Дело (УИД) № 22RS0013-01-2023-002662-07

Производство № 2-1607/2023

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации 

г.Новокузнецк 11 декабря 2023 года

Орджоникидзевский районный суд города Новокузнецка Кемеровской области в составе председательствующего судьи Янышевой З.В.

при секретаре Емельяновой Е.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению конкурсного управляющего КПК «КлассФинанс» к ФИО1 о взыскании денежных средств по договору займа,

У С Т А Н О В И Л:

Истец конкурсный управляющий КПК «КлассФинанс» - ФИО4 обратился в суд с иском к ФИО1 о взыскании денежных средств по договору займа.

Требования мотивирует тем, что Решением Арбитражного суда Алтайского края от .. .. ....г. кредитный потребительский кооператив «КлассФинанс» (659321, 

<

...>, этаж 1,4 офис 1, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим утвержден ФИО4. Сведения о введении в отношении кооператива процедуры конкурсного производства опубликованы в печатном издании газеты «Коммерсантъ» от 24.09.2022 № 177(7378), объявление № 54030641788, в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ) - .. .. ....г., сообщение №.... В ходе проведения инвентаризации имущества должника (анализа кассы должника) было установлено, что ответчик имеет задолженность перед КПК «КлассФинанс» в размере 980000руб. исходя из следующего. .. .. ....г. ФИО1 представлены в займ денежные средства в размере 980000 рублей, что подтверждается расходным кассовым ордером №... от .. .. ....г. .. .. ....г. ответчику направлена претензия с требованием погашения задолженности. Претензия ответчиком проигнорирована. Не смотря на обязанность предоставления документов руководителям должника ФИО2 (действующий до введения процедуры) и ФИО3 (руководил до .. .. ....г.) документы, а именно договоры займа не предоставлены. Оригиналы расходно-кассовых ордеров подтверждающих выдачу займа хранятся в уголовном деле №... (изъяты .. .. ....г.. сотрудниками полиции в КПК «КлассФинанс») которое находится в производстве старшего следователя ЦЧ ГСУ ГУ МВД России по Алтайскому краю старшего лейтенанта юстиции ФИО7 которое возбуждено и расследуется по факту мошеннических действий должностных лиц КПК «КлассФинанс».

Просит взыскать с ответчика ФИО1 в пользу истца КПК «КлассФинанс» задолженность в размере 980000 рублей.

Истец конкурсный управляющий КПК «КлассФинанс» ФИО4 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, по адресу регистрации, причину неявки не сообщил.

Суд в соответствии со 167 ГПК РФ считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст.309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст.310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. 

В соответствии со ст.819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

На основании ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма беспроцентного займа может быть возвращена заемщиком досрочно.

В соответствии со ст.811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст.431 ГК РФ, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

В соответствии с положениями ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (п. 1).

Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной (п. 2).

Согласно ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, или обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абзаца второго пункта 1 статьи 160 настоящего Кодекса.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 указанного Кодекса, то есть получен ответ на оферту (ее акцепт) или совершены иные конклюдентные действия, позволяющие установить заключение договора на указанных условиях.

В соответствии со ст. 160 ГК РФ, сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, либо должным образом уполномоченными ими лицами.

Согласно статье 153 Гражданского кодекса Российской Федерации сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Указание в законе на цель данных действий свидетельствует о том, что они являются актом волеизъявления соответствующего лица.

Судом установлено, что истец конкурсный управляющий КПК «КлассФинанс» в обоснование своих требований указывает на наличие договора займа с ФИО1 на сумму 980000 рублей. В подтверждение договора ссылается на расходно-кассовый ордер №... от .. .. ....г. (л.д.11), предоставленный в копии.

Решением Арбитражного суда Алтайского края от .. .. ....г. КПК «КлассФинанс» признан несостоятельным, в отношении КПК «КлассФинанс» открыто конкурсное производство сроком на 6 месяцев, конкурсным управляющим утвержден ФИО4 (л.д.6-7).

Определением Арбитражного суда Алтайского края от .. .. ....г. срок конкурсного производства продлен до .. .. ....г..

Конкурсный управляющий КПК «КлассФинанс» ФИО4 обращаясь с иском к ФИО1, указывает, что оригиналы расходно-кассовых ордеров, подтверждающих выдачу займа хранятся в уголовном деле №... (изъяты .. .. ....г. сотрудниками полиции) которое находится в производстве следователя ЦЧ ГСУ ГУ МВД России по ул.....г....., которое возбуждено и расследуется по факту мошеннических действий должностных лиц КПК «КлассФинанс».

В материалах дела имеется ответ старшего следователя СЧ ГСУ ГУ МВД России по Алтайскому краю на запрос конкурсного управляющего КПК «КлассФинанс» ФИО4, о возбужденном уголовном деле №..., в рамках которого у органов предварительного следствия имеются сведения о выданных займах КПК «КлассФинанс» по 169 договорам займа на общую сумму 115 189 512 рублей (л.д.49). Персональные данные заемщиков их адреса и другие данные, следователем не предоставлены в силу ст. 161 УПК РФ. 

Определением Арбитражного суда Алтайского края от .. .. ....г. в удовлетворении заявления конкурсного управляющего КПК «КлассФинанс» ФИО4 об истребовании от бывших руководителей бухгалтерской и иной документации было отказано (л.д.44-48).

Из письменных пояснений по исковому заявлению конкурсного управляющего КПК «КлассФинанс» ФИО4, следует, что передача денег ответчику по договору займа подтверждается сведениями расходно-кассового ордера, а именно в строке «назначении платежа», где указано, что деньги передаются по договору займа №... от .. .. ....г.. В соответствии с выписками по счету ответчик гашений задолженности не производил (л.д.28).

Для подтверждения факта действительного заключения спорного займа между КПК «КлассФинанс» и ФИО1 судом направлен запрос о предоставлении оригиналов/копий документов из материалов уголовного дела №... (л.д.60).

Из ответа старшего следователя СЧ ГСУ ГУ МВД России по Алтайскому краю ФИО5 следует, что уголовное дело №... с вещественными доказательствами направлено в Бийский городской суд Алтайского края для рассмотрения по существу. Следователем сообщена информация по делу (л.д.65).

Бийский городской суд Алтайского края ответом на запрос суда сообщил, что направить копию договора займа, заключенного с ФИО1 на сумму 980000 рублей, расходный кассовый ордер от .. .. ....г. №..., а также копии иных бухгалтерских документов, не представляется возможным, ввиду их отсутствия в материалах дела (л.д.67-68).

В соответствии с положениями ст. 30 ФЗ "О банках и банковской деятельности" отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом. В договоре должны быть указаны процентные ставки по кредитам и вкладам (депозитам), стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, в том числе сроки обработки платежных документов, имущественная ответственность сторон за нарушения договора, включая ответственность за нарушение обязательств по срокам осуществления платежей, а также порядок его расторжения и другие существенные условия договора.

Конкурсный управляющий, обращаясь в суд с иском о взыскании задолженности по займу, не мог не знать о перечне и составе документов и доказательств, необходимых для подтверждения возникновения задолженности, однако представил только копию расходно-кассового ордера от .. .. ....г., ссылаясь на назначение платежа, как подтверждение выдачи денежных средств и заключения самого договора. 

Применительно к вышеприведенным нормам материального права, представленный истцом документ (копия расходного кассового ордера от .. .. ....г..), наряду с отсутствием самого договора займа в письменной форме, не позволяет достоверно определить условия договора займа, о существовании которого истец сообщает суду. В материалах дела отсутствует не только договор займа, но и анкета заемщика, либо иной другой документ, подтверждающий условия займа.

Ссылка истца на назначение платежа в расходно-кассовом ордере как подтверждение получения заемных средств, при отсутствии иных документов, из которых можно было прямо или косвенно усмотреть наличие заемных правоотношений между сторонами, не может быть принята во внимание, поскольку исходя из положений ст.ст.432, 434 ГК РФ, обстоятельствами, имеющими юридическое значение для разрешения требований о взыскании кредитной задолженности в частности, являются наличие или отсутствие факта заключения договора в надлежащей форме, бремя доказывания указанного обстоятельства в силу ст. 56 ГПК РФ лежит на кредиторе.

Согласно п. 1 ст. 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Согласно ст. 60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами. В силу п. 1 ст. 71 ГПК РФ письменными доказательствами являются содержащие сведения об обстоятельствах, имеющих значение для рассмотрения и разрешения дела, акты, договоры, справки, деловая корреспонденция, иные документы и материалы, выполненные в форме цифровой, графической записи, в том числе полученные посредством факсимильной, электронной или другой связи либо иным позволяющим установить достоверность документа способом. К письменным доказательствам относятся приговоры и решения суда, иные судебные постановления, протоколы совершения процессуальных действий, протоколы судебных заседаний, приложения к протоколам совершения процессуальных действий (схемы, карты, планы, чертежи).

Таким образом, именно заимодавец обязан представить доказательства передачи заемщику денежных средств (обзор судебной практики ВС РФ N 3(2015), утв. Президиумом ВС РФ 25.11.2015).

Вместе с тем, истцом не представлено доказательств, подтверждающих факт подписания сторонами договора займа, передачи ФИО1 суммы займа. Истцом не доказано, каким образом согласовывались индивидуальные условия договора займа с ответчиком и каково их содержание.

Поступление в адрес кредитора паспортных данных предполагаемого заемщика само по себе не подтверждает и не опровергает возникновение спорных правоотношений между сторонами в отсутствие подтверждения фактического заключения договора займа

Учитывая, что суду не предоставлены и судом не установлены условия договора займа, суд отказывает в удовлетворении исковых требований. 

Поскольку определением Бийского городского суда Алтайского края от .. .. ....г. (л.д.17) была предоставлена отсрочка по уплате государственной пошлины суд, принимая во внимание отказ в удовлетворении иска, на основании ч. 1 ст. 98 ГПК РФ взыскивает с КПК «КлассФинанс» в доход местного бюджета госпошлину в размере 13000 руб.

Руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований конкурсного управляющего КПК «КлассФинанс» к ФИО1 о взыскании денежных средств по договору займа №... от .. .. ....г. – отказать.

Взыскать с КПК «КлассФинанс» /ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***> / в доход бюджета государственную пошлину в размере 13000 рублей.

Решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 15.12.2023г.

Судья З.В. Янышева