Гражданское дело 2-2936/2017 

Р Е Ш Е Н И Е

 

Именем Российской Федерации

г.Тамбов «23» ноября 2017 года

Октябрьский районный суд г.Тамбова в составе:

председательствующего судьи Корнеевой А.Е.,

при секретаре Антоновой В.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению индивидуального предпринимателя ФИО1 к «ТАК-Финанс», ФИО2, ФИО3, ФИО4 о расторжении договора займа и взыскании задолженности,

У С Т А Н О В И Л :

ИП ФИО1 обратился в суд с иском к ООО «ТАК-Финанс», ФИО2, ФИО3, ФИО4 (с учетом уточнений от ДД.ММ.ГГГГ г. л.д. №) о расторжении договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ, взыскании с ООО «ТАК-Финанс» задолженности по данному договору размере 16 000 000 руб., процентов по договору в размере 1 903 356 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 22739 руб., государственной пошлины в размере 60000 руб. В случае недостаточности средств у ООО «ТАК-Финанс» взыскать субсидиарно с ФИО3, ФИО2, ФИО4 указанные денежные суммы.

В обосновании иска указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 и ООО «ТАК-Финанс» был заключен договор поставки № на сумму 

<

данные изъяты>. и договор поставки № на сумму 

<

данные изъяты>) руб. Затем ДД.ММ.ГГГГ между сторонам было заключено соглашение о новации к указанным договорам о замене обязательств поставщика, вытекающих из договоров поставки на другое обязательство, предусмотренное договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1, ООО «ТАК-Финанс», по которому истец передает «ТАК-Финанс» денежные средства в размере 

<

данные изъяты>) руб., а ответчик обязуется уплачивать проценты на сумму займа в размере 

<

данные изъяты> % годовых не позднее 10 числа (месяца следующего за расчетным) в размере 

<

данные изъяты> руб. ДД.ММ.ГГГГ ответчик совершил единственный платеж, больше погашения долга не было. Считает, что подлежат взысканию проценты по договору, проценты за пользование чужими денежными средствами.

Определение Октябрьского районного суда г.Тамбова к участию в деле в качестве третьего лица было привлечено УФНС России по Тамбовской области.

В судебное заседание истец ФИО1 не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Представитель истца по доверенности ФИО5 в судебном заседании исковые требования поддержала по основаниям, изложенным в иске.

Ответчики ООО «ТАК-Финанс», ФИО2, ФИО3, его представитель ФИО6, ФИО4 в судебное заседание не явились, о дате и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом. 

Представитель ФНС России – ФИО7 (по доверенности) в судебном заседании исковые требования не признала и пояснила, что в исковом заявлении объединено несколько требований – требование, касающееся непосредственно договора и требование о привлечении к субсидиарной ответственности. В то время когда рассматривался вопрос о привлечении к субсидиарной ответственности, уже было возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве) в отношении ООО «ТАК-Финанс», которое не прекращено и не завершено до настоящего времени, поэтому вопрос о привлечении к субсидиарной ответственности является самостоятельным иском на основании ст.10 Закона РФ «О несостоятельности (банкротстве)» и подлежит рассмотрению только в деле о банкротстве, поскольку к субсидиарной ответственности привлечены должностные лица, контролирующие должника.

Требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами также не удовлетворению, поскольку начислены на сумму процентов по спорным договорам новации и займа от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п. 1 ст. 811 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ. Анализ содержания п. 1 ст. 811 ГК РФ позволяет сделать вывод, что предусмотренные им проценты являются мерой гражданско-правовой ответственности и начисляются только на не возвращенную в срок сумму займа без учета начисленных на нее процентов за пользование заемными средствами, если в законе либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления указанных процентов. На сумму несвоевременно уплаченных процентов за пользование заемными средствами проценты, на основании п. 1 ст. 811 ГК РФ, не начисляются, если иное прямо не предусмотрено законом или договором. 

Выслушав мнение сторон, исследовав и оценив представленные доказательства, суд находит иск подлежащим частичному удовлетворению.

Согласно ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и изменение способа исполнения не допускаются. 

Договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей (п.1 ст.420 ГК РФ).

В силу п.1, 4 ст.421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

В соответствии со ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Исходя из смысла ч.2 ст. 808 Гражданского кодекса РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно ч.1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1 (покупатель) и ООО «ТАК-Финанс» (поставщик) был заключен договор поставки № на поставку туристического автобуса 

<

данные изъяты> стоимостью 

<

данные изъяты> ) руб.

В этот же день между поставщиком ООО «ТАК –Финанс» и покупателем ИП ФИО1 был заключен еще один договор поставки № на поставку ГСМ (дизельное топливо) в количестве 

<

данные изъяты> литров стоимостью 

<

данные изъяты>, в том числе НДС 18 % на общую сумму 

<

данные изъяты>) руб. 

ДД.ММ.ГГГГ между сторонам было заключено соглашение о новации к указанным договорам о замене обязательств поставщика, вытекающих из договоров поставки на другое обязательство, предусмотренное договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО1, ООО «ТАК-Финанс», по которому истец передает «ТАК-Финанс» денежные средства в размере 

<

данные изъяты>) рублей, а ответчик обязуется уплачивать проценты на сумму займа в размере 

<

данные изъяты> % годовых не позднее 10 числа (месяца следующего за расчетным) в размере 

<

данные изъяты> руб.

Факт получения денежных средств ООО «ТАК-Финанс» подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 

<

данные изъяты> руб.

В соответствии с п.п. 3.1, 3.4 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ сумма займа подлежала возврату в полном объеме одним платежом. Заёмщик обязуется возвратить сумму займа и уплатить проценты по ставке 

<

данные изъяты> % годовых не позднее 10 числа месяца следующего за расчетным. 

Исходя из совокупности положений п. 2 ст. 811, ст. 813, п.2 ст. 814 Гражданского кодекса РФ при нарушении срока возврата долга заимодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, размер которых установлен договором до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

Сумма займа должна была быть возвращена в срок до ДД.ММ.ГГГГ При этом, по договору займа ООО «ТАК-Финанс» был внесен единственный платеж ДД.ММ.ГГГГ в размере 

<

данные изъяты> руб., который истец расценил как погашение процентов. В дальнейшем ООО «ТАК-Финанс» в нарушение принятых на себя обязательств выплату денежных средств не производило, в связи с чем заимодавец вправе потребовать выплату процентов с заёмщика при досрочном расторжении договора в соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ. 

Ссылка представителя ФНС России на отсутствие доказательств возможности и экономической обоснованности предоставления указанной суммы денежных средств ИП ФИО1 является несостоятельной, поскольку исходя из сведений налоговой декларации сумма полученных доходов за 2014 год составила 11252177 руб., за полугодие 2015 года – 12504932 руб. Следовательно, полученный истцом доход позволял перечислить ООО «ТАК-Финанс» 16000000 руб. на приобретение автобуса.

В соответствии с положением ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу.

Пунктом 1 ст. 395 ГК РФ (в редакции действовавшей на момент возникновения спорных правоотношений) установлено, что за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Исходя из расчета, представленного истцом, сумма процентов за пользование займом, подлежащая уплате ответчиком, составляет 1 903 356 руб.

Ввиду того, что оплата процентов за пользование займом была осуществлена лишь частично на ответчика может быть возложена ответственность за неправомерное их сбережение за счет истца в виде процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по заявленную истцом дату – ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10 813 руб. 32 коп., исходя из следующего расчета: 

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – в размере 329,45 руб. (303 356 руб. х 9,91 % : 365 х 4 дн., где 303 356 руб.– сумма недоплаты по процентам за пользование займом, 9,91 % - ставка банковского процента по вкладам физических лиц в ЦФО в указанный период времени; 365 – количество дней в году, 4 дня – количество дней просрочки);

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – в размере 2132,85 руб. (303 356 руб. х 9,49 % : 365 х 28 дн., где 303 356 руб.– сумма недоплаты по процентам за пользование займом, 9,49 % - ставка банковского процента по вкладам физических лиц в ЦФО в указанный период времени; 365 – количество дней в году, 28 дней – количество дней просрочки);

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - в размере 624 руб. (400 000 руб. х 9,49 % : 365 х 6 дн., где 400 000 руб.– размер ежемесячного платежа в счет погашения процентов за пользование займом, 9,49 % - ставка банковского процента по вкладам физических лиц в ЦФО в указанный период времени; 365 – количество дней в году, учитываемое, 6 дней – количество дней просрочки);

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - в размере 2881,32 руб. (400 000 руб. х 9,39 % : 365 х 28 дн., где 400 000 руб.– размер ежемесячного платежа в счет погашения процентов за пользование займом, 9,39 % - ставка банковского процента по вкладам физических лиц в ЦФО в указанный период времени; 365 – количество дней в году, учитываемое, 28 дней – количество дней просрочки);

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1363,73 руб. (400 000 руб. х 7,32 % : 365 х 17 дн., где 400 000 руб.– размер ежемесячного платежа в счет погашения процентов за пользование займом, 7,32 % - ставка банковского процента по вкладам физических лиц в ЦФО в указанный период времени; 365 – количество дней в году, учитываемое, 17 дней – количество дней просрочки);

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1 920 руб. (400 000 руб. х 7,32 % : 365 х 24 дн., где 400 000 руб.– размер ежемесячного платежа в счет погашения процентов за пользование займом, 7,32 % - ставка банковского процента по вкладам физических лиц в ЦФО в указанный период времени; 365 – количество дней в году, учитываемое, 24 дня – количество дней просрочки);

за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - в размере 1561,97 руб. (400 000 руб. х 7,94 % : 365 х 18 дн., где 400 000 руб.– размер ежемесячного платежа в счет погашения процентов за пользование займом, 7,94 % - ставка банковского процента по вкладам физических лиц в ЦФО в указанный период времени; 365 – количество дней в году, учитываемое, 18 дней – количество дней просрочки).

При этом, необходимо учитывать, что до вступления в силу изменений в ГК РФ, внесенных Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 42-ФЗ, то есть до ДД.ММ.ГГГГ включительно, размер процентов определялся существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части.

Доводы представителя ФНС России о необоснованности начисления процентов за пользование чужими денежными средствами по ст.395 ГК РФ на проценты за пользованием займом являются несостоятельными, поскольку пункт 5 статьи 395 ГК РФ не допускает начисление процентов на проценты (сложные проценты), если иное не установлено законом. При этом, законодателем отмечено, что по обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.

В данном случае договор был заключен между юридическими лицами исключительно в рамках предпринимательской деятельности. Более того, как самим договором займа, так и договорами поручительства в случае просрочки возврата суммы займа была закреплена такая мера ответственности, помимо уплаты процентов за пользование займом, как уплата процентов за пользование чужими денежными средствами в размере, установленном п. 1 ст.395 ГК РФ.

Из смысла ст. 395 ГК РФ следует, что последствия наступают лишь при недобросовестности должника. При таких условиях предусмотренные принудительные меры являются средством защиты прав и интересов стороны в обязательстве, когда другой стороной допущено неисполнение либо ненадлежащее исполнение условий обязательства, и служат целям восстановления нарушенного права посредством денежной компенсации за неправомерное пользование имуществом кредитора.

Взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами является мерой ответственности за нарушение гражданско-правовых обязательств и связано с фактом неправомерного пользования денежными средствами, то есть пользование в отсутствие законных оснований.

Такие обстоятельства (неправомерное пользование) наступили с ДД.ММ.ГГГГ и с этого момента у ответчиков возникла обязанность по возврату суммы задолженности по кредитному договору, а у истца возникло право начислить на эту сумму проценты.

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение исполнения договора займа были заключены договоры поручительства между ИП ФИО1 и ФИО2, ФИО3, ФИО4, которые взяли на себя обязательство перед истцом по возврату денежных средств по договору займа в том же объеме, включая уплату процентов, связанных с неисполнением или не надлежащим исполнением ООО «ТАК-Финанс» своих обязательств. При этом п.1.3 договоров поручительства предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В соответствии с ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства.

Исходя из смысла ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Лица, совместно давшие поручительство (сопоручители), отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства. Если из соглашения между сопоручителями и кредитором не следует иное, сопоручители, ограничившие свою ответственность перед кредитором, считаются обеспечившими основное обязательство каждый в своей части. Сопоручитель, исполнивший обязательство, имеет право потребовать от других лиц, предоставивших обеспечение основного обязательства совместно с ним, возмещения уплаченного пропорционально их участию в обеспечении основного обязательства.

Таким образом, поручители ФИО2, ФИО3, ФИО4 в обусловленной договором сумме также несут субсидиарную ответственность перед истцом в случае недостаточности денежных средств у должника.

Кроме этого, ст. 399 ГК РФ связывает возможность предъявления требования к субсидиарному должнику с установлением недостаточности денежных средств или имущества у основного должника, или с невозможностью взыскания задолженности с основного должника, в связи с чем, установление недостаточности денежных средств у ООО "ТАК-Финанс" для исполнения обязательства при рассмотрении требования кредитора, предъявленного к лицу, несущему субсидиарную ответственность, не является основанием для отказа в удовлетворении требований в отношении субсидиарных должников.

Следует отметить, что требования о субсидиарной ответственности истец основывает на договорах поручительства заключенных с физическими лицами, что полностью соответствует требованиям ст.363 ГК РФ, а не на ст.10 Закона «О банкротстве», которая на момент подачи иска в суд предусматривала субсидиарную ответственность учредителя, и на что ссылается представитель УФНС России по Тамбовской области. При этом, суд учитывает, что в соответствии с действующим законодательством, граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Доводы представителя УФНС России по Тамбовской области о несоблюдении истцом претензионного порядка также не могут быть приняты судом во внимание, поскольку действующим законодательством для данных правоотношений не предусмотрен обязательный досудебный порядок урегулирования спора. 

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по оплате государственной пошлины при подаче иска в суд в размере 60000 рублей. 

Руководствуясь ст. ст.194 – 199, ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Исковые требования ИП ФИО1 удовлетворить частично.

Расторгнуть Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО «ТАК-Финанс» и ИП ФИО1.

Взыскать в пользу ИП ФИО1 с Общества с ограниченной ответственностью «ТАК-Финанс» сумму долга по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 16000 000 (шестнадцать миллионов) рублей, проценты по договору в размере 1903 356 (один миллион девятьсот три тысячи триста пятьдесят шесть) рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 10 813 (десять тысяч восемьсот тринадцать) рублей 32 копейки, судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей.

В случае недостаточности денежных средств у ООО «ТАК-Финанс» взыскать в субсидиарном порядке с ФИО3, ФИО2, ФИО4 сумму долга по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 16000 000 (шестнадцать миллионов) рублей, проценты по договору в размере 1903 356 (один миллион девятьсот три тысячи триста пятьдесят шесть) рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 10 813 (десять тысяч восемьсот тринадцать) рублей 32 копейки, судебные расходы по оплате госпошлины в размере 60 000 (шестьдесят тысяч) рублей.

В остальной части иска ИП ФИО1 о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Тамбовский областной суд, в течение месяца с момента изготовления в окончательной форме через Октябрьский районный суд г. Тамбова.

Судья- А.Е.Корнеева

Мотивированное решение суда изготовлено: ДД.ММ.ГГГГ.

Судья- А.Е.Корнеева