УИД 58RS0028-01-2024-002559-92 

Дело № 5-3/2025

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

г.Пенза 17 января 2025 года 

Судья Пензенского районного суда Пензенской области Пименова Т.А. (Пензенский районный суд Пензенской области - 440056, 

<

...>; E-mail: penzensky.pnz@sudrf.ru; тел. (факс

<

***> /841-2/ 63-80-76,63-80-87; Web-адрес: http://penzensky.pnz.sudrf.ru),

С участием помощника прокурора Пензенского района Пензенской области Кулакова В.О.,

Защитника Сытдикова Р.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, (Дата) года рождения, уроженца 

<

...>, зарегистрированного по адресу: 

<

...>, адрес осуществления деятельности: 

<

...>,

у с т а н о в и л:

Постановлением заместителя прокурора Пензенского района Пензенской области от 25 ноября 2024 года в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1 возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Правонарушение совершено при следующих обстоятельствах.

Прокуратурой Пензенского района Пензенской области на основании решения о проверке от 18 ноября 2024 года №789 проведена проверка исполнения ИП ФИО1 требований Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ «О ломбардах», Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», в результате которой выявлено, что ИП ФИО1 осуществляется деятельность в комиссионных магазинах «

<

...>», расположенных по адресам: 

<

...>; 

<

...>; 

<

...>; 

<

...>; 

<

...> 

<

...>; 

<

...>; 

<

...>; 

<

...>. 

Установлено, что ИП ФИО1 под видом деятельности по торговле бывшими в потреблении товарами и оказанием услуг комиссионного магазина осуществляется систематическая деятельность по извлечению прибыли, характер заключаемых ФИО1 с физическими лицами договоров свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи и комиссии фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных имуществом (бытовая техника, сотовые телефоны, ноутбуки, планшеты и иная оргтехника).

Физические лица, которые прибегали к услугам ИП ФИО1, передавали по заключаемым договорам, именуемым договорами купли-продажи, принадлежащее им имущество с намерением его в последующем выкупить и получали денежные средства за переданные вещи уже в момент заключения сделки. При этом в дальнейшем приходили в комиссионный магазин и выкупали переданное по заключенным договорам имущество с уплатой основного долга, то есть стоимости товара и процента за пользование денежной суммой, размер которой потребителем (клиентом) обговаривается устно с продавцом ИП ФИО1 при заключении договора купли-продажи.

Установлено, что 14.11.2024 между Ф.И.О.1 и индивидуальным предпринимателем Ф.И.О.3 в комиссионном магазине «

<

...>», расположенном по адресу: 

<

...>, заключен договор № №, именуемый договором купли-продажи, в рамках которого индивидуальным предпринимателем ФИО1 фактически предоставлен денежный заем в размере 200 руб. под залог предоставленного Ф.И.О.1 имущества - б/у ст. DIGMA №.

Также установлено, что 18.11.2024 между Ф.И.О.2 и индивидуальным предпринимателем Ф.И.О.3 в комиссионном магазине «

<

...>», расположенном по адресу: 

<

...>, заключен договор № №, именуемый договором купли-продажи, в рамках которого индивидуальным предпринимателем ФИО1 фактически предоставлен денежный заем в размере 1000 руб. под залог предоставленного Ф.И.О.2 имущества - б/у часы G-Shock Comp. Заключались и иные подобные договора, приложенные к материалу проверки.

Постановлением Пензенского районного суда Пензенской области от 17 мая 2024 года ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности по части 2 статьи 14.56 КоАП РФ, постановление вступило в законную силу.

В судебное заседание ИП ФИО1 не явился, о времени и месте судебного заседания извещен в установленном законом порядке. 

Защитник ФИО1 - Сытдиков Р.И. в судебном заседании согласился с постановлением об административном правонарушении о привлечении ИП ФИО1 к административной ответственности по части 2 статьи 14.56 КоАП РФ; пояснил, что ФИО1 вину признает в полном объеме, что при назначении наказания, наряду с наличием у него на иждивении малолетнего ребенка в возрасте 7 лет, просит признать в качестве смягчающих обстоятельств.

Представитель прокуратуры Пензенского района Пензенской области Кулаков В.О. в судебном заседании подтвердил обстоятельства, изложенные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, выслушав участников процесса, прихожу к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно части 2 статьи 14.56 КоАП РФ повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Пунктом 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определено, что повторным совершением административного правонарушения признается совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 названного Кодекса за совершение однородного административного правонарушения.

Согласно статье 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления, за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи (часть 1).

Лицо, которому назначено административное наказание в виде административного штрафа за совершение административного правонарушения и которое уплатило административный штраф до дня вступления в законную силу соответствующего постановления о назначении административного наказания, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу указанного постановления до истечения одного года со дня уплаты административного штрафа (часть 2).

В соответствии с пунктом 1 статьи 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно части 1 статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 года №196-ФЗ «О ломбардах»,ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)» (часть1.1).

Согласно части 7 статьи 2.6 Федерального закона №196-ФЗ, ломбард должен иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард вправе иметь также полное фирменное наименование и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов Российской Федерации и (или) на иностранных языках. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

В силу части 1 статьи 7 Федерального закона №196-ФЗ, по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Согласно положений части 1 статьи 8 Федерального закона № 196-ФЗ, сумма обязательств заемщика перед ломбардом включает в себя:

1) сумму предоставленного займа;

2) проценты за пользование займом, исчисляемые за период фактического его использования в соответствии с процентной ставкой по займу, установленной договором займа, при этом периодом фактического пользования займом считается период с даты предоставления займа до даты его возврата и уплаты процентов за пользование займом включительно (за исключением случаев погашения займа в день его выдачи) или продажи ломбардом заложенной вещи, за исключением случая, указанного в части 4 статьи 4 настоящего Федерального закона.

В соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 3 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее Федеральный закон №353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно пункту 1 части 1 статьи 3 Федерального закона №353-ФЗпод потребительским кредитом (займом) понимаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

В соответствие со статьей 4 Федерального закона №353-ФЗ, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствие с положениями статьи 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

В силу части 1 статьи 2 Федерального закона №196-ФЗ и статьи 76.1 Федерального закона от 10 июля 2022 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» правом на осуществление деятельности ломбардов обладают лишь специализированные юридические лица-некредитные финансовые организации.

Как следует из обстоятельств дела, 25 ноября 2024 года заместителем прокурора Пензенского района Пензенской области вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, согласно которому ИП ФИО2, будучи ранее подвергнутым административному наказанию за аналогичное правонарушение, по адресу: 

<

...>, под видом деятельности по торговле бывшими в употреблении товарами систематически осуществлял деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей, урегулированную Федеральным законом № 196-ФЗ. 

Фактические обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 25 ноября 2024 года; постановлением Пензенского районного суда Пензенской области от 17 мая 2024 г., которым ИП ФИО1 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ, с назначением административного наказания в виде штрафа в размере 50 000 рублей; копиями: договора № № от 14.11.2024, заключенного между Ф.И.О.1 и индивидуальным предпринимателем ФИО1 в комиссионном магазине «

<

...>», расположенном по адресу: 

<

...>, договора № № от 18.11.2024, заключенного между Ф.И.О.2 и индивидуальным предпринимателем ФИО1 в комиссионном магазине «Маяк», расположенном по адресу: 

<

...>; другими доказательствами по делу.

Исследовав и оценив представленные в материалах дела доказательства в их совокупности и взаимосвязи, судья приходит к выводу о наличии в действиях ИП ФИО2 состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ.

Неустранимых сомнений в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, не имеется. 

Обстоятельств, влекущих прекращение производства по делу, а также признания деяния малозначительным, судьей не установлено.

Срок привлечения ИП ФИО3 к административной ответственности не нарушен.

В соответствии с частью 1 статьи 3.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

Согласно части 1 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с общими правилами назначения административного наказания, основанными на принципах справедливости, соразмерности и индивидуализации ответственности, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с частью 2 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

При назначении административного наказания учитываются характер совершенного ИП ФИО2 административного правонарушения, его имущественное и финансовое положение.

В качестве обстоятельств, смягчающих административную ответственность, учитываются признание вины и наличие у него на иждивении несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельства, предусмотренные частью 1 ст. 4.3 КоАП РФ, не могут учитываться как отягчающие в случае, если указанные обстоятельства предусмотрены в качестве квалифицирующего признака административного правонарушения соответствующими нормами об административной ответственности за совершение административного правонарушения (ч. 2 ст. 4.3 КоАП РФ).

Учитывая характер совершенного административного правонарушения, конкретные обстоятельства дела, смягчающие административную ответственность обстоятельства, считаю назначить ИП ФИО1 административное наказание в соответствии с санкцией ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, предусмотренной для индивидуальных предпринимателей, в административного штрафа в размере 65 000 рублей.

Руководствуясь статьями 29.9-29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

п о с т а н о в и л:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1, (Дата) года рождения, уроженца 

<

...>, зарегистрированного по адресу: 

<

...> (ИНН №, ОГРНИП №, паспорт серии № №, выдан ОВД 

<

...> (Дата), код подразделения №), адрес осуществления деятельности: 

<

...>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 65 000 (шестьдесят пять тысяч) рублей.

Реквизиты для оплаты штрафа: 

УФК по 

<

...> области (Главное Управление Федеральной службы судебных приставов по 

<

...> области л/с №); корреспондентский счет банка получателя №, счет получателя 03№, наименование банка – Отделение 

<

...> Банка России/УФК по 

<

...> области 

<

...>; ИНН №, КПП №, БИК №, ОКТМО №, КБК №, УИН №.

Постановление может быть обжаловано в Пензенский областной суд через Пензенский районный суд Пензенской области в течение 10 дней со дня вручения или получения его копии.

Судья