ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28.09.2020 года г.Самара

Октябрьский районный суд г.Самары в составе 

председательствующего судьи Леонтьевой Е.В.,

при секретарях судебного заседания Ананикян А.Г., Стецюк И.С., Мокеевой С.В., Мченской К.Б., 

с участием государственных обвинителей: помощников прокурора Октябрьского района г.Самары Поповой Ю.А., ФИО1, ФИО4,

подсудимой ФИО5, 

защитника подсудимой – адвоката Горбачева С.И.,

представителей потерпевшего ПАО «Транскапиталбанк» - ФИО8, адвокатов Мирзояна С.К., Селивановой А.К., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № 1-35/2020 (1-339/2019) в отношении

ФИО5, дата года рождения, уроженки г.Самара, гражданки РФ, имеющей высшее образование, замужней, не работающей, зарегистрированной и проживающей по адресу: адрес, не военнообязанной, ранее не судимой, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 160 УК РФ, 

УСТАНОВИЛ:

ФИО5 совершила растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ФИО5, работая с дата, согласно приказу управляющего Самарского филиала Акционерного коммерческого банка «Транскапиталбанк» (Закрытое акционерное общество) ИНН №..., (с дата операционный офис «Самарский» ТКБ БАНК ПАО) ФИО9 №... от дата в должности заведующей кассой - начальника отдела (с дата согласно должностной инструкции в должности начальника Сектора кассовых операций Отдела клиентского обслуживания) Самарского филиала ТКБ БАНК ПАО, расположенного по адресу: г.о. Самара, адрес, являясь материально ответственным лицом, согласно договора №... о полной индивидуальной материальной ответственности от дата, в соответствии с которым она приняла на себя полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей ценностей, в соответствии с трудовым договором №... от дата и должностной инструкцией заведующей кассой - начальника отдела от дата (с дата - начальника Сектора кассовых операций Отдела клиентского обслуживания), утвержденными управляющими Самарского филиала «ТКБ» ЗАО и в последующем операционного офиса «Самарский» ТКБ БАНК ПАО (в редакциях от дата, дата, дата, дата) с которыми она была ознакомлена в установленном кредитной организацией порядке, постоянно выполняя возложенные на нее функциональные должностные обязанности в соответствии с должностными инструкциями, иными внутренними нормативными актами Банка, действующим законодательством и трудовым договором; обладая административно-хозяйственными функциями в операционном офисе «Самарский» ТКБ БАНК ПАО по: обеспечению надлежащего хранения и сохранности закрепленного за ней лично имущества и материалов, а также служебной документации; обеспечению исполнения заявок на отправление и получение денежной наличности; организации работы Сектора, осуществлении повседневного контроля за ее выполнением и обеспечения исполнительной дисциплины; обеспечению повседневного контроля выполнения возложенных на Сектор задач; контролю соблюдения фактических остатков рублевой денежной наличности в соответствии с установленным размером минимально допустимого остатка по подразделению; контролю соблюдения и правильного формирование кассовых документов; организации контроля приема, выдачи, пересчета и хранения денежной наличности доставленной в кассу подразделения; обеспечению необходимых условий для хранения ценностей, печатей, штампов, пломбиров, ключей от индивидуальных средств хранения, исключающих их использование посторонними лицами; обеспечению сохранности наличных денежных средств и иных ценностей подразделения; обеспечению составления ежедневной кассовой отчетности; выполнению операции с наличными денежными и другими ценностями (прием, пересчет, упаковка, сортировка, формирование, хранение и выдача денежных средств, бланков строгой отчетности и других ценностей); принятию и сдаче денежной наличности инкассаторам; осуществлению открытия и закрытия операционного дня кассы; формированию и брошюрованию кассовых документов в отдельные сшивы; сверке фактического наличия денег и ценностей с данными отчетных справок, журналов, реестров, распечаток, программно-технических средств, описей, контрольных ведомостей, актов, заявлений, ордеров по передаче ценностей, имея умысел на противоправное, безвозмездное изъятие и обращение в пользу неустановленного лица, денежных средств вверенных ФИО5 и принадлежащих оперативному офису «Самарский» ТКБ БАНК ПАО, действуя из корыстных побуждений, в августе 2016 года находясь на своем рабочем месте, в помещении кассы операционного офиса «Самарский» ТКБ БАНК ПАО, расположенном по адресу: г.о. Самара, адрес, используя свое служебное положение, при формировании кассет с наличными денежными средствами для банкоматов кредитной организации не докладывала в кассеты денежные средства в разных суммах, а также при получении сумок с наличными денежными средствами, из устройств самообслуживания (платежных терминалов), от сотрудников инкассирующей организации - Небанковская кредитная организация «Инкахран» (Акционерное общество), (далее по тексту НКО «Инкахран» (АО), не приходовала полученные денежные средства в кассу операционного офиса «Самарский» ТКБ БАНК ПАО в полном, поступившем объеме, а растрачивала их путем выноса из здания операционного офиса и передачи неустановленному лицу, которое получало их от ФИО5 и распоряжалось по своему усмотрению.

В период с августа 2016 года по дата начальник сектора кассовых операций отдела клиентского обслуживания операционного офиса «Самарский» ТКБ БАНК ПАО ФИО5, находясь в помещении кассы операционного офиса ТКБ БАНК ПАО, расположенного по адресу: адрес, г.о. Самара, адрес, являясь материально ответственным лицом, в нарушение порядка установки и обслуживания банкоматов в ТКБ БАНК ПАО, согласно которому «кассовый работник формирует кассеты для банкомата в присутствии контролирующего сотрудника, опломбирует их с прикреплением ярлыка, на которых указывает банкомат, номер пломбы, дату, сумму, ФИО и подпись, составляет акт о загрузке кассет банкомата», используя свое служебное положение, в нарушение установленного порядка, проводя единоличную загрузку кассет без привлечения подчиненного ей кассира, проставляя на ярлыках только свою подпись и о пломбируя только своим пломбиром, путем загрузки кассет банкоматов денежными средствами в меньшем размере, чем отражено в документах учета, растратила вверенные ей денежные средства в размере 9 165 000 рублей согласно: акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 1 500 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 370 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 500 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 180 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 85 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 280 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 285 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 175 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 120 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 85 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 2 000 000 рублей; акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата №... согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 1 085 000 рублей; акта о выявлении недостачи в кассе ОО «Самарский» за дата и дата, согласно которому в кассе имеется недостача в сумме 2 500 000 рублей.

В тот же период времени, а именно с августа 2016 года по дата начальник сектора кассовых операций отдела клиентского обслуживания операционного офиса ТКБ БАНК ПАО ФИО5, находясь в помещении кассы операционного офиса ТКБ БАНК ПАО, расположенного по адресу: г.о. Самара, адрес, являясь материально ответственным лицом, используя свое служебное положение, дающее право ей единолично принимать сумки с наличными деньгами от инкассаторов – сотрудников НКО «Инкахран» (АО), выгруженными последними из устройств самообслуживания (платежных терминалов), принадлежащими ТКБ БАНК ПАО, путем не приходования выгруженных из устройств самообслуживания (платежных терминалов) денежных средств, растратила вверенные ей денежные средства в размере 14 660 850 рублей согласно: акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 1 008 000 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 1 279 150 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 404 950 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 632 950 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 1 019 850 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 160 550 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 1 724 050 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 622 450 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 495 800 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 1 114 650 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 1 211 800 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 404 650 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 1 236 400 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 969 700 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 285 650 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 1 156 250 рублей; акту сверки счета 20№..., согласно которому нет поступления выгруженной наличности от дата на сумму 934 000 рублей. 

Похищенными из операционного офиса «Самарский» ТКБ БАНК ПАО денежными средства ФИО5 распорядилась по своему усмотрению, передавала неустановленному следствием лицу, не состоявшему с ней в преступном сговоре, причинив ТКБ БАНК ПАО материальный ущерб согласно акту выездной проверки кассовых операций и дистанционной проверки счетов по учету инкассации банкоматов, терминалов ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО от дата на общую сумму 23 825 850 рублей, то есть в особо крупном размере.

Подсудимая ФИО5 вину в совершении преступления признала и показала, что с февраля 2010 года по апрель 2019 года он работала в должности начальника кассовых операций ПАО «Транскапиталбанк», являлась материально-ответственным лицом. В мае 2016 года она устроилась подрабатывать в клиниговую компанию в Самарский театр оперы и балета, работала в утреннее время до начала основной работы. Там она познакомилась с ФИО3, они стали общаться, обменялись номерами телефонов, у них сложились дружеские отношения. Она в общении говорила ФИО3 где и кем работает. ФИО3 иногда приезжала и предлагала на реализацию вещи, но при этом никогда не заходила в банк, она сама выходила к ней на улицу, брала пакеты и показывала вещи сотрудникам. В июне 2016 года ФИО3 ей позвонила и попросила в долг 3 000 рублей, пояснив, что у нее день рождения, ей не хватает на кафе, и она одолжила ей личные деньги. Общение они продолжали. Позже она начала звонить ей в нерабочее время. В августе 2016 года ФИО3 вновь попросила в долг 50 000 рублей, пояснив, что ее мать попала в больницу ФИО10, и ей нужно срочно оплатить операцию. Она сочувствовала ей, так у нее тоже болела мать, поэтому отдала все деньги, которые у нее были. Через несколько дней ФИО3 снова позвонила и попросила денег, пояснив, что у ее матери рак, и деньги нужны на повторную операцию. У нее денег не было, о чем она и сказала ФИО3, но та стала ее умолять, и, как так получилось, она пояснить не может, но она стала брать деньги из кассы, отдавать их ФИО3 Она понимала незаконность своих действий, но происходило это после того, как ФИО3 уезжала. Она боялась, что все вскроется, что это наказуемо, но каждый раз, когда ФИО3 ее просила, она брала и отдавала ей деньги. О происходящем она никому не говорила. ФИО3 говорила ей, что мать нужно перевезти в Израиль, оплатить сопровождающее лицо, что у нее угнали машину, у мужа возникли проблемы со строительным бизнесом, необходимы деньги для решения этих проблем, обещая вернуть их, когда они оформят площадки под строительство, получат дотацию от города. Она не знает, ездила ли мать ФИО3 в Израиль, но та говорила ей, что мать поехала, а весной 2017 года умерла, собиралась судиться с родственниками за наследство. Деньги она передавала на протяжении двух лет, происходило это около банка, ФИО3 приезжала за деньгами часто, бывало и по два раза в неделю, передавала деньги различными суммами – бывало и по 200-300 тысяч рублей, и более миллиона рублей. Она приходила в себя, только когда ФИО3 уезжала, спустя время понимала, что у нее недостача, и не знала, как ее перекрывать. Возникающую в банке недостачу она перекрывала, не докладывая денежные средства в банкоматы, когда сумма недостачи стала очень крупной, то она, получая терминал, деньги пересчитывала, но не приходовала, относила в хранилище. На следующий день, когда привозили терминалы, то те деньги, которые она оставила вчера, приходовала. Суммы, которые она передавала, она сначала запоминала, так как у нее хорошая память, но когда сумма превысила 20 000 000 рублей, она стала путаться и прекратила подсчеты. В конце 2017 года ФИО3 перестала просить денег, стала реже звонить и приезжать на работу. Она осознавала, что у нее крупная недостача, начала звонить ФИО3, но та сбрасывала звонки. Когда ей удавалось с ней пообщаться, та говорила, что ищет деньги. Затем ФИО3 стала осторожнее разговаривать по телефону, а впоследствии перестала отвечать на звонки. В ноябре 2018 года ФИО3 попросила в долг 24 000 рублей, чтобы выкупить золото, и она перевела ей деньги. 

Ревизии в банке проводились регулярно - ежеквартальные и ежегодные, но при их проведении терминалы и банкоматы не проверялись, такая ревизия в 2018 году была проведена впервые. Она знала, что будет проводиться данная ревизия, так как сама готовила приказы о ее проведении и составе комиссии. Тот факт, что первоначально при ревизии была установлена недостача в 36 миллионов рублей, не свидетельствует о наличии недостачи в таком размере, так как лимит кассы составлял 20 миллионов рублей, а при превышении лимита она должна была писать объяснительную. Однако оборот в кассе составлял 50 – 60 миллионов рублей, привозили много терминалов, «перелимит» был ежедневно по 10 – 12 миллионов рублей. С учетом этого, ей удавалось перекрывать недостачу, привезенные терминалы она убирала в сейф, а наутро доставала деньги и приходовала в кассу. Так и в данной ситуации недостача в большем размере была обусловлена только тем, что денежные средства из терминалов, порядка 13 миллионов рублей, не были оприходованы на момент ревизии, но находились в банке в сейфе вместе с закладными и балансовыми картами, о чем не знало руководство, деньги она не вкладывала. 28 – дата ею были составлены расходные ордера, но деньги она не отдавала, сделала их только для того, чтобы у нее сошлись суммы. В кассовом узле расположена предкладовая, стоит один металлический шкаф, где они складывают документы дня, затем расположен вход, отделенный решеткой и металлической дверью, ключи от которой хранятся у нее и у управляющего. В помещении кассы имеются кассовые окна, два рабочих места, третье ее рабочее место, где она работает с инкассацией. У них очень много работы, никому не было дела до ее действий. Старшим кассиром являлась Свидетель №15, по инструкции она должна была осуществлять загрузку кассет, а она должна была это контролировать, затем они должны были вместе опломбировывать кассеты, но в действительности она делала все одна, ставила свою пломбу. Это являлось нарушением, но поскольку не проверялось, то выявлено не было. В отпуска и на больничные она не ходила длительный период, последний раз была в отпуске в 2014 году, знала, что работать некому, ряд ее функции были неизвестны другим сотрудникам, обучать их было некогда. После ревизии в январе 2019 года, к ней приезжал управляющий ФИО21, просил вернуть деньги, она пояснили ему, что у нее денег нет, так как она отдала их ФИО3 Полагает, что ФИО3 на полученные от нее деньги оплатила кредиты в 2017 и 2018 году, данную информацию узнала, увидев соответствующую информацию на сайте судебных приставов. ФИО3 ни разу ей не возвращала деньги. Она всегда одновременно работала на двух - трех работах, помимо банка, также убиралась в театре, работала администратором в сауне, пытаясь подкопить денег, помочь своим близким, супруг работает водителем ООО «Гудлак Авто». В ходе следствия проводился ее допрос на полиграфе, запрашивались сведения из банковских учреждений о наличии у нее вкладов, однако данных материалов в деле не имеется. В настоящий момент она не работает в связи со сложившейся ситуацией, а также состоянием ее здоровья, средств для полного возмещения причиненного ею ущерба не имеет, намерена работать и погашать ущерб. Просит не наказывать ее строго, так как страдает тяжелыми заболеваниями, в период судебного следствия перенесла операцию, в настоящий момент оформляет инвалидность. Поясняет, что после случившегося она находилась в крайне подавленном состоянии, предпринимала попытку самоубийства, проходила лечение в стационаре, затем амбулаторно. 

Вина подсудимой в совершении инкриминируемого ей преступления помимо ее собственных показаний подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО18, которая по обстоятельствам преступления пояснила, что, когда они вышли на работу после новогодних праздников 2018 года, в первый рабочий день 10 или дата им на совещании, которое проводилось советником председателя правления ФИО21, сообщили, что в банке произошло чрезвычайное происшествие, было выявлено хищение денежных средств из кассы банка, совершенное ФИО5 Их предупредили, чтобы они не распространялись об этом. Далее в банке проводилась внутренняя проверка, сотрудники службы безопасности банка занимались уголовным делом. ФИО5 в тот момент находилась на больничном, как и когда она была уволена, не знает, по обстоятельствам рассматриваемых событий с ФИО5 не общалась. Просила взыскать с ФИО5 в возмещение вреда причиненного преступлением 23 825 850 рублей. 

Показаниями свидетеля ФИО34, которая пояснила, что на момент рассматриваемых событий она работала в Самарском филиале «Транкапиталбанка» управляющей операционного офиса. дата в ходе телефонного звонка с руководством по поводу работы в новогодние праздники, ей стало известно, что у них происходит задержка в доставке кассет от терминалов в офис банка. В связи с этим она обратилась к заведующей кассой ФИО5 за пояснением относительно задержек. ФИО5 ответила, что они не успевают доставлять, но обещали до Нового года доставить. дата был оприходован чек с терминала. дата она интересовалась у сотрудников, которые занимаются обслуживанием банкоматов и терминалов в головном офисе по не доставленным на тот момент терминалам, так как деньги, которые находятся в пути, это отвлеченные средства. дата после обеда она получила список не оприходованных терминалов, порядка 17 миллионов рублей. Информацию она передала ФИО5, чтобы та выяснила причину задержки. Ей подтвердили, что часть терминалов привезли. На утро дата у них оставалось порядка 11 миллионов не оприходованных терминалов, в течение дня они пытались доставить их в банк, она уточняла у ФИО5, когда привезут терминалы, та сообщала, что они в пробке, а ближе к 17 часам сказала, что бригада не успевает приехать и предложила перенести на 4 число доставку оставшихся терминалов. Они начали связываться с инкассаторской службой через других сотрудников, чтобы им привезли все, что положено, ей сказали, что все доставлено, в наличии есть только пустые кассеты, которые нужно загрузить. Она вновь обратилась к ФИО5, та сказала, что звонили инкассаторы, обещали приехать. На ее просьбу дать номер инкассатора, с которым она разговаривала, та ответила, что звонили на рабочий телефон. Они проверили все входящие со всех телефонов, но входящего звонка не было. После окончания рабочего дня она вызвала сотрудников службы безопасности, так как были нестыковки и денежные средства пропали в пути. В 19.45 ей на электронную почту по списку не доставленных терминалов, служба «ИНКАХРАН» прислала копии журналов о доставке, о том, что 24, 25 и 27 декабря терминалы были привезены в банк. Она сравнила информацию с той, что была отражена в системе и обнаружила нестыковки. Она пригласила ФИО5 в кабинет службы безопасности для разъяснения, где та созналась, что похитила 13 миллионов рублей, не оприходованных денежных средств из терминалов, поясняла, что деньги отдала знакомой по имени Любе, которая втерлась к ней в доверие, что она действовала, как под гипнозом. Они незамедлительно сообщили об этом в головной офис и начали проверку. дата ревизия проводилась в составе ревизионной комиссии, куда входила она, ФИО60, ФИО11, ФИО5, они проверяли ценности, которые хранились в кассе и денежные средства, пересчитывали всю наличность. Второго кассира Свидетель №15 также вызывали на работу после того, как ФИО5 написала объяснительную по факту недостачи. дата они начали ревизию, пересчитали все хранилище, но на дата выявленной недостачи не было, для того, чтобы ее выявить необходимо было «разинкассировать» все терминалы. Это происходило вплоть до дата, они остановили работу всех терминалов по всей области, обнулили терминалы. Она составляла таблицу по каждому терминалу, и до июля и августа 2018 года расхождения были небольшими 7 – 10 миллионов, т.е. тех средств, которые были в пути, что при обороте терминала в размере 50 миллионов в месяц, при 3-4 днях задержки было нормально, не бросалось в глаза. Осенью 2018 года суммы расхождения достигали 35 миллионов и это стало очевидно настолько, что головной офис спросил, почему такие задержки. В декабре произошло сокращение разницы в пути, получалось, что деньги довносились в кассу больше, чем выгружалось из терминалов. Пояснить этого она не может, но выверяла это по документам, которые ФИО5 положила в сшив. В итоге общая сумма недостачи составила общая сумма 23 миллиона рублей, так как утром 30 – го декабря ФИО5 сказала, что в банкоматы не докладывала денежные средства, также при проверке кассовой документации и разинкассировании кассет, ею было создано два фиктивных расходных ордера на загрузку банкоматов. 29 и дата ФИО5 передала ей не оприходованные чеки, которые сошлись с недостачами, которые они выявили, полагает, что она это контролировала. Относительно поступления денежных средств ФИО5 сказала, что у нее была не оприходованная сумма, но она смотрела записи камер, там не было никаких кассет. 27 или 28 числа она оприходовала 17 кассет, но столько кассет не было.

После ФИО5 находилась на больничном до дата, они запрашивали у нее объяснительную, но не получили. Ими был установлен механизм хищения на основе проведения анализа документов, так на момент, когда к ним приезжает терминал, кассеты разгружаются, один кассир считает наличность, а заведующий, как контролер, проверят по чекам, есть ли излишки и недостача. Потом эта сумма передается завкассой для составления приходных ордеров. ФИО5 не по всем чекам, которые приходили, создавала приходные ордера, и присваивала эти деньги. Руководство этого видеть не могло, так как по банкоматам загрузка происходит двумя сотрудниками кассиром и завкассой, который является первичным звеном контроля. Один загружает, другой смотрит и ставит пломбир. В данной ситуации, в нарушение инструкции, загружал один сотрудник – ФИО5, а другой – Свидетель №15, не присутствуя, только ставила свою подпись, доверяя ФИО5 

С августа 2016 года по декабрь 2018 года ревизии проводились раз в два - три месяца, годовые при закрытии баланса, при смене материально-ответственного лица, и при переходе с операционного офиса. При этом работу терминалов за два года не останавливали.

ФИО5 проработала в банке более 9 лет, в обязанности ФИО5 входило общее руководство кассой, приход - выдача денежных средств, работа с инкассаторами, отчетность, взаимодействие с РКЦ. Она последние два года не ходила ни на больничные, ни в отпуска, некому было ее замещать. Существенных претензий к ее работе не было, только были вопросы со стороны бухгалтерии по поводу несвоевременной сдачи отчетности. Они старались решать эти вопросы. Объем работы, оборот по кассе был очень большой, и ФИО2 все эти объемы выполняла, не считаясь со своим временем, приходила раньше, когда требовалось. 

Показаниями свидетеля Свидетель №14, начальника отдела службы безопасности Самарского операционного офиса «Транскапиталбанка», который пояснил, что в конце декабря 2018 года в центральном отделении банка, расположенном по адресу: адрес адрес, проводилась ревизия, ее проведение было поручено управляющей филиалом ФИО34, он входил в состав проверяющей комиссии, куда также входили ФИО34, ФИО12 – начальник РКО, Свидетель №17 – главный специалист и иные сотрудники. дата управляющая позвонила ему вечером, сказала, что выявлена большая недостача денег, что ему срочно необходимо приехать в банк. Он уже находился дома, так как день был короткий, вернулся и узнал о многомиллионной недостаче. Он стал разговаривать с ФИО5 в кабинете управляющей, и она призналась, что совершила преступление, украла эти деньги в течение года, дала их взаймы своей подруге. Она называла фамилию подруги, он ездил к ней и разговаривал, но каких либо результатов данное общение не принесло, та не отрицала знакомства, но говорила, что таких денег не брала. Была назначена комиссия по проверке ценностей, денег, находящихся в кассе, проверялась деятельность ФИО5, старшего кассира Свидетель №15. В ходе ревизии была проведена проверка устройств самообслуживания, банкоматов и терминалов, которые привозили в банк на протяжении нескольких дней – 30 и дата, 2 и дата. Осматривались рабочие места сотрудников банка, денежных средств обнаружено не было, документы были переданы управляющему. По итогам ревизии было установлено, что недостача имела место в банкоматах, терминалах. Когда разгрузили банкоматы, выявилось, что в каждом банкомате не хватало определенного количества денег, где 300 000 рублей, где 500 000 рублей, а в некоторых и по паре миллионов рублей. Они уговаривали ФИО5 вернуть денежные средства, однако она каких либо средств не возвратила. Они вызвали полицию, которая и проводила проверку. Полагает, что ФИО5 не в полной мере рассказала ему об обстоятельствах хищения, передача денежных средств осталась под вопросом. Они пытались проверять ее материальное положение, жизненные условия, каких либо результатов не получили. Причастности к хищению иных сотрудников банка не установили. 

Показаниями свидетеля Свидетель №5, главного бухгалтера «ТрансКапиталБанка», согласно которым с ФИО5 они работали в разных помещениях, так как в кассовый узел она доступа не имела, так как не являлась материально ответственным лицом. ФИО5 и кассиры являлись материально – ответственными лицами. При выдаче денежных средств формировались приходно – расходные кассовые ордера, составлялась опись по загрузке кассет, акт пересчета, данные документы поступали ей на проверку в кассовом сшиве. Непосредственно ФИО5 предоставляла ей на проверку сшив кассовых операций за день. Она сверяла его с балансом, подписывала, затем возвращала ФИО5, он хранился в кассе. Сама она инициировала проверки кассовые, квартальные, годовые, а также при смене материально - ответственных лиц. Иногда ФИО5 нарушались сроки предоставления кассовых сшивов, о чем она докладывала руководству, она поясняла это высокой загруженностью на работе и нехваткой времени для формирования сшивов. Также в конце 2017 - начале 2018 года она инициировала внутреннюю проверку в связи с неправильным формированием кассовых документов, по результатам чего была выявлена недостача. ФИО5 пояснила, что из-за загруженности не успела внести деньги, они остались у нее в тумбочке и внесла деньги. ФИО5 депремировали. Крупных нарушений работы кассы не выявлялось. 

Формированием кассеты для банкоматов занимались кассиры, непосредственно с инкассаторами взаимодействовала завкассой ФИО5, во время отпуска или больничного ее подменяла старший кассир Свидетель №15 

Показаниями свидетеля Свидетель №4, которая пояснила, что работала главным бухгалтером в ПАО «Трансапиталбанк» на декретной ставке, заместителем была Свидетель №6, бухгалтером ФИО13 ФИО6. ФИО2 являлась завкассой, предоставляла ежедневно кассовые документы на проверку, после проверки документы она возвращала в кассу. В предоставляемый для проверки сшив входит книга учета хранилища, остатки на начало, кассовый журнал по расходу, кассовый журнал по приходу, к каждому кассовому журналу документы, приходно – кассовый ордер, расходный кассовый ордер, чеки, объявление на внос наличных, если вносились деньги. Подсчет денежных средств осуществляется программой по журналам приходу и расходу, им остается только проверить наличие кассовых документов. Ею осуществлялась проверка кассовых документов с данными бухгалтерского учета, в ходе которой кассовые документы за каждый день подшиваются и на титульный лист печатается справка, в которой отражается все, что прошло по дебету и кредиту, и это обязательно сверяется с данными баланса. Проверка того, сколько денег сдает и принимает кассир от инкассатора не входит в обязанности бухгалтера, поскольку согласно инструкции 630-П «Об организации кассовой работы» работу кассы организует заведующий, который и несет ответственность за работу с инкассаторами. Соответствие документов и наличных денежных средств проверяется только по документам. Непосредственно ФИО5 занималась формированием кассет для банкоматов, она при этом не присутствовала. Инкассация денежных средств осуществлялась ежедневно, денежные средства принимала завкассой ФИО5, инкассаторы привозили чеки из терминалов, банкоматов, на их основании делался приходный ордер, оформлялись заявки. Какие документы при этом заполняла ФИО5, ей не известно. Каких либо нарушений, недостач она за время своей работы не помнит. Работали они в одном помещении, но в разных кабинетах, каких либо посторонних лиц, приходивших к ФИО5 она не видела.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, ведущего специалиста по АТМ в НКО «ИНКАХРАН», расположенного по адресу: адрес, согласно которым они оказывали услуги инкассации банкоматов и терминалов, внутрисетевых перевозок, доставки ценностей из одного офиса в другой по договору с Транскапиталбанком, который был расположен по адресу: адрес. Обычно для выполнения инкассации накануне им подавалась заявка, которая согласно договору должны была поступать по электронной почте, но в данной ситуации осуществлялась резервным способом по телефону, дежурный инкассатор фиксировал заявку в журнале. Заявки из банка подавала ФИО5 Заявка обрабатывалась, формировался маршрут. На следующий день назначенный инкассатор прибывал в банк, выполнял работы в соответствии с заявкой. Из банкоматов и терминалов изымались кассеты с денежными средствами, доставлялись в офис банка, сдавались, вместе с отчетами, содержащими информацию о состоянии кассеты на момент выгрузки из банкомата или терминал, получались новые кассеты по приходному кассовому ордеру для загрузки. При получении кассет они предъявляли личные документы, удостоверение, по требованию должностного лица показывали доверенность. При сдаче денежных средств, кассет, они представляют акт об инкассации, приходно – кассовый ордер в двух экземплярах, один из которых остается в банке, второй у инкассации, и журнал учета получения сбережений и материальных ценностей, где указаны номера банкоматов, терминалов и суммы, делаются отметки в журналах, всего журналов три: один в банке, другой у них в организации, третий хранится у инкассации. При инкассации банкомата денежные средства передавались заведующей кассой, но возможно были случаи, когда в отсутствие заведующей выдавались кассиру. Денежные средства они получали на основании заявки, расходно – кассового ордера и либо описи, либо иных документов. Обычно заявка исполнялась в течение дня, однако бывали случаи, когда ввиду раннего закрытия банка, загруженности маршрута, сдача материальных ценностей могла осуществляться на следующий день, тогда они составляли соответствующие документы и оставляли их у себя на хранение и сдавали в банк на следующий день. Средняя нагрузка составляла порядка 15 – 18 терминалов в месяц и 5 – 10 банкоматов. С ФИО5 он работал с 2013 года до 2015 годы, каких либо нарушений в ее работе не отмечает, в тот период работа осуществлялась несколько в ином порядке, так как ранее они получали ключи от банкомата от сотрудников банка, и прежде чем получить ключи от банкомата, он расписывался в журнале получения и выдачи ключей, в расходно-кассовом ордере за ключи и за кассеты, а по прибытии в банк, после выполнения работ, он сдавал банкомат, расписывался в приходно-кассовом ордере, в журнале. После 2015 года ключи стали храниться у них.

Показаниями свидетеля Свидетель №9, инкассатора АТМ в НКО «ИНКАХРАН», который пояснил, что он работает с 2015 года, в его обязанности входит инкассация банкоматов, в том числе и принадлежащих АО «Транскапиталбанк». Инкассация банкоматов, в соответствии с инструкцией по инкассации банкоматов Центробанка и инструкцией инкассатора, осуществляется на основании поступившей накануне от банка заявки, поступающей по электронной почте, либо резервным способом – по телефону, которую им передает оперативный дежурный, обычно это происходит до 17 часов. В заявке на инкассацию отражаются дата загрузки банкомата, номер банкомата, адрес банкомата, какие кассеты, должны были быть в банкомате, номиналы кассет, количество купюр в каждой кассете. Дежурный формирует на основании заявки маршрут. В банк приезжает инкассатор, предъявляет паспорт, доверенность, получает заявку с кассетой с денежными средствами, проверяет заявку с кассетой, если все совпадает, то складывает в баул, опечатывает. Ранее инкассатор получал также в банке ключи от банкоматов, в настоящий момент ключи хранятся у инкассации. Выполняя инкассацию из банкоматов, они получают распечатки чеков по остаткам банкомата, загружают банкомат, получают чеки загрузки банкомата, забирают старые кассеты, их пломбируют в баул и отвозят в банк, куда сдают, внося в журнал соответствующие сведения - номер банкомата, сумму по остаткам. Кассета представляет собой пластиковую закрывающуюся коробку, на которую вешается пломба, а на пломбу - ярлык, где указывается номер банкомата, дата загрузки номинал, количество купюр и общая сумма. Денежные средства сдаются кассиру, в АО ТКБ их принимала старший кассир ФИО5, которая также подавала и заявки на инкассацию. При принятии кассеты, кассир вносит сведения в журнал о принятии, в котором расписываются две стороны, запись скрепляется печатью. Помимо ключей им также передают сервисные карты с пин-кодом, кодом открытия сейфа банкомата, при помощи которых они производят инкассацию банкоматов. Код открытия представляет собой ламинированную бумагу, на которой напечатаны номера банкоматов и коды открытия этих банкоматов. При инкассации банкомата вскрывается сейф внутри банкомата, вставляется сервисная карта, снимаются старые счетчики, баланс и остатки, забиваются новые счетчики. Инкассатор получает чеки, заходит в супервизер по внутренней инкассации и проводит те же операции, меняет кассеты, тестирует банкомат. Все чеки и кассеты сдаются в банк. В банкомате есть внешняя и внутренняя инкассация. По внешней инкассации по карте все, что делает с банкоматом инкассатор, вся информация отправляется в Москву.

Показаниями свидетеля Свидетель №11, который пояснил, что работает с 2016 года по настоящее время в должности инкассатора по загрузке АТМ НКО «ИНКАХРАН», в его обязанности входит загрузка банкоматов, терминалов, инкассация денежных средств, перевозка сумок. Между НКО «ИНКАХРАН» и ПАО «ТКБ банк» имеется договор, на основании которого осуществляется перевозка наличных денег, инкассация банкоматов, терминалов. О необходимости инкассации поступает заявка от ответственного лица банка, которую принимает дежурный НКО «ИНКАХРАН», им передает список банкоматов. При выполнении загрузки и выгрузки банкоматов данного банка инкассаторы приезжают в банк, получают опломбированные кассеты, складывают в баул и опечатывают его, получают расходный ордер, в котором расписываются, ключи и карту, затем выезжают к банкомату. По приезду к банкомату в соответствии с инструкцией, они вынимают старые кассеты, снимают чеки, вставляют новые кассеты, старые кассеты складывают в баул, отвозят в банк и сдают в кассу опломбированные кассеты, чеки, подписывают ордера и журнал. Деньги, изъятые из банкоматов в кассетах - пластмассовых ящиках, закрытых и опломбированных, они передают в кассу банка через шлюз, который представляет собой сейф, открывающийся только с одной стороны, открыть вторую дверь можно только закрыв дверь со второй стороны. На кассетах также имеются ярлыки, на которых написаны номинал и суммы, которые были загружены, документом, фиксирующим сумму, находящуюся в кассете на момент изъятия является чек, в котором отражены все проведенные операции и сумма средств в кассете. Она расписываются в приходных расходных ордерах, журналах, чеках. Из кассиров ПАО «ТКБ» он знает ФИО5, других кассиров не знает. 

Показаниями свидетеля Свидетель №12, согласно которым он до мая 2019 года работал инкассатором в НКО «ИНКАХРАН», загружал банкоматы, терминалы, выполнял инкассацию сумок, в том числе для ПАО «ТКБ», где работала ФИО5 Инкассация осуществлялась по заявке, которая поступала из банка по электронной почте, либо посредством телефонной связи. Они получали заявку от дежурного, который составлял маршрут, приезжали в банк, предъявляли кассиру удостоверение, паспорт, доверенность. Кассеты выдавались им опечатанными, на каждой был ярлык с указанием суммы, их загружали в сумки, опломбировывали своей пломбой. На каждом ярлычке помимо суммы также указано кто загружал кассету, сумма средств, номинал, количество купюр, печать и подпись. Сколько должно быть подписей сотрудников, ему не известно, для них важнее наличие пломбы. Далее они ехали загружали банкоматы. Перед этим всегда включали камеру, после чего срывали пломбу на сумке, фиксировали тот факт, что все кассеты опломбированы, доставали из сумки и вставляли в банкомат. Перед этим они выгружали из банкоматов кассеты, подтверждением того, какое количество денежных средств находится в кассете являлся чек. Изъятые из банкоматов кассет также пломбировались их собственными пломбами, упаковывались в сумки, затем доставлялись в банк и сдавались в кассу, либо оставлялись на хранение у себя в хранилище. В банке денежные средства принимала и выдавала кассеты, чаще всего, ФИО5, которая помимо кассет, выдавала им также ключи и сервисные карты, заполняла журнал, где была указана выписанная сумма, сверяла сумму с чеком, оформляла расходно-кассовые ордера, они расписывались в журналах, один из которых хранился в банке, второй у инкассации. При выгрузке и загрузке кассет, получении их в банке они кассеты никогда не раскрывают, их содержимого не видят.

Показаниями свидетеля Свидетель №10, согласно которым он работает инкассатор АТМ НКО «ИНКАХРАН» с дата по настоящее время, в его должностные обязанности входит работа с банкоматами и терминалами, перевозка материальных ценностей. Данные функции осуществляются инкассацией на основании заявки, которая поступает накануне инкассации по электронной почте дежурному, который ее распечатывает, составляет маршрут. Утром заявка передается инкассаторам, они едут в банк, по прибытии в банк они предъявляют сотруднику банка доверенность, паспорт и удостоверение инкассатора. Они получают кассеты для загрузки в банкомат, расходно – кассовый ордер, в котором указана сумма, выданная кассиром, ключи от банкомата, карту, которая позволяет запросить баланс и обнулить информацию на счетчике, расписываются в журналах за ключи и за карты. Кассета - пластмассовый или металлический закрытый опломбированный ящик, имеющий указание о номинале денежных средств, указании кто ее собирал, какого числа и какая сумма. И напротив, когда кассета привозится и сдается в банк, сумма видна по чеку, на которую им выдается приходно-кассовый ордер, сумма фиксируется также в журнале приема материальных ценностей. В ПАО «ТКБ» кассеты с денежными средствами им выдавала и принимала от них, как правило, заведующая кассой ФИО5, передача осуществлялась через шлюз, общались через бронированное стекло. Инкассаторы приезжают на объект, имея при себе сумку с опломбированными кассетами, при себе они имеют камеры видеофиксации, которые включают, после чего открывают баул, проверяют кассеты, с помощью карты снимают баланс - сумму остатка в банкомате. После открывают сейф, меняют кассеты, обнуляют счетчики, вбивают новые счетчики, пробивают чек, где указана внесенная сумма, после чего банкомат закрывается. Кассеты укладываются в баул, опечатываются одноразовой пломбой, после чего доставляются в банк. Иногда при загруженности они могут не успевать доставить в банк, тогда сдают дежурному в хранилище и утром доставляют в банк. 

Показаниями свидетеля Свидетель №8, согласно которым с 2010 по 2017 год работала главным специалистом отдела ипотечного кредитования в ПАО «Транскапиталбанк», в период работы познакомилась с ФИО5, которая работала в должности начальника кассы до конца 2018 года. Они стали общаться также за пределами работы, вместе подрабатывали в клининговой службе в Самарском театре оперы и балета, где ФИО5 работала с 2015 года. Руководителем у них была ФИО3, которая также приходила к ним в банк, предлагала на продажу одежду, но в помещение банка она не заходила. Ей известно, что ФИО3 занимала у ФИО5 денежные средства, сумму не знает. ФИО3 также и у нее брала деньги в долг. Ей известно от ФИО5, что ФИО3 якобы помогала ее дочери за деньги с получением водительских прав, однако та права не получила. ФИО3 рассказывала ей о временных трудностях, из-за которых она подрабатывает, говорила, что у нее мать скончалась от рака, но в остальном у нее все было в порядке, просила деньги взаймы, что бы выкупить какие-то товары, грузы. ФИО5 говорила ей, что ФИО22 обманула ее. ФИО5 работала в театре до 2017 года, затем по состоянию здоровья работу прекратила, она продолжала работу до 2018 года. Она разговаривала с ФИО5 о произошедшем, та не смогла пояснить причину совершения преступления, полагает, что причиной послужила жалость, так как ФИО3 рассказывала ей о болезни матери, необходимости направить ее на лечение. ФИО5 говорила, что когда она отдавала деньги, она после понимала, что наделала, но потом все равно опять передавала деньги без расписок. Она также неоднократно давала ФИО22 деньги в долг, разные суммы, максимальная сумма 11 000 рублей, брала при этом расписку. ФИО3 обращалась к ней с просьбами о займе более крупной суммы, в размере 200 – 300 тысяч рублей, для выкупа товара, но она ей отказала, так как денег не было. Она сама работала в клининге до конца 2018 года, получала деньги за работу в январе 2019 года, говорила ФИО3 о проблемах, которые возникли у ФИО5, но та вела себя так, как будто ее это не касалось. ФИО5 характеризует как доброго, отзывчивого, неконфликтного, общительного человека, который ответственно подходил к работе, работала без отпусков и больничных, в любых состояниях приходила на работу. Претензий к ней не было. Насколько ей известно ФИО2 крупных приобретений не делала, ведет обычную жизнь, проживала в квартире, оставшейся от родителей, выдала дочь замуж в 2019 году.

Показаниями свидетеля Свидетель №13, который пояснил, что знает ФИО5, она работала в банке, подрабатывала уборщицей в театре оперы и балета, ФИО5 занимала у него на свадьбу дочери денежные средства в размере 100 000 рублей, денежные средства были ему возвращены подсудимой и ее дочерью. Относительно недостачи в банке и рассматриваемых обстоятельств ему ничего не известно. 

По ходатайству государственного обвинителя на основании ч.3 ст.281 УПК РФ оглашались показания свидетеля в ходе предварительного следствия в томе 1 на л.д. 247 – 248, согласно которым он познакомился с ФИО5 зимой 2016 года, они поддерживали дружеские отношения, общались по телефону. Ему известно, что она работает в банке «ТКБ», а также работала в клининговой компании и убиралась в театре оперы и балета, где познакомилась с некой Любой, которая продавала ей женские вещи. О фактах займа денежных средств он узнал только после обнаружения в банке недостачи. Сам он однажды занимал 100 000 рублей у ФИО5 для организации похорон матери, с ее слов это были ее накопления. Займ никаким образом не оформлялся. Денежные средства впоследствии вернул в полном объеме. Со слов ФИО5 знает, что образовавшуюся недостачу, а именно денежные средства передала Любе, в сумме порядка 20 000 000 рублей, более она ему ничего не поясняла.

По оглашении указанных показаний свидетель подтвердил их в полном объеме, пояснив, что действительно брал у ФИО5 денежные средства в долг, но почти сразу отдал ей. Относительно обстоятельств, касающихся ФИО3, он узнал от следователя. 

Показаниями свидетеля Свидетель №3, согласно которым она работала кассиром в ПАО «ТКБ» банк, ФИО5 являлась завкассой. Утром она выдавала кассирам деньги, они их пересчитывали, подтверждали выдачу и работали с выданными деньгами в течение дня. Деньги она забирала по окончании рабочего дня. Если в течение рабочего дня у них накапливалась большая сумма денежных средств, то ФИО5 забирала их в хранилище по книге. Все денежные остатки пересчитывались и принимались ею в соответствии с инструкцией. Формированием кассет для банкоматов, а также выдачей кассет инкассаторам и приёмом их от инкассации занималась ФИО5 Инкассация осуществлялась ежедневно. Когда приходили кассеты из банкоматов, чеки оставались у контролера, кассеты передавались кассиру. Она их доставала, проверяла целостность пломб, просчитывала, загружала кассеты, делала проводки и соответствующие заявки на загрузки и выгрузки, пересчитывала, сообщала сумму инкассатору, который подтверждал правильность пересчета, таким образом сверялась сумма. После с документами ФИО5 подходила к главному бухгалтеру, который проверял соответствие документов, подписывались документы. Она общалась с отделом пластиковых карт, там было два человека, которые должны мониторить банкоматы, которые надо было загрузить, а переполненные выгрузить. Вся эта информация у них в программе не появлялась. Сшивы документов иногда сдавались не вовремя, так как не успевали физически подготовить. Выполнять какие либо иные функции, прямо не предусмотренные инструкцией и договором, они не могли. Впоследствии, перейдя на работу в другой банк, она поняла, что данную работу должны выполнять несколько лиц - кассир и контролер, а третий человек должен был делать проводки, но у них в банке все осуществляла ФИО5 Ревизии в банке проводились часто, в том числе, внезапные ревизии в конце дня, серьезных недостач, нарушений не выявлялось. В помещение кассы посторонние не проходили, в перерыве к ФИО5 иногда приходила женщина, блондинка, лет 50, по имени Люба, предлагала вещи на продажу. Ей известно, что та работала в оперном театре. ФИО5 говорила ей, что Люба должна ей деньги, большую сумму, и не отдает. О какой сумме шла речь, ей не известно. ФИО5, по ее мнению, отзывчивый порядочный человек, характеризует ее положительно. Претензий по работе к ФИО5 не было, работали они в напряженном режиме, практически без перерывов, ФИО5, как другие сотрудники, выполняла очень большой объем работы, но заработную плату им, несмотря на их просьбы, не поднимали, указывая, что они низшее звено. О каких либо дорогостоящих приобретениях, сделанных ФИО5 в период работы, она не слышала, знает, что поменяли машину, взамен приобрели машину отечественного производства при помощи кредитных средств. ФИО5 никто не замещал, она всегда была на работе. 

Показаниями свидетеля Свидетель №6, которая пояснила, что работала начальником отдела бухгалтерского учета ПАО «ТКБ», и во время отсутствия главного бухгалтера выполняла функции сверки журнала кассовых операций с данными бухгалтерского учета, ФИО5 выполняла обязанности завкассой. Контроль за деятельностью ФИО5 осуществлялась главным бухгалтером, в подчинении которого она находилась. С августа 2018 года главным бухгалтером банка являлась Свидетель №4. Она работала до дата, была уволена по соглашению сторон, затем работала в течение месяца по гражданско-правовому договору. Она, как контролирующее лицо участвовала в проведении проверок, ревизий, но в период ее работы каких либо нарушений выявлено не было. Доступ в помещении кассы имеют материально-ответственные лица - управляющий филиала, кассиры. Посторонних лиц, которые приходили бы к ФИО5, она в помещении банка не видела, ФИО3 ей не известна. Порядок работы с кассетами ей досконально не известен, так как это является обязанностью кассы, но она знает, что при загрузке – выгрузке должны присутствовать два человека – выгружающий и контролер, но по документообороту все было в порядке, так как стояло две подписи, сначала ФИО5 и ФИО59, затем после увольнения ФИО59 - ФИО5 и Свидетель №15. Случаев принятия документов, где была проставлена подпись только одного лица, не было, такие документы возвращались и принимались только после подписания вторым лицом. Причина, по которой документы не были подписаны вторым лицом, пояснялась тем, что второй человек не успел подписать. Ей известно, что после ее увольнения была обнаружена недостача, но в тот период, когда работала она, все данные журнала сходились с данными бухгалтерского учета. Она слышала, что ФИО5 подрабатывает помимо основной работы в утреннее время, но опозданий не допускала, касса открывалась всегда вовремя. ФИО5 при ней в отпуск не ходила, поясняла, что ей нет замены.

Показаниями свидетеля ФИО23, дочери подсудимой, которая пояснила, что ее мать ФИО5 длительное время работала в банке до 2018 года, она часто возила ее на работу. В конце 2018 года она также и в праздничные выходные дни отвозила мать на работу, ей стало известно, что у нее на работе проходит ревизия. Впоследствии мать рассказала семье, что неоднократно по просьбе ее знакомой ФИО58 Любы давала ей денежные средства, та звонила, приезжала к ней на работу и мать отдавала ей деньги. ФИО3 она видела около банка не раз, так как у нее колледж располагается рядом. Мать познакомилась с ней при устройстве в театр оперы и балета в клининговую компанию, ФИО3 там тоже работала. Кроме банка, мать мыла подъезды в этом же доме, где располагался банк, и в театре оперы и балета, так как бабушка и дедушка болели, нужны были деньги на лечение. Она обучалась вождению в автошколе в 2016 году, в рассрочку, но о помощи ФИО3 в получении ею прав она не знает, но ФИО3 помогла ей с учебой, когда у нее возникла проблема с пропусками, та пришла в колледж, представилась ее тетей и уладила ситуацию. У Свидетель №13 мама брала деньги в долг на ее свадьбу - 100 000 рублей, которые они после свадьбы отдали ему в течение трех месяцев. Мама живет в квартире, оставшейся от родителей. У них есть кредит, который брали для погашения предыдущих рассрочек, машину приобретали с привлечением кредитных средств, бабушка давала деньги, квартиру приобретали в ипотеку. Машину брат также покупал на собственные средства. Мать все время работала, на протяжении 4-5 лет не ходила в отпуск, если болела, то только на 1-2 дня отпрашивалась. У мамы имеется хронических ряд заболеваний, перенесена операция. Мать добрая, ведомая, поддается влиянию. В 2017 году мать просила вернуть деньги, говорила, что будут проблемы на работе. Она видела смс, которую мать писала ФИО58 Любе, о том, что машины забирают, просила вернуть деньги. Она спросила ее, что случилось, и мать сказала, что она написала, чтобы ФИО58 вернула ей деньги. Она и подумать не могла, что это деньги банка, так как мать отдавала в долг и свои сбережения, не только ФИО3, но и другим лицам – соседям и знакомым, суммы примерно до 5 000 рублей. Только после приезда сотрудников полиции она узнала, что мать одолжила ФИО3 денежную сумму более 20 000 000 рублей 

Показаниями свидетеля Свидетель №17, заместителем начальника РКО ПАО «Транскапиталбанк», которая пояснила, что ФИО5 работала в банке начальником сектора кассовых операций до декабря 2018 года, в ее обязанности входила загрузка - разгрузка банкоматов, терминалов. Кто выполнял ее обязанности в случае ее отсутствия, ей не известно. Ревизии проводились в банке неоднократно, последний раз ревизия проводилась в конце декабря 2018 года, в состав ревизионной комиссии кроме нее входили ФИО60, ФИО11, ФИО34, ФИО5. Ревизия состояла в полном пересчете кассовых денег, сведении баланса. Денежные средства пересчитывались на рабочем месте кассиров при помощи машинки, по результатам ревизии составлялся акт, который подписывался всеми участниками комиссии. На момент проведения ревизии в хранилище, которое открывали управляющий и ФИО5, по состоянию на 28-дата недостачи выявлено не было. Заведующая говорила, что ревизию они будут проводить по прибытии инкассаторов, но поскольку они не приехали, то они приступили к ревизии, не дожидаясь их приезда. Недостачи в кассе выявлено не было. На следующий день, это был нерабочий день, ей позвонили и попросили приехать на работу. Она приехала, в банк привезли банкоматы, там находились ФИО60 и ФИО11. Пересчитывали денежные средства из банкоматов. По каждому из них они составляли акты. При пересчете денежных средств была выявлена недостача, точную сумму она сказать не может. Причина возникновения недостачи ей не известна, загрузку банкоматов осуществляла ФИО5, она также присутствовала при ревизии на следующий день. Она сама на второй день в составе комиссии не участвовала, о недостаче узнала, так как видела акты. ФИО5 она знает с мая 2017 года. В офисе неоднократно проводились ревизии, проверки, обычно плановые, годовые, а также при смене материально ответственного лица. Внеплановые ревизии не проводились. За два предыдущих года при ревизиях недостач не выявлялось. Каких либо претензий со стороны руководства к работе ФИО5 не было, с сотрудниками, коллективом у нее были хорошие отношения, в отпуска и на больничные ФИО5 не ходила. 

Показаниями свидетеля Свидетель №15, которая пояснила, что в период с 2009 года до февраля 2019 года она работала старшим кассиром в ПАО «ТКБ» под руководством ФИО5, в ее обязанности входила работа с клиентами - физическими и юридическими лицами, иногда по поручению ФИО5 могла пересчитать терминалы. ФИО5 осуществляла руководство отделом кассовых операций, выполняла функции кассира, предоставление бухгалтерской отчетности, распределение работы кассового узла, загрузку и выгрузку кассет банкоматов, они - кассиры – при взаимодействии ФИО5 с инкассаторами могли быть на подхвате - открыть окошечко, принять кассеты, или поставить кассеты в окно, чтобы инкассаторы все это забрали. В 2016 году, после того, как она вышла из декрета, ФИО5 пояснила, что произошла оптимизация касс, изменился порядок работы, и, чтобы не загружать кассиров и работу кассы, они, кассиры, работают с физическими лицами, а она загружает банкоматы и делает проводки. К загрузке и выгрузке банкоматов они отношения не имели, их в известность никто не ставил. Для осуществления загрузки банкоматов по почте приходило задание, в котором указывалось, какой конкретно банкомат необходимо загрузить, на какой улице, сумма, количество купюр и их номинал. Деньги загружались в определенную кассету, пломбировалось человеком, который ее загружал, у каждого из них свой пломбир, он закрывается и никому не передается. На кассету вешался ярлык с указанием всех данных, ставится именной штамп. По приезду инкассаторов, им выдавались ключи, задания на загружаемые банкоматы, сервисные карты. Вторую подпись на ярлыке они не ставили, так как данные требования предъявлялись до ее декрета, то есть до 2013 года, когда было установлено, что если она загружала кассету, ее контролировал начальник, но после выхода из декрета в 2016 году на ФИО5 были возложены функции кассира, поэтому ее никто не контролировал. Она не являлась контролирующим сотрудником, поэтому ее подпись на ярлычке не требовалась, ее подпись, как второго сотрудника ставилась иногда и только на акте о загрузке, который отдавался инкассаторам, о том какие купюры загружены, в какую кассету. Деньги с терминалов также привозятся инкассаторами по чекам, пересчитываются в кассе кассиром или начальником отдела, после чего приходуются, чеки хранятся у начальника кассы. Если привозился банкомат, то начальник давала кассиру кассету, составлялась бумага о том, сколько купюр и сумма. Они по пересчету говорили, какое количество денежных средств в кассете, она проверяла по чеку, говорила, что сходится. Несмотря на то, что она ставила в таких актах свою подпись, содержимое кассет она не проверяла. Акты были ею подписаны несколько раз, в том числе 13 и дата. Она подписывала не каждый акт, так как работала в основном с физическими и юридическими лицами, у нее был сокращенный рабочий день, она могла отсутствовать на рабочем месте, поэтому в других актах могли расписываться другие кассиры. Подписи ставили, что бы выполнить требование бухгалтерии. Ни у кого из работников кассы не было обязанности принимать деньги у ФИО5 или пересчитывать их. По распорядительным документам контролирующими сотрудниками по отношению к ней являлись ФИО60 и ФИО12. В банке периодически по плану и при смене материально ответственных лиц проводились ревизии, однако полной ревизии банкоматов никогда не проводилось. Примерно за три месяца до Нового года проводилась ревизия, ее проводили на основании распоряжения управляющей начальник отдела операционного офиса Свидетель №17, ведущий специалист ФИО14, менеджер ФИО11, недостачи выявлено не было. В последний рабочий день 2018 года в банке была начата ревизия. В первый день она прошла нормально, недостач выявлено не было. ФИО34 сказала им ждать приезда инкассаторов, но те не приехали в течение рабочего дня и их отправили домой. Она приехала домой, но в 22 часа ей позвонила ФИО34 и сказала приехать на работу, принимать хранилище. Она приехала в банк, касса была открыта, работники считали деньги. Она спросила, что случилось, ФИО34 сказала ей спросить об этом у ФИО5 Она подошла с вопросом к ФИО5, та предложила ей выйти. Когда они вышли, ФИО5 сказала ей, что они ждут инкассаторов, но деньги они не привезут, так как денег нет, она отдала их своей знакомой по имени Люба. Пояснить, почему и для чего она отдала деньги, ФИО5 не смогла. На следующий день их вызвали в полицию для дачи показаний, где она узнала, что речь идет о сумме около 25 миллионов рублей. Услышанная ею сумма ее шокировала, они вскрывали кассеты, по каждому банкомату была недостача. Всего пересчитывалось 10 банкоматов и 30 терминалов, общий вывод о размере недостачи был сделан после их полного пересчета. Все деньги сотрудниками при проведении ревизии подсчитывались в кассовом помещении под камерами. Когда образовалась недостача, она сказать не может, так как все банкоматы загружались в разное время. 

В банке было проведено служебное расследование, после которого ее уволили в связи с утратой доверия, ФИО5 уволилась позже по собственному желанию. Фамилию женщины по имени Люба она не знала, но знала, что ФИО5 подрабатывала у нее в оперном театре, видела, что та приезжала к ФИО5, привозила вещи, которые предлагались сотрудникам. Несмотря на то, что она пострадала в результате действий ФИО5, не может сказать про нее ничего негативного, так как была работоспособной, много на себя взваливала, коммуникабельная, трудолюбивая, ответственная, с момента выхода из отпуска с 2016 года ФИО5 ни разу не была ни на больничном, ни в отпуске. Ей известно, что ФИО5 проживала с мужем в квартире родителей, которые умерли, подрабатывала, так как хотела улучшить материальное положение, каких либо дорогостоящих покупок не совершала, квартиру дочь покупала в ипотеку. После случившегося она несколько раз общалась с ФИО5 по телефону, та ей жаловалась, что отдала деньги, а Люба их не возвращает, что ей грозит наказание. 

Оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО24, согласно которым, с дата до дата она работала в должности кассира в ОО «Самарский» Транскапиталбанк ПАО по адресу: адрес. В ее должностные обязанности кассира входил пересчет наличных денежных средств, полученных из терминалов, принятие и выдача денежных средств юридическим и физическим лицам. Вместе с ней работала кассир Свидетель №15, начальником сектора кассовых операций отдела клиентского обслуживания Самарского филиала «Транскапиталбанк» была ФИО5, все они являлись материально ответственными лицами. Они находились в одном помещении, в котором находился вход в хранилище наличных денежных средств, доступ к которому имела только ФИО5 Она выдавала каждое утро наличные денежные средства кассирам, вечером они сдавали остаток денежных средств. Она проводила сверку денежных средств по кассовым операциям, и сдавала ФИО5 отчетную справку, та перепроверяла и убирала денежные средства в хранилище. Так же ФИО5 каждый вечер считала общий остаток с касс на конец рабочего дня, подшивала отчетную справку за день в папку с названием «документы дня». Только ФИО5 занималась формированием кассет для банкомата, и загрузкой кассет в банкомат. Насколько ей известно, кассеты для банкоматов должны опечатываться двумя пломбами, как опечатывала кассеты ФИО5 ей не известно. Своим пломбиром кассеты для банкомата она не опечатывала. Несколько раз в неделю приезжали инкассаторы, привозили наличные денежные средства. Денежные средства по заявке банка привозили «Росинкасс», а кассеты для терминалов и банкомата привозили «ИНКАХРАН». Денежные средства и документы от инкассаторов всегда принимала ФИО5 При приеме денег инкассатором должны были выдаваться опись и приходно-расходный ордер, но в действительности это как осуществлялось в банке, ей не известно. К ФИО5 на работу иногда приезжала дочь ФИО7 и супруг. Каких-либо сомнительных и посторонних связей у ФИО5 не наблюдала (т.1, л.д. 184-186).

Показаниями свидетеля Свидетель №16, согласно которым она занимает должность главного менеджера в ПАО «Транскапиталбанк», расположенного в адрес, работает с 2013 года. Ей известно, что в результате проведенной плановой ревизии, дата в банке была выявлена недостача в банкоматах, сумму она не помнит. Ревизию проводила комиссия, в состав которой кроме нее входили Свидетель №17, ФИО11 и другие сотрудники. О проведении ревизии пришел приказ на электронную почту за день до начала ревизии, в приказе не указывалось о том, что будет проводиться ревизия банкоматов. С приказом были ознакомлены все имеющие отношение к ее проведению сотрудники. Ревизия хранилища началась дата, и проводилась на протяжении нескольких дней - 28, 29 и 30 числа, и возможно после Нового года. Члены комиссии прошли в кассу, им привезли кассеты банкоматов, они начали их вскрывать, кассеты были опломбированы неправильно, двумя пломбами на ярлыках. Они их вскрывали, пересчитывали деньги, были выявлены недостачи денежных средств в каждой кассете. Доступ к денежным средствам был только у работников кассы, так как денежные средства в кассеты загружаются в кассе, к ним имеет доступ только кассир. ФИО5 также участвовала в проведении ревизии, при выявлении фактов недостачи она пояснила, что не докладывала деньги в кассеты. ФИО5 может охарактеризовать с положительной стороны, а банке большая загруженность, работать сложно, штат сотрудников сократили, количество клиентов напротив возросло, работали без обеда. Изменений в материальном положении ФИО5 она не заметила.

В связи с противоречиями в показаниях свидетеля по ходатайству защитника на основании ч.3 ст.281 УПК РФ оглашались показания свидетеля в ходе предварительного следствия, в т.3 на л.д. 29-31 в части. Согласно данным показаниям во время ревизии были привезены кассеты из терминалов и банкоматов, в кассеты, еще не загруженные в банкоматы и терминалы. В ходе проверки кассет было установлено, что они опечатаны дважды одним пломбиром: «№...», который принадлежит ФИО5, что является нарушением. После вскрытия привезенных кассет, денежные средства, содержащиеся в них, были пересчитаны, была выявлена недостача на сумму около 3 200 000 рублей, точную сумму не помнит. 

По оглашении показаний свидетель их подтвердила, пояснив, что в настоящий момент сумму не помнит.

Оглашенными по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон показаниями свидетелей - сотрудников головного офиса Банка - начальника службы внутреннего аудита Свидетель №18, начальника управления кассовых операций операционной дирекции ФИО25, начальника управления координации и контроля РКО операционной дирекции Свидетель №25, начальник департамента безопасности Свидетель №21, начальника управления экономической безопасности-заместитель начальника департамента Свидетель №20, заместителя директора дирекции карточного депозитного и электронного бизнеса Свидетель №26, начальника департамента электронного бизнеса и платежных сервисов Свидетель №19, директора региональной дирекции Свидетель №23, директора операционной дирекции Свидетель №22, по своему содержанию аналогичным друг другу, согласно которым дата от управляющего ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО ФИО34 на имя председателя правления ТКБ БАНК ПАО ФИО26 поступила служебная записка об обнаружении признаков недостачи денежной наличности в кассе банка. Руководством Банка принято решение о проведении служебного расследования, издан приказ №...-ОД от дата «О проведении служебного расследования в отношении кассовых работников операционного офиса «Самарский» начальника сектора кассовых операций ФИО5 и старшего кассира Свидетель №15».

В ходе служебного расследования проведена ревизия ценностей и проверка кассовых документов (сшивов) операционной кассы, а так же проведена инкассация всех устройств самообслуживания (банкоматов, терминалов), осуществлена выверка счетов 20208, 20209, открытых под каждое устройство самообслуживания (терминал, банкомат), инкассируемое ОО «Самарский» с данными процессингового центра. 

В соответствии с договорами о полной индивидуальной материальной ответственности №... от дата, №... от дата данные обязанности были возложены на старшего кассира Свидетель №15 и начальника сектора кассовых операций ФИО5, которые должны составлять расходный кассовый ордер по форме 0402009 на общую сумму загрузки кассет в Банкомат.

дата выездная проверка операционного офиса «Самарский» ТКБ Банк ПАО, включала в себя ревизию ценностей и проверку соблюдения порядка ведения кассовых операций и оформления кассовых документов, создана рабочая группа Приказом №...-ОД от дата утвержденная председателем правления ФИО26.

Комиссия, в составе перечисленных сотрудников головного офиса Банка, в присутствии управляющей операционным офисом ФИО34 провели ревизию ценностей в операционной кассе, сейфовой комнате ОО «Самарский».

Ревизия начата в 09.00 часов Самарского времени, комиссия в сопровождении лиц, ответственных за сохранность ценностей вошли в помещение операционной кассы и сейфовой комнаты, осуществили пересчет банкнот, монет и иных ценностей, находящихся в хранилище, провели проверку кассовых сшивов документов и порядка проведения кассовых операций. 

В ходе проверки было обнаружено несоблюдение порядка контроля загрузки разгрузки кассет банкоматов, а именно: опломбирование кассет и пересчет денежных средств осуществлялись одним сотрудником без контролирующего. В кассовом помещении на столах тумбах было обнаружено множество чеков из терминалов и банкоматов с отрезанными данными даты чека. Обнаружены сшивы кассовых документов, не содержащих подписей контролирующих работников, инкассаторов.

В ходе проверки кассовых сшивов подтвержден факт недостачи денежной наличности в сумме 2 500 000 рублей – выявленной сотрудниками Операционного офиса «Самарский», а именно: обнаружены расходные кассовые ордера №... от дата на сумму 1 000 000, 00 рублей и №... от дата на сумму 1 500 000, 00 рублей, которые не содержали подписей инкассаторских работников, получивших денежные средства. Впоследствии Банком было получено подтверждение со стороны ИНКАХРАН об отсутствии факта передачи кассет инкассаторским работникам.

В ходе проверки подтвержден факт недостачи на сумму 3 170 000, 00 рублей, выявленной сотрудниками операционного офиса «Самарский», а именно: проинкассирован (разгружен) банкомат №..., по чеку инкассации в кассетах банкомата должна находиться сумма 2 275 100, 00 рублей, фактически обнаружена сумма 1 190 100, 00 рублей, следовательно недозагрузка кассет при загрузке банкомата составила сумму 1 085 000,00 рублей. Запрошен возврат кассет из банкомата №..., кассеты находились у инкассаторских работников и были возвращены в Банк до загрузки. По акту загрузки и расходному ордеру в кассетах должна была содержаться сумма 5 000 000, 00 рублей, однако при вскрытии кассет сумма в кассетах составила 3 000 000, 00 рублей, недостача составила 2 000 000, 00 рублей.

Запрошен возврат кассет из банкомата №..., кассеты находились у инкассаторских работников и были возвращены в банк до загрузки. По акту загрузки в кассетах должна была находиться сумма 500 000, 00 рублей, при вскрытии кассет сумма в кассетах составила 415 000, 00 рублей, недостача составила 85 000, 00 рублей.

В ходе проверки подтвержден факт недостачи на сумму 3 495 000, 00 рублей, выявленной сотрудниками операционного офиса «Самарский», обнаруженной при инкассации (разгрузке) в течение дата и дата других банкоматов (помимо упомянутых выше), обслуживаемых ОО «Самарский», которая была выявлена при сверке данных чека инкассации и фактически выгруженной суммы, с учетом расходных операций сумма, которая должна быть больше на 3 495 000, 00 рублей.

В ходе дистанционной проверки выявлена недостача в терминалах Банка на сумму 14 660 850, 00 рублей.

ОО «Самарский» обслуживал 43 терминала, в которых установлен программный комплекс, учитывающий все операции в терминале. Терминал в отличие от банкомата работает только на взнос наличных от Клиента. Денежные средства, внесенные Клиентом в терминал, попадают в кассету терминала, а операция на соответствующую сумму отображается в программном обеспечении Банка.

В период с дата по дата были проинкассированы все терминалы, обслуживаемые ОО «Самарский» и проведена сверка данных программного обеспечения, отражающего все операции в терминалах и с данными бухгалтерского учета о том, сколько наличных денежных средств из терминалов было оприходовано в кассу ОО «Самарский». В ходе сверки выявлены случаи не оприходования/ не полного оприходования денежных средств кассиром в кассу. Даты, адреса и реквизиты терминалов указаны в актах сверки счетов, приобщенных к акту проверки от дата. После чего составлен акт результатов выездной проверки кассовых операций и дистанционной проверки счетов по учету инкассации банкоматов, терминалов ОО «Самарский», в данном акте все присутствующие должностные лица поставили свои подписи. О данном факте подано заявление в полицию УВД адрес (т. 3, л.д. 58 - 61, 62 - 65, 66 - 69, 70 - 73, 74 – 77, 78 – 81, 82 – 85, 86 – 89, 90 - 93).

Вина подсудимой подтверждается следующей совокупностью письменных, вещественных и иных доказательств: 

- заявлением ФИО34 от дата о привлечении к уголовной ответственности начальника сектора кассовых операций ФИО5, похитившей из хранилища ОО Самарский ТКБ БАНК ПАО денежные средства в сумме примерно 25 000 000 рублей (т.1, л.д. 3);

- протоколом явки с повинной ФИО5 от дата, согласно которому она сообщает о том, что совершила хищение денежных средств со своего рабочего места ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО в сумме примерно 25 000 000 рублей в период с 2016-2017 годов (т.1, л.д. 61);

- протоколом осмотра места происшествия от дата, согласно которому осмотрено помещение Самарского филиала ПАО «Транскапиталбанк» расположенное по адресу: адрес, в ходе осмотра изъяты акты №... от дата, копия должностной инструкции начальника Сектора кассовых операций, копия Положения о Секторе кассовых операций, копия положения об Операционном офисе «Самарский» ПАО «Транскапиталбанк», копия уведомления о постановке на учет расчетной организации в налоговом органе (т. 1, л.д. 20-28);

- протоколом выемки от дата, согласно которому у начальника службы безопасности ТКБ БАНК ПАО Свидетель №14, в служебном кабинете №... произведена выемка предметов и документов: копий протокола заседания совета директоров; генеральной лицензии на осуществление банковских операций; Устава ТКБ БАНК ПАО; копии положения о секторе кассовых операций; должностной инструкции начальника сектора кассовых операций; должностной инструкции старшего кассира; инвентарной карточки терминалов; платежных документов по приобретению платежных терминалов; актов приема – передачи объекта основных средств; табелей учета рабочего времени за 2017, 2018; акта приема – передачи и ревизии денежных билетов, монет и иных ценностей; положения о порядке ведения кассовых операций; порядка установки и обслуживания банкоматов в ТКБ БАНК ПАО; выписка с лицевого счета по учету кассы с дата – дата; выписка с лицевого счета по учету кассы с дата по дата; жесткий диск серийный номер S2PEJ9EB900808; жесткий диск № HH1NJVRB; жесткий диск серийный номер JP1572FL1NSALK; выписка из лицевого счета от дата по дата (т.2, л.д. 10-13 );

- протоколом выемки от дата, согласно которому у начальника службы безопасности ТКБ БАНК ПАО Свидетель №14, в служебном кабинете №... произведена выемка жесткого диска серийный №...DAC2401GE, на котором содержатся видеозаписи с кассового сектора ПАО ТКБ БАНК (т.2, л.д. 116-118);

- протоколом осмотра предметов и документов от дата, согласно которому осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств: журнал учета принятых сумок и порожних сумок ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО, копия приказа (распоряжение) №... от дата о принятии на работу ФИО5; должностная инструкции начальника отдела – заведующий кассой от дата; должностной инструкции начальника отдела кассовых операций от дата; должностной инструкция начальника отдела кассовых операций от дата; должностной инструкции начальника Сектора кассовых операций Отдела клиентского обслуживания от дата; должностной инструкции начальника Сектора кассовых операций Отдела клиентского обслуживания от дата, жесткий диск серийный №...DAC2401GE с видеозаписями (т. 4, л.д. 44-72);

- протоколом выемки от дата, а также протоколом осмотра предметов и документов от дата, согласно которым у начальника службы безопасности ТКБ БАНК ПАО Свидетель №14, в служебном кабинете №... произведена выемка предметов и документов, впоследствии осмотренных и приобщённых к делу в качестве вещественных доказательств: пломбы с 12 банкоматов, расположенных в адрес в общем количестве 116 штук; 17 чеков закрытия операционного цикла; иные документы (т.2, л.д. 101-105, 106-114);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от дата, согласно которому подозреваемой ФИО5 с участием защитника ФИО33 просмотрены видеозаписи, содержащиеся на жестком диске серийный №...DAC2401GE. (т.2, л.д. 125-127);

- протоколом выемки от дата, согласно которому у начальника службы безопасности ТКБ БАНК ПАО Свидетель №14, в служебном кабинете №... произведена выемка копий документов: распоряжений от дата; приказа от дата №...-ОД; приложения к приказу от дата №...-ОД на 2 листах; образцов подписей лиц от дата; список терминалов и банкоматов ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО; акта результатов выездной проверки кассовых операций и дистанционной проверки счетов по учету инкассации банкоматов, терминалов ОО «Самарский» от дата; актов сверки счетов платежных терминалов; актов пересчета денежной наличности, выгруженной из банкоматов от дата, дата и дата, с приложениями; акта о выявлении недостачи в кассе ОО «Самарский» за дата и дата, от дата (т. 2, л.д. 152-154);

- протоколом выемки от дата, а также протоколом осмотра предметов и документов от дата, согласно которым у начальника службы безопасности ТКБ БАНК ПАО Свидетель №14, в служебном кабинете №... изъяты, а впоследствии осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства: договоры о полной индивидуальной материальной ответственности от дата; трудовой договор №... от дата; договор № И-35 на обслуживание банкоматов Банка от дата; договор №... оказания услуг от дата (т. 2, л.д. 155-162, т. 3, л.д. 33-35); 

- протоколом выемки от дата, согласно которому у начальника службы безопасности ТКБ БАНК ПАО Свидетель №14, в служебном кабинете №... произведена выемка приказа (распоряжения) №... от дата о принятии на работу ФИО5, должностной инструкции начальника отдела – заведующей кассой от дата, должностной инструкции начальника отдела кассовых операций от дата, должностной инструкции начальника отдела кассовых операций от дата, должностной инструкции начальника сектора кассовых операций отдела клиентского обслуживания от дата, должностной инструкции начальника сектора кассовых операций отдела клиентского обслуживания от дата (т.3, л.д. 163-165);

- протоколом выемки от дата, согласно которому у ведущего специалиста АТМ НКО «ИНКАХРАН» (АО) Свидетель №1 в кабинете №... по адресу: адрес, ул. Свидетель №11 ФИО15, 130 произведена выемка журналов учета принятых сумок и порожних сумок ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО (т.4, л.д. 41-43);

- протоколом осмотра предметов и документов от дата, согласно которому осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства: табель учета рабочего времени Самарского филиала ТКБ БАНК ПАО – отдел кассовых операций за 2017, 2018 года, сшив копий документов, подтверждающий факт приобретения ПАО ТКБ БАНК терминалов и банкоматов - спецификации, товарные накладные, счета – фактур, платежные поручения, счета на оплату, гарантийные талоны; сшив копий документов, подтверждающий факт постановки основных средств на учет ПАО ТКБ БАНК терминалов и банкоматов - инвентарные карточки учета основных средств, акт приема – передачи основных средств, мемориальный ордер; сшив копий документов, подтверждающий факт постановки основных средств на учет ПАО ТКБ БАНК терминалов и банкоматов - акт о приеме – передаче объекта основных средств; выписки из лицевого счета №... по операциям приходования денежных средств из терминалов и банкоматов за период с дата по дата, с дата по дата, с дата по дата Самарского филиала ТКБ БАНК ПАО адрес – Загора, адрес; акты приема – передачи и ревизии денежных билетов, монет и иных ценностей кассы и хранилища (касса) по состоянию на конец операционного дня - дата, дата, дата, дата, дата, дата, дата, дата, дата, дата, дата, дата, дата, излишков и недостач нет; положение о секторе кассовых операций отдела клиентского обслуживания Операционного офиса «Самарский» ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК», утвержденное заместителем председателя правления ТКБ БАНК ПАО ФИО27 дата; должностная инструкция – начальника сектора кассовых операций отдела клиентского обслуживания ОО «Самарский» ПАО «Транкапиталбанк»; должностная инструкция – старшего кассира кассовых операций отдела клиентского обслуживания ОО «Самарский» ПАО «Транкапиталбанк»; генеральная лицензия на осуществление банковских операций №... от дата; протокол заседания совета директоров №... от дата; положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет банка России, наличной иностранной валюты в ТКБ Банк ПАО; порядок установки и обслуживания банкоматов ТКБ БАНК ПАО, утвержденный приказом №...-ОД от дата (т. 2, л.д. 14-28);

- протокол осмотра предметов и документов от дата, согласно которому осмотрены и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства: копия документа от дата - «Образцы подписей лиц, уполномоченных подписывать расчетно-денежные документы в соответствии с должностными обязанностями ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО»; копия приказа от дата №...-ОД «О вводе в действие штампов кассовых работников ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО», ответственными за хранение и использование штампов назначены ФИО2 и Свидетель №15; копии приложения №№..., 2 к приказу от дата №...-ОД с образцами штампа ФИО5, Свидетель №15; копии распоряжений от дата о закреплении клише за ФИО5 и Свидетель №15; список банкоматов и терминалов самообслуживания ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО; копия акта результатов выездной проверки кассовых операций и дистанционной проверки счетов по учету инкассации банкоматов, терминалов ОО «Самарский» от дата, согласно которому уточнена и отражена в бухгалтерском учете сумма недостачи денежных средств в сумме 23 825 850 рублей; копии актов следующих счетов, по результатам сверки которых с данными Процессингового центра выявлены недостачи: счета 20№... ПТ DA 520306, Самара, адресА, недостача на сумму 1 008 000 рублей; 20№... ПТ DA 530087, Самара, адрес, недостача на сумму 1 279 150 рублей; 20№... ПТ DA 520879, Самара, адресА, недостача на сумму 404 950 рублей; 20№... ПТ DA 520880, Самара, адрес, недостача на сумму 632 950 рублей; 20№... ПТ DA 520865, Самара, адрес, недостача на сумму 1 019 850 рублей; 20№... ПТ DA 511238, Самара, адрес, 4, недостача на сумму 160 550 рублей; 20№... ПТ DA 511313, Самара, адрес, недостача на сумму 1 724 050 рублей; 20№... ПТ DA 520866, Самара, ул. 1-ый квартал, 31, недостача на сумму 622 450 рублей; 20№... ПТ DA 520860, Самара, адрес, 10, недостача на сумму 495 800 рублей; 20№... ПТ DA 520084, Самара, адрес, недостача на сумму 1 114 650 рублей; 20№... ПТ DA 511239, Самара, адрес, недостача на сумму 1 211 800 рублей; 20№... ПТ DA 520868, Самара, адрес, недостача на сумму 404 650 рублей; 20№... ПТ DA 520144, Самара, адрес Б, недостача на сумму 1 236 400 рублей; 20№... ПТ DA 520147, Тольятти, адресБ, недостача на сумму 969 700 рублей; 20№... ПТ DA 520877, адрес, недостача на сумму 285 650 рублей; 20№... ПТ DA 520683, Самара, адрес, недостача на сумму 1 156 250 рублей; 20№... ПТ DA 520533, Тольятти, адресБ, недостача на сумму 934 000 рублей; копии акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 85 000 рублей; копия мемориального ордера от дата на сумму 85 000 рублей, копия расходного кассового ордера от дата на сумму 500 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; копия акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 2 000 000 рублей; копия мемориального ордера от дата на сумму 2 000 000 рублей; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 5 000 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; копия акта №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 1 085 000 рублей; копия чека банкомата 100645 от дата; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 2 500 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; копия описи на перевозимую денежную наличность от дата на сумму 2 500 000 рублей; копия чека банкомата 100645 от дата; акт №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 1 500 000 рублей; копия чека банкомата 100646 от дата, подписанного кассиром и контролером; копия чека банкомата 100646 от дата, не подписанного; копия мемориального ордера от дата на сумму 1 500 000 рублей; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 5 000 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; копия описи на перевозимую денежную наличность от дата на сумму 5 000 000 рублей; акт №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 370 000 рублей; копия чека банкомата 100644, подписанного кассиром и контролером; копия чека банкомата 100644, не подписанного; копия мемориального ордера от дата на сумму 370 000 рублей; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 1 000 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; копия описи на перевозимую денежную наличность от дата на сумму 1 000 000 рублей; акт №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 500 000 рублей; копия чека банкомата 100647 от дата, подписанного кассиром и контролером; копия чека банкомата 100647 от дата, не подписанного; копия мемориального ордера от дата на сумму 500 000 рублей; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 3 000 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; копия описи на перевозимую денежную наличность от дата на сумму 3 000 000 рублей; акт №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомете имеется недостача на сумму 180 000 рублей; копия чека банкомата 100643 от дата, не подписанного; копия чека банкомата 100643 от дата, подписанного кассиром и контролером; копия мемориального ордера от дата на сумму 180 000 рублей; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 500 000 рублей, подписанного от имени ФИО5, Свидетель №10; копия акта о загрузке кассет банкомата №... от дата на сумму 500 000 рублей; акт №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которму в банкомате имеется недостача на сумму 85 000 рублей; копия чека банкомата 100639 от дата, не подписанного; копия чека банкомата 100639 от дата, подписанного кассиром и контролером; копия мемориального ордера от дата на сумму 85 000 рублей; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 500 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; копия описи на перевозимую денежную наличность от дата на сумму 500 000 рублей; акт №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 280 000 рублей; копия чека банкомата 100641 от дата, не подписанного; копия чека банкомата 100641 от дата, подписанного кассиром и контролером; копия мемориального ордера от дата на сумму 280 000 рублей; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 1 500 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; акт №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 285 000 рублей; копия чека банкомата 100638 от дата, не подписанного; копия чека банкомата 100638 от дата, подписанного подписан кассиром и контролером; копия мемориального ордера от дата на сумму 285 000 рублей; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 1 000 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; копия описи на перевозимую денежную наличность от дата на сумму 1 000 000 рублей; акт №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 175 000 рублей; копия чека банкомата 100642 от дата, не подписанного; копия чека банкомата 100642 от дата, подписанного кассиром и контролером; копия мемориального ордера от дата на сумму 175 000 рублей; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 500 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; копия описи на перевозимую денежную наличность от дата на сумму 500 000 рублей; акт №... от дата пересчета денежной наличности, выгруженной из банкомата рег. №..., согласно которому в банкомате имеется недостача на сумму 120 000 рублей; копия чека банкомата 100636 от дата, подписанного кассиром; копия мемориального ордера от дата на сумму 120 000 рублей; копия расходного кассового ордера от дата на сумму 500 000 рублей, подписанного от имени ФИО5; копия акта от дата о выявлении недостачи в кассе ОО «Самарский» за дата и дата, согласно которому расходные кассовые ордера №... от дата, №... от дата составлены необоснованно и признаются фиктивными, созданными с целью сокрытия недостачи наличных денежных средств в кассе ОО «Самарский» (т.2, л.д. 155-162);

- протоколом очной ставки от дата между ФИО5 и ФИО3, согласно которым ФИО3 пояснила, что в период их с ФИО5 знакомства, с 2016 года по конец 2018 года неоднократно приезжала на работу по адресу: адрес, привозила ей на продажу женскую одежду, в тот период она занималась продажей вещей из Турции, Италии и т.д., которые ей привозили на реализацию знакомые. Они встречались на улице, в помещение банка она не заходила. На улице ФИО5 забирала у нее одежду, после чего она уезжала. Через какое-то время она по предварительной договоренности с ФИО5 приезжала, забирала одежду и денежные средства за купленную одежду, если сама ФИО5 либо ее знакомые что-то покупали. Денежные средства в крупных суммах у ФИО5 никогда не занимала, бывало, что она у нее занимала некрупные суммы, за которые потом расплачивалась продаваемой одеждой, примерно в ноябре 2018 года она занимала у ФИО5 денежные средства в сумме 24 000 рублей, денежные средства ФИО5 перечислила ей на ее банковскую карту, деньги она не вернула, однако планирует вернуть указанный долг в ближайшее время (т. 3, л.д. 154-157);

- приобщенными к дополнительным допросам представителя потерпевшего ФИО34 от дата и от дата документами - копией актов пересчета денежной наличности от дата и дата; сводной таблицей; данными процессинга; сведениями по id банкоматов и терминалов; копией чековой ленты по банкомату №...; журнала учета принятых сумок и порожних сумок (Ф-301); копией приказа №...-ОД от дата «О возложении обязанностей бухгалтерского работника на кассовых работников операционного офиса «Самарский ТКБ БАНК ПАО»; копией приказа №...-ОД от дата «О проведении служебного расследования в отношении кассовых работников Операционного офиса «Самарский» начальника сектора кассовых операций ФИО5 и старшего кассира Свидетель №15»; копией приказа №...-ОД от дата «О продлении срока служебного расследования в отношении кассовых работников операционного офиса «Самарский» начальника сектора кассовых операций ФИО5 и старшего кассира Свидетель №15»; копией порядка установки и обслуживания банкоматов в ТКБ БАНК ПАО к Приказу №...-ОД от дата (т. 2, л.д. 50-97, т.3, л.д. 170-204).

Оценив собранные по уголовному делу и исследованные судом доказательства суд приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО2 установлена и доказана в объеме, установленном приговором.

Суд не усматривает оснований не доверять показаниям представителей потерпевшего ФИО18 и свидетелей стороны обвинения, а именно свидетелей ФИО34, Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, ФИО28, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13, Свидетель №14, Свидетель №15, ФИО29, Свидетель №17, оглашенными на основании ст.281 УПК РФ показаниями свидетелей Свидетель №2, Свидетель №18, Свидетель №19, Свидетель №20, Свидетель №21, Свидетель №22, Свидетель №23, ФИО25, ФИО30, Свидетель №26, поскольку они в полной мере соответствуют установленным судом обстоятельствам дела, не имеют существенных противоречий относительно юридически значимых для дела обстоятельств, и подтверждаются совокупностью письменных, вещественных и иных доказательств, а именно заявлением представителя потерпевшего, протоколами выемки, осмотра предметов и документов, признания их вещественными доказательствами. 

Каких либо оснований считать их лицами, заинтересованными в исходе дела и в привлечении к уголовной ответственности именно ФИО5, суд не усматривает. Несмотря на то, что свидетели – работники банка, а также инкассаторы, были длительное время знакомы с подсудимой в связи с исполнением ею должностных обязанностей, являлись ее руководителями, либо подчиненными по должности, невзирая на то, что ряд из них продолжает состоять на службе в данном учреждении, и действия подсудимой косвенным образом могли повлечь, а для свидетеля Свидетель №15 и повлекли негативные последствия в виде увольнения, все они охарактеризовали подсудимую исключительно с положительной стороны, несмотря на установленный и признанный подсудимой факт хищения денежных средств банка. 

Таким образом, какой-либо заинтересованности в исходе дела, либо причин для оговора подсудимой со стороны представителя потерпевшего и свидетелей судом не установлено, при даче показаний они были предупреждены об уголовной ответственности по ст.307 УК РФ. В показаниях перечисленных потерпевших и свидетелей каких либо существенных противоречий относительно юридически значимых обстоятельств не установлено, их показания согласуются с материалами уголовного дела и подтверждаются иными доказательствами. 

Кроме того, показания вышеперечисленных представителя потерпевшего и свидетелей обвинения подтверждаются показаниями подсудимой ФИО5, которая с момента проведения ревизии в банке признала вину в совершенном преступлении, обратилась с явкой с повинной дата, то есть до возбуждения уголовного дела дата, и в ходе предварительного и судебного следствия последовательно придерживалась данных показаний. С учетом того обстоятельства, что вина подсудимой помимо ее собственных показаний подтверждается и показаниями представителя потерпевшего, многочисленных свидетелей, а также письменными, вещественными и иными доказательствами, суд не находит оснований для вывода о самооговоре подсудимой, полагая возможным в части объективных обстоятельств совершения хищения положить данные показания в основу обвинительного приговора. Вместе с тем, суд приходит к выводу о критической оценке показаний в части передачи денежных средств ФИО3, поскольку объективных доказательств данному обстоятельству в ходе предварительного следствия представлено не было, напротив версия о причастности к преступлению данного лица проверялась как сотрудниками службы безопасности банка, что подтверждено показаниями свидетеля Свидетель №14, так и в ходе предварительного следствия, и была опровергнута. Ссылки подсудимой на то обстоятельство, что в ходе предварительного следствия достоверность ее показаний была проверена и доказана путем проведения психофизиологического обследования опровергаются ответом старшего следователя СЧ по РОПД СУ У МВД России по адрес, согласно которому психофизиологическое обследование («Полиграф») в отношении обвиняемой не проводилось. Объективных доказательств причастности ФИО3 к действиям ФИО5, несмотря на проведенные в ходе следствия следственные мероприятия, не добыто, а потому к ее пояснениям в данной части суд относится критически, как к версии защиты, которая в целом определяющего значения для рассмотрения дела не имеет, тем более, что согласно ст.252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. 

Показания свидетелей Свидетель №14, Свидетель №8, Свидетель №13, ФИО23, Свидетель №15 в той части, что им известно со слов ФИО5 о том, что денежные средства она якобы передавала ФИО3 не подвергаются критической оценке, поскольку данные свидетели, сообщая о данном обстоятельстве, последовательно и непротиворечиво указывали, что об этом им известно исключительно от самой ФИО2 Ни один из перечисленных свидетелей не показал, что являлся очевидцем передачи ФИО5 денежных средств ФИО3, и более, в объеме, установленном приговором суда. 

Органами предварительного следствия действия ФИО5 квалифицированы по ч.4 ст.160 УК РФ, как растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения в особо крупном размере.

Суд приходит к выводу о том, что ФИО5 действительно в период с августа 2016 года по дата совершила растрату принадлежащих оперативному офису «Самарский» ТКБ БАНК ПАО денежных средств, находясь на своем рабочем месте, в помещении кассы операционного офиса «Самарский» ТКБ БАНК ПАО, расположенном по адресу: г.о. Самара, адрес, где ФИО5, используя свое служебное положение, при формировании кассет с наличными денежными средствами для банкоматов кредитной организации не докладывала в кассеты денежные средства в различных суммах, а также при получении сумок с наличными денежными средствами из устройств самообслуживания - платежных терминалов, от сотрудников инкассирующей организации - НКО «Инкахран», не приходовала полученные денежные средства в кассу операционного офиса «Самарский» ТКБ БАНК ПАО в полном, поступившем объеме, а растрачивала их путем выноса из здания операционного офиса и передачи неустановленному лицу, которое забирало денежные средства у ФИО5 и распоряжалось похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

При этом умыслом ФИО5 охватывался противоправный, безвозмездный характер действий, совершаемых с целью обратить вверенное ей имущество в пользу иного, не установленного следствием лица. 

При этом ФИО5 действовала с прямым умыслом, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, что подтверждается помимо ее собственных показаний также и заключением комплексной психолого – психиатрической амбулаторной экспертизы, согласно выводам которой ФИО5 каким-либо хроническим психическим расстройством, слабоумием, иным болезненным состоянием психики, которые лишали ее способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими в период, относящийся к инкриминируемому ей деянию, не страдала. В юридически значимый период у ФИО5 не было какого-либо временного психического расстройства. Экспертный анализ представленной медицинской документации, материалов уголовного дела свидетельствуют о том, что ранее у ФИО5 диагностировалось временное психическое расстройство, в форме расстройства адаптации, смешанная тревожная и депрессивная реакция, тревожно-депрессивный синдром, которое развилось после совершения инкриминируемого ей деяния и в период следственных действий, в условиях объективно и субъективно значимой психо-эмоциональной ситуации, однако не сопровождалось нарушением социальной адаптации, сохранялось целостное осмысление ситуации, не сопровождалось, нарушением прогностических и критических возможностей, и в настоящее время компенсировалось в результате специальной медикаментозной терапии, и на ее вменяемости не отражается. ФИО5 могла в период инкриминируемого ей деяния, в ходе предварительного следствия и может в настоящее время, в ходе рассмотрения дела в суде, осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Она не представляет опасность для общества и не имеет психических расстройств, связанных с опасностью дня нее или других лиц, либо с возможностью причинения им иного существенного вреда, и в применении каких-либо принудительных мер медицинского характера не нуждается. При этом, в заключении отмечено отсутствие индивидуально-психологических особенностей, которые могли бы оказать существенное влияние на ее поведение в момент совершения инкриминируемого ей деяния, а также в исследовательской части заключения указано о том, что ФИО5 признаков повышенной внушаемости не обнаруживает.

При этом у ФИО5 на протяжении длительного времени сохранялась возможность возвратить имущество, в том числе, незаметно для собственника, который не проводя полной ревизии не был в состоянии обнаружить недостачу денежных средств, о чем было известно ФИО5, однако она этого не сделала, ссылаясь на то, что лицо, которому она передала денежные средства ей их не возвращало. При этом ФИО5 предпринимались определенные усилия, направленные на сокрытие совершаемых действий и их действительного характера. Так, из показаний свидетеля Свидетель №15 следует, что с момента ее выхода из декрета в 2016 году, ФИО5, которая являлась ее непосредственным руководителем, пояснила, что произошла оптимизация касс, изменился порядок работы, и, чтобы разгрузить кассиров, она, будучи наделена функциями кассира, самостоятельно загружает банкоматы и делает проводки. С того момента они перестали ставить вторую подпись на ярлыке, как это было до ее ухода в декрет до 2013 года, когда было установлено, что если она загружала кассету, ее контролировал начальник. Когда данные функции с 2016 года выполняла единолично ФИО5 ее никто не контролировал. Данное обстоятельство подтверждается также показаниями свидетелей – работников бухгалтерского отдела – Свидетель №4, ФИО31, Свидетель №6

Кроме того, ФИО5, действуя в целях реализации умысла на хищение денежных средств банковского учреждения, фактически замкнула на себе работу, связанную с формированием кассет с наличными денежными средствами для банкоматов, а также получением сумок с наличными денежными средствами из устройств самообслуживания - платежных терминалов, от сотрудников инкассирующей организации - НКО «Инкахран», поскольку из показаний указанных сотрудников Свидетель №1, Свидетель №9, Свидетель №11, Свидетель №10, Свидетель №12, заявки на обслуживание банкоматов и терминалов поступали от ФИО5, все действия связанные с обслуживанием банкоматов и терминалов осуществлялись ими непосредственно с нею. Ввиду изложенных обстоятельств ФИО5, во избежание того, чтобы ее действия стали очевидны для собственника денежных средств, вынуждена была держать под постоянным контролем ситуацию, связанную с обслуживанием банкоматов и терминалов, вследствие чего и не могла позволить отсутствовать на работе более 1-2 дней, отказываясь от отпусков и больничных. 

Также в целях сокрытия факта недостачи ФИО5 пыталась необоснованно создать и представить к учету расходные кассовые ордера №... от дата, №... от дата, которые проведенной ревизией были признаны фиктивными.

При этом каких либо действительных или предполагаемых прав на денежные средства банка ФИО5 не имела. 

Совершенное подсудимой преступление являлось оконченным, поскольку изъятие денежных средств и их издержание началось в августе 2016 года, что установлено объективными доказательствами, денежные средства ФИО5 растрачивались на протяжении длительного времени – более двух лет, и не возмещались банку.

Таким образом, ФИО5, действуя в корыстных целях истратила вверенное ей имущество против воли собственника путем потребления этого имущества, его расходования и передачи другим лицам, не состоявшем с ней в предварительном сговоре.

Все вышеперечисленные действия совершались ФИО5 с использованием своего служебного положения, поскольку подсудимая, работая с дата в должности заведующей кассой, а впоследствии в должности начальника отдела (начальника Сектора кассовых операций Отдела клиентского обслуживания) Самарского филиала ТКБ БАНК ПАО, являлась материально ответственным лицом, согласно договора №... о полной индивидуальной материальной ответственности от дата, в соответствии с которым она приняла на себя полную материальную ответственность за сохранность вверенных ей ценностей, в соответствии с трудовым договором №... от дата и должностной инструкцией заведующей кассой - начальника отдела от дата (с дата - начальника сектора кассовых операций отдела клиентского обслуживания), утвержденными управляющими операционного офиса «Самарский» ТКБ БАНК ПАО (в редакциях от дата, дата, дата, дата) с которыми она была ознакомлена, постоянно выполняла возложенные на нее функциональные должностные обязанности, обладала административно-хозяйственными функциями в операционном офисе «Самарский» ТКБ БАНК ПАО по обеспечению надлежащего хранения и сохранности закрепленного за ней лично имущества и материалов, а также служебной документации; обеспечению исполнения заявок на отправление и получение денежной наличности; контролю соблюдения фактических остатков рублевой денежной наличности в соответствии с установленным размером минимально допустимого остатка по подразделению; контролю соблюдения и правильного формирование кассовых документов; организации контроля приема, выдачи, пересчета и хранения денежной наличности доставленной в кассу подразделения; обеспечению необходимых условий для хранения ценностей, печатей, штампов, пломбиров, ключей от индивидуальных средств хранения, исключающих их использование посторонними лицами; обеспечению сохранности наличных денежных средств и иных ценностей подразделения; обеспечению составления ежедневной кассовой отчетности; выполнению операции с наличными денежными и другими ценностями (прием, пересчет, упаковка, сортировка, формирование, хранение и выдача денежных средств, бланков строгой отчетности и других ценностей); принятию и сдаче денежной наличности инкассаторам; осуществлению открытия и закрытия операционного дня кассы; формированию и брошюрованию кассовых документов в отдельные сшивы; сверке фактического наличия денег и ценностей с данными отчетных справок, журналов, реестров, распечаток, программно-технических средств, описей, контрольных ведомостей, актов, заявлений, ордеров по передаче ценностей, и иных обязанностей. Доступ к денежным средствам банковского учреждения, а также к формированию в целях сокрытия собственных противоправных действий документов, ФИО5 получала исключительно в силу своих должностных обязанностей, вследствие чего данный признак растраты вменен обоснованно. 

Примечанием 4 к ст.158 УК РФ установлено, что особо крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1 и 159.5, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей. Поскольку ФИО5 были растрачены денежные средства в размере 23 825 850 рублей, ее действиями был причинен ТКБ БАНК ПАО материальный ущерб согласно акту выездной проверки кассовых операций и дистанционной проверки счетов по учету инкассации банкоматов, терминалов ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО от дата в особо крупном размере

Таким образом, действия ФИО5 правильно квалифицированы по ч.4 ст.160 УК РФ, как растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, лицом, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере

Вместе с тем, суд приходит к выводу об отсутствии достаточных оснований для вывода о совершении ФИО5 данного преступления в составе группы лиц по предварительному сговору по следующим основаниям. 

В соответствии со ч. 2 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали лица, заранее договорившиеся о совместном совершении преступления.

В соответствии с п.9 Постановления Пленума ВС РФ №... при квалификации действий виновных как совершение хищения чужого имущества группой лиц по предварительному сговору суду следует выяснять, имел ли место такой сговор соучастников до начала действий, непосредственно направленных на хищение чужого имущества, состоялась ли договоренность о распределении ролей в целях осуществления преступного умысла, а также какие конкретно действия совершены каждым исполнителем и другими соучастниками преступления.

По смыслу закона, в случаях, когда лицо, не состоящее в сговоре, в ходе совершения преступления другим лицом (лицами), приняло в этом участие, то такое лицо должно нести уголовную ответственность лишь за конкретные действия, совершенные им лично.

Суд пришел к выводу о том, что достаточных доказательств совершения данного преступления подсудимой группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом представлено не было. Даже показания ФИО5 не содержат указаний на совершение иным лицом каких либо действий, составляющих объективную сторону хищения, совершенных им лично, либо в соучастии с подсудимой. Иных доказательств участия иного лица в совершении хищения представлено не было. Фактические обстоятельства преступления, совершенного в банковском учреждении, в силу специфики работы которого, а также предпринимаемых учреждением мер безопасности и ограничения доступа в помещение кассовых зон и хранилища, где и происходили действия составляющие объективную сторону преступления, участие иных лиц, не являющихся сотрудниками банка, было исключено. В фабуле предъявленного обвинения не содержится сведений, позволяющих сделать вывод о том, когда и при каких обстоятельствах состоялся преступный сговор, о характере якобы возникшего сговора, о распределении ролей, а также о том, какие конкретно действия были совершены каждым исполнителем преступления, поскольку фабула обвинения фактически содержит описание действий только ФИО5 

Одно лишь указание на передачу денежных средств неустановленному лицу в подтверждение факта совместности действий, на основании которого следствием и государственным обвинителем сделан вывод о совершении преступления группой лиц по предварительному сговору, при отсутствии подтверждения предварительности сговора, состоявшегося заранее до начала совершения действий непосредственно направленных на завладение денежными средствами банка, не дает оснований для квалификации действий подсудимой по признаку совершения преступления группой лиц по предварительному сговору. 

Поскольку в силу ч.ч.3, 4 ст.14 УПК РФ все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном УПК РФ, толкуются в пользу обвиняемого, а обвинительный приговор не может быть основан на предположениях, суд приходит к выводу о том, что квалифицирующий признак совершения преступления группой лиц по предварительному сговору подлежит исключению их квалификации действий ФИО5 

При определении подсудимой вида и размера наказания суд, в соответствии со ст.6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности и тяжесть совершенного преступления, а также данные о ее личности, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние наказания на ее исправление, на условия жизни ее семьи и на достижение иных целей наказания, таких как восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения новых преступлений.

При назначении вида и размера наказания ФИО5 суд учитывает, что подсудимая впервые привлекается к уголовной ответственности за совершение тяжкого преступления, не судима, вину признала полностью, в содеянном раскаялась, является гражданкой РФ, имеет высшее образование, работала, имеет постоянное место жительства, характеризуется по месту жительства соседями, участковым уполномоченным и по месту работы положительно, на учетах не состоит, замужем, имеет крепкие социальные связи, имеет тяжелые хронические заболевания, в период судебного следствия перенесла оперативное вмешательство, проходила лечение также в связи с ухудшением психо - эмоциональной ситуации, в настоящий момент оформляет инвалидность. 

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой, суд на основании п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ относит явку с повинной, а также на основании ч.2 ст.61 УК РФ полное признание вины, искреннее раскаяние в содеянном, состояние здоровья, характеризующееся наличием ряда тяжелых хронических заболеваний и осложненное перенесенным оперативным вмешательством, наличие оснований для оформления инвалидности, положительные характеристики, а также частичное возмещение причиненного ущерба. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

Вместе с тем, принимая во внимание характер, тяжесть и общественную опасность совершенного преступления, личность подсудимой, наличие смягчающих наказание обстоятельств, а также отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также учитывая необходимость влияния назначенного наказания на исправление подсудимой ФИО5, суд приходит к выводу, что ее исправление невозможно без изоляции от общества и только применение наказания, связанного с реальным лишением свободы может обеспечить достижение целей наказания. 

На основании п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ местом отбывания наказания ФИО5 суд определяет исправительную колонию общего режима.

Учитывая конкретные фактические обстоятельства тяжкого преступления, степень его общественной опасности, личность подсудимой, суд не находит оснований для применения ст.ст.64, 73 УК РФ, изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии со ст.15 ч.6 УК РФ, а также для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания.

Исходя из личности подсудимой, ее имущественного положения и конкретных обстоятельств дела, оснований для назначения дополнительного наказания в виде штрафа, а также ограничения свободы, суд не усматривает.

Рассматривая гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ТКБ Банк ПАО ФИО18 о взыскании с подсудимой материального ущерба, причиненного хищением, на сумму 23 825 850, 00 рублей суд приходит к выводу, что иск подлежит частичному удовлетворению с учетом возмещенных подсудимой денежных средств в размере 10 000 рублей, а именно в сумме 23 815 850, 00 рублей поскольку подтверждается представленными документами и признан подсудимой. 

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии по ст.ст.81, 82 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО5 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ и назначить наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО5 – подписку о невыезде – изменить на содержание под стражей, взяв ее под стражу в зале суда немедленно. 

Срок наказания ФИО5 исчислять со дня вступления приговора в законную силу. 

На основании п.«б» ч.3.1 статьи 72 УК РФ зачесть ФИО5 время ее содержания под стражей со дня вынесения приговора с дата до вступления его в законную силу из расчёта один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Гражданский иск Публичного Акционерного Общества «Транкапиталбанк» (ТКБ Банк ПАО) удовлетворить частично, взыскать с ФИО5 в пользу ТКБ Банк ПАО денежные средства в размере 23 815 850, 00 (двадцать три миллиона восемьсот пятнадцать тысяч восемьсот пятьдесят) рублей.

Вещественные доказательства по делу: табель учета рабочего времени Самарского филиала ТКБ БАНК ПАО, сшив копий документов, подтверждающий факт приобретения ПАО ТКБ БАНК терминалов и банкоматов; сшив копий документов, подтверждающий факт постановки основных средств на учет ПАО ТКБ БАНК терминалов и банкоматов; сшив копий документов, подтверждающий факт постановки основных средств на учет ПАО ТКБ БАНК терминалов и банкоматов; выписки из лицевого счета №... по операциям приходования денежных средств из терминалов и банкоматов за период с дата по дата, с дата по дата, с дата по дата; акты приема – передачи и ревизии денежных билетов, монет и иных ценностей кассы и хранилища (касса) на 50 листах; устав ОАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК» ТКБ ОАО; положение о секторе кассовых операций отдела клиентского обслуживания Операционного офиса «Самарский» ПАО «ТРАНСКАПИТАЛБАНК»; должностная инструкция – начальник сектора кассовых операций отдела клиентского обслуживания ОО «Самарский» ПАО «Транкапиталбанк»; должностная инструкция – старшего кассира кассовых операций отдела клиентского обслуживания ОО «Самарский» ПАО «Транкапиталбанк»; генеральная лицензия на осуществление банковских операций №... от дата; протокол заседания совета директоров №... от дата; положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет банка России, наличной иностранной валюты в ТКБ Банк ПАО; Порядок установки и обслуживания банкоматов ТКБ БАНК ПАО, 116 пломб с 12 банкоматов; 17 чеков закрытия операционного цикла; листы бумаги с текстом; копии документов с «Образцами подписей лиц, уполномоченных подписывать расчетно-денежные документы в соответствии с должностными обязанностями ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО»; копия приказа от дата №...-ОД «О вводе в действие штампов кассовых работников ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО»; копии приложений №..., 2 к приказу от дата №...-ОД; копии распоряжений от дата о закреплении клише; список банкоматов и терминалов самообслуживания ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО; копия акта результатов выездной проверки кассовых операций и дистанционной проверки счетов по учету инкассации банкоматов, терминалов ОО «Самарский»; копии актов сверки счетов с данными Процессингого центра; копии актов пересчета денежной наличности, выгруженной из банкоматов, мемориальных ордеров, расходных кассовых ордеров; копия акта от дата о выявлении недостачи в кассе ОО «Самарский» за дата и дата; копии договора о полной индивидуальной материальной ответственности от дата; копия трудового договора №... от дата; копия договора № И-35 на обслуживание банкоматов Банка от дата; копия договора №... оказания услуг от дата; журналы учета принятых сумок и порожних сумок ОО «Самарский» ТКБ БАНК ПАО, копии приказа (распоряжение) №... от дата о принятии на работу ФИО5, должностных инструкций, жесткий диск серийный №...DAC2401GE с видеозаписями, хранящиеся при уголовном деле в 3 картонных коробках, хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Самарский областной суд через Октябрьский районный суд г.Самары в течение 10 суток со дня провозглашения приговора, а осужденными, содержащимися под стражей, - в тот же срок со дня вручения им копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать в течение 10 дней со дня получения копии приговора о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий п/п Е.В.Леонтьева 

Копия верна.

Судья:

Секретарь: