Дело №1-26/2025

УИД: 54RS0023-01-2024-001585-81

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

р.п.Коченево 25 августа 2025 года 

ФИО19 районный суд Новосибирской области в составе:

председательствующего: Левковец В.В.,

с участием государственного обвинителя: Жариковой Е.С., 

потерпевших: ФИО, ФИО,

представителей потерпевших ФИО1, ФИО2,

подсудимой ФИО3,

защитника Онищенко И.Ф., предоставившей ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

при секретаре Репиной Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению 

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, разведенной, детей на иждивении не имеющей, не военнообязанной, зарегистрированной по адресу: 

<

адрес>, проживающей в 

<

адрес>, не работающей, не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ (26 эпизодов), ч.4 ст.159 УК РФ (5 эпизодов),

установил:

Подсудимая ФИО3 с использованием своего служебного положения, совершила ряд хищений чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, а так же в особо крупном размере.

04.08.2008 согласно трудовому договору № 95-2/24 от 04.08.2008, ФИО3 принята на работу в Дополнительный офис «ФИО19» Банк «Левобережный» ОАО, ныне Публичного акционерного общества (Банк «Левобережный» ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность менеджера по работе с клиентами.

12.02.2009 с ФИО3 заключено дополнительное соглашение о внесении изменений в трудовой договор от 04.08.2008 № 95-2/24, являющееся неотъемлемой частью трудового договора и вступившее в силу со дня его подписания, согласно которому с 12.02.2009 ФИО3 переведена на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» ОАО ныне ПАО (ДО «ФИО19»), с заключением договора о полной материальной ответственности.

26.12.2013 ФИО3 ознакомлена с должностной инструкцией начальника ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, согласно п. п. 3.1, 3.2 которой на нее возлагались обязанности по организации предоставления банковских услуг и привлечения новых клиентов: организация работы по зарплатным проектам на подведомственной территории; по организации работы по привлечению средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) на утвержденных Банком условиях; осуществление продаж услуг Банка для физических лиц, в том числе связанных с использованием банковских карт; организация работы по кредитованию физических лиц по всему спектру продуктов, утвержденных в банке; привлечение юридических лиц на расчетно-кассовое облуживание в рублях, иностранной валюте, организация работы по привлечению депозитов юридических лиц; осуществление привлечения, консультирования, сегментирования корпоративных клиентов (в том числе малого и среднего бизнеса). Проведение переговоров, выяснение потребности клиентов по продуктам Банка. Организация сбора документов и финансовых данных (управленческих и бухгалтерских, документов на залог) по заявке клиента, при необходимости помещение места ведения бизнеса клиента; заключает сделки купли-продажи векселей Банка «Левобережный» (ОАО) ныне ПАО и других эмитентов в соответствии с Доверенностью на условиях, утвержденных исполнительными органами управления Банка; организация контроля своевременного возврата кредитов и уплатой процентов по ним, включая проверки кредитующихся клиентов; консультация клиентов ДО по всему спектру оказываемых Банком услуг; выявление потребности клиентов ДО в услугах Банка, внесение предложений по организации взаимодействия Банка и клиентов по различным направлениям их деятельности; выполнение всех предусмотренных процедур по открытию/закрытию счетов клиентов в соответствии с нормативными документами Банка; постоянно проводить мониторинг качества обслуживания клиентов, в том числе незамедлительно проводить организационные мероприятия по ликвидации возникающих очередей; контроль за работой по проверке паспортных данных лиц, уполномоченных распоряжаться счетом клиента; ежедневное осуществление контроля операций клиентов, контроль наличия и достоверности анкет клиентов, документов, подтверждающих проведение операций, контроль за передачей сообщения специалисту по финансовому мониторингу в соответствии с порядком и сроками, предусмотренными «Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; выполнение процедуры, предусмотренной внутренними нормативными документами Банка для выполнения и ограничения банковских рисков. Кроме того в ее обязанности входила организация деятельности ДО: по рентабельной работе офиса, направляя при этом усилия как на стабильное повышение доходов ДО, так и на оптимизацию расходов; организация работы подчиненных, распределение обязанностей между работниками ДО, при необходимости обеспечение взаимозаменяемости работников; способствование повышению профессионального уровня работников офиса, при необходимости передвижение их согласно Регламентов повышения в должности; проведение мероприятий по оптимальному размещению операционных и кассовых работников в целях качественного обслуживания клиентов и недопущения переработок; осуществление системного контроля за работой кассового подразделения ДО; подписание необходимых документов согласно действующим в Банке Регламентам; составление заявки на предоставление доступов операционных и кассовых работников, исходя из производственной необходимости; контроль за разграничением функций операционной и кассовой работы специалиста-кассира ДО, не допуская внутри одного календарного дня одновременного совмещения доступов; осуществление анализа потребности ДО в денежной наличности и на его основе подача заявки на подкрепление ДО наличными средствами, организация работы по своевременной инкассации закрепленных за офисом банкоматов и КЭШинов; осуществление общего контроля за состоянием операционной работы ДО, своевременным предоставлением отчетных данных в соответствующие подразделения головного офиса; проведение контроля за выполнением плана проверок последующего контроля учетно-операционной работы и принятия мер по устранению выявленных недостатков; осуществление контроля за наличием и своевременным обновлением в ДО информации о банке; организация изучения работниками ДО нормативных документов ЦБ РФ и внутрибанковских нормативных документов; организация работы по прохождению подчиненными работниками тестов в соответствии с утвержденными графиками; организация по формированию дел ДО согласно действующей номенклатуре, а также их хранение, подготовка и сдача документов в архив; обеспечение соблюдения работниками ДО исполнительской и трудовой дисциплины, правил внутреннего трудового распорядка; проведение ежедневного учета отработанного работниками ДО времени; принятие ежегодного участия в инвентаризации материальных ценностей ДО. При выполнении функций лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (начальника ДО), на ФИО3 была возложена полная материальная ответственность за сохранность имущества ДО и арендованных помещений; осуществление системного контроля за работой кассового подразделения ДО, в том числе регулярное проведение ревизии кассы с составлением акта ревизии в соответствии с внутренними распорядительными документами; обеспечение личного присутствия и сверку остатков наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей при закрытии или открытии сейфовой комнаты (сейфа) внутреннего структурного подразделения, не менее 2-х раз в месяц. ФИО3 как начальник ДО за совершенные в процессе осуществления деятельности подразделения правонарушения несет материальную и дисциплинарную ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. 

Согласно п. п. «а, в, г» ч.1 договора о полной индивидуальной материальной ответственности, ФИО3, как начальник ДО, принимала на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам. ФИО3, как начальник ДО, принимала на себя обязанности по бережному отношению к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций (обязанностей) имуществу работодателя и принятию мер к предотвращению ущерба, а также по ведению учета, составлению и предоставлению в установленном порядке товарно-денежных и других отчетов о движении и остатках вверенного ей имущества; по участию в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверки сохранности и состояния вверенного ей имущества.

Банк «Левобережный» ПАО, в связи с возложенными на ФИО3 трудовым договором, должностной инструкцией, договором о полной индивидуальной материальной ответственности, фактически вверил ей имущество - денежные средства, находящиеся на счетах по вкладам, размещаемые физическими лицами в целях хранения и получения дохода на условиях, предусмотренных договором банковского вклада, в соответствии с которым у вкладчика возникало право требования к банку о возврате (выплате) перечисленных денежных средств, но не право собственности на них, а также вверил денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт, расчетных счетах клиентов. То есть Банк «Левобережный» ОАО, ныне ПАО в силу должностного положения ФИО3 передал ей имущество в правомерное ведение, наделив в связи с исполнением служебных обязанностей, полномочиями по распоряжению, владению, управлению, хранению в отношении указанного имущества.

В силу исполнения служебных обязанностей начальника ДО «ФИО19», ФИО3 располагала доступом к автоматизированной системе банка АБД ИБСО, имела возможность получать сведения о количестве и номерах счетов клиентов Банка, остатке денежных средств на счетах и проведенных операциях по указанным счетам, кроме того осуществляла контроль при открытии (закрытии) клиенту банковского счета, вклада, счета по вкладу (депозиту), совершении операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, в соответствии с распорядительными и нормативными документами банка, т.е. обладала организационно - распорядительными и административно-хозяйственными функциями. Однако, ФИО3, пренебрегая условиями договора и действующим законодательством Российской Федерации, совершила на территории Коченевского района Новосибирской области ряд преступлений против собственности при следующих обстоятельствах: 

Эпизод №1

В ноябре 2017 года, в дневное время, ФИО3, являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» (ПАО), занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что жительница 

<

адрес> ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность, связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» (ПАО), с использованием своего служебного положения, в крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, в ноябре 2017 года, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» (ПАО), по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, используя свое служебное положение обратилась к ФИО под предлогом заключения устного договора займа на сумму 500000 рублей, при этом, не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствуют действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила передать ей 500000 рублей из 800000 рублей, оформленных ФИО в кредит в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный», при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 500000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 27.11.2017, в дневное время, находясь в ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредита № на сумму 800000 рублей под 14 % годовых сроком на шестьдесят месяцев, при этом в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от 27.11.2017 заключила договор № о залоге транспортного средства, оформленного на имя ФИО оценочной стоимостью 800000 рублей, после чего получила через кассу Банка 800000 рублей, и находясь в служебном кабинете ФИО3, расположенном по вышеуказанному адресу, передала ФИО3 500000 рублей из 800000 рублей полученных ею по договору потребительского кредита. 

Получив от ФИО денежные средства в размере 500000 рублей, ФИО3 достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая ее, находясь на рабочем месте в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ОАО по адресу: 

<

адрес>, похитила денежные средства в сумме 500000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитному договору № от 27.11.2017, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила.

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 500000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 2

07.08.2018, в дневное время, ФИО3, являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность, связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, с использованием своего служебного положения, в крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, 07.08.2018, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» (ПАО), по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, используя свое служебное положение обратилась к ФИО под предлогом заключения устного договора займа на сумму 400000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 400000 рублей и передать ей денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 400000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 07.08.2018, в дневное время, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредита № от 07.08.2018, получила через кассу Банка 400000 рублей, которые находясь по вышеуказанному адресу, в служебном кабинете передала ФИО3 

Получив от ФИО денежные средства в размере 400000 рублей, ФИО3 достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая ее, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО по адресу: 

<

адрес>, похитила денежные средства в сумме 400000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитному договору № от 07.08.2018, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила.

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 400000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод №3

В период с 05.04.2018 по 14.09.2018, ФИО3, являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный», находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность, связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, в особо крупном размере, с использованием своего служебного положения. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, 05.04.2018 в дневное время, ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, используя свое служебное положение обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 650000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 650000 рублей, передать ей денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 650000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 05.04.2018, в дневное время, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредита № от 05.04.2018, получила через кассу Банка 650000 рублей, которые находясь по вышеуказанному адресу, в служебном кабинете передала ФИО3, в свою очередь ФИО3, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая ее, похитила денежные средства в сумме 650000 рублей, приняв их от ФИО не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное последней об исполнении обязательств ФИО по кредитному договору №.

Реализуя задуманное, ФИО3, являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19», достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, с целью облегчения хищения денежных средств, принадлежащих ФИО, внесла в счет гашения задолженности по потребительскому кредиту № от 05.04.2018 четыре платежа на общую сумму 62113 рублей, тем самым создав видимость благонадежного должника. 

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере в период с 05.04.2018 по 14.09.2018, в дневное время, ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, обратилась к ФИО под предлогом заключения дополнительного соглашения к устному договору займа от 05.04.2018 на сумму 650000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что ею не исполнены и не могут быть исполнены условия по возврату предыдущей полученной суммы, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга, а условия возврата займа не соответствует действительности, попросила ФИО оформить кредит на сумму 650000 рублей и передать ей денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату денежных средств и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, в период с 05.04.2018 по 14.09.2018, в дневное время, с целью уменьшения финансовой нагрузки, для обеспечения получения потребительского кредита в сумме 650000 рублей, для ФИО3 по согласованию с последней находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, передала как должностному лицу - начальнику ДО «ФИО19» ФИО3 220000 рублей для внесения в счет гашения оформленного ранее потребительского кредита. 

ФИО3, являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19», злоупотребляя оказанным доверием ФИО имея единый, преступный умысел направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотреблением доверия, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба и желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием, получив от ФИО денежные средства в размере 220000 рублей, для внесения в счет гашения оформленного ранее потребительского кредита на ее имя, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая ее, не внесла их на счет ФИО обратив их в свою собственность, тем самым похитив 220000 рублей. 

После чего ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату денежных средств и сопутствующих расходов по возврату кредитов от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 14.09.2018, в дневное время, находясь в помещении ДО «Коченевсакий» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредита № от 14.09.2018 на сумму 650000 рублей, который совместно с расходно-кассовым ордером на выдачу денежных средств, подготовленным сотрудником банка находясь по вышеуказанному адресу, в служебном кабинете передала ФИО3 

В продолжении своего преступного намерения, ФИО3, 14.09.2018 в дневное время, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО по адресу: 

<

адрес>, поставила подпись в расходно-кассовом ордере от имени получателя ФИО и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, проследовала в кассу, где передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, неуведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 650000 рублей 00 копеек по кредитному договору № от 14.09.2018, заключенного с ФИО, наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

Таким образом, в период в период с 05.04.2018 по 14.09.2018, получив от ФИО денежные средства в размере 1520000 рублей, ФИО3, являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19», достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая ее, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО по адресу: 

<

адрес>, похитила денежные средства в сумме 1520000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитным договорам № от 05.04.2018 и № от 14.09.2018, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила.

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 1520000 рублей 00 копеек, который является особо крупным размером. 

Эпизод № 4

В июне 2019 года по 14.06.2019, в дневное время, ФИО3, являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная, что житель р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность, связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, с использованием своего служебного положения, в крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 14.06.2019, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, с использованием своего служебного положения обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 400000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 400000 рублей, передать денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО, введенный ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 400000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от его имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутым, 14.06.2019, в дневное время находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформил договор потребительского кредита № от 14.06.2019, получил через кассу Банка 400000 рублей, которые находясь по вышеуказанному адресу, в служебном кабинете передал ФИО3 

Получив от ФИО денежные средства в размере 400000 рублей, ФИО3 достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая его, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, похитила денежные средства в сумме 400000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитному договору № от 14.06.2019, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила. 

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 400000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 5

В 20-х числах июня 2019 года, в дневное время, житель р.п. Коченево Новосибирской области ФИО, являясь директором ООО «Сибирь-Авто», нуждаясь в денежных средствах для развития бизнеса в сумме 1100000 рублей, обратился к начальнику ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО ФИО3 с просьбой оказать содействие в получении требуемой суммы путем оформления кредита в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО. 

В период с 20-х чисел июня 2019 года по 01 июля 2019 года в дневное время, ФИО3, являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что житель р.п.Коченево Новосибирской области, ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических и юридических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, в особо крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере в период с 20-х чисел июня 2019 года по 01 июля 2019 года в дневное время, ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей, подготовила пакет документов: заявку на кредит в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО на сумму 1100000 рублей от имени ФИО; Кредитный договор № от 28.06.2019 о получении кредита на сумму 1100000 рублей; договор залога недвижимости (в том числе земля) № от 28.06.2019 на сумму 744520 рублей, согласно которого в случае невыполнения обязательств по уплате кредита на имущество ФИО на указанную сумму будет обращено взыскание в счет обеспечения исполнения договора кредитования № от 28.06.2019; договор залога транспортного средства № от 28.06.2019 на сумму 575000 рублей, согласно которого в случае невыполнения обязательств по уплате кредита на имущество ФИО на указанную сумму будет обращено взыскание в счет обеспечения исполнения договора кредитования № от 28.06.2019 и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала на подпись ФИО, а в договоре залога транспортного средства № от 28.06.2019 самостоятельно поставила подпись от имени ФИО, а также для обеспечения одобрения выдачи кредита ФИО подготовила договор поручительства № от 28.06.2019, согласно которого ранее знакомый ей ФИО выступает в роли поручителя, при этом имея его персональные данные и образец подписи поставила подпись от имени ФИО

Реализуя задуманное, 01.07.2019, в дневное время ФИО3, находясь в ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, после прохождения процедуры регистрации документов в установленном порядке, используя свое служебное положение, не намереваясь передавать денежные средства в сумме 1100000 рублей, перечисленные банком «Левобережный» ПАО на расчетный счет № открытый 16.02.2017 на имя ФИО4 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по кредитному договору № от 28.06.2019, в ДО «ФИО19» банка Левобережный ПАО, посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету №, открытому на имя ФИО, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств через кассу банка в сумме 1100000 рублей 00 копеек с банковского счета №, в котором ФИО, не подозревая о преступном намерении ФИО3, поставил свою подпись, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, в отсутствие ФИО осуществила выдачу денежных средств в сумме 1100000 рублей с банковского счета №, открытого 16.02.2012 на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

Получив денежные средства в размере 1100000 рублей, на основании кредитного договор № от 28.06.2019 ФИО3, являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19», скрыв от ФИО факт выдачи кредита, совершила их хищение, а именно с полученными денежными средствами в сумме 1100000 рублей с места совершения преступления скрылась, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Своими действиями ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 1100000 рублей 00 копеек, который является особо крупным размером.

Эпизод № 6 

В сентябре 2019 года по 13.09.2019 в дневное время, ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19», находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, с использованием своего служебного положения, в крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 13.09.2019, в дневное время, ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, с использованием своего служебного положения обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 700 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 700 000 рублей, передать денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 700 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 13.09.2019, в дневное время, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредитования № от 13.09.2019, получила через кассу Банка 700 000 рублей, которые оставила для передачи ФИО3 в кассе работнику Банка входящему в подчинение начальника ДО «ФИО19» ФИО3

13.09.2019, в дневное время, сотрудник банка, будучи не осведомленной о преступных намерениях ФИО3, доверяя последней, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО3 денежные средства в сумме 700 000 рублей, договор потребительского кредитования № от 13.09.2019 оформленный на имя ФИО

Получив денежные средства в размере 700 000 рублей, ФИО3 достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая ее, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, похитила денежные средства в сумме 700 000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитному договору № от 13.09.2019, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила.

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 700 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 7

16 сентября 2019 года, в дневное время, ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, в крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 16.09.2019, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, с использованием своего служебного положения обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 300 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 300 000 рублей, передать ей денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 300 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 16.09.2019, в дневное время, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредитования № от 16.09.2019, получила через кассу Банка 300 000 рублей и находясь там же, в служебном кабинете передала их ФИО3 

Получив от ФИО денежные средства в размере 300 000 рублей, ФИО3 достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая ее, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, похитила денежные средства в сумме 300 000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитному договору № от 16.09.2019, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила. 

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 300 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 8

25.10.2019 в дневное время, ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность, связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, с использованием своего служебного положения, в крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, 25.10.2019 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, с использованием своего служебного положения обратилась к ФИО под предлогом заключения устного договора займа на сумму 250 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 250 000 рублей, передать денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 250 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 25.10.2019, в дневное время, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредитования № от 25.10.2019, получила через кассу Банка 250 000 рублей, и находясь там же, в служебном кабинете передала их ФИО3 

Получив от ФИО денежные средства в размере 250 000 рублей, ФИО3 достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая ее, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, похитила денежные средства в сумме 250 000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитному договору № от 25.10.2019, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила. 

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 250 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 9

28 октября 2019 года, в дневное время, ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО ныне ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО ныне ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, с использованием своего служебного положения, в крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 28.10.2019, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, с использованием своего служебного положения обратилась к ФИО ныне ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 350 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 350 000 рублей, передать денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО ныне ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными ею документами. 

ФИО ныне ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 350 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 28.10.2019, в дневное время, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредита № от 28.10.2019, получила через кассу Банка 350 000 рублей и находясь там же, в служебном кабинете передала их ФИО3 

Получив от ФИО ныне ФИО денежные средства в размере 350 000 рублей, ФИО3 достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО ныне ФИО., обманывая ее, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ОАО, по адресу: 

<

адрес>, похитила денежные средства в сумме 350 000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО ныне ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО ныне ФИО по кредитному договору № от 28.10.2019, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила. 

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, причинила ФИО ныне ФИО имущественный ущерб на сумму 350 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 10

25 ноября 2019 года, в дневное время, ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину, 25.11.2019, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, с использованием своего служебного положения обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 200 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 200 000 рублей, передать денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 200 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 25.11.2019, в дневное время, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредита № от 25.11.2019, получила через кассу Банка 200 000 рублей и находясь по адресу: 

<

адрес> передала их ФИО3 

Получив от ФИО денежные средства в размере 200 000 рублей, ФИО3 являясь начальником ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая ее, находясь по адресу: 

<

адрес> похитила денежные средства в сумме 200 000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитному договору № от 25.11.2019, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила. 

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 200 000 рублей 00 копеек, который с учетом материального положения потерпевшей является для нее значительным. 

Эпизод № 11

27 ноября 2019 года, в дневное время, ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что житель р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, с использованием своего служебного положения, в крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, 27.11.2019, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, с использованием своего служебного положения обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 650 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 650 000 рублей, передать денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО введенный ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 650 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от его имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутым, 27.11.2019, в дневное время, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформил договор потребительского кредита № от 27.11.2019, получил через кассу Банка 650 000 рублей и находясь в служебном кабинете по вышеуказанному адресу передал их ФИО3 

Получив от ФИО денежные средства в размере 650 000 рублей, ФИО3 достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая его, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, похитила денежные средства в сумме 650 000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитному договору № от 27.11.2019, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила. 

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 650 000 рублей 00 копеек, который является крупным. 

Эпизод № 12

В декабре 2019 года по 13 декабря 2019 года в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 13.12.2019 с ФИО заключен кредитный договор № от 13.12.2019 и выпущена кредитная карта VISA CLASSIC № с банковским счетом №, на котором находится лимит – в размере 80 000 рублей, подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, а сама ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических лиц и обладает правомочиями по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете № открытом согласно кредитного договора заключенного с Банком «Левобережный» ПАО, с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину в декабре 2019 года по 13 декабря 2019 года в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, с использованием своего служебного положения обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 80 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила передать ей денежные средства в сумме 80 000 рублей, являющихся лимитом по кредитной карте VISA CLASSIC № с банковским счетом №, оформленной 13.12.2019 согласно кредитного договора №, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в течении двух недель. 

ФИО введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату денежных средств в размере 80 000 рублей находящихся на банковском счете №, являющихся лимитом по кредитной карте VISA CLASSIC №, в течение двух недель, что является льготным периодом с момента обналичивания денежных средств, будучи обманутой, 13.12.2019 в дневное время, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, проследовала в кассу, где по средствам кредитной карты получила наличные денежные средства с банковского счета № по кредитному договору № в сумме 75 000 рублей, при этом 1 200 рублей 00 копеек были удержаны банком за снятие наличных по карте, после чего находясь в кассе по вышеуказанному адресу передала денежные средства в сумме 75 000 рублей 00 копеек ФИО3 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 76 200 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась, обязательства по возврату долга не исполнила. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 76 200 рублей 00 копеек, который с учетом материального положения потерпевшей является значительным ущербом.

Эпизод № 13

В декабре 2019 года по 13 декабря 2019 года в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 02.11.2015 с ФИО заключен кредитный договор №, в последующем перевыпущена кредитная карта VISA CLASSIC № с банковским счетом №, на котором находится лимит – в размере 200 000 рублей, подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, а сама ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических лиц и обладает правомочиями по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете № открытом согласно кредитного договора заключенного с Банком «Левобережный» ПАО, с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину в декабре 2019 года по 13 декабря 2019 года в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, с использованием своего служебного положения обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 150 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила передать ей в пользование кредитную карту VISA CLASSIC № с банковским счетом №, оформленную 02.11.2015 согласно кредитного договора №, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены не позднее 50 дней, являющихся льготным периодом по кредитной карте. 

ФИО введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату денежных средств в размере 150 000 рублей находящихся на банковском счете № кредитной карты VISA CLASSIC №, в течение 50 дней, что является льготным периодом с момента обналичивания денежных средств, будучи обманутой, 13.12.2019, в дневное время, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив в кассе Банка 150 000 рублей с банковского счета № открытого по кредитному договору № от 02.11.2015 находясь в служебном кабинете, по вышеуказанному адресу передала их ФИО3 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 150 000 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3 совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась, обязательства по возврату долга не исполнила. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 150 000 рублей 00 копеек, который с учетом материального положения потерпевшей является значительным ущербом.

Эпизод № 14

В период с 02.08.2017 по 25.12.2019 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка Левобережный, наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, включая правомочия по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, достоверно зная, что подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19» банка Левобережный, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 02.08.2017 с ФИО заключен кредитный договор № и выпущена кредитная карта VISA CLASSIC № с банковским счетом №, на котором находится лимит – в размере 500 000 рублей, а сам ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, как директору финансово-кредитной организации, имея персональные данные ФИО, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения совершить хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете № кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере в период с 02.08.2017 по 22.08.2017 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком за обналичивание денежных средств через кассу, в сумме 490 196 рублей 08 копеек с банковского счета №, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, неуведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 490 196 рублей 08 копеек с банковского счета №, открытого 02.08.2017 на имя ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, наличными через кассу и передала их ФИО3, а 9 803 рубля 92 копейки были удержаны банком за обналичивание денежных средств через кассу. 

В последующем в период с 22.08.2017 по 25.12.2019, ФИО3 с целью сокрытия хищения денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих ФИО, являющихся лимитом по кредитной карте VISA CLASSIC №, чтобы не быть изобличённой вносила денежные средства на расчетный счет кредитной карты ФИО в размере минимальной суммы ежемесячного платежа не менее 5 % от остатка ссудной задолженности по кредиту на дату расчета, минимального платежа, из которых происходило частичное зачисление в счет гашения кредита и частичного гашения процентов за пользование кредитными средствами – уплата процентов по кредиту, однако в целях реализации своего преступного намерения ФИО3 в период с 22.08.2017 года по 25.12.2019 производила ежемесячное снятие денежных средств, которые предоставлялись в счет кредита заемщику, путем зачисления на депозитный счет. 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 500 000 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 500 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 15

В период с 03.03.2015 по 27.12.2019 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что житель р.п. Коченево Новосибирской области ФИО, доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая обладает правомочиями по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, не имя финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, совершить хищение денежных средств, в крупном размере, в сумме 500 000 рублей 00 копеек принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете № кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО на основании заключенного кредитного договора № от 07.10.2013, находящейся у нее в пользовании с согласия ФИО, с которой совершала расходно-приходные операции, тем самым создавая видимость благонадежного должника. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 04.03.2015 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО и желая их наступления, имея персональные данные ФИО, подготовила банковский ордер на предоставление кредита на сумму 300 000 рублей, затем платежное поручение на перечисление денежных средств на вышеуказанную сумму с банковского счета №, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, посредствам системы АБД ИБСО осуществила безналичное перечисление на подконтрольный ей счет, тем самым незаконно похитив 300 000 рублей принадлежащих ФИО

В продолжение своего преступного умысла направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 05.03.2015 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО и желая их наступления, имея персональные данные ФИО, подготовила банковский ордер на предоставление кредита на сумму 200 000 рублей, затем платежное поручение на перечисление денежных средств на вышеуказанную сумму с банковского счета №, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, посредствам системы АБД ИБСО осуществила безналичное перечисление на счет № открытый на имя ФИО3, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, тем самым незаконно похитив 200 000 рублей принадлежащих ФИО

В последующем в период с 05.03.2015 по 27.12.2019, ФИО3 с целью сокрытия хищения денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих ФИО, являющихся лимитом по кредитной карте VISA CLASSIC №, чтобы не быть изобличённой вносила денежные средства на расчетный счет кредитной карты ФИО различными суммами, из которых происходило частичное зачисление в счет гашения кредита и частичного гашения процентов за пользование кредитными средствами – уплата процентов по кредиту, однако в целях реализации своего преступного намерения ФИО3 в период с 05.03.2015 по 27.12.2019 производила ежемесячное снятие денежных средств, которые предоставлялись в счет кредита заемщику, путем зачисления на депозитный счет. 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 500 000 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась.

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 500 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 16

27 декабря 2019 года, в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, включая правомочия по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, достоверно зная, что подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19» банка Левобережный, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 09.11.2017 с ФИО заключен кредитный договор № и выпущена кредитная карта VISA CLASSIC № с банковским счетом №, на котором находится лимит – в размере 400 000 рублей, а сам ФИО доверяет ей, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, совершить хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих ФИО находящихся на банковском счете № кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 27 декабря 2019 года в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, находясь в служебном кабинете, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления подготовила платежное поручение на безналичное перечисление денежных средств, с учетом суммы удерживаемой банком в счет комиссии за перечисление со счета согласно тарифам банка, на общую сумму 396 550 рублей с банковского счета № и по средствам автоматизированной системы АБС ИБСО, осуществила безналичное перечисление денежных средств в сумме 385 000 рублей с банковского счета № открытого 09.11.2017 на имя ФИО на подконтрольный ей банковский счет открытый на имя ФИО, а 11 550 рублей 00 копеек были удержаны банком за осуществление безналичного перевода. 

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 385 000 рублей 00 копеек, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, неуведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, 27.12.2019, в дневное время осуществила выдачу денежных средств в сумме 385 000 рублей 00 копеек с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 396 550 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 396 550 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 17

В период с 27.12.2019 по 09.01.2020 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка Левобережный, наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, включая правомочия по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, достоверно зная, что подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19» банка Левобережный, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 11.12.2017 с ФИО заключен кредитный договор № и выпущена кредитная карта VISA CLASSIC № с банковским счетом №, на котором находится лимит – в размере 400 000 рублей, а сама ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, как директору финансово-кредитной организации, имея персональные данные ФИО, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения совершить хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете № кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 27.12.2019 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила платежное поручение на безналичные перечисления денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком в счет комиссии за перечисление со счета, на сумму 148 000 рублей и по средствам автоматизированной системы АБД ИБСО, осуществила безналичное перечисление денежных средств в сумме 148 000 рублей с банковского счета № открытого 11.12.2017 на имя ФИО на подконтрольный ей банковский счет открытый на имя ФИО, а 4 440 рублей 00 копеек были удержаны банком за осуществление безналичного перевода.

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 148 000 рублей 00 копеек, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО., осуществила выдачу денежных средств в сумме 148 000 рублей 00 копеек, с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

В продолжение своего единого, преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 28.12.2019 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила платежное поручение на безналичные перечисления денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком в счет комиссии за перечисление со счета, на сумму 100 000 рублей и по средствам автоматизированной системы АБД ИБСО, осуществила безналичное перечисление денежных средств в сумме 100 000 рублей с банковского счета № открытого 11.12.2017 на имя ФИО на подконтрольный ей банковский счет открытый на имя ФИО, а 3 000 рублей 00 копеек были удержаны банком за осуществление безналичного перевода.

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордера на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 100 000 рублей 00 копеек, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, неуведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО., осуществила выдачу денежных средств в сумме 100 000 рублей 00 копеек, с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

В продолжение своего единого, преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 09.01.2020 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила платежное поручение на безналичные перечисления денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком в счет комиссии за перечисление со счета, на сумму 135 000 рублей и по средствам автоматизированной системы АБС ИБСО, осуществила безналичное перечисление денежных средств в сумме 135 000 рублей с банковского счета № открытого 11.12.2017 на имя ФИО на подконтрольный ей банковский счет открытый на имя ФИО, а 4 050 рублей 00 копеек были удержаны банком за осуществление безналичного перевода.

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордера на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 135 000 рублей 00 копеек, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, неуведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО., осуществила выдачу денежных средств в сумме 135 000 рублей 00 копеек, с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 394 490 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 394 490 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 18

В период с 13.12.2019 по 10.01.2020 ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, включая правомочия по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах физических лиц, достоверно зная, что подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19», находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 15.08.2019 с ФИО заключен договор вклада «Капиталъ № 7.5», согласно которого, ФИО внесла 300 000 рублей на депозитный счет №, под 7,5 % на 90 дней, а 13.12.2019 обратилась в банк с целью продления срока действия вклада «Капиталъ № 7.5», получив проценты по вкладу, в сумме 5551 рубль 40 копеек, которые были перечислены на расчетный счет № открытый 15.08.2019 на имя ФИО

В ходе изучения счета, открытого по договору вклада «Капиталъ № 7.5» на имя ФИО, ФИО3. установила, что по нему продолжительное время операций не проводилось, а сама ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском вкладе обратится непосредственно к ней, имея персональные данные ФИО, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения совершить хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете № в ДО «ФИО19» Банке «Левобережный» ПАО, открытом на основании договора вклада «Капиталъ № 7.5». 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 25.12.2019 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, осознавая, что у нее имеется возможность беспрепятственно осуществлять операции по счетам вкладчиков, так как подчиненные сотрудники доверяют ей, а руководство Банка не контролирует ее, осознавая, что действует в нарушение установленного порядка проведения операций по вкладам, в отсутствие клиента банка – ФИО, без предъявления паспорта вкладчика, посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету №, открытому на имя ФИО, используя свое служебное положение, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления с целью личного незаконного обогащения, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, 25.12.2019 в дневное время из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, используя служебный компьютер, подготовила документы о закрытии договора вклада/№ и осуществила безналичное перечисление денежных средств в сумме 300 003 рубля 45 копеек со счета вклада № открытого 15.08.2019 в ДО «ФИО19 банк «Левобережный» ПАО на имя ФИО на подконтрольный ей счет № открытый 15.08.2019 на имя ФИО, на котором находился входящий остаток в сумме 5 547 рублей 95 копеек.

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, в период с 25.12.2019 по 10.01.2020 ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовые ордера на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 215 000 рублей 00 копеек и 90 551 рубль 40 копеек, поставила подпись от имени получателя ФИО и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовые ордера подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, неуведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 305 551 рубль 40 копеек, с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 305 551 рубль 40 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 305 551 рубль 40 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 19

В период с 28 декабря 2019 года по 10.01.2020 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, включая правомочия по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах физических лиц, достоверно зная, что подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19», находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 22.12.2003 на имя ФИО в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО открыт расчетный счет № на который ежемесячно зачисляется заработная плата ФИО, в ходе изучения счета, открытого на имя ФИО, ФИО3. установила, что на расчетном счете имеется 116 469 рублей 77 копеек, а сама ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, имея персональные данные ФИО, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения совершить хищение денежных средств, с причинением значительного ущерба гражданину, а именно денежных средств в сумме 100 000 рублей, принадлежащих ФИО находящихся на банковском счете № в ДО «ФИО19» Банке «Левобережный» ПАО. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину в период с 28.12.2019 по 10.01.2020 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, осознавая, что у нее имеется возможность беспрепятственно осуществлять операции по счетам физических лиц, так как подчиненные сотрудники банка доверяют ей, а руководство Банка не контролирует ее, осознавая, что действует в нарушение установленного порядка проведения операций по счетам, в отсутствие клиента банка – ФИО, посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету №, открытому на имя ФИО, используя свое служебное положение, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 100 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, неуведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств с банковского счета №, открытого 22.12.2003 на имя ФИО наличными через кассу и передала их ФИО3 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 100 000 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 100 000 рублей 00 копеек, который с учетом материального положения является для нее значительным. 

Эпизод № 20 

В период с 01.07.2019 по 23.01.2020 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что житель р.п. Коченево Новосибирской области ФИО, доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая обладает правомочиями по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, совершить хищение денежных средств, в крупном размере, в сумме более 500 000 рублей 00 копеек принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете № кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО на основании заключенного кредитного договора № от 02.12.2011. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 25.12.2019 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО и желая их наступления, имея персональные данные ФИО, подготовила платежное поручение на перечисление денежных средств на 485 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, посредствам системы АБД ИБСО осуществила безналичное перечисление денежных средств на подконтрольный ей счет № открытый на имя ФИО в сумме 485 000 рублей, а 14 550 рублей были удержаны банком в счет комиссии за перечисление со счета согласно тарифам банка. 

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 485 000 рублей 00 копеек, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 485 000 рублей 00 копеек, с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

В продолжение своего преступного умысла направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 23.01.2020 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету №, кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО и желая их наступления, имея персональные данные ФИО, подготовила платежное поручение на перечисление денежных средств на 24 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, которые были зачислены для погашения задолженности по счету кредитной карты с банковского счета № оформленного на имя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, посредствам системы АБД ИБСО осуществила безналичное перечисление на подконтрольный ей счет, № открытый на имя ФИО в сумме 24 000 рублей, а 720 рублей были удержаны банком в счет комиссии за перечисление со счета согласно тарифам банка. 

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордера на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 24 000 рублей 00 копеек, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 24 000 рублей 00 копеек, с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 524 270 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила в период с 01.07.2019 по 23.01.2020 противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 524 270 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 21

В период с 25.12.2019 по 23.01.2020 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая обладает правомочиями по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, не имя финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, совершить хищение денежных средств, в крупном размере, в сумме более 250 000 рублей 00 копеек принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете № кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО на основании заключенного кредитного договора № от 02.02.2012. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 25.12.2019 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО и желая их наступления, имея персональные данные ФИО, подготовила платежное поручение на перечисление денежных средств на 200 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, посредствам системы АБД ИБСО осуществила безналичное перечисление на подконтрольный ей счет № открытый на имя ФИО в сумме 200 000 рублей, а 6 000 рублей были удержаны банком в счет комиссии за перечисление со счета согласно тарифам банка. 

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 200 000 рублей 00 копеек, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 200 000 рублей 00 копеек, с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

В продолжение своего преступного умысла направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 23.01.2020 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО и желая их наступления, имея персональные данные ФИО, подготовила платежное поручение на перечисление денежных средств на 50 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, 20 900 рублей 00 копеек из которых были зачислены для погашения задолженности по счету кредитной карты с банковского счета № оформленного на имя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, посредствам системы АБД ИБСО осуществила безналичное перечисление на подконтрольный ей счет, № открытый на имя ФИО в сумме 50 000 рублей, а 1 500 рублей были удержаны банком в счет комиссии за перечисление со счета согласно тарифам банка. 

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордера на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 50 000 рублей 00 копеек, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 50 000 рублей 00 копеек, с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 257 500 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 257 500 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 22

В период с 30.08.2017 по 24.01.2020 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка Левобережный, наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, включая правомочия по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, достоверно зная, что подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19» банка Левобережный, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 09.06.2017 с ФИО заключен кредитный договор № и выпущена кредитная карта VISA CLASSIC № с банковским счетом №, на котором находится лимит – в размере 500 000 рублей, а сам ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, как директору финансово-кредитной организации, имея персональные данные ФИО, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения совершить хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете №, кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 30.08.2017 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком за обналичивание денежных средств через кассу, в сумме 450 495 рубль 05 копеек с банковского счета №, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 450 495 рублей 05 копеек с банковского счета №, открытого 09.06.2017 на ФИО наличными через кассу и передала их ФИО3, а 4 504 рубля 95 копеек были удержаны банком за обналичивание денежных средств через кассу.

В продолжение своего единого, преступного умысла направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 30.08.2017 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком за обналичивание денежных средств через кассу, в сумме 30 099 рублей 01 копейка с банковского счета №, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, неуведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 30 099 рублей 01 копейка с банковского счета №, открытого 09.06.2017 на ФИО наличными через кассу и передала их ФИО3, а 300 рублей 99 копеек были удержаны банком за обналичивание денежных средств через кассу. 

В последующем в период с 30.08.2017 по 24.01.2020, ФИО3 с целью сокрытия хищения денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих ФИО, являющихся лимитом по кредитной карте VISA CLASSIC №, чтобы не быть изобличённой вносила денежные средства на расчетный счет кредитной карты ФИО в размере минимальной суммы ежемесячного платежа не менее 5 % от остатка ссудной задолженности по кредиту на дату расчета, минимального платежа, из которых происходило частичное зачисление в счет гашения кредита и частичного гашения процентов за пользование кредитными средствами – уплата процентов по кредиту, однако в целях реализации своего преступного намерения ФИО3 в период с 30.08.2017 года по 24.01.2020 производила ежемесячное снятие денежных средств на общую сумму 14 600 рублей, которые предоставлялись в счет кредита заемщику, путем зачисления на депозитный счет. 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 500 000 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 500 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 23

В период с 09.09.2017 по 27.01.2020 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка Левобережный, наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, включая правомочия по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, достоверно зная, что подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19» банка Левобережный, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 08.09.2017 с ФИО заключен кредитный договор № и выпущена кредитная карта VISA CLASSIC № с банковским счетом №, на котором находится лимит – в размере 300 000 рублей, а сам ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, как директору финансово-кредитной организации, имея персональные данные ФИО, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения совершить хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете №, кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 09.09.2017 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком за обналичивание денежных средств через кассу, в сумме 250 000 рубль 00 копеек с банковского счета №, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 250 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, открытого 08.09.2017 на ФИО наличными через кассу и передала их ФИО3, а 5 000 рубля 00 копеек были удержаны банком за обналичивание денежных средств через кассу.

В последующем в период с 09.09.2017 по 27.01.2020, ФИО3 с целью сокрытия хищения денежных средств в сумме 255 000 рублей, принадлежащих ФИО, являющихся основной частью лимита по кредитной карте VISA CLASSIC №, чтобы не быть изобличённой вносила денежные средства на расчетный счет кредитной карты ФИО тем самым пополнив лимит до 300 000 рублей.

В продолжение своего единого, преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 27.01.2020 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила платежное поручение на безналичное перечисление денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком за безналичное перечисление денежных средств, в сумме 290 000 рубль 00 копеек с банковского счета №, оформленного на имя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, посредствам системы АБД ИБСО осуществила безналичное перечисление на подконтрольный ей счет, № открытый на имя ФИО в сумме 290 000 рублей 00 рублей, а 8 700 рублей были удержаны банком в счет комиссии за перечисление со счета согласно тарифам банка. 

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 290 000 рублей 00 копеек, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 290 000 рублей 00 копеек, с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 553 700 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 553 700 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 24 

В период с 30.05.2019 по 28.01.2020 в дневное время, ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19», находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что житель р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся родственных отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность, связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, в крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 30.05.2019, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, используя свое служебное положение обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 200 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 200 000 рублей, передать денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными ею документами. 

ФИО, введенный ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 200 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от его имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутым, 30.05.2019, в дневное время находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформил договор потребительского кредита № от 30.05.2019, получил через кассу Банка 200 000 рублей, которые находясь по вышеуказанному адресу, в служебном кабинете передал ФИО3 

В продолжение своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 28.01.2020, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, обратилась к ФИО, под предлогом заключения дополнительного соглашения к устному договору займа на сумму 200 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что ею не исполнены и не могут быть исполнены условия по возврату долга в сумме 200 000 рублей, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга и условия возврата займа в сумме 60 000 рублей не соответствует действительности, попросила оформить кредит на сумму 60 000 рублей и передать ей денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными документами. 

ФИО, введенный ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 260 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредитов от его имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутым, 28.01.2020, в дневное время находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформил договор потребительского кредита № от 28.01.2020, получил через кассу Банка 60 000 рублей, которые находясь по вышеуказанному адресу, в служебном кабинете передал ФИО3 

Получив от ФИО денежные средства в размере 260 000 рублей, ФИО3 достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая его, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ОАО, по адресу: 

<

адрес>, в период с 30.05.2019 по 28.01.2020 в дневное время похитила денежные средства в сумме 260 000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитным договорам, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила. 

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 260 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 25

В период с ноября 2019 года по 17 января 2020 года, в дневное время, жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО, нуждаясь в денежных средствах для личных целей, в сумме 430 000 рублей обратилась к начальнику ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО ФИО3 с просьбой оказать содействие в получении требуемой суммы путем оформления кредита в ДО «ФИО19». 

В период с ноября 2019 года по 17 января 2020 года в дневное время, ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19», находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области, ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность, связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, в крупном размере, с использованием своего служебного положения. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере в период с ноября 2019 года по 17 января 2020 года в дневное время, ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, р.

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей, убедила последнюю передать ей оформленный в ДО «ФИО19» на сумму 430 000 рублей и подписанный как со стороны ФИО так и со стороны сотрудника банка ДО «ФИО19» пакет документов: Кредитный договор № от 17.01.2020; индивидуальные условия договора потребительского кредита, график погашения кредитных обязательств, заявление № в котором отражены сведения о клиенте, заявление о списании денежных средств, заявление – анкету для получения потребительского кредита и рассчетно-кассовый ордер № от 17.01.2020 на получение денежных средств в кассе банка на сумму 430 000 рублей, под предлогом проверки документов на предмет правильности оформления.

Реализуя задуманное, ФИО3 получив от ФИО пакет документов, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, неуведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 430 000 рублей по кредитному договору № от 17.01.2020 наличными через кассу и передала их ФИО3 

Получив денежные средства в размере 430 000 рублей, на основании кредитного договор № от 17.01.2020 ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» скрыв от ФИО факт выдачи кредита, совершила их хищение, а именно с полученными денежными средствами в сумме 430 000 рублей с места совершения преступления скрылась тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 430 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 26

29.01.2020 в дневное время, ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19», находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических лиц, не имя финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, в крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 29.01.2020, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 400 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 400 000 рублей и передать ей денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными ею документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 400 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 29.01.2020, в дневное время находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредита № от 29.01.2020, получила через кассу Банка 400 000 рублей, которые находясь по вышеуказанному адресу, в служебном кабинете передала ФИО3 

Получив от ФИО денежные средства в размере 400 000 рублей, ФИО3 достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами и не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, реализуя свой преступный умысел на мошенничество, злоупотребляя доверием ФИО, обманывая ее, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, похитила денежные средства в сумме 400 000 рублей, не имея намерения и возможности выполнить обещание, данное ФИО об исполнении (обеспечить исполнение взятых на себя) обязательств ФИО по кредитному договору № от 29.01.2020, тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила. 

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 400 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 27

В период с 01.08.2018 по 30.01.2020 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО является клиентом ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, которая доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность, связанную с кредитованием физических лиц, не имея финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, принадлежащих ФИО, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере 01.08.2018, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму от 35 000 рублей до 50 000 рублей, с лимита кредитной карты VISA CLASSIC № с банковским счетом №, оформленной по кредитному договору № от 12.07.2018 на имя ФИО при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия как самого займа, так и его возврата не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила передать ей в пользование вышеуказанную банковскую карту, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы по займу будут решены с ее стороны, путем внесения денежных средств на кредитную карту. 

ФИО доверяя ФИО3 находясь в заблуждении относительно истинных намерений передала ей во временное пользование в счет договора займа кредитную карту VISA CLASSIC № с банковским счетом №, оформленную по кредитному договору № от 12.07.2018. 

Реализуя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере в период с 01.08.2018 по 01.04.2019, ФИО3 находясь в р.п. Коченево Новосибирской области, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО и желая их наступления, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, при помощи находящейся у нее кредитной банковской карты VISA CLASSIC №, зная пин код, похитила с банковского счета №, открытого в дополнительном офисе «ФИО19» банка «Левобережный» ПАО по адресу: 

<

адрес> по кредитному договору № от 12.07.2018 заключенного с ФИО путем снятия через банкомат, кассу ДО «ФИО19», а также путем списания через иные бесконтактные платежные устройства, расположенные на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, осуществила 16 операций по списанию денежных средств, последняя из которых произведена 29.03.2019 в 14 часов 24 минуты в кассе ДО «ФИО19» банка «Левобережный» ПАО ПВМ J023779, расположенной по адресу: 

<

адрес> на сумму 15 000 рублей, в общей сумме 300 000 рублей 00 копеек, принадлежащих ФИО

При этом в период с 11.09.2018 по 01.04.2019, ФИО3 с целью сокрытия хищения денежных средств в сумме 300 000 рублей, принадлежащих ФИО, являющихся лимитом по кредитной карте VISA CLASSIC №, чтобы не быть изобличённой вносила денежные средства на расчетный счет кредитной карты тем самым пополнив лимит до 300 000 рублей.

В продолжение своего единого преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере 02.04.2019 до 16 часов 58 минут, ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, используя свое служебное положение обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 450 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствуют действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 450 000 рублей и передать ей денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными сотрудниками банка документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 450 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от ее имени, в течение шестидесяти месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, 02.04.2019 до 16 часов 58 минут, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, оформила договор потребительского кредита № от 02.04.2019, получила через кассу Банка 450 000 рублей, которые находясь по вышеуказанному адресу, в служебном кабинете передала ФИО3

В продолжение своего единого преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере в период с 16 часов 58 минут 02.04.2019 по 30.01.2019, ФИО3 находясь в р.п. Коченево Новосибирской области, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ФИО и желая их наступления, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, при помощи находящейся у нее кредитной банковской карты VISA CLASSIC №, зная пин код, похитила с банковского счета №, открытого в дополнительном офисе «ФИО19» банка «Левобережный» ПАО по адресу: 

<

адрес> по кредитному договору № от 12.07.2018 заключенного с ФИО путем снятия через банкомат, кассу ДО «ФИО19», а также путем списания через иные бесконтактные платежные устройства, расположенные на территории 

<

адрес> и 

<

адрес>, осуществив 15 операций по списанию денежных средств, последняя из которых произведена 29.01.2020 в 09 часов 43 минуты в кассе ДО «ФИО19» банка «Левобережный» ПАО ПВМ J023779, расположенной по адресу: 

<

адрес> на сумму 15 000 рублей, в общей сумме 300 000 рублей 00 копеек, принадлежащих ФИО

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 1 050 000 рублей 00 копеек, который является особо крупным размером. 

Эпизод № 28 

В период с 13.10.2017 по 31.01.2020 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка Левобережный, наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, включая правомочия по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, достоверно зная, что подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19» банка Левобережный, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 10.07.2017 с ФИО заключен кредитный договор № и выпущена кредитная карта VISA CLASSIC № с банковским счетом №, на котором находится лимит – в размере 500 000 рублей, а сама ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, как директору финансово-кредитной организации, имея персональные данные ФИО, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения совершить хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете №, кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере 13.10.2017 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету №, кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком за обналичивание денежных средств через кассу, в сумме 250 000 рубль 00 копеек с банковского счета №, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 250 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, открытого 10.07.2017 на ФИО наличными через кассу и передала их ФИО3, а 5 000 рубля 00 копеек были удержаны банком за обналичивание денежных средств через кассу.

В последующем в период с 13.10.2017 по 10.11.2017, ФИО3 с целью сокрытия хищения денежных средств в сумме 255 000 рублей, принадлежащих ФИО, являющихся основной частью лимита по кредитной карте VISA CLASSIC №, чтобы не быть изобличённой вносила денежные средства на расчетный счет кредитной карты ФИО тем самым пополнив лимит до 500 000 рублей.

В продолжение своего единого преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере 10.11.2017 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету №, кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком за обналичивание денежных средств через кассу, в сумме 490196 рублей 08 копеек с банковского счета №, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 490 196 рублей 08 копеек с банковского счета №, открытого 10.07.2017 на ФИО наличными через кассу и передала их ФИО3, а 9 803 рубля 92 копеек были удержаны банком за обналичивание денежных средств через кассу.

В последующем в период с 10.11.2017 по 09.12.2017, ФИО3 с целью сокрытия хищения денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих ФИО, являющихся лимитом по кредитной карте VISA CLASSIC №, чтобы не быть изобличённой внесла денежные средства на расчетный счет кредитной карты ФИО тем самым пополнив лимит до 500 000 рублей.

В продолжение своего единого, преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере 11.12.2017 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету №, кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком за обналичивание денежных средств через кассу, в сумме 200 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 200 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, открытого 10.07.2017 на ФИО наличными через кассу и передала их ФИО3, а 4 000 рублей 00 копеек были удержаны банком за обналичивание денежных средств через кассу.

В продолжение своего единого, преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере 27.12.2017 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету №, кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком за обналичивание денежных средств через кассу, в сумме 280 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, осуществила выдачу денежных средств в сумме 280 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, открытого 10.07.2017 на ФИО наличными через кассу и передала их ФИО3, а 5 600 рублей 00 копеек были удержаны банком за обналичивание денежных средств через кассу.

В последующем в период с 27.12.2017 по 31.01.2020, ФИО3 с целью сокрытия хищения денежных средств принадлежащих ФИО, являющихся лимитом по кредитной карте VISA CLASSIC №, чтобы не быть изобличённой вносила денежные средства на расчетный счет кредитной карты ФИО в размере минимальной суммы ежемесячного платежа не менее 5 % от остатка ссудной задолженности по кредиту на дату расчета, минимального платежа, из которых происходило частичное зачисление в счет гашения кредита и частичного гашения процентов за пользование кредитными средствами – уплата процентов по кредиту, однако в целях реализации своего преступного намерения ФИО3 в период с 27.12.2017 года по 31.01.2020 производила ежемесячное снятие денежных средств, которые предоставлялись в счет кредита заемщику, путем зачисления на депозитный счет. 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 1 244 600 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 1 244 600 рублей 00 копеек, который является особо крупным размером. 

Эпизод № 29

31 января 2020 года, в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, включая правомочия по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, достоверно зная, что подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 17.11.2017 с ФИО заключен кредитный договор № и выпущена кредитная карта VISA CLASSIC № с банковским счетом №, на котором находится лимит – в размере 500 000 рублей, а сама ФИО доверяет ей, не имя финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, принадлежащих ФИО находящихся на банковском счете № кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере 31 января 2020 года в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБС ИБСО, получила доступ к банковскому счету №, кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, находясь в служебном кабинете, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления подготовила платежное поручение на безналичное перечисление денежных средств, без учета суммы удерживаемой банком в счет комиссии за перечисление со счета согласно тарифам банка, на общую сумму 485 000 рублей 00 копеек с банковского счета №, и по средствам автоматизированной системы АБС ИБСО, осуществила безналичное перечисление денежных средств в сумме 485 000 рублей с банковского счета №, открытого 17.11.2017 на имя ФИО на подконтрольный ей банковский счет открытый на имя ФИО, а 14 550 рублей 00 копеек были удержаны банком за осуществление безналичного перевода. 

После чего действуя в продолжение своего преступного намерения, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, из корыстных побуждений, ФИО3 имея персональные данные ФИО, подготовила заявление от имени ФИО на перевод денежных средств со счета №, кредитной карты VISA CLASSIC №, на счет № оформленный на имя ФИО, а также расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств с подконтрольного ей банковского счета № на сумму 485 000 рублей 00 копеек и проследовала по адресу: 

<

адрес> где достоверно зная, что жительница р.п. Коченево Новосибирской области ФИО, доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических лиц, не имя финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, путем обмана и злоупотребления доверием убедила ФИО подписать подготовленные документы и под предлогом заключения устного договора займа на сумму 485 000 рублей 00 копеек, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными ею документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 500 000 рублей, в течение льготного периода 50 дней, будучи обманутой, 31.01.2020, в дневное подписала подготовленные ФИО3 документы: заявление на перевод денежных средств со счета №, кредитной карты VISA CLASSIC №, на счет № оформленный на ее же имя, а также расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств с банковского счета № на сумму 485 000 рублей 00 копеек.

Реализуя задуманное, ФИО3 осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, проследовала в кассу ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес>, где передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, неуведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, 31.01.2020, в дневное время осуществила выдачу денежных средств в сумме 485 000 рублей 00 копеек с банковского счета наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 499 550 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 499 550 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 30

В период с 20.10.2017 по 06.02.2020 в дневное время ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, наделенная организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, включая правомочия по распоряжению, управлению денежными средствами, находящихся на счетах кредитных карт физических лиц, достоверно зная, что подчиненные сотрудники доверяют ей и выполняют беспрекословно ее указания, как начальника ДО «ФИО19» банка Левобережный, находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что 20.10.2017 с ФИО заключен кредитный договор № и выпущена кредитная карта VISA CLASSIC № с банковским счетом №, на котором находится лимит – в размере 500 000 рублей, а сама ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, имея персональные данные ФИО, из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, решила путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения совершить хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих ФИО, находящихся на банковском счете № кредитной карты VISA CLASSIC № в Банке «Левобережный» ПАО. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере в период с 20.10.2017 по 23.10.2017 в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> посредствам доступа к автоматизированной системе АБД ИБСО, получила доступ к банковскому счету № кредитной карты VISA CLASSIC №, оформленного на имя ФИО, используя свое служебное положение, с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная, что ФИО доверяет ей и в случае обнаружения отсутствия денежных средств на своем банковском счете обратится непосредственно к ней, из корыстных побуждений, имея персональные данные ФИО, подготовила расходно-кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств, с учетом суммы удерживаемой банком за обналичивание денежных средств через кассу, в сумме 495 049 рублей 50 копеек с банковского счета №, поставила подпись от имени получателя ФИО, и осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба гражданину и желая их наступления, передала расходно-кассовый ордер подчиненному ей сотруднику, которая будучи обманутой, не уведомленной в подлинности предоставленных документов и в отсутствие ФИО, 23.10.2017 осуществила выдачу денежных средств в сумме 495 049 рублей 50 копеек с банковского счета №, открытого 20.10.2017 на имя ФИО наличными через кассу и находясь там же передала их ФИО3 а 4 950 рублей 50 копеек были удержаны банком за обналичивание денежных средств через кассу. 

В последующем в период с 23.10.2017 по 06.02.2020, ФИО3 с целью сокрытия хищения денежных средств в сумме 500 000 рублей, принадлежащих ФИО, являющихся лимитом по кредитной карте VISA CLASSIC № №, чтобы не быть изобличённой вносила денежные средства на расчетный счет кредитной карты ФИО в размере минимальной суммы ежемесячного платежа не менее 5 % от остатка ссудной задолженности по кредиту на дату расчета, минимального платежа, из которых происходило частичное зачисление в счет гашения кредита и частичного гашения процентов за пользование кредитными средствами – уплата процентов по кредиту, однако в целях реализации своего преступного намерения ФИО3 в период с 23.10.2017 по 06.02.2020 производила ежемесячное снятие денежных средств, которые предоставлялись в счет кредита заемщику, путем зачисления на депозитный счет. 

Неправомерно завладев денежными средствами в сумме 500 000 рублей 00 копеек, принадлежащими ФИО и, получив реальную возможность ими распорядиться, ФИО3, совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, с места совершения преступления скрылась. 

Своими действиями, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием ФИО и подчиненных сотрудников банка «Левобережный» ПАО, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 500 000 рублей 00 копеек, который является крупным размером. 

Эпизод № 31 

В период с 12.11.2018 по 10.02.2020 в дневное время, ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19», находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная, что жительница 

<

адрес> ФИО доверяет ей в силу сложившихся дружеских отношений, при которых ФИО3 позиционировала себя успешным руководителем кредитно-финансовой организации, которая осуществляет деятельность связанную с кредитованием физических лиц, не имя финансовой возможности, нуждаясь в денежных средствах, из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, желая незаконным путем улучшить свое материальное положение, достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами решила путем обмана и злоупотребления доверием совершить хищение денежных средств, с использованием своего служебного положения, принадлежащих ФИО, оформленных в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, в особо крупном размере. 

Осуществляя свой преступный корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере 12.11.2018, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, обратилась к ФИО, под предлогом заключения устного договора займа на сумму 1 000 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что указанные ею условия возврата займа не соответствует действительности, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга в силу тяжелого материального положения, попросила оформить кредит на сумму 1 000 000 рублей, передать денежные средства, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут решены в соответствии с оформленными ею документами. 

Реализуя задуманное, 12.11.2018, в дневное время ФИО3 находясь в ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, получив согласие ФИО используя свое служебное положение, не намереваясь выплачивать денежные средства в счет гашения устного договора займа, то есть не исполнять договорные обязательства со своей стороны, подготовила кредитный договор № от 12.11.2018, тем самым создала условия для хищения денежных средств и видимость исполнения взятых на себя обязательств по оплате договора займа. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 1 000 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от имени ФИО в течение тридцати шести месяцев с момента передачи денежных средств, будучи обманутой, находясь в помещении ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>, передала ФИО3 12 ноября 2018 года, в дневное время 1 000 000 рублей, полученные по договору кредитования № от 12.11.2018, через кассу вышеуказанного банка. 

В продолжение своего единого преступного корыстного умысла, направленного на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере в период с 13.01.2020 по 10.02.2020, в дневное время ФИО3, находясь на рабочем месте, в ДО «ФИО19» Банка «Левобережный» ПАО, по адресу: 

<

адрес> достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, обратилась к ФИО, под предлогом заключения дополнительного соглашения к устному договору займа на сумму 1 000 000 рублей, при этом не имея финансовой возможности, достоверно зная, что ею не исполнены и не могут быть исполнены условия по возврату займа в сумме 1 000 000 рублей, а также заведомо не намереваясь исполнять обязательства по возврату долга и условия возврата займа в сумме 100 000 рублей не соответствует действительности, попросила оформить займ на сумму 100 000 рублей, которые внести в счет гашения задолженности по договору кредитования № от 12.11.2018, при этом введя в заблуждение ФИО относительно истинных намерений, ложно заверила, что все финансовые вопросы будут ею решены в соответствии с оформленными ею документами. 

ФИО, введенная ФИО3 в заблуждение относительно истинных намерений последней по возврату полученной суммы в размере 1 000 000 рублей и сопутствующих расходов по возврату кредита от имени ФИО в течение тридцати шести месяцев с момента передачи денежных средств и займа в размере 100 000 рублей, будучи обманутой, 10.02.2020, в дневное время находясь по адресу: 

<

адрес>, получила 100 000 рублей, которые ФИО3 обратила в свою собственность путем получения платежей направленных на погашение ранее взятого обязательства по устному договору займа в размере 1 000 000 рублей, оформленных ФИО по договору кредитования № от ДД.ММ.ГГГГ в ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО, расположенном по адресу: 

<

адрес>. 

Получив от ФИО денежные средства в размере 1 100 000 рублей, в счет устного договора займа ФИО3 являющаяся сотрудником Банка «Левобережный» ПАО, занимающая должность начальника ДО «ФИО19» достоверно зная о наличии у себя крупной кредиторской задолженности, обуславливающей невозможность исполнения своих обязательств перед сторонними кредиторами, не намереваясь выполнять обязательства со своей стороны, похитила, а именно с полученными денежными средствами в сумме 1100 000 рублей с места совершения преступления скрылась тем самым совершила противоправные безвозмездное изъятие и обращение чужого имущества в свою собственность, в последующем распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению, обязательства по возврату долга не исполнила.

Своими действиями, ФИО3, являясь начальником ДО «ФИО19» банк «Левобережный» ПАО, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, причинила ФИО имущественный ущерб на сумму 1 100 000 рублей 00 копеек, который является особо крупным размером. 

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО3 вину признала в полном объеме, пояснила, что на следствии вину признавала частично с целью самозащиты С исковыми требованиями согласна. От дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом ст. 51 Конституции РФ в связи с чем в порядке ст. 276 УПК РФ оглашены ее показания на предварительном следствии. 

Так, будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159, ч.4 ст.159 УК РФ вину признает полностью, в содеянном раскаивается, подтверждает ранее данные ей показания на стадии предварительного следствия, хочет уточнить, что со всеми клиентами банка у нее были доверительные отношения, и если что-то происходило у них по продуктам банка «Левобережный» (ПАО) они в первую очередь всегда обращались к ней, и она об этом знала, поэтому и пользовалась их доверием. От дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ отказалась. (Т. 14 л.д. 249-250).

Будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что 04.08.2008 она утроилась на работу в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) на должность менеджера по работе с клиентами, с 12.02.2009 ее перевели на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), при этом она подписывала должностную инструкцию начальника дополнительного офиса и договор о полной материальной ответственности. В данной должности она проработала до 17.02.2020, потом ей дали возможность уволиться по собственному желанию. На момент работы в ее обязанности входил контроль и организация работы дополнительного офиса «ФИО19», а также организация предоставления банковских услуг и привлечение новых клиентов, организация деятельности дополнительного отделения, то есть все организаторские функции по отделению выполнялись ею, так же она могла обслуживать клиентов по банковским продуктам банка, консультировать их по возникшим вопросам, организовывала процесс кредитования физических и юридических лиц, то есть оформляла документы, а все остальные операции производили специалисты и кассиры офиса, так как у нее к этому доступа не было. Также при кредитовании юридических лиц в их отделении банка производились только функции по приготовлению документов, а заявки на кредитование, документы, подписи уже проверялись управлением по кредитованию малого бизнеса, и они могли только в электронном варианте просмотреть решение кредитования, потом уже денежные средства перечислялись либо на расчетный счет клиента, либо выдавались наличными в кассе отделения банка, также денежные средства клиент такого вида кредитования, мог получить в любом офисе банка «Левобережный» (ПАО). В 2015 году, в летние месяцы, когда точно она сказать не может, у нее сложилась сложная финансовая ситуация. ФИО сама давала ей в пользование свою кредитную карту с лимитом в 500 000 рублей, и разрешала ей ею пользоваться, долг ей не вернула. Она понимает, что совершала преступления в отношении клиентов банка, понимает, что все к кому она обратилась не могли ей отказать, так как отношения были доверительные, и у всех она была на хорошем счету, вину признает, обязуется возместить ущерб. На тот момент, когда она уволилась из банка, то в отношении нее служба безопасности банка никакой проверки не проводила, все решилось мирным путем. (Т. 10 л.д. 208-212).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в 2015 году, в летние месяцы, когда точно она сказать не может, у нее сложилась сложная финансовая ситуация, в связи с тем, что к ней, как к начальнику дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) обратилась клиент банка «Левобережный» индивидуальный предприниматель ФИО с просьбой оказать ей помощь в оформлении кредита на сумму 3 000 000 рублей, но такую сумму она не могла получить, так как в другом банке у нее был кредит, который не позволял ей одобрить сумму кредита в 3 000 000 рублей в банке «Левобережный». Они попробовали с ней перекредитоваться у них в банке, чтобы погасить кредит в банке ПАО «Сбербанк», но ничего не вышло, не получилось той суммы, которая нужна была ей. Потом ФИО попросила ее занять ей денег в сумме 300 000 рублей, у нее таких денег не было, но она обратилась за помощью к клиенту банка ФИО, с которой они хорошо общались, и ФИО оформила кредит на свое имя на сумму 300 000 рублей, деньги передала ей, а она ФИО, ФИО писала ей расписку о том, что должна ей данную сумму денег, и каждый месяц платила ей по 11 200 рублей, в течение шести месяцев. ФИО передавала ей деньги, и она оплачивала с них кредит ФИО. Потом ФИО платить ей перестала, и ей пришлось самой оплачивать данный кредит, так как у ФИО произошли неудачи в бизнесе, у нее было арестовано имущество банком. 

В 2018 году к ней обратился с просьбой занять денег ФИО со своей супругой ФИО в сумме 300 000 рублей, так как у них плохая кредитная история, кредит им бы никто не одобрил. С ФИО она знакома давно. У нее на тот момент таких денег не было, и она пояснила ФИО о том, что денег у нее нет, но они просили помочь им, говоря о том, что хотят открыть прибыльное дело, и деньги обещали вернуть в течение месяца, после открытия бизнеса. Она, поверив ФИО, заняла для них деньги у клиента банка, у какого клиента она занимала уже не помнит, но с его согласия. Деньги передавала ФИО в присутствии ФИО во дворе ее дома, деньги из дома выносила ее дочь ФИО, расписку никакую она с них не брала, так как доверяла им. Потом ФИО ей пояснил, что бизнеса не получилось и стал ей возвращать деньги частями спустя месяц после займа вернул 20 000 рублей. Потом в декабре 2020 года 2 000 рублей, и 2 000 рублей перечислил в середине февраля 2021 года, больше денег он не переводил, обещал вернуть долг при первой возможности. На сегодняшний день ФИО полностью рассчитался с ней. В связи с чем она снова была вынуждена оплачивать долг по кредитной карте клиента в сумме 280 000 рублей из своих личных денег, которых у нее не было, на тот момент, когда она занимала деньги у клиента банка она понимала, что возвращать ей их нечем, но надеялась на порядочность ФИО, что в течение месяца он вернет деньги и она сможет их положить на счет клиента у которого занимала деньги. Когда ФИО не смог отдать ей деньги, она стала искать у кого еще можно занять деньги, так как на тот момент ей необходимо было оплачивать долги по кредитам, за тех лиц, которые не вернули ей долг на общую сумму около 1 000 000 рублей. (Т. 10. л.д. 207-212).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что когда она работала в банке, то при исполнении своих служебных обязанностей начальника ДО «ФИО19» она располагала доступом к автоматизированной системе банка АБД ИБСО, имела возможность получать сведения о количестве и номерах счетов клиентов Банка, остатке денежных средств на счетах и проведенных операциях по указанным счетам, кроме того она сама осуществляла контроль при открытии (закрытии) клиенту банковского счета, вклада, счета по вкладу (депозиту), совершении операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, в соответствии с распорядительными и нормативными документами банка, вся работа банка была ей известна и она могла просмотреть все операции, которые происходят. Все ее действия регламентированы были должностной инструкцией, это основной документ, которыми она руководствовалась в своей деятельности, также были и иные нормативно - правовые акты по банковской деятельности, но они постоянно менялись, также она была материально ответственным лицом за все имущество, находившееся в банке и должна была полностью контролировать деятельность ДО в финансовом плане. Она понимала, что руководство банка ей доверяло, и ее деятельность не контролировали. Когда у нее появились проблемы в финансовом плане, она решила решать их с помощью тех денег, которые находились на счетах клиентов банка, с которыми она была знакома, и она знала, что клиенты всегда в первую очередь обратятся к ней, и она сможет урегулировать ситуацию, но потом что-то пошло не по ее плану и о ее противозаконной деятельности узнали в головном офисе банка «Левобережный» (ПАО) и клиентам, чьими деньгами она пользовалась, и те клиенты, которые оформляли на свое имя кредиты, которые она обещала платить, но ее финансовая нагрузка не позволяла ей этого сделать, в связи с чем она совершила ряд преступлений на территории Коченевского района Новосибирской области.(Т. 10 л.д. 225-234).

По первому эпизоду, будучи допрошенной в качестве обвиняемой показала, что по факту хищения денежных средств ФИО вину признает полностью, в ноябре 2017 года, ФИО обратилась в банк для оформления кредита в сумме 300 000 рублей. Она обратилась к ФИО с просьбой оформить кредит на большую сумму, а именно на 800 000 рублей, а часть денег в сумме 500 000 рублей дать ей в займ, обещав платить в свою часть кредита, на тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО, некоторое время вносила платежи, переводила их со своего банковского счета ей на счет, либо передавала наличными, потом когда денежных средств у нее не было, то оплачивать кредит она перестала. (Т. 11 л.д. 124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 пояснила, что у нее раньше была знакомая ФИО, знакомы они с ней давно, отношения были хорошие, в настоящее время ФИО умерла. В ноябре 2017 года, точного числа она не помнит, ей понадобились денежные средства для того, чтобы занять их ее знакомой ФИО для развития бизнеса, ФИО также нужен был кредит, и она именно за ним пришла к ним в банк. ФИО пришла к ней в кабинет, где объяснила, что ей нужен кредит на сумму 300 000 рублей, она выслушала ее, пообещала помочь и спросила у нее, сможет ли она оформить кредит на сумму 800 000 рублей, 500 000 рублей из которых занять ей, так как ей нужны деньги, ФИО подумала и согласилась на ее предложение. С учетом суммы кредита ФИО необходимо было внести в залог автомобиль и ФИО согласилась на эти условия и договором залога транспортного средство был оформлен как гарант выплаты кредита ФИО. После одобрения кредита ФИО передала ей в ее служебном кабинете деньги в сумме 500 000 рублей. Кредит ФИО был одобрен на 800 000 рублей, а 300 000 рублей ФИО забрала на свои нужды. Причем она распечатала для ФИО примерный график на кредит в сумме 350 000 рублей, с учетом страхования, чтобы она понимала какую сумму ей нужно вносить на счет для погашения кредита, а оставшуюся сумму по платежу должна была вносить она, ФИО все устроило, и забрав свои деньги в сумме 300 000 рублей она ушла из банка, а она занятые у ФИО деньги передала ФИО, также ФИО она написала расписку о том, что обязуется вернуть деньги, но срок в расписке не указывала. Какое-то время, сколько уже не помнит она вносила свою часть по кредиту, потом, когда денег не стало, платить перестала, ФИО звонила ей, но она платить не могла, так как не было денег, ФИО ей ничего не вернула, истребовать с нее она ничего не могла, так как не взяла расписки, и ФИО стала отрицать факт долговых обязательств перед ней, при передаче денежных средств ФИО никто не присутствовал, поэтому свидетелей, которые могли подтвердить этот факт у нее нет. Потом ФИО ей звонить перестала, после того, как она ей сказала, что больше в банке не работает и никакого дохода не имеет. ФИО она обещала долг отдать, но до настоящего времени ничего ей не вернула. На стадии предварительного следствия ей стало известно о том, что ФИО умерла. ФИО она знала давно, еще со школы, они хорошо общались с ней, поддерживали нормальные приятельские отношения, когда она просила ФИО оформить кредит и для ее нужд, у нее уже были долги перед клиентами и свои кредиты перед банками, но она думала, что сможет выкрутиться и всем отдать то, что должна. Вину признает, в содеянном раскаивается. (Т. 11 л.д.52-53)

По второму эпизоду будучи допрошеннойв качестве подозреваемой ФИО3 показала, что когда она работала в банке, то при исполнении своих служебных обязанностей начальника ДО «ФИО19» она располагала доступом к автоматизированной системе банка АБД ИБСО, имела возможность получать сведения о количестве и номерах счетов клиентов Банка, остатке денежных средств на счетах и проведенных операциях по указанным счетам, кроме того она сама осуществляла контроль при открытии (закрытии) клиенту банковского счета, вклада, счета по вкладу (депозиту), совершении операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, в соответствии с распорядительными и нормативными документами банка, вся работа банка была ей известна и она могла просмотреть все операции, которые происходят. Все ее действия регламентированы были должностной инструкцией, это основной документ, которыми она руководствовалась в своей деятельности, также были и иные нормативно - правовые акты по банковской деятельности, но они постоянно менялись, также она была материально ответственным лицом за все имущество, находившееся в банке и должна была полностью контролировать деятельность ДО в финансовом плане. Она понимала, что руководство банка ей доверяло, и ее деятельность не контролировали, когда у нее появились проблемы в финансовом плане, она решила решать их с помощью тех денег, которые находились на счетах клиентов банка, с которыми она была знакома, и она знала, что клиенты всегда в первую очередь обратятся к ней, и она сможет урегулировать ситуацию. С ФИО она познакомилась в отделении банка, она была одним из подчиненных ей сотрудников, и работала в отделении ДО «ФИО19» в должности кассира, ФИО она сама принимала на работу. В августе 2018 года, точного числа она не помнит, ей понадобились денежные средства, так как ей подвернулся неплохой вариант и можно было приобрести дачу в Ордынском районе, самой кредит взять у нее не получалось, так как были кредиты в банке, и она обратилась к ФИО с просьбой оформить для нее кредит на свое имя на сумму 400 000 рублей. ФИО согласилась на ее просьбу, она обещала ей вернуть деньги быстро, также обещала в случае невозврата всей суммы оплачивать кредит сама. После чего ФИО в банке у них оформила кредит на свое имя на сумму 400 000 рублей, получив деньги в кассе пришла к ней в кабинет и передала ей денежные средства и кредитный договор на сумму 400 000 рублей. На данные деньги она приобрела дачу в Ордынском районе, изначально оплачивала кредит ФИО, потом платить перестала, когда у нее не стало денежных средств, так как вся ее заработная плата уходила на оплату своих кредитов и возврата долгов тем, кто появился до ФИО. Вернуть сразу всю сумму ФИО не получилось, не смогла перезанять у клиентов банка или знакомых нужную сумму, поэтому платила по графику. ФИО звонила ей, но на ее звонки она не отвечала, так как сказать ей было нечего, платила кредит ФИО примерно 1 год, потом совсем стало финансово тяжело. Долг ФИО она не вернула. Она понимала, что у нее нет возможности оплачивать кредит ФИО. Когда просила ее оформить для нее кредит, то все таки она надеялась на то, что ФИО отдаст ей долг и она сможет рассчитаться хотя бы с теми, кому должна небольшие суммы. Вину признает, в содеянном раскаивается. (Т. 10 л.д. 225-234). 

По третьему эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, при этом показала, что по факту хищения денежных средств ФИО вину признает полностью, действительно, она обращалась к ФИО за помощью в оформлении кредитов для нее, в апреле 2018 года и в сентябре 2018 года, каждый из которых был на сумму 650 000 рублей, кредиты оплачивала до того момента пока могла и у нее были на это деньги, потом платить перестала, сколько она денежных средств ей вернула, не помнит. ( Т. 11 л.д. 124-128). 

Будучи дополнительно допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что она познакомились с ФИО, когда она была начальником ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), точнее ФИО обратилась к ним в банк, как клиент, она была на тот момент индивидуальным предпринимателем, открыла у них в банке счет и стала обслуживаться как клиент банка, оформляла кредиты для своего бизнеса. В августе 2018 года, точного числа она не помнит ФИО обратилась в банк, ей необходимо было получить кредит на сумму 1 000 000 рублей, с учетом того, что у нее уже был кредит в их банке, она ей сказала, что такую сумму могут не одобрить и предложила оформить кредит на сумму 650 000 рублей, на что ФИО сказала, что ей такой суммы не хватит. Ей на тот момент срочно нужды были деньги, необходима была сумма равная именно 650 000 рублей. На тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, ей необходимо было немного раздать долги клиентам банка, которым она была должна, кому точно уже не помнит, и она обратилась к ФИО, чтобы она данную сумму в кредит оформила, а деньги отдала ей, пообещав, что в скором времени все ей вернет, ФИО доверяла ей и согласилась, они оформили заявку на кредитование на сумму 650 000 рублей, которую одобрили, ФИО подписала все документы, и получив деньги в кассе передала их ей, она обещала ФИО, что платить кредит будет сама, и первые три месяца она действительно вносила платежи по кредиту ФИО, потом платить перестала, так как платить было нечем, и она решила еще раз попросить ФИО чтобы она оформила у них в банке кредит на сумму 650 000 рублей, на тот момент она уже помогла ей в оформлении кредита на 1 000 000 рублей, и ФИО была ей благодарна и согласилась оформить кредит для нее еще раз, второй кредит ФИО взяла для нее в сентябре 2018 года, в сумме 650 000 рублей, все документы на кредит ФИО подписывала сама, потом она их отправила, если честно она даже не надеялась на то, что ФИО дадут еще один кредит, но банк одобрил ей кредит на сумму 650 000 рублей, деньги в кассе по которому она получила сама, по РКО, но ФИО была в курсе, что данный кредит одобрили, и что она получила по нему деньги, никаких претензий по данному поводу она не высказывала. Также в этот период, когда ФИО оформляла для нее кредиты, то ФИО приносила деньги в сумме чуть больше 200 000 рублей, которыми просила погасить самый первый кредит, но она данные деньги не положила на счет, а потратила на личные нужды, также как и второй кредит на сумму 650 000 рублей, она также потратила для стабилизации своего финансового положения, ФИО со второго кредита ничего не переводила и никаким образом не старалась уменьшить перед ней свой долг. Второй кредит ФИО она не платила, так как не могла выделить на него денежные средства, ФИО платила его сама. Для каких своих целей она просила у ФИО оформить для нее кредиты, она уже не помнит, также она не может сказать, что она говорила ФИО, чтобы она поверила ей и оформила на нее кредиты в банке, а деньги передала ей. ФИО много раз пыталась ей звонить, разговаривала с ней по поводу возврата ей денег, но у нее денег не было. Она видела, что ФИО сама оплачивает свои кредиты, и понимала, что у нее есть деньги и она сможет все оплатить и без нее, думала, что когда у нее появятся денежные средства, то потихоньку будет рассчитываться с ней, но когда это произойдет она не знала и с ФИО общаться перестала. Когда она просила ФИО оформить на свое имя кредиты и забирая ее деньги, переданные ей для погашения иного кредита, она понимала, что платить их ей нечем. (Т. 10 л.д. 225-234, Т. 11 л.д. 39-42, 52-53).

По четвертому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину по предъявленному преступлению, предусмотренному ч. 3 ст. 159 УК РФ, вину признала полностью, пояснила, что по факту хищения денежных средств ФИО вину признает полностью, в начале июня 2019 года она обратилась к нему с просьбой оформить кредит на свое имя на сумму 400 000 рублей, так как у нее были финансовые вопросы, которые необходимо было решить, и передать денежные средства ей, обещав платить кредит полностью всю сумму и весь срок. На тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО, также думала, что возможно получиться оплатить его и закрыть досрочно. Некоторое время она вносила платежи. (Т.11 л.д.124-128). 

Будучи дополнительно допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что хочет уточнить по поводу кредита ФИО на сумму 400 000 рублей, действительно кредит был взят в начале июня 2019 года в сумме 400 000 рублей по ее просьбе, денежные средства ФИО получил в кассе банка и передал их ей в ее кабинете. Она обещала быстро закрыть ФИО кредит, или платить платежи по графику. Закрыть кредит у нее не получилось, она пыталась вносить платежи по данному кредиту, но не всегда успевала вовремя, потом данный кредит вообще вышел на просрочку, и ФИО кто-то помогал его закрыть, но это была не она, деньги по данному кредиту она ФИО4 не вернула. На очной ставке она говорила о том, что данный кредит закрыла, когда был уже исполнительный лист по нему, но уже потом вспомнила, что ФИО деньги по данному кредиту не вернула, она перепутала. Деньги она вернула ФИО за другой кредит, который был взят им позднее, просто некоторые события она уже стала забывать, так как прошло много времени и клиентов банка, кто брал для нее кредиты было очень много. (Т.11 л.д. 39-42, 52-53). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что с ФИО она знакома с детства, у них приятельские отношения. В 2017 году она неоднократно обращалась к ФИО с целью займа у него денежных средств, суммы были разные, занимала с его кредитной карты деньги в суммах до 300 000 рублей, возвращала в срок и без просрочек. В начале июня 2019 года она попросила ФИО оформить для нее кредит на сумму 400 000 рублей, и передать ей деньги, обещала ему, что быстро перекроет кредит, либо будет платить сама его кредит. ФИО доверяя ей пришел в банк, где оформил кредит на свое имя для ее нужд, получив деньги в кассе, он отдал деньги ей, она данные денежные средства потратила на свои нужды, у нее были финансовые проблемы, которые она самостоятельно не могла решить, ей нужно было раздать долги клиентам банка, у которых она ранее занимала деньги. Она понимала, что платить кредит ФИО ей нечем, денег у нее на его оплату не было, и она не думала уже о том, что они появятся. ФИО оформил кредит и получив деньги в кассе в ее кабинете передал их ей. Сразу погасить кредит ФИО она не смогла и некоторое время его платила, потом ей платить стало нечем, долг по данному кредиту ФИО она не вернула. (Т. 10 л.д. 208-212).

Так же будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину по пятому эпизоду не признает. В конце июня 2019 года ФИО сам обратился в банк для получения кредита, они оформили с ним все документы, ФИО сам подписал их, а именно договор кредитования, договор ипотеки, расходно-кассовый ордер, договор поручительства она подписывала сама за ФИО по поводу подписания договора залога транспортного средства ничего пояснить не может, так как не помнит. ФИО знал, что ему одобрен кредит, и она спрашивала у него разрешения воспользоваться денежными средствами в сумме 1 100 000 рублей, и ФИО ей разрешил, с его разрешения она воспользовалась деньгами по кредиту, которые получила в кассе от кассира ФИО, причем на тот момент ФИО находился у нее в кабинете, просто не ходил с ней в кассу за деньгами. Потом через несколько дней она собрала необходимую сумму для ФИО и передала ему данные деньги в сумме 1 100 000 рублей во дворе своего дома. (Т. 11 л.д. 39-42, 124-128). 

Будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что по поводу кредита ФИО на сумму 1 100 000 рублей в конце июня 2019 года ФИО обратился к ней с просьбой об оформлении кредита на сумму 1 100 000 рублей, который она взялась оформлять в банке для него, всячески помогала ему в сборе документов, и пыталась сделать так, чтобы данный кредит был одобрен ФИО, когда кредит был одобрен ФИО и деньги поступили на счет, то она получила по РКО, подписанным ФИО деньги в кассе банка, причем ФИО находился в банке и сам разрешил ей, согласно договоренности воспользоваться данными деньгами, потом она 1 100 000 рублей вернула ему, но вот только ФИО утверждает обратное, по какой причине она сказать не может. Также хочет уточнить, что она расписалась за ФИО только в договоре поручительства по кредиту ФИО, а все другие документы он подписывал сам. Вину по данному эпизоду она не признает, так как пользовалось деньгами с согласия ФИО и деньги ему вернула. (Т. 10 л.д. 225-234).

По шестому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признает. 13.09.2019 она обратилась к ФИО с просьбой оформить кредит на свое имя на сумму 700 000 рублей, так как у нее были финансовые вопросы, которые необходимо было решить, и передать денежные средства ей, обещав платить кредит полностью всю сумму и весь срок, на тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО. Денежные средства в сумме 700 000 рублей она получила не от ФИО, а от кассира у которого для нее ФИО их оставила. Некоторое время вносила платежи, какой период она платила, сказать не может, когда денежных средств у нее не было, то оплачивать кредит она перестала. (Т.11 л.д. 124-128). 

Так же будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что по факту хищения денежных средств ФИО вину признает полностью, 13.09.2019 она обратилась к ФИО с просьбой оформить кредит на свое имя на сумму 700 000 рублей, так как у нее были финансовые вопросы, которые необходимо было решить, и передать денежные средства ей, обещав платить кредит полностью всю сумму и весь срок, на тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО. Денежные средства в сумме 700 000 рублей она получила не от ФИО, а от кассира у которого для нее ФИО их оставила. Некоторое время вносила платежи, каким образом уже не помнит, скорее всего вносила на ее банковский счет через кассу банка, какой период она платила сказать не может, когда денежных средств у нее не было, то оплачивать кредит она перестала. (Т. 11 л.д. 39-42).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в сентябре 2019 года ей срочно нужны были деньги она попросила свою знакомую ФИО, с которой они были в приятельских отношениях оформить на свое имя кредит на сумму 700 000 рублей и передать деньги ей. Она обещала деньги ей вернуть, хотя понимала, что финансовой возможности у нее нет, ей необходима была сумма в 700 000 рублей чтобы перекрыть льготные периоды других клиентов банка, которым она была должна. ФИО она обещала деньги вернуть до 20 мая 2020 года. ФИО ей поверила и согласилась. 13.09.2019 ФИО пришла в отделение банка и оформила кредит на сумму 700 000 рублей, который в банке передала ей, кредит она платила до февраля 2020 года, то есть до своего увольнения, деньги на оплату кредита также перезанимала у клиентов банка. С ФИО она не рассчиталась до настоящего времени, но понемногу выплачивает ей долг. К ФИО она обращалась от безысходности, деньги нужны были очень срочно, она обещала вернуть деньги ФИО, но понимала, что денег у нее нет. (Т.10 л.д. 208-212).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что по факту хищения денежных средств ФИО, когда она обратилась к ФИО с просьбой об оформлении кредита для ее целей на сумму 700 000 рублей, то ФИО согласилась ей помочь. Когда кредит ФИО был одобрен, то ее в офисе банка не было, и когда ФИО связалась с ней по телефону, то она просила оставить деньги у ФИО, что ФИО и сделала, потом она приехав в банк в этот же день, 13.09.2019 года забрала у ФИО деньги, оставленные ФИО. ФИО она ничего о данных деньгах не говорила и не объясняла почему ФИО оставила для нее такую сумму денег. (Т. 10 л.д. 208-212).

По седьмому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признает полностью. 16.09.2019 она обратилась к ФИО с просьбой оформить кредит на свое имя на сумму 300 000 рублей, так как ей срочно нужны были деньги, после оформления просила передать ей денежные средства, обещав выплатить кредит в кратчайшие сроки. На тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО. Некоторое время вносила платежи, вносила на ее банковский счет через кассу банка, какой период она платила уже не помнит, когда денежных средств у нее не было, то оплачивать кредит она перестала, но это было уже после того, как ее уволили из банка. (Т. 11 л.д. 39-42,124-128). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в октябре 2019 года, финансовая ситуация обострилась еще сильнее, она обратилась к своей знакомой ФИО с целью займа денег в сумме 300 000 рублей. ФИО ответила, что таких денег у нее нет, тогда она попросила ее оформить кредит у них в банке, а деньги передать ей. Она понимала, что наличных у ФИО денежных средств в такой сумме нет, но у нее была положительная кредитная история и финансовая обеспеченность позволяла ей оформить кредит, это все ей было известно по роду своей деятельности. ФИО она обещала вернуть деньги в течение трех месяцев, где она собиралась их взять она не знала, планировала скорее всего также перезанять у кого-то из клиентов банка, она понимала на тот момент, что она все больше и больше загоняет себя в долги, понимала, что не сможет рассчитаться и просто финансово не вытянет все свои долги, но остановиться уже она не могла. ФИО согласилась на ее просьбу, и приехала в банк, где оформила кредит и передала деньги ей в сумме 300 000 рублей, данные деньги она потратила на погашение задолженностей по долгам, то есть клиентам банка, которым она была должна. Кредит она оплачивала на протяжении 10 месяцев, потом платить ей стало нечем и она перестала это делать. ФИО много раз встречала ее и она ей обещала все вернуть, хотя понимала, что возвращать ей не из чего, она ей говорила, что продаст дом своей матери и рассчитается с ней, но на ФИО денег не хватило. Она понимает, что совершала преступление в отношении клиентов банка, понимает, что все к кому она обратилась не могли ей отказать, так как отношения были доверительные, и у всех она была на хорошем счету, вину признает, обязуется возместить ущерб. На тот момент, когда она уволилась из банка, то в отношении нее служба безопасности банка никакой проверки не проводила, все решилось мирным путем. (Т.10 л.д. 208-212).

Будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что она писала ФИО расписку о том, что обязуется вернуть ей долг, но кроме как проплат по графику на протяжении 10 месяцев она ничего ей не вернула. ФИО звонила ей, писала, но она не отвечала на ее звонки и сообщения, так как сказать ей было нечего. В первоначальном допросе она говорила о том, что к ФИО она обращалась в октябре 2019 года, на самом деле это был сентябрь, кредит в сумме 300 000 рублей ФИО оформила 16 сентября 2019 года, ей известно, то ФИО свой кредит оплатила. (Т. 10 л.д.225-234). 

По восьмому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признает полностью. В октябре 2019 года она обратилась к ФИО с просьбой оформить кредит на свое имя на сумму 250 000 рублей, так как ей срочно нужны были деньги, после оформления просила передать ей денежные средства, обещав выплатить кредит в кратчайшие сроки, на тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО. Некоторое время вносила платежи, вносила на ее банковский счет через кассу банка, также она передавала ФИО деньги в сумме 100 000 рублей наличными у них дома, ФИО она осталась должна деньги в сумме как ей известно равной 67 000 рублей. (Т. 11 л.д.39-42,124-129). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в конце октября 2019 года, точного числа она не помнит, ей понадобились денежные средства, в связи с чем она обратилась к сотруднице банка ФИО ФИО, чтобы она выручила ее и взяла в кредит для нее 250 000 рублей, у них были дружеские отношения и ФИО согласилась и сказала, что выручит ее. После чего ФИО у специалистов банка оформила на свое имя кредит на сумму 250 000 рублей, получив который в кассе банка передала ей у нее в кабинете. При передаче денег у нее в кабинета в офисе банка никто не присутствовал. ФИО5 говорила ФИО, что деньги ей нужны не надолго и в скором времени она их вернет, хотя она понимала, что возвращать ей нечем, надеялась, что все разрешится в положительную для нее сторону, также они договаривались что если она не вернет деньги по кредиту, то будет вносить ежемесячно платеж по кредиту. ФИО такие условия устраивали. Когда она получила от ФИО деньги, то она их потратила на свои нужды, при этом она понимала, что отдавать ей ФИО долг нечем, у нее была сложная финансовая ситуация. Какое-то время онка платила ФИО по графику кредит, потом у нее не было денег и она платить перестала, затем после продажи дома своей матери она передала ФИО деньги в сумме 100 000 рублей, и осталась им должна деньги в сумме 67 000 рублей, это было ей сообщено семьей ФИО. Она понимала, что когда просила ФИО оформить для нее кредит и обещая его вернуть обманывала ее, но ей очень сильно нужны были денежные средства. ( Т.10 л.д. 225-234). 

По девятому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 вину признала полностью, пояснив, что на тот момент когда она обращалась к ФИО, у нее была фамилия ФИО6, и она работала в банке «Левобережный» (ПАО), обращалась в октябре 2019 года оформить кредит на свое имя на сумму 350 000 рублей, так как ей срочно нужны были деньги, после оформления просила передать ей денежные средства, обещав выплатить кредит в кратчайшие сроки, на тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО6 (ФИО). Она ей писала расписку, и когда перестала оплачивать кредит на ее имя, то ФИО6 (ФИО) обратилась в суд и имеется исполнительный лист, по которому вносились минимальные платежи. ФИО6 (ФИО) ею был выплачен один платеж, больше она ей денег не передавала. (Т. 11 л.д. 39-42,124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в конце октября 2019 года, точного числа она не помнит, ей понадобились денежные средства, в банке на тот момент как 6 месяцев работала ФИО, и она решила обратиться к ней с просьбой об оформлении кредита для нее, так как сотрудникам, которые проработали в банке 6 месяцев уже можно было обращаться за кредитом на льготных условиях. Она обратилась с просьбой к ФИО и попросила занять ей денежные средства в сумме 350 000 рублей, пообещав, что вернет деньги быстро, когда точно обещала вернуть уже не помнит. Также она пообещала ФИО, что если деньги не вернет, то будет выплачивать ей проценты за пользование ее денежными средствами. ФИО на ее просьбу согласилась и у специалистов банка оформила на свое имя кредит на сумму 350 000 рублей, деньги передала ей у нее в кабинете. Она поблагодарила ее. Заплатить по кредиту ФИО она смогла только один раз, больше денег на оплату ее кредита у нее не было, и она его платить перестала. ФИО обращалась к ней с вопросами о том, что когда она начнет оплачивать ее кредит, который она взяла для ее нужд, но она ей каждый раз что-то обещала, но денег не платила, так как их у нее не было. Изначально, когда она обращалась с просьбой к ФИО, у нее не было денег, и она знала, что обещает ей то, чего не сможет выполнить, у нее на тот момент были большие долги перед клиентами банка, просрочки по кредитам и взять деньги ей было неоткуда.(Т.10 л.д. 225-234).

По десятому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснив, что в ноябре 2019 года она обратилась к ФИО с просьбой оформить кредит на свое имя на сумму 200 000 рублей, так как ей срочно нужны были деньги, после оформления просила передать ей денежные средства, обещав выплатить кредит в кратчайшие сроки, на тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО. Некоторое время вносила платежи, вносила на ее банковский счет через кассу банка, в дальнейшем, после продажи дома своей матери она с ней рассчиталась. (Т. 11 л.д. 39-42,124-128). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что 25.11.2019 она обратилась к своей знакомой ФИО с просьбой чтобы та заняла ей деньги в сумме 200 000 рублей, так как данная сумма ей была необходима для погашения льготных периодов по кредитным картам клиентов банка, которым она была должна. Она знала, что у ФИО таких денег нет, но также ей было известно, что она может оформить кредит на данную сумму. Она попросила ФИО оформить кредит для нее на свое имя. ФИО согласилась на ее предложение, так как она обещала платить ей и вернуть деньги до окончания срока кредита, то есть закрыть его досрочно, но на тот момент, когда она просила оформить кредит ФИО у нее не было финансовой возможности оплачивать ее кредит. Она это прекрасно понимала, а также понимала, что они в хороших отношениях и ФИО вряд ли ей откажет. ФИО согласилась и 25.11.2019 пришла в банк и оформила кредит на свое имя, на сумму 200 000 рублей и деньги передала ей. Деньги она сразу же потратила, кредит ФИО она платила с денежных средств, которые занимала у других клиентов до момента своего увольнения, а именно до февраля 2020 года, потом платить перестала, так как у нее не было на это денег. В настоящее время она рассчиталась с ФИО в полном объеме, деньги отдала с продажи дома своей матери. (Т.10 л.д. 208-212). Будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 давала аналогичные показания. (Т.10 л.д.225-234). 

По одиннадцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, действительно, в ноябре 2019 года, она обращалась к ФИО с просьбой оформить кредит на свое имя на сумму 650 000 рублей, так как ей срочно нужны были деньги. После оформления кредита просила передать ей денежные средства, обещав выплатить кредит в кратчайшие сроки, на тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО Некоторое время вносила платежи, вносила на банковский счет его супруги ФИО, через кассу банка, либо переводила со своего счета, полностью кредит ФИО она не оплатила, оплачивать перестала, когда у нее закончились денежные средства. (Т.11 л.д. 39-42,124-128) 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в ноябре 2019 года ей срочно нужны были денежные средства, ей необходимо было рассчитаться с клиентами банка, у которых она ранее занимала денежные средства, она не знала о том, где ей взять денег и тогда она решила обратиться с просьбой к ФИО, у них были дружеские отношения. Она обратилась с просьбой к супруге ФИО – ФИО, и попросила ее взять для нее кредит на сумму 650 000 рублей, она обещала ей, что вернет все деньги быстро, либо будет оплачивать кредит по графику. Она понимала, что деньги по кредиту ФИО она не сможет вернуть, но все равно просила ее о помощи, ФИО сказала, что ее супруг приедет в банк и оформит для ее нужд кредит. После чего ФИО приехал в банк, при беседе с ним она его также уверила, что вернет все деньги, который будут им оформлены в кредит для него и он доверяя ей оформил все документы, и когда ему одобрили кредит, то получив деньги в кассе, передал их ей в офисе банка. Денежные средства она потратила на свои нужды, потом она некоторое время, пока у нее была возможность оплачивала кредит ФИО, но когда денег у нее не стало, то платить она его перестала, пояснив, что не имеет на это финансовой возможности. ФИО просил ее оплачивать кредит, так как ему такую сумму платежа также было нечем платить, но у нее денег не было даже на тот момент, когда она просила его оформить данный кредит, потом она осталась без работы. Кредит ФИО она не выплатила. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается. (Т.10 л.д. 225-234). 

По двеннадцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснив, что в декабре 2019 года она оформила для ФИО кредитную карту на сумму 80 000 рублей и когда ФИО получала ее в кассе банка, то она попросила у нее воспользоваться ее денежными средствами на кредитной карте. ФИО согласилась, подписала ордер на выдачу денег, и она сама получила их в кассе банка, она обещала все вернуть. ФИО по истечении льготного периода стала ей звонить и писать, но у нее не было денег, потом она ей все вернула. Она понимала, что когда занимала деньги с кредитной карты ФИО, то у нее была уже большая финансовая нагрузка. (Т. 11 л.д. 39-42,124-128). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что, по факту хищения денежных средств ФИО - у нее есть знакомая ФИО, познакомились они на работе, она приезжала в банк от места своей работы по делам. В декабре 2019 года ФИО при разговоре сказала, что хочет себе карту банка, черного цвета, она подумала, что она имеет в виду кредитную карту и отправила заявку на выдачу данной кредитной карты. Кредитную карту ФИО одобрили с лимитом на 80 000 рублей, она ей позвонила и сообщила об этом. ФИО удивилась, сказав, что кредитная карта ей не нужна, но потом все таки приехала за ней в помещение банка. В ходе разговора ФИО пояснила, что ей кредитная карта без надобности, а ей на тот момент нужны были деньги, и она попросила ФИО занять ей со своей кредитной карты деньги в сумме 75 000 рублей. ФИО согласилась, она обещала вернуть ей данные деньги и проценты за обналичивание, в течении льготного периода или даже меньше. Она думала, что такую небольшую сумму найдет или в крайнем случае перезаймет у кого-нибудь из клиентов банка. ФИО получая кредитную карту сразу же подписала расходно-кассовый ордер на выдачу денег в сумме 75 000 рубле, которые она сама получила в кассе банка. Деньги она потратила на личные нужды. Когда подошло время вносить деньги на карту она не смогла найти такую сумму, ФИО стала ей звонить, просила оплатить по карте долг, но так как у нее денег не было, то она изначально внесла на карту деньги в сумме 5 000 рублей, а потом уже через некоторое время, когда ФИО стала каждый день ей звонить и требовать свои деньги она перевела ей на счет карты деньги в сумме около 75 000 рублей, полностью погасив кредитный лимит по карте. Она понимала, что обращаясь к ФИО с просьбой о займе денег в сумме 75 000 рублей с ее кредитной карты, возвращать данную сумму ей будет нечем. (Т. 10 л.д. 225-234). 

По тринадцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью. В середине декабря 2019 года ей срочно нужны были деньги, она стала думать у кого можно занять денег, у нее уже было много долгов, она должна была клиентам банка, и потом она вспомнила, что ранее неоднократно занимала деньги с кредитной карты ФИО и решила обратиться к ней. Позвонив ФИО она просила одолжить ей денег с кредитной карты в сумме 150 000 рублей, пообещав, что в период льготного периода все вернет. ФИО согласилась и со своей кредитной картой пришла в отделение банка, где в кассе банка сама получила деньги в сумме 150 000 рублей, которые передала ей, в служебном кабинете. Она поблагодарила ее, пообещав вернуть деньги, но она знала, что взять деньги для возврата долга ей негде. ФИО доверяла ей, поэтому и заняла ей деньги. В оговоренный срок она деньги вернуть не смогла, так как взять ей их было негде. Потом уже, когда она уводилась из банка, то ФИО приехала к ней домой и она предложила ей переписать на нее свое имущество в счет долга и ФИО согласилась, денег у нее не было, но она вернула ей долг своим имуществом. (Т. 11 л.д. 52-53,124-128). Будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 давала аналогичные показания. (Т.10 л.д. 225-234). 

По четырнадцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала частично, в том, что пользовалась денежными средствами с кредитной карты ФИО, но по его согласию, то есть он давал ей в пользование свою кредитную карту и денежные средства были использованы ею в лимите кредитной карты в сумме 500 000 рублей, денежные средства не вернула. Остальные события по пользованию кредитной картой ФИО она уже рассказывала на стадии предварительного следствия. (Т.11 л.д.39-42,124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что одним из клиентов банка был ФИО Знаком он ей был с 2010 года, он индивидуальный предприниматель, он неоднократно обращался в банк за получением кредитов не только как ИП, но и как физическое лицо. Как с клиентом между ней и ФИО сложились доверительные отношения. ФИО считался в банке ВИП клиентом, у него был открыт счет как у индивидуального предпринимателя. В 2017 году, точную дату она не помнит, на ФИО была оформлена кредитная карта банка «Левобережный» с кредитным лимитом 500 000 рублей. Она точно не может сказать, как ФИО оформлял данную кредитную карту по ее предложению или сам обратился в офис банка для ее оформления. С 2015 года она несколько раз занимала у ФИО денежные средства в небольших суммах до 50 000 рублей, при этом долг она всегда возвращала в срок. Денежные средства она занимала для того, чтобы погасить свои долги перед ФИО и ФИО, а также оплатить свои долги по ипотечному кредитованию, оформленному ею в 2014 году. К 2017 году кроме долгов перед банками, где были оформлены ее кредиты, она должна была ФИО и ФИО, а также еще 8-10 клиентам банка «Левобережный» (ПАО), кому точно она уже не помнит, ее заемщики постоянно менялись, так как прошло много времени, суммы займа составляли от 50 000 рублей до 500 000 рублей, деньги она занимала для того, чтобы восстановить льготные периоды и суммы лимитов по кредитным картам клиентов банка, чтобы в дальнейшем снова можно было ими воспользоваться. 22.08.2017, когда она находилась в отделении банка в своем кабинете, то обратилась с просьбой к ФИО о том, чтобы воспользоваться его кредитной картой и лимитом суммы находящейся на кредитной карте. Она могла сама просмотреть через программу какая сумма денег находится на счету у клиента, и просмотрев кредитную карту ФИО видела, что он ею не пользуется. Она в свое время помогла ФИО с кредитами, и он смог развернуть свой бизнес, поэтому кредитная карта была у него с полными лимитом. Денежные средства она занимала для того, чтобы отремонтировать автомобиль своего супруга ФИО, на который требовалось 80 000 рублей. При этом ей необходимо было погасить задолженности по кредитным картам других клиентов, которым она была должна. 22.08.2017 ФИО был в банке и передал ей свою кредитную карту, так как согласился занять ей деньги в сумме 500 000 рублей, срок возврата денег они не оговаривали, так как ФИО сказал, что картой он не пользуется, но попросил, чтобы не было просрочек по платежам. На тот момент, когда она брала кредитную карту ФИО она надеялась на своих должников и думала, что они вернут ей долг и она сможет рассчитаться по кредитной карте ФИО, либо думала, что займет у кого-нибудь еще денег, чтобы погасить задолженность по кредитной карте ФИО. Когда кредитная карта была у нее, то со счета данной карты она сняла деньги в сумме 490 196 рублей, из которых 80 000 рублей она взяла наличными деньгами и передала своему супругу для ремонта автомобиля, а оставшиеся деньги были внесены на счет клиента, которому она была должна, но на счет кого она уже не помнит. В последующем она ежемесячно производила минимальный платеж по кредитной карте ФИО чтобы на ней не было просрочек. ФИО не требовал от нее, чтобы она полностью оплачивала лимит по его кредитной карте. Картой ФИО она пользовалась до февраля 2020 года, то есть до ее увольнения, потом кредитную карту она ФИО вернула, но денег на ней не было, так как она то, что вносила все равно со временем тратила снова, чтобы оплачивать другие долги клиентам. Она написала ФИО расписку о том, что должна ему 500 000 рублей, финансовой возможности возвращать долг ФИО она не имела. (Т. 10 л.д. 208-212). Будучи допрошенной в качестве подозреваемой, ФИО5 дала аналогичные показания. (Т. 10 л.д.225-234). 

По пятнадцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснила, что пользовалась деньгами ФИО с его разрешения, он сам передал ей кредитную карту с пин кодом, и она распоряжалась денежными средствами по своему усмотрению. Потратила весь лимит кредитной карты, но при передаче карты было условие, что она не допускает просрочек и пополняет лимит карты, с 03.03.2015 она не смогла внести на карту ФИО полностью лимит по карте, и вносила только сумму минимального платежа, чтобы не было просрочек, потом снимала остатки либо в кассе банка, либо через банкомат. Лимит в 500 000 рублей она полностью истратила, денежные средства ФИО вернула при увольнении из банка, вернее она внесла в банк определенную сумму денег из которой выплатили деньги ФИО.(Т. 11 л.д.39-42,124-128). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в 2013 году она предложила клиенту банка ФИО оформить в пользование кредитную карту с большим лимитом кредитования. При разговоре с ФИО она рассказал ему преимущества данной кредитной карты, пояснила, что там большой лимит кредитования, льготный период и низкие проценты. ФИО на ее предложение согласился и в отделении банка ДО «ФИО19» оформил на своё имя кредитную карту с лимитом кредитования равным 500 000 рублей. При этом ФИО говорил о том, что кредитная карта ему не нужна и оформляет он ее на всякий случай. После того, как ФИО получил данную карту в кассе банка, она обратилась к нему с просьбой одолжить ей данную кредитную карту в пользование. ФИО согласился и они договорились, что она может пользоваться картой сколько угодно, единственное она не должна допускать просрочек по данной карте и в льготный период погашать карту до установленного лимита. Ее такие условия устраивали, после чего ФИО передал ей кредитную карту, которой она пользовалась. Весной 2015 года у нее резко ухудшилось материальное положение и лимит по карте ФИО она не смогла погасить вовремя, стала вносить платежи минимальные по кредиту, которые потом также снимала с кредитной карты, лимит по карте она полностью использовала, а потом в конце декабря 2019 года сняла оставшуюся сумму денег с кредитной карты ФИО и больше денег на нее не вносила, так как денег у нее не было. ФИО ей никогда претензий не высказывал, иногда спрашивал, что там с кредитной картой, но обратно ее не просил. Потом по карте пошли просрочки и ФИО стали звонить из банка, она обещала ему что все вернет на карту, но не могла найти денег, так как на тот момент у нее были большие долги пред клиентами и денег было взять не откуда. Потом вообще приехала служба безопасности банка и были выявлены случаи что она пользуется кредитными картами клиентов, включая ФИО. ФИО она вернула деньги на карту уже в феврале 2020 года, и то потому что служба безопасности банка поставили ей условие о пополнении кредитных карт клиентов, и она внесла деньги на счет банка, с которого ФИО была перечислена сумма долга по его кредитной карте. (Т.10 л.д.225-234). 

По шестнадцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснив, что денежные средства в сумме лимита по кредитной карте около 400 000 рублей, она сняла с разрешения ФИО, но он в банке не был, все документы она подготавливала и подписывала сама, потом через программу перевела денежные средства безналичным перечислением на счет клиента банка. Денежные средства ФИО вернула при увольнении из банка, вернее она внесла в банк определенную сумму денег, из которой выплатили деньги ФИО. (Т. 11 л.д. 39-42,124-128). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала что в конце декабря 2019 года она нуждалась в денежных средствах, и решила воспользоваться денежными средствами с кредитной карты ФИО, с которым она была знакома, но они общались только по работе. Она решила позвонить ФИО и попросить у него в займ денежные средства, находящиеся на счету его кредитной карты, она знала, что лимит по его карте составляет 400 000 рублей. Она позвонила ФИО и попросила у него разрешения воспользоваться его деньгами, находящимися на счету его кредитной карты. ФИО ответил согласием, но спросил срок займа и ФИО5 обещала вернуть все в течении двух недель и уточнила, что ей нужны все средства находящиеся на его кредитной карте. ФИО согласился, но уточнил, что в оговоренные сроки деньги должны быть на счету его кредитной карты. Кредитную карту ФИО ей не передавал, она сама через систему банка провела операцию по перечислению денег в сумме около 400 000 рублей на расчетный счет ФИО, с которого сняла деньги в кассе банка. Все документы на снятие она подготавливала и подписывала сама и без клиента банка получила деньги в кассе банка, которые потратила на свои нужды. Она знала, что в оговоренные сроки не сможет вернуть деньги ФИО, но предположила, что перекрутится, личной финансовой возможности у нее на возвврат долга ФИО не было, так как сумма долгов перед клиентами превышала все ее доходы. ФИО начал ей писать и звонить, но денег у нее не было. Потом приехала служба безопасности банка и были установлены клиенты банка, в том числе и ФИО чьи деньги она использовала в своих целях, деньги ФИО были возвращены банком из тех средств, которые она внесла в счет возмешения ущерба клиентам. К ФИО обратилась от безысходности, срочно нужны были деньги, а взять ей деньги было негде. (Т.10 л.д. 225-234).

По семнадцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала, пояснив, что ФИО не знала о том, что она пользуется денежными средствами с ее кредитной карты, и она не спрашивала у нее на это разрешение. С ее кредитного счета она переводила деньги на ее расчетный (зарплатный) счет, а потом обналичивала через кассу. Денежные средства тратила на личные нужды. 31.01.2020 она внесла денежные средства по карте ФИО обратно ей на счет. Ущерб ей возместила до увольнения из банка. (Т.11 л.д. 39-42,124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала что, в конце декабря 2019 года она нуждалась в денежных средствах, и решила воспользоваться денежными средствами с кредитной карты ФИО, она просмотрела историю по ее кредитной карте и поняла, что ФИО ни разу не воспользовалось совей кредитной картой. С ФИО она не общалась, поэтому решила воспользоваться деньгами с ее кредитной карты не спрашивая на это разрешения держателя карты, то есть ФИО. Она думала, что ФИО не заметит того, что кто-то пользуется ее кредитной картой, а если и заметит, то она подумала, что ФИО сразу свяжется с ней, и у нее будет время чтобы пополнить баланс ее кредитной карты. Через систему банка она подготовила платежное поручение на безналичное перечисление денежных средств с кредитной карты ФИО на ее расчетный счет, а потом с расчетного счета получила денежные средства в кассе банка без присутствия клиента, через расходно-кассовый ордер. Она сама подготавливала все документы и их подписывала, потом получала деньги в кассе банка. Денежные средства она потратила на свои нужды, какие точно не помнит, возможно отдавала долг одному из клиентов банка. Когда произошла операция по переводу денег, ФИО сразу же с ней связалась, и она ее успокоила, сказала, что это ошибка банка, потом она перевела оставшиеся деньги со счета ФИО, которая ей звонила, но также она успокаивала ФИО и говорила, что все в порядке, но видимо ФИО ей не поверила и обратилась в службу безопасности банка. В конце января 2020 года она вернула деньги на счет кредитной карты ФИО, а потом в банк приехала проверка, по результататм которой ей пришлось уволиться. Понимает, что пользовалась денежными средствами без разрешения, но ей нудны были деньги, а взять их было уже негде, так как у нее были большие долги перед клиентами. (Т.10. л.д. 225-234).

По восемнадцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснив, что она действительно пользовалась денежными средствами ФИО, без ее разрешения. Вклад, открытый ФИО был на сумму 300 000 рублей плюс проценты, которые перечислялись на специальный счет, привязанный к открытому вкладу. В декабре 2019 года ей нужны были деньги, она перевела деньги со вклада ФИО денежные средства на специальный счет, а потом уже потратила их на свои нужды. Изначально говорила о том, что ФИО разрешала ей пользоваться ее вкладам, но потом вспомнила, что воспользовалась деньгами без ее разрешения. Просто она в тот же период занимала у Борисовй деньги в сумме 100 000 рублей на похороны мужчины, с которым проживала ее мама. Денежные средства ФИО вернула в сумме 405 500 рублей, состоящие из суммы вклада и процентов, а также она в данный ущерб сложила те 100 000 рублей, которые ФИО занимала ей сама. Возвращала она ей 405 500 рублей. (Т.11 л.д. 39-42,124-128). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в 2015 году, в летние месяцы, когда точно она сказать не может, у нее сложилась сложная финансовая ситуация. По факту ФИО может пояснить, что в декабре 2019 года ей нужны были деньги, ей было известно, что на счету ФИО имеются деньги в сумме 400 000 рублей, но она не может сказать на каком счете у нее были деньги, скорее всего на банковском счете, куда ей поступала заработная плата. Ей было известно о том, что данные деньги она накапливает для первоначального взноса на приобретение квартиры своему сыну. Она обратилась к ФИО с целью займа у нее денежных средств в сумме 400 000 рублей и ФИО ей разрешила воспользоваться данными деньгами. Она используя свой служебный компьютер перевела деньги в сумме 400 000 рублей на счет клиента банка, кому была должна. ФИО она деньги вернула. Она понимает, что совершала преступление в отношении клиентов банка, понимает, что все к кому она обратилась не могли ей отказать, так как отношения были доверительные, и у всех она была на хорошем счету. На тот момент, когда она уволилась из банка, то в отношении нее служба безопасности банка никакой проверки не проводила, все решилось мирным путем. (Т. 10. л.д. 208-212). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что ФИО была клиентом банка, когда она работала в должности руководителя ДО «ФИО19», и ФИО получала заработную плату у них в банке, также ФИО и без банка была ей знакома, их дети учились в школе в одном классе. В августе 2019 года ФИО обращалась к ней за консультацией какой вклад ей лучше открыть в их банке, говорила, что у нее есть деньги, которые она хотела бы положить на вклад и немного увеличить данную сумму за счет процентов, так как ей необходимы деньги для приобретения жилья своему сыну. Она рассказала ей все про вклады и посоветовала какой вклад открыть, и как лучше сделать чтобы получить максимальные проценты по нему. ФИО открыла вклад, на счет которого положила деньги в сумме 300 000 рублей, на вкладе деньги находились у нее три месяца, после чего в декабре 2019 года ФИО пришла и продлила срок действия вклада. При этом на счет, который открывается при вкладе для перечисления процентов и вклада после его закрытия были перечислены проценты. Она очень сильно нуждалась в денежных средствах, поэтому решила воспользоваться деньгами ФИО со вклада, разрешения у ФИО она на это не спрашивала, знала, что она не согласится, но она понимала, что если ФИО понадобятся деньги со вклада, то она обратиться в банк, и если обнаружит отсутствие денег на вкладе, то обратиться к ней и у нее будет время, чтобы все исправить и вернуть ей деньги. Предположила, что ее действия окажутся незамеченными. После чего она в конце декабря 2019 года закрыла вклад ФИО, через программу АБД ИБСО, деньги автоматически были переведены с депозитного счета вклада на расчетный счет, с которого она уже через РКО получила деньги в кассе банка, расписавшись в РКО за ФИО, сняла всю сумму включая проценты. В феврале 2020 года ФИО стала ейе звонить, приходила в банк, говорила о том, что обнаружила что ее вклад закрыт и она этого не делала, стала выяснять как так все произошло. Она стала искать деньги, чтобы вернуть ФИО, но не смогла, потом вообще в банк приехала служба безопасности банка из головного офиса и стали проводить разбирательства по ее деятельности, и когда ее вызвали в службу безопасности банка, так как им стало известно о том, что она пользовалась деньгами клиентов банка без их согласия, то ей поставили условие о возврате сумм потраченных ею данным клиентам банка, среди которых была и ФИО. ФИО она вернула деньги в сумме 405 500 рублей, 300 000 рублей из которых это сумма вклада, 5 500 рублей это проценты, полученные в банке и 100 000 рублей это деньги, которая ФИО сама занимала ей на похороны мужчины, с которым проживала ее мама ФИО, который умер в декабре 2019 года, на данную сумму в 100 000 рублей срока возврата вообще не оговаривалось, ФИО сама ей заняла данные деньги, но она решила ей вернуть и эти 100 000 рублей сразу, так как понимала, что ей необходимы деньги на задаток при покупке квартиры. Ущерб ФИО она полностью возместила. Деньги ФИО возвращал банк, но из тех денег которые она внесла им на счет для погашения задолженности клиентам банка чьими деньгами она пользовалась. Ранее, в ходе допроса она говорила о том, что ФИО сама ей разрешила закрыть вклад и воспользоваться ее деньгами, но потом подумала и поняла, что в документах на получение денег ФИО не расписывалась, подпись ставила она сама, также она понимала, что ФИО скажет правду и прикрывать ее не станет и решила рассказать правду, как было на самой деле. (Т. 10. л.д. 225-234). 

По девятнадцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснив, что действительно 10.01.2020 она совершила хищение денежных средств с банковского счета ФИО в сумме 100 000 рублей. Денежные средства перевела без согласия на это ФИО, потратила их на личные нужды. Потом ФИО обращалась в банк, она ей сообщала, что это ошибка банка, но потом, когда была уволена, то деньги вернула ФИО, она внесла в банк определенную сумму денег из которой выплатили деньги ФИО. (Т. 11 л.д.39-42,124-128). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в январе 2020 года ей нужны были деньги, она решила обратиться к ФИО с просьбой о том, чтобы она ей их заняла, ФИО согласилась и разрешила взять деньги на ее счету в сумме 100 000 рублей. Она сама их перевела со счета ФИО туда, куда ей было нужно, потом деньги ФИО она вернула. Она понимает, что совершала преступление в отношении клиентов банка, понимает, что все к кому она обратилась не могли ей отказать, так как отношения были доверительные, и у всех она была на хорошем счету, вину признает, ущерб возместила. На тот момент, когда она уволилась из банка, то в отношении нее служба безопасности банка никакой проверки не проводила, все решилось мирным путем. (Т.10 л.д. 208-212,225-234).

По двадцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснила, что изначально до 2019 года она пользовалась денежными средствами с кредитной карты ФИО, а потом в начале 2019 года она сняла денежные средства с кредитной карты в сумме полного лимита 500 000 рублей, которые потратила на свои нужды, и больше их не вернула, так как возвращать было нечего, денег у нее не было. Вносила минимальные платежи, которые сражу же снимала после погашения процентов за пользование денежными средствами. Денежные средства ФИО она переводила с кредитного счета карты на его расчетный счет, с которого деньги переводила на свой счет или получала в кассе банка. Лимит в 500 000 рублей она полностью истратила, денежные средства ФИО вернула при увольнении из банка, вернее она внесла в банк определенную сумму денег из которой выплатили деньги ФИО. (Т. 11 л.д.39-42,124-125).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в 2011 году ФИО оформил по ее предложению в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» ОАО кредитную карту с лимитом кредитования на сумму 500 000 рублей, хотя он сам говорил о том, что кредитная карта ему не нужна, и пользоваться ей он не собирается, но предложение было выгодным и она смогла его уговорить. ФИО подписал кредитный договор и получил в пользование кредитную карту. Через некоторое время, ей понадобились деньги, и так как ФИО не пользовался своей кредитной картой, то она решила использовать денежные средства с данной карты не спрашивая разрешения у ФИО, так как она знала, что ФИО в случае обнаружения пропажи денег со счета обратиться к ней, так как между ними были хорошие, доверительные отношения. Она несколько раз снимала деньги по кредитной карте ФИО, в каких суммах и в какой время, а также в каком количестве она это делала, она уже не помнит, так как прошло много времени. Потом в льготный период она всегда пополняла его кредитную карту. ФИО за все время с 2011 года до декабря 2019 года ни разу не позвонил, и она понимала, что он не знает о том, что она использовала деньги с его кредитной карты. В конце декабря 2019 года, ей понадобились деньги, срочно нужно было отдать долг, она просмотрев счет кредитной карты ФИО через свой служебный компьютер увидела, что на карте лимит в 500 000 рублей. После чего она подготовила документы на перевод денег с кредитной карты на расчетный счет ФИО, поставила за него подпись и потом через расходно кассовый ордер получила деньги в кассе банка, не говоря кассиру о том, что о данной операции ФИО не знает. После получения денег она потратила их на личные нужды, погашать кредитную карту в льготный период ей было нечем и вообще у нее денег не было, чтобы вернуть их ФИО, но на тот момент она об этом не думала, также потом в январе 2020 года, она похитила последние деньги со счета ФИО, которые также не вернула. ФИО звонил ей, говорил, что у него почему-то задолженность по кредитной карте, но она ему сказала, что все в порядке. Больше он ей не звонил. Когда служба безопасности банка узнала про то, что она использует деньги со счетов карт клиентов банка, то ей предложили уволиться по собственному желанию при условии, что она погасит долг перед клиентами банка у кого с карт похищала деньги. ФИО выплатили ущерб после ее увольнения. Ему она полностью все возместила. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается. По ФИО денежные средства она похищала следующим образом, переводила со счета его кредитной карты денежные средства на его расчетный счет, открытый в ДО «ФИО19», с которого потом осуществляла безналичные переводы на подконтрольные ей счета, либо через расходно кассовый ордер получала денежные средства в кассе без присутствия клиента. Все документы она готовила через свой служебный компьютер, потом распечатывала их и подписывала за ФИО. Кассиры не знали о том, что она совершает преступление и выдавали ей деньги из кассы. (Т.10 л.д.225-234). 

По двадцать первому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснив, что она сама без разрешения ФИО использовала денежные средства с ее кредитной карты около 240 000 тысяч рублей, точную сумму сказать не может. Она подготавливала РКО, переводила со счета кредитной карты денежные средства на расчетный счет ФИО, а потом обналичивала через кассу, в платежном поручении не может отобразиться счет другого клиента, то есть автоматически привязывается счет того клиента, с чьей карты осуществляется перевод. ФИО также возместила ущерб в полном объеме. (Т. 11 л.д. 39-42,124-128). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в 2012 году ФИО оформила в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» ОАО кредитную карту с лимитом кредитования на сумму 80 000 рублей, пользовалась она ей сама, потом ей был увеличен лимит по кредитной карте до 240 000 рублей. ФИО она знает давно, учились вместе в одном классе, всегда хорошо общались. К ФИО она несколько раз обращалась и та ей занимала денежные средства со своей кредитной карты, которые она в льготный период всегда возвращала, никаких претензий от ФИО никогда не поступало. В декабре 2019 года, точного числа она не помнит, ей срочно понадобились деньги, занимать ей было не у кого, многим клиентам банка она была должна, и просмотрев данные клиентов у кого имеются кредитные карты обнаружила, что у ФИО полный лимит на карте в сумме 240 000 рублей, после чего она, не спрашивая у ФИО разрешения перевела с ее кредитной карты деньги в сумме 200 000 рублей на расчетный счет ФИО, с которого в дальнейшем получила деньги через кассу банка. ФИО об этом она не говорила, потом через некоторое время она еще раз осуществила операцию по переводу денег с кредитной карты ФИО на ее расчетный счет, а деньги получила в кассе банка, все денежные средства с кредитной карты ФИО она потратила на личные нужды. Она видела через программу, что со счета ФИО списывался обязательный платеж по кредитной карте, но все равно баланс ее не пополнила, а сняла остатки со чета. ФИО звонила ей, говорила, что у нее проблемы с кредитной картой, говорила, что не совершала никаких операций, а денег на счету кредитной карты нет, но она ее успокаивала и говорила, что это ошибка банка и она во всем разберется. Но у нее не было денег на пополнение кредитной карты ФИО, так как она многим людям была должна, денежные средства ФИО она не вернула, так как возвращать ей было нечем, и она знала это, когда обналичивала денежные средства с кредитной карты ФИО, без ее разрешения. Когда служба безопасности банка узнала про то, что она использует деньги со счетов карт клиентов банка, то ей предложили уволиться по собственному желанию при условии, что она погасит долг перед клиентами банка у кого с карт похищала деньги. ФИО выплатили ущерб после ее увольнения, ей она полностью все возместила. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается. По ФИО денежные средства она похищала следующим образом, переводила со счета ее кредитной карты денежные средства на ее же расчетный счет, открытый в ДО «ФИО19», с которого потом через расходно кассовый ордер получала денежные средства в кассе без присутствия клиента. Все документы она готовила через свой служебный компьютер, потом распечатывала их и подписывала за ФИО. Кассиры не знали о том, что она совершает преступление и выдавали ей деньги из кассы. (Т. 10 л.д. 225-234).

По двадцать второму эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала, пояснив, что ФИО не знал о том, что она пользуется денежными средствами с его кредитной карты, и она не спрашивала у него на это разрешение. С кредитного счета ФИО, она переводила деньги на его же расчетный (зарплатный) счет, а потом обналичивала через кассу. Денежные средства тратила на личные нужды. Полностью истратила лимит по кредитной карте в сумме 500 000 рублей, возместила после увольнения из банка в полном объеме. (Т. 11 л.д. 39-42,124-128). 

Будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что с ФИО она познакомилась в банке, когда работала там. ФИО был зарплатным клиентом и у него в банке был открыт расчетный счет. В 2017 году ФИО оформил в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) кредитную карту с лимитом кредитования на сумму 500 000 рублей, отношения между ними были нормальные, рабочие. ФИО необходимы были срочно деньги, и она предложила сама ему оформить данную карту для пользования, и ФИО пользовался своей картой какое-то время, но это было практически сразу после того, как он ее оформил, потом ФИО пополнил баланс своей кредитной карты и больше ей не пользовался. В августе 2017 года ей понадобились денежные средства, и она думала у кого можно перехватить денежных средств в долг, но ни у кого не смогла найти. После чего она стала просматривать кредитные карты клиентов, чтобы понять, кто пользуется ими, а кто нет. У ФИО был полный лимит по карте на сумму 500 000 рублей. Она решила без разрешения ФИО воспользоваться его денежными средствами, находящимися на счету кредитной карты. Она знала, что ФИО обратиться к ней в первую очередь, если обнаружит отсутствие денег на счету кредитной карты, и она успеет пополнить лимит его кредитной карты, где она собиралась брать на это деньги на тот момент она не знала, но решила, что будет решать проблемы по мере их поступления. После чего она пользовалось денежными средствами с кредитной карты ФИО с августа 2018 года по январь 2020 года, но полный лимит по карте она не всегда вносила, а зачисляла на счет кредитной карты минимальные платежи по карте, чтобы ФИО не узнал, что его картой кто-то пользуется. В январе 2020 года она сняла последние деньги со счета кредитной карты и больше пополнять карту ей было нечем, денег не было, занимать уже было не у кого, потому что она многим клиентам банка была должна. Потом ей позвонил ФИО и спросил о том, что куда с его кредитной карты подевались деньги, она пыталась ему объяснить, что это ошибка банка, но ФИО ей не поверил и попросил пополнить баланс его карты. Она стала искать деньги, но не могла найти. Она не призналась ФИО в том, что использовала деньги с его кредитной карты, не спрашивая на то разрешения. Потом ее деятельность стала проверять служба безопасности банка, и когда им стало известно о том, что она использует деньги со счетов карт клиентов банка, то ей предложили уволиться по собственному желанию при условии, что она погасит долг перед клиентами банка у кого с карт похищала деньги. ФИО выплатили ущерб после ее увольнения, ему она полностью все возместила. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается. По ФИО денежные средства она похищала следующим образом, переводила со счета его кредитной карты денежные средства на его же расчетный счет, открытый в ДО «ФИО19», с которого потом через расходно кассовый ордер получала денежные средства в кассе, без присутствия клиента. Все документы она готовила через свой служебный компьютер, потом распечатывала их и подписывала за ФИО. Кассиры не знали о том, что она совершает преступление и выдавали ей деньги из кассы. (Т. 10 л.д. 225-234).

По двадцать третьему эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала, пояснив, что она сама без разрешения ФИО использовала денежные средства с его кредитной карты с лимитом 300 000 тысяч рублей, она подготавливала РКО, переводила со счета кредитной карты денежные средства на расчетный счет ФИО, а потом обналичивала через кассу, причем в платежном поручении не может отобразиться счет другого клиента, то есть автоматически привязывается счет того клиента, с чьей карты осуществляется перевод. ФИО также возместила ущерб в полном объеме. (Т. 11 л.д. 39-42,124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что с ФИО она познакомилась давно, еще до того времени, как стала работать в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), также ФИО являлся клиентом банка «Левобережный» (ПАО). В 2017 году она предложила ФИО оформить в пользование кредитную карту, так как он был руководителем организации и ему можно было оформить кредитную карту с большим лимитом. ФИО согласился на ее предложение и в 2017 году оформил на свое имя кредитную карту с лимитом кредитования в 300 000 рублей, но он сразуже ей сказал, что кредитная карта ему без надобности, оформляет ее на всякий случай. В сентябре 2019 года ей понадобились денежные средства, и она зная, что ФИО сказал, что своей кредитной картой пользоваться не будет решила воспользоваться денежными средствами ФИО, находящимися на счету его кредитной карты, но у ФИО на это разрешения она не спрашивала, она подумала, что ФИО даже не узнает о том, что она пользовалась денежными средствами с его кредитной карты. После чего она через свой компьютер оформила документы чтобы обналичить денежные средства с кредитной карты ФИО, а именно перевела на его расчетный счет с кредитной карты необходимую ей сумму, потом через расходно кассовый ордер получила денежные средства наличными, которые потратила на свои нужды. Потом она пополняла лимит его кредитной карты и снова снимала необходимую ей сумму, потом уже в январе 2020 года, когда ее положение финансовое было критическим, она знала, что у ФИО имеется полный лимит по кредитной карте, и она данные денежные средства перевела на его расчетный счет, а потом получила наличными в кассе. ФИО об этом она ничего не говорила, он даже никогда ей не звонил, так как просрочек по его кредитной карте она не допустила, хотя она помнит, что ФИО несколько раз просил ее закрыть его кредитную карту, так как она ему не нужна. ФИО ей никаких претензий по поводу пользования его деньгами с кредитной карты не высказывал, потому что он не знал о том, что она использует без разрешения его денежные средства. Когда в январе 2020 года она полностью сняла лимит по его карте, то ей вернуть данные деньги было нечем, она знала об этом, но все равно денежные средства потратила на свои нужды. Она не призналась ФИО в том, что использовала деньги с его кредитной карты не спрашивая на то разрешения. Потом ее деятельность стала проверять служба безопасности банка, и когда им стало известно о том, что она использует деньги со счетов карт клиентов банка, то ей предложили уволиться по собственному желанию при условии, что она погасит долг перед клиентами банка у кого с карт похищала деньги. ФИО выплатили ущерб после ее увольнения. ФИО она полностью все возместила. По ФИО денежные средства она похищала следующим образом, переводила со счета его кредитной карты денежные средства на его расчетный счет, открытый в ДО «ФИО19», с которого потом через расходно кассовый ордер получала денежные средства в кассе без присутствия клиента. Все документы она готовила через свой служебный компьютер, потом распечатывала их и подписывала за ФИО. Кассиры не знали о том, что она совершает преступление и выдавали ей деньги из кассы. (Т.10 л.д. 225-234).

По двадцать четвертому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснив, что в мае 2019 года она обратилась к ФИО с просьбой оформить кредит на свое имя на сумму 200 000 рублей, так как ей срочно нужны были деньги, после оформления просила передать ей денежные средства, обещав выплатить кредит в кратчайшие сроки. На тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО, потом в январе 2020 года также обратилась к нему с просьбой об оформлении кредита в сумме 60 000 рублей, который также не выплачивала после получения, отдала ФИО только 20 000 рублей. (Т.11 л.д. 39-42,124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в мае 2019 года он обратился к ней с целью получения потребительского кредита на сумму 200 000 рублей для приобретения автомобиля. Она ему все объяснила и он подал заявку на кредит, который ему одобрили без ее помощи на общих условиях 30.05.2019. В тот же день, она попросила у него занять ей 200 000 рублей, так как ФИО подходящий автомобиль для покупки не нашел. ФИО согласился и передал ей деньги у нее в кабинете, она просила для того, чтобы оплатить задолженность перед одним из клиентов, которому она была должна. ФИО согласился и они договорились, что она вернет ему деньги сразу как они ему понадобятся для покупки автомобиля. ФИО 30.05.2019 получил деньги в кассе и передал их ей. Данные денежные средства она потратила на свои личные нужны, на оплату долгов. Через полтора месяца ей позвонил ФИО и сказал, что он нашел автомобиль и ему нужны деньги, попросил в течение трех дней ему их вернуть, но она не смогла перезанять деньги в сумме 200 000 рублей и вернуть их ФИО, поэтому автомобиль он купить не смог. ФИО неоднократно обращался к ней по поводу возврата денег, но у нее не было финансовой возможности их вернуть, у нее очень много накопилось долгов перед другими клиентами банка. Она объяснила ФИО, что вернуть ему деньги не сможет и не сможет оплачивать его кредит, на 30.05.2019 года, когда занимала деньги у ФИО, она уже понимала о том, что платить его кредит ей нечем, она могла платить его кредит только в том случае, если бы у кого-то перехватила деньги. Деньги она ему не вернула. После чего в период с мая 2019 по январь 2020 года она так и не рассчиталась по кредиту со своим братом ФИО, но ей опять были нужны деньги, обратиться ей было не к кому, а ФИО требовал у нее свои деньги обратно, она позвонила ему и попросила подойти в банк, чтобы поговорить. Когда он пришел, то она попросила его еще взять кредит для нее в сумме 60 000 рублей, чтобы хоть как-то перекрыть свои долги. ФИО говорил, что она не отдала ему еще те деньги, но она стала говорить ему о том, что необходимо ее выручить, и она все ему отдаст, хотя отдавать было не с чего. Деньги просила занять до февраля 2020 года, ФИО поверил ей и оформил кредит на сумму 60 000 рублей, деньги передал ей, которые она сразу же потратила, ни одного раза она не передавала ФИО денег на оплату кредита, потому что их у нее не было. Она была должна очень многим людям, не знала, что делать и была в отчаянии. Потом уже она написала ФИО расписки о том, что выплатит ему долг в сумме 200 000 рублей и 60 000 рублей, но ничего не оплатила, так как денег на это у нее нет и не было, из всего долга она отдала ему только 20 000 рублей, осталась должна ему 240 000 рублей. Она понимает, что совершала преступление в отношении клиентов банка, понимает, что все к кому она обратилась не могли ей отказать, так как отношения были доверительные, и у всех она была на хорошем счету, вину признает, обязуется возместить ущерб. На тот момент, когда она уволилась из банка, то в отношении нее служба безопасности банка никакой проверки не проводила, все решилось мирным путем. (Т.10 л.д. 208-212). 

По двадцать пятому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала частично, пояснив, что ФИО сама разрешила воспользоваться ей ее денежными средствами, полученными по кредиту в сумме 430 000 рублей, денежные средства она получала в кассе банка, но РКО ФИО подписывала сама. В оговоренные сроки она не смогла вернуть деньги ФИО, отдала только 157 550 рублей, больше у нее денег не было, она не смогла найти их, чтобы вернуть ФИО. (Т. 11 л.д.39-42,124-128). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что 17.01.2020 в отделение банка пришла ФИО, ей необходим был кредит на сумму 430 000 рублей. ФИО не давали кредиты в банках и она помогла ей оформить кредит. Оформление кредита происходило уже ближе к вечеру, когда в банке не было народу, и перед закрытием офиса ФИО пришла и подписала кредитный договор и иные документы, причем она у ФИО попросила воспользоваться ее деньгами, и та ей разрешила и сама передала свои документы. Она должна была ей вернуть деньги в сумме 430 000 рублей через два дня. ФИО разрешила ей воспользоваться своими деньгами, деньги она вернула ФИО только в сумме 150 000 рублей, оставшиеся деньги не вернула, только один раз еще давала ей денег на платеж в сумме 7 550 рублей. Она понимает, что совершала преступление в отношении клиентов банка, понимает, что все к кому она обратилась не могли ей отказать, так как отношения были доверительные, и у всех она была на хорошем счету, вину признает, обязуется возместить ущерб. На тот момент, когда она уволилась из банка, то в отношении нее служба безопасности банка никакой проверки не проводила, все решилось мирным путем. (Т.10. л.д.208-212,225-234).

По двадцать шестому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, действительно, 29.01.2020 она обращалась к ФИО с просьбой оформить кредит на свое имя на сумму 400 000 рублей, так как ей срочно нужны были деньги, после оформления просила передать ей денежные средства, обещав выплатить кредит в кратчайшие сроки. На тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО, ни одного платежа по ее кредиту она не внесла, поэтому она переписала на нее свое имущество: автомобиль «

<

данные изъяты>» и дачу в Ордынском районе НСО. (Т.11 л.д.39-42,124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в конце января 2020 года ей снова нужны были деньги, где их взять она не знала, долги копились еще больше, и она решила обратиться к клиенту банка ФИО, которой на тот момент должна была уже деньги в сумме 150 000 рублей по ее кредитной карте, которой она пользовалась с ее согласия. ФИО по ее просьбе оформила на свое имя кредит для нее на сумму 400 000 рублей, потому что у нее не было в займ денег в сумме 400 000 рублей и она предложила ей взять кредит. ФИО приехала в отделение банка и оформила на себя кредит на сумму 400 000 рублей, а деньги передала ей, с которых она частично погасила долги перед клиентами. В феврале 2020 года, когда она осталась без работы, то она понимала, что платить ФИО нечем и предложила ей переоформить на ее имя ее автомобиль марки «

<

данные изъяты>» и дачный участок в Ордынском районе Новосибирской области, что как раз равно было сумме долга в размере 550 000 рублей, на что ФИО7 согласилась и они все переоформили. С ФИО она полностью рассчиталась. Она понимает, что совершала преступление в отношении клиентов банка, понимает, что все к кому она обратилась не могли ей отказать, так как отношения были доверительные, и у всех она была на хорошем счету, вину признает, ущерб возместила. На тот момент, когда она уволилась из банка, то в отношении нее служба безопасности банка никакой проверки не проводила, все решилось мирным путем. ( Т 10 л.д.208-212,225-234).

По двадцать седьмому эпизоду буду допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, действительно она просила у ФИО денежные средства с кредитной карты в сумме от 30 000 до 50 000 рублей, но в дальнейшем использовала полный лимит по карте, и не смогла его вернуть. В январе 2020 года, зная, что у нее большие долги и возвращать ей их нечем, она сняла остатки денежных средств с кредитной карты ФИО, которые потратила на личные нужды. Денежные средства не вернула. Также в апреле 2019 года она обратилась с просьбой к ФИО оформить кредит на свое имя на сумму 450 000 рублей, так как у нее были финансовые вопросы, которые необходимо было решить, и передать денежные средства ей, обещав платить кредит полностью всю сумму и весь срок, на тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО, также думала, что возможно получиться оплатить его и закрыть досрочно. Некоторое время вносила платежи, каким образом уже не помнит, скорее всего вносила на ее банковский счет через кассу банка, какой период она платила уже не помнит, когда денежных средств у нее не было, то оплачивать кредит она перестала. (Т. 11 л.д.39-42,124-128,Т. 14 л.д.182-183).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что ФИО брала кредит на сумму 450 000 рублей для ее целей, долг перед ФИО у нее 380 000 рублей, также она пользовалась ее кредитной картой с лимитом в 300 000 рублей. Она понимает, что совершила преступление в отношении клиента банка ФИО, понимает, что все к кому она обратилась не могли ей отказать, так как отношения были доверительные, и у всех она была на хорошем счету, вину признает, обязуется возместить ущерб, кому должна по мере ее возможности. На тот момент, когда она уволилась из банка, то в отношении нее служба безопасности банка никакой проверки не проводила, все решилось мирным путем. ( Т 10 л.д. 208-212). ФИО знает давно, ранее, пока она еще не работала в ДО «ФИО19», то они совместно с ФИО работали в банке ПАО «Сбербанк», отношения были дружеские, их дети учились вместе, и дети общались между собой. В 2018 году она предложила ФИО оформить кредитную карту на сумму 300 000 рублей, она оформила ее на всякий случай. Ей известно, что ФИО сама пользовалась своей кредитной картой. В августе 2018 года она просила у ФИО ее кредитную карту попользоваться ей, потому что ей срочно понадобились деньги. ФИО дала ей свою кредитную карту, ей был известен пин код от карты. С кредитной карты ФИО она снимала деньги в кассе банка, могла рассчитаться ею в иных устройствах, не принадлежащих банку, также снимала деньги в банкомате, но ФИО была в курсе, она у нее просила с данной кредитной карты в пользование деньги в сумме не более 50 000 рублей, но иногда снятия были и на большие суммы. Продолжительное время карта ФИО была у нее, так как срок пользования кредитной картой не оговаривался, договор был только чтобы она не допускала просрочек по платежам и не было звонков из банка ФИО. Она старалась вносить платежи по кредитной карте своевременно. В период пользования она израсходовала весь лимит по карте ФИО, вносить деньги было нечем и ФИО забрала у нее кредитную карту на которой не было денег и сама вносила по ней платежи, так как не хотела портить свою кредитную историю. Ей было неудобно перед ФИО, но она ничего поделать не могла, так как кредитную карту ФИО забрала у нее уже в 2020 году, денег у нее не было. Но она обещала все ФИО вернуть, хотя понимала, что денег у нее на возврат нет и не будет, так как она лишилась работы и источника дохода. Они договаривались с ФИО о том, что та некоторое время сама проплатит по кредитной карте пока она ищет работу. ФИО ей писала и звонила, потом перестала. Также в тот период, когда она пользовалсь кредитной картой ФИО, ей понадобились деньги и она обратилась к ней в апреле 2019 года с просьбой о том, что срочно нужны были деньги и попросила ФИО8 оформить для нее на свое имя кредит на сумму 450 000 рублей, ФИО сразу согласилась, пришла в банк и оформила для нее кредит. ФИО она обещала, что закроет кредит в течение небольшого времени, но у нее не получилось этого сделать. Когда она просила ФИО8 оформить для нее кредит, у нее было тяжелое материальное положение, оплачивать кредит финансово ей было очень тяжело, но она смогла его проплатить несколько месяцев, какую сумму она выплатила ФИО, не знает. В декабре 2019 года ей позвонила ФИО и стала говорить о том, что ей позвонили из банка и сообщили, что у нее просрочка по кредиту, который она брала для нее, и спросила, почему до настоящего времени кредит не оплачен. Ей нечего было сказать ФИО и она сказала, что кредит до конца декабря 2019 года будет закрыт, но она понимала, что платить ей нечем, она изначально знала, что не сможет выполнить обязательства по кредиту ФИО в полном объеме, долги ее перед клиентами банка только копились, она не могла стабилизировать ситуацию финансово, все кто для нее брал кредиты начинали требовать возврат долга, а отдавать ей было нечем, и она стала всем говорить о том, что возьмет льготный кредит в банке, или говорила, что в ближайшее время все вернет, но денег так и не было. (Т.10 л.д.225-234).

По двадцать восьмому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснив, что пользовалась деньгами ФИО без ее разрешения, денежные средства переводились с ее кредитного счета на ее расчетный, а потом обналичивались в кассе банка, документы она готовила сама, кто их подписывал уже не помнит. В конце декабря 2017 года она сняла частями полный лимит по карте, который внесла, потом снова использовала его, и не смогла внести его весь в льготный период, потом 31.01.2020 года она сняла оставшиеся деньги и больше вносить ничего не стала, потому что денег не было. Лимит в 500 000 рублей она полностью истратила, денежные средства ФИО вернула при увольнении из банка, вернее она внесла в банк определенную сумму денег, из которой выплатили деньги ФИО. Также она вносила лимит по карте, использованный ею ранее, до последнего снятия. (Т.11 л.д. 39-42,124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что она знакома с ФИО еще с того времени, когда работала в банке ПАО «Сбербанк», потом она перешла на работу в банк «Левобережный» (ОАО) (ныне ПАО) и когда стала работать в должности руководителя ДО «ФИО19», то также продолжила общаться с ФИО по работе, отношения были дружеские, доверительные. ФИО была руководителем организации, поэтому в 2017 году она ей предложила оформить на свое имя кредитную карту с лимитом кредитования до 500 000 рублей, с низкой процентной ставкой и льготным периодом в 50 дней. ФИО согласилась и в отделении ДО «ФИО19» оформила на свое имя кредитную карту с лимитом кредитования 500 000 рублей, ФИО говорила, что оформляет карту на всякий случай. Она планировала в свою очередь попросить у ФИО кредитную карту в пользование, так как ей срочно нужны были деньги. После того, как ФИО оформила кредитную карту, то она спрашивать у ФИО разрешение на пользование картой не стала, а сама без разрешения ФИО через программу банка использовала деньги по ее кредитной карте, которые потом снова внесла на счет и потом опять потратила и снова внесла лимит. Потом она решила обратиться к ФИО и попросить ее карту в пользование, но ФИО сказала, что она не знает, где ее кредитная карта и разговор на этом прекратила. Она продолжила и дальше пользоваться картой ФИО, вернее денежными средствами с ее кредитной карты, и израсходовала весь лимит по ней, потом она вносила минимальные платежи по карте, чтобы ФИО не приходили сообщения о просроченной задолженности, потом у нее не получилось оплатить вовремя, и ей поступил звонок от ФИО, в ходе разговора она спрашивала у нее о том, почему у нее просрочка по кредитной карте, и она призналась, что пользовалось деньгами с ее кредитной карты. ФИО попросила пополнить баланс ее кредитной карты, иначе она обратиться в банк с претензией, она заверила, что все вернет и попросила подписать документы на снятие денег с ее карты, на что ФИО сказала, что подпишет после того, как баланс карты будет равен ее лимиту, на этом разговор прекратился. ФИО звонила потом еще, но у нее не было возможности внести деньги на ее кредитную карту, занять было не у кого, своих денег у нее не было, у нее были большие долги, с которыми она не могла рассчитаться. Потом уже ею стала заниматься служба безопасности банка, выявили факты пользования ею деньгами клиентов с кредитных карт о которых клименты не знали, и ей было предложено уволиться из банка, но перед увольнением пополнить карты клиентов банка. ФИО кредитная карта была пополнена до лимита, все деньги она вернула. Вину признает, в содеянном раскаивается. С кредитной карты ФИО она переводила деньги на ее расчетный счет, потом с расчетного счета через расходно кассовый ордер получала деньги наличными в кассе банка, документы все готовила сама. ( Т.10 л.д.225-234).

По двадцать девятому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признает, действительно она обращалась к ФИО с просьбой занять ей деньги, после получения согласия ФИО на снятие с кредитной карты сняла деньги в сумме полного лимита карты 500 000 рублей, документы на снятие она подписывала у ФИО, денежные средства были ею получены в кассе банка и потрачены на личные нужды. ФИО в оговоренные сроки вернуть деньги она не успела, вернула при увольнении из банка, вернее она внесла в банк определенную сумму денег из которой выплатили деньги ФИО. (Т. 11 л.д. 39-42,124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что 31.01.2020 она обратилась за финансовой помощью к ФИО, а именно с просьбой о том, чтобы она разрешила ей воспользоваться ее денежными средствами, находящимися на счету кредитной карты в сумме 500 000 рублей, она ей разрешила. ФИО сама приезжала в банк, и проводила операцию по счету. Полученные деньги она потратила, возвращать ей было ей нечем. Потом уже когда ее уволили, так как кто то из клиентов обратился в банк, и были выявлены ее и долги и займы у клиентов, а также займы с кредитных карт клиентов, то ее вызвали в службу безопасности, где она все им рассказала, а именно о том, что занимала деньги у клиентов на доверии, которые в дальнейшем не смогла вернуть. Она сама ездила в головной офис, так как когда приехала служба безопасности в банк, ее на месте не было, так как у нее случился нервный срыв от того, что она ничего не могла сделать со своими долгами, она понимала, что круг замкнулся, когда ей стали звонить из службы безопасности она понимала по какой причине они ее ищут, но на связь с ними не вышла.( Т. 10 л.д. 208-212). 

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что в 2017 году она предложила ФИО оформить кредитную карту с большим лимитом кредитования, льготным периодом и низкой процентной ставкой, ФИО согласилась, и в ноябре 2017 года оформила кредитную карту с кредитным лимитом на сумму 500 000 рублей, карту ФИО сама получала в кассе банка, где она обратилась к ней с целью займа денег в сумме в сумме около 200 000 рублей. ФИО ей ответила, что таких денег у нее нет, и она попросила одолжить с ее кредитной карты. ФИО согласилась и сняла со своей кредитной карты деньги в нужной ей сумме, которые она вернула в оговоренные сроки. Потом она к ФИО с просьбой о займе денежных средств не обращалась. В конце января 2020 года ей срочно нужна была большая сумма денег, занять было не у кого, ей нужно было раздать долги, многие клиенты банка уже начинали беспокоиться, что она не оплачивает кредиты, которые были взяты для ее целей, она стала думать о том, у кого ей можно занять денег, и вспомнила, что у ФИО неиспользованный лимит по кредитной карте и увидев ее в банке, подошла к ней и обратилась с просьбой занять ей деньги в сумме 400 000 рублей, ФИО ей отказала, пояснив, что такими деньгами не располагает, а с кредитной карты занимать не будет. Потом ей удалось уговорить ФИО в ходе телефонного разговора, ФИО согласилась занять ей с карты деньги в сумме 400 000 рублей, но все документы ФИО5 оформила на полный лимит кредитной карты с учетом процентов, подготовила документы, с которым приехала к ФИО и она их подписала, но она не помнит когда она получила наличные в кассе по кредитной карте ФИО, до того, как поехала к ФИО или уже после. ФИО подписала ей все документы, возмущалась, что они договаривались на одну сумму, а она снимает больше, но ей удалось убедить ФИО, что все будет в порядке и деньги она ей вернет. ФИО все подписала, и она вернулась в банк. Деньги полученные с кредитной карты ФИО она потратила на личные нужны. С ФИО они договаривалась, что она вернет ей деньги в начале февраля 2020 года, при этом она написала расписку ФИО, потому что без расписки ФИО не согласилась бы ей занять данные деньги, а деньги ей были очень нужны. Она понимала, что долг ФИО ей возвращать нечем. Потом приехала служба безопасности банка и она уволилась, ФИО ущерб она возместила, так как это было условием при увольнении, все деньги вернулись на счет кредитной карты. Вину признает в содеянном раскаивается. С кредитной карты ФИО она перевела деньги на ее расчетный счет, с которого по расходно кассовому ордеру получила деньги наличными в кассе банка без присутствия ФИО, но все документы подписывала сама ФИО. (Т.10 л.д.225-234).

По тридцатому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала частично, пояснив, что признает в том, что пользовалась денежными средствами с кредитной карты ФИО, но с ее согласия, то есть картой она пользовалась с ее разрешения и лимит по карте в 2017 году она сняла по разрешению ФИО Позднее ФИО сама давала ей пользоваться своей кредитной картой, ей был известен пин код. Денежные средства были использованы ею в лимите кредитной карты в сумме 500 000 рублей, денежные средства не вернула. Остальные события по пользованию кредитной картой ФИО она уже рассказывала на стадии предварительного следствия. (Т.11 л.д. 39-42,124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что с ФИО она познакомилась, когда работала в должности начальника ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), они хорошо общались, вместе бывали на различных мероприятиях. В 2017 году ФИО оформила кредитную карту с лимитом кредитования в 500 000 рублей. ФИО кредитную карту оформляла сама, но картой она не пользовалась, так как говорила еще при оформлении, что берет ее на всякий случай. С кредитной карты ФИО денежные средства она сняла еще в 2017 году, так как ей понадобились деньги для того, чтобы перекрыть другие кредитные карты клиентов банка, которым она должна была денежные средства. Она помнит, что обращалась к ФИО с просьбой о том, чтобы она заняла ей денежные средства со своей кредитной картой, но не помнит, в каком году это было, помнит также то, что ФИО передала ей в пользование свою кредитную карту, причем они не оговаривали срок пользования кредитной картой. ФИО сама ей сказала свой пин код от карты, и она пользовалась ее кредитной картой, отдала она ей карту только в феврале 2020 года. За время пользования она старалась не допускать просрочек по платежам, она просила у ФИО карту, для того, чтобы использовать с карты небольшие сумму денег и потом их возвращать в срок льготного периода, но у нее не всегда это получалось сделать, но она вносила сумму минимального платежа по кредитной карте, чтобы ФИО не приходили оповещения о задолженности из банка. Летом 2019 года, у нее стала финансовая нагрузка очень высокой, так как долги перед клиентами банка только увеличивались, она ничего не могла с этим сделать и стала допускать просрочки по платежам кредитной карты, по данному поводу они созванивались с ФИО и она пообещала все вернуть, но денег на тот момент у нее не было, и до сих пор она вернуть ФИО ничего не смогла, потому что денег у нее не было и нет. В феврале 2020 года она отдала ФИО кредитную карту и та сама полностью погасила всю задолженность по кредитной карте, она никаких платежей не вносила. Следователем ей был предъявлен РКО по снятию денег с кредитной карты ФИО в 2017 году, там стоит подпись получателя, но кто расписывался в данном РКО она или ФИО она не может сказать, так как она не помнит подпись ФИО, также она не может сказать сама она снимала данные деньги, не спрашивая у ФИО на это разрешение или все-таки по ее согласию. Вину признает, в содеянном раскаивается. (Т. 10 л.д. 225-234).

По тридцать первому эпизоду будучи допрошенной в качестве обвиняемой ФИО3 показала, что вину признала полностью, пояснив, что действительно, в ноябре 2018 года она обращалась к ФИО с просьбой оформить кредит на свое имя на сумму 1 000 000 рублей, так как ей срочно нужны были деньги, после оформления просила передать денежные средства ей, обещав выплатить кредит в кратчайшие сроки. На тот момент у нее было тяжелое финансовое положение, но она думала, что решит финансовые проблемы и не допустит просрочек по кредиту ФИО По кредиту она платила около 15 месяцев, потом когда ее уволили из банка, она попросила ФИО перехватить ей денег на выплату ее кредита и ФИО заняла для нее 100 000 рублей, которыми оплачивала свой же кредит. Полностью с ФИО она не рассчиталась. (Т. 11 л.д.39-42,124-128).

Так же будучи допрошенной в качестве подозреваемой ФИО3 показала, что с ФИО они знакомы давно, отношения были дружеские, они хорошо общались, когда она стала работать в должности руководителя ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) они с ФИО еще дружили, бывали друг у друга в гостях. ФИО является индивидуальным предпринимателем, у нее свой бизнес, она занималась продажей обуви, изначально на барахолке, а после ее закрытия на рынке «Невский». В августе 2018 года ФИО обратилась к ней за помощью, так как ей нужен был кредит, для того, чтобы загасить задолженность перед другими банками, в которых она ранее брала кредиты под высокие процентные ставки. 30.08.2018 ФИО был одобрен кредит в банке «Левобережный» (ПАО) на сумму 900 000 рублей, данный кредит она брала для своих нужд, куда он был потрачен она не знает, и никакой информации по данному кредиту она не знает. В дальнейшем они общались с ФИО как подруги, отношения были хорошие, ФИО часто приезжала к ней в гости домой, где безвозмездно брала у нее продукты питания, ей было для нее не жалко. Потом в ноябре 2018 года, точного числа она не помнит, так как прошло уже много времени, ей срочно понадобились деньги, деньги ей нужны были для того, чтобы отдать свои долги. Она с данной просьбой обратилась к ФИО, попросила занять ей деньги в сумме 1 000 000 рублей, но у ФИО таких денег не было и она об этом знала, и она предложила ей оформить кредит у них в банке «Левобережный» (ПАО) на сумму 1 000 000 рублей на три года, а деньги отдать ей, а она в свою очередь будет оплачивать данный кредит, ей кажется, что они договаривались с ней максимум на год, но точно этого утверждать не может. ФИО сразу согласилась ей помочь, приехала в отделение банка, где она работала, после чего была оформлена заявка на кредитование по малому бизнесу, все документы были направлены в г. Новосибирск, для согласования, предоставлены все документы ФИО, после чего пришло ободрение данной заявки по кредитованию. ФИО пришла в банк и все необходимые документы были подписаны ей, она получила денежные средства в кассе банка, после чего передала ей деньги, но она не помнит отдавала ли ей наличные деньги ФИО или сразу был осуществлен перевод через кассу на расчетные счета клиентов, которым она была должна, она этого сказать не может, так как не помнит, в виду того, что прошло много времени. Потом она стала проплачивать кредит ФИО, платеж по кредиту был в сумме 37 606 рублей 47 копеек, данный кредит она платила до того момента, пока не уволилась из банка, и плюс два месяца после того, как уволилась, то есть она совершила 16 платежей по кредиту ФИО, потом у нее просто не было финансовой возможности оплачивать кредит ФИО, так как было много других долгов клиентам банка «Левобережный». После того, как она перестала оплачивать кредит ФИО, то отношения сразу же между ними испортились, ФИО стала ей звонить, писать сообщения о том, что ей необходимо оплачивать кредит, она пыталась ей объяснить, что у нее нет денег и при первой же возможности она вернет ей оставшиеся деньги по кредиту. Она просила ФИО немного подождать, и немного проплатить по кредиту ей самой, обещала, что все вернет, но потом у нее начались проблемы на работе, ее перестали принимать в хорошие места, она работала ночами на складах, где заработная плата составляла не более 1 300 рублей за смену, и весь доход ее, который она могла заработать ей приходилось тратить на еду и дорогу. Она не могла рассчитываться с людьми и отдавать долги, кредиты ей ни в одном банке не давали, так как на тот момент у нее были просрочки по своим кредитам и по ипотеке. Платить ФИО кредит она не могла, ей просто нечем было это делать, она понимала, что ФИО брала кредит для нее, и она обещала его платить, ФИО верила ей, а она получается ее подвела. Она знала, что у ФИО были просрочки по кредиту, она ее об этом уведомляла всегда. Также она помнит разговор с ФИО о том, что она говорила ей о том, что у нее есть человек, который может ей занять деньги, и она ей говорила, что давай попробуем у него занять, и обещала, что также будет отдавать ей, то есть ФИО и эту сумму денег, то есть помимо тех денег, которые ФИО брала для нее оформляя на свое имя кредит, и она еще стала ей должна сумму в 100 000 рублей, которую она у кого-то заняла под проценты и платила ей кредит. До настоящего времени она ФИО никакие деньги не вернула. Вину свою признает по данному факту, в содеянном раскаивается. (Т.10 л.д.208-212,225-234).

Исследовав материалы дела, показания подсудимой, показания потерпевших, представителей потерпевших, свидетелей, суд находит вину подсудимой в совершении преступлений установленной и подтверждающейся следующими доказательствами.

По 1 эпизоду

Показаниями представителя потерпевшего ФИО9, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что 27.01.2007 между ним и ФИО заключен брак, после регистрации брака фамилия у его супруги стала ФИО. ФИО родилась и выросла в 

<

адрес>. В 

<

адрес> у нее проживает мать ФИО. Ранее они вместе с супругой один раз в неделю на выходные приезжали в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ его супруга умерла, и так как на протяжении совместной жизни у них было совместное хозяйство и общий бюджет, то 07.07.2023 он вступил в права наследования всего имущества, которое находилось и было оформлено на его супругу ФИО. Одним из объектов собственности его супруги ФИО был автомобиль, марки «

<

данные изъяты>», он долго не мог найти паспорт транспортного средства на данный автомобиль, чтобы произвести смену собственника, из документов было только свидетельство о регистрации транспортного средства. Потом уже от ФИО ему стало известно о том, что паспорт технического средства находится в залоге у банка «Левобережный» (ПАО) в 

<

адрес>, по 

<

адрес>, более никакой информации она ему не сообщила, и больше на данную тему они не разговаривали. Он поехал в отделение банка «Левобережный» (ПАО), расположенное в 

<

адрес>, где обратился к начальнику данного офиса, объяснил ситуацию, и ему стало известно о том, что 27.11.2017 его супруга ФИО оформила в банке кредит на сумму 800 000 рублей, сроком на 5 лет, и одним из условий одобрения кредита был залог ее автомобиля. Поэтому паспорт технического средства находился в залоге у банка. Он про данный кредит ничего не знал, для какой цели ФИО оформляла его и куда были потрачены деньги он не знал, в банке ему это не говорили. По приезду домой он стал разбирать документы ФИО среди которых нашел кредитный договор от 29.11.2017 года № на сумму 800 000 рублей, также был и договор № о залоге транспортного средства, а именно автомобиля, марки «

<

данные изъяты>» 2006 года выпуска, оформленного на его супругу, который был приобретен в браке 11.04.2012 ему супруга по факту залога автомобиля ничего не говорила, также не советовалась с ним по данному поводу. Он на тот момент, когда ФИО был взят кредит 29.11.2017 был в командировке в 

<

адрес>. Также он в документах нашел расписку от ФИО3 о том, что она занимает у ФИО денежные средства в сумме 500 000 рублей, расписка была от 27.11.2017 и написана рукописным текстом, сроков возврата денежных средств в расписке указано не было. Позднее он узнал, что ФИО3 обманула его супругу, завладев ее деньгами, из расписки он сделал вывод, что сумма была равна 500 000 рублям, которые указаны в расписке. В настоящее время ему было известно о том, что кредит в сумме 800 000 рублей был выплачен и закрыт в ноябре 2022 года, каким образом происходила оплата он не знает, уже после смерти его супруги в ее мобильном телефоне, в приложении банка «Онлайн Сбербанк» он просмотрел, что ежемесячно ФИО переводила на счет банка «Левобережный» (ПАО) денежные средства в сумме 18 615 рублей, ранее, когда точно не может сказать сумма перечислений была поменьше, около 9 000 рублей, по какой причине были такие платежи он сказать не может, но из платежей и переводов он сделал вывод, что ФИО сама оплачивала кредит, предоставить в настоящее время сведения об оплате кредита ФИО он не может, так как ничего не сохранилось, но ему точно известно о том, что ФИО была обманута ФИО5 и ей пришлось выплачивать кредит в банке «Левобережный» (ПАО), так как в залоге был ее автомобиль. Недавно с ним связались сотрудники полиции, которые стали спрашивать об обстоятельствах по кредиту, взятому ФИО 27.11.2017 года. Он пояснил, все что знал, и от сотрудников полиции ему стало известно о том, что его супруга брала кредит в сумме 800 000 рублей, 500 000 рублей из которых было ею передано ФИО3, которая работала начальником ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), и она не вернула деньги в указанной сумме. За время проживания с ФИО в период с 29.11.2017 до 27.11.2022 он не знал, что ФИО в тайне от него оплачивает кредит, бюджет у них был совместный, финансовыми вопросами занималась ФИО, он не отслеживал как и куда ФИО распределяет семейный бюджет, но он был общим. Ущерб был причинен их семье. Денежные средства в сумме 500 000 рублей Пономарева так и не вернула. (Т. 7.л.д. 232-234).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что у нее была дочь ФИО, которая умерла ДД.ММ.ГГГГ. До своей смерти дочь в 2017 году приехала к ней, в конце ноября, они разговаривали о том, что ФИО необходимы были деньги чтобы погасить долг по кредитной карте банка АО «Тинькофф», и дочь решила оформить кредит в банке. Она ей посоветовала взять немного денег, чтобы перекрыть кредитные карты и долги. ФИО пошла в банк и звонила ей оттуда, спрашивала, может ли она пойти поручителем к ней, она ответила, что никуда не пойдет и поручителем не будет, больше разговоров не было, дочь говорила о том, что ей хватит 300 000 рублей, взятых в банке в кредит. Когда дочь вернулась из банка, то сказала, что она в банке «Левобережный» (ПАО) взяла кредит в сумме 300 000 рублей. Она думала, что так и было, она никуда не ходила и никаких документов не подписывала. Больше о кредите они не разговаривали. В 2020 году от жителей р.п. Коченево она услышала, что начальник банка ДО «ФИО19» ФИО5 оформляла кредиты на клиентов и пользовалась кредитными картами клиентов, но дочь ей ничего не рассказывала. Уже после смерти дочери ей стало известно, что оказывается вместо 300 000 рублей, ее дочь оформила кредит на 800 000 рублей под залог своего автомобиля и 500 000 рублей отдала ФИО5, а та ей деньги не вернула. (Т.7 л.д. 243-245)

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она знакома с ФИО3 на протяжении долгих лет, в настоящее время она с ней никаких контактов не поддерживает. Ранее отношения между ними были не дружеские, но нормальные. ФИО3 долгие годы работала в дополнительном офисе «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) в должности руководителя данного офиса. С 1995 года по 25.01.2019 она являлась индивидуальным предпринимателем, занималась торговлей продуктами питания. В 2011 году она получила разрешение на строительство магазина. В последующем было построено одноэтажное здание, которое использовала как магазин, магазин был расположен по адресу: 

<

адрес>. Осенью 2015 года, примерно в сентябре, точное число и месяц она не помнит, ей необходимы были денежные средства в сумме 300 000 рублей, на срок 2-3 месяца, денежные средства ей нужны были для собственных нужд. Она решила обратиться с просьбой к ФИО3 с целью займа у нее денежных средств в сумме 300 000 рублей. При разговоре она озвучила свою просьбу ФИО5 и та сказала ей, что такой суммы денег у нее в распоряжении нет, но она сможет занять данные деньги у своих знакомых или родственников. На этом их разговор был окончен. Через несколько дней ей позвонила ФИО3 и сказала, что она смогла найти денежные средства в сумме 300 000 рублей и они договорились о встрече, для этого ей необходимо было приехать к ней домой по адресу: 

<

адрес>. В тот же день она приехала домой к ФИО3, которая вышла к ней и в ее автомобиле состоялась передача денег, она получила от ФИО3 денежные средства в сумме 300 000 рублей и написала ФИО5 расписку о том, что занимает у нее денежные средства, при чем денежные средства ей ФИО5 занимала под проценты, под какие она точно не помнит, срок возврата денег в расписке не указывался. Расписка осталась у ФИО5, она была написала в одном экземпляре, она себе копию не оставляла. Потом она стала выплачивать ФИО5 долг частями, каждый месяц она передавала ФИО3 деньги в сумме около 20 000 рублей, когда передавали деньги, то каждый из них записывал сумму возврата, но сейчас у нее уже никаких документов не сохранилось, ФИО5 она успела выплатить практически всю сумму долга, если и оставалась должна, то не более 20 000 рублей. И потом она неожиданно узнала в 2018 году, что в отношении нее началась процедура банкротства, в 2019 году был реализован ее магазин по 

<

адрес>. Она стала заниматься данным вопросом, иногда они встречались с ФИО5, она обещала вернуть ей остаток долга, который не вернула. В настоящее время она ФИО5 ничего не должна. Больше чем 300 000 рублей у ФИО5 она в долг не занимала, никакие большие суммы денег у нее не одалживала. (Т. 8 л.д.12-13). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с ФИО3 он знаком на протяжении долгих лет. Ему известно, что она работала начальником или руководителем дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), который располагается по адресу: 

<

адрес>. В 2018 году на одном из мероприятий он и ФИО3 встретились, где она подошла к нему и пояснила, что у нее имеется определенная сумма денежных средств, и она бы хотела данную сумму вложить во что-нибудь выгодное и стала интересоваться не знает ли он, куда можно данные деньги вложить, для того, чтобы получать доход. Он предложил вариант вложения денежных средств в майнинговые фермы, при этом он рассказал принцип работы майнинговых ферм ФИО5, рассказывал не только о прибыли, но и о рисках ведения данного бизнеса, также он сообщил ФИО5 о том, что для начала работы необходима сумма денежных средств около 300 000 рублей. После разговора, ФИО3 сказала, что подумает о его предложении. Он на тот момент, когда рассказывал ФИО5 о майнинговых фермах таким видом бизнеса не занимался, знал о нем от своих знакомых. Примерно через месяц ему позвонила ФИО5 и сообщила о том, что она готова заняться майнинговыми фермами и у нее есть деньги в сумме 300 000 рублей, и она готова передать ему деньги для работы в майнинговых фермах и приобретения оборудования для них, после чего они договорились о встрече. Он приехал в р.п. Коченево домой к ФИО5, где находясь на улице ему ее дочь вынесла деньги наличными в сумме 300 000 рублей, ФИО5 сама была на огороде, поэтому просила дочь вынести ему деньги. Никакой речи о займе у ФИО5 денег в сумме 300 000 рублей не шло, ФИО3 вложила данные деньги в майнинговые фермы добровольно, с целью получения прибыли. Они обсудили с ФИО5 все условия бизнеса, договорились, что прибыль будет делиться поровну, то есть по 50% процентов каждому из них, за минусом расходов на затраты электроэнергии. Всех устроили условия работы, и он поехал домой. Летом 2018 года, точного числа и месяца он не помнит он приобрел необходимое оборудование для майнинговых ферм, покупал видео карты в количестве пяти штук стоимостью по 70 000 рублей каждая, при этом он добавлял и свои денежные средства на развитие данного бизнеса, ферма располагалась у него дома. Проработала майнинговая ферма около двух-трех месяцев, за это время доход составил около 30 000 рублей, столько же накопилось и расходов на электроэнергию, то есть данными деньгами он оплатил электроэнергию. В итоге он понял, что майнинговые фермы никакого дохода не приносят, на них требуется очень много электроэнергии и своего времени, он решил продать майнинговую ферму на запчасти, в связи с тем, что приобретенные им видео карты устарели и перестали приносить прибыть, от продажи фермы он получил около 30 000 рублей. После того, как он продал майнинговую ферму, то он позвонил ФИО3 и сообщил ей о том, что фермы не принесли необходимый доход и что больше данным видом деятельности он заниматься не будет. ФИО3, ничего ему на это не сказала. На тот момент он понимал, что ФИО3 вложила свои денежные средства в сумме 300 000 рублей, и ничего взамен не получила, он пообещал ей вернуть некоторую сумму денег, причем сумму возврата они не оговаривали. ФИО3 была согласна с ним и никаких претензий к нему по данному поводу не высказывала. В период с декабря 2018 год по март 2021 года он выплатил ФИО3 деньги в сумме около 125 000 рублей, денежные средства ей переводились с банковской карты его супруги. По просьбе ФИО3 денежные средства переводились на банковские карты ФИО5, ее супруга и дочери, ему было без разницы на чьи карты переводить. Денежные средства он никогда у ФИО5 не одалживал ни в какой сумме, долговых обязательств перед ФИО5 у него нет, то что он возвращал ей часть денег потраченных ею на приобретение майнинговых ферм, это он делал из-за чувства ответственности, что она потратила свои деньги и ничего не получилось, а не потому что он был ей что-то должен. Больше никаких финансовых дел у него с ФИО5 не было, единственное в 2017 году, он осуществлял монтаж ограждений из нержавеющей стали на входное крыльцо дома ФИО3 по адресу: 

<

адрес>, так как сам работал в этой сфере, и за его работу ФИО5 заплатила ему деньги в сумме 150 000 рублей одним платежом. (Т. 8 л.д. 5-6). 

Исследованными в порядке ст.281 УПК РФ, и оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО, согласно которым с ФИО3 она знакома через общих знакомых на протяжении долгих лет. Ранее ФИО3 работала руководителем дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>. У нее с ФИО3 никаких финансовых отношений не было, она никогда не обращалась к ней с просьбой о том, чтобы занять денег или чтобы она оформила для ее целей кредит на свое имя. Действительно, ФИО3 передавала ее супругу ФИО денежные средства в сумме 300 000 рублей для ведения бизнеса по майнинговым фермам с целью получения прибыли, но по объективным причинам майнинговые фермы прибыль не принесли, и были проданы ее супругом, доход, который был получен за два три месяца работы был направлен на погашение задолженности за электроэнергию, потраченную при их работе. В связи с тем, что майнинговые фермы не принесли дохода, а денежные средства были потрачены, то она и ее супруг приняли решение о том, что будут возвращать ФИО5 деньги по мере возможности. Денежные средства переводили на банковские карты ФИО5, ее супруга и ее дочери. ФИО3 сама говорила необходимую сумму, которую нужно перевести. С 2018 года по 2021 год ФИО5 были возвращены деньги в сумме 125 000 рублей. Претензий со стороны ФИО5 к ним никогда не было. (Т. 8 л.д.10). 

Показаниями свидетеля ФИО10, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что 06.01.2004 между ним и ФИО был заключен брак, после регистрации брака она взяла его фамилию и стала ФИО5. 24.02.2024 брак между ним и ФИО3 был расторгнут. В начале 2020 года ему на его телефон поступил звонок, он ответил и звонивший ему мужчина представился сотрудником службы безопасности банка «Левобережный» (ПАО) и предложил ему встретиться. При этом он интересовался где находится его супруга ФИО17, он ответил, что утром видел ее перед уходом на работу, и стал спрашивать, что случилось, но ему пояснили, что это не телефонный разговор и они договорились о встрече в р.п. Коченево НСО, в назначенное место он подъехав увидел, что стоят три человека, двое мужчин и женщина. Когда он подошел к ним, то с ним разговаривал мужчина, данных его он не помнит. Мужчина представился сотрудником службы безопасности банка и стал спрашивать, где его жена ФИО5, также попросил ей позвонить, он стал звонить ФИО5, но ее телефон был выключен, он не знал где она может быть. Потом ему сообщили, что в отношении его супруги была проведена проверка службой безопасности банка и выявлена недостача денежных средств, сумму сразу не называли, но сказали, что если недостача не будет закрыта, то в отношении ФИО5 возбудят уголовное дело, и пояснили, что чем быстрее он ее найдет, и привезет в службу безопасности банка, тем будет лучше. Всех тонкостей ему не говорили, сказали, что лишние проблемы банку не нужны, и они хотят решить все мирным путем. После чего он стал искать супругу, и нашел ФИО5 на даче в р.п. Ордынское НСО, ФИО5 плакала и говорила про проблемы, но толком ничего объяснить не могла. Потом, когда он привез ФИО5 в банк в службу безопасности, то ему стало известно, что нужно отдать около 4 000 000 рублей. Он обратился в банк ПАО «Сбербанк», где ему одобрили сумму кредита в 2 000 000 рублей, больше не давали, он эти деньги получил и отвез в банк, также Пономарева вносила оставшиеся деньги в банк, около 2 000 000 рублей, где она их взяла он не знает. О чем ФИО5 разговаривала со службой безопасности банка он не знает. После того, как деньги были переданы в банк, то ФИО3 выплатили расчет в банке и позволили уволиться по собственному желанию, выдав ей трудовую и дав шанс устроиться на нормальную работу. Пономарева так ничего ему и не рассказала. Потом в р.п. Коченево стали говорить о том, что ФИО5 должна многим людям у них в поселке, домой стали приезжать различные автомобили, она выходила, разговаривала с людьми, по этому поводу они стали ругаться с ней, Пономарева так ничего ему и не сказала, куда она потратила столько денег, потому что долги выходили за миллионы. Никаких грандиозных покупок на те суммы, которые ФИО5 была должна она не совершала, каких-то дорогих вещей, предметов роскоши у них не было, ФИО5 никогда не давала ему денег на развитие его бизнеса, он выкручивался сам, потом пришлось продать участок в Ордынском районе НСО, эти деньги он потратил на свои нужды. Пономарева также продала участок с дачей и свой автомобиль переписав все это за долги на других людей. Потом ему пришлось продать автомобиль УАЗ 469 для того, чтобы оплатить первый платеж по кредиту, взятому для ФИО5, в дальнейшем он оформил в банке кредитные каникулы, отношения с каждым днем портились, они стали ругаться, ФИО3 начала выпивать, стала вести себе вульгарно и вызывающе, и он решил, что больше так жить не может, протерпел еще пару лет, но потом решил развестись. 

<

адрес> был в залоге у банка благодаря ФИО5, платить за него было нечем, и банк выставлял его на продажу, потом они смогли договориться, подписали мировое соглашение, что будут оплачивать, он несколько месяцев платил за дом, но потом ФИО5 сама стала оплачивать. Также ФИО5 продала дом своей матери, деньги от продажи которого раздала за долги. (Т. 8 л.д.14-15).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с 2008 года ее мама ФИО3 стала работать в банке «Левобережный» (ПАО), изначально работала в должности менеджера, потом ее поставили руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), банк расположен по адресу: 

<

адрес>. Она часто бывала у нее на работе, у нее был служебный кабинет. В 2017 году она закончила 11 классов в р.п. Коченево НСО, после чего поступила в Российскую академию народного хозяйства и государственной службы по экономической специализации на коммерческой основе, год обучения стоил около 160 000 рублей, потом стоимость обучения повышалась, но ее мама ни разу не сказала ей о том, что необходимо выбрать институт подешевле или какое-то среднее специальное учебное заведение, она согласна была оплачивать ее обучение. Проучилась на платной основе она два года, потом перевелась на заочное, так как у мамы произошли изменения в жизни и она не смогла больше оплачивать ее обучение, и она пошла работать вместе с ней, чтобы помочь ей финансово. В начале 2020 года ей на ее мобильный телефон поступил звонок с работы ее матери, спрашивали, знает ли она, где находится ее мама ФИО5, но она об этом не знала, потом стала звонить матери, телефон был отключен. После окончания учебного дня, она вышла из института и доехав до вокзала ей позвонила ее мать. В ходе беседы по голосу она поняла, что у мамы проблемы, она ей сказала, что находится на даче в Ордынском районе, сказала, что приехала служба безопасности в банк, что у нее долги перед клиентами банка и заплакала, она сказала, что сейчас приедет к ней. Когда она приехала на дачу, то увидев маму, она была очень удивлена, потому что видела ее впервые в таком состоянии, она была сама не похожа на себя, никаких подробностей о том, как у нее образовалось столько долгов мама не рассказала. На следующий день они с ней поехали в город Новосибирск в службу безопасности банка, где она прошла вместе с ней, опасаясь за ее состояние. Ей разрешили пройти в кабинет, где ей стало известно о том, что мама должна клиентам банка около 11 000 000 рублей. Когда она прошла в кабинет, то ее мама называла фамилии людей, которым она должна, причем она называла сумму долга и когда воспользовалась данными деньгами, среди фамилий были ФИО, ФИО, ФИО. (Т. 8 л.д. 19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с 08.02.2021 он работает в должности начальника офиса ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенного по адресу: 

<

адрес>. До его назначения на данную должность, в данном офисе должность начальника офиса исполняла временно ФИО, так как предыдущий руководитель ФИО3, 17.02.2020 была уволена по собственному желанию. ФИО3 его родственница, доводиться ему двоюродной сестрой, но они сейчас не общаются. После того, как ему стало известно о том, что ФИО5 брала у клиентов деньги и не отдала их вследствие чего она и уволилась, то он перестал вообще поддерживать с ней какие-либо контакты. Статусных клиентов в отделении их банка нет, то есть он ни разу при просмотре документов не увидел, что у кого-то из клиентов был статус «Вип клиента», в главном офисе банка «Левобережный» (ПАО) имеется вип отдел, который работает с данными клиентами, имеющими статус ВИП, но в ДО «ФИО19» таких клиентов нет.(Т. 8 л.д. 11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он работает в главном офисе банка «Левобережный» (ПАО) по адресу: 

<

адрес> в должности начальника управления по работе с персоналом, ранее до 2021 года он работал в должности начальника службы экономической безопасности банка «Левобережный» (ПАО), сейчас данную должность занимает ФИО. Банк «Левобережный» ПАО имеет дополнительные офисы, расположенные как в г. Новосибирске, так и на территории области. Когда он находился на должности начальника службы экономической безопасности банка «Левобережный» (ПАО), то в его обязанности входил контроль за деятельностью сотрудников банка, выявление и пресечение противоправных действия сотрудников банка, которые могли принести вред и репутационные риски банку. В 

<

адрес> офис (далее ДО) «ФИО19» банка Левобережный (ПАО). В ДО «ФИО19» с 04.08.2008 согласно трудовому договору № от 04.08.2008, на должность менеджера по работе с клиентами была принята ФИО3. 12.02.2009 с ФИО3 заключено дополнительное соглашение о внесении изменений в трудовой договор от 04.08.2008 №, являющиеся неотъемлемой частью трудового договора и вступившее в силу со дня его подписания, согласно которого с 12.02.2009 ФИО3 переведена на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19», с заключением договора о полной материальной ответственности. 26.12.2013 ФИО3 ознакомлена с должностной инструкцией начальника ДО «ФИО19» ОАО Банк «Левобережный», согласно которой на нее возлагались обязанности по организации работы по привлечению средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) на утвержденных Банком условиях; осуществление продаж услуг Банка для физических лиц, в том числе связанных с использованием банковских карт; организация работы по кредитованию физических лиц по своему спектру продуктов, утвержденных в банке; организация контроля своевременного возврата кредитов и уплатой процентов по ним, включая проверки кредитующихся клиентов; консультация клиентов ДО по всему спектру оказываемых Банком услуг; выявление потребности клиентов ДО в услугах Банка, внесение предложений по организации взаимодействия Банка и клиентов по различным направлениям их деятельности; выполнение всех предусмотренных процедур по открытию/закрытию счетов клиентов в соответствии с нормативными документами Банка; контроль за работой по проверке паспортных данных лиц, уполномоченных распоряжаться счетами клиента; ежедневное осуществление контроля операций клиентов, контроль наличия и достоверности анкет клиентов, документов, подтверждающих проведение операций, контроль за передачей сообщения специалисту по финансовому мониторингу в соответствии с порядком и сроками, предусмотренными «Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем; выполнение процедуры, предусмотренной внутренними нормативными документами Банка для выполнения и ограничения банковских рисков. Кроме того организация рентабельной работы офиса, направляя при этом условия как на стабильное повышение доходов ДО, так и на оптимизацию расходов; организация работы подчиненных, распределение обязанностей между работниками ДО, при необходимости обеспечение взаимозаменяемости работников; способствование повышению профессионального уровня работников офиса, при необходимости передвижение их согласно Регламентов повышения в должности; осуществление системного контроля за работой кассового подразделения ДО; подписание необходимых документов согласно действующим в Банке Регламентам; составление заявки на предоставление доступов операционных и кассовых работников, исходя из производственной необходимости; контроль за разграничением функций операционной и кассовой работы специалиста - кассира ДО, не допуская внутри одного календарного дня одновременного совмещения доступов; осуществление анализа потребности ДО в денежной наличности и на его основе подача заявки на подкрепление ДО наличными средствами, организация работы по своевременной инкассации закрепленных за офисом банкоматов и КЭШинов; проведение контроля за выполнением плана проверок последующего контроля учетно - операционной работы и принятия мер по устранению выявленных недостатков; принятие ежегодного участия в инвентаризации материальных ценностей ДО. При выполнении функций лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (начальника ДО), на ФИО3 была возложена полная материальная ответственность за сохранность имущества ДО и арендованных помещений; осуществление системного контроля за работой кассового подразделения ДО, в том числе регулярное проведение ревизии кассы с составлением акта ревизии в соответствии с внутренними распорядительными документами; обеспечение личного присутствия и сверку остатков наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей при закрытии или открытии сейфовой комнаты (сейфа) внутреннего структурного подразделения, не менее 2-х раз в месяц. ФИО3 как начальник ДО несла материальную и дисциплинарную ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности, ФИО3, как начальник ДО, принимала на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам. ФИО3, как начальник ДО, принимала на себя обязанности по ведению учета, составлению и предоставлению в установленном порядке товарно-денежных и других отчетов о движении и остатках вверенного ей имущества; по участию в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверки сохранности и состояния, вверенного ей имущества. Банк «Левобережный» ОАО, ныне ПАО в связи с возложенными на ФИО3 трудовым договором, должностной инструкцией, договором о полной индивидуальной материальной ответственности, фактически вверил ей имущество – денежные средства, находящиеся на счетах по вкладам, размещаемых физическими лицами в целях хранения и получения дохода на условиях, предусмотренных договором банковского вклада, в соответствии с которым у вкладчика возникало право требования к банку о возврате (выплате) перечисленных денежных средств, но не право собственности на них, а также вверил денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт и расчетных счетах клиентов, то есть Банк «Левобережный» ОАО, ныне ПАО в силу должностного положения ФИО3 передал ей имущество в правомерное ведение, наделив в связи с исполнением служебных обязанностей, полномочиями по распоряжению, владению, управлению, хранению в отношении указанного имущества. В силу исполнения служебных обязанностей начальника ДО «ФИО19», ФИО3 располагала доступом к автоматизированной системе банка под названием «АБС ИБСО» и «Веб навигатор», при помощи которых имела возможность получать сведения о количестве и номерах счетов клиентов Банка, остатке денежных средств на счетах и проведенных операциях по указанным счетам, кроме того осуществляла контроль при открытии (закрытии) клиенту банковского счета, вклада, счета по вкладу (депозиту), совершение операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, в соответствии с распорядительными и нормативными документами банка, т.е. обладала организационно - распорядительными и административно - хозяйственными функциями. ФИО3 сама могла подбирать персонал для работы в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), проводила с ними собеседования после чего уже сотрудники направлялись к ним в главный офис, при этом учитывалось мнение ФИО5 о том, трудоустраивать ли данного сотрудника или нет. ФИО3 всегда находилась на хорошем счету в банке, у нее всегда были хорошие показатели работы, никогда претензий со стороны клиентов банка и руководства банка к ней не было. На момент работы ФИО5 в должности руководителя ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) у ФИО3 был доступ ко всем счетам клиентов, обслуживающихся не только в ДО «ФИО19», но и во всём банке «Левобережный» (ПАО), через свой служебный компьютер, установленный на ее рабочем месте она могла просмотреть всю интересующую ее информацию, также она могла заполнять в системе «АБД ИБСО» расходно - кассовые ордера на снятие наличных в кассе банка, с которыми клиенты банка могли получать деньги в кассе банка, также она могла через вышеуказанную программу заполнять платежные поручения на перевод денежных средств с одного счета клиента на другой, например со счета кредитной карты на расчетный счет этого же клиента. Вообще процедура получения наличных денежных средств с кредитной карты клиента происходила следующим образом: клиент банка – держатель кредитной карты мог обратиться к специалисту банка или к начальнику ДО с целью оформления расходно - кассового ордера, в случае отсутствия самой кредитной карты для снятия наличных с банковского счета. После оформления расходно - кассового ордера клиент должен был поставить в нем свою подпись, после чего направиться в кассу банка, где предъявить документ удостоверяющий его личность, и уже после этого ему выдавались денежные средства, причем расходно - кассовый ордер выдавался в двух экземплярах, один оставался в кассе банка, второй у клиента, тот расходно - кассовый ордер, который был передан в кассу банка подшивался кассиром в дело, как документ финансовой отчетности. По окончании рабочего дня кассир подшивал все документы по операциям, произведенным через его кассу и выводил реестр, который также вшивался в дело, причем такая процедура происходила только при отсутствии у клиента при себе кредитной карты, если карта находилась у клиента, то деньги в сумме до 15 000 рублей включительно он мог снять через банкомат, денежные средства свыше данной суммы можно было снять только в кассе банка, причем в распечатке клиента отображается информация о том, что если деньги сняты в кассе банка - снятие наличных в их ПВН, а если через банкомат, то снятие наличных в их АТМ, также клиент мог осуществить безналичный перевод своих денежных средств, в таких случаях заполнялось платежное поручение, на основании которого денежные средства переводились на счет указанный клиентом банка, за каждый вид операции банком установлены комиссия, размер комиссии зависел от вида операции и суммы. Также со счета кредитной карты клиента нельзя было осуществить безналичный перевод денежных средств на счета других клиентов банка, необходимо было изначально перевести денежные средства на свой расчетный счет, а уже потом на тот счет, который указывал клиент. В феврале 2020 года стали поступать жалобы от клиентов ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) о том, что производятся операции по их счетам, которые они не совершали, изначально в банк обратилась ФИО, которая пояснила, что с ее кредитной карты совершаются переводы денежных средств, которые она не совершала, при просмотре данных и наличия продуктов банка было установлено, что со счета ее кредитной карты происходят безналичные переводы на ее расчетные счета, а потом далее данные денежные средства обналичиваются в кассе банка, по данному факту было проведено служебное расследование и установлено, что со счета кредитной карты ФИО были осуществлены переводы на ее расчетный счет. После чего в кассе банка происходило получение наличных денежных средств. На тот момент, кто получал наличные денежные средства в кассе, ему не было известно. Им было принято решение о выезде в ДО «ФИО19». По приезду в ДО «ФИО19» ФИО5 на рабочем месте не оказалось, на звонки она не отвечала, обследовав ее кабинет никакой посторонней документации обнаружено не было. Когда ФИО3 привезли в головной офис, им была составлена с ней беседа и она рассказала, что пользовалась денежными средствами клиентов банка, находящихся на счетах кредитных карт, без согласия на то собственников кредитных карт, она говорила, что не собиралась причинять кому-либо ущерб, просто не смогла осилить финансовую нагрузку и все выплатить вовремя, не допуская просрочек. Было установлено, что ФИО5 использовала денежные средства с кредитных карт ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, также ФИО5 пояснила сколько и кому она должна, перечислив клиентов, которые брали для нее кредиты, оформляя их на свое имя. От Пономаревой также стало известно, что она в отсутствие клиентов банка и без их ведома, посредствам служебного компьютера и установленной на нем программы АБС ИБСО проводила операции по снятию денежных средств с расчетного счета ФИО, путем подготовки расходно - кассового ордера и получения наличных в кассе банка, и с банковского вклада ФИО, путем его закрытия и перевода денежных средств сначала на расчетный счет ФИО, а затем обналичила денежные средства через кассу банка. С ФИО5 было заключено мировое соглашение о том, что она возмещает денежные средства в банк и потом сам банк производит переводы на счета клиентов. ФИО5 предоставила в банк денежные средства в сумме 3 970 295, 65 рублей наличными, которые через систему банка были переведены на счета клиентов: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО которые пострадали от действий ФИО5, после чего она написала заявление об увольнении из банка по собственному желанию. ФИО деньги вернула ФИО5 раньше сама. У данных клиентов банка были установлены лимиты по картам от 240 000 рублей до 500 000 рублей, свыше лимита, установленного по карте клиента ФИО5 похитить не могла, то есть те суммы на которые она сама пополняла карты входят в лимит карты. Также ФИО5 сообщила о том, что пользовалась кредитными картами клиентов банка с их согласия, долг по которым не вернула и возвращать его нечем, это клиенты банка ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, и от ФИО5 стало известно о том, что клиенты банка по ее просьбе оформляли потребительские кредиты на свое имя, а деньги передавали ФИО5, кредиты ФИО5 частично оплачивала, потом когда денег не стало, то оплачивать перестала, но многие клиенты банка сами оплачивали кредиты, чтобы не испортить кредитную историю, данные клиентов, которые оформляли кредиты, ФИО5 сама называла, и он перечислял их в служебном письме, которое подготавливал на имя генерального директора банка «Левобережный» (ПАО), среди которых были ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО6, ФИО. Данные клиенты банка к ним не обращались, приезжала в банк только ФИО, которая поясняла, что оформила кредит для своих нужд, но денег не получила, так как их по расходно - кассовому ордеру получила ФИО5, данную ситуацию они проверяли без составления документов, и ФИО5 говорила по данному поводу, что денежными средствами воспользовалась с разрешения ФИО, детально в ситуации разобраться не получилось, так как прошло много времени, также между банком и клиентом банка ФИО, который получил кредит в сумме 1 100 000 рублей в ДО «ФИО19» было судебное разбирательство в гражданском процессе, в ходе которого банк выставил претензии к ФИО, в связи с тем, что он не оплачивал кредит. В судебном заседании ФИО пояснял, что денег в кассе банка не получал, их получила ФИО5 и использовала в своих целях, ФИО5 пояснила ему о том, что воспользовалась деньгами с разрешения ФИО, и говорила, что вернула ему деньги через несколько дней, данный факт также не проверялся документально, потому что прошло много времени, и было судебное разбирательство. Банку «Левобережный» (ПАО) имущественный ущерб не причинен, поэтому в полицию они не обращались. Никакого служебного расследования не проводилось, им была составлена служебная записка, больше никаких документов не составлялось. (Т.8 л.д.30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он работает в головном офисе Банка «Левобережный» (ПАО) по адресу: 

<

адрес> экономической безопасности. Банк «Левобережный» ПАО имеет дополнительные офисы, расположенные как в 

<

адрес>, так и на территории области. В его обязанности входит контроль за деятельностью сотрудников банка, выявление и пресечение противоправных действия сотрудников банка, которые могли принести вред и репутационные риски банку. В 

<

адрес> офис (далее ДО) «ФИО19» банка Левобережный ПАО, в котором с 04.08.2008 согласно трудовому договору № от 04.08.2008, на должность менеджера по работе с клиентами была принята ФИО3. 12.02.2009 с ФИО3 заключено дополнительное соглашение о внесении изменений в трудовой договор от 04.08.2008 №, согласно которого с 12.02.2009 ФИО3 переведена на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19», с заключением договора о полной материальной ответственности. 26.12.2013 ФИО3 ознакомлена с должностной инструкцией начальника ДО «ФИО19» Банк «Левобережный», которая являлась основным документом, регламентирующим ее деятельность в банке. По работе к ФИО3 претензий никогда не было, в 2020 году стали поступать жалобы от клиентов ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) об операциях по счетам, которые они не совершали. Служба безопасности банка стала разбираться и выяснили, что все действия по карте были совершены в системе банка, стало понятно, что денежные средства переводятся сотрудниками банка, и выяснилось, что в этом замешана руководитель ДО «ФИО19» ФИО3, было принято решение выехать в ДО «ФИО19», чтобы проверить деятельность и работу данного офиса, по приезду ФИО5 на рабочем месте не оказалось, найти ее не удалось, и забрав документацию они уехали из отделения банка. Через некоторое время ФИО5 сама приехала в главный офис банка, где с нею была составлена беседа и она призналась в том, что пользовалась деньгами клиентов банка, служебную записку по данному факту составлял ФИО Он сам также общался с клиентами банка, которым был причинен материальный ущерб от действий ФИО3, но фамилий и по какому поводу, он уже не помнит, так как прошло много времени. По финансовой документации, которая велась во время работы ФИО5 ничего пояснить не может, так как она находится в архиве Банка и он не может знать за какой период деятельности ФИО5 сохранилась финансовая документация, так как срок хранения у документов разный. Руководство банка всегда хорошо относилось к ФИО5, она получала премии за свою работу и за работу подразделения в целом, дисциплинарных взысканий она не имела, банк ценил ее трудовую деятельность, никто даже предположить не мог, что ФИО5 будет совершать данные правонарушения и обманывать клиентов банка. Заявление в полицию и сведений о причиненном ущербе банку не готовилось и не подавалось, так как ущерб банку не причинен. В какой период своей деятельности ФИО5 стала пользоваться деньгами клиентов Банка «Левобережный» (ПАО) он сказать не может, так как служба безопасности этот момент отследить не смогла. (Т.8 л.д.27-29).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она работает в должности руководителя группы расчетного обслуживания ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), ранее с 2014 года она работала в должности специалиста по обслуживанию физических лиц в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), отделение банка расположено по адресу: 

<

адрес>. Когда она работала в должности специалиста по обслуживанию физических лиц, то в ее обязанности входило: открытие, закрытие счетов, вкладов, оформление кредитных продуктов: кредитных карт, кредитов на клиентов, оформление переводов со счетов клиентов как со снятием денежных средств, так и безналичные переводы, при каждой операции должен обязательно присутствовать клиент со счетами которого работает специалист банка. На тот момент, когда она устроилась на работу в ДО «ФИО19», то руководителем в данном офисе была ФИО3, она полностью контролировала работу их отделения банка. ФИО5 была руководителем ДО, до февраля 2020 года, потом она уводилась по собственному желанию после приезда к ним в офис службы безопасности из головного офиса банка «Левобережный» (ПАО). С ФИО5 у них были рабочие отношения, никого из сотрудников ФИО5 никогда не выделяла, со всеми общалась одинаково, никакие просьбы личного характера она для ФИО5 не выполняла. К ней ФИО5 никогда не обращалась с просьбой о том, чтобы она одолжила ей денег, или оформила на свое имя кредит и передала денежные средства ей. Никогда ФИО5 не приводила к ней клиентов, чтобы она подготовила на их имя кредитный договор, либо с еще какими-то просьбами, связанными с денежными средствами. Она даже и предположить не могла, что ФИО5 могла обманывать клиентов, после ее увольнения в офис стали приходить клиенты банка «Левобережный», которых интересовала просрочка по счетах их кредитных карт и просрочки по кредитным договорам, и потом уже она узнала, что многие клиенты банка оформляли для ФИО5 кредиты на свои данные и отдавали деньги ФИО5. Все эти данные ей стали известны уже тогда, когда ФИО5 уволилась из банка. Она ни разу при передачах денег клиентами ФИО5 не присутствовала, ФИО5 ее о таком не просила. После того, как в отделении банка была проверка, то ФИО5 уволилась, больше она с ней не общалась. Она с ФИО5 никакие кредиты или иные кредитные продукты на клиентов банка не оформляла, ничего для нее или по ее просьбе не оформляла, ФИО5 ей никакого денежного вознаграждения не предлагала, за ее действия она отвечать не может, также ей неизвестно по какой причине и у кого ФИО5 занимала деньги и для каких целей. Когда ФИО3 была руководителем ДО «ФИО19», то возможно она и помогала клиентам в получении кредитов, то есть писала служебную записку, которую направляла в кредитный комитет, но это все в рамках рабочего процесса и противоправных действий в этом нет. Она никогда не оформляла кредиты на клиентов банка, без их присутствия, то есть клиент всегда присутствовал, но если клиент банка уже ранее получал какие-то кредитные продукты в банке, то его анкета есть в программе и оформление заявки на кредит в таком случае проходит быстрее, так как специалисту необходимо только сверить актуальные данные и все. ФИО3 как руководитель не могла самостоятельно в программе оформлять кредиты на клиентов, так как у нее не было к этому доступа, она как руководитель могла работать по кредитованию клиентов малого бизнеса. (Т. 8 л.д. 1-2, Т. 15 л.д. 2-3).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что в 2016 году она устроилась на работу в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, на тот момент руководителем данного отделения банка была ФИО3, именно она принимала ее на работу. Она была трудоустроена на должность кассира первой категории, в банке она проработала с 2016 года до февраля 2022 года, причем с мая 2019 года она была в декретном отпуске и выходя из декрета она уволилась из банка. Отношения в коллективе были дружеские, ФИО5 относилась ко всем хорошо, они все общались, никого особо ФИО5 не выделяла. В ее должностные обязанности входила работа с клиентами банка, как физическими так и юридическими лицами, прием платежей коммунальных и иных от клиентов, которые сразу проходили к оплате, а также клиентов, которые поступали на оплату, после работы с ними специалистами - операционистами, также производили обналичивание денежных средств по расходно-кассовым ордерам, который предоставлял кассиру клиент банка. Ее рабочее место было оснащено персональным компьютером, однако доступа к счетам клиентов у нее не было. При обращении клиента у него на руках был уже расходно-кассовый ордер оформленный котроллером, в котором была прописана та или иная операция, которая отображалась в ее рабочем компьютере. После проверки данных, документа удостоверяющего личность и правильность заполнения РКО, она принимала наличные денежные средства либо выдавала, так называемый приход - расход и ставила в предоставляемом ей документе свою подпись. В случае обращения клиента для операций по кредитной карте, с целью снятия наличных денежных средств либо пополнению карты, расходно-кассовый ордер не выписывался, клиент не обращался к контролеру, а шел непосредственно в кассу. За время ее работы были случаи, когда ФИО5 подходила к кассе и просила в отсутствие клиента выдать ей денежные средства, поясняя что клиент находится у нее в кабинете, при этом на руках у нее был РКО с подписями, но с учетом того что прошло много времени данных клиентов она не помнит, а также не может сказать какие операции проводились либо по выдачи кредита, либо просто снятию наличных денежных средств со счетов. Она понимает, что это существенные нарушения, но она полностью доверяла ФИО5 и поэтому осуществляла выдачу денежных средств в отсутствии клиента в кассе. Она не могла предположить, что ФИО3 может совершать какие-то противоправные поступки. Когда она находилась в декретном отпуске, то иногда приезжала в банк «Левобережный» (ПАО) и от сотрудников ДО «ФИО19» ей стало известно о том, что в банк приезжала служба безопасности банка, что изымали документацию, и что ФИО3 пользовалась денежными средствами клиентов банка, которые брали для нее кредиты, а также деньгами климентов с кредитных карт и много кому не вернула деньги и не оплатила все долги, также от других сотрудников стало известно о том, что ФИО5 занимала деньги и потом она их очень сложно возвращала обратно. В дальнейшем она узнала, что ФИО5 уволили из банка, и она работает на складах. (Т. 8 л.д. 25-26). 

Вина подсудимой в совершении преступления по первому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому 24.11.2017 ФИО3, являясь руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства в сумме 500 000 рублей, принадлежащие ФИО оформленные ею в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, в результате чего ФИО причинен ущерб на сумму 500 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 6 л.д. 23).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 13.06.2024 № в отношении клиента ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор № от 29.11.2017. (Т.10 л.д.172-175).

Вещественными доказательствами, в том числе ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 13.06.2024 № в отношении клиента ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор № от 29.11.2017 года с предоставлением документов, имеющих значение для уголовного дела по клиенту и приложением оптического диска на котором находятся выписки по счетам вышеуказанных клиентов. (постановление о признании и приобщении к материалам уголовного дела вещественных доказательств по уголовному делу от 14.06.2024 года). (Т.10 л.д.176-178).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому, осмотрены документы в копиях: трудовой договор от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) в должности менеджер по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19»; дополнительное соглашение от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО); приказ от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО) о приеме на работу ФИО3, согласно которому ФИО3, принята на работу ФИО3 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами; приказ от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО) о переводе на другую работу ФИО3 с 12.02.2019, согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19»; приказ об увольнение ФИО3 от 17.02.2020 №, согласно которого на основании личного заявления ФИО3 она уволена 17.02.2020; заявление от ФИО3 о приеме ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19»; заявление ФИО3, согласно которого она просит уволить ее по собственному желанию 17.02.2020; служебная записка о фактах выявленных нарушений в деятельности ФИО3 от 14.02.2020, на имя генерального директора ФИО от начальника СЭБ ФИО; выписки и платежные документы по перечислению денежных средств, подтверждающих расчеты ФИО3 по ущербу с клиентами банка «Левобережный» (ПАО). (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностную инструкцию начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д.239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84). 

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113).

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 2 л.д.114-117). 

Протоколом очной ставки между подозреваемой ФИО3 и свидетелем ФИО, согласно которого свидетель ФИО поддержала свои показания в части того, что она действительно обращалась к ФИО5 с просьбой о займе денег, осенью 2016 года, но занимала у нее только 300 000 рублей. Обратилась именно к ней, так как ФИО5 работала в должности руководителя ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), и думала, что у нее есть деньги. ФИО5 на ее просьбу откликнулась и заняла ей деньги в сумме 300 000 рублей, причем она писала ей расписку и ФИО5 говорила, что данные деньги принадлежат ее родственнику из Новосибирска. Она не может сказать под проценты она занимала ей деньги или нет, но она точно выплачивала ей частями сумму долга, выплачивала долго на протяжении трех лет, деньги отдавала наличными, Пономарева все записывала. Во время возврата долга у ФИО5 были к ней претензии, когда она не могла выплачивать долг в связи с трудным материальным положением, но потом она начинала платить и претензии исчезали. Она никогда не занимала у ФИО5 деньги в сумме 1 500 000 рублей и не просила ее занять ей данную сумму денег, по какой причине ФИО5 говорит о том, что она занимала у нее деньги в сумме 1 500 000 рублей, она сказать не может. (Т. 11 л.д. 47-48).

По 2 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что в 2016 году она устроилась на работу в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), отделение банка расположено по адресу: 

<

адрес>, на тот момент руководителем данного отделения банка была ФИО3, именно она принимала ее на работу, она была трудоустроена на должность кассира первой категории, в банке она проработала с 2016 года до февраля 2022 года, причем с мая 2019 года она была в декретном отпуске и выходя из декрета она уволилась из банка, так как ее не устраивала заработная плата. В августе или сентябре 2018 года к ней обратилась ФИО3 с просьбой. ФИО5 пояснила, что ей нужны денежные средства для покупки дачи в Ордынском районе, нужно ей было 400 000 рублей, она обещала вернуть ей данные деньги в течение двух-трех месяцев. Она согласилась на ее просьбу, так так оснований не доверять ей у нее не было. Разговор между ними состоялся у нее в кабинете, и потом она пошла и обратилась к специалисту банка, чтобы оформить кредит, кредит она оформила на сумму 400 000рублей на 5 лет, платеж был около 10 000 рублей. О том, что она оформила кредит для ФИО5 она никому из своих близких не рассказывала, так как думала, что это все быстро закончиться. Она все документы на кредит подписывала сама, но она не помнит каким образом передавала деньги ФИО5. В обозначенное время ФИО5 не вернула ей всю сумму по кредиту. ФИО5 его оплачивала около 1 года, часто допускала просрочки. Она напоминала ей о кредите и та вносила платеж ей на счет. В сентябре 2019 года ФИО5 перестала платить кредит, который она брала для нее, и с учетом того, что ФИО5 оплатила только проценты по кредиту, а сумма основного долга осталась, то она оплачивала кредит сама, чтобы не испортить свою кредитную историю. Она много раз пыталась связаться с ФИО3, но та на ее звонки не отвечала. Она неоднократно приезжала в банк «Левобережный» (ПАО) и от сотрудников ДО «ФИО19» ей стало известно о том, что в банк приезжала служба безопасности банка, что изымали документацию, и что ФИО3 пользовалась денежными средствами клиентов банка, которые брали для нее кредиты, и много кому не вернула деньги и не оплатила все долги, также от других сотрудников ей стало известно о том, что ФИО5 занимала деньги и потом они их очень сложно возвращали обратно. В дальнейшем она узнала, что ФИО5 уволили из банка, и она работает на складах. На связь с ней ФИО5 больше не выходила, кредит она оплатила досрочно, так как ей необходимо было приобретать жилье, и она подумала, что ей могут его не оформить. Если бы на тот момент она знала о том, что ФИО5 ее обманет и не станет платить ее кредит, то она бы никогда не оформила кредит для нее. Считает, что Пономарева воспользовалась ее доверием к ней и обманным путем завладела ее денежными средствами в сумме 400 000 рублей. Ущерб в сумме 400 000 рублей является для нее значительным и крупным размером, так как доход ее семьи на период 2018 года составлял около 70 000-80 000 рублей, на иждивении находилось двое детей. Срок, на который ФИО5 занимала у нее деньги, был равен двум-трем месяцам, на данные деньги ФИО5 приобрела дачу в Ордынском районе Новосибирской области, она сама ей об этом говорила. (Т.7 л.д.197-198). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 ПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 ПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 ПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.12-13). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 ПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.5-6). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 ПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.10).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 ПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 ПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 ПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.1-2). 

Дополнительными показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 ПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. ( Т.15 л.д. 2-3).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с 04.02.2013 она была принята на работу в группу кассовых операций Дополнительного офиса «ФИО19» ОАО Банк Левобережный, расположенный по адресу: 

<

адрес>, номера не помнит, на должность кассира 2 категории, с ней был заключен трудовой договор. Точное число не помнит, возможно в 2018 году она была переведена на должность специалиста - кассира группы расчетного обслуживания ДО «ФИО19», Банк Левобережный ПАО. Формированием ежедневной отчетности с приложением кассовых и бухгалтерских документов занимался старший кассир ФИО, как сейчас ее фамилия не знает. Когда она пришла работать в банк, должность начальника ДО «ФИО19» занимала ФИО3, у которой при трудоустройстве она проходила собеседование и в последующем входила в ее подчинение. Ее рабочее место было оснащено персональным компьютером, однако доступа она к счетам клиентов не имела. При обращении клиента у него на руках был уже расходно-кассовый ордер оформленный котроллером, в котором была прописана та или иная операция, которая отображалась в ее рабочем компьютере. После проверки данных, документа удостоверяющего личность и правильность заполнения РКО, она принимала наличные денежные средства либо выдавала, так называемый приход - расход и ставила в предоставляемом ей документе свою подпись. В случае обращения клиента для операций по кредитной карте, с целью снятия наличных денежных средств либо пополнению карты, расходно-кассовый ордер не выписывался, клиент не обращался к контролеру, а шел непосредственно в кассу. Выдача кредитных и дебетовых карт входила также в ее обязанности, так как они выдавались как и иные материальные ценности, но выдачу производила после заключения договора с контролером и оформления мемориального ордера. Она полагает, что в силу исполнения служебных обязанностей начальника ДО «ФИО19», ФИО3 располагала доступом к автоматизированной системе банка, имела возможность получать сведения о количестве и номерах счетов клиентов Банка, остатке денежных средств на счетах и проведенных операциях по указанным счетам, кроме того осуществляла контроль при открытии (закрытии) клиенту банковского счета, вклада, счета по вкладу (депозиту), совершении операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц. В феврале 2020 года она уволилась из ДО «ФИО19», после проведения проверки службой безопасности банка. Сотрудники службы безопасности приехали в их ДО, сразу закрыли ее кассу, пояснив, что ФИО5 были совершены хищения денежных средств, выдачу части которых производила она через кассу. Она была шокирована данной ситуацией, так как полностью доверяла ФИО5 и не могла даже представить, что та ее использовала. Уже в последующем ФИО5 сказала, что ей нужен был просто свой человек, но ее она в свои планы не посвящала, каких-либо денежных средств ей не передавала, дополнительных премий она не получала. Она помнит возможно единичный случай, когда один из клиентов, допускает что это была ФИО, после получения через кассу денежных средств просила ее передать всю сумму ФИО5, но для какой цели и зачем она не спрашивала. Были случаи, когда ФИО5 подходила к кассе и просила в отсутствие клиента выдать ей денежные средства, поясняя что клиент находится у нее в кабинете, при этом на руках у нее был РКО с подписями. (Т. 8 л.д. 21-24).

Вина подсудимой в совершении преступления по второму эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в сентябре 2018 года ФИО3, являясь руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства в сумме 314 000 рублей, принадлежащие ФИО, полученные последней в кредит в банке «Левобережный» ПАО, в результате чего ФИО причинен ущерб на сумму 314 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 6 л.д. 11). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 13.06.2024 № в отношении клиента ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор № от 07.08.2018. (Т.10 л.д. 172-174,176).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях документы о трудоустройстве ФИО3 в ПАО «Левобережный».(Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». ( Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84). 

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенным между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113).

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 ( Т. 2 л.д.114-117).

Протоколом очной ставки между подозреваемой ФИО3 и свидетелем ФИО, согласно которого свидетель ФИО поддержала свои показания в части того, что она действительно обращалась к ФИО5 с просьбой о займе денег, осенью 2016 года, но занимала у нее только 300 000 рублей. Она писала ФИО3 расписку и ФИО5 говорила, что данные деньги принадлежат ее родственнику из Новосибирска. Она не может сказать под проценты она занимала ей деньги или нет, но она точно выплачивала ФИО5 частями сумму долга, выплачивала долго на протяжении трех лет, деньги отдавала наличными, Пономарева все записывала. Во время возврата долга у ФИО5 были к ней претензии, когда она не могла выплачивать долг, в связи с трудным материальным положением, но потом она начинала платить и претензии исчезали. Она никогда не занимала у ФИО5 деньги в сумме 1 500 000 рублей и не просила ее занять ей данную сумму денег, по какой причине ФИО5 говорит о том, что она занимала у нее деньги в сумме 1 500 000 рублей, она сказать не может. (Т. 11 л.д. 47-48).

По 3 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что в 2008 или в 2009 году она обратилась в дополнительный офис «ФИО19» банк «Левобережный» (ПАО) с целью оформления кредита как индивидуальному предпринимателю. В отделении банка она познакомилась с ФИО3, тогда она ее увидела впервые. Они стали общаться по работе, а именно по обслуживанию ее как индивидуального предпринимателя. Был оформлен кредит на нее для развития малого бизнеса, который она исправно платила. Отношения между ними были нормальные, но не дружеские. В апреле 2018 года она решила сменить род деятельности закрыла свой магазин и они с супругом решили заниматься другим делом, с этой целью ей необходим был кредит на сумму 1 000 000 рублей, так как данная сумма необходима была для приобретения оборудования. Для оформления кредита она обратилась в банк «Левобережный» (ПАО), а именно к ФИО3 Они вдвоем у нее в кабинете обсуждали условия кредитования и ФИО5 ей сказала о том, что кредит в 1 000 000 рублей ей могут не одобрить, и предложила ей оформить кредит на сумму 650 000 рублей, она ей сказала, что ей такой суммы не хватит, и тогда ФИО5 обратилась к ней с просьбой, попросила деньги по кредиту в сумме 650 000 рублей занять ей, пояснив о том, что она занимается скупкой участков с домиками в Ордынском районе Новосибирской области, которые в дальнейшем ремонтирует и перепродает за более высокую цену, при этом она уверяла, что это приносит ей доход. Она согласилась оформить кредит для ФИО5 в сумме 650 000 рублей, они подготовили все необходимые документы, и заявка на кредит была отправлена, ее одобрили и были подписаны все документы, после чего полученные денежные средства она передала ФИО5 находясь в отделении банка. ФИО5 поблагодарила ее, сроки возврата денег они не оговаривали, но ФИО5 обещала вернуть все не позднее 6 месяцев после того, как кредит был ею получен. После чего она уехала из банка. Через некоторое время ей позвонила ФИО5 и сказала, что можно попробовать оформить кредит на миллион рублей, который ей необходим, сообщила какие документы ей нужно предоставить, она все собрала и приехала в офис ДО «ФИО19», где также была направлена заявка на кредитование на сумму 1 000 000 рублей, то есть данный кредит ФИО оформляла для своих нужд, его регистрировали в МФЦ, но для какой цели она на тот момент не знала. Данный кредит она оплачивала по графику, после его ободрения, этот кредит был оформлен в банке в конце мая 2019 года. Через некоторое время, в начале июня, у нее появились свободные деньги, и она решила погасить и закрыть действующий кредит в банке «Левобережный» (ПАО), который брала еще ранее, до 2018 года, планировала закрыть его досрочно, и пришла в банк, обратилась к ФИО5, которая на тот момент находилась у себя в кабинете, она сказала ей что планирует закрыть досрочно кредит, и готова внести деньги в сумме 220 000 рублей? на что ФИО5 стала делать вид, что работает в программе, потом пояснила ей о том, что программа не работает и предложила, что она сама внесет данную сумму утром, на следующий день и закроет кредит, она согласилась и передала ей деньги в сумме 220 000 рублей и поехала домой, причем потом она не проверяла внесла ли ФИО5 деньги на счет и провела ли закрытие кредита или нет, она доверяла ей и проверять не стала, просто дальше оплачивала кредит, взятый в банке на сумму 1 000 000 рублей, кредит в сумме 650 000 рублей оплачивала сама ФИО5, так как брала она его для ее нужд. В сентябре 2018 года, с ней на связь вышла ФИО5 и предложила взять еще один кредит на сумму 650 000 рублей, она изначально ответила отказом пояснив, что ей не нужен еще один кредит, тем более была уверена, что ей его не одобрят. ФИО5 просила ее взять еще один кредит для ее нужд на сумму 650 000 рублей, говорила, что ей срочно нужны деньги, чтобы помочь какому-то индивидуальному предпринимателю. Она подумала немного и согласилась, тем более ФИО5 говорила, что данный кредит на сумму 650 000 рублей будет закрыт в течение максимум месяца, и она никаких убытков не понесет. После чего она приехала в банк, где они стали с ФИО5 оформлять заявку на кредитование по второму кредиту на сумму 650 000 рублей, она надеялась на то, что ей его не одобрят, во время оформления кредита на сумму 650 000 рублей в сентябре 2018 года, ФИО5 постоянно разговаривала с головным офисом из г. Новосибирска искала пути решения, чтобы ей одобрили этот кредит, она даже предположить не могла, что ФИО5 может ее обмануть, так как она доверяла ей во всем, думая о том, что она работает на руководящей должности занимает место руководителя дополнительного офиса и своими действиями оказывает помощь клиенту, не в ущерб банку. Потом документы на кредит в сумме 650 000 рублей были оформлены, подписаны и отправлены на согласование, после чего она поехала домой. Через несколько дней ей позвонила ФИО5 и сообщила о том, что второй кредит на сумму 650 000 рублей ей одобрил банк, она спросила нужно ли ей приезжать, чтобы получить по нему денежные средства, ФИО5 сказала, что не нужно, так как она сама уже получила деньги в кассе, она долго благодарила ее за помощь, и говорила, что в дальнейшем она может рассчитывать на ее помощь. Когда подошло время к первому платежу по кредиту на сумму 650 000 рублей, оформленному в сентябре 2018 года, ФИО5 позвонила ей и попросила внести платеж по данному кредиту, так как у них что-то не получается, заверив, что скоро все решится и платить ей больше не нужно будет. Она стала оплачивать кредиты, проходило время, но ей никто денег не возвращал ни по первому, ни по второму кредиту, оформленных на суммы по 650 000 рублей каждый, также она оплачивала свой кредит на сумму 1 000 000 рублей. Периодически ей приходилось напоминать ФИО5 о платежах по кредиту, но платила только за первый кредит, взятый в апреле 2019 года, но не долго, второй кредит который ФИО5 заняла у нее якобы для предпринимателя вообще она платила всегда сама. О том, что у нее есть кредиты, которые она взяла для третьих лиц она никому не говорила, платила их из своих личных сбережений, когда они стали заканчиваться, то она стала искать встречи с ФИО5, но на ее звонки она не отвечала, она приходила в банк, но ФИО5 не было, сотрудники банка ничего ей не говорили о том, где находится ФИО5. Потом придя в банк в феврале или марте 2020 года, ей сказали, что ФИО5 попросили уволиться из банка, но с ней она так и не поговорила, уже в дальнейшем ей стало известно, что ФИО5 обманывала клиентов и они брали для нее кредиты, которые она не платила, а тратила деньги на свои нужды. Один раз за все время ФИО5 ей позвонила сама, рассказала о том, что ее очень сильно подставил предприниматель на крупную сумму около 3-4 миллионов рублей, что она вынуждена эти долги оплачивать, говорила, что ее попросили уволиться с работы, и сейчас она начинает распродавать свое имущество, имущество своей матери и в первую очередь вернет ей долг, попросила оплачивать кредиты дальше, а она ей все вернет. Ей стало жалко ФИО5 и она продолжила далее оплачивать кредиты взятые для нужд ФИО5. Один раз она писала ей сообщение, в котором пыталась уточнить у ФИО5, когда она ей вернет деньги, и ФИО5 написала ей странное сообщение о том, что может ей тоже подать на банкротство, больше никакого общения не было. Денежные средства ФИО5 ей не вернула. Через некоторое время она решила узнать остаток по кредиту в сумме 1 000 000 рублей, и находясь в отделении банка ей стало известно о том, что платеж который она вносила по данному кредиту делился и часть уходила на оплату кредита, который должна была закрыть ФИО5. Когда она передавала ей деньги в сумме 220 000 рублей в начале июня 2018 года, потом она вообще узнала о том, что кредит в сумме 1 000 000 рублей был ипотечным, и она тогда поняла, для чего ФИО5 с ее документами ходила в МФЦ и что-то регистрировала. Когда она спросила у ФИО5, зачем она оформила ипотечный кредит, когда у нее начались проблемы с жильем, на что ФИО5 ей сказала что она же не знала, что она перестанет его платить. Действительно были такие времена, когда она не платила по кредитам, так как платить ей было нечем, банкротство она оформить не могла, так как в залоге была квартира. Сейчас она также не оплачивает кредиты, которые брала для ФИО5, так как она этими деньгами не пользовалась, банк навстречу ей не идет. Таким образом, от действий ФИО5 ей причинен ущерб на общую сумму 1 520 000 рублей, состоящий из двух кредитов по 650 000 рублей каждый и 220 000 рублей, которые она передавала ФИО5 для закрытия кредита, а она их не внесла на счет. Все было на доверии, она считала ФИО5 серьезной деловой женщиной, состоящей на руководящей должности в банке, поэтому и шла на ее уговоры. (Т. 7 л.д.206-209).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.11).

Показания свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32). 

Показания свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29).

Показания свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 19-20).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.1-2).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д.2-3).

Показания свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым ранее в период с августа 2005 года по май 2021 года она работала в дополнительном офисе «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), изначально она была принята на должность кассира, потом переведена на должность старшего кассира, уволилась с данного места работы по собственному желанию. На тот момент, когда она устраивалась в дополнительный офис «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), он как и настоящее время был расположен по адресу: 

<

адрес>. Руководителем на тот момент был ФИО Примерно через два года, после того, как она начала работать, в дополнительный офис «ФИО19» устроилась на работу ФИО3, но на какую должность, не помнит. Потом постепенно ФИО3 повышали по должности, и назначили руководителем дополнительного офиса. При работе в дополнительном офисе «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) в то время, когда ФИО5 была руководителем, у нее с ней были рабочие отношения. Дружеские отношения ФИО5 поддерживала с ФИО, также кассиром работала родственница ФИО5 - ФИО По рабочим вопросам к ней ФИО5 никогда не обращалась. В дальнейшем все работники в банке стали замечать изменения в поведении ФИО5, она могла не прийти на работу, или приехать и снова уйти, но ей ФИО5 никогда не рассказывала о том, что у нее в жизни происходит, говорила, что все нормально. Потом неожиданно для всех в начале 2020 года, точного числа и месяца она не помнит в отделение дополнительного офиса «ФИО19» приехала служба безопасности банка «Левобережный» (ПАО), приехало три или четыре человека, которые сразу стали проверять финансовую деятельность и отчетность их отделения. Она видела, что служба безопасности банка разговаривала с ФИО. ФИО5 на тот момент на рабочем месте не было, в тот день ФИО5 на работу так и не приехала, до нее никто не мог дозвонится. Позднее сотрудники безопасности вновь приехали в их отделение, ФИО5 была на рабочем месте, с нею был составлен разговор, но о чем ей также неизвестно, и на следующий день или через непродолжительное время ФИО5 и ФИО уволились из банка. Через некоторое время в банк стали приходить недовольные клиенты банка, которые интересовались ФИО5, говорили, что она должна им денежные средства, ссылаясь на то, что ее никто не может найти. Многие говорили о том, что по просьбе ФИО5 брали кредиты в банке и передавали деньги ей. (Т. 6 л.д. 96-100).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. ( Т.8 л.д.25-26). 

Вина подсудимой в совершении преступления по третьему эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в период времени с 05.04.2018 до 14.09.2018, ФИО3, являясь руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства принадлежащие ФИО, оформленные ею в кредит в Банке «Левобережный» ПАО, в результате чего ФИО причинен ущерб в крупном размере. (Т.6 л.д.16).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.06.2024, согласно которому, осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 13.06.2024 № в отношении клиента ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор № от 14.09.2018, а также кредитный договор № от 05.04.2018. (Т.10 л.д.172-175, 176-178).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы о трудоустройстве ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.8 л.д.239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84). 

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (т.2 л.д.114-117).

По 4 эпизоду

Показаниями потерпевшего ФИО в судебном заседании, из которых следует, что какая была дата, он не помнит, ФИО3 попросила у него в займы денег и он ей занял, расписку она ему не давала. ФИО3 на тот момент работала управляющей отделением банка «Левобережный» в р.п.Коченево. Это было примерно в 2019 году. Он периодически бывал в Банке Левобережный, платил свои кредиты. В один из дней ФИО3 попросила его зайти к ней в кабинет в отделении банка, где она его попросила занять 400 000 рублей на месяц. Она оформила на него кредит, он подписал документы, получил деньги в кассе и отдал их ФИО3 С ФИО3 у него нет никаких взаимоотношений. По истечении месяца он позвонил ФИО3,и спросил, будут ли возвращены деньги, она ответила, что все чуть попозже отдаст. По данному кредиту он самостоятельно платежи не вносил. За него платил чужой человек по договору цессии, погасила всю сумму ФИО Ущерб для него является значительным, так как его доход составляет 25000-30000 рублей. В данный момент он еще выплачивает денежные средства ФИО11. Он согласился на просьбу ФИО3 взять кредит, така как ей доверял.

Так же потерпевший ФИО подтверил показания, данные им в ходе предварительного расследования и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон.

Так, будучи допрошенным в качестве потерпевшего ФИО на предварительном следствии пояснил, что ранее, не может сказать до какого времени он являлся клиентом банка «Левобережный» (ПАО), потом перестал сотрудничать с данным банком, так как был обманут руководителем дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 и не один раз. Он является руководителем ООО «Сибирь-авто», это его личная автошкола, расположенная в р.п. Коченево. Ранее он нeоднокpатно обращался в Банк «JIeвoбepeжный» (ПАО) для oфopмления кpeдитов. Обращался всегда к ФИО3, которая работала на тот момент в должности руководителя ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), они были с ней знакомы, но отношения дружескими у них не были. В гости к друг другу они не ходили, общались только относительно моментов получения им денежных средств в банке. ФИО3 знает на протяжении долгих лет, но только как руководителя ДО «Koченевский» отношений личных у них не было и нет никакиx. Отношения между ними были нормальными, она всегда оказывала ему помощь, когда он обращался в банк как для обслуживания по расчетному счету, так и по кредитным продуктам. В июне 2019 года, точного числа он не помнит с ним связалась ФИО3, звонила она ему по своей личной просьбе, она попросила его оформить в банке «Левобережный» (ПАО) кредит на сумму 400 000 рублей и занять ей данные денежные средства, объяснила она ему свою просьбу тем, что ей срочно нужны были деньги для ремонта ассенизаторских автомобилей, на которых работал ее супруг. Так как Пономарева всегда ему помогала ранее, то он решил помочь ей и взять в банке для ее целей кредит. При этом ФИО5 обещала платить данный кредит, не допуская просрочек, также говорила, что через непродолжительное время все ему вернет, точных сроков возврата долга он уже не помнит, так как прошло много времени. 14.06.2019 он по просьбе ФИО5 пришел в банк, где оформил кредитный договор № на сумму 400 000 рублей, кредит был оформлен под 13% процентов, какой был платеж по кредиту он уже не помнит, срок на который оформлялся кредит он уже не помнит. Все документы на кредит он подписывал сам, потом в кассе по расчетно-кассовому ордеру он получил денежные средства в сумме 400 000 рублей, которые передал ФИО3 у нее в кабинете, в офисе банка. ФИО5 поблагодарила его и сказала, что все ему вернет. Он не может сказать вносила ли платежи ФИО5 по данному кредиту или нет. Потом ему стали поступать звонки из банка о том, что у него имеются просрочки по кредитному договору от 14.06.2019. Он сообщил об этом ФИО5, она сказала, что все погасит, он сам данный кредит не оплачивал, потому что денежные средства брал для ФИО5. Кредит он взял для нее, так как на момент обращения она была уважаемой личностью и занимала руководящую должность в банке, то есть являлась руководителем дополнительного офиса, он даже не мог предположить, что она сможет каким-то образом обмануть его или подставить. В феврале 2020 года ему стало известно о том, что ФИО5 уволилась из банка, кредит в итоге им был досрочно закрыт 30.06.2021, ему помогли знакомые внести деньги и погасить данный долг. ФИО5 на связь с ним не выходила и никак не объяснила ему то, по какой причине она не оплачивает кредит, который он взял для нее, она просто сослалась на то, что у нее трудная материальная ситуация и нет денег и работы. Расписки о передаче денег в сумме 400 000 рублей он у ФИО5 не брал, так как доверял ей. В дальнейшем он узнал, что ФИО3 обманула много клиентов банка «Левобережный» (ПАО). Она ввела его в заблуждение пользуясь своим служебным положением, и похитила деньги принадлежащие ему в сумме 400 000 рублей. Ущерб является для него значительным, и крупным размером.(Т.7 л.д. 110-111).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показания свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что в настоящее время он работает в главном офисе банка «Левобережный» (ПАО) по адресу: 

<

адрес> в должности начальника управления по работе с персоналом, ранее до 2021 года он работал в должности начальника службы экономической безопасности банка «Левобережный» (ПАО), сейчас данную должность занимает ФИО. Банк «Левобережный» ПАО имеет дополнительные офисы, расположенные как в 

<

адрес>, так и на территории области. Когда он находился на должности начальника службы экономической безопасности банка «Левобережный» (ПАО), то в его обязанности входил контроль за деятельностью сотрудников банка, выявление и пресечение противоправных действия сотрудников банка, которые могли принести вред и репутационные риски банку. В р.

<

адрес> офис (далее ДО) «ФИО19» банка Левобережный (ПАО). В ДО «ФИО19» с 04.08.2008 согласно трудовому договору № от 04.08.2008, на должность менеджера по работе с клиентами была принята ФИО3. 12.02.2009 с ФИО3 заключено дополнительное соглашение о внесении изменений в трудовой договор от 04.08.2008 №, являющиеся неотъемлемой частью трудового договора и вступившее в силу со дня его подписания, согласно которого с 12.02.2009 ФИО3 переведена на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19», с заключением договора о полной материальной ответственности. 26.12.2013 ФИО3 ознакомлена с должностной инструкцией начальника ДО «ФИО19» ОАО Банк «Левобережный», согласно которой на нее возлагались обязанности по организации работы по привлечению средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок) на утвержденных Банком условиях; осуществление продаж услуг Банка для физических лиц, в том числе связанных с использованием банковских карт; организация работы по кредитованию физических лиц по своему спектру продуктов, утвержденных в банке; организация контроля своевременного возврата кредитов и уплатой процентов по ним, включая проверки кредитующихся клиентов; консультация клиентов ДО по всему спектру оказываемых Банком услуг; выявление потребности клиентов ДО в услугах Банка, внесение предложений по организации взаимодействия Банка и клиентов по различным направлениям их деятельности; выполнение всех предусмотренных процедур по открытию/закрытию счетов клиентов в соответствии с нормативными документами Банка; контроль за работой по проверке паспортных данных лиц, уполномоченных распоряжаться счетами клиента; ежедневное осуществление контроля операций клиентов, контроль наличия и достоверности анкет клиентов, документов, подтверждающих проведение операций, контроль за передачей сообщения специалисту по финансовому мониторингу в соответствии с порядком и сроками, предусмотренными «Правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем; выполнение процедуры, предусмотренной внутренними нормативными документами Банка для выполнения и ограничения банковских рисков. Кроме того организация рентабельной работы офиса, направляя при этом условия как на стабильное повышение доходов ДО, так и на оптимизацию расходов; организация работы подчиненных, распределение обязанностей между работниками ДО, при необходимости обеспечение взаимозаменяемости работников; способствование повышению профессионального уровня работников офиса, при необходимости передвижение их согласно Регламентов повышения в должности; осуществление системного контроля за работой кассового подразделения ДО; подписание необходимых документов согласно действующим в Банке Регламентам; составление заявки на предоставление доступов операционных и кассовых работников, исходя из производственной необходимости; контроль за разграничением функций операционной и кассовой работы специалиста - кассира ДО, не допуская внутри одного календарного дня одновременного совмещения доступов; осуществление анализа потребности ДО в денежной наличности и на его основе подача заявки на подкрепление ДО наличными средствами, организация работы по своевременной инкассации закрепленных за офисом банкоматов и КЭШинов; проведение контроля за выполнением плана проверок последующего контроля учетно - операционной работы и принятия мер по устранению выявленных недостатков; принятие ежегодного участия в инвентаризации материальных ценностей ДО. При выполнении функций лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (начальника ДО), на ФИО3 была возложена полная материальная ответственность за сохранность имущества ДО и арендованных помещений; осуществление системного контроля за работой кассового подразделения ДО, в том числе регулярное проведение ревизии кассы с составлением акта ревизии в соответствии с внутренними распорядительными документами; обеспечение личного присутствия и сверку остатков наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей при закрытии или открытии сейфовой комнаты (сейфа) внутреннего структурного подразделения, не менее 2-х раз в месяц. ФИО3 как начальник ДО несла материальную и дисциплинарную ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации. Согласно договору о полной индивидуальной материальной ответственности, ФИО3, как начальник ДО, принимала на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам. ФИО3, как начальник ДО, принимала на себя обязанности по ведению учета, составлению и предоставлению в установленном порядке товарно-денежных и других отчетов о движении и остатках вверенного ей имущества; по участию в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверки сохранности и состояния, вверенного ей имущества. Банк «Левобережный» ОАО, ныне ПАО в связи с возложенными на ФИО3 трудовым договором, должностной инструкцией, договором о полной индивидуальной материальной ответственности, фактически вверил ей имущество – денежные средства, находящиеся на счетах по вкладам, размещаемых физическими лицами в целях хранения и получения дохода на условиях, предусмотренных договором банковского вклада, в соответствии с которым у вкладчика возникало право требования к банку о возврате (выплате) перечисленных денежных средств, но не право собственности на них, а также вверил денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт и расчетных счетах клиентов, то есть Банк «Левобережный ОАО, ныне ПАО в силу должностного положения ФИО3 передал ей имущество в правомерное ведение, наделив в связи с исполнением служебных обязанностей, полномочиями по распоряжению, владению, управлению, хранению в отношении указанного имущества. В силу исполнения служебных обязанностей начальника ДО «ФИО19», ФИО3 располагала доступом к автоматизированной системе банка под названием «АБС ИБСО» и «Веб навигатор», при помощи которых имела возможность получать сведения о количестве и номерах счетов клиентов Банка, остатке денежных средств на счетах и проведенных операциях по указанным счетам, кроме того осуществляла контроль при открытии (закрытии) клиенту банковского счета, вклада, счета по вкладу (депозиту), совершение операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, в соответствии с распорядительными и нормативными документами банка, т.е. обладала организационно — распорядительными и административно — хозяйственными функциями. ФИО3 сама могла подбирать персонал для работы в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), проводила с ними собеседования после чего уже сотрудники направлялись к ним в главный офис, при этом учитывалось мнение ФИО5 о том, трудоустраивать ли данного сотрудника или нет. ФИО3 всегда находилась на хорошем счету в банке, у нее всегда были хорошие показатели работы, никогда претензий со стороны клиентов банка и руководства банка к ней не было. На момент работы ФИО5 в должности руководителя ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) у ФИО3 был доступ ко всем счетам клиентов, обслуживающихся не только в ДО «ФИО19», но и во всём банке «Левобережный» (ПАО), через свой служебный компьютер, установленный на ее рабочем месте она могла просмотреть всю интересующую ее информацию, также она могла заполнять в системе «АБД ИБСО» расходно-кассовые ордера на снятие наличных в кассе банка, с которыми клиенты банка могли получать деньги в кассе банка, также она могла через вышеуказанную программу заполнять платежные поручения на перевод денежных средств с одного счета клиента на другой, например со счета кредитной карты на расчетный счет этого же клиента. Вообще процедура получения наличных денежных средств с кредитной карты клиента происходила следующим образом: клиент банка – держатель кредитной карты мог обратиться к специалисту банка или к начальнику ДО с целью оформления расходно-кассового ордера, в случае отсутствия самой кредитной карты для снятия наличных с банковского счета. После оформления расходно-кассового ордера клиент должен был поставить в нем свою подпись, после чего направиться в кассу банка, где предъявить документ удостоверяющий его личность, и уже после этого ему выдавались денежные средства, причем расходно-кассовый ордер выдавался в двух экземплярах, один оставался в кассе банка, второй у клиента, тот расходно-кассовый ордер, который был передан в кассу банка подшивался кассиром в дело, как документ финансовой отчетности. По окончании рабочего дня кассир подшивал все документы по операциям, произведенным через его кассу и выводил реестр, который также вшивался в дело, причем такая процедура происходила только при отсутствии у клиента при себе кредитной карты, если карта находилась у клиента, то деньги в сумме до 15 000 рублей включительно он мог снять через банкомат, денежные средства свыше данной суммы можно было снять только в кассе банка, причем в распечатке клиента отображается информация о том, что если деньги сняты в кассе банка — снятие наличных в нашем ПВН, а если через банкомат, то снятие наличных в нашем АТМ, также клиент мог осуществить безналичный перевод своих денежных средств, в таких случаях заполнялось платежное поручение, на основании которого денежные средства переводились на счет указанный клиентом банка, за каждый вид операции банком установлены комиссия, размер комиссии зависел от вида операции и суммы. Также со счета кредитной карты клиента нельзя было осуществить безналичный перевод денежных средств на счета других клиентов банка, необходимо было изначально перевести денежные средства на личный расчетный счет клиента, а уже потом на тот счет, который указывал клиент. В феврале 2020 года стали поступать жалобы от клиентов ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) о том, что производятся операции по их счетам, которые они не совершали, изначально в банк обратилась ФИО, которая пояснила, что с ее кредитной карты совершаются переводы денежных средств, которые она не совершала, при просмотре данных и наличия продуктов банка было установлено, что со счета ее кредитной карты происходят безналичные переводы на ее расчетные счета, а потом далее данные денежные средства обналичиваются в кассе банка, по данному факту было проведено служебное расследование и установлено, что со счета кредитной карты ФИО были осуществлены переводы на ее же расчетный счет, после чего в кассе банка происходило получение наличных денежных средств. На тот момент, кто получал наличные денежные средства в кассе, ему не было известно. Им было принято решение о выезде в ДО «ФИО19». По приезду в ДО «ФИО19» ФИО5 на рабочем месте не оказалось, на звонки она не отвечала, обследовав ее кабинет никакой посторонней документации обнаружено не было. Когда ФИО3 привезли в головной офис, она рассказала, что пользовалась денежными средствами клиентов банка, находящихся на счетах кредитных карт, без согласия на то собственников кредитных карт, она говорила, что не собиралась причинять кому-либо ущерб, просто не смогла осилить финансовую нагрузку и все выплатить вовремя, не допуская просрочек. Было установлено, что ФИО5 использовала денежные средства с кредитных карт ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, также ФИО5 пояснила сколько и кому она должна, перечислив клиентов, которые брали для нее кредиты, оформляя их на свое имя. От Пономаревой также стало известно, что она в отсутствие клиентов банка и без их ведома, посредствам служебного компьютера и установленной на нем программы АБС ИБСО проводила операции по снятию денежных средств с расчетного счета ФИО, путем подготовки расходно-кассового ордера и получения наличных в кассе банка, и с банковского вклада ФИО, путем его закрытия и перевода денежных средств сначала на расчетный счет ФИО, а затем обналичила денежные средства через кассу банка. С ФИО5 было заключено мировое соглашение о том, что она возмещает денежные средства в банк и потом сам банк производит переводы на счета клиентов. ФИО5 предоставила в банк денежные средства в сумме 3 970 295, 65 рублей наличными, которые через систему банка были переведены на счета клиентов: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО которые пострадали от действий ФИО5, после чего она написала заявление об увольнении из банка по собственному желанию. ФИО деньги вернула ФИО5 раньше сама. У данных клиентов банка были установлены лимиты по картам от 240 000 рублей до 500 000 рублей, свыше лимита, установленного по карте клиента ФИО5 похитить не могла, то есть те суммы на которые она сама пополняла карты входят в лимит карты. Также ФИО5 сообщила о том, что пользовалась кредитными картами клиентов банка с их согласия, долг по которым не вернула и возвращать его нечем, это клиенты банка ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, и от ФИО5 мне стало известно о том, что клиенты банка по ее просьбе оформляли потребительские кредиты на свое имя, а деньги передавали ФИО5, кредиты ФИО5 частично оплачивала, потом когда денег не стало, то оплачивать перестала, но многие клиенты банка сами оплачивали кредиты, чтобы не испортить кредитную историю, данные клиентов, которые оформляли кредиты, ФИО5 сама называла, и он перечислял их в служебном письме, которое подготавливал на имя генерального директора банка «Левобережный» (ПАО), среди которых были ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО6, ФИО. Данные клиенты банка к ним не обращались, приезжала в банк только ФИО, которая поясняла, что оформила кредит для своих нужд, но денег не получила, так как их по расходно-кассовому ордеру получила ФИО5, данную ситуацию они проверяли без составления документов, и ФИО5 говорила по данному поводу, что денежными средствами воспользовалась с разрешения ФИО, детально в ситуации разобраться не получилось, так как прошло много времени, также между банком и клиентом банка ФИО, который получил кредит в сумме 1 100 000 рублей в ДО «ФИО19» было судебное разбирательство в гражданском процессе, в ходе которого банк выставил претензии к ФИО, в связи с тем, что он не оплачивал кредит. В судебном заседании ФИО пояснял, что денег в кассе банка не получал, их получила ФИО5 и использовала в своих целях, ФИО5 пояснила ему о том, что воспользовалась деньгами с разрешения ФИО, и говорила, что вернула ему деньги через несколько дней, данный факт также не проверялся документально, потому что прошло много времени, и было судебное разбирательство. Банку «Левобережный» (ПАО) имущественный ущерб не причинен, поэтому в полицию они не обращались. Никакого служебного расследования не проводилось, им была составлена служебная записка, больше никаких документов не составлялось. В настоящее время предоставить к осмотру служебный компьютер ФИО5 не представляется возможным, так как ее доступ в программу заблокирован, в связи с ее увольнением, можно просмотреть только в программе банка движение по счетам клиентов, которые они предоставили по запросу в полицию. По финансовой документации, которая велась во время работы ФИО5 ничего пояснить не может, так как она находится в архиве банка, и он не может знать за какой период деятельности ФИО5 сохранилась финансовая документация, так как срок хранения у документов разный. Руководство банка всегда хорошо относилось к ФИО5, она получала премии за свою работу и за работу подразделения в целом, дисциплинарных взысканий она не имела, банк ценил ее трудовую деятельность, никто даже предположить не мог, что ФИО5 будет совершать данные правонарушения и обманывать клиентов банка. Заявление в полицию и сведений о причиненном ущербе банку не готовилось и не подавалось, так как ущерб банку не причинен, ни имущественный, ни репутационный. В какой период своей деятельности ФИО5 стала пользоваться деньгами клиентов банка «Левобережный» (ПАО) он сказать не может, так как служба безопасности этот момент отследить не смогла. (Т.8 л.д.30-32). 

Показания свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.27-29). 

Показания свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.14-15). 

Показания свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.19-20).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д. 1-2). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с марта 2009 года по сентябрь 2021 года она работала в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) в должности специалиста по обслуживанию физических лиц. Когда она устраивалась на работу, то руководителем ДО «ФИО19» была ФИО3 Как руководитель ФИО3 отвечала всем требованиям, ни к кому плохо или предвзято не относилась, также с ФИО5 они еще общались помимо работы, у них были дружеские отношения. В ее обязанности на момент работы в банке входило: открытие, закрытие вкладов, счетов, оформление дебетовых, кредитных карт, оформление переводов со счета, оформление, выдача потребительских кредитов для физических лиц, кредитованием юридических лиц занималась ФИО3 как руководитель. С 2015 года она ушла в декретный отпуск и отношения дружеские между ней и ФИО5 прекратились, в конце 2017 года она вышла на работу в банк «Левобережный» (ПАО), с ФИО5 больше так как раньше они уже не общались. На тот период, пока она работала в банке и там же работала ФИО5, то последняя неоднократно обращалась к ней и к другим специалистам с просьбой о том, что на счет определенного человека необходимо внести деньги в сумме от 1000 рублей до 10 000 рублей. После того, как ФИО5 уволилась, то в банк приходили недовольные клиенты, но их было немного. (Т. 8 л.д.180-181). 

Показания свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 15 л.д.2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по четвертому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому 14.06.2019, ФИО3, являясь руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства в сумме 400 000 рублей, принадлежащие ФИО, полученные последним в кредит в банке «Левобережный» ПАО, в результате чего ФИО причинен ущерб на сумму 400 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 5 л.д.212). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>. (Т.8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, с приложением оптического диска, с содержанием на нем кредитного договора - потребительского кредита № от 14.06.2019, заемщиком по которому является ФИО на сумму 400 000 рублей. (Т. 9 л.д. 47-48, 49).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84). 

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО, согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копия договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т.2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 ( Т. 2 л.д.114-117). 

Протоколом очной ставки между подозреваемой ФИО3 и потерпевшим ФИО, согласно которому, потерпевший ФИО поддержал свои показания в части того, что в июне 2019 года, допускает что это было 14 июня 2019 года, ФИО5 обратилась к нему с просьбой оформить в банке «Левобережный» (ПАО) кредит на сумму 400 000 рублей, и занять данные денежные средства ей, так как ее супругу ФИО5 необходимо было произвести ремонт ассенизаторских автомобилей, ФИО5 обещала все быстро ему вернуть. Он согласился и решил помочь ей. Он пришел в отделение банка, где у ФИО5 в кабинете подписал все необходимые документы, сам он никаких данных не называл, все уже было подготовлено ФИО5, после одобрения кредита он в кассе банка получил деньги в сумме 400 000 рублей, которые передал ФИО5 в отделении банка по 

<

адрес> НСО. В дальнейшем ФИО5 данный кредит не оплачивала, все время ссылаясь на какие-то свои нужды, в итоге в 2021 году кредит был закрыт им при помощи третьих лиц по переуступке прав. Кредит 14.06.2019 он оформлял сам и подписывал все документы на него, также получал деньги. (Т. 10 л.д. 237-239).

По 5 эпизоду

Показаниями потерпевшего ФИО в судебном заседании, из которых следует, что ФИО3 сделала подложный документа индивидуальных условий на кредит под залог его автомобиля «Мерседес Бенс». Автомобиль являлся индивидуальным условием, когда условий нет, то кредитный договор ничтожен. Данные деньги ФИО3 получила сама в кассе. Этот кредитный договор ему нужен был для того, что бы закрыть два кредита и платить меньше. Чтобы взять этот кредит он обратился в банк «Левобережный» к ФИО3, объяснил ей для чего ему нужны денежные средства. Сумму в 1 100 000 рублей он определил сам. По данному кредитному договору был подложный поручитель - ФИО, которого он даже не видел. Документы на кредит он подписывал, у кого, не помнит. Деньги по данному кредитному договору он не получил. Он не спрашивал, для чего ФИО3 нужны были данные деньги. ФИО5 по данному кредиту ему ничего не отдавала. Сам он кредит не оплачивал, к ФИО5 о возврате денежных средств он не обращался.

Так же потерпевший ФИО подтверил показания, данные им в ходе предварительного расследования и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон.

Так, будучи допрошенным в качестве потерпевшего ФИО на предварительном следствии пояснил, что ранее, не может сказать до какого времени он являлся клиентом банка «Левобережный» (ПАО), потом перестал сотрудничать с данным банком, так как был обманут руководителем дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 В настоящее время у него имеется в банке «Левобережный» (ПАО) кредит от 28.06.2019, который он не оплачивает и не собирается оплачивать, так как деньги в сумме 1 100 000 рублей он в банке не получал. Он является руководителем ООО «Сибирь-авто». Ранее он неоднократно обращался в Банк «Лeвoбepeжный» (ПАО) для oфopмления кpeдитов. Обращался всегда к ФИО3, которая работала на тот момент в должности руководителя ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), они были с ней знакомы, но отношения дружескими у них не были. В июне 2019 года он в очepeднoй paз обpатился в ДО «ФИО19» банка Левобережный (ПАО) поскольку ему нужен был кредит на сумму 1 100 000 рублей. С этой целью он сразу обратился к ФИО3, он не помнит были ли у него на тот момент кредитные договоры в данном банке или нет, так как прошло уже много времени, но просрочек у него никогда по кредитным обязательствам не было. Поговорив с ФИО3 у нее в кабинете в отделении банка, ему стало известно о способе подачи заявки на кредит, а также какие документы нужно предоставить на cyммy 1 100 000 рублей. Пoнoмapeвa T.B. предложила ему оформить кредитование по малому бизнесу, говорила, что у нее есть проект для оформления такого кредитования, что данный кредит она будет сама оформлять на его имя, так как кредиты по малому бизнесу мог оформлять только руководитель ДО. ФИО3 рассказала ему, какие необходимо предоставить документы для оформления данного кредита на сумму 1 100 000 рублей, при этом он с данных денег планировал оплатить ранее взятые им кредиты в банке «Левобережный» (ПАО). Через некоторое время от ФИО5 ему стало известно о том, что для того, чтобы оформить кредит по малому бизнесу на сумму 1 100 000 рублей, ему необходимо предоставить имущество для оформления залога, он решил предоставить для залога имеющиеся в его собственности здание и землю. Сoбpaв вce документы, 28.06.2019 он вновь пришeл в отделение Банка, гдe ФИО12 зaпoлнилa заявку на кpедит, а также oформила дoговор об ипотеке № oт 28.06.2019, coглacно котopoму он пеpедает в залог здание и земельный участок, расположенные по адpecy: Hoвocибирская область, 

<

адрес>. Про поручителей ФИО5 ему ничего не говорила, также он не закладывал и не пeредавал в залог автомобиль маpки Mercedes-Benz ML500, считает, что ФИО5 сама внесла в залог автомобиль не спросив его об этом. При оформлении кредитного договора, договора залога и договора ипотеки, Понoмapeвa T.B. пpocилa его подписать документы, но какие именно документы он подписывал, он не знает, он их нe читaл, поскольку он доверял Пономаpевой T.B. и оснований eе в тот момент в чем-то подозревать y него нe было. ФИО3 давала ему бумаги подписывать, и он подписывал, после чего он из банка ушел. 01.07.2019 Пoнoмapeвa T.B. позвонила ему и сказала, что им вместе необходимо поехать в МФЦ, расположенное в 

<

адрес>, чтобы провести документы по залоговому имуществу там, чтобы была их регистрация и потом она это отправит в головной офис банка «Левобережный» (ПАО), для положительного решения по кредиту. ФИО3 пояснила, что в 

<

адрес> нужно ехать, чтобы регистрация договора прошла быстрее, так как в МФЦ, которое расположено у них долгая очередь, он на ее предложение согласился. Coвместно с ФИО5 они прибыли в МФЦ г. Чулыма, гдe Пoномарева передавала документы специалистам, а он все подписывал, что она говорила, при этом не смотрел, что подписывал. Затем в МФЦ дали какие-то бумаги, ФИО5 забрала их и они поехали в р.п. Коченево, где пошли в отделение банка и он снова подписывал документы, как сказала ФИО5 это было решение по кредитной заявке, потом он уехал из банка. ФИО5 ему сказала, что сейчас отправит документы в кредитный комитет и нужно будет ждать документы. Чepeз несколько дней он решил сходить в банк, узнать какое принято решение по его заявке на кредитование. Когда он пришел, то сразу же пошел в кабинет к ФИО3, где она ему сообщила о том, что ему отказали в предоставлении кредита. Пo происшествии нeкoтopoгo вpемени ему на тeлефон поступили cмс-coобщения из Банка о том, что у него задолженность по кредиту. Поскольку зaдолженности по его кредитам у него не было, он поехал в Банк разбираться. По приходу в банк, он сразу же прошел к ФИО5, и стал у нее интересоваться, почему у него имеется просроченная задолженность по кредитам, на что Пoнoмapeвa T.B. cкaзaлa ему, что на cамом деле кредит на сумму 1 100 000 рублей ему одобрили и что она забрала деньги себе, обналичив их через кассу у кассира ФИО. Он стал разбираться по данному моменту, и ему стало известно, чтo действительно, кpeдитные дeнежныe сpедства в сумме 1 100 000 рублей ФИО3 забрала у кассира Климeнко Mapии Hиколаевны. Пpи этoм Пoнoмapeвa T.B. стала убеждать его в том, что она выплатит кpедит. ФИО14 очень сильно его упрашивала не афишировать данную ситуацию, говорила о том, что у нее cложилась oчень тяжелая ситуация в семье, что ей срочно были нужны деньги. В peзyльтате он coгласился, что ФИО3 будет платить данный кредит, но чepeз некоторое вpемя Пoнoмаpeвa пepecтaлa плaтить за кpедит. ФИО5 не спрашивала у него о том, что может ли она воспользоваться данными денежными средствами или нет, даже если бы она спросила воспользоваться данными деньгами он бы ей отказал, так как ему данные деньги были нужны самому. ФИО3 по его кредиту внесла поручителем Kyзьменко В.В., который был не в курсе о том, что он поручитель и они с ним вообще не знакомы. ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана похитила у него 1 100 000 рублей, чем причинила ему ущерб в особо крупном размере, до настоящего времени ФИО3 ему деньги не вернула, никаких расписок от ФИО5 у него нет. (Т.6. л.д.90-91).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что у него есть знакомая ФИО3 ФИО3 работала руководителем дополнительного офиса «Коченевскии» банка «Левобережный» (ПАО), он к ней с просьбами о помощи никогда не обращался, то есть ни в оформлении кредита или кредитной карты по сниженной ставке или какими - либо другими просьбами никогда к ней не приходил. В марте 2019 года он оформлял ИП, и обратился в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) для открытия банковского счета для обслуживания своего ИП. Для оформления счета он предоставлял свои паспортные данные и иную информацию, которая осталась в банке. ФИО3 предлагала ему работать совместно с ее супругом, то есть под его оформленным ИП, но что-то с ФИО5 они не договорились, и он открыл свое ИП. В 2020 году ему стали поступать звонки от представителей банка «Левобережный» (ПАО), которые стали ему говорить о том, что у него имеется просроченная задолженность по кредитному договору ФИО, по которому он является поручителем. Он сразу стал объяснять о том, что он ни у кого поручителем не был и никакие документы не подписывал и попросил, чтобы они разобрались у себя в банке, сказав о том, что кто такой ФИО он не в курсе, и никогда с ним ранее не виделся. К ФИО5 по данному факту он не обращался, так как подумал, что это какая-то ошибка. Но ему звонки все поступали и поступали, а потом ему поступило извещение из суда о том, что его приглашают в качестве ответчика на рассмотрение гражданского дела. Когда он явился на рассмотрение в Ленинский районный суд 

<

адрес>, то ему стало известно о том, что 28.06.2019 между ФИО и банком ПАО «Левобережный» был заключен кредитный договор на сумму 1 100 000 рублей, по которому он является поручителем. Он пытался объяснить в суде, что это ошибка, и никаких подписей ни в каких договорах он не ставил. Была проведена экспертиза, согласно которой записи и подписи от его имени в строках и графах слова «Поручитель», в копии индивидуальных условий договора поручительства № от 28.06.2019, выполнены не им, а другим лицом. От сотрудников полиции ему стало известно о том, что ФИО5 призналась в том, что подписала от его имени договор поручительства по кредиту ФИО. (Т. 6 л.д.101-104).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что ранее в период с августа 2005 года по май 2021 года она работала в дополнительном офисе «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), изначально она была принята на должность кассира, потом переведена на должность старшего кассира, уволилась с данного места работы по собственному желанию. На тот момент, когда она устраивалась в дополнительный офис «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), он как и настоящее время был расположен по адресу: 

<

адрес>. Руководителем на тот момент был ФИО Примерно через два года, после того, как она начала работать, то в дополнительный офис «ФИО19» устроилась на работу ФИО3, на какую должность та устроилась, она уже не помнит, вроде бы специалистом по привлечению клиентов, но точно этого утверждать не может, потом постепенно ФИО3 повышали по должности, и назначили ее руководителем дополнительного офиса. У руководителя ДО нет доступа к хранилищу с деньгами, ключи от хранилища у ответственного кассира и ответственного операциониста, после того, как деньги сдавались, то хранилище ставилось на охрану, также хранилище в течение дня находится под охраной. При закрытии кассиром рабочего дня и отправке отчета, он выходит из рабочей программы, каждый сотрудник банка «Левобережный» (ПАО) включая и сотрудников ДО «ФИО19» работает под своими персональными данными, кроме сотрудника его логин и пароль не знает никто, передавать кому-то данные сведения запрещено. При работе в дополнительном офисе «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) в то время, когда ФИО5 была руководителем, у них были рабочие отношения, дружеские отношения ФИО5 поддерживала с ФИО, также кассиром работала родственница ФИО5 - ФИО По рабочим вопросам к ней ФИО5 никогда не обращалась, только один раз она обратилась к ней 01.07.2019 по поводу выдачи денежных средств ФИО 01.07.2019 она находилась на рабочем месте, она видела, что в помещение дополнительного офиса приходил ФИО, он является клиентом банка «Левобережный» (ПАО), также у него своя автошкола, отношения между ними не дружеские, просто он ей знаком. Потом через некоторое время к ней в кассу подошла ФИО3 и передала ей расходно-кассовый ордер на выплату 1 100 000 рублей. Она просмотрела РКО и увидела, что он выписан на имя ФИО, также она видела, что в нем стояла подпись, подлинность данной подписи подтвердить не может, но она была похожа на его подпись, так как ранее она ее видела и принимала оплаты от ФИО. ФИО3 попросила ее выдать ей денежные средства для ФИО, она стала спрашивать о том, что где сам клиент и она ответила, что ФИО находится у нее в кабинете и подписывает документы на данный кредит. ФИО3 стала ее торопить, говорить о том, что клиенту нужны деньги по кредиту сегодня, и если он сам придет, то не успеет все подписать и получить деньги. Она сомневалась, но ФИО5 Т,В. уговорила ее и она отсчитала положенную сумму, передала деньги ФИО3, одну часть РКО, которая должна остаться в банке она оставила, вторую часть отдала ФИО5 вместе с деньгами, на которой она поставила свою подпись и печать банка, подтверждающие то, что деньги клиент получил. Она деньги по РКО для ФИО выдала ФИО5 на руки, будучи уверена в том, что клиент находится у нее в кабинете и деньги ему она передаст, ни на какие счета она данные деньги по указанию ФИО5 не переводила. После того, как Пономарева вышла из кассы, то она закрыла жалюзи на окне, подготовила отчет за прошедший день, после чего пошла домой, она не знает была ли ФИО5 в банке на тот момент или нет. После чего она дальше работала в банке, ни о чем не подозревая, ФИО5 больше с такими просьбами к ней не обращалась. Потом все работники в банке стали замечать изменения в поведении ФИО5, которая могла не прийти на работу, или приехать и снова уйти. Потом неожиданно для всех в начале 2020 года, точного числа и месяца она не помнит в отделение дополнительного офиса «ФИО19» приехала служба безопасности банка «Левобережный» (ПАО), приехало три или четыре человека, которые стали проверять финансовую деятельность и отчетность их отделения. Она видела, что служба безопасности банка разговаривали с ФИО, о чем ей неизвестно, ФИО5 на тот момент на рабочем месте не было, и она не приехала в этот день, до нее никто не смог дозвониться. Потом они приехали вновь, ФИО5 была на рабочем месте, с нею был составлен разговор, но о чем, ей также неизвестно, и на следующий день или через непродолжительное время ФИО5 и ФИО уволились из банка. Через некоторое время в банк стали приходить недовольные клиенты банка, которые интересовались ФИО5, говорили, что она должна им денежные средства, ссылаясь на то, что ее никто не может найти. Многие говорили о том, что по просьбе ФИО5 брали кредиты в банке и передавали деньги ей. Потом в феврале 2021 года ее вызвали сотрудники полиции, и ей стало известно о том, что ФИО обратился в полицию с заявлением о том, что в отношении него совершены мошеннические действия, и получены кредитные деньги на его имя ФИО3 Она была удивлена этим, так как была уверена в том, что ФИО3 передала деньги ФИО (Т. 6 л.д.96-100). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она работает в отделении ДО «Чулымский» банка «Левобережный» (ПАО) в должности начальника дополнительного офиса. Она была знакома с начальником дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3, познакомились по роду своей деятельности. В июне 2019 года ФИО3 обратилась к ней за помощью, ей необходима была информация о работе их Многофункционального офиса «Мои документы», так как нужно было зарегистрировать документы по кредиту. Она ей объяснила все. ФИО5 приезжала в г. Чулым с клиентом из отделения в МФЦ, где те регистрировали документы и потом из их офиса сканировали документы и отправляли их в главный офис. (Т 6 л.д.136-137).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показания свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенные выше по четвертому эпизоду. (Т. 8 л.д.30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.14-15).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 19-20). 

Показания свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д.2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по пятому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Заявлением ФИО от 01.03.2021, согласно которому он просит провести проверку в отношении противоправных действий ФИО3 по кредитному договору 

<

***> от 28.06.2019, оформленному в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) на его имя, дпо которому он не получил денежные средства в сумме 1 100 000 рублей. (Т. 3 л.д.121-123). 

Заявлением ФИО согласно он знает ФИО3 несколько лет как руководителя Коченевского отделения Банка «Левобережный». Познакомились они несколько лет назад, когда он обращался в Банк для оформления кредита. Личных отношений у; них не было и нет никаких. В июне 2019 года он в очередной раз обратился в Банк «Левобережный», поскольку ему нужен был кредит в сумму 1100000 рублей. Через несколько дней он зашел в отделение Банка в Коченево, где ФИО5 сказала ему, что, к сожалению, ему отказали в предоставлении кредита. Как ему известно в настоящее время, ФИО3, воспользовавшись своим служебным положением, получила деньги по кредиту. В ходе рассмотрения Ленинским районным судом г. Новосибирска гражданского дела по иску банка Левобережный к нему, Банком был предоставлен документ «Индивидуальные условия Договора залога имущества (транспортных средств/спецтехники) № от 28.06.2019. Данный Договор был составлен от его имени, но подписан был не им, в связи с чем была назначена почерковедческая экспертиза, согласно которой подписи от имени Залогодателя в данном договоре выполнены одним лицом, но не им. Считает, что ФИО15 были совершены противоправные действия. (Т.4 л.д.43-44).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, с приложением оптического диска, с содержанием индивидуальных условий Кредитного договора № от 28 июня 2019 года, заемщиком по которому является ФИО, с выпиской за период с 08.03.18 по 29.12.23 по счету кредитов №, содержащей сведения о получении кредитов. (Т. 9. л.д. 47-48, л.д.49).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159, 160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д.239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». ( Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». ( Т. 9 л.д.82-84). 

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т.9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 2 л.д.114-117). 

Протоколом очной ставки между подозреваемой ФИО3 и потерпевшим ФИО, согласно которого потерпевший ФИО подтвердил свои показания, в части того, что 28.06.2019 он обратился в банк «Левобережный» (ПАО) с целью получения кредита в сумме 1 100 000 рублей, данный кредит ему нужен был чтобы соединить все имеющие кредиты в банке и платить один кредит, так выходило выгоднее. Обратился он к ФИО3, именно она занималась оформлением данного кредита, он предоставлял ей документы на землю и здание, так как кредитование было по малому бизнесу, и необходимы были гарантии. Совместно с ФИО5 они регистрировали сделку в г. Чулыме Новосибирской области, потом она оформляла документы в банке, которые он подписывал. Он подписывал договор кредита и договор ипотеки, ФИО5 говорила ему про поручителя, но ему некого было привести. В дальнейшем все документы были отправлены в банк, и он не может уже сказать о том, приходило ли ему сообщение от банка о том, что ему одобрен кредит или нет, но денежных средств по кредиту в сумме 1 100 000 рублей он не получал. ФИО5 не просила у него разрешения обналичивать деньги по одобренному ему кредиту в кассе банка. Потом у него появились просрочки по кредиту и банк «Левобережный» (ПАО) подал на него в суд, в ходе которого ему стало известно о том, что кредит его получила ФИО5 в кассе банка, что имелся договор залога недвижимости - автомобиля, который он не подписывал. Кредит в сумме 1 100 000 рублей от 28.06.2019 он оформлял сам, подписывал документы, но не весь пакет, который был предоставлен для ободрения в головной офис, но денег в кассе банка он не получал. ( Т. 10 л.д.237-239).

По 6 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО от 15.03.2023, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она является индивидуальным предпринимателем с 2015 года. По поводу своей деятельности она неоднократно обращалась в Банк «Левобережный» по поводу кредитования, где ФИО3 ей давала консультации по кредитованию. Так ФИО5 неоднократно обращалась к ней с просьбой о займе денежных средств, суммы были разные от 10 000 до 50 000 рублей, ФИО5 долг всегда отдавала во время, то есть она самостоятельно гасила платежи по займу, проблем при этом не возникало. В сентябре 2019 года Пономарева вновь позвонила ей и сообщила, что у нее временные финансовые трудности и попросила занять денег. Так как у нее не было на тот момент нужной суммы, то есть 700 000 рублей, то ФИО5 предложила ей взять кредит. Она пояснила ФИО5, что у нее уже имеется кредит в сумме 850 000 рублей и ее доход не позволит оформить второй кредит в сумме 700 000 рублей, на что ФИО5 ответила, что она уже проверила ее кредитную историю и она может получить нужную сумму кредитования, то есть 700 000 рублей. Тогда она согласилась, в этот же день она приехала в банк «Левобережный», где у специалиста по кредитованию оформила заявку на кредит в размере 700 000 рублей. При этом к специалисту подошла ФИО5 и сообщила специалисту, какие необходимо вбивать сведения в заявку, на тот момент у нее доходы были маленькие и ФИО5 указала другой доход для того, чтобы ей одобрили кредит в размере 700 000 рублей. После чего минут через 10 ей пришло смс уведомление о том, что ей одобрен кредит. В это время ФИО5 уже на месте не было, тогда она позвонила ФИО5 и сообщила, что ей одобрили кредит. На что ФИО5 сообщила ей что, она уехала в больницу, и попросила ее денежные средства в сумме 700 000 рублей оставить у кассира ФИО. Так же ФИО5 сказала, что она полностью погасит кредит в течение двух недель. Специалист банка «Левобережный» выписала ей расходно-кассовый ордер и кредитный договор. Она со всеми документами подошла к кассиру ФИО, которой передала расходно-кассовый ордер, кредитный договор. ФИО пересчитала денежные средства на счетной машинке и оставила денежные средства в сумме 700 000 рублей и все документы по кредитованию в кассе. Она поняла, что ФИО в курсе всех дел ФИО5, так как она лишних вопросов не задавала. По истечению двух недель никаких денежных средств ей не поступало, при этом она на это внимание не обращала, думала как обычно ФИО5 самостоятельно все погасит. Через месяц, когда подошел первый платеж по указанному кредиту, средств на лицевом счете не было. 14 октября 2019 года ей позвонила ФИО17 и сообщила, что находится в больнице и внести платеж по кредиту не может, сказала, чтобы она его сама оплатила. А она как выйдет из больницы отдаст ей денежные средства по этому платежу. Указанный платеж она оплатила самостоятельно. После чего ФИО5 оплатила следующий платеж, то есть за ноябрь 2019 года, это был второй платеж по графику и единственный, который ФИО5 самостоятельно оплатила и больше ФИО5 платежей не осуществляла. Она неоднократно спрашивала у ФИО5, когда та вернет долг или начнет платить по кредиту, но Пономарева всегда говорила, что у нее финансовые трудности и она старается решить эту проблему, при этом ФИО5 не отказывалась вернуть ей денежные средства. Ущерб причиненный ей действиями ФИО5 составил 700 000 рублей, данный ущерб для нее является значительным. (Т. 6 л.д.206-208, 209-210).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным по четвертому эпизоду. ( Т. 8 л.д. 30-32). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 1-2)

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (Т. 15 л.д. 2-3).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 4 эпизоду. (Т.8 л.д.180-181). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с 04.02.2013 она была принята на работу в группу кассовых операций Дополнительного офиса «ФИО19» ОАО Банк Левобережный по адресу: 

<

адрес>, на должность кассира 2 категории, с ней был заключен трудовой договор. Точное число не помнит, возможно в 2018 году она была переведена на должность специалиста - кассира группы расчетного обслуживания ДО «ФИО19», Банк Левобережный ПАО. При приеме на работу, она была ознакомлена с должной инструкцией. Формированием ежедневной отчетности с приложением кассовых и бухгалтерских документов занимался старший кассир ФИО Когда она пришла работать в банк, должность начальника ДО «ФИО19» занимала ФИО3, у которой при трудоустройстве она проходила собеседование и в последующем входила в ее подчинение. В феврале 2020 года свидетель уволилась из ДО «ФИО19» после проведения проверки службой безопасности банка. Сотрудники службы безопасности приехали в их ДО, сразу закрыли ее кассу, пояснив, что ФИО5 были совершены хищения денежных средств, выдачу части которых производила она через кассу. Она была шокирована данной ситуацией. В последующем ФИО5 сказала, что ей нужен был просто свой человек, но ее она в свои планы не посвящала, каких-либо денежных средств ей не передавала, дополнительных премий она не получала. Она помнит возможно единичный случай, когда один из клиентов, допускает что это была ФИО, после получения через кассу денежных средств просила ее передать всю сумму ФИО5, но для какой цели и зачем, она не спрашивала. Были случаи, когда ФИО5 подходила к кассе и просила в отсутствие клиента выдать ей денежные средства, поясняя, что клиент находится у нее в кабинете, при этом на руках у нее был РКО с подписями. (Т. 8 л.д.21-24).

Вина подсудимой в совершении преступления по шестому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Заявлением ФИО, согласно которому ФИО3, обманным путем, злоупотребляя ее доверием и своим служебным положением, заполучила денежные средства, взятые ею в кредит в сумме 700 000 рублей, которые заведомо для нее, она не собиралась отдавать. (Т. л.д. 195-198).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО с приложением оптического диска, с содержанием копий документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 13.09.2019, заемщиком по которому является ФИО на сумму 700 000 рублей, с выпиской за период с 13.09.2019 по 29.12.2023 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита. (Т. 9 л.д. 20-21,22). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159, 160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.8 л.д.239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84). 

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 2 л.д.114-117).

По 7 эпизоду 

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон из которых следует, что у нее есть знакомая ФИО3, которая до февраля 2020 года работала руководителем дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО). С ФИО3 они знакомы давно, со школьных лет. 16 сентября 2019 года ей позвонила ФИО3 и обратилась с личной просьбой, попросила ее оформить на свое имя потребительский кредит в банке «Левобережный» (ПАО) на сумму 300 000 рублей, после чего передать денежные средства ей, пояснив, что ей нужны деньги на личные нужды, убедив ее в том, что она будет оплачивать данный кредит сама. Также ФИО3 пояснила ей, что кредитный договор закроет через три дня. На предложение ФИО3 она согласилась, так как у них были доверительные отношения, финансово, как ей на тот момент казалось, ФИО3 была обеспечена, и ей даже в голову не могло прийти, что ФИО3 может ее обмануть или воспользоваться ее доверием к ней. Также она учла тот факт, что ФИО3 занимает руководящую должность в банке, о ней положительнее отзывы в р.п. Коченево НСО. После чего она поехала в отделение банка, расположенное по адресу: 

<

адрес>, где подала заявление на оформление кредита в банке «Левобережный» (ПАО), то есть она приехала, подала заявку на кредит, заявку на кредитование оформляла ФИО, после того, как заявление было отправлено на рассмотрение она уехала по своим делам. Чуть позднее 16.09.2019 ей позвонили из банка и сообщили, что кредит ей одобрен и попросили приехать, подписать договор. Она в этот же день поехала в банк, где подписала все необходимые документы, после чего получила денежные средства в кассе банка, и в дальнейшем передала денежные средства ФИО3, когда та находилась у себя в служебном кабинете. ФИО3 она передала денежные средства в сумме 300 000 рублей. ФИО3 обещала закрыть кредит в течение трех рабочих дней. Через три дня она не стала проверять закрыт кредит или нет, так как была уверена в словах ФИО5. Через некоторое время ей стали поступать звонки из банка «Левобережный» (ПАО) о том, что у нее имеется просроченная задолженность по кредиту. Она сразу же поехала к ФИО3 и стала спрашивать у нее про просрочки по кредиту, на что ФИО3 ничего пояснить ей не смогла, но пообещала, что в дальнейшем ежемесячно будет переводить или передавать ей деньги для оплаты кредита, и полностью закроет кредитный договор по данному кредиту после продажи частного дома по адресу: 

<

адрес>, написала ей расписку о том, что обязуется выплатить ей долг по кредиту после продажи дома до 01.06.2020. Она согласилась помочь ФИО3 так как у них были доверительные отношения. Ею был получен потребительский кредит 16.09.2019 года, кредитный договор №, в сумме 300 000 рублей с ежемесячным платежом в сумме 6 980 рублей, сроком на пять лет, к кредитному договору был открыт расчетный счет №. ФИО3 проплатила ее кредит ровно 10 месяцев, то есть внесла по кредиту 69 800 рублей, больше никаких платежей ФИО3 не внесла, то есть сумму 230 200 рублей по данному кредиту она оплачивала сама, так как портить свою кредитную историю не хотела, кредит она закрыла 16.06.2023 сама. ФИО3 обещала вернуть ей деньги, но до настоящего времени так ничего ей и не вернула. В 2024 году, точного числа и месяца она не помнит, она встретила ФИО5 в магазине в р.п. Коченево и спросила у нее про оплату кредита и возврату ей денег в сумме 230 200 рублей, на что ФИО5 пояснила, что продаст дом, в котором она проживает и рассчитается с ней, но когда она ей сказала о том, что ей известно о том, что данный дом в залоге у банка, ФИО5 ничего ей ответить не могла. Таким образом, ФИО3 путем злоупотребления ее доверием обманным путем завладела денежными средствами, принадлежащими ей в сумме 300 000 рублей, в настоящее время кредитный договор она закрыла, полностью оплатив по нему долг, а именно внесла свои денежные средства в сумме 230 200 рублей, на эту сумму ей причинен ущерб. (Т. 7 л.д. 100-101).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. ( Т. 8 л.д.30-32). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. ( Т.8 л.д. 19-20).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 4 эпизоду. (Т. 8 л.д.180-181). 

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по седьмому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому 16.09.2019 ФИО3, являясь руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства в сумме 300 000 рублей, принадлежащие ФИО, полученные последней в кредит в банке «Левобережный» ПАО, в результате чего ФИО причинен ущерб на сумму 300 000 рублей, что является крупным размером.(Т. 5 л.д.210). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, с приложением копий документов, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 16.09.2019 заемщиком по которому является ФИО на сумму 300 000 рублей, с выпиской за период с 12.11.2018 по 17.01.2020 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита. (Т.10 л.д.63-64,65).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т.2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 2 л.д.114-117).

По 8 эпизоду 

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с марта 2009 года по сентябрь 2021 года она работала в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) в должности специалиста по обслуживанию физических лиц. Когда она устраивалась на работу, то руководителем ДО «ФИО19» была ФИО3, но она знакома была с ней еще до трудоустройства в банк. Как руководитель ФИО3 отвечала всем требованиям, ни к кому плохо или предвзято не относилась, также с ФИО5 они еще общались помимо работы, у них были дружеские отношения. С 2015 года она ушла в декретный отпуск и отношения дружеские между ней и ФИО5 прекратились, в декретном отпуске она пробыла до конца 2017 года, после чего вышла на работу в банк «Левобережный» (ПАО), с ФИО5 больше так как раньше они уже не общались, но ничего плохого она ей не сделала. 28.10.2019 к ней подошла ФИО3 с просьбой оформить кредит для нее, но на свое имя. На что ФИО5 нужны были деньги она уже не помнит. Она просила перекрутиться на пару недель, а потом обещала все вернуть. Кредит ФИО5 просила оформить на сумму 250 000 рублей. Она изначально подумала, и так как ФИО5 ранее помогала ей устроить дочь в детский сад, то решила ей помочь. После чего она оформила кредит в банке на сумму 250 000 рублей, сроком на 5 лет, платеж в месяц составлял 5 349 рублей, ФИО5 обещала ей вернуть деньги или платить кредит по графику. После того, как она оформила кредит, то деньги передала ФИО3 у нее в кабинете, ФИО5 поблагодарила ее, но через две недели она ей деньги не вернула, потом оплачивала кредит с ноября 2019 по апрель 2020 года и выплатила 32 094 рубля, потом платить перестала. Попытки связаться с ФИО5 ничего не дали. ФИО5 не отказывала в оплате кредита, но и не платила, ссылаясь на временные трудности в финансовом плане. В феврале 2020 года ФИО3 уволилась по собственному желанию из банка, после того, как в отделение банка приехала служба безопасности банка из главного офиса. Приезд службы безопасности был для всех неожиданностью. Они приехали и сразу прошли в кассы, потом стали искать кредитные дела на клиентов. Потом ФИО5 уволилась, и никто из сотрудников не мог понять, что происходило. Позднее приехала заместитель генерального директора, сказала, чтобы работали в том же режиме, что произошла некрасивая ситуация с руководителем, о которой не стоит распространяться. После того, как ФИО5 уволилась с работы, то потерпевшая практически перестали с ней общаться, сейчас вообще не общаются. Кредит ФИО5 платить с апреля 2020 года перестала, потом она передала ей еще 100 000 рублей, больше никаких передач и переводов от нее не было. В 2023 году у потерпевшей появились денежные средства и она погасила остаток по кредиту, который она брала для ФИО5. Сумма невозвращенных ей денежных средств от ФИО5 составила 117 906 рублей, денежные средства в сумме 132 094 рубля ей Пономарева вернула. (Т. 8 л.д.183-184). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 1-2). 

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 15 л.д.2-3).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 3 эпизоду. (Т. 6 л.д. 96-100). 

Вина подсудимой в совершении преступления по восьмому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления,согласно которому в октябре 2019 года ФИО3, являлась руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства в сумме 250 000 рублей, принадлежащие ФИО, полученные последней в кредит в банке «Левобережный» ПАО, в результате чего ФИО причинен ущерб на сумму 250 000 рублей, что является крупным размером. (Т 6 л.д.1). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 13.06.2024 № в отношении клиента ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен договор № от 25.10.2019. (Т. 10 л.д.172-175,176-178).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.8 л.д.239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84). 

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 2 л.д.114-117). 

По 9 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она работает в должности специалиста кассира в дополнительной офисе «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) с 09 апреля 2019 года. Когда она устраивалась на работу, то руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) была ФИО3, которая в феврале 2020 года уволилась по собственному желанию из банка. Как только она проработала 6 месяцев, 28.10.2019, в послеобеденное время, ей на телефон позвонила ФИО3 и сказала, что ей срочно нужны деньги в сумме 350 000 рублей. Причем ФИО5 на работе не было. У потерпевшей отсутствовала такая сумма денег, и тогда от ФИО5 ей стало известно о том, что сотрудники, которые проработали в банке на протяжении 6 месяцев, имеют право на получение кредита по заниженной ставке, также ФИО5 подготовила справку или поручительство, что ручается за то, что она будет оплачивать кредит. Она подумала и согласилась, так как это была ее первая работа, ФИО5 была ее руководителем, и ей хотелось ей помочь. Если бы она не работала в банке, и если бы ФИО5 не являлась руководителем ДО «ФИО19» она бы не оформила для нее кредит ни на какую сумму, также в р.п. Коченево Новосибирской области хорошо отзывались о ФИО5. Когда она согласилась, то ФИО5 пояснила о том, чтобы она шла к ФИО и та все сделает. Она пошла в кабинет к ФИО, которая оформила заявку на предоставление кредита на сумму 350 000 рублей, сроком на 5 лет, процентная ставка была 13,9 %, после чего документы ушли на согласование, и в течение некоторого времени, с учетом того, что руководитель поручилась за нее, ей пришло одобрение кредита. После чего она подписала кредитный договор № на вышеуказанную сумму, и получила в кассе отделения банка денежные средства в сумме 350 000 рублей, все документы она подписывала сама. 28.10.2019, после получения денег по кредиту, она пошла к ФИО3 и отдала ей деньги в сумме 350 000 рублей, на тот момент ФИО5 находилась у себя в служебном кабинете. ФИО5 поблагодарила ее и сообщила, что вернет деньги в срок до 11.11.2019, также она пояснила, что если она не вернет все деньги, то каждый месяц будет отдавать ей по 10 000 рублей, хотя платеж по кредиту в месяц составлял 8 291 рубль 34 копейки, и эти 10 000 рублей к платежу по кредиту отношения не имели. В указанный срок, а именно 11.11.2019 ФИО3 денежные средства в сумме 350 000 рублей не вернула, сказала, что пока у нее столько денег нет, пояснив, что будет платить ежемесячно. При этом ФИО3 писала ей расписку о том, что обязуется до 11.11.2019 вернуть все деньги, а в случае не возврата она обязалась выплачивать ей по 10 000 рублей, то есть процент за задержку выплаты долга и за пользование ее денежными средствами. До февраля 2020 года Пономарева выплатила ей 40 000 рублей как проценты за пользование денежными средствами, а по кредиту она внесла один раз платеж на сумму 8 291 рубль 34 копейки и больше никаких денег ФИО5 ей не перечисляла и не передавала. Она много раз обращалась к ФИО5, но та говорила, что денег нет. Также ФИО5 написала ей еще одну расписку о том, что долг в сумме 341 708 рублей 66 копеек она обязуется вернуть до 21.02.2020, но так ничего и не выплатила. 21.02.2020 ФИО3 передавала руководство дополнительным офисом и все бумаги, так как написала заявление об увольнении, потому что неожиданно для ФИО5 и для всех в отделение банка приехали сотрудники службы безопасности из головного офиса и началась проверка. Потом ей стало известно о том, что ФИО3 просила клиентов банка оформлять кредиты на свои данные, а денежные средства передавать ей, и таких людей было очень много и суммы были разные. После того, как она поняла, что ФИО3 ей ничего не отдаст по кредиту, который она брала для нее, то она обратилась в ФИО19 районный суд с исковым заявлением о взыскании с ФИО3 в ее пользу 341 708, 66 рублей как сумму дога, 108 064, 50 проценты за задержку выплаты долга, 54 709, 09 проценты по кредитному договору, 13 572, 66 рублей проценты за пользование чужими денежными средствами, и судебные расходы 15 381 рубль. 15.02.2021 ФИО19 районный суд вынес решение о частичном удовлетворении ее искового заявления к ФИО5, и признал взыскать с ФИО3 общую сумму в размере 465 154 рубля 16 копеек, состоящую из суммы долга в размере 341 708, 66 рублей, процентов за задержку выплаты долга в размере 108 064 рублей 50 копеек, и судебных расходы 15 381 рубль. (Т.7 л.д.172-173). 

Показания свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.11 л.д.30-32). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д. 27-29).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д. 19-20).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 4 эпизоду. (Т.8 л.д.180-181). 

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д.2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по девятому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому 28.10.2019 ФИО3, являлась руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства в сумме 350 000 рублей, принадлежащие ФИО, полученные последней в кредит в банке «Левобережный» ПАО, в результате чего ФИО причинен ущерб на сумму 350 000 рублей, что является крупным размером. (Т.5 л.д.246).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 22.04.2024 по клиенту ФИО (ранее ФИО6) ФИО с приложением копий документов, с содержанием информации по кредитному договору - потребительского кредита № от 28.10.2019, заемщиком по которому является ФИО (ранее ФИО6) ФИО на сумму 350 000 рублей, с выпиской за период с 28.10.2019 по 22.04.2024 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита. (Т.9 л.д.198-199,200).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84). 

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т.2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т.9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т.2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 ( Т.2 л.д.114-117).

По 10 эпизоду 

Показаниями потерпевшей ФИО от 03.03.2023, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что ФИО17 она знает длительное время с хорошей стороны. В начале 2019 года она неоднократно занимала ФИО5 денежные средства в сумме от 20 000 до 500 000 рублей на несколько дней. Пономарева всегда в срок ей отдавала всю сумму, которую занимала. Денежные средства она ФИО5 занимала безвозмездно, расписки с нее не брала, так как они с ней хорошо общались. Так в ноябре 2019 года ФИО5 в очередной раз попросила у нее в долг денежные средства в сумме 200 000 рублей, но у нее такой суммы не было и об этом она сообщила ФИО5. Тогда ФИО5 предложила ей взять в банке «Левобережный» кредит в сумме 200 000 рублей. В тот же день, то есть 15.11.2019 она приехала в банк «Левобережный», где обратилась к специалисту для оформления кредита в сумме 200 000 рублей. Она заполнила заявку на кредит, после чего, примерно через 30 минут ей на телефон пришло смс уведомления о том, что ей одобрен кредит в сумме 200 000 рублей. Она вновь подошла к специалисту, которая выписала ей расходно-кассовый ордер на сумму 200 000 рублей, договор на кредит и график платежей. Затем она с указанными документами пошла в кассу банка «Левобережный», где получила денежные средства в сумме 200 000 рублей. Так как ФИО5 в банке не было, то она позвонила последней и сообщила, что получила кредит в сумме 200 000 рублей и в данный момент деньги находятся при ней. На что ФИО5 попросила ее привести ей указанные денежные средства домой. Она подъехала к дому, где проживает ФИО5, по адресу: 

<

адрес>, и передала ей денежные средства в сумме 200 000 рублей, кредитный договор и график платежей. ФИО5 расписку о получении денежных средств ей не писала, только сообщила, что через 2 месяца вернет денежные средства в сумме 200 000 рублей, то есть ФИО5 обещала самостоятельно гасить кредит в течение 2 месяцев, а потом самостоятельно закрыть данный кредит. В феврале 2020 года ей позвонил сотрудник банка «Левобережный» и сообщил, что у нее имеется задолженность по кредиту, то есть ФИО5 не вносила денежные средства на погашения кредита. Так же специалист пояснил, что сумму в размере 10 000 рублей, которую она вносила на погашения своего кредита, делилась пополам, то есть 5000 рублей уходило на погашение ее кредита, а 5000 рублей уходило на погашение кредита, который она брала для ФИО5. После чего она связалась с ФИО5, которая сообщила ей, что она уже в банке «Левобережный не работает, у ФИО5 на тот момент были финансовые трудности. ФИО5 обещала вернуть долг, погасить кредит в полном объеме. Так же ФИО5 обещала продать дом родителей и рассчитаться с ней. В мае 2020 года ФИО17 ей передала 20 000 рублей на погашение кредита, это был первый взнос ФИО5, второй раз ФИО5 ей передала денежные средства на погашения кредита в сумме 60 000 рублей, в августе 2020 года. В ноябре 2020 года, ФИО5 передала ей 80 000 рублей на погашения кредита. ФИО5 ей передала в общей сумме 160 000 рублей, а около 50 000 Пономарева вносила самостоятельно в период с ноября 2019 по май 2020 года. В сумму 50 000 рублей входили проценты. На данный момент кредит в сумме 200 000 рублей, который она брала для ФИО5 погашен в полном объеме. ФИО5 ей ничего не должна. (Т. 6 л.д.219-221). 

Показаниями потерпевшей ФИО от 16.04.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон из которых следует, что ФИО3 она знает очень давно, с ее детства, она и ее мать ФИО16 ФИО учились вместе в школе. Ранее ФИО5 до февраля 2020 года работала руководителем Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), по адресу: 

<

адрес>. До 2018 года она была индивидуальным предпринимателем, часто обращалась за кредитованием в банк «Левобережный» (ПАО), ей всегда помогала ФИО3, она никогда не отказывала. 15.11.2019 она обратилась в банк «Левобережный» (ПАО) для оформления кредита в сумме 200 000 рублей, деньги ей нужны были на личные нужды, ФИО3 сказала, что данный кредит она может взять, что она и сделала. Денежные средства она потратила на свои цели. 25.11.2019 ей поступил звонок от ФИО3 и она ей в ходе беседы сказала, что она еще может оформить на свое имя кредит в банке «Левобережный» (ПАО) на сумму 200 000 рублей. Она ей ответила, что кредит ей сейчас не нужен, так как у нее на тот момент уже было два действующих кредита, но ФИО5 попросила ее оформить кредит в сумме 200 000 рублей, а денежные средства передавать ей в займ, она обещала оплачивать кредит. 25.11.2019 она сама пришла в банк, где оформила кредит на свое имя по программе «Индивидуальный кредит» под 13%, кредитный договор № от 25.11.2019. Когда она пришла в банк, для оформления кредита, то все документы на кредит были уже готовы, то есть она никакие свои данные не говорила, документы были даже распечатаны. ФИО5 ей сказала, чтобы она подошла к специалисту по имени ФИО и что она ей выдаст кредит. Она никаких данных специалисту банка не говорила, она только подписала документы, видела, что кредит на сумму 200 000 рублей. После того, как она подписала все документы, то она поехала домой, так как специалист банка ей сообщила о том, что необходимо ждать одобрения из банка. Когда она приехала домой, то ей сразу же позвонили, и сообщили о том, что кредит одобрен и она поехала в банк, где расписалась в кредитном договоре, получила ордер на выдачу денег и через кассу получила 200 000 рублей. После чего она позвонила ФИО5, так как ее не было на работе и сообщила ей о том, что она деньги получила. ФИО5 попросила завести ее деньги ей домой. Когда она подъехала к ФИО5 домой по 

<

адрес>, то к ней на улицу вышла ФИО3, которой возле ее дома она передала деньги в сумме 200 000 рублей, а также кредитный договор, расписок ФИО5 ей не писала, потому что она доверяла ей полностью. ФИО5 поблагодарила ее и они попрощались. Декабрь 2019 года и январь 2020 года ей из банка звонков не поступало. В феврале 2020 года, поле того, как она внесла платеж по своему кредиту в сумме 10 000 рублей, ей поступил звонок из банка о том, что у нее имеется задолженность по кредиту. Она сразу пошла в банк, так как задолженностей по кредитам у нее быть не должно она все оплачивала вовремя, всегда вносила деньги на счет перед платежом, установленным в графике. Когда она пришла в банк, то обратилась не к ФИО5, а к специалисту банка, и ей сказали, что ее кредиты, взятые в ноябре 2019 года имеют один счет, и при поступлении денег на счет они списывались на тот кредит по которому была задолженность и она поняла, что ФИО5 не оплачивает кредит от 25.11.2019, который она брала для ее целей. Она связалась с ФИО5, но она ей пояснила, что она временно не работает, что ее отстранили от работы, но по какой причине это произошло, она ей не говорила, также она сказала, что у нее нет возможности платить кредит, который она взяла для нее. Потом пару месяцев ФИО5 передавала ей деньги в сумме равной платежу, около 10 000 рублей, так как кредит она брала на 2 года. Потом ФИО5 пропала, не выходила с ней на связь, на телефонные звонки не отвечала, и ей приходилось ездить к ней домой и каждый раз просить ее передать ей деньги для оплаты кредита, но ФИО5 не давала ей денег. ФИО3 только обещала все вернуть, а потом она узнала, что ФИО3 не отстранили от работы, а уволили или дали уволиться самой, так как она использовала клиентов банка в своих целях и они оформляли для нее кредиты, которые она тратила сама, и никому не выплачивала, среди таких клиентов есть и ее дочь ФИО, которая оформляла для ФИО5 кредит на сумму 700 000 рублей и ФИО5 ей никакие деньги не отдала. Потом ФИО5 стала ей говорить о том, что отдаст ей деньги с продажи дома своей матери, но после того, как дом был продан, она снова обратилась к ФИО5, но она пояснила, что для нее у нее денег не хватило. В конце 2020 года, Пономарева все таки отдала ей все деньги по кредиту, и она за него полностью рассчиталась, но каждый раз ей приходилось выпрашивать у ФИО5 деньги для оплаты кредита, который был оформлен для нее, то есть от нее самой никакой инициативы не исходило. Считает, что ФИО5 совершила в отношении нее мошеннические действия, так как она просила оформить ее для нее кредит, заведомо зная о том, что оплачивать она его не сможет, у нее на тот момент уже не было финансовой возможности. (Т.6 л.д.222-223). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.1-2).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 4 эпизоду. (Т.8 л.д. 180-181). 

Вина подсудимой в совершении преступления по десятому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Заявлениеи ФИО, согласно которому ФИО3, обманным путем, злоупотребляя доверием и своим служебным положением, заполучила ее денежные средства, взятые ею в кредит в сумме 200 000 рублей, которые заведомо для нее она не собиралась отдавать. (Т. 2 л.д. 195-199). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный у 

<

адрес>. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.42-43).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 25.11.2019 заемщиком по которому является ФИО на сумму 200 000 рублей, с выпиской за период с 08.03.2018 по 29.12.2023 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита. (Т. 9 л.д.14-15,16).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.8 л.д.239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т.9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №,согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84). 

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т.2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т.9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т.2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 11 эпизоду

Показаниями потерпевшего ФИО, исследованным в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что с ФИО3 он познакомился давно, на тот момент она работала в банке ПАО «Сбербанк». Потом ФИО5 ушла работать в банк «Левобережный» (ПАО) руководителем дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО). В 2018 году его супруга - ФИО сказала, что им нужно помочь ФИО5 и рассказала ему о том, что ФИО5 обратилась к ней с просьбой взять кредит для ее нужд. Он стал сомневаться, так как сумма кредита была большой, ФИО5 необходимо было 650 000 рублей. Супруга заверила его, что все хорошо и нужно ей помочь, говорила, что деньги ФИО5 просит для того, чтобы перекредитоваться, а после чего обещала, что вернет им всю сумму сразу. Он согласился на уговоры супруги и они вдвоем поехали в банк. По приезду в банк, расположенный на 

<

адрес> он и его супруга прошли в кабинет к ФИО5, куда ФИО5 принесла распечатанные документы по кредитному договору, он подписал там, где было указано ФИО5 после чего документы отправили на согласование. Через некоторое время ФИО5 позвонила его супруге и сказала, что кредит одобрили и необходимо получить денежные средства, они опять поехали в банк, где в кассе банка он получил деньги в сумме 650 000 рублей, которые отдал своей супруге, а она потом их передавала ФИО5, когда и где, он уже не помнит. Условия на сколько занимала ФИО5 деньги он не знает, они договаривались об этом с супругой. Все документы по кредиту он подписывал сам, все подписи его и деньги он получал сам, но брал он его для нужд ФИО3. Когда подошел платеж по кредиту, ему стало известно, что ФИО5 оплачивать кредит не собирается, супруга с ней о чем-то общалась. Никаких документов у него не сохранилось, так как в настоящее время он проходит процедуру банкротства, потому что платить кредит, взятый для ФИО5 ему нечем. Он сам ФИО5 ни разу не звонил и ничего у нее не требовал. Потом в феврале 2020 года ему стало известно о том, что ФИО5 уволилась из банка. Потом по р.п. Коченево стали говорить, что ФИО5 обращалась к клиентам банка, которые также как и он брали кредиты для ФИО5 и передавали ей деньги. Таким образом, ему причинен ущерб от действий ФИО5 на сумму 650 000 рублей, ущерб является для него значительным, и крупным размером. (Т.7 л.д.188-189). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что в конце ноября 2019 года с ней на связь вышла ФИО3, та позвонила ей и стала говорить о том, что нужна помощь их семьи, она стала спрашивать, в чем она заключается, и тогда ФИО5 попросила ее о том, чтобы ее супруг ФИО оформил кредит у нее в банке «Левобережный» (ПАО) на сумму 650 000 рублей, просила с той целью, чтобы кого-то из других клиентов банка переакредитовать, кого точно, не знает, она не говорила об этом, ФИО5 обещала, что в скором времени деньги им вернет. ФИО5 очень сильно уговаривала ее, чтобы они ей помогли, она изначально сомневалась, так как сумма кредита была очень большая, она сама за оформлением кредита обратиться не могла, в банк необходимо было обратиться ее супругу, ФИО5 в итоге уговорила ее, обещала, что до нового года все отдаст, говорила, что кроме них никто ей помочь не может. Она согласилась, так как они дружили семьями, сказала супругу ФИО, что необходимо поехать в банк «Левобережный» и оформить кредит, с целью помочь ФИО5. ФИО согласился и они поехали в банк, где оправили заявку на кредитование, кредит ее мужу оформили, в дальнейшем в день оформления кредита, супруг ФИО получил деньги и передал деньги ей, а она свою очередь передала деньги ФИО5 у нее в кабинете в банке. ФИО5 очень сильно благодарила ее, говорила, что все отдаст, они поверили ей. Куда ФИО5 потратила деньги в сумме 650 000 рублей, которые она передала ей взятые в кредит ее мужем, она не знает. Потом наступил декабрь 2019 года, ФИО5 не отдала деньги, она стала спрашивать у нее об этом, и ФИО5 сказала, что пока не может вернуть, и обещала платить за кредит, какое-то время ФИО5 переводила ей деньги на счет со своего счета, которыми они оплачивали кредит ее мужа, потом она платить перестала и кредит они стали оплачивать сами. Потерпевшим по данному факту будет ее супруг, так как он оформлял кредит на свое имя, и у них общий бюджет. ФИО5 обещала ей, что все вернет, то так ничего и не вернула, говорила, что так получилось. Потом она узнала, что для ФИО5 много кто из клиентов банка брал кредиты, которые она обещала платить, и не отдавала долги, потом ФИО5 уволили из банка. По р.п. Коченево стали распространяться слухи о том, что ФИО5 обманула очень много людей и должна много денег. (Т. 8 л.д. 40-41).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.1-2).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Вина подсудимой в совершении преступления по одиннадцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому 27.11.2019 ФИО3 являлась руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), и, находясь по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства в сумме 650 000 рублей, принадлежащие ФИО, полученные последним в кредит в банке «Левобережный» ПАО, в результате чего ФИО причинен ущерб на сумму 650 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 6 л.д. 6).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т.8 л.д.46-47)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 13.06.2024 № в отношении клиента ФИО, согласно которого между ним и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор № от 27.11.2019.(Т.10 л.д. 172-175,176-178).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный».(Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84). 

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т.2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т.2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117).

По 12 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что в 2019 году она познакомилась с ФИО3, на тот момент она работала в должности руководителя ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), отделение банка расположено по адресу: НСО, 

<

адрес>. В данном банке она получала заработную плату, у нее был в данном банке открыт расчетный счет для ее зачисления. С ФИО5 они познакомились по роду деятельности, она работает в МКОУ «Коченевская СОШ № 2», и ей часто приходилось приезжать в банк, так и стали общаться с ФИО5, хотя близких, дружеских отношений у них не было. Она точно помнит, что с ФИО5 как-то они обсуждали банковские карты и она видела, что банковские карты банка «Левобережный» (ПАО) были зеленого и черного цвета, ей захотелось чтобы ее карта также была черного цвета, и она попросила об этом ФИО5, она ответила, что можно сделать, обещала позвонить и сказать ей об этом. 13.12.2019 в дневное время ей позвонила ФИО3 и сказала, что отправила заявку на ее имя на получение кредитной карты, пояснив, что ей ее одобрили и лимит установлен на сумму 80 000 рублей. Она ФИО5 не просила о том, чтобы она оформляла на нее кредитную карту, или отправляла заявки на ее имя, но ФИО5 пояснила, что пока есть возможность можно оформить кредитную карту, так на всякий случай. Потом ФИО5 пояснила ей, что необходимо приехать в банк и получить карту. Она поехала в банк, где у специалистов банка или самой ФИО5 подписала кредитный договор на выпуск и получение кредитной карты, потом она получила кредитную карту в кассе банка. После того, как она подписала документы по кредитной карте, то ФИО5 обратилась к ней с просьбой о том, чтобы она одолжила ей деньги в сумме 75 000 рублей с ее кредитной карты. Она подумала немного и согласилась, так как пользоваться кредитной картой она не собиралась, и вообще не планировала ее оформлять, но раз ФИО5 сделала для нее карту, то решила ее забрать. Она на просьбу ФИО5 согласилась, ФИО5 пояснила, что полностью в скором времени вернет ей деньги в сумме 75 000 рублей и сумму процентов за снятие наличных денег в кассе банка. ФИО5 обещала, что в течение нескольких дней перекроет кредитный лимит по ее карте и не будет просрочек и иных проблем. Она поверила ФИО5 и спокойно при получении кредитной карты в кассе подписала и расходно-кассовый ордер на получение денежных средств в сумме 75 000 рублей, но денег в кассе она не получала, их забрала сама ФИО3 Кредитную карту ФИО5 она никогда не передавала, карта всегда находилась у нее. Спустя 50 дней, после того как были списаны денежные средства с кредитной карты, ей стали поступать звонки и сообщения от банка о том, что идет просрочка по кредитной карте и будут начисляться проценты на сумму основного долга. Она сразу же позвонила ФИО5, которая сказала, что оплатит денежные средства вечером, то есть не отказывала ей, но и денег не положила. Потом ФИО5 стала только обещать, потом положила на счет кредитной карты деньги в сумме 5 000 рублей, больше никаких денег от нее не поступало. Она стала нервничать, так как для нее сумма долга в 75 000 рублей перед банком была большой, также никто из ее родных не знал об этом. Она поняла, что денежные средства никто ей не вернет, и что Пономарева воспользовалась ею, а именно ее доверительными отношениями к ней, и обманула ее, то есть обманным путем завладела ее денежными средствами. Потом она стала звонить супругу ФИО5, которому все рассказала, пояснив, что его супруга должна ей деньги в сумме 75 000 рублей, ФИО5 обещал ей все вернуть, потом она стала почти каждый день звонить ФИО5 и денежные средства ей были возращены уже весной 2020 года, кредитную карту ей полностью погасила ФИО5, но она уверена, что если бы она не звонила ФИО5 и не требовала вернуть свои денежные средства по кредитной карте, то денег бы ей никто не вернул. Согласно выписке, у нее были похищены денежные средства с кредитной карты в сумме 80 000 рублей путем злоупотребления доверием. Ущерб в сумме 76200 рублей является для нее значительным, так как доход на тот период был у нее небольшим, на иждивении находился несовершеннолетний ребенок. (Т.7 л.д.47-48). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 3 эпизоду. (т.6 л.д.96-100).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по двенадцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в неустановленный период времени до 17.02.2020, ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, похитила с банковского счета кредитной карты, оформленной на имя ФИО в банке «Левобережный» (ПАО) денежные средства равные лимиту кредитной карты, в сумме 75 000 рублей. Ущерб, причиненный ФИО составил 75 000 рублей, что с учетом материального положения ФИО является для нее значительным. (Т.5 л.д.196). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 14.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 13.06.2024 № в отношении клиента ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор на выдачу кредитной карты № от 13.12.2019.(Т.10 л.д. 172-175,176-178).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 19.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.06.2024 с приложением копий, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т.10 л.д.157-160,161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-243, 244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 13 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она является клиентом банка «Левобережный» (ПАО), получает там заработную плату. У нее имеется банковский счет и банковская карта на которую ей ежемесячно перечисляются денежные средства от работодателя. Она неоднократно обращалась в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес> за оформлением кредитов для своих целей, также у нее имелась в пользовании кредитная карта банка «Левобережный» (ПАО), с лимитом кредитования 200 000 рублей. Кредитную карту она также оформляла для себя 02.11.2015, к которой открыт расчетный счет №, и выпущена кредитная карта с номером 4738 2900 1352 5991, то есть до 2020 года она оформляла кредиты в банке «Левобережный» (ПАО) только для своих нужд. У нее есть знакомая ФИО3, которая ранее работала в должности начальника ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), отношения простых знакомых, дружеских отношений не поддерживали, общались по работе. До 2020 года она была знакома с ФИО5 на протяжении 10 лет, познакомились по рабочим вопросам. 16.12.2019 ей позвонила ФИО3 с просьбой о займе ей денег в сумме 150 000 рублей с ее кредитной карты. Она подумала немного и согласилась, так как ФИО5 была уважаемым человеком в Коченевском районе, работала в должности начальника ДО «ФИО19» и она ей доверяла, также она была не удивлена ее просьбе, потому что ранее ФИО5 обращалась к ней с просьбой занять ей денежные средства с ее кредитной карты, и она ей занимала неоднократно разными суммами, и Пономарева всегда отдавала деньги в оговоренные сроки, поэтому сложились доверительные отношения. Она даже предположить не могла, что ФИО5 сможет каким-то образом ее обмануть или подставить. В ходе разговора она не стала спрашивать у ФИО5 для чего ей нужны денежные средства, она просто сказала ей о том, что деньги нужны ей срочно. ФИО5 обещала в скором времени отдать. Она согласилась на просьбу ФИО5 и решила помочь ей, она собралась и пошла в отделение банка. Когда она пришла в банк, то ФИО5 была на рабочем месте, в дальнейшем она через кассу банка со своей кредитной карты сняла 150 000 рублей, которые передала ФИО3 у нее в служебном кабинете, то есть она сама со своей кредитной карты сняла деньги в сумме 150 000 рублей, которые передала ФИО5. Когда льготный период по карте заканчивался, и необходимо было внести деньги, а ФИО5 деньги еще не вернула, то она позвонила ФИО5 и ей стало известно, что ФИО5 уволили из банка, по какой причине она говорила, но она уже не помнит, так как прошло много времени. ФИО5 при разговоре обещала вернуть деньги, но когда она сама стала оплачивать платежи по кредитной карте, то понимала, что денежные средства ей никто не вернет. Кредитную карту она погасила сама сразу, так как заканчивался льготный период. ФИО3 не внесла ни одного платежа по кредитной карте, они общались с ней по данному факту, Пономарева все обещала ей, что вернет деньги, но говорила, что пока нет возможности. Через некоторое время ей от ФИО5 поступило предложение о том, что у нее имеется дачный участок в р.п. Ордынское Новосибирской области, стоимостью 300 000 рублей, который она может оформить на нее в счет погашения частично долга, также она предложила оформить на нее свой автомобиль марки «

<

данные изъяты>», стоимость которого составляла 250 000 рублей. Она подумала и согласилась на ее предложение, и она переоформила на ее имя автомобиль марки «

<

данные изъяты>» и дачный участок в р.п Ордынское Новосибирской области, то есть ФИО5 полностью рассчиталась с ней, она кредитную карту оплатила полностью, 01.11.2022 кредитную карту она закрыла, саму карту сдала в банк. (Т. 7. л.д.217-218).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 3 эпизоду. (т.6 л.д.96-100).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по тринадцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в неустановленный период до 17.02.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, похитила у ФИО денежные средства в сумме 150 000 рублей, снятые ею со счета кредитной карты банка «Левобережный» ПАО, причинив тем самым значительный материальный ущерб. (Т. 6 л.д.19).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО с приложением оптического диска с содержанием информации по оформлению ФИО кредитного договора № от 02.11.2015, по программе «Кредитная карта Элит (ЛП 50 дней), и открытым к данному договору счетом кредитной карты № от 02.11.2015, и выпиской по данному счету за период 02.11.2015 по 07.03.2018 и с 07.03.2018 по 01.11.2022, с отображенной операцией по снятию денежных средств ФИО в сумме 150 000 рублей (дата операции 16.12.2019, дата транзакции 13.12.2019). (Т. 9 л.д.33-35).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому, осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159, 160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д.239-243, 244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 14 эпизоду

Показаниями потерпевшего ФИО от 15.04.2023, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он является индивидуальным предпринимателем с 2003 года, по роду своей деятельности неоднократно обращался в банк Левобережный за получением кредита для своих целей, где познакомился с ФИО17. С ФИО5 у них сложились хорошие доверительные отношения. 02 августа 2017 года ФИО5 предложила ему оформить кредитную карту с лимитом 500 000 рублей, на данное предложение он согласился, посчитал, что так будет удобнее. С этой целью он подъехал в банк Левобережный, что расположен по адресу 

<

адрес>, где заполнил необходимые документы для получения кредитной карты с лимитом 500 000 рублей. После чего 22.08.2017 он получил указанную карту на руки с лимитом 500 000 рублей. Данной картой он не пользовался, процентов по карте не было, так как он не снимал денежные средства. Примерно в августе 2018 года ФИО5 связалась с ним и попросила ее выручить, то есть занять ей денежные средства. В процессе разговора ФИО5 у него не спрашивала в долг определенную сумму, а также напомнила ему, что у него имеется кредитная карта с лимитом 500 000 рублей, которой он не пользовался, при этом ФИО5 подтвердила, что на карте имеются денежные средства, тогда он скрывать не стал, так как понял, что ФИО5 проверила счет указанной карты. После чего он передал данную карту ФИО5, при этом они не обговаривали срок возврата карты и сумму денежных средств, которыми она может пользоваться. Пономарева только сообщила, что она сама будет выплачивать кредит по кредитной карте. Он передал указанную карту ФИО5, при этом думал, что на карте имеются денежные средства в сумме 500 000 рублей, но согласно выписки из банка, со счета указанной карты были обналичены денежные средства в сумме 491 196 рублей, 08 копеек, денежные средства выдавались через кассу, при этом была списана комиссия за выдачу через кассу в сумма 9803 рубля 92 копейки. То есть ФИО5 ему уже передала пустую карту, но об этом она ему не сообщила, так же на протяжении года ФИО5 сама гасила кредит, но ему ничего не сообщала. Данной картой ФИО5 пользовалась больше 2 лет. Примерно с января 2020 года по указанной карте стала образовываться задолженность, тогда он стал связываться с ФИО5, уточнять причину не оплаты по кредиту. Неоднократно напоминал ФИО5 про задолженность, настаивал, что бы она оплатила долг по кредиту. В марте 2020 года он забрал кредитную карту у ФИО5, когда проверил баланс данной карты, который составлял 18 000 рублей. Когда ФИО5 ему передавала карту, то она ему не сообщала, что там нет денег, потом он вернулся к ФИО5, которая извинилась и сообщила, что вернет весь долг, при этом написала расписку. Через месяц ФИО5 пояснила, что у нее нет средств погасить кредит, и сообщила, что ее уволили с работы, она временно не трудоустроена. ФИО5 обещала продать дом своей матери и погасить задолженность по кредиту, но так и не рассчиталась, долг составил 500 000 рублей без процентов по кредиту, процент по кредиту составил 15 процентов, общая сумма по кредиту составила 754 981 рубль, за кредит он еще не рассчитался. Причиненный ему ущерб для него является значительным. Доход его составляет 60 000 рублей, из которого он ежемесячно оплачивает указанный кредит в сумме 30 000 рублей. (Т.6 л.д. 231-233,234-235).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями смвидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. 

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по четырнадцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Протоколом заявления ФИО, согласно которому ФИО3 обманным путем, злоупотребляя доверием и своим служебным положением, заполучала его денежные средства, которые заведомо для нее она не собиралась отдавать. Так, он оформил кредитную карту в 2018 году, ФИО3 сама предложила оформить ему карту. Он стал отказываться, на что она сказала, что это ВИП карта, такие выдаются только особым клиентам и отказываться глупо. Якобы за такими картами клиенты в очередь выстраиваются. Он естественно согласился, так как она не раз говорила, что он важный клиент для Банка. Карту он оформил и положил. Через какое-то время ему позвонила ФИО3 и спросила почему он не пользуется картой, на что он ей ответил, что сразу говорил, что карта ему не нужна. Она попросила воспользоваться ей, сказала, что у супруга двигатель на машине Камаз неисправен и требует ремонта, а для этого нужны деньги. Он конечно же дал, ведь до этого она не раз занимала у него свободные, личные деньги. Занимал всегда безвозмездно, и она отдавала. Она сразу же сняла с карты 480 000 рублей. Кредит просрочился, платила только проценты. Ему стали приходить смс-уведомления о просроченном кредите. ФИО5 на связь не выходила, а если и брала трубку, то говорила, что перезвонит, якобы она в больнице, то на конференции. И не перезванивала, когда он набирал вновь и вновь, она трубку уже не брала. Он приехал в офис банка Левобережный, по адресу: 

<

адрес>, ему сказали, что ФИО5 уволилась. К тому времени он уже сам платил кредит по карте. Когда он начала сам оплачивать кредит по карте, остаток на ней был 18 000 рублей. Позже он узнал, что он не один такой, что жертвами ее действий стали и другие жители Коченевского района. (Т. 2 л.д.195-199). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО с приложением оптического диска, с содержанием информации по кредитному договору - индивидуальных условиях договора о предоставлении кредитной линии (кредитной карты) № от 02.08.2017, заемщиком по которому является ФИО на сумму 500 000 рублей, с выписками за период с 02.08.2017 по 25.12.2019 по счету кредитной карты № №, содержащие сведения о списании денежных средств и пополнению счета кредитной карты. Так, за период с 02.08.2017 по 07.03.2018 с расчетного счета № открытого к кредитной карте № на имя ФИО Банком «Левобережный» (ПАО) 22.08.2017 был предоставлен кредит заемщику путем зачисления на депозитный счет денежных средств в сумме 490 196 рублей 08 копеек, которые 22.08.2017 выданы наличными со счета. Заемщику предоставлен кредит путем зачисления на депозитный счет денежных средств в сумме 9803 рубля 92 копейки, которые были списаны как комиссия за обналичивание через кассу; к кассовым документам пачки №. В период с 19.09.2017 по 22.02.2018 происходило пополнение счета наличными (приход) на сумму 312 996 рублей 77 копеек, которая равна сумме списанной (расход) в счет гашения кредита и, гашение процентов за пользование кредитными средствами - оплата процентов по кредиту, при этом в период с 03.01.2018 года по 22.02.2018 года производится ежемесячное снятие денежных средств, которые идут в счет предоставления кредита заемщику, путем зачисления на депозитный счет. ( Т.9 л.д. 1-3, 4). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т. 10 л.д.45-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159, 160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностную инструкцию начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д.239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

Протоколом очной ставки проведенной между потерпевшим ФИО и подозреваемой ФИО3, в ходе которой потерпевший ФИО поддержал свои показания в части того, что 02.08.2017 он находился в банке «Левобережный» (ПАО), где оформлял для себя кредитную карту данного банка по предложению ФИО3 Данная кредитная карта была класса «Премиум», предлагалась определенным клиентам, на ней был лимит кредитования в 500 000 рублей и проценты за пользования деньгами были небольшие. Он оформил кредитную карту, но сразу получить ее не смог, получал ее спустя какое-то время, кредитная карта была ему передана ФИО3, он кредитную карту не получал в кассе банка. Получив от ФИО5 кредитную карту, он просто положил ее и хранил при себе, причем он не проверял баланс своей кредитной карты при ее получении. Денежные средства были ему не нужны, поэтому проверять ее он не стал. Спустя примерно год, после того, как он забрал кредитную карту в банке «Левобережный» (ПАО), ему позвонила ФИО3, которая на тот момент являлась руководителем ДО «ФИО19» и попросила у него воспользоваться его кредитной картой. Он понял, что ФИО5 могла посмотреть, что на его кредитной карте имеются деньги, и он не смог ей отказать. Они договорились о том, что ФИО5 будет пользоваться его кредитной картой, срок пользования и суммы, которыми она может воспользоваться они не оговаривали, но была договорились не допускать просрочек по кредитной карте. Потом он приехал и передал ФИО5 банковскую карту в пользование, сообщил ей пин-код. На счету данной карты должны были быть деньги в сумме 500 000 рублей. Он сам до того момента, как передавал кредитную карту ФИО5 ей никогда не пользовался. Карту ФИО5 попросила у него в 2018 году, но в каком месяце не помнит. ФИО3 пользовалась его кредитной картой с того момента когда он ей ее передал в 2018 года до начала января 2020 года, его из банка не беспокоили, но в январе 2020 года ему поступил звонок из банка о том, что у него просроченная задолженность по банковской карте, именно той, которая находилась у ФИО5, он позвонил ей, ФИО5 убедила его в том, что все хорошо, потом он узнал о том, что ФИО3 должна деньги не только ему и он поехал в банк к ФИО5, прошел к ней в кабинет и спросил про свою кредитную карту, ФИО5 отдала ему ее, он сразу же проверил баланс кредитной карты, но оказалось, что денег на счету кредитной карты нет, на что ФИО5 сказала ему, что так получилось и обещала все вернуть, но так ничего не вернула. Когда он сделал распечатку по движению денег по банковской карте, то увидел, что денежные средства сняты с его кредитной карты 22.08.2017, когда банковская кредитная карта была у него, получается, что в 2018 году он ФИО5 отдавал кредитную карту на которой денег не было. В тот момент, когда он в 2017 году получал кредитную карту, то ФИО5 не просила у него воспользоваться его денежными средствами, находящимися на счету карты. (Т. 10 л.д. 217-219).

По 15 эпизоду

Показаниями потерпевшего ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он является индивидуальным предпринимателем, ранее, очень давно, точного года он сказать не может он обслуживался, как клиент в банке «Левобережный» (ПАО), у него был там открыт расчетный счет. На тот момент он работал в должности директора нефтеперерабатывающей компании. Именно к данной компании был открыт расчетный счет в банке «Левобережный» (ПАО), который обслуживался данным банком. 07.10.2013 он по предложению начальника ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) ФИО3, оформил как руководитель организации на свое имя кредитную карту с лимитом кредитования на сумму 500 000 рублей с льготным периодом в 50 дней, с низкой процентной ставкой. Между ним и банком был заключен кредитный договор № от 07.10.2013, согласно которого был открыт расчетный счет №, и выпущена кредитная карта №. Данную кредитную карту он оформил просто так, острой нужны в ней у него не было, сам он ни разу кредитной картой не пользовался. Он помнит, что ФИО3 обращалась к нему с просьбой попользоваться его кредитной картой, и он передавал ей ее в пользование, сроков пользования не оговаривали, договаривались только о том, чтобы она не допускала просрочек по задолженности кредитной карты и вовремя оплачивала платежи, то есть использовала деньги в льготный период. Когда он передавал карту ФИО5 он не помнит. С ФИО3 он познакомился в банке «Левобережный» (ПАО), на тот момент она работала там руководителем ДО «ФИО19». Отделение банка расположено было по адресу: 

<

адрес>, но где он передавал карту ФИО5 он не помнит. Дружеских отношений между ним и ФИО5 не было. Когда его вызывали сотрудники полиции в первый раз по поводу оформления им кредитной карты в банке «Левобережный» (ПАО), то он никой информации предоставить не мог, но потом подумал и вспомнил, что действительно он обращался в банк и получал там карту кредитную, но сам ей он никогда не пользовался, все денежные средства, которые были списаны с нее использовала ФИО3 ФИО5 полностью истратила лимит по кредитной карте и потом ему поступали звонки из банка о просроченных суммах задолженности. Однако с ФИО5 он не связывался, в феврале 2020 года на счет кредитной карты поступил полностью платеж на всю сумму лимита, и он закрыл данную кредитную карту сразу же. (Т.7 л.д.82-83).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 3 эпизоду. (т.6 л.д.96-100).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по пятнадцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в неустановленный период времени до 27.12.2019 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, путем безналичных переводов и снятия наличных похитила с банковского счета кредитной карты, оформленной на имя ФИО в банке «Левобережный» (ПАО) денежные средства, равные лимиту кредитной карты в сумме 500 000 рублей, принадлежащие ФИО тем самым причинив ущерб на указанную сумму, что является крупным размером. (Т.5 л.д.206).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 22.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 16.05.2024, согласно которого между Банком и ФИО заключен договор кредитной линии № от 07.10.2013 с лимитом кредитования 500 000 рублей, кредитный договор оформлен в ДО «ФИО19» по адресу: 

<

адрес>, с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе и копией кредитного договора № со всеми неотъемлемыми частями. Так, за период с 03.03.2015 по 27.12.2019 с расчетного счета №, открытого к кредитной карте на имя ФИО Банком «Левобережный» (ПАО) осуществлялись списания денежных средств, а также пополнение как наличными деньгами, так и безналичным способом различными суммами, из которых происходило частичное зачисление в счет гашения кредита и частичного гашения процентов за пользование кредитными средствами - оплата процентов по кредиту, и ежемесячное снятие денежных средств, которые предоставлялись в счет кредита заемщику, путем зачисления на депозитный счет, при этом часть операций по списанию и пополнению денежных средств производилась с участием счета №, открытого в банке «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО3. (Т. 9 л.д.232-244,245-250).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 19.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т. 10 л.д.157-160,161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.8 л.д.239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 16 эпизоду

Показаниями потерпевшего ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из котрых следует, что он ранее являлся директором Коченевской ДЮШК, на тот момент все работники их организации обслуживались в банке «Левобережный» (ПАО), был зарплатный проект, то есть заработную палату он также, как и все получал в банке «Левобережный» (ПАО), у него был для этого открыт расчетный счет и выпущена банковская карта. Руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) на момент его работы в Коченевском районе НСО была ФИО3, общались с ней только по работе, видел ее только когда приезжал в отделение банка, дружеских, приятельских отношений они не поддерживали. В начале ноября 2017 года ему поступило предложение от ФИО3 об оформлении кредитной карты «Премиум» на его имя, она рассказывала о том, что открытие карты, это выгодное приобретение, и он согласился. 09.11.2017 между ним и банком был заключен кредитный договор №, открыт счет № и выпущена кредитная карта № с лимитом кредитования 400 000 рублей, льготный период по карте был 50 дней и процент за пользование денежными средствами и наличными деньгами с кредитной карты был небольшим. Документы на оформление кредитной карты в банке «Левобережный» (ПАО) он заполнял сам, в отделении по 

<

адрес>, то есть он сам предоставлял все сведения о себе, расписывался в договоре на получение данной карты и получал кредитную карту со всеми документами сам в кассе банка. С ФИО5 он познакомился на одном из мероприятий, и они поддерживали отношения, которые сводились к общению по работе. С момента выдачи кредитной карты он кредитной картой пользовался сам, никому карту не передавал, кредитная карта всегда находится при нем, пин код известен только ему. В двадцатых числах января 2020 года с ним связалась ФИО3, обратилась она к нему с просьбой о том, чтобы выручить ее, а именно она спросила у него о том, что может ли она воспользоваться денежными средствами с его кредитной карты. Его эта просьба удивила, но он поинтересовался какая сумма ее интересует и она ответила, что ей необходима вся сумма денег, находящаяся на кредитной карте. На тот момент на его кредитной карте было около 397 000 рублей, точную сумму он сказать не может, так как не помнит. Он в свою очередь поинтересовался у нее о том на какое время ей нужны денежные средства. ФИО5 обещала отдать денежные средства в течение недели, возможно чуть больше, он этого точно уже не помнит, но срок был точно не больше двух недель. Он согласился одолжить ФИО5 деньги в той сумме, которая есть на его кредитной карте, причем он сказал ей о том, что он не знает сколько денег у него на карте, и она ответила, что через программу все просмотрит сама. Он свою кредитную карту ФИО5 не передавал, сам в банк для подписания документов на снятие денежных средств с кредитной карты не ездил, ему только пришло сообщение о том, что с его кредитной карты списаны денежные средства, то есть указывалось, что используются заемные денежные средства в сумме 395 643 рубля 20 копеек. ФИО3 не сказала ему о том, сколько денежных средств она использовала по его кредитной карте, он сам ходил по делам в банк «Левобережный» (ПАО) и посмотрел остаток по счету, но денег там не было. Он не помнит сколько денег было на карте на тот момент, когда ФИО5 обратилась к нему с просьбой занять ей денежные средства, так как кредитной картой он сам пользовался до того момента, как к нему обратилась ФИО5. В тот срок, который ФИО5 обещала вернуть ему деньги, денежные средства ему не поступили, он стал у нее спрашивать о том, когда будут возвращены ему денежные средства, ФИО5 просила подождать, обещала все вернуть. В феврале 2020 года ему позвонили сотрудники службы безопасности банка «Левобережный» (ПАО), которые просили его подъехать в головной офис банка «Левобережный» (ПАО) для выяснения обстоятельств по его кредитной карте. У него не было времени доехать до банка, причем ФИО5 просила подождать и никуда не ездить, и через несколько дней ему полностью вернулись деньги на карту, которые были сняты у него со счета кредитной карты. Он не знает кто подготавливал документы о снятии денежных средств со счета его кредитной карты, он при этом не присутствовал. ФИО5 с его счета сняла деньги по его согласию, но кто подписывал документы от его имени он не знает, кредитная карта всегда находилась у него, он ее никогда ей не передавал, документы на снятие денег он не подписывал. Сумма списанная с его счета в размере 395 643 рубля 20 копеек, является крупным ущербом, но так как денежные средства ему были возвращены в полном объеме. (Т. 7 л.д.89-90).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по шестнадцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому 27.12.2019 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, путем безналичного перевода похитила с банковского счета кредитной карты, оформленной на имя ФИО, в банке «Левобережный» (ПАО), денежные средства равные лимиту кредитной карты, в сумме 400 000 рублей, принадлежащие ФИО распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИО составил 400 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 5 л.д.208). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 22.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 16.05.2024 по счетам ФИО, согласно которому между Банком и ФИО заключен договор кредитной линии № от 09.11.2017 с лимитом кредитования 400 000 руб, который оформлен в ДО «ФИО19» расположенный по адресу: 

<

адрес>, с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе и копией кредитного договора № со всеми неотъемлемыми частями. (Т.9л.д.232-244,245-250).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024 с приложением копий документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т. 10 л.д.45-48, 157-161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы о трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159, 160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.8 л.д.239-243,244-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО) о переводе на другую работу ФИО3 с 12.02.2019, согласно которому ФИО3, переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 17 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым до января 2020 года она являлась клиентом банка «Левобережный» (ПАО), получала там заработную плату, у нее имелся банковский счет и банковская карта, на которую ей ежемесячно перечислялись денежные средства от работодателя. 11.12.2017 она оформила на свое имя кредитную карту банка «Левобережный» (ПАО) с лимитом кредитования 400 000 рублей, согласно кредитного договора №, в связи с чем был открыт расчетный счет № и выпущена кредитная карта №. Кредитную карту оформила на свое имя по предложению начальника ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) ФИО3. ФИО3 она знала только как руководителя ДО «ФИО19», они не общались вне работы, общались только по рабочим вопросам. Оформленная ею кредитная карта была подключена к личному кабинету, ей приходили оповещения о движении денежных средств по зарплатой и кредитной карте на номер ее телефона. Кредитная карта всегда находилась у нее дома, третьим лицам в пользование она ее не передавала и никому не разрешала брать и пользоваться ею, и сама ей не пользовалась. ФИО5 никогда не обращалась к ней с просьбами занять ей денежные средства. С конца декабря 2019 года ей стали приходить сообщения от банка «Левобережный» (ПАО) на ее номер телефона о том, что со счета кредитной карты переводятся деньги в различных суммах на ее расчетный счет, на который поступает заработная плата, и потом поступившие денежные средства списывались с данного счета, но куда, ей неизвестно. Сведений о зачислении данных денег на расчетный счет кредитной карты не поступало. Она позвонила ФИО3, которая на тот момент являлась директором ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), и та ей пояснила, что это сбой программы, или какая-то внутренняя ошибка банка, что переживать не стоит. С ФИО5 она лично знакома не была, никаких отношений они не поддерживали. Через некоторое время перевод с денежными средствами произошел вновь и она позвонила ФИО5, которая снова просила ее подождать, пояснив, что она во всем разберется, но никаких разбирательств не было. Потом ей позвонили из кредитного отдела банка «Левобережный» (ПАО) и стали интересоваться, когда она будет оплачивать кредит в их банке, на что она ответила, что никаких кредитов не брала. После чего она приехала в головной офис банка «Левобережный» (ПАО) в 

<

адрес>, где ей пояснили, что она сама снимала деньги со своей карты, на что она им сказала, что денежными средствами с кредитной карты не пользовалась, и ее перенаправили в службу безопасности банка «Левобережный» (ПАО), где она написала заявление. Находясь в службе безопасности банка, она увидела, что на счет ее карты поступили денежные средства и кредитной задолженности по карте не стало, в то время, как она приехала в банк лимит по кредитной карте был истрачен почти весь, хотя она сама ни одного раза не воспользовалась деньгами. С ее карты было три перевода, а именно 27.12.2019 на сумму 152 440 рублей, из которых комиссия 4 440 рублей, 28.12.2019 на сумму 103 000 рублей, из которых комиссия 3 000 рублей, 09.01.2020 на сумму 139 050 рублей, из которых комиссия 4 050 рублей. Указанные операции она не проводила. Она показывала сотруднику службы безопасности свой личный кабинет и при его просмотре ей на счет кредитной карты поступили денежные средства в сумме 394 126,61 рубль и задолженность по карте полностью погасилась. От сотрудников службы безопасности ей стало известно о том, что все переводы осуществлялись внутри их банковской системы. В службу безопасности банка она обращалась 31.01.2020. (Т.7 л.д.56-57).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 3 эпизоду. (т.6 л.д.96-100).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по семнадцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому, с 27.12.2019 по 31.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение, путем злоупотребления доверием клиентов банка, путем безналичных переводов, похитила с банковского счета кредитной карты, оформленной на имя ФИО из отделения в банке «Левобережный» (ПАО) денежные средства равные лимиту кредитной карты, в сумме 400 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИО составил 400 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 5 л.д.198).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 22.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 16.05.2024 по счетам ФИО, согласно которому 31.01.2020 между клиентом и Банком заключен договор кредитной линии № от 11.12.2017 с лимитом кредитования 400 000 рублей, кредитный договор оформлен в ДО «ФИО19» по адресу: 

<

адрес>. Согласно выписке по счету № произведено списание 27.12.2019 на сумму 148 000 рублей, которые были безналично перечислены на счет, а также 4 440 рублей, которые были списаны в счет комиссии за перечисление со счета, согласно тарифам Банка. В последующем 28.12.2019 осуществляется списание на сумму 100 000 рублей, которые были безналично перечислены на счет, а также 3 000 рублей, которые были списаны в счет комиссии за перечисление со счета. Также 09.01.2020 осуществляется списание на сумму 135 000 рублей, которые были безналично перечислены на счет, а также 4 050 рублей, которые были списаны в счет комиссии за перечисление со счета, на общую сумму 394 490 рублей. (Т.9 л.д.232-244,245-250).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024 с приложением копий документов, содержащих сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т. 10 л.д.45-48, 157-161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-162). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами.(Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009№ Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 18 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она является клиентом банка «Левобережный» (ПАО), получает там заработную плату, у нее имеется банковский счет, на который ей переводятся денежные средства от работодателя, и банковская карта. 15.08.2019 она открыла вклад в банке «Левобережный» (ПАО) под названием «Капиталъ 7.5», срок вклада 540 дней, проценты зависели от срока нахождения денежных средств на счету, а именно 90 дней - 7,5 %, потом проценты шли на уменьшение, то есть чем больше денежные средства находились на счету, тем меньше на них накручивался процент банка. Данный вклад она открыла получив консультацию о вкладах от ФИО3 - руководителя ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), они были знакомы, их дети учились вместе в школе, но в гости они друг к другу не ходили. Вклад был открыт на три месяца, через три месяца нужно было либо закрыть вклад, либо продлить его действие, чтобы начислялись максимальные проценты. Когда она разговаривала по поводу вклада с ФИО5, то та ей посоветовала данный вклад открыть на три месяца, а потом продлить срок его действия, либо заново его открыть, она послушала ФИО5 и открыла данный вклад, на счет которого внесла 300 000 рублей. 13.12.2019 были начислены проценты в сумме 5 551 рубль 40 копеек, в тот же день она продлила вклад еще на три месяца, то есть на ту же сумму 300 000 рублей, проценты по вкладу были перечислены на специально открытый счет в данном банке. Вклад она планировала закрыть в марте 2020 года или снова продлить срок его действия. В начале февраля 2020 года она находилась в г. Новосибирске, и так как ей необходимо было внести задаток по квартире, то она пошла в отделение банка «Левобережный» (ПАО), где планировала снять деньги со своего вклада, но в отделении банка на 

<

адрес> ей сообщили, что вклада на ее имя в банке «Левобережный» (ПАО) нет. Ее это удивило и она сразу же поехала в 

<

адрес> в отделение банка, чтобы выяснить, что произошло с ее вкладом. Когда она пришла в банк и обратилась к сотруднику банка «Левобережный» ФИО, и рассказала ей про свой вклад, то ФИО сразу ей сказала о том, что в этом вопросе ей поможет только ФИО3, которая на тот момент находилась на больничном. После чего потерпевшая ушла из банка, много раз пыталась дозвониться ФИО5, но та ей не отвечала, также она приезжала к последней домой, но ФИО5 не было дома. Она разговаривала с матерью ФИО5, объяснила ей ситуацию, на что мать ФИО5 сказала, что передаст их разговор своей дочери. 17.02.2020 ей написала сообщение ФИО5 и пояснила, что потерпевшей нужно подъехать в главный офис банка «Левобережный» (ПАО), где ее проведут к человеку, который решит проблему по ее вкладу. Она приехала в отделение банка «Левобережный» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, где ее проводили к ФИО, фамилию не помнит, которому она все рассказала про вклад, на что он ей ответил, что денежные средства в размере 300000 рублей ей вернут, и попросил ее не распространяться по данному факту. По какой причине ее вклад был закрыт, кто со вклада снял ее денежные средства ФИО ей не говорил, также он сказал, что денежные средства ей вернут с процентами, начисленными по вкладу. 17.02.2020 она вышла из банка «Левобережный» (ПАО), поехала домой, в пути следования в р.п. Коченево ей поступила информация о том, что денежные средства ей были перечислены, но только в сумме 405 500 рублей. Она долго не могла понять по какой причине ей пришло именно 405 500 рублей, и потом вспомнила, что 100 000 рублей она занимала ФИО5 наличными на похороны какого-то ее родственника, это было в период с 15.08.2019 по 17.02.2020, то есть до того времени, как ей стало известно о том, что ее вклад закрыт. (Т.7 л.д.20-21).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она состоит в должности специалиста кассира в дополнительном офисе банка «Левобережный» (ПАО) с 09 апреля 2019 года. Когда она устраивалась на работу, то руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) была ФИО3, которая в феврале 2020 года уволилась по собственному желанию. На момент трудоустройства ее фамилия была ФИО6, 15.07.2022 она вышла замуж и взяла фамилию своего супруга. За время работы под руководством ФИО3 у нее с ней конфликтов не было, отношения между ними сложились рабочие, ФИО5 была ее непосредственным руководителем. За время работы под руководством ФИО5 она принимала заявления на открытие вкладов, но у каких точно клиентов, не помнит. (Т. 8 л.д.38-39).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Вина подсудимой в совершении преступления по восемнадцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в период времени с 25.12.2019 до 10.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, путем безналичных переводов, похитила с банковского счета по вкладу, оформленному на имя ФИО, в банке «Левобережный» (ПАО), денежные средства, принадлежащие ФИО распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИО в сумме 305 551 рубль 40 копеек, является крупным размером. (Т. 5 л.д. 152). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 21.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 22.04.2024 по клиенту ФИО с приложением копий документов - выпиской за период 01.01.2019 по 01.03.2020 по депозитному счету ФИО №, содержащей сведения о перечислении денежных средств со вклада, принадлежащих ФИО, заявлением № от 15.08.2019 ФИО на открытие банковского вклада в Банк «Левобережный» (ПАО). (Т. 9 л.д. 181-183).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 22.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 21.05.2024 по счетам ФИО, с копиями кредитных документов на клиента и выписок о движении денежных средств по ее счету, согласно которого на имя клиента ФИО открыт депозит, счет № в ДО «ФИО19» по адресу: 

<

адрес>, на сумму вклада 300 000 рублей, сумма начисленных процентов за период с 15.08.2019 по 25.12.2019 года составила 5 551 рубль 40 копеек, при закрытии вклада 25.12.2019 денежные средства со счета 42№ переведены на расчетный счет №, открытый на имя ФИО 15.08.2019, также предоставлена выписка по движению денежных средств по банковскому счету № за период с 25.12.2019 по 11.07.2020 года, в которой отображена информация о списании денежных средств со счета ФИО (Т. 10 л.д.7-12).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которого осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024, с приложением копий документов, содержащих сведения о переводах денежных средств клиентов банка «Левобережный» (ПАО) на имя: ФИО (Т.10 л.д.45-48, 157-161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 19 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым она является клиентом банка «Левобережный» (ПАО), обслуживается в ДО «ФИО19», где у нее открыт расчетный счет, имеется банковская карта, на которую она получает заработную плату. До февраля 2020 года руководителем данного офиса банка была ФИО3, с которой она хорошо знакома, учила ее в школе, также была классным руководителем у ее дочери ФИО. В период 2017-2021 года она оплачивала ипотеку, на расчетном счете всегда были деньги в большей сумме, чем платеж по ипотеке. На период января 2020 года на ее банковском счете банка «Левобережный» (ПАО) находилось более 110 000 рублей, денежные средства она копила, чтобы быстрее решить вопрос с ипотекой. Изначально ипотеку она оформляла в банке «Левобережный» (ПАО), ФИО5 знала об этом. Потом они передали ее в банк «ВТБ», но платеж списывался с расчетного счета банка «Левобережный» (ПАО). ФИО5 знала о том, что на ее расчетном счете банка «Левобережный» (ПАО) всегда есть деньги. В праздничные дни января 2020 года она находилась дома, где в своем мобильном телефоне стала просматривать приложение онлайн банка «Левобережный», и увидела, что на ее счету находится чуть больше 10 000 рублей, она испугалась, и сразу же пошла в банкомат банка «Левобережный» чтобы проверить наличие денежных средств, подумала, что она просто плохо рассмотрела сумму. Когда пришла к банкомату, то увидела, что на счету действительно нет 100 000 рублей. Она сразу же связалась с ФИО3, которая пояснила, чтобы она не переживала и что так бывает в конце года, что где то пропадает, потом появляется, ФИО5 попросила не переживать и прийти в банк после праздников. Как только банк «Левобережный» (ПАО) стал работать, то потерпевшая пришла в отделение банка, где попросила выписку по своему счету, так как звонка от ФИО5 она не дождалась. Когда она просмотрела выписку по счету, то увидела, что с ее банковской карты банковского счета, на который зачисляется заработная плата, переведены денежные средства в сумме 100 000 рублей 10.01.2020 и получены наличными в кассе банка, но она данного перевода не делала и деньги со счета не снимала. Она позвонила ФИО5, которая пообещала разобраться. Позднее она ходила к ФИО5. Они писали заявление куда-то на возврат денег, но она не знает, отправляла ли ФИО5 данное заявление или нет. В дальнейшем с ее денежными средствами так ничего и не выяснилось, она каждый день приходя с работы, заходила в банк и спрашивала по своим деньгам, так как ей необходимо было платить кредит по ипотеке. ФИО5 говорила, что все будет хорошо, просила не переживать. Она интересовалась у ФИО5 о том, что может ей написать заявление в какие-нибудь органы, на что ФИО5 пояснила, что деньги ей вернутся. В начале февраля 2020 года она пришла в банк, где ФИО5 ей сказала, что их проверяют и она увольняется, не пояснив причину увольнения, денег на тот момент ей никто не вернул. Уже после увольнения ФИО5 потерпевшая приходила в банк, где от сотрудников банка ей стало известно о том, что ей необходимо обратиться к начальнику службы безопасности ФИО. После чего она приехала в головной офис к ФИО, который распрашивал ее про ФИО5, она написала заявление и ей вернули 100 000 рублей, денежные средства ей возмещал как она поняла банк. Денежные средства в сумме 100 000 рублей. Ущерб в сумме 100 000 рублей для нее является значительным, так как ее заработная плата составляет 40 000 рублей. ФИО5 никогда не спрашивала у нее в займ денег. Никому пользоваться своими деньгами она не разрешала. (Т.7 л.д.27-28). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Вина подсудимой в совершении преступления по девятнадцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в период времени с конца декабря до 10.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, путем безналичных переводов, похитила с банковского счета, открытого на имя ФИО в банке «Левобережный» (ПАО), денежные средства в сумме 100 000 рублей, принадлежащие ФИО распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИО с учетом ее материального положения является для нее значительным. (Т. 5 л.д. 168). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 21.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.04.2024 по клиенту ФИО с приложением копией документов - выпиской за период с 01.12.2019 по 17.02.2020 по расчетному счету ФИО №, содержащей сведения о снятии денежных средств, принадлежащих ФИО (Т. 9 л.д.173-175).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому, осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиентов банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО(Т.10 л.д. 45-48).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный».(Т. 9 л.д.156-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д.239-245).

По 20 эпизоду

Показаниями потерпевшего ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что он знаком с ФИО3, которая до февраля 2020 года работала руководителем дополнительного офиса банка «Левобережный» (ПАО). Познакомились с ней по роду своей деятельности, встречались на форумах и по работе, общались как знакомые, были нормальные, добрые отношения, как с руководителем филиала банка. Он является клиентом банка «Левобережный» (ПАО), в ДО «ФИО19» у него были открыты расчетные счета, он также оформлял в банке кредитную карту. 02.10.2011 по предложению ФИО3 он обратился в дополнительный офис «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) для того, чтобы оформить на свое имя кредитную карту. Кредитной банковской картой банка «Левобережный» (ПАО) он не пользовался, карта находилась у него. Кредитный лимит по кредитной карте банка «Левобережный» (ПАО) был установлен на сумму 500 000 рублей, льготный период был в течение 50 дней. В январе 2020 года ему на мобильный телефон поступило уведомление от банка «Левобережный» (ПАО) о том, что имеется просроченная задолженность по кредиту в банке «Левобережный» (ПАО). Никаких кредитных продуктов, кроме кредитной банковской карты у него в банке «Левобережный» (ПАО) не было. Он стал выяснять, что за просроченная задолженность в банке «Левобережный» (ПАО) у него образовалась, в какой сумме, и каким образом это могло получиться. С целью установления данных сведений он обратился за помощью к руководителю ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) ФИО3, которая при беседе пояснила ему, что необходимо было провести операцию по банковскому счету кредитной карты, и в ближайшее время все будет нормально и никаких больше уведомлений ему по данному факту поступать не будет. Он не уточнял у нее какая просроченная задолженность по кредитной карте, так как знал, что сам он картой не пользовался и просрочек по ней быть не должно, лимит кредитной карты он сам не проверял. В феврале 2020 года задолженность по кредитной карте банка «Левобережный» (ПАО) была полностью погашена. ФИО5 у него данную кредитную карту никогда не просила и он ей свою карту не передавал. (Т.7 л.д.144-145).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по двадцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в неустановленный период времени до 23.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>, путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, путем безналичных переводов, похитила с банковского счета кредитной карты, оформленной на имя ФИО ения в банке «Левобережный» (ПАО) денежные средства равные лимиту кредитной карты, в сумме 500 000 рублей, принадлежащие ФИО распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИО составил 500 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 5 л.д.226). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО с копиями документов по кредитному договору - договору о предоставлении кредитной линии (кредитной карты) № от 02.11.2011 года заемщиком по которому является ФИО, с выписками за период с 02.12.2011 по 07.08.2018, а также с 08.03.2018 по 28.12.2023 по счету кредитной карты №, содержащие сведения о списании денежных средств со счета кредитной карты, выписками за период 20.06.2019 по 28.12.2023 по расчетному счету ФИО №, содержащие сведения о списании денежных средств на счет кредитной карты, и выписками за период с 25.12.2019 по 24.07.2020 по счету ФИО №, содержащие сведения о получении денежных средств. (Т. 9 л.д. 69-72). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т. 10 л.д.45-48).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 19.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиентов банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т. 10 л.д. 157-161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 21 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядк ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она является клиентом банка «Левобережный» (ПАО), получает в данном банке заработную плату, также до 2021 года пользовалась иными продуктами данного банка. Она знакома с ФИО3, вместе учились в школе, отношения были между ними приятельские и доверительные. В 2012 году она обратилась в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) по 

<

адрес> с целью оформления на свое имя кредитной карты, руководителем на тот момент была ФИО3. Кредитная карта была одобрена ей на основании договора №, она в кассе банка получила кредитную карту, на тот момент в банке у нее были открыты и другие расчетные счета. Находясь в отделении банка специалисту она сама назвала все свои данные и подписывала документы. Ей была одобрена кредитная карта с лимитом кредитования 80 000 рублей, в дальнейшем лимит по кредитной карте был увеличен до 240 000 рублей, когда это было она уже не помнит, также не может сказать каким образом происходило увеличение лимита. Она пользовалась своей кредитной картой, никому ее не передавала, снимала с кредитной карты небольшие суммы денег либо расплачивалась картой в магазинах, после чего в льготный период пополняла баланс кредитной карты, никогда не допускала просрочек по платежам, льготный период был небольшой, не более 50 дней. Также у нее открыты и другие счета в банке «Левобережный» (ПАО), на один из которых поступает ее заработная плата. В январе 2020 года с ее счета, на который ей поступали денежные средства № произошло списание денежных средств в сумме 20 900 рублей, указано было, что данная сумма перенесена на счет кредитной карты для погашения задолженности, данная операция производилась автоматически, на тот момент у нее был полный лимит по кредитной карте и она не могла понять и не ожидала данного списания. Потом ей поступило письмо из банка, в котором сообщалось о том, что по ее кредитной карте имеется просроченная задолженность в сумме лимита карты, она проверила баланс кредитной карты, деньги на счету отсутствовали в сумме 240 000 рублей. Она изначально не могла понять, что произошло, думала, что это какая-то шутка. Она сразу же связалась с ФИО3, которая ей пояснила, что такого быть не может, попросила ее не беспокоиться, сказала, что такое бывает после нового года, что перепутали документы и скоро все деньги ей вернуться на счет. Она ей поверила, так как оснований не доверять ей не было, ФИО5 была должностным лицом, являлась руководителем и она считала, что Пономарева все решит. Она подождала немного, ничего не решалось, деньги на счет кредитной карты не поступали, и она написала обращение в банк, в котором все изложила. Через некоторое время с ней связалась служба безопасности банка. Она поехала в 

<

адрес>, где сотрудники службы безопасности банка по данному факту опросили ее, и ей сказали, что в ближайшее время разберутся в данной ситуации, также она видела в головном офисе банка ФИО. Сколько в итоге было списано денег с ее кредитной карты она не может сказать, но точно было списание лимита по карте в сумме 240 000 рублей и оставшаяся сумма после погашения задолженности с перевода в сумме 20 900 рублей, являющегося обязательным платежом. Служба безопасности банка утвердительно ей не говорили о том, что списание с ее кредитной карты производила ФИО3, но разговор был о том, что они собирают информацию по деятельности ФИО5. Она ФИО5 свою кредитную карту не передавала. Она никому не разрешала совершать операции по ее кредитной карте и пользоваться денежными средствами, находящимися на счету ее кредитной карты, и на момент данных перечислений кредитная карта находилась у нее. В середине февраля 2020 года денежные средства ей полностью были возвращены на карту. (Т. 7 л.д. 134-135). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по двадцать первому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому, в период времени с 25.12.2019 по 23.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>, путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, путем безналичных переводов, похитила с банковского счета кредитной карты, оформленной на имя ФИО, в банке «Левобережный» (ПАО), денежные средства равные лимиту кредитной карты, в сумме 240 000 рублей, принадлежащие ФИО распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИО составил 240 000 рублей, что с учетом материального положения ФИО является для нее значительным ущербом. (Т. 5 л.д. 221).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 25.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 16.05.2024 по счетам ФИО, согласно которому между Банком и ФИО 02.02.2012 заключен договор кредитной линии № с лимитом кредитования 240 000 руб. Кредитный договор оформлен в ДО «ФИО19» по адресу: 

<

адрес>, с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе и копией кредитного договора № со всеми неотъемлемыми частями. (Т.9 л.д.232-250). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя: ФИО(Т.10 л.д.45-48). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 19.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т. 10 л.д.157-161). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный».(Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д.239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 года№ Банк «Левобережный» (ОАО) о приеме на работу ФИО3, согласно которому ФИО3, принята на работу с 04.08.2008 года в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 22 эпизоду

Показаниями потерпевшего ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что ранее он являлся клиентом банка «Левобережный» (ПАО), так как получал там заработную плату. С ФИО3 он познакомился в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), она работала там в должности руководителя, общались с ней только по рабочим моментам, дружеских отношений не поддерживали. Несколько раз он обращался за оформлением кредитов в банк «Левобережный» (ПАО), которые выплачивал, просрочек по кредитам он не допускал. 09.06.2017 он обратился в банк «Левобережный» (ПАО), ему срочно нужно было 200 000 рублей и он решил оформить кредитную карту. 09.06.2017 он оформил в банке кредитный договор №, ему был открыт расчетный счет №, к которому была выпущена кредитная карта №, лимит кредитования по карте был установлен в 500 000 рублей, льготный период сроком на 50 дней, карта являлась премиум класса, такие карты выдавались руководителям организаций. При оформлении кредитной карты он был в банке «Левобережный» (ПАО) лично, все сведения заполнялись с его слов. После получения кредитной карты, воспользовался он ею только один раз 14.06.2017 на сумму 201 000 рублей для личных целей, денежные средства получал в кассе банка, сам лично подписывал документы на снятие и использовал свою кредитную карту. Потом он пополнил лимит по карте в льготный период, и больше своей кредитной картой не пользовался, но и не закрывал данную кредитную карту, оставил ее на крайние, срочные нужды. Кредитная карта всегда находилась у него, он банковскую карту никому в пользование не передавал. ФИО3 один раз звонила ему с просьбой воспользоваться денежными средствами с его кредитной карты, просила попользоваться непродолжительное время, обещала, что никаких проблем и просрочек не будет, но он согласия ей не давал, но и не отказывал, при этом никаких документов на снятие денег и их перечисление он не подписывал и в банк не ходил, это было примерно в конце 2017 или в начале 2018 года. Он не может сказать когда точно, но один раз он решил закрыть свою кредитную карту в банке «Левобережный» (ПАО), но когда проверил баланс карты, то увидел, что денежных средств на кредитной карте нет. Он позвонил ФИО5 на рабочий телефон, и сообщил ей о том, что на его кредитной карте нет денег, на что ФИО5 ему сказала, что сейчас все сама проверит и разберется в данной проблеме, что это какой-то сбой в системе банка, на что он попросил ее решить данную проблему побыстрее. Он подождал немного. Снова проверил баланс кредитной карты в начале 2020 года, но денег на счету кредитной карты не было. Тогда он вновь позвонил ФИО5, она стала говорить ему о том, что еще не узнавала по поводу его кредитной карты, на что он ее предупредил, что если в ближайшее время денежные средства не появятся на его кредитной карте, то он обратиться в службу безопасности банка. Спустя какое-то время он, проверив баланс карты, увидел, что на ней полный лимит в сумме 500 000 рублей, после чего он обратился в банк и 24.12.2020 закрыл данный кредитный договор, карту и счет. Кредитную карту сдал в банк. Согласно представленной сотрудниками полиции выписки по движению денег, с его кредитной карты происходило снятие денег в кассе банка и безналичные перечисления с его счета, но он этого не делал, считает, что это совершалось ФИО5. (Т.7 л.д.158-159).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 3 эпизоду. (т.6 л.д.96-100).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по двадцать второму эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в период времени с 30.08.2017 до 24.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте, по адресу: 

<

адрес>, путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, путем безналичных переводов, похитила с банковского счета кредитной карты, оформленной на имя ФИО в банке «Левобережный» (ПАО), денежные средства равные лимиту кредитной карты, в сумме 500 000 рублей, принадлежащие ФИО распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИО составил 500 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 5 л.д.236). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 22.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 21.05.2024 по счетам ФИО, согласно которого между заемщиком ФИО и банком «Левобережный» (ПАО) был заключен кредитный договор № от 09.06.2017 года с лимитом кредитования в размере 500 000 рублей на сумму, к которому открыт счет № и выпущена пластиковая карта VISA CLASSIC №, кредит получен в ДО «ФИО19», расположенный по адресу: 

<

адрес>, также предоставлена выписка по движению денежных средств по банковскому счету № за период с 30.08.2017 до 24.01.2020 года, в которой отображена информация о списании денежных средств с кредитной карты ФИО (Т.10 л.д.7-12).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 19.06.2024, согласно которого осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т. 10 л.д. 157-161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д.239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами.(Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 23 эпизоду

Показаниями потерпевшего ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что на протяжении долгих лет он знаком с ФИО3, отношения между ними обычные. Он является клиентом банка «Левобережный» (ПАО), получает там пенсию, которую ему перечисляют на карту. Также он один раз брал кредит в банке «Левобережный» (ПАО) в 2017 году, приобретал автомобиль, кредит он полностью выплатил в 2022 году. Кредитные обязательства он оплачивал в банке по адресу: 

<

адрес>. В 2017 году, когда он находился в отделении банка, то от руководителя банка, которым на тот момент была ФИО3, ему поступило предложение об оформлении кредитной карты на его имя. ФИО5 рассказывала ему об идеальных условиях и преимуществах данной кредитной карты, она выдавалась только руководителям организаций и индивидуальным предпринимателям, у нее имелся большой кредитный лимит и льготный период в 50 дней, также была низкая процентная савка. Он подумал, что это выгодно и подал заявление на выдачу кредитной карты, ему был установлен лимит кредитования в сумме 300 000 рублей, был заключен кредитный договор № от 08.09.2017, открыт расчетный счет № и выпущена кредитная карта с номером 4738 2901 1257 4023. Кредитную карту он лично получил в кассе банка, никому и никогда ее не передавал, она всегда была у него, но сам он кредитной картой никогда не пользовался, смс оповещение по кредитной карте он не подключал, оформил ее на всякий случай, так как ему рассказали, что ее оформление очень выгодно. ФИО5 никогда не обращалась к нему с просьбой чтобы воспользоваться денежными средствами, которые находились на счету кредитной карты, оформленной на его имя. Один раз он занимал ФИО5 в 2019 году 70 000 рублей наличными, но она ему долг вернула в срок. Кредитная карта находилась у него дома, никто ею воспользоваться не мог. В начале 2020 года по р.п. Коченево стали распространяться слухи о том, что руководитель ДО «ФИО19» ФИО3 просила людей оформлять кредиты и передавать деньги ей, а также пользовалась денежными средствами, которые находились на счетах кредитных карт, оформленных на клиентов банка. Пока кредитная карта была у него в пользовании, ему никогда не приходили сообщения о том, что по кредитной карте используются денежные средства или что есть просрочки, один раз, в начале 2020 года, точного числа он не помнит, ему пришло сообщение о том, что на его расчетный счет банка «Левобережный» (ПАО), поступили денежные средства в сумме около 300 000 рублей. Он не мог понять, что это за деньги и сразу же позвонил ФИО5, и она ему сказала, что это так нужно, потому что она закрывает его кредитную карту. Он вспомнил, что ранее неоднократно обращался к ней с просьбой о закрытии кредитной карты, чтобы ее у него не было, так как она ему не нужна. Он в банк по данному поводу не ходил. В дальнейшем ему поступило сообщение от банка о том, что необходимо внести платеж по кредиту, так как на тот момент у него был кредит в банке «Левобережный» (ПАО), но он оплачивал платеж намного позднее той суммы, которая пришла в сообщении, то он обратился в банк, и специалист банка ему сказала, что это не платеж по кредиту, а платеж по кредитной карте. Он вернулся домой и стал искать свою кредитную карту, но не смог найти, спустя какое-то время он ее нашел, и пошел с ней в банк, это было 16.03.2020. Он обратился к специалисту банка, которая закрыла кредитную карту и расчетный счет к ней, причем на кредитной карте был весь лимит кредитной карты. ФИО5 на тот момент уже не работала, ее уволили из банка или она сама уволилась. Ему из банка никаких звонков о просрочках или иных операциях по карте не было. Сотрудниками полиции ему предъявлена выписка по движению денежных средств по его кредитной карте, согласно которой с 2017 года до января 2020 года по его кредитной карте было списание и пополнение денежных средств, он данных операций не совершал, никакие документы не подписывал. Предполагает, что это ФИО5 проводила данные переводы с его кредитной карты, но он ей разрешения на это не давал. (Т. 7 л.д.76-77).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по двадцать третьему эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в период времени с 09.09.2017 по 27.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте, по адресу 

<

адрес>, путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, путем безналичных переводов, похитила с банковского счета кредитной карты, оформленной на имя ФИО в банке «Левобережный» (ПАО), денежные средства равные лимиту кредитной карты, в сумме 553 700 рублей, принадлежащие ФИО распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИО составил 553 700 рублей, что является крупным размером. (Т.5 л.д.204). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 22.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 16.05.2024 по счетам ФИО, согласно которого между Банком и ФИО был заключен договор кредитной линии № от 08.09.2017 с лимитом кредитования 300 000 рублей, кредитный договор оформлен в ДО «ФИО19» по адресу: 

<

адрес>, с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе. (Т. 9 л.д. 232-250).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т. 10 л.д.45-48).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 19.06.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя:ФИО (Т. 10 л.д. 157-161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.8 л.д.239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 24 эпизоду

Показаниями потерпевшего ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что ранее до ноября 2021 года он являлся клиентом банка «Левобережный» (ПАО). В мае 2019 года он решил приобрести автомобиль и ему немного не хватало денег, в связи с чем он обратился в банк «Левобережный» (ПАО) с целью оформления кредита на 120 000 рублей. Руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) была его двоюродная сестра ФИО3, на тот момент у них были хорошие, родственные отношения. Он пришел в банк, где подошел к ФИО3 для того чтобы она проконсультировала по кредиту. ФИО3 находилась в своем рабочем кабинете, она ему все рассказала и предложила помочь в оформлении кредита по самой низкой ставке, сказав, что напишет справку или ходатайство за него при отправлении заявки на кредит, то есть поручится за него, и он на ее условия согласился. После того, как он согласился на выгодное предложение ФИО3, то она стала ему говорить о том, что ей срочно нужна финансовая помощь в сумме 200 000 рублей, и попросила у него взаймы. У него таких денег не было, и ФИО3 предложила ему оформить кредит не на 120 000 рублей, а на сумму 200 000 рублей по заниженной ставке, но эти деньги отдать ей, а она вернет ему деньги в скором времени. ФИО5 утверждала, что оплатит кредит, то есть вернет ему деньги по кредиту. Так как на тот момент он не нашел подходящей марки автомобиля, срочной нeобxодимости у него в денежных средствах не было, также поверив, что ФИО3 сообщила ему достоверную информацию о том, что в течение месяца зaкpоет кредит в полном объеме, он согласился ей помочь. В этот же день, а именно 30 мая 2019 года, он через специалиста подал заявку на кредит на сумму 200 000 рублей, сроком на 5 лет. После отправления заявки он уехал из банка, потом ему позвонили и сообщили, что кредит одобрен. Он подъехал в банк «Левобережный» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>, где у специалиста оформил необходимые документы на получение кредита, в кассе отделения банка ему выдали кредитные денежные средства в размере 200 000 рублей. После чего он с полученными деньгами зашел в кабинет к ФИО14 и передал ей денежные средства, полученные им по кредиту, в paзмepe 200 000 рублей. Никаких расписок она на тот момент ему не писала. В срок, в который ФИО3 обещала закрыть кредит или вернуть деньги, она ничего не выполнила, при этом подходило время платежа по кредиту. Он связался с ФИО3, но она не собиралась оплачивать кредит и поэтому платеж по кредиту в сумме 4 853 рубля ему пришлось платить самому. ФИО3 на тот момент попала в больницу, и ссылалась именно на данный факт, что она не может оплачивать кредит, которой он взял для нее. Потом Пономареву выписали из больницы, и она пропала куда-то, он не мог с ней связаться, сам оплачивал кредит. Потом Пономарева вышла на связь и опять одни обещания о том, что все ему вернет, но кроме слов никаких движений с ее стороны не было. Денежных средств ФИО3 ему не вернула. Кредит он полностью оплачивал самостоятельно. Полная стоимость по кредиту была им выплачена 19.09.2023 и кредитный договор был закрыт. ФИО3 каждый раз ссылалась на свои финансовые трудности и обещала отдать деньги при первой возможности, но никак данная возможность не возникала. ФИО5 ни одного раза не дала ему денежных средств на оплату платежа по кредиту, в феврале 2020 года ее вообще уволили из банка, она обещала продать дом своей матери и отдать ему долг, но потом ему стало известно о том, что ФИО3 много кого просила оформить кредит на свое имя, а деньги передать ей в связи с финансовыми трудностями, и он понял, что когда в мае 2019 года он оформлял кредит для ФИО3 у нее уже не было финансовой возможности платить по кредиту, потому что она была должна многим людям. Она обманула его изначально, когда просила оформить для нее кредит, при этом, когда в январе 2020 года он обратился к ФИО3 с вопросом о том, когда она вернет ему долг, то она попросила его подойти в отделение банка, чтобы поговорить. Он подумал о том, что она вернет ему долг, но когда он пришел в отделение банка, и прошел к ней в кабинет, он сразу стал спрашивать про долг, то ФИО3 стала просить его о том, чтобы он помог ей, и одолжил денег в сумме 60 000 рублей, но у него таких денег не было, и она сказала, что может оформить еще один кредит, при этом пояснила, что сама в настоящее время берет кредит на крупную сумму и закроет все долги. Он опять поверил ей, оснований не доверять ей y него не было. Он не думал, что ФИО5 еще раз обманет его. Он оформил кредит для неe на 60 000 рублей 28.01.2020. Но и второй кредит ФИО5 ни разу не оплатила. В феврале 2020 года ФИО5 снова пропала куда-то, и так ничего ему не вернула. Потом ему стало известно о том, что ФИО3 уволили из банка, что выявилось много людей, которые оформляли кредиты для ФИО5 и суммы были разные. B мae 2020 гoда c Пономаpевой Т.B. состоялся разговор о закрытии его кредитов, которые он взял для ее нужд, и которые она обещала закрыть или платить. ФИО5 стала ему говорить о том, что как только продаст дом своей матери, то сразу вернет ему деньги, но так никаких денег ему не отдала. ФИО3 говорит о том, что у нее нет финансовой возможности оплачивать кредиты его, второй кредит он также оплатил сам, закрыл его 14.02.2023. ФИО5, злоупотребляя его доверием, похитила его денежные средства в сумме 200 000 рублей и 60 000 рублей, при этом она использовала свое служебное положения, обещала заниженную ставку, поэтому он и согласился на ее условия, также он ей доверял. ФИО5 осознавала, что деньги вернуть ему не сможет. ФИО3 ввела его в заблуждение и совершила в отношении него мошеннические действия, тем самым причинив ему ущерб в общей сумме 260 000 рублей, что является для него значительным ущербом, на тот период когда он оформлял данные кредиты его доход в среднем составлял 25 000 рублей, так как он работал в Управлении пенсионного фонда по 

<

адрес> в 

<

адрес> (межрайонное), в должности водителя. (Т.6 л.д.245-246).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.1-2).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 4 эпизоду. (т.8 л.д.180-181).

Вина подсудимой в совершении преступления по двадцать четвертому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Заявлением ФИО согласно которому ФИО3 обманным путем, злоупотребляя доверием и своим служебным положением, заполучила его денежные средства, взятые им в кредит в сумме 200 000 рублей и 60 000 рублей, которые заведомо для него, она не собиралась отдавать (Т.2 л.д.195-199).

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в период с 30.05.2019 до 28.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства в сумме 260 000 рублей, принадлежащие ФИО полученные последним в кредит, в банке «Левобережный» (ПАО), в результате чего ФИО причинен ущерб на сумму 260 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 5 л.д. 59, Т. 5 л.д. 153). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО с приложением оптического диска с копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 30.05.2019 заемщиком по которому является ФИО на сумму 200 000 рублей, с выпиской за период с 30.05.2019 по 29.12.2023 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита, а также копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 28.01.2020 заемщиком по которому является ФИО на сумму 60 000 рублей, с выпиской за период с 28.01.2020 по 14.02.2023 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита. (Т.9 л.д.26-29). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д.239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 25 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что 17 января 2020 года она обратилась в филиал банка «Левобережный» расположенный в 

<

адрес> к ФИО17, которую знала с детства. Ранее она уже оформляла кредит в банке «Левобережный», но не через ФИО5. У ФИО5 она хотела проконсультироваться, можно ли взять второй кредит с учетом того, что первый кредит перекрыть. На что ФИО5 ответила, что возможно. Позже ФИО5 перезвонила ей и сообщила, что в банке можно кредит взять по низкому проценту. После чего утром она завезла паспорт на свое имя и передала ФИО5 для оформления кредита, при этом она сумму не называла, только спросила, сколько ей могут одобрить. После чего ФИО5 перезвонила ей и сообщила, что нужно подъехать в банк подписать документы. Она подъехала в банк, где в кабинете у ФИО подписала все документы, при этом ФИО5 в кабинете не было. Когда она вышла из кабинета ФИО, то в коридоре она встретила ФИО5, которая попросила у нее документы, с целью проверить на наличие всех подписей. ФИО5 при ней просмотрела все документы, после чего передала ей обратно. С данными документами она пошла домой, докуиенты после ФИО5 не проверяла. На следующий день в субботу она приехала в банк получить деньги, спросила, где ФИО5, на что ей ответили, что она не работает. После чего кто-то из сотрудников банка ей сообщил, что ФИО5 сняла деньги в сумме 430 000 рублей. Она сразу перезвонила ФИО5, но та ей не ответила. После чего дома потерпевшая она обнаружила, что нет ордера, через который можно было получить денежные средства. Она ежедневно звонила ФИО5, которая на ее звонки не отвечала. Приехав в банк, в кабинете у ФИО5, она стала просить Пономареву вернуть денежные средства, на что ФИО5 сказала, что завтра передаст деньги. После чего она сказала ФИО5, что ей срочно нужно 150 000 рублей, на что ФИО5 ей отдала деньги в сумме 150 000 рублей. Оставшуюся сумму ФИО5 обещала вернуть в ближайшее время. После чего она периодически звонила ФИО5, та обещала отдать денежные средства завтра, после завтра, постоянно у ФИО5 были отговорки. ФИО5 ей не отдала 230 000 рублей, на данный момент у нее задолженность перед банком по кредиту 423 997 рублей. (Т.7 л.д.10-12).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.1-2).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 4 эпизоду. (т.8 л.д.180-181).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 3 эпизоду. (т.6 л.д.96-100).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по двадцать пятому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Заявлением ФИО, согласно которому ФИО3, обманным путем, злоупотребляя ее доверием и своим служебным положением, похитила у нее денежную сумму в размере 280 000 рублей. 17.01.2020 в 15 часов 40 минут она обратилась в Банк «Левобережный» (ПАО) к начальнику ДО - ФИО3 за консультацией о возможности получения кредита на неотложные нужды. Для оформления кредита она передала свой паспорт ФИО3 для заполнения бланка заявления о выдаче кредита на неотложные нужны. В 17 часов 25 минут 17 января 2020 года ей позвонила ФИО3 и пригласила на подписание кредитного договора на сумму 430 000 рублей. В банк она приехала в 17-30 часов, банк уже не работал, но ей открыл дверь охранник и сказал, что ждут только ее. Она прошла к сотруднику банка ФИО, уточнила, почему так быстро ей одобрили кредит, она пояснила, что это ВИП-кредит, оформленный по просьбе руководителя ДО «Левобережный» - ФИО3. После чего ФИО дала ей на подпись кредитный договор и платежное поручение на сумму 430 000 рублей и она пошла в кассу, но не дойдя до кассы в коридоре ее встретила ФИО3 и сказала, что кассовые операции уже провести невозможно, банковский день окочен, забрала у нее платежное поручение от 17.01.2020 на сумму 430000 рублей и сказала, чтобы она пришла завтра с утра за деньгами в кассу. 18 января 2020 года она пришла в банк, обратилась к кассиру за выдачей денежных средств, на что кассир ей сказал, что ее документы и денежные средства в размере 430 000 рублей забрала ФИО3 еще 17 января 2020 года. Она позвонила 18.01.2020 ФИО3 с требованием о возврате суммы в размер 430 000 рублей, на что ФИО5 ей пояснила, что у нее нерабочий день - суббота, у ее мужа день рождение (юбилей), сказала прийти в понедельник или вторник. 21 января 2020 года она пришла в банк в р.

<

адрес>, ФИО3 была на рабочем месте. Она стала требовать чтобы Пономарева вернула ей денежные средства в размере 430 000 рублей. ФИО5 сказала, что денежные средства привезут позднее, у нее их уже нет. За ФИО3 она ходила около недели, после чего ФИО5 сказала, что готова ей передать 150 000 рублей, а остальные потом - через неделю. Она забрала 150 000 рублей, а за остальными обратилась к ней через неделю, но обещания своего ФИО5 не выполнила, а 06 февраля 2020 года ей стало известно о том, что ФИО3 занималась мошенническими действиями с кредитными средствами жителей 

<

адрес>. 06 февраля 2020 года она поехала в центральный офис Банка «Левобережный» (ПАО) в 

<

адрес>. Ее пригласили к ФИО - сотруднику службы безопасности банка «Левобережный» (ПАО), они прошли с ним в разговорную, где он предложил ей написать заявление об обстоятельствах совершения мошеннических действий со стороны ФИО3 Заявление она написала на имя ФИО - генерального директора Банка «Левобережный» (ПАО). ФИО пояснил, что сейчас в соседнем кабинете допрашивают ФИО3, она все свое имущество отписывает банку и с ней будет решен вопрос положительно - денежные средства будут выплачены, при этом пояснил, что у него в приоритете интересы банка. Ей ни банк, ни ФИО3 денежные средства в размере 280 000 рублей не вернули.(Т. 2 л.д. 2-4).

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому с ноября 2019 года до 17 января 2020 года ФИО обратилась в дополнительный офис банка «Левобережный» (ПАО) по адресу: 

<

адрес> для оформления потребительского кредита на свои нужны, в результате чего ей был одобрен кредит на общую сумму 430 000 рублей, после получения необходимых документов ФИО пошла в кассу отделения банка для получения денег, однако в пути следования к ней обратилась ФИО3, являющаяся руководителем данного отделения банка и под предлогом проверки документов, а также указав на позднее время и невозможность получения денежных средств 17.01.2020, забрала у ФИО платежные документы, пояснив, что денежные средства она сможет получить только 18.01.2020. Однако, 18.01.2020 в отделении банка ФИО стало известно о том, что ФИО3, используя свое служебное положение, 17.01.2020 по платежному поручению получила денежные средства, принадлежащие ФИО в сумме 430 000 рублей, не уведомив об этом ФИО, то есть совершила хищение денежных средств, находящихся на банковском счете банка «Левобережный» (ПАО), открытого на имя ФИО путем обмана. Ущерб, причиненный ФИО составил 430 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 5 л.д.89).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО с копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 17.01.2020 заемщиком по которому является ФИО на сумму 430 000 рублей, с выпиской за период с 17.02.2020 по 17.03.2020 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита. (Т. 9 л.д. 8-10).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009 года, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

Протоколом очной ставки, проведенный между потерпевшей ФИО и подозреваемой ФИО3, согласно которого потерпевшая ФИО подтвердила свои показания в части того, что в ноябре или декабре 2019 года ей понадобились денежные средства необходимые для операции ее сыну, она с этой целью обратилась к ФИО3, которая на тот момент являлась руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), отделение банка было расположено по адресу: НСО, р.

<

адрес>. Она попросила ФИО5 помочь ей в оформлении кредита, ФИО5 согласилась ей помочь. ФИО3 ей позвонила и сказала, что она может приехать в банк, для получения кредита, сославшись на то, что у них проходит акция. Она приехала в банк 17.01.2020, привезла необходимые для оформления кредита документы на свое имя, после чего поехала по своим делам. Около 16 часов 17.01.2020 ей позвонила ФИО5 и сказала, что ей необходимо приехать для подписания документов на кредит. Она приехала в банк, прошла к специалисту банка ФИО, у которой подписала необходимые документы. Около 17 часов 30 минут 17.01.2020 ей вновь позвонила ФИО5 и попросила приехать в банк, чтобы все подписать по кредиту, так как кредит ей одобрили, потом ей пришло сообщение о том, что одобрен кредит, при этом она планировала получить кредит и закрыть тот кредит, который был открыт ею ранее. После того, как она подписала документы по кредиту, получила кредитный договор и расходно-кассовый ордер на получение денег, и пошла в кассу, чтобы получить деньги, по пути встретила ФИО5, которая попросила у нее документы для проверки. Забрав документы, ФИО5 сказала, что она не сможет 17.01.2020 получить деньги по кредиту, так как касса уже не работает, потому что она пришла поздно, когда банк уже не принимал клиентов. Она 17.01.2020 без денежных средств пошла домой, планировала получить их 18.01.2020, сразу документы она не смотрела, а когда пришла 18.01.2020 в кассу банка, то ей стало известно о том, что по ее кредиту были получены денежные средства в сумме 430 000 рублей ФИО3 Она стала звонить ФИО5, но та ей ответила, что у нее день рождение у супруга, и она не сможет встретиться с ней. Потом ФИО5 сказала, что вернет ей деньги через некоторое время. Она почти каждый день ходила к ФИО5 за своими деньгами. ФИО5 спустя некоторое время отдала ей только 150 000 рублей, также один раз давала оплатить деньги в сумме 7 550 рублей, больше ничего она ей не вернула. ФИО3 ей каждый день обещала деньги вернуть. Когда она ей звонила, то ФИО5 говорила, что деньги у нее и что все нормально, а когда она приезжала к последней на работу, то денег никогда не было и ФИО5 говорила, что деньги принесут, но никто этого не делал. До настоящего времени ФИО3 не вернула ей деньги в сумме 272 450 рублей, она данный кредит не оплачивала, в связи с чем банк «Левобережный» (ПАО) обратился в суд и у нее удерживают из заработной платы. (Т. 10 л.д. 214-216).

По 26 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она является клиентом банка «Левобережный» (ПАО). Она неоднократно обращалась ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) по адресу: 

<

адрес> за оформлением кредитов для своих целей. У нее есть знакомая ФИО3, которая ранее работала в должности начальника ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), отношения простых знакомых, дружеских отношений не поддерживали, общались по работе. 29.01.2020 ей поступил звонок от ФИО3, которая в ходе телефонного разговора попросила оказать ей помощь, которая заключалась в оформлении кредита в отделении их банка, и передаче денежных средств после оформления ей, так как ей срочно нужны были деньги, пояснив, что у нее временные финансовые трудности. Она подумала немного и согласилась, так как ФИО5 была уважаемым человеком в Коченевском районе, работала в должности начальника ДО «ФИО19» и она ей доверяла, также она была не удивлена ее просьбе, потому что ранее ФИО5 обращалась к ней с просьбой занять ей денежные средства с ее кредитной карты, она ей занимала неоднократно разными суммами, и Пономарева всегда отдавала деньги в оговоренные сроки, поэтому сложились доверительные отношения. Она даже предположить не могла, что ФИО5 сможет каким-то образом ее обмануть или подставить. ФИО5 обещала в скором времени отдать, то есть закрыть кредит, никаких сроков они не обговаривали, но с ее слов она поняла, что кредит, который она возьмет для ее целей в банке будет перекрыт при наступлении первого платежа по кредиту. Она согласилась на просьбу ФИО5 и решила помочь ей. Она пришла в отделение банка, ФИО5 была на рабочем месте, в дальнейшем она через специалиста банка подавала заявку на кредитование, оформление кредитных документов было в дообеденное время, до 12 часов 29.01.2020, а после обеда 29.01.2020 было уже получено одобрение кредита, и она пришла в банк, где подписала расходно-кассовый ордер и все документы на кредит, и в кассе банка получила денежные средства в сумме 400 000 рублей, которые передавала ФИО5 29.01.2020 у нее в служебном кабинете. ФИО5 написала ей расписку. Документы на кредит ей оформляла ФИО, она сама называла все свои данные, кредит был ею оформлен 29.01.2020, номер кредитного договора 000016636908/1911, сроком на 60 месяцев, был открыт банковский расчетный счет № от 29.01.2020, на который и поступили денежные средства в сумме 400 000 рублей. Кредит ей одобрили быстро, так как у нее хорошая кредитная история. Специалисту банка, которая оформляла ей кредит, она не говорила о том, что кредит оформляет по просьбе ФИО5 и для целей ФИО5. При передаче денежных средств никого в кабинете у ФИО5 не было. ФИО3 обещала вернуть ей денежные средства в кротчайший срок, но в оговоренное время деньги она ей не вернула. Когда стал подходить срок по платежу по кредиту, она стала звонить ФИО5 и ей стало известно, что ФИО5 уволили из банка. ФИО5 при разговоре обещала вернуть ей деньги, но когда она сама стала оплачивать платежи по кредиту и кредитной карте, то понимала, что денежные средства ей никто не вернет. Кредит она стала оплачивать по графику, так как ей не хотелось чтобы из-за данного кредита была испорчена ее кредитная история. ФИО3 не внесла ни одного платежа по ее кредиту, они общались с ней по данному факту, она все обещала ей, что вернет деньги, но говорила, что пока нет возможности. Через некоторое время ей от ФИО5 поступило предложение о том, что у нее имеется дачный участок в 

<

адрес>, стоимостью 300 000 рублей, который она может оформить на нее в счет погашения частично долга, также она предложила оформить на ее свой автомобиль марки «Хендай Матрикс», стоимость которого составляла 250 000 рублей, то есть переоформить на нее дачный участок и автомобиль ФИО5, тем самым полностью рассчитаться с ней. Она подумала и согласилась на ее предложение, и ФИО5 переоформила на ее имя автомобиль, марки «Хендай Матрикс» и дачный участок в 

<

адрес>, то есть ФИО5 полностью рассчиталась с ней. Кредит от 29.01.2020она полностью выплатила и закрыла данный договор и счет 04.10.2021. (Т.7 л.д.63-64).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.1-2).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 4 эпизоду. (т.8 л.д.180-181).

Вина подсудимой в совершении преступления по двадцать шестому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому 29.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства в сумме 400 000 рублей, принадлежащие ФИО полученные последней в кредит, в банке «Левобережный» (ПАО), в результате чего ФИО причинен ущерб на сумму 400 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 5 л.д.200).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО с приложением документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 29.01.2020 заемщиком по которому является ФИО на сумму 400 000 рублей, с выпиской за период с 29.01.2020 по 04.10.2021 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита. ( Т. 9 л.д.33-36). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный».(Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д.239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 27 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует что с ФИО3 она познакомилась давно, знает ее с самого детства, но сильно не общались, так как была разница в возрасте, затем их дети совместно пошли в детский сад, в школу, также они ранее вместе работали в банке ПАО «Сбербанк», сидели в одном кабинете, по работе она вела себя всегда порядочно и была специалистом в области кредитования. Потом ФИО5 позвали работать руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) и она перешла на работу в данный банк. До 2018 года они близко общались с ФИО3, потому что дети еще учились в школе. В 2018 году школьное обучение детей было окончено и с ФИО5 она сталкивалась только по работе, если какие-то моменты были связаны в банком «Левобережный» (ПАО). В 2018 году ФИО5 рассказала ей о кредитных картах, которые выдавались в банке «Левобережный» (ПАО) лицам, занимающим руководящие должности, то есть она выдавалась определенному кругу лиц, там был льготный период в 50 дней, и процент по кредитной карте составлял 13% годовых. Она подумала и решила, что возьмет данную карту на всякий случай, так как дочери нужно было поступать в 2018 году в учебное заведение и она переживала, что дочь не сможет поступить на бюджет, поэтому решила данную карту оформить чтобы она была у нее. 12.07.2018 она обратилась в отделение банка ДО «ФИО19», где с ней был заключен кредитный договор № и выпущена кредитная карта с номером, который она не помнит, так как она перевыпускала кредитную карту и она в настоящее время еще находится у нее в пользовании, ее №, к данному кредитному продукты был привязан банковским счет №, лимит по карте был равен 300 000 рублей. В банк для оформления она ходила сама, через специалиста оформила кредитную карту, которая всегда была у нее, в пользование третьим лицам данную карту не передавала. Пользовалась сама кредитной картой, рассчитывалась ею в магазинах. Потом пополняла кредитный лимит карты, не допуская просрочек. ФИО3 неоднократно обращалась к ней с просьбой одолжить ей денег, она всегда занимала ФИО5, причем последняя деньги отдавала в срок. Потом в августе 2018 года ФИО5 позвонила ей и первый раз попросила одолжить ей денег с ее кредитной карты, точно какую сумму, не помнит, но суммы были от 35 000 до 50 000 рублей, иногда сумма снятия доходила и до большей, но Пономарева всегда возвращала деньги в срок по карте, просила для того, чтобы помочь другим клиентам перекрыть льготные периоды, якобы они ее об этом просили, так как она сама работала раньше в банке и думала, что ФИО5 порядочная, то всегда занимала ей деньги. Иногда она давала ФИО5 свою кредитную карту, и та сама снимала с нее денежные средства, карту она передавала Пономаревой только тогда, когда сама не могла пойти в банк, по другому денежные средства с ее карты никогда не снимались, она всегда знала о том, что ФИО5 пользуется деньгами с ее кредитной карты. ФИО5 могла снимать деньги с ее карты в кассе банка, через банкомат, а также могла снимать деньги и в чужих устройствах, то есть в устройствах, не принадлежащих банку «Левобережный» (ПАО). 02.04.2019 ФИО5 позвонила ей и попросила оформить кредит для ее целей на сумму 450 000 рублей, так как срочно нужны деньги на неделю, обещала, что через неделю закроет кредит. Она поверила ей, пошла в отделение банка по 

<

адрес>, где оформила кредит на сумму 450 000 рублей, деньги передала ФИО5. Она оформила договор потребительского кредита № от 02.04.2019 на сумму 450 000 рублей и все документы по кредиту отдала ФИО5, себе ничего не оставила, так как брала кредит для ФИО5. Деньги, взятые в кредит для ФИО5 она передала в служебном кабинете последней по адресу: 

<

адрес>. Про данный кредит она в итоге забыла, так как думала, что ФИО5 закрыла его через неделю. Ближе к концу 2019 года ей позвонили из банка «Левобережный» (ПАО) и сообщили о том, что у нее несвоевременное внесение платежа по кредиту. Она удивилась, так как на тот момент думала, что кредит, который она брала для ФИО5, давно закрыт, а своих кредитов на тот момент у нее не было. Она сразу же позвонила ФИО5 и та ей сказала, что это ошибка банка, что такого быть не может и она разберется. Она спросила у ФИО5, закрыла ли та ее кредитный договор, на что ФИО5 сказала, что в конце года оформит кредит с льготной ставкой и погасит ее кредит и кредитную карту, на которой на тот момент уже не было денег, ФИО5 потратила все 300 000 рублей, находящиеся на счету, кредитная карта находилась у ФИО5 до 30.01.2020. Потом уже она забрала у нее кредитную карту, на которой не было денег и сама стала ее пополнять, то есть в феврале 2020 года денежные средства на карту вносились и снимались ей. До февраля 2020 года ей из банка не звонили, потом 06.02.2020 ей позвонили, и сообщили о том, что ФИО5 ищет служба безопасности банка «Левобережный» (ПАО), так как она много кого обманула в банке и назанимала денег. Она позвонила ФИО5 и сказала ей о том, что прятаться всю жизнь та не сможет и нужно возвращаться и решать, что делать, решать свои проблемы. Пономарева вернулась в р.п. Коченево Новосибирской области, они поговорили с ней, ФИО5 попросила оплачивать кредит и кредитную карту хотя бы 3-4 месяца, пока она не сможет найти себе работу. Она согласилась, и сама стала оплачивать кредит и кредитную карту, которые были потрачены ФИО5, платила потому что кредитную историю свою портить не хотела. На тот момент, когда она стала оплачивать кредит, сумма долга составляла 380 000 рублей и сумма долга по кредитной карте составляла 300 000 рублей. ФИО5 с февраля 2020 года отдала ей только 20 000 рублей, то есть долг ее перед ней был 660 000 рублей, без учета процентов. Сотрудниками полиции ей была предъявлена выписка по движению денежных средств по кредитной карте, согласно которой ФИО5 пользовалась ее кредитной картой с 02.08.2018 по 30.01.2020, она сама со своей кредитной карты деньги в кассе банка и в чужих устройствах никогда не снимала, когда она передавала кредитную карту ФИО5, то на ней был полностью лимит, в сумме 300 000 рублей, даже если на кредитной карте было меньше денег, она в льготный период их внесла, а ФИО5 потом все истратила. (Т.7 л.д. 122-125).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.12-13).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.5-6).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.10).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.1-2).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.25-26).

Вина подсудимой в совершении преступления по двадцать семдьмому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в период времени с 12.07.2018 до 26.02.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, воспользовалась денежными средствами, находящимися на кредитной карте, оформленной на имя ФИО банка «Левобережный» (ПАО), путем злоупотребления доверием ФИО, используя свое служебное положение путем переводов, безналичных перечислений, снятий в банкомате, похитила с банковского счета ФИО денежные средства равные лимиту кредитной карты, в сумме 300 000 рублей, принадлежащие последней распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИО составил 300 000 рублей, что является крупным размером. (Т.5 л.д.216). 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому, 02.04.2019 ФИО3, являясь руководителем ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), находясь по адресу: 

<

адрес>, используя свое служебное положение и статус руководителя, похитила денежные средства в сумме 450 000 рублей, принадлежащие ФИО, полученные последней в кредит в банке «Левобережный» ПАО, в результате чего ФИО причинен ущерб на сумму 450 000 рублей, что является крупным размером. (Т.5 л.д.241). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес> р.

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 21.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.04.2024 по клиенту ФИО с приложением документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 02.04.2019 заемщиком по которому является ФИО на сумму 450 000 рублей, с выпиской за период с 02.04.2019 по 17.04.2024 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита, а также с информацией по оформлению ФИО кредитного договора - индивидуальных условий договора о предоставлении кредитной линии (кредитной карты) № от 12.07.2018 заемщиком по которому является ФИО, с выпиской за период с 12.07.2018 по 16.06.2022 по счету 40№ с отображенной операцией по снятию денежных средств. (Т.9 л.д.227-232). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 19.06.2024, согласно которого осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т.10 л.д.157-161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.10 л.д. 239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 28 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что в период с 2004 по 2014 год она проживала в 

<

адрес>, где и познакомилась с ФИО3, на тот момент она работала в банке ПАО «Сбербанк», познакомились по рабочим вопросам, но дружеских отношений между ними никогда не было, общались как приятели. Когда она переехала в 

<

адрес>, то иногда приезжала по работе в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), ФИО5 на тот момент уже работала в должности руководителя ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), она на тот момент являлась директором ООО «Сиб-регион». Осенью 2017 года от ФИО5 ей поступило предложение о том, что у них в банке имеются кредитные карты, которые выдаются с определенными условиями только руководителям организаций, говорила ей о том, что там льготные условия хорошие и большие лимиты, и предложила оформить кредитную карту. Она подумала и согласилась на предложение ФИО5, приехала в отделении банка ДО «Левобережный» (ПАО), где заполнила необходимые документы на получение кредитной карты. Лимит по карте был установлен в 500 000 рублей, льготный период составлял 50 дней, процент по снятию наличных был небольшой, смс информирование по карте она не подключала, так как не планировала пользоваться данной кредитной картой, оформила ее на всякий случай. Банковскую карту она получила в конверте в кассе банка, расписалась за ее получение, конверт даже не открывала ни разу. Кредитная карта была оформлена согласно договору № от 10.07.2017, открыт расчетный счет №, номера карты она не помнит, приложения на тот момент банка «Левобережный» (ПАО) у нее не было. Спустя какое-то время, вроде в 2018 году, к ней обратилась ФИО3, которая стала спрашивать у нее про ее кредитную карту. Она ответила, что картой не пользуется. Тогда ФИО5 попросила у нее ее кредитную карту в пользование, то есть просила воспользоваться денежными средствами на ее кредитной карте. ФИО5 стала говорить о том, что ей срочно нужны деньги на какие-то неотложные нужды. На тот момент ей уже было известно, что ФИО5 просила у других клиентов банка пользоваться кредитными картами, и она сказала ФИО5, что не может найти карту. Через некоторое время Пономарева вновь обратилась к ней с просьбой воспользоваться ее кредитной картой, она ей ответила, что карту потеряла, и сказала, что может вообще на ней уже и денег нет, на что ФИО5 ей сказала, что у нее на карте полный лимит, сказала, что видит это, и тогда она поняла, что ФИО5 через программу банка просматривает данные клиентов и их возможности. Но все равно она не разрешила ФИО5 пользоваться ее кредитной картой и денежными средствами на ней, кредитную карту ФИО5 никогда не передавала, и вообще никому ее не передавала. В конце 2019 года ей поступил звонок от сотрудника службы безопасности банка или кредитного отдела, ей сообщили, что у нее имеются просроченные обязательства по кредитной карте и ей необходимо внести платеж на сумму 28 000 рублей. Она не могла понять, какая сумма и какой долг, и сразу же перезвонила ФИО5, у которой стала спрашивать откуда может возникнуть задолженность, и ФИО5 ей призналась в том, что она пользовалась ее банковским счетом и «перехватывала» со счета кредитной карты денежные средства и обещала ей все выплатить, то есть пополнить счет. Потом ФИО5 спросила у нее, подпишет ли она документы на снятие денежных средств, которые она производила с ее счета, но без ее участия и присутствия, на что потерпевшая ответила, что подпишет все документы, когда последняя пополнит ее карту. ФИО5 обещала ей все погасить. Через некоторое время ей снова стали поступать звонки по поводу просрочек по кредитной карте. Тогда она обратилась в отделение банка в 

<

адрес>, где взяла выписку по остатку денежных средств на ее кредитной карте, из которой ей стало известно, что денег на кредитной карте нет. Она сразу же обратилась к ФИО5, которая обещала ей все вернуть, она предупредила последнюю о том, что если та полностью не внесет ей лимит по ее кредитной карте, то она обратиться в банк с заявлением. Вместе с тем, из банка снова стали поступать звонки о просроченной задолженности по карте, после чего она написала заявление в банк «Левобережный» (ПАО), в котором указала, что кредитной картой не пользовалась и что на ней отсутствуют деньги. У нее была претензия именно к банку «Левобережный» (ПАО), хотя она понимала, что это ФИО5 пользуется денежными средствами с ее карты, в то время, как она ФИО5 не разрешала этого делать, и карту ей не передавала. ФИО5 сама каким-то образом снимала денежные средства. Через некоторое время на счет кредитной карты поступили денежные средства в сумме ссудной задолженности 495 439, 94 рубля, процентов на сумму 7308 рублей 44 копейки, итого на общую сумму 502 748 рублей 38 копеек, то есть полностью лимит по карте был восстановлен. (Т.7 л.д.69-70).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.25-26).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по двадцать восьмому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в период времени с 10.10.2017 по 31.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, воспользовалась денежными средствами, находящимися на кредитной карте, оформленной на имя ФИО банка «Левобережный» (ПАО), путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение путем безналичного перевода, и снятия наличных, похитила с банковского счета ФИО денежные средства, принадлежащие ФИО распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИО составил 500 000 рублей, что является крупным размером. (Т. 5 л.д.202). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 22.05.2024 согласно которому, осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 16.05.2024 по счетам ФИО, согласно которому между банком и ФИО был заключен договор кредитной линии № от 10.07.2017 с лимитом кредитования 500 000 руб. Дата закрытия договора - 20.02.2020, кредитный договор оформлен в ДО «ФИО19» по адресу: 

<

адрес> с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе. Согласно выписке по счету за период с 13.10.2017 по 31.01.2020 с расчетного счета №, открытого к кредитной карте на имя ФИО Банком «Левобережный» (ПАО), производились снятия, первое из которых осуществлено 13.10.2017 на сумму 250 000 рублей, которые которые были предоставлены заемщику путем зачисления кредита на депозитный счет, а также 5 000 рублей, которые были предоставлены заемщику путем зачисления кредита на депозитный счет и списаны как комиссия за обналичивание через кассу, а 250 000 рублей выданы со счета наличными. Однако, 23.10.2017, что входит в льготный период 50 календарных дней, денежные средства в сумме 255 000 рублей были внесены на счет ФИО, в последующем 10.11.2017 осуществляется списание на сумму 490 196 рублей 08 копеек, которые были предоставлены заемщику путем зачисления кредита на депозитный счет, а также 9 803 рубля 92 копейки, которые были предоставлены заемщику путем зачисления кредита на депозитный счет и списаны как комиссия за обналичивание через кассу, а 490 196 рублей 08 копеек, выданы со счета наличными. Однако, 09.12.2017, что входит в льготный период 50 календарных дней, денежные средства в сумме 500 000 рублей были внесены на счет ФИО, 11.12.2017 года происходит выдача со счета наличными в сумме 200 000 рублей, которые были предоставлены заемщику путем зачисления кредита на депозитный счет, а также 4 000 рублей, которые были предоставлены заемщику путем зачисления кредита на депозитный счет и списаны как комиссия за обналичивание через кассу, а 200 000 рублей выданы со счета наличными, кроме того, 27.12.2017 происходит выдача со счета наличными в сумме 280 000 рублей, которые были предоставлены заемщику путем зачисления кредита на депозитный счет, а также 5 600 рублей, которые были предоставлены заемщику путем зачисления кредита на депозитный счет и списаны как комиссия за обналичивание через кассу, а 280 000 рублей выданы со счета наличными. Далее осуществлялось внесение денежных средств на расчетный счет кредитной карты ФИО в размере минимальной суммы ежемесячного платежа не менее 5 % от остатка ссудной задолженности по кредиту на дату расчета, минимального платежа, из которых происходило частичное зачисление в счет гашения кредита и частичного гашения процентов за пользование кредитными средствами - оплата процентов по кредиту, что позволяет сделать вывод о неправомерном списании денежных средств на общую сумму 1 244 600 рублей со счета ФИО (Т. 9 л.д. 232-244, 245-250).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 19.06.2024, согласно которого осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т.10 л.д.157-161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный». (Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 29 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что ранее она являлась клиентом банка «Левобережный» (ПАО), обслуживалась в ДО «ФИО19». Руководителем ДО «ФИО19» была ФИО3, которая была ей знакома, но близких отношений они не поддерживали. В ноябре 2017 года она находилась в отделении банка, где к ней подошла ФИО5 и предложила ей оформить кредитную карту на ее имя. ФИО5 стала рассказывать о приоритетных условиях данной кредитной карты, говорила, что у них в отделении банка проходит акция, рассказывала, что по кредитным картам устанавливаются большие лимиты, льготный период составлял 50 дней, также была низкая процентная ставка при использовании денежных средств с кредитной карты. Она подумала немного и согласилась на предложение ФИО3 после чего прошла к специалисту банка и направила заявку на выдачу ей кредитной карты, кредитную карту ей одобрили, был установлен лимит по карте в сумме 500 000 рублей, она лично поучила кредитную карту в кассе банка. Кредитной картой она не пользовалась, так как в этом не было необходимости. Карта всегда находилась у нее. Она никому ее не передавала. В мае 2018 года к ней обратилась ФИО5 с просьбой одолжить денег в сумме от 150 000 до 200 000 рублей, у нее таких денег не было и ФИО5 попросила у нее воспользоваться ее кредитной картой, данный разговор состоялся между ними в отделении ДО «ФИО19». ФИО5 уговаривала ее и она согласилась, и разрешила ФИО5 воспользоваться данными денежными средствами, но кредитную карту ФИО5 она не передавала, и документов никаких не подписывала, как произошло списание, она не знает, мобильный банк или иной вид оповещений по кредитной карте она не подключала. Через оговоренный срок ФИО5 пополнила счет ее кредитной карты на ту сумму, которую снимала. Больше ФИО5 не обращалась к ней с просьбой о пользовании деньгами с ее кредитной карты. 31.01.2020 она пришла в ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО) по своим личным делам, гже в банке встретила ФИО5, которая подошла к ней и попросила еще раз воспользоваться лимитом по ее кредитной карте, она отказала ФИО3 После того, как она сделала все свои дела, то ушла из банка, а через некоторое время в этот же день, 31.01.2020, ей позвонила ФИО3. и стала упрашивать занять ей 400 000 рублей с ее кредитной карты, сумма была большой, она долго сомневалась, но ФИО5 уговорила ее и она согласилась, так как ФИО5 была руководителем организации, о ней хорошо отзывались и вообще она была полностью положительной женщиной, она доверилась ФИО5 и разрешила воспользоваться деньгами с ее кредитной карты. Причем также ни карту, ни какие-либо документы она не подписывала. Чуть позднее к ней на работу приехала ФИО5, привезла ей документы на подпись чтобы воспользоваться ее деньгами, было заявление, расходно-кассовый ордер. Посмотрев документы, она увидела, что там указана сумма в районе 500 000 рублей, то есть ФИО5 обналичивала по ее карте весь лимит, единственное была комиссия, но сколько она составляла, не помнит. Она удивилась, увидев сумму, сказала ФИО5, что они так не договаривались. Потом ФИО5 написала ей расписку, что вернет деньги до 05.02.2020. Она поверила ФИО5 и они разошлись. Для какой цели ФИО5 нужны были деньги, она не знает. ФИО5 говорила, что у нее в банке недостача по кассе и ее срочно нужно погасить. В указанный срок ФИО5 ей деньги не вернула. Она ходила к ФИО5 на работу, но ее там не было, ФИО5 на ее звонки не отвечала, она искала последнюю, но найти не смогла. Через некоторое время ей позвонили из службы безопасности банка и попросили приехать в г. Новосибирск. По приезду с ней составили беседу по факту одалживания денег ФИО5. Она все рассказала, и потом ей стало известно, что ФИО5 уволили из банка, так как та проводила сомнительные операции с деньгами клиентов. ФИО5 не отказывала ей в возврате денег, но и ничего не отдавала, каждый раз называя разные даты возврата долга. В середине февраля 2020 года на счет ее кредитной карты поступили все деньги, лимит погасился и на карте стало снова 500 000 рублей. ФИО5 звонила ей перед зачислением денег и объяснила, что она внесла в банк большую сумму денег, чтобы рассчитаться с клиентами банка. Больше они с ФИО5 не общались. Считает, что Пономарева воспользовалась своим положением и совершила хищение принадлежащих ей денежных средств. (Т. 7 л.д. 150-152).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 2 эпизоду. (Т. 8 л.д.21-24).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по двадцать девятому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому в период времени с 17.11.2017 до 31.01.2020 ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), находясь на рабочем месте по адресу: 

<

адрес>, воспользовалась денежными средствами, находящимися на кредитной карте, оформленной на имя ФИО банка «Левобережный» (ПАО), путем злоупотребления доверием ФИО, используя свой служебное положение путем переводов, безналичных перечислений, похитила с банковского счета ФИО денежные средства равные лимиту кредитной карты, в сумме 500 000 рублей, принадлежащие ФИО распорядившись ими по своему усмотрению на личные нужды. Ущерб, причиненный ФИОсоставил 500 000 рублей, что является крупным размером.(Т.5 л.д.231). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, с копиями документов по кредитному договору - индивидуальных условиях договора о предоставлении кредитной линии (кредитной карты) № от 17.11.2017 заемщиком по которому является ФИО на сумму 500 000 рублей, с выписками за период с 08.03.2018 по 28.12.2023 по счету кредитной карты №, содержащие сведения о списании денежных средств со счета кредитной карты, и выписками за период 16.03.2012 по 28.10.2020 по расчетному счету ФИО №, содержащие сведения о получении денежных средств. (Т.9 л.д.40-43). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которого осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т. 10 л.д.45-48).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 19.06.2024, согласно которого осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т.10 л.д.157-161).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный».(Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т. 8 л.д. 239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

По 30 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что в 2015 году на одном из мероприятий она познакомилась с ФИО3, которая на тот момент работала в должности руководителя ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО). В дальнейшем они с ФИО5 стали общаться по работе, она на тот момент получала заработную плату в банке «Левобережный» (ПАО), у нее имелся там счет. С ФИО5 сложились нормальные, доверительные отношения, но общались они только по рабочим вопросам. В 2017 году ей поступил звонок от ФИО17, которая предложила ей оформить на ее имя кредитную карту «Премиум» банка «Левобережный» (ПАО), с кредитным лимитом в 500 000 рублей. На тот момент она в кредитной карте не нуждалась, и оформлять ее на свое имя не видела смысла. ФИО5 долго убеждала ее в том, что данная кредитная карта - выгодное предложение от банка, говорила о приоритетных условиях данной карты, а также о том, что не всем клиентам банка «Левобережный» (ПАО) данная карта доступна, так как она выдавалась только руководителям организаций, индивидуальным предпринимателям. Она подумала и решила оформить кредитную карту, так как посчитала, что лишние денежные средства ей не помешают, то есть оформила данную карту для личных нужд на всякий случай. Условия по кредитной карте были следующими: льготный период в 50 дней, процентная ставка 13 % годовых, с данной карты можно было переводить денежные средства как безналичными платежами, так и можно было снимать наличными в банкомате. 20.10.2017 она обратилась в банк «Левобережный» (ПАО) и у специалиста банка оформила кредитную банковскую карту на свое имя. Кредитную карту и все документы на нее она забрала, но не пользовалась ею, потому что в ней на момент оформления не было надобности. Кредитная карта имела №, был также открыт счет № на ее имя, к которому была выпущена кредитная карта. Номер кредитного договора на основании которого она получила кредитную карту № от 20.10.2017. Кредитную карту она получила в кассе банка «Левобережный» (ПАО), расписалась за нее, проверять остаток по карте не стала, то есть лимит по карте она не проверяла, точную дату, когда забирала свою карту, не помнит, но после заключения договора кредитная карта находилась при ней, в пользование ее никому не передавала. Летом 2018 года к ней обратилась ФИО3, которая сказала, что ей необходимы денежные средства, и попросила занять ей деньги с кредитной карты. Сумму, которую ФИО5 у нее просила, точно не помнит. На момент поступления просьбы от ФИО5, она понимала, что отказать ей не получится, так как та может просмотреть все ее счета, так как работает руководителем в банке и согласилась на уговоры ФИО5, передала ей свою кредитную карту, сообщив пин код от карты. Она сама на тот момент ниразу не пользовалась данной кредитной картой, то есть она думала, что на момент передачи кредитной карты ФИО5 на карте находится полностью лимит в сумме 500 000 рублей. Потом ФИО5 еще несколько раз обращалась к ней с просьбой одолжить ей денежные средства с кредитной карты. ФИО5 приезжала к ней на работу или домой, и она передавала ФИО5 кредитную карту, каждый раз называя ей пин код от карты. ФИО5 снимала деньги с ее кредитной карты, потом карту ей возвращала. Так было несколько раз. Она не отслеживала сколько денег снимала ФИО5, смс-информирования по кредитной карте у нее подключено не было, а онлайн банка на тот момент еще у нее не было. Иногда ФИО5 не отдавала ей кредитную карту в тот день, когда брала ее, некоторое время кредитная карта могла находиться у ФИО5, она ничего подозрительного в этом не видела, так как не думала, что ФИО5 может ее обмануть или подставить. Когда ФИО5 просила ее кредитную карту, то она обещала ей, что денежные средства, которые снимает, будет возвращать на счет кредитной карты в льготный период, не допуская задолженностей и просрочек. Действия ФИО5 потерпевшая не отслеживала, думала, что Пономарева все вовремя пополняет. Один раз, когда точно не помнит, она хотела сама воспользоваться кредитной картой, но у нее не получилось, изначально она подумала, что что-то не так сделала, и только потом стала понимает, что на тот момент на карте просто не было денег. До 2019 года кредитная карта находилась у ФИО3, на тот момент она уже установила приложение онлайн банка и видела, что ФИО5 списывает с ее кредитной карты большие суммы денежных средств, сколько, уже не помнит, также стали приходить сообщения о просроченных платежах и процентах, начисленных на сумму основного долга по карте, потом просроченная задолженность стала списываться с ее счета, открытого в банке «Левобережный» (ПАО), ее это стала не устраивать, она стала связываться с ФИО3, которая в свою очередь ей не отказывала, но и денег не платила. Она пыталась забрать свою кредитную карту у ФИО5, но она ей не отдавала карту, каждый раз придумывая новые отговорки. Затем в феврале 2020 года она узнала о том, что ФИО3 уволили из дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), кредитная карта на ее имя в тот момент находилась у ФИО3, ей приходили смс-оповещения по карте, содержащие сведения о том, сколько нужно уплатить по кредитной карте и какая сумму была внесена. Она несколько раз ездила к ФИО3 для того, чтобы забрать карту, но никак не могла этого сделать, так как ФИО5 не выходила к ней на улицу. Кредитную карту она забрала у ФИО5 в конце февраля 2020 года. С 06 марта 2020 года платежи по карте стала уже она вносить сама, пытаясь пополнить баланс карты хоть немного, на тот момент, когда она забрала у ФИО5 кредитную карту, то на ней денежных средств вообще не было, она полностью истратила лимит в сумме 500 000 рублей на свои нужды, потерпевшая сама ни одной операции в период с 20.10.2017 по 06.02.2020 включительно не сделала, это все расходы ФИО5. Кредитную карту полностью она пополняла сама. Следователем ей предоставлена выписка по движению денежных средств по ее кредитной карте, из которой следует, что с ее кредитной карты 23.10.2017 были полностью сняты денежные средства на сумму лимита с учетом процентов за снятие, она данную операцию не совершала, расходно-кассовый ордер не подписывала, как деньги могли списать, она не знает, считает, что данную операцию могла сделать только ФИО5, так как у нее есть доступ ко всем счетам клиентов, но она ей не разрешала производить данную операцию. ФИО5 попросила у нее кредитную карту летом 2018 года, зная о том, что на ней нет денежных средств, она уже ранее ими воспользовалась и скорее всего кредитную карту попросила у нее с той целью, чтобы скрыть свои противоправные действий в отношении нее. В настоящее время она кредитной картой пользуется сама, но у нее уже другой номер, так как срок действия первой карты, выданной в банке закончился, перевыпустила она ее в 2021 или 2022 году. У ФИО5 она кредитную карту забрала в конце февраля 2020 года, и после карта находилась у нее, больше она никому свою кредитную карту не передавала, лимит она сама полностью погасила. ФИО5 ей деньги не возвратила, которые потратила с ее кредитной карты. Она считает, что Пономарева воспользовалась ее доверием и похитила с кредитной карты денежные средства, принадлежащие ей, используя при этом свое служебное положение. Каким образом ФИО3 обналичила денежные средства с ее кредитной карты она не знает, но она давала ФИО5 карту кредитную и разрешала снимать с нее денежные средства через банкомат, но в 2017 году когда был снят полностью лимит по кредитной карте, ФИО5 с просьбой о пользовании денежными средствами с кредитной карты к ней не обращалась. (Т.7 л.д.40-41).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 3 эпизоду. (т.6 л.д.96-100).

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по тридцатому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Рапортом об обнаружении признаков преступления, согласно которому 27.03.2018 ФИО заключила договор о получении кредитной карты в банке «Левобережный» (ПАО) с расчетным счетом №, с лимитом кредитовая 500 000 рублей, с льготным периодом погашения 50 дней. В дальнейшем, летом 2018 года ФИО3, являясь руководителем ДО банка «Левобережный» (ПАО), обратилась к ФИО с просьбой воспользоваться ее кредитной картой и обналичить с нее 50 000 рублей, ФИО согласилась, в свою очередь ФИО3 обещала вернуть денежные средства на банковскую карту. Кредитную банковскую карту ФИО передала ФИО3, на счету банковской карты были денежные средства в сумме 500 000 рублей. В середине 2019 года ФИО стали поступать сведение из банка «Левобережный» (ПАО) о том, что имеются просрочки по ее кредитной карте, в марте 2020 года ФИО забрала кредитную карту у ФИО3, на которой денежных средств не было, лимит кредитования по кредитной карте в сумме 500 000 рублей ФИО выплачивала сама, то есть ФИО3 совершила хищение денежных средств, находящихся на банковском счете банка «Левобережный» (ПАО), открытого на имя ФИО путем злоупотребления доверием последней. Ущерб, причиненный ФИО составил 500 000 рублей, что является крупным размером. (Т.5 л.д.185). 

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т. 8 л.д. 46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 22.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 21.05.2024 на оптическом диске по счетам ФИО и копией кредитного договорова на клиентов и выписок о движении денежных средств по ее счетам, согласно которого между заемщиком ФИО и банком «Левобережный» (ПАО) был заключен кредитный договор № от 20.10.2017 года с лимитом кредитования в размере 500 000 рублей на сумму, к которому открыт счет № и выпущена пластиковая карта VISA CLASSIC №, дата выдачи 20.10.2017, кредит получен в ДО «ФИО19», расположенный по адресу: НСО, р.

<

адрес>, также предоставлена выписка по движению денежных средств по банковскому счету № за период с 20.10.2017 до 06.02.2020, в которой отображена информация о списании денежных средств с кредитной карты ФИО, а также предоставлена копия кредитного договора № от 20.10.2017 со всеми неотъемлемыми частями. В ходе осмотра анализируя выписку по счету за период с 20.10.2017 до 06.02.2020 было установлено, что с расчетного счета №, открытого к кредитной карте на имя ФИО Банком «Левобережный» (ПАО), производилось снятие, которое было осуществлено 23.10.2017 на сумму 495 049 рублей 50 копеек, которые были предоставлены заемщику путем зачисления на депозитный счет, а также 4 950 рублей 50 копеек, которые были списаны в счет комиссии за выдачу наличных В дальнейшем имеются поступления денежных средств на расчетный счет кредитной карты ФИО в размере минимальной суммы ежемесячного платежа не менее 5 % от остатка ссудной задолженности по кредиту на дату расчета, минимального платежа, из которых происходило частичное зачисление в счет гашения кредита и частичного гашения процентов за пользование кредитными средствами - уплата процентов по кредиту, однако в целях реализации своего преступного намерения ФИО3 в период с 20.10.2017 по 06.02.2020 производила ежемесячное снятие денежных средств, которые предоставлялись в счет кредита заемщику, путем зачисления на депозитный счет. (Т.10 л.д.7-12). 

Протоколом осмотра предметов (документов), согласно которого осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024 с приложением копий истребуемых документов, содержащий сведения о переводах денежных средств клиента банка «Левобережный» (ПАО) на имя ФИО (Т.10 л.д.45-48). 

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный».(Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.8 л.д.239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами. (Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

Протокол очной ставки, проведенной между потерпевшей ФИО и подозреваемой ФИО3, в ходе которой потерпевшая ФИО поддержала свои показания в части того, что 20.10.2017 она обратилась в банк «Левобережный» (ПАО) с целью оформления кредитной карты по предложению ФИО3 с лимитом кредитования в 500 000 рублей. Карту оформила ДД.ММ.ГГГГ, потом получила ее в кассе банка по 

<

адрес> НСО, но картой не пользовалась, она всегда находилась у нее, третьим лицам не передавала. Позднее, уже в 2018 году к ней обратилась ФИО5 с просьбой воспользоваться деньгами на ее кредитной карте, она ей не отказала и отдала карту. Суммы займов всегда были небольшими, полностью снять лимит карты ФИО5 никогда не просила. ФИО5 ни один раз пользовалась ее кредитной картой, никакого оповещения у нее не стояло, и сколько было потрачено денег, она не знала, потом уже ей стали поступать сообщения о просрочках, она забрала свою карту у ФИО5 и, проверив остаток карты, увидела, что денег на карте нет. Она сама пополняла лимит кредитной карты на сумму 500 000 рублей. Потом из выписки, предоставленной ей сотрудниками полиции, ей стало известно о том, что ДД.ММ.ГГГГ с ее кредитной карты были списаны все деньги - получены в кассе отделения банка, она данной операции не производила, документов на снятие она не подписывала. Когда она в 2017 году получала кредитную карту, то ФИО5 не просила у нее воспользоваться ее денежными средствами, находящимися на счету карты, а она сама ни разу кредитной картой не пользовалась. Кроме ФИО3 воспользоваться ее кредитной картой никто не мог, считает, что именно она осуществила операцию по снятию денег с ее кредитной карты ДД.ММ.ГГГГ. Картой она стала пользоваться только после того, как забрала ее без денег у ФИО5 и пополнила ее. (Т. 11 л.д.45-46).

По 31 эпизоду

Показаниями потерпевшей ФИО, пояснившей в судебном заседании о том, что у нее с ФИО3 были дружеские, доверительные отношения. ФИО5 ей позвонила с просьбой взять для нее кредит на 1 000 000 рублей, ФИО5 говорила, что в течение 6 месяцев погасит кредит. На тот период ФИО5 являлась директором отделения банка Левобережный в р.п. Коченево. Согласившись помочь ФИО5, потерпевшая приехала в банк, где заполнила анкету, подписала все документы, после чего зашла к ФИО5 в кабинет, где они подождали одобрения. Документы готовил сотрудник банка. Документы она, не читая, подписала. Когда к ней обратилась ФИО5 с просьбой о заеме денежных средств, сумму последняя не озвучивала, сказала сколько одобрят. Потерпевшей на самом деле ни один банк не дал бы такой кредит, потому что у нее были еще другие кредиты и была большая кредитная нагрузка. ФИО5 об этом знала, о всех кредитах в банках. Какая была одобрена сумма, потерпевшая не знала, подписала все документы в кассе, еще 50 000 рублей внесла за страховку, выдали деньги, и ФИО5 отсчитала эти 50 000 рублей и отдала обратно за страховку. Какую сумму ФИО5 получила в кассе, она не знала, думала, что 650 000 рублей, потому что ей бы больше не одобрили. ФИО5 ей не говорила, что находится в финансовой трудной ситуации. ФИО5 покупала земли, у нее есть машины, у нее все хорошо. Она (ФИО) всегда думала, что ФИО5 успешный человек и ей у нее надо учится. О том, что сумма по договору была миллион рублей, она узнала, когда ФИО5 попросила оплатить кредит, у ФИО5 не хватало денег. ФИО5 кредит платила 10 месяцев, потом у нее финансовые трудности случлись. Необходимо было вносить 37 600 рублей в месяц, для нее это была большая сумма, она добавила 13 000 рублей съездила и оплатила кредит. Когда ФИО5 уволили, то позвонила потерпевшей и сказала, что ей нужно время и то, чтобы рассчитаться по ее кредиту, что она все уладит. ФИО5 было плохо, потерпевшая приезжала к ней домой, поддерживала ее, искала у своих знакомых, где можно занять денег для нее, нашла только 100 000 рублей. Потерпевшая сама платила по кредиту, а ФИО5 ей потом возвращала денежные средства, а потом у потерпевшей у самой возникли трудности с работой и она попросила ФИО5, чтобы та сама платила. ФИО5 ей денежные средства возвращала только до того, как потерпевшая следователю написала, что никаких претензий к ней не имеет, это было в 2020 году. До этого она три месяца платила. 

Так же потерпевшая ФИО подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования и оглашенные в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, из которых следует, что она знает с первого класса ФИО3, которая в 2018 году работала управляющей Коченевским отделением ПАО Банк «Левобережный» по адресу 

<

адрес>. В 2018 году к потерпевшей позвонила ФИО5 и попросила срочно встретиться. Она на данную просьбу согласилась и приехала. При встрече ФИО3 обратилась к ней с просьбой оформить на себя кредит и занять ей денежные средства, а именно оформить кредит на свое имя в банке, где ФИО5 работает управляющим. При этом ФИО5 пообещала в течение 3-6 месяцев выплатить полностью кредит, так как ей необходимо «перекрутится», решить свои вопросы с недвижимостью. Так как с ФИО3 они знакомы давно, и та обещала оплатить кредит в течение нескольких месяцев, а поручителем по кредиту был ее бухгалтер, то она не сомневалась, что заемные средства Пономарева вернет банку. Когда решение по выдаче кредита одобрили, а одобрили его в этот же день, при подаче заявки, в течение пару часов, то она оформила кредит № от 12 ноября 2018 в банке ПАО Банк «Левобережный», и 12 ноября 2018 в кассе банка ПАО Банк «Левобережный» по адресу 

<

адрес>, передала ФИО3 1000 000 рублей и документы на кредитный договор. Данный кредит оформлен на 1000000 рублей, с учетом процентов банку - 1 290 088 рублей 79 копеек. С момента выдачи и передачи денежных средств ФИО3 оплачивала кредит 14 месяцев, а именно до 13.01.2020, остаток долга банку без учета процентов составил 713515р 40коп. После 13.01.2020 ФИО5 обратилась к ней и сказала, что у нее возникли трудности, и попросила перезанять деньги с процентами у знакомых, на пару месяцев, а после продажи своего дома она погасит кредит и вернет все занятые деньги, с процентами и оплаченные ею за кредит. Она попробовала перезанять деньги у знакомых, и только ФИО смогла ей занять 100 000 рублей под проценты на 25 месяцев. Позвонив ФИО3, она сообщила ей, что занятыми 100000 рублей будет оплачен кредит за 3 месяца, а она пока может решать свои проблемы. ФИО3 решить свои проблемы не смогла, и она вынуждена была оформить в банке реструктуризацию кредита, из-за чего сумма оставшегося долга выросла до 953 000 рублей и плюс 7000 рублей за реструктуризацию, то есть общая сумма долга составила 960 000 рублей. В результате реструктуризации банк ей дал отсрочку от уплаты суммы основного долга по кредиту сроком на 6 месяцев, а именно с 13.04.2020 по 11.09.2020 включительно, согласно новому графику погашение кредитных обязательств, сумма долга банку с учетом процентов составила 1422006 рублей 46 копеек, вместо 1290088 рублей 79 копеек. С 15.06.2020, когда взятые у знакомой под проценты 100000 рублей закончились, были оплачены за кредит 2018 году в ПАО Банк «Левобережный», она начала оплачивать со своих средств кредитный договор № от 12 ноября 2018 года и взятые у знакомой под проценты 100000 рублей, которые на момент возврата за 25 месяцев составили 220 000 рублей, а ФИО3 все обещала ей решить свои проблемы и начать выплачивать кредит и долги. В последующее время она приезжала домой к ФИО5 обсудить возврат долгов. На что ФИО5 ей обещала, что скоро все решиться и она с ней рассчитается. Так же ФИО5 ей говорила, что все займы, кредиты помимо ее, она потратила на недвижимость и бизнес семьи, а муж будет разводиться и ничего не планирует ей возвращать, надо просто сейчас подождать. До 10 апреля 2022 года она с ФИО3 созванивалась, и та говорила, что вернет все занятые у нее деньги и проценты, которые она оплатила по кредиту, кредитный договор 

<

***> от 12 ноября 2018 года и займу, займ с процентами у ФИО. 10 апреля 2022 года по мессенджеру «Ватсап» она отправила ФИО3 фото с записью суммы долга 960 000 рублей + 220000 рублей, на что ФИО5 написала «Хорошо, я услышала». Действиями ФИО5 ей причинен имущественный вред в особо крупном размере 1 180 000 рублей.(Т.6 л.д.30-33).

Дополнительными показаниями потерпевшей ФИО от 24.06.2024, согласно которым в ноябре 2018 года она по просьбе ФИО5 взяла для нее кредит на сумму 1 000 000 рублей, все денежные средства она передала ФИО3, так как кредит брала для нее, сама она данными денежными средствами не пользовалась, все, что она получила в банке, она передала ФИО5. ФИО5 изначально платила по кредиту, потом платить перестала. Когда у ФИО5 начались финансовые трудности, то она, приехав к ней, стала искать выходы, а также людей, которые смогут под ее личную гарантию занять денежные средства для ФИО5. Обзвонив всех своих знакомых, она смогла занять деньги только у ФИО в сумме 100 000 рублей и под проценты. ФИО знала о том, что деньги нужны для ФИО5, и согласилась ей занять денежные средства. Она решила деньги ФИО5 не отдавать, а оплачивать данными деньгами кредит, который она брала для ФИО5. 100 000 рублей ей хватило на три месяца проплатить кредит для ФИО5 по графику. Когда и эти 100 000 рублей закончились, то ФИО5 не решила свои проблемы с финансами, и она продолжила платить кредит взятый для нее и плюс прибавились деньги, которые она взяла для нее у ФИО. В итоге больше ФИО5 ничего не вернула и кредит в банк она платила сама, и деньги ФИО она также платила сама. ФИО ущерб не причинен, так как она все ей выплатила с процентами. Также она производила реструктуризацию кредита, взятого для ФИО17, ей продлили срок кредита и уменьшили платеж, и поэтому ей пришлось еще больше выплатить банку. Кроме основного долга она выплатила и проценты, а именно сумма процентов выплаченных банку составила 422 006 рублей 46 копеек и сумма процентов выплаченных ФИО по займу составила 120 000 рублей 00 копеек, в итоге сумма уплаченных процентов кредиторам в результате противоправных действий ФИО5 составляет 542 006 рублей 46 копеек, что также считает ущербом, так как кредиторам выплачено все было ею. Для ФИО5 она брала кредит только в 2018 году. (Т.6 л.д.72-73).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.8 л.д.11).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 30-32).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д. 27-29). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.12-13).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.5-6).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенным выше по 1 эпизоду. (т.8 л.д.10).

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.14-15). 

Показаниями свидетеля ФИО, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т. 8 л.д.19-20). 

Показаниями свидетеля ФИО от 24.07.2024, исследованными в порядке ст.281 УПК РФ с согласия сторон, изложенными выше по 1 эпизоду. (Т.15 л.д. 2-3).

Вина подсудимой в совершении преступления по тридцать первому эпизоду также подтверждается объективными доказательствами, исследованными судом, в том числе: 

Заявлением ФИО, согласно которого она просит привлечь к ответственности ФИО3, которая совершила в отношении нее мошеннические действия. (Т.4 л.д. 95-97).

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому осмотрено помещение ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), расположенное по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого установлено, что в помещении ДО расположены три кассы, через которые осуществляется выдача и прием наличных денежных средств, один банкомат для снятия наличных денег, расположен с уличной стороны в стене осматриваемого здания. В ходе осмотра ничего не изымалось. (Т.8 л.д.46-47).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 17.07.2023, согласно которому осмотрены копия графика погашения кредитных обязательств без реструктуризации по кредитному договору 

<

***> от 12.11.2018; копия графика погашения кредитных обязательств с реструктуризацией по кредитному договору 

<

***> от 12.11.2018; скриншот смс переписки от 09.04.2022 в мессенджере «ватсап» с ФИО3; скриншот смс переписки от 23.04.2023 в мессенджере «ватсап» с ФИО3; расписка о получении и возврате займа от 10.02.2020; копия кредитного договора 

<

***> от 12.11.2018, заключенного между ФИО и банком «Левобережный» (ПАО) на сумму 1 000 000 рублей; копия страхового полиса № от 12.11.2018 на имя ФИО (Т.6 л.д.66-70).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024, согласно которому осмотрен ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО с копиями документов по кредитному договору № от 12.11.2018, заемщиком по которому является ФИО на сумму 1 000 000 рублей, с выпиской за период с 12.11.2018 по 25.09.2023 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита. (Т. 9 л.д. 76-78).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 10.06.2024, согласно которому осмотрены документы по трудоустройству ФИО3 в ПАО «Левобережный».(Т. 9 л.д.156-159,160-162).

Протоколом осмотра предметов (документов) от 20.06.2024, согласно которому осмотрены в копиях договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностная инструкция начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.8 л.д.239-245).

Копией заявления от ФИО3, согласно которому она просит принять ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04 августа 2008 года на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.89).

Копией приказа от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 принята на работу с 04.08.2008 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами.(Т. 2 л.д.110). 

Копией трудового договора от 04.08.2008 №, согласно которого ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19». (Т. 9 л.д.82-84).

Копией приказа от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО), согласно которому ФИО3 переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» с заключением договора о полной материальной ответственности. (Т. 2 л.д.111).

Копией дополнительного соглашения от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому работник ФИО3 с 12 февраля 2009 года переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО). (Т. 9 л.д.85).

Копией договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенного между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3 (Т. 2 л.д.112-113). 

Копией должностной инструкции начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3 (Т.2 л.д.114-117). 

Протоколом очной ставки, между подозреваемой ФИО3 и потерпевшей ФИО, согласно которого потерпевшая ФИО поддержала свои показания в части того, что 12.11.2018 ей позвонила ФИО3 и попросила ее помочь, ФИО5 срочно нужны были деньги, последняя просила взять ее на свое имя кредит для нее, сумма кредита не оговаривалась. ФИО5 обещала вернуть ей, вернее оплатить кредит максимум за пол года. С учетом того, что она доверяла ФИО3 как себе, то она, не спрашивая сумму и цели оформления для нее кредита, сразу же приехала в отделение банка ДО «ФИО19» банка «Левобережный» (ПАО), где ее ждала ФИО3 На тот момент ФИО3 работала в должности руководителя данного офиса банка, и они оформили кредит на имя потерпевшей на сумму 1 000 000 рублей, но ее данная сумма денег не испугала, потому что ФИО5 сказала, что оплатит, но изначально она не знала сумму кредита. Она была уверена в ФИО5 на все сто процентов и знала, что если бы ей понадобилась от нее помощь, то она бы все бросила и помогла. После того, как кредит был одобрен, то она подписала все кредитные документы, после чего получила денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, которые передала ФИО5 в кассе банка, то есть на момент получения кредита ей были неизвестны ни сумма платежа, ни срок, на который был оформлен кредит, так как она знала, что ФИО5 будет его оплачивать и выполнит свое обещание. С ФИО5 они общались, никаких проблем не было, бывали случаи, когда она вносила платежи по кредиту сама, но потом ФИО5 отдавала ей деньги, и она вносила платежи по кредиту. Потом начались проблемы, но ФИО5 никогда не говорила ей о том, что она не будет оплачивать кредит, который она взяла для нее, они всегда общались, она всегда старалась помочь ФИО5, поддержать ее по-дружески. Потом стало известно о том, что у ФИО5 серьезные финансовые проблемы, она пыталась ей помочь, они вместе с ней обзванивали друзей и знакомых, чтобы занять у кого-то денежные средства, потом она обратилась к ФИО, которая согласилась занять ей деньги под проценты, занимала она деньги в сумме 100 000 рублей. ФИО знала о том, что деньги она занимает под проценты для ФИО5, она не скрывала от нее этого, потом, когда деньги были у нее, они договорились с ФИО5 о том, что эти 100 000 рублей пойдут на оплату долга, а за три месяца ей необходимо разрешить данные сложности, но так ничего и не вышло. Потом для нее начался очень сложный финансовый период, так как закрылся торговый центр, в котором она работала, ей пришлось работать на трех ставках в РЖД, так как она не могла никому рассказать о своих долгах, ей необходимо было оплачивать не только тот кредит, который она взяла для ФИО5, но и свои. ФИО5 обещала ей все вернуть, но ничего не могла отдать, так как у нее не было денег. Потом закончились и 100 000 рублей, которые она взяла для ФИО5 под проценты и ей пришлось еще и их выплачивать ФИО. Потом она оформляла кредитные каникулы в банке, затем произвела реструктуризацию кредита, она увеличила срок кредита и уменьшила сумму платежа. На сегодняшний день, кредит в банке «Левобережный» (ПАО) она выплатила, но она имеет долги перед родственниками, друзьями и людьми, с которыми она работает, она потихоньку рассчитывается с данным людьми, но ей очень тяжело. (Т.10 л.д.220-222).

Протоколом очной ставки между подозреваемой ФИО3 и свидетелем ФИО, согласно которого свидетель ФИО поддержала свои показания в части того, что она действительно обращалась к ФИО5 с просьбой о займе денег осенью 2016 года, но занимала у нее только 300 000 рублей. ФИО5 на ее просьбу откликнулась и заняла ей 300 000 рублей, причем она писала ей расписку и она говорила, что данные деньги принадлежат ее родственнику из Новосибирска. Она не может сказать под проценты она занимала ей деньги или нет, но она точно выплачивала ей частями сумму долга, выплачивала долго на протяжении трех лет, деньги отдавала наличными, Пономарева вес записывала. Во время возврата долга у ФИО5 были к ней претензии, когда она не могла выплачивать долг в связи с трудным материальным положением, но потом она начинала платить и претензии исчезали. Она никогда не занимала у ФИО5 деньги в сумме 1 500 000 рублей и не просила ее занять ей данную сумму денег. (Т.11 л.д.47-48). 

Оценивая совокупность проверенных в судебном заседании вышеизложенных доказательств, суд находит их логичными, достоверными, взаимодополняющими друг друга и достаточными, и приходит к выводу о виновности ФИО3 в совершении указанных в описательной части приговора преступлений.

Показания потерпевших, представителей потерпевших последовательны, категоричны и согласуются как с пояснениями свидетелей, так и с объективными доказательствами. Оснований не доверять указанным выше показаниям потерпевших, представителей потерпевших и свидетелей у суда нет, не названы они и подсудимой ФИО3 со стороной ее защиты, а потому суд придает им доказательственную силу и кладет в основу обвинительного приговора. Оценивая показания подсудимой ФИО3 суд признает более правдивыми ее показания в суде, согласно которым вину она признает в полном объеме, так как данные пояснения полностью согласуются с вышеприведенными показаниями потерпевших, свидетелей и материалами дела. При этом суд относится критически к показаниям ФИО3 на предварительном следствии в части не признания вины, как данным ею с целью самозащиты и приуменьшения своей вины в содеянном.

В судебном заседании государственный обвинитель отказалась от части обвинения ФИО3, а именно по всем эпизодам от квалифицирующего признака мошенничества «приобретение права на чужое имущество»

Согласно ст. 246 УПК РФ государственный обвинитель вправе полностью либо частично отказаться от обвинения, изложив суду мотивы такого отказа, такой отказ обязателен для суда. Суд соглашается с позицией государственного обвинителя о том, что квалифицирующий признак мошенничества «приобретение права на чужое имущество» не нашел в ходе судебного разбирательства своего подтверждения, вменен органами предварительного следствия в действия подсудимой излишне, а потому подлежит исключению по всем эпизодам.

Суд квалифицирует действия ФИО3 по эпизодам 1, 2, 4, 6, 7, 8, 9, 11, 14, 15, 16, 17, 18, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 29, 30 (по каждому из них) по ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере;

по эпизодам 3, 5, 27, 28, 31 (по каждому из них) по ч.4 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере;

по эпизодам 12, 19 (по каждому из них) по ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения.

по эпизодам 10, 13 (по каждому из них) по ч.3 ст.159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения.

При этом суд исключает по эпизодам 10,13 квалифицирующий признак мошенничества «с причинением значительного ущерба гражданину», поскольку из пояснений потерпевших не следует, что причиненный им ущерб является с учетом их материального и семейного положениядля них значительным.

Квалифицируя действия подсудимой таким образом, суд исходит из того, что 04.08.2008 согласно трудовому договору № от 04.08.2008 ФИО3 принята на работу в Дополнительный офис «ФИО19» Банк «Левобережный» ОАО, ныне Публичного акционерного общества (Банк «Левобережный» ПАО), расположенный по адресу: 

<

адрес> на должность менеджера по работе с клиентами.

12.02.2009 с ФИО3 заключено дополнительное соглашение о внесении изменений в трудовой договор от 04.08.2008 №, являющееся неотъемлемой частью трудового договора и вступившее в силу со дня его подписания, согласно которому с 12.02.2009 ФИО3 переведена на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» ОАО ныне ПАО (ДО «ФИО19»), с заключением договора о полной материальной ответственности.

26.12.2013 ФИО3 ознакомлена с должностной инструкцией начальника ДО «ФИО19» Банк «Левобережный» ПАО. Помимо этого, согласно п. п. «а, в, г» ч.1 договора о полной индивидуальной материальной ответственности, ФИО3, как начальник ДО, принимала на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам. ФИО3, как начальник ДО, принимала на себя обязанности по бережному отношению к переданному ей для осуществления возложенных на нее функций (обязанностей) имуществу работодателя и принятию мер к предотвращению ущерба, а также по ведению учета, составлению и предоставлению в установленном порядке товарно-денежных и других отчетов о движении и остатках вверенного ей имущества; по участию в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверки сохранности и состояния вверенного ей имущества.

Банк «Левобережный» ПАО, в связи с возложенными на ФИО3 трудовым договором, должностной инструкцией, договором о полной индивидуальной материальной ответственности, фактически вверил ей имущество - денежные средства, находящиеся на счетах по вкладам, размещаемые физическими лицами в целях хранения и получения дохода на условиях, предусмотренных договором банковского вклада, в соответствии с которым у вкладчика возникало право требования к банку о возврате (выплате) перечисленных денежных средств, но не право собственности на них, а также вверил денежные средства, находящиеся на счетах кредитных карт, расчетных счетах клиентов. То есть Банк «Левобережный» ОАО, ныне ПАО в силу должностного положения ФИО3 передал ей имущество в правомерное ведение, наделив в связи с исполнением служебных обязанностей, полномочиями по распоряжению, владению, управлению, хранению в отношении указанного имущества.

В силу исполнения служебных обязанностей начальника ДО «ФИО19», ФИО3 располагала доступом к автоматизированной системе банка АБД ИБСО, имела возможность получать сведения о количестве и номерах счетов клиентов Банка, остатке денежных средств на счетах и проведенных операциях по указанным счетам, кроме того осуществляла контроль при открытии (закрытии) клиенту банковского счета, вклада, счета по вкладу (депозиту), совершении операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, в соответствии с распорядительными и нормативными документами банка, т.е. обладала организационно - распорядительными и административно-хозяйственными функциями. 

Таким образом, ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства у потерпевших: ФИО 500 000 рублей (1 эпизод), ФИО 400 000 рублей (2 эпизод), ФИО 400 000 рублей (4 эпизод), ФИО 700 000 рублей (6 эпизод), ФИО 300 000 рублей (7 эпизод), ФИО 250 000 рублей (8 эпизод), ФИО (ФИО) 350 000 рублей (9 эпизод), ФИО 650 000 рублей (11 эпизод), ФИО 500 000 рублей (14 эпизод), ФИО 500 000 рублей (15 эпизод), ФИО 396 550 рублей (16 эпизод), ФИО 394 490 рублей (17 эпизод), ФИО 305 551 рубль 40 копеек (18 эпизод), ФИО 524 270 рублей (20 эпизод), ФИО 257 500 рублей (21 эпизод), ФИО 500 000 рублей (22 эпизод), ФИО 553 700 рублей (23 эпизод), ФИО 260 000 рублей (24 эпизод), ФИО 430 000 рублей (25 эпизод), ФИО 400 000 рублей (26 эпизод), ФИО 499 550 рублей (29 эпизод), ФИО 500 000 рублей (30 эпизод), чем причинила данным потерпевшим имущественный ущерб в крупном размере.

При этом квалифицирующий признак «в крупном размере» нашел свое подтверждение по каждому из перечисленных выше эпизодов исходя из размера причиненного каждому из них ущерба, который превышает 250000 рублей.

А так же ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства у потерпевших ФИО в сумме 1 520 000 рублей 00 копеек (3 эпизод), ФИО в сумме 1 100 000 рублей 00 копеек (5 эпизод), ФИО в сумме 1 050 000 рублей 00 копеек (27 эпизод), ФИО в сумме 1 244 600 рублей 00 копеек (28 эпизод), ФИО в сумме 1 100 000 рублей 00 копеек (31 эпизод), чем причинила каждому из них имущественный ущерб в особо крупном размере.

При этом квалифицирующий признак «в особо крупном размере» нашел свое подтверждение по каждому из данных эпизодов исходя из размера причиненного каждому из них ущерба, который превышает 1000000 рублей.

Кроме того ФИО3, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием похитила с причинением значительного ущерба гражданину денежные средства, принадлежащие потерпевшим ФИО в сумме 76 200 рублей 00 копеек (12 эпизод) и ФИО в сумме 100 000 рублей 00 копеек (19 эпизод).

При этом квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину» нашел свое подтверждение по каждому из данных эпизодов исходя из последовательных показаний потерпевших о том, что с учетом их материального положения, причиненный им ущерб является значительным.

При назначении наказания ФИО3, суд в соответствии со ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые являются тяжкими преступлениями, личность виновной, в том числе смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи. 

Как смягчающие наказание ФИО3 обстоятельства по всем эпизодам суд учитывает полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений (сообщила обстоятельства совершенных ею преступлений, ранее не известные правоохранительным органам), частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений, состояние ее здоровья, состояние здоровья и престарелый возраст матери, нуждающейся в постороннем уходе.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Суд учитывает данные о личности подсудимой ФИО3, которая не судима, на учете у психиатра и нарколога не состоит, характеризуется удовлетворительно. 

Учитывая характер и степень общественной опасности преступлений, личность подсудимой, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияния назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, а также руководствуясь принципами равенства граждан перед законом, законности, справедливости, гуманизма, суд считает необходимым назначить наказание ФИО3 в виде лишения свободы, с применением ч. 2 ст. 62 УК РФ, условно, с применением ст. 73 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначаемых наказаний

Дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы применению не подлежит ввиду нецелесообразности. 

Оснований для назначения ФИО3 наказания более мягкого, чем предусмотрено за данные преступления, а также с применением ст. 64 УК РФ суд не находит. 

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности оснований для изменения категории преступлений, в совершении которых обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии со ст. 15 УК РФ судом не установлено. 

Гражданские иски потерпевшей ФИО на сумму 1 100 000 рублей, потерпевшего ФИО на сумму 1 100 000 рублей и 400 000 рублей, потерпевшей ФИО на сумму 650 000 рублей, потерпевшего ФИО на сумму 500 000 рублей, потерпевшего ФИО на сумму 260 000 рублей, потерпевшей ФИО на сумму 272 450 рублей, потерпевшей ФИО на сумму 500 000 рублей, потерпевшей ФИО на сумму 230 200 рублей, потерпевшей ФИО на сумму 660 000 рублей, потерпевшего ФИО на сумму 650 000 рублей, потерпевшей ФИО на сумму 400 000 рублей, потерпевшей ФИО на сумму 1 520 000 рублей, представителя потерпевшего ФИО9 на сумму 500 000 рублей подлежат удовлетворению в полном объеме в связи с признанием вины подсудимой. 

Постановлением Коченевского районного суда Новосибирской области от 17.06.2024 в целях обеспечения исполнения гражданского иска, наложен арест на имущество: телевизор марки «

<

данные изъяты>» модели 

<

данные изъяты>, в корпусе черного цвета, 

<

данные изъяты> года выпуска, стоимостью 12 000 рублей; холодильник, марки «

<

данные изъяты>», стоимостью 10 000 рублей; встроенных духовой шкаф, марки «

<

данные изъяты>», стоимостью 20 000 рублей; посудомоечную машину, марки «

<

данные изъяты>», стоимостью 7 000 рублей; телевизор, марки «

<

данные изъяты>» модели 

<

данные изъяты>, стоимостью 22 000 рублей; монитор марки «

<

данные изъяты>», модели 

<

данные изъяты>, стоимостью 10 000 рублей; принтер, марки «

<

данные изъяты>», модели «

<

данные изъяты>», стоимостью 5 000 рублей; системный блок, корпус 

<

данные изъяты>, стоимостью 4 000 рублей; кухонный гарнитур, в корпусе бордового цветa, стоимостью 35 000 рублей; стиральную машину - автомат, марки «

<

данные изъяты>», стоимостью 5 000 рублей; душевую кабину, корпус 

<

данные изъяты>, стоимостью 3 000 рублей; холодильник, мapки «

<

данные изъяты>», стоимостью 3000 рублей; морозильный ларь, емкостью 330 литров, марки «

<

данные изъяты>», стоимостью 23 000 рублей; стиpaльную машину - автомат с вертикальной загрузкой, мapки «

<

данные изъяты>», стоимостью 4000 рублей; электрический бетоносмеситель, марки «

<

данные изъяты>» модели 

<

данные изъяты>, стоимостью 17000 рублей; дизельный нагреватель, мapки «

<

данные изъяты>», стоимостью 10 000 рублей, газовый нагреватель, марки «

<

данные изъяты>, в корпусе красного цвета, модели 

<

данные изъяты>, стоимостью 8 000 рублей; компрессор 

<

данные изъяты> стоимостью 15 000 рублей; мойку высокого давления, марки «

<

данные изъяты>», модeли «

<

данные изъяты>», стоимостью 24 000 рублей, пилораму дисковую «

<

данные изъяты>», стоимостью 240 000 рублей, заточный и разводной станок для лент на пилораму, стоимостью 40 000рублей; ленточную пилораму самосборную, без указания марки, стоимостью 100 000 рублей; садовую качелю, в корпусе бордового цвета, стоимостью 5000 рублей; теплиц из поликорбоната, размером 3x4метра, в количестве двух штук, стоимостью по 3 000 каждая, нас общую сумму 6 000 рублей; баню, состоящей из предбанника, мойки и парилки, 2006 года постройки, размером 4x6 метров, из местного леса, стоимостью 200 000 рублей; грузовой бортовой автомобиль, марки «

<

данные изъяты>», государственный регистрационный знак № региона, 

<

данные изъяты> года выпуска, стоимостью 650 000 рублей, который подлежит сохранению до исполнения приговора в части исков. 

Арест на имущество ФИО18, а именно на грузовую цистерну марки «

<

данные изъяты>», государственный регистрационный знак № региона, 

<

данные изъяты> года выпуска, стоимостью 900 000 рублей и на имущество ФИО, а именно на грузовую цистерну марки «

<

данные изъяты>», государственный регистрационный знак № региона, 

<

данные изъяты> года выпуска, стоимостью 700 000 рублей подлежит снятию.

Процессуальные издержки, связанные с выплатой адвокату Романовой О.Н. в ходе предварительного расследования в размере 25 415 рублей 80 копеек, подлежат взысканию с подсудимой ФИО3

Разрешая вопрос о вещественных доказательства, суд руководствуется ст.81 УПК РФ.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО3 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ (26 эпизодов), ч.4 ст.159 УК РФ (5 эпизодов) и назначить наказание:

по эпизодам 1, 2, 4, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 29, 30 (по каждому из эпизодов) по ч.3 ст.159 УК РФ в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа, без ограничения свободы;

по эпизодам 3, 5, 27, 28, 31 (по каждому из эпизодов) по ч.4 ст.159 УК РФ в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа, без ограничения свободы.

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание ФИО3 в виде 7 лет лишения свободы без штрафа, без ограничения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание ФИО3 считать условным с испытательным сроком в 5 лет.

Обязать ФИО3 не менять постоянного места жительства без уведомления государственного специализированного органа, осуществляющего контроль за её поведением, являться на регистрацию в специализированный орган, осуществляющий контроль за ее поведением не реже 1 раза в месяц.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО3 оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданские иски потерпевших ФИО на сумму 1 100 000 рублей, ФИО на сумму 1 100 000 рублей и 400 000 рублей, ФИО на сумму 650 000 рублей, ФИО на сумму 500 000 рублей, ФИО на сумму 260 000 рублей, ФИО на сумму 272 450 рублей, ФИО на сумму 500 000 рублей, ФИО на сумму 230 200 рублей, ФИО на сумму 660 000 рублей, ФИО на сумму 650 000 рублей, ФИО на сумму 400 000 рублей, потерпевшей ФИО на сумму 1 520 000 рублей, представителя потерпевшего ФИО9 на сумму 500 000 рублей удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 в пользу ФИО 1 100 000 рублей, в пользу ФИО 1 500 000 рублей, в пользу ФИО 650 000 рублей, в пользу ФИО 500 000 рублей, в пользу ФИО 260 000 рублей, в пользу ФИО 272 450 рублей, п ользу ФИО 500 000 рублей, в пользу ФИО 230 200 рублей, ФИО 660 000 рублей,, в пользу ФИО 650 000 рублей, ФИО 400 000 рублей, ФИО 1 520 000 рублей, представителя потерпевшего ФИО9 500 000 рублей.

Процессуальные издержки за осуществление защиты ФИО3 в ходе предварительного следствия адвокатом Романовой О.Н. в размере 25 416 (двадцать пять тысяч четыреста шестнадцать) рублей 00 копеек взыскать с ФИО3 в доход федерального бюджета.

Арест на имущество, принадлежащее ФИО3, ФИО10: телевизор марки «

<

данные изъяты>» модели 

<

данные изъяты>, в корпусе черного цвета, 

<

данные изъяты> года выпуска, стоимостью 12 000 рублей; холодильник, марки «

<

данные изъяты>», стоимостью 10 000 рублей; встроенных духовой шкаф, марки «

<

данные изъяты>», стоимостью 20 000 рублей; посудомоечную машину, марки «

<

данные изъяты>», стоимостью 7 000 рублей; телевизор, марки «

<

данные изъяты>» модели 

<

данные изъяты>, стоимостью 22 000 рублей; монитор марки «

<

данные изъяты>», модели 

<

данные изъяты>, стоимостью 10 000 рублей; принтер, марки «

<

данные изъяты>», модели «

<

данные изъяты>», стоимостью 5 000 рублей; системный блок, корпус 

<

данные изъяты>, стоимостью 4 000 рублей; кухонный гарнитур, в корпусе бордового цветa, стоимостью 35 000 рублей; стиральную машину - автомат, марки «

<

данные изъяты>», стоимостью 5 000 рублей; душевую кабину, корпус 

<

данные изъяты>, стоимостью 3 000 рублей; холодильник, мapки «

<

данные изъяты>», стоимостью 3000 рублей; морозильный ларь, емкостью 330 литров, марки «

<

данные изъяты>», стоимостью 23 000 рублей; стиpaльную машину - автомат с вертикальной загрузкой, мapки «

<

данные изъяты>», стоимостью 4000 рублей; электрический бетоносмеситель, марки «

<

данные изъяты>» модели 

<

данные изъяты>, стоимостью 17000 рублей; дизельный нагреватель, мapки «

<

данные изъяты>», стоимостью 10 000 рублей, газовый нагреватель, марки «

<

данные изъяты>, в корпусе красного цвета, модели 

<

данные изъяты>, стоимостью 8 000 рублей; компрессор 

<

данные изъяты> стоимостью 15 000 рублей; мойку высокого давления, марки «

<

данные изъяты>», модeли «

<

данные изъяты>», стоимостью 24 000 рублей, пилораму дисковую «

<

данные изъяты>», стоимостью 240 000 рублей, заточный и разводной станок для лент на пилораму, стоимостью 40 000рублей; ленточную пилораму самосборную, без указания марки, стоимостью 100 000 рублей; садовую качелю, в корпусе бордового цвета, стоимостью 5000 рублей; теплиц из поликорбоната, размером 3x4метра, в количестве двух штук, стоимостью по 3 000 каждая, нас общую сумму 6 000 рублей; баню, состоящей из предбанника, мойки и парилки, 2006 года постройки, размером 4x6 метров, из местного леса, стоимостью 200 000 рублей; грузовой бортовой автомобиль, марки «

<

данные изъяты>», государственный регистрационный знак № региона, 

<

данные изъяты> года выпуска, стоимостью 650 000 рублей, принадлежащее ФИО3 - сохранить до исполнения приговора в части гражданских исков. 

снять арест на грузовую цистерну марки «

<

данные изъяты>», государственный регистрационный знак № региона, 

<

данные изъяты> года выпуска, стоимостью 900 000 рублей, принадлежащую ФИО18 и грузовую цистерну марки «

<

данные изъяты>», государственный регистрационный знак № региона, 

<

данные изъяты> года выпуска, стоимостью 700 000 рублей, принадлежащую ФИО

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу: 

копию графика погашения кредитных обязательств без реструктуризации по кредитному договору № от 12.11.2018; копию графика погашения кредитных обязательств с реструктуризацией по кредитному договору № от 12.11.2018; скриншот смс переписки от 09.04.2022 в мессенджере «

<

данные изъяты>» с ФИО3 на листе бумаги формата А4; скриншот смс переписки от 23.04.2023 в мессенджере «

<

данные изъяты>» с ФИО3; расписку о получении и возврате займа от 10.02.2020; копию кредитного договора № от 12.11.2018, заключенного между ФИО и банком «Левобережный» (ПАО) на сумму 1 000 000 рублей; копию страхового полиса № от 12.11.2018 на имя ФИО; документы в копиях: договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12.02.2009, заключенный между банком «Левобережный» (ОАО) и ФИО3; должностную инструкцию начальника Дополнительного офиса «ФИО19» ФИО3; ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору- индивидуальных условиях договора о предоставлении кредитной линии (кредитной карты) № от 02.08.2017 заемщиком по которому является ФИО на сумму 500 000 рублей, с выписками за период с 02.08.2017 по 25.12.2019 по счету кредитной карты №, содержащие сведения о списании денежных средств и пополнению счета кредитной карты;

ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 17.01.2020 заемщиком по которому является ФИО на сумму 430 000 рублей, с выпиской за период с 17.02.2020 по 17.03.2020 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита; ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору – потребительского кредита № от 25.11.2019 заемщиком по которому является ФИО на сумму 200 000 рублей, с выпиской за период с 08.03.2018 по 29.12.2023 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита;

ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору – потребительского кредита № от 13.09.2019 заемщиком по которому является ФИО на сумму 700 000 рублей, с выпиской за период с 13.09.2019 по 29.12.2023 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита;

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 30.05.2019 заемщиком по которому является ФИО на сумму 200 000 рублей, с выпиской за период с 30.05.2019 по 29.12.2023 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита, а также копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 28.01.2020 заемщиком по которому является ФИО на сумму 60 000 рублей, с выпиской за период с 28.01.2020 по 14.02.2023 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита;

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору – потребительского кредита № от 29.01.2020 заемщиком по которому является ФИО на сумму 400 000 рублей, с выпиской за период с 29.01.2020 по 04.10.2021 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита, а также с информацией по оформлению ФИО кредитного договора № от 02.11.2015, по программе «Кредитная карта Элит (ЛП 50 дней), и открытым к данному договору счетом кредитной карты № от 02.11.2015, и выпиской по данному счету за период 02.11.2015 по 07.03.2018 и с 07.03.2018 по 01.11.2022, с отображенной операцией по снятию денежных средств ФИО в сумме 150 000 рублей (дата операции 16.12.2019, дата транзакции 13.12.2019);

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору - индивидуальных условиях договора о предоставлении кредитной линии (кредитной карты) № от 17.11.2017 года заемщиком по которому является ФИО на сумму 500 000 рублей, с выписками за период с 08.03.2018 по 28.12.2023 по счету кредитной карты №, содержащие сведения о списании денежных средств со счета кредитной карты, и выписками за период 16.03.2012 по 28.10.2020 по расчетному счету ФИО №, содержащие сведения о получении денежных средств;

- ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 14.06.2019 заемщиком по которому является ФИО на сумму 400 000 рублей, копиями документов по кредитному договору - индивидуальные условия Кредитного договора № от 28 июня 2019 года, заемщиком по которому является ФИО с выпиской за период с 08.03.18 по 29.12.23 по счету кредитов №, содержащей сведения о получении кредитов. Поступивший ответ осмотрен протоколом осмотра предметов (документов) от 20.05.2024;

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением копий документов, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 16.09.2019 заемщиком по которому является ФИО на сумму 300 000 рублей, с выпиской за период с 12.11.2018 по 17.01.2020 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита;

- ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору - договору о предоставлении кредитной линии (кредитной карты) № от 02.11.2011заемщиком по которому является ФИО с выписками за период с 02.12.2011 по 07.08.2018, а также с 08.03.2018 по 28.12.2023 по счету кредитной карты №, содержащие сведения о списании денежных средств со счета кредитной карты, выписками за период 20.06.2019 по 28.12.2023 по расчетному счету ФИО №, содержащие сведения о списании денежных средств на счет кредитной карты, и выписками за период с 25.12.2019 по 24.07.2020 по счету ФИО №, содержащие сведения о получении денежных средств;

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 08.02.2024 по клиенту ФИО, на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением оптического диска, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору № от 12.11.2018 заемщиком по которому является ФИО на сумму 1 000 000 рублей, с выпиской за период с 12.11.2018 по 25.09.2023 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита;

-документы в копиях: трудовой договор от 04.08.2008 №, согласно которому ФИО3 принята на работу в Банк «Левобережный» (ОАО) в должности менеджер по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19» (Т. 9 л.д. 82-84); дополнительное соглашение от 12.02.2019 к трудовому договору от 04.08.2008 №, согласно которому работник ФИО3 с 12.02.2009 переводится на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19» банка «Левобережный» (ОАО); приказ от 04.08.2008 № Банк «Левобережный» (ОАО) о приеме на работу ФИО3, согласно которому ФИО3, принята на работу ФИО3 в Дополнительный офис «ФИО19» на должность менеджера по работе с клиентами; приказ от 13.02.2009 № Банк «Левобережный» (ОАО) о переводе на другую работу ФИО3 с 12.02.2019, согласно которому ФИО3, переведена постоянно на должность начальника Дополнительного офиса «ФИО19; приказ об увольнение ФИО3 от 17.02.2020 №, согласно которого на основании личного заявления ФИО3 она уволена 17.02.2020; заявление от ФИО3 о приеме ее в Банк «Левобережный» (ОАО) на работу с 04.08.2008 на должность менеджера по работе с клиентами Дополнительного офиса «ФИО19»; заявление ФИО3, согласно которого она просит уволить ее по собственному желанию 17.02.2020; служебную записку о фактах выявленных нарушений в деятельности ФИО3 от 14.02.2020 на имя генерального директора ФИО от начальника СЭБ ФИО; выписки и платежные документы по перечислению денежных средств, подтверждающих расчеты ФИО3 по ущербу с клиентами банка «Левобережный» (ПАО);

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.04.2024 по клиенту ФИО, на листах формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением копией документов - выпиской за период с 01.12.2019 по 17.02.2020 по расчетному счету ФИО №, содержащей сведения о снятии денежных средств, принадлежащих ФИО;

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 22.04.2024 по клиенту ФИО, на листах формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением копий документов - выпиской за период 01.01.2019 по 01.03.2020 по депозитному счету ФИО №, содержащей сведения о перечислении денежных средств со вклада, принадлежащих ФИО, заявлением № от 15.08.2019 ФИО на открытие банковского вклада в Банк «Левобережный» (ПАО);

- ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 22.04.2024 по клиенту ФИО (ранее ФИО) ФИО, на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением копий документов, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 28.10.2019, заемщиком по которому является ФИО (ранее ФИО) ФИО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения на сумму 350 000 рублей, с выпиской за период с 28.10.2019 по 22.04.2024 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита;

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 23.04.2024 по ФИО3, на листе формата А4 с двухсторонней печатью, с приложением копий документов, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитным договорам, оформленным между ФИО3 и банком «Левобережный» (ПАО) и выписками по счетам ФИО3, открытым на ее имя в ДО «ФИО19» в период с 15.08.2008 по 18.04.2024, содержащие сведения о поступлении и переводе денежных средств клиентам банка и ФИО3;

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.04.2024 по клиенту ФИО, на листе формата А4, с приложением документов на бумаге, с содержанием информации, имеющей значение по уголовному делу, а именно копиями документов по кредитному договору - потребительского кредита № от 02.04.2019 заемщиком по которому является ФИО на сумму 450 000 рублей, с выпиской за период с 02.04.2019 по 17.04.2024 по счету кредита №, содержащей сведения о получении кредита, а также с информацией по оформлению ФИО кредитного договора - индивидуальных условий договора о предоставлении кредитной линии (кредитной карты) № от 12.07.2018 заемщиком по которому является ФИО с выпиской за период с 12.07.2018 по 16.06.2022 по счету 40№ с отображенной операцией по снятию денежных средств;

- ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 16.05.2024 по счетам ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, и копиям кредитных договоров на вышеуказанных клиентов, с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе и копией кредитного договора № со всеми неотъемлемыми частями, а также между банком и ФИО был заключен договор кредитной линии № от 10.07.2017 с лимитом кредитования 500 000 руб. с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе, а также между Банком и ФИО был заключен договор кредитной линии № от 02.02.2012 с лимитом кредитования 240 000 руб., с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе и копией кредитного договора № со всеми неотъемлемыми частями, а также, между Банком и ФИО был заключен договор кредитной линии № от 08.09.2017 с лимитом кредитования 300 000 руб., с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе, а также, между Банком и ФИО был заключен договор кредитной линии № от 07.10.2013г. с лимитом кредитования 500 000 рублей, с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе и копией кредитного договора № со всеми неотъемлемыми частями, а также между Банком и ФИО был заключен договор кредитной линии № от 11.12.2017 с лимитом кредитования 400 000 руб., с приложением выписки по счету № с отображенными операциями по движению денежных средств, на бумажном носителе и копией кредитного договора № со всеми неотъемлемыми частями;

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 21.05.2024 на оптическом диске по счетам ФИО, ФИО, ФИО, и копиями кредитных договоров на вышеуказанных клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам, согласно которого на имя клиента ФИО, открыт депозит, счет № в ДО «ФИО19» по адресу: 

<

адрес>, на сумму вклада 300 000 рублей, сумма начисленных процентов за период с 15.08.2019 по 25.12.2019 составила 5 551 рубль 40 копеек, при закрытии вклада 25.12.2019 денежные средства со счета 42№ переведены на расчетный счет 40№, открытый на имя ФИО 15.08.2019, также предоставлена выписка по движению денежных средств по банковскому счету № за период с 25.12.2019 по 11.07.2020, в которой отображена информация о списании денежных средств со счета ФИО, согласно которого между заемщиком ФИО и банком «Левобережный» (ПАО) был заключен кредитный договор № от 09.06.2017 с лимитом кредитования в размере 500 000 рублей на сумму, к которому открыт счет № и выпущена пластиковая карта VISA CLASSIC №, кредит получен в ДО «ФИО19», расположенный по адресу: 

<

адрес>, также предоставлена выписка по движению денежных средств по банковскому счету № за период с 30.08.2017 до 24.01.2020, в которой отображена информация о списании денежных средств с кредитной карты ФИО, согласно которого между заемщиком ФИО и банком «Левобережный» (ПАО) был заключен кредитный договор № от 20.10.2017с лимитом кредитования в размере 500 000 рублей на сумму, к которому открыт счет № и выпущена пластиковая карта VISA CLASSIC №, дата выдачи 20.10.2017, кредит получен в ДО «ФИО19», расположенный по адресу: 

<

адрес>, также предоставлена выписка по движению денежных средств по банковскому счету № за период с 20.10.2017 до 06.02.2020, в которой отображена информация о списании денежных средств с кредитной карты ФИО, а также предоставлена копия кредитного договора № от 20.10.2017 со всеми неотъемлемыми частями; 

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 06.06.2024, исх №, на двух листах формата А4, с приложением копий истребуемых документов на 28 листах, содержащий сведения о переводах денежных средств клиентов банка «Левобережный» (ПАО) на имя: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО,ФИО, ФИО, ФИО, ФИО; 

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 19.06.2024, исх №, на двух листах формата А4, с приложением копий истребуемых документов на 68 листах, содержащий сведения о переводах денежных средств клиентов банка «Левобережный» (ПАО) на имя: ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО, ФИОю, ФИО, ФИО, ФИО, ФИО; 

-ответ из банка «Левобережный» (ПАО) от 13.06.2024 № в отношении клиентов ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор № от 14.09.2018, а также кредитный договор № от 05.04.2018, ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор № от 07.08.2018; ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор на выдачу кредитной карты № от 13.12.2019; ФИО, согласно которого между ним и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор № от 27.11.2019, ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен кредитный договор № от 29.11.2017, ФИО, согласно которого между ней и банком «Левобережный» (ПАО) заключен договор № от 25.10.2019 с предоставлением документов и приложением оптического диска на котором находятся выписки по счетам вышеуказанных клиентов - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная ФИО3 в тот же срок вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Левковец В.В.