УИД: 58RS0018-01-2025-001381-98

Дело № 1-94/2025

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 8 апреля 2025 года 

Ленинский районный суд г. Пензы

в составе председательствующего судьи Журавлевой Л.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Евсеевой А.С.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Шилдина А.А.,

подсудимого ФИО1, 

защитника - адвоката Потаповой Ю.А., представившей удостоверение № 689 и ордер № 005369-58-01-2025-02747816 Пензенской областной коллегии адвокатов № 3 от 27 марта 2025 года, 

переводчика русского жестового языка ФИО7,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении 

ФИО1, Данные изъяты, осужденного:

- 23 августа 2023 года приговором и.о. мирового судьи судебного участка №2 Бессоновского района Пензенской области по ч.1 ст. 173.2 УК РФ к 5 месяцам исправительных работ с удержанием 5% из заработной платы в доход государства, на основании ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком 6 месяцев (15 января 2024 года снят с учета в ФИО2 ФКУ УИИ УФСИН России по Пензенской области в связи с отменой условного осуждения и снятием судимости),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено им при следующих обстоятельствах.

ФИО1, в период времени с 01 января 2022 года по 20 июня 2022 года, в дневное время, находясь на участке местности вблизи жилого дома по адресу: 

<

...>, в ходе разговора с неустановленным следствием лицом получил от последнего предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность – паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1 для государственной регистрации юридического лица - общества с ограниченной ответственностью «Континент» ОГРН 

<

***> (далее – ООО «Континент»), и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) сведений о нем как о подставном лице – учредителе и генеральном директоре ООО «Континент», без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица. 

ФИО1, преследуя корыстную цель улучшить свое материальное положение и не имея реальных намерений управлять вышеназванным юридическим лицом, согласился с данным предложением.

После чего ФИО1, находясь в вышеуказанный период времени в вышеуказанном месте, реализуя свой преступный умысел, направленный на предоставление документа, удостоверяющего личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, обусловленной желанием получить денежное вознаграждение, предоставил неустановленному следствием лицу ксерокопию своего паспорта гражданина Российской Федерации серии 

<

...>, выданного ТП УФМС России по Пензенской области в Лунинском районе 02.03.2011, для подготовки документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица, а также для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем как о подставном лице – учредителе и генеральном директоре ООО «Континент». Данное лицо забрало предоставленную ксерокопию паспорта ФИО1

Неустановленное следствием лицо в целях государственной регистрации юридического лица ООО «Континент», по ксерокопии паспорта, предоставленной ФИО1, подготовило необходимый пакет документов для регистрации сведений в Инспекции Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы, а именно: заявление от имени ФИО1 по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица – ООО «Континент» при создании; устав ООО «Континент»; решение единственного учредителя №1 о создании ООО «Континент» от 20.06.2022, содержащие сведения о создании юридического лица ООО «Континент» и возложении полномочий учредителя и генерального директора на ФИО1

Неустановленное следствием лицо, имея вышеуказанный пакет документов на ООО «Континент», в период времени с 01 января 2022 года по 20 июня 2022 года, находясь на территории г. Пензы и Пензенской области, а также в иных неустановленных следствием местах, при неустановленных следствием обстоятельствах создало от имени ФИО1 электронную цифровую подпись, подписало вышеуказанный пакет документов электронной цифровой подписью, удостоверив тем самым личность ФИО1, после чего электронной почтой направило пакет документов в отношении ООО «Континент» в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы, расположенную по адресу: 

<

...>, для государственной регистрации создания юридического лица ООО «Континент» и внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО1 как об учредителе и генеральном директоре ООО «Континент».

Поступившие 20 июня 2022 года в Инспекцию Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы, расположенную по адресу: 

<

...>, документы в отношении ООО «Континент» соответствовали требованиям, установленным Федеральным законом от 08.08.2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», в связи с чем 23 июня 2022 года регистрационным органом – Инспекцией Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Пензы принято решение №5380А о государственной регистрации юридического лица ООО «Континент», на основании чего в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о ФИО1 в качестве учредителя и генерального директора ООО «Континент».

После этого ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Континент», 27 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Континент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Континент», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: 

<

...>, с Заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», на основании которого между ООО «Континент» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» был заключен Единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 27 июня 2022 года на имя ООО «Континент» были открыты расчетные счета Номер , Номер в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Приволжский (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное Заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «КОНТИНЕНТ», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронный носитель информации – корпоративную Бизнес-карту Мир Продвинутая ContactLess OPEN Бизнес-non-perso, ID карты 19270304 по банковским счетам ООО «Континент» Номер , Номер , а также электронное средство - пин-код к вышеуказанной корпоративной карте. При этом в указанном Заявлении ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», указал не принадлежащий ему абонентский номер «+79093152610» и адрес электронной почты: ooo_kontinent2022@mail.ru, которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки SMS-сообщений с одноразовыми паролями, обеспечивающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

После этого ФИО1, 27 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 06.03.2022), согласно которым:

- электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

- использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

- до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа;

- в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции,

п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым: 

- обязательному контролю подлежат зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

- клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах, а также о своем статусе доверительного собственника (управляющего) иностранной структуры без образования юридического лица, протектора,

будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой № 195-2013 от 02.12.2013 г. ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», согласно которым:

- клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п. 4.2.4 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

- клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о его компрометации кодового слова (п. 6.10 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

- при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 7.2 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, сбыл вышеуказанному неустановленному лицу электронный носитель информации – корпоративную Бизнес-карту Мир Продвинутая ContactLess OPEN Бизнес-non-perso, ID карты 19270304, электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, а также одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», путем указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчетов по банковским счетам ООО «Континент» Номер , Номер в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «Континент» Номер и Номер в период с 27.06.2022 по 14.06.2024.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Континент», действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Континент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Континент», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, в период с 27 июня 2022 года по 28 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, в ходе личных встреч с представителем Акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее - АО «Райффайзенбанк»), осуществляемых в неустановленных в ходе следствия местах на территории г. Пенза, подал подписанную электронной подписью анкету потенциального клиента – юридического лица от 27 июня 2022 года, а также Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от 28 июня 2022 года, на основании которых 28 июня 2022 года на имя ООО «Континент» был открыт расчетный счет Номер в АО «Райффайзенбанк», «Поволжский» в г. Нижнем Новгороде (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя вышеуказанное Заявление от 28 июня 2022 года, ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», присоединился к Договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-клиент, поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронный носитель информации – неименную корпоративную карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», ID карты 1567-45-20, а также электронное средство - пин-код к вышеуказанной корпоративной карте. При этом в указанном Заявлении ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», указал не принадлежащие ему абонентский номер «

<

***>» и адрес электронной почты ooo_koninent2022@mail.ru, которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки на них SMS-сообщений с одноразовыми паролями и логинами соответственно, обеспечивающих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк».

После этого ФИО1, 28 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Пенза, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 06.03.2022), п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Договором банковского (расчетного) счета АО «Райффайзенбанк» и приложениями к нему, согласно которым: 

- клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки / закрытия Карты Банком (п. 6.6 приложения №1 к Договору банковского (расчетного) счета);

- клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем о факте утраты, хищения, изъятия Карты, а также о факте неправомерного ее использования (п. 3.3.11 приложения №3 к Договору банковского (расчетного) счета);

- держатель обязан хранить ПИН-код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН-код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН-код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п. 3.1 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

- ни при каких обстоятельствах ПИН-код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН-кода не допускается присутствие третьих лиц (п. 3.2 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

- держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п. 3.6 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, сбыл вышеуказанному неустановленному лицу электронный носитель информации – неименную корпоративную карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», ID карты 1567-45-20, электронные средства – пин-код к вышеуказанной корпоративной карте, а также логин и одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» путем указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Континент» Номер в АО «Райффайзенбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету Номер ООО «Континент» за период с 28.06.2022 по 08.04.2024 на общую сумму не менее 1 620 557 рублей 78 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Континент», действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Континент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Континент», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, в период с 27 июня 2022 года по 29 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, в ходе личных встреч с представителем Публичного акционерного общества Банк «ВТБ» (далее - ПАО Банк «ВТБ»), осуществляемых в неустановленных в ходе следствия местах на территории г. Пенза, подал Согласие на обработку персональных данных как потенциального клиента ПАО Банк «ВТБ» от 27 июня 2022 года, а также Заявление о предоставлении услуг Банка в ПАО Банк «ВТБ» от 28 июня 2022 года, на основании которых между ООО «Континент» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО Банк «ВТБ» был заключен Договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 29.06.2022 на имя «Континент» был открыт расчетный счет Номер в ПАО Банк «ВТБ» «Центральный» в г. Москве (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное Заявление от 28 июня 2022 года, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», присоединился к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой; Условиям представления Банком услуг, указанных Клиентом в настоящем заявлении ПАО Банк «ВТБ», поставив свою подпись. При этом в указанном Заявлении ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», указал не принадлежащие ему абонентский номер «

<

***>» и адрес электронной почты ooo_kontinent2022@mail.ru, которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки на них SMS-сообщений с одноразовыми паролями и логинами соответственно, обеспечивающих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ВТБ».

После этого ФИО1, в период с 27 июня 2022 по 29 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, находясь в неустановленном в ходе следствия месте на территории г. Пенза, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 06.03.2022), п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, Условиям представления Банком услуг, указанных Клиентом в настоящем заявлении ПАО Банк «ВТБ», согласно которым:

- клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение/ Мобильное устройство, Генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п.6.3.2. Приложение №13 к Договору комплексного банковского обслуживания); 

- ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по Соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны (п. 11.2. Приложение №13 к Договору комплексного банковского обслуживания), 

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, сбыл вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства – логин и одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ВТБ» путем указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «КОНТИНЕНТ» Номер в ПАО Банк «ВТБ», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету Номер ООО «Континент» за период с 29.06.2022 по 01.10.2022 на общую сумму не менее 1 000 рублей 00 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Континент», 27 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Континент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Континент», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Росбанк» (ПАО «Росбанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, где подал Заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк, на основании которого между ООО «Континент» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Росбанк» был заключен Договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым 30 июня 2022 года на имя ООО «Континент» были открыты расчетные счета Номер , Номер в ПАО «Росбанк» Приволжский (юридический адрес: 

<

...>).

Кроме того, предоставляя указанное Заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», присоединился к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК, Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (Правила банковского обслуживания и Условия ведения счета), Соглашению об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «РОСБАНК Малый бизнес», Общим условиям использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-банк», Соглашению об общих условиях совершения сделок с использованием Системы «E-Trading» ПАО РОСБАНК и Декларации о рисках, которые могут возникнуть в результате совершения сделок с иностранной валютой, Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт «Карта PRO» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, относящихся к сегменту предпринимателей, поставив свою подпись. При этом в указанном Заявлении ФИО1 как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», указал не принадлежащие ему абонентский номер «+79093152610» и адрес электронной почты ooo_kontinent2022@mail.ru, которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки на них SMS-сообщений с одноразовыми паролями и логинами соответственно, обеспечивающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк».

После этого ФИО1, в период с 27 июня 2022 года по 30 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 06.03.2022), п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания в ПАО «РОСБАНК» и с Правилами дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес», согласно которым:

- при компрометации/наличии подозрений на компрометацию (в том числе, в случаях несанкционированного доступа к Системе РМБ или при подозрении на несанкционированный доступ третьих лиц к Системе РМБ/ к счетам/программно-аппаратным средствам Клиента, в случаях копирования или при подозрении в копировании Ключей ЭП третьими лицами, а также при других событиях, в результате которых возможен несанкционированный доступ к программным средствам и Ключам ЭП), клиент обязан сообщать данную информацию в Банк (п. 3.4.3.2. Соглашение об электронном обмене документами в системе «РОСБАНК Малый бизнес»); 

- клиент принимает на себя риски, связанные с получением третьими лицами несанкционированного доступа к Ключам ЭП, Универсальному кодовому слову любого из Пользователей РМБ или реквизитам доступа к Системе РМБ, до момента получения Банком уведомления от Клиента об указанном факте (п. 4.1.5. Соглашение об электронном обмене документами в системе «РОСБАНК Малый бизнес»); 

- клиент обязан исключить передачу Ключа ЭП и его копий третьим лицам, а также передачу по телефону, электронной почте или публичным сетям (п. 4.1.16. Соглашение об электронном обмене документами в системе «РОСБАНК Малый бизнес»); 

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, сбыл вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства – логин и одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Росбанк» путем указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчетов по расчетным счетам Номер , Номер в ПАО «Росбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету Номер ООО «Континент» за период с 30.06.2022 по 31.03.2023 на общую сумму не менее 2 516 рублей 40 копеек, по расчетному счету Номер за период с 30.06.2022 по 16.12.2022 на общую сумму не менее 302 рублей 26 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Континент», 30 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Континент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Континент», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Сбербанк России», Пензенское отделение №8624 (далее - ПАО «Сбербанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с Заявлением о присоединении к Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания), Условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации на условиях пакета услуг «Легкий старт», на основании которого между ООО «Континент» в лице руководителя (учредителя, генерального директора) ФИО1 и ПАО «Сбербанк» был заключен Договор-Конструктор, в соответствии с которым 30 июня 2022 года был открыт расчетный счет Номер на условиях пакета услуг «Легкий старт» на имя ООО «Континент» в ПАО «Сбербанк» Пензенское отделение №8624 (юридический адрес: 

<

...>), а также выпущена дебетовая бизнес карта МИР без пластикового носителя, зарегистрированная на имя ФИО1, для осуществления расчетов по вышеуказанному расчетному счету ООО «Континент» в ПАО «Сбербанк».

Кроме того, предоставляя указанное Заявление, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», присоединился к Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также Договору-Конструктору (Правилам банковского обслуживания), поставив свою подпись. При этом в указанном Заявлении ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», указал не принадлежащие ему абонентский номер «+79093152610» и адрес электронной почты ooo_kontinent2022@mail.ru, которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки на них SMS-сообщений с одноразовыми паролями и логинами соответственно, обеспечивающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк.

После этого ФИО1, 30 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 06.03.2022), п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 26.03.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, и физическим лицам, занимающимся частной практикой, согласно которым:

- клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п. 4.2.3);

- клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности Системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом (п. 4.2.4);

а также Договором-конструктором (Правилами банковского обслуживания), согласно которому:

- при заключении, исполнении, изменении и расторжении Договора-Конструктора Стороны принимают на себя обязательство не осуществлять действий, квалифицируемых применимым законодательством как «коррупция», а также как действия (бездействия), нарушающие требования применимого законодательства, применимых норм международного права в области противодействия коррупции (п. 7.6.);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, сбыл вышеуказанному неустановленному лицу электронные средства – логин и одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», в том числе к дебетовой бизнес карте МИР без пластикового носителя, путем указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Континент» Номер в ПАО «Сбербанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету Номер ООО «Континент» за период с 30.06.2022 по 26.09.2024.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Континент», действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Континент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Континент», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, в период с 20 июня 2022 года по 01 июля 2022 года, в неустановленное следствием время, обратился в офис партнера Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее - АО «Альфа-Банк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с Подтверждением о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» от 20 июня 2022 года и с Подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг ООО «Континент» в АО «Альфа-Банк» от 01 июля 2022 года, в соответствии с которыми на имя ООО «Континент» 01 июля 2022 года был открыт расчетный счет Номер в АО «Альфа-Банк», «Нижегородский» в г. Нижний Новгород (юридический адрес: г. Нижний Новгород, Советский район, ул. Белинского, д. 61).

Кроме того, предоставляя указанные Подтверждения, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», присоединился к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», поставив свою подпись, после чего получил в пользование электронный носитель информации – банковскую карту Альфа-Банка Express-выдачи, а также пин-код от нее. При этом в указанном Подтверждении ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», указал не принадлежащие ему абонентский номер «

<

***>» и адрес электронной почты ooo_kontinent2022@mail.ru, которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки SMS-сообщений с одноразовыми паролями, обеспечивающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк».

После этого ФИО1, в период с 20 июня 2022 года по 01 июля 2022 года, в неустановленное следствием время, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 06.03.2022), п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 26.03.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», 

будучи надлежащим образом ознакомленным с Соглашением об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договором о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», согласно которым:

- клиент обязан не передавать Зарегистрированный номер третьим лицам (п. 4.2 Соглашения);

- хранить тайну банковского счета, операций по Счету и сведений о Клиенте. Справки третьим лицам по операциям, Счету и сведения о Клиенте могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных Договором РКО и Законодательством (п. 4.1.2 Договора); 

- в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты SIM-карт Зарегистрированных номеров телефонов/Номера телефона для оповещения, а также смены SIM-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомить об этом Банк. Банк не несет ответственности за предоставление информации по Счету неуполномоченным лицам на Зарегистрированный номер телефона/Номер телефона для оповещения, за подключение услуг по Договору РКО, а также за открытие Счета для накоплений по обращениям неуполномоченных лиц по Зарегистрированному номеру телефона, если Банк не был уведомлен об утере, краже, пропаже и иных случаях утраты или передачи третьим лицам SIM-карт такого Зарегистрированного номера телефона/Номера телефона для оповещения. Риск убытков и иных неблагоприятных последствий вследствие нарушения Клиентом указанной обязанности несет Клиент (п. 4.2.14 Договора);

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, сбыл вышеуказанному неустановленному лицу электронный носитель информации - банковскую карту Альфа-Банка Express-выдачи, а также электронные средства: пин-код к вышеуказанной банковской карте, одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Альфа-Банк» путем указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчетов по банковскому счету ООО «Континент» Номер в АО «Альфа-Банк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету Номер ООО «Континент» за период с 01.07.2022 по 02.03.2023 на общую сумму не менее 14 511 365 рублей 84 копеек.

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ФИО1, являясь номинальным руководителем (учредителем и генеральным директором) ООО «Континент», 20 июня 2022 года, в неустановленное следствием время, действуя из корыстной заинтересованности, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить приемы, выдачи, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации, последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ООО «Континент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Континент», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (учредителя, генерального директора) указанного юридического лица, обратился в операционный офис Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее - АО «Россельхозбанк»), расположенный по адресу: 

<

...>, с Заявлением на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк», на основании которого 20 июня 2022 года ФИО1 получена неперсонифицированная бизнес-карта Mastercard Business Instant Issue АО «Россельхозбанк» Номер ******7969, уникальный идентификатор бизнес-карты 18637740.

Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, 01 июля 2022 года обратился в вышеуказанный офис банка с Заявлением о присоединении к единому сервисному договору АО «Россельхозбанк» и с Заявлением о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания, а 07 июля 2022 года - с Заявлением о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», на основании чего 07 июля 2022 года на имя ООО «Континент» открыты расчетные счета Номер , и Номер в АО «Россельхозбанк», Пензенский региональный (юридический адрес: 

<

...>). 

Кроме того, предоставляя указанные Заявления, ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», присоединился к Единому сервисному договору, Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателе в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Мобильный банк», поставив свою подпись. При этом в указанных Заявлениях ФИО1, как руководитель (учредитель, генеральный директор) ООО «Континент», указал не принадлежащие ему абонентский номер «+79093152610» и адрес электронной почты ooo_kontinent2022@mail.ru, которые ему сообщило неустановленное следствием лицо, для отправки SMS-сообщений с пин-кодом к банковской карте Номер ******7969 и одноразовыми паролями, обеспечивающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк».

После этого ФИО1, в период времени с 20 июня 2022 года по 07 июля 2022 года, в неустановленное следствием время, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: 

<

...>, продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действуя из корыстной заинтересованности, в нарушение п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 06.03.2022), п. 3 ч. 1 ст. 6, ч. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 16.04.2022) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», будучи надлежащим образом ознакомленным с Условиями открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», согласно которым:

- финансовая информация – информация, находящаяся в распоряжении Банка и доступная Клиенту после успешной Аутентификации, о состоянии Счета(ов), Депозита(ов), Бизнес-карт к расчетному счету и/или иных продуктах/услугах Банка в соответствии с заключенным(и) между Клиентом и Банком Договором(ами) о предоставлении продукта/услуги/сервиса/программы в рамках настоящего Договора, которая составляет банковскую тайну Клиента и не подлежит передаче и/или разглашению третьим лицам в любой форме, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации;

- клиент обязан обеспечить конфиденциальность Кодового слова/Кодового слова Держателя Бизнес-карты и не разглашать его третьим лицам, а также незамедлительно предоставлять в Банк Заявление об установлении/изменении/отмене Кодового слова (Приложение 13 к настоящему Договору) в случае компрометации или подозрения в компрометации Кодового слова (п. 4.2.12.),

действуя умышленно, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности, сбыл вышеуказанному неустановленному лицу электронный носитель информации - неперсонифицированную бизнес-карту АО «Россельхозбанк» Номер ******7969, уникальный идентификатор бизнес-карты 18637740, а также электронные средства - пин-код к вышеуказанной банковской карте, одноразовые пароли, обеспечивающие доступ к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Россельхозбанк», путем указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для осуществления расчетов по расчетным счетам Номер , Номер ООО «КОНТИНЕНТ» в АО «Россельхозбанк», что привело к неправомерному осуществлению неустановленным лицом приемов, выдачи, переводов денежных средств по расчетному счету Номер за период с 07.07.2022 по 27.09.2022 на общую сумму не менее 200 рублей 00 копеек и по специальному карточному счету Номер ООО «Континент» за период с 07.07.2022 по 23.10.2024 - 00 рублей 00 копеек.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении преступления признал полностью, от дачи показаний в судебном заседании отказался на основании ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний ФИО1, данных им в ходе предварительного расследования при допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого 24 октября 2024 года, 28 февраля 2025 года, оглашенных по ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, следует, что у него имеется инвалидность 3 группы, потому что он глухонемой. У него имеется паспорт гражданина Российской Федерации Данные изъяты. Он этот паспорт не менял и не терял. Зимой 2022 года к нему обратился незнакомый мужчина, начал разговаривать с ним на языке жестов, пояснил ему, что можно открыть организацию и получать за это денежные средства, при этом управлять фирмой и осуществлять деятельность будет не нужно. Так как доходы в его семье небольшие, он согласился на предложение мужчины, передал ему копию паспорта, подписал какие-то бумаги, которые дал ему мужчина. Он понимал, что он это делает для открытия ООО, а также он понимал, что фактически работать он там не будет. В фирме он никогда не руководил, финансовую и бухгалтерскую деятельность не осуществлял, никакие договоры не заключал; за открытие фирмы денежные средства ему данный мужчина не выплатил. Примерно через 2-3 месяца мужчина снова приехал к нему по адресу его места жительства и сообщил, что необходимо проехать в банковские учреждения с целью открытия расчетных счетов на организацию, которая была открыта на его имя за денежные средства. Он согласился, так как ему нужны были деньги. Мужчина, про которого он говорил ранее, забрал его из дома, и они поехали в офис банка. Он дал ему пакет документов - что именно там было - он не знает, так как не смотрел, а также объяснил, как он должен вести себя с представителем банка. Он действительно в период с июня 2022 года по июль 2022 года обращался в банковские учреждения с целью открытия расчетных и иных счетов на имя ООО «КОНТИНЕНТ» и получения электронных средств и устройств. Он являлся номинальным директором данной организации, фактически он не руководил ей, не осуществлял финансовые операции. Расчетные счета он открывал за денежное вознаграждение. После открытия счетов он передавал всю банковскую документацию, банковские карты, логины и пароли от личных кабинетов мужчине, которого после этого он никогда больше не видел. 

Так, 27 июня 2022 по просьбе указанного мужчины он обращался в офис Банка «Открытие» на ул. Московская, д. 3 г. Пенза, а также в офис Банка «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где отдавал представителями банков весь пакет документов, с помощью переводчика пояснял, что ему нужно открыть расчетный счет на ООО. В банковских документах были указаны мобильный телефон – Данные изъяты и электронная почта- Данные изъяты, которые ему не принадлежат, доступа он к ним не имеет. Он, ФИО4, подписывал Заявления в офисах банка, после чего сотрудники банка говорили, что на ООО будет открыт расчетный счет. Он забирал у сотрудника банка банковские документы, а также конверт с банковской картой и паролем от нее, после чего передавал все мужчине. 

В период с 27 июня 2022 года по 28 июня 2022 года он встречался с представителями банков АО «Райффайзенбанк» в г. Пенза, Банка «ВТБ», которым передавал весь пакет документов для открытия расчетного счета на ООО; в банковских документах также были указаны мобильный телефон – Данные изъяты и электронная почта- Данные изъяты, которые ему не принадлежат. Он подписывал Заявления, после чего забирал у сотрудников банка банковские документы, конверт с банковской картой и паролем от нее и передавал все молодому человеку недалеко от места встречи с представителями банков. 

20 июня 2022 года он обращался в офис Банка «Альфа-Банк» на ул. ФИО3, д. 111 в г. Пенза, документы на присоединение и подключение услуг были подписаны электронно; он больше в офис банка не ходил. 30 июня 2022 он обращался в офис «Сбербанка» на ул. ФИО3, д. 81 г. Пенза, где был открыт расчетный счет, банковская карта ему не выдавалась. 

Несколько раз обращался в офис АО «Россельхозбанк» на ул. Бекешская, д. 39, г. Пенза, а именно: 20 июня 2022 года, 01 июля 2022 года, 07 июля 2022 года для открытия расчетного счета. В один из дней ему была выдана банковская карта, которую он также передал молодому человеку. 

Отметил, что он понимал, что передавать банковские данные и банковские карты третьим лицам нельзя, что его действия являются незаконными, что кто-то другой будет осуществлять по банковским счетам операции, переводить денежные средства, снимать их со счета, однако на тот момент из-за тяжелого материального положения он согласился на предложение молодого человека и открыл счета в банках, передал ему все банковские данные и карты за денежное вознаграждение. В содеянном чистосердечно раскаивается. Вину в содеянном полностью признает (т.1 л.д. 55-59, 61-66, т.3 л.д.23-125).

В судебном заседании ФИО1 пояснил, что показания в ходе предварительного следствия он давал добровольно, в присутствии защитника, показания записаны с его слов и соответствуют действительности, какого-либо физического или психологического давления в ходе проведения следственных действий на него не оказывалось.

Вину признает в полном объеме, в содеянном искренне раскаивается.

Кроме признания вины, виновность ФИО1 подтверждается показаниями свидетелей, материалами дела.

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9, содержащихся в копии протокола допроса свидетеля в материалах уголовного дела Номер , от 25 июня 2023 года, следует, что она работает в ООО «Лига» с февраля 2018 года, занимает должность директора, её офис находится по адресу: ул. Некрасова 46, 4 этаж, 405а. В офисе 513 фирма «Континент» никогда не располагалась, никакая деятельность не осуществлялась; ФИО1 лично ей не знаком, данные о нём ей не известны, на работе не пересекались. О фирме «Континент» и ее лицах данных не имеет (т. 3 л.д. 66-69).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО10, содержащихся в копии протокола допроса свидетеля в материалах уголовного дела Номер , от 23 июня 2023 года, следует, что она состоит в должности начальника отдела по работе с заявителями при государственной регистрации ИФНС по Октябрьскому району г. Пензы с 16 декабря 2021 года. В ее должностные обязанности входит руководство, контроль за работой отдела по вопросам государственной регистрации юридических лиц, физических лиц в качестве ИП и КФХ. 20 июня 2022 года в ИФНС по Октябрьскому району г. Пензы посредством электронных каналов связи был подан пакет документов в отношении ООО «Континент», а именно: решение о создании ЮЛ, устав ЮЛ, копия документа, удостоверяющую личность заявителя – паспорт ФИО1, гарантированное письмо, заявление по форме Р 11001 государственной регистрации ЮЛ при создании. Заявителем являлся ФИО1. В заявлении по форме № Р11001 были указаны сведения о создании юридического лица - ООО «Континент», адрес юридического лица: 

<

...>. В соответствии с ФЗ Номер документы соответствовали требованиям законодательства. 23 июня 2022 года было принято решение о государственной регистрации - создании юридического лица ООО «Континент» на основании представленных для государственной регистрации документов, полученных регистрационным органом. Генеральным директором ООО «Континент» был зарегистрирован ФИО1 26 октября 2022 года в отношении ООО «Континент» в ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности сведений об адресе юридического лица на основании результатов проверки достоверности, содержащихся в ЕГРЮЛ имеет статус «Действующее» (т. 3 л.д. 55-57).

Согласно копии протокола осмотра места происшествия от 25 июня 2023 года, содержащейся в материалах уголовного дела Номер , установлено, что по адресу: 

<

...>, указателей и вывесок, связанных с деятельностью ООО «Континент», не обнаружено (т. 3 л.д. 70-71).

Согласно копии протокола осмотра предметов от 24 июня 2022 года были осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами копии регистрационного дела в отношении ООО «КОНТИНЕНТ» (т.3 л.д. 58-60, 61).

Как следует из выписки из ЕГРЮЛ, 23 июня 2022 года в ЕГРЮЛ в отношении ООО «КОНТИНЕНТ» внесены сведения о ФИО1 как об учредителе и генеральном директоре ООО «КОНТИНЕНТ» (т.1 л.д. 82-86).

Согласно сведениям о банковских счетах ООО «КОНТИНЕНТ» на ООО «КОНТИНЕНТ» открыты следующие расчетные счета:

- 01 июля 2022 года Номер в Акционерном обществе «Альфа-Банк», «Нижегородский» в г. Нижний Новгород; 

- 30 июня 2022 года №Номер , 40Номер в Публичном акционерном обществе РОСБАНК;

- 30 июня 2022 года Номер в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России», Пензенское отделение Номер ; 

- 07 июля 2022 года №Номер , 40Номер в Акционерном обществе «Российский сельскохозяйственный банк»;

- 29 июня 2022 года Номер в Публичном акционерном обществе Банк «ВТБ», «Центральный» в г. Москве; 

- 27 июня 2022 года №Номер , 40Номер в Публичном акционерном обществе Банк «Финансовая Корпорация Открытие», Приволжский;

- 28 июня 2022 года Номер в Акционерном обществе «Райффайзенбанк», «Поволжский» в г. Нижнем Новгороде (т.1 л.д.25, 26).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 от 25 февраля 2025 года следует, что она состоит в должности руководителя направления привлечения по кредитным продуктам в филиале Открытие БМ-Банка «ФК Открытие». В ее должностные обязанности входит расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц. Согласно ПО Банка, расчетный счет ООО «Континент» открывался выездным менеджером в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

...>, по обращению ФИО1, как генерального директора и учредителя ООО «Континент». Так как счет был открыт, значит при открытии ФИО1 были поданы необходимые документы для открытия расчетного счета, подписанные генеральным директором и учредителем. ФИО1, подписав указанное выше заявление, согласился с тем, что он ознакомлен с правилами пользованиями данными расчетными счетами и правилами банка. Подписывая заявление о присоединении, клиент подтверждает, что он ознакомлен с правилами банковского обслуживания, они ему понятны, он согласен с ними и обязуется соблюдать данные правила. После подписания данного заявления клиент несет ответственность перед банком за соблюдение данных правил. При открытии расчетного счета клиенту разъясняются положения о конфиденциальности данных (пин-кодов), логинов и паролей к расчетному счету, о невозможности их передачи третьим лицам, то есть лично при открытии расчетного счета положения о передаче данных третьим лицам разъясняются сотрудниками банка, они обязательно предупреждают клиента о том, что передавать данные третьим лицам запрещено и небезопасно, также данные положения прописаны и в банковской документации, то есть клиент подтверждает своей подписью ознакомление с положением о том, что передавать данные третьим лицам запрещено (т.1 л.д.104-107).

Согласно Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой № 195-2013 от 02.12.2013 г. ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», клиент обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация кодового слова), незамедлительно уведомить об этом Банк по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону (п. 4.2.4 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265); клиент принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющие банковскую тайну, являющиеся следствием неисполнения клиентом его обязанностей по незамедлительному уведомлению банка о компрометации кодового слова (п. 6.10 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265); при исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами и их аффилированные лица, представители, работники или посредники не осуществляют действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (п. 7.2 приложения № 5 к Приказу от 27.11.2013 № 1265) (т. 3 л.д. 96-98).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 26 февраля 2025 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела: копия банковского досье ООО «КОНТИНЕНТ», сведения об ip-адресах, выписка по операциям по банковским счетам №Номер , 40Номер , карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «КОНТИНЕНТ».

Согласно выпискам по расчетным счетам Номер , 40Номер ООО «КОНТИНЕНТ», открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», за период с 27 июня 2022 года по 14 июня 2024 года сумма по дебету счетам составила 0.00 рублей, сумма по кредиту за период – 0.00 рублей, остаток по счетам на конец периода – 0.00 рублей (т.1 л.д. 87-102, 103).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 от 12 февраля 2025 года следует, что он работает в должности ведущего специалиста группы внутренней безопасности отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности АО «Райффайзенбанк». В его должностные обязанности входит проведение внутренних расследований по факту внутреннего и внешнего мошенничества в отношении АО «Райффайзенбанк», профилактика, предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений со стороны сотрудников банка. В банке работает с 2015 года. В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в АО «Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания. Подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем Клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства, сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиента, руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковскими расчетными счетами, открытыми в АО «Райффайзенбанк». 28 июня 2022 года к клиенту -директору ООО «Континент» ФИО1 выезжал менеджер по развитию партнерской сети АО «Райффайзенбанк». После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета: анкету, заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, после чего, в присутствии менеджера, ФИО1 подписал Заявление об открытии счета, также было произведено фотографирование клиента с паспортом. Для ООО «Континент» была выпущена неименная корпоративная карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», последние четыре цифры 9821. Карта получена лично гендиректором ООО «Континент» ФИО1 28 июня 2022 года при подписании им Заявления об открытии счета. Мобильное приложение (дистанционное банковское обслуживание) было подключено на номер мобильного телефона Данные изъяты и e-mail: Данные изъяты, которые были указаны ФИО1 в заявлении на открытие счета. На основании подписанного ФИО1 заявления на имя ООО «Континент» был открыт расчетный счет Номер , который закрыт 08 апреля 2024 года. Каждому клиенту, в том числе ФИО1, разъясняются правила пользования средствами управления счетами, а именно: что никто, кроме клиента, не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Никто, кроме клиента, не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк уведомляет представителя клиента при открытии счета, также путем публикации документов в системе банка (в открытых источниках), ответственность за компрометацию лежит только на клиенте (т.1 л.д.154-158).

Согласно договору банковского (расчетного) счета АО «Райффайзенбанк» и приложениям к нему Клиент несет ответственность за все операции, совершенные с использованием Карты, с ведома и без ведома Держателя Карты, в том числе третьими лицами, с момента получения Карт в Банке до момента блокировки / закрытия Карты Банком (п. 6.6 приложения №1 к Договору банковского (расчетного) счета); Клиент обязуется обеспечить незамедлительное уведомление Банка Держателем о факте утраты, хищения, изъятия Карты, а также о факте неправомерного ее использования (п. 3.3.11 приложения №3 к Договору банковского (расчетного) счета); Держатель обязан хранить ПИН–код, номер Карты в секрете. Запрещается записывать ПИН–код на Карте и хранить вместе с Картой. ПИН–код и номер Карты не должны храниться в открытом доступе, в памяти компьютера, мобильного телефона, карманного компьютера и т.п. (п. 3.1 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета); ни при каких обстоятельствах ПИН–код не должен стать известным третьему лицу. При проведении операции с вводом ПИН–кода не допускается присутствие третьих лиц (п. 3.2 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета); Держатель обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты, хищения или незаконного использования Карты (п.3.6 приложения №4 к Договору банковского (расчетного) счета) (т. 3 л.д. 96-98).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 15 февраля 2025 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела документы, изъятые в ходе выемки в АО «Райффайзенбанк», а именно: анкета потенциального клиента – юридического лица ООО «КОНТИНЕНТ», копия сведений о юридическом лице ООО «КОНТИНЕНТ» из ЕГРЮЛ по состоянию на 24 августа 2022 года, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 28 июня 2022 года, копия паспорта гражданина РФ ФИО1, фотография ФИО1 с документом, подтверждающим личность (паспортом), копия решения единственного учредителя №1 о создании общества с ограниченной ответственностью «КОНТИНЕНТ» от 20 июня 2022.

Согласно копии выписки по операциям по расчетному счету ООО «КОНТИНЕНТ» Номер , открытому в АО «Райффайзенбанк», за период 28 июня 2022 года по 14 апреля 2025 года, проводились операции на сумму 810 278 рублей 89 копеек (т.1 л.д.122-152, 153).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3 от 26 февраля 2025 года следует, что она состоит в должности главного менеджера Банка ВТБ (ПАО) с июня 2019 года. В ее должностные обязанности входит: обслуживание действующих клиентов, привлечение новых клиентов, открытие расчетных счетов, оформление дополнительных продуктов Банка. Лицо, подписывая документы для открытия расчетного счета, подтверждает, что оно ознакомлено с условиями комплексного банковского обслуживания и присоединяется к данным условиям. Сами условия размещены на сайте Банка ВТБ (ПАО), в которых содержится информация о том, что запрещается передача логина и пароля от системы ДБО третьим лицам, что сделано для соблюдения Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Документы для открытия расчетного счета на имя ООО «КОНТИНЕНТ» были приняты сотрудником Банка не позднее 29 июня 2022 в офисе по адресу: 

<

...>, от сотрудника группы по привлечению корпоративных клиентов по акту приема-передачи документов, то есть клиент в офис сам не приходил, подписание всех документов происходило с использованием услуги «Выездной сервис». Документы от имени генерального директора ООО «КОНТИНЕНТ» ФИО1 были подписаны 27 июня 2022 года и 28 июня 2022 года. После совершения всех необходимых технических процедур с ООО «КОНТИНЕНТ» и передачи всех необходимых документов 29 июня 2022 года на ООО «КОНТИНЕНТ» был открыт расчетный счет Номер . При открытии расчетного счета банковская карта ФИО1 не выдавалась. Согласно документам, указаны номер телефона для отправки пароля для ДБО Данные изъяты, адрес электронной почты - Данные изъяты (т.1 л.д.209-212).

Согласно Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, Условиям представления Банком услуг, указанных Клиентом в заявлении ПАО Банк «ВТБ», клиент обязан не передавать третьим лицам предоставленное Банком программное обеспечение/ Мобильное устройство, Генератор паролей, EMV-карту и информацию, которая обеспечивает конфиденциальность работы в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» (п.6.3.2. Приложение №13 к Договору комплексного банковского обслуживания); ни одна из Сторон не может передавать свои права и обязательства по Соглашению третьим лицам без письменного согласия на то другой Стороны (п. 11.2. Приложение №13 к Договору комплексного банковского обслуживания) (т. 3 л.д. 96-98).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 05 декабря 2024 года следует, что осмотрены, а затем признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела банковское досье ООО «КОНТИНЕНТ», изъятое в ходе выемки в ПАО Банк «ВТБ» по адресу: 

<

...>, содержащее следующие документы: копия титульного листа досье, копия акта приема-передачи документов, копия чек-листа по результатам проведенной встречи с клиентом, копия решения единственного учредителя Номер о создании ООО «Континент», копия согласия на обработку персональных данных ФИО1 от 27 июня 2022 года, копия паспорта ФИО1, копия вопросника для юридических лиц – резидентов РФ, копия приложения 1 к вопроснику для юридических лиц – резидентов РФ, копия вопросника для физических лиц – граждан РФ, копия титульного листа досье, копия заявления о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц от 29 июня 2022 года, копия заявления о предоставлении ООО «КОНТИНЕНТ» услуг Банка от 28 июня 2022 года (т.1 л.д.175-195, 196).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 15 декабря 2024 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела сопроводительное письмо от 14.12.2024 № 563372/422278 (сведения об открытых счетах/картах ООО «КОНТИНЕНТ» (ИНН 

<

***>) Номер с датой открытия 29 июня 2022), выписка по операциям на счете организации (индивидуального предпринимателя, нотариуса, занимающегося частной практикой, адвоката, учредившего адвокатский кабинет) ООО «КОНТИНЕНТ» (ИНН 

<

***>), за период с 01 января 2017 года по 05 декабря 2024 года, справка о наличии счетов (специальных банковских счетов).

Согласно выписке по операциям по расчетному счету ООО «КОНТИНЕНТ», открытому в ПАО Банк «ВТБ», за период с 01 января 2017 года по 05 декабря 2024 года по расчетному счету Номер проводились операции на сумму 500 рублей (т.1 л.д. 199-207, 208).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 от 27 февраля 2025 года следует, что она работала в должности ведущего клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц Пензенского филиала ПАО «Росбанк» в офисе по адресу: 

<

...>. В ее должностные обязанности входило: проверка, идентификация клиента, открытие расчетного счета юридическим лицам. Перед обращением в офис банка клиент должен ознакомиться с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе и размещены на сайте ПАО «Росбанк», а также в приложении ПАО «Росбанк», где, в том числе, содержится положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Данные положения отдельно проговариваются с каждым клиентом при открытии счета. Если клиент согласен с правилами банковского обслуживания, то он ставит свою подпись в документах на открытие расчетного счета. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет. 30 июня 2022 года для ООО «КОНТИНЕНТ» в ПАО «Росбанк» были открыты расчетные счета Номер , Номер . 27 июня 2022 года в отделение банка «Росбанк» по адресу: 

<

...>, обратился клиент ФИО1, которым предоставлены устав ООО «КОНТИНЕНТ», решение единственного учредителя № 1 о создании ООО «КОНТИНЕНТ», выписка из ЕГРЮЛ. При открытии расчетного счета ФИО1 разъяснялись основные положения правил банковского обслуживания, в том числе, запрет на передачу паролей, логинов, пин-кодов банковских карт третьим лицам. ФИО1 подтвердил, что ознакомлен с данным положением, подписав документы на открытие счета, а именно: вопросник для Клиентов - юридических лиц, согласие на обработку персональных данных, самосертифакацию, Заявление - оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК, карточку с образцами подписей, заявление о сочетании подписей. Впоследствии ФИО1 посредством SMS сообщения на указанный в заявлении номер - +Данные изъяты поступил временный пароль, а на электронную почту Данные изъяты был направлен логин для входа в личный кабинет клиента, через который осуществляется проведение всех операций по открытым счетам. ФИО1 была оформлена карта «Карта PRO» Mastercard Busines, о чем ФИО1 был уведомлен посредством сообщения на его мобильный телефон, указанный в заявлении (т. 2 л.д.1-5).

Согласно Правилам банковского обслуживания в ПАО «РОСБАНК» и Правилам дистанционного банковского обслуживания «РОСБАНК Малый бизнес» при компрометации/наличии подозрений на компрометацию (в том числе, в случаях несанкционированного доступа к Системе РМБ или при подозрении на несанкционированный доступ третьих лиц к Системе РМБ/ к счетам/программно-аппаратным средствам Клиента, в случаях копирования или при подозрении в копировании Ключей ЭП третьими лицами, а также при других событиях, в результате которых возможен несанкционированный доступ к программным средствам и Ключам ЭП), клиент обязан сообщать данную информацию в Банк (п. 3.4.3.2. Соглашения об электронном обмене документами в системе «РОСБАНК Малый бизнес»); клиент принимает на себя риски, связанные с получением третьими лицами несанкционированного доступа к Ключам ЭП, Универсальному кодовому слову любого из Пользователей РМБ или реквизитам доступа к Системе РМБ, до момента получения Банком уведомления от Клиента об указанном факте (п. 4.1.5. Соглашения об электронном обмене документами в системе «РОСБАНК Малый бизнес»); клиент обязан исключить передачу Ключа ЭП и его копий третьим лицам, а также передачу по телефону, электронной почте или публичным сетям (п. 4.1.16. Соглашения об электронном обмене документами в системе «РОСБАНК Малый бизнес») (т. 3 л.д. 96-98).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 17 декабря 2024 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела: сопроводительное письмо из ПАО «РОСБАНК» исх. Номер от 17.12.2024, полученное в рамках расследования уголовного дела Номер в отношении ООО «КОНТИНЕНТ», выписка по операциям на счете организации ООО «КОНТИНЕНТ» за период с 30 июня 2022 года по 11 декабря 2024 года, копия паспорта со сведениями о месте жительства ФИО1, обложка банковского досье, карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление об определении сочетания подписей, заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК от 27 июня 2022 года, согласие на обработку персональных данных, форма самосертификации налогового резиденства – юридического лица, вопросник для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации» в ПАО «РОСБАНК»), информация для внутреннего использования, карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление об определении сочетания подписей, решение единственного учредителя Номер о создании ООО «Континент», выписка из ЕГРЮЛ от 30 июня 2022 № ЮЭ9965-22-124629578, содержащая сведения об ООО «КОНТИНЕНТ».

Согласно выписке по операциям по расчетному счету ООО «КОНТИНЕНТ» Номер , открытому в ПАО «РОСБАНК», за период с 30 июня 2022 года по 11 декабря 2024 года совершены операции на сумму 1258 рублей 20 копеек, по расчетному счету Номер – на сумму 151 рубль 13 копеек (т.1 л.д.222-248, 249).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5 от 27 февраля 2025 года следует, что в должности главного клиентского менеджера по обслуживанию ключевых клиентов ПАО «Сбербанк России» она состоит с 2021 года. В ее обязанности входит открытие счетов, привлечение новых клиентов. 30 июня 2022 года в ПАО «Сбербанк России» Пензенское отделение №8624 по адресу: 

<

...>, обратился ФИО1, являющийся генеральным директором ООО «КОНТИНЕНТ», с целью открытия расчетного счета на ООО. ФИО1 были предоставлены следующие документы: решение учредителя №1, устав ООО, лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке ООО на учет в налоговом органе. После проверки всех документов она загрузила данные клиента в планшет для подготовки Заявления о присоединении и направила его на обработку данных для открытия счета. После подготовки Заявления о присоединении ФИО1 ознакомился с ним, после чего собственноручно поставил в заявлении свою подпись. На основании данного Заявления о присоединении 30 июня 2022 года на ООО «КОНТИНЕНТ» в ПАО «Сбербанк России» открыт расчетный счет Номер . После открытия расчетного счета на указанную ФИО1 в заявлении электронную почту был направлен логин от личного кабинета системы дистанционного банковского обслуживания, а на телефон, указанный в заявлении, был направлен транзитный пароль (разовый). В дальнейшем, для подтверждения осуществления клиентом расчетных операций через систему дистанционного банковского обслуживания, ему на указанный в Заявлении о присоединении мобильный телефон направлялся одноразовый пароль. Помимо прочего ФИО1 в Заявлении о присоединении изъявил желание на выпуск дебетовой бизнес-карты МИР без пластикового носителя. Когда банковская карта выпускается без пластикового носителя, она появляется в системе «Сбербизнес», где появляется личный кабинет клиента, в данном случае ФИО1 ФИО5 от личного кабинета «Сбербизнес» приходит на почту, а пароль на телефон, которые были указаны в заявлении (т.2 л.д.73-76).

Согласно Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой, клиент обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечивать конфиденциальность) информацию, связанную с использованием системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации (п. 4.2.3); клиент обязан при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности Системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом Банк любым доступным образом (п. 4.2.4). Согласно Договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания) при заключении, исполнении, изменении и расторжении Договора-Конструктора Стороны принимают на себя обязательство не осуществлять действий, квалифицируемых применимым законодательством как «коррупция», а также как действия (бездействия), нарушающие требования применимого законодательства, применимых норм международного права в области противодействия коррупции (п.7.6.) (т. 3 л.д. 96-98).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 14 ноября 2024 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела документы, изъятые в ходе выемки в ПАО Банк «Сбербанк» по адресу: 

<

...>, а именно: сопроводительное письмо Номер от 12.11.2024, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) Номер за период с 30 июня 2022 по 14.11.2024, оптический диск, содержащий файлы «FNS_10072120» формата «pdf» (обнаружена выписка из Единого государственного реестра юридических лиц № ЮЭ9965-22-124599478 по состоянию на 30 июня 2022), «ООО Континент» формата «rar».

Согласно выписке по операциям по расчетному счету ООО «КОНТИНЕНТ» Номер , открытому в ПАО «Сбербанк», за период с 30 июня 2022 года по 14 ноября 2024 года операции не производились (т.2 л.д.18-70, 71, 72).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №6 от 25 февраля 2025 года следует, что он является индивидуальным предпринимателем по оказанию консалтинговых услуг - оказывает услуги по подготовке документов для их подачи клиентами в налоговые органы, а также занимается изготовлением печатей, штампов, выпусков электронно-цифровых подписей совместно с удостоверяющим центром, а также привлечением клиентов на рассчетно-кассовое обслуживание в банках партнерах. Он сотрудничает с АО «Альфа Банк» и ПАО «Сбербанк». Генеральный директор ООО «КОНТИНЕНТ» является ФИО1 20 июня 2022 года обратился АО «АЛЬФА-БАНК» в целях открытия расчетного счета на ООО «КОНТИНЕНТ». Им по паспорту ФИО1 была проведена его идентификация, проверены представленные для открытия расчетного счета на имя юридического лица документы, после чего сформировано Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». ФИО1 ознакомился с данным Подтверждением, после чего собственноручно поставил свою подпись. ФИО1, подписав данное заявление, подтвердил, что он ознакомлен с условиями договора о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» и присоединяется к соглашению об электронном документообороте на сайте www.alfabank.ru, в приложении к вышеуказанному договору находятся правила пользования картами, выпущенными клиентам, заключившим договор о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК». Сотрудники «АЛЬФА-БАНК» всегда проговаривают с заявителем о том, действительно ли они согласны с вышеуказанным соглашением и договором, перед тем, как человек подпишет данный документ, разъясняют клиенту правила и положения договора, его права и обязанности, также объясняют клиенту, что передача банковских карт, пин-кодов и иной информации по счетам третьим лицам запрещена. Документы от ФИО1 на открытие счета он принимал в офисе по адресу: г. Пенза, ул. Суворова, д. 111, офис. 322, все необходимые документы для открытия счета оформлялись также им. ФИО1 приходил в офис 20 июня 2022 года для подачи заявления, после чего все документы проверялись банком. ООО «КОНТИНЕНТ» была открыта только 23 июня 2022 года, поэтому ранее этой даты счет не мог быть открыт. 01 июля 2022 года на имя ООО «КОНТИНЕНТ» в АО «АЛЬФА-БАНК» был открыт расчётный счет Номер . Документы на открытие расчетного счета, а именно подтверждение о присоединении и подключении услуг было подписано электронно через личный кабинет. 01 июля 2022 года ФИО1 на почту, указанную в заявлении, была отправлена ссылка, по которой он должен был перейти для открытия счета, был выслан временный пароль от личного кабинета, а также пин-код карты, которая была выдана ФИО1 при написании им заявления, и которую можно было использовать только после открытия расчетного счета. Банковская карта не может быть передана третьим лицам, правом пользования данной банковской картой обладает держатель карты. Перед подписанием ФИО1 Подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании, он разъяснил ему основные положения договора расчетно-кассового обслуживания и соглашений об электронном документообороте, в том числе положения о том, что данные для входа в систему «Альфа Бизнес Онлайн» запрещается передавать третьим лицам, так как данные положения разъясняются всем клиентам, подающим заявление на открытие счета в АО «АЛЬФА-БАНК». Разъяснения положений договора клиенту заложено в алгоритм работы менеджеров банка, и они не принимают от них документы на открытие счета, пока не удостоверятся, что клиенту понятны положения договора. 25 октября 2022 года ФИО1 обратился в офис АО «Альфа-Банк» к специалистам по работе с действующими клиентами, где подписал и поставил оттиск печати ООО «КОНТИНЕНТ» на таком документе, как карточка образцов подписей и оттисков печати (т.2 л.д.117-121).

Согласно Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» клиент обязан: не передавать Зарегистрированный номер третьим лицам (п. 4.2 Соглашения); хранить тайну банковского счета, операций по Счету и сведений о Клиенте. Справки третьим лицам по операциям, Счету и сведения о Клиенте могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных Договором РКО и Законодательством (п. 4.1.2 Договора); в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаях утраты SIM-карт Зарегистрированных номеров телефонов/Номера телефона для оповещения, а также смены SIM-карт или их передачи третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомить об этом Банк. Банк не несет ответственности за предоставление информации по Счету неуполномоченным лицам на Зарегистрированный номер телефона/Номер телефона для оповещения, за подключение услуг по Договору РКО, а также за открытие Счета для накоплений по обращениям неуполномоченных лиц по Зарегистрированному номеру телефона, если Банк не был уведомлен об утере, краже, пропаже и иных случаях утраты или передачи третьим лицам SIM-карт такого Зарегистрированного номера телефона/Номера телефона для оповещения. Риск убытков и иных неблагоприятных последствий вследствие нарушения Клиентом указанной обязанности несет Клиент (п. 4.2.14 Договора) (т. 3 л.д. 96-98).

Из протокола осмотра предметов (документов) от 05 декабря 2024 года следует, что осмотрено, а затем признано вещественным доказательством и приобщено к материалам уголовного дела банковское досье ООО «КОНТИНЕНТ», изъятое в ходе выемки в АО Банк «Альфа-Банк», в котором имеются следующие документы: подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК», карточка образцов подписей и оттиска печати, подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, сведения о физическом лице – бенефициарном владельце, копия паспорта на имя ФИО1, сведения о структуре и персональном составе органов управления, копия решения единственного учредителя № 1 о создании ООО «КОНТИНЕНТ» от 20 июня 2024.

Согласно выписке по операциям по расчетным счетам ООО «КОНТИНЕНТ», открытым в АО «Альфа-Банк», за период с 01 июля 2022 года по 05 ноября 2024 года, по счету Номер проводились операции на сумму не менее 14 511 365,84 рублей (т.2 л.д.91-114).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7 от 25 февраля 2025 года следует, что она состоит в должности начальника ОПИО ЮЛ АО «Россельхозбанк» с апреля 2020 года. В ее должностные обязанности входит: общее руководство отделом, привлечение клиентов, выполнение КПЭ, сопровождение, ведение необходимой документации. При открытии расчетного счета клиенту лично сотрудником банка разъясняются положения о передаче данных третьим лицам, а именно то, что передавать данные третьим лицам запрещено и небезопасно. 20 июня 2022 года директор ООО «КОНТИНЕНТ» ФИО1 обратился в АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

...>, изъявив желание открыть расчетный счет на имя ООО. Для открытия расчетного счета ФИО1 были представлены: Устав юридического лица с отметкой налогового органа, решение о назначении его на должность генерального директора, паспорт гражданина РФ. 20 июня 2022 года ФИО1 получил банковскую карту Номер ** **** 7969 в офисе Банка. Несмотря на то, что сведения об организации ООО «КОНТИНЕНТ» в ЕГРЮЛ были внесены 23 июня 2022 года, ФИО1 мог обратиться с документами в банк для открытия расчетных счетов; банк ждет, пока данная организация будет зарегистрирована и после внесения сведений в ЕГРЮЛ по организации будет открыт расчетный счет. Далее ФИО1 повторно обратился в данный офис Банка 07 июля 2022 года и дополнительно предоставил необходимые документы для открытия расчетных счетов. 07 июля 2022 года на основании Заявления о присоединении к единому сервисному договору АО «Россельхозбанк», Заявления о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт, на имя ООО «КОНТИНЕНТ» были открыты расчетные счета Номер (расчетный счет) и Номер (корпоративная карта). На основании Заявления о присоединении к единому сервисному договору АО «Россельхозбанк» было подключено ДБО. После этого он получил логин для входа в систему ДБО. Пароль для входа в систему ДБО и пароль от карты, которая выдавалась ФИО1 07 июля 2022 года после открытия счетов, направлялся ФИО1 на указанный в заявлении номер телефона 

<

***> (т.2 л.д.186-189).

Согласно Единому сервисному договору банковского обслуживания юридических лиц (за исключением кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в АО «Россельхозбанк», Финансовая информация – информация, находящаяся в распоряжении Банка и доступная Клиенту после успешной Аутентификации, о состоянии Счета(ов), Депозита(ов), Бизнес-карт к расчетному счету и/или иных продуктах/услугах Банка в соответствии с заключенным(и) между Клиентом и Банком Договором(ами) о предоставлении продукта/услуги/сервиса/программы в рамках настоящего Договора, которая составляет банковскую тайну Клиента и не подлежит передаче и/или разглашению третьим лицам в любой форме, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации; клиент обязан обеспечить конфиденциальность Кодового слова/Кодового слова Держателя Бизнес-карты и не разглашать его третьим лицам, а также незамедлительно предоставлять в Банк Заявление об установлении/изменении/отмене Кодового слова (Приложение 13 к настоящему Договору) в случае компрометации или подозрения в компрометации Кодового слова (п. 4.2.12.) (т. 3 л.д. 96-98).

Из протокола осмотра предметов от 11 декабря 2024 года следует, что осмотрены, а затем признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела сопроводительное письмо № 015-21-25/1174 от 11.11.2024 и копия банковского досье ООО «КОНТИНЕНТ», в котором содержатся следующие документы: копия уведомления о применении мер, предусмотренных абзацами вторым-четвертым пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, адресованное ООО «КОНТИНЕНТ»; копия, подтверждающая почтовое отправление в ООО «КОНТИНЕНТ» 24 октября 2022 года, и уведомление о вручении, копия документов, подтверждающих, что ведущий специалист ОПиОЮЛ – ФИО11 свидетельствует подлинность подписей ФИО1, которые были сделаны в ее присутствии, а также устанавливает личность ФИО1, проверяет полномочия. На данном документе имеется подпись ФИО1, а также оттиск печати ООО «КОНТИНЕНТ», копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия сопроводительного письма руководителю Пензенского регионального филиала АО «Россельхозбанк», копия заявления о присоединении к Единому сервисному договору АО «Россельхозбанк», копия решения единственного учредителя № 1 о создании общества с ограниченной ответственностью «КОНТИНЕНТ» от 20 июня 2022 года, копия паспорта гражданина РФ ФИО1, копия информационных сведений для целей Федерального закона от 27.11.2017 № 340-ФЗ для клиентов – юридических лиц, копия служебной части Информационных сведений, копия информационных сведений (документы), необходимых Банку для открытия Счета юридическому лицу, копия сведений о бенефициарном владельце, копия формы самосертификации для целей FATCA для клиентов – юридических лиц, копия служебной части Формы самосертификации для юридического лица, копия уведомления ООО «КОНТИНЕНТ» из Федеральной службы государственной статистики о государственной регистрации от 23 июня 2022 Номер , копия устава общества с ограниченной ответственностью «КОНТИНЕНТ», копия выписки из Единого государственного реестра юридических лиц №ЮЭ9965-22-129946540 от 05 июля 2022, копия распоряжения об открытии банковского счета в АО «Россельхозбанк» от 05 июля 2022 № 1, копия заявления о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк» от 07 июля 2022, копия заявления на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк», копия расписки в получении неперсонифицированной бизнес-карты АО «Россельхозбанк», копия условий открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», выписки по расчетным счетам.

Согласно выпискам по операциям по расчетным счетам ООО «КОНТИНЕНТ», открытым в АО «Россельхозбанк», за период с 07 июля 2022 года по 11 ноября 2024 года по счетам №Номер , 40Номер операции не производились (т.2 л.д.131-184, 185).

Согласно копии приговора и.о. мирового судьи судебного участка №2 Бессоновского района Пензенской области от 23 августа 2023 года ФИО1 признан виновным по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, по факту предоставления документа, удостоверяющего его личность - паспорта, с целью внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о нём, как о подставном лице – директоре и единственном учредителе ООО «КОНТИНЕНТ» (т.3 л.д.137).

Все перечисленные выше доказательства являются допустимыми, получены в соответствии с требованиями Уголовно-процессуального кодекса РФ и учитываются судом в качестве доказательств вины подсудимого.

Показания свидетелей являются последовательными, согласуются друг с другом и с другими доказательствами по делу, оснований сомневаться в их достоверности и правдивости у суда не имеется. Оснований для оговора ФИО1 со стороны указанных лиц судом не установлено. 

Письменные доказательства по делу также являются допустимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при производстве следственных действий не допущено.

Показания ФИО1, признавшего свою вину в совершении преступления, являются последовательными, объективно соответствуют фактическим обстоятельствам дела и собранным по делу доказательствам, поэтому также учитываются судом в качестве доказательств его вины.

Исследовав и оценив в совокупности все вышеприведенные доказательства с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, суд находит их достаточными, вину ФИО1 установленной в судебном заседании, и, соглашаясь с мнением государственного обвинителя, квалифицирует действия ФИО1 по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совокупностью собранных по делу и проверенных судом доказательств установлено, что ФИО1, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстной заинтересованности, желая улучшить своё материальное положение, являясь руководителем (генеральным директором) ООО «Континент», от имени указанной организации открыл расчетные счета в ПАО «Банк ФК Открытие», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ВТБ», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», АО «Россельхозбанк», не имея намерения осуществлять какие-либо финансовые операции по ним, а предоставленные для использования и осуществления расчетов электронные носители информации (банковские карты, корпоративные карты, бизнес-карты), а также электронные средства (пин-коды к картам, логины, пароли), позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, ФИО1, зная о запрете их передачи кому-либо, впоследствии сбыл за денежное вознаграждение неустановленному следствием лицу, в том числе и путем указания в банковской документации абонентского номера и адреса электронной почты, принадлежащих неустановленному лицу, для отправки на них SMS-сообщений с одноразовыми паролями и логинами обеспечивающими доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, что привело к неправомерному осуществлению последним с их помощью приема, выдачи, переводов денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам организации.

Судом установлено, что ФИО1 действовал умышленно, осознавал, что передача электронных средств, электронных носителей информации другому лицу противоречит действующему законодательству, требованиям Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде нарушения общественных отношений в сфере реализации установленного порядка оборота средств платежа и соблюдения имущественных интересов физических и юридических лиц, неправомерного перевода денежных средств с банковских счетов ООО «Континент» на другие счета. 

Из показаний сотрудников банков следует, что ФИО1 при открытии расчетных счетов разъяснялись правила управления расчетными счетами образованной им организации, запрета передачи электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, третьим лицам, в том числе запрета разглашения выданных СМС-паролей и информации для входа в систему дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, запрета управления расчетным счетом и подписания документов третьим лицами.

Преступление носит оконченный характер, поскольку свой преступный умысел подсудимый реализовал путем отчуждения третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении подсудимому вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

ФИО1 совершил тяжкое преступление, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит (т. 3 л.д.142,144), по месту регистрации и месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно (т.3 л.д. 146,148), состоит в зарегистрированном браке (т.3 л.д. 150), является инвалидом 3 группы (т.3 л.д. 131-132).

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, суд относит признание вины; раскаяние в содеянном; активное способствование расследованию преступления, выразившееся в предоставлении органу следствия ранее не известной информации, имеющей значение для расследования преступления, даче полных и правдивых показаний, содержащих сведения о целях, мотиве, способе, времени, месте и обстоятельствах совершенного преступления; состояние здоровья самого подсудимого и его близких родственников.

Отягчающих обстоятельств по делу не установлено.

Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства содеянного, данные о личности подсудимого, его отношение к содеянному, наличие смягчающих обстоятельств, а также цели уголовного наказания, к каковым относятся восстановление социальной справедливости и профилактика совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, поскольку, по мнению суда, исправление ФИО1, с учетом данных о его личности, возможно без изоляции его от общества. 

В связи с наличием вышеуказанного смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствием отягчающих наказание обстоятельств, суд полагает необходимым назначить подсудимому ФИО1 наказание в виде лишения свободы с применением ч.1 ст.62 УК РФ.

Наличие у подсудимого вышеуказанных смягчающих обстоятельств, его состояние здоровья, критическое отношение к содеянному и его поведение после совершения преступления, суд признает исключительными обстоятельствами, существенно уменьшающими степень общественной опасности личности подсудимого, и считает возможным при назначении наказания применить положения ст. 64 УК РФ, и не назначать ФИО1 дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке ст. 53.1 УК РФ, не имеется.

Приговор и.о. мирового судьи судебного участка №2 Бессоновского района Пензенской области от 23 августа 2023 года в отношении ФИО1 подлежит самостоятельному исполнению, поскольку в тех случаях, когда в отношении условно осужденного лица будет установлено, что оно виновно еще и в другом преступлении, совершенном до вынесения приговора по первому делу, правила части 5 статьи 69 УК РФ применены быть не могут, поскольку в статье 74 УК РФ дан исчерпывающий перечень обстоятельств, на основании которых возможна отмена условного осуждения. 

На основании изложенного, руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным и приговор в этой части не приводить в исполнение, если в течение 1 (одного) года испытательного срока он своим поведением докажет свое исправление.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ обязать ФИО1 не менять места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в указанный орган.

Приговор и.о. мирового судьи судебного участка №2 Бессоновского района Пензенской области от 23 августа 2023 года в отношении ФИО1 подлежит самостоятельному исполнению.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. 

Вещественные доказательства: Данные изъяты;

банковское досье ООО «КОНТИНЕНТ», выписку по счету клиента, изъятые в ходе выемки 12.02.2025 в АО «Райффайзенбанк» по адресу: 

<

...>, - хранить по месту их нахождения - в камере хранения вещественных доказательств СО по Ленинскому району г. Пензы СУ СК России по Пензенской области по адресу: 

<

...> «а».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пензенский областной суд через Ленинский районный суд г. Пензы в течение 15 суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Л.В. Журавлева