к делу № 1-6/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Кострома 30 января 2019 года

Димитровский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Заикиной М.В., с участием:

Государственного обвинителя Каримова Х.Т., 

подсудимого ФИО1,

защитника адвоката Литовского В.Т.,

представителя потерпевшего Ф.Р.,

при секретаре Калешкиной Ю.А., Сизовой Н.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, 

<

данные изъяты>, ранее судимого (на момент совершения преступления): 

-23 марта 2011 года Костромским районным судом Костромской области по п.п. «а,б» ч.2 ст. 158, ч.1 ст. 158 УК РФ с применением ч. 2 ст. 69 УК РФ к 2 годам лишения свободы условно, с испытательным сроком 1 год 6 месяцев. Постановлением Костромского районного суда Костромской области от 29 августа 2011 года испытательный срок продлен на 1 месяц. Постановлением Свердловского районного суда г. Костромы от 28 марта 2012 года условное осуждение отменено и направлен на 2 года в исправительную колонию общего режима. Постановлением Президиума Костромского областного суда от 07 февраля 2014 года приговор от 23 марта 2011 года изменен: постановлено считать осужденным по «а,б» ч.2 ст. 158, ч.1 ст. 158 УК РФ с применением ч.2 ст. 69 УК РФ к 1 году 10 месяцам лишения свободы условно, с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

- 11 мая 2012 года мировым судьей судебного участка №21 г. Буя и Буйского района Костромской области по ч. 1 ст. 158, ч. 1 ст. 158, ч. 1 ст.158 УК РФ, с применением ч. 2 ст. 69 УК РФ к 1 году лишения свободы, на основании ст. 70 УК РФ присоединено не отбытое наказание по приговору Костромского районного суда Костромской области от 23 марта 2011 года, всего к отбытию 2 года 3 месяца лишения свободы в исправительной колонии общего режима. Постановлением Островского районного суда Костромской области от 19 марта 2014 года приговор от 11 мая 2012 года изменен, в соответствии со ст. 70 УК РФ всего к отбытию назначено 2 года 1 месяц лишения свободы в исправительной колонии общего режима. Освобожден 11 апреля 2014 года по отбытию срока; 

-17 августа 2016 года мировым судьей судебного участка № 7 Свердловского судебного района г. Костромы по ч.1 ст. 119 УК РФ к 1 году лишения свободы условно с испытательным сроком в 1 год. Постановлением Димитровского районного суда г. Костромы от 25 апреля 2017 года испытательный срок продлен на 1 месяц, 

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ.

установил:

ФИО1 совершил мошенничество, совершенное крупном размере. 

ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформлении кредитов, через интернет ресурс «Мобильный агент» от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью хищения денежных средств, вводил в заблуждение сотрудников ПАО КБ 

<

данные изъяты>» и незаконно оформлял заявки на кредитные карты по копиям паспортных данных на имя Т.Е., М.П., К.В., С.С., Ш.А., Ш.А., Б.И., К.Н., Ш.А., Л.Д., С.Д., Г.Е., с указанием абонентского номера телефона, владельцем которого являлся он сам. После одобрения заявки на получение кредитных карт, ФИО1 на мобильный телефон поступали пин-коды для их активации на различные суммы, которые были им похищены. Тем самым ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на общую сумму 487 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>», причинив последнему крупный материальный ущерб при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 33 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Т.Е. на сумму 33 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя Т.Е., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 33 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя Т.Е., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством терминала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 33 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя Т.Е. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс « Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 40 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина М.П. на сумму 40 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя М.П., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 40 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя М.П., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством терминала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес> и по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 40 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя М.П. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 45 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина К.В. на сумму 45 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя К.В., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 45 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя К.В., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством кассы офиса «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 45 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя К.В. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 45 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина С.С. на сумму 45 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя С.С., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 45 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя С.С., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством терминала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 45 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя С.С. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в ТЦ «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс « Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 45 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Ш.А. на сумму 45 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя Ш.А.., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 45 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя Ш.А., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством терминала ПАО « 

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 45 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя Ш.А. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс « Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 45 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Ш.А. на сумму 45 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя Ш.А., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 45 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя Ш.А., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством терминала ПАО « Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 45 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя Ш.А.

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 33 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Б.И. на сумму 33 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя Б.И., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 33 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ 

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя Б.И., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством терминала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 33 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя Б.И. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 45 000 рублей, ввел в заблуждением сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина К.Н. на сумму 45 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя К.Н., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 45 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя К.Н., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством терминала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 45 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя К.Н. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 45 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Ш.А. на сумму 45 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя Ш.А., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 45 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя Ш.А., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством кассы офиса «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 45 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя Ш.А. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 45 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Л.Д. на сумму 45 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя Л.Д., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 45 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя Л.Д., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством терминала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 45 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя Л.Д. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 33 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина С.Д. на сумму 33 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя С.Д., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 33 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя С.Д., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством терминала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 33 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя С.Д. 

В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу проживания: 

<

адрес>, имея умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, путем мошенничества, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 33 000 рублей, ввел в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Г.Е. на сумму 33 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя Г.Е., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 33 000 рублей. После чего, в продолжение задуманного, ФИО1 активировал кредитную карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» счет №, оформленную на имя Г.Е., и в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ пользовался данной картой для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства посредством терминала ПАО «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: 

<

адрес>. Таким образом, ФИО1 незаконно завладел денежными средствами на сумму 33 000 рублей, принадлежащими ПАО КБ «

<

данные изъяты>» со счета № кредитной карты, оформленной на имя Г.Е. 

ФИО1 в судебном заседании вину признал в полном объеме, в содеянном раскаялся. Пояснил, что какое-то время он работал в обязательном пенсионном страховании. Вначале все было хорошо, но затем начались проблемы с выплатами заработной платы, далее выплат совсем не стало, и предложили работать с банками. Никто был не против работать с банками, поскольку они обещали нормальные заработки. Он попросил В.А. быть мобильным агентом, поскольку его не пропустила служба безопасности банка из- за судимости. Она согласилась, тогда была отправлена её анкета. После того как ее одобрили, он стал работать. Тогда же у него возникла идея оформлять ненастоящих клиентов, поскольку на тот момент были проблемы с деньгами. Попробовал оформить первую карту, и когда все получилось, дальше начал действовать по энерции, почувствовал деньги. Понимал, что это когда-нибудь откроется. Когда его пригласил в отдел полиции оперативный сотрудник для дачи показаний, он понимал, про что будут спрашивать. Он в первый же день написал явки с повинной.

Пояснил, что у каждого пенсионного агента имеется своя база клиентов, где остаются данные паспортов, СНИЛС. Он выбирал наугад данные людей из базы, и если кредит одобрялся, то у него все получалось. 

По всем 12 эпизодам он согласен с вмененными суммами. Он погасил только один кредит на имя Ш.А. - 45 000 рублей. 

По ходатайству государственного обвинителя были оглашены показания подсудимого данные им на предварительном расследовании. Согласно показаний, данных ФИО1 в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 237-245) в ДД.ММ.ГГГГ у него возникли проблемы с работой и его знакомый Я.С. предложил устроится мобильным агентом в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», представителем которого он является в 

<

адрес>. Со слов Я.С. в обязанности мобильного агента должно входить: по существующей клиентской базе должен был уговаривать потенциальных клиентов данного банка оформить на себя кредитную карту с лимитом до 45000 рублей. Для данной работы ему требовалось установить приложение «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>» на свой мобильный телефон или планшетный компьютер, с помощью которого он должен был оформлять кредитные договоры и заявки на кредит потенциальных клиентов банка. В данном мобильном приложении оформляется в электронном виде заявка на получение кредита (в которую вводятся паспортные данные человека, который решил взять кредит в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», данные СНИЛС и сумма заработной платы, также желаемая сумма кредита, абонентский номер клиента и Ф.И.О. трех контактных лиц с их абонентским номерами, для того чтобы через них можно было выйти на заемщика). Затем все эти данные отправляются в банк на рассмотрение заявки. В случае положительного ответа из банка приходит в электронном виде номер банковской кредитной карты, к которой мобильный агент должен был привязать абонентский номер заемщика. После чего нужно было отправить фотокопии паспорта заемщика и заявление клиента на кредит. После чего, нужно было отправить фото заемщика банка с кредитной банковской картой в руке (которую ему мобильный агент выдавал на месте). С каждого оформленного мобильным агентом договора, работник получает вознаграждение в сумме 500 рублей. Его (ФИО1) данные условия работы устроили, и он согласился на предложение Я.С., отдал ему копию своего паспорта для оформления в должности мобильного агента ПАО КБ «

<

данные изъяты>», но из банка пришел отказ, т.к. он был ранее судим за кражу. Тогда он решил попросить свою знакомую В.А., которую он знает с ДД.ММ.ГГГГ, чтобы она устроилась в качестве мобильного агента ПАО КБ «

<

данные изъяты>», а всю работу за нее должен был выполнять он, на что она согласилась. Он от ее имени в электронном виде отправил заявку на работу в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», после чего ее банк одобрил на должность мобильного агента и присвоил логин и пароль для входа в программу «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>». Тогда он (ФИО1) стал работать по паспортным данным В.А. и привлекать клиентов взять кредит в банке ПАО КБ «

<

данные изъяты>». За каждого клиента вознаграждение в сумме 500 рублей ему показалось мало и у него возник умысел оформить кредит на подставные лица по ксерокопии паспорта, которые у него сохранились с предыдущей работы, когда он работал страховым агентом в группе компаний «Империя». И тем самым обмануть банк ПАО КБ «Восточный» и за подставное лицо получить деньги с кредитной банковской карты и потратить их на свои личные нужды. Так ДД.ММ.ГГГГ находясь у себя дома по адресу прежнего проживания: 

<

адрес>, он взял ксерокопию паспорта на имя Т.Е., ДД.ММ.ГГГГ г.р. и по его ксерокопии паспорта оформил кредитную банковскую карту на сумму 45000 рублей. Телефон в заявке на кредит он указал № оформлен на его (ФИО1) имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление Клиента о присвоении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Т.Е. он сделал собственноручно, ссылаясь на подпись в копии паспорта, которая у него имелась. Данные бланки заявления ему были выданы самим Я.С. в его офисе по адресу: 

<

адрес>. Так же кроме заявлений ему были выданы банковские карты в каком количестве не помнит т.е. при оформлении заявки на кредит и при дальнейшем его одобрении он заносил в программу номер банковской карты, которую ему выдали и привязывал ее к счету и номеру телефона (во всех случаях номера телефонов были разные, сим-карты так же были разных операторов и приобретались на его имя). После привязки карты к счету ему приходило смс-уведомление об активации карты и номер телефона горячей линии на которую нужно позвонить и компьютер ему сообщит персональный пин- код карты. После поступления денежных средств на карту он старался их сразу снять. Затем в этот же день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ он, находясь в офисе ПАО «

<

данные изъяты>», (

<

адрес>) через терминал обналичил указанные денежные средства в сумме 45 000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств ксерокопию паспорта на имя Т.Е., сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» он выбросил. Поняв, что у него получилось и он еще раз решил попробовать таким же образом завладеть деньгами банка.

То есть по вышеуказанной схеме ДД.ММ.ГГГГ находясь у себя дома по адресу прежнего проживания: 

<

адрес>,он взял ксерокопию паспорта на имя М.П., ДД.ММ.ГГГГ г.р. и по его копии паспорта оформил кредитную банковскую карту на сумму 40 000 рублей. Телефон в заявке на кредит он указал № оформлен на его (ФИО1) имя, данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление Клиента о присвоении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ - «

<

данные изъяты>», подпись от имени М.П. в договоре он сделал собственноручно ссылаясь на подпись в копии паспорта, которая у него имелась. После поступления денежных средств на карту в этот же день т.е. ДД.ММ.ГГГГ он, находясь в офисе ПАО «Сбербанк России» (

<

адрес>), а так же в ТЦ «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>) через терминалы ПАО «

<

данные изъяты>» обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 40 000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств ксерокопию паспорта на имя М.П.., сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» он выбросил в урну. Он понял, что его действия остались не разоблаченными и решил по мере надобности в денежных средствах пользоваться данной схемой в присвоении денежных средств.

Так по вышеуказанной схеме ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу проживания: 

<

адрес>, он взял ксерокопию паспорта на имя Ш.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. и по его ксерокопии паспорта оформил кредитную банковскую карту на сумму 45000 рублей. Телефон в заявке на кредит он указал № оформлен на его (ФИО1) имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление Клиента о присвоении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Ш.А. в договоре он сделал собственноручно, ссылаясь на подпись в копии паспорта, которая у него имелась. После поступления денежных средств на карту в этот же день т.е. ДД.ММ.ГГГГ он находясь в ТЦ «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>), через терминалы ПАО «

<

данные изъяты>» он обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 45000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств ксерокопию паспорта на имя Ш.А., сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» он выбросил.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу прежнего проживания: 

<

адрес>, он взял ксерокопию паспорта на имя Б.И., ДД.ММ.ГГГГ г.р. и по его ксерокопии паспорта оформил кредитную банковскую карту на сумму 33 000 рублей. Телефон в заявке на кредит он указал № оформлен на его (ФИО1) имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление Клиентах о присвоении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Б.И. он сделал собственноручно, ссылаясь на подпись в копии паспорта, которая у него имелась. После поступления денег на счет карты в этот же день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ в магазине «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>) через терминал ПАО «

<

данные изъяты>» он обналичил указанные денежные средства, полученные деньги потратил на свои нужды. После обналичивания денежных средств ксерокопию паспорта на имя Б.И., сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» он выбросил.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу проживания: 

<

адрес>, он взял ксерокопию паспорта на имя К.Н., ДД.ММ.ГГГГ г.р. и по ее ксерокопии паспорта оформил кредитную банковскую карту на сумму 45 000 рублей. Телефон в заявке на кредит он указал № оформлен на его (ФИО1) имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление Клиента о присвоении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени К в договоре он сделал собственноручно, ссылаясь на подпись в копии паспорта, которая у него имелась. После поступления денежных средств на карту в этот же день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ он находясь в ТРЦ «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>), через терминал ПАО «

<

данные изъяты>» он обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 45 000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств ксерокопию паспорта, сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» он выбросил.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу проживания: 

<

адрес>, он взял ксерокопию паспорта на имя С.Д. ДД.ММ.ГГГГ г.р. и по ее ксерокопии паспорта оформил кредитную банковскую карту на сумму 33 000 рублей. Телефон в заявке на кредит он указал № оформлен на его (ФИО1) имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление Клиента о присвоении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени С. в договоре он сделал собственноручно ссылаясь на подпись в копии паспорта, которая у него имелась. После поступления денежных средств на карту в этот же день т.е. ДД.ММ.ГГГГ он находясь в офисе ПАО «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>), через терминал ПАО «

<

данные изъяты>» он обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 33 000 рублей.

Также в этот же день ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу проживания: 

<

адрес>, он взял ксерокопию паспорта на имя Г.Е., ДД.ММ.ГГГГ г.р. и по ее копии паспорта оформил кредитную банковскую карту на сумму 33 000 рублей. Телефон в заявке на кредит он указал № оформлен на его (ФИО1) имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление Клиента о присвоении к Договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Г.Е. в договоре он сделал собственноручно ссылаясь на подпись в копии паспорта, которая у него имелась. После поступления денежных средств на карту в этот же день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ он находясь в офисе ПАО «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>), через терминал ПАО «

<

данные изъяты>» он обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 33 000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств ксерокопию паспорта на имя Г.Е. и С., сим-карты, а так же кредитные банковские карты ПАО КБ «

<

данные изъяты>» он выбросил.

ДД.ММ.ГГГГ от Я.С. ему стало известно, что его незаконные действия в сфере кредитования были выявлены Службой безопасности банка, и Я.С. попросил вернуть денежные средства, что он сразу же и сделал, т.е. вернул денежные средства по факту мошенничества по договору от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш.А., так как именно по этому факту было выявлено мошенничество на сумму 45000 рублей. 

О факте мошенничества с кредитными картами ПАО КБ «

<

данные изъяты>» В.А. ничего не знала и не подозревала, о данном факте он ей ничего не рассказывал. Так же уточнил, что Я.С. было известно, что он работал от имени В.А., однако о фактах мошенничества с его (ФИО1) стороны тот не знал. 

Согласно показаний данных ФИО1 в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 43-49) с ДД.ММ.ГГГГ он работал в организации Я.С. в должности торгового представителя, а затем в должности страхового агента, обе должности он занимал не официально без оформления трудового договора. После освобождения из мест лишения свободы в ДД.ММ.ГГГГ он снова пришел Я.С., для того, чтобы тот его трудоустроил. Я.С. взял его на работу на должность торгового представителя, а затем перевел на линию работы страхового агента. В ДД.ММ.ГГГГ он (ФИО1) находился в офисе Я.С. (

<

адрес>), в ходе разговора с последним, тот сообщил, что него есть база персональных данных граждан, с указанием их паспортов и полных данных, же копий паспортов, сообщил, что он заключил договор с банком ПАО КБ «

<

данные изъяты>» на оказание услуг по кредитованию граждан, в связи с чем имеется реальная возможность обманывать банк и получать кредиты на подставных лиц, то есть по персональным данным граждан которые имелись в его базе. Он (ФИО1) согласился, Я.С. предложить оформиться на должность мобильного агента ПАО КБ «

<

данные изъяты>» для этого он подал заявку. Однако ему пришел отказ, в связи с тем, что он имеет судимость. Тогда Я.С. предложил оформить знакомого с чистой кредитной историей и не имеющего судимость. Он (ФИО1) предложил кандидатуру В.А. В ДД.ММ.ГГГГ В.А. пришла в офис Я.С. и на нее была сделана заявка на должность мобильного агента. Через несколько дней на электронную почту В.А. пришел логин и пароль от программы мобильного агента, через которую он должен был осуществлять аккредитацию клиентов. 

ДД.ММ.ГГГГ около 10.00 часов он находился в офисе, когда Я.С. передал ему копию паспорта на имя Т.Е., которую взял из базы пенсионного фонда. Копию паспорта передал, специально, чтобы он на данное лицо оформил кредит, Он (ФИО1) пришел к себе домой по адресу: 

<

адрес>, где и произвел оформление кредита на имя Т.Е.. В условиях данного кредитования предусмотрено фотографирование паспорта лицевой страницы, прописки, сведения о старых паспортах, бланка договора комплексного обслуживания, а так же личная фотография заемщика с кредитной в руке. В качестве заемщика он попросил сфотографироваться кого-то из общежития, где на тот момент проживал. После выполнения всех действий данные уходили в службу безопасности банка ПАО КБ «

<

данные изъяты>», после одобрения на карту был перечислен кредитный лимит на сумму 33 000 рублей. Он (ФИО1) понял, что у него получилось и позвонил Я.С., который сказал, что дальше будут работать по такой же схеме. Взятые деньги по ранней договоренности они делили пополам. Я.С. дал очередную копию на имя М.П.. По его паспортным данным он (ФИО1) оформил кредитную карту на сумму 40 000 рублей по кредитному лимиту, деньги так же с Я.С. поделили пополам. После этого Я.С. ему были даны копии паспортов в количестве более 20 штук, на которые он должен был оформить кредит. Таким образом, им (ФИО1) было оформлено еще 10 кредитов на различных лиц, о которых он сообщил ранее.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время ему на телефон позвонил Я.С. и сообщил, что их мошеннические действия были разоблачены и срочно нужно закрыть кредит по карте Ш.А.. Он (ФИО1) передал Я.С. деньги в сумме 45 000 рублей. На следующий день Я.С. сказал, что все улажено и они осуществили еще несколько кредитований по вышеуказанной схеме.

Позже ему стало известно, что выявлены факты указанного мошенничества и написаны заявления в полицию. Он решил взять всю вину на себя, а Я.С. перестал с ним общаться.

Согласно оглашенным показания ФИО1, данными им в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 109-113) примерно в ДД.ММ.ГГГГ он познакомился с девушкой по имени А., тогда он работал страховым агентом у Я.С. В ДД.ММ.ГГГГ Я.С. в своем офисе всем сотрудникам предложил перейти в ПАО «КБ «

<

данные изъяты>» работать мобильными агентами (поиск клиентов и оформление кредитных карт через приложение, которое устанавливается на телефоне или планшете). Все согласились и отправили свои документы на согласование в банк. Примерно через две недели ему (ФИО1) пришел отказ, предположительно из-за судимости. В разговоре с Я.С. они пришли к тому, что ему можно оформиться через знакомых у кого хорошая история, в ДД.ММ.ГГГГ, он обратился к своей знакомой А. и предложил ей оформиться, а работать будет он, она согласилась, оформили необходимые документы, отправили заявку, ее одобрили, через некоторое время ей прислали логин и пароль к программе «Мобильный агент», которые она передала ему. Он стал работать. Через 2-3 дня в офисе Я.С. между ним и Я.С. состоялся разговор, что у него имеется база данных людей, которых оформляли в негосударственные пенсионные фонды и сделал предложение, чтобы по указанным данным получать кредиты,, при этом Я.С. будет предоставлять данные граждан, а он (ФИО1) будет оформлять кредиты и обналичивать денежные средства. На данное предложение он (ФИО1) согласился. На следующий день-ДД.ММ.ГГГГ они оформили первый кредит по указанной договоренности. Я.С. дал данные паспорта и СНИЛСа на какого-то гражданина, он (ФИО1) внес эти данные в приложение «Мобильный агент» указал номер заранее купленной сим-карты, после чего пришло одобрение, он сфотографировал копию паспорта, договор, затем нашел человека, которого сфотографировал и отправил фотографию через приложение. После чего в приложении было указано, что кредит выдан, и ему оставалось лишь получить пин-код, что он и делал. После получения пин-кода шел в банк и снимал денежные средства в основном купюрами по 5 000 рублей. Денежные средства делили пополам. Через некоторое время Я.С. позвонил ему и сказал, что их разоблачили и чтобы он срочно приехал в офис. Тогда он (ФИО1) отдал Я.С. 45 000 рублей.

Показания, данные ФИО1 в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 197-200) аналогичны предыдущим, дополнительно ФИО1 сообщил, что 3 раза он снимал деньги в ТЦ 

<

данные изъяты> у магазина «

<

данные изъяты>»

Показания, данные ФИО1 в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 19-22) аналогичны предыдущим.

Согласно показаниям, данным ФИО1 в качестве подозреваемого ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 209-223) с ДД.ММ.ГГГГ он работал в организации ИП Я.С. в должности торгового представителя. С ДД.ММ.ГГГГ он (ФИО1) находился в местах лишения свободы, где отбывал наказание по статье 158 УК РФ. После освобождения он обратился с просьбой о трудоустройстве к Я.С. Через какое-то время Я.С. взял его на работу торговым представителем. Впоследствии когда Я.С. стал заниматься обязательным пенсионным страхованием, то он перевел его (ФИО1) на другую сферу деятельности, а именно работа с негосударственным пенсионным фондом «

<

данные изъяты>» в дальнейшем- НПФ «

<

данные изъяты>»). В должности страхового агента он проработал до ДД.ММ.ГГГГ. Суть работы заключалась в том, чтобы страховой агент ходил по организациям и квартирам и предлагал переоформление пенсии в негосударственный пенсионный фонд «

<

данные изъяты>», при этом необходимо было заполнить договор, сделать на телефон или планшет фото паспорта клиента первой страницы, страницы с пропиской, СНИЛС, и фото клиента. Каждое утро по правилам организации страховые агенты должны были сдавать свои телефоны администраторам для изъятия с наших телефонов фотографий клиентов, на телефоне ничего не оставалось. Где-то в ДД.ММ.ГГГГ более точную дату не помнит Я.С. объявил всем сотрудникам кто у него работал, что он заключил договор с банком ПАО КБ «

<

данные изъяты>» о предоставлении кредитных карт населению, а именно надо было развозить кредитные карты до адреса клиента кому одобрен был кредит, так же можно было самостоятельно искать заемщиков для оформления кредита.

В обязанности мобильного агента должно входить: по существующей клиентской базе должен был уговаривать потенциальных клиентов данного банка оформить на себя кредитную карту с лимитом до 45000. Для данной работы требовалось установить приложение «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>» на свой мобильный телефон или планшетный компьютер, с помощью которого должен был оформлять кредитные договора и заявки на кредит потенциальных клиентов банка. В данном мобильном приложении оформляется в электронном виде заявка на получение кредита. В программу вводятся паспортные данные человека (заемщика), данные СНИЛС и сумма заработной платы, так же желаемая сумма кредита, абонентский номер клиента и ФИО трех контактных лиц с их абонентскими номерами, для того что бы через них можно было выйти на заемщика. Затем все эти данные отправляются в банк на рассмотрение заявки. В случае положительного ответа мобильный агент должен был привязать абонентский номер заемщика. После чего нужно было отправить фотокопии паспорта заемщика заявление клиента на кредит. Следующим шагом необходимо было отправить фото заемщика с кредитной картой в руке, которую ему мобильный агент выдавал на месте. С каждого оформленного мобильным агентом договора, работник получает вознаграждение сумме 500 рублей. Его эти условия работы устроили, и он согласился на предложение Я.С., как и другие сотрудники. Так же Я.С. сказал, что обязательным условием банка было прохождение аккредитации сотрудников. Необходимо было заполнить заявление на аккредитацию, указать действующий телефон, приложить копию паспорта первой страницы, страницы с пропиской и СНИЛС. Заполненные соответствующие анкеты сотрудников, они были отправлены в банк. Через какое то время пришел ответ из банка об аккредитации сотрудников для должности мобильного агента, в результате которой аккредитацию он не прошел, так как скорее всего из-за наличии судимости, возможно еще и из-за плохой кредитной истории. Тогда он решил попросить устроиться на работу мобильным агентом свою подругу В.А. с которой познакомился в ДД.ММ.ГГГГ. Поговорив с В.А. о том, что ему отказали в работе мобильного агента в ПАО КБ «

<

данные изъяты>» и он не может работать в виду того что у него судимость, он попросил ее устроиться на работу в качестве мобильного агента, а именно оформиться исключительно по документам, а фактически он будет работать сам. Сначала она не соглашалась на данное предложение, но примерно через неделю согласилась и они пошли в офис к Я.С., где В.А. заполнила заявку, сделали копию соответствующих документов для аккредитации, и администратор В. отправила заявку на работу в ПАО КБ «

<

данные изъяты>». Примерно ДД.ММ.ГГГГ, Я.С. сообщил, что кандидатура В.А. на должность мобильного агента одобрена и ей должны на указанный телефон придти смс-сообщение с логином и паролем для входа в программу мобильного агента ПАО КБ «

<

данные изъяты>». Получив логин и пароль от В.А. он (ФИО1) скачал с интернета программу и активировал ее. После этого он стал работать по паспортным данным В.А. и привлекать клиентов взять кредит в банке ПАО КБ «

<

данные изъяты>». Каждое утро мобильным агентам выдавались пустые бланки заявлений и пустые номерные банковские карты, выдавались под подпись. После того, как он получал все необходимое для работы, он звонил В.А. и просил ее, чтобы она в бланках заявлений которые выдаются пачкой поставила сразу свою подпись и расшифровку. После чего шел работать. Каждый день по окончанию рабочего дня он, как и другие мобильные агенты приходили сдавать заключенные договора клиентов с банком, заявления сдавались администраторам В. или П.И.. Работая мобильным агентом и получая за каждого клиента вознаграждение в сумме 500 рублей ему показалось мало, тогда у него возник умысел оформить кредит на подставное лицо по ксерокопии паспорта, которые у него сохранились, когда он работал страховым агентом. Тем самым решил обмануть банк ПАО КБ «

<

данные изъяты>» и за подставное лицо получить деньги с кредитной банковской карты и потратить их в дальнейшем на свои личные нужды.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес> он оформил заявку на кредит в сумме 33000 рублей на имя Т.Е., при этом заполнил анкету заемщика, внес данные, с помощью телефона отправил копию фото паспорта на имя Т.Е. в банк. Копии документов у него были ранее сохранены на телефоны, копии документов им были получены когда он работал страховым агентом. Телефон в заявке на кредит он указал (№). Телефон принадлежал ему, телефон он оформил на себя, данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же он заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Т.Е. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у него имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда он отправил свое фото лица с картой. На тот момент он понимал, что совершает преступление, и фото в паспорте гр-на ( Т.Е. отличается от его фото, которое он отправил в службу безопасности банка. Когда деньги поступили на карту, то ДД.ММ.ГГГГ он, находясь в офисе ПАО «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>) через терминал обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 33000 рублей. Денежные средства он снимал купюрами по 5000 рублей, так как-банкоматы другого банка не дают возможности снимать с карты стороннего банка денежные средства в сумме более 5000 рублей за один раз. И поэтому ему приходилось снимать денежные средства с карты за несколько раз. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств фото паспорта на имя Т.Е. он удалил с телефона, а сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты> выбросил. Поняв, что у него получилось еще раз решил попробовать таким же образом завладеть деньгами банка.

I Так, по вышеуказанной схеме ДД.ММ.ГГГГ находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес> он оформил заявку на кредит в сумме 40000 рублей на М.П., при этом заполнил анкету заемщика, внес данные, затем с помощью телефона я отправил уже имеющиеся у него на телефоне фото паспорта на имя М.П., и отправил все в службу безопасности банка. Данные документов на М.П. у него имелись в телефоне, получены они были им когда он работал страховым агентом. Телефон в заявке на кредит он указал (№) который он заранее до получения кредита оформил на свое имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же он заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени М.П. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у него имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда он, находясь в общежитии по месту на то время жительства, увидел мужчину в коридоре, попросил его сфотографироваться с картой банка, на что он согласился, при этом он ему пояснил что необходимо в целях рекламы банка. Мужчина ему был не знаком, видел его впервые, как зовут, не знает. Сделав фото лица с карточкой неизвестного ему мужчины, он отправил его в банк к анкете заемщика. Он понимал, что фото на паспорте гр-на М.П. и фото мужчины сильно отличается, но так как ему необходимы были деньги он решил попробовать. Когда деньги поступили на карту, то он ДД.ММ.ГГГГ направился в офис ПАО «

<

данные изъяты>» ( 

<

адрес>), а так же в ТЦ «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>) через терминал ПАО «

<

данные изъяты>» обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 40000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств фото копии паспорта на имя М.П. он стер с телефона, сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» выбросил. Далее он решил по мере надобности в денежных средствах пользоваться данной схемой в присвоении денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес> он оформил заявку на кредит в сумме 45000 рублей на К.В., при этом заполнил анкету заемщика, внес данные, с помощью телефона он сделал на компьютере фото паспорта на имя К.В., отправил все в службу безопасности банка. Копия паспорта у него была на компьютере, сохраненная ранее им, когда он работал страховым агентом с ОПС. Телефон в заявке на кредит он указал №, который он заранее оформил на свое имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же он заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени К.В. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у него имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда он, находясь в общежитии, попросил неизвестную женщину более похожую на К.В. сфотографироваться с картой банка, при этом пояснил в целях рекламы. Женщина не возражала. После чего данное фото лица с картой он отправил в банк к анкете заемщика. Когда деньги поступили на карту, то он ДД.ММ.ГГГГ направился в офис сотового оператора «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>) обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 45000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств фото копии паспорта на имя К.В. он удалил, сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» он выбросил.

ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес>, он оформил заявку на кредит в сумме 45000 рублей на С.С., при этом заполнил анкету заемщика, данные он выдумал, затем с помощью телефона отправил копию паспорта на имя С.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в банк. Данные на С.С. у него были сохранены на телефоне, копии паспорта и другие документы им были получены, когда он работал страховым агентом с ОПС. Телефон в заявке на кредит он заранее оформил на свое имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени С.С. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у него имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, он, находясь у ТЦ «

<

данные изъяты>», на 

<

адрес>, заранее решил сделать фото человека с картой. Тогда на улице увидев неизвестную женщину, он попросил ее сфотографироваться с картой банка, на что она согласилась, при этом он ей пояснил, что фотография необходима в целях рекламы банка. Когда пришло уведомление, что заявка одобрена, он отправил фотографию, которую сделал заранее банк к анкете заемщика. Когда деньги поступили на карту, то он ДД.ММ.ГГГГ находясь по адресу: 

<

адрес> через терминал ПАО «

<

данные изъяты>» обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 45000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств фото копии паспорта на имя С.С. он удалил, сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» выбросил.

ДД.ММ.ГГГГ находясь в ТЦ «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>-б) он оформил заявку на кредит в сумме 45000 рублей на Ш.А., при этом заполнил анкету заемщика, внес все необходимые данные, затем с помощью телефона отправил копию паспорта на имя Ш.А. в банк. Данные на Ш.А. у него были сохранены в телефоне, данные документы на гражданина Ш.А. им были получены когда он работал страховым агентом с ОПС. Телефон в заявке на кредит, он указал который он заранее оформил на свое имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц он выдумал. Так же он заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Ш.А. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у меня имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда он сделал фотографию неизвестного мужчины возле ТЦ «

<

данные изъяты>» (

<

адрес> после чего отправил в банк к анкете. Когда деньги поступили на карту, то ДД.ММ.ГГГГ, он, находясь по адресу: 

<

адрес>-б через терминал ПАО «

<

данные изъяты>» обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 45000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств фото копии паспорта на имя Ш.А., сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» выбросил.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес> он вновь оформил заявку на кредит в сумме 45000 рублей на имя Ш.А., так как были нужны деньги. При этом заполнил анкету заемщика, внес все необходимые данные, Данные документов на гражданина Ш.А., а именно копии были им получены когда он работал страховым агентов ОПС. Затем с помощью телефона на компьютере сделал фото паспорта на имя Ш.А. отправил все в банк. Телефон в заявке на кредит он указал №, который он заранее оформил на свое имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Ш.А. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у меня имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда он сделал фото лица с картой неизвестного ему молодого человека из общежития, где он жил и отправил в банк к анкете. Фото молодого человека сделал под предлогом рекламы банка. Когда деньги поступили на карту, то он ДД.ММ.ГГГГ пошел в ТЦ «

<

данные изъяты>» 

<

адрес>, где находясь внутри здания через терминал ПАО «

<

данные изъяты>» обналичил вышеуказанные денежные средства в сумме 45000 рублей. Денежные средства я снимал купюрами по 5000 рублей, так как банкоматы другого банка не дают возможности снимать с карты стороннего банка денежные средства в сумме более 5000 рублей за один раз. И поэтому ему приходилось снимать денежные средства с карты за несколько раз. После обналичивания денежных средств ксерокопию паспорта на имя Ш.А. он удалил, сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» выбросил. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес>, так как ему необходимы были деньги, то он оформил заявку на кредит в сумме 33 000 рублей на гражданина Б.И., при этом заполнил анкету заемщика, внес необходимые данные. Все данные в анкете были выдуманы им. Затем с помощью телефона загрузил в программу копию фото паспорта на имя- Б.И. и отправил все в банк. Данные копий у него были сохранены на телефоне, получил их, когда работал страховым агентом с ОПС. Телефон в заявке на кредит он указал №, который заранее оформил на свое имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц выдумал. Так же он заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Б.И. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у него имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда я сделал свое фото лица с картой и отправил в банк к анкете.. Когда деньги поступили на карту, то он направился в магазин «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>) где через терминал ПАО «

<

данные изъяты>» снял с карты 5000 рублей, потом находясь в ТЦ «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>) через терминал ПАО «

<

данные изъяты>» обналичил остаток по карте, в результате чего им было обналичено 33000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств ксерокопию паспорта на имя Б.И. он удалил, сим-карту, кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» выбросил.

ДД.ММ.ГГГГ находясь на тот момент у себя дома по адресу: 

<

адрес> он оформил заявку на кредит в сумме 45000 рублей на имя К.Н., при этом заполнил анкету заемщика, внес все необходимы данные. Затем с помощью телефона на компьютере сделал фото паспорта на имя К и отправил все в банк. Данные на К.Н. у него были на компьютере, появились, когда он работал страховым агентом. Телефон в заявке на кредит он указал №, который он заранее оформил на свое имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц выдумал. Так же он заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени К.Н. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у меня имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда он отправил фото лица с картой другой девушки, где ее фотографировал не помнит, после чего отправил фотографию в банк. Когда деньги поступили на карту, то ДД.ММ.ГГГГ он направился в офисе ПАО «

<

данные изъяты>» расположенный по адресу: 

<

адрес>, через терминал в 2 операции по 5000 рублей а всего обналичил 10000 рублей с карты, после чего в этот же день, находясь в магазине ТЦ «

<

данные изъяты>» (

<

адрес>) обналичил с карты остаток денежных средств, а всего с карты было обналичено 45000 рублей. Данные деньги он потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств фото паспорта на имя К удалил, сим карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» он выбросил. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес> он оформил заявку на кредит в сумме 45000 рублей на имя Ш.А., при этом заполнил анкету заемщика, внес данные. Затем с помощью телефон загрузил в программу паспорт на имя Ш.А. и отправил все в банк. Все копии документов на Ш.А. у него были сохранены в телефоне, документы у него появились, когда он работал страховым агентом с ОПС. Телефон в заявке на кредит он указал (№) который заранее оформил на свое имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Ш.А. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у меня имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда я отправил фото лица с картой мужчины, где фотографировал мужчину не помнит. Когда деньги поступили на карту, то ДД.ММ.ГГГГ он, находясь в ТЦ «

<

данные изъяты>»(

<

адрес>) в магазине «

<

данные изъяты>» приобрел телефон марки «

<

данные изъяты>», стоимость которой составила около 34 000, потом в магазине «

<

данные изъяты>» купил товар почти на-4000, потом в офисе «

<

данные изъяты>» на 

<

адрес> снял 5000 рублей. В общем, обналичил карту на 45000 рублей. После обналичивания денежных средств фото паспорта на имя Ш.А. удалил, сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» выбросил.

Так ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес> он оформил заявку на кредит в сумме 45000 рублей на имя Л.Д., при этом заполнил анкету заемщика. Затем с помощью телефона загрузил фото паспорта на имя Л. и отправил все в банк. Копии документов на Л.Д. им были получены когда он работал страховым агентом с ОПС. Телефон в заявке на кредит он указал (№) который числился на его имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Л.Д. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у него имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда я сделал фото лица неизвестного мне мужчины с картой и отправил в банк к анкете. Где точно он делал фото мужчины не помнит. Когда деньги поступили на карту, то ДД.ММ.ГГГГ он, находясь по адресу: 

<

адрес> обналичил денежные средства в сумме 45000 рублей. Денежные средства он снимал купюрами по 5000 рублей, так как банкоматы другого банка не дают возможности снимать с карты стороннего банка денежные средства в сумме более 5000 рублей за один раз. И поэтому мне приходилось снимать денежные средства с карты за несколько раз. После обналичивания денежных средств ксерокопию паспорта на имя Л.Д. я удалил, сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» выкинул. 

ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес>он решил оформить заявку на кредит в сумме 33000 рублей на имя С.Д., так как нужны были деньги. При этом заполнил анкету заемщика, внес необходимые данные затем с помощью телефона на компьютере сделал фото паспорта на имя С. и отправил все в банк. Копии документов на С.Д. у него хранились на компьютере, получил он их когда работал страховым агентом с ОПС. Телефон в заявке на кредит он указал №, который он заранее оформил на свое имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц я выдумал. Так же заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени С.Д. сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у него имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда он отправил фото лица с картой другой девушки, которую сфотографировал под предлогом рекламы, где точно фотографировал, не помнит. Когда деньги поступили на карту, то ДД.ММ.ГГГГ он направился в офисе ПАО «

<

данные изъяты>» расположенный по адресу: 

<

адрес>, где обналичил с карты вышеуказанные денежных средств, в сумме 33000 рублей. Денежные средства он снимал купюрами по 5000 рублей, так как банкоматы другого банка не дают возможности снимать с карты стороннего банка денежные средства в сумме более 5000 рублей за один раз. Данные деньги потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств фото паспорта на имя С.Д. удалил, сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» выбросил.

ДД.ММ.ГГГГ находясь на тот момент у себя дома по адресу: 

<

адрес> оформил заявку на кредит в сумме 33000 рублей на имя Г.Е., при этом заполнил анкету заемщика, все данные которой были им выдуманы. Затем с помощью телефона на компьютере сделал фото паспорта на имя Г.Е.и отправил все в банк. Документы на Г.Е. хранил у себя на компьютере, данные паспортов и других документов я получил когда работал страховым агентом с ОПС. Телефон в заявке на кредит указал №, который заранее оформил на свое имя, а данные и номера телефонов трех контактных лиц выдумал. Так же он заполнил своей рукой заявление клиента о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания физических лиц в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», подпись от имени Г.Е. он сделал, собственноручно ссылаясь на подпись копии паспорта, которая у меня имелась в копии. Когда заявка была одобрена банком, то необходимо было сделать фото клиента с картой, тогда я отправил фото лица с картой другой девушки, фотография которой была у него от заявки на Г.Е. ее он и отправил в банк. Когда деньги поступили на карту, то ДД.ММ.ГГГГ он направился в офисе ПАО «

<

данные изъяты>» расположенный по адресу: 

<

адрес>, где обналичил с карты вышеуказанные денежных средств, в сумме 33000 рублей. Денежные средства я снимал купюрами по 5000 рублей и 2500 рубля, так как банкоматы другого банка не дают возможности снимать с карты стороннего банка денежные средства в сумме более 5000 рублей за один раз. Так же за снятие наличных снималась комиссия в зависимости от суммы. И поэтому мне приходилось снимать денежные средства с карты за несколько раз. Данные деньги я потратил на свои личные нужды. После обналичивания денежных средств фото паспорта на имя Г.Е., сим-карту и кредитную банковскую карту ПАО КБ «

<

данные изъяты>» выбросил.

ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил Я.С. и сказал, чтобы он подъехал к нему в офис, причину не сказал. Когда он приехал в офис, то Я.С. и администратор В. предъявили документы, а именно показали копию паспорта первой страницы на имя Ш.А. и копию фото лица с картой банка, при этом Я.С. попросил объяснить что это такое. Посмотрев документы, он сказал, что не понимает, о чем они говорят, так же сказал, что это гражданин Ш.А. и на фото лицо с карточкой он сказал, что это Ш.А.. Затем Я.С. пояснил, что им на почту пришло письмо от службы безопасности банка ПАО КБ «

<

данные изъяты>» что в действиях В.А. выявлены признаки мошенничества. Тогда он (ФИО1) понял, что его незаконные действия были выявлены службой безопасности банка. Затем Я.С. сказал, что бы он вернул деньги на счет Ш.А. а именно 45000 рублей, как можно быстрее. Тогда он (ФИО1) в этот же день спустя время привез 45000 рублей, которые у него остались от всех снятых денег с кредитных карт в счет погашения по кредиту Ш.А., а также отдал технику (телевизор и мультисистему) по кредиту Ш.А.. После чего он и Я.С. положили на карту Ш.А. 45000 рублей, тем самым погасив кредит. Так же Я.С. он (ФИО1) написал расписку о том, что он отдает технику по кредиту в 45000 рублей. Спустя время от Я.С. также стало известно, что службой безопасности были выявлены все его факты мошенничества и написаны были заявления в полицию.

Когда его вызывали в полицию, по поводу 12 случаев мошенничества он написал явки с повинной, так же давал объяснения, на него со стороны сотрудников полиции давление не оказывалось. Вину признает полностью, раскаивается.

Пояснил, что Я.С. не предлагал ему оформлять кредиты на различных людей. Во всех 12 случаях данные граждан были у него. Денежные средства с указанных карт он не делил с Я.С. Ранее оговорил Я.С.

Согласно показаний ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д. 259-264) исковые требования он признает в полном объеме.

По оглашении показаний ФИО1 подтвердил лишь первоначальные и последние показания. Пояснил, что оговорил Я.С., поскольку был на него зол из-за техники. Все явки с повинной подтвердил, пояснил, что давал их без какого-либо давления со стороны правоохранительных органов. Исковые требования признал в полном объеме.

Кроме признательных показаний подсудимого ФИО1 его вина в совершении преступления подтверждается показаниями представителя потерпевшего и свидетелей.

Представитель потерпевшего Ф.Р. в судебном заседании пояснил, что сам лично он не выявлял мошеннические действия. На тот момент он курировал 

<

адрес>, а 

<

адрес> курировал другой сотрудник Р. В. Он же стал курировать 

<

адрес> с ДД.ММ.ГГГГ. 

Служба безопасности у них занимается материалами, которые связаны с криминалом. В 

<

адрес> было выявлено 12 эпизодов преступной деятельности. Его, как представителя потерпевшего вызвали в последний день, чтобы допросить и ознакомить с материалами уголовного дела. Схема, которая была использована, не новая.

Указал, что все карты были оформлены за 13 дней. На Т.Е. ДД.ММ.ГГГГ была оформлена карта на сумму 32 997 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на М.П.- на сумму 40 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на К.В. – 44 971 рубля, ДД.ММ.ГГГГ на Ш.А.- 45 000 рублей, на С.С.- 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на Б.И. -33 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на Ш.А. – 45000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на К.Н. – 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на Ш.А.. - 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ. Л.Д. - 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ С.Д.- 33 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ Г.Е. - 33 000 рублей. Пояснил, что суммы по Т.Е. и С.С. округлены. Все эти документы были у него в работе и он ждал вызова, чтобы приехать в 

<

адрес>. С ФИО1 он не общался. Следователь ему сказал, что ФИО1 с ним ( Ф.Р.) свяжется, чтобы решить вопрос по возмещению ущерба. После ознакомления с материалами следователь пояснила, что можно закончить дело в общем порядке, но если подсудимый возместит ущерб, то решить вопрос мирным путем. Но уже в суде он понял, что деньги ФИО1 не выплатит.

Схема, по которой работал ФИО1 не новая, такая схема мошенничества уже была в 

<

адрес> в ДД.ММ.ГГГГ. Схема состоит в следующем: берется определенное количество людей, с которыми можно работать в этом направлении-это люди пенсионного и предпенсионного возраста, с чистой кредитной историей. В данном случае можно использовать чужие данные- копию паспорта, СНИЛС. На основании этих документов можно заранее подготовить копии документов для этой схемы и использовать агента для этой цели. Когда агент приходит к потенциальному клиенту, составляет с ним договор, клиент его подписывает, после определенных действий на планшете, вводит логин и пароль. У агента есть доступ через программу в банковскую систему, где нужно вводить определенные данные на планшете поэтапно и после этого банк проверяет информацию по клиенту, если все нормально, то дает одобрение. На планшете у агента имеется кредитный договор, по сути, клиент обязан прочитать этот договор, что не всегда делается, так как договор большой, на нескольких листах. После этого клиент ставит свою подпись на договоре, также ставит подпись в получении карты и агент должен сфотографировать клиента с этой картой.

В данном случае выяснилась информация по неплательщикам на 12 человек, установили, что кредит оформлял один агент В.А., после этого ее заблокировали для проверки службой безопасности. В ходе проверки было выявлено, что где- то в документах не хватало подписи, не соответствовали фотографии. Была направлена информация по агенту В.А. На тот момент о ФИО1 вообще не знали, до того как его задержали сотрудники полиции. Считает, что цель ФИО1 была обмануть не клиента, а банк.

Исковые требования поддержал в полном объеме, указал, что сумма иска заявлена без учета кредита, оформленного на Ш.А..

Полагал, что находясь на свободе, ФИО1 не погасит долг перед банком, поэтому наказание должно быть назначено только в виде лишения свободы. В настоящее время ФИО1, кроме вышеназванной суммы ничего не выплачено.

Свидетель Т.Е. в судебном заседании показал, что в ДД.ММ.ГГГГ пришел молодой человек, сказал, что из пенсионного фонда, при этом предъявил какой-то документ, пояснил, что переводят пенсию в другой пенсионный фонд, для чего это необходимо было сделать точно не знает- в пенсионный фонд поступило какое – то распоряжение. Молодой человек просил у него паспорт, который сфотографировал, при этом указав, что позже придут данные в подтверждение. Пояснил, что никаких документов он не подписывал, и он при нем никаких документов молодой человек не составлял. Он только сфотографировал его паспорт на свой телефон.

Про банк «

<

данные изъяты>» ему ничего не известно, в этот банк он сам не обращался, счетов там у него не было.

Он узнал, что на его имя был оформлен кредит, когда его вызвали в полицию, до этого момента ничего о кредите в банке «

<

данные изъяты>» ему известно не было. Ему пришла бумага о просроченном кредите.

Свидетель Ш.А. в судебном заседании показал, что подсудимого знает, поскольку тот приходил к нему по адресу места жительства на тот момент: 

<

адрес>, чтобы перейти в другой пенсионный фонд. При этом предъявлял удостоверение. Он был солидно одет, выглядел прилично. Для чего нужно было переходить в другой пенсионный фонд, он точно не помнит, что-то было связано с льготами, для этого он передал молодому человеку свой паспорт. Он находился в его квартире минут 15, за это время он ( Ш.А.) ничего не подписывал. 

Впоследствии он узнал, что в банке «

<

данные изъяты>» на его имя оформлен кредит, поскольку ему позвонили из отдела полиции на 

<

адрес> и попросили приехать. Он приехал в отдел, где следователь и пояснила, что на его имя оформили кредит. Он был очень удивлен и про банк «

<

данные изъяты>» услышал впервые.

ДД.ММ.ГГГГ из банка «

<

данные изъяты>» пришли документы в них указана сумма 96 745 рублей. Пояснил, что никаких кредитов в этом банке не оформлял.

Свидетель Ш.А. в судебном заседании пояснил, что подсудимого видел ранее, когда тот приходил к нему домой и переоформлял договор обязательного пенсионного страхования. Точную дату в настоящее время не помнит. ФИО1 пришел, показал удостоверение, в котором была указана какая-то пенсионная организация, названия в настоящее время не помнит и предложил переоформить из государственного пенсионного фонда в частный пенсионный фонд, так как было выгоднее. Он уговорил его и тот согласился и переоформил договор. От него потребовалось- паспортные данные, данные СНИЛС. ФИО1 фотографировал договор, паспорт. Копию договора ему оставил, сказал, что по этому договору дальше они оформят сами, ему ( Ш.А.) никуда приходить не надо. Далее сфотографировал его с договором, что-то говорил, о том что придет пин-код.

О том, что в отношении него оформлен кредит в банке ему рассказали сотрудники полиции в отделе полиции на 

<

адрес>. Сумма была оформлена в кредит 45 тыс. рублей. Сам он никогда в банк «

<

данные изъяты>» не обращался, никаких кредитов не оформлял, паспорт не терял.

ФИО1 приходил к нему с девушкой, но все оформлял он сам, девушка просто стояла рядом. Девушка в разговор не вмешивалась.

Свидетель С.С. в судебном заседании пояснила, что подсудимого ФИО1 узнала, видела его когда он приходил по адресу ее проживания и предлагал услуги как от пенсионного фонда. При этом он предъявил удостоверение. Она предоставила ему свои паспортные данные и СНИЛС, он это все сфотографировал на телефон. Он дал ксерокопию договора, с указанным договором ее он не фотографировал. Фотографировал только ее паспортные данные и СНИЛС.

О том, что на ее имя оформлен кредит в банке «

<

данные изъяты>» она узнала в ДД.ММ.ГГГГ, когда по почте пришло уведомление, что у нее задолженность 96 000 рублей (сумма кредита 45 000 рублей). Она сразу позвонила в полицию. Затем ее вызвали в отдел полиции на 

<

адрес>, где опросили. Дали ксерокопию протокола с ее показаниями, она поехала в банк «

<

данные изъяты>», там все документы у нее приняли и сказали, что всю задолженность с нее сняли.

Свидетель Я.С. в судебном заседании пояснил, что ФИО1 знает около 10 лет, он пришел к нему устраиваться на работу и как работника он может его охарактеризовать только с положительной стороны, никаких претензий к нему не было. Единственное за все это время периодически случались мелкие происшествия, которые в итоге привели его на скамью подсудимых. Ему известно, что какое-то время ФИО1 отбывал наказание в местах лишения свободы. Незадолго до освобождения он стал ему звонить, сказал, что хочет выйти снова на работу. Он ( Я.С.) долгое время ему отказывал, затем тот несколько дней подряд приходил к нему, просил взять на работу, говорил, что исправился и сделал выводы, он ( Я.С.) взял его на работу. Сначала они работали в товарном направлении- книги, техника. В ДД.ММ.ГГГГ им предложил работать по обязательному пенсионному страхованию. Они отработали ДД.ММ.ГГГГ, затем начались проблемы с обязательным пенсионным страхованием и ему партнеры предложили работать с банком «

<

данные изъяты>» по выдаче кредитных карт. Обязательным условием для данной работы было пройти аккредитацию, чтобы банк разрешил работать. Они отправляли документы работников - паспорт, СНИЛС и анкета, а банк принимал решение, кому можно работать. После одобрения банка, сотрудник получает аккредитацию и допуск к работе. После этого нужно скачать программу на телефон. Далее приходит пароль и логин и агент начинает работать. ФИО1 отказали в аккредитации. У него было много непогашенных кредитов и судимость.

Если кому –то отказывали в аккредитации, то указанные лица могли оформить своего родственника или знакомого, разрешалось отправить их документы и если приходило одобрение, можно было работать по этим документам. Он ( Я.С.) отправлял документы в 

<

адрес>, так как работал через них, связи напрямую с банком у него не было. Тогда ФИО1 принес документы В.А. Он ( Я.С.) у нее переспросил, точно ли она хочет оправить свои документы и, чтобы вместо нее работал ФИО1 Она ответила, что доверяет ФИО1 Когда ей пришло разрешение на работу, ФИО1 скачал программу, которая есть в свободном доступе в Интернете. В.А. пришли логин и пароль, после чего она передала их ФИО1 и он начал работать. В ДД.ММ.ГГГГ пришло письмо от партнеров, которое им прислал банк по задолженности кредитов у клиентов. Первое письмо по Ш.А.. Был прислан «скан» паспорта и человек, который был сфотографировал с картой не похож на фото в паспорте. Он ( Я.С.) тут же вызвал ФИО1, когда тот пришел, он ему объяснил, что пришла претензия по одному клиенту, при этом предложил съездить к указанному клиенту и если он подтвердит, что оформил кредитную карту, то все нормально. ФИО1 предоставил телефон данного клиента, он набрал номер, но телефон был отключен. Через некоторое время ФИО1 сознался, что он встретил какого- то алкоголика, и все оформил на него, а карту ему не выдал. После чего позвонил в банк, взял пин- код и активировал карту, купил на эти деньги технику- музыкальный центр, телевизор. Он ( Я.С.) позвонил в 

<

адрес>, объяснил ситуацию, сказал, что был выявлен такой факт, спросил, что нужно делать. Они предложили, что нужно положить обратно на карту 45 000 рублей, и вопрос будет исчерпан. ФИО1 было предложено два варианта: либо едем в полицию, либо он возвращает деньги. Денег у него не было, поэтому он решил продать технику.ФИО1 какое-то время искал покупателя, затем позвонил и сообщил, что нашел, кому продать. Он ( Я.С.) подъехал к нему, загрузили вещи в машину, отвезли в 

<

адрес>, возле магазина он встретился в двумя молодыми людьми, продал им технику, после чего отдал ему ( Я.С.) 45 000 рублей, которые он несколькими суммами перевел на карту 45 000 рублей. Через некоторое время он ( Я.С.) звонил и узнавал пришли ли деньги. Ему сказали, что деньги не поступили, он скинул все чеки, начали выяснять. Прошло какое-то время, и оказалось, что он имел в виду одного человека, а они совсем другого, и что это был уже другой случай. Хотя ФИО1 пояснил, что сделал так только один раз. Затем начала приходить информация по другим клиентам, где были задолженности по кредиту. Он больше не стал ничего говорить ФИО1, собрал все документы и пошел в полицию в 

<

адрес>, написал заявление. 

Указал, что поскольку ранее они занимались обязательным пенсионным страхование, то у ФИО1 остались данные клиентов- паспортов и СНИЛС. Видимо он попробовал один раз, занес данные в программу, сфотографировал кого-то, программа это пропустила. 

По поводу оговора на следствии пояснил, что оформлял карты он сам, деньги снимал в банкомате тоже сам, фотографировал сам, он ( Я.С.) же не принимал в этом никакого участия, тем более что он сам поехал в отдел и отвез эти документы в полицию, ничего не говоря ФИО1 

Никаких денег он от ФИО1 не получал, кроме тех, что были возвращены на карту Ш.А..

Свидетель Г.Е. в судебном заседании пояснила, что видела подсудимого ранее, когда она навещала своего мужа в больнице. В ДД.ММ.ГГГГ пришел молодой человек (подсудимый) и предложил переоформить пенсию. Она стала сомневаться, спросила мужа. Он сказал, что тоже переоформлял, но давно, и она согласилась. Данный молодой человек заполнял какие-то бланки, потом ее сфотографировал, она спросила: «зачем фотографировать», он ответил, что так нужно для отчета. Паспорт сфотографировал, потом меня фотографировал. Сказал, что ей придет смс- сообщение, действительно смс-сообщение пришло ДД.ММ.ГГГГ от этого фонда «

<

данные изъяты>». Далее ей звонили, задавали вопросы по поводу перехода в этот пенсионный фонд. Какие вопросы завали она не помнит.

Позже ДД.ММ.ГГГГ ей пришло письмо, в котором сообщалось, что у нее имеется задолженность по кредиту-33 000 рублей, с процентами сумма была около 70 000 рублей.Сама она кредитов в указанном банке не оформляла, паспорт не теряла.

В начале этого года, ей позвонили в дверь сотрудники полиции, принесли повестку в отдел полиции. Позже она поехала в отдел полиции на 

<

адрес>, где ее допросили, она рассказала тоже, что и сейчас. Ей сообщили, что на ее имя была оформлена кредитная карта, были сняты деньги.

Свидетель Б.И. в судебном заседании пояснил, что подсудимого видел ДД.ММ.ГГГГ, когда он был дома с женой, тот приходил и предлагал что-то по вопросу, связанному с пенсионным фондом. Подробности в настоящее время не помнит. Он отказался переходить в другой пенсионный фонд. Они попрощались, молодой человек ушел, забыл у них удостоверение. Он ( Б.И.) спускался вниз, отдавал ему удостоверение. Впоследствии в отделе полиции (на 

<

адрес>) ему стало известно, что на него в банке «

<

данные изъяты>» оформили кредит- 33 000 рублей.

Сам он кредитов в указанном банке не оформлял, паспорт не терял. 

Свидетель Ш.А. в судебном заседании пояснил, что видел ранее подсудимого ФИО1 – в ДД.ММ.ГГГГ, когда он ( Ш.А.) лежал в больнице с переломом ноги, подсудимый пришел в палату и предложил зарегистрироваться в НПФ «

<

данные изъяты>». В тот момент к нему пришла жена и принесла паспорт для оформления документов в больнице. ФИО1 очень убедительно говорил, предоставил все документы, показал удостоверение, рассказал про выгодные условия при переходе в этот фонд. Он согласился на его предложение, так как он вызвал доверие. Жена дала ему паспорт, он сфотографировал его на телефон, сфотографировал также и его ( Ш.А.).

Позже ему на телефон пришло смс- сообщение из пенсионного фонда, о том, что прошла регистрация в пенсионном фонде. 

Про кредит (45 000 рублей) он узнал в прошлом году зимой, его вызвали в отдел полиции на ул.Московской. Сам он кредитов в указанном банке не оформлял, паспорт не терял и никому не передавал.

Свидетель С.Д. в судебном заседании пояснила, что видела ранее подсудимого ФИО1 – когда она работала в детском саду №. Заведующая д/с привела указанного молодого человека и сказала, что он пенсионный агент. Он представил удостоверение, рассказывал про условия перевода накопления пенсии в их организацию, как она называлась, в настоящее время она не помнит. У нее была оформлена пенсия в «

<

данные изъяты>». Она согласилась перейти, он что-то заполнял, оформлял анкету, бланк, для этого записывал ее данные, сфотографировал паспорт, был составлен договор. Он сказал, что ей позвонят из этой компании, придет письмо. Ей действительно один раз позвонили. Затем в 

<

данные изъяты> ей посоветовали перевести обратно, что она и сделала. Больше ей никто не звонил.

В ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила мама и сказала, что ее разыскивает полиция в 

<

адрес>. Мама дала номер телефона сотрудникам полиции, связались с ней в 

<

адрес>, вызвали в отдел полиции в 

<

адрес>. У нее взяли показания, показывал его фотографию, она его узнала.

Ни кредит, ни кредитную карту в этом банке она не оформляла, свои данные никому кроме ФИО1 не передавала.

Свидетель Л.Д, пояснил, что подсудимого ФИО1 знает, поскольку тот приходил на работу, предложил оформить договор о переводе страховой части пенсии в негосударственный пенсионный фонд. Договор датирован ДД.ММ.ГГГГ. В ДД.ММ.ГГГГ ему поступил звонок из банка, ему сообщили о задолженности по кредиту. После чего он поехал в банк. 

До этого когда он находился на работе, начальник пришел и сказал, что пришел человек из пенсионного фонда. Он вышел, поговорил, условия понравились. Как раз проводилась реформа по переводу в другие фонды. Он согласился заключить договор. Он предоставил удостоверение из пенсионного фонда. Он заполнил документы и сфотографировал его вместе с паспортом. Затем выяснилось, что в договоре указаны паспортные данные все верные, в отчество ошибочно указано Л.Д., что кредит оформлен на Л.Д.. Когда он пришел в банк, это выяснилось. После этого он поехал в отдел полиции и написал заявление по этому факту. Была оформлена кредитная карта на 45 000 рублей.

Кредитов в банке «

<

данные изъяты>» он не брал, никому поручений об оформлении кредитной карты не давал.

Свидетель П.В. пояснила, что ФИО1 знает, работала с ним с ДД.ММ.ГГГГ у Я.С.. Она занималась обработкой документов по обязательному пенсионному страхованию, а затем начали работать с банком «

<

данные изъяты>». Она курировала всю отчетность по банку, которую направляла в банк и принимала документы от агентов.

ФИО1 работал страховым агентом, работал с гражданами, по привлечению клиентов. Он встречался с девушкой, на ее имя также отправлялся запрос, пришло одобрение. Затем выяснилось, что под ее данными работал ФИО1. 

Чтобы начать работать, нужно пройти службу безопасности банка, если ее не проходишь, то к работе не допустят. Дальше дается доступ, после чего на телефон устанавливалась определенная программа, через которую работали агенты. Там все данные клиентов фиксировались. Каждый день агенты приносили всю информацию по клиентам ей. Агенты работали как с частично готовой базой, когда непосредственно обзванивали клиентов и если они соглашались, был адрес и клиент готов получить карту. Эти клиенты однозначно отслеживались, выдана ли им карта. А то, что касалось привлечения новых клиентов, агенты этим также самостоятельно занимались, здесь в офисе уже детально проверкой таких клиентов не занимались. Отчет по картам велся, агент карты получил и отчитался. Агент получал каждый день определенное количество карт, в зависимости от того, сколько карт у него осталось на руках. После оформления документов агент должен был отдать кредитную карту клиенту, а клиент должен был ее сам активировать. Лимит по карте всегда назначался разный в зависимости от запроса клиента. Был минимальный лимит 15 000 рублей. Критерии по назначению лимита разные и зависели от дохода, который получает клиент, какую сумму он хочет получить. Стандартный выпуск карты 5 лет. По истечении 5 лет идет перевыпуск карты, если по карте имеется задолженность, то банк карту блокирует, до погашения задолженности клиентом, только после этого карту можно будет разблокировать. 

О нарушениях стало известно после того как поступило письмо на электронную почту с информацией о несоответствии клиента и данных в паспорте из службы безопасности банка. Она разу передала данную информацию руководителю - Я.С. Сразу же вызвали в офис ФИО1, и дальше он разговаривал с руководителем, она при этом не присутствовала. Вся информация, которая поступала на почту, была передана Я.С., она больше к этому отношения не имела. Насколько ей известно, в дальнейшем Я.С. самостоятельно общался со службой безопасности банка.

По выдаче карт в настоящее время не помнит, возможно, день, два он получал карты, когда они приходили в офис вместе с Я.С. Кроме этого ФИО1 работал в это время на пенсионном фонде, они могли работать парами, может, таким образом, он получил карты.

Свидетель П.И. пояснила, что ФИО1 знает, поскольку с ним работала у Я.С.- он работал агентом, она работала администратором.

В ее обязанности входило: агенты приносили договора ОПС, которые она обрабатывала, ввязывалась с людьми, на которых они были оформлены, и уточняла, информацию, действительно ли приходил агент, заключали ли они договора. 

Пояснила, что по банку не работала, обрабатывала договора ОПС. Она знает, что кандидатуру ФИО1 служба безопасности банка не пропустила, причины ей не известны. Она слышала про В.А., лично видела ее один раз, когда она приходила в офис. Кредитные карты она ФИО1 не выдавала.

По работе они контактировали, он работал не только по банку, но и договорам ОПС (обязательного пенсионного страхования). Он заключал договора между клиентом и негосударственным пенсионным фондом на перевод накопительной части пенсии. Она занималась обработкой этих договоров. Претензий по работе у нее к ФИО1 не было.

Свидетель В.А. в судебном заседании пояснила, что ФИО1 знает с ДД.ММ.ГГГГ. Он предложил ей оформиться в банк «

<

данные изъяты>» мобильным агентом, чтобы работал он, а ей шел трудовой стаж. Она сама ходила в офис банка, который расположен в 

<

адрес>, предоставляла паспорт, полис СНИЛС, в офисе никаких документов она не заполняла, все документы в дальнейшем ей привез ФИО1, она в них поставила свои подписи.

В работу мобильного агента, как ей говорил ФИО1, входило следующее-надо было ходить по « людям». Им видимо там прислали какой-то список людей, которых можно аккредитовать, и предлагать им взять кредиты. Об оплате за указанную работу ФИО1 ей ничего не пояснял, только сказал, что его не пропустила служба безопасности банка.

ФИО1 с планшетом ходил, у него была установлена специальная программа. Для входа в указанную программу нужны были логин и пароль, которые ей пришли на электронную почту, и затем она передала их ФИО1 Какой был пароль в настоящее время она не помнит. Она с ФИО1 не ходила, что он делал она не знает.

По ходатайству государственного обвинителя ввиду существенных противоречий были оглашены показания В.А., данные ей на предварительном расследовании.

Согласно оглашенных показаний свидетеля В.А., данных ей на предварительном расследовании ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 33-36) в ДД.ММ.ГГГГ точно не помнит она познакомилась с ФИО1, на то время он работал представителем негосударственного пенсионного фонда и ходил по квартирам граждан предлагал оформить пенсию в указанном фонде, и в том числе он пришел к ней с данным предложением. Через некоторое время они начали переписываться в социальных сетях в Интернете. ФИО1 стал ее другом других отношений у них не было. ФИО1 периодически приходил к ней в гости. Хорошо относился к ее дочери.

В ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 предложил ей трудоустроиться мобильным агентом в ПАО КБ «

<

данные изъяты>», чтобы у нее шел трудовой стаж, она ему объясняла, что работать не сможет, поскольку одна воспитывает ребенка-инвалида, тогда ФИО1 сказал, что всю работу будет выполнять он сам, при этом какую-либо денежную компенсацию за это он ей не обещал, ей должен был идти только трудовой стаж. Она поинтересовалась- почему он сам не может оформиться, на что тот ответил, что его не пропустила служба безопасности банка, т.к. он ранее был судим. Она долго сомневалась, но после длительных уговоров -согласилась. Со слов ФИО1 ей известно, что в обязанности мобильного агента входит: по существующей клиентской базе он должен был уговаривать потенциальных клиентов данного банка оформить на себя кредитную карту с лимитом до 45 000 рублей. Для данной работы ему необходимо было установить приложение «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>» свой мобильный телефон или планшетный компьютер, с помощью которого он должен был оформлять кредитные договоры и заявки на кредит потенциальных клиентов банка. В данном мобильном приложении оформляется в электронном виде заявка на получение кредита, в которую вводятся паспортные данные человека, который решил взять кредит, данные СНИЛС и сумма заработной платы, также желаемая сумма кредита, абонентский номер клиента и ФИО трех контактных лиц с их абонентскими номерами, для того, чтобы через них можно было выйти на заемщика). Затем все эти данные отправляются в банк на рассмотрение заявки. В случае положительного ответа из банка приходит в электронном виде номер банковской кредитной карты, к которой мобильный агент должен привязать абонентский номер заемщика и заявление клиента на кредит. После чего нужно отправить фото заемщика банка с кредитной картой в руке. С каждого оформленного мобильным агентом договора, работник получает вознаграждение в размере 500 рублей. Вместе с ФИО1 она пришла в офис по адресу: 

<

адрес>, где у нее отксерокопировали паспорт и СНИЛС, также она назвала свой адрес электронной почты, на который в дальнейшем ей пришел логин и пароль для входа в программу «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>». Каких-либо документов в офисе она не заполняла и не подписывала, сотрудник организации заполняла все документы на компьютере и делала заявку. После этого прошло некоторое время, когда ее кандидатуру утвердили на должность мобильного агента. Об этом ей стало известно из письма, которое пришло на почту, вместе с письмом пришли логин и пароль для входа в программу. Присланный ей логин и пароль она сообщила ФИО1, после чего он установил себе на телефон программу «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>» и при помощи пароля и логина стал осуществлять рабочую деятельность мобильного агента. Впоследствии ФИО1 рассказывал, сколько он клиентов в день кредитовал и получал за это хорошие деньги. Ей он денежных средств не обещал и не передавал. В ДД.ММ.ГГГГ ей на телефон позвонил руководитель ФИО1 по имени Я.С. и сообщил, что службой безопасности банка выявлены факты мошенничества при кредитовании граждан, и все эти мошенничества осуществлял ФИО1 от ее имени. После этого она позвонила ФИО1 и договорилась о встрече, тот ей во всем признался, просил прощения, она настояла, чтобы он собственноручно написал расписку, в которой признался, что это он совершил все мошенничества от ее имени. Каким образом ФИО1 осуществлял мошеннические действия ей не известно, он ей не рассказывал.

Согласно оглашенных показаний свидетеля В.А., данных ей на предварительном расследовании ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 122-124) примерно в ДД.ММ.ГГГГ она познакомилась с молодым человеком по имени Д., который приходил к ней переоформлять пенсионные сбережения в негосударственный пенсионный фонд. В ДД.ММ.ГГГГ в сети Интернет они списались и начали общаться. В ДД.ММ.ГГГГ к ней пришел ФИО1 и рассказал, что нашел работу по оформлению кредитов на дому, но пояснил, что его не пропускает служба безопасности, т.к. она ранее был судим по ст. 158 УК РФ, при этом попросил ее оформиться от ее имени, ей будет идти трудовой стаж, пока она находится в отпуске по уходу за ребенком. Она согласилась на данное предложение они вместе поехали в офис указанной организации по адресу: 

<

адрес>, где они сделали копию паспорта и СНИЛС, она указала адрес своей электронной почты, на которую ей должны были придти пароль и логин, которые пришли примерно через неделю. Она позвонила ФИО1 и сообщила их. Он стал работать. Через некоторое ей на телефон позвонил начальник ФИО1 по имени Я.С. и сообщил, что ФИО1 от ее имени совершил мошеннические действия и сказал, что нужно приехать в офис на 

<

адрес> для выяснения данной ситуации. Уже в офисе ФИО1 признался, что оформлял кредитные карты на людей, данные которых у него были в базе. Как происходило использование данной базой ей не известно. Каким образом ФИО1 осуществлял мошеннические действия ей не известно, он ей не рассказывал.

По оглашении показаний свидетель их подтвердила в полном объеме, указав, что раньше лучше помнила.

В судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ были оглашены показания свидетелей, данные в ходе предварительного следствия.

Из оглашенных показаний свидетеля М.П., данных на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 117-118), следует, что в ДД.ММ.ГГГГ к нему домой по адресу: 

<

адрес> пришел молодой человек на вид 25-27 лет, рост около 160 см., худощавого телосложения, волосы рыжие, зайдя в квартиру он предъявил удостоверение пенсионного негосударственного фонда, представился, как его звали он ( М.П.) не запомнил, предложил переоформить пенсию в страховую негосударственную компанию «Будущее», на указанное предложение он ( М.П.) согласился. Молодой человек сделал копии паспорта на телефон, также сфотографировал и его. После этого оставил договор и ушел.

О том, что на его паспортные данные была оформлена кредитная карта в ПАО КБ «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ с кредитным лимитом в 40 000 рублей он узнал от сотрудников полиции. Никаких звонков из банка по этому поводу не было. Каких-либо задолженностей перед банком не имеет. В ДД.ММ.ГГГГ он не заключал никакие договоры, в том числе на кредитную карту банка «

<

данные изъяты>» и ничего не подписывал, счетов в данном банке не имеет, свой паспорт он не терял, каких-либо сделок не заключал, электронные заявки не оставлял, покупок через Интернет не осуществлял, свои паспортные данные, кроме указанного молодого человека не передавал.

Из оглашенных показаний свидетеля К.В., данных на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 123-124), следует, что в ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, к ней домой пришел молодой человек на вид 25-27 лет, рост около 160 см., худощавого телосложения, волосы рыжие, зайдя в квартиру, он предложил переоформить пенсию в страховую компанию «

<

данные изъяты>», на его предложения она долго сомневалась, затем решила оформить договор. Молодой человек попросил ее нее копию паспорта, она ответила, что у нее нет, тогда он сфотографировал ее паспорт на свой телефон. Она спросила, зачем он фотографирует ее документы, он ответил для оформления договора, после чего оставил договор и ушел.

О том, что на ее паспортные данные была оформлена кредитная карта в ПАО КБ «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ с кредитным лимитом в 45 000 рублей она узнала от сотрудников полиции. Никаких звонков из банка по этому поводу не было. Каких-либо задолженностей перед банком не имеет. В ДД.ММ.ГГГГ он не заключала никакие договоры, в том числе на кредитную карту банка «

<

данные изъяты>» и ничего не подписывала, счетов в данном банке не имеет, свой паспорт она не теряла, каких-либо сделок не заключала, электронные заявки не оставляла, покупок через Интернет не осуществляла, свои паспортные данные, кроме указанного молодого человека не передавала.

Из оглашенных показаний свидетеля К.Н., данных на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 149-150), следует, что в ДД.ММ.ГГГГ, точную дату не помнит, к ней пришел молодой человек на вид 25-27 лет, рост около 160 см., худощавого телосложения, волосы рыжие, и предлагал, чтобы она заключила договор страхования на пенсию, в результате чего она заключила указанный договор. Молодой человек копировал ее документы, чтобы оформить страховку, как точно он это делал она не помнит, возможно фотографировал. Страховка была оформлена как положено.

О том, что на ее паспортные данные была оформлена кредитная карта в ПАО КБ «

<

данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ с кредитным лимитом в 45 000 рублей она узнала от сотрудников полиции. Никаких звонков из банка по этому поводу не было. Каких-либо задолженностей перед банком не имеет. В ДД.ММ.ГГГГ он не заключала никакие договоры, в том числе на кредитную карту банка «

<

данные изъяты>» и ничего не подписывала, счетов в данном банке не имеет, свой паспорт он не теряла, каких-либо сделок не заключала, электронные заявки не оставляла, покупок через Интернет не осуществляла, свои паспортные данные, кроме указанного молодого человека не передавала.

Из оглашенных показаний свидетеля Ф.Н., данных на предварительном следствии ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 56-58), следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она сожительствовала с ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ году них родился совместный ребенок К.А. В настоящее время сын проживает у ее мамы. За время их совместного проживания ФИО1 проявил себя с отрицательной стороны, он постоянно врал, в семье происходили бытовые конфликты, после чего она решила расстаться с ФИО1. По существу уголовного дела пояснить ничего не может поскольку ей не известны обстоятельства. Ей только известно, что он работал каким-то агентом, и периодически давал деньги на содержание сына. ДД.ММ.ГГГГ она в очередной раз пришла к нему и увидела новую технику-плазменный телевизор и домашний кинотеатр, на ее вопрос откуда техника, он ответил, что заработал. Пояснил, что стал работать с кредитными картами, там заработок больше.

Доказательствами вины подсудимого ФИО1 в совершении вышеуказанных преступлений являются также:

В томе №: 

- заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 33 000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.23);

-выписка по операциям клиента Б.И. (л.д. 25-26);

-заявление о заключении договора кредитования Б.И. от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 27-38);

-заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 33 000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.54);

-выписка по операциям клиента С.Д.( л.д. 56);

-заявление о заключении договора кредитования С.Д. от ДД.ММ.ГГГГг. (л.д. 57-68);

-заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 40000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.84);

-выписка по операциям клиента М.П. (л.д. 87- 88);

-заявление о заключении договора кредитования М.П. от ДД.ММ.ГГГГг. (89- 100);

-заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 33 000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.115);

- выписка по операциям клиента Г.Е. (л.д. 118);

- заявление о заключении договора кредитования Г.Е. от ДД.ММ.ГГГГг. (119- 130);

- заявление представителя ПАО КБ 

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 45000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.145);

- выписка по операциям клиента К.Н. ( л.д. 148- 149);

- заявление о заключении договора кредитования К.Н. от ДД.ММ.ГГГГг. (л.д.150- 161);

- заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 45000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.176)

-выписка по операциям клиента Ш.А. (л.д. 179- 180);

-заявление о заключении договора кредитования Ш.А. от ДД.ММ.ГГГГг. (181- 192);

- расписка ФИО1 о передаче телевизора и колонок с мультисистемой в счет погашения штрафа от ДД.ММ.ГГГГг. (л.д. 193);

- заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 33000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.208);

-выписка по операциям клиента Т.Е. (л.д. 210- 211);

-заявление о заключении договора кредитования Т.Е. от ДД.ММ.ГГГГг. (212- 223);

В томе №:

- заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 45000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.4);

-выписка по операциям клиента Ш.А. (л.д. 6);

-заявление о заключении договора кредитования Ш.А. от ДД.ММ.ГГГГг. (7- 18);

- заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 45000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.78);

-выписка по операциям клиента К.В. (л.д. 80- 81);

-заявление о заключении договора кредитования К.В. от ДД.ММ.ГГГГг. (83-92);

-заявление Л.Д,, в котором он просит провести проверку по факту получения кредитной карты лицом по паспортным данным схожим с его паспортными данными от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 140);

-обращение Л.Д, в ПАО «

<

данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГг. с просьбой разобраться по обстоятельствам выдачи кредитной карты ( л.д. 143);

- выписка по операциям клиента Л.Д. (л.д. 153-154);

-заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 45000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.162);

- заявление о заключении договора кредитования Л.Д. от ДД.ММ.ГГГГг. (164- 175);

-заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 45000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.208);

-выписка по операциям клиента С.С. (л.д. 210);

-заявление о заключении договора кредитования С.С. от ДД.ММ.ГГГГг. (211- 220);

-заявление представителя ПАО КБ «

<

данные изъяты>» Р. В. от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО1 за хищение денежных средств в сумме 45000 рублей, принадлежащих ПАО КБ «

<

данные изъяты>» (л.д.248);

- выписка по операциям клиента Ш.А.. (л.д. 250);

- заявление о заключении договора кредитования Ш.А. от ДД.ММ.ГГГГг. (251- 262);

В томе №

-выписка из ЕГРЮЛ ПАО «

<

данные изъяты>» (л.д. 73);

-исковое заявление ПАО КБ «

<

данные изъяты>» к ФИО1, на сумму 442 000 рублей ( л.д. 249-250);

Исследовав в условиях состязательности представленные сторонами обвинения и защиты доказательства, суд пришел к следующим выводам.

Суд квалифицирует виновные, умышленные и доказанные действия ФИО1 с учетом верного мнения государственного обвинителя- по ч. 3 ст. 159 УК РФ –мошенничество, хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере.

К выводу о виновности подсудимого суд пришел на основании названных выше показаний подсудимого, данных им в судебном заседании и на предварительном расследовании (от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ), представителя потерпевшего, свидетелей, а также письменных доказательств. Достоверность приведенных и исследованных в судебном заседании письменных и вещественных доказательств, не вызывает у суда сомнений, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, а также с показаниями допрошенных по делу лиц, получены в соответствии с требованиями уголовно- процессуального закона.

Сам подсудимый ФИО1 в судебном заседании не отрицал факт хищения денежных средств путем обмана. На предварительном расследовании подробно описывал указанные действия по каждому эпизоду. 

В судебном заседании достоверно установлено, что ФИО1 путем злоупотребления доверием и обмана потерпевшего, действуя умышленно завладел его денежными средствами. Преступная схема подсудимого состояла в следующем: он под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформлении кредитов, через интернет ресурс «Мобильный агент» от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью хищения денежных средств, вводил в заблуждение сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>» и незаконно оформлял заявки на кредитные карты по копиям паспортных данных граждан, данные которых у него были, с указанием абонентского номера телефона, владельцем которого являлся он сам. После одобрения заявки на получение кредитных карт, ФИО1 на мобильный телефон поступали пин-коды для их активации на различные суммы, которые были им похищены. 

Суд приходит к выводу, что мошенничество совершено одним ФИО1, показания данные им на предварительном расследовании ДД.ММ.ГГГГ суд признает недостоверными и они опровергаются не только показаниями самого ФИО1, указавшего, что он оговорил Я.С., но и показаниями Я.С., П.В., П.И., В.А. и кладет в основу приговора показания ФИО1, данные им в судебном заседании, а также на предварительном расследовании ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, а также с показаниями допрошенных по делу лиц, получены в соответствии с требованиями уголовно- процессуального закона. Свидетель В.А., в связи с истечением значительного времени с момент произошедших событий и до момента допроса в судебном заседания исказила обстоятельства по прошествии времени, в связи с чем были оглашены ее показания, данные на предварительном следствии, которые она подтвердила в судебном заседании

Суд считает, что действия подсудимого верно квалифицированы одним составом, поскольку по смыслу уголовного закона, содеянное подсудимым является продолжаемым хищением, состоящим из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление. Судом установлено, что подсудимый до совершения вышеописанных действий разработал преступную схему и подготовил для этого необходимые ресурсы-подыскал граждан из базы данных, подготовил необходимые документы, приобрел сим-карты, оформленные на его имя. Судом также установлено, что свои преступные действия, направленные на хищение чужого имущества в форме мошенничества, совершены ФИО1 одним способом - путем обмана, при этом в судебном заседании подсудимый пояснял, что была разработана схема действий, согласно которой он всегда действовал при оформлении кредитной карты. 

Таким образом, в судебном заседании достоверно установлено, что подсудимый действовал самостоятельно с единым умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана потерпевшего.

Как достоверно установлено в судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, под видом мобильного агента по поиску заемщиков и оформления кредитов через интернет ресурс «Мобильный агент» ПАО КБ «

<

данные изъяты>», действуя от имени В.А., которая являлась мобильным агентом ПАО КБ «

<

данные изъяты>», обманным путем, с целью получения пин-кода от кредитной карты с кредитным лимитом 33 000 рублей, ввел в заблуждением сотрудников ПАО КБ «

<

данные изъяты>», и незаконно оформил заявку на кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Т.Е. на сумму 33 000 рублей с указанием абонентского номера, владельцем которого являлся ФИО1 После одобрения заявки на получение кредитной карты на имя Т.Е., ФИО1 на мобильный телефон поступил пин-код для активации кредитной карты на сумму 33 000 рублей, Активировав указанную кредитную карту ФИО1 в дальнейшем пользовался ей для оплаты товаров в различных магазинах 

<

адрес>, а также обналичил денежные средства.

Аналогичным образом подсудимый действовал ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина М.П. на сумму 40 000 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя К.В. на сумму 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина С.С. на сумму 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Ш.А. на сумму 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Ш.А. на сумму 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Б.И. на сумму 33 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина К.Н. на сумму 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Ш.А. на сумму 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Л.Д. на сумму 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина С.Д. на сумму 33 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ, оформив кредитную карту по копии паспортных данных на имя гражданина Г.Е. на сумму 33 000 рублей.

Указанные обстоятельства подтверждаются подробными непротиворечивыми показаниями самого ФИО1, данными им на предварительном расследовании, представителя потерпевшего и свидетелей Т.Е., Ш.А., Ш.А., С.С., С., Г.Е., Ш.А., Л., Б.И. в судебном заседании, М.П., К.В., К на предварительном расследовании. Указанные свидетели указывали одинаковые обстоятельства при которых ранее видели ФИО1, что он обращался к ним как агент негосударственного пенсионного фонда «

<

данные изъяты>» и предлагал перейти в указанный фонд, на что указанные лица соглашались, разрешали фотографировать свои паспорта, СНИЛС, в некоторых случаях фотографировались сами, в дальнейшем они узнавали от правоохранительных органов, либо сотрудников банка, что на их имя была оформлена кредитная карта, тогда как за кредитованием в указанную организацию они никогда не обращались.

Оснований для оговора подсудимого представителем потерпевшего и свидетелями в судебном заседании не установлено.

Оценивая приведенные показания представителя потерпевшего и свидетелей, данных в судебном заседании и на предварительном следствии, суд считает, что они последовательны, логичны и в совокупности с приведенными доказательствами, в том числе показаниями подсудимых, которые они давали на предварительном следствии устанавливают одни и те же факты, согласующиеся с письменными доказательствами, изложенными выше. По этим основаниям суд пришел к выводу, что у потерпевшего и свидетелей нет причин для оговора подсудимого, и признает их показания достоверными и правдивыми.

Размер причиненного ущерба потерпевшему нашел свое подтверждение в судебном заседании. Письменные доказательства, а именно договоры об оформлении кредитной карты свидетельствуют о конкретных суммах, которые были получены ФИО1

Квалифицирующий признак совершения хищения в крупном размере нашел свое подтверждение в ходе судебного разбирательства.

Принимая во внимание, что в соответствии с требованиями закона способ совершения мошенничества выражается альтернативно либо в обмане, либо в злоупотреблении доверием, а в данном случае имел место обман, поскольку представитель потерпевшего и свидетели показали, что они никогда не оформляли кредитные карты в КБ «

<

данные изъяты>», не давали поручения ФИО1 совершать указанные действия. Сам ФИО1 пояснил, что оформлял заявки с искаженными данными, вводя в заблуждение сотрудников банка, т.е. только обманывая. Фактические обстоятельства совершенного преступления свидетельствуют о правильности квалификации действий подсудимого государственным обвинителем - как мошенничество, совершенное путем обмана, поскольку обман - как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, в данном случае состоял в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Кроме того, из содержания обвинительного заключения следует, что обвинение предъявлено лишь путем обмана, т.е. введения в заблуждение сотрудников банка.

Суд признает подсудимого ФИО1 в отношении содеянного вменяемым исходя из оценки состояния его психического здоровья, поведения в судебном заседании.

При назначении наказания суд учитывает ст.ст. 6,60 УК РФ.

Смягчающими обстоятельствами суд признает полное признание вины, раскаяние в содеянном, явки с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, частичное добровольное возмещение имущественного ущерба потерпевшему, причиненного в результате преступления, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, состояние здоровья.

Отягчающим вину обстоятельством является рецидив преступлений.

Подсудимый ФИО1 на момент совершения преступления судим, привлекался к административной ответственности, на учетах у нарколога и психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту работы (как установлено в судебном заседании, на основании показаний свидетелей) характеризуется положительно.

Суд, принимая во внимание необходимость соответствия характера и степени общественной опасности тяжкого преступления, обстоятельствам его совершения, личности виновного ФИО1, который ранее совершал преступления в том числе корыстной направленности, на путь исправления не встал и вновь совершил преступление, недостаточность исправительного воздействия предыдущего наказания, отягчающее обстоятельство, считает, что не имеется оснований для применения положений ст. 73 УК РФ, и назначает наказание в виде лишения свободы реально.

Кроме того, в силу положений п. «б» ч. 1 ст. 73 УК РФ, условное осуждение не может быть применено к осужденным, совершившим тяжкие преступления в течение испытательного срока при условном осуждении, назначенном за совершение умышленного преступления.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы суд не находит.

Вид исправительного учреждения суд назначает исходя из требований п. «в» ч.1 ст. 58 УК РФ - колония строгого режима.

Принимая во внимание имущественное положение подсудимого, суд считает нецелесообразным назначение дополнительных видов наказания, предусмотренных санкцией статьи.

Наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденных.

Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15, ч. 3 ст. 68 УК РФ с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не усматривает. 

Оснований для применения к назначаемому наказанию подсудимому положений ст. 64 УК РФ не имеется, поскольку отсутствуют исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время совершения преступления, и другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления. 

При назначении размера наказания суд руководствуется принципом необходимости соблюдения соразмерности, а также дополнительно требованиями ч. 1 ст. 62, ч. 2 ст. 68 УК РФ.

На предварительном расследовании заявлен гражданский иск представителем потерпевшего в возмещение материального ущерба, причиненного преступлением в сумме 442 000 рублей.

Подсудимый ФИО1 исковые требования признал в полном объеме.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Исковые требования представителя потерпевшего удовлетворить в полном объеме, взыскать с ФИО1 в возмещение материального ущерба в пользу потерпевшего ПАО КБ «

<

данные изъяты>» - 442 000 рублей, 

Вещественных доказательств по делу не имеется.

Процессуальные издержки по делу, связанные с расходами на оплату труда адвоката по назначению, подлежат взысканию с осужденного ФИО1

Учитывая, что ФИО1 назначается реальное отбытие наказания в виде лишения свободы, мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу ему подлежит замене на заключение под стражу, поскольку у суда имеются достаточные основания полагать, что, будучи на свободе, он может скрыться. Мера пресечения изменяется также для обеспечения исполнения приговора.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 02 (Два) года 06 (Шесть) месяцев.

На основании ч. 5 ст. 74 УК РФ условное осуждение, назначенное по приговору мирового судьи судебного участка № 7 Свердловского судебного района г. Костромы отменить. На основании ст. 70 УК РФ по совокупности приговоров, к назначенному наказанию по данному приговору частично присоединить наказание по вышеназванному приговору мирового судьи и окончательно назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 02 (Два) года 10 (Десять) месяцев в исправительной колонии строгого режима.

Меру пресечения –подписку о невыезде и надлежащем поведении Кузнецову до вступления приговора в законную силу изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда. 

Срок отбытия наказания исчислять с 30 января 2019 года.

Гражданский иск представителя потерпевшего удовлетворить. Взыскать с ФИО1 в пользу Публичного акционерного общества «

<

данные изъяты>» (ПАО КБ «

<

данные изъяты>») в возмещение материального ущерба 442 000 рублей.

Процессуальные издержки на оплату вознаграждения за труд адвоката по назначению взыскать с осужденного ФИО1

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Костромской областной суд через Димитровский районный суд г. Костромы в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным ФИО1 с момента получения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий судья М.В. Заикина

СПРАВКА.

Апелляционным определение Костромского областного суда от 14 марта 2019 года приговор Димитровского районного суда г. Костромы от 30 января 2019 года в отношении ФИО1 изменен:

исключено из вводной части приговора указание на наличие у ФИО1 судимостей по приговору Костромского районного суда Костромской области от 23.03.2011 года и по приговору мирового судьи судебного участка № 21 Г. Буя и Буйского района Костромской области от 11.05.2012 года, 

исключено из приговора указание на наличие у ФИО1 рецидива преступлений и на признание этого обстоятельства отягчающим наказание, 

наказание, назначенное ФИО1 по ст. 159 Ч.3 УК РФ, смягчить до 2 лет лишения свободы, 

на основании ст. 70 УК РФ по совокупности приговоров путем частичного присоединения к наказанию, назначенному ФИО1 по ст.159 ч.3 УК РФ, неотбытой им части наказания по приговору мирового судьи судебного участка № 7 Свердловского судебного района г. Костромы от 17.08.2016 года назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 4 месяца, 

в соответствии с ч.5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказания, назначенного ФИО1 по правилам ст. 70 УК РФ, с наказанием, назначенным ему приговором Свердловского районного суда г. Костромы от 29.06.2017 года, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы на срок 2 года 5 месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима, 

зачесть время содержания ФИО1 под стражей в период с 30 января 2019 года по 14 марта 2019 года включительно в срок отбывания лишения свободы в исправительной колонии общего режима из расчета 1 день содержания под стражей за полтора дня лишения свободы, 

зачесть в срок отбытия ФИО1 наказания наказание, полностью отбытое им по приговору Свердловского районного суда г. Костромы от 29 июня 2017 года, что составляет 

2 месяца лишения свободы, . 

в остальном приговор суда оставлен без изменения, а апелляционные жалобы - без 

удовлетворения.