Дело № 1-408/2023

58RS0018-01-2023-005065-72

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Пенза 19 декабря 2023 года

Железнодорожный районный суд г.Пензы в составе:

председательствующего судьи Канцерова Е.В.,

при секретаре Халитовой Г.Р., 

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Ленинского района г.Пензы Цукарева А.Е.,

подсудимого ФИО1, 

защитника - адвоката Живцовой М.А., представившей удостоверение № 1082 и ордер № 001178 Пензенской областной коллегии адвокатов № 3 от 30 ноября 2023 года, 

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Пензе в помещении суда уголовное дело в отношении:

ФИО1, 

<

данные изъяты>, судимого:

-12 ноября 2015 года Пензенским областным судом по п. «в» ч.4 ст. 162 УК РФ, с учетом ст. 88 УК РФ, с учетом изменений, внесенных постановлением Железнодорожного районного суда г.Пензы от 30 августа 2018 года о пересмотре приговора, к наказанию в виде лишения свободы сроком на 5 лет 6 месяцев, с отбыванием наказания в воспитательной колонии, освобожден 20 ноября 2019 года по отбытии срока наказания,

- 24 декабря 2020 года Нижнеломовским районным судом Пензенской области по ч.1 ст. 158 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком на 8 месяцев, по ч.3 ст. 30 ч. 1 ст. 166 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев, по ч.1 ст. 166 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком на 2 года, на основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно к наказанию в виде лишения свободы сроком на 3 года, на основании ст. 73 УК РФ условно, с испытательным сроком на 4 года,

Постановлением Первомайского районного суда г.Пензы от 02 июня 2021 года испытательный срок продлен на 1 месяц,

Постановлением Первомайского районного суда г.Пензы от 10 сентября 2021года испытательный срок продлен на 1 месяц,

Постановлением Нижнеломовского районного суда Пензенской области от 14 июля 2022 года испытательный срок продлен на 3 месяца, 

осужденного 14 апреля 2023 года Первомайским районным судом г.Пензы по ч.1 ст. 314.1 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком на 4 месяца, на основании ч. 4 ст. 74 УК РФ условное осуждение по приговору Нижнеломовского районного суда Пензенской области от 24 декабря 2020 года отменено, на основании ст. 70 УК РФ по совокупности приговоров путём частичного присоединения неотбытой части наказания окончательно назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 1 месяц лишения свободы,

осужденного 21 июля 2023 года Нижнеломовским районным судом Пензенской области по ч.1 ст. 173.2 УК РФ к исправительным работам сроком на 8 месяцев, с удержанием 5 % заработной платы в доход государства, по ч. 1 ст. 158 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком на 8 месяцев, по ч. 1 ст. 166 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев, на основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, с учетом положений п. «в» ч. 1 ст. 71 УК РФ, к наказанию в виде лишения свободы сроком на 2 года, на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений по настоящему приговору и приговору Первомайского районного суда г.Пензы от 14 апреля 2023 года, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно к наказанию в виде лишения свободы сроком на 3 года 6 месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

- под стражей по настоящему уголовному делу не содержащегося,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, п. «г» ч.3 ст.158 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и совершил кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета, с причинением значительного ущерба гражданину. 

Преступления ФИО1 совершены в г.Пенза при следующих обстоятельства:

Так, ФИО1, в неустановленное следствием время, но не позднее, чем 10 ноября 2021 года, в неустановленном следствием месте, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту - неустановленное лицо), получил от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность, - паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 для регистрации юридического лица - 

<

данные изъяты>, и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице - генеральном директоре и единственном учредителе 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица. 

ФИО1, преследуя корыстную цель, желая улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять юридическим лицом - 

<

данные изъяты> ««

<

данные изъяты>», согласился с данным предложением. После чего ФИО1 в неустановленное следствием время, но не позднее, чем 10 ноября 2021 года, находясь в неустановленном месте, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего его личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставил неустановленному лицу свой паспорт гражданина Российской Федерации 

<

данные изъяты>, для подготовки пакета документов, необходимых для государственной регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц сведений о нем как о подставном лице - генеральном директоре и учредителе 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». Неустановленное лицо, в целях регистрации в Едином государственном реестре юридических лиц юридического лица 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» по копии паспорта, предоставленного ФИО1, подготовило необходимый пакет документов для внесения изменений в сведения о юридическом лице в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г.Пензы, а именно: заявление от имени 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, и (или) о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, решение №3 единственного участника 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» от 09 ноября 2021 года, решение №4 единственного участника 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» от 10 ноября 2021 года. После этого неустановленное лицо посредством электронной почты направило вышеуказанный пакет документов в отношении 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г.Пензы, для государственной регистрации изменений в сведения юридического лица 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1, как о генеральном директоре и единственном учредителе 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». Поступившие 10 ноября 2021 года в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы документы для государственной регистрации изменений в сведения юридического лица 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в Едином государственном реестре юридических лиц и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1 как о генеральном директоре и единственном учредителе 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем, 17 ноября 2021 года регистрационным органом - Инспекцией Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы принято решение № 10126А о государственной регистрации юридического лица 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о ФИО1, как о генеральном директоре и единственном учредителе 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>».

Таким образом, ФИО1, не имея намерения фактически являться руководителем 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», управлять им и осуществлять предпринимательскую деятельность, умышленно предоставил документ, удостоверяющий личность, в целях внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» 24 ноября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента - руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, дистанционно подал заявление о заключении договора банковского (расчетного) счета посредством системы «Интернет-Банк» на оказание 

<

данные изъяты> услуг дистанционного банковского обслуживания, на основании которого 24 ноября 2021 года в ходе личной встречи с представителем 

<

данные изъяты> между 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и 

<

данные изъяты> заключен Договор банковского (расчетного) счета в соответствии с которым 25 ноября 2021 года открыт расчетный счет № на 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в 

<

данные изъяты>

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», присоединился к условиям Договора банковского (расчетного) счета и приложений к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанного договора, поставив свою подпись, после чего, лично получил в пользование электронный носитель информации - банковскую неименную карту «Бизнес 24/7» Оптимальная, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» №, а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств - пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, не позднее 25 ноября 2021 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - банковской неименной карте «Бизнес 24/7» Оптимальная, выданной ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № 

<

данные изъяты>, также к электронным средствам - пин-коду к указанной банковской карте.

После этого, ФИО1 25 ноября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3 и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (в редакции от 06 марта 2022 года) согласно которым:

–электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

–использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

–до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

–в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2)п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ (в редакции от 30 декабря 2021 года), согласно которому: 

–клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах;

а также будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором банковского (расчетного) счета и приложениями к нему, согласно которым: 

–клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки / закрытия Карты Банком (п. 6.6. приложения № 1 к Договору банковского (расчетного) счета);

–клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Клиентом/Держателем об утрате, хищении или незаконном использовании Карты и/или ПИН-кода к ней, ее реквизитов, компроментации или подозрения на компрометацию Аутентификационных данных и/или информации от Держателя об утрате, хищении и/или незаконном использовании Мобильного устройства на котором осуществлялась регистрации Карты в Цифровом платежном сервисе (п. 3.3.11. приложения № 3 к Договору банковского (расчетного) счета);

–держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п. 3.1. приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета);

–ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п. 3.2. приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета);

–держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п. 3.6. приложения № 4 к Договору банковского (расчетного) счета);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации - банковскую неименную карту «Бизнес 24/7» Оптимальная, выданную ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № 

<

данные изъяты>, а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, то есть сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № за период с 01 декабря 2021 года по 01 февраля 2022 года, то есть на общую сумму не менее 2 758 552 рублей 19 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», 24 ноября 2021 года с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента - руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, обратился 

<

данные изъяты>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг 

<

данные изъяты>, на основании которого между 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и 

<

данные изъяты> заключен Договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которыми 25 ноября 2021 года открыт расчетный счет № на 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в 

<

данные изъяты>.

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, получил в пользование электронный носитель информации - бизнес-карту «MasterСard Business», выданную для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» №, а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий: логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Бизнес-Портал», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, не позднее 25 ноября 2021 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - бизнес-карте «MasterСard Business», выданной для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № в 

<

данные изъяты>, доступ к электронным средствам - логину, паролю, обеспечивающим вход в систему «Бизнес-Портал», выданным ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № в 

<

данные изъяты>

После этого, ФИО1, 25 ноября 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в неустановленном месте, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3 и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (в редакции от 06 марта 2022 года) согласно которым:

–электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

–использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

–до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

–в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2)п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ (в редакции от 30 декабря 2021 года), согласно которому: 

–клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах;

а также будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт «Карта PRO» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, относящихся к сегменту предпринимателей в 

<

данные изъяты>, согласно которым:

– карта, выпущенная Банком на имя Держателя Карты, является персональной Картой Держателя Карты и не подлежит передаче третьим лицам после получения ее Держателем Карты, независимо от способа ее получения (п. 4.1);

–запрещается передавать третьим лицам код подтверждения, полученный в виде сообщения в рамках услуги 3Ds при проведении операции в сети Интернет. (п.4.5.);

–держатель Карты обязан хранить Карту и ПИН-код в безопасном месте, раздельно друг от друга. Запрещается и является нарушением порядка использования Карты: передача Карты, рассекречивание информации о ПИН-коде другому лицу и/или передача информации о реквизитах Карты другому лицу. (9.1.);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации - бизнес-карту «MasterСard Business», выданную для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № в 

<

данные изъяты>, а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Бизнес-Портал», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» №, в 

<

данные изъяты>, то есть сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № за период с 26 ноября 2021 года по 15 июля 2022 года на общую сумму не менее 7 318 219 рублей.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», 15 декабря 2021 года с 10 часов 00 минут по 17 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис 

<

данные изъяты>, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в 

<

данные изъяты>, на основании которого между 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и 

<

данные изъяты> заключен Договор банковского счета в 

<

данные изъяты>, в соответствии с которыми 17 декабря 2021 года открыт расчетный счет № на 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в 

<

данные изъяты>.

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», присоединился к условиям Договора открытия и обслуживания банковского счета в 

<

данные изъяты>» и приложений к нему, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, получил в пользование электронный носитель информации - банковскую карту, выданную для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» №, а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий: логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «

<

данные изъяты> посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам, пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, не позднее 17 декабря 2021 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - бизнес-карте, выданной для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № в 

<

данные изъяты> доступ к электронным средствам – логину, паролю, обеспечивающим вход в систему 

<

данные изъяты>, выданным ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № в 

<

данные изъяты>

После этого, ФИО1, 17 декабря 2021 года в период времени с 10 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в неустановленном месте, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3 и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (в редакции от 06 марта 2022 года) согласно которым:

–электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

–использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

–до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

–в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2)п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ (в редакции от 30 декабря 2021 года), согласно которому: 

–клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах;

а также будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями обслуживания Клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты>, согласно которым:

–клиент обязан не предоставлять третьим лицам, не являющимся УЛ Клиента, возможность распоряжения посредством Системы 

<

данные изъяты> денежными средствами, находящимися на Счете, не предоставлять им право использования Кодового слова, SMS/Push-пароля, ФИО2, Ключевого носителя с Ключами АСП и пароля от него, устройства с sim-картой Зарегистрированного номера телефона УЛ Клиента, осуществляющего прием SMS/Push-паролей, Мобильного устройства с активированным Мобильным приложением PayControl. Риски, возникающие в связи с получением доступа третьих лиц к указанным в настоящем пункте устройствам и данным, несет Клиент (п. 9.2.9);

–клиент обязан соблюдать требования по обеспечению безопасности, размещенные на официальном интернет-сайте Банка в разделе «Рекомендации по безопасности (п. 9.2.11);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации - бизнес-карту, выданную для осуществления расчетов по банковским счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № в 

<

данные изъяты>, а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему 

<

данные изъяты> посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № в 

<

данные изъяты>», то есть сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № за период с 17 декабря 2021 года по 01 декабря 2022 года на общую сумму не менее 738 260 рублей 40 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», 16 декабря 2021 года с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента - руководителя (учредителя и директора) указанного юридического лица, обратился в 

<

данные изъяты>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания 

<

данные изъяты>, на основании которого между 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и 

<

данные изъяты>» заключен единый договор комплексного дистанционного банковского обслуживании в 

<

данные изъяты>, договор на обслуживание по системе «Бизнес-Портал», в соответствии с которыми 16 декабря 2021 года открыты расчетные счета № и № на 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в 

<

данные изъяты>.

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, получил в пользование электронный носитель информации - бизнес-карту «MasterСard Bussiness», выданную для осуществления расчетов по банковским счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № и №, а также электронные средства, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий: логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Бизнес-Портал», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, пин-код к вышеуказанной банковской карте.

Таким образом, не позднее 16 декабря 2021 года ФИО1 получен доступ к электронному носителю информации - бизнес-карте «MasterСard Bussiness», выданной для осуществления расчетов по банковским счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № и № в 

<

данные изъяты> доступ к электронным средствам – логину, паролю, обеспечивающим вход в систему «Бизнес-Портал», выданным ФИО1 для осуществления расчетов по банковским счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № и № в 

<

данные изъяты>

После этого, ФИО1, 16 декабря 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в неустановленном месте, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3 и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (в редакции от 06 марта 2022 года) согласно которым:

–электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

–использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

–до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

–в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции;

2)п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ (в редакции от 30 декабря 2021 года), согласно которому: 

–клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах;

а также будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой № 195-2013 от 02 декабря 2013 года, согласно которым:

–клиент обязан обеспечить хранение информации о Кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация Кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону, заявления (по форме Приложения № 1.2 или Приложения №1.3 к настоящим Правилам банковского обслуживания), подписанного собственноручной подписью уполномоченного лица (п. 4.2.8);

–клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющей банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения Клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению Банка о компрометации Кодового слова. (п.6.10.);

–при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами, их аффилированные лица, представители, работники или посредники: не осуществляют действия, квалифицируемые применимым для целей Единого договора законодательством как коррупционные правонарушения, в том числе дача взятки, получение взятки, посредничество во взяточничестве, коммерческий подкуп, подкуп государственных служащих, использование органами управления, представителями Стороны для себя или в пользу третьих лиц возможностей, связанных со служебным положением и/или должностными и иными полномочиями, для получения финансовых или иных выгод/преимуществ, не предусмотренных законодательством Российской Федерации и/или внутренними нормативными документами Стороны, иное действие/бездействие, отнесенное законодательством Российской Федерации к коррупционным правонарушениям, а также действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (7.2.);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий электронный носитель информации – бизнес-карту «MasterСard Bussiness», выданную для осуществления расчетов по банковским счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № и № в 

<

данные изъяты> а также электронные средства – пин-код к вышеуказанной карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему «Бизнес-Портал», посредством которой происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № и №, в 

<

данные изъяты>, то есть сбыл электронный носитель информации и электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № за период с 20 декабря 2021 года по 28 февраля 2022 года на общую сумму не менее 4 818 728 рублей 89 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» 16 декабря 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента - руководителя (учредителя и генерального директора) указанного юридического лица, обратился в 

<

данные изъяты>, с заявлением о присоединении, на основании которого между 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и 

<

данные изъяты> заключен договор о предоставлении банковских услуг, в соответствии с которыми 16 декабря 2021 года открыт расчетный счет № на 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в 

<

данные изъяты>

Кроме того, предоставляя указанное заявление, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», присоединился к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента в 

<

данные изъяты> ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных условий, поставив свою подпись, получил в пользование электронные средства – логин и пароль для входа в интернет-систему 

<

данные изъяты> позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по открытому расчетному счету № на 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>».

Таким образом, не позднее 16 декабря 2021 года ФИО1 получен доступ к электронным средствам – логину и паролю для входа в систему 

<

данные изъяты>, выданным ФИО1 для осуществления расчетов по банковскому счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № в 

<

данные изъяты>.

После этого, ФИО1 16 декабря 2021 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь на участке местности 

<

данные изъяты>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение:

1) п. 19 ст. 3 и ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (в редакции от 06 марта 2022 года) согласно которым:

–электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

–использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

–до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

–в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

2)п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ (в редакции от 30 декабря 2021 года), согласно которому: 

–клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах;

а также будучи надлежащим образом ознакомленным с Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, согласно которым:

–Клиент несет полную ответственность за обеспечение конфиденциальности и сохранность своих ключей ЭП, а также за действия своего персонала (п. 3.22);

–Клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы (п. 4.2.3);

–Клиент обязуется при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности Системы немедленно приостановить использование Системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом. (п. 4.2.4).

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, сбыл неустановленному следствием лицу, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакет с документами, содержащий в себе содержащий электронные средства - логин и пароль для входа в систему 

<

данные изъяты>, посредством которых осуществляется проведение банковских операций по расчетному счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № в 

<

данные изъяты>, то есть сбыл электронные средства, что привело к неправомерному осуществлению неустановленным следствием лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № за период с 16 декабря 2021 года по 28 декабря 2021 года на общую сумму не менее 577970 рублей.

Он же, 27 февраля 2022 года в период времени с 15 часов 10 минут до 15 часов 25 минут, будучи в состоянии алкогольного опьянения, 

<

данные изъяты>, в компании своего знакомого К.А.М., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью тайного хищения чужого имущества с банковского счета, под предлогом необходимости осуществления звонка взял у К.А.М. его сотовый телефон марки «TECNO POVA Neo 2», с установленным в нем и запущенным мобильным приложением 

<

данные изъяты> в котором имелись данные о балансе денежных средств, находящихся на банковской 

<

данные изъяты> №, на имя К.А.М., выпущенной к лицевому счету№, открытому 12 февраля 2019 года в отделении 

<

данные изъяты>, после чего, убедившись, что за его противоправными действиями никто не наблюдает, с использованием вышеуказанного сотового телефона марки «TECNO POVA Neo 2», в мобильном приложении 

<

данные изъяты> без ведома и согласия К.А.М. 27 февраля 2022 года в 15 часов 20 минут 54 секунды с лицевого счета №, банковской карты 

<

данные изъяты> №, открытого 12 февраля 2019 года в отделении №

<

данные изъяты>, на имя К.А.М., осуществил операцию по переводу денежных средств на сумму 50000 рублей 00 копеек на лицевой счет №, банковской 

<

данные изъяты> №, открытый 25 октября 2021 года в отделении 

<

данные изъяты> на имя С.Э.Г., не осведомленной о его преступных действиях, и тем самым тайно похитил принадлежащие К.А.М. денежные средства в сумме 50 000 рублей 00 копеек, причинив К.А.М. значительный имущественный ущерб в размере 50000 рублей 00 копеек. 

Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину по предъявленному обвинению по каждому из преступлений признал полностью, при этом, от дачи показаний отказался, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний ФИО1, данных им при допросе в качестве обвиняемого 12 октября 2023 года (т. 4 л.д. 95-101), следует, что у него есть знакомый С.В.Н., с которым он знаком с 2021 года. С.В.Н. предложил ему дополнительный заработок и пояснил, что ему данный заработок тоже предложили, а именно человек по имени «С.». Вид заработка заключался в том, что на его имя будет открыто юридическое лицо, где он будет генеральным директором и учредителем, однако, фактически вести финансово-хозяйственную или какую-либо другую деятельность в данной организации ему не требовалось. За это ему полагались денежные средства в сумме 5 000 рублей ежемесячно. Он согласился с данным заработком, так как испытывал финансовые трудности, хотя и понимал, что данный род деятельности незаконный, но С.В.Н. убедил его, что в случае возникновения каких-либо проблем, он ему поможет их решить и избежать ответственности. Он согласился и тогда С.В.Н. созвонился с неизвестным ему человеком по имени С. сообщил, что он согласен с подработкой. С. пояснил, что потребуется его (ФИО1) паспорт. С.В.Н. сфотографировал его паспорт и отправил фотографию неизвестному. Во второй половине ноября 2021 года ему позвонил С.В.Н. и пояснил, что на его имя было успешно оформлено 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», где он является руководителем. Каким образом проходила процедура по открытию организации ему неизвестно, и он не интересовался данными подробностями. 

После телефонного разговора, они встретились с С.В.Н. и проехали в отделение банка, где их ждал неизвестный ему человек по имени С.. С. пояснил ему, что ему надо открыть расчетные счета в банках на 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», пояснял, что именно надо говорить в отделениях банков, дал для этого документы на организацию. Таким образом, он подписывал различные документы, которые ему выдавали сотрудники банка, а также ставил печать 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», которую ему дал Сергей. После выхода из банков он все имеющиеся банковские документы и карты передавал С.. Он понимал, что через открытые счета в банках будут проходить сомнительные операции, что это будет незаконно, но ему нужны были денежные средства. В банки они ездили пару раз до конца 2021 года, более точное количество не может вспомнить в связи с давностью событий. Точно помнит, что он был в банке 

<

данные изъяты>, у торгового центра «Империя», в 

<

данные изъяты>, и в «

<

данные изъяты> другие банки не помнит, но их было еще несколько. Все банковские карты и документы по открытым счетам находились у С., он данными счетами не пользовался. Руководителем 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» фактически не являлся, чем занималась данная организация ему неизвестно. Он лишь открывал счета в банках, передавал право на их пользование, а получал за это денежные средства в сумме 5 000 рублей ежемесячно примерно до марта 2022 года наличными от С.В.Н., так как он являлся его знакомым, а с С. у него не было какой-либо связи, и как ему известно, денежные средства ему выплачивал С. через С.В.Н. В последующем он не интересовался какие операции происходят по счетам, которые он открывал на 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», так как ему это было не интересно. 

27 февраля 2022 года в дневное время он подошел к дому 

<

данные изъяты> вместе с С.В.Н., где во дворе, как он понял, сидел знакомый С.В.Н.- К.А.М., но к нему в дом они не ходили, а сидели на улице и распивали спиртные напитки все вместе, которыми их угощал К.А.М.. В ходе распития, он попросил у К.А.М. мобильный телефон, чтобы позвонить, который он ему передал. Мобильный телефон К.А.М. был открыт, и пока К.А.М. и С.В.Н. беседовали, он осмотрел телефон К.А.М., и увидел, что у него на счете имелись денежные средства, сколько именно не помнит. В данный момент у него возник умысел на хищение денежных средств, так как он в них нуждался. В связи с тем, что у него не было своей банковской карты, то он решил осуществить перевод на банковскую карту С.Э.Г., которая являлась супругой С.В.Н., так как ее абонентский номер он раньше помнил наизусть, и знал, что у нее точно есть банковская карта 

<

данные изъяты>. Тогда он осуществил перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей через приложением 

<

данные изъяты> в мобильном телефоне К.А.М., на банковскую карту, к которой привязан абонентский номер С.Э.Г. После перевода он сразу позвонил ей сказать, что он перевел ей денежные средства, и что их надо будет снять и передать ему, но С.Э.Г. пояснила, что действительно ей пришли 50 000 рублей, однако, в связи с тем, что на ее счет наложен арест, то они сразу были списаны в счет погашения задолженности. Он не знал, что у С.Э.Г. имеется арест банковского счета, и рассчитывал воспользоваться данными денежными средствами. После этого он передал мобильный телефон К.А.М., ему он не сообщил, что перевел его денежные средства, и они продолжили дальше распивать алкоголь, и через какое-то время разошлись. В дальнейшем ему звонил С.В.Н. и спрашивал, зачем он перевел его супруге денежные средства. Потом ему звонил сам К.А.М., которому он признался в хищении денежных средств, и обещал вернуть 50 000 рублей, но не вернул. К.А.М. не разрешал ему осуществить перевод денежных средств. Вину в совершении каждого из преступлений он признает полностью и раскаивается. 

Суд признает достоверными и правдивыми оглашенные показания подсудимого ФИО1, поскольку он их в судебном заседании подтвердил в полном объеме, давал он их в присутствии защитника, добровольно, ему разъяснялись ст. 51 Конституции РФ и права, предусмотренные ст. 47 УПК РФ.

Показания подсудимого ФИО1, признавшего свою вину в совершении преступлений, являются последовательными, соответствуют фактическим обстоятельствам дела и собранным по делу доказательствам, поэтому учитываются судом в качестве доказательств его вины.

Согласно протоколу явки с повинной ФИО1 от 28 октября 2022 года, следует, что он добровольно сообщает о том, что в период времени с 01 октября по 20 октября, являясь фиктивным руководителем 

<

данные изъяты>, открыл от имени данного юридического лица расчетные счета в банковских учреждениях, осознавая, что по данным счетам будут проходить сомнительные финансовые операции. Банковские карты с логином и паролем он передал неизвестному ранее мужчине по имени Сергей. (т. 1 л.д. 38-39)

Согласно протоколу явки с повинной ФИО1 от 03 мая 2023 года, 

<

данные изъяты>, он добровольно сообщает о том, что в 2022 году он находился в районе «Ахун» и похитил денежные средства в размере 50 000 рублей со счета К.А.М.. Вину в том, что незаконно перевел денежные средства признает. (т. 4 л.д. 14)

Кроме признательных оглашенных показаний подсудимого ФИО1, его вина в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ подтверждается совокупностью следующих исследованных судом доказательств:

Из оглашенных с соблюдением требований ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Г.П.В. следует, что с ноября 2017 года он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Основной сферой его деятельности является изготовление печатей, штампов, оказание консалтинговых услуг. Его офис находится по адресу: 

<

данные изъяты>

Поскольку в его деятельности ему приходится сталкиваться с ИП и юридическими лицами, с 03 ноября 2021 года по 10 октября 2022 года он являлся специалистом по заведению заявок в 

<

данные изъяты>. В его должностные обязанности входило: привлечение новых клиентов, а именно юридических лиц. В перечень его возможностей входил достаточно узкий круг полномочий, он занимался заведением клиента в систему банка, вводил все его данные, фотографировал с паспортом, то есть проводил идентификацию, после чего отправлял заявку на проверку в банк. Решение об открытии счета принимал банк, от него данный вопрос не зависел. Для того, чтобы привлечь новых клиентов, на своем сайте он разместил рекламу о том, что новым клиентам в случае открытия счета или регистрации через него, печать идет в подарок. 

Открытие расчетного счета юридическим лицом в 

<

данные изъяты> осуществляется следующим образом: клиент приходит в офис и поясняет о том, что желает открыть расчетный счет в банке. Клиент должен предоставить следующие документы для открытия расчетного счета юридического лица: оригинал паспорта директора организации, устав организации последней версии, решение о назначении директора на должность и печать организации. Также у клиента уточняется номер телефона и адрес электронной почты. Данные документы подаются только нарочно, после чего в последующем с них снимаются копии. Идентификация личности клиента происходит посредством паспорта, то есть лицо без предоставления паспорта не может открыть расчетный счет. После того, как клиент предоставил документы выясняются условия открытия расчетного счета желаемые клиентом, выбирается тарифный план, подходящий для конкретной организации. Перед тем, как выбрать тарифный план заполняется чек-лист, в котором имеется опросник для клиента, также заполняются совместно с клиентом подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе 

<

данные изъяты> и договор о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, в котором директор организации ставит свою подпись и печать организации. Подготовленные документы подписываются клиентом банка в присутствии сотрудника собственноручно, при этом клиентом обязательно сверяются данные, содержащиеся в документах. Затем после того, как все условия обсуждены, и заполнен чек-лист, они загружаются в программу и все предоставленные клиентом документы, а также подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе 

<

данные изъяты> и договора о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>. Далее, весь пакет документов уходит на рассмотрение по открытию расчетного счета. Отправленные документы проверяются на предмет достоверности сведений. Рассмотрение по открытию расчетного счета происходит в период от 10 минут до 01 суток. Если Банк принял положительное решение об открытии расчетного счета, то клиенту на мобильный телефон приходит СМС-уведомление со ссылкой на электронное подписание сформированных в программе документов, а именно подтверждение о присоединении и подключении услуг, сведения о физическом лице - бенефициарном владельце, карточка с образцами подписей и оттиска печати. После того, как клиент пройдет по ссылке и подтвердит открытие расчетного счета, то автоматически на него открывается расчетный счет. Далее, клиенту приходит СМС-сообщение в котором имеется пароль для входа в интернет-банк, в котором содержатся реквизиты расчетного счета и иные необходимые для него сведения о расчетном счете.

При открытии расчетного счета клиент должен быть ознакомлен с правилами банковского обслуживания, в которых излагаются права, обязанности клиента и банка, а также ответственность сторон. Данные правила находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте 

<

данные изъяты>. Когда клиент приходит открывать счет он должен самостоятельно ознакомиться с данными правилами банковского обслуживания, однако, в офисе банка с клиентом проговариваются отдельные положения данных правил, в том числе клиент предупреждается путем направления на его мобильный телефон напоминания о том, что нельзя разглашать логины, пароли, пин-коды, обеспечивающие доступ к расчетному счету, а также о невозможности передачи банковских карт третьим лицам. Клиент несет полную ответственность за сохранение конфиденциальности данной информации, банк за это ответственности не несет. Подписание клиентом в электронном виде всех документов подразумевает ознакомление и согласие со всеми правилами банковского обслуживания, а также согласие с ними.

По открытому расчетному счету осуществление банковских операций осуществляется в системе 

<

данные изъяты>, а именно с помощью специального приложения, вход в который возможен через пароль и логин. Логин ко входу в приложение обговаривается с клиентом, логин он выбирает самостоятельно. Пароль приходит в виде СМС-сообщения на мобильный телефон. В личном кабинете приложения клиент может осуществлять все банковские операции по расчетному счету. Банковская карта выдается при открытии расчетного счета, она моментальная, не именная, то есть банковская карта выдается клиенту в день его обращения в банк, по его желанию после подписания подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе 

<

данные изъяты> и договора о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, до открытия расчетного счета, либо после открытия расчетного счета клиент её заказывает самостоятельно в 

<

данные изъяты>. Банковская карта выдается на материальном носителе, а именно на пластике. Пин-код к банковской карте клиентом самостоятельно устанавливается в личном кабинете интернет банка, после открытия расчетного счета. Осуществление банковских операций с помощью банковской карты возможно в банкомате при вводе клиентом пин-кода. В случае утери клиентом банковской карты клиент обязан незамедлительно сообщить об этом в банк, для того, чтобы в дальнейшем ее заблокировать. 

По поводу открытия расчетного счета 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», 15 декабря 2021 года в рабочее время, то есть в период времени с 10 часов 00 минут по 17 часов 00 минут им в систему был заведен новый клиент - 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в лице руководителя ФИО1, 

<

данные изъяты> Личность ФИО1 была идентифицирована посредством паспорта гражданина Российской Федерации 

<

данные изъяты>. Были предоставлены следующие документы: решение о назначении на должность руководителя, устав организации, паспорт. Предоставленные документы были им отсканированы. Затем были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. ФИО1 предоставил контактные данные для обеспечения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию и подтверждения осуществления платежей. После чего, им было составлено подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе 

<

данные изъяты> и договора о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, которое ФИО1 в его присутствии собственноручно подписал, тем самым выразил свое согласие и ознакомление с Договором и Соглашением. Далее уже в системе автоматически сформировались карточка с образцами подписей и оттиска печати, сведения о физическом лице - бенефициарном владельце, подтверждение о присоединении и подключении услуг, распоряжение об открытии счета, которые ФИО1 подписал электронно, посредством перехода по ссылке, направленный ему в смс со стороны банка. Подписывая данные документы, ФИО1 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания. После подписания документов, они были отправлены на проверку и открытие расчетного счета. Выдавалась ли ФИО1 моментальная бизнес-карта, он в настоящее время не помнит, но этот факт не исключает. Бизнес карта клиента тоже имеет индивидуальный пароль, который клиент назначает самостоятельно в личном кабинете системы 

<

данные изъяты>, сотрудник банка и агент данный пин-код не видит. Данный пин-код не может быть передан третьим лицам. Также сама банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. Электронный ключ, электронная подпись, USB-токен клиентом не оформлялись. Был ли ФИО1 со своей печатью, либо получил ее в подарок в настоящее время он не помнит. Весь пакет документов, отобранных у клиента он направлял в банк раз в месяц. (т. 1 л.д. 133-134)

Из оглашенных с соблюдением требований ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля М.Е.Ю. следует, что с 02 марта 2020 года она работает в 

<

данные изъяты> в должности ведущего клиентского менеджера 

<

данные изъяты>. В ее должностные обязанности входит: привлечение клиентов, обслуживание клиентов; сопровождение; открытие расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, оформление дополнительных продуктов.

В своей деятельности по открытию расчетных счетов руководствуется положениями в том числе Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также должностной инструкцией, правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Банке 

<

данные изъяты>. 

Для открытия расчетного счета в 

<

данные изъяты>, клиент должен обратиться в офис банка с оригиналами документов либо заверенными нотариально копиями документов. В пакет документов входят следующие документы: паспорт директора организации и всех лиц, находящихся в карточке с образцами подписей, решение или протокол о назначении на должность директора организации, устав организации или с отметкой налоговой или электронный архив из налоговой. Документы как правило подаются нарочно, после чего в последующем с них делается копия сотрудником банка. Документы проверяются ими на факт достоверности. Идентификация личности клиента происходит посредством паспорта, то есть в банке лицо без предоставления паспорта не может открыть расчетный счет. Открытие расчетного счета на другое лицо возможно лишь при наличии нотариально заверенной доверенности, нотариально заверенной копии паспорта директора, а также приказа о назначении на должность директора. 

Клиент в банк может прийти с целью открытия счета по собственной инициативе или может быть привлечен сотрудником офиса. После подачи документов клиентом, сотрудники банка сканируют их и отправляют на проверку сотрудникам службы безопасности банка. Данная проверка обычно проходит в течении рабочего дня в зависимости от загруженности. После прохождения данной проверки, мной формируются следующие банковские документы: заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты>, карточка с образцами подписей и оттиском печати, заявление об определении сочетания подписей, согласие на обработку персональных данных, вопросник для клиентов-юридических лиц, форма самосертификации налогового резиденства -юридического лица. Данные документы подписываются клиентом собственноручно в ее присутствии. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что он ознакомлен и согласен с правилами банковского обслуживания, действующими на момент открытия расчетного счета. Данные правила находятся в открытом доступе, а именно они размещены на официальном сайте банка, клиент должен ознакомиться с ними самостоятельно. Но при этом основные правила они доводят до клиентов банка, а именно, что логин и пароль придёт по электронной почте и по смс-сообщению, что их нельзя сообщать другим лицам (а также пин-код от банковской карты), что не допускается передача банковской карты третьим лицам. После чего, клиента они отпускают, а ей осуществляется процедура по открытию расчетного счета, а именно с помощью специальной программы вводятся данные о клиенте и загружаются его данные и документы, паспорт проверяется на сайте ИФНС, таким образом, оформляется заявка на открытие счета. Ответ по заявке проходит автоматически в программе. Об этом уведомляется клиент. Реквизиты счета клиенту отправляются электронно на почту, указанную в заявлении. После открытия расчетного счета клиент устанавливает приложение на телефон или компьютер, вход в приложение осуществляется через логин и пароль. Логин приходит на электронную почту, а пароль на телефон. Осуществление всех операций происходит через данное приложение. 

Далее, через 5-7 рабочих дней изготавливается пластиковая банковская карта клиента, за которой он в последующем приходит, то есть в день подачи заявления и других необходимых документов клиентом, банковская карта на пластиковом носителе еще не может быть изготовлена. С помощью карты можно внести, снять наличные средства, осуществлять оплаты через терминалы. 

По поводу открытия расчетного счета 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» поясняет следующее, что 24 ноября 2021 года в рабочее время ей осуществлялось открытие расчетного счета для 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». В этот день в их офис обратился руководитель организации ФИО1, 

<

данные изъяты>. Личность ФИО1 была идентифицирована посредством паспорта гражданина Российской Федерации 

<

данные изъяты>. ФИО1 подал заявление на предоставление услуг Банка по открытию расчетного счета 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». Также им были предоставлены следующие документы: решение о назначении на должность руководителя, устав организации, паспорт гражданина РФ. Предоставленные документы были ей отсканированы. Затем были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. ФИО1 был предупрежден о том, что банковские карты и пин-коды запрещается передавать третьим лицам. Сами условия, как она говорила ранее, размещены в открытом доступе на официальном сайте Банка 

<

данные изъяты>.

ФИО1 предоставил контактные данные для обеспечения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию и подтверждения осуществления платежей. После чего, ей были составлены следующие документы: заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты>, карточка с образцами подписей и оттиском печати, заявление об определении сочетания подписей, согласие на обработку персональных данных, вопросник для клиентов-юридических лиц, форма самосертификации налогового резиденства-юридического лица.

Указанные документы были подписаны ФИО1 собственноручно в ее присутствии. Подписывая данные документы, ФИО1 выразил свое согласие с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. После подписания документов, они были оправлены на открытие счета. Исходя из банковской документации следует, что расчетный счет был открыт 25 ноября 2021 года. В систему ДБО клиент может зайти с помощью логина и пароля. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету и доступ к нему несет сам клиент. Банк за это ответственности не несет. (т.1 л.д. 135-138)

Из оглашенных с соблюдением требований ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля А.К.О. следует, что она с 2013 года работает в 

<

данные изъяты> С февраля 2021 года по июнь 2022 года она работала в должности координатора дистанционного открытия счетов 

<

данные изъяты> В ее должностные обязанности как координатора дистанционного открытия счетов входило: привлечение клиентов, обслуживание клиентов; сопровождение; открытие расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

В своей деятельности по открытию расчетных счетов она руководствуется положениями, в том числе, Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также должностной инструкцией, правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

По порядку открытия расчетных счетов в 

<

данные изъяты>» поясняет следующее, что для открытия расчетного счета уполномоченному лицу юридического лица необходимо предоставить следующие документы: оригинал паспорта уполномоченного лица (например, это может быть генеральный директор или директор организации). При этом паспорт проверяется на факт подделки, также личность всегда идентифицируется путем визуального наблюдения клиента. Далее также необходимо подать решение о назначении единоличного исполнительного органа, устав организации, документы о каких-либо изменениях в учредительных документах, если таковые имеются, а также банковские документы, а именно заявление на открытие расчетного счета, карточка с образцами подписей и оттиском печати, сведения о бенефициарных владельцах. Подпись ставится клиентом собственноручно в присутствии сотрудника банка, а также клиентом ставиться оттиск печати организации. Также оформляется анкета клиента, где со слов клиента указывается информация об организации и контактные данные уполномоченных лиц и прочее. Уполномоченным лицом подписывается заявление о присоединении к договору банковского обслуживания. Только после проверки всех указанных документов принимается решение об открытии расчетного счета. Договор банковского обслуживания находится в открытом доступе, а именно он размещен на официальном сайте банка в сети «Интернет». В указанном документе излагаются основные правила и условия использования расчетных счетов, электронных средств платежа и электронных носителей информации. Перед тем, как прийти в банк для открытия расчетного счета лицу необходимо ознакомится с указанными правилами, приложениями к ним и тарифами. Одним из положений правил банковского обслуживания является обеспечение конфиденциальности информации о банковских паролях, логинах, пин-кодах клиента, не допущение передачи информации об электронных средствах платежа и самих банковских карт неуполномоченным третьим лицам. Не допускается раскрытие (сообщение) Пин-кода третьим лицам, передача любым иным способом любых реквизитов счета и банковской карты, сообщение кодового слова и прочее. В случае утраты указанных сведений, а также в случае утери карты или получения несанкционированного доступа к данным сведениям, клиент должен незамедлительно обратиться в банк. Перед тем как подписывать заявление о присоединении к договору банковского обслуживания указанные положения договора дополнительно проговариваются каждым сотрудником банка с абсолютно каждым клиентом. Только после этого клиент подписывает заявление о присоединении. Подписывая данное заявление клиент подтверждает, что ознакомился с договором банковского обслуживания, понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять. Данный документ является документом, подтверждающим факт присоединения к договору банковского обслуживания и недопустимости отступления от его требования. После того как клиент подписывает данный документ он несет полную юридическую ответственность за соблюдение положений данных правил. Подписание заявления о присоединении осуществляется клиентом собственноручно в присутствии сотрудника банка. После открытия расчетного счета клиенту на номер телефона, указанный им в заявлении, приходит смс-сообщение, в котором указывается логин и пароль необходимый для входа в личный кабинет клиента. Первоначальный пароль предоставляется временно, а именно сроком на 3 дня, после чего клиент должен зайти в личный кабинет по ссылке и самостоятельно установить постоянный пароль, посредством которого будет осуществляться вход в систему. Сообщение логина и пароля третьим лицам недопустимо. Осуществление всех денежных операций осуществляется через личный кабинет клиента, доступ к которому должен иметь только руководитель организации. Предоставление доступа к личному кабинету другим лицам возможно только на основании нотариальной доверенности по инициативе руководителя организации, открывшей счёт. 

Также помимо открытия расчетного счета возможно открытие корпоративной карты клиента, привязанной к расчетному счету. Банковская карта выдается всегда при открытии расчетного счета, она моментальная, не именная, то есть банковская карта выдается клиенту в день его обращения в банк, после подписания заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания. Для того, чтобы клиенту расплачиваться корпоративной картой или снимать с нее денежные средства через банкомат, ему сначала необходимо перевести денежные средства в необходимом объеме с расчетного счета организации на счет корпоративной банковской карты. Корпоративная карта клиента тоже имеет индивидуальный пароль и код, который не может быть передан третьим лицам. Также сама банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты. Порядок пользования расчетным счетом корпоративной банковской карты также разъясняется каждым сотрудником банка каждому клиенту банка. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент.

По поводу открытия расчетного счета Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», 16 декабря 2021 года в рабочее время ею осуществлялось открытие расчетного счета для 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» в лице руководителя ФИО1, 

<

данные изъяты>. Личность ФИО1 была идентифицирована посредством паспорта гражданина Российской Федерации 

<

данные изъяты>. ФИО1 подал документы в отдел малого и среднего бизнеса. Также были предоставлены следующие документы: решение о назначении на должность руководителя, устав организации, паспорт. Предоставленные документы были ей отсканированы. Затем были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и картой. ФИО1 предоставил контактные данные для обеспечения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию и подтверждения осуществления платежей. После чего, ей были составлены следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписей и оттиска печати; сведения о юридическом лице, о бенефициарных владельцах. Указанные документы были подписаны ФИО1 собственноручно в ее присутствии. Подписывая данные документы ФИО1 выразил свое согласие с правилами банковского обслуживания. После подписания документов, они были оправлены на проверку и открытие расчетного счета. При оформлении документов на открытии расчетного счета ФИО1 была лично выдана моментальная бизнес-карта MasterCard Business (Карта «моментальной» выдачи), с последующей активацией через интернет-банк. Бизнес карта клиента имеет индивидуальный пароль, который не может быть передан третьим лицам. Также сама банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской карты обладает только держатель карты. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету несет сам клиент. Электронный ключ, электронная подпись, USB-токен клиентом не оформлялись. (т. 1 л.д. 146-150)

Из оглашенных с соблюдением требований ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Г.В.И. следует, что он работает в должности ведущего специалиста группы 

<

данные изъяты>. В его должностные обязанности входит проведение внутренних расследований по факту внутреннего и внешнего мошенничества в отношении 

<

данные изъяты>», профилактика, предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений со стороны сотрудников банка. На основании доверенности 

<

данные изъяты> от 20 июля 2020 года, выданной ему 

<

данные изъяты>, он правомочен представлять интересы 

<

данные изъяты>» в правоохранительных органах и в суде.

Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка 

<

данные изъяты>. Договор банковского (расчетного) счета является офертой и размещен на сайте Банка, Клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета путем подписания заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета.

При обращении клиента в банк 

<

данные изъяты> для открытия расчетного счета юридического лица у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую тот собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета (формы банка). Карточка с образцом подписи и оттиском печати организации не предусмотрена в этой форме. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета.

Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее по тексту допроса – система ДБО) Клиента в 

<

данные изъяты>» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт 

<

данные изъяты> для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает новый логин (либо оставляет старый) и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО 

<

данные изъяты> и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в 

<

данные изъяты>. Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе - еще его называют: USB-токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не выдаются, с указанными носителями информации система ДБО 

<

данные изъяты> не работает.

В 

<

данные изъяты>» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие /сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания которые запрещают представителю клиента в 

<

данные изъяты> передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в 

<

данные изъяты> о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в 

<

данные изъяты>». 

При открытии счета и получении электронных средств Клиент - его представитель гарантирует 

<

данные изъяты> что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. 

Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в 

<

данные изъяты> и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем Клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в 

<

данные изъяты>.

<

данные изъяты> в их Банке текущий (расчетный) счет № открыло 25 ноября 2021 года услугой 

<

данные изъяты> Это означает, что к клиенту выезжал менеджер по развитию партнерской сети. В его присутствии клиент заполнял Заявление об открытии счета и производил фотографирование клиента с паспортом. Конкретного адреса 

<

данные изъяты> не имеет, равно как и не имеет территориального отношения к какому-либо конкретному 

<

данные изъяты> Накануне, то есть 24 ноября 2021 года к Генеральному директору 

<

данные изъяты> Вьюнову Григорию Алексееву, 

<

данные изъяты> прибыл менеджер по развитию партнерской сети для открытия расчетного счета. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом на территории г. Пензы. Точное место встречи назвать невозможно, поскольку эти сведения не передаются и не хранятся в Банке. Он лично с генеральным директор ФИО1 не знаком. 

После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета: анкета, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Системы Банк-Клиент, заявление на выпуск бизнес карты.

Для 

<

данные изъяты>» корпоративная карта не выпускалась. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона № и e-mail: 

<

данные изъяты>. Эти контактные данные были указаны ФИО1 в заявлении на открытие счета. 

28 декабря 2021 года ФИО1 лично являлся в операционный 

<

данные изъяты>, с заявлением о смене офиса обслуживания с 

<

данные изъяты>» на 

<

данные изъяты>. (т. 1 л.д. 156-161)

Из оглашенных с соблюдением требований ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля В.Р.А. следует, что с февраля 2021 года он работает в 

<

данные изъяты>, в должности главного клиентского менеджера. В его должностные обязанности входит: привлечение клиентов, обслуживание клиентов; сопровождение; открытие расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, оформление дополнительных продуктов. В своей деятельности по открытию расчетных счетов он руководствуется положениями в том числе Федерального закона от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также должностной инструкцией, правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в 

<

данные изъяты>.

Для открытия расчетных счетов в 

<

данные изъяты>» клиент должен обратиться в офис банка с оригиналами документов либо заверенными нотариально копиями документов. В пакет документов входят следующие документы: паспорт директора организации и всех лиц, находящихся в карточке с образцами подписей, решение или протокол о назначении на должность директора организации, устав организации или с отметкой налоговой или электронный архив из налоговой. Документы как правило подаются нарочно, после чего в последующем с них делается копия сотрудником банка. Документы проверяются ими на факт достоверности. Идентификация личности клиента происходит посредством паспорта, то есть в банке лицо без предоставления паспорта не может открыть расчетный счет. Открытие расчетного счета на другое лицо возможно лишь при наличии нотариально заверенной доверенности, нотариально заверенной копии паспорта директора, а также приказа о назначении на должность директора. 

Клиент в банк может прийти с целью открытия счета по собственной инициативе или может быть привлечен сотрудником офиса. После принятия вышеуказанных документов от клиента, идентификации личности клиента по паспорту гражданина РФ, сотрудник банка составляет с клиентом заявление о присоединении, которое подписывается клиентом собственноручно в присутствии сотрудника банка. Подписывая заявление о присоединении, клиент подтверждает, что он ознакомлен и согласен с правилами банковского обслуживания, действующими на момент открытия расчетного счета. Данные правила находятся в открытом доступе, а именно они размещены на официальном сайте банка, клиент должен ознакомиться с ними самостоятельно. Но при этом основные правила доводятся до клиентов банка, а именно, что логин и пароль придёт по электронной почте и по смс-сообщению, что их нельзя сообщать другим лицам. 

После чего, клиента отпускают и осуществляется процедура по открытию расчетного счета, а именно с помощью специальной программы вводятся данные о клиенте и загружаются его данные и документы, паспорт проверяется на сайте ИФНС, таким образом, оформляется заявка на открытие счета. Ответ по заявке приходит автоматически в программе. Об этом уведомляется клиент. Реквизиты счета клиенту отправляются электронно на почту, указанную в заявлении. После открытия расчетного счета клиент устанавливает приложение на телефон или осуществляет вход через компьютер, вход в приложение осуществляется через логин и пароль. Логин приходит на электронную почту, а пароль на телефон в смс-сообщениях. Осуществление всех операций происходит через данное приложение. 

По поводу открытия расчетного счета Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>», 16 декабря 2021 года в рабочее время им осуществлялось открытие расчетного счета для 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». В этот день в их офис обратился руководитель организации ФИО1, 

<

данные изъяты>. Личность ФИО1 была идентифицирована посредством паспорта гражданина Российской Федерации серия 

<

данные изъяты>. ФИО1 подал заявление о присоединении услуг Банка по открытию расчетного счета 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». Им были предоставлены документы: решение о назначении на должность руководителя, устав организации, паспорт гражданина РФ. Предоставленные документы были им отсканированы. Затем были оговорены условия открытия расчетного счета, выбран тариф, а также клиент был предупрежден об условиях пользования счетом и виртуальной картой. Данному клиенту не выдавался пластиковый носитель карты, то есть банковская карта была виртуальная, которой можно воспользоваться через мобильный телефон. ФИО1 был предупрежден о том, что запрещается передавать третьим лицам логин и пароль, через которые можно получить доступ к открытому расчетному счету. Сами условия размещены в открытом доступе на официальном сайте 

<

данные изъяты>.

ФИО1 предоставил контактные данные для обеспечения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию и подтверждения осуществления платежей. После чего, им было составлено заявление о присоединении к оказанию банковских услуг в 

<

данные изъяты> Указанное заявление было подписано ФИО1 собственноручно в его присутствии. Подписывая данный документ, ФИО1 выразил свое согласие с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой. Также, клиентом был заполнен документ по сведениям клиента в виде анкеты, данный документ клиент не подписывает. После сбора всех необходимых документов, они были оправлены им на открытие счета 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». В систему ДБО клиент может зайти с помощью логина и пароля. Ответственность за осуществление клиентом операций по счету и доступ к нему несет сам клиент. Банк за это ответственности не несет. (т. 1 л.д. 172-175)

Из оглашенных с соблюдением требований ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля С.В.Н. следует, что у него есть знакомый ФИО1, с которым они знакомы около двух-трех лет. По обстоятельствам открытия счетов в банках ФИО1 ему пояснить нечего, так как в связи с прошедшим временем не помнит. Помнит, что ФИО1 связывался с мужчиной по имени «С.» по поводу оформления организации, но что конкретно происходило, не помнит. Ездил ли он с ФИО1 по банковским учреждениям в настоящее время не помнит, так как прошло время, возможно такое и было, но он не может этого утверждать. (т. 1 л.д. 177-180)

Согласно протоколу осмотра предметов от 26 сентября 2023, были осмотрены сведения по банковским счетам юридического лица - 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>» и копия регистрационного дела 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», и установлено следующее: учредителем, лицом имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» является ФИО1. 16 декабря 2021 года открыты расчетные счета № и № в 

<

данные изъяты>; 16 декабря 2021 года открыт расчетный счет № в 

<

данные изъяты> 25 ноября 2021 года открыт расчетный счет № в 

<

данные изъяты> 21 декабря 2021 года открыт расчетный счет № в 

<

данные изъяты>; 21 декабря 2021 года открыты расчетные счета № и № в 

<

данные изъяты>; 17 декабря 2021 года открыт расчетный счет № в 

<

данные изъяты>

В регистрационном деле Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты> находится:

- решение о государственной регистрации от 17 января 2019 года № 140А, на 1 л., согласно которому в соответствии с Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» регистрирующим органом инспекцией Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы принято решение о государственной регистрации - создание юридического лица 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 14 января 2019 года вх. №А;

- решение №4 единственного участника Общества с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты> от 10 ноября 2021 года на 1 л., о том, что Х.Д.Г., являясь единственным участником 

<

данные изъяты>», принял решение досрочно прекратить полномочия генерального директора Общества П.Д.А., возложить полномочия генерального директора Общества на ФИО1 с 10 ноября 2021 года;

-решение о государственной регистрации от 17 ноября 2021 года № 10126А, на 1 л., согласно которому в соответствии с Федеральным законом от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» регистрирующим органом инспекцией Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы принято решение о государственной регистрации - внесение изменений в сведения о юридическом лице 

<

данные изъяты> на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом 10 ноября 2021 года вх № 10126А;

- заявление о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица, и (или) о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц на 7 л., согласно осмотру которого установлено, что вносятся изменения о том, что возлагаются полномочия генерального директора на ФИО1, 

<

данные изъяты>, и имеется подпись ФИО4. Лицом, засвидетельствовавшим подлинность подписи заявителя, является нотариус. Согласно расписке от 10 ноября 2021 года, нотариус г.Пензы Ш.И.Б. свидетельствует подлинность подписи ФИО1, подпись сделана в его присутствии, личность подписавшего документ установлена, полномочия подписавшего документ проверены. (т. 1 л.д. 58-64)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 28 сентября 2023 года, осмотрен CD-R диск с информацией в отношении 

<

данные изъяты> и сопроводительное письмо к нему, предоставленные 

<

данные изъяты>», и согласно информации, содержащейся в файле «010323171130_GR-1012555__40702810429170005556_0», он содержит выписку по счету клиента 

<

данные изъяты> №, согласно которой с 01 января 2019 года по 01 декабря 2022 года сумма по дебету счета составила 738 260 рублей 40 копеек; сумма по кредиту счета за период составила 738 260 рублей 40 копеек. (т. 1 л.д. 127-132) 

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 29 сентября 2023 года, осмотрен ответ из 

<

данные изъяты>, и согласно выписке по счетам клиента 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» № и №, с 14 января 2020 года по 29 июня 2023 банковских операций не производилось. (т. 1 л.д. 189-190)

Согласно протоколу выемки от 26 июля 2023 года, в 

<

данные изъяты>, изъято: юридическое дело клиента 

<

данные изъяты> выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) 

<

данные изъяты>, номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) 

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», номер счета №, информации по IP-адресам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». (т. 1 л.д. 196-197)

Согласно протоколу выемки от 09 августа 2023 года, в 

<

данные изъяты>, изъято юридическое дело клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». (т. 1 л.д. 203-204)

Согласно протоколу выемки от 16 августа 2023 года, в помещении 

<

данные изъяты>, изъято: копия юридического дела клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>»; выписка по операциям на счете 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», номер счета №; Лог соединения клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» с сервером. (т. 1 л.д. 223-227)

Согласно протоколу выемки от 16 августа 2023 года, в 

<

данные изъяты>, изъят CD-R диск с информацией в отношении 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>». (т. 2 л.д. 4-9)

Согласно протоколу выемки от 28 сентября 2023 года, в 

<

данные изъяты> изъято: копия юридического дела клиента 

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>»; платежные и инкассовые поручения и банковские ордера 

<

данные изъяты> выписка по счету клиента 

<

данные изъяты> номер счета № (т. 2 л.д. 17-21)

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от 04 октября 2023 года, копия юридического дела клиента 

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>»; платежные и инкассовые поручения и банковские ордера 

<

данные изъяты> клиента 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>»; выписка по счету клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» номер счета №; юридическое дело клиента 

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>»; выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», номер счета №; выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», номер счета №; информации по IP-адресам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>»; CD-R диск с информацией в отношении 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» из 

<

данные изъяты>; юридическое дело клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>»; копия юридического дела клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>»; выписка по операциям на счете 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», номер счета №; Лог соединения клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» с сервером.

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) в сшивке документов, представляющих собой юридическое дело клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> находятся: анкета потенциального клиента - юридического лица, на 5 л., согласно которой клиент 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, бенефициарным владельцем является ФИО1, 

<

данные изъяты> единоличный исполнительный орган - ФИО1, 

<

данные изъяты>.; заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в 

<

данные изъяты> на 1 л., согласно которому 

<

данные изъяты> в соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к действующей редакции Договора банковского счета в 

<

данные изъяты> и Соглашению об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подтверждает, что ознакомился с данными Договора и Соглашением, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Клиент просит 

<

данные изъяты> открыть банковский (расчетный) счет в рублях; предоставить Услугу «Дистанционное обслуживание»; предоставить доступ к Системе «Банк-Клиент»; выпустить и выдать Неименную банковскую карту Бизнес 24/7 Оптимальный. Документ подписан Генеральным директором ФИО1 24 ноября 2021 года; фотографии паспорта гражданина Российской Федерации 

<

данные изъяты> на имя ФИО1, 

<

данные изъяты>.;

Согласно выписке по счету клиента банк 

<

данные изъяты> клиент 

<

данные изъяты>, номер счета №, за период с 25 ноября 2021 года по 29 мая 2023 года, обороты: по дебету 2758 552,19 рублей, по кредиту 2758 552,19 рублей, на 7 л.

Согласно юридическому делу клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, в нем находится заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на 2 л., согласно которому 

<

данные изъяты>, присоединяется в соответствии со ст. 428 ГК РФ к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой 

<

данные изъяты>; подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять; согласен заключить ЕДИНЫЙ ДОГОВОР комплексного банковского обслуживания, который полностью понятен и имеет обязательную силу; подтверждает, что ознакомлен и согласен на обслуживание в соответствии с тарифами, утвержденными в Банке; просит открыть расчетный счет; осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал»; клиент предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО ФИО1; предоставить бизнес-карту (Карту) MasterCard Business (Карта «моментальной» выдачи). Расписка в получении карты (для Карт «моментальной» выдачи) номер карты №, ФИО1 16 декабря 2021 года. Документ подписан генеральным директором ФИО1 и заверено оттиском печати № 16 декабря 2021 года; 

Согласно выписке по операциям на счете (специальном банковском счете) 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>», номер счета №, за период с 14 января 2020 года по 29 июня 2023 года (операции начинаются с 20.12.2021), сумма по дебету счета 4 818 728,89 рублей, сумма по кредиту счета 4 818 728,89 рублей, на 7 л.;

Согласно информации содержащейся на CD-R диске в отношении 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», в ней имеются: заявление о присоединении, согласно которому Общество с ограниченной ответственностью «

<

данные изъяты>, в соответствии со ст. 428 ГК РФ присоединяется к действующей редакции Догорова-Конструктора и подтверждает, что ознакомился с Догоровом-Конструктором (правилами банковского обслуживания), понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять, настоящее заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора-Конструктора. Клиент просит на указанных Условиях Банка, с которыми ознакомился и согласен, заключить Договор банковского счета и открыть счет (-а) в валюте РФ на основании Заявления, направленного в виде электронного в виде электронного сообщения, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью Клиента на официальном сайте Банка. Клиент присоединяется к «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации», известных Клиенту и имеющих обязательную для Клиента сила. Просит предоставить доступ уполномоченному работнику к системе № – Генеральному директору ФИО1. 

Согласно справке об остатках и оборотах по расчетному счету № 

<

данные изъяты> за период с 01.01.2019 по 31.12.2021, сумма по дебету счета 577 970 рублей, сумма по кредиту счета 577 970 рублей;

Согласно сшивке документов, представляющей собой юридическое дело клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> в нем находятся: подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе 

<

данные изъяты> и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты>, на 1 л., согласно которому 

<

данные изъяты>, в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляют 

<

данные изъяты> о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе 

<

данные изъяты> и Договору расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты> Подтверждают, что до заключения Соглашения и Договора ознакомились с положениями Соглашения и Договора через сайт Банка в сети «Интернет» по адресу 

<

данные изъяты>. Подтверждают свое согласие с условиями Соглашения, Договора и Тарифами 

<

данные изъяты> и обязуются выполнять их условия. Уполномоченное лицо Клиента: ФИО1. Документ подписан ФИО1; подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в 

<

данные изъяты> на 1 л. согласно которому в соответствии со ст. 428 ГК РФ Банк уведомляет Общество с ограниченной ответственностью 

<

данные изъяты> о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в 

<

данные изъяты> к договору на обслуживание по системе 

<

данные изъяты> Клиент просит в соответствии с Договором РКО открыть расчетный счет, предоставить доступ к системе 

<

данные изъяты> руководителю ФИО1. Документ подписан простой электронной подписью 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>»/ФИО1;

Согласно сшивке документов, представляющей собой юридическое дело клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, в нем находятся заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в 

<

данные изъяты>, на 2 л., согласно которому 

<

данные изъяты> просит заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет. ФИО пользователя - ФИО1. Клиент, заполнив и подписав данное заявление в соответствии со ст. 428 ГК РФ подтверждает соединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, Условиям ведения счетов юридических лиц, Соглашению об электронном обмене документами для клиентов, Общим условиям использования системы дистанционного банковского обслуживания, Соглашению об общих условиях совершения сделок, Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт для юридических лиц. Клиент подтверждает, что ознакомился со всеми вышеуказанными документами и приложениями к ним. Уполномоченное лицо Клиента: ФИО1. Документ подписан ФИО1 24 ноября 2021 года. (т. 2 л.д. 35-123)

Вышеперечисленные документы, CD-R диски с информацией признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (т. 1 л.д. 65, 192, 213, 237, т. 2 л.д. 124-126)

Согласно выписке из Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года N 115-ФЗ (редакция от 30 декабря 2021 года), а именно п. 14 ст. 7 «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»: Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора. (т. 3 л.д. 68)

Согласно выписке из Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (редакция от 06 марта 2022 года), а именно согласно п. 19 ст. 3. «Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе»: электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно пп. 1, 3, 9 ст. 9 «Порядок использования электронных средств платежа»: Использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. (т. 3 л.д. 70)

Согласно договору банковского (расчетного) счета 

<

данные изъяты> и приложений к нему: пункт 6.6 -Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки / закрытия Карты Банком; пункт 3.3.11 - Клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Клиентом/Держателем об утрате, хищении или незаконном использовании Карты и/или ПИН-кода к ней, ее реквизитов, компроментации или подозрения на компрометацию Аутентификационных данных и/или информации от Держателя об утрате, хищении и/или незаконном использовании Мобильного устройства на котором осуществлялась регистрации Карты в Цифровом платежном сервисе; пункт 3.1 -Держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п.; пункт 3.2 - ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц; пункт 3.6 - Держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты. (т. 3 л.д. 117-148)

Согласно правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой № 195-2013 от 02 декабря 2013 года 

<

данные изъяты>, а именно согласно пунктам: 

- 4.2.8.Клиент обязан обеспечить хранение информации о Кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация Кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦс обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону, заявления (по форме Приложения № 1.2 илиПриложения №1.3 к настоящим Правилам банковского обслуживания), подписанного собственноручной подписью уполномоченного лица.

- 6.10.Клиент осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющей банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения Клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению Банка о компрометации Кодового слова.

- 7.2.При исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами, их аффилированные лица, представители, работники или посредники: не осуществляют действия, квалифицируемые применимым для целей Единого договора законодательством как коррупционные правонарушения, в том числе дача взятки, получение взятки, посредничество во взяточничестве, коммерческий подкуп, подкуп государственных служащих, использование органами управления, представителями Стороны для себя или в пользу третьих лиц возможностей, связанных со служебным положением и/или должностными и иными полномочиями, для получения финансовых или иных выгод/преимуществ, не предусмотренных законодательством Российской Федерации и/или внутренними нормативными документами Стороны, иное действие/бездействие, отнесенное законодательством Российской Федерации к коррупционным правонарушениям, а также действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. (т. 3 л.д. 88-115)

Согласно правилам открытия и обслуживания расчетных счетов 

<

данные изъяты> а именно согласно пунктам: 

- 5.14. Заявление о присоединении к Правилам может быть представлено на бумажном носителе или в электронном виде по Системе. Заявление о присоединении к Правилам, представленное в Банк на бумажном носителе, подписывается собственноручной подписью Клиента (его Представителя). Подписывать в Системе 

<

данные изъяты> Заявление о присоединении к Правилам имеет право только Представитель Клиента - уполномоченное лицо Клиента в Системе 

<

данные изъяты> с ролью «Руководитель», являющийся единоличным исполнительным органом юридического лица/ непосредственно Индивидуальным предпринимателем/ физическим лицом, занимающимся в установленном Законодательством порядке частной практикой. Заявление о присоединении к Правилам, подписанное неуполномоченными лицами, к исполнению Банком не принимается.

- 8.1. Клиент несет ответственность за недостоверность сведений, сообщаемых о Держателе при оформлении Заявления по Карте на выпуск Карты. Клиент несет ответственность за достоверность представляемых документов при открытии Расчетного счета и в процессе обслуживания по Договору РКО.

- 8.2. Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты с момента ее получения/Кода самоинкассации с момента его выпуска.

- 5.13.19. Представитель Клиента, которому присвоен Код самоинкассации, должен помнить, что Код самоинкассации является средством доступа к Расчетному счету Клиента. Необходимо хранить Код самоинкассации в недоступном для окружающих месте, желательно отдельно от наличных денег и документов. Нельзя передавать Код самоинкассации третьим лицам. Клиент несет ответственность за неправомерное использование Кода самоинкассации, а также за возникшие в связи с этим убытки. Представитель Клиента, которому присвоен Код самоинкассации, обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения его компрометации и незаконного его использования. (т. 3 л.д. 72-86)

Согласно Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания 

<

данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а именно согласно пунктам:

- 3.22. Клиент несет полную ответственность за обеспечение конфиденциальности и сохранность своих ключей ЭП, а также за действия своего персонала;

- 4.2.3. Клиент обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы;

- 4.2.4. Клиент обязуется при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности Системы немедленно приостановить использование Системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом. (т. 3 л.д. 150-181) 

Согласно Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт «Карта PRO» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, относящихся к сегменту предпринимателей, а именно согласно пунктам:

- 4.1. Карта, выпущенная Банком на имя Держателя Карты, является персональной Картой Держателя Карты и не подлежит передаче третьим лицам после получения ее Держателем Карты, независимо от способа ее получения.

- 4.5. Запрещается передавать третьим лицам код подтверждения, полученный в виде сообщения в рамках услуги 3Ds при проведении операции в сети Интернет.

- 9.1. Держатель Карты обязан хранить Карту и ПИН-код в безопасном месте, раздельно друг от друга. Запрещается и является нарушением порядка использования Карты: передача Карты, рассекречивание информации о ПИН-коде другому лицу и/или передача информации о реквизитах Карты другому лицу. (т. 3 л.д. 183-228) 

Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ подтверждается совокупностью следующих исследованных судом доказательств:

Из оглашенных с соблюдением требований ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего К.А.М. следует, что у него в пользовании имеется кредитная банковская 

<

данные изъяты> №, счет №, который он открыл 12 февраля 2019 года в 

<

данные изъяты>, также у него подключено мобильное приложение «

<

данные изъяты>. Кредитный лимит по банковской карте составлял около 80000 рублей. 

27 февраля 2022 года он находился во дворе своего дома по адресу: 

<

адрес>, распивал спиртные напитки с ФИО1 и С.В.Н.. В ходе общения ФИО1 попросил у него его мобильный телефон, с какой целью не помнит, скорее всего позвонить. Он передал ФИО5 телефон, с которым тот что-то делал, но что именно он не видел, и минут через 10 вернул телефон. Смс-оповещения ему никакие на телефон не приходили. Они продолжили распивать спиртные напитки и позже разошлись. 

На следующий день, он стал просматривать историю операций по карте в мобильном приложении и увидел, что у него по банковскому счету банковской карты осуществлен перевод в размере 50 000 рублей 27 февраля 2022 года в 15 часов 21 минуту на банковскую карту № «Э.Г.С. Он начал вспоминать, что было в этот день, и вспомнил, что давал свой мобильный телефон ФИО1. Он позвонил ФИО1, и тот пояснил, что он действительно перевел с его банковской карты денежные средства и обещал их вернуть. Впоследствии ФИО1 звонил ему два или три раза, обещал вернуть деньги, но затем пропал и на телефон перестал отвечать. Женщину, кому ФИО1 перевел денежные средства, он не знает. Каким образом, ФИО1 смог зайти в приложение, пояснить не может, возможно, он не закрыл приложение 

<

данные изъяты>, пароль от данного приложения ФИО1 он не сообщал. Денежные средства ФИО1 переводить со счета своей банковской карты не разрешал. Ему причин ущерб на общую сумму 50 000 рублей и данный ущерб для него является значительным. (т. 4 л.д. 18-20, 22-24).

Согласно заявлению К.А.М. от 18 апреля 2023 года, он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, которое 27 февраля 2022 года в 15 часов 20 минут похитило денежные средства в размере 50 000 рублей с его кредитной банковской карты 

<

данные изъяты>». (т. 3 л.д. 248)

Из оглашенных с соблюдением требований ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля С.Э.Г. следует, что 27 февраля 2022 года ей на сотовый телефон пришло смс-сообщение о том, что на ее банковскую 

<

данные изъяты> поступили денежные средства в сумме 50 000 рублей от «А.М.». Данного человека она не знает и тут же пришло оповещение о том, что данные денежные средства списаны в счет ареста, так как на тот момент на банковскую карту был наложен арест, в связи с задолженностью по кредиту и все поступающие на карту денежные средства у нее списывали. С.В.Н., ее супруг, об этом не знал. Она сначала не поняла, откуда перевели деньги и кто, затем в этот же день через несколько минут ей позвонил ФИО1 и сказал, что перевел ей денежные средства в сумме 50 000 рублей. Она ему пояснила, что денежные средства пришли, но так как счет арестован, то они были списаны в счет ареста. Она спросила ФИО1, что это за денежные средства, но он ничего толком не пояснил, сказал, что так как знал ее номер телефона, то решил перевести ей денежные средства. ФИО1 потом спрашивал у нее, отдаст ли она ему 50 000 рублей, но она ответила, что не просила их переводить, и списались они не по ее вине. Вечером пришел ее муж С.В.Н. и она ему рассказала о случившемся. Тот стал звонить ФИО1, спрашивать, зачем тот перевел деньги. О том, что ФИО1 похитил данные денежные средства, она узнала позже. (т. 4 л.д. 26-27)

Из оглашенных с соблюдением требований ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля С.В.Н. от 11 октября 2023 года следует, что ранее он проживал с сожительницей С.Э.Г.. У него есть знакомый ФИО1, с которым он знаком около двух-трех лет, и знакомый К.А.М..

27 февраля 2022 года в обеденное время он встретился с ФИО1, с которым они пришли к К.А.М., к дому 

<

адрес>. К.А.М. был на улице и распивал спиртные напитки. Затенм они разошлись, и придя домой, от С.Э.Г. ему стало известно, что ФИО1 перевел ей на счет банковской карты 

<

данные изъяты> денежные средства в сумме 50 000 рублей. Он позвонил ФИО1, спросить что это за деньги, на что тот пояснил, что когда они вместе выпивали, он с мобильного телефона К.А.М. перевел денежные средства. (т.1 л.д. 177-180)

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 18 апреля 2023 года, в помещении служебного кабинета №211 ОП №4 УМВД России по г.Пензе по адресу: 

<

...>, с участием К.А.М., был осмотрен мобильный телефон марки «Tecno Pova Neo 2», и установлено наличие в мобильном приложении «

<

данные изъяты> чека о переводе денежных средств от 27.02.2022 в сумме 50 000 рублей, имя получателя «С.Э.Г. С.». (т. 4 л.д. 1-6)

Согласно протоколу осмотра предметов от 06 октября 2023 года, осмотрен отчет по банковской 

<

данные изъяты> № и отчет по банковской 

<

данные изъяты> №, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (т. 4 л.д. 43-45, 46)

Согласно выписке 

<

данные изъяты> от 15 мая 2023 года, по банковской карте № лицевой счет № открыт 25.10.2021 года в отделении 

<

данные изъяты> на имя С.Э.Г., 

<

данные изъяты>. В период с 27 февраля 2022 года по 01 марта 2022 года по банковской карте № совершалась операция 27 февраля 2022 года в 15 часов 20 минут - зачисление денежных средств на сумму 50 000 рублей с банковской карты №, оформленной на имя «К.А.М.». (т. 4 л.д. 38-39)

Согласно выписке 

<

данные изъяты> от 15 мая 2023 года, по банковской карте № лицевой счет № открыт 12.02.2019 года в 

<

данные изъяты> на имя К.А.М., 

<

данные изъяты>., и по данной банковской карте совершалась операция 27 февраля 2022 года в 15 часов 20 минут - перевод денежных средств на сумму 50000 рублей на банковскую карту №, оформленную на имя «С.Э.Г.». (т. 4 л.д. 41-42)

Согласно заключения комплексной судебной психолого-психиатрической комиссии экспертов № 820 от 08 июня 2023 года, ФИО1 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Все перечисленные выше доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, являются допустимыми, поэтому учитываются судом в качестве доказательств вины подсудимого.

Оценив исследованные в судебном заседании доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимого ФИО1 доказанной полностью и, с учетом мнения государственного обвинителя и требований ст. 252 УПК РФ, квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, так как она совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, так как он совершил кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, совершенную с банковского счета, с причинением значительного ущерба гражданину. 

Оглашенные вышеприведенные показания ФИО1, признавшего свою вину в совершении каждого из преступлений, являются последовательными, объективно соответствуют фактическим обстоятельствам дела и собранным по делу доказательствам, и учитываются судом в качестве доказательств его вины.

Совокупностью собранных по делу и проверенных судом доказательств установлено, что ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстной заинтересованности, желая улучшить своё материальное положение, являясь руководителем (учредителем, директором) 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», от имени указанной организации открыл расчетные счета в 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>, 

<

данные изъяты>», не имея намерения осуществлять какие-либо финансовые операции по ним, а предоставленные для использования и осуществления расчетов электронные носители информации (банковские карты), а также электронные средства (пин-коды к картам, сертификаты ключа проверки электронной подписи, логины, пароли, кодовые слова), позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, ФИО1, зная о запрете их передачи кому-либо, впоследствии сбыл неустановленному следствием лицу, что привело к неправомерному осуществлению последним с их помощью приема, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам организации.

Судом установлено, что ФИО1, действовал умышленно, осознавал что передача электронных средств, электронных носителей информации другому лицу противоречит действующему законодательству, требованиям Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения общественных отношений в сфере реализации установленного порядка оборота средств платежей и соблюдения имущественных интересов физических и юридических лиц, неправомерного перевода денежных средств с банковских счетов 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» на другие счета.

Из вышеприведенных показаний свидетелей - сотрудников банков, Г.П.В., следует, что ФИО1 при открытии расчетных счетов разъяснялись правила управления расчетными счетами образованной им организации, запрета передачи электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, третьим лицам, в том числе запрета разглашения выданных СМС-паролей и информации для входа в систему дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, запрета управления расчетным счетом и подписания документов третьим лицами.

Преступление носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимый реализовал путем отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 по преступлению, предусмотренному п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ вину признал полностью и не оспаривал установленные судом обстоятельства.

Так, в судебном заседании установлено и достоверно подтверждено совокупностью исследованных доказательств, что именно ФИО1, совершил хищение денежных средств потерпевшего К.А.М. с банковского счета последнего в указанной в обвинении сумме и об этом свидетельствуют не только показания самого подсудимого, но и вышеприведенные показания потерпевшего, свидетелей С.В.Н. и С.Э.Г., а также данные банковской организации, подтверждающие хищение денег путем совершения операции по переводу денежных средств со счета потерпевшего. 

Используя телефон потерпевшего, зная, что на нем установлено приложение 

<

данные изъяты>, ФИО1 перевел на банковский счет С.Э.Г. денежные средства, принадлежащие потерпевшему, у которой он их впоследствии намеревался забрать, и при этом работники банка, непосредственно не принимали участия в осуществлении операций по списанию денежных средств с банковского счета, соответственно, подсудимый ложные сведения сотрудникам указанных организаций не сообщал и в заблуждение их не вводил. 

Учитывая, что потерпевший К.А.М. являлся держателем банковской карты, имел счет в банке, на котором имелись денежные средства, а мобильный телефон с установленным на нём приложением выступал лишь в качестве инструмента управления денежными средствами, находящимися на банковском счете, и как установлено судом, подсудимый ФИО1 распорядился находящимися на счете денежными средствами клиента банка - потерпевшего, путем списания их с банковского счета с применением мобильного телефона потерпевшего и установленного на нем приложения 

<

данные изъяты>, в действиях подсудимого достоверно установлено наличие квалифицирующего признака совершения кражи - с банковского счета.

Размер причиненного ущерба установлен на основании данных по лицевому счету 

<

данные изъяты>, принадлежащему потерпевшему К.А.М., показаний потерпевшего, не оспаривается самим подсудимым.

В судебном заседании нашел свое подтверждение квалифицирующий признак хищения с причинением значительного ущерба гражданину. Суд полагает, что потерпевшему К.А.М., с учетом суммы похищенных денежных средств - 50000 рублей, его имущественного положения, отсутствия у него официального места работы и источников дохода, как это следует из его оглашенных показаний, причинен значительный ущерб. 

Судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих о невменяемости подсудимого в момент совершения преступлений, либо других обстоятельств, исключающих его уголовную ответственность, а поэтому он подлежит наказанию за содеянное.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил два тяжких преступления, 

<

данные изъяты>

В силу ч.1 и ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1, суд признает по каждому из преступлений полное признание вины, раскаяние в содеянном, 

<

данные изъяты>, в силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ явки с повинной (т. 1 л.д. 38-39, т. 4 л.д. 14), в которых ФИО1 сообщил о своей причастности к совершенным преступлениям, активное способствование расследованию преступлений, выразившееся в даче им на стадии предварительного расследования подробных признательных показаний, на основе которых, в том числе, сформировано и предъявлено обвинение подсудимому, в связи с чем, наказание по каждому из преступлений подлежит назначению с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Отягчающих наказание подсудимого ФИО1 обстоятельств не имеется.

Суд не признает отягчающим наказание подсудимого ФИО1 обстоятельством по преступлению, предусмотренному п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, совершение его в состоянии опьянения, вызванном употреблением алкоголя, поскольку само по себе совершение преступления в указанном состоянии не является единственным и достаточным основанием для признания такого состояния обстоятельством, отягчающим наказание. У суда не имеется оснований полагать, что именно состояние опьянения явилось причиной совершения им кражи.

Учитывая фактические обстоятельства совершенных преступлений и степень их общественной опасности, данные о личности подсудимого, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Оснований для применения положений ст.ст. 53.1, 73 УК РФ при назначении наказания ФИО1 суд не находит.

При этом, учитывая совокупность вышеуказанных смягчающих наказание подсудимого ФИО1 обстоятельств, которые суд признает исключительными, а именно 

<

данные изъяты>, суд считает возможным при назначении наказания по ч.1 ст. 187 УК РФ применить положения ст. 64 УК РФ и не применять дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного - штраф. Оснований же для применения правил ст. 64 УК РФ при назначении наказания ФИО1 по преступлению, предусмотренному п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, суд не находит.

Учитывая данные о личности подсудимого ФИО1, содеянное им, конкретные обстоятельства дела, суд считает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы, так как его исправление суд признает возможным только в условиях изоляции от общества, с отбыванием наказания, в соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ, в исправительной колонии общего режима, и без назначения подсудимому дополнительного наказания в виде ограничения свободы, учитывая его имущественное положение.

Поскольку преступления совершены ФИО1 до его осуждения 21 июля 2023 года Нижнеломовским районным судом Пензенской области, окончательное наказание подсудимому подлежит назначению на основании ч.5 ст. 69 УК РФ.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

С подсудимого ФИО1 на основании ст.ст. 131, 132 УПК РФ подлежат взысканию в федеральный бюджет процессуальные издержки за осуществление его защиты в судебном заседании адвокатом по назначению суда, поскольку суд оснований для освобождения его от их выплаты не усматривает. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ и п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ, с учетом положений ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 9 (девять) месяцев,

- по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначенных по настоящему приговору и приговору Нижнеломовского районного суда Пензенской области от 21 июля 2023 года, окончательно ФИО1 назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года 6 (шесть) месяцев, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении - ФИО1 изменить на заключение под стражу до вступления приговора в законную силу, и взять ФИО1 под стражу в зале суда.

Срок наказания ФИО1 исчислять со дня вступления настоящего приговора в законную силу.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть ФИО1 в срок отбытия наказания время содержания его под стражей с 19 декабря 2023 года до дня вступления приговора в законную силу, из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в срок отбывания назначенного ФИО1 наказания в виде лишения свободы отбытое им наказание по приговору Нижнеломовского районного суда Пензенской области от 21 июля 2023 года в период с 21 июля 2023 года по 18 декабря 2023 года.

На основании ст.ст. 131, 132 УПК РФ взыскать с осуждённого ФИО1 в федеральный бюджет процессуальные издержки, связанные с защитой его интересов по назначению суда адвокатом Живцовой М.А. в размере 6354 (шесть тысяч триста пятьдесят четыре) рубля 00 копеек.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- копия юридического дела клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», платежные и инкассовые поручения и банковские ордера 

<

данные изъяты> клиента 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», выписка по счету клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», номер счета №, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», номер счета №, информации по IP-адресам 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», CD-R диск с информацией в отношении 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» из 

<

данные изъяты>, копия юридического дела клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», выписка по операциям на счете 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», номер счета №, Лог соединения клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» с сервером, копия юридического дела клиента 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», выписка по операциям на счете 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», номер счета №, ответ из 

<

данные изъяты>, ответ из 

<

данные изъяты> CD-R диск с информацией в отношении 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» и сопроводительное письмо к нему, предоставленные 

<

данные изъяты> сведения по банковским счетам юридического лица - 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>» и копию регистрационного дела 

<

данные изъяты> «

<

данные изъяты>», отчет по банковской карте 

<

данные изъяты> № и отчет по банковской карте 

<

данные изъяты> № - хранить в деле.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Железнодорожный районный суд г.Пензы в течение 15 суток со дня его постановления, а осужденным, содержащимся под стражей, в тот же срок со дня получения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранным им защитникам, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий по делу: Е.В. Канцеров