Дело № 1-1/2017

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

город Шенкурск 30 марта 2017 года

Виноградовский районный суд Архангельской области в составе

председательствующего судьи Поздняковой М.И.,

при секретаре Гашевой О.В., Поповой А.С.,

с участием государственного обвинителя - заместителя прокурора Шенкурского района Архангельской области Ушмодина К.Ю., старшего помощника прокурора Шенкурского района Будиловой Е.О., 

подсудимой ФИО1,

её защитников - адвоката адвокатского кабинета Семеновой Н.А., представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, адвоката Киселева А.В., представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, 

<

данные изъяты>, проживающей по адресу: 

<

адрес>, не судимой, мера пресечения в виде заключения под стражу, под стражей по данному делу с ДД.ММ.ГГГГ, 

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159, ч. 3 ст. 160 (2 преступления) УК РФ,

установил:

ФИО1 виновна в мошенничестве, двух присвоениях при следующих обстоятельствах.

ФИО1, являясь контролером-кассиром операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № «Сбербанк России ОАО» по ДД.ММ.ГГГГ на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, приказа №к «О приеме работника на работу» от ДД.ММ.ГГГГ, а с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России» на основании приказа №К от ДД.ММ.ГГГГ; с ДД.ММ.ГГГГ - ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России» на основании приказа №к «О переводе работника на другую работу» от ДД.ММ.ГГГГ, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации в соответствии с должностными инструкциями:

контролера-кассира операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № «Сбербанк России ОАО» от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной заведующей дополнительным офисом № Вельского отделения № «Сбербанк России ОАО», согласно которойосуществляла функции руководства и организации деятельности операционной кассы вне кассового узла №, заведующей кассы операционной кассы вне кассового узла, должностного лица, ответственного за обеспечение сохранности банковских ценностей в хранилище, ценностей, была обязана обеспечивать формирование и отправку ежедневной отчетности; осуществлять операции по обслуживанию физических лиц, по вкладам, денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию населения, приему документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверять надлежащее оформление документов, полноту предоставления сведений и их достоверности, открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); докладывать руководителю структурного подразделения обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции; своевременно и качественно выполнять должностные обязанности; обслуживать клиентов; имела право совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа; подписывать и визировать документы в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка; несла ответственность за сохранность товарно-материальных ценностей и имущества;

ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной заместителем управляющего Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России», ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной заместителем заведующей Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», согласно которым была обязана своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями; обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей; осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов; будучи ответственной за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (заведующего кассой) - осуществлять внутренние кассовые операции, внутрисистемные кассовые операции; обеспечивать формирование и отправку ежедневной отчетности; осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту), операции по вкладам и счетам, денежным переводам; вправе совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа, подписывать и визировать документы, несла ответственность за своевременное и качественное выполнение возложенных на нее должностных обязанностей, за своевременное и качественное обслуживание клиентов внутреннего структурного подразделения, за сохранность вверенной ей денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности, 

приняв на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей материальных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности №, заключенным с ней ДД.ММ.ГГГГ год, в силу служебного положения располагая информацией о состоянии счетов клиентов банка и находящихся на них денежных средствах, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,находясь на рабочем месте в помещении операционной кассы вне кассового узла Вельского отделения ОАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, имея единый умысел на хищение денежных средств, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершила хищение денежных средств у клиентов банка: 

Так она (ФИО1) из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с 09 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, осведомленная о суммах денежных средств на счетах, открытых на имя Ф.В.П., предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия Ф.В.П. осуществила кассовые операции по частичной выдаче денежных средств с её счетов № на сумму 24500 рублей (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); № на сумму 12 500 рублей (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), приняв указанные суммы для последующего зачисления на новый счет.ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов открыла на имя Ф.В.П. лицевой счет № вклад «Пополняй», оформив сберегательную книжку серии ОВ №, и осуществила приходную кассовую операцию по счету № (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 1000 рублей, при этом в присутствии Ф.В.П. внесла в сберегательную книжку серии ОВ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет потерпевшей денежных средств в сумме 37000 рублей, тем самым ввела Ф.В.П. в заблуждение о поступлении на её счет № указанной суммы. Денежные средства в размере 36000 рублей на счет Ф.В.П. не зачислила, и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Ф.В.П. материальный ущерб на указанную сумму.

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 16:00, находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии у Н.В.Г. на счете денежных накоплений, предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия Н.В.Г. осуществила кассовую операцию по закрытию счета № с выдачей наличных денежных средств в сумме 116 055 рублей 10 копеек (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), приняв их для последующего зачисления их на новый счет потерпевшей. Затем на имя Н.В.Г. открыла лицевой счет № вклад «На высоте», с оформлением сберегательной книжки серии ОН №, зачислила честь денежных средств на указанный счет, осуществив приходную кассовую операцию по счету № (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 66 055 рублей 10 копеек. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии Н.В.Г. внесла в сберегательную книжку серии ОН № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денежных средств в сумме 116 055 рублей 10 копеек, тем самым ввела Н.В.Г. в заблуждение о поступлении на ее счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 50 000 рублей на счет Н.В.Г. не зачислила, и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Н.В.Г. материальный ущерб на сумму 50000 рублей. 

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09:00 до 16:00, находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, предложила К.Г.И. заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. Получив от К.Г.И. деньги в сумме 280000 рублей для зачисления на банковский счет, на имя К.Г.И. открыла лицевой счет № вклад «Управляй», оформив сберегательную книжку серии ОМ №, осуществила приходную кассовую операцию по счету № (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 

<

***> рублей. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии К.Г.И. внесла в сберегательную книжку серии № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денежных средств в сумме 280000 рублей, тем самымввела К.Г.И. в заблуждение о поступлении на его счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 60000 рублей на указанный счет не зачислила, и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием, похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив К.Г.И. ущерб на сумму 60000 рублей. 

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о накоплениях на счете С.М.Н., предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. Для этого с согласия С.М.Н. осуществила кассовую операцию по частичной выдаче денежных средств со счета, открытого на ее имя № в сумме 200000 рублей (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), приняв их от С.М.Н. для последующего зачисления на новый счет. Открыв на имя С.М.Н. лицевой счет № вклад «Пополняй», оформив на сберегательную книжку серии ОМ №, осуществила приходную кассовую операцию по счету № (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 115000 рублей. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии клиента С.М.Н. внесла в сберегательную книжку серии ОМ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денежных средств в сумме 200 000 рублей, тем самым ввела С.М.Н. в заблуждение о поступлении на счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 85000 рублей на счет С.М.Н. не зачислила, и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив С.М.Н. материальный ущерб на сумму 85 000 рублей. 

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, предложила М.Т.И. заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. Приняв от М.Т.И. деньги в сумме 300000 рублей для зачисления на новый счет, открыла на имя М.Т.И. лицевой счет №вклад «Управляй», оформив сберегательную книжку серии ОМ № и осуществила приходную кассовую операцию (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 82000 рублей. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии М.Т.И. внесла в сберегательную книжку серии № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет№ денежных средств в сумме 300 000 рублей, тем самым ввела М.Т.И. в заблуждение о поступлении на счет №указанной суммы. Денежные средства в сумме 218000 рублей на счет М.Т.И. не зачислила, а умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив М.Т.И. материальный ущерб на сумму 218000 рублей. 

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о сумме накоплений на счете С.Т.В., предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия С.Т.В. осуществила кассовую операцию по частичной выдаче денежных средств со счета, открытого на ее имя № (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), тем самым приняла от С.Т.В. денежные средства в сумме 70000 рублей для зачисления на новый счет. Открыв на имя С.Т.В. лицевой счет № вклад «Сохраняй» и оформив сберегательную книжку серии № №, осуществила приходную кассовую операцию (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 50000 рублей. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии С.Т.В. внесла в сберегательную книжку серии № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денежных средств в сумме 70 000 рублей, тем самым ввела С.Т.В. в заблуждение о поступлении на счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 20000 рублей на счет С.Т.В. не зачислила, а умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив С.Т.В. материальный ущерб на сумму 20000 рублей. 

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, предложила М.Т.И. заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. Приняв от М.Т.И. денежные средства в сумме 53621 рубль 70 копеек для зачисления на счет, открыла на имя М.Т.И. лицевой счет № вклад «Сохраняй», оформив сберегательную книжку серии ОР №, осуществила приходную кассовую операцию по указанному счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 18621 рубль 70 копеек. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии М.Т.И. внесла в сберегательную книжку серии ОР № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денежных средств в сумме 53621 рубль 70 копеек, тем самым ввела М.Т.И. в заблуждение о поступлении на счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 35000 рублей на счет М.Т.И. не зачислила, и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив М.Т.И. материальный ущерб на сумму 35000 рублей. 

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, предложила М.Т.И. заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. Приняв от М.Т.И. денежные средства в сумме 50000 рублей для зачисления на новый счет, открыла на имя М.Т.И. лицевой счет № вклад «Пополняй», оформила сберегательную книжку серии ОТ №, осуществила приходную кассовую операцию по указанному счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 15000 рублей. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии М.Т.И. внесла в сберегательную книжку серии ОТ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денег в сумме 50000 рублей, тем самым ввела М.Т.И. в заблуждение о поступлении на счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 35000 рублей на счет М.Т.И. не зачислила, и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив М.Т.И. материальный ущерб на сумму 35000 рублей. 

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, обладая информацией о накоплениях П.В.А. на счетах в банке, предложила последнему заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия П.В.А. осуществила кассовую операцию по закрытию его счета № с выдачей денежных средств в сумме 81896 рублей 26 копеек (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), и приняв их от П.В.А. для зачисления на новый счет. Открыв на имя вкладчика П.В.А. лицевой счет № вклад «Пополняй» с оформлением сберегательной книжки серии ОТ №, осуществила приходную кассовую операцию по указанному счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 26896 рублей 26 копеек. С целью сокрытия хищения денег в присутствии П.В.А. внесла в сберегательную книжку серии ОТ № заведомо ложную рукописную запись о зачислении на счет №денежных средств в сумме 81896 рублей 26 копеек, тем самым ввела П.В.А. в заблуждение о поступлении на его счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 55000 рублей на счет П.В.А. не зачислила, и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив П.В.А. материальный ущерб на сумму 55000 рублей. 

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, осведомленная о наличии денежных средств на счете Б.И.Л., предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия Б.И.Л. осуществила кассовую операцию о частичной выдаче денежных средств со счета, открытого на ее имя №, в сумме 31000 рублей (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), тем самым приняла от Б.И.Л. денежные средства в указанной сумме для зачисления на новый счет. ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов открыла на имя Б.И.Л. лицевой счет № вклад «Пополняй», оформила сберегательную книжку серии ОТ № и осуществила приходную кассовую операцию по этому счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 1000 рублей. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии Б.И.Л. внесла в сберегательную книжку серии ОТ № заведомо ложную рукописную запись о зачислении на счет № денежных средств в сумме 31000 рублей, тем самым ввела Б.И.Л. в заблуждение о поступлении на счет указанной суммы. Денежные средства в размере 30000 рублей на счет Б.И.Л. не зачислила, и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Б.И.Л. материальный ущерб на сумму 30000 рублей. 

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии накоплений на счетах Б.И.В., предложила его доверенному лицу Б.И.Л. заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия Б.И.Л. осуществила кассовые операции по закрытию счетов Б.И.В. с выдачей денежных средств: по счету № в сумме 222933 рубля 23 копейки (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); по счету № - в сумме 201609 рублей 11 копеек (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); по счету № рублей 28 копеек (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), тем самым приняла от доверенного лица Б.И.В. - Б.И.Л. денежные средства в сумме 425390 рублей 62 копейки для зачисления на новый счет. Открыв на имя Б.И.В. лицевой счет № вклад «Пополняй» с оформлением сберегательной книжки серии ОТ № и осуществила приходную кассовую операцию по счету № (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 150390 рублей 62 копейки. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии доверенного лица Б.И.В. - Б.И.Л. внесла в сберегательную книжку серии ОТ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денежных средств в сумме 425390 рублей 62 копейки, тем самым ввела Б.И.Л. в заблуждение о поступлении на счет Б.И.В. указанной суммы. Денежные средства в сумме 275000 рублей на счет Б.И.В. не зачислила и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Б.И.В. материальный ущерб на сумму 275000 рублей.

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о сумме накоплений на банковском счете Д.А.В., предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия Д.А.В. осуществила кассовую операцию по частичной выдаче денежных средств со счета, открытого на ее имя № в сумме 60000 рублей (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), тем самым приняла от Д.А.В. денежные средства в указанной сумме для зачисления на новый счет. Открыв на имя Д.А.В. лицевой счет № вклад «Пополняй», оформив сберегательную книжку серии ОУ №, осуществила приходную кассовую операцию по указанному счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 20000 рублей. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии Д.А.В. внесла в сберегательную книжку серии ОУ № заведомо ложную рукописную запись о зачислении на счет № суммы 60000 рублей, тем самым ввела Д.А.В. в заблуждение о поступлении на счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 40000 рублей на счет Д.А.В. не зачислила и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Д.А.В. материальный ущерб в размере 40 000 рублей.

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о накоплениях на счетах П.В.А., предложила последнему заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия П.В.А. осуществила кассовую операцию по закрытию счета, открытого ранее на его имя, № с операцией выдачи денежных средств в сумме 78714 рублей 60 копеек (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), тем самым приняла от П.В.А. указанную сумму для зачисления на новый счет. Открыв на имя П.В.А. вклад «Управляй» лицевой счет №, оформив сберегательную книжку серии ОУ №, осуществила приходную кассовую операцию по указанному счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 38714 рублей 60 копеек. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии П.В.А. внесла в сберегательную книжку серии ОУ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денег в размере 78714 рублей 60 копеек, тем самым ввела П.В.А. в заблуждение о зачислении на его счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 40000 рублей на счет П.В.А. не зачислила и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив П.В.А. материальный ущерб в размере 40000 рублей.

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о накоплениях на банковских счетах Я.Т.И., предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия Я.Т.И. осуществила кассовые операции по закрытию счета и частичной выдаче денежных средств со счета № в сумме 4121 рубль 43 копейки (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); со счета № - суммы 55000 рублей (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), тем самым приняла от Я.Т.И. 59121 рубль 43 копейкидля зачисления на новый счет. Открыв на имя Я.Т.И. лицевой счет № вклад «Пополняй» и оформив сберегательную книжку серии ОУ №, произвела приходную кассовую операцию по счету №, (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 34121рубль 43 копейки. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии Я.Т.И. внесла в сберегательную книжку серии ОУ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денежных средств в размере 59121 рубль 43 копейки, тем самым ввела Я.Т.И. в заблуждение о поступлении на счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 25000 рублей на счет Я.Т.И. не зачислила и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Я.Т.И. материальный ущерб в размере 25 000 рублей.

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о накоплениях на банковских счетах П.А.С., предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия П.А.С. осуществила кассовую операцию по частичной выдаче денежных средств со счета № в сумме 100000 рублей (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), тем самым приняла их от П.А.С. для зачисления на новый счет. Открыв на имя П.А.С. лицевой счет № вклад «Управляй», и оформив сберегательную книжку серии ОУ №, осуществила приходную кассовую операцию по этому счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 80000рублей. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии П.А.С. внесла в сберегательную книжку серии ОУ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № суммы 100000 рублей, тем самым ввела П.А.С. в заблуждение о зачислении указанной суммы. Денежные средства в сумме 20000 рублей на счет П.А.С. не зачислила и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив П.А.С. материальный ущерб в размере 20000 рублей.

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о наличии накоплений П.А.С. на счетах в банке, предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия П.А.С. осуществила кассовую операцию по закрытию счета № с операцией по выдаче денежных средств в сумме 63965 рублей 63 копейки (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), тем самым приняла их от П.А.С. для зачисления на новый счет. Открыв на имя П.А.С. лицевой счет № вклад «Сохраняй» и оформив сберегательную книжку серии ОУ №, осуществила приходную кассовую операцию по указанному счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 43965рублей 63 копейки. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии П.А.С. внесла в сберегательную книжку серии ОУ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денежных средств в размере 63965 рублей 63 копейки, тем самым ввела П.А.С. в заблуждение о зачислении на счет указанной суммы. Денежные средства в размере 20000 рублей на счет П.А.С. не зачислила и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив П.А.С. материальный ущерб в размере 20000 рублей.

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о накоплениях на банковском счете В.Л.Н., предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия В.Л.Н. провела кассовую операцию по закрытию счета и выдаче денежных средств со счета № в сумме 168357 рублей 84 копейки (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), которые тем самым приняла от В.Л.Н. для зачисления их на новый счет. Открыв на имя В.Л.Н. лицевой счет № вклад «Пополняй», оформив сберегательную книжку серии ОУ №, провела приходную кассовую операцию по указанному счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 68357рублей 84 копейки. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии В.Л.Н. внесла в сберегательную книжку серии ОУ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет№суммы 168357 рублей 84 копейки, тем самым ввела В.Л.Н. в заблуждение о зачислении денег на счет. Денежные средства в сумме 100000 рублей на счет В.Л.Н. не зачислила и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив В.Л.Н. материальный ущерб в размере 100000 рублей.

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, МО «Ровдинское», 

<

адрес>, достоверно зная о накоплениях на банковских счетах В.А.С., предложила последнему заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия В.А.С. провела кассовую операцию по закрытию счета и выдаче денежных средств с его счета № в сумме 168358 рублей 17 копеек (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), которые тем самым приняла от В.Л.Н. для последующего зачисления на новый счет. Открыв на имя В.А.С. лицевой счет № вклад «Управляй» и оформив на указанный счет сберегательную книжку серии ОУ №, осуществила приходную кассовую операцию по указанному счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 108358рублей 17 копеек. С целью сокрытия хищения денег в присутствии В.А.С. внесла в сберегательную книжку серии ОУ № заведомо ложную рукописную запись о зачислении на счет № денежных средств в сумме 168358 рублей 17 копеек, тем самым ввела В.А.С. в заблуждение о поступлении на счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 60000 рублей на счет В.А.С. не зачислила и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив В.А.С. материальный ущерб в размере 60000 рублей.

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о накоплениях на банковским счете Н.А.П., предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия Д.А.В. провела кассовую операцию по закрытию счета № и выдаче денежных средств в сумме 344471 рубль 73 копейки (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), которые тем самым приняла от Д.А.В. для зачисления на новый счет. Открыв на имя Д.А.В. лицевой счет № вклад «Управляй» и оформив сберегательную книжку серии ОТ №, осуществила приходную кассовую операцию по указанному счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 103500 рублей. С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии клиента Д.А.В. внесла в сберегательную книжку серии ОТ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № суммы 344471 рубль 73 копейки, тем самым ввела Д.А.В. в заблуждение о поступлении на ее счет указанной суммы. Денежные средства в сумме 240971 рубль 73 копейки на счет Д.А.В. не зачислила и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Д.А.В. материальный ущерб в размере 240971 рубль 73 копейки.

Она же (ФИО1) в продолжение единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиентов банка, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов,находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, достоверно зная о накоплениях на банковских счетах Р.Н.Д., предложила последней заключить депозитный договор о банковском вкладе под более выгодные проценты. С согласия Р.Н.Д. провела кассовые операции по закрытию принадлежащих потерпевшей счетов и выдаче денежных средств: по счету № в сумме 103522 рубля 70 копеек (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); по счету № в сумме 106 рублей 62 копейки (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ); по счету № в сумме 44 рубля 29 копеек (расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), тем самым приняла от Р.Н.Д. денежные средства в сумме 103673 рубля 61 копейкадля зачисления на новый счет. Открыв на имя Р.Н.Д. лицевой счет № вклад «Сохраняй» и оформив сберегательную книжку серии ОТ № провела приходную кассовую операцию по указанному счету (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ) на сумму 33673рубля 61 копейка.С целью сокрытия хищения денежных средств в присутствии Р.Н.Д. внесла в сберегательную книжку серии ОТ № заведомо ложную рукописную запись о поступлении на счет № денег в сумме 103673 рубля 61 копейка, тем самым ввела Р.Н.Д. в заблуждение о зачислении её на счет. Денежные средства в сумме 70000 рублей на счет Р.Н.Д. не зачислила и умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Р.Н.Д. материальный ущерб в размере 70 000 рублей.

Таким образом, своими действиями ФИО1 клиентам ОАО «Сбербанк России» причинила материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1514971 рубль 73 копейки. 

Она же (ФИО1), являясь ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России» на основании приказа №К от ДД.ММ.ГГГГ и трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации в соответствии с должностной инструкцией ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной заместителем управляющего Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России», обязанная своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями; обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей; осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов; при выполнении функций должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (заведующего кассой) осуществлять внутренние кассовые операции, внутрисистемные кассовые операции; обеспечивать формирование и отправку ежедневной отчетности; осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту), операции по вкладам и счетам (в том числе по специальным, а так же денежным переводам; имеющая право совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа; подписывать и визировать документы, в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка; неся ответственность за своевременное и качественное выполнение возложенных на нее должностных обязанностей и порученных ей работ; за своевременное и качественное обслуживание клиентов внутреннего структурного подразделения с соблюдением утвержденных стандартов сервиса; за сохранность вверенной ей денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности;

приняв на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей материальных ценностей, за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, в соответствии с договором о полной материальной ответственности №, заключенным с ней ДД.ММ.ГГГГ год, в силу служебного положения располагая информацией о состоянии счетов клиентов банка и находящихся на них денежных средствах, достоверно зная наличии на лицевом счете №, открытом на имя Ф.В.П., денежных накоплений, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов, находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем присвоения вверенных ей денежных средств, используя служебное положение, провела кассовую операцию по частичной выдаче денежных средств со счета №, открытого на имя Ф.В.П., без ведома и согласия последней, оформив расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей, в графе: «Указанную в расходном ордере сумму получил» подделала подпись получателя Ф.В.П. и путем присвоения похитила вверенные ей денежные средства в сумме 20000 рублей, изъяв их из кассы, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России», которое согласно положению операционной кассы вне кассового узла№ Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России» несет ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающими из деятельности операционной кассы вне кассового узла, материальный ущерб в размере 20 000 рублей.

Она же (ФИО1), являясь с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла № 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России» на основании приказа №К от ДД.ММ.ГГГГ; с ДД.ММ.ГГГГ - ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла № 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России» на основании приказа №к «О переводе работника на другую работу» от ДД.ММ.ГГГГ, выполняя административно-хозяйственные функции в коммерческой организации в соответствии с должностной инструкцией ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной заместителем заведующей 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России», и обязанная обеспечивать эффективную работу внутреннего структурного подразделения, организацию своевременного и качественного обслуживания клиентов, осуществлять банковские операции; осуществлять функции должностного лица, ответственного за обеспечение сохранности банковских ценностей в хранилище ценностей (заведующего кассой) с выполнением внутренних кассовых операций, внутрисистемных кассовых операций; операции по обслуживанию физических лиц, в том числе операции по вкладам и счетам (в том числе по специальным), а так же денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, открытию/закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту), операции по текущим счетам; своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями; соблюдать стандарты сервиса при обслуживании клиентов; обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей; осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов; имеющая право подписывать и визировать документы, в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка; совершать операции в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций Положения внутреннего структурного подразделения, в пределах соответствующего доступа; будучи ответственной за своевременное и качественное выполнение возложенных на нее должностных обязанностей и порученных ей работ; за сохранность вверенной денежной наличности и иных банковских ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности;

приняв на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей материальных ценностей, за ущерб, возникший у Банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, в соответствии с договором о полной материальной ответственности №, заключенным с ней ДД.ММ.ГГГГ год, в силу служебного положения располагая информацией о состоянии счетов клиентов банка и находящихся на них денежных средствах, достоверно зная наличии на лицевом счете №, открытом на имя Ф.В.П., накоплений, имеются накопления денежных средств,ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов до 16 часов, находясь в помещении операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», расположенной по адресу: 

<

адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем присвоения вверенных ей денежных средств, используя служебное положение, провела кассовую операцию по частичной выдаче денежных средств со счета №, открытого на имя Ф.В.П., без ведома и согласия последней, оформив расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 19000 рублей, в графе: «Указанную в расходном ордере сумму получил» подделала подпись получателя Ф.В.П. и путем присвоения похитила вверенные ей денежные средства, изъяв их из кассы, в сумме 20000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России», которое согласно положению операционной кассы вне кассового узла№ Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России» несет ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающими из деятельности операционной кассы вне кассового узла, материальный ущерб в размере 19000 рублей.

На судебном заседании ФИО1 вину в инкриминируемых преступленияхне признала, пояснила, что действительно работала на должностяхконтролера-кассира операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № «Сбербанк России ОАО», ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла, затем переведена на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц операционной кассы в селе Ровдино по ДД.ММ.ГГГГ, при этом её должностные обязанности фактически не изменялись. Денежные средства клиентов банка она не похищала и не присваивала. Считает, что причиной утраты денежных средств со счетов клиентов являлись технические сбои в автоматизированных системах, используемых банком. В помещении операционной кассы осуществляется видеонаблюдение, поэтому вынести наличные денежные средства невозможно. Утраченные денежные средства потерпевшим она возмещала добровольно, поскольку являясь материально ответственным лицом в силу служебного положения и заключенного с ней договора.

Несмотря на занятую подсудимой позицию, её вина в совершении преступлений подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательств.

По факту мошенничества:

Так потерпевшие К.Г.И., Д.А.В., Д.А.В., Ф.В.П., С.М.Н., В.Л.Н., Н.В.Г., В.А.С., П.В.А., С.Т.В., Р.Н.Д., М.Т.И., Я.Т.И., П.А.С., Б.И.Л. одинаково показали, что в селе 

<

адрес> расположена единственная операционная касса «Сбербанк России». ФИО1 они знали как местного жителя и единственного сотрудника банка, поэтому полностью доверяли ей и не проверяли документы, которые подписывали. Имея денежные сбережения на счетах в банке, соглашались на предложение ФИО1 оформить новый сберегательный вклад на более выгодных условиях и на фиксированный срок, в течение которого наличные денежные средства снять без потери процентов было невозможно. С целью перевести деньги с существующих счетов на новые, подписывали документы, которые передавала ФИО1, не проверяя их и не читая их. При открытии вклада выдавала сберкнижку, в которой была отражена сумма поступления денежных средств, вписанная от руки. При этом в последующем по открытым вкладам просила обращаться только к ней. Уверены, что именно ФИО1 злоупотребив их доверием, путем обмана похитила принадлежащие им денежные средства.

Потерпевший К.Г.И. уточнил, что в феврале 2013 года, согласившись на указанное предложение ФИО1, находясь в операционной кассе, передал ей денежные средства в сумме 280000 рублей для зачисления на новый вклад. ФИО1 оформила и выдала ему сберегательную книжку, где от руки была вписана сумма поступления 280000 рублей. О поступлении на его расчетный счет 

<

***> рублей вместо 280000 рублей ему стало известно летом 2014 года, после обращения в Сбербанк. Таким образом, в день открытия вклада в феврале 2013 года были похищены принадлежащие ему 60000 рублей (том 1 л.д. 86-87)

Потерпевшая Д.А.В. сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ согласилась на предложение ФИО1 перевести накопленные денежные средства со счета № в сумме 

<

***> рублей на новый вклад с высокой процентной ставкой. ФИО1 открыла на её имя счет № по вкладу «Пополняй», выдала сберегательную книжку №, в которую от руки вписала сумму поступления 60000 рублей на ДД.ММ.ГГГГ. При открытии счета она действительно ставила подписи в документах, но не читала их и не проверяла, доверяя ФИО1 Последняя пояснила, что денежные средства со счета в течение года снимать нельзя, поскольку будут утрачены проценты по вкладу. В ранее оформленной сберкнижке по счету № ФИО1 вписала от руки сумму расхода 

<

***> рублей на дату ДД.ММ.ГГГГ. В двадцатых числах марта 2014 года из объявления Сбербанка России узнала о необходимости сверить данные по счетам вкладчикам дополнительного офиса банка в 

<

адрес>. В это же время ФИО1 ей позвонила, объяснила, что не обязательно, поскольку могут возникнуть проблемы из-за записей в сберкнижке от руки. ДД.ММ.ГГГГ от работников банка ей стало известно о хищении с её счета ФИО1 40000 рублей.

Из показаний потерпевшей Д.А.В. следует, что она согласилась на предложение ФИО1 перевести накопленные денежные средства на новый вклад и в офисе сбербанка ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 открыла на её имя счет № по вкладу «Управляй», оформив сберкнижку № На указанный счет перевела денежные средства в сумме 344 471 рубль 73 копейки с ранее открытого счета №, пояснив, что для начисления процентов по вкладу деньги нельзя снимать в течение трех лет. В новой сберкнижке ФИО1 рукописным текстом что-то вписала. Старую сберкнижку подсудимая ей не возвращала. ДД.ММ.ГГГГ от работников Сбербанка узнала, что с её счета № ФИО1 похитила денежные средства в сумме 240971 рубль 70 копеек (том 1 л.д. 99-101). 

Потерпевшая Ф.В.П. рассказала, что в середине июня 2012 года, находясь в офисе Сбербанка, согласилась на предложение ФИО1 перевести накопленные денежные средства, открыв более выгодный вклад. ДД.ММ.ГГГГ с её счетов № произведена операция выдачи денежных средств в сумме 12500 рублей, № рублей. В расходных ордерах она расписалась лично. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 указанные денежные средства в сумме 37 000 рублей перевела на новый вклад, открыв счет № и оформив сберегательную книжку №, в которую внесла запись от ДД.ММ.ГГГГ, выполненную от руки, в графе приход сумму принятых денежных средств в размере 37000 рублей, в графе остаток указала аналогичную сумму. При открытии счета и переводе денежных средств она расписывалась в документах, которые передала ФИО1, не читая их, так как доверяла подсудимой. В июле 2014 года обратилась к знакомой К.И.И. - работнику Сбербанка, поскольку ФИО1 длительное время отказывала ей в выдаче денежных средств с её вклада, объясняя отсутствием достаточного количества наличных денежных средств в кассе банка. К.И.И., сверив данные её сберкнижки с данными банковской системы, сообщила, что на новом вкладе вместо 37000 рублей на остатке находятся 1000 рублей (том 1 л.д. 106-108, том 5 л.д. 20-22).

Потерпевшей С.М.Н. подсудимая открывала новый счет по вкладу с более высокой процентной ставкой в мае 2013 года, на который перечислила с ранее открытого счета сумму 200000 рублей. Записи в сберкнижках по старому счету об операции снятии указанных денежных средств и новому - о поступлении такой же суммы сделала от руки. При открытии счета и переводе денежных средств она ставила подписи в документах, оформленных ФИО1, не проверяя и не читая их, доверяя ФИО1 В конце июня 2014 года обратившись в сбербанк узнала, что при открытии счета ФИО1 похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 85 000 рублей. При разговоре ФИО1 перед ней извинилась, не объясняя причину пропажи денег. 

Потерпевшая В.Л.Н. показала, что ДД.ММ.ГГГГ с её согласия ФИО1 закрыла её счет 42№, с которого сняла денежные накопления в размере 168357 рублей 84 копейки, выдав старую сберегательную книжку на руки. В тот же день оформила на её имя вклад «Пополняй» по счету №, выдала новую сберегательную книжку серии СУ №, в которую внесла запись от руки, сославшись на проблемы с компьютером, о поступлении на счет суммы 168357 рублей 84 копейки. При открытии счета и переводе денежных средств возможно она расписалась в документах, оформленных ФИО1, но не проверяла и не читала их. Копии указанных документов ФИО1 ей не выдавала, передав только сберегательную книжку. В июне 2014 года ФИО1 ей позвонила, попросила не приходить в сбербанк по вызовам проверяющих, объяснив, что из-за рукописной записи в сберкнижке у неё могут быть проблемы. ДД.ММ.ГГГГ в отделении Сбербанка она узнала, что ФИО1 с её банковского счета 

<

***> похитила денежные средства в сумме 100 000 рублей, поскольку остаток составлял 68357 рублей 84 копейки, а со счета супруга В.А.С. были похищены 

<

***> рублей. Через несколько дней ФИО1 ей призналась, что с ее счета и со счета мужа похитила денежные средства. Позднее ФИО1 вернула похищенные деньги (том 1 л.д. 120-122)

Потерпевший В.А.С. подтвердил, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 предложила ему открыть новый вклад «Управляй» с высокой процентной ставкой, на который перевести денежные средства со старого счета. ФИО1 оформила на его имя счет №, выдала новую сберегательную книжку, куда перевела денежные средства в размере 168348 рублей 17 копеек с ранее открытого счета, сделала запись от руки о зачислении указанной суммы. Старый счет она закрыла, выдав ей закрытую сберегательную книжку. При открытии счета и переводе денежных средств он расписывался в документах, которые давала ФИО1, но не читал их, доверяя последней. ДД.ММ.ГГГГ от супруги и сотрудников банка ему стало известно о хищении ФИО1 с его банковского счета 

<

***> рублей. В телефонном разговоре с женой ФИО1 призналась в краже денег, позднее вернула их (том 1 л.д. 134-136)

Потерпевшая Н.В.Г. сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ей позвонила ФИО1, предложила открыть вклад с высокой процентной ставкой «На высоте» и перевести на него накопленные на банковском счете денежные средства. В тот же день в отделении Сбербанка ФИО1 открыла на ее имя счет № и оформила сберегательную книжку серии ОН 7053586. На указанный счет перевела денежные средства в сумме 116 055 рублей 10 копеек со старого счета, который закрыла. В новую сберегательную книжку ФИО1 внесла запись от руки о приходе 116 055 рублей 10 копеек. При открытии счета и переводе денежных средств она расписывалась в документах, которые ей давала ФИО1, не читая, так как доверяла последней. В июне 2014 года от сотрудников Сбербанка узнала, что с ее счета ФИО1 были похищены 50 000 рублей (том 1 л.д. 127-128)

Потерпевшая С.Т.В. показала, что согласилась на предложение ФИО1 оформить вклад «Сохраняй» с высокой процентной ставкой, на который перевести её накопления с банковского счета. При открытии счета и переводе денежных средств она расписывалась в документах и договоре, которые подавала ФИО1, не читая их. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, открыв на её имя счет №, выдала сберегательную книжку серии ОР №, куда внесла запись от руки о зачислении на счет 70000 рублей, которые перевела с другого счета, открытого на её (С.Т.В.) имя. В конце июня 2014 года в 

<

адрес> появилось объявление о проведении проверки в Ровдинском отделении Сбербанка счетов вкладчиков. Тогда же ФИО1 ей позвонила, сказала, что по счету заканчивается фиксированный срок, необходимо подойти к ней, когда она выйдет из отпуска, обращаться в другие отделения Сбербанка не надо. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась Ровдинское отделение Сбербанка, где узнала, что с её счета № ФИО1 похитила деньги в сумме 20000 рублей. 

Потерпевшая М.Т.И. подтвердила, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение Сбербанка ФИО1 открыла на её имя счет № с зачислением наличных денежных средств в сумме 300000 рублей, выдала сберегательную книжку, в которой от руки внесла запись о приходе на счет указанной суммы. В октябре 2013 года ФИО1 ей позвонила, предложила открыть новый вклад с высокой процентной ставкой. ДД.ММ.ГГГГ в отделении Сбербанка она передала ФИО1 наличные денежные средства в сумме 53621 рубль 70 копеек для зачисления на вклад. ФИО1 открыла на её имя счет №, в сберегательной книжке по счету от руки внесла запись о приходе указанной суммы. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 ей вновь позвонила с предложением открыть новый вклад. Она согласилась, в офисе Сбербанка передала ФИО1 50 000 рублей, которая открыла новый счет №, внесла запись от руки в сберегательную книжку о приходе указанной суммы. При открытии счетов она ставила подписи в документах, которые давала ФИО1, не читая их. В конце лета 2014 года от сотрудников банка узнала о хищении ФИО1 с её счетов № денежных средств в сумме 218000 рублей, № рублей, № рублей. В результате хищений ей был причинен материальный ущерб в размере 288000 рублей (том 1 л.д. 169-170)

Потерпевшая Я.Т.И. сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 предложила открыть новый счет с высокой процентной ставкой. Она согласилась, и ФИО1 открыла на её имя новый счет, на который с двух её счетов, открытых ранее в Сбербанке, перевела 59121 рубль 43 копейки, о зачислении указанной суммы внесла запись в сберегательную книжку по новому вкладу от руки. При открытии счета и переводе денежных средств она ставила подписи в документах, не читая их, поскольку доверяла ФИО1 В июне 2014 года от сотрудников банка ей стало известно, ФИО1 с её счета похитила 25000 рублей(том 1 л.д. 176-177).

Потерпевшая П.А.С. показала, что в Ровдинском отделении Сбербанка у нее имелись счета № и № с оформленными по вкладам сберкнижками. ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 предложила открыть новый вклад с более высокой процентной ставкой. Она согласилась. ФИО1 открыла на её имя новый счет №, сообщив, что перевела на него со счета № денежные средства в сумме 100000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в отделении Сбербанка ФИО1 вновь предложила открыть новый вклад с более высокой процентной ставкой. С её согласия ФИО1 открыла на её имя новый счет №, на который перевела со счета № денежные средства в сумме 63965 рублей 63 копейки. При открытии счетов и переводе денежных средств она ставила подписи в документах, не читая их. ФИО1 объяснила, что в течение трех лет с открытых счетов нельзя проводить операции по снятию наличных денежных средств, поскольку не будут начислены проценты. По счетам ФИО1 оформила сберегательные книжки, указав суммы прихода от руки. В декабре 2014 года от сотрудников банка узнала о хищении с её счетов №, № по 20000 рублей, а всего 40000 рублей (том 2 л.д. 132-134)

После оглашения изложенных выше показаний, данных в ходе предварительного расследования, потерпевшие на судебном заседании подтвердили их достоверность. Некоторые противоречия с показаниями в ходе судебного заседания объяснили давностью происшедшего, пояснив, что плохо помнят подробности тех событий. 

По ходатайству государственного обвинителя с согласия стороны защиты в порядке ст. 281 ч.1 УПК РФ исследованы показания потерпевших Б.И.Л., П.В.А., Р.Н.Д.

Так, представитель потерпевшего Б.И.В. и потерпевшая в одном лице Б.И.Л., сообщила, что по доверенности распоряжается счетами супруга, являющегося инвалидом первой группы. В феврале 2014 года в отделении Сбербанка в 

<

адрес> ФИО1 предложила открыть вклад под более выгодные проценты. Она согласилась. ФИО1 открыла на ее имя счет, куда с ранее открытого счета перевела 31000 рублей, сумму прихода вписала в новую сберегательную книжку от руки. Позднее ФИО1 предложила объединить сбережения её и супруга (Б.И.В.) С её согласия ФИО1 открыла новый счет на имя Б.И.В., на который перевела с трех счетов денежные средства в сумме 425390 рублей, отразив сумму прихода в новой сберегательной книжке от руки. При оформлении документов она ставила подписи, однако не придавала этому значения, так как доверяла работнику банка ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников банка узнала, что ФИО1 с её счета похитила 30000 рублей, со счета Б - 275000 рублей. (том 1 л.д. 189-191, 192)

Потерпевший П.В.А. показал, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обращался в отделение Сбербанка в 

<

адрес>, где ФИО1 предложила открыть ему счета с высокой процентной ставкой. Получив его согласие, ФИО1 открыла новые счета, на которые перевела денежные средства с ранее открытых на его имя счетов в сумме 81896 рублей 26 копеек и 78714 рублей 60 копеек. При открытии счетов и переводах денежных средств он расписался в документах, которые оформляла ФИО1, но не проверял написанное и не читал, так как доверял ей как работнику сбербанка и жителю села. ФИО1 выдала ему сберегательные книжки по вкладам, в которых записи о движении денежных средств были сделаны от руки. ФИО1 пояснила, что пользоваться новыми счетами, пополнять или снимать с них деньги нельзя в течение трех лет, поскольку проценты не будут начислены. ДД.ММ.ГГГГ к нему домой пришла ФИО1, переписала данные паспорта и сберегательных книжек, пояснила, что проверит счета, и попросила не обращаться в банк. В июле 2014 года в офисе Сбербанка от сотрудников банка ему стало известно о хищении ФИО1 с его счетов 55000 рублей и 40000 рублей (том 1 л.д. 141-142, 146-147)

Потерпевшая Р.Н.Д. показала, что ДД.ММ.ГГГГ при обращении в банк согласилась на предложение ФИО1 открыть новый вклад с высокой процентной ставкой. ФИО1 открыла на её имя новый счет, на который перечислила 103673 рубля 61 копейку, закрыв три её счета. Указанную сумму прихода ФИО1 вписала в новую сберегательную книжку по вкладу от руки. При открытии счета и переводе денежных средств она ставила подписи в документах, которые оформляла ФИО1, не читая, так как доверяла последней. О хищении с её счета 70000 рублей узнала в августе 2014 года от сотрудника банка (том 1 л.д. 163-164)

Из показаний свидетеля А.А.М. - начальника отдела безопасности Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», данных на судебном заседании, а также его показаний в ходе предварительного следствия, оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ (том 3 л.д. 161-164) известно, что в 

<

адрес> находится дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России», который является внутренним структурным подразделением банка с единственным сотрудником - ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц, с июня 2010 года по июль 2014 года должность занимала ФИО1 В подразделении банковские операции осуществляются с применением автоматизированной системы Филиал - Сбербанка (далее АС ФСБ). ДД.ММ.ГГГГ по результатам служебной проверки и выявления хищения денежных средств со счетов вкладчиков ФИО1 была уволена на основании п.7 ч.1 ст.81 Трудового кодекса РФ. Служебное расследование в отношении ФИО1 проводилась на основании информации, поступившей ДД.ММ.ГГГГ в отдел внутреннего аудита по Архангельскому отделению № от руководителя дополнительного офиса банка К.И.И., к которой обратился клиент ДО № (расположенный в 

<

адрес>) Ф.В.П. в связи с невыплатой ей денежных средств, при сверке данных сберкнижки клиента и её счетов в автоматизированной системе обнаружены расхождения данных, что является нарушением. ДД.ММ.ГГГГ была создана комиссия, в которую кроме него входили К.Е.А., П.Е.В., Ч.И.А., Р.Ю.В., С.О.И. В ходе служебного расследования проводилась сплошная проверка за период деятельности ФИО1 счетов клиентов № путем сверки сберегательных книжек, при личной явке клиентов банка, с данными автоматизированной системы счетов клиентов №. По результатам расследования выявлены факты хищения ФИО1 денежных средств со счетов 16 вкладчиков по 20 счетам, открытых на их имя. Летом 2014 года ФИО1 подтвердила факт хищения ею денежных средств со счетов клиентов бака по личным причинам. В ходе служебного расследования о некорректной работе автоматизированной системы ФИО1 не указывала, технических сбоев в работе автоматизированной банковской системы за указанный период не зафиксировано. Время хранения информации с камер видеонаблюдения дополнительного офиса составляет 10 дней. Ущерб, причиненный клиентам банка, ФИО1 возместила частично от своего имени либо через третьих лиц в период проведения служебного расследования и позднее.

Свидетель К.И.И. подтвердила, что до июля 2014 года работала в должности руководителя дополнительного офиса № 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России». В июне 2014 года к ней обратилась знакомая Ф.В.П., поскольку работник банка ФИО1 отказала в выдаче денежных средств со счета, ссылаясь на отсутствие в кассе наличных денежных средств. Сверив рукописные записи о движении денежных средств по счетам в сберегательных книжках Ф.В.П. с данными автоматизированной базы банка, выявила расхождения по внесению и остатку денежных средств по счету № в сберегательной книжке отражена запись о поступлении на счет 37000 рублей, в автоматизированной базе на ту же дату отражены сведения о поступлении на счет 1000 рублей. Со слов Ф, для открытия счета она передавала ФИО1 37000 рублей. В соответствие с должностными обязанностями доложила руководству 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России» об указанном инциденте, проводилось служебное расследование в отношении ФИО1, по результатам которого последнюю уволили.

Свидетель Ч.И.А. на судебном заседании и в ходе предварительного следствия (том 2 л.д. 43-47, том 3 л.д. 165-166) показала, что являлась старшим аудитором сектора оперативного реагирования отдела внутреннего аудита 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк», входила в состав комиссии при проведении служебного расследования в отношении ФИО1, по результатам которого были выявлены факты хищения последней денежных средств со счетов вкладчиков, наличие расхождений об остатках на счетах, учтенных в автоматизированной системе банкаи сберегательных книжках клиентов, наличием фактазамены сберегательных книжек и указанием в них недостоверной информации. Проверка проводилась за период деятельности ФИО1 путем сверки сберегательных книжек клиентов № при их личной явке с данными автоматизированной системы счетов клиентов. Титульный лист сберегательной книжки каждого вкладчика был оформлен в установленном порядке, распечатан, однако записи об операциях по счету внесены от руки за подписью ФИО1 с указанием суммы прихода, фактически внесенной клиентами. Однако в программном обеспечении банка и в приходном кассовом ордере отражались операции прихода на меньшую сумму. Клиенты ставили подписи в приходные ордера, доверяя работнику банка ФИО1, не проверяя указанную в них информацию о сумме, подлежащей зачислению на счет. Разницу между фактически внесенной клиентом денежной суммой и отраженной в ордере ФИО1 похищала. ФИО1 признала факт хищения денежных средств вкладчиков, указав об этом в объяснительной, объяснив проблемами в семье. Давление на неё членами комиссии не оказывалось. Анализ счетов, с которыми ФИО1 совершала мошеннические действия, показал, что деньги ею похищались с накопительных вкладов, депозитов, открытых на крупные суммы, которыми клиенты постоянно не пользовались. Проверкой выявлено расхождение учетных данных автоматизированной системы с записями в сберегательных книжках по 20 счетам шестнадцати клиентов банка, обслуживаемых в ДО № Архангельского отделения №: 

-вкладчик Б.И.В. по счету №, сумма расхождения - 275000,00 рублей;

-вкладчик Б.И.Л. по счету №, сумма расхождения - 30000,00 рублей;

- вкладчик Д.А.В. по счету №, сумма расхождения - 40000,00 рублей;

- вкладчик Д.А.В. по счету №, сумма расхождения - 240971 рубль 73 копейки;

- вкладчик Н.В.Г. по счету №, сумма расхождения - 50000,00 рублей;

- вкладчик П.В.А. по счету №, сумма расхождения - 55000,00 рублей; 

- вкладчик П.В.А. по счету №, сумма расхождения - 40000,00 рублей;

- вкладчик Р.Н.Д. по счету №, сумма расхождения - 70000,00 рублей;

- вкладчик С.Т.В. по счету №, сумма расхождения - 20000,00 рублей;

- вкладчик С.М.Н. по счету №, сумма расхождения - 85000,00 рублей;

- вкладчик М.Т.И. по счету №, сумма расхождения - 218000,00 рублей;

- вкладчик М.Т.И. по счету №, сумма расхождения - 35000,00 рублей;

- вкладчик М.Т.И. по счету №, сумма расхождения - 35000,00 рублей;

- вкладчик Я.Т.И. по счету №, сумма расхождения - 25000,00 рублей;

- вкладчик Ф.В.П. по счету №, сумма расхождения - 36000,00 рублей;

- вкладчик В.Л.Н. по сету №, сумма расхождения - 100000,00 рублей;

- вкладчик В.А.С. по счету №, сумма расхождения - 60000,00 рублей;

- вкладчик К.Г.И. по счету №, сумма расхождения - 60000,00 рублей;

- вкладчик П.А.С. по счету №, сумма расхождения - 20000,00 рублей;

- вкладчик П.А.С. по счету №, сумма расхождения - 20000,00 рублей.

Указала, что операция открытие счета производится ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц. При этом вкладчику работником банка предъявляется приходный кассовый ордер и сберегательная книжка, оформленные при помощи программного обеспечения, которые заверяются подписями вносителя денежных средств, подпись клиента подтверждается подписью в ордере и сберкнижке уполномоченным лицом банка. Денежные средства, указанные в ордере, приходуются в кассу банка. Сберегательная книжка выдается при открытии вклада его владельцу и отражает все поступления, движение и списания денежных средств. В ней отражены данные о владельце, вид вклада, первоначальная сумма на счете и все операции по счету. Приходный ордер вкладывается в отчет дня филиала (дополнительного офиса) банка, где проведена операция. Копия ордера на руки клиенту банка не выдается. Записи в сберегательную книжку вносятся в автоматизированном режиме, предусмотренным программным обеспечением. При наличии технических сбоев в оформлении документа уполномоченный работник вносит записи в сберегательную книжку вручную и удостоверяет свою запись личной подписью. Закрытие счета производится аналогично открытию счета в присутствии вкладчика (том 2 л.д.43-47, том 3 л.д.165-166)

Аналогичные показания по факту приема на работу, увольнения ФИО1, проведения служебного расследования для установления причин возникновения ущерба, даны входившими в состав комиссии свидетелями К.Е.А., П.Е.В., а также Р.Ю.В., С.О.И., показания которых были исследованы в ходе судебного заседания на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 3 л.д.177, 178-181). Указанные лица уточнили, что в ходе служебного расследования давление на ФИО1 не оказывалось, технических сбоев в автоматизированной системе банка за период её работы не зафиксировано. По результатам служебного расследования составлен акт, установлена сумма похищенных денежных средств клиентов банка ФИО1, сплошная сверка остатков в сберкнижках вкладчиков была продолжена. 

Свидетель П.Е.В. - председатель комиссии дополнительно пояснила, что частично сумма ущерба, причиненного клиентам банка в результате хищения, возмещена ФИО1 в ходе служебного расследования и позднее. В случае технического сбоя, операция остается незавершенной, поскольку приостанавливается до устранения причин сбоя. Оператор (работник банка) осуществляющий операцию по зачислению денежных средств на счет клиента не может выйти из программы либо закрыть её. Частичное внесение денежных средств на счет клиента невозможно.

Показания свидетелей подтверждаются актом служебного расследования обстоятельств расхождения данных сберегательных книжек клиента № Ф.В.П. с данными АС ФСБ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлен факт хищения ФИО1 денежных средств вкладчиков в размере не менее 1260060 рублей 45 копеек (том 1 л.д. 10-13)

В ходе выемки у свидетеля Ч.И.А. в кабинете центрального офиса 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России» изъято заявление ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д. 125-126), которое осмотрено, признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела (том 2 л.д.127,128,129)

Из заявления от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 следует, что пользовалась в личных целях денежными средствами клиентов банка С.М.Н., С.Т.В., П, Н.В.Г., Б, Б, М, Ф (том 2 л.д. 128)

Свидетель Ж.М.Л. - начальник отдела технической поддержки 

<

данные изъяты> ПАО «Сбербанк» показал, что дополнительный офис № 

<

данные изъяты> № Сбербанк России и является внутренним структурным подразделением банка. Совершение операций в дополнительном офисе также осуществляется с применением автоматизированной системы Филиал - Сбербанка. С помощью персонального компьютера производится подключение к основной базе по внутреннему каналу связи. У ФИО1 в автоматизированной системе банка была своя учетная запись с привязкой к IP-адресу филиала в 

<

адрес>, она обладала правами на проведение подтверждения операций в автоматизированной системе. Под учетной записью ФИО1 третьи лица операции по автоматизированной системе осуществлять не могли. В случае сбоя в автоматизированной системе имеется компьютерная программа, с помощью которой производится регистрация сбоя, осуществляется обработка информации, фиксируется время сбоя, операция по зачислению денежных средств на счет клиента приостанавливается до устранения причины сбоя, к утрате денежных средств со счетов клиентов банка инциденты не приводят. Работник банка, осуществляющий операцию по зачислению денежных средств на счет клиента, видит указанный сбой. Неисправность персонального компьютера не может повлиять на искажение данных автоматизированной системы.

Свидетель Л.М.Н. на судебном заседании подтвердила, что в конце июня 2014 года по просьбе В.Н.Н. перевела наличные денежные средства в размере 80 000 рублей на счет С.М.Н. 

Свидетель В.Н.Н. показала, что в конце июня 2014 года ФИО1 перевела на её банковский счет 

<

***> рублей, затем позвонила и назвала четыре счета, фамилии владельцев счетов, суммы, которые надо перевести на каждый счет. По её просьбе она перевела деньги указанным лицам.

В ходе выемок изъяты: у Д.А.В.- выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Д.А.В.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Д.А.В.;

у В.А.С. - выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя В.А.С.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя В.А.С.;

у В.Л.Н. - выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя В.Л.Н.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя В.Л.Н.;

у С.Т.В. - выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя С.Т.В.;

у М.Т.И. - выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя М.Т.И.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя М.Т.И.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя М.Т.И.;

у Д.А.В. - копия выписки из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Д.А.В.;

у К.Г.И. - выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя К.Г.И.;

у Я.Т.И. - выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № №) на имя Я.Т.И.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Я.Т.И.; 

-сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Я.Т.И.

у Р.Н.Д. - выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии ОТ № по счету № на имя Р.Н.Д.; сберегательная книжка Сбербанка России серии НЧ № по счету № на имя Р.Н.Д.;сберегательная книжка Сбербанка России серии ОА № по счету № на имя Р.Н.Д.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Р.Н.Д.;

у П.В.А. -выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ; выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сберегательная книжка Сбербанка России серии НУ № по счету № на имя П.В.А.; сберегательная книжка Сбербанка России серии ОТ № по счету № на имя П.В.А.;сберегательная книжка Сбербанка России серии ОМ № по счету № на имя П.В.А.; сберегательная книжка Сбербанка России серии ОУ № по счету № на имя П.В.А.;

у Б.И.Л.-выписка из лицевого счета по вкладу Б.И.Л. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписка из лицевого счета по вкладу Б.И.Л. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ;выписка из лицевого счета по вкладу Б.И.В. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка из лицевого счета по вкладу Б.И.В. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка из лицевого счета по вкладу Б.И.В. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;выписка из лицевого счета по вкладу Б.И.В. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Б.И.Л.; сберегательная книжка Сбербанка России серии ОТ № по счету № на имя Б.И.Л.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Б.И.В.;сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Б.И.В.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Б.И.В.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Б.И.В.;

у С.М.Н.-выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № № по счету № на имя С.М.Н.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя С.М.Н.;

у Ф.В.П. -выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по лицевому счету № на имя Ф.В.П.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по лицевому счету № на имя Ф.В.П.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по лицевому счету № на имя Ф.В.П. 

у Н.В.Г. - выписка из лицевого счета по вкладу Н.В.Г. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя Н.В.Г.;

у П.А.С. -выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка из лицевого счета по вкладу № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 

сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя П.А.С.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя П.А.С.; сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя П.А.С.;сберегательная книжка Сбербанка России серии № по счету № на имя П.А.С.;

у А.А.М.:

-расходный кассовый ордер № по счёту № от 13.06.2012г.; 

-расходный кассовый ордер № по счёту № от 13.06.2012г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 18.06.2012г.; 

-расходный кассовый ордер № по счёту № от 14.06.2013г.; 

-расходный кассовый ордер № по счёту № от 16.12.13г.;

-расходный кассовый ордер № по счету № от 03.10.2012г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 03.10.2012г.;

-приходный кассовый ордер №по счету № от 22.02.2013г.; 

-расходный кассовый ордер № по счёту № от 06.05.2013г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 06.05.201г.;

-приходный кассовый ордер №по счету № от 12.08.2013г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 08.10.2013г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 27.11.2013г.;

-расходный кассовый ордер № по счёту № от 06.09.2013г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 06.09.2013г.;

-расходный кассовый ордер № по счету № от 20.01.2014г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 20.01.2014г.; 

-расходный кассовый ордер № по счету № от 05.03.2014г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 05.03.2014г.;

-расходный кассовый ордер № по счёту № от 03.02.2014г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 05.02.2014 г.;

-расходный кассовый ордер № по счету № от 07.02.2014г.; 

-расходный кассовый ордер № по счету № от 07.02.2014г.; 

-расходный кассовый ордер № по счету № от 07.02.2014г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 07.02.2014г.;

-расходный кассовый ордер № по счёту № от 21.02.2014г.; 

-приходный кассовый ордер № по счету № от 21.02.2014г.;

-расходный кассовый ордер № по счёту № от 28.03.2014г.; 

-расходный кассовый ордер № по счету № от 28.03.2014г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 28.03.2014г.;

-расходный кассовый ордер № по счету № от 14.04.2014г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 14.04.2014г.; 

-расходный кассовый ордер № по счёту № от 11.04.2014г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 11.04.2014г.;

-расходный кассовый ордер № по счету № от 23.04.2014г.; 

-приходный кассовый ордер № по счету № от 23.04.2014г.;

-расходный кассовый ордер № по счету № от 30.04.2014г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 30.04.2014г.;

-расходный кассовый ордер № по счету № от 06.06.2014г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 06.06.2014г.;

-расходный кассовый ордер № по счету № от 16.06.2014г.; 

-расходный кассовый ордер № по счету № от 16.06.2014г.; 

-расходный кассовый ордер № по счету № от 16.06.2014г.; 

-приходный кассовый ордер №по счету № от 16.06.2014г.;

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах;

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах;

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах;

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах;

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах;

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах;

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах;

-договор № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах.

(том 1 л.д. 237-238,239, 233-234,235, 229-230,231, 209-210,211, 205-206,207, 201-202,203, 213-214,215,217-218,219, 221-222,223, 225-226,227, 241-242,243-244, том 2 л.д. 2-3,4,6-7,8, 10-11,12, 137-138,139, 149-152,. 170-171,172, 174-175,176, 178-179,180, 182-183,184, 186-187,188, 190-191,192, 194-195,196, 198-199,200, 202-203,204, 206-207,208, 210-211,212, 214-215,216, 218-219,220, 229-230,231-232, 234-235,236)

В ходе обыска у ФИО1 по адресу: 

<

адрес> изъяты тетрадь с записями от руки, журнал учета поступления и реализации товарно-материальных ценностей, тетрадь ученическая с обложкой серого цвета (л.д. 65-69 тома 2)

Постановлениями следователя указанные документы осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том 3 л.д. 74-80, 81-88)

Из заключения специалиста следует, чтопо счету Д.А.В. № совершена расходная операция (частичная выдача) на сумму 

<

***> рублей ДД.ММ.ГГГГ и операция в тот же день по открытию счета № на имя Д.А.В. на сумму 20000 рублей. В сберегательной книжке Д.А.В. № по лицевому счету № запись от ДД.ММ.ГГГГ выполнена прописью, сумма принятых денежных средств указана в размере 

<

***> рублей, остаток в размере 60000 рублей. Подписи от имени банковского работника не содержится. Установлена разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет Д.А.В. № и записями о данной операции в ее сберегательной книжке № по данному счету в размере 40 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (закрытие) по счету В.А.С. № на сумму 168 358 рублей 17 копеек и операция по открытию счета В.А.С. № на сумму 108358 рублей 17 копеек В сберегательной книжке В.А.С. № по лицевому счету № имеются записи от ДД.ММ.ГГГГ, выполненные прописью, в графе приход указана сумма принятых денежных средств в размере 168358рублей 17 копеек, в графе остаток указан остаток в размере 168 358 рублей 17 копеек, подпись банковского работника. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет В.А.С. №, и записями в его сберегательной книжке № по данному счету - 

<

***> рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (закрытие) по счету В.Л.Н. № на сумму 168357,84 рубля и операция по открытию счета В.Л.Н. № на сумму 68357,84 рубля. В сберегательной книжке В.Л.Н. № по лицевому счету № имеются записи от ДД.ММ.ГГГГ, выполненные прописью, в графе приход указана сумма принятых денежных средств в размере 168 357,84 рубля, в графе остаток указан остаток в размере 168 357,84 рубля. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет В.Л.Н. №, и записями в сберегательной книжке № - 100 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершены расходные операции (закрытие) по счетам Р.Н.Д.: № на сумму 44,29 рублей, № на сумму 106,62 рубля и № на сумму 103 522,70 рублей и операция по открытию счета № Р.Н.Д. на сумму 33 673,61 рубль. В сберегательной книжке Р.Н.Д. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены прописью, в графе приход указана сумма 103 673,61 рубль, в графе остаток также 103 673,61 рубль. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет Р.Н.Д. №, и записями в сберегательной книжке № - 70 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по открытию счета № на имя М.Т.И. на сумму 82 000 рублей. В сберегательной книжке М.Т.И. № по лицевому счету № запись от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены прописью, в графе приход указана сумма 300 000 рублей, в графе остаток также 300000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по открытию счета № на имя М.Т.И. на сумму 18 621,70 рублей. В сберегательной книжке М.Т.И. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью, в графе приход указана сумма 53 621,70 рублей, в графе остаток также 53 621,70 рублей. ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по открытию счета № на имя М.Т.И. на сумму 15 000 рублей. В сберегательной книжке М.Т.И. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописьюв графе приход указана сумма 50 000 рублей, в графе остаток - 50 000 рублей. Разница между суммами денежных средств, внесенными на лицевые счета М.Т.И.: № - ДД.ММ.ГГГГ, № - ДД.ММ.ГГГГ и № - ДД.ММ.ГГГГ по приходным кассовым ордерам и записями в сберегательных книжках - 288 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (закрытие) по счету Я.Т.И. № на сумму 4 121,43 рубля и расходная операция (частичная выдача) по счету № на сумму 55 000 рублей и операция по открытию счета № на имя Я.Т.И. на сумму 34 121,43 рубля. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет Я.Т.И. № и записями в сберегательной книжке № в размере 25 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (закрытие) по счету Д.А.В. № на сумму 344 471,73 рубля и операция по открытию счета № на имя Д.А.В. на сумму 103 500 рублей. В сберегательной книжке Д.А.В. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнена прописью, в графе приход указана сумма 344 471,73 рубля, в графе остаток - 344 471,73 рубля. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет Д.А.В. №, и записями в сберегательной книжке № - 240 971,73 рубля.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (частичная выдача) по счету С.Т.В. № на сумму 70 000 рублей и операция по открытию счета № на имя С.Т.В. на сумму 50 000 рублей. В сберегательной книжке ФИО2 В№ по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма 70 000 рублей, в графе остаток - 70 000 рублей. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет С.Т.В. №, и записями в ее сберегательной книжке № по этому счету - 20 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершены расходные операции (частичные выдачи) по счетам Ф.В.П.: № на сумму 12 500 рублей и № на сумму 24 500 рублей. ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по открытию счета № на имя Ф.В.П. на сумму 1 000 рублей. В сберегательной книжке Ф.В.П. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма 37 000 рублей, в графе остаток - 37 000 рублей. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет Ф.В.П. №, и записями в сберегательной книжке № - 36 0000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (закрытие) по счету П.В.А. № на сумму 81 896,26 рублей и операция по открытию счета № на имя П.В.А. на сумму 26 896,26 рублей. В сберегательной книжке П.В.А. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма - 81 896,26 рублей, в графе остаток - 81 896,26 рублей. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет П.В.А. №, и записями в сберегательной книжке № - 55 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (закрытие) по счету П.В.А. № на сумму 78 714,60 рублей и операция по открытию счета № на имя П.В.А. на сумму 38 714,60 рублей. В сберегательной книжке П.В.А. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма - 78 714,60 рублей, в графе остаток - 78 714,60 рублей. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет П.В.А. №, и записями в сберегательной книжке № - 40 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена операция по открытию счета № на имя К.Г.И. на сумму 220 000 рублей. В сберегательной книжке К.Г.И. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма - 280 000 рублей, в графе остаток указан остаток в размере 280 000 рублей. Разница между суммами денежных средств, внесенными на лицевой счет К.Г.И. № ДД.ММ.ГГГГ по приходному кассовому ордеру и записями в сберегательной книжке К.Г.И. № - 

<

***> рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (частичная выдача) по счету Б.И.Л. № на сумму 31 000 рублей и операция по открытию счета № на имя Б.И.Л. на сумму 1 000 рублей. В сберегательной книжке Б.И.Л. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма - 31 000 рублей, в графе остаток - 31 000 рублей. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет Б.И.Л. №, и записями в сберегательной книжке № - 30 000 рублей. 

- ДД.ММ.ГГГГ совершены расходные операции (закрытие) по счетам Б.И.В.: № на сумму 222 933,23 рубля, № на сумму 848,28 рублей и № на сумму 201 609,11 рублей, а также операция по открытию счета № на имя Б.И.В. на сумму 150 390,62 рубля. В сберегательной книжке Б.И.В. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма - 425 390,62 рубля, в графе остаток - 425 390,62 рубля. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет Б.И.В. №, и записями в сберегательной книжке № - 275 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (закрытие) по счету Н.В.Г. № на сумму 116 055,10 рублей, а также приходная операция открытие счета № на имя Н.В.Г. на сумму 66055,10 рублей. В сберегательной книжке Н.В.Г. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма принятых денежных средств - 116055,10 рублей, в графе остаток - 116 055,10 рублей. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет Н.В.Г. №, и записями в сберегательной книжке № - 50 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (частичная выдача) по счету С.М.Н. № на сумму 200 000 рублей и операция по открытию счета № на имя С.М.Н. на сумму 115 000 рублей. В сберегательной книжке С.М.Н. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма 200 000 рублей, в графе остаток - 200 000 рублей. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет С.М.Н. №, и записями в сберегательной книжке № - 85 000 рублей.

- ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (частичная выдача) по счету П.А.С. № на сумму 100 000 рублей и операция по открытию счета № на имя П.А.С. на сумму 80 000 рублей. В копии сберегательной книжке П.А.С. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма 100 000 рублей, в графе остаток - 100 000 рублей. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет П.А.С. №, и записями в сберегательной книжке № - 20 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ совершена расходная операция (закрытие) по счету № П.А.С. на сумму 63 965,63 рубля и операция по открытию счета № на имя П.А.С. на сумму 43 965,63 рубля. В копии сберегательной книжке П.А.С. № по лицевому счету № записи от ДД.ММ.ГГГГ выполнены прописью в графе приход указана сумма - 63 965,63 рубля, в графе остаток - 63 965,63 рубля. Разница между суммами денежных средств, фактически поступивших ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет П.А.С. №, и записями в сберегательной книжке № - 20 000 рублей (том 3 л.д.1-47)

Специалист И.Е.Ю. - старший специалист-ревизор межрайонного отделения № УЭБ и ПК УМВД России по 

<

адрес> на судебном заседании показала, что общая сумма разницы по всем перечисленным клиентам между суммами денежных средств, фактически поступивших на их лицевые счета и записями об этих операциях в их сберегательных книжках составила 1 514 971рубль 73 копейки, из них 348 000 рублей - при внесении денежных средств на счета ОАО «Сбербанк России» и 1 166 971рубль,73 копейки - при закрытии либо снятии с ранее существовавших счетов клиентов и открытии новых счетов.

Согласно заключению эксперта, подписи и рукописные записи в графах дата, расход, остаток, подпись работника банка в сберегательных книжках Сбербанка России на имя потерпевших: 

<

данные изъяты>; подписи банковского работника в приходных и расходных ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, договорах о вкладах №.8ДД.ММ.ГГГГ.4800080 от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО1 (том 3 л.д.123-135)

Выводы эксперта, изложенные в представленных суду заключениях, содержат ответы на все поставленные перед ними вопросы, являются понятными и непротиворечивыми, а составленные по результатам исследований заключения полностью соответствует требованиями ст.204 УПК РФ.

Протоколом осмотра места происшествия зафиксирована обстановка в помещении операционной кассы вне кассового узла № 

<

данные изъяты> № ПАО Сбербанк, расположенного в 

<

адрес> 

<

адрес> (том 5 л.д. 16-19)

Режим работы операционной кассы вне кассового узла №, в дальнейшем № по адресу 

<

адрес>: понедельник, среда, пятница с 09: до 16:00, перерыв с 12:00 до 13:00, выходные дни вторник, четверг, суббота, воскресенье (л.д. 106 тома 4)

Приказом № к от ДД.ММ.ГГГГ на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 принята на должность контролера-кассира операционной кассы вне кассового узла № 

<

данные изъяты> № Северный банк (ОСБ) с ДД.ММ.ГГГГ ( том 1 л.д. 14-15,16, 19).

ДД.ММ.ГГГГ с ФИО1 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности (л.д. 17-18 тома 1)

Приказом от ДД.ММ.ГГГГ №к с ДД.ММ.ГГГГ должности контролера -кассира ФИО1 присвоена категория ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла № (том 1 л.д. 20)

Приказом №к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 считается постоянно работающей в должности ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц ОКвКУ № с ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 21)

На основании приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 переведена на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц Северного банка Отделения на правах филиала 

<

данные изъяты> № 

<

данные изъяты> ОАО «Сбербанк России» с ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 23 тома 1)

Приказом №к от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 уволена на основании пункта 7 части 1 статьи 81 Трудового кодекса РФ в связи с утратой доверия и прекращено действие трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ с ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 24 тома 1) 

В соответствии с должностной инструкцией, утвержденной заведующей дополнительным офисом №, ФИО1, являясь контролером -кассиром операционной кассы вне кассового узла 

<

данные изъяты> № ОАО Сбербанк России и материально ответственным лицом, обязана осуществлять: функции руководства и организации деятельности операционной кассы вне кассового узла №, заведующей кассы, операционной кассы вне кассового узла, должностного лица, ответственного за обеспечение сохранности банковских ценностей в хранилище, ценностей операционной кассы вне кассового узла, обеспечения формирования и отправки ежедневной отчетности; операции по обслуживанию физических лиц, по вкладам, денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию населения, приему документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверки надлежащего оформления документов, полноты предоставления сведений и их достоверности, открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); докладывать руководителю структурного подразделения о всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции; имеет право совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа; подписывать и визировать документы, в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка; обязана своевременно и качественно выполнять должностные обязанности; обслуживать клиентов; и несет ответственность за сохранность товарно-материальных ценностей и имущества. С должностной инструкцией ФИО1 ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 25-29 тома 1). 

На основании должностных инструкций ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла № Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной заместителем управляющего Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России», ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла 

<

данные изъяты> № ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ, утвержденной заместителем заведующей Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», ФИО1 обязана своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями; обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей; осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов; будучи ответственной за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (заведующего кассой) - осуществлять внутренние кассовые операции, внутрисистемные кассовые операции; обеспечивать формирование и отправку ежедневной отчетности; осуществлять операции по обслуживанию физических лиц: открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту), операции по вкладам и счетам, денежным переводам; вправе совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа, подписывать и визировать документы, несла ответственность за своевременное и качественное выполнение возложенных на нее должностных обязанностей, за своевременное и качественное обслуживание клиентов внутреннего структурного подразделения, за сохранность вверенной ей денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности. С должностными инструкциями ФИО1 ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ соответственно (том 1 л.д. 30-32, 33-36).

Согласно справке начальника сектора безопасности по 

<

адрес> управления безопасности 

<

данные изъяты> ОСБ № А.А.М., по данным кадрового отдела ФИО1 в период с июня 2012 года по июнь 2014 года находилась в очередных отпусках с 30 июля по ДД.ММ.ГГГГ, с 03 декабря по ДД.ММ.ГГГГ. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с 03 июля по ДД.ММ.ГГГГ, с 19 августа по ДД.ММ.ГГГГ, с 19 мая по ДД.ММ.ГГГГ, с 18 июня по ДД.ММ.ГГГГ. В указанный период на больничном и в командировках не находилась (л.д. 104 тома 4)

По сообщению главного врача ГБУЗ АО «Шенкурская ЦРБ им ФИО3» ФИО1 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ за медицинской помощью в структурные подразделения учреждения не обращалась (л.д. 109 тома 4)

В результате анализа и оценки каждого из исследованных доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а всей совокупности доказательств - с точки зрения их достаточности для разрешения уголовного дела, суд находит вину ФИО1 в совершении мошенничества доказанной в полном объеме. 

Исследованные в суде доказательства добыты в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. 

Вопреки доводам стороны защиты, уголовное дело в отношении ФИО1 по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, возбуждено уполномоченным на то должностным лицом - оперуполномоченным ОЭБ и ПК ОМВД России 

<

данные изъяты> М.А.Ю., на которого исполнение обязанностей по производству дознания в соответствии со ст. 40, ч. 1 ст. 41 УПК РФ возложены приказом начальника ОМВД России 

<

данные изъяты> являющегося начальником органа дознания.

В соответствии со ст.140 УПК РФ поводами для возбуждения уголовного дела служат заявление о преступлении, а также сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников, которое в силу требований ст.143 УПК РФ оформляется лицом, принявшим такое сообщение, в виде рапорта об обнаружении признаков преступления. При этом основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления. 

Поводом для возбуждения уголовного дела послужило заявление заместителя управляющего 

<

данные изъяты> Сбербанка России П.Е.В., зарегистрированное в КУСП № ДД.ММ.ГГГГ, в котором она сообщила о присвоении ФИО1 денежных средств клиентов банка.

Постановление отвечает требованиям ст.ст.146 и 147 УПК РФ: в нем указаны дата, время и место вынесения постановления; данные должностного лица, принявшего решение; повод и основания для возбуждения уголовного дела, а также часть и статья УК РФ, на основании которых оно возбуждено. Постановление подписано должностным лицом, его вынесшим.

Виновность подсудимой подтверждается показаниями потерпевших о том, что именно ФИО1 предлагала им открыть вклады под более выгодные проценты, разъясняя о фиксированных сроках для начисления процентов, в течение которых операции по вкладам производить нельзя, оформляла новые счета, принимала наличные денежные средства либо снимала деньги с ранее открытых банковских счетов, в сберегательные книжки по новым вкладам вносила записи от руки, при этом подписывали документы, которые им передавала ФИО1, не читая их, поскольку доверяли подсудимой как работнику банка и как жителю села, охарактеризовали её как располагающую к себе, общительную, приветливую, показаниями свидетелей А.А.М., К.Е.А., Ч.И.А., П.Е.В., ФИО94 С.О.И., входившим в состав комиссии и проводившие служебную проверку путем сплошной сверки данных автоматизированной банковской системы по счетам потерпевших с данными их сберкнижек., Ч.И.А., А.А.М. также осведомленных со слов ФИО1 о том, что именно она присвоила денежные средства вкладчиков банка, К.И.И., выявившей факт несоответствия данных сберкнижки о сумме прихода денежных средств, открытой на имя Ф, с данным о состоянии счета в автоматизированной системе банка.

Сведения, изложенные потерпевшими и свидетелями обвинения о характере действий ФИО1, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона и признаются судом достоверными. Об их объективности свидетельствует и то, что они последовательны, полностью согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга и противоречий не содержат, подтверждаются другими приведенными выше доказательствами.

Указанные свидетели последовательно сообщали об отсутствии технического сбоя в работе программы банка, факт хищения денежных средств именно ФИО1 был установлен по результатам служебного расследования, что подтверждается актом. Кроме того, как пояснили указанные лица, сама ФИО1 о наличии технических сбоев в ходе служебного расследования не сообщала. Свидетели П.Е.В., Ч.И.А., Ж.М.Л. одинаково показали, что при наличии разрыва технических каналов связи, технических сбоев незавершение операции списания или зачисления денежных средств к их утрате привести не может. 

Довод ФИО1 о том, что в кассовом узле регулярно проводились ревизии, поэтому она не могла похитить деньги вкладчиков, не свидетельствует об отсутствии её вины в совершении преступления. Как пояснила свидетель Ч.И.А., ревизия наличных денежных средств в кассовом узле 

<

адрес> также проводилась, недостачи в кассе выявлено не было. Факт хищения денежных средств со счетов вкладчиков был установлен путем сплошной сверки данных сберегательных книжек и сведений о состоянии лицевых счетов клиентов, а не наличных денежных средств в кассе.

Добровольно возмещать ущерб потерпевшим ФИО1 начала после выявления факта хищения денежных средств со счетов вкладчиков, что подтверждается актом служебной проверки, данными о датах поступления денежных средств от ФИО1, третьих лиц на счета потерпевших, показаниями свидетелей В.Н.Н., Л.М.Н., которые по просьбе ФИО1 осуществляли перевод денежных средств. 

Указанные обстоятельства опровергают доводы стороны защиты о том, что ФИО1 денежные средства вкладчиков брала во временное пользование, а не с целью их хищения. Возмещение ущерба потерпевшим само по себе не свидетельствует об отсутствии у ФИО1 умысла на хищение принадлежащих им денежных средств.

Поскольку хищения у потерпевших совершены одним способом при исполнении ФИО1 должностных обязанностей, то есть с использованием служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием потерпевших, носили систематический характер, вред причинен клиентам сбербанка одного кассового узла, преступление совершено в одной и той же обстановке, её действия охватываются единым умыслом, что свидетельствует о продолжаемом едином преступлении; размер похищенных денежных средств превышает один миллион рублей, что согласно примечанию 4 к статье 158 УК РФ, является особо крупным размером.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.4 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

По фактам присвоений: 

Из показаний представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк России» А.А.М. - начальника отдела безопасности Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», данных на судебном заседании, а также его показаний в ходе предварительного следствия, оглашенных в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ (том 3 л.д. 161-164) следует, что в связи с государственной регистрацией Устава вступило в силу сокращенное наименование ПАО Сбербанк, вместо прежнего ОАО «Сбербанк России». ФИО1, на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ была принята на работу в дополнительный офис № Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России» на должность контролёра-кассира операционной кассы внеклассового узла № Вельского ОСБ №, а с ДД.ММ.ГГГГ являлась ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц ДО 38637/0208 Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России», с ДД.ММ.ГГГГ - ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц операционной кассы вне кассового узла №. Фактически менялось только наименование должностей и отделения банка. В ходе служебного расследования в отношении ФИО1 были выявлены две операции выдачи денежных средств по счету № без владельца вклада Ф.В.П. ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей. Со слов Ф.В.П. в указанные дни денежные средства она со счета не снимала, в банк не обращалась, в расходных кассовых ордерах не расписывалась, её подписи подделаны. Расходные кассовые ордера о выдаче денежных средств Ф.В.П. от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19000 рублей сформированы в автоматизированной системе банка именно ФИО1 Расходный кассовый оформляется при каждой выдаче наличных денег из кассы и формируется в одном экземпляре работником банка из автоматизированной системы, подписывается им и лицом, получающим денежные средства. Для входа в систему компьютера и автоматизированные системы банка каждым работником используются его индивидуальные логин и пароль. Документы в автоматизированной системе формируются только от имени лица, осуществившего вход в эту систему, поэтому формирование расходных кассовых ордеров другим лицом либо без использования автоматизированной системы банка исключается. ФИО1 в июне и декабре 2013 года находилась на рабочем месте, сбоев в работе автоматизированной системе банка не было. В указанных кассовых ордерах стоят подписи работника банка ФИО1 Ущерб действиями ФИО1 был причинен Сбербанку, поскольку согласно положению операционной кассы вне кассового узла№ Вельского отделения № ОАО «Сбербанк России» ответственность по обязательствам перед клиентами, вытекающими из деятельности операционной кассы вне кассового узла, несет банк. Материальный ущерб потерпевшей в сумме 39000 рублей возмещен ФИО1, недополученные проценты по вкладу - ПАО «Сбербанк» (том 3 л.д. 161-164, том 4 л.д. 104)

Свидетель Ф.В.П. на судебном заседании и входе предварительного расследования показала (том 1 л.д. 106-108, том 5 л.д. 20-22), что в дополнительном офисе № Вельского отделения Архангельского отделения № ОАО «Сбербанка России» на её имя у неё был открыт вклад по счету № на сумму 64498 рублей 01 копейка. Со ДД.ММ.ГГГГ обращалась к ФИО1 за выдачей с её счета 30000 рублей. ФИО1 ей неоднократно отказывала, ссылаясь на отсутствие наличных денежных средств в кассе банка. ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 20 минут ФИО1, вышла из помещения кассы, в коридоре дополнительного офиса выдала ей наличные деньги в сумме 30 000 рублей и сберкнижку по вкладу, где суммы расхода 30000 рублей и остатка 34 498 рублей 01 копейка были вписаны от руки. Расписываясь в расходном кассовом ордере, она не обратила внимания на указанную в нём сумму, так как плохо видела и доверяла ФИО1. Иных расходных и приходных операций по данному счету она (Ф) не производила. Заподозрив ФИО1 в обмане, она обратилась к знакомому работнику Сбербанка К.И.И., которая, проверив данные движения по счету 42№, сообщила о выдаче денежных средств ДД.ММ.ГГГГ в размере 20000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в размере 19000 рублей. Однако в 2013 году указанным счетом она не пользовалась, расходных операций не производила. В июне 2014 года руководством Вельского отделения Сбербанка в ходе проведении проверки ей предъявляли расходные ордера от 14 июня и ДД.ММ.ГГГГ, в которых подписи от её имени выполнены другим лицом, хотя визуально похожи. Когда началось служебное расследование по факту хищения денежных средств, ФИО1 ей звонила, спрашивала, зачем она стала проверять счета и к кому обращалась за консультацией. 

Свидетель К.И.И. подтвердила факт обращения к ней за разъяснением Ф.В.П. в начале июня 2014 года поскольку работник дополнительного офиса в 

<

адрес> ФИО1 отказывала ей в проведении операции по снятию денежных средств с банковского счета. Сверив данные сберкнижки по счету № Ф.В.П. с данными автоматизированной системы банка, она выявила расхождения по внесению и остатку денежных средств. Так в сберегательной книжке имелась рукописная запись о приходе денежных средств на сумму более 

<

***> рублей, иных записей не было. Однако по данным автоматизированной базы по указанному счету совершены операции по выдаче денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19000 рублей, остатки также не совпадали. Ф.В.П. пояснила, что денежные средства не снимала, поскольку накапливала их. В указанные даты в отделения банка не обращалась. По выявлению, о данных фактах она доложила заместителю управляющего Вельским отделением Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк России» Ж.Н.А., проводилось служебное расследование в отношении ФИО1, которую по результатам проверки уволили. 

Свидетель Ч.И.А. пояснила, что являясь старшим аудитором сектора оперативного реагирования отдела внутреннего аудита Архангельского отделения № ОАО «Сбербанк», входила в состав комиссии при проведении служебного расследования в отношении ФИО1, по результатам которой была выявлена выдача денежных средств без участия клиента Ф.В.П. по её счету № ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19000 рублей. Согласно данным базы автоматизированной системы банка указанные операции производились. Клиент банка Ф.В.П. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ указанные суммы не снимала, в расходных кассовых ордерах подпись получателя выполнена не ею. Изложив должностные обязанности ФИО1, уточнила, что последняя в соответствие с возложенными на неё должностными обязанностями ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц обладала административно-хозяйственными функциями, являлась материально ответственным лицом и была обязана своевременно и качественно обслуживать клиентов, соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обеспечивать сохранность вверенных наличных денег и других ценностей, осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов, подписывать и визировать документы, совершать операции в автоматизированных системах в соответствии с перечнем операций Положения в ВСП, в пределах соответствующего доступа и несла ответственность за сохранность вверенной ей денежной наличности (том 2 л.д.43-47, том 3 л.д.165-166)

Аналогичные показания по факту приема на работу, увольнения ФИО1, проведения служебного расследования для установления причин возникновения ущерба, порядка проведения расходных и приходных операций по счетам, внесения данных в автоматизированную систему банка даны входившими в состав комиссии свидетелями К.Е.А., П.Е.В., а также Р.Ю.В., С.О.И., показания которых были исследованы в ходе судебного заседания на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том 3 л.д.177, 178-181). Указанные лица уточнили, что в ходе служебного расследования давление на ФИО1 не оказывалось, технических сбоев в автоматизированной системе банка за период её работы не зафиксировано. По результатам служебного расследования составлен акт. 

Свидетель П.Е.В. - председатель комиссии дополнительно пояснила, что в случае технического сбоя, операция остается незавершенной, поскольку приостанавливается до устранения причин сбоя, утрата денежных средств со счетов клиентов банка невозможна.

Показания указанных свидетелей подтверждаются актом служебного расследования обстоятельств расхождения данных сберегательных книжек клиента ДО № Ф.В.П. с данными АС ФСБ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по данным сберегательной книжки Ф.В.П. №, замененной как исписанной ДД.ММ.ГГГГ, перенесен остаток в новую сберкнижку в сумме 64498 рублей 01 копейка, однако в автоматизированной системе банка по указанному счету остаток составляет на ДД.ММ.ГГГГ 7477 рублей 94 копейки. При совершении расходной операции по счету ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000 рублей, запись в сберегательную книжку ФИО1 внесла от руки, и не отразила указанную расходную операцию в автоматизированной системе банка. Таким образом, произвела выплату 30000 рублей без оформления расходного ордера. По счету имеются сведения о проведении расходных операций от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - на сумму 19000 рублей. На расходных ордерах имеются подписи от имени Ф, однако последняя отрицала проведение указанных операций, пояснив, что подписи выполнены не ею (том 1 л.д. 10-13)

Свидетель Ж.М.Л. - начальник отдела технической поддержки Вельск УТП по 

<

адрес> ПАО Сбербанк, сообщил, что у ФИО1 как единственного работника дополнительного офиса в автоматизированной системе (далее АС) имелась собственная учетная запись с привязкой к филиалу банка в 

<

адрес>. Она обладала правами на проведение и подтверждение своих операций в АС, третьи лица операции от её имени осуществлять не могли. Технические сбои, разрывы технических каналов связи, при их наличии, не приводят к утрате денежных средств со счетов клиентов банка.

В ходе выемок у свидетеля Ф.В.П. изъяты выписка из лицевого счета по вкладу. № на 2 листах, сберегательная книжка Сбербанка России серии ОТ № по счету № на имя Ф.В.П. (том 2 л.д. 6-8, 170-172); у А.А.М. изъяты расходный кассовый ордер № по счёту № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № по счёту № от 16.12.13г. (том 2 л.д. 149-152)

Из протокола осмотра документов следует, что в выписке из лицевого счета по вкладу Ф.В.П. № изложены операции по зачислению и снятию денежных средств по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; в сберегательной книжке Сбербанка России серии ОТ № по счету № на имя Ф.В.П. имеются записи от руки: дата - ДД.ММ.ГГГГ остаток - 64498,01 подпись, дата - ДД.ММ.ГГГГ расход - 30000, остаток - 34498,01 подпись; в расходных кассовых ордерах по счёту № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19000 рублей получателем указана Ф.В.П., подпись работника банка от имени ФИО1 Указанные документы постановлением следователя признаны вещественными доказательствами, приобщены к материалам дела (том 3 л.д.74-80, 81-88)

Из заключения специалиста следует, что согласно выписке из лицевого счета Ф.В.П. № по счету совершены расходные операции (частичные выдачи) от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000,00 рублей и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000,00 рублей. 

Операция по снятию денежных средств ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета Ф.В.П. № подтверждается выпиской из лицевого счета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ о частичной выдаче денежных средств в сумме 20 000,00 рублей, остаток после проведения операции составил 2 137,61 рубль; расходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ф.В.П. В данном ордере содержится подпись от имени клиента, а также от имени бухгалтерского работника, контролера и кассового работника. 

Операция по снятию денежных средств ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета Ф.В.П. № подтверждается выпиской из лицевого счета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ о частичной выдаче денежных средств в сумме 19 000,00 рублей, остаток после проведения операции составил 1 003,38 рублей;. расходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ф.В.П. В данном ордере содержится подпись от имени клиента, а также от имени бухгалтерского работника, контролера и кассового работника. В сберегательной книжке Ф.В.П. ОТ 5593868 по лицевому счету № записей за ДД.ММ.ГГГГ иДД.ММ.ГГГГ не содержится, записи в ней начинаются с ДД.ММ.ГГГГ.

В сберегательной книжке Ф.В.П. ОТ 5593868 по лицевому счету № записей за ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ не содержится, записи в ней начинаются с ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д. 1-47)

Специалист И.Е.Ю. в ходе судебного заседания подтвердила выводы, изложенные в заключении.

Согласно заключению эксперта, выполнение подписи от имени ФИО1 в сберегательной книжке ОТ 5593868, расходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ подсудимой не исключается; рукописные записи в указанной сберкнижке выполнены ФИО1; ответить на вопрос об исполнителе подписей от имени Ф.В.В. в расходных кассовых ордерах по результатам экспертизы не представилось возможным.

Анализируя приведенные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимой ФИО1 в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 160 УК РФ, при обстоятельствах, указанных в описании преступных деяний, доказанной.

Сведения, изложенные представителем потерпевших и свидетелями обвинения о характере действий ФИО1, свидетеля Ф.В.П., которая как в ходе предварительного расследования, так и в судебном заседании уверенно, последовательно утверждала, что не обращалась в Сбербанк в 2013 года за снятием денежных средств со счета №, подписи в расходных ордерах не расписывалась, а подписи от её имени выполнены иным лицом, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона и признаются судом достоверными. Об их объективности свидетельствует и то, что они последовательны, полностью согласуются как между собой, так и с показаниями подсудимой, взаимно дополняют друг друга и противоречий не содержат, подтверждаются протоколами следственных действий, заключениями эксперта, согласно которому исполнитель подписи от имени Ф достоверно не установлен, специалиста, актом по результатам служебного расследования.

Оснований для оговора ФИО1 представителем потерпевшего, свидетелями судом не установлено.

ФИО1 дважды, действуя умышленно, из корыстных побуждений, противоправно и безвозмездно обратила в свою пользу против собственника - присвоила, то есть похитила вверенное ему чужое имущество, правомерно находившиеся в её ведении денежные средства ОАО «Сбербанк России» (в настоящее время- ПАО «Сбербанк Росси») в силу её служебного положения ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц банка для осуществления банковской деятельности, чем причинила ущерб ОАО «Сбербанк России». 

При этом ФИО1, являясь лицом, осуществляющим административно-хозяйственные функции, имея полномочия в соответствие со своими должностными инструкциями, используя свое служебное положение, вверенные ей денежные средства для выдачи клиенту банка Ф, присваивала, а скрывая свои действия, представляла изготовленные ею отчетные документы, где подделывала подписи от имени Ф.В.П. (том 1 л.д. 17-18, 20,21, 23, 30-32, 33-36) 

С учетом изложенного суд квалифицирует действия подсудимой ФИО1 по факту хищения от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ каждые по ч.3 ст. 160 УК РФ как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения. 

За совершенные преступления подсудимая подлежит наказанию, при назначении которого суд, согласно требованиям ст.ст.6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень их общественной опасности, личности ФИО1, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни её семьи, мнение потерпевших и представителей потерпевшего юридического лица. 

Совершенные ФИО1 преступления являются умышленными, направлены против собственности и, исходя из ч. 4 ст.15 УК РФ, относятся к категории тяжких. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, на основании ч.ч.1, 2 ст.61 УК РФ суд признает по всем инкриминируемым преступлениям наличие на её иждивении несовершеннолетнего ребенка; по ч.4 ст. 159 УК РФ - частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, а также принесение извинений потерпевшим С.М.Н., В, В; по двум преступлениям, предусмотренным ч.3 ст. 160 УК РФ - добровольное возмещение ущерба, причиненного в результате преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, суд не усматривает.

Как личность подсудимая характеризуется следующим образом.

ФИО1 не судима (л.д. 73, 74 тома 5). Согласно характеристикам, предоставленным начальником ОМВД России по 

<

адрес> и главой администрации МО «

<

данные изъяты> следует, что к административной ответственности не привлекалась, на административных комиссиях не рассматривалась, жалоб на её поведение от жителей администрации не поступало, на иждивении несовершеннолетний ребенок (л.д. 78, 85 тома 5). С места работы ОАО Сбербанк России - Вельское отделение Архангельского отделения № характеризуется как грамотный работник, исполнительна, вежлива и корректна, не конфликтная и коммуникабельная, за отработанный период к дисциплинарной ответственности не привлекалась, уволена в связи с совершением виновных действий работником, обслуживающим денежные ценности (л.д. 86 тома 5).

На учетах врачей психиатра и психиатра-нарколога не состоит (л.д. 81, 82 тома 5).

С учетом всех обстоятельств уголовного дела в совокупности, характера и категории тяжести преступлений, способы их совершения, а также имеющихся данных о личности ФИО1, совершившей три корыстных преступления, относящихся к категории тяжких, направленных против собственности, по ч.4 ст. 159 УК РФ - в отношении 16 потерпевших, их личности, в связи с чем указанное преступление представляет повышенную общественную опасность, суд в целях достижения целей наказания, установленных ст. 43 УК РФ, восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений приходит к выводу, что исправление ФИО1 без её изоляции от общества невозможно, поэтому ей должно быть назначено наказание только в виде реального лишения свободы.

Оснований для назначения подсудимой наказания, не связанного с лишением свободы, суд не усматривает. 

Вместе с тем, учитывая материальное положение ФИО1 наличие на её иждивении несовершеннолетнего ребенка, суд считает возможным не назначать ей дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

При назначении наказания и определении его размера, суд учитывает также состояние здоровья ФИО1 и её близких родственников, а также ч.1 ст.62 УК РФ по двум преступлениям, предусмотренным ч.3 ст. 160 УК РФ, то есть наличие смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «к» ч.1 ст.61 УК РФ, при отсутствии отягчающих обстоятельств.

Учитывая тяжесть, социальную значимость и характер преступления, отсутствие каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступления, суд не находит оснований для применения ст.ст.64, 73 УК РФ, а также для изменения категории преступлений, совершенных подсудимой, на менее тяжкие, в соответствии с частью шестой статьи 15 УК РФ.

В действиях ФИО1 имеется совокупность тяжких преступлений, при назначении ей окончательного наказания, суд применяет правила части 3 ст. 69 УК РФ и назначает наказание по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний. 

Местом отбывания наказания ФИО1 в соответствие с п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ суд определяет исправительную колонию общего режима, поскольку она осуждена за совершение тяжких умышленных преступлений.

Руководствуясь ст.97 и ст. 110 УПК РФ, в целях обеспечения исполнения приговора ранее избранную ФИО1 меру пресечения - заключение под стражу - на период апелляционного обжалования суд оставляет без изменения. 

Согласно ст.54 УПК РФ гражданский ответчик по уголовному делу вправе признать иск полностью или частично. Согласно ч.1 ст.1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. 

Заявленный потерпевшей С.М.Н. гражданский иск к ФИО1 о взыскании возмещения материального ущерба, причиненного хищением денежных средств, подлежит удовлетворению в полном объеме - в размере невозвращенной суммы 5000 рублей, на основании ст. 1064 ГК РФ (л.д. 116 тома 1).

Гражданские иски к ФИО1 о взыскании возмещения материального ущерба, причиненного хищением денежных средств, заявленные потерпевшими Н.В.Г. в размере 50000 рублей, М.Т.И. - в размере 38000 рублей, удовлетворению не подлежат, поскольку ущерб в настоящее время возмещен в полном объеме ПАО Сбербанк (том 1 л.д. 130,131, 172,173).

Вещественные доказательства: 

- выписку из лицевого счета по вкладу Д.А.В., выписку из лицевого счета по вкладу Д.Д.А., две выписки из лицевого счета по вкладу В.А.С., две выписки из лицевого счета по вкладу В.Л.Н., две выписки из лицевого счета по вкладу С.Т.В., три выписки из лицевого счета по вкладу М.Т.И., копия выписки из лицевого счета по вкладу Д.А.В., выписку из лицевого счета Д.А.В., выписку из лицевого счета по вкладу К.Г.И., две выписки из лицевого счета по вкладу Я.Т.И., четыре выписки из лицевого счета по вкладу Р.Н.Д., четыре выписки из лицевого счета по вкладу П.В.А., две выписки из лицевого счета по вкладу Б.И.Л., четыре выписки из лицевого счета по вкладу Б.И.В., две выписки из лицевого счета по вкладу С.М.Н., три выписки из лицевого счета по вкладу Ф.В.П., выписку из лицевого счета по вкладу Н.В.Г., четыре выписки из лицевого счета по вкладу П.А.С., на основании п.6 ч.3 ст.81 УПК РФ, возвратить законным владельцам соответственно; 

- две сберегательные книжки Сбербанка России на имя Д.А.В., две сберегательные книжки Сбербанка России на имя В.А.С., две сберегательные книжки Сбербанка России на имя В.Л.Н., одна сберегательная книжка Сбербанка России на имя С.Т.В., три сберегательные книжки Сбербанка России на имя М.Т.И., одна сберегательная книжка на имя Д.А.В., одна сберегательная книжка на имя К.Г.И., три сберегательные книжки на имя Я.Т.И., четыре сберегательные книжки на имя Р.Н.Д., четыре сберегательные книжки на имя П.В.А., две сберегательные книжки на имя Б.И.Л., четыре сберегательные книжки на имя Б.И.В., одна сберегательная книжка Сбербанка России на имя Н.В.Г., две сберегательные книжки Сбербанка России на имя С.М.Н., две сберегательные книжки Сбербанка России на имя Ф.В.П., четыре сберегательные книжки Сбербанка России на имя П.А.С., на основании п.6 ч.3 ст.81 УПК РФ, возвратить законным владельцам соответственно;

- 24 (Двадцать четыре) расходных кассовых ордера, 20 (Двадцать) приходных кассовых ордера, 10 (Десять) договоров, на основании п.6 ч.3 ст.81 УПК РФ, возвратить законному владельцу ПАО Сбербанк России Вельское отделение Архангельского отделения №;

- общая тетрадь в обложке серого цвета на 45 листах, школьная тетрадь в обложке зеленого цвета на 12 листах, на основании п.6 ч.3 ст.81 УПК РФ, возвратить законному владельцу имущества ФИО1; 

- акт передачи документов от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах с образцами свободного почерка ФИО1, объяснение ФИО1 - на основании п.5 ч.3 ст.81 УПК РФ, оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

В соответствии с п.п. 2, 5 части 2 ст. 131 УПК РФ денежные суммы, выплачиваемые работающим и имеющим постоянную заработную плату свидетелю в возмещение недополученной заработной паты за время, затраченное в связи с вызовом в суд, адвокату за оказание юридической помощи в случае участия им в уголовном деле по назначению, относятся к процессуальным издержкам, и на основании ч.ч. 1, 2 ст. 132 УПК РФ подлежат взысканию с осужденного.

Расходы на оказание юридической помощи ФИО1 в суде защитником по назначению составили 6664 рублей 00 копеек и 13328рублей 00 копеек, свидетелю К.Е.А. в возмещение недополученной заработной паты за время, затраченное в связи с вызовом в суд - 1951 рубль 46 копеек.

Подсудимая ФИО1 заявила отказ от защитника по назначению суда Семеновой Н.А. ДД.ММ.ГГГГ, который судом не был принят. Процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату на предварительном следствии за оказание юридической помощи ФИО1, подлежат взысканию с осужденной частично до момента отказа её от услуг защитника Семеновой Н.А., назначенной ей по инициативе суда, в размере 8330 рублей 00 копеек; процессуальные издержки, связанные с выплатой свидетелю К.Е.А. в возмещение недополученной заработной паты за время, затраченное в связи с вызовом в суд - подлежат взысканию с осужденной в полном объеме. Как установлено в судебном заседании, ФИО1 является трудоспособной, оснований для освобождения ее от уплаты процессуальных издержек не имеется, о своей имущественной несостоятельности она не заявляла. В связи с изложенным, суд считает необходимым взыскать процессуальные издержки в доходную часть федерального бюджета с ФИО1 в размере 10281 рубль 46 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159, частью 3 статьи 160(в редакции законов от 07 декабря 2011 года и 28 декабря 2013 года), части 3 статьи 160(в редакции законов от 07 декабря 2011 года и 28 декабря 2013 года) Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ - в виде лишения свободы на срок 3 (Три) года;

- по ч. 3 ст. 160 УК РФ (по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы на срок 2 (Два) года;

- по ч. 3 ст. 160 УК РФ (по преступлению от ДД.ММ.ГГГГ) - в виде лишения свободы на срок 2 (Два) года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно ФИО1 назначить наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ. Зачесть в срок наказания время содержания ФИО1 под стражей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Меру пресечения - заключение под стражу - на период апелляционного обжалования оставить без изменения.

Гражданский иск потерпевшей С.М.Н. удовлетворить в полном объеме. Взыскать с ФИО1 в пользу потерпевшей С.М.Н. материальный ущерб, причиненный преступлением, в размере 5000 рублей.

В удовлетворении гражданских исков, заявленных к ФИО1 о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением, потерпевшими М.Т.И. в размере 38000 рублей, Н.В.Г. в размере 50000 рублей - отказать.

Взыскать с ФИО1 в федеральный бюджет процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату, защищавшему по назначению её интересы в суде, ходе предварительного расследования, связанные с выплатой свидетелю К.Е.А. в возмещение недополученной заработной паты за время, затраченное в связи с вызовом в суд, в размере 10281 рубль 46 копеек.

Вещественные доказательства: 

- выписку из лицевого счета по вкладу Д.А.В., из лицевого счета по вкладу Д.Д.А., две выписки из лицевого счета по вкладу В.А.С., две выписки из лицевого счета по вкладу В.Л.Н., две выписки из лицевого счета по вкладу С.Т.В., три выписки из лицевого счета по вкладу М.Т.И., копию выписки из лицевого счета по вкладу Д.А.В., выписку из лицевого счета Д.А.В., выписку из лицевого счета по вкладу К.Г.И., две выписки из лицевого счета по вкладу Я.Т.И., четыре выписки из лицевого счета по вкладу Р.Н.Д., четыре выписки из лицевого счета по вкладу П.В.А., две выписки из лицевого счета по вкладу Б.И.Л., четыре выписки из лицевого счета по вкладу Б.И.В., две выписки из лицевого счета по вкладу С.М.Н., три выписки из лицевого счета по вкладу Ф.В.П., выписку из лицевого счета по вкладу Н.В.Г., четыре выписки из лицевого счета по вкладу П.А.С.; две сберегательные книжки Сбербанка России на имя Д.А.В., две сберегательные книжки Сбербанка России на имя В.А.С., две сберегательные книжки Сбербанка России на имя В.Л.Н., одна сберегательная книжка Сбербанка России на имя С.Т.В., три сберегательные книжки Сбербанка России на имя М.Т.И., одна сберегательная книжка на имя Д.А.В., одна сберегательная книжка на имя К.Г.И., три сберегательные книжки на имя Я.Т.И., четыре сберегательные книжки на имя Р.Н.Д., четыре сберегательные книжки на имя П.В.А., две сберегательные книжки на имя Б.И.Л., четыре сберегательные книжки на имя Б.И.В., одна сберегательная книжка Сбербанка России на имя Н.В.Г., две сберегательные книжки Сбербанка России на имя С.М.Н., две сберегательные книжки Сбербанка России на имя Ф.В.П., четыре сберегательные книжки Сбербанка России на имя П.А.С. - возвратить законным владельцам соответственно;

- 24 (Двадцать четыре) расходных кассовых ордера, 20 (Двадцать) приходных кассовых ордера, 10 (Десять) договоров - возвратить законному владельцу ПАО Сбербанк России Вельское отделение Архангельского отделения №;

- общую тетрадь в обложке серого цвета на 45 листах, школьную тетрадь в обложке зеленого цвета на 12 листах - возвратить законному владельцу имущества ФИО1; 

- акт передачи документов от ДД.ММ.ГГГГ на 7 листах с образцами свободного почерка ФИО1, объяснение ФИО1 - оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Архангельском областном суде через Виноградовский районный суд Архангельской области в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным, находящимся под стражей, в тот же срок со дня получения им копии приговора. 

Дополнительные апелляционные жалоба, представление подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее чем за 5 суток до начала судебного заседания.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в апелляционной жалобе, а в случае подачи апелляционного представления или жалобы другого лица - в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу (представление) в течение 10 суток со дня вручения копии жалобы (представления).

Осужденный также вправе ходатайствовать об апелляционном рассмотрении дела с участием защитника, о чем должен подать в суд, постановивший приговор, соответствующее заявление в срок, установленный для подачи возражений на апелляционные жалобы (представление). 

Председательствующий М.И.Позднякова