УИД 77RS0016-02-2025-013557-11

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

12 ноября 2025 года адрес

Мещанский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Данильчик Ю.С., 

при помощнике судьи фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело № 2а-901/2025 по административному иску ФИО1 к Центральному Банку Российской Федерации об оспаривании отказа, возложении обязанности исключить сведения об административном истце из базы данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с административным иском к Центральному Банку Российской Федерации об оспаривании отказа, возложении обязанности исключить сведения об административном истце из базы данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

В обоснование административных исковых требований указано на то, что в марте 2025 года административный истец был включен в базу данных Центрального Банка Российской Федерации о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». Однако административный истец каких-либо незаконных и противоправных действий по осуществлению переводов денежных средств без чьего-либо согласия под влиянием обмана или злоупотребления доверием, подпадающих под признаки, установленными Приказом Банка России от 27.06.2024 № ОД-1027 «Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27.09.2018 № ОД-2525», не совершал. Обмен криптовалюты на рубли был произведен исключительно в личных целях, для обеспечения семейного отдыха.

Административный истец ФИО1 в судебное заседание не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, обеспечил явку своего представителя фио, которая в судебном заседании заявленный административный иск поддержала, настаивала на его удовлетворении.

Представитель административного ответчика Центрального Банка Российской Федерации фио в судебном заседании возражал против удовлетворения требований, представил письменные возражения.

Изучив материалы административного дела и представленные доказательства в соответствии с требованиями ст. 84 КАС РФ, выслушав представителей сторон, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ч. 1 ст. 218 КАС РФ гражданин, организация, иные лица могут обратиться в суд с требованиями об оспаривании решений, действий (бездействия) органа государственной власти, органа местного самоуправления, иного органа, организации, наделенных отдельными государственными или иными публичными полномочиями (включая решения, действия (бездействие) квалификационной коллегии судей, экзаменационной комиссии), должностного лица, государственного или муниципального служащего (далее - орган, организация, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями), если полагают, что нарушены или оспорены их права, свободы и законные интересы, созданы препятствия к осуществлению их прав, свобод и реализации законных интересов или на них незаконно возложены какие-либо обязанности. 

В силу ч. 9 и ч. 11 ст. 226 КАС РФ, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, при рассмотрении административного дела об оспаривании решения, действия (бездействия) органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, суд выясняет: нарушены ли права, свободы и законные интересы административного истца или лиц, в защиту прав, свобод и законных интересов которых подано соответствующее административное исковое заявление; соблюдены ли сроки обращения в суд; соблюдены ли требования нормативных правовых актов, устанавливающих: полномочия органа, организации, лица, наделенных государственными или иными публичными полномочиями, на принятие оспариваемого решения, совершение оспариваемого действия (бездействия); порядок принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия) в случае, если такой порядок установлен; основания для принятия оспариваемого решения, совершения оспариваемого действия (бездействия), если такие основания предусмотрены нормативными правовыми актами; соответствует ли содержание оспариваемого решения, совершенного оспариваемого действия (бездействия) нормативным правовым актам, регулирующим спорные отношения. 

Обязанность доказывания обстоятельств, указанных в пунктах 1 и 2 части 9 настоящей статьи, возлагается на лицо, обратившееся в суд, а обстоятельств, указанных в пунктах 3 и 4 части 9 и в части 10 настоящей статьи, - на орган, организацию, лицо, наделенные государственными или иными публичными полномочиями и принявшие оспариваемые решения либо совершившие оспариваемые действия (бездействие). 

Согласно статьям 82.1, 82.2 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России организует и обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы Банка России и осуществляет за ней наблюдение, в том числе в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Согласно ч. 3.1 ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств обязан осуществить проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), до момента списания денежных средств клиента (в случае совершения операции с использованием платежных карт, перевода электронных денежных средств или перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России) либо при приеме к исполнению распоряжения клиента (при осуществлении перевода денежных средств в иных случаях).

В соответствии с ч. 5 ст. 27 указанного Федерального закона целях обеспечения защиты информации при осуществлении переводов денежных средств Банк России осуществляет формирование и ведение базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, а также по форме и в порядке, которые им установлены, предоставляет информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента. В базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента включается в том числе информация о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента, а также переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 настоящей статьи. 

Часть 6 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» предусматривает обязанность операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента в порядке, установленном Банком России, и по форме, размещаемой на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». 

Основанием для включения в базу данных сведений об административном истце послужила информация об осуществлении операции без согласия клиента, поступившая от оператора в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 19.08.2024 № 6828-У.

Частью 11.8 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» клиенту предоставлено право подать в Банк России заявление об исключении из Базы данных сведений, относящихся к клиенту и (или) его электронному средству платежа. 

Порядок подачи заявления об исключении и принятия Банком России решения об удовлетворении или отказе в удовлетворении указанного заявления установлен Указанием Банка России от 13.06.2024 № 6748. 

Таким образом, включение в Базу данных сведений о клиенте, в отношении которого в Банк России от оператора по переводу денежных средств поступила информация о наличии признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, реализуется в соответствии с установленным действующим законодательством порядком по факту поступления указанных сведений. Порядок исключения из Базы данных сведений, относящихся к клиенту, также регламентирован указанными положениями действующего законодательства и исключение сведений из Базы данных осуществляется на основании той информации, которую Банк России получает от операторов.

Как указывает административный истец, 20.03.2025 им произведен обмен криптовалюты на российские рубли через адрес в размере сумма С покупателями на бирже ФИО1 незнаком, верификацию участников производила биржа. Деньги от покупателя административный истец получил на счет в Сбербанке двумя переводами. Данные денежные средства необходимы были для обеспечения семейного отдыха.

Однако впоследствии адрес и Сбербанк России заблокировали счета административного истца.

Впоследствии ФИО1 стало известно о включении его персональных данных в базу данных Центрального Банка Российской Федерации о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», о чем он был проинформирован кредитными организациями, в которых у него открыты счета. Истцу был приостановлен доступ к электронным платежным средствам, а именно доступ в личные кабинеты кредитных организаций (онлайн-банк).

На заявление фио об исключении его персональных данных из Базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента был получен мотивированный отказ административного ответчика.

В соответствии с положениями пункта 2.2 Указания Банка России от 13.06.2024 № 6748 в случае наличия в Базе данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) запрашивает у операторов по переводу денежных средств определяемую в рамках реализуемой ими системы управления рисками в соответствии с частью 3.5 статьи 8 Федерального закона «О национальной платежной системе» информацию об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту. 

Пункт 2.3 Указания устанавливает, что при получении хотя бы от одного из операторов по переводу денежных средств информации об обоснованности включения сведений, относящихся к клиенту, в Базу данных, Банк России принимает мотивированное решение об отказе в удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента. 

Пунктом 2.4 Указания установлено, что при получении от операторов по переводу денежных средств информации о необоснованности включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту, Банк России принимает мотивированное решение об удовлетворении заявления клиента в срок, не превышающий 15 рабочих дней со дня поступления заявления клиента в Банк России, осуществляет исключение из Базы данных сведений, относящихся к клиенту, и направляет указанное мотивированное решение клиенту по адресу электронной почты, указанному при подаче заявления клиента. 

Пункт 2.9 Указания предусматривает, что операторы по переводу денежных средств, у которых Банк России запросил информацию об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений, относящихся к клиенту, в соответствии с пунктами 2.2 и 2.5 Указания, направляют в Банк России такую информацию в течение 3 рабочих дней со дня поступления запроса Банка России с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России. 

Из письменных возражений ответчика следует, что от административного истца в Банк России поступило обращение с заявлением об исключении из Базы данных сведений, относящихся к нему. По указанному обращению Банком России во исполнение пункта 2.2 Указания № 6748-У посредством технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Банка России направлен запрос оператору по переводу денежных средств об обоснованности (необоснованности) включения в Базу данных сведений об административном истце. От оператора Сбербанк России поступила информация об обоснованности включения в Базу данных сведений об административном истце, в связи с чем Банком России не были установлены основания для исключения сведений об административном истце из Базы данных и во исполнение пункта 2.3 Указания № 6748-У Банк России принял решения об отказе в удовлетворении требований, о чем сообщил ФИО1

Оценив в совокупности обстоятельства дела, проанализировав положения действующего законодательства, суд приходит к выводу, что у Центрального Банка Российской Федерации имелись основания для отказа в удовлетворении заявления административного истца об исключении сведений об истце из Базы данных, поскольку Банк России действовал в соответствии с требованиями законодательства о национальной платежной системе.

В части доводов административного истца о наличии ограничений в отношении принадлежащих ему банковских карт суд отмечает, что деятельность, связанная с указанными обстоятельствами, относится к оперативной деятельности кредитных организаций.

Приостановление использования клиентом электронного средства платежа осуществляется кредитными организациями с учетом положений частей 11.6 и 11.7 статьи 9 Закона о НПС, при этом положения части 1 статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации не предполагают ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, за исключением наложения ареста или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом. В отсутствие указанных ограничений в случае приостановления использования электронного средства платежа административный истец не ограничен в распоряжении счетом и находящимися на счете денежными средствами при личном обращении в кредитную организацию.

Таким образом, судом не установлено противоречий действий административного ответчика закону и нарушения прав и законных интересов административного истца, поэтому суд не усматривает законных оснований к удовлетворению требований административного иска.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административный иск ФИО1 к Центральному Банку Российской Федерации об оспаривании отказа, возложении обязанности исключить сведения об административном истце из базы данных Банка России о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента – оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Мещанский районный суд адрес в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 13 марта 2026 года.

Судья Ю.С. Данильчик