Дело № (№)

74RS0№-08

П Р И Г О В О Р

 

Именем Российской Федерации

город Челябинск 13 февраля 2025 года

Тракторозаводский районный суд г. Челябинска в составе председательствующего – судьи Дроновой М.И.

при секретаре судебного заседания Насоновой А.А.

с участием государственных обвинителей Додоновой С.Г., Сухаревой К.Ю., 

подсудимой ФИО2 и ее защитника – адвоката Котлецовой Л.А., предоставившей удостоверение № и действующей на основании ордера от 28 октября 2024 года №,

рассмотрев в помещении Тракторозаводского районного суда г. Челябинска в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, 

<

данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 290 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

Акционерное общество 

<

данные изъяты> зарегистрировано в Едином государственном реестре юридических лиц 25.04.2000 по адресу: 

<

...>, ИНН 

<

***>, регистрационный номер №.

АО 

<

данные изъяты> является хозяйственным обществом, в высшем органе управления которого Российская Федерация имеет право прямо и косвенно (через подконтрольных ей лиц) распоряжаться более чем пятьюдесятью процентами голосов и в котором Российская Федерация имеет право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и более пятидесяти процентов состава коллегиального органа управления. 

Акционером (участником) 

<

данные изъяты> является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом с принадлежащей акционеру (участнику) акции (доли) кредитной организации (процент голосов к общему количеству голосующих акций (долей) кредитной организации) – 100 %.

Согласно п. 17 раздела III Устава АО 

<

данные изъяты>, основной целью деятельности Банка является комплексное обслуживание товаропроизводителей в сфере агропромышленного производства всех форм собственности и видов деятельности, участие в реализации кредитно-денежной и финансово-экономической политики государства в агропромышленном комплексе, внедрение инструментов развитого финансового рынка в механизм финансирования товарного сельскохозяйственного производства и его инфраструктуры.

В соответствии со ст.ст. 4, 9.1 Федерального закона от 27.06.2002 № 86-ФЗ (далее – ФЗ от 27.06.2002 № 86-ФЗ) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России выполняет следующие функции:

- по надзору и наблюдению в национальной платежной системе;

- осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

- осуществляет оценку степени (уровня) риска совершения подозрительных операций кредитными организациями, клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации.

При осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

- низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

- средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

- высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Целями отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций являются:

- защита от использования инфраструктуры финансового рынка Российской Федерации в целях совершения финансовых операций в противоправных целях;

- создание условий для беспрепятственного проведения финансовых операций юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), отнесенных к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;

- повышение качества оценки кредитными организациями степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями);

- снижение издержек хозяйствующих субъектов и кредитных организаций, связанных с выполнением кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, осуществляется Банком России на основе принципов открытости и доступности информации об отнесении таких клиентов к группам риска совершения подозрительных операций.

Банк России относит юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров.

Указанные в настоящем Федеральном законе критерии основываются на информации о видах и характере деятельности юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, об операциях по их счетам в кредитных организациях, их учредителях (участниках) и руководителях, аффилированности с иными юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), совершающими подозрительные операции, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), на результатах национальной оценки рисков и секторальной оценки рисков, проведенных в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также на информации, поступающей от государственных органов, и иной информации.

Используемое в настоящем Федеральном законе понятие "подозрительные операции" применяется в том значении, в каком оно используется в Федеральном законе от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 (далее – ФЗ от 02.12.1990 № 395-1) «О банках и банковской деятельности», банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, филиалы иностранных банков, а также представительства иностранных банков.

Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

В соответствии со ст. 41 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1, надзор за деятельностью кредитной организации, филиала иностранного банка осуществляется Банком России в соответствии с федеральными законами.

В соответствии со ст. 19 ФЗ от 02.12.1990 № 395-1, в случае нарушения кредитной организацией, филиалом иностранного банка, иностранным банком, осуществляющим деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, федеральных законов, нормативных актов или предписаний Банка России, установленных обязательных нормативов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия отчетности и аудиторского заключения по ней, непредставления информации в бюро кредитных историй либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к таким кредитной организации, филиалу иностранного банка, иностранному банку, осуществляющему деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, меры, установленные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

В случае нарушения головной кредитной организацией банковской группы федеральных законов, нормативных актов или предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия отчетности банковской группы и аудиторского заключения по ней либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов, Банк России имеет право в порядке надзора применять к головной кредитной организации банковской группы меры, установленные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". В случае нарушения установленных Банком России в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязательных нормативов для банковских групп Банк России вправе применять к головной кредитной организации банковской группы меры, предусмотренные указанным Федеральным законом.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее – ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В соответствии со ст. 2 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, адвокатов, нотариусов, доверительных собственников (управляющих) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительных органов личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторских организаций, индивидуальных аудиторов, лиц, осуществляющих майнинг цифровой валюты (в том числе участника майнинг-пула), лица, организующего деятельность майнинг-пула, государственных органов, Центрального банка Российской Федерации, адвокатских и нотариальных палат субъектов Российской Федерации, саморегулируемых организаций аудиторов в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, относятся:

- организация и осуществление внутреннего контроля;

- обязательный контроль;

- запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и об отмене данных мер, о приостановлении операции, а также об отказе клиенту в приеме на обслуживание, об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада), о применении мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 настоящего Федерального закона, и их причинах, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом, об отнесении Центральным банком Российской Федерации клиентов кредитных организаций - юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Предусмотренный настоящим абзацем запрет применяется также в отношении информирования иностранных организаций, осуществляющих в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельность на территории Российской Федерации через филиалы, своими филиалами, которые являются в соответствии со статьей настоящего Федерального закона организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом;

- иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, не относится установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций с денежными средствами или иным имуществом.

В соответствии со ст. 5 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:

- кредитные организации, а также филиалы иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации.

Права и обязанности, возложенные настоящим Федеральным законом на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, распространяются на индивидуальных предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, индивидуальных предпринимателей, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

В соответствии со ст. 6 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 миллион рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 1 миллиону рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к зачислению денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, период деятельности которых не превышает трех месяцев со дня их регистрации (инкорпорации), либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия.

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае ее определения уполномоченным органом или уполномоченным органом по согласованию с Центральным банком Российской Федерации при условии, что сведения о такой операции будут подлежать представлению в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации.

При определении операции в качестве подлежащей обязательному контролю уполномоченный орган устанавливает вид данной операции, сумму ее совершения, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющие сведения о данной операции, а также период времени, в течение которого сведения о подлежащей обязательному контролю операции подлежат направлению в уполномоченный орган и который не может превышать два года.

В соответствии со ст. 7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

- до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.1-1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4, 1.4-8 настоящей статьи, установив следующие сведения:

- в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;

- в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги (при наличии), для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано;

- при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций;

- обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений.

- при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций.

Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

- низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

- средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

- высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями, филиалами иностранных банков с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций устанавливаются кредитными организациями, филиалами иностранных банков в правилах внутреннего контроля, разрабатываемых в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи.

Кроме того, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны принимать в соответствии с правилами внутреннего контроля меры по снижению выявленных в соответствии с подпунктом 3.1 настоящего пункта рисков совершения клиентами подозрительных операций; документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по указанным в пунктах 1 – 1.4, 1.6 – 1.10, 2 статьи 6, пункте 6 статьи 7.4 и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:

- вид операции и основания ее совершения;

- дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;

- сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;

- наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;

- сведения, необходимые для идентификации иностранной структуры без образования юридического лица, совершающей операцию с денежными средствами или иным имуществом (наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности);

- сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, по поручению и от имени которых совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица;

- сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица;

- сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции;

Кроме того, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктом 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны также применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктами 4 и 5 статьи 7.4 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом; не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 настоящего пункта, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему Российской Федерации, платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данных платежей не превышает 60 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента - физического лица не проводятся при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, филиалами иностранных банков перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, при предоставлении клиентом - физическим лицом кредитной организации, филиалу иностранного банка денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, если сумма денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, а при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета (за исключением перевода электронных денежных средств) в целях уплаты (перечисления) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему Российской Федерации, внесения платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данного перевода не превышает 60 000 рублей, за исключением случаев, если у работников кредитной организации, филиала иностранного банка, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также если получателем переводимых денежных средств является:

- физическое лицо;

- некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке, товариществ собственников недвижимости (жилья), жилищных, жилищно-строительных кооперативов или иных специализированных потребительских кооперативов, региональных операторов, созданных в организационно-правовой форме фонда в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации);

- организация, созданная за пределами территории Российской Федерации (за исключением случаев осуществления кредитными организациями, филиалами иностранных банков перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента - физического лица в пользу организации, созданной за пределами территории Российской Федерации, в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности).

При осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, филиалами иностранных банков перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в целях оплаты товаров (работ, услуг), включенных в определенный Правительством Российской Федерации перечень товаров (работ, услуг), в оплату которых платежный агент не вправе принимать платежи физических лиц, идентификация или упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится независимо от суммы перевода с учетом положений пункта 1.11 настоящей статьи.

В соответствии со ст. 7.7 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация не вправе: 

- отказать клиенту - юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций либо является государственным органом или органом местного самоуправления, в осуществлении перевода денежных средств получателю средств - юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации, который является клиентом данной кредитной организации и отнесен данной кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций либо является государственным органом или органом местного самоуправления. Положения настоящего абзаца распространяются только на случаи осуществления перевода денежных средств на счет (вклад, депозит) такого получателя средств, открытый в кредитной организации на территории Российской Федерации, и на случаи осуществления перевода электронных денежных средств такому получателю средств, при которых корпоративное электронное средство платежа предоставлено ему кредитной организацией на территории Российской Федерации;

- отказать клиенту - юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций либо является государственным органом или органом местного самоуправления, в осуществлении перевода денежных средств на счет (вклад, депозит), открытый в другой кредитной организации на территории Российской Федерации, получателю средств - юридическому лицу (индивидуальному предпринимателю), зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации, который не является клиентом данной кредитной организации и отнесен Центральным банком Российской Федерации к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций либо является государственным органом или органом местного самоуправления. Положения настоящего абзаца распространяются также на случаи осуществления перевода электронных денежных средств такому получателю средств, при которых корпоративное электронное средство платежа предоставлено ему другой кредитной организацией на территории Российской Федерации.

Кредитная организация вправе в соответствии с пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона отказать клиенту - юридическому лицу (за исключением государственного органа или органа местного самоуправления) (индивидуальному предпринимателю), зарегистрированному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в осуществлении перевода денежных средств, указанного в абзацах втором и третьем настоящего пункта, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается таким клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В этом случае кредитная организация обязана изменить клиенту степень (уровень) риска совершения подозрительных операций в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе в совершении операции.

Кредитная организация вправе в соответствии с пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона отказать в совершении операций, предусмотренных абзацами вторым - девятым пункта 6, в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля у кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается клиентом в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем применения мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, обязана информировать об этом Центральный банк Российской Федерации в порядке и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, и информировать клиента - юридическое лицо (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, в порядке, установленном кредитной организацией, о применении к нему предусмотренных мер и об отнесении Центральным банком Российской Федерации такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций со ссылкой на критерии отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, определенные в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также о наличии у такого клиента права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, указанную в пункте 13.5 статьи 7 настоящего Федерального закона. Центральный банк Российской Федерации направляет указанную в настоящем абзаце информацию, полученную от кредитных организаций, в уполномоченный орган в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

В соответствии со ст. 8.1 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, уполномоченный орган обязан в целях противодействия коррупции предоставлять руководителям (должностным лицам) федеральных государственных органов, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, высшим должностным лицам субъектов Российской Федерации (руководителям высших исполнительных органов государственной власти субъектов Российской Федерации) и Председателю Центрального банка Российской Федерации по их запросам, направленным в порядке, установленном Президентом Российской Федерации, имеющуюся у него информацию.

В соответствии со ст. 9.1 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, предметом контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения является соблюдение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, указанными в статье 5 настоящего Федерального закона, лицами, указанными в статьях 7.1 и 7.1-1 настоящего Федерального закона, требований, установленных настоящим Федеральным законом, принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, а также исполнение решений, принимаемых по результатам мероприятий контроля (надзора).

Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения осуществляется контрольными (надзорными) органами в соответствующей сфере деятельности, а также в отношении аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов, являющихся членами саморегулируемой организации аудиторов, - саморегулируемой организацией аудиторов.

Уполномоченный орган в целях выявления риска несоблюдения организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, указанными в статье 5 настоящего Федерального закона, лицами, указанными в статьях 7.1 и 7.1-1 настоящего Федерального закона, требований, установленных настоящим Федеральным законом, принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, организует и проводит дистанционный мониторинг, заключающийся в анализе поступающей в уполномоченный орган информации в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Информацию по результатам дистанционного мониторинга уполномоченный орган передает контрольным (надзорным) органам, адвокатским и нотариальным палатам субъектов Российской Федерации, саморегулируемым организациям аудиторов в целях осуществления ими контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, а также самостоятельно использует при осуществлении контроля (надзора) в указанной сфере в отношении организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы.

При организации контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения органами и организациями, указанными в пункте 2 настоящей статьи, применяется риск-ориентированный подход, предусматривающий отнесение деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, лиц, указанных в статьях 7.1 и 7.1-1 настоящего Федерального закона, к определенному уровню риска несоблюдения требований, установленных настоящим Федеральным законом, принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, формируемому ими в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, секторальной оценки рисков, дистанционного мониторинга.

Уполномоченный орган и соответствующие контрольные (надзорные) органы в установленном каждым из них порядке проводят оценку рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в сфере деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей, указанных в статье 5 настоящего Федерального закона, лиц, указанных в статьях 7.1 и 7.1-1 настоящего Федерального закона, по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков) с учетом результатов национальной оценки рисков.

В соответствии со ст. 13 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ, нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований, предусмотренных статьями 6, 7, 7.2, 7.3, 7.5, пунктами 1, 2, 5 - 7, абзацем первым пункта 8 статьи 7.7, абзацем вторым пункта 2 статьи 7.8 настоящего Федерального закона, за исключением пункта 3 статьи 7 настоящего Федерального закона, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

В случае ненадлежащего исполнения организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга, целевых правил внутреннего контроля головная кредитная организация банковской группы или головная организация банковского холдинга, которые являются организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании предписания Центрального банка Российской Федерации, соответствующего контрольного (надзорного) органа либо уполномоченного органа в случае отсутствия контрольного (надзорного) органа принимает решение о запрете для организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, которая является участником банковской группы или банковского холдинга и допустила ненадлежащее исполнение целевых правил внутреннего контроля, на обмен информацией и документами и их использование в соответствии с пунктом 1.5-4 статьи 7 настоящего Федерального закона. Указанный запрет устанавливается сроком на один год.

Лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Если иное не установлено законом, к кредитным организациям, нарушившим настоящий Федеральный закон, применяются меры, предусмотренные Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

ФИО2 приказом № от 23.03.2016 года директора Акционерного Общества «

<

данные изъяты>» Челябинского регионального филиала (

<

данные изъяты>») ФИО19 переведена с должности заместителя управляющего операционного офиса № 

<

...> на должность управляющего операционного офиса № № 

<

...>.

Согласно должностной инструкции управляющего операционным офисом Челябинского РФ 

<

данные изъяты> от 09.03.2021 года ФИО2 (далее - должностная инструкция), ФИО2 действует на основании Положения об операционном офисе Челябинского РФ 

<

данные изъяты> доверенности, выданной ей в установленном порядке, а также настоящей должностной инструкцией, с которой ФИО2 ознакомлена.

В соответствии с п.п. 2-8 должностной инструкцией, управляющего операционным офисом Челябинского РФ 

<

данные изъяты>» ФИО2 обязана:

2. Подчинение и руководство.

2.1. Управляющий непосредственно подчиняется директору Челябинского РФ АО 

<

данные изъяты>» (далее - региональный филиал, директор регионального филиала), в части выполнения бухгалтерских операций и ведения бухгалтерского учета - главному бухгалтеру регионального филиала.

2.2. Управляющий осуществляет непосредственное руководство работниками операционного офиса и подразделениями операционного офиса в соответствии с утвержденной организационной структурой операционного офиса.

3. Управляющий должен знать:

3.1. Законодательные и другие нормативные правовые акты Российской Федерации, регламентирующие банковскую и другие виды деятельности в части, относящейся к компетенции операционного офиса, в том числе:

3.1.1. Гражданское, корпоративное, трудовое, административное, финансовое, валютное, банковское, антимонопольное и гражданско-процессуальное законодательство Российской Федерации.

3.1.2. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-Ф3), нормативные акты Банка России и внутренние документы Банка в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ).

3.1.3. Иные нормативные правовые акты Российской Федерации. 

3.2. Учредительные документы Банка, положения об органах управления Банка, организационно-функциональную структуру, стратегию и перспективы развития Банка.

3.3. Организационно-распорядительные и внутренние документы Банка, регламентирующие общие вопросы деятельности Банка и вопросы, относящиеся к компетенции операционного офиса, в том числе:

3.3.1. Правила внутреннего трудового распорядка 

<

данные изъяты>» №-П.

3.3.2. Положение о системе оплаты труда работников 

<

данные изъяты>» №-П.

3.3.3. Положение об обработке и гарантиях защиты персональных данных работников 

<

данные изъяты>» №-П.

3.3.4. Инструкцию по соблюдению режима коммерческой тайны в 

<

данные изъяты>» №-П.

3.3.5. Перечень информации, составляющей коммерческую тайну 

<

данные изъяты>».

3.3.6. Порядок защиты сведений конфиденциального характера, не отнесенных к коммерческой тайне, в 

<

данные изъяты>» №-П.

3.3.7. Порядок обработки персональных данных в 

<

данные изъяты>» №-П.

3.3.8. Политику информационной безопасности 

<

данные изъяты>» №-П.

3.3.9. Кодекс корпоративной этики 

<

данные изъяты>».

3.3.10. Правила внутреннего контроля 

<

данные изъяты>» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма N? 85-П, Порядок взаимодействия подразделений АО 

<

данные изъяты>» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма №-П, Порядок о приеме на обслуживание и обслуживании в АО 

<

данные изъяты> иностранных публичных должностных лиц и публичных должностных лиц №-П, Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения №-П.

3.3.11. Положение об управлении операционным риском в 

<

данные изъяты>» №-П.

3.3.12. Регламент взаимодействия подразделений АО 

<

данные изъяты> в процессе выявления, сбора и обработки информации по операционным рискам.

3.3.13. Политику обработки персональных данных в АО 

<

данные изъяты>» №-П.

3.3.14. Внутренние документы Банка, утвержденные для целей исполнения Банком принятых на себя обязательств в рамках подписанного Соглашения об участии в FATCA (Foreign Accounts Tax Compliance Act), требований Федерального закона от 28.06.2014 N? 173- ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (далее - 173-Ф3), а также требований Федерального закона от 27.11.2017 №-Ф3 «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний» (далее - 340-Ф3).

3.3.15. Внутренние документы Банка по осуществлению расчетно-кассового обслуживания клиентов, организации кассовой работы и совершению кассовых операций с наличной валютой Российской Федерации, наличной иностранной валютой (далее - денежная наличность) и другими ценностями Банка, порядку хранения и перевозки денежной наличности и других ценностей Банка, а также установлению лимитов в кассе.

3.3.16. Порядок организации внутреннего контроля в Банке.

3.3.17. Правила внутриобъектового и пропускного режима Банка.

3.3.18. Продуктовую линейку Банка и технологический процесс проведения банковских операций.

3.3.19. Используемые в региональном филиале информационные технологии и операционные системы.

3.3.20. Принципы и организацию финансового планирования в Банке.

3.3.21. Правила и нормы охраны труда, техники безопасности, производственной санитарии и противопожарной защиты.

3.3.22. Настоящую должностную инструкцию.

3.4. Положения и инструкции по сохранению банковской, коммерческой и иной охраняемой законом тайны.

3.5. Инструкцию по делопроизводству в АО 

<

данные изъяты>» №-И.

3.6. Технологическую инструкцию по работе в программе «CompanyMedia-Делопроизводство» №-И.

3.7. Основы делопроизводства.

3.8. Банковское дело, основы кредитования клиентов, экономического анализа деятельности коммерческого банка.

3.9. Основы менеджмента и управления персоналом.

3.10. Экономику региона по месту расположения операционного офиса, включая отраслевую экономику.

3.11. Перспективы развития финансово-банковской системы.

3.12. Основы налогообложения.

3.13. Принципы бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, международные акты и правила, касающиеся банковских и внешнеторговых операций, учетную политику Банка.

4. Управляющий должен уметь:

4.1. Управлять рабочим процессом и принимать решения, в том числе в нестандартных ситуациях.

4.2. Налаживать стратегические взаимоотношения с партнерами и контрагентами Банка, руководителями органов государственной власти и управления.

4.3. Делегировать полномочия/ответственность.

4.4. Распределять ресурсы, оценивать реальные и потенциальные возможности работников.

4.5. Мотивировать подчиненных.

5. Управляющий обязан:

5.1. Обеспечивать выполнение задач и функций, возложенных на операционный офис.

5.2. Своевременно и качественно осуществлять исполнение трудовых действий в соответствии с задачами и функциями операционного офиса.

5.3. Выполнять по отдельным поручениям непосредственного и вышестоящих руководителей трудовые действия, хотя прямо и не предусмотренные настоящей должностной инструкцией, но по своему функциональному свойству относящиеся к компетенции операционного офиса.

5.4. Организовывать работу и взаимодействие подразделений и работников операционного офиса, направляя их деятельность на развитие и повышение эффективности работы операционного офиса.

5.5. Давать подчиненным работникам указания, поручения и контролировать их выполнение, а также осуществлять текущий контроль выполнения работниками операционного офиса возложенных на них обязанностей.

5.6. Распределять задачи и определять степень ответственности в соответствии с функциональным закреплением обязанностей за заместителями управляющего операционного офиса.

5.7. Не допускать возникновение конфликта интересов и пересечения полномочий при распределении заданий между работниками, при согласовании/утверждении должностных инструкций работников.

5.8. Обеспечивать в соответствии с требованиями внутренних документов Банка разработку и утверждение положений о структурных подразделениях в составе операционного офиса", должностных инструкций работников операционного офиса и ознакомление подчиненных работников с указанными документами, а также с Перечнем информации, составляющей коммерческую тайну АО 

<

данные изъяты>», Политикой обработки персональных данных в АО «

<

данные изъяты> №-П, Порядком обработки персональных-данных в АО «

<

данные изъяты> №-П.

5.9. Принимать меры по рациональному использованию и развитию профессиональных знаний и опыта работников операционного офиса, при наличии производственной необходимости инициировать повышение квалификации работников операционного офиса.

5.10. Формировать в установленные внутренними документами Банка сроки резерв кадров для выдвижения на руководящие должности, оказывать работникам операционного офиса помощь и поддержку в разработке и реализации индивидуальных планов развития.

5.11. Требовать от подчиненных работников строгого соблюдения трудовой дисциплины, Правил внутреннего трудового распорядка АО 

<

данные изъяты>» N? 32-П, выполнения требований Кодекса корпоративной этики АО 

<

данные изъяты> заботиться о поддержании положительного имиджа Банка.

5.12. Контролировать соблюдение подчиненными работниками требований внутренних документов Банка.

5.13. Требовать от подчиненных работников соблюдения норм и правил охраны труда и пожарной безопасности, бережного отношения к имуществу и материальным ценностям Банка, рационального использования расходных материалов.

5.14. Оценивать результаты испытания вновь принятых подчиненных работников (в случае установления испытания при приеме на работу).

5.15. Осуществлять постоянный контроль выполнения в операционном офисе правил сохранения и защиты конфиденциальной информации, включая выполнение необходимых мероприятий по организации режима конфиденциальности персональных данных, в соответствии с требованиями российского законодательства и внутренних документов Банка.

5.16. Оказывать Службе внутреннего аудита, Департаменту комплаенс-контроля и Службе финансового мониторинга Банка содействие в осуществлении ими своих функций.

5.17. Доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департамента комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка.

5.18. Не допускать без предварительного уведомления и консультации с Департаментом комплаенс-контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых управляющий может быть заинтересованным лицом.

5.19. Оказывать содействие ответственному сотруднику Банка/начальнику отдела финансового мониторинга операций по ЕСЦ «Дальневосточный» /уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ регионального филиала/операционного офиса и работникам Службы финансового мониторинга (работникам финансового мониторинга регионального филиала) в осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

5.20. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ/ФРОМУ.

5.21. Доводить незамедлительно в письменном виде до сведения своего непосредственного руководителя, уполномоченного сотрудника в сфере ПОД/ФТ регионального филиала'° ставшие известными факты нарушений законодательных и нормативных актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, допущенных работниками Банка при проведении операций (сделок), а также факты соучастия или содействия отмыванию доходов/финансированию терроризма (далее ОД/ФТ), причастности к операциям/сделкам/действиям, которые могут вызвать подозрение в содействии ОД/ФТ.

5.22. При выполнении своих прямых обязанностей, обусловленных функциональными задачами операционного офиса, в рамках компетенции и в порядке, установленном внутренними документами Банка, осуществлять и контролировать выполнение подчиненными работниками действий в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе":

5.22.1. Осуществлять идентификацию клиентов, их представителей и (или) выгодоприобретателей; получать информацию о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиентов с Банком, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, по выявлению иностранных публичных должностных лиц, публичных должностных лиц (их родственников), находящихся или принимаемых на обслуживание, по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, осуществлять проверки представленных клиентами Банка документов.

5.22.2. Принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

5.22.3. При приеме на обслуживание и обслуживании клиента устанавливать сведения о принадлежности клиента - юридического лица к Организациям стратегического значения, путем сверки с Перечнем обществ стратегического значения в АБС «ЦФТ-Банк», в том числе с доведенным Службой финансового мониторинга до сведения перечнем Организаций стратегического значения на бумажном носителе.

5.22.4. Направлять в Службу финансового мониторинга/уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ филиала электронное сообщение, отправленное в уполномоченный налоговый орган в соответствии с Положением Банка России от 07.09.2007 № 311-П «О порядке сообщения Банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита)», снабженное КА, принятое уполномоченным налоговым органом, содержащее сведения об открытии, закрытии, изменении реквизитов банковского счета (депозита), заключении, расторжении договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита), и внесении изменений в заключенный с Организациями стратегического значения договор банковского счета, договор банковского вклада (депозита), и квитанцию о его принятии.

5.22.5. Направлять в Службу финансового мониторинга электронное сообщение об открытии, о закрытии, об изменении реквизитов отдельного счета, отправленное в соответствии с Положением Банка России от 07.09.2007 № 311-П «О порядке сообщения Банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита)», принятое уполномоченным налоговым органом, дополненное показателями, указанными в Положении Банка России от 17.10.2018 № 655-П «О порядке уведомления кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями уполномоченного органа в соответствии с пунктами 1.3 и 1.4 статьи 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

5.22.6. Информировать Службу финансового мониторинга/уполномоченного сотрудника в сфере ПОД/ФТ филиала о каждом открытии, закрытии, изменении реквизитов счета депо владельца ценных бумаг, покрытых (депонированных) аккредитивов, о приобретении и об отчуждении ценных бумаг Организациями стратегического значения.

5.22.7. Обновлять (фиксировать) сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений, а также в случае изменения указанных сведений при повторной идентификации клиента.

5.22.8. Выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

5.22.9. Осуществлять действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счета (вклада).

5.22.10. Осуществлять действия, связанные с выполнением программы по организации в Банке работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии Правил внутреннего контроля 

<

данные изъяты> в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма № 85-П.

5.22.11. Осуществлять проверку сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, учредителях и бенефициарных владельцах на предмет наличия среди них организаций или физических лиц, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения или в перечень лиц или организаций, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также в Перечень лиц и организаций, являющихся фигурантами Определений суда о приостановлении операций.

5.22.12. Осуществлять проверку сведений о клиентах на предмет наличия среди них организаций или физических лиц, включенных в Перечень ВЭД, Перечень лиц, требующих повышенного внимания и Перечень высокорискованных лиц.

5.22.13. Осуществлять действия, связанные с отказом в проведении операции с денежными средствами и (или) иным имуществом в соответствии с пунктом 1 статьи 3.2 Федерального закона от 28.12.2012 № 272-ФЗ «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации».

5.22.14. Осуществлять процедуры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

5.22.15. Осуществлять процедуры по прекращению, частичной или полной отмене мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

5.22.16. Осуществлять процедуры по приостановлению операции клиента с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет клиента, в случаях, определенных законодательством Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

5.22.17. Соблюдать своевременность, полноту, достоверность отражения анкетных данных клиента, его представителя, выгодоприобретателя, органов управления, бенефициарного владельца в программе АБС «ЦФТ-Банк», а также отражения иных сведений при направлении информации в Службу финансового мониторинга/ уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ регионального филиала.

5.22.18. Выполнять иные программы и порядки, предусмотренные Правилами внутреннего контроля 

<

данные изъяты> в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма № 85-П.

5.23. Обеспечивать исполнение работниками операционного офиса требований внутренних документов Банка, утвержденных для целей исполнения Банком принятых на себя обязательств в рамках подписанного Соглашения об участии в FATCA, требований 173-Ф3, а также требований 340-Ф3.

5.24. Обеспечивать организацию взаимодействия с Департаментом комплаенс-контроля по вопросам соблюдения требований закона США «О налогообложении иностранных счетов» FATCA, 173-Ф3, 340-Ф3.

5.25. Соблюдать конфиденциальность информации, связанной с деятельностью Банка и составляющей коммерческую тайну или относящейся к сведениям конфиденциального характера, не отнесенным к коммерческой тайне в Банке, в том числе и к персональным данным.

5.26. Уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к управляющему каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о возникновении у управляющего личной заинтересованности, которая приводит или может привести к конфликту интересов.

5.27. Уведомлять Банк о ставших известными случаях несоблюдения работниками Банка запретов, ограничений и требований, установленных в целях противодействия коррупции, в том числе мер по предотвращению и (или) урегулированию конфликта интересов.

5.28. В порядке, установленном внутренними документами Банка, выявлять факты, свидетельствующие о возможной реализации операционных рисков/событий операционного риска в ходе осуществления функциональных обязанностей в рамках компетенции, и незамедлительно информировать о них ответственного работника.

5.29. Осуществлять мониторинг отраслевых и рыночных тенденций и прогнозирование направлений развития деятельности операционного офиса.

5.30. Осуществлять мониторинг современных подходов и лучших отраслевых стандартов и практик, обеспечивать подготовку предложений по их использованию при решении поставленных задач и реализации целей операционного офиса.

5.31. Анализировать потребности клиента для совершенствования продуктов и оптимизации процессов Банка.

5.32. Осуществлять мониторинг действующих процессов операционного офиса, обеспечивать их соответствие лучшим отраслевым стандартам и практикам, подготовку предложений по разработке/доработке/модернизации/оптимизации процессов с целью повышения их эффективности.

5.33. Разрабатывать показатели эффективности работы операционного офиса.

5.34. Разрабатывать критерии качества действующих рабочих процессов операционного (операционного) офиса.

5.35. Разрабатывать инновационные подходы, направленные на повышение эффективности действующих процессов операционного офиса.

5.36. Разрабатывать рекомендации, принципы, правила и подходы, применяемые при реализации функций операционного офиса.

5.37. Внедрять в деятельность инновационные, технологические и управленческие решения, отвечающие современным экономическим и управленческим тенденциям.

5.38. Формировать инновационную среду для выполнения задач и функций, указанных в Положении об операционном офисе.

5.39. Создавать стимулы к совершенствованию деятельности и инновациям, развитию среды, благоприятной для инноваций, а также осуществлять снятие барьеров и ограничений на внедрение новых технологий, сокращение инновационных рисков.

5.40. Планировать деятельность операционного офиса на основе утвержденных целей и задач операционного офиса, а также приоритетов и мероприятий регулярного характера.

5.41. Обеспечивать построение кросс-функциональных коммуникаций подразделениями Банка в целях повышения эффективности сотрудничества между подразделениями и повышения уровня удовлетворенности внутренним сервисом.

5.42. Поддерживать уровень вовлеченности работников в действующие процессы операционного офиса, регионального филиала и Банка.

5.43. Осуществлять текущий контроль за выполнением работниками подразделений требований к ведению анкет клиентов!8, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

5.44. Обеспечивать соблюдение подчиненными работниками максимального остатка наличной валюты Российской Федерации в кассах и банкоматах операционного офиса и максимального остатка наличной иностранной валюты в кассах операционного офиса.

5.45. Исполнять обязанности лица, ответственного за обеспечение визуального контроля работоспособности системы технологического телевидения (далее - СТТ), установленной в помещениях для совершения операций с ценностями операционного офиса, в порядке, установленном внутренними документами банка, в случае возложения указанных обязанностей распорядительным документом регионального филиала.

5.46. Контролировать ведение бухгалтерского учета и оформление другими работниками операционного офиса операций с денежной наличностью и другими ценностями, осуществлять сверку итоговых сумм кассовых оборотов, отраженных кассовыми работниками в отчетных справках 0402112, справке о кассовых оборотах 0402114, с итоговыми записями в кассовых журналах по приходу 0401704 и в кассовых журналах по расходу 0401705 в порядке, установленном нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка, в случае возложения указанных обязанностей распорядительным документом регионального филиала;

5.47. Контролировать операции, выполняемые другими работниками операционного офиса, по выдаче денежной наличности с банковских счетов (счетов по вкладам) клиентов - физических лиц на крупные суммы в соответствии с требованиями внутренних документов Банка.

5.48. При выполнений своих функциональных обязанностей в соответствии с настоящей должностной инструкцией соблюдать требования, установленные действующими нормативными актами Банка России.

5.49. Организовывать своевременное ознакомление работников с внутренними документами Банка.

5.50. Исполнять и организовывать исполнение подчиненными работниками требований внутренних документов Банка, решений/указаний/поручений органов управления, коллегиальных органов и руководства Банка/регионального филиала.

5.51. Контролировать выполнение подразделениями и работниками операционного офиса предусмотренных внутренними документами Банка функций, возложенных задач и планов работы, включая проведение контрольных мероприятий.

5.52. Осуществлять общее руководство и обеспечивать устойчивую, эффективную работу операционного офиса в соответствии с законодательством Российской Федерации и действующими внутренними документами Банка.

5.53. Обеспечивать исполнение установленных операционному офису плановых показателей.

5.54. Проводить мероприятия, направленные на сохранение и увеличение клиентской базы.

5.55. Обеспечивать соблюдение стандартов качества обслуживания клиентов в соответствии с внутренними документами Банка.

5.56. Осуществлять привлечение значимых клиентов на премиальное обслуживание в Банк в раках Пакетов услуг.

5.57. Осуществлять разработку планов мероприятий, направленных на увеличение количества значимых клиентов Банка.

5.58. Организовывать работу/координировать взаимодействие подразделений/подчиненных работников операционного офиса в части организации работы с клиентами:

5.58.1. Организовывать продажу банковских продуктов и услуг клиентам в регионе по месту расположения операционного офиса (включая реализацию мероприятий по привлечению новых клиентов и увеличению продаж с помощью различных каналов продаж).

5.58.2. Осуществлять и контролировать проведение мероприятий, способствующих повышению объемов продаж, проводить регулярный мониторинг результатов продаж и качества обслуживания клиентов, поддерживать вовлеченность работников операционного офиса в достижение результата.

5.59. Организовывать и контролировать процесс взаимодействия операционного офиса с региональным филиалом в соответствии с требованиями внутренних документов Банка.

5.60. Обеспечивать эффективное функционирование системы внутреннего контроля при организации работы операционного офиса.

5.61. Осуществлять контроль за оказанием работниками всех банковских услуг и осуществлением операций, предусмотренных выданной ему доверенностью и Положением об операционном офисе, в порядке, установленном внутренними документами Банка.

5.62. Контролировать наличие и порядок размещения в операционном офисе рекламно-информационных материалов в соответствии с требованиями Банка.

5.63. Обеспечивать организацию работы с обращениями клиентов, поступающими в операционный офис, в соответствии с внутренними документами Банка, регламентирующими порядок рассмотрения обращений клиентов Банка и проведения личного приема клиентов Банка, в том числе:

5.63.1. Обеспечивать организацию ведения в операционном офисе Книги отзывов и предложений.

5.63.2. Обеспечивать проверку наличия в Книге отзывов и предложений новых обращений клиентов, своевременность регистрации обращений и их передачу для рассмотрения в региональный филиал.

5.64. Принимать меры для повышения качества внутренней контрольной среды деятельности операционного офиса.

5.65. Обеспечивать прием документов валютного контроля (справки, подтверждающие документы и т.д.) и их подписание в соответствии с порядком, установленном в Банке.

5.66. Выполнять/обеспечивать выполнение операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, в том числе при необходимости сокращения времени ожидания клиентов - физических лиц в очереди оформлять и отражать в бухгалтерском учете операции по:

5.66.1. Приему/выдаче денежной наличности на/со счета(ов) клиентов - физических лиц;

5.66.2. Осуществлению переводов клиентами - физическими лицами без открытия счета в части:

- переводов в адрес юридических и физических лиц в валюте Российской Федерации и иностранной валюте по территории Российской Федерации и за ее пределы, а также по выплате, отмене и возврату переводов;

- переводов в адрес юридических и физических лиц в валюте Российской Федерации и иностранной валюте по территории Российской Федерации и за ее пределы, а также по выплате, отмене и возврату переводов по платежным системам/системам денежных переводов.

5.67. Заключать сделки в пределах предоставленных полномочий и в соответствии с требованиями внутренних документов Банка при проявлении надлежащей осмотрительности, добросовестности и разумности, стремясь к наиболее выгодным для Банка условиям.

5.68. Обеспечивать повышение качества кредитного портфеля операционного офиса, проводить необходимые мероприятия по недопущению возникновения просроченной и проблемной задолженности.

5.69. Организовывать работу и осуществлять контроль за выполнением подразделениями/работниками операционного офиса мероприятий по выявлению и работе с потенциально проблемной и проблемной задолженностью в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка.

5.70. Обеспечивать условия сохранности денежной наличности) и других ценностей, контроль за полным и своевременным оприходованием поступивших в операционный офис денежной наличности и других ценностей, организацию работы по осуществлению операций с денежной наличностью и другими ценностями, перевозке денежной наличности и других ценностей, инкассации денежной наличности.

5.71. Осуществлять хранение платежных карт, предназначенных для выдачи клиентам- физическим лицам.

5.72. Исполнять обязанности второго должностного лица, ответственного за обеспечение сохранности денежной наличности и других ценностей в хранилище ценностей операционного офиса в порядке, установленном нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка, в случае возложения указанных обязанностей распорядительным документом регионального филиала.

5.73. Осуществлять необходимые мероприятия в рамках эксплуатации банкоматов и информационно-платежных терминалов Банка в соответствии с требованиями внутренних документов Банка.

5.74. Организовывать и проводить необходимые мероприятия в случаях выявления в операционном офисе недостач/излишков денежной наличности, монет из драгоценных металлов, слитков драгоценных металлов в сроки, установленные внутренними документами Банка, предусматривающими порядок действий в указанных ситуациях.

5.75. Осуществлять контроль соблюдения требований, предъявляемых к помещениям-дополнительных офисов, согласно Стандартам содержания офисов продаж АО 

<

данные изъяты>» и офисов продаж региональных филиалов АО 

<

данные изъяты>» № 1-Ст.

5.76. Обеспечивать своевременное выявление операционных рисков и реализацию мер по их минимизации в соответствии с внутренними документами Банка.

5.77. Оказывать консультативную и методическую помощь работникам операционного офиса, проводить/инициировать проведение операционного обучения работников.

5.78. Участвовать в укомплектовании, подборе и расстановке кадров операционного офиса.

5.79. Осуществлять обучение работников операционного офиса мерам пожарной безопасности, действиям в случае возникновения чрезвычайных ситуаций, проводить инструктажи по охране труда и пожарной безопасности.

5.80. Осуществлять мероприятия по содержанию в исправном состоянии систем и средств противопожарной защиты объекта, включая первичные средства пожаротушения.

5.81. Обеспечивать сохранность имущества и недопущение причинения материального ущерба Банку.

5.82. Обеспечивать бережное отношение подчиненных работников к имуществу и материальным ценностям Банка, в том числе к вычислительной технике и оборудованию операционного офиса.

5.83. Обеспечивать рациональное использование расходных материалов.

5.84. Организовывать выполнение установленного порядка хранения и использования печатей, штампов, ключей, пломбиров, клише.

5.85. Обеспечивать сохранность ценных документов Банка/регионального филиала и хранение архивных документов, недопущение утраты документов (оригиналов договоров, правоустанавливающих документов, бухгалтерской документации, документов архива, пр.).

5.86. Обеспечивать организацию работы по подготовке предложений по совершенствованию бизнес-процессов Банка.

5.87. Докладывать руководству регионального филиала обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции.

6. Управляющий имеет право:

6.1. Подписывать (визировать) документы в пределах своей компетенции.

6.2. Требовать от работников операционного офиса своевременного и качественного выполнения возложенных на них должностных обязанностей.

6.3. Осуществлять в установленном в Банке порядке делегирование предоставленных управляющему полномочий.

6.4. Устанавливать планы работы, давать подчиненным подразделениям/работникам указания и поручения и контролировать их выполнение.

6.5. Проводить оценку профессиональных знаний, умений, навыков, опыта работы, компетенций кандидатов при подборе в установленном порядке кандидатов на работу.

6.6. Проводить оценку результативности, универсальных и специальных компетенций подчиненных работников. Доводить до подчиненных работников итоги оценки их результативности, компетенций и квалификации.

6.7. Инициировать и принимать участие в согласовании следующих управленческих решений в отношении работников/подчиненных подразделений операционного офиса:

6.7.1. Утверждение положений о структурном подразделении операционного офиса.

6.7.2. Утверждение должностных инструкций работников в соответствии

внутренними документами Банка.

6.7.3. Установление должностных окладов работников операционного офиса штатного расписания операционного офиса в соответствии с внутренними документами Банка.

6.7.4. Принятие решений о приеме на работу, переводе на другую должность и увольнении работников операционного офиса в порядке, установленном внутренними документами Банка.

6.7.5. Поощрение работников операционного офиса в случаях и в порядке, установленных внутренними документами Банка.

6.7.6. Применение мер дисциплинарного воздействия в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях и в порядке, установленном внутренними документами Банка.

6.7.7. Премирование и поощрение работников операционного офиса.

6.7.8. Принятие решения о проведении аттестации работников операционного офиса в порядке, установленном внутренними документами Банка.

6.7.9. Принятие решения о командировании работников операционного офиса в порядке, установленном внутренними документами Банка.

6.7.10. Предоставление отпусков работникам операционного офиса.

6.7.11. Осуществление мер, обеспечивающих надлежащие условия труда и соблюдение правил техники безопасности.

6.8. Участвовать в определении и контроле выполнения лимитов и нормативов для подчиненных подразделений/работников.

6.9. В установленном в Банке порядке, в пределах предоставленных полномочий и совершаемых операционным офисом операций лимитов, подписывать (визировать)/обеспечивать подписание (визирование) документов на осуществление банковских операций.

6.10. Инициировать/участвовать в разработке планов и программы обучения подчиненных работников, контролировать выполнение планов и программ обучения.

6.11. Участвовать в оценке универсальных и специальных компетенций, квалификации подчиненных работников.

6.12. Участвовать в нормировании численности подчиненных подразделений/работников.

6.13. На профессиональную подготовку, переподготовку и повышение квалификации на специализированных курсах и семинарах, в том числе с использованием материально-технической и информационной базы Банка.

6.14. Знакомиться со всеми поступающими/исходящими документами, необходимыми для осуществления своих должностных обязанностей и полномочий.

6.15. Запрашивать и получать от структурных подразделений регионального филиала необходимые документы и информацию для осуществления возложенных задач.

6.16. Декомпозировать и доводить стратегические цели Банка до подчиненных работников операционного офиса.

6.17. Принимать участие в мероприятиях, а также организовывать информационные поводы для мероприятий, в том числе с органами государственной власти по направлению деятельности, представляя финансово-экономическую и технологическую экспертизу.

6.18. Представлять интересы Банка в органах государственной власти и управления и иных организациях по месту регистрации операционного офиса в соответствии с полномочиями, определенными доверенностью.

6.19. Заверять копии документов, представленных клиентом (его представителем), в помещений операционного офиса в соответствии с требованиями, установленными внутренними документами Банка.

6.20. Оформлять карточки с образцами подписей лиц, имеющих право на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, и оттиска печати.

6.21. Вносить предложения по оптимизации текущей работы операционного офиса, улучшению условий труда.

7. Управляющий отвечает за:

7.1. Результаты работы операционного офиса.

7.2. Качественное и своевременное выполнение возложенных на него функциональных обязанностей в соответствии с настоящей должностной инструкцией.

7.3. Выполнение необходимых мероприятий по организации режима конфиденциальности персональных данных.

7.4. Соблюдение Кодекса корпоративной этики АО 

<

данные изъяты>», выполнение требований Правил внутреннего трудового распорядка АО 

<

данные изъяты>» № 32-П, иных локальных нормативных актов, регулирующих трудовые отношения в Банке, а также регламентирующих деятельность операционного офиса.

7.5. Сохранение конфиденциальности сведений, составляющих коммерческую тайну Банка или относящихся к сведениям конфиденциального характера, не отнесенным к коммерческой тайне в Банке, в том числе и к персональным данным.

7.6. Своевременное выявление и предоставление в отдел/службу финансового мониторинга/уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ регионального филиала сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, и иных операциях с денежными средствами, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

7.7. Недопущение вовлечения работников операционного офиса в осуществление противоправной деятельности, в том числе легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

7.8. Исполнение бизнес-плана, установленного дополнительному офису.

7.9. Надлежащее исполнение задач и функций, возложенных на операционный офис.

7.10. Обеспечение соблюдения трудовой и исполнительской дисциплины работниками операционного офиса, находящимися в подчинении.

7.11. Соблюдение лимитов административно-управленческих расходов, установленных для операционного офиса, недопущение превышения лимитов без согласования с региональным филиалом.

7.12. Исполнение законодательных и нормативно-правовых актов Российской Федерации, требований внутренних документов Банка, решений/указаний/поручений органов управления, коллегиальных органов и руководства Банка/регионального филиала.

7.13. Соблюдение подчиненными работниками максимального остатка наличной валюты Российской Федерации в кассах и банкоматах операционного офиса и максимального остатка наличной иностранной валюты в кассах операционного офиса.

7.14. Своевременное, полное и достоверное отражение анкетных данных клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в программе АБС «ЦФТ-Банк».

7.15. Выполнение работниками подразделений требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

7.16. Своевременное применение мер по замораживанию (блокированию)/ приостановлению денежных средств или иного имущества, в отношении клиентов, в случае наличия информации о включении организации или физического лица в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, или в перечень лиц или организаций, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также в Перечень лиц и организаций, являющихся фигурантами Определений суда о приостановлении операций.

7.17. Предоставление полной, объективной, достоверной и своевременной информации о состоянии, качестве выполнения работ и выполнении функций операционного офиса, в том числе необходимой отчетности.

7.18. Соблюдение работниками требований Правил технической эксплуатации электроустановок потребителей, Правил противопожарного режима в Российской Федерации.

7.19. Надлежащую организацию работы структурных подразделений и работников операционного офиса, или надлежащий контроль деятельности операционного офиса, и исключение случаев, приводящих к любому из указанных ниже действий (бездействию), когда эти действия (бездействие) влекут недостачи (излишки) денежной наличности или других ценностей (независимо от суммы и количества ценностей):

7.20.1. Нарушение работниками операционного офиса соответствующих норм и правил кассовой работы, установленных нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка.

7.20.2. Непринятие (несвоевременное принятие) мер по устранению недостатков (нарушений) в кассовой работе.

7.20.3. Неисполнение обязанности по уведомлению/несвоевременному уведомлению руководства регионального филиала и отдела/службы кассовых операций регионального филиала об установленных в операционном офисе недостачах (излишках) денежной наличности (в том числе, связанных с выявлением поддельных и неплатежеспособных денежных знаков), и других ценностей, а также фактах хищений и злоупотреблений должностных лиц, ответственных за обеспечение сохранности денежной наличности и других ценностей в хранилище ценностей, и кассовых работников.

При невыполнении или нарушении своих обязанностей Управляющий несет ответственность в соответствии с внутренними документами Банка, трудовым, административным, уголовным, гражданским законодательством Российской Федерации.

8. На время отсутствия управляющего его обязанности исполняет заместитель управляющего операционным офисом либо другой работник на основании распорядительного документа регионального филиала.

Таким образом, ФИО4 являлась должностным лицом АО 

<

данные изъяты> выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в хозяйственном обществе, в высшем органе управления которого Российская Федерация имеет право прямо и косвенно (через подконтрольных ей лиц) распоряжаться более чем пятьюдесятью процентами голосов и в котором Российская Федерация имеет право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и более пятидесяти процентов состава коллегиального органа управления.

Так, в период времени с 29.06.2023 года по 03.08.2023 года, находясь в помещении Челябинского регионального филиала АО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: г. Челябинск, Тракторозаводский район, ул. Героев Танкограда, д. 102, более точные дата и время не установлены, у ФИО2 в ходе общения посредством мобильной связи с ранее незнакомым ФИО5 №3 из корыстных побуждений, в целях незаконного личного обогащения, возник и сформировался преступный умысел, направленный на систематическое получение взятки в виде денежного вознаграждения в общей сумме не менее 17 000 рублей, лично от ФИО5 №3 с использованием своего должностного положения за совершение в пользу неосведомлённых о преступных намерениях ФИО2 и ФИО5 №3 индивидуальных предпринимателей ФИО5 №10 и ФИО5 №1, отнесенных в соответствии с ФЗ от 27.06.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» к группе риска, совершения банковских операций, незаконных действий, выраженных в переводе денежных средств с заблокированного лицевого счета №, открытого в 

<

данные изъяты> на имя ФИО5 №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на лицевой счет №, открытый на имя ФИО5 №10 в 

<

данные изъяты> и переводе денежных средств с заблокированного лицевого счета №, открытого в АО 

<

данные изъяты>» на имя ФИО5 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на лицевой счет №, открытый на имя ФИО5 №1 в ПАО «

<

данные изъяты>

Реализуя задуманное, в период времени с 29.06.2023 года по 03.08.2023 года, более точные дата и время не установлены, ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений за взятку в виде денежного вознаграждения в сумме не менее 17 000 рублей, согласно ранее достигнутой договоренности, осознавая о своих незаконных действиях, вопреки требованиям ФЗ от 27.06.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», являясь управляющим операционного офиса № в городе Челябинске Челябинского регионального филиала АО 

<

данные изъяты>», т.е. должностным лицом, находясь на рабочем месте по адресу: г. Челябинск, Тракторозаводский район, ул. Героев Танкограда, д. 102, используя свое должностное положение, осуществила денежный перевод в размере 4 990 500 рублей с заблокированного лицевого счета №, открытого в 

<

данные изъяты>» на имя ФИО5 №10, на лицевой счет № открытый на имя ФИО5 №10 в 

<

данные изъяты>

После осуществления указанных незаконных действий, совершенных в пользу индивидуального предпринимателя ФИО5 №10, ФИО5 №3 в 15 часов 01 минуту 29.06.2023 года осуществил денежный перевод в размере 31 725 рублей с расчетного счета №, открытого 19.02.2022 года в 

<

данные изъяты> по адресу: 

<

...>, на имя ФИО5 №2, который был неосведомлен о преступных намерениях ФИО2 и ФИО5 №3, на банковский счет №, открытый 27.12.2022 года в АО «ТБанк» по адресу: 

<

...>, на имя ФИО2, из которых денежная сумма в размере 24 725 рублей ФИО2 была погашена в счет комиссии за совершение указанной операции, а денежная сумма в размере 7 000 рублей была получена ею в качестве взятки за совершение вышеуказанных незаконных действий по переводу денежных средств.

Действуя в продолжение единого преступного умысла, направленного на неоднократное получение взятки от ФИО5 №3, в период с 29.06.2023 года по 03.08.2023 года, более точные дата и время не установлены, ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений за взятку в виде денежного вознаграждения в сумме не менее 17 000 рублей, согласно ранее достигнутой договоренности, осознавая о своих незаконных действиях, вопреки требованиям ФЗ от 27.06.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», являясь управляющим операционного офиса № в городе Челябинске Челябинского регионального филиала АО 

<

данные изъяты> то есть должностным лицом, находясь на рабочем месте по адресу: г. Челябинск, Тракторозаводский район, ул. Героев Танкограда, д. 102, используя свое должностное положение, осуществила денежный перевод в размере 4 802 635 рублей 88 копеек с заблокированного лицевого счета №, открытого в 

<

данные изъяты>» на имя ФИО5 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на лицевой счет №, открытый на имя ФИО5 №1 в ПАО 

<

данные изъяты>

За совершение указанных незаконных действий, совершенных в пользу индивидуального предпринимателя ФИО5 №1, ФИО5 №3 в 11 часов 05 минут 03.08.2023 года осуществил денежный перевод в размере 19 865 рублей с расчетного счета №, открытого 19.02.2022 года в АО «ТБанк» по адресу: 

<

...>, на имя ФИО5 №2, который не был осведомлен о преступных намерениях ФИО2 и ФИО5 №3, на банковский счет №, открытый 27.12.2022 года в АО «ТБанк» по адресу: 

<

...>, на имя ФИО2, из которых денежная сумма в размере 9 865 рублей ФИО2 была погашена в счет комиссии за совершение указанной операцией, а денежная сумма в размере 10 000 рублей была получена ею в качестве взятки за совершение вышеуказанных незаконных действий по переводу денежных средств.

За совершение вышеуказанных незаконных действий, в период времени с 29.06.2023 года по 03.08.2023 года, находясь на рабочем месте по адресу: г. Челябинск, Тракторозаводский район, ул. Героев Танкограда, д. 102, ФИО2 получила лично от ФИО5 №3 в качестве взятки денежные средства в сумме 17 000 рублей.

В период совершения преступления ФИО2 осознавала общественно-опасный характер совершаемых ею преступных действий, предвидела неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения государственных интересов в банковской сфере, а также интересов общества и государства, и желала их наступления.

Кроме того, в период времени с 29.06.2023 года по 03.08.2023 года, находясь в помещении Челябинского регионального филиала АО «

<

данные изъяты> расположенного по адресу: г. Челябинск, Тракторозаводский район, ул. Героев Танкограда, д. 102, более точные дата и время не установлены, у ФИО2 в ходе общения посредством мобильной связи с ранее незнакомым ФИО5 №4 из корыстных побуждений, в целях незаконного личного обогащения, возник и сформировался преступный умысел, направленный на систематическое получение взятки в виде денежного вознаграждения в общей сумме не менее 15 000 рублей, лично от ФИО5 №4 с использованием своего должностного положения за совершения в пользу неосведомлённых о преступных намерениях ФИО2 и ФИО5 №4 индивидуальных предпринимателей ФИО5 №8 и ФИО5 №7, отнесенных в соответствии с ФЗ от 27.06.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» к группе риска, совершения банковских операций, незаконных действий, выраженных в переводе денежных средств с заблокированного лицевого счета №, открытого в 

<

данные изъяты>» на имя ФИО5 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на лицевой счет №, открытый на ФИО5 №8 в АО «Альфа-Банк» и переводе денежных средств с заблокированного лицевого счета № открытого в 

<

данные изъяты>» на имя ФИО5 №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на лицевой счет №, открытый на ФИО5 №7 в ПАО «Сбербанк».

Реализуя задуманное, в период времени с 29.06.2023 года по 03.08.2023 года, более точные дата и время не установлены, ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений за взятку в виде денежного вознаграждения в сумме не менее 15 000 рублей, согласно ранее достигнутой договоренности, осознавая о своих незаконных действиях, вопреки требованиям ФЗ от 27.06.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», являясь управляющим операционного офиса № в городе Челябинске Челябинского регионального филиала АО «Россельхозбанк», т.е. должностным лицом, находясь на рабочем месте по адресу: г. Челябинск, Тракторозаводский район, ул. Героев Танкограда, д. 102, используя свое должностное положение, осуществила денежный перевод в размере 2 375 364 рублей 27 копеек с заблокированного лицевого счета №, открытого в 

<

данные изъяты>» на имя ФИО5 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на лицевой счет №, открытый на ФИО5 №8 в АО «Альфа-Банк».

За осуществление указанных незаконных действий, совершенных в пользу индивидуального предпринимателя ФИО5 №8, ФИО5 №4 в 15 часов 08 минут 27.07.2023 года осуществил денежный перевод в размере 17 680 рублей с расчетного счета №, открытого 19.02.2022 года в АО «ТБанк» по адресу: 

<

...>, на имя ФИО5 №2,. который не был осведомлен о преступных намерениях ФИО2 и ФИО5 №4, на банковский счет №, открытый 27.12.2022 года в АО «ТБанк» по адресу: 

<

...>, на имя ФИО2, из которых денежная сумма в размере 7 680 рублей ФИО2 была погашена в счет комиссии за совершение указанной операцией, а денежная сумма в размере 10 000 рублей получена ею в качестве взятки за совершение вышеуказанных незаконных действий по переводу денежных средств.

Действуя в продолжение единого преступного умысла, направленного на неоднократное получение взятки от ФИО5 №4 в период времени с 29.06.2023 года по 03.08.2023 года, более точные дата и время не установлены, ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений за взятку в виде денежного вознаграждения в сумме не менее 15 000 рублей, согласно ранее достигнутой договоренности, осознавая о своих незаконных действиях, вопреки требованиям ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», являясь управляющим операционного офиса № 3349/78/1 в городе Челябинске Челябинского регионального филиала АО 

<

данные изъяты> т.е. должностным лицом, находясь на рабочем месте по адресу: г. Челябинск, Тракторозаводский район, ул. Героев Танкограда, д. 102, используя свое должностное положение, осуществила денежный перевод в размере 667 000 рублей с заблокированного лицевого счета №, открытого в 

<

данные изъяты>» на имя ФИО5 №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., на лицевой счет №, открытый на имя ФИО5 №7 в ПАО «Сбербанк».

После осуществления указанных незаконных действий, совершенных в пользу индивидуального предпринимателя ФИО5 №1, ФИО5 №4 в 11 часов 00 минут 31.07.2023 года осуществил денежный перевод в размере 10 680 рублей с расчетного счета №, открытого 12.02.2022 года в АО «ТБанк» по адресу: 

<

...>, на имя ФИО5 №11, который не был осведомлен о преступных намерениях ФИО2 и ФИО5 №4, на банковский счет № №, открытый 27.12.2022 года в АО «ТБанк» по адресу: 

<

...>, на имя ФИО2, из которых денежная сумма в размере 5 680 рублей ФИО2 была погашена в счет комиссии за совершение указанной операцией, а денежная сумма в размере 5 000 рублей получена ею в качестве взятки за совершение вышеуказанных незаконных действий по переводу денежных средств.

За совершение вышеуказанных незаконных действий, в период времени с 29.06.2023 года по 03.08.2023 года, более точные дата и время не установлены, находясь на рабочем месте по адресу: г. Челябинск, Тракторозаводский район, ул. Героев Танкограда, д. 102, ФИО2 получила лично от ФИО5 №4 в качестве взятки денежные средства в сумме 15 000 рублей.

В период совершения преступления ФИО2 осознавала общественно-опасный характер совершаемых ею преступных действий, предвидела неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения государственных интересов в банковской сфере, а также интересов общества и государства, и желала их наступления.

Подсудимая ФИО2 после оглашения предъявленного ей обвинения вину признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту – УПК РФ) были оглашены показания, данные ФИО2 в период предварительного следствия по настоящему уголовному делу.

Так, при допросах в качестве подозреваемой 16 июля 2024 года и 05 сентября 2024 года ФИО2 показала, что в период времени с 2015 года по август 2023 года она была трудоустроена в должности управляющего дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» в г. Челябинске Челябинского регионального филиала АО 

<

данные изъяты> (единственным акционером которого является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом). В ее должностные обязанности входили организационно-распределительные и административно-хозяйственные функции по управлению деятельностью дополнительного офиса, а именно: проверка выполнения плановых показателей подчиненными и дача им соответствующих указаний, осуществление проверок финансовых операций в соответствии с федеральным законодательством, в том числе в соответствии с ФЗ № 115. В конце августа 2023 года она по собственному желанию уволилась из АО 

<

данные изъяты>». С ноября 2023 года она работает в должности территориального руководителя АО «Почта Банк» ЦО Челябинский в доме № 55 «Д» по проспекту Ленина в Центральном районе г.Челябинска. В данной должности в ее обязанности входит проверка и контроль исполнения обязанностей подчиненными ей сотрудниками, специализирующимися на ведении отчетности банка. Летом 2022 года с ранее ей неизвестного номера на ее личный сотовый телефон с абонентским номером «№» позвонил мужчина, который представился именем «Павел». В настоящее время от органов следствия ей известно, что данным псевдонимом пользовался ФИО5 №3, ДД.ММ.ГГГГ г.р. ФИО5 №3 спросил, сможет ли она ему помочь в ускорении операции по переводу денежных средств с одного банковского счета на другой. Она ответила, что операция по переводу денежных средств по банковским счетам является стандартной, что ничего сложного в ней нет. ФИО5 №3 уточнил, что по счетам заблокирован доступ к дистанционному банковскому обслуживанию. В соответствии с указанным законом кредитно-финансовые организации вправе замораживать (блокировать) денежные средства, приостанавливать проведение финансовых операций, отказывать клиенту в приеме на обслуживание денежных средств, требовать представлять документы, уточняющие цели, основания проведения операций и источники получения денежных средств, что относится к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, в том числе к данным мерам относится и блокировка доступа к дистанционному банковскому обслуживанию. При применении банком указанных мер, для совершения операции по переводу денежных средств лицу, совершающему операцию, необходимо лично обратиться в офис банка, предоставить пояснения и подтверждающие документы по источнику возникновения денежных средств, по назначению и цели перевода. В ходе телефонного разговора ФИО5 №3 не уточнял, откуда ему стал известен ее номер телефона и место ее работы. Она согласилась помочь ФИО5 №3 Спустя некоторое время ФИО5 №3 посредством мессенджера «WhatsApp» сообщил, что в дополнительный офис 

<

данные изъяты> подойдет человек, который совершит перевод денежных средств с банковского счета, открытого в 

<

данные изъяты>», на счет сторонней кредитной организации. Она же ответила ФИО5 №3, что в этом нет ничего противозаконного, для совершения банковских операций можно обратиться в любой офис АО 

<

данные изъяты> Кто конкретно должен был обратиться в офис банка, ФИО5 №3 не сообщил, и она не интересовалась. Она не знает, обращалось ли указанное лицо в какой-либо из офисов 

<

данные изъяты>». Далее, 29 июня 2023 года она посредством мессенджера «WhatsApp» получила от ФИО5 №3 фотографию разворота паспорта гражданина России на имя ФИО5 №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р. После чего, ФИО5 №3 попросил ее совершить перевод с банковского счета ФИО5 №10, открытого в АО «Россельхозбанк», на его же счет только уже открытый в АО «Альфа-Банк» на сумму в размере 4 990 500 рублей. Так как она уже ранее дала согласие ФИО5 №3 на помощь, то выполнила договоренность со своей стороны. При этом она сообщила ФИО5 №3, что банковская комиссия за совершение указанной операции составит 24 725 рублей. ФИО5 №3 уточнил у нее стоимость ее помощи, предложил ей 5 000 рублей в качестве вознаграждения, в качестве взятки. Она назвала сумму в 7 000 рублей в качестве оплаты ее помощи по совершению операции по счету ФИО5 №10 в обход требований ФЗ №. ФИО5 №3 согласился на 7 000 рублей. После чего от ФИО5 №3 на ее банковскую карту, открытую в АО «Тинкофф Банк», с банковской карты, оформленной на ФИО5 №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., поступила денежная сумма в размере 31 725 рублей, из которой 24 725 рублей составляла банковская комиссия за совершенный перевод, 7 000 рублей оплата за ее оговоренные услуги. Далее 30 июня 2023 года указанная операция была совершена с ее помощью, поскольку она, обладая полномочиями по подтверждению и проведению банковских операций, признанных подозрительными и рискованными в соответствии с ФЗ № 115, она подтвердила проведение перевода с банковского счета ФИО5 №10, открытого в 

<

данные изъяты> на его же счет, только уже открытый в АО «Альфа-Банк» на сумму в размере 4 990 500 рублей 00 копеек. В дальнейшем ФИО5 №3 неоднократно таким же образом (с помощью мессенджера «WhatsApp») обращался к ней с аналогичными просьбами о помощи в проведении финансовых операций по банковским счетам за денежное вознаграждение. Так, 03 августа 2023 года ФИО5 №3 обратился с просьбой о подтверждении операции по переводу денежных средств с банковского счета ФИО5 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., открытого в 

<

данные изъяты>», на ее же счет, только уже открытый в ПАО «Банк Уралсиб» на сумму в размере 4 802 635 рублей 88 копеек. ФИО5 №3 отправил ей фотографию разворота паспорта ФИО5 №1 Она сообщила ФИО5 №3 стоимость комиссии в виде 9 865 рублей, а также стоимость ее услуг в виде 10 000 рублей. Далее, 03 августа 2023 года она совершила данную операцию, подтвердила ее, получив денежные средства в виде 19 865 рублей, из которых 9 865 рублей заплатила в кассу в качестве комиссии. Денежные средства ей переводились ФИО5 №3 с банковского счета, открытого на имя ФИО5 №2, с которым она не знакома. Кроме того, 27 июля 2023 года ФИО5 №3 снова обратился с просьбой о подтверждении операции по переводу денежных средств с банковского счета ФИО5 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., открытого в 

<

данные изъяты>», на его же счет, только уже открытый в АО «Альфа Банк» на сумму в размере 2 375 364 рубля 27 копеек. ФИО5 №3 отправил ей фотографию разворота паспорта ФИО5 №8 Она сообщила ФИО5 №3 стоимость комиссии в виде 7 680 рублей, а также стоимость ее услуг в виде 10 000 рублей. Далее, 27 июля 2023 года она совершила данную операцию, подтвердила ее, получив денежные средства в виде 17 680 рублей, из которых 7 680 рублей заплатила в кассу в качестве комиссии. Денежные средства ей переводились ФИО5 №3 с банковского счета, открытого на имя ФИО5 №2, с которым она не знакома. Кроме того, 31 июля 2023 года ФИО5 №3 снова обратился с просьбой о подтверждении операции по переводу денежных средств с банковского счета ФИО5 №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., открытого в 

<

данные изъяты>», на его же счет, только уже открытый в ПАО «Сбербанк» на сумму в размере 667 000 рублей. ФИО5 №3 отправил ей фотографию разворота паспорта ФИО5 №7 Она сообщила ФИО5 №3 стоимость комиссии в виде 5 680 рублей, а также стоимость ее услуг в виде 5 000 рублей. Далее, 31 июля 2023 года она совершила данную операцию, подтвердила ее, получив денежные средства в виде 10 680 рублей, из которых 5 680 рублей заплатила в кассу в качестве комиссии. Денежные средства ей переводились ФИО5 №3 с банковского счета, открытого на имя ФИО5 №11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которым она не знакома. ФИО5 №3 просил ее сообщить ему, поступили ли денежные средства на счета ранее указанных лиц, поскольку у них был заблокирован доступ к дистанционному банковскому обслуживанию, соответственно, они сами не могли узнать, поступили деньги или нет. Для подтверждения проведения подозрительных финансовых операций по просьбам ФИО5 №3 она с использованием паспорт лица, которое намеревалось провести подозрительную для банка финансовую операцию по переводу денег с одного банковского счета на другой банковский счет, с помощью программного обеспечения 

<

данные изъяты>» подтверждала эти самые операции, отмечая в определенной графе программы факт подтверждения сотрудником банка (ей) операций, то есть, факт предоставления всех необходимых документов. Она лично не знакома ни с ФИО5 №3, ни с ФИО5 №4, их никогда не видела, общалась только по телефону посредством мессенджеров «Вацап» и «Телеграмм». В указанных мессенджерах лицо, которое общалось к ней за помощью по поводу перевода денежных средств с заблокированных счетов ФИО5 №8, ФИО5 №7, ФИО5 №10, ФИО5 №1, представлялось одним именем «Павел», писали ей с одного номера телефона в мессенджере «Вацап» и одного акута в мессенджере «Телеграмм». О том, что под именем «Павел» с ней общались ФИО5 №3 и ФИО5 №4, она не знала, об этом она узнала от сотрудников правоохранительных органов. Так как изначально к ней обратился ФИО5 №3 под именем «Павел», поэтому она думала, что в дальнейшем под именем «Павел» с ней продолжает общаться ФИО5 №3, и все денежные суммы она получала от ФИО5 №3 (том 2 л.д. 82-88, 91-96).

При допросе в качестве обвиняемой 12 сентября 2024 года ФИО2 сообщила, что вину по предъявленному обвинению признает в полном объеме, ранее данные показания подтверждает, в содеянном раскаивается. В период времени с 29 июня по 03 августа 2023 года она состояла в должности управляющего операционным офисом № в г. Челябинске Челябинского регионального филиала 

<

данные изъяты>» и, находясь по месту своей работы в доме № 102 по улице Героев Танкограда в Тракторозаводском районе города Челябинск, действуя из корыстных побуждений и используя свое служебное положение, получила лично от ФИО5 №3 денежное вознаграждение в размере 17 000 рублей за совершение в пользу ФИО5 №3 и представляемых им лиц ФИО5 №10 и ФИО5 №1 незаконных действий, выразившихся в совершении (проведении) подозрительных финансовых операций в нарушение должностной инструкции, требований Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ, Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1, а также внутренних регламентов банка. При этом она осознавала, что в силу занимаемой ей должности она не вправе совершать в пользу ФИО5 №3 и представляемых им лиц указанные незаконные действия, выразившиеся в переводе денежных средств с заблокированных счетов сомнительных лиц, а также не имела законных оснований получать от ФИО5 №3 незаконное денежное вознаграждение за указанные действия. Кроме того, аналогичным образом в указанный период времени и в указанном месте, действуя из корыстных побуждений и используя свое служебное положение, она получила лично от ФИО5 №4 денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей за совершение в пользу ФИО5 №4 и представляемых им лиц ФИО5 №7 и ФИО5 №8 незаконных действий, выразившихся в совершении (проведении) подозрительных финансовых операций в нарушение должностной инструкции, требований Федерального закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ, Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1, а также внутренних регламентов банка. При этом она осознавала, что в силу занимаемой ей должности она не вправе совершать в пользу ФИО5 №4 и представляемых им лиц указанные незаконные действия, выразившиеся в переводе денежных средств с заблокированных счетов сомнительных лиц, а также не имела законных оснований получать от ФИО5 №4 незаконное денежное вознаграждение за указанные действия. В настоящий момент она осознает, что ФИО5 №4 действовал в интересах ФИО5 №7 и ФИО5 №8, а ФИО5 №3 действовал в интересах ФИО5 №10 и ФИО5 №1 В мессенджере в ходе общения с человеком под именем «Павел обн», с которым они обсуждали денежные переводы ФИО5 №8, ФИО5 №10 и ФИО5 №1, он ей пересылал сообщения от 

<

данные изъяты> по поводу перевода денег ФИО5 №7 До этого она общалась в мессенджере с 

<

данные изъяты> по поводу перевода денежных средств ФИО5 №7 Поэтому она понимала, что ей писали два разных человека. Так как происходила пересылка сообщений, то она понимала, что эти люди, скорее всего, знакомы и не боятся общаться о данных противозаконных действиях, пересылая сообщения, т.е. доверяют друг другу. Также к настоящему времени она вспомнила, что общалась с человеком по имени «

<

данные изъяты> с которым обсуждала перевод денежных средств ФИО5 №7, и, проанализировав полученную информацию в ходе предварительного следствия, в том числе переписку и общение в мессенджере, в настоящее время она осознает, что получала денежные средства не от одного человека (том 2 л.д. л.д. 138-142).

После оглашения показаний подсудимая ФИО2 подтвердила их в полном объеме, сообщила, что вину признает, в содеянном раскаивается. 

Помимо признания подсудимой своей вины в совершении инкриминируемых ей преступлений, вина ФИО2 нашла свое полное подтверждение исследованными в судебном заседании доказательствами.

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №4, данные при допросе в качестве свидетеля 16 июля 2024 года, согласно которым до момента трудоустройства на официальную работу в 

<

данные изъяты> в 2022 году он на постоянной основе занимался помощью различным предпринимателям, оказывал содействие в ведении финансов предпринимателей и организаций. В 2023 году он еще продолжал некоторое время оказывать помощь в ведении финансов ИП ФИО5 №8 и ИП ФИО5 №7, у которых были открыты банковские счета в АО 

<

данные изъяты> Либо в 2022, либо в 2023 году он познакомился с женщиной по имени ФИО2, которая на тот момент работала в 

<

данные изъяты>» и состояла в должности руководителя в банке. Познакомился он с ней через общих знакомых, через кого именно, уже не помнит. Летом 2023 года от ФИО5 №8 и ФИО5 №7 ему стало известно, что на их банковских счетах в 

<

данные изъяты>» были заморожены денежные средства, точнее был установлен запрет на использование дистанционного банковского обслуживания, они не могли совершать переводы денег онлайн. И ФИО5 №8, и ФИО5 №7 вдвоем обратились к нему с просьбой о помощи в «размораживании» денег, в переводе денег по их нуждам между их же банковскими счетами. Он согласился им помочь. При этом он сообщил обоим, что поможет им законным способом, якобы будет направлять в 

<

данные изъяты>» письма с просьбами об ускорении перевода денег на другие счета. Так как счета у ФИО5 №8 и ФИО5 №7 были открыты в 

<

данные изъяты> он решил обратиться к ФИО2 Хоть он и был знаком с ФИО2, но при знакомстве он представлялся ей не своим именем, потому что общался с ФИО2 в мессенджере «Телеграмм». При регистрации он указал имя «Павел», это был его псевдоним. То есть ФИО2 знала его как «Павла». 27 июля 2023 года он обратился с просьбой о помощи в переводе денег со счетов ФИО5 №8 и ФИО5 №7, открытых в АО 

<

данные изъяты>», на счета, открытые на их данные в других банках, к ФИО2 Он сказал ФИО2, что отблагодарит ее за помощь материально, деньгами. ФИО2 согласилась. После чего, 27 июля 2023 года он отправил ей фотографию паспорта ФИО5 №8 и попросил ее перевести со счета ФИО5 №8, открытого в 

<

данные изъяты>», на его же счет, открытый в АО «Альфа Банк», деньги в размере 2 375 364 рубля 27 копеек. При этом он сказал ФИО2, что сам ФИО5 №8 явится в отделение банка для подачи заявления о переводе денег и подписания нужных документов. Однако он не знает, являлся ли сам ФИО5 №8 в банк, думает, что не являлся, раз ФИО2 за деньги подтвердила операцию по переводу денег. ФИО2 сообщила ему, что при переводе денег с одного счета на другой счет банком будет взиматься комиссия в виде 7 680 рублей. Также ФИО2 назвала ему стоимость ее услуг в виде 10 000 рублей. Его это устроило. После этого он сообщил о стоимости его услуг ФИО5 №8 Далее, он встретился вместе с ФИО5 №8 в этот же период времени. ФИО5 №8 передал ему наличными 24 680 рублей. Отмечает, что ФИО5 №8 он сказал, что 7 680 рублей будут оплачены в качестве комиссии за перевод, а остальные 17 000 рублей будут оплачены за его услуги по законной помощи. О том, что он передаст ФИО2 взятку в виде 7 000 рублей, он ФИО5 №8 не рассказывал. Далее, 27 июля 2023 года он с помощью своего знакомого ФИО5 №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., перевел ФИО2 сумму в размере 17 680 рублей, из которых 7 000 рублей предназначались ей в качестве взятки, а остальные 7 680 в качестве комиссии за перевод. Деньги он переводил с помощью ФИО5 №2, так как понимал, что переводит взятку и не хотел в дальнейшем иметь проблем с законом. Самого ФИО5 №2 он в известность о своих планах не ставил. ФИО5 №2 не знал, что перевел ФИО2 от него взятку. Через некоторое время он передал наличкой ФИО5 №2 те же самые деньги, чтобы он не остался в накладе. В этот же день ФИО2 подтвердила перевод денег с одного счета ФИО5 №8 на другой, о чем он у нее уточнил. Она подтвердила, что деньги действительно ушли, за что он ее поблагодарил. ФИО5 №8 он сказал, что все прошло успешно и удалось законно перевести деньги. Далее, 31 июля 2023 он вместе с ФИО2 организовал проведение операции по переводу денег между счетами ФИО5 №7 Все было точно также, как и в случае с ФИО5 №8 Он позвонил ФИО2, напомнил ей о том, что кроме ФИО5 №8 надо помочь еще и ФИО5 №7 Она согласилась. Надо было перевести деньги со счета ФИО5 №7 в 

<

данные изъяты>» на его счет, открытый в ПАО «Сбербанк», на сумму в размере 667 000 рублей. ФИО2 сообщила, что стоимость комиссии по переводу денег составит 5 680 рублей, а стоимость ее услуг составит 5 000 рублей. Далее, он точно так же встретился с ФИО5 №7, сообщив ему сумму в размере 15 680 рублей, из которых 5 680 рублей предназначались для оплаты комиссии, 5 000 рублей в качестве взятки ФИО2 и 5 000 рублей в качестве оплаты его услуг. При этом ФИО5 №7 он о сумме взятки для ФИО2 не говорил, он вообще ему не говорил, что даст кому-то взятку. Он просто сказал ему, что 10 000 рублей будут стоить его услуги. ФИО5 №7 передал ему наличными 15 680 рублей возле ТРК «Урал», после чего, он уже обратился за помощью к другому знакомому – ФИО5 №11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которого попросил в целях конспирации перевести ФИО2 10 680 рублей, из которых 5 680 рублей предназначались для оплаты комиссии, а 5 000 рублей – в качестве взятки. ФИО5 №11 он о своих намерениях не рассказывал. Через некоторое время он передал наличкой ФИО5 №11 те же самые деньги, чтобы тот не остался в накладе. В этот же день ФИО2 подтвердила перевод денег с одного счета ФИО5 №7 на другой, о чем он у нее уточнил. Она подтвердила, что деньги действительно ушли, за что он ее поблагодарил. ФИО5 №7 он сказал, что все прошло успешно и удалось законно перевести деньги. ФИО5 №3 ему знаком, они познакомились в 2015 году через общих знакомых. Когда он занимался помощью предпринимателям, они общались вместе с ФИО5 №3 Он поделился с ФИО5 №3 темой своего заработка, ФИО5 №3 заинтересовался. Он рассказал ФИО5 №3 правду, что обещает предпринимателям решить вопросы с переводами денег законно, а сам передает взятки за это ФИО2, работавшей в 

<

данные изъяты>». ФИО5 №3 сказал, что у него есть пара знакомых, которым как раз- нужна такая помощь, и попросил дать ему номер ФИО2 Номер он ему дал и попросил его при обращении к ней представить его братом, чтобы она стала с ним разговаривать. Насколько он знает, ФИО5 №3 с помощью ФИО2 помог паре предпринимателей, дал ФИО2 взятки (том 2 л.д. 24-29).

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №3, данные при допросах в качестве свидетеля 16 июля 2024 года и 19 августа 2024 года, согласно которым у него есть знакомый ФИО5 №4, с которым он знаком примерно с 2015 года. Летом в 2022 или 2023 году, более точной даты он не помнит, ФИО5 №4 рассказал ему о том, что можно заработать денег, помогая различным предпринимателям. Суть заработка сводилась к помощи предпринимателям, у которых заблокировали расчетные счета в конкретном банке, а именно 

<

данные изъяты> ФИО5 №4 говорил обратившимся к нему предпринимателям (клиентам), что решит проблему с блокировкой счета путем подачи необходимых заявлений в банк, а на самом деле передавал взятки своей знакомой ФИО2, которая работала управляющей в 

<

данные изъяты> За переданную взятку ФИО2 переводила денежные средства с заблокированного счета в 

<

данные изъяты>» на счет в другом банке, где счета были не заблокированы. Так у него были знакомые предприниматели с заблокированными счетами в «

<

данные изъяты> ФИО5 №10 и ФИО5 №1, которым он сказал, что может решить их вопрос с заблокированными счетами в «Россельхозбанке». В один из дней 2023 года он обратился к ФИО5 №4 и попросил дать ему контакт ФИО2, о которой он ранее ему рассказывал, на что ФИО5 №4 согласился и пояснил, что ФИО2 знает его (ФИО5 №4) как ФИО10. ФИО5 №4 также сказал, что, если он будет обращаться к ФИО2 по возникшим вопросам, представится его (ФИО5 №4) братом, чтобы ФИО2 доверяла ему и оказала помощь в банке. Летом 2023 года, более точной даты не помнит, ему стало известно, что у ФИО5 №10 и ФИО5 №1 заблокировали счета в «

<

данные изъяты> он предложил им свои услуги. Этим предпринимателям он сказал, что решит проблему с заблокированными счетами в 

<

данные изъяты>» законным путем, подавая заявления в «Россельхозбанк» о переводе денежных средств на незаблокированные расчетные счета, открытые на этих предпринимателей, в других банках. В тот же момент, понимая, что данная процедура займет длительное время, он решил воспользоваться услугами ФИО2 и позвонить ей. Позвонив ФИО2, он представился братом ФИО10 (ФИО5 №4) и попросил ее помочь с переводом денежных средств на другие счета. При этом за указанные действия он обещал ФИО2 отблагодарить ее материально. На его просьбу ФИО2 согласилась. ФИО2 в ходе разговора он пояснил, что к нему обратились два предпринимателя, нужно будет помочь им обоим. Звонил он со своего телефона в мессенджере «Телеграмм». На какой номер телефона он звонил ФИО2, он не помнит, номер у него не сохранился. 29 июня 2023 года он еще раз позвонил ФИО2 и скинул ей паспортные данные на предпринимателя ФИО5 №10 и попросил перевести денежные средства ФИО5 №10 в сумме 4 990 500 рублей с расчетного счета «Россельхозбанк», на расчетный счет ФИО5 №10, открытый в ПАО «Альфа-Банк». Со слов ФИО2, комиссия за перевод составляла 24 725 рублей. За оказанную услугу он перевел на банковский счет ФИО4 денежные средства, по номеру телефона, привязанному к ее мобильному банку, в размере 31 725 рублей, по договоренности, из которых 24 725 рублей составляла комиссия за перевод денежных средств предпринимателя ФИО5 №10 и 7000 рублей составляло вознаграждение за оказанную услугу ФИО2, то есть взятку в размере 7000 рублей. Денежные средства он переводил с расчетного счета своего знакомого ФИО5 №2, которого попросили сделать перевод на указанную сумму. При этом деньги он в последующем отдал ФИО5 №2 наличкой. За что нужно было переводить деньги ФИО5 №2 он не пояснял, просто попросил его перевести. ФИО5 №2 не был осведомлен о его договоренностях с ФИО2 Приблизительно в этот же период времени, не позднее 03 августа 2023 года он аналогично скинул ФИО2 паспортные данные на предпринимателя ФИО5 №1 и попросил перевести денежные средства в сумме 4 802 635 рублей 88 копеек с расчетного счета «Россельхозбанк», открытого на имя ФИО5 №1, на ее же расчетный счет, открытый в ПАО «Банк Уралсиб». При этом комиссия за перевод составляла 9 865 рублей, которую он перевел на расчетный счет ФИО2, а также перевел денежные средства в размере 10 000 рублей за оказанную ФИО2 услугу, т.е. взятку в размере 10000 рублей. Размер взятки – денежных средств ему обозначала сама ФИО2, деньги он переводил на счет ее карты аналогичным способом, как и ранее. Денежные средства также переводил с расчетного счета своего знакомого ФИО5 №2, который не был в курсе происходящего, и не знал, за что переводились денежные средства, с последующим возмещением ФИО5 №2 указанной суммы. По изначальной договоренности с ФИО2, она должна была оказать помощь двум предпринимателям, а именно ФИО5 №1 и ФИО5 №10, что в последующем ей было и выполнено за денежное вознаграждение общей суммой 17 000 рублей. Ни ФИО5 №10, ни ФИО5 №1 не были в курсе того, как именно он решает указанную проблему с переводом денежных средств с заблокированного расчётного счета в 

<

данные изъяты>». О том, что он дает взятку ФИО2 они были не в курсе, иначе бы с ним не стали работать и, соответственно, он мог потерять клиентов. Насколько он знает, в настоящий момент ФИО5 №4 больше не помогает предпринимателям, имеет официальное трудоустройство и имеет официальный доход. Ему известно, со слов ФИО5 №4, что ФИО5 №4 познакомился с ФИО2 через своих знакомых, каких именно он не рассказывал. Каким образом предприниматели находили ФИО5 №4 и знали о том, что ФИО5 №4 может помочь с переводом денежных средств с заблокированных счетов в 

<

данные изъяты>», не знает, но может предположить, что ФИО5 №4 также как и его самого находили сами предприниматели через общих знакомых и в последующем писали в мессенджерах. Незадолго до того, как он обратился к ФИО2, точной даты когда это было, не помнит, в мессенджере «Телеграмм» ему написал ФИО5 №10 и сообщил, что ФИО5 №10 кто-то сказал, что через него можно решить вопрос с заблокированным счетом в «

<

данные изъяты> ФИО5 №10 он ответил, что в действительности может помочь по данному вопросу и сообщил, что данная услуга будет стоить около 30 000-40 000 рублей в зависимости от суммы комиссии за перевод денег со счета предпринимателя. На его условия ФИО5 №10 согласился. В последующем он попросил ФИО5 №10 выслать ему фотографию его паспорта для предоставления в банк, что он и сделал. После оказания услуги, то есть перевода денежных средств с заблокированного счета в «Россельхозбанке», не позднее 10 августа 2023 (более точной даты он не помнит), они с ФИО5 №10 обсудили место встречи. Он поспросил ФИО5 №10 приехать к его дому, расположенному по адресу: 

<

адрес>, д. 

<

адрес> В указанном месте ФИО5 №10 передал ему денежные средства в сумме 24 725 рублей за комиссию по переводу и 10 000 рублей за оказанную им услугу, из которых, как он ранее пояснял, 7000 рублей он передал ФИО2, оставив себе 3 000 рублей. Аналогичным способом с ним связалась ФИО5 №1 посредством мессенджера «Телеграмм», с которой они так же обсудили оказываемую им помощь. После они также встретились с ФИО5 №1 около его дома, не позднее 10 августа 2023 года, где ФИО5 №1 передала ему денежные средства в сумме 9 865 рублей за комиссию по переводу и 15 000 рублей за оказанную им услугу, из которых, как он ранее пояснял, 10 000 рублей он передал ФИО2, оставив себе 5 000 рублей. О том, посещали ли ФИО5 №10 и ФИО5 №1 лично банк, ему ничего достоверно неизвестно. О том, уверен ли он, что ФИО2 оплачивала оговоренную комиссию при осуществлении денежных переводов, ему также достоверно неизвестно. ФИО2 сама говорила сумму комиссии, и он ей верил на слово (том 2 л.д. 10-15, 16-19).

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №8, данные при допросе в качестве свидетеля 30 августа 2024 года, согласно которым ранее он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. В качестве индивидуального предпринимателя он зарегистрировался весной 2023 года, а зимой 2023 года прекратил статус индивидуального предпринимателя. Основным видом деятельности являлась деятельность автомобильного грузового транспорта. Он являлся посредником, находил тех, кому необходимо перевезти груз и исполнителей, получая свою комиссию. Для осуществления предпринимательской деятельности у него был открыт расчетный счет, в том числе в Россельхозбанке. Летом 2023 года у него заблокировали расчетный счет в указанном им выше банке. Почему у него заблокировали счет, он не знает. На заблокированном счете находились денежные средства в размере около 2 400 000 рублей, которые были заработаны. Он не знал, что делать, чтобы получить средства с «замороженного» счета. В тот момент он узнал, что ранее знакомый ему ФИО5 №4, когда с ним познакомились, он уже не помнит, занимается тем, что оказывает помощь по «разморозке» банковских счетов. Далее, в мессенджере «Телеграмм» он написал ФИО5 №4 Номер телефона, по которому он писал, он не помнит, переписка у него не сохранилась. Он спросил, занимается ФИО5 №4 помощью по «разморозке» счетов. ФИО5 №4 ответил утвердительно. После чего ФИО5 №4 объяснил ему, что занимается тем, что готовит необходимые документы и письма в банк со ссылкой на законы и таким образом переводит денежные средства с «замороженного» счета на счет в другом банке. За свои услуги ФИО5 №4 попросил деньги в размере 17 000 рублей и за комиссию по переводу 7 680 рублей. Он согласился на условия ФИО5 №4, так как сам не знал, как это сделать. Далее ФИО5 №4 попросил выслать ему фотографию паспорта для предоставления в банк. Он отправил фото ФИО5 №4 Также ФИО5 №4 спросил реквизиты счета в другом банке, и он предоставил ФИО5 №4 реквизиты АО «Альфа банк».Через время ему написал или позвонил ФИО5 №4 и сказал, что все готово и нужно прийти в банк подписать заявление на перевод. После чего, он сходил в отделение банка, где подписал заявление. Через некоторое время деньги поступили на его счет в АО «Альфа банк», который не был заблокирован. После этого, точную дату он не помнит, но не позднее 10 августа 2023 года ФИО5 №4 предложил встретиться. Когда ФИО5 №4 приехал, он передал ФИО5 №4 денежные средства в сумме 24 680 рублей. Как он понял, комиссия банка за перевод денежных средств составляла 7 680 рублей, а оплата услуг ФИО5 №4 составляла 17 000 рублей. Каким точно образом ФИО5 №4 смог перевести его деньги с заблокированного счета в Россельхозбанке на его счет в АО «Альфа банк», он не знает. Ему ФИО5 №4 говорил, что сделал это путем написания нужных заявлений со ссылками на какие-то законы. О том, что ФИО5 №4 передавал денежные средства сотруднику банка ему ничего неизвестно (том 2 л.д. 49-52).

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №7, данные при допросе в качестве свидетеля 29 августа 2024 года, согласно которым ранее он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Данный статус он зарегистрировал в феврале 2023 года, а ликвидировал в конце 2023 года. Основным видом деятельности являлась деятельность автомобильного грузового транспорта. Он являлся посредником, находил тех, кому необходимо перевезти груз, и исполнителей, получая свою комиссию. На данный момент деятельность прекратил. Для осуществления предпринимательской деятельности у него был открыт расчетный счет, в том числе в Россельхозбанке и в Сбербанке. Летом 2023 года у него заблокировали расчетный счет в Россельхозбанке. Почему у него заблокировали счет, он не знает. На заблокированном счете находились денежные средства в размере около 667 000 рублей. Он не знал, что делать, чтобы получить средства с «замороженного» счета. В тот момент он узнал, что ранее знакомый ему ФИО5 №4, когда с ним познакомились, он уже не помнит, занимается тем, что оказывает помощь по «разморозке» банковских счетов. Далее, в мессенджере «Телеграмм» он написал ФИО5 №4 Номер телефона, по которому он писал, не помнит, переписка у него не сохранилась. Он спросил, занимается ли ФИО5 №4 помощью по «разморозке» счетов, на что тот ответил утвердительно. После чего ФИО5 №4 объяснил ему, что занимается тем, что готовит необходимые документы и письма в банк со ссылкой на законы, и таким образом переводит денежные средства с «замороженного» счета на счет в другом банке. За свои услуги ФИО5 №4 попросил сумму, какую, не помнит. Он согласился на условия ФИО5 №4, так как сам не знал, как это сделать. Далее ФИО5 №4 попросил выслать ему фотографию паспорта для предоставления в банк. Он отправил ему фото. Также ФИО5 №4 спросил реквизиты счета в другом банке, и он предоставил ФИО5 №4 реквизиты ПАО «Сбербанк». Через время ему написал или позвонил ФИО5 №4 и сказал, что все готово и нужно прийти в банк подписать заявление на перевод. После чего он сходил в отделение банка, где подписал заявление. Через некоторое время деньги поступили на его счет в ПАО «Сбербанк», который не был заблокирован. После этого, точную дату он не помнит, но не позднее 10 августа 2023 года ФИО5 №4 предложил встретиться. Когда ФИО5 №4 приехал, он передал ФИО5 №4 денежные средства в сумме 15 680 рублей, как он понял, комиссия банка за перевод денежных средств составляла 5 680 рублей, а оплата услуг ФИО5 №4 составляла 10 000 рублей. Каким точно образом ФИО5 №4 смог перевести его деньги с заблокированного счета в Россельхозбанке на его счет в ПАО «Сбербанк», он не знает. ФИО5 №4 говорил, что сделал это путем написания нужных заявлений со ссылками на какие-то законы. О том, что ФИО5 №4 передавал денежные средства сотруднику банка, ему ничего неизвестно (том 2 л.д. 44-48).

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №10, данные при допросе в качестве свидетеля 04 сентября 2024 года, согласно которым ранее он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Данный статус он зарегистрировал в декабре 2022 года, а в августе 2023 года – ликвидировал. Основным видом деятельности являлась деятельность автомобильного грузового транспорта. Фактически он просто находил тех, кому необходимо перевезти груз и исполнителей, то есть являлся посредником, получая свою наценку за оказанные услуги. На данный момент он прекратил свою деятельность. Для осуществления предпринимательской деятельности у него был открыт расчетный счет, в том числе в Россельхозбанке. Летом 2023 года у него заблокировали расчетный счет в указанном им выше банке. Почему у него заблокировали счет, он не знает. На заблокированном счете находились денежные средства в размере около 5 000 000 рублей. О том, что у него заблокировали счет в банке, он рассказывал своим знакомым, так как хотел узнать, как ему действовать, чтобы получить деньги, заблокированные на указанном счете. Думал, что кто-то сможет дать ему совет. Кто-то из общих знакомых сказал ему, что ФИО5 №3, когда с ним познакомился, он уже не помнит, занимается тем, что оказывает помощь по «разморозке» банковских счетов. Далее в мессенджере «Телеграмм» он написал ФИО5 №3 Номер телефона, по которому он писал, он уже не помнит, переписка у него не сохранилась. Он спросил у ФИО5 №3, занимается ли ФИО5 №3 помощью по «разморозке» счетов. ФИО5 №3 ответил утвердительно. После чего ФИО5 №3 объяснил ему, что занимается тем, что готовит необходимые документы и письма в банк со ссылкой на законы и таким образом переводит денежные средства с «замороженного» счета на счет в другом банке. За свои услуги ФИО5 №3 попросил сумму, какую именно, не помнит. Он согласился на условия ФИО5 №3, так как сам не знал, как это сделать. Позже ФИО5 №3 попросил выслать ему фотографию паспорта для предоставления в банк. Он отправил ФИО5 №3 фото. Также ФИО5 №3 спросил реквизиты счета в другом банке, и он предоставил ФИО5 №3 реквизиты ПАО «Альфа банк». Через время ему написал или позвонил ФИО5 №3 и сказал, что все готово и нужно прийти в банк подписать заявление на перевод. После чего он сходил в отделение банка, расположенное недалеко от ТК «Горки», точный адрес не помнит, где подписал заявление. Через некоторое время деньги поступили на его счет в ПАО «Альфа банк», который не был заблокирован. После этого, точную дату он не помнит, но не позднее 10 августа 2023 года, ФИО5 №3 попросил подъехать к его дому, точный адрес он не помнит, но где-то в деревне в Сосновском районе Челябинской области. Когда он приехал в указанное место, то передал ФИО5 №3 денежные средства в сумме 34 725 рублей. Как он понял, комиссия банка за перевод денежных средств составляла 24 725 рублей, а оплата услуг ФИО5 №3 составляла 10 000 рублей. Каким точно образом ФИО5 №3 смог перевести его деньги с заблокированного счета 

<

данные изъяты>» на его счет в ПАО «Альфа банк» он не знает. ФИО5 №3 говорил, что путем написания нужных заявлений со ссылками на какие-то законы (том 2 л.д. 65-68). 

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №1, данные при допросе в качестве свидетеля 11 сентября 2024 года, согласно которым она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя с конца весны 2023 года до начала 2024 года. Основным видом деятельности являлась торговля оптовая неспециализированная. В основном она занималась перепродажей металла, изделий из металла, строительных материалов. На данный момент она прекратила свою деятельность. Для осуществления предпринимательской деятельности у нее был открыт расчетный счет, в том числе в Россельхозбанке. Летом 2023 года у нее заблокировали расчетный счет в указанном ей выше банке. Почему у нее заблокировали счет, она не знает. На заблокированном счете находились денежные средства около 4 800 000 рублей. От кого-то из общих знакомых она узнала, что ФИО5 №3, с которым она ранее была знакома, занимается тем, что оказывает помощь по «разморозке» банковских счетов. Далее в мессенджере «Телеграмм» она созвонилась с ФИО5 №3, номер телефона, по которому она звонила, уже не помни, и спросила, занимается ли ФИО5 №3 помощью по «разморозке» счетов. На что ФИО5 №3 ответил утвердительно. После чего ФИО5 №3 объяснил ей, что занимается тем, что готовит необходимые документы и письма в банк со ссылкой на законы и таким образом переводит денежные средства с «замороженного» счета на счет в другом банке. Какую сумму за свои услуги просил ФИО5 №3, она уже не помнит. Она согласилась на условия ФИО5 №3, так как сама не знала, как это сделать. Далее ФИО5 №3 попросил выслать ему фотографию паспорта для предоставления в банк, она отправила ему фото. Также ФИО5 №3 спросил реквизиты счета в другом банке, и она предоставил ему реквизиты ПАО «Банк Уралсиб». Через время ей написал или позвонил ФИО5 №3 и сказал, что все готово и нужно прийти в банк подписать заявление на перевод. После чего она сходила в отделение банка, которое, кажется, расположено недалеко от ТК «Горки», точный адрес она не помнит, где подписала заявление. Через некоторое время деньги поступили на счет в ПАО «Банк Уралсиб», который не был заблокирован. После этого, точную дату, когда это было, она не помнит, но не позднее 10 августа 2023 года ФИО5 №3 попросил подъехать к его дому, точный адрес она не помнит, но где-то в деревне в Сосновском районе Челябинской области. Когда она приехала, то передала ФИО5 №3 денежные средства в сумме 24 865 рублей. Как она поняла, комиссия банка за перевод денежных средств составляла 9 865 рублей, а оплата услуг ФИО5 №3 составляла 15 000 рублей. Каким точно образом ФИО5 №3 смог перевести ее деньги с заблокированного счета в АО 

<

данные изъяты>» на ее счет в ПАО «Банк Уралсиб», она не знает. Ей ФИО5 №3 говорил, что путем написания нужных заявлений со ссылками на какие-то законы (том 2 л. д. 72-75).

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №2, данные при допросе в качестве свидетеля 17 июля 2024 года, согласно которым он передавал свои банковские карты ФИО5 №5 и ФИО5 №6, поскольку был с ними знаком и совместно с ними осуществлял предпринимательскую деятельность, в том числе с использованием зарегистрированного на его имя ООО «Фокус». Они занимались продажами, находили более дешевые товары и продавали их немного дороже. С ФИО5 №5 и ФИО5 №6 он стал работать, поскольку ФИО5 №5 и ФИО5 №6 сами предложили подработать ему и рассказали, что у них есть варианты находить различные товары по более низким ценам. Также ему знаком ФИО5 №3, с которым он знаком с момента работы в барбершопе «Nikoborod». В июле 2023 года к нему обратился с просьбой сам ФИО5 №3, который попросил его скинуть денег своей знакомой, сумма была в размере 31 725 рублей. Почему сумма была такой точной, он не знает. Сам ФИО5 №3 просто попросил перевести деньги, а в подробности он не вдавался. Ничего особенного в просьбе ФИО5 №3 не было, поэтому он согласился. О том, что ФИО5 №3 давал кому-то взятку, он тогда не знал. Также ФИО5 №3 еще раз обращался к нему с такой же просьбой. Во второй раз он ФИО5 №3 не отказал, как и в первый раз перевел деньги незнакомой ему женщине, сумма была в размере 19 865 рублей. Когда его искали сотрудники ФСБ, он написал ФИО5 №6, сообщил об этом. Далее, он встречался с ФИО5 №6 и поговорил по поводу вызова в ФСБ для дачи пояснений. Так как он уже успел увидеться с сотрудником ФСБ, который рассказал про дачу взятки какой-то женщине в банке, он спросил в тот день у ФИО5 №6, знает ли тот что-нибудь о даче взяток. ФИО5 №6 сказал, что, как оказалось, их общий знакомый ФИО5 №3 действительно дал взятку женщине в банке АО «Россельхозбанк», а деньги помог ФИО5 №3 перевести он со своей карты. Тогда он понял, что именно с этими просьбами к нему обращался ФИО5 №3, но ФИО5 №3 о целях переводов ему не говорил (том 2 л.д. 2-6).

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №5, данные при допросе в качестве свидетеля 17 июля 2024 года, согласно которым у него есть двоюродный брат ФИО5 №6, также он знаком с ФИО5 №2 и ФИО5 №3 В июле 2024 года от ФИО5 №6 ему стало известно, что сотрудники ФСБ искали ФИО5 №2 из-за ФИО5 №3 Кром того, ФИО5 №6 рассказал ему, что как-то раз общался с ФИО5 №3 и тот рассказал ему о своем небольшом способе заработка. Со слов ФИО5 №6 ему известно, что ФИО5 №3, вроде как, занимался ведением предпринимателей, решал с ними финансовые вопросы через 

<

данные изъяты>», где у ФИО5 №3 была знакомая, которая ему и помогала за деньги. Тогда, по словам ФИО5 №6, у него и сложилась общая картина всего, что произошло, потому что сам ФИО5 №2 ему рассказал, что по просьбе ФИО5 №3 переводил деньги кому-то. Карты ФИО5 №2 использовал в их с ним общем бизнесе и, может быть, для себя тоже использовал, этого он не знает. Ему банковские карты ФИО5 №2, выпущенные на имя последнего, не передавал. ФИО2 и ФИО5 №4 ему незнакомы. Об обстоятельствах передачи ФИО5 №4 взяток в виде денежных средств сотруднику банка 

<

данные изъяты>» ФИО2 ему ничего неизвестно (том 2 л.д. 32-36).

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №6, данные при допросе в качестве свидетеля 17 июля 2024 года, согласно которым они вместе с братом ФИО5 №5 занимаются различными видами бизнеса. В 2022 года ФИО5 №5 купил барбершоп, где он познакомился с парикмахером ФИО5 №2 Кроме того, они с братом познакомились с ФИО5 №3, который пару раз подстригался у ФИО5 №2 В какой-то момент он с братом позвали ФИО5 №2 заниматься бизнесом в сфере продаж совместно.

В июле 2024 года от ФИО5 №2 ему стало известно, что того ищут сотрудники ФСБ России. В ходе разговора ФИО5 №2 сообщил ему, что его ищут за дачу взятки. В этот момент он вспомнил один разговор с ФИО5 №3, в ходе которого последний сообщил, что помогает предпринимателям решать какие-то вопросы в банке «Россельхозбанк» через свою знакомую, которая ему за деньги помогает со стороны банка. Он спросил у ФИО5 №2, не просил ли его ФИО5 №3 помогать ему. ФИО5 №2 сказал, что ФИО5 №3 пару раз просил его переводить кому-то деньги, тогда он рассказал ФИО5 №2 о разговоре с ФИО5 №3 Какие-либо банковские карты, открытые на имя ФИО5 №2, последний ему не передавал. Они совместно с ФИО5 №5 и ФИО5 №2 занимался бизнесом, перепродавали товары, своими картами ФИО5 №2 пользовался и для бизнеса и для себя (том 2 л.д. 38-42).

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №11, данные при допросе в качестве свидетеля 15 сентября 2024 года, согласно которым у него есть знакомый ФИО5 №4, с которым он знаком несколько лет, они познакомились через общих друзей, когда находились в одной компании. Близких отношений с ФИО5 №4 он не поддерживал, но при встрече они общались, иногда созванивались по необходимости. Насколько он знает, ФИО5 №4 работал где-то на заводе, что именно ФИО5 №4 делал, он не знает. Как он понял, кроме работы ФИО5 №4 занимался чем-то еще, но чем именно ему неизвестно. Такой вывод он сделал, так как ФИО5 №4 часто говорил, что нужно развиваться, что нужно заниматься бизнесом, работать в разных направлениях. Летом 2023 года, точную дату, когда это было, не помнит, к нему обратился ФИО5 №4 и попросил перевести денежные средства с его карты на карту женщине по имени ФИО2, пояснив, что этот перевод касается бизнеса ФИО5 №4, оплаты каких-то услуг, но каких именно, ФИО5 №4 не пояснял. ФИО5 №4 сказал, что сам не может перевести деньги, так как у него много переводов в банки и лимит по переводам исчерпан. Он согласился выполнить просьбу ФИО5 №4, так как они дружили, и ему было несложно это сделать. Он считал, что никаких незаконных действий не осуществляет, только выполняет просьбу знакомого. Далее он со своей карты перевел по реквизитам, указанным ФИО5 №4, каким именно, не помнит, кажется по номеру телефона, около 11 000 рублей, точную сумму не помнит. Указанные денежные средства ФИО5 №4 отдал ему на руки наличными деньгами при личной встрече. Где именно отдавал ФИО5 №4 деньги, он уже не помнит, но они с ФИО5 №4 встретились где-то на территории города Челябинска. Больше ФИО5 №4 ни о чем подобном его не просил. Ему лично не знакома ФИО2, никаких дел с ней он никогда не имел. Какой именно был бизнес у ФИО5 №4 с ФИО2, он не знает. О том, что данные денежные средства являлись взяткой, ему неизвестно. О совершенном ФИО2 преступлении ему также ничего неизвестно (том 2 л.д. 77-80).

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон в судебном заседании оглашены показания ФИО5 №9, данные при допросе в качестве свидетеля 12 сентября 2024 года, согласно которым в период с декабря 2022 по настоящее время она трудоустроена в должности заместителя директора Челябинского регионального филиала 

<

данные изъяты>». В ее должностные обязанности входили организационно-распределительные и административно-хозяйственные функции по управлению деятельностью Челябинского регионального филиала 

<

данные изъяты>», а именно: курирование подразделений АО 

<

данные изъяты>» кассы инкассации и операционной деятельности, хозяйственной деятельности, в соответствии с нормативно правовыми актами РФ, внутренними регламентами банка, а также иные обязанности в соответствии с должностной инструкцией. ФИО5 №9 пояснила, что в период с 2015 по август 2023 года в должности заместителя управляющего, а потом в должности управляющего дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» была трудоустроена ФИО2 Офис № 

<

данные изъяты>» располагается по адресу: г. Челябинск, Тракторозаводский район, улица Героев Танкограда, дом 102. В должностные обязанности ФИО2, работающей в должности управляющей дополнительного офиса № 

<

данные изъяты>» входили: организационно-распределительные и административно-хозяйственные функции по управлению деятельностью дополнительного офиса, а именно: проверка выполнения плановых показателей подчиненными и дача им соответствующих указаний, осуществление проверок финансовых операций в соответствии с федеральным законодательством, в том числе в соответствии с ФЗ № 115, работа с клиентами банка. Кроме того, в соответствии ФЗ от 07 августа 2001 года№ 115-ФЗ, ФИО2, являясь должностным лицом 

<

данные изъяты>», обязана: до приема на обслуживание идентифицировать клиента - представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами РФ и законодательством РФ), адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения; при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций; обновлять информацию о клиентах, которые отнесены к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представителях таких клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений. При приеме на обслуживание и обслуживании клиентов оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, в том числе с учетом результатов национальной оценки рисков, характера и видов их деятельности, характера используемых ими продуктов (услуг), предоставляемых организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций. Кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций. По умолчанию все без исключения клиенты с момента открытия счета в банке относится в низкому уровню риска. Порядок организации и порядок осуществления внутреннего контроля кредитными организациями, с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций, устанавливаются кредитными организациями в правилах внутреннего контроля, разрабатываемых в соответствии с ФЗ № 115. Принимать в соответствии с правилами внутреннего контроля меры по снижению выявленных в соответствии с ФЗ № 115 рисков совершения клиентами подозрительных операций. Документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения, выявленные в кредитной организации в соответствии с ФЗ № 115, а именно: вид операции и основания ее совершения; дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена; сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами РФ и законодательством РФ), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания; наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом; сведения, необходимые для идентификации иностранной структуры без образования юридического лица, совершающей операцию с денежными средствами или иным имуществом (наименование, регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), место ведения основной деятельности); сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, по поручению и от имени которых совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами РФ и законодательством РФ), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица; сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица или иностранной структуры без образования юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами РФ и законодательством РФ), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица; сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами РФ и законодательством РФ), идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или их аналоги), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции. Кроме того ФИО2 в соответствии с должностной инструкцией обязана соблюдать Федеральный закон от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», нормативные акты Банка России и внутренние документы Банка в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ/ФРОМУ), правила внутреннего контроля АО «Россельхозбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма № 85-П, Порядок взаимодействия подразделений АО «Россельхозбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма № 232-П, Порядок о приеме на обслуживание и обслуживании в АО «Россельхозбанк» иностранных публичных должностных лиц и публичных должностных лиц № 311-П, Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения № 623-П. Предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ/ФРОМУ. Доводить незамедлительно в письменном виде до сведения своего непосредственного руководителя, уполномоченного сотрудника в сфере ПОД/ФТ регионального филиала, ставшие известными факты нарушений законодательных и нормативных актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, допущенных работниками Банка при проведении операций (сделок), а также факты соучастия или содействия отмыванию доходов/финансированию терроризма (далее ОД/ФТ), причастности к операциям/сделкам/действиям, которые могут вызвать подозрение в содействии ОД/ФТ. При выполнении своих прямых обязанностей, обусловленных функциональными задачами операционного офиса, в рамках компетенции и в порядке, установленном внутренними документами Банка, осуществлять и контролировать выполнение подчиненными работниками действий в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ. Осуществлять идентификацию клиентов, их представителей и (или) выгодоприобретателей; получать информацию о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений клиентов с Банком, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, по выявлению иностранных публичных должностных лиц, публичных должностных лиц (их родственников), находящихся или принимаемых на обслуживание, по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, осуществлять проверки представленных клиентами Банка документов. Принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. Обновлять (фиксировать) сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений, а также в случае изменения указанных сведений при повторной идентификации клиента. Выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Осуществлять действия, связанные с отказом от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказом в выполнении распоряжения клиента о совершении операции и расторжением договора банковского счета (вклада). Осуществлять действия, связанные с выполнением программы по организации в Банке работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии Правил внутреннего контроля АО «Россельхозбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма № 85-П. Осуществлять процедуры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Осуществлять процедуры по прекращению, частичной или полной отмене мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента. Осуществлять процедуры по приостановлению операции клиента с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет клиента, в случаях, определенных законодательством Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, и финансированию распространения оружия массового уничтожения. Соблюдать своевременность, полноту, достоверность отражения анкетных данных клиента, его представителя, выгодоприобретателя, органов управления, бенефициарного владельца в программе АБС «ЦФТ-Банк», а также отражения иных сведений при направлении информации в Службу финансового мониторинга/ уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ регионального филиала. Выполнять иные программы и порядки, предусмотренные Правилами внутреннего контроля АО «Россельхозбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма № 85-П. 

Акционерное общество 

<

данные изъяты> зарегистрировано в Едином государственном реестре юридических лиц 25.04.2000 по адресу: 

<

...>, ИНН 

<

***>, регистрационный номер №, лицензия получена от Центрального банка России №. В своей деятельности 

<

данные изъяты>», а конкретно, операционный офис № в городе Челябинске руководствуется: Конституцией РФ, Федеральным законом № от 02 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ, а также внутренними регламентами банка. ФИО2 в процессе своей трудовой деятельности должна была руководствоваться: должностной инструкцией, а также Конституцией РФ, Федеральным законом № от 02 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ и внутренними регламентами банка. 

ФИО6, являясь управляющим операционного отдела офиса №, по просьбе третьих лиц за денежное вознаграждение (взятку) осуществила перевод денежных средств с заблокированных счетов, открытых 

<

данные изъяты>» на физических лиц ФИО5 №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО5 №1,, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО5 №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО5 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., чем нарушила все вышеуказанные нормативные правовые акты, а также должностную инструкцию (том 2 л.д. 54-61).

Кроме вышеизложенного, виновность ФИО2 в совершении общественно-опасных противоправных деяний подтверждается письменными материалами дела, явившимися предметом исследования в судебном заседании:

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 15 июля 2024 года (зарегистрирован в КУСП 15 июля 2024 года за №-пр), согласно которому в следственный отдел по Тракторозаводскому району г. Челябинск следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по Челябинской области из УФСБ России по Челябинской области поступил материал проверки, содержащий сведения о совершении ФИО2 преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 290 УК РФ. Из предоставленных материалов установлено, что в период времени с 29 июня 2023 года по 30 июня 2023 года ФИО2, состоявшая в должности управляющего операционным офисом № 3349/78/1 в г. Челябинске Челябинского регионального филиала 

<

данные изъяты>» (единственным учредителем которого является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом), находясь по месту своей работы в доме 102 по улице Героев Танкограда в Тракторозаводском районе г. Челябинска, действуя из корыстных побуждений и используя свое служебное положение, получила от ФИО5 №3 взятку в виде денег на общую сумму 31 725 рублей за совершение в пользу последнего и представляемых им лиц незаконных действий, выразившихся в совершении (проведении) подозрительных финансовых операций в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (том 1 л.д. 16); 

- рапортом об обнаружении признаков преступления от 17 июля 2024 года (зарегистрирован в КУСП № июля 2024 года за №-пр), согласно которому в ходе расследования уголовного дела №, возбужденного 16 июля 2024 года в отношении ФИО2 по признакам состава преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 290 УК РФ, установлено, что в период времени с 27 июля 2023 года по 31 июля 2023 года ФИО2, состоявшая в должности управляющего операционным офисом №3349/78/1 в г. Челябинске Челябинского регионального филиала АО «Россельхозбанк (единственным учредителем которого является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом), находясь по месту своей работы в доме 102 по улице Героев Танкограда в Тракторозаводском районе г. Челябинска, действуя из корыстных побуждений и используя свое служебное положение, получила от ФИО5 №4 взятку в виде денег на общую сумму не менее 12 000 рублей за совершение в пользу последнего и представляемых им лиц незаконных действий, выразившихся в совершении (проведении) подозрительных финансовых операций в нарушение требований Федерального закона от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (том 1 л.д. 17); 

- протоколом ОРМ «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности, транспортных средств» от 11 августа 2023 года, проведенным на основании постановления судьи Челябинского областного суда от 21 июля 2023 года № 2887 (том 1 л.д. 110), согласно которому обследовано помещение операционного офиса ЧРФ 

<

данные изъяты>», расположенное по адресу: 

<

...>. В ходе проведения ОРМ установлено место расположения рабочего места ФИО2, последней добровольно выдан, в том числе принадлежащий ей сотовый телефон марки «HONOR8a» IMEI1: № IMEI2: № (том 1 л.д. 111-115);

- заключением о проведении исследования №И от 15 сентября 2023 года, проведенным на основании отношения начальника отдела УФСБ России по Челябинской области ФИО22 № от 14 сентября 2023 года (том 1 л.д. 102), согласно которому проведено исследование телефона марки «HONOR8a» IMEI1: № IMEI2: №, принадлежащего ФИО2 По результатам исследования на диск выгружено содержание переписки ФИО2 в мессенджерах WatsApp, Telegram, Viber (том 1 л.д. 103-109);

- протоколом обыска от 16 июля 2024 года, согласно которому произведен обыск в жилище свидетеля ФИО5 №3 по адресу: 

<

адрес>, в ходе обыска изъят, в том числе мобильный телефон Iphone 13 ProMax, IMEI 1: №, IMEI 2: №, принадлежащий свидетелю ФИО5 №3 (том 1 л.д. л.д. 147-152);

- протоколом осмотра предметов от 18 августа 2024 года, согласно которому осмотрен, в том числе мобильный телефон Iphone 13 ProMax, IMEI1: №; IMEI2: №, изъятый в ходе обыска по адресу: 

<

адрес>. В ходе осмотра приложения мессенджера «WhatsApp» обнаружена переписка между свидетелем ФИО5 №3 и адресатом «ФИО1», аккаунт которого принадлежит подозреваемой ФИО2 В ходе осмотра установлено, что переписка содержит сообщения со скриншотами финансовой документации, а также вопрос со стороны свидетеля ФИО5 №3 «Наталья, добрый день! Подскажите, пожалуйста, по заявке нет решения?» и ответ от аккаунта подозреваемой ФИО2: «Добрый день! Пока нет» (том 1 л.д. 168-203);

- протоколом осмотра предметов от 10 сентября 2024 года, согласно которому осмотрен, в том числе мобильный телефон HONOR x8a IMEI, №; №, изъятый 11 августа 2023 года в ходе ОРМ «Обследование помещений, зданий, сооружений, участков местности, транспортных средств». В ходе осмотра в телефоне приложения Telegram обнаружен диалог подозреваемой ФИО2 с абонентом «Павел обн», имеющего абонентский номер № и имя пользователя 

<

данные изъяты>». Установлено, что подозреваемая ФИО2 и абонент «Павел обн» обсуждают денежные переводы с заблокированных банковских счетов, открытых в АО «Россельхозбанк» на индивидуальных предпринимателей ФИО5 №10, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО5 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО5 №7, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ФИО5 №8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в иные кредитные организации. При этом подозреваемая ФИО2 и абонент «Павел обн» обсуждают условия передачи денежного вознаграждения (взятки) ФИО2 за оказанную услугу по переводу денежных средств с заблокированных счетов, открытых в 

<

данные изъяты>» на ИП ФИО5 №10 (сумма взятки составляет 7 000 рублей), ИП ФИО5 №1 (сумма взятки составляет 10 000 рублей), ИП ФИО5 №7 (сумма взятки составляет 5 000 рублей), ИП ФИО5 №8 (сумма взятки составляет 7 000 рублей). Указанные денежные средства в виде взяток по указанию ФИО2 переводились по ее номеру телефона № на открытый расчетный счет в банке АО «Т-Банк». После совершенных денежных переводов ФИО2 писала абоненту «Павел обн» о поступлении данных денежных средств. В указанном диалоге обнаружена пересылка сообщений от абонента по имени 

<

данные изъяты> содержащих обстоятельства передачи взятки ФИО2 за перевод денежных средств с заблокированного счета в АО «

<

данные изъяты> ИП ФИО5 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Кроме того, при осмотре всех диалогов обнаружен диалог подозреваемой ФИО3 с абонентом 

<

данные изъяты> имеющим абонентский номер № и имя пользователя 

<

данные изъяты>». В ходе осмотра указанного диалога установлено, что подозреваемая ФИО2 и абонент 

<

данные изъяты>» обсуждают денежный перевод с заблокированного банковского счета, открытого в АО 

<

данные изъяты>» на имя ИП ФИО5 №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в иную кредитную организации, при этом подозреваемая ФИО2 и абонент «

<

данные изъяты>» обсуждают условия передачи денежного вознаграждения (взятки) ФИО2 за оказанную услугу, сумма взятки составляет 10 000 рублей. Указанные денежные средства в виде взятки по указанию ФИО2 переводились по ее номеру телефона № на открытый расчетный счет в банке АО «Т-Банк». После совершенных денежных переводов ФИО2 писала абоненту «

<

данные изъяты> о поступлении денежных средств. (том 1 л.д. 206-234);

- протоколом осмотра предметов от 11 сентября 2024 года, согласно которому осмотрен диск, содержащий переписку ФИО2 в мессенджерах WatsApp, Telegram, Viber, полученную на основании заключения о проведении исследования №И от 15 сентября 2023 года телефона марки «HONOR8a» IMEI1: № IMEI2: №, принадлежащего ФИО2 В ходе осмотра на указанном диске обнаружены и осмотрены файлы, подтверждающие сведения о переписках в мессенджере «Telegram» обвиняемой ФИО2 со свидетелями ФИО5 №3 и ФИО5 №4, содержащие сведения о передаче взятки ФИО2 Содержание переписки аналогично изложенному ранее в протоколе осмотра телефона марки «HONOR8a» IMEI1: № IMEI2: № (том 1 л.д. 236-240);

- приказом о приеме ФИО2 на работу от 13 ноября 2015 года №-к на должность заместителя управляющего операционным офисом № г. Челябинска 

<

данные изъяты>» Челябинский региональный филиал и трудовым договором от 13 ноября 2015 года № (том 2 л.д. 168, 169-171);

- приказом от 22 марта 2016 года № о переводе ФИО2 на должность управляющего операционным офисом № г. Челябинска АО 

<

данные изъяты>» Челябинский региональный филиал и дополнительным соглашением от 22 марта 2016 года к трудовому договору № от 13 ноября 2015 года (том 2 л.д. 172, 173-175);

- должностной инструкцией управляющего дополнительным офисом Челябинского РФ 

<

данные изъяты>» ФИО2, с содержанием которой последняя ознакомлена под роспись (том 2 л.д. 176-189).

Кроме того, судом исследовано постановление о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 11 сентября 2024 года, согласно которому к уголовному делу в качестве вещественного доказательства приобщены мобильный телефон марки «HONOR8a» IMEI1: № IMEI2: № и оптический диск с информацией с мобильного телефона ФИО2 (том 1 л.д. 242).

Оценив совокупность представленных суду и полученных в ходе судебного разбирательства доказательств, суд признает каждое из них относимым, допустимым и достоверным, поскольку они получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, согласуются между собой и конкретизируют обстоятельства произошедшего. Все собранные по делу доказательства в совокупности являются достаточными для разрешения данного уголовного дела и юридической оценки действий подсудимой.

Проводя судебную проверку исследованных судом показаний свидетелей, суд приходит к твердому убеждению, что оснований полагать, что допрошенные по делу лица, чьи показания, данные в период предварительного следствия, были оглашены в судебном заседании, оговаривали подсудимую, не имеется.

За основу своих выводов о виновности ФИО2 суд принимает показания, данные свидетелями ФИО5 №3 и ФИО5 №4, которые подробно изложили детали произошедших событий, обстоятельства, предшествующие передачи ими ФИО2 взяток в виде денежных средств в размере 17 000 рублей и 15 000 рублей, соответственно, за совершение незаконных действий, выразившихся в осуществлении переводов денежных средств со счетов индивидуальных предпринимателей ФИО5 №10 и ФИО5 №1, а также ФИО5 №8 и ФИО5 №7, заблокированных в 

<

данные изъяты>», на незаблокированные счета этих же индивидуальных предпринимателей в других банках, и исполнении ФИО2 взятых на себя обязательств в рамках достигнутых договоренностей. 

Кроме того, показания указанных свидетелей согласуются с показаниями допрошенных в ходе предварительного следствия свидетелей ФИО5 №10 и ФИО5 №1, а также ФИО5 №8 и ФИО5 №7, пояснивших, что после обращения к ФИО5 №3 и ФИО5 №4 за помощью в переводе денежных средств со счетов, открытых и заблокированных в АО «Россельхозбанк», денежные средства были переведены на их же счета в других банках, и сообщивших, что они не были осведомлены о том, что ФИО5 №3 и ФИО5 №4для этого давали взятку; показаниями свидетеля ФИО5 №2, сообщившего, что ФИО5 №3 обращался к нему с просьбами осуществить перевод денежных средств с его карты какой-то женщине, не сообщая подробностей, и пояснившего, что он не видел в просьбе ФИО5 №3 ничего противозаконного, поэтому выполнил ее; показаниями свидетелей ФИО5 №5 и ФИО5 №6, которым со слов ФИО5 №2, также было известно о том, что ФИО5 №2 по просьбе ФИО5 №3 осуществлял переводы со своей карты другому лицу; показаниями свидетеля ФИО5 №11 о том, что он, по просьбе ФИО5 №4, переводил денежные средства ФИО2, получив переведенную сумму наличными деньгами от ФИО5 №4; показаниями свидетеля ФИО5 №9, подробно свидетельствовавшей о должностных обязанностях ФИО2 как управляющего дополнительного офиса №7851 

<

данные изъяты>», положениях законодательства, которыми последняя должна была руководствоваться в своей деятельности и нарушении ФИО2, в том числе требований ФЗ от 27.06.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также положений должностной инструкции при осуществлении переводов денежных средств со счетов ФИО5 №10, ФИО5 №1, ФИО5 №7, ФИО5 №8, открытых и заблокированных 

<

данные изъяты>

Показания свидетелей носят непротиворечивый, последовательный характер, объективно подтверждаются письменными материалами уголовного дела. Оснований не доверять показаниям указанных лиц у суда не имеется, причин для оговора ими подсудимой не установлено, не указано на наличие таковых и самой ФИО2, никто из указанных лиц в неприязненных отношениях с ней не состоит.

Кроме того, как усматривается из исследованных в судебном заседании протоколов допроса указанных лиц в ходе предварительного расследования, данные следственные действия были проведены надлежащим лицом, с разъяснением процессуальных прав. Изложенные показания были получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Протоколы допросов соответствует требованиям УПК РФ, в них содержатся подписи всех участвующих лиц. Каких-либо замечаний от участвующих в следственных действиях лиц по поводу их проведения не поступало и в протоколах не зафиксировано, в связи с чем суд считает необходимым положить показания вышеуказанных свидетелей в основу приговора.

Оценивая признательные показания ФИО2, оглашенные в судебном заседании, об обстоятельствах получения ею взяток за подтверждение с помощью программного обеспечения 

<

данные изъяты>» факта предоставления документов для осуществления переводов денежных средств с заблокированных счетов, открытых в 

<

данные изъяты>», ФИО5 №10, ФИО5 №1, ФИО5 №7, ФИО5 №8 на счета этих же лиц в других банках, в отсутствие реального предоставления со стороны указанных лиц необходимых документов, суд также считает необходимым положить их в основу обвинительного приговора, поскольку они непротиворечивы, согласуются с ранее приведенными доказательствами, устанавливают и конкретизируют одни и те же обстоятельства. Оснований для самооговора со стороны подсудимой не установлено.

При этом суд также учитывает, что все допросы подсудимой в ходе предварительного следствия происходили в условиях, исключающих давление на допрашиваемую, с соблюдением уголовно-процессуального закона, с участием защитника, с разъяснением допрашиваемой статьи 51 Конституции РФ, а потому, по мнению суда, процедура допросов ФИО2 соблюдена. Оснований для самооговора судом не установлено.

Объективно виновность ФИО2 в совершении преступлений подтверждается письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании, оснований сомневаться в содержании которых у суда не имеется.

Оперативно-розыскные мероприятия по настоящему уголовному делу проведены для решения задач, указанных в ст. 2 Федерального закона от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», при наличии оснований и с соблюдением условий, предусмотренных ст. ст. 7 и 8 названного Федерального закона, при отсутствии признаков провокации или подстрекательства преступления со стороны сотрудников правоохранительных органов, а полученные результаты представлены органу предварительного расследования и суду в установленном порядке и закреплены путем производства соответствующих процессуальных действий, отвечающих требованиям УПК РФ.

Из примечания 1 к статье 285 УК РФ следует, что должностными лицами в статьях главы 30 УК РФ признаются лица, постоянно, временно или по специальному полномочию осуществляющие функции представителя власти либо выполняющие организационно-распорядительные, административно-хозяйственные функции в государственных органах, органах местного самоуправления, государственных и муниципальных учреждениях, государственных внебюджетных фондах, государственных корпорациях, государственных компаниях, публично-правовых компаниях, на государственных и муниципальных унитарных предприятиях, в хозяйственных обществах, в высшем органе управления которых Российская Федерация, субъект Российской Федерации или муниципальное образование имеет право прямо или косвенно (через подконтрольных им лиц) распоряжаться более чем пятьюдесятью процентами голосов либо в которых Российская Федерация, субъект Российской Федерации или муниципальное образование имеет право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и (или) более пятидесяти процентов состава коллегиального органа управления, в акционерных обществах, в отношении которых используется специальное право на участие Российской Федерации, субъектов Российской Федерации или муниципальных образований в управлении такими акционерными обществами ("золотая акция"), а также в Вооруженных Силах Российской Федерации, других войсках и воинских формированиях Российской Федерации.

Оснований сомневаться в том, что ФИО2, будучи лицом, осуществляющим на постоянной основе организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в АО «

<

данные изъяты> являющемся хозяйственным обществом, в высшем органе управления которого Российская Федерация имеет право прямо и косвенно (через подконтрольных ей лиц) распоряжаться более чем пятьюдесятью процентами голосов и в котором Российская Федерация имеет право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и более пятидесяти процентов состава коллегиального органа управления, обладала специальными признаками должностного лица в соответствии с примечанием 1 к статье 285 УК РФ, у суда не имеется. 

Вместе с тем, по мнению суда, из предъявленного обвинения подлежат исключению ссылки на получение должностным лицом лично взятки за бездействие, на получение должностным лицом лично взятки за совершение действий в пользу взяткодателя, а также на получение должностным лицом лично взятки, если оно в силу должностного положения может способствовать указанным действиям, а равно за общее покровительство, поскольку данные обстоятельства не нашли своего подтверждения в ходе рассмотрения дела. При указанных обстоятельствах квалификация действий ФИО2 со ссылками на указанные признаки представляется невозможной, что не ухудшает положение подсудимой.

При изложенных обстоятельствах суд квалифицирует действия ФИО2 следующим образом: 

по ч. 3 ст. 290 УК РФ (по факту получения взятки от ФИО23 в размере 17 000 рублей) – как получение взятки, то есть, получение должностным лицом лично взятки в виде денег за совершение действий в пользу представляемых взяткодателем лиц, если указанные действия входят в служебные полномочия должностного лица, за незаконные действия;

по ч. 3 ст. 290 УК РФ (по факту получения взятки от ФИО5 №4 в размере 15 000 рублей) – как получение взятки, то есть, получение должностным лицом лично взятки в виде денег за совершение действий в пользу представляемых взяткодателем лиц, если указанные действия входят в служебные полномочия должностного лица, за незаконные действия.

При назначении наказания ФИО2 суд в соответствии со ст. ст. 6, 43 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства их совершения, обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимой, а также влияние назначаемого наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи.

В судебном заседании установлено, что ФИО2 является гражданкой Российской Федерации, имеет постоянные место регистрации и жительства, высшее образование, в зарегистрированном браке не состоит, имеет малолетнего ребенка (ДД.ММ.ГГГГ г.р.), на содержание которого получает алименты, родителей, за которыми осуществляет уход, по месту регистрации и предыдущему месту работы характеризуется положительно, в настоящее время трудоустроена менеджером по продажам у ИП ФИО24, не состоит на учете у врачей нарколога и психиатра, ранее к уголовной ответственности не привлекалась, имеет заболевания, занимается благотворительной деятельностью и помощью участникам Специальной военной операции, что суд учитывает в качестве сведений, характеризующих личность подсудимой. 

Учитывая обозначенные данные о личности подсудимой ФИО2, у суда не имеется оснований сомневаться во вменяемости подсудимой, она является субъектом преступлений и подлежит уголовной ответственности и наказанию.

К обстоятельствам, смягчающим наказание ФИО2 суд в соответствии с п. «и», п. «г» ч. 1, ч. 2 ст. 61 УК РФ по каждому преступлению относит: активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку ФИО2 11 августа 2023 года (в ходе оперативно-розыскного мероприятия) добровольно выдала свой сотовый телефон и иные предметы, находившиеся на ее рабочем месте, кроме того, в ходе опроса 20 июня 2024 года (в рамках оперативно-розыскного мероприятия) сообщила об обстоятельствах получения взяток за перевод денежных средств с заблокированных счетов ФИО5 №10, ФИО5 №1, ФИО5 №8 и ФИО5 №7, открытых в АО 

<

данные изъяты>», на счета в других банках, а также в период предварительного расследования давала пояснения о своих преступных действиях, что сторона обвинения использовала в качестве доказательств, подтверждающих обвинение ФИО2, что, безусловно, сыграло важную роль в эффективном расследовании совершенных преступлений; наличие малолетнего ребенка; полное признание вины и раскаяние в содеянном, связанные с негативным отношением к самой себе как к человеку, совершившему запрещенные законом деяния; неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой и ее близких родственников, отягощенное наличием хронических заболеваний; занятость подсудимой благотворительной деятельностью и помощью участникам Специальной военной операции. 

Суд не усматривает оснований для признания сведений, сообщенных ФИО2 в «протоколе опроса» от 20 июня 2024 года (том 1 л.д. 34-37), в качестве явки с повинной, как смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, ни по одному из преступлений. Приходя к данному выводу, суд учитывает, что ФИО2 с сообщением о совершенных ею преступлениях самостоятельно и добровольно в правоохранительные органы не обращалась. Заявление ФИО2 о получении взяток за незаконные действия, выразившиеся в осуществлении переводов денежных средств со счетов ФИО5 №10, ФИО5 №1, ФИО5 №8 и ФИО5 №7, открытых и заблокированных в 

<

данные изъяты>», на счета этих же лиц в других банках, было сделано ФИО2 по прошествии значительного количества времени с момента совершения преступлений только в момент проведения сотрудниками УФСБ России по Челябинской области оперативно-розыскных мероприятий, после изъятия сотового телефона подсудимой, содержащего переписку, свидетельствующую о совершении ею вышеуказанных незаконных действий за денежное вознаграждение, то есть в условиях, когда неизбежность обнаружения правоохранительными органами незаконных действий и причастность к их совершению подсудимой были очевидны, в том числе для ФИО4 

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено ни по одному из преступлений.

Оценив приведенные сведения о личности ФИО2, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, фактические обстоятельства содеянного, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о назначении ФИО2 по каждому из совершенных ей преступлений основного наказания в виде штрафа. 

Несмотря на наличие смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих обстоятельств, положения ч. 1 ст. 62 УК РФ применению не подлежат, поскольку штраф не является наиболее строгим видом наказания, предусмотренным санкцией ч. 3 ст. 290 УК РФ.

Определяя размер наказания в виде штрафа, суд учитывает тяжесть совершенных преступлений, имущественное положение подсудимой и ее семьи, состав лиц, находящихся у нее на иждивении и под уходом, состояние здоровья подсудимой и близких ей родственников, возможность получения ФИО2, заработной платы и иного дохода, размер доходов и обязательных имущественных платежей, наличие в собственности имущества.

С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности содеянного, принимая во внимание, что ФИО2 совершила преступления, будучи должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в 

<

данные изъяты>», то есть в хозяйственном обществе, в высшем органе управления которого Российская Федерация имеет право прямо и косвенно (через подконтрольных ей лиц) распоряжаться более чем пятьюдесятью процентами голосов и в котором Российская Федерация имеет право назначать (избирать) единоличный исполнительный орган и более пятидесяти процентов состава коллегиального органа управления, суд считает возможным и необходимым назначить ФИО2 по каждому преступлению дополнительное наказание в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий в организациях, контрольный пакет акций которых принадлежит Российской Федерации.

По мнению суда, назначение основного наказания в виде штрафа и дополнительного вида наказания в виде лишения права заниматься вышеуказанной деятельностью по каждому из совершенных ФИО2 преступлений будет являться адекватной мерой публично-правового воздействия, в наибольшей степени способствующей восстановлению социальной справедливости и предупреждению совершения ФИО2 новых преступлений, а также будет отвечать целям назначения наказания в данном конкретном случае. 

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, иных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, суд не усматривает, в связи с этим оснований для назначения ФИО2 наказания с применением положений статьи 64 УК РФ не имеется. 

ФИО2 совершила общественно-опасные деяния, отнесенные в соответствии со ст. 15 УК РФ к категории тяжких. Обсуждая вопрос о возможности изменения категории совершенных преступлений на менее тяжкую, как просила о том сторона защиты, суд учитывает фактические обстоятельства дела и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, а также, закрепленный в ст. 6 УК РФ принцип справедливости назначенного наказания. Совокупность указанных обстоятельств в их взаимосвязи с целями наказания и его неотвратимостью, по мнению суда, в данном конкретном случае исключают возможность применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ по каждому из преступлений. 

Окончательное наказание ФИО2 подлежит назначению по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний.

Суд не находит оснований для удовлетворения ходатайства защитника-адвоката ФИО8 о прекращении в отношении ФИО2 уголовного преследования в связи с деятельным раскаянием, с учетом того, что уголовный закон не содержит специальных положений, которые бы предусматривали таковую возможность в отношении тяжких преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 290 УК РФ, что исключает возможность применения ч. 2 ст. 28 УПК РФ и ч. 2 ст. 75 УК РФ. Оснований для прекращения уголовного преследования в связи с деятельным раскаянием на основании ч. 1 ст. 28 УПК РФ и ч. 1 ст. 75 УК РФ не имеется, поскольку судом не усмотрено оснований для изменения категории совершенных ФИО2 преступлений в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ. 

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении подсудимой, следует сохранить, поскольку оснований для ее отмены или изменения не имеется, а по вступлении приговора в законную силу – отменить.

Согласно положениям п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ и п. 4.1 ч. 3 ст. 81 УПК РФ, деньги, ценности и иное имущество, полученное в результате совершения, в том числе преступления, предусмотренного ст. 290 УК РФ, подлежат конфискации в доход государства. В силу ч. 1 ст. 104.2 УК РФ, если конфискация определенного предмета, входящего в имущество, указанное в статье 104.1 УК РФ, на момент принятия судом решения о конфискации данного предмета невозможна, суд выносит решение о конфискации денежной суммы, которая соответствует стоимости данного предмета. 

С учетом изложенного, суд полагает необходимым на основании ч. 1 ст. 104.2 УК РФ конфисковать у ФИО2 32 000 рублей, то есть сумму денежных средств, полученных в качестве взяток от ФИО5 №3 и ФИО5 №4

Судьбой вещественных доказательств суд распоряжается в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

При этом суд не находит оснований для конфискации изъятого у ФИО2 мобильный телефон марки «HONOR8a» IMEI1: № IMEI2: №, признанного вещественным доказательством по уголовному делу, поскольку, исходя из предъявленного подсудимой обвинения, не следует, что он использовался в качестве орудия или средства совершения преступлений.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО2 виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 290 УК РФ, и назначить ей наказание:

по ч. 3 ст. 290 УК РФ (получение взятки в размере 17 000 рублей) в виде штрафа в размере сорокакратной суммы взятки, то есть в размере 680 000 (шестьсот восемьдесят тысяч) рублей с лишением права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий в организациях, контрольный пакет акций которых принадлежит Российской Федерации, на срок 2 (два) года;

по ч. 3 ст. 290 УК РФ (получение взятки в размере 15 000 рублей) в виде штрафа в размере сорокакратной суммы взятки, то есть в размере 600 000 (шестьсот тысяч) рублей с лишением права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий в организациях, контрольный пакет акций которых принадлежит Российской Федерации, на срок 2 (два) года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО2 окончательное наказание в виде штрафа в размере 750 000 (семьсот пятьдесят тысяч) рублей с лишением права заниматься деятельностью, связанной с осуществлением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных полномочий в организациях, контрольный пакет акций которых принадлежит Российской Федерации, на срок 3 (три) года.

Разъяснить ФИО2, что штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления приговора в законную силу по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Челябинской области (СУ СК РФ по Челябинской области), ИНН 

<

***>, КПП 745301001, ОКТМО 75701000, номер счета получателя платежа 03100643000000016900, наименование банка: ОТДЕЛЕНИЕ ЧЕЛЯБИНСК БАНКА РОССИИ // УФК по Челябинской области г. Челябинск, кор.счет (ЕКС) 40102810645370000062, БИК 017501500, номер счета получателя платежа: 03100643000000016900, наименование платежа - уголовный штраф – дело 12402750008000190, КБК 417 116 03130 01 0000 140, УИН 41700000000011619354.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО2 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, после вступления в силу – отменить. 

На основании ч. 1 ст. 104.2 УК РФ конфисковать у ФИО2 32 000 (тридцать две тысячи) рублей в доход Российской Федерации.

Вещественные доказательства: 

оптический диск, содержащий информацию с мобильного телефона, принадлежащего ФИО2, – хранящийся при материалах настоящего уголовного дела – оставить при материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего; 

мобильный телефон марки «HONOR8a» IMEI1: № IMEI2: №, помещенный в камеру хранения вещественных доказательств следственного отдела по Тракторозаводскому району г. Челябинска СУ СК России по Челябинской области, - передать законному владельцу ФИО2 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 15 суток со дня его постановления через Тракторозаводский районный суд г. Челябинска.

Осужденная вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, об этом указывается в ее апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса либо в самостоятельном ходатайстве.

Председательствующий М.И. Дронова