ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

25 февраля 2025 года город Тула

Центральный районный суд г. Тулы в составе:

председательствующего Матвеевой О.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Меркуловой Е.В., 

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Центрального района г. Тулы Соколовой Л.Е.,

подсудимой ФИО1,

защитника адвоката Егорова Р.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда в городе Туле в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки 

<

адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей среднее специальное образование, невоеннообязанной, в браке не состоящей, имеющей на иждивении совершеннолетнего сына инвалида 1 группы, работающей помощником повара в «RestoNar», зарегистрированной и проживающей по адресу: 

<

адрес>, несудимой;

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

ФИО1 сбыла электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии со ст. 7 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом. 

В соответствии с Положением банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация (Банк) обязана идентифицировать юридическое лицо, которому она оказывает услугу и принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.

14.10.2019 Управлением Федеральной налоговой службы по Тульской области в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (далее – ЕГРИП) внесены сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО1, (далее – ИП «ФИО4 Л.В.») с присвоением ОГРНИП №, ИНН №. При этом ФИО1 не намеревалась фактически являться индивидуальным предпринимателем и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, то есть являлся подставным индивидуальным предпринимателем.

После того, как в ЕГРИП были внесены сведения об ИП «ФИО4 Л.В.», но не позднее 15.10.2019, к ФИО1 обратилось неустановленное следствием лицо, которое, за денежное вознаграждение предложило ей открыть расчетные счета в ПАО «Сбербанк России» №8604/0175 и ПАО «Промсвязьбанк» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства (логины и пароли), посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и, как следствие, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП «ФИО4 Л.В.». После указанного предложения, у ФИО1, не имеющей намерения изначально при создании и регистрации управлять ИП «ФИО4 Л.В.», осознавая, что при этом она является подставным индивидуальным предпринимателем, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО4 Л.В.».

ФИО1, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, являясь подставным индивидуальным предпринимателем «ФИО4 Л.В.», действуя из корыстных побуждений, с целью получения материального вознаграждения, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «ФИО4 Л.В.», в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, перевод и выдачу денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО4 Л.В.», 15.10.2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 прибыла в отделение ПАО «Сбербанк России» №8604/0175 по адресу: г. Тула, ФИО5 площадь, д. 1, где, действуя умышленно, обратилась к представителю ПАО «Сбербанк России» с целью открытия расчетного счета для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.». Одновременно ФИО1 с ПАО «Сбербанк России» заключен договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк, согласно которому ПАО «Сбербанк России» предоставил услуги ФИО1 по приему от неё электронных платежных документов на выполнение операций по счету и осуществлению платежных операций по нему от имени ФИО1 посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также представитель ПАО «Сбербанк России» передал ФИО1 логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России». При этом ФИО4 Л.В. была уведомлена работником ПАО «Сбербанк России» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам. При этом ФИО1 неустановленным в ходе следствия лицом были даны указания о внесении в заявление на открытие расчетного счета сведений о номере мобильного телефона +№ и об адресе электронной почты «liliakomyak@yandex.ru», зарегистрированные и находящиеся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, как своих.

Далее, ФИО1, 15.10.2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в отделении ПАО «Сбербанк России» №8604/0175 по адресу: г. Тула, ФИО5 площадь, д. 1, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Сбербанк России», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ему денежного вознаграждения, подписал документы на открытие и обслуживание расчетного счета № для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.», подтвердив принадлежность ей номера мобильного телефона +№ и адреса электронной почты 

<

адрес> находящиеся в пользовании неустановленного следствием лица, для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО в ПАО «Сбербанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.» расчетного счета №, работниками ПАО «Сбербанк России», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанный в заявлении и находящийся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица, абонентский номер телефона были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Сбербанк России». 

Затем, 15.10.2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, находясь у отделения ПАО «Сбербанк России» №8604/0175 по адресу: г. Тула, ФИО5 площадь, д. 1, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.» расчетному счету № в отделении ПАО «Сбербанк России» №8604/0175 по адресу: г. Тула, ФИО5 площадь, д. 1, указав недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе «ФИО4 Л.В.», об абонентском номере телефона для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Сбербанк России», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Сбербанк России»), тем самым сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 15.10.2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетному счету №, открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.» в отделении ПАО «Сбербанк России» №8604/0175 по адресу: г. Тула, ФИО5 площадь, д. 1.

Далее, ФИО1, не имеющая намерения изначально при создании и регистрации управлять ИП «ФИО4 Л.В.», осознавая, что при этом она является подставным индивидуальным предпринимателем, из корыстных побуждений, с целью получения обещанного материального вознаграждения, в продолжении реализации корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предоставленных к открытым расчетным счетам, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что данные средства платежей предназначаются посторонним лицам для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП «ФИО4 Л.В.»., 15.10.2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО1 прибыла в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

...>, где, действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, обратилась к представителю ПАО «Промсвязьбанк» с целью открытия расчетного счета и получения банковской карты для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.», после чего собственноручно подписала заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания клиентам – юридическим лицам, ФИО4 и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк». 

Далее, 15.10.2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО4 Л.В., находясь в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

...>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг с использованием ДБО в ПАО «Промсвязьбанк», действуя умышленно во исполнение достигнутых с неустановленным следствием лицом преступных договоренностей о передаче ей денежного вознаграждения, подписала документы на открытие и обслуживание расчетного счета № и расчетного счетам № с использованием корпоративной банковской карты, для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.», указала в заявлении номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

адрес> находящиеся в пользовании неустановленного следствием лица, подтвердив принадлежность ей номера телефона и адреса электронной почты, предназначенные для получения пароля и логина, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Промсвязьбанк», предназначенной для приема, выдачи и перевода денежных средств, предоставив, тем самым, заведомо ложные сведения о номере телефона и адресе электронной почты, не соответствующие действительности. После подписания документов по открытию для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.» расчетного счета № и расчетного счетам № с использованием корпоративной банковской карты, работниками ПАО «Промсвязьбанк», неосведомленными о преступных намерениях ФИО1, на указанные в заявлении абонентский номер телефона и находящиеся в пользовании неустановленного в ходе следствия лица адрес электронной почты были направлены логин и пароль, предназначенные для авторизации и дальнейшего управления системой ДБО ПАО «Промсвязьбанк». При этом ФИО1 была уведомлена работником ПАО «Промсвязьбанк» о том, что предоставленные ей логин и пароль, являющиеся электронным средством, предназначенным для доступа к расчетному счету и осуществлениям по нему приема, выдачи и переводов, а также корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету № не могут быть переданы посторонним (третьим) лицам.

Затем, 15.10.2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО4 Л.В., находясь около здания ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

...>, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, не намереваясь совершать приходно-расходные операции по открытому для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.» расчетного счета № и расчетного счетам № с использованием корпоративной банковской карты в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

...>, указав недостоверные сведения о себе, как индивидуальном предпринимателе, о номере телефона и адресе электронной почты для получения логина и пароля, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО ПАО «Промсвязьбанк», передала лично в руки пакет документов (содержащий логин и пароль для доступа к системе ДБО ПАО «Промсвязьбанк», тем самым сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства, предназначенные для неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, 15.10.2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут неустановленному в ходе следствия лицу был предоставлен доступ к расчетного счета № и расчетного счетам № с использованием корпоративной банковской карты, открытым для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.» в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

...>. 

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1 по сбыту электронных средств, а также корпоративной банковской карты, привязанной к расчетному счету №, оформленных и выданных на имя последней и предназначенных для приема, выдачи, перевода денежных средств, осуществление которых должно производиться только лицом, на имя которого они выданы, в период с 15.10.2019 по 24.01.2020, неправомерно использовались неустановленным в ходе следствия лицом для осуществления платежных операций по расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк России», по расчетным счетам №, №, открытым в ПАО «Промсвязьбанк», на общую сумму 3 579 028 рублей 64 копейка. Платежные операции по приему, выдачи и переводу денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам проводились неустановленным в ходе следствия лицом, в распоряжении которого находились электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины и пароли для доступа к системам ДБО), оформленные и выданные на имя ФИО1, без возможности осуществления контроля совершенных платежных операций со стороны банковского учреждения и не в интересах ИП «ФИО4 Л.В.», что в совокупности повлекло противоправный вывод денежных средств с вышеуказанных расчетных счетов в неконтролируемый оборот, получение наличных денежных средств не отраженных в официальных бухгалтерских документах хозяйствующего субъекта и нарушение установленных правил защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, предусмотренных требованиями ст. 27 ФЗ «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 №161-ФЗ и правилами банковского обслуживания, действующими в вышеуказанных банковских организациях, с которыми ФИО1 была ознакомлена.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании виновной себя в совершении инкриминируемого преступления признала полностью, раскаялась в содеянном, отказалась от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации.

Из показаний ФИО1, данных ею на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании, следует, что в октябре 2019 года она проживала с сожителем ФИО14. В апреле 2020 года ей позвонил неизвестный мужчина и сообщил, что ФИО12 погиб. Когда она проживала совместно с ФИО12, то онт знал о ее трудном финансовом положении и предложил отрыть на ее имя ИП для того, чтобы он мог управлять им, создав строительную фирму и заниматься бизнесом. Ей никакую финансово-хозяйственную деятельность осуществлять было не нужно. На данное предложение она согласилась, так как хотела получать прибыль, не занимаясь финансово-хозяйственной деятельностью ее ИП. Далее 14.10.2019 она совместно с ФИО12 отправились в налоговую, расположенную по адресу: 

<

...>, где она зарегистрировалась как индивидуальный предприниматель.

На следующий день, то есть 15.10.2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО12 сообщил ей, что необходимо открыть расчетные счета в банках для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.» Она согласилась, так как хотела получать обещанное денежное вознаграждение, не занимаясь финансово-хозяйственной деятельностью ИП «ФИО4 Л.В.». Далее, она прибыла в ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где обратилась к сотруднику банка с просьбой открыть на ИП «ФИО4 Л.В.» расчетный счет. После оформления сотрудником банка документов, она расписалась в заявлении, а также в других документах, выданных ей сотрудником ПАО «Сбербанк», после чего ей сказали, что счет открыт, а именно 15.10.2019 на ИП «ФИО4 Л.В.» она открыла расчетный счет № в ПАО «Сбербанк». В документах на откытие счета она указала номер телефона +№ и адрес электронной почты 

<

адрес> которые ей не принадлежали, этот номер телефона и электронная почта принадлежали и находились в пользовании у ФИО12, она их указала, чтобы он имел непосредственный доступ к расчетному счету, поскольку сама она осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ИП «ФИО4 Л.В.» не собиралась. Далее, после оформления всей необходимой документации и открытия расчетного счета, ей выдали пакет документов, в которые входили логины и пароли для доступа к системе электронного дистанционного обслуживания банковских организаций. После того, как она вышла из офиса ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Тула, ФИО5 площадь, д. 1, непосредственно у входа в указанный банк она передала весь пакет документов, содержащий учетные данные, в том числе логины и пароли для доступа к системе электронного дистанционного обслуживания расчетного счета №, открытого в ПАО «Сбербанк», для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП «ФИО4 Л.В.», ФИО12, так как она этим заниматься не собиралась, она не намеревалась осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытым на указанное ИП банковским счетам, и специально передала весь пакет документов ФИО12, чтобы этим занимался он самостоятельно. Возможность распоряжения (выполнения переводов, обналичивания) денежными средствами на счетах в вышеуказанной банковской организации, открытой для ИП «ФИО4 Л.В.», ей не известны, так как она все документы, в том числе логины и пароли отдала ФИО12 Далее в этот же день ФИО12 сказал, что необходимо открыть счета еще в одном банке и они направились в ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: 

<

...>. 15.10.2024 она открыла расчетный счет в ПАО «Промсвязьбанк» для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО4 Л.В., а именно: ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут она приехала в ПАО «Промсвязьбанк», расположенный по адресу: 

<

...> совместно с ФИО12, который перед входом в банк передал ей листок бумаги с заранее записанным на нем номером телефона +№ и адресом электронной почты «

<

адрес> которые она должна была продиктовать сотруднику банка при оформлении документов. Далее она одна зашла в офис ПАО «Промсвязьбанк» по вышеуказанному адресу, где она обратилась к сотруднику банка с просьбой открыть расчетные счета, а также банковскую карту. Далее сотрудником банка началась процедура открытия расчётных счетов и выпуск банковской карты, ей давали заполнять и подписывать документы, в которых она указала номер телефона +№ и адрес электронной почты «

<

адрес> доступа к которым у нее никогда не было, ей они не принадлежали, а принадлежали ФИО12 После оформления всей необходимой документации сотрудник банка сообщил ей, что для ИП «ФИО4 Л.В.» в ПАО «Промсвязьбанк», 15.10.2019 открыт расчетный счет №, а также открыт расчетный счет № с привязанной к нему банковской картой. После этого сотрудник банка передал ей пакет документов, содержащий логины и пароли для использования дистанционного банковского обслуживания указанных расчетных счетов, а также, вероятно, в пакете документов находилась банковская карта. После того, как она вышла из офиса ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: 

<

...>, непосредственно у входа в банк она передала весь пакет документов, содержащий учетные данные, в том числе логины и пароли для доступа к системе электронного дистанционного обслуживания банковских организаций, а также банковскую карту, для осуществления финансово-хозяйственной деятельности ИП ФИО4 Л.В. ФИО12, так как она этим заниматься не собиралась, то есть она не намеревалась осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по открытым на указанное ИП банковским счетам, и специально передала весь пакет документов и банковскую карту ФИО12, чтобы этим занимался он самостоятельно. Возможность распоряжения (выполнения переводов, обналичивания) денежными средствами на счетах в вышеуказанной банковской организации, открытой для ИП «ФИО4 Л.В.», ей не известны, так как она все документы, в том числе логины, пароли, банковскую карту отдала ФИО12 (Т. 1 л.д. 187-192, 210-214).

Помимо полного признания подсудимой своей вины, вина ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается исследованными в ходе судебного следствия доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО8, данных на предварительном следствии и оглашенных в судебном заседании в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, следует, что она состоит в должности начальника сектора управления продаж малому бизнесу ПАО «Сбербанк». Общая процедура открытия счета в ПАО «Сбербанк России» выглядит следующем образом: клиент Банка подает заявку на открытие счета онлайн, то есть дистанционно, или же клиенты Банка подают заявки на открытие счета непосредственно в офисе Банка. В отделение клиент банка (являющейся руководителем организации) приходит с паспортом, по которому удостоверяется его личность, с клиентом Банка проводится беседа на предмет общей схемы ведения бизнеса с целью осуществления для него подбора тарифов Банка. Затем Клиент Банк заполняет анкету на открытие расчетного счета, в которой Клиент Банка предоставляет номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые им в последующем будут использоваться для доступа к системе Клиент Банка. Указанные данные вносятся в рабочий планшет, в котором специальная система автоматически проводит проверки лица. В указанной специальной программе формируется заявление на открытие счета, которое направляется на электронную почту сотрудника банка. Сотрудник банка распечатывает заявление, в котором отражены данные о клиенте, контактные данные клиента, выбранный тарифный план. Кроме того, для лица, являющегося руководителем организации, в банк предоставляются копии учредительных документов организации.

Затем данное заявление подписывается клиентом, после чего сканируется и загружается в специальную программу. С указанного момента расчетный счет считается открытым. Далее, после открытия расчетного счета клиенту подключается Интернет-Банк, клиенту Банка на предоставленный им адрес электронной почты приходит логин, а в смс сообщениях приходит пароль. С указанного момента процедура подключения клиента Банка к Интернет-Банку считается завершенной.

В заявлении на открытие счета клиент Банка удостоверяет своей подписью то, что тот ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания, Условиями, ознакомлен с Тарифами Банка. В Условиях открытия и ведения счетов юридических лиц, действующих в ПАО «Сбербанк России» содержится информация, согласно которой клиент обязан, предоставлять Банку информацию об изменении перечня лиц, имеющих право подписывать распоряжения и иные документы (при этом предоставить Банку, заявление о лицах, которые имеют право распоряжаться счетом). В договоре банковского счета, действующего в ПАО «Сбербанк» содержится информация, согласно которой клиент обязан самостоятельно распоряжаться своим расчетным счетом, и не имеет право передавать доступ к расчетному счету третьим лицам. 

Ей предъявлено юридическое дело по расчетному счету №, открытому 15.10.2019 на ИП «ФИО4 Л.В.», согласно содержащейся в указанном юридическое деле (досье клиента) информации, в ПАО «Сбербанк России» ФИО1, являющаяся индивидуальным предпринимателем - ИП «ФИО4 Л.В.» 15.10.2019 открыла расчетный счет №, подключенный к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк России». Кроме того, ФИО4 Л.В. в отделении ПАО «Сбербанк России» был передан пакет документов, который, среди прочего, содержал информацию об электронных ключах доступа к системе ДБО (в виде логина и пароля) на бумажном носителе, а также указанные электронные ключи были направлены последнему на указанный им номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Согласно п. 3.3.10 договора банковского счета, действующего в ПАО «Сбербанк России», Банк предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, в случаях и в порядке, предусмотренном законодательством РФ - государственным органам и их должностным лицам. То есть, таким образом, логины и пароли, используемые для доступа к системе ДБО Банка, являются конфиденциальной информацией, которая сообщается только Клиенту Банка на основании заключенного с ним договора. Предоставление указанной информации третьим лицам является нарушением правил обслуживания клиентов, действующих в ПАО «Сбербанк России». Правило, касающееся запрета передачи логинов и паролей для доступа в Интернет-банк, а также иной конфиденциальной информации присутствовало и в предыдущих редакциях указанного документа и не претерпело изменений.

Сами логины и пароли для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в ПАО «Сбербанк России» не являются электронными носителями информации, техническими устройствами, однако, они предназначены для входа в систему Интернет-Банка, которая является электронным носителем информации, предназначенным для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. То есть для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, действующей в любом банке, необходимо использовать логин и пароль, которые являются конфиденциальной информацией, передавать которую третьим лицам на основании условий, действующих во всех банковских организациях, запрещено (Т. 1 л.д. 27-30).

Показаниями на предварительном следствии свидетеля ФИО9, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, согласно которым она состоит в должности главного менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц Ярославского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: 

<

...>. В ее основные должностные обязанности входит осуществление продаж и работа по сопровождению открытия и обслуживания расчетных счетов юридических лиц, а также иные обязанности, закрепленные в ее должностной инструкции.

Относительно процедуры открытия расчетных счетов юридических лиц в ПАО «Промсвязьбанк» пояснила, что клиентом банка (руководителем организации) подается паспорт, который проверяется на подлинность, сканируются, либо копируется и заверяется сотрудником банка. Заполняется анкета и заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания. После чего данные загружаются в специальную программу. После загрузки в программу, подгруженные данные проверяются группой сопровождения счетов, после чего происходит процедура открытия расчетного счета. Относительно выдачи карточки с образцами подписей и оттиска печати пояснила, что эта процедура осуществляется по желанию клиента. Ранее логин и пароль для доступа к расчетному счету клиент генерировал самостоятельно либо на клиентском компьютере, либо с помощью сайта банка, после чего формировался сертификат ключа проверки электронной подписи. Данный сертификат распечатывался и подписывался клиентом, после чего тот его предоставлял в банк, и на основании заявления данный сертификат активировался сотрудником банка путем ввода указанного на данном сертификате кода соответственного заявлению. В настоящее время логин и пароль клиент получает в момент при заведении заявки для открытия счета, само заявление и анкету тот подписывает в электронном виде. Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания является официальным документом, отражающим открытие расчетного счета, дополнительный договор не предусматривается. В заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания в графе: «подключаемые услуги» указывается, какие услуги предоставляются банком, в том числе туда входит дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «ПСБ-онлайн». В договоре комплексного банковского обслуживания отражается каким образом клиент будет работать в интернет банке: логин/пароль или USB-ключ, а также указываются сведения о лице, номер его телефона, который может распоряжаться банковским счетом.

Кроме того, в заявлении клиент ставит свою подпись о том, что Клиент присоединяется к правилам использования системы «ПСБ-Тотлайн», в соответствии с которыми не имеет права передавать третьим лицам свой логин и пароль от интернета банка. 

Согласно имеющейся в ПАО «Промсвязьбанк» информации ФИО1, являясь индивидуальным предпринимателем «ФИО4 Л.В.», ИНН 

<

адрес>, 15.10.2019 открыла расчетные счета №, №, заявка на открытие счетов была подана 15.10.2019 ФИО1 непосредственно в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: 

<

...>, документы для открытия указанных счетов предоставлялись ФИО1 лично в вышеуказанный офис 15.10.2019 в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут. Указанные расчетные счета были открыты после проверки головным офисом 15.10.2019.

На основании изложенного, можно сделать вывод, что, подавая заявление на открытие счета, ФИО1 была ознакомлена с Правилами банковского обслуживания ПАО "Промсвязьбанк" и комплексом мер безопасности по работе системы ПСБ-Тотлайн и мер безопасности при работе в Системе «PSB On-Line», о чем свидетельствует отметка в поданном заявлении (Т.1 л.д. 45-47).

Также вина подсудимой ФИО1 в совершении инкриминируемого преступления подтверждается следующими письменными материалами:

Протоколом осмотра предметов и документов от 20.01.2025, согласно которому осмотрены: 1.оптический носитель CD-R диск, предоставленный ПАО «Сбербанк России» в отношении ИП «ФИО4 Л.В.», который вставлен в дисковод компьютера и открыт. Диск содержит папку с наименованием «

<

***>», содержащей: файл с наименованием «1.pdf», при открытии которого обнаружена копия паспорта ФИО1; файл с наименованием «2.pdf», содержит карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление о присоединении от 15.10.2019, согласно которому индивидуальный предприниматель ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ, подписала заявление о присоединении к договору-конструктору (Правилам банковского обслуживания), к условиям открытия и обслуживания расчетного счета ФИО3, а также к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», указала номер телефона +№, адрес электронной почты 

<

адрес> сведения о клиенте №; файл с наименованием «NS_749629_

<

***>_20241101_info.doc», содержит справку о наличии открытых расчетных счетов ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ ФИО15 (ИНН №), номер счета 40№, вид счета – расчетный счет, Буквенный код валюты счета (в соответствии с Общероссийским классификатором валют) – RUB, дата открытия – 15.10.2019, дата закрытия – 24.01.2020; файл с наименованием «VS_749629_40802810866000017508_20241101_info.xlsx», содержит выписку по операциям на счете (специальном банковском счете) ТУЛЬСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ N8604 ПАО СБЕРБАНК, в отношении ФИО4 ФИО2, ИНН №, ИНН/КИО №, КПП №, БИК №, действовавший в период с 15.10.2019 по 24.01.2020, общая сумма дебет составляет 2 509 780 рублей 55 копеек, сумма по кредиту составляет 2 509 780 рублей 55 копеек; файл с наименование «заявление.pdf», содержит заявление о закрытии банковского счета и расторжение договоров о предоставлении услуг, согласно которому 23.01.2020 ФИО1 подписала заявление о закрытии банковского счета и расторжение договоров о предоставлении услуг; 

2. оптический носитель CD-R диск, предоставленный ПАО «Промсвязьбанк» в отношении ИП «ФИО4 Л.В.», который вставлен в дисковод компьютера и открыт. Диск содержит папку с наименованием «782-14-07-29»,содержащую: файл с наименованием «Выписка_подробная_с_остатками_(по_ИНН)_ИП ФИО4 Л.В._15102019_01022023», ИНН №, номер счета 40№, период с 15.01.2019 по 01.02.2023., согласно которой по расчетному счету № общая сумма дебет равна 513 600 рублей 00 копеек, по расчетному счету № общая сумма дебет равна 555 648 рублей 06 копеек; Общая сумма дебет по расчетным счетам №, № равна 1 069 248 рублей 06 копеек; файл с наименованием «Промсвязьбанк__наличие_счетов_ИП ФИО2_01022023», содержит наличие счетов ИП ФИО2, ИНН №.: счет 40№, название счета ИП ФИО2, тип счета – расчетные и текущие счета, дата открытия - 15.01.2019, дата закрытия 14.01.2020 ; счет 40№, название счета ИП ФИО2, тип счета Расчетные и текущие счета, дата открытия 15.01.2019, дата закрытия 16.01.2020. А также папку с наименованием Досье ЮЛ (АКД), при открытии которой обнаружено: файл с наименованием «Анкета клиента_05112024102527.pdf», содержащий анкету клиента – ИП «ФИО4 Л.В.» часть 1 от 15.10.2019, ИНН 

<

***>, тел. +№, адрес электронной почты 

<

адрес> часть 2 от 15.10.2019; файл с наименованием «Анкета клиента_05112024102552.pdf», содержащий анкету клиента – ИП «ФИО4 Л.В.» часть 1 от ДД.ММ.ГГГГ, ИНН №, тел. +№, адрес электронной почты 

<

адрес>», часть 2 от 15.10.2019; файл с наименованием «Договор банковской карты_ Заявление на закрытие счета_05112024102527.pdf», содержащий заявление на закрытие счета ИП «ФИО4 Л.В.» от 10.01.2020, заявление на прекращение действия (закрытие) корпоративной карты, привязанной к расчетному счету № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на закрытие счета ИП «ФИО4 Л.В.» №, электронное письмо; файл с наименованием «Договор банковской карты_ Заявление на закрытие счета_05112024102552.pdf», содержащий », содержащий заявление на закрытие счета ИП «ФИО4 Л.В.» от 10.01.2020, заявление на прекращение действия (закрытие) корпоративной карты, привязанной к расчетному счету № от 10.01.2020, заявление на закрытие счета ИП «ФИО4 Л.В.» №, электронное письмо; файл с наименованием «Договор банковской карты_ Заявление на открытие счета_05112024102527.pdf», содержащий заявление о предоставлении комплексного банковского облуживания Клиентам-юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практиков, в ПАО «Промсвязьбанк» от 15.10.2019 от ИП «ФИО4 Л.В.», в лице ФИО1, которая в заявлении просит предоставить ей доступ к системе «PSB-On-Line». Включая web-версию Интернет-банк «Мой бизнес», мобильному приложению «PSB мой бизнес», указала номер телефона +№, адрес электронной почты 

<

адрес> Также, ФИО1 присоединилась к Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальным предпринимателей в ПАО «Промсвязьбанк», предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания и просит открыть банковский счет для совершения операций с использованием корпоративных банковских карт и выдать корпоративную банковскую карту типа Busibess Chip платежной системы Mastercard. Таким образом, 15.10.2019 в ПАО «Промсвязьбанк» для ИП «ФИО4 Л.В.» открыт расчетный счет №, а также расчетный счет № с привязанной к нему банковской картой №хххххххх2167; файл с наименованием «Договор банковской карты_ Заявление на открытие счета_05112024102552.pdf», содержащий аналогичное заявление с файлом наименованием «Договор банковской карты_ Заявление на открытие счета_05112024102527.pdf»; файлы с наименованием «Заявление на закрытие счета_05112024102527.pdf», «Заявление на закрытие счета_05112024102552.pdf» содержащий заявление от 10.01.2020 на закрытие счета №; файлы с наименованием «Заявление на открытие счета (2)_05112024102527.pdf», «Заявление на открытие счета (2)_05112024102552.pdf», «Заявление на открытие счета_05112024102527.pdf», «Заявление на открытие счета_05112024102552.pdf», содержащие заявление, аналогичное с файлом наименованным «Договор банковской карты_ Заявление на открытие счета_05112024102527.pdf»; файлы с наименованием «Информационное письмо органа государственной статистики об учете в ЕГР_05112024102527.pdf», «Информационное письмо органа государственной статистики об учете в ЕГР_05112024102552.pdf, содержащие сведение о единой государственной регистрации ИП «ФИО4 Л.В.»; файлы с наименованием «Иные документы по картам_05112024102527.pdf», «Иные документы по картам_05112024102552.pdf», содержащие сведения о получении ФИО4 Л.В. банковской карты и ПИН-конверта; файлы с наименованием «Карточка с образцами подписей и оттиска печати от 03.01.2020_05112024102527.pdf», «Карточка с образцами подписей и оттиска печати от 03.01.2020_05112024102552.pdf», «Карточка с образцами подписей и оттиска печати_05112024102527.pdf», «Карточка с образцами подписей и оттиска печати_05112024102552.pdf» содержащие карточки с образцами подписей и оттиска печати; файлы с наименованием «Паспорт_05112024102527.pdf», «Паспорт_05112024102552.pdf» содержащие паспорт ФИО1; файлы с наименованием «Прочие документы «PSB On-Line»_USB_СКП_05112024102527.pdf», «Прочие документы «PSB On-Line»_USB_СКП_05112024102552.pdf» содержащие запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «КРИПТО-ПРО»; сертификат ключа проверки электронной подписи; обязательство клиента; файлы с наименованием «Прочий документ_05112024102527.pdf», «Прочий документ_05112024102552.pdf» содержащие уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе. 

После осмотра осмотренные документы распечатаны, заверены печатью «Копия верна» и подписью следователя, приобщены к протоколу осмотра предметов и документов.

После осмотра, CD-R диск, предоставленный ПАО «Сбербанк России» в отношении ИП «ФИО4 Л.В.» и CD-R диск, предоставленный ПАО «Промсвязьбанк» в отношении ИП «ФИО4 Л.В.» по отдельности упакованы в бумажные конверты, каждый из которых опечатан бумажной биркой с пояснительными надписями, оттиском круглой печати синего цвета «№1 СО по Центральному району г. Тула СУ СК России по Тульской области», подписями понятых и следователя (Т.1 л.д. 55-164).

Иными документами:

Копией договора банковского счета, действующего в ПАО «Сбербанк», согласно п. 3.3.10 договора которого, Банк предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только самому Клиенту или его уполномоченным представителям, в случаях и в порядке, предусмотренном законодательством РФ – государственным органам и их должностным лицам (Т.1 л.д. 33-44).

Копией Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», согласно п. 1.19 которого не допускается заключение ДКО Клиентом в пользу третьего лица. Не допускается уступка клиентом прав по ДКО или Договорам о предоставлении Банковского продукта третьим лицам полностью или в части. Согласно п. 1.20 Правил, клиент обязан письменно информировать Банк об изменениях всех сведений, предоставленных Клиентом Банку при заключении ЖКО и/или Договоров о предоставлении Банковских продуктов, в том числе указанных в соответствующих заявлениях Клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в течение 5 календарных дней со дня их изменения (Т. 1 л.д. 49-54).

Суд признает относимыми, допустимыми и достоверными представленные стороной обвинения доказательства, поскольку они отвечают требованиям уголовно-процессуального законодательства, собраны без нарушения прав и законных интересов участников уголовного судопроизводства, показания свидетелей являются последовательными, не противоречивыми, полностью согласуются с письменными доказательствами. При этом, судом установлено, что свидетели ФИО8, ФИО9 не имеют никакой заинтересованности в исходе дела, а потому суд исключает наличие оговора подсудимой.

Каких-либо процессуальных нарушений при допросе свидетелей на предварительном следствии не допущено. Оснований для признания вышеизложенных доказательств недопустимыми и исключении их из числа доказательств, не имеется. 

Суд признает достоверными показания ФИО8, ФИО9, которые они давали в ходе предварительного расследования и которые были оглашены в судебном заседании. В ходе судебного следствия установлено, что протоколы допросов отвечают требованиям норм уголовно-процессуального законодательства, получены без существенных нарушений норм процессуального права и с соблюдением прав и законных интересов подсудимого, а потому являются допустимыми доказательствами по делу.

Приведенным письменным доказательствам суд доверяет, поскольку они последовательны, не имеют существенных противоречий, получены с соблюдением требований УПК РФ и содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела в соответствии со ст. 73 УПК РФ. Суд признает их допустимыми, достоверными и относимыми доказательствами, каких-либо нарушений требований уголовно-процессуального законодательства при проведении следственных действий не установлено.

Существенных нарушений требований уголовно-процессуального закона, допущенных в ходе предварительного расследования и влекущих признание имеющихся в деле доказательств недопустимыми, судом не установлено. Также не установлено оснований для возвращения уголовного дела прокурору, поскольку обвинительное заключение соответствует требованиям ст. 220 УПК РФ, содержит все предусмотренные уголовно-процессуальным законом сведения, необходимые для постановления судом приговора. В обвинительном заключении подробно изложена объективная сторона инкриминируемого ФИО1 деяния, указано, какие действия совершила подсудимая. 

Нарушений уголовно-процессуального закона и нарушений прав подсудимой, влияющих на допустимость доказательств и препятствующих суду вынести решение по делу, органами следствия допущено не было.

Действия подсудимой ФИО1 носили умышленный характер, были обусловлены корыстными мотивами, что нашло свое подтверждение в результате исследования доказательств.

Подсудимая, безусловно, осознавала и понимала цель и общественно-опасный характер совершаемых действий. 

На основании исследованных доказательств, показаний свидетелей судом достоверно установлено время и обстоятельства совершенного подсудимой ФИО1 преступления, конкретные действия подсудимой в реализации преступного умысла. 

Полагать, что данное преступление совершил кто-либо иной, в другом месте, в иное время, при других обстоятельствах, либо отсутствовало событие преступления, либо в действиях подсудимой отсутствует состав преступления, у суда не имеется. Неустранимых сомнений в виновности подсудимой, которые могли бы толковаться в ее пользу, судом не установлено. Исследованных судом доказательств достаточно для постановки по делу обвинительного приговора.

Оснований для вынесения оправдательного приговора, прекращения уголовного дела, либо переквалификации действий ФИО1 на менее тяжкий состав преступления не имеется. 

При решении вопроса о том, является ли подсудимая ФИО1 вменяемой и подлежит ли она уголовной ответственности, суд учитывает, что она на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, а также ее поведение в судебном заседании, которое соответствует происходящей юридической ситуации, в связи с чем, приходит к выводу, что подсудимая ФИО1 является вменяемым и подлежит уголовной ответственности за совершенное преступление.

Оценивая по правилам ст.ст. 17, 88 УПК РФ относимость, допустимость, достоверность доказательств каждого в отдельности, а также все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимой ФИО1 полностью доказана совокупностью представленных стороной обвинения доказательств и квалифицирует ее действия по ч.1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В ходе судебного следствия достоверно установлено, что умысел ФИО1 был направлен именно на совершение отчуждения – сбыт другому лицу электронных средств. При этом ФИО1 осознавала, что сбываемые ею электронные средства по банковским счетам предназначаются и могут быть использованы именно для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку, неустановленное лицо самостоятельно сможет осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ФИО1, создавая видимость ведения ею реальной финансово-хозяйственной деятельности.

Уголовно наказуемым является сбыт не любых электронных средств, электронных носителей информации, а только тех электронных средств, электронных носителей информации, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

Судом установлено, что ФИО1, действуя с корыстной целью, являясь подставным индивидуальным предпринимателем, действуя из корыстных побуждений, открыла в ПАО «Сбербанк России», ПАО «Промсвязьбанк» счета, получила при этом электронные средства, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, которые сбыла иному лицу за денежное вознаграждение. При этом, ФИО1 реальную финансово-экономическую деятельность как индивидуальный предприниматель не осуществляла, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием открытых ею счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться иным лицом для неправомерного осуществления денежных переводов.

По смыслу ч.1 ст. 187 УК РФ неправомерным приемом, выдачей, переводом денежных средств являются такие их прием, выдача, перевод, которые противоречат закону или иному нормативному акту. То есть электронные средства должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Сама ФИО1 пользоваться электронными средствами не собиралась, сразу передала их неустановленному лицу, не уведомив об этом надлежащим образом ПАО «Сбербанк России», ПАО «Промсвязьбанк».

Из показаний подсудимой ФИО1 следует, что сотрудниками ПАО «Сбербанк России», ПАО «Промсвязьбанк» она была надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания и предупреждена о недопустимости отчуждения другому лицу электронных средств.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Как следует из материалов уголовного дела функциональный ключевой носитель, логин и пароль, переданные ФИО1 неустановленному лицу, предназначались для доступа в системе дистанционного банковского обслуживания, из чего следует, что электронные средства обладали свойствами (функциями), позволяющими третьим лицам распоряжаться счетами клиента ПАО «Сбербанк» и ПАО «Промсвязьбанк» без ведома индивидуального предпринимателя ФИО1 в обход используемых банком систем идентификации клиента.

Оформляя открытие расчетного счета с системой дистанционного банковского обслуживания, ФИО1 изначально действовала с целью сбыта электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в нарушение требований закона, то есть электронные средства изначально предназначались для их неправомерного использования.

Из показаний ФИО1 усматривается, что передавая электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, она – ФИО1 преследовала корыстные цели вознаграждения за данные действия.

Согласно предъявленному ФИО1 обвинению эти действия нашли в представленных стороной обвинения доказательствах полное отражение. Считать, что перечисленные действия не являются преступными, оснований не усматривается.

Как следует из диспозиции статьи, в ней установлены предметы преступления, в том числе такие как электронные средства, к признанию которых предметами данного преступления является не их поддельность, а их предназначение для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

О том, что ФИО1 заведомо знала о неправомерности передачи предметов, установленных по делу, другому лицу, подтверждено как показаниями подсудимой, так и совокупностью представленных доказательств. 

Поскольку состав преступления, предусмотренный ч.1 ст. 187 УК РФ является формальным, то данное преступление в деяниях ФИО1 стало оконченным с момента совершения ею инкриминируемых действий.

При назначении вида и размера наказания подсудимому суд в соответствии с ч.3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой ФИО1, которая впервые привлекается к уголовной ответственности, имеет постоянное место жительства и работы, по месту жительства и работы характеризуется положительно, на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО1, суд признает в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ – активное способствование расследованию преступления, поскольку как усматривается из материалов уголовного дела действия ФИО1 в ходе предварительного расследования можно характеризовать как инициативные и направленные на сотрудничество с органами следствия в условиях, когда подсудимая предоставляет указанным органам значимую информацию, в том числе и ранее им не известную, дает правдивые и полные показания об обстоятельствах произошедшего, своей роли в содеянном, участвует в производстве следственных действий, направленных на закрепление и подтверждение ранее полученных сведений, с п. «д» ч.1 ст. 61 УК РФ – совершение преступления в силу тяжёлых жизненных обстоятельств, а именно учитывая ее материальное положение в период совершения преступления, наличии на иждивении сына, имеющего инвалидность 1 группы; в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ - признание подсудимой своей вины, раскаяние в содеянном, состояние ее здоровья и здоровья ее совершеннолетнего сына, являющегося инвалидом 1 группы. 

Обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК РФ, отягчающих наказание подсудимому, судом не установлено.

Проанализировав конкретные обстоятельства дела в совокупности с данными о личности подсудимой ФИО1, суд считает невозможным ее исправление путем назначения наиболее мягкого наказания, предусмотренного санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ – в виде принудительных работ.

Исходя из обстоятельств дела в совокупности с данными о личности подсудимой, принимая во внимание цели назначения наказания, направленные на исправление подсудимой и предупреждение совершения ею новых преступлений, суд считает целесообразным назначение ФИО1 более строгого наказания – в виде лишения свободы, что будет направлено на исправление подсудимой и восстановление справедливости.

При определении срока наказания суд учитывает наличие смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а потому наказание ФИО1 должно быть назначено по правилам ч.1 ст. 62 УК РФ – не более двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное ею преступление.

При этом суд не усматривает наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, которые существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, совершенного ФИО1, а потому считает, что не имеется оснований для применения при назначении основного наказания ст. 64 УК РФ.

Вместе с тем, учитывая все обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновной, в том числе смягчающие обстоятельства, суд приходит к мнению, что исправление подсудимой возможно без ее изоляции от общества, в связи с чем на основании ст. 73 УК РФ постановляет считать назначенное наказание условным, но с возложением дополнительных обязанностей, которые способствовали бы исправлению подсудимой и усилению воспитательного эффекта наказания.

Кроме того, суд полагает, что имеются основания для неприменения к подсудимой ФИО1 дополнительного наказания в виде штрафа на основании ч.1 ст. 64 УК РФ. К данному выводу суд приходит с учетом наличия ряда смягчающих обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, а также ее материального положения. Подсудимая ФИО1 признала вину, как в ходе предварительного расследования уголовного дела, так и в судебном заседании, раскаялась в содеянном, имеет место наличие активного способствования расследованию преступления. Данную совокупность обстоятельств суд признает исключительной. 

Несмотря на отсутствие отягчающих наказание обстоятельств и наличие смягчающих наказание обстоятельств, суд с учетом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, не находит оснований для применения положений ч.6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ. Вещественные доказательства в виде CD-R дисков со сведениями из ПАО «Сбербанк России», ПАО «Промсвязьбанк», по вступлении приговора в законную силу, в соответствии с ч.3 ст. 81 УПК РФ, следует хранить в материалах уголовного дела в течение всего срока хранения последнего.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

признать ФИО1 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 1 (один) год и возложением на этот срок на условно осужденную обязанностей являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, один раз в месяц для отчета о своем поведении, а также не менять постоянного места жительства без уведомления указанного специализированного государственного органа.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Вещественные доказательства: CD-R диски со сведениями из ПАО «Сбербанк России», ПАО «Промсвязьбанк», хранить при материалах уголовного дела на протяжении всего срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или представления через Центральный районный суд г.Тулы в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Председательствующий О.А. Матвеева