УИД: 77RS0010-02-2025-010538-74

Дело № 1-559/2025

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

адрес 	 17 декабря 2025 года

Измайловский районный суд адрес в составе:

председательствующего – судьи Степиной Е.В.,

при помощнике судьи фио,

с участием:

государственного обвинителя – помощника Измайловского межрайонного прокурора адрес фио

подсудимого фио и его защитников – адвокатов фио представившего удостоверение и ордер №019/2 от 20 августа 2025 года, фио, представившего удостоверение и ордер №50-6 от 1 августа 2025 года,

представителя потерпевшего ООО КБ «Вега-Банк» в лице ГК «АСВ» и его представителя по доверенности ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО2, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: адрес, кв-л 4, д. 11 кв. 70 и фактически проживающего по адресу: адрес. кв. 118, в браке не состоящего, имеющего одного малолетнего ребенка паспортные данные, имеющего высшее образование, не трудоустроенного, ранее не судимого

обвиняемого в совершении 4-х преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершил растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенную группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Коммерческий банк «Вега-Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) ИНН 

<

***>, зарегистрированный и фактически располагающийся по адресу: адрес, создан 22 сентября 1995 года в соответствии с Федеральным законом от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Согласно уставу Банка, утвержденного общим собранием участников Банка (протокол № 97 от 29 августа 2014 года) и согласованного 20 октября 2014 года Заместителем Начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес, а также Изменениям № 2, вносимым в Устав, утвержденным общим собранием участников Банка (протокол № 104 от 28 декабря 2015 года) и согласованным 15 февраля 2016 года Заместителем Начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес, ООО КБ «Вега-Банк» является юридическим лицом по действующему законодательству Российской Федерации, действует в организационно-правовой форме Общество с ограниченной ответственностью и входит в банковскую систему Российской Федерации. Банк создан без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии Банка России. В соответствии с уставом, Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и уставом Банка, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности. На основании Генеральной лицензии Банка России № 3270 от 27 января 2012 года (отозвана 9 декабря 2016 года на основании приказа Банка России ОД-4396 от 9 декабря 2016 года) Банку представлено право на осуществление следующих банковских операций: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определённый срок); размещение привлечённых во вклады (до востребования и на определённый срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счёт; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц и иные.

ФИО2 являлся участником Банка с размером доли в уставном капитале по состоянию на 9 декабря 2016 года - 1,73%.

Согласно уставу Банка, к компетенции Общего собрания участников Банка отнесено определение приоритетных направлений деятельности Банка, принципов образования и использования имущества Банка, а также принятие решения об участии в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций; утверждение и изменение Устава Банка, в том числе изменение размера уставного капитала Банка; определение порядка приема в состав участников Банка и исключения из числа его участников, кроме случаев, если такой порядок определен законом; образование Совета Директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий и иные.

В период с 24 мая 2016 года по 12 декабря 2016 года, ФИО2 на основании трудового договора № 47-16 от 24 мая 2016 занимал должность единоличного исполнительного органа - Председателя Правления ООО КБ «Вега-Банк» с возложенными на него обязанностями и служебными полномочиями и имел, согласно уставу Банка, право без доверенности действовать от имени Банка, в том числе представлять его интересы, совершать сделки, выдавать доверенности.

На основании трудового договора № 47-16 от 24 мая 2016 года на фио возлагалось добросовестно выполнять свои обязанности в соответствии с Уставом Банка, трудовым договором, должностной инструкцией, соблюдать требования действующего законодательства РФ, бережно относится к вверенному ему имуществу.

На основании должностной инструкции Председателя Правления Банка, утвержденной 24 мая 2016 года Председателем Совета директоров ООО КБ «Вега-Банк», на фио возлагались следующие обязанности: руководствоваться действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, учредительными документами Банка, решениями Общих собраний участников Банка, решениями Совета Директоров Банка, Должностной инструкцией, Трудовым договором, Положением о Правлении и Председателе Правления Банка и другими внутренними документами Банка; распределять обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; оценивать риски, влияющие на достижение поставленных целей, и принимать меры, обеспечивающие реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков; обеспечивать своевременный пересмотр организации системы внутреннего контроля Банка для эффективного выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее банковских рисков; осуществлять контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности; распределять обязанности между руководителями структурных подразделений, контролировать их выполнение и своевременно корректировать в соответствии с изменениями условий деятельности Банка.

Также на основании указанной должностной инструкции на фио возлагалась ответственность: за качество и своевременность выполнения задач, возложенных на Банк, а также иных обязанностей, возложенных на него Должностной инструкцией, Трудовым договором и иными внутренними документами Банка; за организацию в Банке работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; за выполнение требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов ЦБ РФ, ФСФМ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за обеспечение соблюдения законодательных актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Вместе с тем, в период времени с 24 мая 2016 года по 9 декабря 2016 года ФИО2 являлся в обязательном порядке, как Председатель Правления Банка, членом Кредитного комитета с правом решающего голоса по каждому вопросу, выносимому на рассмотрение Кредитного комитета.

Таким образом, ФИО2 осуществлял в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в этой связи обладал возможностью воздействовать на характер принимаемых решений о выдаче кредитов и условия кредитования заемщиков, то есть под личную ответственность получил доступ к распоряжению ресурсами организации.

В период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, точное время не установлено, находясь в адрес, точное место не установлено, у фио, преследующего корыстную цель и материальную заинтересованность, выраженную в получении стимулирующих выплат (премий) обусловленных привлечением в Банк новых клиентов - юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным лицам, а также косвенную материальную заинтересованность, обусловленную получением денежных средств юридическими лицами из числа подконтрольных ему и неустановленным лицам, осознавая фактическую опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО КБ «Вега-Банк» в особо крупном размере, возник умысел на совершение преступления, с использованием своего служебного положения, а именно на длительное, систематическое, противоправное и безвозмездное издержание, путем израсходования посредством кредитования подконтрольных ему и неустановленным лицам юридических лиц, вверенного ему имущества – денежных средств в особо крупном размере, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, то есть растраты имущества кредитной организации – Банка, а также на последующее совершение ряда финансовых операций с указанными денежными средствами с целью придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению.

Во исполнение своего преступного умысла, ФИО2 в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, точное время и место не установлено, разработал преступный план хищения денежных средств, предусматривавший:

- подыскание соучастников и распределение преступных ролей между ними;

- приискание юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным лицам, которые находились в зависимости от Банка и использовались ФИО2 для вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов, с целью последующего оформления на них заведомо невозвратных кредитов;

- обеспечение подготовки и подачи в Банк от лица подконтрольных юридических лиц документов, необходимых для предоставления кредитов и открытия кредитных линий;

- обеспечение принятия положительных решений о выдаче кредитов Кредитным комитетом Банка;

- обеспечение подготовки и подписания кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий и иных необходимых документов генеральными директорами и представителями указанных юридических лиц – заемщиков;

- обеспечение перечислений денежных средств во исполнение условий кредитных договоров и договоров об открытии кредитных линий на ссудные, а затем расчетные счета подконтрольных ему юридических лиц – заемщиков;

- организацию видимости ведения подобранными им юридическими лицами – заемщиками реальной финансово-хозяйственной деятельности и видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления;

- обеспечение приискания иных юридических лиц, предназначенных для дальнейшего использования денежных средств, перечисленных на расчетные счета юридических лиц – заёмщиков при их последующем издержании путем израсходования на различные цели, в том числе на вывод ликвидных активов из Банка, а также обеспечение проведения указанных финансовых операций.

Далее, реализуя свой преступный умысел, ФИО2 в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, точное время и место не установлено, неустановленным способом подыскал себе неустановленных следствием соучастников, к которым испытывал доверительные отношения и которых посвятил в свой план совершения преступления, отведя каждому следующую преступную роль и распределив преступные обязанности, согласно которым:

- себе роль организатора, отвечающего за: подбор соучастников, распределение между ними преступных ролей и обязанностей, а также осуществление контроля за их деятельностью; разработку общего плана и способа совершения преступления; контроль за подготовкой и подачей в Банк от подконтрольных юридических лиц документов на получение кредитов и открытие кредитных линий; обеспечение принятия Кредитным комитетом Банка положительных решений о выдаче кредитов и открытии кредитных линий; обеспечение подписания генеральными директорами юридических лиц – заёмщиков кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий и иных необходимых документов.

- неустановленным соучастникам роль исполнителей, отвечающих за: приискание юридических лиц из числа подконтрольных ему с целью последующего оформления на них заведомо невозвратных кредитов; подготовку и подачу в Банк от подконтрольных юридических лиц документов на получение кредитов и открытие кредитных линий; осуществление от лица юридических лиц – заемщиков перечислений с их расчетных счетов на счета ООО КБ «Вега-Банк» денежных средств для придания видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления; контроль за перечислениями денежных средств на счета подконтрольных юридических лиц – заёмщиков со счетов ООО КБ «Вега-Банк» во исполнение кредитных договоров и договоров о предоставлении кредитных линий, а также за последующими финансовыми операциями, производимыми с указанными денежными средствами; обеспечение видимости ведения подобранными им юридическими лицами – заемщиками реальной финансово-хозяйственной деятельности и видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления; приискание иных юридических лиц, предназначенных для совершения последующих финансовых операций с денежными средствами, полученными подконтрольными юридическими лицами – заемщиками в качестве кредитов; осуществление от лица юридических лиц – заемщиков и иных приисканных юридических лиц финансовых операций с денежными средствами, полученными подконтрольными юридическими лицами – заёмщиками в качестве кредитов.

Так, согласно разработанному ФИО2 преступному плану и реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно и по согласованию с неустановленными лицами, из корыстных побуждений и материальной заинтересованности, осознавая фактическую опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку в особо крупном размере, согласно отведенной себе преступной роли, используя свое служебное положение, в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, более точные время и место не установлены, ФИО2 определил юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам и находящихся в зависимости от Банка, которых возможно использовать для оформления на них в Банке заведомо невозвратных кредитов с целью вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов, в число которых вошло ООО Строительная компания «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ» (ИНН 

<

***>).

Также, в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, более точное время и место не установлено, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, используя свое служебное положение, совместно с неустановленными соучастниками, контролирующих ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ» (ИНН 

<

***>), фактически не осуществляющего финансово – хозяйственной деятельности, организовал подготовку документов, необходимых для оформления в ООО КБ «Вега-Банк» от имени генерального директора указанного юридического лица фио, не осведомленного об их преступном умысле, и не состоящего с ними в преступном сговоре, кредитного договора.

После чего, в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, точное время не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сотрудники Банка, на основании поступившей от ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ» (ИНН 

<

***>) заявки на получение кредита, провели проверку указанного заемщика, предусмотренную регламентом и порядком Банка о выдаче кредита, после чего передали документы с заявкой на рассмотрение Кредитного комитета Банка для принятия решения о возможности выдачи кредита потенциальному заемщику.

В период времени с 24 мая 2016 года по 16 июня 2016 года, точное не установленное время, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, ФИО2, продолжая исполнять свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, являясь в обязательном порядке, как Председатель Правления Банка, членом Кредитного комитета с правом голоса по каждому вопросу, выносимому на рассмотрение Кредитного комитета, осуществляющим в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, обладая в этой связи возможностью воздействовать на характер принимаемых решений о выдаче кредитов и условиях кредитования заемщиков, то есть, используя своё служебное положение, несмотря на отсутствие у заемщиков обеспечений по кредитным договорам, обеспечил подписание другими членами Кредитного комитета – фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, не осведомленными о его преступном умысле и не состоящими с ним в преступном сговоре, следующего протокола голосования Кредитного комитета:

- 16 июня 2016 года протокол № 21 о предоставлении ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ» кредита в размере сумма, на срок до 1 апреля 2017 года, под процентную ставку из расчета 16% годовых, цель: для оплаты поставщикам, чем обеспечил принятие коллегиального решения по вопросу одобрения выдачи указанного кредита подконтрольным ему и неустановленным следствием лицам, юридическому лицу – заемщику.

Далее, в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, более точное время и место не установлено, во исполнение преступного умысла ФИО2, используя свое служебное положение, совместно с неустановленными соучастниками, неустановленным способом подготовили полные комплекты документов, необходимых для получения ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ» (ИНН 

<

***>) кредита в Банке, в том числе договор кредитной линии № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 года.

Затем, в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, точное время не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк», расположенном по адресу: адрес, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, продолжая исполнять свой преступный умысел, используя свое служебное положение, имея право подписи, как единоличный исполнительный орган - Председатель Правления Банка и имея, согласно уставу Банка, право без доверенности действовать от имени Банка, в том числе представлять его интересы, совершать сделки, осуществляющим в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, то есть, используя своё служебное положение, заведомо не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств по указанному кредитному договору, с целью создания видимости законной деятельности и возникновения у Банка основания перечисления денежных средств в пользу заранее приисканного фиктивного заемщика, заведомо не намереваясь возвращать денежные средства Банку, при неустановленных следствием обстоятельствах, подписал следующие документы:

- заявление об открытии кредитной линии от 21 июня 2016 года под лимит выдачи в размере сумма под процентную ставку из расчета 16% годовых;

- договор кредитной линии № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 об открытии ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ» кредитной линии с лимитом выдачи в размере сумма, со сроком погашения не возобновляемой кредитной линии не позднее 1 апреля 2017 года, под процентную ставку из расчета 16 % годовых, чем создал правовые основания для осуществления перечислений денежных средств со счета ООО КБ «Вега-Банк» на ссудные, а затем расчетные счета указанного юридического лица – заемщика, то есть обеспечил себе возможность исполнения своего преступного умысла;

- дополнительное соглашение № 1 от 21 июня 2016 года к договору кредитной линии № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 года о предоставлении заемщику кредита в размере сумма; распоряжение на предоставление денежных средств от 21 июня 2016 года в размере сумма;

- дополнительное соглашение № 2 от 23 июня 2016 года к договору кредитной линии № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 года о предоставлении заемщику кредита в размере сумма; распоряжение на предоставление денежных средств от 23 июня 2016 года в размере сумма;

- дополнительное соглашение № 3 от 23 июня 2016 года к договору кредитной линии № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 года о предоставлении заемщику кредита в размере сумма; распоряжение на предоставление денежных средств от 23 июня 2016 года в размере сумма;

- дополнительное соглашение № 4 от 24 июня 2016 года к договору кредитной линии № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 года о предоставлении заемщику кредита в размере сумма; распоряжение на предоставление денежных средств от 24 июня 2016 года в размере сумма.

Далее, в период времени с 21 июня 2016 года по 24 июня 2016 года, точное время не установлено, ФИО2, продолжая действовать из корыстных побуждений, во исполнение своего преступного умысла, используя свое служебное положение, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, обеспечил контроль за осуществлением сотрудниками Банка, во исполнение условий кредитных договоров и договоров об открытии кредитных линий, следующего перечисления денежных средств на счета подконтрольных ему и неустановленных лиц, юридического лица:

- 21 июня 2016 на расчетный счет № 

<

***> ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ», открытый и обслуживаемый в ООО КБ «Вега – Банк» по адресу: адрес, с ссудного счета № 45206810900002916098 ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ», открытого и обслуживаемого в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сумму в размере сумма, согласно назначению платежа: «Предоставление кредита по договору № КЛВ – 16/р098 на открытие кредитной линии от 21 июня 2016 года, клиент ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ», тем самым создал все необходимые условия для обеспечения возможности растраты имущества кредитной организации – ООО КБ «Вега-Банк» на сумму в размере сумма, то есть в особо крупном размере;

- 23 июня 2016 на расчетный счет № 

<

***> ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ», открытый и обслуживаемый в ООО КБ «Вега – Банк» по адресу: адрес, с ссудного счета № 45206810900002916098 ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ», открытого и обслуживаемого в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сумму в размере сумма и сумму в размере сумма, согласно назначениям платежей: «Предоставление кредита по договору № КЛВ – 16/р098 на открытие кредитной линии от 21 июня 2016 года, клиент ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ», тем самым создал все необходимые условия для обеспечения возможности растраты имущества кредитной организации – ООО КБ «Вега-Банк» на сумму в размере сумма, то есть в особо крупном размере;

- 24 июня 2016 на расчётный счет № 

<

***> ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ», открытый и обслуживаемый в ООО КБ «Вега – Банк» по адресу: адрес, с ссудного счета № 45206810900002916098 ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ», открытого и обслуживаемого в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес. адрес, сумму в размере сумма, согласно назначению платежа: «Предоставление кредита по договору № КЛВ – 16/р098 на открытие кредитной линии от 21 июня 2016 года, клиент ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ», тем самым создал все необходимые условия для обеспечения возможности растраты имущества кредитной организации – ООО КБ «Вега-Банк» на сумму в размере сумма, то есть в особо крупном размере;

Затем, в период времени с 21 июня 2016 года по 30 ноября 2016 года, неустановленные следствием соучастники, действуя с ведома и по указанию под непосредственным контролем фио, использующего свое служебное положение, для вуалирования своей преступной деятельности, с целью имитации намерений погашать полученный кредит и создания перед ООО КБ «Вега-Банк» видимости добросовестности своих намерений, а также в целях уклонения от уголовной ответственности, совершили платежи, а именно погашение процентов по договору кредитной линии от 21 июня 2016 года: по платежному требованию № 46 от 21 июня 2016 года сумму в размере сумма; по платежному требованию № 15 от 24 июня 2016 года сумму в размере сумма; по платежному требованию № 35 от 28 июля 2016 года сумму в размере сумма; по платежному требованию № 119 от 31 августа 2016 года сумму в размере сумма; по платежному требованию № 21 от 22 сентября 2016 года сумму в размере сумма; по платежному требованию № 20 от 31 октября 2016 года сумму в размере сумма, 30 ноября 2016 года сумму в размере сумма, всего на общую сумму в размере сумма.

Таким образом, в период времени с 24 мая 2016 года по 9 декабря 2016 года, точное время не установлено, ФИО2, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, используя свое служебное положение, преследуя корыстную цель, направленную на длительное, систематическое, противоправное и безвозмездное издержание путём израсходования посредством кредитования подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, юридических лиц вверенного ему имущества – денежных средств ООО КБ «Вега-Банк» в особо крупном размере, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, обеспечил согласование и подписание от ООО КБ «Вега-Банк» договоров о предоставлении кредитной линии с ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ», на основании которых обеспечил перечисление со счета ООО КБ «Вега - Банк», открытого и обслуживаемого по адресу: адрес, денежных средств на расчетные и ссудные счета указанного юридического лица, открытые и обслуживаемые в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, на общую сумму сумма, то есть растратил указанную сумму по своему и своих неустановленных соучастников усмотрению путем вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов Центрального Банка Российской Федерации, в результате чего причинил ООО КБ «Вега-Банк» материальный ущерб на сумму сумма в особо крупном размере.

Он же ФИО2 совершил растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенную группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Коммерческий банк «Вега-Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) ИНН 

<

***>, зарегистрированный и фактически располагающийся по адресу: адрес, создан 22 сентября 1995 года в соответствии с Федеральным законом от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Согласно уставу Банка, утвержденного общим собранием участников Банка (протокол № 97 от 29 августа 2014 года) и согласованного 20 октября 2014 года Заместителем Начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес, а также Изменениям № 2, вносимым в Устав, утвержденным общим собранием участников Банка (протокол № 104 от 28 декабря 2015 года) и согласованным 15 февраля 2016 года Заместителем Начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес, ООО КБ «Вега-Банк» является юридическим лицом по действующему законодательству Российской Федерации, действует в организационно-правовой форме Общество с ограниченной ответственностью и входит в банковскую систему Российской Федерации. Банк создан без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии Банка России. В соответствии с уставом, Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и уставом Банка, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности. На основании Генеральной лицензии Банка России № 3270 от 27 января 2012 года (отозвана 9 декабря 2016 года на основании приказа Банка России ОД-4396 от 9 декабря 2016 года) Банку представлено право на осуществление следующих банковских операций: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определённый срок); размещение привлечённых во вклады (до востребования и на определённый срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц и иные.

ФИО2 являлся участником Банка с размером доли в уставном капитале по состоянию на 9 декабря 2016 года - 1,73%.

Согласно уставу Банка, к компетенции Общего собрания участников Банка отнесено определение приоритетных направлений деятельности Банка, принципов образования и использования имущества Банка, а также принятие решения об участии в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций; утверждение и изменение Устава Банка, в том числе изменение размера уставного капитала Банка; определение порядка приема в состав участников Банка и исключения из числа его участников, кроме случаев, если такой порядок определен законом; образование Совета Директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий и иные.

В период с 24 мая 2016 года по 12 декабря 2016 года, ФИО2 на основании трудового договора № 47-16 от 24 мая 2016 занимал должность единоличного исполнительного органа - Председателя Правления Банка с возложенными на него обязанностями и служебными полномочиями и имел, согласно уставу Банка, право без доверенности действовать от имени Банка, в том числе представлять его интересы, совершать сделки, выдавать доверенности.

На основании трудового договора № 47-16 от 24 мая 2016 года на фио возлагалось добросовестно выполнять свои обязанности в соответствии с Уставом Банка, трудовым договором, должностной инструкцией, соблюдать требования действующего законодательства РФ, бережно относится к вверенному ему имуществу.

На основании должностной инструкции Председателя Правления Банка, утверждённой 24 мая 2016 года Председателем Совета директоров Банка, на фио возлагались следующие обязанности: руководствоваться действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, учредительными документами Банка, решениями Общих собраний участников Банка, решениями Совета Директоров Банка, Должностной инструкцией, Трудовым договором, Положением о Правлении и Председателе Правления Банка и другими внутренними документами Банка; распределять обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; оценивать риски, влияющие на достижение поставленных целей, и принимать меры, обеспечивающие реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков; обеспечивать своевременный пересмотр организации системы внутреннего контроля Банка для эффективного выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее банковских рисков; осуществлять контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности; распределять обязанности между руководителями структурных подразделений, контролировать их выполнение и своевременно корректировать в соответствии с изменениями условий деятельности Банка.

Также на основании указанной должностной инструкции на фио возлагалась ответственность: за качество и своевременность выполнения задач, возложенных на Банк, а также иных обязанностей, возложенных на него Должностной инструкцией, Трудовым договором и иными внутренними документами Банка; за организацию в Банке работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; за выполнение требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов ЦБ РФ, ФСФМ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за обеспечение соблюдения законодательных актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Вместе с тем, в период времени с 24 мая 2016 года по 9 декабря 2016 года ФИО2 являлся в обязательном порядке, как Председатель Правления Банка, членом Кредитного комитета с правом решающего голоса по каждому вопросу, выносимому на рассмотрение Кредитного комитета.

Таким образом, ФИО2 осуществлял в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в этой связи обладал возможностью воздействовать на характер принимаемых решений о выдаче кредитов и условия кредитования заемщиков, то есть под личную ответственность получил доступ к распоряжению ресурсами организации.

В период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, точное время не установлено, находясь в адрес, точное место не установлено, у фио, преследующего корыстную цель и материальную заинтересованность, выраженную в получении стимулирующих выплат (премий) обусловленных привлечением в Банк новых клиентов - юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, а также косвенную материальную заинтересованность, обусловленную получением денежных средств юридическими лицами из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, осознавая фактическую опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку в особо крупном размере, возник умысел на совершение преступления, с использованием своего служебного положения, а именно на длительное, систематическое, противоправное и безвозмездное издержание, путем израсходования посредством кредитования подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам юридических лиц, вверенного ему имущества – денежных средств в особо крупном размере, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, то есть растраты имущества кредитной организации – Банка, а также на последующее совершение ряда финансовых операций с указанными денежными средствами с целью придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению.

Во исполнение своего преступного умысла, ФИО2 в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, точное время и место не установлено, разработал преступный план хищения денежных средств, предусматривавший:

- подыскание соучастников и распределение преступных ролей между ними;

- приискание юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, которые находились в зависимости от Банка и использовались ФИО2 для вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов, с целью последующего оформления на них заведомо невозвратных кредитов;

- обеспечение подготовки и подачи в Банк от лица подконтрольных юридических лиц документов, необходимых для предоставления кредитов и открытия кредитных линий;

- обеспечение принятия положительных решений о выдаче кредитов Кредитным комитетом Банка;

- обеспечение подготовки и подписания кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий и иных необходимых документов генеральными директорами и представителями указанных юридических лиц – заемщиков;

- обеспечение перечислений денежных средств во исполнение условий кредитных договоров и договоров об открытии кредитных линий на ссудные, а затем расчетные счета подконтрольных ему юридических лиц – заемщиков;

- организацию видимости ведения подобранными им юридическими лицами – заемщиками реальной финансово-хозяйственной деятельности и видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления;

- обеспечение приискания иных юридических лиц, предназначенных для дальнейшего использования денежных средств, перечисленных на расчетные счета юридических лиц – заемщиков при их последующем издержании путем израсходования на различные цели, в том числе на вывод ликвидных активов из Банка, а также обеспечение проведения указанных финансовых операций.

Далее, реализуя свой преступный умысел, ФИО2 в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, точное время и место не установлено, неустановленным способом подыскал себе неустановленных следствием соучастников, к которым испытывал доверительные отношения и которых посвятил в свой план совершения преступления, отведя каждому следующую преступную роль и распределив преступные обязанности следующим образом:

- себе роль организатора, отвечающего за: подбор соучастников, распределение между ними преступных ролей и обязанностей, а также осуществление контроля за их деятельностью; разработку общего плана и способа совершения преступления; контроль за подготовкой и подачей в Банк от подконтрольных юридических лиц документов на получение кредитов и открытие кредитных линий; обеспечение принятия Кредитным комитетом Банка положительных решений о выдаче кредитов и открытии кредитных линий; обеспечение подписания генеральными директорами юридических лиц – заёмщиков кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий и иных необходимых документов.

- неустановленным соучастникам роль исполнителей, отвечающих за: приискание юридических лиц из числа подконтрольных ему с целью последующего оформления на них заведомо невозвратных кредитов; подготовку и подачу в Банк от подконтрольных юридических лиц документов на получение кредитов и открытие кредитных линий; осуществление от лица юридических лиц – заемщиков перечислений с их расчётных счетов на счета ООО КБ «Вега-Банк» денежных средств для придания видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления; контроль за перечислениями денежных средств на счета подконтрольных юридических лиц – заёмщиков со счетов ООО КБ «Вега-Банк» во исполнение кредитных договоров и договоров о предоставлении кредитных линий, а также за последующими финансовыми операциями, производимыми с указанными денежными средствами; обеспечение видимости ведения подобранными им юридическими лицами – заемщиками реальной финансово-хозяйственной деятельности и видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления; приискание иных юридических лиц, предназначенных для совершения последующих финансовых операций с денежными средствами, полученными подконтрольными юридическими лицами – заемщиками в качестве кредитов; осуществление от лица юридических лиц – заемщиков и иных приисканных юридических лиц финансовых операций с денежными средствами, полученными подконтрольными юридическими лицами – заёмщиками в качестве кредитов.

Так, согласно разработанному ФИО2 преступному плану и реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно и по согласованию с неустановленными лицами, из корыстных побуждений и материальной заинтересованности, осознавая фактическую опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку в особо крупном размере, согласно отведенной себе преступной роли, используя свое служебное положение, в период времени с 24 мая 2016 года по 24 июня 2016 года, находясь в адрес, более точные время и место не установлены, ФИО2 определил юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам и находящихся в зависимости от Банка, которых возможно использовать для оформления на них в Банке заведомо невозвратных кредитов с целью вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов, в число которых вошло Общество с ограниченной ответственностью «Информ Экспресс» (ИНН 

<

***>).

Также, в период времени с 24 мая 2016 года по 24 июня 2016 года, находясь в адрес, более точное время и место не установлено, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, используя свое служебное положение, совместно с неустановленными соучастниками, контролирующих ООО «Информ Экспресс» (ИНН 

<

***>), фактически не осуществляющего финансово – хозяйственной деятельности, организовал подготовку документов, необходимых для оформления в Банке от имени генерального директора указанного юридического лица фио, не осведомленного об их преступном умысле, и не состоящего с ними в преступном сговоре, кредитного договора.

После чего, в период времени с 24 мая 2016 года по 24 июня 2016 года, точное время не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сотрудники Банка, на основании поступившей от ООО «Информ Экспресс» (ИНН 

<

***>) заявки на получение кредита, провели проверку указанного заемщика, предусмотренную регламентом и порядком Банка о выдаче кредита, после чего передали документы с заявкой на рассмотрение Кредитного комитета Банка для принятия решения о возможности выдачи кредита потенциальному заемщику.

В период времени с 24 мая 2016 года по 23 июня 2016 года, точное время следствием не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, ФИО2, продолжая исполнять свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, являясь в обязательном порядке, как Председатель Правления Банка, членом Кредитного комитета с правом голоса по каждому вопросу, выносимому на рассмотрение Кредитного комитета, осуществляющим в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, обладая в этой связи возможностью воздействовать на характер принимаемых решений о выдаче кредитов и условиях кредитования заемщиков, то есть, используя своё служебное положение, несмотря на отсутствие у заемщиков обеспечений по кредитным договорам, подписал сам и обеспечил подписание другими членами Кредитного комитета – фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, не осведомленными о его преступном умысле и не состоящими с ним в преступном сговоре, следующего протокола голосования Кредитного комитета:

- 23 июня 2016 года протокол № 22 о предоставлении ООО «Информ Экспресс» кредита в размере сумма, на срок до 23 июня 2017 года, под процентную ставку из расчета 15,5 % годовых, цель - оплаты поставщикам, чем обеспечил принятие коллегиального решения по вопросу одобрения выдачи указанного кредита подконтрольным ему и неустановленным следствием лицам, юридическому лицу – заемщику.

Далее, в период времени с 24 мая 2016 года по 24 июня 2016 года, находясь в адрес, более точное время и место не установлено, во исполнение преступного умысла ФИО2, используя свое служебное положение, совместно с неустановленными соучастниками, неустановленным способом подготовили полные комплекты документов, необходимых для получения ООО «Информ Экспресс» (ИНН 

<

***>) кредита в Банке, в том числе договор кредитной линии № КЛВ-16/р099 от 24 июня 2016 года.

Затем, в период времени с 24 мая 2016 года по 11 июля 2016 года, точное время не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк», расположенном по адресу: адрес, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, продолжая исполнять свой преступный умысел, используя свое служебное положение, имея право подписи, как единоличный исполнительный орган - Председатель Правления Банка и имея, согласно уставу Банка, право без доверенности действовать от имени Банка, в том числе представлять его интересы, совершать сделки, осуществляющим в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, то есть, используя свое служебное положение, заведомо не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств по указанному кредитному договору, с целью создания видимости законной деятельности и возникновения у Банка основания перечисления денежных средств в пользу заранее приисканного фиктивного заемщика, заведомо не намереваясь возвращать денежные средства Банку, при неустановленных следствием обстоятельствах, подписал следующие документы:

- заявление об открытии кредитной линии от 5 июля 2016 года под лимит выдачи в размере сумма под процентную ставку из расчета 15,5 % годовых;

- договор кредитной линии № КЛВ-16/р099 от 24 июня 2016 года об открытии ООО «Информ Экспресс» кредитную линию с лимитом выдачи в размере сумма, со сроком погашения не возобновляемой кредитной линии не позднее 23 июня 2017 года, под процентную ставку из расчёта 15,5 % годовых, чем создал правовые основания для осуществления перечислений денежных средств со счета ООО КБ «Вега-Банк» на ссудные, а затем расчетные счета указанного юридического лица – заемщика, то есть обеспечил себе возможность исполнения своего преступного умысла;

- дополнительное соглашение № 1 от 5 июля 2016 года к договору кредитной линии № КЛВ-16/р099 от 24 июня 2016 года о предоставлении заемщику кредита в размере сумма; заявление на получение кредита в счет кредитной линии от 5 июля 2016 года по договору № КЛВ-16/р099 от 24 июня 2016 года в сумме сумма; распоряжение на предоставление денежных средств от 5 июля 2016 года в размере сумма;

- дополнительное соглашение № 2 от 6 июля 2016 года к договору кредитной линии № КЛВ-16/р099 от 24 июня 2016 года о предоставлении заемщику кредита в размере сумма; заявление на получение кредита в счет кредитной линии от 6 июля 2016 года по договору № КЛВ -16/р099 от 24 июня 2016 года в сумме сумма; распоряжение на предоставление денежных средств от 6 июля 2016 года в размере сумма;

- дополнительное соглашение № 3 от 11 июля 2016 года к договору кредитной линии № КЛВ-16/р099 от 24 июня 2016 года о предоставлении заемщику кредита в размере сумма; заявление на получение кредита в счет кредитной линии от 11 июля 2016 года по договору № КЛВ-16/р099 от 24 июня 2016 года в сумме сумма; распоряжение на предоставление денежных средств от 11 июля 2016 года в размере сумма;

- дополнительное соглашение № 4 от 11 июля 2016 года к договору кредитной линии № КЛВ-16/р099 от 24 июня 2016 года о предоставлении заемщику кредита в размере сумма; заявление на получение кредита в счет кредитной линии от 11 июля 2016 года по договору № КЛВ-16/р099 от 24 июня 2016 года в сумме сумма; распоряжение на предоставление денежных средств от 11 июля 2016 года в размере сумма.

Далее, в период времени с 5 июля 2016 года по 11 июля 2016 года, точное время не установлено, ФИО2, продолжая действовать из корыстных побуждений, во исполнение своего преступного умысла, используя свое служебное положение, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, обеспечил контроль за осуществлением сотрудниками Банка, во исполнение условий кредитных договоров и договоров об открытии кредитных линий, следующего перечисления денежных средств на счета подконтрольных ему и неустановленных лиц, юридического лица:

- 5 июля 2016 на расчетный счет № 

<

***> ООО «Информ Экспресс», открытый и обслуживаемый в ООО КБ «Вега – Банк» по адресу: адрес, с ссудного счета № 45206810800003616099 ООО «Информ Экспресс», открытого и обслуживаемого в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сумму в размере сумма, согласно назначению платежа: «Предоставление кредита по договору № КЛВ – 16/р099 на открытие кредитной линии от 24 июня 2016 года, клиент ООО «Информ Экспресс», тем самым создал все необходимые условия для обеспечения возможности растраты имущества кредитной организации – ООО КБ «Вега-Банк» на сумму в размере сумма, то есть в особо крупном размере;

- 6 июля 2016 на расчетный счет № 

<

***> ООО «Информ Экспресс», открытый и обслуживаемый в ООО КБ «Вега – Банк» по адресу: г. Москва, адрес, с ссудного счета № 45206810800003616099 ООО «Информ Экспресс», открытого и обслуживаемого в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сумму в размере сумма, согласно назначению платежа: «Предоставление кредита по договору № КЛВ – 16/р099 на открытие кредитной линии от 24 июня 2016 года, клиент ООО «Информ Экспресс», тем самым создал все необходимые условия для обеспечения возможности растраты имущества кредитной организации – ООО КБ «Вега-Банк» на сумму в размере сумма, то есть в особо крупном размере;

- 11 июля 2016 на расчетный счет № 

<

***> ООО «Информ Экспресс», открытый и обслуживаемый в ООО КБ «Вега – Банк» по адресу: адрес, с ссудного счета № 45206810800003616099 ООО «Информ Экспресс», открытого и обслуживаемого в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сумму в размере сумма и сумму в размере сумма, согласно назначению платежа: «Предоставление кредита по договору № КЛВ – 16/р099 на открытие кредитной линии от 24 июня 2016 года, клиент ООО «Информ Экспресс», тем самым создал все необходимые условия для обеспечения возможности растраты имущества кредитной организации – ООО КБ «Вега-Банк» на общую сумму в размере сумма, то есть в особо крупном размере.

Затем, в период времени с 5 июля 2016 года по 30 ноября 2016 года, неустановленные следствием соучастники, действуя с ведома и по указанию под непосредственным контролем фио, использующего свое служебное положение, для вуалирования своей преступной деятельности, с целью имитации намерений погашать полученный кредит и создания перед ООО КБ «Вега-Банк» видимости добросовестности своих намерений, а также в целях уклонения от уголовной ответственности, совершили платежи, а именно погашение процентов по договору кредитной линии от 24 июня 2016 года: по платежному требованию № 78 от 5 июля 2016 года сумму в размере сумма; по платежному требованию № 16 от 12 июля 2016 года сумму в размере сумма; по платежному требованию № 13 от 29 июля 2016 года сумму в размере сумма; по платежному требованию № 67 от 1 сентября 2016 года сумму в размере сумма; по платежному требованию № 29 от 28 сентября 2016 года сумму в размере сумма, 31 октября 2016 года сумму в размере сумма, 30 ноября 2016 года сумму в размере сумма, а всего на общую сумму в размере сумма.

Таким образом, в период времени с 24 мая 2016 года по 9 декабря 2016 года, точное время не установлено, ФИО2, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, используя свое служебное положение, преследуя корыстную цель, направленную на длительное, систематическое, противоправное и безвозмездное издержание путём израсходования посредством кредитования подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, юридических лиц вверенного ему имущества – денежных средств ООО КБ «Вега-Банк» в особо крупном размере, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, обеспечил согласование и подписание от ООО КБ «Вега-Банк» договоров о предоставлении кредитной линии с ООО «Информ Экспресс», на основании которых обеспечил перечисление со счета ООО КБ «Вега - Банк», открытого и обслуживаемого по адресу: адрес, денежных средств на расчетные и ссудные счета указанного юридического лица, открытые и обслуживаемые в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, на общую сумму сумма, то есть растратил указанную сумму по своему и своих неустановленных соучастников усмотрению путем вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов Центрального Банка Российской Федерации, в результате чего причинил ООО КБ «Вега-Банк» материальный ущерб на сумму сумма в особо крупном размере.

Он же ФИО2 совершил растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенную группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Коммерческий банк «Вега-Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) ИНН 

<

***>, зарегистрированный и фактически располагающийся по адресу: адрес, создан 22 сентября 1995 года в соответствии с Федеральным законом от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Согласно уставу Банка, утвержденного общим собранием участников Банка (протокол № 97 от 29 августа 2014 года) и согласованного 20 октября 2014 года Заместителем Начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес, а также Изменениям № 2, вносимым в Устав, утвержденным общим собранием участников Банка (протокол № 104 от 28 декабря 2015 года) и согласованным 15 февраля 2016 года Заместителем Начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес, ООО КБ «Вега-Банк» является юридическим лицом по действующему законодательству Российской Федерации, действует в организационно-правовой форме Общество с ограниченной ответственностью и входит в банковскую систему Российской Федерации. Банк создан без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии Банка России. В соответствии с уставом, Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и уставом Банка, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности. На основании Генеральной лицензии Банка России № 3270 от 27.01.2012 (отозвана 9 декабря 2016 года на основании приказа Банка России ОД-4396 от 9 декабря 2016 года) Банку представлено право на осуществление следующих банковских операций: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определённый срок); размещение привлечённых во вклады (до востребования и на определённый срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счёт; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц и иные.

ФИО2 являлся участником Банка с размером доли в уставном капитале по состоянию на 9 декабря 2016 года - 1,73%.

Согласно уставу Банка, к компетенции Общего собрания участников Банка отнесено определение приоритетных направлений деятельности Банка, принципов образования и использования имущества Банка, а также принятие решения об участии в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций; утверждение и изменение Устава Банка, в том числе изменение размера уставного капитала Банка; определение порядка приема в состав участников Банка и исключения из числа его участников, кроме случаев, если такой порядок определен законом; образование Совета Директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий и иные.

В период с 24 мая 2016 года по 12 декабря 2016 года, ФИО2 на основании трудового договора № 47-16 от 24 мая 2016 занимал должность единоличного исполнительного органа - Председателя Правления Банка с возложенными на него обязанностями и служебными полномочиями и имел, согласно уставу Банка, право без доверенности действовать от имени Банка, в том числе представлять его интересы, совершать сделки, выдавать доверенности.

На основании трудового договора № 47-16 от 24 мая 2016 года на фио возлагалось добросовестно выполнять свои обязанности в соответствии с Уставом Банка, трудовым договором, должностной инструкцией, соблюдать требования действующего законодательства РФ, бережно относится к вверенному ему имуществу.

На основании должностной инструкции Председателя Правления Банка, утвержденной 24 мая 2016 года Председателем Совета директоров Банка, на фио возлагались следующие обязанности: руководствоваться действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, учредительными документами Банка, решениями Общих собраний участников Банка, решениями Совета Директоров Банка, Должностной инструкцией, Трудовым договором, Положением о Правлении и Председателе Правления Банка и другими внутренними документами Банка; распределять обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; оценивать риски, влияющие на достижение поставленных целей, и принимать меры, обеспечивающие реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков; обеспечивать своевременный пересмотр организации системы внутреннего контроля Банка для эффективного выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее банковских рисков; осуществлять контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности; распределять обязанности между руководителями структурных подразделений, контролировать их выполнение и своевременно корректировать в соответствии с изменениями условий деятельности Банка.

Также на основании указанной должностной инструкции на фио возлагалась ответственность: за качество и своевременность выполнения задач, возложенных на Банк, а также иных обязанностей, возложенных на него Должностной инструкцией, Трудовым договором и иными внутренними документами Банка; за организацию в Банке работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; за выполнение требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов ЦБ РФ, ФСФМ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за обеспечение соблюдения законодательных актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Вместе с тем, в период времени с 24 мая 2016 года по 9 декабря 2016 года ФИО2 являлся в обязательном порядке, как Председатель Правления Банка, членом Кредитного комитета с правом решающего голоса по каждому вопросу, выносимому на рассмотрение Кредитного комитета.

Таким образом, ФИО2 осуществлял в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в этой связи обладал возможностью воздействовать на характер принимаемых решений о выдаче кредитов и условия кредитования заемщиков, то есть под личную ответственность получил доступ к распоряжению ресурсами организации.

В период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, точное время не установлено, находясь в адрес, точное место не установлено, у фио, преследующего корыстную цель и материальную заинтересованность, выраженную в получении стимулирующих выплат (премий) обусловленных привлечением в Банк новых клиентов - юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, а также косвенную материальную заинтересованность, обусловленную получением денежных средств юридическими лицами из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, осознавая фактическую опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку в особо крупном размере, возник умысел на совершение преступления, с использованием своего служебного положения, а именно на длительное, систематическое, противоправное и безвозмездное издержание, путем израсходования посредством кредитования подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам юридических лиц, вверенного ему имущества – денежных средств в особо крупном размере, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, то есть растраты имущества кредитной организации – Банка, а также на последующее совершение ряда финансовых операций с указанными денежными средствами с целью придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению.

Во исполнение своего преступного умысла, ФИО2 в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, точное время и место не установлено, разработал преступный план хищения денежных средств, предусматривавший:

- подыскание соучастников и распределение преступных ролей между ними;

- приискание юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, которые находились в зависимости от Банка и использовались им (ФИО2) для вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов, с целью последующего оформления на них заведомо невозвратных кредитов;

- обеспечение подготовки и подачи в Банк от лица подконтрольных юридических лиц документов, необходимых для предоставления кредитов и открытия кредитных линий;

- обеспечение принятия положительных решений о выдаче кредитов Кредитным комитетом Банка;

- обеспечение подготовки и подписания кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий и иных необходимых документов генеральными директорами и представителями указанных юридических лиц – заемщиков;

- обеспечение перечислений денежных средств во исполнение условий кредитных договоров и договоров об открытии кредитных линий на ссудные, а затем расчетные счета подконтрольных ему юридических лиц – заемщиков;

- организацию видимости ведения подобранными им юридическими лицами – заемщиками реальной финансово-хозяйственной деятельности и видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления;

- обеспечение приискания иных юридических лиц, предназначенных для дальнейшего использования денежных средств, перечисленных на расчетные счета юридических лиц – заемщиков при их последующем издержании путем израсходования на различные цели, в том числе на вывод ликвидных активов из Банка, а также обеспечение проведения указанных финансовых операций.

Далее, реализуя свой преступный умысел, ФИО2 в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, точное время и место не установлено, неустановленным способом подыскал себе неустановленных следствием соучастников, к которым испытывал доверительные отношения и которых посвятил в свой план совершения преступления, отведя каждому следующую преступную роль и распределив преступные обязанности следующим образом:

- себе роль организатора, отвечающего за: подбор соучастников, распределение между ними преступных ролей и обязанностей, а также осуществление контроля за их деятельностью; разработку общего плана и способа совершения преступления; контроль за подготовкой и подачей в Банк от подконтрольных юридических лиц документов на получение кредитов и открытие кредитных линий; обеспечение принятия Кредитным комитетом Банка положительных решений о выдаче кредитов и открытии кредитных линий; обеспечение подписания генеральными директорами юридических лиц – заёмщиков кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий и иных необходимых документов.

- неустановленным соучастникам роль исполнителей, отвечающих за: приискание юридических лиц из числа подконтрольных ему с целью последующего оформления на них заведомо невозвратных кредитов; подготовку и подачу в Банк от подконтрольных юридических лиц документов на получение кредитов и открытие кредитных линий; осуществление от лица юридических лиц – заёмщиков перечислений с их расчетных счетов на счета ООО КБ «Вега-Банк» денежных средств для придания видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления; контроль за перечислениями денежных средств на счета подконтрольных юридических лиц – заёмщиков со счетов ООО КБ «Вега-Банк» во исполнение кредитных договоров и договоров о предоставлении кредитных линий, а также за последующими финансовыми операциями, производимыми с указанными денежными средствами; обеспечение видимости ведения подобранными им юридическими лицами – заемщиками реальной финансово-хозяйственной деятельности и видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления; приискание иных юридических лиц, предназначенных для совершения последующих финансовых операций с денежными средствами, полученными подконтрольными юридическими лицами – заемщиками в качестве кредитов; осуществление от лица юридических лиц – заемщиков и иных приисканных юридических лиц финансовых операций с денежными средствами, полученными подконтрольными юридическими лицами – заёмщиками в качестве кредитов.

Так, согласно разработанному ФИО2 преступному плану и реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно и по согласованию с неустановленными лицами, из корыстных побуждений и материальной заинтересованности, осознавая фактическую опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку в особо крупном размере, согласно отведенной себе преступной роли, используя свое служебное положение, в период времени с 24 мая 2016 года по 29 июля 2016 года, находясь в адрес, более точные время и место следствием не установлены, ФИО2 определил юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам и находящихся в зависимости от Банка, которых возможно использовать для оформления на них в Банке заведомо невозвратных кредитов с целью вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов, в число которых вошло Общество с ограниченной ответственностью «ЭКСПЕРТ-К» (ИНН 

<

***>).

Также, в период времени с 24 мая 2016 года по 29 июля 2016 года, находясь в адрес, более точное время и место не установлено, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, используя свое служебное положение, совместно с неустановленными соучастниками, контролирующих ООО «ЭКСПЕРТ-К» (ИНН 

<

***>), фактически не осуществляющего финансово – хозяйственной деятельности, организовал подготовку документов, необходимых для оформления в Банке от имени генерального директора указанного юридического лица фио, не осведомленную об их преступном умысле, и не состоящую с ними в преступном сговоре, кредитного договора.

После чего, в период времени с 24 мая 2016 года по 29 июля 2016 года, точное время не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сотрудники Банка, на основании поступившей от ООО «ЭКСПЕРТ-К» (ИНН 

<

***>) заявки на получение кредита, провели проверку указанного заемщика, предусмотренную регламентом и порядком Банка о выдаче кредита, после чего передали документы с заявкой на рассмотрение Кредитного комитета Банка для принятия решения о возможности выдачи кредита потенциальному заемщику.

В период времени с 24 мая 2016 года по 28 июля 2016 года, точное время не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, ФИО2, продолжая исполнять свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, являясь в обязательном порядке, как Председатель Правления Банка, членом Кредитного комитета с правом голоса по каждому вопросу, выносимому на рассмотрение Кредитного комитета, осуществляющим в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, обладая в этой связи возможностью воздействовать на характер принимаемых решений о выдаче кредитов и условиях кредитования заемщиков, то есть, используя своё служебное положение, несмотря на отсутствие у заемщиков обеспечений по кредитным договорам, подписал сам и обеспечил подписание другими членами Кредитного комитета – фио, фио, фио, фио, фио, фио, фио, не осведомленными о его преступном умысле и не состоящими с ним в преступном сговоре, следующего протокола голосования Кредитного комитета:

- 28 июля 2016 года протокол № 28 о предоставлении ООО «ЭКСПЕРТ-К» кредита в размере сумма, на срок до 29 июля 2018 года, под процентную ставку из расчета 15,5 % годовых, цель – для расчета с контрагентами, поставщиками, подрядчиками и иных платежей, связанных с текущей деятельностью, чем обеспечил принятие коллегиального решения по вопросу одобрения выдачи указанного кредита подконтрольным ему и неустановленным следствием лицам, юридическому лицу – заемщику.

Далее, в период времени с 24 мая 2016 года по 29 июля 2016 года, находясь в адрес, более точное время и место не установлено, во исполнение преступного умысла ФИО2, используя свое служебное положение, совместно с неустановленными соучастниками, неустановленным способом подготовили полные комплекты документов, необходимых для получения ООО «ЭКСПЕРТ-К» (ИНН 

<

***>) кредита в Банке, в том числе договор кредитной линии № КЛЗ-16/р138 от 29 июля 2016 года.

Затем, в период времени с 24 мая 2016 года по 22 ноября 2016 года, точное время не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк», расположенном по адресу: адрес, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, продолжая исполнять свой преступный умысел, используя свое служебное положение, как единоличный исполнительный орган - Председатель Правления Банка и имея, согласно уставу Банка, право без доверенности действовать от имени Банка, в том числе представлять его интересы, совершать сделки, осуществляющим в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, то есть, используя своё служебное положение, заведомо не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств по указанному кредитному договору, с целью создания видимости законной деятельности и возникновения у Банка основания перечисления денежных средств в пользу заранее приисканного фиктивного заемщика, заведомо не намереваясь возвращать денежные средства Банку, при неустановленных следствием обстоятельствах, дал указание подписать заместителю Председателя Правления Банка фио, не осведомленной о его преступном умысле и не состоящей с ним в преступном сговоре, и подписал следующие документы:

- заявление об открытии кредитной линии от 1 августа 2016 года под лимит выдачи в размере сумма под процентную ставку из расчета 15,5 % годовых;

- договор кредитной линии № КЛЗ-16/р138 от 29 июля 2016 об открытии ООО «ЭКСПЕРТ-К» кредитную линию с лимитом выдачи в размере сумма, со сроком погашения не возобновляемой кредитной линии не позднее 29 июля 2018 года, под процентную ставку из расчета 15,5 % годовых, чем создал правовые основания для осуществления перечислений денежных средств со счета ООО КБ «Вега-Банк» на ссудные, а затем расчетные счета указанного юридического лица – заёмщика, то есть обеспечил себе возможность исполнения своего преступного умысла;

- дополнительное соглашение № 1 от 1 августа 2016 года к договору кредитной линии № КЛЗ-16/р138 от 29 июля 2016 года о предоставлении заемщику кредита в размере сумма; заявление на получение кредита в счет кредитной линии от 1 августа 2016 года по договору № КЛЗ-16/р138 от 29 июля 2016 года в сумме сумма; распоряжение на предоставление денежных средств от 1 августа 2016 года в размере сумма;

- дополнительное соглашение № 2 от 22 ноября 2016 года к договору кредитной линии № КЛЗ-16/р138 от 29 июля 2016 года о предоставлении заемщику кредита в размере сумма; заявление на получение кредита в счет кредитной линии от 22 ноября 2016 года по договору № КЛЗ -16/р138 от 29 июля 2016 года в сумме сумма; распоряжение на предоставление денежных средств от 22 ноября 2016 года в размере сумма.

Далее, в период времени с 1 августа 2016 года по 22 ноября 2016 года, точное время не установлено, ФИО2, продолжая действовать из корыстных побуждений, во исполнение своего преступного умысла, используя свое служебное положение, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, обеспечил контроль за осуществлением сотрудниками Банка, во исполнение условий кредитных договоров и договоров об открытии кредитных линий, следующего перечисления денежных средств на счета подконтрольных ему и неустановленных лиц, юридического лица:

- 1 августа 2016 на расчетный счет № 

<

***> ООО «ЭКСПЕРТ-К», открытый и обслуживаемый в ООО КБ «Вега – Банк» по адресу: адрес, с ссудного счета № 45207810400002016138 ООО «ЭКСПЕРТ-К», открытого и обслуживаемого в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сумму в размере сумма, согласно назначению платежа: «Предоставление кредита по договору № КЛЗ – 16/р138 на открытие кредитной линии от 29 июля 2016 года, клиент ООО «ЭКСПЕРТ-К», тем самым создал все необходимые условия для обеспечения возможности растраты имущества кредитной организации – ООО КБ «Вега-Банк» на сумму в размере сумма, то есть в особо крупном размере;

- 22 ноября 2016 на расчетный счет № 

<

***> ООО «ЭКСПЕРТ-К», открытый и обслуживаемый в ООО КБ «Вега – Банк» по адресу: адрес, с ссудного счета № 45207810400002016138 ООО «ЭКСПЕРТ-К», открытого и обслуживаемого в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сумму в размере сумма, согласно назначению платежа: «Предоставление кредита по договору № КЛЗ – 16/р138 на открытие кредитной линии от 29 июля 2016 года, клиент ООО «ЭКСПЕРТ-К», тем самым создал все необходимые условия для обеспечения возможности растраты имущества кредитной организации – ООО КБ «Вега-Банк» на сумму в размере сумма, то есть в особо крупном размере.

Затем, в период времени с 31 августа 2016 года по 29 ноября 2016 года, неустановленные следствием соучастники, действуя с ведома и по указанию под непосредственным контролем фио, использующего свое служебное положение, для вуалирования своей преступной деятельности, с целью имитации намерений погашать полученный кредит и создания перед ООО КБ «Вега-Банк» видимости добросовестности своих намерений, а также в целях уклонения от уголовной ответственности, совершили платежи, а именно погашение процентов по договору кредитной линии от 29 июля 2016 года: 31 августа 2016 года сумму в размере сумма; 29 сентября 2016 года сумму в размере сумма; 28 октября 2016 года сумму в размере сумма; 29 ноября 2016 года сумму в размере сумма, всего на общую сумму в размере сумма.

Таким образом, в период времени с 24 мая 2016 года по 9 декабря 2016 года, точное время не установлено, ФИО2, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, используя свое служебное положение, преследуя корыстную цель, направленную на длительное, систематическое, противоправное и безвозмездное издержание путём израсходования посредством кредитования подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, юридических лиц вверенного ему имущества – денежных средств ООО КБ «Вега-Банк» в особо крупном размере, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, обеспечил согласование и подписание от ООО КБ «Вега-Банк» договоров о предоставлении кредитной линии с ООО «ЭКСПЕРТ-К», на основании которых обеспечил перечисление со счета ООО КБ «Вега - Банк», открытого и обслуживаемого по адресу: адрес, денежных средств на расчетные и ссудные счета указанного юридического лица, открытые и обслуживаемые в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, на общую сумму сумма, то есть растратил указанную сумму по своему и своих неустановленных соучастников усмотрению путём вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов Центрального Банка Российской Федерации, в результате чего причинил ООО КБ «Вега-Банк» материальный ущерб на сумму сумма в особо крупном размере.

Он же ФИО2 совершил растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенную группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Коммерческий банк «Вега-Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) ИНН 

<

***>, зарегистрированный и фактически располагающийся по адресу: адрес, создан 22 сентября 1995 года в соответствии с Федеральным законом от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Согласно уставу Банка, утвержденного общим собранием участников Банка (протокол № 97 от 29 августа 2014 года) и согласованного 20 октября 2014 года Заместителем Начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес, а также Изменениям № 2, вносимым в Устав, утвержденным общим собранием участников Банка (протокол № 104 от 28 декабря 2015 года) и согласованным 15 февраля 2016 года Заместителем Начальника Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу адрес, ООО КБ «Вега-Банк» является юридическим лицом по действующему законодательству Российской Федерации, действует в организационно-правовой форме Общество с ограниченной ответственностью и входит в банковскую систему Российской Федерации. Банк создан без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании Генеральной лицензии Банка России. В соответствии с уставом, Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством и уставом Банка, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности. На основании Генеральной лицензии Банка России № 3270 от 27 января 2012 года (отозвана 9 декабря 2016 года на основании приказа Банка России ОД-4396 от 9 декабря 2016 года) Банку представлено право на осуществление следующих банковских операций: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определённый срок); размещение привлечённых во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц и иные.

ФИО2 являлся участником Банка с размером доли в уставном капитале по состоянию на 9 декабря 2016 года - 1,73%.

Согласно уставу Банка, к компетенции Общего собрания участников Банка отнесено определение приоритетных направлений деятельности Банка, принципов образования и использования имущества Банка, а также принятие решения об участии в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций; утверждение и изменение Устава Банка, в том числе изменение размера уставного капитала Банка; определение порядка приема в состав участников Банка и исключения из числа его участников, кроме случаев, если такой порядок определен законом; образование Совета Директоров Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий и иные.

В период с 24 мая 2016 года по 12 декабря 2016 года, ФИО2 на основании трудового договора № 47-16 от 24 мая 2016 занимал должность единоличного исполнительного органа - Председателя Правления Банка с возложенными на него обязанностями и служебными полномочиями и имел, согласно уставу Банка, право без доверенности действовать от имени Банка, в том числе представлять его интересы, совершать сделки, выдавать доверенности.

На основании трудового договора № 47-16 от 24 мая 2016 года на фио возлагалось добросовестно выполнять свои обязанности в соответствии с Уставом Банка, трудовым договором, должностной инструкцией, соблюдать требования действующего законодательства РФ, бережно относится к вверенному ему имуществу.

На основании должностной инструкции Председателя Правления Банка, утверждённой 24 мая 2016 года Председателем Совета директоров Банка, на фио возлагались следующие обязанности: руководствоваться действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, учредительными документами Банка, решениями Общих собраний участников Банка, решениями Совета Директоров Банка, Должностной инструкцией, Трудовым договором, Положением о Правлении и Председателе Правления Банка и другими внутренними документами Банка; распределять обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления (формы, способы осуществления) внутреннего контроля; оценивать риски, влияющие на достижение поставленных целей, и принимать меры, обеспечивающие реагирование на меняющиеся обстоятельства и условия в целях обеспечения эффективности оценки банковских рисков; обеспечивать своевременный пересмотр организации системы внутреннего контроля Банка для эффективного выявления и наблюдения новых или не контролировавшихся ранее банковских рисков; осуществлять контроль за управлением информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности; распределять обязанности между руководителями структурных подразделений, контролировать их выполнение и своевременно корректировать в соответствии с изменениями условий деятельности Банка.

Также на основании указанной должностной инструкции на фио возлагалась ответственность: за качество и своевременность выполнения задач, возложенных на Банк, а также иных обязанностей, возложенных на него Должностной инструкцией, Трудовым договором и иными внутренними документами Банка; за организацию в Банке работы, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма; за выполнение требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов ЦБ РФ, ФСФМ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; за обеспечение соблюдения законодательных актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Вместе с тем, в период времени с 24 мая 2016 года по 9 декабря 2016 года ФИО2 являлся в обязательном порядке, как Председатель Правления Банка, членом Кредитного комитета с правом решающего голоса по каждому вопросу, выносимому на рассмотрение Кредитного комитета.

Таким образом, ФИО2 осуществлял в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в этой связи обладал возможностью воздействовать на характер принимаемых решений о выдаче кредитов и условия кредитования заемщиков, то есть под личную ответственность получил доступ к распоряжению ресурсами организации.

В период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, точное время не установлено, находясь в адрес, точное место не установлено, у фио, преследующего корыстную цель и материальную заинтересованность, выраженную в получении стимулирующих выплат (премий) обусловленных привлечением в Банк новых клиентов - юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, а также косвенную материальную заинтересованность, обусловленную получением денежных средств юридическими лицами из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, осознавая фактическую опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку в особо крупном размере, возник умысел на совершение преступления, с использованием своего служебного положения, а именно на длительное, систематическое, противоправное и безвозмездное издержание, путём израсходования посредством кредитования подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам юридических лиц, вверенного ему имущества – денежных средств в особо крупном размере, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, то есть растраты имущества кредитной организации – Банка, а также на последующее совершение ряда финансовых операций с указанными денежными средствами с целью придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению.

Во исполнение своего преступного умысла, ФИО2 в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, точное время и место не установлено, разработал преступный план хищения денежных средств, предусматривавший:

- подыскание соучастников и распределение преступных ролей между ними;

- приискание юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, которые находились в зависимости от Банка и использовались ФИО2 для вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов, с целью последующего оформления на них заведомо невозвратных кредитов;

- обеспечение подготовки и подачи в Банк от лица подконтрольных юридических лиц документов, необходимых для предоставления кредитов и открытия кредитных линий;

- обеспечение принятия положительных решений о выдаче кредитов Кредитным комитетом Банка;

- обеспечение подготовки и подписания кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий и иных необходимых документов генеральными директорами и представителями указанных юридических лиц – заемщиков;

- обеспечение перечислений денежных средств во исполнение условий кредитных договоров и договоров об открытии кредитных линий на ссудные, а затем расчетные счета подконтрольных ему юридических лиц – заемщиков;

- организацию видимости ведения подобранными им юридическими лицами – заемщиками реальной финансово-хозяйственной деятельности и видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления;

- обеспечение приискания иных юридических лиц, предназначенных для дальнейшего использования денежных средств, перечисленных на расчетные счета юридических лиц – заёмщиков при их последующем издержании путём израсходования на различные цели, в том числе на вывод ликвидных активов из Банка, а также обеспечение проведения указанных финансовых операций.

Далее, реализуя свой преступный умысел, ФИО2 в период времени с 24 мая 2016 года по 21 июня 2016 года, находясь в адрес, точное время и место не установлено, неустановленным способом подыскал себе неустановленных следствием соучастников, к которым испытывал доверительные отношения и которых посвятил в свой план совершения преступления, отведя каждому следующую преступную роль и распределив преступные обязанности следующим образом:

- себе роль организатора, отвечающего за: подбор соучастников, распределение между ними преступных ролей и обязанностей, а также осуществление контроля за их деятельностью; разработку общего плана и способа совершения преступления; контроль за подготовкой и подачей в Банк от подконтрольных юридических лиц документов на получение кредитов и открытие кредитных линий; обеспечение принятия Кредитным комитетом Банка положительных решений о выдаче кредитов и открытии кредитных линий; обеспечение подписания генеральными директорами юридических лиц – заёмщиков кредитных договоров, договоров об открытии кредитных линий и иных необходимых документов.

- неустановленным соучастникам роль исполнителей, отвечающих за: приискание юридических лиц из числа подконтрольных ему с целью последующего оформления на них заведомо невозвратных кредитов; подготовку и подачу в Банк от подконтрольных юридических лиц документов на получение кредитов и открытие кредитных линий; осуществление от лица юридических лиц – заемщиков перечислений с их расчётных счетов на счета ООО КБ «Вега-Банк» денежных средств для придания видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления; контроль за перечислениями денежных средств на счета подконтрольных юридических лиц – заемщиков со счетов ООО КБ «Вега-Банк» во исполнение кредитных договоров и договоров о предоставлении кредитных линий, а также за последующими финансовыми операциями, производимыми с указанными денежными средствами; обеспечение видимости ведения подобранными им юридическими лицами – заемщиками реальной финансово-хозяйственной деятельности и видимости обслуживания ссудной задолженности с целью сокрытия следов преступления; приискание иных юридических лиц, предназначенных для совершения последующих финансовых операций с денежными средствами, полученными подконтрольными юридическими лицами – заемщиками в качестве кредитов; осуществление от лица юридических лиц – заемщиков и иных приисканных юридических лиц финансовых операций с денежными средствами, полученными подконтрольными юридическими лицами – заемщиками в качестве кредитов.

Так, согласно разработанному ФИО2 преступному плану и реализуя свой и своих неустановленных соучастников преступный умысел, согласно отведенной себе преступной роли, используя свое служебное положение, в период времени с 24 мая 2016 года по 1 декабря 2016 года, находясь в адрес, более точное время и место не установлено, ФИО2 определил юридических лиц из числа подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам и находящихся в зависимости от Банка, которых возможно использовать для оформления на них в Банке заведомо невозвратных кредитов с целью вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов, в число которых вошло ООО «ПремьерСтройИнвест» (ИНН 

<

***>).

Также, в период времени с 24 мая 2016 года по 1 декабря 2016 года, находясь в адрес, более точное время и место не установлено, ФИО2, продолжая реализовывать свой преступный умысел, используя свое служебное положение, убедил ранее знакомого ему генерального директора ООО «ПремьерСтройИнвест» (ИНН 

<

***>) фио, не осведомленного об их преступном умысле, и не состоящего с ними в преступном сговоре, фактически не исполняющего организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, подписать документы, необходимые для оформления в Банке от указанного юридического лица кредитного договора, заверив в личном обеспечении своевременного погашения указанных кредитов.

Далее, в период времени с 24 мая 2016 года по 1 декабря 2016 года, находясь в адрес, более точное время и место не установлено, во исполнение преступного умысла ФИО2, используя свое служебное положение, совместно с неустановленными соучастниками, неустановленным способом подготовили полные комплекты документов, необходимых для получения ООО «ПремьерСтройИнвест» (ИНН 

<

***>) кредита в Банке, в том числе: заявление на выдачу кредита, анкету заемщика, кредитный договор и дополнительные соглашения к нему, которые в тот же период времени, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, обеспечил подписание у осведомленном о факте оформления кредита в ООО КБ «Вега-Банк», однако, уверенного в его возвратности, генерального директора ООО «ПремьерСтройИнвест» (ИНН 

<

***>) фио, фактически не исполняющего организационно-распорядительных и административно-хозяйственных функций, а также у не состоящего с ними в преступном сговоре и не осведомлённого об их преступных намерениях, кредитного договора.

После чего, в период времени с 24 мая 2016 года по 1 декабря 2016 года, точное время не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, сотрудники Банка, на основании поступившей от ООО «ПремьерСтройИнвест» (ИНН 

<

***>) заявки на получение кредита, провели проверку указанного заемщика, предусмотренную регламентом и порядком Банка о выдаче кредита, после чего передали документы с заявкой на рассмотрение Кредитного комитета Банка для принятия решения о возможности выдачи кредита потенциальному заёмщику.

В период времени с 24 мая 2016 года по 1 декабря 2016 года, точное время не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, ФИО2, продолжая исполнять свой преступный умысел, действуя из корыстных побуждений, являясь в обязательном порядке, как Председатель Правления Банка, членом Кредитного комитета с правом голоса по каждому вопросу, выносимому на рассмотрение Кредитного комитета, осуществляющим в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, обладая в этой связи возможностью воздействовать на характер принимаемых решений о выдаче кредитов и условиях кредитования заемщиков, то есть, используя своё служебное положение, подписал сам и обеспечил подписание другими членами Кредитного комитета – фио, фио, фио, фио, фио, не осведомленными о его преступном умысле и не состоящими с ним в преступном сговоре, следующего протокола голосования Кредитного комитета:

- 1 декабря 2016 года протокол № 303 о предоставлении ООО «ПремьерСтройИнвест» кредита в размере сумма, на срок до 1 декабря 2021 года, под процентную ставку из расчета 15% годовых для оплаты по Договору уступки права требования (цессии), чем обеспечил принятие коллегиального решения по вопросу одобрения выдачи указанного кредита подконтрольным ему и неустановленным следствием лицам, юридическому лицу – заемщику.

Далее, в период времени с 24 мая 2016 года по 1 декабря 2016 года, находясь в адрес, более точное время и место не установлено, во исполнение преступного умысла ФИО2, используя свое служебное положение, совместно с неустановленными соучастниками, неустановленным способом подготовили полные комплекты документов, необходимых для получения ООО «ПремьерСтройИнвест» (ИНН 

<

***>) кредита в Банке, в том числе кредитный договор 

<

***>/р213 от 1 декабря 2016 года.

Затем, в период времени с 24 мая 2016 года по 1 декабря 2016 года, точное время не установлено, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк», расположенном по адресу: адрес, ФИО2, действуя из корыстных побуждений, продолжая исполнять свой преступный умысел, используя свое служебное положение, имея право подписи, как единоличный исполнительный орган - Председатель Правления Банка и имея, согласно уставу Банка, право без доверенности действовать от имени Банка, в том числе представлять его интересы, совершать сделки, осуществляющим в Банке организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, то есть, используя свое служебное положение, заведомо не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств по указанному кредитному договору, с целью создания видимости законной деятельности и возникновения у Банка основания перечисления денежных средств в пользу заранее приисканного фиктивного заемщика, заведомо не намереваясь возвращать денежные средства Банку, при неустановленных следствием обстоятельствах, подписал следующие документы:

- заявление о выдаче кредита без номера и даты в размере сумма под процентную ставку из расчета 15 % годовых;

- кредитный договор 

<

***>/р213 от 1 декабря 2016 о выдаче кредита ООО «ПремьерСтройИнвест» кредита в размере сумма, со сроком погашения не позднее 1 декабря 2021 года, под процентную ставку из расчёта 15 % годовых, для оплаты по Договору уступки права требования (цессии), чем создал правовые основания для осуществления перечислений денежных средств со счета ООО КБ «Вега-Банк» на ссудные, а затем расчетные счета указанного юридического лица – заемщика, то есть обеспечил себе возможность исполнения своего преступного умысла;

Далее, 1 декабря 2016 года, точное время не установлено, ФИО2, продолжая действовать из корыстных побуждений, во исполнение своего преступного умысла, находясь в помещении ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, обеспечил контроль за осуществлением сотрудниками Банка, во исполнение условий кредитных договоров и договоров об открытии кредитных линий, следующего перечисления денежных средств на счета подконтрольных ему и неустановленных лиц, юридического лица:

- 1 декабря 2016 на расчетный счет № 

<

***> ООО «ПремьерСтройИнвест», открытый и обслуживаемый в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, с ссудного счета № 45208810700001916213 ООО «ПремьерСтройИнвест», открытого и обслуживаемого в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, д. 32А, сумму сумма, согласно назначению платежа: «Предоставление кредита по Договор 

<

***>/р213 от 01.12.2016. Клиент: ООО «ПремьерСтройИнвест», тем самым создал все необходимые условия для обеспечения возможности растраты имущества кредитной организации – ООО КБ «Вега-Банк» на общую сумму сумма, то есть в особо крупном размере.

Затем, 1 декабря 2016 года, неустановленные следствием соучастники, действуя с ведома и по указанию под непосредственным контролем фио, использующего свое служебное положение, для вуалирования своей преступной деятельности, с целью имитации намерений погашать полученный кредит и создания перед ООО КБ «Вега-Банк» видимости добросовестности своих намерений, а также в целях уклонения от уголовной ответственности, совершили платеж, а именно погашение процентов по кредитному договору 

<

***>/р213 от 1 декабря 2016 года сумму в размере сумма.

Таким образом, в период времени с 24 мая 2016 года по 9 декабря 2016 года, точное время не установлено, ФИО2, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, используя свое служебное положение, преследуя корыстную цель, направленную на длительное, систематическое, противоправное и безвозмездное издержание путём израсходования посредством кредитования подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, юридических лиц вверенного ему имущества – денежных средств ООО КБ «Вега-Банк» в особо крупном размере, не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, обеспечил согласование и подписание от ООО КБ «Вега-Банк» кредитного договора с ООО «ПремьерСтройИнвест», на основании которых обеспечил перечисление со счета ООО КБ «Вега - Банк», открытого и обслуживаемого по адресу: адрес, денежных средств на расчетный и ссудный счета указанного юридического лица, открытый и обслуживаемый в ООО КБ «Вега-Банк» по адресу: адрес, на общую сумму сумма, то есть растратил указанную сумму по своему и своих неустановленных соучастников усмотрению путем вывода ликвидных активов из Банка, осуществления сомнительных операций и создания видимости соблюдения нормативов Центрального Банка Российской Федерации, в результате чего причинил ООО КБ «Вега-Банк» материальный ущерб на сумму сумма в особо крупном размере.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО2 виновным себя не признал, пояснил, что в 2016 году он являлся председателем правления Банка «Вега-Банк». В его обязанности входило: обеспечение деятельности Банка, в соответствии с требованиями Центрального Банка РФ. Его заместителями являлись фио и фио Руководителем кредитного подразделения была фио Проверкой юридического лица, подающего документы на выдачу кредита занимались соответствующие подразделения банка. После того как все документы, а также само юридическое лицо были проверены документы передавались на рассмотрение кредитного комитета. Докладчиками по вопросам предоставления кредитов на собрании кредитного комитета были фио либо фио Каждым членом кредитного комитета изучались материалы, связанные с предоставлением кредита юридическому лицу. В случае, если кредитным комитетом по результатам голосования было решено предоставить кредит заемщику, это фиксировалось в протоколе кредитного комитета, он всегда голосовал последним. Помимо него в кредитный комитет входили: фио, фио, фио, фио, фио, а также другие сотрудники Банка. Все кредиты юридическим лицам выдавались согласно определенной процедуре, требования которой были установлены Центральным Банком России, а также на основании решения кредитного комитета Банка, то есть коллегиально. Также в августе – октябре 2016 года в ООО КБ «Вега - Банк» проводилась проверка Центральным банком России, в том числе исследовались документы по выдаче кредита ООО «Информ Экспресс». Согласно выводам акта проверки Центральный Банк России, не нашел нарушений для переоценки кредитного риска по ООО «Информ Экспресс», также согласился с решением кредитного комитета ООО КБ «Вега-Банк» на выдачу кредита ООО «Информ Экспресс». Кроме этого в период 2016 года ООО «Информ Экспресс» были выплачены проценты по кредиту в размере более сумма. Также у ООО «Информ Экспресс» был залог, обеспечивающий кредит, который был проверен сотрудниками банка, о чем были составлены соответствующие акты. Выдача кредита компании ООО «Эксперт К», осуществлялась также, согласно определенной процедуре, на основании решения кредитного комитета Банка, то есть коллегиально. Данной компанией также были выплачены проценты по кредиту. Компания ООО «ПремьерСтройИнвест» ему была известна давно, она существует с января 2007 года. Примерно с 2010 года ООО «ПремьерСтройИнвест» являлся владельцем субординированного депозита на сумму сумма, размещенного в ООО КБ «Вега-Банк» и предварительно согласованного с Центральным Банком России, что учитывалось при выдаче кредита. Вся кредитная документация, в том числе данной компании была проверена сотрудниками ООО КБ «Вега-Банк». Реальность финансово-хозяйственной деятельности была подтверждена в соответствии с установленными процедурами, соответствующими регламенту Банка России. В том числе перед размещением субординированного депозита в ООО КБ «Вега-Банк» юридическое лицо – вкладчик проходит проверку в Центральном Банке России, в соответствии с регулирующими инструкциями на предмет реальности осуществления финансово-хозяйственной деятельности, наличия собственных денежных средств которые не являются заемными, после чего ООО «ПремьерСтройИнвест» было выдано согласование. Таким образом по мнению Центрального Банка России, ООО «ПремьерСтройИнвест» являлась добросовестным вкладчиком. Убытка от деятельности указанной компании Банку не причинено. Генеральный директор ООО «ПремьерСтройИнвест» фио ему знаком, он работал в Банке еще до его прихода. Относительно деятельности ООО «ПремьерСтройИнвест» он с фио никогда не общался. Компания ООО СК «Мегарегионстрой», а также ее генеральный директор ему не знакомы. Кредит данной компании также выдавался по решению кредитного комитета. Указанная компания также в 2016 году проверялась Центральным Банком России и по результатам проверки нарушений выявлено, не было. Кроме этого, как ему известно у ООО СК «Мегарегионстрой» был залог, обеспечивающий кредит, который был проверен сотрудниками Банка, о чем были составлены соответствующие акты. При отзыве лицензии 9 декабря 2016 года, временная администрация Банка установила превышение активов банка над его пассивами примерно на сумму в районе сумма. При одобрении кредита ООО «ЭКСПЕРТ-К» он находился в очередном отпуске и не участвовал в заседании кредитного комитета, не подписывал протокол, а также сам кредитный договор. Никаких указаний относительно выдачи кредита и подписания документов фио, не давал. Все указанные в обвинении компании на момент выдачи им кредитов вели реальную финансово-хозяйственную деятельность.

Суд, проведя судебное следствие, заслушав прения сторон и последнее слово подсудимого, приходит к выводу о том, что вина подсудимого фио в совершении вышеуказанных преступлений установлена и доказана представленными стороной обвинения доказательствами, а именно:

- показаниями представителя потерпевшего ГА «АСВ» ФИО1 данными в судебном заседании, согласно которым он работает в ГА «АСВ» и представляет данную компанию по доверенности. В рамках процедуры банкротства КБ «Вега-Банк», ГК «АСВ» были проверены документы и установлено, что 21 июня 2016 года ООО КБ «Вега-Банк» выдан кредит ООО СК «Мегарегионстрой» на общую сумму сумма на основании договора кредитной линии. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору ООО СК «Мегарегионстрой» Банку передано в залог движимое имущество, а именно товары в обороте - отделочные материалы. При этом в нарушение положения Банка о работе с залогами в кредитном досье ООО СК «Мегарегионстрой» отсутствуют документы о праве собственности на залоговые товары, а именно договоры, подтверждающие наличие товара и его стоимость, спецификацию закладываемого товара, с указанием закупочных и розничных цен, платежные документы, подтверждающие факт оплаты. В Договоре залога указан адрес места нахождения заложенного имущества: адрес, терр. «ФИО3», стр. 1. В кредитном досье ООО СК «Мегарегионстрой» содержится договор складского хранения и обработки товаров по указанному адресу, при этом к договору не приложены акты приема-передачи взятых на хранение товаров с их описью, отсутствуют платежные документы, подтверждающие оплату по договору хранения, отсутствует счет-фактура и иные первичные документы, а также справка складского учета с указанием артикулов товара и телефоны материально ответственных лиц. Проверка конкурсным управляющим Банка состояния залога не подтвердила его наличие по адресу, указанному в Договоре залога. Согласно акту проверки фактического местонахождения залогового имущества от 4 мая 2018 года заложенные товары по данному адресу не обнаружены, сведений о ООО СК «Мегарегионстрой» у охраны не имеется. После отзыва у ООО КБ «Вега-Банк» лицензии ООО СК «Мегарегионстрой» перестал осуществлять действия, направленные на погашение ссудной задолженности по кредитному договору. В рамках проверки обстоятельств банкротства Банка выявлены негативные факторы ведения финансово-хозяйственной деятельности в отношении ООО СК «Мегарегионстрой»: наличие задолженности по уплате налогов до даты заключения кредитного договора; сокращение численности сотрудников в штате после получения кредита; незначительное превышение минимального размера уставного капитала; осуществление операций по расчетным счетам, не характерных для ведущих реальную финансово-хозяйственную деятельность компаний; объем налоговых платежей не сопоставим с объемами операций по расчетному счету, большая часть операций связана с предоставлением и обслуживанием кредитов. В связи с неисполнением ООО СК «Мегарегионстрой» своих обязательств Банк в лице конкурсного управляющего обратился в Арбитражный суд адрес с иском к ООО СК «Мегарегионстрой» о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество, которое было удовлетворено. Также на основании изученных документов было установлено, что Банком выданы кредиты ООО «ПремьерСтройИнвест» в размере сумма на основании кредитного договора от 1 декабря 2016 года, ООО «ЭКСПЕРТ-К» в размере сумма на основании кредитного договора от 29 июля 2016 года и ООО «Информ Экспресс» в размере сумма на основании кредитного договора от 24 июня 2016 года. Ссудная задолженность ООО «Информ Экспресс» по кредитному договору от 24 июня 2016 года обеспечена залогом движимого имущества – товаров в обороте, а именно: полиграфическое оборудование (биговщик, буклетмейкер, обрезчик углов, скобошвейное оборудование, степлер полиграфический). Вместе с тем в нарушение внутреннего порядка работы с залогами, установленного положением Банка, в кредитном досье ООО «Информ Экспресс» отсутствуют документы о праве собственности на залоговые товары. Проверка конкурсным управляющим Банком состояния залога не подтвердила его наличие по адресам, указанным в договорах залога. Ссудная задолженность ООО «ПремьерСтройИнвест» и ООО «ЭКСПЕРТ-К», несмотря на значительные суммы выданных кредитов, ничем не обеспечена. После отзыва у Банка лицензии вышеуказанные заемщики не осуществляли действий, направленных на погашение ссудной задолженности по кредитным договорам. В рамках проверки обстоятельств банкротства Банка выявлены негативные факторы ведения финансово-хозяйственной деятельности ООО «Информ Экспресс», ООО «ПремьерСтройИнвест» и ООО «ЭКСПЕРТ-К», а именно - плохое финансовое положение, неудовлетворительное качество обслуживания ссудной задолженности, наличие задолженности по уплате налогов до даты заключения кредитных договоров; сокращение численности работников в штате Заемщиков после получения кредита; минимальный размер уставного капитала и другие факторы. В связи с неисполнением указанными заемщиками своих обязательств Банк в лице конкурсного управляющего обращался в Арбитражный суд адрес с исками о взыскании задолженности по кредитным договорам и обращении взыскания на заложенное имущество по договорам залога, которые были удовлетворены.

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым она осуществляла свою трудовую деятельность в ООО КБ «Вега-Банк» в должности главного бухгалтера. В период с 2015 года по 2017 год она подчинялась фио, после него ФИО2 В ее должностные обязанности входило: ведение бухгалтерского и налогового учета, составление отчетности. Компании ООО «СК Мегарегионстрой», ООО «Информ Экспресс», ООО «ПремьерСтройИнвест» и ООО «ЭКСПЕРТ-К» являлись клиентами Банка, которым в 2016 году выдавались кредиты. Данные компании ей стали известны после проверки, однако до этого момента никаких личных взаимоотношения с указанными компаниями у нее не было. Также ей известно, что генеральным директором ООО «ПремьерСтройИнвест» являлся сотрудник Банка фио, с которым она общалась исключительно по работе. Также компания ООО «ПремьерСтройИнвест» являлся владельцем субординированного депозита на сумму, превышающую сумму кредита, размещенного в ООО КБ «Вега-Банк» и предварительно согласованного с Центральным Банком России. Вся кредитная документация была проверена сотрудниками ООО КБ «Вега-Банк». Реальность финансово-хозяйственной деятельности подтверждена в соответствии с установленными процедурами, соответствующими регламенту Банка России. Также с фио у нее были неприязненные отношения, в связи с его халатным отношением к работе, однако, претензий она ему не высказывала, так как он давно работает и находится в приятельских взаимоотношениях с бывшим Председателем Правления ООО КБ «Вега-Банк» - фио, который до отзыва лицензии Банка являлся Председателем Совета директоров. По факту принятии решений о выдаче кредитов любому юридическому лицу всегда соблюдались положения Федерального закона «О банках и банковской деятельности», а также внутренних документов. Вопрос о выдаче кредита решался на кредитном комитете, членом которого она также являлась. Перед проведением Кредитного комитета все его члены знакомились с документальными материалами, подготовленными кредитным подразделением, юридическим подразделением, а также службой безопасности Банка. Кредитное подразделение готовило обобщающее заключение по возможной кредитной сделке. Кредитный комитет рассматривал, вынесенные на повестку дня вопросы по материалам, предоставленным подразделениями Банка и основываясь на их профессиональных выводах. При этом проверка предоставленных заемщиками первичных документов не входила в полномочия и сферу деятельности Кредитного комитета, а относилась к полномочиям кредитного подразделения Банка, которым формировалось кредитное досье клиента. Ей известно, что кредит ООО СК «Мегарегионстрой» был обеспечен залогом, по стоимости превышающим сумму кредитных средств. Проверка указанных залогов проводилась в 2016 году Банком России при плановой проверке и позже Временной администрацией. На момент проверок все залоги были на месте, что отражено в соответствующих актах проверки. Точных обстоятельств заключения договора и выдаче кредита ООО «Информ Экспресс» и ООО «Эксперт- К» она не помнит, но процедура выдачи кредита всегда была одна и та же.

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым она осуществляла свою деятельность в ООО КБ «Вега-Банк» в должности заместителя председателя правления. В ее обязанности входило, в том числе руководство управлением активных операций. Ее непосредственным руководителем являлись председатель правления ФИО2 и первый председатель правления фио Также в ее подчинении находились - руководитель управления активных операций – фио, ее заместитель – фио, руководитель отдела кредитования юридических лиц – фио Порядок предоставления кредита юридическим лицам в период ее работы в ООО КБ «Вега-Банк» был всегда одинаковым. Решение о выдаче кредита принималось на кредитном комитете, членом которого она также являлась, путем голосования. Председатель правления Банка всегда голосовал последним. Никаких указаний о том какое решение нужно принять по тому или иному заявлению о выдаче кредита, никогда не давалось. Все документы Заемщика перед тем как поступали на кредитный комитет проверялись соответствующими подразделениями Банка. После чего комплект документов направляется на рассмотрение кредитному комитету, в который входили помимо нее, председатель правления Банка ФИО2, первый заместитель председателя правления фио, главный бухгалтер фио, начальник юридического отдела фио, член совета директоров фио Кредитный комитет собирался раз в неделю. По итогам собрания кредитного комитета составлялся протокол заседания кредитного комитета, оригинал которого оставался у секретаря, а выписки по кредитам передавались по подразделениям. Далее или руководители управления активных операций, или руководитель отдела кредитования юридических лиц давал указания сотруднику, который занимался оформлением кредита приглашать генерального директора заемщика в офис для подписания кредитного договора и оформления кредитной документации. После получения выписки из протокола собрания кредитного комитета представителю заемщика предлагается открыть расчетный счет. Что касается договора заключенного между ООО СК «Мегарегионстрой» и ООО КБ «Вега-Банк», пояснила, что по данному договору компания ООО СК «Мегарегионстрой» выполняла свои обязательства. Как проходила проверка залогового имущества, она не помнит, но процедура всегда была одна и та же. Компания ООО «ПремьерСтройИнвест» ей также известна. Данная компания являлась владельцем нескольких субординированных депозитов, размещенных в КБ «ВЕГА-БАНК» на общую сумму сумма. О том, что генеральным директором ООО «ПремьерСтройИнвест» являлся сотрудник Банка фио она знала, однако, никогда не общалась с ним на темы финансово-хозяйственной деятельности указанной компании. Обстоятельства выдачи кредита компании ООО «Эксперт-К» она не помнит, но в кредитном договоре стоит ее подпись.

- показаниями свидетеля фио данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым с 2012 года он осуществил свою трудовую деятельность в ООО КБ «Вега-Банк». Примерно в середине 2016 года он являлся первым заместителем правления и с этого момента обладал правом подписи. В декабре 2016 года у ООО КБ «Вега-Банк» была отозвана лицензия. Далее, в марте 2017 года он был уволен из ООО КБ «Вега-Банк». В Совет Директоров ООО КБ «Вега-Банк» входили: фио - председатель Совета Директоров, фио, фио, ФИО2 В Правление ООО КБ «Вега-Банк» помимо него входили: ФИО2, фио, фио, фио, фио В его обязанности входило: курирование двух подразделений - управления автоматизации и административно-хозяйственное управления, организация взаимодействия с подразделениями в силу их работы, перевод на новую автоматизированную банковскую систему, взаимодействие с Центральным Банком РФ в части подготовки ответов на их запросы, Центральным Банком РФ, участие в совместных совещаниях в Центральном Банке РФ. В соответствии с доверенностью, у него имелось право подписи в документах по кредитованию, отчетности, передаваемой в Центральный Банк РФ. В кредитный комитет входили: он, ФИО2, фио, фио, фио, фио, представители службы безопасности. Процедура предоставления кредита юридическим лицам от ООО КБ «Вега-Банк» была такова: заявления о предоставлении кредита с материалами от заемщика поступали в кредитные подразделения, в работе которых он не принимал участие. Направление предоставления кредитов курировала заместитель Председателя Правления фио Проверкой юридического лица занимались: операционный отдел, куратором являлась заместитель Председателя Правления фио; служба безопасности – фио; юридическое подразделение, руководителем которого являлась фио; кредитные подразделения. Докладывала по вопросам предоставления кредитов на собрании кредитного комитета фио, а также могла доложить начальник управления фио ФИО4 и фио докладывали по всем критериям о том, что изучили материалы, где присваивали оценку качества заемщика. В случае, если кредитным комитетом по результатам голосования решено предоставить кредит заемщику, это фиксировалось в протоколе кредитного комитета. Далее оригинал протокола кредитного комитета подшивался в кредитное досье. Решение кредитного комитета поступало в работу кредитного подразделения и выдавался кредит. Проверкой залогового имущества занимались сотрудники кредитного подразделения. Куратором указанного подразделения являлась заместитель председателя Правления фио В представленном на обозрение Договоре залога № КЛВ-16/р098 от 25 июля 2016 года, проставлены его подписи. Исполнителем по указанному договору являлись сотрудники кредитного подразделения. Договор подписан им, а не ФИО2, так как последний мог быть занят, при этом он не подписал бы указанный договор без подтверждающих документов, представленных ему сотрудниками кредитного подразделения. Генерального директора фио он не видел и не общался, ему приносят уже подписанный со стороны заемщика договор залога, с генеральными директорами заемщика общается кредитное подразделение. Залоговое имущество проверялось сотрудниками отдела по работе с залоговым имуществом (том № 15, л.д. 232-236).

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым она с 2013 года работала в ООО КБ «Вега-Банк» в кредитном отделе, который занимался кредитованием юридических лиц. Ее непосредственным руководителем являлась фио Вышестоящими руководителями отдела являлись фио и фио ФИО5 являлась заместителем председателя правления банка и курировала кредитование юридических и физических лиц. Она регулярно заходила в кабинет руководства отдела кредитования, а те в свою очередь постоянно относили к ней документы на подпись. У фио подписывались некоторые распоряжения на выдачу кредитов юридическим лицам, которые необходимы бухгалтерии для проведении проводки по перечислению кредитных денежных средств на счет заемщика. В ее обязанности входило оформление кредитных договоров, иных документов связанных с кредитованием юридических лиц, дальнейшее сопровождение обслуживания кредитов. Поиском клиентов и обсуждение с ним условий кредитования она не занималась. Для выполнения своих обязанностей по формированию кредитного договора ей передавали пакет документов необходимых для оформления кредитных договоров, в который входили: решение кредитного комитета, аналитические документы по деятельности организации, документы, поданные заемщиком для получения кредита, отчетности и другие. После того, как она подготавливала кредитный договора она передавал его на подпись, а после того как договор был подписан с обеих сторон, его передавали ей обратно для формирования кредитного досье. Как происходило подписание документов ей неизвестно. Осенью 2016 года Банк России провел проверку ООО КБ «ВЕГА-БАНК» и по своему опыту работы в других банках она догадывалась, что скоро отзовут банковскую лицензию, но руководство убеждало, что у банка все хорошо.

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым с которым с 2014 года она являлась начальником управления активных операций в ООО КБ «Вега-Банк». В ее должностные обязанности входило: общее руководство отделом, сбор и анализ документов юридических лиц, сопровождение кредитного портфеля. ФИО2 являлся Председателем Правления Банка. фио являлась ее заместителем. Процедура выдачи кредита была всегда одинаковой. Вопрос выдачи кредита обсуждался и принимался на кредитном комитете. Перед тем как передать документы на кредитный комитет заемщик проверялся. Далее после проверки комплекта документов сотрудники и руководители отдела по кредитованию юридических лиц, управления активных операций составляли проекты профессиональных суждений, в соответствии с требованиями Центрального Банка РФ. После чего, повестка кредитного комитета и комплект документов направляется на рассмотрение кредитному комитету. По итогам собрания кредитного комитета составлялся протокол заседания. Затем на основании положительного решения кредитного комитета, сотрудниками кредитного подразделения оформлялся кредитный договор, который подписывали руководитель юридического лица, который брал кредит, а со стороны Банка чаще всего подписывали два человека Председатель Правления Банка ФИО2, либо его заместители – фио или фио, а также главный бухгалтер фио После оформления и подписания кредитного договора, сотрудником кредитного подразделения Банка делалось распоряжение о выдаче кредитных денежных средств. Данное распоряжение также подписывалось теми же руководителями Банка, которые подписывали кредитный договор, либо другими руководителями. Данное распоряжение было основанием для выдачи кредитных денежных средств. Компании ООО СК «Мегарегионстрой», ООО «Информ Экспресс», ООО «Эксперт-К», ООО «ПремьерСтройИнвест» она не помнит. Чаще всего Заемщика мог представлять им один из заместителей председателя Правления Банка. «Заемщики» были либо организации, которые имели открытые счета в ООО КБ «Вега - Банк», либо ранее уже получал кредиты в банке, также был отдел привлечения клиентов, которым руководил фио и являлся Председателем Совета директоров банка. Когда поступали документы от таких юридических лиц, привлеченных руководством банка, документы также проверялись, и в случае отсутствия каких-либо документов они затребовались дополнительно. При получении документов заемщиков, отдел рисков проверял всю информацию по юридическому лицу во всех общедоступных и открытых источников, а именно в программе «Спарк», на «Налог.ру», в картотеке арбитражных дел и т.д. Также анализировались все документы, которые

предоставляли сами заемщики. В каждом из отделов, в рамках своей компетенции проверяли всю полученную информацию по юридическому лицу (заемщику). Юридический отдел проверял регистрационное и юридическое дело организации, сотрудники службы безопасности банка должны были выезжать на место их юридического или фактического адреса, залоговый отдел проверял залоговое имущество. В большинстве случаев из-за большого количества клиентов – юридических лиц, подавших заявку в банк на получение кредита, проверка проводилась «на потоке», в связи с чем проверки как правило были «формальными». Также в большинстве случаев заемщики не были какими-то крупными участниками рынка и имели в большинстве случаев средние показатели и средний уровень «риска». В данном случае политика банка была такова, что приоритетными показателями являлись обслуживание долга, своевременного погашение процентов. Как правило клиент (заемщик) сам предоставлял справки о том, что не имеет задолженностей или кредитных обязательств в других банках. Но если имелись обязательства, то сотрудники службы безопасности связывались по своим каналам со службой безопасности другого банка и выясняли о данном клиенте его кредитную историю. И потом как правило устно передавали информацию в их отдел. Она не помнит таких случаев, чтобы руководители Банка ей, либо сотрудникам их отдела, давали указания об оформлении документов юридическому лицу на выдачу кредита без должной проверки. Но имели место случаи, что руководители банка могли поторопить с оформлением документов на выдачу кредита заемщику, с таким комментарием, что недостающие документы будут предоставлены в обязательном порядке. С учетом сложившейся практики, не было причин не доверять руководству банка по указанным обстоятельствам. При этом все недостающие документы, всегда предоставляли.

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым до 2017 года она состояла в должности заместителя начальника управления активных операций ООО КБ «Вега-Банк». В ее должностные обязанности как заместителя начальника управления активных операций входило: рассмотрение кредитных заявок, заемщиков, вынесение профессиональных суждений на рассмотрение кредитного комитета. Заключения по выдаче кредита писала либо фио при ее отсутствии. После этого она ждала заключения юридического отдела и службы безопасности, с кредитным досье она знакомила своего непосредственного руководителя: фио, а при отсутствии последней – фио Далее указанная заявка выносилась на рассмотрение кредитного комитета. По итогам заседания кредитного комитета составлялся протокол общего собрания. В случае рассмотрения заявки общим собранием с голосами «за», кредитное досье передавалось ей или фио, после чего они звонили контрагенту и уведомляли о выдаче кредита. Далее она или фио отдавали протокол общего собрания сотрудникам отдела кредитования юридических лиц, которые готовили договор открытия кредитной линии, открывали банковский счет и приглашали на подписание кредитной документации. Проверка юридического лица на надежность проверялась посредством программ «СПАРК», «Контр-Фокус». Документы, предоставленные юридическим лицом (заемщиком) не проверялись. Договор залога товаров в обороте готовился вместе с кредитным договором. Договор залога готовил залоговый инспектор. Для выдачи денежных средств по договору кредитной линии между юридическим лицом и ООО КБ «Вега-Банк» сотрудником отдела кредитования лиц составлялось распоряжение на выдачу кредитных средств, где были подписи сотрудника отдела кредитования юридических лиц, начальника кредитного управления, главного бухгалтера, председателя правления или заместителя правления, копия которого передавалась в операционный отдел. Далее в программе заводился кредитный договор, бухгалтер зачислял денежные средства на банковский счет. Составление профессионального суждения ООО КБ «Вега-Банк» составлялось согласно шаблонной форме, где они считали коэффициенты, на основании которых высчитывался резерв на возможные потери по ссудам. Профессиональное суждение составлялось на основании бухгалтерского баланса Общества, а также расшифровок баланса. Договор кредитной линии подписывал либо председатель правления Банка или первый заместитель председателя правления.

- показаниями свидетеля фио данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым она была трудоустроена на должность начальника отдела кредитования юридических лиц ООО КБ «Вега-банк». В ее должностные обязанности входило: контроль за сопровождением выдачи кредитов юридическим лицам, проверка документации заемщика, связанной с предоставлением кредитов юридическим лицам, путем обращения к базам данных на сайте nalog.ru, проверка документации, оформленной сотрудниками моего отдела, а именно: кредитный договор и дополнительные соглашения к нему, распоряжения на выдачу. После заключения договора она занималась контролем за исполнением обязательств по кредитным договорам, а именно: списанием процентов по кредиту, направления уведомления заемщику о необходимости погашения процентов по кредиту и самого списания посредством программного обеспечения. В дальнейшем ею осуществлялся ежеквартальный мониторинг отчетности заемщиков, анализа документации, полученной от заемщика. Также в ее обязанности входило составление отчетности ООО КБ «Вега-Банк», которую направляла в отдел отчетности для формирования общего отчета. Ее непосредственным руководителем являлись заместитель начальника управления активных операций фио, начальник управления активных операций фио, заместитель председателя правления фио Без составления протокола собраний, который составлялся секретарем кредитного комитета кредит выдать не могли. Заявления о предоставлении кредита поступали посредством направления на электронную почту Банка, а также могли привозиться заемщиком лично. При этом переговоры на предоставление кредита велись на уровне заместителей председателей правления. Она в указанных переговорах не участвовала. Ее подчиненные сотрудники собирали кредитное досье. Также в формировании кредитного досье принимали участие представители отдела по работе с залоговым имуществом. После собрания кредитного комитета составлялся протокол общего собрания, копию которого передавали ей напрямую и в дальнейшем она передавала указанную копию протокола исполнителю, который оформлял кредит юридическому лицу. Исполнитель делал кредитный договор, согласовывал его со всеми службами, подготавливал распоряжение на выдачу денежных средств, после чего происходило приглашение клиента в Банк, проверка паспорта и подписание кредитно-обеспечительной документации. Проверка юридического лица происходила путем анализа отчетности контрагента, а также на основании методики Банка. Исполнитель собирал данные и формировал суждение, а решение о предоставлении кредита принимал кредитный комитет. Могли заниматься проверкой фио, фио, а также отдел безопасности Банка. Заемщик сам предоставлял документы из банков и налоговых органов. Исполнители должны были проверять данную информацию. На сайте nalog.ru исполнители проверяли выписку из ЕГРЮЛ. Указанной деятельностью занимались исполнители. Собрание кредитного комитета происходило раз в неделю. К указанной дате готовились заключения на выдачу кредита. Затем открывался лимит и производилось перечисление первого транша на основании заявления. Первый транш производился всегда на основании заявления, «на словах» он не мог быть перечислен. Заемщики предоставляли заявления лично. Договор о предоставлении кредитной линии подписывался Председателем правления или первым заместителем председателя правления. Контроль за исполнением обязательств заемщиком по кредитному договору осуществлялся исполнителем, который работал с указанным заемщиком. В конфликтной ситуации она сама могла связаться с клиентами, а также могли связаться фио, фио ООО СК «Мегарегионстрой» она не помнит. Обстоятельства заключения договора кредитной линии ей неизвестны. Выполнялись ли обязательства по указанным договорам – ей неизвестно. Ни фио, ни фио в ее присутствии не давали ей или ее подчиненным указания на предоставление кредита в обход официальной процедуре предоставления кредита (том № 15, л.д. 69-73).

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым она работала в должности ведущего специалиста отдела кредитования юридических лиц ООО КБ «Вега-Банк» в период с 2016 года по 2017 год. В ее обязанности входило: составление кредитно-обеспечительной документации: кредитного договора, договора обеспечения, выдачи первого транша по кредиту. Ее непосредственным руководителем была фио, однако распоряжения и указания, обязательные для исполнения она получала также от фио, фио При этом фио могла напрямую вызвать ее к себе в кабинет, написать на листе бумаги число, что означало сумму, которую необходимо выдать в качестве кредита без составления протоколов собраний. Сами протоколы собраний составлялись позже. Фактически исполнители отдела кредитования юридических лиц не принимали заявления на предоставление кредита, это решалось прямым контактом с уровнем руководства. Процедура получения кредита была стандартной. Каким образом осуществлялась проверка юридического лица на надежность ей не известно. Этим занимались фио, фио, фио Проверка залогового имущества производилась путем выезда по адресам нахождения залогового имущества и составления актов проверки. Этим занимались сотрудники отдела по работе с залоговым имуществом. После подписания договора чаще всего первый транш выдавался «на словах» - по указанию руководства отдела, также руководство отдела могло принести уже подписанное заявление, на основании которого в дальнейшем переводились денежные средства. Подписанное заявление подкладывалось в кредитное досье. Указание на перевод денежных средств давали фио, а также, фио, фио Договор кредитной линии между юридическим лицом и ООО КБ «Вега-Банк» подписывался Председателем правления Банка или первым заместителем председателя правления. Каким образом происходили заключения договоров между ООО «Эксперт - К», ООО «Информ Экспресс», ООО «ПремьерСтройИнвест» и ООО КБ «Вега-Банк» она не помнит.

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым она работала в ООО КБ «Вега-Банк» в качестве начальника юридического отдела. В ее обязанности входило юридическое сопровождение деятельности банка. Порядок предоставления кредитов юридическим лицам был всегда одинаковым. Заемщики всегда проверялись их отделом по соответствующему направлению деятельности. Если какие-то документы были не в порядке или возникала необходимость в получении дополнительных документов, то она также через сотрудника отдела кредитования передавала информацию. Лично она ни с кем из представителей юридических лиц не общалась, в целях недопущения конфликта интересов. Далее перед тем как документы заемщика передавались на кредитный комитет, они также проходили проверку и в других отделах, и после того как выносилось решение кредитного комитета, составлялся договор и выдавался кредит. Решение на кредитном комитете принималось коллегиально. Протокол заседания кредитного комитета заполнялся в процессе принятия решения.

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым он работал в ООО КБ «Вега-Банк» в должности начальника отдела открытия счетов. В его должностные обязанности входило: общее руководство отделом, открытие счетов юридическим лицам, куда входило сбор соответствующих документов согласно перечня, утвержденного внутренними распоряжениями Банка, проверка клиентов по ФЗ № 115, анализ деятельности клиентов. Ему известно, что после проверки комплекта документов «Заемщика» сотрудники и руководители отдела по кредитованию юридических лиц, направляли заявку на рассмотрение кредитному комитету, в который входили сотрудники и руководители Банка. После чего составлялся протокол кредитного комитета, составлялся кредитный договор и выдавался сам кредит. При этом если у «Заемщика» не был открыт расчетный счет в ООО КБ «Вега - Банк», но ему кредитным комитетом Банка был одобрен кредит, то в их отдел поступало распоряжение об открытии расчетного счета на данного клиента. Компании ООО СК «Мегарегионстрой», ООО «Информ Экспресс», ООО «Эксперт-К», ООО «ПремьерСтройИнвест» он не помнит.

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2016 году он работал в ООО КБ «Вега-Банк». В его обязанности входило: составление заключений, выезд на проверки залогового имущества. 20 июля 2016 года он проводил выезд по проверке залогового имущества ООО СК «Мегарегионстрой» по адресу: адрес Лайн», стр. 1. Перечень товаров, который указан в заключении о предварительной оценке предлагаемого в залог имущества, был передан ему от фио, также она дала ему указание поехать на территорию, находящуюся по адресу: адрес Лайн», стр. 1, и сделать фотографии имущества. Приехав по указанному адресу при въезде на территорию его встретил неизвестный ранее мужчина, который представился «Алексеем», проводил его на склад и указал на товар, который необходимо было проверить. Однако он не знал, чей именно это был товар, содержимое поддонов он не проверял, так как ему запретили это делать. Из-за большого количества наименований он не проверял полностью товар, список которого дала фио После чего он по указанию фио сделал фотографии того, что увидел, и поехал в ООО КБ «Вега-Банк». В ООО «КБ «Вега-Банк» он составил заключение о предварительной оценке предлагаемого в залог имущества от 20 июля 2016 года, где указал весь перечень товаров, который предоставила фио После составления заключения о предварительной оценке предлагаемого в залог имущества от 20 июля 16 года он передал его фио Также осенью или зимой 2016 года он выезжал на указанную территорию в комиссии с Центральным Банком РФ, для проверки залогового имущества. При приезде их встретил тот же мужчина, который ранее представлялся «Алексеем», однако, в этот раз он представился «Сергеем». С какой целью он предоставил ложные сведения о своем имени – ему неизвестно. Далее «Сергей» проводил их на территорию склада, где показал имущество, которое необходимо было проверить, при этом оно находилось на верхних стеллажах, обернутых в черную полиэтиленовую пленку, в связи с чем указанное имущество не проверялось, фотографии не делались. Последующие акты по выездам и проверке залогового имущества ООО СК «Мегарегионстрой» составлялись не им. Данные акты ему давала на подпись фио, которая являлась его руководителем. В части заключения о предварительной оценке предлагаемого в залог имущества от 20 июля 2016 года, он получал от фио список товаров, по которым нужно было сделать предварительную оценку, для чего посредством сравнительного анализа в сети «Интернет» он искал указанные товары на различных сайтах, делал выгрузку и высчитывал среднюю стоимость этого товара, далее он применял дисконт к товарам в обороте в сумме 50%, что регламентировано внутренними положениями. После чего составлял заключение о предварительной оценке предлагаемого в залог имущества, внося сведения по наименованию товара, количеству, его цене и общей стоимости. При составлении заключения о предварительной оценке предлагаемого в залог имущества, а также после его составления на территорию нахождения залогового имущества – товаров в обороте ни он, ни сотрудники залогового отдела не выезжали. Также он пояснил, что по правилам юридический и кредитные отделы должны были проверить легитимность полученных товаров, которые юридическое лицо выставляет в качестве залога, путем проверки документации, представленной заемщиком к кредитному досье, а именно: проверки первичной документации, связанной с получением товаров заемщиков – товарных накладных, счетов-фактур, актов приема-передач. Касаемо актов проверки залогового имущества пояснил, что в ООО КБ «Вега-Банк» регулярно приезжали сотрудники аудита и Центрального Банка России, запрашивали документацию, связанную с проверяемыми заемщиками. Так, указанная документация предоставлялась, однако сотрудниками ООО КБ «Вега-Банк» умышленно затягивался процесс предоставления документации проверяющим по причинам нехватки некоторой документации, в том числе актов проверки залогового имущества ООО «СК Мегарегионстрой» и других организаций, в связи с чем он получал указания фио о том, что необходимо срочно составить указанные акты, подписать их и подшить в кредитное досье, без осуществления выезда по месту нахождения залогового имущества (том № 15, л.д. 43-47).

После оглашения показаний свидетель фио подтвердил их в полном объеме.

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым она работала в ООО КБ «Вега-Банк» до 2017 года. В 2016 году занимала должность начальника управления и оценки банковских рисков. В ее должностные обязанности входило: общее руководство отделом, согласно Положению ЦБ РФ № 283 П и № 254 П, в соответствии с которым Банки обязаны были формировать резервы возможных потерь и составлять профессиональное суждение. В период 2016 года председателем правления Банка являлся ФИО2 Порядок выдачи кредитов всегда был одинаковым для всех юридических лиц. Документы на кредитный комитет передавались только после их проверки всеми курирующими отделами. Непосредственно она в состав кредитного комитета, не входила. Все решения о подписании договоров о выдаче кредитов заемщикам принимались руководством Банка, а именно Председателем Правления банка – ФИО2, а также его заместители – фио и фио ООО СК «Мегарегионстрой», ООО «Информ Экспресс», ООО «Эксперт-К», ООО «ПремьерСтройИнвест» она не помнит.

- показаниями свидетеля фио данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым он длительное время работал в ООО КБ «Вега-Банк». В 2014 году Председателем Правления банка был фио, Председателем Совета директоров был – фио Последним Председателем Правления Банка был ФИО2, до отзыва лицензии, то есть до декабря 2016 года. На работу фио принял и согласовал фио ООО «Мегарегионстрой», ООО «ПремьерСтройИнвест», ООО «Информ Экспресс», ООО «Эксперт - К» ему неизвестны. Каким образом происходила проверка данных юридических лиц перед выдачей кредитов он также пояснить не может. Ему известно, что в феврале 2016 года Центральный Банк РФ провел комплексную проверку деятельности ООО КБ «Вега-Банк». О том, что в декабре 2016 года у ООО КБ «Вега-банк» была отозвана лицензия, он узнал из источников СМИ (том № 29, л.д.56-59).

- показаниями свидетеля фио данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым примерно с 1995-1996 года у нее был открыт вклад в ООО КБ «Вега - Банк». Затем примерно в 2000 году, она стала участником Банка. Примерно в 2010-2011 году ее доля составляла примерно 30%. Участники Банка периодически менялись, их было порядка 30 человек, в том числе ее сыновья. В 2016 года председателем правления Банка был ФИО2 ООО СК «Мегарегионстрой», ООО «ПремьерСтройИнвест», ООО «Информ Экспресс», ООО «Эксперт-К» ей неизвестны (том № 29, л.д. 88-90).

- показаниями свидетеля фио данными в ходе предварительного следствия, в том числе в ходе очной ставки проведенной с ФИО2 и оглашенными в судебном заседании на основании п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, согласно которым 1 сентября 2006 года он был назначен на должность начальника управления делами ООО КБ «Вега-Банк». Занимал должность начальника управления делами ООО КБ «Вега-Банк» с начала трудоустройства до момента увольнения, то есть до конца 2016 года. В его обязанности входили: ремонт офисов, обеспечение канцелярией, строительство, материально техническое обеспечение Банка. Примерно в 2007 году, фио предложил ему стать генеральным директором ООО «ПремьерСтройИнвест», при этом фактически в организации делать было ничего не нужно, на что он, в силу дружеских отношений с фио, согласился. Примерно через день-два его супругу фио, которая также работала в Банке вызвала главный бухгалтер ООО КБ «Вега-Банк» фио и сообщила, что у него (фио) есть организация ООО «ПремьерСтройИнвест», в которой необходимо будет ей вести бухгалтерию, получая за это сумма наличными, на что она согласилась. Для того, чтобы получить денежные средства фиоЕ, давала команду сотрудникам кассы, после чего он получал в кассе ООО КБ «Вега-Банк» по чековой книжке денежные средства. Фактически финансово-хозяйственную деятельность ООО «ПремьерСтройИнвест» он не вел, с контрагентами никогда не общался, доступ к банковским счетам был у фио, печать Общества находилась у фио, была получена от фио Всю договорную документацию на подпись, связанную с ООО «ПремьерСтройИнвест» он получал от фио, фактически выполняя ее указания подписать ее. Каких-либо действий, связанных с ООО «ПремьерСтройИнвест», без согласования с фио ни он, ни фио не осуществляли, так как это было запрещено самой фио Платежные поручения формировались фио без использования программы, вручную, и передавались в операционный отдел только по согласованию с фио Указанную «надбавку» за ООО «ПремьерСтройИнвест» они получали ежемесячно до конца осуществления деятельности в ООО КБ «Вега-Банк», то есть до декабря 2016 года. Далее, незадолго до отзыва лицензии, в 2016 году, фио пригласил его в совещательную комнату. Когда он пришел, в ней находилось Правление ООО КБ «Вега-Банк», а именно: Председатель Правления ФИО2, Главный бухгалтер фио, Заместитель Председателя Правления фио, Заместитель Председателя Правления фио), а также фио, который при всех сообщил ему, что Банку необходима помощь. На вопрос, какая именно помощь нужна? фио сообщил, что на ООО «ПремьерСтройИнвест» необходимо будет перечислить денежные средства, предоставленные в качестве кредита Банком. Так как он доверял фио, то согласился, при этом фио сообщил, что сумма кредита будет очень быстро погашена. В этот же день, с ним связалась фио и сообщила, что фио сказала ему прийти подписать всю необходимую документацию. Далее он (фио) подписал всю документацию у фио в кабинете, не знакомясь с ее содержимым, так как он действовал по указанию фио После чего он по указанному вопросу более не общался. В конце 2016 года к нему обратилась фио, и сообщила, что необходимо заключить договор уступки прав требований к кредиторам на четверых физических лиц, в связи с чем Банк уступал право требования к этим физическим лицам, которые ни ему, ни фиоА. не были известны. С какой целью это было сделано – ему неизвестно. В 2018 году к ним обратилась фио и сообщила, что фио необходимо было встретиться с ней в кафе для решения одного вопроса. Встретившись в кафе с фио, фио, в присутствии фио, сообщила, что необходимо заключить договор уступки, согласно которому права требования переходили к ФИО2, фио, фио, фио ФИО6 сообщила фио, что необходимо будет сделать приходные кассовые ордера и передать ей, что фио и сделала, а именно: забрав договор уступки, фио принесла домой на подпись, где он его подписал, распечатала приходные кассовые ордера и спустя некоторое время фио встретилась с фио и отдала договор и ордера. После этого к этому вопросу он и фио не возвращались, с указанными лицами не общались. ООО «ПремьерСтройИнвест» в дальнейшем был исключен из реестра ЕГРЮЛ, в связи с недостоверными сведениями, так как офис был арендован в адрес, куда пришли представители налоговой и не обнаружили офис (том № 16, л.д. 103-106, 112-114, 220-222 том № 29, л.д. 75-82).

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2016 году его отец фио предложил ему занять должность генерального директора ООО СК «Мегарегионстрой», без каких-либо условий. Фактически он не имел отношения к деятельности ООО СК «Мегарегионстрой», чем занималось ООО СК «Мегарегионстрой» он не знал, руководство не осуществлял. Ему неизвестно, имелись ли на момент передачи полномочий открытые договорные обязательства. Все указания на подписание документов ему давал его отец. Что это были за документы, он не помнит. Также его отец давал ему указания ездить в различные банки, примерно 2-3 банка, а также в другие места, в какие именно он не помнит. Полномочия генерального директора ООО «СК Мегарегионстрой» после него были переданы ранее неизвестной ему женщине, анкетные и контактные данные ему неизвестны, встречался с ней один раз. Также он не помнит, были ли заключены какие-либо договоры между ООО «СК Мегарегионстрой» с ООО КБ «Вега-Банк», в том числе договоры кредитной линии, залога (том № 14, л.д. 100-104).

После оглашения показаний свидетель фио подтвердил их в полном объеме.

- показаниями свидетеля фио данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым он состоял в должности генерального директора ООО «ПСК Стройресурс» с момента основания, то есть с 2012 года до его увольнения, то есть до начала 2018 года. Учредителем и генеральным директором ООО «ПСК Стройресурс» он (фио) являлся номинально, кто именно осуществлял фактическое руководство обществом ему не известно. Данное общество он зарегистрировал по просьбе своего товарища фио, с которым он знаком с 1981 года. В его обязанности входило подписание различной документации финансово-хозяйственной деятельности Общества, которую готовила и приносила ему на подпись бухгалтер фио. С кем согласовывались документы перед тем как попадали на подпись, ему неизвестно. Основным видом деятельности Общества являлись: отделочно-ремонтные работы, восстановительные работы, в основном через субподрядчиков, но также и были мелкие «заказы», где Общество могло выполнить работы собственными силами. Какова была штатная численность Общества, ему неизвестно. Главным бухгалтером в соответствии с приказом был он. Расчетные счета последовательно были открыты им в ООО КБ «Вега-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк». Ключи от системы «Банк-клиент» в ООО КБ «Вега-Банк», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк» получал лично он, и передал бухгалтеру фио. Печать Общества в одном экземпляре находилась по адресу нахождения офиса, в отдельной общей комнате, где находились документы, в том числе которые Обществу не принадлежали, остальные документы принадлежали иным Обществам. Доступ к печати Общества был у него и у бухгалтера. На юридически-значимой документации, при подписании документов, он ставил подпись, затем сразу печать на свою подпись, бухгалтер самолично печать на документах не ставила. Кроме того, он осуществлял выезд в СРО, ИФНС, банки для оформления документов, в рабочих встречах с контрагентами он не участвовал, никого из представителей контрагентов не знал. Бухгалтерскую и налоговую отчетность фактически оформлял бухгалтер, предоставлял ее в ИФНС в отчетный период, оформлял и вносил в базу данных «1C Бухгалтерия» сведения об активах Общества, а также о договорных отношениях с контрагентами, осуществлял расчеты с контрагентами, без его согласия. Насколько он понимал на тот момент Общество занималось именно отделочно-ремонтными работами, восстановительными работами, при этом содержанием, предметом и сущностью договоров он знакомился поверхностно, так как контроль за исполнением работ лежал на главном инженере. Он подписывал договоры, так как главный инженер докладывал о том, что с контрагентом все нормально, сам он контрагента не проверял. Складов или иных нежилых помещений, где могли храниться товары у Общества не было. Про обстоятельства заключения договора №55/16 от 6 июня 2016 года, между ООО «СК Мегарегионстрой» в лице фио и ООО «ПСК Стройресурс» в лице фио, а также о выполнении обязательств по указанному договору, ему неизвестны. Касаемо выполнения обязательств по указанному договору ему также ничего не известно (том № 29, л.д. 17-21).

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым фио является ее мужем, он умер в 2022 году. Насколько ей известно, в связи со сложившимся финансовым положением ее супругу фио, один из его знакомых, предложил за денежное вознаграждение стать генеральным директором ООО «Информ Экспресс», на что фио согласился. Однако фактически фио трудовую деятельность в ООО «Информ Экспресс» никогда не осуществлял, поскольку в тот период времени был уже тяжело болен сахарным диабетом и являлся инвалидом первой группы, постоянно проходил лечение в поликлинике и в основном находился дома. Осуществлял ли он фактически какую-либо трудовую деятельность в данном Обществе ей, не известно.

- показаниями свидетеля фио данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, согласно которым ООО «Эксперт-К» ей знакомо, но фактически данным Обществом она не руководила, была номинальным руководителем. ООО КБ «Вега-Банк» ей неизвестен. Каких-либо договорных отношением с данным Банком не имела, кредитных договоров не заключала, о данных фактах ей ничего неизвестно. Также она не подписывала какие – либо документы по ведению финансово – хозяйственной деятельности ООО «Эксперт-К» (том № 29, л.д. 27-30).

- показаниями свидетеля фио данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым в 2015 году она временно не работала и ей предложили подработку, на которую она согласилась. Ей позвонили неизвестные лица и попросили оформить доверенности на осуществление необходимых действий в налоговой инспекции, а именно регистрация или внесение изменений в учредительные документы. Фактически она выполняла функции курьера, то есть сначала оформила доверенность у нотариуса, а затем отвезла документы в налоговую инспекцию, после регистрации которых вернула заказчику. От сотрудников полиции она узнала, что в 2015 году на ее паспортные данные были оформлены доверенности от фио представителя ООО «Эксперт-К». Чем занималась данная компания и направление финансово-хозяйственной деятельности ей неизвестно. Фактически никакого отношения к этой организации она не имела (том № 29, л.д. 163-165).

- показаниями свидетеля фио данными в судебном заседании, согласно которым в декабре 2016 года у ООО КБ «Вега-Банк» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. 1 марта 2017 года решением Арбитражного суда адрес Банк признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на ГК «АСВ», он назначен представителем конкурсного управляющего, действующего на основании доверенности. Факты хищения посредством выдачи технических кредитов ООО СК «Мегарегионстрой», ООО «Информ Экспресс», ООО «ПремьерСтройИнвест», ООО «ЭКСПЕРТ-К» были отражены в решениях Арбитражного суда адрес о взыскании задолженности, а также в судебном акте о привлечении контролирующих Банк лиц к ответственности в форме взыскания убытков. Также было установлено, что указанные организации имели признаки фирм-однодневок, не имели собственных средств для погашения задолженности по кредитам. В ходе конкурсного производства происходила работа, направленная на взыскание задолженности по кредитам в судебном порядке, по итогам которого были получены исполнительные листы, однако фактически исполнение не проведено, по причине отсутствия имущества. Также проводилась проверка наличия обеспечения по кредитам, которая показала отсутствие обеспечения и залогового имущества заемщиков.

- показаниями свидетеля фио данными в ходе судебного заседания, согласно которым он работал в ООО «ДИМЕР-ТМ» в должности главного аналитика. В его должностные обязанности входил: анализ финансовой деятельности банков на предмет обстоятельств банкротства. составление заключения, расчет сделок, причинивших ущерб и т.д. В 2018 году по поручению ГК «АСВ» была проведена проверка ООО КБ «Вега-Банк», по результатам которой было составлено заключение в котором отражено, что в исследуемый период Банк не обладал признаками неплатежеспособности, стоимость имущества Банка превышает размер его обязательств. Вместе с тем исполнителем выявлено, что в период ухудшения финансового положения Банка Председателем Правления Банка ФИО2 и членами Правления Банка совершены и одобрены сделки по выдаче кредитов техническим юридическим лицам и технических кредитов физическим лицам, которые причинили Банку убытки. В декабре 2016 года у Банка отозвана лицензия. Основанием для отзыва лицензии явилось проведение Банком высокорискованной кредитной политики и не создание адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кроме того, кредитная организация вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. Расчет достаточности/недостаточности стоимости имущества показал, что в течение всего исследуемого периода стоимости имущества Банка достаточно для удовлетворения всех требований кредиторов. При этом, в период после смены Председателя Правления Банка наблюдалось непрерывное ухудшение финансового положения Банка. Все выводы, указанные в заключении сделаны на основании представленных документов.

Кроме того, вина фио подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами дела, а именно:

- заявлением Первого заместителя генерального директора ГК «АСВ» в котором он просит привлечь к уголовной ответственности руководителей и бенефициаров ООО КБ «Вега-Банк», которые заключили фиктивный договор с ООО СК «МЕГАРЕГИОНСТРОЙ» № КЛВ - 16/р098 от 21 июня 2016 года на сумму сумма, которые впоследствии не были возвращены Банку с приложением документов, в том числе, приказа Центрального банка Российской Федерации № ОД-4396 от 9 декабря 2016 года «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий Банк «Вега-Банк» (Общество с ограниченной ответственностью) КБ «Вега-Банк» (ООО) адрес», решения Арбитражного суда адрес от 1 апреля 2027 года, устава ООО «Вега-Банк» от 27 марта 2012 года; копии кредитного договора 

<

***>/р098 от 21 июня 2016 года и дополнительными соглашениями к нему (том № 1, л.д. 7-10, 11-75).

- заявлением заместителя генерального директора ГК «АСВ», в котором он просит привлечь к уголовной ответственности руководителей и бенефициаров ООО КБ «Вега-Банк», которые заключили фиктивный договор с ООО «Информ Экспресс» № КЛВ - 16/р099 от 24 июня 2016 года на сумму сумма, с ООО «Эксперт - К» № КЛЗ – 16/р138 от 29 июля 2016 на сумму сумма, с ООО «ПремьерСтройИнвест» 

<

***>/р213 от 01 декабря 2016 на сумму сумма, которые впоследствии не были возвращены Банку (том № 5, л.д. 2-6).

- копией личного дела фио содержащей сведения о трудовой деятельности фио в ООО КБ «Вега-Банк», а также протокол заседания Совета директоров № 376 от 23 мая 2016 года, согласно которому ФИО2 избран Председатель Правления Банка; приказ (распоряжение) о переводе работника на другую работу № 90-к от 24 мая 2016 года о переводе фио на должность Председателя Правления ООО КБ «Вега-Банк»; приказ № 90-к от 24 мая 2016 года о вступлении в должность Председателя Правления ООО «Вега-Банк» ФИО2; трудовой договор № 47-16 от 24 мая 2016 заключенный между ООО КБ «Вега-Банк» и ФИО2; должностную инструкцию Председателя Правления ООО КБ «Вега-Банк» ФИО2 от 24 мая 2016 года договор о полной материальной ответственности от 24 мая 2016 года заключенный между ООО КБ «Вега-Банк» и ФИО2 (том № 8, л.д. 175-251, том № 9, л.д. 1-16).

- положение о кредитном комитете КБ «Вега-Банк» (ООО) от 7 декабря 2015 года (том № 3, л.д. 218-225).

- заключением об отсутствии признаков преднамеренного банкротства КБ «Вега-Банк» (ООО) от 24 декабря 2018 года, согласно которому. Проверка проводилась в период времени с 8 февраля 2018 года по 24 декабря 2018 года. Исследуемый период составлял 1 декабря 2014 года – 9 декабря 2016 года. Мотивированное суждение об отсутствии признаков преднамеренного банкротства Банка: В ходе Проверки Банка Исполнителем установлено, что в исследуемый период (1 декабря 2014 года по 9 декабря 2016 года) Банк не обладал признаками неплатежеспособности, предусмотренными п.1 ст.189 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности банкротстве» и п. 2 ст. 2 Закона от № 40-ФЗ от 25 февраля 1999 года «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Таким образом, Исполнитель не усматривает в действиях контролирующих лиц Банка признаков преднамеренного банкротства Банка в исследуемом периоде. Мотивированное суждение о наличии признаков иных составов преступления: В ходе Проверки признаков иных составов преступлений не выявлено. Мотивированное суждение о наличии оснований для привлечения контролирующих Банк лиц к субсидиарной и иной гражданско-правовой ответственности: В ходе Проверки Исполнителем установлено, что в исследуемый период Банк не обладал признаками неплатежеспособности, стоимость имущества Банка превышает размер его обязательств. Таким образом, отсутствуют основания для привлечения к субсидиарной ответственности руководства Банка в порядке ст. 189.23 Закона о банкротстве. Вместе с тем исполнителем выявлено, что в период ухудшения финансового положения Банка Председателем Правления Банка ФИО2. членами Правления Банка фио, фио, фио, фио, а также членом Совета директоров Банка фио совершены и одобрены сделки по выдаче кредитов техническим юридическим лицам и технических кредитов физическим лицам, которые причинили Банку убытки. Названные действия в соответствии со ст. 56 ГК РФ, ст. 53.1 ГК адресадрес закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», п. 2, п. 3 Постановления Пленума ВАС РФ от 30.07.2013 № 62 "О некоторых вопросах возмещения убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица» являются основанием для привлечения виновных лиц к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков в размере сумма (том № 4, л.д. 9-181).

- выпиской по операциям на ООО СК «Мегарегионстрой» открытом в ООО КБ «Вега-Банк» за период с 17 июня 2016 года по 9 декабря 2016 года согласно которой на счет ООО СК «Мегарегионстрой» поступили кредитные денежные средства (том №1 л.д. 88-92).

- документами, представленными в ответ на запрос из ГК «АСВ» в отношении ООО СК «Мегарегионстрой», содержащими заявление на предоставление кредита поданного 6 июня 2016 года в ООО КБ «Вега-Банк» на сумму сумма; технико-экономическое обоснование сделки; анкета-заемщика юридического лица; копия паспорта фио; информационную справку; договор складского хранения и обработки товаров от 1 июля 2016 года; профессиональное суждение, а также иные документы к данному кредитному договору (том №3 л.д. 4-238).

- платежными поручениями №38 от 24 июня 2016 года, №45 от 23 июня 2016 года, №41 от 22 июня 2016 года, №68 от 21 июня 2016 года по расходным операциям ООО СК «Мегарегионстрой» (том №4 л.д. 4-7).

- копией договора кредитной линии 

<

***>/р099 от 24 июня 2016 года заключенного между ООО КБ «Вега-Банк» и ООО «Информ Экспресс» на сумму сумма с дополнительными соглашениями к нему; заявлением на открытие кредитной линии от 5 июля 2016 года на сумму сумма; профессиональным суждением и иными документами к данному кредитному договору (том №6 л.д. 112-195).

- копией кредитного договора 

<

***>/р213 от 1 декабря 2016 года заключенного между ООО КБ «Вега-Банк» и ООО «ПремьерСтройИнвест» на сумму сумма; заявлением на выдачу кредита; договорами уступки прав требования и иными документами к данному кредитному договору (том №7 л.д. 131-156).

- копий кредитного договора 

<

***>/р138 от 20 июля 2016 года заключенного между ООО КБ «Вега-Банк» и ООО «Эксперт-К» на сумму сумма, дополнительными соглашениями к нему, а также иными документами к данному кредитному договору (том №8 л.д. 1-33).

- протоколом выемки от 27 декабря 2023 года в ходе которой в ГК «АСВ» по адресу: адрес. 5-ая адрес, изъято кредитное досье, юридическое и финансовое дело ООО СК «Мегарегионстрой», финансовое дело ООО СК «Мегарегионстрой» (том № 10, л.д. 2-6, 7-250, том № 11, л.д.1-250, том № 12, л.д. 1-250, том № 13, л.д. 1-264).

- протоколом осмотра предметов, документов от 15 июля 2024 года, в ходе которого осмотрены кредитное и финансовое досье ООО СК «Мегарегионстрой», изъятое в ГК «АСВ» по адресу: адрес. 5-ая адрес, содержащие договор кредитной линии №КЛВ-16р098 адрес от 21 июня 2016 года, дополнительные соглашения к нему; платежное поручение от 21 июня 2016 года № 68 на сумму сумма; платежное поручение от 22 июня 2016 года № 41 на сумму сумма; платежное поручение от 23 июня 2016 года № 45 на сумму сумма; платежное поручение от 24 июня 2016 года № 38 на сумму сумма; договор залога № КЛВ-16/Р098 товаров в обороте от 25 июля 2016 года между ООО СК «Мегарегионстрой» и ООО КБ «Вега-Банк». Заложенное имущество по адресу: фио адрес Лайн» строение 1. С 21 по 27 ст.; приложение № 1 к договору залога № КЛВ-16/р099 от 25 июля 2016 года; заявление ООО СК «Мегарегионстрой» о предоставлении кредита; перечень документов Заемщика (юридического лица) необходимых для ежеквартального подтверждения финансового состояния Заемщика; заявление на открытие кредитной линии адрес от 21 июня 2016 года, лимит сумма; заявление на получение кредита в счет кредитной линии адрес от 23 июня 2016 года к договору № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 года на сумму сумма; копия дополнительного соглашения № 1 к договору кредитной линии № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 года на сумму сумма; заявление на получение кредита в счет кредитной линии адрес от 23 июня 2016 года к договору № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 года на сумму сумма; копия дополнительного соглашения № 2 к договору кредитной линии № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 года на сумму сумма; заявление на получение кредита в счет кредитной линии адрес от 21 июня 2016 года к договору № КЛВ-16/р098 от 21 июня 2016 года на сумму сумма; распоряжения на предоставление денежных средств; платежные требования; выписки из ЕГРЮЛ, а также иные документы (том № 28, л.д. 195-211).

- протоколом выемки от 26 марта 2024 года, в ходе которой в офисе ГК «АСВ» по адресу: адрес, 5-я адрес изъяты кредитное досье ООО «Информ Экспресс», ООО «Эксперт-К», ООО «ПремьерСтройИнвест» (том № 20, л.д. 4-9).

- протоколом осмотра предметов, документов от 24 мая 2024 года, в ходе которого осмотрены кредитное досье ООО «Информ-Экспресс», ООО «Эксперт-К», ООО «ПремьерСтройИнвест», содержащие, в том числе:

договор кредитной линии № КЛЗ-16/р138 от 29 июля 2016 года, заключенный между КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) в лице Заместителя Председателя Правления фио и ООО «ЭКСПЕРТ-К» в лице Генерального директора фио, согласно которому Банк предоставляет Заемщику денежные средства на условиях кредитной линии с лимитом, не превышающим сумма, размер процентов на используемую сумму кредита – 15,5 %;

дополнительные соглашения к договору кредитной линии№ КЛЗ-16/р138 от 29 июля 2016 года;

перечень документов Заемщика (юридического лица), необходимых для ежеквартального подтверждения финансового состояния Заемщика, являющееся приложением № 1 к договору кредитной линии № КЛЗ-16/р138 от 29 июля 2016 года;

заявление ООО «Эксперт-К» Председателю Правления КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) от 29 июля 2016 года, скрепленное подписью Генерального директора ООО «Эксперт-К» фио, выполненной чернилами синего цвета, и оттиском печати ООО «Эксперт-К»;

заявление ООО «Эксперт-К» Председателю Правления КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) от 29 июля 2016 года, выполненное на 1 листе формата А4, скрепленное подписью Генерального директора ООО «Эксперт-К» фио, выполненной чернилами синего цвета, и оттиском печати ООО «Эксперт-К»;

договор кредитной линии № КЛВ-16/р099 от 24 июня 2016 года, заключенный между КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) в лице Председателя Правления ФИО2 и ООО «Информ Экспресс» в лице Генерального директора фио, согласно которому Банк предоставляет Заемщику денежные средства на условиях кредитной линии с лимитом, не превышающим сумма, размер процентов на используемую сумму кредита – 15,5 %, скрепленный подписями Председателя Правления Банка фио, и подписью Генерального директора Заемщика фио;

дополнительные соглашения к договору кредитной линии № КЛВ-16/р128 от 3 августа 2016 года, заключенные между КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) и ООО «Информ Экспресс»;

договор залога товаров в обороте № КЛВ-16/р099 от 25 июля 2016 года, заключенный между ООО «Информ Экспресс» (Залогодатель), в лице генерального директора фио, и Коммерческим банком «ВЕГА-БАНК» (ООО), согласно которому в обеспечение своевременного и полного исполнения обязательств, возникших из условий Договора кредитной линии № КЛВ-16/р099 от 14 июня 2016 года, Залогодатель передает в залог Залогодержателю движимое имущество – товары в обороте (товарные запасы, сырье, материалы, полуфабрикаты, готовая продукция и т.п.), а именно – полиграфическое оборудование (биговщик, буклетмейкер, обрезчик углов, скобошвейное оборудование, степлер полиграфический), перечень которых определен Сторонами договора в приложении № 1, скрепленное подписями Первого Заместителя Председателя Правления Банка фио и Генерального директора Заемщика фио, оттисками печати ООО «Коммерческий банк «ВЕГА-БАНК» и ООО «Информ Экспресс»;

копию обложки с надписью «ООО ПремьерСтройИнвест», карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «ПремьерСтройИнвест», содержащую подпись клиента (владельца счета), выполненную чернилами синего цвета и оттиск печати ООО «ПремьерСтройИнвест», а также удостоверительную надпись о свидетельствовании подлинности подписи, выполненную чернилами синего цвета, с оттиском печати юридического отдела КБ «ВЕГА-БАНК»;

копию договора аренды № 22 нежилого помещения по адресу: адрес от 30 сентября 2016 года, заключенного между адрес «Новатор» в лице генерального директора фио (Арендодатель) и ООО «ПремьерСтройИнвест» в лице генерального директора фио (Арендатор), скрепленного подписями фио и фио и оттисками печатей адрес «Новатор» и ООО «ПремьерСтройИнвест»,;

анкету юридического лица ООО «ПремьерСтройИнвест», содержащую подписи ведущего специалиста отдела открытия счетов фио и начальника отдела открытия счетов фио; анкету представителя ООО «ПремьерСтройИнвест» фио; анкета бенефициарного владельца ООО «ПремьерСтройИнвест» фио

копии договоров аренды нежилого помещения по адресу: адрес, заключенных между адрес «Новатор» и ООО «ПремьерСтройИнвест»; перечень компаний, зарегистрированных по адресу: адрес; скрин-шоты со страницы сайта Федеральной миграционной службы; Федеральной налоговой службы; копию паспорта фио; договоры банковского счета, заключенные между Коммерческим банком «ВЕГА-БАНК» (ООО) в лице Заместителя Председателя Правления фио и обществом с ограниченной ответственностью «ПремьерСтройИнвест» в лице Генерального директора фио, копия Устава ООО «ПремьерСтройИнвест»;

копия обложки с надписью «ООО ИнформЭкспресс»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Информ Экспресс», содержащая подпись клиента; копия акта установления по месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; копия анкеты клиента - юридического лица ООО «Информ Экспресс»; копия листа записи Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Информ Экспресс»; скрин-шоты со страниц сайта fms-gov.ru в сети Интернет; копии отчетов о движении денежных средств ООО «Информ Экспресс»; копии договоров банковского счета открытых в ООО КБ «Вега-Банк»; копии договоров аренда; копии записей в ЕГРЮЛ; сведения о смене участников Общества;

копия обложки с надписью «ООО ЭКСПЕРТ-К 40702-5-1133 ООО ЭКСПЕРТ-К 40702-5-1133»; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «ЭКСПЕРТ-К», содержащая подпись клиента (владельца счета) фио, и оттиск печати ООО «ЭКСПЕРТ-К», а также удостоверительную надпись о свидетельствовании подлинности подписи фио с подписью сотрудника банка фио; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «ЭКСПЕРТ-К», содержащая подпись клиента (владельца счета) фио, и оттиск печати ООО «ЭКСПЕРТ-К»; анкета по идентификации лиц, которым предоставляются полномочия по распоряжению банковским счетом (банковским вкладом) с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг); копии договоров аренды; сведения об отправке налоговой декларации; сведения о внесении сведений ЕГРЮЛ; заявления на заключение договоров банковского счета и открытие счета в КБ «ВЕГА-БАНК» (том № 20, л.д. 14-175, 176-250, том №21 л.д. 1-249, том №22 л.д. 1-250, том №23 л.д. 1-253, том №24 л.д. 1-252, том 25 л.д. 1-250, том №26 л.д. 1-119).

- протоколом обыска от 25 января 2024 года проведенного в жилище фио по адресу: адрес, адрес, в ходе которого изъяты предметы и документы, отражающие взаимоотношения между ООО «ПремьерСройИнвест» и ООО КБ «Вега-Банк» (том № 16, л.д. 92-97).

- протоколом осмотра предметов, документов от 26 июня 2024 года, в ходе которого осмотрены изъятые в ходе обыска в жилище ФИО7 по адресу: адрес, адрес, д. 179/1, в том числе, две печати ООО «ПремьерСтройИнвест»; доверенности от имени ФИО8 о представлении его интересов и ООО «ПремьерСтройИнвест»; договор № 030-Ф/14 от 3 сентября 2014 года о выпуске банковского векселя; кредитный договор 

<

***>/з213 от 1 декабря 2016 года; 5 (пять) листов формата А4 с напечатанным текстом, имеющий заголовок «примерные показания Попова»; выписки КМ «ВЕГА-БАНК» (ООО) по расчетному счету № 

<

***> ООО «ПремьерСтройИнвест» за период с февраля 2014 года по декабрь 2015 года; акт приемки-передачи документов по договору № УП-01/12/2016 уступки права требования (цессии) от 1 декабря 2016 года, подписанный заместителем председателя правления ООО «ВЕГА-БАНК» ФИО5 и генеральным директором ООО «ПремьерСтройИнвест» ФИО8; 2 (два) экземпляра копии договора № УП-01/12/2016 уступки права требования (цессии) от 1 декабря 2016 года, подписанный заместителем председателя правления ООО «ВЕГА-БАНК» ФИО5 и генеральным директором ООО «ПремьерСтройИнвест» ФИО8; письмо председателю конкурсного управляющего КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) В.В. ФИО9 от ООО «ПремьерСтройИнвест», содержащее заявление об исключении требований из реестра требований кредиторов должника от 3 июля 2018 года, с подписью и оттиском печати генерального директора ООО «ПремьерСтройИнвест» ФИО8; договор № 184/6 от 29 июня 2018 года на оказание услуг по определению стоимости объекта оценки, с оттиском печати ООО «НПЦ «СОЮЗОЦЕНКА» и подписью директора ФИО10; копия договора КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) об открытии кредитной линии под лимит выдачи № КЛВ-07/р396 от 20 декабря 2007 года с подписями сторон, а именно: Заместителя председателя правления КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) ФИО5, подпись которого заверена оттиском печати КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО), главного бухгалтера КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО) ФИО6 и заемщика – ФИО11, копия дополнительного соглашения от 16 ноября 2016 года к договору №КЛВ-07/р396, копия дополнительного соглашения № 5 от 17 апреля 2015 года к договору № КЛВ-07/р396 на, копия дополнительного соглашения № 4 от 17 апреля 2013 года к договору №КЛВ-07/р396, копия дополнительного соглашения №2 от 16 апреля 2010 года к договору №КЛВ-07/р396, копия дополнительного соглашения № 3 от 21 марта 2011 года к договору № КЛВ-07/р396, копии дополнительного соглашения №1 от 24 декабря 2007 года к договору №КЛВ-07/р396; договор уступки права требования (цессии) б/н от 4 июля 2018 года, с подписями сторон генерального директора ООО «ПремьерСтройИнвест» ФИО8 и ФИО6, заверенный оттиском печати ООО «ПремьерСтройИнвест», приложение № 1 к Договору уступки права требования (цессии) от 4 июля 2018 года, приходный кассовый ордер №2 от 4 июля 2018 года по договору уступки права требования от 4 июля 2018 года от ФИО6; договор уступки права требования (цессии) б/н от 4 июля 2018 года, с подписями сторон генерального директора ООО «ПремьерСтройИнвест» ФИО8 и ФИО2, заверенный оттиском печати ООО «ПремьерСтройИнвест», приложение № 1 к Договору уступки права требования (цессии) от 4 июля 2018 года, приходный кассовый ордер № 3 от 4 июля 2018 года по договору уступки права требования от 4 июля 2018 года от ФИО2; договор уступки права требования (цессии) б/н от 4 июля 2018 года, с подписями сторон генерального директора ООО «ПремьерСтройИнвест» ФИО8 и ФИО12, заверенный оттиском печати ООО «ПремьерСтройИнвест», приложение № 1 к Договору уступки права требования (цессии) от 4 июля 2018 года, приходный кассовый ордер № 1 от 4 июля 2018 года по договору уступки права требования от 4 июля 2018 года от ФИО12; договор уступки права требования (цессии) б/н от 4 июля 2018 года, с подписями сторон генерального директора ООО «ПремьерСтройИнвест» ФИО8 и ФИО5, заверенный оттиском печати ООО «ПремьерСтройИнвест», приложение № 1 к Договору уступки права требования (цессии) от 4 июля 2018 года, приходный кассовый ордер № 4 от 4 июля 2018 года по договору уступки права требования от 4 июля 2018 года от ФИО5; платежные поручения; выписки по счетам открытым в ООО КБ «Вега-Банк»; отчет № 184/7 об оценки рыночной стоимости права требования ООО «ПремьерСтройИнвест» к КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО), вытекающего из договора субординированного депозита с дополнительными условиями № ДС/01-01/10 от 19 января 2010 года, права требования ООО «ПремьерСтройИнвест» к КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО), вытекающего из договора субординированного депозита с дополнительными условиями № ДС/01-10/11 от 27 октября 2011 года, права требования ООО «ПремьерСтройИнвест» к КБ «ВЕГА-БАНК» (ООО), вытекающего из договора субординированного депозита с дополнительными условиями № ДС/01-11/11 от 10 ноября 2011 года, подготовленный ООО «Научно-производственный центр «СОЮЗОЦЕНКА» в 2018 году (том № 26, л.д. 120-127, 129-248, том №27 л.д. 1-185, том №28 л.д. 1-154).

- протокол осмотра предметов, документов от 7 сентября 2024 года с приложением, в ходе которого осмотрен CD-R диск, 700 MB, 52x, 80 min. маркировочный номер 113152AB09105106D5, представленный в качестве приложения к ответу из ИФНС России № 33 по адрес (том № 28, л.д. 181-183).

- протоколом осмотра предметов, документов от 7 сентября 2024 года с приложением, в ходе которого осмотрен CD-R белого цвета «Verbatim», 700 MB, 52x, 80 min, маркировочный номер N119YA13D8035855А1, представленный в качестве приложения к ответу из ГК «АСВ», полученная информация в ходе осмотра перекопирована на другой носитель (том № 28, л.д. 184-186, 190-192).

- протоколом осмотра предметов, документов от 7 сентября 2024 года с приложением, в ходе которого осмотрен CD-R белого цвета «Verbatim», 700 MB, 52x, 80 min, маркировочный номер N119YA10D8084673B1, представленный в качестве приложения к ответу из ГК «АСВ» полученная информация в ходе осмотра перекопирована на другой носитель (том № 28, л.д. 187-189).

- протоколом осмотра предметов, документов от 7 сентября 2024 года с приложением, в ходе которого осмотрен CD-R «VS», 700 MB, 52x, 80 min, маркировочный номер B3125BL16202204LH, представленный в качестве приложения к ответу из ГК «АСВ» полученная информация в ходе осмотра перекопирована на другой носитель (том № 29, л.д. 5-12).

- протоколом осмотра предметов, документов от 4 февраля 2025 года с приложением, в ходе которого осмотрен «Verbatim», 700 MB, 52x, 80 min. На посадочном кольце изображен маркировочный номер N113YA10D8085330A1, представленный в качестве приложения к ответу ГК «АСВ» полученная информация в ходе осмотра перекопирована на другой носитель (том № 31, л.д. 44-46).

- заключением эксперта № 1328 от 19 июля 2024 года, согласно выводам которого:

Подписи от имени ФИО2, как Председателя Правления ООО КБ «Вега-Банк», которые расположены в оригинале документов о предоставлении кредитной адрес «Мегарегионстрой» и представленных на экспертизу: в договоре кредитной линии № КЛВ -16/р098 от 21 июня 2016 года, выполненном на 6 листах формата А-4; в дополнительном соглашении № 1 от 21 июня 2016 года к Договору кредитной линии № КЛВ -16/р098 от 21 июня 2016 года, выполненном на 1 листе формата А-4; в дополнительном соглашении № 2 от 23 июня 2016 года к Договору кредитной линии № КЛВ -16/р098 от 21 июня 2016 года, выполненном на 1 листе формата А-4; в дополнительном соглашении № 3 от 23 июня 2016 года к Договору кредитной линии № КЛВ -16/р098 от 21 июня 2016 года, выполненном на 1 листе формата А-4; в дополнительном соглашении № 4 от 24 июня 2016 года к Договору кредитной линии № КЛВ -16/р098 от 21 июня 2016 года, выполненном на 1 листе формата А-4 - выполнены ФИО2.

Подписи от имени ФИО2, как Председателя Правления ООО КБ «Вега-Банк», которые расположены в оригинале документов о предоставлении кредитной адрес «ПремьерСтройИнвест» и представленных на экспертизу: в договоре кредитной линии № КР -16/р213 от 01 декабря 2016 года, выполненном на 6 листах формата А-4; в заявлении на выдачу кредита б/н, выполненном на 1 листе формата А-4 – выполнены ФИО2.

Подписи от имени ФИО2, как Председателя Правления ООО КБ «Вега-Банк», которые расположены в оригинале документов о предоставлении кредитной адрес «Информ Экспресс» и представленных на экспертизу: в договоре кредитной линии № КЛВ -16/р099 от 24 июня 2016 года, выполненном на 6 листах формата А-4; в дополнительном соглашении № 1 от 05 июля 2016 года к Договору кредитной линии № КЛВ -16/р099 от 24 июня 2016 года, выполненном на 1 листе формата А-4; в дополнительном соглашении № 2 от 06 июля 2016 года к Договору кредитной линии № КЛВ -16/р099 от 24 июня 2016 года, выполненном на 1 листе формата А-4; в дополнительном соглашении № 3 от 11 июля 2016 года к Договору кредитной линии № КЛВ -16/р099 от 24 июня 2016 года, выполненном на 1 листе формата А-4; в дополнительном соглашении № 4 от 11 июля 2016 года к Договору кредитной линии № КЛВ -16/р099 от 24 июня 2016 года, выполненном на 1 листе формата А-4 – выполнены ФИО2.

Подписи от имени ФИО2, как Председателя Правления ООО КБ «Вега-Банк», которые расположены в оригинале документов о предоставлении кредитной адрес «Эксперт-К» и представленных на экспертизу: в дополнительном соглашении № 2 от 22 ноября 2016 года к Договору кредитной линии № КЛЗ -16/р138 от 01 августа 2016 года, выполненном на 1 листе формата А-4; в дополнительном соглашении № 2 от 22 ноября 2016 года к Договору кредитной линии № КЛЗ -16/р138 от 01 августа 2016 года, выполненном на 1 листе формата А-4 – выполнены ФИО2» (том № 29, л.д. 113-123).

Достоверность и объективность приведенных доказательств не вызывает у суда сомнений, поскольку они последовательны, непротиворечивы, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Анализируя показания представителя потерпевшего и свидетелей, положенные в основу приговора, суд признает их достоверными и правдивыми, поскольку показания носят последовательный, непротиворечивый характер, согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу, исследованными в ходе судебного следствия. При этом суд исходит из того, в ходе судебного разбирательства оснований для оговора фио, со стороны указанных лиц и их заинтересованности в неблагоприятном исходе дела, судом не установлено. Противоречия в показаниях свидетелей на различных стадиях уголовного судопроизводства носят несущественный характер, поскольку применительно ко всем обстоятельствам, имеющим значение для дела, в полной мере соответствуют друг другу. Незначительные расхождения в показаниях свидетелей суд связывает с давностью описываемых событий, которые были устранены в ходе судебного следствия путем оглашения в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний, данных свидетелями на стадии предварительного расследования и подтвержденными ими в судебном заседании. Таким образом, существенных, не устраненных в ходе судебного следствия противоречий в показаниях свидетелей не имеется.

В материалах дела отсутствуют и в судебном заседании не добыто каких-либо данных, свидетельствующих о наличии у представителя потерпевшего, свидетелей обвинения, сотрудников полиции или прокуратуры необходимости для искусственного создания доказательств обвинения в отношении фио либо их фальсификации.

Оценивая заключение эксперта №1328 от 19 июля 2024 года исследованное в судебном заседании, суд находит его объективным, а выводы эксперта – научно аргументированными, обоснованными и достоверными. У суда нет оснований сомневаться в компетентности эксперта, поскольку он имеет необходимую квалификацию и стаж работы по экспертной специальности, выводы эксперта не противоречивы, подтверждаются другими исследованными судом доказательствами, в связи с чем, суд полностью доверяет выводам указанного заключения. Экспертное заключение полностью соответствует требованиям уголовно-процессуального закона, Федерального закона «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации», утверждено подписью, проводившего его эксперта, который предупрежден об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ за дачу заведомо ложного заключения, о чем свидетельствует личная подпись эксперта, а также печать экспертного учреждения. С учетом приведенных доводов суд признает заключение эксперта №1328 от 19 июля 2024 года допустимым доказательством.

Оценивая показания подсудимого фио данными им в судебном заседании о непричастности к вмененным преступлениям, суд, учитывает, что лицо, привлеченное к уголовной ответственности, вправе пользоваться любыми способами защиты и давать любые показания, а равно не давать их вообще, с учетом заинтересованности подсудимого в благоприятном для него исходе дела, те или иные данные им показания признает достоверными лишь в том случае, если они согласуются между собой и объективно подтверждаются другими доказательствами по делу, достоверность которых не вызывает сомнений.

Проверка показаний подсудимого путем сопоставления его показаний с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей обвинения и с другими достоверными доказательствами (ст. 87 УПК РФ) свидетельствует о том, что показания фио данные им в судебном заседании о непризнании вины лишь частично соответствуют действительности, поскольку не только содержат существенные внутренние противоречия, но и в целом опровергаются совокупностью собранных по делу доказательств.

Версия подсудимого фио, а также представленные стороной защиты доказательства, такие как оглашенные показания фио и фио данные ими в ходе очной ставки между ними, а также письменные материалы дела такие как «Акт проверки ООО КБ Вега-Банк» от 11 октября 2016 года не опровергают виновность фио Иные представленные стороной защиты письменные доказательства, а также показания допрошенных в судебном заседании свидетелей по факту являются доказательствами стороны обвинения и лишь трактуются защитой как доказательства невиновности фио, который, по мнению защиты выполнял свою работу и не противоречил интересам Банка.

При этом, по мнению суда, в ходе судебного следствия достоверно установлено, что ФИО2 в инкриминируемый период времени, занимая должность Председателя Правления ООО КБ «Вега-Банк» в силу занимаемой должности был осведомлен о финансовом состоянии Банка, при этом обеспечил выдачу невозвратных кредитов юридическим лицам, которые фактически не вели финансово-хозяйственной деятельности не задолго до отзыва лицензии у Банка 6 декабря 2016 года. Стоит также отметить, что кредит ООО «ПремьерСтройИнвест» был одобрен и выдан за несколько дней до отзыва лицензии у Банка. Сам генеральный директор данного общества фио, также как и другие «номинальные» генеральные директора, допрошенные в судебном заседании указывали о том, что никакой финансово-хозяйственной деятельности в ООО «ПромСтройИНвест», ООО «Эксперт-К», ООО СК «Мегарегионстрой» и ООО «Информ Экспресс» не осуществляли, в Банки для открытия счетов ездили формально, документы подписывали также формально.

Доводы защиты о недостаточности доказательств в отношении фио суд считает не основанными на материалах дела, в которых закреплены все действия, совершенные ФИО2, формально носящими характер законных, однако с учетом установленных в настоящем судебном следствии обстоятельств, не только противоречащими интересам ООО КБ «Вега-Банк», но и направленных на сознательное отчуждение его активов.

Кроме этого, доводы стороны защиты о том, что решения Арбитражного суда адрес от 10 апреля 2018 года, 16 января 2018 года, а также постановления 9 Арбитражного апелляционного суда от 27 июня 2018 года и 7 июня 2024 года, согласно которым с ООО СК «Мегарегионстрой» и ООО «Информ Экспресс» взысканы задолженности по кредитным договорам, имеет преюдициальное значение к настоящему уголовному делу, основаны на неверном толковании закона.

Так, в силу положений постановления Конституционного Суда Российской Федерации №30-П от 21 декабря 2011 года «По делу о проверке конституционности положений статьи 90 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с жалобой граждан фио и фио», в котором указано, что пределы действия преюдициальности судебного решения объективно определяются тем, что установленные судом в рамках его предмета рассмотрения по делу факты в их правовой сущности могут иметь иное значение в качестве элемента предмета доказывания по другому делу, поскольку предметы доказывания в разных видах судопроизводства не совпадают, а суды в их исследовании ограничены своей компетенцией в рамках конкретного вида судопроизводства.

С учетом вышеприведенной позиции Конституционного Суда РФ, обязательного признания судом первой инстанции при рассмотрении уголовного дела преюдициального значения фактических обстоятельств, установленных решениями и определениями Арбитражных судов, рассмотревшими дела по существу в порядке гражданского судопроизводства, как о том указывает сторона защиты не требуется, поскольку это может препятствовать рассмотрению уголовного дела на основе принципа презумпции невиновности лица, обвиняемого в совершении преступления, которая может быть опровергнута только посредством процедур, предусмотренных уголовно-процессуальным законом, и только в рамках уголовного судопроизводства.

Указанные в приговоре обстоятельства, нашли свое полное подтверждение в ходе судебного следствия и подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств, исследованных в судебном заседании, полностью и объективно доказывающих вину подсудимого в совершении инкриминируемого ему преступления.

Суд обращает внимание, на то, что вышеприведенные в приговоре показания представителя потерпевшего и свидетелей положенные в основу приговора в качестве доказательства виновности подсудимого, носят последовательный, непротиворечивый характер, представитель потерпевшего, а также допрошенные свидетели, будучи неоднократно предупрежденным об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в том числе, подтвердили их в судебном заседании.

Изучение материалов уголовного дела непосредственно в ходе судебного следствия, а также допрос представителя потерпевшего, свидетелей, подсудимого и изучение материалов уголовного дела показал, что предварительное следствие по делу проведено в установленном законом порядке. Дело расследовано всесторонне, полно и объективно. Нарушений уголовно-процессуального закона на стадии предварительного расследования, которые ущемляли бы процессуальные права и законные интересы участников уголовного процесса и препятствовали рассмотрению дела судом по существу, допущено не было. Обвинительное заключение и постановление о привлечении в качестве обвиняемых содержит описание преступлений с указанием времени, места их совершения, а также иных обстоятельств, подлежащих доказыванию, в той степени, в какой они верно установлены предварительным следствием, в связи с чем считать, что предъявленное подсудимому обвинение не конкретизировано, оснований не имеется.

Иные представленные стороной обвинения и стороной защиты суду доказательства не имеют отношения к предмету доказывания по настоящему делу, не подтверждают и не опровергают виновность подсудимого в совершении инкриминируемого ему деяния, в связи с чем оценке в приговоре не подлежат.

Таким образом, исследовав и оценив собранные по делу доказательства в совокупности, суд признает их достоверными, относимыми, допустимыми, добытыми в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства и достаточными для выводов суда о виновности фио

Суд не усматривает существенных нарушений УПК РФ, допущенных в ходе расследования данного уголовного дела, в том числе и нарушений, влекущих признание недопустимыми доказательства, положенных в основу настоящего приговора.

На основании вышеизложенного действия подсудимого фио суд квалифицирует по ч. 4 ст. 160 УК РФ (четыре преступления), так как он совершил четыре растраты, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенные группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Данная правовая оценка нашла свое полное подтверждение в ходе судебного следствия.

Так, действия фио, направленные на систематическое, противоправное и безвозмездное издержание, путем израсходования посредством кредитования подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам юридических лиц, вверенного ему имущества – денежных средств принадлежащих ООО КБ «Вега-Банк» носили противоправный и безвозмездный характер. Предметом преступления выступило имущество, вверенное подсудимому в связи с выполнением им трудовых функций в ООО КБ «Вега-Банк». Не имея при этом намерений возврата и предоставления надлежащего обеспечения финансовых обязательств, то есть растраты имущества кредитной организации – Банка, а также на последующее совершение ряда финансовых операций с указанными денежными средствами с целью придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению.

Квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» нашел свое подтверждение, поскольку растрата денежных средств ООО КБ «Вега-Банк» совершена в период исполнения ФИО2 своих должностных обязанностей в качестве Председателя Правления Банка и наделенным правами и обязанностями в соответствии с действующим законодательством, как должностных лиц и обладающих организационно-распорядительными или административно-хозяйственными функции в коммерческой организации, которые позволяли ему распоряжаться вверенным ему имуществом ООО КБ «Вега-Банк».

При этом факт нахождения фио в период выдачи кредита ООО «Эксперт-К» в отпуске на квалификацию его действий, не влияет.

С учетом объективных действий подсудимого фио и его неустановленных соучастников, которые носили согласованный и целенаправленный характер, направленный на достижение единой цели направленной на длительное, систематическое, противоправное и безвозмездное издержание путем израсходования посредством кредитования подконтрольных ему и неустановленным следствием лицам, юридических лиц вверенного ему имущества – денежных средств ООО КБ «Вега-Банк», суд приходит к убедительному выводу о наличии между ними предварительного сговора на совершение преступления, о чем также свидетельствуют фактические обстоятельства, установленные в судебном заседании и четкое распределение ролей в совершении преступления.

Действия ФИО2 по каждому преступлению правильно квалифицированы по признаку совершения преступления «в особо крупном размере», поскольку в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ особо крупным размером в статьях главы 21 УК РФ, за исключением ч.ч. 6,7 ст. 159, ст.ст. 159.1 и 159.5 УК РФ, признается стоимость имущества, превышающая сумма.

Оснований для иной квалификации действий подсудимого фио, а равно для признания его невиновными, прекращении уголовного дела и уголовного преследования в связи с отсутствием события и состава преступления, либо для возвращения уголовного дела прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ, даже с учетом доводов приведенных в судебном заседании, не имеется.

При назначении наказания подсудимому ФИО2 суд учитывает положения ст.ст. 6, 60 УК РФ, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, данные о его личности, который на учете у врача психиатра и нарколога не состоит, также суд учитывает возраст подсудимого, его имущественное и семейное положение.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает:

на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – малолетнего ребенка паспортные данные.

на основании ч. 2 ст.61 УК РФ – положительные характеристики, в том числе, данные допрошенными в судебном заседании свидетелями, наличие на иждивении совершеннолетнего ребенка паспортные данные, состояние здоровья подсудимого и его близких, оказание им материальной помощи.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом по делу не установлено.

При этом, несмотря на наличие обстоятельств, смягчающих наказание фио и, при отсутствии обстоятельств, отягчающих его наказание, учитывая фактические обстоятельства совершенных преступлений, степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения, согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ, категории преступления на менее тяжкую.

Учитывая вышеизложенное, характер и степень общественной опасности преступлений, обстоятельства их совершения и личности фио, несмотря на всю совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что законных оснований для применения ст.ст. 64, 73 УК РФ при назначении подсудимому наказания не имеется, что исправление фио на данном этапе невозможно без изоляции от общества, в связи с чем, учитывая правила индивидуализации наказания, принимая во внимание принципы уголовного судопроизводства в целом, назначает ФИО2 наказание в виде реального лишения свободы за каждое преступление.

Так же суд считает необходимым с учетом характера и обстоятельств совершенных преступлений, назначить ФИО2 дополнительное наказание предусмотренное санкцией статьи в виде штрафа, определяя его размер с учетом тяжести совершенных преступлений, имущественного положения фио и имущественного положения членов его семьи, его возраст и возможность получения им заработной платы и иного дохода.

При этом, учитывая данные о личности фио, то, что он впервые привлекается к уголовной ответственности, социально адаптирован, суд считает возможным не назначать ему дополнительное наказание в виде ограничения свободы.

На основании п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ отбывание наказания ФИО2 следует определить в исправительной колонии общего режима, поскольку им совершены преступления отнесенное уголовным законом к категории тяжких.

Данных о том, что по состоянию здоровья ФИО2 не может отбывать наказание в виде лишения свободы, суду не представлено.

На основании ч. 2 ст. 97 и п. 10 ч. 1 ст. 308 УПК РФ суд с учетом вида и размера назначаемого подсудимому ФИО2 наказания и данных о его личности, для обеспечения исполнения приговора, полагает необходимым изменить ранее избранную меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении на содержания под стражей до вступления приговора в законную силу. Взяв ФИО2 под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания подсудимому ФИО2, суд считает необходимым исчислять со дня вступления приговора в законную силу, а также зачесть ему в срок отбытия наказания время с момента его фактического задержания и содержания под стражей, в соответствии со ст. 72 УК РФ.

Также, в судебное заседание от представителя потерпевшего ООО КБ «Вега-Банк» ГК «АСВ» поступил гражданский иск о взыскании с фио материального ущерба в сумме сумма. Принимая во внимание, что для рассмотрения гражданского иска необходимы дополнительные расчеты, запрос необходимых документов, связанных с заявленным гражданским иском, что требует отложения судебного разбирательства, суд считает необходимым в соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ признать за гражданским истцом потерпевшим ООО КБ «Вега-Банк» в лице ГК «АСВ» право на удовлетворение гражданского иска и передать гражданский иск для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

В соответствии со ст. 81, 299 УПК РФ, суд разрешает вопрос о судьбе вещественных доказательств по делу.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО2 признать виновным в совершении 4-х преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ, и назначить ему наказание за каждое из 4-х преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ в виде лишения свободы на срок 04 (четыре) года 06 (шесть) месяцев со штрафом в размере сумма.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы на срок 07 (семь) лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, со штрафом в размере сумма, который на основании ч. 2 ст. 71 УК РФ подлежит исполнять самостоятельно.

Реквизиты для уплаты штрафа

УВД по адрес ...адрес: ИНН: 

<

***>, КПП: 771901001, УФК по адрес (УВД по адрес ...адрес), Банк получателя: Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу адрес (ГУ Банка России по ЦФО), БИК: 004525988, л/с 

<

***>, счет получателя 03100643000000017300, р/с 

<

***>, ОКТМО: 45307000, КБК по издержкам 18811302991016000130, КБК по штрафам 18811603122019000140, УИН 18800315293723396369.

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - изменить на заключение под стражу до вступления приговора в законную силу, взяв фио под стражу в зале суда 17 декабря 2025 года, по вступлению приговора в законную силу меру пресечения отменить.

Срок отбытия наказания ФИО2 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

В соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы период содержания фио под стражей с момента его фактического задержания, то есть с 17 декабря 2025 года до вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

Признать за потерпевшим ООО КБ «Вега-Банк» в лице ГК «АСВ» право на удовлетворение гражданского иска о взыскании материального ущерба и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлению приговора в законную силу – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в течение 15 суток со дня вручения ему копии приговора (представления, апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы) ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления других участников уголовного процесса.

Председательствующий 	 Е.В. Степина