Дело № 1-130/2024 ...

УИД 59RS0001-01-2024-001073-39 

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

29 марта 2024 года г. Пермь 

Дзержинский районный суд г. Перми в составе председательствующего Щеткиной А.А.,

при секретаре судебного заседания Плотниковой Н.С., 

с участием государственного обвинителя ФИО8,

защитника ФИО9,

подсудимой ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, ...; 

под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшейся, обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 дважды совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. 

В декабре 2020 года, до Дата, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО), на ООО «...» ОГРН ..., номинальным учредителем и директором которого она являлась, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», на что ФИО1 согласилась.

Дата, в дневное время, реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным директором ООО «...», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка ПАО «...»», расположенное по адресу: Адрес, для открытия расчетного счета ООО «...», где лично передала сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписала заявление о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета, к условиям предоставления услуг ДБО и заключении договора-конструктора на открытие расчетного счета на ООО «...», подключение к системе ДБО посредством системы «... ...», в котором указала электронную почту: ... и абонентский номер телефона: +..., которые ей были предоставлены неустановленным лицом, а ..... указала способ управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1, Дата в ПАО «...» на ООО «...» был открыт расчетный банковский счет №, ФИО1 выданы соответствующие документы, в том числе для работы в системе ДБО «... ...», а ..... выдана банковская карта.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Дата в дневное время ФИО1, являясь номинальным директором ООО «...», несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка АО КБ «...», расположенное по адресу: Адрес, ..., для открытия расчетного счета ООО «...», где лично передала сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписала заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и заключении договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на открытие расчетного счета ООО «...», подключение к системе ДБО посредством системы «...» («...»), согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «...» («...»), в которых указала электронную почту: ... и абонентский номер телефона: +..., которые ей были предоставлены неустановленным лицом, а ..... указала способ управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1, Дата в АО КБ «...» был открыт для ООО «...» расчетный банковский счет №, ФИО1 выданы соответствующие документы, в том числе для работы в системе ДБО «...» («...»).

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Дата в дневное время ФИО1, являясь номинальным директором ООО «...», несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка АО «...», расположенное по адресу: Адрес, для открытия расчетного счета ООО «...», где лично передала сотруднику банка следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписала подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «...» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...», указав абонентский номер телефона: ..., который ей был предоставлен неустановленным лицом, а ..... указала способ управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1, Дата в АО «...» был открыт для ООО «...» расчетный банковский счет №, ФИО1 выданы соответствующие документы, в том числе для работы в системе ДБО «...», а ..... выдана банковская карта.

Дата, ФИО1, находясь на автомобильной парковке, расположенной вблизи здания железнодорожного вокзала «Пермь-2», расположенного по адресу: Адрес, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв неустановленному лицу данные для доступа в ДБО, посредством системы «... ...» по банковскому счету ООО «...» №, открытому в ПАО «...», и банковскую карту, данные для доступа к ДБО посредством системы «...» по банковскому счету № №, открытому в АО КБ «...», а ..... данные для доступа к ДБО посредством системы «...» по банковскому счету №, открытому в АО «...», и банковскую карту, (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий).

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Дата ФИО1, согласно достигнутой ранее договоренности с неустановленным лицом, посредством электронных каналов связи, в личном кабинете АО КБ «...», являясь номинальным директором ООО «...», несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, оформила заявку на открытие расчетного банковского счета ООО «...» и выпуск банковской карты, после чего Дата, ФИО1, находясь в отделении банка АО КБ «...», расположенном по адресу: Адрес, ..., получила банковскую карту к открытому Дата расчетному банковскому счету ООО «...» №.

Дата ФИО1, находясь на автомобильной парковке, расположенной вблизи здания железнодорожного вокзала «Пермь-2», расположенного по адресу: Адрес, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв неустановленному лицу банковскую карту АО КБ «...», привязанную к расчетному банковскому счету ООО «...» (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий).

Указанные умышленные преступные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счету в ПАО «...» в размере 301 371 рубль 57 копеек, по счетам в АО КБ «...» в размере 608 154 рубля, по счету в АО «...» в размере 3 216 130 рублей 54 копейки.

Кроме того, Дата, к ФИО1 обратилось неустановленное лицо, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания, на ООО «...» ОГРН ..., номинальным учредителем и директором которого она являлась, после чего сбыть указанному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», на что ФИО1 согласилась.

Дата, в дневное время, реализуя свой преступный умысел, ФИО1, являясь номинальным директором ООО «...», несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка ПАО «...»», расположенное по адресу: Адрес, для открытия расчетного счета ООО «...», где лично передала сотруднику ПАО «...» следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписала заявление – оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «...», на заключение договора банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открытие расчетного счета, на заключение Соглашения об электронном обмене документами в рамках предоставления ДБО посредством системы «ПРО ОНЛАЙН» («...»), в котором указала электронную почту: ... и абонентский номер телефона: +..., которые ей были предоставлены неустановленным лицом, а ..... указала способ управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1, Дата в ПАО «...» был открыт для ООО «...» расчетный банковский счет №, ФИО1 выданы соответствующие документы, в том числе для работы в системе ДБО «ПРО ОНЛАЙН» («...»), а ..... выдана банковская карта. 

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, Дата ФИО1, являясь номинальным директором ООО «...», несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в АО «...» для открытия расчетного счета ООО «...».

Реализуя указанный преступный умысел, ФИО1, Дата, в дневное время, находясь на встрече с представителем банка АО «...» на территории Адрес, лично передала сотруднику АО «...» следующие копии документов: свой паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие полномочия руководителя Общества, подписала заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и подключении услуги ДБО в системе «Тинькофф Бизнес», в котором указала абонентский номер телефона: +..., который ей был предоставлен неустановленным лицом, а ..... указала способ управления счетом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления ФИО1, Дата ей были выданы соответствующие документы, в том числе для работы в системе ДБО «Тинькофф Бизнес», а ..... выдана банковская карта, расчетный банковский счет ООО «...» № был открыт в АО «...» Дата.

Дата, ФИО1, находясь на автомобильной парковке, расположенной вблизи здания железнодорожного вокзала «Пермь-2», расположенного по адресу: Адрес, по ранее достигнутой договоренности, лично передала, сбыв неустановленному лицу данные для доступа в ДБО (логин и пароль) посредством системы «ПРО ОНЛАЙН» («...») по банковскому счету № №, открытому в ПАО «...», и банковскую карту, а ..... данные для доступа в ДБО посредством системы «Тинькофф Бизнес» по банковскому счету №, открытому в АО «...», и банковскую карту (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий).

Указанные умышленные преступные действия ФИО1 повлекли противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот по счету в ПАО «...» в размере 9 688 515 рублей, по счету в АО «...» в размере 583 272 рубля.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину в совершении преступлений признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных показаний ФИО1 следует, что в декабре 2020 года в связи с тяжелым материальным положением, ее знакомые предложили быстро заработать денежные средства, для чего ей дали контакты ...... Она с ним созвонилась. В ходе телефонного разговора ..... предложил ей зарегистрировать на свое имя ООО, а в дальнейшем ..... за денежное вознаграждение открыть расчетные счета. В ходе личной встречи, в автомобиле ....., на парковке возле железнодорожного вокзала «ФИО2», ..... вновь ей рассказал, что нужно будет зарегистрировать на свое имя ООО, в которой она бы являлась учредителем и директором, но при этом никаких функций в данной организации она выполнять не будет, фактически данной организацией будут управлять другие люди. На данную организацию необходимо оформить расчетные счета. Она передала ..... свой паспорт, который последний сфотографировал. Дата по просьбе ..... в течение дня она вместе с ним ездила по разным банкам, а именно в ПАО «...», АО КБ «...», АО «...», расположенным в различных местах на территории г. Перми, для открытия расчетных счетов. Перед посещением банков ..... давал ей сотовый телефон с сим-картой, сообщал ей номер этого телефона ... и электронную почту: ..., пояснив, что эти данные она должна указывать в банковских документах при открытии расчетных счетов. ..... давал иные инструкции и указания. При посещении ПАО «...» она передавала работнику банка документы на ООО «...», в котором она являлась номинальным руководителем, подписывала документы, которые ей передавал сотрудник банка. В этот же день на мобильный телефон, в котором находилась сим-карта с номером телефона, который она указывала в заявлении, приходил логин и пароль для доступа к онлайн банку. В банке она получила логин с паролем, которые пришли на мобильный телефон, экземпляр заявления, подписанный ей в банке и банковскую карту. Далее она посещала отделение банка АО КБ «...». После подписания документов, в АО КБ «...» ей выдали экземпляр заявления, логин и пароль, который пришел на тот же абонентский номер, для работы в онлайн банке. Банковскую карту в банке она получала на следующей день, поскольку они так договорились с ...... При открытии и получении банковской карты был открыт в АО КБ «...» еще один расчетный счет. Далее она посещала отделение банка АО «...». После подписания документов, в АО «...» ей выдали экземпляр заявления, логин и пароль, который пришел на тот же абонентский номер, для работы в онлайн банке, и банковскую карту. Очередность посещения вышеуказанных банков она не помнит. Дата после посещения указанных банков они с ..... приехали на парковку возле железнодорожного вокзала «Пермь-II», где, находясь в его автомобиле, она передала ему мобильный телефон, ранее переданный ей ....., документы, полученные в банках, банковские карты ПАО «...» и АО «...», за что получила денежное вознаграждение. На следующий день Дата в офисе отделения АО КБ «...» она получила банковскую карту, которую, находясь на парковке у железнодорожного вокзала «Пермь-II» передала ...... За открытие расчетных счетов ..... передал ей денежное вознаграждение. Дата ..... предложил ей вновь заработать денежные средства, для чего нужно было вновь открыть расчетные счета на ООО «...» еще в нескольких банках. Она с предложением ..... согласилась. Затем ..... повез ее в филиал ПАО «...», где-то на территории Адрес, а ..... на встречу с представителем банка АО «...». В какой очередности происходило открытие счетов в указанных банках, не помнит. Встреча с представителем АО «...» происходила на территории Адрес. Перед встречей с представителями указанных банков ..... передавал ей тот же телефон с той же сим-картой, а ..... сказал указывать ту же электронную почту, которую сообщил Дата. Процедура открытия счетов в указанных банках была аналогичной. В банках она получала экземпляры заявлений и банковские карты, на телефон приходили логины и пароли. После посещения банка и встречи с представителем банка Дата они с ..... приехали на парковку возле железнодорожного вокзала «Пермь-II», где она, находясь в его автомобиле, передала ему мобильный телефон, переданный им ранее, документы, полученные в банках, банковские карты ПАО «...» и АО «...», а ..... ключ ЭЦП. За открытие указанных расчетных счетов она ..... получила вознаграждение. Во всех предъявленных ей документах стоит ее подпись, печать ООО «...», которую ей передавал ...... После передачи документов по расчетным счетам ..... она его более не видела. О деятельности ООО «...», операциях по счетам, открытым на ООО «...» ей ничего неизвестно. Всего она получила денежное вознаграждение в размере 25 000 рублей. В содеянном раскаивается (т. 2 л.д 34-39, 50-55).

После оглашения показаний подсудимая ФИО1 подтвердила их в полном объеме, при этом дополнительно пояснила, что свидетели обвинения ее не оговаривают. Свои показания подсудимая ФИО1 подтвердила в протоколе явки с повинной (т. 1 л.д. 5-7).

Вина подсудимой ФИО1 в совершении указанных выше преступлений подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами. 

Из оглашенных показаний свидетеля .. следует, что ФИО1 приходится ему супругой. Ему известно, что ФИО1 нуждалась в денежных средствах, в связи с чем по предложению неизвестного предоставила ему паспорт для регистрации на ее имя ООО, после чего открыла расчетные счета для ООО в различных банках. ФИО1 раскаивается в содеянном (т. 1 л.д. 59-62).

Из оглашенных показаний свидетеля ... следует, что она состоит в должности менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения ПАО .... Дата в отделение ... по адресу: Адрес, лично обратилась ФИО1 для открытия расчетного счета на ООО «...». При открытии расчетного счета она предоставила в Банк полный и достаточный пакет документов по организации: Устав, решение о назначении на должность ЕИО, паспорт гражданина РФ. Одновременно с открытием расчетного счета подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «... ...». Согласно заявлению, доступ был предоставлен только ФИО1 с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми ..., которые должны направляться на телефон +.... Логин для входа был направлен на электронный адрес, который указан в заявлении: .... При подписании заявления о присоединении ФИО1 подтверждает, что ознакомлена, понимает и согласна с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «...» юридическими лицами, в том числе и с тем, что передавать пароли и логины для подключения к системе ДБО запрещено (т. 1 л.д. 229-230).

Из оглашенных показаний свидетеля .. следует, что он состоит в должности старшего специалиста АО «...». Расчетные счета в банке могут быть открыты в офисе банка либо за его пределами в рамках выездного сервиса. По факту открытия расчетного счета Дата для ООО «...» № пояснил, что менеджер дополнительного офиса АО «...», расположенного по адресу: Адрес, встретилась с директором ООО «...» ФИО1, которой были подписаны документы на открытие расчетного счета, в именно подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «...» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...». Личность ФИО1 была идентифицирована по ее паспорту, который был сфотографирован. Все учредительные документы в отношении ООО «...» были предоставлены в электронном виде на корпоративный адрес сотрудника банка до встречи с клиентом. При встрече была выдана банковская карта (бизнес экспресс), прикрепленная к расчетному счету №, открытому Дата. В подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «...» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...» ФИО1 указала номер телефона ... для дальнейшей работы в системе Интернет Банк. Данный документ она подписала в присутствии сотрудника банка, заверив ее печатью ООО «...». В день открытия счета на номер, указанный ФИО1 в заявлении, пришло СМС-сообщение с одноразовым кодом для входа в систему «...». В дальнейшем при входе в систему клиент самостоятельно меняет пароль. Для входа в систему ... клиент вводит логин, одноразовый пароль из СМС-сообщения. Контролировать, кто именно пользуется (управляет) банковским счетом, у банка возможности нет. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, тем самым дает им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете. Клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции, проведенные по его счету (т. 1 л.д. 234-238).

Из оглашенных показаний свидетеля .. следует, что он состоит в должности руководителя службы безопасности АО КБ «...». ФИО1, действовавшей в качестве генерального директора ООО «...» Дата в АО КБ «...», расположенном по адресу: Адрес, Шоссе Космонавтов, Адрес, был открыт расчетный счет №. При открытии счета Клиентом указан номер телефона: +..., адрес электронной почты: .... На встрече была проведена идентификация Клиента по предъявленному паспорту на имя ФИО1 Дата лично ФИО1 было подписано только заявление на присоединение к договору комплексного обслуживания, а ..... согласие об использовании простой электронной подписи. Все дальнейшее общение с клиентом происходило через личный кабинет. Дата через личный кабинет ФИО1 как директор ООО «...» обратилась с просьбой о выпуске неименной платежной карты. В тот же день клиенту была выпущена карта ... привязанная к счету №. Карта ..... была привязана к личному кабинету ООО «...». Логин от личного кабинета был направлен на указанный ФИО1 абонентский номер. ..... был отправлен временный пароль, который был заменен для производства операций по счету. Для совершения операций ..... направлялись одноразовые коды на номер телефона, указанный в заявлении. Активация карты происходит с указанием полного номера карты через личный кабинет, активировать карту до получения клиент не может. Абонентский номер +... и адрес электронной почты .... должны были использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента – ФИО1 Лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, то есть как руководитель ООО «...», и как клиент банка самолично ФИО1 Так как ФИО1 никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено было осуществлять какие-либо операции от имени данной организации. В то же время, третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например, логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Каждому клиенту согласно инструкции, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, а именно что никто, кроме клиента, не должен знать и распоряжаться логином и паролем, иными средствами управления счетами, так как в дальнейшем может повлечь неправомерный оборот средств платежей (т. 1 л.д. 242-245).

Из оглашенных показаний свидетеля ... следует, что она состоит в должности главного менеджера премиальных клиентов малого бизнеса ПАО «...». Дата ФИО1, действуя в качестве директора ООО «...» обратилась в офис ПАО «...», расположенный по адресу: Адрес, с заявкой на открытие счета. В этот же день клиенту предоставлена услуга и открыт расчетный счет №. ФИО1 подключена система дистанционного банковского обслуживания по системе «...». Для работы в системе ФИО1 указала номер телефона: +..., а ..... электронную почту: ..., подписала полное согласие, которое означает, что клиент сам создает платежные документы в личном кабинете через систему ДБО, а ..... сам лично их подписывает простой электронной подписью, при подписании оформила бизнес карту. При подписании заявления-оферты ФИО1 была предупреждена об ответственности за передачу средств платежей третьим лицам (т. 1 л.д. 231-232).

Из оглашенных показаний свидетеля .. следует, что она состояла в должности руководителя сектора в городе Перми по представителям в АО «...». Дата от руководителя ООО «...» ФИО1 поступила заявка от руководителя ООО «...» на открытие расчетного счета. При этом ФИО1 предоставила в Банк полный и достаточный пакет документов по организации. Одновременно с открытием расчетного счета ООО «...» подключалась услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «...». После подписания заявления на указанный ФИО1 абонентский номер телефона ... поступил логин и пароль для входа в интернет-банк. Расчетный счет № для ООО «...» был открыт Дата. При подписании в Заявлении о присоединении ФИО1 подтвердила, что ознакомлена, понимает и согласна с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО АО «...» юридическим лицам, тем самым ФИО1 не могла передавать и разглашать третьим лицам информацию, связанную с использованием системы (т. 1 л.д. 233).

Протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены документы, представленные МИФНС России № по Адрес в отношении ООО «...», в том числе выписка из ЕГРЮЛ, согласно которой Дата МИФНС № по Адрес внесена запись о создании юридического лица – ООО «...», с присвоением основного государственного регистрационного номера ..., ИНН 

<

***>, учредителем и руководителем (директором) которого является ФИО1, место нахождения и адрес юридического лица: Адрес, ...; решение единственного учредителя – ФИО1 № ООО «...» от Дата; Устав Общества с ограниченной ответственностью «...»; гарантийное письмо, согласно которому ФИО10 выражает свою готовность предоставить нежилое помещение по адресу: Адрес, 3 этаж, офис 305Б, для государственной регистрации ООО «...», гарантирует после регистрации юридического лица заключить договор аренды, с приложением выписки из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество; сведения о банковских счетах, открытых для ООО «...», согласно которым Дата в ПАО «...» открыт счет №, Дата в АО КБ «...» открыт счет №, Дата открыт счет №, Дата в АО «...» открыт счет №, в ПАО «...» Дата открыт счет №, в АО «...» Дата открыт счет №; сведения с сервиса «Контур» в отношении ООО «...», где в качестве руководителя указана ФИО1, ..... указаны виды деятельности, оплаченные налоги и сборы, задолженность по налогам и сборам, проверки (т. 1 л.д. 63-66).

Протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены документы, представленные АО КБ «...» в отношении ООО «...», а именно: расписка в получении банковской карты ..., согласно которой получателем карты «...» № ... является ФИО1, внизу расписки нанесена электронная подпись ФИО1 Дата; заявление о выпуске платежной корпоративной карты, подписанное электронной подписью ФИО1; согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ... от ФИО1, подписанный электронной подписью ФИО1 Дата; соглашение об использовании простой электронной подписи ФИО1, где имеется рукописная подпись ФИО1; решение № единственного учредителя ООО «...» - ФИО1 от Дата; заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, подписанное директором ООО «...» ФИО1, в заявлении ФИО1 просит выпустить цифровую корпоративную карту к расчетному счету и осуществлять расчетное обслуживание, подключить систему ... на условиях выбранного Клиентом пакета - «Оптимальный». В заявлении указан абонентский номер +..., который будет использоваться для отправления смс-сообщений с информацией о проводимых операциях, а ..... смс-сообщений, содержащих одноразовый код для аутентификации при совершении операций по карте; свидетельство № о регистрации по месту требования, выданный ФИО1, о том, что она зарегистрирована по месту пребывания по адресу: Адрес38, на срок с Дата по Дата; копия паспорта на имя ФИО1; выписка по операциям на счете № (специальном банковском счете) ООО «...» за период с Дата по Дата, установлено, что остаток по счету (специальному банковскому счету) на начало периода – 0 рублей; сумма по дебету счета (специального банковского счета) за период – 366 418 рублей, сумма по кредиту счета (специального банковского счета) за период – 366 418 рублей, банковские комиссии и иные взыскания за период использования счета составила 2 683 рубля; остаток по счету (специальному банковскому счету) на конец периода составил 0 рублей; выписка по операциям на счете № (специальном банковском счете) ООО «...» за период с Дата по Дата, установлено, что остаток по счету (специальному банковскому счету) на начало периода – 0 рублей, сумма по дебету счета (специального банковского счета) за период – 245 100 рублей, сумма по кредиту счета (специального банковского счета) за период – 245 100 рублей, остаток по счету на конец периода составил 0 рублей, банковские комиссии и иные взыскания за период использования счета составили 681 рубль (т. 1 л.д. 68-96).

Протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены документы, представленные ПАО «...» в отношении ООО «...», а именно: решение № единственного учредителя ООО «...» - ФИО1 от Дата; карточка с образцами подписей и оттиска печати с соглашением о количестве и сочетании подписей и оттиска печати в поле «Прочие отметки», в карточке имеются рукописные подписи ФИО1, а ..... печать ООО «...»; заявление об определении сочетании подписей, согласно которому директором ООО «...» ФИО1 от Дата определяет требования к составу подписей и утверждает единоличную подпись; заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «...», согласно которому директор ООО «...» ФИО1 просит открыть расчетный счет для ООО «...» и подключить пакетный тариф «Серьезный подход», ..... заключает соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «...» и подключить к Системе дистанционного банковского обслуживания «...». В заявлении указаны данные пользователя системы – ФИО1, мобильный телефон: +..., электронная почта: ..., кодовое слово: ... 2020. Подключена система «SMS-банк». В заявлении просит оформить банковскую карту «Visa Business»; устав ООО «...», утвержденный решением единственного участника ООО «...» от Дата; копия паспорта на имя ФИО1; свидетельство 5465 о регистрации по месту требования, выданный ФИО1, о том, что она зарегистрирована по месту пребывания по адресу: Адрес38, на срок с Дата по Дата; выписка по операциям на счете № (специальном банковском счете) ООО «...» за период с Дата по Дата, установлено, что остаток по счету (специальному банковскому счету) на начало периода – 0 рублей, сумма по дебету счета (специального банковского счета) за период – 9 806 187 рублей 04 копейки; сумма по кредиту счета (специального банковского счета) за период – 9 806 187 рублей 04 копейки, остаток по счету (специальному банковскому счету) на конец периода составил 0 рублей; банковские комиссии и иные взыскания за период использования счета составила 117 672 рубля 04 копейки (т. 1 л.д. 99-130).

Протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены документы на диске в отношении ООО «...», представленные ПАО «...», а именно: выписка по операциям на счете № (специальном банковском счете) ООО «...» за период с Дата по Дата, установлено, что счет открыт Дата, остаток по счету (специальному банковскому счету) на начало периода – 0 рублей; сумма по дебету счета (специального банковского счета) за период – 305 143 рублей; сумма по кредиту счета (специального банковского счета) за период – 305 143 рублей; остаток по счету (специальному банковскому счету) на конец периода составил 0 рублей; банковские комиссии и иные взыскания за период использования счета составила 3771 рубля 43 копейки; заявление о присоединении ФИО1, в котором заявитель просит подключить Пакет услуг «Набирая обороты», на условиях дистанционного банковского обслуживания (ДБО) заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы ДБО в ПАО «...». В заявлении указан абонентский номер +..., электронная почта: .... Вариант защиты системы и подписания документов для системы «... Бизнес»: одноразовые SMS-пароли. Банк выдает бизнес карту держателя. В разделе «подпись клиента» имеется подпись ФИО1 от Дата; решение № единственного учредителя ООО «...» ФИО1 от Дата (т. 1 л.д. 133-147).

Протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены документы в отношении ООО «...», представленные АО «...», а именно: выписка по расчетному счету №, открытому Дата для ООО «...», за период с Дата по Дата, установлено, что остаток на конец Дата – 585 440 рублей; остаток на конец Дата – 37 168 рублей; остаток на конец Дата – 955 рублей; остаток на конец Дата – 955 рублей 37 копеек; остаток на конец Дата – 366 рублей 37 копеек; остаток на конец Дата – 0 рублей; итого оборотов за период составило 585 440 рублей 37 копеек, банковские комиссии и иные взыскания за период использования счета составили 2 168 рублей 37 копеек; копия паспорта ФИО1; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой и приложений к нему, подписанное ФИО1, в котором указан абонентский номер +..., заявитель просит заключить с ним договор расчетного счета и открыть расчетный счет; решение № единственного учредителя ООО «...» - ФИО1 от Дата; тарифы «...»: «простой», «продвинутый», «профессиональный»; условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой; устав ООО «...», утвержденный решением единственного участника ООО «...» от Дата (т. 1 л.д. 150-216).

Протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен диск с информацией в отношении ООО «...», представленный АО «...», а именно: выписка по операциям на счете № (специальном банковском счете) ООО «...», открытом Дата, за период с Дата по Дата, установлено, что счет открыт Дата, обороты по дебету счета за период составили 3 251 517 рублей; обороты по кредиту счета составили 3 251 517 рублей, банковские комиссии и иные взыскания за период использования счета составили 35 386 рублей 46 копеек; подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «...» и договору о расчетно-кассовом обслуживании АО «...», оформленное от имени директора ООО «...» ФИО1 и подписанное последней, в котором она подтверждает, что право предоставления доступа к Системе «...», право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставляется ФИО1 (т. 1 л.д. 219-224).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрена автомобильная парковка, расположенная на территории железнодорожного вокзала «Пермь 2» по адресу: Адрес, зафиксирована обстановка (т. 1 л.д. 246-248).

Протоколами осмотра места происшествия, согласно которым осмотрены отделение ПАО «...», расположенное по адресу: Адрес; отделение АО КБ «...», расположенное по адресу: Адрес, отделение ПАО «...», расположенное по адресу: Адрес; отделение АО «...», расположенное по адресу: Адрес (т. 1 л.д. 249-250, т. 2 л.д. 1-2, 3-4, 5-6).

Таким образом, вина подсудимой ФИО1 в совершении данных преступлений полностью подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств, в том числе показаниями свидетелей .., ..., ..., .., .., .., протоколами выемки, осмотра, документами из банковских учреждений, а ..... другими письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании. 

Изложенные в приговоре доказательства получены в соответствии с требованиями закона, являются допустимыми, а в своей совокупности достаточными. Все они дополняют друг друга, взаимосогласуются между собой, а в совокупности с письменными доказательствами устанавливают одни и те же фактические обстоятельства, что свидетельствует об их достоверности. У суда не имеется никаких оснований не доверять показаниям свидетелей, поскольку они являются последовательными и логичными. Оснований для оговора подсудимой свидетелями не установлено. 

В судебном заседании установлено, что ФИО1 по просьбе неустановленного лица, за денежное вознаграждение, являясь номинальным директором ООО «...», не имея цели осуществления финансово-хозяйственной деятельности от имени юридического лица, подавала в банки документы, необходимые для открытия расчетных счетов, с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств. Оформление банковских счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством электронных средств выполнено ФИО1 под руководством третьих лиц, и после оформления все электронные средства сразу же были переданы ею третьим лицам. В дальнейшем ФИО1 не контролировала деятельность ООО «...», оформленного на ее имя, как не контролировала и банковские счета, которые использовались указанным юридическим лицом, и не имела доступа к банковским счетам. В дальнейшем банковские счета с возможностью дистанционного обслуживания использовались третьими лицами для противоправного вывода денежных средств.

Действуя с корыстной целью, ФИО1, являясь номинальным руководителем ООО «...», подала заявления для открытия расчетных счетов, получив при этом электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала неустановленному лицу.

Как установлено в судебном заседании и следует из исследованных судом доказательств, ФИО1 знала, что передавать электронные средства, предназначенные для пользования системой дистанционного банковского обслуживания третьим лицам запрещено, тем самым она понимала, что после предъявления третьим лицам электронных средств платежа они могут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов. Данные обстоятельства подтверждаются показаниями свидетелей, письменными материалами дела, из которых следует, что при открытии расчетного счета клиенты ознакамливаются с порядком пользования системой дистанционного банковского обслуживания с использованием электронных средств, которые передавать третьим лицам запрещается. Более того, ФИО1 за использование ее статуса в качестве директора Общества, а ..... за открытие счетов банка и передачу электронных средств получала денежное вознаграждение, соответственно она понимала, что финансовые операции будут осуществляться по усмотрению третьих лиц, то есть неправомерно, что свидетельствует о направленности ее умысла на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...». 

Органом предварительного расследования действия ФИО1 по каждому из двух преступлений квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Оснований для квалификации действий ФИО1 как единого продолжаемого преступления не имеется, поскольку как следует из показаний ФИО1, данных в ходе предварительного расследования, после открытия расчетных счетов в ПАО «...», АО КБ «...» и АО «...», от неустановленного лица ей вновь поступило предложение открыть расчетные счета в банках, на что последняя согласилась, что указывает на то, что каждый раз у ФИО1 формировался новый умысел.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от Дата № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а ..... иных технических устройств.

Уголовно наказуемым деянием является сбыт не любых электронных средств, а только тех, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

По смыслу закона это может быть любое электронное средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств, СМС-пароли и логины ..... относятся к электронным средствам. В данном случае смс-пароли и логин являлись таким средством для доступа к системам «... ...», «...», «...», «...» («...»), «...», так как с их помощью осуществлялся доступ к банковским счетам, открытым ФИО1 для ООО «...», с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлялись переводы и распоряжение денежными средствами. Следовательно, полученные ФИО1 в банках СМС-пароли и логины относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Суд считает необходимым исключить из обвинения ФИО1 по каждому из двух преступлений сбыт документов, технических устройств по следующим основаниям.

Под техническими устройствами понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи, то есть устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Кроме того, из диспозиции ч. 1 ст. 187 УК РФ, в ней установлены как самостоятельные альтернативные предметы преступления платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты, которые являются поддельными, либо электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Как следует из описания преступных деяний, ФИО1 не вменялся сбыт поддельных документов, а передача ФИО1 пакета документов, полученных в банке, неустановленному лицу, не свидетельствует о наличии данного квалифицирующего признака, поскольку такие документы поддельными не являются. Кроме того, сбыт технических устройств ФИО1 ..... не вменялся. 

В связи с изложенным, суд исключает из обвинения и квалификации действий ФИО1 сбыт документов, технических устройств, как излишне вмененный. 

Кроме того, из описания преступного деяния по преступлению, совершенному ФИО1 Дата, (по факту сбыта электронных средств – данных доступа к ДБО по счетам, открытым в ПАО «...» и АО «...»), суд исключает указание на сбыт электронных носителей информации, поскольку из обвинения не следует, что ФИО1 совершила сбыт электронных носителей информации. Кроме того, сбыт электронных носителей информации ей ..... не вменялся. 

Учитывая изложенное, действия ФИО1 по каждому из двух преступлений суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении ФИО1 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, данные о личности подсудимой, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а ..... влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 не судима, совершила два умышленных преступления, относящихся к категории тяжких; имеет постоянное место жительства; участковым уполномоченным полиции по месту регистрации характеризуется удовлетворительно; по месту, где ФИО1 работает без оформления трудовых отношений, характеризуется положительно, на учете у врача-психиатра и нарколога не состоит.

Оснований сомневаться в психической полноценности подсудимой ФИО1 у суда не возникло. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимую ФИО1, по каждому из двух преступлений суд признает признание вины, раскаяние в содеянном; наличие несовершеннолетнего ребенка; оказание помощи близким родственникам, имеющим ряд заболеваний (свекрови); явку с повинной; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче полных, правдивых и последовательных показаний в ходе предварительного расследования, предоставлении сотрудникам полиции сведений об известных ему данных неустановленных лиц, которые обратились к подсудимой для оформления на нее юридического лица и открытия расчетных счетов в банке.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО1, в судебном заседании не установлено. 

Принимая во внимание все вышеизложенные обстоятельства в совокупности, в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, с учетом совокупности установленных в судебном заседании смягчающих наказание обстоятельств, принимая во внимание цели и мотивы совершения данных преступлений, отношение ФИО1 к совершенным деяниям, ее мотивацию на дальнейший законопослушный образ жизни, по мнению суда, указанные обстоятельства могут быть признаны исключительными, снижающими степень общественной опасности совершенных преступлений, в связи с чем, суд считает возможным применить ст. 64 УК РФ и назначить ФИО1 по каждому из двух преступлений наказание в виде исправительных работ. По мнению суда, данное наказание будет соответствовать целям и задачам, предусмотренным ст.ст. 2, 43 УК РФ, являться соразмерным и достаточным, в соответствии со ст. 6 УК РФ. Оснований для назначения иного вида наказания суд не усматривает. При этом суд ..... не усматривает оснований для применения к ФИО1 положений ст. 73 УК РФ.

При этом окончательное наказание ФИО1 следует назначить с применением положений ч. 3 ст. 69 УК РФ.

С учетом степени тяжести, общественной опасности совершенных ФИО1 преступлений, целей и мотивов, оснований для применения к ней положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, суд не усматривает. 

В соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации вещественные доказательства по делу: копии документов, представленных АО КБ «...», ПАО «...», АО «...», диски с информацией и документы, представленные ПАО «...» и АО «...» в отношении ООО «...», (т. 1 л.д. 97, 131, 148,149, 217, 225,226) хранящиеся в материалах уголовного дела, следует хранить в деле в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание за каждое из двух преступлений, с применением ст. 64 УК РФ, в виде исправительных работ на срок 1 год с удержанием из заработной платы осужденной ежемесячно 5% в доход государства. 

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием из заработной платы осужденной ежемесячно 5 % в доход государства.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней. 

В соответствии со ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации вещественные доказательства по делу: копии документов, представленных АО КБ «...», ПАО «...», АО «...», диски с информацией и документы, представленные ПАО «...» и АО «...» в отношении ООО «...», (т. 1 л.д. 97, 131, 148,149, 217, 225,226) хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить в деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор в течение 15 суток с момента провозглашения может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Дзержинский районный суд г. Перми. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе в течение срока на обжалование приговора ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

...

.... Судья А.А. Щеткина 

... 

...

... 

...