Дело № 2 – 789/2021

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

07 июня 2021 года г.Белорецк РБ

Белорецкий межрайонный суд Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи Абсалямовой Д.Р.,

при секретаре Мухамадеевой Э.Г.,

с участием представителя истца ФИО1 – адвоката Серегиной М.В., представившей удостоверение и ордер,

ответчика ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2 – 789/2021 по исковому заявлению ФИО1 к ФИО2 о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с исковым заявлением к ФИО2 о взыскании денежных средств, ссылаясь на то, что ... между ним и ФИО2 был составлен и подписан Договор управления денежными средствами, согласно которого он является нанимателем, а ФИО2 является управляющим. В соответствии с пунктом №... данного договора, наниматель передает в управление денежные средства, а управляющий принимает денежные средства и размещает их на рынке ценных бумаг. Согласно п№... договора, денежные средства передаются наличными и безналичным переводом на банковскую карту управляющего. В исполнение данного договора он ... перевел на карту ФИО2 ... руб., ... перевел на карту ФИО2 ... руб., ... перевел на карту ФИО2 ... руб. Данные переводы подтверждаются чеками по операциям Сбербанк онлайн. Так же, ... он передал ФИО2 ... руб. Данная сумма была передана лично, о чем имеется расписка, написанная собственноручно ФИО2 ... он перевел на карту ФИО2 ... руб. Итого, общая сумма, переданная им ФИО2 составляет ... руб. Указывает, что принимая от него денежные средства, ФИО2 обязался осуществлять деятельность по размещению его денежных средств на рынке ценных бумаг и управлять ими. Согласно п.№... указанного договора, денежные средства возвращаются нанимателю по его требованию в течении ... дней. Он неоднократно обращался к ФИО2 с требованием вернуть денежные средства, однако получал отказ, который был мотивирован тем, что ценные бумаги, которые были приобретены на его денежные средства, обесценились. Он попросил предоставить отчет, показать операции, но получил отказ. ... ФИО2 перечислил ему ... руб. Таким образом, оставшаяся сумма задолженности составляет ... руб., которую ФИО2 отказывается возвращать. ... он написал претензию в порядке досудебного урегулирования спора, и потребовал вернуть оставшуюся сумму. ... от ФИО2 пришло письмо с требованием предоставить ему копии чеков по операциям сбербанка, копию расписки и копию договора от ... Он, во исполнение данного требования, ... предоставил запрашиваемые документы, однако никаких действий со стороны ФИО2 больше не последовало. В настоящее время им установлено, что ФИО2 заключая с ним договор не был профессиональным участником рынка, т.е. не был зарегистрирован субъектом предпринимательской деятельности, обладающим правом профессионального участника рынка бумаг; не имел лицензии на осуществлении деятельности по управлению; при осуществлении своей деятельности не указывал, что он действует в качестве управляющего. Считает, что ФИО2 не обладал правом на заключение данного договора, так как по законодательству РФ физическое лицо не может брать денежные средства в доверительное управление. При этом, ФИО2, подписав договор доверительного управления, получив от него денежные средства, не исполнил его, а именно, не разместил его денежные средства на его счете, не приобрел на его имя ценные бумаги, а при осуществлении деятельности по движению денежных средств и приобретению ценных бумаг не указал, что он действует в качестве управляющего. Указывает, что ФИО2 действовал как недобросовестное лицо. Кроме того считает, что при заключении договора не было достигнуто соглашение по всем существенным условиям. Проси суд признать договор управления денежными средствами от ... между ним и ФИО2 не заключенным и не исполненным; взыскать с ФИО2 сумму в размере 1912000 руб., госпошлину в размере 17760 руб.

Истец ФИО3 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Представитель истца ФИО1 – адвокат Серегина М.В., в судебном заседании исковые требования ФИО1 по доводам, изложенным в иске, поддержала, просила удовлетворить.

Ответчик ФИО2 в судебном заседании исковые требования ФИО1 не признал.

В письменном возражении на исковое заявление указал, что по просьбе ФИО1 он взял у него деньги и разместил на своём торговом счёте. Он говорил ФИО1, что ответственности за деньги не несет, что, если вдруг рынок упадёт, к нему претензий не будет. По распоряжениям ФИО1 он покупал и продавал акции. Сам лично он, ФИО2, не принимал решения покупать или продавать акции. Оказывая ФИО1 услугу по размещению денежных средств на своем счёте, ФИО1 обещал ему вознаграждение ...% от суммы по договору, каждые .... Обещанные суммы ФИО1 ни разу не выплачивал. Заключая с ним договор ... ФИО1 имел свой личный счёт и опыт торговли ценными бумагами более ... года. Более ... он изучал рынок ценных бумаг. В ... г. мировые рынки рухнули и Российский рынок ценных бумаг так же рухнул. ФИО1 сказал, что «не волнуйся, это рабочие деньги, претензий к тебе нет». А в ... г. обратился в суд. Получается, ФИО1 на своих счетах понёс финансовые потери, но там денег не вернуть, а с него решил взять деньги прося суд считать договор не действительным. По данному договору они имели отношения три года. Каждый день ФИО1 звонил ему, два – три раза в неделю встречались, обсуждали обстановку на рынке, он давал ему распоряжения, что покупать, что продавать. Так же была переписка в Ватсап. До претензии ... никаких требований вернуть деньги от ФИО1 не поступало. После получения претензии он неоднократно пытался связаться с ФИО1, просил встретиться, объясниться, но он всячески избегал встречи. В отношении финансовой части договора указал, что ... тремя платежами ФИО1 перевёл ему ... руб. ... они заключили с ним договор задним числом, в этот же день он ему передал ещё ... рублей наличными. Он написал расписку, что взял ... руб., по договору от ... ФИО1 пишет, что ещё ... перевёл ему ... руб., однако эта сумма к их договору от ... не относится, они знакомы с ФИО1 ..., ... очень плотно дружили семьями, за всё это время у них много раз проходили разные суммы. И он давал ФИО1 в займы, и ФИО1 ему. Его, ФИО2, вознаграждение по договору каждые ... ...% от денежных средств нанимателя составляет ... руб., которые должен ему ФИО1 В ... г. ФИО1 получил от него наличными ... руб. (прибыль с рынка ценных бумаг), в ... г. ... руб. (прибыль с рынка ценных бумаг), ... ФИО1 получил от него ... руб. переводом на карту (прибыль с рынка ценных бумаг). ... руб. остаток по договору. Кроме того указал, что по их договору от ... на его счету у брокера в акциях, в переводе в денежный эквивалент на ... ..., ... руб. Эти деньги принадлежат ФИО1 и он всегда готов их вернуть.

Протокольным определением от ... к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования, привлечено АО «Инвестиционная компания «Финам».

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования, АО «Инвестиционная компания «Финам» в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Выслушав лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательств и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой и в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В силу ст. 1012 ГК РФ по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему.

Сделки с переданным в доверительное управление имуществом доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего. Это условие считается соблюденным, если в письменных документах после имени или наименования доверительного управляющего сделана пометка "Д.У.". При отсутствии указания о действии доверительного управляющего в этом качестве доверительный управляющий обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ему имуществом (п. 3 указанной нормы Закона).

В силу пункта 1 статьи 1020 ГК РФ доверительный управляющий осуществляет в пределах, предусмотренных законом и договором доверительного управления имуществом, правомочия собственника в отношении имущества, переданного в доверительное управление.

Согласно ч. 1 ст. 1021 ГК РФ, доверительный управляющий осуществляет доверительное управление имуществом лично, кроме случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.

Доверительный управляющий может поручить другому лицу совершать от имени доверительного управляющего действия, необходимые для управления имуществом, если он уполномочен на это договором доверительного управления имуществом, либо получил на это согласие учредителя в письменной форме, либо вынужден к этому в силу обстоятельств для обеспечения интересов учредителя управления или выгодоприобретателя и не имеет при этом возможности получить указания учредителя управления в разумный срок (ч. 2 ст. 1021 ГК РФ).

В соответствии со ст. 1025 ГК РФ правомочия доверительного управляющего по распоряжению ценными бумагами определяются в договоре доверительного управления. Особенности доверительного управления ценными бумагами определяются законом. Правила настоящей статьи соответственно применяются к правам, удостоверенным бездокументарными ценными бумагами (статья 149).

В силу статьи 5 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг", деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. 

Из представленного истцом оригинала Договора следует, что ... между ФИО2 (управляющий) и ФИО1 (наниматель) подписан Договор управления денежными средствами, по условиям которого наниматель передает в управление денежные средства, а управляющий принимает денежные средства и размещает их на рынке ценных бумаг.

Согласно п. №... Договора, денежные средства передаются наличными, так и безналичными, переводом на банковскую карту управляющего.

В соответствии с п. №... Договора, денежные средства возвращаются нанимателю по его требованию в течении ... после оплаты налога с прибыли (НДФЛ ...%).

Из оригинала расписки от ... следует, что ФИО2 взял у ФИО3 деньги в сумме ... руб. для работы на фондовом рынке по договору от ....

Из чека по операции Сбербанк Онлайн от ... следует, что в ... с карты № №... на карту № №... номер телефона +... Сергей Гаврилович М. выполнен перевод денежных средств в размере ... руб. 

... в ... с карты № №... на карту № №... номер телефона +... Сергей Гаврилович М. выполнен перевод денежных средств в размере ... руб., что подтверждается чеком по операции Сбербанк Онлайн.

... в ... с карты № №... на карту № №... номер телефона +... Сергей Гаврилович М. выполнен перевод денежных средств в размере ... руб., что подтверждается чеком по операции Сбербанк Онлайн.

... в ... с карты № №... на карту № №... номер телефона +... Сергей Гаврилович М. выполнен перевод денежных средств в размере ... руб., что подтверждается чеком по операции Сбербанк Онлайн.

ФИО2 в письменном возражении, а также в судебном заседании факт получения от ФИО1 денежных средств на сумму ... руб. по расписке от ..., и перевод денежных средств ... тремя платежами на общую сумму ... руб., всего ... руб., подтвердил.

Доказательств получения ФИО2 от ФИО1 денежных средств в размере ... руб. в рамках иных договорных отношений, ответчиком не представлено.

Из письма АО «ФИНАМ» от ... следует, что АО «ФИНАМ» на основании соответствующих лицензий осуществляет брокерскую и депозитарную деятельность, а также деятельность инвестиционного советника (является соответственно брокером, депозитарием и инвестиционным советником). В соответствии с п. 3 ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», специальным брокерским счетом является отдельный банковский счет, открытый в кредитной организации брокеру для хранения на нем денежных средств клиентов. Таким образом, ФИО2 такой счет не мог быть открыт (указанный счет открывается только юридическому лицу – брокеру). АО «ФИНАМ» открывает своим клиентам клиентские счета и счета депо. ФИО2 является клиентом АО «ФИНАМ» по брокерскому и депозитарному обслуживанию, а также по инвестиционному консультированию. 

Из представленных АО «ФИНАМ» материалов следует, что ФИО2 в АО «ФИНАМ» открыты клиентские счета, счета депо.

Статья 1016 ГК РФ определяет существенные условия договора доверительного управления, согласно которой в договоре должны быть указаны: состав имущества, передаваемого в доверительное управление; наименование юридического лица или имя гражданина, в интересах которых осуществляется управление имуществом (учредителя управления или выгодоприобретателя); размер и форма вознаграждения управляющему, если выплата вознаграждения предусмотрена договором; срок действия договора.

Согласно абзацу 4 статьи 5 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" порядок осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, права и обязанности управляющего определяются законодательством Российской Федерации и договорами. Денежные средства клиента, переданные управляющему в доверительное управление и (или) полученные от осуществления доверительного управления, могут быть размещены во вклады в кредитных организациях, а также использованы для приобретения драгоценных металлов, в том числе с последующим их размещением во вклады в драгоценных металлах.

В соответствии с абз. 5 ст. 5 Федерального закона, управляющий при осуществлении своей деятельности обязан указывать, что он действует в качестве управляющего.

При этом, согласно ч.ч. 1, 2 ст. 1013 ГК РФ объектами доверительного управления могут быть предприятия и другие имущественные комплексы, отдельные объекты, относящиеся к недвижимому имуществу, ценные бумаги, права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами, исключительные права и другое имущество. Не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Проанализировав представленный стороной истца Договор управления денежными средствами от ..., расписку от ..., чеки по операциям о переводе денежных средств, отчеты об операциях по счетам депо, представленные АО «ФИНАМ», суд приходит к выводу о том, что ФИО2 обязательства по Договору доверительного управления не исполнены, поскольку счет на имя ФИО1 открыт не был, денежные средства на счете ФИО1 не были размещены, доказательств приобретения ценных бумаг на имя ФИО1 не представлено, Договор не содержит сведения о согласовании условий о ценных бумагах, которые вправе приобретать управляющий при осуществлении деятельности по управлению ценными бумагами, о перечне юридических лиц, чьи ценные бумаги в документарной форме, не являющиеся эмиссионными, вправе приобретать управляющий при осуществлении деятельности по управлению ценными бумагами.

Таким образом, оспариваемый договор не содержит законодательно предусмотренных существенных условий. 

Так, правовыми последствиями заключения договора доверительного управления, исходя из природы данной сделки, должны быть какие-либо действия по управлению имуществом. Никаких документов, в подтверждение совершения действий по управлению ответчиком ФИО2, в нарушение ст. 56 ГПК РФ, суду не представлено.

Какие именно действия и в какой именно период были совершены ответчиком как доверительным управляющим, из материалов дела не следует. Какие-либо отчеты о деятельности, которые доверительный управляющий должен представлять учредителю управления в силу положений п. 4 с т. 1020 ГК РФ, ответчиком не представлены, за полученные денежные средства от истца не отчитался.

Согласно пункту 1 статьи 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно п. 1 ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

В силу подп. 1 ст. 1103 ГК РФ поскольку иное не установлено настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами и не вытекает из существа соответствующих отношений, правила, предусмотренные настоящей главой, подлежат применению также к требованиям о возврате исполненного по недействительной сделке.

Поскольку в суде нашел подтверждение факт заключения ФИО2 и ФИО1 Договора доверительного управления с существенным нарушением существенных условий договора, а также факт неисполнения ФИО2 обязательств по Договору доверительного управления, суд приходит о том, что Договор является незаключенным и не исполненным, в связи с чем находит требования ФИО1 обоснованными.

Представленную ответчиком ФИО2 переписку, суд не может принять в качестве доказательства выполнения условий Договора доверительного управления, поскольку данная переписка не подтверждает согласования существенных условий договора. Кроме того, указанная переписка не индивидуализирована и не персонифицирована.

Истец ФИО1 указал, что ФИО2 ему возвращена сумма в размере ... руб., в подтверждение чего представлено сообщение АО «Тинькофф Банк» от ..., и не оспаривалось ФИО2

Поскольку ФИО2 не отчитался перед истцом за полученные денежные средства в сумме ... руб., не представил доказательств, подтверждающих обоснованность удержания данных денежных средств за счет истца, установленных законом или договором оснований для их приобретения, суд приходит к выводу о неосновательности приобретения ответчиком денежных средств в сумме ... руб.

При указанных обстоятельствах, с ФИО2 в пользу ФИО1 подлежат взысканию денежные средства в размере ... руб. (... – ...).

Доказательств, отвечающих требованиям относимости и допустимости, подтверждающих передачу ФИО2 ФИО1 денежных средств в ... г. в размере ... руб., и в ... г. в размере ... руб., суду не представлено, в судебном заседании не добыто.

Доводы ответчика ФИО2 о том, что ФИО1 по Договору управления должен ему ... руб. в качестве вознаграждения, суд не может принять во внимание, поскольку отчет о своей деятельности в качестве доверительного управляющего не представлял, за полученные денежные средства от истца не отчитался, иных доказательств не представил.

В силу ст. 98 ГПК РФ, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины, пропорционально удовлетворенным требованиям, в размере 17760 руб.

Руководствуясь ст. 194 – 198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

исковые требования ФИО1 к ФИО2 о взыскании денежных средств – удовлетворить.

Признать незаключенным Договор управления денежными средствами от ... между ФИО1 и ФИО2.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 денежные средства в размере 1912000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 17760 руб., всего 1929760 руб. (один миллион девятьсот двадцать девять тысяч семьсот шестьдесят рублей 00 копеек).

Решение может быть обжаловано в Верховный суд Республики Башкортостан в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме через Белорецкий межрайонный суд Республики Башкортостан.

Решение в окончательном виде, с учетом положений ст.ст. 107 – 108 ГПК РФ, изготовлено 14.06.2021 года.

Судья: Абсалямова Д.Р. 

Решение30.06.2021