Уголовное дело № 1-63/2024

74RS0031-01-2023-007660-25

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Магнитогорск 03 июня 2024 года 

Орджоникидзевский районный суд города Магнитогорска Челябинской области в составе председательствующего судьи Ишимовой А.В., 

при секретаре Шутко К.Е.,

с участием государственных обвинителей Бурьян А.Н., Баглаевой Е.А., Побелянского Д.В., 

потерпевших Потерпевший №6, Потерпевший №10, Потерпевший №17, Потерпевший №2, Потерпевший №18, Потерпевший №12, Потерпевший №14, Потерпевший №19,

представителя потерпевшего 

<

ФИО>33, 

подсудимой ФИО1, 

защитника адвоката Калугина Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело по обвинению 

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не содержавшейся под стражей по настоящему уголовному делу, ранее не судимой,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 и ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, и восемнадцати преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 в отношении Потерпевший №2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере. 

Она же в отношении АО "Почта Банк" четырежды совершила мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, лицом с использованием своего служебного положения.

Она же в отношении Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №1, Потерпевший №13, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №21 совершила мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения.

Она же в отношении Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №20, 

<

ФИО>39, Потерпевший №24, Потерпевший №25, Потерпевший №23 совершила мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, лицом с использованием своего служебного положения.

Она же в отношении Потерпевший №12 совершила покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица направленные на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершённое с причинением значительного ущерба, лицом с использованием своего служебного положения, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

Преступления совершены в Орджоникидзевском районе г. Магнитогорска при следующих обстоятельствах. 

Акционерное общество "Почта Банк" (далее по тексту – АО "Почта Банк", Общество, Банк) зарегистрировано в установленном законодательством порядке 02 апреля 2020 года в Инспекции Федеральной налоговой службы № 18 по г. Москве с присвоением регистрационных номеров: ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>. Юридический адрес: 

<

...>. 

В соответствии с Уставом АО "Почта Банк" является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять права, нести обязанности. Банк (филиал) может открывать внутренние структурные подразделения вне местонахождения Банка (филиала). К внутренним структурным подразделениям относятся дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла. 

При работе с клиентами подписание документов осуществляется посредством Простой электронной подписи (Далее "ПЭП") сгенерированной программой "Siebel" ("Зибель"), путем озвучивания клиентом кода, полученного в виде СМС-сообщения на указанный им номер мобильного телефона. 

12 января 2022 года на основании трудового договора № ЕКЦ-12/01/07 от 12 января 2022 года, заключенного между ФИО1 и АО "Почта Банк" в лице управляющего областным центром 

<

ФИО>35, действующей на основании доверенности, ФИО1 принята на должность финансового эксперта АО "Почта Банк" и направлена для выполнения должностных обязанностей в кредитно-финансовый офис АО "Почта Банк" "Магнитогорский областной центр" Клиентский центр № 455030, расположенный в помещении отделения почтовой связи № 30 по адресу: 

<

...>. По устному распоряжению Территориального руководителя АО "Почта Банк" ФИО2 ФИО1 направлялась для выполнения должностных обязанностей в Клиентский центр № 455021 Кредитно-кассовый офис АО "Почта Банк" "Магнитогорский областной центр" (далее "Кредитно-кассовый офис АО "Почта Банк" № 455021", "Точка продаж № 455021"), расположенный в помещении отделения почтовой связи № 21 по адресу: 

<

...> (далее "ОПС № 21"). На основании Приказа о переводе на другую работу № ЕКЦ-01/08/13-п от 01 августа 2022 года финансовый эксперт АО "Почта Банк" ФИО1 переведена на новое место работы в Кредитно-кассовый офис АО "Почта Банк" № 455021. 

В соответствии с трудовым договором № ЕКЦ12/02/07 от 12 января 2022 года, а также должностной инструкцией финансового эксперта, утвержденной 04 июля 2020 года в должностные обязанности ФИО1 входило: осуществление мероприятий, направленных на выполнение плановых показателей, привлечение клиентов, повышение качества продаж и обслуживания; своевременная корректировка и внесение в базы данных и отчеты; осуществление предложений клиентам покупки дополнительных банковских продуктов и услуг, в том числе программы страхования при продаже и оформлении основного банковского продукта; оказание клиентам помощи при осуществлении операций через банкомат или иные устройства самообслуживания; оформление договоров по продаже продуктов и услуг в установленном Банком порядке; обеспечение приема/передачи, сохранности материальных ценностей и документов Банка, а также информации в них содержащейся; осуществление учета, хранения, выдачи и уничтожения банковских и кредитных карт; осуществление доступа в ПО "Siebel" ("Зибель") с использованием функционала "Проверка фотографий работника и агентов Банка при входе в систему "Siebel CRM" ("Зибель СРМ"); прохождение очно и дистанционно запланированных и назначенных курсов, программы обучения.

На основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 12 января 2022 года, а также договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 01 августа 2022 года ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей банком материальных ценностей и обязалась вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ей материальных ценностей; строго соблюдать установленные правила совершения операций с ценностями и их хранения. 

Для выполнения возложенных служебных обязанностей ФИО1 имела доступ к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, в том числе имела доступ к программе "Siebel" (далее "ПО "Зибель"), удалённый доступ к которой осуществлялся последней с персонального компьютера, установленного на рабочем месте финансового эксперта, что позволяло осуществлять полномочия по подписанию от имени Банка договоров с клиентами, выпуску/перевыпуску кредитных банковских карт с определённым лимитом денежных средств на счете и выдаче данных банковских карт клиентам без согласования с иными службами Банка. Для выполнения указанных полномочий ФИО1 были переданы безымянные банковские карты АО "Почта Банк". 

Таким образом, ФИО1, занимая должность финансового эксперта АО "Почта Банк", выполняя свои служебные обязанности в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, и других точках продаж АО "Почта Банк", была наделена полномочиями по оформлению и предоставлению клиентам продуктов Банка, выдаче кредитных банковских карт с определенным лимитом денежных средств Банка, а также полномочиями по учету и контролю за движением денежных средств на указанных картах, то есть обладала административно-хозяйственными функциями. 

24 июня 2022 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах Потерпевший №2 и суммах денежных средств, хранящихся на его счетах. Получив от Потерпевший №2 информацию о его желании открыть в АО "Почта Банк" вклад, на который перечислить 125 000 рублей, хранящихся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк", ФИО1, используя ПО "Зибель", составила заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 24 июня 2022 года, в рамках которого Потерпевший №2 дает свое согласие на открытие в АО "Почта Банк" счета 

<

номер обезличен>, на который со сберегательного счета 

<

номер обезличен> будут перечислены его денежные средства в сумме 125 000 рублей на срок 181 день, то есть по 22 декабря 2022 года. Для подтверждения согласия клиента и подписания документов ФИО1 направила в виде СМС-сообщения на мобильный телефон Потерпевший №2 сгенерированный ПО "Зибель" пароль, состоящий из цифр. Потерпевший №2, доверяя ФИО1, получив СМС-сообщение с паролем, для завершения операции передал свой телефон ФИО1 В этот момент у ФИО1, получившей доступ к мобильному телефону Потерпевший №2 и имеющей специальные познания работы с ПО "Зибель", а также опыт работы с клиентами АО "Почта Банк", относящимися к контингенту пожилых людей, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №2, которыми она намеревалась распорядиться по своему усмотрению. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, ФИО1, используя мобильный телефон последнего, получила пароль, который в качестве подтверждения клиентом условий договора ввела в ПО "Зибель", при этом распечатала и предоставила Потерпевший №2 заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 24 июня 2022 года, тем самым убедила последнего о зачислении денежных средств в сумме 125 000 рублей на банковский счет 

<

номер обезличен>. ФИО1, имея доступ к мобильному телефону Потерпевший №2, под предлогом проведения дополнительных операций посредством ПО "Зибель" от имени клиента Потерпевший №2, но без его ведома и согласия, отменила заявление клиента об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 24 июня 2022 года, при этом сгенерированный системой ПО "Зибель" код направила на мобильный телефон Потерпевший №2, а после его получения ввела в ПО "Зибель", тем самым отменила операцию по зачислению денежных средств в сумме 125 000 рублей на банковский счет 

<

номер обезличен>. Таким образом, ФИО1 ввела клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2 в заблуждение относительно сохранности принадлежащих ему денежных средств на счете Банка, то есть обманула его. 

В продолжение своего преступного умысла, с целью получения доступа к денежным средствам Потерпевший №2, имея доступ к его мобильному телефону, ФИО1 от имени Потерпевший №2, но без его ведома и согласия в ПО "Зибель" составила заявку на оформление локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 125 000 рублей. Для этого сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код ФИО1 направила на находвишийся у неё мобильный телефон Потерпевший №2, а после его получения 24 июня 2022 года в 11:36 часов ввела пароль в ПО "Зибель", тем самым подтвердила операцию на оформление локальной карты. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, ФИО1 в период отсутствя последнего в отделении банка, приложив ранее полученную локальную карту к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, и введя полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты, в 11:42 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен>, то есть похитила, принадлежащие Потерпевший №2 денежные средства в сумме 125 000 рублей.

02 сентября 2022 года ФИО1, находясь кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая Потерпевший №2, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах Потерпевший №2 и суммах денежных средств, хранящихся на его счетах. Получив от Потерпевший №2 информацию о его желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него 108 984 рубля, хранящиеся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк", ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №2 для подтверждения операции. Потерпевший №2, доверяя ФИО1 и не подозревая о её преступных намерениях, передал ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1 с целью хищения принадлежащих Потерпевший №2 денежных средств в сумме 108 984 рубля, имея доступ к мобильному телефону Потерпевший №2, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала и на бумажном носителе предоставила ему информационный лист, согласно которому на имя Потерпевший №2 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 02 сентября 2022 года открыт вклад на срок 91 день и зачислена сумма средств в размере 108 984 рубля (согласно заявлению об открытии вклада банковский счет 

<

номер обезличен>). Тем самым ФИО1 ввела Потерпевший №2 в заблуждение относительно сохранности его денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнего. В продолжение своего преступного умысла ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №2, без ведома и согласия последнего отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 02 сентября 2022 года. Далее ФИО1, имея в своем распоряжении мобильный телефон Потерпевший №2, воспользовавшись личным кабинетом последнего в приложение АО "Почта Банк", установленном на его мобильном телефоне, 02 сентября 2022 года в 10:42 часов перечислила со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №2, на счет 

<

номер обезличен>, открытый в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 января 2022 года на её (ФИО1) собственное имя, денежные средства в сумме 108 984 рубля, то есть похитила указанные денежные средства.

06 сентября 2022 года ФИО1 находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №2 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №2 информацию о его желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него 192 650 рублей, хранящиеся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк", ФИО1? действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль для подтверждения выполнения операции, который направила на мобильный телефон Потерпевший №2, который, доверяя ФИО1 и не подозревая о её преступных намерениях, передал ей свой мобильный телефон. ФИО1 с целью хищения принадлежащих Потерпевший №2 денежных средств, имея доступ к его мобильному телефону, посредством ПО "Зибель" распечатала и на бумажном носителе предоставила Потерпевший №2 информационный лист, согласно которому на его имя в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 сентября 2022 года открыт вклад на срок 91 день и зачислена сумма денежных средств в размере 192 650 рублей (согласно заявлению об открытии вклада банковский счет 

<

номер обезличен>). Тем самым ФИО1 ввела Потерпевший №2 в заблуждение относительно сохранности его денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнего. В продолжение своего преступного умысла ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №2, но без его ведома и согласия отменила операцию об открытии вклада. Имея в своем распоряжении мобильный телефон Потерпевший №2, ФИО1, воспользовавшись личным кабинетом в приложении АО "Почта Банк", установленном на мобильном телефоне Потерпевший №2, 06 сентября 2022 года в 09:30 часов перечислила со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №2, на счет 

<

номер обезличен>, открытый в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 января 2022 года на её (ФИО1) собственное имя, денежные средства в сумме 192 650 рублей, то есть похитила указанные денежные средства.

06 декабря 2022 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №2 и суммах денежных средств, хранящихся на его счетах. Получив от Потерпевший №2 информацию о его желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него 45 000 рублей, хранящиеся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк", ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на подтверждение операции, который направила на мобильный телефон Потерпевший №2, который, доверяя ФИО1 и не подозревая о её преступных намерениях, передал ФИО1 свой мобильный телефон. В продолжение своего преступного умысла ФИО1, имея доступ к его мобильному телефону, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №2 заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года на банковский счет 

<

номер обезличен> зачислена сумма денежных средств в размере 45 000 рублей на срок 367 дней, тем самым ввела Потерпевший №2 в заблуждение относительно сохранности его денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула его. Предполагая, что по состоянию на 06 декабря 2022 года истекли сроки вкладов по договорам 

<

номер обезличен> от 02 сентября 2022 года и 

<

номер обезличен> от 06 сентября 2022 года, Потерпевший №2 изъявил желание оформить новый вклад на сумму 306 522 рубля, объединив суммы денежных средств, полученных по истечении сроков указанных договоров. ФИО1, осознавая, что фактически на счетах Потерпевший №2 отсутствует необходимая сумма денежных средств, предоставила последнему информационный лист, в который самостоятельно внесла недостоверные для Потерпевший №2 сведения, согласно которым на имя Потерпевший №2 в АО "Почта Банк" в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года денежные средства в сумме 306 522 рубля размещены на счете АО "Почта Банк" сроком на 367 дней, то есть по 08 декабря 2023 года. Таким образом, ФИО1 продолжила вводить Потерпевший №2 в заблуждение относительно сумм денежных средств, хранящихся на его счетах в АО "Почта Банк", то есть обманула его. Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №2, используя мобильный телефон последнего, но без его ведома и согласия ФИО1 отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года, а также в 16:23 часов получила локальную карту и пин-код к ней, используя которую, в момент отсутствия Потерпевший №2 в отделении банка, посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, 06 декабря 2022 года в 16:28 часов обналичила с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 45 000 рубелей, принадлежащие Потерпевший №2, то есть похитила указанные денежные средства.

27 мая 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №2 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №2 информацию о его желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и внести к имеющейся на сберегательном счете 

<

номер обезличен> сумме ещё 50 000 рублей, а общую сумму денежных средств в размере 100 000 рублей перечислить на счет нового вклада, ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №2 Последний под руководством ФИО1 посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, выполнил зачисление суммы денежных средств – 50 000 рублей, таким образом сумма денежных средств на сберегательном счете 

<

номер обезличен> составила не менее 100 000 рублей. Потерпевший №2 с целью оформления нового вклада, доверяя ФИО1 и не подозревая о её преступных намерениях, передал ей свой мобильный телефон для подтверждения операции по оформлению документов. В продолжение своего преступного умысла ФИО1 с целью хищения принадлежащих Потерпевший №2 денежных средств, имея доступ к мобильному телефону последнего, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №2 копию заявления об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 27 мая 2023 года на банковский счет 

<

номер обезличен> зачислена сумма денежных средств – 100 000 рублей сроком на 181 день. Тем самым ФИО1 ввела Потерпевший №2 в заблуждение относительно сохранности его денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула его. В продолжение своего преступного умысла, используя полученный от Потерпевший №2 мобильный телефон, но без ведома и согласия последнего, ФИО1 отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 27 мая 2023 года. Имея намерение похитить денежные средства, принадлежащие Потерпевший №2 в сумме 100 000 рублей, в период с 15:30 часов по 15:36 часов ФИО1 от имени Потерпевший №2 посредством ПО "Зибель" составила и подтвердила заявку на заключение договора 

<

номер обезличен> от 27 мая 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №2 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>. ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, 27 мая 2023 года в 15:36 часов выполнила перечисление денежных средств в сумме 100 000 рублей со сберегательного счета Потерпевший №2 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>. Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами, принадлежащими Потерпевший №2, размещенными на банковском счете 

<

номер обезличен>, и в период с 15:36 часов 27 мая 2023 года по 14:22 часов 28 мая 2023 года ФИО1, используя банковскую карту 

<

номер обезличен>, эмитированную к банковскому счету 

<

номер обезличен>, распорядилась денежными средствами Потерпевший №2 в сумме 99 979 рублей по своему усмотрению, то есть похитила. 

Таким образом, ФИО1 являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие ему денежные средства в сумме 571 613 рублей, причинив последнему значительный материальный ущерб, в крупном размере. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

12 октября 2022 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №4, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №4 информацию о желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него денежные средства в сумме 151 000 рублей, хранящиеся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк", ФИО1 сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №4 Последняя, доверяя ФИО1, передала ей свой мобильный телефон. В этот момент у ФИО1, получившей доступ к мобильному телефону Потерпевший №4 и имеющей специальные познания работы с ПО "Зибель", а также опыт работы с клиентами АО "Почта Банк", относящимимися к контингенту пожилых людей, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №4, которыми ФИО1 намеревалась распорядиться по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 с целью хищения принадлежащих Потерпевший №4 денежных средств, имея доступ к её мобильному телефону, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №4 заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 12 октября 2022 года, тем самым убедила последнюю о зачислении денежных средств в сумме 151 000 рублей на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 91 день. Таким образом, ФИО1 ввела Потерпевший №4 в заблуждение относительно сохранности её денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнюю. Осознавая, что в случае хищения полной суммы вклада она не сможет при последующем обслуживании составить на имя клиента фиктивное заявление об открытии вклада, ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №4, но без ведома и согласия последней, отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 12 октября 2022 года, зарегистрировала от имени Потерпевший №4 новое заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 12 октября 2022 года сумма денежных средств – 100 000 рублей сроком на 91 день зачислена на счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №4 Кроме того, с целью хищения денежных средств Потерпевший №4 в сумме 51 000 рублей ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №4, подтвердила и произвела операцию, перечислив со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №4, на свой банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк", принадлежащие Потерпевший №4 денежные средства в сумме 51 000 рублей, то есть похитила указанные денежные средства. 

12 января 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №4, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах Потерпевший №4 и суммах находящихся на них денежных средств. Получив от Потерпевший №4 информацию о её желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него 156 443 рубля, хранящиеся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк", ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №4, сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №4 Последняя, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, для подтверждения операции передала ФИО1 свой мобильный телефон. В продолжение своего преступного умысла ФИО1 с целью хищения принадлежащих Потерпевший №4 денежных средств, имея доступ к её мобильному телефону, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №4 заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 12 января 2023 года, тем самым убедила последнюю о зачислении денежных средств в сумме 156 443 рубля на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 91 день. Таким образом, ФИО1 ввела Потерпевший №4 в заблуждение относительно сохранности её денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнюю. В продолжение своего преступного умысла ФИО1, используя полученный от Потерпевший №4 мобильный телефон, но без ведома и согласия последней отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 12 января 2023 года. Имея намерение похитить часть денежных средств, принадлежащих Потерпевший №4 в сумме 101 600 рублей, ФИО1, используя сотовый телефон Потерпевший №4, посредством ПО "Зибель" подтвердила заявку на выпуск локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>. В продолжение своего преступного умысла 12 января 2023 года в 11:55 часов в момент отсутствия Потерпевший №4 в отделении банка ФИО1 посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 101 600 рублей, принадлежащие Потерпевший №4, которыми распорядилась по своему усмотрению, то есть похитила. 

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №4, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу, принадлежащие Потерпевший №4 денежные средства в сумме 152 600 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

19 октября 2022 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе № 455021 АО "Почта Банк", по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №5, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах Потерпевший №5 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №5 информацию о его желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него 130 248 рублей, хранящиеся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк", ФИО1 сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №5 Для подтверждения операции, доверяя ФИО1 и не подозревая о её преступных намерениях, Потерпевший №5 передал ФИО1 свой мобильный телефон. В этот момент у ФИО1, получившей доступ к мобильному телефону Потерпевший №5 и имеющей специальные познания работы с ПО "Зибель", а также опыт работы с клиентами АО "Почта Банк", относящимися к контингенту пожилых людей, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №5, которыми она намеревалась распорядиться по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 с целью хищения принадлежащих Потерпевший №5 денежных средств, имея доступ к мобильному телефону последнего, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №5 заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 19 октября 2022 года денежные средства в сумме 130 248 рублей зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 181 день, то есть по 18 апреля 2023 года. Тем самым ФИО1 ввела Потерпевший №5 в заблуждение относительно сохранности его денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнего. В продолжение своего преступного умысла ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №5, но без его ведома и согласия отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 октября 2022 года, зарегистрировала от имени Потерпевший №5 новое заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 19 октября 2022 года сумма денежных средств – 80 248 рублей сроком на 91 день зачислена на счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №5 После этого ФИО1 с целью хищения денежных средств Потерпевший №5 в сумме 50 000 рублей, используя находящийся у неё мобильный телефон Потерпевший №5, подтвердила и произвела операцию по перечислению со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №5, на свой банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк", денежных средств в сумме 50 000 рублей, то есть похитила указанные денежные средства. 

19 апреля 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №5, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах Потерпевший №5 и суммах находящихся на них денежных средств. Получив от Потерпевший №5 информацию о его желании внести дополнительную сумму в размере 26 000 рублей на сберегательный счет 

<

номер обезличен> и внести общую сумму в размере 162 000 рублей на новый вклад в АО "Почта Банк", ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №5, сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №5 Осознавая, что на сберегательном счете 

<

номер обезличен> отсутствует необходимая сумма денежных средств, ФИО1 с целью сокрытия факта хищения денежных средств в сумме 50 000 рублей, совершенного ей 19 октября 2022 года, самостоятельно указала в заявлении об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 апреля 2023 года сумму 162 000 рублей, которые якобы должны быть зачислены на счет 

<

номер обезличен>. Самостоятельно заполнив и распечатав указанный документ, ФИО1 передала его для ознакомления Потерпевший №5, тем самым убедив последнего в сохранности сбережений на счете и открытии нового банковского вклада, то есть обманула его. Действуя в продолжение преступного умысла, ФИО1, используя полученный от Потерпевший №5 мобильный телефон, но без его ведома и согласия отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 апреля 2023 года и посредством ПО "Зибель" подтвердила и произвела операцию по выпуску локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>. Далее ФИО1 19 апреля 2023 года в 09:41 часов в момент отсутствия Потерпевший №5 в отделении банка посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, используя выпущенную локальную карту, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 109 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №5, которые похитила.

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №5, совершила хищение принадлежащих ему денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу, принадлежащие Потерпевший №5 денежные средства в сумме 159 000 рублей, причинив последнему значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

22 ноября 2022 года ФИО1 находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №6, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах Потерпевший №6 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №6 информацию о её желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него сумму денежных средств – 335 395 рублей, хранящихся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк", ФИО1 сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №6 для подтверждения операции. Доверяя ФИО1, Потерпевший №6 сообщила ФИО1 поступившие на её мобильный телефон коды и пароли, полученные в виде СМС-сообщений. В этот момент у ФИО1, получившей информацию, необходимую для совершения операций по счетам Потерпевший №6, и имеющей специальные познания работы с ПО "Зибель", а также опыт работы с клиентами АО "Почта Банк", относящимися к контингенту пожилых людей, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №6, которыми она намеревалась распорядиться по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 с целью хищения принадлежащих Потерпевший №6 денежных средств и осознавая, что последняя не догадывается о её преступных намерениях, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №6 заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 22 ноября 2022 года денежные средства в сумме 335 395 рублей зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 91 день, то есть по 21 февраля 2023 года, тем самым ввела Потерпевший №6 в заблуждение относительно сохранности её денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнюю. В продолжение своего преступного умысла ФИО1, пользуясь доверием клиента Потерпевший №6, но без ведома и согласия последней, отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 22 ноября 2022 года, при этом направила на мобильный телефон Потерпевший №6 коды и пароли, в виде СМС-сообщений, в том числе для создания нового заявления об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 22 ноября 2022 года, в рамках которого денежные средства Потерпевший №6 в сумме 200 000 рублей направлены на счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №6, сроком на 91 день, то есть по 21 февраля 2023 года. Наряду с этим с целью хищения денежных средств Потерпевший №6 ФИО1 получила код и пароль для выпуска и использования локальной карты, посредством которой 22 ноября 2022 года в 11:03 часов в период отсутствия Потерпевший №6 в отделении банка, используя банкомат АО "Почта Банк", установленный в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, ФИО1 обналичила денежные средства Потерпевший №6, хранящиеся на счете 

<

номер обезличен>, в сумме 135 000 рублей, то есть похитила указанные денежные средства. 

28 февраля 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №6, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах Потерпевший №6 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №6 информацию о её желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него сумму находящихся на сберегательном счете Потерпевший №6 денежных средств – 340 830 рублей, ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №6, осознавая, что на сберегательном счете 

<

номер обезличен> находятся денежные средства в сумме не более 203 241 рубля 10 копеек, с целью сокрытия факта хищения денежных средств в сумме 135 000 рублей, совершенного 22 ноября 2022 года, самостоятельно указала в заявлении об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 28 февраля 2023 года сумму 340 830 рублей, которая якобы должна быть зачислена на счет 

<

номер обезличен>. ФИО1, самостоятельно заполнив и распечатав указанный документ, передала его для ознакомления клиенту Потерпевший №6, тем самым убедив последнюю в сохранности сбережений на счете и открытии нового банковского вклада, то есть обманула последнюю. В продолжение своего преступного умысла ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №6, но без ведома и согласия последней отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 28 февраля 2023 года. Далее ФИО1, воспользовавшись сотовым телефоном Потерпевший №6, посредством ПО "Зибель" подтвердила заявку на открытие банковского вклада по договору 

<

номер обезличен> от 28 февраля 2023 года на сумму 100 000 рублей сроком на 91 день, то есть до 02 мая 2023 года. С целью хищения денежных средств Потерпевший №6 в сумме 100 000 рублей, ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №6, получила пароль и пин-код для выпуска и использования локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, а в дальнейшем, используя выпущенную без ведома Потерпевший №6 локальную карту, ФИО1 в момент отсутствия Потерпевший №6 в отделении банка в 12:31 часов 28 февраля 2023 года обналичила в банкомате, установленном в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 100 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №6, то есть похитила указанные денежные средства. 

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №6, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №6 денежные средства в сумме 235 000 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

14 декабря 2022 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №7, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №7 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №7 информацию о её желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него 100 000 рублей, хранящиеся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк", ФИО1 сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №7 Потерпевший №7 для подтверждения операции, доверяя ФИО1, передала последней свой мобильный телефон. В этот момент у ФИО1, получившей доступ к мобильному телефону Потерпевший №7 и имеющей специальные познания работы с ПО "Зибель", а также опыт работы с клиентами АО "Почта Банк", относящимися к контингенту пожилых людей, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №7, которыми она намеревалась распорядиться по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 с целью хищения принадлежащих Потерпевший №7 денежных средств, имея доступ к её мобильному телефону, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №7 заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 14 декабря 2022 года денежные средства в сумме 100 000 рублей зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 367 дней, то есть по 16 декабря 2023 года. Тем самым ФИО1 ввела Потерпевший №7 в заблуждение относительно сохранности её денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнюю. Используя мобильный телефон Потерпевший №7, но без ведома и согласия последней ФИО1 отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 14 декабря 2022 года, а после, имея в своем пользовании и распоряжении код доступа к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому на имя ранее знакомого Свидетель №4, не подозревающего о её преступных действиях, с целью хищения денежных средств Потерпевший №7 в сумме 100 000 рублей, используя мобильный телефон Потерпевший №7, подтвердила и произвела операцию по перечислению со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №7, денежных средств в сумме 100 000 рублей на банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя своего знакомого Свидетель №4 Таким образом ФИО1 похитила принадлежащие Потерпевший №7 денежные средства в сумме 100 000 рублей. 

15 февраля 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №7, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №7 и суммах находящихся на них денежных средств. В соответствии с поручением клиента Потерпевший №7 ФИО1 выполнила оплату коммунальных расходов, после чего в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №7, под предлогом выполнения дополнительных операций, а также с целью получения доступа к денежным средствам Потерпевший №7, хранящимся на счете 

<

номер обезличен>, ФИО1 без ведома и согласия Потерпевший №7 посредством ПО "Зибель" сформировала заявку на выпуск локальной карты, при этом направила на мобильный телефон Потерпевший №7 сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для выпуска и использования локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>. В продолжение своего преступного умысла ФИО1, используя выпущенную без ведома Потерпевший №7 локальную карту, посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, в момент отсутствия Потерпевший №7 в отделении банка в 15:52 часов 15 февраля 2023 года обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 15 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №7, то есть похитила указанные денежные средства. 

15 марта 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №7, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №7 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №7 информацию о её желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него 120 000 рублей, хранящиеся на её сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк", ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №7, достоверно зная о том, что на сберегательном счете 

<

номер обезличен> хранятся денежные средства в сумме не более 173 037 рублей 19 копеек, скрывая факт хищения денежных средств в сумме 115 000 рублей, совершенного 14 декабря 2022 года и 15 февраля 2023 года, указала в заявлении об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 15 марта 2023 года сумму – 120 000 рублей, которые якобы зачислены на счет 

<

номер обезличен>. Заполнив и распечатав данный документ, ФИО1 передала его для ознакомления Потерпевший №7, тем самым убедив последнюю в сохранности её сбережений на счете и открытии нового банковского вклада, то есть обманула последнюю. Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №7, но без её ведома и согласия отменила операцию открытия вклада по договору 

<

номер обезличен> от 15 марта 2023 года, и, действуя умышленно, пользуясь сотовым телефоном Потерпевший №7, посредством ПО "Зибель" получила пароль и пин-код для выпуска и использования локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>. В дальнейшем в 11:07 часов 15 марта 2023 года в период отсутствия Потерпевший №7 в отделении банка ФИО1 посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, с использованием выпущенной локальной карты обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 105 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №7, которые похитила. 

12 мая 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №7, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах Потерпевший №7 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №7 информацию о её желании внести на сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк", денежные средства в сумме 5 000 рублей, ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №7, достоверно зная о том, что на сберегательном счете Потерпевший №7 

<

номер обезличен> хранятся денежные средства в сумме не более 50 000 рублей, скрывая факт хищения денежных средств с банковского счета 

<

номер обезличен> в размере 220 000 рублей, совершенного в период с 14 декабря 2022 года по 15 февраля 2023 года, используя банковскую карту Потерпевший №7, и под контролем последней, посредством банкомата, установленного в отделении почтовой связи № 21 по адресу: 

<

...>, в соответствии с пожеланием Потерпевший №7 внесла на сберегательный счет 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, а после по поручению Потерпевший №7 выполнила оплату коммунальных расходов. После этого ФИО1, в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №7, под предлогом выполнения дополнительных операций, с целью получения доступа к денежным средствам Потерпевший №7, хранящимся на счете 

<

номер обезличен>, без ведома и согласия Потерпевший №7, посредством ПО "Зибель" сформировала заявку на выпуск локальной карты, при этом направила на мобильный телефон Потерпевший №7 сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для её выпуска и использования. Далее ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №7, полученный от последней, без ведома и согласия Потерпевший №7 получила сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код, пользуясь которыми в 15:46 часов 12 мая 2023 года подтвердила в ПО "Зибель" выпуск локальной карты. Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, пользуясь локальной картой, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, в 15:52 часов 12 мая 2023 года обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 20 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №7, которые похитила. 

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №7, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №7 денежные средства в сумме 240 000 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

21 декабря 2022 года ФИО1 находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №8, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента 

<

ФИО>34 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от 

<

ФИО>34 информацию о её желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него сумму денежных средств – 79 900 рублей, ФИО1 сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон 

<

ФИО>34 Для подтверждения операции, доверяя ФИО1, Потерпевший №8 сообщила ФИО1 поступившие на её мобильный телефон коды и пароли, полученные в виде смс-сообщений. В этот момент у ФИО1, получившей информацию, необходимую для совершения операций по счетам 

<

ФИО>34, и имеющей специальные познания работы с ПО "Зибель", а также опыт работы с клиентами АО "Почта Банк", относящимися к контингенту пожилых людей, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств 

<

ФИО>34, которыми она намеревалась распорядиться по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" 

<

ФИО>34, ФИО1, осознавая, что Потерпевший №8 не догадывается о её преступных намерениях, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила 

<

ФИО>34 заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 21 декабря 2022 года денежные средства в сумме 79 900 рублей зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 91 день, то есть по 22 марта 2023 года, тем самым ввела Потерпевший №8 в заблуждение относительно сохранности её денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнюю. Далее ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, пользуясь доверием клиента 

<

ФИО>34, но без ведома и согласия последней отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 21 декабря 2022 года, при этом направила на мобильный телефон 

<

ФИО>34 в виде СМС-сообщений пин-код и пароль, необходимые для выпуска и использования локальной карты, посредством которой 21 декабря 2022 года в 17:12 часов в период отсутствия 

<

ФИО>34 в отделении банка ФИО1 в банкомате АО "Почта банк", установленном в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила денежные средства 

<

ФИО>34, хранящиеся на счете 

<

номер обезличен>, в сумме 79 000 рублей, и похитила их. 

22 марта 2023 года ФИО1 находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №8, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах 

<

ФИО>34 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от 

<

ФИО>34 информацию о её желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него сумму денежных средств – 28 100 рублей, ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" 

<

ФИО>34, сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон 

<

ФИО>34 Осознавая, что на сберегательном счете 

<

номер обезличен> отсутствует необходимая сумма денежных средств, ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, с целью сокрытия факта хищения денежных средств в сумме 79 000 рублей, совершенного 21 декабря 2022 года, самостоятельно указала в заявлении об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 22 марта 2023 года сумму 82 100 рублей, которые якобы должны быть зачислены на счет 

<

номер обезличен>. Заполнив и распечатав указанный документ, ФИО1 передала его для ознакомления 

<

ФИО>34, тем самым убедив последнюю в сохранности её сбережений на счете и открытии нового банковского вклада, то есть обманула ее. Далее ФИО1, используя полученный от 

<

ФИО>34 мобильный телефон, но без ведома и согласия последней отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 22 марта 2023 года. В продолжение своего преступного умысла ФИО1, пользуясь мобильным телефоном 

<

ФИО>34, без ведома и согласия последней посредством ПО "Зибель" подтвердила заявку на выпуск локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, после чего 22 марта 2023 года в 17:02 часов в момент отсутствия 

<

ФИО>34 в отделении банка посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 900 рублей, принадлежащие 

<

ФИО>34, которые похитила. 

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" 

<

ФИО>34, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие 

<

ФИО>34 денежные средства в сумме 79 900 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

04 февраля 2023 года ФИО1 находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №9, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №9 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №9 информацию о её желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него денежные средства в сумме 60 000 рублей, ФИО1 сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №9 Последняя для подтверждения операции, доверяя ФИО1, сообщила ФИО1 пин-коды и пароли, поступившие на её мобильный телефон от АО "Почта Банк". В этот момент у ФИО1, получившей информацию, необходимую для совершения операций по счетам Потерпевший №9, и имеющей специальные познания работы с ПО "Зибель", а также опыт работы с клиентами АО "Почта Банк", относящимися к контингенту пожилых людей, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №9, которыми она намеревалась распорядиться по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №9, ФИО1, воспользовавшись полученными пин-кодами и паролями, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №9 заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года денежные средства в сумме 60 000 рублей зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 367 дней, то есть по 06 февраля 2024 года. Тем самым ФИО1 ввела Потерпевший №9 в заблуждение относительно сохранности её денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнюю. В продолжение своего преступного умысла, воспользовавшись получаемыми от Потерпевший №9 паролями, но без её ведома и согласия, ФИО1 отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года и зарегистрировала от имени Потерпевший №9 новое заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года сумма денежных средств 30 000 рублей зачислена на счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №9 Далее, продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1, используя направленные на мобильный телефон Потерпевший №9 СМС-сообщения с паролями и пин-кодом, подтвердила и произвела операцию по выпуску локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>. В 16:06 часов 04 февраля 2023 года ФИО1 в период отсутствия Потерпевший №9 в отделении банка посредством банкомата АО "Почта банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила денежные средства, принадлежащие Потерпевший №9, в сумме 30 000 рублей, то есть похитила их.

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №9, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №9 денежные средства в сумме 30 000 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

14 февраля 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №10, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №10 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №10 информацию о её желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него сумму денежных средств 18 300 рублей, ФИО1 сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №10 Последняя для подтверждения операции, доверяя ФИО1, передала ей свой мобильный телефон. В этот момент у ФИО1, получившей доступ к мобильному телефону Потерпевший №10 и имеющей специальные познания работы с ПО "Зибель", а также опыт работы с клиентами АО "Почта Банк", относящимися к контингенту пожилых людей, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №10, которыми она намеревалась распорядиться по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №10, ФИО1, воспользовавшись доступом к мобильному телефону Потерпевший №10, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №10 заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 14 февраля 2023 года денежные средства в сумме 18 300 рублей будут зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 275 дней, то есть по 16 ноября 2023 года, тем самым ввела Потерпевший №10 в заблуждение относительно сохранности её денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнюю. Действуя в продолжение преступного умысла, ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №10, но без ведома и согласия последней, отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 14 февраля 2023 года, а затем, воспользовавшись полученными на телефон Потерпевший №10 паролями и пин-кодом выполнила операцию по выпуску локальной карта, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>. В 16:59 часов 14 февраля 2023 года в период отсутствия Потерпевший №10 в отделении банка, ФИО1 посредством банкомата АО "Почта банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, используя выпущенную локальную карту, обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства, принадлежащие Потерпевший №10, в сумме 18 300 рублей, которые похитила. 

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №10, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №10 денежные средства в сумме 18 300 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

17 марта 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455045 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №11, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №11 Последняя изъявила желание оформить вклад в АО "Почта Банк" и перечислить на его счет сумму денежных средств – 400 059 рублей 66 копеек, хранящихся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, открытом в АО "Почта Банк". ФИО1 посредством ПО "Зибель" сгенерировала пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №11 Последняя для подтверждения операции, доверяя ФИО1, передала ей свой мобильный телефон. В этот момент у ФИО1, получившей доступ к мобильному телефону Потерпевший №11 и имеющей специальные познания работы с ПО "Зибель", а также опыт работы с клиентами АО "Почта Банк", относящимися к контингенту пожилых людей, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №11, которыми она намеревалась распорядиться по своему усмотрению.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №11, ФИО1, имея доступ к мобильному телефону последней, посредством ПО "Зибель" подтвердила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №11 заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 17 марта 2023 года денежные средства в сумме 400 059 рублей 66 копеек будут зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 181 день, то есть по 14 сентября 2023 года. Тем самым ФИО1 ввела Потерпевший №11 в заблуждение относительно сохранности её денежных средств на счетах АО "Почта Банк", то есть обманула последнюю. В продолжение своего преступного умысла, ФИО1, используя мобильный телефон Потерпевший №11, но без ведома и согласия последней отменила операцию об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 17 марта 2023 года. Далее ФИО1 с целью хищения денежных средств Потерпевший №11 в сумме 10 000 рублей, используя её мобильный телефон, воспользовалась полученными паролями и пин-кодом для выпуска и использования локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, и 17 марта 2023 года в 17:45 часов в период отсутствия Потерпевший №11 в отделении банка, посредством банкомата АО "Почта банк", установленного в помещении ОПС № 45 по адресу: 

<

...>, обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства Потерпевший №11 в сумме 10 000 рублей, которые похитила.

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №11, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №11 денежные средства в сумме 10 000 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

19 января 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №12, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №12 и суммах денежных средств, хранящихся на её счетах. Потерпевший №12 сообщила информацию о её желании открыть в АО "Почта Банк" вклад и перечислить на него сумму 105 000 рублей, основная часть которой – 104 000 рублей хранится на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, а также внести дополнительные денежные средства в сумме 1 000 рублей. При проведении обслуживания посредством банкомата Потерпевший №12 внесла денежные средства в сумме 1 000 рублей на сберегательный счет 

<

номер обезличен>. У ФИО1 в период обслуживания клиента Потерпевший №12 возник преступный умысел, направленный на хищение её денежных средств, реализуя который и используя ПО "Зибель" ФИО1 составила заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, в рамках которого денежные средства в сумме 105 000 рублей должны поступить на счет 

<

номер обезличен> на срок 181 день, то есть по 19 июля 2023 года. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №12, ФИО1 сгенерировала посредством ПО "Зибель" пароль на согласование договора, который направила на мобильный телефон Потерпевший №12 Последняя, доверяя ФИО1, получив СМС-сообщение с паролем, для завершения операции передала свой телефон ФИО1 Последняя, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №12, используя её мобильный телефон, получила пароль, который в качестве подтверждения клиентом условий договора ввела в ПО "Зибель", при этом распечатала и предоставила Потерпевший №12 заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, тем самым убедила последнюю о зачислении денежных средств на банковский счет 

<

номер обезличен>. Продолжая реализацию своего преступного умысла на хищение денежных средств Потерпевший №12, а также имея доступ к её мобильному телефону, ФИО1 под предлогом проведения дополнительных операций посредством ПО "Зибель" от имени Потерпевший №12, но без её ведома и согласия, отменила заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, при этом сгенерированный системой ПО "Зибель" код направила на мобильный телефон Потерпевший №12, а после его получения ввела пароль в ПО "Зибель", тем самым отменила операцию о зачислении денежных средств в сумме 105 000 рублей на банковский счет 

<

номер обезличен>. Таким образом, ФИО1 ввела клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №12 в заблуждение относительно сохранности принадлежащих ей денежных средств на счете, то есть обманула её, при этом сообщила о завершении обслуживания. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №12, имея доступ к её мобильному телефону, ФИО1 от имени Потерпевший №12, но без её ведома и согласия в ПО "Зибель" составила заявку на оформление локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 105 000 рублей, для чего сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код направила на мобильный телефон Потерпевший №12 При получении пароля 19 января 2023 года ФИО1 ввела его в ПО "Зибель", тем самым подтвердила операцию на оформление локальной карты. Далее ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №12, в период её отсутствия, используя ранее полученную локальную карту, приложив её к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, и введя полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты, выполнила попытку обналичивания денежных средств со счета 

<

номер обезличен>. Однако по независящим от неё обстоятельствам довести до конца свой преступный умысел ФИО1 не смогла. 

Таким образом, 19 января 2023 года ФИО1 совершила умышленные действия, непосредственно направленные на хищение денежных средств в сумме 105 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №12, намереваясь причинить последней значительный материальный ущерб. Однако о попытке списания денежных средств со сберегательного счета 

<

номер обезличен> в телефонном разговоре Потерпевший №12 сообщил представитель АО "Почта Банк", и Потерпевший №12, реагируя на полученное сообщение, вернулась в ОПС № 21, сообщив полученную информацию ФИО1 Последняя, продолжая вводить Потерпевший №12 в заблуждение, заверила последнюю в сохранности её денежных средств на счете 

<

номер обезличен>. ФИО1, осознавая, что фактически без ведома и согласия Потерпевший №12 отменила операцию по оформлению открытия вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, с целью сокрытия факта покушения на хищение её денежных средств, использовала абонентский номер и сим-карту ранее знакомой 

<

ФИО>49, не подозревающей о преступных намерениях ФИО1 С целью сокрытия покушения на хищение денежных средств Потерпевший №12 ФИО1 изменила в ПО "Зибель" её персональные данные, при этом в качестве контактного телефона указала абонентский номер 

<

номер обезличен>, зарегистрированный на имя 

<

ФИО>49 Таким образом ФИО1 от имени Потерпевший №12, но без её ведома и согласия, используя абонентский номер 

<

номер обезличен>, в ПО "Зибель" подтвердила заявку об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №12 был открыт счет 

<

номер обезличен>. ФИО1, осознавая, что с целью сокрытия покушения на хищение денежных средств Потерпевший №12 необходимо на банковский счет 

<

номер обезличен> внести денежные средства в сумме 105 000 рублей, 21 января 2023 года в 11:08 часов направила на абонентский номер 

<

номер обезличен>, находящийся в пользовании 

<

ФИО>49, сгенерированный ПО "Зибель" код о подтверждении перечисления денежных средств в сумме 105 000 рублей со сберегательного счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>. 

Таким образом, ФИО1 выполнила действия, направленные на сокрытие факта покушения, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №12, которое по независящим от ФИО1 обстоятельствам не было доведено до конца.

Тем самым ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, намеревалась путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №12 противоправно безвозмездно обратить в свою пользу принадлежащие ей денежные средства в сумме 105 000 рублей и причинить Потерпевший №12 значительный ущерб, однако довести свой преступный умысел до конца не смогла по независящим от неё обстоятельствам. 

25 апреля 2023 года ФИО1 при выполнении служебных обязанностей стало известно, что клиенту АО "Почта Банк" Потерпевший №1 в связи с окончанием срока страхования на сберегательный счет 

<

номер обезличен> поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей. ФИО1, воспользовавшись абонентским номером телефона Потерпевший №1, хранящимся в базе данных клиентов АО "Почта Банк", сообщила ей о поступлении денежных средств. В тот же день Потерпевший №1 с целью получения денежных средств прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-кассовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1 Последняя посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента Потерпевший №1, при этом получила доступ к информации о счетах и суммах денежных средств, хранящихся на них. ФИО1 осознавала, что Потерпевший №1 намерена получить денежные средства, обналичив их со сберегательного счета, и у неё возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №1 Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №1, ФИО1 предложила последней предоставить сотовый телефон, при этом сообщила ей заведомо ложную информацию о доступной для обналичивания суммы в размере 100 000 рублей из 200 000 рублей, имеющихся на счете. Тем самым ФИО1 ввела Потерпевший №1 в заблуждение относительно суммы доступных для снятия денежных средств, то есть обманула последнюю. Потерпевший №1, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, передала ей свой мобильный телефон. ФИО1 при проведении обслуживания Потерпевший №1, имея в своем распоряжении её мобильный телефон, получила сгенерированный ПО "Зибель" пароль, при этом распечатала временную локальную карту, посредством которой 25 апреля 2023 года в 16:01 часов обналичила с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые передала Потерпевший №1 В продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №1, имея в своем распоряжении её мобильный телефон, под предлогом проведения дополнительных операций с целью хищения принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств ФИО1 направила сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить со счета 

<

номер обезличен>, денежные средства в сумме 100 000 рублей. Таким образом, ФИО1 без ведома и согласия Потерпевший №1 получила в свое распоряжение локальную карту и пин-код для её использования, при этом сообщила Потерпевший №1 о завершении обслуживания. Далее ФИО1, используя полученную локальную карту и пин-код, в период отсутствия Потерпевший №1 25 апреля 2023 года в 16:08 часов посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 100 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, то есть похитила, чем причинила Потерпевший №1 значительный материальный ущерб на указанную сумму. 

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №1, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 100 000 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

06 июля 2022 года ФИО1, находясь кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах Потерпевший №13 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №13 информацию о её желании получить от АО "Почта Банк" кредит на сумму не менее 100 000 рублей, ФИО1, используя ПО "Зибель", составила заявление о предоставлении потребительского кредита с учетом оплаты дополнительных услуг на сумму 139 031 рубль, из которых 100 000 рублей будут предоставлены Потерпевший №13, а 39 031 рубль пойдут на оплату дополнительных услуг, при этом сумму кредита посредством ПО "Зибель" согласовала с кредитным инспектором. После получения одобрения о предоставлении Потерпевший №13 кредита в размере 100 000 рублей, а также, учитывая осведомленность о том, что на сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №13, производятся ежемесячные зачисления пенсионных выплат в сумме не менее 17 000 рублей ежемесячно, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, реализуя который ФИО1 посредством ПО "Зибель" заполнила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №13 индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе "Потребительский кредит", согласно которому АО "Почта Банк" заключило с 

<

ФИО>36 договор 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года, при этом на имя Потерпевший №13 открыт кредитный счет 

<

номер обезличен>, на который будут зачислены денежные средства в общей сумме 139 031 рубль, из которых 39 031 рубль будут направлены в счет оплаты страхового взноса АО "СОГАЗ" и другие услуги. 

Кроме того, 06 июля 2022 года ФИО1 стало достоверно известно, что Потерпевший №13 не воспользовалась предоставленной ей кредитной картой с лимитом 30 000 рублей, предварительно одобренной АО "Почта Банк". Под предлогом выполнения операций со счетами ФИО1 направила на мобильный телефон Потерпевший №13 сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №13 относительно проводимого в отношении её обслуживания в АО "Почта Банк". ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, имея доступ к мобильному телефону последней, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию о заключении договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года. Таким образом, ФИО1 получила в свое распоряжение кредитную банковскую карту 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей, эмитированную к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому на имя Потерпевший №13

ФИО1 в целях реализации преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13, сообщила последней недостоверную информацию о необходимости посещения отделения АО "Почта Банк" для подтверждения списания денежных средств со счета 

<

номер обезличен> в счет погашения кредитных обязательств по договору 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, и следуя её указаниям, согласно графику платежей ежемесячно в срок не позднее рекомендуемой даты платежа по договору 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года, действуя в соответствии с рекомендациями, полученным от ФИО1, обращалась по месту исполнения последней должностных обязанностей, при этом предполагала, что получает и (или) получала обслуживание. 

02 августа 2022 года ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен> по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13 Посредством ПО "Зибель" ФИО1 произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах хранящихся на них денежных средств. ФИО1 под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на её мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для перечисления суммы денежных средств в размере 10 рублей на банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 При этом 02 августа 2023 года в 08:35 часов денежные средства в сумме 10 рублей были перечислены на банковский счет 

<

номер обезличен>, таким образом, ФИО1 могла распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 10 рублей по своему усмотрению, то есть похитила. 

24 августа 2022 года Потерпевший №13, исполняя полученные от ФИО1 указания о необходимости подтверждения перечисления денежных средств со сберегательного счета 

<

номер обезличен> в счет погашения кредитных обязательств по договору 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года, прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" её обслуживала ФИО1 Последняя при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента Потерпевший №13, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №13 и суммах денежных средств, хранящихся на них. ФИО1 в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, под предлогом перечисления денежных средств между её счетами направила на мобильный телефон Потерпевший №13 сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 36 700 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №13 относительно проводимого в отношении её обслуживания в АО "Почта Банк". ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, имея доступ к мобильному телефону последней, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, в период её отсутствия, используя полученную локальную карту, приложив её к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, и введя полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты, и 24 августа 2022 года в 09:51 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 36 700 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которые похитила. 

15 сентября 2022 года ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах хранящихся на них денежных средств. ФИО1 под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на мобильный телефон последнецй сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1, получив доступ к мобильному телефону Потерпевший №13, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, в период её отсутствия ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 15 сентября 2022 года в 12:53 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которые похитила. 

04 октября 2022 года ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах денежных средств, хранящихся на них. ФИО1, под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на её мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 8 900 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1, получив доступ к мобильному телефону Потерпевший №13, воспользовавшись полученным СМС-сообщением с паролем, подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, в период её отсутствия ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 04 октября 2022 года в 17:30 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 8 900 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которые похитила. 

06 октября 2022 года ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах хранящихся на них денежных средств. ФИО1, под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на её мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 2 300 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, получив доступ к её мобильному телефону, воспользовалась полученным СМС-сообщением с паролем, подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, в период её отсутствия ФИО1, ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 06 октября 2022 года в 17:21 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 2 300 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которые похитила. 

27 октября 2022 года ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах хранящихся на них денежных средств. ФИО1 под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на мобильный телефон Потерпевший №13 сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей. Потерпевший №13 доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала 

<

ФИО>2 свой мобильный телефон. ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, получив доступ к мобильному телефону последней, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Далее ФИО1 в период отсутствия Потерпевший №13, ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 27 октября 2022 года в 16:26 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которые похитила. 

В период до 06 ноября 2022 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13, имея в своем распоряжении мобильный телефон последней, а также банковскую карту 

<

номер обезличен>, получила доступ к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк", посредством которого 06 ноября 2022 года в 21:20 часов перечислила денежные средства в сумме 300 рублей со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 300 рублей по своему усмотрению, то есть похитила.

30 ноября 2022 года ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах хранящихся на них денежных средств. ФИО1 под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на её мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 300 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, получив доступ к мобильному телефону последней, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, в период её отсутствия ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 30 ноября 2022 года в 14:36 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 300 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которые похитила. 

16 декабря 2022 года ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах хранящихся на них денежных средств. ФИО1 под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на её мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 7 500 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1 преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, имея доступ к мобильному телефону последней, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, в период её отсутствия ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 16 декабря 2022 года в 17:36 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 7 500 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которыми распорядилась по своему усмотрению, то есть похитила. 

06 января 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк", её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 15:24 часов перечислила денежные средства в сумме 2 200 рублей со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1, таким образом ФИО1 смогла распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 2 200 рублей по своему усмотрению, то есть похитила.

19 января 2023 года ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах хранящихся на них денежных средств. ФИО1 под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на её мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 3 800 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, имея доступ к мобильному телефону последней, воспользовалась полученным СМС-сообщением с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, в период отсутствия последней ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 19 января 2023 года в 11:50 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 3 800 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которые похитила.

06 февраля 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк", её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 20:10 часов перечислила денежные средства в сумме 1 600 рублей со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>/, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1, таким образом ФИО1 смогла распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 1 600 рублей по своему усмотрению, то есть похитила.

21 февраля 2023 года ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах хранящихся на них денежных средств. ФИО1 под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на её мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 2 300 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1 преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, имея доступ к мобильному телефону последней, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, в период отсутствия последней ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 21 февраля 2023 года в 12:00 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 2 300 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которые похитила.

06 марта 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк", её счетам и денежным средствам на них хранящихся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 23.50 часов перечислила денежные средства в сумме 1 600 рублей со счета 

<

номер обезличен>, на банковский счет 

<

номер обезличен> к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1, таким образом ФИО1 смогла распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 1 600 рублей по своему усмотрению, то есть похитила.

17 марта 2023 года ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455045, по адресу: по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах хранящихся на них денежных средств. ФИО1 под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на её мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 4 200 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1, имея доступ к мобильному телефону последней, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, в период отсутствия последней ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 45 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 17 марта 2023 года в 11:20 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 4 200 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которые похитила.

17 апреля 2023 года ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен> по адресу: 

<

...>, проводила обслуживание клиента Потерпевший №13, при этом получила доступ к информации о её счетах и суммах хранящихся на них денежных средств. ФИО1 под предлогом перечисления денежных средств между счетами Потерпевший №13 направила на мобильный телефон Потерпевший №13 сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 4 500 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1, имея доступ к мобильному телефону Потерпевший №13, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №13 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №13, в период её отсутствия ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 17 апреля 2023 года в 11:23 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 4 500 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, которые похитила.

06 мая 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 20:10 часов перечислила денежные средства в сумме 2 100 рублей со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 2 100 рублей по своему усмотрению, то есть похитила.

17 мая 2023 года ФИО1 стало достоверно известно, что Потерпевший №13 не воспользовалась предоставленной ей кредитной картой с лимитом 94 000 рублей, предварительно одобренной АО "Почта Банк". ФИО1 с целью завладения суммой денежных средств, имеющихся на кредитной банковской карте, под предлогом выполнения операций со счетами направила на мобильный телефон Потерпевший №13 сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления договора 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 94 000 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №13 относительно проводимого в отношении её обслуживания в АО "Почта Банк". ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №13, имея доступ к мобильному телефону последней, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №13 подтвердила операцию о заключении договора 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года. Таким образом, ФИО1 получила в свое распоряжение кредитную банковскую карту 

<

номер обезличен> с лимитом 94 000 рублей, эмитированную к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому на имя Потерпевший №13

18 мая 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 20:10 часов перечислила денежные средства в сумме 3 650 рублей со счета 

<

номер обезличен> на свой банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк". Таким образом ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 3 650 рублей по своему усмотрению, то есть похитила. 

06 июня 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 10:43 часов по местному времени и в 22:30 часов по московскому времени перечислила денежные средства суммами 76 рублей 28 копеек и 1 433 рубля 72 копейки, соответственно, со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 на общую сумму 1 510 рублей 44 копейки по своему усмотрению, то есть похитила.

15 июня 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 14:21 часов перечислила денежные средства в сумме 25 рублей со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 25 рублей по своему усмотрению, то есть похитила. 

Кроме этого, в тот же день 15 июня 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 20:10 часов перечислила денежные средства в сумме 180 рублей со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 на общую сумму 205 рублей по своему усмотрению, то есть похитила.

16 июня 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 12:01 часов перечислила денежные средства в сумме 1 100 рублей со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 1 100 рублей по своему усмотрению, то есть похитила.

25 июня 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 15:30 часов посредством удаленного доступа и электронной "Системы быстрых платежей" перечислила денежные средства в сумме 1 400 рублей со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в ПАО "ВТБ" на имя Свидетель №3, к которому эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 1 400 рублей по своему усмотрению, то есть похитила.

26 июня 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 09:49 часов посредством удаленного доступа и электронной "Системы быстрых платежей" перечислила денежные средства в сумме 80 рублей со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в ПАО "ВТБ" на имя Свидетель №3, к которому эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 80 рублей по своему усмотрению, то есть похитила.

17 июля 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 21:25 часов посредством удаленного доступа и электронной "Системы быстрых платежей" перечислила денежные средства в сумме 7 000 рублей со счета 

<

номер обезличен> на свой банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в ПАО "Сбербанк", к которому эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 смогла распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 7 000 рублей по своему усмотрению, то есть похитила их.

20 июля 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 14:09 часов посредством удаленного доступа и электронной системы "Системы быстрых платежей" перечислила денежные средства в сумме 4 000 рублей со счета 

<

номер обезличен> на свой банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в ПАО "Сбербанк", к которому эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 4 000 рублей по своему усмотрению, то есть похитила их.

06 августа 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 10:10 часов перечислила денежные средства в сумме 62 рубля 03 копейки со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 62 рубля 03 копейки по своему усмотрению, то есть похитила их.

17 августа 2023 года ФИО1, находясь в неустановленном месте, располагая удаленным доступом к электронному личному кабинету Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" и также её счетам и денежным средствам на них хранящимся, с целью хищения денежных средств Потерпевший №13 в 09:35 часов перечислила денежные средства в сумме 1 961 рубль 33 копейки со счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года эмитирована кредитная карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №13 в сумме 1 961 рубль 33 копейки по своему усмотрению, то есть похитила их. 

Таким образом, в период с 24 августа 2022 года по 17 августа 2023 года ФИО1, занимающая должность финансового эксперта АО "Почта Банк", используя своё служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13, похитила принадлежащие последней денежные средства в сумме 114 278 рублей 80 копеек, тем самым причинив Потерпевший №13 значительный материальной ущерб.

30 сентября 2022 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №14, посредством ПО "Зибель" выполнила идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента и суммах денежных средств, на них хранящихся. Получив от Потерпевший №14 информацию о его желании получить от АО "Почта Банк" кредит на сумму не менее 70 000 рублей, ФИО1, используя ПО "Зибель", составила заявление о предоставлении потребительского кредита с учетом оплаты дополнительных услуг на сумму 132 333 рубля 60 копеек, из которых 105 000 рублей будут предоставлены Потерпевший №14, а 27 333 рубля 60 копеек – направлены на оплату дополнительных услуг, при этом сумму кредита посредством ПО "Зибель" направила на согласование с кредитным инспектором. После получения одобрения о предоставлении Потерпевший №14 кредита в размере 105 000 рублей у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №14 в размере 5 000 рублей, из суммы предоставленного ему потребительского кредита. ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №14, посредством ПО "Зибель" заполнила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №14 копию графика платежей по кредиту, при этом с целью сокрытия истинной суммы предоставленных ему от АО "Почта Банк" кредитных денежных средств, заявление о предоставлении потребительского кредита, а также индивидуальные условия потребительского кредита для ознакомления ФИО1 не передала и сообщила Потерпевший №14 недостоверную информацию о предоставлении Банком кредитных средств в размере 100 000 рублей, тем самым ввела Потерпевший №14 в заблуждение относительно одобренной к выдаче суммы кредита, то есть обманула его. Потерпевший №14, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, согласился получить сумму предоставленных кредитных средств наличными в полном объеме. ФИО1, имея сведения о хранящихся на счетах Потерпевший №14 денежных средств, сообщила последнему об остатке на сберегательном счете доступной суммы денежных средств в размере не менее 2 200 рублей, при этом предложила обналичить указанную сумму. Потерпевший №14, введенный ФИО1 в заблуждение относительно суммы предоставленных кредитных средств, изъявил желание получить наличными общую сумму в размере 102 200 рублей, а также изъявил желание получить банковскую карту АО "Почта Банк". ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №14, продолжая вводить последнего в заблуждение, сообщила ему о взимании комиссии за обслуживание банковской карты, таким образом убедила Потерпевший №14 отказаться от оформления банковской карты. Под предлогом выполнения операций со счетами ФИО1 направила на мобильный телефон Потерпевший №14 сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №14, денежные средства в сумме 107 200 рублей, из которых 5 000 рублей похитить. Потерпевший №14, доверяя ФИО1 и не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передал ФИО1 содержащуюся в них информацию с паролем, позволяющую выполнить выпуск временной локальной карты. ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №14, используя локальную карту посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 107 200 рублей, вместе с которыми вернулась на рабочее место. В момент, когда Потерпевший №14 не наблюдал за действиями ФИО1, последняя с целью хищения денежных средств Потерпевший №14 сумму 5 000 рублей отделила от обналиченной суммы денежных средств в размере 107 200 рублей, а оставшуюся сумму – 102 200 рублей передала Потерпевший №14, не подозревающему о совершенном ФИО1 преступлении. Таким образом, ФИО1 похитила денежные средства Потерпевший №14 в сумме 5 000 рублей.

23 января 2023 года Потерпевший №14, исполняя полученные от ФИО1 указания, в соответствии с графиком оплаты по договору 

<

номер обезличен> от 30 сентября 2022 года прибыл в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 его обслуживание проводила ФИО1 Последняя при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента Потерпевший №14, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №14 и суммах денежных средств, хранящихся на них. В продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №14, ФИО1 под предлогом внесения суммы платежа на его банковский счет направила на мобильный телефон Потерпевший №14 сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала внести на сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №14, его денежные средства в сумме 10 000 рублей. 23 января 2023 года в 16:53 часов посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, Потерпевший №14 с помощью локальной карты на сберегательный счет 

<

номер обезличен> внесены денежные средства в сумме 10 000 рублей. Затем ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, под предлогом необходимости проведения дополнительных операций направила на мобильный телефон Потерпевший №14 сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления второй локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить денежные средства в сумме 5 000 рублей, внесенные Потерпевший №14 Последний, доверяя ФИО1 и не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передал ФИО1 полученные коды и пароли. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №14 относительно проводимого в отношении него обслуживания в АО "Почта Банк". ФИО1, воспользовавшись полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №14 23 января 2023 года в 16:57 часов подтвердила операцию по выпуску второй локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №14 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, ФИО1 в период его отсутствия Потерпевший №14 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 23 января 2023 года в 17:00 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №14, которые похитила.

24 апреля 2023 года Потерпевший №14, исполняя полученные от ФИО1 устные указания, в соответствии с графиком оплаты по договору 

<

номер обезличен> от 30 сентября 2022 года прибыл в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 его вновь обслуживала ФИО1 Последняя при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента Потерпевший №14 посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №14 и суммах денежных средств, хранящихся на них. Затем ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №14, под предлогом внесения суммы платежа на банковский счет направила на мобильный телефон Потерпевший №14 сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты, посредством которой 24 апреля 2023 года в 16:55 часов Потерпевший №14 на сберегательный счет 

<

номер обезличен> внесены денежные средства в сумме 10 000 рублей в счет частично-досочного погашения кредитных обязательств. ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №14, под предлогом необходимости проведения дополнительных операций направила на мобильный телефон Потерпевший №14 сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления второй локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить денежные средства в сумме 10 000 рублей внесенные Потерпевший №14 Последний, доверяя ФИО1 и не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передал ФИО1 полученные коды и пароли. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №14 относительно проводимого в отношении него обслуживания в АО "Почта Банк". ФИО1, воспользовавшись полученными СМС-сообщениями с паролем, без ведома и согласия Потерпевший №14 подтвердила операцию по выпуску второй локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №14 о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, в период его отсутствия Потерпевший №14 ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 24 апреля 2023 года в 16:58 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 10 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №14, которые похитила.

Таким образом, в период с 30 сентября 2022 года по 24 апреля 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №14, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №14 денежные средства в сумме 20 000 рублей, причинив последнему ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

08 октября 2022 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" №455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №15, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №15 и суммах денежных средств, на них хранящихся. Получив от Потерпевший №15 информацию о желании получить от АО "Почта Банк" кредит на сумму не менее 300 000 рублей, ФИО1 используя ПО "Зибель" составила заявление о предоставлении потребительского кредита с учетом оплаты дополнительных услуг на сумму 437 985 рублей 26 копеек, при этом сумму кредита посредством ПО "Зибель" направила на согласование с кредитным инспектором. После получения одобрения о предоставлении Потерпевший №15 кредита в сумме 305 000 рублей, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №15 в размере 5 000 рублей из суммы предоставленного ей потребительского кредита. ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №15, посредством ПО "Зибель" заполнила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №15 копию графика платежей по кредиту. С целью сокрытия истинной суммы предоставленных ей от АО "Почта Банк" кредитных средств заявление о предоставлении потребительского кредита, а также индивидуальные условия потребительского кредита для ознакомления не передала, при этом сообщила Потерпевший №15 недостоверную информацию о предоставлении Банком кредитных средств в размере 300 000 рублей, тем самым ввела Потерпевший №15 в заблуждение относительно одобренной к выдаче суммы кредита, то есть обманула её. Потерпевший №15, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, согласилась получить сумму предоставленных кредитных средств наличными в полном объеме. ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №15, продолжая вводить последнюю в заблуждение, под предлогом неоьходимости выполнения операций со счетами направила на мобильный телефон Потерпевший №15 сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить со сберегательного счета № 

<

номер обезличен> 305 000 рублей, из которых 5 000 рублей похитить. 

<

ФИО>37, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, с целью завершения операции передала свой мобильный телефон ФИО1, которая, имея в своем распоряжении мобильный телефон Потерпевший №15, ввела в ПО "Зибель" полученный на телефон пароль, при этом оформила временную локальную карту. 08 октября 2022 года ФИО1 в присутствии клиента Потерпевший №15, посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, в 15:21 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в размере 305 000 рублей, вместе с которыми вернулась на рабочее место. Пока Потерпевший №15 не наблюдала за действиями ФИО1, последняя с целью хищения денежных средств Потерпевший №15 сумму 5 000 рублей отделила от обналиченной суммы средств в размере 305 000 рублей и оставила себе, а оставшуюся сумму в размере 300 000 рублей передала Потерпевший №15, не подозревающей о совершенном ФИО1 преступлении. Таким образом, ФИО1 похитила денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №15

11 февраля 2023 года Потерпевший №15, предварительно согласовав с ФИО1 время посещения, в соответствии с графиком оплаты по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года прибыла в ОПС № 45 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" №455045 проводила обслуживание ФИО1 Последняя при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента Потерпевший №15, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №15 и суммах денежных средств, на них хранящихся. При обсуждении суммы и способа внесения платежа по кредиту Потерпевший №15 сообщила, что сумму 10 678 рублей она желает перечислить посредством системы быстрых платежей со своего банковского счета, открытого в ПАО "Сбербанк", для чего предоставила ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1 по просьбе клиента Потерпевший №15, используя мобильный телефон последней, в 11:07 часов выполнила перечисление денежных средств в сумме 10 678 рублей на сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №15 В дальнейшем после ухода Потерпевший №15, в продолжениие преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №15, в период до 14:00 часов того же дня ФИО1 по телефону сообщила Потерпевший №15 недостоверные сведения о необходимости внести исправления по проведенной операции о внесении денежных средств на банковский счет, то есть обманула последнюю. Потерпевший №15, доверяя ФИО1 и не подозревая о её преступных намерениях, в период до 14:12 часов вернулась в помещение ОПС № 45, при этом прошла идентификацию в ПО "Зибель", таким образом ФИО1 получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №15 и суммах денежных средств, на них хранящихся. ФИО1 сообщила Потерпевший №15 недостоверную информацию о необходимости обналичивания денежных средств со счета 

<

номер обезличен> и повторного их внесения на счет, таким образом, ввела Потерпевший №15 в заблуждение относительно неправильной работы программного обеспечения Банка. Потерпевший №15, следуя указаниям ФИО1, сообщила последней полученные в виде СМС-сообщений пароль и пин-код локальной карты, посредством которой 11 февраля 2023 года в 14:17 часов денежные средства в сумме 10 700 рублей были обналичены со счета 

<

номер обезличен>. ФИО1, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств клиента Потерпевший №15, сообщила последней о необходимости внесения указанной суммы денежных средств на её счет посредством банкомата, для чего ФИО1 предложила воспользоваться банкоматом АО "Почта Банк", установленным в помещении ОПС № 45. ФИО1, пользуясь доверием Потерпевший №15, под предлогом оказания помощи предложила последней выполнить операцию по зачислению денежных средств самостоятельно. 11 февраля 2023 года в 14:18 часов посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 45, по адресу: 

<

...>, ФИО1 в присутствии Потерпевший №15 сообщила последней недостоверные для неё сведения, заверив в зачислении принадлежащих ей денежных средств в сумме 10 700 рублей на счет 

<

номер обезличен>, однако при выполнении операции ФИО1 указала в качестве зачисления номер банковской карты, эмитированной к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк" на её ФИО1 имя, тем самым обманула Потерпевший №15, при этом похитила принадлежащие ей деньги, распорядившись ими по своему усмотрению.

13 марта 2023 года Потерпевший №15, предварительно согласовав с ФИО1 время и место посещения, в соответствии с графиком оплаты по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" №455021 обслуживание проводила ФИО1, при этом сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года и изъявила желание внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 10 700 рублей. ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №15, располагая полученной информацией, предложила Потерпевший №15 выполнить внесение денежных средств посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, и предложила свою помощь в работе с указанным устройством, принять которую Потерпевший №15 согласилась. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №15, при работе с банкоматом, воспользовалась банковской картой, эмитированной к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк" на имя ФИО1, при этом сообщила Потерпевший №15 недостоверную информацию о назначении используемой банковской карты, то есть обманула последнюю. ФИО1 при выполнении операции в качестве получателя перевода указала счет банковской карты, эмитированной к банковскому счету 

<

номер обезличен>, при этом, продолжая вводить Потерпевший №15 в заблуждение относительно своих намерений, и с целью хищения её денежных средств, предложила последней внести в купюроприемник сумму перевода. Потерпевший №15, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполнила её указания и в период до 14:09 часов 13 марта 2023 года поместила в купюроприемник банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, принадлежащие ей денежные средства в размере 10 700 рублей. ФИО1, преследуя корыстный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №15, 13 марта 2023 года в 14:09 часов посредством вышеуказанного банкомата подтвердила и произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 10 700 рублей, принадлежащих Потерпевший №15, на свой счет 

<

номер обезличен>. Таким образом, ФИО1 распорядилась денежными средствами в сумме 10 700 рублей, принадлежащими Потерпевший №15 по своему усмотрению, то есть похитила.

13 апреля 2023 года Потерпевший №15, предварительно согласовав с ФИО1 время посещения, в соответствии с графиком оплаты по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" №455021 её обслуживание производила ФИО1, при этом сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года и изъявила желание внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 10 600 рублей. ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №15, располагая полученной информацией, предложила Потерпевший №15 выполнить внесение денежных средств посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, и предложила свою помощь в работе с банкоматом, принять которую Потерпевший №15 согласилась. 13 апреля 2023 года в 14:08 часов Потерпевший №15 посредством банкомата АО "Почта банк", установленного в ОПС 

<

номер обезличен>, сумму денежных средств 10 600 рублей перечислила на сберегательный счет 

<

номер обезличен>. ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №15, под предлогом необходимости выполнения дополнительных операций, направила на её мобильный телефон сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить со счета 

<

номер обезличен> ранее внесенные денежные средства в сумме 10 600 рублей. Потерпевший №15, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, передала свой мобильный телефон ФИО1 Последняя, имея в своем распоряжении мобильный телефон Потерпевший №15, получила сгенерированный ПО "Зибель" пароль, при этом распечатала временную локальную карту и сообщила Потерпевший №15 о завершении обслуживания, тем самым убедила последнюю в сохранности денежных средств и оплаты кредитных обязательств. 13 апреля 2023 года в 14:15 часов ФИО1, используя полученную локальную карту и пин-код, в период отсутствия Потерпевший №15 посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21, по адресу: 

<

...>, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 10 600 рублей, принадлежащие Потерпевший №15, и похитила их. 

11 мая 2023 года Потерпевший №15, предварительно согласовав с ФИО1 время посещения, в соответствии с графиком оплаты по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" №455021 её снова обслуживала ФИО1, при этом сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года и изъявила желание внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 10 700 рублей. ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №15, располагая полученной информацией, предложила Потерпевший №15 выполнить внесение денежных средств посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, и предложила свою помощь в работе с банкоматом, принять которую Потерпевший №15 согласилась. 11 мая 2023 года в 15:28 часов Потерпевший №15 внесла на свой сберегательный счет 

<

номер обезличен> принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 700 рублей. ФИО1, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №15, под предлогом необходимости выполнения дополнительных операций, направила на её мобильный телефон сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить со счета 

<

номер обезличен> ранее внесенные денежные средства в сумме 10 700 рублей. Потерпевший №15, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, передала последней свой мобильный телефон. ФИО1, имея в своем распоряжении мобильный телефон Потерпевший №15, получила сгенерированный ПО "Зибель" пароль, при этом распечатала временную локальную карту и сообщила Потерпевший №15 о завершении обслуживания, тем самым убедила последнюю в сохранности денежных средств и оплате кредитных обязательств. 15 апреля 2023 года в 15:34 часов ФИО1, используя полученную локальную карту и пин-код, в период отсутствия Потерпевший №15 посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21, по адресу: 

<

...>, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 10 700 рублей, принадлежащие Потерпевший №15, которые похитила. 

Таким образом, в период с 08 октября 2022 года по 15 апреля 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №15, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №15 денежные средства в сумме 47 700 рублей, причинив последней ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

09 января 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №16, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №16 и суммах денежных средств, на них хранящихся. ФИО1, получив от Потерпевший №16 информацию о желании внести оплату по ранее оформленному кредитному договору 

<

номер обезличен> от 11 декабря 2022 года, получила от Потерпевший №16 наличные денежные средства в сумме 5 000 рублей. В этот момент у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №16, реализуя который ФИО1 сообщила, что указанная сумма денежных средств внесена на счет в качестве оплаты кредитных обязательств, при этом приходных операций не выполнила, а денежными средствами в сумме 5 000 рублей, принадлежащими Потерпевший №16 распорядилась по своему усмотрению, то есть похитила. 

02 мая 2023 года Потерпевший №16 в соответствии с графиком оплаты по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 11 декабря 2022 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен> проводила обслуживание ФИО1 Последняя при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента Потерпевший №16, под видом оказания ей помощи при внесении через банкомат суммы ежемесячного платежа по кредитным обязательствам, сумму денежных средств 5 000 рублей в 16:39 часов посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, внесла на счет 

<

номер обезличен>. В продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №16, ФИО1 под предлогом необходимости выполнения дополнительных операций направила на её мобильный телефон сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить со счета 

<

номер обезличен> ранее внесенные денежные средства в сумме 4 500 рублей. Потерпевший №16, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, передала ей свой мобильный телефон. ФИО1, имея в своем распоряжении мобильный телефон Потерпевший №16, получила сгенерированный ПО "Зибель" пароль, при этом без ведома и согласия Потерпевший №16 распечатала временную локальную карту, при этом ФИО1 сообщила клиенту Потерпевший №16 о завершении обслуживания, тем самым убедила последнюю в сохранности денежных средств и оплате кредитных обязательств. Затем ФИО1 реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №16, используя полученную локальную карту и пин-код, в период отсутствия Потерпевший №16 02 мая 2023 года в 16:43 часов посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 4 500 рублей, принадлежащие Потерпевший №16, которые похитила.

01 июня 2023 года Потерпевший №16 в соответствии с графиком оплаты по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 11 декабря 2022 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 проводила обслуживание ФИО1 Последняя при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента Потерпевший №16, под видом оказания услуг, оказывая помощь Потерпевший №16 при внесении посредством банкомата суммы ежемесячного платежа по кредитным обязательствам, сумму 4 350 рублей в 16:25 часов в присутствии Потерпевший №16 посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, внесла на счет 

<

номер обезличен>. Затем ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №16, под предлогом необходимости выполнения дополнительных операций, направила на мобильный телефон Потерпевший №16 сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить со счета 

<

номер обезличен> ранее внесенные денежные средства в сумме 4 300 рублей. Потерпевший №16, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, передала последней свой мобильный телефон. ФИО1, имея в своем распоряжении мобильный телефон Потерпевший №16, получила сгенерированный ПО "Зибель" пароль, при этом распечатала временную локальную карту и сообщила Потерпевший №16 о завершении обслуживания, тем самым убедила последнюю в сохранности денежных средств и оплате кредитных обязательств. 01 июня 2023 года в 16:29 часов ФИО1, используя полученную локальную карту и пин-код, в период отсутствия Потерпевший №16 посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21, по адресу: 

<

...>, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 4 300 рублей, принадлежащие Потерпевший №16, которые похитила. 

Таким образом, в период с 09 января 2023 года по 01 июня 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №16, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №16 денежные средства в сумме 13 800 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

08 февраля 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455051 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №17, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №17 и суммах денежных средств, на них хранящихся. Получив от Потерпевший №17 информацию о желании получить от АО "Почта Банк" кредит на сумму не менее 50 000 рублей, ФИО1, используя ПО "Зибель" составила заявление о предоставлении потребительского кредита с учетом стоимости дополнительных услуг на сумму 77 350 рублей 25 копеек, из которых 50 000 рублей будут предоставлены клиенту Потерпевший №17, а 27 350 рублей 25 копеек пойдут на оплату дополнительных услуг, при этом сумму кредита посредством ПО "Зибель" направила на согласование с кредитным инспектором. Сумма кредита была одобрена. При выполнении операций по подтверждению принятия обязательств в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года Потерпевший №17 получила на свой мобильный телефон СМС-сообщения с паролями подтверждения и с целью завершения операции, а также подтверждения своих намерений, доверяя ФИО1, передала последней свой сотовый телефон. ФИО1, введя в ПО "Зибель" полученный код, подтвердила подписание кредитного договора. Таким образом, 08 февраля 2023 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №17 оформлен счет 

<

номер обезличен>, на который зачислены денежные средства в сумме 77 350 рублей 25 копеек, из которых 60 000 перечислены на сберегательный счет 

<

номер обезличен>, а в счет оплаты дополнительных услуг Банка списаны денежные средства в сумме 10 000 рублей. В этот момент у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №17, реализуя который она сообщила Потерпевший №17, что оплату платежей по кредитному договору необходимо производить по основному месту работы ФИО1 по адресу: 

<

...> и при её непосредственном обслуживании. 

03 марта 2023 года Потерпевший №17, действуя согласно полученным от ФИО1 указаниями, доверяя последней, в соответствии с графиком платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> прибыла в ОПС № 21 по адресу 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 обслуживание клиентов осуществляла ФИО1 Последняя, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №17, располагая информацией о желании клиента выполнить частичное досрочное погашение обязательств по кредитному договору 

<

***> от 08 февраля 2023 года, предложила Потерпевший №17 выполнить внесение денежных средств посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, и предложила свою помощь в работе с банкоматом, принять которую Потерпевший №17 согласилась. Под предлогом оказания помощи ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, воспользовалась банковской картой, эмитированной к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк" на имя ФИО1, а Потерпевший №17 сообщила недостоверную информацию о назначении используемой банковской карты, то есть обманула последнюю. ФИО1, располагая информацией о намерении Потерпевший №17 внести оплату по кредитному договору в сумме 5 000 рублей, при выполнении операции в качестве получателя указала счет банковской карты, эмитированной к банковскому счету 

<

номер обезличен>, при этом, продолжая вводить Потерпевший №17 в заблуждение относительно своих действительных намерений, предложила внести в купюроприемник сумму платежа. Потерпевший №17, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполнила её указания, и в период до 10:06 часов 03 марта 2023 года поместила в купюроприемник банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, принадлежащие ей денежные средства в сумме 5 000 рублей. ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №17, 03 марта 2023 года в 10:06 часов посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, подтвердила и произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 5 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №17, на свой собственный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк". Таким образом, ФИО1 похитила денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №17

03 апреля 2023 года Потерпевший №17, действуя согласно полученным от ФИО1 указаниям, в соответствии с графиком платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> снова прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1 Потерпевший №17 сообщила последней о своем желании выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года и внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 5 000 рублей. ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №17, располагая полученной информацией, предложила последней выполнить внесение денежных средств посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, и предложила свою помощь в работе с указанным устройством, принять которую Потерпевший №17 согласилась. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №17, воспользовалась банковской картой, эмитированной к её (ФИО1) собственному банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк", при этом сообщила Потерпевший №17 недостоверную информацию о назначении используемой банковской карты, то есть обманула последнюю. ФИО1 при выполнении операции в качестве получателя указала свой собственный счет банковской карты, эмитированной к банковскому счету 

<

номер обезличен>, и, продолжая вводить Потерпевший №17 в заблуждение относительно своих действительных намерений, предложила последней внести в купюроприемник сумму перевода. Потерпевший №17, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполнила её указания и в период до 10:10 часов 03 апреля 2023 года поместила в купюроприемник банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, принадлежащие ей денежные средства в размере 5 000 рублей. ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №17, 03 апреля 2023 года в 10:10 часов, посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, подтвердила и произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 5 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №17, на свой счет 

<

номер обезличен>. Таким образом, ФИО1 похитила денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №17

05 мая 2023 года Потерпевший №17, действуя в соответствии с полученным от ФИО1 указаниями, в соответствии с графиком платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1 Потерпевший №17 сообщила последней о своем желании выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года и внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 5 000 рублей. ФИО1 при выполнении служебных обязанностей посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №17 и суммах денежных средств, на них хранящихся. ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №17, под предлогом оформления временной локальной карты направила на мобильный телефон Потерпевший №17 сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты. Потерпевший №17, доверяя 

<

ФИО>2 и не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №17 относительно проводимого в отношении её обслуживания в АО "Почта Банк". Потерпевший №17, действуя согласно указаниям ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, 05 мая 2023 года в 10:13 часов посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, используя полученную локальную карту, внесла на свой сберегательный счет 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей. ФИО1 же, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №17, имея доступ к её мобильному телефону, сгенерировала в ПО "Зибель" без ведома и согласия Потерпевший №17 запрос на выпуск второй локальной карты, посредством которой планировала похитить денежные средства Потерпевший №17 в сумме 5 000 рублей, внесенные последней на сберегательный счет. ФИО1, воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем, 05 мая 2023 года в 10:13 часов подтвердила операции по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №17 о завершении обслуживания, тем самым ввела последнюю в заблуждение относительно сохранности денежных средств, хранящихся на счетах АО "Почта Банк". ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №17, в период её отсутствия ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 05 мая 2023 года в 10:13 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №17, которые похитила. 

Таким образом, в период с 03 марта 2022 года по 05 мая 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №17, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №17 денежные средства в сумме 15 000 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

17 февраля 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" №455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №18, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №18 и суммах денежных средств, на них хранящихся. Получив от Потерпевший №18 информацию о желании получить от АО "Почта Банк" кредит на сумму 50 000 рублей, ФИО1 используя ПО "Зибель" составила заявление о предоставлении потребительского кредита с учетом стоимости дополнительных услуг на сумму 77 350 рублей 25 копеек, из которых 55 000 рублей будут предоставлены Потерпевший №18, а 22 350 рублей 25 копеек пойдут на оплату дополнительных услуг, при этом сумму кредита посредством ПО "Зибель" направила на согласование с кредитным инспектором. После получения одобрения о предоставлении Потерпевший №18 суммы кредита в размере 55 000 рублей, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №18 в размере 5 000 рублей из суммы предоставленного ей потребительского кредита. ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №18, посредством ПО "Зибель" распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №18 график платежей по программе "Потребительский кредит" в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года, при этом с целью сокрытия истинной суммы предоставленных ей от АО "Почта Банк" кредитных средств иные документы, в том числе индивидуальные условия договора потребительского кредита для ознакомления не передала и сообщила последней недостоверную информацию о предоставлении Банком кредитных средств в размере 50 000 рублей, тем самым ввела Потерпевший №18 в заблуждение относительно одобренной к выдаче суммы кредита, то есть обманула её. Потерпевший №18, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, изъявила желание получить сумму предоставленных кредитных средств наличными в полном объеме, а также получить доступные на её сберегательном счете денежные средства, всего на сумму 50 300 рублей. При выполнении операций по подтверждению принятия обязательств по договору Потерпевший №18, получив на свой мобильный телефон СМС-сообщения с паролями подтверждения, с целью завершения операции и подтверждения своих намерений, доверяя ФИО1, передала последней свой сотовый телефон. ФИО1, располагая информацией, что Потерпевший №18 обслуживание своих счетов АО "Почта Банк" осуществляет в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, а также осознавая, что Потерпевший №18 доверяет ей, при этом предоставляет доступ к своему телефону, реализуя свой преступный умысел, направила на полученный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить со сберегательного счета Потерпевший №18 

<

номер обезличен> сумму денежных средств 50 300 рублей и передать указанную сумму Потерпевший №18 Далее ФИО1, используя полученную локальную карту, в присутствии клиента Потерпевший №18 посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, 17 февраля 2023 года в период не ранее 12:10 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 50 300 рублей, которые передала Потерпевший №18 Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №18, под предлогом необходимости выполнения дополнительных операций, ФИО1 посредством ПО "Зибель" провела повторную идентификацию клиента, при этом 17 февраля 2023 года в 12:10 часов направила на мобильный телефон Потерпевший №18 сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления второй локальной карты, посредством которой рассчитывала похитить денежные средства Потерпевший №18 в сумме 5 000 рублей. Последняя, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 содержащуюся в нём информацию с пин-кодом и паролем, позволяющими выполнить выпуск временной локальной карты, после чего ФИО1 сообщила о завершении обслуживания. Затем ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №18, воспользовавшись полученными паролем и пин-кодом, без ведома и согласия Потерпевший №18 подтвердила операцию по выпуску второй локальной карты. В период отсутствия Потерпевший №18, ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код и 17 февраля 2023 года в 12:14 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №18, которые похитила. 

Кроме того, 17 февраля 2023 года ФИО1 при получении доступа к информации и банковским счетам Потерпевший №18 стало достоверно известно, что последняя не воспользовалась предоставленной ей Банком кредитной картой с лимитом 100 000 рублей, предодобренной АО "Почта Банк". Под предлогом выполнения операций со счетами ФИО1 направила на мобильный телефон Потерпевший №18 сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №18 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 100 000 рублей. Потерпевший №18, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №18 относительно проводимого в отношении её обслуживания в АО "Почта Банк" и получила в свое распоряжение кредитную банковскую карту 

<

номер обезличен> с лимитом 100 000 рублей, эмитированную к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №18

В дальнейшем Потерпевший №18, следуя указаниям ФИО1, согласно графику платежей ежемесячно в срок, не позднее рекомендуемой даты платежа по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года, обращалась по месту исполнения ФИО1 должностных обязанностей, при этом предполагала, что получает и (или) фактически получала обслуживание. 

06 марта 2023 года Потерпевший №18, действуя согласно полученным от ФИО1 указаниям, в соответствии с графиком платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" №455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1 При этом Потерпевший №18 сообщила ФИО1 о своем намерении выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года и изъявила желание внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 10 000 рублей. ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №18, располагая полученной информацией, предложила Потерпевший №18 выполнить внесение денежных средств посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу 

<

...>, и предложила свою помощь в работе с указанным устройством, принять которую Потерпевший №18 согласилась. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №18, при работе с банкоматом воспользовалась банковской картой, эмитированной к своему собственному банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк", при этом сообщила Потерпевший №18 заведомо недостоверную информацию о назначении используемой банковской карты, то есть обманула последнюю. ФИО1 при выполнении операции в качестве получателя перевода указала счет банковской карты, эмитированной к своему собственному банковскому счету 

<

номер обезличен>, при этом, продолжая вводить Потерпевший №18 в заблуждение относительно своих действительных намерений, и с целью хищения её денежных средств, предложила последней внести в купюроприемник сумму перевода. Потерпевший №18, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполнила её указания и в период до 14:54 часов 06 марта 2023 года поместила в купюроприемник банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. После этого ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №18, 06 марта 2023 года в 14:54 часов посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, подтвердила и произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 10 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №18 на свой счет 

<

номер обезличен>. Таким образом, ФИО1 распорядилась денежными средствами в сумме 10 000 рублей, принадлежащими Потерпевший №18, то есть похитила. 

06 апреля 2023 года Потерпевший №18, действуя согласно полученным от ФИО1 указаниям, в соответствии с графиком платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" №455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1, при этом сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года и изъявила желание внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 10 000 рублей. ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №18, располагая полученной информацией, предложила Потерпевший №18 выполнить внесение денежных средств посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, и предложила свою помощь в работе с указанным устройством, принять которую Потерпевший №18 согласилась. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №18, воспользовалась банковской картой, эмитированной к своему собственному банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк" на её имя, при этом сообщила Потерпевший №18 заведомо ложную информацию о назначении используемой банковской карты, то есть обманула последнюю. ФИО1 при выполнении операции в качестве получателя перевода указала счет банковской карты, эмитированной к своему банковскому счету 

<

номер обезличен>, при этом, продолжая вводить Потерпевший №18 в заблуждение относительно своих истинных намерений, и с целью хищения её денежных средств предложила последней внести в купюроприемник сумму перевода. Потерпевший №18, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполнила её указания и в период до 14:54 часов 06 марта 2023 года поместила в купюроприемник банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №18, 06 апреля 2023 года в 15:11 часов посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, подтвердила и произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 10 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №18, на свой собственный счет 

<

номер обезличен>. Таким образом, ФИО1 распорядилась денежными средствами в сумме 10 000 рублей, принадлежащими Потерпевший №18, то есть похитила. 

05 мая 2023 года Потерпевший №18, действуя согласно полученным от ФИО1 указаниям, в соответствии с графиком платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" №455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1, при этом сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года и изъявила желание внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 10 000 рублей. ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №18, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №18 и суммах денежных средств, на них хранящихся. ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №18, под предлогом оформления локальной карты, необходимой для работы с банкоматом, установленным в помещении ОПС № 21, 05 мая 2023 года в 14:06 часов направила на мобильный телефон Потерпевший №18 сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты. Потерпевший №18, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. 05 мая 2023 года посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного по адресу: 

<

...>, и локальной карты на сберегательный счет Потерпевший №18 были зачислены денежные средства в сумме 10 000 рублей. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №18, имея доступ к мобильному телефону последней, ФИО1 сгенерировала в ПО "Зибель" от имени Потерпевший №18, но без её ведома и согласия запрос на выпуск второй локальной карты, посредством которой планировала похитить денежные средства Потерпевший №18 в сумме 5 000 рублей. ФИО1 воспользовалась полученными СМС-сообщениями с паролем и 05 мая 2023 года в 14:14 часов подтвердила операцию по выпуску локальной карты, при этом сообщила Потерпевший №18 о завершении обслуживания, тем самым ввела последнюю в заблуждение относительно сохранности денежных средств, хранящихся на счетах АО "Почта Банк". Далее ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №18, в период её отсутствия ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 05 мая 2023 года в 14:20 часов обналичила со сберегательного счета Потерпевший №18 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №18, которые похитила. 

Таким образом, в период с 06 марта 2023 года по 05 мая 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №18, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №18 денежные средства в сумме 30 000 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

07 марта 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455038 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №19, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила информацию об отсутствии Потерпевший №19 среди числа клиентов АО "Почта Банк". Получив от Потерпевший №19 информацию о её желании получить от АО "Почта Банк" кредит на сумму 100 000 рублей, ФИО1, используя ПО "Зибель", составила заявление о предоставлении потребительского кредита с учетом стоимости дополнительных услуг на сумму 136 138 рублей 61 копейка, из которых 105 000 рублей будут предоставлены Потерпевший №19, а 31 138 рублей 61 копейка будут направлены в счет оплаты дополнительных услуг, при этом сумму кредита посредством ПО "Зибель" согласовала с кредитным инспектором. После получения одобрения Банка о предоставлении Потерпевший №19 кредитных денежных средств в размере 105 000 рублей, у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №19 в размере 5 000 рублей из суммы предоставленного ей потребительского кредита. ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №19, посредством ПО "Зибель" заполнила, распечатала на бумажном носителе и предоставила Потерпевший №19 копию графика платежей по кредиту. С целью сокрытия истинной суммы предоставленных от АО "Почта Банк" кредитных денежных средств заявление о предоставлении потребительского кредита и индивидуальные условия договора потребительского кредита ФИО1 Потерпевший №19 не передала, при этом сообщила последней недостоверную информацию о предоставлении Банком кредитных средств в размере 100 000 рублей, тем самым ввела Потерпевший №19 в заблуждение, относительно одобренной к выдаче суммы кредита, то есть обманула её. При выполнении операций по подтверждению принятых обязательств Потерпевший №19, получив на свой мобильный телефон СМС-сообщения с паролями подтверждения, с целью завершения операции и подтверждения своих намерений, доверяя ФИО1, передала последней свой сотовый телефон. ФИО1, используя полученные на мобильный телефон Потерпевший №19 пароли, подтвердила подписание кредитного договора 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №19 открыт кредитный счет 

<

номер обезличен>, на который зачислены денежные средства в общей сумме 136 138 рублей 61 копейка, а также подписание договора 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №19 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, на который из предоставленных кредитных денежных средств, перечислено 105 000 рублей, доступных для пользования. 

Кроме того, 07 марта 2023 года ФИО1 при получении доступа к информации о счетах Потерпевший №19 стало достоверно известно, что последней при оформлении сберегательного счета Банком предодобрена кредитная карта с лимитом 30 000 рублей. Под предлогом выполнения операций со счетами ФИО1 направила на мобильный телефон Потерпевший №19 сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления договора 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №19 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. Таким образом в распоряжении ФИО1 находилась банковская карта 

<

номер обезличен>.

ФИО1 реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №19, продолжая вводить последнюю в заблуждение, под предлогом оформления временной локальной карты направила на её мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль и пин-код, посредством которых рассчитывала обналичить со сберегательного счета 

<

номер обезличен> сумму денежных средств в размере 100 000 рублей. ФИО1, имея в своем распоряжении сотовый телефон Потерпевший №19, в 15:27 часов подтвердила выпуск локальной карты, используя которую посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 38 по адресу: 

<

...>, 07 марта 2023 года в 15:29 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> сумму денежных средств 100 000 рублей, которые передала Потерпевший №19 В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №19, имея в своем распоряжении её мобильный телефон, ФИО1 посредством ПО "Зибель" сгенерировала пароль и пин-код для оформления второй локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей и похитить их. 07 марта 2023 года в 15:32 часов ФИО1 ввела в ПО "Зибель" полученный на мобильный телефон Потерпевший №19 пароль, распечатала локальную карту, при этом сообщила последней о необходимости проводить ежемесячную оплату кредитных обязательств по её (ФИО1) постоянному месту работы в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, после чего сообщила о завершении обслуживания. Далее ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №19, в период её отсутствия ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 38 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 07 марта 2023 года в 15:35 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №19, которые похитила. 

29 марта 2023 года Потерпевший №19, действуя согласно полученным от ФИО1 указаниям, в соответствии с графиком платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1, при этом сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года и изъявила желание внести сумму 70 000 рублей в счет частично-досрочного погашения кредита. ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №19, располагая полученной информацией, предложила последней выполнить внесение денежных средств посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, и предложила свою помощь в работе с указанным устройством, принять которую Потерпевший №19 согласилась. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №19, при работе с банкоматом воспользовалась банковской картой, эмитированной к своему собственному банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк", при этом сообщила Потерпевший №19 заведомо недостоверную для нее информацию о назначении используемой банковской карты, то есть обманула ее. ФИО1 при выполнении операции в качестве получателя перевода указала счет банковской карты, эмитированной к своему банковскому счету 

<

номер обезличен>, и, продолжая вводить Потерпевший №19 в заблуждение относительно своих действительных намерений, с целью хищения денежных средств Потерпевший №19 предложила последней внести в купюроприемник сумму перевода. Потерпевший №19, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполнила её указания и в период до 16:22 часов 29 марта 2023 года поместила в купюроприемник банкомата, установленного в ОПС № 21, по адресу: 

<

...>, принадлежащие ей денежные средства в сумме 70 000 рублей. 29 марта 2023 года в 16:22 часов ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №19, посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, подтвердила и произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 70 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №19, на свой счет 

<

номер обезличен>. Таким образом, ФИО1 распорядилась денежными средствами Потерпевший №19, то есть похитила. 

19 мая 2023 года Потерпевший №19 прибыла в ОПС № 21 по адресу 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" обслуживание клиентов АО "Почта Банк" 455021 осуществляла ФИО1 При выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №19, посредством ПО "Зибель" ФИО1 произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах Потерпевший №19 и суммах денежных средств, на них хранящихся. ФИО1 в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №19, под предлогом выполнения операций со счетами направила на мобильный телефон Потерпевший №19 сгенерированный системой ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления локальной карты. Потерпевший №19, доверяя ФИО1, и не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. ФИО1, имея в своем распоряжении сотовый телефон Потерпевший №19, воспользовалась полученным в виде СМС-сообщений паролем, используя который в ПО "Зибель" от имени Потерпевший №19, но без её ведома и согласия подтвердила выпуск временной локальной карты, посредством которой планировала похитить денежные средства Потерпевший №19 в сумме 4 300 рублей, при этом сообщила о завершении обслуживания. Реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №19, в период её отсутствия ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код локальной карты и 19 мая 2023 года в 11:49 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 4 300 рублей, принадлежащие Потерпевший №19, которые похитила. 

В период по 22 мая 2023 года ФИО1, осознавая, что неправомерно использует денежные средства, хранящиеся на счете 

<

номер обезличен>, а также располагая информацией о сумме задолженности по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года и невыполнении внесения денежных средств на указанный счет, осознавая, что сумма задолженности будет списываться со сберегательного счета Потерпевший №19 

<

номер обезличен>, не предприняла соответствующих мер к погашению задолженности. 22 мая 2023 года в соответствии с договором 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года сумма денежных средств в размере 72 рубля 53 копейки списана со сберегательного счета Потерпевший №19 

<

номер обезличен> и направлена в счет погашения обязательств по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года. Таким образом, ФИО1 не предприняла мер по оплате имеющейся задолженности, в связи с чем денежные средства списаны со счета 

<

номер обезличен> в счет погашения долговых обязательств по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №19 в АО "Почта Банк" был открыт счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, которая без ведома и согласия Потерпевший №19 находилась в распоряжении ФИО1 Таким образом, 22 мая 2023 года ФИО1, распорядилась денежными средствами Потерпевший №19 в сумме 72 рубля 53 копейки, то есть похитила.

В период по 28 июня 2023 года ФИО1 осознавая, что неправомерно использует денежные средства, хранящиеся на счете 

<

номер обезличен>, а также располагая информацией о сумме задолженности по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, не выполнила своевременное внесение денежных средств на указанный счет, при этом осознавала, что сумма задолженности будет списываться со сберегательного счета Потерпевший №19 

<

номер обезличен>. 28 июня 2023 года в соответствии с договором 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года сумма денежных средств в размере 180 рублей была списана Банком со счета 

<

номер обезличен> и направлена в счет погашения обязательств по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года. Таким образом, ФИО1, осознавая списание денежных средств со сберегательного счета Потерпевший №19, не предприняла мер по оплате имеющейся задолженности, в связи с чем денежные средства списаны со счета 

<

номер обезличен> в счет погашения долговых обязательств по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №19 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, которая без ведома и согласия Потерпевший №19 находилась в распоряжении ФИО1 Таким образом, 28 июня 2023 года ФИО1 распорядилась денежными средствами Потерпевший №19 в сумме 180 рублей, то есть похитила.

12 июня 2023 года Потерпевший №19, действуя полученным от ФИО1 указаниям, доверяя последней, в соответствии с графиком платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, прибыла в ОПС № 21, по адресу 

<

...>, при этом обнаружила, что ФИО1 на рабочем месте нет. В ходе телефонного разговора сообщила ФИО1 о своих намерениях. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №19 предложила выполнить оплату кредитных обязательств, при этом назначила Потерпевший №19 встречу. 

29 июня 2023 года при личной встрече в помещении ОПС № 21 

<

ФИО>2, не являющаяся с 21 июня 2023 года работником АО "Почта Банк", сообщила Потерпевший №19, что находится на больничном, но проведет её обслуживание. Вводя Потерпевший №19 в заблуждение относительно своих действительных намерений и не имея доступа к системе ПО "Зибель", ФИО1 сообщила Потерпевший №19, что операцию по внесению денежных средств необходимо выполнить посредством банкомата банка-партнера ПАО "ВТБ", для чего необходимо проследовать по адресу: 

<

...>. Потерпевший №19, введенная ФИО1 в заблуждение, вместе с последней проследовала по указанному адресу, где ФИО1 с целью хищения денежных средств Потерпевший №19 при работе с банкоматом ПАО "ВТБ", расположенным по адресу: 

<

...>, воспользовалась находящейся в её распоряжении банковской картой 

<

номер обезличен>, эмитированной к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №19, но без её ведома и согласия. Реализуя свой преступный умысел, ФИО1 сообщила Потерпевший №19 недостоверную информацию о назначении используемой банковской карты, то есть обманула последнюю. ФИО1 при выполнении операции в качестве получателя перевода, указала счет банковской карты 

<

номер обезличен>, находившейся в её распоряжении, при этом, продолжая вводить Потерпевший №19 в заблуждение относительно своих действительных намерений и с целью хищения её денежных средств, предложила последней внести в купюроприемник сумму перевода. Потерпевший №19, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполнила её указания и в период до 13:26 часов 29 июня 2023 года поместила в купюроприемник банкомата ПАО "ВТБ", установленного по адресу: 

<

...>, принадлежащие ей денежные средства в сумме 2 500 рублей. ФИО1, преследуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №19, 29 июня 2023 года в 13:26 часов посредством банкомата ПАО "ВТБ", установленного по адресу: 

<

...>, подтвердила и произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 2 500 рублей, принадлежащих Потерпевший №19, на счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, находящаяся в пользовании ФИО1 Таким образом, ФИО1 распорядилась денежными средствами в сумме 2 500 рублей, принадлежащими Потерпевший №19, то есть похитила.

Таким образом, в период с 07 марта 2023 года по 29 июня 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №19, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №19 денежные средства в сумме 82 052 рубля 53 копейки, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

24 марта 2023 года Потерпевший №20 для внесения платежа по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2022 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1, при этом сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательства по указанному кредитному договору и изъявила желание внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 10 000 рублей. В этот момент у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №20 Располагая полученной информацией, ФИО1 предложила Потерпевший №20 выполнить внесение денежных средств посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу 

<

...>, и предложила свою помощь в работе с указанным устройством, принять которую Потерпевший №20 согласилась. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №20, при работе с банкоматом воспользовалась банковской картой, эмитированной к её собственному банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк", при этом сообщила Потерпевший №20 недостоверную информацию о назначении используемой банковской карты, то есть обманула последнюю. 

<

ФИО>2 при выполнении операции в качестве получателя перевода указала счет банковской карты, эмитированной к её банковскому счету 

<

номер обезличен>, при этом, продолжая вводить Потерпевший №20 в заблуждение относительно своих действительных намерений, и с целью хищения её денежных средств предложила последней внести в купюроприемник сумму перевода. Потерпевший №20, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, выполнила её указания и в период до 11:57 часов 24 марта 2023 года поместила в купюроприемник банкомата, установленного в ОПС № 21, по адресу: 

<

...>, принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей, после чего ФИО1 24 марта 2023 года в 11.57 часов, посредством указанного банкомата подтвердила и произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 10 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №20, на свой счет 

<

номер обезличен>, открытый на её имя тем самым похитила принадлежащие Потерпевший №20 денежные средства в сумме 10 000 рублей.

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №20, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №20 денежные средства в сумме 10 000 рублей, причинив последней ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

27 марта 2023 года Потерпевший №21 для внесения платежа по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 09 декабря 2022 года прибыла в ОПС № 21 по адресу 

<

...>, где в кредитно-кассовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1, при этом сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательства по названному кредитному договору и изъявила желание внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 10 000 рублей. В этот момент у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №21, реализуя который она предложила 

<

ФИО>38 выполнить внесение денежных средств посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, и предложила свою помощь в работе с указанным устройством, принять которую 

<

ФИО>38 согласилась. ФИО1, продолжая реализовывать преступный умысел, при работе с банкоматом воспользовалась банковской картой, эмитированной к её собственному банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк", при этом сообщила Потерпевший №21 недостоверную информацию о назначении используемой банковской карты, то есть обманула последнюю. ФИО1 при выполнении операции в качестве получателя перевода указала счет банковской карты, эмитированной к её банковскому счету 

<

номер обезличен>, при этом, продолжая вводить Потерпевший №21 в заблуждение относительно своих намерений, и с целью хищения её денежных средств предложила последней внести в купюроприемник сумму перевода. Потерпевший №21, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, выполнила её указания и в период до 14:30 часов 27 марта 2023 года поместила в купюроприемник банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, принадлежащие ей денежные средства в сумме 5 000 рублей. После этого ФИО1 27 марта 2023 года в 14:30 часов посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, подтвердила и произвела операцию по перечислению денежных средств в сумме 5 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №21, на свой счет 

<

номер обезличен>, таким образом распорядилась денежными средствами в сумме 5000 рублей, принадлежащими Потерпевший №21, то есть похитила.

31 мая 2023 года ФИО1, действуя в продолжение преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №21, вводя её в заблуждение, направила на её сотовый телефон СМС-сообщение с информацией о необходимости заблаговременной оплаты кредитных обязательств. Потерпевший №21, доверяя ФИО1, 31 мая 2023 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 обслуживание клиентов Банка проводила ФИО1 Последняя при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента Потерпевший №21, продолжая вводить её в заблуждение, сообщила, что для внесения денежных средств необходимо авторизоваться в ПО "Зибель" и получить локальную карту, при этом направила на мобильный телефон Потерпевший №21 сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код локальной карты, посредством которой рассчитывала внести на сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №21, денежные средства последней. Используя полученную локальную карту, 31 мая 2023 года посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, Потерпевший №21 внесла на свой сберегательный счет 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, при этом получила кассовый чек. ФИО1 же, преследуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №21, под предлогом необходимости выполнения дополнительных операций направила на её мобильный телефон сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для выпуска второй локальной карты, посредством которой планировала похитить денежные средства Потерпевший №21 Последняя, не подозревая о преступных намерениях ФИО1 и доверяя ей, сообщила ФИО1 полученные в виде смс-сообщений коды и пароли, после чего ФИО1 сообщила о завершении обслуживания. Таким образом, ФИО1 без ведома и согласия Потерпевший №21 31 мая 2023 года в 11:07 часов получила локальную карту, эмитированную к сберегательному счету 

<

номер обезличен>. 31 мая 2023 года в 11:12 часов в период отсутствия Потерпевший №21 посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, ФИО1, используя полученную вторую локальную карту и пин-код, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №21, которые похитила.

Таким образом, в период с 27 марта 2023 года по 31 мая 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №21, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №21 денежные средства в сумме 10 000 рублей, причинив последней значительный ущерб. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

18 апреля 2023 года 

<

ФИО>39 для внесения платежа по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 18 апреля 2023 года прибыла в ОПС № 21 по адресу 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021, обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1 

<

ФИО>39 сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательств и изъявила желание получить банковскую карту АО "Почта Банк", посредством которой внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 3 800 рублей. В этот момент у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств 

<

ФИО>39 С этой целью ФИО1 посредством ПО "Зибель" идентифицировала клиента 

<

ФИО>39, при этом получила сведения о счетах и суммах денежных средств, на них хранящихся. Далее ФИО1 с целью хищения денежных средств 

<

ФИО>39 направила на её мобильный телефон сгенерированный ПО "Зибель" пароль для выпуска банковской карты АО "Почта Банк", которую рассчитывала передать 

<

ФИО>39 Последняя, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, с целью подтверждения операции передала ФИО1 свой мобильный телефон, таким образом ФИО1 получила возможность самостоятельно от имени 

<

ФИО>39 подтверждать и отменять операции в ПО "Зибель". Используя сотовый телефон 

<

ФИО>39, с целью хищения денежных средств, ФИО1 направила на её мобильный телефон сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для оформления локальной карты, посредством которой планировала похитить денежные средства 

<

ФИО>39 Таким образом, ФИО1 без ведома и согласия 

<

ФИО>39 выполнила операцию по выпуску временной локальной карты, а также получила пин-код к ней. Посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, ФИО1 18 апреля 2023 года в 16:10 часов в присутствии 

<

ФИО>39 внесла денежные средства в сумме 3 800 рублей на счет 

<

номер обезличен>. Под предлогом необходимости проведения дополнительных операций, имея в своем распоряжении сотовый телефон 

<

ФИО>39, ФИО1 направила в виде СМС-сообщений сгенерированный ПО "Зибель" пин-код и пароль для оформления второй локальной карты, а при их получении без ведома и согласия 

<

ФИО>39 18 апреля 2023 года в 16:02 часов подтвердила выпуск локальной карты, при этом сообщила 

<

ФИО>39 о завершении обслуживания, тем самым убедила последнюю в сохранности денежных средств и оплате кредитных обязательств. 18 апреля 2023 года в 16:17 часов в период отсутствия 

<

ФИО>39, реализуя преступный умысел, ФИО1, используя полученную локальную карту и пин-код к ней, посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 3 800 рублей, принадлежащие 

<

ФИО>39, распорядившись ими по своему усмотрению, то есть похитила. 

11 мая 2023 года 

<

ФИО>39 для внесения очередного платежа по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 18 апреля 2023 года прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021, обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1, при этом сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательств в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 18 апреля 2023 года и изъявила желание внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 3 800 рублей. 

<

ФИО>39, не прибегая к помощи финансового эксперта АО "Почта Банк", в 16:20 часов посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по указанному адресу, внесла на свой сберегательный счет 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 3 700 рублей. ФИО1 же в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств 

<

ФИО>39, предложила последней проверить поступление денежных средств на счет и под предлогом выполнения операции идентифицировала клиента 

<

ФИО>39 посредством ПО "Зибель", при этом получила сведения о счетах и суммах денежных средств, на них хранящихся. ФИО1 с целью хищения денежных средств 

<

ФИО>39 направила на её мобильный телефон сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код, необходимые для выпуска и использования локальной карты, посредством которой рассчитывала похитить её денежные средства. 

<

ФИО>39, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, с целью подтверждения операции передала ФИО1 свой мобильный телефон, таким образом ФИО1 получила возможность самостоятельно от имени 

<

ФИО>39 подтверждать и отменять операции в ПО "Зибель", при этом без ведома и согласия 

<

ФИО>39 11 мая 2023 года в 16:21 подтвердила выпуск локальной карты, и в завершение обслуживания сообщила 

<

ФИО>39 о поступлении денежных средств на её счет, тем самым убедила 

<

ФИО>39 в сохранности денежных средств и оплате кредитных обязательств. Затем ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств 

<

ФИО>39, используя полученную локальную карту и пин-код, 11 мая 2023 года в 16:26 часов в период отсутствия 

<

ФИО>39 посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 3 700 рублей, принадлежащие 

<

ФИО>39, распорядившись ими по своему усмотрению, то есть похитила. 

Таким образом, в период с 18 апреля 2023 года по 11 мая 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" 

<

ФИО>39, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие 

<

ФИО>39 денежные средства в сумме 7 500 рублей, причинив последней ущерб на указную сумму. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

11 мая 2023 года Потерпевший №23 для внесения платежа по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 24 апреля 2023 года прибыл в ОПС № 21 по адресу 

<

...>, где в кредитно-кассовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1, при этом сообщил последней о своем намерении выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 24 апреля 2023 года и изъявил желание получить банковскую карту АО "Почта Банк", посредством которой внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 5 000 рублей. В этот момент у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №23 ФИО1 посредством ПО "Зибель" идентифицировала клиента Потерпевший №23, при этом получила сведения о счетах последнего и суммах денежных средств, на них хранящихся. С ФИО1 направила на мобильный телефон Потерпевший №23 сгенерированный ПО "Зибель" пароль для выпуска банковской карты АО "Почта Банк", которую она рассчитывала передать Потерпевший №23 Последний, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, доверяя последней, с целью подтверждения операции передал ФИО1 свой мобильный телефон, таким образом ФИО1 получила возможность самостоятельно от имени Потерпевший №23 подтверждать и отменять операции в ПО "Зибель". Располагая сотовым телефоном Потерпевший №23, ФИО1, реализуя свой преступный умысел на хищение, направила на его мобильный телефон сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для оформления локальной карты, посредством которой планировала похитить денежные средства Потерпевший №23 Таким образом, ФИО1 без ведома и согласия Потерпевший №23 получила в свое распоряжение временную локальную карту и пин-код к ней. В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №23, 11 мая 2023 года в 11:01 часов посредством банкомата установленного в ОПС 

<

номер обезличен> по адресу: 

<

...>, ФИО1, в присутствии Потерпевший №23 внесла денежные средства в сумме 5 000 рублей на его сберегательный счет 

<

номер обезличен>, при этом сообщила о завершении обслуживания, тем самым убедила последнего в сохранности денежных средств и оплате кредитных обязательств. Затем ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №23, используя полученную локальную карту и пин-код, в период отсутствия Потерпевший №23 11 мая 2023 года в 11:07 часов посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №23, распорядившись ими по своему усмотрению, то есть похитила. 

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №23, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №23 денежные средства в сумме 5 000 рублей, причинив последнему ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

15 мая 2023 года Потерпевший №24 для внесения платежа по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 25 апреля 2023 года прибыла в ОПС № 21 по адресу 

<

...>, где в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 обслуживание клиентов АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1, при этом сообщила последней о своем намерении выполнить кредитные обязательства в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 25 апреля 2023 года, а также о желании получить банковскую карту АО "Почта Банк", посредством которой внести в качестве оплаты денежные средства в сумме 35 000 рублей. В этот момент у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №24 ФИО1 посредством ПО "Зибель" идентифицировала клиента Потерпевший №24, при этом получила сведения о её счетах и суммах денежных средств, на них хранящихся. ФИО1 с целью хищения денежных средств Потерпевший №24 направила на её мобильный телефон сгенерированный ПО "Зибель" пароль для заключения договора 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №24 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована дебетовая банковская карта, номер которой не установлен. Потерпевший №24, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, доверяя ей, с целью подтверждения операции передала ФИО1 свой мобильный телефон, таким образом ФИО1 получила возможность самостоятельно от имени Потерпевший №24 подтверждать и отменять операции в ПО "Зибель". ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №24, используя банковскую карту, эмитированную к банковскому счету 

<

номер обезличен>, в присутствии Потерпевший №24 посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, 15 мая 2023 года в 15:37 часов внесла денежные средства в сумме 35 000 рублей на счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №24 В продолжение своего преступного умысла, ФИО1 под предлогом необходимости выполнения дополнительных операций снова идентифицировала клиента Потерпевший №24 в ПО "Зибель", при этом от имени последней, но без её ведома и согласия выполнила перечисление денежных средств в сумме 35 000 рублей со счета 

<

номер обезличен> на счет 

<

номер обезличен>. Кроме того, ФИО1, имя в своем распоряжении сотовый телефон Потерпевший №24, без ведома и согласия последней выполнила заявку на выпуск локальной карты, при этом направила на мобильный телефон Потерпевший №24 сгенерированный ПО "Зибель" пароль и пин-код для подтверждения её оформления. 15 мая 2023 года в 15:45 часов при получении СМС-сообщений ФИО1 подтвердила операцию по выпуску локальной карты, после чего сообщила Потерпевший №24 о завершении обслуживания. Таким образом, ФИО1 убедила Потерпевший №24 в сохранности денежных средств, хранящихся на счетах АО "Почта Банк", а также получила в свое пользование локальную карту, эмитированную к счету 

<

номер обезличен>. Затем ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №24, в период отсутствия последней, используя полученную локальную карту и пин-код, 15 мая 2023 года в 16:19 часов посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 35 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №24, распорядившись ими по своему усмотрению, то есть похитила. 

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №24, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №24 денежные средства в сумме 35 000 рублей, причинив последней ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

03 июня 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №25, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о его счетах и суммах денежных средств, хранящихся на них. Получив от Потерпевший №25 информацию о его желании получить от АО "Почта Банк" кредит на сумму не менее 100 000 рублей, ФИО1, используя ПО "Зибель", составила заявление о предоставлении потребительского кредита, с учетом стоимости дополнительных услуг на сумму 214 684 рубля 41 копейка, из которых 200 000 рублей будут предоставлены Потерпевший №25, а 14 684 рубля 41 копейка направлены в счет оплаты дополнительных услуг, при этом сумму кредита посредством ПО "Зибель" согласовала с кредитным инспектором. После получения одобрения о предоставлении Банком Потерпевший №25 суммы кредита в размере 200 000 рублей у ФИО1 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №25 в размере 5 000 рублей из суммы предоставленного ему потребительского кредита. ФИО1, действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Потерпевший №25, посредством ПО "Зибель" заполнила, распечатала и на бумажном носителе предоставила Потерпевший №25 копию графика платежей по кредиту, при этом с целью сокрытия истинной суммы предоставленных ему от АО "Почта Банк" кредитных денежных средств заявление о предоставлении потребительского кредита, а также индивидуальные условия договора потребительского кредита для ознакомления не передала, при этом сообщила последнему недостоверную информацию о предоставлении Банком кредитных денежных средств в размере 195 000 рублей, тем самым ввела Потерпевший №25 в заблуждение относительно одобренной к выдаче суммы кредита, то есть обманула его. Потерпевший №25, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, согласился получить указанную ею сумму кредитных средств наличными в полном объеме. Далее ФИО1 под предлогом выполнения операций со счетами направила на мобильный телефон Потерпевший №25 сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления локальной карты, посредством которой рассчитывала обналичить со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №25, сумму денежных средств в размере 195 000 рублей и передать указанную сумму Потерпевший №25 Последний, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передал 

<

ФИО>2 содержащуюся в них информацию с паролем, позволяющую выполнить выпуск временной локальной карты. ФИО1 в продолжение своего преступного умысла, используя выпущенную локальную карту, в присутствии клиента Потерпевший №25 посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, 03 июня 2023 года в 15:17 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 195 000 рублей, которые передала Потерпевший №25 Реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №25, под предлогом выполнения дополнительных операций ФИО1 посредством ПО "Зибель" провела повторную идентификацию клиента, при этом направила на его мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления второй локальной карты, посредством которой рассчитывала похитить денежные средства Потерпевший №25 в сумме 5 000 рублей. Потерпевший №25, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передал ФИО1 содержащуюся в них информацию с пин-кодом и паролем, позволяющими выполнить выпуск временной локальной карты, после чего ФИО1 сообщила о завершении обслуживания. Затем ФИО1, реализуя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Потерпевший №25, воспользовалась полученными паролем и пин-кодом, без ведома и согласия Потерпевший №25 подтвердила операцию по выпуску локальной карты. Далее в период отсутствия Потерпевший №25 ФИО1 ранее полученную локальную карту приложила к считывающему устройству банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, при этом ввела полученный из СМС-сообщения пин-код и 03 июня 2023 года в 15:17 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 5 000 рублей, принадлежащие Потерпевший №25, которыми распорядилась по своему усмотрению, то есть похитила. 

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №25, совершила хищение денежных средств, то есть противоправно безвозмездно обратила в свою пользу принадлежащие Потерпевший №25 денежные средства в сумме 5 000 рублей, причинив ему ущерб на указанную сумму. Похищенными денежными средствами ФИО1 распорядилась по своему усмотрению. 

06 июля 2022 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №13 и суммах денежных средств, на них хранящихся, при этом ФИО1 стало достоверно известно, что Потерпевший №13 не воспользовалась предоставленной ей Банком продуктом – кредитной картой с лимитом 30 000 рублей, предодобренной АО "Почта Банк". 

06 июля 2022 года в период до 15:58 часов у ФИО1, которой были вверены безымянные банковские карты АО "Почта Банк", имеющей в силу её служебного положения доступ к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, в том числе к программе ПО "Зибель", что позволяло осуществить выпуск банковской карты с определённым лимитом денежных средств, возник преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие и обращение в свою пользу денежных средств, принадлежащих АО "Почта Банк", в сумме 30 000 рублей, находящихся на лицевом счете 

<

номер обезличен>, открытом в Банке на имя Потерпевший №13 С целью реализации своего преступного умысла ФИО1 решила осуществить вход в программу ПО "Зибель", ввести заведомо для неё ложную информацию об обращении Потерпевший №13 с целью выпуска кредитной банковской карты АО "Почта Банк" и, используя указанную банковскую карту, а также пин-код к данной карте, доступ к которым имелся у неё в силу её служебного положения, похитить с указанного счета денежные средства в сумме 29 970 рублей, принадлежащие АО "Почта Банк", путем обмана сотрудников и руководства Банка, а также клиента Потерпевший №13

Реализуя вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 в ходе обслуживания Потерпевший №13 направила на мобильный телефон последней сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №13 относительно проводимого в отношении её обслуживания в АО "Почта Банк" и получила в свое распоряжение кредитную банковскую карту 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей, эмитированную к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому на имя Потерпевший №13

В период с 06 июля 2022 года по 16 июня 2023 года ФИО1, используя банковскую карту 

<

номер обезличен> на территории г. Магнитогорска Челябинской области, совершала обналичивание денежных средств со счета 

<

номер обезличен>, а также оплату товаров и услуг, то есть направляла денежные средства на личные цели, совершив таким обазом хищение денежных средств в сумме 29 970 рублей. 

Таким образом, ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников и руководства АО "Почта Банк", а также клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13 незаконно безвозмездно обратила в свою пользу, то есть похитила денежные средства в сумме 29 970 рублей, принадлежащие АО "Почта Банк", которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями АО "Почта Банк" материальный ущерб на сумму 29 970 рублей. 

17 февраля 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №18, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №18 и суммах денежных средств, на них хранящихся, при этом ФИО1 стало достоверно известно, что Потерпевший №18 не воспользовалась предоставленной ей Банком кредитной картой с лимитом 100 000 рублей, предодобренной АО "Почта Банк". 

17 февраля 2023 года в период до 12:08 часов у ФИО1, которой были вверены безымянные банковские карты АО "Почта Банк", имеющей в силу её служебного положения доступ к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, в том числе к программе ПО "Зибель", что позволяло осуществить выпуск банковской карты с определённым лимитом денежных средств, возник преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие и обращение в свою пользу денежных средств, принадлежащих АО "Почта Банк", в сумме 100 000 рублей, находящихся на лицевом счете 

<

номер обезличен>, открытом в Банке на имя Потерпевший №18 С целью реализации своего преступного умысла ФИО1 решила осуществить вход в программу ПО "Зибель", ввести в неё заведомо для неё ложную информацию об обращении Потерпевший №18 с целью выпуска кредитной банковской карты АО "Почта Банк" и, используя указанную банковскую карту, а также пин-код к данной карте, доступ к которым имелся у неё в силу её служебного положения, похитить с указанного счета денежные средства в сумме 100 000 рублей, принадлежащие Банку, путем обмана сотрудников и руководства АО "Почта Банк", а также клиента Потерпевший №18

Реализуя вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 при обслуживании Потерпевший №18 направила на её мобильный телефон сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №18 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 100 000 рублей. Потерпевший №18, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №18 относительно проводимого в отношении её обслуживания в АО "Почта Банк" и получила в свое распоряжение кредитную банковскую карту 

<

номер обезличен> с лимитом 100 000 рублей, эмитированную к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №18

В период с 17 февраля 2023 года по 20 февраля 2023 года ФИО1 используя банковскую карту 

<

номер обезличен> на территории г. Магнитогорска Челябинской области, обналичила денежные средства со счета 

<

номер обезличен>, а также осуществила оплату товаров и услуг на сумму 99 842 рубля 71 копейка, то есть направляла на личные цели. Таким образом в период с 17 февраля 2023 года по 20 февраля 2023 года ФИО1 совершила хищение денежных средств в сумме 99 842 рубля 71 копейка, принадлежащих АО "Почта Банк".

В период по 25 февраля 2023 года ФИО1 стало достоверно известно об увеличении Банком суммы лимита кредитной карты 

<

номер обезличен>, эмитированной к счету 

<

номер обезличен>, до 200 000 рублей, при этом ФИО1 продолжила пользоваться денежными средствами АО "Почта Банк", предоставленными в рамках договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года. 

В период с 25 февраля 2023 года по 14 апреля 2023 года ФИО1, используя банковскую карту 

<

номер обезличен> на территории г. Магнитогорска Челябинской области, обналичила денежные средства со счета 

<

номер обезличен>, а также осуществила оплату товаров и услуг на сумму 100 157 рублей, тем самым направила указанные денежные средства на личные цели.

Таким образом, в период с 17 февраля 2023 года по 14 апреля 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников и руководства АО "Почта Банк", а также клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №18 незаконно безвозмездно обратила в свою пользу, то есть похитила денежные средства в сумме 199 997 рублей 71 копейка, принадлежащие АО "Почта Банк", которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями АО "Почта Банк" материальный ущерб на сумму 199 997 рублей 71 копейка. 

07 марта 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455038 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №19, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №19 и суммах денежных средств, на них хранящихся, при этом ФИО1 стало достоверно известно, что Потерпевший №19 не воспользовалась предоставленной ей Банком кредитной картой с лимитом 30 000 рублей, предодобренной АО "Почта Банк". 

07 марта 2023 года в период до 17:14 часов у ФИО1, которой были вверены безымянные банковские карты АО "Почта Банк", имеющей в силу её служебного положения доступ к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, в том числе к программе ПО "Зибель", что позволяло осуществить выпуск банковской карты с определённым лимитом денежных средств, возник преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие и обращение в свою пользу денежных средств, принадлежащих АО "Почта Банк", в сумме 30 000 рублей, находящихся на лицевом счете 

<

номер обезличен>, открытом в Банке на имя Потерпевший №19 С целью реализации своего преступного умысла ФИО1 решила осуществить вход в программу ПО "Зибель", ввести в неё заведомо для неё ложную информацию об обращении Потерпевший №19 с целью выпуска кредитной банковской карты АО "Почта Банк" и, используя указанную банковскую карту, а также пин-код к данной карте, доступ к которым имелся у неё в силу её служебного положения, снять с указанного счета денежные средства в сумме 30 000 рублей, то есть похитить данные денежные средства, принадлежащие Банку, путем обмана сотрудников и руководства АО "Почта Банк", а также клиента Потерпевший №19

Реализуя вышеуказанный преступный умысел, ФИО1 при обслуживании Потерпевший №19 направила на мобильный телефон последней сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления договора 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №19 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. Потерпевший №19, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №19 относительно проводимого в отношении её обслуживания в АО "Почта Банк" и получила в свое распоряжение кредитную банковскую карту 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей, эмитированную к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому на имя Потерпевший №19

В период с 07 марта 2023 года по 08 августа 2023 года ФИО1 используя банковскую карту 

<

номер обезличен> на территории г. Магнитогорска Челябинской области, обналичила денежные средства со счета 

<

номер обезличен>, а также осуществила оплату товаров и услуг, всего на сумму 30 000 рублей, то есть направила указанные денежные средства на личные цели.

Таким образом, в период с 07 марта 2023 года по 08 августа 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников и руководства АО "Почта Банк", а также клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №19 незаконно безвозмездно обратила в свою пользу, то есть похитила денежные средства в сумме 30 000 рублей, принадлежащие АО "Почта Банк", которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями АО "Почта Банк" материальный ущерб на сумму 30 000 рублей. 

17 мая 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, обслуживая клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13, посредством ПО "Зибель" произвела идентификацию клиента, при этом получила доступ к информации о счетах клиента Потерпевший №13 и суммах денежных средств, на них хранящихся, при этом ФИО1 стало достоверно известно, что Потерпевший №13 не воспользовалась предоставленной ей Банком кредитной картой с лимитом 94 000 рублей, предодобренной АО "Почта Банк". 

17 мая 2023 года в период до 11:17 часов у ФИО1, которой были вверены безымянные банковские карты АО "Почта Банк", имеющей в силу её служебного положения доступ к информационным, техническим и технологическим ресурсам Банка, в том числе к программе ПО "Зибель", что позволяло осуществить выпуск банковской карты с определённым лимитом денежных средств, возник преступный умысел, направленный на противоправное безвозмездное изъятие и обращение в свою пользу денежных средств, принадлежащих АО "Почта Банк", в сумме 94 000 рублей, находящихся на лицевом счете 

<

номер обезличен>, открытом в Банке на имя Потерпевший №13 С целью реализации своего преступного умысла ФИО1 решила осуществить вход в программу ПО "Зибель", ввести в неё заведомо для неё ложную информацию об обращении Потерпевший №13 с целью выпуска кредитной банковской карты АО "Почта Банк" и, используя указанную банковскую карту, а также пин-код к данной карте, доступ к которым имелся у неё в силу её служебного положения, снять с указанного счета денежные средства в сумме 94 000 рублей, то есть похитить данные денежные средства, принадлежащие Банку, путем обмана сотрудников и руководства АО "Почта Банк", а также клиента Потерпевший №13

Реализуя вышеуказанный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств АО "Почта Банк", ФИО1 направила на мобильный телефон Потерпевший №13 сгенерированный системой ПО "Зибель" пароль для оформления договора 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 94 000 рублей. Потерпевший №13, доверяя ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, получив от АО "Почта Банк" СМС-сообщение, передала ФИО1 свой мобильный телефон. Таким образом, ФИО1 ввела в заблуждение Потерпевший №13 относительно проводимого в отношении её обслуживания в АО "Почта Банк" и получила в свое распоряжение кредитную банковскую карту 

<

номер обезличен> с лимитом 94 000 рублей, эмитированную к банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому на имя Потерпевший №13

В период с 17 мая 2023 года по 20 июня 2023 года ФИО1, используя банковскую карту 

<

номер обезличен> на территории г. Магнитогорска Челябинской области, обналичила денежные средства со счета 

<

номер обезличен>, а также осуществила оплату товаров и услуг, всего на сумму 86 269 рублей, то есть направила указанные денежные средства на личные цели.

Таким образом, в период с 17 мая 2023 года по 20 июня 2023 года ФИО1, являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", используя служебное положение, действуя умышленно из корыстных побуждений, путем обмана сотрудников и руководства АО "Почта Банк", а также клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13 незаконно безвозмездно обратила в свою пользу, то есть похитила денежные средства в сумме 86 269 рублей, принадлежащие АО "Почта Банк", которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями АО "Почта Банк" материальный ущерб на сумму 86 269 рублей. 

В судебном заседании подсудимая ФИО1 виновной себя признала частично. Не оспаривая факты совершения всех инкриминируемых ей деяний, связанных с завладением денежными средствами потерпевших путем мошенничества, ФИО1 не согласилась с юридической квалификацией её действий в отношении Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11 по ч. 4 ст. 159 УК РФ, пояснив, что в каждом случае у неё возникал новый умысел на хищение, который формировался по мере того, как ей требовались деньги и выпадала возможность похитить их. Считает, что её действия по данным фактам в отношении каждого потерпевшего, как и по иным эпизодам хищений, подлежат квалификации как самостоятельные преступления. Вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, не признала, пояснив, что финансовые операции она производила исключительно в целях хищения, то есть это было способом совершения преступлений. 

От дачи подробных показаний относительно обстоятельств совершенных ею преступлений ФИО1 отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ. 

Оценивая показания ФИО1, которые она сочла необходимым дать в ходе судебного разбирательства, суд находит их полученными с соблюдением требований УПК РФ. Показания даны ФИО1 в присутствии адвоката, после разъяснения положений ст. 47 УПК РФ и ст. 51 Конституции РФ. Показания не противоречат показаниям потерпевших, свидетелей, письменным доказательствам, а потому принимаются судом. 

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №2 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Допрошенный в судебном заседании потерпевший Потерпевший №2 пояснил, что в конце 2022 года, когда он пришел в почтовое отделение, чтобы получить пенсию, и узнал о возможности оформления банковской карты. Сначала он не пожелал её оформлять, но впоследствии решил оформить. В результате на его имя была выпущена банковская карта, которая была им получена. В дальнейшем, когда он снова пришел в почтовое отделение, чтобы отправить сыну денежные средства, услышал, что в АО "Почта Банк" можно оформить вклад, то есть поместить на вклад деньги под хороший процент. Заинтересовавшись, он открыл на своё имя вклад. Сумму, которая была помещена им на вклад и срок вклада, не помнит, поскольку вкладов было несколько. Все документы оформляла ФИО1 Она же впоследствии и переоформляла вклады, когда по истечении сроков он приходил в АО "Почта Банк". В мае 2023 года ФИО1 позвонила ему и попросила прийти. Его это удивило, поскольку звонок был в субботний день. Когда пришел в отделение АО "Почта Банк", ФИО1 предложила ему оформить вклад под 17 %. Он согласился, и со счета, на который поступала пенсия и на котором было около 100 000 рублей, оформил другой вклад. В дальнейшем с ним вязались сотрудники полиции, которые посоветовали ему сходить в АО "Почта Банк". В отделении АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141 ФИО1 на месте не оказалось, поэтому он обратился в отделение банка на ул. Ворошилова, где и узнал о хищении принадлежащих ему денежных средств, размещенных им на вкладах. Кроме того, ему стало известно о том, что неизвестным была предпринята попытка снять принадлежащие ему пенсионные деньги, которая не увенчалась успехом. Размер причиненного ущерба составил 571 613 рублей. Причиненный ущерб является для него значительным, поскольку он является пенсионером, размер пенсии составляет 17 000 рублей. Впоследствии в ходе производства по уголовному делу ущерб ФИО1 ему частично был возмещен на сумму 200 000 рублей, в связи с чем заявленные исковые требования он поддержал частично на сумму не возмещенной части материального ущерба.

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №2, данных в ходе предварительного следствия, усматривается, что в марте 2022 года он пришел в почтовое отделение по пр. Ленина, д. 141, где получал пенсию. Находившаяся там специалист АО "Почта Банк" ФИО1 предложила ему оформить в АО "Почта Банк" сберегательный счет, на который будут поступать пенсионные отчисления, мотивировав тем, что ему не нужно будет обращаться в почтовое отделение. Также ФИО1 рассказала о выгодных предложениях банка по вкладам, что его заинтересовало, поскольку дома он хранил наличные сбережения, которые и решил поместить в банк под проценты. 05 марта 2022 года в АО "Почта Банк" на его имя был открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> от 05 марта 2022 года. В эту же дату он разместил на вклады 250 000 рублей, из которых 100 000 рублей были зачислены на вклад по договору 

<

номер обезличен> сроком на 181 день, а 150 000 рублей – на вклад по договору 

<

номер обезличен> сроком на 91 день. Кроме того, 25 марта 2022 года в АО "Почта Банк" он оформил еще один вклад по договору 

<

номер обезличен> на сумму 100 000 рублей. Таким образом, в период по 25 марта 2022 года на счетах в АО "Почта Банк" у него хранились сбережения всего на сумму 350 000 рублей. По истечении срока вклада по договору 

<

номер обезличен> на сберегательный счет поступили денежные средства в сумме 158 227 рублей 40 копеек. 07 июня 2022 года он решил открыть новый вклад и к имеющейся сумме внести дополнительные средства в размере 30 000 рублей. Таким образом, 07 июня 2022 года им был открыт вклад по договору 

<

номер обезличен> на сумму 188 200 рублей сроком на 91 день. По истечении срока вклада по договору 

<

номер обезличен> на сберегательный счет поступили денежные средства в сумме 104 986 рублей 30 копеек, и в тот же день 24 июня 2022 года он (Потерпевший №2) решил открыть новый вклад и к имеющейся сумме внести дополнительные средства в размере 20 000 рублей. Таким образом, 24 июня 2022 года был открыт вклад по договору 

<

номер обезличен>, на счет которого должны были поступить денежные средства в размере 125 000 рублей. Таким образом, он полагал, что по состоянию на 24 июня 2022 года на его счетах в АО "Почта Банк" хранятся его денежные средства в размере не менее 413 200 рублей. Однако, получив 05 сентября 2023 года выписку по счету и комментарии специалиста АО "Почта Банк", он выяснил, что фактически 24 июня 2022 года новый счет по вкладу на его имя не открывался, а денежные средства посредством локальной карты были обналичены в банкомате АО "Почта Банк", установленном в отделении почтовой связи № 21. Однако данную операцию он не производил, более того, согласно полученным от 

<

ФИО>2 документам он перечислил их на сберегательный вклад. 

02 сентября 2022 года по истечении срока по договору вклада 

<

номер обезличен> на сберегательный счет поступили денежные средства в сумме 108 926 рублей 03 копейки. В тот же день 02 сентября 2022 года он решил открыть новый вклад на сумму 108 984 рубля. Таким образом, он полагал, что 02 сентября 2022 года был открыт вклад по договору 

<

номер обезличен>, на счет которого должны были поступить денежные средства в указанной сумме, поскольку ФИО1 распечатала информацию о перечислении средств по указанному договору на срок 91 день. В общем, он предполагал, что в АО "Почта Банк" хранятся его денежные средства в сумме не менее 422 184 рублей. Однако, получив 05 сентября 2023 года выписку по счету и комментарии специалиста АО "Почта Банк", он выяснил, что фактически 02 сентября 2022 года новый счет по договору 

<

номер обезличен> не открывался, а денежные средства в размере 108 984 рубля посредством использования локальной карты были обналичены в банкомате АО "Почта Банк", установленном в отделении почтовой связи № 21, хотя данную сумму он не снимал, а согласно предоставленным ФИО1 документам поместил их на сберегательный вклад. 

09 сентября 2022 года при закрытии вклада по договору 

<

номер обезличен> на сберегательный счет перечислены денежные средства в размере 192 657 рублей 50 копеек, при этом согласно предоставленным ФИО1 документам указанная сумма по его заявлению направлена на новый вклад по договору 

<

номер обезличен> от 06 сентября 2022 года. При посещении отделения АО "Почта Банк" 05 сентября 2023 года он узнал, что фактически вклад по договору 

<

номер обезличен> открыт не был, а денежные средства в размере 192 650 рублей перечислены на иной счет, не имеющий отношения к его счетам. Считает, что ФИО1 совершила хищение его сбережений на указанную сумму. 

06 декабря 2022 года он решил оформить новый вклад, для чего под руководством ФИО1 внес на сберегательный счет АО "Почта Банк" денежные средства в сумме 45 000 рублей, и предполагал, что данная сумма помещена на вклад по договору 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года. Однако, как впоследствии выяснилось, фактически указанный договор не оформлялся, а денежные средства были обналичены в банкомате почтового отделения № 21, но не им. 

Также по состоянию на 06 декабря 2022 года должны были истечь сроки по вкладам 

<

номер обезличен> и 

<

номер обезличен>. В указанную дату ФИО1 рекомендовала ему объединить сумму вкладов и с учетом полученных процентов общую сумму денежных средств – 306 522 рубля зачислить на новый вклад, на что он (Потерпевший №2) согласился. Таким образом, он предполагал, что 06 декабря 2022 года вышеназванная сумма была зачислена на вклад по договору 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года. Однако 05 сентября 2023 года ему стало известно, что вклад по указанному договору не открывался, движение денежных средств за указанный период отсутствует, что подтверждает тот факт, что денежных средств на счете не было, а ФИО1 продолжала вводить его в заблуждение относительно распределения денежных средств между вкладами. 

22 декабря 2022 года должен был истечь срок по вкладу, который был оформлен 24 июня 2022 года на сумму 125 000 рублей, поэтому он обратился к ФИО3 для оформления нового вклада с учетом полученных процентов – на сумму 129 958 рублей. При этом он полагал, что на его имя открыт вклад по договору 

<

номер обезличен>, куда должна была быть зачислена вышеназванная сумма. Но 05 сентября 2023 года наряду с прочими фактами хищений им было выявлено, что вклад по указанному договору не оформлялся, движение денежных средств в указанный период не осуществлялось, что подтверждает тот факт, что денежных средств на счете не было, а ФИО1 продолжала вводить его в заблуждение, относительно распределения денежных средств между вкладами. 

27 мая 2023 года он также прибыл в ОПС № 21 с целью внесения дополнительных средств в сумме 50 000 рублей. Обслуживала его, как всегда, специалист АО "Почта Банк" ФИО1 Он попросил последнюю внести денежные средства на счет, а также с учетом имеющихся средств на счете открыть новый вклад. Вместе с ФИО1 и с её помощью посредством банкомата он выполнил операцию по внесению 50 000 рублей на свой сберегательный счет, а после этого изъявил желание открыть новый вклад. В конечном итоге ФИО1 сообщила, что такую операцию можно выполнить посредством телефона. Тогда он (Потерпевший №2) передал ФИО1 свой мобильный телефон, на котором ФИО1 выполнила какую-то операцию, при этом он полагал, что ФИО1 открыла новый вклад на сумму 100 000 рублей. Телефон ему ФИО1 после этого верну Отметил, что все действия по вкладам он совершал с помощью специалиста АО "Почта Банк" ФИО1, в каждом случае он передавал последней по её просьбе свой мобильный телефон, но какие именно действия ФИО1 совершала с его мобильным телефоном, не знает. Предполагает, что ФИО1, воспользовавшись его неграмотностью в финансовой сфере, а также его доверием к ней, как специалисту банка, получила доступ к его сбережениям, хранящиеся на сберегательном счете АО "Почта Банк", при этом 24 июня 2022 года похитила денежные средства в сумме 125 000 рублей. ла, а также передала заявление об открытии нового вклада по договору 

<

номер обезличен> от 27 мая 2023 года, согласно которому на счет 

<

номер обезличен> на срок по 24 ноября 2023 года, то есть на 181 день, под 12,5% годовых зачислены его сбережения в размере 100 000 рублей. Однако 05 сентября 2023 года от сотрудника АО "Почта Банк" узнал, что договор 

<

номер обезличен> был расторгнут, а денежные средства в сумме 100 000 рублей были зачислены на неизвестный ему банковский счет АО "Почта Банк", открытый по договору 

<

номер обезличен>, о котором ему ничего не известно и который ему не принадлежит. 

Согласно полученным впоследствии сведениям в рамках договора 

<

номер обезличен> на его имя была оформлена банковская карта, на которую были перечислены денежные средства в сумме 100 000 рублей, а впоследствии остаток на счете указанной банковской карты составил 21 рубль. Однако никакой банковской карты, кроме карты 

<

номер обезличен>, в АО "Почта Банк" он не получал. Полагает, что на указанную банковскую карту 27 мая 2023 года ФИО1 без его ведома перечислила принадлежащие ему денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые находились на его сберегательном счете, при этом в период по 28 мая 2023 года распорядилась суммой в размере 99 979 рублей. 

Отметил, что все действия по вкладам он совершал с помощью специалиста АО "Почта Банк" ФИО1, в необходимых случаях он передавал последней по её просьбе свой мобильный телефон, но какие именно действия ФИО1 совершала с его мобильным телефоном, не знает. Предполагает, что ФИО1, воспользовавшись его неграмотностью в финансовой сфере, а также его доверием к ней, как специалисту банка, получила доступ к его сбережениям, хранящимся на его счетах в АО "Почта Банк", которые похитила. Таким образом, считает, что в период с 24 июня 2023 года по 28 мая 2023 года ФИО1, злоупотребляя его доверием, имея доступ к его телефону, получила возможность распоряжаться денежными средствами, хранящиеся на сберегательном счете АО "Почта Банк". Предоставляя ему фиктивные документы об открытии депозитов, тем самым вводя его в заблуждение, ФИО1 совершала хищение принадлежащих ему денежных средств, и в общем похитила 571 613 рублей. Ознакомившись с образцом локальной карты, он может утверждать, что локальную карту ни от ФИО1 ни от кого-либо другого он не получал (том 6 л.д. 24-31).

В судебном заседании Потерпевший №2 оглашенные показания полностью подтвердил, как наиболее подробные.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств банком была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе клиента Потерпевший №2, у которого на депозитных счетах в АО "Почта Банк" хранились денежные средства. 24 июня 2022 года Потерпевший №2 в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> обслуживался финансовым экспертом ФИО1 При этом на имя Потерпевший №2 составлено заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 24 июня 2022 года, в рамках которого Потерпевший №2 дает свое согласие на открытие в АО "Почта Банк" депозитного счета 

<

номер обезличен>, на который будут перечислены денежные средства в сумме 125 000 рублей на срок 181 день, то есть по 22 декабря 2022 года. Однако указанное заявление было отменено, и в 11:42 часов 24 июня 2022 года денежные средства в сумме 125 000 рублей обналичены посредством локальной карты и банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>. 02 сентября 2022 года Потерпевший №2 в том же кредитно-финансовом офисе обслуживался финансовым экспертом ФИО1 при этом на имя Потерпевший №2 составлено заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 02 сентября 2022 года, в рамках которого Потерпевший №2 дает свое согласие на открытие в АО "Почта Банк" депозитного счета 

<

номер обезличен>, на который будут перечислены денежные средства в сумме 108 984 рубля на срок 91 день. Однако указанное заявление отменено, и 02 сентября 2022 года в 10:42 часов денежные средства в сумме 108 984 рубля со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №2, перечислены на счет 

<

номер обезличен>, открытый в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 января 2022 года на имя ФИО1 06 сентября 2022 года Потерпевший №2 в том же кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" обслуживался финансовым экспертом 

<

ФИО>2 При этом на имя Потерпевший №2 составлено заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 06 сентября 2022 года, в рамках которого Потерпевший №2 дает свое согласие на открытие в АО "Почта Банк" депозитного счета 

<

номер обезличен>, на который будут перечислены денежные средства в сумме 192 650 рублей сроком на 91 день. Однако указанное заявление отменено, и 06 сентября 2022 года в 09:30 часов денежные средства в сумме 192 650 рублей со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №2, перечислены на счет 

<

номер обезличен>, открытый в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 января 2022 года на имя ФИО1 06 декабря 2022 года Потерпевший №2 в том же кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" обслуживался финансовым экспертом ФИО1 При этом на имя Потерпевший №2 составлено заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года, в рамках которого Потерпевший №2 дает свое согласие на открытие в АО "Почта Банк" депозитного счета 

<

номер обезличен>, на который будут перечислены его денежные средства в сумме 45 000 рублей на срок 367 дней. Кроме того, Потерпевший №2 предполагая, что на его счетах в АО "Почта Банк" хранятся денежные средства в сумме более 300 000 рублей, изъявил желание открыть новый вклад, на счет которого перечислить денежные средства в сумме 306 522 рубля, при этом составлено заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года на депозитный счет перечислены денежные средства Потерпевший №2 в сумме 306 522 рублей. Поскольку ФИО1 понимала, что на счетах Потерпевший №2 отсутствует необходимая сумма денежных средств, заявления об открытии вкладов по договору 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года и по договору 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года были отменены. 06 декабря 2022 года в 16:28 часов посредством локальной карты и банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

адрес обезличен>, с банковского счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 45 000 рубелей, принадлежащие Потерпевший №2, были обналичены. 06 декабря 2022 года Потерпевший №2 в том же кредитно-финансовом офисе обслуживался финансовым экспертом ФИО1 При этом Потерпевший №2 внес на свой сберегательный счет денежные средства в сумме 50 000 рублей. Поскольку Потерпевший №2 предполагал, что на его сберегательном счете также находятся денежные средства не менее 50 000 рублей, он изъявил желание оформить новый вклад на сумму 100 000 рублей. На имя Потерпевший №2 составлено заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 27 мая 2023 года, в рамках которого Потерпевший №2 дает свое согласие на открытие в АО "Почта Банк" депозитного счета 

<

номер обезличен>, на который будут перечислены денежные средства в сумме 100 000 рублей на срок 181 день. После чего заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 27 мая 2023 года отменено, подтверждена новая заявка на заключение договора 

<

номер обезличен> от 27 мая 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №2 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>. 27 мая 2023 года в 15:36 часов выполнено перечисление денежных средств в сумме 100 000 рублей со сберегательного счета Потерпевший №2 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>, после чего в период с 15:36 часов 27 мая 2023 года до 14:22 часов 28 мая 2023 года с использованием банковской карты 

<

номер обезличен> с банковского счета 

<

номер обезличен> похищены денежные средства Потерпевший №2 в сумме 99 979 рублей. Таким образом считает, что ФИО1 являясь финансовым экспертом АО "Почта Банк", при исполнении должностных обязанностей, злоупотребляя доверием клиента Потерпевший №2, похитила принадлежащие Потерпевший №2 денежные средства в сумме 571 613 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 14 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №2 денежных средств в сумме 571 113 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 64).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 05 сентября 2023 года Потерпевший №2 заявил в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ему денежных средств в сумме 571 113 рублей с его счета, открытого в АО "Почта Банк", а также об оформлении на его имя без его согласия кредитной карты с лимитом 100 000 рублей (том 5 л.д. 207-208).

В заявлениях от 08 сентября 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в суммах 125 000 рублей, 108 984 рубля, 192 650 рублей, 45 000 рублей и 100 000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №2 (том 5 л.д. 219, 220-229, 233, 234-237, 242, 243-246; том 6 л.д. 4, 5-9, 14, 15-19).

Как видно из протокола выемки, 02 октября 2023 года у Потерпевший №2 была произведена выемка документов, полученных им при обслуживании в АО "Почта Банк", а также сотового телефона (том 6 л.д. 34-38).

Из протоколов осмотра документов усматривается, что следователем были осмотрены документы и предметы, изъятые у Потерпевший №2 и представленные АО "Почта Банк". Так, при осмотре сотового телефона, в нем была обнаружена информация об абонентском номере ФИО1, а также приложение АО "Почта Банк". Были осмотрены светокопии информационных листов, согласно которым Потерпевший №2 перечислены: денежные средства в размере 192 650 рублей сроком 91 дней по договору 

<

номер обезличен> от 06 сентября 2022 года; денежные средства в размере 108 984 рублей сроком 91 дней по договору 

<

номер обезличен> от 02 сентября 2022 года; денежные средства в размере 306 522 рублей сроком 367 дней по договору 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года; денежные средства в размере 129 958 рублей сроком 367 дней по договору 

<

номер обезличен> от 22 декабря 2022 года; денежные средства в размере 45 000 рублей сроком 367 дней по договору 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года; денежные средства в размере 100 000 рублей сроком 181 дней по договору 

<

номер обезличен> от 05 марта 2022 года; денежные средства в размере 150 000 рублей сроком 91 день по договору 

<

номер обезличен> от 05 марта 2022 года. 

Согласно светокопии заявления об открытии вклада (Помер комплекта V410) 06 сентября 2022 года Потерпевший №2 посредством простой электронной подписи (ПЭП) подписал документ, тем самым согласился па заключение договора с АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, в том числе открыть счет 

<

номер обезличен> в соответствии с условиями договора, передать в АО "Почта Банк" денежные средства в размере 192 650 рублей, по программе вклад "Горячий сезон" на срок до 15 сентября 2022 года включительно, то есть на срок 91 день, заявление принято ФИО1 

Осмотром истории операций обслуживания клиента Потерпевший №2 установлено, что в период с 05 марта 2022 года его обслуживала финансовый эксперт ФИО1 24 июня 2022 года в 11:22 часа Потерпевший №2 прошел идентификацию в отделении АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, после проведения операций в 11:36 часов от его имени выполнена заявка на выпуск локальной карты. 02 сентября 2022 года Потерпевший №2 в период с 10:28 часов по 10:44 часов проходил обслуживание в том же кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" у ФИО1, при этом в 10:29 часов выполнена операция "Платежи и переводы". 06 сентября 2022 года Потерпевший №2 в период с 09:15 часов по 09:26 часов проходил обслуживание в том же кредитно-финансовом офисе у ФИО1, при этом в 09:26 часов выполнена операция "Платежи и переводы". 06 декабря 2022 года Потерпевший №2 в период с 14:54 часов по 16:27 часов проходил обслуживание в том же кредитно-финансовом офисе у ФИО1, при этом в 16:26 часов выполнен выпуск (печать) локальной карты. 27 мая 2023 года Потерпевший №2 в период с 12:37 часов по 14:43 часов проходил обслуживание в том же кредитно-финансовом офисе у ФИО1, при этом в 12:43 часов выполнена заявка "Продажи". Последующие операции период по 18:35 часов от имени Потерпевший №2 выполнены посредством входа в систему с кодом доступа.

При осмотре заявления об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 24 июня 2022 года установлено, что 24 июня 2022 года в 11:35 часов посредством простой электронной подписи (ПЭП) Потерпевший №2 дал свое согласие на открытие нового вклада на сумму 125 000 рублей сроком до 22 декабря 2022 года. 

При осмотре выписки транзакций по локальной карте 

<

номер обезличен> установлено, что к сберегательному счету 

<

номер обезличен> эмитирована локальная карта 

<

номер обезличен>, посредством которой 24 июня 2022 года в 11:42 часов, 06 декабря 2022 года в 16:28 часов в банкомате АО "Почта Банк", установленном по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в суммах 125 000 и 45 000 рублей, соответственно. 

Также была осмотрена светокопия банковской карты 

<

номер обезличен>. В ходе осмотра выписки по счету 

<

номер обезличен> установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 января 2022 года на имя ФИО1 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>. К указанному счету эмитированы банковские карты №№ 

<

номер обезличен>, 

<

номер обезличен>, 

<

номер обезличен> и 

<

номер обезличен>. 24 июня 2022 года на указанный счет, посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного по адресу: 

<

...>, зачислены денежные средства всего на сумму 148 000 рублей. 

В ходе осмотра заявления об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 02 сентября 2022 года установлено, что 02 сентября 2022 года в 10:40 часов посредством простой электронной подписи (ПЭП) Потерпевший №2 дал свое согласие на открытие нового вклада на сумму 108 984 рублей сроком до 02 декабря 2022 года. 

Согласно информационному листу по договору 

<

номер обезличен> от 02 сентября 2022 года Потерпевший №2 был извещен о внесении на счет АО "Почта Банк" его денежных средств в сумме 108 984 рубля. 

Также была дополнительно осмотрена выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, в результате чего установлено, что по состоянию на 11:38 часов 24 июня 2022 года на сберегательном счете 

<

номер обезличен> находились денежные средства в сумме не менее 125 000 рублей; в 11:42 часов сумма 125 000 рублей обналичена посредством банкомата, установленного по адресу: пр. Ленина, д. 141; 02 сентября 2023 года в 06:12 часов при закрытии очередного вклада на сберегательный счет зачислены денежные средства в сумме 108 926 рублей 03 копейки, в 10:42 часов выполнен внутрибанковский перевод на счет по договору 

<

номер обезличен> в сумме 108 984 рубля; 06 сентября 2023 года в 05:50 часов при закрытии очередного вклада на сберегательный счет зачислены денежные средства в сумме 192 657 рублей 50 копеек, в 09:30 часов выполнен внутрибанковский перевод на счет по договору 

<

номер обезличен> в сумме 192 650 рубля; 06 декабря 2022 года в 16:26 часов на счет зачислены денежные средства в сумме 45 000 рублей, в 14:28 часов указанная сумма обналичена посредством банкомата, установленного по адресу: пр. Ленина, д. 141; по состоянию на 15:33 часов 27 июня 2023 года на счете 

<

номер обезличен> находились денежные средства в сумме не менее 100 000 рублей, в 15:36 часов сумма 100 000 рублей перечислена на счет по договору 

<

номер обезличен>, при этом операции по обналичиванию денежных средств денежных средств выполнялись с использованием карты № *2827, зачисление денежных средств выполнялось с использованием карты № 

<

номер обезличен>.

При осмотре заявления об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 06 сентября 2022 года выявлено, что 06 сентября 2022 года в 09:32 часов посредством простой электронной подписи (ПЭП) Потерпевший №2 дал свое согласие на открытие нового вклада на сумму 192 650 рублей сроком до 06 декабря 2022 года.

Согласно информационному листу по договору 

<

номер обезличен> от 06 сентября 2022 года, Потерпевший №2 был извещен о внесении на счет АО "Почта Банк" его денежных средств в сумме 192 650 рубля.

Согласно заявлению об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года в 14:15 часов посредством простой электронной подписи (ПЭП) Потерпевший №2 дал свое согласие на открытие нового вклада на сумму 45 000 рублей сроком до 06 декабря 2022 года.

Осмотром информационного листа по договору 

<

номер обезличен> от 06 декабря 2022 года установлено, что 06 декабря 2022 года Потерпевший №2 был извещен о внесении на счет АО "Почта Банк" его денежных средств в сумме 45 000 рублей.

Согласно заявлению об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 27 мая 2023 года, 27 мая 2023 года в 15:28 часов посредством простой электронной подписи (ПЭП) Потерпевший №2 дал свое согласие на открытие нового вклада на сумму 100 000 рублей сроком до 06 декабря 2022 года. 

Осмотром выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен> установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 27 мая 2023 года в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №2 открыт счет 

<

номер обезличен>, на который 27 мая 2023 года в 15:36 часов со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №2, зачислены денежные средства в сумме 100 000 рублей. В период с 27 мая 2023 года по 28 мая 2023 года денежные средства в сумме 99 979 рублей растрачены (том 6 л.д. 39-65, 66-68, 69-71, 72-74, 75-76, 78-80, 83-85, 87-90, 91-93, 94-96, 98-100, 102-104, 109-111, 112-114, 116-118, 120-122, 127-129, 130-132, 134-136, 138-140, 145-147, 148-149, 150-152, 154-156, 159-161).

Из протокола осмотра документа от 03 октября 2023 года видно, что следователем была осмотрена выписка по счету 

<

номер обезличен>, при этом установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 января 2022 года на имя ФИО1 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитированы банковские карты №

<

номер обезличен>, 

<

номер обезличен>, 

<

номер обезличен> и 

<

номер обезличен>. 24 июня 2022 года на указанный счет посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного по адресу: 

<

...>, зачислены денежные средства всего на сумму 49 484 рублей. 02 сентября 2022 года на указанный счет со счета Потерпевший №2 зачислены денежные средства в сумме 108 984 рубля. 06 сентября 2022 года на указанный счет со счета Потерпевший №2 зачислены денежные средства в сумме 192 650 рубля. В период с 27 мая 2023 года по 28 мая 2023 года на счет зачислены денежные средства в сумме 55 400 рублей (том 6 л.д. 105-108, 123-126, 141-144, 165-167; том 11 л.д. 3-73, 74-78). 

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №4 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №4, данных в период предварительного расследования, следует, что с ноября 2019 года она является клиентом АО "Почта Банк", в котором ею был оформлен вклад, на счете которого по состоянию на 12 октября 2022 года должны были храниться денежные средства в сумме не менее 156 000 рублей. По вопросам, связанным с вкладами, она обслуживалась в отделении АО "Почта Банк", расположенном по адресу: пр. Ленина, д. 141, где работала специалист ФИО1 В октябре 2022 года она (Потерпевший №4) обратилась к ФИО1, намереваясь разместить свои денежные средства, сумму которых не помнит, на вкладе. Специалист АО "Почта Банк" ФИО1 всё сделала, заверив её, что сбережения перечислены на сберегательный вклад. Совершала ли она 12 октября 2022 года операций по переводу денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет, открытый по договору 

<

номер обезличен>, и в размере 51 000 рублей на счет, открытый по договору 

<

номер обезличен>, не помнит. Личные сбережения со своих счетов, открытых в АО "Почта Банк", третьим лицам никогда не переводила. При обслуживании в АО "Почта Банк" выполнять операции по счету ей всегда помогала ФИО1, фактически все операции ФИО1 выполняла за неё, а она (Потерпевший №4) лишь сообщала ФИО1 пароли, содержащиеся в поступивших смс-сообщениях, и другие необходимые сведения. 12 октября 2022 года денежные средства в сумме 101 600 рублей она (Потерпевший №4) не обналичивала. Вкладов в размере 100 000 рублей и 50 000 рублей у нее никогда не было. В АО "Почта Банк" был открыт единственный вклад на сумму 156 000 рублей. 14 апреля 2023 года, находясь в отделении АО "Почта Банк", она (Потерпевший №4) попросила ФИО1 снять со счета 16 000 рублей. ФИО1 сообщила, что часть средств – в сумме 3 000 рублей она снимет с одного счета, а остальную сумму 13 000 рублей – с другого счета. Её (Потерпевший №4) это удивило, но значения этому она не придала, поскольку в конечном итоге ФИО1 помогла обналичить ей необходимую сумму денег – 16 000 рублей. Что за денежные средства в сумме 142 300 рублей поступили на её счет от некоей незнакомой ей 

<

ФИО>42 14 июня 2023 года, точно не знает. Но может предположить, что эти деньги переведены ФИО1 в счет возмещения ущерба, поскольку, по её (Потерпевший №4) мнению именно ФИО1, злоупотребив её доверяем, в период с 12 октября 2022 года по 14 июня 2023 года похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 152 600 рублей, после чего 14 апреля 2023 года вернула 13 000 рублей, а 14 июня 2023 года через некую 

<

ФИО>42 вернула 142 300 рублей с учетом недополученных процентов. Ущерб на сумму 152 600 рублей является для неё (Потерпевший №4) значительным, поскольку она является пенсионером по старости, размер пенсии составляет 31 000 рублей, иных источников дохода она не имеет. К ФИО1 претензий имущественного характера она не имеет, в связи с полным возмещением ущерба (том 7 л.д. 58-63).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе клиента Потерпевший №4 Последняя 12 октября 2022 года в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 В указанную дату Потерпевший №4 посредством ПЭП подписала договор об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 12 октября 2022 года, в рамках которого денежные средства Потерпевший №4 в сумме 151 000 рублей будут зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 91 день. Однако указанное заявление было отменено, и от имени Потерпевший №4 зарегистрировано новое заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 12 октября 2022 года сумма денежных средств – 100 000 рублей сроком на 91 день зачислена на счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №4, а также подтверждена операция о перечислении со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №4, на банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя ФИО1, денежных средств в сумме 51 000 рублей. Таким образом, считает, 12 октября 2022 года ФИО1, выполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств клиента Потерпевший №4 в сумме 51 000 рублей. 12 января 2023 года в том же кредитно-финансовом офисе Потерпевший №4 обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 В этот день Потерпевший №4 посредством ПЭП подписала договор об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 12 января 2023 года, в рамках которого её денежные средства в сумме 156 443 рубля будут зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 91 день, однако указанное заявление было отменено, таким образом денежные средства остались на сберегательном счете 

<

номер обезличен>. ФИО1, воспользовавшись полученными паролями, подтвердила операцию по выпуску локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, посредством которой и банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, 12 января 2023 года в 11:55 часов обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежные средства в размере 101 600 рублей, принадлежащие Потерпевший №4 Таким образом, в период с 12 октября 2022 года по 12 января 2023 года ФИО1, выполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств клиента Потерпевший №4 в сумме 152 600 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 18 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №4 денежных средств в сумме 152 600 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 70).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 15 сентября 2023 года Потерпевший №4 заявила в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 152 600 рублей при обслуживании в АО "Почта Банк" по адрес: пр. Ленина, д. 141, приложив подтверждающие документы (том 7 л.д. 33, 37-38. 64-65). 

В заявлении от 04 октября 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в сумме 101 600 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №4 (том 7 л.д. 42, 43-50, 74-89).

Из протоколов осмотра документов видно, что следователем был произведен осмотр документов, представленных потерпевшей Потерпевший №4 В частности, была осмотрена выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, в результате чего было установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 07 ноября 2019 года на имя Потерпевший №4 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>. По состоянию на 12 октября 2022 года на указанном счете находились денежные средства в сумме не менее 151 000 рублей. В 09:47 часов сумма денежных средств 100 000 рублей перечислена на счет по договору 

<

номер обезличен>, в 09:48 часов денежные средства в сумме 51 000 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>. 11 января 2023 года по окончании срока вклада по договору 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 101 620 рублей 55 копеек зачислены на сберегательный счет 

<

номер обезличен>. 12 января 2023 года посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, сумма 101 600 рублей обналичена.

Также были осмотрены заявления об открытии вкладов и выписки по вкладам. Согласно заявлению об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 июля 2023 года на имя Потерпевший №4 открыт вклад, на который зачислены денежные средства в сумме 142 331 рубль. В соответствии с выпиской по договору вклада 

<

номер обезличен> от 19 июля 2023 года в 12:00 часов на счет поступили денежные средства в сумме 143 056 рублей. Из заявления об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита по договору 

<

номер обезличен> от 07 ноября 2019 года видно, что на имя 

<

ФИО>43 в рамках договора 8321659 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>. Как видно из заявления об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 12 октября 2022 года, посредством простой электронной подписи в 09:46 часов Потерпевший №4 согласилась открыть вклад, при этом на счет 

<

номер обезличен> перечислить свои сбережения в сумме 100 000 рублей, заявление принято ФИО1 Согласно выписке по договору вклада 

<

номер обезличен> от 12 октября 2022 года в 09:47 часов на счет зачислены денежные средства в сумме 100 000 рублей. Как видно из заявления об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 12 января 2023 года посредством простой электронной подписи в 11:47 часов Потерпевший №4 согласилась открыть вклад, при этом на счет 

<

номер обезличен> перечислить свои сбережения в сумме 156 443 рубля, заявление принято ФИО1 Из заявления об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 12 октября 2022 года следует, что посредством простой электронной подписи в 11:47 часов 

<

ФИО>44 согласилась открыть вклад и перечислить на счет 

<

номер обезличен> деньги в сумме 151 000 рублей, заявление принято ФИО1 Из заявления об открытии вклада но договору 

<

номер обезличен> от 14 апреля 2023 года следует, что посредством простой электронной подписи в 10:02 часов Потерпевший №4 согласилась открыть вклад, при этом на счет 

<

номер обезличен> перечислить свои сбережения в сумме 140 000 рублей, заявление принято ФИО1 

В результате осмотра истории операций обслуживания клиента Потерпевший №4 в АО "Почта Банк" установлено, что обслуживание Потерпевший №4 осуществлялось в АО "Почта Банк" в период с 07 ноября 2019 года. В период с 16 февраля 2022 года обслуживание Потерпевший №4 проводила ФИО1 12 октября 2022 года в 10:59 часов по адресу: пр. Ленина, д. 141 Потерпевший №4 прошла идентификацию в ПО "Зибель", при этом выполнена заявка на текущий счет. Кроме того, 12 января 2023 года после проведения ряда операций со счетами в 11:51 часов Потерпевший №4 прошла идентификацию в ПО "Зибель", при этом от её имени выполнена заявка о выпуске локальной карты (том 7 л.д. 66-68, 90-93, 96-98).

Из протокола осмотра документа от 12 октября 2023 года видно, что следователем была осмотрена выписка по счету 

<

номер обезличен>, при этом установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 января 2022 года на имя ФИО1 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитированы банковские карты №

<

номер обезличен>, 

<

номер обезличен>, 

<

номер обезличен> и 

<

номер обезличен>. Согласно сведениям о проведенных транзакциях 12 октября 2022 года на указанный счет зачислены денежные средства в сумме 51 000 рублей, отправитель Потерпевший №4 В последующем разными частями полученные денежные средства перечислены на иные счета, а также обналичены. Кроме того, 12 января 2023 года на счет ФИО1 посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного по адресу: 

<

...> зачислены денежные средства в сумме 79 150 рублей (том 7 л.д. 101-105; том 11 л.д. 3-73, 74-78). 

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №5 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Согласно оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям потерпевшего Потерпевший №5, данным в период предварительного расследования, с 22 марта 2022 года он является клиентом АО "Почта Банк", в котором у него открыт банковский счет. 22 марта 2022 года, узнав из средств массовой информации о наличии в АО "Почта Банк" выгодных предложений по размещению денежных средств на вкладах, он обратился в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, где его обслуживала специалист банка ФИО1 С помощью последней он зачислил на вновь открытый счет денежные средства в сумме 70 000 рублей. При оформлении вклада ФИО1 сообщила, что на его телефон будут поступать смс-сообщения с цифрами, которые он должен сообщить ей, но поскольку он (Потерпевший №5) плохо видит и плохо разбирается в современной технике, он передал свой телефон ФИО1, чтобы последняя сделала все необходимые манипуляции самостоятельно. После оформления документов на открытие сберегательного счета ФИО1 попросила передать ей денежные средства для зачисления. Вместе с ФИО1 он подошел к банкомату, установленному в помещении почтового отделения, где ФИО1 выполнила какие-то операции. Что именно делала ФИО1, не знает, видел только, что ФИО1 внесла денежные средства в размере 70 000 рублей в купюроприемник банкомата. В какой-то момент ФИО1 передала ему банковскую карту 

<

номер обезличен>, которой он самостоятельно никогда не пользовался. При этом ФИО1 был известен пин-код указанной банковской карты, так как сама 

<

ФИО>2 сообщила ему пин-код карты, записав его ему на отдельном отрезке бумаги. 22 марта 2022 года в АО "Почта Банк" на его имя был открыт вклад по договору 

<

номер обезличен> сроком на 181 день под 18% годовых. В подтверждение оформленного вклада ФИО1 передала ему документы, в частности, заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен>, кассовой чек о зачислении суммы денежных средств в размере 70 000 рублей, а также информационный лист по вкладу. 19 октября 2022 года он (Потерпевший №5) решил переоформить вклад, для чего обратился в то же отделение АО "Почта Банк" к ФИО1 Помимо имеющихся на вкладе денежных средств он решил вложить ещё 54 000 рублей, которые принес с собой наличными. По аналогичной схеме ФИО1 подготовила документы об открытии нового вклада, при оформлении которого также поступали СМС-сообщения. ФИО1, не дожидаясь его просьбы, попросила передать его телефон ей, что он и сделал. Затем через банкомат ФИО1 внесла в купюроприемник наличные денежные средства в сумме 54 000 рублей, но чек об операции ему не отдала. Поскольку он доверял ФИО1, как специалисту банка, то не стал требовать дополнительных документов. Передавал ли он ФИО1 22 марта 2022 года и 19 октября 2022 года свою банковскую карту, не помнит, Допускает, что мог передавать карту, но самостоятельно банковской картой он никогда не пользовался. 19 октября 2022 года на его имя был вновь открыт вклад сроком на 181 день, на который были зачислены ранее находившиеся на вкладе денежные средства в сумме 76 248 рублей и вновь внесенные средства в сумме 54 000 рублей, то есть всего на общую сумму 130 248 рублей, под 7,25% годовых. По окончании обслуживания ФИО1 передала ему документы: заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 октября 2022 года, к которому закрепила отдельный отрезок бумаги (стикер) с рукописной записью "4 682 рубля 68 копеек" – суммы процентов по окончании срока вклада, "18.04" - срок окончания вклада, свой контактный номер телефона – "

<

номер обезличен>", и непонятное ему значение "2927".

25 сентября 2023 года, обратившись в отделение АО "Почта Банк", он обнаружил, что фактически вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 октября 2022 года не существует, а вместо него открыт вклад по договору 

<

номер обезличен> от 19 октября 2022 года, на который в указанную дату зачислены денежные средства в сумме 80 248 рублей, а принадлежащие ему денежные средства в сумме 50 000 рублей перечислены на неизвестный счет по договору 

<

номер обезличен>. Распоряжений на открытие счетов по договорам 

<

номер обезличен> и 

<

номер обезличен> он не давал, самостоятельно денежные средства на указанные счета не переводил, и кому счета принадлежат, ему не известно. 19 октября 2022 года обратился в АО "Почта Банк" с просьбой о пополнении счета на 54 000 рублей и зачислении принадлежащих ему денежных средств в сумме 130 248 рублей под проценты на вклад. Иных операций выполнять ФИО1 он не просил. 

Поскольку предполагал, что по истечении срока вклада по договору 

<

номер обезличен> на его сберегательном счете АО "Почта Банк" должны храниться денежные средства в сумме около 135 000 рублей с учетом процентов по вкладу, 19 апреля 2023 года он решил полученные денежные средства положить на новый вклад, а также добавить личные сбережения в сумме 26 000 рублей, которые аналогичным образом при помощи ФИО1 22 марта 2023 года внес на свой сберегательный счет, полагая, что на счете хранится около 161 000 рублей. Данную сумму, как и ранее, он пожелал перечислить на вклад под проценты на срок 181 день. На его телефон также поступали смс-сообщения, и он, доверяя ФИО1, передавал свой телефон ей, чтобы та самостоятельно выполнила необходимые для работы операции. В итоге ФИО1 никаких документов ему не передала, но устно сообщила, что в октябре 2023 года ему будет доступна сумма в размере около 168 000 рублей. 

25 сентября 2023 года в отделении АО "Почта Банк" ему сообщили, что 19 апреля 2023 года никаких дополнительных вкладов на его имя не оформлялось, а в 07:35 часов (по московскому времени) денежные средства в сумме 26 000 рублей действительно были зачислены на его сберегательный счет, но в 07:41 часов, уже после его ухода из почтового отделения, сумма денежных средств в размере 109 000 рублей была выдана наличными денежными средствами с использованием неизвестной ему карты № 

<

номер обезличен> через банкомат в почтовом отделении № 21. Сам он наличные денежные средства не снимал, к ФИО1 с такой просьбой не обращался. Также полагает, что 19 октября 2022 года ФИО1, злоупотребляя его доверием, воспользовалась предоставленными сведениями, его мобильным телефоном, возможно и его банковской картой, пользуясь безграмотностью в части работы с электронными устройствами, совершила хищение принадлежащих ему денежных средств в сумме 50 000 рублей, перечислив их без его ведома на неизвестный счет. 

Всего в период с 19 сентября 2022 года по 19 апреля 2023 года при обслуживании в АО "Почта Банк" были похищены принадлежащие ему денежные средства в сумме 159 000 рублей. Впоследствии 15 июня 2023 года от некоей незнакомой ему "

<

ФИО>95." на его сберегательный счет 

<

номер обезличен> поступила сумма 167 950 рублей. По его предположениям, это сумма похищенных у него денежных средств с учетом недополученных процентов по вкладам, которую через третье лицо ему перевела ФИО1 На его взгляд, ФИО1 осуществила данный перевод, чтобы скрыть следы совершенного хищения, так как никто кроме ФИО1 не знал о совершенных операциях по зачислению денежных средств 22 марта 2022 года, 19 октября 2022 года и 19 апреля 2023 года. Только ФИО1 могла воспользоваться его мобильным телефоном, посредством которого получила нужную информацию, и только в распоряжении ФИО1 были иные программные средства, при помощи которых последняя могла совершить хищение денежных средств с его счета. Общая сумма причиненного ему ущерба составила 159 000 рублей. Ущерб является для него значительным, поскольку он является пенсионером по старости, получает пенсию в размере 22 000 рублей, а иных доходов не имеет. Фактически причиненный ущерб ему возмещен в полном объёме, претензий имущественного характера к ФИО1 он не имеет (том 9 л.д. 1-7).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе проводимых разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №5 Последний 19 октября 2022 года в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> обслуживался финансовым экспертом ФИО1 В указанный день Потерпевший №5 посредством ПЭП подписал договор об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 октября 2022 года, в рамках которого его денежные средства в сумме 130 248 рублей будут зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 181 день, то есть по 18 апреля 2023 года. Однако указанное заявление было отменено, и от имени Потерпевший №5 зарегистрировано новое заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 19 октября 2022 года сумма денежных средств – 80 248 рублей сроком на 91 день зачислена на счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №5, а также подтверждена операция о перечислении со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №5, на банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя ФИО1, денежных средств в сумме 50 000 рублей. 19 апреля 2023 года в том же кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" Потерпевший №5 обслуживался финансовым экспертом ФИО1 В названный день Потерпевший №5 посредством ПЭП подписал договор об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 апреля 2023 года, в рамках которого его денежные средства в сумме 162 000 рублей будут зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен>. Однако и данное заявление было отменено, и от имени Потерпевший №5 выпущена локальная карта эмитированная к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, и 19 апреля 2023 года в 09:41 час в момент отсутствия Потерпевший №5 посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, сумма 109 000 рублей была обналичена со сберегательного счета 

<

номер обезличен>. Таким образом, в период с 19 октября 2022 года по 19 апреля 2023 года ФИО1 исполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств клиента Потерпевший №5 в сумме 159 000 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 28 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №5 денежных средств в сумме 159 000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 1).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 25 сентября 2023 года Потерпевший №5 заявил в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ему денежных средств в сумме 159 000 рублей при обслуживании в АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141 (том 8 л.д. 225). 

В заявлении от 04 октября 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в сумме 109 000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №5 (том 8 л.д. 235, 236-240).

Как видно из протокола выемки, 09 сентября 2023 года у Потерпевший №5 была произведена выемка документов, полученных им при обслуживании в АО "Почта Банк", а также сотового телефона (том 9 л.д. 10-14, 17-43).

Из протокола осмотра предмета от 29 сентября 2023 года видно, что следователем был осмотрен сотовый телефон, изъятый Потерпевший №5, в памяти которого обнаружены СМС-сообщения, полученные от АО "Почта Банк" в период с 25 сентября 2023 года, при этом значимой информации обнаружено не было (том 9 л.д. 15-16).

Согласно протоколу осмотра документов 15 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, предоставленные 

<

ФИО>45 и АО "Почта Банк". Осмотром истории операций обслуживания клиента Потерпевший №5 в АО "Почта Банк" установлено, что обслуживание Потерпевший №5 осуществлялось в АО "Почта Банк" в период с 22 марта 2022 года по 27 сентября 2023 года, при этом 19 октября 2022 года и 19 апреля 2023 года Потерпевший №5 получал обслуживание по адресу: 

<

...> у ФИО1 19 октября 2022 года обслуживание осуществлялось в период с 10:44 часов по 11:10 часов. 19 апреля 2023 года обслуживание осуществлялось в период с 09:19 часов по 09:37 часов, при этом последней операцией выполнена "печать локальной карты". Как усмотрено из светокопии заявления об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита (Номер комплекта Ю111), 22 марта 2022 года Потерпевший №5 посредством простой электронной подписи (ПЭП) подписал документ, тем самым согласился на заключение договора с АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, в том числе открыть сберегательный счет 

<

номер обезличен>. Осмотром светокопии выписки по Сберегательному счету 

<

номер обезличен> установлено, что 19 октября 2022 года в 11:09 часов выполнено зачисление на счет через банкомат Банка 54 000 рублей; в 11:11 часов выполнен внутрибанковский перевод между счетами –зачисление на договор 

<

номер обезличен> денежных средств в сумме 50 000 рублей; в 11:13 часов выполнен перевод денежных средств на счет по договору 

<

номер обезличен> в сумме 80 248 рублей; 18 апреля 2023 года при истечении срока вклада на счет потупили денежные средства в сумме 83 133 рубля; 19 апреля 2023 года в 09:35 часов посредством банкомата АО "Почта Банк" на счет зачислены денежные средства в сумме 26 000 рублей, в 09:41 час посредством банкомата АО "Почта Банк" денежные средства в сумме 109 000 рублей обналичены; 15 июня 2023 года в 09:30 часов от Свидетель №3 на счет зачислены денежные средства в сумме 151 000 рублей и в 15:54 часа – 16 950 рублей. Согласно светокопии заявления об открытии вклада (Номер комплекта F370) 19 октября 2022 года Потерпевший №5 посредством простой электронной подписи (ПЭП) подписал документ, тем самым согласился на заключение договора с АО "Почта Банк" за 

<

номер обезличен>, в том числе открыть счет 

<

номер обезличен> в соответствии с условиями договора, передать в АО "Почта Банк" денежные средства в сумме 130 248 рублей на срок до 28 октября 2022 года, заявление принято ФИО1 Согласно светокопии заявления об открытии вклада (Номер комплекта Z183) 19 октября 2022 года Потерпевший №5 посредством простой электронной подписи (ПЭП) подписал документ, тем самым согласился на заключение договора с АО "Почта Банк" за 

<

номер обезличен>, в том числе открыть счет 

<

номер обезличен> в соответствии с условиями договора, передать в АО "Почта Банк" денежные средства в сумме 80 248 рублей по программе вклад "Горячий сезон" на срок до 28 октября 2022 года включительно, заявление принято ФИО1 Согласно светокопии заявления об открытии вклада (Номер комплекта V410) 19 апреля 2023 года Потерпевший №5 посредством простой электронной подписи (ПЭП) подписал документ, тем самым согласился на заключение договора с АО "Почта Банк" за 

<

номер обезличен>, в том числе открыть счет 

<

номер обезличен> в соответствии с условиями договора, передать в АО "Почта Банк" денежные средства в сумме 162 000 рублей на срок до 17 октября 2023 года включительно, заявление принято ФИО1 (том 9 л.д. 44-49), 

Осмотром документов, изъятых в ходе выемки у свидетеля Свидетель №3, установлено, что в выписке по счету 

<

номер обезличен> открытого в ПАО "ВТБ" на имя Свидетель №3, имеется информация о том, что 15 июня 2023 года на имя 

<

ФИО>96 причислены 151000 рублей (том 7 л.д. 85-86, 80-81, 94-95).

Из протокола выемки усматривается, что 29 октября 2023 году у Свидетель №3 была произведена выемка выписки по её счету (том 10 л.д. 46-51).

Как следует из протоколов осмотра документов, 29 октября 2023 года следователем была осмотрена изъятая у Свидетель №3 выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому 06 марта 2023 года в ПАО "Совкомбанк" на её имя. В ходе осмотра установлено, что 15 июня 2023 года денежные средства в сумме 16 950 рублей посредством системы быстрых платежей перечислены на счет в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №5 (том 10 л.д. 52-63, 64-66).

Согласно протоколу осмотра документов следователем была осмотрена предоставленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>. В результате установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 января 2022 года на имя ФИО1 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, на который 19 октября 2022 года зачислены денежные средства в сумме 50 000 рублей со счета Потерпевший №5 В последующем полученные денежные средства перечислены на иные счета (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №6 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Потерпевшая Потерпевший №6 в судебном заседании пояснила, что, скопив около 275 000 рублей, она с мужем открыли вклад в АО "Почта Банк". Они договорились эти деньги не снимать, а по истечении срока вклада открыть следующий. Когда первоначальный срок вклада истек, в октябре – ноябре 2022 года она и супруг приехали в отделение АО "Почта Банк" в г. Магнитогорске, они обратились за консультацией к сотруднице отделения, которой оказалась ФИО1 Последняя предложила им переоформить вклад сроком на 3 месяца, по истечении данного срока они должны были приехать и снова переоформить вклад. Спустя 3 месяца примерно в феврале она (Потерпевший №6) с мужем приехали в то же отделение АО "Почта Банк", где у той же 

<

ФИО>2 переоформили вклад ещё на 3 месяца. В ходе процедуры переоформления ФИО1 фотографировала её (Потерпевший №6), что-то распечатывала, давала подписать какие-то бланки, просила назвать код, который приходил в форме сообщения на её сотовый телефон. Она (Потерпевший №6), доверяя сотруднице банка, полагая, что это действительно необходимо, сообщала код ФИО1 Никаких сомнений у неё не возникало, поскольку в бланках документов, которые давала ФИО1, бала указана та же сумма, которую они положили на вклад. Однако, как впоследствии выяснилось, уже в ноябре 2022 года ФИО1 похитила 135 000 рублей, а потом ещё 100 000 рублей. Причиненный ущерб на сумму 235 000 рублей является для неё (потерпевшей) значительным, поскольку и она и супруг являются пенсионерами, их совокупных доход составляет около 60 000 рублей, а похищенные деньги были накоплениями на оплату в будущем похоронных услуг. В ходе судебного разбирательства ущерб ей (Потерпевший №6) возмещен на сумму 235 000 рублей, то есть полностью, а потому претензий к ФИО1 она не имеет, от исковых требований отказывается.

Из показаний Потерпевший №6, данных в период предварительного расследования и оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, усматривается, что с 02 октября 2018 года она является клиентом АО "Почта Банк", поскольку в почтовом отделении по адресу: 

<

...> в отделении АО "Почта Банк" на ее имя был открыт счет 

<

номер обезличен>, при этом ей была выдана банковская карта 

<

номер обезличен>, которой она никогда не пользовалась. На указанный счет при его открытии она внесла сумму 275 000 рублей на срок 1 год, а в дальнейшем перезаключала договор сберегательного счета до ноября 2022 года в том же отделении. В ноябре 2022 года, ознакомившись с новыми более выгодными условиями АО "Почта Банк", поскольку срок действия старого договора заканчивался, а почтовое отделение в с. Фершампенуаз не работало, она обратилась в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. Обслуживание её осуществляла ранее незнакомая ей ФИО1 22 ноября 2022 года в отделении АО "Почта Банк" на её имя был открыт счет 

<

номер обезличен> по договору банковского вклада "Горячий сезон" 

<

номер обезличен>. Согласно договору на счет были перечислены ее сбережения в сумме 335 395 рублей. Срок вклада составлял 91 день. Для подписания договора 

<

номер обезличен> ФИО1 направляла ей смс-сообщения с кодом, которые поступали на её (Потерпевший №6) мобильный телефон, коды она сообщала ФИО1 Всего поступило не менее 2 – 3 сообщений с кодами. Также ФИО1 собственноручно на отрезке бумаги написала номер своего мобильного телефона, который прикрепила к заявлению об открытии вклада, пояснив, что по окончании срока действия договора ей (Потерпевший №6) необходимо будет прибыть в г. Магнитогорск, а предварительно связаться с ФИО1 по телефону и договориться о встрече. 26 или 27 февраля 2023 года она (Потерпевший №6), как и было оговорено, позвонила ФИО1 и договорилась с ней о встрече в том же почтовом отделении № 21 в г. Магнитогорске 28 февраля 2023 года. В ходе встречи 28 февраля 2023 года ФИО1 аналогичным образом заключила с ней новый договор 

<

номер обезличен> банковского вклада "Горячий сезон" сроком на 91 день, счет 

<

номер обезличен>. С учетом полученных по предыдущему вкладу процентов на новый счет были зачислены денежные средства в сумме 340 830 рублей. В конце мая 2023 года с целью перезаключения договора банковского вклада она (Потерпевший №6) вновь позвонила ФИО1, но оказалось, что последняя находится в отпуске до 12 июня 2023 года, при этом ФИО1 рекомендовала приехать к ней 13 июня 2023 года. В обозначенный день она (Потерпевший №6) прибыла в почтовое отделение № 21 по адресу: 

<

...>, но работник почтового отделения сообщила, что ФИО1 находится на больничном до 15 июня 2023 года. Тогда она (Потерпевший №6) обратилась в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, где от специалиста банка узнала, что на её счете находятся денежные средства в сумме 105 262 рублей 49 копеек. Поскольку она не пользовалась денежными средствами, хранившимися на счете, она попросила сотрудника банка проверить информацию, и ей сообщили, что 22 ноября 2022 года с её счета была обналичена сумма 135 000 рублей, а 28 февраля 2023 года – 100 000 рублей, обе операции были произведены в отделении АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141. Она (Потерпевший №6) поняла, что деньги со счёта были сняты в те дни, когда она обращалась к ФИО1 с вопросом о заключении нового договора банковского вклада. Мобильным приложением "Почта Банк" она в период до 13 июля 2023 года не пользовалась, а потому о произведенных операциях сообщений не получала. Считает, что ФИО1, воспользовавшись её доверием, получила коды из смс-сообщений, с помощью которых похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 235 000 рублей. Данный ущерб является для нее значительным (том 2 л.д. 38-42).

Оглашенные показания потерпевшая Потерпевший №6 в судебном заседании подтвердила, как наиболее точные и подробные, указав, что детали событий забыла. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №6 Последняя 22 ноября 2022 года в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 В указанную дату Потерпевший №6 посредством ПЭП подписала заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 22 ноября 2022 года денежные средства в сумме 335 395 рублей должны быть зачислены на депозит (вклад) на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 91 день, то есть по 21 февраля 2023 года. Однако данное заявление было отменено, при этом зарегистрировано новое заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 22 ноября 2022 года, в рамках которого денежные средства Потерпевший №6 в сумме лишь 200 000 рублей направлены на депозит на счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №6, сроком на 91 день, то есть по 21 февраля 2023 года. Кроме того, подтверждена заявка на выпуск локальной карты, посредством которой 22 ноября 2022 года в 11:03 часов через банкомат АО "Почта Банк", установленный в помещении ОПС № 21, денежные средства Потерпевший №6, хранящиеся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, в сумме 135 000 рублей были обналичены. Поскольку Потерпевший №6 предполагала, что по состоянию на 28 февраля 2023 года срок вклада по договору 

<

номер обезличен> от 22 ноября 2022 года истек, и на сберегательном счете хранится сумма денежных средств не менее 340 830 рублей, последняя вновь прибыла в тот же кредитно-финансовый офисе для оформления нового вклада, и обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 В этот день Потерпевший №6 посредством ПЭП подписала заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 28 февраля 2023 года, на счет которого 

<

номер обезличен> якобы зачислены денежные средства в сумме 340 830 рублей. Поскольку фактически указанной суммы денежных средств на сберегательном счете Потерпевший №6 не было, а ФИО1 понимала и не могла не знать, что на счете Потерпевший №6 находится сумма денежных средств не более 203 241 рубля 10 копеек, заявление об открытии счета по договору 

<

номер обезличен> от 28 февраля 2023 года было отменено, при этом зарегистрировано новое заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 28 февраля 2023 года, в рамках которого денежные средства Потерпевший №6 в сумме лишь 100 000 рублей направлены на депозитный вклад, открытый на имя Потерпевший №6, сроком на 91 день, то есть до 02 мая 2023 года. Кроме того, подтверждена заявка на выпуск локальной карты, посредством которой в 12:31 часов 28 февраля 2023 года через банкомат АО "Почта Банк", установленный в помещении ОПС № 21, денежные средства Потерпевший №6, хранящиеся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, в сумме 100 000 рублей были обналичены. Согласно пояснениям Потерпевший №6 денежные средства в сумме 135 000 рублей 22 ноября 2022 года и 100 000 рублей 28 февраля 2023 года она не обналичивала, заявления об открытии вкладов не отменяла. Таким образом, ФИО1 в период с 22 ноября 2022 года по 28 февраля 2023 года, используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств клиента Потерпевший №6 на сумму 235 000 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 06 июля 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №6 денежных средств в сумме 235 000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 3).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 13 июня 2023 года Потерпевший №6 заявила в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 235 000 рублей с её счета, открытого в АО "Почта Банк" (том 2 л.д. 24). 

Как видно из протокола выемки, 06 июля 2023 года у Потерпевший №6 была произведена выемка документов: светокопии банковской карты, светокопий квитанций, памятки клиента АО "Почта Банк", заявлений об открытии вкладов, расширенной выписки, верификации по обслуживанию, реквизитов счетов, транзакций, претензии, сотового телефона (том 2 л.д. 46-48).

Согласно протоколу осмотра предметов следователем был осмотрен сотовый телефон, изъятый у Потерпевший №6, при этом значимой информации в нём обнаружено не было, но из пояснений участвовавшей в осмотре потерпевшей следует, что именно на данный телефон ей поступали сообщения от АО "Почта Банк" с кодами. Приложением к протоколу являются в числе прочего изъятые у Потерпевший №6 документы, которые в ходе данного следственного действия не осматривались (том 2 л.д. 49-67).

Из протокола осмотра документов от 10 августа 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые у Потерпевший №6 и представленные АО "Почта Банк" по запросу. В частности, была осмотрена светокопия банковской карты АО "Почта Банк" платежной системы МИР 

<

номер обезличен>. Согласно светокопии квитанции АО "Почта Банк" 28 февраля 2023 года в 10:31 часов посредством банкомата по адресу: 

<

...> были выданы денежные средства в размере 100 000 рублей. Согласно светокопии квитанции АО "Почта Банк" 22 ноября 2022 года в 09:03 часов посредством того же банкомата были выданы денежные средства в размере 135 000 рублей. Из светокопии заявления об открытии вклада усмотрено, что 07 октября 2019 года Потерпевший №6 посредством простой электронной подписи (ПЭП) подписала документ, тем самым согласилась на заключение договора с АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, в том числе открыть счет 

<

номер обезличен> в соответствии с условиями договора, передать в АО "Почта Банк" денежные средства в размере 294 355 рублей 48 копеек по программе вклад "Новый максимум" до 16 октября 2019 года включительно, то есть на срок 181 день, под ставку 6,60 процентов годовых. Из светокопии заявления об открытии вклада усмотрено, что 22 ноября 2022 года Потерпевший №6 посредством простой электронной подписи (ПЭП) подписала документ, тем самым согласилась на заключение договора с АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, в том числе открыть счет 

<

номер обезличен> в соответствии с условиями договора, передать в АО "Почта Банк" денежные средства в размере 335 395 рублей по программе вклад "Горячий сезон", до 01 декабря 2022 года включительно, то есть на срок 91 день, под ставку 6,50 процентов годовых. Указано, что заявление принято ФИО1 К документу прикреплен отрезок бумаги (стикер), на котором имеется рукописная надпись "

<

номер обезличен> 

<

ФИО>17". Согласно светокопии заявления об открытии вклада 28 февраля 2023 года Потерпевший №6 посредством простой электронной подписи (ПЭП), подписала документ, тем самым согласилась на заключение договора с АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, в том числе открыть счет 

<

номер обезличен>, в соответствии с условиями договора передать в АО "Почта Банк" денежные средства в размере 340 830 рублей по программе вклад "Горячий сезон", до 02 марта 2023 года включительно, то есть на срок 91 день, под ставку 6,50 процентов годовых. Заявление также принято ФИО1 При осмотре выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 12 октября 2018 года по 13 июня 2023 года установлено, что 07 октября 2019 года на счет перечислены денежные средства в размере 294 355 рублей 72 копейки, в этот же день указанная сумма зачислена на договор 

<

номер обезличен> (карта 

<

номер обезличен>); 12 ноября 2022 года (время 08:47) при закрытии вклада на указанный счет поступили денежные средства в размере 335 400 рублей 84 копеек; в этот же день (время 9:03) осуществлен внутрибанковский перевод денежных средств (карта *

<

номер обезличен>) в размере 200 000 рублей па договор 

<

номер обезличен>; в 09:03 часов того же дня посредством банкомата АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> обналичена сумма 135 000 рублей (карта *

<

номер обезличен>); 21 февраля 2023 года (время 04:52) при закрытии вклада на указанный счет поступили денежные средства в размере 203 241 рублей 10 копеек; 28 февраля 2023 года в 10:29 часов осуществлен внутрибанковский перевод денежных средств (карта *

<

номер обезличен>) в размере 100 000 рублей на договор 

<

номер обезличен>; в 10:31 часов посредством того же банкомата АО "Почта Банк" обналичена сумма 100 000 рублей (карта *

<

номер обезличен>); 30 мая 2023 года (время 04:50) при закрытии вклада на указанный счет поступили денежные средства в размере 101 620 рублей 55 копеек. При осмотре светокопии расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен> установлено, что договор 

<

номер обезличен> подписан 22 ноября 2022 года, договор 

<

номер обезличен> – 28 февраля 2023 года. Светокопия транзакций по счету 

<

номер обезличен> свидетельствует о том, что при осуществлении перечислений средств по счету 

<

номер обезличен> от 21 февраля 2023 года на сумму 203 241 рублей 10 копеек и 30 мая 2023 года на сумму 101 620 рублей 55 копеек использовалась банковская карта 

<

номер обезличен>, при выдаче 28 февраля 2023 года наличных в размере 100 000 рублей использовалась локальная карта 5818 4101 9339 7793. При осмотре светокопии верификации по обслуживанию клиента Потерпевший №6 установлено, что в период с 22 ноября 2022 года по 28 февраля 2023 года обслуживание Потерпевший №6 осуществлялось специалистом ФИО1 22 ноября 2022 года при этом 28 февраля 2023 года неоднократно направлялся и исполнялся запрос на получение локальной карты (том 2 л.д. 68-72).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №7 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Как видно из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №7, 24 мая 2019 года в АО "Почта Банк" на её имя был открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, на который поступает пенсия, а также выпущена банковская карта 

<

номер обезличен>. Оплату коммунальных и тому подобных услуг она производит в отделении АО "Почта Банк", расположенном по адресу: 

<

...>, где работала специалист АО "Почта Банк" ФИО1 Как правило, при производстве оплаты она (Потерпевший №7) передавала ФИО1 документы на оплату, после чего ФИО1 оправляли на её телефон пароль для подтверждения операции, который она (потерпевшая) сообщала ФИО1 

12 мая 2023 года она (Потерпевший №7) обратилась в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141 к специалисту ФИО1, с помощью которой зачислила на свой банковский счет 

<

номер обезличен> сумму 5 000 рублей, в результате чего на счете должна была быть сумма 52 085 рублей 65 копеек. После зачисления денежных средств, она (Потерпевший №7) произвела оплату услуг на суммы 312 рублей, 94 рублей 90 копеек и 1 023 рубля 99 копеек, получив от ФИО1 чеки, подтверждающие оплаты. 

В начале июня 2023 года от компании "Новатэк" ей (Потерпевший №7) пришла квитанция, из которой усматривалось наличие у неё задолженности на сумму 6 рублей, которую она сразу погасила, оплатив через другой банк. Однако вскоре она вновь получила оповещение о том, что долг в размере 6 рублей ею не погашен. 12 или 13 июня 2023 года она (Потерпевший №7) решила проверить возврат суммы денежных средств в размере 6 рублей на счет 

<

номер обезличен> и пришла в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, где через банкомат проверила поступление денежных средств, но обнаружила, что на счете не хватает 20 000 рублей. Поскольку этот момент ФИО1 была в отпуске, о факте недостачи денежных средств на своём счете она (Потерпевший №7) сообщила своей дочери 

<

ФИО>46 14 июня 2023 года она вместе с дочерью прошли в отделение АО "Почта Банк" по ул. Ворошилова, д. 21, где получили от специалиста АО "Почта Банк" выписку по счету 

<

номер обезличен>. По словам обслуживавшего их специалиста, согласно выписке 12 мая 2023 года на указанный счет была внесена сумма 5 000 рублей, а в 13 часов 52 минуты (время московское) в том же банкомате с её (Потерпевший №7) счета были обналичены денежные средства на сумму 20 000 рублей. Поскольку данную операцию она (Потерпевший №7) не совершала, она сообщила об этом специалисту АО "Почта банк". 

Кроме того, заподозрив, что кто-то похитил денежные средства, она решила проверить другие два счета, которые также были открыты на ее имя в АО "Почта Банк", и попросила предоставить выписки по указанным счетам. Однако специалист АО "Почта Банк" сообщила, что никаких других счетов, открытых вкладов на её имя нет. Специалист пояснила, что ранее имелись счета, но на момент проверки они были закрыты. Специалист потребовала предоставить документы об открытии счетов. В тот же день она (Потерпевший №7) предоставила заявления об открытии счетов 

<

номер обезличен> и 

<

номер обезличен>, при этом истребовала выписку по счету 

<

номер обезличен>, ознакомившись с которой обнаружила, что 14 декабря 2022 года при истечении сроков срочных вкладов, на которые ею были помещены денежные средства в суммах 120 000 и 100 000 рублей, указанные денежные средства были зачислены на счет 

<

номер обезличен>. 14 декабря 2022 года, находясь в отделении АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, пользуясь услугами специалиста АО "Почта Банк" 

<

ФИО>2, она (Потерпевший №7) подала заявку об открытии нового срочного вклада на сумму 100 000 рублей (счет 

<

номер обезличен>), а 15 марта 2023 года – заявку об открытии нового срочного вклада на сумму 120 000 рублей (счет 

<

номер обезличен>). Денежные средства суммами 120 000 и 100 000 рублей были перечислены на вновь открытые срочные вклады, в подтверждение чего ФИО1 представила ей соответствующие заявления, на которых на отрезках бумаги собственноручно указала дату окончания договоров, а также суммы процентов по каждому из вкладов. 

Кроме того, по её подсчетам по состоянию на февраль 2023 года на сберегательном счете АО "Почта Банк" у неё хранились денежные средства в сумме около 51 092 рублей 53 копеек. Просматривая выписку по счету 

<

номер обезличен>, она (Потерпевший №7) обнаружила, что 15 февраля 2023 года в 09 часов 06 минут (время московское) через банкомат, установленных в отделении АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, с её счета были обналичены денежные средства в сумме 15 000 рублей с использованием неизвестной ей карты № ****

<

номер обезличен>. 

При этом согласно выписке 15 марта 2023 года в 04:38 часов (время московское) на счет были зачислены денежные средства в сумме 121 944 рубля 66 копеек по причине закрытия вклада по счету 

<

номер обезличен>. В тот же день со счета 

<

номер обезличен> в 09 часов 01 минуту (время московское) посредством того же банкомата со счета были обналичены денежные средства в сумме 105 000 рублей с использованием также неизвестной ей (Потерпевший №7) банковской карты № ****

<

номер обезличен>. Однако данные операции она (Потерпевший №7) не совершала. Куда были списаны денежные средства, хранившиеся на счете 

<

номер обезличен>, ей не известно. 

Полагает, что это ФИО1 денежные средства, обманным путем получив доступ к её телефону и сберегательному счету, поскольку никто другой доступа к этим данным не имел. 

Таким образом, в период с 14 декабря 2022 года по 12 мая 2023 года с её (Потерпевший №7) сберегательного счета 

<

номер обезличен> были похищены денежные средства в сумме 240 000 рублей. Данный ущерб является для неё значительным, поскольку она является пенсионером по старости и инвалидом 2 группы, а размер получаемого дохода составляет около 34 000 рублей в месяц. 

17 июня 2023 года она (Потерпевший №7) решила снять оставшуюся сумму денежных средств со счета АО "Почта Банк". Запросив в терминале сведения о балансе по счету, она поняла, что 15 июня 2023 года на счет 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в общей сумме 251 600 рублей. Зачисления производились через систему СБП от некой неизвестной ей "

<

ФИО>97.". Данная сумма соответствовала сумме денежных средств по специальным счетам с учетом процентов, сумму которых указывала ранее ФИО1, а также похищенной 12 мая 2023 года суммы в размере 20 000 рублей. Она полагает, что ФИО1, при обнаружении фактов хищения денежных средств, пытаясь скрыть свои преступления, от имени другого человека перечислила на её сберегательный счет указанную сумму. Претензий имущественного характера к подсудимой она не имеет, поскольку ущерб возмещен (том 2 л.д. 194-198, 199-203).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №7 Последняя 14 декабря 2022 года в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 В этот день Потерпевший №7 посредством ПЭП подписала заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 14 декабря 2022 года её денежные средства в сумме 100 000 рублей должны быть зачислены на депозит (вклад) на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 367 дней, то есть по 16 декабря 2023 года. Однако данное заявление было отменено, а денежные средства, принадлежащие Потерпевший №7, были перечислены на счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Свидетель №4 В тот же день со счета Свидетель №4 на сберегательный счет ФИО1 

<

номер обезличен> перечислены денежные средства в сумме 98 092 рублей. 15 февраля 2023 года Потерпевший №7 в том же кредитно-финансовом офисе вновь обслуживалась финансовым экспертом ФИО1, при этом проводила оплату коммунальных услуг. В указанную дату от имени Потерпевший №7 выполнена заявка на выпуск локальной карты, посредством которой и банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, в 15: 52 часов 15 февраля 2023 года со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №7, обналичены денежные средства в сумме 15 000 рублей. 15 марта 2023 года Потерпевший №7 снова обратилась в тот же кредитно-финансовый офис АО "Почта Банк", где её обслуживала ФИО1 При этом на имя Потерпевший №7 зарегистрирована заявка об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 15 марта 2023 года, в рамках которого сумма денежных средств в размере 120 000 рублей якобы должна быть зачислена на счет 

<

номер обезличен>. Однако данное заявление было отменено и в 11:07 часов 15 марта 2023 года посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, и локальной карты денежные средства в сумме 105 000 рублей были обналичены со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №7 12 мая 2023 года Потерпевший №7 в том же кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 При этом на сберегательный счет Потерпевший №7 внесены дополнительные денежные средства в сумме 5 000 рублей, проведена оплата коммунальных платежей. В 15:52 часов 12 мая 2023 года посредством банкомата, установленного в помещении того же отделения, и локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, открытому на имя Потерпевший №7, обналичены денежные средства в сумме 20 000 рублей. Из пояснений Потерпевший №7 установлено, что денежные средства в сумме 100 000 рублей 14 декабря 2022 года она Свидетель №4 не перечисляла, отмену открытия нового сберегательного вклада не выполняла, 15 февраля 2023 года денежные средства в сумме 15 000 рублей не обналичивала, 15 марта 2023 года заявку об открытии нового сберегательного счета не отмяла, денежные средства не обналичивала, 12 мая 2023 года денежные средства не обналичивала (том 9 л.д. 177-203).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 усматривается, что в 2021 году через общих знакомых он познакомился с ФИО1, с которой у него сложились дружеские взаимоотношения. Примерно в мае 2023 года ему стало известно, что ФИО1 совершила перевод денежных средств клиента АО "Почта Банк" через его виртуальную банковскую карту себе, и после этого с ФИО1 он общаться перестал. Ему известно, что ранее ФИО1 работала в АО "Почта Банк", обслуживала клиентов указанной кредитной организации. ФИО1 периодически просила у него в долг денежные средства в пределах 500-1000 рублей, и летом 2022 года также попросила у него деньги на отдых, и он дал ей (ФИО1) 12 000 рублей, возврата которых не требовал. Примерно в апреле 2022 года по просьбе ФИО1 он (Свидетель №4) открыл счет в АО "Почта банк", поскольку хотел помочь ФИО1 с рабочим планом по показателям в банке, но самостоятельно открытым на его имя счетом он никогда не пользовался. В декабре 2022 года ФИО1 звонила ему и попросила сообщить код, который поступит ему в виде СМС-сообщения, объяснив, что это ей нужно для личных целей. Он не стал задавать лишних вопросов, доверяя ФИО1, и, получив СМС-сообщение от АО "Почта Банк", передал его ФИО1 О том, что ФИО1 совершала хищения денег клиентов АО "Почта Банк" ему стало известно от их общей знакомой по имени Настя, которая тоже работала в АО "Почта банк". Расспросив ФИО1 он узнал от неё, что её брат изыскивает возможность возместить похищенную ФИО1 сумму, которая составляла порядка 1 000 000 рублей, а также нанял ФИО1 адвоката. После того, как ему стало известно, что ФИО1 посредством его счета совершала хищение денежных средств со счета клиента, он обратился по телефону в службу поддержки клиентов АО "Почта Банк" и восстановил доступ к своему счету. Кроме того, у него имеется счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Тинькофф Банк", и к указанному счету эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, свободный доступ к которой ФИО1 не имела, но ФИО1 регулярно просила воспользоваться указанной банковской картой и банковским счетом в АО "Тинькофф Банк", куда ФИО1 зачислялись деньги, после чего, полученные на его счет денежные средства ФИО1 перечисляла либо на свои счета, либо на чужие счета. ФИО1 никогда не объясняла ни о поступивших суммах, на какие цели распределяла полученные денежные средства, он (Свидетель №4) сам никогда этим не интересовался (том 10 л.д. 73-78, 82-85). 

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 13 июля 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №7 денежных средств в сумме 240 000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 7).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 14 июня 2023 года Потерпевший №7 заявила в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 220 000 рублей при обслуживании её сотрудником АО "Почта Банк" (том 2 л.д. 152).

В заявлениях от 20 июня 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершала хищение денежных средств в суммах 100 000 рублей и 120 000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №7 (том 2 л.д. 166, 168-177, 181, 183-188).

Как видно из протокола выемки, 28 августа 2023 года у Потерпевший №7 была произведена выемка документов: выписок по счетам, заявлений об открытии вклада (том 2 л.д. 206-209).

Из изъятых у Потерпевший №7 документов и протокола осмотра документов от 10 октября 2023 года видно, что следователем были произведен осмотр документов, изъятых у Потерпевший №7, и полученных от представителя АО "Почта Банк". В частности, осмотрено заявление Потерпевший №7 о заключении соглашения о простой электронной подписи с АО "Почта Банк" от 24 мая 2019 года. Из светокопии заявления Потерпевший №7 об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита от 24 мая 2019 года усмотрено, что Потерпевший №7 номером своего мобильного телефона указала "

<

номер обезличен>", на имя Потерпевший №7 оформлен договор 

<

номер обезличен> и сберегательный счет 

<

номер обезличен>, а также выпущена банковская карта № *

<

номер обезличен>, при этом Потерпевший №7 согласилась на предоставление ей банком потребительского кредита на сумму 0 рублей. При осмотре светокопии выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 01 мая 2023 года по 16 июня 2023 года установлено, что 15 июня 2023 года посредством платежной системы СБП в 13:58 часов выполнено зачисление денежных средств в сумме 133 000 рублей от 

<

ФИО>98.; в тот же день посредством платежной системы СБП в 13:59 часов выполнено зачисление денежных средств в сумме 118 600 рублей от 

<

ФИО>99. Осмотром выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 16 февраля 2019 года по 15 марта 2023 года установлено, что на конец периода остаток средств по счету составлял 173 037 рублей 19 копеек; 15 марта 2023 года в 04:38 часов по московскому времени при закрытии вклада на счет зачислены средства в размере 121 944 рублей 66 копеек; в верхней части документа закреплен отрезок бумаги с рукописными записями: 52 058,65; в нижней части документа имеется рукописная запись - ЖКХ 1365,53, 171671,66; в нижней части имеется вклейка с кассовыми чеками: № 29525847601 от 10 апреля 2023 года о производстве по адресу: пр. Ленина, д. 141 зачисления денежных средств в сумме 4 000 рублей на счет по договору 

<

номер обезличен>; 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года о производстве по адресу: пр. Ленина, д. 141 зачисления денежных средства в размере 5 000 рублей на счет по договору 

<

номер обезличен>. Также была осмотрена банковская карта 

<

номер обезличен>. Осмотрена была и светокопия выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 24 мая 2019 года по 14 июня 2019 года, которая подтверждает факт использования Потерпевший №7 указанного счета для получения и расходования денежных средств, проведения платежных и иных операций в отделении АО "Почта банк" по пр. Ленина, д. 141, использования банковской карты № *

<

номер обезличен> для совершения операций. В частности, в выписке отображено, что: 15 июня 2022 года при закрытии вклада поступили денежные средства в размере 117 544 рублей 3 копейки, в этот же день денежные средства в размере 120 000 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>, а также сумма средств в размере 100 000 рублей перечислена на счет по договору 

<

номер обезличен>, кроме того, выполнена оплата коммунальных платежей на сумму 955 рублей 90 копеек; в период по 30 июня 2022 года имелось поступление на сумму 33 728 рублей 30 копеек; 08 июля 2022 года посредством банкомата по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в сумме 20 000 рублей при использовании банковской карты № *

<

номер обезличен>; в период по 31 июля 2022 года имелось поступление на сумму 140 823 рублей 84 копейки, в том числе 107 038 рублей 36 копеек – причисление средств при закрытии вклада; 03 августа 2022 года двумя равными суммами посредством банкомата по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства на сумму 100 000 рублей при использовании банковской карты № *

<

номер обезличен>; в период по 31 августа 2022 года имелось поступление на сумму 34 606 рублей 83 копейки; 08 сентября 2022 года произведена оплата коммунальных услуг на сумму 1 586 рублей 82 копейки; в период по 30 сентября 2022 года имелось поступление на сумму 33 981 рублей 85 копеек; 10 октября 2022 года посредством банкомата по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в сумме 50 000 рублей при использовании банковской карты № *

<

номер обезличен>, а также выполнена оплата коммунальных платежей на сумму 2 753 рублей 33 копейки; 12 и 14 октября 2023 года двумя равными суммами посредством того же банкомата обналичены денежные средства в сумме 100 000 рублей при использовании банковской карты № *

<

номер обезличен>; 17 октября 2022 года имелось поступление на сумму 33 287 рублей 85 копеек; 24 октября 2022 года посредством того же банкомата обналичены денежные средства в сумме 50 000 рублей при использовании банковской карты № *

<

номер обезличен>; 31 октября 2022 года было поступление средств в размере 224 рублей 57 копеек; 09 ноября 2022 года выполнена оплата коммунальных платежей на сумму 2 292 рубля 71 копейка; 11 ноября 2022 года посредством банкомата по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в сумме 50 000 рублей при использовании банковской карты № *

<

номер обезличен>; 30 ноября 2022 года произведена выплата процентов по договору 

<

номер обезличен> в размере 110 рублей 34 копейки; 08 декабря 2022 года оплата коммунальных платежей на сумму 3 470 рублей 56 копеек; 13 декабря 2022 года произведено зачисление средств на сумму 124 760 рублей 55 копеек и на сумму 103 967 рублей 12 копеек; 14 декабря 2022 года денежные средства в сумме 120 000 рублей перечислены но договору 

<

номер обезличен>, а сумма 100 000 рублей перечислена по договору 

<

номер обезличен>, кроме того 94 рубля 80 копеек перечислены в качестве оплаты за коммунальные услуги; 31 декабря 2022 года имелось поступление средств в сумме 106 рублей 88 копеек – процентов по договору 

<

номер обезличен>; 10 января 2023 года произведена оплата коммунальных услуг на сумму 4 130 рублей 29 копеек; 31 января 2023 года имелось поступление средств в размере 93 рубля 34 копейки процентов по договору 

<

номер обезличен>; 15 февраля 2023 года произведена оплата коммунальных услуг на сумму 6 110 рублей 29 копеек, кроме того посредством банкомата по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в сумме 15 000 рублей при использовании банковской карты № *

<

номер обезличен>; 15 марта 2023 года произведены перечисление денежных средств в сумме 121 944 рублей 66 копеек при закрытии вклада, а также оплата коммунальных услуг на сумму 997 рублей 63 копейки, кроме того посредством того же банкомата обналичена сумма 105 000 рублей при использовании банковской карты № *

<

номер обезличен>; 10 апреля 2023 года произведена оплата коммунальных услуг на сумму 1 232 рублей 56 копеек; в период с 10 апреля 2023 года по 12 мая 2023 года выполнена оплата коммунальных услуг на сумму 6 427 рублей 24 копейки, кроме того, 10 апреля 2023 года и 12 мая 2023 года посредством банковской карты № *

<

номер обезличен> выполнено зачисление денежных средств в суммах 4 000 рублей и 5 000 рублей, при этом 12 мая 2023 года посредством банкомата по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в сумме 20 000 рублей при использовании банковской карты № *

<

номер обезличен>. Аналогичные сведения усмотрены при осмотре расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 18 июня 2019 года по 15 июня 2023 года, при этом установлено наличие более подробных сведений, в частности и транзакции от 14 декабря 2022 года о выполнении перевода денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, открытый на имя Свидетель №4 При осмотре светокопии транзакций по банковской карте № 

<

номер обезличен> установлено, что при использовании банковской карты 

<

номер обезличен> посредством банкомата 220К7939 по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства: 15 февраля 2023 года в сумме 15 000 рублей; 15 марта 2023 года в сумме 105 000 рублей и 12 мая 2023 года в сумме 20 000 рублей. Из светокопии истории операций обслуживания клиента 

<

ФИО>100 в ЛО "Почта Банк" усмотрено, что обслуживанием указанного лица с 15 февраля 2022 года занималась ФИО1, которой 14 декабря 2022 года и 15 марта 2023 года выполнены операции: заявка на текущий счет; платежи и переводы; смена кода доступа; отключение пакета информирования; 15 февраля 2023 года четыре раза подряд распечатана локальная карта; 15 марта 2023 года дважды распечатана локальная карта; 12 мая 2023 года распечатана локальная карта. Из заявления об открытии вклада, усмотрено, что 14 декабря 2022 года Потерпевший №7 посредством простой электронной подписи (ПЭП) подписала документ, тем самым согласилась на заключение договора с АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, в том числе открыть счет 

<

номер обезличен> в соответствии с условиями договора, передать в АО "Почта Банк" денежные средства в размере 100 000 рублей по программе вклад "Горячий сезон" на срок до 16 декабря 2023 года включительно, то есть на срок 367 дней под ставку 7,50 процентов годовых, заявление принято ФИО1 К первому листу осматриваемого документа закреплен отрезок бумаги желтого цвета (стикер), на котором имеются рукописные записи чернилами синего цвета "7 541,10 16.12.2023". Из светокопии заявления об открытии вклада усмотрено, что 15 марта 2023 года Потерпевший №7 посредством простой электронной подписи (ПЭП) подписала документ, тем самым согласилась на заключение договора с АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, в том числе открыть счет 

<

номер обезличен> в соответствии с условиями договора, передать в АО "Почта Банк" денежные средства в размере 120 000 рублей по программе вклад "Горячий сезон" на срок до 17 марта 2023 года включительно, то есть на срок 181 день под ставку 7,25 процентов годовых, заявление принято ФИО1 К первому листу осматриваемого документа закреплен отрезок бумаги желтого цвета (стикер), па котором имеются рукописные записи чернилами синего цвета "4 314, 25 12.09.2023" (том 2 л.д. 242-250).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 31 октября 2023 года по факту легализации (отмывания) денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления, в отношении ФИО1 было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 174.1 УК РФ (том 1 л.д. 162-163).

В рапорте об обнаружении признаков преступления от 31 октября 2023 года зафиксирован выявленный факт перевода ФИО1 похищенных у Потерпевший №7 денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет Свидетель №4 и последующий перевод на свой собственный счет, в чем усмотрены признаки преступления, предусмотренного ст. 174.1 УК РФ (том 9 л.д. 222).

Как следует из протокола осмотра документов, 31 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, предоставленные АО "Почта Банк": светокопия выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, светокопия заявления Свидетель №4 об открытии сберегательного счета по договору 

<

номер обезличен> от 22 апреля 2022 года, светокопия выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, выписка транзакций по локальной карте 

<

номер обезличен>, эмитированной к счету 

<

номер обезличен>, расширенная выписка по счету 

<

номер обезличен>, за 14 декабря 2022 года. В ходе осмотра установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 22 апреля 2022 года на имя Свидетель №4 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, на который 14 декабря 2022 года в 16:06 часов поступили денежные средства в сумме 100 000 рублей от Потерпевший №7 В тот же день в 16:14 часов сумма 98 092 рубля перечислена на счет по договору 

<

номер обезличен> (том 9 л.д. 237-240, 241-244).

Из протокола выемки усматривается, что 29 октября 2023 году у Свидетель №3 была произведена выемка выписки по её счету (том 10 л.д. 46-51).

Как следует из протокола осмотра документов, 29 октября 2023 года следователем была осмотрена изъятая у Свидетель №3 выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому 06 марта 2023 года в ПАО "Совкомбанк" на её имя. В ходе осмотра установлено, что 15 июня 2023 года денежные средства в размере 133 000 рублей, 118 600 рублей посредством системы быстрых платежей перечислены на счет 

<

номер обезличен> в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №7 (том 10 л.д. 52-63).

Согласно протоколу осмотра документов следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1 В ходе осмотра установлено, 14 декабря 2022 года от Свидетель №4 на указанный счет поступили денежные средств в сумме 98 092 рубля, которые в последующем направлены на иные счета посредством системы быстрых платежей. 15 февраля 2023 года на указанный счет поступили денежные средства в сумме 14 500 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что 14 декабря 2022 года со счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя Свидетель №4, на счет ФИО1 поступили денежные средств в сумме 98 092 рублей, которые в последующем направлены на иные счета посредством системы быстрых платежей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Из протокола осмотра документов от 27 октября 2023 года, следует, что была осмотрена представленная свидетелем Свидетель №4 выписка по его счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Тинькофф Банк", при этом установлено, что 15 апреля 2023 года денежные средства в размере 10 600 рублей посредством системы быстрых платежей перечислены по номеру телефона 

<

номер обезличен>, 13 июня 2023 года сумма 5500 рублей была перечислена по номеру телефон 

<

номер обезличен>, 28 апреля 2023 года 3800 рублей были перечислены по номеру телефона 

<

номер обезличен>, 11 июня 20213 года сумма 5200 рублей была переведена по номеру телефона 

<

номер обезличен> (том 11 л.д. 127-163, 164-166).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств 

<

ФИО>34 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей 

<

ФИО>34 с 2020 года она является клиентом банка АО "Почта Банк", где на ее имя открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> от 19 декабря 2020 года. По состоянию на 21 декабря 2022 года на указанном счете находились денежные средства в сумме около 200 000 рублей. В связи с тем, что процентная ставка получаемой прибыли по данному договору её не устраивала, 21 декабря 2022 года она обратилась в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, чтобы проконсультироваться с сотрудником банка. Её обслуживала сотрудник АО "Почта Банк" ФИО1 Последняя предложила ей разделить имеющийся счет на два, один из которых оформить на три года, а второй – на три месяца. На данное предложение она (Потерпевший №8) согласилась. ФИО1 с банковского счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО "Почта Банк", перечислила денежные средства в сумме 75 000 рублей на счет АО "Альфа-банк" 

<

номер обезличен> (получатель ООО "Альфа Страхование-Жизнь"), где она оформила на свое имя страховой сертификат 

<

номер обезличен>. Также ФИО1 открыла на ее имя вклад по договору 

<

номер обезличен> от 21 декабря 2022 года со счетом 

<

номер обезличен>, куда со счета 

<

номер обезличен> перечислила 79 900 рублей на срок три месяца, то есть до 22 марта 2023 года. При оформлении всех указанных счетов на её (

<

ФИО>34) сотовый телефон приходили смс-сообщения с паролями, которые она передавала ФИО1 22 марта 2023 года она (Потерпевший №8) пришла в то же отделение АО "Почта Банк", чтобы переоформить вклад. Аналогичным образом ФИО1 перезаключила договор вклада, при этом так же, как и до этого, ей (

<

ФИО>34) поступали смс-оповещения от банка с паролями, которые она сообщала ФИО1 По истечении срока очередного вклада 22 июня 2023 года она снова пришла в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, но отделение банка не работало, поэтому она пошла в другое отделение АО "Почта Банк", расположенное по адресу: 

<

...>. От сотрудника АО "Почта Банк" ей стало известно, что 22 марта 2023 года при переоформлении договора ФИО1 совершила хищение денежных средств с ее банковского счета в сумме 900 рублей. 28 июня 2023 года, ознакомившись с выпиской по счету, она (Потерпевший №8) узнала также, что 21 декабря 2022 года в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, ФИО1 был составлен фиктивный договор вклада 

<

номер обезличен> от 21 декабря 2022 года, который в базе данных банка не числился, поскольку якобы она (Потерпевший №8) отказалась от данного договора, что не соответствовало действительности. Из выписки ей также стало известно, что заявку на оформление вклада по договору 

<

номер обезличен> ФИО1 формировала посредством программы банка 21 декабря 2022 года, на депозит по договору 

<

номер обезличен>. В 15:08 часов ФИО1 распечатала локальную карту, а уже в 15:12 обналичила с её (

<

ФИО>34) банковского счета посредством банкомата, установленного в этом же отделении банка, деньги на общую сумму 79 000 рублей. Никакую локальную карту ФИО1 ей (

<

ФИО>34) не предоставляла, с её (

<

ФИО>34) стороны просьбы о выпуске такой карты не было, денежные средства она (потерпевшая) не обналичивала. По истечении срока договора специального вклада сумма депозита должна была возрасти до 82 100 рублей. В последующем, анализируя произошедшее, она поняла, что 22 марта 2023 года ФИО1 сформировала заявку на депозит по договору 

<

номер обезличен>, после чего от её (

<

ФИО>34) имени выполнила отмену проводимой операции, но при этом распечатала локальную карту, используя которую обналичила с её (

<

ФИО>34) банковского счета посредством банкомата 900 рублей. Фактически в период с 21 декабря 2022 года по 22 марта 2023 года ФИО1, злоупотребляя доверием, совершила хищение принадлежащих ей (

<

ФИО>34) денежных средств на сумму 79 900 рублей. Причиненный материальный ущерб является для неё значительным. Впоследствии согласно выписке по счету 14 июня 2023 года на её банковский счет 

<

номер обезличен> неизвестным лицом были зачислены денежные средства на общую сумму 82 400 рублей через СБП по номеру телефона от имени некой "

<

ФИО>101.". Она (Потерпевший №8) предполагает, что данный перевод совершила ФИО1 С учетом полученных денежных средств, требований имущественного характера к ФИО1 не имеет (том 3 л.д. 101-105, 134-136).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе 

<

ФИО>34 Последняя 21 декабря 2022 года в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 В указанный день Потерпевший №8 посредством ПЭП подписала заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 21 декабря 2022 года денежные средства в сумме 79 900 рублей зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 91 день, то есть по 22 марта 2023 года. Однако указанная операция была отменена и в 17:12 часов 21 декабря 2022 года посредством локальной карты в банкомате АО "Почта банк", установленном в помещении ОПС № 21, денежные средства в сумме 79 000 рублей были обналичены со сберегательного счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя 

<

ФИО>34 22 марта 2023 года Потерпевший №8 по истечении срока действия вклада по договору 

<

номер обезличен> от 21 декабря 2022 года прибыла в тот же кредитно-финансовый офис АО "Почта Банк", при этом изъявила специалисту ФИО1 желание оформить новый вклад и внести на свой сберегательный счет сумму 28 100 рублей. В этот же день зарегистрировано заявление об открытии сберегательного вклада по договору 

<

номер обезличен> от 22 марта 2023 года, в рамках которого на сберегательный счет якобы должны быть перечислены денежные средства. Потерпевший №8 посредством ПЭП подписала заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 22 марта 2023 года сумма 82 100 рублей якобы должна быть зачислена на счет 

<

номер обезличен>. Поскольку ФИО1 понимала, что на сберегательном счете 

<

ФИО>34 отсутствует указанная сумма, ФИО1 отменила заявку об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 22 марта 2023 года, от имени клиента 

<

ФИО>34 выполнила заявку на выпуск локальной карты, посредством которой в банкомате обналичила со счета 

<

номер обезличен>, открытого на имя 

<

ФИО>34, денежные средства в сумме 900 рублей. Таким образом, в период с 21 декабря 2022 года по 22 марта 2023 года ФИО1, исполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств 

<

ФИО>34 в сумме 79 900 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 13 июля 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих 

<

ФИО>34 денежных средств в сумме 79 900 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 11).

В заявлениях от 26 июня 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершала хищение денежных средств в суммах 79 000 рублей и 900 рублей клиента АО "Почта Банк" 

<

ФИО>34 (том 3 л.д. 68, 71-79, 84, 86-91).

Как видно из протокола выемки, 29 июля 2023 года у 

<

ФИО>34 была произведена выемка документов: светокопий выписки по счету, расширенной выписки по счету, заявлений об открытии вкладов, сотового телефона (том 3 л.д. 120-122).

Согласно протоколу осмотра предметов следователем был осмотрен сотовый телефон, изъятый у 

<

ФИО>34, при этом значимой информации обнаружено не было, но из пояснений участвовавшей в осмотре 

<

ФИО>34 усматривается, что на данный телефон она получала сообщения от АО "Почта Банк" (том 3 л.д. 123-126).

Из протоколов осмотра документов от 01 августа 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые у 

<

ФИО>34 и представленные АО "Почта Банк" по запросу. При этом осмотром светокопии заявления 

<

ФИО>34 об открытии вклада от 22 марта 2023 года установлено, что по договору 

<

номер обезличен> от 22 марта 2023 года на имя 

<

ФИО>34 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен> по условиям договора банковского вклада "Горячий сезон", сумма вклада составила 82 100 рублей. Также в заявлении указан сберегательный счет 

<

ФИО>34 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> от 19 декабря 2020 года, заявление подписано клиентом с использованием ПЭП. Из светокопии заявления 

<

ФИО>34 об открытии вклада от 21 декабря 2022 года усмотрено, что по договору 

<

номер обезличен> от 21 декабря 2022 года на имя 

<

ФИО>34 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен> по условиям договора банковского вклада "Горячий сезон", сумма вклада составила 79 900 рублей, в заявлении указан сберегательный счет 

<

ФИО>34 - 

<

номер обезличен>, заявление подписано клиентом с использованием ПЭП. Из светокопии выписки по банковскому счету 

<

номер обезличен> за период с 19 декабря 2020 года по 21 июня 2023 года усмотрено, что 19 декабря 2020 года денежные средства в размере 50 000 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>; 23 декабря 2020 года денежные средства в размере 51 900 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>, в тот же день связи с закрытием вклада по договору 

<

номер обезличен> на счет поступили денежные средства в размере 51 910 рублей 27 копеек; 11 марта 2022 года на счет поступили денежные средства в размере 121 902 рублей 60 копеек при закрытии вклада по договору 

<

номер обезличен>, тот же день сумма средств в размере 121 900 рублей перечислена на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>; 13 июня 2022 года на счет поступили денежные средства в размере 128 586 рублей 13 копеек при закрытии вклада по договору 

<

номер обезличен>; 23 июня 2022 года посредством банкомата по адресу: 

<

...> внесены денежные средства в сумме 71 500 рублей при использовании банковской карты №*

<

номер обезличен>, в тот же день денежные средства в размере 75 000 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>, сумма средств в размере 75000 рублей списана в счет оплаты ООО "АльфаСтрахование - Жизнь", а также сумма 50 000 рублей перечислена на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>; 22 сентября 2022 года по истечении срока вклада но договору 

<

номер обезличен> денежные средств в размере 50 997 рублей 26 копеек зачислена на счет; 12 октября 2022 года посредством банкомата по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 43 000 рублей при использовании банковской карты №*

<

номер обезличен>; 13 октября 2022 года произведены расчеты посредством банковской карты №*

<

номер обезличен> на сумму 7 500 рублей; 21 декабря 2022 года на счет поступили денежные средства в размере 79 463 рублей 01 копейка при закрытии вклада по договору 

<

номер обезличен>, в тот же день сумма средств 79 000 рублей посредством того же банкомата обналичена при использовании банковской карты №*

<

номер обезличен>; 22 марта 2023 года сумма 900 рублей посредством того же банкомата обналичена при использовании банковской карты №*

<

номер обезличен>; 14 июня 2023 года посредством платежной системы "СБП" от "

<

ФИО>102." на счет зачислены денежные средства в размере 82 400 рублей. Из светокопии выписки транзакций по банковской карте 

<

номер обезличен> усмотрен факт зачисления 14 июня 2023 года средств в сумме 82 400 рублей. Осмотром светокопии верификации работы по обслуживанию клиента АО "Почта Банк" 

<

ФИО>34 за период с 19 декабря 2020 года по 22 июня 2023 года установлено, что её обслуживание с 11 марта 2022 года осуществляла ФИО1, 21 декабря 2022 года и 22 марта 2023 года ФИО1 выполнены операции: Заявка па текущий счет; Платежи и переводы; Смена кода доступа; Отключение пакета информирования; Печать локальной карты (том 3 л.д. 127-131).

Из протокола выемки усматривается, что 29 октября 2023 году у Свидетель №3 была произведена выемка выписки по её счету (том 10 л.д. 46-51).

Как следует из протоколов осмотра документов, 29 октября 2023 года следователем была осмотрена изъятая у Свидетель №3 выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому 06 марта 2023 года в ПАО "Совкомбанк" на её имя. В ходе осмотра установлено, что 14 июня 2023 года денежные средства в сумме 82 400 рублей, посредством системы быстрых платежей перечислены на счет 

<

номер обезличен> в АО "Почта Банк" на имя 

<

ФИО>34 (том 10 л.д. 52-63. 64-66).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №9 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №9 следует, что с 09 марта 2018 года она является клиентом АО "Почта Банк", где на её имя был открыт счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>. При открытии счета на ее имя была эмитирована банковская карта АО "Почта Банк". На счете ею хранились сбережения. 25 января 2022 года в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> она также открыла сберегательный счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>, а также вклад по договору 

<

номер обезличен>, на счет которого (

<

номер обезличен>) ею были внесены деньги в сумме 50 000 рублей на срок 367 дней под 8,25 % годовых. Срок по упомянутому вкладу должен был истечь 03 февраля 2023 года. Кроме того, 28 января 2022 года в том же отделении банка с АО "АльфаСтрахование-Жизнь" ею был заключен договор страхования жизни и добровольного медицинского страхования с выплатой дополнительного инвестиционного дохода. Согласно условиям договора страхования в адрес АО "АльфаСтрахование-Жизнь" были перечислены её денежные средства в сумме 100 000 рублей сроком по 27 января 2026 года. Согласно условиям данного договора, при наступлении страхового случая страховая компания производит выплаты в соответствии с условиями договора, а при отсутствии страхового случая – на протяжении срока действия договора начисляются проценты на сумму договора, а также возвращается сумма договора. 

04 февраля 2023 года в приложении "Вац Ап" ей поступило сообщение с текстом: "Здравствуйте. Вас беспокоит 

<

ФИО>17, Почта Банк. Напоминаю, что закончился срок действия вклада. Для переоформления пройдите по адресу: пр-кт Ленина, д 141." В тот же день она (Потерпевший №9) обратилась в отделение АО "Почта Банк", где познакомилась со специалистом ФИО1 Последняя сообщила, что срок действия вклада по договору 

<

номер обезличен> закончился, и посоветовала открыть два новых вклада под более выгодные проценты. Поскольку в тот момент на её (Потерпевший №9) сберегательном счете числилась сумма около 54 200 рублей, она решила внести дополнительные денежные средства в сумме 5 800 рублей и открыть два новых вклада по 30 000 рублей каждый. Для оформления вкладов она передала ФИО1 свой паспорт. ФИО1 сообщила, что на её (потерпевшей) мобильный телефон будут поступать СМС-сообщения с паролями, которые она должна сообщить ФИО1, что она и делала не менее трех раз. Возможно, передавала ФИО1 и свой телефон. После того, как она (Потерпевший №9) передала ФИО1 полученные из СМС-сообщения пароли, они вместе подошли к банкомату, установленному в зале почтового отделения, и ФИО1 произвела пополнение счета на сумму 5 800 рублей, поскольку она (Потерпевший №9) не умеет пользоваться такой техникой. Далее ФИО1 поделила имеющиеся денежные средства на два разных вклада. Дальнейшую работу 

<

ФИО>2 продолжила за своим рабочим местом, и что именно она делала, ей (Потерпевший №9) не известно. В конечном итоге ФИО1 передала ей (Потерпевший №9) заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года и собственноручно на отрезках бумаги указала сумму процентов по вкладам, а именно "4 523 рубля 41 копейка". ФИО1 передала ей (Потерпевший №9) лишь заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен>, документы об открытии второго вклада не предоставила. 04 февраля 2023 года ей (Потерпевший №9) поступило сообщение от АО "Почта Банк" об открытии вклада на сумму 30 000 рублей. 06 февраля 2023 года в мессенджере "Вац Апп" она (Потерпевший №9) написала 

<

ФИО>2 о получении указанной информации, на что ФИО1 в ходе переписки сообщила, что вклад пополнялся дважды на сумму 30 000 рублей и ей (Потерпевший №9) поступили два сообщения о вкладах по 30 000 рублей, что все с её счетами хорошо и переживать не стоит. Она (Потерпевший №9) поверила ФИО1, однако 29 марта 2023 года обратилась в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, где попросила специалиста проверить счета. Специалист банка сообщила, что на её (Потерпевший №9) имя открыт лишь один счет на сумму 30 000 рублей, при этом рекомендовала обратиться в отделение банка по месту открытия счета. В тот же день 29 марта 2023 года она обратилась к ФИО1 Последняя проверила информацию, подтвердив, что действительно по её (ФИО1) ошибке сумма денежных средств в сумме 30 000 рублей не была перечислена на счет вклада, а осталась храниться на сберегательном счете. При этом ФИО1 предложила открыть новый вклад, и в качестве извинений предложила внести сбережения в сумме 1 000 рублей в качестве возмещения утерянной прибыли по вкладу. Она (Потерпевший №9) предложила ФИО1 вернуть 1 000 рублей наличными, но ФИО1 сказала, что это невозможно. В конечном итоге ФИО1 сообщила, что в настоящее время на её (Потерпевший №9) сберегательном счете хранится 31 000 рублей, при этом указанные денежные средства зачислены на сберегательный вклад на срок 367 дней, предоставила соответствующие документы. Таким образом, все принадлежащие ей (Потерпевший №9) денежные средства хранятся на её счетах в АО "Почта Банк". Когда она (Потерпевший №9) обнаружила отсутствие денежных средств в сумме 30 000 рублей, то предположила, что такую оплошность ФИО1 совершила по причине неопытности, и поскольку ФИО1 возместила как утраченную сумму, так и проценты, по этой причине она (Потерпевший №9) не стала на тот момент обращаться к руководству АО "Почта Банк" и в правоохранительные органы. Полагает, что ФИО1 намеренно ввела ее в заблуждение относительно допущенной ею ошибки при открытии вклада на сумму в размере 30 000 рублей, и фактически была намерена похитить принадлежащие ей (Потерпевший №9) денежные средства в указанном размере, но денежные средства ею (ФИО1) были возвращены, поскольку она (Потерпевший №9) самостоятельно выявила списания. Ущерб на сумму 30 000 рублей считает для себя значительным, поскольку является пенсионером по старости (том 6 л.д. 187-221). 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №9 Последняя 04 февраля 2023 года в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 В этот день Потерпевший №9 посредством ПЭП подписала договор об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года, в рамках которого денежные средства Потерпевший №9 в сумме 60 000 рублей будут зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 367 дней, то есть по 06 февраля 2024 года. Однако указанное заявление было отменено, от имени Потерпевший №9 зарегистрировано новое заявление об открытии вклада, согласно которому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года сумма денежных средств – 30 000 рублей зачислена на счет 

<

номер обезличен>, также выпущена (распечатана) локальная карта, эмитированная к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя Потерпевший №9, посредством которой, а также банкомата АО "Почта банк", установленного в помещении ОПС № 21, в 16:06 часов 04 февраля 2023 года 30 000 рублей были обналичены со сберегательного счета 

<

номер обезличен>. Таким образом, 04 февраля 2023 года ФИО1, исполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств клиента Потерпевший №9 в сумме 30 000 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 18 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №9 денежных средств в сумме 30 000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 66).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 14 сентября 2023 года Потерпевший №6 заявила в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 30 000 рублей с её счета, открытого в АО "Почта Банк", представив соответствующие документы (том 6 л.д. 173-174, 194-221). 

Из протокола осмотра документов от 04 октября 2023 года видно, что следователем был произведен осмотр документов, представленных потерпевшей Потерпевший №9 и АО "Почта Банк": заявления о предоставлении расчетной (дебетовой) карты на имя Потерпевший №9, заявления об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита на имя Потерпевший №9, заявления об открытии вклада (Номер комплекта Ц138), заявления об открытии вклада (Номер комплекта Z110), заявления об открытии вклада (Номер комплекта S834), договора страхования жизни и добровольного медицинского страхования с выплатой дополнительного инвестиционного дохода(полис-оферта) 

<

номер обезличен>, выписки по Сберегательному счету 

<

номер обезличен>, выписки по вкладу на 06 сентября 2023 года по счету 

<

номер обезличен>, выписки по вкладу на 06 сентября 2023 года по счету 

<

номер обезличен>, заявления об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года, листа формата А4 с рукописными записями, кассового чека 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года, история операций облуживания клиента Потерпевший №9 в АО "Почта Банк". В результате установлено, что 04 февраля 2023 года в точке продаж АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141 обслуживание клиента Потерпевший №9 проводила ФИО1, при этом последней предоставлено заявление об открытии вклада, но который якобы зачислены денежные средства в сумме 60 000 рублей. Фактически сумма денежных средств в размере 30 000 рублей зачислена на счет 

<

номер обезличен>, а оставшаяся сумма – 30 000 рублей обналичена посредством локальной карты в банкомате АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141 (том 6 л.д. 224-228).

Из протокола осмотра документов видно, что следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что 04 февраля 2023 года на указанный счет поступили денежные средства в сумме 15 000 рублей, которые в последующем направлены на иные счета посредством системы быстрых платежей. 15 февраля 2023 года на указанный счет поступили денежные средства в сумме 14 500 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №10 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Потерпевшая Потерпевший №10 в судебном заседании пояснила, что в январе 2023 года она открыла счет в АО "Почта Банк", поскольку ожидала поступление денег. Номер счета она сообщила своей знакомой ФИО4, которая перевела на этот счет 100 рублей. Затем ей (Потерпевший №10) на счет поступила сумма 18 200 рублей, и она обратилась в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141. обслуживала её ФИО1 Последняя поинтересовалась, желает ли она снять деньги или хочет открыть вклад под проценты, который можно будет в дальнейшем переоформлять. Она (Потерпевший №10) решила открыть вклад. ФИО1 долго составляла какие-то документы, потом на её (потерпевшей) телефон пришло смс-сообщение с кодом. ФИО1 попросила передать телефон ей. Она (Потерпевший №10) отдала ФИО1 свой телефон. По завершении оформления вклада она покинула отделение банка. После этого она приходила в отделение банка к ФИО1, последняя на листке бумаги писала сумму на вкладе с процентами, после чего спрашивала, желает ли она снять деньги или переоформить вклад. Деньги она не снимала. После мая 2023 года при очередном визите в отделение банка, оказалось, что ФИО1 на больничном. При посещении отделения банка позже, там находилась другая сотрудница, которая рекомендовала ей обратиться в центральный офис АО "Почта Банк". В центральном офисе ей сообщили, что на счёте отсутствуют деньги, в связи с чем ей посоветовали обратиться в полицию. Получив выписку по счету, она обнаружила, что 14 февраля 2023 года деньги были зачислены на счет и в тот же день сняты. Операцию снятия денег со счета она (Потерпевший №10) не совершала. На данный момент ущерб, общая сумма которого составила 18300 рублей, ей полностью ФИО1 возмещен. Ущерб на указанную сумму является значительным, поскольку она является пенсионером, размер пенсии составляет 25 000 рублей. Она осуществляет уход за дочерью-инвалидом, размер пенсии которой составляет 20 000 рублей. От заявленных исковых требований в связи с возмещением ущерба она отказывается. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №10 Последняя 14 февраля 2023 года в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк", по адресу: 

<

...>, обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 В этот день Потерпевший №10 посредством ПЭП подписала договор об открытии вклада 

<

номер обезличен> от 14 февраля 2023 года, в рамках которого денежные средства Потерпевший №10 в сумме 18 300 рублей будут зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 275 дней, то есть по 16 ноября 2023 года. Однако указанное заявление было отменено, при этом от имени Потерпевший №10 выпущена (распечатана) локальная карта, эмитированная к сберегательному счету 

<

номер обезличен>. В 16:59 часов 14 февраля 2023 года посредством банкомата АО "Почта банк", установленного в помещении ОПС 

<

номер обезличен>, и указанной локальной карты денежные средства в сумме 18 300 рублей были обналичены со счета 

<

номер обезличен>. Согласно пояснениям Потерпевший №10 она заявление об открытии вклада не отменяла, денежные средства не обналичивала. Таким образом, 14 февраля 2023 года ФИО1, исполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств клиента Потерпевший №10 в сумме 18 300 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 29 июля 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №10 денежных средств в сумме 18 300 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (том 1 л.д. 36).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 24 июля 2023 года Потерпевший №10 заявила в правоохранительные органы о хищении с её банковского счета, открытого в АО "Почта Банк", денежных средств в сумме 18300 рублей (том 4 л.д. 201). 

В заявлении от 27 июля 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершала хищение денежных средств в сумме 18 300 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №10 (том 4 л.д. 213, 215-221).

Согласно протоколу осмотра предметов следователем была осмотрена расширенная выписка по счету 

<

номер обезличен> за период с 19 января 2023 года по 14 февраля 2023 года и история операций облуживания клиента Потерпевший №10 в АО "Почта Банк", в результате чего установлено, что обслуживание Потерпевший №10 осуществлялось в АО "Почта Банк" в период с 12 января 2023 года ФИО1 14 февраля 2023 года в 14:53 часов по адресу: пр. Ленина, д. 141 Потерпевший №10 прошла идентификацию в ПО "Зибель", при этом выполнена заявка на текущий счет. В 16:56 часов того же дня выполнена заявка выпуск (печать) локальной карты. 19 января 2023 года посредством платежной системы СБП выполнено зачисление денежных средств в сумме 100 рублей. 30 января 2023 года выполнено зачисление на счет через безналичный перевод из стороннего банка суммы 18 200 рублей. 14 февраля 2023 года произведена выдача наличных средств по пр. Ленина, д. 141 суммы 18 300 рублей (том 4 л.д. 222-224).

Из протокола осмотра документов от 21 августа 2023 года усматривается, что следователем были осмотрены представленные Потерпевший №10 документы. При осмотре светокопии выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен> установлено, что 19 января 2023 года посредством платежной системы СБП выполнено зачисление денежных средств в сумме 100 рублей. 30 января 2023 года выполнено зачисление на счет через безналичный перевод из стороннего банка суммы 18 200 рублей. 14 февраля 2023 года произведена выдача наличных средств по пр. Ленина, д. 141 суммы 18 300 рублей. Согласно светокопии заявления об открытии вклада (Номер комплекта G211) по договору 

<

номер обезличен> от 14 февраля 2023 года и светокопии информационного листа по договору 

<

номер обезличен> от 14 февраля 2023 года, 14 февраля 2023 года Потерпевший №10 посредством простой электронной подписи (ПЭП), подписала документ, тем самым согласилась на заключение договора с АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, в том числе открыть счет 

<

номер обезличен> в соответствии с условиями договора, передать в АО "Почта Банк" денежные средства в сумме 18 300 рублей по программе вклад "Пенсионный +" на срок до 23 февраля 2023 года под проценты. Также была осмотрена светокопия рукописного претензионного заявления Потерпевший №10 к АО "Почта банк", в котором она просит разобраться в связи с выявлением факта отсутствия денежных средств на вкладе, который открывала у сотрудника АО "Почта Банк" ФИО1 Кроме того, были осмотрены светокопия ответа на претензию Потерпевший №10 от АО "Почта Банк", лист формата А4 с рукописным текстом: "20545,00 15 мая 2023 года почта Банк", светокопия отрезка бумаги (стикера) с рукописным текстом (

<

номер обезличен> 

<

ФИО>17), светокопия справки 

<

номер обезличен> об инвалидности 

<

ФИО>47, светокопия паспорта 

<

номер обезличен> на имя 

<

ФИО>47 (том 5 л.д. 16-18). 

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что 14 февраля 2023 года на указанный счет поступили денежные средства в сумме 15 300 рублей, которые в последующем направлены на иные счета посредством системы быстрых платежей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №11 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №11, следует, что с 12 марта 2018 года она является клиентом АО "Почта Банк". В указанный день на её имя был открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, на который были внесены денежные средства в сумме около 370 000 рублей. Вклад неоднократно ею продлевался. Помимо этого, она пользуется банковской картой АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, посредством которой оплачивает покупки в магазинах. 17 марта 2023 года истек срок очередного вклада, и в этот день на сберегательный счет поступили денежные средства в сумме 413 389 рублей 04 копейки. Помимо этих денежных средств на счете хранились денежные средства в сумме около 1 000 рублей. Как правило, она (Потерпевший №11) обсуживается в почтовом отделении № 51, однако в последнее время указанное почтовое отделение работает плохо или совсем не работает, по этой причине 17 марта 2023 года она обслуживалась в почтовом отделении, расположенном по адресу: 

<

...>. 17 марта 2023 года она (Потерпевший №11) прибыла в почтовое отделение по указанному адресу, где её обслуживала специалист ФИО1 Она (Потерпевший №11) попросила ФИО1 часть денежных средств в сумме начисленных процентов в размере 13 400 рублей оставить на сберегательном счете, а оставшуюся сумму – 400 059 рублей 66 копеек разместить на новом вкладе. Также она попросила ФИО1 обучить её осуществлять на банкомате снятие и внесение наличных денежных средств на примере остатка начисленных процентов. Для выполнения требуемой операции ФИО1 попросила предъявить паспорт и сообщила, что на телефон ей будут поступать СМС-сообщения с кодами и паролями, которые она должна сообщить ей (ФИО1). Так и произошло, на её телефон поступило несколько сообщений, но поскольку она (Потерпевший №11) плохо пользуется техникой, она передала свой телефон в руки ФИО1, чтобы последняя самостоятельно получила нужную информацию. Когда телефон находился в руках ФИО1, сообщения продолжали поступать. В какой-то момент ФИО1 сообщила, что не может получить одно из сообщений. В тот момент она (Потерпевший №11) обратила внимание, что ФИО1 ведет себя как-то странно, возможно нервничает. Тогда она спросила у ФИО1, как долго последняя работает в должности. ФИО1 сообщила, что в должности работает недавно, фактически работу выполняет в другом почтовом отделении, а в указном месте находится временно на подмене. Также ФИО1 сообщила, что обойдется без СМС-сообщения, которое никак не может дождаться, и попросила, как только она (Потерпевший №11) получит сообщение, перезвонить и сообщить номер, указанный в сообщении, при этом ФИО1 продиктовала номер своего телефона. Затем она (Потерпевший №11) вместе с ФИО1 подошла к банкомату, установленному в помещении указанного почтового отделения. ФИО1 говорила, какие действия необходимо выполнить для обналичивания денежных средств. Следуя указаниям ФИО1, она (Потерпевший №11) выполняла команды, при этом банкомат выдал ей денежные средства в сумме 13 400 рублей. После удачного обналичивания ФИО1 показала, как выполнить действия по внесению денежных средств на счет, используя банковскую карту и банкомат. Так, денежные средства в сумме 13 400 рублей были помещены обратно на сберегательный счет. Как проводить операции, она (Потерпевший №11) так и не запомнила. После выполнения операций с банкоматом они вдвоем вернулись на рабочее место ФИО1 для оформления нового вклада, при этом на её (Потерпевший №11) телефон, который оставался в руках ФИО1, также поступали сообщения. В итоге ФИО1 передала ей заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен>, паспорт и телефон. Таким образом, она (Потерпевший №11) полагала, что на сберегательном счете хранятся денежные средства в сумме не менее 13 400 рублей, при этом продолжала оплачивать товары в продуктовых магазинах своей банковской картой. 

Примерно в июле 2023 года она (Потерпевший №11) предложила своему сыну воспользоваться своей банковской картой для приобретения умывальника и зеркала стоимостью не более 14 000 рублей, при этом разрешила частично оплатить покупку с её банковской карты. Однако от сына узнала, что при попытке оплатить покупку денег на карте не хватило. Это её удивило, поскольку она была уверена, что деньги на карте должны быть. Она хотела обратиться в отделение АО "Почта Банк", но длительное время визит откладывала. 

16 сентября 2023 года в отделении почтовой связи по адресу: 

<

...>, получив выписку по своему сберегательному счету 

<

номер обезличен>, она (Потерпевший №11) обнаружила, что 17 марта 2023 года после выполнения операций по обналичиванию и внесению денежных средств в сумме 13 400 рублей, а также после перевода денежных средств в сумме 400 059 рублей на новый вклад, неизвестный посредством банкомата, установленного в помещении почтового отделения по ул. Ворошилова, д. 21, обналичил с её сберегательного счета 

<

номер обезличен> принадлежащие ей денежные средства в сумме 10 000 рублей. Она указанных действий не выполняла, никому из третьих лиц, таких указаний не давала, разрешения на пользование своими сбережениями никому не давала. Считает, что ФИО1 злоупотребляя её доверием, получила доступ к денежным средствам, хранящимся на сберегательном счете 

<

номер обезличен>, используя полученные документы в 17:45 часов 17 марта 2023 года совершила хищение принадлежащих ей денежных средств в сумме 10 000 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению. Ущерб на сумму 10 000 рублей считает значительным, поскольку является пенсионером по старости, а размер пенсии составляет 34 000 рублей (том 8 л.д. 80-84).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №11 Последняя 17 марта 2023 года в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк", по адресу: 

<

...> обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 В названный день Потерпевший №11 посредством ПЭП подписала договор об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 17 марта 2023 года, в рамках которого денежные средства Потерпевший №11 в сумме 400 059 рублей 66 копеек будут зачислены на банковский счет 

<

номер обезличен> сроком на 181 день, то есть по 14 сентября 2023 года. После подтверждена операция о выпуске локальной карты, эмитированной к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, и 17 марта 2023 года в 17:45 часов посредством банкомата АО "Почта банк", установленного в помещении ОПС № 45, по адресу: 

<

...>, со счета 

<

номер обезличен> обналичены денежные средства Потерпевший №11 в сумме 10 000 рублей. Таким образом, 17 марта 2023 года ФИО1, исполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств клиента Потерпевший №11 в сумме 10 000 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 18 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №11 денежных средств в сумме 10000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 80).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 16 сентября 2023 года Потерпевший №11 заявила, приобщив впоследствии обосновывающие документы, в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 10 000 рублей с её счета, открытого в АО "Почта Банк" (том 8 л.д. 57, 61-63, 85-89). 

В заявлении от 10 октября 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в сумме 23 400 000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №11 (том 8 л.д. 67, 68-74).

Согласно ответу на запрос следователя АО "Почта Банк" были представлены документы в отношении Потерпевший №11 (том 8 л.д. 92-96).

Согласно протоколу осмотра предметов 21 сентября 2023 года следователем были осмотрены документы, представленные Потерпевший №11 и полученные от АО "Почта Банк": история операций по обслуживанию клиента Потерпевший №11 в АО "Почта Банк"; выписка транзакций по картам, эмитированным к счету 

<

номер обезличен>; светокопия расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен>; выписка по счету 

<

номер обезличен> за период с 12.03.2018 по 16 сентября 2023 года; светокопия банковской карты 

<

номер обезличен>; светокопия заявления об открытии вклада (Номер комплекта G288); реквизиты для пополнения вклада по договору 

<

номер обезличен> от 17 марта 2023 года; заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 12 марта 2018 года; заявление об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита по договору 

<

номер обезличен> от 12 марта 2018 года. В результате осмотра установлено, что обслуживание Потерпевший №11 в АО "Почта Банк" проводилось в период с 12 марта 2018 года по 06 декабря 2023 года, при этом 17 марта 2023 года обслуживание проводила ФИО1 в точке продаж по адресу: 

<

...>, которой в 16:34 часов выполнена заявка на текущий счет. После проведения ряда операций в 17:39 часов выполнена заявка на выпуск (печать) локальной карты. В рамках договора 

<

номер обезличен> от 12 марта 2018 года на имя Потерпевший №11 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>. 17 марта 2023 года в 06:52 часов в связи с окончанием срока вклада, на указанный счет поступили денежные средства в сумме 413 389 рублей 04 копейки. В 17:14 часов сумма денежных средств в размере 400 059 рублей 66 копеек зачислена на счет по договору 

<

номер обезличен>. В 16:59 часов посредством банкомата АО "Почта Банк" по адресу: ул. Ворошилова, д. 21 и карты № *9086 сумма 13 400 рублей обналичена. В 17:01 час посредством того же банкомата АО "Почта Банк" и карты № *9086 сумма 13 400 рублей внесена на счет. В 17:45 часов посредством того же банкомата и карты № *6137 сумма 10 000 рублей обналичена. 17 марта 2023 года в 17:42 часов посредством локальной карты в банкомате по адресу: ул. Ворошилова, д. 21 обналичены денежные средства в сумме 10 000 рублей (том 8 л.д. 97-100).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что 17 марта 2023 года на указанный счет посредством банкомата, установленного в по адресу: 

<

...> зачислены денежные средства в сумме 16 500 рублей, которые в последующем направлены на иные счета посредством системы быстрых платежей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении покушения на хищение денежных средств Потерпевший №12 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Потерпевшая Потерпевший №12 в судебном заседании пояснила, что 19 января 2023 года она обратилась в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, где у неё был вклад сроком на полгода. Каждые полгода она переоформляла договор вклада на следующие полгода. Изначально сумма вклада была 100 000 рублей, позже она немного добавила, в результате чего с учетом начисленных процентов получилось 105 000 рублей. Её обслуживание в отделении АО "Почта Банк" осуществляла ФИО1 Именно она составляла договоры, в том числе 19 января 2023 года. Она (потерпевшая) помнит, что у ФИО1 в тот день постоянно "зависал" компьютер, она несколько раз её фотографировала. Также помнит, что передавала ФИО1 свой сотовый телефон, но что именно она делала в телефоне, пояснить не может. В итоге договор был заключен. Спустя пять минут после выхода из банка ей (Потерпевший №12) позвонили из службы безопасности банка и сообщили, что с её счета пытаются снять денежные средства, попросили вернуться в банк. Она вернулась в банк и обратилась к ФИО1, которая сказала, что всё проверила, и заверила, что всё нормально. Она (Потерпевший №12) ушла. Через пару дней ей снова поступил звонок, и вновь сообщили о попытке списания денежных средств со счета. Она позвонила ФИО1 по номеру, который последняя сама дала во время последней встречи. ФИО1 снова заверила её, что всё в порядке. По истечении срока вклада она (Потерпевший №12) обычно получала от банка СМС-оповещение об этом. Не получив такое оповещение, она самостоятельно пошла в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141. ФИО1 на рабочем месте не было, но работал другой специалист, которого она (Потерпевший №12) попросила переоформить вклад, сообщив также о неполучении СМС-оповещения об истечении срока вклада. Специалист проверила и сказала, что там указан другой номер телефона. Переоформив вклад, она покинула отделение АО "Почта Банк" Спустя пару дней она была вызвана в отдел полиции, где узнала о том, что с её счета пытались похитить деньги в сумме 105 000 рублей, которая является для неё значительной. Сама она (Потерпевший №12) после переоформления вклада никаких операций с денежными средствами, помещенными на вклад, не производила. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе попытке хищения денежных средств Потерпевший №12 Последняя 19 января 2023 года в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, обслуживалась финансовым экспертом ФИО1 При этом Потерпевший №12 посредством ПЭП подписала договор об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, в рамках которого денежные средства в сумме 105 000 рублей должны поступить на счет 

<

номер обезличен> на срок 181 день, то есть по 19 июля 2023 года. Однако указанное заявление было отменено. В период отсутствия Потерпевший №12 в вышеуказанном кредитно-финансовом офисе, а также при выполнении подозрительных операций с её счетами от службы АО "Почта Банк" Потерпевший №12 было сообщено о проведении подозрительной операции. Реагируя на полученное сообщение, Потерпевший №12 вернулась в кредитно-финансовый банка и сообщила ФИО1 информацию о подозрительной операции. 

<

ФИО>2 с целью сокрытия своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств Потерпевший №12, и осознавая, что фактически без ведома и согласия Потерпевший №12 отменила операцию по оформлению открытия вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, изменила сведения о клиенте, при этом указала и использовала для заключения нового договора абонентский номер 

<

номер обезличен>, не принадлежащий Потерпевший №12, посредством которого подтвердила заявку об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №12 открыт счет 

<

номер обезличен>. ФИО1, осознавая, что с целью сокрытия покушения на хищение денежных средств Потерпевший №12 необходимо на банковский счет 

<

номер обезличен> внести денежные средства в сумме 105 000 рублей, 21 января 2023 года в 11:08 часов направила на абонентский номер 

<

номер обезличен> сгенерированный ПО "Зибель" код о подтверждении перечисления денежных средств в сумме 105 000 рублей со сберегательного счета 

<

номер обезличен> на банковский счет 

<

номер обезличен>. Таким образом, ФИО1 выполнила действия, направленные на сокрытие факта покушения направленного на хищение денежных средств Потерпевший №12, которое по независящем от ФИО1 обстоятельствам не было доведено до конца (том 9 л.д. 177-203).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля 

<

ФИО>49 следует, что примерно в 2021 году она познакомилась с ФИО1, через которую в дальнейшем познакомилась с 

<

ФИО>42 и 

<

ФИО>48 январе 2023 года в дневное время ФИО1 позвонила ей (

<

ФИО>49) и сообщила, что у неё возникли проблемы с клиентом АО "Почта Банк", где работала ФИО1, и ей необходимо воспользоваться её (

<

ФИО>49) номером телефона. Поскольку она (

<

ФИО>49) доверяла ФИО1, то, не вдаваясь в подробности, разрешила ФИО1 воспользоваться своим абонентским номером оператора сотовой связи "Теле 2" 

<

номер обезличен> и сим-картой. ФИО1 приехала на такси и забрала во временное пользование её (

<

ФИО>49) сим-карту, после чего ФИО1 уехала. Вечером от 

<

ФИО>2 в мессенджере поступило сообщение, что она отправила сим-карту ей (

<

ФИО>49) на такси. На следующий день или через день ФИО1 снова позвонила ей (

<

ФИО>49), сообщив, что на её (

<

ФИО>49) абонентский номер поступят СМС-сообщения с кодами, которые она должна продиктовать ФИО1 На её (

<

ФИО>49) абонентский номер от АО "Почта Банк" поступило 2 или 3 сообщения с паролями, которые она (

<

ФИО>49) передала ФИО1 в мессенджере. Предоставила следствию снимки с экрана мессенджера "ВацАпп", на котором изображено отправление паролей ФИО1 (том 10 л.д. 86-90).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 28 сентября 2023 года по факту покушения на хищение путем обмана принадлежащих Потерпевший №12 денежных средств в сумме 105 000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30 и ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 82).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 18 сентября 2023 года Потерпевший №12 заявила, приобщив впоследствии обосновывающие документы, в правоохранительные органы о попытке хищения принадлежащих ей денежных средств в сумме 105 000 рублей с её счета, открытого в АО "Почта Банк" (том 8 л.д. 107, 121-132). 

Как видно из протокола осмотра предметов, 11 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, представленные Потерпевший №12: светокопия выписки по счету 

<

номер обезличен>, светокопия заявления об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, светокопия реквизитов для пополнения вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, светокопия заявление об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 04 августа 2023 года, светокопия реквизитов по договору 

<

номер обезличен> от 04 августа 2023 года, светокопия заявления об открытии вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, светокопия реквизитов для пополнения вклада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, светокопия выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, светокопия банковской карты 

<

номер обезличен>. При этом установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 28 декабря 2017 года на имя Потерпевший №12 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>. 18 января 2023 года при закрытии вклада на сберегательный счет зачислены денежные средства в сумме 104 033 рубля 66 копеек. 19 января 2023 года в 11:00 часов на сберегательный счет внесены денежные средства в сумме 1 000 рублей. 19 января 2023 года в 10:58 часов Потерпевший №12 посредством простой электронной подписи подписано заявление об открытии клада по договору 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года, согласно которому на счет 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в сумме 105 000 рублей сроком на 181 день. 19 января 2023 года в 12:00 часов в рамках договора 

<

номер обезличен> от 19 января 2023 года на имя Потерпевший №12 открыт счет 

<

номер обезличен>, на который зачислены денежные средства в сумме 105 000 рублей сроком на 181 день, при этом в заявлении об открытии вклада указан абонентский номер 

<

номер обезличен>, находящийся в пользовании 

<

ФИО>49 и лишь 21 января 2023 года в 11:08 часов денежные средства в сумме 105 000 рублей зачислены на счет по договору 

<

номер обезличен> (том 8 л.д. 133-136).

Из протокола осмотра документа от 18 октября 2023 года следует, что следователем был осмотрен полученный от свидетеля 

<

ФИО>49 снимок с экрана мобильного телефона из приложения "ВацАпп". При этом установлено, что 21 января 2023 года пользователю "Ю" направлен снимок с экрана, на котором отображены сообщения от АО "Почта Банк", а именно сообщение от 19 января 2023 года с текстом "Код 424145 для получения реквизитов карты. АО "Почта Банк"; от 21 января 2023 года : "Зачислено 150 000 р. на вклад 80018461". Участвовавшая в осмотре свидетель 

<

ФИО>49 показала, что именно сообщение от 21 января 2023 года она переслала ФИО1 именно ФИО1 записана в мессенджере "ВацАпп" под именем "Ю" (том 10 л.д. 90, 91-92).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №1 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №1 следует, что с 22 августа 2018 года она является клиентом АО "Почта Банк". В указанный день на её имя был открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, на который были внесены денежные средства в сумме 600 000 рублей. По февраль 2020 года денежные средства хранились в АО "Почта Банк", при этом были получены проценты на сумму около 63 000 рублей. 20 февраля 2020 года она решила оформить договор страхования с ООО "Альфа Страхованис-жизнь", сумма договора составила 200 000 рублей. Кроме того, она обналичила денежные средства в сумме 263 000 рублей, оставшаяся сумма денежных средств в размере 200 000 рублей была перечислена на вклад. 17 марта 2020 года по истечении срока вклада денежные средства в сумме 100 000 рублей были обналичены, оставшаяся сумма денежных средств – 100 000 рублей была зачислена на вклад. 25 апреля 2023 года на её телефон поступил звонок с ранее неизвестного номера, который она не сохранила. Звонившая женщина сообщила, что является сотрудником АО "Почта Банк", представилась ФИО1 ФИО1 сообщила, что с февраля 2023 года сотрудники АО "Почта Банк" не могут до неё дозвониться, при этом имеются сведения, что на её счет поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей от ООО "Альфа Страховапие-жизнь" в связи с окончанием срока действия договора, и ей (Потерпевший №1) необходимо прибыть в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. В тот же день она направилась по указанному адресу, где её встретила ФИО1 Последняя сообщила, что от ООО "Альфа Страхованис-жизнь" на её (Потерпевший №1) счет поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей, попросила передать паспорт и телефон, что она (Потерпевший №1) и сделала. Для чего ФИО1 потребовался её телефон, ей не известно, сама ФИО1 ей ничего по этому поводу не говорила. Какие действия в её телефоне выполняла ФИО1, не интересовалась. При оформлении документов ФИО1 разговаривала с кем-то по телефону, а после окончания телефонного разговора сообщила, что, несмотря на то, что на счете хранится 200 000 рублей, для снятия доступна сумма в размере 100 000 рублей. По словам ФИО1, когда будет доступна оставшаяся сумма, ей не известно. Также ФИО1 сообщила, что скоро уйдет в отпуск, и рекомендовала позвонить ей после окончания отпуска, сообщив свой номер телефона - 

<

номер обезличен>. Далее ФИО1 вышла из-за своего рабочего места и вернула ей телефон, при этом в руках ФИО1 был лист бумаги. Последняя попросила её (Потерпевший №1) остаться у рабочего места, а сама отправилась к банкомату, установленому в помещении того же отделения банка. Что именно делала ФИО1, находясь у банкомата, ей (потерпевшей) не известно. Вернувшись к своему рабочему месту, ФИО1 передала ей лист бумаги, сообщив, что его нужно поднести к считывающему устройству банкомата, после чего ей будут выданы денежные средства. Выполняя указания ФИО1, она поднесла лист к считывающему устройству банкомата, после чего банкомат выдал ей денежные средства в сумме 100 000 рублей. Получив деньги, указанный лист бумаги она вернула ФИО1 

Примерно в конце мая 2023 года, ожидая получения оставшейся суммы денежных средств, по имеющемуся телефону она позвонила ФИО1 Последняя сообщила, что все счета заблокированы, иные детали разговора не помнит. 

15 сентября 2023 года, получив выписку но сберегательному счету 

<

номер обезличен>, она (Потерпевший №1) обнаружила, что 25 апреля 2023 года на указанный счет действительно поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей, при этом сумма денежных средств в размере 100 000 рублей была обналичена в 14:01 часов по московскому времени, но кроме этого в 14:08 часов было обналичено ещё 100 000 рублей, тогда как она (Потерпевший №1) этих денег не получала.

Таким образом ей был причинен ущерб на сумму 100 000 рублей, который для неё является значительным, поскольку она является пенсионером по старости, получает пенсию, размер которой составляет 38 000 рублей, иных доходов не имеет (том 8 л.д. 33-37).

Согласно представленному в суд заявлению ущерб, причиненный Потерпевший №1, был в ходе судебного разбирательства по делу частично возмещен на сумму 35 000 рублей. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №1, обслуживание которой 25 апреля 2023 года осуществляла ФИО1 22 августа 2018 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 22 августа 2018 года на имя Потерпевший №1 оформлен сберегательный счет 

<

номер обезличен>. В период по 2020 год Потерпевший №1 пользовалась продуктами АО "Почта Банк", регулярно получала проценты по вкладам. Кроме того, 19 февраля 2020 года она оформила страховой сберегательный полис на срок 2 года, сумма страховой премии составила 200 000 рублей. 25 апреля 2023 года по окончании срока договора страхования на транзитный счет АО "Почта Банк" от ООО "Альфа Страховапие-жизнь" поступила сумма 200 000 рублей, принадлежащих Потерпевший №1 ФИО1, располагая полученной информацией, сообщила клиенту Потерпевший №1 о поступлении денежных средств. Потерпевший №1 с целью обналичивания поступивших денежных средств прибыла в ОПС № 21 по адресу: 

<

...> и обратилась к ФИО1 25 апреля 2023 года в 15:27 часов ФИО1 вошла в карточку клиента в ПО "Зибель", в 15:53 часов получила локальную карту 

<

номер обезличен>, посредством которой в банкомате АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> в 16:01 часов обналичила со счета 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые предположительно передала Потерпевший №1 После этого ФИО1 в 16:05 часов того же дня оформила вторую локальную карту 

<

номер обезличен>, посредством которой в 16:08 часов в период отсутствия клиента Потерпевший №1 в том же банкомате со счета 

<

номер обезличен> обналичила денежные средства в сумме 100 000 рублей, которые похитила. Таким образом, ФИО1, исполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств Потерпевший №1 в сумме 100 000 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 18 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств в сумме 100000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 78).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 16 сентября 2023 года Потерпевший №1 заявила, приобщив выписку по счету, в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 100 000 рублей с её счета, открытого в АО "Почта Банк" (том 8 л.д. 15, 18). 

В заявлении от 04 октября 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в сумме 100 000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №1 (том 8 л.д. 22, 23-27).

Согласно ответу на запрос следователя АО "Почта Банк" были представлены документы в отношении Потерпевший №1 (том 8 л.д. 38, 41-45).

Согласно протоколу осмотра предметов 13 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, представленные Потерпевший №1 и полученные от АО "Почта Банк". Осмотром истории операций с клиентом АО "Почта Банк" Потерпевший №1 установлено, что она обслуживалась в АО "Поста Банк" в период с 22 августа 2022 года, 25 апреля 2023 года обслуживание осуществлялось в отделе продаж по адресу: 

<

...> у ФИО1, при этом в 15:53 часов выполнена заявка на выпуск локальной карты. Согласно выписке по счету 

<

номер обезличен> на имя Потерпевший №1 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 22 августа 2018 года открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>; 25 апреля 2023 года в 15:49 часов на счет поступили денежные средств в сумме 200 000 рублей; в 16:01 час посредством банкомата АО "Почта Банк" по адресу: 

<

адрес обезличен> карты выполнено обналичивание со счета денежных средств на сумму 100 000 рублей; в 16:08 часов сумма 100 000 рублей посредством того же банкомата обналичена. Как видно из заявления об открытии сберегательного счета и предоставлении потребительского кредита, на имя Потерпевший №1 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 22 августа 2018 года открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>. Согласно заявлению об открытии вклада в рамках договора 

<

номер обезличен> от 21 февраля 2019 года открыт счет 

<

номер обезличен>. Согласно списку счетов и банковских карт, эмитированных к ним в АО "Почта Банк", к сберегательному счету 

<

номер обезличен> эмитирована физическая карта 

<

номер обезличен>, а также локальная карта 

<

номер обезличен> (том 8 л.д. 46-49).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №13 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №13, данных в период предварительного следствия, усматривается, что с 2021 года она является клиентом АО "Почта Банк". С мая 2022 года она стала получать пенсию, которая зачисляется на её пенсионный счет, открытый в АО "Почта Банк". 06 июля 2022 года в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> она оформила кредит на сумму 110 000 рублей, из которых 10 000 рублей пошли на оплату дополнительных услуг. Специалистом банка, занимавшимся оформлением кредита, была ФИО1 Оплату кредита ФИО1 рекомендовала производить в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. Оформив кредит, 06 июля 2022 года она (Потерпевший №13), используя свою банковскую карту МИР 

<

номер обезличен>, обналичила с неё часть кредитных денежных средств в сумме 50 000 рублей в банкомате АО "Почта Банк", расположенном в помещении почтового отделения № 38 по адресу: 

<

...>. 

02 августа 2022 года она прибыла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> для перечисления денежных средств со своего сберегательного счета на кредитный счет 

<

номер обезличен>, при этом сумма денежных средств в размере 4 482 рублей была направлена в счет оплаты кредитных обязательств. В этот же день в отделении 

<

номер обезличен> по пр. Карла Маркса, д. 168 она обналичила 20 000 рублей. 02 августа 2022 года операций по переводу 10 рублей на счет 

<

номер обезличен> она (Потерпевший №13) не выполняла. 

24 августа 2022 года она (Потерпевший №13) вновь прибыла в отделение № 21, чтобы перечислить денежные средства со своего сберегательного счета на кредитный счет 

<

номер обезличен> для оплаты кредита по кредитному договору 

<

номер обезличен>. Для выполнения операции она (Потерпевший №13) передала ФИО1 свой сотовый телефон, на который должны были поступить СМС-сообщения с кодом. На тот момент она предполагала, что ФИО1 выполняет её просьбу о переводе денежных средств на кредитный счет, но как впоследствии оказалось, от её (Потерпевший №13) имени ФИО1 была распечатана временная локальная карта, с использованием которой 24 августа 2022 года в 09:51 часов через банкомат, установленный в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, со сберегательного счета 

<

номер обезличен> были обналичены денежные средства в сумме 36 700 рублей. Данную сумму она (Потерпевший №13) не обналичивала. 

02 сентября 2022 года она снова пришла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> для перечисления средств со сберегательного счета на кредитный счет 

<

номер обезличен> для оплаты кредита по кредитному договору 

<

номер обезличен>, при этом передала ФИО1 свой сотовый телефон, на который должны были поступить СМС-сообщения с кодом для подтверждения операции. В этот же день она попросила специалиста банка ФИО1 помочь снять деньги в банкомате, и с её помощью обналичила с карты 15 000 рублей. Но, как выяснилось в дальнейшем, 02 сентября 2022 года на её (Потерпевший №13) имя, но без её ведома и согласия, вновь была выпущена временная локальная карта, посредством которой на сберегательный счет были зачислены денежные средства в сумме 36 000 рублей. Данную сумму она (Потерпевший №13) на счет не вносила. Предполагает, что ФИО1, совершив хищение её денежных средств 24 августа 2022 года, с целью сокрытия совершенного преступления внесла указанную сумму на её счет, поскольку она (Потерпевший №13) в разговоре с ФИО1 сообщила о том, что в ближайшее время намерена обналичить еще около 10 000 рублей. 

15 сентября 2022 года она снова пришла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> для перечисления денежных средств со сберегательного счета на кредитный счет 

<

номер обезличен> для оплаты кредита по кредитному договору 

<

номер обезличен>. Она снова передала ФИО1 свой сотовый телефон, на который поступали СМС-сообщения с кодом для производства соответствующих операций. Впоследствии выяснилось, что 15 сентября 2022 года без её (Потерпевший №13) ведома на её имя была выпущена временная локальная карта, с использованием которой в 12:53 часов того же дня с её счета были обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей. Может утверждать, что данную операцию она не совершала. 

04 октября 2022 года она снова пришла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> для перечисления денежных средств с её сберегательного счета на кредитный счет 

<

номер обезличен> для оплаты кредита по кредитному договору 

<

номер обезличен>. Как и ранее, она передала ФИО1 свой телефон, на который поступили СМС-сообщения с кодом для подтверждения операции. Больше никаких операций она (Потерпевший №13) не производила. Впоследствии же выяснилось, что 04 октября 2022 года на её имя была выпущена временная локальная карта, посредством которой в 17:30 часов того же дня без её согласия с её счета были обналичены денежные средства в сумме 8 900 рублей. 

06 октября 2022 года она снова пришла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> и обратилась к ФИО1, которая помогла ей перевести денежные средства со сберегательного счета на кредитный счет. При этом, как и ранее, она передала ФИО1 свой сотовый телефон. Как выяснилось позднее, 06 октября 2022 года на её (Потерпевший №13) имя была в очередной раз выпущена временная локальная карта, посредством которой в 17:21 часов того же дня были обналичены денежные средства в сумме 2 300 рублей. Данную операцию она (Потерпевший №13) не совершала. 

27 октября 2022 года она снова в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> с помощью ФИО1 переводила денежные средства на кредитный счет, для чего передавала ФИО1 свой телефон. Как выяснилось впоследствии, в этот же день позже без её (Потерпевший №13) ведома снова была выпущена временная локальная карта, с использованием которой в 16:26 часов с её счета были обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей. 

Из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что 06 ноября 2022 года от имени ФИО1 на её счет были зачислены денежные средства суммами 500 рублей и 4 800 рублей. Указанные действия ФИО1 выполнять она не просила. Также 06 ноября 2022 года были выполнены переводы денежных средств между счетами: 300 рублей – в счет погашения задолженности по договору 

<

номер обезличен> и 4 482 рубля – в счет погашения задолженности по договору 

<

номер обезличен>. О существовании договора 

<

номер обезличен> ей (Потерпевший №13) вообще не было известно. Это оказался договор по кредитной карте 

<

номер обезличен>, о которой она (Потерпевший №13) не знала. Как ей пояснили сотрудники АО "Почта Банк", указанная кредитная карта с лимитом 30 000 рублей была ей одобрена заранее, то есть её заявления на оформление указанной кредитной карты не было, по этой причине служба безопасности АО "Почта Банк" не интересовалась о целях получения указанной кредитной карты. Она предполагает, что кредитной картой 

<

номер обезличен> без её ведома пользовалась ФИО1, поскольку последняя была единственной, у кого в дни её (Потерпевший №13) обращений в банк имелся доступ к её данным. По этой причине она считает, что 300 рублей, списанные с её сберегательного счета в счет погашения задолженности по договору 

<

номер обезличен>, являются ничем иным как хищением, поскольку ФИО1 не могла не понимать, что в случае имеющейся задолженности, денежные средства будут списываться именно с её (Потерпевший №13) сберегательного счета. 

30 ноября 2022 года, ещё не подозревая о преступных действиях ФИО1, она (Потерпевший №13) снова пришла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> с целью перевода денежных средств на кредитный счет для оплаты кредита по кредитному договору 

<

номер обезличен>. ФИО1, как и в предыдущие разы, помогла ей с очередным переводом, используя для получения кодов её сотовый телефон. А в дальнейшем выяснилось, что 30 ноября 2022 года на её (Потерпевший №13) имя была выпущена очередная временная локальная карта, посредством которой в 14:36 часов того же дня с её счёта были обналичены денежные средства в сумме 5 300 рублей. Данную операцию она (Потерпевший №13) не совершала. 

16 декабря 2022 года она снова в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> с помощью ФИО1 переводила денежные средства на кредитный счет, для чего передавала ФИО1 свой телефон. Как выяснилось впоследствии, в этот же день на её (Потерпевший №13) имя была выпущена временная локальная карта, посредством которой в 17:36 часов были обналичены денежные средства в сумме 7 500 рублей. 

22 декабря 2022 года она с целью внесения платежа по кредитному договору пришла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. Кроме того, она намеревалась снять со своего счета деньги в сумме более 10 000 рублей. ФИО1 на месте не оказалось, поэтому она самостоятельно посредством банкомата, установленного в отделении, попыталась снять деньги на сумму более 10 000 рублей. Однако средств на счете было недостаточно. По этой причине она (Потерпевший №13) обналичила только 10 000 рублей, после чего позвонила на номер мобильного телефона ФИО1, и рассказала о возникшей проблеме. ФИО1 в ответ сообщила, что уточнила информацию в главном офисе банка, заверила, что на её счёте находится сумма 24 000 рублей, но воспользоваться данными деньгами она (Потерпевший №13) сможет только на следующий день. В последующем ей (Потерпевший №13) из выписки по счету стало известно, что 22 декабря 2022 года от имени ФИО1 на её счет были зачислены денежные средства в сумме 20 000 рублей. Утром 23 декабря 2022 года она (Потерпевший №13) пришла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, и ФИО1 помогла ей через банкомат обналичить со своего счёта 10 000 рублей. 

Из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что 06 января 2023 года были выполнены переводы денежных средств между счетами на суммы 2 200 рублей и 4 482 рубля, при этом первая сумма была переведена в счет погашения задолженности по договору 

<

номер обезличен>. Так как кредитной картой по договору 

<

номер обезличен> она (Потерпевший №13) не пользовалась, считает, что в указанный день с её счета были похищены денежные средства в сумме 2 200 рублей. 

19 января 2023 года в соответствии с графиком платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> она (Потерпевший №13) в очередной раз прибыла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> для перечисления денежных средств со сберегательного счета на кредитный счет 

<

номер обезличен> для оплаты кредита по кредитному договору 

<

номер обезличен>. Она снова обратилась к ФИО1, которой отдала свой сотовый телефон, на который должны были поступить СМС-сообщения с кодом для подтверждения операции. Впоследствии же выяснилось, что 19 января 2023 года на её имя снова была выпущена временная локальная карта, посредством которой в 11:50 часов того же дня кем-то были обналичены денежные средства в сумме 3 800 рублей. Указанную сумму она не обналичивала. 

Из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что 06 февраля 2023 года от имени ФИО1 на её сберегательный счет были зачислены денежные средства в сумме 4 500 рублей и 1 700 рублей, всего на сумму 6 200 рублей. Данные переводы она ФИО1 выполнять не просила. В тот же день денежные средства в размере 4 482 рубля были с её счета перечислены в счёт оплаты кредита по кредитному договору 

<

номер обезличен>, а денежные средства в размере 1 600 рублей были переведены на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>. Считает, что ФИО1 отслеживала движение денежных средств по её счетам, знала сроки списаний и с целью сокрытия совершенных преступлений 06 февраля 2023 года внесла на сберегательный счет 6 200 рублей, из которых 1 600 рублей вновь похитила, направив их на счет по договору 

<

номер обезличен>, то есть на оплату задолженности по кредитной карте, которой она (Потерпевший №13) не пользовалась. 

21 февраля 2023 года, когда она (Потерпевший №13) в очередной раз пришла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, она оплачивала коммунальные услуги и совершала снятие денежных средств. А впоследствии выяснилось, что на её имя в этот день без согласия была выпущена временная локальная карта, посредством которой в 12:00 часов с её сберегательного счета были обналичены денежные средства в сумме 2 300 рублей. Данную операцию она (Потерпевший №13) не производила. 

Из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что 06 марта 2023 года от имени ФИО1 на её счет вновь были зачислены денежные средства суммами 4 500 рублей и 1 800 рублей, всего на сумму 6 300 рублей, и в тот же день 4 482 рубля были переведены для оплаты кредита по кредитному договору 

<

номер обезличен>. Сумма 1 600 рублей была переведена на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>, то есть на оплату задолженности по кредитной карте, которой она (Потерпевший №13) не пользовалась. 

17 марта 2023 года она (Потерпевший №13) пришла в отделение № 45 по ул. Ворошилова, д. 21, поскольку накануне посредством телефонного разговора договорилась с ФИО1 о встрече там, так как последняя сообщила, что временно работает в отделении № 45. Обратившись к ФИО1, она (Потерпевший №13) снова передала ей свой сотовый телефон, на который должны были поступить СМС-сообщения с кодом для подтверждения операций. Впоследствии ей стало известно, что 17 марта 2023 года на её (Потерпевший №13) имя без её ведома была выпущена временная локальная карта, посредством которой в 11:20 часов того же дня в банкомате были обналичены денежные средства в сумме 4 200 рублей. Данную сумму она (Потерпевший №13) не обналичивала. Полагает, что это сделала ФИО1, которая имела возможность получить доступ к её счёту. 

Из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что 06 апреля 2023 года от имени ФИО1 на её сберегательный счет были зачислены денежные средства в сумме 2 300 рублей, но данный перевод она ФИО1 выполнять не просила. В ту же дату, находясь в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, она (Потерпевший №13) обналичила 1 000 рублей, поэтому предполагает, что ФИО1, понимая её цель прибытия, срочно внесла на сберегательный счет денежные средства, чтобы скрыть ранее совершенные хищения. 

17 апреля 2023 года, получив на счёт пенсию, она (Потерпевший №13) снова пришла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> к ФИО1, чтобы выполнить перечисление денежных средств на кредитный счет для оплаты кредита по кредитному договору 

<

номер обезличен>. Как и ранее для совершения операции она передала ФИО1 свой телефон, на который должны были поступить сообщения с кодом. Как выяснилось позднее, в этот же день на её (Потерпевший №13) имя была выпущена временная локальная карта, посредством которой в 11:23 часов без её ведома со счета были обналичены денежные средства в сумме 4 500 рублей. 

Из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что 06 мая 2023 года от имени ФИО1 на её сберегательный счет были зачислены денежные средства в сумме 2 300 рублей, и в тот же день сумма 2 100 рублей была перечислена на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>, то есть на оплату задолженности по кредитной карте, которой фактически она (Потерпевший №13) не пользовалась, о существовании которой даже не знала. 

17 мая 2023 года с целью получения наличных средств она (Потерпевший №13) прибыла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, где в тот момент находилась ФИО1 Она сообщила ФИО1 о цели своего прибытия, на что ФИО1 изъявила желание оказать помощь при обслуживании. У банкомата ФИО1 попросила передать банковскую карту, что она (Потерпевший №13) и сделала. В конечном итоге денежные средства в сумме 25000 рублей были обналичены. Однако в дальнейшем из выписки по счету стало очевидно, что 17 мая 2023 года на её (Потерпевший №13) сберегательный счет были зачислены денежные средства в сумме 10 000 рублей со счета 

<

номер обезличен>, оформленного на её имя в рамках договора 

<

номер обезличен>, при этом якобы ей (Потерпевший №13) была выдана кредитная карта МИР 

<

номер обезличен> с лимитом в 94 000 рублей. Фактически же она своего согласия на оформление указанной кредитной карты не давала. Выдача указанной кредитной карты была одобрена без её заявления и по этой причине сотрудники службы безопасности не связывались с ней при оформлении кредитной карты. Считает, что ФИО1 без её ведома и согласия оформила на неё кредитную карту АО "Почта Банк", которой пользовалась самостоятельно, то есть распоряжалась денежными средствами, которые находились на счете указанной карты. При этом 17 мая 2023 года, располагая информацией о её (Потерпевший №13) намерении обналичить со счета денежные средства в сумме 25 000 рублей, ФИО1 приняла срочные меры по внесению на сберегательный счет денежных средств в сумме 10 000 рублей, чтобы скрыть совершенные ранее хищения. 

Из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что 18 мая 2023 года имел место факт перечисления на счет ФИО1 денежных средств в сумме 3 650 рублей. Указанную операцию она (Потерпевший №13) не выполняла, в отделение АО "Почта Банк" не обращалась. Полагает, что ФИО1 могла пользоваться мобильным приложением АО "Почта Банк", при этом иметь доступ к её (Потерпевший №13) банковским счетам, при этом выполнять операции от её имени, то есть похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 3 650 рублей. 

Из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что 06 июня 2023 года была осуществлена операция по зачислению на её счет денежных средств в размере 6 800 рублей, но от кого поступили указанные денежные средства, ей не известно. В тот же день суммы 1 433 рубля 72 копейки и 76 рублей 28 копеек были списаны на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>, то есть похищены, а денежные средства в размере 4 446 рублей были списаны в счет оплаты кредитных обязательств по её кредитному договору 

<

номер обезличен>. 

15 июня 2023 года было выполнено списание средств в сумме 25 рублей на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> и 180 рублей на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>, то есть похищены. 

16 июня 2023 года на её счет поступила пенсия, в тот же день она (Потерпевший №13) обналичила со своего счета 15 000 рублей. А из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что со счета 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> поступили денежные средства в сумме 2 039 рублей 29 копеек. Указанную сумму она (Потерпевший №13) не зачисляла. В этот же день денежные средства в сумме 1 100 рублей были списаны на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>, то есть похищены. В тот же день 4 482 рубля были переведены для оплаты кредита по кредитному договору 

<

номер обезличен>

20 июня 2023 года денежные средства на сумму 1 104 рубля 84 копейки были зачислены со счета 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>. 25 июня 2023 года сумма денежных средств 1 400 рублей была списана в счет незавершенных расходов по переводам СБП, но данные функции она (Потерпевший №13) не выполняла, то есть денежные средства были похищены. Также были похищены денежные средства в сумме 80 рублей, которые тоже были перечислены на неизвестный ей счет посредством СБП 26 июня 2023 года. Предполагает, что указанные операции проводились посредством мобильного приложения, которое на её телефоне не может быть установлено физически.

17 июля 2023 года на её счет поступила пенсия в размере 18 361 рубль 81 копейка. В тот же день сумма денежных средств в размере 7 000 рублей была списана в счет незавершенных расходов по переводам СБП, то есть денежные средства были похищены, так как данную операцию она (Потерпевший №13) не выполняла. В этот день она лишь обналичила 11 300 рублей в банкомате в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. 

Из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что 20 июля 2023 года на её (Потерпевший №13) сберегательный счет зачислены денежные средства в суммах 500 рублей и 3 500 рублей посредством платежной системы СБП от неизвестных ей "

<

ФИО>103." и "

<

ФИО>104.". Что это за переводы, она не знает. В тот же день 4 000 рублей были списаны со счета через СБП, но данной операции она (Потерпевший №13) не выполняла. В целом назначение таких операций ей не понятно. Считает, что ФИО1, имея доступ к её счетам, посредством мобильного приложения осуществляла денежные переводы через её сберегательный счет без её ведома. 

Согласно выписке 06 августа 2023 года денежные средства в сумме 62 рубля 03 копейки были перечислены на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>, то есть похищены. 

17 августа 2023 года ею (Потерпевший №13) в банкомате, установленном в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, были обналичены со счёта денежные средства в сумме 16 400 рублей. Из полученной после выявления фактов хищений выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно, что в тот же день 1 961 рубль 33 копейки были перечислены на счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>, то есть похищены. 

Все описанные выше обстоятельства она (Потерпевший №13) установила на основании выписки по своему счету 

<

номер обезличен>, которую получила, обратившись 14 октября 2023 года в офис АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, и таким образом ею были обнаружены факты хищения денежных средств с её счета. Только получив выписку она узнала, что без ее ведома были выпущены две кредитные карты: одна – по договору 

<

номер обезличен>, вторая – по договору 

<

номер обезличен>, о существовании которых ей (Потерпевший №13) ничего не было известно.

Всего в период с 24 августа 2022 года по 17 августа 2023 года со счета 

<

номер обезличен> были похищены принадлежащие ей (Потерпевший №13) денежные средства на общую сумму 114 278 рублей 80 копеек. Считает, что ФИО1, злоупотребляя её доверием, получила возможность распоряжаться её счетами, открытыми в АО "Почта Банк", при этом в период с 24 августа 2022 года по 17 августа 2023 года ФИО1 совершила хищение принадлежащих ей (

<

ФИО>50) денежных средств на общую сумму 114 278 рублей 80 копеек, которыми распорядилась по своему усмотрению. Данный материальный ущерб для нее (

<

ФИО>50) является значительным, поскольку она является пенсионером по старости, размер пенсии составляет 18 362 рубля. ФИО1 в период со 02 сентября 2022 года по 20 июля 2023 года в счет причиненного ущерба возместила сумму денежных средств 120 293 рубля 13 копеек. Таким образом, по состоянию на 14 октября 2023 года ущерб ей (Потерпевший №13) возмещен (том 4 л.д. 97-106, 107-109, 110-122).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №13, которую в период с 25 мая 2022 года по 17 мая 2023 года обслуживала только ФИО1 На имя Потерпевший №13 был оформлен сберегательный счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>. На указанный счет ежемесячно поступали пенсионные выплаты Потерпевший №13 06 июля 2022 года в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> на имя Потерпевший №13 был открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, на который перечислены кредитные денежные средства в сумме 139 031 рубль, из которых сумма 39 031 рубль была направлена в счет оплаты страховых обязательств и иных услуг банка. Согласно распоряжению Потерпевший №13 денежные средства в сумме 110 000 рублей были направлены на сберегательной счет 

<

номер обезличен>, из них 10 000 рублей списаны в счет оплаты дополнительных услуг банка. В последующем Потерпевший №13 регулярно посредством своей банковской карты 

<

номер обезличен> получала денежные средства со своего сберегательного счета. В результате анализа работы ФИО1, отраженной в истории операций с клиентом Потерпевший №13, было установлено, что практически при каждом посещении Потерпевший №13 точки продаж на имя последней оформлялась локальная карта 

<

номер обезличен>, посредством которой в банкоматах АО "Почта Банк" в ОПС № 21 по адресу пр. Ленина, д. 141, а также 17 марта 2023 года в ОПС № 45 по адресу, ул. Ворошилова, д. 21, осуществлялось обналичивание денежных средств со сберегательного счета Потерпевший №13 При этом в указанные даты Потерпевший №13 использовала личную дебетовую банковскую карту. Таким образом, ФИО1 при обслуживании Потерпевший №13 без ведома и согласия последней выполняла выпуск локальных карт, с помощью которых в период отсутствия клиента Потерпевший №13 совершала хищение денежных средств, принадлежащих последней. ФИО1, как работник кредитной организации, не могла не понимать, что в случае отсутствия денежных средств на счете клиенту будут поступать звонки от работников АО "Почта Банк". По этой причине ФИО1 неоднократно перечисляла денежные средства со своего счета, открытого в АО "Почта Банк". Кроме того, выявлены факты оформления на имя Потерпевший №13 кредитных банковских карт, которые находились в пользовании ФИО1 Со счетов указанных кредитных карт на сберегательный счет Потерпевший №13 также поступали денежные средства. Установлено, что всего за период с 24 августа 2022 года по 17 августа 2023 года со счета Потерпевший №13 вышеописанными способами совершено хищение денежных средств на сумму 114 278 рублей 80 копеек, из которых на сберегательный счет Потерпевший №13 зачислены денежные средства в сумме 107 402 рубля 13 копеек. Считает, что ФИО1, исполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств Потерпевший №13 (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 05 августа 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №13 денежных средств в сумме 70 280 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 34).

В заявлениях от 27 июля 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершала хищение денежных средств в суммах 40 280 рублей и 30 000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13 (том 4 л.д. 55, 57-74, 81, 82-89).

Как видно из протокола выемки, 20 октября 2023 года у Потерпевший №13 была произведена выемка светокопий документов: заявления о заключении соглашения об оказании информационных услуг и простой электронной подписи, регистрационной анкеты, выписок по сберегательным счетам, заявлений об открытии счетов, индивидуальных условий договоров потребительского кредита, заявлений о предоставлении кредитных продуктов, графиков платежей, распоряжений на перевод, сведений об операциях, проведенных банком (том 4 л.д. 125-128).

Из протоколов осмотра документов от 01 августа и от 21 октября 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые у 

<

ФИО>34 и представленные АО "Почта Банк" по запросу. Согласно светокопии заявления о заключении соглашения об оказании информационных услуг и простой электронной подписи (ПЭП) 08 июня 2021 года Потерпевший №13 дала согласие на использование ПЭП при обслуживании в АО "Почта Банк". При осмотре заявления об открытии сберегательного счета и предоставления потребительского кредита, установлено, что 08 июня 2021 года между Потерпевший №13 и АО "Почта Банк" в лице 

<

ФИО>51 заключен договор 

<

номер обезличен> от 08 июня 2021 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, документ подписан посредством ПЭП. Также была осмотрена выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 17 мая 2023 года, при этом установлено, что: 06 июля 2022 года поступили со счета по договору 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 110 000 рублей, из которых 10 000 рублей перечислены в счет оплаты дополнительных услуг; 06 июля 2022 года посредством банковской карты № **6631 обналичены денежные средства в размере 50 000 рублей в банкомате, расположенном по адресу: 

<

...>; 02 августа 2022 года списаны денежные средства в сумме 4 482 рублей на счет по договору 

<

номер обезличен>; 02 августа 2022 года в 10:35 часов денежные средства в сумме 10 рублей списаны на счет по договору 

<

номер обезличен>; 24 августа 2022 года в 09:51 часов посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в сумме 36 700 рублей с использованием карты № *4892; 26 августа 2022 года и 27 августа 2022 года обналичены денежные средства в суммах 2 000 рублей и 5 000 рублей в банкомате, установленном по адресу: 

<

...>/б с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 02 сентября 2022 года в 11:01 часов посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, внесены денежные средства в сумме 56 600 рублей с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 02 сентября 2022 года посредством банкомата, установленного по адресу: Магнитогорск, пр. Ленина, д. 141, обналичены денежные средства в сумме 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 03 сентября 2022 года посредством банкомата сторонней кредитной организации, установленного по адресу: г. Магнитогорск, пр-зд Сиреневый, д. 12, обналичены денежные средства в сумме 7 500 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 15 сентября 2022 года в 12:53 часов обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>;15 сентября 2022 года посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, двумя операциями на сумму 7 500 рублей каждая обналичены денежные средства в сумме 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 16 сентября 2022 года поступили пенсионные отчисления в размере 17 520 рублей 71 копейка; 19 сентября 2022 года посредством банкомата сторонней кредитной организации, установленного по адресу: 

<

...>/б, обналичены денежные средства в размере 2 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 04 октября 2022 года в 09:02 часов выполнен внутрибанковский перевод – зачисление денежных средств в сумме 4 467 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 04 октября 2022 года в 17:30 часов обналичены денежные средства в сумме 8 900 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 05 октября 2022 года посредством банкомата сторонней организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 06 октября 2022 года в 17:21 часов обналичены денежные средства в сумме 2 300 посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...> с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 26 октября 2022 года посредством банкомата сторонней организации по адресу: 

<

...>/б обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 27 октября 2022 года в 16:26 часов обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 28октября 2022 года посредством банкомата сторонней организации по адресу: Магнитогорск, ул. Труда 21/б обналичены денежные средства в размере 11 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 06 ноября 2022 года в 21:20 часов денежные средства в сумме 300 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 ноября 2022 года 4 482 рубля перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 ноября 2022 года в 21:16 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачисление денежных средств в сумме 4 800 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 ноября 2022 года в 21:17 часов выполнен внутрибанковский перевод – зачисление денежных средств в сумме 500 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 17 ноября 2022 года поступили пенсионные отчисления в размере 17 520 рублей 71 копейка; 25 ноября 2022 года посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в размере 13 000 рублей с использованием банковской карты №**

<

номер обезличен>; 30 ноября 2022 года в 14:36 часов обналичены денежные средства в сумме 5 300 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...> с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 16 декабря 2022 года в 17:36 часов обналичены денежные средства в сумме 7 500 рублей посредством того же банкомата с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 22 декабря 2022 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 10 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 22 декабря 2022 года в 12:42 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 20 000 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 23 декабря 2022 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 10 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 28 декабря 2022 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 06 января 2023 года в 15:24 часов денежные средства в сумме 2 200 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 января 2023 года денежные средства в сумме 4 482 рубля перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 19 января 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: Магнитогорск, пр. Ленина, д. 141 обналичены денежные средства в размере 5 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 19 января 2023 года в 11:50 часов обналичены денежные средства в сумме 3 800 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 февраля 2023 года в 19:52 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 4 500 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 февраля 2023 года в 20:10 часов денежные средства в сумме 1 600 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 февраля 2023 года в 20:07 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 1 700 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 февраля 2023 года денежные средства в сумме 4 482 рубля перечислены на счет договору 

<

номер обезличен>; 17 февраля 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 21 февраля 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: Магнитогорск, пр. Ленина, д. 141 обналичены денежные средства в размере 13 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 21 февраля 2023 года в 12:00 часов обналичены денежные средства в сумме 2 300 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 марта 2023 года в 23:42 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 4 500 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 марта 2023 года в 23:42 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 1 800 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 марта 2023 года денежные средства в сумме 4 482 рубля перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 марта 2023 года в 23:50 часов денежные средства в сумме 1 600 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 17 марта 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 17 марта 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 13 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 17 марта 2023 года в 11:20 часов обналичены денежные средства в сумме 4 200 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 апреля 2023 года в 12:25 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 2 300 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 апреля 2023 года посредством банкомата кредитной организации но адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 11 апреля 2023 года посредством банкомата сторонней кредитной организации по адресу: 

<

...>/б обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 17 апреля 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 17 апреля 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 17 апреля 2023 года в 11:23 часов обналичены денежные средства в сумме 4 500 рублей посредством банкомата, установленного но адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 мая 2023 года в 20:07 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 2 300 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 мая 2023 года в 20:10 часов денежные средства в сумме 2 100 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 17 мая 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 17 мая 2023 года в 11:17 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 10 000 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 17 мая 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>. Также была осмотрена расширенная выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 01 июня 2022 года по 25 июля 2023 года, в результате чего усыновлено, что "отправитель *

<

номер обезличен>" - это сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя ФИО1; "отправитель *

<

номер обезличен>" - это счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №13 По договору 

<

номер обезличен> в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, по договору 

<

номер обезличен> в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>. Также отражены иные операции: 18 мая 2023 года на счет 

<

номер обезличен>, оформленный в АО "Почта Банк" на имя ФИО1 перечислены денежные средства в размере 3 650 рублей; 06 июня 2023 года зачислена сумма 6 800 рублей; 06 июня 2023 года денежные средства в сумме 4 446 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 06 июня 2023 года денежные средства в сумме 1 433 рубля 72 копейки перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 15 июня 2023 года денежные средства в сумме 25 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 15 июня 2023 года денежные средства в сумме 180 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 16 июня 2023 года со счета 

<

номер обезличен> поступили денежные средства в размере 2 039 рублей 29 копеек; 16 июня 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 16 июня 2023 года денежные средства в сумме 1 100 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 16 июня 2023 года сумма 4 482 рубля перечислена на счет 

<

номер обезличен>; 16 июня 2023 года денежные средства в размере 15 000 рублей обналичены посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...>; 20 июня 2023 года со счета 

<

номер обезличен> поступили денежные средства в размере 1 104 рубля 84 копейки; 25 июня 2023 года сумма 1 400 рублей списана в счет незавершенных расходов по переводам СБП; 26 июня 2023 года сумма 80 рублей списана в счет незавершенных расходов но переводам СБП; 17 июля 2023 года выполнен перевод денежных средств в сумме 1 961 рублей 81 копейка; 17 июля 2023 года сумма 7 000 рублей списана в счет незавершенных расходов по переводам СБП; 17 июля 2023 года денежные средства в размере 15 000 рублей обналичены посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...>. Согласно осмотренной выписке по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 20 июля 2023 года по 14 октября 2023 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 08 июня 2021 года на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, при этом в выписке отражено, что: 20 июля 2023 года в 08:45 часов посредством системы СБП от 

<

ФИО>105. зачислены денежные средства в сумме 3 500 рублей; 20 июля 2023 года в 08:46 часов посредством системы СБП от 

<

ФИО>106 зачислены денежные средства в сумме 500 рублей; 20 июля 2023 года в 14:09 часов выполнено списание средств в размере 4 000 рублей посредством системы СБП; 06 августа 2023 года 10:10 часов выполнен перевод денежных средств в сумме 62 рубля 03 копейки на счет по договору 

<

номер обезличен>; 17 августа 2023 года в 09:35 часов выполнен перевод денежных средств в сумме 1 961 рубль 81 копейка на счет по договору 

<

номер обезличен>. Заявление о предоставлении потребительского кредита свидетельствует о том, что 06 июля 2023 года Потерпевший №13 составлено заявление в АО "Почта Байк" о предоставлении кредитных средств в размере 139 031 рублей, при этом 

<

ФИО>50M. дала согласие на оплату дополнительных услуг Банка. Документ подписан ФИО1 и Потерпевший №13 посредством ПЭП. Индивидуальные условия договора потребительского кредита по продукту "Потребительский кредит" по договору 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года, заключенного между АО "Почта Банк" в лице ФИО1 и Потерпевший №13 посредством ПЭП, свидетельствует о том, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №13 оформлен банковский счет 

<

номер обезличен>, также описаны суммы и условия предоставления кредита. Осмотром распоряжений клиента на перевод установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года 

<

ФИО>52 дала согласие на зачисление денежных средств в суммах 6 336 рублей и 20 196 рублей на счет 

<

номер обезличен> АО "СОГАЗ", а также денежных средств в сумме 110 000 рублей на счет 

<

номер обезличен>. Осмотром выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 06 мая 2023 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года на имя 

<

ФИО>107 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, по которому имели место следующие операции: 06 июля 2022 года сумма 10 000 рублей перечислена на счет по договору 

<

номер обезличен>, а также 29 031 рубль направлена с в счет оплаты дополнительных услуг; 02 августа 2022 года зачислено 4 482 рубля; 02 сентября 2022 года зачислено 4 482 рубля; 04 октября 2022 года зачислено 4 482 рубля; 06 ноября 2022 года зачислено 4 482 рубля; 06 декабря 2022 года зачислено 4 482 рубля; 06 января 2023 года зачислено 4 482 рубля; 06 февраля 2023 года зачислено 4 482 рубля; 06 марта 2023 года зачислено 4 482 рубля; 06 апреля 2023 года зачислено 4 500 рублей; 06 мая 2023 года зачислено 4 500 рублей. Сведения истории операций с клиентом АО "Почта Банк" Потерпевший №13 свидетельствуют о том, что в период с 25 мая 2022 года по 17 мая 2023 года Потерпевший №13 обслуживалась в АО "Почта Банк" только финансовым экспертом ФИО1 при этом 06 июля 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", после чего выполнено 8 операций: в 14:58 часов, 15:08 часов и 15:47 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, выполнено оформление заявки по предложению. 02 августа 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено три операции: заявка па текущий счет; платежи и переводы; отключение пакета информирования от договора. 24 августа 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено четыре операции, в том числе в 09:46 часов – печать локальной карты. 02 сентября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено шесть операций, в том числе в 10:45 часов – печать локальной карты. 15 сентября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено пять операций, в том числе в 12:49 часов выполнена печать локальной карты. 04 октября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено четыре операции, в том числе в 17:25 часов – печать локальной карты. 06 октября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено три операции, в том числе в 17:17 часов выполнена печать локальной карты. 27 октября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено три операции, в том числе в 16:16 часов выполнена печать локальной карты. 30 ноября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено 11 операций, в период с 14:23 по 14:30 часов идентификация проводилась по фотографии, в 12:30 часов выполнена печать локальной карты. 16 декабря 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 10 операций, в 17:28 часов она идентифицирована по фотографии и выполнена печать локальной карты. 19 января 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 4 операции, в том числе в 11:36 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, и выполнена печать локальной карты. 21 февраля 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 5 операций, при этом в 11:58 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, и выполнена печать локальной карты. 17 марта 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 5 операций, в 11:15 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, при этом выполнена печать локальной карты. 17 апреля 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" при этом выполнено 16 операций, в 11:19 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, и выполнена печать локальной карты. 17 мая 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" при этом выполнено 8 операций, в 11:00 часов Потерпевший №13 идентифицирована но фотографии, при этом выполнено оформление заявки по предложению. Осмотром выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 17 августа 2023 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года к банковскому счету 

<

номер обезличен> эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. По состоянию на 13 сентября 2023 года задолженность по кредитной карте отсутствует. Дата последней операции 17 августа 2023 года. В выписке отражены операции по зачислению и списанию денежных средств на общую сумму 72972 рублей 70 копеек, а также сумма расходов за указанный период, которая составила 71011 рублей 37 копеек. Согласно индивидуальным условиям договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года между клиентом Потерпевший №13 и АО "Почта Банк" в лице ФИО1 заключен договор 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, при этом Клиенту предоставлен кредитный лимит в размере 94 000 рублей. Документ подписан 17 мая 2023 года в 11:15 часов посредством ПЭП. Также осмотрено заявление о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта", согласно которому 06 июля 2022 года 

<

ФИО>108 в АО "Почта Банк" направлено заявление о предоставлении кредитной карты с лимитом 30 000 рублей. Документ подписан ПЭП, заявление принято ФИО1 Осмотром индивидуальных условий потребительского кредита по программе "Кредитная карта" установлено, что в рамках договора 245501 от 06 июля 2022 года, заключенного между клиентом Потерпевший №13 и АО "Почта Банк" в лице ФИО1, на имя Потерпевший №13 открыт счет 

<

номер обезличен>, предоставлена кредитная карта с лимитом 30 000 рублей. Документ подписан 06 июля 2022 года посредством ПЭП и принято ФИО1 Осмотром выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 17 августа 2023 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> к банковскому счету 

<

номер обезличен> эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, с лимитом 30 000 рублей, по состоянию на 13 сентября 2023 года задолженность по кредитной карте отсутствует. Дата последней операции 17 августа 2023 года (том 4 л.д. 161-174, 194-196).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что 17 марта 2023 года на указанный счет посредством банкомата, установленного в по адресу: 

<

...>, зачислены денежные средства в сумме 16 500 рублей, которые в последующем направлены на иные счета посредством системы быстрых платежей. На указанный счет выполняются зачисления через банкомат: 24 августа 2022 года зачисления на сумму 39 000 рублей, 04 октября 2022 года на сумму 8 900 рублей, 06 октября 2022 года на сумму 3 000 рублей, 27 октября 2022 года на сумму 5 000 рублей, 16 декабря 2022 на сумму 6 000 рублей, 21 февраля 2023 года на сумму 2 300 рублей, 17 марта 2023 года на сумму 2 300 рублей. 18 мая 2023 года со счета Потерпевший №13 зачислены денежные средства в сумме 3 650 рублей. Кроме того, со счета 

<

номер обезличен> осуществляются перечисления денежных средств на счет 

<

номер обезличен>: 04 октября 2022 года на сумму 4 467 рублей, 04 октября 2022 года на сумму 4 482 рубля, 06 ноября 2022 года на сумму 500 рублей, 06 ноября 2022 года на сумму 4 800 рублей, 22 декабря 2022 года на сумму 20 000 рублей, 06 февраля 2023 года на сумму 1 700 рублей, 06 февраля 2023 года на сумму 4 500 рублей, 06 марта 2023 года на сумму 1 800 рублей, 06 марта 2023 года на сумму 4 500 рублей, 06 апреля 2023 года на сумму 2 300 рублей, 06 апреля 2023 года на сумму 4 500 рублей, 06 мая 2023 года на сумму 2 300 рублей, 06 мая 2023 года на сумму 4 500 рублей. В период с 05 октября 2022 года на счет 

<

номер обезличен> осуществлены перечисления денежных средств: 05 октября 2022 года на сумму 3 800 рублей, 06 ноября 2022 года на сумму 3 600 рублей, 06 декабря 2022 года на сумму 1 600 рублей, 06 апреля 2023 года на сумму 2 200 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №14 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Потерпевший Потерпевший №14, допрошенный в судебном заседании, пояснил, что в 2023 году он обратился в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, где у специалиста ФИО1 оформлял кредит на сумму 100 000 рублей, который брал на ремонт автомобиля. При этом он попросил ФИО1 застраховать кредит, стоимость страховки составила около 27 000 рублей. Оформленный ФИО1 кредитный договор он читал, но не обратил внимания на то, какая сумма кредита там была указана. Деньги он получил в день обращения наличными, сняв их в банкомате вместе с ФИО1 Сумма полученных денег была 107 000 рублей, часть этих денег была суммой переплаты за прошлый кредит. Банковскую карту при оформлении кредита он не оформлял, поскольку у него была действующая карта, полученная ранее. На ранее открытый счет и была зачислена сумма кредита. После получения кредита в этом же отделении АО "Почта Банк" он впоследствии ежемесячно вносил на свой счет платежи по кредитному договору суммами по 10 000 рублей, деньги со счета после этого не обналичивал. В банке его всегда обслуживала ФИО1 Платежи он всегда вносил наличными. При этом он вместе с ФИО1 проходил к банкомату, в её присутствии вводил код, который получал по СМС, или сообщал код ей и клал деньги в купюроприемник. В апреле 2023 года ему поступил звонок из банка, при этом ему было сообщено о наличии просроченной задолженности по кредитному договору. После звонка в ближайший выходной день он пошел в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141 к ФИО1, к которой обратился за разъяснениями по поводу задолженности. ФИО1 сказала, что внесенные им ранее деньги "висят" на сберегательном счёте, то есть поступили не туда. Он внёс ещё 10 000 рублей в счет оплаты кредита, при этом ФИО1 сказала, что через месяц спишет те 10 000 рублей. Когда в следующем месяце он пришел в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, ФИО1 там не оказалось, поскольку она уволилась. Он обратился в другое отделение АО "Почта Банк", где ему сообщили, что с его счёта были списаны деньги в сумме 10 000 рублей, но впоследствии эта же сумма поступила от неизвестного лица по имени "

<

ФИО>22". Значительным ущерб на сумму 20 000 рублей не считает, поскольку помимо пенсии в сумме 21 000 рублей он получает заработную плату в сумме 60 000 рублей, иждивенцев не имеет, в затруднительное положение хищением поставлен не был. 23 января 2023 года денежные средства в сумме 5 000 рублей и 24 апреля 2023 года – в сумме 10 000 рублей он со своего счета не обналичивал.

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №14, данных в период предварительного расследования, усматривается, что с 2020 года он является клиентом АО "Почта Банк", поскольку до января 2022 года имел кредитные обязательства перед данным банком. После досрочного погашения кредита на его сберегательном счете остались денежные средства в сумме около 2 200 рублей. 

30 сентября 2022 года для оформления кредита он обратился в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, где его обслуживала специалист ФИО1 Он сообщил ФИО1 о желании получить кредит в сумме 70 000 рублей, на что ФИО1 предложила оформить заявку. В конечном итоге ФИО1 сообщила, что ему одобрен кредит на сумму 100 000 рублей, и он согласился получить указанную сумму в кредит. С учетом иных расходов, общая сумма кредита составила около 130 000 рублей. ФИО1 передала ему для ознакомления кредитный договор, договор страхования, возможно были и иные документы. Телефон в руки ФИО1 он не передавал, смс-сообщения, насколько он помнит, не получал, но это не точно. При оформлении нового кредита он попросил оформить новую карту, но ФИО1 отговорила его, сообщив, что за обслуживание банковской карты будет назначена дополнительная комиссия. В конечном итоге после оформления документов ФИО1 сообщила, что на его счет поступили денежные средства в сумме 100 000 рублей, кроме того, на счете имеются денежные средства в сумме около 2 200 рублей. Он пожелал обналичить всю сумму сразу, то есть 102 200 рублей. ФИО1 распечатала "Локальную карту", после чего он и ФИО1 проследовали к банкомату АО "Почта Банк", установленному в зале почтового отделения № 21. По просьбе ФИО1 он ввел код из полученного смс-сообщения, после чего ФИО1 выполнила операцию по обналичиванию денежных средств в сумме 102 200 рублей, которые передала ему. Самостоятельно он никаких действий при использовании банкомата не выполнял, все делала ФИО1 Указанную сумму ФИО1 передала ему, после чего он покинул отделение банка. Считает, что 30 сентября 2022 года ФИО1, воспользовавшись его доверием, ввела его в заблуждение относительно одобренной к выдаче суммы денежных средств, при этом похитила принадлежащие ему денежные средства в размере 5 000 рублей. В тот момент, когда ФИО1 посредством банкомата выполняла операции по выдаче кредита, он находился рядом с ФИО1 Когда открылся купюроприемник банкомата, именно ФИО1 получила деньги. Держа деньги в своих руках, последняя направилась к своему рабочему месту, заняла рабочее место и предала деньги ему, где он их пересчитал. Он помнит, что получил именно 102 200 рублей. 

В последующем он ежемесячно вносил платежи по кредитному договору, в каждом случае, обращаясь к специалисту АО "Почта Банк" ФИО1 в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141 с просьбой оформить частичное досрочное погашение кредита. ФИО1 что-то делала, при этом никаких документов не передавала, ссылаясь на занятость. Внесение наличных всегда происходило аналогично: он передавал ФИО1 свой паспорт, последняя печатала локальную карту, вместе они подходили к банкомату, он диктовал ФИО1 код из СМС. ФИО1 все действия в банкомате выполняла самостоятельно, он вносил денежные средства, ежемесячно по 10 000 рублей, после чего получал чек о внесении денежных средств. 

После получения кредита в январе 2023 года больше он деньги со своего счета не обналичивал. Поскольку все операции осуществляла ФИО1, он полагает, что 23 января 2023 года именно ФИО1, получив возможность воспользоваться локальной картой после того, как он внес денежные средства в сумме 10 000 рублей и покинул помещение отделения почтовой связи № 21, похитила с его банковского счета денежные средства в размере 5 000 рублей. 

20 февраля 2023 года ФИО1 не работала, а иных специалистов АО "Почта Банк" в отделении не было, поэтому он прибыл в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, где вместе со специалистом данного отделения внёс денежные средства в сумме 10 000 рублей. 

24 апреля 2023 года он вновь обратился в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141 к ФИО1, и по вышеописанной схеме через банкомат с помощью ФИО1 внес 10 000 рублей. 

В дальнейшем ему стали поступать звонки от представителей АО "Почта Банк", которые сообщали о просроченном платеже. 10 мая 2023 года, прибыв в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, он сообщил ФИО1 о звонках сотрудников АО "Почта Банк" и попросил проверить последнюю операцию о поступлении платежей. ФИО1 сделала вид, что проверила информацию, при этом сообщила, что якобы денежные средства в сумме 10 000 рублей "зависли" на его сберегательном счете и будут списаны в мае 2023 года. Поскольку в тот момент при нем были денежные средства, он внес ещё 10 000 рублей тем же способом через банкомат, что и ранее. Поскольку все приходные операции осуществляла ФИО1, он предположил, что 24 апреля 2023 года именно ФИО1, путем обмана и злоупотребляя его доверием, получила возможность воспользоваться локальной картой, после того как он внес денежные средства в сумме 10 000 рублей и покинул помещение отделения банка, похитила с его банковского счета денежные средства в размере 10 000 рублей. 

02 сентября 2023 года от работников АО "Почта Банк" он получил информацию о том, что 16 июня 2023 года от имени неизвестной ему "

<

ФИО>109." на его банковский счет посредством системы быстрых платежей поступила сумма 10 000 рублей. Предполагает, что это ФИО1 с целью сокрыть хищение его денежных средств, перечислила указанную сумму на его сберегательный счет.

Таким образом, в период с 30 сентября 2022 года по 24 апреля 2023 года специалист АО "Почта Банк" ФИО1, воспользовавшись его доверием, совершила хищение принадлежащих ему денежных средств в сумме 20 000 рублей, а с целью сокрыть совершенное преступление 16 июня 2023 года частично возместила причиненный ущерб, зачислив на счет АО "Почта Банк" денежные средства в сумме 10 000 рублей. Сумма ущерба в размере 20 000 рублей является для него значительной (том 5 л.д. 43-49). 

Оглашенные показания Потерпевший №14 подтвердил частично, указав, что ущерб значительным не считает, настаивает, что после оформления кредитного договора получил не 102 200 рублей, а 107 200 рублей. Причиненный ущерб считает возмещенным полностью, претензий к подсудимой не имеет, от исковых требований, предъявленных к ней ранее, отказывается. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №14, обслуживание которого 30 сентября 2022 года, 23 января 2023 года и 24 апреля 2023 года осуществляла ФИО1 В частности, 30 сентября 2022 года на имя Потерпевший №14 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 30 сентября 2022 года предоставлены кредитные денежные средства в сумме 132 333 рубля 60 копеек, из которых 27 333 рубля 60 копеек направлены на оплату дополнительных расходов, а сумма 105 000 рублей перечислена на сберегательный счет 

<

номер обезличен>. Поскольку на сберегательном счете у Потерпевший №14 находились личные сбережения в сумме около 2 200 рублей, 30 сентября 2022 года посредством банкомата, установленного в ОПС № 21, и локальной карты 

<

номер обезличен> со счета были обналичены денежные средства в сумме 107 200 рублей. В соответствии с графиком погашения кредитных обязательств Потерпевший №14 вносил денежные средства по 10 000 рублей ежемесячно. ФИО1, воспользовавшись доверием Потерпевший №14, после внесения последним на счет денежных средств 23 января 2023 года и 24 апреля 2023 года, последней операцией от имени клиента выполнила заявку на выпуск локальной карты, используя которую 23 января 2023 года посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей. При аналогичных обстоятельствах 24 апреля 2023 года после завершения обслуживания клиента Потерпевший №14, от имени последнего ФИО1 выполнила заявку на выпуск локальной карты, используя которую посредством банкомата, установленного в ОПС № 21, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей. Кроме того, были выявлены сведения о том, что 16 июня 2023 года на сберегательный счет Потерпевший №14 от Свидетель №3 поступили денежные средства в сумме 10 000 рублей. Таким образом, ФИО1, исполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств Потерпевший №14 на сумму 20 000 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 25 августа 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №14 денежных средств в сумме 10 000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (том 1 л.д. 46).

В заявлении от 17 августа 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в сумме 10 000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №14 (том 5 л.д. 24, 25-30).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 17 августа 2023 года Потерпевший №14 заявил в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ему денежных средств в сумме 10 000 рублей с его счета, открытого в АО "Почта Банк" (том 5 л.д. 35, 50-53).

Как видно из протокола осмотра документов, 07 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, представленные Потерпевший №14 и полученные от АО "Почта Банк". В частности, были осмотрены заявление о предоставлении потребительского кредита по программе "Потребительский кредит", выписка по счету 

<

номер обезличен>, расширенная выписка по счету 

<

номер обезличен>, транзакции по локальной карте 

<

номер обезличен>, история операций с клиентом Потерпевший №14 в АО "Почта Банк". При этом установлено, что обслуживание Потерпевший №14 30 сентября 2022 года осуществляла финансовый эксперт ФИО1 В указанную дату в 17:15 часов выполнена операция по выпуску (печати) локальной карты. 23 января 2023 года выполнен ряд операций, в том числе в 16:54 часов и в 16:57 часов выполнена печаль локальных карт. Также 24 апреля 2023 года в 16:52 часа и 16:53 часов выполнена печать локальных карт. 30 сентября 2022 года от имени Потерпевший №14 в АО "Почта Банк" составлено заявление о предоставлении кредитных денежных средств в сумме 105 000 рублей. Документы приняты работником АО "Почта Банк" ФИО1 В рамках договора 

<

номер обезличен> от 30 сентября 2022 года в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №14 открыт счет 

<

номер обезличен>. 30 сентября 2022 года с указанного счета перечислены денежные средства в сумме 105 000 рублей на договор 

<

номер обезличен>, а также выполнена оплата пакета услуг на сумму 2 499 рублей. 10 октября 2022 года, 22 ноября 2022 года, 19 декабря 2022 года вынесены денежные средства по 10 000 рублей. 02 февраля 2023 года с иного банковского счета АО "Почта Банк" внесены денежные средства в суммах 3 674 рублей и 1 372 рубля 10 копеек. 02 марта 2023 года с иного банковского счета АО "Почта Банк" внесены денежные средства в сумме 10 000 рублей. Также выполнены иные зачисления 22 марта 2023 года, 10 мая 2023 года, 15 июня 2023 года и 11 июля 2023 года. По состоянию до 30 сентября 2022 года на сберегательном счете 

<

номер обезличен> находятся денежные средства в сумме не менее 2 200 рублей. В указанную дату со счета 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в сумме 105 000 рублей в тот же день сумма денежных средств в размере 107 200 рублей обналичена посредством банкомата АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141. 23 января 2023 года также посредством указанного банкомата на счет зачислены денежные средства в сумме 10 000 рублей, но следующей операцией 5 000 рублей обналичены, также через банкомат АО "Почта Банк". 24 апреля 2023 года посредством банкомата АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141 на счет зачислено 10 000 рублей, но следующей операцией указанная сумма обналичена также через банкомат. 16 июня 2023 года посредством системы быстрых платежей на счет зачислены денежные средства в сумме 10 000 рублей. 23 января 2023 года в 17:00 часов посредством банкомата АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей; 24 апреля 2023 года в 16:55 часов посредством банкомата АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141 внесены денежные средства в сумме 10 000 рублей; 24 апреля 2023 года в 16:58 часов посредством банкомата АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141 обналичены денежные средства в сумме 10 000 рублей (том 5 л.д. 54-57).

Из протокола выемки усматривается, что 29 октября 2023 году у Свидетель №3 была произведена выемка выписки по её счету (том 10 л.д. 46-51).

Как следует из протоколов осмотра документов, 29 октября 2023 года следователем была осмотрена изъятая у Свидетель №3 выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому 06 марта 2023 года в ПАО "Совкомбанк" на её имя. В ходе осмотра установлено, что 16 июня 2023 года денежные средства в размере 10 000 рублей посредством системы быстрых платежей перечислены на счет в АО "Почта Банк" (том 10 л.д. 52-63, 64-66).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что - протокол осмотра, признание и приобщение к уголовному делу в качестве вещественных доказательств, документов, предоставленных от АО "Почта Банк" – выписка по счету 

<

номер обезличен>. 

В ходе осмотра установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11.01.2022 на имя ФИО1 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>. На указанный счет выполнены зачисления через банкомат, установленный по пр. Ленина, д. 141, 30 сентября 2022 года суммы 5 000 рублей, 23 января 2023 года суммы 2 000 рублей, 23 января 2023 года суммы 2 000 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №15 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №15 следует, что 08 октября 2022 года она обратилась в отделение АО "Почта Банк", расположенное в почтовом отделении № 21 по адресу: 

<

...>, для оформления кредита на сумму 300 000 рублей. Оформлением кредита занималась специалист АО "Почта Банк" ФИО1 Последняя составила заявку на получение кредита, а после её одобрения оформила договор, предоставив ей график платежей. Более никаких документов ФИО1 не предоставляла, но предупредила, что сумма 5 000 рублей будет списана в счет расходов по обслуживанию кредита. О других расходах ФИО1 не предупреждала. Она (Потерпевший №15) на тот момент не обратила внимания на сумму, указанную в графике платежей, однако обратила внимание на итоговую сумму, которая составила 437 985 рублей 26 копеек. Она спросила ФИО1, откуда такая сумма, на что ФИО1 ответила, что эта сумма с условием страховки, которую она может оплатить раньше. В конечном итоге она (Потерпевший №15) дала согласие на оформление кредита, поскольку нуждалась в деньгах. При оформлении кредита на её (Потерпевший №15) мобильное устройство поступали СМС-сообщения с кодами, паролями и другой информацией, и для ускорения процесса оформления свой телефон она передала ФИО1 В ходе оформления кредита она (

<

ФИО>53) также передавала ФИО1 свой паспорт, ФИО1 фотографировала её на вебкамеру. После завершения оформления она (Потерпевший №15) вместе с ФИО1 проследовали к банкомату АО "Почта Банк", установленному в почтовом отделении. ФИО1 самостоятельно производила какие-то манипуляции в банкомате, а затем сообщила ей (Потерпевший №15), что на телефон поступит СМС-сообщение с кодом, который она должна сообщить ей. Она продиктовала ФИО1 код. Какие именно операции выполняла после этого ФИО1 в банкомате, не видела. В конечном итоге ФИО1 получила деньги и, держа их в своих руках, вернулась на своё рабочее место. Она (Потерпевший №15) проследовала за ней. ФИО1 пересчитала деньги, после чего передала ей (Потерпевший №15) 300 000 рублей. Получив деньги, она (Потерпевший №15) покинула отделение почтовой связи. Уже позже она узнала, что фактически кредит был оформлен на её имя на сумму 305 000 рублей. При оформлении кредита ФИО1 попросила записать её номер телефона, а перед посещением заблаговременно предупреждать её о своем приходе и согласовывать время посещения, что она (Потерпевший №15) и делала. 

03 ноября 2022 года она согласовала с ФИО1 время посещения и, прибыв в почтовое отделение № 21, сообщила ФИО1, что у неё на руках имеется 10 000 рублей, а оставшуюся сумму платежа она может обналичить со счета ПАО "Сбербанк", на который перечисляется её пенсия. ФИО1 поинтересовалась, имеется ли у нее (Потерпевший №15) мобильное приложение ПАО "Сбербанк", и предложила перечислить денежные средства со счета ПАО "Сбербанк" на счет АО "Почта Банк". Она (Потерпевший №15) открыла доступ к приложению ПАО "Сбербанк" и передала ФИО1 свой телефон, посредством которого последняя перечислила денежные средства в сумме 678 рублей на её счет АО "Почта Банк". Наличные денежные средства в сумме 10 000 рублей ФИО1 по её просьбе посредством банкомата также зачислила на счет АО "Почта Банк". 

06 декабря 2022 года аналогичным образом, посредством банкомата, установленного в почтовом отделении № 21, при помощи ФИО1 она (Потерпевший №15) внесла платеж на сумму 10 700 рублей. 

30 декабря 2022 года она (Потерпевший №15) связалась с ФИО1 по телефону, чтобы сообщить о своем приходе, при этом поинтересовалась, следует ли вносить денежные средства наличными или возможно перевести деньги со счета ПАО "Сбербанк". ФИО1 посоветовала прибыть к ней в отделение, не снимая деньги со счета ПАО "Сбербанк", что она (Потерпевший №15) и сделала. Придя в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, она предоставила ФИО1 доступ к своему счету ПАО "Сбербанк", с которого ФИО1 перечислила 10 678 рублей на счет АО "Почта Банк" для погашения задолженности по кредитному договору. 

Следующий платеж она (Потерпевший №15) осуществляла 11 февраля 2023 года. В этот день по согласованию с ФИО1, которая на тот момент временно работала в почтовом отделении по адресу: 

<

...>, она прибыла в указанное почтовое отделение. Через мобильное приложение ФИО1 помогла ей выполнить перечисление денежных средств в сумме 10 678 рублей с банковского счета ПАО "Сбербанк" на банковский счет АО "Почта Банк", после чего она (Потерпевший №15) покинула указанное почтовое отделение. Через непродолжительное время ФИО1 позвонила ей и сообщила, что операция по зачислению денежных средств не прошла, и ей (Потерпевший №15) необходимо вернуться в почтовое отделение, чтобы завершить выполнение операции. Когда она вернулась в отделение, ФИО1 потребовала у нее (Потерпевший №15) паспорт, распечатала локальную карту, посредством которой обналичила в банкомате денежные средства в сумме 10 700 рублей, после чего выполнила операцию по зачислению указанной суммы, передав ей (Потерпевший №15) только чек. Однако впоследствии 21 сентября 2023 года от сотрудников АО "Почта Банк" ей стало известно, что фактически после снятия наличных денежных средств в сумме 10 700 рублей эти деньги на её счет АО "Почта Банк" не зачислялись, а были похищены.

13 марта 2023 года в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> при помощи ФИО1 она (Потерпевший №15), как она полагала, внесла в счет погашения кредитных обязательств денежные средства в сумме 10 700 рублей. Деньги были внесены ФИО1 через банкомат. После завершения операции ФИО1 предоставила ей соответствующий чек. Впоследствии же от сотрудников АО "Почта Банк" ей стало известно, что фактически 13 марта 2023 года денежные средства на её счет в АО "Почта Банк" не поступали.

Аналогичным образом 13 апреля 2023 года в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> ею (Потерпевший №15) с помощью ФИО1 был внесен очередной платеж на сумму в 10 600 рублей. Но как было впоследствии установлено из выписки, через 6-7 минут данная сумма денежных средств была обналичена в банкомате того же отделения без ей (Потерпевший №15) ведома. 

11 мая 2023 года ею (Потерпевший №15) аналогичным образом с помощью ФИО1 в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> был внесен очередной платеж по кредитному договору на сумму 10 700 рублей. Как выяснилось в дальнейшем, после зачисления данной суммы через 6-7 минут денежные средства были обналичены в банкомате, установленном в том же отделении АО "Почта Банк". 

С учетом сведений, полученных по её банковским счетам, считает, что в период с 08 октября 2022 года по 11 мая 2023 года ФИО1 совершила хищение принадлежащих ей денежных средств на общую сумму 47 700 рублей. 

В АО "Почта Банк" на её имя были оформлены два банковских счета 

<

номер обезличен>, являющийся кредитным, и сберегательный счет 

<

номер обезличен>. На основании выписки по счетам, полученным после выявления признаков хищения, она обнаружила, что 15 февраля 2023 года на её кредитный счет были зачислены денежные средства на сумму 10 700 рублей. Полагает, что эти деньги перевела ФИО1, пытаясь скрыть факт хищения денежных средств, которое совершила 11 февраля 2023 года. 15 марта 2023 года от неизвестного путем перевода между счетами поступили денежные средства в сумме 10 700 рублей. 15 апреля 2023 года от некоего незнакомого ей "

<

ФИО>110." на её сберегательный счет 

<

номер обезличен> были зачислены денежные средства на сумму 10 600 рублей. Таким образом, причиненный ей ущерб частично возмещен на сумму 42 800 рублей (том 8 л.д. 182-189, 217-219).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №15, обслуживание которой 08 октября 2022 года, 11 февраля 2023 года, 13 апреля 2023 года и 11 мая 2023 года осуществляла ФИО1 Было установлено, что 08 октября 2022 года на имя Потерпевший №15 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 08 октября 2023 года предоставлены кредитные денежные средства в сумме 437 985 рублей 26 копеек, из которых 132 985 рублей 26 копеек были направлены на оплаты дополнительных услуг, а сумма 305 000 рублей перечислена на сберегательный счет 

<

номер обезличен>. Поскольку на сберегательном счете у Потерпевший №15 иных сбережений не находилось, 08 октября 2022 года посредством банкомата, установленного в ОПС № 21, и локальной карты 

<

номер обезличен> со счета были обналичены денежные средства в сумме 305 000 рублей. В соответствии с графиком погашения кредитных обязательств Потерпевший №15 вносила денежные средства в среднем по 10 700 рублей ежемесячно. ФИО1, воспользовавшись доверием Потерпевший №15, после внесения последней на счет денежных средств в период с 30 декабря 2022 года по 11 мая 2023 года от имени клиента выполняла заявки на выпуск локальных карт, используя которые 30 декабря 2022 года, 13 апреля 2023 года, 11 мая 2023 года и 23 января 2023 года посредством банкомата, установленного в ОПС № 21, обналичивала денежные средства на общую сумму 32 000 рублей. При аналогичных обстоятельствах 11 февраля 2023 года, выполняя должностные обязанности в точке продаж по адресу: 

<

...> (ОПС № 45), используя локальную карту, посредством банкомата, установленного в ОПС № 45, ФИО1 обналичила со счета Потерпевший №15 денежные средства в сумме 10 700 рублей. Кроме того, имеются сведения, что 08 октября 2022 года при выдаче денежных средств Потерпевший №15 ФИО1 совершила хищение принадлежащих Потерпевший №15 денежных средств в сумме 5 000 рублей. Таким образом, в период с 08 октября 2022 года по 11 мая 2023 года ФИО1 совершила хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №15, всего на сумму 47 700 рублей. Вместе с тем установлено, что со счета ФИО1 

<

номер обезличен> на кредитный счет Потерпевший №15 

<

номер обезличен> в период с 15 февраля 2023 года по 15 мая 2023 года были перечислены денежные средства в сумме 32 200 рублей, а также 15 апреля 2023 года от Свидетель №4 перечислены денежные средства в сумме 10 600 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 28 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №15 денежных средств в сумме 47 700 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 86).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 21 сентября 2023 года Потерпевший №15 заявила, приобщив в дальнейшем подтверждающие документы, в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 47 700 рублей в почтовом отделении АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141 (том 8 л.д. 142, 148-152, 157-159). 

В заявлениях от 10 октября 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в суммах 10 600 рублей и 10 700 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №15 (том 8 л.д. 164, 165-166, 172, 173-176).

Как видно из протокола выемки, 09 октября 2023 года у Потерпевший №15 была произведена выемка светокопий документов: заявления об открытии сберегательного счета 

<

номер обезличен>, распоряжения клиента на перевод в рамках договора 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года, выписки по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года, графиков платежей, выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, индивидуальных условий договора потребительского кредита по договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года, распоряжения клиента на перевод по договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года, заявления о предоставлении потребительского кредита, распоряжения клиента на перевод по договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года, а также кассовых чеков (том 8 л.д. 192-208).

Из протокола осмотра предметов следует, что 08 октября 2023 года следователем был произведен осмотр документов, представленных потерпевшей Потерпевший №15 и АО "Почта Банк": светокопий заявления об открытии сберегательного счета 

<

номер обезличен>, распоряжения клиента на перевод в рамках договора 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года, выписки по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года, графиков платежей, выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, индивидуальных условий договора потребительского кредита по договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года, распоряжения клиента на перевод по договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года, заявления о предоставлении потребительского кредита, распоряжения клиента на перевод по договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года, а также кассовых чеков. В ходе осмотра установлено, что 08 октября 2022 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года на имя Потерпевший №15 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>. В рамках договора 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года на имя Потерпевший №15 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, на который 08 октября 2022 года перечислены кредитные денежные средства в сумме 437 985 рублей 26 копеек, из которых 310 000 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>, 127 985 рублей 26 копеек – направлены на оплату дополнительных услуг. 03 ноября 2022 года сумма денежных средств в размере 678 рублей и 10 000 зачислена на указанный счет. 06 декабря 2022 года на счет зачислены средства в сумме 10 700 рублей, 30 декабря 2022 года – в сумме 10 656 рублей, 11 февраля 2023 года – в сумме 10 678 рублей и в тот же день указанная сумма перечислена на счет по договору 

<

номер обезличен>. 15 февраля 2023 года зачислено 10 700 рублей, 15 марта 2023 года - 10 700 рублей, 15 апреля 2023 года - 10 600 рублей, 18 апреля 2023 года – 34 рубля, 15 мая 2023 года – 10 800 рублей, 13 июня 2023 года – 10 679 рублей, 15 июля 2023 года – 10 555 рублей 06 копеек, 11 августа 2023 года – 10 678 рублей. 08 октября 2022 года на сберегательный счет 

<

номер обезличен> поступили денежные средства в сумме 310 000 рублей, в тот же день в 15:21 час посредством локальной карты № *

<

номер обезличен> в банкомате АО "Почта Банк", установленном по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в сумме 305 000 рублей. Сумма 5 000 рублей направлена на оплату услуг АО "Почта Банк". 11 февраля 2023 года в 11:07 часов посредством СБП на счет поступили денежные средства в сумме 10 678 рублей, которые в 11:09 часов перечислены на кредитный счет по договору 

<

номер обезличен> от 08 октября 2022 года. В 14:12 часов денежные средства в сумме 10 678 рублей вновь поступили на счет 

<

номер обезличен> и в 14:17 часов обналичены посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>. 13 апреля 2023 года в 14:08 часов внесены денежные средства в сумме 10 600 рублей, но в 14:15 часов указанная сумма обналичена посредством того же банкомата. 11 мая 2023 года в 15:28 часов внесены денежные средства в сумме 10 700 рублей, но в 15:34 часов указанная сумма обналичена посредством того же банкомата. 15 апреля 2023 года посредством системы СБП от 

<

ФИО>111. на счет поступили денежные средства в сумме 10 600 рублей (том 8 л.д. 209-214).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что на указанный счет выполнены зачисления через банкомат: 08 октября 2022 года – суммы 5 000 рублей, 11 февраля 2023 года – 10 700 рублей, 13 марта 2023 года – 10 700 рублей, 11 мая 2023 года – 5 000 рублей. Кроме того, установлено, что с данного на счета на счет Потерпевший №15 перечислялись денежные средства: 15 февраля 2023 года в сумме 10 700 рублей, 15 марта 2023 года в сумме 10 700 рублей; 15 мая 2023 года в сумме 10 800 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №16 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №16 следует, в декабре 2022 года она заключила с АО "Почта Банк" кредитный договор 

<

номер обезличен>, сумма кредита составила 50 127 рублей 30 копеек, срок – 12 месяцев, ежемесячный платеж – 4 642 рубля. Платежи она вносила в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. В осуществлении оплаты ей помогала специалист данного отделения банка ФИО1 09 января 2023 года при внесении первого платежа она передала ФИО1 свою банковскую карту АО "Кредит Урал Банк" и попросила списать с указанной банковской карты денежные средства в счет погашения кредитных обязательств. ФИО1 сообщила, что не может выполнить перечисление денежных средств с банковской карты другого банковского учреждения, но предложила обналичить денежные средства в ближайшем банкомате, и внести платеж наличными денежными средствами. Сняв в торговом комплексе "Казачий" наличные на сумму 5 000 рублей, она (Потерпевший №16) вернулась в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> и попросила ФИО1 внести денежные средства в счет оплаты кредитных обязательств, для чего передала ФИО1 5 000 рублей. ФИО1 сообщила, что не может выдать сдачу, и предложила внести все 5 000 рублей на кредитный счет, сообщив, что остаток денежных средств будет списан в следующем месяце. Она (Потерпевший №16) согласилась. ФИО1, забрав деньги, на графике платежей внесла собственноручную запись "9.01. внесли 5т/р остаток 358". Впоследствии, получив банковскую выписку по кредитному счету 

<

номер обезличен> и сберегательному счету 

<

номер обезличен>, она (Потерпевший №16) обнаружила, что 5000 рублей были внесены на кредитный счет только 11 января 2023 года и со счета ФИО1 

В последующем она (Потерпевший №16) производила платежи в других отделениях. 02 мая 2023 года она прибыла в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, где её снова обслуживала ФИО1 Она передала ФИО1 свой паспорт, ФИО1 сфотографировала её и сообщила, что для выпуска одноразовой карты, на её телефон поступит СМС-сообщение с кодом, который она (Потерпевший №16) должна сообщить. Поскольку она (Потерпевший №16) плохо видит, после поступления на телефон СМС-сообщения она, доверяя ФИО1 как специалисту банка, передала свой телефон последней, чтобы та самостоятельно выполнила необходимые операции. Какое-то время телефон оставался у ФИО1 Далее ФИО1 распечатала одноразовую карту, после чего они прошли к банкомату. ФИО1 произвела какие-то манипуляции, затем открылась крышка купюроприемника банкомата. ФИО1 попросила передать ей деньги. Она (Потерпевший №16) отдала ей 5 000 рублей, которые ФИО1 поместила в банкомат, после чего отдала ей кассовый чек. Однако впоследствии от сотрудников АО "Почта Банк" ей (Потерпевший №16) стало известно, что фактически через 3-4 минуты после внесения денежных средств на счет, при помощи одноразовой карты с её счёта была снята сумма 4 500 рублей в том же банкомате. Данную операцию она не выполняла. Согласно той же выписке 11 мая 2023 года на её кредитный счет от ФИО1 поступили денежные средства в сумме 4 700 рублей. 

01 июня 2023 года она (

<

ФИО>54) в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> аналогичным образом произвела очередной платеж по кредитному договору с помощью ФИО1 Используя распечатанную ФИО1 одноразовую карту, через терминал с помощью ФИО1 она (

<

ФИО>54) внесла на счет 4 350 рублей, получив от ФИО1 в подтверждение кассовый чек. Впоследствии в период расследования из выписки по своему счету она увидела, что данная сумма денежных средств после зачисления на кредитный счет была без её ведома и согласия обналичена в том же банкомате после её ухода из отделения. При этом 13 июня 2023 года от некоего неизвестного ей "

<

ФИО>112." на её сберегательный счет были зачислены денежные средства в сумме 5 500 рублей.

Всего в период с 09 января 2023 года по 01 июня 2023 года при обслуживании в АО "Почта Банк" у нее были похищены принадлежащие ей денежные средства на общую сумму 13 800 рублей. Ущерб в указанной сумме является для неё значительным, поскольку она является пенсионером по старости, живет с совершеннолетним сыном, размер пенсии составляет 25 000 рублей. Ущерб ей в итоге был возмещен в полном объеме (том 3 л.д. 166-171).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №16, обслуживание которой 09 января 2023 года, 02 мая 2023 года и 01 июня 2023 года осуществляла ФИО1 11 декабря 2022 года на имя Потерпевший №16 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 декабря 2022 года предоставлены кредитные денежные средства в сумме 50 127 рублей 30 копеек, при этом на имя Потерпевший №16 в АО "Почта Банк" был открыт счет 

<

номер обезличен>. Согласно графику платежей Потерпевший №16 должна ежемесячно в срок до 11 числа вносить сумму в размере 4 642 рубля. ФИО1, воспользовавшись доверием Потерпевший №16 после внесения последней на счет денежных средств в период с 02 мая 2023 года по 01 июня 2023 года от имени клиента выполняла заявку на выпуск локальных карт, используя которые 02 мая 2023 года и 01 июня 2023 года посредством банкомата, установленного в ОПС № 21, обналичивала денежные средства в общей сумме 8 800 рублей. Кроме того, имеются сведения, что 09 января 2023 года при получении от Потерпевший №16 денежных средств в сумме 5 000 рублей ФИО1 не внесла их на счет клиента, а распорядилась по своему усмотрению. Таким образом в период с 09 января 2023 года по 01 июня 2023 года ФИО1 совершила хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №16, всего на сумму 13 800 рублей. Вместе с тем, со счета ФИО1 

<

номер обезличен> на счет Потерпевший №16 

<

номер обезличен> 11 января 2023 года и 11 мая 2023 года были перечислены денежные средства в сумме 9 700 рублей, кроме того, 13 июня 2023 года от Свидетель №4 перечислены денежные средства в сумме 5 500 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 13 июля 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №16 денежных средств в сумме 4300 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 14).

В заявлениях от 15 июня 2023 года и от 28 сентября 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершала хищение денежных средств в суммах 4300 рублей и 4500 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №16 (том 3 л.д. 139, 140-147, 155, 156-161).

Как видно из протокола выемки, 25 сентября 2023 года у Потерпевший №16 была произведена выемка документов: кассовых чеков, графика погашения по кредитному договору, индивидуальных условий потребительского кредита, заявления о предоставлении кредита, выписки по кредитному договору, заявления об открытии сберегательного счета, выписки по счету, сотового телефона (том 3 л.д. 174-177).

Согласно протоколу осмотра предметов следователем был осмотрен сотовый телефон, изъятый у Потерпевший №16, при этом в памяти телефона обнаружены СМС-сообщения, полученные от АО "Почта Банк" за период с 25 сентября 2023 года. При этом Потерпевший №16 сообщила, что некоторые сообщения от АО "Почта Банк" она удалила. Также в памяти телефона обнаружено мобильное приложение АО "Почта Банк", из которого усмотрено, что на имя Потерпевший №16 в указанной кредитной организации открыт сберегательный счет по договору 

<

номер обезличен>; дебетовая карта № **

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>; карта № ***

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен>; кредитный счет но договору 

<

номер обезличен>. Согласно информации по карте № ***

<

номер обезличен> 18 марта 2023 года на счет зачислены денежные средства в сумме 5 000 рублей, из которых 4 301 рубль 45 копеек перечислены на корреспондентский счет АО "Почта Банк" в счет погашения задолженности по кредитным обязательствам. При просмотре информации по истории операции по кредитному договору 

<

номер обезличен> установлено, что от ФИО1 11 мая 2023 года зачислены денежные средства в сумме 4 700 рублей, 11 января 2023 года – в сумме 5 000 рублей. При просмотре истории операций по сберегательному счету по договору 

<

номер обезличен> установлено, что 5 500 рублей зачислено от 

<

ФИО>113. (том 3 л.д. 207-213). 

Из протоколов осмотра документов от 28 октября 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые у Потерпевший №16 В частности, осмотрены: кассовый чек 

<

номер обезличен>, согласно которому 06 февраля 2023 года в 17:46 часов посредством банкомата по адресу: 

<

...> на счет банковской карты № *** 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в сумме 4 300 рублей; кассовый чек 

<

номер обезличен> согласно которому 25 февраля 2023 года в 12:06 часов посредством банкомата по адресу: 

<

...> на счет банковской карты № *** 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в сумме 4 600 рублей; кассовый чек 

<

номер обезличен>, согласно которому 18 марта 2023 года в 11:08 часов посредством банкомата по адресу: 

<

...> на счет зачислены денежные средства в сумме 5 000 рублей; кассовый чек 

<

номер обезличен>, согласно которому 07 апреля 2023 года в 15:41 часов посредством банкомата по адресу: 

<

адрес обезличен> на счет банковской карты № *** 6338 зачислены денежные средства в сумме 5 000 рублей; кассовый чек 

<

номер обезличен>, согласно которому 02 мая 2023 года в 16:39 часов посредством банкомата по адресу: 

<

...> на счет 

<

ФИО>114 зачислены денежные средства в сумме 5 000 рублей; кассовый чек 

<

номер обезличен>, согласно которому 01 июня 2023 года в 16:25 часов посредством банкомата по адресу: 

<

...> на счет банковской карты № *** 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в сумме 4 350 рублей. При осмотре графика погашения по кредитному договору 

<

номер обезличен> установлено, что Потерпевший №16 ежемесячно на протяжении 12 месяцев осуществляла оплату по кредитным обязательствам в сумме 4 642 рубля. В верхней части документа имеется рукописная запись "9.01. внесли 5т/р остаток 358". Осмотром выписки по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 11 декабря 2022 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 декабря 2022 года на имя Потерпевший №16 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, при этом предоставлен кредит в размере 50 127 рублей на приобретение телевизора. Из выписки по кредитному договору 

<

номер обезличен> усмотрено, что в рамках кредитного договора 

<

номер обезличен> от 11 декабря 2022 года на банковский счет 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в сумме 50 127 рублей, 11 января 2023 года на указанный счет потупили денежные средства в сумме 5 000 рублей посредством внутрибанковского перевода; 06 февраля 2023 года поступили денежные средства в размере 4 300 рублей посредством внесения через банкомат; 25 февраля 2023 года поступили денежные средства в размере 4 600 рублей путем внесения средств через банкомат; 07 апреля 2023 года поступили денежные средства в размере 5 000 рублей посредством внесения через банкомат; 11 мая 2023года поступили денежные средства в размере 4 700 рублей посредством внесения через банкомат; 11 июня 2023 года произведено три зачисления средств на суммы 550, 358 и 3 335 рублей 81 копейка, а всего за указанный период внесена сумма 27 843 рубля 81 копейка. Из заявления об открытии сберегательного счета по договору 

<

номер обезличен> усмотрено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 18 марта 2023 года на имя Потерпевший №16 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>. Осмотром выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен> установлено, что 02 мая 2023 года в 16:39 часов на счет зачислены денежные средства в сумме 5 000 рублей при использовании банковской карты № *** 

<

номер обезличен>, в тот же день в 16:43 часов сумма 4 500 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: пр. Ленина, д. 141, обналичена путем использования локальной карты № *

<

номер обезличен>; 01 июня 2023 года в 16:25 часов на счет зачислены денежные средства в сумме 4 350 рублей с использованием локальной карты № * 

<

номер обезличен>, в тот же день в 14:29 часов сумма 4 500 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: пр. Ленина, д. 141, обналичена с использованием локальной карты № *

<

номер обезличен>; 13 июня 2023 года от 

<

ФИО>115 на счет поступили денежные средства в сумме 5 500 рублей; 13 июня 2023 года посредством банкомата по адресу: пр. Ленина, д. 92 внесены денежные средства в сумме 3 700 рублей; 27 июля 2023 года на счет зачислены денежные средства в сумме 4 000 рублей. Также была осмотрена светокопия банковской карты 

<

номер обезличен> платежной системы МИР, эмитированная АО "Почта Банк" (том 3 л.д. 214-218).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что на указанный счет, в период хищения денежных средств со счета Потерпевший №16 выполняются зачисления через банкомат: 09 января 2023 года на сумму 5 000 рублей, 01 июня 2023 года посредством банкомата по адресу: пр. Ленина, д. 141 внесены денежные средства в размере 3200 рублей. Кроме того, на счет Потерпевший №16 с указанного счета перечислялись денежные средства 11 января 2023 года в сумме 5 000 рублей, 11 мая 2023 года в сумме 4 700 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №17 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

В судебном заседании потерпевшая Потерпевший №17 суду пояснила, что в феврале 2023 года она обратилась в отделение АО "Почта Банк" по ул. Труда, д. 31, где оформила кредит на сумму 60 000 рублей. Её обслуживала специалист АО "Почта Банк" ФИО1, которая сказала, чтобы в последующем для внесения платежей по кредитному договору она обращалась к ней в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141. В марте 2023 года для внесения платежа по кредитному договору она (Потерпевший №17) пришла в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141. В отделении работала ФИО1 Они вместе прошли к банкомату, где ФИО1, предварительно разрезав её (Потерпевший №17) банковскую карту, вставила в банкомат какую-то свою карту и внесла в банкомат переданные ею (Потерпевший №17) 5000 рублей. В следующие два месяца внесение платежей по кредиту происходило тем же способом с помощью ФИО1 В июне 2023 года, когда она (Потерпевший №17) пришла в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, ФИО1 там не было. Она (Потерпевший №17) позвонила ФИО1 по номеру телефона, который последняя дала ей до этого, и ФИО1 сказала идти в отделение банка на ул. Труда, д. 31. В конце июня 2023 года ей (Потерпевший №17) поступил звонок из банка, и в ходе разговора ей сообщили, что у неё неоплаченный платеж по кредиту. Она удивилась, поскольку ежемесячно вносила суммы, которые были вдвое больше установленных графиком платежей по кредиту. Обратившись в полицию, она узнала о хищении её денежных средств. Общая сумма причиненного ей материального ущерба составила 15 000 рублей. 

Согласно оглашенным на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаниям потерпевшей Потерпевший №17, данным в период предварительного расследования, с 2021 года она является клиентом АО "Почта Банк" и держателем кредитной карты 

<

номер обезличен> (номер счета 

<

номер обезличен>) с лимитом 105 000 рублей. По состоянию на 02 августа 2023 года сумма задолженности по указанному счету составляет 80 484 рублей 63 копейки. Ежемесячно она пополняет кредитную банковскую карту на сумму 3 200 рублей. В феврале 2023 года ей потребовались денежные средства, в связи с чем 08 февраля 2023 года она обратилась в отделение АО "Почта Банк", расположенное по адресу: ул. Труда, д. 31 в г. Магнитогорске. В отделении работала ранее ей незнакомая ФИО1 Перед оформлением нового кредита ФИО1 заполнила какие-то документы, которые она (Потерпевший №17) не читала, так как доверяла ФИО1, как специалисту АО "Почта Банк". В заявлении на оформление кредита она (Потерпевший №17) указала свой абонентский номер 

<

номер обезличен>. После подписания всех документов в тот же день на её имя в АО "Почта Банк" был открыт банковский счет 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года, на который были зачислены кредитные денежные средства на сумму 77 350 рублей 25 копеек, из которых основная сумма кредита составляла 60 000 рублей, а сумма 17 350 рублей 25 копеек была направлена на оплату дополнительных услуг. При оформлении кредита часть документов она (Потерпевший №17) подписывала шариковой ручкой, а другую часть – посредством простой электронной подписи, в связи с чем получала СМС-сообщения с кодами. При получении смс-сообщений от АО "Почта Банк" с кодами и паролями, свой мобильный телефон она передавала специалисту АО "Почта Банк" ФИО1 После того, как все документы были подписаны, ФИО1 передала ей банковскую карту АО "Почта Банк", сообщив, что сумма к получению – 50 000 рублей, а получить её можно в банкомате с помощью полученной банковской карты. Она (Потерпевший №17) попросила ФИО1 помочь и передала ей свою банковскую карту, после чего они вместе подошли к банкомату, установленному в том же почтовом отделении. ФИО1 вставила банковскую карту в банкомат, ввела пин-код и выполнила операцию по снятию со счета суммы 50 000 рублей. ФИО1, написав на графике платежей свой номер телефона, сказала, что оплату по кредиту она (Потерпевший №17) должна производить в почтовом отделении по адресу: 

<

...>. По этой причине оплату по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года она впоследствии производила в почтовом отделении по адресу: пр. Ленина, д. 141, а оплату по кредитной карте – в почтовом отделении по ул. Труда, д. 31. 03 марта 2023 года с целью частичного погашения кредита по договору 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года она (Потерпевший №17) пришла в почтовое отделение по пр. Ленина, д. 141, где обратилась к ФИО1, передав ей график платежей, и банковскую карту, полученную при заключении кредитного договора от 08 февраля 2023 года. Банковскую карту ФИО1 разрезала ножницами и выбросила в мусорную корзину, объяснив, что эта карта не потребуется, а для оплаты они используют другую карту. Затем она и ФИО1 вместе подошли к банкомату, установленному в зале почтового отделения. ФИО5 вставила в банкомат какую-то банковскую карту, ввела комбинацию цифр и попросила внести платежа. Она (Потерпевший №17) опустила в купюроприемник банкомата 5 000 рублей, после чего ФИО1 отдала ей чек о зачислении денежных средств, который она сохранила. Таким образом, она предполагала, что внесла в качестве оплаты по кредитному договору 5 000 рублей. На вопрос о том, когда будет выдана новая банковская карта, ФИО1 сообщила, что карту можно будет забрать в следующем месяце. Впоследствии 03 апреля 2023 года она (Потерпевший №17) вновь пришла в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141 для внесения очередного платежа по кредиту, где тем же способом, прибегнув к помощи ФИО1, оплатила 5000 рублей, полагая, что они зачислены в счет исполнения обязательств по кредитному договору. При этом на вопрос о готовности банковской карты ФИО1 сообщила, что карта пока не готова, поэтому она воспользовалась служебной картой. После внесения денег в банкомат ФИО1 передала ей (Потерпевший №17) чек о зачислении денежных средств. 05 мая 2023 года она (Потерпевший №17) снова обратилась в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, где вышеописанным способом внесла с помощью ФИО1 5000 рублей в счет очередного платежа по кредитному договору, получив от ФИО1 чек о зачислении денежных средств. При этом ФИО1 сказала, что следующий платеж необходимо произвести в почтовом отделении по ул. Труда, д. 31, поскольку она (ФИО1) будет в отпуске. По поводу изготовления банковской карты ФИО1 сообщила, что карта ещё не готова, но специалист АО "Почта Банк" поможет ей внести денежные средства на счет. 05 мая 2023 года, кроме внесения платежа по кредитному договору, она (Потерпевший №17) никаких операций в АО "Почта Банк" не совершала. 06 июня 2023 года согласно указаниям ФИО1 с целью внесения очередного платежа по кредиту она направилась в потовое отделение по адресу: ул. Труда, д. 31, где обратилась к специалисту АО "Почта Банк". Специалист сказала, что для оплаты требуется банковская карта, без которой она не может обслужить её. Она (Потерпевший №17) со своего телефона 

<

номер обезличен> позвонила ФИО1, которую попросила оказать помощь, после чего передала телефон специалисту АО "Почта Банк". Девушка выслушала ФИО1, после чего сумма денежных средств в размере 5 000 рублей была зачислена на счет. При этом она (Потерпевший №17) обратила внимание, что специалист не использовала пластиковую карту, как это делала ФИО1 03 июля 2023 года для внесения очередного платежа она (Потерпевший №17) прибыла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141, но никого из персонала АО "Почта Банк" на месте не оказалось, при этом в почтовом отделении ей рекомендовали обратиться в офис АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 93. Прибыв по указанному адресу для внесения платежа, от специалиста АО "Почта Банк" она узнала о фактах мошенничества со стороны ФИО1 Специалист АО "Почта Банк" стала проверять все операции по счету, а наряду с этим посредством мобильного приложения проверила информацию о поступлении денежных средств на счет и сравнила их с предоставленными чеками. При этом установила, что 08 апреля 2023 года на её банковский счет 

<

номер обезличен> посредством системы "СБП" от 

<

ФИО>13 К. зачислены денежные средства в сумме 2 484 рубля, которые списаны в счет погашения задолженности по договору 

<

номер обезличен>; 05 мая 2023 года посредством банкомата, установленного в почтовом отделении по пр. Ленина, д. 141, были зачислены денежные средства в сумме 5 000 рублей, но через пять минут та же сумма была обналичена в том же банкомате; 06 июня 2023 года посредством банкомата, установленного в почтовом отделении по адресу: ул. Труда, д. 31, на счет зачислены денежные средства в сумме 5 000 рублей, которые 08 июня 2023 года списаны в счет погашения задолженности по договору 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года. Таким образом, платежи от 03 марта 2023 года и от 03 апреля 2023 года, произвести которые ей помогала ФИО1, не были зачислены на счет, однако имеется зачисление в сумме 2 484 рубля от неизвестного ей человека. Она (Потерпевший №17) предполагает, что эти денежные средства перечислила ФИО1 Сумма денежных средств в размере 5 000 рублей, которую она с помощью ФИО1 внесла на счет 05 мая 2023 года, была обналичена в период её (Потерпевший №17) отсутствия. Полагает, что деньги были обналичены ФИО1, в распоряжении которой была банковская карта, посредством которой осуществлялось внесение наличных денежных средств на указанный счет, а также её (Потерпевший №17) телефон. Таким образом, в период с 03 марта 2023 года по 05 мая 2023 года у неё были похищены принадлежащие ей денежные средства в сумме 15 000 рублей. Ущерб на указанную сумму является для неё значительным, поскольку она является пенсионером, при этом размер пенсии составляет 19 500 рублей. Часть денежных средств в сумме 2484 рубля ей возвращена (том 4 л.д. 5-12). 

Оглашенные показания Потерпевший №17 изначально подтвердила частично, указав, что никакие деньги на её счет от ФИО1 не поступали, ущерб ей не возмещен. Однако впоследствии после осмотра в судебном заседании с её участием сведений о движении денежных средств по её счетам, подтвердила, что отображенные в них данные о поступлении денежных средств, как и её ранее данные показания, соответствуют действительности. Подтвердила, что ущерб ей возмещен, требований имущественного характера к подсудимой она не имеет, от исковых требований отказывается. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №17, обслуживание которой 03 марта 2023 года, 03 апреля 2023 года и 05 мая 2023 года осуществляла ФИО1 Так, 08 февраля 2023 года Потерпевший №17 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года предоставлены кредитные денежные средства в сумме 77 350 рублей 25 копеек, из которых 27 350 рублей 25 копеек направлены на оплату дополнительных услуг, а сумма 50 000 рублей перечислена на сберегательный счет 

<

номер обезличен>. Посредством банкомата, установленного в ОПС № 51 по адресу: 

<

...>, и локальной карты № *

<

номер обезличен> обналичены денежные средства в сумме 50 000 рублей. В соответствии с графиком погашения кредитных обязательств Потерпевший №17 вносила денежные средства по 5 000 рублей ежемесячно. ФИО1, воспользовавшись доверием Потерпевший №17, 03 марта 2023 года, 03 апреля 2023 года под видом выполнения операций, воспользовалась своей банковской картой АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен>, при этом денежные средства, переданные Потерпевший №17, перечислила на свой счет 

<

номер обезличен>. Кроме того, 05 мая 2023 года после зачисления денежных средств на сберегательный счет Потерпевший №17, ФИО1 от имени клиента выполнила заявку на выпуск локальной карты, используя которую 05 мая 2023 года посредством банкомата, установленного в ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, обналичила со счета Потерпевший №17 денежные средства в сумме 5 000 рублей. Также было установлено, что 03 марта 2023 года со сберегательного счета ФИО1 

<

номер обезличен> на счет Потерпевший №17 

<

номер обезличен> перечислены денежные средства в сумме 245 рублей, также 08 марта 2023 года со счета ФИО1 5 000 рублей перечислены на кредитный счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №17 Кроме того, 08 мая 2023 года со счета ФИО1 сумма 2 500 рублей перечислена на кредитный счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №17 Также 08 апреля 2023 года на сберегательный счет Потерпевший №17 от ФИО1 поступили денежные средства в сумме 2 484 рубля. Таким образом, в период с 03 марта 2023 года по 05 мая 2023 года ФИО1 совершила хищение денежных средств Потерпевший №17 на сумму 15 000 рублей, при этом в период с 03 марта 2023 года по 08 апреля 2023 года возместила причиненный ущерб на сумму 10 229 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 21 июля 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №17 денежных средств в сумме 15000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 25).

В заявлении от 11 июля 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершала хищение денежных средств в общей сумме 15 000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №17 (том 3 л.д. 224, 225-236).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 12 июля 2023 года Потерпевший №17 заявила в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 12 484 рубля, совершенном работником АО "Почта Банк" 

<

ФИО>2 (том 2 л.д. 243-244). 

Как видно из протокола выемки, 02 сентября 2023 года у Потерпевший №17 была произведена выемка светокопий документов: заявления о заключении соглашения об оказании информационных услуг, индивидуальных договора потребительного кредита, распоряжения на перевод, заявления о страховании, страхового полиса, графика платежей, выписки по счету, расширенной выписки по счету, кассовых чеков, выписки по кредиту, сотового телефона (том 4 л.д. 15-18).

Согласно протоколу осмотра предметов следователем был осмотрен сотовый телефон, изъятый у Потерпевший №17, при этом в памяти телефона обнаружены входящие СМС-сообщения от АО "Почта Банк" за период 08 февраля 2023 года: в 10:56 сообщение об одобрении кредита на сумму 77 350 рублей на срок 36 месяцев со ставкой 27,9%; в 12:12 часов сообщение с кодом для подписания комплекта документов; в 12:13 часов код подтверждения платы комплекта "Фитономика" стоимостью 10 000 рублей; в 12:15 часов установлен пин-код. Также обнаружены сообщения за период 05 мая 2023 года от АО "Почта Банк": в 10:09 часов и в 10:13 часов сообщения с указанием пин-кодов карты. При этом участвовавшая в осмотре Потерпевший №17 сообщила, что при поступлении сообщений с паролями и кодами свой телефон она передавала специалисту АО "Почта Банк", поскольку предполагала, что указанные сообщения необходимы для завершения операции по обслуживанию. Также в телефоне обнаружено установленное приложение АО "Почта Банк", в ходе осмотра которого установлено, что на имя Потерпевший №17 открыты счета: сберегательный счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована банковская карта ***

<

номер обезличен>; кредитный счет 

<

номер обезличен>; счет кредитной карты 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована банковская карта № ***

<

номер обезличен>; 05 мая 2023 года на счет 

<

номер обезличен> в 10:13 часов зачислены денежные средства в сумме 5000 рублей, в 10:18 часов указанная сумма обналичена со счета. В ходе осмотра потерпевшая Потерпевший №17 сообщила, что кредитная карта № **

<

номер обезличен> находится в её распоряжении, также в её распоряжении имеется банковская карта ***

<

номер обезличен>. В списке контактов обнаружен абонентский номер ФИО1 

<

номер обезличен>, и входящее сообщение от указанного абонента от 08 февраля 2023 года в 11:06 часов следующего содержания: "50 тысяч под 11,9% 36 месяцев платеж 2567,00 Минимальный срок 36, но можете больше класть, досрочно погашать, будет перерасчет процентов". Приложением к протоколу являются в числе прочего изъятые у Потерпевший №17 документы, которые в ходе данного следственного действия не осматривались (том 4 л.д. 19-38).

Из протокола осмотра документов от 26 октября 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые в ходе доследственной проверки. В частности, осмотрена светокопия заявления о заключении соглашения об оказании информационных услуг и простой электронной подписи АО "Почта Банк", согласно которому 10 ноября 2021 года Потерпевший №17 указала абонентский помер 

<

номер обезличен> для получения сообщений, подтверждающих ПЭП. Согласно осмотренной светокопии индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Потребительский кредит" от 08 февраля 2023 года Потерпевший №17 согласилась на заключение договора с АО "Почта Банк", открытие счета в соответствиями с условиями договора 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года, счет 

<

номер обезличен>, сумма кредитного лимита – 60 000 рублей, а также 17 350 рублей – размер платы за дополнительные услуги. Местом заключения договора указано ОПС 455012 

<

...>. Договор подписан 08 февраля 2023 года Потерпевший №17 с использованием ПЭП и сотрудником банка ФИО1 Также были осмотрены светокопии банковских карт №

<

номер обезличен> и 

<

номер обезличен>, находившиеся в пользовании Потерпевший №17 (том 4 л.д. 39-42).

Из протокола осмотра документов от 26 октября 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые у Потерпевший №17 и представленные АО "Почта Банк" по запросу. В частности, осмотрены: светокопия кассового чека АО "Почта Байк" от 03 марта 2023 года, согласно которому в 10:06 часов по московскому времени посредством банкомата по адресу 

<

...> выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на счет банковской карты № *5453; светокопия кассового чека АО "Почта Банк" от 03 апреля 2023 года, согласно которому в 10:10 часов по московскому времени посредством банкомата по адресу: 

<

...> выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на счет банковской карты № *

<

номер обезличен>; светокопия кассового чека АО "Почта Байк" от 05 мая 2023 года, согласно которому в 10:13 часов по московскому времени посредством того же банкомата выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на счет банковской карты № *

<

номер обезличен>; светокопия кассового чека АО "Почта Банк" от 06 июня 2023 года, согласно которому в 10:20 часов но московскому времени посредством банкомата, расположенного по адресу: 

<

...> выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на счет банковской карты № *

<

номер обезличен>; светокопия кассового чека АО "Почта Байк" от 04 июля 2023 года, согласно которому в 12:12 часов по московскому времени посредством банкомата, расположенного по адресу: 

<

...> выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей. Также осмотрена светокопия индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Потребительский кредит" от 08 февраля 2023 года, согласно которому Потерпевший №17 согласилась на заключение договора с АО "Почта Банк", открытие счета в соответствиями с условиями договора 

<

номер обезличен> от 08 февраля 2023 года, счет 

<

номер обезличен>, сумма кредитного лимита – 60 000 рублей, а также 17 350 рублей – размер платы за дополнительные услуги. Местом заключения договора указано ОПС 455012 

<

...>. Договор подписан 08 февраля 2023 года Потерпевший №17 с использованием ПЭП и сотрудником банка ФИО1 Наряду с этим осмотрена светокопия распоряжения клиента на перевод, согласно которому Потерпевший №17 выдано распоряжение о перечислении денежных средств в размере 14 851 рублей 25 копеек со счета 

<

номер обезличен> АО "СОГАЗ" в рамках страхового договора ПБ07-80472813 от 08 февраля 2023 года. Из светокопии выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен> установлено, что 23 июля 2020 года между Потерпевший №17 и АО "Почта Банк" заключен договор 

<

номер обезличен>, в рамках которого на имя Потерпевший №17 оформлен вышеуказанный сберегательный счет и в период до 23 июля 2020 года выдана банковская карта; 10 января 2022 года оформлен кредитный договор 

<

номер обезличен>, обслуживание которого осуществлялось в отделении АО "Почта Банк" по адресу 

<

...>; 08 февраля 2023 года в 10:04 часов по московскому времени со счета но договору 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в размере 60 000 рублей; в 10:15 часов по московскому времени выполнена оплата услуг АО "Почта Банк" на сумму 10 000 рублей и в этот же день посредством банкомата по адресу 

<

...> обналичены денежные средства в размере 50 000 рублей; 08 апреля 2023 года посредством системы "СБП" от 

<

ФИО>13 К. поступили денежные средства в размере 2 484 рублей, которые в тот же день направлены на погашение обязательств по договору 

<

номер обезличен>; 05 мая 2023 года в 08:13 часов по московскому времени посредством банкомата, расположенного по адресу: 

<

...> зачислены денежные средства в сумме 5 000 рублей с использованием карты *

<

номер обезличен>, однако в 08:18 часов по московскому времени указанная сумма выдана наличными посредством того же банкомата и карты; поступление денежных средств в размере 5 000 рублей осуществлено 06 июня 2023 года посредством банкомата, расположенного по адресу Магнитогорск, ул. Труда, д. 31. Также была осмотрена светокопия расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен>, согласно которой 08 февраля 2023 года на счет поступили денежные средства в сумме 77350 рублей 25 копеек, из указанных средств 2 499 рублей направлены на погашение комиссии за подключение услуги, а 60 000 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>, 14 851 рублей 25 копеек перечислены в страховую компанию АО "СОГАЗ"; 08 марта 2023 года со счета 

<

номер обезличен> от имени ФИО1 на счет зачислены денежные средства в размере 5 000 рублей; 08 апреля 2023 года со счета 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в сумме 2 484 рублей; 08 мая 2023 года со счета 

<

номер обезличен> от имени ФИО1 па счет зачислены денежные средства в размере 2 500 рублей (том 4 л.д. 43-48).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что на указанный счет выполнены зачисления через банкомат денежных средств: 03 марта 2023 года в сумме 5 000 рублей, 03 апреля 2023 года в сумме 5 000 рублей, 05 мая 2023 года в сумме 5 000 рублей. Также установлено, что с данного счета на счет Потерпевший №17 перечислены денежные средства: 03 марта 2023 года в сумме 245 рублей, 08 марта 2023 года в сумме 5 000 рубле, 08 мая 2023 года в сумме 2 500 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №18 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Потерпевшая Потерпевший №18 в ходе судебного разбирательства пояснила, что в феврале 2023 года она обратилась в АО "Почта Банк" для получения кредита. Обслуживание её осуществляла ФИО1 Последняя начала оформлять документы, сфотографировала её (Потерпевший №18), после чего ей поступило СМС-сообщение с кодами, и она передала свой сотовый телефон ФИО1 В итоге ФИО1 оформила кредитный договор, передала ей (Потерпевший №18) график платежей, и в банкомате вместе с ФИО1 она получила 50 300 рублей. 06 марта 2023 года она обратилась в то же отделение АО "Почта Банк", чтобы внести платеж по кредитному договору в сумме 10 000 рублей. Вместе с ФИО1 они подошли к банкомату, на котором ФИО1 набрала какую-то комбинацию, после чего она (Потерпевший №18) вложила деньги в купюроприемник, а затем ФИО1 отдала ей чек. В апреле 2023 года она (Потерпевший №18) тем же способом внесла очередной платеж по кредиту с помощью ФИО1 В конце апреля 2023 года ей (Потерпевший №18) позвонили из банка и сообщили о задолженности на сумму 24 000 рублей. Она удивилась, так как вносимые ею до этого ежемесячно суммы были значительно больше установленных графиком платежей. По этому поводу она обратилась к ФИО1 Последняя посоветовала ей не отвечать больше на звонки, заверив, что звонящие являются мошенниками. 05 мая 2023 года она пришла в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141 и обратилась к ФИО1, намереваясь внести очередной платеж. Тем же путем через банкомат она и ФИО1 внесли платеж в сумме 10 000 рублей. После этого ФИО1 сказала, что в следующий раз ей нужно подойти 12 июня 2023 года. Она (Потерпевший №18) высказала опасения по поводу того, что за просрочку банк начнёт начислять проценты, на что ФИО1 заверила её, что сделает так, чтобы просрочки не было. В конце мая 2023 года ей снова поступил телефонный звонок по поводу наличия у неё долга, который она отрицала, а наряду с этим ей (Потерпевший №18) сообщили, что на её имя оформлена кредитная карта на сумму 200 000 рублей. Она обратилась в главный офис АО "Почта Банк", откуда была направлена в отдел полиции, поскольку было выявлено, что внесенные ею в счет исполнения обязательств по кредитному договору деньги на общую сумму 30 000 рублей были похищены. Причиненный ущерб на сумму 30 000 рублей является для неё значительным. Она является пенсионером по старости, размер пенсии составляет 14600 рублей, наряду с этим имелся доход в сумме 20 000 рублей. При этом на её иждивении находится малолетний ребенок, которого она воспитывает одна. Впоследствии в ходе производства по уголовному делу ущерб ей был полностью возмещен, в связи с чем от исковых требований она в суде отказалась. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №18, обслуживание которой 17 февраля 2023 года, 06 марта 2023 года, 06 апреля 2023 года и 05 мая 2023 года осуществляла ФИО1 17 февраля 2023 года Потерпевший №18 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года банком предоставлены кредитные денежные средства в сумме 77 350 рублей 25 копеек, из которых 22 350 рублей 25 копеек направлены на оплату дополнительных услуг, а сумма 55 000 рублей перечислена на сберегательный счет 

<

номер обезличен>. Поскольку на сберегательном счете Потерпевший №18 на тот момент хранились денежные средства в сумме около 300 рублей, посредством банкомата, установленного в ОПС № 21, в 11:54 часов со счета были обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей с использованием банковской карты Потерпевший №18 

<

номер обезличен>. Однако позже 17 февраля 2023 года в 12:04 часов со счета 

<

номер обезличен> были обналичены денежные средства в сумме 50 300 рублей при использовании локальной карты 

<

номер обезличен>. Кроме того, 17 февраля 2023 года на имя Потерпевший №18 оформлен договор 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года, в рамках которого в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №18 открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 100 000 рублей. 06 марта 2023 года при обслуживании Потерпевший №18 ФИО1 при выполнении операции по внесению денежных средств использовала свою банковскую карту, эмитированную к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, на который перечислила принадлежащие Потерпевший №18 денежные средства в сумме 10 000 рублей. 08 марта 2023 года и 08 апреля 2023 года ФИО1 с указанного счета вернула на счет 

<

номер обезличен>, открытый на имя Потерпевший №18, денежные средства в сумме 3 000 рублей и 4 000 рублей, соответственно. 06 апреля 2023 года при обслуживании Потерпевший №18 ФИО1 при выполнении операции по внесению денежных средств использовала свою банковскую карту, эмитированную к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, на который перечислила принадлежащие Потерпевший №18 денежные средства в сумме 10 000 рублей. 06 апреля 2023 года при обслуживании Потерпевший №18 ФИО1 при выполнении операции по внесению денежных средств использовала локальную карту 

<

номер обезличен>, эмитированную к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, на который перечислила принадлежащие Потерпевший №18 денежные средства в сумме 10 000 рублей, после чего от имени Потерпевший №18 выполнила запрос на выпуск новой локальной карты, посредством которой без ведома Потерпевший №18 со счета 

<

номер обезличен> посредством банкомата, установленного в помещении ОПС № 21, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей, которые похитила. Таким образом, в период с 17 февраля 2023 года по 05 мая 2023 года ФИО1 совершила хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №18, на сумму 30 000 рублей, из которых 08 марта 2023 года возместила 7 000 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 06 июля 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №18 денежных средств в сумме 30000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 1).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 08 июня 2023 года Потерпевший №18 заявила в правоохранительные органы о преступлениях, к которым возможно причастна ФИО1, указав, что не оформляла кредитную карту на сумму 200 000 рублей, кроме того, лишалась денежных средств в сумме 30 000 рублей (том 1 л.д. 175). 

Как видно из протокола выемки, 25 октября 2023 года у Потерпевший №18 была произведена выемка документов: светокопии регистрационной анкеты, светокопии банковской карты, светокопии заявления о предоставлении кредитной карты, светокопии индивидуальных условий договора потребительского кредита, светокопии счета-выписки, светокопии транзакций по банковской карте, светокопий товарного и кассовых чеков, светокопии банковской карты платежной системы "МИР", светокопии выписки по картам, светокопии графика погашения кредита, светокопии справки о состоянии задолженности, сотового телефона (том 1 л.д. 222-225).

Согласно протоколу осмотра предметов следователем был осмотрен сотовый телефон, изъятый у Потерпевший №18, при этом значимой информации в нём обнаружено не было, но из пояснений участвовавшей в осмотре потерпевшей следует, что именно на данный телефон ей поступали сообщения от АО "Почта Банк" с кодами, которые могла удалить ФИО1 Приложением к протоколу являются в числе прочего изъятые у Потерпевший №18 документы, которые в ходе данного следственного действия не осматривались (том 1 л.д. 226-249).

Из протокола осмотра документов от 26 октября 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые у Потерпевший №18 и представленные АО "Почта Банк" по запросу. В частности, была осмотрена информация о счетах Потерпевший №18, открытых в АО "Почта Банк", и эмитированных к ним банковских карт. Согласно светокопии заявления об открытии сберегательного счета 10 февраля 2021 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 10 февраля 2021 года на имя Потерпевший №18 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>. Из светокопии расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 17 февраля 2023 года по 08 июня 2023 года установлено, что 17 февраля 2023 года на счет поступили денежные средства в размере 60 000 рублей, из которых 5 000 рублей направлены на оплату дополнительных услуг Банка, после чего 50 300 рублей обналичены посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, в тот же день сумма 5 000 рублей обналичена в том же банкомате. 08 марта 2023 года со сберегательного счета ФИО6 10.С. 

<

номер обезличен>, зачислена сумма 3000 рублей. 08 апреля 2023 года посредством системы быстрых платежей па счет зачислены денежные средства в сумме 4 000 рублей. 15 апреля 2023 года сумма 2 100 рублей обналичена посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>. 05 мая 2023 года внесены денежные средства в размере 10 000 рублей и в тот же день посредством того же банкомата обналичена сумма 5 000 рублей. Согласно светокопии заявления о предоставлении потребительского кредита по программе "Потребительский кредит" от 17 февраля 2023 года от имени Потерпевший №18 в АО "Почта Банк" составлено заявление о предоставлении кредита на сумму 60 000 рублей, которое принято ФИО1 Из светокопии выписки по кредиту по договору 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года установлено, что на имя Потерпевший №18 открыт счет 

<

номер обезличен>, на который 08 марта 2023 года поступили денежные средства в сумме 2 567 рублей. Также установлено, что все поступления осуществляются со счета 

<

номер обезличен>. При осмотре светокопии регистрационной анкеты на имя Потерпевший №18 установлено, что 17 февраля 2023 года она сообщила АО "Почта Банк" свои персональные данные, в том числе контактный абонентский номер 

<

номер обезличен>, адрес, дала согласие на заключение Соглашения о простой электронной подписи (ПЭП) с АО "Почта России". При осмотре светокопии заявления о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта" от 17 февраля 2023 года установлено, что заемщиком указана Потерпевший №18, сумма кредитного лимита 30 000 рублей, в заявлении Потерпевший №18 просит Банк заключить с ней Договор и предоставить кредит в указанной сумме, заявление подписано Потерпевший №18 с использованием ПЭП и сотрудником Банка указана ФИО1 Таким образом, установлено, что 17 февраля 2023 года ФИО1 получила от Потерпевший №18 заявление о предоставлении продукта Банка по программе "Кредитная карта". При осмотре светокопии индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" от 17 февраля 2023 года установлено, что Потерпевший №18 дала согласие на заключение договора с АО "Почта Банк", открытие счета в соответствиями с условиями договора, выпуск банковской карты. В информации о заемщике указаны сведения Потерпевший №18, счет 

<

номер обезличен>, сумма кредитного лимита - 100 000 рублей, подтверждено получение банковской карты 

<

номер обезличен>. Местом заключения договора указано: 

<

...>. Сотрудник банка, оформивший договор, указана ФИО1 В светокопии счета-выписки отображены движения по счету 

<

номер обезличен> с кредитным лимитом 200 000 рублей за период с 18 февраля 2023 года по 02 июня 2023 года, в результате чего установлено, что со счета 

<

номер обезличен> в указанный период обналичены денежные средства в сумме 202 800 рублей, при этом 25 апреля 2023 года и 27 мая 2023 года зачислены денежные средства в сумме 36 700 рублей. В период с 19 февраля 2023 года по 02 июля 2023 года произведена оплата товаров и услуг на сумму 9 129 рублей 70 копеек. В период с 25 апреля 2023 года по 27 мая 2023 года удерживались денежные средства в счет погашения процентов, оплаты комиссии в общей сумме 24 755 рублей 21 копейка, списаны денежные средства в размере 16 525 рублей 20 копеек в счет оплаты комиссии за операции по выдаче наличных. Кроме того, в период с 25 февраля 2023 года по 30 мая 2023 года выполнено 18 регистраций по запросу баланса в отделении "Почта Банк" по адресу: Магнитогорск, пр. Ленина, д. 141. Светокопия справки о наличии и состоянии задолженности но договору 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года свидетельствует о том, что по состоянию на 08 июня 2023 года задолженность по договору составляет 199 984 рубля 91 копейка по основному долгу. При осмотре светокопии графика погашения платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 

<

дата обезличена> установлено, что данный документ предусматривает, что на протяжении 36 месяцев 7 числа ежемесячно на счет 

<

номер обезличен> должны поступать и списываться денежные средства в сумме не менее 2 567 рублей. В скорректированном графике погашения платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> прописано, что на протяжении 36 месяцев восьмого числа ежемесячно на счет 

<

номер обезличен> должны поступать и списываться денежные средства, в сумме не менее 2 132 рублей. При осмотре истории операций по обслуживанию клиента Потерпевший №18 в АО "Почта Банк", за период с 17 февраля 2023 года по 05 мая 2023 года установлено, что 17 февраля 2023 года, 15 апреля 2023 года и 05 мая 2023 года при идентификации Потерпевший №18 последней операцией при её обслуживании являлась "Печать Локальной карты" (том 2 л.д. 1, 3-8, 9-16). 

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №19 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Потерпевшая Потерпевший №19 в судебном заседании пояснила, что, попав на уловку, так называемых, "телефонных мошенников", она пошла в отделение АО "Почта Банк", расположенное по пр. Ленина, д. 141, для оформления кредита. Её обслуживала ФИО1 Она сообщила последней о намерении получить кредит на сумму 100 000 рублей. ФИО1 оформила кредит. Поскольку сама она пользоваться банкоматом не умеет, она прибегла к помощи ФИО1 Последняя обналичила их, пересчитала и отдала ей 100 000 рублей. После этого она (Потерпевший №19) посещала отделение АО "Почта Банк" для внесения платежей по кредитному договору, в чем ей помогала ФИО1 Поскольку сама она телефоном в полной мере пользоваться не умеет, она передавала свой телефон ФИО1, которой доверяла, как работнику банка. Последняя что-то делала в её телефоне, затем они подходили к банкомату, где ФИО1 прикладывала к считывающему устройству какую-то карту. На вопрос о том, что это за карта, ФИО1 ответила, что это карта работника банка. Затем, поскольку у неё (Потерпевший №19) была в наличии сумма 72 000 рублей, она внесла её в счет досрочного погашения кредита. Когда пришла в отделение АО "Почта Банк" на ул. Ворошилова для получения справки о полном погашении кредита, узнала, что на её имя была открыта какая-то карта, которой фактически она не пользовалась. 

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №19, данных в период предварительного расследования, усматривается, что она является пенсионером, получает пенсию по старости в размере около 24 000 рублей. 07 марта 2023 года она обратилась в отделение АО "Почта Банк", расположенное по адресу: 

<

...>, где на её имя был оформлен кредитный договор 

<

номер обезличен>, в рамках которого был открыт банковский счет 

<

номер обезличен>. Банковская карта ей при этом не выдавалась. Оформлением указанного договора занималась специалист АО "Почта Банк" ФИО1 Последняя помогла обналичить ей денежные средства в банкомате, установленном в том же отделении. Как впоследствии стало известно от сотрудников АО "Почта Банк", фактически на её (Потерпевший №19) имя был оформлен кредит на сумму 136 138 рублей 61 копейка, из которых 31 138 рублей 61 копейка были направлены на оплату страховки и иных платных услуг банка, а 105 000 рублей были доступны для пользования и находились на её сберегательном счете в АО "Почта Банк". Однако фактически ФИО1 сообщила ей о том, что для снятия доступно только 100 000 рублей, при этом предложила свою помощь при работе с банкоматом, в котором требовалось обналичить деньги. ФИО1 посредством банкомата обналичила и передала ей денежные средства в сумме 100 000 рублей, после чего сообщила о завершении обслуживания. При обслуживании она (Потерпевший №19) передавала ФИО1 свой телефон, посредством которого, как в дальнейшем выяснилось, последняя оформила на её имя, но без её ведома и согласия кредитную карту с лимитом 30 000 рублей. Кроме того, без её ведома и согласия ФИО1 оформила локальную карту, посредством которой обналичила, то есть похитила денежные средства в сумме 5 000 рублей. 

29 марта 2023 года по рекомендации ФИО1 она прибыла для внесения платежа по кредитному договору в отделение АО "Почта Банк", расположенное по адресу: 

<

...>, где работала ФИО1 Она сообщила последней о намерении частично досрочно выплатить кредитные обязательства и внести на кредитный счет сумму 70 000 рублей. При обслуживании она (Потерпевший №19) предполагала, что ФИО1 оказывает ей помощь при внесении средств на кредитный счет, а фактически, как выяснилось впоследствии, ФИО1 воспользовалась своей банковской картой и перечислила на свой счет принадлежащие ей денежные средства в сумме 70 000 рублей, то есть похитила, поскольку ФИО1 такие действия выполнять она не позволяла. Полагая, что денежные средства в сумме 70 000 рублей внесены на счёт, в апреле 2023 года денежные средства она (Потерпевший №19) не вносила и никого об этом не просила, однако впоследствии выяснилось, что 08 апреля 2023 года со счета ФИО1 на её сберегательный счет поступили денежные средства в сумме 4 600 рублей. Предполагает, что ФИО1 с целью сокрытия ранее совершенного преступления, дабы не допустить информирования о наличии задолженности, внесла средства на её счет. 

От работников АО "Почта Банк" в последующем ей (Потерпевший №19) также стало известно, что 07 мая 2023 года от 

<

ФИО>1 на её сберегательный счет перечислены денежные средства в сумме 4 900 рублей. Поскольку она ранее вносила деньги в счет оплаты платежа, то из перечисленных 

<

ФИО>1 средств было списано лишь 609 рублей 47 копеек. Таким образом, считает, что ФИО1, осознавая, что в случае отсутствия на счете нужной суммы денежных средств, ей (Потерпевший №19) начнут поступать сообщения и звонки с информацией о задолженности, с целью сокрыть ранее совершенного преступление лично, либо используя данные 

<

ФИО>1, перечислила на её счет 4 900 рублей. 

Также от сотрудников АО "Почта Банк" ей (Потерпевший №19) стало известно, что 19 мая 2023 года при обслуживании в АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, 

<

ФИО>2, получив доступ к её телефону, выпустила от её имени, но без её ведома и согласия локальную карту, посредством которой обналичила со сберегательного счета принадлежащие ей денежные средства в сумме 4 300 рублей, то есть похитила. Поскольку ранее ФИО1 без её (Потерпевший №19) ведома и согласия оформила кредитную карту, то 22 мая 2023 года с её сберегательного счета в счет оплаты обязательств по договору кредитной карты были списаны денежные средства в сумме 72 рубля 53 копейки. ФИО1, используя кредитную карту, не могла не знать, что на счете указанной карты имеется задолженность, при этом понимала, что сумма задолженности будет списываться с её сберегательного счета. Таким образом, считает, что 22 мая 2023 года ФИО1 похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 72 рубля 53 копейки. 

Аналогичная ситуация сложилась 28 июня 2023 года, когда с её (Потерпевший №19) сберегательного счета на счет кредитной карты, находящейся в пользовании ФИО1, были списаны денежные средства в сумме 180 рублей. Таким образом, 28 июня 2023 года 

<

ФИО>2 похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 180 рублей. 

Также стало известным, что 15 июня 2023 года на кредитный счет 

<

номер обезличен> от неизвестного зачислены денежные средства в сумме 80 000 рублей, тогда как она таких операций не выполняла. Предполагает, что ФИО1 с целью сокрытия ранее совершенного преступления, посредством банкомата внесла в счет погашения причиненного ущерба сумму денежных средств в размере 80 000 рублей. 

29 июня 2023 года согласно достигнутой договоренности она встретилась с ФИО1 в том же отделении АО "Почта Банк", при этом прибыла раньше последней. В тот день ФИО1 не работала, другого специалиста АО "Почта Банк" на месте не было. ФИО1 задала несколько вопросов работникам почтового отделения, видимо, интересовалась о возможности осуществления внесения платежа. После разговора с работниками почты ФИО1 сообщила, что в указанном почтовом отделении не удастся осуществить оплату кредита, при этом предложила пройти к ближайшему банкомату банка-партнера ПАО "ВТБ", чтобы через него провести оплату по кредиту. Вместе с ФИО1 они проследовали в торговый центр "Тетрис", расположенный по адресу 

<

...>, прошли к банкомату ПАО "ВТБ", где ФИО1 вставила в картоприемник банковскую карту, что её (Потерпевший №19) удивило. Она спросила, чью карту ФИО1 вставила в банкомат, на что последняя ответила, что это карта банковского работника, при помощи которой она может осуществлять операции для работы с клиентами. Она поверила ФИО1 и сообщила, что хочет внести 2 500 рублей. ФИО1 выполнила какую-то операцию в банкомате, после чего открылся купюроприемник, в который она поместила денежные средства в сумме 2 500 рублей. Далее ФИО1 передала ей чек о внесении денежных средств, который она сохранила. 

Получив выписку по счету кредитной карты, которой пользовалась ФИО1, она увидела, что по состоянию на 22 августа 2023 года задолженность составляет 33 027 рублей 40 копеек. Утверждает, что кредитной картой по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года не пользовалась, о ее существовании ей ничего известно не было. 

Таким образом, в период с 07 марта 2023 года по 29 июня 2023 года ФИО1 похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 82 052 рубля 53 копейки, при этом в период по 15 июня 2023 года в качестве возмещения причиненного ущерба и с целью сокрытия ранее совершенных преступлений, перечислила на её счета денежные средства в сумме 89 500 рублей, то есть причиненный ущерб возместила полностью. К ФИО1 претензий имущественного характера не имеет. Пострадавшей себя по факту использования ФИО1 кредитной картой, выпущенной на ее имя но без ее согласия, признавать не желает, поскольку считает, что решение таких вопросов находится в ведомстве АО "Почта Банк" (том 5 л.д. 96-98, 99-101). 

В судебном заседании потерпевшая Потерпевший №19 оглашенные показания подтвердила, как достоверные и более подробные, указав, что конкретные обстоятельства хищения, в результате которого ей был причинен значительный ущерб, она в настоящее время не помнит. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №19, обслуживание которой в период с 07 марта 2023 года по 19 мая 2023 года осуществляла ФИО1 07 марта 2023 года на имя Потерпевший №19 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года был открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, а также в рамках договора 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года ей предоставлены кредитные денежные средства в сумме 136 138 рублей 61 копейка, из которых 31 138 рублей 61 копейка направлены на оплату дополнительных услуг, а сумма 105 000 рублей перечислена на сберегательный счет 

<

номер обезличен> Потерпевший №19 В тот же день посредством банкомата, установленного в ОПС № 38 по адресу: пр. Карла Маркса, д. 168, в 13:29 часов со счета обналичены денежные средства в сумме 100 000 рублей с использованием локальной карты № *

<

номер обезличен>. Однако позже в 13:35 часов со счета 

<

номер обезличен> обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей с помощью локальной карты № *1486. Кроме того, было установлено, что 07 марта 2023 года на имя Потерпевший №19 оформлен договор 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, в рамках которого на имя последней в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. Однако, как стало известно из беседы со Потерпевший №19 и имеющихся документов, 29 марта 2023 года в почтовом отделении № 21 Потерпевший №19 обслуживала ФИО1, которая, не сообщая Потерпевший №19 о своих преступных намерениях, при работе с банкоматом выполнении операции по внесению денежных средств, использовала свою банковскую карту, эмитированную к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, на который перечислила принадлежащие Потерпевший №19 денежные средства в сумме 70 000 рублей. Вместе с тем, 08 апреля 2023 года со счета ФИО1 на сберегательный счет Потерпевший №19 поступили денежные средства в сумме 4 600 рублей. Кроме того, 07 мая 2023 года со счета 

<

ФИО>1 на сберегательный счет Потерпевший №19 перечислены денежные средства в сумме 4 900 рублей. 19 мая 2023 года при обслуживании Потерпевший №19 в точке продаж АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> ФИО1 выпустила от имени Потерпевший №19 локальную карту, посредством которой обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> принадлежащие Потерпевший №19 денежные средства в сумме 4 300 рублей. Поскольку при проведении проверки стало очевидным, что ФИО1 без ведома Потерпевший №19 пользуется выпущенной на ее имя банковской картой 

<

номер обезличен>, то считает справедливым считать, что перечисленные 22 мая 2023 года 72 рубля 53 копейки и 28 июня 2023 года 180 рублей со счета 

<

номер обезличен> на счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен>, также были похищены. Также в результате анализа движения по счету 

<

номер обезличен> установлено, что 15 июня 2023 года на указанный счет от неустановленного лица без ведома Потерпевший №19 зачислены денежные средства в сумме 80 000 рублей. Также стало известным, что 29 июня 2023 года на счет 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в сумме 2 500 рублей. При работе с клиентом Потерпевший №19 установлено, что фактически зачисление денежных средств осуществлялось также при работе с ФИО1, которая на тот момент не работала в АО "Почта Банк", но продолжала обманывать Потерпевший №19, представляясь представителем АО "Почта Банк", и посредством банкомата банка–партнера ПАО "ВТБ" на счет кредитной карты 

<

номер обезличен>, которая находилась в распоряжении ФИО1, зачислила денежные средства в сумме 2 500 рублей, принадлежащие Потерпевший №19, то есть похитила. Таким образом, в период с 07 марта 2023 года по 29 июня 2023 года ФИО1 похитила принадлежащие Потерпевший №19 денежные средства в сумме 82 052 рубля 53 копейки, при этом в период по 15 июня 2023 года в качестве возмещения причиненного ущерба и с целью сокрытия ранее совершенных преступлений перечислила на ее счета денежные средства в сумме 89 500 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 28 августа 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №19 денежных средств в сумме 100 000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 48).

В заявлениях от 21 августа и от 18 августа 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в суммах 9 300 рублей и 13 336 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №19, а также использовала карту на имя Потерпевший №19, долг о которой составил 33 027 рублей 40 копеек (том 5 л.д. 65, 67-70, 75, 76-77, 80, 81-87).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 19 августа 2023 года Потерпевший №19 заявила в правоохранительные органы о том, что ФИО1 без её ведома и согласия оформила кредитный договор 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года и кредитную карту по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года на сумму 30 000 рублей (том 5 л.д. 92). 

Как видно из протокола выемки, 30 августа 2023 года у Потерпевший №19 была произведена выемка светокопий документов: заявления о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта" (комплект № G227), индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" (комплект № G227), счета-выписки по счету 

<

номер обезличен>, расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен>, транзакций по банковской карте 

<

номер обезличен>, истории операций с клиентом АО "Почта Банк" Потерпевший №19 за период с 13 мая 2019 года по 18 августа 2023 года, индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Потребительский кредит" (комплект № G204), заявления о предоставлении потребительского кредита по программе "Потребительский Кредит" (комплект № G204), распоряжения Потерпевший №19, заявления об открытии сберегательного счета 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, распоряжения Потерпевший №19 от 07 марта 2023 года на перевод 110 000 рублей, выписки по счету 

<

номер обезличен> по состоянию на 22 августа 2023 года, выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, кассовых чеков, графика платежей по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, листа формата А4, с рукописным текстом (том 5 л.д. 104-135).

Согласно протоколу осмотра предметов 14 сентября 2023 года следователем были осмотрены документы, представленные Потерпевший №19 и представленные АО "Почта Банк". В частности, осмотрены светокопии документов: заявления о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта" (комплект № G227), индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" (комплект № G227), счета-выписки по счету 

<

номер обезличен>, расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен>, транзакций по банковской карте 

<

номер обезличен>, истории операций с клиентом АО "Почта Банк" Потерпевший №19 за период с 13 мая 2019 года по 18 августа 2023 года, индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Потребительский кредит" (комплект № G204), заявления о предоставлении потребительского кредита по программе "Потребительский Кредит" (комплект № G204), распоряжения Потерпевший №19, заявления об открытии сберегательного счета 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, распоряжения Потерпевший №19 от 07 марта 2023 года на перевод 110 000 рублей, выписки по счету 

<

номер обезличен> по состоянию на 22 августа 2023 года, выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, кассовых чеков, графика платежей по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, листа формата А4, с рукописным текстом. В ходе осмотра установлено, что 07 марта 2023 года на имя Потерпевший №19 оформлен потребительский кредит на сумму 136 138 рублей 61 копейка, счет 

<

номер обезличен> (договор 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года), кредитная карта с лимитом 30 000 рублей, счет 

<

номер обезличен> (договор 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года), а также сберегательный счет 

<

номер обезличен> (договор 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года). Работу с клиентом осуществляла ФИО1 После оформления потребительского кредита, сумма к выдаче составила 110 000 рублей, из которых 5 000 рублей для оплаты дополнительных услуг банка. Таким образом, сумма денежных средств в размере 110 000 рублей перечислена на сберегательный счет, откуда 5 000 рублей направлена на оплату услуг банка, а 100 000 рублей обналичена клиентом в 13:29 часов, а также в 13:35 часов обналичена сумма денежных средств в размере 5 000 рублей. Согласно кассовым чекам погашение кредитных обязательств осуществлялось посредством зачисления денежных средств на сберегательный счет с использованием банкомата, в том числе 29 марта 2023 года, однако зачисление указанных средств не зафиксировано ни на сберегательный счет, ни на счет потребительского кредита. Также 03 мая 2023 года выполнено перечисление средств в размере 4 000 рублей, которые зачислены на счет по договору 

<

номер обезличен>. Кроме того, согласно осмотренной выписке по счету 

<

номер обезличен> производились списания денежных средств в дни обслуживания клиента, а именно: 19 мая 2023 года на сумму 4 300 рублей. Также в ходе осмотра установлено, что 

<

ФИО>116., 

<

ФИО>117 и Денисом 

<

ФИО>118 в период по 08 июня 2023 года на сберегательный счет произведены зачисления денежных средств на общую сумму 14 200 рублей, а также установлено зачисление денежных средств на кредитный счет Потерпевший №19 в размере 80 000 рублей 15 июня 2023 года. Таким образом, в период по 15 июня 2023 года от неустановленных лиц на счета Потерпевший №19 поступили денежные средства в сумме 94 200 рублей. Также установлено, что посредством простой электронной подписи путем передачи ФИО1 пин-кода из полученного смс-сообщения на имя Потерпевший №19 оформлена кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с кредитным лимитом 30 000 рублей в рамках договора 

<

номер обезличен>, при этом сумма кредита израсходована в полном объеме, по состоянию на 22 августа 2023 года задолженность по кредитной карте составляет 33 027 рублей 40 копеек. 29 июня 2023 года посредством банкомата ПАО "ВТБ" № 379826, установленного по адресу: 

<

...>, на счет банковской карты 

<

номер обезличен> выполнено зачисление денежных средств в сумме 2 500 рублей (том 5 л.д. 136-142, 143-144).

Из протокола обыска от 28 августа 2023 года видно, что в жилище ФИО1 по 

<

адрес обезличен> был проведен обыск, в ходе которого изъята банковская карта АО "Почта Банк" платежной системы Мастер Кард 

<

номер обезличен> срок действия 05/24 (том 5 л.д. 154-163).

Из протокола осмотра места происшествия от 20 октября 2023 года видно, что было осмотрено помещение торгового комплекса "Лента" по адресу: 

<

...>, в котором установлен банкомат ПАО "ВТБ" № 379826 (том 10 л.д. 172-178).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что на указанный счет выполнены зачисления через банкоматы: 07 марта 2023 года суммы 5 000 рублей по адресу: пр. Карла Маркса, д. 168, 29 марта 2023 года суммы 70 000 рублей по адресу: пр. Ленина, д. 141. 19 мая 2023 года внесены денежные средства в сумме 3 700 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №20 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №20, данных в период предварительного расследования, усматривается, что в феврале 2023 года в АО "Почта Банк" ей был оформлен кредит на сумму 49 544 рубля 40 копеек сроком на 6 месяцев с ежемесячным платежом 8 852 рубля. Платежи по кредитному договору она производила в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. Придя в данное отделение АО "Почта Банк" впервые 28 февраля 2023 года, она обратилась к специалисту АО "Почта Банк", которой оказалась ФИО1 Она предоставила ФИО1 свой паспорт. Проведя какие-то операции на рабочем месте, ФИО1 вышла в операционный зал и предложила пройти к банкомату, расположенному в помещении почтового отделения. Приходили ли СМС-сообщения на телефон, она (Потерпевший №20) не помнит, поскольку не придала этому значения. Оплата по кредиту впервые и впоследствии всегда проводилась однотипно. ФИО1 вместе с ней проходила к банкомату, прислоняла к считывающему устройству лист бумаги, на котором были указаны какие-то сведения, после чего ФИО1 вводила какие-то комбинации, в результате которых отрывалась крышка купюроприемника, в который она (Потерпевший №20) помещала денежные средства, тем самым осуществляла платеж по кредиту. ФИО6 IO.С. не предлагала других вариантов зачисления денежных средств на счет, просто самостоятельно выполняла действия в банкомате. После того, как она (Потерпевший №20) вносила денежные средства, ФИО1 отдавала ей чек, распечатанный банкоматом. В дальнейшем, 24 марта 2023 года она (Потерпевший №20) снова посетила почтовое отделение № 21 и в той же последовательности, что и 28 февраля 2023 года, внесла в качестве оплаты по кредиту 10 000 рублей, после чего ФИО7 передала ей кассовый чек, распечатанный банкоматом. В период между 24 марта 2023 года и 04 апреля 2023 года ей (Потерпевший №20) поступил звонок от работников АО "Почта Банк", которые сообщили об имеющейся задолженности по кредитному договору. Поскольку все платежи она вносила заблаговременно, и просрочек быть не могло, желая разобраться, в связи с чем образовалась задолженность, она обратилась к ФИО1 Она (Потерпевший №20) сообщила ФИО1 о поступившем от представителя АО "Почта Банк" звонке, на что ФИО7 не стала ничего объяснять, а просто сообщила, что перечислит деньги напрямую в банк. Из этого она (Потерпевший №20) поняла, что по какой-то причине внесенный ею платеж не прошел, и деньги не были списаны со счета. В последующем звонки от представителей АО "Почта Банк" не поступали. В июне 2023 года она внесла последний платёж по кредиту, то есть выплатила кредит. Лишь позже она узнала, что 24 марта 2023 года при внесении платежа сумма внесенных ею денежных средств – 10 000 рублей была зачислена не на её, а на иной счет. Относительно денежных средств в сумме 6 600 рублей и 3 400 рублей, поступивших 04 апреля 2023 года и 06 апреля 2023 года на её счет, пояснила, что такие операции она не выполняла и выполнять не могла, поскольку иных открытых банковских счетов в АО "Почта Банк" не имеет. Внесение этих сумм расценивает возмещением ущерба, претензий материального характера к ФИО1 в связи с этим не имеет (том 7 л.д. 1-6).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №20, обслуживание которой в период с 28 февраля 2023 года по 06 апреля 2023 года осуществляла ФИО1 04 февраля 2023 года на имя Потерпевший №20 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года открыт кредитный счет 

<

номер обезличен>, на который перечислены денежные средства в сумме 49 544 рубля 40 копеек, которые направлены на оплату покупки. Ежемесячный платеж по кредиту составил 8 852 рубля. В ходе беседы с клиентом Потерпевший №20, а также в результате анализа предоставленных ей кассовых чеков и выписки по счету, установлено, что 24 марта 2023 года посредством банкомата, установленного в ОПС № 21, Потерпевший №20 обслуживала ФИО1 Последняя, осуществляя обслуживание клиента, не сообщая последней о своих преступных намерениях, при работе с банкоматом и выполнении операции по внесению денежных средств, использовала свою банковскую карту, эмитированную к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, на который перечислила принадлежащие Потерпевший №20 денежные средства в сумме 10 000 рублей. 08 апреля 2023 года со счета ФИО1 на кредитный счет Потерпевший №20 перечислены денежные средства в сумме 6 600 рублей, кроме того 06 апреля 2023 года так же со счета ФИО1 на счет Потерпевший №20 перечислено ещё 3 400 рублей. Таким образом, очевидно, что 24 марта 2023 года ФИО1 похитила принадлежащие Потерпевший №20 денежные средства в сумме 10 000 рублей, при этом в период по 06 апреля 2023 года в качестве возмещения причиненного ущерба и с целью сокрытия ранее совершенного преступления, перечислила на ее счет денежные средства в сумме 10 000 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 18 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №20 денежных средств в сумме 10000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 68).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 15 сентября 2023 года Потерпевший №20 заявила в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 10 000 рублей при обслуживании в АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141, приобщив подтверждающие документы (том 6 л.д. 234, 238-240, том 7 л.д. 7-23). 

Согласно протокол осмотра документов 05 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, представленные потерпевшей 

<

ФИО>56, а также полученные от АО "Почта Банк": история операций с клиентом АО "Почта Банк" Потерпевший №20, выписка по кредитному в рамках договора 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года, светокопия индивидуальных условий договора 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года, светокопия сообщения об одобрении кредита по программе "Покупки в кредит", светокопия отрезка бумаги с рукописным текстом, светокопия графика платежей по договору 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года, светокопии кассовых чеков 

<

номер обезличен> от 28 февраля 2023 года, 

<

номер обезличен> от 24 марта 2023 года, 

<

номер обезличен> от 02 мая 2023 года, 

<

номер обезличен> от 02 мая 2023 года, 

<

номер обезличен> от 18 мая 2023 года, 

<

номер обезличен> от 14 июня 2023 года, индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе "Покупки в кредит", индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе "Покупки в кредит" в рамках договора 

<

номер обезличен> от 21 декабря 2020 года. В ходе осмотра установлено, что в период с 28 февраля 2023 года по 06 апреля 2023 года работу с клиентом Потерпевший №20, в том числе 24 марта 2023 года, осуществляла ФИО1 04 февраля 2023 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 04 февраля 2023 года в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №20 открыт счет 

<

номер обезличен>, на который 04 февраля 2023 года поступили денежные средства в сумме 49 544 рублей 40 копеек, направленные на приобретение товара. Помимо других поступлений 04 апреля 2023 года на счет зачислены денежные средства с иного счета АО "Почта Банк" в размере 6 600 рублей, а также 06 апреля 2023 года в размере 3 400 рублей. 24 марта 2023 года в 11:57 часов посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, на счет карты № ***

<

номер обезличен> внесены денежные средства в сумме 10 000 рублей (том 7 л.д. 24-27).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что на указанный счет выполнено зачисление через банкомат по адресу: пр. Ленина, д. 141 24 марта 2023 года суммы 10 000 рублей. Кроме того, на счет Потерпевший №20 осуществлялись переводы денежных средств: 04 апреля 2023 года в сумме 6 600 рублей, 06 апреля 2023 года в сумме 3 400 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78, 80-83).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №21 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Согласно оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям потерпевшей Потерпевший №21, 09 декабря 2022 года в АО "Почта Банк" ею был оформлен кредитный договор 

<

номер обезличен> со счетом 

<

номер обезличен>. Общая сумма кредита с учетом оплаты дополнительных услуг составила 45 870 рублей 26 копеек. Платежи по договору были распределены на 12 месяцев с ежемесячным платежом в размере 3 825 рублей. Первый платеж по кредитному договору она решила внести 26 декабря 2021 года, для чего прибыла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, где работала ФИО1 Сообщив ФИО1 о намерении внести оплату по кредитному договору, она передала ФИО1 кредитный договор и свой паспорт, после чего ФИО1 на компьютере выполнила какие-то операции и сообщила, что на её (Потерпевший №21) телефон будут поступать СМС-сообщения, в которых будут указаны цифры, которые необходимо сообщить ФИО1 Она (Потерпевший №21) выполнила указания ФИО1, сообщив ей поступившие коды, после чего ФИО1 на отдельном листе бумаги распечатала QR-код. Далее они вдвоем прошли к банкомату, ФИО1 поднесла к считывающему устройству банкомата лист, на котором был распечатан QR-код, после чего они выбрали функцию "оплата кредита", затем функцию "наличными". Банкомат запросил ввод пин-кода, она (Потерпевший №21) ввела 4 цифры из СМС-сообщения, которое пришло чуть ранее на телефон, и в открывшийся купюроприемник поместила 5 000 рублей. После завершения операции она получила чек о зачислении денежных средств на счет. Далее ФИО1 вернулась на свое рабочее место, проверила зачисление средств на счет, после чего при ней (Потерпевший №21) уничтожала ранее распечатанный QR-код. На рабочем месте ФИО1 находились брошюры с продуктами АО "Почта Банк", на которых рукописным текстом был записан абонентский номер телефона ФИО1 Последняя рекомендовала взять брошюру, чтобы при необходимости связываться с ней. Она (Потерпевший №21) взяла брошюру. 

В последующем по май 2023 года по вышеуказанному алгоритму она (Потерпевший №21) осуществляла оплату кредитных обязательств в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. 

27 марта 2023 года она (Потерпевший №21) прибыла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> для досрочного частичного погашения кредита, и обратившись к ФИО1, намеревалась внести наличные денежные средства. ФИО1 сообщила, что программа зависла, и просила немного подождать. Через несколько минут на её (Потерпевший №21) телефон поступило сообщение следующего содержания: "Код подтверждения 

<

номер обезличен> Подключение услуги досрочное погашение". Указанный код она сообщила ФИО1, а затем внесла денежные средства в сумме 5 000 рублей, получив соответствующий чек. Согласно графику 09 апреля 2023 года очередной платеж должен был списаться в счет погашения кредита, но с 30 марта 2023 года на её (Потерпевший №21) сотовый телефон стали поступать СМС-сообщения с напоминанием о необходимости внести очередной платеж. 07 апреля 2023 года она обратилась к ФИО1, которой сообщила, что получает сообщения от банка, о том, что платеж от 27 марта 2023 года не прошел. ФИО1 в её присутствии проверила сведения на компьютере, при этом сообщила, что она (ФИО1) забыла перевести деньги с накопительного счета на кредитный, что это её (ФИО1) ошибка, и извинилась. После данного инцидента у нее (Потерпевший №21) возникли подозрения. 

27 мая 2023 года, посетив отделение с целью внесения очередного платежа, платеж она внести не смогла, так как ФИО1 находилась на больничном, а банковская карта АО "Почта Банк" ей (Потерпевший №21) не выдавалась. 

31 мая 2023 года ей (Потерпевший №21) с абонентского номера ФИО1 - 

<

номер обезличен>, поступило СМС-сообщение с текстом: "Кому надо оплатить или внести деньги, я работаю с 10 до 5, потом ухожу в отпуск". Получив сообщение, она (Потерпевший №21) прибыла в почтовое отделение № 21, где ФИО1 сообщила ей, что программа, которой она пользуется, не работает, по этой причине придётся выполнить операцию иным способом. На её (Потерпевший №21) телефон вновь в 10 часов 59 минут поступило сообщение от АО "Почта Банк" с текстом: "Код подтверждения 762615 Подключение услуги Досрочное погашение", и в эту же минуту поступило сообщение с текстом: "314114 код для подписания комплекта соглашения с кодом комплекта" Ц104", сообщение с текстом "Код для оформления договора 24441 Код комплекта Z154", "Не сообщайте ПИН третьим лицам. К Вашей карте установлен ПИН 

<

номер обезличен>", "Не сообщайте ПИН третьим лицам. К Вашей карте установлен ПИН 3160", а также "карта 

<

номер обезличен> 31.05.2023 09:04 Установлен лимит 1000.00 руб. Доступно 1000.00 руб.". Она (Потерпевший №21) ФИО1 сообщила цифры из трех первых сообщений, затем ФИО1 распечатала QR-код, с помощью которого был получен доступ к внесению денежных средств посредством банкомата. Она (Потерпевший №21) поинтересовалась у ФИО1, будут ли денежные средства зачислены на счет, последняя ответила утвердительно. 

11 июня 2023 года от неизвестного абонента ей (Потерпевший №21) поступил звонок, и женский голос, который представился работником АО "Почта Банк", сообщил, что по её кредитному договору срочно нужно внести денежные средства, поскольку образовалась просрочка. Она (Потерпевший №21) сообщила, что у нее имеется чек, подтверждающий внесение денежных средств. После этого она попыталась связаться с ФИО1, но на звонки последняя не отвечала. 13 июня 2023 года она (Потерпевший №21) прибыла в отделение АО "Почта Банк", расположенное по адресу: 

<

...>, и сообщила специалисту банка о сложившейся ситуации. Специалист, проверив информацию по счету, сообщила, что 31 мая 2023 года сумма денежных средств в размере 5 000 рублей была зачислена на её (Потерпевший №21) банковский счёт в АО "Почта Банк", но спустя 3 минуты через тот же банкомат данные денежные средства были обналичены. 11 июня 2023 года на вышеуказанный счет также были перечислены денежные средства в сумме 5 200 рублей от некого "

<

ФИО>119.". Она (Потерпевший №21) сообщила специалисту, что такой человек ей не знаком. Поскольку ежемесячный платеж по кредиту должен был списаться 09 июня 2023 года, но в указанный период денежных средств на счете не было, у нее (Потерпевший №21) образовалась задолженность по кредиту. Специалист АО "Почта Банк" сообщила, что ФИО1 больше не работает в указанном кредитном учреждении, и рекомендовала написать претензию руководству банка, что она (Потерпевший №21) и сделала. 

Таким образом, 27 марта 2023 года ФИО1 совершила хищение принадлежащих ей (Потерпевший №21) денежных средств на сумму 5 000 рублей, которые вернула на её счет 07 апреля 2023 года, а 31 мая 2023 года похитила принадлежащие ей (Потерпевший №21) денежные средства в размере 5 000 рублей. Ущерб на сумму 10 000 рублей считает значительным, поскольку является пенсионером по старости, размер пенсии составляет 17600 рублей (том 3 л.д. 26-32).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе проведенных разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №21, обслуживание которой в период с 28 февраля 2023 года по 31 мая 2023 года осуществляла ФИО1 09 декабря 2022 года на имя Потерпевший №21 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 09 декабря 2022 года был открыт кредитный счет 

<

номер обезличен>, на который перечислены денежные средства в сумме 40 712 рублей. Ежемесячный платеж по кредиту составил 3 825 рублей. В ходе беседы с клиентом Потерпевший №21, а также в результате анализа предоставленных ей чеков и выписки по счету, установлено, что 27 марта 2023 года посредством банкомата, установленного в ОПС № 21, Потерпевший №21 обслуживала ФИО1 Последняя, осуществляя обслуживание клиента, не сообщая последней о своих преступных намерениях, при работе с банкоматом и выполнении операции по внесению денежных средств, использовала свою банковскую карту, эмитированную к сберегательному счету 

<

номер обезличен>, на который перечислила принадлежащие Потерпевший №21 денежные средства в сумме 5 000 рублей. 07 апреля 2023 года со счета ФИО1 на кредитный счет Потерпевший №21 перечислены денежные средства в сумме 5 000 рублей. 31 мая 2023 года при обслуживании Потерпевший №21 финансовый эксперт ФИО1 оформила на имя Потерпевший №21 сберегательный счет 

<

номер обезличен>, на который посредством банкомата установленного в ОПС № 21, при обслуживании Потерпевший №21 перечислила денежные средства в сумме 5 000 рублей. Как стало известно, Потерпевший №21 передала ФИО1 свой телефон, воспользовавшись которым ФИО1 от имени Потерпевший №21 выполнила заявку на выпуск локальной карты 

<

номер обезличен>, посредством которой в период отсутствия Потерпевший №21 обналичила с её сберегательного счета денежные средства в сумме 5 000 рублей. 11 июня 2023 года посредством системы быстрых платежей от Свидетель №4 на сберегательный счет Потерпевший №21 перечислены денежные средства в сумме 5 200 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 13 июля 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №21 денежных средств в сумме 5000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 9).

В заявлении от 15 июня 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершала хищение денежных средств в сумме 5000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №21 (том 3 л.д. 7, 10-16).

Как видно из протокола выемки, 28 июля 2023 года у Потерпевший №21 была произведена выемка документов: светокопий индивидуальных условий договора потребительского кредита, выписки по сберегательному счету, расширенной выписки, кассовых чеков, выписки по кредитному договору, транзакций, ответа на претензию, сотового телефона (том 3 л.д. 35-38).

Согласно протоколу осмотра предметов следователем был осмотрен сотовый телефон, изъятый у Потерпевший №21, при этом в памяти телефона обнаружено установленное приложение "Почта Банк", в котором просмотрена информация по сберегательному счету 

<

номер обезличен>. В результате установлено, что 31 мая 2023 года на счет посредством банкомата по адресу 

<

...> зачислена сумма 5 000 рублей, однако в 09:12 часов указанная сумма обналичена посредством того же банкомата; 11 июня 2023 года в 11:22 часов от 

<

ФИО>120 с банковского счета АО "Тинькофф Банк", поступили денежные средства в размере 5 200 рублей. Также в памяти телефона обнаружены входящие СМС-сообщения от "Почта Банк" за период с 04 августа 2023 года по 07 октября 2023 года, при изучении которых установлено, что 31 мая 2023 года в 10 часов 59 минут поступило сообщение от АО "Почта Банк" с текстом: "Код подтверждения 762615 Подключение услуги Досрочное погашение", также в эту минуту поступило сообщение с текстом: "314114 код для подписания комплекта соглашения с кодом комплекта", сообщение с текстом: "код для оформления договора 24441 Код комплекта Z154", "Не сообщайте ПИН третьим лицам. К Вашей карге установлен ПИН 3003", "Не сообщайте ПИП третьим лицам. К Вашей карте установлен ПИН 

<

номер обезличен>", а также "карта 

<

номер обезличен> 31.05.2023 09:04 Установлен лимит 1000.00 руб. Доступно 1000.00 руб." (том 3 л.д. 53-56).

Из протокола осмотра документов от 28 июля 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые у Потерпевший №21 При осмотре светокопии индивидуальных условий договора 

<

номер обезличен> от 09 декабря 2022 года потребительского кредита по программе "Покупки в кредит" на имя Потерпевший №21 усмотрено, что на имя последней открыт счет 

<

номер обезличен>, согласно условиям договора кредитные денежные средства в размере 40 712 рублей предоставлены Клиенту для приобретения предметов одежды сроком на 12 месяцев с ежемесячным платежом 3 825 рублей. Осмотром кассовых чеков АО "Почта Банк" установлено следующее: 26 декабря 2022 года в 14:39 часов посредством банкомата по адресу 

<

...> выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на счет, закрепленный к банковской карте *

<

номер обезличен>; 26 января 2023 года в 15:12 часов посредством того же банкомата выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на тот же счет; 28 февраля 2023 года в 10:55 часов посредством того же банкомата выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на тот же счет; 27 марта 2023 года в 14:30 часов посредством того же банкомата выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на тот же счет; 02 мая 2023 года в 14:15 часов посредством того же банкомата выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на тот же счет; 31 мая 2023 года в 11:08 часов посредством того же банкомата выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на счет, закрепленный к банковской карте *

<

номер обезличен>; 27 июня 2023 года в 15:08 часов посредством банкомата, расположенного по адресу: 

<

...> выполнено внесение денежных средств в сумме 5 000 рублей на счет, закрепленный к банковской карте *

<

номер обезличен>; 03 августа 2023 года в 14:55 часов посредством банкомата, расположенного по адресу: 

<

...> выполнено внесение денежных средств в сумме 10 100 рублей на счет, закрепленный к банковской карте *

<

номер обезличен>. Согласно светокопии транзакций по карте 

<

номер обезличен>, счет 

<

номер обезличен>, 31 мая 2023 года в 09:08 часов по московскому времени выполнено внесение наличных денежных средств в размере 5 000 рублей, однако в 09:12 часов указанная сумма обналичена посредством банкомата № 220К7939. Светокопия выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен> (договор 

<

номер обезличен> от 31 мая 2023 года), открытому на имя Потерпевший №21, как установлено входе осмотра, Согласно содержит сведения о том, что 11 июня 2023 года посредством платежной системы "СБП" по номеру мобильного телефона от 

<

ФИО>121 поступили денежные средства в размере 5 200 рублей. При осмотре истории операций клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №21 в АО "Почта Банк" установлено, что обслуживание Потерпевший №21 осуществлялось в период с 09 декабря 2022 года, при этом 28 февраля 2023 года обслуживание осуществлялось ФИО1, 27 марта 2023 года в отделе продаж по адресу: 

<

...> при обслуживании ФИО1 в 14:24 часов выполнена заявка на текущий счет клиента Потерпевший №21, также 31 мая 2023 года обслуживание клиента 

<

ФИО>57 проводилось при участии ФИО1, последней операцией в 11:07 часов выполнена заявка на выпуск и печать локальной карты (том 3 л.д. 57-63).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что на указанный счет выполнены зачисления через банкомат: 27 марта 2023 года на сумму 5 000 рублей посредством банкомата по адресу: пр. Ленина, д. 141, 31 мая 2023 года суммы 4 500 рублей посредством того же банкомата. Кроме того, на счет Потерпевший №21 осуществлен перевод денежных средств 07 апреля 2023 года в сумме 5 000 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств 

<

ФИО>39 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Согласно показаниям потерпевшей 

<

ФИО>39, оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, 31 марта 2023 года она взяла в АО "Почта Банк" кредит на сумму 72 990 рублей сроком на 24 месяца с ежемесячным платежом 3744 рубля. Первый платеж по кредиту был назначен на 18 апреля 2023 года, поэтому в указанный день она прибыла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. Обслуживавшим её специалистом оказалась ФИО1 Она (

<

ФИО>39) сообщила о цели своего прибытия. ФИО1 предложила оформить на её имя банковскую карту, пояснив, что с её помощью будет проще оплачивать кредит в банкомате. Она (

<

ФИО>39) согласилась и передала ФИО1 свой паспорт для оформления необходимых документов. В процессе оформления ФИО1 сообщила, что на её телефон будут поступать СМС-сообщения, пароли (коды), которые она должна сообщить ей. Поскольку в тот момент у неё (

<

ФИО>39) не было при себе очков, она передала ФИО1 свой телефон, чтобы та сама прочла сообщения. Телефон у ФИО1 оставался достаточно продолжительное время. По словам ФИО1, у неё не получалось выполнить какую-то операцию. После завершения оформления банковской карты, ФИО1 передала карту ей (

<

ФИО>39), а также выдала некоторые документы об открытии сберегательного счета. ФИО1 встала из-за своего рабочего места и проводила её (

<

ФИО>39) к банкомату, установленному в помещении почтового отделения № 21. ФИО1 выполняла операции в банкомате, при этом объясняла ей (

<

ФИО>39) о способе оплаты посредством указанного устройства. Карта использовалась, но она (

<

ФИО>39) не помнит, чтобы вводился пин-код. ФИО1 все операции выполняла самостоятельно. В конечном итоге открылась крышка купюроприемника банкомата, куда она (

<

ФИО>39) поместила денежные средства в размере 3 800 рублей для оплаты по кредиту. 

11 мая 2023 года она (

<

ФИО>39) внесла платеж самостоятельно, не прибегая к помощи ФИО1, в банкомата, установленном в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. В этот день она внесла 3 700 рублей, поскольку понимала, что с прошлого платежа должно остаться еще 56 рублей на счете. 

В июне 2023 года она (

<

ФИО>39) приняла решение о досрочном погашении кредита, и с этой целью пришла в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. Специалистов АО "Почта Банк" в тот день на месте не было, по этой причине она поехала в отделение АО "Почта Банк" по адресу 

<

...>, где выплатила оставшуюся сумму по кредиту. 

В сентябре 2023 года она получила в АО "Почта Банк" выписку по сберегательному счету 

<

номер обезличен> и при этом обнаружила, что 18 апреля 2023 года после внесения суммы 3 800 рублей через 6-7 минут указанные денежные средства были обналичены в банкомате, установленном в том же отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. Данную операцию она не совершала. О наличии денежных средств на счете знала только ФИО1, то есть именно последняя имела возможность получить доступ к её счету. Также согласно указанной выписке 28 апреля 2023 года на её счет от некого незнакомого ей "

<

ФИО>122" была зачислена сумма 3 800 рублей. Также из выписки следовало, что 11 мая 2023 года через 5-6 минут после того, как она внесла денежные средства в сумме 3 700 рублей, эта сумма была обналичена в том же банкомате. Кто мог выполнить обналичивание указанной суммы с её сберегательного счета, ей не известно. В указанную дату к ФИО1 за помощью она не обращалась, была ли последняя на рабочем месте в тот день, видела ли ФИО1 её при внесении наличных, не знает, но согласно выписке по сберегательному счету от 

<

ФИО>13 К. 28 мая 2023 года поступило зачисление денежных средств в сумме 3 800 рублей на её (

<

ФИО>39) банковский счет. Полагает, что ФИО1 без её ведома распоряжалась в своих целях её денежными средствами, хранящиеся на сберегательном счете АО "Почта Банк", не имея на это права, тем самым причина ущерб на общую сумму 7500 рублей, который она (

<

ФИО>39) считает значительным. Вместе с тем указала, что работает, получает доход в сумке около 55 000 рублей, проживает с супругом (том 7 л.д. 243-247).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе 

<

ФИО>39, обслуживание которой в период с 18 апреля 2023 года по 11 мая 2023 года осуществляла ФИО1 31 марта 2023 года на имя 

<

ФИО>39 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 31 марта 2023 года открыт кредитный счет 

<

номер обезличен>, на который перечислены денежные средства в сумме 72 990 рублей, которые направлены на оплату покупок. Ежемесячный платеж по кредиту составил 3 744 рубля. В ходе беседы с клиентом 

<

ФИО>39, а также в результате анализа предоставленных ею документов, установлено, что 18 апреля 2023 года при обслуживании ФИО1 на имя 

<

ФИО>39 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 18 апреля 2023 года открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, при этом выпущена локальная карта 

<

номер обезличен>, посредством которой и банкомата, установленного в ОПС № 21, в 16:10 часов на сберегательный счет 

<

ФИО>39 внесены денежные средства в сумме 3 800 рублей. 11 мая 2023 года в 16:20 часов помимо указанной локальной карты выпущена вторая локальная карта с тем же номером, посредством которой в 16:17 часов в период отсутствия клиента 

<

ФИО>39 денежные средства в сумме 3 800 рублей обналичены с ее сберегательного счета. 28 апреля 2023 года посредством системы быстрых платежей от Свидетель №4 на сберегательный счет 

<

ФИО>39 зачислены денежные средства в сумме 3 800 рублей. 11 мая 2023 года в 16:20 часов 

<

ФИО>39 посредством имеющейся у нее банковской карты 

<

номер обезличен> внесла на сберегательный счет сумму денежных средств в размере 3 700 рублей, однако до этого проходила обслуживание у ФИО1 Последняя в 16:21 часов завершающей операцией от имени 

<

ФИО>39 выполнила запрос на печать локальной карты, посредством которой в период отсутствия клиента 

<

ФИО>39 в банкомате, установленном в ОПС № 21, в 16:26 часов обналичила со сберегательного счета 

<

номер обезличен> сумму денежных средств 3 700 рублей. 28 мая 2023 года ФИО1 со своего счета посредством системы быстрых платежей внесла на счет 

<

ФИО>39 денежные средства в сумме 3 800 рублей. Таким образом, в период с 18 апреля 2023 года по 11 мая 2023 года ФИО1 совершила хищение денежных средств 

<

ФИО>39 в сумме 7 500 рублей, при этом в период по 28 мая 2023 года возвестила причиненный ущерб, перечислив на сберегательный счет 

<

ФИО>39, 7 600 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 18 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих 

<

ФИО>39 денежных средств в сумме 7500 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 76).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 16 сентября 2023 года 

<

ФИО>39 заявила в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 7500 рублей с её счета, открытого в АО "Почта Банк", представив в ходе последующего допроса обосновывающие документы (том 7 л.д. 215, 248-256; том 8 л.д. 1-4). 

В заявлениях от 10 октября 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в суммах 3700 рублей и 3 800 рублей клиента АО "Почта Банк" 

<

ФИО>39 (том 7 л.д. 222, 223-227, 230, 231-237).

Согласно протоколу осмотра предметов 06 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, представленные 

<

ФИО>39 и представленные АО "Почта Банк": светокопия выписки по счету 

<

номер обезличен>, светокопия выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, светокопия памятки клиента, светокопия индивидуальных условий договора 

<

номер обезличен> от 31 марта 2023 года, светокопия банковской карты 

<

номер обезличен>, график платежей оп кредитному договору 

<

номер обезличен> от 31 марта 2023 года, индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе "Покупки в кредит" договор 

<

номер обезличен> от 31 марта 2023 года, заявление об открытии сберегательного счета по договору 

<

номер обезличен> от 18 апреля 2023 года, заявление о предоставлении расчетной (дебетовой) карты по договору 

<

номер обезличен> от 11 мая 2023 года, выписка транзакций по локальной карте 

<

номер обезличен>, расширенная выписка по счету 

<

номер обезличен>, история операций по обслуживанию клиента 

<

ФИО>39 в АО "Почта Банк". При этом установлено, что 18 апреля 2023 года в 16:17 часов с использованием локальной карты и пин-кода посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в помещении ОПС № 21 по адресу: 

<

...>, со сберегательного счета 

<

номер обезличен> обналичены денежные средства в сумме 3 800 рублей. 11 мая 2023 года в 16:26 часов посредством банкомата АО "Почта Банк", установленного в том же помещении, со сберегательного счета 

<

номер обезличен> обналичены денежные средства в сумме 3 700 рублей. 28 апреля 2023 года на сберегательный счет 

<

номер обезличен> зачислены денежные средства в сумме 3 800 рублей по номеру телефона СБП от 

<

ФИО>123 28 мая 2023 года выполнено зачисление денежных средств по номеру телефона через СБП от 

<

ФИО>124. в сумме 3 800 рублей (том 8 л.д. 5-8).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №23 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №23, данных в период предварительного расследования, следует, что 24 апреля 2023 года в АО "Почта Банк" им был взят кредит на сумму 25 480 рублей сроком на 6 месяцев с ежемесячным платежом в размере 4 430 рублей. 11 мая 2023 года он пришел в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> с целью внесения платежа по кредитному договору, где обслуживала специалист ФИО1 Последняя сообщила, что для удобства проведения оплаты необходимо оформить банковскую карту, посредством которой он сможет выполнять платежи в любом из банкоматов АО "Почта Банк". Он согласился оформить банковскую карту, и для этого передал ФИО1 свой паспорт. При оформлении карты ФИО1 сообщила, что на его телефон будут поступать СМС-сообщения с паролями, которые он должен сообщить ей, что он и сделал. Всего ему поступило несколько сообщений от АО "Почта Банк". После оформления документов ФИО1 передала ему готовую банковскую карту 

<

номер обезличен>. Он (Потерпевший №23) попросил ФИО1 объяснить ему общий алгоритм работы с банкоматом. Действуя под руководством ФИО1, следуя её указаниям, он стал вносить платеж через банкомат. Когда открылся купюроприемник, он внес 5 000 рублей, при этом ФИО1 сообщила, что денежные средства поступили на его счет. После этого с ФИО1 он более не общался, все платежи осуществлял самостоятельно, используя полученную банковскую карту. 21 августа 2023 года он внес последний платеж, никаких предупреждений о просроченном платеже не было. По состоянию на 15 сентября 2023 года ему осталось внести около 8 000 рублей. Однако в дальнейшем он выяснил, что 11 мая 2023 года в 11:09 часов после внесения им на счет денежные средств в сумме 5 000 рублей, произошло их обналичивание, тогда как данную операцию он не выполнял. Кто мог совершить такую операцию, он не знает. 24 мая 2023 года на его счет 

<

номер обезличен> с использованием карты *

<

номер обезличен> поступила сумма 5 000 рублей. Кто именно осуществил данный перевод, не знает, но ущерб тем самым ему был возмещен. Значительным ущерб не считает (том 7 л.д. 135-139).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №23, обслуживание которого 11 мая 2023 года осуществляла ФИО1 Было установлено, что 24 апреля 2023 года на имя Потерпевший №23 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 24 апреля 2023 года открыт кредитный счет 

<

номер обезличен>, на который перечислены денежные средства в сумме 25 480 рублей, которые направлены на оплату покупки. Ежемесячный платеж по кредиту составил 4 430 рублей. В ходе беседы с Потерпевший №23 и в результате анализа предоставленных последним сведений было установлено, что 11 мая 2023 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 мая 2023 года на имя Потерпевший №23 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, а также выпущена расчетная дебетовая карта 

<

номер обезличен>, посредством которой и банкомата, установленного в ОПС 

<

номер обезличен>, в 11:01 часов на указанный сберегательный счет внесены денежные средства в сумме 5 000 рублей. В эту минуту ФИО1 от имени Потерпевший №23 выполнена заявка на создание локальной карты, посредством которой в 11:07 часов, используя банкомат, установленного в ОПС № 21, в период отсутствия Потерпевший №23 с его сберегательного счета были обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей. 24 мая 2023 года со сберегательного счета ФИО1 на сберегательный счет Потерпевший №23 зачислены денежные средства в сумме 5 000 рублей. Таким образом, 11 мая 2023 года ФИО1 совершила хищение денежных средств Потерпевший №23, которые в качестве возмещения ущерба внесла на счет 24 мая 2023 года (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 18 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №23 денежных средств в сумме 5000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного п. "г" ч. 3 ст. 158 УК РФ (том 1 л.д. 72).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 15 сентября 2023 года Потерпевший №23 заявил представив подтверждающие документы, в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ему денежных средств в сумме 5 000 рублей с его счета, открытого в АО "Почта Банк" (том 7 л.д. 109, 112-115). 

В заявлении от 28 сентября 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в сумме 5 000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №23 (том 7 л.д. 119, 120-129).

По запросу следователя АО "Почта Банк" представлены документы в отношении Потерпевший №23 (том 7 л.д. 140-150). 

Как видно из протокола осмотра документов, следователем 24 октября 2023 года были осмотрены документы, представленных потерпевшим Потерпевший №23 и АО "Почта Банк": выписка по счету 

<

номер обезличен>, выписка по счету 

<

номер обезличен>, индивидуальные условия договора потребительского кредита по договору 

<

номер обезличен> от 24 апреля 2023 года, расширенная выписка по счету 

<

номер обезличен>, расширенная выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, история обслуживания клиента Потерпевший №23 в АО "Почта Банк", заявление о предоставлении расчетной (дебетовой) карты в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 мая 2023 года, заявление об открытии сберегательного счета по договору 

<

номер обезличен> от 11 мая 2023 года. В результате осмотра выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 11 мая 2023 года по 15 сентября 2023 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 мая 2023 года в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №23 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, 11 мая 2023 года в 11:01 час на счет зачислены денежные средства в сумме 5 000 рублей, в тот же день в 11:07 часов посредством карты № *

<

номер обезличен> сумма 5 000 рублей обналичена в банкомате АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141. Согласно выписке по кредиту по состоянию на 15 сентября 2023 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 24 апреля 2023 года на имя Потерпевший №23 открыт кредитный счет 

<

номер обезличен>, на который выдана ссуда в размере 25 480 рублей. Выписка по счету 

<

номер обезличен> свидетельствует о том, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 11 мая 2023 года на имя Потерпевший №23 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, посредством которого осуществлялась оплата товаров и услуг. Согласно индивидуальным условиям договора потребительского кредита по программе "Покупки в кредит" Потерпевший №23 дал свое согласие на заключение договора 

<

номер обезличен> от 24 апреля 2023 года для приобретения мебели стоимостью 25 480 рублей. Также были осмотрены расширенная выписка по счету 

<

номер обезличен> за период с 14 апреля 2023 года по 24 августа 2023 года и расширенная выписка но сберегательному счету 

<

номер обезличен>. Согласно истории обслуживания клиента Потерпевший №23 в АО "Почта Банк" 11 мая 2023 года его обслуживание осуществляла ФИО1, при этом в 11:01 час оформила выпуск (печать) локальной карты (том 7 л.д. 151-154).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что на указанный счет выполнено зачисление 11 мая 2023 года денежных средств в сумме 5 000 рублей посредством банкомата по адресу: пр. Ленина, д. 141. Кроме того, 24 мая 2023 года на счет Потерпевший №23 перечислены денежные средства в сумме 5 000 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №24 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №24 усматривается, что 25 апреля 2023 года в АО "Почта Банк" она получила кредит на сумму 47 242 рубля сроком на 12 месяцев с ежемесячным платежом 4 233 рубля. Поскольку дома были сбережения, она решила частично досрочно погасить основную сумму кредита. 15 мая 2023 года она обратилась в отделение АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, где работала ФИО1 Она сообщила последней о намерении внести в счет оплаты кредита 35 000 рублей, а затем передала ФИО1 свой паспорт. ФИО1 стала оформлять документы. При оформлении документов ФИО1 сообщила, что на её (Потерпевший №24) телефон будут поступать сообщения. Поскольку при ней (

<

ФИО>58) в тот момент не было очков, она не могла рассмотреть полученные сообщения. Тогда ФИО1 сама предложила прочесть их. Для этого она (Потерпевший №24) передала свой телефон ФИО1 По завершении оформления документов ФИО1 предложила ей пройти к банкомату. ФИО1 вставила банковскую карту в приемник банкомата, при этом сообщила, что выполнит операцию с использованием служебной банковской карты. ФИО1 самостоятельно выполняла все действия, сама она (Потерпевший №24) ничего не делала. После того как открылась крышка купюроприемника, она (Потерпевший №24) передала денежные средства в руки ФИО1, которая поместила сумму денежных средств в купроприемник банкомата, а по завершении операции передала ей чек, который был распечатан банкоматом. Никаких других документов ФИО1 ей не передавала. Таким образом, она была уверенна, что 15 мая 2023 года внесла в счет частичного досрочного погашения кредита сумму 35 000 рублей. После завершения операции она (Потерпевший №24) сообщила ФИО1, что оставшуюся сумму денежных средств внесет до конца июня 2023 года. ФИО1 сказала, что в последующие две недели она будет в отпуске. 

Примерно 15 июня 2023 года она (Потерпевший №24) прибыла в указанное отделение АО "Почта Банк", однако ФИО1 на месте не было. Воспользовавшись полученным ранее от ФИО1 абонентским номером, она связалась с последней. ФИО1 сообщила, что находится на больничном, и они договорились, что она (Потерпевший №24) денежные средства оставит своей дочери, которая внесет их за неё. В течение последующей недели ФИО1 написала, что якобы по ошибке 15 мая 2023 года перечислила не 35 000 рублей, а 40 000 рублей, при этом просит вернуть ей излишне перечисленную сумму. В итоге она (Потерпевший №24) со своей банковской карты ПАО "Сбербанк" по номеру телефона ФИО1 перечислила последней 5 000 рублей, полагая, что все расчеты по кредиту были закрыты. 

15 сентября 2023 года при обращении в офис АО "Почта Банк" она (Потерпевший №24) обнаружила, что 15 мая 2023 года специалистом ФИО1 на её имя оформлена расчетная (дебетовая) карта, которую фактические она (Потерпевший №24) не получала. Кроме того, на её имя открыт сберегательный счет по договору 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года, согласие на открытие которого она (

<

ФИО>59) не давала. Согласно выписке по счету 

<

номер обезличен> 15 мая 2023 года на указанный счет были зачислены денежные средства в сумме 35 000 рублей, но в тот же день в 13:52 часов по московскому времени данная сумма денежных средств была кем-то списана со счета. Она (Потерпевший №24) таких действий не выполняла, третьим лицам распоряжений подобного рода не давала. Предполагает, что именно ФИО1 совершила хищение денежных средств, она же без согласия оформила на её (Потерпевший №24) имя банковскую карту, и она же перечислила денежные средства со счета некоей "

<

ФИО>125." (том 7 л.д. 178-182).

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в ходе проведенных разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №24, обслуживание которой 15 мая 2023 года осуществляла ФИО1 Так, было установлено, что 25 апреля 2023 года на имя Потерпевший №24 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 25 апреля 2023 года открыт кредитный счет 

<

номер обезличен>, на который перечислены денежные средства в сумме 47 242 рубля, которые направлены на оплату покупки. Ежемесячный платеж по кредиту составил 4 233 рубля. В ходе беседы с клиентом Потерпевший №24, а также в результате анализа предоставленных ею сведений, установлено, что 15 мая 2023 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года на имя Потерпевший №24 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, а также в рамках договора 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года открыт счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована расчетная дебетовая банковская карта 

<

номер обезличен>, посредством которой и банкомата, установленного в ОПС № 21, 15 мая 2023 года в 14:37 часов на указанный сберегательный счет внесены денежные средства в сумме 35 000 рублей. В 15:52 часов ФИО1 от имени клиента Потерпевший №24 выполнила операцию по переводу денежных средств в сумме 35 000 рублей на счет 

<

номер обезличен>, после чего в 15:45 часов также от имени Потерпевший №24 выполнила запрос на печать локальной карты, посредством которой в 16:19 часов в банкомате, установленном в ОПС № 21, в период отсутствия Потерпевший №24 с её счета 

<

номер обезличен> обналичены денежные средства в сумме 35 000 рублей. 25 мая 2023 года со счета ФИО1 на сберегательный счет Потерпевший №24 перечислены денежные средства в сумме 5 000 рублей, кроме того, 15 июня 2023 года посредством платежной системы быстрых платежей со счета Свидетель №3 на сберегательный счет Потерпевший №24 перечислены денежные средства в сумме 35 000 рублей. Таким образом 15 мая 2023 года ФИО1 совершила хищение денежных средств Потерпевший №24, которые в качестве возмещения ущерба внесла на счет 14 февраля 2023 года (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 18 сентября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №24 денежных средств в сумме 35000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 74).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 15 сентября 2023 года Потерпевший №24 заявила в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме 35 000 рублей с использованием её банковской карты АО "Почта Банк" (том 7 л.д. 160). 

В заявлении от 28 сентября 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в сумме 35 000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №24 (том 7 л.д. 167, 168-171).

Как видно из протокола выемки, 29 сентября 2023 года у Потерпевший №24 была произведена выемка документов: визитной карточки АО "Почта Банк" с рукописным текстом, светокопии кассового чека 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года, заявления об открытии сберегательного счета по договору 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года, выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, заявления о предоставлении расчетной (дебетовой) карты по договору 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года, выписки по счету 

<

номер обезличен>, светокопии регистрационной анкеты Потерпевший №24, индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Покупки в кредит" по договору 

<

номер обезличен> от 25 апреля 2023 года, выписки по счету 

<

номер обезличен>, истории операций по обслуживанию клиента Потерпевший №24 в АО "Почта Банк" а также сотового телефона (том 7 л.д. 184-187).

Как следует из протокола осмотра предмета, 29 сентября 2023 года следователем был осмотрен сотовый телефон, изъятый у Потерпевший №24 В телефоне обнаружено установленное приложение "Ватсапп", в котором имеется переписка от 26 июня 2023 года с пользователем, использующим абонентский номер +

<

номер обезличен>, который разъясняет наличие на счете излишних средств в сумме 5 000 рублей, а также иные сведения относительно кредита, обязательств и внесения оплаты по таким обязательствам. В период с 26 июня 2023 года имеется обмен текстовыми сообщениями и фотоснимками с пользователем "Айслу МТС", при этом обсуждаются вопросы относительно расходов по кредиту в АО "Почта Банк". В ходе осмотра потерпевшая 

<

ФИО>60 пояснила, что пользователем абонентского номера +

<

номер обезличен> является ФИО1, в указанном сообщении ФИО1 уведомила, что ошибочно внесла личные денежные средства на её счет в АО "Почта Банк" (том 7 л.д. 188-202).

Из протокола осмотра документа от 26 октября 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, представленные потерпевшей Потерпевший №24, а также полученные по запросу от АО "Почта Банк": визитная карточка АО "Почта Банк" с рукописным текстом, светокопия кассового чека 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года, заявление об открытии сберегательного счета по договору 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года, выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, заявление о предоставлении расчетной (дебетовой) карты по договору 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года, выписка по счету 

<

номер обезличен>, светокопия регистрационной анкеты Потерпевший №24, индивидуальные условия договора потребительского крадите по программе "Покупки в кредит" по договору 

<

номер обезличен> от 25 апреля 2023 года, выписка по счету 

<

номер обезличен>, история операций по обслуживанию клиента Потерпевший №24 в АО "Почта Банк". При осмотре светокопии кассового чека 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года установлено, что в 14:37 часов сумма 35 000 рублей была перечислена на счет 

<

номер обезличен>. Из заявления об открытии сберегательного счета по договору 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года усмотрено, что в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №24 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, заявление подписано Потерпевший №24 посредством ПЭП, принято 

<

ФИО>2 В результате осмотра выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, открытому в рамках договора 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года на имя Потерпевший №24, установлено, что 15 мая 2023 года в 14:37 часов на указанный счет зачислены денежные средства в сумме 35 000 рублей, в тот же день в 15:52 часа сумма 35 000 рублей перечислена на счет по договору 

<

номер обезличен>; 25 мая 2023 года в 22:00 часа посредством СБП сумма 5 000 рублей зачислена на счет со счета 

<

ФИО>127.; 14 мая 2023 года в 18:55 часов сумма 35 000 рублей зачислена на счет от 

<

ФИО>126 Согласно заявлению о предоставлении расчетной (дебетовой) карты по договору 

<

номер обезличен> от 15 мая 2023 года на имя Потерпевший №24 открыт счет 

<

номер обезличен>, заявление принято 

<

ФИО>2 При осмотре выписки по счету 

<

номер обезличен> установлено, что 15 мая 2023 года в 15:52 часа на счет зачислены денежные средства в сумме 35 000 рублей, в тот же день в 16:19 часов сумма 35 000 рублей обналичена посредством банкомата АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141. Согласно индивидуальным условиям договора потребительского кредита по программе "Покупки в кредит" по договору 

<

номер обезличен> от 25 апреля 2023 года на имя Потерпевший №24 открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен> и предоставлены кредитные средства в сумме 47 242 рублей на приобретение бытовой техники. Как видно из выписки по счету 

<

номер обезличен>, 25 апреля 2023 года Потерпевший №24 предоставлены денежные средства в сумме 47 242 рублей. История операций по обслуживанию клиента Потерпевший №24 в АО "Почта Банк" свидетельствует о том, что 15 мая 2023 года обслуживание Потерпевший №24 осуществляла ФИО1, при этом в 15:45 часов выполнена заявка па выпуск (печать) локальной карты (том 7 л.д. 206-209).

Из протокола выемки усматривается, что 29 октября 2023 году у Свидетель №3 была произведена выемка выписки по её счету (том 10 л.д. 46-51).

Как следует из протоколов осмотра документов, 29 октября 2023 года следователем была осмотрена изъятая у Свидетель №3 выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому 06 марта 2023 года в ПАО "Совкомбанк" на её имя. В ходе осмотра установлено, что 14 июня 2023 года денежные средства в сумме 35 000, посредством системы быстрых платежей перечислены на счет 

<

номер обезличен> в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №24 (том 10 л.д. 52-63, 64-66).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что на указанный счет 15 мая 2023 года выполнены зачисления денежных средств на суммы 11 000 рублей и 24 000 рублей посредством банкомата по адресу: пр. Ленина, д. 141 (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств Потерпевший №25 подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №25 следует, что 03 июня 2023 года им в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> был оформлен кредит. Обслуживала его при этом специалист ФИО1 Последняя попросила представить, после чего сформировала и направила заявку на одобрение кредита. Через несколько минут ФИО1 сообщила, что ему одобрен кредит на сумму 214 000 рублей, из которых сумма страховки составляет около 19 000 рублей, при этом сумма к выдаче составит 195 000 рублей. Его устроили условия предоставления потребительского кредита, он согласился получить указанную сумму. ФИО1 передала ему для ознакомления лишь договор страхования, иных документов не предоставляла. Подписание документов происходило путем подтверждения полученных в виде СМС-сообщений кодов и паролей, которые он сообщал ФИО1 вслух либо передавая телефон ФИО1 После того, как все документы были оформлены, ФИО1 предложила пройти к банкомату, установленному в помещении почтового отделения № 21. В тот момент он поинтересовался, будет ли ему выдана банковская карта, на что последняя сообщила, что банковская карта ему не понадобится. В итоге никакую банковскую карту он не получал. При оформлении документов он попросил ФИО1 установить на его мобильный телефон приложение АО "Почта Банк", однако последняя, сославшись на занятость, отказалась выполнить его просьбу, сообщив, что в пользовании мобильным приложением у него не возникнет необходимости. Вместе с ФИО1 он подошел к вышеуказанному банкомату. ФИО1 попросила его ввести код, полученный в виде СМС-сообщения. Он не стал вводить его самостоятельно, а сообщил его вслух. Таким образом, ФИО1 через банкомат АО "Почта Банк" выполнила операцию по обналичиванию денежных средств в сумме 195 000 рублей, которые передала ему. Самостоятельно он никаких действий при использовании банкомата не выполнял, все делала ФИО1 Указанную сумму ФИО1 передала ему, после чего он покинул почтовое отделение № 21. 08 июня 2023 года ему поступил звонок от сотрудников службы безопасности указанной кредитной организации. Из разговора со специалистом он понял, что фактически должен был получить в АО "Почта Банк" сумму кредитных средств – 200 000 рублей и что после завершения его обслуживания в отделении банка неизвестный обналичил с его кредитного счета 5000 рублей. Поскольку об открытии счета и оформлении кредита в АО "Почта Банк" на тот момент знала только ФИО1, при этом последняя сообщила ему недостоверную информацию о сумме одобренного кредита, а также имела возможность получить доступ к денежным средствам, хранящимся на его вновь открытом в АО "Почта Банк" счете, он понял, что именно ФИО1 похитила с его банковского счета 5 000 рублей. Установив на свое мобильное устройство приложение АО "Почта Банк", он выявил, что 03 июня 2023 года в 17:13 часов по местному времени на его счет поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей. В 17:17 часов сумма денежных средств в размере 195 000 рублей была обналичена посредством банкомата, установленного в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, в 17:21 часов ещё 5 000 рублей были обналичены в том же банкомате, но эти денежные средства он не получал. Причиненный ущерб в сумме 5000 рублей считает значительным. Вместе с тем указал, что работает, размер дохода составляет 67 000 рублей в месяц, имеет несовершеннолетнего ребенка (том 2 л.д. 103-107).

Согласно представленному в суд заявлению ущерб, причиненный Потерпевший №25, был в ходе судебного разбирательства по делу возмещен полностью. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77, указавший, что деталей событий в отношении каждого потерпевшего он по прошествии длительного времени не помнит, подтвердил ранее данные в ходе производства по уголовному делу показания, оглашенные на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, согласно которым в результате разбирательств была установлена причастность ФИО1 к хищению денежных средств клиентов АО "Почта Банк", в том числе Потерпевший №25, обслуживание которого 03 июня 2023 года осуществляла ФИО1 03 июня 2023 года Потерпевший №25 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 03 июня 2023 года предоставлены кредитные денежные средства в сумме 214 684 рубля 41 копейка, из которых 14 684 рубля 41 копейка направлены на оплату дополнительных услуг банка, а сумма 200 000 рублей перечислена на сберегательный счет 

<

номер обезличен>. 03 июня 2023 года в 17:17 часов посредством банкомата, установленного в ОПС № 21, и локальной карты 

<

номер обезличен> со счета обналичены денежные средства в сумме 195 000 рублей. ФИО1, воспользовавшись доверием Потерпевший №25, от имени последнего в 17:18 часов подтвердила заявку на выпуск второй локальной карты 

<

номер обезличен>, посредством которой в 17:21 часов в период отсутствия клиента Потерпевший №25 в том же банкомате со счета клиента была обналичена сумма 5 000 рублей. Тем самым ФИО1, исполняя обязанности финансового эксперта АО "Почта Банк", используя свое должностное положение, совершила хищение денежных средств Потерпевший №25 в сумме 5 000 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 06 июля 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №25 денежных средств в сумме 5000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 5).

В заявлении от 13 июня 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершала хищение денежных средств в сумме 5000 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №25 (том 2 л.д. 79, 82-87).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 14 июня 2023 года Потерпевший №25 заявил в правоохранительные органы о хищении принадлежащих ему денежных средств в сумме 5 000 рублей при обслуживании в АО "Почта Банк" (том 2 л.д. 90). 

Как видно из протокола выемки, 30 сентября 2023 года у Потерпевший №25 была произведена выемка документов: светокопий заявления об открытии счета, заявления о предоставлении потребительского кредита, распоряжения на перевод денежных средств, условий кредитования, квитанций, расширенной выписки, выписки по кредиту, снимков с экрана телефона, транзакций, претензии, сотового телефона (том 2 л.д. 110-113).

Согласно протоколу осмотра предметов следователем был осмотрен сотовый телефон, изъятый у Потерпевший №25, при этом в памяти телефона обнаружены сведения о соединениях с абонентским номером ФИО1 (

<

номер обезличен>) 03 июня 2023 года, а также СМС-сообщения, полученные от АО "Почта Банк" за период с 02 июня 2023 года по 28 июня 2023 года, подтверждающие подачу заявки на предоставление кредита, получение уведомления об одобрении кредита, получение кода для выпуска локальных карт. Также при просмотре истории в мобильном приложении АО "Почта Банк" обнаружены сведения о перечислении 03 июня 2023 года кредитных средств в размере 200 000 рублей на сберегательный счет по договору 

<

номер обезличен>. При просмотре истории операций по счету 

<

номер обезличен> установлено, что 03 июня 2023 года после поступления денежных средств в размере 200 000 рублей, в 17:17 часов выполнено обналичивание суммы 195 000 рублей посредством банкомата по адресу пр. Ленина, д. 141, а также в 17:21 час обналичивание суммы 5 000 рублей в том же банкомате. Приложением к протоколу являются в числе прочего изъятые у Потерпевший №25 документы, которые в ходе данного следственного действия не осматривались (том 2 л.д. 114-137).

Из протоколов осмотра документов от 30 сентября 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые у Потерпевший №25 и представленные АО "Почта Банк" по запросу. Согласно светокопия заявления об открытии сберегательного счета 03 июня 2023 года в 15:13 часов по московскому времени между АО "Почта Банк" в лице ФИО1 и клиентом Потерпевший №25 посредством ПЭП зарегистрировано заявление об открытии сберегательного счета 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> от 03 июня 2023 года. В заявлении о предоставлении потребительского кредита по программе "Потребительский кредит" отображено, что 03 июня 2023 года в 15:13 часов по московскому времени ФИО1 принято заявление Потерпевший №25, подписанное посредством ПЭП, о предоставлении потребительского кредита па сумму 214 684 рублей 41 копейка сроком на 36 месяцев с оплатой дополнительных услуг на сумму 14 686 рублей 41 копейка. При осмотре светокопии индивидуальных условий потребительского кредита по договору 

<

номер обезличен> от 03 июня 2023 года (счет 

<

номер обезличен>) установлено, что основная сумма кредита, предоставленного Потерпевший №25, составила 200 000 рублей, сумма дополнительных расходов – 14 686 рублей 41 копейка. Также была осмотрена копия распоряжению клиента на перевод средств в сумме 200 000 рублей на счет 

<

номер обезличен> от 03 июня 2023 года. Светокопия расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен> содержит информацию о том, что 03 июня 2023 года поступили денежные средства в сумме 200 000 рублей. Осмотром светокопии выписки по кредиту установлено, что 03 июня 2023 года на имя Потерпевший №25 в АО "Почта Банк" оформлен кредитный договор 

<

номер обезличен>, банковский счет 40

<

номер обезличен> на срок 36 месяцев, в день заключения договора кредитные денежные средства в размере 200 000 рублей перечислены на договор 

<

номер обезличен>, 04 июня 2023 года сумма 14 684 рубля 41 копейка перечислена в страховую компанию. Светокопия квитанции АО "Почта Банк" подтверждает, что 03 июня 2023 года в 15:13 часов выполнен перевод денежных средств в сумме 200 000 рублей по договору 

<

номер обезличен>. Светокопия квитанции АО "Почта Банк" свидетельствует о том, что 03 июня 2023 года в 15:17 часов посредством банкомата по адресу: 

<

...> выданы денежные средства в сумме 195 000 рублей. Светокопия второй квитанции АО "Почта Банк", указывает на то, что в 15:21 часов того же дня посредством того же банкомата были выданы денежные средства в сумме 5 000 рублей. При осмотре расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен> также установлено, что 03 июня 2023 года денежные средства в суммах 195 000 рублей и 5 000 рублей последовательно были обналичены в банкомате АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. Из истории операций по обслуживанию Потерпевший №25 в АО "Почта Банк" усмотрено, что он получал обслуживание в АО "Почта Банк" в период с 03 июня 2023 года по 25 октября 2023 года в точке продаж по адресу: 

<

...> у финансового эксперта ФИО1, в 17:15 ив 17:18 часов 03 июня 2023 года выполнены заявки на выпуск локальных карт (том 2 л.д. 138-142, 145-147).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытого на имя ФИО1, при этом установлено, что на указанный счет 03 июня 2023 года зачислена сумма 5 000 рублей посредством банкомата по адресу: пр. Ленина, д. 141 (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств в сумме 29 970 рублей, принадлежащих АО "Почта Банк", подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 указал, что деталей событий ввиду большого количества выявленных потерпевших он по прошествии длительного времени не помнит, хотя ранее давал об этом подробные показания, которые судом были оглашены на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, и представителем потерпевшего полностью подтверждены. Согласно этим показаниям, примерно 08 июня 2023 года от отдела мониторинга АО "Почта Банк" поступило сообщение о подозрительных операциях с клиентами банка Потерпевший №18 и Потерпевший №25 В ходе проведенных в связи с этим разбирательств были выявлены факты совершенных ФИО1 хищений денежных средств клиентов АО "Почта Банк", а также денежных средств самого банка. 06 июля 2022 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей проводила обслуживание клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13, при этом ФИО1 стало достоверно известно, что Банком Потерпевший №13 предварительно одобрена кредитная карта с лимитом 30 000 рублей. Поскольку у ФИО1 имелись в распоряжении безымянные банковские карты, последняя посредством ПО "Зибель" от имени Потерпевший №13 оформила заявку на предоставление продукта банка по программе "Кредитная карта", при этом в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. Согласно пояснениям Потерпевший №13 своего согласия на заключение договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года она не давала, кредитной картой 

<

номер обезличен> не пользовалась, правом пользоваться указанной картой и денежными средствами, хранящимися на счете 

<

номер обезличен>, никому не передавала. Таким образом, он (представитель потерпевшего) и руководство АО "Почта Банк" считают, что ФИО1 умышленно ввела в заблуждение руководство АО "Почта Банк" относительно согласия клиента Потерпевший №13 на пользование кредитными средствами АО "Почта Банк". В свою очередь ФИО1 с целью хищения денежных средств АО "Почта Банк" воспользовалась денежными средствами, хранящимися на счете 

<

номер обезличен>, и в период с 06 июля 2022 года по 16 июня 2023 года, используя банковскую карту 

<

номер обезличен>, на территории г. Магнитогорска Челябинской области, совершала обналичивание денежных средств со счета 

<

номер обезличен>, а также оплату товаров и услуг, то есть направляла на личные цели денежные средства в сумме 29 970 рублей. Продолжая пользоваться указанной банковской картой, она выполняла операции по внесению денежных средств, оплату товаров и услуг, перечислению денежных средств на другие счета, то есть продолжала использовать личные денежные средства. По состоянию 14 октября 2023 года задолженность по счету 

<

номер обезличен> отсутствует, по данному факту АО "Почта Банк" претензий имущественного характера к ФИО1 не имеет, однако он и руководство АО "Почта Банк" настаивают, что с целью хищения денежных средств АО "Почта Банк" ФИО1, злоупотребляя своим должностным положением, злоупотребляя доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13, и путем обмана руководства АО "Почта Банк" относительно намерений Потерпевший №13 пользоваться кредитными продуктами АО "Почта Банк", получила возможность использовать денежные средства АО "Почта Банк", хранящиеся на счете 

<

номер обезличен>, при этом в период с 06 июля 2022 года по 16 июня 2023 года ФИО1, используя банковскую карту 

<

номер обезличен>, совершала обналичивание денежных средств со счета 

<

номер обезличен>, а также оплату товаров и услуг, то есть направляла на личные цели. Таким образом, в период с 06 июля 2022 года по 16 июня 2023 года ФИО1 совершила хищение денежных средств в сумме 29 970 рублей, принадлежащих АО "Почта Банк". Задолженности по договору 

<

номер обезличен> нет (том 9 л.д. 177-203).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №13, данных в период предварительного следствия, усматривается, что с 2021 года она является клиентом АО "Почта Банк". С мая 2022 года она стала получать пенсию, которая зачисляется на её пенсионный счет, открытый в АО "Почта Банк". 06 июля 2022 года в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> она оформила кредит на сумму 110 000 рублей, из которых 10 000 рублей пошли на оплату дополнительных услуг. Специалистом банка, занимавшимся оформлением кредита, была ФИО1 Оплату кредита ФИО1 рекомендовала производить в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, что она и впоследствии и делала. Уже после выявления фактов хищений из выписки по счету ей (Потерпевший №13) стало известно о существовании договора 

<

номер обезличен>. Это оказался договор, заключенный от её имени, по кредитной карте 

<

номер обезличен>, о которой она (Потерпевший №13) не знала. Как ей пояснили сотрудники АО "Почта Банк", указанная кредитная карта с лимитом 30 000 рублей была ей одобрена заранее, то есть её заявления на оформление указанной кредитной карты не было, по этой причине служба безопасности АО "Почта Банк" не интересовалась о целях получения указанной кредитной карты. Она предполагает, что кредитной картой 

<

номер обезличен> без её ведома пользовалась ФИО1, поскольку последняя была единственной, у кого в дни её (Потерпевший №13) обращений в банк имелся доступ к её данным. По этой причине она считает, что 300 рублей, списанные с её сберегательного счета в счет погашения задолженности по договору 

<

номер обезличен>, являются ничем иным как хищением, поскольку ФИО1 не могла не понимать, что в случае имеющейся задолженности, денежные средства будут списываться именно с её (Потерпевший №13) сберегательного счета (том 4 л.д. 97-106, 107-109, 110-122).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 19 октября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих АО "Почта Банк" денежных средств в сумме 30000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 129).

В рапорте об обнаружении признаков преступления от 11 октября 2023 года зафиксирован выявленный факт оформления и использования без ведома Потерпевший №13 кредитной карты с кредитным лимитом на сумму 30 000 рублей, в чем усмотрены признаки преступления (том 9 л.д. 56).

Как видно из протокола выемки, 20 октября 2023 года у Потерпевший №13 была произведена выемка светокопий документов: заявления о заключении соглашения об оказании информационных услуг и простой электронной подписи, регистрационной анкеты, выписок по сберегательным счетам, заявлений об открытии счетов, индивидуальных условий договоров потребительского кредита, заявлений о предоставлении кредитных продуктов, графиков платежей, распоряжений на перевод, сведений об операциях, проведенных банком (том 4 л.д. 125-128).

Из протоколов осмотра документов от 01 августа и от 21 октября 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые у Потерпевший №13 и представленные АО "Почта Банк" по запросу. Согласно светокопии заявления о заключении соглашения об оказании информационных услуг и простой электронной подписи (ПЭП) 08 июня 2021 года Потерпевший №13 дала согласие на использование ПЭП при обслуживании в АО "Почта Банк". При осмотре заявления об открытии сберегательного счета и предоставления потребительского кредита, установлено, что 08 июня 2021 года между Потерпевший №13 и АО "Почта Банк" в лице 

<

ФИО>51 заключен договор 

<

номер обезличен> от 08 июня 2021 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, документ подписан посредством ПЭП. Также была осмотрена выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 17 мая 2023 года, при этом установлено, что: 06 июля 2022 года поступили со счета по договору 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 110 000 рублей, из которых 10 000 рублей перечислены в счет оплаты дополнительных услуг; 06 июля 2022 года посредством банковской карты № **6631 обналичены денежные средства в размере 50 000 рублей в банкомате, расположенном по адресу: 

<

...>; 02 августа 2022 года списаны денежные средства в сумме 4 482 рублей на счет по договору 

<

номер обезличен>; 02 августа 2022 года в 10:35 часов денежные средства в сумме 10 рублей списаны на счет по договору 

<

номер обезличен>; 24 августа 2022 года в 09:51 часов посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в сумме 36 700 рублей с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 26 августа 2022 года и 27 августа 2022 года обналичены денежные средства в суммах 2 000 рублей и 5 000 рублей в банкомате, установленном по адресу: 

<

...>/б с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 02 сентября 2022 года в 11:01 часов посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, внесены денежные средства в сумме 56 600 рублей с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 02 сентября 2022 года посредством банкомата, установленного по адресу: Магнитогорск, пр. Ленина, д. 141, обналичены денежные средства в сумме 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 03 сентября 2022 года посредством банкомата сторонней кредитной организации, установленного по адресу: г. Магнитогорск, пр-зд Сиреневый, д. 12, обналичены денежные средства в сумме 7 500 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 15 сентября 2022 года в 12:53 часов обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>;15 сентября 2022 года посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, двумя операциями на сумму 7 500 рублей каждая обналичены денежные средства в сумме 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 16 сентября 2022 года поступили пенсионные отчисления в размере 17 520 рублей 71 копейка; 19 сентября 2022 года посредством банкомата сторонней кредитной организации, установленного по адресу: 

<

...>/б, обналичены денежные средства в размере 2 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 04 октября 2022 года в 09:02 часов выполнен внутрибанковский перевод – зачисление денежных средств в сумме 4 467 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 04 октября 2022 года в 17:30 часов обналичены денежные средства в сумме 8 900 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 05 октября 2022 года посредством банкомата сторонней организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 06 октября 2022 года в 17:21 часов обналичены денежные средства в сумме 2 300 посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...> с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 26 октября 2022 года посредством банкомата сторонней организации по адресу: 

<

...>/б обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 27 октября 2022 года в 16:26 часов обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 28октября 2022 года посредством банкомата сторонней организации по адресу: Магнитогорск, ул. Труда 21/б обналичены денежные средства в размере 11 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 06 ноября 2022 года в 21:20 часов денежные средства в сумме 300 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 ноября 2022 года 4 482 рубля перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 ноября 2022 года в 21:16 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачисление денежных средств в сумме 4 800 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 ноября 2022 года в 21:17 часов выполнен внутрибанковский перевод – зачисление денежных средств в сумме 500 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 17 ноября 2022 года поступили пенсионные отчисления в размере 17 520 рублей 71 копейка; 25 ноября 2022 года посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в размере 13 000 рублей с использованием банковской карты №**

<

номер обезличен>; 30 ноября 2022 года в 14:36 часов обналичены денежные средства в сумме 5 300 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...> с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 16 декабря 2022 года в 17:36 часов обналичены денежные средства в сумме 7 500 рублей посредством того же банкомата с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 22 декабря 2022 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 10 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 22 декабря 2022 года в 12:42 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 20 000 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 23 декабря 2022 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 10 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 28 декабря 2022 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 06 января 2023 года в 15:24 часов денежные средства в сумме 2 200 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 января 2023 года денежные средства в сумме 4 482 рубля перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 19 января 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: Магнитогорск, пр. Ленина, д. 141 обналичены денежные средства в размере 5 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 19 января 2023 года в 11:50 часов обналичены денежные средства в сумме 3 800 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 февраля 2023 года в 19:52 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 4 500 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 февраля 2023 года в 20:10 часов денежные средства в сумме 1 600 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 февраля 2023 года в 20:07 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 1 700 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 февраля 2023 года денежные средства в сумме 4 482 рубля перечислены на счет договору 

<

номер обезличен>; 17 февраля 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 21 февраля 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: Магнитогорск, пр. Ленина, д. 141 обналичены денежные средства в размере 13 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 21 февраля 2023 года в 12:00 часов обналичены денежные средства в сумме 2 300 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 марта 2023 года в 23:42 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 4 500 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 марта 2023 года в 23:42 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 1 800 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 марта 2023 года денежные средства в сумме 4 482 рубля перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 марта 2023 года в 23:50 часов денежные средства в сумме 1 600 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 17 марта 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 17 марта 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 13 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 17 марта 2023 года в 11:20 часов обналичены денежные средства в сумме 4 200 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 апреля 2023 года в 12:25 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 2 300 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 апреля 2023 года посредством банкомата кредитной организации но адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 11 апреля 2023 года посредством банкомата сторонней кредитной организации по адресу: 

<

...>/б обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 17 апреля 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 17 апреля 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 17 апреля 2023 года в 11:23 часов обналичены денежные средства в сумме 4 500 рублей посредством банкомата, установленного но адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 мая 2023 года в 20:07 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 2 300 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 мая 2023 года в 20:10 часов денежные средства в сумме 2 100 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 17 мая 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 17 мая 2023 года в 11:17 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 10 000 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 17 мая 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>. Также была осмотрена расширенная выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 01 июня 2022 года по 25 июля 2023 года, в результате чего усыновлено, что "отправитель *

<

номер обезличен>" - это сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя ФИО1; "отправитель *

<

номер обезличен>" - это счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №13 По договору 

<

номер обезличен> в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, по договору 

<

номер обезличен> в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>. Также отражены иные операции: 18 мая 2023 года на счет 

<

номер обезличен>, оформленный в АО "Почта Банк" на имя ФИО1 перечислены денежные средства в размере 3 650 рублей; 06 июня 2023 года зачислена сумма 6 800 рублей; 06 июня 2023 года денежные средства в сумме 4 446 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 06 июня 2023 года денежные средства в сумме 1 433 рубля 72 копейки перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 15 июня 2023 года денежные средства в сумме 25 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 15 июня 2023 года денежные средства в сумме 180 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 16 июня 2023 года со счета 

<

номер обезличен> поступили денежные средства в размере 2 039 рублей 29 копеек; 16 июня 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 16 июня 2023 года денежные средства в сумме 1 100 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 16 июня 2023 года сумма 4 482 рубля перечислена на счет 

<

номер обезличен>; 16 июня 2023 года денежные средства в размере 15 000 рублей обналичены посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...>; 20 июня 2023 года со счета 

<

номер обезличен> поступили денежные средства в размере 1 104 рубля 84 копейки; 25 июня 2023 года сумма 1 400 рублей списана в счет незавершенных расходов по переводам СБП; 26 июня 2023 года сумма 80 рублей списана в счет незавершенных расходов но переводам СБП; 17 июля 2023 года выполнен перевод денежных средств в сумме 1 961 рублей 81 копейка; 17 июля 2023 года сумма 7 000 рублей списана в счет незавершенных расходов по переводам СБП; 17 июля 2023 года денежные средства в размере 15 000 рублей обналичены посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...>. Согласно осмотренной выписке по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 20 июля 2023 года по 14 октября 2023 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 08 июня 2021 года на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, при этом в выписке отражено, что: 20 июля 2023 года в 08:45 часов посредством системы СБП от 

<

ФИО>129 зачислены денежные средства в сумме 3 500 рублей; 20 июля 2023 года в 08:46 часов посредством системы СБП от 

<

ФИО>128 зачислены денежные средства в сумме 500 рублей; 20 июля 2023 года в 14:09 часов выполнено списание средств в размере 4 000 рублей посредством системы СБП; 06 августа 2023 года 10:10 часов выполнен перевод денежных средств в сумме 62 рубля 03 копейки на счет по договору 

<

номер обезличен>; 17 августа 2023 года в 09:35 часов выполнен перевод денежных средств в сумме 1 961 рубль 81 копейка на счет по договору 

<

номер обезличен>. Заявление о предоставлении потребительского кредита свидетельствует о том, что 06 июля 2023 года Потерпевший №13 составлено заявление в АО "Почта Байк" о предоставлении кредитных средств в размере 139 031 рублей, при этом 

<

ФИО>50M. дала согласие на оплату дополнительных услуг Банка. Документ подписан ФИО1 и Потерпевший №13 посредством ПЭП. Индивидуальные условия договора потребительского кредита по продукту "Потребительский кредит" по договору 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года, заключенного между АО "Почта Банк" в лице ФИО1 и Потерпевший №13 посредством ПЭП, свидетельствует о том, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №13 оформлен банковский счет 

<

номер обезличен>, также описаны суммы и условия предоставления кредита. Осмотром распоряжений клиента на перевод установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года 

<

ФИО>52 дала согласие на зачисление денежных средств в суммах 6 336 рублей и 20 196 рублей на счет 40

<

номер обезличен> АО "СОГАЗ", а также денежных средств в сумме 110 000 рублей на счет 

<

номер обезличен>. Осмотром выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 06 мая 2023 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года на имя 

<

ФИО>130 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, по которому имели место следующие операции: 06 июля 2022 года сумма 10 000 рублей перечислена на счет по договору 

<

номер обезличен>, а также 29 031 рубль направлена с в счет оплаты дополнительных услуг; 02 августа 2022 года зачислено 4 482 рубля; 02 сентября 2022 года зачислено 4 482 рубля; 04 октября 2022 года зачислено 4 482 рубля; 06 ноября 2022 года зачислено 4 482 рубля; 06 декабря 2022 года зачислено 4 482 рубля; 06 января 2023 года зачислено 4 482 рубля; 06 февраля 2023 года зачислено 4 482 рубля; 06 марта 2023 года зачислено 4 482 рубля; 06 апреля 2023 года зачислено 4 500 рублей; 06 мая 2023 года зачислено 4 500 рублей. Сведения истории операций с клиентом АО "Почта Банк" Потерпевший №13 свидетельствуют о том, что в период с 25 мая 2022 года по 17 мая 2023 года Потерпевший №13 обслуживалась в АО "Почта Банк" только финансовым экспертом ФИО1 при этом 06 июля 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", после чего выполнено 8 операций: в 14:58 часов, 15:08 часов и 15:47 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, выполнено оформление заявки по предложению. 02 августа 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено три операции: заявка па текущий счет; платежи и переводы; отключение пакета информирования от договора. 24 августа 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено четыре операции, в том числе в 09:46 часов – печать локальной карты. 02 сентября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено шесть операций, в том числе в 10:45 часов – печать локальной карты. 15 сентября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено пять операций, в том числе в 12:49 часов выполнена печать локальной карты. 04 октября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено четыре операции, в том числе в 17:25 часов – печать локальной карты. 06 октября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено три операции, в том числе в 17:17 часов выполнена печать локальной карты. 27 октября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено три операции, в том числе в 16:16 часов выполнена печать локальной карты. 30 ноября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено 11 операций, в период с 14:23 по 14:30 часов идентификация проводилась по фотографии, в 12:30 часов выполнена печать локальной карты. 16 декабря 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 10 операций, в 17:28 часов она идентифицирована по фотографии и выполнена печать локальной карты. 19 января 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 4 операции, в том числе в 11:36 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, и выполнена печать локальной карты. 21 февраля 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 5 операций, при этом в 11:58 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, и выполнена печать локальной карты. 17 марта 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 5 операций, в 11:15 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, при этом выполнена печать локальной карты. 17 апреля 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" при этом выполнено 16 операций, в 11:19 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, и выполнена печать локальной карты. 17 мая 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" при этом выполнено 8 операций, в 11:00 часов Потерпевший №13 идентифицирована но фотографии, при этом выполнено оформление заявки по предложению. Осмотром выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 17 августа 2023 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года к банковскому счету 

<

номер обезличен> эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. По состоянию на 13 сентября 2023 года задолженность по кредитной карте отсутствует. Дата последней операции 17 августа 2023 года. В выписке отражены операции по зачислению и списанию денежных средств на общую сумму 72972 рублей 70 копеек, а также сумма расходов за указанный период, которая составила 71011 рублей 37 копеек. Согласно индивидуальным условиям договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года между клиентом Потерпевший №13 и АО "Почта Банк" в лице ФИО1 заключен договор 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, при этом Клиенту предоставлен кредитный лимит в размере 94 000 рублей. Документ подписан 17 мая 2023 года в 11:15 часов посредством ПЭП. Также осмотрено заявление о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта", согласно которому 06 июля 2022 года 

<

ФИО>50M. в АО "Почта Банк" направлено заявление о предоставлении кредитной карты с лимитом 30 000 рублей. Документ подписан ПЭП, заявление принято ФИО1 Осмотром индивидуальных условий потребительского кредита по программе "Кредитная карта" установлено, что в рамках договора 245501 от 06 июля 2022 года, заключенного между клиентом Потерпевший №13 и АО "Почта Банк" в лице ФИО1, на имя Потерпевший №13 открыт счет 40

<

номер обезличен>, предоставлена кредитная карта с лимитом 30 000 рублей. Документ подписан 06 июля 2022 года посредством ПЭП и принято ФИО1 Осмотром выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 17 августа 2023 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> к банковскому счету 

<

номер обезличен> эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, с лимитом 30 000 рублей, по состоянию на 13 сентября 2023 года задолженность по кредитной карте отсутствует. Дата последней операции 17 августа 2023 года (том 4 л.д. 161-174, 194-196).

Согласно протоколу осмотра документов, 24 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, предоставленные от АО "Почта Банк": выписка по счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 16 мая 2023 года, заявление о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта" по договору 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года, индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года. В ходе осмотра установлено, что в период с 25 мая 2022 года по 17 мая 2023 года Потерпевший №13 обслуживалась в АО "Почта Банк" только с финансовым экспертом ФИО1 В рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года к банковскому счету 

<

номер обезличен> эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. В период с 06 июля 2023 года по 23 августа 2022 года со счета 

<

номер обезличен> посредством банковской карты 

<

номер обезличен> обналичены денежные средства в сумме 29 700 рублей, а также выполнена оплата товаров (услуг) на сумму 270 рублей, всего на сумму 29 970 рублей. В последующем осуществляется внесение наличных денежных средств с последующем их расходованием (том 9 л.д. 68-72, 73-79).

Как следует из протокола осмотра документов, следователем была осмотрена представленная АО "Почта Банк" выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому на имя ФИО1, при этом установлено, что в период с 05 октября 2022 года на счет 

<

номер обезличен> осуществлены перечисления денежных средств: 05 октября 2022 года на сумму 3 800 рублей, 06 ноября 2022 года на сумму 3 600 рублей, 06 декабря 2022 года на сумму 1 600 рублей, 06 апреля 2023 года на сумму 2 200 рублей (том 11 л.д. 3-71, 74-78).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств в сумме 199 997 рублей 71 копейка, принадлежащих АО "Почта Банк", подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 указал, что деталей событий ввиду большого количества выявленных потерпевших он по прошествии длительного времени не помнит, хотя ранее давал об этом подробные показания, которые судом были оглашены на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, и представителем потерпевшего полностью подтверждены. Согласно этим показаниям, примерно 08 июня 2023 года от отдела мониторинга АО "Почта Банк" поступило сообщение о подозрительных операциях с клиентами банка Потерпевший №18 и Потерпевший №25 В ходе проведенных в связи с этим разбирательств были выявлены факты совершенных ФИО1 хищений денежных средств клиентов АО "Почта Банк", а также денежных средств самого банка. 17 февраля 2023 года ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей проводила обслуживание клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №18, при этом ФИО1 стало достоверно известно, что Банком Потерпевший №18 предварительно одобрена кредитная карта с лимитом 100 000 рублей. Поскольку у ФИО1 имелись в распоряжении безымянные банковские карты, последняя посредством ПО "Зибель" от имени Потерпевший №18 оформила заявку на предоставление продукта банка по программе "Кредитная карта", при этом в рамках договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года на имя Потерпевший №18 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 100 000 рублей. Согласно пояснениям Потерпевший №18 своего согласия на заключение договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года она не давала, кредитной картой 

<

номер обезличен> не пользовалась, правом пользоваться указанной картой и денежными средствами, хранящимися на счете 

<

номер обезличен>, никому не передавала. Таким образом, он (представитель потерпевшего) и руководство АО "Почта Банк" считают, что ФИО1 умышленно ввела в заблуждение руководство АО "Почта Банк" относительно согласия клиента Потерпевший №18 на пользование кредитными средствами АО "Почта Банк". В свою очередь, ФИО1 с целью хищения денежных средств АО "Почта Банк" воспользовалась денежными средствами, хранящимися на счете 

<

номер обезличен>, и в период по 20 февраля 2023 года, используя банковскую карту 

<

номер обезличен> на территории г. Магнитогорска Челябинской области, совершала обналичивание денежных средств со счета 

<

номер обезличен>, а также оплату товаров и услуг, то есть направляла на личные цели денежные средства в сумме 99 842 рубля 71 копейка. В период до 25 февраля 2023 года ФИО1 при обслуживании клиента Потерпевший №18 стало достоверно известно о предложении Банка повысить кредитный лимит по счету 

<

номер обезличен> до 200 000 рублей. При этом банк вправе предложить клиенту повысить лимит приобретенного им кредитного продукта, в свою очередь, клиент о принятии либо отклонении такого предложения принимает самостоятельное решение. Поскольку в пользовании ФИО1 находилась банковская карта 

<

номер обезличен>, эмитированная к банковскому счету 

<

номер обезличен>, последняя, продолжая вводить руководство АО "Почта Банк" в заблуждение относительно желания клиента принять предложение Банка об увеличении лимита до 200 000 рублей, без ведома Потерпевший №18 подтвердила увеличение лимита по счету 

<

номер обезличен>. Таким образом, используя банковскую карту 

<

номер обезличен>, ФИО1 продолжила совершать хищение денежных средств, принадлежащих АО "Почта Банк", предоставленных Потерпевший №18 в рамках договора 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года. При этом в период по 14 апреля 2023 года ФИО1, используя банковскую карту 

<

номер обезличен> на территории г. Магнитогорска Челябинской области, обналичила денежные средства со счета 

<

номер обезличен>, а также осуществила оплату товаров и услуг на общую сумму 199 999 рублей 71 копейка, то есть направляла на личные цели. В последующем ФИО1 вносила денежные средства на счет 

<

номер обезличен>. В период с 25 апреля 2023 года ФИО1 продолжала пользоваться личными денежными средствами. Таким образом, в период с 17 февраля 2023 года по 02 июня 2023 года ФИО1, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников и руководства АО "Почта Банк", а также клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №18, незаконно безвозмездно обратила в свою пользу, то есть похитила денежные средства в сумме 199 997 рублей 71 копейка, принадлежащие АО "Почта Банк", которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями АО "Почта Банк" материальный ущерб на сумму 199 997 рублей 71 копейка. Сумма невозмещенного ущерба по данному факту составляет 199 984 рубля 91 копейка (том 9 л.д. 177-203).

Потерпевшая Потерпевший №18 в ходе судебного разбирательства пояснила, что в феврале 2023 года она обратилась в АО "Почта Банк" для получения кредита. Обслуживание её осуществляла ФИО1 Последняя начала оформлять документы, сфотографировала её (Потерпевший №18), после чего ей поступило СМС-сообщение с кодами, и она передала свой сотовый телефон ФИО1 В итоге ФИО1 оформила кредитный договор, передала ей (Потерпевший №18) график платежей, и в банкомате вместе с ФИО1 она получила 50 300 рублей. 06 марта 2023 года она обратилась в то же отделение АО "Почта Банк", чтобы внести платеж по кредитному договору в сумме 10 000 рублей. Вместе с ФИО1 они подошли к банкомату, на котором ФИО1 набрала какую-то комбинацию, после чего она (Потерпевший №18) вложила деньги в купюроприемник, а затем ФИО1 отдала ей чек. В апреле 2023 года она (Потерпевший №18) тем же способом внесла очередной платеж по кредиту с помощью ФИО1 В конце апреля 2023 года ей (Потерпевший №18) позвонили из банка и сообщили о задолженности на сумму 24 000 рублей. Она удивилась, так как вносимые ею до этого ежемесячно суммы были значительно больше установленных графиком платежей. По этому поводу она обратилась к ФИО1 Последняя посоветовала ей не отвечать больше на звонки, заверив, что звонящие являются мошенниками. 05 мая 2023 года она пришла в отделение АО "Почта Банк" по пр. Ленина, д. 141 и обратилась к ФИО1, намереваясь внести очередной платеж. Тем же путем через банкомат она и ФИО1 внесли платеж в сумме 10 000 рублей. После этого ФИО1 сказала, что в следующий раз ей нужно подойти 12 июня 2023 года. Она (Потерпевший №18) высказала опасения по поводу того, что за просрочку банк начнёт начислять проценты, на что ФИО1 заверила её, что сделает так, чтобы просрочки не было. В конце мая 2023 года ей снова поступил телефонный звонок по поводу наличия у неё долга, который она отрицала, а наряду с этим ей (Потерпевший №18) сообщили, что на её имя оформлена кредитная карта на сумму 200 000 рублей. Данная кредитная карта была оформлена без её ведома и согласия, картой она не пользовалась. Она обратилась в главный офис АО "Почта Банк", откуда была направлена в отдел полиции, поскольку было выявлено, что внесенные ею в счет исполнения обязательств по кредитному договору деньги на общую сумму 30 000 рублей были похищены. 

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 19 октября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих АО "Почта Банк" денежных средств в сумме 200 000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 138). 

В рапорте об обнаружении признаков преступления от 11 октября 2023 года зафиксирован выявленный факт оформления и использования без ведома Потерпевший №18 кредитной карты с кредитным лимитом на сумму 200 000 рублей, в чем усмотрены признаки преступления (том 9 л.д. 92).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 08 июня 2023 года Потерпевший №18 заявила в правоохранительные органы о преступлениях, к которым возможно причастна ФИО1, указав, что не оформляла кредитную карту на сумму 200 000 рублей, кроме того, лишалась денежных средств в сумме 30 000 рублей (том 1 л.д. 175).

Согласно заявлению представителя АО "Почта Банк" 

<

ФИО>33, зарегистрированному 08 июня 2023 года, он просит привлечь к уголовной ответственности неустановленное лицо, оформившее без ведома Потерпевший №18, кредитный договор по программе "Кредитная карта" на сумму 100 000 рублей. При этом 

<

ФИО>77 указал, что местом открытия кредитного счета является отделение по пр. Ленина, д. 141. К заявлению приобщены документы, подтверждающие факт заключения 17 февраля 2023 года кредитного договора от имени Потерпевший №18, а также свидетельствующие о том, что сотрудником АО "Почта Банк", оформившим договор, являлась ФИО1 Наряду с этим приобщена выписка по кредитному счету, отражающая движение денежных средств (том 1 л.д. 185, 186-191).

Как усматривается из протокола осмотра документов, 24 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, представленные потерпевшей Потерпевший №18, а также полученные от АО "Почта Банк": светокопия заявления об открытии сберегательного счета по договору 

<

номер обезличен> от 10 февраля 2021 года, светокопия заявления о предоставлении потребительского кредита по программе "Потребительский кредит" от 17 февраля 2023 года, светокопия выписки по кредиту по договору 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года, светокопия регистрационной анкеты на имя Потерпевший №18, светокопия заявления о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта" (номер комплекта G213) от 17 февраля 2023 года, светокопия индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" (номер комплекта G213), светокопия счета-выписки на 05 июня 2023 года по счету 

<

номер обезличен>, светокопия справки о наличии и состоянии задолженности по договору 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года, которая по состоянию на 08 июня 2023 года составляет 199 984 рубля 91 копейка по основному долгу, светокопия транзакций по банковской карте 

<

номер обезличен>, светокопия банковской карты АО "Почта Банк" платежей системы МИР 

<

номер обезличен>, кассовые чеки 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года, 

<

номер обезличен> от 06 марта 2023 года, 

<

номер обезличен> от 06 апреля 2023 года, 

<

номер обезличен> от 05 мая 2023 года, 

<

номер обезличен> от 08 июня 2023 года, светокопия выписки по картам ***

<

номер обезличен> и ***

<

номер обезличен>, светокопия графика погашения платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года, светокопия скорректированного графика погашения платежей по кредитному договору 

<

номер обезличен> от 17 февраля 2023 года, история операций по обслуживанию клиента Потерпевший №18 в АО "Почта Банк" за период с 17 февраля 2023 года по 05 мая 2023 года. В ходе осмотра установлено, что 17 февраля 2023 года ФИО1 предоставила Потерпевший №18 условия кредита по программе "Кредитная карта", подписанные Клиентом посредством ПЭП, при этом согласилась заключить кредитный договор 

<

номер обезличен>, подтвердила получение банковской карты 

<

номер обезличен>. В период с 17 февраля 2023 года по 20 февраля 2023 года со счета 

<

номер обезличен> обналичены денежные средства на сумму 90 800 рублей, а также осуществлена оплата товаров и услуг на сумму 9 042 рубля 71 копейка, в период с 25 февраля 2023 года по 27 февраля 2023 года обналичены денежные средства в сумме 100 000 рублей, а также 14 апреля 2023 года осуществлена оплата товаров и услуг на сумму 157 рублей. Всего в период с 17 февраля 2023 года по 14 апреля 2023 года израсходовано 199 999 рублей 71 копейка (том 9 л.д. 96-106, 107-112).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств в сумме 30 000 рублей, принадлежащих АО "Почта Банк", подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 указал, что деталей событий ввиду большого количества выявленных потерпевших он по прошествии длительного времени не помнит, хотя ранее давал об этом подробные показания, которые судом были оглашены на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, и представителем потерпевшего полностью подтверждены. Согласно этим показаниям, примерно 08 июня 2023 года от отдела мониторинга АО "Почта Банк" поступило сообщение о подозрительных операциях с клиентами банка Потерпевший №18 и Потерпевший №25 В ходе проведенных в связи с этим разбирательств были выявлены факты совершенных ФИО1 хищений денежных средств клиентов АО "Почта Банк", а также денежных средств самого банка. 07 марта 2023 года ФИО1, находящейся в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей и обслуживании клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №19 стало достоверно известно, что Банком Потерпевший №19 предварительно одобрена кредитная карта с лимитом 30 000 рублей. Поскольку у ФИО1 имелись в распоряжении безымянные банковские карты, посредством ПО "Зибель" она от имени Потерпевший №19 оформила заявку на предоставление продукта банка по программе "Кредитная карта", при этом в рамках договора 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года на имя Потерпевший №19 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. Согласно пояснениям Потерпевший №19 своего согласия на заключение договора 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года она не давала, кредитной картой 

<

номер обезличен> не пользовалась, правом пользоваться указанной картой и денежными средствами, хранящимися на счете 

<

номер обезличен>, никому не передавала. Таким образом, он (представитель потерпевшего) и руководство АО "Почта Банк" считают, что ФИО1 умышленно ввела в заблуждение руководство АО "Почта Банк" относительно согласия клиента Потерпевший №19 на пользование кредитными средствами АО "Почта Банк". ФИО1 с целью хищения денежных средств АО "Почта Банк" воспользовалась денежными средствами, хранящимися на счете 

<

номер обезличен>, и в период по 08 августа 2023 года, используя банковскую карту 

<

номер обезличен> на территории г. Магнитогорска Челябинской области, совершала обналичивание денежных средств со счета 

<

номер обезличен>, а также оплату товаров и услуг, то есть направила на личные цели денежные средства в сумме 30 000 рублей. Таким образом, в период с 07 марта 2023 года по 08 августа 2023 года ФИО1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников и руководства АО "Почта Банк", а также клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №19, незаконно безвозмездно обратила в свою пользу, то есть похитила денежные средства в сумме 30 000 рублей, принадлежащие АО "Почта Банк", которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями АО "Почта Банк" материальный ущерб на сумму 30 000 рублей. Сумма невозмещенного ущерба по данному факту составляет 30 000 рублей (том 9 л.д. 177-203).

Потерпевшая Потерпевший №19 в судебном заседании пояснила, что, попав на уловку, так называемых, "телефонных мошенников", она пошла в отделение АО "Почта Банк", расположенное по пр. Ленина, д. 141, для оформления кредита. Её обслуживала ФИО1 Она сообщила последней о намерении получить кредит на сумму 100 000 рублей. ФИО1 оформила кредит. Поскольку сама она пользоваться банкоматом не умеет, она прибегла к помощи ФИО1 Последняя обналичила их, пересчитала и отдала ей 100 000 рублей. После этого она (Потерпевший №19) посещала отделение АО "Почта Банк" для внесения платежей по кредитному договору, в чем ей помогала ФИО1 Поскольку сама она телефоном в полной мере пользоваться не умеет, она передавала свой телефон ФИО1, которой доверяла, как работнику банка. Последняя что-то делала в её телефоне, затем они подходили к банкомату, где ФИО1 прикладывала к считывающему устройству какую-то карту. На вопрос о том, что это за карта, ФИО1 ответила, что это карта работника банка. Затем, поскольку у неё (Потерпевший №19) была в наличии сумма 72 000 рублей, она внесла её в счет досрочного погашения кредита. Когда пришла в отделение АО "Почта Банк" на ул. Ворошилова для получения справки о полном погашении кредита, узнала, что на её имя была открыта какая-то карта, которой фактически она не пользовалась. 

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №19, данных в период предварительного расследования, усматривается, что 07 марта 2023 года она обратилась в отделение АО "Почта Банк", расположенное по адресу: 

<

...>, где на её имя был оформлен кредитный договор 

<

номер обезличен>, в рамках которого был открыт банковский счет 

<

номер обезличен>. Банковская карта ей при этом не выдавалась. Оформлением указанного договора занималась специалист АО "Почта Банк" ФИО1 Последняя помогла обналичить ей денежные средства в банкомате, установленном в том же отделении. Как впоследствии стало известно от сотрудников АО "Почта Банк", фактически на её (Потерпевший №19) имя был оформлен кредит на сумму 136 138 рублей 61 копейка, из которых 31 138 рублей 61 копейка были направлены на оплату страховки и иных платных услуг банка, а 105 000 рублей были доступны для пользования и находились на её сберегательном счете в АО "Почта Банк". Однако фактически ФИО1 сообщила ей о том, что для снятия доступно только 100 000 рублей, при этом предложила свою помощь при работе с банкоматом, в котором требовалось обналичить деньги. ФИО1 посредством банкомата обналичила и передала ей денежные средства в сумме 100 000 рублей, после чего сообщила о завершении обслуживания. При обслуживании она (Потерпевший №19) передавала ФИО1 свой телефон, посредством которого, как в дальнейшем выяснилось, последняя оформила на её имя, но без её ведома и согласия кредитную карту с лимитом 30 000 рублей. Кроме того, без её ведома и согласия ФИО1 оформила локальную карту, посредством которой обналичила, то есть похитила денежные средства в сумме 5 000 рублей. 29 марта 2023 года по рекомендации ФИО1 она прибыла для внесения платежа по кредитному договору в отделение АО "Почта Банк", расположенное по адресу: 

<

...>, где работала ФИО1 Она сообщила последней о намерении частично досрочно выплатить кредитные обязательства и внести на кредитный счет сумму 70 000 рублей. При обслуживании она (Потерпевший №19) предполагала, что ФИО1 оказывает ей помощь при внесении средств на кредитный счет, а фактически, как выяснилось впоследствии, ФИО1 воспользовалась своей банковской картой и перечислила на свой счет принадлежащие ей денежные средства в сумме 70 000 рублей, то есть похитила, поскольку ФИО1 такие действия выполнять она не позволяла. Полагая, что денежные средства в сумме 70 000 рублей внесены на счёт, в апреле 2023 года денежные средства она (Потерпевший №19) не вносила и никого об этом не просила, однако впоследствии выяснилось, что 08 апреля 2023 года со счета ФИО1 на её сберегательный счет поступили денежные средства в сумме 4 600 рублей. Предполагает, что ФИО1 с целью сокрытия ранее совершенного преступления, дабы не допустить информирования о наличии задолженности, внесла средства на её счет. От работников АО "Почта Банк" в последующем ей (Потерпевший №19) также стало известно, что 07 мая 2023 года от 

<

ФИО>1 на её сберегательный счет перечислены денежные средства в сумме 4 900 рублей. Поскольку она ранее вносила деньги в счет оплаты платежа, то из перечисленных 

<

ФИО>1 средств было списано лишь 609 рублей 47 копеек. Таким образом, считает, что ФИО1, осознавая, что в случае отсутствия на счете нужной суммы денежных средств, ей (Потерпевший №19) начнут поступать сообщения и звонки с информацией о задолженности, с целью сокрыть ранее совершенного преступление лично, либо используя данные 

<

ФИО>1, перечислила на её счет 4 900 рублей. Также от сотрудников АО "Почта Банк" ей (Потерпевший №19) стало известно, что 19 мая 2023 года при обслуживании в АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, ФИО1, получив доступ к её телефону, выпустила от её имени, но без её ведома и согласия локальную карту, посредством которой обналичила со сберегательного счета принадлежащие ей денежные средства в сумме 4 300 рублей, то есть похитила. Поскольку ранее ФИО1 без её (Потерпевший №19) ведома и согласия оформила кредитную карту, то 22 мая 2023 года с её сберегательного счета в счет оплаты обязательств по договору кредитной карты были списаны денежные средства в сумме 72 рубля 53 копейки. ФИО1, используя кредитную карту, не могла не знать, что на счете указанной карты имеется задолженность, при этом понимала, что сумма задолженности будет списываться с её сберегательного счета. Таким образом, считает, что 22 мая 2023 года ФИО1 похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 72 рубля 53 копейки. Аналогичная ситуация сложилась 28 июня 2023 года, когда с её (Потерпевший №19) сберегательного счета на счет кредитной карты, находящейся в пользовании ФИО1, были списаны денежные средства в сумме 180 рублей. Таким образом, 28 июня 2023 года ФИО1 похитила принадлежащие ей денежные средства в сумме 180 рублей. Также стало известным, что 15 июня 2023 года на кредитный счет 

<

номер обезличен> от неизвестного зачислены денежные средства в сумме 80 000 рублей, тогда как она таких операций не выполняла. Предполагает, что ФИО1 с целью сокрытия ранее совершенного преступления, посредством банкомата внесла в счет погашения причиненного ущерба сумму денежных средств в размере 80 000 рублей. 29 июня 2023 года согласно достигнутой договоренности она встретилась с ФИО1 в том же отделении АО "Почта Банк", при этом прибыла раньше последней. В тот день ФИО1 не работала, другого специалиста АО "Почта Банк" на месте не было. ФИО1 задала несколько вопросов работникам почтового отделения, видимо, интересовалась о возможности осуществления внесения платежа. После разговора с работниками почты ФИО1 сообщила, что в указанном почтовом отделении не удастся осуществить оплату кредита, при этом предложила пройти к ближайшему банкомату банка-партнера ПАО "ВТБ", чтобы через него провести оплату по кредиту. Вместе с ФИО1 они проследовали в торговый центр "Тетрис", расположенный по адресу 

<

...>, прошли к банкомату ПАО "ВТБ", где ФИО1 вставила в картоприемник банковскую карту, что её (Потерпевший №19) удивило. Она спросила, чью карту ФИО1 вставила в банкомат, на что последняя ответила, что это карта банковского работника, при помощи которой она может осуществлять операции для работы с клиентами. Она поверила ФИО1 и сообщила, что хочет внести 2 500 рублей. ФИО1 выполнила какую-то операцию в банкомате, после чего открылся купюроприемник, в который она поместила денежные средства в сумме 2 500 рублей. Далее ФИО1 передала ей чек о внесении денежных средств, который она сохранила. Получив выписку по счету кредитной карты, которой пользовалась ФИО1, она увидела, что по состоянию на 22 августа 2023 года задолженность составляет 33 027 рублей 40 копеек. Утверждает, что кредитной картой по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года не пользовалась, о ее существовании ей ничего известно не было. Пострадавшей себя по факту использования ФИО1 кредитной картой, выпущенной на ее имя но без ее согласия, признавать не желает, поскольку считает, что решение таких вопросов находится в ведомстве АО "Почта Банк" (том 5 л.д. 96-98, 99-101). 

В судебном заседании потерпевшая Потерпевший №19 оглашенные показания подтвердила. 

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 19 октября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих АО "Почта Банк" денежных средств в сумме 30000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 118).

В заявлениях от 21 августа и от 18 августа 2023 года с приложением обосновывающих документов представитель АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 просит о привлечении к уголовной ответственности финансового эксперта АО "Почта Банк" ФИО1, которая, используя свое служебное положение, мошенническим путем совершила хищение денежных средств в суммах 9 300 рублей и 13 336 рублей клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №19, а также использовала карту на имя Потерпевший №19, долг о которой составил 33 027 рублей 40 копеек (том 5 л.д. 65, 67-70, 75, 76-77, 80, 81-87).

Из протокола принятия устного заявления о преступлении усматривается, что 19 августа 2023 года Потерпевший №19 заявила в правоохранительные органы о том, что ФИО1 без её ведома и согласия оформила кредитный договор 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года и кредитную карту по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года на сумму 30 000 рублей (том 5 л.д. 92). 

В рапорте об обнаружении признаков преступления от 11 октября 2023 года зафиксирован выявленный факт оформления и использования без ведома Потерпевший №19 кредитной карты с кредитным лимитом на сумму 30 000 рублей, в чем усмотрены признаки преступления (том 9 л.д. 125).

Как видно из протокола выемки, 30 августа 2023 года у Потерпевший №19 была произведена выемка светокопий документов: заявления о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта" (комплект № G227), индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" (комплект № G227), счета-выписки по счету 

<

номер обезличен>, расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен>, транзакций по банковской карте 

<

номер обезличен>, истории операций с клиентом АО "Почта Банк" Потерпевший №19 за период с 13 мая 2019 года по 18 августа 2023 года, индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Потребительский кредит" (комплект № G204), заявления о предоставлении потребительского кредита по программе "Потребительский Кредит" (комплект № G204), распоряжения Потерпевший №19, заявления об открытии сберегательного счета 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, распоряжения Потерпевший №19 от 07 марта 2023 года на перевод 110 000 рублей, выписки по счету 

<

номер обезличен> по состоянию на 22 августа 2023 года, выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, кассовых чеков, графика платежей по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, листа формата А4, с рукописным текстом (том 5 л.д. 104-135).

Согласно протоколу осмотра предметов 14 сентября 2023 года следователем были осмотрены документы, представленные Потерпевший №19 и представленные АО "Почта Банк". В частности, осмотрены светокопии документов: заявления о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта" (комплект № G227), индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" (комплект № G227), счета-выписки по счету 

<

номер обезличен>, расширенной выписки по счету 

<

номер обезличен>, транзакций по банковской карте 

<

номер обезличен>, истории операций с клиентом АО "Почта Банк" Потерпевший №19 за период с 13 мая 2019 года по 18 августа 2023 года, индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Потребительский кредит" (комплект № G204), заявления о предоставлении потребительского кредита по программе "Потребительский Кредит" (комплект № G204), распоряжения Потерпевший №19, заявления об открытии сберегательного счета 

<

номер обезличен> по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, распоряжения Потерпевший №19 от 07 марта 2023 года на перевод 110 000 рублей, выписки по счету 

<

номер обезличен> по состоянию на 22 августа 2023 года, выписки по сберегательному счету 

<

номер обезличен>, кассовых чеков, графика платежей по договору 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, листа формата А4, с рукописным текстом. В ходе осмотра установлено, что 07 марта 2023 года на имя Потерпевший №19 оформлен потребительский кредит на сумму 136 138 рублей 61 копейка, счет 

<

номер обезличен> (договор 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года), кредитная карта с лимитом 30 000 рублей, счет 

<

номер обезличен> (договор 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года), а также сберегательный счет 

<

номер обезличен> (договор 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года). Работу с клиентом осуществляла ФИО1 После оформления потребительского кредита, сумма к выдаче составила 110 000 рублей, из которых 5 000 рублей для оплаты дополнительных услуг банка. Таким образом, сумма денежных средств в размере 110 000 рублей перечислена на сберегательный счет, откуда 5 000 рублей направлена на оплату услуг банка, а 100 000 рублей обналичена клиентом в 13:29 часов, а также в 13:35 часов обналичена сумма денежных средств в размере 5 000 рублей. Согласно кассовым чекам погашение кредитных обязательств осуществлялось посредством зачисления денежных средств на сберегательный счет с использованием банкомата, в том числе 29 марта 2023 года, однако зачисление указанных средств не зафиксировано ни на сберегательный счет, ни на счет потребительского кредита. Также 03 мая 2023 года выполнено перечисление средств в размере 4 000 рублей, которые зачислены на счет по договору 

<

номер обезличен>. Кроме того, согласно осмотренной выписке по счету 

<

номер обезличен> производились списания денежных средств в дни обслуживания клиента, а именно: 19 мая 2023 года на сумму 4 300 рублей. Также в ходе осмотра установлено, что 

<

ФИО>131., 

<

ФИО>132. и 

<

ФИО>133 в период по 08 июня 2023 года на сберегательный счет произведены зачисления денежных средств на общую сумму 14 200 рублей, а также установлено зачисление денежных средств на кредитный счет Потерпевший №19 в размере 80 000 рублей 15 июня 2023 года. Таким образом, в период по 15 июня 2023 года от неустановленных лиц на счета Потерпевший №19 поступили денежные средства в сумме 94 200 рублей. Также установлено, что посредством простой электронной подписи путем передачи ФИО1 пин-кода из полученного смс-сообщения на имя Потерпевший №19 оформлена кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с кредитным лимитом 30 000 рублей в рамках договора 

<

номер обезличен>, при этом сумма кредита израсходована в полном объеме, по состоянию на 22 августа 2023 года задолженность по кредитной карте составляет 33 027 рублей 40 копеек. 29 июня 2023 года посредством банкомата ПАО "ВТБ" 

<

номер обезличен>, установленного по адресу: 

<

...>, на счет банковской карты 

<

номер обезличен> выполнено зачисление денежных средств в сумме 2 500 рублей (том 5 л.д. 136-142, 143-144).

Из протокола обыска от 28 августа 2023 года видно, что в жилище ФИО1 по 

<

адрес обезличен> был проведен обыск, в ходе которого изъята банковская карта АО "Почта Банк" платежной системы Мастер Кард 

<

номер обезличен> срок действия 05/24 (том 5 л.д. 154-163).

Как следует из протокола осмотра документов, 24 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, предоставленные АО "Почта Банк" в отношении Потерпевший №19: светокопия заявления о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта" (комплект № G227), светокопия индивидуальных условий договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" (комплект № G227), светокопия счета-выписки по счету 

<

номер обезличен>, светокопия транзакций по банковской карте 

<

номер обезличен>. При этом установлено, что к счету 

<

номер обезличен> была эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>. В день открытия счета 07 марта 2023 года денежные средства в размере 30 000 рублей обналичены посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...> (том 9 л.д. 130-137, 138-141).

Кроме пояснений самой подсудимой, которая в судебном заседании не оспаривала факт совершения инкриминируемых ей хищений денежных средств, вина ФИО1 в совершении хищения денежных средств в сумме 86 269 рублей, принадлежащих АО "Почта Банк", подтверждается совокупностью приведенных ниже доказательств. 

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 указал, что деталей событий ввиду большого количества выявленных потерпевших он по прошествии длительного времени не помнит, хотя ранее давал об этом подробные показания, которые судом были оглашены на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ, и представителем потерпевшего полностью подтверждены. Согласно этим показаниям, примерно 08 июня 2023 года от отдела мониторинга АО "Почта Банк" поступило сообщение о подозрительных операциях с клиентами банка Потерпевший №18 и Потерпевший №25 В ходе проведенных в связи с этим разбирательств были выявлены факты совершенных ФИО1 хищений денежных средств клиентов АО "Почта Банк", а также денежных средств самого банка. 

17 мая 2023 года ФИО1 в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей обслуживала клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13, при этом ФИО1 стало достоверно известно, что Банком Потерпевший №13 предварительно одобрена кредитная карта с лимитом 94 000 рублей. Поскольку у ФИО1 имелись в распоряжении безымянные банковские карты, последняя посредством ПО "Зибель" от имени Потерпевший №13 оформила заявку на предоставление продукта банка по программе "Кредитная карта", при этом в рамках договора 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт банковский счет 

<

номер обезличен>, к которому эмитирована кредитная банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 94 000 рублей. Согласно пояснениям Потерпевший №13 своего согласия на заключение договора 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года она не давала, кредитной картой 

<

номер обезличен> не пользовалась, правом пользоваться указанной картой и денежными средствами, хранящимися на счете 

<

номер обезличен>, никому не передавала. Таким образом, он (представитель потерпевшего) и руководство АО "Почта Банк" считают, что ФИО1 умышленно ввела в заблуждение руководство АО "Почта Банк" относительно согласия клиента Потерпевший №13 на пользование кредитными средствами АО "Почта Банк". ФИО1 с целью хищения денежных средств АО "Почта Банк" воспользовалась денежными средствами, хранящимися на счете 

<

номер обезличен>, и в период по 20 июня 2023 года, используя банковскую карту 

<

номер обезличен> на территории г. Магнитогорска Челябинской области, совершала обналичивание денежных средств со счета 

<

номер обезличен>, а также оплату товаров и услуг, то есть направила на личные цели денежные средства в сумме 86 269 рублей. Таким образом, в период с 17 мая 2023 года по 20 июня 2023 года ФИО1 действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников и руководства АО "Почта Банк", а также клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №13, незаконно безвозмездно обратила в свою пользу, то есть похитила денежные средства в сумме 86 269 рублей, принадлежащие АО "Почта Банк", которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив своими преступными действиями АО "Почта Банк" материальный ущерб на сумму 86 269 рублей. Задолженности по договору 

<

номер обезличен> не имеется (том 9 л.д. 177-203).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №13, данных в период предварительного следствия, усматривается, что с 2021 года она является клиентом АО "Почта Банк". С мая 2022 года она стала получать пенсию, которая зачисляется на её пенсионный счет, открытый в АО "Почта Банк". 06 июля 2022 года в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...> она оформила кредит на сумму 110 000 рублей, из которых 10 000 рублей пошли на оплату дополнительных услуг. Специалистом банка, занимавшимся оформлением кредита, была ФИО1 Оплату кредита ФИО1 рекомендовала производить в отделении АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, что она и делала впоследствии. При этом обслуживалась всегда у ФИО1 После выявления фактов хищений денежных средств ей (Потерпевший №13) стало известно, что о существовании договора 

<

номер обезличен>, заключенного от её имени, о котором ей не было известно. Это оказался договор по кредитной карте 

<

номер обезличен> с кредитным лимитом 30 000 рублей, которой, как она предполагает, без её ведома пользовалась ФИО1 Кроме того, из выписки по счету она обнаружила, что 17 мая 2023 года на её (Потерпевший №13) сберегательный счет были зачислены денежные средства в сумме 10 000 рублей со счета 

<

номер обезличен>, оформленного на её имя в рамках договора 

<

номер обезличен>, при этом якобы ей (Потерпевший №13) была выдана кредитная карта МИР 

<

номер обезличен> с лимитом в 94 000 рублей. Фактически же она своего согласия на оформление указанной кредитной карты не давала. Выдача указанной кредитной карты была одобрена без её заявления и по этой причине сотрудники службы безопасности не связывались с ней при оформлении кредитной карты. Считает, что 

<

ФИО>2 без её ведома и согласия оформила на неё кредитную карту АО "Почта Банк", которой пользовалась самостоятельно, то есть распоряжалась денежными средствами, которые находились на счете указанной карты. Все описанные выше факты она (Потерпевший №13) установила на основании выписки по своему счету 

<

номер обезличен>, которую получила, обратившись 14 октября 2023 года в офис АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, и таким образом ею были обнаружены факты хищения денежных средств с её счета. Только получив выписку она узнала, что без ее ведома были выпущены две кредитные карты: одна – по договору 

<

номер обезличен>, вторая – по договору 

<

номер обезличен>, о существовании которых ей (Потерпевший №13) ничего не было известно (том 4 л.д. 97-106, 107-109, 110-122).

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела 19 октября 2023 года по факту хищения путем обмана принадлежащих АО "Почта Банк" денежных средств в сумме 94 000 рублей было возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ (том 1 л.д. 141).

В рапорте об обнаружении признаков преступления от 11 октября 2023 года зафиксирован выявленный факт оформления и использования без ведома Потерпевший №13 кредитной карты с кредитным лимитом на сумму 94 000 рублей, в чем усмотрены признаки преступления (том 9 л.д. 153).

Как видно из протокола выемки, 20 октября 2023 года у Потерпевший №13 была произведена выемка светокопий документов: заявления о заключении соглашения об оказании информационных услуг и простой электронной подписи, регистрационной анкеты, выписок по сберегательным счетам, заявлений об открытии счетов, индивидуальных условий договоров потребительского кредита, заявлений о предоставлении кредитных продуктов, графиков платежей, распоряжений на перевод, сведений об операциях, проведенных банком (том 4 л.д. 125-128).

Из протоколов осмотра документов от 01 августа и от 21 октября 2023 года видно, что следователем были осмотрены документы, изъятые у Потерпевший №13 и представленные АО "Почта Банк" по запросу. Согласно светокопии заявления о заключении соглашения об оказании информационных услуг и простой электронной подписи (ПЭП) 08 июня 2021 года Потерпевший №13 дала согласие на использование ПЭП при обслуживании в АО "Почта Банк". При осмотре заявления об открытии сберегательного счета и предоставления потребительского кредита, установлено, что 08 июня 2021 года между Потерпевший №13 и АО "Почта Банк" в лице 

<

ФИО>51 заключен договор 

<

номер обезличен> от 08 июня 2021 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, документ подписан посредством ПЭП. Также была осмотрена выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 17 мая 2023 года, при этом установлено, что: 06 июля 2022 года поступили со счета по договору 

<

номер обезличен> денежные средства в сумме 110 000 рублей, из которых 10 000 рублей перечислены в счет оплаты дополнительных услуг; 06 июля 2022 года посредством банковской карты № **

<

номер обезличен> обналичены денежные средства в размере 50 000 рублей в банкомате, расположенном по адресу: 

<

...>; 02 августа 2022 года списаны денежные средства в сумме 4 482 рублей на счет по договору 

<

номер обезличен>; 02 августа 2022 года в 10:35 часов денежные средства в сумме 10 рублей списаны на счет по договору 

<

номер обезличен>; 24 августа 2022 года в 09:51 часов посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в сумме 36 700 рублей с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 26 августа 2022 года и 27 августа 2022 года обналичены денежные средства в суммах 2 000 рублей и 5 000 рублей в банкомате, установленном по адресу: 

<

...>/б с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 02 сентября 2022 года в 11:01 часов посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, внесены денежные средства в сумме 56 600 рублей с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 02 сентября 2022 года посредством банкомата, установленного по адресу: Магнитогорск, пр. Ленина, д. 141, обналичены денежные средства в сумме 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 03 сентября 2022 года посредством банкомата сторонней кредитной организации, установленного по адресу: г. Магнитогорск, пр-зд Сиреневый, д. 12, обналичены денежные средства в сумме 7 500 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 15 сентября 2022 года в 12:53 часов обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>;15 сентября 2022 года посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, двумя операциями на сумму 7 500 рублей каждая обналичены денежные средства в сумме 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 16 сентября 2022 года поступили пенсионные отчисления в размере 17 520 рублей 71 копейка; 19 сентября 2022 года посредством банкомата сторонней кредитной организации, установленного по адресу: 

<

...>/б, обналичены денежные средства в размере 2 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 04 октября 2022 года в 09:02 часов выполнен внутрибанковский перевод – зачисление денежных средств в сумме 4 467 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 04 октября 2022 года в 17:30 часов обналичены денежные средства в сумме 8 900 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 05 октября 2022 года посредством банкомата сторонней организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 15 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 06 октября 2022 года в 17:21 часов обналичены денежные средства в сумме 2 300 посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...> с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 26 октября 2022 года посредством банкомата сторонней организации по адресу: 

<

...>/б обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 27 октября 2022 года в 16:26 часов обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 28октября 2022 года посредством банкомата сторонней организации по адресу: Магнитогорск, ул. Труда 21/б обналичены денежные средства в размере 11 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 06 ноября 2022 года в 21:20 часов денежные средства в сумме 300 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 ноября 2022 года 4 482 рубля перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 ноября 2022 года в 21:16 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачисление денежных средств в сумме 4 800 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 ноября 2022 года в 21:17 часов выполнен внутрибанковский перевод – зачисление денежных средств в сумме 500 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 17 ноября 2022 года поступили пенсионные отчисления в размере 17 520 рублей 71 копейка; 25 ноября 2022 года посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в размере 13 000 рублей с использованием банковской карты №**

<

номер обезличен>; 30 ноября 2022 года в 14:36 часов обналичены денежные средства в сумме 5 300 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...> с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 16 декабря 2022 года в 17:36 часов обналичены денежные средства в сумме 7 500 рублей посредством того же банкомата с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 22 декабря 2022 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 10 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 22 декабря 2022 года в 12:42 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 20 000 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 23 декабря 2022 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 10 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 28 декабря 2022 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 06 января 2023 года в 15:24 часов денежные средства в сумме 2 200 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 января 2023 года денежные средства в сумме 4 482 рубля перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 19 января 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: Магнитогорск, пр. Ленина, д. 141 обналичены денежные средства в размере 5 000 рублей с использованием банковской карты № **6631; 19 января 2023 года в 11:50 часов обналичены денежные средства в сумме 3 800 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 февраля 2023 года в 19:52 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 4 500 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 февраля 2023 года в 20:10 часов денежные средства в сумме 1 600 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 февраля 2023 года в 20:07 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 1 700 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 февраля 2023 года денежные средства в сумме 4 482 рубля перечислены на счет договору 

<

номер обезличен>; 17 февраля 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 21 февраля 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: Магнитогорск, пр. Ленина, д. 141 обналичены денежные средства в размере 13 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 21 февраля 2023 года в 12:00 часов обналичены денежные средства в сумме 2 300 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 марта 2023 года в 23:42 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 4 500 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 марта 2023 года в 23:42 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 1 800 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 марта 2023 года денежные средства в сумме 4 482 рубля перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 06 марта 2023 года в 23:50 часов денежные средства в сумме 1 600 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 17 марта 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 17 марта 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 13 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 17 марта 2023 года в 11:20 часов обналичены денежные средства в сумме 4 200 рублей посредством банкомата, установленного по адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 апреля 2023 года в 12:25 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 2 300 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 апреля 2023 года посредством банкомата кредитной организации но адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 11 апреля 2023 года посредством банкомата сторонней кредитной организации по адресу: 

<

...>/б обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 17 апреля 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 17 апреля 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...>, обналичены денежные средства в размере 1 000 рублей с использованием банковской карты № **

<

номер обезличен>; 17 апреля 2023 года в 11:23 часов обналичены денежные средства в сумме 4 500 рублей посредством банкомата, установленного но адресу: 

<

...>, с использованием карты № *

<

номер обезличен>; 06 мая 2023 года в 20:07 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 2 300 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 06 мая 2023 года в 20:10 часов денежные средства в сумме 2 100 рублей перечислены на счет по договору 

<

номер обезличен>; 17 мая 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 17 мая 2023 года в 11:17 часов выполнен внутрибанковский перевод - зачислены денежные средства в сумме 10 000 рублей (отправитель *

<

номер обезличен>); 17 мая 2023 года посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...> обналичены денежные средства в размере 15 000 рублей с использованием банковской карты № **6631. Также была осмотрена расширенная выписка по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 01 июня 2022 года по 25 июля 2023 года, в результате чего усыновлено, что "отправитель *4204" - это сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя ФИО1; "отправитель *

<

номер обезличен>" - это счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №13 По договору 

<

номер обезличен> в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, по договору 

<

номер обезличен> в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>. Также отражены иные операции: 18 мая 2023 года на счет 

<

номер обезличен>, оформленный в АО "Почта Банк" на имя ФИО1 перечислены денежные средства в размере 3 650 рублей; 06 июня 2023 года зачислена сумма 6 800 рублей; 06 июня 2023 года денежные средства в сумме 4 446 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 06 июня 2023 года денежные средства в сумме 1 433 рубля 72 копейки перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 15 июня 2023 года денежные средства в сумме 25 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 15 июня 2023 года денежные средства в сумме 180 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 16 июня 2023 года со счета 

<

номер обезличен> поступили денежные средства в размере 2 039 рублей 29 копеек; 16 июня 2023 года поступили пенсионные отчисления в размере 18 361 рубль 81 копейка; 16 июня 2023 года денежные средства в сумме 1 100 рублей перечислены на счет 

<

номер обезличен>; 16 июня 2023 года сумма 4 482 рубля перечислена на счет 

<

номер обезличен>; 16 июня 2023 года денежные средства в размере 15 000 рублей обналичены посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...>; 20 июня 2023 года со счета 

<

номер обезличен> поступили денежные средства в размере 1 104 рубля 84 копейки; 25 июня 2023 года сумма 1 400 рублей списана в счет незавершенных расходов по переводам СБП; 26 июня 2023 года сумма 80 рублей списана в счет незавершенных расходов но переводам СБП; 17 июля 2023 года выполнен перевод денежных средств в сумме 1 961 рублей 81 копейка; 17 июля 2023 года сумма 7 000 рублей списана в счет незавершенных расходов по переводам СБП; 17 июля 2023 года денежные средства в размере 15 000 рублей обналичены посредством банкомата кредитной организации по адресу: 

<

...>. Согласно осмотренной выписке по сберегательному счету 

<

номер обезличен> за период с 20 июля 2023 года по 14 октября 2023 года в рамках договора 

<

номер обезличен> от 08 июня 2021 года на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, при этом в выписке отражено, что: 20 июля 2023 года в 08:45 часов посредством системы СБП от 

<

ФИО>134 зачислены денежные средства в сумме 3 500 рублей; 20 июля 2023 года в 08:46 часов посредством системы СБП от 

<

ФИО>135 зачислены денежные средства в сумме 500 рублей; 20 июля 2023 года в 14:09 часов выполнено списание средств в размере 4 000 рублей посредством системы СБП; 06 августа 2023 года 10:10 часов выполнен перевод денежных средств в сумме 62 рубля 03 копейки на счет по договору 

<

номер обезличен>; 17 августа 2023 года в 09:35 часов выполнен перевод денежных средств в сумме 1 961 рубль 81 копейка на счет по договору 

<

номер обезличен>. Заявление о предоставлении потребительского кредита свидетельствует о том, что 06 июля 2023 года Потерпевший №13 составлено заявление в АО "Почта Байк" о предоставлении кредитных средств в размере 139 031 рублей, при этом 

<

ФИО>136 дала согласие на оплату дополнительных услуг Банка. Документ подписан ФИО1 и Потерпевший №13 посредством ПЭП. Индивидуальные условия договора потребительского кредита по продукту "Потребительский кредит" по договору 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года, заключенного между АО "Почта Банк" в лице ФИО1 и Потерпевший №13 посредством ПЭП, свидетельствует о том, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года в АО "Почта Банк" на имя Потерпевший №13 оформлен банковский счет 

<

номер обезличен>, также описаны суммы и условия предоставления кредита. Осмотром распоряжений клиента на перевод установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года 

<

ФИО>52 дала согласие на зачисление денежных средств в суммах 6 336 рублей и 20 196 рублей на счет 40

<

номер обезличен> АО "СОГАЗ", а также денежных средств в сумме 110 000 рублей на счет 

<

номер обезличен>. Осмотром выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 06 мая 2023 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года на имя 

<

ФИО>137 в АО "Почта Банк" открыт сберегательный счет 

<

номер обезличен>, по которому имели место следующие операции: 06 июля 2022 года сумма 10 000 рублей перечислена на счет по договору 

<

номер обезличен>, а также 29 031 рубль направлена с в счет оплаты дополнительных услуг; 02 августа 2022 года зачислено 4 482 рубля; 02 сентября 2022 года зачислено 4 482 рубля; 04 октября 2022 года зачислено 4 482 рубля; 06 ноября 2022 года зачислено 4 482 рубля; 06 декабря 2022 года зачислено 4 482 рубля; 06 января 2023 года зачислено 4 482 рубля; 06 февраля 2023 года зачислено 4 482 рубля; 06 марта 2023 года зачислено 4 482 рубля; 06 апреля 2023 года зачислено 4 500 рублей; 06 мая 2023 года зачислено 4 500 рублей. Сведения истории операций с клиентом АО "Почта Банк" Потерпевший №13 свидетельствуют о том, что в период с 25 мая 2022 года по 17 мая 2023 года Потерпевший №13 обслуживалась в АО "Почта Банк" только финансовым экспертом 

<

ФИО>2 при этом 06 июля 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", после чего выполнено 8 операций: в 14:58 часов, 15:08 часов и 15:47 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, выполнено оформление заявки по предложению. 02 августа 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено три операции: заявка па текущий счет; платежи и переводы; отключение пакета информирования от договора. 24 августа 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено четыре операции, в том числе в 09:46 часов – печать локальной карты. 02 сентября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено шесть операций, в том числе в 10:45 часов – печать локальной карты. 15 сентября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено пять операций, в том числе в 12:49 часов выполнена печать локальной карты. 04 октября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено четыре операции, в том числе в 17:25 часов – печать локальной карты. 06 октября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено три операции, в том числе в 17:17 часов выполнена печать локальной карты. 27 октября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено три операции, в том числе в 16:16 часов выполнена печать локальной карты. 30 ноября 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" по фотографии, выполнено 11 операций, в период с 14:23 по 14:30 часов идентификация проводилась по фотографии, в 12:30 часов выполнена печать локальной карты. 16 декабря 2022 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 10 операций, в 17:28 часов она идентифицирована по фотографии и выполнена печать локальной карты. 19 января 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 4 операции, в том числе в 11:36 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, и выполнена печать локальной карты. 21 февраля 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 5 операций, при этом в 11:58 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, и выполнена печать локальной карты. 17 марта 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель", при этом выполнено 5 операций, в 11:15 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, при этом выполнена печать локальной карты. 17 апреля 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" при этом выполнено 16 операций, в 11:19 часов Потерпевший №13 идентифицирована по фотографии, и выполнена печать локальной карты. 17 мая 2023 года Потерпевший №13 идентифицирована в ПО "Зибель" при этом выполнено 8 операций, в 11:00 часов Потерпевший №13 идентифицирована но фотографии, при этом выполнено оформление заявки по предложению. Осмотром выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 17 августа 2023 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> от 06 июля 2022 года к банковскому счету 

<

номер обезличен> эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен> с лимитом 30 000 рублей. По состоянию на 13 сентября 2023 года задолженность по кредитной карте отсутствует. Дата последней операции 17 августа 2023 года. В выписке отражены операции по зачислению и списанию денежных средств на общую сумму 72972 рублей 70 копеек, а также сумма расходов за указанный период, которая составила 71011 рублей 37 копеек. Согласно индивидуальным условиям договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года между клиентом Потерпевший №13 и АО "Почта Банк" в лице ФИО1 заключен договор 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, при этом Клиенту предоставлен кредитный лимит в размере 94 000 рублей. Документ подписан 17 мая 2023 года в 11:15 часов посредством ПЭП. Также осмотрено заявление о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта", согласно которому 06 июля 2022 года 

<

ФИО>138 в АО "Почта Банк" направлено заявление о предоставлении кредитной карты с лимитом 30 000 рублей. Документ подписан ПЭП, заявление принято ФИО1 Осмотром индивидуальных условий потребительского кредита по программе "Кредитная карта" установлено, что в рамках договора 245501 от 06 июля 2022 года, заключенного между клиентом Потерпевший №13 и АО "Почта Банк" в лице ФИО1, на имя Потерпевший №13 открыт счет 

<

номер обезличен>, предоставлена кредитная карта с лимитом 30 000 рублей. Документ подписан 06 июля 2022 года посредством ПЭП и принято ФИО1 Осмотром выписки по счету 

<

номер обезличен> за период с 06 июля 2022 года по 17 августа 2023 года установлено, что в рамках договора 

<

номер обезличен> к банковскому счету 

<

номер обезличен> эмитирована банковская карта 

<

номер обезличен>, с лимитом 30 000 рублей, по состоянию на 13 сентября 2023 года задолженность по кредитной карте отсутствует. Дата последней операции 17 августа 2023 года (том 4 л.д. 161-174, 194-196).

Как следует из протокола осмотра документов, 24 октября 2023 года следователем были осмотрены документы, представленных АО "Почта Банк" в отношении Потерпевший №13: заявление о предоставлении кредитной карты по программе "Кредитная карта" по договору 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года, индивидуальные условия договора потребительского кредита по программе "Кредитная карта" 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года, выписка по счету 

<

номер обезличен>. В ходе осмотра установлено, что в период с 25 мая 2022 года по 17 мая 2023 года Потерпевший №13 обслуживалась в АО "Почта Банк" финансовым экспертом ФИО1 В рамках договора 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года между клиентом Потерпевший №13 и АО "Почта Банк" в лице ФИО1 заключен договор 

<

номер обезличен> от 17 мая 2023 года, в рамках которого на имя Потерпевший №13 в АО "Почта Банк" открыт счет 

<

номер обезличен>, при этом Клиенту предоставлен кредитный лимит в сумме 94 000 рублей. Документ подписан 17 мая 2023 года в 11:15 часов посредством ПЭП. 17 мая 2023 года в 11:17 часов на счет по договору 

<

номер обезличен> перечислены денежные средства в сумме 10 000 рублей. В тот же день в 11:30 часов посредством банкомата АО "Почта Банк" по адресу: пр. Ленина, д. 141 обналичены денежные средства в сумме 75 500 рублей. 18 мая 2023 года в 09:41 час посредством того же банкомата обналичены денежные средства в сумме 500 рублей. 24 мая 2023 года выполнена оплата товара на сумму 69 рублей. 15 июня 2023 года внесены наличные на сумму 96 025 рублей. 16 июня 2023 года зачислены денежные средства в сумме 1 100 рублей. 20 июня 2023 года в 10:42 часа сумма 1 104 рубля 84 копейки перечислена на счет по договору 

<

номер обезличен> (том 9 л.д. 165-169, 170-172).

Наряду с вышеприведенными по каждому факту доказательствами стороной обвинения представлены также доказательства, относимые ко всем описанным в приговоре деяниям 

<

ФИО>2

Так, согласно оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №1 с июня 2022 года она работает в должности территориального руководителя по развитию продаж в АО "Почта Банк", где до июня 2022 года состояла в должности директора клиентского центра. С 12 января 2022 года в должности финансового эксперта в АО "Почта Банк" была трудоустроена ФИО1, в обязанности которой входили: консультация, сервисное обслуживание клиентов, оформление кредитных продуктов АО "Почта Банк", открытие счетов, инвестиционных продуктов. ФИО1 успешно прошла обучение, была назначена на указанную должность и получила доступ к программе "Зибель", в которой каждый сотрудник АО "Почта Банк" имеет индивидуальную учетную запись, вход в которую осуществляется путем ввода индивидуального логина и пароля, а также проверки фотографии, что исключает несанкционированный доступ к программе другими лицами. Каждое рабочее место сотрудника оборудовано принтером, скарном, компьютером, позволяющими работать в программе "Зибель". 

При обращении клиента по вопросам кредитования первым делом специалист идентифицирует клиента, для чего просит предъявить паспорт, а также фотографирует клиента. Если клиент желает оформить кредитный продукт, составляется кредитная заявка. В том случае, если лицо уже является клиентом АО "Почта Банк", его данные подгружаются автоматически, а в случае, если лицо ранее не обращалось в АО "Почта Банк", анкета заполняется вручную. После заполнения и проверки всех данных, заявка направляется на рассмотрение. При рассмотрении заявки кредитный инспектор по своему усмотрению связывается с работодателем по контактным номерам, которые указал клиент, и самим клиентом. После рассмотрения заявки кредитный инспектор либо ободряет заявку, либо нет. Решение по заявке приходит в виде СМС-сообщения на мобильный телефон клиента, а также специалисту банка, который видит решение по заявке в программе "Зибель". Сотрудник банка оглашает клиенту условия и параметры одобренного кредита, и после согласия клиента переходит к процедуре оформления, при этом предоставляет клиенту график платежей. В случае согласия клиента, специалист банка в программе "Зибель" инициирует направление клиенту СМС-сообщения с индивидуальным пятизначным цифровым кодом. Клиент после его получения диктует полученный код, и продукт считается оформленным. 

Локальная карта - это лист бумаги с индивидуальным QR-кодом, который считывается в банкомате для внесения, снятия, либо перевода денежных средств. В том случае, если обратившейся клиент банка не имеет банковской карты на физическом носителе, но ему необходимо произвести операцию по счету, он может обратиться к сотруднику банка, пройти идентификацию и оформить локальную карту, пин-код от которой приходит клиенту в виде СМС-сообщения. Локальная карта действует в течение 30 минут и только в том банкомате, который находится в отделении, где он расположен. Доступ к своим счетам клиент может получить, установив на устройство мобильное приложение АО "Почта Банк", при этом для регистрации необходимо указать номер мобильного телефона клиента, указанный в договоре, на который будет направлено СМС-сообщение с кодом. В мобильном приложении необходимо ввести полученный код, а также определенные цифры с банковской карты, либо знать код доступа. 

Процедура логистики безымянных банковских карт в АО "Почта Банк" осуществляется следующим образом: в системе ПО "Зибель" имеется "Журнал учета карт". В головном офисе АО "Почта Банк" формируется отправка неименных и именных банковских посредством курьерского почтового отправления АО "Почта России" на ту или иную точку продаж АО "Почта Банк", при этом в системе ПО "Зибель" отражаются сведения об отправке банковских карт. После того, как сотрудник АО "Почта России" получил посылку с картами, она передается сотрудникам банка на точки продаж АО "Почта Банк". Сотрудник банка после получения банковских карт отражает получение карт в ПО "Зибель", после чего полученные именные и неименные банковские карты закрепляются за точкой продаж и хранятся в сейфе. Именно таким образом происходил прием банковских карт, в том числе финансовым экспертом ФИО1 

Любой продукт Банка предоставляется в виде услуги, при этом между сторонами заключается договор с индивидуальные условия, то есть без согласия клиента ему не может быть предоставлен продукт Банка. Как правило, подписание договора осуществляется посредством простой электронной подписи. Если клиент желает приобрести продукт Банка, финансовым экспертом в системе ПО "Зибель" формируется заявка клиента, после чего на мобильный телефон клиента направляется сгенерированный ПО "Зибель" код подписания. Клиент, подтверждая свое согласие, оглашает финансовому эксперту полученный код. В свою очередь финансовый эксперт указывает полученный от клиента код в системе ПО "Зибель", и ПО "Зибель" получает одобрение клиента на предоставление продукта Банка. Со стороны Банка договор подтверждается финансовым экспертом, путем его идентификации в системе ПО "Зибель", то есть финансовый эксперт Банка, пройдя идентификацию в ПО "Зибель" и подтвердив заявку клиента, автоматически подтверждает согласие банка на предоставление продукта клиенту. Таким образом, финансовый эксперт Банка является должностным лицом, наделенным распорядительными функциями. 

Среди продуктов Банка имеются потребительские кредиты, кредитные карты и другие виды кредитования. Для получения кредитного продукта Банка клиент по вышеописанному алгоритму подает заявку на предоставление продукта, рассмотрение заявок на кредитные продукты осуществляет кредитный инспектор, работающий удаленно и рассматривает заявки клиента, сформированные финансовым экспертом. Не известно, по каким критериям осуществляется отбор заявок на рассмотрение, а также не известно, по каким критериям рассматриваются сами заявки, то есть финансовый эксперт не может знать наверняка, будет ли одобрен кредитный продукт клиенту или нет. Также клиенту банка может быть предварительно одобрен кредитный продукт банка, как правило, такое предложение клиенту поступает в комплексе, то есть и кредит и кредитная карта, возможно и иные кредитные продукты. Ей точно не известно, по каким критериям осуществляется предварительное одобрение кредитных продуктов, но как территориальный руководитель она (ФИО2) понимает, что такими критериями могут являться и являются: хорошая кредитная история, использование кредитных продуктов Банка клиентом, поступления средств на счета клиента (пенсия, заработная плата и т.д.). Клиент, получив в виде смс-сообщения информацию о предварительно одобренном продукте банка, может получить продукт в личном электронном кабинете Банка, либо при обращении в точку продаж Банка. Финансовый эксперт при идентификации клиента также видит информацию о предварительно одобренном продукте. Тем не менее, для получения кредитного продукта Банка, заявка клиента также рассматривается кредитным инспектором, но в 90% случаях такие заявки получают одобрение без дополнительных условий, без осуществления звонков работодателей, родственников и самого клиента. Предварительно одобренные продукты банка, как правило, такую проверку не проходят, но бывают и исключения. 

При трудоустройстве сотрудник АО "Почта Банк", в соответствии с трудовым договором, приказом о назначении на должность и иными документами, закрепляется за той или иной точкой продаж, и в случае с ФИО1 последняя изначально была закреплена за клиентским центром 

<

номер обезличен> Кредитно-финансовый офис АО "Почта Банк" (точкой продаж), ОПС № 30, по адресу: ул. Грязнова, д. 1, но позже ФИО1 была закреплена за клиентским центром 

<

номер обезличен> Кредитно-финансовый офис АО "Почта Банк" (точка продаж) ОПС № 21, по адресу: пр. Ленина, д. 141. В случае производственной необходимости, при отсутствии работника на другой точке продаж, финансовый эксперт по её (Свидетель №1) устному распоряжению может быть направлен для выполнения своих должностных обязанностей на иную точку продаж в пределах Челябинской области, при этом никаких соответствующих документов не составляется. Как территориальный руководитель она (Свидетель №1) предоставляет финансовому эксперту доступ к системе ПО "Зибель" на той или иной точке продаж. ФИО1 по её (Свидетель №1) устному распоряжению направлялась в разный период времени в различные точки продаж на территории г. Магнитогорска, в том числе: ОПС № 45 по адресу: ул. Ворошилова, д. 21; ОПС № 38 по адресу: пр. Карла Маркса, д. 168; ОПС № 51 по адресу: ул. Труда, д. 31, а также выполняла свои должностные обязанности по основному месту работы - по адресу: пр. Ленина, д. 141. Точную дату, когда ФИО1 выполняла работу в той или иной точке продаж сообщить не может, поскольку таких документов не имеется. 

В АО "Почта Банк" на имя физического лица может быть открыт один сберегательный счет, к которому могут быть эмитированы физические карты и локальная (виртуальная) карта. К одному сберегательному счету одновременно могут быть подключены до трех физических банковских карт и одна локальная (виртуальная) карта. Локальную карту можно получить при обслуживании в точке продаж АО "Почта Банк", и такая карта предоставляется клиенту на бумажном носителе, на котором изображен QR-код для сканирования в банкомате АО "Почта Банк". Такую карту принято называть "локальной", поскольку воспользоваться такой картой можно только по месту её получения в течении 30 минут, но можно использовать неограниченное количество раз, при условии описанных требований. Номер такой локальной карты неизменный, но QR-код и пин-код к карте формируются всегда разные. Кроме того клиент может самостоятельно получить локальную кату, воспользовавшись мобильным приложением АО "Почта Банк", при этом на дисплее телефона будет отражен QR-код, который также может быть использован при обслуживании в банкоматах АО "Почта Банк" на территории страны в течение 30 минут. Такую карту принято называть "виртуальной", но фактически "локальная" и "виртуальная" карты - это одно целое, имеющее один идентификационный номер. Невозможно получить несколько "Локальных" карт одновременно, поскольку в таком случае будет активным лишь второй пин-код направленный на мобильный телефон клиента. 

По желанию клиента ему может быть предоставлен продукт "Дебетовая карта" ("Моя карта", "Везде доход"). В рамках такого договора на имя клиента оформляется отдельный счет в Банке. Использование счета Дебетовой карты аналогичен использованию сберегательного счета, за исключением того, что к счету может быть подключена лишь одна физическая карта. К продукту "Потребительский кредит" может быть выпущена только "локальная" карта на бумажном носителе. К продукту "кредитная карта" эмитирована одна физическая банковская карта, при этом, локальную карту к такому продукту подключить невозможно. 

Удаленный доступ к своим счетам клиент может получить, установив на свой телефон мобильное приложение АО "Почта Банк", либо при входе в личный кабинет на сайте АО "Почта Банк". Для получения удаленного доступа к счетам клиенту необходимо ввести либо номер физической банковской карты, либо ввести код доступа, который направляется на мобильный телефон клиента в виде СМС-сообщения при первом посещении отдела продаж. В случае если клиент не помнит или утерял свой код доступа, клиент может его обновить при личном обращении в отдел продаж АО "Почта Банк". Соответственно злоумышленник, имея в своем распоряжении телефон клиента и его банковскую карту, может получить доступ к его счетам (том 10 л.д. 8-11, 12-17).

Представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 в судебном заседании пояснил, что с марта 2017 года работает в должности советника по безопасности АО "Почта Банк", и на основании доверенности АО "Почта Банк" представляет интересы указанной организации. В должностные обязанности входит в том числе проверка кандидатов, устраивающихся на работу в АО "Почта банк", проверка организаций, подключающихся на кредитование клиентов от имени АО "Почта Банк", выявление договоров, оформленных мошенническим путем, направление заявлений в органы правопорядка, сопровождение дел в судах и т.д. С ФИО1 он познакомился при трудоустройстве её в АО "Почта Банк" на должность финансового эксперта. Основным местом работы ФИО1 было отделение АО "Почта Банк", расположенное по пр. Ленина, д. 141 в г. Магнитогорске. Получив из отдела мониторинга сообщение, в котором была информация о незаконных списаниях денежных средств, принадлежащих клиентам АО "Почта Банк", Потерпевший №18 и Потерпевший №25, он (

<

ФИО>77) связался с данными лицами. От Потерпевший №25 ему стало известно, что при получении кредита им не была получена сумма 5000 рублей, а согласно выписке данная сумма была снята иным лицом. Потерпевший №18 же сообщила, что она трижды передавала финансовому эксперту денежные средства суммами по 10 000 рублей для внесения их на её счет, однако деньги так и не поступили. Все эти факты имели место в отделении, где работала ФИО1 Последняя составила письменные объяснения по данным фактам. Были выявлены и иные факты хищений ФИО1 денежных средств клиентов банка, а также факт завладения денежными средствами АО "Почта банк". Исковые требования на сумму 229 984 рубля 91 копейка поддержал. 

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего 

<

ФИО>33, данных в период предварительного следствия, усматривается, что для трудоустройства на должность в АО "Почта Банк" кандидат проходит соответствующую проверку со стороны сотрудников службы безопасности по многим параметрам, в том числе проверяется наличие судимости, информация с прежних мест работы, проверка информации от службы судебных приставов. После прохождения проверки службой безопасности кандидат обучается сотрудниками АО "Почта Банк", обучение длится около 2 недель. При обучении кандидат изучает программное обеспечение Банка, продуктов АО "Почта Банк", проходит курс общения с клиентами. После обучения кандидат проходит инструктаж у сотрудника по безопасности относительно недопущения преступных действий как со стороны клиентов, так и со стороны работников Банка. После удачного прохождения обучения территориальный менеджер самостоятельно принимает решение, на какую именно точку продажи банка выставить того или иного работника. На основании договора заключённого между ПАО "Почта России" и АО "Почта Банк", Почта России предоставляет АО "Почта Банк" торговые места в отделениях почтовой связи, где располагаются торговые точки АО "Почта Банк". Рабочее место финансового эксперта АО "Почта Банк", как правило, обеспечено офисной мебелью, компьютерной техникой, сейфом, за которые финансовый эксперт несет материальную ответственность. Работа с наличными денежными средствами в обязанности финансового эксперта не входит, за исключением контроля при обслуживании банкомата, закреплённого за отделом продаж, инкассаторами. 

Любой продукт Банка представляет в виде услуги, при этом между сторонами заключается договор (индивидуальные условия договора), то есть без согласия клиента ему не может быть предоставлен продукт Банка. Как правило, подписание договора (индивидуальные условия договора) осуществляется посредством простой электронной подписи. В случае желания клиента приобрести продукт Банка финансовым экспертом в системе ПО "Зибель" формируется заявка клиента, после чего на мобильный телефон клиента направляется сгенерированный ПО "Зибель" код подписания. Клиент, подтверждая свое согласие, оглашает финансовому эксперту полученный код. В свою очередь, финансовый эксперт указывает полученный от клиента код в системе ПО "Зибель". Таким образом, ПО "Зибель" получает одобрение Клиента на предоставление продукта Банка. Со стороны Банка договор (индивидуальные условия договора) подтверждается финансовым экспертом путем его идентификации в системе ПО "Зибель". То есть финансовый эксперт Банка, пройдя идентификацию в ПО "Зибель" и подтвердив заявку клиента, автоматически подтверждает согласие банка на предоставление продукта Клиенту. Таким образом, финансовый эксперт Банка является должностным лицом, наделенным распорядительными функциями. 

Среди продуктов Банка имеются потребительские кредиты, кредитные карты и другие виды кредитования. Для получения кредитного продукта Банка клиент, по вышеописанному алгоритму подает заявку на предоставление продукта, рассмотрение заявок на кредитные продукты осуществляет кредитный инспектор, работающий удаленно и рассматривает заявки клиента, сформированные финансовым экспертом. Также клиенту банка может быть предварительно одобрен кредитный продукт банка, как правило, такое предложение клиенту поступает в комплексе, то есть и кредит и кредитная карта, возможно иные кредитные продукты. Клиент, получив в виде СМС-сообщения информацию о предварительно одобренном продукте банка, может получить продукт в личном электронном кабинете Банка, либо при обращении в точку продаж Банка. Финансовый эксперт, при идентификации клиента также видит информацию о предварительно одобренном продукте. Тем не менее для получения кредитного продукта Банка, заявка клиента также рассматривается кредитным инспектором, но в 90% случаях такие заявки получают одобрение, без дополнительных условий, то есть не осуществляется обзвоны работодателя, родственников и самого клиента. Предварительно одобренные продукты банка, как правило, такую проверку не проходят. 

При оформлении продуктов АО "Почта Банк", клиент получает денежные средства самостоятельно в любом банкомате АО "Почта Банки" и (или) в банкоматах банков-партнеров. В обязанности финансового эксперта входит обслуживание клиентов Банка, оформление и предоставление клиентам продуктов АО "Почта Банк". Проверка клиентов в обязанности финансового эксперта не входит. В своей деятельности финансовый эксперт пользуется программным обеспечением АО "Почта Банк", а именно программой "Зибель", посредством которой проводится обслуживание клиентов и все другие операции финансовым экспертом. После трудоустройства в АО "Почта Банк" каждый сотрудник получает индивидуальный логин и пароль, посредством которого осуществляется доступ к учётной записи работника. Кроме того, при входе в программу проводится идентификация сотрудника, путем фотографирования его лица, таким образом исключается возможность доступа к чужой учетной записи работника. Система "Зибель" ведет учет входа пользователя, а также всех действий, совершенных пользователем при работе с программой. 

Согласно регламенту АО "Почта Банк" подписание документов, заключенных между Банком и Клиентом, происходит посредством "Простой электронной подписи" (далее ПЭП), для чего при первом обращении клиента в точку отдела продаж с клиентом подписывается соответствующее соглашение, при этом в последующем все документы подписываются посредством ПЭП. Генерация паролей производится системой "Зибель", также указанной системой клиенту по ранее предоставленному номеру телефона в виде СМС-сообщения направляется сгенерированный код. В свою очередь клиент должен сообщить код сотруднику банка, последний вводит полученный код в систему "Зибель", тем самым программа принимает согласие клиента на ту или иную операцию. Перед тем как направить клиенту пароль или код, финансовый эксперт должен ознакомить клиента с документами, подписание которых планируется. В подтверждение согласия клиент озвучивает полученный код. Все действия с наличными средствами (внесение средств на счет, получение наличных, перевод наличных средств) клиент должен осуществлять самостоятельно посредством банкомата, а финансовый эксперт обязан проконсультировать клиента и при необходимости оказать ему помощь при работе с банкоматом в рамках пожелания клиента. 

12 января 2022 года на работу в АО "Почта Банк" была принята ФИО1, которая по распределению была закреплена на должности финансового эксперта АО "Почта Банк" в точке отдела продаж в отделении почтовой связи № 21 по адресу: 

<

...>, где выполняла свои должностные обязанности. В период работы последней определенного времени замечаний не поступало. 

Примерно 08 июня 2023 года из отдела мониторинга АО "Почта Банк" поступило сообщение о подозрительных операциях с клиентами банка Потерпевший №18 и Потерпевший №25 В ходе разбирательств были установлены факты хищений, совершенных ФИО1 у клиентов АО "Почта Банк", а также в отношении АО "Почта Банк" (том 10 л.д. 1-5; том 9 л.д. 177-203).

Оглашенные показания, данные в период предварительного расследования, представитель потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>77 подтвердил, как более подробные. 

Согласно оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №2 его сводной сестрой является ФИО1 Примерно в июле 2023 года к нему (Свидетель №2) обратилась близкая подруга ФИО1 – Свидетель №3, которая сообщила, что у ФИО1 возникли большие проблемы с деньгами, и что кроме него ей (ФИО1) больше не к кому обратиться. Свидетель №3 сообщила, что одна из клиентов АО "Почта Банк" подала на ФИО1 заявление в полицию, но более никаких подробностей Свидетель №3 ему не рассказывала. Он попросил сообщить контактный номер телефона женщины, которая обратилась в полицию с заявлением в отношении ФИО1, и обещал помочь разобраться. В тот же день он позвонил по предоставленному ему номеру. В конечном итоге он и потерпевшая договорились о встрече. В назначенное время он прибыл к назначенному месту, и в ходе беседы понял, что женщина приняла его за следователя, хотя сотрудником правоохранительных органов он не представлялся. Женщина рассказала, что являлась клиентом АО "Почта Банк", при этом хранила свои сбережения в указанном кредитном учреждении. При обслуживании в банке ФИО1 не выполнен был ряд платежей всего на сумму около 30 000 рублей. Он (Свидетель №2) предложил женщине возместить причиненный ущерб, но женщина отказалась. Сама ФИО1 ему ничего не объясняла. В связи со сложившимися обстоятельствами, для защиты прав ФИО1, он оплатил услуги адвоката, от которого узнал, что ФИО1 подозревается в совершении ряда преступлений, связанных с хищением денежных средств клиентов АО "Почта Банк". Кроме того, он (Свидетель №2) предоставил ФИО1 в долг денежные средства, порядка 600 000 рублей, которые последняя должна была направить на погашение ущерба клиентам АО "Почта Банк" (том 10 л.д. 18-22).

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3, оглашенным на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ, в 2018 году она познакомилась с ФИО1, с которой в дальнейшем поддерживала приятельские отношения. Ей известно о возникших у ФИО1 сложностях на последнем месте работы в АО "Почта Банк", а именно о поданных заявлениях в полицию. От самой ФИО1 ей известно, что последняя выпускала на клиентов АО "Почта Банк" кредитные карты, которыми пользовалась самостоятельно. На её имя (Свидетель №3) в АО "Почта Банк" также открыты счета, оформлением которых занималась ФИО1 Примерно в июле 2023 года ФИО1 сообщила, что у последней арестовали все счета и ей нужна банковская карта для оплаты платежей за продукты и услуги, поэтому она (Свидетель №3) предоставила ФИО1 в пользование свою банковскую карту ПАО "ВТБ 

<

номер обезличен> и сообщила пин-код от указанной карты. Данная карта была выпущена в начале июня 2023 года по просьбе ФИО1 Никакого отношения к хищению денежных средств со счетов клиентов АО "Почта Банк" она (Свидетель №3) не имела, об этом ей стало известно только в июне 2023 года (том 10 л.д.30-40, 42-44, 68-72).

В соответствии с выпиской из ЕГРЮЛ и протокола её осмотра АО "Почта Банк" зарегистрировано в установленном законодательством порядке 02 апреля 2020 года в Инспекции Федеральной налоговой службы № 18 по г. Москве, с присвоением регистрационных номеров: ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>. Юридический адрес: 

<

...> (том 11 л.д. 216-235, 236-238). 

В соответствии с Уставом АО "Почта Банк" и протоком его осмотра, АО "Почта Банк" является юридическим лицом, имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять права, нести обязанности. Банк (филиал) может открывать внутренние структурные подразделения вне местонахождения Банка (филиала). К внутренним структурным подразделениям относятся дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла. При работе с клиентами подписание документов осуществляется посредством Простой электронной подписи (Далее "ПЭП") сгенерированной программой "Siebel" ("Зибель"), путем озвучивания клиентом кода, полученного в виде смс-сообщения на указанный им номер мобильного телефона (том 12 л.д. 1-26, 27-30). 

Согласно трудовому договору № ЕКЦ-12/01/07 от 12 января 2022 года ФИО1 принята на должность финансового эксперта АО "Почта Банк" и направлена для выполнения должностных обязанностей в кредитно-финансовый офис АО "Почта Банк" "Магнитогорский областной центр" Клиентский центр № 455030, расположенный в помещении отделения почтовой связи № 30 по адресу: 

<

...>. По устному распоряжению Территориального руководителя АО "Почта Банк" Свидетель №1 ФИО1 направлялась для выполнения должностных обязанностей в Клиентский центр № 455021 Кредитно-кассовый офис АО "Почта Банк" "Магнитогорский областной центр" (далее "Кредитно-кассовый офис АО "Почта Банк" № 455021", "Точка продаж № 455021"), расположенный в помещении отделения почтовой связи № 21 по адресу: 

<

...> (далее "ОПС № 21"). На основании Приказа о переводе на другую работу № ЕКЦ-01/08/13-п от 01 августа 2022 года финансовый эксперт АО "Почта Банк" ФИО1 переведена на новое место работы в Кредитно-кассовый офис АО "Почта Банк" № 455021 (том 12 л.д. 34-44). 

В соответствии с трудовым договором № ЕКЦ12/02/07 от 12 января 2022 года, а также должностной инструкцией финансового эксперта, утвержденной 04 июля 2020 года в должностные обязанности ФИО1 входило: осуществление мероприятий, направленных на выполнение плановых показателей, привлечение клиентов, повышение качества продаж и обслуживания; своевременная корректировка и внесение в базы данных и отчеты; осуществление предложений клиентам покупки дополнительных банковских продуктов и услуг, в том числе программы страхования при продаже и оформлении основного банковского продукта; оказание клиентам помощи при осуществлении операций через банкомат или иные устройства самообслуживания; оформление договоров по продаже продуктов и услуг в установленном Банком порядке; обеспечение приема/передачи, сохранности материальных ценностей и документов Банка, а также информации в них содержащейся; осуществление учета, хранения, выдачи и уничтожения банковских и кредитных карт; осуществление доступа в ПО "Siebel" ("Зибель") с использованием функционала "Проверка фотографий работника и агентов Банка при входе в систему "Siebel CRM" ("Зибель СРМ"); прохождение очно и дистанционно запланированных и назначенных курсов, программы обучения.

Как видно из договоров о полной индивидуальной материальной ответственности от 12 января 2022 года и от 01 августа 2022 года ФИО1 приняла на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности вверенных ей банком материальных ценностей и обязалась вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ей материальных ценностей; строго соблюдать установленные правила совершения операций с ценностями и их хранения (том 12 л.д. 39-40, 42-43). 

Согласно протоколу осмотра места происшествия 13 июня 2023 года было осмотрено помещение отделения почтовой связи № 21, а также кредитно-финансового офиса № 455021 АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, тем самым установлено место совершения преступлений (том 10 л.д. 140-142).

Из протокола дополнительного осмотра места происшествия от 04 сентября 2023 года усматривается факт осмотра того же помещение отделения почтовой связи № 21, а также кредитно-финансового офиса № 455021 АО "Почта Банк", и находящегося там банкомата АО "Почта Банк". В ходе осмотра установлено местонахождение рабочего места финансового эксперта АО "Почта Банк", где свои должностные обязанности осуществляла ФИО1 Установлен способ идентификации работников и клиентов АО "Почта Банк", интерфейс ПО "Зибель", способ выпуска локальной карты (том 10 л.д. 143-160).

Из протокола осмотра места происшествия от 01 октября 2023 года следует факт осмотра помещения отделения почтовой связи № 51, а также кредитно-финансового офиса № 455051 АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, д. при этом зафиксировано наличие рабочего места финансового эксперта АО "Почта Банк", а также банкомата АО "Почта Банк" (том 10 л.д. 161-169).

Как видно из протокола осмотра места происшествия от 20 октября 2023 года, следователем было осмотрено помещение отделения почтовой связи № 38, а также кредитно-финансового офиса № 455038 АО "Почта Банк" и банкомата АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>. В ходе осмотра установлено наличие рабочего места финансового эксперта АО "Почта Банк", где свои должностные обязанности осуществляла ФИО1, установлено наличие банкомата АО "Почта Банк" № 220К7517 (том 10 л.д. 179-186).

Из протокола осмотра места происшествия от 20 октября 2023 года видно, что было осмотрено помещение отделения почтовой связи № 45, а также кредитно-финансового офиса № 455045 АО "Почта Банк" по адресу: 

<

...>, при этом зафиксировано наличие рабочего места финансового эксперта АО "Почта Банк", а также банкомата АО "Почта Банк" № 220К8968 (том 10 л.д. 187-195).

Из протокола обыска от 28 августа 2023 года видно, что в жилище ФИО1 по 

<

адрес обезличен> был проведен обыск, в ходе которого изъяты: должностная инструкция финансового эксперта кредитно-кассового офиса АО "Почта Банк"; сообщение сведений о государственной или муниципальной службе от имени ФИО1; лист ознакомления с локальными нормативными документами; трудовой Договор № ЕКЦ-12/01/7 от 12 января 2022 года; договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12 января 2022 года; банковская карта АО "Почта Банк" платежной системы Мастер Кард 

<

номер обезличен>; проколочный (отрывной) блокнот в картонной обложке; бизнес-блокнот "Паттерн. New style"; банковская карта АО "Почта Банк" платежной системы МИР 

<

номер обезличен>; банковская карта ПАО "ВТБ" платежной системы МИР 

<

номер обезличен> срок действия 05/30; банковская карта АО "Почта Банк" платежной системы Мастер Кард 

<

номер обезличен> срок действия 09/25; банковская карта АО "Почта Банк" платежной системы МИР 

<

номер обезличен> срок действия 08/26; банковская карта АО "Почта Банк" платежной системы Мастер Кард 

<

номер обезличен> срок действия 05/24; банковская карта АО "Почта Банк" платежной системы Виза 

<

номер обезличен> срок действия 07/25 (том 5 л.д. 154-163).

Из протокола осмотра документов, изъятых в ход обыска по месту проживания ФИО1, усматривается, что она имела в распоряжении карты, выпущенные на имя клиентов, и в блокноте вела учет сумм и сроков по вкладам и кредитам на имя клиентов ФИО8, Потерпевший №7, 

<

ФИО>84, 

<

ФИО>139, 

<

ФИО>140, Потерпевший №14, Потерпевший №10, Потерпевший №6, 

<

ФИО>83 и других. Кроме того, установлено, что в распоряжении ФИО1 находилась банковская карта 

<

номер обезличен>, эмитированная к счету 

<

номер обезличен>, открытому на имя Свидетель №3 (том 5 л.д. 166-169).

Из протокола выемки усматривается, что у представителя АО "Почта Банк" была произведена выемка объяснительной записки ФИО1 (том 9 л.д. 208-210).

Согласно протоколу осмотра документов следователем 22 октября 2023 года была осмотрена выписка по счету 

<

номер обезличен>, открытому в ПАО "Сбербанк" на имя ФИО1 (том 10 л.д. 198-225, 226-227).

Из ответа, представленного АО "Тинькофф Банк" в форме выписки, и протокола его осмотра видно, что на имя ФИО1 в АО "Тинькофф Банк" с 05 июля 2020 года открыт счет 

<

номер обезличен>, на который поступали деньги с других счетов ФИО1 (том 11 л.д. 86-121, 122-123).

В соответствии с частью 1 статьи 88 УПК РФ суд оценивает каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, а собранные доказательства в совокупности - достаточности для постановления обвинительного приговора.

Оценивая показания потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25, Потерпевший №12, Потерпевший №1, Потерпевший №15, Потерпевший №21, представителя потерпевшего 

<

ФИО>33, а также свидетелей, суд находит их полученными с соблюдением требований УПК РФ. 

Оценивая показания потерпевшего Потерпевший №14 в судебном заседании о том, что фактически при получении им кредитных средств ФИО1 выдала ему 107 200 рублей, суд приходит к выводу, что потерпевший добросовестно заблуждается, поскольку представленные доказательства и, в частности, выписка по счету ФИО1 свидетельствует о том, что после обслуживания Потерпевший №14 похищенная у него сумма денежных средств – 5000 рублей была зачислена ею на собственный счет, то есть похищена. Показания Потерпевший №14, данные в период предварительного следствия полностью согласуются с иными доказательствами, а потому именно они принимаются судом в качестве достоверного доказательства, а его показания в суде в указанной части оцениваются судом критически. 

Показания иных лиц, как данные в судебном заседании, так и данные в период предварительного расследования, согласуются между собой, подтверждаются письменными доказательствами, позицией самой ФИО1 В связи с этим суд признает показания названных лиц допустимыми и достоверными доказательствами виновности подсудимой в содеянном.

У суда нет оснований ставить под сомнение достоверность показаний названных лиц, которые дали последовательные подробные показания. Ни стороной защиты, ни иными участниками судебного разбирательства не представлено каких-либо данных, которые свидетельствовали бы о наличии у потерпевших, представителя потерпевшего или свидетелей оснований для оговора подсудимой либо заинтересованности в привлечении её к уголовной ответственности.

По мнению суда, письменные доказательства также отвечают требованиям допустимости и достоверности. 

Следственные действия проведены с соблюдением требований, установленных УПК РФ. Исследованные в ходе судебного разбирательства протоколы следственных действий и иные документы в полной мере отвечают требованиям допустимости доказательств. Зафиксированные в протоколах следственных действий сведения согласуются с другими исследованными по уголовному делу доказательствами, и в совокупности с ними подтверждают факт совершения ФИО1 описанных в приговоре деяний.

Таким образом, все представленные вышеуказанные доказательства признаются судом достоверными, допустимыми и относимыми, а их совокупность является достаточной для разрешения уголовного дела.

Органом предварительного расследования действия ФИО1 были квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 30 и ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, и как восемнадцать преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ. Государственный обвинитель названную квалификацию поддержал, однако суд в полной мере с ней согласиться не может по следующим основаниям. 

Согласно предъявленному обвинению ФИО1 в период с 24 июня 2022 года по 15 мая 2023 года, занимая должность финансового эксперта АО "Почта Банк", действуя умышленно из личной корыстной заинтересованности, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, незаконно безвозмездно обратила в свою пользу, то есть похитила денежные средства в сумме 1 496 413 рублей, принадлежащие клиентам Банка Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, тем самым совершив хищение денежных средств в особо крупном размере, и данные действия, по мнению стороны обвинения, следует квалифицировать по ч. 4 ст. 159 УК РФ. 

Однако совершенное путем обмана и злоупотребления доверием хищение чужого имущества у нескольких потерпевших при отсутствии единого умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере не может расцениваться как продолжаемое преступление, а должно квалифицироваться как совокупность самостоятельных преступлений в зависимости от размера хищения в каждом отдельном случае.

По смыслу уголовного закона, от совокупности преступлений следует отличать продолжаемое хищение, состоящее из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление.

Как хищение в особо крупном размере должно квалифицироваться совершение нескольких хищений чужого имущества, общая стоимость которого превышает один миллион рублей, если эти хищения совершены одним способом и при обстоятельствах, свидетельствующих об умысле совершить хищение в особо крупном размере.

Как следует из показаний, данных в судебном заседании подсудимой ФИО1, её действия в отношении Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11 не были охвачены единым предварительно возникшим умыслом, а в каждом случае, по мере того, как ей требовались деньги и предоставлялась возможность похитить их, у неё возникал новый умысел на хищение, то есть в каждом случае ею совершались самостоятельные преступления.

Показания подсудимой в указанной части представленными стороной обвинения доказательствами не опровергнуты. 

Установленные в судебном заседании фактические обстоятельства содеянного ФИО1 также не свидетельствуют о том, что её действия в отношении Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11 были охвачены единым умыслом. 

К тому же нельзя не отметить, что согласно предъявленному обвинению действия ФИО1 в отношении других потерпевших в каждом случае были квалифицированы органом предварительного расследования, как самостоятельное преступление, и из обвинения не усматривается, по каким критериям действия подсудимой в отношении Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11 были квалифицированным одним составом, а её же действия в отношении иных потерпевших были отграничены от этого состава и квалифицированы, как самостоятельные преступления.

Поскольку судом не установлен умысел ФИО1, направленный на хищение денежных средств потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11 в особо крупном размере, а размер похищенных денежных средств ни у одного из них не превышает один миллион рублей, то действия ФИО1 нельзя признать мошенничеством, совершенным в особо крупном размере.

При таких обстоятельствах содеянное ФИО1 в отношении потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11 не может расцениваться как продолжаемое преступление, а данные действия образуют совокупность преступлений и подлежат переквалификации с ч. 4 ст. 159 УК РФ на ч. 3 ст. 159 УК РФ по каждому эпизоду преступлений, совершенных в отношении каждого из перечисленных потерпевших.

Подобное изменение фактических обстоятельств и квалификации действий подсудимой не является существенным изменением обвинения, не ухудшает положение осужденной, и не нарушает её право на защиту.

В целом же, оценивая действия ФИО1 в отношении потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №1, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, Потерпевший №21, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25, АО "Почта Банк", суд приходит к выводу, что представленные суду стороной обвинения доказательства объективно и достоверно указывают на корыстный мотив каждого из совершенных подсудимой преступлений. Очевидно, что действия ФИО1 были направлены именно на получение имущественной выгоды для себя, и для этого она умышленно предприняла все возможные меры для завладения имуществом потерпевших и незаконного обращения принадлежащих им денежных средств в свою пользу. 

Подсудимая ФИО1 в каждом случае действовала с прямым умыслом, поскольку, будучи сотрудником АО "Почта Банк", она заведомо была осведомлена о противоправном характере собственных действий, связанных с завладением денежными средствами клиентов банка, служащей которого она являлась, то есть в полной мере осознавала, что никаких ни реальных, ни предполагаемых прав и законных оснований для завладения имуществом потерпевших не имеет, что совершает хищения. 

При совершении хищений имущества Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №1, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, Потерпевший №21, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25, АО "Почта Банк" преступный умысел был доведен 

<

ФИО>2 до конца, поскольку похищенными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению. 

Однако преступный умысел, направленный на хищение имущества Потерпевший №12, не был доведен ФИО1 до конца по не зависящим от неё обстоятельствам, то есть в данном случае имело место неоконченное преступление. 

Суд приходит к выводу о том, что способом мошенничества в каждом случае был обман.

В силу правовой позиции, выраженной в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года № 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", обман, как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

При обслуживании клиентов АО "Почта Банк" Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №1, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, Потерпевший №21, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25 

<

ФИО>2 сознательно сообщала им заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения относительно сохранности денежных средств на их счетах АО "Почта Банк", относительно размера предоставленных Банком кредитных средств, ею имитировалось совершение операций по внесению денежных средств на их счета, умалчивалась информация об отмене операций, совершенных ею по их банковским счетам, скрывалась информация о выпуске локальных карт, необходимых для обналичивания денежных средств со их счетов. Способом мошенничеств, связанных с завладением денежными средствами АО "Почта Банк", также был обман, поскольку АО "Почта Банка" сознательно было введено ФИО1 в заблуждение относительно желания и намерения Потерпевший №13, Потерпевший №18 и Потерпевший №19 воспользоваться кредитными продуктами Банка, при этом введены были в заблуждение и клиенты Банка Потерпевший №13, Потерпевший №18 и Потерпевший №19, без ведома и согласия которых были выпущены и впоследствии использовались кредитные карты. 

По мнению суда, способом мошенничества в отношении потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №1, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, Потерпевший №21, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25 было также и злоупотребление доверием. 

Согласно правовой позиции, выраженной в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 года № 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.

По убеждению суда, в рассматриваемом случае доверие клиентов АО "Почта Банк" Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №1, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, Потерпевший №21, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25 было обусловлено служебным положением 

<

ФИО>2, которой потерпевшие, обращавшиеся в Банк для совершения финансовых операций по своим счетам и вкладам, доверяли, как финансовому эксперту АО "Почта Банк", о чем каждый из них заявил при даче показаний по уголовному делу. 

Вместе с тем, оценивая действия ФИО1, связанные с хищением денежных средств, принадлежащих АО "Почта Банк", суд приходит к выводу, что суду не представлено доказательств использования подсудимой для этого доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Как усматривается из показаний представителя потерпевшего АО "Почта Банк" 

<

ФИО>33, хищения денежных средств были совершены ФИО1 именно путем обмана сотрудников и руководства АО "Почта Банка", введенного ФИО1 в заблуждение относительно желания и намерения Потерпевший №13, Потерпевший №18 и Потерпевший №19 воспользоваться кредитными продуктами Банка, которыми в итоге воспользовалась сама ФИО1 

Таким образом, по четырем эпизодам хищений денежных средств, принадлежащих АО "Почта Банк", суд считает необходимым исключить как излишне вмененный квалифицирующий признак совершения мошенничества путем злоупотребления доверием. 

Оценивая действия ФИО1, связанные с хищением имущества потерпевшего Потерпевший №2, суд приходит к выводу о доказанности квалифицирующего признака совершения мошенничества в крупном размере, исходя из суммы денежных средств, которые похитила ФИО1 Согласно примечанию к ст. 158 УК РФ крупным размером признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей. 

Ущерб, причиненный в результате хищения, может быть признан значительным, если, во-первых, его стоимость составляет не менее 5 000 рублей, а во-вторых, существующее материальное положение потерпевшего и значимость (необходимость) для него похищенного имущества поставили его в трудное материальное положение и (или) в сложную жизненную ситуацию. 

По фактам хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №1, Потерпевший №13, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №21, Потерпевший №23, а также факту покушения на хищение денежных средств Потерпевший №12, суд находит доказанным квалифицирующий признак совершения мошенничеств с причинением значительного ущерба указанным гражданам. При этом суд принимает во внимание показания перечисленных потерпевших, каждый из которых заявил о значительности причиненного ущерба. Также суд исходит из данных о личности и материальном положении указанных потерпевших, которые являются пенсионерами, нетрудоспособными, а единственным источником их дохода, согласно их собственным показаниям, является пенсия по старости. Нельзя оставить без внимания и значимость похищенного для тех потерпевших, у кого предметом хищения стали многолетние сбережения, в том числе предназначенные для оплаты предстоящих похоронных услуг. 

Вместе с тем, по эпизодам хищения денежных средств потерпевших Потерпевший №15, Потерпевший №20, Потерпевший №24, Потерпевший №14, 

<

ФИО>39 и Потерпевший №25 суд считает необходимым исключить квалифицирующий признак совершения мошенничества с причинением значительного ущерба гражданину по следующим основаниям. 

Потерпевшие Потерпевший №15, Потерпевший №20 и Потерпевший №24 в период предварительного следствия по вопросу значительности причиненного ущерба допрошены не были, а выяснить вопрос о том, является ли причиненный им ущерб значительным, в ходе судебного разбирательства не представилось возможным, поскольку в суд указанные потерпевшие не явились, и сторона обвинения сочла возможным завершить судебное следствие в объеме представленных доказательств. 

В отношении потерпевших Потерпевший №14, 

<

ФИО>39 и Потерпевший №25 судом установлено, что, несмотря на их показания о значительности причиненного ущерба, они являются лицами работающими, размер их доходов значительно превышает сумму причиненного каждому из них ущерба, а сведений о том, что существующее материальное положение данных потерпевших или их семей изменилось в результате хищения, и что в результате они или семьи были поставлены в трудное материальное положение и (или) в сложную жизненную ситуацию, стороной обвинения суду не представлено. 

По мнению суда, квалифицирующий признак совершения преступлений с использованием лицом своего служебного положения также нашёл свое подтверждение в судебном заседании по каждому из инкриминируемых ФИО1 преступлений.

Под лицами, использующими свое служебное положение при совершении мошенничества понимаются должностные лица, обладающие признаками, предусмотренными пунктом 1 примечаний к статье 201 УК РФ, в силу которого выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, а также в некоммерческой организации, не являющейся государственным органом, органом местного самоуправления, государственным или муниципальным учреждением, признается в том числе лицо, постоянно, временно либо по специальному полномочию выполняющее организационно-распорядительные или административно-хозяйственные функции в этих организациях. По смыслу закона использование служебного положения предполагает действия, вытекающие из служебных полномочий, в целях незаконного владения чужим имуществом.

Судом достоверно установлено, что ФИО1, занимая должность финансового эксперта АО "Почта Банк", выполняя свои служебные обязанности в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" № 455021 по адресу: 

<

...>, и других точках продаж АО "Почта Банк", была наделена полномочиями по оформлению и предоставлению клиентам продуктов Банка, выдаче кредитных банковских карт с определенным лимитом денежных средств Банка, а также полномочиями по учету и контролю за движением денежных средств на указанных картах, то есть обладала административно-хозяйственными функциями. 

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, подсудимая использовала своё служебное положение, поскольку совершила действия, вытекающие из её служебных полномочий, в целях незаконного завладения денежными средствами клиентов Банка Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №1, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, Потерпевший №21, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25, а также денежными средствами АО "Почта Банк". 

ФИО1 органом предварительного следствия вменялось также совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, - легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, то есть совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами.

В частности, ей инкриминировано, что, осознавая, что её преступная деятельность, выражавшаяся в хищениях денежных средств клиентов Банка, связана со значительным риском разоблачения со стороны правоохранительных органов, она, имея преступный умысел на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами, полученными от незаконной деятельности, с целью сокрытия источника получения денежных средств и создания видимости правомерности их получения, получила от ранее знакомого Свидетель №4, не подозревающего о её преступных намерениях, код доступа к личному кабинету Свидетель №4 в АО "Почта Банк" и доступ к его банковскому счету 

<

номер обезличен>, открытому в АО "Почта Банк", тем самым разработала преступную схему финансовых операций с денежными средствами путем маскировки связи легализуемых денежных средств с их преступным источником получения. 14 декабря 2022 года в 16:06 часов ФИО1, находясь в кредитно-финансовом офисе АО "Почта Банк" 

<

номер обезличен> по адресу: 

<

...>, при выполнении служебных обязанностей, злоупотребляя доверием клиента АО "Почта Банк" Потерпевший №7, получила доступ к информации о её счетах и суммах денежных средств, на них хранящихся. ФИО1 с целью хищения принадлежащих Потерпевший №7 денежных средств в сумме 100 000 рублей, хранящихся на её счете 

<

номер обезличен>, осознавая, что имеет в своем пользовании и распоряжении код доступа к банковскому счету Свидетель №4 

<

номер обезличен>, посредством ПО "Зибель" без ведома и согласия Потерпевший №7 подтвердила операцию о перечислении со сберегательного счета 

<

номер обезличен> денежных средств в сумме 100 000 рублей на банковский счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя Свидетель №4, при этом ФИО1 получила возможность распоряжаться денежными средствами Потерпевший №7 Таким образом 14 декабря 2022 года ФИО1, совершая хищение денежных средств Потерпевший №7 в размере 100 000 рублей, с целью легализации доходов, полученных преступным путем, направила похищенные денежные средства на сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя Свидетель №4 Далее, осознавая противоправность своих действий, путем совершения финансовых операций 14 декабря 2022 года в 16:14 часов в целях придания правомерного вида владения, пользования и распоряжения похищенными денежными средствами, имея код доступа к личному кабинету Свидетель №4 в АО "Почта Банк", ФИО1 перечислила со счета 

<

номер обезличен>, открытого в АО "Почта Банк" на имя Свидетель №4, похищенные у Потерпевший №7 денежные средства в сумме 98 092 рубля на свой сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк", тем самым легализовала указанную сумму денежных средств с целью сокрытия преступного источника дохода и обеспечения последующей возможности свободного оборота денежных средств под видом легально полученных от Свидетель №4

Между тем, деяние, предусмотренное ч. 1 ст. 174.1 УК РФ, относится к преступлениям в сфере экономической деятельности и обязательным признаком состава такого преступления является цель вовлечения денежных средств и иного имущества, полученного в результате совершения преступления, в легальный экономический оборот с тем, чтобы скрыть их криминальное происхождение, придать им видимость законно полученных и создать возможность для извлечения последующей выгоды.

Под легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, понимается совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом. Совершение же таких финансовых операций или сделок с имуществом, полученным преступным путем, в целях личного обогащения, как разъяснил Пленум Верховного Суда РФ в Постановлении от 07 июля 2015 года № 32 (ред. от 26 февраля 2019 года) "О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем" не образует состава легализации. В каждом конкретном случае, указал Пленум Верховного Суда Российской Федерации, необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо совершило финансовую операцию или сделку с целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Как указала ФИО1 в судебном заседании операции, связанные с переводом похищенных денежных средств на счет Свидетель №4, а затем на свой собственный, были лишь способом хищения и не имели целью придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом. По мнению суда, приведенные показания подсудимой представленными стороной обвинения доказательствами не опровергнуты. 

Напротив, представленные доказательства свидетельствуют о том, что указанные действия, связанные с переводом похищенных денежных средств на счет Свидетель №4, носили единичный характер, тогда как преступления ФИО1 совершала с июня 2022 года до августа 2023 года, и будь у неё цель легализации похищаемых денежных средств указанным способом и разработанная схема такой легализации, как это указано в обвинении, она имела возможность сделать это в отношении всех денежных средств, похищаемых ею путем осуществления банковских переводов, поскольку о наличии у Свидетель №4 счета в Банке, исходя из показаний свидетеля Свидетель №4, ФИО1 было известно ещё с апреля 2022 года. 

К тому же, по мнению суда, сам по себе перевод похищенных денежных средств на счет третьего лица и последующий перевод их на собственный счет не придал правомерный вид владению, пользованию и распоряжению ФИО1 данными денежными средствами. 

При изложенных обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что действия ФИО1, связанные с переводом похищенных у Потерпевший №7 денежных средств в сумме 98 092 рубля на сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк" на имя Свидетель №4, и последующий перевод их на свой сберегательный счет 

<

номер обезличен>, открытый в АО "Почта Банк", были способом совершения мошенничества, как это и описано в предъявленном подсудимой обвинении, и охватываются составом преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ, а потому квалификация действий ФИО1 по ч. 1 ст. 174.1 УК РФ является излишней, в связи с чем судом исключается. 

Таким образом, суд квалифицирует действия ФИО1:

- в отношении Потерпевший №2 – по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершённое с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере; 

- в отношении АО "Почта Банк" – по ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, в каждом случае, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершённое лицом с использованием своего служебного положения; 

- в отношении Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №1, Потерпевший №13, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №21 – по ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, в каждом случае, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершённое с причинением значительного ущерба гражданину, лицом с использованием своего служебного положения,

- в отношении Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №20, 

<

ФИО>39, Потерпевший №24, Потерпевший №25, Потерпевший №23 – по ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 3 ст. 159 УК РФ, в каждом случае, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершённое лицом с использованием своего служебного положения

- в отношении Потерпевший №12 – по ч. 3 ст. 30 и ч. 3 ст. 159 УК РФ, как покушение на мошенничество, то есть умышленные действия лица направленные на совершение хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершённое с причинением значительного ущерба, лицом с использованием своего служебного положения, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

При определении вида и размера наказания ФИО1 суд в соответствии с требованиями ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, конкретные обстоятельства содеянного, обстоятельства, смягчающие наказание, данные о личности подсудимой, а также влияние назначенного наказания на её исправление и условия её жизни, а также жизни её семьи.

Совершенные подсудимой деяния в соответствии со ст. 15 УК РФ отнесены к категории тяжких преступлений. Суд, вопреки позиции стороны защиты, не усматривает оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенных преступлений на менее тяжкую, поскольку способ совершения преступлений, степень реализации ФИО1 преступных намерений, вид умысла, мотив, цель совершения деяний, характер и размер наступивших последствий, не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой ФИО1 за каждое из совершенных преступлений, суд отнес в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие одного малолетнего ребенка, кроме того, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ смягчающими наказание обстоятельствами суд признает: полное признание подсудимой своей вины, раскаяние в содеянном; молодой возраст. 

Наряду с этим, в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание за преступления, совершенные в отношении Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25, а также в отношении АО "Почта Банк" (по фактам причинения ущерба на суммы 29970 рублей и 86 269 рублей) суд признает добровольное возмещение имущественного ущерба. 

В силу ч. 2 ст. 61 УК РФ обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО1 за преступления, совершенные в отношении Потерпевший №2 и Потерпевший №1, Потерпевший №15 и Потерпевший №21, суд признает частичное возмещение причиненного материального ущерба.

Кроме того, в силу ч. 1 ст. 61 УК РФ обстоятельством, смягчающим наказание подсудимой за преступления, связанные с хищением денежных средств Потерпевший №18 и денежных средств АО "Почта Банк" на сумму 199 997 рублей 71 копейка, суд в силу ч. 1 ст. 62 УК РФ признает также явку с повинной, которой расценивает объяснения, данные ФИО1 в рамках проверки сообщения о преступлении.

Оценивая данные о личности подсудимой, суд принимает во внимание наличие у неё постоянного жительства, осуществление трудовой деятельности, положительные характеристики. Суд также учитывает, что ФИО1 у врачей психиатра и нарколога на учетах не состоит.

Отягчающих наказание подсудимой обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 63 УК РФ, не установлено. 

На основании изложенного, с учетом характера и степени общественной опасности совершенных ФИО1 преступлений, влияния назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её и её семьи, руководствуясь принципом, провозглашенным ст. 6 УК РФ, о необходимости назначения виновному лицу справедливого наказания, суд считает, что ФИО1 должно быть назначено наказание в виде лишения свободы и без применения положений ст. 73 УК РФ. По убеждению суда, именно данный вид наказания обеспечит достижение предусмотренных ст. 43 УК РФ целей наказания, будет способствовать исправлению осужденной и предупреждению совершения ею новых преступлений, иное же наказание не позволит достичь указанных целей. 

Суд приходит к выводу о том, что каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением ФИО1 во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного подсудимой, по делу не установлено. То обстоятельство, что ФИО1 в суде заявила о раскаянии, части потерпевших возместила причиненный ущерб в полном объеме, а остальным – частично, смягчают её наказание, но исключительными, в том числе и в совокупности с иными вышеперечисленными смягчающими наказание обстоятельствами, не являются, существенно степень общественной опасности содеянного не снижают. На основании изложенного оснований для назначения наказания с применением требований ст. 64 УК РФ суд не усматривает. 

Определяя размер наказания, назначаемого ФИО1 за неоконченное преступление, суд учитывает положения ч. 3 ст. 66 УК РФ, в силу которой срок или размер наказания за покушение на преступление не может превышать трех четвертей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части настоящего Кодекса за оконченное преступление.

При определении размера наказания ФИО1 за преступления, связанные с хищением денежных средств Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25, а также денежных средств АО "Почта Банк" на суммы 29970 рублей, 199 997 рублей 71 копейка и 86 269 рублей, суд учитывает требования ч. 1 ст. 62 УК РФ, в силу которых при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами "и" и (или) "к" части первой статьи 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ. 

Оснований для применения положений ч. 1 ст. 62 УК РФ по остальным эпизодам хищений не имеется, поскольку смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктами "и" и (или) "к" части первой статьи 61 УК РФ, по ним не установлено. 

Вместе с тем, принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, смягчающие наказание подсудимой обстоятельства и положительно характеризующие данные о личности ФИО1, суд находит возможным не применять к подсудимой дополнительные наказания в виде штрафа или ограничения свободы.

Оснований для вывода о возможности исправления осужденной без реального отбывания наказания суд не усматривает, а потому не находит и оснований для замены ФИО1 наказания в виде лишения свободы принудительными работами в силу ч. 2 ст. 53.1 УК РФ.

Наказание по совокупности преступлений должно быть назначено ФИО1 по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ. 

Вид исправительного учреждения подсудимой ФИО1 суд определяет в соответствии с п. "б" ч. 1 ст. 58 УК РФ – исправительную колонию общего режима. 

Вместе с тем, общие правила назначения наказания требуют от суда учитывать его влияние не только на исправление осужденного, но и на условия жизни его семьи.

Принятые Резолюцией Генеральной Ассамблеи ООН 65/229 от 21 декабря 2010 года Правила Организации Объединенных Наций, касающиеся мер наказания для женщин-правонарушителей (Бангкокские правила), рекомендуют по мере возможности и целесообразности при наказании женщин, имеющих на иждивении детей, отдавать предпочтение наказанию, не связанному с лишением свободы, с учетом наилучшего обеспечения интересов ребенка и организации надлежащего ухода за ним (правило 64).

Каждый ребенок имеет право жить и воспитываться с матерью, право на ее заботу и совместное с ней проживание (часть 2 статьи 54 Семейного кодекса Российской Федерации, статья 7 Конвенции о правах ребенка).

Судом установлено, что ФИО1 имеет малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которого воспитывает одна. ФИО1 проживает совместно с ребенком, занимается его воспитанием. Подсудимая положительно характеризуется, по своему психическому состоянию не несет опасности для себя и окружающих, имеет постоянное место жительства и работы. 

Учитывая указанные обстоятельства, суд считает возможным на основании ч. 1 ст. 82 УК РФ предоставить 

<

ФИО>2 отсрочку отбывания наказания до достижения её малолетней дочерью 

<

дата обезличена> года рождения четырнадцатилетнего возраста, полагая нецелесообразным отбывание подсудимой наказания при возможности сохранения семьи и в целях обеспечения малолетнему надлежащего родительского ухода и воспитания. По мнению суда, такое решение будет в наибольшей степени способствовать достижению целей наказания, определенных в статье 43 УК РФ.

В период предварительного расследования потерпевшими были заявлены исковые требования: Потерпевший №2 – на сумму 571 613 рублей, Потерпевший №6 – на сумму 235 000 рублей, Потерпевший №10 – на сумму 18 300 рублей, Потерпевший №11 – на сумму 10 000 рублей, Потерпевший №1 – на сумму 100 000 рублей, Потерпевший №14 – на сумму 10 000 рублей, Потерпевший №15 – на сумму 4900 рублей, Потерпевший №17 – на сумму 4 771 рубль, Потерпевший №18 – на сумму 23 000 рублей, Потерпевший №25 – на сумму 5 000 рублей и представителем АО "Почта Банк" – на сумму 229 984 рубля 91 копейка. Иски были поддержаны потерпевшими и государственным обвинителем в части не возмещенного потерпевшим ущерба, и стороной защиты в той же части не оспаривались. 

Учитывая, что ущерб, причиненный потерпевшим Потерпевший №11, Потерпевший №18, Потерпевший №25 был полностью возмещен, исковые требования данных лиц удовлетворению не подлежат. 

Потерпевшие Потерпевший №6, Потерпевший №10, Потерпевший №14, Потерпевший №17 с учетом полного возмещения подсудимой им материального ущерба от исковых требований в судебном заседании отказались. 

Суд считает возможным принять заявленный Потерпевший №6, Потерпевший №10, Потерпевший №14 и Потерпевший №17 отказ от иска, поскольку такой отказ не нарушает прав участников производства по делу, в связи с чем производство по данным исковым заявлениям подлежит прекращению. 

Учитывая частичное возмещение в период судебного разбирательства ущерба потерпевшим Потерпевший №2 (на сумму 200 000 рублей) и Потерпевший №1 (на сумму 35 000 рублей), их исковые требования подлежат частичному удовлетворению. 

Иски Потерпевший №15 на сумму 4900 рублей и представителя АО "Почта Банк" на сумму 229 984 рубля 91 копейка в соответствии со ст. 1064 ГК РФ подлежат удовлетворению.

При решении вопроса о вещественных доказательствах по делу суд руководствуется требованиями ст. ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 307 – ст. 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении двадцати семи преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, и преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30 и ч. 3 ст. 159 УК РФ, и назначить ей наказания: 

- за совершение преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ (в отношении Потерпевший №2), - в виде лишения свободы сроком 3 (три) года, 

- за совершение каждого из двадцати двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (в отношении Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25, а также в отношении АО "Почта Банк" на суммы 29970 рублей, 199 997 рублей 71 копейка и 86 269 рублей), - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 (шесть) месяцев,

- за совершение преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30 и ч. 3 ст. 159 УК РФ (в отношении Потерпевший №12), - в виде лишения свободы сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- за совершение каждого из четырех преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ (в отношении Потерпевший №1, Потерпевший №15, Потерпевший №21, а также в отношении АО "Почта Банк" на сумму 30 000 рублей), - в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 9 (девять) месяцев. 

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить ФИО1 наказание в виде лишения свободы сроком 5 (пять) лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании ст. 82 УК РФ отсрочить ФИО1 реальное отбывание назначенного наказания до достижения её дочерью 

<

ФИО>3, 

<

дата обезличена> года рождения четырнадцатилетнего возраста, то есть до 05 августа 2028 года.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Разъяснить ФИО1, что в случае, если она откажется от ребенка или будет уклоняться от обязанностей по воспитанию ребенка после предупреждения, объявленного органом, осуществляющим контроль за ее поведением, суд вправе отменить ей отсрочку отбывания наказания и направить ее для отбывания лишения свободы в исправительную колонию общего режима (ч. 2 ст. 82 УК РФ). Если в период отсрочки отбывания наказания она, совершит новое преступление, суд назначит ей наказание по правилам, предусмотренным статьей 70 УК РФ (ч. 5 ст. 82 УК РФ).

Гражданский иск Потерпевший №2 о возмещении причиненного ему материального ущерба удовлетворить частично. Взыскать с ФИО1 в пользу Потерпевший №2 в счёт возмещения причиненного ему материального ущерба 371 613 (триста семьдесят одну тысячу шестьсот тринадцать) рублей.

Гражданский иск Потерпевший №1 о возмещении причиненного ей материального ущерба удовлетворить частично. Взыскать с ФИО1 в пользу Потерпевший №1 в счёт возмещения причиненного ей материального ущерба 65 000 (шестьдесят пять тысяч) рублей.

Гражданский иск Потерпевший №15 о возмещении причиненного ей материального ущерба удовлетворить. Взыскать с ФИО1 в пользу Потерпевший №15 в счёт возмещения причиненного ей материального ущерба 4 900 (четыре тысячи девятьсот) рублей.

Гражданский иск представителя АО "Почта Банк" о возмещении причиненного материального ущерба удовлетворить. Взыскать с ФИО1 в пользу АО "Почта Банк" в счёт возмещения причиненного материального ущерба 229 984 (двести двадцать девять тысяч девятьсот восемьдесят четыре) рубля 91 копейку.

В удовлетворении гражданских исков Потерпевший №11, Потерпевший №18 и Потерпевший №25 отказать. 

Производство по гражданским искам Потерпевший №6, Потерпевший №10, Потерпевший №14, Потерпевший №17 прекратить. 

По вступлении приговора в законную силу признанные и приобщенные к уголовному делу в качестве вещественных доказательств: документы, полученные из свободных источников в сети "Интернет"; выписки из ЕГРЮЛ № 

<

номер обезличен>, светокопии Устава АО "Почта Банк"; документы, предоставленные по запросу АО "Почта Банк": светокопии должностных инструкций, листа ознакомления с локальными нормативными документами; трудового договора, приказа (распоряжения) о приеме на работу, приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу, договоров о полной индивидуальной материальной ответственности; диск с информацией, предоставленный по запросу АО "Почта Банк"; документы и предметы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО1: банковскую карту АО "Почта Банк" платежной системы Мастер Кард 

<

номер обезличен> срок действия 09/25, банковскую карту АО "Почта Банк" платежной системы Мастер Кард 

<

номер обезличен> срок действия 09/25, банковскую карту АО "Почта Банк" платежной системы Мастер Кард 

<

номер обезличен> срок действия 03/27, банковскую карту АО "Почта Банк" платежной системы Мастер Кард 

<

номер обезличен> срок действия 05/24, банковскую карту АО "Почта Банк" платежной системы Виза 

<

номер обезличен> срок действия 07/25, банковскую карту АО "Почта Банк" платежной системы МИР 

<

номер обезличен> срок действия 08/26, банковскую карту ПАО "Сбербанк" платежной системы Виза 

<

номер обезличен> срок действия 11/2, банковскую карту ПАО "Сбербанк" платежной системы МИР 

<

номер обезличен> срок действия 07/28, банковскую карту ПАО "ВТБ" платежной системы МИР 

<

номер обезличен> срок действия 05/30, банковскую карту АО "Тинькофф Банк" платежной системы Мастер Кард 

<

номер обезличен> срок действия 06/24, проколочный (отрывной) блокнот в картонной обложке с рукописными записями, бизнес-блокнот "Паттерн. New style" Артикул ББ4т80_28100 с рукописными записями, Заявление об открытии вклада на имя Потерпевший №11 

<

дата обезличена> по договору 

<

номер обезличен> от 17 марта 2023 год, графики платежей по кредитам в соответствии с договорами 

<

номер обезличен> от 07 марта 2023 года, должностную инструкцию финансового эксперта кредитно-кассового офиса АО "Почта Банк"; сообщение сведений о государственной или муниципальной службе от имени ФИО1; лист ознакомления с локальными нормативными документами; трудовой договор № ЕКЦ-12/01/7 от 12 января 2022 года, договор о полной индивидуальной материальной ответственности от 12 января 2022 года; документы, изъятые в ходе выемки у представителя потерпевшего 

<

ФИО>33; документы, предоставленные АО "Почта Банк" в отношении клиентов АО "Почта Банк" Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25, Потерпевший №12, Потерпевший №1, Потерпевший №15, Потерпевший №21, а также документы, полученные от потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, 

<

ФИО>34, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, 

<

ФИО>39, Потерпевший №23, Потерпевший №24, Потерпевший №25, Потерпевший №12, Потерпевший №1, Потерпевший №15, Потерпевший №21; документы, изъятые в ходе выемки у свидетеля Свидетель №3; светокопию заявления Свидетель №4 об открытии сберегательного счета по договору 

<

номер обезличен> от 22 апреля 2022 года и светокопию выписки по сберегательному счету, - оставить при уголовном деле на срок его хранения. 

Приговор может быть обжалован сторонами в апелляционном порядке в Челябинский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения путем подачи апелляционных жалоб и представления через Орджоникидзевский районный суд г. Магнитогорска Челябинской области. В случае апелляционного обжалования приговора осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: 

Приговор в апелляционном порядке не обжаловался, вступил в законную силу 28 июня 2024 года