64RS0022-01-2019-000537-38

Дело № 5-30/2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

21 мая 2019 года г. Маркс 

Судья Марксовского городского суда Саратовской области Мурго М.П. (413090, 

<

...>), 

при секретаре Погониной И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, возбужденное по признакам ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту КоАП РФ) в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрофинансовая компания «СМСФИНАНС» (далее – ООО МФК «СМСФИНАНС») юридический адрес: 123100, 

<

...>, этаж 2, пом. 1, ком. 2, 

установил:

ООО МФК «СМСФИНАНС» являясь юридическим лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, в период времени с 07 января 2019 года по 13 января 2019 года, по адресу: 

<

адрес>, осуществляло деятельность по возврату просроченной задолженности ФИО3 по договору потребительского микрозайма № 9372512606-4 от 05 декабря 2018 года, используя телефонные переговоры с нарушениями требований п.п. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ от 03 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 230-ФЗ).

В судебное заседание законный представитель юридического лица - ООО МФК «СМСФИНАНС», будучи надлежащим образом извещенным о дате, времени и месте рассмотрения дела, не явился. Об уважительных причинах неявки не сообщил, о рассмотрении дела в свое отсутствие не ходатайствовал.

Изучив материалы дела, прихожу к следующим выводам.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно ч. 1 ст. 1 Закона № 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

На основании п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником, в том числе: посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Судом установлено, что с 18 октября 2016 года ООО МФК «СМСФИНАНС» состоит на учете в качестве юридического лица, не включенного в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, что подтверждается выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц (л.д. 45-60). 

Из материалов дела следует, что по обращению гражданки ФИО3 в соответствии с Законом № 230-ФЗ УФССП России по Саратовской области проведена проверка, в ходе которой установлено, что 05 декабря 2018 года между ООО МФК «СМСФИНАНС» и ФИО3 заключен договор потребительского микрозайма № 9372512606-4, согласно которого последней был предоставлен займ на сумму 25 000 рублей. В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком условий договора микрозайма, 27 декабря 2018 года образовалась просроченная задолженность, по вопросам возврата которой на абонентский номер ФИО3 7№ от сотрудников ООО МФК «СМСФИНАНС» поступали звонки. Указанные обстоятельства подтверждаются обращением ФИО3 в прокуратуру Саратовской области от 11 февраля 2019 года (л.д. 8-9), направленным 15 февраля 2019 года для рассмотрения в УФССП России по Саратовской области (л.д.70), телефонограммой, поступившей 26 февраля 2019 года от ФИО3 в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Саратовской области (л.д. 10), справкой о заявках на предоставление займа (л.д.18), сведениями о зачислении суммы займа (л.д. 19), общими и индивидуальными условиями договора потребительского микрозайма (л.д. 22-25, 26-30).

УФССП России по Саратовской области в адрес ООО МФК «СМСФИНАНС» был направлен запрос от 27 февраля 2019 года о предоставлении сведений, в том числе об интенсивности и частоте взаимодействия сотрудников ООО МФК «СМСФИНАНС» с ФИО3 по вопросу о возврате просроченной задолженности, а именно: посредством личных встреч, телефонных переговоров, направлении телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, а также направления почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания ФИО3, с указанием даты, времени и длительности телефонных звонков, даты, времени и текстов голосовых и иных сообщений, в том числе СМС уведомлений, любых других оповещений на номер телефона, принадлежащий ФИО3 Также о предоставлении сведений о наличии письменного соглашения между должником и ООО МФК «СМСФИНАНС», предусматривающего конкретные способы взаимодействия с заявителем (л.д. 14-16).

По информации ООО МФК «СМСФИНАНС» 05 декабря 2018 года между ФИО3 и ООО МФК «СМСФИНАНС» было заключено соглашение, предусматривающее конкретные способы взаимодействия с должником, отличную от предусмотренной ч. 3 и ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ. Данное соглашение было подписано ФИО3 собственноручно, вступает в силу с даты появления у заемщика первой просроченной задолженности, возникшей из договора (27 декабря 2018 года). 

Представленной ООО МФК «СМСФИНАНС» таблицы телефонных переговоров и СМС сообщений, подтверждается, что 08 января 2019 года, 09 января 2019 года, 11 января 2019 года, то есть в количестве 3 раз в течение недели с 07 января 2019 года по 13 января 2019 года сотрудниками ООО МФК «СМСФИНАНС» осуществлялись телефонные звонки по вопросу о возврате просроченной задолженности на абонентский номер ФИО3 (л.д. 20).

В силу ч. 13 ст. 7 Закона № 230-ФЗ должник и кредитор вправе, в том числе при проведении переговоров о реструктуризации просроченной задолженности, заключить соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с должником по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, отличную от предусмотренной частями 3 и 5 настоящей статьи. К порядку заключения соглашения и отказа от него применяются части 2 - 4 статьи 4 настоящего Федерального закона. Условия такого соглашения не могут умалять человеческое достоинство должника.

Согласно п. 1 ч. 2 ст. 2 вышеуказанного Закона, должник – это физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

20 марта 2019 года по результатам рассмотрения обращения ФИО3, должностным лицом отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Саратовской области составлен акт об обнаружении в действиях ООО МФК «СМСФИНАНС» признаков состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в связи с нарушением требований, установленных п.п. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ (л.д. 35-36).

Таким образом, ООО МФК «СМСФИНАНС» являясь юридическим лицом, не включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности ФИО3, образовавшуюся по договору потребительского микрозайма, использовало телефонные переговоры с нарушениями требований п.п. «б» п.3 ч.3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Протоколом заместителя начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Саратовской области № 213/19/64000-АП от 16 апреля 2019 года, составленного в порядке ст. 25.1 КоАП РФ в отсутствие законного представителя юридического лица, подтверждается, что ООО МФК «СМСФИНАНС» по своей инициативе, в целях возврата просроченной задолженности, осуществило с ФИО3 взаимодействие посредством телефонных переговоров в следующем порядке: 28 декабря 2018 года в 16:14; 08 января 2019 года в 17:14; 09 января 2018 года в 08:56; 11 января 2019 года в 13:43; 17 января 2019 года в 12:58; 20 января 2019 года в 11:22; 21 января 2019 года в 07:33; 11 февраля 2019 года в 12:51. При этом, за период с 07 января 2019 года по 13 января 2019 года (соответствует календарной недели) ООО МФК «СМСФИНАНС» осуществило с должником телефонные переговоры в количестве 3 раз в течение недели, что является нарушением требования п.п. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Закона № 230-ФЗ (л.д. 1-6). 

Право на защиту юридического лица при составлении протокола об административном правонарушении не нарушено. В адрес ООО МФК «СМСФИНАНС» 20 марта 2019 года должностным лицом УФССП по Саратовской области направлено уведомление о времени, месте и дате составления протокола об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, которое было получено адресатом 29 марта 2019 года (л.д. 37-39, 40-42, 43-44).

Помимо протокола об административном правонарушении, фактические обстоятельства вменяемого ООО МФК «СМСФИНАНС» административного правонарушения подтверждаются собранными по делу и исследованными судом доказательствами, в том числе, обращением и пояснениями ФИО3 (л.д. 7-9, 10), ответом ООО МФК «СМСФИНАНС» от 13 марта 2019 года (л.д. 17), таблицами телефонных переговоров и СМС – сообщений (л.д. 20-21) и иными материалами дела.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Каких-либо, доказательств свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения ООО МФК «СМСФИНАНС» требований Закона № 230-ФЗ, а также принятии всех зависящих от него необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, а равно, что правонарушение было вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами, непреодолимыми препятствиями, находящимися вне контроля данного юридического лица, при соблюдении им той степени заботливости и осмотрительности, какая требовалась от него в целях надлежащего исполнения обязанностей по соблюдению требований вышеуказанного законодательства Российской Федерации, материалы дела не содержат. 

Доводы юридического лица о наличии между ООО МФК «СМСФИНАНС» и ФИО3 соглашения, предусматривающего конкретные способы взаимодействия с должником, отличную от предусмотренной ч. 3 и ч. 5 ст. 7 Закона № 230-ФЗ не состоятельны в связи с заключением соглашения 05 декабря 2018 года, в отсутствие у ФИО3, просроченного денежного обязательства.

При изложенных обстоятельствах, действия ООО МФК «СМСФИНАНС» по возврату просроченной задолженности ФИО3, образовавшуюся по договору потребительского микрозайма, с использованием телефонных переговоров с нарушениями требований п.п. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в связи с чем, суд считает необходимым квалифицировать содеянное им по указанной норме КоАП РФ.

Установленных законом оснований для прекращения производства по делу не имеется.

При назначении наказания суд учитывает характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, отсутствие по делу как смягчающих, так и отягчающих административную ответственность обстоятельств. 

С учетом изложенного, исходя из санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, суд назначает ООО МФК «СМСФИНАНС» наказание в виде административного штрафа.

Руководствуясь ст.ст. 4.1-4.3, 29.7, 29.9-29.11 КоАП РФ, суд,

постановил:

ООО МФК «СМСФИНАНС» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Уплату административного штрафа произвести на расчетный счет № 

<

***>, отделение Саратов г. Саратов, ИНН 

<

***>, КПП 645501001, КБК 322 1 16 17000 01 6017140, БИК 046311001, Код ОКТМО 63701000 (ОКАТО 63401000000), получатель: УФК по Саратовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области л/с 

<

***>), УИН: 32264000190000213014.

Постановление может быть обжаловано в Саратовский областной суд в течение 10 дней со дня провозглашения, или получения копии постановления.

Судья М.П. Мурго