Дело №

(26RS0№-19)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Нефтекумск 22 июля 2021 года

Нефтекумский районный суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Куц О.Н., 

при секретаре Маммаеве М.О.,

с участием государственного обвинителя - старшего помощника прокурора Нефтекумского района Ставропольского края Галиной В.А.,

подсудимой ФИО3,

защитников - адвоката Саркисяна А.Р., представившего удостоверение 

<

данные изъяты>,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО3, 

<

данные изъяты>

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО3 совершила хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере (1 эпизод), а также хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере (7 эпизодов), при следующих обстоятельствах.

Х.З.Ш., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, умышленно, из корыстных побуждений, с целью совершения хищений путем обмана денежных средств неограниченного круга лиц, обладая лидерскими качествами и организаторскими способностями, решила создать «финансовую пирамиду». Тогда же она разработала план совершения преступлений, согласно которому решила через знакомых распространить заведомо ложную информацию о том, что занимается крупным бизнесом, который планирует расширять и для этого ей требуется дополнительное вложение денежных средств. Введенным в заблуждение гражданам (заемщикам), Х.З.Ш. за денежное вознаграждение планировала предложить оформить на свое имя кредит в банке, а полученные денежные средства передать ей для развития бизнеса, с взятием на себя обязательства самостоятельно погасить всю сумму полученного кредита. Также она планировала выплачивать материальное вознаграждение лицам, не осведомленным о готовящихся преступлениях, которые для оформления новых кредитов будут дополнительно приводить граждан из числа своих знакомых, распространяя при этом информацию о возможности быстро и легко заработать денежные средства. С целью облегчения получения и увеличения сумм выдаваемых кредитов, Х.З.Ш. планировала привлечь для совершения преступлений сотрудников банков, которые за денежное вознаграждение должны были в заявках на получение кредитов завышать размер заработной платы, приходившим от нее заемщикам, а также указывать их фиктивное место работы. С целью конспирации и облегчения совершения преступлений, связь между участниками организованной группы и перечисление денежных средств, в ходе совершения преступлений, Х.З.Ш. планировала производить с использованием сим-карт абонентов и банковских карт, оформленных как на третьих лиц, не осведомленных о готовящихся преступлениях, так и на членов организованной группы. 

С целью реализации задуманного, Х.З.Ш. решила создать и возглавить организованную группу, вовлечь в нее лиц из числа знакомых и друзей, совместно с которыми совершать преступления.

Реализуя свой преступный умысел, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, Х.З.Ш. предложила своим знакомым Х.С.С. и Г.А.К. совместно совершать хищения путем обмана имущества граждан и довела до них план совершения преступлений. Х.С.С. и Г.А.К., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласились на данное предложение, тем самым вступили между собой в преступный сговор, а соответственно и в состав организованной группы, возглавляемой Х.З.Ш. 

С целью увеличения состава организованной группы, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Х.С.С. находясь в 

<

адрес>, по указанию Х.З.Ш. предложил ранее знакомым работникам Банка ВТБ (ПАО) С.К.Г. и ПАО «Сбербанк» ФИО7, совершать хищения чужого имущества путем обмана в составе организованной группы. Тогда же Х.С.С. довел до них план совершения преступлений. ФИО7 и С.К.Г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласились на данное предложение, тем самым вступили в преступный сговор, а соответственно и в состав организованной группы, возглавляемой Х.З.Ш. 

При выборе членов организованной группы Х.З.Ш. были приняты во внимание личные качества и способности Х.С.С., Г.А.К., С.К.Г. и ФИО7, такие как желание к совершению преступлений, коммуникабельность, общительность, а также возможности С.К.Г. и ФИО7, связанные с работой в Банке ВТБ (ПАО) и ПАО «Сбербанк».

В целях обеспечения организованной и целенаправленной преступной деятельности Х.З.Ш. разработала и распределила принципы, тактику, цели и задачи организованной группы, роли ее участников. 

Организаторская ФИО13З.Ш. заключались в разработке планов совершения преступлений; руководстве действиями членов организованной группы и непосредственном участии в преступлениях; вовлечении в состав организованной группы новых участников; представлении перед гражданами финансово-обеспеченным человеком, занимающимся предпринимательской деятельностью; подыскании банковских карт, оформленных на третьих лиц, не осведомленных о преступной деятельности, для их использования при совершении преступлений; распределении доходов, полученных преступным путем между участниками организованной группы; получении своей части из числа похищенных денежных средств.

ФИО13С. заключалась в непосредственном участии в совершаемых преступлениях; вовлечении в состав организованной группы новых участников; оформлении он-лайн заявок на получение кредитов гражданам, путем внесения ложной информации о дополнительном источнике дохода и размере заработной платы заемщика, а так же месте о его работы; предупреждении соучастников о прибытии заемщика в банк, а также сообщении заемщику о нахождении в банке рабочего места кредитного специалиста к которому ему необходимо обратиться для получения кредита; подыскании банковских карт, оформленных на третьих лиц не осведомленных о преступной деятельности, для их использования при совершении преступлений; получении своей части денежных средств из числа похищенных денежных средств. 

Роль ФИО7 заключалась в непосредственном участии в совершаемых преступлениях; проверке, с использованием базы данных ПАО «Сбербанк», по полученным через мессенджер «WhatsApp» документам, размера предполагаемого кредита который может быть одобрен заемщику направленному ей членами организованной группы; оформлении кредитов на заемщиков путем внесения ложных сведений о дополнительном источнике их дохода и размере заработной платы; оформлении он-лайн заявок на получение кредитов гражданам, путем внесения ложной информации о дополнительном источнике дохода, размере заработной платы и месте работы заемщиков; получении своей части денежных средств из числа похищенных денежных средств. 

ФИО14Г. заключалась в непосредственном участии в совершаемых преступлениях; проверке, с использованием базы данных Банка ВТБ (ПАО), по полученным через мессенджер «WhatsApp» документам, размера предполагаемого кредита который может быть одобрен заемщику направленному ей членами организованной группы; оформлении кредитов на заемщиков путем внесения ложных сведений о дополнительном источнике их дохода и размере заработной платы; получении своей части денежных средств из числа похищенных денежных средств. 

ФИО15К., заключалась в представлении и распространении ложных сведений о наличии возможностей у Х.З.Ш. по оформлению кредитов; оформлении на свое имя кредита в ПАО «Сбербанк», путем предоставления ложных сведений о месте работы и размере заработной платы; получении и перевозки денежных средств от граждан пожелавших оформить на свое имя потребительские кредиты, передаче полученных денежных средств Х.З.Ш.; использовании с целью конспирации сим-карт абонентов оформленных на третьих лиц, не осведомленных о совершаемых преступлениях; ведении учета о времени денежного перечисления обманутому гражданину под видом отчисления по кредитам и процентов по ним; осуществлении зачислений денежных средств из числа, полученных от обманутых граждан, на банковские карты, используемые при совершении преступлений и дальнейшее их отправление гражданам в виде кредитных отчислений; получении своей части денежных средств из числа похищенных денежных средств. 

ФИО16Ш. организованная группа, в состав которой вошли Х.С.С., С.К.Г., ФИО7, Г.А.К., характеризовалась следующими признаками:

- устойчивостью, то есть организованная группа обладала постоянством форм и методов совместной преступной деятельности, тщательной подготовкой и планированием каждого из совершенных преступлений, имела стабильный состав, изменяющийся в пользу увеличения, была основана на принципах длительности существования и количестве совершенных преступлений, наличии дружеских отношений между её членами, совместным времяпрепровождением, в том числе в общественных местах;

- сплочённостью, то есть организованная группа была создана на основе общих преступных интересов для совершения хищений имущества у граждан путем обмана, была обусловлена наличием тесных связей между её участниками, единым корыстным умыслом и наличием способностей к совершению преступлений, наличием имущественного фонда, тщательной конспирацией при совершении преступлений и технической оснащённостью;

- организованностью, то есть наличием руководителя, осуществляющего организационные и управленческие функции, четким распределением ролей между участниками организованной группы, согласованностью их действий при совершении преступлений, строгой дисциплиной, наличием установленных правилам взаимоотношений, а также распределением ролей на каждом этапе совершения преступлений; 

- мобильностью, то есть использованием при подготовке и совершении преступлений автомобиля «Тойота Камри», государственный регистрационный знак Е 739 ЕР-126 и иных неустановленных автомобилей для передвижения организатора и участников (членов) организованной группы, а также использованием для связи между собой мобильных телефонов и сим-карт абонентов с номерами 89944445444, 89331113111, 89620068600, 89054127695, 89054127960, 89283198669, 89283457083, 89097633033, 89097730331, 89064776066, зарегистрированных на третьих лиц не осведомленных о совершаемых преступлениях. 

В своей совокупности вышеперечисленные обстоятельства обуславливали стабильность и организованность созданной преступной группы, сплоченность её участников и постоянную связь между ними, на всех этапах совершения преступлений.

Также в ходе хищений и для дальнейшего распределения похищенных денежных средств, члены организованной группы использовали следующие банковские карты ПАО «Сбербанк»: № и №, открытые на Г.А.К.; №, открытую на С.К.Г.; №, открытую на Х.С.С.; №, открытую на ФИО7 Также члены организованной группы, при совершении преступлений использовали банковские карты ПАО «Сбербанк», открытые на третьих лиц, не осведомленных о совершаемых преступлениях, среди них: № и №, открытые на ФИО1; № и №, открытые на ФИО17; №, открытую на ФИО2; №, открытую на ФИО18 

Действуя в рамках разработанного плана, организованная группа под руководством Х.З.Ш. в период с февраля 2018 года по май 2019 года, разными способами, путем обмана похитила имущество ФИО19, ФИО20, ФИО4 №5, ФИО21, ФИО22, ФИО23, ФИО24, ФИО25, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ПАО «Сбербанк», ФИО4 №2, ФИО30, ФИО4 №4, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО4 №3, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО4 №1, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО47, ФИО48, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО53, ФИО4 №8, ФИО93 Ахмеда, ФИО54, ФИО55 и ФИО4 №7 на общую сумму 42 193 938 рублей.

ФИО7, действуя в составе организованной группы, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, совершила хищение путем обмана имущества ФИО4 №7, при следующих обстоятельствах.

Так, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, Х.З.Ш., Х.С.С., Г.А.К., ФИО7 и С.К.Г., находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств у неограниченного круга граждан, проживающих на территории Российской Федерации, распространили ложную информацию среди граждан, проживающих на территории 

<

адрес>, о желании Х.З.Ш. получить денежные средства для развития собственного бизнеса, ее возможности оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашения указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности.

В начале апреля 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №7, проживающий по адресу: 

<

адрес>, узнал о возможности Х.З.Ш. оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашения указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения.

Будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях участников организованной группы в составе Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С., ФИО7 и С.К.Г., действующих согласованно и по предварительному сговору, ФИО4 №7, в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, в ходе личной встречи с Х.З.Ш., получил предложение от последней оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать ей для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш., с целью придания видимости своего благосостояния и платежеспособности взяла на себя обязательство предоставить часть денежных средств ФИО4 №7 в качестве вознаграждения.

Тогда же Х.З.Ш. убедила ФИО4 №7 в том, что для оформления на его имя потребительского кредита необходимо предоставить ей реквизиты его банковской карты, сведения о размере заработной платы и копию паспорта гражданина Российской Федерации, которые будут переданы сотрудникам банка для предварительной заявки по кредиту.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №7, поверив Х.З.Ш., действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С., ФИО7, С.К.Г., согласился на предложение Х.З.Ш. и ДД.ММ.ГГГГ совместно с Х.З.Ш., Х.С.С. прибыли к отделению Банка ВТБ (ПАО), расположенному по адресу: 

<

адрес>. После чего Х.С.С., выполняя свою преступную роль с помощью интернет мессенджера «WhatsApp» сообщил кредитному специалисту Банка ВТБ (ПАО) С.К.Г., действующей по предварительному преступному сговору с членами организованной группы о прибытии ФИО4 №7, то есть гражданина на которого необходимо оформить кредит путем внесения ложных сведений о размере его заработной платы и общего дохода, с целью получения максимальной суммы кредита, чем гражданин мог получить указав реальный размер ежемесячного дохода семьи, а также узнал о ее рабочем месте, о чем сообщил ФИО4 №7 и Х.ФИО56 чего ФИО4 №7 прошел в отделение Банка ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: 

<

адрес>, где подошел к кредитному специалисту С.К.Г., которая уже была осведомлена о его прибытии. С.К.Г., действуя умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К., ФИО7, Х.З.Ш., выполняя свою преступную роль, внесла в заявку на получение кредита ложные сведения о дополнительном доходе ФИО4 №7 в связи с чем последнему был одобрен кредит в размере 472 000 рублей, которые ФИО4 №7 были зачислены ДД.ММ.ГГГГ на банковскую карту №, открытую в отделении Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, 6 микрорайон, 12 «А», на имя ФИО4 №7 

Полученные денежные средства, ФИО4 №7, находясь на территории 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ со своей банковской карты №, открытой в отделении Банка ВТБ (ПАО), расположенном по адресу: 

<

адрес>, 6 Микрорайон, 12 «А» перечислил по указанию Х.З.Ш., действующей умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К., ФИО7 и С.К.Г. на банковские карты, находящиеся в пользовании членов организованной группы.

В продолжение своего преступного умысла, Х.З.Ш., действуя умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К., ФИО7 и С.К.Г., в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, в ходе личной встречи с ФИО4 №7, предложила последнему оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать ей для развития бизнеса. При этом Х.З.Ш. обязалась предоставить часть денежных средств ФИО4 №7 в качестве вознаграждения.

Реализуя задуманное, Х.З.Ш. убедила ФИО4 №7 в необходимости предоставления ей реквизитов его банковской карты, сведений о размере заработной платы и копии паспорта гражданина Российской Федерации, которые будут переданы ее сотрудникам банка для предварительной заявки по кредиту.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №7, поверив Х.З.Ш., действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С., ФИО7, С.К.Г., согласился на предложение Х.З.Ш. и ДД.ММ.ГГГГ совместно с Х.З.Ш., Х.С.С. прибыли к отделению банка ПАО «Сбербанк», расположенному по адресу: 

<

адрес>. После чего Х.С.С., выполняя свою преступную роль, прошел в отделение банка, где сообщил кредитному специалисту ПАО «Сбербанк» ФИО7, действующей по предварительному преступному сговору с членами организованной группы о прибытии ФИО4 №7, то есть гражданина, на которого необходимо оформить кредит путем внесения ложных сведения о размере его заработной платы и общего дохода, с целью получения максимальной суммы кредита, чем гражданин мог получить, указав реальный размер ежемесячного дохода семьи. ФИО57С., сообщил ожидающему его ФИО4 №7 о необходимости пройти к конкретному сотруднику банка и о его рабочем месте. После чего ФИО4 №7, самостоятельно прошел в отделение банка ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес> к кредитному специалисту ФИО7, которая уже была осведомлена о его прибытии. ФИО7, действуя умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К., Х.З.Ш. и С.К.Г. выполняя свою преступную роль, внесла ложные сведения о дополнительном доходе ФИО4 №7 в связи с чем последнему был одобрен кредит в размере 1 569 000 рублей, которые ФИО4 №7 были зачислены на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую в дополнительном офисе № «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А». 

Часть полученных денежных средств в сумме 350 000 рублей, ФИО4 №7, находясь на территории 

<

адрес> края, ДД.ММ.ГГГГ со своей банковской карты №, открытой в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», перечислил по указанию Х.З.Ш., действующей умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К., ФИО7 и С.К.Г. на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую на имя ФИО1 и находящуюся в пользовании у члена организованной группы Х.С.С., а часть денежные средства в размере 679 000 рублей ФИО4 №7 обналичил в отделениях банка ПАО «Сбербанк России», расположенных на территории 

<

адрес> края и ДД.ММ.ГГГГ, находясь у здания № в 3 Микрорайоне 

<

адрес> края передал их Х.ФИО58 денежные средства в размере 540 000 рублей Х.З.Ш. оставила ФИО4 №7 в качестве вознаграждения.

В действительности Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С., ФИО7, С.К.Г., не имели намерений выполнять взятые на себя обязательства по погашению кредитов и процентов по ним, намереваясь таким образом похитить полученные от ФИО4 №7 денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего совместного преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, участники организованной группы Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С., ФИО7 и С.К.Г., с целью придания своим противоправным действиям видимости законности, в период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производили отчисления денежных средств с находящихся у них в пользовании как личных, так и оформленных на третьих лиц неосведомленных об их преступной деятельности банковских карт под видом выплат по кредитным обязательствам и процентам по ним ФИО4 №7 Денежные средства, используемые для отчислений ФИО4 №7, получали от вновь привлеченных граждан, пожелавших оформить на свое имя потребительский кредит для Х.З.Ш., то есть путем создания «Финансовой Пирамиды». В указанный период времени, а именно со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Г.А.К., выполняя свою преступную роль с находящихся у нее в пользовании банковских карт №, оформленной в ПАО «Сбербанк России» на имя Г.А.К. и банковской карты №, оформленной в ПАО «Сбербанк России», открытой на имя ФИО17, привязанных к интернет приложению «Сбербанк онлайн» перечислила ФИО4 №7 под видом выплат по кредитам на банковские карты № и №, открытые в ПАО «Сбербанк России» на имя ФИО4 №7 денежные средства в общей сумме 710 500 рублей. В дальнейшем члены организованной группы прекратили перечислять ФИО4 №7 в виде выплат по кредитным обязательствам, а денежные средства в сумме 1 501 000 рублей похитили, при этом своих обязательств по выплате кредитов и процентов по ним не исполнили, поскольку не имели таких намерений.

В результате преступных действий Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С., ФИО7 и С.К.Г. последние путем обмана похитили денежные средства ФИО4 №7 на сумму 1 501 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО4 №7 материальный ущерб на указанную сумму, в особо крупном размере.

ФИО7, действуя в составе организованной группы, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, совершила хищение путем обмана имущества ФИО4 №1, при следующих обстоятельствах.

Так, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, Х.З.Ш., Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств у неограниченного круга граждан, проживающих на территории Российской Федерации, распространили ложную информацию среди граждан, проживающих на территории 

<

адрес>, о желании Х.З.Ш. получить денежные средства для развития собственного бизнеса, ее возможности оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашению указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности.

В начале апреля 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №1, проживающий по адресу: 

<

адрес>, узнал о возможности Х.З.Ш. оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашения указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения.

Будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях участников организованной группы в составе Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, действующих согласованно и по предварительному сговору, ФИО4 №1, в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, в ходе личной встречи с Х.З.Ш., получил предложение от последней оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать ей для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш., с целью придания видимости своего благосостояния и платежеспособности взяла на себя обязательство предоставить часть денежных средств ФИО4 №1 в качестве вознаграждения.

Тогда же, Х.З.Ш. убедила ФИО4 №1, что для оформления на его имя потребительского кредита необходимо предоставить ей реквизиты его банковской карты, сведения о размере заработной платы и копию паспорта гражданина Российской Федерации, которые будут переданы сотрудникам банка для предварительной заявки по кредиту.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №1 поверив Х.З.Ш., действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, согласился на предложение Х.З.Ш. и ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно прибыл к отделению банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, где встретился с Х.З.Ш. и Х.ФИО59 чего, Х.С.С., выполняя свою преступную роль, прошел в отделение банка, где сообщил кредитному специалисту ПАО «Сбербанк России» ФИО7, действующей по предварительному преступному сговору с членами организованной группы о прибытии ФИО4 №1, то есть гражданина, на которого необходимо оформить кредит путем внесения ложных сведений о размере его заработной платы и общего дохода, с целью получения максимальной суммы кредита, чем гражданин мог получить, указав реальный размер ежемесячного дохода семьи. Далее, Х.С.С. сообщил ожидающему его ФИО4 №1, о необходимости пройти к конкретному сотруднику банка и о его рабочем месте. После чего ФИО4 №1 самостоятельно прошел в отделение банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, где подошел к кредитному специалисту ФИО7, которая уже была осведомлена о его прибытии. ФИО7, действуя умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и Х.З.Ш., выполняя свою преступную роль, внесла ложные сведения о дополнительном доходе ФИО4 №1 в связи с чем последнему был одобрен кредит в размере 613 000 рублей, которые ФИО4 №1 были зачислены на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

Часть полученных денежных средств в сумме 410 000 рублей ФИО4 №1, находясь на территории 

<

адрес> края, ДД.ММ.ГГГГ со своей банковской карты №, открытой в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, перечислил по указанию Х.З.Ш., действующей умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7 на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую на имя ФИО2 и находящуюся в пользовании у членов организованной группы Х.З.Ш. и Г.А.К., а также денежные средства в размере 23 000 рублей на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую на имя ФИО1 и находящуюся в пользовании у члена организованной группы Х.ФИО60 денежные средства в размере 60 000 рублей ФИО4 №1 обналичил в отделении банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> и передал там же Х.ФИО58 денежные средства в размере 120 000 рублей Х.З.Ш. оставила ФИО4 №1 в качестве вознаграждения и придания видимости своего благосостояния и платежеспособности. В действительности Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, не имели намерений выполнять взятые на себя обязательства по погашению кредита и процентов по нему, намереваясь таким образом похитить полученные от ФИО4 №1 денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, участники организованной преступной группы Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, с целью придания своим противоправным действиям видимости законности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производили отчисления денежных средств с находящихся у них в пользовании как личных, так и оформленных на третьих лиц неосведомленных об их преступной деятельности банковских карт под видом выплат по кредитным обязательствам и процентам по ним ФИО4 №1 Денежные средства, используемые для отчислений ФИО4 №1, получали от вновь привлеченных граждан, пожелавших оформить на свое имя потребительский кредит для Х.З.Ш., то есть путем создания «Финансовой Пирамиды». В указанный период времени, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Г.А.К., выполняя свою преступную роль, с находящихся у нее в пользовании банковских карт №, №, оформленных в ПАО «Сбербанк России» на имя Г.А.К., привязанных к интернет приложению «Сбербанк онлайн» перечислила ФИО4 №1 под видом выплат по кредитам на банковскую карту №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО4 №1 денежные средства в общей сумме 209 600 рублей. В дальнейшем члены организованной группы прекратили перечислять ФИО4 №1 денежные средства в виде выплат по кредитным обязательствам, а денежные средства в сумме 493 000 рублей похитили, при этом своих обязательств по выплате кредитов и процентов по ним не исполнили, поскольку не имели таких намерений.

В результате преступных действий Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, последние путем обмана похитили денежные средства ФИО4 №1 на сумму 493 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО4 №1 материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

ФИО7, действуя в составе организованной группы, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, совершила хищение путем обмана имущества ФИО4 №2, при следующих обстоятельствах. 

Так, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, Х.З.Ш., Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств у неограниченного круга граждан, проживающих на территории Российской Федерации, распространили ложную информацию среди граждан, проживающих на территории 

<

адрес>, о желании Х.З.Ш. получить денежные средства для развития собственного бизнеса, ее возможности оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашению указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности.

В начале апреля 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №1, проживающий по адресу: 

<

адрес>, узнал о возможности Х.З.Ш. оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашения указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения.

Будучи введенным в заблуждение и не догадываясь о преступных намерениях участников организованной группы в составе Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, действующих согласованно и по предварительному сговору, ФИО4 №1, в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, в ходе личной встречи с Х.З.Ш., получил предложение от последней в подыскании гражданина, который будет согласен оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать ей для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш., с целью придания видимости своего благосостояния и платежеспособности взяла на себя обязательство предоставить часть денежных средств данному гражданину в качестве вознаграждения.

Тогда же Х.З.Ш. убедила ФИО4 №1, что для оформления на имя гражданина потребительского кредита необходимо предоставить ей реквизиты банковской карты, сведения о размере заработной платы и копию паспорта гражданина Российской Федерации, которые будут переданы сотрудникам банка для предварительной заявки по кредиту, а также возможном заполнении заявки на кредит дистанционно через приложение «Сбербанк Онлайн», логин и пароль от которого ей необходимо будет также предоставить.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №1, поверив Х.З.Ш., действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, согласился на предложение Х.З.Ш. и ДД.ММ.ГГГГ обратился к своей теще ФИО4 №2 с предложением оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать Х.З.Ш. для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш. обязалась предоставить часть денежных средств ей в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности. 

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №2, поверив Х.З.Ш., действующей по предварительному преступному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, согласилась на предложение Х.З.Ш. и ДД.ММ.ГГГГ передала принадлежащий ей мобильный телефон, банковскую карту ПАО «Сбербанк России» открытую на ее имя и паспорт гражданина Российской Федерации ФИО92 ФИО61 предметы и документы ФИО4 №1 сфотографировал и с помощью мессенджера «WhatsApp», привязанного к его абонентскому номеру 

<

***> отправил на абонентский номер, находящийся в пользовании у Х.З.Ш. 

Полученные от ФИО4 №1 фотографии банковской карты ПАО «Сбербанк России», открытой на имя ФИО4 №2 и паспорта гражданина Российской Федерации на имя последней, Х.З.Ш. с помощью мессенджера «WhatsApp» отправила на абонентский номер, находящийся в пользовании у Х.С.С., который согласно отведенной ему преступной роли с помощью мессенджера «WhatsApp» отправил данные фотографии на абонентский номер, находящийся в пользовании у ФИО7 

ФИО7, действующая по предварительному преступному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и Х.З.Ш., выполняя свою преступную роль, применяя мобильный телефон и используя персональные данные, вошла в личный кабинет интернет приложения «Сбербанк Онлайн» ФИО4 №2 с помощью логина и пароля, который пришел на абонентский номер ФИО62 и который ей через ФИО4 №1, Х.З.Ш. был направлен Х.С.С. с помощью мессенджера «WhatsApp». В личном кабинете интернет приложения «Сбербанк Онлайн» ФИО4 №2, ФИО7 внесла ложные сведения о заработной плате и дополнительном доходе ФИО4 №2, в связи с чем последней был одобрен кредит в размере 650 000 рублей, из которых 50 000 рублей были удержаны банком в виде страховых премий, а 600 000 рублей были зачислены на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>. 

Часть полученных денежных средств ФИО4 №1, находясь на территории 

<

адрес> края, ДД.ММ.ГГГГ, с банковской карты ПАО «Сбербанк России» №, открытой на имя ФИО4 №2, в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, перечислил по указанию Х.З.Ш., действующей по предварительному преступному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7 на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую на имя ФИО2 и находящуюся в пользовании у членов организованной группы Х.З.Ш. и Г.А.К. денежные средства в размере 475 000 рублей. Оставшиеся денежные средства в размере 125 000 рублей ФИО4 №1 обналичил в банкомате АТМ 601010 отделения банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> и передал их там же Х.З.Ш., часть от полученных денежных средств, в размере 100 000 рублей Х.З.Ш. вернула ФИО4 №1 для ФИО4 №2 в качестве вознаграждения и придания видимости своего благосостояния и платежеспособности. В действительности, Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, не имели намерений выполнять взятые на себя обязательства по погашению кредита и процентов по нему, намереваясь таким образом похитить полученные от ФИО4 №1, принадлежащие ФИО4 №2 денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, участники организованной преступной группы Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, с целью придания своим противоправным действиям видимости законности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производили отчисления денежных средств с находящихся у них в пользовании как личных, так и оформленных на третьих лиц, неосведомленных об их преступной деятельности банковских карт под видом выплат по кредитным обязательствам и процентам по ним ФИО4 №2 Денежные средства, используемые для отчислений ФИО4 №2, получали от вновь привлеченных граждан, пожелавших оформить на свое имя потребительский кредит для Х.З.Ш., то есть путем создания «Финансовой Пирамиды». В указанный период времени, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Г.А.К., выполняя свою преступную роль, с находящихся у нее в пользовании банковских карт №, №, оформленных в ПАО «Сбербанк России» на имя Г.А.К., привязанных к интернет приложению «Сбербанк онлайн», перечислила ФИО4 №2 под видом выплат по кредитам на банковскую карту №, открытую на имя ФИО4 №2 в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, денежные средства в общей сумме 149 000 рублей. В дальнейшем, члены организованной группы прекратили перечислять ФИО4 №2 денежные средства в виде выплат по кредитным обязательствам, а денежные средства в сумме 500 000 рублей похитили, при этом своих обязательств по выплате кредитов и процентов по ним не выполнили, поскольку не имели таких намерений.

В результате преступных действий Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7 последние путем обмана похитили денежные средства ФИО4 №2 на сумму 500 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО4 №2 материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

ФИО7, действуя в составе организованной группы, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, совершила хищение путем обмана имущества ФИО4 №5, при следующих обстоятельствах. 

Так, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, Х.З.Ш., Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств у неограниченного круга граждан, проживающих на территории Российской Федерации, распространили ложную информацию среди граждан, проживающих на территории 

<

адрес>, о желании Х.З.Ш. получить денежные средства для развития собственного бизнеса, ее возможности оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашению указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности.

В апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №5, проживающий по адресу: 

<

адрес>, узнал о возможности Х.З.Ш. оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашения указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения.

Будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях участников организованной группы в составе Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, действующих согласованно и по предварительному сговору, ФИО4 №5, в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, в ходе личной встречи с Х.З.Ш., получил предложение от последней оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать ей для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш., с целью придания видимости своего благосостояния и платежеспособности взяла на себя обязательство предоставить часть денежных средств ФИО4 №5 в качестве вознаграждения.

Тогда же Х.З.Ш. убедила ФИО4 №5, что для оформления на его имя потребительского кредита необходимо предоставить ей реквизиты его банковской карты, сведения о размере заработной платы и копию паспорта гражданина Российской Федерации, которые будут переданы сотрудникам банка для предварительной заявки по кредиту.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №5 поверив Х.З.Ш., действующей по предварительному преступному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, согласился на предложение Х.З.Ш. и ДД.ММ.ГГГГ самостоятельно прибыл к отделению банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, где встретился с Х.ФИО56 чего Х.З.Ш. позвонила Х.С.С. и сообщила о прибытии ФИО4 №5 Х.С.С., выполняя свою преступную роль, сообщил кредитному специалисту ПАО «Сбербанк России» ФИО7, действующей по предварительному преступному сговору с членами организованной группы, о прибытии ФИО4 №5, то есть гражданина на которого необходимо оформить кредит путем внесения ложных сведения о размере его заработной платы и общего дохода, с целью получения максимальной суммы кредита, чем гражданин мог получить указав реальный размер ежемесячного дохода семьи. Х.С.С. получил от ФИО7 информацию о ее рабочем месте и сообщил об этом Х.З.Ш., которая сообщила ожидающему ее ФИО4 №5 о необходимости пройти к конкретному сотруднику банка и о его рабочем месте. После чего ФИО4 №5 самостоятельно прошел в отделение банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, где подошел к кредитному специалисту ФИО7, которая уже была осведомлена о его прибытии. ФИО7, действуя по предварительному преступному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и Х.З.Ш., выполняя свою преступную роль, внесла ложные сведения о дополнительном доходе ФИО4 №5, в связи с чем последнему было одобрено получение двух кредитов, один из которых на сумму 455 000 рублей, а второй на сумму 120 000 рублей, а всего на общую сумму 575 000 рублей, которые ФИО4 №5 были зачислены на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>. 

Полученные денежные средства в сумме 575 000 рублей ФИО4 №5, находясь на территории 

<

адрес>, ДД.ММ.ГГГГ обналичил со своей банковской карты №, открытой в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, и находясь у здания гостиничного комплекса «Континент» расположенного по адресу: 

<

адрес>, передал Х.З.Ш. из которых Х.З.Ш. вернула ФИО4 №5 130 000 рублей в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности. В действительности Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, не имели намерений выполнять взятые на себя обязательства по погашению кредита и процентов по нему, намереваясь таким образом похитить полученные от ФИО4 №5 денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего совместного преступного умысла направленного на хищение путем обмана денежных средств, участники организованной группы Х.З.Ш. Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, с целью придания своим противоправным действиям видимости законности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производили отчисления денежных средств с находящихся у них в пользовании как личных, так и оформленных на третьих лиц неосведомленных об их преступной деятельности банковских карт под видом выплат по кредитным обязательствам и процентам по ним ФИО4 №5 Денежные средства, используемые для отчислений ФИО4 №5, получали от вновь привлеченных граждан, пожелавших оформить на свое имя потребительский кредит для Х.З.Ш., то есть путем создания «Финансовой Пирамиды». В указанный период времени, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Г.А.К., выполняя свою преступную роль с находящейся у нее в пользовании банковской карты №, оформленной в ПАО «Сбербанк России» на имя Г.А.К., привязанной к интернет приложению «Сбербанк онлайн», а также с банковской карты ПАО «Сбербанк России» №, открытой на имя ФИО18, неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы перечислила ФИО4 №5 под видом выплат по кредитам на банковские карты №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> и №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, «А» на имя ФИО4 №5, денежные средства в общей сумме 103 500 рублей. В дальнейшем члены организованной группы прекратили перечислять ФИО4 №5 денежные средства в виде выплат по кредитным обязательствам, а денежные средства в сумме 445 000 рублей похитили, при этом своих обязательств по выплате кредитов и процентов по ним не исполнили, поскольку не имели таких намерений.

В результате преступных действий Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, последние путем обмана похитили денежные средства ФИО4 №5 на сумму 445 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО4 №5 материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

ФИО7, действуя в составе организованной группы, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, совершила хищение путем обмана имущества ФИО4 №3, при следующих обстоятельствах. 

Так, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, Х.З.Ш., Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7 находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств у неограниченного круга граждан, проживающих на территории Российской Федерации, распространили ложную информацию среди граждан, проживающих на территории 

<

адрес>, о желании Х.З.Ш. получить денежные средства для развития собственного бизнеса, ее возможности оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашению указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности.

В апреля 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №1, проживающий по адресу: 

<

адрес>, узнал о возможности Х.З.Ш. оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашения указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения.

Будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях участников организованной группы в составе Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, действующих согласованно и по предварительному сговору, ФИО4 №1, в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, в ходе личной встречи с Х.З.Ш., получил предложение от последней в подыскании гражданина, который будет согласен оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать ей для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш., с целью придания видимости своего благосостояния и платежеспособности взяла на себя обязательство предоставить часть денежных средств данному гражданину в качестве вознаграждения.

Тогда же Х.З.Ш. убедила ФИО4 №1, что для оформления на имя гражданина потребительского кредита необходимо предоставить ей реквизиты его банковской карты, сведения о размере заработной платы и копию паспорта гражданина Российской Федерации, которые будут переданы сотрудникам банка для предварительной заявки по кредиту, а также возможном заполнении заявки на кредит дистанционно через приложение «Сбербанк Онлайн», логин и пароль от которого ей необходимо будет также предоставить.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №1 поверив Х.З.Ш., действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, согласился на предложение Х.З.Ш. и в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ обратился к своей супруге ФИО4 №3 с предложением оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать Х.З.Ш. для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш. обязалась предоставить часть денежных средств ей в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности. 

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №3, поверив Х.З.Ш., действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, согласилась на предложение Х.З.Ш. и в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала принадлежащий ей мобильный телефон, банковскую карту ПАО «Сбербанк России», открытую на ее имя и паспорт гражданина Российской Федерации ФИО92 ФИО61 предметы и документы ФИО4 №1 сфотографировал и с помощью мессенджера «WhatsApp» привязанного к его абонентскому номеру 

<

***> отправил на абонентский номер, находящийся в пользовании у Х.З.Ш. 

Полученные от ФИО4 №1 фотографии банковской карты ПАО «Сбербанк России», открытой на имя ФИО4 №3 и паспорт гражданина Российской Федерации на имя последней, Х.З.Ш. с помощью мессенджера «WhatsApp» отправила на абонентский номер, находящийся в пользовании у Х.С.С., который в свою очередь согласно отведенной ему преступной роли с помощью мессенджера «WhatsApp» отправил данные фотографии на абонентский номер, находящийся в пользовании у ФИО7 

ФИО7, действуя умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и Х.З.Ш., выполняя свою преступную роль, применяя мобильный телефон и используя персональные данные вошла в личный кабинет интернет приложения «Сбербанк Онлайн» ФИО4 №3 с помощью логина и пароля который пришел на абонентский номер ФИО4 №3 и который ей через ФИО4 №1, Х.З.Ш. был направлен Х.С.С. с помощью мессенджера «WhatsApp». В личном кабинете интернет приложения «Сбербанк Онлайн» ФИО4 №3, ФИО7 внесла ложные сведения о заработной плате и дополнительном доходе ФИО4 №3 в связи с чем последней был одобрен кредит в размере 650 000 рублей, которые были зачислены на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>.

Полученные денежные средства в сумме 650 000 рублей ФИО4 №1, находясь на территории 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ с банковской карты ПАО «Сбербанк России» №, открытой в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, по указанию Х.З.Ш., действующей умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7 обналичил в банкомате АТМ 601010 отделения банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> и передал их там же Х.З.Ш., часть из которых в размере 100 000 рублей она вернула ФИО4 №1 для ФИО4 №3 в качестве вознаграждения и придания видимости своего благосостояния и платежеспособности. В действительности Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, не имели намерений выполнять взятые на себя обязательства по погашению кредита и процентов по нему, намереваясь таким образом похитить полученные от ФИО4 №1 принадлежащие ФИО4 №3 денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, участники организованной преступной группы Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, с целью придания своим противоправным действиям видимости законности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производили отчисления денежных средств с находящихся у них в пользовании как личных, так и оформленных на третьих лиц неосведомленных об их преступной деятельности банковских карт под видом выплат по кредитным обязательствам и процентам по ним гражданам. Денежные средства, используемые для отчислений ФИО4 №3, получали от вновь привлеченных граждан, пожелавших оформить на свое имя потребительский кредит для Х.З.Ш., то есть путем создания «Финансовой Пирамиды». В указанный период времени, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Г.А.К., выполняя свою преступную роль с находящихся у нее в пользовании банковских карт №, №, оформленных в ПАО «Сбербанк России» на имя Г.А.К., привязанных к интернет приложению «Сбербанк онлайн» перечислила ФИО4 №3 под видом выплат по кредитам на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО4 №3 денежные средства в общей сумме 144 000 рублей. В дальнейшем члены организованной группы прекратили перечислять денежные средства ФИО4 №3 в виде выплат по кредитным обязательствам, а денежные средства в сумме 550 000 рублей похитили, при этом своих обязательств по выплате кредитов и процентов по ним не исполнили, поскольку не имели таких намерений.

В результате преступных действий Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, последние путем обмана похитили денежные средства ФИО4 №3 на сумму 550 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО4 №3 материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

ФИО7, действуя в составе организованной группы, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, совершила хищение путем обмана имущества ФИО4 №4, при следующих обстоятельствах. 

Так, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, Х.З.Ш., Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств у неограниченного круга граждан, проживающих на территории Российской Федерации, распространили ложную информацию среди граждан, проживающих на территории 

<

адрес>, о желании Х.З.Ш. получить денежные средства для развития собственного бизнеса, ее возможности оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашению указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности.

В апреля 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №1, проживающий по адресу: 

<

адрес>, узнал о возможности Х.З.Ш. оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашения указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения.Будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях участников организованной группы в составе Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, действующих согласованно и по предварительному сговору, ФИО4 №1, в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, в ходе личной встречи с Х.З.Ш., получил предложение от последней в подыскании гражданина, который будет согласен оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать Х.З.Ш. для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш., с целью придания видимости своего благосостояния и платежеспособности взяла на себя обязательство предоставить часть денежных средств данному гражданину в качестве вознаграждения.

Тогда же, Х.З.Ш. убедила ФИО4 №1, что для оформления на имя гражданина потребительского кредита необходимо предоставить ей реквизиты банковской карты, сведения о размере заработной платы и копию паспорта гражданина Российской Федерации, которые будут переданы сотрудникам банка для предварительной заявки по кредиту, а также возможном заполнении заявки на кредит дистанционно через приложение «Сбербанк Онлайн», логин и пароль от которого ей необходимо будет также предоставить.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №1 поверив Х.З.Ш., действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, согласился на предложение Х.З.Ш. и в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, обратился к ФИО4 №4 с предложением оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать Х.З.Ш. для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш. обязалась предоставить часть денежных средств ей в качестве вознаграждения.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №4, поверив Х.З.Ш., действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, согласилась на предложение Х.З.Ш. и в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ передала принадлежащий ей мобильный телефон, банковскую карту ПАО «Сбербанк России», открытую на ее имя и паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя ФИО4 №1, который их сфотографировал и с помощью мессенджера «WhatsApp», привязанного к его абонентскому номеру 

<

***> отправил на абонентский номер, находящийся в пользовании у Х.З.Ш. 

Полученные от ФИО4 №1 фотографии банковской карты ПАО «Сбербанк России», открытой на имя ФИО4 №4 и паспорт гражданина Российской Федерации на имя последней, Х.З.Ш. с помощью мессенджера «WhatsApp» отправила на абонентский номер, находящийся в пользовании у Х.ФИО63 в связи с отсутствием возможности оформить дистанционно кредит на ФИО4 №4, Х.З.Ш., сообщила ФИО4 №1 о необходимости поездки ФИО4 №4 в 

<

адрес> для оформления на имя ФИО4 №4 кредита.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №1 поверив Х.З.Ш., действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, сообщил о необходимости поездки в 

<

адрес> ФИО4 №4 и последняя согласилась на предложение Х.З.Ш. и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совместно с Х.З.Ш. и ФИО4 №1 прибыла к отделению банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>. После чего Х.З.Ш. сообщила Х.С.С. о прибытии ФИО4 №4, который, выполняя свою преступную роль, сообщил кредитному специалисту ПАО «Сбербанк России» ФИО7, действующей по предварительному преступному сговору с членами организованной группы о прибытии ФИО4 №4, то есть гражданки на которую необходимо оформить кредит путем внесения ложных сведения о размере ее заработной платы и общего дохода, с целью получения максимальной суммы кредита, чем она могла получить указав реальный размер ежемесячного дохода семьи. Х.С.С. получил от ФИО7 информацию о ее рабочем месте, данную информацию передал Х.ФИО64 Х.З.Ш. сообщила ожидающей ее ФИО4 №4 о необходимости пройти к конкретному сотруднику банка и о его рабочем месте. После чего ФИО4 №4 самостоятельно прошла в отделение банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, где подошла к кредитному специалисту ФИО7, которая уже была осведомлена о ее прибытии. ФИО7, действуя умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и Х.З.Ш., выполняя свою преступную роль, внесла ложные сведения о дополнительном доходе ФИО4 №4 и направила заявку на одобрение кредита. После подписания необходимых документов по кредиту ФИО4 №4 вышла из отделения банка и совместно с Х.З.Ш., ФИО4 №1 вернулись по адресу проживания.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 №4 были зачислены на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, кредитные денежные средства в размере 629 000 рублей. О зачислении денежных средств ФИО4 №4 в ходе телефонного разговора сообщила ФИО4 №1, который в свою очередь приехал по месту проживания ФИО4 №4 по адресу: 

<

адрес> и получил от ФИО4 №4 ее банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №.

Полученные денежные средства в сумме 629 000 рублей, ФИО4 №1, используя банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО4 №4, находясь на территории 

<

адрес> края ДД.ММ.ГГГГ, по указанию Х.З.Ш., действующей умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7 обналичил в банкомате АТМ 615322 отделения банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, пл. Ленина, 10 «А» и банкомате АТМ 601010 отделения банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> и передал их у здания ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, Х.З.Ш., часть из которых в размере 100 000 рублей Х.З.Ш. вернула ФИО4 №1 для ФИО4 №4 в качестве вознаграждения и придания видимости своего благосостояния и платежеспособности. В действительности Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, не имели намерений выполнять взятые на себя обязательства по погашению кредита и процентов по нему, намереваясь таким образом похитить полученные от ФИО4 №4 принадлежащие ей денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, участники организованной преступной группы Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, с целью придания своим противоправным действиям видимости законности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производили отчисления денежных средств с находящихся у них в пользовании как личных, так и оформленных на третьих лиц неосведомленных об их преступной деятельности банковских карт под видом выплат по кредитным обязательствам и процентам по ним гражданам. Денежные средства, используемые для отчислений ФИО4 №4, получали от вновь привлеченных граждан, пожелавших оформить на свое имя потребительский кредит для Х.З.Ш., то есть путем создания «Финансовой Пирамиды». В указанный период времени, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Г.А.К., выполняя свою преступную роль с находящейся у нее в пользовании банковской карты №, оформленной в ПАО «Сбербанк России» на имя Г.А.К., привязанной к интернет приложению «Сбербанк онлайн», а также с банковской карты ПАО «Сбербанк России» №, открытой на имя ФИО18 неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы перечислила ФИО4 №4 под видом выплат по кредитам на банковскую карту №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> на имя ФИО4 №4 денежные средства в общей сумме 118 300 рублей. В дальнейшем члены организованной группы прекратили перечислять ФИО4 №4 денежные средства в виде выплат по кредитным обязательствам, а денежные средства в сумме 529 000 рублей похитили, при этом своих обязательств по выплате кредитов и процентов по ним не выполнили, поскольку не имели таких намерений.

В результате преступных действий Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, последние путем обмана похитили денежные средства ФИО4 №4 на сумму 529 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО4 №4 материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

ФИО7, действуя в составе организованной группы, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, совершила хищение путем обмана имущества ФИО93 Ахмеда, при следующих обстоятельствах. 

Так, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, Х.З.Ш., Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств у неограниченного круга граждан, проживающих на территории Российской Федерации, распространили ложную информацию среди граждан, проживающих на территории 

<

адрес>, о желании Х.З.Ш. получить денежные средства для развития собственного бизнеса, ее возможности оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашению указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности.

В конце мая 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО93 Ахмед (без отчества), проживающий по адресу: 

<

адрес>, узнал о возможности Х.З.Ш. оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашения указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения.

Будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях участников организованной группы в составе Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, действующих согласованно и по предварительному сговору, ФИО93 Ахмед (без отчества), в мае 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, в ходе личной встречи с Х.З.Ш., получил предложение от последней оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать ей для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш., с целью придания видимости своего благосостояния и платежеспособности взяла на себя обязательство предоставить часть денежных средств ФИО93 Ахмеду (без отчества) в качестве вознаграждения.

Тогда же, Х.З.Ш. убедила ФИО93 Ахмеда (без отчества), что для оформления на него потребительского кредита необходимо предоставить ей реквизиты его банковской карты, сведения о размере заработной платы и копию паспорта гражданина Российской Федерации, которые будут переданы сотрудникам банка для предварительной заявки по кредиту, а также возможном заполнении заявки на кредит дистанционно через приложение «Сбербанк Онлайн», логин и пароль от которого ей необходимо будет также предоставить.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО93 Ахмед (без отчества) поверив Х.З.Ш., действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, согласился на предложение Х.З.Ш. и в мае 2018 года не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в ходе личной встречи с Х.З.Ш., находясь на территории 

<

адрес> края передал последней принадлежащий ему мобильный телефон, банковскую карту ПАО «Сбербанк России» открытую на его имя и его паспорт гражданина Российской Федерации. Х.З.Ш. полученные от ФИО93 Ахмеда (без отчества) банковскую карту ПАО «Сбербанк России» открытую на его имя и его паспорт гражданина Российской Федерации сфотографировала и с помощью мессенджера «WhatsApp» отправила на абонентский номер, находящийся в пользовании у Х.С.С., который в свою очередь согласно отведенной ему преступной роли с помощью мессенджера «WhatsApp» отправил данные фотографии на абонентский номер, находящийся в пользовании у ФИО7 

ФИО7, действуя умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и Х.З.Ш., выполняя свою преступную роль, применяя мобильный телефон и используя персональные данные вошла в личный кабинет интернет приложения «Сбербанк Онлайн» ФИО93 Ахмеда (без отчества) с помощью логина и пароля, который пришел на абонентский номер последнего и который ей через Х.З.Ш. был направлен Х.С.С. с помощью мессенджера «WhatsApp». В личном кабинете интернет приложения «Сбербанк Онлайн» ФИО93 Ахмеда (без отчества), ФИО7 внесла ложные сведения о заработной плате и дополнительном доходе ФИО93 Ахмеда (без отчества) в связи с чем последнему был одобрен кредит в размере 950 000 рублей, которые были зачислены на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», на имя ФИО93 Ахмеда (без отчества).

Х.З.Ш., используя банковскую карту №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А» на имя ФИО93 Ахмеда (без отчества), совместно с последним ДД.ММ.ГГГГ через банкоматы, установленные в отделении банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес>, перечислила на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую на имя ФИО1 и находящуюся в пользовании у члена организованной группы Х.С.С. часть денежных средств в размере 130 000 рублей. Другую часть денежных средств в размере 620 000 рублей Х.З.Ш. обналичила в отделении банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> и оставила себе. Оставшиеся денежные средства в размере 200 000 рублей Х.З.Ш. передала ФИО93 Ахмеду (без отчества) в качестве вознаграждения и придания видимости своего благосостояния и платежеспособности. В действительности Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7 не имели намерений выполнять взятые на себя обязательства по погашению кредита и процентов по нему, намереваясь таким образом похитить полученные от ФИО93 Ахмеда (без отчества) денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, участники организованной преступной группы Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, с целью придания своим противоправным действиям видимости законности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производили отчисления денежных средств с находящихся у них в пользовании как личных, так и оформленных на третьих лиц, неосведомленных об их преступной деятельности, банковских карт под видом выплат по кредитным обязательствам и процентам по ним гражданам. Денежные средства, используемые для отчислений ФИО93 Ахмеду (без отчества), получали от вновь привлеченных граждан, пожелавших оформить на свое имя потребительский кредит для Х.З.Ш., то есть путем создания «Финансовой Пирамиды». В указанный период времени, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Г.А.К., выполняя свою преступную роль с находящихся у нее в пользовании банковских карт №, №, оформленных в ПАО «Сбербанк России» на имя Г.А.К., привязанных к интернет приложению «Сбербанк онлайн» перечислила ФИО93 Ахмеду (без отчества) под видом выплат по кредитам на банковскую карту №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес> «А», на имя ФИО93 Ахмеда (без отчества) денежные средства в общей сумме 185 050 рублей. В дальнейшем члены организованной группы прекратили перечислять ФИО93 Ахмеду (без отчества) денежные средства в виде выплат по кредитным обязательствам, а денежные средства в сумме 750 000 рублей похитили, при этом своих обязательств по выплате кредита и процентов по нему не выполнили, поскольку не имели таких намерений.

В результате преступных действий Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, последние путем обмана похитили денежные средства ФИО93 Ахмеда (без отчества) на сумму 750 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО93 Ахмеду (без отчества) материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

ФИО7, действуя в составе организованной группы, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, совершила хищение путем обмана имущества ФИО4 №8, при следующих обстоятельствах. 

Так, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, Х.З.Ш., Х.С.С., Г.А.К. и ФИО7, находясь на территории 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана денежных средств у неограниченного круга граждан, проживающих на территории Российской Федерации, распространили ложную информацию среди граждан, проживающих на территории 

<

адрес>, о желании Х.З.Ш. получить денежные средства для развития собственного бизнеса, ее возможности оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашению указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения и придания видимости своего благосостояния и платежеспособности.

В июне 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №8, проживающий по адресу: 

<

адрес>, узнал о возможности Х.З.Ш. оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашения указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения.

Будучи введенным в заблуждение, не догадываясь о преступных намерениях участников организованной группы в составе Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7 действующих согласованно и по предварительному сговору, ФИО4 №8 в июне 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, в ходе личной встречи с Х.З.Ш., получил предложение от последней оформить на свое имя потребительский кредит, который Х.З.Ш. обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать ей для развития бизнеса, при этом Х.З.Ш., с целью придания видимости своего благосостояния и платежеспособности взяла на себя обязательство предоставить часть денежных средств ФИО4 №8 в качестве вознаграждения.

Тогда же, Х.З.Ш. убедила ФИО4 №8, что для оформления на него потребительского кредита необходимо предоставить ей реквизиты его банковской карты, сведения о размере заработной платы и копию паспорта гражданина Российской Федерации, которые будут переданы сотрудникам банка для предварительной заявки по кредиту, а также возможном заполнении заявки на кредит дистанционно через приложение «Сбербанк Онлайн», логин и пароль от которого ей необходимо будет также предоставить.

Не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, ФИО4 №8, поверив Х.З.Ш. действовавшей согласованно и по предварительному сговору с членами организованной группы Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, согласился на предложение Х.З.Ш., в июне 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ в ходе личной встречи с Х.З.Ш. находясь на территории 

<

адрес> края, передал последней принадлежащий ему мобильный телефон, банковскую карту ПАО «Сбербанк России», открытую на его имя и паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя. Х.З.Ш. полученные от ФИО4 №8, банковскую карту ПАО «Сбербанк России» открытую на его имя и его паспорт гражданина Российской Федерации сфотографировала и с помощью мессенджера «WhatsApp» отправила на абонентский номер, находящийся в пользовании у Х.С.С., который в свою очередь согласно отведенной ему преступной роли с помощью мессенджера «WhatsApp» данные фотографии отправил на абонентский номер, находящийся в пользовании у ФИО7 

ФИО7, действуя умышленно и по предварительному сговору с членами организованной группы Х.С.С., Г.А.К. и Х.З.Ш., выполняя свою преступную роль, применяя мобильный телефон и используя персональные данные вошла в личный кабинет интернет приложения «Сбербанк Онлайн» ФИО4 №8 с помощью логина и пароля, который поступил на абонентский номер последнего и который ей через Х.З.Ш. был направлен Х.С.С. с помощью мессенджера «WhatsApp». В личном кабинете интернет приложения «Сбербанк Онлайн» ФИО4 №8, ФИО7 внесла ложные сведения о заработной плате и дополнительном доходе ФИО4 №8 в связи с чем последнему был одобрен кредит в размере 652 000 рублей, которые были зачислены на банковскую карту ПАО «Сбербанк России» №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО4 №8

Х.З.Ш., используя банковскую карту №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО4 №8, совместно с последним ДД.ММ.ГГГГ через банкоматы, установленные в отделении банка ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: 

<

адрес> обналичила денежные средства в размере 530 000 рублей и забрала себе. Оставшиеся денежные средства в размере 122 000 рублей Х.З.Ш. оставила ФИО4 №8 в качестве вознаграждения и придания видимости своего благосостояния и платежеспособности. В действительности Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7 не имели намерений выполнять взятые на себя обязательства по погашению кредита и процентов по нему, намереваясь таким образом похитить полученные от ФИО4 №8 денежные средства и распорядиться ими по своему усмотрению. 

В продолжение своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств, участники организованной преступной группы Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, с целью придания своим противоправным действиям видимости законности, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производили отчисления денежных средств с находящихся у них в пользовании как личных, так и оформленных на третьих лиц неосведомленных об их преступной деятельности банковских карт под видом выплат по кредитным обязательствам и процентам по ним гражданам. Денежные средства, используемые для отчислений ФИО4 №8, получали от вновь привлеченных граждан, пожелавших оформить на свое имя потребительский кредит для Х.З.Ш., то есть путем создания «Финансовой Пирамиды». В указанный период времени, а именно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Г.А.К. выполняя свою преступную роль, с находящихся у нее в пользовании банковских карт №, №, оформленных в ПАО «Сбербанк России» на имя Г.А.К., привязанных к интернет приложению «Сбербанк онлайн» перечислила ФИО4 №8 под видом выплат по кредиту на банковскую карту №, открытую в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: 

<

адрес>, на имя ФИО4 №8 денежные средства в общей сумме 142 300 рублей. В дальнейшем члены организованной группы прекратили перечислять ФИО4 №8 денежные средства в виде выплат по кредитным обязательствам, а денежные средства в сумме 530 000 рублей похитили, при этом своих обязательств по выплате кредитов и процентов по ним не исполнили, поскольку не имели таких намерений.

В результате преступных действий Х.З.Ш., Г.А.К., Х.С.С. и ФИО7, последние путем обмана похитили денежные средства ФИО4 №8 на сумму 530 000 рублей, которыми они распорядились по своему усмотрению, чем причинили ФИО4 №8 материальный ущерб на указанную сумму, в крупном размере.

Приговором Буденновского городского суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО65 осужден по ч.5 ст.33, ч.4 ст.159 УК РФ (по 5 эпизодам: в отношении потерпевших ФИО66 и ФИО90-Г.М., ФИО67Ш., ФИО68, ФИО85-Р.М., ФИО69), с приминением ч.3 ст.69 УК РФ. Приговор вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

Приговором Нефтекумского районного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ ФИО70 осуждена по ч.4 ст. 159 УК РФ (53 эпизода); ч.3 ст.159 УК РФ (3 эпизода); ч.2 ст.159 УК РФ, с приминением ч.3 ст.69 УК РФ. Приговор в законную силу не вступил. 

Уголовное дело в отношении Х.С.С., С.К.Г., Г.А.К., находится в отдельном производстве.

В судебном заседании подсудимая ФИО7 в полном объеме согласилась с предъявленным обвинением и, добровольно, после консультации с защитником, подтвердила ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, в особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении обвиняемой, с которой заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, подтвердила, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено ею добровольно и при участии защитника.

Подсудимой ФИО7 разъяснены характер и последствия заявленного ею ходатайства, она понимает существо предъявленного обвинения и согласна с ним в полном объеме, своевременно, при ознакомлении с материалами дела, добровольно и в присутствии защитника заявила ходатайство об особом порядке судебного разбирательства, осознает характер и последствия заявленного ею ходатайства.

Согласно представленным материалам, уголовное дело в отношении ФИО7 поступило в суд с представлением заместителя прокурора 

<

адрес> о применении особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения в соответствии со ст.316 и главой 40.1 УПК РФ, поскольку с ФИО7 до объявления об окончании предварительного следствия было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, условия которого ею соблюдены, обязательства, предусмотренные соглашением, выполнены. 

Данные обстоятельства нашли свое подтверждение в судебном заседании. 

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ с обвиняемой ФИО7 (т.29 л.д. 200-201, 203-207, 210-212, 213-215), по ее ходатайству, заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, в соответствии со ст.ст.317.1, 317.2 УПК РФ, все условия которого подсудимой соблюдены, и обязательства, предусмотренные этим соглашением, выполнены в полном объеме: ФИО7 на предварительном следствии в качестве подозреваемой (т.29 л.д.170-174) и обвиняемой (т.30 л.д.10-13, т.38 л.д.48-50) даны признательные показания, а также сообщены сведения при составлении протоколов опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ (т. 30 л.д. 28-31; 32-35) и протокола проверки показаний на месте от ДД.ММ.ГГГГ (т. 30 л.д. 14-22), которые позволили следствию собрать доказательства виновности самой ФИО7 в инкриминируемых ей деяниях, составе организованной группы, изобличить в причастностях к хищениям иных участников преступной группы. 

В судебном заседании подсудимая ФИО7 показала, что ею на стадии предварительного следствия на имя первого заместителя прокурора 

<

адрес>, было направлено ходатайство о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве, которое впоследствии было удовлетворено. В рамках данного досудебного соглашения о сотрудничестве ею в рамках данного уголовного дела оказано содействие предварительному следствию в раскрытии и расследовании преступлений и изобличению других участников. Она изложила подробные последовательные признательные показания, изобличила участников, давала показания о роли каждого из них. Также с ее участием был проведен ряд следственных действий, направленных на изобличение других участников преступления (опознания, очные ставки, проверка показаний на месте и др.). Условия, порядок и последствия заключения досудебного соглашения о сотрудничестве, а также его несоблюдения ей, разъяснены и понятны. Согласно поданного ходатайства, она изложила в ходе участия в следственных действиях все известные сведения об инкриминируемых ей преступлениях, сообщила новые факты об удаленном оформлении кредитов через приложение сбербанк онлайн, которые в дальнейшем подтвердились, вину признала полностью, а также всеми доступными способами изобличала других участников. Сообщала следствию последовательные показания. Ее роль заключалась в непосредственном участии в совершенных деяниях; проверки по полученным через мессенджер «WhatsApp» документам размера одобрения предполагаемого кредита гражданину; оформлении при обращении граждан кредитов на них путем внесения их дополнительных сведений о дополнительном источнике дохода и размере заработной платы; оформлении онлайн заявок на получение кредитов гражданам, путем внесения дополнительной информации о дополнительном источнике дохода и размере заработной платы гражданина и о его месте работы. Вину признает в полном объёме, в отношении лиц, ФИО4 №1, ФИО4 №2, ФИО4 №3, ФИО4 №4, ФИО4 №8, ФИО93 Ахмеда, ФИО4 №5, ФИО4 №7, в содеянном раскаивается. Так, в период с февраля 2018 года по май 2019 года, ФИО70, ФИО71, ФИО72 и она, находясь на территории 

<

адрес>, имея корыстный умысел на хищение путем обмана денежных средств у неограниченного круга граждан, проживающих на территории Российской Федерации, с причинением значительного ущерба и ущерба в крупном размере, распространили ложную информацию среди граждан, проживающих на территории 

<

адрес>, о желании ФИО70 получить денежные средства для развития собственного бизнеса, ее возможности оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашению указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности. В апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО4 №5, проживающий по адресу: 

<

адрес>, от распространяемой информации жителями 

<

адрес>, узнал о возможности ФИО70 оформления в кредитных организациях кредитов на граждан, погашению указанных кредитов самостоятельно и передачи части кредитных денежных средств гражданам в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности. Будучи введенным в заблуждение и не подозревающий о преступных намерениях участников организованной группы в составе ФИО70, ФИО72, ФИО71 и ФИО7, действующих согласованно и по предварительному сговору, ФИО4 №5, в апреле 2018 года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес> края, в ходе личной встречи с ФИО70, получил предложение от последней оформить на свое имя потребительский кредит, который ФИО70 обязалась погасить в трехмесячный срок, а полученные денежные средства в банке передать ей для развития бизнеса, при этом ФИО70 обязалась предоставить часть денежных средств ФИО4 №5 в качестве вознаграждения и придании видимости своего благосостояния и платежеспособности. Также по указанной схеме она оформила кредит на ФИО4 №1, который приходил к ней лично в тот же день, когда и ФИО4 №7 Кроме того, по просьбе ФИО71 она оформила онлайн-заявки на граждан, данные которых ФИО71 присылал ей посредством мессенджера «WhatsApp». А именно по фотографиям паспорта и банковским картам она оформила кредиты на ФИО4 №3, ФИО4 №8, ФИО93 Ахмеда, завысив в них сведения о доходах, при этом заявки оформляла примерно в июне 2018 года. В июле 2018 года она уволилась из банка, о чем сообщила ФИО71, когда он в очередной раз обратился с просьбой оформить кредит. Примерно в апреле 2019 года ФИО71 позвонил ей и попросил за денежное вознаграждение помочь оформить заявку онлайн, на что она согласилась. Тогда ФИО71 скинул фотографии паспорта и банковской карты ФИО4 №2, используя которые она заполнила заявку на получение кредита, в которую внесла ложные данные о доходах ФИО4 №2 и отправила в банк. За каждую оформленную заявку она получала от ФИО71 денежное вознаграждение в различных суммах. Всего для ФИО71 она оформила 7 заявок, все остальные заявки ФИО71 оформил сам. Денежные средства ФИО71 перечислял ей на банковскую карту. Один раз она получила перевод от ФИО71 в сумме 25 000 рублей на банковскую карту ее супруга ФИО73, так как в тот период карта была у нее в пользовании. ФИО73 она не сообщила, что получила денежные средства на его банковскую карту. В конце 2016 года она вышла из отпуска по уходу за ребенком и продолжила работать менеджером по продажам ПАО «Сбербанк», в офисе расположенном по адресу: 

<

адрес>. В данном банке она проработала до июля 2018 года, после чего уволилась и более в банках не работала. В конце 2017 года или начале 2018 года она познакомилась с ФИО71, он был военнослужащим, так как приходил в банк в военной форме. В начале 2018 года, к ней обратился ФИО71, который рассказал, что у него есть друзья, которые хотят оформить кредитные договора и что дело это «магарычевое», то есть прибыльное. В разговоре ФИО71 попросил ее завысить клиенту, который придет от него, заработную плату или дополнительный доход, путем внесения ложных сведений в заявку на получение кредита, чтобы увеличить сумму кредита. На данное предложение она согласилась. С февраля 2018 года, ей с разных телефонов на № стал звонить ФИО71 и предупреждать, что к ней придет человек для оформления кредита, которому нужно за материальное вознаграждение оказать помощь в получении кредита, путем внесения в заявку на получение кредита заведомо ложных сведений. После звонка ФИО71 в банк к ее окну подходил человек, который говорил, что он от ФИО71 Тогда она самостоятельно вносила в предварительную заявку на получение кредита заведомо ложные сведения о месте работы и размере заработной платы клиента необходимых для получения кредита. Когда кредит одобрялся банком, клиенту она лично сообщала сумму кредита подлежащего выдаче, а ФИО71 уведомляла о сумме одобренного банком кредита путем направления смс-сообщения. После одобрения кредита, клиент подписывал необходимые документы и ему на банковскую карту перечислялись денежные средства. По такой схеме она оформила кредитные договора на ФИО4 №7, ФИО4 №4 и других граждан, фамилии которых в настоящее время не помнит. За каждого клиента, которому оформила кредит по просьбе ФИО71, от последнего она получала наличными либо переводом на её банковскую карту денежные средства. Примерно в апреле 2019 года ФИО71 позвонил ей и попросил помочь оформить заявку онлайн, на что она согласилась. Тогда ФИО71 скинул фотографии паспорта и банковской карты ФИО4 №2, используя которые она заполнила заявку на получение кредита, в которую внесла ложные данные о доходах ФИО4 №2 и отправила в банк. За каждую оформленную заявку она получала от ФИО71 вознаграждение в различных суммах. Всего для ФИО71 она оформила восемь заявок, все остальные заявки ФИО71 оформил сам. Денежные средства ФИО71 перечислял ей на банковскую карту. Вину признает, в содеянном раскаивается.

Сообщенные ФИО7 сведения способствовали сбору доказательств по уголовному делу в отношении соучастников по обвинению в совершении преступлений в составе организованной группы, определению роли каждого из указанных лиц в совершении инкриминируемых им деяний. При этом, угроз личной безопасности подсудимой ФИО7 в результате сотрудничества со стороной обвинения, ее близких родственников, родственников и близких лиц, не установлено.

В судебном заседании государственный обвинитель подтвердил активное содействие подсудимой ФИО7 следствию в раскрытии и расследовании преступления, разъяснил его роль в изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступления, выразившуюся в даче показаний, изобличающих противоправную деятельность иных участников группового преступления по инкриминируемым им деяниям. 

В судебное заседание потерпевшие ФИО4 №3, ФИО4 №7 не явились, письменно просили рассмотреть уголовное дело в отношении ФИО7 в их отсутствие, против рассмотрения дела в особом порядке производства и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении обвиняемой, с которой заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, не возражают. 

В судебное заседание потерпевшая ФИО4 №4 не явилась, предоставила заявление о рассмотрении дела в ее отсутствие.

В судебное заседание потерпевшие ФИО4 №5, ФИО4 №2, ФИО4 №1, ФИО4 №8, ФИО91, представитель потерпевшей ФИО4 №4 - ФИО4 №6, не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, об уважительности причины неявки в судебное заседание не представили.

Государственный обвинитель и защитник согласны на постановление приговора в особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении обвиняемой, с которой заключено досудебное соглашение о сотрудничестве. 

Ознакомившись с материалами дела, суд пришел к выводу о рассмотрении дела в особом порядке проведения судебного заседания, без проведения судебного разбирательства, и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении подсудимой, с которой заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, так как считает, что обвинение, с которым согласилась подсудимая ФИО7 обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

Вместе с тем, суд считает, что из квалификации действий подсудимой ФИО7 по всем эпизодам мошенничества подлежит исключению квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину», как излишне вмененный, поскольку ее действия охватываются квалифицирующим признаком «в особо крупном размере» по эпизоду хищения у ФИО4 №7 и квалифицирующим признаком «в крупном размере» по остальным эпизодам.

Суд квалифицирует действия ФИО7:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №7), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере, организованной группой;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №1), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №2), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №5), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №3), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №4), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО91), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №8), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой.

При назначении наказания подсудимой ФИО7 суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею умышленных преступлений, личность виновной, состояние ее здоровья, наличие обстоятельств, смягчающих и отсуствие обстоятельств, отягчающих наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Суд признает обстоятельствами, смягчающими подсудимой ФИО7 наказание, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления (по всем эпизодам), добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления (по всем эпизодам), п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ - наличие малолетнего ребенка у виновной (по всем эпизодам), ч. 2 ст. 61 УК РФ - признание вины и раскаяние в содеянном, осуществление подсудимой ухода за престарелой ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (по всем эпизодам). 

Обстоятельств, отягчающих подсудимой ФИО7 наказание, судом не установлено.

Учитывая, что отягчающих подсудимой ФИО7 наказание обстоятельств по делу не установлено, то при назначении наказания суд руководствуется положениями ч. 2 ст. 62 УК РФ, согласно которым в случае заключения досудебного соглашения о сотрудничестве при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 настоящего Кодекса, и отсутствии отягчающих обстоятельств, срок или размер наказания не могут превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Суд также учитывает личность подсудимой ФИО7, характеризующейся по месту жительства положительно, под диспансерным наблюдением у врачей психиатра и нарколога не находящейся. 

Оснований для применения к подсудимой ФИО7 ст.ст. 53.1, 82 УК РФ, в виду конкретных обстоятельств дела, личности виновной, суд не усматривает.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, а также данные о личности подсудимой ФИО7, суд не усматривает достаточных оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ о переводе совершенных ею преступлений в менее тяжкую категорию.

Оснований для применения в отношении подсудимой ФИО7 положений ст.64 УК РФ, суд не усматривает. Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных деяний, не установлено.

Учитывая изложенное, фактические обстоятельства дела, данные о личности подсудимой ФИО7, характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, состояние ее здоровья, иные особенности личности, наличие обстоятельств, смягчающих и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, суд приходит к выводу о необходимости назначения ФИО7 наказания в виде лишения свободы, поскольку считает, что данный вид наказания будет наиболее полно способствовать достижению целей наказания, восстановлению социальной справедливости, предупреждению совершения ею новых преступлений, однако считает, что исправление ФИО7 возможно без изоляции от общества, но в условиях осуществления за нею постоянного и надлежащего контроля, в связи с чем, суд постановляет назначенное ей наказание считать условным, при этом, с учетом конкретных обстоятельств дела, личности ФИО7, суд приходит к выводу и считает возможным не применять к ней дополнительные виды наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренные санкцией ч.4 ст.159 УК РФ, так как цели наказания в отношении ФИО7 могут быть достигнуты в условиях назначения ей основной меры наказания, без применения дополнительного наказания.

При назначении наказания подсудимой, принимая во внимание, что ею совершены преступления, которые относятся к категории тяжких, суд руководствуется положениями ч.3 ст.69 УК РФ о назначении наказания по совокупности преступлений и применяет принцип частичного сложения назначенных наказаний.

В связи с назначением подсудимой ФИО7 наказания в виде лишения свободы условно, меру пресечения ей надлежит оставить прежней в виде запрета определенных действий, с установленными ранее запретами, до вступления приговора в законную силу.

В соответствии с ч.1 ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. При этом, вопрос о возможной солидарной ответственности за причиненный имущественный ущерб остальными участниками группового преступления, может быть разрешен при рассмотрении уголовного дела в отношении последних.

По делу потерпевшими заявлены гражданские иски о возмещении материального ущерба - ФИО4 №1 в размере 493 000 рублей, ФИО4 №2 в размере 500 000 рублей, ФИО4 №5 в размере 445 000 рублей, ФИО4 №3 в размере 550 000 рублей, ФИО4 №4 в размере 529 000 рублей, ФИО91 в размере 950 000 рублей, ФИО4 №8 в размере 530 000 рублей.

Вместе с тем, согласно материалам уголовного дела установлено, что непосредственно преступлением подсудимая ФИО7 причинила материальный ущерб потерпевшему ФИО93 Ахмеду (без отчества) в размере 750 000 рублей. При таких обстоятельствах, суд полагает необходимым удовлетворить его гражданский иск частично. 

В судебном заседании достоверно установлен факт причинения подсудимой потерпевшим ущерба на указанные суммы. 

Подсудимая ФИО7 исковые требования потерпевших признала, представив документы о частичном возмещении материального ущерба, причиненного преступлениями в размере 5000 рублей каждому потерпевшему.

В связи с чем, суд считает, что гражданские иски потерпевших подлежат удовлетворению в оставшейся не возмещенной части, с учетом частичного возмещения подсудимой ФИО7 материального ущерба, ФИО4 №1 в размере 488 000 рублей, ФИО4 №2 в размере 495 000 рублей, ФИО4 №5 в размере 440 000 рублей, ФИО4 №3 в размере 545 000 рублей, ФИО4 №4 в размере 524 000 рублей, ФИО91 в размере 745 000 рублей, ФИО4 №8 в размере 525 000 рублей. 

В удовлетворении остальной части исковых требований ФИО4 №1, ФИО4 №2, ФИО4 №5, ФИО4 №3, ФИО4 №4, ФИО91, ФИО4 №8 к ФИО7 следует отказать.

Гражданский иск потерпевшим ФИО4 №7 не заявлен.

Процессуальные издержки в соответствии со ст.316 УПК РФ, взысканию с подсудимой ФИО7, не подлежат.

Решая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется требованиями ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309, 314, 316, 317.7 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО7 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ей наказание:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №7) в виде лишения свободы сроком на 1 год 4 месяца;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №1) в виде лишения свободы сроком на 1 год;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №2) в виде лишения свободы сроком на 1 год; 

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №5) в виде лишения свободы сроком на 1 год;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №3) в виде лишения свободы сроком на 1 год;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №4) в виде лишения свободы сроком на 1 год;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО91) в виде лишения свободы сроком на 1 год;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения у ФИО4 №8) в виде лишения свободы сроком на 1 год.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путём частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО7 наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года.

На основании ст.73 УК РФ ФИО7 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком на 2 (два) года. 

Испытательный срок ФИО7 исчислять с момента вступления приговора в законную силу, засчитав в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора, то есть с ДД.ММ.ГГГГ.

Обязать ФИО7 не менять постоянного места жительства без уведомления органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной, являться на регистрацию в данный орган, возложив контроль за поведением ФИО7 на уполномоченный специализированный государственный орган по месту жительства - Отдел исполнения наказаний ФКУ УИИ УФСИН России по 

<

адрес>.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу ФИО7 в виде запрета определенных действий, с установленными ранее запретами - оставить без изменения.

Гражданские иски потерпевших ФИО4 №1 в размере 493 000 рублей, ФИО4 №2 в размере 500 000 рублей, ФИО4 №5 в размере 445 000 рублей, ФИО4 №3 в размере 550 000 рублей, ФИО4 №4 в размере 529 000 рублей, ФИО91 (без отчества) в размере 950 000 рублей, ФИО4 №8 в размере 530 000 рублей - удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО7 в пользу ФИО4 №1 в счет возмещения материального ущерба 488 000 рублей.

Взыскать с ФИО7 в пользу ФИО4 №2 в счет возмещения материального ущерба 495 000 рублей.

Взыскать с ФИО7 в пользу ФИО4 №5 в счет возмещения материального ущерба 440 000 рублей.

Взыскать с ФИО7 в пользу ФИО4 №3 в счет возмещения материального ущерба 545 000 рублей.

Взыскать с ФИО7 в пользу ФИО4 №4 в счет возмещения материального ущерба 524 000 рублей.

Взыскать с ФИО7 в пользу ФИО4 №8 в счет возмещения материального ущерба 525 000 рублей.

Взыскать с ФИО7 в пользу ФИО93 Ахмеда (без отчества) в счет возмещения материального ущерба 745 000 рублей.

В удовлетворении остальной части исковых требований ФИО4 №1, ФИО4 №2, ФИО4 №5, ФИО4 №3, ФИО4 №4, ФИО91, ФИО4 №8 к ФИО7 - отказать.

Разъяснить гражданским истцам, исковые требования которых удовлетворены частично, право на обращение и разрешение вопроса о размере возмещения гражданского иска в оставшейся части в порядке гражданского судопроизводства.

Процессуальные издержки: суммы, выплаченные адвокату ФИО75 за участие в ходе предварительного следствия, а также за участие адвоката ФИО88 при рассмотрении уголовного дела в суде - принять за счет государства.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

- три кредитных досье на имя ФИО4 №7, 2 кредитных досье на имя ФИО4 №5, кредитное досье на имя ФИО4 №1, кредитное досье на имя ФИО54, кредитное досье на имя ФИО55, кредитное досье на имя ФИО27, кредитное досье на имя ФИО25, кредитное досье на имя ФИО51, кредитное досье на имя ФИО53, кредитное досье на имя ФИО52, кредитное досье на имя ФИО4 №4, кредитное досье на имя ФИО72, а также копии информации по онлайн кредитам на имя ФИО4 №8, ФИО25, ФИО91, ФИО21, копии индивидуальных условий потребительского кредита на имя ФИО76, ФИО45, ФИО46, ФИО28, ФИО48, ФИО19, ФИО23, ФИО26, ФИО44, копии заявлений-анкет на получение кредита (часть 1) от имени ФИО25, компакт-диск к заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, 3 компакт диска к заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, 1 компакт-диск к справке об исследовании № от ДД.ММ.ГГГГ, мобильный телефон «SAMSUNG GALAXY S9» принадлежащий ФИО70 с IMEI-кодами: № и №, мобильный телефон «MI» принадлежащий ФИО77-А. с IMEI-код: №, мобильный телефон «iPhone» принадлежащий ФИО65 IMEI-код: №, находящиеся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по Нефтекумскому городскому округу - хранить до разрешения основного уголовного дела, находящегося в отдельном производстве; 

- компакт диск, представленный в ответ на запрос начальником отдела обработки запросов правоохранительных органов Управления обработки запросов РЦСРБ 

<

адрес> ЦС государственных продуктов и сервисов ПЦП ОЦ ПАО Сбербанк, содержащий сведения о банковских картах ФИО1, ФИО65, ФИО70, ФИО71, ФИО72, ФИО78, ФИО18, ФИО55, ФИО79, ФИО7, а также движении денежных средств по счетам; компакт диск, представленный в ответ на запрос главным специалистом отдела обработки запросов правоохранительных органов Управления обработки запросов РЦСРБ 

<

адрес> ЦС государственных продуктов и сервисов ПЦП ОЦ ПАО Сбербанк, содержащий сведения о банковских картах ФИО65, ФИО18, ФИО80, а также движении денежных средств по счетам; компакт диск, представленный в ответ на запрос главным специалистом отдела обработки запросов правоохранительных органов Управления обработки запросов РЦСРБ 

<

адрес> ЦС государственных продуктов и сервисов ПЦП ОЦ ПАО Сбербанк, содержащий сведения о банковских картах ФИО17, ФИО71, а также движении денежных средств по счетам; компакт диск, представленный в ответ на запрос главным специалистом отдела обработки запросов правоохранительных органов Управления обработки запросов РЦСРБ 

<

адрес> ЦС государственных продуктов и сервисов ПЦП ОЦ ПАО Сбербанк, содержащий сведения о банковских картах ФИО81, ФИО2, ФИО82, ФИО83, а также движении денежных средств по счетам; компакт диск, представленный в ответ на запрос главным специалистом отдела обработки запросов правоохранительных органов Управления обработки запросов РЦСРБ 

<

адрес> ЦС государственных продуктов и сервисов ПЦП ОЦ ПАО Сбербанк, содержащий сведения о банковских картах ФИО37, ФИО76, ФИО84, а также движении денежных средств по счетам; компакт диск, представленный в ответ на запрос начальником отдела обработки запросов правоохранительных органов Управления обработки запросов РЦСРБ 

<

адрес> ЦС государственных продуктов и сервисов ПЦП ОЦ ПАО Сбербанк содержащий сведения о банковских картах ФИО72, ФИО65, ФИО70, а также движении денежных средств по счетам, компакт диск с записанными детализациями по группе телефонных номеров предоставленный ПАО «ВымпелКом» №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; №; компакт диск с детализациями телефонных переговоров по уголовному делу ПАО «МТС» и компакт диск с записанными детализациями по группе телефонных номеров ПАО «Мегафон» (9204634343, 9280127339, 9282222336, 9283115969, 9283171131, 9283198669, 9283457083, 9283737363, 9285558007, 9289636206, 9289713305), находящихся в пользовании у ФИО70, ФИО65, ФИО85 и иных лиц, находящиеся в материалах уголовного дела - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам 

<

адрес>вого суда через Нефтекумский районный суд 

<

адрес> в течение 10 суток со дня его вынесения, с соблюдением требований ст.317 УПК РФ. Приговор не может быть обжалован по основаниям несоответствия выводов суда изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам дела установленных судом первой инстанции. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в жалобе.

Судья

Нефтекумского районного суда

<

адрес> О.Н. Куц