4

Дело № 1-281/2024 

УИД: 42RS0009-01-2024-002018-18

Приговор

Именем Российской Федерации

г. Кемерово 12.04.2024 г.

Центральный районный суд г. Кемерово в составе председательствующего судьи Костенко А.А., 

при секретаре судебного заседания Мамедовой Н.Б., 

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г.Кемерово Юсупжановой И.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Холкиной А.Е.,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, ...

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации, суд

Установил:

ФИО1 совершил преступление в г. Кемерово при следующих обстоятельствах:

ФИО1, в период с 26 мая 2022 года по 01 июня 2022 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, после того, как 20 мая 2022 года Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №15 по Кемеровской области – Кузбассу, в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о том, что он является Индивидуальным предпринимателем ФИО1 (ИНН ###, ОГРНИП ### – далее по тексту – ИП ФИО1), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, осознавая, что после открытия счетов и предоставления ЛИЦО_8 электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, последний сможет самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности – за денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей, совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, при следующих обстоятельствах: в период с 26 мая 2022 года по 01 июня 2022 года, ФИО1, являясь органом управления ИП ФИО1, у которого отсутствует цель управления указанным ИП, то есть являясь подставным лицом, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности – в целях получения от ЛИЦО_8 заранее обещанного денежного вознаграждения, во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, действуя по указанию ЛИЦО_8 последовательно, в неустановленное следствием дневное рабочее время, обратился в 4 банка, расположенных на территории г. Кемерово Кемеровской области – Кузбасса, где, предоставив паспорт гражданина Российской Федерации, СНИЛС и ИНН, выданные на его имя, введя сотрудника банка в заблуждение относительно того, что именно он фактически является индивидуальным предпринимателем, заключил соответствующие договора на открытие банковских счетов, в соответствии с которыми открыл 6 расчетных счетов в российских рублях, удостоверив заключенные договора своей подписью, тем самым получив право единолично осуществлять платежные операции по указанным расчетным счетам, как их владелец, а также заключил соответствующие договора дистанционного банковского обслуживания, позволяющие ему, как клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, являющиеся согласно Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, для использования и обмена электронными документами в системе электронного документооборота каждого банка, указав сотрудникам каждого банка кодовое слово и получив от них соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, логин и пароль, а также 2 банковские карты с пин-кодом, а именно: 

26 мая 2022 года ФИО1, находясь в ПАО «...», расположенном по адресу: ..., заключил договор банковского счета на банковское обслуживание, в соответствии с которым открыл расчетный счет ###, а также договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «...», указав телефонный ### и кодовое слово, после чего получил от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, логин и пароль, которые незамедлительно по выходу из банка вместе с кодовым словом передал ЛИЦО_8 на парковочной площадке ПАО «...», расположенной по вышеуказанному адресу.

В один из дней с 26 мая 2022 по 01 июня 2022 года ФИО1, находясь в ПАО Банк «...», расположенном по адресу: ... – ..., заключил единый договор комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым открыл 2 расчетных счета №###, ###, а также договор дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «...», указав телефонный ### и кодовое слово, после чего не позднее 01 июня 2022 получил от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, бизнес-карту «... ...» с пин-кодом, а также логин и пароль, которые незамедлительно по выходу из банка вместе с кодовым словом передал ЛИЦО_8 на парковочной площадке ПАО Банк «...», расположенной по вышеуказанному адресу.

В один из дней с 26 мая 2022 по 31 мая 2022 года ФИО1, находясь в АО «...», расположенном по адресу: ..., заключил договор о расчетно-кассовом обслуживании, в соответствии с которым открыл расчетный счет ###, а также договор дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «...», указав телефонный ### и кодовое слово. После чего, не позднее 31 мая 2022 получил от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, банковскую карту «... в порядке ...» с пин-кодом, а также логин и пароль, которые незамедлительно по выходу из банка вместе с кодовым словом передал ЛИЦО_8 на парковочной площадке АО «...».

В один из дней с 26 мая 2022 по 27 мая 2022 года ФИО1, находясь в «...» (АО), расположенном по адресу: ..., заключил договор ### об открытии расчетного счета ###, и договор ### об открытии расчетного (корпоративного карточного) счета ###, а также договор дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «...», указав телефонный номер ###. После чего, не позднее 27 мая 2022 получил от сотрудника банка соответствующие документы, подтверждающие открытие счета, а также логин и пароль, которые незамедлительно по выходу из банка передал ЛИЦО_8 на парковочной площадке «...» (АО), расположенной по вышеуказанному адресу.

Тем самым в период с 26 мая 2022 по 01 июня 2022 года ФИО1, в неустановленное следствием дневное рабочее время, находясь по вышеуказанным адресам, действуя из корыстной заинтересованности – получив от ЛИЦО_8 денежное вознаграждение на общую сумму 15 000 рублей, умышленно незаконно сбыл ЛИЦО_8 электронные средства платежа, а именно 4 договора дистанционного банковского обслуживания, средства оплаты – 2 банковских (платежных) карты с пин-кодами, а также электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, в виде: оформленной ранее по указанию ЛИЦО_8 sim-карты с телефонным номером ###, указанной во всех 4 договорах дистанционного банковского обслуживания, а также кодовых слов, логинов и паролей, к каждому из 6 открытых расчетных счетов, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, то есть совершил неправомерный оборот средств платежей.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в инкриминируемом ему деянии признал полностью, отказался от дачи показаний, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК Российской Федерации оглашены показания подсудимого ФИО1, данные им в ходе предварительного расследования, из которых следует, что навыками по ведению бизнеса он не обладает, никакого обучения в данной сфере деятельности никогда не проходил, никакого желания открывать ИП у него не было. В начале мая 2022 года его бывшая одноклассница, ЛИЦО_17 предложила «легкий» заработок денежных средств, за который можно получить 15 000 рублей, предоставив всего пару документов. Как пояснила ЛИЦО_21 на его имя просто необходимо зарегистрировать индивидуальное предпринимательство и открыть банковские счета на данное ИП, за что ему и заплатят денежные средства. Сколько надо было открыть счетов, ЛИЦО_24 ему не говорила. При этом никакую деятельность как индивидуальному предпринимателю ему самостоятельно осуществлять не нужно, как и распоряжаться счетами. Он сначала сомневался в законности данных действий, но потом согласился, так как в тот период у него отсутствовали денежные средства и были финансовые проблемы, а ЛИЦО_23 сказала, что она уже заработала таким образом денежные средства, открыв на свое имя ИП. Он согласился на данное предложение. ЛИЦО_22 скинула ему в социальной сети «...» страничку ранее незнакомого ЛИЦО_1 и рассказала, что нужно написать ЛИЦО_19 и сообщить, что он желает открыть на свое имя ИП. Он в социальной сети «...» написал ЛИЦО_1, на что тот ответил, что передаст данную информацию и его номер телефона для контакта своему отцу ЛИЦО_19 ЛИЦО_3, который занимается вопросом оформления ИП. Также, ЛИЦО_19 сказал ему, чтобы он прислал ему фотографии своих документов, а именно: паспорта, СНИЛС и ИНН для того, чтобы тот переслал их своему отцу для оформления ИП. Он спросил у ЛИЦО_1, не будет ли у него проблем, на что тот ответил, что все налоги будут оплачены. Он отправил ЛИЦО_1 фотографии необходимых документов. Примерно через неделю после того, как он направил ЛИЦО_1 фото своих документов, ему на сотовый телефон позвонил ЛИЦО_18, который сказал, что ему необходимо взять с собой паспорт, СНИЛС и ИНН, с которыми нужно обратиться в МФЦ, расположенный по адресу: - ... он заплатит ему денежные средства в размере 15 000 рублей. ЛИЦО_19 сообщил, что ему необходимо оформить на свое имя ИП, а также открыть в нескольких банках банковские счета на это ИП. Он понимал и осознавал, что самостоятельно осуществлять предпринимательскую деятельность точно не будет, поскольку не имеет в данном направлении какого-либо опыта и образования, желания, да и вообще ему это было не интересно. Не смотря на это, он согласился на предложение ЛИЦО_18, так как желал лишь заработать на этом денежные средства. 

20.05.2022 в дневное время ему позвонил ЛИЦО_18 и пояснил, что ему необходимо сходить в отдел связи «...» и оформить на свое имя сим-карту для модема, необходимого для открытия ИП, которую после оформления необходимо было передать ЛИЦО_18 За оформление сим-карты он заплатил около 300 рублей. Данную сумму в счет возмещения ему позже передал ЛИЦО_7 этот же день, во второй половине дня, он пришел в МФЦ, где сотруднице – девушке сообщил, что желает открыть на свое имя ИП и передал ей свой паспорт, ИНН и СНИЛС для оформления необходимых документов, а также сообщил номер телефона оператора «...», оформленного по указанию ЛИЦО_18, а также адрес электронной почты, который ему по телефону назвал ЛИЦО_18 Сотрудник МФЦ передала ему распечатанные документы для подписи, указав галочкой, где ему необходимо поставить подпись. В этих документах он поставил свои подписи. Он понял, что документы оформлены, и он зарегистрирован, как индивидуальный предприниматель. Насколько помнит, девушка ему обратно не передавала никакие документы, подтверждающие оформление ИП на его имя, они остались у нее. В продемонстрированных следователем документах из ИФНС имеется его подпись, дата подачи документов – 17.05.2022, дата регистрации ИП – 20.05.2022. Возможно, что в МФЦ он обращался 17.05.2022, но дату 20.05.2022 запомнил точно, так как позже, через сайт госуслуги видел, что дата открытия ИП именно 20.05.2022, поэтому и думал, что ИП открыли сразу же в день подачи заявления. Возможно, его зарегистрировали позже, поэтому ничего на руки ему и не выдали.

Когда он вышел из МФЦ, то позвонил ЛИЦО_18 и сообщил, что в МФЦ оформил все необходимые документы, на что тот ему пояснил ему, что для того, чтобы получить обещанные денежные средства ему необходимо открыть банковские счета на свое ИП в нескольких банках. Через несколько дней, ему позвонил ЛИЦО_18 и сообщил, что 26.05.2022 заедет к нему домой, и они поедут в г.Кемерово для открытия счетов в банках на его ИП ФИО1 При этом, ЛИЦО_18 предупредил его, чтоб он взял с собой ту сим-карту и на всякий случай вставил ее в свой телефон.

26.05.2022 около 11 часов, к его дому приехал ЛИЦО_18 на автомобиле «Toyota Camry» серебристого цвета, после чего, они направились в г. Кемерово. Перед тем как зайти в помещение первого банка ЛИЦО_18 его проинструктировал, что нужно говорить сотруднику банка для открытия банковских счетов на ИП, сказал ему называть номер той сим-карты, которую он ранее оформлял на свое имя и сказал, что она нужна в банках для авторизации, что на нее будут приходить смс сообщения с кодами – пароли. Давал ли ему ЛИЦО_18 какие-либо документы перед входом в банк, не помнит. Но у него точно при себе был паспорт, СНИЛС и ИНН.

Насколько он помнит, первый банк, в который они приехали, был ПАО «...», расположенный по адресу: - .... Зайдя вместе с ним в помещение банка ЛИЦО_18, как ему показалось, целенаправленно прошел к определённой сотруднице банка, которой являлась ранее незнакомая ему девушка. Как он понял, ЛИЦО_18 был знаком с данной девушкой, поскольку обращался к ней по имени. Он слышал, как ЛИЦО_18 пояснил сотруднице, что на ИП ФИО1 необходимо открыть банковский счет. После этого ЛИЦО_18 вышел из банка, а он остался один. Для оформления банковских счетов на ИП ФИО1 он передал девушке в банке свои паспорт, СНИЛС и ИНН, которые находились при нем. Документов на открытие ИП ФИО1 у него не было, так как он их не забирал в МФЦ, возможно это сделал за него ЛИЦО_18 и в банке данные документы предоставлял, перед тем как выйти. Открыли ли ему один банковский счет или несколько, он не помнит, так как прошло много времени. В банке он сам лично придумал и сообщил кодовое слово, которое внесли в документы. В качестве номера телефона для авторизации сообщил номер сим-карты оператора «...», которую ранее по указанию ЛИЦО_18 оформил на свое имя. Также назвал адрес электронной почты, который ранее указывал в документах ИП, который ему говорил ЛИЦО_8 документы на открытие банковских счетов на ИП ФИО1 было внесено кодовое слово «Гриб», которое он придумал и сообщил сам сотруднику банка. Оно было нужно для восстановления логина и пароля в случае утраты доступа к счету и управления банковским счетом дистанционно. Просила ли его менеджер банка установить на мобильный телефон приложение банка, он не помнит, также как не помнит, приходило ли ему какое-либо смс-сообщение от банка с логином и паролем для доступа к открытому счету. Менеджер банка самостоятельно заполнила в заявлении необходимые реквизиты и подготовила документы об открытии расчетного счета на ИП ФИО1 В банке он находился всего минут 15-20, ЛИЦО_18 ждал его на стоянке. Сотрудник данного банка разъясняла ему, что сим-карта, указанная им при открытии банковского счета, на которую будут приходить разовые смс сообщения с паролями, выданные ему логин, пароли и установленное мобильное приложение, если оно будет установлено, являются электронными носителями информации, пользоваться ими может только лично он, передавать их третьим лицам запрещено. При допросе его в качестве свидетеля он изначально сказал, что не помнит, предупреждали ли его сотрудники банка об этом или нет, так как рассчитывал таким образом уйти от ответственности за совершенное преступление. Все документы в банке он подписывал сам, однако в суть документов не вчитывался, отнесся ко всему с легкомыслием, так как ему это было не нужно, он только хотел выполнить все условия договора с ЛИЦО_18 и получить за это денежные средства. Выйдя из отделения банка, он сел в автомобиль ЛИЦО_18 и сразу же отдал тому весь пакет документов, выданный при открытии банковского счета. 

После этого, в этот же день 26.05.2022 они с ЛИЦО_18 объехали 4 банка, в каждом из которых все происходило по одной схеме. В дневное рабочее время они прибыли в отделение банка ПАО «ФК «...», расположенный по адресу: .... ЛИЦО_18 его быстро проинструктировал, уточнил у нег, помнит ли он, что нужно говорить сотруднику банка для открытия расчетного счета, что нужно все делать как и в предыдущем банке. В данном банке ЛИЦО_18 также вместе с ним заходил к сотруднику банка. Потом, поговорив с сотрудником банка, ЛИЦО_18 ушел ждать в автомобиль на парковку. О чем именно говорил ЛИЦО_18 сотруднику банка – он не слышал. Он предоставлял сотруднику банка свои личные документы, а именно: паспорт, ИНН, СНИЛС. В качестве номера телефона сообщил номер сим-карты оператора «...», оформленный ранее по указанию ЛИЦО_18 на его имя для открытия банковских счетов. Также сообщил сотруднику банка адрес электронной почты – тот же, что и в первом банке. В банке он сам лично придумал и продиктовал сотруднику банка новое кодовое слово, так как прежнее «...» сотрудника не устроило, как сильно простое. Он опять же понимал, что адрес электронной почты, номер телефона, кодовое слово необходимы для использования дистанционного обслуживания банковского счета. Что на номер телефона будут приходить sms сообщения, которые являются паролями для совершения операций по банковскому счету. Про мобильное приложение ему сказали, что его можно установить позже. В заявлении было указано, что запрашивается банковская карта, но выдавали ли ему ее сразу в руки или нет, точно не помнит, не исключает, что выдавали вместе с пин-кодом и паролем. Какое количество счетов было открыто в данном банке на его имя тоже не помнит. После оформления документов он в каждом документе ставил свои подписи, не читая их и не вникая в название и суть документов. Он понимал и осознавал, что сим-карту, указанную в документах на открытие банковских счетов на ИП ФИО1, на которую будут приходить смс с кодами – паролями и логины для дистанционного управления банковским счетом он потом передаст в пользование ЛИЦО_18 по ранее достигнутой договоренности за денежные средства. В итоге сотрудник банка передала ему какие-то документы об открытии банковских счетов, может быть и банковскую карту с пин-кодом, логином и паролем, и разъяснила, что никому данные документы и сведения, передавать нельзя, так как только он один имеет право пользоваться и распоряжаться ими, о чем указано в документах на открытие счета. Как и в предыдущем банке, он толком не слушал и не вникал в то, что говорили сотрудники банка, так как изначально обратился в банк для открытия банковского счета на ИП ФИО1 для передачи данного счета в незаконное пользование ЛИЦО_18 или третьим лицам. Выйдя из отделения банка, он сел в автомобиль ЛИЦО_18, и сразу же отдал ЛИЦО_18 весь пакет документов об открытии расчетного счета.

После этого, они приехали в отделение банка АО «...», расположенный по адресу: г.... Как и в предыдущем банке ЛИЦО_18 сначала зашел к сотруднику банка, переговорил с ним, а потом зашел он. Когда ЛИЦО_18 вышел, то он остался один в банке с банковским сотрудником, предоставлял сотруднику банка свои личные документы, а именно: паспорт, ИНН, СНИЛС. Сотрудник банка задавал вопросы по открытию банковского счета на ИП ФИО2, но какие точно уже не помнит. Он сообщил номер сим-карты оператора «...», оформленной ранее по указанию ЛИЦО_18 на него для авторизации при открытии банковского счета. Также сообщил адрес электронной почты. Помнит, что данный адрес электронной почты должен был быть как логин для входа в систему дистанционного обслуживания счета, а на номер указанной им сим-карты будут приходить sms – сообщения с кодами, которые являются паролями для входа в систему дистанционного банковского обслуживания. В документах на открытие счетов видел, что запрашивалась банковская карта к счету, но выдали ли ее тогда сразу на руки или нет, сейчас уже не помнит, но не отрицает, что выдавали. После оформления документов сотрудником банка он в каждом документе поставил свои подписи, не читая и не вникая в название и суть документов. В момент подписания документов в отделении банка понимал и осознавал, что это документы на открытие банковских счетов на ИП ФИО1, которыми он лично сам пользоваться не собирается, переводить денежные средства по ним не собирается, а передаст в незаконное пользование ЛИЦО_18 по ранее достигнутой между ними договоренности за денежные средства. Поэтому он толком не слушал и не вникал в то, что говорили сотрудники банка и предупреждали его об уголовной ответственности за передачу банковских карт, электронных носителей информации и доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, к которым относятся смс сообщения – пароли, логин, кодовое слово. Он ставил только подписи в документах, даты не ставил. Выйдя из отделения банка, он сел в автомобиль ЛИЦО_18, и сразу же отдал ЛИЦО_18 весь пакет документов об открытии расчетного счета. 

Далее они поехали в АО «...», расположенный по адресу: .... ЛИЦО_18 также зашел к работнику банка, переговорил с ним, а потом уже зашел он. В данном банке он также предоставлял сотруднику банка свои личные документы, а именно: паспорт, ИНН, СНИЛС. В качестве номера телефона использовался номер сим-карты оператора «...», оформленный на его имя. Адрес электронной почты для внесения в банковские документы для открытия банковского счета ему сообщал ЛИЦО_18 ранее. Он только понял, что адрес электронной почты будет использоваться как логин, а на указанный номер мобильного телефона будут приходить sms сообщения с кодами, которые используются как пароли для совершения дистанционных операций по его банковскому счету. Также помнит, что при заполнении документов запрашивалась банковская карта, но выдавали ли ее сразу или нет, не помнит. После оформления документов в каждом документе поставил свои подписи, не читая и не вникая в суть документов. Сотрудники банка его предупреждали об уголовной ответственности за передачу электронных носителей информации для дистанционного управления банковским счетом, к которым относились смс сообщения с кодами – пароли, которые будут приходить на тот номер телефона, который он сообщил сотруднику банка при заполнении заявления, логин, адрес электронной почты, кодовое слово, но он отнесся к этому легкомысленно и старался их не слушать, так как изначально обратился в банк для открытия банковского счета на ИП для передачи в незаконное пользование ЛИЦО_18 или третьим лица. Он ставил только подписи в документах, даты не ставил. Выйдя из отделения банка, сел в автомобиль ЛИЦО_18, и сразу же отдал весь пакет документов об открытии расчетного счета ИП. 

После чего, ЛИЦО_18 сказал ему, что больше в банки они не поедут и попросил отдать сим-карту, оформленную на его имя для открытия банковских счетов, на которую будут приходить смс сообщения с кодами – пароли. Около 14 часов ЛИЦО_18 высадил его на одной из автобусных остановок на ... и сказал, чтобы он ехал домой в ..., дал ему на билет 200 рублей. В какой момент ЛИЦО_18 передал ему денежные средства в размере 15 000 рублей за оформленное ИП, открытые на его имя банковские счета в различных банках для ИП он точно не помнит, не исключает, что это было через несколько дней, после того, как они ездили в банки в .... При этом, насколько помнит, ЛИЦО_18 денежные средства передавал наличными, подъехав к его дому. 

Следователем ему продемонстрированы банковские документы из банков «...», «...», «...», «...». С уверенностью может сказать, что все отделения указанных банков они объехали с ЛИЦО_18 за один день 26.05.2022. По какой причине в документах указаны разные даты оформления документов, пояснить не может. Во всех документах стоят его подпись, но даты и другие сведения он собственноручно не вносил. Адрес электронной почты: ..., указанный в документах, а также в документах на ИП из ИФНС, он подтверждает, именно его сказал указывать в документах при открытии банковских счетов ЛИЦО_18 Кодовые слова он тоже старался придумывать, связанные с фамилией, но в разных банках были разные требования. Хоть прошел большой период времени, и он в деталях не все помнит происходящее при открытии банковских счетов, но не отрицает, что все, что указано в банковских документах ему выдавали на руки, и он передавал все это ЛИЦО_18 сразу же, когда выходил из банка. Он также понимал, что отдав ЛИЦО_18 сим-карту, оформленную на свое имя по указанию последнего, которую он указывал при открытии банковских счетов в банках на ИП ФИО1 и на которую будут приходить смс сообщения с паролями для дистанционного управления банковскими счетами и банковскими картами с пин-кодом и паролем, он предоставляет ЛИЦО_18 неправомерный доступ к использованию вышеуказанных банковских счетов, оформленных на его ИП. Номеров банковских счетов, которые были открыты при вышеуказанных обстоятельствах, он не помнит. Он также понимал, что счета нужны, чтобы по ним переводить деньги, но ему было безразлично кто и какие суммы будет переводить.

По поводу деятельности ИП ФИО1 пояснить не может, поскольку фактически он не являлся предпринимателем, не вел никакую деятельность, ему не известно, где хранились документы ИП ФИО1, при передаче своих данных цели руководства ИП не имел. На тот момент, не задумывался о том, что за открытие банковских счетов на фиктивное ИП, и передачу электронных средств платежа, к которым относятся банковские карты, а также электронные носители информации, к которым относятся сим-карта, кодовые слова, смс сообщения с кодами, паролями, которые будут поступать на указанный им номер телефона, а также иных документов, содержащих информацию о логинах, паролях, кодовых словах, номер телефона, адресе электронной почты и иную информацию, позволяющую дистанционно управлять банковским счетом, для неправомерного использования третьим лицам предусмотрена уголовная ответственность, относился ко всему с легкомыслием, хотел получить денежные средства от ЛИЦО_18

О том, что он открывал фиктивное ИП, оформлял на него банковские счета в различных банках в мае 2022 года, которые потом незаконно передал в пользование ЛИЦО_8 он рассказывал своей девушке – ЛИЦО_25, с которой сейчас проживает. Вину в совершении преступления признает полностью, в содеянном раскаивается. Его вина заключается в том, что 26.05.2022 он оформил фиктивные банковские счета на свое ИП ФИО1 и незаконно передал за денежное вознаграждение ЛИЦО_18 ранее полученные им в банках «... «...» документы на открытие банковских счетов, в которых отражена вся информация о логине, паролях, кодовые слова, номер телефона, адрес электронной почты, банковские карты, пароль от системы дистанционного банковского обслуживания, сами банковские карты с пин-кодом и паролем, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО1, а также сим-карту, оформленную на его имя для авторизации в банках при открытии банковских счетов на ИП, на которую должны приходить смс – сообщения с кодами – паролями, логин, кодовое слово (Т1 л.д. 191-202).

Из оглашенных показаний ФИО1, данных в качестве обвиняемого, следует, что по указанию ЛИЦО_8 в мае 2022 года он оформил себя как ИП ФИО1 и оформил на себя сим-карту оператора «...», необходимую для открытия счетов в банках на ИП ФИО1, открыл в банках ПАО «... банковские счета на ИП ФИО1 Банковские счета он открывал с целью передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, необходимых для дистанционного доступа к данным банковским счетам, полученных в банках при открытии им банковских счетов на ИП ФИО1 ЛИЦО_8 для получения от того денежных средств. После открытия банковских счетов в ПАО «... на ИП ФИО1 он передал все полученное им в банках ЛИЦО_8 в его автомобиле на автомобильных стоянках возле банков, который заплатил ему за это денежные средства в размере 15 000 рублей. Для открытия банковских счетов на ИП ФИО1 сотрудникам банка он предъявлял свой паспорт, ИНН, СНИЛС, ставил в документах свою подпись, оформлял банковские документы, в которых указывал номер телефона, на который должны поступать смс сообщения – пароли, необходимые для совершения операций по банковским счетам, оформленным на его ИП, кодовые слова, адрес электронной почты, после чего, получая банковские документы, банковские карты, пин-коды от них, логины и пароли от системы дистанционного банковского обслуживания, кодовые слова, саму сим-карту он все передал ЛИЦО_8, делал это осознанно, понимая, что передача электронных носителей информации, к которым относятся сим-карта, указанная им в банках при открытии банковских счетов, на которую будут поступать смс сообщения с кодами – паролями, логины, кодовое слово, электронные средства платежа, к которым относятся полученные им в банках банковские карты с пин-кодом в конверте, с логином и паролем, необходимые для дистанционного доступа к использованию банковских карт, оформленных на его ИП ФИО1, незаконна и влечет уголовную ответственность, о чем его предупреждали сотрудники банков. Он изначально не имел цели получать доступ к использованию этих банковских счетов лично, а открывал банковские счета на ИП ФИО1 с целью передачи в пользование ими ЛИЦО_8 (Т1 д.д. 219-223).

После исследования в судебном заседании протоколов допросов, ФИО1 подтвердил, что показания в целом соответствуют действительности, а также заявил, что все показания в ходе предварительного расследования даны им добровольно, без какого – либо воздействия или давления на него и в настоящее время он раскаивается в содеянном.

Виновность подсудимого ФИО1 в совершении описанных выше деяний, помимо его признательных показаний, подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательств:

Оглашенными по ходатайству стороны обвинения в порядке ч. 1 ст. 281 УПК Российской Федерации показаниями:

- свидетеля ЛИЦО_9, из которых следует, что она состоит в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц ДО «...» с **.**.**** года, в ее обязанности входит обслуживание юридических лиц и ИП, в том числе соблюдение правил открытия и закрытия счетов, привлечение новых клиентов на расчетно-кассовое обслуживание, операционно-кассовая работа, дополнительные продажи продуктов действующим клиентам. В ПАО «... возможно открыть банковский (расчетный) счет клиенту как физическому лицу, так и юридическому лицу, ИП, общий порядок открытия расчетных счетов состоит в следующем: физическому лицу как ИП необходимо обратиться в отделение банка, при себе иметь документ удостоверяющий личность - паспорт, а так же документы, подтверждающие деятельности ИП. С клиентом подписываются документы, перечень которых установлен нормативными документами банка (заявление на открытие счета, карточка с образцом подписи и оттиска печати, и другое). При заполнении заявления на открытие счета указывается наименование организации либо индивидуального предпринимателя, на которого открывается расчетный счет, фамилия, имя, отчество, номер телефона и адрес электронной почты и т.д. При приеме на обслуживание клиенту задаются вопросы, о том, какой вид деятельности он будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять владеет ли тот информацией о деятельности, также уточняется, какие операции тот планирует проводить по счету с целью подобрать пакет услуг, который ему подойдет. При открытии расчетного счета по желанию клиента возможно подключение к системе “...” для дистанционного управления денежных средствами, находящимися на счете, а также для использования и обмена электронных документов. Для этого необходимо клиенту предоставить номер мобильного телефона, на который придет пароль, и электронную почту, на которую придет логин для активации личного кабинета. Также клиент указывает кодовое слово, с помощью которого можно восстановить утерянный пароль. Клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. После чего, полный пакет документов направляется на проверку. При положительном решении открывается расчетный счет и предоставляется доступ к “...”, по желанию выдается банковская карта. Расчетный счет может открыться в день обращения клиента, либо этот процесс может занять несколько дней. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ФИО1 ИНН ### пояснила, что клиент – ФИО1 обратился 26.05.2022 как индивидуальный предприниматель в офис ПАО «...» по адресу: г. ..., .... ... с целью открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 26.05.2022 ИП ФИО1 открыт расчетный счет ###. 

При открытии банковских счетов на ИП в офисе банка ФИО2 находился один, никакие третьи лица при этом не присутствовали и давления на него не оказывали, он сам лично сообщал все необходимые для открытия банковского счета сведения. При подаче заявления, ФИО1 26.05.2022 заполнено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «...», указан мобильный телефон ###, на который после открытия счета и выполнения заявки на подключение приходит пароль для входа в личный кабинет ИП и смс – пароли для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также указано кодовое слово и адрес e-mail: ..., на который после открытия счета и выполнения заявки на подключение приходит логин. Клиент самостоятельно осуществляет активацию личного кабинета. 

Одновременно с открытием счета оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от 26.05.2022 г., согласно которой только Индивидуальный предприниматель ФИО1 являлась уполномоченным лицом, который мог подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам ИП ФИО1 ИП ФИО1 подключен к системе дистанционного банковского обслуживания – заключен Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «... – ...» с единственной подписью лица ФИО1, кодовое слово – ...; подключена услуга Информирование об операциях, совершенных по счету – номер телефона +###; номер договора комплексного банковского обслуживания ### от 26.05.2022. Счет корпоративной карты не открывался, корпоративная карта не выдавалась.

Как и любому другому клиенту, разъяснялось, что ФИО1 один имеет право подписи по счетам, и только ФИО1 вправе совершать платежные действия по счетам ИП ФИО1 Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку с образами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение своих полномочий. В юридическом деле нет доверенностей на то, чтобы интересы ИП ФИО1 представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись ФИО1 

ФИО1 как и всем клиентам Банка, была озвучена информация о недопущении передачи сведений из одноразовых СМС, поступающие на указанный им номер телефона, которые являются логином и паролем для комплексного банковского обслуживания и являются электронными носителями информации третьим лицам, также ФИО1 было подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, при подписании которого клиент присоединяется к Соглашению на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «...», в котором прописано обязательство клиента о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации (факта доступа постороннего лица к защищаемой информации, а также подозрение на него) его электронной подписи, к которой относятся логин, пароль или код из смс сообщений, которые вводятся для авторизации, подтверждая свою личность, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам (Т1 л.д. 162-165). 

- свидетеля ЛИЦО_10, из которых следует, что она работала в ПАО Банк ФК «...» в должности Главного менеджера по обслуживанию юридических лиц Отдела развития малого бизнеса Центр малого и среднего бизнеса ДО ... ПАО Банк «ФК ...» с **.**.**** года. В ее обязанности входило: расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Ранее при открытии расчетного счета в банке, клиент обращается к клиентскому менеджеру, предъявляет свой паспорт, после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. Далее в специальную компьютерную программу вносятся данные организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности и отдел открытия счетов. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом. Документы формировались следующие: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, Заявление о присоединении к соглашению об использовании простой электронной подписи, карточка с образцами подписей. Согласно заявлению о присоединении клиент присоединяется к Правилам банковского обслуживания, в которых оговорены правила пользования системой Бизнес-Портал. Система Бизнес-Портал это есть целевая система удаленного доступа банка «...». Далее распечатываются и подписывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, Заявление о присоединении к соглашению об использовании простой электронной подписи, карточка с образцами подписей, так же ставится печать клиента если в Уставе прописано, что клиент работает с печатью. По предоставленным на обозрение документам по факту открытия расчетных счетов ИП ФИО1 ИНН ### пояснила, что клиент ФИО1 01.06.2022 лично обратился в дополнительный офис «...» филиала Сибирский ПАО Банк «...» по адресу: ..., собственноручно подписал заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, и ему открыты расчетные счета ### и ###, а также специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов с использованием Бизнес – карт и выпущена Бизнес – карта ... (Карта «моментальной» выдачи) на имя ФИО1 ID карты: ###, подключена услуга «SMS - инфо» - услуга по предоставлению сведений о расходных операциях, осуществляемых с использованием Бизнес – карты. ФИО1 сообщено ключевое слово, которое используется как пароль при обращении в банк по телефону для блокировки Карты или получения информации об остатке расходного лимита по Карте. По правилам оформления документов, открытии расчетных счетов и выдачи банковских карт, при подписании документов на ФИО1 давление со стороны третьих лиц не оказывалось, все документы были подписаны добровольно. После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» клиенту на номер сотового телефона, который он указал при открытии расчетного счета, приходит смс с логином и временным паролём для выполнения первого входа. Также, клиенту разъясняется, что можно установить мобильное приложение банка на свой мобильный телефон для осуществления банковских операций. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный номер, указанный клиентом в качестве контактного. Кроме того, с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету. Все правила использования системы Бизнес-портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент знакомится самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системы «Бизнес Портал». Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» для формирования платежных поручений и перевода денежных средств была подключена ИП ФИО1, озвучена информация о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ФИО1 подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, указан мобильный телефон ###, на который приходил пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления перевода денежных средств и внесения изменений, а также адрес электронной почты .... Одновременно оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати от 01.06.2022 г., согласно которой только ФИО1 являлся уполномоченным лицом, который мог подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам ИП ФИО1 После чего, ФИО1 направлены логин и пароль для входа в систему Бизнес-портал, банковская карта ID карты: ###, а также документы по открытиям банковских счетов ИП ФИО1 По техническим причинам и при совпадении выходных и праздничных дней возможно, что Клиент обращался 26.05.2022, а в документах и технической программе счет открыт 01.06.2022 (Т1 л.д. 166-169).

- свидетеля ЛИЦО_11 из которых следует, что она работает в должности менеджера по обслуживанию корпоративных клиентов в АО «...» с **.**.**** в ее обязанности входит привлечение, сопровождение и обслуживание юридических лиц. Для открытия расчетного счета юридическому лицу необходимо обратиться в отделение банка. При себе Единый исполнительный орган (директор) обязан иметь документ удостоверяющий личность, а также уставные документы и печать. Далее, с предоставленных документов сотрудник Банка снимает копию и заверяет их своим штампом и подписью. Так же с клиентом подписываются остальные документы, перечень которых установлен нормативными документами банка (заявление на открытие счета, карточка с образцом подписи и оттиска печати, и другое). При заполнении заявления на открытие счета указывается наименование организации либо индивидуального предпринимателя, на которого открывается расчетный счет, фамилия, имя, отчество, номер телефона и адрес электронной почты и т.д. При приеме на обслуживание клиенту задаются вопросы, о том, какой вид деятельности он будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять владеет ли тот информацией о его деятельности, также уточняется, какие операции тот планирует проводить по счету с целью подобрать пакет услуг, который ему подойдет. При открытии расчетного счета по желанию клиента возможно подключение к системе «Интернет-Банкинг» для дистанционного управления денежных средствами, находящимися на счету. Для этого необходимо клиенту предоставить номер мобильного телефона, на который придет пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к конкретной организации. Также, клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. После чего, полный пакет документов направляется на проверку. При положительном решении открывается расчетный счет и предоставляется доступ к «Интернет-Банкинг». Расчетный счет может открыться в день обращения клиента, либо этот процесс может занять несколько дней. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ФИО1 ИНН ### пояснила, что 

клиент – ФИО3 как ИП обратился 26.05.2022, в отделение АО «...» по адресу: ..., с целью открытия расчетных счетов. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, которая может занять несколько календарных дней, 27.05.2022 ИП ФИО1 открыты счета ### (RUB, расчетный счет), ### (RUB, корпоративный карточный счет). После рассмотрения для открытия счета клиенту не обязательно повторно обращаться в банк. При подаче заявления, ФИО1 заполнено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, карточка с образцами подписей и оттиска печати, указан мобильный телефон – ### ### – для отправки Пароля, Разового секретного пароля), на который пришел пароль в виде СМС, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП ФИО1 для осуществления дистанционного – банковского обслуживания. Кроме того, для отправки логина ФИО1 сообщен адрес электронной почты.... Корпоративная банковская карта «... ...» клиентом запрашивалась при подписании документов, но не выдавалась. Корпоративная карта возможна к выдаче только после открытия счета. В программе видит, что ФИО1 корпоративная карта не выдавалась. При открытии счетов, только владелец ключа, которыми являются логин и пароль доступа к системе «Интернет-Банкинг» имеет право осуществлять платежные операции по расчетному счету. ФИО1 было разъяснено о недопущении передачи банковской карты, логина и пароля третьим лицам. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только ФИО1 является уполномоченным лицом подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам. ФИО1 подключен к системе «Интернет-Банкинг». Как и любому другому клиенту, разъяснялось, что ФИО1 один имеет право подписи по счетам, и только ФИО1 вправе совершать платежные действия по счетам ИП ФИО1 Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку с образами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение их полномочий. В юридическом деле нет доверенностей на то, чтобы интересы ИП ФИО1 представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись ФИО1 При заключении договора комплексного обслуживания, клиенту ФИО1 разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых СМС, которые являются паролем для дистанционного – банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, третьим лицам, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам. Сотрудник банка – ЛИЦО_13, которая оформляла все документы по открытию банковских счетов ИП ФИО1 в настоящее время в банке не работает. По какой причине копия паспорта ФИО1 заверена **.**.**** пояснила, что открытием счета и подписанием документов занималась не она, а другой сотрудник. Может предположить, что дата поставлена ошибочно (Т1 л.д. 170-73).

- свидетеля ЛИЦО_14 из которых следует, что она состоит в должности главного менеджера по обслуживанию бизнеса дополнительного офиса «...» АО «...» с **.**.****. В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц и ИП, в том числе соблюдение правил открытия и закрытия счетов, привлечение новых клиентов на расчетно-кассовое обслуживание, дополнительные продажи продуктов действующим клиентам. При открытии расчетного счета в банке клиент обращается к специалисту, а также предоставляет определенный пакет документов, доверенность, паспорт, печать, с указанных документов снимаются копии. Далее в специальную компьютерную программу заносятся данные и реквизиты организации либо ИП для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности. После чего, автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут до суток. Документы формируются следующего характера: договор банковского обслуживания, анкета клиента, заявление на открытие расчетного счета, подтверждение о присоединении к правилам работы с интернет банком (...). В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. В случае если клиент желает пользоваться компьютерной программой «...», то специалист в ходе беседы узнает, какой логин тот хочет использовать при входе и если данный логин никем не занят, то после подписания документов и открытия расчетного счета клиент может входить в личный кабинет и совершать операции по расчетному счету с использованием придуманного им логина, то есть дистанционно, для проведения операции по расчетному счету достаточно иметь логин и пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств. Изначально при открытии расчетного счета клиенту на указанный им номер сотового телефона приходит временный пароль. После чего клиент с использованием временного пароля и логина входит в личный кабинет, где меняет пароль на постоянный. Так же при операциях по расчетному счету на телефон клиента приходит смс-сообщение о подтверждении действия. И клиент либо соглашается, либо отклоняет операцию. Также, клиенту разъясняется, что передача электронного носителя информации посторонним и третьим лицам не допускается, поскольку это может повлечь противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ИП ФИО1 ИНН ###, пояснила, что клиент – ФИО1 обратился 27.05.2022, как видно из представленных документов, как индивидуальный предприниматель в офис АО «...» по адресу: г. ..., с целью открытия расчетного счета. ФИО1 заполнено подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, где указан контактный номер ИП ###, адрес электронной почты ...., где указано, что он желает открыть расчетный счет, подключиться к системе «... ...», для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также получить банковскую карту. Также, заполнена карточка образцов подписей и оттиска печати, согласно которой только Индивидуальный предприниматель ФИО1 являлся уполномоченным лицом, который мог подписывать платежные документы по открытым расчетным счетам ИП ФИО1, а также подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «...» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «...». После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения, 31.05.2022 года открыт расчетный счет ###, а также выдана Карта ... в порядке Express-выдачи, представляющая собой платежную карту, то есть средство оплаты, с конвертом, в котором содержался пин-код. По данным программного обеспечения банка отображается активация карты 31.05.2022 ###. Порядок выдачи банковской карты следующий: в день обращения банковская карта, которая привязывается к счету после открытия счета, который открывается после прохождения клиентом по ссылке из смс – оповещения. В случае с ФИО2 подтверждение (заявление) о присоединении и подключении подписано простой электронной подписью, к которой относится смс – оповещение с кодом, поступающим на телефон, указанный клиентом дистанционно 31.05.2022, то есть в банк клиент не обращался. На указанный ФИО1 мобильный телефон ### направлялся пароль, являющийся электронным носителем информации, для осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, номер телефона привязывается к ИП ФИО1 для осуществления комплексного банковского обслуживания, а также указано кодовое слово. ФИО1 к мобильному номеру телефона ### подключена услуга «...», в которой клиент имеет свой личный кабинет на платформе банка, для подтверждения операций на указанный номер телефона приходят СМС - сообщения, содержащие логин и пароль для входа, а также подтверждения каждой операции. С использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет с любого устройства - персональный компьютер, ноутбук, планшет, смартфон и осуществить платежные операции, в том числе формирования платежных поручений, перевод денежных средств с расчетного счета. При подаче заявления, клиенту ФИО1 разъяснено о недопущении передачи сведений из одноразовых СМС, которые являются паролем для комплексного банковского обслуживания, и являются электронным носителем информации, банковские карты, являющиеся средством платежа, кодовое слово третьим лицам, что означает соблюдение условия хранения, недопущения передачи информации третьим лицам. Причину, почему в карточке с образцами подписей стоит дата 30.05.2022 пояснить не может, так как дата заполнения соответствует дате подписания подтверждения (заявления) присоединения и подключении, возможно технический сбой программного обеспечения. Карточка с оттиском печати формируется автоматически вместе с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг, о чем говорит один и тот же номер заявки, указанный в правом верхнем углу и подписание собственноручно не обязательно (Т1 л.д. 174-177).

- свидетеля ЛИЦО_15 из которых следует, что с **.**.**** года она проживает совместно с ФИО1 Ей известно, что в отношении ЛИЦО_3 возбуждено уголовное дело. Со слов ЛИЦО_3 она знает, что в мае 2022 года он открыл на свое имя фиктивное ИП ФИО1 и оформил на данное ИП банковские счета. Также ЛИЦО_3 ей рассказывал, что все, что ему выдавали в банках при оформлении банковских счетов на ИП ФИО1 – кодовые слова, пароли, логин и иные документы и банковские карты он передал за денежное вознаграждение в размере 15 000 рублей ЛИЦО_19. ЛИЦО_3 осознает свою вину и очень раскаивается в совершенном преступлении. ЛИЦО_3 нигде не работает, но постоянно помогает своему отцу в домашнем хозяйстве. Характеризует ЛИЦО_3, как доброго, отзывчивого и наивного человека. Официально их брак с ФИО3 не зарегистрирован (Т1 л.д. 183-185). 

Помимо изложенного, виновность ФИО1 в совершении вышеуказанного преступления подтверждается и письменными материалами дела:

- протоколом осмотра предметов и документов от **.**.****., с фототаблицей, согласно которого произведен осмотр результатов ОРД в отношении ФИО1, в том числе: ответа на запрос МИФНС №15 по Кемеровской области-Кузбассу от **.**.****., согласно которого представлены сведения по счетам и копия регистрационного дела в отношении ИП ФИО1; сведений о банковских счетах, согласно которых представлены сведения об открытых банковских счетах ИП ФИО1, открытых в АО «...», ПАО Банк «ФК ...», АО «...», ПАО «...»; копии заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, согласно которого ФИО1 подтвердил, что сведения содержащиеся в заявлении достоверны и соответствуют представленным документам, указан номер телефона, адрес электронной почты, имеется подпись с расшифровкой ФИО1; копия паспорта ФИО1, копия расписки в получении документов, представленных в при государственной регистрации ИП; копии решения о государственной регистрации от **.**.****, в соответствии с которой МИФНС №15 по Кемеровской области-Кузбассу принято решение о государственной регистрации физического лица в качестве ИП ФИО1, на основании представленных документов; копии уведомления о постановке на учет лица в налоговом органе, в соответствии с которым ФИО1 поставлен на учет **.**.****. в МИФНС №15 по Кемеровской области-Кузбассе в качестве ИП с присвоением ИНН и ОГРНИП; копии уведомления о получении квалифицированного сертификата проверки электронной подписи, согласно которой ФИО1 уведомлен о получении ключа проверки электронной подписи; копии расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации ИП, в соответствии с которой МИФНС №15 по Кемеровской области-Кузбассу получены документы о прекращении деятельности ИП, заявителем является ФИО1; копия заявления о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП, заполненной ФИО1, указан номер телефона, адрес электронной почты, подпись ФИО1; копия решения о государственной регистрации от **.**.****., в соответствии с которой МИФНС №15 по Кемеровской области-Кузбассу принято решение о государственной регистрации – прекращение физическим лицом деятельности в качестве ИП ФИО1; копия уведомления о снятии с учета физического лица в налоговом органе, в соответствии с которой ФИО1 на основании сведений о государственной прекращения физическим лицом деятельности в качестве ИП, снят с учета; информация, представленная АО «Альфа-банк», согласно которой представлены сведения в отношении ИП ФИО1, указана дата открытия; копия подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «...» и договору о рассчетно-кассовом обслуживании АО «...-...», согласно которому указано, что ИП ФИО1 является участником системы. Указан мобильный телефон, подпись ФИО1; копия подтверждения (заявление) о присоединении и подключении услуг, согласно которому ФИО1 присоединен к Договору о рассчетно-кассовом обслуживании «...», к Договору на обслуживание по системе «...», открыт расчетный счет в ДО Кемерово-Кузбасс, представлен доступ, выдана карта «...», установлено кодовое слово, подписано простой электронной подписью ИП ФИО1; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, согласно которой указана информация о владельце счета ФИО1, дата заполнения; информация из АО «...» в соответствии с которой представлены сведения об открытых счетах ИП ФИО1; копия подтверждения (заявления) о присоединении к подключении услуг, согласно которой указано, что клиент ФИО1 подключен к системе банка, указан номер телефона, адрес электронной почты, имеется подпись ФИО1; копия карточки с образцами подписи и оттиска печати, в соответствии с которой указано, что клиент (владелец счета) в АО «...» ИП ФИО1, указана дата заполнения, стоит подпись; копия уведомления об открытии счетов, согласно которой на ИП ФИО1 в АО «...» открыт корпоративный и расчетный счета, указана дата открытия и номер договора; копия заявления от ИП ФИО1 о принятии заявления на открытие счета; копия распоряжения об открытии счетов, где указана информация, что у ИП ФИО1 в АО «...» открыт корпоративный счет, расчетный счет, указана дата и номер договора; выписка по операциям на счете ИП ФИО1; информация ПАО Банк ФК ..., согласно которой представлены сведения по ИП ФИО1; копия заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, в соответствии с которым ФИО1 просит открыть расчетный счет, указывает кодовое слово, имеется подпись ФИО1; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати с указанием информации о клиенте ИП ФИО1 в ПАО ФК ..., имеется подпись ФИО1; копия заявления о присоединении к Соглашению об использовании простой электронной полписи ИП ФИО1; информация, представленная ПАО ..., согласно которой представлены сведения об открытых счетах ИП ФИО1; копи я заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, ИП в ПАО «...», в соответствии с которым ИП ФИО1 просит заключить договор банковского обслуживания и открыть расчетный счет, подключится к системе банковского обслуживания, указана дата, подпись ФИО1; копия карточки с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением ИП ФИО1, имеется подпись клиента, копия опросного листа ИП, в соответствии с которой указана информация об ИП ФИО1, номер телефона, адрес электронной почты, подпись; копия заявления на подключение /изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, в соответствии с которым ИП ФИО1 просит подключить к системе «...», указан ИНН, номер телефона, подпись ФИО1; копия сведений о физических лицах, являющихся представителями, владельцами клиента, в соответствии с которой указаны сведения об ИП ФИО1, копия анкеты идентификации налогового резидента Клиента, согласно которой указаны сведения об ИП ФИО1, указан номер телефона, электронная почта, имеется подпись ФИО1; копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя ФИО1, выписка по операциям на счете в ПАО Банк Уралсиб в отношении ИП ФИО1 (Т1 л.д.120-135), постановлением от 14.02.2024г. вышеуказанные документы признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (Т1 л.д. 136-139) 

- протоколом проверки показаний на месте от **.**.****., с фототаблицей, согласно которого подозреваемый ФИО1 указал помещение банков ПАО «Банк ...», ПАО ФК «...», АО «...», АО «...», где открывал расчетные счета как ИП ФИО1 после чего передавал все документы третьему лицу за денежное вознаграждение (Т1 л.д.204- 212).

Стороной защиты каких - либо доказательств суду не представлено. 

Разрешая вопрос о допустимости, достоверности и объективности исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит все доказательства, приведенные выше, относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности - достаточными для разрешения настоящего уголовного дела, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, собраны и закреплены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и могут быть положены в основу обвинительного приговора.

Суд считает установленным и доказанным, что при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора ФИО1 обращался в ПАО «...», ПАО Финансовая Корпорация «...», АО «...», АО «... ...», где представлял соответствующие документы на открытие счетов для ИП ФИО1, после чего, получив от сотрудника банка электронные средства и электронные носители информации, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, совершив их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, чьи показания были оглашены, суд находит их соответствующими действительности и доверяет им, поскольку показания указанных лиц согласуются между собой и объективно подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами по делу, образуя, таким образом, совокупность доказательств, достоверно свидетельствующих о виновности подсудимого ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления.

При этом суд, исходит из того, что в ходе судебного разбирательства не были установлены обстоятельства, свидетельствовавшие о наличии у свидетелей заинтересованности в исходе дела и в оговоре подсудимого.

Другие документы и протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями закона и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд принимает их как допустимые доказательства.

Оценивая признательные показания ФИО1 о совершении им преступления, оглашенные в судебном заседании, суд считает их последовательными и непротиворечивыми и принимает данные показания в качестве относимого, допустимого и достоверного доказательства. Показания ФИО1 полностью согласуются с показаниями вышеуказанных свидетелей и письменными материалами дела. В своих показаниях ФИО1 подробно пояснял о том, что он за денежное вознаграждение совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам банка. При этом каких-либо обстоятельств, свидетельствующих об ограничении прав ФИО1 на стадии предварительного расследования, в том числе и на защиту, а равно для его самооговора, судом не установлено.

Таким образом, оценив каждое из приведенных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности, с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимого ФИО1 в совершении описанного в приговоре преступного деяния.

Суд считает вину подсудимого ФИО1 полностью установленной, доказанной, а его действия суд квалифицирует:

- по ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации - как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом, суд считает необходимым исключить из обвинения квалифицирующий признак «сбыт средств оплаты», как излишне вмененный и не нашедший подтверждения в судебном заседании.

При назначении вида и размера наказания подсудимому ФИО1 суд учитывает характер, степень общественной опасности совершенного преступления, данные характеризующие личность подсудимого, который ..., влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание, в отношении ФИО1 суд признает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче последовательных признательных показаний при допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого, участию в проверке показаний на месте, что способствовало установлению истины по уголовному делу в кратчайшие сроки, ..., наличие грамот и медалей за спортивные достижения. 

При назначении наказания по преступлению суд применяет правила ч. 1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствии отягчающих обстоятельств.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени их общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного ФИО1 преступления, которое законом отнесено к категории тяжких, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Совокупность изложенных обстоятельств по делу, достижение целей восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, привели суд к убеждению о назначении подсудимому ФИО1 наказания в виде лишения свободы.

Однако, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, а также данные, характеризующие личность виновного, в том числе смягчающие обстоятельства и отсутствие отягчающих, привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания подсудимого ФИО1 без реального отбытия наказания и считает необходимым применить к назначенному наказанию ст. 73 УК РФ, поскольку суд считает, что условное осуждение в данном случае, соответствует принципам разумности и справедливости, а также будет способствовать достижению целей наказания.

При этом, суд считает возможным в соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на условно осужденного с учетом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья, следующие обязанности: встать в течение 1 месяца после вступления приговора в законную силу на учет в государственный специализированный орган ведающий исправлением осужденных, являться в указанный орган на регистрацию согласно установленному графику, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства.

Суд не усматривает оснований для применения положений ст. 64 УК РФ к основному виду наказания, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, по уголовному делу не установлено.

Вместе с тем, учитывая совокупность смягчающих обстоятельств, данные о личности, отношение к содеянному, материальное положение подсудимого, который ..., суд рассматривает указанные обстоятельства, как совокупность исключительных и считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать ФИО1 обязательное дополнительное наказание, предусмотренное санкцией статьи, в виде штрафа.

Суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Исходя из вышеизложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК Российской Федерации, суд

Приговорил:

Признать ФИО1, виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК Российской Федерации и назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации - в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК Российской Федерации назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год, обязав ФИО1 встать в течение 1 месяца после вступления приговора в законную силу на учет в государственный специализированный орган ведающий исправлением осужденных, являться в указанный орган на регистрацию согласно графика, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства в виде письменных документов, хранящиеся в материалах уголовного дела, после вступления приговора в законную силу – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: (подпись) Костенко А.А.