Дело №2-3546/2023 

УИД № 45RS0026-01-2023-001198-31

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Курганский городской суд Курганской области в составе:

председательствующего судьи Бабкиной Л.В.,

при секретаре Петуховой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Кургане 28 июня 2023 г. гражданское дело по иску ФИО1 к Отделению Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Курганской области о взыскании денежных средств,

установил:

ФИО1 обратилась в Курганский городской суд Курганской области с иском (с учетом изменения) к Отделению Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Курганской области (далее – ОСФР по Курганской области) о взыскании денежных средств. В обоснование указала, что с 6 сентября 2013 г. является участником Программы софинансирования пенсии согласно Федерального закона от 30 апреля 2008 г. № 56-ФЗ, с 2013 по 2020 годы она внесла в качестве софинансирования денежные средства в размере 96000 руб. 3а первые 3 года 2013, 2014, 2015 ответчик вернул ей перечисленные ею денежные средства в размере по 12000 руб. как участие в софинансировании и по 12000 руб. как вознаграждение, то есть по 24000 руб. за каждый год. Считает, что по этим же правилам ответчик должен был выплатить ей за 5 лет с 2013 по 2020 годы денежные средства в размере 120000 руб. В указанной выплате решением ОПРФ об отказе в назначении единовременной выплаты средств пенсионных накоплений ей было отказано со ссылкой на то, что размер выплаты СПН превышает 5%. В 2022 году она снова подала заявление на единовременную выплату и снова получила отказ, поскольку размер выплаты СПН превышает 5%. Ранее условий софинансированя ей никто не разъяснял, она узнала об этом от работника пенсионного фонда в устном разговоре. В настоящее время она является инвалидом, ей необходимо лечение, за которое приходиться платить, у ее мужа онкологическое заболевание, пенсия ее небольшая, что бы оплачивать лечение. Просит суд взыскать с ответчика денежные средства в размере 147156 руб. 85 коп. за участие в софинансировании пенсий за 2016-2020 годы.

Истец ФИО1 и ее представитель ФИО2 в судебном заседании исковые требования поддержали по доводам измененного искового заявления.

Представитель ответчика ОСФР по Курганской области по доверенности ФИО3 с исковыми требования не согласилась, дав пояснения согласно доводам письменных возражений.

Заслушав стороны, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно статье 2 Федерального закона от 30 ноября 2011 г. № 360-ФЗ за счет средств пенсионных накоплений, сформированных в пользу застрахованного лица, осуществляются следующие виды выплат: единовременная выплата средств пенсионных накоплений (далее - единовременная выплата), срочная пенсионная выплата; накопительная пенсия; выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица.

Основания приобретения и порядок реализации права застрахованных лиц на накопительную пенсию установлены Федеральным законом от 28 декабря 2013 г. № 424-ФЗ «О накопительной пенсии» (далее - Закон «О накопительной пенсии»).

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 3 Закона «О накопительной пенсии» накопительная пенсия - ежемесячная денежная выплата в целях компенсации застрахованным лицам заработной платы и иных выплат и вознаграждений, утраченных ими в связи с наступлением нетрудоспособности вследствие старости, исчисленная исходя из суммы средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица или на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица, по состоянию на день назначения накопительной пенсии.

Согласно части 3 статьи 6 накопительная пенсия назначается застрахованным лицам при наличии средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица или на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица, если размер накопительной пенсии составляет более 5 процентов по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости (в том числе с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости и повышений фиксированной выплаты к страховой пенсии), исчисленного в соответствии с Федеральным законом «О страховых пенсиях», и размера накопительной пенсии, рассчитанных на день назначения накопительной пенсии. Если размер накопительной пенсии составляет 5 и менее процентов по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости (в том числе с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости и повышений фиксированной выплаты к страховой пенсии), исчисленного в соответствии с Федеральным законом «О страховых пенсиях», и размера накопительной пенсии, рассчитанных на день назначения накопительной пенсии, застрахованные лица имеют право на получение указанных средств в виде единовременной выплаты.

В статье 4 Федерального закона от 30 ноября 2011 г. № 360-Ф3 указано, что единовременная выплата средств пенсионных накоплений осуществляется следующим категориям застрахованных лиц:

1) лицам, которые не приобрели право на получение накопительной пенсии в соответствии со статьей 6 Федерального закона от 28 декабря 2013 г. № 424-ФЗ «О накопительной пенсии», - по достижении возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины);

2) лицам, размер накопительной пенсии которых в случае ее назначения составил бы 5 процентов и менее по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости (в том числе с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости и повышений фиксированной выплаты к страховой пенсии), исчисленного в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2013 г. № 400-ФЗ «О страховых пенсиях», и размера накопительной пенсии, рассчитанного в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2013 г. № 424-ФЗ «О накопительной пенсии», рассчитанных на дату назначения накопительной пенсии в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2013 г. № 424-ФЗ «О накопительной пенсии», - по достижении возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины), а лицам, указанным в части 2 статьи 6 Федерального закона от 28 декабря 2013 г. № 424-ФЗ «О накопительной пенсии», - по достижении возраста или наступлении срока, определяемых в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2013 г. № 400-ФЗ «О страховых пенсиях» по состоянию на 31 декабря 2018 г., и при соблюдении условий, дающих право на досрочное назначение страховой пенсии по старости (наличие необходимого страхового стажа и (или) стажа на соответствующих видах работ и установленной величины индивидуального пенсионного коэффициента).

Исходя из изложенного, право на получение единовременной выплаты средств пенсионных накоплений имеют застрахованные лица, имеющие право на страховую пенсию по старости, в том числе досрочно, в соответствии с Федеральным законом «О страховых пенсиях», при условии, что у такого лица имеются средства пенсионных накоплений, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица или на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица, и размер накопительной пенсии составляет 5 процентов и менее по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости, в том числе с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости, и размера накопительной пенсии, рассчитанной по состоянию на день назначения накопительной пенсии.

В части 2 статьи 7 Закона № 424-ФЗ установлена формула, на основании которой определяется размер накопительной пенсии. Размер накопительной пенсии определяется по формуле: НП = ПН / Т, где: 

НП - размер накопительной пенсии; 

ПН - сумма средств пенсионных накоплений застрахованного лица, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета или на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица, по состоянию на день, с которого ему назначается накопительная пенсия. В случае установления застрахованному лицу срочной пенсионной выплаты, предусмотренной Федеральным законом от 30 ноября 2011 г. № 360-Ф3 «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», средства пенсионных накоплений, исходя из которых рассчитан размер этой выплаты, не учитываются в составе средств пенсионных накоплений, исходя из которых определяется размер накопительной пенсии этому застрахованному лицу;

Т - количество месяцев ожидаемого периода выплаты накопительной пенсии, применяемого для расчета размера накопительной пенсии и определяемого в соответствии с частью 1 статьи 17 настоящего Федерального закона.

Согласно части 3 статьи 7 Закона № 424-ФЗ при назначении накопительной пенсии позднее приобретения права на указанную пенсию ожидаемый период выплаты накопительной пенсии сокращается на 12 месяцев за каждый полный год (12 месяцев), истекший со дня приобретения права на назначение указанной пенсии. При этом ожидаемый период выплаты накопительной пенсии, применяемый для расчета размера накопительной пенсии, не может составлять с 2015 г. менее 168 месяцев.

В силу статьи 17 Федерального закона от 28 декабря 2013 г. № 424-ФЗ «О накопительной пенсии», до 1 января 2016 г. ожидаемый период выплаты накопительной пенсии, применяемый для расчета размера накопительной пенсии, устанавливается продолжительностью 19 лет (228 месяцев).

С 1 января 2016 г. продолжительность ожидаемого периода выплаты накопительной пенсии ежегодно определяется федеральным законом на основании официальных статистических данных о продолжительности жизни мужчин и женщин в возрасте соответственно 60 и 55 лет в соответствии с методикой оценки ожидаемого периода выплаты накопительной пенсии, утверждаемой Правительством Российской Федерации. Застрахованным лицам, указанным в части 2 статьи 6 настоящего Федерального закона, накопительная пенсия определяется исходя из установленного в соответствии с частью 1 настоящей статьи ожидаемого периода выплаты накопительной пенсии, который ежегодно начиная с 1 января 2013 г. (с 1 января соответствующего года) увеличивается на один год. При этом общее количество лет такого увеличения не может превышать количество лет, недостающих при наступлении права на назначение накопительной пенсии до достижения возраста 60 и 55 лет (соответственно мужчины и женщины).

Исходя из положений статьи 1 Федерального закона от 8 декабря 2020 г. № 389-ФЗ «Об ожидаемом периоде выплаты накопительной пенсии на 2021 год», ожидаемый период выплаты накопительной пенсии, применяемый для расчета ее размера, на 2021 год устанавливается продолжительностью 264 месяца.

Исходя из положений статьи 1 Федерального закона от 21 декабря 2021 г. № 410-ФЗ «Об ожидаемом периоде выплаты накопительной пенсии на 2022 год», ожидаемый период выплаты накопительной пенсии, применяемый для расчета ее размера, на 2022 год устанавливается продолжительностью 264 месяца.

Пунктом 6 Постановления Правительства Российской Федерации от 2 июня 2015 г. № 531 «Об утверждении методики оценки ожидаемого периода выплаты накопительной пенсии» установлено, что ожидаемый период выплаты при корректировке размера накопительной пенсии определяется с соблюдением требований части 4 статьи 7 № 424-ФЗ и рассчитывается:

а) при назначении пенсии в пенсионном возрасте - по формуле: Т1 = Т-М1, где:

T1 - количество месяцев ожидаемого периода выплаты при корректировке размера накопительной пенсии, назначенной в пенсионном возрасте (с точностью до целого числа);

M1 - количество месяцев сокращения ожидаемого периода выплаты (из расчета сокращения на 12 месяцев за каждый полный год (12 месяцев), истекший со дня назначения пенсии);

Постановлением Правительства Российской Федерации от 21 декабря 2009 г. № 1047 «Об утверждении Правил единовременной выплаты Пенсионным фондом Российской Федерации средств пенсионных накоплений застрахованным лицам» (в редакции, действовавшей на момент вынесения решения) предусмотрено, что территориальный орган Фонда в срок, установленный Федеральным законом «О накопительной пенсии» для рассмотрения заявления:

а) проверяет наличие вступившего в силу договора об обязательном пенсионном страховании, заключенного негосударственным пенсионным фондом, осуществляющим обязательное пенсионное страхование, с застрахованным лицом;

б) проверяет (на день обращения застрахованного лица) наличие (отсутствие) условий назначения застрахованному лицу накопительной пенсии в соответствии со статьей 6 Федерального закона «О накопительной пенсии» - в отношении застрахованных лиц, указанных в подпункте «а» пункта 2(1) настоящих Правил;

б(1)) проверяет (на день обращения застрахованного лица) наличие (отсутствие) факта установления накопительной пенсии;

в) определяет право на накопительную пенсию и размер накопительной пенсии по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости (в том числе с учетом фиксированной выплаты к страховой пенсии по старости и повышений фиксированной выплаты к страховой пенсии), исчисленного в соответствии с Федеральным законом «О страховых пенсиях», и размера накопительной пенсии, рассчитанного в соответствии с Федеральным законом «О накопительной пенсии», рассчитанных на день, с которого могла бы быть назначена накопительная пенсия в соответствии с Федеральным законом «О накопительной пенсии», - в отношении застрахованных лиц, указанных в подпункте «б» пункта 2(1) настоящих Правил;

г) определяет на основании выписки из индивидуального лицевого счета застрахованного лица подлежащую выплате сумму средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части этого счета на день вынесения решения о назначении единовременной выплаты;

д) выносит решение об осуществлении единовременной выплаты или решение об отказе в ее осуществлении. При наличии договора, указанного в подпункте «а» настоящего пункта, в решении об отказе в осуществлении единовременной выплаты приводится также наименование негосударственного пенсионного фонда, в который застрахованному лицу следует обратиться с заявлением.

Из материалов дела следует, что ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с наступления возраста 55 лет, то есть с 9 апреля 2013 г. является получателем страховой пенсии по старости.

6 сентября 2013 г. истец вступила в правоотношения по обязательному пенсионному страхования в целях уплаты дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию.

16 февраля 2021 г. ФИО1 обратилась в УПФР в г. Кургане Курганской области (межрайонное) с заявлением о единовременной выплате средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета. 

Решением ОПФР по Курганской области от 10 марта 2021 г. № 34 истцу было отказано в назначении единовременной выплаты со ссылкой на то, что размер выплаты СПН превышает 5%.

Уменьшение ожидаемого периода выплаты накопительной пенсии в 2021 году у ФИО1 составляет 84 месяца (прошло 7 лет 10 месяцев 7 дней с момента возникновения права на выплату за счёт СПН). Ожидаемый период выплаты накопительной пенсии Т равен 180 месяцев (264 месяца - 84 месяца).

В специальной части индивидуального лицевого счета ФИО1 на момент обращения с заявлением о единовременной выплате, сформированных за счет дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, дохода от их инвестирования, отражена сумма 116595 руб. 89 коп.

Размер страховой пенсии по старости на дату подачи заявления о единовременной выплате составляет 9976 руб. 44 коп.

Размер накопительной пенсии, при ее расчете, по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости и размера накопительной пенсии составил более 5%, а именно: 6,097% = (647 руб. 75 коп. (116595 руб. 89 коп. /180)) / (10624 руб. 19 коп. (647 руб. 75 коп. + 9976 руб. 44 коп.)) х 100%.

ФИО1 повторно обратилась в ОСФР по Курганской области с заявлением о единовременной выплате средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета 25 августа 2022 г. 

Решением ОПФР по Курганской области от 29 августа 2022 г. № 177 ФИО1 было отказано в назначении единовременной выплаты средств пенсионных накоплений в связи с тем, что размер выплаты СПН превышает 5%.

Уменьшение ожидаемого периода выплаты накопительной пенсии в 2022 году у ФИО1 108 месяцев (прошло 9 лет или 108 месяцев с момента возникновения права на выплату за счет СПН). Ожидаемый период выплаты накопительной пенсии Т равен 156 месяцев (264 месяца - 108 месяцев), но минимальная граница ожидаемого периода составляет 168, значит Т = 168.

В специальной части индивидуального лицевого счета ФИО1 на момент обращения с заявлением о единовременной выплате, сформированных за счет дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, дохода от их инвестирования, отражена сумма 147156 руб. 85 коп.

Размер страховой пенсии по старости на дату подачи заявления о единовременной выплате составляет 12440 руб. 76 коп.

Размер накопительной пенсии, при ее расчете, по отношению к сумме размера страховой пенсии по старости и размера накопительной пенсии составил более 5%, а именно: 6,578% = (875 руб. 93 коп. (147156 руб. 85 коп. /168)) / (13316 руб. 69 коп. (875 руб. 93 коп. + 12440 руб. 76 коп.)) х100%.

Принимая во внимание изложенное, руководствуясь приведенными нормами действующего законодательства, учитывая, что предполагаемый размер накопительной пенсии превышает 5% от предполагаемой суммы страховой пенсии по старости и накопительной пенсии, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для единовременной выплаты средств пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица ФИО1

Оценив представленные в материалы дела доказательства в их совокупности и взаимосвязи по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Вопреки доводам истца, право на получение единовременной выплаты пенсионных накоплений у ФИО1 при ее обращении в ОСФР по Курганской области с соответствующим заявлением отсутствовало.

Доводы ФИО1 о не предоставлении ей ответчиком информации об условиях участия в программе софинансирования пенсии, являются несостоятельными, поскольку с данным письменным заявлением к ответчику о разъяснении условий участия и порядка расчета средств пенсионных накоплений истец не обращалась. 

Руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

В удовлетворении исковых требований ФИО1 к Отделению Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Курганской области о взыскании денежных средств отказать.

Решение в течение месяца может быть обжаловано в Курганский областной суд путем подачи апелляционной жалобы, представления через Курганский городской суд Курганской области.

С мотивированным решением стороны могут ознакомиться 5 июля 2023 г. 

Судья Бабкина Л.В.

Мотивированное решение изготовлено 5 июля 2023 г.