УИД 70RS0001-01-2023-001183-97

дело 1-409/2023

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Томск 05 октября 2023 года

Кировский районный суд г. Томска в составе:

председательствующего судьи Крутовского Е.В., 

с участием государственного обвинителя Усольцева С.И.,

подсудимой Парфеновой Я.В., 

защитника - адвоката Ленинг Е.А., 

при секретаре Макиенко И.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Парфеновой Я.В., родившейся /________/ осужденной 07.07.2023 Ленинским районным судом г. Томска по ч. 3 ст. 160 (33 эпизода), ч. 3 ст. 69 УК РФ к 2 годам лишения свободы, условно с испытательным сроком 2 года, 

находящейся под подпиской о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 160 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Парфенова Я.В. совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

Так, она (Парфенова Я.В.), в период с /________/ /________/ по /________/ /________/, работая в должности руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями в /________/ выполняя в соответствии с трудовым договором /________/ от /________/, заключенным с /________/ и должностной инструкцией руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями /________/ обязанности: вести подоговорный учет пролонгации страхового портфеля курируемых партнеров: ежемесячно выявлять причины отказов от пролонгации и предлагать решения по их минимизации, отрабатывать совместно с партнерами индивидуальные условия пролонгации договоров для удержания клиентов в Компании; осуществлять регулярный контроль и анализ исполнения обязательств и плановых показателей партнера и информировать непосредственного руководителя о динамике выполнения плановых показателей, причинах отклонения; разрабатывать и проводить мероприятия, направленные на обеспечение выполнения плановых показателей курируемых партнеров; осуществлять сопровождение и поддержку продаж через курируемых партнеров; консультировать работников курируемых партнеров по вопросам: условиям и правилам страховых продуктов, порядка оформления типовых договоров в текущем режиме, осуществлять контроль за своевременной сдачей курируемыми партнерами страховой документации в соответствии с агентским договором, контролировать полноту пакета страховой документации, предоставляемой партнером, для ввода договоров страхования в автоматизированные учетные системы Компании; осуществлять контроль и оказывать содействие в исправлении выявленных ошибок в оформлении страховой документации по курируемым партнерам; осуществлять подготовку отчетов по деятельности курируемых партнеров и в соответствии с нормативными документами Компании и поручениями непосредственного руководителя; формировать прогнозы выполнения ключевых показателей по курируемым партнерам; в соответствии с нормативными документами осуществлять контроль за оборотом и выдачей бланков строгой отчетности (далее - БСО) по курируемым партнерам; организовать регулярную доставку БСО вверенным партнерам и регулярную передачу оформленных полисов от партнеров в Компанию, осуществлять контроль соблюдения сроков нахождения БСО у партнеров; осуществлять проверку и передачу испорченных БСО, полученных от вверенных партнеров в профильное подразделение Компании, осуществлять сбор документов и подготовку служебных записок для списания испорченных и утраченных БСО курируемых партнеров; контролировать уровень дебиторской задолженности курируемых партнеров, не допускать возникновения просроченной дебиторской задолженности, контролировать соблюдение установленных сроков расторжения договоров; отвечать за развитие сотрудничества с курируемыми партнерами; осуществлять подготовку материалов и проводить переговоры с партнерами о сотрудничестве в соответствии с условиями Компании; организовать проведение деловых встреч и переговоров с участием вышестоящих их руководителей Компании и руководителей курируемых партнеров, вести протокол встречи; подготавливать и проводить согласование предложений по сотрудничеству для курируемых партнеров с учетом потребностей сторон; оформлять соглашения/протоколы о намерениях, достигнутых и согласованных сторонами; осуществлять подготовку проектов договоров с партнерами изменений в них и дополнительных соглашений; организовывать и контролировать подписание согласованных сторонами агентских договоров; осуществлять контроль сроков действия агентских договоров с вверенными партнерами и заблаговременно информировать непосредственного руководителя о сроках их окончания; осуществлять контроль формирования актов выполненных работ и проводить согласование с курируемыми партнерами; осуществлять контроль подписания и оплаты согласованных актов выполненных работ по курируемым партнерам; организовывать подключение курируемых партнеров к системе B2В Компании информировать службы поддержки IT Компании об ошибках системы; консультировать работников партнера по работе в информационных системах Компании в текущем режиме; организовывать учет результатов деятельности подразделения; организовывать и контролировать выполнение работниками подразделения установленных должностных обязанностей и соблюдение действующих локально-нормативных актов, инструкций, Приказов и Распоряжений Компании; планировать деятельность подразделения, осуществлять подготовку, направление на рассмотрение непосредственному руководителю предложения по улучшению деятельности подразделения; представлять отчетность о деятельности подразделения непосредственному руководителю и другим заинтересованным сторонам, в соответствии с утвержденных форматом; организовывать и контролировать процесс подбора, адаптации, обучения и развития работников; обеспечивать предоставление отчетов о деятельности подразделения непосредственному руководителю и другим заинтересованным сторонам, в соответствии с утвержденным форматом; проводить ознакомление работников подразделения с текущими нормативными документами; участвовать в разработке проектов организационно-распорядительных методических документов по вопросам деятельности подразделения; подготавливать для непосредственного руководителя, руководства Компании отчеты, аналитические материалы, служебные записки по вопросам деятельности Подразделения в пределах своей компетенции; информировать непосредственного руководителя о трудностях и проблемах связанных с выполнением задач, и предлагает пути их решения; соблюдать Правила внутреннего трудового распорядка и иные локальные нормативные акты организации, являясь материально ответственным лицом, в обязанности которого в соответствии с п.п. 1, 3 договора о полной материальной ответственности от /________/, заключенного между ней (Парфеновой Я.В.) и /________/ входило выполнять работу, непосредственно связанную с приемом, пересчетом, хранением, перевозкой денежных средств, полученных от страхователей (их представителей) в виде страховых премий (страховых взносов) по договорам страхования, заключенных с /________/ нести полную материальную ответственность за недостачу вверенных ей Работодателем денежных средств, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и принимать меры к предотвращению ущерба, своевременно сообщать Работодателю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных работнику денежных средств, строго соблюдать установленные правила совершения операций с денежными средствами и их хранению, не допускать разглашения сведений об известных ему операциях с денежными средствами по их хранению, перевозке, а также о связанных с ними служебными поручениями; нести материальную ответственность за сохранность денежных средств, полученных от страхователей (их представителей) в виде страховой премии (страховых взносов) по договорам страхования, заключенным с /________/ и за всякий ущерб, причиненный Работодателю, как в результате умышленных действий, так и в результате небрежного или недобросовестного отношения к своим обязанностям, с момента фактического приема им денежных средств, то есть, она (Парфенова Я.В.), являясь лицом, выполняющим управленческие функции в данной организации, а именно выполняющим организационно – распорядительные функции, имея полномочия по принятию решений, имеющих юридическое значение и влекущих определенные юридические последствия, а также являясь лицом, выполняющим административно – хозяйственные функции, имея полномочия по управлению и распоряжению денежными средствами, принадлежащими /________/ используя свое служебное положение и осознавая общественную опасность своих действий, преследуя корыстные мотивы личного обогащения, в период с /________/ /________/ по /________/ минут /________/, находясь в неустановленном месте г. Томска и узнав о желании ФИО11 заключить договор комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, осуществляя свою непосредственную трудовую деятельность, связанную, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования с физическими лицами, решила похитить вверенные ей (Парфеновой Я.В.) денежные средства, принадлежащие /________/ путем присвоения, с использованием своего служебного положения, под предлогом заключения от имени /________/», на основании доверенности /________/, выданной /________/ генеральным директором организации ФИО12, договора комплексного ипотечного страхования от имени /________/ со страхователем ФИО11 и получив от ФИО11 денежные средства в качестве страхового взноса по договору комплексного ипотечного страхования, не внеся их на расчетный счет /________/ обратить их в свою пользу.

С этой целью она (Парфенова Я.В.) в период с /________/ /________/ по /________/ /________/, находясь в помещении Томского регионального филиала /________/ расположенного по адресу: г. Томск, /________/, где, имея умысел на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих /________/ осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий в виде совершения преступления против собственности, действуя умышленно, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, достоверно зная о порядке заключения договора комплексного ипотечного страхования, используя свое служебное положение, заключила с ФИО11 договор ипотечного страхования /________/ от /________/, с целью введения ФИО11 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, рассчитала и сообщила ФИО11 размер страхового платежа в сумме /________/ необходимый для внесения в качестве взноса по договору ипотечного страхования, оформляемого ей – ФИО11 в /________/ по кредитному договору, с целью страхования имущественных интересов страхователя (застрахованного лица).

ФИО13, желая заключения договора ипотечного страхования с /________/ находясь в указанный период в помещении Томского регионального филиала /________/ расположенного по адресу: г. Томск, /________/, передала ей (Парфеновой Я.В.) денежные средства в сумме /________/ в качестве страховой премии для внесения на расчетный счет /________/ таким образом, она (Парфенова Я.В.) приняла на себя обязательство по обеспечению сохранности вверенных ей ФИО11 денежных средств, принадлежащих /________/ 

После этого она (Парфенова Я.В.), находясь в указанный период в помещении /________/ расположенного по адресу: г. Томск, /________/, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих /________/ вверенных ей (Парфеновой Я.В.) в связи с осуществлением трудовой деятельности в /________/ связанной, в том числе, с заключением договоров комплексного ипотечного страхования, достоверно зная о порядке заключения договоров комплексного ипотечного страхования, желая создать у ФИО11 ложную убежденность относительно добросовестности своих действий, передала ФИО11 договор комплексного ипотечного страхования и заполненную на имя ФИО11 квитанцию /________/ /________/ от /________/, которая была приискана ею (Парфеновой Я.В.) в неустановленное время в неустановленном месте.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение путем присвоения денежных средств, принадлежащих /________/ она (Парфенова Я.В.), имея реальную возможность внести на расчетный счет /________/ полученные от ФИО11 денежные средства в сумме /________/, в нарушение внутреннего порядка и срока внесения на расчетный счет /________/ указанные денежные средства не внесла, а умышленно, с целью личного обогащения, безвозмездно и незаконно обратила в свою пользу денежные средства в сумме /________/, принадлежащие /________/ Похищенными таким образом денежными средствами, принадлежащими /________/ она (Парфенова Я.В.) впоследствии распорядилась по своему усмотрению, истратив на личные нужды. 

Таким образом она (Парфенова Я.В.), используя свое служебное положение, умышленно, безвозмездно, из корыстных побуждений, с целью личного обогащения, против воли собственника, противоправно обратила в свою пользу чужое, вверенное ей (Парфеновой Я.В.) имущество, то есть путем присвоения похитила принадлежащие /________/» денежные средства в сумме /________/, чем причинила /________/ имущественный ущерб.

В судебном заседании подсудимая Парфенова Я.В. вину в совершенном преступлении признала, в содеянном раскаялась и от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем в ходе судебного заседания в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ оглашались ее показания, данные в ходе предварительного следствия.

Так, будучи допрошенной в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемой и обвиняемой Парфенова Я.В. показала, что /________/ она (Парфенова Я.В.) была трудоустроена в /________/ на должность руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями по ипотечному страхованию. Офис располагался по адресу: г. Томск, /________/. При трудоустройстве с ней (Парфеновой Я.В.) заключались: трудовой договор, договор о полной материальной ответственности, она (Парфенова Я.В.) ознакомлена с должностной инструкцией, была выдана доверенность, согласно которой, она (Парфенова Я.В.) имела право заключать договоры страхования, в том числе, на основании правил комплексного ипотечного страхования. Прием страховых взносов от физических лиц, которые обращались в офис с целью заключения договоров страхования (в том числе, ипотечного страхования), в наличной форме осуществлялся через терминал, установленный в офисе, если он не работал, она (Парфенова Я.В.) принимала денежные средств от граждан, разницу между полученными денежными средствами и суммой страхового взноса переводила безналичным способом на банковский счет клиента со своего личного счета, а полученные денежные средства, эквивалентные сумме страхового взноса оставляла себе либо вносила в терминал, когда он вновь начинал работать. При получении денежных средств от клиентов она (Парфенова Я.В.) заполняла данные на ксерокопии квитанции, которую передавала клиенту. В /________/ в офис компании по адресу: г. Томск, /________/, обратилась ФИО13, которой необходимо было заключить договор ипотечного страхования в связи с обращением в банк для заключения кредитного договора (ипотеки). Согласно расчетам сумма первого страхового взноса для ФИО11 составляла /________/. ФИО13 передала ей (Парфеновой Я.В.) наличные денежные средства в сумме /________/. Поскольку у неё (Парфеновой Я.В.) не было наличных денежных средств, чтобы выдать сдачу в сумме /________/, она (Парфенова Я.В.) перевела ФИО11 указанную сумму денежных средств посредством безналичного перевода со своего банковского счета, к которому привязана банковская карта /________/ /________/, открытая на имя ФИО2, осуществила перевод ФИО11 на банковский счет последней, открытый в /________/ в соответствии с привязанным к банковскому счету абонентским номером. При этом она (Парфенова Я.В.) выдала ФИО11 квитанцию, согласно которой страховой взнос на вышеуказанную сумму, ею полностью уплачен. Вместе с тем полученные денежные средства (наличные) она (Парфенова Я.В.) оставила себе, в установленном порядке данные денежные средства в /________/ не передавала, не вносила через терминал в офисе либо иным способом. /________/ она (Парфенова Я.В.) вступила в брак, сменила фамилию ФИО2 на Парфенова. Согласно выписке о движении денежных средств по расчетному счету в /________/ /________/ она (Парфенова Я.В.) осуществила перевод денежных средств в сумме /________/ ФИО23 ФИО24 от которой получила денежные средства в сумме /________/ в качестве первого страхового взноса по договору ипотечного страхования (т. 1 л.д. 216-220, 236-240). 

В судебном заседании подсудимая Парфенова Я.В. оглашенные показания подтвердила в полном объеме, дополнила, что вред, причиненный преступлением, возместила в полном объеме. 

Виновность подсудимой Парфеновой Я.В., помимо ее признательных показаний, подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании.

Представитель потерпевшего ФИО14 в ходе предварительного расследования показал, что в качестве потерпевшего по настоящему уголовному делу признано /________/ Деятельность компании на территории г. Томск до /________/ была подчинена Томскому региональному филиалу. Парфенова Я.В. трудоустроена /________/ на должность руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями в /________/ на основании трудового договора /________/ и соответствующего приказа директора филиала, с ней был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Полномочия были определены должностной инструкцией, Парфенова Я.В. обладала организационно-распорядительными функциями, самостоятельно работала с клиентами, составляла договоры ипотечного страхования, выписывала полисы ипотечного страхования, которые должна была передавать уполномоченному сотруднику для внесения в базу. Денежные средства, полученные от страхователей, Парфенова Я.В. должна была вносить на расчетный счет /________/ через установленный в фойе офиса терминал оплаты, бланки строгой отчетности Парфенова Я.В. не получала. Предполагалось, что Парфенова Я.В., оформляя договор ипотечного страхования, предоставляет клиенту счет на оплату, посредством которого клиент оплачивает страховой взнос только безналичным расчетом, поскольку в филиале отсутствует касса. В ходе проверки в /________/ установлено, что Парфенова Я.В. в период с /________/ по /________/ заключала договоры ипотечного страхования со страхователями (физическими лицами), выдавала им необходимые для предоставления в банк документы: договор, полис, квитанцию, получала от граждан денежные средства как в наличной, так и в безналичной формах, в ряде случаев - передавала договоры страхования сотруднику /________/ для внесения договора в базу, в некоторых, передачу документов ответственному сотруднику организации не осуществляла, а денежные средства, полученные от граждан в качестве страховых взносов на расчетный счет /________/ не вносила, а присваивала их себе. Впоследствии, при выявлении дебиторской задолженности, Парфенова Я.В. проставляла комментарии о том, что оплата будет позже или договоры на расторжение, в связи с чем вопросы по задолженности к ней (Парфеновой Я.В.) отпадали. Также установлено, что Парфенова Я.В. /________/ заключила договор страхования /________/И со страхователем ФИО11 и в соответствии с данным договором страхования, получила от страхователя страховую премию в сумме /________/ в подтверждении получения данных денежных средств выдала страхователю квитанцию /________/ /________/. При этом проверкой установлено, что данная квитанция /________/ /________/ выдана по Акту приема-передачи бланков строгой отчетности /________/ от /________/ агенту ФИО3, которая впоследствии оформила договор страхования, и по данной квитанции получила денежные средства в сумме /________/. Парфенова Я.В. похищенные денежные средства в сумме /________/ принадлежащие /________/ потратила на свои материальные нужды, а договор страхования в учетную систему организации не внесла (т. 1, л.д. 92-98).

Свидетель ФИО13 в ходе предварительного расследования показала, что ей (ФИО11) на праве собственности принадлежит квартира по адресу: г. Томск, /________/. В /________/ она (ФИО13) обратилась в /________/ для получения займа под залог объекта недвижимости на сумму /________/. Поскольку сумма страхового взноса была высокой, в банке ей (ФИО11) порекомендовали обратиться для заключения договора с меньшей суммой страхового взноса в /________/ Отыскав в сети «Интернет» контакты компании, ФИО13 связалась с сотрудницей по имени ФИО7 (Парфенова Я.В.), которая ответила, что такая услуга ФИО11 может быть оказана, осуществляли переписку посредством мессенджера WhatsApp, в том числе, Парфенова Я.В. присылала ей (ФИО11) голосовые сообщения с абонентского номера /________/. После согласования проекта договора страхования с /________/ по приглашению Парфеновой Я.В. она (ФИО13) /________/ прибыла в офис /________/ в г. Томске, /________/, где подписала переданные ей Парфеновой Я.В. на подпись документы: договор страхования (полис ипотечного страхования /________/ от /________/, график платежей). Страховой взнос в сумме /________/ она (ФИО13) передала наличными денежными средствами в сумме /________/ Парфеновой Я.В. Денежные средства в сумме /________/ Парфенова Я.В. возвратила ей (ФИО11) посредством перевода безналичных денежных средств на банковский счет в /________/ После получения денежных средств от нее (ФИО11) Парфенова Я.В. передала ей (ФИО11) квитанцию /________/ /________/, в которой указано об уплате ею (ФИО11) страховой премии (взноса) на сумму /________/, имелись подпись от имени ФИО2, а также оттиск печати /________/ (/________/). Она (ФИО13) также поставила свою подпись в квитанции. В /________/, прибыв в офис /________/, она (ФИО13) узнала, что денежные средства в сумме /________/, которые она (ФИО13) передала Парфеновой Я.В. в качестве уплаты страхового взноса, на счет организации не поступили (т. 1, л.д. 100-104).

Свидетель ФИО15 в ходе предварительного расследования показала, что она (ФИО15) состояла в должности главного специалиста отдела бухгалтерского и операционного учета /________/ В ее (ФИО15) должностные обязанности входит осуществление, учет бланков строгой отчетности, операции, а также ведение архива. С Парфеновой Я.В. она (ФИО15) знакома, характеризует ее положительно. В период работы Парфеновой Я.В. офис филиала располагался по адресу: г. Томск, /________/. В /________/ имеются бланки строгой отчетности (далее – БСО), среди которых есть квитанции, предназначенные для получения страховых взносов с физических лиц, и которые выдаются только агентам - гражданам, работающим по договорам гражданско-правового характера, и не являются штатными сотрудниками по трудовому договору /________/ Выдача квитанций автоматизирована. Квитанции поступают из головного офиса /________/ и хранятся у нее (ФИО15) в сейфе. Доступ к данному сейфу имеется только у нее (ФИО15) либо сотрудника, который замещает её (ФИО15) в период отпуска. При выдаче квитанций агентам данная процедура отмечается в системе /________/ (для учета БСО): агент обращается к ней (ФИО15) с целью получения бланков, она (ФИО15) формирует акт приемки-выдачи, которому автоматически присваивается штрих-код, отражаются сведения о сериях и номерах бланков, данные лица, которому бланки выдаются. Акт составляется в двух экземплярах, один из которых хранится в филиале (в архиве). Сдаются БСО несколькими способами, а именно при использовании сотрудником БСО, то последний передается в контрольный отдел вместе с пакетом документов (копией договора, заявлением), при внесении договора страхования в базу автоматически проставляется и номер квитанции. При порче квитанции агент также обращается к ней (ФИО15), она (ФИО15) составляет акт возврата квитанции, испорченная квитанция передается в контрольный отдел для уничтожения. В случае, если квитанция не использована, она (ФИО15) также составляет акт возврата и помещает квитанции в сейф. Данные квитанции впоследствии могут быть выданы другому уполномоченному лицу. Парфенова Я.В. не получала бланки строгой отчетности. Предполагалось, что Парфенова Я.В., оформляя договор ипотечного страхования, предоставляет клиенту счет на оплату, посредством которого клиент оплачивает страховой взнос только безналичным расчетом. Вообще в /________/ не предусмотрен наличный расчет с клиентами. При необходимости внесения наличных денежных средств в офисе установлен терминал, при помощи которого страхователь оплачивал страховой взнос, и получал в подтверждение чек, то есть, квитанция сотрудником филиала клиенту не выдавалась. При заключении договора страхования агентом или штатным сотрудником, пакет документов по каждому клиенту (договор, полис, заявление, сведения об оплате и иные) передаются ведущему специалисту отдела бухгалтерского и операционного учета, который вносил данные договора в базу. Номера договоров и полисов индивидуальны, они присваиваются в системе «Деософт» в подсистеме «Страхование». Получение номера не требует внесения сведений, с кем именно заключается договор. Учет использования номеров договоров (полисов) не ведется, данные документы БСО не являются. При сверке головным офисом дебиторской задолженности предоставляются сведения о договорах и обязательствах по ним, принятым к учету. Те договоры, которые не были внесены в базу, не учитывались и выявить посредством анализа дебиторской задолженности договоры, по которым денежные средства (страховые взносы не были внесены), не представлялось возможным. Отработку дебиторской задолженности сотрудником никто из руководства не проверял (т. 1, л.д. 105-109).

Свидетель ФИО3 в ходе предварительного расследования показала, что в период с /________/ она (ФИО3) работала по агентскому договору с /________/ заключала договоры страхования жизни и здоровья, страхования имущества с гражданами, ипотечным страхованием не занималась. В офис, расположенный по адресу: г. Томск, /________/, прибывала к ФИО15 для передачи заполненных документов и денежных средств, полученных от клиентов в качестве страховых взносов. При получении и передаче бланков строгой отчетности (квитанций об уплате страховых взносов) от ФИО15 составлялся акт с указанием серий и номеров бланков, в акте она (ФИО3) и ФИО15 проставляли свои подписи. При обозрении копии акта приемки-передачи бланков страховых полисов и специальных знаков государственного образца /________/ от /________/ она (ФИО3) подтвердила факт подписания данного документа (т. 1, л.д. 110-114).

Виновность подсудимой также подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами уголовного дела, а именно:

- копией трудового договора /________/ от /________/, из содержания которого следует, что ФИО2 принята в /________/ на должность руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями в Томском региональном филиале (т. 1, л.д. 34-37),

- копией приказа о приеме работника на работу /________/ от /________/, из содержания которого следует, что /________/ ФИО2 принята на должность руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями в Томском региональном филиале /________/ (т. 1, л.д. 38),

- копией доверенности /________/ от /________/, из содержания которой следует, что /________/ в лице генерального директора уполномочивает руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями ФИО2 ФИО6 заключать от имени общества договоры страхования по типовым формам, утвержденным в Обществе, на основании правил/страховых продуктов, в пределах страховых сумм (т. 1, л.д. 39-40),

- копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от /________/, из содержания которого следует, что ФИО2 (Работник), занимающая должность руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями, и выполняющая работу, непосредственно связанную с приемом, пересчетом, хранением, перевозкой денежных средств, полученных от страхователей (их представителей) в виде страховых премий (страховых взносов) по договорам страхования, заключенных с /________/ несет полную материальную ответственность за недостачу вверенных ему Работодателем денежных средств, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, обязуется принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать Работодателю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных Работнику денежных средств; - строго соблюдать установленные правила совершения операций с денежными средствами и их хранению; не допускать разглашения сведений об известных ему операциях с денежными средствами по их хранению, перевозке, а также о связанных с ними служебных поручениях. Работник несет материальную ответственность за сохранность денежных средств, полученных от страхователей (их представителей) в виде страховых премий (страховых взносов) по договорам страхования, заключенных с /________/ и за всякий ущерб, причиненный Работодателю как в результате умышленных действий, так и в результате небрежного или недобросовестного отношения к своим обязанностям, с момента фактического приема им денежных средств. Определение размера ущерба и его возмещение производятся в соответствии с действующим законодательством. Работник освобождается от материальной ответственности, если ущерб причинен не по его вине (т. 1, л.д. 41),

- копией должностной инструкции руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями /________/ утвержденной директором /________/ /________/, из содержания которой следует, что руководитель группы выполняет следующие обязанности, исходя из объемов и сложности работы: 3.1. Выполняет установленные нормативы и показатели деятельности, бизнес-план подразделения. 3.2. Ведет подоговорный учет пролонгации страхового портфеля курируемых партнеров: ежемесячно выявляет причины отказов от пролонгации и предлагает решения по их минимизации. Отрабатывает совместно с партнерами индивидуальные условия пролонгации договоров для удержания клиента в Компании. 3.3. Осуществляет регулярный контроль и анализ исполнения обязательств и плановых показателей партнера и информирует непосредственного руководителя о динамике выполнения плановых показателей, причинах отклонений. 3.4. Разрабатывает и проводит мероприятия, направленные на обеспечение выполнения плановых показателей курируемых партнеров. 3.5. Осуществляет сопровождение и поддержку продаж через курируемых партнеров: 3.5.1. Регулярно посещает партнеров с целью получения обратной связи от работников партнера. 3.5.2. Подготавливает материалы и проводит презентации продуктов Компании работникам курируемых партнеров. 3.5.3. Консультирует работников курируемых партнеров по вопросам: условия назначения правила страховых продуктов, порядок оформления типовых договоров в текущем режиме. 3.5.4. Осуществляет контроль за своевременной сдачей курируемыми партнерами страховой документации в соответствии с агентским договором: Контролирует полноту пакета страховой документации, предоставляемой партнером для ввода договоров страхования в автоматизированные Учетные системы Компании. 3.5.5. Осуществляет контроль и оказывает содействие в исправлении выявленных ошибок в оформлении страховой документации по курируемых партнерам. 3.5.6. Информирует курируемых партнеров по вопросам, связанным взаимодействием со структурными подразделениями компании, страховым продуктам, тарифам, условиям работы, конкурсам и мероприятиям Компании. Предоставляет партнерам иную информацию по запросам в рамках компетенций, установленных непосредственным руководителем. 3.5.7. Осуществляет подготовку отчетов по деятельности курируемых партнеров и в соответствии с нормативными документами компании и поручениями непосредственного руководителя. Формирует прогнозы выполнения ключевых показателей по курируемым партнерам. 3.6. В соответствии с нормативными документами осуществляет контроль за оборотом и выдачей БСО по курируемым партнерам: 3.6.1. Организует регулярную доставку БСО вверенным партнерам и регулярную передачу оформленных полисов от партнеров в Компанию. 3.6.2. Осуществляет контроль соблюдения сроков нахождения БСО у партнеров. Руководитель Группы по работе с финансово-кредитными организациями Томского регионального филиала /________/ 3.6.3. Осуществляет проверку и передачу испорченных бланков строгой отчетности (далее - БСО), полученных от вверенных партнеров в профильное подразделение Компании. 3.6.4. Осуществляет сбор документов и подготовку служебных записок для списания испорченных и утраченных БСО курируемых партнеров. 3.7. Контролирует уровень дебиторской задолженности курируемых партнеров, не допускает возникновения просроченной дебиторской задолженности, контролирует. соблюдение установленных сроков расторжения договоров. 3.8. Отвечает за развитие сотрудничества с курируемыми партнерами: 3.8.1. Осуществляет подготовку материалов и проводит переговоры с партнерами о сотрудничестве в соответствии с условиями Компании, 3.8.2. Организует проведение деловых встреч и переговоров с участием вышестоящих их руководителей Компании и руководителей курируемых партнеров, ведёт протокол встрече. 3.8.3. Подготавливает и проводит согласование предложений по сотрудничеству для курируемых партнеров с учетом потребностей сторон; оформляет соглашения/протоколы о намерениях, достигнутых и согласованных сторонами. 3.8.4. Осуществляет подготовку проектов договоров с партнерами изменений в них и дополнительных соглашений. 3.8.5. Организует и контролирует подписание согласованных сторонами Агентских договоров. 3.8.6. Осуществляет контроль сроков действия Агентских договоров с вверенными партнерами и заблаговременно информирует непосредственного руководителя о сроках их окончания. 3.8.7. Осуществляет контроль формирования актов выполненных работ и проводит их, согласование с курируемыми партнерами. 3.8.8. Осуществляет контроль подписания и оплаты согласованных актов выполненных работ по курируемым партнерам. 3.8.9. Организует подключение курируемых партнеров к системе B2В Компании информирование службы поддержки IT Компании об ошибках системы. 3.8.10. Консультирует работников партнера по работе в информационных системах Компании в текущем режиме. 3.1. Организует учет результатов деятельности подразделения. 3.2. Организует и контролирует выполнение работниками подразделения установленных должностных обязанностей и соблюдение действующих локально- нормативных актов, инструкций, Приказов и Распоряжений Компании 3.3. Планирует деятельность. Подразделения, осуществляет подготовку, направление на рассмотрение непосредственному руководителю предложения по улучшению деятельности Подразделения. 3.4. Предоставляет отчетность о деятельности подразделения непосредственному руководителю и другим заинтересованным сторонам, в соответствии с утвержденных: форматом. 3.5. Организует и контролирует процесс подбора, адаптации, обучения и развития: работников. 3.6. Обеспечивает предоставление отчетов о деятельности подразделения непосредственному руководителю и другим заинтересованным сторонам, в соответствии с утвержденным форматом. 3.7. Проводит ознакомление работников Подразделения с текущими нормативными документами. Руководитель Группы по работе с финансово-кредитными организациями /________/ 3.8. Выполняет установленные нормативы и показатели деятельности. 3.9. Участвует в разработке проектов организационно-распорядительных методических документов по вопросам деятельности подразделения. 3.10. Подготавливает для непосредственного руководителя, руководства Компании отчеты, аналитические материалы, служебные записки по вопросам деятельности Подразделения в пределах своей компетенции. 3.11. Выполняет задания и поручения непосредственного руководителя. 3.12. Информирует непосредственного руководителя о трудностях и проблемах связанных с выполнением задач, и предлагает пути их решения. 3.13. Использует средства защиты информации, установленные на персональный компьютер (автоматизированное рабочее место) в соответствии с эксплуатационной документацией. 3.14. Осуществляет работу в соответствии с требованиями охраны труда, техники безопасности и пожарной безопасности. 3.15. Соблюдает установленный в Компании порядок обработки и обеспечения безопасности информации, 3.16. Уведомляет непосредственного руководителя обо всех нештатных или подозрительных ситуациях при работе с конфиденциальной информацией. 3.17. Соблюдает Правила внутреннего трудового распорядка и иные локальные нормативные акты организации. Руководитель Группы несет ответственность за: 6.1. Невыполнение установленных плановых показателей; 6.2. Неисполнение или ненадлежащее исполнение им возложенных на него. должностных (функциональных) обязанностей. 6.3. Невыполнение приказов, распоряжений и поручений руководителей Компании, непосредственного руководителя. 6.4. Несоблюдение трудовой и исполнительской дисциплины, действующего законодательства Российской Федерации и локальных нормативных актов Компании; 6.5. Несоблюдение требований по информационной безопасности. 6.6. Несоблюдение требований конфиденциальности, сведений, составляющих коммерческую и иную, охраняемую законом тайну. Несоблюдение требований конфиденциальности вышеупомянутых сведений влечёт за собой привлечение к ответственности, в том числе гражданско-правовой, дисциплинарной, материальной уголовной ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации. 6.7. Невыполнение требований о конфиденциальности, персональных данных, ставших ему известными в связи с выполнением должностных (функциональных обязанностей, а также за несоблюдение требований по обработке и обеспечению безопасности персональных данных в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и локальными нормативными актами Компании. 6.8. Несоблюдение требований по охране труда, технике безопасности и пожарной безопасности. 6.9. Причинение материального ущерба Компании в пределах норм, установленных законодательством Российской Федерации. 6.10. Руководитель Группы несет полную коллективную материальную ответственность, как член коллектива, на который возложена материальная ответственность за утрату, порчу, недостачу вверенных ему материальных ценностей в соответствии с заключенным с ним договором о полной материальной ответственности. 6.10. Руководитель Группы несет полную материальную ответственность за утрату, порчу, недостачу материальных ценностей в соответствии с заключенным с ним договором о полной индивидуальной материальной ответственности (т. 1, л.д. 42-48), 

- копией приказа о прекращении (расторжении) трудового договора с работником /________/ от /________/, из содержания которого следует, что трудовой договор /________/ от /________/ с ФИО25 руководителем группы по работе с финансово-кредитными организациями /________/ прекращен по соглашению сторон с /________/ (т. 1, л.д. 49),

- копией акта приемки-передачи бланков страховых полисов и специальных знаков государственного образца /________/ от /________/, согласно которому, представитель ФИО3 приняла от ФИО15 (сотрудник отдела бухгалтерского и операционного учета Томского регионального филиала) квитанции на получение страховой премии /________/, в том числе, серии /________/ (т. 1, л.д. 13),

- копией агентского договора /________/ от /________/, согласно которому, /________/ и ФИО3 (Агент) заключили договор, в соответствии с которым Агент обязуется за вознаграждение совершать в интересах, по поручению, от имени и за счет /________/ юридические и иные действия, совокупность которых составляет: привлечение юридических и физических лиц, с целью заключения ими с /________/ как со страховщиком, договоров страхования/страховых полисов, оформление, заключение Договоров страхования, прием и перечисление страховых премий, а также сопровождение договоров страхования (т. 1, л.д. 156-197),

- справкой об ущербе /________/ от /________/ № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО13), задолженность сотрудника ФИО2 перед /________/ по состоянию на /________/ составляет /________/ (т. 1, л.д. 123),

- справкой /________/ от /________/ № б/н, согласно которой, по договору /________/ (страхователь ФИО13), денежные средства на расчетный счет /________/ не поступали (т. 1, л.д. 124),

- выпиской по счету дебетовой карты за /________/, принадлежащей ФИО11, согласно которой, /________/ в /________/ на счет /________/ поступили денежные средства в сумме /________/ от отправителя ФИО26 (т. 1, л.д. 31-32),

- выпиской по счету дебетовой карты за период с /________/ по /________/, принадлежащей ФИО2, согласно которой, /________/ в /________/ (по московскому времени) со счета /________/ осуществлен перевод денежных средств в сумме /________/ путем перевода с карты, получатель ФИО27 (т. 1, л.д. 241-242),

- копией квитанции от /________/, согласно которой, ФИО2 осуществила перевод денежных средств в сумме /________/ в качестве страхового взноса по договору /________/ от /________/ на расчетный счет /________/ в счет возмещения причиненного имущественного ущерба (т. 2, л.д. 26),

- протоколом осмотра места происшествия от /________/, согласно которому осмотрены помещения здания по адресу: г. Томск, /________/, в которых ранее располагался /________/ на основании договора аренды (т. 1, л.д. 76-82),

- копией паспорта офиса /________/ по адресу: г. Томск, /________/, согласно которому, определены место расположения офиса, его внутренняя обстановка, концепция размещения рабочих мест в офисных помещениях (т. 1, л.д. 144-155),

- протоколом выемки от /________/, согласно которому, у свидетеля ФИО11 изъяты полис ипотечного страхования /________/ от /________/, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/ (т. 1, л.д. 200-203),

- протоколом осмотра предметов от /________/, согласно которому осмотрены: компакт-диск с перепиской между Парфеновой Я.В. и ФИО11 в мессенджере WhatsApp, из содержания которой следует, что Парфенова Я.В. согласовывала с ФИО11 условия договора страхования, а также назначала встречу с ней в офисе по адресу: г. Томск, /________/, /________/ в /________/; полис ипотечного страхования /________/ от /________/, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанция серии /________/, изъятые в ходе выемки у свидетеля ФИО11 Установлено, что исполнителем договора (документа), а также квитанции, является Парфенова Я.В. (т. 1, л.д. 204-211).

Указанные доказательства представлены суду стороной обвинения, они проверены, судом приняты, собраны с учетом требований ст.ст. 73-82 УПК РФ, в связи с чем являются достоверными и допустимыми доказательствами.

Иные исследованные в судебном заседании доказательства не противоречат вышеизложенным доказательствам. Оценивая в совокупности исследованные по делу доказательства, суд находит их относимыми, допустимыми и достаточными, а вину подсудимой установленной.

Суд считает возможным положить в основу приговора показания подсудимой Парфеновой Я.В., данные в ходе предварительного расследования, показания представителя потерпевшего и свидетелей, поскольку получены они в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, являются последовательными, непротиворечивыми, согласуются между собой и подтверждаются исследованными судом письменными материалами уголовного дела.

Оснований, по которым представитель потерпевшего и свидетели могли бы оговорить Парфенову Я.В., равно как и оснований для самооговора, в судебном заседании установлено не было.

При этом суд полагает необходимым исключить из обвинения Парфеновой Я.В. указание на совершение ею хищения чужого имущества, вверенного виновному, путем растраты, так как совокупностью исследованных доказательств по делу установлено, что хищение денежных средств имело место путем присвоения - Парфенова Я.В. против воли собственника обратила в свою пользу вверенные ей денежные средства, переданные клиентом /________/ предназначавшиеся для передачи их /________/ не исполнив обязанность по зачислению полученных от ФИО16 денег на расчетный счет организации, используя при этом свое служебное положение. 

Суд полагает установленным, что Парфенова Я.В., являясь руководителем группы по работе с финансово-кредитными организациями в /________/ будучи наделенной организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями по заключению от имени /________/ договоров страхования и получения от клиентов денежных средств, которые была обязана вносить на расчетный счет организации, в указанный выше период с использованием своего служебного положения совершила присвоение принадлежащих /________/ денежных средств в размере /________/ вверенных ей, что подтверждается показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, иными материалами дела.

Действия Парфеновой Я.В. суд квалифицирует по ч. 3 ст. 160 УК РФ - как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с использованием своего служебного положения. 

Об умысле подсудимой на присвоение денежных средств свидетельствуют показания самой подсудимой, а также характер ее действий, которая, осуществляя в силу трудового договора и должностной инструкции обязанности руководителя группы по работе с финансово-кредитными организациями в /________/, заключив от имени общества договор комплексного ипотечного страхования со страхователем ФИО11, получила от последней денежные средства в качестве страхового взноса, но не внесла их на расчетный счет /________/ а обратила их в свою пользу, тем самым присвоила. 

Обращение похищенных денежных средств в свою пользу свидетельствует о корыстном мотиве совершенных подсудимой действий. При этом похищенные ею денежные средства принадлежали /________/

Квалифицирующий признак «совершенное лицом с использованием своего служебного положения» нашел свое подтверждение, поскольку подсудимая, являясь руководителем группы по работе с финансово-кредитными организациями в /________/ в силу занимаемой должности обладала организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в указанном учреждении, что позволило ей совершить хищение денежных средств данного учреждения указанным выше способом.

С учетом данных о личности Парфеновой Я.В., ее поведения в ходе предварительного расследования и судебного заседания, обстоятельств совершенного преступления, суд приходит к выводу о том, что Парфенова Я.В. осознавала фактический характер и общественную опасность своих действий и могла руководить ими, следовательно, признает ее вменяемой в отношении совершенного преступления, в связи с чем подлежащей наказанию за содеянное.

При назначении наказания Парфеновой Я.В. суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, данные о личности подсудимой, ее состояние здоровья, обстоятельства дела, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Так, подсудимая Парфенова Я.В. имеет постоянное место жительства и регистрации в Томской области, на учете в специализированных диспансерах не состоит, по месту жительства характеризуется положительно, замужем, трудоустроена. 

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Парфеновой Я.В., суд в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ учитывает явку с повинной, в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ - добровольное возмещение имущественного ущерба; в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – дачу признательных показаний в ходе предварительного расследования, признание подсудимой своей вины, раскаяние в содеянном. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, предусмотренных ст. 63 УК РФ, не установлено.

С учетом изложенных обстоятельств, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, в целях исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, суд считает необходимым назначить Парфеновой Я.В. наказание в виде лишения свободы, поскольку считает, что в случае назначения иного вида наказания цели наказания не будут достигнуты.

Однако, исходя из данных о личности Парфеновой Я.В., суд полагает возможным применить к подсудимой положение ст. 73 УК РФ, назначив наказание условно, поскольку считает, что ее исправление возможно без изоляции от общества.

При назначении наказания подсудимой суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

В связи с отсутствием исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного, оснований для применения ст. 64 УК РФ суд не усматривает.

С учетом наличия смягчающих наказание подсудимой обстоятельств, суд считает возможным не назначать Парфеновой Я.В. дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Оснований для применения положений ст. 53.1 УК РФ суд не усматривает.

Вопреки доводам стороны защиты, учитывая способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, вид умысла, мотив, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ. 

Гражданский иск не заявлен. 

Вопрос о выплате процессуальных издержек суд разрешает отдельным постановлением.

Вещественные доказательства по уголовному делу отсутствуют. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Парфенову ЯВ виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.160 УК РФ, и назначить ей наказание в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Парфеновой ЯВ наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

Возложить на Парфенову ЯВ обязанности: один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа. 

Меру пресечения в отношении Парфеновой Я.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлении приговора в законную силу – отменить.

Приговор Ленинского районного суда г. Томска от 07.07.2023 исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

- компакт-диск с перепиской в мессенджере WhatsApp свидетеля ФИО11 c ФИО2 – хранить при уголовном деле;

- полис ипотечного страхования /________/ от /________/, приложение к полису ипотечного страхования – график страховой суммы и уплаты страховой премии (страховых взносов), квитанцию серии /________/, выданные свидетелю ФИО11 – оставить у последней. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Томский областной суд через Кировский районный суд г. Томска в течение 15 суток со дня его провозглашения, осужденным в тот же срок с момента вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

По вступлению в законную силу приговор может быть обжалован в кассационном порядке.

/________/

/________/

Судья Е.В. Крутовский

/________/