22RS0№-76

Дело №

П Р И Г О В О Р

 

Именем Российской Федерации

<

адрес>

24 июня 2024 года 

Железнодорожный районный суд 

<

адрес> края в составе:

председательствующего

Андриенко Ю.А.,

при секретаре судебного заседания 

ФИО3,

с участием:

государственного обвинителя: 

помощника прокурора 

<

адрес> ФИО9,

подсудимой 

ФИО1

защитника

адвоката ФИО5, представившей удостоверение № и ордер №,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей основное общее образование, незамужней, имеющей троих несовершеннолетних детей, не работающей, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, судимой: ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка №

<

адрес> по ч.1 ст.173.2 УК РФ к наказанию с применением ст.64 УК РФ в виде штрафа в размере 10 000 рублей,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в 

<

адрес> края при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон №161-ФЗ), электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п.12 ст.3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии со ст.5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента). 

Согласно письму Центрального банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО. 

В соответствии с п.5 ст.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее – Закон №63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч.1 ст.6 Закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе. 

В апреле 2022 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо предложило ФИО1 за денежное вознаграждение осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе – ООО «ТИАРА» (далее по тексту также Общество), ФИО1, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений осуществить деятельность от имени ООО «ТИАРА» и быть его руководителем, дала свое согласие. 

На основании представленных документов, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица – ООО «ТИАРА» ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, а также сведения о его учредителе и руководителе – подставном лице ФИО1

После чего, в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес> края к ФИО1, как к директору ООО «ТИАРА», обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно в Публичном акционерном обществе Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту – ПАО Банк «ФК Открытие»), Публичном акционерном обществе «Уральский Банк реконструкции и развития» (далее по тексту – ПАО «УБРиР»), Акционерном обществе «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее по тексту – АО «Россельхозбанк») расчетные счета для ООО «ТИАРА» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентского номера 

<

***> и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, созданного ФИО1 юридического лица – ООО «ТИАРА». 

После этого, в один из дней, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у находящейся на территории 

<

адрес> края ФИО1, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ТИАРА», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем последняя, будучи подставным директором и участником ООО «ТИАРА», дала свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «ТИАРА» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем указанному неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества. 

ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ТИАРА», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

1. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, реализуя свой преступный умысел, осознавая, что после открытия расчетного счета в ПАО Банк «ФК Открытие» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств – персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от её имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «ТИАРА» с подключением системы ДБО в офис ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>. После составления документов сотрудником банка ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета ООО «ТИАРА» с подключением системы ДБО «Бизнес Портал», где указала, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона 

<

***>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ТИАРА», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного филиала, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «ТИАРА» открыт расчетный счет №, и подключена услуга системы ДБО «Бизнес Портал» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, а также выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «ТИАРА».

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 получила от сотрудника указанного банка документы по открытию расчетного счета ООО «ТИАРА» и по подключению системы ДБО «Бизнес Портал», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, а также электронный носитель – банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ТИАРА». 

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: 

<

адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

2. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе ПАО «УБРиР» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств – персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от её имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь по адресу: 

<

адрес>, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «ТИАРА» с подключением системы ДБО к представителю ПАО «УБРиР». После составления документов сотрудником банка ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «ТИАРА» с подключением системы ДБО «Интернет-банк Pro», где указала, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона 

<

***>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ТИАРА», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ПАО «УБРиР», введенным ФИО1 в заблуждение, на имя юридического лица – ООО «ТИАРА» открыт расчетный счет №, и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк Pro» с привязкой к абонентскому номеру телефона 

<

***>, и выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «ТИАРА».

После чего, в вышеуказанный период времени, ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «ТИАРА» и по подключению системы ДБО «Интернет-банк Pro», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, а также электронный носитель – банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ТИАРА».

Затем, ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ПАО «УБРиР», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле отделения банка, расположенного по адресу: 

<

адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

3. Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, осознавая, что после открытия расчетного счета в офисе АО «Россельхозбанк» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств – персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от её имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь по адресу: 

<

адрес>, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «ТИАРА» с подключением системы ДБО к представителю АО «Россельхозбанк». После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «ТИАРА» с подключением системы ДБО «Свой бизнес», где указала, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона 

<

***>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ТИАРА», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Россельхозбанк», введенным ФИО1 в заблуждение, на имя юридического лица – ООО «ТИАРА» открыт расчетный счет №, и подключена услуга системы ДБО «Свой бизнес» с привязкой к абонентскому номеру телефона 

<

***>, и выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «ТИАРА».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «ТИАРА» и по подключению системы ДБО «Свой бизнес», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, а также электронный носитель – банковскую карту и конверт с пин-кодом, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «ТИАРА».

Затем ФИО1, надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Россельхозбанк», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле здания КРК «Мир», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пл.Победы, 

<

адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 осуществила сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитных организациях ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «УБРиР», АО «Россельхозбанк», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1, неустановленным лицом неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «ТИАРА».

В судебном заседании подсудимая вину в совершении указанного преступления признала, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ, в связи с чем были исследованы её показания, данные в ходе предварительного расследования, согласно которым в апреле 2022 года она оформила организацию ООО «ТИАРА», ИНН 

<

***> за денежное вознаграждение в сумме 9000 рублей по просьбе знакомого по имени Иван. Она передала ему паспорт на свое имя, а также иные документы. В середине апреля 2022 года Иван сообщил, что регистрация организации прошла успешно, теперь она является руководителем ООО «ТИАРА», и необходимо открыть расчетные счета в банках для осуществления финансово-хозяйственной деятельности организации. С этой целью она обращалась в различные отделения банков. Как ей нужно действовать в отделении банка и как себя вести с представителем банка, ей говорил Иван чтобы не вызвать у сотрудников банка подозрений. Иван писал ей на листе необходимую информацию, которую она сообщала сотрудникам банка: номер телефона который необходимо указать в заявлении, какой оборот денежные средств будет по счетам, адрес электронной почты, а также другую информацию. Телефон с сим-картой и указанием абонентского номера ей давал Иван при обращении в отделении банка, после оформления (открытия) счета она возвращала телефон вместе с другими документами, касающимися открытия банковских счетов, их реквизитов. Какое количество денежных средств переводились через открытые расчетные счета ООО «ТИАРА», ей неизвестно. Она указанными денежными средствами не распоряжалась и доступов к ним не имела. Бухгалтерскую отчетность и всю документацию от имени ООО «ТИАРА» она собственноручно не подписывала и не предоставляла в налоговый орган, каких-либо сделок с юридическими лицами не заключала. Ознакомившись с выписками по счетам открытых в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» №; ПАО Банк ФК «Открытие» №; АО «Российский сельскохозяйственный банк» №, подтверждает, что она открыла их лично на территории 

<

адрес> края.

Вышеуказанные показания ФИО1 подтвердила в ходе предварительного следствия при проверке показаний на месте, а также в судебном заседании.

Наряду с признанием вины самой ФИО1, ее виновность в совершении вышеуказанного преступления подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в судебном заседании.

Из показаний свидетеля Свидетель №1 – государственного налогового инспектора отдела правового отдела № межрайонной ИФНС России № по 

<

адрес>, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что согласно сведениям единого государственного реестра юридических лиц документы, связанные с регистрацией ООО «Тиара» (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>), были представлены обществом непосредственно в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по 

<

адрес> – регистрирующий орган по месту нахождения постоянно действующего исполнительного органа юридического лица. В налоговый орган заявителем ФИО1 представлены следующие документы в отношении ООО «Тиара»: заявление о государственной регистрации по форме 110001 подписанное заявителем ФИО1; Устав ООО «Тиара»; решение учредителя о создании юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; гарантийное письмо и копия паспорта. Ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных ст. 23 Закона № 129-ФЗ, Инспекцией внесена запись в ЕГРЮЛ о государственной регистрации ООО «Тиара», единственным участником и лицом, имеющим правом без доверенности действовать от имени юридического лица, является ФИО1, адресом ООО «Тиара» является: 

<

адрес>, г.о. 

<

адрес>А, помещ.30.

Из показаний свидетеля ФИО4 – главного менеджера по обслуживанию юридических лиц ДО ПАО Банк ФК «Открытие», оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в банк ПАО ФК «Открытие» по адресу: 

<

адрес>, от ФИО1 поступили документы на открытие расчетного счета для ООО «ТИАРА» ИНН 

<

***>. Указанная заявка была обработана менеджером. ФИО1 предоставила установленный пакет документов: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. Документы, представленные ФИО1, в последующем были направлены в банк на проверку. После одобрения заявки, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет на имя юридического лица ООО «ТИАРА» №. В заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные ФИО1, номер телефона 

<

***>, на который поступили смс-сообщение с разовыми логинами и паролями для входа в систему ДБО «Бизнес-портал», а также необходимые смс-коды для входа в систему ДБО «Бизнес Портал». ФИО1 была предупреждена о том, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «Бизнес Портал». Кроме ФИО1 согласно заявлению, на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе «Бизнес Портал» осуществляется только указанным способом. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП возлагается на владельца ЭЦП. По заявлению клиента вышеуказанный счет был закрыт ДД.ММ.ГГГГ.

Из показаний свидетеля Свидетель №3 – главного специалиста по работе с юридическими лицами ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» дополнительный офис «Барнаульский», оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО КБ «УБРиР», расположенный по адресу: 

<

адрес>, обратился директор ООО «ТИАРА» ИНН 

<

***> ФИО1 с целью открытия расчетного счета для вышеуказанного Общества. Согласно установленному порядку, для открытия расчетного счета ФИО1 должна была лично присутствовать в офисе банка и предоставить менеджеру установленный пакет документов: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности, менеджер должен был составить и подписать у клиента заявление об открытии расчетного счета Общества. После выполнения процедур по оформлению документов, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № на имя юридического лица ООО «ТИАРА» в лице директора ФИО1 В заявлении на открытие расчетного счета, а также на присоединение к системе ДБО «Интернет-банк Pro» указаны: анкетные и паспортные данные ФИО1, контактный телефон № на который поступили смс-сообщение с разовыми логинами и паролями для входа в систему ДБО, смс-коды для входа в систему ДБО «Интернет банк Pro», электронная почта novoselova_yuliya1989@mail.ru. ФИО1 согласно правилам была предупреждена, что данные логина и пароля запрещено передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с системой ДБО - «Интернет банк Pro». ФИО1 была выдана памятка работы со счетом, в которой также разъясняется клиенту о правилах работы с системой «Интернет банк Pro» и правилах использования средств оборота платежей. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила второй экземпляр банковских документов на открытие расчетного счета ООО «ТИАРА» на руки: заявление об акцепте оферты, заявление (заявление о присоединении (обслуживание расчетного счета клиента). В заявлении о присоединении (обслуживание расчетного счета клиента) в строке «номер сотового телефона для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем» вносится номер телефона, указанный клиентом. Заявление о присоединении (обслуживание расчетного счета клиента), которое и содержит все необходимые клиенту сведения для входа в систему «Интернет банк Pro» и распоряжения расчетным счетом. Кроме ФИО1 никто не имел права пользоваться вышеуказанным расчетным счетом ООО «ТИАРА». После формирования ЭЦП доступ к системе «Интернет банк Pro» осуществляется только с помощью указанной подписи. На основании предоставленных ей копий документов из архива ПАО КБ «УБРиР», можно сделать вывод, что доступ в «Интернет банк Pro» у нее были логин и пароль для входа в интернет-банк. 

Из показаний свидетеля Свидетель №4 – начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк», оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что ДД.ММ.ГГГГ в банк ПАО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, лично обратилась директор ООО «ТИАРА» ИНН 

<

***> – ФИО1 с целью открытия расчетного счета к вышеуказанному обществу, последняя предоставила установленный пакет документов: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «ТИАРА» ИНН 

<

***>, был открыт расчетный счет №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратилась в банк и подключила дополнительные услуги для расчетного счета. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обратилась в банк с целью подключения открытого расчетного счета к системе дистанционного банковского обслуживания. ДД.ММ.ГГГГ было заполнено заявление о присоединении к системе ДБО, в котором указаны паспортные и иные данные ФИО1, контактный телефон № на который поступили смс-сообщение с разовыми логинами и паролями для входа в систему ДБО, смс-коды для входа в систему ДБО, а также указана электронная почта novoselova_yuliya1989@mail.ru. ДД.ММ.ГГГГ согласно акту приема передачи ФИО1 получила пин-конверт со всей необходимой информацией для доступа к системе ДБО. Согласно заявлению, на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе «Свой бизнес» осуществляется только указанным способом. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП.

Помимо изложенных, доказательствами, подтверждающими виновность ФИО1 в совершении указанного преступления, являются:

- протоколы осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрены оптические диски, а также документы, содержащие сведения по банковским расчетным счетам ООО «ТИАРА», предоставленные ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «УБРиР», АО «Россельхозбанк». Указанные оптические диски и документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

- выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО «ТИАРА», согласно которой директором и учредителем ООО «ТИАРА» является ФИО1, сведения внесены в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ;

- сведения о банковских счетах ООО «ТИАРА», согласно которым на имя ООО «ТИАРА» открыты расчетные счета с подключением к системе ДБО в ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «УБРиР», АО «Россельхозбанк»;

- Решение № единственно учредителя ООО «ТИАРА» от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым единственным исполнительным органом ООО «ТИАРА» является директор ФИО1;

- Устав ООО «ТИАРА», согласно которого единоличным исполнительным органом Общества является директор ФИО1, наделенная следующими полномочиями: без доверенности действовать от имени Общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; выдавать доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; директор избирается (назначается) сроком на 5 лет.

Суд изучил, проверил и оценил представленные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, и находит их соответствующими требованиям действующего уголовно-процессуального закона, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения уголовного дела. 

Суд считает вину ФИО1 в совершении преступления при фактических обстоятельствах, установленных в описательной части приговора, полностью доказанной его вышеизложенной совокупностью и квалифицирует действия подсудимой по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. Следовательно, полученные ФИО1 в банках средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания – персональные логин и пароль, а также электронные носители информации предназначены для осуществления финансовых операций.

Вывод о виновности ФИО1 в совершении оконченного преступления – сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, суд основывает на совокупности доказательств: признательных показаниях подсудимой, показаниях свидетелей, а также иных доказательствах, указанных выше и признанных судом допустимыми и достоверными. 

Из данных доказательств усматривается, что ФИО1 умышлено, с корыстной целью, открыла на свое имя вышеуказанные расчетные счета с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания, получила электронные носители и информацию, необходимые для доступа к дистанционному банковскому обслуживанию, после чего умышленно, незаконно, с корыстной целью передала электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, для осуществления неустановленным лицом неправомерных приема, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам в указанном банке от его имени как директора ООО «ТИАРА». 

Более того, судом достоверно установлено, что ФИО1, сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона, переданного ей в пользование третьему лицу, не намеревалась использовать электронные средства платежей, при этом подсудимая понимала, что использование третьим лицом полученных ей в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Показания ФИО1 на стадии следствия получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, в присутствии защитника, а также подсудимой было разъяснено право не свидетельствовать против себя, более того, она была предупреждена о том, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по делу и в случае последующего отказа от них, поэтому суд берет их за основу приговора.

Оснований сомневаться в достоверности показаний свидетелей, предупрежденных об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, у суда не имеется, поскольку они последовательны, не противоречивы, согласуются с показаниями ФИО1 и объективно подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами. Кроме того, судом не установлено причин для оговора подсудимой вышеуказанными лицами. Оснований для вывода о самооговоре подсудимой также не имеется.

Вменяемость подсудимой у суда сомнений не вызывает, поскольку на учетах у врача-психиатра и врача-нарколога он не состоит, в судебном заседании занимал позицию, адекватную складывающейся ситуации, в связи с чем, суд признает ее вменяемой по отношению к инкриминируемому преступлению.

При назначении вида и размера наказания подсудимому суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи.

Оценивая характер общественной опасности преступления, суд принимает во внимание, что деяние посягает на установленный порядок осуществления экономической деятельности и оборота средств платежей, является умышленным и законом отнесено к категории тяжких преступлений. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление является оконченным. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, суд признает и учитывает при назначении наказания: полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче объяснения и подробных признательных показаний в ходе допросов, а также при проверке показаний на месте на стадии предварительного следствия; наличие на иждивении трех несовершеннолетних детей; состояние здоровья подсудимой и ее близких родственников, оказание им помощи; наличие положительной характеристики. Суд не усматривает оснований для признания иных обстоятельств в качестве смягчающих наказание ФИО1

Отягчающих наказание обстоятельств не имеется, в связи с чем, а также ввиду наличия смягчающего обстоятельства, предусмотренного п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, при назначении наказания подсудимой учитываются положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенного преступления, тяжесть содеянного, совокупность обстоятельств, смягчающих наказание и отсутствие отягчающих, личность подсудимой, суд полагает возможным назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы. Вместе с тем в целях обеспечения влияния наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, с учетом личности подсудимой, наличия смягчающих вину обстоятельств, суд считает, что цели наказания возможно достичь без реального отбывания ФИО1 лишения свободы, то есть, с применением ст.73 УК РФ, возложив на подсудимую исполнение определенных обязанностей. 

Кроме того, при решении вопроса о назначении дополнительного наказания, суд усматривает наличие исключительных обстоятельств, в том числе, поведение подсудимой после совершения преступления, то, что она активно способствовала расследованию уголовного дела, поясняя об обстоятельствах совершенного преступления, полностью признала вину и раскаялась в содеянном. Вышеуказанную совокупность смягчающих обстоятельств подсудимой суд признает исключительной, считая, что они существенно уменьшают степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления, и полагает возможным в соответствии со ст.64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного. 

По мнению суда, именно данное наказание является соразмерным содеянному, будет способствовать достижению целей наказания, регламентированных ч.2 ст.43 УК РФ, а именно восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденного, а также предупреждению совершения новых преступлений.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступления, оснований для замены лишения свободы на принудительные работы в порядке, установленном ст.53.1 УК РФ не имеется.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, личности подсудимой, суд не находит оснований для применения правил ч.6 ст.15 УК РФ.

Наказание по приговору мирового судьи судебного участка №

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по ч.1 ст.173.2 УК РФ в виде штрафа подлежит самостоятельному исполнению.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ. 

В соответствии с ч.6 ст.132 УПК РФ, суд полагает возможным освободить ФИО1 от оплаты процессуальных издержек, при этом учитывает наличие на иждивении троих несовершеннолетних детей, а также оказание помощи близким родственникам.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии с положениями ст.73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год. Возложить на осужденную обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, а также один раз в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, для регистрации в дни, установленные указанным органом.

Приговор мирового судьи судебного участка №

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исполнять самостоятельно.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 по вступлению приговора в законную силу – отменить.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства: оптический диск с информацией, предоставленной АО «Россельхозбанк», оптический диск с информацией, предоставленной ПАО Банк «ФК Открытие», информацию, представленную по запросу из ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», хранящиеся в уголовном деле – хранить в уголовном деле.

Освободить ФИО1 от оплаты процессуальных издержек.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в 

<

адрес>вой суд в течение 15 суток со дня его постановления путем принесения жалобы или представления в Железнодорожный районный суд 

<

адрес>. В течение 15 суток с момента вручения копии приговора осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками процесса. Осужденный имеет право на обеспечение помощью защитника в суде апелляционной инстанции, подлежащее реализации путем заключения соглашения с адвокатом либо путем обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в жалобе или иметь форму самостоятельного заявления.

Председательствующий Ю.А. Андриенко