Дело №1-306/2024

34RS0008-01-2024-006378-92

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Волгоград 23 июля 2024 года

Центральный районный суд г. Волгограда в составе:

председательствующего судьи Кущ В.С.,

при секретаре судебного заседания Михайлевской Е.А.,

с участием:

государственных обвинителей – Ломтева В.А., Юдина И.А., Солохина А.Н.,

обвиняемой ФИО1, ее защитниковпо соглашению – адвокатов Тадевосяна А.С., Аракеляна А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке принятия судебного решения при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве уголовное дело в отношении:

Жамхарян ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в ...Респ. Армения, гражданки Российской Федерации, имеющей высшее образование, находящейся в разводе, иждивенцев не имеющей, являющейся индивидуальным предпринимателем, зарегистрированной по адресу: Московская область, ... не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4ст. 159.1 Уголовного Кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л :

подсудимаяФИО1 совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Преступление еюсовершено при следующих обстоятельствах.

Согласно ст.ст. 819, 820 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее; кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В соответствии со ст.ст. 1, 2, 77 Федерального закона №102-ФЗ от 16 июля 1998 года «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (в ред. от 1 июля 2017 года), по договору о залоге недвижимого имущества (договору об ипотеке) одна сторона - залогодержатель, являющийся кредитором по обязательству, обеспеченному ипотекой, имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к должнику по этому обязательству из стоимости заложенного недвижимогоимущества другой стороны - залогодателя преимущественно перед другими кредиторами залогодателя; имущество, на которое установлена ипотека, остается у залогодателя в его владении и пользовании; к залогу недвижимого имущества, возникающему на основании вышеуказанного федерального закона при наступлении указанных в нем обстоятельств (далее - ипотека в силу закона), соответственно применяются правила о залоге, возникающем в силу договора об ипотеке; ипотека может быть установлена в обеспечение обязательства по кредитному договору, по договору займа или иного обязательства, в том числе обязательства, основанного на купле-продаже, аренде, подряде, другом договоре, причинении вреда, если иное не предусмотрено вышеуказанным федеральным законом; жилое помещение, приобретенное либо построенное полностью или частично с использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации либо средств целевого займа, предоставленного другим юридическим лицом на приобретение или строительство указанного жилого помещения, находится в залоге с момента государственной регистрации ипотеки в Едином государственном реестре недвижимости.

В неустановленное следствием дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, у неустановленного следствием лица, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее по тексту – неустановленное лицо №1), находящегося по неустановленному следствием адресу на территории г. Волгограда, возник корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Публичного акционерного общества «Сбербанк России» №..., осуществляющего свою деятельность в рамках действующего законодательства Российской Федерации и генеральной лицензии на осуществление банковских операций №..., выданной Центральным Банком Российской Федерации 11 августа 2015 года (далее по тексту Банк или ПАО «Сбербанк»), в составе организованной группы, путем обмана посредством предоставления в данный Банк заведомо ложных и недостоверных сведений относительно места работы, доходах заёмщиков, а также сведений о стоимости приобретаемого в ипотеку имущества. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение кредитных денежных средств ПАО «Сбербанк», неустановленное лицо №1, осознавая, что самостоятельно исполнить задуманное не сможет в связи со сложностью разработанной им преступной схемы, которая предусматривала одновременные и согласованные действия нескольких лиц, решило создать организованную преступную группу, в которую путем личной беседы, контактов через мобильную связь и информационно-телекоммуникационную сеть Интернет вовлекло следующих лиц: непозднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, неустановленных лиц из числа сотрудников Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк», в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство (далее – неустановленные лица из числа сотрудников Банка или ПАО «Сбербанк»), не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо из числа сотрудников Общества с ограниченной ответственностью «Региональная компания-профит» ОГРН 

<

***> ИНН 

<

***> (далее – неустановленноелицо из числа сотрудников ...»), не позднее ДД.ММ.ГГГГлицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с розыском (далее по тексту – неустановленное лицо №...), не позднее ДД.ММ.ГГГГлицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство (далее по тексту – неустановленное лицо №3), не позднее ДД.ММ.ГГГГлицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в связи с розыском (далее по тексту – неустановленное лицо №4), не позднее ДД.ММ.ГГГГлицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство (далее по тексту – неустановленное лицо №5). Все указанные лица, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, добровольно вошли в состав организованной группы под руководством неустановленного лица №1, преследуя единый корыстный преступный умысел, направленный на личное незаконное обогащение с целью систематического хищения у Банка денежных средств путем заключения договоров ипотечного кредитования посредством предоставления в данный Банк заведомо ложных и недостоверных сведений, относительно места работы, доходах заёмщиков, а также несоответствующих действительности сведений о стоимости приобретаемого в ипотеку имущества.

Неустановленное лицо №1 лично либо посредством контактов через мобильную связь или информационно-телекоммуникационную сеть Интернет в указанный период довело до сведения ФИО1, неустановленных лиц из числа сотрудников ПАО «Сбербанк», неустановленного лица из ... неустановленного лица №2, неустановленного лица №3, неустановленного лица №4, неустановленного лица №5 преступный замысел по систематическому хищению кредитных денежных средств у Банка, которые должны происходить следующим образом. Неустановленное лицо №1 лично или с помощью иных неустановленных следствием лиц, неосведомленных о преступных намерениях организованной группы, найдет продавцов объектов недвижимости, убедит последних намеренно завысить в договоре купли-продажи фактическую стоимость продаваемого объекта, получит всю необходимую техническую документацию на объекты недвижимости. На основании полученной от собственника технической документации на объекты недвижимости неустановленное лицо из числасотрудников ООО «РК-Профит», входящее в состав организованной группы, подготовит отчеты об оценке рыночной стоимости, содержащие несоответствующие действительности сведения, касающиеся стоимости объектов недвижимости в целях хищения кредитных денежных средств. 

В свою очередь неустановленное лицо №2, неустановленное лицо №3, неустановленное лицо №4, неустановленное лицо №5 для успешного заключения договоров ипотечного кредитования, с целью хищения максимально возможной суммы денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», предоставят неустановленным лицам из числа сотрудников Банка, входящим в состав организованной группы, либо иным представителям Банка, неосведомленным об истинных преступных намерениях организованной группы, отчеты об оценке рыночной стоимости, содержащие несоответствующие действительности сведения, касающиеся стоимости объектов недвижимости, копии трудовых книжек с недостоверными сведениями о месте работы, заведомо подложные справки по форме 2НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о размере заработной платы с основного места работы, а также заявки-анкеты о желании заключить договор ипотечного кредитования и дальнейшего добросовестного исполнения взятых на себя кредитных обязательств, что не соответствовало действительности и чего в действительности делать никто не собирался.

Неустановленные лица из числа сотрудников Банка, входящие в состав организованной группы, лично получат от неустановленного лица №2, неустановленного лица №3, неустановленного лица №4, неустановленного лица №5 либо неустановленного лица №1 вышеуказанные подложные документы, либо в соответствии с должностными обязанностями проконтролируют процесс получения иными представителями Банка, неосведомленными об истинных преступных намерениях организованной группы, подложных документов, а также проконтролируют процесс заключения договоров ипотечного кредитования, действуя совместно и согласованно с остальными участниками организованной группы.

Заведомо подложные документы, а именно:копии трудовых книжек с недостоверными сведениями о месте работы, заведомо подложные справки по форме 2НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о размере заработной платы с основного места работы неустановленного лица №2, неустановленного лица №3, неустановленного лица №4, неустановленного лица №5, в зависимости от этапов осуществления преступной деятельности, получат от неустановленного лица №1 либо ФИО1

В дальнейшем неустановленное лицо №1 либо ФИО1 обеспечат явку в Банк указанных членов организованной группы заемщиков, а также продавцов объектов недвижимости. После одобрения выдачи ипотечных кредитов, заемщики подпишут подготовленные одним из членов организованной группы неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, а при невозможности его участия иными представителями Банка, неосведомленными об истинных преступных намерениях организованной группы, необходимые для получения ипотечных кредитов документы, получат кредитные денежные средства, которые необходимо передать неустановленному лицу №1 для распределения между членами организованной группы, и которые организованная группапохитит и распорядится ими по своему усмотрению, полученные кредиты заведомо погашаться и возвращаться никем не будут, однако в целях создания видимости желания полностью оплачивать кредиты, придания правомерного характера своим действиям, поддержания легенды и конспирации своих совместных преступных действий от иных работников банка, не осведомленных о преступных действиях организованной группы и сотрудников правоохранительных органов, и облегчения осуществления преступной деятельности, неустановленное лицо №1 или по его указанию указанные члены организованной группы, произведут по кредитным договорам оплаты нескольких ежемесячных платежей из полученных преступным путем денежных средств.

После чего, действуя в составе организованной группы, неустановленное лицо №1 для реализации преступного плана заранее распределило между ФИО1, неустановленными лицами из числа сотрудников ПАО «Сбербанк», неустановленным лицом из ...», неустановленным лицом №2, неустановленным лицом №3, неустановленным лицом №4, неустановленным лицом №5 роли, согласно которым неустановленное лицо №1, обладая организаторскими способностями, обширными связями в коммерческих и иных государственныхорганизациях, в том числе в банковской сфере, будучи осведомленным об особенностях получения кредитов обманным путем в ПАО «Сбербанк» и невозможности Банка достоверно проверить платежеспособность клиентов, руководствуясь корыстным мотивом, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, в целях осуществления единой преступной деятельности, связанной с систематическим хищением у Банка кредитных денежных средств с использованием специально привлеченных заемщиков путем предоставления в данный Банк заведомо ложных и недостоверных сведений, возглавило созданную им организованную преступную группу и тем самым отвело себе роль единоличного организатора.

Как руководитель возглавляемой им организованной группы неустановленное лицо №1 должно было организовать и контролировать процесс получения кредитов, осуществлять общее руководство и координацию действий участников организованной группы, давать указания ФИО1, неустановленным лицам из числа сотрудников ПАО «Сбербанк», неустановленному лицу из числа сотрудников ООО «РК-Профит», неустановленному лицу №2, неустановленному лицу №3, неустановленному лицу №4, неустановленному лицу №5 о производстве техили иных преступных действий, осуществлять обмен между участниками организованной группы информацией о преступной деятельности, самостоятельно либо с помощью иных лиц, не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, заниматься поиском продавцов объектов недвижимости, заемщиков, на которых будут оформляться ипотечные кредиты, инструктировать последних относительно схемы совершения обмана банковских работников, обеспечивать явку заёмщиков с необходимыми документами в Банк, консультировать и сопровождать их вовремя подачи заявлений и получения ипотечных кредитов, заниматься поиском и взаимодействием с лицами, неосведомленными об истинных преступных намерениях организованной группы, оказывавшими помощь в изготовлении копий трудовых книжек и справок о доходах с недостоверными сведениями о месте работы заемщиков и их доходе, а также контролировать процесс изготовления отчетов о рыночной стоимости объектов недвижимости с недостоверными сведениями о стоимости, осуществлять поиск жилья для размещения заёмщиков и иных участников организованной группы, получать и распределять между участниками организованной группы извлеченный от осуществления преступной деятельности доход. 

Неустановленное лицо №1, как руководитель организованной группы, определило направление совместной и согласованной с соучастниками преступной деятельности с постановкой необходимых задач, выработало единую ориентацию, позволившую группе во время совершения преступления действовать слаженно и эффективно, приняло меры безопасности в отношении организованной группы, для чего заранее решило арендовать на длительный срок квартиру, расположенную по адресу: г. Волгограда, Центральный район, ..., являющуюся конспиративным жильем, для размещения там участников организованной группы.

Согласно отведенной неустановленным лицом №1 роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, ФИО1 должна была заниматься поиском участников организованной группы заемщиков, поиском и взаимодействием с лицами, неосведомленными об истинных преступных намерениях организованной группы, желающими продать своё недвижимое имущество, лицами, оказывавшими помощь в изготовлении копий трудовых книжек с недостоверными сведениями о месте работы заемщиков, лицами оказывавшими помощь визготовлении отчетов об оценках недвижимости, содержащих недостоверные сведения о рыночной стоимости объектов недвижимости, которые будут являться залоговым имуществом по кредитному договору, консультированием заёмщиков по вопросам, связанным с механизмом совместной преступной деятельности и сопровождение заёмщиков на конспиративное жилье для размещения, сопровождением заёмщиков и продавцов недвижимости в Банк и иные государственные органы во время подачи заявлений и получения кредитов для оформления всех необходимых документов, после чего получать совместно с соучастниками организованной группы извлеченный от осуществления преступной деятельности доход, который использовать по усмотрению организованной группы.

В соответствии с отведенной неустановленным лицом №1 роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, неустановленные лица из числа сотрудников ПАО «Сбербанк», действуя от имени Банка, должны были принять продавцов недвижимости, заемщиков с необходимыми документами, содержащими в себе несоответствующие действительности сведения в помещении дополнительного офиса №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Волгоград, ..., от которых или предварительно до оформления кредитных договоров от неустановленного лица №1 получать необходимые документы заемщиков, содержащие недостоверные сведения о местах их работы и доходах, копии трудовых книжек с недостоверными сведениями о месте работы заемщиков, сведений об объектах недвижимости и их основных характеристиках, на основании полученных сведений о заемщиках и продавцах недвижимости заключить с заёмщиками договоры ипотечного кредитования, оформляя необходимые для выдачи кредитов документы с заведомо ложными и недостоверными сведениями о социальном и имущественном положении заемщиков, внося в кредитные досье данные сведения о них, а также способствовать совершению преступления советами, указаниями касающимися схемы ипотечного кредитования, получать совместно с соучастниками организованной группы доход от осуществления преступной деятельности, который использовать по усмотрению организованной группы.

Согласно отведенной неустановленным лицом №1 роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, должны были заниматься взаимодействием с продавцами недвижимости с целью получения сведений об основных характеристиках объектов недвижимости, выставленных на продажу, получения всей необходимой технической документации для передачи её неустановленному лицу из числа сотрудников ООО «РК-Профит», в целях подготовки отчетов об оценке с недостоверными сведениями о стоимости и подготовки банковских документов, кредитных договоров с заёмщиками.

В соответствии с отведенной неустановленным лицом №1 роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «РК-Профит» должно было получать от участников организованной группы необходимую техническую документацию об основных характеристиках объектов недвижимости, на которые впоследствии будут оформляться договоры ипотечного кредитования, изготавливать отчеты об оценке рыночной стоимости домовладений и земельных участков с заведомо недостоверными сведениями об их рыночной стоимости в целях одобрения Банком необходимой им суммы кредитных денежных средств, после чего передавать данные отчеты участникам организованной группы для использования в преступной деятельности и предоставления в Банк с целью введения в заблуждение работников Банка. 

Согласно отведенной неустановленным лицом №1 роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, под руководством и указанию неустановленного лица №1 лично или взаимодействуя через ФИО1 и иных неустановленных лиц, не осведомленных о преступных действиях организованной группы, члены организованной группы неустановленное лицо №2 и неустановленное лицо №4, в отношении которых уголовные дела выделены в отдельное производство, неустановленное лицо №3 и неустановленное лицо №5 должны были посещать Банк, выступая в роли заемщиков, на которых будут оформляться договоры ипотечного кредитования в Банке, сообщать и передавать в Банк предварительно полученные от организатора преступной группы заведомо ложные и недостоверные сведения, о своих местах работы и доходах, объектах недвижимости – жилых домах и земельных участках, необходимые подложные документы, подписывать кредитные договоры и получать наихосновании кредитные денежные средства, предварительно вводя в заблуждение относительно истинности своих намерений совместно с другими соучастниками преступной деятельности лиц,желающих продать свое недвижимое имущество, и не осведомленных о преступных действиях организованной группы, после чего получать совместно с иными соучастниками доход от осуществления преступной деятельности, который использовать по усмотрению организованной группы.

Таким образом, в указанный период неустановленное лицо №1, с целью систематического осуществления хищения кредитных денежных средств путем предоставления Банку заведомо ложных и недостоверных сведений, создало устойчивую организованную преступную группу, в состав которой входили неустановленные лица из числа сотрудников ПАО «Сбербанк», иные неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, неустановленное лицо из числа сотрудников ... ФИО1, неустановленное лицо №2, неустановленное лицо №3, неустановленное лицо №4, неустановленное лицо №5.

Созданная и возглавляемая неустановленным лицом №1 организованная группа характеризовалась:

1) устойчивостью, выражавшейся в длительности существования организованной группы, деятельность которой продолжалась на протяжении нескольких месяцев, в период примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в стабильности состава организованной группы, сплоченности ее членов, основанной на единстве их корыстного мотива, направленного на совершение систематического хищения кредитных денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», тщательном планировании преступной деятельности, заключавшемся в согласованностии последовательности действий участников организованной группы на каждом из этапов совершения преступных действий, использовании различных способов конспирации для сокрытия своих преступных действий с целью создания затруднений сотрудникам службы безопасности Банка выявления их преступной деятельности и доказывания причастности этих лиц к совершенным преступлениям, осведомленностью участников организованной группы о действиях друг друга, наличием технической оснащенности;

2) организованностью, выразившейся в наличии у создателя и руководителя организованной группы и ее участников единого умысла на осуществление преступной деятельности, осознании руководителем и участниками организованной группы общих целей ее функционирования, своей принадлежности к ней и своей конкретной роли в деятельности организованной группы. Будучи объединенными общими целями, члены организованной группы получали от преступной деятельности постоянный доход;

3) уверенностью в безнаказанности и неспособности правоохранительных органов и сотрудников службы безопасности Банка выявить и пресечь преступную деятельность организованной группы;

4) наличием организатора в лице неустановленного лица №1, четким распределением преступных ролей между участниками в соответствии с преступным замыслом неустановленного лица №..., который был рассчитан на длительный период деятельности организованной группы и извлечение дохода в особо крупном размере.

С указанным преступным планом неустановленного лица №..., являющегося руководителем организованной группы, члены организованной группы ФИО1, неустановленные лица из числа сотрудников Банка, иные неустановленные лица, неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «РК-Профит», неустановленное лицо №2, неустановленное лицо №3, неустановленное лицо №4, неустановленное лицо №5 согласились.

Организованной группой под руководством неустановленного лица №1, с участием в указанный период на определенных этапах преступной деятельности членов организованной группы ФИО1, неустановленных лиц из числа сотрудников Банка, иных неустановленных лиц, неустановленного лица из числа сотрудников ООО «РК-Профит», неустановленного лица №2, неустановленного лица №3, неустановленного лица №4, неустановленного лица №5, из корыстной заинтересованности, путем обмана, неоднократно совершены преступные действия, объединенные общим единым умыслом, в отношении Банка при следующих обстоятельствах.

В неустановленное следствием время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точного времени в ходе предварительного следствия не установлено, неустановленное лицо №1, а также ФИО1, действуя в составе организованной группы, находясь на территории Волгоградской области, продолжая реализацию совместного преступного умысла, путем личных бесед через общих знакомых, а также посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» подыскали не осведомленную обих преступной деятельности Свидетель №3, являющуюся собственником домовладения, расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка, расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., выставленныхею на продажу за общую сумму 550 000 рублей.После чего, неустановленное лицо №1, путем обмана и введения в заблуждение Свидетель №3, под предлогом необходимости осуществления дальнейшего ремонта домовладения, убедило Свидетель №3 заключить договор купли-продажи недвижимости на их условиях, указав там не соответствующую действительности стоимость в размере 3 060 000 рублей, пообещав выплатить Свидетель №3, не осведомленной о преступных действиях организованной группы, денежные средства в размере фактической стоимости в сумме 550 000 рублей, а оставшуюся сумму забрать себе и якобы потратить на осуществление ремонтных работ в домовладении и ведение подсобного хозяйства. Свидетель №3, введенная в заблуждение относительно правомерности действий неустановленного лица №1, согласилась.

В результате чего собственник домовладения и земельного участка по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., Свидетель №3, будучи обманутой относительно истинности намерений участников организованной группы, добросовестно заблуждаясь относительно действий указанных лиц, желая получить денежные средства в размере фактической стоимости указанных объектов недвижимости в сумме 550 000 рублей, согласилась на данное предложение, после чего передала техническую и иную документацию на указанные объекты недвижимости неустановленным следствием лицам, являющимся участниками организованной группы, для их использования в совершении преступления.

В дальнейшем неустановленное лицо №1, в неустановленное следствием дату и время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при участии неустановленного лица из числа сотрудников ...», действуя совместно с неустановленным лицом №2, осознавая, что указанное общество имеет аккредитацию в ПАО «Сбербанк» для производства оценки недвижимого имущества, дало указание неустановленному лицу из числа сотрудников ...» изготовить отчет об оценке рыночной стоимости жилого дома общей площадью 41,6 кв.м., расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка общей площадью 946 кв.м., расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., указав рыночную стоимость данных объектов недвижимости в размере 3 277 000 рублей. В дальнейшем в неустановленное следствием дату и время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленным лицом из числа сотрудников ООО «РК-Профит» изготовлен отчет №... об оценке рыночной стоимости домовладения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные объекты недвижимости оценены на сумму 3 277 000 рублей, что не соответствовало фактической рыночной стоимости. Данный отчёт неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «РК-Профит» передало остальнымучастникам организованной группы.

В неустановленные следствием дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо №1, осуществляя руководство организованной группой и выполняя свою роль в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, путем встреч и бесед посредством сотовой связи, а также информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», дало указание участникам организованной группы ФИО1 и неустановленному лицу №2 совместноприбыть в дополнительный офис №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., с целью оформления кредита, предоставить сотруднику банка свой паспорт, а также сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения относительно места своей работы в ...» №..., дохода, цели получения кредита, о намерении его своевременного возврата и оплаты необходимых платежей, основных характеристиках и стоимости объекта недвижимости, предоставить в Банк заранее подготовленные заведомо подложные документы, подтверждающие данные сведения, а также отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости, содержащий недостоверные сведения об их стоимости. После принятия банком положительного решения о выдаче кредита, неустановленному лицу №2 необходимо подписать кредитный договор, получить от Свидетель №3 кредитные денежные средства, выданные последней в отделении Банка, которые в дальнейшем передать неустановленному лицу №1, являющемуся организатором, а также заключить с Свидетель №3 договор купли-продажи объектов недвижимости, принадлежащих последней.В свою очередь, неустановленное лицо №1 дало указание участнику организованной группы ФИО1 проконтролировать процесс заключения договора ипотечного кредитования между неустановленным лицом №2 и сотрудником отдела ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», а также проконтролировать процесс заключения сделки купли-продажи между неустановленным лицом №2 и Свидетель №3объектов недвижимости, принадлежащих последней.

После этого, в неустановленные следствием дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо №1и ФИО1, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, обеспечили явку участника организованной группы в качестве заемщика неустановленного лица №2 с заранее подготовленными подложными документами к сотруднику ПАО «Сбербанк» в дополнительный офис №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ...,которомунеустановленное лицо №2, выполняя свою роль в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Сбербанк» и желая их наступления, сообщило необходимые для получения ипотечного кредита заведомо ложные сведения о месте работы в ООО «Кредо» ИНН 

<

***>, доходе, цели получения ипотечного кредита, о намерении своевременного возврата суммы кредита и оплаты необходимых платежей, а также сведения о залоговом имуществе, что не соответствовало действительности.При этом в подтверждение указанных сведений неустановленное лицо №2 предоставило указанному сотруднику банка заведомо подложные справку о доходах за 2017 год №... от ДД.ММ.ГГГГ на свое имя о трудоустройстве в ...» №... со среднемесячным доходом в 43 000 рублей и копию трудовой книжки ТК-V №... на свое имя, а также отчет №... об оценке рыночной стоимости домовладения от ДД.ММ.ГГГГ, чем ввело работника банка в заблуждение.

Далее, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, работник центра ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», находясь в дополнительном офисе №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Волгоград, ..., оформил все необходимые для получения ипотечного кредита на имя неустановленного лица №2 в сумме 2 608 000 рублей документы, в которых содержались ложные сведения о месте работы и доходе заемщика, а также стоимости объектов недвижимости, являющихся залоговым имуществом по ипотечному кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 часов 00 минут по 15 часов 00 минут, после того как ПАО «Сбербанк» была одобрена заявка на выдачу кредита неустановленному лицу №2 в сумме 2 608 000 рублей, менеджер центра ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», находясь в дополнительном офисе №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., от лица Банка заключил с неустановленным лицом №2 кредитный договор №... от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно условиям кредитного договора, Банк предоставил неустановленному лицу №2 денежные средства в сумме 2 608 000 рублей для приобретения объектов недвижимости: 1-этажного жилого дома общей площадью 41,6 кв.м., расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка общей площадью 946 кв.м., расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №....Неустановленное лицо №2 согласно условиям кредитного договора приняло на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит на сумму 2 608 000 рублей, оплачивая ежемесячно денежные средства на сумму 31 180,89 рублей в течение 240 месяцев, а также совместно с Свидетель №3, не осведомленной о преступных намерениях организованной группы, подписало договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому денежные средства в сумме 2 608 000 рублей являлись заемными денежными средствами, полученными в Центре ипотечного кредитования №1 Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк России» по кредитному договору №... от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 15 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, Свидетель №3, как продавцу на основании договора-купли продажи от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного в Управлении Росреестра по Волгоградской области по адресу: г. Волгоград, ..., выданы кредитные денежные средства на сумму 2 608 000 рублей, которые последняя, будучи введенной в заблуждение участниками организованной группы, в тот же день и тоже время, находясь в помещении ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., передала неустановленному лицу №2, действующему в составе организованной группы совместно с неустановленным лицом №1, ФИО1, а также иными участниками организованной группы.

В результате чего, неустановленное лицо №1 совместно с участниками организованной группы неустановленным лицом №2, ФИО1, а также иными неустановленными лицами, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный корыстный преступный умысел, получили реальную возможность распорядиться денежными средствами в размере 2 608 000 рублей по своему усмотрению.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы неустановленное лицо №1, ФИО1 и неустановленное лицо №2, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, в целях создания видимости желания полностью оплачивать кредит, придания правомерного вида своим действиям, поддержания легенды и конспирации своих совместных преступных действий от иных работников банка, не осведомленных о преступных действиях организованной группы и сотрудников правоохранительных органов, и облегчения осуществления дальнейшей преступной деятельности, произвели несколько платежей в ПАО «Сбербанк» на общую сумму 250 792,06 рублей, остальные платежи, согласно преступному замыслу, не производили и производить не намеревались.

В неустановленное следствием время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точного времени в ходе предварительного следствия не установлено, неустановленное лицо №1, а также ФИО1, действуя в составе организованной группы, находясь на территории Волгоградской области, продолжая реализацию совместного преступного умысла, путем личных бесед через общих знакомых, а также посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» подыскали не осведомленную обих преступной деятельности ФИО2, являющуюся собственником жилого дома, общей площадью 76,7 кв.м., расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка общей площадью 1573 кв.м., расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский, район, ..., кадастровый №..., выставленных ею на продажу за общую сумму 450 000 рублей.После чего, неустановленное лицо №1, путем обмана и введения в заблуждение под предлогом необходимости осуществления дальнейшего ремонта домовладения и ведения подсобного хозяйства, убедило ФИО2 заключить договор купли-продажи недвижимости на их условиях, указав там не соответствующую действительности стоимость указанных объектов недвижимости в размере2 949 000 рублей, пообещав выплатить ФИО2, неосведомленной о преступных действиях организованной группы, денежные средства в размере фактической стоимости на сумму 450 000 рублей, а оставшуюся сумму забрать себе и якобы потратить на осуществление ремонтных работ в домовладении и ведение подсобного хозяйства, на что ФИО2, введенная в заблуждение относительно истинности данных действий, согласилась.

В результате чего собственник жилого дома и земельного участка по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., ФИО2, будучи обманутой относительно истинности намерений участников организованной группы, добросовестно заблуждаясь относительно действий указанных лиц, желая получить денежные средства в размере фактической стоимости указанных объектов недвижимости в сумме 450 000 рублей, согласилась на данное предложение, после чего передала техническую и иную документацию на указанные объекты недвижимости неустановленным следствием лицам, являющимся участниками организованной группы, для их использования в совершении преступления.

В дальнейшем неустановленное лицо №1 в неустановленное следствием дату и время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при участии неустановленного лица из числа сотрудников ...», действуя совместно с неустановленным лицом №3, осознавая, что указанное общество имеет аккредитацию в ПАО «Сбербанк» для производства оценки недвижимого имущества, дало указание неустановленному лицу из числа сотрудников ... изготовить отчет об оценке рыночной стоимости жилого дома общей площадью 76,7 кв.м., расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка общей площадью 1573 кв.м., расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., указав рыночную стоимость данных объектов недвижимости в размере 3 749 000 рублей. В дальнейшем в неустановленное следствием дату и время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленным лицом из числа ...» изготовлен отчет №... об оценке рыночной стоимости домовладения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные объекты недвижимости оценены на сумму 3 749 000 рублей, что не соответствовало фактической рыночной стоимости. Данный отчет неустановленное лицо из числа сотрудников ...» передало остальным участникам организованной группы.

В неустановленные следствием дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо №1, осуществляя руководство организованной группой и выполняя свою роль в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, путем встреч и бесед посредством сотовой связи, а также информационно телекоммуникационной сети «Интернет», дало указание участникам организованной группы ФИО1 и неустановленному лицу №3совместно прибыть в дополнительный офис №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., с целью оформления кредита на имя неустановленного лица №3, предоставить сотруднику банка свой паспорт, а также сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения относительно места своей работы в ... №..., дохода, цели получения кредита, о намерении его своевременноговозврата и оплаты необходимых платежей, основных характеристиках и стоимости объекта недвижимости, предоставить в Банк заранее подготовленные заведомо подложные документы, подтверждающие данные сведения, а также отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости, содержащий недостоверные сведения об их стоимости. После принятия банком положительного решения о выдаче кредита, неустановленному лицу №3 необходимо подписать кредитный договор, получить от ФИО2 кредитные денежные средства, выданные последней в отделении Банка, которые в дальнейшем передать неустановленному лицу №1, являющемуся организатором, а также заключить с ФИО2 договор купли-продажи объектов недвижимости, принадлежащих последней. В свою очередь неустановленное лицо №1 дало указание участнику организованной группы ФИО1 проконтролировать процесс заключения договора ипотечного кредитования между неустановленным лицом №3 и сотрудником отдела ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», а также проконтролировать процесс заключения сделки купли-продажи между неустановленным лицом №3 и ФИО2 объектов недвижимости, принадлежащих последней.

После этого, в неустановленные следствием дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо №1 и ФИО1, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, обеспечили явку участника организованной группы в качестве заемщика неустановленного лица №3 с заранее подготовленными подложными документами к сотруднику ПАО «Сбербанк» в дополнительный офис №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., которому неустановленное лицо №3, выполняя свою роль в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Сбербанк» и желая их наступления, сообщило необходимые для получения ипотечного кредита заведомо ложные сведения о месте работы в ООО «Галерея Алекс» ИНН 

<

***>, доходе, цели получения ипотечного кредита, о намерении своевременного возврата суммы кредита и оплаты необходимых платежей, а также сведения о залоговом имуществе, что не соответствовало действительности.При этом в подтверждение указанных сведений неустановленное лицо №3 предоставило указанному сотруднику банка заведомо подложные справку о доходах за 2017 год №8 от ДД.ММ.ГГГГ на свое имя о трудоустройстве в ... №... со среднемесячным доходом в 68 000 рублей, копию трудовой книжки ТК-V №... на свое имя, а также отчет №... об оценке рыночной стоимости домовладения от ДД.ММ.ГГГГ, чем ввело указанного работника банка в заблуждение. 

Далее, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время в ходе предварительного следствия не установлены,работник центра ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», находясь в дополнительном офисе №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Волгоград, ..., оформил все необходимые для получения ипотечного кредита на имя неустановленного лица №3 в сумме 2 949 000 рублей документы, в которых содержалисьложные сведения о месте работы и доходе заемщика, а также стоимости объектов недвижимости, являющихся залоговым имуществом по ипотечному кредиту. 

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 16 часов 00 минут после того, как ПАО «Сбербанк» одобрена заявка на выдачу кредита неустановленному лицу №3 в сумме 2 949 000 рублей, менеджер центра ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», находясь в дополнительном офисе №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Волгоград, ..., от имени Банка заключил с неустановленным лицом №3 кредитный договор №... от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно условиям кредитного договора, Банк предоставил неустановленному лицу №3 денежные средства в сумме 2 949 000 рублей для приобретения объектов недвижимости: 1-этажного жилого дома общей площадью 76,7 кв.м., расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка общей площадью 1573 кв.м., расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №....Неустановленное лицо №3 согласно условиям кредитного договора приняло на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 2 949 000 рублей, оплачивая ежемесячно денежные средства в сумме 30439,24 рублей в течение 240 месяцев, а также совместно с ФИО2, не осведомленной о преступных намерениях организованной группы, подписало договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому денежные средствав сумме 2 949 000 рублей являлись заемными денежными средствами, полученными в Центре ипотечного кредитования №3 Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк России» по кредитному договору №... от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 16 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, ФИО2, как продавцу на основании договора-купли продажи от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного в Управлении Росреестра по Волгоградской области по адресу: г. Волгоград, ..., выданы кредитные денежные средства на сумму 2 949 000 рублей, которые последняя, будучи введенной в заблуждение участниками организованной группы, в тот же день и тоже время, находясь в помещении ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., передала неустановленному лицу №3, действующему в составе организованной группы совместно с неустановленным лицом №1, ФИО1, а также иными участниками организованной группы. 

В результате чего, неустановленное лицо №1 совместно с участниками организованной группы неустановленным лицом №3, ФИО1, а также иными неустановленными лицами, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный корыстный преступный умысел, получили реальную возможность распорядиться денежными средствами в размере 2 949 000 рублей по своему усмотрению.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы неустановленное лицо №1, иные неустановленные следствием лица, ФИО1 и неустановленное лицо №3, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, в целях создания видимости желания полностью оплачивать кредит, придания правомерного вида своим действиям, поддержания легенды и конспирации своих совместных преступных действий от иных работников банка, не осведомленных о преступных действиях организованной группы и сотрудников правоохранительных органов, и облегчения осуществления дальнейшей преступной деятельности, произвели несколько платежей в ПАО «Сбербанк» на общую сумму 121 766,39 рублей, остальные платежи, согласно преступному замыслу, не производили и производить не намеревались.

В неустановленное следствием время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точного времени в ходе предварительного следствия не установлено, неустановленное лицо №1, а также ФИО1, действуя в составе организованной группы, находясь на территории Волгоградской области, продолжая реализацию совместного преступного умысла, путем личных бесед через общих знакомых, а также посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» подыскали не осведомленную обих преступной деятельности ФИО3, являющуюся представителем собственника на основании нотариальной доверенности ...0 от ДД.ММ.ГГГГ жилого дома общей площадью 50,4 кв.м., расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка общей площадью 847 кв.м., расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., выставленных ею на продажу за общую сумму 350 000 рублей.После чего, неустановленное лицо №1, путем обмана и введения в заблуждение, сознательно умалчивая о действительной стоимости, которая будет указана в договоре купли-продажи, убедило ФИО3 заключить договор купли-продажи недвижимости на его условиях, указав там не соответствующие действительности сведения о стоимости в размере 3 000 000 рублей, пообещав выплатить ФИО3, не осведомленной о преступных действиях организованной группы, денежные средства в размере фактической стоимости на сумму 350 000 рублей, а оставшуюся сумму забрать себе. ФИО3,введенная в заблуждение относительно правомерности действий неустановленного лица №1,согласилась.

В результате чего представитель собственника жилого дома и земельного участка по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., ФИО3, будучи обманутой относительно истинности намерений участников организованной группы, добросовестно заблуждаясь относительно действий указанных лиц, желая получить денежные средства в размере фактической стоимости указанных объектов недвижимости в сумме 350 000 рублей, согласилась на данное предложение, после чего передала техническую и иную документацию на указанные объекты недвижимости неустановленным следствием лицам, являющимся участниками организованной группы, для их использования в совершении преступления. 

В дальнейшем неустановленное лицо №1 в неустановленное следствием дату и время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при участии неустановленного лица из числа сотрудников ООО «РК-Профит», действуя совместно с неустановленным лицом №4, осознавая, что указанное общество имеет аккредитацию в ПАО «Сбербанк» для производства оценки недвижимого имущества, дало указание неустановленному лицу из числа сотрудников ... изготовить отчет об оценке рыночной стоимости жилого дома общей площадью 50,4 кв.м., расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка общей площадью 847 кв.м., расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., указав рыночную стоимость данных объектов недвижимости в размере 2 614 000 рублей. В дальнейшем в неустановленное следствием дату и время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленным лицом из числа ... изготовлен отчет №... об оценке рыночной стоимости домовладения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные объекты недвижимости оценены на сумму 2 614 000 рублей, что не соответствовало фактической рыночной стоимости.Данный отчет неустановленное лицо из числа сотрудников ... передалоостальным участникам организованной группы.

В неустановленные следствием дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо №1, осуществляя руководство организованной группой и выполняя свою роль в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, путем встреч и бесед посредством сотовой связи, а также информационно телекоммуникационной сети «Интернет», дало указание участникам организованной группы ФИО1 и неустановленному лицу №4совместно прибыть в дополнительный офис №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., с целью оформления кредита на имя неустановленного лица №4, предоставить сотруднику банка свой паспорт, а также сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения относительно места своей работы в ООО «Галерея Алекс» ИНН 

<

***>, дохода, цели получения кредита, о намерении его своевременноговозврата и оплаты необходимых платежей и основных характеристиках и стоимости объекта недвижимости, предоставить в Банк заранее подготовленные заведомо подложные документы, подтверждающие данные сведения, а также отчет об оценке рыночной стоимости об объекте недвижимости, содержащий недостоверные сведения об их стоимости. После принятия банком положительного решения о выдаче кредита, неустановленное лицо №4 необходимо подписать кредитный договор, получить от ФИО3 кредитные денежные средства, выданные последней в отделении Банка, которые в дальнейшем передать неустановленному лицу №1, являющемуся организатором, а также заключить с ФИО3 договор купли-продажи объектов недвижимости, принадлежащих последней. В свою очередь, неустановленное лицо №1 дало указание участнику организованной группы ФИО1 проконтролировать процесс заключения договора ипотечного кредитования между неустановленным лицом №4 и сотрудником отдела ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», а также проконтролировать процесс заключения сделки купли-продажи между неустановленным лицом №4 и ФИО3 объектов недвижимости, принадлежащих последней. 

После этого, в неустановленные следствием дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо №1 и ФИО1, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, обеспечили явку участника организованной группы в качестве заемщика неустановленного лица №4 с заранее подготовленными подложными документами к сотруднику ПАО «Сбербанк», в дополнительный офис №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., которомунеустановленное лицо №4, выполняя свою роль в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Сбербанк» и желая их наступления, сообщило необходимые для получения ипотечного кредита заведомо ложные сведения о месте работы в ООО «Галерея Алекс» ИНН 

<

***>, доходе, цели получения ипотечного кредита, о намерении своевременного возврата суммы кредита и оплаты необходимых платежей, а также сведения о залоговом имуществе, что не соответствовало действительности.При этом в подтверждение указанных сведенийнеустановленное лицо №4 предоставило указанному сотруднику банка заведомо подложные справку о доходах за 2017 год №... от ДД.ММ.ГГГГ на свое имя о трудоустройстве в ... №... со среднемесячным доходом в 42 000 рублей, копию трудовой книжки ТК-II №... на свое имя, а также отчет №... об оценке рыночной стоимости домовладения от ДД.ММ.ГГГГ, чем ввело работника банка в заблуждение. 

Далее, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время в ходе предварительного расследования не установлены, работник центра ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», находясь в дополнительном офисе №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Волгоград, ..., оформил все необходимые для получения ипотечного кредита на имя неустановленного лица №4 в сумме 1 900 000 рублей документы, в которых содержались ложные сведения о месте работы и доходе заемщика, а также стоимости объектов недвижимости, являющихся залоговым имуществом по ипотечному кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 11 часов 00 минут после того, как ПАО «Сбербанк» была одобрена заявка на выдачу кредита неустановленному лицу №4 в сумме 1 900 000 рублей, менеджер центра ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», находясь в дополнительном офисе №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Волгоград, ..., от имени Банка заключил с неустановленным лицом №4 кредитный договор №... от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно условиям кредитного договора, Банк предоставил неустановленному лицу №4 денежные средства в сумме 1 900 000 рублей для приобретения объектов недвижимости: 1-этажного жилого дома общей площадью 50,4 кв.м., расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка общей площадью 847 кв.м., расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №....Неустановленное лицо №... согласно условиям кредитного договора приняло на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 1 900 000 рублей, оплачивая ежемесячно денежные средства в сумме 22 212,03 рубелей в течение 240 месяцев, а также совместно с ФИО3, не осведомленной о преступных намерениях организованной группы, введенной в заблуждение относительно стоимости указанной в договоре, подписало договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому денежные средства в сумме 1 900 000 рублей являлись заемными денежными средствами, полученными в Центре ипотечного кредитования №... Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк России» по кредитному договору №... от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 11 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО3, как продавцу на основании договора-купли продажи от ДД.ММ.ГГГГ,зарегистрированного в Управлении Росреестра по Волгоградской области по адресу: г. Волгоград, ..., выданы кредитные денежные средства на сумму 1 900 000 рублей, которые последняя, будучи введенной в заблуждение участниками организованной группы, в тот же день и тоже время, находясь в помещении ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., передала неустановленному лицу №4, действующему в составе организованной группы совместно с неустановленным лицом №1, ФИО1, а также иными участниками организованной группы.

В результате чего, неустановленное лицо №... совместно с участниками организованной группы неустановленным лицом №4, ФИО1, а также иными неустановленными лицами, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный корыстный преступный умысел, получили реальную возможность распорядиться денежными средствами в размере 1 900 000 рублей по своему усмотрению.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы неустановленное лицо №1, ФИО1 и неустановленное лицо №4, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, в целях создания видимости желания полностью оплачивать кредит, придания правомерного вида своим действиям, поддержания легенды и конспирации своих совместных преступных действий от иных работников банка, не осведомленных о преступных действиях организованной группы и сотрудников правоохранительных органов, и облегчения осуществления дальнейшей преступной деятельности, произвели несколько платежей в ПАО «Сбербанк» на общую сумму 40 240 рублей, остальные платежи, согласно преступному замыслу, не производилии производить не намеревались.

В неустановленное следствием время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точного времени в ходе предварительного следствия не установлено, неустановленное лицо №1, а также ФИО1, действуя в составе организованной группы, находясь на территории Волгоградской области, продолжая реализацию совместного преступного умысла, путем личных бесед через общих знакомых, а также посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» подыскали не осведомленную обих преступной деятельности Свидетель №4, являющуюся собственником домовладения, расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка, расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., выставленных ею на продажу за общую сумму 450 000 рублей.После чего, неустановленное лицо №1, путем обмана и введения в заблуждение Свидетель №4, под предлогом необходимости осуществления дальнейшего ремонта домовладения, убедило Свидетель №4 заключить договор купли-продажи недвижимости на их условиях, указав там не соответствующую действительности стоимость в размере 2 509 000 рублей, пообещав выплатить Свидетель №4, не осведомленной о преступных действиях организованной группы, денежные средства в размере фактической стоимости в сумме 450 000 рублей, а оставшуюся сумму забрать себе и якобы потратить на осуществление ремонтных работ в домовладении и ведение подсобного хозяйства. Свидетель №4, введенная в заблуждение относительно правомерности действий неустановленного лица №..., согласилась.

В результате чего собственник домовладения и земельного участка по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., Свидетель №4, будучи обманутой относительно истинности намерений участников организованной группы, добросовестно заблуждаясь относительно действий указанных лиц, желая получить денежные средства в размере фактической стоимости указанных объектов недвижимости в сумме 450 000 рублей, согласилась на данное предложение, после чего передала техническую и иную документацию на указанные объекты недвижимости неустановленным следствием лицам, являющимся участниками организованной группы, для их использования в совершении преступления.

В дальнейшем неустановленное лицо №1 в неустановленное следствием дату и время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при участии неустановленного лица из числа сотрудников ООО «РК-Профит», действуя совместно с неустановленным лицом №5, осознавая, что указанное общество имеет аккредитацию в ПАО «Сбербанк» для производства оценки недвижимого имущества, дало указание неустановленному лицу из числа сотрудников ...» изготовить отчет об оценке рыночной стоимости жилого дома общей площадью 61,5 кв.м., расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка общей площадью 1028 кв.м., расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., указав рыночную стоимость данных объектов недвижимости в размере 2 403 000 рублей. В дальнейшем в неустановленное следствием время, однако не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленным лицом из числа сотрудников ООО «РК-Профит» изготовлен отчет №... об оценке рыночной стоимости домовладения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому вышеуказанные объекты недвижимости оценены на сумму 2 403 000 рублей, что не соответствовало фактической рыночной стоимости. Данный отчет неустановленное лицо из числа сотрудников ...» передало остальным участникам организованной группы.

В неустановленные следствием дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо №..., осуществляя руководство организованной группой и выполняя свою роль в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, путем встреч и бесед посредством сотовой связи, а также информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», дало указание участникам организованной группы ФИО1 и неустановленному лицу №... совместноприбыть в дополнительный офис №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., с целью оформления кредита, предоставить сотруднику банка свой паспорт, а также сообщить заведомо ложные и недостоверные сведения относительно места своей работы в ... №..., дохода, цели получения кредита, о намерении его своевременного возврата и оплаты необходимых платежей, основныххарактеристиках и стоимости объектов недвижимости, предоставить в Банк заранее подготовленные заведомо подложные документы, подтверждающие данные сведения, а также отчет об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости, содержащий недостоверные сведения об их стоимости. После принятия банком положительного решения о выдаче кредита, неустановленному лицу №5 необходимо подписать кредитный договор, получить от Свидетель №4 кредитные денежные средства, выданные последней в отделении Банка, которые в дальнейшем передать неустановленному лицу №1, являющемуся организатором, а также заключить с Свидетель №4 договор купли-продажи объектов недвижимости, принадлежащих последней. В свою очередь, неустановленное лицо №1 дало указание участнику организованной группы ФИО1 проконтролировать процесс заключения договора ипотечного кредитования между неустановленным лицом №5 и сотрудником отдела ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», а также проконтролировать процесс заключения сделки купли-продажи между неустановленным лицом №5 и Свидетель №4 объектов недвижимости, принадлежащих последней.

После этого, в неустановленные следствием дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо №1и ФИО1, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, обеспечили явку участника организованной группы в качестве заемщика неустановленного лица №5 с заранее подготовленными подложными документами к сотруднику ПАО «Сбербанк», в дополнительный офис №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., которому неустановленное лицо №5, выполняя свою роль в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный преступный умысел, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Сбербанк» и желая их наступления, сообщило необходимые для получения ипотечного кредита заведомо ложные сведения о месте работы в ...» №..., доходе, цели получения ипотечного кредита, о намерении его своевременного возврата суммы кредита и оплаты необходимых платежей, а также сведения о залоговом имуществе, что не соответствовало действительности. При этом в подтверждение указанных сведенийнеустановленное лицо №... предоставило указанному сотруднику банка заведомо подложные справку о доходах за 2017 год №... от ДД.ММ.ГГГГ на свое имя о трудоустройстве в ...» №... со среднемесячным доходом в 45 000 рублей, копию трудовой книжки ТК II №... на свое имя, а также отчет №... об оценке рыночной стоимости домовладения от ДД.ММ.ГГГГ, чем ввело работника банка в заблуждение.

Далее, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, работник центра ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», находясь в дополнительном офисе №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г.Волгоград, ..., оформил все необходимые для получения ипотечного кредита на имя неустановленного лица №5 в сумме 2 040 000 рублей документы, в которых содержались ложные сведения о месте работы и доходе заемщика, а также стоимости объектов недвижимости, являющихся залоговым имуществом по ипотечному кредиту.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут по 13 часов 00 минут, после того как ПАО «Сбербанк» была одобрена заявка на выдачу кредита неустановленному лицу №5 в сумме 2 040 000 рублей, менеджер центра ипотечного кредитования ПАО «Сбербанк», находясь в дополнительном офисе №... филиала Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., от имени Банка заключил с неустановленным лицом №5 кредитный договор №... от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно условиям кредитного договора, Банк предоставил неустановленному лицу №5 денежные средства в сумме 2 040 000 рублей для приобретения объектов недвижимости: 1-этажного жилого дома общей площадью 61,5 кв.м., расположенного по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №..., и земельного участка общей площадью 1028 кв.м., расположенного по адресу:Волгоградская область, Ленинский район, ..., кадастровый №....Неустановленное лицо №5 согласно условиям кредитного договора приняло на себя обязательства своевременно и в полном объеме погасить кредит на сумму 2 040 000 рублей, оплачивая ежемесячно денежные средства на сумму 20 366,95 рублей в течение 240 месяцев, а также совместно с Свидетель №4, не осведомленной о преступных намерениях организованной группы, подписало договор купли-продажи вышеуказанной недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому денежные средства в размере 2 040 000 рублей являются заемными денежными средствами, полученными в Центре ипотечного кредитования №3 Волгоградского отделения №... ПАО «Сбербанк России» по кредитному договору №... от ДД.ММ.ГГГГ.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 13 часов 27 минут по 18 часов 00 минут Свидетель №4, как продавцу на основании договора-купли продажи от ДД.ММ.ГГГГ,зарегистрированного в Управлении Росреестра по Волгоградской области по адресу: г. Волгоград, ..., выданы кредитные денежные средства на сумму 2 040 000 рублей, которая последняя, будучи введенной в заблуждение участниками организованной группы, в тот же день и тоже время, находясь в помещении ПАО «Сбербанк» по адресу: г. Волгоград, ..., передала неустановленному лицу №5, действующему в составе организованной группы совместно с неустановленным лицом №1, ФИО1, а также иными участниками организованной группы.

В результате чего, неустановленное лицо №1 совместно с участниками организованной группы неустановленным лицом №5, ФИО1, а также иными неустановленными лицами, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, реализуя совместный корыстный преступный умысел, получили реальную возможность распорядиться денежными средствами в размере 2 040 000 рублей по своему усмотрению.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ члены организованной группы неустановленное лицо №1, ФИО1 и неустановленное лицо №5, выполняя свои роли в организованной группе при осуществлении преступной деятельности, в целях создания видимости желания полностью оплачивать кредит, придания правомерного вида своим действиям, поддержания легенды и конспирации своих совместных преступных действий от иных работников банка, не осведомленных о преступных действиях организованной группы и сотрудников правоохранительных органов, и облегчения осуществления дальнейшей преступной деятельности, произвели несколько платежей в ПАО «Сбербанк» на общую сумму 137 500 рублей, остальные платежи, согласно преступному замыслу, не производилии производить не намеревались.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, члены организованной группы неустановленное лицо №1, ФИО1, неустановленные лица из числа сотрудников ПАО «Сбербанк», неустановленное лицо из числа сотрудников ООО «РК-Профит»,иные неустановленные лица, неустановленное лицо №2, неустановленное лицо №3, неустановленное лицо №4, неустановленное лицо №5, выполняя свои роли в организованной группе приосуществлении преступной деятельности, реализуя совместный единый корыстный преступный умысел, путем обмана, под предлогом предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили кредитные денежные средства на общую сумму 9 497 000 рублей, принадлежащие ПАО «Сбербанк», причинив тем самым указанной организации имущественный ущерб, который в соответствии с п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ признается особо крупным.

Поскольку настоящее уголовное дело в отношении ФИО1 поступило в суд с представлением прокурора, составленного на основании ст.317.5 УПК РФ, судом был рассмотрен вопрос об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении ФИО1, с которой заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.

Данные обстоятельства подтверждаются представленными материалами уголовного дела.

Так,ДД.ММ.ГГГГ заместителем прокурора г. Волгограда Юдиным И.А. по ходатайству обвиняемойФИО1 в соответствии с требованиями ст.ст. 317.2, 317.3 УПК РФ с ней было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве (т. 7 л.д. 21-33).

Обязательства, принятые на себя в соответствии с заключенным соглашением, обвиняемойФИО1 были выполнены.

В ходе предварительного следствия ФИО1 даны полные и подробные показания об обстоятельствах совершенных ею преступлений, описана схема хищения денежных средств, сообщены сведения, касающиеся как роли ее самой в совершенных преступлениях, так и роли других участников, в том числе организатора преступления, с разъяснением, какие именно действия выполнены всеми участниками с целью совершения преступлений, изобличением остальных лиц в совершении противоправных деяний(т. 6 л.д. 207-212, 217-222, т. 7 л.д. 140-151, т. 8 л.д. 210-214, т. 9 л.д. 23-34).

На основании показаний ФИО1 выделены в отдельное производство уголовные дела в отношении ряда лиц.

Полнота и правдивость сведений, сообщенных ФИО1 при выполнении обязательств по досудебному соглашению о сотрудничестве, подтверждается материалами уголовного дела, в частности, протоколами допросов, протоколом проведения проверки показаний на месте.

В ходе расследования уголовного дела сведений, об угрозах личной безопасности обвиняемойФИО1 и ее близких родственников, связанных с ее сотрудничеством со следствием, не получено.

Оценивая вышеприведенные обстоятельства и исследованные в ходе судебного заседания доказательства, подтверждающие выполнение подсудимой условий досудебного соглашения, суд приходит к выводу, что нарушений уголовно-процессуального закона, препятствующих рассмотрению уголовного дела в порядке, предусмотренном главой 40.1 УПК РФ, при производстве предварительного расследования допущено не было, а условия досудебного соглашения о сотрудничестве ФИО1 были выполнены. 

С учетом исследованных судом обстоятельств, свидетельствующих о соблюдении подсудимойФИО1 условий и обязательств, предусмотренных заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве, суд постановляет в отношении нее обвинительный приговор.

При этом, проверяя, согласно ст.317.6 УПК РФ, основания применения особого порядка проведения судебного заседания суд удостоверился, что государственный обвинитель подтвердил активное содействие обвиняемой следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении и уголовном преследовании других лиц.

Так, государственный обвинительЮдин И.А. в судебном заседании заявил, что подсудимаяФИО1 обоснованно привлечена к уголовной ответственности по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, вина последней в совершении инкриминируемогоей преступления полностью доказана собранными в ходе предварительного следствия доказательствами, имеющимися в материалах дела. В ходе предварительного следствия с ФИО1 было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, условия которого ФИО1 выполнила в полном объеме, давала признательные показания в совершенномею преступлении, подтвердила причастность других лиц к совершению преступления, активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, что также подтверждается исследованными в суде материалами дела.

Кроме того, суд удостоверился, что досудебное соглашение о сотрудничестве с ФИО1 было заключено добровольно и при участии защитника.

При этом подсудимаяФИО1 в судебном заседании заявила, что обвинение ей понятно, она согласна с предъявленным обвинением и осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке. Также ФИО1 подтвердила, что досудебное соглашение с ней было заключено по ее инициативе, добровольно, в присутствии защитника, после разъяснения последствий постановления приговора в порядке, установленном главой 40.1 УПК РФ, которые она осознает и в настоящее время.

Защитник-адвокат Тадевосян А.С. также в судебном заседании подтвердил, что все условия досудебного соглашения соблюдены, в связи с чем, имеются основания для постановления приговора в порядке, предусмотренном гл. 40.1 УПК РФ.

Таким образом, судом установлено, что ФИО1 соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве.

Так, из материалов уголовного дела усматривается, что ФИО1 в полном объеме выполнила взятые на себя обязательства при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве, так как последняя активно способствовала раскрытию и расследованию преступления, в ходе предварительного следствия дала подробные показания по обстоятельствам совершенного ею преступления, полностью признала свою вину и изобличила других лиц, совершивших преступления.

Действуя в рамках своих полномочий, предусмотренных ст.ст. 317.4, 317.5 УПК РФ, заместитель прокурора области, установив, что ФИО1 в период предварительного расследования условия досудебного соглашения о сотрудничестве не нарушала, согласилась с предъявленным обвинением, вынес представление об особом порядке судебного заседания и вынесения судебного решения по делу.

При рассмотрении дела в судебном заседании, в соответствии с п.п. 14, 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 июня 2012 года «О практике применения судами особого порядка судебного разбирательства уголовных дел при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве», суд убедился, что условия, предусмотренные ч. 2 ст. 317.6 УПК РФ соблюдены, подсудимаяФИО1 полностью согласна с предъявленным обвинением, ходатайство о заключении досудебного соглашения и рассмотрения дела в особом порядке судебного разбирательства заявлено ею с участием адвоката и поддержано в суде.

Также судом проверены соблюдение условий заключения досудебного соглашения о сотрудничестве и выполнение обязательств ФИО1, исследованы характер и пределы ее содействия следствию в раскрытии и расследовании преступления. Полнота и правдивость сведений, сообщенных ею при выполнении обязательств, предусмотренных заключенным с ней соглашением о сотрудничестве, подтверждены исследованными доказательствами по делу.

В соответствии с ч. 3 ст. 317.5 УПК РФ копия вынесенного прокурором представления об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения в отношении обвиняемой, с которой заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, вручается обвиняемому и его защитнику, которые вправе представить свои замечания, учитываемые прокурором при наличии к тому оснований.

В силу ч. 4 ст. 317.5 УПК РФ не позднее трех дней с момента ознакомления обвиняемого и его защитника с представлением прокурор направляет уголовное дело и представление в суд.

В материалах уголовного дела имеются данные о том, что согласно ч. 3 ст.317.5 УПК РФ копия вынесенного прокурором представления от 28 июня 2024 года вручена обвиняемойФИО1 и ее защитникам в тот же день.

После получения представления от обвиняемой и ее защитников замечаний не поступило, в связи с чем прокурором уголовное дело с представлением об особом порядке проведения судебного заседания направлено в суд в порядке ст.222 УПК РФ. 

Таким образом, прокурором была предоставлена возможность обвиняемой и защитникам реализовать право, предусмотренное ч. 3 ст. 317.5 УПК РФ, которым последние не воспользовались.

В судебном заседании обвиняемаяФИО1 и ее защитник –адвокат Тадевосян А.С. пояснили, что какие-либо замечания к представлению прокурора не приносили и не желают этого делать.

Возражений против применения особого порядка от участников судебного разбирательства не поступило. Каких-либо данных, указывающих на то, что ФИО1 в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства оговорила себя в совершении преступления, а ходатайство о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве, согласившись с предъявленным обвинением, заявила вопреки своей воле, под незаконным воздействием иных лиц, по делу не имеется.

Поскольку суд пришел к выводу, что обвинение, с которым согласилась подсудимаяФИО1, является обоснованным, подтверждается собранными по делу доказательствами, то в соответствии с требованиями главы 40.1 УПК РФ суд постановляет приговор в особом порядке судебного разбирательства при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 вела себя адекватно в сложившейся ситуации, активно пользовалась предоставленными ей процессуальными правами, ее поведение не вызывало сомнений в ее психической полноценности. В связи с изложенным, суд признает ФИО1 вменяемой и, следовательно, подлежащей привлечению к уголовной ответственности за содеянное.

Действия подсудимойФИО1 суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ –как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

Согласно ст.6 УК РФ наказание и иные меры уголовно-правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, то есть соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

Кроме того, в силу ч.2 ст.43 УК РФ наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений.

При назначении подсудимой ФИО1 наказания суд руководствуется приведенными требованиями закона, учитывает конкретные обстоятельства дела, а также принимает во внимание принципы справедливости и индивидуализации наказания.

Подсудимая ФИО1 совершила преступлениепротив собственности, которое в силу ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений.

Изучение сведений о личности подсудимой показало, что ФИО1 является гражданкой Российской Федерации, зарегистрирована и проживает на территории Московской области, находится в разводе, иждивенцев не имеет, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, является индивидуальным предпринимателем, имеет ряд хронических заболеваний, ранее не судима, впервые привлекается к уголовной ответственности.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, суд признает:

- активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления (п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ);

- признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой, а также ее возраст (ч. 2 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, отягчающих наказание, не имеется.

При назначении подсудимойФИО1 наказания, руководствуясь требованиями ч.3 ст.60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенногоею преступления, данные о личности виновной, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи, а также наличие обстоятельств, смягчающих наказание, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание.

Помимо этого в соответствии с требованиями ст.67 УК РФ при назначении подсудимой наказания за преступление, совершенное в соучастии, суд учитывает характер и степень ее фактического участия в совершении преступления, значение этого участия для достижения целей преступления, его влияние на характер и размер причиненного или возможного вреда. Как участник организованной группы,ФИО1 занималась поиском ее участников, взаимодействием с лицами, неосведомленными об истинных преступных намерениях организованной группы, желающими продать свое недвижимое имущество, лицами, оказывавшими помощь в изготовлении копий трудовых книжек и отчетов об оценках недвижимости, содержащих недостоверные сведения, консультированием заемщиков по вопросам, связанным с механизмом совместной преступной деятельности, и их сопровождение на конспиративное жилье для размещения, а также сопровождением заемщиков и продавцов недвижимости в Банк и иные государственные органы во время подачи заявлений и получения кредитов для оформления всех необходимых документов.

Санкция ч.4 ст. 159.1 УК РФ в качестве основного наказания предусматривает только лишение свободы, в связи с чем суд назначает подсудимойФИО1 данный вид наказания. При этом суд полагает возможным не назначать подсудимой дополнительные наказания в виде штрафаи ограничения свободы. Сведения о наличии у подсудимой заболеваний, препятствующих отбыванию наказания в виде лишения свободы, суду не представлены.

Поскольку ФИО1 выполнены условия досудебного соглашения о сотрудничестве, при определении срока и размера наказания по преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, суд руководствуется положениями ч.2 ст.62 УК РФ, согласно которым в случае заключения досудебного соглашения о сотрудничестве при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств, срок или размер наказания не могут превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Так как подсудимой наказание назначается в соответствии с ч.2 ст.62 УК РФ, положения ч.1 ст.62 УК РФ учету не подлежат.

Обстоятельств, позволяющих применить в отношении ФИО1 положения ч.6 ст.15, ст.73 УК РФ, с учетом данных о личности подсудимой, характера и степени общественной опасности совершенного деяния, суд не усматривает. По убеждению суда, цели уголовного наказания в отношении ФИО1 не могут быть достигнуты посредством применения к ней условного осуждения.

Судом не установлены исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением во время или после совершения преступления, а также другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, а потому отсутствуют основания для применения ст.64 УК РФ. Степень активности подсудимой в содействии раскрытию преступлений, по мнению суда, также является недостаточной для применения положений ст.64 УК РФ.

Оснований для освобождения ФИО1 от уголовной ответственности, постановления приговора без назначения наказания или освобождения подсудимой от наказания, принимая во внимание все обстоятельства дела, суд не усматривает.

Отбывать подсудимойФИО1 назначенное наказание в виде лишения свободы в соответствии с п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ надлежит в исправительной колонии общего режима.

Поскольку суд назначает ФИО1 наказание в виде реального лишения свободы, имеются основания полагать, что она может скрыться. В целях обеспечения исполнения приговора суд считает необходимым изменить подсудимой меру пресечения с домашнего ареста на заключение под стражу до вступления приговора в законную силу.

Из материалов уголовного дела усматривается, что ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ была задержана в порядке ст. 91 УПК РФ (т. 6 л.д. 167-169, 189) и ДД.ММ.ГГГГ в отношении нее избрана мера пресечения в виде заключения под стражу(т. 6 л.д. 190-191, 193-196), которая изменена ДД.ММ.ГГГГ на домашний арест с установлением ряда запретов, предусмотренных ч. 6 ст. 105.1 УПК РФ, и которая действует на момент постановления приговора(т. 7 л.д. 106-108, т. 8 л.д. 55-57, т. 9 л.д. 166-167). 

В силу ч.3.1 ст.72 УК РФ время содержания подсудимой под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу подлежит зачету в срок отбывания наказания в виде лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима. Согласно ч. 3.4 ст. 72 УК РФ время нахождения ФИО1 под домашним арестом – с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ засчитывается в срок лишения свободы из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Как следует из материалов дела, постановлением судьи Ворошиловского районного суда г. Волгограда от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на открытые на имя ФИО1 банковские счета финансовых организаций: ... №..., ПАО «Сбербанк России» №..., ПАО Акционерный Коммерческий банк «АВАНГАРД» №..., №..., №..., №..., АО «Кредит Европа Банк (Россия)» №..., с установлением ограничений, связанных с расходными операциями по данным счетам, в пределах 9497000 рублей (т. 8 л.д. 200-202).

В соответствии с пунктом 9 статьи 115 Уголовно-процессуального Кодекса Российской Федерации наложение ареста на имущество отменяется на основании постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении этой меры отпадает необходимость.

В связи с назначением подсудимой наказания, не связанного с выплатой штрафа, а также ввиду отсутствия гражданского иска, суд считает необходимым отменить арест, наложенный на расчетные счета,открытые на имя ФИО1

При разрешении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ. При этом суд учитывает, что уголовное дело в отношении ФИО1 выделено в отдельное производство из уголовного дела №... (т.1 л.д. 1-3), в связи с чем вещественные доказательства, имеющие значение для разрешения уголовного дела №..., подлежат хранению по месту их нахождения до принятия итогового решения по уголовному делу №.... 

Гражданские иски по делу не заявлены.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 302-304, 307-309, 317.7 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

признать Жамхарян ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 1 год4 месяца с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении ФИО1 до вступления приговора в законную силу изменить с домашнего ареста на заключение под стражу.

ФИО1 взять под стражу в зале судебного заседания.

Срок отбывания ФИО1 наказания исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

В соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст.72 УК РФ зачесть в срок отбывания ФИО1 назначенного наказания в виде лишения свободы время ее содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с п.2 ч.10 ст.109, ч.6 ст.105.1 УПК РФ, ч.3.4 ст.72 УК РФ зачесть в срок отбывания ФИО1 назначенного наказания в виде лишения свободы время ее нахождения под домашним арестом сДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Арест, наложенный постановлением Ворошиловского районного суда г.Волгограда от ДД.ММ.ГГГГ, на открытые на имя ФИО1 банковские счета финансовых организаций: АО «Газпромбанк» №..., ПАО «Сбербанк России» №..., ПАО Акционерный Коммерческий банк «АВАНГАРД» №..., №..., №..., №..., АО «Кредит Европа Банк (Россия)» №..., – отменить.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства:

- компакт диск – приложение к ответу на запрос из ПАО «Сбербанк» со сведениями о движении денежных средств по расчетным счетам ФИО4, открытым в ПАО «Сбербанк»; 

- кредитное досье на ФИО4,

- кредитное досье на ФИО5,

- кредитное досье на ФИО6,

- кредитное досье на ФИО7,

- оригинал трудовой книжки на имя ФИО4 ТК-II №...; 

- анкета кандидата ФИО4, заявление о перечислении заработной платы ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Генерального директора АО «АМФ-ГРУПП», рукописное заявление ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ о приеме на работу в АО «АМФ-ГРУПП», согласие на обработку персональных данных ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, копия трудового договора №...-ТД от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и АО «АМФ-ГРУПП»; 

- дела правоустанавливающих документов и реестровые дела на объекты недвижимости, расположенные по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ...; 

- дела правоустанавливающих документов и реестровые дела на объекты недвижимости, расположенные по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ...;

- дела правоустанавливающих документов и реестровые дела на объекты недвижимости, расположенные по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ...;

- дела правоустанавливающих документов и реестровые дела на объект недвижимости по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ...; 

- компакт диск VerbatimCD-R – приложение к ответу №... дсп от ДД.ММ.ГГГГ из МИФНС №... по Волгоградской области; 

- копии документов – приложение на запрос из МИФНС №... по ... на 32 листах; 

- компакт диск VerbatimDVD+R – приложение к ответу №... от ДД.ММ.ГГГГ из ПАО «Совкомбанк»; 

- компакт диск VerbatimCD-R – приложение к ответу №... от ДД.ММ.ГГГГ из ПАО «Сбербанк»; 

- компакт диск VerbatimCD-R – приложение к ответу №... от ДД.ММ.ГГГГ из ПАО «Сбербанк»; 

- копии документов на 14 листах – приложение к ответу 15-18/6150 дсп из УФНС по Ивановской области; 

- копии документов на 3 листах – приложение к ответу 17-23/003785 дсп от ДД.ММ.ГГГГ из УФНС России по Курской области; 

- компакт диск CD-R – приложение к ответу на запрос №... дсп от ДД.ММ.ГГГГ из МИ ФНС России №... по Волгоградской области; 

- выписка из ЕГРН на квартиру по адресу: Москва, Таганский район, ...; 

- выписки из ЕГРН на земельный участок и жилой дом по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., 

- выписки из ЕГРН на земельный участок ижилой дом, расположенные по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., 

- выписки из ЕГРН на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., 

- выписки из ЕГРН на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: Волгоградская область, Ленинский район, ..., 

- компакт диск «My MEDIA» CD-R – приложение к ответу из ПАО «Сбербанк», на котором содержится «Акт служебного расследования, решение о включении ООО «РК-Профит» в реестр оценщиков ПАО «Сбербанк», документы регламентирующие порядок кредитования»; 

- компакт диск «intro» CD-R – приложение к Заключению по исследованию документов ФИО4, поступивший из УЭБ и ПК ГУ МВД России по Волгоградской области;

- компакт диск CD-R – приложение к ответу №... от ДД.ММ.ГГГГ из ПАО «ВТБ»; 

- компакт диск – приложение к ответу №... от ДД.ММ.ГГГГ из ПАО «Сбербанк»;

- отчет №... Об оценке рыночной стоимости домовладения от ДД.ММ.ГГГГ; 

– хранить по месту их нахождения до принятия итогового решения по уголовному делу №....

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Волгоградский областной суд, за исключением обжалования по основанию, предусмотренному п.1 ст.389.15 УПК РФ, через Центральный районный суд г.Волгограда в течение 15 суток со дня его постановления, а содержащейся под стражей осужденной – в тот же срок со дня вручения ей копии приговора.

Осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: В.С. Кущ