уголовное дело № 1-429/2025

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

17 июня 2025 года г. Курск

Ленинский районный суд г. Курска в составе: 

председательствующего судьи Тархова Д.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора ЦАО г. Курска ФИО6, 

подсудимой ФИО7, её защитника – адвоката Кутукова С.В., представившего удостоверение №, выданное УМЮ России по 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

при секретаре Бондаревой А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО7, 

<

данные изъяты>; не судимой,

находящейся под избранной в отношении неё мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО7 приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Данное преступление совершено при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств».

Согласно пунктам 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц ИФНС России по г. Курску внесена запись № о подставном лице – ФИО7, как директоре Общества с ограниченной ответственностью ООО «Золотая рыбка» (ИНН №, далее по тексту приговора – ООО «Золотая рыбка»), а также как о единоличном органе управления, а именно лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ООО «Золотая рыбка», у которого отсутствовала цель управления данным юридическим лицом (по данному факту ДД.ММ.ГГГГ отделом № СУ УМВД России по г. Курску в отношении ФИО7 вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности).

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО7, как директоре (руководителе) ООО «Золотая рыбка», не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории г. Курска, более точное место не установлено, к ФИО7 обратилось неустановленное лицо (по факту приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ отделом № СУ УМВД России по 

<

адрес> возбуждено уголовное дело № по ч. 1 ст. 187 УК РФ), с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетный банковский счет в банке с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо, а также подключить расчетные банковские счета, в том числе ранее открытые на имя ООО «Золотая рыбка» к системе дистанционного банковского обслуживания, после чего, сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, и электронные носители информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Золотая рыбка».

Получив указанное предложение, у ФИО7, находившейся на территории г. Курска, более точное место не установлено, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем, на предложение неустановленного лица она ответила согласием.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, являясь подставным лицом – директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным банковским счетам ООО «Золотая рыбка», заведомо осознавая, что после предоставления неустановленному лицу электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последний самостоятельно сможет осуществлять от имени ООО «Золотая рыбка» прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Золотая рыбка», действуя в качестве представителя – директора (руководителя) указанного фиктивного юридического лица, находясь по адресу: 

<

адрес>, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», обратилась к сотруднику ПАО «Банк Зенит» с заявлением об открытии и обслуживании банковского счета и предоставила сотруднику ПАО «Банк Зенит» свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Золотая рыбка», а также устав указанного Общества, тем самым, ФИО7 были приняты меры к открытию в ПАО «Банк Зенит» расчетного банковского счета имя ООО «Золотая рыбка».

На основании поданного заявления от генерального директора ООО «Золотая рыбка» ФИО7 между ПАО «Банк Зенит» в лице Управляющего «Курским» филиалом ПАО «Банк Зенит» и генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка» в лице ФИО7 был заключен договор банковского счета №/Р от ДД.ММ.ГГГГ, и в эту же дату в ПАО «Банк Зенит» был открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Золотая рыбка».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, являясь генеральным директором ООО «Золотая рыбка», находясь в ПАО «Банк Зенит», расположенном по адресу: 

<

адрес>, подписала заявление на получение устройства АСЭП (аппаратное средство электронной подписи), для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «iBank2» к открытому расчетному банковскому счету, выпуск и выдачу устройства АСЭП: USB-брелок (токен).

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк Зенит», расположенном по адресу: 

<

адрес>, между банком и ООО «Золотая рыбка», в лице генерального директора (руководителя) ФИО7, заключен договор оказания услуг дистанционного банковского обслуживания в системе «iBank2» №-КБ-2. Кроме того, в заявлении на получение устройства АСЭП (аппаратное средство электронной подписи) в ПАО «Банк Зенит», ФИО7, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», указала, что доверяет получение устройства АСЭП клиента ФИО1, которая ДД.ММ.ГГГГ получила устройство АСЭП клиента №.0 и, таким образом, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Золотая рыбка», открытому в ПАО «Банк Зенит» № по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному лицу, электронный носитель информации USB-брелок (токен) с электронно-цифровой подписью, предназначенный для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете № открытом в ПАО «Банк Зенит», на имя ООО «Золотая рыбка», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанного электронного носителя информации неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ более точное время не установлено, ФИО7, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», обратилась в ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес>, с заявлением о присоединении, где предоставила свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Золотая рыбка», решение № единственного участника ООО «Золотая рыбка», а также устав указанного Общества, тем самым, ФИО7 были приняты меры к открытию в ПАО «Сбербанк России» расчетного банковского счета имя ООО «Золотая рыбка».

Кроме того, в заявлении о присоединении, ФИО7, являясь генеральным директором ООО «Золотая рыбка», указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» к открываемому расчетному банковскому счету. На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Золотая рыбка» ФИО7 в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Золотая рыбка», осуществлено подключение Общества к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, находясь в ПАО «Сбербанк России», расположенном по указанному адресу, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в вышеуказанном заявлении номер телефона №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который из ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС- сообщения, постоянный логин, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Золотая рыбка», таким образом, ФИО7 приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, находясь в ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, постоянного логина, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Золотая рыбка» в ПАО «Сбербанк России», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенными с банком и правилами дистанционного банковского обслуживания, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять и вести финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Золотая рыбка», посредством использования открытого в ПАО «Сбербанк России» расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, которое получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом ООО «Золотая рыбка», открытом в ПАО «Сбербанк России» №, по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «Золотая рыбка» в ПАО «Сбербанк России», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО7, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», обратилась в ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес>, с заявлением на открытие отдельного (обособленного) банковского счета, предоставив свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Золотая рыбка», договор поставки № № от ДД.ММ.ГГГГ, а также устав указанного Общества, тем самым, ФИО7 были приняты меры к открытию в ПАО «Сбербанк России» банковского счета на имя ООО «Золотая рыбка».

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Золотая рыбка» ФИО7 в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ был открыт банковский счет № на имя ООО «Золотая рыбка».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в заявлении о присоединении, ФИО7, являясь генеральным директором ООО «Золотая рыбка» указала, что просила осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» к открываемому банковскому счету, выпустить и выдать электронный ключ (токен). На основании поданного заявления, осуществлено подключение банковского счета № к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, находясь в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в вышеуказанном заявлении номер телефона №, не находящийся в ее пользовании и распоряжении, на который от ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин. В этом же заявлении ФИО7 указала о выдаче ей электронного носителя информации – электронного ключа (токена) с электронно-цифровой подписью, предназначенного для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «Золотая рыбка» и, таким образом, ФИО7 приобрела в целях сбыта электронные средства и электронный носитель информации – электронный ключ (токен) с электронно-цифровой подписью, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7 находясь в ПАО «Сбербанк России», расположенном по указанному адресу, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, постоянного логина, а также электронного носителя информации - электронного ключа (токена) с электронно-цифровой подписью, предназначенных для распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете ООО «Золотая рыбка» в ПАО «Сбербанк России», будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями заключенными в ПАО «Сбербанк России» и правилами дистанционного банковского обслуживания, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять и вести финансово-хозяйственную деятельность ООО «Золотая рыбка», посредством использования открытого в ПАО «Сбербанк России» банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) за денежное вознаграждение указанные электронные средства и электронный носитель информации – электронный ключ (токен) с электронно-цифровой подписью, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, которое получило доступ к дистанционному управлению банковским счетом ООО «Золотая рыбка», открытому в ПАО «Сбербанк России» №, по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, являясь подставным лицом – генеральным директором ООО «Золотая рыбка», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, электронный носитель информации – электронный ключ (токен) с электронно-цифровой подписью, предназначенные для распоряжения денежными средствами на счете ООО «Золотая рыбка» в ПАО «Сбербанк России», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», обратилась в ПАО «Росбанк» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>), расположенном по адресу: 

<

адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», где предоставила сотруднику банка свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Золотая рыбка», устав указанного Общества, тем самым, ФИО7 были приняты меры к открытию в ПАО «Росбанк» расчетного банковского счета имя ООО «Золотая рыбка».

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Золотая рыбка» ФИО7 в ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован, а ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № на имя ООО «Золотая рыбка», осуществлено подключение Общества к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, находясь в ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» номер телефона +№, адрес электронной почты «kurskvos@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые от ПАО «Росбанк» поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль, уникальный логин для входа в личный кабинет, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Система Интернет-Клиент-Банк» по обслуживанию открытого расчётного банковского счета ООО «Золотая рыбка» и, таким образом, приобрела в целях сбыта электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, находясь в ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – уникального логина, одноразового СМС-пароля, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Золотая рыбка» в ПАО «Росбанк», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять и вести финансово-хозяйственную деятельность ООО «Золотая рыбка», посредством использования открытого в ПАО «Росбанк», расчетного банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу.

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному лицу электронные средства – логин, пароль для входа в личный кабинет, СМС- сообщения с кодами, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете ООО «Золотая рыбка» в ПАО «Росбанк» для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО7, являясь подставным лицом - генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», обратилась в ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, с заявлением на открытие отдельного (обособленного) банковского счета, где предоставила свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Золотая рыбка», договор поставки № № от ДД.ММ.ГГГГ, а также устав указанного Общества, тем самым, ФИО7 были приняты меры к открытию в ПАО «Сбербанк России» банковского счета на имя ООО «Золотая рыбка». Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в заявлении на открытие отдельного (обособленного) банковского счета, ФИО7, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» к открываемому банковскому счету.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Золотая рыбка» ФИО7 в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № на имя ООО «Золотая рыбка», осуществлено подключение Общества к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, находясь в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в вышеуказанном заявлении номер телефона №, адрес электронной почты «kurskvos@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства — одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «Золотая рыбка» и, таким образом, ФИО7 приобрела в целях сбыта электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, находясь в ПАО «Сбербанк России», расположенном по указанному адресу, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, постоянного логина, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете ООО «Золотая рыбка» в ПАО «Сбербанк России», будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями заключенными в ПАО «Сбербанк России» и правилами дистанционного банковского обслуживания умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять и вести финансово-хозяйственную деятельность ООО «Золотая рыбка», посредством использования открытого в ПАО «Сбербанк России» банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) за денежное вознаграждение указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, которое получило доступ к дистанционному управлению банковским счетом ООО «Золотая рыбка», открытом в ПАО «Сбербанк России» №, по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, предназначенные для распоряжения денежными средствами на банковском счете ООО «Золотая рыбка» в ПАО «Сбербанк России», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В продолжении своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, ФИО7, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», обратилась в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, с заявлением на открытие отдельного (обособленного) банковского счета, где предоставила свой паспорт гражданина РФ, решение № единственного учредителя ООО «Золотая рыбка», № № от ДД.ММ.ГГГГ, а также устав Общества, тем самым, ФИО7 были приняты меры к открытию в ПАО «Сбербанк России» банковского счета на имя ООО «Золотая рыбка». Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в заявлении на открытие отдельного (обособленного) банковского счета, ФИО7, являясь генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», указала, что просит осуществить дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» к открываемому банковскому счету.

На основании поданного заявления от генерального директора (руководителя) ООО «Золотая рыбка» ФИО7 в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № на имя ООО «Золотая рыбка», осуществлено подключение Общества к системе дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, находясь в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, осознавая общественную опасность, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в вышеуказанном заявлении номер телефона №, адрес электронной почты «kurskvos@yandex.ru», не находящиеся в ее пользовании и распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ поступили электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «Золотая рыбка» и, таким образом, ФИО7 приобрела в целях сбыта электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, более точное время не установлено, ФИО7, находясь в ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, продолжая действовать в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразового уникального пароля в виде СМС-сообщения, постоянного логина, предназначенные для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном банковском счете ООО «Золотая рыбка» в ПАО «Сбербанк России», будучи надлежащим образом ознакомленная с условиями заключенными в ПАО «Сбербанк России» и правилами дистанционного банковского обслуживания, умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного Общества, посредством использования открытого в ПАО «Сбербанк России» банковского счета, по ранее достигнутой договоренности, передала (сбыла) за денежное вознаграждение указанные электронные средства – одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения, постоянный логин, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу, которое получило доступ к дистанционному управлению банковским счетом ООО «Золотая рыбка», открытом в ПАО «Сбербанк России» №, по средствам сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, обязательных для исполнения банком.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ ФИО7, являясь подставным лицом – генеральным директором (руководителем) ООО «Золотая рыбка», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта и сбыла неустановленному лицу электронные средства – логин, пароль, СМС-сообщения с кодами, предназначенные для распоряжения денежными средствами на банковском счете ООО «Золотая рыбка» в ПАО «Сбербанк России», для дальнейшего неправомерного использования вышеуказанных электронных средств неустановленным лицом путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Подсудимая ФИО7, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, указав, что виновной по инкриминируемому ей преступлению себя признает, действительно по просьбе неизвестного лица неоднократно обращалась в кредитные организации для открытия расчетных счетов ООО «Золотая рыбка», и получения, в том числе, соответствующих банковских карт, а получив от сотрудников банка документы со сведениями о банковских счетах, логинах, зарегистрированном абонентском номере телефона для получения SMS-паролей, а также адресе электронной почты, передала их неустановленному лицу. В содеянном раскаивается.

Из оглашенных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний ФИО7 следует, что, будучи допрошенной ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в качестве подозреваемой и ДД.ММ.ГГГГ, в качестве обвиняемой, показала, что примерно зимой 2015 года её двоюродный брат ФИО2 попросил её стать номинальным директором ООО «Золотая рыбка», которая была уже открыта, на что она согласилась, после чего у бухгалтера Общества ФИО1 она получила документы, необходимые для оформления её на эту должность, после чего она посещала нотариуса, который также выдал ей доверенность и иные документы, которые она предоставила в УФНС России по 

<

адрес>, где в ЕГРЮЛ о ней были внесены сведения, как о генеральном директоре названного Общества.

Примерно осенью 2017 года она совместно с ФИО2, по его просьбе, для открытия банковского счета на Общество, прибыла в отделение ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес>, при этом ФИО2 заходил в отделение банка с ней, сам передавал пакет документов, необходимый для открытия банковского счета для ООО «Золотая рыбка», а также печать Общества. Сотрудник банка, удостоверившись в её личности, передала ей на подпись документы, где также проставлялся оттиск печати Общества; в данном банке она с ФИО2 были несколько раз – последнему выдавали денежные чеки с помощью которых ФИО7 снимала денежные средства и передавала их ФИО2 или сотрудникам ООО «Золотая рыбка». Документы, выданные ей в банке, она сразу же передавала ФИО2; при этом она понимала, что лично она использовать эти документы по назначению не будет, а после предоставления данных документов ФИО2 или третьи лица смогут осуществлять от ее имени с открытых расчетных счетов ООО «Золотая рыбка» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов. Финансово-хозяйственной деятельностью данного Общества она не занималась, руководство им не осуществляла, расчетными счетами, открытыми в банке не пользовалась.

Насколько ей было известно офис ООО «Золотая рыбка» находился по адресу: 

<

адрес>, и Общество осуществляло торгово-розничную торговлю продовольственными продуктами; по просьбе ФИО2 она периодически подписывала договоры купли-продажи и иную документацию.Аналогичным способом она обращалась в следующие кредитные организации – ПАО «Росбанк» (примерно летом 2019 года), ПАО «Банк Зенит» (примерно в марте 2017 года), где также открывались расчетные счета для ООО «Золотая рыбка»; при этом в ПАО «Сбербанк России» ею были открыты несколько счетов. В заявлениях о присоединении, поданных в ПАО «Сбербанк России» 07 и 20 ноября, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ для предоставления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания были указаны – номер телефона +№ и электронная почта «kurskvos@yandex.ru», для отправки на него временного логина и одноразового пароля от входа в личный кабинет «Сбербанк Бизнес Онлайн», и необходимых при работе и подписании документов в системе дистанционного банковского обслуживания, которые ей не принадлежали, и на кого они были зарегистрированы, и кто к ним имел доступ, ей неизвестно. То же самое может указать про номера телефонов – №, №, указанные ею в заявлениях на открытие счетов в ПАО «Зенит», ПАО «Росбанк» (т. 1 л.д. 49-54; т. 2: л.д. 3-8, 59-63).

Кроме того, вина подсудимой ФИО7 в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, объективно подтверждается совокупностью доказательств, представленных суду по настоящему уголовному делу: показаниями свидетелей, данными, содержащимися в представленных и исследованных судом письменных доказательствах, в том числе в протоколах следственных действий.

Так, из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО4 (на момент рассматриваемых событий – старший специалист управления безопасности ПАО «Сбербанк России»), следует, что в случае открытия счета юридического лица в банк всегда обращается его руководитель, лично, предоставляя необходимые для открытия счета документы. Работник банка удостоверяется в его личности, идентифицируя личность клиента по паспорту гражданина РФ. При открытии счета юридическому лицу, его руководитель знакомиться с условиями оферты, тарифами, размещенной на официальном сайте банка в сети «Интернет». В отделении банка с целью открытия счета юридического лица, с клиентом подписывается карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой клиент ставит свою подпись и оттиск печати. Данная карточка дает право расписываться во всех платежных документах только уполномоченному лицу, подпись которого имеется в карточке. Кроме того, клиент предоставляет пакет учредительных документов, а именно: паспорт РФ, решение единственного учредителя Общества и его устав. С целью открытия расчетного счета юридического лица, руководитель организации в присутствии сотрудника банка подписывает заявление о присоединении, которое отражает заявку клиента на открытие счета, подтверждает просьбу о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию в ПАО «Сбербанк», для чего указывает номер телефона и адрес электронной почты, на которые по правилам банка будет направлен временный пароль и логин для входа в личный кабинет клиента банка. Предоставляя номер телефона и адрес электронной почты с целью подключения клиента к системе дистанционного обслуживания, директор организации несет персональную ответственность за их достоверность, при этом Банком подразумевается, что номер телефона и адрес электронной почты принадлежит организации, на имя которой оформляется расчетный счет, доступ к ним третьи лица не имеют. Для входа в личный кабинет дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» необходимо вводить логин и пароль; подтверждать операции по счету клиент может с помощью кодов, поступающих смс-сообщением на номер телефона, указанный клиентом в заявлении. В том случае, если клиент желает оформить бизнес-карту на юридическое лицо, он, находясь в отделении банка в присутствии сотрудника банка, в заявлении о присоединении просит выдать бизнес карту на имя держателя – единолично исполнительного органа. На основании данного заявления банком выпускается бизнес-карта, с помощью которой клиент может осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств, находящихся на счете. Имея доступ в личный кабинет, клиент самостоятельно присваивает пароль к корпоративной карте.

В соответствии с документами, имеющимися в юридическом деле ООО «Золотая рыбка», ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: 

<

адрес>, обратился руководитель организации ФИО7 с заявлением о присоединении, к которому были приложены следующие документы – паспорт гражданина, решения № № единственного участника ООО «Золотая рыбка», устав указанного Общества, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, карточка с образцами подписей и оттиска печати. В указанную дату в отделении банка ФИО7 было подписано заявление о присоединении, в котором она просит открыть банковский счет, на основании которого в банке был зарезервирован расчетный счет № на имя ООО «Золотая рыбка». Кроме того, в данном заявлении ФИО7 просит предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России», к расчетному счету №. ФИО7 в указанном заявлении был предоставлен номер телефона +№, адрес электронной почты не предоставлялся, был указан желаемый логин для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, а именно «Сбербанк Бизнес Онлайн»: «KISErEVA3956» для отправки одноразового пароля и данными аутентификации для входа в личный кабинет. Далее, в указанную дату на номер телефона +№ поступили временный логин и пароль от входа в личный кабинет и клиент получил доступ в систему дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России», позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. Единоличным уполномоченном лицом, имеющем право управлять указанным расчетным счетом, тем самым распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном банковском счете являлась ФИО7

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России», расположенное по указанному адресу, вновь обратился руководитель ООО «Золотая рыбка» ФИО7 с заявлением о внесении изменений в документы, представленные при открытии расчетного / бизнес счета №. 

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в указанное отделение ПАО «Сбербанк России» обратился руководитель ООО «Золотая рыбка» ФИО7 с заявлением на открытие отдельного (обособленного) банковского счета, к которому были приложены – паспорт гражданина, договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГ. На основании указанного заявления в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован специальный счет № на имя ООО «Золотая рыбка»; после чего было составлено корректирующее заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ к ранее поданному № от ДД.ММ.ГГГГ. В данном заявлении ФИО7 просила предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России», к специальному счету №, указав в нем номер телефона +№. Логин и пароль для входа в личный кабинет у ФИО7, позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, на тот момент уже имелся, выдан был к ранее открытому расчетному счету №.

Также на имя ООО «Золотая рыбка» для работы в системе дистанционного банковского обслуживания – «Сбербанк Бизнес Онлайн» был оформлен и изготовлен электронный ключ (токен) №А, который ФИО7 был получен ДД.ММ.ГГГГ. Единоличным уполномоченном лицом, имеющем право управлять специальным счетом №, распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном банковском счете являлась ФИО7

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России», расположенном по указанному адресу обратился руководитель ООО «Золотая рыбка» ФИО7 с заявлением на открытие отдельного (обособленного) банковского счета, к которому были предоставлены – паспорт, договор поставки № № от ДД.ММ.ГГГГ, решение № единственного участника Общества, свидетельство о государственной регистрации юридического лица. На основании данного заявления от ФИО7 в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ был зарезервирован специальный счет № на имя ООО «Золотая рыбка». В этом заявлении ФИО7 просила предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России», к расчетному счету №; в заявлении был указан номер телефона +№ и адрес электронной почты: «kurskvos@yandex.ru», для отправки одноразового пароля при работе и подписании документов в системе дистанционного банковского обслуживания, а именно «Сбербанк Бизнес Онлайн». Логин и пароль для входа в личный кабинет у ФИО7, позволяющий клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, на тот момент уже имелся, также ранее был получен электронный ключ (токен) №А для работы в системе дистанционного банковского обслуживания – в «Сбербанк Бизнес Онлайн». Кроме того, был составлен договор отдельного (обособленного) банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ между банком ПАО «Сбербанк» и ООО «Золотая рыбка».

Согласно материалам юридического дела ООО «Золотая рыбка» единоличным уполномоченном лицом, имеющем право управлять специальным счетом №, распоряжаться денежными средствами, находящимися на нем являлась ФИО7

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в указанное отделение ПАО «Сбербанк России» обратился руководитель ООО «Золотая рыбка» ФИО7 с заявлением на открытие отдельного (обособленного) банковского счета, вместе с которым ею были предоставлены: паспорт гражданина, договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГ. На основании указанного заявления в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «Золотая рыбка» был зарезервирован специальный банковский счет №, и единоличным уполномоченном лицом, имеющем право им управлять, распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном счете являлась ФИО7 (т. 1 л.д. 60-65).

Кроме того, из оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО5 (на момент рассматриваемых событий – помощник конкурсного управляющего СО Союз «Арбитражных управляющих «Созидание»), следует, что у них в работе находится конкурсное производство по решению арбитражного суда Курской области по делу № А35-1477/2023 от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Золотая рыбка» (ИНН №). В связи с данным конкурсным производством арбитражным конкурсным управляющим должника (ООО «Золотая рыбка») – ФИО3 был открыт банковский расчетный счет в ПАО «Совкомбанк» для погашения кредиторской задолженности. На основании поданного заявления от ФИО3 в ПАО «Совкомбанк» ДД.ММ.ГГГГ зарезервирован расчетный счет № на имя ООО «Золотая рыбка» (т. 1 л.д. 74-76).

Обстоятельства совершенного подсудимым преступления также подтверждены сведениями, содержащимися в Выписке из Единого государственного реестра юридических лиц № № (т. 1 л.д. 142-146), согласно которой в реестре содержатся сведения о юридическом лице – Обществе с ограниченной ответственностью «ЗОЛОТАЯ РЫБКА», основной государственный регистрационный номер (ОГРН) №, дата внесения в ЕГРЮЛ записи о создании юридического лица – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о наименовании юридического лица – Общество с ограниченной ответственностью «ЗОЛОТАЯ РЫБКА», ООО «ЗОЛОТАЯ РЫБКА», ИНН №, сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица – 

<

адрес>; сведения об уставном капитале, его размере – 10 000 рублей. Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО7, ИНН №, должность – директор. Основной вид деятельности – торговля оптовая рыбой, ракообразными и моллюсками, консервами и пресервами из рыбы и морепродуктов. Данное юридическое лицо признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.

Согласно Уставу Общества с ограниченной ответственностью «Золотая рыбка» (т. 1 л.д. 107-111), утвержденном ДД.ММ.ГГГГ решением единственного участника Общества, основной целью деятельности Общества является получение прибыли; высший орган управления – общее собрание участников, единоличный исполнительный орган – директор, который без доверенности действует от имени Общества и принимает решения в рамках своей компетенции в порядке, определенном законом, а также внутренними документами Общества и договором, заключенным между ним и Обществом.

На основании запросов органа предварительного расследования следующими подразделения банков – ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Банк Зенит», были предоставлены копии юридических дел ООО «Золотая рыбка» (ИНН 

<

***>), оформленные при открытии расчетных счетов:

№ в ПАО «Росбанк»,

№, №, №, № в ПАО «Сбербанк России»

№ в ПАО «Банк Зенит», что подтверждается соответствующими ответами кредитных организаций.

Объекты, полученные в ходе выемок – юридические дела ООО «Золотая рыбка» (ИНН №), оформленные в ПАО «Банк Зенит», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Росбанк», ПАО «Совкомбанк», находящиеся, в том числе, на оптических дисках, были осмотрены, о чем свидетельствуют данные протокола осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 82-98) и приобщены в качестве вещественных доказательств по настоящему уголовному делу (постановление следователя отдела № СУ УМВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 1-2)).

В ходе осмотра банковских досье ООО «Золотая рыбка», предоставленных кредитными организациями – ПАО «Банк Зенит», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Росбанк» установлено, что в них содержатся идентичные документы, в том числе, следующие:

заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, условиям дистанционного банковского обслуживания, условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов (договоры банковских счетов, заявления на открытие счетов), заявление на получение устройства АСЭП, согласно которым Клиент – ООО «Золотая рыбка» в лице генерального директора ФИО7 просит открыть расчетные счета, осуществлять банковское обслуживание в соответствии с пакетами услуг, осуществлять дистанционное банковское обслуживание, подключить услугу смс-информирования; в качестве контактной информации указаны номера телефонов – №, № и адрес электронной почты: «kurskvos@yandex.ru»;

карточки с образцами подписей и оттиска печати, в соответствующей графах указана – ФИО7 и имеется оттиск круглой печати ООО «Золотая рыбка» и соглашения об их принятии; 

копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО7;

решение № от ДД.ММ.ГГГГ об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «Золотая рыбка», согласно которому в указанную дату учреждено ООО «Золотая рыбка» с уставным капиталом в размере 10 000 рублей, адрес местонахождения Общества: 

<

адрес>, единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор ФИО7; Общество создается без ограничения срока действия;

информационные сведения для клиентов, представляющие собой опросный лист для клиента об основных вопросах деятельности ООО «Золотая рыбка»; 

сведения о бенефициарном владельце, согласно которым уполномоченным лицом от ООО «Золотая рыбка» является ФИО7, контактные данные: номера телефонов – №, № и адрес электронной почты: «kurskvos@yandex.ru»; 

подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте, о присоединении и подключении услуг, согласно которым ООО «Золотая рыбка» в лице ФИО7 предоставляет право подписания документов по электронной системе;

заявления – о предоставлении услуг Банка, заключение договора банковского счета, об открытии счета и активации корпоративных банковских карт, о получении логина для входа в корпоративную систему, заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг, согласно которым Клиент - ООО «Золотая рыбка» в лице генерального директора ФИО7 просит заключить договоры комплексного банковского обслуживания (открытие и обслуживание счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО), подключить к системе дистанционного банковского обслуживания;

вопросники для физических и юридических лиц, представляющие собой опросные листы для клиента – ФИО7, действующего в интересах ООО «Золотая рыбка», об основных вопросах деятельности Общества; 

заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных, согласно которому ФИО7, действующий в интересах ООО «Золотая рыбка» дает свое согласие банку на обработку персональных данных для проведения операций по счету.

Как следует из представленных досье, ФИО7 в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обратилась в указанные банки с целью открытия банковских счетов ООО «ЗОЛОТАЯ РЫБКА», где лично передала сотрудникам названных кредитных организаций документы, подтверждающие её статус и полномочия генерального директора ООО «ЗОЛОТАЯ РЫБКА», после чего заполнила и подписала заявления об открытии счетов в отношении данного Общества, по которым были совершены многочисленные банковские операции.

В ходе судебного разбирательства, подсудимая ФИО7 подтвердила, что на основании предоставленных в кредитные организации и подписанных ею документов, между ней и указанными банками заключены договоры оказания банковских услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, а также открыты банковские счета для ООО «ЗОЛОТАЯ РЫБКА» и получены, в том числе, одноразовые пароли, предназначенные для осуществления дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов.

Кроме того, согласно сведениям (т. 1: л.д. 16, 42-44) о банковских счетах организации ООО «Золотая рыбка» (ИНН №), в следующих кредитных организациях открыты счета данного Общества: 

ПАО «Росбанк» (ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №);

ПАО «Сбербанк России» (ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №, ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №, ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №);

ПАО «Банк Зенит» (ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет №).

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как событие преступления, так и виновность подсудимой ФИО7 в сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимого, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО7 в совершенном преступлении, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимой не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимой данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуются с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Проанализировав вышеприведенные признательные показания подсудимой ФИО7, оценив их в совокупности с другими доказательствами по делу, суд признает их также в качестве допустимых доказательств, расценивая как достоверные, и кладет в основу обвинительного приговора, поскольку эти показания последовательны, подробны, непротиворечивы, согласуются с показаниями свидетелей, в них подсудимая излагает не только обстоятельства происшедшего, конкретизируя свои непосредственные действия при совершении преступления, но и указывает на детальную информацию, которая могла быть известна только ей.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимой ФИО7 в его совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

Так, исходя из конкретных обстоятельств дела, судом достоверно установлено, что ФИО7, действуя умышленно, из корыстных побуждений – за вознаграждение от третьего лица, обратилась в кредитные организации – ПАО «Банк Зенит», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Росбанк», для открытия банковских счетов ООО «Золотая рыбка», с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от сотрудников данных банков копии подписанных ранее ею документов, содержащих сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированных абонентских номерах телефонов для получения одноразовых SMS-паролей, аппаратные устройства электронной подписи, тем самым приобрела электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыла неустановленному лицу, что в последующем повлекло противоправный вывод с банковских счетов ООО «Золотая рыбка», открытых в ПАО «Банк Зенит», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Росбанк» денежных средств в неконтролируемый оборот, что подтверждается соответствующими выписками по операциям на счетах.

Указание в ст. 187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными ФИО7 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сама ФИО7, а иное лицо, за пределами осведомленности о данных фактах перевода со стороны ФИО7 и без фактической деятельности юридического лица, подсудимой, являющейся подставным учредителем и директором ООО «Золотая рыбка».

Представленные суду сведения, находящиеся в налоговых документах в отношении ООО «Золотая рыбка», содержащие, в том числе, данные о поступлениях денежных средств от различных контрагентов во исполнение договоров, их выдача и перевод, свидетельствует о незаконности осуществления операций с денежными средствами без фактической деятельности юридического лица, в условиях договоренности неустановленного лица с ФИО7, действующей за материальное вознаграждение и предупрежденной сотрудниками банков о недопустимости передачи персональных данных, позволяющих третьим лицам составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При квалификации действий ФИО7, принимая во внимание их характер, суд учитывает, что она в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ одним и тем же способом приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть совершила тождественные противоправные действия, в рамках единого преступного умысла, направленного на незаконные прием, выдачу перевод денежных средств юридического лица – ООО «Золотая рыбка», в связи с чем действия по неправомерному обороту средств платежа, вменяемые ФИО7 подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ, то есть, как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Поведение ФИО7 в ходе рассмотрения уголовного дела также не вызвало у суда сомнений в её психической полноценности. На протяжении всего судебного заседания она активно защищалась, участвовала в исследовании доказательств, хорошо в них ориентировалась, на учете у врачей нарколога и психиатра она не состоит, в связи с чем, с учетом обстоятельств дела суд признает ФИО7 вменяемой в отношении совершенного ею деяния, подлежащей уголовной ответственности и наказанию.

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимой, суд в соответствии со ст. ст. 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершённого ею преступления, относящегося к категории тяжких, данные об её личности, фактически положительную характеристику по месту жительства, выданную участковым уполномоченным полиции, а также влияние назначенного наказания на исправление осуждённого и условия жизни его семьи, и все обстоятельства по делу.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО7, по инкриминируемому ему преступлению, суд, в силу п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при котором подсудимая подробно указала об обстоятельствах сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подробно обозначила места такого сбыта.

Кроме того, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание ФИО7, суд, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном; воспитывалась в неполной семье, её состояние здоровья, наличие хронических заболеваний, указанных в представленной суду медицинской информации, признана инвалидом 

<

данные изъяты>; а также состояние здоровья его близких лиц; оказывает своим близким родственникам помощь в ведении хозяйства.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому ФИО7, не имеется.

Суд принимает во внимание, что в связи с установлением смягчающих наказание обстоятельств (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ) и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств в силу ч. 1 ст. 62 УК РФ срок наказания, назначаемый подсудимой ФИО7 не может превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Наряду с этим, с учетом фактических обстоятельств преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и степени его общественной опасности, способа совершения преступления, в условиях полной реализации подсудимой преступного намерения, достижение желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяния, характер и размер наступивших последствий, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО7 преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данного преступления обстоятельствам его совершения, данные характеризующие личность подсудимой, её фактически положительная характеристика по месту жительства, состояние здоровья, её поведение после совершения преступления, связанное с активным содействием правоохранительным органам в установлении фактических обстоятельств совершения преступления и степень её раскаяния, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ей наказание по ч. 1 ст. 187 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, и назначить ФИО7 более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьёй, в виде штрафа.

В соответствии со статьей 46 УК РФ, суд учитывает, что штраф при любом способе его назначения должен быть определен в виде денежного взыскания.

В силу ч. 3 ст. 46 УК РФ суд определяет размер штрафа с учетом тяжести совершенного преступления, которое в силу ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких преступлений, и имущественного и семейного положения ФИО7, отсутствие иждивенцев, ежемесячного совокупного дохода её семьи, её возраста и состояния здоровья. ФИО7 не трудоустроена, является инвалидом третьей группы, ежемесячный размер её пенсии составляет 10 212 рублей 93 копейки; проживает совместно с дочерью, которая не имеет постоянного места работы, в квартире, принадлежащей ей на праве собственности; подсобного хозяйства не имеет; данные о материальной несостоятельности подсудимой отсутствуют.

При этом оснований, свидетельствующих о необходимости предоставления подсудимой рассрочки выплат штрафа частями на определенный уголовным законом срок, суд не усматривает.

Именно такой вид наказания и размер штрафа, по мнению суда в соответствии со ст. 43 УК РФ восстановит социальную справедливость, будет служить целям исправления осужденной и предупреждения совершения ею новых преступлений, а также будет способствовать решению задач, предусмотренных ст. 2 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО7 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последней, оставить прежней.

Вещественными доказательствами после вступления приговора в законную силу, суд считает необходимым распорядиться в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО7 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде штрафа в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей в доход государства.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО7 оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства по делу:

юридическое дело ООО «Золотая рыбка» (ИНН №), оформленное в ПАО «Росбанк»; четыре оптических диска – хранить в материалах дела до истечения срока его хранения.

Банковские реквизиты для уплаты штрафа: ИНН / КПП №, УФК по 

<

адрес> (УМВД России по 

<

адрес>), б/с 40№, к/с №, отделение Курск 

<

адрес>, БИК №, ОКТМО №, КБК с № «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и в возмещение ущерба имуществу, зачисляемые в федеральный бюджет».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд г. Курска в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Ленинского районного суда

г. Курска Д.В. Тархов

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Справка: Приговор Ленинского районного суда г. Курска от 17.06.2025г. не был обжалован и вступил в законную силу 03.07.2025г. Подлинник подшит в уголовном деле № 1-429/2025г. Ленинского районного суда г. Курска. 

Судья: Д.В. Тархов

<

данные изъяты>