дело № 1-222/2023 

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

23 ноября 2023 года город Тверь 

Центральный районный суд города Твери в составе:

председательствующего судьи Горшевой М.Е.,

при секретаре судебного заседания Румянцевой Н.В., 

с участием: государственных обвинителей Ларюшкина В.Д., Кирина А.И., 

подсудимого ФИО1,

защитника подсудимого адвоката Гриф Ю.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

данные изъяты>, гражданина 

<

данные изъяты>, с основным общим образованием, холостого, детей не имеющего, работающего 

<

данные изъяты> зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес>, осужденного 27 декабря 2022 года мировым судьей судебного участка № 79 Тверской области по части 1 статьи 173.2 УК РФ к обязательным работам на срок 180 часов, наказание отбыто 12 мая 2023 года, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

ФИО1 совершил неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление имело место в городе Твери при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» данный нормативно-правовой акт устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем, порядок осуществления надзора и наблюдения в национальной платежной системе.

В соответствии со статьей 3 указанного Федерального закона электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно статьям 4, 5, 8 указанного Федерального закона оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации; оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее распоряжение клиента); распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее реквизиты перевода); распоряжение клиента может передаваться, приниматься к исполнению, исполняться и храниться в электронном виде, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми актами Российской Федерации или договором, заключенным оператором по переводу денежных средств с клиентом или между операторами по переводу денежных средств; при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации; если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента.

Также согласно статье 9 указанного Федерального закона использование клиентом электронного средства платежа может быть приостановлено или прекращено оператором по переводу денежных средств на основании полученного от клиента уведомления или по инициативе оператора по переводу денежных средств при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором; в случаях выявления оператором по переводу денежных средств операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, оператор по переводу денежных средств приостанавливает использование клиентом электронного средства платежа и осуществляет в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика действия, предусмотренные частями 5.1 - 5.3 статьи 8 настоящего Федерального закона; в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно статье 10 указанного Федерального закона использование электронного средства платежа клиентом – юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем осуществляется с проведением его идентификации оператором электронных денежных средств в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В один из дней с 28 марта 2022 года по 26 апреля 2022 года, более точные даты и время следствием не установлено, неустановленное лицо предложило ФИО1 за денежное вознаграждение открыть на юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью «СВОЯ ОРБИТА» (далее ООО «СВОЯ ОРБИТА» или общество) банковские счета, в различных банках с условиями использования средств дистанционного банковского обслуживания, и в последующем предоставить доступ к данным счетам неустановленному следствием лицу, для неправомерного осуществления в последующем третьими лицами от имени ФИО1 приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, указав последнему только на необходимость формального подписания документов юридического лица в различных кредитных и государственных учреждениях города Твери.

На предложение неустановленного следствием лица ФИО1 согласился, тем самым у него в указанный период времени возник преступный умысел, направленный на сбыт указанному лицу электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов вышеуказанного юридического лица.

При этом ФИО1, осознавал неправомерность данных операций, не намереваясь управлять обществом, был осведомлен об отсутствии у создаваемого юридического лица цели осуществления реальной финансово-хозяйственной деятельности, а также о том, что сами финансовые операции по расчетным счетам будут осуществляться с целью получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «СВОЯ ОРБИТА», с помощью сбытых им электронных средств, электронных носителей информации третьими лицами, а не им самим, что в нарушение требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не позволит кредитным организациям, уполномоченным государственным органам надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, в том числе выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

В период с 26 апреля 2022 года по 8 июня 2022 года ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам позволяют неправомерно, то есть без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств с банковских счетов, являясь подставным лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА», по договоренности с неустановленным лицом от имени указанного юридического лица в различных банках города Твери открыл на данное общество расчетные и банковские счета, указав при открытии счетов переданные им неустановленным лицом и не находящиеся в его распоряжении абонентский номер телефона и адрес электронной почты, и действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, в указанный период времени сбыл неустановленному лицу полученные от представителей банков электронные средства, электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания – со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к не принадлежащими ему абонентскому номеру и адресу электронной почты, привязанные к расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам общества, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, при следующих обстоятельствах.

26 апреля 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут в офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 34, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА», по просьбе неустановленного лица, обратился к сотруднику банка с заявлениями об открытии банковских счетов, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и выпуске бизнес-карт, указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО1 26 апреля 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, получил в банке электронные средства, электронные носители информации по открытым 26 апреля 2022 года расчетным счетам №, № ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам.

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств 26 апреля 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения ПАО Банк «ФК Открытие», ФИО1, находясь у офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 34, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства, электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «БИЗНЕС ПОРТАЛ» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, привязанные к расчетным счетам №, № ООО «СВОЯ ОРБИТА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам общества неустановленными лицами.

26 апреля 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, после посещения ПАО Банк «ФК Открытие», ФИО1, являясь подставным лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА», находясь в офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 7, по просьбе неустановленного лица, обратился к сотруднику с заявлениями об открытии банковского счета, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и выпуске бизнес-карты к банковскому счету ООО «СВОЯ ОРБИТА», указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми, не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО «Сбербанк» ФИО1 26 апреля 2022 года получил в банке электронные средства, электронные носители информации по открытому 26 апреля 2022 года расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, привязанные к расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств 26 апреля 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения ПАО «Сбербанк», у офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 7, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства, электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, привязанные к расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом общества.

26 апреля 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут после посещения ПАО «Сбербанк», ФИО1, являясь подставным лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА», находясь в офисе АО «ОТП Банк» по адресу: Тверской проспект, дом 9, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковского счета и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ОТП БАНК» (далее ДБО) и выпуске бизнес-карты к банковскому счету общества, указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных, данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «ОТП БАНК», ФИО1 27 апреля 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил в банке электронные средства, электронные носители информации по открытому 27 апреля 2022 года расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «БАНК ДОМ.РФ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 26 апреля 2022 года по 27 апреля 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ФИО1 непосредственно сразу после посещения АО «ОТП Банк», находясь у офиса АО «ОТП БАНК», расположенного по адресу: Тверской проспект, дом 9, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства и электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «ОТП Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, привязанные к расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету общества неустановленными лицами. 

27 апреля 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА», находясь в офисе ПАО Банк «ВТБ» по адресу: улица Брагина, дом 6А, обратился к сотруднику банка с заявлением об открытии банковских счетов и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее ДБО) и выпуске бизнес-карты к банковским счетам общества, указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частой практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО Банк «ВТБ», ФИО1 в период с 27 апреля 2022 года по 2 июня 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил в банке электронные средства, электронные носители информации по открытым 27 апреля 2022 года банковскому счету № и расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, переданных ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к банковскому счету № и расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА».

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 27 апреля 2022 года по 2 июня 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время следствием не установлено, ФИО1 непосредственно сразу после посещения ПАО Банк «ВТБ», находясь у офиса ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: улица Брагина, дом 6А, будучи ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства, электронные носители информации: доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «ВТБ Бизнес Онлайн» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты s_ryndin@internet.ru, привязанные к банковскому счету № и расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам общества неустановленными лицами.

11 мая 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА», находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: Тверской проспект, дом 2, обратился к сотруднику банка ПАО Банк Синара «Дело», с заявлением об открытии банковских счетов общества и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав в заявлении переданный ему неустановленным лицом и не находящийся у него в распоряжении абонентский №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в ПАО Банк Синара «Дело» ФИО1 в ходе встречи по адресу: Тверской проспект, дом 2 в период с 11 мая 2022 года по 21 мая 2022 года получил от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации по расчетным счетам № открытому 11 мая 2022 года, № открытому 21 мая 2022 года, ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им - персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам общества.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 11 мая 2022 года по 21 мая 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 непосредственно после встречи с представителем ПАО Банк Синара «Дело», находясь около входа в ресторан быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: Тверской проспект, дом 2, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства, электронные носители информации по расчетному счету № открытому 11 мая 2022 года, по расчетному счету № открытому 21 мая 2022 года ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к указанным расчетным счетам, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счетов (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанными расчетными счетами общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данным банковским счетам общества неустановленными лицами.

20 мая 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА», находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: Тверской проспект, дом 2, обратился к сотруднику банка АО «Райффайзенбанк» с заявлением об открытии банковского счета общества и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав в заявлении переданный ему неустановленным лицом и не находящийся у него в распоряжении абонентский №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО «Райффайзенбанк» 20 мая 2022 года ФИО1 в ходе встречи по указанному адресу получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации по расчетному счету № открытому 20 мая 2022 года ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты> переданные ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА».

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 20 мая 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 непосредственно после встречи с представителем АО «Райффайзенбанк», находясь около входа в ресторан быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: Тверской проспект, дом 2, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства, электронные носители информации по расчетному счету № открытому 20 мая 2022 года ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, переданные ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящихся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету общества неустановленными лицами.

20 мая 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА», находясь в зале ресторана быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: Тверской проспект, дом 2, обратился к сотруднику банка АО КБ «Модульбанк» с заявлением об открытии банковского счета и предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, указав в заявлении переданный ему неустановленным лицом и не находящийся у него в распоряжении абонентский №, а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявления в АО КБ «Модульбанк» ФИО1 в ходе встречи в период с 20 мая 2022 года по 8 июня 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации по расчетному счету № открытому 8 июня 2022 года ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанный к указанному расчетному счету общества.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт неустановленному следствием лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 20 мая 2022 года по 8 июня 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 непосредственно после встречи с представителем АО КБ «Модульбанк», находясь около входа в ресторан быстрого питания «КФС», расположенного в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл неустановленному следствием лицу полученные от представителя банка электронные средства, электронные носители информации по расчетному счету № открытому 8 июня 2022 года ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет Банк» со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенным к абонентскому номеру №, переданному ему неустановленным в ходе следствия лицом, не находящемуся у него в распоряжении, привязанные к указанному расчетному счету, которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться данным расчетным счетом общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету общества неустановленными лицами.

23 мая 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1, являясь подставным лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА», находясь в офисе ПАО «Росбанк» по адресу: Смоленский переулок, дом 9, по просьбе неустановленного лица, обратился к сотруднику с заявлениями об открытии банковского счета общества, предоставлении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания и выпуске бизнес-карты к банковскому счету общества, указав в заявлении переданные ему неустановленным лицом и не находящиеся у него в распоряжении абонентский № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам персональных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания данной кредитной организации.

По результатам рассмотрения заявлений в ПАО «Росбанк», ФИО1 в период с 23 мая 2022 года по 31 мая 2022 года получил в банке электронные средства, электронные носители информации по открытому 24 мая 2022 года расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА»: бизнес-карту, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, привязанные к указанному расчетному счету общества.

Реализуя свой единый преступный умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в период с 23 мая 2022 года по 31 мая 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, непосредственно сразу после посещения ПАО «Росбанк», у офиса ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: Смоленский переулок, дом 9, ФИО1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО, с информацией о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, логина, пароля, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, сбыл последнему полученные от представителя банка электронные средства, электронные носители информации: бизнес-карты, доступ к системе дистанционного банковского обслуживания со средствами доступа в него и управления им – персональным логином и паролем, подключенными к абонентскому номеру №, адресу электронной почты 

<

данные изъяты>, привязанные к расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА», которые в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ предназначены для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному банковскому счету, в рамках применяемых форм безналичных расчетов, тем самым неустановленное лицо получило возможность без ведома собственника счета (клиента банка), то есть самого ФИО1, распоряжаться указанным расчетным счетом общества, что в дальнейшем повлекло неправомерный оборот денежных средств по данному банковскому счету общества неустановленными лицами.

В результате вышеописанных умышленных преступных действий ФИО1 кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления, пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц, в связи с чем, третьи лица, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов получили возможность неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «СВОЯ ОРБИТА», для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью этой организации.

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину в совершении инкриминируемого преступления признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался. 

В связи с отказом подсудимого ФИО1 от дачи показаний, на основании пункта 3 части 1 статьи 276 УПК РФ были оглашены его показания, данные им в ходе предварительного расследования. 

Будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого ФИО1 пояснил, что ранее был привлечен к уголовной ответственности по части 1 стати 173.2 УК РФ. В период с 28 марта 2022 года по 3 апреля 2022 года, точного времени не помнит, в кругу общих знакомых узнал, что можно заработать денежные средства за открытие фирм на свое имя. В этот период времени ему кто-то из его знакомых дал номер телефона, как ему теперь известно, ФИО С ФИО он связался в мессенджере Telegram, последний ему предложил подзаработать и оформить организацию на свое имя, пояснив, что руководством фирмы заниматься не будет, только числиться в ней директором, а за открытие и регистрацию фирмы ему заплатят деньги в размере 20 000 рублей. Он согласился на предложение ФИО в виду тяжелого материального положения. ФИО пояснил ему, что для подготовки первоначальных документов для регистрации общества ему необходимы его паспортные данные. В период с 28 марта 2022 года по 3 апреля 2022 года, точного времени не помнит, находясь по месту жительства по адресу: 

<

адрес> сфотографировал свой паспорт гражданина РФ и направил фотографии ФИО. На тот момент он лично с ФИО не был знаком. В настоящее время номер мобильного телефона ФИО у него не сохранился. После этого ФИО подготовил все необходимые документы для открытия юридического лица на его имя, и снова ему позвонил и сообщил, что нужно встретиться, чтобы пойти в налоговый орган и банки. На его имя оформлялись различные документы, ключи, доверенности, подробности не помнит, но абсолютно всеми документами занимался ФИО лично. Виды деятельности организации заполнял ФИО, также он сообщил ему название организации – ООО «СВОЯ ОРБИТА». 13 апреля 2022 года в период времени с 11 часов 00 минут до 15 часов 00 минут возле Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области, которая расположена по адресу: 

<

...> к нему подошел ранее незнакомый мужчина, который представился как ФИО Заявление о регистрации юридического лица формы № Р11001 было уже подготовлено, ему было необходимо только поставить свои подписи в готовом комплекте документов на его имя для регистрации юридического лица. После он поднялся на второй этаж налоговой инспекции, подписал документы на открытие ООО «СВОЯ ОРБИТА» и лично предоставил комплект документов, который предал ему ФИО, сотруднику налогового органа. После регистрации юридического лица ООО «СВОЯ ОРБИТА», он не помнит обстоятельств, как получил документы в Межрайонной ИФНС России № 12 по Тверской области. В период с середины по конец апреля 2022 года, более точную дату не помнит, ФИО снова написал ему в мессенджере Telegram и назначил встречу в дневное время, точное время не помнит, в Центральном районе города Твери около отделения Банка «Газпромбанк», расположенного по адресу: 

<

...>. Он подошел к данному филиалу к указанному времени. К нему подошел ранее неизвестный молодой человек, который представился как ФИО, и пояснил, что он от Глеба, у него в руках был готовый комплект документов о регистрации юридического лица ООО «СВОЯ ОРБИТА», а также печать данной организации. ФИО объяснил ему, что нужно пойти в банки города Тверь и открыть расчетные счета на ООО «СВОЯ ОРБИТА», а также объяснил, что нужно говорить и какие расчетные счета открывать. В период с апреля по июнь 2022 года в дневное время он ездил в банки города Твери: «Сбербанк», «Синара», «ВТБ», «Райффайзенбанк», «Росбанк», «Открытие», «ОТП Банк», «Модульбанк» открывать расчетные счета. Он помнит, что получал там банковские карты, которые около указанных банков на улице сразу же себе забирал ФИО. Банки они посещали только в рабочее время. Документы на организацию находились при ФИО, у него никаких документов на данную организацию не было. Печать данной организации находилась у ФИО. Он никогда не руководил юридическим лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА» и не планировал руководить данным юридическим лицом при его регистрации, числился там директором и участником только по документам. Регистрировал данное общество исключительно по просьбе Глеба, в финансово-хозяйственной деятельности общества участия не принимал, и чем оно занималось, ему неизвестно. После ознакомления с копиями юридических дел из ПАО «Финансовая корпорация «Открытие», ПАО «Сбербанк России», «ОТП Банк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО Банк Синара «Дело», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», АО Коммерческий Банк «Модульбанк» пояснил, что заявления об открытии расчетных счетов в данных банках и о присоединении к комплексному банковскому обслуживанию подписывались им лично в ходе встречи с представителями указанных банков, также ставил оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА» в указанных заявлениях. Сначала он посещал совместно с ФИО ПАО «Финансовая корпорация «Открытие» по адресу: 

<

...>, где оформлял документы на открытие расчетных счетов. Банковскую карту и иные документы, полученные от ПАО «Финансовая корпорация «Открытие» 26 апреля 2022 года передал ФИО на улице около входа в офис здания ПАО «Финансовая корпорация «Открытие», где он оформлял документы. После этого в этот же день, то есть 26 апреля 2022 года до 18 часов 00 минут, более точное время не помнит, он совместно с ФИО проследовали в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, где оформил документы на открытие расчетных счетов в указанном банке, после чего в этот же день получил в банке документы и банковскую карту, которые отдал ФИО, находясь на улице около входа в ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>. Затем в этот же день, то есть 26 апреля 2022 года до 18 часов 00 минут, более точное время не помнит, после посещения ПАО «Сбербанк» совместно с ФИО проследовали в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

...>, где оформил документы на открытие расчетных счетов в указанном банке, после чего в этот же день получил в банке документы и банковскую карту, которые отдал ФИО, находясь на улице около входа в АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

...>. 27 апреля 2022 года с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, то есть в рабочее время банка, они совместно с ФИО проследовали в офис ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: 

<

...>, где он также заполнил все документы, необходимые для оформления расчетного счета в указанном банке, после чего сбыл указанные документы на улице около офиса ПАО «ВТБ» по адресу: 

<

...>. Примерно через месяц он получал в указанном банке банковскую карту, которую на том же месте отдал ФИО. 11 мая 2022 года они с ФИО проследовали к ТЦ «ОЛИМП» по адресу: 

<

...>, где он в ресторане быстрого питания «КФС» в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точно вспомнить не может, встретился с представителем ПАО Банк Синара «Дело» в ресторане быстрого питания «КФС» в ТЦ «ОЛИМП» по адресу: 

<

...>, в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, где оформил на себя расчетные счета, после чего все документы передал ФИО на улице около входа в здание ТЦ «ОЛИМП». 20 мая 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, он совместно с ФИО проследовал к ТЦ «ОЛИМП» по адресу: 

<

...>, где в ресторане быстрого питания «КФС» встретился с представителем АО «Райффайзенбанк» и оформил на себя расчетные счета, после чего все документы передал ФИО на улице около входа в здание ТЦ «Олимп». 20 мая 2022 года в период времени с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, он совместно с ФИО проследовал к ТЦ «ОЛИМП» по адресу: 

<

...>, где в ресторане быстрого питания «КФС» встретился с представителем АО КБ «Модульбанк» и оформил на себя расчетные счета, после чего все документы передал ФИО на улице около входа в здание ТЦ «ОЛИМП». 23 мая 2022 года в период с 9 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, он с ФИО проследовали в ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>, где он оформил документы на открытие расчетных счетов, а на следующий день получил банковскую карту, указанные документы и банковскую карту передал ФИО, находясь около входа в офис ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

...>. ФИО на своем автомобиле отвез его на встречу с представителями АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк Синара «Дело», которая проходила в ресторане быстрого питания «КФС» в ТЦ «ОЛИМП». Данные встречи происходили для открытия расчетных счетов на ООО «СВОЯ ОРБИТА». В ходе встречи им лично была поставлена подпись в заявлении об открытии расчетного счета, а также поставлен оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА». После подписания заявления сотрудники указанных банков выдавали ему бизнес-карту с открытыми на нее расчетными счетами для ООО «СВОЯ ОРБИТА». После встречи с сотрудниками указанных банков он передал данные карты и конверт с банковскими документами ФИО, который находился на улице около входа в ТЦ «ОЛИМП». Никакого отношения к денежным операциям, проводимым по расчетным счетам ООО «СВОЯ ОРБИТА» не имеет, поскольку являлся только номинальным директором в данной организации. Кто осуществлял операции по движению денежных средств по банковским счетам ООО «СВОЯ ОРБИТА», не знает. У него не было и нет доступа к открытым им, как директором указанной организации, расчетным счетам, поскольку полученные после встречи с представителями банков бизнес-карты, подключенные к системе дистанционного банковского обслуживания, и банковские документы к ним он передавал ФИО. Ему известно, что третьи лица не должны иметь доступ к данным о расчетном счете, банковской карте, а также не должны иметь доступ к личному кабинету системы дистанционного банковского обслуживания в мобильном приложении банка или же на официальном сайте банка. После неоднократного открытия расчетных счетов и общении с ФИО он понял, что через расчетные счета будут проходить денежные средства. Доступа к банковским счетам у него не было, все документы, ключи и логины находились при ФИО. В настоящее время расчетные счета в организации ООО «СВОЯ ОРБИТА» он не закрывал. Раскаивается в содеянном, вину признает полностью (т. 2 л.д. 232-239, т. 3 л.д. 17-21). 

Оглашенные в судебном заседании показания ФИО1 подтвердил в полном объеме. 

Из протокола проверки показаний на месте от 26 августа 2023 года с фототаблицей, проведенной с участием подозреваемого ФИО1 и его защитника, следует, что ФИО1 самостоятельно указал на отделение ПАО «ФК Открытие», расположенное по адресу: 

<

...>, где он лично 26 апреля 2022 года как директор фирмы ООО «СВОЯ ОРБИТА» подал документы на открытие расчетного счета, получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыл ФИО либо ФИО у отделения ПАО «ФК Открытие». Затем ФИО1 указал на Тверское отделение ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

...>, где он лично 26 апреля 2022 года как директор фирмы ООО «СВОЯ ОРБИТА» подал документы на открытие расчетного счета, получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыл ФИО либо ФИО у отделения ПАО «Сбербанк России». Далее ФИО1 указал на отделение ПАО Банк «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

...>, где он лично 27 апреля 2022 года как директор фирмы ООО «СВОЯ ОРБИТА» подал документы на открытие расчетного счета, получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыл ФИО либо ФИО у отделения ПАО Банк «ВТБ». После чего подозреваемый указал на отделение АО «ОТП Банк», расположенный по адресу: 

<

...>, где он лично 27 апреля 2022 года как директор фирмы ООО «СВОЯ ОРБИТА» подал документы на открытие расчетного счета, получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыл ФИО либо ФИО у отделения АО «ОТП Банк». Далее ФИО1 указал на отделение ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: 

<

...>, где он лично 24 мая 2022 года как директор фирмы ООО «СВОЯ ОРБИТА» подал документы на открытие расчетного счета, получил от сотрудника банка электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета, которые сбыл ФИО либо ФИО у отделения ПАО «Росбанк». Затем подозреваемый указал на кафе «КФС», расположенное на 1 этаже ТЦ «ОЛИМП» по адресу: 

<

...>, где он лично как директор фирмы ООО «СВОЯ ОРБИТА» 11 мая 2022 года подал документы на открытие расчетных счетов в ПАО Банк Синара «Дело», 20 мая 2022 года подал документы на открытие расчетного счета в АО «Райффайзенбанк», 8 июня 2022 года подал документы на открытие расчетного счета в АО Коммерческий банк «Модульбанк». В ходе встреч в помещении кафе получил от представителей банков электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов, которые сбыл ФИО либо ФИО на улице у ТЦ «ОЛИМП» (т. 2 л.д. 240-244, 245-252).

Достоверность сведений, изложенных в протоколе проверки показаний на месте, подсудимый ФИО1 подтвердил в судебном заседании, пояснив, что они давались им добровольно, он самостоятельно указывал следователю о необходимости проследовать к тому или иному банку, сообщал, где данные банки находятся. 

Исследовав представленные стороной обвинения доказательства, суд по итогам судебного следствия приходит к выводу, что вина ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления полностью установлена и подтверждается совокупностью следующих доказательств, исследованных в ходе судебного разбирательства.

Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что она работает в ПАО «Банк «ФК Открытие». 26 апреля 2022 года в офис ДО «Тверской» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «СВОЯ ОРБИТА», который взял талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанную организацию. Клиент подошел к ее окну, при этом он был один, никто его не сопровождал, после чего предоставил паспорт на свое имя, который она проверила на подлинность. ПАО Банк «ФК «Открытие» открывает расчетные счета юридическим лицам по одному документу – паспорту, иные документы, в том числе учредительные они не смотрят. ФИО1 предоставил паспорт гражданина РФ на свое имя, также печать ООО «СВОЯ ОРБИТА», указал номер телефона №, адрес электронной почты «

<

данные изъяты> Далее она составила заявки на открытие расчетных счетов в программе банка inforCRM. По результатам проверки программа выдает либо отказ, либо сразу происходит формирование документов на открытие расчетных счетов. После этого они печатают данные документы, и они подписываются клиентом. В случае с открытием расчетных счетов ФИО1 отказа не было. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печати, зарегистрированным на его имя ООО «СВОЯ ОРБИТА». В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал ДБО «Бизнес портал», указаны паспортные данные ФИО1, дебетовой бизнес-карты Master Card, которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона №, адрес электронной почты

<

данные изъяты> После чего была подключена тарифная услуга «Быстрый рост» для ООО «СВОЯ ОРБИТА». Также были подключены услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО) - «Бизнес портал», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона № и указанной им электронной почте 

<

данные изъяты> В ПАО Банк «ФК Открытие» открытие расчетных счетов происходит не моментально, а после того, как заявитель, в данном случае ФИО1, подпишет документы, они снова отправляются на проверку, после чего спустя какое-то время (до 24 часов) на предоставленный номер телефона приходит смс-сообщение с логином и паролем для входа в ДБО «Бизнес портал». При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет ДБО «Бизнес портал» возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО Банк «ФК Открытие» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 6.3 «Соглашения на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал» в ПАО «ФК Открытие» клиент обязан: обеспечивать конфиденциальность логина, пароля/ключа ЭП, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование рутокен ЭЦП 2.0, номера телефона и адреса электронной почты неуполномоченными лицами; соблюдать условия соглашения и порядка УЦ, требования по обеспечению безопасности при работе с логином, паролем/ключом ЭП, одноразовыми паролями, рутокен ЭЦП 2.0, правила работы на «Бизнес портале»; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на «Бизнес портале» программных средствах и защите информации. ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ею персональным логином и паролем. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «СВОЯ ОРБИТА», способом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, являлись одноразовые смс-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде смс-сообщения проходил на №. После заполнения заявления о присоединении ООО «СВОЯ ОРБИТА» были открыты расчетные счета №, №. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается сразу же после подачи заявления об открытии расчетного счета, однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО Банк «ФК Открытие» не может. Если ФИО1 указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащее третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Бизнес портал», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое выдается на руки (т. 2 л.д. 134-138).

Свидетель ФИО в ходе судебного заседания и предварительного расследования пояснила, что она состоит в должности главного менеджера по привлечению клиентов малого бизнеса в АО «ОПТ Банк». 26 апреля 2022 года в офис дополнительного офиса «Тверской» АО «ОТП Банк» по адресу: 

<

...>, обратился ФИО2, являющийся генеральным директором ООО «СВОЯ ОРБИТА», который взял талон, чтобы открыть расчетный счет на вышеуказанную организацию. Клиент ФИО1 подошел к сотруднику банка, предоставил паспорт на свое имя, который проверили на подлинность. Далее были запрошены документы: устав организации, которые были направлены по электронной почтой; решения о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печати организаций, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. Вышеуказанные документы ФИО1 предоставил, так же предоставил печать ООО «СВОЯ ОРБИТА», указал номер телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Оформление счета происходит в течении 1-2 дня, все зависит от того, как финансовый мониторинг обработает заявку или затребует какие-то дополнительные документы. 27 апреля 2022 года, после проверки всех сведений клиента, ему была назначена встреча для открытия расчетного счета. После выполнения проверки в отношении ФИО1, поскольку программное обеспечение не выдало стоп-факторов (информация о попытке обналичивания денежных средств, указанных клиентом), то начинается процедура открытия расчетного счета, как было в случае с ФИО1 При открытии расчетного счета ФИО1 заполнялись заявление о присоединении, которое было подписано им собственноручно и скреплено оттиском печати зарегистрированного на его имя юридического лица ООО «СВОЯ ОРБИТА», а также карточка с образцами подписей и оттиском печати, уведомление о смене блокировочного слова. После чего клиенту выдалась справка об открытии счета. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «СВОЯ ОРБИТА», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрал одноразовые смс-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде смс-сообщения приходил на №. При этом клиенту разъяснялось, что он не имеет право разглашать логин и пароль третьим лицам, чтобы доступ к расчетному счету был только у него, если он передаст логин и пароль третьим лицам, то вся ответственность ложится только на него. При открытии расчетного счета ранее пластиковая карта не выдавалась, их стали выдавать с июля 2023 года. Офис банка всегда находился по адресу: 

<

...>. Иных отделений банка в городе Твери нет. Оглашенные показания свидетель подтвердила (т. 2 л.д. 144-147, т. 3 л.д. 97-99).

Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что она работает в ПАО «Сбербанк». 26 апреля 2022 года в офис отделения № 8607/0007 ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «СВОЯ ОРБИТА», который взял талон, чтобы открыть расчетные счета на вышеуказанную организацию. После чего подошел к окну менеджера, предоставил паспорт на свое имя, который был проверен на подлинность. Далее были запрошены документы: устав организации, который направлялся электронной почтой, решение о назначении генерального директора (решения единственного учредителя) на бумажном носителе и печать организации, а также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. ФИО1 представил вышеуказанные документы, также предоставил печать ООО «СВОЯ ОРБИТА», указал номер телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Далее началась процедура открытия расчетного счета. Сначала была произведена проверка клиента, в приложении для сотрудников ПАО «Сбербанк» «АС ЕФС» вводятся паспортные данные, а также данные о ранее выданных паспортах. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то об этом делается отметка в приложении. После выполнения проверки в «АС ЕФС», приходит либо отказ либо одобрение (информация о попытке обналичивания денежных средств указанным клиентом), то начинается процедура открытия расчетного счета, как было в случае с ФИО1 В заявлении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в канал «Сбербанк бизнес онлайн» (система дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом), далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой бизнес-карты VISA, которая была выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Была подключена тарифная услуга «Легкий старт» и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО) - «Сбербанк бизнес онлайн», которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона № и указанной им электронной почте 

<

данные изъяты>. При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит код консультации, который необходимо сообщить менеджеру, для подтверждения его действий по открытию расчетного счета и подключению к системе ДБО. Доступ в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн» осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. Логин приходит на адрес электронной почты, указанный в заявлении о присоединении в течение суток после открытия расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты, где можно поменять или установить пин-код от указанной банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО ПАО «Сбербанк» юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк». ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем. При заполнении заявления о присоединении к системе ДБО ФИО1 для расчетных счетов, открываемых на ООО «СВОЯ ОРБИТА», вариантом защиты системы и подписания документов, то есть электронным ключом, ФИО1 выбрал одноразовые смс-пароли, на указанный им в заявлении номер, то есть в момент осуществления операции по движению денежных средств код подтверждения в виде смс-сообщения проходил на №. После заполнения заявления о присоединении на ООО «СВОЯ ОРБИТА» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, изготавливается в течение 3-5 дней с момента подачи заявления об открытии расчетного счета (для получения указанной карты клиент дополнительно приходит в офис банка), однако пользоваться расчетным счетом, подключенным к системе ДБО, то есть осуществлять операции по движению денежных средств, можно через личный кабинет с момента открытия расчетного счета. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Сбербанк» не может. Если ФИО1 указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет «Сбербанк бизнес онлайн», представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки (т. 2 л. д. 148-152). 

Из показаний свидетеля ФИО данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что она работает в АО «Райффайзенбанк». Заявка на открытие расчетного счета для юридического лица поступает с официального сайта АО «Райффайзенбанк». В заявке указываются номер телефона и ФИО клиента. После получения заявки, менеджер по привлечению юридических лиц, созванивается с клиентом, в ходе звонка просит его предоставить на рабочую электронную почту паспортные данные или фотографию паспорта, чтобы отправить их в службу безопасности АО «Райффайзенбанк» для проверки клиента на наличие у него препятствий для открытия расчетного счета. После проверки, которая занимает примерно одни сутки, на рабочую почту поступает уведомление об одобрении открытия расчетного счета или об отказе в предоставлении услуги. После положительного решения менеджер созванивается с клиентом, и они назначают встречу. Поскольку в городе Твери отсутствуют операционные офисы АО «Райффайзенбанк», то в ходе телефонного звонка оговаривается место проведения встречи. Встреча с клиентом происходит следующим образом: в начале клиент предоставляет паспорт на свое имя для подтверждения своей личности, далее через приложение для представителей АО «Райффайзенбанк» менеджер фотографирует паспорт клиента, в данном случае ФИО1, также фотографирует решение № 1 о назначении директора юридического лица и фотографирует клиента с паспортом в руке. Приложение распознает паспортные данные, которые на момент встречи уже находятся в системе АО «Райффайзенбанк». Указанные выше фотографии также при помощи приложения загружаются в систему АО «Райффайзенбанк». Далее происходит заполнение заявлений на открытие расчетного счета, в котором указываются наименование юридического лица, ИНН, контактный номер телефона, адрес электронной почты. Далее из конверта достается именная бизнес-карта, с которой вписываются в заявление 4 последние цифры карты. Также проставляется отметка о подключении услуги «СМС для Бизнеса» по указанным номеру телефона и адресу электронной почты. Также устанавливается кодовое слово на случай утери карты. Указанное заявление подписывается клиентом, ставится оттиск печати юридического лица, в котором клиент является директором. После заполнения указанного заявления оно фотографируется и через приложение для представителей банка загружается в систему АО «Райффайзенбанк». Далее в течение 15 минут идет процесс открытия счета, после чего в приложение для представителей банка приходит уведомление для представителей банка. Управление расчетным счетом и проведение операций по движению денежных средств возможно только посредством использования «Интернет-банка», то есть системы дистанционного обслуживания, которая подключается к номеру телефона и адресу электронной почты, указанных клиентом в заявлении. 20 мая 2022 года в АО «Райффайзенбанк» был открыт расчетный счет № на ООО «СВОЯ ОРБИТА». При открытии расчетных счетов ООО «СВОЯ ОРБИТА», ФИО1 был указан номер телефона №, а также электронный адрес: 

<

данные изъяты>. Для входа в личный кабинет «Интернет-банк» на почту приходит уведомление об открытии расчетного счета и прикрепляется ссылка на вход в «Интернет-банк». При переходе по ссылке, клиенту на номер телефона, привязанный к расчетному счету, приходит смс с кодом подтверждения. Далее клиент вводит указанный код и переходит на страницу для того, чтобы задать логин и пароль для личного кабинета. Пароль от бизнес-карты задается на официальном сайте АО «Райффайзенбанк» при переходе по вкладкам на сайте для активации карты, назначения/смены пин-кода, где проводится идентификация клиента по данным, к которым прикреплен расчетный счет. Используя логин и пароль для входа в личный кабинет АО «Райффайзенбанк», возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент согласно пункту 4.1.7. Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы банк-клиент, обязан обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей. Согласно пункту 4.1.11. указанного соглашения клиент обязан обеспечить конфиденциальность регистрационных данных и одноразовых кодов. В заявлении об открытии расчетного счета также указывается, что подписывая указанное заявление клиент заверяет, что ознакомлен с заявлением о присоединении, понимает его суть. Клиент ознакомлен и полностью согласен с тарифами и условиями обслуживания подключенных продуктов и услуг АО «Райффайзенбанк». ФИО1 была подключена услуга, дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ею – персональным логином и паролем. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер АО «Райффайзенбанк» не может. Если ФИО1, указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящийся в его пользовании, а принадлежащий третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля для входа в личный кабинет «Интернет-банка», представляющий систему ДБО, может осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 (т. 2 л. д. 153-157).

Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что он работает в должности представителя банка в ПАО Банк Синара «Дело». В банке установлен порядок открытия расчетных счетов организаций, согласно которому клиент через официальный сайт ПАО Банк Синара «Дело» заполняет заявку на открытие расчетного счета, где указывает следующие данные: устав ООО, ИНН, паспорт, решение о создании общества, решение о назначении, мобильный телефон, электронную почту и другие документы. Указанные документы проверяются отделом собственной безопасности и в случае, если клиент прошел проверку, то заявка со всеми указанными данными попадает представителю ПАО Банк Синара «Дело», который созванивается с клиентом и договаривается о встрече. Относительно оформления расчетных счетов ООО «СВОЯ ОРБИТА», директором которой является ФИО1, может пояснить, что, как правило, встречи с клиентами происходят в ТЦ «ОЛИМП», расположенном по адресу: 

<

...>, в ресторане быстрого питания «КФС». Согласно предъявленному ему на обозрение юридическому делу, встреча с ФИО1 происходила 11 мая 2022 года следующим образом: в самом начале происходит процесс удостоверения личности посредством сканирования паспорта через приложение для представителей банка ПАО Банк Синара «Дело», также путем сверки внешности на фотографии паспорта и внешности клиента, находящегося перед представителем банка. После того, как он убедился, что перед ним действительно находится ФИО1, он сфотографировал паспорт последнего. После этого передал ФИО1 конверт, в котором содержалось заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, опросный лист, заявление об открытии банковского счета, заявление о присоединении к ДБО, а также неименную бизнес-карту, которую ФИО1 после открытия расчетного счета самостоятельно может привязать в личном кабинете ООО «СВОЯ ОРБИТА». В заявлении о присоединении к ДБО прописывается, что клиент и создаваемое им юридическое лицо, обязуется строго соблюдать правила и выполнять требования Условий комплексного Банковского обслуживания, а также указывается, что, подписывая указанное заявление, клиент соглашается с оказанием услуг по регистрации юридического лица, в котором он будет являться единственным учредителем и единоличным исполнительным органом на момент регистрации юридического лица в ФНС, а также с последующим заключением универсального договора и договора расчетного счета. В указанном заявлении о присоединении также указывался номер телефона №, который используется для оказания банком услуг и дистанционного банковского обслуживания, а также адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. Заявление о присоединении было подписано ФИО1 собственноручно, а также был проставлен оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА». После заполнения заявления о присоединении для ООО «СВОЯ ОРБИТА» им указанное заявление было сфотографировано и направлено через приложение для представителей ПАО Банк Синара «Дело» на согласование, проверка занимает, как правило, до 10 минут времени. После указанного согласования в случае одобрения банком клиенту выдается бизнес-карта и на этом встреча завершается. Выпускаемые бизнес-карты привязываются к расчетным счетам, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания - «Интернет Банк», вход в который осуществляется через логин и пароль. Логин и пароль от личного кабинета приходит на номер мобильного телефона, указанный в анкете. Также возможно установить логин и пароль от личного кабинета непосредственно в мобильном приложении ПАО Банк Синара «Дело», поскольку расчетный счет и бизнес-карта привязаны к номеру телефона, указанному в анкете. Подтверждение операций по движению денежных средств происходит путем направления одноразового кода посредством смс-уведомлений, то есть это является ключом. В Условиях комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, с которыми соглашается клиент в момент подписания заявления в обязанности клиента включено то, что клиент обязан обеспечить безопасное хранение и конфиденциальность QR-кодов, кодов доступа, ключа ЭП и аутентификационных данных, в частности, не допускать их передачу и/или использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, ключам ЭП, QR-кодам. Незамедлительно уведомлять банк о нарушении их конфиденциальности. Подписывая заявление на присоединение клиент соглашается с указанными условиями и обязуется их соблюдать. Возможно осуществление операций по движению денежных средств без участия лица, на имя которого открыт расчетный счет и выпущена бизнес-карта, поскольку при передаче бизнес-карты и прилагающихся к ней банковских документов, третье лицо, используя номер карты, а также номер телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, может задать пароль и логин в личном кабинете пользователя ПАО Банк Синара «Дело», а также установить пин-код для бизнес-карты, то есть в случае, если лицо, на имя которого была выпущена бизнес-карта, передает ее третьему лицу, и если третье лицо имеет доступ к номеру телефона, на который оформлено регистрируемое юридическое лицо, операции по движению денежных средств по расчетному счету могут осуществляться без участия и без подтверждения лица, на имя которого выпущена бизнес-карта и открыт расчетный счет. Если регистрируемое юридическое лицо оформлено на номер телефона, который не принадлежит ФИО1, то после передачи ФИО1 банковской карты и прилагающихся к ней банковских документов третьему лицу, третье лицо, без участия самого ФИО1 может проводить операции по движению денежных средств по расчетному счету без участия и без согласования ФИО1 ФИО1 получил банковскую бизнес-карту, доступ к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым банковским счетам с использованием электронной системы, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», являвшиеся электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным банковским счетам (т. 2 л.д. 158-162).

Из показаний свидетеля ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что в ПАО «Росбанк» она работала в период с 1 апреля 2022 года по 15 июля 2022 года в должности клиентского менеджера. После ознакомления с копией юридического дела ООО «СВОЯ ОРБИТА» пояснила, что 23 мая 2022 года в офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

...> обратился ФИО1, являющийся генеральным директором и единственным учредителем ООО «СВОЯ ОРБИТА», который через сайт ПАО «Росбанк» оставил заявку на открытие расчетных счетов на ООО «СВОЯ ОРБИТА». При оставлении заявки клиент, указывает также контактные данные: номер телефона и адрес электронной почты. После чего call-центр банка передает мобильный номер, указанный в заявлении в офис, который ближайший и удобный клиенту. Срок рассмотрения заявки занимает не более 3 дней. После того, как сотрудник банка связался с клиентом, назначается встреча в офисе банка, на которую клиент должен взять с собой следующие документы: устав ООО, ИНН, паспорт, решение о создании общества и другие документы, также клиент, которому необходимо открыть расчетные счета может предоставить данные документы посредством электронной почты, адрес которой предоставляется сотрудником банка. ФИО1 предоставил вышеуказанные документы, также предоставил печать ООО «СВОЯ ОРБИТА» и указал в заявлении о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами с использованием простой электронной подписи номер телефона №, также на бумаге мог написать адрес электронной почты. Далее начинается процедура открытия расчетного счета. Сначала происходит проверка клиента, то есть в программе CRN для сотрудников ПАО «Росбанк» автоматически проверяются данные о клиенте, а также наличие клиента в черных списках. Далее клиенту задаются вопросы относительно деятельности его организации: вид деятельности, лимит платежей. Если клиент не владеет информацией, то, как правило, банк отказывает в оформлении расчетных счетов. Конкретно ФИО1 она не помнит, поэтому владел ли он информацией относительно деятельности своей организации, пояснить не может, но, если произошло оформление документов на открытие расчетного счета, значит, все документы были в порядке и на необходимые вопросы клиент ответил. После выполнения проверки вышеуказанных документов происходит процесс оформления открытия расчетных счетов. При открытии расчетных счетов ФИО1 заполнялись заявления о присоединении, информационные сведения, форма самосертификации, карточка образцов подписей, которые были подписаны им собственноручно и скреплены оттиском печати зарегистрированного на его имя ООО «СВОЯ ОРБИТА». В заявлении о присоединении были отражены: данные клиента, которому предоставляется доступ в систему дистанционного банковского обслуживания с личным кабинетом, далее были указаны паспортные данные ФИО1 и данные дебетовой неименной бизнес-карты «Мастеркард», которая была в последующем выпущена на пластиковом носителе, также был указан номер телефона №. Далее была подключена тарифная услуга и услуга дистанционного банковского обслуживания (ДБО), которая была подключена к заявленному ФИО1 номеру телефона. При открытии расчетного счета и подключении к системе ДБО на номер, указанный клиентом, в данном случае ФИО1, приходит смс-сообщение с временным паролем, который после первого входа клиент меняет на постоянный. Доступ в личный кабинет системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) осуществляется посредством ввода логина и пароля. Пароль от личного кабинета приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, как правило, в тот же день, когда происходит открытие расчетных счетов. При входе в личный кабинет, используя логин и пароль, на главном экране отображается номер расчетного счета, при нажатии на вкладку «Бизнес карта», отображается номер банковской карты. Используя указанные логин и пароль для входа в личный кабинет системы ДБО, возможно совершение операций по движению денежных средств. В заявлении о присоединении имеется пункт, в котором указывается, что клиент присоединяется к условиям предоставления услуг с использованием ДБО юридическим лицам в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (условиями ДБО), известных клиенту и имеющих обязательную для клиента силу. Согласно пункту 4.2.3. Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк». ФИО1 была подключена услуга дистанционного банковского обслуживания, являющаяся электронным средством платежа со средствами доступа в нее и управления ее персональным логином и паролем. После заполнения заявления о присоединении на ООО «СВОЯ ОРБИТА» был открыт расчетный счет №, подключенный к ДБО. Физическая пластиковая карта, являющаяся электронным носителем информации, являющаяся не именной, как правило, всегда имеется в наличии в офисе банка, и выдается клиенту после открытия расчетных счетов. При заполнении заявления о присоединении они просят клиента указать номер телефона и адрес электронной почты, которые находятся в непосредственном пользовании клиента, однако проверить их принадлежность именно данному клиенту менеджер ПАО «Росбанк» не может. Если ФИО1 указал номер телефона и адрес электронной почты, не находящиеся в его пользовании, а принадлежащие третьему лицу, то указанное третье лицо при помощи логина и пароля, отправленных на номер телефона и адрес электронной почты, может зайти в личный кабинет, представляющий систему ДБО, и осуществлять операции по движению денежных средств без подтверждения и согласия самого ФИО1 Встреча с клиентом завершается подписанием заявления о присоединении, которое затем выдается на руки. ФИО1 разъяснялись правила дистанционного банковского обслуживания, и что согласно банковскому договору, запрещено без письменного согласования с банком предоставлять третьим лицам электронные средства и электронные носители информации банковских организаций, с помощью которых третьи лица смогут самостоятельно осуществлять от имени директора фирмы прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам, что неправомерно. Клиент обязан не передавать доступ к расчетному счету третьим лицам (т. 2 л. д. 163-167).

Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что он состоит в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Согласно имеющейся в банке информации ФИО1 20 мая 2022 года лично обратился к представителю банка АО КБ «Модульбанк» в городе Твери. 20 мая 2022 года ФИО1 подписал заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания (ДКО), на основании которого ООО «СВОЯ ОРБИТА», в лице ФИО1 8 июня 2022 года был открыт расчетный счет №. О том, что ФИО1 обращался в офис банка АО КБ «Модульбанк» в городе Твери известно исходя из сведений, переданных клиентским менеджером во внутреннюю систему банка. При обращении в банк ФИО1 был предоставлен документ удостоверяющий личность, а также учредительные документы ООО «СВОЯ ОРБИТА». Также в данном заявлении ФИО1 указал номер мобильного телефона №, который в последующем используется для получения одноразовых push - кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему Modulbank, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов ПЭП и т.д.). После того как ООО «СВОЯ ОРБИТА» в лице ФИО1 был открыт счет, банком по умолчанию была сгенерирована простая электронная подпись (ПЭП), которая была также автоматически привязана к номеру телефона, указанного ФИО1 в заявлении о присоединении к условиям ДКО. Для данной подписи сертификат ключа не выдается, поскольку он предназначен только для использования внутри системы банка. ПЭП формируется сразу же после открытия счета. ПЭП предназначена для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете. При первом входе в личный кабинет системы Modulbank клиенту предлагается сгенерировать логин и пароль, после чего, данная регистрация подтверждается смс или push уведомлением, в зависимости от того какой способ входа в личный кабинет использовался, это либо мобильное приложение, либо через официальный сайт банка, размещенный в сети «Интернет». Какой использовался ФИО1 способ входа в личный кабинет установить не представляется возможным. Логин и пароль выступают в качестве доступа к личному кабинету и соответственно к счету, после подписания заявления о присоединении к ДКО. Адрес электронной почты ООО «СВОЯ ОРБИТА» предназначен для пересылки документов, не предназначенных для распоряжения денежными средствами на счете и рекламы банка, ФИО1 не указывал. ФИО1 были предоставлены следующие электронные средства, предназначенные для управления счетами ООО «СВОЯ ОРБИТА», а именно: логин и пароль от личного кабинета системы Modulbank, в котором была привязана ПЭП, сим-карта с абонентским номером, на который поступали смс сообщения или push уведомления с одноразовыми кодами, предназначенными для входа в личный кабинет и управления счетом, а также не именные платежные корпоративные карты (т. 2 л.д. 170-177).

Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что он работает в должности руководителя группы банка ПАО Банк «ВТБ». В ПАО Банк «ВТБ» установлен порядок открытия расчетных счетов на организацию, согласно которому клиент обращается к сотруднику офиса банка с вопросом открытия расчетного счета. Сотрудник банка консультирует клиента по вопросам открытия расчетного счета, необходимым документам, тарифам. При получении согласия сотрудник банка оформляет пакет документов клиенту. В данном случае 27 апреля 2022 года в отделение ПАО Банк «ВТБ», расположенное по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся директором ООО «СВОЯ ОРБИТА» с вопросом об открытии расчетных счетов на данную организацию. При этом ФИО1 написал заявление об открытии банковских счетов и предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее ДБО), указав в заявлении абонентский № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, а также ознакомившись и согласившись при этом с Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. ФИО1 предоставил паспорт гражданина РФ для удостоверения своей личности и заполнения карточки с образцами подписей, заявление на открытие расчетного счета, анкету на физическое лицо – директора организации, анкету на юридическое дело. Также сотрудник ПАО Банк «ВТБ» попросила предоставить в электронном виде: устав ООО «СВОЯ ОРБИТА» с отметкой налогового органа, решение единственного учредителя организации ООО «СВОЯ ОРБИТА», что ФИО1 и сделал. При заполнении анкеты клиента ФИО1 сообщил сотруднику ПАО Банк «ВТБ» абонентский номер телефона №, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетами, логина и пароля для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», после чего, ФИО1 подписал вышеуказанные заявление и анкеты. После подписания сотрудником ПАО Банк «ВТБ» были открыты расчетные и карточные счета для указанной организации. Карточные счета предназначены для безналичного и наличного расчета и пополнения расчетного счета. На указанном счете находятся подотчетные средства организации и указанный счет привязан к физической банковской пластиковой карте. На ООО «СВОЯ ОРБИТА» 27 апреля 2022 года был открыт расчетный счет №, а также карточный счет №, к которому на основании заявления ФИО1 от 27 апреля 2022 года на выпуск/довыпуск виртуальной/премиальной/универсальной карты банка ПАО Банк «ВТБ» 20 мая 2022 года была выпущена именная пластиковая карта. К указанным открытым расчетным счетам был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в смс-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, получил коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. Логин приходит на адрес электронный почты, указанный в заявлении о присоединении. Первичный одноразовый пароль для входа в личный кабинет приходит на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении. Логин и пароль предназначены для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк-Клиент», являются электронными носителями информации и электронными средствами, предназначенными в соответствии с Федеральным законом «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанным расчетным счетам. При открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в ПАО Банк «ВТБ», правилами совершения операций по счетам юридических лиц в ПАО Банк «ВТБ», и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации. После этого сотрудник ПАО Банк «ВТБ» передала ФИО1 уведомление об открытии расчетных счетов и реквизиты расчетных счетов на ООО «СВОЯ ОРБИТА». Дата подачи документов на открытие банковского счета может отличаться от даты открытия банковского счета, поскольку проходит процесс проверки документов в порядке очереди поступаемых заявлений. После открытия расчетных счетов ФИО1 в полной мере мог пользоваться расчетным счетом и с помощью мобильного телефона и смс код-пароля заходить в личный кабинет «Интернет Банк-Клиент», в том числе мог осуществлять денежные операции по счету. После открытия расчетного счета для ФИО1 как директора ООО «СВОЯ ОРБИТА» заказывалась бизнес-карта, именная она была или нет, он не знает. Срок выпуска пластиковой бизнес-карты составляет от 5-7 дней, однако получение карты возможно у любого сотрудника банка. После этого сотрудник ПАО Банк «ВТБ» передал ФИО1 уведомления об открытии расчетных счетов и реквизиты расчетных счетов на ООО «СВОЯ ОРБИТА» на бумажном носителе с печатью банка. При подключении к системе ДБО клиенту приходит уведомление – логин и пароль. К указанному открытому расчетному счету был подключен номер телефона, указанный в заявлении о присоединении, на который при выполнении операций по перечислению денежных средств приходит одноразовый код в смс-сообщениях для подтверждения совершения операции. ФИО1, являясь единственным владельцем указанных счетов, 27 апреля 2022 года получил коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытым расчетным счетам с использованием электронной системы, для входа в которую необходимы логин и пароль, отправленные клиенту системой банка. При открытии банковских счетов ФИО1 был ознакомлен с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в ПАО Банк «ВТБ», правилами совершения операций по счетам юридических лиц в ПАО Банк «ВТБ», и обязался не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием информационной системы вышеназванной кредитной организации (т. 2 д.д. 178-182).

Из показаний свидетеля ФИО, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ следует, что в марте 2022 года ему от его друга ФИО1 стало известно о том, что есть возможность заработать денежные средства и для этого ему необходимо открыть на себя юридическое лицо, то есть организацию. Он согласился на предложение ФИО1 Далее он передал копию своего паспорта ФИО3, ФИО1 сделал тоже самое. Почти в одно и тоже время на его имя была открыта организация ООО «СЕТЬ ИНЖИНИРИНГ», а на имя ФИО1, насколько он помнит, открыта ООО «СВОЯ ОРБИТА». После того, как в налоговом органе были зарегистрированы указанные юридические лица, они с ФИО4 ездили в банки города Твери: «Сбербанк», «Россельхозбанк», «Райффайзенбанк», «Открытие», «ВТБ», «Тинькофф», «ОТП», «Модульбанк», Банк Синара «Дело», «Росбанк» открывать расчетные счета, где получал банковские карты, которые сразу же передавал ФИО4. По нескольким из этих банков, в какие именно он точно не помнит, вместе с ними ездил также ФИО1, который также как и он занимался открытием расчетных счетов в банковских организациях на зарегистрированную на его имя организацию. Фактически ни он, ни ФИО1 организациями не руководили, не планировали руководить юридическими лицами при их регистрации, числились директором и участником только по документам. Регистрировали данные общества исключительно по просьбе ФИО3, в финансово-хозяйственной деятельности общества участия ни он, ни ФИО1 не принимали (т. 2 л. д. 187-189).

Из показаний специалиста ФИО, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон, следует, что она состоит в должности начальника отдела предпроверочного анализа Межрайонной ИФНС России № 10 по Тверской области с 2017 года. Ознакомившись со сведениями, выписками по операциям, производимым по расчетным счетам, открытым на ООО «СВОЯ ОРБИТА», пояснила следующее: по расчетному счету № открытому в ПАО «Росбанк» на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 24 мая 2022 года по 1 февраля 2023 года составил: по дебету – 375 735,00 рублей, по кредиту – 377 500,00 рублей; по расчетному счету № открытому в ПАО Банк «ВТБ» на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 30 апреля 2022 года по 16 сентября 2022 года составил: по дебету – 1 865 287,50 рублей, по кредиту – 1 865 287,50 рублей, по расчетному счету № открытому в ПАО Банк «ВТБ» на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 30 апреля 2022 года по 16 сентября 2022 года составил: по дебету – 1 727 000,00 рублей, по кредиту 1 727 000,00 рублей; по расчетному счету № открытому в АО «ОТП БАНК» на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 27 апреля 2022 года по 1 февраля 2023 года составил: по дебиту – 282 700,00 рублей, по кредиту – 283 210,00 рублей; по расчетному счету № открытому в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 26 апреля 2022 года по 16 марта 2023 года составил: по дебету – 752 939,30 рублей, по кредиту – 753 000,00 рублей, по расчетному счету № открытому в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 26 апреля 2022 года по 16 марта 2023 года составил: по дебиту – 762 852,20 рублей, по кредиту – 762 852,20 рублей; по расчетному счету № открытому в ПАО «Сбербанк» на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 26 апреля 2022 года по 1 февраля 2023 года составил: по дебету – 0,00 рублей, по кредиту – 0,00 рублей; по расчетному счету № открытому в Банк Синара «Дело» (ПАО) на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 11 мая 2022 года по 1 февраля 2023 года составил: по дебиту – 343 000,00 рублей, по кредиту – 343 000,00 рублей; по расчетному счету № открытому в Банк Синара «Дело» (ПАО) на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 11 мая 2022 года по 1 февраля 2023 года составил: по дебиту – 349 610,00 рублей, по кредиту – 349 610,00 рублей; по расчетному счету № открытому в АО КБ «Модульбанк» на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 8 июня 2022 года по 1 февраля 2023 года составил: по дебиту – 212 640, 00 рублей, по кредиту – 212 640, 00 рублей; по расчетному счету № открытому в АО «Райффайзенбанк» на ООО «СВОЯ ОРБИТА» оборот денежных средств за период с 20 мая 2022 года по 1 февраля 2023 года составил: по дебиту – 1 306 247,25 рублей, по кредиту – 1 306 247,25 рублей. Согласно банковским выпискам и сведениям по расчетным счетам, установлено, что в ООО «СВОЯ ОРБИТА» имеются переводы денежных средств, не связанные с коммерческой деятельностью данного общества. В дальнейшем поступившие денежные средства обналичиваются с назначением платежа «снятие по карте» и имеют транзитный характер. По указанным расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств, не связанный с коммерческой деятельностью общества ООО «СВОЯ ОРБИТА» (т. 2 л. д. 183-186).

Из протокола осмотра места происшествия от 27 августа 2023 года следует, что в присутствии понятых осмотрен участок местности вблизи ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации полученных от сотрудника ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» по расчетным счетам № и № ООО «СВОЯ ОРБИТА», неустановленному в ходе следствия лицу (т. 2 л. д. 110-113).

Из протокола осмотра места происшествия от 27 августа 2023 года следует, что в присутствии понятых осмотрен участок местности вблизи ТЦ «ОЛИМП», расположенного по адресу: 

<

...>, где ФИО1 после встречи с представителем банка ПАО Банк Синара «Дело» совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации по расчетным счетам № и № ООО «СВОЯ ОРБИТА», после встречи с представителем АО «Райффайзенбанк» совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации по расчетному счету 40№ ООО «СВОЯ ОРБИТА», после встречи с представителем АО Коммерческий Банк «Модульбанк» совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации по расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА», неустановленному в ходе следствия лицу (т. 2 л.д. 114-117).

Из протокола осмотра места происшествия от 27 августа 2023 года следует, что в присутствии понятых осмотрен участок местности вблизи отделения ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации полученных от сотрудника ПАО «Сбербанк России» по расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА», неустановленному в ходе следствия лицу (т. 2 л.д. 118-121).

Из протокола осмотра места происшествия от 27 августа 2023 года следует, что в присутствии понятых осмотрен участок местности вблизи ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации полученных от сотрудника ПАО «Росбанк» по расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА», неустановленному в ходе следствия лицу (т. 2 л.д. 122-125).

Из протокола осмотра места происшествия от 27 августа 2023 года следует, что в присутствии понятых осмотрен участок местности вблизи АО «ОТП Банк», расположенного по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации полученных от сотрудника АО «ОТП Банк» по расчетному счету № ООО «СВОЯ ОРБИТА», неустановленному в ходе следствия лицу (т. 2 л. д. 126-129).

Из протокола осмотра места происшествия от 27 августа 2023 года следует, что в присутствии понятых осмотрен участок местности вблизи ПАО Банк «ВТБ», расположенного по адресу: 

<

...>, где ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации полученных от сотрудника ПАО Банк «ВТБ» по расчетному счету № и № ООО «СВОЯ ОРБИТА», неустановленному в ходе следствия лицу (т. 2 л.д. 130-133).

Из выписки ЕГРЮЛ в отношении ООО «СВОЯ ОРБИТА» от 30 ноября 2022 года, следует, что ФИО1 является учредителем и генеральным директором ООО «СВОЯ ОРБИТА», обществу присвоены ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> (т. 1 л.д. 60-70).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 27 июня 2023 года с приложением, следователем в присутствии понятых зафиксирован осмотр копий юридических дел ООО «СВОЯ ОРБИТА» ИНН 

<

***>, полученных на бумажном носителе и CD-дисках из ПАО «Банк ВТБ», из АО «Райффайзенбанк», из ПАО «Росбанк», из АО КБ «Модульбанк», из ПАО Банк Синара «Дело», из ПАО Банк «ФК Открытие», из ПАО «Сбербанк», из АО «ОТП Банк» (т. 1 л.д. 80-88). 

Согласно приложению к протоколу осмотра предметов (документов) кредитными организациями по запросу представлены следующие документы:

- ответ ПАО «Сбербанк», согласно которому 26 апреля 2022 года открыт расчетный счет № в операционном подразделении №8607/07, расположенном по адресу: улица Андрея Дементьева, дом 7; выписка по операциям на счете ООО «СВОЯ ОРБИТА», согласно которой оборот денежных средств за период с 26 апреля 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 0 рублей, по кредиту – 0 рублей; сведения об ip адресах по счету ООО «СВОЯ ОРБИТА» подтверждающие вход в систему; заявление о присоединении ООО «СВОЯ ОРБИТА» ИНН/КИО 

<

***>, с указанием номера телефона №, адреса электронной почты 

<

данные изъяты>, согласно которому ФИО1 подтверждено, что он ознакомлен с договором-конструктором (правилами банковского обслуживания) понимает его текст, выражает согласие с ними и обязуется их выполнять, заключен договор о предоставлении услуг банковского обслуживания, просит на указанных заключить с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного обслуживания в ПАО «Сбербанк», подтверждает, что ознакомился с тарифами, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять, право подписания электронных документов предоставлено ФИО1, в качестве варианта системы и подписания документов выбраны одноразовые смс-пароли, в рамках «условий открытия и обслуживания расчетного счета клиента» выпущена дебетовая бизнес-карта Visa на имя ФИО1 Заявление подписано ФИО1 26 апреля 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА» (т. 1 л.д. 89-119);

- ответ ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которому лицом, имеющим право распоряжаться счетами, является ФИО1, предоставление доступа к системе дистанционного банковского обслуживания оформлено заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания; сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, подписанное ФИО1 26 апреля 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА», в которых указана контактная информация ФИО1, номер телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «СВОЯ ОРБИТА» в ПАО Банк «ФК Открытие» с указанием контактного телефона клиента №, согласно которого ФИО1 подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять, согласен заключить единый договор комплексного банковского обслуживания, который полностью понятен и имеет обязательную силу, просит/согласен открыть счет(а) и осуществлять дистанционное банковское обслуживание: с использованием системы «Бизнес Портал». При использовании системы дистанционного банковского обслуживания по открываемым счетам на основании настоящего заявления и/или ранее открытым счетам или при отсутствии счета в банке, клиент: предоставляет право подписи/наделяет полномочия по доступу в систему дистанционного банковского обслуживания, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами и расчетном счете(ах) посредством системы дистанционного банковского обслуживания уполномоченное лицо: ФИО1, номер мобильного телефона №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>. В расписке о получении карты MasterCard Business указаны данные ФИО1, подпись указанного лица и дата 26 апреля 2022 год. Заявление подписано ФИО1 26 апреля 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; выписка по операциям на счете ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 26 апреля 2022 года по 16 марта 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 752 939,30 рублей, по кредиту – 753 000 рубля; выписка по операциям на счете ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 26 апреля 2022 года по 16 марта 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 762 852,20 рублей, по кредиту – 762 852,20 рублей (т. 1 л.д. 120-132);

- ответ АО «ОТП Банк», согласно которому лицом, имеющим право распоряжаться счетами, является ФИО1, расчетный счет № открыт 27 апреля 2022 года в операционном офисе «Тверской», расположенном по адресу: Тверской проспект, дом 9; решение № 1 Единственного учредителя ООО «СВОЯ ОРБИТА» от 13 апреля 2022 года за подписью ФИО1, согласно которому ФИО1, являясь единственным учредителем и руководствуясь действующим законодательством РФ принимает решение создать ООО «СВОЯ ОРБИТА»; приказ № 1 о вступлении ФИО1 в должность генерального директора ООО «СВОЯ ОРБИТА» от 18 апреля 2022 года за подписью ФИО1; приказ № 2 о возложении бухгалтерских обязанностей ООО «СВОЯ ОРБИТА» на ФИО1 от 18 апреля 2022 года за подписью ФИО1; подтверждение (заявление) о присоединении к договору комплексного обслуживания в АО «ОТП Банк» ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием номера телефона №, адреса электронной почты 

<

данные изъяты>, согласно которому в подключении к системе «Интернет-Банк», «Мобильный Банк «ОТП бизнес» ФИО1 просит выпустить облачную электронную подпись для получениям смс-ключей, содержащих одноразовые пароли для входа в систему «Интернет-Банк», направления электронного платежного документа в рублях в банк при создании и (или) изменении списка доверенных получателей, а также в иных случаях, предусмотренных системой с использованием номера телефона №, адреса электронной почты 

<

данные изъяты>, ФИО1 подтверждены полнота и достоверность представленных сведений, а также подтверждено, что он ознакомился с условиями, перечисленными в настоящих документах, договоре, выражает свое согласие с условиями перечисленных документов и обязуется их выполнять. Заявление подписано ФИО1 26 апреля 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием телефона № с подписью ФИО1 и оттиском печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; светокопия паспорта на имя ФИО1; сведения об ip-адресах по счету ООО «СВОЯ ОРБИТА» подтверждающие вход в систему; выписка по операциям на счете ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 27 апреля 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 282 700 рублей, по кредиту – 283 210 рублей; справка ОО «Тверской» АО «ОТП Банк» от 27 апреля 2022 года, согласно которой ООО «СВОЯ ОРБИТА» 27 апреля 2022 года открыт расчетный счет №; свидетельство о постановке на учет ООО «СВОЯ ОРБИТА» в МИФНС № 10 по Тверской области; устав ООО «СВОЯ ОРБИТА», подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью; анкета клиента ООО «СВОЯ ОРБИТА», согласно которой учредителем юридического лица является ФИО1, контактный телефон №, адрес электронной почты 

<

данные изъяты>; сведения о бенефициарном владельце ООО «СВОЯ ОРБИТА», согласно которым бенефициарным владельцем является ФИО1, контактный телефон №; сведения о представителе ООО «СВОЯ ОРБИТА», согласно которым представителем является ФИО1, контактный телефон №; скриншоты с проверками полученных банком электронных документов; клиентская выписка за период с 27 апреля 2022 года по 20 марта 2023 года; платежные поручения (т. 1 л.д. 134-209);

- ответ из ПАО Банк «ВТБ», согласно которому лицо, имеющее право распоряжаться счетами ООО «СВОЯ ОРБИТА» является генеральный директор ФИО1; заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес онлайн» ООО «СВОЯ ОРБИТА» ИНН/КИО 

<

***>, указан расчетный счет №, согласно которому ФИО1 просит зарегистрировать сертификат ключа проверки электронной подписи. Заявление подписано ФИО1 2 июня 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; заявление о предоставлении услуг Банка от 27 апреля 2022 года ООО «СВОЯ ОРБИТА» ИНН/КИО 

<

***>, с указанием мобильного телефона №, адреса электронной почты 

<

данные изъяты>, согласно которому ФИО1 просит открыть расчетный счет, подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с Условиями банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» с использованием мобильного телефона №, выпустить универсальную карту к счету карты, ознакомлен с Правилами комплексного обслуживания, условиями предоставления банком услуг, понимает их текст выражает согласие и обязуется их выполнять. Заявление подписано ФИО1 27 апреля 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц от 27 апреля 2022 года в отношении ООО «СВОЯ ОРБИТА», с указанием адреса электронной почты 

<

данные изъяты>, номера мобильного телефона №. Заявление подписано ФИО1 27 апреля 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; вопросник для юридических лиц - резидентов РФ ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием номера мобильного телефона №, адреса электронной почты 

<

данные изъяты>, имеются сведения об акционере (участнике) – ФИО1 100% доли. Документ подписан ФИО1 от 27 апреля 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; дополнительные сведения о клиенте ООО «СВОЯ ОРБИТА», подписанные ФИО1 от 27 апреля 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; заявление о предоставлении документов в электронном виде от 27 апреля 2022 года, в котором указано: адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, номер мобильного телефона №. Заявление подписано генеральным директором ФИО1, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; вопросник для физических лиц - граждан РФ, в котором указано: адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, номер мобильного телефона №. Документ подписан ФИО1, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; карточка с образцами подписей и оттиска печати с подписью ФИО1 от 27 апреля 2022 года; заявление о закрытии счета от 8 сентября 2022 года, подписанное генеральным директором ООО «СВОЯ ОРБИТА» ФИО1, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; заявление на закрытие счета карты, подписанное ФИО1 1 сентября 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; расписка о получении банковской карты ПАО Банк «ВТБ» от 20 мая 2022 года, согласно которой ФИО1 своей подписью подтверждает получение банковской карты MasterСard (т. 1 л.д. 210-239);

- ответ из ПАО «Росбанк», согласно которому 24 мая 2022 года ООО «СВОЯ ОРБИТА» открыт расчетный счет №; выписка по операциям на счете ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 24 мая 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 375 735 рублей, по кредиту – 377 500 рублей; заявление о присоединении к условиям Соглашения об электронном обмене документами с использованием простой электронной подписи в ПАО «Росбанк» ООО «СВОЯ ОРБИТА» ИНН 

<

***> с указанием мобильного телефона №, согласно которому ФИО1 подтверждает присоединение к соглашению, ознакомился с содержанием Соглашения. Заявление подписано ФИО1 23 мая 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от ООО «СВОЯ ОРБИТА» в лице ФИО1 с указанием мобильного телефона №, адреса электронной почты 

<

данные изъяты>, которым ФИО1 просит заключить соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Росбанк Малый бизнес» и подключить пользователей к системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес» с указанием мобильного телефона №, адреса электронной почты 

<

данные изъяты>. Просит оформить карту, указаны сведения о держателе карты ФИО1, указан номер телефона №; уведомление банку о распоряжении банковским счетом с использованием аналога собственноручной подписи, согласно которому клиент уведомляет ПАО «Росбанк» о том, что распоряжение денежными средствами, размещенными на всех банковских счетах клиента, открытых в банке, в безналичной форме будет осуществляться исключительно посредством предоставления в банк распоряжений по счетам с использованием аналога собственноручной подписи по системе дистанционного банковского обслуживания в порядке и на основании соответствующего договора/соглашения об использовании документов по системе дистанционного банковского обслуживания, клиент подтверждает, что ознакомлен, понимает и соглашается с условиями обслуживания в банке, путем предоставления в банк распоряжений по счету(ам) с использованием АСП, изложенными в Правилах банковского обслуживания юридических лиц в ПАО «Росбанк»; расписка о выдаче (получении) корпоративной банковской карты ФИО1 от 31 мая 2022 года, согласно которой ФИО1 своей подписью подтверждает получение дебетовой карты PRO Mastercard Business (т. 1 л.д. 241-253);

- ответ АО «Райффайзенбанк»», согласно которому расчетный счет № открыт в отделении «Смоленский» 119002, город Москва, Смоленская-Сенная площадь, дом 28; справка на ООО «СВОЯ ОРБИТА», согласно которой правом электронной подписи обладает ФИО1, расчетный счет № открыт 20 мая 2022 года; сведения об ip-адресах по счету ООО «СВОЯ ОРБИТА» подтверждающая вход в систему; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» ООО «СВОЯ ОРБИТА» ИНН 

<

***>, согласно которому ФИО1 подтверждает, что ознакомился с договором банковского (расчетного) счета и соглашением об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять, просит предоставить доступ к системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с уровнем доступа подписант в системе Банк-Клиент уполномоченного лица являющегося единоличным исполнительным органом клиента и подключить услугу «SMS-OTP» с использованием номера телефона №, адреса электронной почты 

<

данные изъяты>, выпустить к открываемому счету в рублях РФ и выдать неименную карту «Бизнес 24/7 Оптимальная» на имя держателя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента. Заявление подписано ФИО1 20 мая 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; выписка по операциям на счете ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 20 мая 2022 года по 1 февраля 2023 года по расчетному счету № составил: по дебету – 1 306 247,25 рублей, по кредиту – 1 306 247,25 рублей (т. 2 л.д. 1-11);

- ответ ПАО Банк Синара «Дело», согласно которому для ООО «СВОЯ ОРБИТА» ИНН 

<

***> открыты счета: № – 21 мая 2022 года, № – 11 мая 2022 года, дистанционно в подразделении по адресу: 

<

...>; выписка по операциям на счете № ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 11 мая 2022 года по 1 февраля 2023 года составил: по дебету – 343 000 рублей, по кредиту – 343 000 рублей; выписка по операциям на счете № ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 11 мая 2022 года по 1 февраля 2023 года составил: по дебету – 349 610 рубля, по кредиту – 349 610 рублей; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № 337841 ООО «СВОЯ ОРБИТА» ИНН 

<

***>, в лице генерального директора ФИО1 с указанием мобильного телефона №, адреса электронной посты 

<

данные изъяты>ru, согласно которому ФИО1 заявляет о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, условия Правил ему известны и понятны, и принимаются им полностью, известен Тарифный справочник банка, принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами, Тарифным справочником и считает себя заключившим с Банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от Банка доступа к системе дистанционного банковского обслуживания: логина и пароля на номер телефона, указанный в настоящем заявлении при присоединении к Правилам, либо получением в системе дистанционного банковского обслуживания уведомления о заключении Договора. Заявление подписано ФИО1 11 мая 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА»; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг ФИО1 от 11 мая 2022 года, в котором указаны паспортные данные ФИО1, мобильный телефон №, адрес электронной почты s_ryndin@internet.ru, данным заявлением он гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит ему лично и третьими лицами не используется, просит использовать данный номер в качестве его уникального идентификатора, в том числе при обращении в банк, и для отправки смс-сообщений/push-уведомлений с информацией об операциях с использованием банковских карт, о логине, пароле, для входа в системы ДБО банка и так далее; сведения об ip-адресах по счетам ООО «СВОЯ ОРБИТА» подтверждающая вход в систему; заявление об открытии банковского счета № от 11 мая 2022 года ООО «СВОЯ ОРБИТА» ИНН 

<

***>, в лице генерального директора ФИО1, согласно которому клиент просит открыть банковский счет в филиале «Дело». Заявление подписано ФИО1 11 мая 2022 года, имеется оттиск печати ООО «СВОЯ ОРБИТА» (т. 2 л.д. 12-27); 

- ответ АО КБ «Модульбанк», согласно которому право подписи всех банковских документов принадлежит генеральному директору ООО «СВОЯ ОРБИТА» ФИО1; выписка по операциям на счете № ООО «СВОЯ ОРБИТА» с указанием дат совершения операций, реквизитов банка плательщика/получателя денежных средств, сумм операций по счету, назначения платежей, наименования получателей, согласно которой оборот денежных средств за период с 8 июня 2022 года по 1 февраля 2023 года составил: по дебету – 216 640 рублей, по кредиту – 216 640 рублей; сведения об ip-адресах по счетам ООО «СВОЯ ОРБИТА» подтверждающая вход в систему; устав ООО «СВОЯ ОРБИТА», подписанный усиленной квалифицированной электронной подписью; свидетельство о постановке на учет ООО «СВОЯ ОРБИТА» в МИФНС № 10 по Тверской области; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, согласно которому ФИО1 предоставил адрес электронной почты s_ryndin@internet.ru, номер телефона №. Документ подписан электронной подписью 8 июня 2022 года; светокопия паспорта на имя ФИО1; заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ООО «СВОЯ ОРБИТА», в лице ФИО1, в котором указан мобильный телефон №, просит открыть расчетный счет, осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему дистанционного банковского обслуживания; в целях генерации кода простой электронной подписи и подписания электронного документа банка, посредством смс/push сообщения, направляет физическому лицу специальный одноразовый цифровой код подтверждения (ЦКП). ЦКП отправляется физическому лицу посредством направления смс/push сообщения на номер мобильного телефона, который физическое лицо сообщило банку, лицо, создающее электронный документ и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью, обязано соблюдать конфиденциальность паролей доступа в систему Modulbank, не допускать доступа третьих лиц к абонентским устройствам и SIM-карте. Заявление подписано ФИО1 20 мая 2022 года; решение № 1 Единственного учредителя ООО «СВОЯ ОРБИТА» от 13 апреля 2022 года за подписью ФИО1, согласно которому ФИО1, являясь единственным учредителем и руководствуясь действующим законодательством РФ принимает решение создать ООО «СВОЯ ОРБИТА» (т. 2 л.д. 28-62).

Постановлением следователя копии юридических дел ООО «СВОЯ ОРБИТА», представленные ПАО Банк Синара «Дело», ПАО Банк «ВТБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «ОТП Банк», ПАО «Сбербанк», а также оптические носители признаны вещественными доказательствами и хранятся в материалах уголовного (т. 2 л.д. 104-105).

Копией приговора мирового судьи судебного участка №79 Тверской области от 27 декабря 2023 года, из которого следует, что ФИО1 признан виновным и осужден по части 1 статьи 173.2 УК РФ (т. 2 л.д. 199-203). 

Проанализировав в совокупности указанные доказательства, суд пришел к выводу, что они с достаточной полнотой подтверждают вину подсудимого ФИО1 в совершении инкриминированного ему преступления. Перечисленные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются относимыми, поскольку обстоятельства, которые они устанавливают, относятся к предмету доказывания по данному уголовному делу, как допустимые, поскольку указанные доказательства получены в соответствии с требованиями УПК РФ, достоверные, поскольку у суда не имеется оснований не доверять данным доказательствам.

В основу обвинительного приговора суд считает необходимым положить показания свидетелей ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, являющихся сотрудниками кредитных учреждений, которые в своих показаниях сообщили, что ФИО1, предоставляя необходимый пакет документов, обращался в кредитные учреждения с целью открытия расчетных счетов для ООО «СВОЯ ОРБИТА», с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона, а в некоторых случаях и электронной почты, при этом ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц; показания свидетеля ФИО, пояснившего об открытии на свое имя организации и расчетных счетов в банковских организациях, а также о том, что ФИО1 организацией не руководил, не планировал руководить юридическим лицом при его регистрации, числился директором только по документам.

Никаких оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку их показания являются последовательными, логичными. Суд не усматривает в показаниях указанных лиц признаков оговора подсудимого ввиду отсутствия на это у перечисленных лиц побудительных мотивов, личной заинтересованности в исходе дела. Доказательств, свидетельствующих об обратном, в материалах уголовного дела не имеется, в судебном заседании стороной защиты не представлено.

Также в основу обвинительного приговора, суд полагает возможным положить приведенные выше показания специалиста ФИО, пояснившей, что имеющиеся движения денежных средств по расчетным счетам ООО «СВОЯ ОРБИТА», не связаны с коммерческой деятельностью данного общества. По расчетным счетам осуществлялся неправомерный оборот денежных средств. Оснований не доверять показаниям специалиста ФИО у суда не имеется, так как последняя является лицом, не заинтересованным в исходе дела, допрошена в качестве специалиста об обстоятельствах, требующих ее специальных познаний, после разъяснения ей прав, обязанностей и ответственности, тем самым у суда отсутствуют основания для признания показаний специалиста недопустимыми и недостоверными.

Приведенные выше показания свидетелей и специалиста согласуются с иными доказательствами, исследованными при рассмотрении уголовного дела, в том числе: протоколами осмотра мест происшествий, выпиской из ЕГРЮЛ, содержащей сведения о ФИО1 как учредителе и генеральном директоре ООО «СВОЯ ОРБИТА», протоколом осмотра документов, содержащим сведения об осмотре юридических дел организаций, в которых содержатся документы, поданные и подписанные ФИО1 на открытие расчетных счетов, выдачи электронных средств, электронных носителей информации как средств платежей, разъяснение об ответственности за передачу указанных средств третьим лицам, отражено движение денежных средств по расчетным счетам. 

Не имеется у суда оснований для признания и иных вышеперечисленных письменных доказательств, положенных в основу приговора, недопустимыми, поскольку нарушений норм уголовно-процессуального закона при их собирании, а также закреплении, которые могли бы быть признаны существенными, влияющими на допустимость данных доказательств, представленных органами предварительного расследования, не установлено. 

Приходя к выводу о виновности подсудимого ФИО1 в совершении инкриминированного ему преступления, суд берет за основу обвинения его признательные показания, данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого, в которых он подробно описал обстоятельства сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований полагать, что данные показания являются ложными измышлениями, и ФИО1 оговаривает себя в преступлении, не имеется. Показания подсудимого согласуются с совокупностью других доказательств и фактическими обстоятельствами, установленными по уголовному делу, что свидетельствует о достоверности и обоснованности сделанных им признаний. ФИО1 допрашивался в присутствии защитника, при даче показаний ему были разъяснены права, предусмотренные статьями 46, 47 УПК РФ, в том числе право отказаться от дачи показаний в соответствии со статьей 51 Конституции РФ. Указанное исключает какое-либо давление, принуждение подсудимого к даче определенных показаний, незаконное воздействие на него. При этом суд отмечает, что приведенные показания ФИО1 в качестве подозреваемого и обвиняемого согласуются с совокупностью других исследованных доказательств по делу, в том числе показаниями свидетелей и письменными доказательствами.

Кроме того, суд в основу приговора, полагает необходимым положить протокол проверки показаний ФИО1 на месте, данное доказательство получено в строгом соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. 

Из исследованных в судебном заседании доказательств следует, что ФИО1, не имея намерений управлять созданным на его имя юридическим лицом ООО «СВОЯ ОРБИТА», достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых на данную организацию расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьего лица для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ООО «СВОЯ ОРБИТА», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «СВОЯ ОРБИТА», при обстоятельствах изложенных выше в приговоре.

При этом ФИО1 действовал умышленно, и руководствовался корыстными побуждениями, поскольку намеревался получить за указанные действия вознаграждение в сумме 20 000 рублей, о чем следует из его показаний.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО1 этих средств и передачи их третьим лицам без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей ФИО1 не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в статье 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

В соответствии с пунктом 2 статьи 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств - организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии с частями 1, 3, 11 статьи 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В судебном заседании достоверно установлено, что сотрудниками банковских организаций ФИО1 разъяснялись обязанности не допускать передачу и/или использование третьими лицами электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета юридических лиц.

Вместе с тем ФИО1 данные обязанности были осознанно и умышленно нарушены, что со всей очевидностью подтверждает наличие у него умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно пункту 19 статьи 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу части 1 статьи 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации не должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и тому подобные устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. 

Из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что при открытии в кредитных учреждениях (ПАО Банк Синара «Дело», ПАО Банк «ВТБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «ОТП Банк», ПАО «Сбербанк») расчетных счетов для ООО «СВОЯ ОРБИТА» ФИО1 также обращался за подключением услуги ДБО, которая является электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых безналичных расчетов. После чего, ФИО1 получил средства доступа к системе ДБО – персональные логины и пароли, бизнес-карты, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на его имя юридического лица.

В судебном заседании установлено, что логины, пароли и платежные карты обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента банка без ведома руководителя данного юридического лица.

Так, при заключении договоров с банковскими организациями о дистанционном банковском обслуживании ФИО1 указывал номер телефона, а в некоторых случаях и адрес электронной почты, ему не принадлежащие, и находящиеся в пользовании третьих лиц, что позволило обеспечить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, при этом ФИО1 не был осведомлен о произведенных банковских операций от его имени и не мог их контролировать.

Совершенное ФИО1 деяние является оконченным, поскольку последний сбыл электронные средства, электронные носители информации третьему лицу.

Таким образом, действия ФИО1 суд квалифицирует по части 1 статьи 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания, суд в соответствии с требованиями статей 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законом к категории тяжкого, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, конкретные обстоятельства дела, а также влияние назначенного наказания на исправление виновного и условия жизни его семьи. 

При изучении личности ФИО1 установлено, что последний является гражданином РФ, холост, детей и иных лиц на иждивении не имеет, к административной ответственности не привлекался, на учетах у врача нарколога и психиатра под диспансерным наблюдением не состоит, по месту регистрации характеризуется нейтрально, трудоустроен, наличие заболеваний у себя и своих близких родственников отрицает.

В качестве смягчающих наказание ФИО1 обстоятельств суд признает: в соответствии с пунктом «и» части 1 статьи 61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в подробном сообщении в ходе проверки показаний на месте обстоятельств совершенного им преступления, не известных правоохранительным органам, в частности о местах сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; в соответствии с частью 2 статьи 61 УК РФ – признание вины и раскаяние в содеянном, молодой возраст. 

Иных обстоятельств, смягчающих наказание ФИО1, суд не усматривает. 

Каких-либо данных, свидетельствующих о том, что именно стечение тяжелых жизненных обстоятельств обусловило совершение ФИО1 умышленного преступления, материалы дела не содержат. Возникшие временные затруднения, связанные с отсутствием денежных средств, на что ссылался ФИО1 в своих показаниях, не может быть признано в качестве смягчающих обстоятельств, в том числе, предусмотренного пунктом «д» части 1 статьи 61 УК РФ.

Судом не установлено обстоятельств, отягчающих наказание ФИО1, в соответствии со статьей 63 УК РФ. 

Исходя из характера, степени общественной опасности и конкретных фактических обстоятельств дела, с учетом умышленного способа совершения преступления, степени реализации преступных намерений, личности виновного, суд приходит к выводу, что фактические обстоятельства совершенного преступления не свидетельствуют о меньшей степени его общественной опасности в связи с чем, не усматривает оснований для изменения категории преступления, совершенного ФИО1, на менее тяжкую, в соответствии с частью 6 статьи 15 УК РФ. 

Определяя вид и размер наказания ФИО1, суд исходит из убежденности, основанной на полном и всестороннем исследовании материалов уголовного дела, руководствуется принципом гуманизма, справедливости, соразмерности назначаемого наказания, действует в целях исправления виновного, предупреждения совершения им новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного ФИО1 преступления, отнесенного законом к категории тяжких, данных о личности, совокупности смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд считает необходимым для достижения целей социальной справедливости и исправления виновного, назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы, полагая, что применением менее строгого вида наказания не будут достигнуты цели наказания, предусмотренные частью 2 статьи 43 УК РФ. 

Наказание ФИО1 назначается с применением положений части 1 статьи 62 УК РФ.

Имеющаяся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность ФИО1, его поведение во время и после совершения преступления, материальное положение, а также обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями статьи 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении ФИО1 наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный частью 1 статьи 187 УК РФ в качестве обязательного.

Учитывая личность ФИО1, наличие постоянного места жительства и работы, признание вины, раскаяния в содеянном, суд приходит к выводу о возможности исправления виновного без изоляции от общества, с применением в отношении него положений статьи 73 УК РФ и назначения наказания условно.

Назначая ФИО1 условное осуждение, суд в соответствии с частью 5 статьи 73 УК РФ, возлагает на виновного обязанности, способствующие его исправлению, с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья.

ФИО1 совершил преступление, по которому в настоящее время осуждается, до его осуждения к обязательным работам приговором мирового судьи судебного участка № 79 Тверской области от 27 декабря 2022 года.

Правила части 5 статьи 69 УК РФ, обязывающие суд при назначении окончательного наказания руководствоваться положениями частей 2, 3 и 4 статьи 69 УК РФ, в том числе и назначать окончательное наказание путем частичного или полного сложения наказаний, распространяются лишь на случаи назначения реального наказания по обоим приговорам. В других случаях приговоры исполняются самостоятельно, в связи с чем приговор мирового судьи судебного участка №79 Тверской области от 27 декабря 2022 года в отношении ФИО1 подлежит самостоятельному исполнению. 

Гражданский иск по делу не заявлен.

По уголовному делу имеются процессуальные издержки – 5 252 рубля сумма, подлежащая выплате адвокату Гриф Ю.А. за оказание ею юридической помощи ФИО1 в ходе предварительного следствия (т. 3 л.д. 34-35). 

Сумма вознаграждения, подлежащая выплате адвокату за оказание юридической помощи, правильно определена следователем, заявлений об отказе от услуг назначенного защитника в порядке части 1 статьи 52 УПК РФ, не имеется.

Согласно пункту 5 части 2 статьи 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу положений части 1 статьи 132 УПК РФ взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

В ходе рассмотрения вопроса о взыскании процессуальных издержек, имущественной несостоятельности и предусмотренных законом оснований для освобождения ФИО1 от уплаты полностью или частично процессуальных издержек, не установлено. ФИО1 холост, детей и иных иждивенцев не имеет, трудоустроен, в судебном заседании пояснил о готовности выплатить процессуальные издержки.

Таким образом, предусмотренных законом оснований для освобождения ФИО1 от взыскания процессуальных издержек, связанных с оказанием ему юридической помощи адвокатом Гриф Ю.А. по назначению следователя, не имеется, они подлежат взысканию с ФИО1

С учетом требований статей 97, 98, 99 УПК РФ, данных о личности виновного, оснований для избрания ФИО1 меры пресечения не имеется. 

Вопрос о вещественных доказательствах по настоящему делу суд разрешает в соответствии с требованиями пункта 5 части 3 статьи 81 УПК РФ, в связи с чем копии юридических дел ООО «СВОЯ ОРБИТА» и оптические носители, представленные кредитными учреждениями, надлежит хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения уголовного дела. 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 299, 303, 304, 307, 308, 309, 310 УПК РФ, -

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев с применением статьи 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со статьей 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. 

На основании части 5 статьи 73 УК РФ возложить на ФИО1 в период испытательного срока обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, являться в данный орган на регистрацию один раз в месяц в дни, установленные этим же органом. 

Приговор мирового судьи судебного участка №79 Тверской области от 27 декабря 2022 года исполнять самостоятельно.

Взыскать с ФИО1 в доход федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки в размере 5 252 (пяти тысяч двухсот пятидесяти двух) рублей 00 копеек в счет возмещения расходов по оплате услуг адвоката Гриф Ю.А., осуществлявшей представление его интересов в ходе предварительного следствия.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: копии юридических дел ООО «СВОЯ ОРБИТА», представленные на бумажном носителе АО «ОТП Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО Банк Синара «Дело», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Росбанк», представленные ПАО ФК «Открытие», ПАО Банк «ВТБ» на бумажном носителе и CD-R диске, хранящиеся в уголовном деле, – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован с подачей жалобы или представления в Тверской областной суд через Центральный районный суд города Твери в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

Председательствующий М.Е. Горшева