Дело № 12-30/2025 УИД 52RS0006-02-2024-007685-45) 

РЕШЕНИЕ

г. Нижний Новгород 18 февраля 2025 года 

Судья Сормовского районного суда г. Нижний Новгород Нутрик А.А.,

с участием представителя ГУФССП России по Нижегородской области ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу генерального директора ООО «Денежный подход» Вятских Н.И. на постановление заместителя руководителя ГУФССП России по Нижегородской области от 18.12.2024 №-АД по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 4 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении генерального директора ООО «Денежный подход» ФИО2, 

установил:

постановлением заместителя руководителя ГУФССП России по Нижегородской области от 18.12.2024 №-АД генеральный директор ООО «Денежный подход» Вятских Н.И. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, ей назначено наказания в виде административного штрафа в размере 150000 рублей. 

Не согласившись с указанным постановлением, генеральный директор ООО «Денежный подход» Вятских Н.И. обратилась в суд с жалобой, в которой просит отменить постановление, прекратить производство по делу в связи с отсутствием состава административного правонарушения. 

В обоснование требований заявитель указывает, что основным видом деятельности общества является деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации (ОКВЭД 82.91). В своей деятельности общество не совершает действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2016 № 320-ФЗ; общество осуществляет права кредитора, предусмотренные гражданским законодательством в части взыскания просроченной задолженности в судебном порядке, в силу чего, положения Федерального закона от 03.07.2016 № 320-ФЗ на деятельность общества не распространяется. Между ООО «Денежный подход» и ООО «ФРИП» был заключен договор об уступке права требования в отношении 332 должников, а не агентский договор с целью осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Как следствие у общества отсутствовали основания для внесения в Единый федеральный реестр сведений об уступке права требования и уведомления об этом должников. В силу изложенного, в действиях генерального директора ООО «Денежный подход» Вятских Н.И. отсутствует состав административного правонарушения.

В судебное заседание генеральный директор ООО «Денежный подход» Вятских Н.И. не явилась. 

Представитель ГУФССП России по Нижегородской области ФИО1, подтвердил обстоятельства, изложенные в протоколе и постановлении, просил оставить постановление без изменения.

Потерпевший, извещенный надлежащим образом о времени и месте рассмотрения жалобы в судебное заседание не явился. 

Суд полагает возможным рассмотреть жалобу при имеющейся явке.

Проверив материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему. 

В силу п.8 ч.2 ст. 30.6 Кодекса РФ об административных правонарушениях, при рассмотрении жалобы проверяются на основании имеющихся в деле и дополнительно представленных материалов законность и обоснованность вынесенного постановления, в частности заслушиваются объяснения физического лица или законного представителя юридического лица, в отношении которых вынесено постановление по делу об административном правонарушении; при необходимости заслушиваются показания других лиц, участвующих в рассмотрении жалобы, пояснения специалиста и заключение эксперта, исследуются иные доказательства, осуществляются другие процессуальные действия в соответствии с настоящим Кодексом». 

Согласно ст.26.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, в производстве которого находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными Кодексом РФ об административных правонарушениях, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Частью 4 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях (в редакции, действовавшей в момент совершения действий, послуживших основанием для возбуждения дела об административном правонарушении) установлена административная ответственность за незаконное осуществление лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, которые в соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом.

В силу ч.1 и ч.1.1 ст.9 Федерального закона от 03.07.2016 № 320-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: через нотариуса; по почте заказным письмом; по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; путем вручения уведомления под расписку; иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

Внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи подлежат сведения о кредиторе и представителе кредитора, предусмотренные частью 7 статьи 7 настоящего Федерального закона, а также номер и дата договора (договоров), для осуществления возврата по которому кредитором привлекается представитель кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика (при наличии) должника. Раскрытие иных сведений о должнике не допускается. При этом фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, индивидуальный номер налогоплательщика должника не подлежат размещению в открытом доступе в сети "Интернет". Указанные сведения подлежат внесению одним сообщением. В одном сообщении, содержащем сведения, подлежащие внесению в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с частью 1 настоящей статьи, могут содержаться сведения о разных должниках при условии, что кредитором для осуществления с такими должниками взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекается один представитель кредитора.

Как усматривается из материалов дела, основанием для привлечения генерального директора ООО «Денежный подход» Вятских Н.И. к административной ответственности по ч.4 ст.14.57 КоАП РФ послужило нарушение требований, установленных ч.1 и ч.1.1 ст.9 Федерального закона от 03.07.2016 № 320-ФЗ, совершенные при следующих обстоятельствах (с учетом определения об исправлении описок от 03.02.2025).

10.07.2024 генеральный директор ООО «Денежный подход» Вятских Н.И., являясь кредитором и юридическим лицом, не включенным в государственный реестр, не разместила уведомление в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц в течение пяти рабочих дней с даты перехода права требования к ООО ПКО «ФРИП» для осуществления с должниками взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности никаким способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником, а также в течение пяти рабочих дней с даты перехода права требования к другому лицу для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не уведомила должников о переходе права требования к ООО ПКО «ФРИП» для осуществления взаимодействия путем направления соответствующего уведомления должникам.

Указанные обстоятельства подтверждаются следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании: протокол об административном правонарушении от 12.12.2024 №-АП, договор уступки права требования от 04.07.2024 №, выпиской из ЕГРЮЛ, другими материалами дела.

Не доверять указанным доказательствам у суда нет оснований. Указанные доказательства являются относимыми, допустимыми и их совокупность является достаточной для рассмотрения по существу жалобы на постановление по делу об административном правонарушении. 

Усматривая в действиях генерального директора ООО «Денежный подход» Вятских Н.И. нарушение требований ч.1, 1.1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должностное лицо административного органа квалифицировало деяние по ч.4 ст.14.57 КоАП РФ. 

Между тем, ненаправление сведений в Единый федеральный реестр и должникам об уступке права требования ООО ПКО «ФРИП» не является совершением действий, которые в соответствии с Федеральным законом «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» могут осуществляться только включенным в указанный реестр юридическим лицом, то есть не образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч.4 ст.14.57 КоАП РФ.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ (в редакции, действовавшей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для возбуждения дела об административном правонарушении) установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния.

Из материалов дела следует, что в течение пяти рабочих дней, то есть до 10.07.2024 генеральный директор ООО «Денежный подход» Вятских Н.И., являясь единоличным исполнительным органом юридического лица – кредитора не включенного в государственный реестр, не разместила уведомление в Едином федеральном реестре юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц в течение пяти рабочих дней с даты перехода права требования к ООО ПКО «ФРИП» для осуществления с должниками взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности никаким способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником, а также в течение пяти рабочих дней с даты перехода права требования к другому лицу для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не уведомила должников о переходе права требования к ООО ПКО «ФРИП» для осуществления взаимодействия путем направления соответствующего уведомления должникам.

Рассматривая возможность переквалификация действий генерального директора ООО «Денежный подход» Вятских Н.И. с ч.4 ст.14.57 КоАП РФ на ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, суд принимает во внимание следующие обстоятельства. 

Правонарушения, предусмотренные ч.1 ст.14.57 КоАП РФ и ч.4 ст.14.57 КоАП РФ имеют одинаковый родовой и видовой объект правонарушения. При этом, санкция ч.1 ст.14.57 КоАП РФ предусматривает наказание в виде административного штрафа в меньшем размере, в виде дисквалификации – на одинаковый срок. 

Доводы заявителя о том, что действие Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не распространяется на деятельность ООО «Денежный подход», основан на неправильном толковании действующего законодательства. ООО «Денежный подход» как кредитор физических лиц, являющихся должниками по кредитным обязательствам, при уступке права требования обязано соблюдать требования ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В соответствии с п.2 ч. 1 ст. 30.7 КоАП РФ, по результатам рассмотрения в жалобы суд вправе вынести решение об изменении постановления, если при этом не усиливается административное наказание или иным образом не ухудшается положение лица, в отношении которого вынесено постановление.

При таких обстоятельствах постановление от 18.12.2024 №-АД по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении генерального директора ООО «Денежный подход» Вятских Н.И. подлежит изменению: действия генерального директора ООО «Денежный подход» Вятских Н.И. подлежат квалификации по ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, а наказание в виде административного штрафа подлежит снижению в соответствии с санкцией ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.30.5-30.8 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

решил:

постановление заместителя руководителя ГУФССП России по Нижегородской области от 18.12.2024 №-АД по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 4 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении генерального директора ООО «Денежный подход» ФИО2 изменить, путем переквалификации действия генерального директора ООО «Денежный подход» ФИО2 с части 4 статьи 14.57 КоАП РФ на часть 1 статьи 14.57 КоАП РФ, с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей. В остальной части постановление заместителя руководителя ГУФССП России по Нижегородской области от 18.12.2024 №-АД оставить без изменения, жалобу генерального директора ООО «Денежный подход» ФИО2 – без удовлетворения. 

Решение может быть обжаловано в Нижегородский областной суд через Сормовский районный суд г.Н.Новгорода в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья А.А. Нутрик