Мировой судья Карицкая К.А.

Дело № 12-92/2019

РЕШЕНИЕ

06 июня 2019 года город Георгиевск

Судья Георгиевского городского суда Ставропольского края Шевченко В.П., 

с участием:

помощника Георгиевского межрайонного прокурора Ставропольского края Бош В.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Георгиевского городского суда жалобу защитника Фахириди С.Т. действующего в интересах Общества с ограниченной ответственностью «Хорс», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 262501001, юридический адрес: 

<

...> на постановление мирового судьи судебного участка № 8 города Георгиевска и Георгиевского района ФИО1 от 21 марта 2019 г. ( резолютивная часть оглашена 19 марта 2019 года) по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Хорс»,

установил:

Постановлением мирового судьи судебного участка № 8 города Георгиевска и Георгиевского района Ставропольского края от 21 марта 2019 г. ( резолютивная часть оглашена 19 марта 2019 года) Общество с ограниченной ответственностью «Хорс», признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ, с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 200 000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением защитник Фахириди С.Т. действующий в интересах Общества с ограниченной ответственностью «Хорс» обратился с жалобой в Георгиевский городской суд, в которой содержится просьба об отмене постановления мирового судьи, поскольку мировой судья не принял во внимание все обстоятельства по делу, не дал соответствующую оценку собранным по делу доказательствам. Просит постановление мирового судьи отменить.

В судебное заседание представитель юридического лица и защитник Фахириди С.Т. не явились. О дне, месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом. О причине неявки суду не сообщили. Ходатайство об отложении дела не заявлено.

На основании пунктов 2, 4 части 1 статьи 30.6 КоАП РФ считаю возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Помощника Георгиевского межрайонного прокурора Ставропольского края Бош В.В. просила постановление мирового судьи оставить без изменения а жалобу без удовлетворения.

Изучив материалы дела, проверив доводы жалобы, прихожу к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 30.3 КоАП РФ, жалоба на постановление по делу об административном правонарушении может быть подана в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Частью 2 статьи 30.3 КоАП РФ в случае пропуска срока, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, указанный срок по ходатайству лица, подающего жалобу, может быть восстановлен судьей или должностным лицом, правомочными рассматривать жалобу.

Согласно материалам дела, копия постановления мирового судьи была получена представителем ООО «Хорс» 05 апреля 2019 г. Срок на подачу жалобы истекал 15 апреля 2019 г. Жалоба подана 16 апреля 2019 г.

Учитывая незначительность пропуска срока на подачу жалобы (1 день), а также необходимость обеспечения гражданам, юридическим лицам условий для реализации их прав и свобод, считаю процессуальный срок подлежащим восстановлению.

В соответствии с ч. 3 ст. 30.6 КоАП РФ судья, вышестоящее должностное лицо не связаны доводами жалобы и проверяют дело в полном объеме.

В соответствии с частью 1 пунктом 1 статьи 30.7 КоАП РФ по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится решение об оставлении постановления без изменения, жалобы без удовлетворения.

В соответствии со ст. 24.1 КоАП РФ задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

Согласно ст. 26.1 КоАП РФ при разбирательстве по делу об административном правонарушении выяснению подлежат обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а именно: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно статье 14.56 КоАП РФ административным правонарушением признается осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 3 Закона о потребительском кредите потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Георгиевской межрайонной прокуратурой во исполнение задания прокуратуры Ставропольского края 14.11.2018 проведена проверка соблюдения обществом с ограниченной ответственностью «Хорс» (далее - ООО «Хорс») законодательства о потребительских займах.

Проверкой установлено, что основным видом деятельности ООО «Хорс» по ОКВЭД является: «64.99 предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки».

ООО «Хорс» заключены договоры займа с физическими лицами, в том числе: № 187-18 от 22.06.2018 с ФИО2, № 179-18 от 06.06.2018 со ФИО3, № 185-18 от 20.06.2018 с ФИО4, № 184-18 от 19.06.2018 с ФИО5, № 173-18 от 25.05.2018 с ФИО6, № 124-18 от 04.06.2018 с ФИО7, № 171-18 от 23.05.2018 с ФИО8, № 159-18 от 16.04.2018 с ФИО9

По результатам анализа операций ООО «Хорс» установлено поступление в 2018 году на его расчетный счет денежных средств из отделения Пенсионного фонда Российской Федерации по Кабардино- Балкарской Республике в погашение основного долга и процентов по указанным договорам займа за счет средств по государственному сертификату на материнский (семейный) капитал в размере более 38 млн. рублей.

Кроме того, ООО «Хорс» производит оплату государственной пошлины за государственную регистрацию прав на недвижимое имущество, что свидетельствует о наличии правоотношений между сторонами заключенных договоров по выдаче денежных займов под залог недвижимого имущества.

Таким образом, в ходе проверки установлено, что ООО «Хорс» на систематической и регулярной основе заключает с гражданами договоры займа на приобретение недвижимого имущества, в том числе с использованием материнского капитала, которые обеспечены залогом недвижимого имущества.

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что деятельность ООО «Хорс» по выдаче физическим лицам займов осуществляется на постоянной и регулярной основе более 4 раз в год, что образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, поскольку во всех случаях между сторонами указанных договоров фактически возникли правоотношения по выдаче денежных займов (краткосрочных потребительских кредитов) под залог недвижимого имущества. При этом данная деятельность ООО «Хорс» не отвечает требованиям законодательства о потребительском займе.

Указанные обстоятельства и вина ООО «Хорс» в совершении административного правонарушения подтверждаются собранными по делу доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 14.11.2018, письмом Прокуратуры Ставропольского края от 21.10.2018, копией письма о направлении дополнительной информации ООО «Хорс» Центрального Банка РФ от 24.10.2018 №ТЗ-27/836047, копией письма о рассмотрении обращения Управления Федеральной налоговой службы по Ставропольскому краю от 18.10.2018 №11-15/0319100; копией уведомления о проведении проверки от 14.11.2018 №7/1-77-2018, письменными объяснениями ФИО10 от 14.11.2018, копией протокола №13 Общего собрания участников ООО «Хорс», копией свидетельства серии 26 №004258172 о государственной регистрации юридического лица в Единый государственный реестр юридических лиц 27.08.2015 внесена запись о создании юридического лица - ООО «Хорс», копией свидетельства серии 26 №004258173 ООО «Хорс» 27.08.2015 о постановке на учет в налоговом органе, копией Устава ООО «Хорс», копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества № 185-18 от 20.06.2018 с ФИО4, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества № 187-18 от 22.06.2018 с ФИО2, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества № 173-18 от 25.05.2018 с ФИО6, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества № 179-18 от 06.06.2018 со ФИО3, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества № 184-18 от 19.06.2018 с ФИО5, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества № 124-18 от 04.06.2018 с ФИО7, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества № 171-18 от 23.05.2018 с ФИО8, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества № 159-18 от 16.04.2018 с ФИО9, письменными возражениями ФИО10, письменными возражениями защитника – адвоката Фахириди С.Т., копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества №212-18 от 24.08.2018 с ФИО11, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества №212-18 от 24.08.2018, копией платежного поручения №188 от 29.08.2018 на сумму 453026 рублей, копией решения об удовлетворении (об отказе в удовлетворении) заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала №582 от 28.09.2018, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества №245-18 от 17.10.2018 с ФИО12, копией платежного поручения №253 от 30.10.2018 на сумму 453026 рублей, копией решения об удовлетворении (об отказе в удовлетворении) заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала №742 от 30.11.2018, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества №223-18 от 07.09.2018 с ФИО13, копией платежного поручения №208 от 19.09.2018 на сумму 453026 рублей, копией решения об удовлетворении (об отказе в удовлетворении) заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала №635 от 19.10.2018, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества №218-18 от 31.08.2018 с ФИО14, копией платежного поручения №203 от 12.09.2018 на сумму 453026 рублей, копией решения об удовлетворении (об отказе в удовлетворении) заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала №612 от 15.10.2018, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества №219-18 от 04.09.2018 с ФИО15, копией платежного поручения №211 от 24.09.2018 на сумму 453026 рублей, копией решения об удовлетворении (об отказе в удовлетворении) заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала №641 от 24.10.2018, копией договора займа из фондов ООО «Хорс» на приобретение недвижимого имущества №167-18 от 22.08.2018 с ФИО16, копией платежного поручения №205 от 13.09.2018 на сумму 453026 рублей, копией решения об удовлетворении (об отказе в удовлетворении) заявления о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала №615 от 15.10.2018, копией договора залога недвижимого имущества от 22.08.2018, выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц №ЮЭ9965-18-12290619 от 27.12.2018, выпиской из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства №ЮЭ9965-19-5197272 от 11.02.2019.

Частью 1 статьи 1 Закона о потребительском кредите предусмотрено, что этот Закон регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.

Согласно части 2 статьи 1 Закона о потребительском кредите, указанный Закон не применяется к отношениям, возникающим в связи с предоставлением потребительского кредита (займа), обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой, поскольку правоотношения по залогу недвижимости имеют ряд особенностей (например, ипотека подлежит государственной регистрации и др.) и регулируются Законом об ипотеке и Гражданским кодексом Российской Федерации.

Статьей 9.1 Федерального закона от 16 июля 1998 года N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" установлено, что к кредитному договору, договору займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, применяются отдельные требования Закона о потребительском кредите.

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов, в том числе обеспеченных ипотекой, наделен ограниченный круг лиц (кредитные организации, сельскохозяйственные кооперативы, кредитные кооперативы, ломбарды, микрофинансовые организации), к которому ООО "Хорс" не относится.

Следовательно, ООО "Хорс" в силу закона не могло заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, в том числе обязательства заемщика по которым, обеспечены ипотекой.

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями статьи 26.11 КоАП РФ, мировой судья пришел к обоснованному выводу о доказанности вины ООО "Хорс" в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ.

Иные доводы жалобы аналогичны по существу доводам, которые являлись предметом проверки мировым судьей, и были обоснованно отклонены по мотивам, изложенным в постановлении от 21 марта 2019 г. ( резолютивная часть оглашена 19 марта 2019 года).

Несогласие заявителя с оценкой имеющихся в деле доказательств и с толкованием норм Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не свидетельствует о том, что мировым судьей допущены нарушения норм материального права и предусмотренные Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях процессуальные требования, не позволившие всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Действия ООО "Хорс" квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами и требованиями Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Административное наказание назначено в пределах санкции статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При назначении наказания ООО "Хорс" мировой судья учел характер и обстоятельства совершенного правонарушения, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств и назначил минимальное наказание, предусмотренное санкцией ст. 14.56 КоАП РФ.

Нарушений принципов презумпции невиновности и законности, закрепленных в ст. ст. 1.5, 1.6 КоАП РФ при рассмотрении дела не допущено.

Установленный статьей 4.5 КоАП РФ срок давности для привлечения к административной ответственности соблюден.

При таких обстоятельствах оснований к отмене постановления мирового судьи судебного участка № 8 города Георгиевска и Георгиевского района от 21 марта 2019 г. ( резолютивная часть оглашена 19 марта 2019 года) не имеется, в виду чего в удовлетворении жалобы следует отказать.

Руководствуясь п. 1 ч. 1, ч. 2 ст. 30.7 КоАП РФ, 

решил:

постановление мирового судьи судебного участка № 8 города Георгиевска и Георгиевского района Ставропольского края от 21 марта 2019 г. ( резолютивная часть оглашена 19 марта 2019 года) по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Хорс», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 262501001, юридический адрес: 

<

...> оставить без изменения, жалобу защитника Фахириди С.Т., действующего в интересах ООО «Хорс» без удовлетворения.

Судья В.П. Шевченко