Дело №1-323/2024

УИД 73RS0001-01-2024-007746-40

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ульяновск 10 декабря 2024 года

Ленинский районный суд г. Ульяновска в составе председательствующего Федосеевой Н.Н., при секретаре Исатовой Н.В., 

с участием государственных обвинителей – старшего помощника и заместителя прокурора Ленинского района г. Ульяновска - Усковой С.С., ФИО1,

подсудимого ФИО2 и его защитника – адвоката Бирюковой Т.Е., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2 ФИО19, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 виновен в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в г. Ульяновске при следующих обстоятельствах.

Так, в период времени с февраля 2022 года по 15 сентября 2022 года, точные даты и время не установлены, являясь индивидуальным предпринимателем ФИО2 (ИНН №), сведения о котором внесены в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей в соответствии с решением о государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ в Инспекции Федеральной налоговой службы России по Ленинскому району г. Ульяновска, расположенной по адресу: 

<

адрес> лицом, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность, находясь на территории Ленинского района г. Ульяновска, точное место не установлено, получил от лица, в отношении которого возбуждено уголовное дело, предложение об открытии ряда расчетных счетов на свое имя, за денежное вознаграждение, как ИП ФИО2 в следующих банковских учреждениях: 

<

данные изъяты> и последующем сбыте электронных средств, электронных носителей информации, для дальнейшего совершения по данным расчетным счетам третьими лицами неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств.

ФИО2 в период с февраля 2022 года по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время установлены, находясь на территории 

<

адрес>, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, в том числе производить операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, по основаниям перечислений денежных средств, осознавая, что после открытия счетов и предоставления их третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот платежей по счетам ИП ФИО2, дал свое согласие на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2

С целью реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО2, являясь номинальным ИП, фактически не осуществляющим полномочия по финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО2, не имея намерения распоряжаться денежными средствами по своим расчетным счетам, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время не установлены, должен был обратиться в банковские учреждения, которые согласно положениям пункта 3 статьи 5 Федерального закона № 395-1 от 2 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности» имеют право производить банковские операции, связанные с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, с целью открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 Сотрудники банковских учреждений, не подозревающие о преступных намерениях ФИО2, на основании заявления последнего, должны были осуществить подключение ФИО2 к системам дистанционного банковского обслуживания Банков, указав в соответствующих заявлениях ключевую информацию, абонентский номер, адрес электронной почты и кодовое слово, открыть корпоративные банковские карты. После чего ФИО2 должен был получить электронные средства и электронные носители информации, и достоверно зная о том, что от его имени неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 будут осуществлять иные лица, осознавая противоправность своих действий, за денежное вознаграждение передать их неустановленному лицу, тем самым осуществив сбыт электронных средств, электронных носителей информации, для неправомерного оборота средств платежей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 с целью сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, находясь в офисе 

<

данные изъяты> в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетными счетами, открытыми в 

<

данные изъяты> возможно посредством Системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», позволяющей управлять указанными расчётными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством электронной подписи, под которой понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанными расчетными счетами посредством Системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания.

Для подтверждения логина для доступа к услугам Системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ФИО2, действуя умышленно, указал абонентский №, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету.

Далее, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, находясь в ПАО 

<

данные изъяты> по вышеуказанному адресу, ознакомившись с условиями подключения к системе дистанционного банковского обслуживания, а также с условиями выпуска бизнес-карт, лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ».

В это же день, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли в ПАО 

<

данные изъяты>» расчетные счета №, №, после чего передали ФИО2 банковскую карту «Mastercard Bussiness non perso», а также логин и пароль для входа в Систему, указанные в документах установленной банковским учреждением формы.

После этого ФИО2, в продолжение своего вышеуказанного преступного умысла, после открытия расчетных счетов в банковском учреждении, 17 марта 2022 года, точное время не установлено, находясь в неустановленном месте, на территории г.Ульяновска неустановленным способом передал лицу, в отношении которого возбуждено уголовное дело, полученные банковскую карту «Mastercard Bussiness non perso», а также, логин и пароль для входа в личный кабинет, указанные в документе об открытии расчётных счетов установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему и иным третьим лицам, возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №, №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи, переводу денежных средств. 

В результате вышеуказанных противоправных действий ФИО2, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время не установлены, ФИО2 создал условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №, №, открытым на имя ИП ФИО2 в ПАО 

<

данные изъяты>», общий оборот которых составил 9 546 110 руб. При этом фактически ИП ФИО2 данные операции по вышеуказанным расчетным счетам не осуществлял.

Он же ФИО2, с целью сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, находясь ДД.ММ.ГГГГ в офисе АО «

<

данные изъяты> расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в АО «

<

данные изъяты>», возможно посредством Систем «

<

данные изъяты>», позволяющим управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществлять посредством электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «

<

данные изъяты>» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 6 апреля 2011 года №63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Систем «

<

данные изъяты>» и «

<

данные изъяты>» и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «

<

данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «

<

данные изъяты>».

Для подтверждения логина для доступа к услугам Систем «

<

данные изъяты> ФИО2, действуя умышленно, указал абонентский №, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, ФИО2, находясь в АО «

<

данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания - Систем «

<

данные изъяты> и «

<

данные изъяты>», лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Систем «

<

данные изъяты> и «

<

данные изъяты>».

В это же день, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли в АО «

<

данные изъяты>» расчетный счет №, после чего передали ФИО2 банковскую карту «

<

данные изъяты>», а также логин и пароль для входа в Системы «

<

данные изъяты> Онлайн» и «

<

данные изъяты>», указанные в документах установленной банковским учреждением формы.

Далее ФИО2, в продолжение своего вышеуказанного преступного умысла, после открытия расчетного счета в банковском учреждении, ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в неустановленном месте на территории 

<

адрес> неустановленным способом передал лицу, в отношении которого возбуждено уголовное дело, полученные банковскую карту «

<

данные изъяты>», которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, логин и пароль для входа в личный кабинет, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему и иным третьим лицам, возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи, переводу денежных средств.

В результате вышеуказанных противоправных действий, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время не установлены, ФИО2 создал условия, необходимые для осуществления, неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО2 в АО «

<

данные изъяты>», общий оборот которых составил 4 447 730 руб. При этом фактически ИП ФИО2 данные операции по вышеуказанному расчетному счету не осуществлял.

Он же, ФИО2, с целью сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, находясь ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетными счетами, открытыми в ПАО «Банк 

<

данные изъяты>», возможно посредством Системы «

<

данные изъяты>», позволяющим управлять указанными расчётными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством электронной подписи, под которой понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 6 апреля 2011 года №63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанными расчетными счетами посредством Системы «

<

данные изъяты>» и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, и заявление о выпуске бизнес-карты.

Для подтверждения логина для доступа к услугам Системы «

<

данные изъяты>», ФИО2, действуя умышленно, указал абонентский номер №, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетным счетам, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетным счетам.

Далее, 13 апреля 2022 года, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, ФИО2, находясь в ПАО «Банк 

<

данные изъяты>» по вышеуказанному адресу, ознакомившись с условиями подключения к системе дистанционного банковского обслуживания, а также с условиями выпуска бизнес-карт лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы «

<

данные изъяты>».

В это же день, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли в ПАО «Банк 

<

данные изъяты>» расчетные счета № и №, после чего передали ФИО2 банковскую карту «

<

данные изъяты>», которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему «

<

данные изъяты>», указанные в документах установленной банковским учреждением формы.

В продолжение вышеуказанного преступного умысла, 13 апреля 2022 года, точное время не установлено, после открытия расчетного счета в банковском учреждении, ФИО2, находясь в неустановленном месте на территории г.Ульяновска, неустановленным способом передал лицу, в отношении которого возбуждено уголовное дело, полученные банковскую карту «

<

данные изъяты>», а также логин и пароль для входа в личный кабинет, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему и иным лицам возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам № и №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи, переводу денежных средств. 

В результате вышеуказанных противоправных действий, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время не установлены, ФИО2 создал условия, необходимые для осуществления, в том числе неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам № и №, открытым на имя ИП ФИО2 в ПАО «

<

данные изъяты>», общий оборот которых составил 2 324 107 руб. 62 коп. При этом фактически ИП ФИО2 данные операции по вышеуказанным расчетным счетам не осуществлял.

Он же, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ с целью сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, находясь в офисе ПАО 

<

данные изъяты>, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетными счетами, открытыми в ПАО 

<

данные изъяты>, возможно посредством Системы «

<

данные изъяты>», позволяющим управлять указанными расчётными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством электронной подписи, под которой понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счетов и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанными расчетными счетами посредством Системы «

<

данные изъяты>» и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, и заявление о выпуске бизнес-карты.

Для подтверждения логина для доступа к услугам Системы «

<

данные изъяты>», ФИО2 указал абонентский номер №, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетным счетам, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетным счетам.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, ФИО2, находясь в ПАО «

<

данные изъяты> по вышеуказанному адресу, ознакомившись с условиями подключения к системе дистанционного банковского обслуживания, а также с условиями выпуска бизнес-карт лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы «

<

данные изъяты>

В это же день, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, по результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли в ПАО «

<

данные изъяты>, расчетный счет №, после чего передали ФИО2 банковскую карту «

<

данные изъяты>», которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему «

<

данные изъяты>», указанные в документах установленной банковским учреждением формы.

В продолжение своего вышеуказанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, после открытия расчетного счета в банковском учреждении, ФИО2, находясь в неустановленном месте на территории г.Ульяновска, неустановленным способом передал лицу, в отношении которого возбуждено уголовное дело, полученные банковскую карту «

<

данные изъяты>», а также логин и пароль для входа в личный кабинет, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему и иным лицам возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи, переводу денежных средств. 

В результате вышеуказанных противоправных действий, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время не установлены, ФИО2 создал условия, необходимые для осуществления неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому на имя ИП ФИО2 в ПАО 

<

данные изъяты>», общий оборот которых составил 2 231 100 руб. При этом фактически ИП ФИО2 данные операции по вышеуказанным расчетным счетам не осуществлял.

Подсудимый ФИО2 в судебном заседании, не оспаривая фактические обстоятельства обвинения, вину признал, в содеянном раскаялся, вместе с тем указал на отсутствие умысла на совершение преступления, пояснив, что ввиду тяжелого материального положения весной 2022 года он согласился на предложение незнакомого мужчины по имени Владимир зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть расчетные счета и оформить на свое имя банковские карты в кредитных организациях для последующей передачи третьим лицам за денежное вознаграждение. Владимир пояснил ему, что все будет в рамках закона. Так, он зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, не намереваясь вести какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, открыл расчетные счета в ПАО «

<

данные изъяты>» Банк, ПАО Банк «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>» после чего передал все банковские карты, пин-коды к ним, оформленные на его имя, Владимиру, осознавая, что после открытия банковских счетов, а также оформления электронной подписи, и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние смогут самостоятельно осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам. Также пояснил, что сотрудниками банков разъяснялись правила пользования и обслуживания банковских карт, и запрет их передачи третьим лицам. Обещанное вознаграждение в размере 10-15 000 рублей не получил. 

Признавая показания подсудимого допустимыми, суд полагает необходимым отметить, что показания даны ФИО2 по собственному желанию в присутствии своего защитника, который являлся гарантом соблюдения его прав и законных интересов, то есть в условиях, исключающих какое-либо неправомерное воздействие, после разъяснения процессуальных права, в том числе положений статьи 51 Конституции РФ. 

Вместе с тем, анализируя показания ФИО2, сопоставив их с другими доказательствами по делу, суд приходит к выводу, что ФИО2, излагая обстоятельства в выгодную для себя сторону, пытается облегчить свое положение, поэтому суд расценивает его показания об отсутствии умысла на совершение преступления как сформировавшуюся в судебном заседании позицию защиты, обусловленную стремлением смягчить ответственность за содеянное, и принимает во внимание лишь его показания, которые подтверждаются другими доказательствами по делу и не противоречат им.

Приведенные показания ФИО2 по основным юридически значимым моментам в целом согласуются между собой и подтверждаются совокупностью иных исследованных в судебном заседании доказательств.

Так, свидетель ФИО9 в судебном заседании подтвердила показания, данные ею в ходе предварительного следствия, из которых следует, что она работает в УФНС России по Ульяновской области. В ее должностные обязанности входит прием документов по регистрации для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также консультация налогоплательщиков по вопросам государственной регистрации. ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по Ленинскому району г.Ульяновска в электронном виде с использованием электронной подписи был направлен пакет документов для регистрации лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО2. В пакет документов входили: заявление по форме Р-21001 и паспорт гражданина РФ. Данные документы были зарегистрированы за номером 3001А. ДД.ММ.ГГГГ вынесено решение о государственной регистрации ФИО2 После чего документы о регистрации ФИО2 в качестве ИП были направлены на электронную почту, указанную им в заявлении. Также в заявлении указано, что в случае предоставления в регистрационные органы недостоверных сведений он несет ответственность, установленную законодательством РФ (т.2 л.д. 177-178).

Из протокола осмотра признанного и приобщенного в качестве вещественного доказательства CD-диска, содержащего материалы регистрационного дела ИП ФИО2, полученного из УФНС России по Ульяновской области, следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя (т.2 л.д. 113-135, 136-137).

Достоверность показаний подсудимого об открытии счета в отделении ПАО 

<

данные изъяты> подтверждается показаниями свидетеля ФИО10, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО 

<

данные изъяты> на имя ИП ФИО2 был открыт расчетный счет №. При открытии счета клиент предоставил необходимый пакет документов и идентифицировал свою личность. Также подписал заявление о присоединении к банковским правилам и не передачу конфиденциальной информации третьим лицам. Так же клиенту была подключена система ДБО и передан логин и пароль. Так же в этот же день клиенту был оформлен счет корпоративной карты № и выпущена корпоративная карта (т.1 л.д. 185-187).

Согласно протоколам осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ осмотрены здания по адресу: 

<

адрес>, где ДД.ММ.ГГГГ располагалось отделение АО «

<

данные изъяты>», здание по адресу: 

<

адрес>, где на ДД.ММ.ГГГГ располагалось отделение ПАО Банк «

<

данные изъяты>», помещения ПАО «

<

данные изъяты>» по адресу: 

<

адрес>, и ПАО «

<

данные изъяты> адресу: 

<

адрес>, в которых ФИО2 были открыты расчетные счета ИП ФИО2, после чего переданы средства платежей третьим лицам, то есть совершен сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (т.2 л л.д. 30-35, 36-41, 42-46, 47-51).

В ходе осмотров приобщенных в качестве вещественных доказательств юридических досье ИП ФИО2, полученных в ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО Банк «

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты> установлено, что ФИО2, являясь номинальным ИП ФИО2 в период с 17 марта по ДД.ММ.ГГГГ открывал расчетные счета. Сведения о движении денежных средств по банковским счетам, открытым ФИО2 в различных банках, подтверждаются выписками по расчетным счетам, открытым в ПАО «

<

данные изъяты>», ПАО Банк 

<

данные изъяты>», АО «

<

данные изъяты>», ПАО «

<

данные изъяты> Банк на ИП ФИО2 (т.1 л.д. 199-207, 208, 227-229, 230, 233-259, т. 2 л.д. 1-27, 28-29, 54-82, 83-84, 91-108,109).

Из оглашенных в судебном заседании, в соответствии со ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля ФИО11 следует, что с 2018 года он работает инженером в ООО «ТЭК Победа» и фактически осуществляет руководство указанной организацией. Расчетные счета ООО «ТЭК Победа» в разное время были открыты в следующих банковских организациях 

<

данные изъяты> Все счета на оплату, выписываемые от контрагентов в адрес ООО «ТЭК Победа», оплачиваются после его визирования. Примерно до конца 2019 года он осуществлял аналогичную деятельность от имени ООО «ТК Победа», а в 2011 году по его инициативе было создано ООО «Проф Транзит». Осенью 2016 года к нему обратился его знакомый ФИО18 с предложением приобрести у него организацию ООО «Проф Транзит» и он согласился. В октябре 2016 года ООО «Проф Транзит» было переоформлено на ФИО12, являющегося знакомым ФИО18, однако с этим человеком он ни разу не встречался, его лично не знает, в нотариальной конторе он был один, где и подписал договор купли-продажи ООО «Проф Транзит». В связи с тем, что для обеспечения деятельности ООО «ТК Победа» и ООО «ТЭК Победа» (оплата работ, услуг, товаров, материалов) требуются наличные денежные средства, он, зная, что ФИО18 оказывает услуги по обналичиванию денежных средств, обращался к нему за оказанием подобных услуг. Впервые он обратился к ФИО18 примерно в начале 2018 года. При встрече они обсудили детали, связанные с оказанием услуг по обналичиванию денежных средств. ФИО18 объяснил ему, что обналичивание денежных средств будет стоить 10 % от общей суммы перевода. Кроме этого, ФИО18 сразу обговорил, что передача денежных средств, за удержанием комиссионного вознаграждения, будет происходить не ранее через месяц после перечисления денежных средств на подконтрольные последнему организации. Он согласился с условиями ФИО18 и начиная с 2018 года и май 2022 года он, являясь фактическим руководителем сначала ООО «ТК Победа», а потом ООО «ТЭК Победа», систематически пользовался услугами ФИО18 по обналичиванию денежных средств. По его указанию оправдательные документы (договора, универсальные передаточные документы) по платежным операциям, совершенным с целью обналичивания денежных средств через обнальную площадку ФИО18 готовила ФИО13, которая не подозревала о целях данного действия. Затем эти документы он передавал ФИО18 в 2 экземплярах для надлежащего оформления. По истечении определенного времени, он встречался с ФИО18 и последний передавал ему уже документы с заполненными реквизитами. Денежные средства с целью обналичивания переводились с расчетных счетов ООО «ТК Победа», ООО «ТЭК Победа» на подконтрольные ФИО18 ООО и ИП, в том числе ИП ФИО2 Все реквизиты, необходимые для проведения платежа с расчетных счетов ООО «ТК Победа», ООО «ТЭК Победа» на расчетные счета вышеуказанных организаций ФИО18 пересылал ему через программу мгновенного обмена сообщениями «Whats App». Он в свою очередь переправлял вышеуказанные сведения ФИО13 и давал ей указания о перечислении денежных средств. Обычно сумма перевода варьировалась от 250 000 рублей до 500 000 рублей, назначение платежа зависело от ОКВЭдов организации, куда перечислялись денежные средства. Обычно это была оплата за запчасти, либо за ремонт техники. Фактически эти услуги не оказывались, с представителями вышеуказанных организаций он никогда не встречался, цель этих переводов заключалась в получении наличных денежных средств с расчетных счетов ООО «ТК Победа» и ООО «ТЭК Победа» путем совершения фиктивных платежных операций через расчетные счета организаций, включенных в обнальную схему ФИО14 ФИО2 он не знаком, никогда его не видел и не общался с ним (т.2 л.д. 85-88).

В ходе осмотра признанных и приобщенных в качестве вещественных доказательств копий материалов уголовного дела № установлено, что между абонентскими номерами, находящимся в пользовании ФИО4 и ФИО15 осуществлялась переписка с 10 марта по ДД.ММ.ГГГГ по поводу процедуры регистрации ФИО2 в качестве индивидуального предпринимателя, открытия расчетных счетов для ИП ФИО2, дальнейшей передачи всех средств платежей по указанным счетам ФИО15 (т.1 л.д. 15-20, 26-29, 30-116,165-166).

Порядок использования банковских карт, которым, в том числе, регламентирован запрет на их передачу третьим лицам, установлен помимо действующего законодательства Правилами пользования и обслуживания банковских карт 

<

данные изъяты> которые ФИО2 были разъяснены.

Оценив собранные по делу и исследованные в судебном заседании доказательства в совокупности, признанные судом относимыми, допустимыми и достаточными, суд находит вину ФИО2 в совершении указанного преступления установленной. Каких-либо нарушений требований действующего уголовно-процессуального законодательства при собирании доказательств, свидетельствующих об их недопустимости, со стороны органов предварительного следствия не допущено.

На основании изложенного, суд квалифицирует действия ФИО2 по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалифицируя действия ФИО2, суд исходит из того, что в ходе судебного заседания из оценки совокупности исследованных судом доказательств установлено и доказано, что ФИО2, действуя из корыстных побуждений, умышленно, с целью получения материального вознаграждения, согласившись стать формально ИП, пройдя всю процедуру регистрации, оформления всех необходимых документов для дальнейшей работы, он осознавал, что фактически вести какую-либо деятельность как ИП не будет. Создав необходимые электронные средства и оформив электронные носители информации, он за обещанное денежное вознаграждение осуществил их сбыт для дальнейшего неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств лицу, в отношении которого возбуждено уголовное дело, предоставив тем самым последнему и иным третьим лицам, возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам, что в дальнейшем имело место, поскольку проведение банковских и расчетных операций следует из представленных суду выписок о движении денежных средств по счетам, открытым ИП ФИО2 При этом из показаний самого ФИО2 следует, что фактически им самим какая-либо административно-хозяйственная деятельность не осуществлялась. Кроме того, ФИО2 знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов и электронных носителей информации не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц, что подтверждается совокупностью собранных материалов и свидетельствует о неправомерном осуществлении всех банковских операций предприятия. 

Делая данный вывод, суд исходит также из оглашенных показаний ФИО11, показаний допрошенных в судебном заседании свидетелей ФИО9, ФИО10, которые согласуются не только между собой, но и с показаниями подсудимого ФИО2 в судебном заседании, а также объективно подтверждаются сведениями, представленными банковскими организациями, в связи с чем доводы стороны защиты об отсутствии у ФИО2 умысла на совершение инкриминируемого преступления, являются несостоятельными.

Собранная совокупность доказательств свидетельствует о том, что ФИО2 совершен неправомерный оборот средств платежей, заключающийся в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В данном случае электронными средствами и носителями информации являлись оформленные им в установленном законом порядке банковские карты, ПИН-коды доступа к расчетным счетам.

По смыслу закона (п.19 ст.3 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

При этом в судебном заседании установлено, что сам ФИО2 реально как ИП какую-либо коммерческую деятельность не осуществлял и не собирался это делать, открытыми им вышеуказанными расчетными счетами самостоятельно не пользовался. При этом, за данные действия ему было обещано денежное вознаграждение в размере 10 - 15 000 рублей.

Таким образом, все признаки состава вменяемого подсудимому деяния нашли свое объективное подтверждение в ходе рассмотрения дела.

У суда не имеется оснований ставить под сомнение психическое состояние подсудимого, исходя из данных о его личности и учитывая, что на учетах у врачей психиатра и нарколога он не состоит (т.2 л.д.236, 237), а также с учетом поведения подсудимого как в ходе предварительного расследования, так в судебном заседании, которое не вызывает у суда сомнений в его психической полноценности, суд признает ФИО2 подлежащим уголовной ответственности за содеянное. 

В соответствии с положениями статей 6, 43 и 60 УК РФ при решении вопроса о мере наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Подсудимый ФИО2 на момент совершения преступления не судим, к административной ответственности не привлекался, проживает с бабушкой, которой оказывает помощь, по месту регистрации характеризуется положительно, на профилактическом учете не состоит, жалоб и заявлений на него не поступало, в злоупотреблении спиртными напитками замечен не был, неофициально трудоустроен и имеет доход.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств ФИО2 суд признает и учитывает признание фактических обстоятельств, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и его близких, оказание помощи бабушке, наличие малолетнего ребенка, оказание благотворительной помощи, службу в армии, наличие грамот и благодарности, вышеуказанную положительную характеристику, занятие общественно-полезным трудом. 

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено.

Вопреки доводам защитника у суда не имеется оснований для признания смягчающим наказание обстоятельством активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию иного участника преступления, не имеется, поскольку сведений о добровольных и активных действиях виновного, направленных на сотрудничество с органами предварительного расследования, материалы уголовного дела не содержат. Информация о совершенном преступлении, в том числе ранее неизвестная, которая имела значение для его раскрытия и расследования, органу предварительного расследования ФИО2 предоставлена не была, а его показания в рамках другого уголовного дела не могут свидетельствовать о наличии указанного обстоятельства, поскольку у органов предварительного следствия уже имелась необходимая информация относительно всех участников преступления. Какой-либо новой значимой информации о совершенном преступлении ФИО2 в ходе следственных действий не представил.

Кроме того, вопреки доводам стороны защиты о совершении преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, суд не может признать в качестве обстоятельства, смягчающего наказание в силу п. «д» ч.1 ст.61 УК РФ, поскольку материальные затруднения подсудимого не исключали возможность получения им заработка законным путем. 

Принимая во внимание характер, степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, положительно характеризующих его данных, его поведение после совершения преступления, суд признает эти обстоятельства исключительными, что является основанием для применения в отношении ФИО2 положений ст. 64 УК РФ, и полагает, что восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого и предупреждение совершения новых преступлений, то есть достижение целей применения уголовного наказания, возможны при назначении ФИО2 наказания в виде штрафа, то есть назначении более мягкого вида наказания, чем предусмотрено данной нормой и без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного. 

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ.

Мера пресечения по настоящему делу в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит сохранению до вступления приговора в законную силу.

Судом установлено, что ФИО2 был осужден приговором Засвияжского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по ч.3 ст.264 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы на срок 2 года 4 месяца условно с испытательным сроком 2 года 4 месяца, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами, на срок 2 года 6 месяцев.

Поскольку преступление по настоящему делу было совершено до постановления приговора от ДД.ММ.ГГГГ, окончательное наказание ФИО2 подлежало бы назначению по правилам части 5 статьи 69 УК РФ. Между тем, наказание по приговору от ДД.ММ.ГГГГ было назначено с применением положений статьи 73 УК РФ, в связи с чем данный приговор подлежит самостоятельному исполнению.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 303 - 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать ФИО2 ФИО20 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде штрафа в размере 100 000 рублей. 

Штраф подлежит оплате по следующим реквизитам: 

<

данные изъяты>

Меру пресечения ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Приговор Засвияжского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исполнять самостоятельно.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства по делу: 

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Ульяновского областного суда через Ленинский районный суд г.Ульяновска в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в течение 10 суток с момента получения копии приговора, а также в случае подачи апелляционного представления и апелляционных жалоб другими участниками процесса – в тот же срок с момента их получения ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. 

При подаче апелляционной жалобы осужденный вправе пригласить адвоката (защитника) по своему выбору, отказаться от защитника. В случае неявки приглашенного защитника в течение 5 суток суд вправе предложить осужденному пригласить другого защитника, а в случае отказа – принять меры по назначению защитника по своему усмотрению.

Председательствующий: подпись Н.Н. Федосеева

Копия верна.

Председательствующий: Н.Н. Федосеева

Секретарь судебного заседания: Н.В. Исатова 

Подлинник приговора находится в материалах уголовного дела №1-323/2024 в Ленинском районном суде города Ульяновска. УИД 73RS0001-01-2024-007746-40.