Дело № 1-456/2023 

Поступило в суд 18.10.2023 

УИД № 54RS0001-01-2023-009302-02

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Новосибирск 23 ноября 2023 года

Дзержинский районный суд г. Новосибирска в составе:

судьи Кузьминой Т.В.

при секретаре Пушной Д.А.

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора ... Носок О.Ю.

защитника – адвоката Орлова А.Б., представившего удостоверение и ордер Дзержинской коллегии адвокатов ... ... от 23.11.2023

подсудимой ФИО4

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО4 ... ранее не судимой, имеющей меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в Дзержинском районе г.Новосибирске при следующих обстоятельствах. 

В период времени с 01.05.2023 и не позднее 31.05.2023, более точное время в ходе предварительного следствия установить не представилось возможным, к ФИО4, находящейся в неустановленном в ходе предварительного следствия месте на территории г. Новосибирск, обратился Свидетель №2, который предложил открыть в Банке ...) банковский счет на имя ФИО4, с банковской картой с подключенной системой дистанционного банковского обслуживания и сбыть неустановленному лицу, обратившемуся к Свидетель №2 посредством личного общения с указанным предложением, электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО4, то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковскому счету ФИО4. В связи с данным предложением у ФИО4 возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем ФИО4 дала свое согласие Свидетель №2 открыть за денежное вознаграждение в Банке ...) на свое имя банковский счет с подключенной системой дистанционного банковского обслуживания, после чего передать электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, что позволит неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по банковским счетам от имени ФИО4. О согласии ФИО4 открыть на свое имя банковский счет в Банке ...) Свидетель №2 сообщил неустановленному лицу. В период времени с 01.05.2023 и не позднее 31.05.2023, ФИО4, реализуя свой преступный умысел, не намереваясь в последующем пользоваться открытым банковским счетом, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьему лицу электронных средств платежа и электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету, открытому на ее имя, то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий, и предвидя наступление противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, оформила сим-карту мобильного оператора «...», после чего лично проследовала в отделение Банка ...) по адресу ... предоставила сотруднику банка документы необходимые для открытия банковского счета на её имя, подключения услуг дистанционного банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника Банка ...) в заблуждение относительно фактического намерения ФИО4 в последующем пользоваться открытым банковским счетом и банковской картой, привязанной к нему, в том числе лично производить денежные переводы посредством дистанционного банковского обслуживания, на что сотрудником Банка ...) 29.05.2023 ФИО4 была выдана пластиковая банковская карта ..., к которой был привязан банковский счет ..., и подключена услуга системы дистанционного банковского обслуживания «СМС-аутентификации» по абонентскому номеру +..., являющаяся электронным средством платежа, со средствами доступа в нее и управления ею – персональными логином и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания. После чего, в этот же период времени, ФИО4, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями комплексного банковского обслуживания держателей карт Банк ...), правилами дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ...), а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, находясь на участке местности, прилегающем к торговому центру «...» по адресу ..., сбыла неустановленному лицу персональные логин и пароль, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «СМС-аутентификации», привязанные к банковскому счету ..., сим-карту оператора сотовой связи «...» с абонентским номером +... и банковскую карту Банка ...) ... привязанную к банковскому счету ..., с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств третьими лицами. В последующем по указанному банковскому счету осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. 10.07.2023 по указанию неустановленного лица ФИО4 была осуществлена попытка неправомерной выдачи денежных средств с банковской карты Банка ...) ... привязанной к банковскому счету ..., однако действия последней были пресечены сотрудниками Банка ...).

Подсудимая ФИО4 в судебном заседании полностью признала виновной себя по предъявленному обвинению, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ. 

Судом в порядке ст.276 УПК РФ были оглашены показания ФИО4, данные ею в ходе предварительного расследования о том, что она проживает совместно с ее молодым человеком Свидетель №2, работает. В мае 2023 года, точный день не помнит, к ней обратился ее молодой человек Свидетель №2, сообщил, что его знакомому необходимо перечислить денежные средства с купли-продажи автомобиля, в связи с чем предложил ей оформить на свое имя карту банка «...». По какой причине знакомый Свидетель №2 не мог перечислить денежные средства на свой банковский счет, она не знает. В ходе беседы Свидетель №2 объяснил, что необходимо оформить на свое имя сим-карту, а затем открыть в банковской организации «...» счет и привязать к нему банковскую карту, которую после открытия она должна ему передать, вместе с сим-картой, номер мобильного телефона которой она должна указать в заявлении на открытие счета. За совершенные ею действия по открытию банковской карты, Свидетель №2 денежного вознаграждения ей не обещал, ее данное предложение не смутило. В один из дней мая 2023 года, точный день не помнит, в офисе мобильного оператора «...» она оформила на свое имя сим-карту, номер мобильного телефона не помнит, не запоминала, так как понимала, что не будет пользоваться данной сим-картой. После этого она проследовала в отделение банка ... «...» ... .... Она вставила в свой мобильный телефон сим-карту, которую оформила ранее, и сообщила данный номер при открытии на свое имя счета и выпуска карты в банковской организации «...». После чего она проследовала в банк. По указанию Свидетель №2 она обратилась в отделение банка ... «...» по адресу ..., где предоставила сотруднику банка свой паспорт, указала абонентский номер сим-карты, которую оформила для этой цели ранее, и после произведенных регистрационных действий, в этот же день на ее имя был открыт счет и выдана пластиковая карта банка ...», номер карты не помнит. В этот же день она сообщила Свидетель №2, что открыла карту. Спустя пару дней, в мае 2023 года, по указанию Свидетель №2 она проследовала к торговому центру «...» ... ..., где встретилась с Свидетель №2 и передала ему карту банка ...». При передаче Свидетель №2 банковской карты, она передала также пин-код от банковской карты, логин и пароль для входа в личный кабинет пользователя и сим-карту, номер которой она указала при открытии счета ... ...», то есть, она передала Свидетель №2 всю информацию, необходимую для совершения банковских операций по данной карте как дистанционно, так и через банковский терминал. За то, что она передала ему банковскую карту, денежное вознаграждение она не получила. После того, как она сбыла вышеуказанную банковскую карту, 09.07.2023 дома по адресу: ... Свидетель №2 передал ей банковскую карту ... «...», выпущенную ранее на ее имя и переданную в мае 2023 ему, и сказал, что без нее неизвестные ей лица, которым требовалась ее карта, не могут снять денежные средства, так как карта оказалась заблокирована, и она, как собственник и владелец карты, должна сходить в банк, разблокировать банковскую карту и снять имеющиеся на карте денежные средства. Она сделала, как сказал ей Свидетель №2, проследовала в отделение банка ...) ... ... через банкомат попробовала снять денежные средства с указанного счета, однако в этот момент банкомат отказал в выдаче денежных средств, прибыли сотрудники полиции и доставили ее в отдел полиции ..., так как по ее карте банка ...) зафиксированы мошеннические операции. Она никакого отношения к мошенническим действиям не имеет, она не осуществляла никакие банковские операции по данной банковской карте после того, как сбыла карту Свидетель №2, также она не осуществляла никакие банковские операции по банковской карте ...», которую после открытия сразу сбыла Свидетель №2, то есть она их в своих личных целях не использовала. Чем занимаются лица, которым в руки попала данная карта, она не знает, в их деятельность она не вникала, ничего общего с ними не имела, она даже не знает, как их зовут и кто эти люди. Ее парень Свидетель №2 также с ними личных дел не имеет, тот просто, как она поняла, хотел помочь знакомому ..., она его не знает. Таким образом, она сбыла банковскую карту, выпущенную на ее имя в банковском учреждении ...). Ей неизвестно, какие финансовые операции проводились по банковскому счету, открытому ею в банке «...», так как она не имела доступа к ним, все документы, банковскую карту она отдала Свидетель №2 Она признает, что передала банковскую карту, открытую на ее имя Свидетель №2, в содеянном раскаивается. Изначально она не понимала, что данные действия являются противоправными, она узнавала у Свидетель №2, с какой целью ей предстоит открыть счет и выпустить банковскую карту, она не заподозрила в этом ничего противозаконного, однако после того, как сотрудники полиции пояснили ей, что по одной из банковских карт совершены мошеннические операции, она поняла, что не нужно было соглашаться на предложение Свидетель №2 и открывать на свое имя карту и передавать ее ему. В настоящее время она понимает, что не имела права передавать банковскую карту, и сопутствующие банковские документы, иным лицам. Вину в совершении преступления она признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. (л.д.92-96, 102-104)

Оглашенные показания ФИО4 подтвердила полностью, дополнила, что сожалеет о содеянном, просила строго не наказывать. 

Помимо признательных показаний подсудимой ФИО4, её виновность в совершении указанного преступления подтверждается следующими доказательствами.

Судом в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №3, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что она состоит в должности клиентского менеджера Банка В (ПАО). В ее должностные обязанности входит обслуживание клиентов по вопросам кредитования, продаже продуктов банка, а также иные обязанности согласно ее должностной инструкции. Она осуществляет трудовую деятельность в дополнительном офисе Банка ...) по адресу .... Банк осуществляет обслуживание физических лиц, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, правила безопасности их использования, права и обязанности клиента регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ...» и приложений к нему. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент (указаны выше), и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Следует учесть, что существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредоставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами. В Банке имеются электронные средства и электронные носители информации, компьютерные программы, предназначенные для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента, имеются обязанности клиента по отношению к ним, так для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: система дистанционного банковского обслуживания ПАО «В» - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в заявлении о присоединении, посредством системы обслуживания и приложения к нему. Мобильное приложение ПАО «В» - это компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций. Система Интернет-Банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций. Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведение о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: 1. Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин – уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему ПАО «В», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию клиента; 2. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа; 3. Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных банковских электронных средств управления сетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. ФИО4 обращалась за открытием счета 29.05.2023 в клиентский офис, где был открыт расчетный счет .... Расчетный счет ФИО4 приходила открывать лично сама. Абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, уполномоченным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона, в целях управления счетом от имени ФИО4. Таким образом лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в их случае – как клиент банка самолично ФИО4. Так как ФИО4 никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В то же время третье лицо, не уполномоченное, при наличии достаточных средств управления счетом, например, логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, открытым на имя клиентов. Факт использования переданных ФИО4 инструментов для управления открытыми их счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступных путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь ФИО4, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты, проще говоря, могут их похитить. То есть, никто кроме клиента, не имеет право использовать средства управления расчетном счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. ФИО4 подала пакет документов для открытия расчетного счета, расчетный счет открыт на нее, после чего ФИО4 получила доступ к дистанционной системе ПАО «В», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. ФИО4 получила логин и пароль для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания ПАО «В». Также ФИО4 на свой телефон скачивала приложение банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. При открытии банковского счета ФИО4 пришла в банк лично, предоставила оригинал своего паспорта. На имя ФИО4 была выпущена карта неименная банковская карта к счету .... (л.д.71-75)

Судом в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №2, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он проживает со своей девушкой ФИО4. В мае 2023 года, более точную дату он не помнит, его знакомый по имени ФИО1, фамилия, отчество, дата рождения, номер мобильного телефона, место его жительства, место его работы ему неизвестны, попросил его о помощи. С ФИО1 он познакомился случайно на улице, тот помог ему с ремонтом автомобиля, общение поддерживали посредством мессенджера «...», но номер телефона там указан не был. ФИО1, когда ремонтировал ему автомобиль, сообщил, что паспорта у него не имеется, в связи с чем тот не может оформить на свое имя банковскую карту, тем временем банковская карта понадобилась ему для продажи автомобиля. ФИО1 попросил его сделать для него сим-карту, а также оформить банковскую карту, после чего передать ему их в пользование. Денежное вознаграждение тот ему не обещал. Он решил помочь ФИО1, так как тот ему помог с ремонтом автомобиля. Так как его паспорт был испорчен собакой, которая его погрызла, и он не мог с таким документом обратиться в банк, он решил попросить свою девушку ФИО4 оформить на свое имя сим-карту, а также банковскую карту, которые в последующем он хотел передать ФИО1. В этот же день он позвонил ФИО4, объяснил ситуацию, и они договорились о том, что та оформит на свое имя сим-карту, а также банковскую карту, после чего привезет ему все вышеперечисленное и передаст. В мае 2023 года, более точную дату он не помнит, они встретились с ФИО4 около торгового центра «Р» по адресу ..., где ФИО4 передала ему пин-код от карты банка ... (ПАО), логин и пароль от входа в личный кабинет пользователя и сим-карту, номер которой та указала при открытии счета в ПАО «В». Спустя несколько дней, в мае 2023 года, более точную дату он не помнит, ФИО1 написал ему в мессенджере «...» и назначил встречу, где тот назначил ему встречу, он не помнит где они встречались. В этот же день они с ФИО1 встретились в назначенном месте, где он передал ему пин-код от банковской карты банка В (ПАО) оформленной на имя ФИО4, а также, логин и пароль от входа в личный кабинет пользователя банка ВТБ (ПАО) и сим-карту, номер которой ФИО4 указала при открытии счета в ПАО «...», после чего ФИО1 поблагодарил его и они разошлись. На следующий день, точную дату он не помнит, но это было в июне 2023 года, ФИО1 написал ему в мессенджере «...», что у него не получается снять денежные средства с банковской карты, попросил его узнать в чем проблема. Тот снова назначил встречу, где это происходило, он уже не помнит, вернул ему банковскую карту, после чего ушел. В свою очередь они с ФИО4 стали ходить по отделениям ПАО «...» и пытаться снять денежные средства, однако банк отказывал в выдаче денежных средств. Позднее, в одном из банков им сообщили, что с помощью данной банковской карты совершались мошеннические действия, в связи с чем их опрашивали сотрудники полиции. Более не связь ФИО1 не выходит, диалог в мессенджере «Т» удален им самим, где тот может находиться ему неизвестно, так как о себе тот ничего не рассказывал. ФИО1 русский парень, на вид 20-25 лет, крупного телосложения, более он его примет внешности не запомнил. Он не предполагал, что банковская карта ФИО1 понадобится для совершения каких-либо преступных действий. ФИО4 также не была осведомлена о преступных намерениях данного человека, та его никогда не видела и не знает. (л.д.76-78)

Судом в порядке ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетеля Свидетель №1, данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что он состоит в должности старшего оперуполномоченного отделения ... ОЭБ и ПК УМВД России по .... В его должностные обязанности входит выявление, пресечение и раскрытие преступлений экономической и коррупционной направленности, проведение оперативно-розыскных мероприятий. 30.08.2023 в отдел полиции № 5 «Дзержинский» УМВД России по г.Новосибирску с явкой с повинной обратилась ФИО4. В ходе написания явки с повинной ФИО4 изложила обстоятельства совершенного ею преступления без какого-либо морального и физического давления с его стороны. В ходе проведения оперативно-розыскных и оперативно-технических мероприятий лицо, предложившее Свидетель №2 оформить банковскую карту на имя ФИО4, установить не представилось возможным. (л.д. 84-85)

Вина подсудимой ФИО4 в совершении указанного преступления также подтверждается письменными материалами дела, исследованными в судебном заседании:

- протоколом осмотра места происшествия от 26.09.2023 с приложением, согласно которому осмотрен участок местности, прилегающий к .... Здание представляет собой торговый центр. Находясь на указанном участке местности ФИО4 указала, что вблизи указанного дома она передала Свидетель №2 банковскую карту ... (ПАО), а также банковские документы (л.д.18-23);

- заявлением представителя Банка ... ФИО2 о том, что ФИО4 приобрела банковскую карту с возможностью дистанционного обслуживания и сбыла её неустановленным лицам, передав им логин, пароль, саму карту и пин-код к ней, в результате этого неустановленные лица путем обмана похитили у клиента Банка ... ФИО3 денежные средства (л.д. 35);

- выпиской по счету карты на имя ФИО4, согласно которой 31.05.2023 на счет ФИО4 была зачислена сумма 600000 руб. (л.д.38, 40-41);

- протоколом явки с повинной ФИО4 от 30.08.2023, согласно которому в июне 2023 года, точную дату она не помнит, ее парень Свидетель №2 попросил ее открыть для его знакомых банковскую карту банка ВТБ, а также оформить на ее имя сим-карту сотового оператора МТС и подключить этот номер к данной банковской карте (оформить услугу банка-онлайн), она согласилась. В июле 2023 года она сначала оформила сим-карту МТС, затем открыла банковскую карту в ближайшем отделении банка .... Номер телефона этой сим-карты она не помнит, оформляла все на свое имя по своему паспорту. После чего передала эту сим-карту и банковскую карту ... своему парню Свидетель №2 напротив входа в торговый центр «...» по адресу .... Он сказал, что передаст ее своим знакомым, кому именно ей не известно. 10.07.2023 ей позвонил ее парень ... и сказал, что необходимо разблокировать карту, для этого необходимо обратиться в главный офис ПАО ... по адресу: .... Она так и сделала, приехав в банк, обратилась к сотруднику ПАО ..., он взял ее паспорт, после чего к ней подошли сотрудники службы безопасности, сообщили, что ее банковская карта использовалась мошенниками для хищения денежных средств граждан, затем она поехала в отдел полиции ... «Дзержинский» УМВД России по ... на опрос. Свою вину она признает, в содеянном раскаивается. Явка с повинной написана собственноручно (л.д. 47-50);

- протоколом осмотра предметов от 28.09.2023, согласно которому осмотрены 2 листа бумаги формата А4, представляющие собой сопроводительное письмо, согласно которому на имя ФИО4 открыт счет ..., выпущена банковская карта ..., дата открытия счета – 29.05.2023, клиенту подключена услуга «...-Онлайн», контактный мобильный телефон для получения смс-кодов .... Осмотрена анкета-заявление клиента Банка ... (ПАО) на имя ФИО4, номер счета ..., номер карты .... Осмотрены 2 (два) листа бумаги формата А4, представляющий собой копию поручения на неоднократное совершение операций по банковскому счету от 29.05.2023, согласно которому ФИО4 просит денежные средства с банковского счета ... в течении 30.05.2023 перечислять по платежным инструкциям. Осмотрен 1 (один) лист бумаги формата А4, представляющий собой копию заявления на включение в число участников Программы коллективного страхования «Страхование от мошенничества» от имени ФИО4. Осмотрен 1 (один) лист бумаги формата А4, представляющий собой копию единой формы согласия от ФИО4 на обработку персональных данных. После произведенного осмотра, вышеуказанные документы приобщаются к настоящему уголовному делу (л.д.59-70).

Оценивая совокупность изложенных доказательств, суд находит, что они получены с соблюдением требований действующего уголовно-процессуального законодательства, подтверждают обстоятельства предъявленного ФИО4 обвинения и виновность подсудимой в совершении данного преступления. У суда нет оснований сомневаться в достоверности показаний подсудимой ФИО4 и свидетелей, так как они взаимодополняют друг друга, согласуются с письменными документами – протоколами следственных и иных процессуальных действий, выполненных в ходе расследования. 

Виновность ФИО4 в совершении указанного преступления подтверждается ее признательными показаниями о том, что она по просьбе своего молодого человека Свидетель №2 согласилась оформить банковский счет и карту в Банке ... (ПАО) при этом, не намеревалась использовать данный счет и карту в личных целях, после оформления сим-карты в салоне связи и необходимых документов в банке, она получила карту и передала своему молодому человеку вместе с сим-картой, логином и паролем от личного кабинета, сама данной картой никогда не пользовалась, никаких операций по счету не совершала и совершать не намеревалась, оформила карту и счет для последующего сбыта. По данным обстоятельствам ФИО4 дала явку с повинной. Показания подсудимой подтверждаются пояснениями свидетеля Свидетель №1, указавшего, что в ходе работы по уголовному делу была установлена ФИО4, которая написала явку с повинной; показаниями свидетеля Свидетель №3, сотрудника Банка ... (ПАО), пояснившей о процедуре оформления и выдачи клиентам банка банковских карт, при этом сотрудниками банка клиент предупреждается об ответственности за передачу карты и доступа к счету третьим лицам; показаниями свидетеля Свидетель №2 о том, что по просьбе малонакомого ФИО1 он попросил ФИО4 оформить банковскую карты и передать ему для последующей передачи Никите, ФИО4 его просьбу выполнила, у ... передала ему банковскую карту, которую он впоследствии передал ФИО1. Из протокола осмотра документов от 28.09.2023 следует, что ФИО4 при открытии банковского счета и оформлении банковской карты была ознакомлена с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ..., предусматривающих обязанность не разглашать и не передавать другим лицам информацию, связанную с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, а также недопустимость передачи электронных средств платежей и электронных носителей средств информации третьим лицам. В ходе осмотра места происшествия ФИО4 показала место, где передала банковскую карту Свидетель №2. 

Исследованные судом доказательства являются непротиворечивыми, а наоборот, взаимно дополняют друг друга и согласуются с письменными материалами дела, изложенными выше. 

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что ФИО4 осознавала, что действует в нарушение банковских правил и что не имеется правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств иными лицами с использованием указанных открытых счетов, а также что сами финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц для получения ими личной выгоды, то есть неправомерно, при всем этом она совершила запрещенное уголовным законом деяние – в период с 01.05.2023 по 31.05.2023 сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по её счету, открытому в Банке ... (ПАО) при изложенных выше обстоятельствах, то есть, действовала она умышленно. 

В данном случае правомерность получения электронных средств, электронных носителей информации в банке не влияет на наличие в действиях ФИО4 состава преступления. 

Органом предварительного расследования действия ФИО4 квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Суд находит излишним в квалификации действий подсудимой указание на неправомерный оборот средств платежей, поскольку так называется сама статья 187 УК РФ, а диспозиция ч.1 ст.187 УК РФ при описании запрещенного уголовном законом деяния указания на неправомерный оборот средств платежей не содержит, в связи с чем, в этой части квалификация действий ФИО4 подлежит уточнению.

Действия ФИО4 суд правильно квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ – сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Переходя к вопросу о назначении наказания, суд руководствуется принципом справедливости (ст.6 УК РФ), целями наказания (ст.43 УК РФ), учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимой (ст.60 УК РФ), смягчающие наказание обстоятельства (ст.61 УК РФ), влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

Суд учитывает данные о личности ФИО4, которая является гражданкой Российской Федерации, она совершеннолетняя, живет с молодым человеком, ранее ФИО4 не судима, она не состоит на учете у врачей психиатра и нарколога, характеризуется положительно. ФИО4 является социально адаптированной личностью. 

Как обстоятельство, смягчающее наказание ФИО4, суд, в соответствии с ч.1 ст.61 УК РФ, признает явку с повинной, активное способствование расследованию преступления. В соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ смягчающим наказание ФИО4 суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, молодой возраст, а также ... хроническое заболевание, требующее длительное лечение.

Объяснения ФИО4, данные до возбуждения уголовного дела (л.д.36), суд не признает ни как явку с повинной, ни как активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку при получении этих объяснений ей не были разъяснены последствия дачи объяснений, не был предоставлен защитник, как того требуют положения ч.1.1 ст.144 УПК РФ. Кроме того, органу предварительного расследования в названных объяснениях не было сообщено какой-либо значимой информации, имеющей значение для раскрытия и расследования преступления, что исключает признание объяснений в качестве обстоятельства, смягчающего наказание ФИО4. 

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4, судом не установлено.

ФИО4 совершила тяжкое преступление. Учитывая способ совершения ФИО4 данного преступления, степень реализации преступных намерений, наличие прямого умысла на его совершение, суд приходит к выводу, что не имеется оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

С учетом степени тяжести содеянного ФИО4, обстоятельств совершенного ею преступления, данных о личности подсудимой, в целях восстановления социальной справедливости, руководствуясь положениями ст.56 УК РФ, суд считает, что подсудимой необходимо назначить наказание в виде лишения свободы в пределах санкции статьи с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ. Назначение менее строгого вида наказания не будет отвечать целям исправления и предупреждения совершения ФИО4 новых преступлений. Назначаемый вид наказания – лишение свободы – будет являться справедливым по отношению к совершенному деянию. 

Вместе с тем, явку с повинной и активное способствование расследованию преступления суд расценивает как исключительное обстоятельство, связанное с поведением виновной после совершения преступления, существенно уменьшающее степень общественной опасности преступления, а значит при назначении ФИО4 наказания за совершенное преступление по правилам ст.64 УК РФ возможно не применять дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное в качестве обязательного санкцией ч.1 ст.187 УК РФ.

Суд не находит оснований для применения в отношении ФИО4 положений ст.96 УК РФ и назначения наказания с учетом требований главы 14 УК РФ (Особенности уголовной ответственности и наказания несовершеннолетних), поскольку в совершенном деянии и личности подсудимой суд не усматривает исключительных обстоятельств. 

Поскольку ФИО4 имеет устойчивые социальные связи, а также учитывая совокупность смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает возможным назначить ей наказание с применением положений ст.73 УК РФ, то есть условно, поскольку исправление ФИО4 возможно без ее изоляции от общества. Назначение условного осуждения соответствует тяжести совершенного преступления и отвечает целям исправления осужденной. Для достижения целей исправления ФИО4, усиления контроля и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд считает необходимым в течение испытательного срока возложить на осужденную исполнение обязанностей, предусмотренных ч.5 ст.73 УК РФ. 

Оснований для признания деяния малозначительным и освобождения ФИО4 от наказания за совершенное преступление, а также для предоставления ей отсрочки отбывания наказания судом не установлено. 

При разрешении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями п.12 ч.1 ст.299 и ч.3 ст.81 УПК РФ.

В ходе предварительного расследования по делу возникли процессуальные издержки в размере 3744 руб., связанные с выплатой вознаграждения адвокату Орлову А.Б. за оказание юридической помощи ФИО4 (л.д.123). В силу ч.1 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета. Поскольку настоящим приговором ФИО4 осуждена за совершение установленного преступления, имущественная несостоятельность ФИО4 не установлена, у неё не имеется инвалидности и ограничений трудоспособности, то процессуальные издержки в виде выплаты вознаграждения адвокату взыскиваются с ФИО4 в бюджет в регрессном порядке. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 ... признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и на основании санкции данной статьи назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев, с применением положений ст.64 УК РФ, без штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 6 (шесть) месяцев. 

Возложить на осужденную ФИО4 обязанности: один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства, не менять место жительства без уведомления указанного органа.

Испытательный срок ФИО4 исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Засчитать в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО4 по вступлению приговора в законную силу отменить. 

Взыскать с ФИО4 ... в федеральный бюджет процессуальные издержки, связанные с участием защитника Орлова А.Б. на предварительном следствии, в сумме 3744 (три тысячи семьсот сорок четыре) рубля.

Вещественные доказательства: копии банковских документов, приобщенные к материалам уголовного дела, документы по открытию банковского счета ФИО4, - оставить хранить в материалах уголовного дела. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Новосибирском областном суде в течение 15 суток со дня его оглашения. В случае подачи апелляционной жалобы или представления, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции. 

Судья .