Дело № 1-21

УИД 29RS0008-01-2024-005289-89

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

17 января 2025 года город Котлас

Котласский городской суд Архангельской области

в составе

председательствующего - судьи Шикина С.В.

при секретаре Седелковой В.М.

с участием

государственного обвинителя - помощника Котласского межрайонного прокурора Архангельской области Корчажинского А.В.,

подсудимого ФИО1,

защитника - адвоката Полозова С.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, родившегося __.__.__ в ...., гражданина Российской Федерации, со средним специальным образованием, женатого, имеющего на иждивении двух малолетних детей, военнообязанного, проживающего в ...., несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ,

у с т а н о в и л:

ФИО1 виновен в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО1 с целью хищения денежных средств 06 сентября 2019 года в период с 09 до 21 часа, находясь по адресу: ...., посредством сети «Интернет» направил в адрес ПАО «№» электронную заявку на получение потребительского кредита для покупки транспортного средства, в которую внес информацию с имевшихся у него подложных документов на имя Свидетель №4, __.__.__ года рождения, а именно: паспорта № №, выданного __.__.__ ОУФМС России по Чеховскому муниципальному району ...., с отметкой о регистрации по адресу: ...., с вклеенной фотографией ФИО1, и водительского удостоверения №, выданного ГИБДД МВД – УВД .... от __.__.__, действительного до __.__.__, с вклеенной фотографией ФИО1 После одобрения сотрудниками ПАО «№» электронной заявки, оформленной по поддельным паспорту и водительскому удостоверению на имя Свидетель №4, ФИО1 через приложение «№» подыскал информацию о продаже ООО «№» автомобиля «Хундай Kрета» 2019 года выпуска. 

После чего ФИО1 08 сентября 2019 года в период с 15 до 21 часа, находясь в офисе ООО «№» по адресу: ...., предоставил генеральному директору ООО «№» Свидетель №2, которая являлась представителем ПАО «№», поддельные паспорт и водительское удостоверение на имя Свидетель №4 для оформления потребительского кредита и предоставления денежных средств в сумме № рублей, на самом деле не намереваясь исполнять обязательств по кредиту и возвращать принадлежащие ПАО «№» денежные средства, тем самым обманул и ввел в заблуждение представителя ПАО «№» Свидетель №2, злоупотребив доверием последней, которая отправила заполненные по предоставленному ФИО1 поддельному паспорту на имя Свидетель №4 документы на предоставление потребительского кредита и открытие счета в ПАО «№ на имя Свидетель №4 После одобрения в ПАО «№» был открыт счет на имя Свидетель №4, на который в рамках потребительского кредитного договора № от __.__.__ зачислены денежные средства в сумме №, которые в тот же день были реализованы ФИО1 по вышеуказанному адресу на покупку у ООО «№» автомобиля «Хундай Kрета» 2019 года выпуска государственный регистрационный знак №, которым ФИО1 распорядился в личных целях.

Таким образом ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ПАО «№» похитил принадлежащие ПАО «№» денежные средства в сумме №, что соответствует особо крупному размеру, причинив ПАО «№» (__.__.__ фирменное название ПАО «№» изменено на ПАО «№», __.__.__ АО «№» реорганизован в форме присоединения к нему ПАО «№») материальный ущерб на указанную сумму.

Вину по предъявленному обвинению ФИО1 признал, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

Как следует из показаний ФИО1, оглашенных на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, летом 2019 года в Москве он приобрел поддельные документы, удостоверяющие личность, паспорт гражданина Российской Федерации и водительское удостоверение на имя Свидетель №4, но со своей фотографией. 06 сентября 2019 года в период с 09 до 21 часа у себя дома по адресу: ...., он зашел на сайт ПАО «№» и заполнил от имени Свидетель №4 заявление о предоставлении потребительского кредита для покупки автомобиля. Спустя какое-то время в тот же день ему пришло смс-сообщение о том, что ПАО «№» одобрил ему кредит на сумму в пределах № рублей. При мониторинге интернет-сайтов он подобрал автомобиль «Hyundai Сreta» 2019 года выпуска, который находился на автостоянке в ..... 08 сентября 2019 года около 18 часов он приехал на автостоянку, осмотрел автомобиль, после чего вместе с девушкой, работавшей на автостоянке, прошел в офис, где они стали оформлять документы: заявление о предоставлении потребительского кредита от 06.09.2019 года, согласие на обработку персональных данных от 06.09.2019 года, индивидуальные условия предоставления ПАО «№» кредита физическим лицам по программе «№» по договору № от 08.09.2019 года с приложениями № - график платежей и № - заявление на заключение договора банковского счета, абонентский договор на оказание услуг «№» от 08.09.2019 года, договор купли-продажи транспортного средства от 08.09.2019 года, акт приема-передачи от 08.09.2019 года, счет на оплату от 08.09.2019 года, квитанция к приходному кассовому ордеру от 08.09.2019 года. Для этого он предоставил девушке паспорт гражданина РФ и водительское удостоверение на имя Свидетель №4 Также он представился девушке именем С.. В тот момент он понимал, что обманывал девушку, представил поддельные документы, назвался чужим именем, и его действия незаконны. Все переданные девушкой документы он подписывал от имени Свидетель №4 После оформления документов и поступления денежных средств сначала на счет «Свидетель №4», а в последующем на счет продавца автомобиля, девушка передала ему паспорт и свидетельство транспортного средства, ключи от автомобиля. После чего он уехал на автомобиле в ..... Впоследствии указанный автомобиль у него угнали (т. 2 л.д. 166-172, 184-190, т. 3 л.д. 33-34).

Свои показания ФИО1 подтвердил при осмотре кредитного досье по договору № от 08.09.2019 года (т. 3 л.д. 17-32).

Помимо признания подсудимым своей вины, обстоятельства преступления и его виновность подтверждаются следующими доказательствами.

В соответствии с оглашенными показаниями представителя потерпевшего У., ПАО «№» был зарегистрирован в качестве юридического лица __.__.__. __.__.__ фирменное название ПАО «№» изменено на ПАО «№», а __.__.__ АО «№» реорганизован в форме присоединения к нему ПАО «№» и является его правопреемником. 

На имя Свидетель №4, __.__.__ года рождения, (паспортные данные № №, выдан __.__.__ ОУФМС России по .... по Чеховскому муниципальному району, код подразделения 500-173), зарегистрированного и проживающего по адресу: ...., был оформлен потребительский кредитный договор № от 08.09.2019 года на сумму № сроком на № месяцев под № % годовых. По условиям договора кредит предоставлен на следующие цели: № на покупку транспортного средства и № на оплату услуг по договору от 08.09.2019 года оказания услуг «№». Местом получения заемщиком оферты Кредитора на заключение договора являлся офис ООО «№» по адресу: ..... Кредит оформлялся на покупку автомобиля «Хундай Kрета» 2019 года выпуска. Продавцом транспортного средства выступало ООО «№» в лице генерального директора Свидетель №2 При оформлении документов по указанному потребительскому кредиту в качестве уполномоченного представителя кредитора выступала также Свидетель №2 08.09.2019 года в рамках заключенного кредитного договора был открыт счет на имя Свидетель №4 в офисе банка. На указанный счет были зачислены денежные средства в сумме №. В последующем с указанного счета 08.09.2019 года на счет ООО «№» переведена сумма №, назначение платежа: оплата за автомобиль Хундай Kрета, и переведена сумма № на счет ООО «№» за оплату услуг по договору от 08.09.2019 года оказания услуг «№». __.__.__ Свидетель №4 написал заявление в банк о том, что кредит в ПАО «№» не оформлял, кредит был оформлен неустановленным лицом с использованием поддельного паспорта. Сумма материального ущерба, причиненного банку, составила № (т. 2 л.д. 32-37).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что в сентябре 2019 года он обратился на автостоянку «№», расположенную на перекрестке улиц .... и ...., для продажи своего автомобиля «Хундай Kрета» 2019 года выпуска за №. Между ним и директором ООО «№» был заключен договор, по которому он доверял продать указанный автомобиль. Он передал ключи от автомобиля, паспорт и свидетельство транспортного средства. Через некоторое время ему сообщили, что нашли покупателя. Сделкой по продаже автомобиля занимались работники автостоянки. После продажи автомобиля 10 сентября 2019 года ему на счет поступили денежные средства в размере №. Покупателя автомобиля он не видел. Договор купли-продажи данного автомобиля ему позже передали сотрудники автостоянки, в котором в качестве покупателя был указан незнакомый ему Свидетель №4 (т. 2 л.д. 53-55).

Согласно оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №2, генерального директора ООО «№», в один из дней с 06 по 08 сентября 2019 года ей позвонил один из работников автостоянки «№», расположенной по адресу: ...., и сообщил, что к ним обратился Свидетель №4, который хотел бы приобрести в кредит через ПАО «№» выставленный на продажу автомобиль «Хундай Крета». В ходе телефонного разговора в ПАО «№» ей подтвердили, что данный гражданин обращался с заявлением о получении кредита, и ему одобрен кредит на сумму №. Она перезвонила на автостоянку и сообщила работникам, что они могут продать автомобиль данному мужчине за счет кредитных средств, полученных от ПАО «№». Работники автостоянки сообщили ей, что мужчина проживает в другом регионе и приедет в г. .... 08 сентября 2019 года с целью оформления кредита на автомобиль и всех необходимых документов. 08 сентября 2019 года в период с 15 до 16 часов на авторынок «№» приехал мужчина, который представился Свидетель №4, __.__.__ года рождения, и предоставил документы на это имя, а именно паспорт гражданина Российской Федерации и водительское удостоверение. В офисе автостоянки она оформила все необходимые документы. При этом она сфотографировала указанного мужчину и по электронной почте отправила фото клиента в ПАО «№». После чего на ее электронную почту сотрудником банка были направлены следующие документы: заявление о предоставлении потребительского кредита от __.__.__ (в этом заявлении уже были указаны все данные Свидетель №4, его телефон, сведения о работе и заработной плате), согласие ПАО «№» на обработку персональных данных, индивидуальные условия предоставления ПАО «№» кредита физическим лицам по программе «№» №-АПО от 08.09.2019 года, заключенного между ПАО «№» и Свидетель №4, (по договору сумма кредита составила №, срок действия договора - до полного исполнения сторонами своих обязанностей, срок возврата кредита - 60 месяцев с даты заключения договора, проценты - № %, ежемесячный платеж №, кредит предоставлялся ПАО «№» на следующие цели: № на покупку транспортного средства с «Hyndai Creta», год изготовления - 2019 год, и № на оплату по договору оказания услуг «№», продавец ООО «№», стоимость транспортного средства - №, сумма собственных средств заемщика - №, сумма, уплачиваемая за счет кредита - №), график платежей, заявление на заключение договора банковского счета от 08.09.2019 года, согласно которому Свидетель №4 дает банку распоряжение осуществить перечисление денежных средств со счета в сумме № на счет ООО «№» по оплате автомобиля, и в сумме № на счет ООО «№», абонентский договор на оказание услуг «№» от 08.09.2019 года. Данные документы в это же время в офисе автостоянки «№» она распечатала, мужчина, который представился Свидетель №4., с ними ознакомился и в ее присутствии их подписал от имени Свидетель №4. Она данные документы не заполняла, они уже были заполнены и оформлены сотрудниками банка. Данные документы в одном экземпляре были переданы мужчине. Далее в офисе ей лично были составлены следующие документы: акт приема-передачи № от 08.09.2019 года о передаче указанного выше автомобиля, договор от 08.09.2019 года купли-продажи транспортного средства «Hyndai Creta» государственный регистрационный знак № и квитанция к приходному кассовому ордеру № от 08.09.2019 года на №. Данные документы также были предоставлены мужчине, который представился Свидетель №4, он с ними ознакомился и подписал. При этом у нее никаких подозрений не возникло, так как мужчина вел себя спокойно, расписывался подписью Свидетель №4, также она посмотрела, что в паспорте фотография данного клиента. По данной сделке мужчиной, который представился Свидетель №4, никаких наличных денежных средств не передавалось, а в договоре так указывается, потому что это необходимо банку. В договоре купли-продажи были указаны продавец ООО «№» в ее лице, а покупателем - Свидетель №4 У ООО «№» был заключен договор комиссии с собственником данного автомобиля Свидетель №1, поэтому тот не присутствовал при продаже данного автомобиля. После чего в этот же день в офисе она передала мужчине, представившемся Свидетель №4, все документы на купленный автомобиль (паспорт и свидетельство транспортного средства, договор купли-продажи, ключи от автомобиля), и тот уехал на данном автомобиле. Затем в течение 2 дней на счет ООО «№» от ПАО «№» поступили денежные средства в сумме №, которые она в тот же день перечислила на счет продавца Свидетель №1 Через некоторое время, в один из дней сентября 2019 года, ей позвонил сотрудник ПАО «№» и сообщил, что к ним в банк обратился настоящий Свидетель №4 В результате проверки в банке выяснилось, что неизвестный мужчина по паспортным данным настоящего Свидетель №4 получил вышеуказанный кредит и приобрел автомобиль «Hyndai Creta» государственный регистрационный знак №, а настоящий Свидетель №4 в банк с заявлением о получении кредита не обращался (т. 2 л.д. 56-59).

По оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №3, работника авторынка «№», расположенного по адресу: ...., 08.09.2019 года к нему обратился посетитель, который осмотрел выставленный на продажу автомобиль «Хундай Крета», и решил его приобрести в кредит. Он проводил того в офис стоянки к Свидетель №2, которая занималась оформлением документов с указанным мужчиной. После этого мужчина уехал со стоянки на приобретенном автомобиле (т. 2 л.д. 75-77).

Как следует из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №4, __.__.__ он узнал, что на его имя в ПАО «№» оформлен и получен кредит на крупную сумму денег. После обращения в банк он выяснил, что на его имя 08.09.2019 года был выдан кредит в сумме №. В кредитном досье имелись документы, в которых были указаны его паспортные данные, а также имелись подписи, которые выполнены не им, а иным лицом. В копии паспорта на его имя были чужие фотография и подпись. Он в ПАО «№» для получения указанного кредита не обращался, в .... никогда не был и автомобиль там не приобретал. Свой паспорт он не терял и третьим лицам не предоставлял. На его имя по поддельному паспорту неизвестным лицом был оформлен кредит, в связи с чем он обратился в полицию, заменив паспорт. В ходе допроса ему представлена копия водительского удостоверения ...., выданная __.__.__ на его имя, с фотоизображением иного лица. ФИО1 ему не знаком, ранее он данного гражданина не встречал (т. 2 л.д. 80-84, 99-100).

В ходе предварительного следствия осматривалось кредитное досье ПАО «№» по кредитному договору № от 08.09.2019 года, содержание документов в котором соответствует сведениям, приведенным выше в показаниях подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей (т. 1 л.д. 141-154).

Суд, оценив исследованные в судебном заседании доказательства, приходит к выводу, что вина подсудимого в совершении инкриминируемого деяния полностью подтвердилась их совокупностью.

Суд квалифицирует действия ФИО1 по ст. 159 ч. 4 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере.

Суд исходит из того, что умысел ФИО1 был направлен на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ПАО «№», которые состояли в сообщении им заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, направленных на введение их в заблуждение, а именно указании при оформлении электронной заявки на выдачу кредита информации по поддельным паспорту и водительскому удостоверению на имя Свидетель №4, а затем предоставлении представителю ПАО «№» указанных подложных документов на имя Свидетель №4 для оформления потребительского кредита и предоставления денежных средств, которые в действительности возвращать в ПАО «Плюс Банк» не собирался и не делал этого, не намереваясь исполнять обязательства по кредиту. Получив денежные средства, ФИО1 распорядился ими в личных целях. В результате хищения потерпевшему причинен материальный ущерб в сумме №, которая в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ признается особо крупным размером.

Вменяемость подсудимого у суда сомнений не вызывает. 

Оснований для прекращения уголовного дела и уголовного преследования нет.

За совершенное подсудимым деяние необходимо назначить наказание.

При назначении наказания подсудимому суд учитывает характер общественной опасности совершенного им преступления, которое относится к категории тяжких, является умышленным, посягает на чужую собственность, а также степень общественной опасности содеянного, которую суд определяет исходя из конкретных обстоятельств совершенного преступления.

Также суд принимает во внимание данные о личности виновного, в том числе возраст и состояние его здоровья, семейное и имущественное положение, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, а также все иные предусмотренные уголовным законом обстоятельства, влияющие на назначение наказания.

ФИО1 по месту жительства и работы характеризуется положительно, страдает хроническими заболеваниями, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, имеет семью, воспитывает двух несовершеннолетних детей, один из них имеет инвалидность, нуждается в соответствующем лечении и уходе, который осуществляет супруга подсудимого и в связи с этим не работает, также как и дети находится на иждивении ФИО1

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд признает наличие у виновного малолетних детей, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, полное признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений потерпевшему, состояние здоровья виновного №.

Отягчающих наказание обстоятельств суд не усматривает.

Суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, согласно которой при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами «и» и (или) «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Исходя из фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую.

В соответствии со ст. 60 УК РФ лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание.

Учитывая все установленные по делу обстоятельства совершения преступления, его характер и степень общественной опасности, данные о личности подсудимого, смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих, суд приходит к выводу, что исправление ФИО1 может быть достигнуто без реального отбывания им назначенного наказания в виде лишения свободы, в условиях осуществления контроля за его поведением со стороны соответствующих органов, с установлением испытательного срока, в течение которого условно осужденный должен своим поведением доказать свое исправление, и применяет в отношении ФИО1 положения ст. 73 УК РФ.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении наказания суд не находит, поскольку судом не установлено наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления.

Правовых и фактических оснований для постановления приговора без назначения наказания или освобождения от наказания по делу также не имеется.

С учетом личности подсудимого, смягчающих наказание обстоятельств суд не назначает ему дополнительных наказаний за совершенное преступление.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: копию кредитного досье - следует оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком 3 года. Возложить на него в период испытательного срока обязанности: не менять без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, постоянное место жительства, и являться на регистрацию в этот орган в соответствии с установленными данным органом периодичностью и графиком.

Меру пресечения ФИО1 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу: копию кредитного досье - оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Архангельском областном суде путем подачи апелляционной жалобы и внесения представления через Котласский городской суд Архангельской области в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Осужденный имеет право ходатайствовать:

- об ознакомлении с материалами дела для написания апелляционной жалобы;

- о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должен указать в своей апелляционной жалобе, а в случае подачи апелляционного представления или жалобы другим лицом - в отдельном ходатайстве или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса;

- о рассмотрении дела судом апелляционной инстанции с участием защитника, о чем должен подать в суд, постановивший приговор, соответствующее заявление в срок, установленный для подачи возражений на апелляционные жалобы (представление).

Дополнительные апелляционные жалоба, представление подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания.

Председательствующий С.В. Шикин