Дело №1-267/2017 .

ПРИГОВОР

.

27 сентября 2017 года г. ФИО2 

Александровский городской суд Владимирской области в составе:

председательствующего Шаймердянова А.К.,

при секретаре Дмитриевой А.С.,

с участием: 

государственного обвинителя–старшего помощника Александровского городского прокурора Галченковой Э.В., 

подсудимой ФИО1, 

защитника Кудряковой Е.В., 

представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, . судимой:

- 26.08.2016 Александровским городским судом Владимирской области по ч. 3 ст. 159 УК РФ к штрафу в размере 150 000 руб., с лишением права занимать должности, связанные с исполнением организационно - распорядительных и административно - хозяйственных полномочий в банковских организациях на срок 2 года,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, 

установил:

ФИО1 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом, с использованием своего служебного положения. 

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкцией менеджера по обслуживанию клиентов ООО ИКБ «Совкомбанк», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ региональным директором Дирекции по Центральной России ООО ИКБ «Совкомбанк», в основные задачи ФИО1 входили следующие обязанности:

п. 2.2: принятие заявки на получение кредитов от потенциальных заемщиков и проверка анализа их кредитоспособности;

своевременное и в полном объеме формирование кредитного досье по каждом) заемщик);

проверка правильности, точности и полноты документов, необходимых для выдачи кредита, оформление и в соответствии с наделенными полномочиями подписание договоров по кредитованию;

осуществление оформления операций по погашению Клиентами основной) долга, процентов, штрафов и пеней по кредитам;

- осуществление учета, выдачи клиентам банковских карт.

В соответствии и с внутренним регламентом Банка:

- п. 1. при обращении клиента, проводит его идентификацию: возраст, наличие гражданства РФ, наличие постоянной регистрации на территории Владимирской области, наличие места работы со стажем не менее 3 месяцев, наличие доходов, наличие контакной информации, далее сотрудник проверяет наличие документов: паспорт гражданина РФ, сведения о месте работы и заработной плате, второй документ (заграничный паспорт и т.д.), проверяет их действительность и подлинность. Затем сотрудник Банка вносит все сведения в клиентскую программу и отправляет данную информацию через сеть Интернет в Банк на проверку. Поступившие заявки на получение кредита обрабатываются автоматическим программным (электронным) обеспечением:

- п. 2. после получения решения Банка об одобрении на выдачу кредита,уполномоченный сотрудник Банка должен сформировать кредитное досье и заключить от имени Банка кредитный договор, подписать его с клиентом и выложить досье в клиентскую программу Web-client (данная программа является сетевой).

Для выполнения своих обязанностей руководством Банка, ФИО1 был выдан логин и пароль, имея которые, ФИО1 получила право и возможность оформлять потребительские кредиты населению.

Таким образом, ФИО1 была наделена организационно распорядительными полномочиями в отношении граждан - физических лиц, намеренных оформить кредитный договор на условиях Банка и получить заемные денежные средства, поскольку принимаемые ею решения об одобрении возможности оформления клиенту кредита или об отказе в оформлении кредита (в случае ее сомнения в платежеспособности клиента или наличии негативных обстоятельств, препятствующих оформлению кредита), имеют юридическое значение и влекут определенные юридические последствия, связанные с дальнейшим оформлением договорных кредитных отношений.

В период до 25.08.2013, у ФИО1, находившейся на рабочем месте в операционном офисе «Александровский» ПАО «Совкомбанк» (до 05.12.2014 - ООО ИКБ «Совкомбанк»), расположенном по адресу: 

<

...>, имеющей корыстную заинтересованность, с целью незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка путем использования своих служебных полномочий, включающих выполнение организационно-распорядительных функций в сфере потребительского кредитования граждан, путем злоупотребления доверием, оказанным ей руководством Банка и предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитного договора на лицо, которое фактически кредитный договор не подписывало.

Совершая противоправные действия, ФИО1 планировала предоставить в Банк пакет фиктивных документов, содержащих в себе сведения о готовности заемщика взять на себя кредитное обязательство и его возможностях это обязательство исполнять. При этом ФИО1 осознавала, что после оформления кредитного договора на лицо, которое фактически его не подписывало и после получения в дальнейшем денежных средств, Банку будет нанесен материальный ущерб.

ФИО1 понимала, что в полном объеме выплатить кредитные обязательства перед Банком по оформленному кредитному договору реальной возможности у нее не имелось.

25.08.2013 ФИО6 обратилась в операционный офис «Александровский» ПАО «Совкомбанк» (до 05.12.2014 - ООО ИКБ «Совкомбанк»), расположенный по адресу: 

<

...>. к ФИО1 за получением кредита. После составления заявки на получение кредита и получения от нее копий документов, ФИО1 сообщила заемщику ФИО7, что в одобрении кредита ей отказано.

После этого, продолжая реализовывать корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, находясь по месту своей работы по адресу: 

<

адрес>, г ФИО2, 

<

адрес>, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием работодателя и руководства Банка, используя предоставленные работодателем логин и пароль, а также свои организационно-распорядительные полномочия в сфере потребительского кредитования, при помощи программного обеспечения оформила анкету с указанием фиктивной заработной платы ФИО6 и в целях обмана направила на сервер Банка.

25.08.2013 автоматизированная система Банка одобрила предоставление ФИО6 кредитного продукта.

После этого в целях подготовки необходимого пакета документов ФИО1 оформила кредитный договор № на имя ФИО8 на сумму 250 000 рублей, в котором лично выполнила подписи от имени ФИО6

После оформления указанного кредитного договора ФИО1 в тот же день 25.08.2013 активировала имевшуюся у нее в распоряжении в силу служебного положения кредитную платежную идентификационную карту, оформленную на имя ФИО8

25.08.2013 в 15 часов 20 минут денежные средства в сумме 250000 рублей поступили на счет №, оформленный на имя ФИО8 и ФИО1, используя идентификационную карту, находившейся в ее распоряжении в результате обмана и злоупотреблением доверия, получила возможность незаконно распоряжаться денежными средствами Банка.

В период с 27.08.2013 по 04.09.2013 ФИО1 обналичила часть указанных денежных средств в банкомате по адресу: г. ФИО2, ул. Ленина, д. 13:

27.08.2013 в сумме 50 000 руб.;

02.09.2013 в сумме 75 000 руб.;

04.09.2013 в сумме 122 500 руб. и потратила в личных корыстных интересах.

В целях сокрытия своих противоправных действий, ФИО9 часть обналиченных денежных средств Банка направила на погашение образовавшейся кредитной задолженности по вышеуказанным кредитным договорам, в виде очередных платежей, на общую сумму 32 600 руб., при этом заведомо для ФИО1 выполнение кредитных обязательств перед Банком в полном объеме было невозможно.

В результате противоправных действий ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, 25.08.2013 были похищены денежные средства ПАО «Совкомбанк» (до 05.12.2014 - ООО ИКБ «Совкомбанк») на общую сумму 250 000 рублей, чем причинен ущерб ПАО «Совкомбанк - (до 05.12.2014 - ООО ИКБ «Совкомбанк») на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимая ФИО1 полностью согласилась с предъявленным обвинением, а также со всеми доказательствами, собранными по уголовному делу, поддержав ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Суд считает возможным удовлетворить ходатайство подсудимой о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, поскольку ФИО1 осознает характер и последствия заявленного ходатайства, данное ходатайство заявлено подсудимой добровольно и после проведения консультации с защитником, государственный обвинитель, представитель потерпевшего и защитник не возражали против постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Наказание за преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ, не превышает десяти лет лишения свободы.

Суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласилась подсудимая ФИО1, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по делу.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Назначая наказание, суд, в соответствии со статьями 6, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 совершила тяжкое преступление, на учете у врача - психиатра и врача - нарколога не состоит, имеет постоянное место жительства и работы, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, к административной ответственности не привлекалась, является вдовой, одна воспитывает малолетнего ребенка. 

ФИО1 не судима, вину в предъявленном обвинении признала, в содеянном раскаялась, имеет малолетнего ребенка, активно содействовала расследованию преступления, что суд относит к обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой.

Учитывая, что уголовное дело рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, и связи с наличием смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствием отягчающих обстоятельств, при назначении ФИО1 наказания, суд руководствуется правилами, предусмотренными ч. 1 и ч. 5 ст. 62 УК РФ.

С учетом конкретных обстоятельств совершенного преступления и данных о личности ФИО1, суд считает необходимым назначить осужденной наказание, предусмотренное санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ, в виде штрафа.

При определении размера штрафа, в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ, судом учитывается тяжесть совершенного преступления, имущественное положение осужденной и ее семьи, а также возможность получения осужденной заработной платы или иного дохода.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления и личности виновной, суд в соответствии с ч. 3 ст. 47 УК РФ, считает целесообразным назначить ФИО1 в качестве дополнительного вида наказания лишение права занимать должности, связанные с исполнением организационно-распорядительных полномочий в банковских организациях.

С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимой ФИО1 преступления, степени общественной опасности содеянного, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая, что преступление по настоящему делу совершено ФИО1 до вынесения приговора суда от 26 августа 2016 года, окончательное наказание по совокупности преступлений ФИО1 необходимо назначить по правилам, предусмотренным ч. 5 ст. 69 УК РФ.

ПАО «Совкомбанк» заявлен иск к ФИО1 о возмещении ущерба, причиненного преступлением в сумме 242 421 (двести сорок две тысячи четыреста двадцать один) рубль 18 копеек.

Подсудимая ФИО1 исковые требования признала полностью. 

В соответствии со ст. 173 ГПК РФ суд принимает признание иска ФИО1

Основания и размер иска ПАО «Совкомбанк» о возмещении материального ущерба в сумме 242 421 (двести сорок две тысячи четыреста двадцать один) рубль 18 копеек, подтверждены документально и подлежат удовлетворению в соответствии со ст. 1064 ГК РФ. 

Решая вопрос о вещественных доказательствах в соответствии со ст. 81 УПК РФ, суд полагает необходимым: приказ (распоряжение) №-к от ДД.ММ.ГГГГ о приеме на работу ФИО1 в операционный офис на должность менеджера по обслуживанию клиентов, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, договор о полной материальной ответственности № от ДД.ММ.ГГГГ, приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении трудового договора с работником (увольнении) № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье, содержащее: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 – хранить при деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309, 316 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 47 УК РФ назначить ФИО1 дополнительное наказание лишение права занимать должности, связанные с исполнением организационно-распорядительных полномочий в банковских организациях на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев. 

В соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний по настоящему делу и по приговору Александровского городского суда Владимирской области от 26 августа 2016 года окончательно назначить ФИО1 наказание в виде штрафа в размере 200 000 (двести тысяч) рублей с лишением права занимать должности, связанные с исполнением организационно-распорядительных полномочий в банковских организациях на срок 2 (два) года 1 (один) месяц.

Исковые требования ПАО «Совкомбанк» удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу ПАО «Совкомбанк» в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением 242 421 (двести сорок две тысячи четыреста двадцать один) рубль 18 копеек.

Вещественные доказательства в соответствии со ст. 81 УПК РФ: приказ (распоряжение) №-к от ДД.ММ.ГГГГ о приеме на работу ФИО1 в операционный офис на должность менеджера по обслуживанию клиентов, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, договор о полной материальной ответственности № от ДД.ММ.ГГГГ, приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении трудового договора с работником (увольнении) № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье, содержащее: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке во Владимирский областной суд через Александровский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения, с соблюдением требований ст. 317 УПК РФ.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Ходатайство об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции должно указываться в апелляционной жалобе осужденной.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная имеет право на участие защитника при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий А.К. Шаймердянов

.

.