22RS0068-01-2023-000538-69 Дело №1-331/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

05 декабря 2023 года г.Барнаул

Центральный районный суд г.Барнаула в составе:

председательствующего Феночкиной И.А., 

при секретаре Исаевой В.В.,

с участием государственных обвинителей Верозубовой Е.А., Ивлевой Т.В., 

защитника-адвоката Сологубовой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

ФИО1, 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии с п. 12 ст. 3 Закона № 161-ФЗ перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика. 

В соответствии со ст. 5 вышеуказанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее - распоряжение клиента).

В соответствии с письмом Центрального Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствие с п.5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее по тексту – Федеральный закон № 63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее по тексту РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе. 

ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории ...., неустановленное лицо предложило ФИО1 осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе – Общества с ограниченной ответственностью «К.» (далее по тексту ООО «К.», Общество). ФИО1, преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений в дальнейшем осуществлять деятельность от имени ООО «К.» и быть его руководителем, в связи с отсутствием цели управления данным юридическим лицом, дал свое добровольное согласие. 

Далее, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по .... (далее по тексту – МРИФНС №), находясь по адресу: ...., на основании представленных ФИО1 документов, ДД.ММ.ГГГГ внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица – ООО «К.» ОГРН №, а также сведения об учредителе и руководителе вышеуказанного юридического лица – подставном лице ФИО1 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории ...., более точные дата, время и место следствием не установлены, к ФИО1, как к директору ООО «К.» обратилось неустановленное лицо и предложило открыть в кредитных организациях, а именно в Публичном акционерном обществе «П.» (далее по тексту – ПАО «П.»), Акционерном обществе «Р.С.» (далее по тексту – АО «Р.С.»), Акционерном обществе «Т.» (далее по тексту – АО «Т.»), Акционерном обществе Коммерческий Банк «

<

данные изъяты>» (далее по тексту – КБ «

<

данные изъяты>» (АО), Акционерном обществе Коммерческий Банк «М.» (далее по тексту – АО КБ «М.»), Публичном акционерном обществе «Р.С.» (далее по тексту – ПАО «Р.С.»), Публичном акционерном обществе «С.» (далее по тексту – ПАО «С.»), Публичном акционерном обществе «У.» (далее по тексту – ПАО «У.»), Акционерном обществе «Б.», (далее по тексту – АО «Б.»), Публичном акционерном обществе Банка В., (далее по тексту – Банк В. (ПАО), Публичном акционерном обществе Банк «О.», (далее по тексту – ПАО Банк «О.»), Акционерном обществе «А..», (далее по тексту – АО «А..»), Акционерном обществе «Р.», (далее по тексту –АО «Р.»), расчетные счета для ООО «К.» с системой ДБО с доступом к дистанционному обслуживанию расчетных счетов посредством абонентских номеров №, №, электронной почты с адресом 

<

данные изъяты>, и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам созданного, за денежное вознаграждение ФИО1 юридического лица - ООО «К.». 

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории ...., более точные дата, время и место следствием не установлены, у ФИО1, не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, последний, будучи подставным директором и участником ООО «К.», дал свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «К.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых совершается доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем производить переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества. 

ФИО1, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, совершил неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах. 

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов в операционном офисе (далее по тексту ОО) Ал. филиала ПАО «У.» в .... и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуску банковской карты ООО «К.» с подключением системы ДБО «У.-Бизнес Online» в ОО Ал. филиала ПАО «У.» в ...., расположенном по адресу: ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «К.» с подключением системы ДБО «У.-Бизнес Online», где указал абонентский номер телефона №, предоставленный ему неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ОО Ал. филиала ПАО «У.» в ...., введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО «К.» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «У.-Бизнес Online» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, и ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «К.». 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «К.» и по подключению системы ДБО «У.-Бизнес Online», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ОО Ал. филиала ПАО «У.» в ...., с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле ОО Ал. филиала ПАО «У.» в ...., расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в ОО 

<

данные изъяты> Филиала № Банка В. (ПАО) и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «К.» с подключением системы ДБО в ОО 

<

данные изъяты> Филиала № Банка В. (ПАО), расположенный по адресу: ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «К.» с подключением системы ДБО «В. Бизнес Онлайн», где указал, используемый неустановленным лицом абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ОО 

<

данные изъяты> Филиала № Банка В. (ПАО), введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО «К.» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «В. Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «К.» и по подключению системы ДБО «В. Бизнес Онлайн», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ОО 

<

данные изъяты> Филиала № Банка В. (ПАО), с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле ОО 

<

данные изъяты> Филиала № Банка В. (ПАО), расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов в ОО Алтайского регионального филиала АО «Р.С.» № и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуску банковской карты ООО «К.» с подключением системы ДБО в ОО Алтайского регионального филиала АО «Р.С.» №, расположенном по адресу: .... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «К.» с подключением системы ДБО «Интернет-Клиент» и выпуску банковской карты, где указал абонентский номер телефона №, и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, предоставленные ему неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ОО Алтайского регионального филиала АО «Р.С.» №, введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО «К.» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-Клиент» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, а также ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «К.». 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «К.» и по подключению системы ДБО «Интернет-Клиент», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронные носители информации – банковскую карту, функциональный ключевой носитель, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ОО Алтайского регионального филиала АО «Р.С.» №, с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле ОО Алтайского регионального филиала АО «Р.С.» №, расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронные носители информации – банковскую карту, функциональный ключевой носитель, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов в ОО № «Пв. ПАО «П.» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуску банковской карты ООО «К.» с подключением системы ДБО в ОО № «Пв. ПАО «П.», расположенном по адресу: .... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «К.» с подключением системы ДБО «PSB On-Line» и выпуску банковской карты, где указал абонентский номер телефона №, предоставленный ему неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ОО № «Пв. ПАО «П.», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО «К.» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «PSB On-Line» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, а также ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «К.». 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «К.» и по подключению системы ДБО «PSB On-Line», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, а также электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ОО № «Пв. ПАО «П.», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле ОО № «Пв. ПАО «П.», расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в ОО «И.» Сибирского филиала ПАО «Р.С.» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуску банковской карты ООО «К.» с подключением системы ДБО в ОО «И.» Сибирского филиала ПАО «Р.С.», расположенном по адресу: .... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «К.» с подключением системы ДБО «Интернет Клиент-Банк» и выпуску банковской карты, где указал абонентский номер телефона №, представленный неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ОО «И.» Сибирского филиала ПАО «Р.С.», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО «К.» открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта, и подключена услуга системы ДБО «Интернет Клиент-Банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «К.» и по подключению системы ДБО «Интернет Клиент-Банк», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ОО «И.» Сибирского филиала ПАО «Р.С.», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле ОО «И.» Сибирского филиала ПАО «Р.С.», расположенного по адресу: .... передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. 00 мин. до 17 час. 00 мин., ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в ДО № ПАО «С.» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетного счета и выпуску банковской карты ООО «К.» с подключением системы ДБО «С. Бизнес Онлайн» в ДО № ПАО «С.», расположенном по адресу: ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета на ООО «К.» с подключением системы ДБО «С. Бизнес Онлайн» и выпуску банковской карты, где указал, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, предоставленные ему неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ДО № ПАО «С.», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО «К.» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «С. Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, и к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «К.». 

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «К.» и по подключению системы ДБО «С. Бизнес Онлайн», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы в ДО № ПАО «С.», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле ДО № ПАО «С.», расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в АО «Т.» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь на 2 этаже в здании ТЦ «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., лично обратился и передал сотруднику АО «Т.» необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «К.» с подключением системы ДБО и выпуску банковской карты. После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета ООО «К.», где указал, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Т.», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО «К.» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк/Мобильный Банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, и к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «К.».

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «К.» и по подключению услуги системы ДБО «Интернет- банк/Мобильный Банк», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ в систему ДБО, и находясь на территории ...., получил от сотрудника банка электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Т.», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле здания ТЦ «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории ...., более точные дата, время и место следствием не установлены, сбыл неустановленному лицу электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступленного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.», являясь подставным директором ООО «К.», осознавая, что после открытия расчетного счета в АО «Б.» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации - банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь на 2 этаже в ТРЦ «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ...., лично обратился и передал сотруднику АО «Б.» необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «К.» с подключением системы ДБО и выпуску банковской карты. После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета ООО «К.» с подключением системы ДБО «Банк Сфера» и выпуску банковской карты, где указал, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Б.», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО «К.» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Банк Сфера» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, и к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «К.».

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «К.» и по подключению системы ДБО «Банк Сфера», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.».

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Б.», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле здания ТРЦ «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в АО «Р.» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, находясь на 1 этаже здания ТРЦ «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ...., лично обратился и передал сотруднику АО «Р.» необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «К.» с подключением системы ДБО и выпуску банковской карты. После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетного счета ООО «К.», где указал, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО «Р.», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО «К.» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Банк – Клиент» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «К.».

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «К.» и по подключению услуги системы ДБО «Банк – Клиент», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «Р.», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле здания ТРЦ «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К., являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов в АО КБ «М.» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, находясь на 4 этаже в ТРЦ «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ...., лично обратился и передал сотруднику АО КБ «М.» необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуску банковской карты ООО «К.» с подключением системы ДБО. После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетных счетов ООО «К.» с подключением системы ДБО «Modulbank», где указал абонентский номер телефона №, предоставленный ему неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником АО КБ «М.», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО «К.» открыт расчетный счет №, и подключена услуга системы ДБО «Modulbank» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, а также ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «К.».

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «К.» и по подключению услуги системы ДБО «Modulbank», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и находясь на территории ...., получил от сотрудника банка электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в АО КБ «М.», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле здания ТРЦ «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории .... края, более точные дата, время и место следствием не установлены, сбыл неустановленному лицу электронный носитель информации – банковскую карту и конверт с пин-кодом, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», являясь подставным директором ООО «К.», осознавая, что после открытия расчетных счетов в КБ «

<

данные изъяты>» (АО) и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации - банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, находясь на 4 этаже в ТРЦ «

<

данные изъяты>», расположенном по адресу: ...., лично обратился и передал сотруднику КБ «

<

данные изъяты>» (АО) необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «К.» с подключением системы ДБО и выпуску банковской карты. После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетных счетов ООО «К.» с подключением системы ДБО «Интернет банк/Мобильный банк» и выпуску банковской карты, где указал, используемый неустановленным лицом, абонентский номер телефона №, введя тем самым сотрудника вышеуказанного банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником КБ «

<

данные изъяты>» (АО), введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО «К.» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Интернет банк/Мобильный банк» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, а также ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «К.».

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «К.» и по подключению системы «Интернет банк/Мобильный банк», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ системы ДБО, и находясь на территории .... края, получил от сотрудника банка электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.».

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в КБ «

<

данные изъяты>» (АО), с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле здания ТРЦ «

<

данные изъяты>», расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, а также в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории .... ...., более точные дата, время и место следствием не установлены, сбыл неустановленному лицу электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов в ОО Ал. филиал С. ПАО Банк «О.» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов и выпуску банковской карты ООО «К.» с подключением системы ДБО «Бизнес портал» в ОО Ал. филиал С. ПАО Банк «О.», расположенный по адресу: ..... После составления документов сотрудником банка, ФИО1 лично подписал документы по открытию расчетных счетов на ООО «К.» с подключением системы ДБО «Бизнес портал», где указал, абонентский номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты>, предоставленные ему неустановленным лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ОО Ал. филиал С. ПАО Банк «О.», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО «К.» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «Бизнес портал» с привязкой к вышеуказанным абонентскому номеру телефона и адресу электронной почты, а также ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, как директора ООО «К.».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 час. 00 мин. до 18 час. 00 мин., ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь по вышеуказанному адресу, получил от сотрудника банка документы по открытию расчетных счетов ООО «К.» и по подключению системы ДБО «Бизнес портал», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ОО Ал. филиал С. ПАО Банк «О.», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на участке местности возле ОО Ал. филиал С. ПАО Банк «О.», расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства - средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетных счетов в ОО «

<

данные изъяты>» в .... филиала «

<

данные изъяты>» АО «А..» и предоставления неустановленному лицу, в том числе электронных средств - персонального логина и пароля, и электронных носителей информации – банковской карты, последнее самостоятельно может неправомерно осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично обратился и подал необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «К.» с подключением системы ДБО в ОО «

<

данные изъяты>» в .... филиала «

<

данные изъяты>» АО «А..», через электронный документооборот по системе «А..-Офис» и подписания их простой электронно-цифровой подписью директора ООО «К.», где указал, абонентский номер телефона №, предоставленный ему неустановленным следствием лицом, введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником ОО «

<

данные изъяты>» в .... филиала «

<

данные изъяты>» АО «А..», введенным ФИО1 в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица - ООО «К.» открыт расчетный счет №, к которому выпущена банковская карта на имя ФИО1, и подключена услуга системы ДБО «А..-Бизнес Онлайн» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, и ДД.ММ.ГГГГ на имя юридического лица ООО «К.» открыты расчетные счета №, №.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в помещении ОО «

<

данные изъяты>» в .... филиала «

<

данные изъяты>» АО «А..», расположенного по адресу: .... лично подписал документы, предоставленные ему сотрудником банка и получил от последнего документы по открытию расчетных счетов ООО «К.» и по подключению системы ДБО «А..-Бизнес Онлайн», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, и электронный носитель информации – банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «К.». 

Затем, ФИО1 надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в ОО «

<

данные изъяты>» в .... филиала «

<

данные изъяты>» АО «А..», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, находясь на участке местности возле ОО «

<

данные изъяты>» в .... филиала «

<

данные изъяты>» АО «А..», расположенного по адресу: ...., передал неустановленному лицу, тем самым сбыл электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, и электронный носитель информации – банковскую карту, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами. 

Таким образом, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 осуществил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, полученных им в кредитных организациях – АО «Б.», Банка В. (ПАО), ПАО Банк «О.», АО «А..», АО «Р.», ПАО «П.», АО «Р.С.», АО «Т.», КБ «

<

данные изъяты>» (АО), АО КБ «М.», ПАО «Р.С.», ПАО «С.», ПАО «У.», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО1, третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «К.». 

В судебном заседании ФИО1 вину в совершении инкриминируемого преступления признал в полном объеме, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказался, в связи с чем, были оглашены его показания, данные на стадии следствия, в том числе при проверке показаний на месте, где ФИО1 допрошенный в качестве подозреваемого, и обвиняемого пояснял, ДД.ММ.ГГГГ он познакомился с мужчиной, который представился по имени Ю., предложил ему работу директора, пообещал заработную плату в размере 15 000 рублей, при этом пояснил, что в его обязанности будет входить открытие счетов в различных банках, кредитных организациях. Он согласился на данное предложение и оставил Ю. свой номер телефона. Через некоторое время ему на сотовый телефон позвонил Ю., они договорились о встречи, он взял с собой паспорт на свое имя, который передал Ю., последний пояснил, что подготовит все нужные документы и сообщит ему о готовности. Через некоторое время они встретились с Ю., последний был на автомобиле марки «

<

данные изъяты>», модель назвать не смог, государственный регистрационный знак не запомнил, вместе проехали в налоговую и МФЦ. Ю. говорил, что нужно ему делать, какие документы и куда отдавать для открытия общества с ограниченной ответственностью. Он следовал указаниям Ю., так же от Ю. ему стало известно, что ООО «К.» успешно было зарегистрировано. После этого Ю. сказал, что ему нужно открывать расчетные счета в различных банках, чем больше он их откроем, тем дольше будет работать директором. В период с ДД.ММ.ГГГГ они с Ю. часто встречались для того, чтобы открывать расчетные счета. Ю. звонил ему накануне вечером, и они договаривались о встрече (времени и месте), в назначенное время они с Ю. встречались, на автомобиле Ю. подъезжали к банку (банк Ю. выбирал сам), ему становилось о банке только по приезду на место. Ю. всегда консультировал его, что именно нужно говорить сотрудникам банка для открытия счетов, передавал пакет документов, каких именно не смог сказать, так как не вникал в данные документов, эти документы он передавал сотрудникам банка. Таким образом, он под руководством Ю. открыл счета в следующих банках: «Р.С.», «Р.С.», «В.», «У. Банк», «О.», «А.. – Банк», «П.», «С.» - при личном обращении в банки; «Т.», «Б.», «

<

данные изъяты> Банк», «М.», «Р.» - только встречался с сотрудниками банка, забирал документы на счета, по заявке онлайн. 

После открытия счетов, он так же обращался в отделения банков, например, для снятия денег. Все это он делал только по указанию Ю.. (Т.3 л.д.8-14, 18-21, 22-39, 77-80).

После оглашения показаний подсудимый их подтвердил, пояснил, что в содеянном раскаивается, вину признает в полном объеме.

Помимо признательных показаний подсудимого, его виновность в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами:

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля М. - государственного налогового инспектора отдела правового обеспечения государственной регистрации № Межрайонной ИНФС России № по ...., о том, что в ее основные должностные обязанности входит проверка достоверности представленных сведений, подготовка решений о регистрации и об отказе в государственной регистрации юридических лиц, осуществление мероприятий, направленных на обеспечение достоверности сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ, проведение правовой экспертизы документов, представляемых на государственную регистрацию.

При осуществлении полномочий, связанных с государственной регистрацией индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, регистрирующие органы руководствуются законодательством Российской Федерации о государственной регистрации, которое в соответствии со статьей 1 Федерального закона №129-ФЗ состоит из Гражданского кодекса Российской Федерации, указанного Федерального закона №129-ФЗ, и издаваемых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов Российской Федерации, в том числе Федеральных законов, регулирующих деятельность юридических лиц определенных организационно-правовых форм, в частности, - Федерального закона от 08.02.1998 №14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» (далее - Федеральный закон №14-ФЗ).

Пунктом 1 статьи 4 Закона №129-ФЗ установлено, что ЕГРЮЛ является федеральным информационным ресурсом.

Согласно части 9 статьи 14 Федерального закона от 27.07.2006 №149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» информация, содержащаяся в государственных информационных ресурсах, является официальной, государственные органы обязаны обеспечить достоверность и актуальность такой информации.

Согласно пункту 1 статьи 9 Закона №129-ФЗ в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг (далее - многофункциональный центр), направлены в форме электронных документов, подписанных электронной подписью, с использованием информационно-телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет, включая единый портал государственных и муниципальных услуг, в порядке, установленном уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.

Согласно п. 1 ст. 8 Закона № 129-ФЗ государственная регистрация осуществляется в срок не более чем пять рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий орган, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом. В соответствии с п.3 ст. 13 Закона № 129-ФЗ государственная регистрация юридических лиц при их создании осуществляется в срок не более чем три рабочих дня со дня представления документов, предусмотренных статьей 12 Закона № 129-ФЗ, в регистрирующий орган.

Для государственной регистрации создания юридического лица, в регистрирующий орган представляются документы в соответствии с пунктом 1 статьи 12 Федерального закона №129-ФЗ, а именно заявление формы №, устав, решение о создании общества.

Документы для государственной регистрации - создания ООО «К.», ИНН № были предоставлены ФИО1 на бумажном носителе в Многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг .... (далее МФЦ) ДД.ММ.ГГГГ, а после данные документы в электронном виде сотрудниками МФЦ направлены в МИФНС № по .... ДД.ММ.ГГГГ, водящий номер № от ДД.ММ.ГГГГ.

Так был представлен пакет, содержащий следующие документы: заявление по форме № от имени ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, Решение о создании ЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ, Устав ООО «К.», документ об оплате государственной пошлины от ДД.ММ.ГГГГ, уточнение реквизитов от ДД.ММ.ГГГГ, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, а также гарантийное письмо. 

Поступившие в МИФНС № по .... ДД.ММ.ГГГГ на государственную регистрацию документы ООО «К.» прошли правовую экспертизу, в ходе которой установлено следующее:

На государственную регистрацию от юридического лица ООО «К.» поступили документы, определенные Федеральным законом № 129-ФЗ. Заявление оформлено в соответствии с гражданским законодательством и законодательством о государственной регистрации, подписаны уполномоченным лицом. 

От гражданина ФИО1 в регистрирующий орган не поступало никаких заявлений, свидетельствующих о возражении с его стороны относительно государственной регистрации на его имя каких-либо юридических лиц. Паспорт ФИО1 согласно данным ПИК «Недействительные паспорта», среди недействительных не значился. 

Ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации юридического лица, предусмотренных статьей 23 Закона № 129-ФЗ МИФНС России № по .... (Единый регистрационный центр) ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут по 17 часов 00 минут по адресу: .... вынесено решение о государственной регистрации №, присвоен ОГРН №.

Листы записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «К.» ДД.ММ.ГГГГ были распечатаны и направлены в электронном виде в МФЦ.

Адресом (место нахождения) ООО «К.» является: ...., в связи с чем, регистрационное дело находится в МИФНС России № по ..... (Т. 1 л.д. 164-167)

-оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля А. - заведующего сектором платежных систем и расчетов Отделения по .... Сибирского главного управления Центрального Банка Российской Федерации о том, что он работает в данной должности более четырех лет. В его должностные обязанности входит: 

- обеспечение развития национальной платёжной системы и доступности финансовых услуг в сельской местности и на отдаленных, малонаселенных и труднодоступных территориях ....; 

- организация и обеспечение во взаимодействии со структурными подразделениями Отделения по .... Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации функционирования платёжной системы Банка России и системы передачи финансовых сообщений на территории региона в соответствии с требованиями нормативных и иных актов Банка России.

Перечень банковских операций, осуществление которых правомерно только при наличии соответствующей лицензии Банка России, установлен статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», в число которых в том числе входят:

- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

- осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии со статьей 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Проведение банковской операции «Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам» предполагает, что перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета. 

В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 14.07.2022) «О национальной платежной системе» (далее – Федеральный закон № 161-ФЗ) понятие «Перевод денежных средств» означает «действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика». 

Статьей 5 Федерального закона № 161-ФЗ регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств:

Оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов.

Перевод денежных средств осуществляется за счет денежных средств плательщика, находящихся на его банковском счете или предоставленных им без открытия банковского счета.

Перевод денежных средств осуществляется в рамках применяемых форм безналичных расчетов посредством зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи получателю средств наличных денежных средств либо учета денежных средств в пользу получателя средств без открытия банковского счета при переводе электронных денежных средств.

В соответствии с пунктом 19 статьи 3 Федерального закона № 161-ФЗ электронным средством платежа считается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. 

В соответствии с письмом Банка России от 26.10.2010 № 141-Т «О Рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее – система ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО. (Т.1 л.д. 174-177)

-оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Л., о том, что АО КБ «М.» осуществляет обслуживание только Юридических лиц (далее ЮЛ) и индивидуальных предпринимателей (далее ИП). 

Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему.

Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент (указаны выше), и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счёта (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт).

Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания.

Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях.

Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах.

Следует учесть, что существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредоставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций.

Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами.

В Банке имеются электронные средства и электронные носители информации, компьютерные программы, предназначенные для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента, а именно:

Система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему.

Мобильное приложение «Modulbank» – компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций;

Система Интернет-Банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций;

Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов.

Электронными средствами управления счетами клиента банка является:

Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин – уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему «Modulbank», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента;

Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа.

Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат.

При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. 

Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

Согласно представленных ему документов юридических дел клиентов и выписок о движении денежных средств по их счетам пояснил, что ФИО1 обращался для открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, где был открыт расчетный счет №. При открытии счета указан номер телефона №.Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как руководитель ООО «К.» ИНН №, и как клиент банка самолично ФИО1

Так как ФИО1 никого более не уполномочивал на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в тои числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов.

Факт использования переданных ФИО1 инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

В свою очередь ФИО1 как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных.

Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

ФИО1 подал пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчетного счета, расчетный счет был открыт ДД.ММ.ГГГГ для ООО «К.», после чего ФИО1 начал иметь доступ к дистанционной системе обслуживания «Клиент Банк», для доступа к расчетному счету необходимо иметь логин и пароль, который предоставлялся ФИО1 на сотовый телефон, который он указывал сотрудникам банка. Также ФИО1 на свой телефон скачивал приложение банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ по заявлению ФИО1 о выпуске неименной платежной корпоративной карты, выпущена банковская карта №, которая привязана к расчетному счету №. (Т.1 л.д. 222-226)

-оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля С. - специалиста отдела безопасности ПАО «Р.С.», о том, что в ходе допроса, ему на обозрение представлено юридическое дело (документы по открытию и ведению расчетного счета) ООО «К.». 

Исходя из документов, представленных в юридическом деле ООО «К.», пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «И.» Сибирского филиала ПАО «Р.С.», который ранее располагался по адресу: ...., лично обратился директор ООО «К.» - ФИО1 с целью открытия расчетного счета Общества.

ФИО1 предоставил установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки вышеуказанных документов и личности, сотрудником Банка были составлены документы, в том числе заявление – оферта на комплексное оказание Банковских услуг в ПАО «Р.С.», Форма самосертификации налогового резидента – юридического лица, заявление об определении сочетания подписей Общества, вопросник для клиентов – юридических лиц, заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных и карточка с образцами подписей и оттиска печати и другие. Ознакомившись с вышеуказанными документами и подтвердив правильность их заполнения ФИО1 поставил в них свои подписи, как директор ООО «К.». 

Согласно документам ООО «К.» ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО «Р.С.» по вышеуказанному адресу открыт расчетный счет в рублях №. В заявление – оферта на комплексное оказание Банковских услуг в ПАО «Р.С.» указано, что клиент – ООО «К.» не будет использовать USB-токены для хранения ключей электронной подписи, о чем имеется подпись директора ФИО1 

В вышеуказанном заявлении ФИО1 в качестве контакта указал адрес электронной почты 

<

данные изъяты> и номер телефона №, на который поступают смс-сообщения с логином и паролем для входа в личный кабинет Банка, и необходимые смс-коды для входа в систему Банка. Сотрудники Банка всегда предупреждают клиента, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы. 

На основании документов, представленных в юридическом деле, так же пояснил, что ФИО1, осуществляя вход через личный кабинет в систему ДБО «Интернет Клиент-Банк», сгенерировал сертификат ключа проверки электронной подписи (открытого ключа). После чего, был составлен акт о признании (сертификат) ключа проверки электронной подписи (открытого ключа) от ДД.ММ.ГГГГ. Указанный в данном Акте ключ проверки электронной подписи используется Банком для проверки ЭП в Электронных документах, полученных от имени клиента посредством системы «Интернет Клиент-Банк». 

Кроме ФИО1, согласно договору обслуживания, никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе Банка осуществляется только с помощью указанной подписи. (Т.1 л.д. 245-247)

-оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля К.А.С., о том, что она трудоустроена в АО «А..» в должности руководителя сетей отделений по обслуживанию бизнеса, в ДД.ММ.ГГГГ она работала ведущим менеджером по обслуживанию бизнеса. В ее должностные обязанности входило открытие расчетных счетов юридических лиц, привлечение клиентов банка, а также иное предусмотренное должностной инструкцией. 

Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, регламентированы банковскими правилами. Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания.

При открытии счета и получения доступа к дистанционному банковскому обслуживанию клиент Банка подписывает подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «А..-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «А..». Для ДБО клиент в данном подтверждении указывает номер телефона, к которому и будет привязан к клиенту и его доступу к ДБО.

Для управления счетом клиента Банка используется приложение Интернет банк – «А.. – Бизнес Онлайн». При подписании документов при открытии банковского счета клиент обозначает самостоятельно логин (обычно он идентичен с номером телефона или адресом электронной почты), на сотовый телефон клиенту, указанному в подтверждении, поступает смс – уведомление с временным паролем, для входа в «Интернет банк», который действителен в течении 72 часов, то есть в течении указанного периода времени клиент должен установить постоянный пароль, который будет известен только ему, он никому не может быть известен третьим лицам. 

Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк различными путями. Клиент может обратится в банк лично, либо с помощью агента, лица с которым у банка заключен договор на привлечение клиентов. Также подписание документов может происходить как в офисе банка, так и в любом удобном для клиента месте, путем выезда банковского менеджера.

При оформлении заявления об открытии банковского счета и подключении услуг в АО «А..» и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по месту нахождения организации находится в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг, так как каждый тариф имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. 

Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. К электронным средствам платежей в банке относится система ДБО «А.. – Бизнес Онлайн».

После ознакомления клиента с данной информацией, он подтверждает ознакомление, после чего сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявления. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись. 

Затем сотрудник банка формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет для дальнейшей автоматической проверки. По истечению установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке – положительный либо отрицательный. При наличии положительного результата проверки, с клиентом подписывается подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе «А.. – Бизнес Онлайн». 

После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО. 

При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «А.. – Бизнес Онлайн», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. 

Помимо этого, если при открытии расчетного счета клиент не может ответить на вопросы по виду деятельности своей организации либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета. Если клиент путается, отвечая на вопросы, сотрудник Банка при заполнении профиля организации ставит соответствующие отметки, при наличии 3 и более отметок в профиле, в открытии счета клиенту будет отказано. 

На основании представленных документов юридического дела ООО «К.» №, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «К.» ФИО1 обратился лично в ДО «Б.-О. (юл) в .... АО «А..», расположенный по адресу: .... с целью открытия расчетного счета Общества. ДД.ММ.ГГГГ она работала в офисе, по указанному выше адресу.

ФИО1 лично предоставил установленный пакет документов, документы, подтверждающие его личность и должность в обществе с ограниченной ответственностью. После проверки документов и личности, согласно вышеописанной процедуре, было составлено и подписано заявление об открытие расчетного счета Общества. Документы, представленные ФИО1 были направлены на проверку. После одобрения заявки, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет № на имя юридического лица ООО «К.», а также была открыта корпоративная карта «А..Business МC PayPass», привязанная к вышеуказанному счету. 

В подтверждении о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «А..-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «А..» указаны анкетные и паспортные данные ФИО1, а также номер телефона №, на который поступило смс-сообщение с разовым паролем для входа в систему ДБО «А.. – Бизнес Онлайн», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО «А.. – Бизнес Онлайн». ФИО1 был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «А.. – Бизнес Онлайн». 

Кроме ФИО1, согласно подтверждению о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «А..Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «А..», более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе «А.. – Бизнес Онлайн» осуществляется только указанным способом. 

Так же уточнила, что ДД.ММ.ГГГГ на ООО «К.» ФИО1 открыты следующие счета: №, № в ДО «Б.-О. (юл) в .... АО «А..», ....

С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП. (Т.2 л.д. 33-37)

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Е.Е.П., о том что он трудоустроен в АО «П.» в должности главного специалиста СБ ОД Ал. СФ ПАО «П.». В его обязанности входит проверка юридических лиц-клиентов Банка, а также иное предусмотренное должностной инструкцией.

При открытии расчетного счета в Банк обращается лично руководитель организации, обязан при себе иметь паспорт, учредительные документы, печать организации. Также при открытии расчетного счета на юридическое лицо, могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации либо заместитель руководителя, с целью осуществления более качественного выявления потребностей организации. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей.

Кроме того, клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по месту нахождения организация находится в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного пакета услуг, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета.

Перед консультацией клиента по открытию расчетного счета производится ознакомление клиента с выдержками Федерального закона №115-ФЗ:

- в соответствии с действующим законодательством единоличный исполнительный орган (директор, генеральный директор и т.п.), индивидуальный предприниматель является должностным лицом, которое несет ответственность перед законом за управления компанией, в том числе за совершенные финансовые операции и их последствия:

- в соответствии со ст. 174 и 174.1 Уголовного Кодекса РФ установлена уголовная ответственность за легализацию (отмыванию) денежных средств или иного имущества. заведомо приобретенных другими лицами преступным путем, за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых в результате совершения преступления или сбыт имущества, заведомо добытого преступны путем, вплоть до лишения занимать определенные должности или определенной деятельностью или ограничения свободы до 5 лет.

Система «PSB-Online» представляет собой возможность работать удаленно с «Интернет-банком». Доступ в «Интернет-банк» осуществляется двумя способами: 1 – через F-token, то ссть через любой компьютер, на котором имеется доступ в сеть «Интернет»; 2 - через логин и пароль, то есть путем смс-подтверждения и подключения через любой мобильный телефон или компьютер, имеющие доступ к сети «Интернет», (смс-код с паролем для входа приходит на конкретный номер телефона, зарегистрированный в ПО).

После открытия расчетного счета по заявлению клиента (уполномоченному лицу организации), выдается E-token. Кроме того, E-token может быть выдан руководителю организации, либо лицу, указанному в карточке с образцами подписи и оттиска печати, обладающих правом подписи, либо лицу по доверенности от руководителя организации.

После выдачи E-token, клиент скачивает сертификат, распечатывает, подписывает и предоставляет его в офис Банка для активации. Специалист Банка проверяет подлинность подписи на сертификате с карточкой образцов подписи и активирует сертификат в программном обеспечении Банка. При работе через логин и пароль в системе «PSB-Бизнес» клиент генерирует на своем компьютере, либо осуществляется доступ в систему через логин и пароль, путем самостоятельного создания логина и пароля с обязательным смс- подтверждением каждой регистрации в системс номер телефона, операции через смс-код, который приходит на указанный при регистрации в системе телефона.

После чего клиент распечатывает запрос на сертификат ключа-подписи, подписывает и предоставляет в Банк для активации. Далее сотрудник Банка проверяет подлинность подписи на сертификате путем сравнения с карточкой образцов подписи и оттиска печати и активирует в программном обеспечении Банка.

Получить удаленный доступ к расчетному счету может только уполномоченное лицо, указанное в карточке образцов подписи и оттисков печати. 

ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «П.», расположенный по адресу: ...., лично обратился директор ООО «К.», ФИО1 с целью открытия расчетных счетов Общества

ФИО1 предоставил установленный пакет документов, а именно уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности было составлено и подписано заявление об открытии расчетных счетов Общества. Затем был открыт расчетный счет на имя юридического лица ООО «К.».

ФИО1 лично предоставил в Банк сертификаты электронной подписи для работы в системе ДБО Банка. Сертификаты били сформированы Клиентом самостоятельно, удаленно, через сайт Банка. Логин и пароль для входа в систему клиент придумывает самостоятельно и обязан держать в тайне от третьих лиц, в том числе сотрудников Банка. Далее, клиент распечатал сертификаты, подписал и предоставил в Банк. В этот же день сертификаты были активированы сотрудником Банка. С этого момента Клиенту доступна работа в системе (платежи, доп. услуги, электронные обращения в Банк).

С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП.

Кроме ФИО1, согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования ЭЦП доступ к системе «Мой бизнес» осуществляется только с помощью указанной подписи. (Т.2 л.д.50-54)

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Г.И.С., о том, что она трудоустроена в ПАО «У.» в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц. Ее рабочее место находится по адресу: ..... В ее должностные обязанности входит: открытие расчетных счетов юридических лиц, привлечение клиентов банка, а также иное, предусмотренное должностной инструкцией.

Для открытия расчетного счета для организации в банк обращается лично руководитель, с паспортом и учредительными документами, если руководитель является учредителем, то необходимо предоставить паспортные данные учредителя. Заявка на открытие счета может поступать различными путями. Клиент может обратиться в Банк лично, либо с помощью агента, лица с которым у Банка закачен договор на привлечение клиентов. При оформлении заявления на ДБО и иных документов, для открытия счета проверяется личность клиента, в случае положительного результата проверки, с клиентом подписывается заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания. Оформление сертификата ключа проверки электронной подписи не оформлюсь при подключении системы клиент банк – онлайн, логин приходит клиенту на электронную почту, пароль приходит на телефон. Все формы анкет, применяемые в Банке разработаны на основании ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ. 

На основании представленных документов юридического дела ООО К.» ИНН №, создалась заявка на открытие счета. ДД.ММ.ГГГГ обратился лично директор ООО «К.» - ФИО1 с целью открытия расчетного счета. В заявлении указан номер телефона № и адрес электронной почты 

<

данные изъяты> На электронную почту пришел логин, а на телефон одноразовый пароль. Директор был информирован, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО. Кроме ФИО1, согласно заявлению на дистанционное банковское обслуживание никто не имел доступа к расчетным счетам ООО «К.». (Т.2 л.д. 76-79)

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Ф., о том, что она трудоустроена в должности менеджера. В ее должностные обязанности входит открытие расчетных счетов юридических лиц, привлечение клиентов банка, а также иное предусмотренное должностной инструкцией. 

Для открытия расчетного счета для организации с организационной-правовой формой «Общество с ограниченной ответственностью» в Банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, устав организации, решение (приказ), печать организации. Если руководитель не является учредителем организации, то ему необходимо предоставить паспортные данные учредителя. Также при открытии расчетного счета, могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации либо заместитель руководителя, персональные данные которых также фиксируются при открытии расчетного счета, если указанные лица в дальнейшем будут иметь право распоряжаться денежными средствами на данном счете. В иных случаях данные третьих лиц не фиксируются.

Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк различными путями. Клиент может обратится в банк лично, либо с помощью агента, лица с которым у банка заключен договор на привлечение клиентов. Также подписание документов может происходить как в офисе банка, так и в любом удобном для клиента месте, путем выезда банковского менеджера.

При оформлении заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по мечту нахождения организации находится в собственности или в аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг, так как каждый тариф имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. 

Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. К электронным средствам платежей в банке относится система ДБО «Бизнес-портал».

После ознакомления клиента с данной информацией, он подтверждает ознакомление, после чего сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявления. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждение данных. Формирование карточки образцов подписи производится клиентом по желанию. Оригиналы документов на юридическое лицо, могут быть представлены в банк как в бумажном виде при личном обращении, так и путем направления по электронным каналам связи, заверенные квалифицированной ЭЦП. Затем сотрудник банка формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет для дальнейшей автоматической проверки. По истечению установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке – положительный либо отрицательный. При наличии положительного результата проверки, с клиентом подписывается заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания. 

Доступ к системе ДБО «Бизнес Портал» осуществляется только по логину и паролю. Для первичного входа в систему ДБО, банком для клиента формируются логин и пароль, действительные в течении 72 часов, которые в указанный промежуток времени необходимо сменить, на выбранные клиентом самостоятельно. Также для доступа к указанной системе, применяется двухфакторная аутентификация, а именно, при входе в систему ДБО, а также для подтверждения первичных перечислений в системе, а также перечислений свыше 300 000 рублей, на сотовый номер клиента, указанный в заявлении, приходит одноразовый смс-пароль. Это необходимо для обеспечения защиты от несанкционированного доступа в систему ДБО. 

После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО. 

При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «Бизнес-портал», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. 

Помимо этого, если при открытии расчетного счета клиент не может ответить на вопросы по виду деятельности своей организации либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета. Если клиент путается, отвечая на вопросы, сотрудник Банка при заполнении профиля организации ставит соответствующие отметки, при наличии 3 и более отметок в профиле, в открытии счета клиенту будет отказано. 

Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011).

Все формы анкет, применяемые в Банке разработаны на основании Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента.

На основании представленных документов юридического дела ООО «К.» ИНН №, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка ПАО Банка «О.» обратился банковский агент ФИО1 с заявкой на открытие расчетного счета для вышеуказанного общества. Указанная заявка была обработана главным операционистом группы по обслуживанию юридических лиц Р.Л.Н. ФИО1 предоставил установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие должностное положение, документы, подтверждающие личность. После проверки документов и личности, согласно вышеописанной процедуре, было составлено и подписано заявление об открытие расчетного счета Общества. Документы, представленные ФИО1 проверила главный операционист группы по обслуживанию юридических лиц Р.Л.Н., после одобрения заявки, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, на имя юридического лица ООО «К.», а также была открыта не именная корпоративная пластиковая карта, привязанная к счету №. 

В заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные ФИО1, а также номер телефона №, на который поступило смс-сообщение с разовым логином и паролем для входа в систему ДБО «Бизнес-портал», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО «Бизнес Портал». ФИО1 был предупрежден, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «Бизнес Портал».

Кроме ФИО1, согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. После формирования пары логин-пароль доступ к системе «Бизнес Портал» осуществляется только указанным способом. 

С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП. (Т.2 л.д. 99-103)

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Е.Е.В., о том, что трудоустроена в должности гласного специалиста ООЮЛ. В ее должностные обязанности входит открытие расчетных счетов юридических лиц, привлечение клиентов банка, а так же иное, предусмотренное должностной инструкцией. 

Для открытия расчетного счета для организации с организационно – правовой формой «Общество с ограниченной ответственностью» в Банк обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, устав организации, решение (приказ о назначении на должность), печать организации. Если руководитель не является учредителем, то присутствия учредителя не обязательно, однако в документах на открытии счета указываются его персональные данные. Так же при открытии расчетного счета могут присутствовать третьи лица, такие как бухгалтер организации или заместитель руководителя, персональные данные которых так же фиксируются при открытии расчетного счета, если указанные лица в дальнейшем будут иметь право распоряжаться денежными средствами на данном счете. В иных случаях третьи лица не фиксируются. Заявка на открытии расчетного счета может поступать в банк различными путями. Клиент может обратиться в банк лично, либо путем направление заявки на сайте банка. Подписание документов может производиться только в офисе Банка. 

При оформлении заявления и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а так же клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей, такие как полное название организации, система налогообложения, юридический и фактический адреса, помещение по месту нахождения организации находится в собственности или аренде, штат сотрудников в организации и другие аналогичные вопросы. Также уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного пакета услуг, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета.

Перед подписание пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей. К электронным средствам платежей в Банке относится система ДБО.

После ознакомления клиента с данной информацией, он подтверждает ознакомление, после чего сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в Заявлении. Далее клиент проверяет правильность заполненных данных в документах, ставит свою подпись в подтверждении данных, предоставляет две подписи и оттиск печати в карточке с образцами подписи и оттиска печати. Оригиналы документов (устав) на юридическое лицо, могут быть предоставлены в Банк как в бумажном виде при личном обращении, так и путем направления по электронным каналам связи, заверенные квалифицированной ЭЦП. Затем сотрудник банка формирует заявку в специализированном программном обеспечении и направляет на дальнейшую проверку. По истечении установленного времени сотрудник банка получает ответ по проверке – положительный либо отрицательный. при наличии положительного результата проверки, с клиентом заключается договор на доступ к ДБО. Доступ к регистрации в системе ДБО до конца ДД.ММ.ГГГГ осуществлялся по ИНН и кодовому слову, указанному при открытии счета. Затем в личном кабинете системы клиент создавал пользователя и формировал для него пару-: логин – пароль. В дальнейшем для подтверждения входа в систему ДБО на абонентский номер клиента, указанный в заявлении так же приходят одноразовые смс – пароли. Это необходимо для обеспечения защиты от несанкционированного доступа в систему ДБО. После формирования ЭЦП, клиент должен активировать ЭЦП путем личного обращения в офис банка.

В результате вышеописанных процедур, клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования ДБО, а именно что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества и о том, что он не должен передавать логин, пароль, а так же ЭЦП для пользования третьим лицам. Помимо этого, если при открытии расчетного счета Клиент не может ответить на вопросы по виду деятельности своей организации, либо не знает юридический адрес, то при оформлении заявки прописывается комментарий о том, что Клиент не владеет информацией о цели открытия расчетного счета, и в последующем в открытии счета клиенту отказывается.

Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а так же иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011).

Все формы анкет, применяемые в Банке разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ №О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента.

На основании представленных документов юридического дела ООО «К.» ИНН № пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в ОО ЮЛ Банка В. (ПАО)по адресу: .... в, к менеджеру Ж. обратился директор ООО «К.» ФИО1 с целью открытия расчетного счета Общества. ФИО1 предоставил установленный пакет документов, а именно: уставные документы, документы, подтверждающие личность, должностное положение. 

После проверки документов и личности, согласно вышеописанной процедуре, было составлено и подписано заявление об открытии расчетного счета Общества. Документы, предоставленные ФИО1 в Банк на проверку после одобрения заявки, ДД.ММ.ГГГГ для ООО «К.» был открыт расчетный счет №.

Так же ФИО1 была предоставлена возможность генерации ЭЦП, для удаленного доступа к системе ДБО. Согласно имеющейся информации, запрос на формирование сертификата был сформирован ДД.ММ.ГГГГ, а также ФИО1 лично обращался в офис банка для подтверждения сертификата ДД.ММ.ГГГГ. По результатам обращения, клиенту выдается бумажный носитель, содержащий все сведения о выданном сертификате и предоставляется возможность скачивания указанного сертификата на любой удобный носитель для последующего использования. Кроме того, в реквизитах ЭЦП содержится срок полномочий лица, обладающего правом указанной подписи.

Кроме ФИО1, согласно договору обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету.

С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП не уполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП возлагается на владельца ЭЦП. (Т.2 л.д. 122-124)

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля Р.Т.В., о том, что она работает в АО «Р.С.» Алтайский РФ в должности начальника отдела продаж и обслуживания юридических лиц. В ее должностные обязанности входит: курирование открытие / закрытия расчетных счетов юридических лиц, обслуживание юридических лиц, иное, предусмотренное должностной инструкцией.

Для открытия расчетного счета организации Банк обращается лично руководитель, с паспортом и учредительными документами, если руководитель не является учредителем, то необходимо предоставить паспортные данные учредителя.

Заявка на открытие счета может поступать различными путями. Так же открыть расчетный счет для организации возможно с помощью нотариально заверенной доверенности от руководителя юридического лица. При оформлении заявления на Присоединение к условиям открытия банковских счетов РКО, иных документов для открытия счета, проверяется личность клиента, в случае положительного результата проверки, с клиентом подписывается заявление на присоединение к Условиям открытия банковских счетов и РКО. ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ подал заявление на присоединении к ДБО. Все формы анкет, присоединяемые в Банке разработаны на основании ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ. На основании представленных документов юридического дела ООО «К.» № создалась заявка на открытие счета. ДД.ММ.ГГГГ обратился лично директор ФИО1, с целью открытия расчетного счета в внутреннее структурное подразделение Алтайский РФ АО «Р.С.» №, по адресу: ..... В заявлении указан номер телефона № и электронная почта 

<

данные изъяты>. После открытия расчетного счета ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получил функциональный ключевой носитель в количестве (уч. №), логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПро CSP» на бумажном носителе. Директор был информирован, что функциональный ключевой носитель нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО.

Кроме того, ФИО1, согласно заявлению, на дистанционное банковое банковское обслуживание никто не имел доступа к расчетным счетам ООО «К.». (Т.2 л.д. 144-147)

Кроме оглашенных показаний свидетелей, вина подсудимого в совершении инкриминируемому ему преступления, подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами дела:

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у старшего специалиста ОЭБ ОБ Алтайского отделения № ПАО «С. России» К.В.Е. в кабинете № ПАО «С. России» по адресу: ...., изъято – юридическое дело ООО «К.» ОГРН №, выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.». (Т.1 л.д. 186-187)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы: подшивка документов, содержащая юридическое дело ООО «К.» ОГРН №, выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.» ОГРН №.

В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в ПАО «С. России» ФИО1, как директору ООО «К.» открыт расчетный счет №.

По расчетному счету № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялось движения денежных средств. Расчетный счет в данном банке подключен к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.1 л.д. 188-191)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у сотрудника АО КБ «М.» Л. в помещении АО КБ «М.» по адресу: ...., изъяты: юридическое дело ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», справка об IP- адресах ООО «К.». (Т.1 л.д. 205-212)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которого АО КБ «М.» предоставлен оптический диск CD-R с информацией о юридическом деле ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP-адресах ООО «К.». (Т.1 л.д. 112-115)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которого АО КБ «М.» предоставлены выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP-адресах ООО «К.». (Т.1 л.д. 194-201)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы и оптический диск, содержащие документы по открытию и ведению расчетных счетов (юридическое дело) ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», справку об IP- адресах ООО «К.».

В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в АО КБ «М.» ФИО1, как директору ООО «К.» открыты расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств. Расчетные счета в данном банке подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы и оптический диск признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.1 л.д. 213-219)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у главного эксперта по безопасности ПАО «Р.С.» С. в помещении ПАО «Р.С.» по адресу: .... изъято юридическое дело ООО «К.». (Т. 1 л.д. 230-231)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому ПАО «Р.С.» предоставлен оптический СD – диск, содержащий копии юридического дела ООО «К.» ИНН №, выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.». (Т.1 л.д. 71)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому ПАО «Р.С.» предоставлена выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.». (Т.1 л.д. 234-235)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы и оптический диск, содержащие документы по открытию и ведению расчетных счетов (юридическое дело) ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.».

В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в ПАО «Р.С.» ФИО1, как директору ООО «К.» открыты расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств. Расчетные счета в данном банке подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы и оптические диски признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.1 л.д. 236-242)

- протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя банка по доверенности О. в офисе АО «Т.», по адресу: .... изъято – юридическое дело ООО «К.». (Т.2 л.д. 4-7)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрено юридическое дело ООО «К.».

В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в АО «Т.» ФИО1, как директору ООО «К.» открыт расчетный счет №.

По расчетному счету № в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялось движения денежных средств. Расчетный счет в данном банке подключен к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.2 л.д. 8-11)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у специалиста СЭБ АО «А..» К.К.Г. в помещении кабинета № АО «А..» по адресу: ...., изъяты документы: юридическое дело ООО «К.», оптический диск СD-R, содержащий сведения об IP-адресах ООО «К.», справка об открытых расчетных счетах ООО «К.». (Т.2 л.д. 16-17)

- ответом на запрос от ДД.ММ.ГГГГ (исх. №/ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому АО «А..» предоставлен оптический диск СD-R, содержащий сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.» №, №, №. (Т.1 л.д. 73)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы и оптические диски, содержащие документы по открытию и ведению расчетных счетов (юридическое дело) ООО «К.», справку о расчетных счетах ООО «К.», сведения о движении денежных средств по счетам №, №, №, сведения об IP-адресах ООО «К.».

В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в АО «А..» ФИО1, как директору ООО «К.» открыты расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств. Расчетные счета в данном банке подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы и оптические диски признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.2 л.д. 18-30)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у главного специалиста СБ Сибирского филиала ПАО «П.» Е.Е.П. в помещении ПАО «П.» по адресу: .... изъяты документы ООО «К.» - юридическое дело ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.». (Т.2 л.д. 41-42)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которого ПАО «П.» представлены копии документов юридического дела по расчетным счетам ООО «К.» ИНН №. (Т.1 л.д. 105-110)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы по открытию и ведению расчетных счетов (юридическое дело) ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.».

В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в ПАО «П.» ФИО1, как директору ООО «К.» открыты расчетные счета. Расчетные счета в данном банке подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.2 л.д. 44-48, 49)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у операциониста по обслуживанию юридических лиц ПАО «У.» Г.И.С. в помещении ПАО «У.» по адресу: ...., изъято – юридическое дело ООО «К.» ИНН № выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.». (Т.2 л.д. 58-59)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому ПАО «У.» предоставлена выписка о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.». (Т.1 л.д. 60-66)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы по открытию и ведению расчетных счетов (юридическое дело) ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.».

В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в ПАО «У.» ФИО1, как директору ООО «К.» открыты расчетные счета № и №, к которому выпущена бизнес карта.

По вышеуказанным расчетным счетам в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялось движения денежных средств. Расчетные счета в данном банке подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.2 л.д. 67-73)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у руководителя направления обеспечения безопасности Сибирского филиала ПАО Банка «О.» в помещении ПАО Банка «О.» по адресу: .... изъято юридическое дело ООО «К.», оптический диск CD-R, содержащий выписку о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.». (Т.2 л.д. 83-86)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ПАО Банк «О.» предоставлена справка об открытии расчетных счетов ООО «К.». (Т.2 л.д. 87)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ПАО Банк «О.» предоставлен оптический диск CD, содержащий сведения о документах об открытии и ведении расчетных счетов ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.». (Т.1 л.д. 75)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы и оптические диски, содержащие документы по открытию и ведению расчетных счетов (юридическое дело) ООО «К.», справка об открытии расчетных счетов ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.».

В ходе осмотра установлено, что в ПАО Банк «О.» ФИО1, как директору ООО «К.» открыты расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств. Расчетные счета в данном банке подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы и оптические диски признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.2 л.д. 88-96)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у гласного специалиста Банка В. (ПАО) Е.Е.В. в помещении Банка В. (ПАО) по адресу: .... изъято юридическое дело ООО «К.», выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.», сведения об использовании системы «В. бизнес онлайн» ООО «К.». (Т.2 л.д. 107-108)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому Банк В. (ПАО) предоставлен оптический диск CD-R содержащий документы юридического дела ООО «К.». (Т.1 л.д. 93)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому Банк В. (ПАО) предоставлена выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.». (Т.2 л.д. 109-111)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы и оптический диск, содержащие документы по открытию и ведению расчетных счетов (юридическое дело) ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.», сведения об использовании системы «В. бизнес онлайн» ООО «К.».

В ходе осмотра установлено, что в Банке В. (ПАО) ФИО1, как директору ООО «К.» открыты расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств. Расчетные счета в данном банке подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы и оптический диск признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.2 л.д. 112-119)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у ведущего специалиста службы безопасности АО «Р.С.» Г.С.В. в помещении АО «Р.С.», по адресу: ...., изъято – справки об остатках денежных средств на счетах ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения о дистанционном банковском обслуживании ООО «К.», юридическое дело ООО «К.». (Т.2 л.д. 128-129)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому АО «Р.С.» предоставлена справка об открытых расчетных счетах ООО «К.». (Т.2 л.д. 130-131)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому АО «Р.С.» предоставлены копии юридического дела ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения о дистанционном банковском обслуживании ООО «К.». (Т.1 л.д. 117-135)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, содержащие документы по открытию и ведению расчетных счетов (юридическое дело) ООО «К.», справка об открытии расчетных счетов ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.».

В ходе осмотра установлено, что в АО «Р.С.» ФИО1, как директору ООО «К.» открыты расчетные счета. Расчетные счета в данном банке подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.2 л.д. 132-140)

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у директора филиала АО «Б.» Ш. в помещении АО «Б.», по адресу: ...., изъяты документы юридического дела ООО «К.» ИНН №, выписка о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «К.», сведения о дистанционном банковском обслуживании ООО «К.». (Т.2 л.д. 151-152)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому АО «Б.» предоставлены документы по открытию и ведению расчетного счета ООО «К.»: копия заявления на выдачу сертификата, копия заявление – анкета Клиента – юридического лица (Резидента РФ) (Для клиентов малого бизнеса), выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.», сведения о дистанционном банковском обслуживании ООО «К.». (Т.1 л.д. 95-96, 97-103)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы: юридическое дело ООО «К.», выписка о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.», сведения о дистанционном банковском обслуживании ООО «К.».

В ходе осмотра вышеуказанных документов установлено, что в АО «Б.» ФИО1, как директору ООО «К.» открыты расчетные счета, по которым осуществлялось движение денежных средств. Расчетные счета в данном банке подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т. 2 л.д. 153-159, 160-161)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому АО «Р.» предоставлен оптический диск, содержащий документы по открытию расчетного счета ООО «К.». (Т.1 л.д. 77)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрен оптический диск, содержащий документы по открытию расчетного счета ООО «К.».

В ходе осмотра установлено, что в АО «Р.» ФИО1, как директору ООО «К.» открыт расчетный счет, который подключен к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанный оптический диск признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.2 л.д. 162-168, 169)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «

<

данные изъяты>» (АО) предоставлена справка об открытых расчетных счетах ООО «К.» (Т.2 л.д. 170)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный КБ «

<

данные изъяты>» (АО), согласно которому предоставлены выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», документы по открытию и ведению расчётных счетов ООО «К.». (Т.1 л.д. 84-89)

- ответом на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому КБ «

<

данные изъяты>» (АО), предоставлены выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», копия заявления на предоставление / изменение параметров / прекращение доступа к дистанционному проведению операции по счету ООО «К.». (Т.1 л.д. 79-83)

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого осмотрены документы, содержащие документы по открытию и ведению расчетных счетов (юридическое дело) ООО «К.», справка об открытии расчетных счетов ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.».

В ходе осмотра установлено, что в КБ «

<

данные изъяты>» (АО) ФИО1, как директору ООО «К.» открыты расчетные счета. Расчетные счета в данном банке подключены к системе дистанционного банковского обслуживания с входом с помощью персонального логина и пароля.

Вышеуказанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. (Т.2 л.д. 171-175, 176-177)

- ответом КБ «

<

данные изъяты>» (АО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому счет потенциальному клиенту, юридическому лицу отрывается при условии предоставления комплекта документов на открытие счета. Клиент направляет заявку на открытие счета в Банк. После получения заявки от Клиента определяется дата, время и место проведения Клиента с представителем Банка. На встрече с Клиентом осуществляется идентификация клиента, а также проверка комплекта документов на открытие счета. По результатам встречи осуществляется подписание внутрибанковских форм. После проведения встречи проводится проверка документов, по результатам которой открывается расчетный счет либо отказывается в его открытии. ДД.ММ.ГГГГ по адресу: .... у ФИО1 произошла встреча с представителем Банка, по результатам которой открыт расчетный счет. (Т.2 л.д. 180-181)

- ответом из Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по .... от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому представлены сведения об открытых/закрытых банковских счетах организации в отношении ООО «К.» ИНН №. Так, у ООО «К.» открыты(закрыты) расчетные счета - АО «Т.», ПАО «П.», КБ АО «

<

данные изъяты>», АО «Р.», АО «Р.С.», АО «А..», ПАО Банк «О.», ПАО «У.», ПАО «Р.С.», Банк В. (ПАО), АО «Б.», ПАО «С. России», АО КБ «М.».

Представлена копия регистрационного дела ООО «К.» ИНН №, согласно которому учредителем и директором данного Общества является ФИО1 (Т. 2 л.д. 183-211)

- выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «К.» ИНН №, согласно которой учредителем и директором ООО «К.» является ФИО1 (Т.1 л.д. 52-58)

- копией приговора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1 осужден по п

<

данные изъяты> (Т.3 л.д. 146-148)

Оценив и проанализировав доказательства, представленные суду с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, суд полагает все собранные доказательства в совокупности достаточными для разрешения уголовного дела, и приходит к убеждению о доказанности виновности ФИО1 в совершении преступления.

Действия ФИО1 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - как неправомерный оборот средств платежей, а именно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

В судебном заседании установлено, что ФИО1, не имея намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «К.», в том числе производить денежные переводы, лично обращался и подавал документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «К.» и подключения услуг ДБО в АО «Б.», Банка В. (ПАО), ПАО Банк «О.», АО «А..», АО «Р.», ПАО «П.», АО «Р.С.», АО «Т.», КБ «

<

данные изъяты>» (АО), АО КБ «М.», ПАО «Р.С.», ПАО «С.», ПАО «У.», где для ООО «К.» были открыты расчетные счета, к которым подключена услуга системы ДБО. Далее, незамедлительно рядом с помещениями указанных банков ФИО1 все электронные средства, электронные носители информации передавал неустановленному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «К.» третьим лицам.

Умышленный характер действий ФИО1 установлен признательными показаниями самого подсудимого, данными им в ходе предварительного следствия, подтвержденными в судебном заседании после оглашения.

Показания подсудимого подтверждаются показаниями свидетелей об известных им обстоятельствах, согласуются с письменными материалами. Показания указанных лиц подтверждаются протоколами следственных действий. 

Оснований не доверять показаниям свидетелей у суда нет.

В судебном заседании поведение подсудимого адекватно судебной ситуации, комиссия экспертов в своем заключении № от ДД.ММ.ГГГГ установила, что ФИО1 хроническим психическим расстройством не страдал и не страдает, обнаруживает признаки 

<

данные изъяты> что не лишало его в период инкриминируемого ему деяния, совершенного так же вне какого-либо временного болезненного расстройства психической деятельности, способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию в настоящее время ФИО1 так же не лишен способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, может правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела и давать о них показания, предстать перед следствием и судом и нести ответственность за содеянное. В применении принудительных мер медицинского характера не нуждается (т.3 л.д.116-118). При таких обстоятельствах суд признает ФИО1 вменяемым.

При назначении наказания подсудимому суд руководствуется требованиями ст.6 УК РФ о справедливости наказания, а также в соответствии с положениями ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

ФИО1 привлекается к уголовной ответственности за совершение тяжкого преступления в сфере экономической деятельности. Как личность по месту отбывания наказания из ФКУ ИК-№ УФСИН России по .... характеризуется положительно, на учетах у врача-нарколога и врача-психиатра не состоит.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд признает и учитывает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование в расследовании преступления, выразившееся в даче последовательных признательных показаний, проведении с его участием процессуальных действий, где ФИО1 подробно рассказывал об обстоятельствах совершения преступления, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого, наличие на иждивении малолетнего ребенка, участие в СВО, наличие государственной награды за участие в СВО.

Других смягчающих обстоятельств, подлежащих обязательному учету при назначении наказания, предусмотренных ст.61 УК РФ, по настоящему делу нет. Иных обстоятельств, для признания их смягчающими, суд не усматривает.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено. 

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законодателем к категории тяжких, совершенного в сфере экономической деятельности, личности подсудимого, обстоятельств смягчающих наказание, учитывая, что ФИО2 участвовал в СВО, указом Президента РФ был помилован, в настоящий момент все судимости погашены, суд приходит к выводу о назначении ему наказания в виде лишения свободы, в пределах санкции ч.1 ст.187 УК РФ, при этом, суд считает, что исправление ФИО1 возможно без реального отбывания наказания в местах лишения свободы, и имеются основания для применения правил ст.73 УК РФ о признании наказания условным, с установлением испытательного срока, в течение которого условно осужденный должен своим поведением доказать свое исправление, с возложением на него обязанностей.

В соответствии с п.59 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.12.2015 №58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных ст.64 УК РФ, либо в силу положений Общей части УК РФ о неприменении соответствующего вида наказания.

Закон, по которому квалифицировано совершенное ФИО1 преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания в виде штрафа. В данном случае, фактические обстоятельства совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение ФИО1 после совершения преступления, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, поэтому судом они признаются исключительными, и, с применением ст.64 УК РФ, судом ФИО1 не назначается дополнительное наказание в виде штрафа. 

Именно такое наказание, по мнению суда, соответствует принципу справедливости, предусмотренному ст.6 УК РФ, а также целям уголовного наказания, установленным ч.2 ст.43 УК РФ, соразмерно содеянному.

При этом суд считает, что оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в порядке ч.6 ст.15 УК РФ, а также применения норм ст.53.1 УК РФ не имеется. 

С учетом материального положения подсудимого, его состояния здоровья, суд считает возможным взыскать с ФИО1 процессуальные издержки, связанных с выплатой вознаграждения адвокату, частично.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

Гражданский иск по делу не заявлен.

В порядке ст.ст.91, 92 УПК РФ ФИО1 по данному делу не задерживался, под стражей не содержался.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, назначить ему наказание, с применением ст.64 УК РФ, в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа. 

На основании ст.73 УК РФ, назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

Обязать ФИО1 один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, по графику, установленному данным органом, не менять постоянное место жительства без уведомления специализированного органа. 

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении ФИО1 отменить по вступлению приговора суда в законную силу.

Взыскать с ФИО1 процессуальные издержки в сумме 4 678 рублей 00 копеек. 

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу:

- юридическое дело ООО «К.», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО «А..», юридическое дело ООО «К.», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО Банка «О.», юридическое дело ООО «К.», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в помещении АО «Б.», юридическое дело ООО «К.», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «В.», юридическое дело ООО «К.» изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО КБ «М.», юридическое дело ООО «К.», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Р.С.», юридическое дело ООО «К.», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «П.», юридическое дело ООО «К.», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО «Р.С.», юридическое дело ООО «К.», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «С.», юридическое дело ООО «К.», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО «Т.», юридическое дело ООО «К.», изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «У.» - вернуть по принадлежности соответственно в АО «А..», ПАО Банк «О.», АО «Б.», ПАО «В.», АО КБ «М.», ПАО «Р.С.», ПАО «П.», АО «Р.С.», ПАО «С.», АО «Т.», ПАО «У.».

- оптические диски СD-R, содержащий сведения об IP-адресах ООО «К.», справку об открытых расчетных счетах ООО «К.», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО «А..»; оптический диск СD-R, содержащий сведения о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.» №, №, № предоставленный АО «А..»; оптический диск CD-R, содержащий выписку о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.», изъятый ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО Банка «О.»; выписку о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «К.», сведения о дистанционном банковском обслуживании ООО «К.», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в помещении АО «Б.»; выписку о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.», сведения об использовании системы «В. бизнес онлайн» ООО «К.», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «В.»; оптический диск CD-R содержащий документы юридического дела ООО «К.», предоставленный ПАО «В.»; выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», справка об IP- адресах ООО «К.», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО КБ «М.»; оптический диска CD-R с информацией о юридическом деле ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP-адресах ООО «К.», предоставленный АО КБ «М.»; оптический диск, содержащий документы по открытию расчетного счета ООО «К.», предоставленный АО «Р.»; оптический СD – диск, содержащий копии юридического дела ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», справку об IP- адресах ООО «К.», предоставленный ПАО «Р.С.»; оптический диск CD, содержащий сведения о документах об открытии и ведении расчетных счетов ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.», предоставленный ПАО Банк «О.»; выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «П.»; справки об остатках денежных средств на счетах ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения о дистанционном банковском обслуживании ООО «К.», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в АО «Р.С.»; выписку о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.», изъятую ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «С.»; выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP- адресах ООО «К.», изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «У.» - хранить в уголовном деле;

- выписку о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», предоставленную ПАО «Р.С.»; документы по открытию и ведению расчетного счета ООО «К.»: копию заявления на выдачу сертификата, копию заявления – анкету Клиента – юридического лица (Резидента РФ) (Для клиентов малого бизнеса), выписку о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.», сведения о дистанционном банковском обслуживании ООО «К.», предоставленные АО «Б.»; выписку о движении денежных средств по расчетному счету ООО «К.», предоставленную ПАО «В.»; справку об открытых расчетных счетах ООО «К.», представленную КБ «

<

данные изъяты>» (АО); выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», документы по открытию и ведению расчётных счетов ООО «К.» представленные КБ «

<

данные изъяты>» (АО); выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», копию заявления на предоставление / изменение параметров / прекращение доступа к дистанционному проведению операции по счету ООО «К.», представленные КБ «

<

данные изъяты>» (АО); выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения об IP-адресах ООО «К.», предоставленные АО КБ «М.»; справку об открытии расчетных счетов, предоставленную ПАО Банк «О.»; копии документов юридического дела по расчетным счетам ООО «К.», предоставленные ПАО «П.»; справку об открытых расчетных счетах ООО «К.», предоставленную АО «Р.С.»; копии юридического дела ООО «К.», выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», сведения о дистанционном банковском обслуживании ООО «К.», предоставленные АО «Р.С.»; выписки о движении денежных средств по расчетным счетам ООО «К.», предоставленные ПАО «У.» - хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г.Барнаула в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Осужденный вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, где он может поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья И.А. Феночкина