дело №

УИД 16RS0045-01-2024-002417-85

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

16 мая 2024 года город Казань

Авиастроительный районный суд города Казани в составе

председательствующего судьи Кардашовой К.И.,

с участием помощника прокурора Мирзануровой Н.А.,

при секретаре судебного заседания Кабировой Э.А.

рассмотрев дело об административном правонарушении по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес>, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>А, 

<

адрес>, работающего индивидуальным предпринимателем, ИНН №, ОГРНИП № от ДД.ММ.ГГГГ,

УСТАНОВИЛ:

прокуратурой 

<

адрес> была проведена проверка соблюдения индивидуальным предпринимателем ФИО1 законодательства о кредитно-банковской, микрофинансовой деятельности и потребительском кредитовании.

В ходе проверки установлено, что ФИО2 в магазине по адресу: 

<

адрес>, под видом комиссионной деятельности занимается предоставлением краткосрочных потребительских займов под залог имущества, не имея статуса некредитной финансовой организации.

Представитель ИП ФИО1 в судебном заседании вину признал, просил ограничиться предупреждением.

Прокурор, обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении, поддержал.

Выслушав представителя лица, привлекаемого к административной ответственности, прокурора, исследовав письменные доказательства, судья считает доказанной вину ИП ФИО1 в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Вина ИП ФИО1 подтверждается совокупностью исследованных доказательств: 

Из постановления о возбуждении производства по делу об административном правонарушении следует, что ДД.ММ.ГГГГ прокуратурой 

<

адрес> проведена проверка соответствия осуществляемой индивидуальным предпринимателем ФИО1 (ИНН №) деятельности требованиям действующего законодательства.

Согласно пункту 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

Согласно статье 4 указанного Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно части 1 статьи 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 1.1 статьи 2 указанного Федерального закона ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

В соответствии с частью 1 статьи 7 указанного Федерального закона, по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В силу части 2 статьи 7 данного Федерального закона договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Частью 3 статьи 7 названного Федерального закона №196-ФЗ предусмотрено, что существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.

В соответствии с частью 1, 2 статьи 9 данного закона, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

ИП ФИО1 ИНН № состоит на налоговом учете в Межрайонной ИФНС № по 

<

адрес>, имеет ОГРНИП № от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: 

<

адрес>А, 

<

адрес>, осуществляет деятельность по адресу: 

<

адрес>. При этом, статуса некредитной финансовой организации не имеет.

Из заключенного ИП ФИО1 с ФИО3 договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ установлено наличие в нём признаков договора займа под залог имущества, поскольку в нём имеется наименование заложенной вещи, сумма её оценки, сумма предоставленного займа, содержит условия и сумму, которую должен вернуть комитент в случае расторжения договора. При этом, стоимость товара магазином выплачивается собственнику (комиссионеру) сразу, в течение срока действия договора клиент (комиссионер) может расторгнуть и забрать сданный в магазин товар в течении 20 дней. Кроме того, на наружных вывесках и в информационных стендах магазина имеются надписи со словами «Ломбард», дающие понять гражданам, что деятельность магазина аналогичная деятельности ломбарда. 

Таким образом, предусмотренный договором срок реализации передаваемого имущества фактически подразумевает срок займа, по истечении которого клиент обязан возвратить полученную сумму.

В соответствии со статьей 990 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору комиссии комиссионер обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Договор комиссии может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия, с указанием или без указания территории его исполнения, с обязательством комитента не предоставлять третьим лицам право совершать в его интересах и за его счет сделки, совершение которых поручено комиссионеру, или без такого обязательства, с условиями или без условий относительно ассортимента товаров, являющихся предметом комиссии.

Согласно статьей 1002 Гражданского кодекса Российской Федерации договор комиссии прекращается вследствие:

отказа комитента от исполнения договора;

отказа комиссионера от исполнения договора в случаях, предусмотренных законом или договором;

смерти комиссионера, признания его недееспособным, ограниченно дееспособным или безвестно отсутствующим;

признания индивидуального предпринимателя, являющегося комиссионером, несостоятельным (банкротом).

Приведенные случаи прекращения договора комиссии носят исчерпывающий характер.

При этом в статье 1003 Гражданского кодекса Российской Федерации отмечено, что комитент вправе в любое время отказаться от исполнения договора комиссии, отменив данное комиссионеру поручение. Комиссионер вправе требовать возмещения убытков, вызванных отменой поручения.

В случае, когда договор комиссии заключен без указания срока его действия, комитент должен уведомить комиссионера о прекращении договора не позднее чем за тридцать дней, если более продолжительный срок уведомления не предусмотрен договором.

В этом случае комитент обязан выплатить комиссионеру вознаграждение за сделки, совершенные им до прекращения договора, а также возместить комиссионеру понесенные им до прекращения договора расходы.

В случае отмены поручения комитент обязан в срок, установленный договором комиссии, а если такой срок не установлен, незамедлительно распорядиться своим находящимся в ведении комиссионера имуществом. Если комитент не выполнит эту обязанность, комиссионер вправе сдать имущество на хранение за счет комитента либо продать его по возможно более выгодной для комитента цене.

Приведенное правовое регулирование не предполагает возможности произвольного определения комиссионером судьбы имущества, полученного от комитента, в случае его невостребованности.

В этом случае закон представляет комиссионеру лишь два варианта действий: либо сдать имущество на хранение за счет комитента либо продать его по возможно более выгодной для комитента цене.

В соответствии с частью 1 статьи 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее по тексту – Закон № 196-ФЗ) по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Частями 1 и 2 статьи 9 данного закона предусмотрено, что по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) – поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

В силу статьи 12 Закона № 196-ФЗ по истечении льготного срока, установленного статьями 10 и 11 настоящего закона, в случае, если заемщик не исполнил обязательство, предусмотренное договором займа, или поклажедатель не востребовал сданную на хранение вещь, такая вещь считается невостребованной.

Ломбард вправе обратить взыскание на невостребованные вещи.

Обращение взыскания на невостребованные вещи осуществляется в бесспорном порядке на основании исполнительной надписи нотариуса. Договором займа может быть предусмотрена возможность обращения взыскания на невостребованные вещи без совершения исполнительной надписи нотариуса.

Проанализированные условия договоров комиссии в контексте процитированных правовых положений свидетельствуют о том, что срок, определяющий продолжительность действия договоров комиссии, по существу представляет собой срок пользования займом под залог вещи, переданной комитентами, в размере цены ее реализации.

В этой связи прокурор справедливо решил, что ИП ФИО1 под видом комиссионной осуществляет систематическую деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей, которая урегулирована Законом от ДД.ММ.ГГГГ № 196-ФЗ.

При назначении наказания судья учитывает характер правонарушения, данные о личности виновного, и считает необходимым назначить наказание в виде приостановления деятельности на срок 3 суток.

Оснований для назначения индивидуальному предпринимателю ФИО1 более мягкого наказания, не имеется. 

Назначение менее строгого наказания не сможет обеспечить достижение цели административного наказания. 

На основании изложенного и руководствуясь статьями 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать индивидуального предпринимателя ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонрушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного приостановления деятельности комиссионного магазина «Ломбард», в котором ИП ФИО1 осуществляет свою деятельность, по адресу: 

<

адрес>, сроком на3 суток.

Срок наказания исчислять с момента фактического приостановления деятельности. 

Разъяснить, что судья, назначивший административное наказание в виде административного приостановления деятельности, на основании ходатайства лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридического лица досрочно прекращают исполнение административного наказания в виде административного приостановления деятельности, если будет установлено, что устранены обстоятельства, послужившие основанием для назначения данного административного наказания.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток в Верховный Суд Республики Татарстан через Авиастроительный районный суд города Казани.

Судья К.И. Кардашова