Дело № 5-415/2020

УИД: 42RS0009-01-2020-003832-41

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г.Кемерово 15 июля 2020 года

Судья Центрального районного суда г.Кемерово Наумовой Н.М., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации в отношении юридического лица:

Общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «4ФИНАНС», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, юридический адрес: Люсиновская стр. 2, эт/пом/ком 1/1/4-5, Москва, 115093, суд

УСТАНОВИЛ:

В Центральный районный суд г.Кемерово на основании протокола №53/20/922/42 от 21.05.2020 об административном правонарушении поступило дело об административном правонарушении, предусмотренном ст.14.57 ч.1 КРФобАП в отношении юридического лица – ООО Микрофинансовая компания «4ФИНАНС» для рассмотрения по подведомственности.

Согласно протоколу об административном правонарушении №53/20/922/42 от 21.05.2020 года следует, что в Управление Федеральной службы судебных приставов по Кемеровской области -Кузбассу, поступило обращение от М., **.**.**** **.**.****, о нарушении положений финансовых Федерального закона от 03.07.2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности М., **.**.****.

Из содержания материала, следует, что между М. и МКК «4ФИНАНС» заключен договор потребительского микрозайма от 12.07.2019 № 9609091539-4, по которому ООО МКК «4ФИНАНС» предоставило М. денежный займа на сумму 20 000 рублей на срок 21 день.

Из информации, содержащейся в отчете о кредитной истории М., предоставленном ООО «ЭКВИФАКС КРЕДИТ СЕРВИСИЗ», установлено, что М. имеет неисполненные денежные обязательства в пользу ООО МКК «СМСФИНАНС» по договору микрозайма от 12.07.2019.

Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещенном на официальном сайте ФНС России, ООО МКК «СМСФИНАНС» с 05.12.2019 прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения. Правопреемником ООО МКК «СМСФИНАНС» является ООО МКК «4ФИНАНС» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>).

Из ответа ООО МКК «4ФИНАНС» от 10.04.2020 № 20-04-10/ФССП-ЗС, а также приложенной к нему «Таблица: SMS-сообщения» следует, что 000 МКК «4ФИНАНС» направило на телефонный номер М. + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи: 02.09.2019 в 08ч.44мин. (здесь и далее указано московское время) следующего содержания: «ООО МФК «4финанс (VIVUS.RU) уведомляет, что по адресу Вашего проживания запланирован выезд службы безопасности. Тел. ###»; 30.09.2019 в 08ч.35мин. следующего содержания: «Напоминаем, что Вам необходимо внести оплату согласно договоренности. ООО МКК «СМСФИНАНС», тел. ###»: 31.01.2020 в 12ч.39мин. следующего содержания: «Супер скидки в ООО МКК «4финанс» (СМСФИНАНС). Акция действует 1 день! Получи максимальную скидку: оплати 12450 СЕГОДНЯ вместо 30035, и мы закроем заем! Тел ###».

Таким образом, ООО МКК «4ФИНАНС» с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности М., 02.09.2019 в 08ч.44мин., 30.09.2019 в 08ч.35мин., 31.01.2020 в 12ч.39мин. (время совершения административного правонарушения) направило на телефонный номер + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в которых в нарушение требований п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности.

Так же из ответа ООО МКК «4ФИНАНС» от 10.04.2020 № 20-04- 10/ФССП-ЗС и приложенной к нему «Таблица: SMS-сообщения» следует, что ООО МКК «4ФИНАНС» направило на телефонный номер М. + 7 960 909 15 39 текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи: 09.09.2019 в 11ч.38мин. следующего содержания: «По месту Вашей работы возможна отправка официального запроса в бухгалтерию и отдел кадров. В случае дальнейшего уклонения от оплаты долга Вы только усугубите свое положение. ООО МФК«4финанс» (VIVUS.RU). Тел. ###»;16.09.2019 в 09ч.30мин. следующего содержания: «По месту Вашей работы возможна отправка официального запроса в бухгалтерию и отдел кадров. В случае дальнейшего уклонения от оплаты долга Вы только усугубите свое положение. ООО МФК «4финанс» (VIVUS.RU). Тел. ###».

В связи с тем, что в силу положений ч. 8 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ вне зависимости от согласия должника не допускается сообщение сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании по месту работы должника, в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных 09.09.2019 в 11ч.38мин., 16.09.2019 в 09ч.30мин. (время совершения административного правонарушения) на телефонный номер + ###, ООО МКК «4ФИНАНС» указывало на намерение совершить заведомо противоправные действия («По месту Вашей работы возможна отправка официального запроса в бухгалтерию и отдел кадров.»), чем в нарушение требование п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оказывало психологическое давление на должника (М.).

При таких обстоятельствах Общество с ограниченной ответственностью «4ФИНАНС», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Представитель Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «4ФИНАНС», заинтересованное лицо М. и представить УФССП России по Кемеровской области - Кузбассу в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении не заявляли. 

При указанных обстоятельствах суд полагает возможным рассмотреть дело об административном правонарушении в отсутствие не явившихся лиц.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующим выводам. 

В соответствии с ч.1 ст.14.57 КРФобАП, совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей. 

Как следует из материалов дела, М. и МКК «4ФИНАНС» заключен договор потребительского микрозайма от 12.07.2019 № 9609091539-4, по которому ООО МКК «4ФИНАНС» предоставило М. денежный займа на сумму 20 000 рублей на срок 21 день (л.д.73-75).

Как следует из ответа ООО МКК «4ФИНАНС» от 10.04.2020 № 20-04-10/ФССП-3С, а также приложенной к нему «Таблица: SMS-сообщения» следует, что 000 МКК «4ФИНАНС» направило на телефонный номер М. + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи: 02.09.2019 в 08ч.44мин. (здесь и далее указано московское время) следующего содержания: «ООО МФК «4финанс (VIVUS.RU) уведомляет, что по адресу Вашего проживания запланирован выезд службы безопасности. Тел. ###»; 30.09.**.**.**** в 08ч.35мин. следующего содержания: «Напоминаем, что Вам необходимо внести оплату согласно договоренности. ООО МКК «СМСФИНАНС», тел. ###»: 31.01.2020 в 12ч.39мин. следующего содержания: «Супер скидки в ООО МКК «4финанс» (СМСФИНАНС). Акция действует 1 день! Получи максимальную скидку: оплати 12450 СЕГОДНЯ вместо 30035, и мы закроем заем! Тел ###» 

Так же из ответа ООО МКК «4ФИНАНС» от 10.04.2020 № 20-04- 10/ФССП-ЗС и приложенной к нему «Таблица: SMS-сообщения» следует, что ООО МКК «4ФИНАНС» направило на телефонный номер М. + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи: 09.09.2019 в 11ч.38мин. следующего содержания: «По месту Вашей работы возможна отправка официального запроса в бухгалтерию и отдел кадров. В случае дальнейшего уклонения от оплаты долга Вы только усугубите свое положение. ООО МФК«4финанс» (VIVUS.RU). Тел. ###»;16.09.2019 в 09ч.30мин. следующего содержания: «По месту Вашей работы возможна отправка официального запроса в бухгалтерию и отдел кадров. В случае дальнейшего уклонения от оплаты долга Вы только усугубите свое положение. ООО МФК «4финанс» (VIVUS.RU). Тел. ###» (л.д. 62-63).

Таким образом, ООО МКК «4ФИНАНС» с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности М., 02.09.2019 в 08ч.44мин., 30.09.2019 в 08ч.35мин., 31.01.2020 в 12ч.39мин. (время совершения административного правонарушения) направило на телефонный номер + ### текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в которых в нарушение требований п. 2 ч. 6 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. отсутствуют сведения о наличии просроченной задолженности.

В силу положений ч. 8 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ вне зависимости от согласия должника не допускается сообщение сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании по месту работы должника, в текстовых сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, направленных 09.09.2019 в 11ч.38мин., 16.09.2019 в 09ч.30мин. (время совершения административного правонарушения) на телефонный номер + ###, ООО МКК «4ФИНАНС» указывало на намерение совершить заведомо противоправные действия («По месту Вашей работы возможна отправка официального запроса в бухгалтерию и отдел кадров.»), чем в нарушение требование п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, оказывало психологическое давление на должника (М.).

Судом установлено, ООО МКК «4ФИНАНС» в нарушение требований Федерального закона **.**.**** № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц» неправомерно осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности с М..

Вина ООО МКК «4ФИНАНС» подтверждается следующими доказательствами:

- Протоколом об административном правонарушении от 21.05.2020 № 53/20/922/42 (л.д. 1-7);

- Обращением М. от 20.12.2019 (л.д. 20);

- Жалобой М. от 20.12.2019 (л.д. 21); 

- Скриншотом (снимок) с экрана компьютера М. (л.д. 23);

- Детализацией расходов по телефонному номеру + ### за период с 17.12.2019 по 19.12.2019 (л.д. 24);

- Определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 14.02.2020 административном правонарушении от 14.02.2020 № 42922/20/6975 (л.д. 25-26);

- Ответом Центрального Банка РФ от 20.02.2020 (л.д. 28);- Отчетом о кредитной истории М. (л.д. 30-57);

- Ответом ООО МКК «4ФИНАНС» от 10.04.2020 № 20-04/ФССП-3С (л.д. 62-63;

- Справка из расчетного счета банка ООО КБ «Платина» (2 шт.);

- Общими условиями договора потребительского микрозайма в 9 редакции (л.д. 65-68);

- Общими условиями договора потребительского микрозайма в 11 редакции (л.д. 69-72);

- Индивидуальными условиями договора потребительского микрозайма от 12.07.2019 № 9609091539-4 (л.д. 73-75);

- Расчетом начислений и поступивших платежей по договору (л.д. 76-78);

- Договором возмездной уступки прав требования (цессии) от 28.09.2019 № 6 (л.д.84-93);

- Выпиской из реестра передачи клиентов по договору от 28.09.2019 № 6 (л.д.94);

- Агентским договором от 01.09.2019 № 2 (л.д. 95-110);

- Выпиской из реестра переданных клиентов по агентскому договору от 01.09.2017 № 2 (л.д. 111);

- Договором возмездной уступки прав требования (цессии) от 26.02.2020 № 11 (л.д. 112-121);

- Выпиской из реестра переданных клиентов по агентскому договору от 26.02.2020 №11 (л.д. 122);

- Согласием на обработку персональных данных (л.д. 123-125);

- Справкой о порядке и способах взаимодействия с заемщика при совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договору займа (л.д. 126);

- Договором об оказание услуг связи (л.д. 127-155);

- Справкой о телефонных номерах (л.д.156-165);

- Таблицей: телефонных переговоров (л.д. 166);

- Таблицей: SMS-сообщений (л.д. 167);

- Отзывом согласием заявителя на обработку персональных данных; (л.д. 169-170)

- Письмом ООО МКК «4ФИНАНС» от 28.10.2019 (л.д. 170/1);

- Справкой о передачи долга от 28.10.2019 (л.д. 171);

- Выпиской из реестра (л.д. 172);

- Отзывом согласием заявителя на обработку персональных данных (л.д.173);

- Письмом ООО МКК «СМСФИНАНС» от 12.12.2019 (л.д. 175/1);

- Расчетом начислений и платежей по договору № 9609091539-2 (л.д. 176-177);

- Сведениями из ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК «4ФИНАНС» (л.д. 179-182);

- Сведениями из ЕГРЮЛ в отношении ООО МКК «СМСФИНАНС» (л.д.183-187).

В соответствии с п. 104 ч. 2 ст. 28.3 КРФобАП протоколы об административных правонарушениях вправе составлять должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.57 КРФобАП.

В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов осуществляет государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно положениям п. 1 Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельности по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, утвержденного приказом ФССП России от 28.12.2016 № 827, протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных ч. ч. 1 и 4 ст. 14.57 КРФобАП, вправе составлять начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности, аппаратов управления территориальных органов ФССП России, из заместители.

Срок привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 КРФобАП составляет 1 год, который на момент рассмотрения настоящего дела не истек.

В соответствии ч.2 со ст.4.1 КРФобАП при назначении административного наказания, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное положение лица, привлекаемого к административной ответственности.

Обстоятельств, смягчающих, отягчающих административную ответственность ООО МКК «4ФИНАНС», судом по делу не установлено.

Установив и учитывая вышеуказанные обстоятельства, суд считает необходимым назначить ООО МКК «4ФИНАНС» административное наказание в виде административного штрафа в минимальном размере.

Оснований для применения положений ст. 2.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях судом не установлено. 

С учетом изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.7-29.10 КРФобАП, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «4ФИНАНС», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КРФобАП, и подвергнуть наказанию в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцати тысяч) рублей в доход государства, который должен быть оплачен в 60-дневный срок со дня вступления постановления в законную силу, по реквизитам: 

УИН 32242000200000059015 ИНН 

<

***> КПП 420501001

УФК по Кемеровской области (УФССП России по Кемеровской области — Кузбассу л/с 

<

***>)

р/с 

<

***> БИК 043207001 Отделение Кемерово ОКТМО 32701000 Новый КБК 322 1 16 01141019000 140

Постановление может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья (подпись) Н.М. Наумова