ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Воронеж 16 июня 2021 года

Набережная авиастроителей 18 а

Судья Левобережного районного суда г. Воронежа Бражникова Т.Е., рассмотрев в судебном заседании дело об административном правонарушении о привлечении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Аварийка» (далее ООО МКК «Аварийка») (

<

данные изъяты> к административной ответственности по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, 

установил:

ООО МКК «Аварийка» совершило административное правонарушение при следующих обстоятельствах.

В Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области из Центрального Банка Российской Федерации поступило обращение ФИО1, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, по вопросу неправомерных действий со стороны ООО МКК «Аварийка». 

Согласно полученной информации установлено, что между ФИО1 и ООО МКК «Аварийка» 08.01.2021 заключен договор займа № 044335, по условиям которого ФИО1 переданы денежные средства сроком до 07.02.2021. Взаимодействие с ФИО1, направленное на возврат просроченной задолженности со стороны ООО МКК «Аварийка» не осуществляется. Третьи лица, для осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО1 от имени и в интересах Общества не привлекались, права требования по договору займа ФИО1, не переуступались. 20.01.2021 ФИО1 досрочно оплатил задолженность по договору займа. 

Из сведений по обращению ФИО1, установлено, что 18.01.2021 ему в мессенджере WhatsАрр начали поступать сообщения с угрозами и требованием вернуть денежные средства в Робот Деньги. Также к обращению приложены скриншоты с экрана телефона о попытках списания денежных средств и перечисления денежных средств ООО МКК «Аварийка». В результате чего, задолженность погашена в полном объеме, что также подтверждено ответом ООО МКК «Аварийка».

Согласно ответу оператора связи ПАО «Вымпел-Коммуникации» номер телефона, с которого направлялись сообщения ФИО1 принадлежит физическому лицу.

С учетом условий, указанных ООО МКК «Аварийка» в ответе, по состоянию на 18.01.2021 ФИО1 не имел неисполненных обязательств перед Обществом, в понимании Федерального закона № 230-ФЗ должником не являлся, однако начиная с 18.01.2021 Общество требовало от ФИО1 оплаты по договору займа.

Таким образом, Общество ввело в заблуждение ФИО1 относительно правовой природы, размера неисполненного обязательства и сроков исполнения обязательства, тем самым допустив нарушение пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. 

С номера № 18.01.2021 в 11:54 в WhatsАрр поступило сообщение с требованием оплаты задолженности в Робот деньги (скриншот с экрана прилагается). Номер № (по сведениям ПАО «Вымпел-Коммуникации» принадлежит физическому лицу). Юридическое лицо «Кавказ Ультра» в государственном реестре юридических лиц, осуществляющих деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности, а также в государственном реестре микрофинансовых организаций не зарегистрирована.

С учетом того, что договор займа ФИО1, ООО МКК «Аварийка» третьим лицам не передавался, права требования по данному договору ООО «Аварийка» не переуступало, экономическая заинтересованность в возврате задолженности, имеющейся у ФИО1 перед ООО МКК «Аварийка», имелась только у ООО МКК «Аварийка». Таким образом, взаимодействие с ФИО1 осуществлялось сотрудниками ООО МКК «Аварийка», либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Аварийка».

В текстовых сообщениях, направляемых ООО МКК «Аварийка» по номеру телефона ФИО1 в рамках осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, установлено отсутствие необходимых сведений предъявляемых к таким сообщениям. Таким образом, ООО МКК «Аварийка» при осуществлении взаимодействия с ФИО1, направленного на возврат просроченной задолженности допущено нарушение ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Кроме того, в текстовых сообщениях, направленных ФИО1 сотрудниками Общества либо аффилированными с Обществом лицами использовалось оказание психологического давления на ФИО1, (указание на последствия, в том числе для третьих лиц, в случае если не поступит оплата). При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности ФИО1, использовался номер телефона, не зарегистрированный за ООО МКК «Аварийка», с целью ухода от ответственности за совершенные неправомерные деяния.

Таким образом, ООО МКК «Аварийка» нарушило положения пп. 4,5 ч.2 ст. 6, ч. 6, 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", выразившееся в оказании на ФИО1 психологического давления с использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника, введением в заблуждение должника относительно правовой природы образования задолженности, сроков исполнения обязательств, высказывания, направления в адрес ФИО1 сообщений, не соответствующим требованиям Федерального закона № 230-ФЗ, с использованием при взаимодействии с ФИО1 номера телефона, не зарегистрированного за ООО МКК «Аварийка».

18.05.2021 года в отношении ООО «Аварийка» был составлен протокол об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, дело передано на рассмотрение в Левобережный районный суд г. Воронежа. 

ООО «Аварийка» своего представителя в судебное заседание не направило, о слушании дела извещены надлежащим образом. 

Представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области в судебное заседание не явился, о месте и времени слушания дела извещен надлежащим образом.

Потерпевший ФИО1 в судебное заседание не явился, о месте и времени слушания дела извещен надлежащим образом.

Исследовав представленные доказательства, судья приходит к следующему.

В силу ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (ч. 2 ст. 2.1.КоАП РФ).

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливающим правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого, микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Согласно части 1 и части 2 статьи 6 указанного Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора,а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

сведения о факте наличия просроченной задолженности (без указанияее размера и структуры);

номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующегоот его имени и (или) в его интересах.

Как следует из материалов рассматриваемого дела, 08.01.2021 между ФИО1 и ООО МКК «Аварийка» заключен договор займа № 044335, по условиям которого ФИО1 переданы денежные средства сроком до 07.02.2021.

18.01.2021 ФИО1 в мессенджер WhatsАрр поступали сообщения Коллектроского агентства КавказУльтра. Указанные сообщения содержали угрозы и требования вернуть денежные средства в Робот Деньги. В нарушение ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в сообщениях не указаны фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора,а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующегоот его имени и (или) в его интересах (л.д.17-20).

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности использовался номер телефона, незарегистрированный за ООО МКК «Аварийка».

При этом, сведений о передаче прав (требований) по договору займа от 08.01.2021 третьим лицам материалы дела не содержат. 

Согласно ответу ООО МКК «Аварийка», адресованному УФССП России по Воронежской области, 20.01.2021 (то есть досрочно) обязательства по договору займа были исполнены в полном объеме. 

Таким образом, в нарушение пп. а п.5 ч.2 ст.6 Федерального закона №230-ФЗ, общество ввело в заблуждение ФИО1 относительно правовой природы, размера и сроков исполнения обязательств. 

Факт совершения ООО «Аварийка» указанного административного правонарушения и его виновность подтверждаются совокупностью исследованных доказательств, в том числе, обращением ФИО1 от 19.01.2021 в Управление Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе Центрального Банка РФ (л.д. 13-13а), скриншотами с экрана телефона в мессенджер WhatsАрр ФИО1 (л.д. 17-20), ответом ООО МКК «Аварийка», согласно которому заемщик досрочно, 20.01.2021 исполнил обязательства по договору микрозайма (л.д.34-35), протоколом об административном правонарушении от 18.05.2021 года, составленным начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Воронежской области ФИО2 в отношении ООО МКК «Аварийка» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в котором подробно изложено событие административного правонарушения, указаны нормы Закона, нарушение которых вменяется ООО МКК «Аварийка» (л.д. 5-10), и другими материалами дела.

Протокол составлен в отсутствие привлекаемого к административной ответственности лица, в установленном порядке извещенного о месте и времени составления протокола, копия его для сведения направлена в адрес юридического лица по месту его нахождения, что подтверждено документально, все существенные данные, прямо перечисленные в части 2 ст. 28.2 КоАП РФ, протокол содержит, а также содержит подпись должностного лица, его составившего.

При изложенных обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что в ходе рассмотрения дела объективными данными подтверждена вина ООО «МигКредит» в совершении административного правонарушения. Действия ООО МКК «Аварийка» правильно квалифицированы по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Вместе с тем, в материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО МКК «Аварийка» приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность. 

Доказательств невозможности соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, по каким-либо независящим от него причинам обществом не представлено. 

ООО МКК «Аварийка», являясь юридическим лицом, обязано осуществлять свою деятельность в соответствии с действующим законодательством РФ и предвидеть последствия совершения или не совершения им юридически значимых действий, чего в данном случае сделано не было.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, не установлено.

Сроки давности привлечения Общества к административной ответственности, которые в соответствии с требованиями ч.1 ст.4.5 КоАП РФ по данной категории дел составляют один год, не истекли.

При вышеизложенных обстоятельствах, в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, учитывая характер и фактические обстоятельства административного правонарушения, имущественное положения привлекаемого к административной ответственности лица, прихожу к выводу о назначении Обществу наказания в виде административного штрафа в минимальном размере в соответствии с санкцией ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 14.57, 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

постановил:

признать Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Аварийка» (далее ООО МКК «Аварийка») 

<

данные изъяты> виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде штрафа в размере 20 000 (двадцати тысяч) руб. 

Штраф должен быть уплачен: 

<

данные изъяты>.

Разъяснить правонарушителю, что штраф необходимо уплатить на указанный расчетный счет и представить квитанцию об оплате в течение 60 дней в Левобережный районный суд г.Воронежа, расположенный по адресу: 

<

...> а так же то, что неуплата штрафа в 60-дневный срок в добровольном порядке, влечет наложение штрафа в двойном размере, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, в соответствии со ст.ст.20.25, 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление может быть обжаловано или опротестовано в течение 10 суток со дня его вручения или получения копии постановления в Воронежский областной суд. В мотивированном виде постановление изготовлено 18.06.2021.

Судья Т.Е. Бражникова

1версия для печати