Дело № КОПИЯ УИД 52RS0№-78

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 мая 2024 года г. Н. Новгород Ленинский районный суд г. Н. Новгорода в составе 

председательствующего судьи Соколова Д.В., 

при секретаре судебного заседания ФИО3, 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Банк ВТБ» к ФИО2 о взыскании задолженности, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Банк ВТБ» обратилось в суд с иском к ФИО2, мотивировав требования следующим.

Между ФИО2 (ФИО1) и ПАО «Банк ВТБ» (Банком) заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ № (далее – Соглашение) путем простого присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка (далее – Регламент).

Для заключения Соглашения ФИО1 было предоставлено Банку заявление на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения №б к Регламенту (далее – Заявление).

В Заявлении ФИО1 подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ФИО1 в полном объеме, и до подписания Заявления ФИО1 был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках (далее – Тарифы Банка), а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № к Регламенту, далее – Декларация о рисках) и осознаёт риски, вытекающие из операций на финансовых рынках.

Текст Регламента и приложения к нему размещены в открытом доступе на сайте Банка по адресу: https://www.vtb.ru/personal/investicii/documents/. 

ФИО1 согласно пункту 5.2 Регламента был открыт Лицевой счет №, по которому впоследствии образовалась взыскиваемая с Ответчика задолженность перед Банком.

Касательно образования задолженности в рамках Соглашения перед Банком на основном рынке ПАО Московская Биржа сообщаю следующее.

Одним из рисков, описанных в Декларации о рисках, является риск совершения сделок, приводящих к непокрытой ФИО1, – в результате совершения сделок, приводящих к непокрытой ФИО1 происходит увеличение размеров вышеперечисленных рисков за счет того, что величина привлеченных средств (денежных средств и/или ценных бумаг), превышает собственные средства ФИО1 и при неблагоприятном для ФИО1 изменении рыночных цен объем потерь может сравняться или даже превысить размер средств, принимаемых для расчета Показателей достаточности активов, что приводит к потере части или всех средств (активов) ФИО1. Также при совершении ФИО1 сделок, приводящих к непокрытой ФИО1, у ФИО1 возникают следующие дополнительные виды рисков:

Риск неисполнения или частичного исполнения поручения на совершение сделок, приводящих к непокрытой ФИО1, по усмотрению Банка. 

Совершая сделку, приводящую к непокрытой ФИО1, ФИО1 несет риск увеличения цен на активы, переданные ФИО1. ФИО1 обязан вернуть актив независимо от изменения его стоимости. При этом текущая рыночная стоимость актива может значительно превысить его стоимость при первоначальной продаже. 

Совершая сделку, приводящую к непокрытой ФИО1, ФИО1 несет ценовой риск как по активам, приобретенным на собственные средства, так и по активам, являющимся обеспечением обязательств ФИО1 перед Банком. Таким образом, величина активов, подвергающихся риску неблагоприятного изменения цены, больше, нежели при обычной торговле. Соответственно и убытки могут наступить в больших размерах по сравнению с торговлей только с использованием собственных средств ФИО1. 

ФИО1 обязуется поддерживать достаточный уровень обеспечения своих обязательств перед Банком, что в определенных условиях может повлечь необходимость заключения сделок покупки/продажи вне зависимости от текущего состояния рыночных цен и тем самым реализацию рисков потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риск потерь, превышающих инвестируемую сумму. 

При неблагоприятном для ФИО1 движении цен для поддержания Показателей достаточности активов ФИО1 может быть принудительно ликвидирована, что может привести к реализации риска потери дохода, риска потери инвестируемых средств или риска потерь, превышающих инвестируемую сумму.

Согласно пункту 22.20 Регламента ФИО1 обязан регулярно (Банк рекомендует – не реже одного раза в день) осуществлять контроль статуса поданных им Заявок и несет риск убытков, вызванных неисполнением указанного условия.

Согласно пункту 23.5 Регламента, несмотря на использование Банком собственной системы контроля ФИО1, во всех случаях ФИО1 до подачи любой Заявки должен самостоятельно, на основании полученных от Банка подтверждений о сделках и выставленных («активных») Заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей Заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если ФИО1 совершит сделку вне собственной ФИО1, будет всегда относиться за счет ФИО1.

Согласно пункту 24.11 Регламента если к установленному Сроку расчетов на ФИО1, соответствующей Сроку расчетов, на Площадке отсутствует необходимое количество ценных бумаг или денежных средств в необходимой валюте, Обязательства ФИО1 могут быть исполнены за счет расчетов по заключенным на основании подпункта «Г» пункта 29.1 Регламента Специальным сделкам РЕПО и/или Специальным сделкам валютный СВОП и/или внебиржевым сделкам купли-продажи иностранной валюты, предусмотренным разделом 27 Регламента.

Согласно пункту 27.1.1 Регламента одновременно с присоединением к Регламенту ФИО1 поручает Банку (дает Банку Длящееся поручение по форме Приложения 5з к Регламенту) совершать Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли - продажи с иностранной валютой в соответствии с п. 29.1 «Г» Регламента и получает возможность совершать Необеспеченные сделки (с открытием Непокрытых ФИО1 по основному субчету). Банк приступает к исполнению Длящегося поручения (заключает Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли - продажи с иностранной валютой для переноса Непокрытых ФИО1) в день наступления обстоятельств, указанных в п. 29.1 Регламента. Условия вышеперечисленных сделок на основании указанного в пункте 27.1.1 Регламента Длящегося поручения определяются в соответствии с разделом 27 Регламента. 

Согласно пункту 27.9 Регламента возникновение или увеличение Непокрытой ФИО1 допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением № к Регламенту. Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru). 

Согласно пункту 13 Приложения № к Регламенту список ценных бумаг и иностранной валюты, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» (в том числе «достаточно ликвидными для открытия коротких ФИО1»), и значения ставок риска устанавливаются и объявляются Банком ежедневно. Информация о наличии (или отсутствии) любой ценной бумаги/иностранной валюты в списке «достаточно ликвидных» и ее ставках риска предоставляется ФИО1 в зависимости от принадлежности Портфеля ФИО1 к определенному типу Группы по телефонам, используемым для подачи Заявок, подтвержденных в Извещении, через системы удаленного доступа, в том числе через Личный кабинет, а также размещается на интернет - сайте Банка, что является надлежащим уведомлением ФИО1 в смысле Регламента.

Банк публикует на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru) базовые ставки риска по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными». Банк вправе устанавливать ставки риска, отличные от базовых, по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными», в разрезе групп ФИО1, отдельных субсчетов ФИО1. Критерии отнесения групп ФИО1 и/или субсчетов ФИО1 к ставкам риска, отличным от базовых, публикуются Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

Согласно пункту 14 Приложения № к Регламенту в случае изменения Банком списка «достаточно ликвидных» ценных бумаг/иностранных валют такие изменения считаются вступившим в силу в следующие сроки:

- для ФИО1, имеющих Непокрытые ФИО1 до объявления изменений - начиная со следующего рабочего дня после публикации изменений;

- для ФИО1, осуществляющих сделки по возникновению Непокрытых ФИО1 после объявления изменений – сразу после объявления об изменении.

Согласно пункту 28.1 Регламента для исполнения процедуры контроля за Непокрытыми ФИО1 Банк производит на текущий день Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, расчет и оценку Стоимости портфеля ФИО1, Начальной маржи, НПР1 и расчет и оценку Минимальной маржи, НПР2 на день Т+x (T+x – самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам ФИО1). Особенности расчета указанных показателей на соответствующие дни приведены в Приложении № к Регламенту. 

Согласно пункту 28.2 Регламента Банк принимает и исполняет Заявку ФИО1 на Необеспеченную сделку в режиме Т0 или Распоряжение на отзыв или перераспределение денежных средств, объем которых превышает соответствующую ФИО1, или поручение на отзыв или перераспределение ценных бумаг только при условии, что в результате их исполнения размер НПР1, рассчитанный на текущий день приема Заявки/Распорядительного сообщения Т0, и на каждый из дней, следующих за Т0, будет больше нуля.

Согласно пункту 28.3 Регламента, если НПР1 ФИО1 на день Т0 и на любой из дней, следующих за Т0, больше нуля (информационный показатель УДС>1), то Банк оценивает возможности ФИО1 исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, с учетом возможного исполнения принятых Заявок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений ФИО1, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет ФИО1, как хорошие. В этом случае Банк принимает от ФИО1 любые распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств и поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а также Заявки, если при этом обеспечено соблюдение условия, зафиксированного в пункте 28.2 Регламента. 

Согласно пункту 28.4 Регламента, если НПР1 ФИО1 на текущий день Т0 или на каждый из дней, следующих за Т0, станет ниже нуля, но при этом НПР2 ФИО1 на день Т+х выше нуля, то Банк оценивает возможности ФИО1 исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений ФИО1, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет ФИО1, как удовлетворительные. В этом случае Банк не принимает от ФИО1 распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств или поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а принимает от ФИО1 только Заявки на Специальные сделки РЕПО, Специальные сделки валютный СВОП и на внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты, а также Заявки на те сделки и Распоряжения на перераспределение, в результате исполнения которых НПР1 не уменьшится. Банк вправе в этом случае прекратить исполнение ранее принятых Заявок ФИО1, кроме Заявок, в результате исполнения которых НПР1, рассчитанный на день заключение сделки Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, не уменьшается. 

Согласно пункту 28.5 Регламента при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0

<

УДС

<

1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия ФИО1), ФИО1 должен осуществить действия, направленные на увеличение НПР1, например, уменьшить размер (закрыть часть) Непокрытых ФИО1, внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить на торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень «достаточно ликвидных», снять выставленные, но не исполненные Заявки.

ФИО1 обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредством Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк ФИО1 указанную информацию не направляет).

Согласно пункту 28.6 Регламента, если НПР2 ФИО1, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС

<

0), то Банк оценивает возможности ФИО1 исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений ФИО1, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет ФИО1, как неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию ФИО1, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «А» указанного пункта). Банк вправе в этом случае прекратить исполнение и осуществить снятие ранее принятых Заявок ФИО1, кроме Заявок, исполнение которых приведет к увеличению НПР2.

Для более наглядного отображения ФИО1 информации о соотношении маржинальных показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, значениях НПР1, НПР2 Банк в режиме онлайн транслирует в системах удаленного доступа QUIK и Онлайн-брокер (Мобильное приложение) индикативный показатель УДС.

При значениях УДС в пределах 0

<

УДС

<

1 – ФИО1 приближается к маржин-коллу и необходимо усилить контроль за ФИО1. Значения УДС

<

0 свидетельствуют о снижении Стоимости портфеля ниже Минимальной маржи и соответственно о возникновении требований по принудительному закрытию ФИО1 Банком.

Более подробная информация о маржинальных показателях и УДС размещена на сайте Банка https://www.vtb.ru/personal/investicii/.

Согласно подпункту «А» пункта 29.1 Регламента ФИО1 поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия ФИО1 текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия ФИО1 ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте «А», наступило после Ограничительного времени закрытия ФИО1 текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых ФИО1, т.е. совершить за счет ФИО1 сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты: 

- на биржевом рынке таким образом, чтобы в результате закрытия ФИО1 НПР1 ФИО1, рассчитанный на день (Т+х,) превышал ноль на величину не более 5 (пяти) % от Стоимости портфеля ФИО1 или на величину не более стоимости 1 (одного) лота ценных бумаг, максимального по стоимости из реализованных/приобретенных в целях закрытия ФИО1, если стоимость 1 (одного) лота составляет не менее 5 (пяти) % процентов от Стоимости портфеля ФИО1 после закрытия ФИО1;

- Данный порядок закрытия ФИО1 применяется в отношении всех категорий ФИО1.

ФИО1 поручает Банку самостоятельно выбирать Площадку заключения сделок (на биржевом рынке или на Площадке Внебиржевой рынок) в случае, предусмотренном подпунктом «А» для закрытия всех или части открытых ФИО1, в том числе и за счет сделок, по которым не прошли расчеты. В этом случае ФИО1 оплачивает комиссию за Специальные сделки РЕПО, а также возмещает все расходы по переводу ценных бумаг между Площадкам, Местами учета, а также комиссии, штрафы, пени и другие расходы, выставляемые Банку контрагентами, сторонними депозитариями, международными клиринговыми системами.

Согласно подпункту «Г» пункта 29.1 Регламента, если к 15-00 Торгового дня у ФИО1 есть обязательства, подлежащие исполнению в текущий день, возникшие в результате заключенных ранее Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и\или исполнения Банком иных распорядительных Сообщений ФИО1, а также обязательства по оплате вознаграждения Банку и возмещению расходов, понесенных Банком по тарифам третьих лиц (за исключением расходов, возмещение которых Регламентом не предусмотрено (включенных в вознаграждение Банка)), ФИО1 поручает Банку осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку РЕПО согласно п. 27.4 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки РЕПО исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые ФИО1) и/или осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку валютный СВОП согласно п. 27.5 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки валютный СВОП исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые ФИО1) и/или заключить 2 независимые внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты (одну с расчетами в день заключения, другую с расчетами на следующий Торговый день) согласно п. 27.6 Регламента, таким образом, чтобы исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые ФИО1).

Согласно пункту 29.2 Регламента во всех случаях Банк совершает сделки, предусмотренные разделом 29 Регламента, таким образом, как если бы получил от ФИО1 Рыночную (или Лимитированную, если это предусмотрено Регламентом) Заявку при наличии текущей рыночной цены на Площадке, за счет ФИО1 которой должны быть произведены расчеты по сделкам.

Согласно пункту 30.1 Регламента, если иное не зафиксировано в отдельном дополнительном соглашении или не установлено отдельным решением Банка в отношении ФИО1, то Банк взимает с ФИО1 вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с ФИО1 в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.

Согласно пункту 32.8 Регламента Банк вправе направлять ФИО1 оповещения по факту наступления различных событий в рамках настоящего Регламента (принятие и исполнение распорядительных сообщений, изменение анкетных данных, закрытие ФИО1 и т.п.), а ФИО1 согласен на получение таких оповещений. Указанные оповещения могут быть направлены посредством SMS-сообщения на номер мобильного телефона, указанный ФИО1 в Анкете, и/или посредством сообщения по адресу электронной почты, указанному ФИО1 в Анкете.

Наличие обязательств по Соглашению ФИО1 подтверждается брокерским отчетом. Информация о внебиржевых специальных РЕПО содержится в таблице в отчете, в таблице «Завершенные в отчетном периоде сделки по переносу открытой ФИО1» (Описание специальных сделок РЕПО содержится в Регламенте, п. 27). 

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у ФИО1 сложилась ситуация, связанная с возможным принудительным закрытием ФИО1 по Соглашению в связи с наличием обязательств на сумму более 14 млн. руб. по ранее совершенным необеспеченным сделкам. ФИО1 систематически с 2020 года совершал операции, приводящие к непокрытым ФИО1.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на Доверенный номер телефона и на электронный адрес, указанные в Анкете ФИО1, Банком направлялись уведомления о возможном принудительном закрытии ФИО1 по Соглашению на Площадке Основной рынок ПАО Московская Биржа в связи со снижением показателей НПР1 и НПР2 ниже 0 и с просьбой отслеживать состояние портфеля.

ДД.ММ.ГГГГ в связи с невыполнением ФИО1 требований о своевременном самостоятельном закрытии ФИО1 и/или пополнении Лицевого счета, Банком по Соглашению были проведены операции по принудительному закрытию ФИО1 в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента.

Во исполнение указанных выше пунктов Регламента Банк осуществил в рамках Соглашения ФИО1 сделки по продаже ценных бумаг RUSSIA 4 1/4 06/23/27, (RU000A0JXTS9) в количестве 1 шт. с целью уменьшения суммы обязательств ФИО1.

После завершения расчётов на Бирже ДД.ММ.ГГГГ по счёту ФИО1 образуется торговая задолженность в размере – 1 420 217,09 руб.

Также по Соглашению ФИО1 есть задолженность по комиссиям: комиссия банка за заключение сделок на Основном рынке -№ руб., комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Основном рынке -№ руб., комиссия банка за внебиржевые Специальные сделки РЕПО – №,00 руб.

Итоговая сумма задолженности (торговая задолженность и задолженность по комиссиям) по Соглашению ФИО1 на ДД.ММ.ГГГГ составляет - № руб.

На основании вышеизложенного, истец просит суд взыскать с ФИО2: 

- торговую задолженность в размере – № 09 копеек),

- задолженность по комиссиям: комиссия банка за заключение сделок на Основном рынке -№ руб.,

-задолженность по комиссии за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Основном рынке -№ руб., 

-задолженность по комиссии банка за внебиржевые Специальные сделки РЕПО – №,00 руб.

- государственную пошлину-№ руб.

В судебном заседании представитель истца по доверенности ФИО4 заявленные требования поддержала в полном объеме.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом. 

Выслушав объяснения представителя истца, исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, установив юридически значимые обстоятельства, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

В соответствии с ч. 1 ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно с п. 1 ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Судом установлено, что между ФИО2 (ФИО1) и ПАО «Банк ВТБ» (Банком) заключено соглашение о предоставлении услуг на финансовых рынках от ДД.ММ.ГГГГ № (далее – Соглашение) путем простого присоединения к условиям Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка (далее – Регламент).

Для заключения Соглашения ФИО2 обратился в Банк с заявлением на обслуживание на финансовых рынках, составленное по форме Приложения №б к Регламенту (далее – Заявление), в котором подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ФИО1 в полном объеме, и до подписания Заявления ФИО1 был информирован обо всех условиях обслуживания, взаимных правах и обязанностях, зафиксированных в Регламенте, включая тарифы на оплату услуг Банка, предоставляемых на финансовых рынках (далее – Тарифы Банка), а также ознакомлен с Декларацией (уведомлением) о рисках, связанных с осуществлением операций на финансовых рынках (Приложение № к Регламенту, далее – Декларация о рисках) и осознаёт риски, вытекающие из операций на финансовых рынках.

ФИО2 банком был открыт Лицевой счет №.

Согласно пункту 22.20 Регламента ФИО1 обязан регулярно (Банк рекомендует – не реже одного раза в день) осуществлять контроль статуса поданных им Заявок и несет риск убытков, вызванных неисполнением указанного условия.

Согласно пункту 23.5 Регламента, несмотря на использование Банком собственной системы контроля ФИО1, во всех случаях ФИО1 до подачи любой Заявки должен самостоятельно, на основании полученных от Банка подтверждений о сделках и выставленных («активных») Заявках рассчитывать максимальный размер собственной следующей Заявки. Любой ущерб, который может возникнуть, если ФИО1 совершит сделку вне собственной ФИО1, будет всегда относиться за счет ФИО1.

Согласно пункту 24.11 Регламента если к установленному Сроку расчетов на ФИО1, соответствующей Сроку расчетов, на Площадке отсутствует необходимое количество ценных бумаг или денежных средств в необходимой валюте, Обязательства ФИО1 могут быть исполнены за счет расчетов по заключенным на основании подпункта «Г» пункта 29.1 Регламента Специальным сделкам РЕПО и/или Специальным сделкам валютный СВОП и/или внебиржевым сделкам купли-продажи иностранной валюты, предусмотренным разделом 27 Регламента.

Согласно пункту 27.1.1 Регламента одновременно с присоединением к Регламенту ФИО1 поручает Банку (дает Банку Длящееся поручение по форме Приложения 5з к Регламенту) совершать Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли - продажи с иностранной валютой в соответствии с п. 29.1 «Г» Регламента и получает возможность совершать Необеспеченные сделки (с открытием Непокрытых ФИО1 по основному субчету). Банк приступает к исполнению Длящегося поручения (заключает Специальные сделки РЕПО\Своп и внебиржевые сделки купли - продажи с иностранной валютой для переноса Непокрытых ФИО1) в день наступления обстоятельств, указанных в п. 29.1 Регламента. Условия вышеперечисленных сделок на основании указанного в пункте 27.1.1 Регламента Длящегося поручения определяются в соответствии с разделом 27 Регламента. 

Согласно пункту 27.9 Регламента возникновение или увеличение Непокрытой ФИО1 допускается только по ценным бумагам/иным финансовым инструментам, в том числе иностранной валюте, признаваемым Банком «достаточно ликвидными» в соответствии с Приложением № к Регламенту. Перечень указанных ценных бумаг/финансовых инструментов публикуется Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru). 

Согласно пункту 13 Приложения № к Регламенту список ценных бумаг и иностранной валюты, признаваемых Банком «достаточно ликвидными» (в том числе «достаточно ликвидными для открытия коротких ФИО1»), и значения ставок риска устанавливаются и объявляются Банком ежедневно. Информация о наличии (или отсутствии) любой ценной бумаги/иностранной валюты в списке «достаточно ликвидных» и ее ставках риска предоставляется ФИО1 в зависимости от принадлежности Портфеля ФИО1 к определенному типу Группы по телефонам, используемым для подачи Заявок, подтвержденных в Извещении, через системы удаленного доступа, в том числе через Личный кабинет, а также размещается на интернет - сайте Банка, что является надлежащим уведомлением ФИО1 в смысле Регламента.

Банк публикует на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru) базовые ставки риска по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными». Банк вправе устанавливать ставки риска, отличные от базовых, по ценным бумагам и иностранным валютам, признаваемым «достаточно ликвидными», в разрезе групп ФИО1, отдельных субсчетов ФИО1. Критерии отнесения групп ФИО1 и/или субсчетов ФИО1 к ставкам риска, отличным от базовых, публикуются Банком на интернет-сайте https://www.vtb.ru/personal/investicii/ (ранее информация размещалась на сайте https://broker.vtb.ru).

Согласно пункту 14 Приложения № к Регламенту в случае изменения Банком списка «достаточно ликвидных» ценных бумаг/иностранных валют такие изменения считаются вступившим в силу в следующие сроки:

- для ФИО1, имеющих Непокрытые ФИО1 до объявления изменений - начиная со следующего рабочего дня после публикации изменений;

- для ФИО1, осуществляющих сделки по возникновению Непокрытых ФИО1 после объявления изменений – сразу после объявления об изменении.

Согласно пункту 28.1 Регламента для исполнения процедуры контроля за Непокрытыми ФИО1 Банк производит на текущий день Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, расчет и оценку Стоимости портфеля ФИО1, Начальной маржи, НПР1 и расчет и оценку Минимальной маржи, НПР2 на день Т+x (T+x – самый поздний день из дней в которых планируется проведение расчетов по уже заключенным сделкам ФИО1). Особенности расчета указанных показателей на соответствующие дни приведены в Приложении № к Регламенту. 

Согласно пункту 28.2 Регламента Банк принимает и исполняет Заявку ФИО1 на Необеспеченную сделку в режиме Т0 или Распоряжение на отзыв или перераспределение денежных средств, объем которых превышает соответствующую ФИО1, или поручение на отзыв или перераспределение ценных бумаг только при условии, что в результате их исполнения размер НПР1, рассчитанный на текущий день приема Заявки/Распорядительного сообщения Т0, и на каждый из дней, следующих за Т0, будет больше нуля.

Согласно пункту 28.3 Регламента, если НПР1 ФИО1 на день Т0 и на любой из дней, следующих за Т0, больше нуля (информационный показатель УДС>1), то Банк оценивает возможности ФИО1 исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, с учетом возможного исполнения принятых Заявок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений ФИО1, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет ФИО1, как хорошие. В этом случае Банк принимает от ФИО1 любые распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств и поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а также Заявки, если при этом обеспечено соблюдение условия, зафиксированного в пункте 28.2 Регламента. 

Согласно пункту 28.4 Регламента, если НПР1 ФИО1 на текущий день Т0 или на каждый из дней, следующих за Т0, станет ниже нуля, но при этом НПР2 ФИО1 на день Т+х выше нуля, то Банк оценивает возможности ФИО1 исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП, внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений ФИО1, которые в текущий момент не могут быть полностью погашены за счет ФИО1, как удовлетворительные. В этом случае Банк не принимает от ФИО1 распорядительные Сообщения, в том числе Распоряжения на отзыв и перераспределение денежных средств или поручения на списание (перевод) ценных бумаг, а принимает от ФИО1 только Заявки на Специальные сделки РЕПО, Специальные сделки валютный СВОП и на внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты, а также Заявки на те сделки и Распоряжения на перераспределение, в результате исполнения которых НПР1 не уменьшится. Банк вправе в этом случае прекратить исполнение ранее принятых Заявок ФИО1, кроме Заявок, в результате исполнения которых НПР1, рассчитанный на день заключение сделки Т0 и на каждый из дней, следующих за Т0, не уменьшается. 

Согласно пункту 28.5 Регламента при наступлении обстоятельств, указанных в пункте 28.4 (0

<

УДС

<

1), во избежание наступления последствий, предусмотренных пунктом 28.6 (закрытия ФИО1), ФИО1 должен осуществить действия, направленные на увеличение НПР1, например, уменьшить размер (закрыть часть) Непокрытых ФИО1, внести дополнительные денежные средства на соответствующий субсчет и/или зачислить на торговый счет депо ценные бумаги, входящие в размещенный на сайте Банка перечень «достаточно ликвидных», снять выставленные, но не исполненные Заявки.

ФИО1 обязан ежедневно самостоятельно контролировать значения показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, НПР1, НПР2 (информация об указанных показателях предоставляется в системах удаленного доступа, в том числе посредством Личного кабинета и ПО Партнера, иным способом Банк ФИО1 указанную информацию не направляет).

Согласно пункту 28.6 Регламента, если НПР2 ФИО1, рассчитанный на день Т+х, станет меньше нуля (УДС

<

0), то Банк оценивает возможности ФИО1 исполнить обязательства, возникшие при заключении Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и/или при исполнении Банком иных распорядительных Сообщений ФИО1, которые в текущий момент не могут быть погашены за счет ФИО1, как неудовлетворительные. В этом случае Банк совершает действия по закрытию ФИО1, предусмотренные пунктом 29.1 Регламента (для подпункта «А» указанного пункта). Банк вправе в этом случае прекратить исполнение и осуществить снятие ранее принятых Заявок ФИО1, кроме Заявок, исполнение которых приведет к увеличению НПР2.

Для более наглядного отображения ФИО1 информации о соотношении маржинальных показателей Стоимости портфеля, Начальной маржи, Минимальной маржи, значениях НПР1, НПР2 Банк в режиме онлайн транслирует в системах удаленного доступа QUIK и Онлайн-брокер (Мобильное приложение) индикативный показатель УДС.

При значениях УДС в пределах 0

<

УДС

<

1 – ФИО1 приближается к маржин-коллу и необходимо усилить контроль за ФИО1. Значения УДС

<

0 свидетельствуют о снижении Стоимости портфеля ниже Минимальной маржи и соответственно о возникновении требований по принудительному закрытию ФИО1 Банком.

Согласно подпункту «А» пункта 29.1 Регламента ФИО1 поручает Банку до окончания текущей Торговой сессии (если НПР2 принял значение ниже нуля до наступления Ограничительного времени закрытия ФИО1 текущего Торгового дня) / до Ограничительного времени закрытия ФИО1 ближайшего Торгового дня (если обстоятельство, указанное в подпункте «А», наступило после Ограничительного времени закрытия ФИО1 текущего Торгового дня) закрыть все или часть открытых ФИО1, т.е. совершить за счет ФИО1 сделки купли-продажи ценных бумаг и/или иностранной валюты: 

- на биржевом рынке таким образом, чтобы в результате закрытия ФИО1 НПР1 ФИО1, рассчитанный на день (Т+х,) превышал ноль на величину не более 5 (пяти) % от Стоимости портфеля ФИО1 или на величину не более стоимости 1 (одного) лота ценных бумаг, максимального по стоимости из реализованных/приобретенных в целях закрытия ФИО1, если стоимость 1 (одного) лота составляет не менее 5 (пяти) % процентов от Стоимости портфеля ФИО1 после закрытия ФИО1;

- Данный порядок закрытия ФИО1 применяется в отношении всех категорий ФИО1.

ФИО1 поручает Банку самостоятельно выбирать Площадку заключения сделок (на биржевом рынке или на Площадке Внебиржевой рынок) в случае, предусмотренном подпунктом «А» для закрытия всех или части открытых ФИО1, в том числе и за счет сделок, по которым не прошли расчеты. В этом случае ФИО1 оплачивает комиссию за Специальные сделки РЕПО, а также возмещает все расходы по переводу ценных бумаг между Площадкам, Местами учета, а также комиссии, штрафы, пени и другие расходы, выставляемые Банку контрагентами, сторонними депозитариями, международными клиринговыми системами.

Согласно подпункту «Г» пункта 29.1 Регламента, если к 15-00 Торгового дня у ФИО1 есть обязательства, подлежащие исполнению в текущий день, возникшие в результате заключенных ранее Необеспеченных сделок, Специальных сделок РЕПО, Специальных сделок валютный СВОП и внебиржевых сделок купли-продажи иностранной валюты и\или исполнения Банком иных распорядительных Сообщений ФИО1, а также обязательства по оплате вознаграждения Банку и возмещению расходов, понесенных Банком по тарифам третьих лиц (за исключением расходов, возмещение которых Регламентом не предусмотрено (включенных в вознаграждение Банка)), ФИО1 поручает Банку осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку РЕПО согласно п. 27.4 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки РЕПО исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые ФИО1) и/или осуществить до окончания текущего дня Специальную сделку валютный СВОП согласно п. 27.5 Регламента таким образом, чтобы за счет первой части Специальной сделки валютный СВОП исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые ФИО1) и/или заключить 2 независимые внебиржевые сделки купли-продажи иностранной валюты (одну с расчетами в день заключения, другую с расчетами на следующий Торговый день) согласно п. 27.6 Регламента, таким образом, чтобы исполнить такие обязательства (т.е. перенести открытые ФИО1).

Согласно пункту 29.2 Регламента во всех случаях Банк совершает сделки, предусмотренные разделом 29 Регламента, таким образом, как если бы получил от ФИО1 Рыночную (или Лимитированную, если это предусмотрено Регламентом) Заявку при наличии текущей рыночной цены на Площадке, за счет ФИО1 которой должны быть произведены расчеты по сделкам.

Согласно пункту 30.1 Регламента, если иное не зафиксировано в отдельном дополнительном соглашении или не установлено отдельным решением Банка в отношении ФИО1, то Банк взимает с ФИО1 вознаграждение за все предоставленные услуги, предусмотренные Регламентом и действующими Условиями. При этом Банк взимает вознаграждение с ФИО1 в соответствии с Тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.

Согласно пункту 32.8 Регламента Банк вправе направлять ФИО1 оповещения по факту наступления различных событий в рамках настоящего Регламента (принятие и исполнение распорядительных сообщений, изменение анкетных данных, закрытие ФИО1 и т.п.), а ФИО1 согласен на получение таких оповещений. Указанные оповещения могут быть направлены посредством SMS-сообщения на номер мобильного телефона, указанный ФИО1 в Анкете, и/или посредством сообщения по адресу электронной почты, указанному ФИО1 в Анкете.

Наличие обязательств по Соглашению ФИО1 подтверждается брокерским отчетом. Информация о внебиржевых специальных РЕПО содержится в таблице в отчете, в таблице «Завершенные в отчетном периоде сделки по переносу открытой ФИО1» (Описание специальных сделок РЕПО содержится в Регламенте, п. 27). 

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у ФИО2 сложилась ситуация, связанная с возможным принудительным закрытием ФИО1 по Соглашению в связи с наличием обязательств на сумму более 14 млн. руб. по ранее совершенным необеспеченным сделкам.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на Доверенный номер телефона и на электронный адрес, указанные в Анкете ФИО1, Банком направлялись уведомления о возможном принудительном закрытии ФИО1 по Соглашению на Площадке Основной рынок ПАО Московская Биржа в связи со снижением показателей НПР1 и НПР2 ниже 0 и с просьбой отслеживать состояние портфеля.

ДД.ММ.ГГГГ в связи с невыполнением ФИО1 требований о своевременном самостоятельном закрытии ФИО1 и/или пополнении Лицевого счета, Банком по Соглашению были проведены операции по принудительному закрытию ФИО1 в соответствии с положениями пункта 28.6 и подпункта «А» пункта 29.1 Регламента.

Во исполнение указанных выше пунктов Регламента Банк осуществил в рамках Соглашения ФИО1 сделки по продаже ценных бумаг RUSSIA 4 №, (№) в количестве 1 шт. с целью уменьшения суммы обязательств ФИО1.

После завершения расчётов на Бирже ДД.ММ.ГГГГ по счёту ФИО1 образовалась торговая задолженность в размере – №,№ руб.

Также по Соглашению ФИО1 образовалась задолженность по комиссиям: комиссия банка за заключение сделок на Основном рынке -№ руб., комиссия за брокерские услуги по проведению расчетов по заключенным сделкам на Основном рынке -№ руб., комиссия банка за внебиржевые Специальные сделки РЕПО – № руб., что подтверждается отчетами Банка о сделках, операциях и состоянии расчётов ФИО1 в рамках Регламента оказания услуг на финансовых рынках.

Итоговая сумма задолженности (торговая задолженность и задолженность по комиссиям) ФИО2 на ДД.ММ.ГГГГ составляет - № руб.

Указанные обстоятельства также подтверждаются и вступившим в законную силу решением Смольнинского районного суда г. Санкт-Петербурга от 28.07.2023 г. по гражданскому делу № 2-3076/2023, которым ФИО7 отказано в удовлетворении его исковых требований о взыскании убытков, неустойки, компенсации морального вреда и штрафа к ПАО «БАНК ВТБ».

Ответчик не представил суду доказательств отсутствия задолженности перед банком в заявленном размере.

Таким образом, исковые требования ПАО «БАНК ВТБ» о взыскании с ФИО2 задолженности в размере № руб., комиссии в размере № руб., расходов по уплате государственной пошлины в размере № руб.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования ПАО «Банк ВТБ» к ФИО2 о взыскании задолженности, судебных расходов - удовлетворить.

Взыскать в пользу ПАО «Банк ВТБ» (ИНН №) с ФИО2 (паспорт №) задолженность в размере № руб., комиссию в размере № руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере №04 руб.

Решение может быть обжаловано в Нижегородский областной суд путем подачи жалобы через Ленинский районный суд г. Н. Новгорода в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.

Судья (подпись) Д.В.Соколов 

Мотивированное решение суда изготовлено 29.05.2024 г. 

Копия верна. 

Судья: Д.В.Соколов Помощник судьи: ФИО6

Подлинный текст решения хранится в материалах гражданского дела № УИД 52RS0№-78в Ленинском районном суде г. Н.Новгород.