Производство № 1-417/2024 (п.н. 12402320006000017)

Дело № УИД: 42RS0009-01-2024-004906-84

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Кемерово 22 июля 2024 года

Центральный районный суд г. Кемерово Кемеровской области в составе председательствующего судьи Емельяновой М.А.,

при секретаре судебного заседания Печкове А.А.,

с участием:

государственного обвинителя Юсупжановой И.А.,

подсудимой ЛИЦО_2,

защитника - адвоката Васильевой А.З., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении

ЛИЦО_2, ... ...,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч.1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

ЛИЦО_2 совершила преступления в г. Кемерово, при следующих обстоятельствах.

ЛИЦО_2, в период с 01.03.2019 по 21.10.2019, в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, после того, как 25.02.2019 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №15 по Кемеровской области – Кузбассу, в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что она является лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени Общества с ограниченной ответственностью «...» (### – далее по тексту – ООО «...»), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «...», осознавая, что после открытия счетов и предоставления Свидетель №12 электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «...», реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности – за денежное вознаграждение в размере 30000 рублей, совершила сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», при следующих обстоятельствах.

В период с 01.03.2019 по 21.10.2019, ЛИЦО_2, являясь органом управления ООО «...», у которой отсутствует цель управления указанным Обществом, то есть, являясь подставным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности – в целях получения заранее обещанного денежного вознаграждения от Свидетель №12В., во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», действуя по указанию Свидетель №12 последовательно, в неустановленное следствием дневное рабочее время, обратилась в 10 банков, расположенных на территории города Кемерово Кемеровской области – Кузбасса, где, предоставив паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на ее имя, Решение единственного учредителя о создании ООО «...» от 20.02.2019 и устав ООО «...» введя сотрудника банка в заблуждение относительно того, что именно она фактически является директором ООО «...», заключила соответствующие договора на открытие банковских счетов, в соответствии с которыми открыла 18 банковских счетов в российских рублях, удостоверив заключенные договора своей подписью, тем самым получив право единолично осуществлять платежные операции по указанным банковским счетам, как их владелец, а также заключила соответствующие договора дистанционного банковского обслуживания, позволяющие ей, как клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, для использования и обмена электронными документами в системе электронного документооборота каждого банка: 

1. 01.03.2019 ЛИЦО_2, находясь в Кемеровском отделении № 8615 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, открыла расчетный счет ###, указав телефонный ### и кодовое слово, получила бизнес карту – MasterCard Business, логин и пароль, далее, находясь на парковочной площадке Кемеровского отделения № 8615 ПАО «Сбербанк», расположенной по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, передала Свидетель №12 кодовое слово, банковскую карту MasterCard Business, а также логин и пароль;

2) в период времени с 01.03.2019 по 30.05.2019 ЛИЦО_2, находясь в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирск, расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетные счета ###, ###, получила бизнес-карту – MASTERCARD BUSINESS и Пин-конверт, логин и пароль, указав телефонный ### и кодовое слово, позволяющие управлять банковскими операциями через использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Online». Не позднее 30.05.2019 в неустановленное следствием дневное время передала бизнес-карту – MASTERCARD BUSINESS и Пин-конверт, логин и пароль, вместе с кодовым словом Свидетель №12 на парковочной площадке Операционного офиса «Кузбасский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирск, расположенной по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>;

3) 25.04.2019 ЛИЦО_2, находясь по адресу: ......, заключила договор банковского счета на банковское обслуживание в АО КБ «Модульбанк», в соответствии с которым открыла расчетный счет ###, указав телефонный ###, 27.07.2019 получила банковскую карту Masterсard Business ### и кодовое слово, логин и пароль, которые не позднее 27.07.2019 в неустановленное следствием дневное время передала Свидетель №12 возле дома, расположенного по адресу: ...

4) 25.04.2019 ЛИЦО_2, находясь по адресу: ... ... заключила договор банковского счета на банковское обслуживание в КБ «Локо-Банк» (АО), после чего 27.05.2019 открыла расчетный счет ### и расчетный счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты ###, указав телефонный ###, после чего получила от сотрудника банка корпоративную банковскую карту ###, логин и пароль, которые не позднее 27.05.2019 в неустановленное следствием дневное время передала Свидетель №12 по адресу: ... 

5) 25.04.2019 ЛИЦО_2, находясь в Операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райфайзенбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетный счет ###, получила доступ к Системе Банк-Клиент указав телефонный ### и кодовое слово, после чего получила от сотрудника банка логин и пароль, а также 08.05.2019 получила банковскую карту Бизнес 24/7 Оптимальная и пин-конверт к ней, которые в неустановленное следствием время передала Свидетель №12 на парковочной площадке Операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райфайзенбанк», расположенной по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>;

6) в период времени с 25.04.2019 по 21.10.2019 ЛИЦО_2, находясь в Операционном офисе «Кемеровский» Филиала БЦ «Сибирь» ПАО Банк Зенит, расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетный счет ######, специальный карточный счет ### и депозитный счет ###, указав телефонный ### и кодовое слово, после чего получила **.**.**** корпоративную банковскую карту – MasterCard Business ###, логин и пароль, которые с кодовым словом не позднее 21.10.2019 в неустановленное следствием дневное время передала Свидетель №12 на парковочной площадке Операционного офиса «Кемеровский» Филиала БЦ «Сибирь» ПАО Банк Зенит, расположенной по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>;

7) в период времени с 25.04.2019 по 30.05.2019 ЛИЦО_2, находясь в Операционном офисе «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО Уральский банк реконструкции и развития, расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетный счет ######, подключила его к системе «Интернет-банк Light», открыла счет ###, указав телефонный ### и блокировочное слово, получила от сотрудника банка логин и пароль, которые не позднее 30.05.2019 в неустановленное следствием дневное время передала Свидетель №12 на парковочной площадке Операционного офиса «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО Уральский банк реконструкции и развития, расположенной по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>;

8) 26.04.2019 ЛИЦО_2, находясь по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, в КАО «БКС Банк» заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетный счет ######, указав телефонный ### и кодовое слово, подключила услугу «СМС-информирования», после чего получила от сотрудника банка логин для доступа к системе «Банк Сфера», корпоративную карту MasterCard Business ###, пин, которые 25.04.2019 в неустановленное следствием дневное время вместе с кодовым словом передала Свидетель №12 на парковочной площадке АО «БКС Банк», расположенной по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>;

9) 29.04.2019 ЛИЦО_2, находясь в дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского Филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетный счет ######, специальный счет участника закупок ### ###### и счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты ### ######, указав телефонный ### и кодовое слово, подключила услугу «СМС-информирования», после чего получила от сотрудника банка корпоративную банковскую карту Masterсard, которую 29.04.2019 в неустановленное следствием дневное время вместе с кодовым словом передала Свидетель №12 на парковочной площадке дополнительного офиса «Кемеровский» Сибирского Филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенной по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>;

10) 29.07.2019 ЛИЦО_2, находясь в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала Новосибирский № 2 ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...> «в», заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетные счета ######, указав телефонный ###, кодовое и ключевое слово, подключила услугу «СМС-информирования», после чего получила от сотрудника банка логин и пароль, корпоративную карту (Карту) – Visa Business Instant Issue, персонифицированную Карту ### ### ###, которые 29.07.2019 в неустановленное следствием дневное время вместе с кодовым словом передала Свидетель №12 на парковочной площадке Операционного офиса «Кузбасский» Филиала Новосибирский № 2 ПАО Банк «ФК Открытие», расположенной по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...> «в»;

тем самым в период с 01.03.2019 по 21.10.2019 ЛИЦО_2, в неустановленное следствием дневное рабочее время, находясь по вышеуказанным адресам, действуя из иной личной заинтересованности – в ответ на просьбу Свидетель №12, умышленно незаконно сбыла ему 8 банковских (платежных) карт с 3 пин-кодами, персональные логины и пароли для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания в 5 банках; 8 кодовых слов, 8 логинов и паролей, 1 логин, которые относятся к электронным носителям информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «МетСтрой», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, то есть совершила неправомерный оборот средств платежей.

Кроме того, ЛИЦО_2, в период с 29.06.2022 по 30.06.2022, в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, после того, как 28.06.2022 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы ### по ..., в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что она является лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени Общества с ограниченной ответственностью «...» (### – далее по тексту – ООО «...»), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «...», осознавая, что после открытия счетов и предоставления неустановленному лицу электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «...», реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, действуя умышленно, из иной личной заинтересованности – в ответ на просьбу Свидетель №12, совершила сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», при следующих обстоятельствах:

Так, в период с 29.06.2022 по 30.06.2022, ЛИЦО_2, являясь органом управления ООО «...», у которого отсутствует цель управления указанным Обществом, то есть являясь подставным лицом, действуя умышленно, из иной личной заинтересованности – в ответ на просьбу Свидетель №12В., во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», действуя по указанию Свидетель №12 последовательно, в неустановленное следствием дневное рабочее время, обратилась в 7 банков, расположенных на территории г. Кемерово Кемеровской области – Кузбасса, где, предоставив паспорт гражданина Российской Федерации, выданный на ее имя, Решение учредителя № 1 ООО «...» от 21.06.2022 и устав ООО «...» введя сотрудника банка в заблуждение относительно того, что именно она фактически является директором ООО «...», заключила соответствующие договора на открытие банковских счетов, в соответствии с которыми открыла 11 банковских счетов в российских рублях, удостоверив заключенные договора своей подписью, тем самым получив право единолично осуществлять платежные операции по указанным расчетным счетам, как их владелец, а также заключила соответствующие договора дистанционного банковского обслуживания, позволяющие ей, как клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, для использования и обмена электронными документами в системе электронного документооборота каждого банка, указав сотрудникам банка 4 кодовых слова, 1 логин, 1 логин и пароль, получив 5 банковских карт и одну электронную карту без материального носителя, а именно: 

1) 30.06.2022 ЛИЦО_2 находясь в Дополнительном офисе «Кемеровский» в г. Кемерово Филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, открыла расчетный счет ###, получила Карту MC PayPass (без материального носителя), указав телефонный ### и кодовое слово получила доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», логин, которые 30.06.2022 в неустановленное следствием дневное время вместе с кодовым словом передала неустановленному лицу на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ...

2) 29.06.2022 ЛИЦО_2, находясь в Кемеровском отделении № 8615 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла банковские счета ###, ###, ###, указав телефонный ###, после чего получила от сотрудника банка дебетовую бизнес-карту МИР, которую 30.06.2022 в неустановленное следствием дневное время передала неустановленному лицу на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ...

3) 29.06.2022 ЛИЦО_2, находясь в Операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райфайзенбанк», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетный счет ######, получила банковскую карту Бизнес 24/7 Оптимальная, доступ к Системе Банк-Клиент указав телефонный номер ### и кодовое слово, которые 30.06.2022 в неустановленное следствием дневное время передала неустановленному лицу на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...> «б»;

4) 29.06.2022 ЛИЦО_2, находясь по адресу: ..., заключила договор банковского счета на банковское обслуживание в АО КБ «Модульбанк», в соответствии с которым открыла расчетный счет ######, указав телефонный номер ###, подключила его к системе дистанционного обслуживания «Интернет-Банк», после чего получила от сотрудника банка логин и пароль, которые 30.06.2022 в неустановленное следствием дневное время передала неустановленному лицу на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ...

5) 30.06.2022 ЛИЦО_2, находясь в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...> «в», заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетные счета ######, указав телефонный номер ###, кодовое слово, получила от сотрудника банка Бизнес-карту – Visa Business Instant Issue, ID карты ###, которые 30.06.2022 в неустановленное следствием дневное вместе с кодовым словом время передала неустановленному лицу на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ...

6) 30.06.2022 ЛИЦО_2, находясь в Региональном Операционном офисе «Кузбасский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в г. Новосибирске, расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...> «г», заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетный счет ######, подключила дистанционное банковское обслуживание и корпоративную карту, указав телефонный номер ###, после чего получила от сотрудника банка карту – Mastercard Business, которую 30.06.2022 в неустановленное следствием дневное время передала неустановленному лицу на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ...

7) 30.06.2022 ЛИЦО_2, находясь в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирск, расположенном по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, заключила договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыла расчетный счет ######, подключилась к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Online», указав телефонный ### и кодовое слово, после чего получила от сотрудника банка бизнес-карту – MASTERCARD BUSINESS ###, которые 30.06.2022 в неустановленное следствием дневное время передала неустановленному лицу на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ...

тем самым в период с 29.06.2022 по 30.06.2022 ЛИЦО_2, в неустановленное следствием дневное рабочее время, находясь по вышеуказанным адресам, действуя из иной личной заинтересованности – в ответ на просьбу Свидетель №12, умышленно незаконно сбыла Свидетель №12:

5 банковских (платежных) карт, 4 кодовых слова, 1 персональный логин и пароль, 1 логин, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания в 5 банках,

которые относятся к электронным носителям информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЭКОСЕРВИС», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, то есть совершила неправомерный оборот средств платежей. 

В судебном заседании подсудимая ЛИЦО_2 признала себя виновной в вышеописанных преступлениях, в содеянном раскаялась, отказалась от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Согласно оглашенным по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаниям ЛИЦО_2 в качестве подозреваемой и обвиняемой (т. 5 л.д. 23-25, 99-103, т.6 л.д. 44-51), подтверждается, что у нее есть знакомый Свидетель №12, которого она знает около 10 лет, также ей известно, что тот занимался оформлением фирм однодневок на подставных лиц и открытием счетов в банках на эти фирмы. В феврале 2019 года, примерно в середине месяца, она лично встретилась с Свидетель №12, который предложил ей открыть на ее имя фирму и счета в банках за денежное вознаграждение. Так как она на тот момент испытывала финансовые трудности, нигде не работала, то согласилась. После того как Свидетель №12 открыл на ее имя фирму ООО «...», то сказал, что дальше будет необходимо открывать счета в банках, получать токены (флеш-карты) и все отдавать ему, при этом Свидетель №12 будет ей платить денежные средства в сумме 1000 рублей за один открытый счет, на что она согласилась. Сколько именно счетов Свидетель №12 собирался открыть на фирму ООО «...» ей не было известно, и не было интересно, она была согласна открыть любое количество счетов, так как ей за каждый открытый счет платили денежные средства, они обговорили сразу, что она будет открывать столько банковских счетов для фирмы, сколько потребуется, временной промежуток, и количество банков они не обговаривали. После этого, примерно в течение полугода она ездила в различные банки, расположенные на территории г. Кемерово и преимущественно Центрального района г. Кемерово, так как эти банки расположены неподалеку от ее дома, где она проживала на тот момент по адресу: ... Также помнит, что в часть банков она ездила только за получением документов и открытием счетов, а сами заявления она отправляла раньше используя сеть «Интернет». Очередность посещения банков и отправления в них заявлений не помнит, помнит, что ездила в банки БКС, Сбербанк, Уралсиб, Открытие, Райфайзенбанк, Зенит, УБРиР, Промсвязьбанк, а также открывала счета в интернет банках Модульбанк и Локо-Банк. Помнит, что в каких-то банках ей сразу же открывали счет и выдавали документы, карты. Также помнит, что ездила и в несколько банков в один день, ее возил Свидетель №12, насколько помнит, то сама не ездила в банки, но это не точно. Также помнит, что при оформлении заявлений через сеть «Интернет», она делала это в присутствии Свидетель №12 и под его диктовку в машине возле ее дома, документы, карты и прочее она забирала уже позже, при встрече с сотрудником банка. Полученные в банках документы, карты, пин-коды она отдавала Свидетель №12 всегда сразу при выходе из банка. В банках при оформлении документов она называла номер телефона, электронную почту, доступа к которым у нее никогда не было, ей их сообщил Свидетель №12 Также она придумывала кодовые слова, старалась придумывать их простые, чтобы не забыть при сообщении их Свидетель №12 Точные обстоятельства открытия счетов в банках не помнит, помнит, что отдавала сотруднику банка свой паспорт, а также документы касаемо ООО «...», не помнит какие именно, помнит, что сотрудник банка заполняла какие – то документы, давал их подписывать, никакие документы она не читала и не вникала в их содержание. Приходил ли сразу в банке пароль на телефон и показывала ли она его сотруднику банка, не помнит, также вообще не помнит был ли у нее с обой телефон с номером, который она диктовала, не исключает того, что номер телефона ей написал Свидетель №12 и она его называла. Ничего по поводу деятельности ООО «...» пояснить не может, поскольку не являлась предпринимателем, не вела никакую деятельность, ей не известно, где хранятся документы фирмы, при передаче своих данных цели руководства фирмой она не имела. На тот момент она не знала, что за фиктивную регистрацию фирмы и передачу банковских документов предусмотрена уголовная ответственность. По предъявленным ей банковским документам может пояснить, что подписи в документах ее, она их узнает, именно в эти банки она ездила и подавала в них заявления на открытие счетов. Последовательность посещения банков не помнит, но помнит, где они расположены и может показать их. Также она вспомнила, что представители интернет банков приезжали в те места, где она находилась, как правило это было возле дома, где она проживала. 

В июне 2022 года, Свидетель №12 ей позвонил и предложил открыть на ее имя фирму и счета в банках за денежное вознаграждение. Так как она на тот момент испытывала финансовые трудности, нигде не работала, то согласилась. Свидетель №12 открыл на ее имя фирму ООО «...» и сказал, что необходимо открывать счета в банках, получать токены (флеш-карты) и все отадавать ему, при этом Свидетель №12 будет ей платить денежные средства в сумме 2000 рублей за один открытый счет, на что она согласилась. Сколько именно счетов Свидетель №12 собирался открыть на фирму ООО «...» ей не было известно, да и не было интересно, она была согласна открыть любое колличество счетов, так как ей за каждый открытый счет платили денежные средства, они обговорили сразу, что она будет открывать столько банковских счетов для фирмы, сколько потребуется, временной промежуток, и количество банков они не обговаривали. После этого, Свидетель №12 ей позвонил и сказал открыть счета в банках, все полученные карты и документы нужно будет передавать ЛИЦО_27 лично, когда тот будет приезжать в г. Кемерово. Так, в течении двух дней в июне 2020 года она ездила в различные банки, в том числе и в те, в которые ездила в 2019 году, порядок посещения банков в настоящее время не помнит. Точные обстоятельства открытия счетов в банках не помнит, помнит, что она прошла в кабинет к специалисту банка, отдала свой паспорт, а также документы касаемо ООО «...», не помнит какие именно, помнит, что сотрудник банка заполняла какие – то документы, давал ей их подписывать, никакие документы она не читала и не вникала в их содержание. Помнит, что она придумывала кодовое слово. Насколько она помнит, Свидетель №12 сообщил ей номер мобильного телефона, который надо будет сообщать в банках, она его записала и сообщала сотрудникам банков. Сотрудники банков отдавали ей банковскую карту, логин и пароль от входа в приложение, еще какие-то документы, поясняли, что никому нельзя передавать никакие сведения, касаемо банковских счетов и банковской карты, а также документы, поскольку это может повлечь неконтролируемый оборот денежных средств и за это предусмотрена уголовная ответственность. В дальнейшем она передала все документы, банковские карты и прочее возле своего дома Свидетель №11, когда тот приехал в г. Кемерово. Хочет пояснить, что следователем ей продемонстрированы банковские документы и она с уверенностью может сказать, что во всех документах стоит ее подпись. Последовательность посещения банков она не помнит, но помнит, где они расположены и может показать их. Ничего по поводу деятельности ООО «...» пояснить не может, поскольку не являлась предпринимателем, не вела никакую деятельность, ей не известно, где хранятся документы фирмы, при передаче своих данных цели руководства фирмой она не имела. 

Обстоятельства, изложенные в предъявленном ей постановлении о привлечении ее в качестве обвиняемой подтверждает в полном объеме, поскольку она действительно, после того, как в 2019 году оформила себя фирму ООО «...», открыла в различных банках расчетные счета, после чего, передала все банковские документы Свидетель №12, который передал ей за это денежные средства. Для открытия банковских счетов сотрудникам банка она предъявляла свой паспорт, документы на ООО «...», ставила в документах свою подпись, оформляла банковские документы, после чего, получая банковские документы, банковские карты, пин-коды от них, логины и пароли от системы, кодовые слова, она передавала их Свидетель №12 Она не имела цели получать доступ к этим счетам, в банковские документы не вникала. Все документы передавала Свидетель №12 сразу выходя из банков на парковках в машине. В 2022 году она оформила на себя фирму ООО «...», открыла в различных банках расчетные счета, после чего, передала все банковские документы по указанию Свидетель №12 Свидетель №11 Для открытия банковских счетов сотрудникам банка она предъявляла свой паспорт, документы на ООО «...», ставила в документах свою подпись, оформляла банковские документы, после чего, получая банковские документы, банковские карты, пин-коды от них, логины и пароли от системы, кодовые слова, она передала их Свидетель №11 Она не имела цели получать доступ к этим счетам, в банковские документы не вникала. Все документы передала Свидетель №11 возле своего дома по адресу: ... 

01.03.2019 она обратилась в ПАО «Сбербанк», по адресу: 

<

...>, где открыла расчетный счет, подключила «Сбербанк Бизнес Онлайн», указав телефонный ### и кодовое слово, после чего, получила от сотрудника банка соответствующие документы, бизнес карту - MasterCard Business, логин и пароль. После чего, по выходу из банка, находясь на парковочной плошадке ПАО «Сбербанк», расположенной по адресу: 

<

...>, передала Свидетель №12 документы, подтверждающие открытие счета в ПАО «Сбербанк», вместе с кодовым словом, банковскую карту MasterCard Business, с пин-кодом, а также логин и пароль. В период времени с 01.03.2019 по 30.05.2019 она пришла в ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: 

<

...>, где открыла счет, подключила «УРАЛСИБ - БИЗНЕС Online», указав телефонный ### и кодовое слово, после чего, получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, бизнес-карту н MASTERCARD BUSINESS и Пин-конверт, логин и пароль, которые не позднее 30.05.2019 в дневное время вместе с кодовым словом передала Свидетель №12 на парковочной площадке ПАО «Банк Уралсиб», расположенной по адресу: 

<

...>; 25.04.2019 она находясь по адресу: ..., открыла счет в АО КБ «Модульбанк», указав телефонный ###; после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, а также 27.07.2019 получила банковскую карту Mastercard Business ### ### и кодовое слово, логин и пароль, которые не позднее 27.07.2019 в дневное время вместе с кодовым словом и пин-кодом передала Свидетель №12 возле дома, расположенного по адресу: ... 25.04.2019 она находясь по адресу: ..., заключила договор банковского счета на банковское обслуживание в КБ «Локо-Банк» (АО), после чего 27.05.2019 открыла расчетные счета, указав телефонный ###, после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счетов, банковскую карту, логин и пароль, которые не позднее 27.05.2019 в неустановленное следствием дневное время вместе с кодовым словом передала Свидетель №12, по адресу: .... 25.04.2019 она находясь в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет, получила доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировалась в ней в качестве пользователя, указав телефонный ### и кодовое слово, после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, логин и пароль, а также 08.05.2019 получила банковскую карту и пин-конверт к ней, которые как мне кажется в этот же день, передала Свидетель №12 на парковочной площадке АО «Райффайзенбанк», расположенной по адресу: 

<

...>. В период времени с 25.04.2019 по 21.10.2019 она, находясь в ПАО Банк Зенит, расположенном по адресу: 

<

...>, открыла расчетные счета, указав телефонный ### и кодовое слово, после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, а также 30.05.2019 банковскую карту - MasterCard Business, логин и пароль, сертификат ключа проверки электронной подписи, которые не позднее 21.10.2019 в дневное время вместе с кодовым словом передала Свидетель №12 на парковочной площадке ПАО Банк Зенит, расположенной по адресу: 

<

...>. В период времени с 25.04.2019 по 30.05.2019 она, находясь в ПАО Уральский банк реконструкции и развития, расположенном по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет, подключила его к системе «Интернет-банк Light», указала телефонный ### и блокировочное слово, после получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, логин и пароль, которые не позднее 30.05.2019 в дневное время вместе с блокировочным словом передала Свидетель №12 на парковочной площадке ПАО Уральский банк реконструкции и развития, расположенной по адресу: 

<

...>. 26.04.2019 она, находясь в АО «БКС Банк», расположенном по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет, указав телефонный ### и кодовое слово, подключила услугу «СМС-информирования», после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы; подтверждающие открытие счета, логин для доступа к системе «Банк Сфера», корпоративную карту, сертификат ключа проверки электронной подписи, пин, которые 26.04.2019 в дневное время вместе с кодовым словом передала Свидетель №12 на парковочной площадке АО «БКС Банк», расположенной по адресу: 

<

...>. 29.04.2019 она, находясь в ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, открыла расчетные счета, указав телефонный ### и кодовое слово, подключила услугу «СМС-информирования», после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счетов, корпоративную банковскую карту Mastercard, которые 29.04.2019 в неустановленное следствием дневное время вместе с кодовым словом передала Свидетель №12 на парковочной площадке ПАО «Промсвязьбанк», расположенной по адресу: 

<

...>; 29.07.2019 я, находясь в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

...> «в», открыла расчетные счета, указав телефонный ###, кодовое и ключевое слово, подключила услугу «СМС-информирования», после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счетов, логин и пароль, Корпоративную карту, персонифицированную Карту, которые 29.07.2019 в дневное время вместе с кодовым словом передала Свидетель №12 на парковочной площадке ПАО Банк «ФК Открытие», расположенной по адресу: в, Кемерово, ул. Ноградская, д. 5 «в».

Кроме того, 30.06.2022 она, находясь в АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: г. Кемерово-08.. Соборная, д. 3, открыла расчетный счет, указала телефонный ### и кодовое слово получила доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», Карту MC PayPass (без материального носителя), после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, логин, которые 30.06.2022 в дневное время вместе с кодовым словом передала Свидетель №11 на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ... 29.06.2022 она, находясь в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, открыла банковские счета, указала телефонный ###, после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, дебетовую бизнес-карту МИР, которые 30.06.2022 в дневное время передала Свидетель №11 на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ... 29.06.2022 она, находясь в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет, получила доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировалась в ней в качестве пользователя, указав телефонный ### и кодовое слово, после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, банковскую карту, которые 30.06.2022 в дневное время передала Свидетель №11 на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ... 29.06.2022 она, находясь по адресу: ..., открыла расчетный счет в АО КБ «Модульбанк», указав телефонный ###, подключила его к системе дистанционного обслуживания «Интернет-Банк», заключила соглашение об использовании простой электронной подписи, после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, логин и пароль, которые 30.06.2022 в дневное время передала Свидетель №11 на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ....06.2022 она, находясь в ПАО Банк «ФК Открытие, расположенном по адресу: 

<

...> «в», открыла расчетные счета, указав телефонный ###, кодовое и ключевое слово, после чего получила от сотрудника банка соответствующие подтверждающие открытие счета, Бизнес-карту, которые 30.06.2022 в дневное вместе с кодовым и ключевым словом время передала Свидетель №11 на парковочной площадке возле дома, расположенной по адресу: ... 30.06.2022 она, находясь в Банке ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

...>, открыла расчетный счет, подключила дистанционное банковское обслуживание и корпоративную карту, указав телефонный номер ###, после чего получила от сотрудника документы, подтверждающие открытие счета, бизнес карту, которые 30.06.2022г. в дневное время вместе с кодовым и ключевым словом передала Свидетель №11 на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ... 30.06.2022 она, находясь в ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: 

<

...>, открыла расчетные счета, подключилась к «УРАЛСИБ - БИЗНЕС Online», указав телефонный ### и кодовое слово, после чего получила от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, бизнес-карту, которые 30.06.2022 в дневное время передала Свидетель №11 на парковочной площадке возле дома, расположенного по адресу: ...

После оглашения указанных показаний подсудимая ЛИЦО_2 подтвердила их в полном объеме. Показала, что номер телефона, который она сообщала в банках как свой, ей всегда сообщал Свидетель №12 чтобы она называла его банковским сотрудникам. Сотрудники банков ей разъясняли о недопустимости передачи карт, логинов, паролей третьим лицам, что это запрещено законом, но все равно передавала их ЛИЦО_25 понимая что совершает противоправные действия. Пояснила, что в содеянном раскаивается.

Помимо полного признания вины подсудимой ее вина нашла свое подтверждение в ходе судебного разбирательства на основе совокупности доказательств, представленных государственным обвинением и исследованных в судебном заседании в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

По эпизоду открытия расчетных счетов ООО «...» с 01.03.2019г. по 21.10.2019г.:

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №1 (т. 4 л.д. 235-239) подтверждается, что она в должности начальника сектора клиентских менеджеров по работе с юридическими лицами малого бизнеса Кемеровского отделения №8615 ПАО Сбербанк состоит с **.**.**** по настоящее время. В самом начале клиент при открытии подписывает заявление собственноручно на открытие счета и ознакомляется со всеми документами и формами анкет применяемыми в банке, которые разработаны на основании федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018) и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Также, клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 01.03.2019 от имени Общества в Операционный офис банка по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 01.03.2019 Обществу открыт расчетный счет ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 **.**.**** заполнено заявление о присоединении, заключен Договор банковского счета, открыт расчетный счет в валюте РФ, просит выдать бизнес карту MasterCard Business, указан мобильный телефон ###, на который пришел пароль для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, именно этот номер телефона привязан к Обществу для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также указан адрес электронной почты e-mail: ### Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от 01.03.2019, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. Фактически после обращения 01.03.2019 ЛИЦО_2 получила на руки договор, в котором указан адрес электронной почты и номер телефона, на который поступило смс сообщение для получения доступа к счету, и карту без пинкода, который позволяет распоряжаться счетом не только онлайн, но и с использованием карты; 

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №3 (т. 4 л.д. 245-248) подтверждается, что в должности главного специалиста по контролю расчетно-кассовых операций Отдела по сопровождению банковских операций и операционной деятельности в дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» она работает с **.**.**** года по настоящее время. При открытии расчетного счета клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации либо логина и пароля при работе с сертификатом посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 25.04.2019 от имени Общества в Операционный офис (в настоящее время «Дополнительный офис») банка по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 29.04.2019 Обществу открыты расчетные счета ###, ### и 40###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 29.04.2019 заполнено заявление о присоединении ООО «...» к правилам обмена электронными документами по системе «PSB ON-Line», открытии счетов и подключении услуги «СМС-информирования», указан мобильный телефон ### на который должны приходить CMC сообщения для подтверждения перевода денежных средств, именно этот номер телефона привязан к Обществу для осуществления банковского обслуживания. Также ЛИЦО_2, подано заявление о выпуске бизнес-карты MASTERCARD BUSINESS CHIP, указана информация о держателе - ЛИЦО_2, телефон ###, ЛИЦО_2 получила указанную карту и пин-конверт 25.04.2019, именно пин-код, содержащийся в конверте, дает доступ к использованию карты. ЛИЦО_2 было разъяснено, что карту и пин-код нельзя передавать третьим лицам, так как это может повлечь неконтролируемый оборот денежных средств. Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от 29.04.2019, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. Фактически после открытия счетов 29.04.2019, ЛИЦО_2 получила на руки договор, в котором указан адрес электронной почты и номер телефона, на который будут поступать смс сообщения для распоряжения денежными средствами, карту с пин-кодом, который позволяет распоряжаться счетом не только онлайн, но и с использованием карты. При подаче заявления, ЛИЦО_2 было разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых CMC, которые являются подтверждением осуществляемых операций по счету, номера телефона, так как на него будут приходить смс-сообщения с паролями, карты, так как та является средством платежа, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам, так как такая передача позволит третьим лицам незаконно распоряжаться счетом;

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №4 (т. 4 л.д. 249-252) подтверждается, что он состоит в должности начальника дополнительного офиса "Кемеровский" ПАО КБ «УБРиР» с **.**.**** года. При открытии счета, клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 25.04.2019 от имени Общества в Операционный офис банка по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 25.04.2019 Обществу открыт расчетный счет ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 25.04.2019 заполнены заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания (по системе удаленного доступа), указала мобильный телефон ###, e-mail ### заявление на открытие расчетного счета в Российских рублях, заявление на подключение счета к системе «Интернет-банк Light», подписание документов «АСП», указала блокировочное слово «ЛИЦО_2», просила принять в список уполномоченных лиц клиента ЛИЦО_2 Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от 25.04.2019, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать) платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. Фактически после обращения 25.04.2019 ЛИЦО_2 получила на руки договор, в котором указан адрес электронной почты и номер телефона, на который поступило смс сообщение для получения доступа к счету. При подаче заявлений, ЛИЦО_2 было разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых CMC, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, номера телефона, так как на него будут приходить смс-сообщения с паролями, блокировочного слова, так как оно позволяет идентифицировать лицо как владельца счета, блокировать доступ к информации по счету, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам, так как такая передача позволит третьим лица незаконно распоряжаться счетом;

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ЛИЦО_26 (т. 5 л.д. 1-5) подтверждается, что он состоит в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц АО «Райффайзенбанк» с **.**.**** года. В самом начале при открытии расчетного счета, клиент подписывает заявление собственноручно на открытие счета и ознакомляется со всеми документами и формами анкет применяемыми в банке, разработанными на основании федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018) и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Также, клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ИНН ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 дистанционно обратилась 01.03.2019 от имени Общества в Операционный офис банка по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 25.04.2019 при посещении ЛИЦО_2 банка, Обществу открыт расчетный счет ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 25.04.2019 заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», открытие банковского счета в российских рублях, предоставление доступа к системе Банк-Клиент и регистрацию в качестве Пользователя в Системе Банк-Клиент, просила подключить услугу «SMS-ОТР», мобильный банк, услугу «SMS для Бизнеса», выпустить к открываемому счету банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», указала кодовое слово МетСтрой, номер мобильного телефона ### Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. Фактически после обращения 25.04.2019 ЛИЦО_2 при посещении офиса, лично подписала заявления на заключение договора банковского счета, в котором указан адрес электронной почты и номер телефона, на который поступило смс сообщение для получения доступа к счету, и 08.05.2019 карту, которая позволяет распоряжаться счетом не только онлайн, но и с использованием карты;

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №6 (т. 5 л.д. 6-7) подтверждается, что она состоит в должности Главного менеджера по обслуживанию юридических лиц Банка Зенит ПАО с **.**.**** года. При открытии счета, клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 25.04.2019 от имени Общества в Операционный офис банка по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 26.04.2019 Обществу открыт расчетный счет ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 25.04.2019 заполнены заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк ЗЕНИТ, о присоединении к Правилам ДБО, на подключение мобильного банка «ЗЕНИТ Бизнес», на открытие специального карточного счета, на предоставление корпоративной банковской карты ПАО Банк ЗЕНИТ, указала мобильный телефон ###, e-mail ###, на открытие расчетного счета в российских рублях, указала, что код подтверждения необходимо направлять на мобильный телефон ###, заключила комплексный договор и договор банковского счета, просила предоставить корпоративную банковскую карту MasterCard Business ###, указав номер СКС клиента - ### и телефон ###. 30.05.2019 ЛИЦО_2 получила корпоративную банковскую карту без пинкода, клиент пин-код устанавливает самостоятельно, позвонив на горячу линию. ЛИЦО_2 было разъяснено, что карту и пин-код нельзя передавать третьим лицам, так как это может повлечь неконтролируемый оборот денежных средств. Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от 25.04.2019, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. Фактически после обращения 26.04.2019 ЛИЦО_2 получила на руки договор, в котором указан адрес электронной почты и номер телефона, 30.05.2019 корпоративную карту который позволял распоряжаться счетом не только онлайн, но и с использованием карточки. При подаче заявлений, ЛИЦО_2 было разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых CMC, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации номера телефона, так как на него будут приходить смс-сообщения с паролями, бизнес-карты, так как та является средством платежа и кодового слова, так как оно позволяет идентифицировать лицо как владельца счета, блокировать доступ к счету, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам, так как такая передача позволит третьим лица незаконно распоряжаться счетом; 

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №7 (т. 5 л.д. 8-13) подтверждается, что она состоит в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц ДО «Кузбасский» с **.**.****. При открытии расчетного счета клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 26.04.2019 от имени Общества в офис Операционный офис «Кузбасский» ПАО «Банк УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 26.04.2019 Обществу открыт расчетный счет ### и расчетный счет для совершения операций с использованием бизнес - карт ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 26.04.2019 заполнено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», заключен Договор банковского счета и Договор счета для совершения операция с использованием бизнес-карт, указан мобильный телефон ### на который пришел пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления авторизации, именно этот номер телефона привязан к Обществу для осуществления комплексного банковского обслуживания, подключен к системе Клиент-Банк - СКБ-мобильное рабочее место, подключена услуга SMS-Информирование об операциях, совершенных по счетам, а также указан адрес электронной почты ######### Также ЛИЦО_2 подано заявление о выпуске бизнес-карты MASTERCARD BUSINESS являющейся электронным средством платежа, указана информация о держателе - ЛИЦО_2, телефон ###, ЛИЦО_2 получила указанную карту ### и пин-конверт 30.05.2019, именно пин-код содержащийся в конверте дает доступ к использованию карты. ЛИЦО_2 было, разъяснено, что карту и пин-код нельзя передавать третьим лицам, так как это может повлечь неконтролируемый оборот денежных средств. Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от 26.04.2019, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. Также 18.06.2019 ЛИЦО_2 обратилась в офис банка и написала заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, в соответствии с которым изменила номер телефона Общества на ###, установила кодовое слово - ЛИЦО_2, которое несет в себе информацию, так как оно необходимо для блокировки счета или изменения данных в договоре, данное слово подтверждает, что с банком связался сам клиент, поэтому данное слово нельзя никому передавать, иначе третьи лица получат возможность незаконного распоряжения счетом, остальные сведения остались прежними. Также 08.10.2019 ЛИЦО_2 обратилась в офис банка и написала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», в соответствии с которым подключила к системе ДБО номер телефона ###, заключила Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», подключена услуга SMS-Информирование об операциях, совершенных по счетам по открытым ранее счетам. Написала заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, в соответствии с которым подключила к системе «УРАЛСИБ БИЗНЕС Online» телефон ###, остальные сведения остались прежними. Выдала доверенность Свидетель №12 на внесение наличных денежных средств на счет, получение справок, выписок по счетам и иных документов, в т.ч. Подтверждающих проведение операций по счету, передачу расчетных (платежных) документов для совершения операций по счету, по всем заключенным договорам. Фактически после обращения 26.04.2019 ЛИЦО_2 получила на руки договор, в котором указан адрес электронной почты и номер телефона, на который поступило смс сообщение для получения доступа к счету, 30.05.2019 бизнес-карту с пин-кодом, который позволяет распоряжаться счетом не только онлайн, но и с использованием карты, а 08.10.2019 новый договор с новыми данными. Копия паспорта ЛИЦО_2, решение о создании Общества, устав ООО «...» заверены сотрудником банка 01.03.2019 в день получения документов и отправки их на дальнейшую проверку. Счета открыты 26.04.2019, когда клиент смог прийти в банк на открытие счета; 

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №9 (т. 5 л.д. 16-20) подтверждается, что она работала в ПАО Банк «ФК Открытие» в должности Главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц Отдела развития малого бизнеса Центр малого и среднего бизнеса ДО Кузбасский филиал Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие» с **.**.**** г. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 29.07.2019 от имени Общества в Операционный офис банка, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 29.07.2019 Обществу открыт расчетный счет ### и счет корп. карты ### к нему выпущена не персонифицированная карта ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 заключен единый договор комплексного банковского обслуживания, открыт расчетный счет в рублях РФ, с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», предоставлена услуга «СМС-информирование» («SMS-Инфо), корпоративная карта (Карту) - Visa Business Instant Issue, указан мобильный телефон ###, именно этот номер телефона привязан к Обществу для осуществления комплексного банковского обслуживания, указано кодовое слово (для получения информации, по телефону, о расчетном счете) и ключевое слово (для получения информации, по телефону, о корпоративной карте), а также указан адрес электронной почты ### При положительном решении, распечатываются и подписывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей, так же ставится печать, если та предусмотрена Клиентом. После открытия расчетного счета, клиенту на номер сотового телефона ### который указал в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, приходит CMC с логином и временным паролем (транспортный) для выполнения первого входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал». Далее клиент при первом входе меняет пароль на новый. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный Номер, указанный клиентом в качестве контактного в Заявлении о присоединении. С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с Заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы ДБО Бизнес - портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой. Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. Фактически после обращения 29.07.2019 ЛИЦО_2 получила на руки заявление о присоединении, в котором указан адрес электронной почты и номер телефона, на который поступило смс сообщение для получения доступа к счету, корпоративную карту (без пин-кода), код устанавливается клиентом самостоятельно через БП, ЛИЦО_2 было разъяснено, что карту нельзя передавать третьим лицам, так как это может повлечь неконтролируемый оборот денежных средств.

Кроме того, виновность подсудимой ЛИЦО_2 в совершении описанного выше деяния также подтверждается осмотренными, признанными и приобщенными на основании постановлений следователя от **.**.**** (т. 4 л.д. 151-152) в качестве вещественных доказательств документами, письменными материалами уголовного дела, а так же иными документами: 

1) протоколом осмотра предметов и документов от **.**.**** (т. 4, л.д. 122-150), из которого следует, что объектом осмотра являются результаты оперативно-розыскной деятельности, представленные Управлением МВД России по г. Кемерово, предоставленные сопроводительным письмом от **.**.**** ### ######

2) протоколом проверки показаний подозреваемой ЛИЦО_2 на месте от **.**.****, согласно которому подозреваемая ЛИЦО_2 пояснила, что для проверки ее показаний на месте необходимо проехать к ПАО Банк «ФК Открытие», расположенному по адресу: 

<

...> «в», где в 2019 году она открыла банковский счет как директор ООО «...» и в 2022 году как директор ООО «...». После этого участники проверки показаний на месте по указанию ЛИЦО_2 проехали на служебном автомобиле по адресу: 

<

...> «в», где ЛИЦО_2 подтвердила, что именно по этому адресу в указанном банке она оформляла документы на открытие счетов для ООО «...» и ООО «...», после чего выйдя из банка, на парковке у банка, в машине передала Свидетель №12 весь пакет банковских документов в отношении ООО «...», а банковские документы ООО «...» передавала Свидетель №11 возле своего дома по адресу: ... Далее, ЛИЦО_2 пояснила, что участникам следственного действия необходимо пройти к Банку ВТБ (ПАО), расположенному по адресу: 

<

...> «г», где в 2022 году она открыла банковский счет как директор ООО «...». После этого участники проверки показаний на месте по указанию ЛИЦО_2 прошли по адресу: 

<

...> «г», где ЛИЦО_2 подтвердила, что именно по этому адресу в указанном банке она оформляла документы на открытие счетов для ООО «...», после чего передала весь пакет банковских документов Свидетель №11 возле своего дома по адресу: ... Далее, ЛИЦО_2 пояснила, что участникам следственного действия необходимо проехать к Банку БКС, расположенному по адресу: 

<

...>, где в 2019 году она открыла банковский счет как директор ООО «...». После этого участники проверки показаний на месте по указанию ЛИЦО_2 проехали на служебном автомобиле по адресу: 

<

...>, где ЛИЦО_2 подтвердила, что именно по этому адресу в указанном банке она оформляла документы на открытие счетов для ООО «...», после чего выйдя из банка, на парковке у банка, в машине передала Свидетель №12 весь пакет банковских документов в отношении ООО «...». Далее, ЛИЦО_2 пояснила, что участникам следственного действия необходимо проехать к Банку Зенит, расположенному по адресу: 

<

...>, где в 2019 году она открыла банковский счет как директор ООО «...». После этого участники проверки показаний на месте по указанию ЛИЦО_2 проехали на служебном автомобиле по адресу: 

<

...>, где ЛИЦО_2 подтвердила, что именно по этому адресу в указанном банке она оформляла документы на открытие счетов для ООО «...», после чего выйдя из банка, на парковке у банка, в машине передала Свидетель №12 весь пакет банковских документов в отношении ООО «...». Далее, ЛИЦО_2 пояснила, что участникам следственного действия необходимо проехать к Промсвязьбанку, расположенному по адресу: 

<

...>, где в 2019 году она открыла банковский счет как директор ООО «...». После этого участники проверки показаний на месте по указанию ЛИЦО_2 проехали на служебном автомобиле по адресу: 

<

...>, где ЛИЦО_2 подтвердила, что именно по этому адресу в указанном банке она оформляла документы на открытие счетов для ООО «...», после чего выйдя из банка, на парковке у банка, в машине передала Свидетель №12 весь пакет банковских документов в отношении ООО «...». Далее, ЛИЦО_2 пояснила, что участникам следственного действия необходимо проехать к АО «Райфайзенбанк», расположенному по адресу: 

<

...>, где в 2019 году она открыла банковский счет как директор ООО «...» и в 2022 году как директор ООО «...». После этого участники проверки показаний на месте по указанию ЛИЦО_2 проехали на служебном автомобиле по адресу: 

<

...>, где ЛИЦО_2 подтвердила, что именно по этому адресу в указанном банке она оформляла документы на открытие счетов для ООО «...» и ООО «...», после чего выйдя из банка, на парковке у банка, в машине передала Свидетель №12 весь пакет банковских документов в отношении ООО «...», а банковские документы ООО «...» передавала Свидетель №11 возле своего дома по адресу: ...». Далее, ЛИЦО_2 пояснила, что участникам следственного действия необходимо проехать к Альфа-Банку, расположенному по адресу: 

<

...>, где в 2022 году она открыла банковский счет как директор ООО «Экосервис». После этого участники проверки показаний на месте по указанию ЛИЦО_2 проехали на служебном автомобиле по адресу: ... где ЛИЦО_2 подтвердила, что именно по этому адресу в указанном банке она оформляла документы на открытие счетов для ООО «...», после чего передала весь пакет банковских документов Свидетель №11 возле своего дома по адресу: ... Далее, ЛИЦО_2 пояснила, что участникам следственного действия необходимо проехать к банку «Уралсиб, расположенному по адресу: 

<

...>, где в 2019 году она открыла банковский счет как директор ООО «...» и в 2022 году как директор ООО «Экосервис». После этого участники проверки показаний на месте по указанию ЛИЦО_2 проехали на служебном автомобиле по адресу: 

<

...>, где ЛИЦО_2 подтвердила, что именно по этому адресу в указанном банке она оформляла документы на открытие счетов для ООО «...» и ООО «...», после чего выйдя из банка, на парковке у банка, в машине передала Свидетель №12 весь пакет банковских документов в отношении ООО «...», а банковские документы ООО «...» передавала Свидетель №11 возле своего дома по адресу: ... Далее, ЛИЦО_2 пояснила, что участникам следственного действия необходимо проехать к ПАО «Сбербанк», расположенному по адресу: 

<

...>, где в 2019 году она открыла банковский счет как директор ООО «...» и в 2022 году как директор ООО «...». После этого участники проверки показаний на месте по указанию ЛИЦО_2 проехали на служебном автомобиле по адресу: 

<

...>, где ЛИЦО_2 подтвердила, что именно по этому адресу в указанном банке она оформляла документы на открытие счетов для ООО «...» и ООО «...», после чего выйдя из банка, на парковке у банка, в машине передала Свидетель №12 весь пакет банковских документов в отношении ООО «...», а банковские документы ООО «...» передавала Свидетель №11 возле своего дома по адресу: ... Далее, ЛИЦО_2 пояснила, что участникам следственного действия необходимо проехать к банку «УБРиР», расположенному по адресу: 

<

...>, где в 2019 году она открыла банковский счет как директор ООО «...». После этого участники проверки показаний на месте по указанию ЛИЦО_2 проехали на служебном автомобиле по адресу: 

<

...>, где ЛИЦО_2 подтвердила, что именно по этому адресу в указанном банке она оформляла документы на открытие счетов для ООО «...», после чего выйдя из банка, на парковке у банка, в машине передала Свидетель №12 весь пакет банковских документов в отношении ООО «...» (т. 5, л.д. 34-44);

3) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...> представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 45-48);

4) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «Сбербанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 49-52);

5) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 53-56);

6) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен АО «Райфайзенбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 61-64);

7) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 65-68);

8) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен Банк ЗЕНИТ (ПАО) по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 69-72);

9) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен АО «БКС Банк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 73-76);

10) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «ФК Открытие» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 81-84);

11) протоколом явки с повинной от **.**.****, согласно которому ЛИЦО_2 сообщила о сбыте банковских счетов, открытых на ООО «...» (т. 1 л.д. 5-6);

12) ответом КБ «Локо-Банк» (АО) от **.**.**** (т. 4 л.д. 155)

13) копией расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица – в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кемерово **.**.**** ### (т. 4, л.д. 211);

14) копией заявления о государственной регистрации юридического лица при создании по форме №Р11001 ООО «...» (т. 4, л.д. 213-224);

15) копией решения о государственной регистрации от **.**.**** №### по форме №Р80001 ООО «...» (т. 4, л.д. 225).

По эпизоду в отношении ООО «...» с 29.06.2022г. по 30.06.2022г.:

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №1 (т. 4 л.д. 235-239) подтверждается, что она в должности начальника сектора клиентских менеджеров по работе с юридическими лицами малого бизнеса Кемеровского отделения №8615 ПАО Сбербанк состоит с **.**.**** по настоящее время. В самом начале клиент при открытии подписывает заявление собственноручно на открытие счета и ознакомляется со всеми документами и формами анкет применяемыми в банке, которые разработаны на основании федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018) и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Также, клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ИНН ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 в отделение банка не обращалась для открытия счета, а сделала это дистанционно (удаленно) через сайт Сбербанка, подписав все документы квалифицированной электронной подписью, а также все необходимые учредительные документы были прикреплены дистанционно. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 29.06.2022 Обществу открыты расчетные счета ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 29.06.2022 через систему «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн» заполнено заявление о присоединении, заполнено заявление о присоединении, к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), в котором та просит предоставить доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», выпустить дебетовую бизнес-карту MIR Business, указала мобильный телефон ###, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязан к Обществу для осуществления банковского обслуживания, а также указала e-mail: ### ЛИЦО_2 30.06.2022 обратилась в отделение банка по адресу: Кемерово, пр-кт Октябрьский, 53 для оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. Также ЛИЦО_2 выдала доверенность ### от **.**.**** ЛИЦО_2 осуществлять действия с банковским счетом Общества. Фактически ЛИЦО_2 получила дистанционно договор, в котором указан адрес электронной почты и номер телефона, на который поступило смс сообщение для получения доступа к счету, бизнес-карту с пинкодом, который та самостоятельно устанавливает в личном кабмнете Сбербизнес и который позволял распоряжаться счетом не только онлайн но и с использованием карточки. При подаче заявлений, ЛИЦО_2 было разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых CMC, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, номера телефона, так как на него будут приходить смс-сообщения с паролями, бизнес-карты, так как является средством платежа, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам, так как такая передача позволит третьим лица незаконно распоряжаться счетом;

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №2 (т. 4 л.д. 240-244) подтверждается, что в должности заместителя начальника ООЮЛ она состоит с **.**.**** при открытии расчетных счетов, клиенту банка разъясняются правила пользования расчетными счетами, в случае их открытия в банке ВТБ (ПАО), а именно разъясняется в том числе правило о недопущении передачи логина и пароля третьим лицам, ознакомиться с которым можно на официальном сайте ПАО «ВТБ» - www.vtb.ru. Кроме того, в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания указано, что подробные правила, в том числе о недопущении передачи логина и пароля третьим лицам, клиент может найти на официальном сайте ПАО «ВТБ» - www.vtb.ru. Клиент, подписав заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, подтверждает, что тот ознакомлен с данными правилами использования системы «Дистанционное банковское обслуживание», мерах безопасности при работе с системой и ограничения, в частности - недопущение передачи логина и пароля для работы с расчетным счетом иным третьим лицам. В случае несогласия с правилами банка, клиенту будет отказано в открытии расчетного счета. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2, являющаяся генеральным директором и единственным учредителем Общества, лично обратилась 30.06.2022 от имени Общества в офис банка по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 30.06.2022 Обществу открыты расчетные счета ### и расчетный счет для совершения операция с использованием корпоративной карты ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 30.06.2022 заполнены и подписаны заявление о предоставлении услуг Банка, а так же иные документы (карточка с образцом подписи и оттиска печати, вопросники и другое), заключен договор комплексного обслуживания и предоставления следующих услуг: открытие и обслуживание банковского счета с подключением его к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО, выпуска корпоративной карты к счету, открытому в соответствии с Заявлением - Mastercard Business. При открытии расчетного счета указан мобильный телефон ###, с помощью которого осуществлялось авторизация и открытие расчетного счета ООО «...». Указанный телефон ### предназначен для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поступающих на расчетный счет Общества для осуществления банковского обслуживания. В соответствии с решением ### от **.**.****г. учредителя Общества, единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор ЛИЦО_2, сроком на 5 лет. Одновременно с открытием счетов оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати от 30.06.2022, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. При подаче заявления и оформлении документов на открытие счетов ЛИЦО_2 разъяснялось, что передача электронного носителя информации (сим-карта с номером телефона, логин, пароль, корпоративная карта) посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Так же разъяснено об обязанности соблюдения условий хранения и недопущения передачи информации третьим лицам электронных носителей информации; 

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля ФИО1 (т. 5 л.д. 1-5) подтверждается, что он состоит в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц АО «Райффайзенбанк» с января 2023 года. В самом начале клиент при открытии счета подписывает заявление собственноручно на открытие счета и ознакомляется со всеми документами и формами анкет применяемыми в банке, разработанными на основании федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018) и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента. Также, клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 29.06.2022 от имени Общества в Операционный офис банка по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 29.06.2022 Обществу открыт расчетный счет ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 29.06.2022 заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в котором та просила открыть банковский счет в российских рублях без использования Карточки с образцами подписей, предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать ее в качестве Пользователя в Системе Банк-Клиент, выпустить к открываемому счету банковскую карту Бизнес 24/7 Оптимальная, указала кодовое слово ..., номер мобильного телефона ###. Фактически после обращения 29.06.2022 ЛИЦО_2 при посещении офиса лично подписала заявления на заключение договора банковского счета, в котором указан адрес электронной почты и номер телефона, на который поступило смс сообщение для получения доступа к счету, и карту: ### которая позволяет распоряжаться счетом не только онлайн, но и с использованием карты. При подаче заявлений, ЛИЦО_2 было разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых CMC, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, номера телефона, так как на него будут приходить смс-сообщения с паролями, карты, так как та является средством платежа, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам, так как такая передача позволит третьим лица незаконно распоряжаться счетом; - оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №7 (т. 5 л.д. 8-13) подтверждается, что она состоит в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц ДО «Кузбасский» с **.**.****. При открытии расчетных счетов в их банке клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. После чего, полный пакет документов направляется на проверку. При положительном решении открывается расчетный счет и предоставляется доступ к "УРАЛСИБ - БИЗНЕС Online", по желанию выдается банковская карта. Расчетный счет может открыться в день обращения клиента, либо этот процесс может занять несколько дней. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 30.06.2022 от имени Общества в офис Операционный офис «Кузбасский» ПАО «Банк УРАЛСИБ» по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 30.06.2022 Обществу открыты расчетный счет ### и расчетный счет для совершения операций с использованием бизнес-карт ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 30.06.2022 заполнено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», заключен Договор банковского счета и Договор счета для совершения операций с использованием бизнес-карт, указан мобильный телефон ### на который пришел пароль, который та использовала для авторизации клиент-банка, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязан к Обществу для осуществления комплексного банковского обслуживания, заключила Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», указала кодовое слово - ..., e-mail: ###, подключила к сервису «Проверка контрагентов» и услугу SMS-Информирование об операциях, совершенных по счету. Также ЛИЦО_2 подано заявление о выпуске бизнес-карты MASTERCARD BUSINESS, указана информация о держателе - ЛИЦО_2, телефон ###, кодовое слово - ..., ЛИЦО_2 получила указанную карту ### 30.06.2022. Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от 30.06.2022, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. Также 30.06.2022 ЛИЦО_2 написала заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, в соответствии с которым подключила к системе «УРАЛСИБ БИЗНЕС Online» телефон ###, предоставив доступ ко всем имеющимся счетам. Фактически после обращения 30.06.2022 ЛИЦО_2 получила на руки договор, в котором указан адрес электронной почты и номер телефона, на который поступило смс сообщение для получения доступа к счету, бизнес-карту (ПИН-код установлен клиентом самостоятельно с номера телефона, указанного в договоре), который позволял распоряжаться счетом не только онлайн, но и с использованием корпоративной карты. При подаче заявлений, ЛИЦО_2 было разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых CMC, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, номера телефона, так как на него будут приходить смс-сообщения с паролями, бизнес-карты, так как та является средством платежа и кодового слова, так как оно позволяет идентифицировать лицо как владельца счета, блокировать доступ к счету, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам, так как такая передача позволит третьим лица незаконно распоряжаться счетом; 

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №8 (т. 5 л.д. 14-15) подтверждается, что она работает в должности ведущего бизнес советника Дополнительного офиса «Кемеровский» в ... Филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк» с **.**.**** г. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 29.06.2022 от имени Общества в Операционный офис банка по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 30.06.2022 Обществу открыт расчетный счет ###. При обращении ЛИЦО_2 29.06.2022 заполнено подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», с указанием мобильного телефона ###, в специальную программу внесены со слов клиента адрес электронной почты, кодовое слово. При открытии счета оформлен еще ряд документов, в том числе карточка с образцами подписей и оттиска печати от 30.06.2022, заявление в котором указаны - кодовое слово, логин для входа в систему и данные по компании. Фактически после обращения 29.06.2022 ЛИЦО_2 покинула отделение, счет был открыт 30.06.2022 ПОП к ЭДО на руки клиенту не выдается, Клиент при желании в момент открытия счета может скачать документы самостоятельно, либо после открытия обращается в Отделение Банка за копиями. Также к счету была выпущена виртуальная бизнес карта. При подаче заявлений, ЛИЦО_2 было разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых CMC, которые являются паролем для банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, номера телефона, так как на него будут приходить смс-сообщения с паролями, бизнес-карты, так как те являются средством платежа и кодового слова, так как оно позволяет идентифицировать лицо как владельца счета, блокировать доступ к счету, третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам, так как такая передача позволит третьим лица незаконно распоряжаться счетом. Карточка подписей и оттиска печати от 29.06.2022, так как сформирована и направлена Клиенту по ЭДО в день обращения в Банк, т.е. 29.06.2022;

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №9 (т. 5 л.д. 16-20) подтверждается, что она работала в ПАО Банк «ФК Открытие» в должности Главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц Отдела развития малого бизнеса Центр малого и среднего бизнеса ДО Кузбасский филиал Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие» с **.**.**** г. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) может пояснить, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 29.06.2022 от имени Общества в Операционный офис банка, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 30.06.2022 Обществу открыты расчетный счет ### и расчетный счет для совершения операция с использованием бизнес-карт ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 29.06.2022 заполнены заявление о присоединении к Соглашению об использовании простой электронной подписи с указанием номера мобильного телефона ### и заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указан мобильный телефон ###, на который пришел пароль. Для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязан к Обществу для осуществления банковского обслуживания, указала e-mail ### желание осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», тип Бизнес-карты - Visa Business Instant Issue, ###, указала ключевое слово. Одновременно с открытием счетов оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от 29.06.2022, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. Фактически после обращения 29.06.2022 ЛИЦО_2 получила на руки Заявление о присоединении, в котором указан адрес электронной почты, кодовое слово, ключевое слово и номер телефона, на который поступило смс сообщение для получения доступа к счету, бизнес-карту (без пин-кода), код устанавливается клиентом самостоятельно через БП;\

- оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Свидетель №10 (т. 6 л.д. 11-13) подтверждается, что с **.**.**** по **.**.**** года она состояла в должности заместителя начальника отдела по обслуживанию юридических лиц Банка ВТБ (ПАО). По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ### (далее по тексту - Общество) пояснила, что клиент - ЛИЦО_2 лично обратилась 30.06.2022 от имени Общества в офис банка по адресу: 

<

...>, с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 30.06.2022 Обществу открыты расчетные счета ### и расчетный счет для совершения операция с использованием ###. При подаче заявления, ЛИЦО_2 30.06.2022 заполнены и подписаны заявление о предоставлении услуг Банка, а так же иные документы (карточка с образцом подписи и оттиска печати, вопросники и другое), заключен договор комплексного обслуживания и предоставления следующих услуг: открытие и обслуживание банковского счета с подключением его к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО, выпуска корпоративной карты к счету, открытому в соответствии с Заявлением - Mastercard Business. При открытии расчетного счета указан мобильный телефон ###; с помощью которого осуществлялось авторизация (получение разового пароля и дальнейшая его смена на постоянный) и открытие расчетного счета ООО «...». Указанный телефон ### предназначен для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поступающих на расчетный счет Общества для осуществления банковского обслуживания. В соответствии с решением N### г. учредителя Общества, единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор ЛИЦО_2, сроком на 5 лет. Одновременно с открытием счетов оформлена карточка с образцами подписей и оттиска печати от 30.06.2022, согласно которой только директор Общества ЛИЦО_2 являлась уполномоченным лицом, которое могло подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам Общества. При подаче заявления и оформлении документов на открытие счетов ЛИЦО_2 разъяснялось, что передача электронного носителя информации (сим-карта с номером телефона, логин, пароль, корпоративная карта) посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. Так же разъяснено об обязанности соблюдения условий хранения и недопущения передачи информации третьим лицам электронных носителей информации.

Кроме того, виновность подсудимой ЛИЦО_2 в совершении описанного выше деяния также подтверждается осмотренными, признанными и приобщенными на основании постановлений следователя от **.**.**** (т. 4 л.д. 151-152) в качестве вещественных доказательств документами, письменными материалами уголовного дела, а так же иными документами: 

1) протоколом осмотра предметов и документов от **.**.**** (т.4 л.д. 122-150), из которого следует, что объектом осмотра являются результаты оперативно-розыскной деятельности, представленные Управлением МВД России по г. Кемерово, предоставленные с сопроводительным письмом от ### ###

...

3) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «Сбербанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 49-52);

4) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 53-56);

5) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен АО «Альфа-Банк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 57-60);

6) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен АО «Райфайзенбанк» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 61-64);

7) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «Банк ВТБ» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...> «г», представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 77-80);

8) протоколом осмотра места происшествия от **.**.****, согласно которому осмотрен ПАО «ФК Открытие» по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, 

<

...>, представляющее собой офисное помещение для обслуживания физических и юридических лиц (т. 5, л.д. 81-84);

9) протоколом явки с повинной от **.**.****, согласно которому ЛИЦО_2 сообщила о сбыте банковских счетов, открытых на ООО «...». (т. 1 л.д. 5-6);

10) ответом АО КБ «Модульбанк» от **.**.**** (т. 4 л.д. 199-202);

11) копией расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы ### по ...(т. 4, л.д. 226);

12) копией заявления о государственной регистрации юридического лица при создании по форме №Р11001 ООО «...»(т. 4, л.д. 228-233);

13) копией решения о государственной регистрации от **.**.**** ###А по форме №Р80001 ООО «...» (т. 4, л.д. 234).

Суд, оценивая показания подсудимой ЛИЦО_2, данные ею в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой и оглашенные в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя, отмечает, что они подробны, последовательны, согласуются с показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, письменными доказательствами, в том числе материалами оперативно-розыскной деятельности, даны добровольно в присутствии защитника после разъяснения прав, предусмотренных ст. 47 УПК РФ, положения ст. 51 Конституции Российской Федерации, подсудимая ЛИЦО_2 в судебном заседании подтвердила достоверность оглашенных показаний, потому признает их относимыми, допустимыми, достоверными доказательствами. 

Оценивая показания свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, суд не находит в них противоречий, они последовательны, подробны, подтверждаются показаниями подсудимой ЛИЦО_2, письменными доказательствами, в том числе материалами оперативно-розыскной деятельности, которые получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, свидетелям до начала допроса разъяснены права, предусмотренные ст. 56 УПК РФ, они предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний по ст. 307 УК РФ, а также за отказ от дачи показаний по ст. 308 УК РФ, потому суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу. 

Оценивая протоколы осмотра документов суд считает, что они соответствует требованиям уголовно-процессуального закона, предъявляемым к производству и оформлению следственных действий, согласуется с другими доказательствами по делу: показаниями подсудимой ЛИЦО_2, свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, сомнений у суда не вызывает, и потому суд признает его относимым, допустимым и достоверным доказательством по делу.

Оценивая результаты оперативно-розыскной деятельности, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии с требованиями Федерального закона от 12.08.1995 № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», материалы оперативно-розыскной деятельности осмотрены следователем, о чем составлен протокол их осмотра (т.4 л.д.122-150, 122-150), признаны вещественными доказательствами по делу, о чем вынесено соответствующее постановление (т.4 л.д.151-152), согласуются с показаниями подсудимой ЛИЦО_2, свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10

Оценивая ответы банковских организаций и приобщенные к ним документы юридических дел в отношении ООО «...» и ООО «...» по открытым расчетным счетам, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как они получены в установленном уголовно-процессуальным законом порядке, осмотрены следователем, о чем составлен протокол, и признаны вещественными доказательствами по делу, о чем вынесено постановление, они согласуются с показаниями подсудимой ЛИЦО_2, свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10

Таким образом, оценив каждое из перечисленных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой ЛИЦО_2 в инкриминируемых ей деяниях.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Из изложенного следует, что полученные ЛИЦО_2 в банках персональные логины и пароли, позволяющие управлять банковскими операциями, банковские карты, относятся к электронным средствам и электронным носителям информации, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Кроме того, по смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Государственным обвинением в судебном заседании поддержано обвинение по эпизоду в отношении ООО «...», в том что с 01.03.2019г. по 21.10.2019г., ЛИЦО_2, в период с 01.03.2019г. по 21.10.2019г., в дневное время, после того, как 25.02.2019г. в МИФНС ### по КО были внесены сведения о ней, как о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «...», не намереваясь в дальнейшем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...»:

в рамках предъявленного обвинения открыла 19 банковских счетов, указав сотруднику каждого банка кодовое слово, получив от них логинов и паролей к 19 банковским счетам и 8 банковских карт с пин-кодами, а именно

открыла расчетный счет в ПАО «Сбербанк» ###, приобрела бизнес карту – MasterCard Business, логин и пароль которые позволяют управлять банковскими операциями через доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», указав телефонный ### и кодовое слово, которые вместе с пин-кодом передала Свидетель №12;

открыла расчетные счета в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирск ### ###, приобрела бизнес-карту – MASTERCARD BUSINESS и Пин-конверт, логин и пароль, позволяющие управлять банковскими операциями через доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Online», указав телефонный ### и кодовое слово;

открыла расчетный счет АО КБ «Модульбанк»###, указав телефонный ###, получила банковскую карту Masterсard Business ### и кодовое слово, логин и пароль, которые вместе с пин-кодом сбыла Свидетель №12;

открыла расчетные счета в КБ «Локо-Банк» (АО)### ###, указав телефонный ###, получив корпоративную банковскую карту ###, логин и пароль;

открыла расчетный счет в Операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райфайзенбанк» ###, получила банковскую карту Бизнес 24/7 Оптимальная и пин-конверт к ней, а так же доступ к Системе Банк-Клиент, указав телефонный ### и кодовое слово, получив от сотрудника банка логин и пароль, позволяющие управлять банковскими операциями;

открыла в Операционном офисе «Кемеровский» Филиала БЦ «Сибирь» ПАО Банк Зенит расчетный счет ######, специальный карточный счет ### и депозитный счет ###, получив корпоративную банковскую карту – MasterCard Business ###, логин и пароль, сертификат ключа проверки электронной подписи указав телефонный ### и кодовое слово;

открыла в Операционном офисе «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО Уральский банк реконструкции и развития расчетный счет ######, ###, получив доступ к системе «Интернет-банк Light», указав телефонный ### и блокировочное слово, получив логин и пароль, позволяющие управлять банковскими операциями;

открыла в КАО «БКС Банк» расчетный счет ######, получив корпоративную карту MasterCard Business ###, пин, сертификат ключа проверки электронной подписи, указав телефонный ### и кодовое слово, получила логин для доступа к системе «Банк Сфера», позволяющие управлять банковскими операциями;

открыла в дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского Филиала ПАО «Промсвязьбанк» расчетный счет ######, специальный счет участника закупок ### ###### и счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты ### ######, получив корпоративную банковскую карту Masterсard, указав телефонный номер ### и кодовое слово;

открыла в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала Новосибирский ### ПАО Банк «ФК Открытие» расчетные счета ###### и ###, получив корпоративную карту (Карту) – Visa Business Instant Issue, персонифицированную Карту ###, ID карты ###, указав телефонный ###, кодовое и ключевое слово, получила логин и пароль, позволяющие управлять банковскими операциями,

которые являются электронными средствами и носителями информации, которые она умышленно незаконно сбыла Свидетель №12, а именно 6 договоров дистанционного банковского обслуживания, средства оплаты – 8 банковских (платежных) карт с пин-кодами, а также электронные носители информации в виде sim-карты с телефонным номером ###, указанной во всех 6 договорах дистанционного банковского обслуживания, а также кодовых слов, логинов и паролей, к каждому из 19 открытых банковских счетов, что повлекло противоправный вывод средств в неконтролируемый оборот, то есть совершила неправомерный оборот средств платежей.

При этом, согласно ст. 252 УПК РФ, судебное разбирательство проводится по предъявленному обвинению. 

Вместе с тем, согласно квалификации действий ЛИЦО_2 не вменяется сбыт электронных средств. 

Кроме того, органами предварительного расследования действия ЛИЦО_2 по эпизоду в отношении ООО «...» квалифицированы как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт средств оплаты, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть по ч.1 ст. 187 УК РФ.

Согласно диспозиции ч.1 ст. 187 УК РФ, состав данного преступления образуют изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а так же электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Сбыт средств оплаты не охватывается диспозицией ч.1 ст. 187 УК РФ, при этом средства оплаты в контексте предъявленного ЛИЦО_2 обвинения, это банковские карты, которые в силу Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" являются электронными средствами. В связи с чем указание при квалификации действий ЛИЦО_2 на сбыт средств оплаты является излишним и подлежит исключению из квалификации действий подсудимой, указав, что банковские карты являются электронными средствами и электронными носителями информации.

При этом, хотя органами предварительного расследования ЛИЦО_2 согласно фабулы обвинения и обвиняется в совершении сбыта электронных средств, однако согласно квалификации действий ей не вменяется сбыт электронных средств, вменяется сбыт электронных носителей информации.

Кроме того, органами предварительного расследования ЛИЦО_2 по данному эпизоду в отношении ООО «МетСтрой» вменяется то, что она в период с 01.03.2019 по 21.10.2019 ЛИЦО_2, открыла 19 банковских счетов, умышленно незаконно сбыла Свидетель №12 электронные средства платежа, а именно 6 договоров дистанционного банковского обслуживания, средства оплаты – 8 банковских (платежных) карт с пин-кодами, а также электронные носители информации в виде sim-карты с телефонным номером ###, указанной во всех 6 договорах дистанционного банковского обслуживания, а также кодовых слов, логинов и паролей, к каждому из 19 открытых банковских счетов.

Однако из фабулы предъявленного ЛИЦО_2 обвинения по эпизоду в отношении ООО «...» усматривается факт открытия 18 банковских счетов, а не 19 банковских счетов, при этом ею было получено 9 банковских карт и 3 пин кода, то есть к каждой карте не был передан пин код, вопреки квалификации действий ЛИЦО_2 содержащейся в фабуле обвинения. Так же из фабулы обвинения усматривается, что ЛИЦО_2 приобрела и сбыла 8 кодовых слов, 8 логинов и паролей и один пароль, при этом при квалификации действий следователем указано - кодовых слов, логинов и паролей, к каждому из 19 открытых банковских счетов. При этом согласно фабуле обвинения ЛИЦО_2 было заключено 5 договоров дистанционного банковского обслуживания, а не 6 договоров дистанционного банковского обслуживания, как указано при квалификации действий ЛИЦО_2 

Кроме того, по факту открытия расчетных счетов в 01.03.2019г. в ПАО «Сбербанк», 25.04.2019г. в АО КБ «Модульбанк», ЛИЦО_2 вменяется сбыт банковских карт с пин-кодами. При этом согласно описания объективной стороны по данным банкам, приобретение пин-кодов с картами указанных банков в объективную сторону не входит. Поскольку пин-коды ею не приобретены (не получены от сотрудников банка), что следует из описания объективной стороны преступного деяния, указание на сбыт указанных пин-кодом по указанным банкам подлежит исключению из фабулы обвинения. 

Принимая во внимание вышеизложенное, суд, руководствуясь ст. 252 УПК РФ, считает необходимым исключить из объема предъявленного ЛИЦО_2 обвинения указание на совершение сбыта электронных носителей информации, - sim-карты с телефонным номером ###, указанной во всех 6 договорах дистанционного банковского обслуживания; исключить из квалификации действий ЛИЦО_2 излишне указанное количество электронных средств и электронных носителей информации, а так же уточнить предъявленное обвинение исключив излишнее указание на сбыт электронных средств оплаты, поскольку это не ухудшает положение обвиняемой и соответствует требованиям ст. 252 УПК РФ.

Таким образом, судом установлено и доказано в судебном заседании обвинение по эпизоду в отношении ООО «...», в том что с 01.03.2019г. по 21.10.2019г., ЛИЦО_2, в период с 01.03.2019г. по 21.10.2019г., в дневное время, после того, как 25.02.2019г. в МИФНС ### по КО были внесены сведения о ней, как о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «...», не намереваясь в дальнейшем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...»:

открыла расчетный счет в ПАО «Сбербанк» ###, приобрела бизнес карту – MasterCard Business, логин и пароль которые позволяют управлять банковскими операциями через доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», указав телефонный ### и кодовое слово;

открыла расчетные счета в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирск ### ###, приобрела бизнес-карту – MASTERCARD BUSINESS и Пин-конверт, логин и пароль, позволяющие управлять банковскими операциями через доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Online», указав телефонный ### и кодовое слово;

открыла расчетный счет АО КБ «Модульбанк»###, указав телефонный ###, получила банковскую карту Masterсard Business ### и кодовое слово, логин и пароль;

открыла расчетные счета в КБ «Локо-Банк» (АО)### ###, указав телефонный ###, получив корпоративную банковскую карту ###, логин и пароль;

открыла расчетный счет в Операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райфайзенбанк» ###, получила банковскую карту Бизнес 24/7 Оптимальная и пин-конверт к ней, а так же доступ к Системе Банк-Клиент, указав телефонный ### и кодовое слово, получив от сотрудника банка логин и пароль, позволяющие управлять банковскими операциями;

открыла в Операционном офисе «Кемеровский» Филиала БЦ «Сибирь» ПАО Банк Зенит расчетный счет ######, специальный карточный счет ### и депозитный счет ###, получив корпоративную банковскую карту – MasterCard Business ###, логин и пароль указав телефонный ### и кодовое слово;

открыла в Операционном офисе «Кемеровский» Филиала «Новосибирский» ПАО Уральский банк реконструкции и развития расчетный счет ######, ###, получив доступ к системе «Интернет-банк Light», указав телефонный ###, получив логин и пароль, позволяющие управлять банковскими операциями;

открыла в КАО «БКС Банк» расчетный счет ######, получив корпоративную карту MasterCard Business ###, пин, указав телефонный ### и кодовое слово, получила логин для доступа к системе «Банк Сфера», позволяющие управлять банковскими операциями;

открыла в дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского Филиала ПАО «Промсвязьбанк» расчетный счет ######, специальный счет участника закупок ### ###### и счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты ### ######, получив корпоративную банковскую карту Masterсard, указав телефонный номер ### и кодовое слово;

открыла в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала Новосибирский ### ПАО Банк «ФК Открытие» расчетные счета ###### и ###, получив корпоративную карту (Карту) – Visa Business Instant Issue, персонифицированную Карту ###, ID ###, указав телефонный ###, кодовое слово, получила логин и пароль, позволяющие управлять банковскими операциями,

которые являются электронными носителями информации, которые она сбыла в указанных в фабуле обвинения местах, в указанные время и дату.

Таким образом, судом установлено, что в период с 01.03.2019 по 21.10.2019 ЛИЦО_2, в неустановленное следствием дневное рабочее время, находясь по вышеуказанным адресам, действуя из иной личной заинтересованности – в ответ на просьбу Свидетель №12, умышленно незаконно открыла 18 расчетных счетов (органами предварительного расследования вменяется 19 расчетных счетов), и сбыла ему:

8 банковских (платежных) карт с 3 пин-кодами,

персональные логины и пароли для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания в 5 банках; 8 кодовых слов, 8 логинов и паролей, 1 логин;

которые относятся к электронным носителям информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, то есть совершила неправомерный оборот средств платежей.

Государственным обвинением в судебном заседании поддержано обвинение по эпизоду в отношении ООО «...», с 29.06.2022г. по 30.06.2022г., ЛИЦО_2, в дневное время, после того, как 25.02.2019г. в МИФНС ### по ... были внесены сведения о ней, как о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «...», не намереваясь в дальнейшем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...»:

в рамках предъявленного обвинения открыла 12 банковских счетов, указав сотруднику каждого банка кодовое слово, получив от них кодовых слов логинов и паролей к 12банковским счетам и 5 банковских карт с пин-кодами, а именно

открыла в Дополнительном офисе «Кемеровский» в г. Кемерово Филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк», расчетный счет ###, получила Карту MC PayPass (без материального носителя), указав телефонный ### и кодовое слово получила доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», логин, позволяющие управлять банковскими операциями;

открыла в Кемеровском отделении № 8615 ПАО «Сбербанк» банковские счета ###, ###, ###, получила дебетовую бизнес-карту МИР, указав телефонный ###;

открыла в Операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райфайзенбанк» расчетный счет ######, получила банковскую карту Бизнес 24/7 Оптимальная, получила доступ к Системе Банк-Клиент указав телефонный номер ### и кодовое слово;

открыла в АО КБ «Модульбанк» расчетный счет ######, указав телефонный номер ###, получив доступ к системе дистанционного обслуживания «Интернет-Банк», заключила соглашение об использовании простой электронной подписи, получила логин и пароль, позволяющие управлять банковскими операциями, которые сбыла Свидетель №12;

открыла в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие» расчетные счета ###### и ###, получила Бизнес-карту – Visa Business Instant Issue### ###, указав телефонный номер ###, кодовое и ключевое слово, которые сбыла Свидетель №12 ;

открыла в Региональном Операционном офисе «Кузбасский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в г. Новосибирске расчетный счет ######, получила карту – Mastercard Business, подключила дистанционное банковское обслуживание, указав телефонный номер ###, позволяющий управлять банковскими операциями;

открыла в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирск расчетный счет ###### и карточный счет ###, получила бизнес-карту – MASTERCARD BUSINESS ###, подключилась к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Online», указав телефонный ### и кодовое слово, позволяющие управлять банковскими операциями, 

являющиеся электронными средствами и электронными носителями информации, которые она умышленно незаконно сбыла Свидетель №12, а именно 7 договоров дистанционного банковского обслуживания, средства оплаты – 5 банковских (платежных) карт с пин-кодами, а также электронные носители информации в виде: sim-карты с телефонным номером ###, указанной во всех 7 договорах дистанционного банковского обслуживания, а также кодовых слов, логинов и паролей, к каждому из 12 открытых банковских счетов, что повлекло противоправный вывод средств в неконтролируемый оборот, то есть совершила неправомерный оборот средств платежей.

При этом, согласно ст. 252 УПК РФ, судебное разбирательство проводится по предъявленному обвинению. 

Вместе с тем, согласно квалификации действий ЛИЦО_2 не вменяется сбыт электронных средств. 

Кроме того, органами предварительного расследования действия ЛИЦО_2 квалифицированы как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт средств оплаты, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть по ч.1 ст. 187 УК РФ.

Согласно диспозиции ч.1 ст. 187 УК РФ, состав данного преступления образуют изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а так же электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Сбыт средств оплаты не охватывается диспозицией ч.1 ст. 187 УК РФ, при этом средства оплаты в контексте предъявленного ЛИЦО_2 обвинения, это банковские карты, которые в силу Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" являются электронными средствами. В связи с чем указание при квалификации действий ЛИЦО_2 на сбыт средств оплаты является излишним и подлежит исключению из квалификации действий подсудимой, указав, что банковские карты являются электронными средствами и электронными носителями информации.

При этом, хотя органами предварительного расследования ЛИЦО_2 согласно описания объективной стороны преступления в фабуле обвинения и обвиняется в совершении сбыта электронных средств, однако согласно предъявленного обвинения ей не вменяется сбыт электронных средств.

Кроме того, органами предварительного расследования ЛИЦО_2 по эпизоду в отношении ООО «...» вменяется и государственным обвинением поддержано обвинение в том, что она, в период с 29.06.2022 по 30.06.2022 открыла 12 банковских счетов, умышленно незаконно сбыла Свидетель №12 электронные средства платежа, а именно 7 договоров дистанционного банковского обслуживания, средства оплаты – 5 банковских (платежных) карт с пин-кодами, а также электронные носители информации в виде: sim-карты с телефонным номером ###, указанной во всех 7 договорах дистанционного банковского обслуживания, а также кодовых слов, логинов и паролей, к каждому из 12 открытых банковских счетов.

Однако из фабулы предъявленного ЛИЦО_2 обвинения усматривается факт открытия 10 расчетных счетов и 1 карточного счета, при этом ею было получено 5 банковских карт и 1 электронная карта без материального носителя и не получено ни одного пин кода, вопреки квалификации действий ЛИЦО_2 содержащейся в фабуле обвинения. Так же из описания объективной стороны преступления, содержащегося в фабуле обвинения усматривается, что ЛИЦО_2 приобрела и сбыла 4 кодовых слова, 1 логин и пароль, при этом при квалификации действий следователем указано - кодовых слов, логинов и паролей, к каждому из 12 открытых банковских счетов. При этом ЛИЦО_2 было заключено 5 договора дистанционного банковского обслуживания, а не 7 договоров дистанционного банковского обслуживания, как указано при квалификации действий ЛИЦО_2 При этом сбыт иных электронных средств и электронных носителей информации (ключевого слова и электронной подписи) ЛИЦО_2 не вменяется.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд, руководствуясь ст. 252 УПК РФ, считает необходимым исключить из объема предъявленного ЛИЦО_2 обвинения указание на совершение сбыта электронных носителей информации - sim-карты с телефонным номером ###, указанной во всех 7 договорах дистанционного банковского обслуживания; исключить из квалификации действий ЛИЦО_2 излишне указанное количество электронных средств и электронных носителей информации, а так же уточнить предъявленное обвинение исключив излишнее указание на сбыт электронных средств оплаты, поскольку это не ухудшает положение обвиняемой и соответствует требованиям ст. 252 УПК РФ.

На основании изложенного, судом установлено и в судебном заседании нашло свое подтверждение обвинение по эпизоду в отношении ООО «...», с 29.06.2022г. по 30.06.2022г., что ЛИЦО_2, в дневное время, после того, как 25.02.2019г. в МИФНС ### по ... были внесены сведения о ней, как о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «...», не намереваясь в дальнейшем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «...»:

открыла в Дополнительном офисе «Кемеровский» в г. Кемерово Филиала «Новосибирский» АО «Альфа-Банк», расчетный счет ###, получила Карту MC PayPass (без материального носителя), указав телефонный ### и кодовое слово получила доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», логин, позволяющие управлять банковскими операциями;

открыла в Кемеровском отделении № 8615 ПАО «Сбербанк» банковские счета ###, ###, ###, получила дебетовую бизнес-карту МИР, указав телефонный ###;

открыла в Операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райфайзенбанк» расчетный счет ######, получила банковскую карту Бизнес 24/7 Оптимальная, получила доступ к Системе Банк-Клиент указав телефонный номер ### и кодовое слово;

открыла в АО КБ «Модульбанк» расчетный счет ######, указав телефонный номер ###, получив доступ к системе дистанционного обслуживания «Интернет-Банк», получила логин и пароль, позволяющие управлять банковскими операциями;

открыла в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие» расчетные счета ###### и ###, получила Бизнес-карту – Visa Business Instant Issue, ### ###, указав телефонный номер ###, кодовое слово ;

открыла в Региональном Операционном офисе «Кузбасский» Филиала № 5440 Банка ВТБ (ПАО) в г. Новосибирске расчетный счет ######, получила карту – Mastercard Business, подключила дистанционное банковское обслуживание, указав телефонный номер +79607811681, позволяющий управлять банковскими операциями;

открыла в Операционном офисе «Кузбасский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирск расчетный счет ###### и карточный счет ###, получила бизнес-карту – MASTERCARD BUSINESS ###, подключилась к системе дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ – БИЗНЕС Online», указав телефонный ### и кодовое слово, позволяющие управлять банковскими операциями, 

которые являются электронными носителями информации, которые она сбыла в указанных в фабуле обвинения местах, в указанные время и дату.

Таким образом, судом установлено, что период с 29.06.2022 по 30.06.2022 ЛИЦО_2, в неустановленное следствием дневное рабочее время, находясь по вышеуказанным адресам, действуя из иной личной заинтересованности – в ответ на просьбу Свидетель №12, умышленно незаконно открыла 10 расчетных счетов и 1 карточный счет (органами предварительного расследования вменяется 12 банковских счетов), сбыла ему:

5 банковских (платежных) карт,

4 кодовых слова, 1 персональный логин и пароль, 1 логин, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания в 5 банках,

которые относятся к электронным носителям информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «ЭКОСЕРВИС», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, то есть совершила неправомерный оборот средств платежей. 

Согласно предъявленному обвинению, умысел ЛИЦО_2 по обоим эпизодам возник и был направлен лишь на сбыт средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, кодовых слов, а также электронных носителей информации - банковских карт, и пин кодов к картам.

Как следует из материалов уголовного дела, ЛИЦО_2, открывая расчетные счета ООО «...» и ООО «...», получая банковские карты и пинкоды, логины и пароли, кодовые слова, для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания и доступ к электронным средствам платежа, относящиеся к электронным носителям информации, предназначенным для осуществления финансовых операций, не намереваясь использовать их по назначению передала электронные носители информации, предназначенные для осуществления финансовых операций третьему лицу, т.е. сбыла их.

Об умысле подсудимой на совершение сбыта электронных носителей информации по обоим эпизодам, свидетельствуют совершение ЛИЦО_2 активных действий, направленных на регистрацию юридических лиц ООО «...» и ООО «...», далее открытие расчетных счетов ООО «...» и ООО «...» в банковских организациях без намерения осуществлять коммерческую деятельность, осуществлять операции с денежными средствами, предоставление требуемых документов для их открытия и возможности пользоваться банковскими счетами, получение и передача электронных носителей информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, третьему лицу, не наделенному полномочиями по осуществлению денежных операций от имени ООО «...» и ООО «...» по расчетным счетам, что и образует их сбыт. При этом ЛИЦО_2 понимала, что использование другим лицом полученных ею в банках электронных носителей информации будет неправомерным, поскольку передача названных электронных носителей информации третьим лицам запрещена.

Указанные обстоятельства подтверждаются признательными показаниями подсудимой ЛИЦО_2, данными как в судебном заседании на уточняющие вопросы защитника и государственного обвинителя, так и данными им в период предварительного расследования и оглашенными в судебном заседании, которые она подтвердила, показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10 оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии со ст. 281 УПК РФ, которые подтвердили факт регистрации ЛИЦО_2 юридических лиц ООО «...» и ООО «...», открытие ЛИЦО_2 от имени ООО «...» и ООО «...» расчетных счетов в банковских организациях и передачу ей электронных носителей информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, письменными доказательствами исследованными в судебном заседании. 

Указанное выше изменение обвинения по обоим эпизодам не ухудшает положение подсудимой ЛИЦО_2 и не нарушает ее право на защиту. 

Суд квалифицирует действия ЛИЦО_2 по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Учитывая обстоятельства совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, ее поведение в судебном заседании, адекватный речевой контакт, суд считает необходимым признать ЛИЦО_2 вменяемой в отношении инкриминируемых ей деяний.

Назначая ЛИЦО_2 наказание по обоим эпизодам, суд исходит из конкретных обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности совершенных ею деяний, данных, характеризующих личность подсудимой, которая ранее не привлекалась к уголовной ответственности (т. 5 л.д. 108), трудоустроена, по месту жительства характеризуется удовлетворительно (т.5 л.д. 115), на учете ... не состоит (т.5 л.д. 116, 118), наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание по обоим эпизодам, в соответствии со ст.61 УК РФ суд учитывает полное признание вины ЛИЦО_2 АВ.И., раскаяние ее в содеянном, ...

Оценивая показания ЛИЦО_2 (т.1 л.д. 28-32), данные в протоколе опроса от 28.04.2023г. (т. 3 л.д. 39-40), а так же протокол явки с повинной (т.1 л.д. 5), ее объяснения от 22.02.2024г. (т.3 л.д.7), суд учитывает, что под явкой с повинной уголовный закон подразумевает добровольное сообщение лица о совершенном им преступлении. Как следует из материалов уголовного дела, сведения о причастности ЛИЦО_2 к совершению преступлений стали известны из протокола ее опроса впервые 28.04.2023г.. Данная информация была истребована следователем в ходе проверки КУСП от 22.02.2024г. и получена им в ходе ОРМ проводимых так же в 2024г. Не оформление заявления о явке с повинной в качестве самостоятельного процессуального документа 28.04.2023г., не влияет в данной ситуации на учет этого обстоятельства в качестве смягчающего наказание по обоим эпизодам, кроме того явка с повинной написана ЛИЦО_2 по обоим эпизодам до возбуждения уголовных дел и соединения их в одно производство.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о необходимости признания указанных объяснений и явки с повинной в качестве смягчающего наказание обстоятельства - явки с повинной по обоим эпизодам.

Кроме того, полное признание вины, а также показания ЛИЦО_2 данные в ходе опроса 28.04.2023г., в объяснениях от 22.02.2024г., последующие показания ЛИЦО_2, данные ею в качестве подозреваемой и обвиняемой, а так же в ходе проверки показаний на месте, а так же подтверждение указанных показаний в суде в полном объеме, суд считает возможным учесть в качестве активного способствования раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ) по обоим эпизодам, поскольку ею подробно и последовательно даны показания по существу совершенных преступлений, что способствовало расследованию и рассмотрению уголовного дела в суде в короткие сроки.

Отягчающих обстоятельств в отношении подсудимой судом не установлено по обоим эпизодам.

Таким образом, принимая во внимание, в соответствии со статьями 6 и 60 УК РФ, установленные в судебном заседании обстоятельства в совокупности, суд считает, что достижение целей наказания, предусмотренных ч. 2 ст. 43 УК РФ, восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения новых преступлений, возможно только при назначении ЛИЦО_2 наказания, в виде лишения свободы по обоим эпизодам, поскольку менее строгие виды наказания, по мнению суда не смогут обеспечить достижение целей наказания виновной.

Учитывая, что в отношении подсудимой также установлено наличие смягчающих наказание обстоятельств по обоим эпизодам, предусмотренных п.п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств по обоим эпизодам, то наказание подсудимой должно быть назначено по правилам ч. 1 ст. 62 УК РФ по обоим эпизодам.

Совокупность установленных по делу смягчающих наказание обстоятельств по обоим эпизодам, а именно то, что ЛИЦО_2 привлекается к уголовной ответственности впервые, полностью признала вину, раскаялась в содеянном, ее активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, явилась с повинной, трудоустроена, ..., суд находит исключительной, существенно уменьшающей степень общественной опасности преступлений, позволяющей применить положения ст. 64 УК РФ, а именно не назначать дополнительный обязательный вид наказания, предусмотренный санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, в виде штрафа по обоим эпизодам.

Суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ по обоим эпизодам, принимая во внимание фактические обстоятельства преступлений и степень их общественной опасности, которые посягают на экономические интересы, ставят под угрозу стабильность банковской деятельности.

Кроме того, суд не усматривает оснований для замены наказания в виде лишения свободы, назначаемого подсудимой за совершенные преступления, на принудительные работы в соответствии с ч. 2 ст. 53.1 УК РФ по обоим эпизодам.

Совокупность изложенных обстоятельств, а именно характера и степени общественной опасности совершенных деяний, данных о личности, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также достижение цели восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения новых преступлений, привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания ЛИЦО_2 без реального отбывания наказания и назначения ей в соответствии со ст. 73 УК РФ условного осуждения.

Разрешаю судьбу процессуальных издержек, вызванных оплатой труда адвоката, суд, учитывает позицию сторон, в том числе позицию подсудимой, возражавшей против взыскания с нее процессуальных издержек связанных с оплатой труда адвоката, ..., и в соответствии со ст. 132 УПК РФ, суд считает необходимым освободить ЛИЦО_2 от процессуальных издержек, связанных с оплатой труда адвоката в полном объеме.

Хотя факт имущественной несостоятельности подсудимой в судебном заседании не установлен, ..., находящихся на ее иждивении.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении подсудимой ЛИЦО_2 суд считает необходимым отменить после вступления приговора в законную силу. 

В соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ при вынесении приговора должен быть решен вопрос о вещественных доказательствах.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296, 297, 299, 304, 307 – 310 УПК РФ, суд

П Р И ГО В О Р И Л :

ЛИЦО_2 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить наказание:

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (эпизод в период с 01.03.2019г. по 21.10.2019г.) с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 (один) год без назначения дополнительного обязательного вида наказания в виде штрафа;

- по ч.1 ст. 187 УК РФ (эпизод в период с 29.06.2022г. по 30.06.2022г.) с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 6 (шесть) месяцев без назначения дополнительного обязательного вида наказания в виде штрафа.

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ЛИЦО_2 наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 2 (два) месяца. 

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ЛИЦО_2 наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) год, с возложением на нее следующих обязанностей: в течение 10 суток со дня вступления приговора в законную силу встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, куда периодически являться на регистрацию, а также не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа. Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу, при этом зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении осужденной ЛИЦО_2 после вступления приговора в законную силу отменить.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- Результаты оперативно-розыскной деятельности, представленные Управлением МВД России по г. Кемерово: сопроводительное письмо от **.**.**** ### «О результатах оперативно-розыскной деятельности»; результаты оперативно-розыскной деятельности, представленные Управлением МВД России по г. Кемерово: сопроводительное письмо от **.**.**** ### «О результатах оперативно-розыскной деятельности», хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить в течении всего срока хранения последнего.

На основании ч. 6 ст. 132 УПК РФ, освободить осужденную ЛИЦО_2 от уплаты процессуальных издержек по настоящему уголовному делу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке, предусмотренном главой 45.1 УПК РФ, в Судебную коллегию по уголовным делам Кемеровского областного суда через Центральный районный суд г. Кемерово в течение 15 суток со дня его постановления. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья (подпись) М.А. Емельянова

...

...

...

...

....