Дело № 5-218/2017

Сортавальский городской суд Республики Карелия

Республика Карелия, г. Сортавала, ул. Лесная 2

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

22 ноября 2017 года г. Сортавала

Судья Сортавальского городского суда Республики Карелия Ратомская Е.В., с участием секретаря Малкиной Н.А., (

<

...>) рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, в отношении:

Кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз Сортавальский» 

<

Данные изъяты>

установил:

В отношении кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз Сортавальский» (далее – КПК «Кредитный союз Сортавальский») главным экономистом отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения – Национального банка по Республике Карелия Северо-Западного лавного управления Центрального банка Российской Федерации (далее – Отделение – НБ Республика Карелия) ФИО1 составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, в связи с неисполнением КПК «Кредитный союз Сортавальский» предписания от 17.08.2017 №Т286-47-17-13/5742 в срок до 18 сентября 2017 года. 

В судебное заседание представитель КПК «Кредитный союз Сортавальский» не явился, просили отложить рассмотрение дела в связи с болезнью представителя, а также в связи с тем, что в адрес Отделения – НБ Республика Карелия направлены сведения об исправлении выявленных нарушений.

В судебном заседании представитель Отделения – НБ Республика Карелия просил о назначении наказания в виде приостановления деятельности привлекаемого лица, с учетом позиции КПК «Кредитный союз Сортавальский».

Наличие события административного правонарушения и виновность лица в совершении административного правонарушения в силу п.п. 1, 3 ст. 26.1 КоАП РФ являются обстоятельствами, подлежащими выяснению по делу об административном правонарушении.

Согласно ст.1.5 КоАП РФ, лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В силу п.2 ст.2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Ответственность по ч.3 ст.15.27 КоАП РФ предусмотрена за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии с п. 9 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» контроль за исполнением физическими и юридическими лицами настоящего Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, за организацией и осуществлением внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами (в случаях, установленных федеральными законами, учреждениями, подведомственными государственным органам) в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также уполномоченным органом в случае отсутствия указанных надзорных органов или учреждений в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

Согласно ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами является Банк России.

В силу ст. 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Из материалов дела усматривается, что 17.08.2017 Отделением – НБ Республика Карелия по итогам оценки «Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма КПК «Кредитный союз Сортавальский», в отношении КПК «Кредитный союз Сортавальский» вынесено предписание №Т286-47-17-13/5742 об устранении нарушений Требований к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ), утвержденных Положением Банка России от 15 декабря 2014 года №445-П, а также Требований об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ, утвержденных Положением Банка России от 12 декабря 2014 года №444-П.

КПК «Кредитный союз Сортавальский» предписано в течение 30 дней со дня получения предписания:

1. Привести Правила в соответствие с требованиями законодательства в области ПОД/ФТ.

2. Направить в адрес Отделения – НБ Республика Карелия через личный кабинет участника финансового рынка новую редакцию Правил и копию распорядительного документа об утверждении Правил.

Поименованное предписание размещено в личном кабинете КПК «Кредитный союз Сортавальский» 17.08.2017, считается полученным последним 18.08.2017.

Срок исполнения предписания до 18.09.2017.

12 сентября 2017 года через личный кабинет участника финансового рынка в Отделение – НБ Республика Карелия КПК «Кредитный союз Сортавальский» представлены Правила в новой редакции и приказ об их утверждении от 31.08.2017 №16, при проверке которых установлено неисполнение КПК «Кредитный союз Сортавальский» предписания от 17.08.2017 №Т286-47-13/5742.

В частности, 

1. в программе организации системы ПОД/ФТ отсутствует порядок взаимодействия Кооператива с обособленным подразделением (

<

Данные изъяты>) по вопросам ПОД/ФТ, что является нарушением п. 2.8 Положения №445-П

2. в программу идентификации пайщика, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца не включены:

2.1 обязанность Кооператива осуществлять идентификацию юридического лица, являющегося представителем клиента, в объеме, предусмотренном для клиентов – юридических лиц, за исключением сведений, предусмотренных подп. 2.4-2.8 п. 2 приложения №2 к Положению №444-П, что является нарушением п. 1.1 Положения №444-П;

2.2 обязанность Кооператива осуществлять идентификацию представителей клиентов, являющихся органами государственной власти РФ, органами государственной власти субъектов РФ, органами местного самоуправления, органами государственной власти иностранного государства, Банком России, что является нарушением п. 1.2 Положения №444-П;

2.3 обязанность Кооператива идентифицировать выгодоприобретателя, если:

- клиент является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в ст. 5 Закона №115-ФЗ, или лицом, указанным в ст. 7.1 Закона №115-ФЗ, и выгодоприобретатель является клиентом такого клиента,

- клиент является баком – резидентом иностранного государства – члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеющим показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, и включенным в перечень (реестр) действующих кредитных организаций соответствующего иностранного государства, и у Кооператива в отношении указанного клиента или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, что является нарушением п. 1.3 Положения №444-П;

2.4 условия, при наличии которых обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, в том числе упрощенная идентификация, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится, что является нарушением п. 1.5 Положения №444-П;

2.5 положение о том, что при проведении упрощенной идентификации клиента идентифиакация, в том числе упрощенная идентификация, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится, что является нарушением п. 1.6 Положения №444-П;

2.6 требования к документам клиента, являющегося юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, индивидуальным предпринимателем, физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации (инкорпорации) и не позволяет представить в кооператив сведения (документы), указанные в подпункте 2.5 п. 2 приложения 2 к Положению №444-П, а также требования к документам юридического лица – нерезидента, иностранной структуры без образования юридического лица, представляемым в соответствии с подпунктом 2.5 п. 2 приложения 2 к Положению №444-П, что является нарушением п. 2.1 Положения №444-П;

2.7 порядок подтверждения клиентом отдельных сведений, которые могут представляться клиентом (представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно), что является нарушением п. 2.4 Положения №444-П;

2.8 условия, при наличии которых Кооператив вправе не проводить повторную идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, повторную упрощенную идентификацию клиента – физического лица, что является нарушением п. 2.7 Положения №444-П;

2.9 положения о принимаемых Кооперативом мерах, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 ст. 7 Закона №115-ФЗ, что является нарушением п. 3.2 Положения №445-П.

Факт неисполнения предписания подтверждается протоколом об административном правонарушении от 19.10.2017, правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 31.08.2017, пояснениями КПК «Кредитный союз Сортавальский» от 24.10.2017 и другими документами.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность, является признание привлекаемым лицом своей вины, совершение правонарушения по неосторожности, принятие мер по устранению допущенного нарушения. 

Обстоятельств, отягчающих ответственность, не имеется.

Санкция ч.3 ст.15.27 КоАП РФ влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Учитывая обстоятельства совершения правонарушения и мнение привлекаемого лица по виду наказания, судья полагает возможным назначить наказание в виде административного приостановления деятельности на трое суток.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 29.7, 29.9, 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

Постановил:

Назначить Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз Сортавальский» (

<

Данные изъяты>), за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.3 ст.15.27 КоАП РФ наказание в виде административного приостановления деятельности на трое суток, путем временного прекращения осуществления КПК «Кредитный союз Сортавальский» деятельности 

<

Данные изъяты>

Срок административного приостановления деятельности исчислять с момента фактического приостановления деятельности КПК «Кредитный союз Сортавальский» 

<

Данные изъяты>

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Карелия в течение 10 дней со дня получения копии настоящего постановления.

Судья Е.В.Ратомская