Дело № 2-2509/2020 08 сентября 2020 года 

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Октябрьский районный суд Санкт-Петербурга в составе

председательствующего судьи Литвиненко Е.В., 

при секретаре Булгаковой В.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску КБ «Метрополь» (ООО) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами, 

УСТАНОВИЛ:

КБ «Метрополь» (ООО) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в суд с иском к ФИО2 о взыскании неосновательного обогащения 603 000 руб, процентов за пользование чужими денежными средствами 207 595,46 руб. В обоснование требований указано, что в производстве Следственного департамента МВД России находится уголовное дело №, возбужденное 22 января 20.16 года по признакам преступления, предусмотренного п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ. В ходе расследования установлено, что не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица в целях хищения денежных средств с корреспондентского счета банка КБ «Метрополь» ООО, используя вредоносное программное обеспечение, получили неправомерный доступ к компьютерам локальной сети КБ «Метрополь» ООО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, 

<

адрес> и соответствующей компьютерной информации, в том числе к компьютерам сотрудников-операторов автоматизированного рабочего места клиента Банка России (АРМ КБР), После этого, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 25 минут неустановленные лица, незаконно используя права оператора АРМ КБР, сформировали в виде электронного файла и направили от имени КБ «Метрополь» ООО в Центральный Банк Российской Федерации подложное электронное поручение (платежный рейс) о списании денежных средств в сумме 148 898 274,33 рублей с корреспондентского счета КБ «Метрополь» ООО № и перечислении, этих денег на заранее подготовленные и находящиеся в распоряжении банковские счета, открытые на подставных лиц, денежные средства были перечислены на соответствующие счета, находящиеся в распоряжении лиц, совершивших преступление. В ходе предварительного следствия установлено, что часть похищенных денежных средств ООО КБ «Метрополь» перечислены в различные кредитные организации. Постановлением Тверского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест до ДД.ММ.ГГГГ на денежные средства в пределах перечисленной ДД.ММ.ГГГГ от КБ «Метрополь» ООО суммы, находящейся на банковских счетах физических лиц, открытых в различных кредитных организациях, в том числе на счет № открытый в АО «Банк Русский Стандарт», принадлежащий ФИО2 на сумму 200 000 рублей. Поскольку похищенные денежные средства истца в размере 200 000 руб, переведенные на счет ответчика посредством мошеннических действий ответчиком не возвращены, они подлежат взысканию в качестве неосновательного обогащения.

КБ «Метрополь» (ООО) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» - представитель в судебном заседании просила требования удовлетворить.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явилась, извещалась о месте и времени судебного разбирательства надлежащим образом, извещения возвращены за истечением срока хранения.

Суд, выслушав объяснения лица, участвующего в деле, изучив материалы дела, приходит к следующему.

В связи с неисполнением кредитной организацией КБ «Метрополь» ООО федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным применением в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», наличием реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков на основании статьи 19, пункта 6 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и части одиннадцатой статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ОД-4012 у КБ «Метрополь» ООО с ДД.ММ.ГГГГ отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189.26 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ОД-4013 назначена временная администрация по управлению КБ «Метрополь» ООО.

Решением 

<

адрес> 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № кредитная организация Коммерческий Банк «Метрополь» (общество с ограниченной ответственностью) (КБ «Метрополь» (ООО) (ИНН/ОГРН №) признана несостоятельной (банкротом), в отношении должника открыта процедура конкурсного производства на срок один год, функции конкурсного управляющего КБ «Метрополь» (ООО) возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В производстве Следственного департамента МВД России находится уголовное дело №, возбужденное 22 января 20.16 года по признакам преступления, предусмотренного п. «б» ч. 4 ст. 158 УК РФ. 

В одно производство с данным уголовным делом соединены уголовные дела №№,№, возбужденные по аналогичным фактам, хищения денежных средств, совершенных ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ с корреспондентских счетов КБ «РМБ» ЗАО в сумме 508.670.000 рублей и Банка «Таатта» (АО) в сумме 96 192 564,65 рублей.

В ходе расследования установлено, что не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица в целях хищения денежных средств с корреспондентского счета банка КБ «Метрополь» ООО, используя вредоносное программное обеспечение, получили неправомерный доступ к компьютерам локальной сети КБ «Метрополь» ООО, расположенного по адресу: 

<

адрес>, и соответствующей компьютерной информации, в том числе к компьютерам сотрудников-операторов автоматизированного рабочего места клиента Банка России (далее - АРМ КБР), После этого, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 25 минут неустановленные лица, незаконно используя права оператора АРМ КБР, сформировали в виде электронного файла и направили от имени КБ «Метрополь» ООО в Центральный Банк Российской Федерации. подложное электронное поручение (платежный рейс) о списании денежных средств в сумме 148 898 274,33 руб с корреспондентского счета КБ «Метрополь» ООО № и перечислении, этих денег на заранее подготовленные и находящиеся в распоряжении банковские счета, открытые на подставных лиц, В результате указанных действий денежные средства КБ «Метрополь» ООО в сумме 148 898 274,33 рублей перечислены на соответствующие счета, находящиеся в распоряжении лиц, совершивших преступление.

В ходе предварительного следствия установлено, что часть похищенных денежных средств ООО КБ «Метрополь» перечислены в различные кредитные организации. Постановлением 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест до ДД.ММ.ГГГГ на денежные средства в пределах перечисленной ДД.ММ.ГГГГ от КБ «Метрополь» ООО суммы, находящейся на банковских счетах физических лиц, открытых в различных кредитных организациях. 

Как следует из справки АО «Банк Русский Стандарт» на имя ФИО2 открыты два счета: № и №.

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ арест наложен в том числе на счет № открытый в АО «Банк Русский Стандарт», принадлежащий ФИО2 на сумму 603 000 рублей.

Постановлением 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ срок наложения ареста на денежные средства в пределах перечисленной от КБ «Метрополь» (ООО) суммы, находящейся на банковских счетах физических лиц, продлен до ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Правила, предусмотренные главой 60 ГК РФ (Обязательства вследствие неосновательного обогащения), применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (п. 2 ст. 1102 ГК РФ).

По смыслу приведенной нормы неосновательным обогащением признается имущество, приобретенное или сбереженное за счет другого лица (потерпевшего) без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований.

В данном случае ответчиком в нарушение положений ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не представлено доказательств наличия каких-либо законных оснований для получения денежных средств, перевод которых произведен по подложному электронному поручению.

При таких обстоятельствах перечисленные истцом ответчику денежные средства являются для ответчика неосновательным обогащением, и, следовательно, в соответствии со ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации подлежат возврату.

Согласно пункту 4 статьи 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации полученные в качестве неосновательного обогащения денежные суммы не подлежат возврату в случае, если приобретатель докажет, что лицо, требующее их возврата, знало об отсутствии соответствующего обязательства.

Вместе с тем названная норма подлежит применению только в том случае, если передача денежных средств или иного имущества произведена добровольно и намеренно при отсутствии какой-либо обязанности со стороны передающего (дарение) либо с благотворительной целью.

Учитывая, что доказательств передачи истцом ответчику денежных средств в дар или предоставить их приобретателю с целью благотворительности не представлено, в то время как из представленных документов следует, что перевод денежных средств являлся следствием преступных действий, оснований для применения положений пункта 4 ст. 1009 ГК РФ к существующим отношениям сторон не имеется. 

Соответственно с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неосновательное обогащение 603 000 руб.

В соответствии с ч. 2 ст. 1107 ГК РФ на сумму неосновательного денежного обогащения начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

Согласно ч. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Истцом заявлено о взыскании в его пользу процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ, с даты перечисления ответчику денежных средств, по ДД.ММ.ГГГГ в размере 207 595,46 руб. 

Представленный истцом расчет процентов, проверен судом, составлен с учетом учетных ставок банковского процента, ключевых ставок, не имеет арифметических ошибок, ни по праву, ни по размеру ответчиком не оспорен, вследствие чего принимается судом.

Соответственно с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты в размере 207 595,46 руб.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ в пользу истца с ответчика взыскиваются расходы истца по оплате госпошлины уплаченной при подаче иска на сумму 11 305,95 руб, а всего взыскивается 821 901 руб 41 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ФИО2 в пользу КБ «Метрополь» (ООО) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» неосновательное обогащение 603 000 руб, проценты за пользование чужими денежными средствами 207 595,46 руб, госпошлину 11 305,95 руб, а всего 821 901 руб 41 коп.

Решение может быть обжаловано в Санкт-Петербургский городской суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Мотивированное решение составлено 15.09.2020.

Судья: Литвиненко Е.В.