Дело № 2а-2065/2025

УИД: 23RS0044-01-2025-002021-03

Категория дела: 2.219 - Прочие исковые дела -> прочие (прочие исковые дела)

Вводная и резолютивная часть оглашены 16 октября 2025г.

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

16 октября 2025 года ст. Северская Краснодарского края

Северский районный суд Краснодарского края в составе: 

председательствующего судьи Крючковой Н.Ю.,

при секретаре судебного заседания Дробот Е.И.,

с участием:

представителя административного истца ФИО1

по доверенности К.М.Г.,

представителя административного ответчика

Центрального банка Российской Федерации, в лице Южного 

главного управления Центрального банка Российской Федерации

по доверенности Х.А.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело № 2а-2065/2025 по административному исковому заявлению ФИО1 к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным отказа об исключении из базы данных о случаях и попутках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, заинтересованные лица - АО «Т-Банк», ПАО Сбербанк,

УСТАНОВИЛ:

представитель административного истца ФИО1 по доверенности К.М.Г. обратился в Северский районный суд Краснодарского края с административным иском к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным отказа об исключении из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Административные исковые требования мотивированы тем, что ФИО1 является владельцем банковская счета в АО «ТБанк». В конце ноября ДД.ММ.ГГГГ было заблокировано дистанционное банковское обслуживание.

ДД.ММ.ГГГГ. административным истцом направлены заявления в Т-Банк и ПАО Сбербанк в целях снятия блокировок и исключения его из Базы Данных, поскольку ее банковской картой никто не пользовался, никаких заявлений она не подавала о пользования ее банковской картой, без ее добровольного согласия. Департамент информационной безопасности Банка России рассмотрев обращение ФИО1 указал на обоснованность включения ее в Базу данных. ДД.ММ.ГГГГ. получен отказ Центрального банка Российской Федерации об исключении из базы данных о случаях и попутках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия ФИО1

С указанными действиями административный истец не согласен, указывая на то, что его права нарушаются, он не имеет возможности пользоваться услугами банков.

Определением Северского районного суда Краснодарского края от ДД.ММ.ГГГГ. в целях всестороннего и объективного рассмотрения дела привлечены к участию в деле в качестве заинтересованных лиц: АО «Т-Банк», ПАО Сбербанк.

В судебное заседание административный истец ФИО1 не явилась, о дате и времени судебного разбирательства была уведомлена надлежащим образом, обеспечила явку своего представителя К.М.Г., которому доверила представлять свои интересы в суде.

В судебном заседании представитель административного истца ФИО1 по доверенности К.М.Г. настаивал на удовлетворении административных исковых требований в полном объеме на основании доводов, изложенных в административном исковом заявлении.

Представитель административного ответчика Центрального банка Российской Федерации по доверенности Х.А.Р. в судебном заседании возражал против удовлетворения требований административного иска по доводам, изложенным в письменных возражениях, указав, что основанием для включения в базу данных сведений об истце явилась поступившая в порядке, предусмотренном Указанием банка России от ДД.ММ.ГГГГ. № информация об операции без добровольного согласия клиента, совершенной с помощью электронного средства платежа, а также полученные от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел (МВД России), в порядке, предусмотренной ч.8 ст. 27 Закона НПС, сведения о совершении противоправных действий в отношении клиента АО «ТБанк» (уголовное дело от ДД.ММ.ГГГГ. №). Таким образом, Банком России не установлены основания для исключения сведений об истце из базы данных.

Представители заинтересованных лиц АО «Т-Банк», ПАО Сбербанк при надлежащем уведомлении о дате и времени судебного разбирательства, в судебное заседание не явились.

В суд поступил отзыв от представителя ПАО Сбербанк по доверенности В.А.Г., согласно которому просит в удовлетворении административного искового заявления ФИО1 к Центральному банку Российской Федерации отказать, по доводам, изложенным в отзыве на иск.

Суд, считает возможным рассмотреть дело в отсутствии неявившихся лиц.

Выслушав лиц, участвующих в деле, изучив доводы административного иска, письменные возражения на него от административного ответчика и заинтересованного лица ПАО Сбербанк, поступившие в суд документы, исследовав письменные материалы дела, оценив в соответствии со ст. 84 КАС РФ представленные доказательства в их совокупности, суд не находит оснований для удовлетворения заявленных требований в силу следующего.

Статьей 1 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации установлено, что суды в порядке, предусмотренном настоящим Кодексом, рассматривают и разрешают подведомственные им административные дела о защите нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов граждан, прав и законных интересов организаций, возникающие из административных и иных публичных правоотношений, в том числе административные дела об оспаривании решений, действий (бездействия) органов государственной власти, иных государственных органов, органов военного управления, органов местного самоуправления, должностных лиц, государственных и муниципальных служащих.

В силу ч. 9 ст. 226 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации при рассмотрении административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, суд выясняет: нарушены ли права, свободы и законные интересы административного истца или лиц, в защиту прав, свобод и законных интересов которых подано соответствующее административное исковое заявление; соблюдены ли сроки обращения в суд; соблюдены ли требования нормативных правовых актов, устанавливающих: полномочия органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, на принятие оспариваемого решения, совершение оспариваемого действия (бездействия); порядок принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия) в случае, если такой порядок установлен; основания для принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия), если такие основания предусмотрены нормативными правовыми актами; соответствует ли содержание оспариваемого решения, совершенного оспариваемого действия (бездействия) нормативным правовым актам, регулирующим спорные отношения.

При этом обязанность доказывания обстоятельств, указанных в пунктах 1 и 2 части 9 настоящей статьи, возлагается на лицо, обратившееся в суд, а обстоятельств, указанных в пунктах 3 и 4 части 9 и в части 10 настоящей статьи, - на орган, организацию, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями и принявшие оспариваемые решения либо совершившие оспариваемые действия (бездействие).

В соответствии с ч. 5 ст. 27 Федерального закона «О национальной платежной системе» в целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также по форме и в порядке, которые им установлены, предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, включая информацию, указанную в настоящей части, операторам по переводу денежных средств, операторам платежных систем, операторам услуг платежной инфраструктуры, операторам электронных платформ. В базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента включается в том числе информация о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента, а также переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 настоящей статьи.

Согласно части 3.1 статьи 8 названного выше Закона оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях). 

Положения части 6 статьи 27 предусматриваю обязанность операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Банк России вправе запрашивать и получать у операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ в порядке, установленном Банком России, информацию о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 настоящей статьи.

Часть 11.8 статью 9 Закона клиенту предоставлено право подать в Банк России заявление об исключении из Базы данных сведений, относящихся к клиенты или его электронному средству платежа.

Порядок подачи заявления, указанного в части 11.8 статьи 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» и принятия Банком России решения об удовлетворении или об отказе в удовлетворении указанного заявления установлен Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У.

При получении заявления об исключении, в случае наличия в Базе данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России с использованием технической инфраструктуры Банка России запрашивает у операторов по переводу денежных средств определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Закона информацию об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту. 

В соответствии с п. 2.3 Указания № в случае получения хотя бы от одного из операторов по переводу денежных средств, у которых Банк России запросил определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 35 статьи 8 Федерального закона № 161-ФЗ информацию, информации об обоснованности включения сведений, относящихся к клиенту, в базу данных Банк России принимает мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента, или оператору по переводу денежных средств с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России (в случае подачи заявления клиента через оператора по переводу денежных средств).

Таким образом, включение в Базу данных сведений о клиенте, в отношении которого в Банк России от оператора по переводу денежных средств поступила информация о наличии признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, реализуется в соответствии с установленными действующим законодательством порядком по факту поступления указанных сведений. Порядок исключения сведений, относящихся к клиенту, из Базы данных также регламентирован указанными положениями действующего законодательства и исключение указанных сведений из Базы данных осуществляется на основании той информации, которую Банк России получает от операторов по переводу денежных средств.

Судом установлено, что от административного истца в банк России поступило 7 обращений с заявлениями об исключении из Базы данных сведений, относящихся к истцу, а также 5 запросов аналогичного содержания через операторов по переводу денежных средств, посредством технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России.

В ходе рассмотрения обращений административного истца Банком России в соответствии с п. 2.2, 2.5 Указания № направлены запросы в кредитные организации в АО «ТБанк», ПАО Сбербанк с использованием технической инфраструктуры Банка России. 

От ПАО Сбербанк и АО «ТБанк» получена информация об обоснованности включения сведений об административном истце в Базу данных, Банком России принято решение об отказе в удовлетворении требований, изложенных в обращении ФИО1, о чем последняя была уведомлена письмами, содержащими в том числе дополнительные рекомендации обратиться с соответствующими заявлениями в ПАО Сбербанк и АО «ТБанк».

Основанием для включения в базу данных сведений об истце явилась поступившая в порядке, предусмотренном Указанием банка России от ДД.ММ.ГГГГ. №, информация об операции без добровольного согласия клиента, совершенной с помощью электронного средства платежа, а также полученные от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел (МВД России), в порядке, предусмотренной ч.8 ст.27 Федерального закона «О национальной платежной системе», сведения о совершении противоправных действий в отношении клиента АО «ТБанк» (уголовное дело от ДД.ММ.ГГГГ. №). 

Таким образом, включение в базу данных сведений об истце реализовано в соответствии с установленным действующим законодательством порядком по факту поступления указанных сведений.

В силу пункта 2 статьи 227 КАС РФ суд удовлетворяет заявленные требования о признании оспариваемых решения, действия (бездействия) незаконными полностью или в части, если признает их не соответствующими нормативным правовым актам и нарушающими права, свободы и законные интересы административного истца, и возлагает на административного ответчика устранить нарушения прав, свобод и законных интересов административного истца или препятствия к их осуществлению либо препятствия к осуществлению прав, свобод и реализации законных интересов лиц, в интересах которых было подано соответствующее административное исковое заявление.

Поскольку фактически оспариваемые истцом действия административного ответчика соответствует требованиям законодательства, как по полномочиям на принятие решения об отказе административному истцу так и по порядку его принятия, предусмотренному законодательством Российской Федерации, суд приходит к выводу о том, что оспариваемые действия являются законным и обоснованным, что в свою очередь, в силу п. 1 ч. 2 ст. 227 КАС РФ, является основанием для отказа истцу в удовлетворении его административного иска к ответчику.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 174 - 177 Кодекса административного судопроизводства РФ, суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении административных исковых требований ФИО1 к Центральному банку Российской Федерации о признании незаконным отказа об исключении из базы данных о случаях и попутках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента - отказать.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Краснодарский краевой суд подачи апелляционной жалобы через Северский районный суд Краснодарского края в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

В окончательной форме решение суда 

принято 27 октября 2025г.

Председательствующий: