Дело № 1-512/2024

УИД: 22RS0069-01-2024-002703-36

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

09 сентября 2024 года г.Барнаул

Индустриальный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего судьи Маликова Д.В., 

при секретарях Уразовой К.А., Горожанкиной Е.Н.,

с участием государственных обвинителей Филатовой О.В., Серебровой Л.С.,

защитника - адвоката Кузивановой Л.П.,

подсудимого ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца 

<

адрес> гражданина Российской Федерации, со средне-специальным образованием, военнообязанного, холостого, официально нетрудоустроенного, зарегистрированного по адресу: 

<

адрес>, проживающего по адресу: 

<

адрес> судимого:

- 27.10.2023 мировым судьей судебного участка №5 Центрального района г.Барнаула по ч.1 ст.173.2 УК РФ к штрафу в размере 20 000 рублей, штраф со слов оплачен 06.09.2024,

- в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершил преступление при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с ч.ч.1-3 ст.846 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (далее по тексту – ГК РФ), при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

До начала обслуживания лица в качестве клиента кредитной организации требуется идентификация такого потенциального клиента в порядке, установленном подпунктом 1 п. 1, п. 1.1 и п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – Закон № 115-ФЗ), п. 1.2, п. 1.6 и п. 1.7 Инструкции Банка России от 30.06.2021 № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» (далее по тексту – Инструкция), Положением Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – Положение), а также Требованиями к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, утвержденными приказом Росфинмониторинга от ДД.ММ.ГГГГ *** (далее по тексту – Требования).

Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, уставом банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами. Банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.

В соответствии с п.19 ч.1 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ), электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Из ч.ч.1-2 ст.847 ГК РФ следует, что права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, в том числе по требованию третьих лиц, связанному с исполнением клиентом своих обязательства перед этими лицами, удостоверяются клиентом путем представления банку в письменной форме документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета, позволяющих идентифицировать лицо, имеющее право на их предъявление.

В соответствии с ч.4 ст.847 ГК РФ, договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и иными способами с использованием в них аналогов собственноручной подписи (п.2 ст.160 ГК РФ), кодов, паролей и других средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Согласно письму Центрального банка России от 26.10.2020 №141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания», система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

Из п.12 ст.3 Закона №161-ФЗ следует, что перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии со ст.5 Закона №161-ФЗ, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов. 

Таким образом, ст.ст.846, 847 ГК РФ, регулирующие порядок распоряжения денежными средствами, находящимися на счетах, подпункт 1 п. 1, п. 1.1 и п. 2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, п.п. 1.2.,1.5.,1.6.,1.7. Инструкции, Положение, Требования (далее по тексту для приведенных в настоящем абзаце нормативно-правовых актов и нормативных требований – упомянутые нормативные положения), определяют обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом идентифицировать клиентов, определять цели финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов в необходимом объеме с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций.

ООО «Современные технологии» (далее по тексту – Общество) учреждено на основании решения № 1 единственного учредителя Общества ФИО2 от 26.01.2023. Общество зарегистрировано 31.01.2023 в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № 46 по г. Москве, находящейся по адресу: 

<

...>, с присвоением основного государственного регистрационного номера – 1237700074413 и идентификационного номера налогоплательщика (далее по тексту ИНН) – 

<

***>. 

Однако, ФИО2 фактически не осуществлял управление Обществом, за денежное вознаграждение по просьбе неустановленного лица выполнял роль подставного лица – учредителя и генерального директора Общества.

В январе 2023 года, но не позднее 25.01.2023, на территории г.Барнаула Алтайского края, к ФИО2 обратилось неустановленное в ходе предварительного следствия лицо и предложило за денежное вознаграждение открыть в финансово-кредитных учреждениях расчетные счета для Общества с подключением систем ДБО, посредством абонентского номера 

<

***> и адреса электронной почты – MODERN_T77@mail.ru, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Современные технологии». 

При тех же обстоятельствах, у ФИО2, находящегося на территории г.Барнаула Алтайского края, в том числе у здания по адресу: 

<

...> «в», не имевшего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств от имени Общества. В связи с чем, ФИО2 на предложение неустановленного лица ответил согласием. 

Реализуя свой преступный умысел, ФИО2, не намереваясь фактически осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов с подключенными к ним системами ДБО и предоставления третьему лицу электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, последнее самостоятельно, то есть неправомерно сможет осуществлять от его (ФИО2) имени необоснованные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, в нарушение упомянутых нормативных положений, в период с 01.02.2023 по 21.02.2023 лично обратился к сотрудникам (представителям) следующих финансово-кредитных учреждений:

- ПАО Банк «Синара» (СКБ-банк), АО «Райффайзенбанк» и ПАО «Сбербанк», на территории г.Барнаула Алтайского края, в том числе по адресу: 

<

...>;

- АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...> «б».

В вышеуказанный период времени, ФИО2, находясь в вышеуказанных местах, предоставил сотрудникам (представителям) указанных выше банков документы, необходимые для открытия расчетных счетов Общества с подключением систем ДБО и выдачи банковских карт. После составления документов сотрудниками банков, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях, а также с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств и одноразовых паролей, а также электронных носителей информации, лично подписал документы по открытию расчетных счетов с подключением систем ДБО, в которых указал используемые неустановленным лицом абонентский номер телефона 

<

***> и адрес электронной почты – MODERN_T77@mail.ru, для привязки к ним систем ДБО, введя тем самым сотрудников (представителей) вышеуказанных банков в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять им (ФИО2) финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Современные технологии», в том числе лично использовать электронные средства, одноразовые пароли, электронные носители информации (банковские карты), а также производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством систем ДБО.

На основании принятых сотрудниками банков и подписанных ФИО2 документов в период с 09.02.2023 по 21.02.2023 Обществу были открыты следующие расчетные счета:

- в ПАО Банк «Синара» (СКБ-банк) 09.02.2023 расчетный счет № 

<

***>;

- в АО «Райффайзенбанк» 09.02.2023 расчетный счет № 

<

***>;

- в ПАО «Сбербанк» 09.02.2023 расчетный счет № 

<

***>;

- в АО «Альфа-Банк» 21.02.2023 расчетный счет № 

<

***>.

Кроме того, сотрудниками ПАО Банк «Синара» (СКБ-банк), АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» и АО «Альфа-Банк» в вышеуказанный период времени ФИО2 были выданы электронные носители информации - банковские карты, привязанные к следующим расчетным счетам: в ПАО Банк «Синара» (СКБ-банк) № 

<

***>, АО «Райффайзенбанк» № 

<

***>, ПАО «Сбербанк» № 

<

***>, АО «Альфа-Банк» № 

<

***>, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Современные технологии» третьими лицами. 

К вышеуказанным расчетным счетам на основании принятых сотрудниками(представителями) банков и подписанных ФИО2 документов в период с 09.02.2023 по 21.02.2023 были подключены услуги систем ДБО с привязкой к абонентскому номеру телефона 

<

***> и адресу электронной почты - MODERN_T77@mail.ru, находящимся в пользовании неустановленного лица, на которые в вышеуказанный период времени ПАО Банк «Синара» (СКБ-банк), АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» и АО «Альфа-Банк» были направлены электронные средства – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ и управление системами ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Современные технологии» третьими лицами, тем самым ФИО2 в вышеуказанный период времени, обеспечил неправомерный доступ, то есть сбыл неустановленному лицу предоставленные ему в ПАО Банк «Синара» (СКБ-банк), АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» и АО «Альфа-Банк», персональные логины и пароли, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Кроме того, в тот же период времени, продолжая реализовывать свой преступный умысел вышеуказанного характера, ФИО2, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов Общества с использованием систем ДБО в вышеуказанных финансово-кредитных учреждениях, а также с недопустимостью передачи третьим лицам электронных носителей информации, находясь на территории г.Барнаула Алтайского края, в том числе по адресам: 

<

...> «в» и 

<

...> «б», передал лично электронные носители информации - вышеуказанные банковские карты, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, то есть сбыл неустановленному лицу предоставленные ему в ПАО Банк «Синара» (СКБ-банк), АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» и АО «Альфа-Банк» электронные носители информации – банковские карты, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств. Совершая вышеуказанные действия, ФИО2 осознавал общественно опасный и противоправный характер своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения установленного порядка оборота средств платежей и, как следствие, противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 вину в совершении указанного преступления признал полностью, подтвердив оглашенные показания, согласно которым в январе 2023 года, он встретился с ранее знакомым ФИО3 около компьютерного клуба, расположенного по ул.50 лет СССР. В ходе общения ФИО3 предложил ему подзаработать денег, а именно: учредить юридическое лицо, при этом последний сразу же пояснил ему, что юридически, то есть документально, он будет числиться во всех документах на указанное юридическое лицо в качестве учредителя и директора, однако осуществлять какую-либо хозяйственную, организационную и финансовую деятельность юридического лица ему не придется. Нужно зарегистрировать фирму на своё имя, открыть банковские счета и передать все полученные в ходе этого документы ФИО3 Также ФИО3 пояснил, что для указанных действий от него потребуется только паспорт гражданина РФ, выданный на его имя. За выполнение указанных действий, ему должны были заплатить 40 000 рублей, а в дальнейшем по 10 000 рублей каждый месяц, пока будет существовать фирма. При этом ФИО3 сразу обозначил, что нужно открыть не один банковский счет и сделать это нужно не в один день, а с разницей в 1-2 недели. При этом в один день будет открыто 3 счета и через указанный промежуток времени последний – четвертый. При этом гонорар в сумме 40 000 рублей включал в себя весь комплекс мероприятий от регистрации юридического лица, до открытия последнего расчетного счета. Таким образом он понимал, что не получит денежных средств пока не откроет нужное количество банковских счетов. Так как на тот момент времени он нуждался в денежных средствах, то ответил на данное предложение согласием. Он понимал, что на его имя будет открыто юридическое лицо, понимал, что директором он будет только номинально, фактически управлять данным юридическим лицом не будет. Кроме того, он понимал, что своими действиями нарушает законодательство о национальной платежной системе и процесс получения электронных средств платежа с целью их передачи третьим лицам и сам факт такой передачи является незаконным, а также тот факт, что указанный счета могут быть использованы для совершения каких-либо незаконных действий, но на тот момент относился к этому безразлично. В дальнейшем, в один из дней в январе 2023 года, в дневное время он с ФИО3 встретились около здания, расположенного по адресу: 

<

...>. Они прошли внутрь здания, где в одном из офисов, на первом этаже он передал неизвестной женщине свой паспорт гражданина РФ, после чего ожидал документы. Через некоторое время ему вынесли на подпись ряд документов, в которых фигурировало название фирмы - ООО «Современные технологии». Данные документы он не читал, подписывал всё просто так, не знакомясь. После подписания всего пакета документов, он их передал ФИО3 в этом же здании. В указанном же здании в тот же день он предоставлял незнакомой ранее женщине свой паспорт гражданина РФ для оформления электронной цифровой подписи. Женщиной были оформлены какие-то документы для этого, он их подписал. Продиктовал для получения ЭЦП свой абонентский номер телефона, после чего ему приходили ссылки для получения ЭЦП, он указанные ссылки перенаправил ФИО5, так как ЭЦП получал по указанию последнего для передачи в дальнейшем незнакомому лицу. Потом они разошлись каждый по своим делам. 

После этого, также в январе 2023 года, ФИО3 передал ему в пользование мобильный телефон с сим-картой, абонентский номер 

<

***>, зарегистрированной на его имя, а также адрес электронной почты MODERN_T77@mail.ru. Последний пояснил, что данным телефоном, абонентским номером и адресом электронной почты нужно будет пользоваться при получении банковских карт. В дальнейшем, уже в феврале 2023 года, в дневное время он по указанию ФИО3, получил усиленную электронную цифровую подпись, выступая уже в качестве директора и учредителя ООО «Современные технологии». Далее он по указанию ФИО3 открыл банковские счета, а именно в ПАО «Банк Синара», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», АО «АЛЬФА-БАНК». При этом для открытия счета в АО «Альфа-Банк» он совместно с ФИО3 ездил в ТЦ «Огни» по адресу: 

<

...> «б» 21.02.2023 в период времени с 09:00 часов до 20:00 часов. А для открытия счетов в ПАО «Банк Синара», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» встречи с выездными менеджерами происходили в ТЦ «Европа» по адресу: 

<

...> «в» в период времени с 08:00 часов до 22:00 часов. Схема была такая - при встрече с менеджером Банка он диктовал менеджеру номер вышеуказанной сим-карты и адрес электронной почты, а затем диктовал сведения приходящие по СМС. Указанные банковские счета, как и говорил ему ФИО3 открывались не в один день, а с разницей в 7-10 дней. После получения документов и карт в каждом случае он сразу же отдавал всё ФИО3 При каждом открытии счета он получал банковскую карту, пакет документов и логин и пароль для работы в системе дистанционного обслуживания, которые и передавал ФИО3 в месте их получения. Каждый из менеджеров банка знакомил его с правилами пользования электронными средствами платежей, в которые в том числе входит запрет на передачу их третьим лицам. Указанные правила были им проигнорированы. 

В деятельности ООО «Современные технологии» участия он не принимал и на момент оформления документов и электронной подписи осуществлять руководством данным обществом не собирался, документы для регистрации ООО «Современные технологии» лично в налоговый орган каким-либо образом не направлял, это сделал кто-то от его имени используя его электронную цифровую подпись, а так же подписанный ранее им пакет документов. Расчетными счетами ООО «Современные технологии» он не пользовался и никакого доступа к ним не имел, так как все реквизиты к счетам и документы, а так же электронные ключи, он передавал ФИО3, что тот далее делал с теми документами, которые он передавал, а так же с электронными ключами и картами из банков, ему не известно (т.2 л.д.49-55, 62-66, 76-77)

Кроме полного признания вины подсудимым, его виновность подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями свидетеля ФИО6 – старшего государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации № 1 МИФНС России №16 по АК, на предварительном следствии, согласно которым 26.01.2023 в Межрайонную ИФНС России №46 по г.Москве в электронном виде с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования в форме электронных документов с официального сайта Федеральной налоговой службы РФ поступил пакет документов о создании ООО «Современные технологии», которому присвоен номер заявки U023012628789321 (входящий №30306А). Данный пакет документов был подписан усиленной квалифицированной электронной подписью директора организации ФИО2 Поскольку основания для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренные ст.23 Закона №129-ФЗ, отсутствовали, 31.01.2023 в МИФНС № 46 по г.Москве, внесена в ЕГРЮЛ запись о государственной регистрации при создании ООО «Современные технологии», где единственным участником и лицом, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица являлся ФИО2. При этом Обществу были присвоены ОГРН 

<

***> и ИНН 

<

***>. Решение о государственной регистрации ООО «Современные технологии» вынесено 31.01.2023 под № 30306А. Данное решение подписано усиленной квалифицированной электронной подписью государственного налогового инспектора ФИО7 (т.1 л.д.118-122).

Показаниями свидетеля ФИО8 - руководителя сети отделений по обслуживанию малого бизнеса АО «Альфа-Банк», на предварительном следствии, согласно которым 13.02.2023 в дополнительный офис «Барнаул - Огни» (ОНФ) АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

...> «б», поступили документы от директора ООО «Современные технологии» (ИНН 

<

***>) ФИО2 с целью открытия расчетного счета для вышеупомянутого юридического лица. ФИО2 был предоставлен установленный пакет документов. После проверки документов и личности ФИО2, согласно процедуре, было составлено и подписано заявление (заявка) об открытии расчетного счета Общества (о присоединении к договору о расчетно-кассовом обслуживании в Банке и к договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн»). Документы, представленные ФИО2, были направлены на проверку в службу безопасности Банка. После одобрения заявки, 21.02.2023, для ООО «Современные технологии» был открыт расчетный счет №

<

***>. Столь длинный период времени между подачей заявления и открытием счета мог быть обусловлен тем, что заявитель не подписывал документы необходимые для открытия счета (не проходил по ссылке отправленной в смс-сообщении от банка). Карточка с образцами подписей директора ФИО2 и оттисков печати ООО «Современные технологии» не заполнялась (заполняется по желанию клиента). В подтверждении о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» были указаны анкетные данные ФИО2, а также номер телефона – 

<

***>, на который поступали смс-сообщения с паролем для входа в личный кабинет «Альфа-Бизнес Онлайн», логин для входа в личный кабинет придумывал сам клиент ФИО2, согласно правилам банка. ФИО2 был предупрежден, что данные логины и пароли запрещено передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы в личном кабинете «Альфа-Бизнес Онлайн», и что в случае использования указанного электронного ключа третьими лицами, ответственность за последствия использования возлагается на ФИО2, как владельца. Также, согласно правилам банка, ФИО2, было разъяснено о правилах работы «Альфа-Бизнес Онлайн» и правила использования средств оборота платежей. Согласно законодательству и договору обслуживания, кроме ФИО2 никто не имел права пользоваться расчетным счетом ООО «Современные технологии». Документы на открытие расчетного счета и иные сопутствующие им документы были подписаны ФИО2 простой электронной подписью. ФИО2 была оформлена только простая электронную подпись – паролем, полученным в виде СМС - сообщения на номер телефона 

<

***>. Кроме того, после открытия счета ФИО2 получил на руки карту Альфа-Бизнес, то есть средство доступа к денежным средствам на банковском счете клиента, за счет которых последний может оплачивать товары и услуги. При этом, ФИО2 был предупрежден о недопустимости их передачи третьим лицам (т.1 л.д.123-129)

Показаниями свидетеля ФИО9, специалиста по обслуживанию юридических лиц в Банке «Синара», на предварительном следствии, согласно которым 09.02.2023 был открыт расчетный счет № 

<

***>. При открытии счета указан номер телефона 

<

***>. Фактически оформление документов для открытия счета производилось в соответствии с процедурой на фуд-корде ТЦ «Европа» по адресу: 

<

...> «в». Абонентский номер, указанный ФИО2 должен был использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени клиента, в данном случае от имени ФИО2 При подписании вышеупомянутых документов ФИО2 разъяснялись правила пользования средствами управления счетами, в том числе, что никто кроме клиента (то есть ФИО2) не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. 09.02.2023 ФИО2 подал пакет документов (учредительные документы организации, документ, удостоверяющий личность) для открытия расчетного счета (счет банковской карты). Данный счет был открыт ООО «Современные технологии» 09.02.2023, после чего ФИО2 получил доступ к дистанционной системе обслуживания «ДелоБанк», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. Также ФИО2 получил логин и пароль, для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания «ДелоБанк». В ходе встречи ФИО2 был предоставлен пакет документов, куда входили заявление о присоединении к банковскому обслуживанию юридического лица, об открытии расчетного счета, опросный лист, заявление о присоединении к банковскому обслуживанию как физического лица, ознакомившись с которыми он их подписал. После этого, ФИО2 была выдана пластиковая моментальная карта Банка, то есть средство доступа к денежным средствам на банковском счете клиента. При этом, ФИО2 был предупрежден о недопустимости передачи карты третьим лицам. Кроме того, ФИО2 разъяснено, что только последний может управлять расчетными счетами (т.1 л.д. 132-138)

Протоколами осмотров предметов (документов) от 13.03.2024, 02.04.2024, 09.02.2024, 11.04.2024, согласно которым осмотрены расчетные счета открытые директором ООО «Современные технологии» ФИО2 в ПАО «Сбербанк России», АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО «Банк Синара», АО «Райффайзенбанк»: в ПАО «Сбербанк» 09.02.2023 расчетный счет № 

<

***>; в АО «Альфа-Банк» 21.02.2023 расчетный счет № 

<

***>»; 

в ПАО Банк «Синара» (СКБ-банк) 09.02.2023 расчетный счет № 

<

***>; в АО «Райффайзенбанк» 09.02.2023 расчетный счет № 

<

***>; мобильный телефон марки «Apple iPhone 7 A1778» (т.1 153-211, 216-231, т.2 л.д.19-31, 36-39)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 07.09.2023, согласно которому осмотрены копии регистрационного дела ООО «Современные технологии», согласно которых 31.01.2023 МИФНС № 46 по г.Москве, внесена в ЕГРЮЛ запись о государственной регистрации при создании ООО «Современные технологии», единственным участником и лицом, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица являлся ФИО2 При этом Обществу были присвоены ОГРН 

<

***> и ИНН 

<

***>. Решение о государственной регистрации ООО «Современные технологии» вынесено 31.01.2023 под № 30306А (т.1 л.д.73-78)

Протоколом выемки от 11.04.2024, согласно которому у обвиняемого ФИО2 был изъят мобильный телефон марки «Apple iPhone 7 A1778» (т.2 л.д.33-35)

Сведениями ПАО «Сбербанк» от 06.03.2024, согласно которому счет на имя ООО «Современные технологии» (ИНН 

<

***>) открыт 09.02.2023 (т.1 л.д.131).

Протоколом проверки показаний на месте с участием ФИО2 от 31.03.2024, согласно которым подозреваемый подтвердил показания данные им в ходе допроса подозреваемого и указал на объекты расположенные на территории г.Барнаула, где происходили описанные им события (т.2 л.д. 62-66)

Сведениями о счетах открытых ООО «Современные технологии», согласно которым Обществом открыты расчетные счета: ПАО «Банк Синара» - 09.02.2023;. АО «Райффайзенбанк» - 09.02.2023; ПАО «Сбербанк» - 09.02.2023; АО «Альфа-Банк» - 21.02.2023 (т.1 л.д.117) 

Оценивая исследованные в судебном заседании доказательства, суд признает их относимыми, допустимыми, достоверными, а в совокупности – и достаточными для решения вопроса о виновности подсудимого.

Признательные показания ФИО2 согласуются с исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе, с показаниями свидетелей ФИО6, ФИО10, ФИО11 При этом показания указанных лиц объективно подтверждаются исследованными в судебном заседании иными письменными доказательствами по делу, а именно: протоколами осмотров предметов, а также иными материалами дела, поэтому указанные доказательства в их совокупности суд берет в основу настоящего обвинительного приговора.

Как установлено в судебном заседании, ФИО2, являясь номинальным руководителем и учредителем ООО «Современные технологии», действуя с корыстной целью, открыл в ПАО «Банк Синара», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк» расчетные счета, получив при этом электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал неустановленному лицу, то есть неправомерно совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Современные технологии», что привело к неправомерному осуществлению неустановленными лицами переводов денежных средств по счетам ООО. 

Преступление является оконченным, поскольку подсудимый передал во владение неустановленным лицам электронные средства платежа и электронные носители информации к расчетным счетам ООО «Современные технологии». Корыстный мотив преступления подтверждается совершением сбыта электронных средств и электронных носителей информации за денежное вознаграждение.

На основании изложенного, суд квалифицирует действия ФИО2 по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении вида и размера наказания подсудимому суд в соответствии с требованиями ст.ст.6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначаемого наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Суд учитывает, что ФИО2 УУП характеризуется удовлетворительно, по месту работы - положительно, на учете у психиатра и нарколога не состоит.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств ФИО2 суд признает и учитывает: полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, выразившееся в даче объяснения признательного характера, последовательных признательных показаний, участии в проверке показаний на месте, состояние здоровья близких родственников подсудимого.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено, в связи с чем, а также ввиду наличия смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, при назначении наказания подсудимому учитываются положения ч.1 ст.62 УК РФ.

Принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, постпреступное поведение подсудимого, его активное содействие органам предварительного следствия в раскрытии и расследовании инкриминируемого деяния, сведения характеризующие личность подсудимого, его имущественное положение, суд приходит к выводу, что по настоящему уголовному делу имеются исключительные обстоятельства, предусмотренные ч.1 ст.64 УК РФ, позволяющие не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного, предусмотренный санкцией ч.1 ст.187 УК РФ. Учитывая вышеизложенное, а также конкретные обстоятельства дела, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО2 наказания в виде лишения свободы, без дополнительного наказания в виде штрафа, при этом суд полагает возможным достижение целей наказания в отношении подсудимого без реального отбывания наказания, но в условиях осуществления контроля со стороны органов, осуществляющих контроль за поведением условно осужденного и назначает ему наказание с применением ст.73 УК РФ условно, с возложением на него определенных обязанностей, не усматривая оснований для применения к нему положений ст.53.1 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ. 

Разрешая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется ст.ст.81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО2 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст.64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 1 год, без дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год, в течение которого осужденный своим поведением должен доказать свое исправление. Обязать ФИО1 не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осужденного, 1 раз в месяц являться в указанный орган для регистрации.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО2 по вступлению приговора в законную силу отменить. 

Приговор мирового судьи судебного участка № 5 Центрального района г.Барнаула от 27.10.2023 исполнять самостоятельно.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: 

- четыре оптических диска; документы АО «Райфайзенбанк»; копии регистрационного дела ООО «Современные технологии» - хранить в материалах уголовного дела; 

- мобильный телефон марки «Apple iPhone 7 A1778» - хранящийся под сохранной распиской у ФИО2, оставить в распоряжение последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд через Индустриальный районный суд г.Барнаула в течение 15 суток со дня провозглашения. Осужденный вправе заявлять ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им адвокату, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий (подпись) Д.В. Маликов