Дело № 1-183/2024

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

с. Баргузин 26 ноября 2024 года

Баргузинский районный суд Республики Бурятия в составе председательствующего судьи Николаева И.В., единолично, с участием государственного обвинителя Гармаева Т.Э., подсудимых ФИО8, ФИО9, их защитников-адвокатов Скидан А.А., Максимова В.М., представивших удостоверения и ордеры, при помощнике ФИО10, рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке принятия судебного решения уголовное дело в отношении: 

ФИО8, 

<

данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285, ч. 1 ст. 285, ч. 1 ст. 285, ч. 1 ст. 285, ч. 1 ст. 285, ч. 1 ст. 285 УК РФ, 

ФИО9, 

<

данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 272, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285, ч. 3 ст. 272, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285, ч. 3 ст. 272, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285, ч. 3 ст. 272, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285, ч. 3 ст. 272, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ, суд 

УСТАНОВИЛ:

<

данные изъяты> ИНН №, ОГРН №, зарегистрированное в Управлении Федеральной налоговой службы по 

<

адрес>, юридический адрес: 

<

адрес>, (далее по тексту – 

<

данные изъяты>) участвует в реализации кредитно-финансовой политики Российской Федерации в агропромышленном комплексе. Уставный капитал Банка сформирован в полном объеме за счет бюджетных средств, 100% акций Банка находится в собственности Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом. 

<

данные изъяты> (далее по тексту – 

<

данные изъяты>), создан по решению Наблюдательного совета Банка (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) в целях реализации кредитно-финансовой политики Банка в 

<

адрес>, юридический и фактический адрес филиала: 

<

адрес>. 

В соответствии с Положением о 

<

данные изъяты>», утвержденным решением Правления 

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №): 

<

данные изъяты> является обособленным подразделением Банка, расположенным вне места его нахождения (п. 1.2); филиал не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность от имени Банка. Филиал имеет свой корреспондентский субсчет открытый в подразделении расчетной сети Банка России по месту своего нахождения (п. 1.6); активы и пассивы Филиала отражаются на отдельном балансе, входящем в сводный баланс Банка (п.1.8); Филиал от имени Банка и в соответствии с его лицензией осуществляет на договорных условиях расчетное, кассовое и иное банковское обслуживание юридических и физических лиц путем совершения операций и сделок, предусмотренных разделом 2 настоящего Положения (п. 1.11); в составе филиала по решению Правления Банка могут открываться внутренние структурные подразделения – дополнительные офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России (п. 1.12). 

Дополнительный офис № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты> (далее по тексту – дополнительный офис, ДО) создан по решению Правления/Наблюдательного совета Банка (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) и является внутренним структурным подразделением 

<

данные изъяты>, местонахождение дополнительного офиса – 

<

адрес>.

Согласно Положению о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, утвержденного директором 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ: дополнительный офис не является юридическим лицом, от имени и по поручению Банка и на основании имеющихся у него лицензий осуществляет банковские операции и другие сделки, предусмотренные разделом 2 настоящего Положения и Положением о региональном филиале (п. 1.4); дополнительный офис не имеет отдельного баланса. Операции, осуществляемые дополнительным офисом, отражаются в ежедневном балансе регионального филиала (п. 1.8); непосредственное руководство работой дополнительного офиса осуществляет управляющий дополнительным офисом, назначаемый на должность в установленном в Банке порядке (далее – руководитель) (п. 1.10); в своей деятельности дополнительный офис руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о региональном филиале, иными внутренними документами Банка и настоящим Положением (п. 1.11); дополнительный офис выполняет возложенные на него функции самостоятельно и при взаимодействии с отделами и службами регионального филиала (п. 1.12); управление дополнительным офисом осуществляется Правлением Банка, директором регионального филиала, руководителем (п. 3.1); к компетенции руководителя относится руководство деятельностью дополнительного офиса в соответствии с законодательством Российской Федерации, настоящим Положением и доверенностью. Руководитель обязан обеспечивать, и несет персональную ответственность за правильное и своевременное выполнение задач и функций, возложенных на дополнительный офис: надлежащее исполнение законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; обеспечение режима конфиденциальности и соблюдение работниками дополнительного офиса установленных правил работы со сведениями ограниченного распространения; организацию контроля на всех участках деятельности дополнительного офиса, в том числе контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей и предотвращение возникновения у работников конфликтов интересов, когда личная заинтересованность влияет или может влиять на объективное исполнение работником должностных обязанностей; соблюдение работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; заключение сделок в пределах полномочий, предоставленных ему настоящим Положением, доверенностью Банка, внутренними документами Банка, с применением принципов осмотрительности, добросовестности и разумности, на наиболее выгодных для Банка условиях; надлежащий контроль за полнотой, объективностью, доверенностью и своевременностью предоставления в Банк России и в региональный филиал сведений, информации и отчетности; надлежащую организацию работы подчиненных подразделений и работников дополнительного офиса и надлежащий контроль за деятельностью дополнительного офиса с целью недопущения возникновения (возникновения повышенного риска) имущественных потерь дополнительного офиса (или регионального филиала (Банка) в целом)/нарушения показателей деятельности дополнительного офиса (или регионального филиала (Банка) в целом)/возникновения репетиционных рисков в деятельности Банка/неисполнения заемщиками обязательств по кредитным договорам/снижения эффективности или повышения рисков операций с долговыми обязательствами/недостач (излишков) наличных денежных средств или других ценностей (независимо от суммы и количества ценностей)/повышенных рисков деятельности Банка (регионального филиала) (п. 3.4, 3.4.1); к компетенции руководителя относится подписание договоров и соглашений на осуществление банковских операций и других сделок, предусмотренных настоящим Положением, на основании выданной ему доверенности и в пределах лимитов, установленных внутренними документами Банка (п. 3.4.2); к компетенции руководителя относится утверждение должностных инструкций работников дополнительного офиса, за исключением должностных инструкций работников дополнительного офиса, занятых отражением банковских операций по счетам бухгалтерского учета (п. 3.4.4); работники, которым стали известны факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесение этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка, обязаны довести эти факты до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Службы внутреннего контроля (п. 4.2); работники дополнительного офиса не вправе без предварительного уведомления и консультации со Службой внутреннего контроля принимать участие в оформлении операций (сделок), в совершении которых они могут быть заинтересованными лицами (п. 4.3.). 

Приказом директора 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО8 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>.

Согласно должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ (далее - должностная инструкция): управляющий осуществляет непосредственное руководство работниками операционного офиса и подразделениями операционного офиса в соответствии с утвержденной организационной структурой операционного офиса (п. 2.2); управляющий обязан обеспечивать выполнение задач и функций, возложенных на операционный офис (п. 5.1): своевременно и качественно осуществлять исполнение трудовых действий в соответствии с задачами и функциями операционного офиса (п. 5.2); организовывать работу и взаимодействие работников операционного офиса, направляя их деятельность на развитие и повышение эффективности работы операционного офиса (п. 5.4); давать подчиненным работникам указания, поручения и контролировать их выполнение, а также осуществлять текущий контроль выполнения работниками операционного офиса возложенных на них обязанностей (п. 5.5); не допускать возникновение конфликта интересов и пересечения полномочий при распределении заданий между подчиненными работниками, при согласовании/утверждении должностных инструкций подчиненных работников (п. 5.6); обеспечивать в соответствии с требованиями внутренних документов Банка разработку и утверждение должностных инструкций работников операционного офиса и ознакомление с ними подчиненных работников (п. 5.7); контролировать соблюдение подчиненными работниками требований внутренних документов Банка (5.11); доводить до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департамента комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка (п. 5.16); не допускать без предварительного уведомления и консультации с Департаментом комплаенс-контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом (п. 5.17); предпринимать меры по недопущению (предотвращению) проведения Банком операций (сделок) клиентов, которые могут повлечь за собой правовые, репутационные и операционные риски, а также риски применения к Банку санкций надзорных органов за правонарушения в области ПОД/ФТ/ФРОМУ (п. 5.19); осуществлять текущий контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации (п. 5.22); контролировать операции, выполняемые другими работниками операционного офиса, по выдаче денежной наличности с банковских счетов (счетов по вкладам) клиентов – физических лиц на крупные суммы в соответствии с требованиями внутренних документов Банка (п. 5.28); при выполнении своих функциональных обязанностей в соответствии с настоящей должностной инструкцией соблюдать требования, установленные действующими нормативными актами Банка России (п. 5.29); исполнять и организовывать исполнение подчиненными работниками требований внутренних документов Банка, решений/указаний/поручений органов управления, коллегиальных органов и руководства Банка/регионального филиала (п. 5.31); контролировать выполнение работниками операционного офиса предусмотренных внутренними документами Банка функций, возложенных задач и планов работы, включая проведение контрольных мероприятий (п. 5.32); осуществлять общее руководство и обеспечивать устойчивую, эффективную работу операционного офиса в соответствии с законодательством Российской Федерации и действующими внутренними документами Банка (п. 5.33); организовывать работу/координировать взаимодействие работников операционного офиса в части организации работы с клиентами (п. 5.39); осуществлять и контролировать проведение мероприятий, способствующих повышению объемов продаж, проводить регулярный мониторинг результатов продаж и качества обслуживания клиентов (п. 5.39); обеспечивать эффективное функционирование системы внутреннего контроля при организации работы операционного офиса (п. 5.41); осуществлять контроль за оказанием подчиненными работниками всех банковских услуг и осуществлением операций, предусмотренных выданной ему доверенностью и Положением о операционном офисе, в порядке, установленном внутренними документами Банка (п. 5.42); обеспечивать прием документов валютного контроля (справки, подтверждающие документы и т.д.) и их подписание в соответствии с порядком. Установленном в Банке (п. 5.46); выполнять/обеспечивать выполнение операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка (п. 5.47); заключать сделки в пределах предоставленных полномочий и в соответствии с требованиями внутренних документов Банка при проявлении надлежащей осмотрительности, добросовестности и разумности, стремясь к наиболее выгодным для Банка условиям (п. 5.48); обеспечивать повышение качества кредитного портфеля операционного офиса, проводить необходимые мероприятия по недопущению возникновения просроченной и проблемной задолженности (п. 5.49); организовать работу и осуществлять контроль за выполнением подразделениями/работниками операционного офиса мероприятий по выявлению и работе с потенциально проблемной и проблемной задолженностью в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка (п. 5.50); обеспечивать своевременное выявление операционных рисков и реализацию мер по их минимизации в соответствии с внутренними документами Банка (п. 5.56); докладывать руководству регионального филиала обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции (п. 5.67); управляющий имеет право: подписывать (визировать) документы в пределах своей компетенции (п. 6.1); требовать от работников операционного офиса своевременного и качественного выполнения возложенных на них должностных обязанностей (п. 6.2); осуществлять в установленном в Банке порядке делегирование предоставленных Работнику полномочий (п. 6.3); устанавливать планы работы, давать подчиненным работникам указания и поручения и контролировать их исполнение (п. 6.4); в установленном в Банке порядке, в пределах предоставленных полномочий и совершаемых операционным офисом операций и лимитов, подписывать (визировать)/обеспечивать подписание (визирование) документов на осуществление банковских операций (п. 6.9); управляющий отвечает за: результаты работы операционного офиса (п. 7.1); качественное и своевременное выполнение возложенных на него функциональных обязанностей в соответствии с настоящей должностной инструкцией (п. 7.2); выполнение требований локальных-нормативных актов, регламентирующих деятельность операционного офиса (п. 7.4); недопущение вовлечения работников операционного офиса в осуществление противоправной деятельности (п. 7.7); надлежащее исполнение задач и функций, возложенных на операционный офис (п. 7.9); исполнение законодательных и нормативно-правовых актов Российской Федерации, требований внутренних документов Банка, решений/указаний/поручений органов управления, коллегиальных органов и руководства Банка/регионального филиала (п. 7.12); своевременное, полное и достоверное отражение анкетных данных клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца в программе «АБС «ЦФТ-Банк»» (п. 7.15); выполнение подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации (п. 7.16). 

Таким образом, ФИО8 с ДД.ММ.ГГГГ и по ДД.ММ.ГГГГ (дата выхода 

<

данные изъяты>) включительно, находясь в должности управляющей Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, постоянно, в силу занимаемой должности и возложенных на нее должностных обязанностей, выполняла организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в акционерном обществе, контрольный пакет акций которых принадлежит Российской Федерации, то есть являлась должностным лицом.

ФИО8, в связи с занимаемой указанной должностью и опытом работы по ней, ее должностными обязанностями, были достоверно известны нижеизложенные положения нормативно - правовых актов, должностной инструкции старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, а также условия предоставления 

<

данные изъяты> кредитных продуктов физическим лицам.

В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-ФЗ, ограничение доступа к информации устанавливается федеральными законами и актами Президента Российской Федерации в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.

В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-ФЗ, обязательным является соблюдение конфиденциальности информации, доступ к которой ограничен федеральными законами и актами Президента Российской Федерации.

В соответствии с ч. 4 ст. 9 Федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-ФЗ, федеральными законами устанавливаются условия отнесения информации к сведениям, составляющим коммерческую тайну, служебную тайну и иную тайну, обязательность соблюдения конфиденциальности такой информации, а также ответственность за ее разглашение.

В соответствии со ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-I, кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

В соответствии со ст. 40.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-I, в целях хранения информации об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении кредитная организация обязана отражать все осуществленные операции и иные сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем пять лет с даты включения информации в базы данных, и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. Порядок создания, ведения и хранения баз данных, содержащих такую информацию, устанавливается Банком России.

В соответствии с Указом Президента РФ от 06.03.1997 № 188 «Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера», к сведениям конфиденциального характера относятся сведения, связанные с профессиональной деятельностью, доступ к которым ограничен в соответствии с Конституцией Российской Федерации и федеральными законами (врачебная, нотариальная, адвокатская тайна, тайна переписки, телефонных переговоров, почтовых отправлений, телеграфных или иных сообщений и так далее).

В соответствии с пунктом 1.1. главы 1 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, в целях хранения информации об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении кредитная организация обязана отражать в базах данных на электронных носителях (далее - электронные базы данных) операции и иные сделки, отраженные в регистрах аналитического и синтетического учета в соответствии с Положением Банка России от 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 03.09.2012 № 25350, 15.10.2012 № 25670 («Вестник Банка России» от 25.09.2012 № 56-57, от 24.10.2012 № 62).

Кредитная организация обеспечивает возможность определения даты и времени осуществления операций и иных сделок, а также информации о лицевом счете, на котором отражена операция и сделка.

В электронные базы данных должна включаться информация об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении, содержащаяся в определяемых кредитной организацией объектах файловых систем (электронные таблицы, базы данных, файлы электронных образов бумажных документов, текстовых документов, электронных документов и другие виды объектов), создаваемых и хранящихся в кредитной организации (в том числе в ее структурных подразделениях) на электронных носителях, в том числе на жестких дисках серверов, рабочих станциях и удаленных устройствах, а также на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации.

Кредитная организация обязана включать в электронные базы данных информацию о договорах и иных сделках, об иных документах, включая информацию о первичных учетных документах, отражающих совершение операций либо факты возникновения, изменения или прекращения прав или обязанностей кредитной организации, а также информацию о документах, определяющих права на имущество, основания возникновения, изменения, перехода, прекращения таких прав, их ограничениях (обременениях) и о реквизитах ценных бумаг, принадлежащих кредитной организации.

В соответствии с пунктом 1.2. главы 1 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, способ отражения в электронных базах данных информации должен обеспечить ее хранение не менее чем пять лет с даты включения в электронные базы данных и обеспечить возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день.

Кредитная организация обязана обеспечивать размещение электронных баз данных на территории Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 2.1. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, кредитная организация должна разработать внутренние документы (распоряжения, приказы, решения, правила, положения, методики, регламенты, должностные инструкции и иные документы) по вопросам создания, ведения и хранения электронных баз данных.

В соответствии с пунктом 2.1.1. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, распорядительными актами и внутренними документами кредитной организации для лиц, осуществляющих действия по созданию, ведению, хранению электронных баз данных, должны быть определены полномочия и ответственность, в том числе за обеспечение соответствия информации, включаемой в электронные базы данных, первичным документам бухгалтерского учета, а также по защите информации и электронных носителей при их хранении и использовании.

В соответствии с пунктом 2.1.2. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, внутренними документами кредитной организации должны быть определены способы создания, ведения и хранения электронных баз данных, включая хранение версий программного обеспечения систем и подсистем, используемых при создании электронных баз данных, а при необходимости и аппаратных средств.

В соответствии с пунктом 2.1.3. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, внутренними документами кредитной организации должны быть определены способы хранения информации по учету изменений, вносимых в электронные базы данных.

Способы хранения информации по учету изменений, вносимых в электронные базы данных, должны обеспечивать возможность восстановления временной последовательности событий и действий пользователей по внесению изменений в электронные базы данных, а также возможность идентификации лиц, которые вносили данные изменения.

В соответствии с пунктом 2.2. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, порядок создания, ведения и хранения электронных баз данных должен обеспечивать поддержание электронных баз данных в актуальном состоянии, возможность восстановления информации из электронных баз данных, в том числе при наступлении обстоятельств непреодолимой силы, а также исключать возникновение условий для их порчи, утраты, заражения вредоносными кодами, несанкционированного изменения содержащейся в них информации или доступа неуполномоченных лиц.

В соответствии с пунктом 2.3. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, определение способов и средств по обеспечению информационной безопасности при создании, ведении и хранении электронных баз данных осуществляется кредитной организацией самостоятельно, за исключением случаев, когда требования к указанным способам и средствам в отношении определенной информации определены законодательством Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3.2. Порядка защиты конфиденциальных сведений, не отнесенных к коммерческой тайне, и персональных данных в 

<

данные изъяты> №, утвержденного решением Правления 

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введенного в действие приказом 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ № (далее - Порядок), под конфиденциальными сведениями понимаются сведения, связанные с профессиональной деятельностью, доступ к которым ограничен в соответствии с Конституцией Российской Федерации, федеральными законами, ведомственными нормативными актами государственных органов, учреждений и организаций. В соответствии с типизацией таких сведений, установленной Перечнем сведений конфиденциального характера, утвержденным Указом Президента РФ № 188 от 06.03.1997, а также спецификой деятельности Банка, к конфиденциальным сведениям в настоящем Порядке отнесены сведения составляющие банковскую тайну, тайна завещания, служебная тайна, служебная информация ограниченного распространения.

В соответствии с пунктом 3.5.1. Порядка, настоящий порядок определяет следующие меры по защите конфиденциальных сведений и персональных данных: порядок обращения с конфиденциальными сведениями; контроль за соблюдением обращения с конфиденциальными сведениями; порядок учета лиц, получивших доступ к конфиденциальным сведениям; порядок учета лиц, которым были предоставлены или переданы конфиденциальными сведениями; регулирование отношений по использованию конфиденциальных сведений работниками банка на основании трудовых и гражданско-правовых договоров; требования к оформлению материальных носителей, содержащих конфиденциальные сведения; выбор средств и методов организационной, технологической, технической и киберзащиты для обеспечения режима конфиденциальности конфиденциальных сведений и персональных данных. 

В соответствии с пунктом 3.5.2. Порядка, меры, предусмотренные в п. 3.5.1 настоящего порядка, устанавливаются в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных и руководящих документов ФСБ России, ФСТЭК России, Банка России, Роскомнадзора и других уполномоченных органов и выбираются по принципу достаточности, в соответствии с которыми: исключается несанкционированный доступ к конфиденциальным сведениям и персональным данным; исключается незаконный доступ неуполномоченных лиц к конфиденциальным сведениям и персональным данным любых лиц без согласия обладателя таких сведений и персональных данных; доступ к конфиденциальным сведениям и персональным данным предоставляется с использованием средств защиты информации, включая шифровальные (криптографические) средства, в том числе прошедшие в установленном порядке процедуру оценки соответствия; обеспечивается возможность доступа и использования конфиденциальных сведений и персональных данных работниками банка и передачи конфиденциальных сведений контрагентам Банка без нарушения режима конфиденциальности и требований законодательства Российской Федерации. 

В соответствии с пунктом 4.1. Порядка, Банк имеет право принимать все необходимые организационные, технические и технологические меры для предотвращения разглашения конфиденциальных сведений и персональных данных, и предотвращения доступа к такой информации неуполномоченных лиц, использовать прошедшие в установленном порядке процедуру оценки соответствия средства защиты информации, в том числе шифровальные (криптографические) средства, для защиты от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий.

В соответствии с пунктом 4.3. Порядка, в целях защиты конфиденциальных сведений и персональных данных работник банка обязан: не использовать эти сведения в личных целях. 

В соответствии с пунктом 6.2. Порядка, доступ работника Банка к конфиденциальным сведениям и персональным данным и обработка таких сведений должны ограничиваться сведениями, необходимыми работнику для выполнения своих должностных обязанностей, и должны осуществляться только с использованием компьютерных средств или мобильных устройств, предоставленных Банком или использование которых предусмотрено в соответствии с документально закрепленным технологическим или бизнес-процессом, на которых реализована доверенная среда. 

В соответствии с пунктом 5.2. раздела 5 «Учетной политики 

<

данные изъяты>», утвержденной приказом 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, для отражения банковских и хозяйственных операций, формирования баланса Банка используются отдельные специализированные модули в составе информационной банковской системы «

<

данные изъяты>». Степень доступа работников к учетной информации, базам данных, кодам и паролям, определяется организационно-распорядительными документами Банка и должностными инструкциями работников. Допускается ведение учета операций по отдельным программам с отражением на соответствующих счетах в балансе итоговыми суммами. 

В соответствии с пунктом 7.2. раздела 7 «Учетной политики 

<

данные изъяты>», утвержденной приказом 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, для отражения банковских и хозяйственных операций, формирования баланса Банка используются отдельные специализированные модули в составе АБС «

<

данные изъяты>». Степень доступа работников к учетной информации, базам данных, кодам и паролям, определяется организационно-распорядительными документами Банка и должностными инструкциями работников. Допускается ведение учета операций по отдельным программам с отражением на соответствующих счетах в балансе итоговыми суммами. 

В соответствии с «Политикой информационной безопасности 

<

данные изъяты>»» №, утвержденной решением Правления 

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введенной в действие приказом 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, к основным объектам защиты систем информационной безопасности относятся: информационные активы и информационные ресурсы, содержащие информацию, составляющую банковскую, коммерческую и иную охраняемую законом тайну, персональные данные физических лиц; процессы обработки информации в информационных системах Банка – информационные технологии, регламенты и процедуры сбора, обработки, хранения и передачи информации; информационная инфраструктура, включающая системы обработки и анализа информации, технические и программные средства ее обработки, передачи и отображения и другие объякты информационной инфраструктуры, каналы информационного обмена и телекоммуникации, системы и средства защиты информации (п. 4.1); информационная безопасность достигается посредством решения следующих задач: обеспечение безопасности информации, не отнесенной к коммерческой тайне, но требующей защиты; обеспечение необходимого уровня защищенности реализуемых Банком банковских технологических процессов и предоставляемых банковских продуктов и услуг в зависимости от их значимости для реализации целей бизнеса Банка (п. 4.3); доступ к информационным активам банка должен предоставляться работникам банка только в той мере, в которой он необходим для выполнения их должностных обязанностей и на время выполнения этих обязанностей, только с использованием компьютерных средств и мобильных (переносных) устройств, предоставленных Банком, или использование которых предусмотрено в соответствии с документально закрепленным технологическим или бизнес-процессом, на которых реализована доверенная среда (п. 6.8.1); доступ к информационным активам банка, включая объекты информационной инфраструктуры, используемые при осуществлении переводов денежных средств, должен осуществляться на основе идентификации, аутентификации и авторизации пользователей и на разграничении доступа (п. 6.8.3); каждому пользователю автоматизированных систем должна быть назначена уникальная и персонифицированная учетная запись (п. 6.8.4); для каждого работника Банка я явном виде должны указываться права доступа к информационным активам Банка. Назначенные права доступа должны документироваться в виде заявки на предоставление доступа к информационному активу (п. 6.8.5).

В соответствии с «Порядком обеспечения информационной безопасности при организации доступа к информационным ресурсам локальной вычислительной сети 

<

данные изъяты>» №, утвержденной решением Правления 

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введенным в действие приказом 

<

данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ, у каждой административной, аудиторской, инспекционной, персональной или служебной учетной записи должен быть только один владелец (п. 5.1.2); меры противодействия несанкционированному доступу к информационным ресурсам обеспечиваются путем реализации организационных и технических мероприятий по обеспечению защиты информации при доступе к информационным ресурсам, в том числе регламентирующих использование средств парольной защиты в компьютерной системе Банка (п. 10.1); требования по обеспечению информационной безопасности при обращении с паролями доступа к компьютерным системам Банка распространяются на всех пользователей компьютерных систем, работающих в Банке (п. 10.2); действующие пароли являются конфиденциальными сведениями и относятся к информации, составляющей коммерческую тайну (п. 10.3).

В соответствии с «Порядком организации доступа к информационным системам 

<

данные изъяты> с использованием Системы централизованного управления идентификационными данными и доступом к информационным ресурсам 

<

данные изъяты> №, утвержденным решением Правления № (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), каждому работнику Банка/внешнему инспектору, допущенному к работе с информационными системами должна быть определена/закреплена персональная учетная запись (п. 4.1).

В соответствии с Положением по предоставлению и сопровождению потребительских кредитов физических лиц №, утвержденной решением Правления 

<

данные изъяты> (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), предоставление и сопровождение потребительских кредитов физических лиц осуществляется с помощью систем банка. Система Банка – это централизованная автоматизированная банковская система ИБС «

<

данные изъяты>», Автоматизированная банковская система «

<

данные изъяты>», фронтальная система «

<

данные изъяты>.

Таким образом, информация, содержащаяся в информационной банковской системе 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», в том числе информация об операциях, о счетах и вкладах клиентов банка, о персональных данных физических лиц, является банковской тайной, которая относится к сведениям конфиденциального характера, не отнесенных к коммерческой тайне, для которой установлен специальный режим их правовой защиты, а именно правом на получение и работу с данными сведениями наделен ограниченный круг сотрудников банка. Доступ работника Банка к конфиденциальным сведениям и персональным данным, обработка таких сведений ограничивается сведениями, необходимыми работнику для выполнения своих должностных обязанностей, и осуществляется только с использованием компьютерных средств или мобильных устройств, предоставленных Банком или использование которых предусмотрено в соответствии с документально закрепленным технологическим или бизнес-процессом, на которых реализована доверенная среда.

В соответствии с должностной инструкцией старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ: при выполнении своих обязанностей старший менеджер-операционист обязан исполнять функции: осуществляет операционное обслуживание (в т.ч. дистанционное обслуживание по электронным каналам связи) клиентов – физических лиц; корректное заведение в базе БИС Клиентов Банка – физических лиц, внесение корректировок в информацию о клиенте (в части ее обновления) в БИС, контроль достоверности информации; осуществляет прием документов, необходимых для открытия счета по вкладу соответствующего вида и распоряжения вкладом (ранее открытым), текущим счетам физических лиц; открывает (закрывать) клиентам – физическим лицам банковские счета (в том числе счета для отражения операций с использованием платежных карт) и счета по вкладам в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиентов – физических лиц в рамках продуктов и услуг, предусмотренных тарифами Банка; оформляет договора текущего счета клиентов – физических лиц; запрашивает и получает необходимую информацию для открытия счета; формирует и хранит юридические дела клиентов – физических лиц (в т.ч. держателей платежных карт); осуществляет операции по текущим счетам; осуществляет проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами; изготавливает в помещении Банка и заверяет копии с документов, представленных физическим лицом (вкладчиком, представителем, вносителем), а также сличает с оригиналами документов и заверяет копии этих документов, представленных юридическим лицом (представителем, вносителем), в порядке, установленном нормативными документами Банка; осуществляет последующий контроль за корректным и оперативным отражением учетной информации в ИБС 

<

данные изъяты>; проведение консультирования потенциальных заемщиков: информирование о требованиях Банка, условиях предоставления кредита и об иных существенных условиях кредитования; прием документов от клиентов, их проверка на соответствие требованиям Банка, правильность оформления документов и заполнение заявки-анкеты на предоставление кредита; проверка клиентов на соответствие минимальным требованиям Банка в соответствии с условиями кредитного продукта; подготовка к подписанию/обеспечению подписания клиентов кредитно-обеспечительной документации по кредитным сделкам; осуществление регистрации потенциальных заемщиков в ИБС «

<

данные изъяты>», заполнение соответствующих дополнительных реквизитов; осуществление первоначального ввода параметров кредитной сделки и договоров обеспечения к кредитной сделке в модуле «Кредитное и депозитное обслуживание» ИБС «

<

данные изъяты>»; формирование кредитного дела; доводит до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департамент комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; не допускать без предварительного уведомления и консультации с Департаментом комплаенс-контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом; обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя по мере изменения указанных сведений, а также в процессе изучения клиента и анализа его деятельности; соблюдать конфиденциальность информации, связанной с деятельностью Банка и составляющей коммерческую тайну или относящейся к сведениям конфиденциального характера, не отнесенным к коммерческой тайне в Банке, в том числе и к персональным данным; уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о возникновении у работника личной заинтересованности, которая приводит иди может привести к конфликту интересов (п. 5); старший менеджер-операционист отвечает за: несоблюдение режима банковской и коммерческой тайны; нарушение требований нормативных документов; все операции, произведенные под его личным идентификатором; нарушение норм и правил, установленных внутренними документами Банка, или нарушение корпоративной этики, когда такое нарушение влечет возникновение повышенных имущественных и репутационных рисков в деятельности филиала и Банка в целом; сохранение конфиденциальности сведений, составляющих коммерческую тайну Банка или относящуюся к сведениям конфиденциального характера, не отнесенных к коммерческой тайне Банка, в том числе и к персональным данным (п. 7). 

В соответствии с Приказом Председателя Правления 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ №, введены в действия условия предоставления 

<

данные изъяты> кредитных продуктов физическим лицам. Пунктом 1.2.7 приказа введены в действие условия предоставления потребительского кредита на рефинансирование. Условия предоставления потребительского кредита на рефинансирование: максимальная сумма – 3 000 000 рублей и 1 500 000 рублей (для получения кредита по одному документу); кредит выдается сроком на 60 месяцев и на 84 месяца (для участников зарплатного проекта); в качестве дополнительного дохода заемщика признается доход, получаемый от ведения личного подсобного хозяйства; для граждан, ведущих личное подсобное хозяйство (далее - ЛПХ) требуется наличие записей в похозяйственной книге органа местного самоуправления о ведении гражданином личного подсобного хозяйства в течение периода не менее 12 месяцев до даты подачи заявки на кредит. 

В силу занимаемой должности ФИО8 была осведомлена о том, что предоставление вышеуказанных кредитов 

<

данные изъяты> физическим лицам возможно только при наличии соответствующего дохода, и завышение дохода возможно путем предоставления сведений о наличии у заемщика личного подсобного хозяйства и дохода от его ведения.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находившейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ею потребительского кредита на рефинансирование в 

<

данные изъяты>, то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить кредит путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у нее ЛПХ и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ, она понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ей в предоставлении кредита. 

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, ФИО8 не позднее ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно незаконно изготовила, а затем подписала в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО8 в период с ДД.ММ.ГГГГ года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 20 голов крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО8 не имелось ЛПХ, крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля. 

После этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 10 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, утвержденного директором 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.22, 5.29, 5.31, 5.42, 5.47, 5.48, 5.49, 5.50, 5.56, 5.67, 7.4, 7.7, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9 с просьбой оформить на нее банковские документы для получения в 

<

данные изъяты> потребительского кредита на рефинансирование, при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для нее самой и ФИО9 о наличии у нее ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО9 на предложение ФИО8 согласилась.

Далее, в период времени с 10 часов 54 минут ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 36 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», в нарушение пунктов 5, 7 своей должностной инструкции, оформила на ФИО8, загрузила в интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в 

<

данные изъяты> потребительского кредита на рефинансирование в сумме 3 000 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 6,5%, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за месяц в 190 750 рублей, дохода за годичный период в 2 364 000 рублей, расходов за годичный период в 75 000 рублей, чистого дохода за год в 2 289 000 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина, ведущего ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом ФИО9 осуществила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, что повлекло ее модификацию, а именно внесла в указанную интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» заведомо ложные сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 1 622 500 рублей (продуктивность за год – 13500 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота, 844 кг мяса говядины от 4 голов крупно-рогатого скота, 500 кг мяса свинины от 5 голов свиней, 500 кг продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (масло), 500 кг продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (творог), 170 литров от 10 голов крупно-рогатого скота (сметана)), расходов за годичный период в 67 000 рублей (горюче-смазочные материалы 20 000 рублей, корма 25 000 рублей, ветеринарные услуги 22 000 рублей), чистого дохода за год в 1 555 500 рублей, составила и загрузила в систему анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии ЛПХ и дохода от ЛПХ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с недостоверными сведениями о наличии ЛПХ и дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии ЛПХ и дохода от ЛПХ. Указанные документы ФИО9 передала ФИО8

Сразу после этого, в период времени с 10 часов 54 минут ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 36 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжая злоупотребление своими вышеуказанными должностными полномочиями, собственноручно подписала анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с вышеуказанными недостоверными сведениями о наличии у нее ЛПХ и годового дохода от ЛПХ, при этом не предотвратив факт недостоверного отражения анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществив должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения ФИО8 своей платежеспособности, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО8 заключено Соглашение №, в соответствии с которым ФИО8 предоставлен потребительский кредит на рефинансирование в размере 1 000 000 рублей под 6,5 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа – 19 846, 97 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО8, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО8 и ФИО9 совместно вложили в финансовую пирамиду для извлечения прибыли. 

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО8 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения ФИО8 своего дохода от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 711 857, 08 рублей. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО8 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного вреда в размере 711 857, 08 рублей.

Действия ФИО8 квалифицированы органом следствия по ч. 1 ст. 285 УК РФ – как злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находившейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ею потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в 

<

данные изъяты>», то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить кредит путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у нее ЛПХ и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ, она понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ей в предоставлении кредита. 

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, ФИО8 не позднее ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно незаконно изготовила, а затем подписала в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО8 в период с ДД.ММ.ГГГГ года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 20 голов крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участка, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО8 не имелось ЛПХ, крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля. 

После этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 10 часов 54 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.22, 5.29, 5.31, 5.42, 5.47, 5.48, 5.49, 5.50, 5.56, 5.67, 7.4, 7.7, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9 с просьбой оформить на нее банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для нее самой и ФИО9 о наличии у нее ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО9 на предложение ФИО8 согласилась.

Далее, в период времени с 17 часов 43 минут ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 37 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», в нарушение пунктов 5, 7 своих должностных полномочий, оформила на ФИО8, загрузила в интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 1 500 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 6,9%, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за месяц в 190 750 рублей, дохода за годичный период в 2 364 000 рублей, расхода за годичный период в 75 000 рублей, чистого дохода за год в 2 289 000 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина, ведущего ЛПХ; выписка из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом ФИО9 осуществила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, что повлекло ее модификацию, а именно внесла в указанную интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» заведомо ложные сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 1 622 500 рублей (продуктивность за год – 13500 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота, 844 кг. мяса говядины от 4 голов крупно-рогатого скота, 500 кг. мяса свинины от 5 голов свиней, 500 кг. продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (масло), 500 кг. продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (творог), 170 литров от 10 голов крупно-рогатого скота (сметана)), годового расхода в 67 000 рублей (горюче-смазочные материалы 20 000 рублей, корма 27 000 рублей, ветеринарные услуги 20 000 рублей), чистого дохода за год в 1 555 500 рублей, составила и загрузила в систему анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии ЛПХ и дохода от ЛПХ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с недостоверными сведениями о наличии ЛПХ и дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии ЛПХ и дохода от ЛПХ. Указанные документы ФИО9 передала ФИО8

Сразу после этого, в период времени с 17 часов 43 минут ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 37 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжая злоупотребление своими вышеуказанными должностными полномочиями, собственноручно подписала анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с недостоверными сведениями о наличии у нее ЛПХ и годового дохода от ЛПХ, при этом не предотвратив факт недостоверного отражения анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществив должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения ФИО8 своей платежеспособности, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 1 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО8 заключено Соглашение №, в соответствии с которым ФИО8 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 500 000 рублей под 6,9 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 30 051, 93 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО8, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО8 и ФИО9 совместно вложили в финансовую пирамиду для извлечения прибыли. 

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО8 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения ФИО8 своего дохода от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 1 072 296, 85 рублей. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО8 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного вреда в размере 1 072 296, 85 рублей.

Действия ФИО8 квалифицированы органом следствия по ч. 1 ст. 285 УК РФ – как злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находившейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ею потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в 

<

данные изъяты>», то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить кредит путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у нее ЛПХ и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ, она понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ей в предоставлении кредита. 

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, ФИО8 не позднее ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно незаконно изготовила, а затем подписала в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО8 в период с 2019 года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 20 голов крупного рогатого скота, 5 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО8 не имелось ЛПХ, крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля. 

После этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 09 часов 48 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.60, 5.63, 5.64, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.75, 5.86, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.11, 7.14, 7.18, 7.19 должностной инструкции управляющего дополнительным офисом 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему клиентскому менеджеру Дополнительного офиса ФИО, неосведомленной о преступном умысле ФИО8, с просьбой оформить на нее банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для ФИО8 о наличии у нее ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. 

Далее, в период времени с 09 часов 48 минут ДД.ММ.ГГГГ по 11 часов 47 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший клиентский менеджер Дополнительного офиса ФИО, неосведомленная о преступном умысле ФИО8, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», оформила на ФИО8, загрузила в интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 1 499 900 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 8,90%, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 2 265 000 рублей, расхода в 67 000 рублей, чистого дохода за год в 2 198 000 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина, ведущего ЛПХ; выписка из похозяйственной книги от ДД.ММ.ГГГГ. При этом ФИО, неосведомленная о преступном умысле ФИО8, внесла в указанную интегрированную банковскую систему «Единое фронтальное решение» заведомо ложные сведения для ФИО8 о наличии у нее ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 2 265 000 рублей (доходы от животноводства за год – 13500 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота (выручка 810 000 рублей), 880 кг. мяса говядины от 4 голов крупно-рогатого скота (выручка 220 000 рублей), 500 кг. мяса свинины от 5 голов свиней (выручка 175 000 рублей), 1000 кг. продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (выручка 350 000 рублей), 1000 л. продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (выручка 350 000 рублей), 800 кг. от 10 голов крупно-рогатого скота (выручка 360 000 рублей)), годового расхода от деятельности ЛПХ в 67 000 рублей (горюче-смазочные материалы 20 000 рублей, корма 27 000 рублей, ветеринарные услуги 20 000 рублей), составила и загрузила в систему анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии ЛПХ и дохода от ЛПХ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с недостоверными сведениями о наличии ЛПХ и дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии ЛПХ и дохода от ЛПХ. Указанные документы ФИО передала ФИО8

Сразу после этого, в период времени с 09 часов 48 минут ДД.ММ.ГГГГ по 11 часов 47 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжая злоупотребление своими вышеуказанными должностными полномочиями, собственноручно подписала анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с недостоверными сведениями о наличии у нее ЛПХ и годового дохода от ЛПХ в размере 2 265 000 рублей, при этом не предотвратив факт недостоверного отражения анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществив должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения ФИО8 своей платежеспособности, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 1 499 900 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО8 заключено Соглашение №, в соответствии с которым ФИО8 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 499 900 рублей под 8,90 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 31 481, 20 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО8, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО8 и ФИО9 совместно вложили в финансовую пирамиду для извлечения прибыли. 

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО8 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения ФИО8 своего дохода от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 1 394 154, 24 рубля. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО8 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного вреда в размере 1 394 154, 24 рубля.

Действия ФИО8 квалифицированы органом следствия по ч. 1 ст. 285 УК РФ – как злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства.

Кроме того, в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находившейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в 

<

данные изъяты>», то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита ФИО1 путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить часть денежных средств, полученных ФИО1 в кредит, путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО8 понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ФИО1 в предоставлении кредита. 

После этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.60, 5.63, 5.64, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.75, 5.86, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9, а также ФИО1, с просьбой оформить на ФИО1 банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для ФИО8 и ФИО9 о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО9 и ФИО1 на предложение ФИО8 согласились.

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о доходе ФИО1, ФИО8 и старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9 в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов незаконно изготовили, а затем подписали в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось гораздо большее чем у нее есть личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 21 головы крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО1 не имелось указанного ЛПХ, крупного рогатого скота в указанном количестве (было в меньшем количестве), свиней в указанном количестве (было в меньшем количестве) и грузового автомобиля. 

Далее, в период времени с 12 часов 25 минут ДД.ММ.ГГГГ по 14 часов 44 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», в нарушение пунктов 5, 7 своей должностной инструкции, оформила на ФИО1, загрузила в интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в №» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 1 499 999 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 9,5%, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за месяц в 101 583, 33 рубля, расхода за месяц в 7 083, 33 рубля, дохода за годичный период в 1 304 000 рублей, расхода за годичный период в 85 000 рублей, чистого дохода за год в 1 219 000 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина, ведущего ЛПХ; выписка из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом ФИО9 осуществила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, что повлекло ее модификацию, а именно внесла в указанную интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 1 304 000 рублей (продуктивность за год – 13500 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота, 1100 кг. мяса говядины от 5 голов крупно-рогатого скота, 500 кг. мяса свинины от 5 голов свиней), расхода за годичный период в 85 000 рублей (горюче-смазочные материалы 25 000 рублей, корма 40 000 рублей, ветеринарные услуги 20 000 рублей), чистого дохода за год в 1 219 000 рублей, составила и загрузила в систему анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем есть и дохода от ЛПХ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и дохода от ЛПХ. 

При этом ФИО8 в период времени с 12 часов 25 минут ДД.ММ.ГГГГ по 14 часов 44 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжая злоупотребление своими вышеуказанными должностными полномочиями, не предотвратила факт недостоверного отражения анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществила должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения платежеспособности ФИО1, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 1 000 000 рублей. Решение о предоставлении кредита принято на основании вышеуказанных подложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и годового дохода от ЛПХ в размере 1 219 000 рублей, отраженных в анкете-заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложении к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ. 

Сразу после этого, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> регионального филиала Акционерного общества «

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, продолжая злоупотребление своими должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренными пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.60, 5.63, 5.64, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.75, 5.86, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, собственноручно подписала соглашение №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 000 000 рублей под 9,5 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 21 286, 55 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО1, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО1 передала ФИО8 и ФИО9 

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО1 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения дохода ФИО1 от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 664 139, 69 рублей. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО1 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного вреда в размере 664 139, 69 рублей.

Действия ФИО8 квалифицированы органом следствия по ч. 1 ст. 285 УК РФ – как злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства.

Кроме того, в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находившейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в 

<

данные изъяты>», то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита ФИО1 путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить часть денежных средств, полученных ФИО1 в кредит, путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО8 понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ФИО1 в предоставлении кредита. 

После этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.60, 5.63, 5.64, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.75, 5.86, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9, а также ФИО1, с просьбой оформить на ФИО1 банковские документы для получения в АО «Россельхозбанк» ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для ФИО8 и ФИО9 о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО9 и ФИО1 на предложение ФИО8 согласились.

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о доходе ФИО1, ФИО8 и старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9 в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов незаконно изготовили, а затем подписали в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 21 головы крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО1 не имелось указанного ЛПХ, крупного рогатого скота в указанном количестве (было в меньшем количестве), свиней в указанном количестве (было в меньшем количестве) и грузового автомобиля. 

Далее, в период времени с 09 часов 04 минут по 15 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», в нарушение пунктов 5, 7 своей должностной инструкции, оформила на ФИО1, загрузила в интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 2 000 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 8,7%, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за месяц в 101 583, 33 рубля, расхода за месяц в 7 083, 33 рубля, дохода за годичный период в 1 304 000 рублей, расхода за годичный период в 85 000 рублей, чистого дохода за год в 1 219 000 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина от ДД.ММ.ГГГГ, ведущего ЛПХ; выписка из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом ФИО9 осуществила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, что повлекло ее модификацию, а именно внесла в указанную интегрированную банковскую систему «БИСквит» заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 1 304 000 рублей (продуктивность за год – 13500 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота, 1100 кг. мяса говядины от 5 голов крупно-рогатого скота, 500 кг. мяса свинины от 5 голов свиней), расхода за годичный период в 85 000 рублей (горюче-смазочные материалы 25 000 рублей, корма 40 000 рублей, ветеринарные услуги 20 000 рублей), чистого дохода за год в 1 219 000 рублей, составила и загрузила в систему анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и дохода от ЛПХ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и дохода от ЛПХ. 

При этом ФИО8 в период времени с 09 часов 04 минут по 15 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжая злоупотребление своими вышеуказанными должностными полномочиями, не предотвратила факт недостоверного отражения анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществила должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения платежеспособности ФИО1, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 2 000 000 рублей. Решение о предоставлении кредита принято на основании вышеуказанных подложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и годового дохода от ЛПХ в размере 1 219 000 рублей, отраженных в анкете-заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложении к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ. 

Сразу после этого, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 04 минут по 18 часов 00 минут, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, продолжая злоупотребление своими должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренными пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.60, 5.63, 5.64, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.75, 5.86, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, собственноручно подписала соглашение №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 2 000 000 рублей под 8,7 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 41 795, 77 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО1, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО1 передала ФИО8 и ФИО9 

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО1 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения дохода ФИО1 от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 1 308 231, 76 рублей. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО1 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного вреда в размере 1 308 231, 76 рублей.

Действия ФИО8 квалифицированы органом следствия по ч. 1 ст. 285 УК РФ – как злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находившейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в 

<

данные изъяты>», то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита ФИО1 путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить часть денежных средств, полученных ФИО1 в кредит, путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО8 понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ФИО1 в предоставлении кредита.

После этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 3.4.2, 3.4.4, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.61, 5.62, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.69, 5.70, 5.77, 5.88, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.11, 7.14, 7.18, 7.19 должностной инструкции управляющего дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9, а также ФИО1, с просьбой оформить на ФИО1 банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для ФИО8 и ФИО9 о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО9 и ФИО1 на предложение ФИО8 согласились.

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о доходе ФИО1, ФИО8 и старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9 в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут незаконно изготовили, а затем подписали в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 21 головы крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО1 не имелось указанного ЛПХ, крупного рогатого скота в указанном количестве (было в меньшем количестве), свиней в указанном количестве (было в меньшем количестве) и грузового автомобиля. 

Далее, в период времени с 10 часов 13 минут по 16 часов 49 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», в нарушение пунктов 5, 7 свой должностной инструкции, оформила на ФИО1, загрузила в интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 1 500 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 17,223% либо 18,372% годовых, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 2 239 500 рублей, расхода за годичный период в 85 000 рублей, чистого дохода за год в 2 154 500 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина от ДД.ММ.ГГГГ, ведущего ЛПХ; выписка из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом ФИО9 осуществила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, что повлекло ее модификацию, а именно внесла в указанную интегрированную банковскую систему «Единое фронтальное решение» заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 2 239 500 рублей (доходы от животноводства за год – 18 000 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота (выручка 1 350 000 рублей), 1 100 кг. мяса говядины от 5 голов крупно-рогатого скота (выручка 352 000 рублей), 500 кг. мяса свинины от 5 голов свиней (выручка 175 000 рублей), 100 кг. продукции от 1 головы крупно-рогатого скота (выручка 35 000 рублей), 100 л. продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (выручка 30 000 рублей)), расхода за годичный период в 85 000 рублей (горюче-смазочные материалы 20 000 рублей, корма 40 000 рублей, ветеринарные услуги 25 000 рублей), составила и загрузила в систему анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и дохода от ЛПХ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ от ДД.ММ.ГГГГ, с недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и дохода от ЛПХ. 

При этом ФИО8 в период времени с 10 часов 13 минут по 16 часов 49 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжая злоупотребление своими вышеуказанными должностными полномочиями, не предотвратила факт недостоверного отражения ФИО9 анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществила должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения платежеспособности ФИО1, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 1 500 000 рублей. Решение о предоставлении кредита принято на основании вышеуказанных подложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и годового дохода от ЛПХ в размере 2 239 500 рублей, отраженных в анкете-заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложении к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ от ДД.ММ.ГГГГ. 

Сразу после этого, в период времени с 10 часов 13 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, продолжая злоупотребление своими должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренными пунктами 3.4, 3.4.1, 3.4.2, 3.4.4, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.61, 5.62, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.69, 5.70, 5.77, 5.88, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.11, 7.14, 7.18, 7.19 должностной инструкции управляющего дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, собственноручно подписала соглашение №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 500 000 рублей под 18,40 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 38 836, 02 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО1, открытый в АО «Россельхозбанк». Полученные денежные средства ФИО1 передала ФИО8 и ФИО9 

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО1 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения дохода ФИО1 от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 1 302 566, 28 рублей. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО1 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного вреда в размере 1 302 566, 28 рублей.

Действия ФИО8 квалифицированы органом следствия по ч. 1 ст. 285 УК РФ – как злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства.

Кроме того, 

<

данные изъяты> ИНН №, ОГРН №, зарегистрированное в Управлении Федеральной налоговой службы по 

<

адрес>, юридический адрес: 

<

адрес>, (далее – 

<

данные изъяты>) участвует в реализации кредитно-финансовой политики Российской Федерации в агропромышленном комплексе. Уставный капитал Банка сформирован в полном объеме за счет бюджетных средств, 100% акций Банка находится в собственности Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом. 

<

данные изъяты>» (далее – 

<

данные изъяты> филиал), создан по решению Наблюдательного совета Банка (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) в целях реализации кредитно-финансовой политики Банка в 

<

адрес>, юридический и фактический адрес филиала: 

<

адрес>.

В соответствии с Положением о 

<

данные изъяты>», утвержденным Решением Правления 

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №): 

<

данные изъяты>» является обособленным подразделением Банка, расположенным вне места его нахождения (п. 1.2); филиал не является юридическим лицом и осуществляет свою деятельность от имени Банка. Филиал имеет свой корреспондентский субсчет открытый в подразделении расчетной сети Банка России по месту своего нахождения (п. 1.6); активы и пассивы Филиала отражаются на отдельном балансе, входящем в сводный баланс Банка (п.1.8); Филиал от имени Банка и в соответствии с его лицензией осуществляет на договорных условиях расчетное, кассовое и иное банковское обслуживание юридических и физических лиц путем совершения операций и сделок, предусмотренных разделом 2 настоящего Положения (п. 1.11); в составе филиала по решению Правления Банка могут открываться внутренние структурные подразделения – дополнительные офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла, а также иные внутренние структурные подразделения, предусмотренные нормативными актами Банка России (п. 1.12). 

Дополнительный офис № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>» (далее по тексту – дополнительный офис, ДО) создан по решению Правления/Наблюдательного совета Банка (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №) и является внутренним структурным подразделением 

<

данные изъяты>», местонахождение дополнительного офиса – 

<

адрес>.

Согласно Положению о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ: дополнительный офис не является юридическим лицом, от имени и по поручению Банка и на основании имеющихся у него лицензий осуществляет банковские операции и другие сделки, предусмотренные разделом 2 настоящего Положения и Положением о региональном филиале (п. 1.4); дополнительный офис не имеет отдельного баланса. Операции, осуществляемые дополнительным офисом, отражаются в ежедневном балансе регионального филиала (п. 1.8); непосредственное руководство работой дополнительного офиса осуществляет управляющий дополнительным офисом, назначаемый на должность в установленном в Банке порядке (далее – руководитель) (п. 1.10); в своей деятельности дополнительный офис руководствуется действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Уставом Банка, Положением о региональном филиале, иными внутренними документами Банка и настоящим Положением (п. 1.11); дополнительный офис выполняет возложенные на него функции самостоятельно и при взаимодействии с отделами и службами регионального филиала (п. 1.12); работники, которым стали известны факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесение этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка, обязаны довести эти факты до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Службы внутреннего контроля (п. 4.2); работники дополнительного офиса не вправе без предварительного уведомления и консультации со Службой внутреннего контроля принимать участие в оформлении операций (сделок), в совершении которых они могут быть заинтересованными лицами (п. 4.3.). 

В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-ФЗ, ограничение доступа к информации устанавливается федеральными законами и актами Президента Российской Федерации в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.

В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-ФЗ, обязательным является соблюдение конфиденциальности информации, доступ к которой ограничен федеральными законами и актами Президента Российской Федерации.

В соответствии с ч. 4 ст. 9 Федерального закона «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-ФЗ, федеральными законами устанавливаются условия отнесения информации к сведениям, составляющим коммерческую тайну, служебную тайну и иную тайну, обязательность соблюдения конфиденциальности такой информации, а также ответственность за ее разглашение.

В соответствии со ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-I, кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

В соответствии со ст. 40.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-I, в целях хранения информации об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении кредитная организация обязана отражать все осуществленные операции и иные сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем пять лет с даты включения информации в базы данных, и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. Порядок создания, ведения и хранения баз данных, содержащих такую информацию, устанавливается Банком России.

В соответствии с Указом Президента РФ от 06.03.1997 № 188 «Об утверждении перечня сведений конфиденциального характера», к сведениям конфиденциального характера относятся сведения, связанные с профессиональной деятельностью, доступ к которым ограничен в соответствии с Конституцией Российской Федерации и федеральными законами (врачебная, нотариальная, адвокатская тайна, тайна переписки, телефонных переговоров, почтовых отправлений, телеграфных или иных сообщений и так далее).

В соответствии с пунктом 1.1. главы 1 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, в целях хранения информации об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении кредитная организация обязана отражать в базах данных на электронных носителях (далее - электронные базы данных) операции и иные сделки, отраженные в регистрах аналитического и синтетического учета в соответствии с Положением Банка России от 16 июля 2012 года № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 03.09.2012 № 25350, 15.10.2012 № 25670 («Вестник Банка России» от 25.09.2012 № 56-57, от 24.10.2012 № 62).

Кредитная организация обеспечивает возможность определения даты и времени осуществления операций и иных сделок, а также информации о лицевом счете, на котором отражена операция и сделка.

В электронные базы данных должна включаться информация об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении, содержащаяся в определяемых кредитной организацией объектах файловых систем (электронные таблицы, базы данных, файлы электронных образов бумажных документов, текстовых документов, электронных документов и другие виды объектов), создаваемых и хранящихся в кредитной организации (в том числе в ее структурных подразделениях) на электронных носителях, в том числе на жестких дисках серверов, рабочих станциях и удаленных устройствах, а также на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации.

Кредитная организация обязана включать в электронные базы данных информацию о договорах и иных сделках, об иных документах, включая информацию о первичных учетных документах, отражающих совершение операций либо факты возникновения, изменения или прекращения прав или обязанностей кредитной организации, а также информацию о документах, определяющих права на имущество, основания возникновения, изменения, перехода, прекращения таких прав, их ограничениях (обременениях) и о реквизитах ценных бумаг, принадлежащих кредитной организации.

В соответствии с пунктом 1.2. главы 1 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, способ отражения в электронных базах данных информации должен обеспечить ее хранение не менее чем пять лет с даты включения в электронные базы данных и обеспечить возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день.

Кредитная организация обязана обеспечивать размещение электронных баз данных на территории Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 2.1. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, кредитная организация должна разработать внутренние документы (распоряжения, приказы, решения, правила, положения, методики, регламенты, должностные инструкции и иные документы) по вопросам создания, ведения и хранения электронных баз данных.

В соответствии с пунктом 2.1.1. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, распорядительными актами и внутренними документами кредитной организации для лиц, осуществляющих действия по созданию, ведению, хранению электронных баз данных, должны быть определены полномочия и ответственность, в том числе за обеспечение соответствия информации, включаемой в электронные базы данных, первичным документам бухгалтерского учета, а также по защите информации и электронных носителей при их хранении и использовании.

В соответствии с пунктом 2.1.2. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, внутренними документами кредитной организации должны быть определены способы создания, ведения и хранения электронных баз данных, включая хранение версий программного обеспечения систем и подсистем, используемых при создании электронных баз данных, а при необходимости и аппаратных средств.

В соответствии с пунктом 2.1.3. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, внутренними документами кредитной организации должны быть определены способы хранения информации по учету изменений, вносимых в электронные базы данных.

Способы хранения информации по учету изменений, вносимых в электронные базы данных, должны обеспечивать возможность восстановления временной последовательности событий и действий пользователей по внесению изменений в электронные базы данных, а также возможность идентификации лиц, которые вносили данные изменения.

В соответствии с пунктом 2.2. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, порядок создания, ведения и хранения электронных баз данных должен обеспечивать поддержание электронных баз данных в актуальном состоянии, возможность восстановления информации из электронных баз данных, в том числе при наступлении обстоятельств непреодолимой силы, а также исключать возникновение условий для их порчи, утраты, заражения вредоносными кодами, несанкционированного изменения содержащейся в них информации или доступа неуполномоченных лиц.

В соответствии с пунктом 2.3. главы 2 Порядка создания, ведения и хранения баз данных на электронных носителях, утвержденного Положением Банка России от 21.02.2013 № 397-П, определение способов и средств по обеспечению информационной безопасности при создании, ведении и хранении электронных баз данных осуществляется кредитной организацией самостоятельно, за исключением случаев, когда требования к указанным способам и средствам в отношении определенной информации определены законодательством Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3.2. Порядка защиты конфиденциальных сведений, не отнесенных к коммерческой тайне, и персональных данных в 

<

данные изъяты>» №, утвержденного решением Правления 

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введенного в действие приказом 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ № (далее - Порядок), под конфиденциальными сведениями понимаются сведения, связанные с профессиональной деятельностью, доступ к которым ограничен в соответствии с Конституцией Российской Федерации, федеральными законами, ведомственными нормативными актами государственных органов, учреждений и организаций. В соответствии с типизацией таких сведений, установленной Перечнем сведений конфиденциального характера, утвержденным Указом Президента РФ № 188 от 06.03.1997, а также спецификой деятельности Банка, к конфиденциальным сведениям в настоящем Порядке отнесены сведения составляющие банковскую тайну, тайна завещания, служебная тайна, служебная информация ограниченного распространения.

В соответствии с пунктом 3.5.1. Порядка, настоящий порядок определяет следующие меры по защите конфиденциальных сведений и персональных данных: порядок обращения с конфиденциальными сведениями; контроль за соблюдением обращения с конфиденциальными сведениями; порядок учета лиц, получивших доступ к конфиденциальным сведениям; порядок учета лиц, которым были предоставлены или переданы конфиденциальными сведениями; регулирование отношений по использованию конфиденциальных сведений работниками банка на основании трудовых и гражданско-правовых договоров; требования к оформлению материальных носителей, содержащих конфеденциальные сведения; выбор средств и методов организационной, технологической, технической и киберзащиты для обеспечения режима конфиденциальности конфиденциальных сведений и персональных данных. 

В соответствии с пунктом 3.5.2. Порядка, меры, предусмотренные в п. 3.5.1 настоящего порядка, устанавливаются в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных и руководящих документов ФСБ России, ФСТЭК России, Банка России, Роскомнадзора и других уполномоченных органов и выбираются по принципу достаточности, в соответствии с которыми: исключается несанкционированный доступ к конфиденциальным сведениям и персональным данным; исключается незаконный доступ неуполномоченных лиц к конфиденциальным сведениям и персональным данным любых лиц без согласия обладателя таких сведений и персональных данных; доступ к конфиденциальным сведениям и персональным данным предоставляется с использованием средств защиты информации, включая шифровальные (криптографические) средства, в том числе прошедшие в установленном порядке процедуру оценки соответствия; обеспечивается возможность доступа и использования конфиденциальных сведений и персональных данных работниками банка и передачи конфиденциальных сведений контрагентам Банка без нарушения режима конфиденциальности и требований законодательства Российской Федерации. 

В соответствии с пунктом 4.1. Порядка, Банк имеет право принимать все необходимые организационные, технические и технологические меры для предотвращения разглашения конфиденциальных сведений и персональных данных, и предотвращения доступа к такой информации неуполномоченных лиц, использовать прошедшие в установленном порядке процедуру оценки соответствия средства защиты информации, в том числе шифровальные (криптографические) средства, для защиты от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий.

В соответствии с пунктом 4.3. Порядка, в целях защиты конфиденциальных сведений и персональных данных работник банка обязан: не использовать эти сведения в личных целях. 

В соответствии с пунктом 6.2. Порядка, доступ работника Банка к конфиденциальным сведениям и персональным данным и обработка таких сведений должны ограничиваться сведениями, необходимыми работнику для выполнения своих должностных обязанностей, и должны осуществляться только с использованием компьютерных средств или мобильных устройств, предоставленных Банком или использование которых предусмотрено в соответствии с документально закрепленным технологическим или бизнес-процессом, на которых реализована доверенная среда. 

В соответствии с пунктом 5.2. раздела 5 «Учетной политики 

<

данные изъяты>»», утвержденной приказом 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №, для отражения банковских и хозяйственных операций, формирования баланса Банка используются отдельные специализированные модули в составе информационной банковской системы «

<

данные изъяты>». Степень доступа работников к учетной информации, базам данных, кодам и паролям, определяется организационно-распорядительными документами Банка и должностными инструкциями работников. Допускается ведение учета операций по отдельным программам с отражением на соответствующих счетах в балансе итоговыми суммами. 

В соответствии с пунктом 7.2. раздела 7 «Учетной политики 

<

данные изъяты>»», утвержденной приказом 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №, для отражения банковских и хозяйственных операций, формирования баланса Банка используются отдельные специализированные модули в составе АБС «

<

данные изъяты>». Степень доступа работников к учетной информации, базам данных, кодам и паролям, определяется организационно-распорядительными документами Банка и должностными инструкциями работников. Допускается ведение учета операций по отдельным программам с отражением на соответствующих счетах в балансе итоговыми суммами. 

В соответствии с «Политикой информационной безопасности 

<

данные изъяты>»» №, утвержденной решением Правления 

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введенной в действие приказом 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, к основным объектам защиты систем информационной безопасности относятся: информационные активы и информационные ресурсы, содержащие информацию, составляющую банковскую, коммерческую и иную охраняемую законом тайну, персональные данные физических лиц; процессы обработки информации в информационных системах Банка – информационные технологии, регламенты и процедуры сбора, обработки, хранения и передачи информации; информационная инфраструктура, включающая системы обработки и анализа информации, технические и программные средства ее обработки, передачи и отображения и другие объякты информационной инфраструктуры, каналы информационного обмена и телекоммуникации, системы и средства защиты информации (п. 4.1); информационная безопасность достигается посредством решения следующих задач: обеспечение безопасности информации, не отнесенной к коммерческой тайне, но требующей защиты; обеспечение необходимого уровня защищенности реализуемых Банком банковских технологических процессов и предоставляемых банковских продуктов и услуг в зависимости от их значимости для реализации целей бизнеса Банка (п. 4.3); доступ к информационным активам банка должен предоставляться работникам банка только в той мере, в которой он необходим для выполнения их должностных обязанностей и на время выполнения этих обязанностей, только с использованием компьютерных средств и мобильных (переносных) устройств, предоставленных Банком, или использование которых предусмотрено в соответствии с документально закрепленным технологическим или бизнес-процессом, на которых реализована доверенная среда (п. 6.8.1); доступ к информационным активам банка, включая объекты информационной инфраструктуры, используемые при осуществлении переводов денежных средств, должен осуществляться на основе идентификации, аутентификации и авторизации пользователей и на разграничении доступа (п. 6.8.3); каждому пользователю автоматизированных систем должна быть назначена уникальная и персонифицированная учетная запись (п. 6.8.4); для каждого работника Банка я явном виде должны указываться права доступа к информационным активам Банка. Назначенные права доступа должны документироваться в виде заявки на предоставление доступа к информационному активу (п. 6.8.5).

В соответствии с «Порядком обеспечения информационной безопасности при организации доступа к информационным ресурсам локальной вычислительной сети 

<

данные изъяты>»» №, утвержденной решением Правления 

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), введенным в действие приказом 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, у каждой административной, аудиторской, инспекционной, персональной или служебной учетной записи должен быть только один владелец (п. 5.1.2); меры противодействия несанкционированному доступу к информационным ресурсам обеспечиваются путем реализации организационных и технических мероприятий по обеспечению защиты информации при доступе к информационным ресурсам, в том числе регламентирующих использование средств парольной защиты в компьютерной системе Банка (п. 10.1); требования по обеспечению информационной безопасности при обращении с паролями доступа к компьютерным системам Банка распространяются на всех пользователей компьютерных систем, работающих в Банке (п. 10.2); действующие пароли являются конфиденциальными сведениями и относятся к информации, составляющей коммерческую тайну (п. 10.3).

В соответствии с «Порядком организации доступа к информационным системам 

<

данные изъяты>» с использованием Системы централизованного управления идентификационными данными и доступом к информационным ресурсам 

<

данные изъяты>» №, утвержденным решением Правления 

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), каждому работнику Банка/внешнему инспектору, допущенному к работе с информационными системами должна быть определена/закреплена персональная учетная запись (п. 4.1).

В соответствии с Положением по предоставлению и сопровождению потребительских кредитов физических лиц №, утвержденной решением Правления 

<

данные изъяты>» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ №), предоставление и сопровождение потребительских кредитов физических лиц осуществляется с помощью систем банка. Система Банка – это централизованная автоматизированная банковская система ИБС «

<

данные изъяты>», Автоматизированная банковская система «

<

данные изъяты>», фронтальная система «

<

данные изъяты>» (ЕФР). 

Таким образом, информация, содержащаяся в информационной банковской системе 

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>», в том числе информация об операциях, о счетах и вкладах клиентов банка, о персональных данных физических лиц, является банковской тайной, которая относится к сведениям конфиденциального характера, не отнесенных к коммерческой тайне, для которой установлен специальный режим их правовой защиты, а именно правом на получение и работу с данными сведениями наделен ограниченный круг сотрудников банка. Доступ работника Банка к конфиденциальным сведениям и персональным данным, обработка таких сведений ограничивается сведениями, необходимыми работнику для выполнения своих должностных обязанностей, и осуществляется только с использованием компьютерных средств или мобильных устройств, предоставленных Банком или использование которых предусмотрено в соответствии с документально закрепленным технологическим или бизнес-процессом, на которых реализована доверенная среда.

Приказом директора 

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ №, ФИО9 с ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность старшего менеджер – операциониста Дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>».

В соответствии с должностной инструкцией старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ (далее - должностная инструкция): при выполнении своих обязанностей старший менеджер-операционист обязан исполнять функции: осуществляет операционное обслуживание (в т.ч. дистанционное обслуживание по электронным каналам связи) клиентов – физических лиц; корректное заведение в базе БИС Клиентов Банка – физических лиц, внесение корректировок в информацию о клиенте (в части ее обновления) в БИС, контроль достоверности информации; осуществляет прием документов, необходимых для открытия счета по вкладу соответствующего вида и распоряжения вкладом (ранее открытым), текущим счетам физических лиц; открывает (закрывать) клиентам – физическим лицам банковские счета (в том числе счета для отражения операций с использованием платежных карт) и счета по вкладам в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; осуществляет расчетно-кассовое обслуживание клиентов – физических лиц в рамках продуктов и услуг, предусмотренных тарифами Банка; оформляет договора текущего счета клиентов – физических лиц; запрашивает и получает необходимую информацию для открытия счета; формирует и хранит юридические дела клиентов – физических лиц (в т.ч. держателей платежных карт); осуществляет операции по текущим счетам; осуществляет проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации и настоящими Правилами; изготавливает в помещении Банка и заверяет копии с документов, представленных физическим лицом (вкладчиком, представителем, вносителем), а также сличает с оригиналами документов и заверяет копии этих документов, представленных юридическим лицом (представителем, вносителем), в порядке, установленном нормативными документами Банка; осуществляет последующий контроль за корректным и оперативным отражением учетной информации в ИБС 

<

данные изъяты>; проведение консультирования потенциальных заемщиков: информирование о требованиях Банка, условиях предоставления кредита и об иных существенных условиях кредитования; прием документов от клиентов, их проверка на соответствие требованиям Банка, правильность оформления документов и заполнение заявки-анкеты на предоставление кредита; проверка клиентов на соответствие минимальным требованиям Банка в соответствии с условиями кредитного продукта; подготовка к подписанию/обеспечению подписания клиентов кредитно-обеспичительной документации по кредитным сделкам; осуществление регистрации потенциальных заемщиков в ИБС «

<

данные изъяты>», заполнение соответствующих дополнительных реквизитов; осуществление первоначального ввода параметров кредитной сделки и договоров обеспечения к кредитной сделке в модуле «Кредитное и депозитное обслуживание» ИБС «

<

данные изъяты>»; формирование кредитного дела; доводит до сведения своего непосредственного руководителя, Службы внутреннего аудита и Департамент комплаенс-контроля ставшие известными факты нарушения законности и правил совершения сделок (операций), а также нанесения этими сделками (операциями) ущерба интересам Банка; не допускать без предварительного уведомления и консультации с Департаментом комплаенс-контроля участия в оформлении операций (сделок), в совершении которых работник может быть заинтересованным лицом; обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя по мере изменения указанных сведений, а также в процессе изучения клиента и анализа его деятельности; соблюдать конфиденциальность информации, связанной с деятельностью Банка и составляющей коммерческую тайну или относящейся к сведениям конфиденциального характера, не отнесенным к коммерческой тайне в Банке, в том числе и к персональным данным; уведомлять Банк в установленном порядке обо всех случаях обращения к работнику каких-либо лиц в целях склонения к совершению коррупционных правонарушений, а также о возникновении у работника личной заинтересованности, которая приводит иди может привести к конфликту интересов (п. 5); старший менеджер-операционист отвечает за: несоблюдение режима банковской и коммерческой тайны; нарушение требований нормативных документов; все операции, произведенные под его личным идентификатором; нарушение норм и правил, установленных внутренними документами Банка, или нарушение корпоративной этики, когда такое нарушение влечет возникновение повышенных имущественных и репутационных рисков в деятельности филиала и Банка в целом; сохранение конфиденциальности сведений, составляющих коммерческую тайну Банка или относящуюся к сведениям конфиденциального характера, не отнесенных к коммерческой тайне Банка, в том числе и к персональным данным (п. 7).

Таким образом, старший менеджер – операционист Дополнительного офиса ФИО9, в соответствии с должностной инструкцией, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ была уполномочена работать в подсистемах ИБС «

<

данные изъяты>», была обязана соблюдать вышеуказанные положения нормативно-правовых актов и актов 

<

данные изъяты>», имела свою учетную запись в ИБС «

<

данные изъяты>».

В соответствии с Приказом Председателя Правления 

<

данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, введены в действия условия предоставления 

<

данные изъяты>» кредитных продуктов физическим лицам. Пунктом 1.2.7 приказа введены в действие условия предоставления потребительского кредита на рефинансирование. Условия предоставления потребительского кредита на рефинансирование: максимальная сумма – 3 000 000 рублей и 1 500 000 рублей (для получения кредита по одному документу); кредит выдается сроком на 60 месяцев и на 84 месяца (для участников зарплатного проекта); в качестве дополнительного дохода заемщика признается доход получаемый от ведения личного подсобного хозяйства; для граждан, ведущих личное подсобное хозяйство (далее - ЛПХ) требуется наличие записей в похозяйственной книге органа местного самоуправления о ведении гражданином личного подсобного хозяйства в течение периода не менее 12 месяцев до даты подачи заявки на кредит. 

В силу занимаемой должности ФИО9 была осведомлена о том, что предоставление вышеуказанных кредитов 

<

данные изъяты>» физическим лицам возможно только при наличии соответствующего дохода, и завышение дохода возможно путем предоставления сведений о наличии у заемщика личного подсобного хозяйства и дохода от его ведения.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ управляющая Дополнительным офисом ФИО8, с целью получения потребительского кредита на рефинансирование и предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, самостоятельно незаконно изготовила, а затем подписала в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО8 в период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 20 голов крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО8 не имелось ЛПХ, крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, о чем ФИО9 было достоверно известно, в связи с этим ей было известно и то, что указанная выписка является подложной, содержит недостоверные сведения. 

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 10 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9 с просьбой оформить на нее банковские документы для получения в АО «Россельхозбанк» потребительского кредита на рефинансирование, при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для нее самой и ФИО9 о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО8 намеревалась отдать часть денежных средств, которые она получит в кредит, ФИО9, о чем сказала ей. 

Сразу после этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 10 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ, у старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, находящейся в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, осведомленной о том, что у ФИО8 не имеется ЛПХ, состоящего из крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, а также о том, что указанная выписка из похозяйственной книги является подложной, содержит недостоверные сведения, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на совершение неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации с использованием своего служебного положения, а именно на незаконное использование прав своей учетной записи старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса в ИБС «БИСквит» с целью модификации сведений, содержащихся в указанной системе, внесение в указанную систему заведомо ложных сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и получаемого завышенного дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО9 на предложение ФИО8 согласилась.

Далее, реализуя свой преступный умысел, в период времени с 10 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 36 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, действуя умышленно, зная, что у ФИО8 не имеется ЛПХ и дохода от деятельности этого ЛПХ, используя свои служебные полномочия, предусмотренные п. 5, 7 ее должностной инструкции, по внесению в ИБС «БИСквит» сведений о клиентах, осознавая общественную опасность своих действий и наступления общественно-опасных последствий в виде внесения ложных сведений в ИБС «БИСквит», невозвращения задолженности ФИО8 Банку, осуществила на своем рабочем компьютере неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, а именно, используя свое служебное положение старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса:

- вошла в ИБС «

<

данные изъяты>» под своей учетной записью пользователя - старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО2 и внесла в указанную интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» заведомо ложные сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 1 622 500 рублей (продуктивность за год – 13500 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота, 844 кг. мяса говядины от 4 голов крупно-рогатого скота, 500 кг. мяса свинины от 5 голов свиней, 500 кг. продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (масло), 500 кг. продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (творог), 170 литров от 10 голов крупно-рогатого скота (сметана)), расходов за годичный период в 67 000 рублей (горюче-смазочные материалы 20 000 рублей, корма 25 000 рублей, ветеринарные услуги 22 000 рублей), чистого дохода за год в 1 555 500 рублей, чем модифицировала компьютерную информацию, содержащуюся в указанной банковской системе;

- составила в ИБС «

<

данные изъяты>» и загрузила в систему ИБС «

<

данные изъяты>»: анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии у ФИО8 ЛПХ и получаемого дохода от ЛПХ, дохода за месяц в 190 750 рублей, дохода за годичный период в 2 364 000 рублей, расходов за годичный период в 75 000 рублей, чистого дохода за год в 2 289 000 рублей; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с указанными недостоверными сведениями о наличии ЛПХ и получаемого дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии ЛПХ, состоящего на ДД.ММ.ГГГГ из 20 голов крупно-рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля.

Неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации необходим был для получения ФИО8 в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита на рефинансирование в сумме 3 000 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 6,5%.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения ФИО9 платежеспособности ФИО8 в ИБС «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении последней потребительского кредита на рефинансирование в размере 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО8 заключено Соглашение №, в соответствии с которым ФИО8 предоставлен потребительский кредит на рефинансирование в размере 1 000 000 рублей под 6,5 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа – 19 846, 97 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО8, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО8 и ФИО9 совместно вложили в финансовую пирамиду для извлечения прибыли.

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО8 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения ФИО9 дохода ФИО8 от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность, остаток задолженности по основному долгу – 711 857, 08 рублей. 

Преступное поведение ФИО9 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО8 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного ущерба в размере 711 857, 08 рублей; в модификации компьютерной информации, содержащейся в вышеуказанной компьютерной системе 

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>», во внесении ложных сведений в систему. 

Действия ФИО9 квалифицированы органом следствия по ч. 3 ст. 272 УК РФ – как неправомерный доступ к компьютерной информации, то есть неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, из корыстной заинтересованности. 

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находившейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ею потребительского кредита на рефинансирование в 

<

данные изъяты>», то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить кредит путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у нее ЛПХ и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ, она понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ей в предоставлении кредита. 

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, ФИО8 не позднее ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно незаконно изготовила, а затем подписала в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО8 в период с ДД.ММ.ГГГГ года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 20 голов крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО8 не имелось ЛПХ, крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля. 

После этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 10 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.22, 5.29, 5.31, 5.42, 5.47, 5.48, 5.49, 5.50, 5.56, 5.67, 7.4, 7.7, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9 с просьбой оформить на нее банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита на рефинансирование, при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для нее самой и ФИО9 о наличии у нее ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. 

Сразу после этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 10 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ, у старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, находящейся в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, осведомленной о том, что у ФИО8 не имеется ЛПХ, состоящего из крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, а также о том, что указанная выписка из похозяйственной книги является подложной, содержит недостоверные сведения, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел, направленный на совершение пособничества к злоупотреблению должностными полномочиями ФИО8 путем содействия совершению преступления предоставлением средств совершения преступления, а именно путем оформления на ФИО8 банковских документов для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита на рефинансирование, отражения в банковских документах заведомо ложных сведений о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО9 на предложение ФИО8 согласилась.

Далее, в период времени с 10 часов 54 минут ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 36 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, оформила на ФИО8, передала ей на подпись и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита на рефинансирование в сумме 3 000 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 6,5%, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за месяц в 190 750 рублей, дохода за годичный период в 2 364 000 рублей, расходов в 75 000 рублей, чистого дохода за год в 2 289 000 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина, ведущего ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ. То есть ФИО3 предоставила средства для совершения преступления ФИО8, а именно составила и передала на подпись документы необходимые для получения кредита. 

Сразу после этого, в период времени с 10 часов 54 минут ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 36 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжила злоупотреблять вышеуказанными должностными полномочиями, а именно собственноручно подписала анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с недостоверными сведениями о наличии у нее ЛПХ и годового дохода от ЛПХ в размере 2 289 000 рублей, при этом не предотвратив факт недостоверного отражения анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществив должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения ФИО8 своей платежеспособности, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО8 заключено Соглашение №, в соответствии с которым ФИО8 предоставлен потребительский кредит на рефинансирование в размере 1 000 000 рублей под 6,5 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа – 19 846, 97 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО8, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО8 и ФИО9 совместно вложили в финансовую пирамиду для извлечения прибыли. 

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО8 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения ФИО8 своего дохода от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность, остаток задолженности по основному долгу – 711 857, 08 рублей. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО8 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного вреда в размере 711 857, 08 рублей.

Действия ФИО9 квалифицированы органом следствия по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ – как пособничество при злоупотреблении должностными полномочиями, то есть использовании должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства, в виде содействия совершению преступления путем предоставления средств совершения преступления. 

Кроме того, е позднее ДД.ММ.ГГГГ управляющая Дополнительным офисом ФИО8, с целью получения потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) и предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, самостоятельно незаконно изготовила, а затем подписала в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО8 в период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 20 голов крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО8 не имелось ЛПХ, крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, о чем ФИО9 было достоверно известно, в связи с этим ей было известно и то, что указанная выписка является подложной, содержит недостоверные сведения.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 10 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9 с просьбой оформить на нее банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для нее самой и ФИО9 о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО8 намеревалась отдать часть денежных средств, которые она получит в кредит, ФИО9, о чем сказала ей. 

Сразу после этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 10 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ, у старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, находящейся в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, осведомленной о том, что у ФИО8 не имеется ЛПХ, состоящего из крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, а также о том, что указанная выписка из похозяйственной книги является подложной, содержит недостоверные сведения, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на совершение неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации с использованием своего служебного положения, а именно на незаконное использование прав своей учетной записи старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса в ИБС «

<

данные изъяты>» с целью модификации сведений, содержащихся в указанной системе, внесение в указанную систему заведомо ложных сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и получаемого завышенного дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО9 на предложение ФИО8 согласилась.

Далее, реализуя свой преступный умысел, в период времени с 17 часов 43 минут ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 37 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, действуя умышленно, зная, что у ФИО8 не имеется ЛПХ и дохода от деятельности этого ЛПХ, используя свои служебные полномочия, предусмотренные п. 5, 7 ее должностной инструкции, по внесению в ИБС «

<

данные изъяты>» достоверных сведений о клиентах, осознавая общественную опасность своих действий и наступления общественно-опасных последствий в виде внесения ложных сведений в ИБС «

<

данные изъяты>», невозвращения задолженности ФИО8 Банку, осуществила на своем рабочем компьютере неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, а именно, используя свое служебное положение старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса:

- вошла в ИБС «

<

данные изъяты>» под своей учетной записью пользователя - старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО2 и внесла в указанную интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» заведомо ложные сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 1 622 500 рублей (продуктивность за год – 13500 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота, 844 кг. мяса говядины от 4 голов крупно-рогатого скота, 500 кг. мяса свинины от 5 голов свиней, 500 кг. продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (масло), 500 кг. продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (творог), 170 литров от 10 голов крупно-рогатого скота (сметана)), годового расхода в 67 000 рублей (горюче-смазочные материалы 20 000 рублей, корма 27 000 рублей, ветеринарные услуги 20 000 рублей), чистого дохода за год в 1 555 500 рублей, чем модифицировала компьютерную информацию, содержащуюся в указанной банковской системе;

- составила и загрузила в систему: анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии ЛПХ и получаемого дохода от ЛПХ, дохода за месяц в 190 750 рублей, дохода за годичный период в 2 364 000 рублей, расхода за годичный период в 75 000 рублей, чистого дохода за год в 2 289 000 рублей; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с указанными недостоверными сведениями о наличии ЛПХ и получаемого дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии ЛПХ, состоящего на ДД.ММ.ГГГГ из 20 голов крупно-рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. 

Неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации необходим был для получения ФИО8 в АО «Россельхозбанк» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 1 500 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 6,9%.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения ФИО9 платежеспособности ФИО8 в ИБС «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении последней потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в размере 1 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО8 заключено Соглашение №, в соответствии с которым ФИО8 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 500 000 рублей под 6,9 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 30 051, 93 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО8, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО8 и ФИО9 совместно вложили в финансовую пирамиду для извлечения прибыли. 

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО8 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения ФИО8 своего дохода от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность, остаток задолженности по основному долгу – 1 072 296, 85 рублей. 

Преступное поведение ФИО9 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО8 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного крупного ущерба в размере 1 072 296, 85 рублей; в модификации компьютерной информации, содержащейся в вышеуказанной компьютерной системе 

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>», во внесении ложных сведений в систему. 

Действия ФИО9 квалифицированы органом следствия по ч. 3 ст. 272 УК РФ – как неправомерный доступ к компьютерной информации, то есть неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, из корыстной заинтересованности, причинившее крупный ущерб.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находящейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ею потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в 

<

данные изъяты>», то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить кредит путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у нее ЛПХ и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ, она понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ей в предоставлении кредита. 

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, ФИО8 не позднее ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно незаконно изготовила, а затем подписала в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО8 в период с ДД.ММ.ГГГГ года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 20 голов крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО8 не имелось ЛПХ, крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля. 

После этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 10 часов 54 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, утвержденного 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.22, 5.29, 5.31, 5.42, 5.47, 5.48, 5.49, 5.50, 5.56, 5.67, 7.4, 7.7, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты> утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9 с просьбой оформить на нее банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для нее самой и ФИО9 о наличии у нее ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. 

Сразу после этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 10 часов 54 минуты ДД.ММ.ГГГГ, у старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, находящейся в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, осведомленной о том, что у ФИО8 не имеется ЛПХ, состоящего из крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, а также о том, что указанная выписка из похозяйственной книги является подложной, содержит недостоверные сведения, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел, направленный на совершение пособничества к злоупотреблению должностными полномочиями ФИО8 путем содействия совершению преступления предоставлением средств совершения преступления, а именно путем оформления на ФИО8 банковских документов для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита (нецелевого), отражения в банковских документах заведомо ложных сведений о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО9 на предложение ФИО8 согласилась.

Далее, в период времени с 17 часов 43 минут ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 37 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», в нарушение пунктов 5, 7 своих должностных полномочий, оформила на ФИО8, передала ей на подпись и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 1 500 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 6,9%, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО8 ЛПХ и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за месяц в 190 750 рублей, дохода за годичный период в 2 364 000 рублей, расхода за годичный период в 75 000 рублей, чистого дохода за год в 2 289 000 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина, ведущего ЛПХ; выписка из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ. То есть ФИО3 предоставила средства для совершения преступления ФИО8, а именно составила и передала на подпись документы необходимые для получения кредита.

Сразу после этого, в период времени с 17 часов 43 минут ДД.ММ.ГГГГ по 12 часов 37 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжила злоупотреблять вышеуказанными должностными полномочиями, а именно собственноручно подписала анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с недостоверными сведениями о наличии у нее ЛПХ и годового дохода от ЛПХ в размере 2 289 000 рублей, при этом не предотвратив факт недостоверного отражения анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществив должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения ФИО8 своей платежеспособности, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 1 500 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО8 заключено Соглашение №, в соответствии с которым ФИО8 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 500 000 рублей под 6,9 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 30 051, 93 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО8, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО8 и ФИО9 совместно вложили в финансовую пирамиду для извлечения прибыли.

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО8 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения ФИО8 своего дохода от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность, остаток задолженности по основному долгу – 1 072 296, 85 рублей. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО8 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице АО «Россельхозбанк» имущественного вреда в размере 1 072 296, 85 рублей.

Действия ФИО9 квалифицированы органом следствия по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ – как пособничество при злоупотреблении должностными полномочиями, то есть использовании должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства, в виде содействия совершению преступления путем предоставления средств совершения преступления. 

Кроме того, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9, а также ФИО1, с просьбой оформить на ФИО1 банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для ФИО9 о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО8 предложила разделить полученные в кредит ФИО1 денежные средства между ею, ФИО9 и ФИО1

Сразу после этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут у старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, находящейся в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, осведомленной о том, что у ФИО1 не имеется ЛПХ, состоящего из крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на совершение неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации с использованием своего служебного положения, а именно на незаконное использование прав своей учетной записи старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса в ИБС «

<

данные изъяты>» с целью модификации сведений, содержащихся в указанной системе, внесение в указанную систему заведомо ложных сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого завышенного дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО9 и ФИО1 на предложение ФИО8 согласились.

Далее, с целью получения ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) и предоставления в Банк ложных сведений о доходе ФИО1, ФИО8 и старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9 в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут незаконно изготовили, а затем подписали в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее из поголовья скота – 21 головы крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО1 не имелось указанного ЛПХ, крупного рогатого скота в указанном количестве (было в меньшем количестве), свиней в указанном количестве (было в меньшем количестве) и грузового автомобиля, о чем ФИО9 было достоверно известно, в связи с этим ей было известно и то, что указанная выписка является подложной, содержит недостоверные сведения.

Далее, в период времени с 12 часов 25 минут ДД.ММ.ГГГГ по 14 часов 44 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, действуя умышленно, зная, что у ФИО1 не имеется ЛПХ и дохода от деятельности этого ЛПХ, используя свои служебные полномочия, предусмотренные п. 5, 7 ее должностной инструкции, по внесению в ИБС «

<

данные изъяты>» достоверных сведений о клиентах, осознавая общественную опасность своих действий и наступления общественно-опасных последствий в виде внесения ложных сведений в ИБС «

<

данные изъяты>», невозвращения задолженности ФИО1 Банку, осуществила на своем рабочем компьютере неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, а именно, используя свое служебное положение старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса:

- вошла в ИБС «

<

данные изъяты>» под своей учетной записью пользователя - старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО2 и внесла в указанную интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 1 304 000 рублей (продуктивность за год – 13500 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота, 1100 кг. мяса говядины от 5 голов крупно-рогатого скота, 500 кг. мяса свинины от 5 голов свиней), расхода за годичный период в 85 000 рублей (горюче-смазочные материалы 25 000 рублей, корма 40 000 рублей, ветеринарные услуги 20 000 рублей), чистого дохода за год в 1 219 000 рублей, чем модифицировала компьютерную информацию, содержащуюся в указанной банковской системе;

- составила и загрузила в систему: анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от ЛПХ, дохода за месяц в 101 583, 33 рубля, расхода за месяц в 7 083, 33 рубля, дохода за годичный период в 1 304 000 рублей, расхода за годичный период в 85 000 рублей, чистого дохода за год в 1 219 000 рублей; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с указанными недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть, состоящего на ДД.ММ.ГГГГ из 21 головы крупно - рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля.

Неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации необходим был для получения ФИО1 в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме в сумме 1 499 999 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 9,5%.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения ФИО9 платежеспособности ФИО1 в ИБС «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении кредита ФИО1 в размере 1 000 000 рублей. Решение о предоставлении кредита принято на основании вышеуказанных подложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и годового дохода от ЛПХ, отраженных в анкете-заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложении к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ. 

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО1 заключено Соглашение №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 000 000 рублей под 9,5 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 21 286, 55 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО1, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО1 передала ФИО8 и ФИО9

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО1 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения дохода ФИО1 от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 664 139, 69 рублей. 

Преступное поведение ФИО9 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО1 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного ущерба в размере 664 139, 69 рублей; в модификации компьютерной информации, содержащейся в вышеуказанной компьютерной системе 

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>», во внесении ложных сведений в систему. 

Действия ФИО9 квалифицированы органом следствия по ч. 3 ст. 272 УК РФ – как неправомерный доступ к компьютерной информации, то есть неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, из корыстной заинтересованности. 

Кроме того, в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находившейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в 

<

данные изъяты>», то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита ФИО1 путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить часть денежных средств, полученных ФИО1 в кредит, путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО8 понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ФИО1 в предоставлении кредита. 

После этого, в один из дней с 

<

данные изъяты> по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> регионального филиала Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, утвержденного директором 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.60, 5.63, 5.64, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.75, 5.86, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9, а также ФИО1, с просьбой оформить на ФИО1 банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для ФИО8 и ФИО9 о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. 

Сразу после этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, у старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, находящейся в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, осведомленной о том, что у ФИО1 не имеется ЛПХ, состоящего из крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, а также о том, что выписка из похозяйственной книги будет являться подложной, содержать недостоверные сведения, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел, направленный на совершение пособничества к злоупотреблению должностными полномочиями ФИО8 путем содействия совершению преступления предоставлением средств совершения преступления, а именно путем оформления на ФИО1 банковских документов для получения в АО «Россельхозбанк» потребительского кредита без обеспечения (нецелевого), отражения в банковских документах заведомо ложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО9 на предложение ФИО8 согласилась.

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, ФИО8 и старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9 в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов незаконно изготовили, а затем подписали в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 21 головы крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО1 не имелось указанного ЛПХ, крупного рогатого скота в указанном количестве (было в меньшем количестве), свиней в указанном количестве (было в меньшем количестве) и грузового автомобиля.

Далее, в период времени с 12 часов 25 минут ДД.ММ.ГГГГ по 14 часов 44 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, оформила на ФИО1, подписала у последней и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 1 499 999 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 9,5%, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за месяц в 101 583, 33 рубля, расхода за месяц в 7 083, 33 рубля, дохода за годичный период в 1 304 000 рублей, расхода за годичный период в 85 000 рублей, чистого дохода за год в 1 219 000 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина, ведущего ЛПХ; выписка из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ. То есть ФИО3 предоставила средства для совершения преступления ФИО8, а именно составила и передала на подпись документы необходимые для получения кредита. 

При этом ФИО8 в период времени с 12 часов 25 минут ДД.ММ.ГГГГ по 14 часов 44 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжила злоупотреблять вышеуказанными должностными полномочиями, а именно не предотвратила факт недостоверного отражения анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществила должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения платежеспособности ФИО1, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 1 000 000 рублей. Решение о предоставлении кредита принято на основании вышеуказанных подложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и годового дохода от ЛПХ в размере 1 219 000 рублей, отраженных в анкете-заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложении к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ. 

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, оформила на ФИО1, подписала у последней и передала на подпись ФИО8 проект соглашения №, в соответствии с которым ФИО1 будет предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 000 000 рублей под 9,5 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 21 286, 55 рублей. То есть ФИО11 предоставила средства для совершения преступления ФИО8, а именно составила и передала на подпись документы необходимые для получения кредита.

Сразу после этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, продолжила злоупотреблять должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренными пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, утвержденного директором 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.60, 5.63, 5.64, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.75, 5.86, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, а именно собственноручно подписала соглашение №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 000 000 рублей под 9,5 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 21 286, 55 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО1, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО1 передала ФИО8 и ФИО9

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО1 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения дохода ФИО1 от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 664 139, 69 рублей. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО1 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице АО «Россельхозбанк» имущественного вреда в размере 664 139, 69 рублей.

Действия ФИО9 квалифицированы органом следствия по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ – как пособничество при злоупотреблении должностными полномочиями, то есть использовании должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства, в виде содействия совершению преступления путем предоставления средств совершения преступления. 

Кроме того, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов по 18 часов ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

адрес>, обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9, а также ФИО1, с просьбой оформить на ФИО1 банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для ФИО9 о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО8 предложила разделить полученные в кредит ФИО1 денежные средства между ею, ФИО9 и ФИО1

Сразу после этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов у старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, находящейся в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

адрес>, осведомленной о том, что у ФИО1 не имеется ЛПХ, состоящего из крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на совершение неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации с использованием своего служебного положения, а именно на незаконное использование прав своей учетной записи старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса в ИБС «

<

данные изъяты>» с целью модификации сведений, содержащихся в указанной системе, внесение в указанную систему заведомо ложных сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого завышенного дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО9 и ФИО1 на предложение ФИО8 согласились.

Далее, с целью получения ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) и предоставления в Банк ложных сведений о доходе ФИО1, ФИО8 и старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9 в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов незаконно изготовили, а затем подписали в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО1 в период с 2018 года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 21 головы крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО1 не имелось указанного ЛПХ, крупного рогатого скота в указанном количестве (было в меньшем количестве), свиней в указанном количестве (было в меньшем количестве) и грузового автомобиля, о чем ФИО9 было достоверно известно, в связи с этим ей было известно и то, что указанная выписка является подложной, содержит недостоверные сведения.

Далее, в период времени с 09 часов 04 минут по 15 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, действуя умышленно, зная, что у ФИО1 не имеется ЛПХ и дохода от деятельности этого ЛПХ, используя свои служебные полномочия, предусмотренные п. 5, 7 ее должностной инструкции, по внесению в ИБС «

<

данные изъяты>» достоверных сведений о клиентах, осознавая общественную опасность своих действий и наступления общественно-опасных последствий в виде внесения ложных сведений в ИБС «

<

данные изъяты>», невозвращения задолженности ФИО1 Банку, осуществила на своем рабочем компьютере неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, а именно, используя свое служебное положение старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса:

- вошла в ИБС «

<

данные изъяты>» под своей учетной записью пользователя - старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО2 и внесла в указанную интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 1 304 000 рублей (продуктивность за год – 13500 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота, 1100 кг. мяса говядины от 5 голов крупно-рогатого скота, 500 кг. мяса свинины от 5 голов свиней), расхода за годичный период в 85 000 рублей (горюче-смазочные материалы 25 000 рублей, корма 40 000 рублей, ветеринарные услуги 20 000 рублей), чистого дохода за год в 1 219 000 рублей, чем модифицировала компьютерную информацию, содержащуюся в указанной банковской системе;

- составила и загрузила в систему: анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от ЛПХ, дохода за месяц в 101 583, 33 рубля, расхода за месяц в 7 083, 33 рубля, дохода за годичный период в 1 304 000 рублей, расхода за годичный период в 85 000 рублей, чистого дохода за год в 1 219 000 рублей; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с указанными недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть, состоящего на ДД.ММ.ГГГГ из 21 головы крупно-рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля.

Неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации необходим был для получения ФИО1 в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 2 000 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 8,7%.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения ФИО9 платежеспособности ФИО1 в ИБС «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении кредита ФИО1 в размере 2 000 000 рублей. Решение о предоставлении кредита принято на основании вышеуказанных подложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и годового дохода от ЛПХ, отраженных в анкете-заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложении к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ. 

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО1 заключено Соглашение №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 2 000 000 рублей под 8,7 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 41 795, 77 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО1, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО1 передала ФИО8 и ФИО9

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО1 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения дохода ФИО1 от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 1 308 231, 76 рублей. 

Преступное поведение ФИО9 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО1 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного крупного ущерба в размере 1 308 231, 76 рублей; в модификации компьютерной информации, содержащейся в вышеуказанной компьютерной системе 

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>», во внесении ложных сведений в систему. 

Действия ФИО9 квалифицированы органом следствия по ч. 3 ст. 272 УК РФ – как неправомерный доступ к компьютерной информации, то есть неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, из корыстной заинтересованности, причинившее крупный ущерб.

Кроме того, в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находящейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в 

<

данные изъяты>», то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита ФИО1 путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить часть денежных средств, полученных ФИО1 в кредит, путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО8 понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ФИО1 в предоставлении кредита. 

После этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.60, 5.63, 5.64, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.75, 5.86, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9, а также ФИО1, с просьбой оформить на ФИО1 банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для ФИО8 и ФИО9 о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. 

Сразу после этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, у старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, находящейся в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, осведомленной о том, что у ФИО1 не имеется ЛПХ, состоящего из крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, а также о том, что выписка из похозяйственной книги будет являться подложной, содержать недостоверные сведения, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел, направленный на совершение пособничества к злоупотреблению должностными полномочиями ФИО8 путем содействия совершению преступления предоставлением средств совершения преступления, а именно путем оформления на ФИО1 банковских документов для получения в АО «Россельхозбанк» потребительского кредита без обеспечения (нецелевого), отражения в банковских документах заведомо ложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО9 на предложение ФИО8 согласилась.

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, ФИО8 и старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9 в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов незаконно изготовили, а затем подписали в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО1 в период с 2018 года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 21 головы крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО1 не имелось указанного ЛПХ, крупного рогатого скота в указанном количестве (было в меньшем количестве), свиней в указанном количестве (было в меньшем количестве) и грузового автомобиля. 

Далее, в период времени с 09 часов 04 минут по 15 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, оформила на ФИО1, подписала у последней и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 2 000 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 8,7%, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за месяц в 101 583, 33 рубля, расхода за месяц в 7 083, 33 рубля, дохода за годичный период в 1 304 000 рублей, расхода за годичный период в 85 000 рублей, чистого доход за год в 1 219 000 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина от ДД.ММ.ГГГГ, ведущего ЛПХ; выписка из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ. То есть ФИО3 предоставила средства для совершения преступления ФИО8, а именно составила и передала на подпись документы необходимые для получения кредита.

При этом ФИО8 в период времени с 09 часов 04 минут по 15 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжила злоупотреблять вышеуказанными должностными полномочиями, а именно не предотвратила факт недостоверного отражения анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществила должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения платежеспособности ФИО1, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 2 000 000 рублей. Решение о предоставлении кредита принято на основании вышеуказанных подложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и годового дохода от ЛПХ, отраженных в анкете-заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложении к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ. 

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, оформила на ФИО1, подписала у последней и передала на подпись ФИО8 проект соглашения №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 2 000 000 рублей под 8,7 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 41 795, 77 рублей. 

Сразу после этого, в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, продолжила злоупотреблять должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренными пунктами 3.4, 3.4.1, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.60, 5.63, 5.64, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.75, 5.86, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.12, 7.15, 7.16 должностной инструкции управляющего Дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно собственноручно подписала соглашение №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 2 000 000 рублей под 8,7 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 41 795, 77 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО1, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО1 передала ФИО8 и ФИО9

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО1 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения дохода ФИО1 от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 1 308 231, 76 рублей. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении АО «Россельхозбанк» с ФИО1 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного вреда в размере 1 308 231, 76 рублей.

Действия ФИО9 квалифицированы органом следствия по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ – как пособничество при злоупотреблении должностными полномочиями, то есть использовании должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства, в виде содействия совершению преступления путем предоставления средств совершения преступления. 

Кроме того, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9, а также ФИО1, с просьбой оформить на ФИО1 банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для ФИО9 о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО8 предложила разделить полученные в кредит ФИО1 денежные средства между ею, ФИО9 и ФИО1

Сразу после этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов у старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, находившейся в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>, по адресу: 

<

адрес>, осведомленной о том, что у ФИО1 не имеется ЛПХ, крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на совершение неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации с использованием своего служебного положения, а именно на незаконное использование прав своей учетной записи старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса в ИБС «

<

данные изъяты>» с целью модификации сведений, содержащихся в указанной системе, внесение в указанную систему заведомо ложных сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого завышенного дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО9 и ФИО1 на предложение ФИО8 согласились.

Далее, с целью получения ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) и предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, ФИО8 и старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9 в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов по 18 часов незаконно изготовили, а затем подписали в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО1 в период с 2019 года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 21 головы крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО1 не имелось указанного ЛПХ, крупного рогатого скота в указанном количестве (было в меньшем количестве), свиней в указанном количестве (было в меньшем количестве) и грузового автомобиля, о чем ФИО9 было достоверно известно, в связи с этим ей было известно и то, что указанная выписка является подложной, содержит недостоверные сведения. 

Далее, в период времени с 10 часов 13 минут по 16 часов 49 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, из корыстной заинтересованности, в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, действуя умышленно, зная, что у ФИО1 не имеется ЛПХ и дохода от деятельности этого ЛПХ, используя свои служебные полномочия, предусмотренные п. 5, 7 ее должностной инструкции, по внесению в ИБС «Единое фронтальное решение» достоверных сведений о клиентах, осознавая общественную опасность своих действий и наступления общественно-опасных последствий в виде внесения ложных сведений в ИБС «

<

данные изъяты>», невозвращения задолженности ФИО1 Банку, осуществила на своем рабочем компьютере неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, а именно, используя свое служебное положение старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса:

- вошла в ИБС «

<

данные изъяты>» под своей учетной записью пользователя - старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО2 и внесла в указанную интегрированную банковскую систему «

<

данные изъяты>» заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 2 239 500 рублей (доходы от животноводства за год – 18 000 литров молока от 10 голов крупно-рогатого скота (выручка 1 350 000 рублей), 1 100 кг. мяса говядины от 5 голов крупно-рогатого скота (выручка 352 000 рублей), 500 кг. мяса свинины от 5 голов свиней (выручка 175 000 рублей), 100 кг. продукции от 1 головы крупно-рогатого скота (выручка 35 000 рублей), 100 л. продукции от 10 голов крупно-рогатого скота (выручка 30 000 рублей)), расхода за годичный период в 85 000 рублей (горюче-смазочные материалы 20 000 рублей, корма 40 000 рублей, ветеринарные услуги 25 000 рублей), чем модифицировала компьютерную информацию, содержащуюся в указанной банковской системе;

- составила и загрузила в систему: анкету-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ с недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от ЛПХ, дохода за годичный период в 2 239 500 рублей, расхода за годичный период в 85 000 рублей, чистого дохода за год в 2 154 500 рублей; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, с вышеуказанными недостоверными сведениями о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от ЛПХ; выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую недостоверные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть, состоящего на ДД.ММ.ГГГГ из 21 головы крупно-рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля.

Неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации необходим был для получения ФИО1 в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 1 500 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 17, 223% либо 18,372% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения ФИО9 платежеспособности ФИО1 в ИБС «

<

данные изъяты>», 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении кредита ФИО1 в размере 1 500 000 рублей. Решение о предоставлении кредита принято на основании вышеуказанных подложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и годового дохода от ЛПХ, отраженных в анкете-заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложении к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ, от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между 

<

данные изъяты>» и ФИО1 заключено соглашение №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 500 000 рублей под 18,40 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 38 836, 02 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО1, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО1 передала ФИО8 и ФИО9 

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО1 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения дохода ФИО1 от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 1 302 566, 28 рублей. 

Преступное поведение ФИО9 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО1 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного крупного ущерба в размере 1 302 566, 28 рублей; в модификации компьютерной информации, содержащейся в вышеуказанной компьютерной системе 

<

данные изъяты>» «

<

данные изъяты>», во внесении ложных сведений в систему. 

Действия ФИО9 квалифицированы органом следствия по ч. 3 ст. 272 УК РФ – как неправомерный доступ к компьютерной информации, то есть неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, из корыстной заинтересованности, причинившее крупный ущерб.

Кроме того, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ у управляющей Дополнительным офисом ФИО8, находящейся в точно неустановленном месте, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями при получении ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в 

<

данные изъяты>», то есть использование своих служебных полномочий вопреки интересам службы при получении указанного кредита ФИО1 путем совершения незаконных действий и бездействия, выражающихся в ненадлежащем исполнении и неисполнении должностных обязанностей: по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка; по организации контроля выполнения всеми работниками дополнительного офиса возложенных на них трудовых обязанностей; по соблюдению работниками дополнительного офиса норм и правил, установленных внутренними документами Банка (регионального филиала), а также корпоративной этики; по оповещению своего руководства о совершенных противоправных действиях и возникшем конфликте интересов; по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка; по своевременному, полному и достоверному отражению анкетных данных клиента. ФИО8 намеревалась получить часть денежных средств, полученных ФИО1 в кредит, путем предоставления в Банк заведомо ложных, недостоверных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и получаемого дохода от деятельности этого ЛПХ. ФИО8 понимала, что без предоставления этих сведений Банк откажет ФИО1 в предоставлении кредита.

После этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, злоупотребила должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренных пунктами 3.4, 3.4.1, 3.4.2, 3.4.4, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.61, 5.62, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.69, 5.70, 5.77, 5.88, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.11, 7.14, 7.18, 7.19 должностной инструкции управляющего дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно обратилась к старшему менеджеру-операционисту Дополнительного офиса ФИО9, а также ФИО1, с просьбой оформить на ФИО1 банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» ФИО1 потребительского кредита без обеспечения (нецелевой), при этом отразить в банковских документах заведомо ложные сведения для ФИО8 и ФИО9 о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. 

Сразу после этого, в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, у старшего менеджера-операциониста Дополнительного офиса ФИО9, находящейся в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, осведомленной о том, что у ФИО1 не имеется ЛПХ, состоящего из крупного рогатого скота, свиней и грузового автомобиля, а также о том, что выписка из похозяйственной книги будет являться подложной, содержать недостоверные сведения, из корыстной заинтересованности, возник прямой преступный умысел, направленный на совершение пособничества к злоупотреблению должностными полномочиями ФИО8 путем содействия совершению преступления предоставлением средств совершения преступления, а именно путем оформления на ФИО1 банковских документов для получения в 

<

данные изъяты> потребительского кредита без обеспечения (нецелевого), отражения в банковских документах заведомо ложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ с целью одобрения выдачи кредита и увеличения суммы кредита. ФИО9 на предложение ФИО8 согласилась.

Далее, с целью предоставления в Банк ложных сведений о своем доходе, ФИО8 и старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9 в один из дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут незаконно изготовили, а затем подписали в администрации муниципального образования «

<

данные изъяты>»» выписку из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ, из которой следовало, что у ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ года и по ДД.ММ.ГГГГ имелось личное подсобное хозяйство, состоящее на ДД.ММ.ГГГГ из поголовья скота – 21 головы крупного рогатого скота, 10 голов свиней, 2 земельных участков, 1 грузового автомобиля. При этом у ФИО1 не имелось указанного ЛПХ, крупного рогатого скота в указанном количестве (было в меньшем количестве), свиней в указанном количестве (было в меньшем количестве) и грузового автомобиля. 

Далее, в период времени с 10 часов 13 минут по 16 часов 49 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, реализуя свой преступный умысел, с помощью интегрированной банковской системы «

<

данные изъяты>», в нарушение пунктов 5, 7 свой должностной инструкции, оформила на ФИО1, подписала у последней и приложила к кредитному делу следующие банковские документы для получения в 

<

данные изъяты>» потребительского кредита без обеспечения (нецелевой) в сумме 1 500 000 рублей на срок 60 месяцев с процентной ставкой 17, 223% либо 18,372% годовых, содержащие заведомо ложные сведения о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и завышенного дохода от деятельности ЛПХ, дохода за годичный период в 2 239 500 рублей, годичного расхода в 85 000 рублей, чистого дохода за год в 2 154 500 рублей: анкета-заявление на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ; приложение к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданина от ДД.ММ.ГГГГ, ведущего ЛПХ; выписка из похозяйственной книги № от ДД.ММ.ГГГГ. То есть ФИО3 предоставила средства для совершения преступления ФИО8, а именно составила и передала на подпись документы необходимые для получения кредита.

При этом ФИО8 в период времени с 10 часов 13 минут по 16 часов 49 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> регионального филиала 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, продолжила злоупотреблять вышеуказанными должностными полномочиями, а именно не предотвратила факт недостоверного отражения ФИО9 анкетных данных клиента в автоматизированной банковской системе, не осуществила должным образом контроль за выполнением подчиненными работниками требований к ведению анкет клиентов, полноту и достоверность зафиксированной в них информации.

ДД.ММ.ГГГГ после анализа заявки в автоматическом режиме, с учетом умышленного завышения платежеспособности ФИО1, 

<

данные изъяты>» принято положительное решение о предоставлении ей кредита в размере 1 500 000 рублей. Решение о предоставлении кредита принято на основании вышеуказанных подложных сведений о наличии у ФИО1 гораздо большего ЛПХ чем у нее есть и годового дохода от ЛПХ, отраженных в анкете-заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, приложении к Анкете-заявлению на предоставление кредита гражданину, ведущего ЛПХ от ДД.ММ.ГГГГ. 

Далее, в период времени с 10 часов 13 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, старший менеджер-операционист Дополнительного офиса ФИО9, находясь в здании Дополнительного офиса, по адресу: 

<

адрес>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, в нарушение пунктов 5, 7 должностной инструкции, оформила на ФИО1, подписала у последней и передала на подпись ФИО8 проект соглашения №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 500 000 рублей под 18,40 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 38 836, 02 рублей. То есть ФИО3 предоставила средства для совершения преступления ФИО8, а именно составила и передала на подпись документы необходимые для получения кредита.

Сразу после этого, в период времени с 10 часов 13 минут по 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, находясь в здании дополнительного офиса № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», по адресу: 

<

адрес>, являясь управляющим Дополнительным офисом, реализуя свой преступный умысел на злоупотребление должностными полномочиями, из корыстной заинтересованности, действуя умышленно, вопреки интересам службы, продолжила злоупотреблять должностными полномочиями по надлежащему исполнению своих трудовых обязанностей, законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, внутренних документов Банка, по организации надлежащей работы подчиненных ей работников, по выполнению/обеспечению выполнения операций, связанных с предоставлением клиентам банковских продуктов (услуг), в соответствии с требованиями, предусмотренными внутренними документами Банка, по полному и достоверному отражению анкетных данных клиентов, предусмотренными пунктами 3.4, 3.4.1, 3.4.2, 3.4.4, 4.2, 4.3 Положения о дополнительном офисе № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденного директором 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, пунктами 5.1, 5.2, 5.4, 5.5, 5.6, 5.7, 5.11, 5.16, 5.17, 5.19, 5.24, 5.25, 5.26, 5.27, 5.42, 5.47, 5.49, 5.50, 5.51, 5.59, 5.61, 5.62, 5.65, 5.66, 5.67, 5.68, 5.69, 5.70, 5.77, 5.88, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4, 6.9, 7.1, 7.2, 7.4, 7.5, 7.7, 7.9, 7.11, 7.14, 7.18, 7.19 должностной инструкции управляющего дополнительным офисом № в 

<

адрес> 

<

данные изъяты>», утвержденной главным бухгалтером 

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а именно собственноручно подписала соглашение №, в соответствии с которым ФИО1 предоставлен потребительский кредит без обеспечения (нецелевой) в размере 1 500 000 рублей под 18,40 % годовых сроком на 60 месяцев с ежемесячной суммой платежа с ДД.ММ.ГГГГ – 38 836, 02 рублей. Кредитные денежные средства зачислены на счет ФИО1, открытый в 

<

данные изъяты>». Полученные денежные средства ФИО1 передала ФИО8 и ФИО9

Таким образом, преступные действия ФИО8, выразившиеся в умышленном ненадлежащем исполнении и не исполнении вышеуказанных должностных обязанностей, не были вызваны служебной необходимостью и объективно противоречили тем целям и задачам, для достижения которых она была наделена должностными полномочиями управляющего Дополнительным офисом.

Платежи по оплате начисленных процентов и основного долга по Соглашению № осуществлялись своевременно до ДД.ММ.ГГГГ - списывались с карточного счета ФИО1 Однако с ДД.ММ.ГГГГ, в результате неправомерного завышения дохода ФИО1 от деятельности ЛПХ, образовалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, остаток задолженности – 1 302 566, 28 рублей. 

Преступное поведение ФИО8 повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организации, охраняемых законом интересов государства, выразившихся: в незаконном заключении 

<

данные изъяты>» с ФИО1 кредитного договора - соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ; в причинении государству в лице 

<

данные изъяты>» имущественного вреда в размере 1 302 566, 28 рублей.

Действия ФИО9 квалифицированы органом следствия по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ – как пособничество при злоупотреблении должностными полномочиями, то есть использовании должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства, в виде содействия совершению преступления путем предоставления средств совершения преступления. 

Подсудимые и их защитники при ознакомлении с материалами уголовного дела в порядке ст. 217 УПК РФ заявили ходатайство о применении особого порядка судебного разбирательства. 

В судебном заседании подсудимые поддержали свое ходатайство, равно как и их защитники. 

От представителя потерпевшего поступило заявление, в котором он не возражал против рассмотрения уголовного дела в порядке особого производства. 

Государственный обвинитель согласился с ходатайством подсудимых о рассмотрении данного уголовного дела в порядке особого судебного разбирательства. 

Учитывая мнение участников процесса, а также с учетом того, что все условия применения особого порядка принятия судебного решения по уголовному делу соблюдены, суд считает необходимым рассмотреть уголовное дело в порядке, установленном главой 40 УПК РФ. 

Суд считает, что обвинение, предъявленное ФИО8 и ФИО9, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия ФИО8 по шести эпизодам злоупотребления должностными полномочиями по ч. 1 ст. 285 УК РФ – как злоупотребление должностными полномочиями, то есть использование должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства.

Действия ФИО9 по пяти эпизодамнеправомерного доступа к компьютерной информации суд квалифицирует:

- по эпизоду, где ущерб составил 711857,08 рубля по ч. 3 ст. 272 УК РФ – как неправомерный доступ к компьютерной информации, то есть неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, из корыстной заинтересованности; 

- по эпизоду, где ущерб составил 1072296,85 рубля по ч. 3 ст. 272 УК РФ – как неправомерный доступ к компьютерной информации, то есть неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, из корыстной заинтересованности, причинившее крупный ущерб;

- по эпизоду, где ущерб составил 664139,69 рубля по ч. 3 ст. 272 УК РФ – как неправомерный доступ к компьютерной информации, то есть неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, из корыстной заинтересованности;

- по эпизоду, где ущерб составил 1308231,76 рубля по ч. 3 ст. 272 УК РФ – как неправомерный доступ к компьютерной информации, то есть неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, из корыстной заинтересованности, причинившее крупный ущерб;

- по эпизоду, где ущерб составил 1302566,28 рубля по ч. 3 ст. 272 УК РФ – как неправомерный доступ к компьютерной информации, то есть неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, из корыстной заинтересованности, причинившее крупный ущерб.

Также суд квалифицирует действия ФИО9 по пяти эпизодам пособничества при злоупотреблении должностными полномочиями по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ – как пособничество при злоупотреблении должностными полномочиями, то есть использовании должностным лицом своих служебных полномочий вопреки интересам службы, если это деяние совершено из корыстной заинтересованности и повлекло существенное нарушение прав и законных интересов организаций, охраняемых законом интересов государства, в виде содействия совершению преступления путем предоставления средств совершения преступления. 

Исследовав характеризующий материал в отношении подсудимых, а также учитывая их поведение в ходе судебного разбирательства, суд считает их вменяемыми как на момент совершения преступлений, так и в настоящее время, следовательно, – подлежащими уголовной ответственности.

Оснований для прекращения уголовного дела, освобождения ФИО8 и ФИО9 от уголовной ответственности и от наказания суд не усматривает. 

При назначении ФИО8 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ей преступлений, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи, требования разумности и справедливости.

При назначении ФИО9 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ей преступлений, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи, требования разумности и справедливости. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой ФИО8 по всем эпизодам суд признает полное признание ей вины, как в ходе следствия, так и в судебном заседании; раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче подробных признательных показаний в ходе следствия, отсутствие судимости; положительный характеризующий материал; наличие 

<

данные изъяты>; наличие 

<

данные изъяты>. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой ФИО9 по всем эпизодам суд признает полное признание ей вины, как в ходе следствия, так и в судебном заседании; раскаяние в содеянном; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче подробных признательных показаний в ходе следствия, отсутствие судимости; положительный характеризующий материал; наличие 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> подсудимой. 

В качестве отягчающего наказание обстоятельства ФИО8 суд признает по эпизоду, где ущерб составил 1394154, 24 рубля, совершение преступления с использованием доверия, оказанного виновному в силу его служебного положения. По остальным эпизодам с учетом квалификации действий подсудимых, обстоятельств совершенных преступлений, обстоятельств, отягчающих наказание подсудимым в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено. 

Суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ ФИО8 и ФИО9 по всем эпизодам преступлений, за исключением эпизода, где ущерб составил 1394154, 24 рубля, в силу наличия отягчающего обстоятельства. 

С учетом того, что данное дело рассмотрено в особом порядке, суд применяет положения ч. 5 ст. 62 УК РФ. 

Учитывая фактические обстоятельства совершенных подсудимыми преступлений и степень их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категорий преступлений на менее тяжкие в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Суд не находит оснований для применения положений ст. 64 УК РФ в связи с отсутствием исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных ФИО8 и ФИО9 преступлений.

С учетом изложенного, для достижения целей наказания, учитывая конкретные обстоятельства совершенного ФИО8 и ФИО9 преступлений, степень их общественной опасности, данные о личности подсудимых, суд считает необходимым назначить ФИО8 и ФИО9 наказание в виде лишения свободы по всем эпизодам. По мнению суда, назначение указанного наказания сможет обеспечить исправление осужденных.

Более того, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений и личности виновных, суд считает необходимым признать невозможным сохранение за осужденными права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью, а потому по каждому эпизоду суд с учетом положений ч. 3 ст. 47 УК РФ назначает дополнительное наказание в виде лишения права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах, органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере. 

С учетом категорий совершенных преступлений, суд считает необходимым назначить окончательное наказание по правилам ч. 2 ст. 69 УК РФ. 

Вместе с тем, в части лишения свободы, суд полагает возможным применить к ФИО8 и ФИО9 условное осуждение в соответствии со ст. 73 УК РФ с учетом характера преступлений, смягчающих по делу обстоятельств, с возложением на них определённых обязанностей, поскольку исправление подсудимых возможно без реального отбывания наказания. 

Судьбу вещественных доказательств суд определяет в соответствии со ст. 81 УПК РФ. 

Избранная в отношении ФИО8 и ФИО9 мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении после вступления приговора в законную силу подлежит отмене. 

Процессуальные издержки, связанные с оплатой труда адвокатов в ходе следствия, а также в судебном заседании, на основании ч. 10 ст. 316 УПК РФ взысканию с осужденных не подлежат.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296, 299, 307, 308, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО8 в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 285, ч. 1 ст. 285, ч. 1 ст. 285, ч. 1 ст. 285, ч. 1 ст. 285, ч. 1 ст. 285 УК РФ, и назначить ей следующее наказание:

- по ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 711857,08 рубля) – в виде 01 года 05 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 02 месяца; 

- по ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 1072296,85 рубля) – в виде 01 года 06 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 03 месяца;

- по ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 1394154,24 рубля) – в виде 01 года 09 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 06 месяцев;

- по ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 664139,69 рубля) – в виде 01 года 04 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 01 месяц;

- по ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 1308231,76 рубля) – в виде 01 года 08 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 05 месяцев; 

- по ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 1302566,28 рубля) – в виде 01 года 07 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 04 месяца. 

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО8 наказание в виде в виде 04 лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 02 года.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО8 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив ей испытательный срок 04 года, возложив на нее дополнительные обязанности: встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, ежемесячно в установленные дни являться на регистрацию по месту жительства в указанный орган, не менять своего постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Признать ФИО9 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 272, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285, ч. 3 ст. 272, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285, ч. 3 ст. 272, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285, ч. 3 ст. 272, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285, ч. 3 ст. 272, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ, и назначить ей следующее наказание:

- по ч. 3 ст. 272 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 711857,08 рубля) – в виде 01 года 09 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 05 месяцев;

- по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 711857,08 рубля) – в виде 01 года лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 09 месяцев;

- по ч. 3 ст. 272 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 1072296,85 рубля) – в виде 01 года 10 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 06 месяцев;

- по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 1072296,85 рубля) – в виде 01 года 01 месяца лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 10 месяцев;

- по ч. 3 ст. 272 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 664139,69 рубля) – в виде 01 года 08 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 04 месяца;

- по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 664139,69 рубля) – в виде 11 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 08 месяцев;

- по ч. 3 ст. 272 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 1308231,76 рубля) – в виде 02 лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 08 месяцев;

- по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 1308231,76 рубля) – в виде 01 года 03 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год; 

- по ч. 3 ст. 272 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 1302566,28 рубля) – в виде 01 года 11 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 01 год 07 месяцев;

- по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 285 УК РФ (по эпизоду, где ущерб составил 1302566,28 рубля) – в виде 01 года 02 месяцев лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах и органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 11 месяцев. 

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить ФИО9 наказание в виде в виде 05 лет лишения свободы с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением функций представителя власти, выполнением организационно-распорядительных, административно-хозяйственных функций в государственных органах местного самоуправления, а также в виде запрета заниматься деятельностью в банковской сфере на срок 03 года. 

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО9 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив ей испытательный срок 04 года, возложив на нее дополнительные обязанности: встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, ежемесячно в установленные дни являться на регистрацию по месту жительства в указанный орган, не менять своего постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения ФИО8 и ФИО9 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу отменить. 

Процессуальные издержки, состоящие из сумм, выплачиваемых адвокатам, отнести за счет средств федерального бюджета, о чем вынести отдельное постановление. 

Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу: 2 диска, ежедневник зеленого цвета в кожаной обложке, ежедневник в картонной обложке, 16 приходно-кассовых ордеров, выписка по счету ФИО1, по кредитной карте, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 5 платежных поручений, 3 выписки по счету на имя ФИО4, ФИО5, ФИО6 – хранить при уголовном деле;

- похозяйственная книга 

<

данные изъяты>»;

- 4 банковские карты 

<

данные изъяты>», кредитное дело ФИО8 №, по которому заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 741 700 рублей, кредитное дело ФИО8, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 000 рублей, кредитное дело ФИО8, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, кредитное дело ФИО8, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело ФИО8, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело ФИО8, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело ФИО1, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, кредитное дело ФИО1, по которому заключено соглашение о кредитовании счета № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей, кредитное дело ФИО1, по которому заключено соглашение о кредитовании счета № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 690 600 рублей, кредитное дело ФИО1, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600 000 рублей, кредитное дело ФИО1, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 418 000 рублей, кредитное дело ФИО1, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 000 рублей, кредитное дело ФИО1, по которому заключено соглашение о кредитовании счета № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 288 000 рублей, кредитное дело ФИО1, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное дело ФИО1, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное дело ФИО1, по которому заключено кредитное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, личные дела ФИО8, ФИО9, ФИО, ФИО7 – вернуть в Бурятский региональный филиал 

<

данные изъяты>»; 

- сотовый телефон марки «

<

данные изъяты>» в корпусе черного цвета, свидетельство о регистрации ТС на автомобиль «

<

данные изъяты>», № г.в., страховой полис ОСАГО от ДД.ММ.ГГГГ на автомобиль «

<

данные изъяты>», заявление о проведении регистрации договора купли-продажи автомобиля «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи автомобиля «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта транспортного средства «

<

данные изъяты>», оригинал паспорта транспортного средства «

<

данные изъяты>» – хранить при уголовном деле. 

Сохранить арест на: 

- земельный участок – кадастровый № расположенный по адресу 

<

адрес> кадастровой стоимостью 

<

данные изъяты> рублей;

- 1/3 доли жилого помещения, расположенного по адресу: 

<

адрес>, площадью № кв.м., имеющего кадастровый №, стоимостью 

<

данные изъяты> рублей (стоимость 1/3 доли – 

<

данные изъяты> рублей);

- 1/3 доли земельного участка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, площадью № кв.м., имеющего кадастровый №, стоимостью 

<

данные изъяты> рублей (стоимость 1/3 доли – 

<

данные изъяты> рублей)– до решения вопроса по возмещению вреда, причиненного совершенными преступлениями.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня провозглашения в Верховный Суд Республики Бурятия с соблюдением ст. 317 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы осужденные праве ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

Судья Баргузинского

районного суда И.В. Николаев