П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ахтубинск 9 марта 2017 года 

Астраханской области 

Ахтубинский районный суд Астраханской области в составе:

председательствующего судьи Багаевой Г.А.

при секретаре Салыковой И.С.

с участием государственного обвинителя - помощника Ахтубинского городского прокурора Малькова В.А.

подсудимых ФИО1, ФИО2 

защитников - адвоката АК № ФИО4 - удостоверение №, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, адвоката Адвокатской конторы 

<

адрес> ФИО5 - удостоверение №, ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО1, 

<

данные изъяты>, не судимой, 

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК Российской Федерации,

ФИО2,, 

<

данные изъяты>, не судимой, 

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1, состоя с ДД.ММ.ГГГГ в должности помощника операциониста-кассира операционного офиса в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) (с ДД.ММ.ГГГГ переименован - Банк «Первомайский» (ПАО)), на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ, и на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности операциониста-кассира операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), и руководствуясь в своей служебной деятельности: 

- должностной инструкции операциониста-кассира № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой ФИО1 обязана при осуществлении кассовых операций осуществлять идентификацию клиентов в соответствии с требованиями ФЗ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; осуществлять прием наличных денег от физических лиц для зачисления на банковские счета, счета по вкладам (депозитам), для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, по приходным кассовым ордерам; выдавать наличные деньги организациям по денежному чеку; выдавать наличные деньги физическому лицу по расходному кассовому ордеру; при получении расходного кассового документа, сверять подпись клиента в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющем личность; не допускать осуществление операций, при которых клиент, не внося наличные деньги, предъявляет одновременно расходный кассовый документ и приходный кассовый документ; осуществлять прием и выдачу денежной наличности по системным денежным переводам, согласно данным приходных и расходных кассовых ордеров; выводить на печать приходные и расходные кассовые документы, сформированные автоматически, без участия бухгалтерского работника, с применением программного обеспечения: по операциям по подкреплению и инкассации денежных средств, по операциям с пластиковыми картами, осуществленными с использованием POS-терминала; принимать расчетно-денежные документы клиентов, проверяя заполнение реквизита на соответствие требованиям нормативных документов Банка России; отражать по счетам клиента расчетно-денежные документы; списывать со счетов клиентов по документам, предусмотренным договором банковского счета или законодательством, либо предусматривающим списание с заранее данным акцептом, а при наличии картотеки к расчетному счету плательщика – соблюдением действующей очередности платежей; готовить выписки по счетам клиентов; осуществлять оформление в соответствие с действующим законодательством и внутренними положениями Банка операций граждан по вкладам и депозитам; оформляет открытие расчетных счетов клиентам;

- доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ и доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых ФИО1 уполномочена подписывать от имени Банка «Первомайский» (ЗАО): договоры о банковском вкладе (в рублях и иностранной валюте) с физическими лицами по ставкам, утвержденным ФИО3; договоры депозитного вклада (в рублях и иностранной валюте) по ставкам, утвержденным Правлением Банка; договоры банковского счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц (в рублях и иностранной валюте); договоры о банковском обслуживании с использованием программно технического комплекса «Клиент-Банк»; договоры о проведении расчетных операций физическими лицами с использованием программно технического комплекса «Интернет-Банк»; договоры о проведении расчетных операций физическими лицами с использованием идентификационной карты; договоры банковского счета физического лица о предоставлении в пользование международной банковской карты; принимать и подписывать заявления о предоставлении/прекращении дистанционного обслуживания клиентов физических лиц в Банке «Первомайский» (ЗАО) по средствам автоматизированный системы «Интернет-Банкинг» (Система «1МБанк») и передачи средств автоматизации; принимать и подписывать заявления, дополнительные соглашения об оказании услуг SMS-информирования к Договору банковского счета; заявление на банковское обслуживание; заявления, уведомления, подтверждения и иные документы, предусмотренные правилами банковского обслуживания, корпоративных клиентов на публичных условиях Банка «Первомайский» (ЗАО), 

и ФИО2,, состоя с ДД.ММ.ГГГГ в должности помощника кредитного инспектора – специалиста 1 категории в операционный офис в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банк «Первомайский» (ЗАО) (с ДД.ММ.ГГГГ переименован - Банк «Первомайский» (ПАО)), на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ, и на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности кредитного инспектора – младшего специалиста по потребительскому кредитованию в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности кредитного инспектора – специалиста по потребительскому кредитованию в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), и руководствуясь в своей служебной деятельности: 

должностной инструкцией № от ДД.ММ.ГГГГ кредитного инспектора – специалиста по потребительскому кредитованию, в соответствии с которой ФИО2, обязана обеспечивать достоверности кредитной документации (кредитного договора, договора поручительства и др.), поступивших от клиента, на соответствие требованиям и нормативным документам банка ЦБ РФ и действующему законодательству РФ; обеспечивать достоверность и полноту отражения в автоматизированной банковской системе всех необходимых параметров кредитного договора; при принятии решения о предоставлении заемщику ссуды оформить по установленной форме кредитный договор, договор залога, договор поручительства, оформить распоряжения об открытии счетов, о выдаче кредита и о постановке на внебалансовый учет залога и о формировании резерва на возможные потери по ссудам и прочим активам; осуществлять внесение данных в автоматизированную банковскую систему по работе с проблемной (просроченной) задолженностью;

на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности кредитного инспектора - специалиста по потребительскому кредитованию 2 категории в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) и руководствуясь в своей служебной деятельности: 

должностной инструкцией № специалиста по потребительскому кредитованию 2 категории, в соответствии с которой ФИО2, обязана: контролировать достоверность кредитной документации, предоставленной клиентом, на соответствие требованиям и нормативным документам банка, ЦБ РФ и действующему законодательству РФ; обеспечивать достоверность и полному отражения в автоматизированной банковской системе всех необходимых параметров кредитного договора; при принятии решения о предоставлении заемщику ссуды оформить по установленной форме кредитный договор, договор залога, договор поручительства, оформить распоряжения об открытии счетов, о выдаче кредита и о постановке на внебалансовый учет залога и о формировании резерва на возможные потери по ссудам и прочим активам; следить за состоянием текущих задолженностей заемщиков, закрепленных за ним; обеспечивать своевременное и качественное составление экономической и статистической отчетности банка; на основании приказа Председателя Правления Банка или иного уполномоченного им лица подписывать распоряжения бухгалтерии на выдачу кредита; формировать операции в программных комплексах: «BPM Online», «Скоринг» и «Юнисаб» в соответствии с Регламентом бизнес – процесса и Положения;

на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности менеджера по продажам 1 категории в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) и руководствуясь в своей служебной деятельности: 

должностной инструкцией № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с которой ФИО2, обязана: подключать Интернет–Банка, оформлять договор комплексного обслуживания; осуществлять обслуживания клиентов по вопросам расчетного обслуживания физических лиц согласно внутренним регламентам и порядкам; регистрировать клиентов в программных комплексах «BPM Online»; осуществлять прием документов, требуемых для проведения мониторинга целевого использования корпоративного кредита и их передача согласно внутренним регламентам и порядкам; знать и использовать в своей работе порядок работы с программными средствами, используемыми Банком; знать и использовать в своей работе виды и формы платежных и кассовых документов; подписывать заявление о предоставлении/прекращении дистанционного обслуживания клиентов физических лиц,

имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, в течение рабочего дня, находясь в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, совершили хищение денежных средств Банка «Первомайский» (ЗАО) на общую сумму 566 655 рублей, что является крупным размером, причинив Банку «Первомайский» ущерб в размере 425 430 рублей, при следующих обстоятельствах. 

Так, ФИО2, сообщила ФИО1 информацию о том, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО2, и С.Х.С. заключен кредитный договор № на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ и для погашения кредитных обязательств на имя С.Х.С. в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, открыт счет №, с которого вносимые С.Х.С. в качестве ежемесячного платежа денежные средства списывались Банком «Первомайский» (ЗАО).

ФИО1, получив от ФИО2, указанную информацию, реализуя совместный с ФИО2, преступный умысел, без ведома клиента банка С.Х.С., используя свое служебное положение, имея свободный доступ в кассу операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), по указанному счету С.Х.С. электронно осуществила по фиктивным основаниям операции по перечислению денежных средств на иные счета, а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ перечислила на счет № денежные средства в сумме 18 020 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ перечислила на счет С.Х.С. №, открытый без ведома последнего в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» ФИО3 «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежные средства в сумме 20 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перечислила на счет ФИО6 №, открытый в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежные средства в сумме 5 300 рублей, которые с указанного счета были списаны банком в качестве погашения кредита;

ДД.ММ.ГГГГ перечислила на счет С.Х.С. №, открытый без ведома последнего в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежные средства в суммах 20 000 рублей и 8 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ с указанного счета получены ФИО1 на основании расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перечислила на счет Т.Ю.В. №, открытый в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежные средства в сумме 2 350 рублей, которые с указанного счета списаны Банком «Первомайский» (ЗАО) в качестве погашения кредита;

ДД.ММ.ГГГГ перечислила на счет Ц.А.В. №, открытый в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежные средства в сумме 15 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перечислила на счет Ц.А.В. №, открытый в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежные средства в сумме 10 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перечислила на счет ФИО6 №, открытый в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежные средства в сумме 10 060 рублей, которые с указанного счета списаны Банком «Первомайский» (ЗАО) в качестве погашения кредита. 

ФИО2,, реализуя совместный с ФИО1 преступный умысел, используя свое служебное положение, без ведома клиента банка С.Х.С. ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 02 минуты через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, с помощью банковской карты на имя С.Х.С. №, которая С.Х.С. при заключении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ специалистом ФИО2, не выдавалась, осуществила снятие денежных средств в сумме 38 000 рублей, а всего ФИО1 и ФИО2, со счета С.Х.С. № похитили денежные средства ФИО3 «Первомайский» (ЗАО) на общую сумму 146 730 рублей, чем Банку «Первомайский» (ЗАО) (переименован Банк «Первомайский» (ПАО)) причинен ущерб на указанную сумму.

ФИО2, до ДД.ММ.ГГГГ сообщила ФИО1 информацию о том, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО2, и Б.З..К. заключен кредитный договор № на предоставление последней кредита в сумме 150 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ, и для погашения кредитных обязательств на имя Б.З..К. открыт счет №, с которого поступавшие денежные средства списывались Банком «Первомайский» (ЗАО), а также о том, что ДД.ММ.ГГГГ в целях досрочного погашения кредита Б.З..К. внесла в кассу на основании приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 147284,19 рублей и погасила кредит, однако ФИО2,, действуя во исполнение единого преступного умысла, информацию о погашении Б.З..К. кредита в головной офис Банка «Первомайский» (ЗАО) не предоставила.

ФИО1, получив от ФИО2, указанную информацию, реализуя совместный с ФИО2, преступный умысел, без ведома клиента ФИО3 Б.З..К., используя свое служебное положение, имея свободный доступ к кассе операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ оформила от имени Б.З..К. фиктивное заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении со счета Б.З..К. № на счет Б.З..К. №, открытый без ведома последней, денежных средств в сумме 10 000 рублей, а также фиктивное платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, после чего на основании оформленного ею фиктивного расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, в течении рабочего дня, получила в кассе операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу денежные средства Банка «Первомайский» (ЗАО) в сумме 10 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию совместного с ФИО2, преступного умысла, без ведома клиента банка Б.З..К. оформила от имени последней фиктивное заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении со счета Б.З..К. № на счет Б.З..К. №, открытый без ведома последней, денежных средств в сумме 130 000 рублей, фиктивное платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей, после чего на основании оформленного ею фиктивного расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей, ФИО1 получила в кассе операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу денежные средства Банка «Первомайский» (ЗАО) в сумме 130 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, продолжая реализацию совместного с ФИО2, преступного умысла, находясь в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), в рабочее время, без ведома клиента банка Б.З..К., оформила от имени последней фиктивное заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении со счета Б.З..К. № на счет Б.З..К. №, открытый без ведома последней, денежных средства в сумме 9 935 рублей, фиктивное платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9935 рублей, после чего на основании оформленного ею фиктивного расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 950 рублей получила в кассе операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу денежные средства Банка «Первомайский» (ЗАО) в сумме 9 950 рублей. 

Всего ФИО1 и ФИО2, с использованием счета Б.З..К. № похитили денежные средства Банка «Первомайский» (ЗАО) в общей сумме 149 935 рублей. 

При этом, действуя согласно распределению ролей, во исполнение единого преступного умысла, ФИО2, в целях придания законности расходным операциям по счету клиента банка Б.З..К. №, используя абонентский №, подключенный к услуге интернет-банк по счету Б.З..К. №, и на основании приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 050 рублей, внесла на счет Б.З..К. № денежные средства в сумме 7 050 рублей, а ФИО1 на основании платежных поручений: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6010 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 935 рублей внесла на счет Б.З..К. № денежные средства на общую сумму 22 995 рублей, ввиду чего ФИО1 и ФИО2, причинили Банку «Первомайский» (ЗАО) ущерб в сумме 126 940 рублей.

ФИО2, сообщила ФИО1 информацию о том, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО2, и Р.М.А. заключен кредитный договор № на предоставление кредита в сумме 150 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ и для погашения кредитных обязательств в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу на имя Р.М.А. открыт счет №, с которого вносимые Р.М.А. в качестве платежа денежные средства списывались Банком «Первомайский» (ЗАО), а также о том, что в целях досрочного погашения кредита по поручению Р.М.А. ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) обратилась К.Р.Р., которая внесла в кассу на основании приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 29 856,15 рублей и погасила кредит, однако ФИО2,, действуя во исполнение единого преступного умысла, информацию о погашении Р.М.А. кредита в головной офис Банка «Первомайский» (ЗАО) не предоставила.

ФИО1, получив от ФИО2, указанную информацию, реализуя совместный с ФИО2, преступный умысел, без ведома клиента ФИО3 Р.М.А., используя свое служебное положение, имея свободный доступ в кассу операционного офиса в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, оформила от имени Р.М.А. фиктивное заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении со счета Р.М.А. № на счет Р.М.А. №, открытый без ведома последней, денежных средств в сумме 150 000 рублей, фиктивное платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, после чего на основании оформленного ею фиктивного расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, получила в кассе операционного офиса денежные средства Банка «Первомайский» (ЗАО) в сумме 150 000 рублей, тем самым похитив денежные средства Банка «Первомайский» (ЗАО) в сумме 150 000 рублей.

При этом, действуя согласно распределению ролей, во исполнение единого преступного умысла, в целях придания законности расходным операциям по счету Р.М.А. №, ФИО1 обеспечила поступление на указанный счет денежных средств в сумме 47 580 рублей, а именно на основании платежных поручений: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 800 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 880 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 265 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 950 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 585 рублей, и путем перечислений ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на счет Р.М.А. № со счета № денежные средства в сумме 8700 рублей и в сумме 400 рублей соответственно, а ФИО2,, воспользовавшись платежным сервисом «Золотая корона», внесла ДД.ММ.ГГГГ на счет Р.М.А. № денежные средства в сумме 10 000 рублей, а всего в общей сумме 57 580 рублей, ввиду чего ФИО1 и ФИО2, причинили ФИО3 «Первомайский» (ЗАО) ущерб в сумме 92 420 рублей.

ФИО2, до ДД.ММ.ГГГГ сообщила ФИО1 информацию о том, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО2, и П.В.Н. заключен кредитный договор № на предоставление кредита в сумме 120 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ и для погашения кредитных обязательств в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу на имя П.В.Н. открыт счет №, с которого вносимые П.В.Н. в качестве платежа денежных средства списывались Банком «Первомайский» (ЗАО), а также о том, что ДД.ММ.ГГГГ в целях досрочного погашения кредита П.В.Н. обратился в операционный офис и через кассу на основании приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 91 302,57 рублей внес на счет № денежные средства в сумме 91 302,57 рублей и погасил кредит, однако ФИО2, информацию о погашении П.В.Н. кредита в головной офис Банка «Первомайский» (ЗАО) не предоставила, меры по закрытию счета П.В.Н. № не приняла.

ФИО1, получив от ФИО2, указанную информацию, реализуя совместный с ФИО2, преступный умысел, без ведома клиента ФИО3 П.В.Н., используя свое служебное положение, имея свободный доступ в кассу операционного офиса в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, оформила от имени П.В.Н. фиктивное заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении со счета П.В.Н. №, на счет П.В.Н. №, открытый без ведома последнего, денежных средств в сумме 120 000 рублей, фиктивное платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120 000 рублей, после чего на основании оформленного ею расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120 000 рублей, получила в кассе операционного офиса денежные средства Банка «Первомайский» (ЗАО) в сумме 120 000 рублей, тем самым похитив денежные средства Банка «Первомайский» (ЗАО) в сумме 120 000 рублей.

При этом действуя согласно распределению ролей, во исполнение единого преступного умысла, в целях придания законности расходным операциям по счету клиента банка П.В.Н. №, ФИО1 обеспечила поступление на счет П.В.Н. № денежных средств в общей сумме 60 660 рублей, а именно на основании платежных поручений: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9120 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 990 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8224 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8426 рублей, и путем внесения через терминалы оплаты ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 8 300 рублей, 4 00 рублей и 3 000 рублей соответственно, ввиду чего ФИО1 и ФИО2, ФИО3 «Первомайский» (ЗАО) причинен ущерб в сумме 59 340 рублей.

Таким образом, ФИО1 и по предварительному сговору ФИО2,, с использованием своего служебного положения, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, в течение рабочего дня, находясь в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, похитили денежные средства Банка «Первомайский» (ЗАО) на общую сумму 566 665 рублей, что является крупным размером, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив Банку «Первомайский» (ЗАО) (с ДД.ММ.ГГГГ переименован в Банк «Первомайский» (ПАО)) ущерб в размере 425 430 рублей.

ФИО1, состоя с ДД.ММ.ГГГГ в должности помощника операциониста-кассира операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) (с ДД.ММ.ГГГГ переименован - Банк «Первомайский» (ПАО)), на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ, и на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности операциониста-кассира операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), и руководствуясь в своей служебной деятельности: 

- должностной инструкции операциониста-кассира № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой ФИО1 обязана при осуществлении кассовых операций осуществлять идентификацию клиентов в соответствии с требованиями ФЗ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; осуществлять прием наличных денег от физических лиц для зачисления на банковские счета, счета по вкладам (депозитам), для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, по приходным кассовым ордерам; выдавать наличные деньги организациям по денежному чеку; выдавать наличные деньги физическому лицу по расходному кассовому ордеру; при получении расходного кассового документа, сверять подпись клиента в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющем личность; не допускать осуществление операций, при которых клиент, не внося наличные деньги, предъявляет одновременно расходный кассовый документ и приходный кассовый документ; осуществлять прием и выдачу денежной наличности по системным денежным переводам, согласно данным приходных и расходных кассовых ордеров; выводить на печать приходные и расходные кассовые документы, сформированные автоматически, без участия бухгалтерского работника, с применением программного обеспечения: по операциям по подкреплению и инкассации денежных средств, по операциям с пластиковыми картами, осуществленными с использованием POS-терминала; принимать расчетно-денежные документы клиентов, проверяя заполнение реквизита на соответствие требованиям нормативных документов Банка России; отражать по счетам клиента расчетно-денежные документы; списывать со счетов клиентов по документам, предусмотренным договором банковского счета или законодательством, либо предусматривающим списание с заранее данным акцептом, а при наличии картотеки к расчетному счету плательщика – соблюдением действующей очередности платежей; готовить выписки по счетам клиентов; осуществлять оформление в соответствие с действующим законодательством и внутренними положениями Банка операций граждан по вкладам и депозитам; оформляет открытие расчетных счетов клиентам;

- доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ и доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых ФИО1 уполномочена подписывать от имени Банка «Первомайский» (ЗАО): договоры о банковском вкладе (в рублях и иностранной валюте) с физическими лицами по ставкам, утвержденным Правлением Банка; договоры депозитного вклада (в рублях и иностранной валюте) по ставкам, утвержденным Правлением Банка; договоры банковского счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц (в рублях и иностранной валюте); договоры о банковском обслуживании с использованием программно технического комплекса «Клиент-Банк»; договоры о проведении расчетных операций физическими лицами с использованием программно технического комплекса «Интернет-Банк»; договоры о проведении расчетных операций физическими лицами с использованием идентификационной карты; договоры банковского счета физического лица о предоставлении в пользование международной банковской карты; принимать и подписывать заявления о предоставлении/прекращении дистанционного обслуживания клиентов физических лиц в Банке «Первомайский» (ЗАО) по средствам автоматизированный системы «Интернет-Банкинг» (Система «1МБанк») и передачи средств автоматизации; принимать и подписывать заявления, дополнительные соглашения об оказании услуг SMS-информирования к Договору банковского счета; заявление на банковское обслуживание; заявления, уведомления, подтверждения и иные документы, предусмотренные правилами банковского обслуживания, корпоративных клиентов на публичных условиях Банка «Первомайский» (ЗАО), 

имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, в течение рабочего дня, находясь в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, путем оформления по счету №, открытого в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) на индивидуального предпринимателя Т.А.И. (далее – ИП Т.А.И.), на основании оформленных без ведома последнего платежных поручений на общую сумму 1 066 600 рублей, совершила хищение денежных средств Т.А.И. в сумме 966 600 рублей, что является крупным размером причинив Т.А.И. ущерб в размере 966 600 рублей, при следующих обстоятельствах. 

ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления на открытие счета и договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице операциониста-кассира ФИО1 и ИП Т.А.И., в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, на индивидуального предпринимателя Т.А.И. открыт расчетный счет №, денежными средствами, размещаемыми на котором вправе распоряжаться только Т.А.И. 

Согласно п.2.1 договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ Банк «Первомайский» (ЗАО) обязался вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание ИП Т.А.И. и осуществлять по его поручению все расчетные и кассовые операции, в том числе безналичные расчеты по платежным (расчетным) документам и производить прием платежных (расчетных) документов с 9 до 13 часов и с 14 до 15 часов московского времени.

ФИО1, реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в крупном размере, имея доступ к расчетному счету ИП Т.А.И. №, без ведома ИП Т.А.И. оформила фиктивные платежные поручения на счета иных лиц, а именно: 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 600 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет ИП К.М.В. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 11 600 рублей; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 100 рублей с назначением платежа оплата за услуги согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ,на перечисление на счет ИП Б.А.Г. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 8 100 рублей;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 27 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет ИП Б.А.Г. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 27 000 рублей; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 205 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет Е.Ю.Ю. № денежных средств в сумме 205 000 рублей, состоящих из денежных средств Т.А.И. в сумме 121 000 рублей и ООО «Гранд» в сумме 84 000 рублей;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рублей с назначением платежа оплата за кредит согласно договора № от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет Ч.Н.Ф. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 10 500 рублей; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ, на перечисление на счет ИП Г.З.М. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 5000 рублей;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет ИП С.А.С. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 19 000 рублей;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет ИП Г.З.М. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 11 000 рублей; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет ИП К.В.В. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 19 000 рублей;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет Г.С.В. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 34 000 рублей;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 рублей с назначением платежа оплата за услуги согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет ГПК «Мечта» №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, в сумме 22 000 рублей;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей с назначением платежа оплата а товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет ИП Я.О.Н. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 12 000 рублей;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5800 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление на счет ИП Я.О.Н. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежных средств в сумме 5 800 рублей, 

а также фиктивные платежные поручения о перечислении денежных средств на счет Т.А.И. №, открытый в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, а именно платежные поручения: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 000 рулей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 66 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 600 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7900 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 400 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, состоящую из денежных средств Т.А.И. в сумме 13 000 рублей и ООО «Гранд» в сумме 7000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9400 рублей, состоящую из денежных средств Т.А.И. в сумме 400 рублей и ООО «Гранд» в сумме 9 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3600 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 500 рублей, с назначением платежа доход от предпринимательской деятельности, а всего на общую сумму 1 066 600 рублей, согласно которым денежные средства, находящиеся на расчетном счете ИП Т.А.И., ФИО1 похитила, перечислив их в личных целях и распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Т.А.И. имущественный ущерб на общую сумму 966 600 рублей, что является крупным размером.

ФИО1, состоя с ДД.ММ.ГГГГ в должности помощника операциониста-кассира операционного офиса в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) (с ДД.ММ.ГГГГ переименован - Банк «Первомайский» (ПАО)), на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ, и на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности операциониста-кассира операционного офиса в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), и руководствуясь в своей служебной деятельности: 

- должностной инструкции операциониста-кассира № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой ФИО1 обязана при осуществлении кассовых операций осуществлять идентификацию клиентов в соответствии с требованиями ФЗ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; осуществлять прием наличных денег от физических лиц для зачисления на банковские счета, счета по вкладам (депозитам), для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, по приходным кассовым ордерам; выдавать наличные деньги организациям по денежному чеку; выдавать наличные деньги физическому лицу по расходному кассовому ордеру; при получении расходного кассового документа, сверять подпись клиента в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющем личность; не допускать осуществление операций, при которых клиент, не внося наличные деньги, предъявляет одновременно расходный кассовый документ и приходный кассовый документ; осуществлять прием и выдачу денежной наличности по системным денежным переводам, согласно данным приходных и расходных кассовых ордеров; выводить на печать приходные и расходные кассовые документы, сформированные автоматически, без участия бухгалтерского работника, с применением программного обеспечения: по операциям по подкреплению и инкассации денежных средств, по операциям с пластиковыми картами, осуществленными с использованием POS-терминала; принимать расчетно-денежные документы клиентов, проверяя заполнение реквизита на соответствие требованиям нормативных документов Банка России; отражать по счетам клиента расчетно-денежные документы; списывать со счетов клиентов по документам, предусмотренным договором банковского счета или законодательством, либо предусматривающим списание с заранее данным акцептом, а при наличии картотеки к расчетному счету плательщика – соблюдением действующей очередности платежей; готовить выписки по счетам клиентов; осуществлять оформление в соответствие с действующим законодательством и внутренними положениями Банка операций граждан по вкладам и депозитам; оформляет открытие расчетных счетов клиентам;

- доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ и доверенностью № от ДД.ММ.ГГГГ, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых ФИО1 уполномочена подписывать от имени Банка «Первомайский» (ЗАО): договоры о банковском вкладе (в рублях и иностранной валюте) с физическими лицами по ставкам, утвержденным Правлением Банка; договоры депозитного вклада (в рублях и иностранной валюте) по ставкам, утвержденным Правлением Банка; договоры банковского счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц (в рублях и иностранной валюте); договоры о банковском обслуживании с использованием программно технического комплекса «Клиент-Банк»; договоры о проведении расчетных операций физическими лицами с использованием программно технического комплекса «Интернет-Банк»; договоры о проведении расчетных операций физическими лицами с использованием идентификационной карты; договоры банковского счета физического лица о предоставлении в пользование международной банковской карты; принимать и подписывать заявления о предоставлении/прекращении дистанционного обслуживания клиентов физических лиц в Банке «Первомайский» (ЗАО) по средствам автоматизированный системы «Интернет-Банкинг» (Система «1МБанк») и передачи средств автоматизации; принимать и подписывать заявления, дополнительные соглашения об оказании услуг SMS-информирования к Договору банковского счета; заявление на банковское обслуживание; заявления, уведомления, подтверждения и иные документы, предусмотренные правилами банковского обслуживания, корпоративных клиентов на публичных условиях Банка «Первомайский» (ЗАО), 

имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, в течение рабочего дня, находясь в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, путем оформления без ведома генерального директора ООО «Гранд» Т.А.И. фиктивных платежных поручений по счету ООО «Гранд» №, открытого в Банке «Первомайский» (ЗАО), о переводе денежных средств ООО «Гранд» на общую сумму 184 450 рублей, совершила хищение денежных средств ООО «Гранд» на общую сумму 184 450 рублей, причинив ущерб ООО «Гранд» в размере 184 450 рублей, при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления генерального директора ООО «Гранд» Т.А.И. на открытие счета и договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице операциониста-кассира ФИО1 и ООО «Гранд» в лице его директора Т.А.И. в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, на ООО «Гранд» открыт расчетный счет №, денежными средствами, размещаемыми на котором вправе распоряжаться только Т.А.И. 

Согласно п.2.1 договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ Банк «Первомайский» (ЗАО) обязался вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание ООО «Гранд» и осуществлять по его поручению все расчетные и кассовые операции, в том числе безналичные расчеты по платежным (расчетным) документам при операционном дне Банка «Первомайский» (ЗАО) с 9 до 17 часов.

В период до ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 получила от Т.А.И. клише оттиска печати ООО «Гранд» для проведения операций по счету ООО «Гранд» по требованию Т.А.И.

ФИО1, реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, обладая клише оттиска печати ООО «Гранд», находясь в доверительных отношениях с директором ООО «Гранд» Т.А.И., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, без ведома директора ООО «Гранд» Т.А.И., находясь на своем рабочем месте в рабочее время в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) (с ДД.ММ.ГГГГ переименован – Банк «Первомайский» (ПАО)) по указанному адресу, используя свое служебное положение, имея доступ к расчетному счету ООО «Гранд» №, оформила фиктивные платежные поручения о перечислении денежных средств со счета ООО «Гранд» № на общую сумму 184 450 рублей, а именно платежные поручения: 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 300 рублей с назначением платежа перечисление денежных средств клиента и указанием счета получателя ИП Т.А.И. №; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей с назначением платежа доход от предпринимательской деятельности и указанием счета получателя Т.А.И. №; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ и указанием счета получателя ИП Т.А.И. №; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей с назначением платежа доход от предпринимательской деятельности и указанием счета получателя Т.А.И. №; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ и указанием счета получателя ИП Т.А.И. №; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ и указанием счета получателя ИП Т.А.И. №; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 150 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ и указанием счета получателя ИП Г.З.М. №; 

№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 000 рублей с назначением платежа оплата за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ и указанием счета получателя ИП Т.А.И. №, при этом поставив именной оттиск клише печати «ФИО1» и оттиск клише печати ООО «Гранд».

После чего ФИО1, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» ФИО3 «Первомайский» (ЗАО) (с ДД.ММ.ГГГГ переименован – Банк «Первомайский» (ПАО)) по указанному адресу, со счета ООО «Гранд» № осуществила электронные перечисления денежных средств в общей сумме 184 450 рублей, а именно:

на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 300 рублей перевела на счет ИП Т.А.И. № денежные средств в сумме 15 300 рублей; 

на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей перевела на счет Т.А.И. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежные средства в сумме 30 000 рублей, которые были сняты через кассу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей;

на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 000 рублей перевела на счет ИП Т.А.И. № денежные средства в сумме 84 000 рублей, которые с частью денежных средств сумме 121 000 рублей, находившихся на счете ИП Т.А.И., а в общей сумме 205 000 рублей, перевела на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 205 000 рублей на счет Е.Ю.Ю. №, открытый в дополнительном офисе № Астраханского отделения ПАО «Сбербанк России» по адресу: 

<

адрес>;

на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей перевела на счет Т.А.И. № денежные средств в сумме 15 000 рублей, которые с указанного счета перевела на свой счет ФИО1 №, открытый в Банке «Первомайский» (ПАО) по адресу: 

<

адрес>;

на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей перевела счет ИП Т.А.И. №, денежные средства в сумме 7 000 рублей, которые с указанного счета вместе с денежными средствами в сумме 13 000 рублей, находившимся на счете ИП Т.А.И. №, а в общей сумме 20 000 рублей, перевела на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на счет Т.А.И. №, с которого ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 20 000 рублей перевела на свой счет ФИО1 №; 

на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 000 рублей, перевела счет ИП Т.А.И. № денежные средств в сумме 9 000 рублей, которые с указанного счета на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ вместе с денежными средствами в сумме 400 рублей, находившимися на счете ИП Т.А.И., а в общей сумме 9 400 рублей, перевела на счет Т.А.И. №; 

на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 000 рублей, перевела счет ИП Т.А.И. № денежные средств в сумме 9 000 рублей;

на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 150 рублей перевела на счет ИП Г.З.М. №, открытый в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, денежные средства в сумме 15 150 рублей, а всего на общую сумму 184 450 рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ООО «Гранд» ущерб на общую сумму 184 450 рублей.

ФИО2,, состоя с ДД.ММ.ГГГГ в должности помощника кредитного инспектора-специалиста 1 категории в операционный офис в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банк «Первомайский» (ЗАО) (с ДД.ММ.ГГГГ переименован - Банк «Первомайский» (ПАО)), на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ, и на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности кредитного инспектора – младшего специалиста по потребительскому кредитованию в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности кредитного инспектора – специалиста по потребительскому кредитованию в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), и руководствуясь в своей служебной деятельности: 

должностной инструкцией № от ДД.ММ.ГГГГ кредитного инспектора – специалиста по потребительскому кредитованию, в соответствии с которой ФИО2, обязана обеспечивать достоверности кредитной документации (кредитного договора, договора поручительства и др.), поступивших от клиента, на соответствие требованиям и нормативным документам банка ЦБ РФ и действующему законодательству РФ; обеспечивать достоверность и полноту отражения в автоматизированной банковской системе всех необходимых параметров кредитного договора; при принятии решения о предоставлении заемщику ссуды оформить по установленной форме кредитный договор, договор залога, договор поручительства, оформить распоряжения об открытии счетов, о выдаче кредита и о постановке на внебалансовый учет залога и о формировании резерва на возможные потери по ссудам и прочим активам; осуществлять внесение данных в автоматизированную банковскую систему по работе с проблемной (просроченной) задолженностью;

на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности кредитного инспектора - специалиста по потребительскому кредитованию 2 категории в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) и руководствуясь в своей служебной деятельности: 

должностной инструкцией № специалиста по потребительскому кредитованию 2 категории, в соответствии с которой ФИО2, обязана: контролировать достоверность кредитной документации, предоставленной клиентом, на соответствие требованиям и нормативным документам банка, ЦБ РФ и действующему законодательству РФ; обеспечивать достоверность и полному отражения в автоматизированной банковской системе всех необходимых параметров кредитного договора; при принятии решения о предоставлении заемщику ссуды оформить по установленной форме кредитный договор, договор залога, договор поручительства, оформить распоряжения об открытии счетов, о выдаче кредита и о постановке на внебалансовый учет залога и о формировании резерва на возможные потери по ссудам и прочим активам; следить за состоянием текущих задолженностей заемщиков, закрепленных за ним; обеспечивать своевременное и качественное составление экономической и статистической отчетности банка; на основании приказа Председателя Правления Банка или иного уполномоченного им лица подписывать распоряжения бухгалтерии на выдачу кредита; формировать операции в программных комплексах: «BPM Online», «Скоринг» и «Юнисаб» в соответствии с Регламентом бизнес – процесса и Положения;

на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности менеджера по продажам 1 категории в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) и руководствуясь в своей служебной деятельности: 

должностной инструкцией № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с которой ФИО2, обязана: подключать Интернет–Банка, оформлять договор комплексного обслуживания; осуществлять обслуживания клиентов по вопросам расчетного обслуживания физических лиц согласно внутренним регламентам и порядкам; регистрировать клиентов в программных комплексах «BPM Online»; осуществлять прием документов, требуемых для проведения мониторинга целевого использования корпоративного кредита и их передача согласно внутренним регламентам и порядкам; знать и использовать в своей работе порядок работы с программными средствами, используемыми Банком; знать и использовать в своей работе виды и формы платежных и кассовых документов; подписывать заявление о предоставлении/прекращении дистанционного обслуживания клиентов физических лиц,

имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, с использованием своего служебного положения, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, в течение рабочего дня, находясь в операционном офисе в г.Ахтубинск «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, совершила хищение денежных средств Банка «Первомайский» (ЗАО) на общую сумму 112 700 рублей, причинив Банку «Первомайский» (ЗАО) (в последствии переименован в Банк «Первомайский» (ПАО)) ущерб в размере 92 415 рублей, при следующих обстоятельствах.

ФИО2,, зная о заключенном ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице её (ФИО2,) и Ш.А.И. кредитном договоре № на сумму 70 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ и который Ш.А.И. ДД.ММ.ГГГГ был полностью погашен, 

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ПАО) по указанному адресу, используя свое служебное положение, оформила заявление от имени Ш.А.И. от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление ему в пользование банковской карты взамен предоставленной ранее №, в котором сама поставила подпись от имени Ш.А.И., 

после чего, получив одобрение головного офиса Банка «Первомайский» (ПАО), зарегистрировала на имя Ш.А.И. в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ банковскую карту № с пин-кодом, которую хранила на рабочем месте.

Затем ФИО2,, реализуя свой преступный умысел, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, с использованием банковской карты № на имя клиента Ш.А.И., зная пин-код указанной банковской карты, произвела через банкоматы, находящиеся в 

<

адрес>, расходные операции в виде обналичивания кредитных денежных средств Банка «Первомайский» (ПАО) со счета №, а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ в 12 ч. 00 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 12 ч. 11 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 18 ч. 13 мин. через банкомат ATM50236, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08 ч. 00 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08 ч. 01 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08 ч. 01 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08 ч. 02 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08 ч. 02 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08 ч. 03 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08 ч. 00 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08 ч. 01 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08 ч. 03 мин. через банкомат ATM50309, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 17ч. 05мин. через банкомат EXVOLGA CACH ATM30051, расположенный по адресу: 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 16ч. 43 мин. через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 4 400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08 ч. 01 мин. через банкомат ATM50160, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 3 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 09 ч. 30 мин. через банкомат ATM50236, расположенный в 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 2 000 рублей, а всего на общую сумму 74 400 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

При этом ФИО2, во исполнение своего преступного умысла, в целях придания законности расходным операциям по счету клиента банка Ш.А.И. №, обеспечила поступление на указанный счет ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 700 рублей, ДД.ММ.ГГГГ денежных средств сумме 5 550 рублей, ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 35 рублей, ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 5 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 5 000 рублей, а всего в общей сумме 16 285 рублей, ввиду чего, ФИО2, причинила Банку «Первомайский» (ЗАО) ущерб в размере 58 115 рублей.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО2,, зная о заключенном ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице её (ФИО2,) и С.И.А. кредитном договоре № на сумму 40 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ, от использования которого С.И.А. отказался, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, находясь в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ПАО) по указанному адресу, используя свое служебное положение, ДД.ММ.ГГГГ оформила заявление от имени С.И.А. от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление ему в пользование банковской карты взамен предоставленной ранее №, в котором поставила свою подпись от имени С.И.А., после чего, получив одобрение головного офиса Банка «Первомайский» (ПАО), зарегистрировала на имя С.И.А. в рамках кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ банковскую карту № с пин-кодом, которую хранила на рабочем месте.

Затем ФИО2,, реализуя свой преступный умысел, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в 

<

адрес>, с использованием банковской карты № на имя клиента С.И.А., зная пин-код указанной банковской карты, произвела через банкоматы, находящиеся в 

<

адрес>, расходные операции в виде обналичивания кредитных денежных средств Банка «Первомайский» (ПАО) со счета №, а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ в 16 ч. 48 мин. через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 15 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 07мин. через банкомат EXVOLGA CACH ATM30051, расположенный по адресу: 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 10 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч.08 мин. через банкомат EXVOLGA CACH ATM30051, расположенный по адресу: 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 10 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 13ч. 29 мин. через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, обналичила денежные средства в сумме 3 300 рублей, а всего на общую сумму 38 300 рублей, которые похитила и распорядилась ими по своему усмотрению.

При этом ФИО2, во исполнение своего преступного умысла, в целях придания законности расходным операциям по счету клиента банка С.И.А. №, обеспечила поступление на указанный счет ДД.ММ.ГГГГ денежных средств сумме 2 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ денежных средства в сумме 2000 рублей, а всего в общей сумме 4 000 рублей, ввиду чего, ФИО2, причинила Банку «Первомайский» (ЗАО) ущерб в сумме 34 300 рублей.

Таким образом, ФИО2,, являясь менеджером по продажам 1 категории операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) (он же Банк «Первомайский» (ПАО)), путем обмана, с использованием своего служебного положения, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу, совершила хищение денежных средств Банка «Первомайский» (ПАО) на общую сумму 112700 рублей, причинив Банку «Первомайский» (ПАО) ущерб в размере 92 415 рублей.

Подсудимая ФИО1 в судебном заседании вину признала частично. Показала, что хищение денежных средств, принадлежащих банку «Первомайский», совместно с ФИО7 она не совершала, сговора между ними на совершение преступлений не было. С Т.А.И. у нее были доверительные отношения и она с его ведома и по его просьбе, используя его счета, открытые в банке «Первомайский», оплачивала его кредиты и залоговые обязательства, поскольку он сдавал в ломбард свои золотые изделия – крест, браслет и цепочку. Затем он выкупил их, вновь сдал в ломбард на ее имя и она снимала с его счета деньги и оплачивала залоговые обязательства. При этом признает хищение денежных средств, принадлежащих Т.А.И., по тем расходным ордерам, в которых она указана, как получатель, и в которых стоит ее подпись, а именно: 30 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, 10 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, 17 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, 5 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, 6 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, 19 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, 4 400 рублей от ДД.ММ.ГГГГ. В остальных расходных ордерах стоит подпись кассира К.А.С.. Указала, что в силу своих служебных обязанностей она имела доступ к счетам клиентов и могла перечислять деньги с одного счета на другие счета.

Будучи допрошенной в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, ФИО8 показала, что с 2012 года по июнь 2015 она работала операционистом кассиром ООП «Ахтубинский» в г.Ахтубинск Банка «Первомайский» (ПАО). В апреле 2015 года, точную дату она не помнит, находясь на рабочем месте в офисе ООП «Ахтубинский» в городе Ахтубинск Банка «Певомайский» (ПАО), в своих личных целях, она в счет погашения долга перед ИП ФИО8 перевела денежные средства в размере 120 000 рублей со счета ФИО9. При этом она данную операцию выполняла самостоятельно на рабочем компьютере при помощи специальной программы. О совершении данной операции никто не знал. В последующем в конце июня 2015 года, она погасила весь долг в размере 120 000 рублей, которые она списала со счета ФИО9. Погасила на счета ФИО9, но принадлежат денежные средства Банку «Первомайский» (т.1 л.д.153-155);

В качестве обвиняемой ФИО8 показала, что в преступный сговор с ФИО7 она не вступала и о фактах хищения ею денежных средств С.Х.С., Б., Р.М.А. и ФИО10 она не знает. Кроме того, что в платежном поручении после ее подписи ставится подпись директора ФИО11 и оттиск печати, который хранится только у нее, и только после этого производится выдача денежных средств клиенту. Поэтому о незаконности данных платежных поручений ей ничего не известно. Когда отдел собственной безопасности банка проводил проверку, именно ФИО11 и ФИО7 писали расписки о возврате денег банку по этим эпизодам. Она к этим эпизодам никакого отношения не имеет.

Вину в хищении денежных средств ИП Т.А.И. она не признает, платежные поручения от имени Т.А.И. она не подписывала, все документы, которые она оформляла по счету Т.А.И., подписывал лично Т.А.И.. Лиц, на счета которых были переведены денежные средства, она не знает, никаких денежных обязательств перед этими лицами она не имеет.

Деньги со счета ИП Т.А.И. он переводил по личному заявлению на счет физического лица до востребования, открытый Т.А.И. лично. Т.А.И. писал заявление об открытии счета, составлялась карточка с образцами его подписи. Ей известно, что денежные средства со счета физического лица Т.А.И. снимал на погашение процентов в ломбарде в Банке «Первомайский», а также процентов, выкупа золота, которое он закладывал, и на погашение кредита в этом же банке. 

Считает, что Т.А.И. ее оговаривает, поскольку ранее между ними были близкие отношения, а теперь они расстались. Ранее Т.А.И. неоднократно брал выписки движения денежных средств со своих счетов в Банке «Первомайский» и никаких претензий по поводу перечислений денежных средств контрагентам не имел. Все эти выписки он также сдавал в налоговую инспекцию для подтверждения уплаты размера налогов и никаких вопросов и претензий у него не возникало. 

Хищения денежных средств со счета ООО «Гранд» она не совершала. Все операции выполнял лично Т.А.И., который кроме своей подписи ставил оттиск печати ООО «Гранд». При этом у нее никогда не было печати ООО «Гранд». Далее от дачи показаний на основании ст.51 Конституции РФ отказалась (т.15 л.д.126-129).

После оглашения в судебном заседании указанных показаний подсудимая ФИО8 подтвердила их. 

Подсудимая ФИО2, в судебном заседании вину признала частично. Показала, что в связи с тяжелым материальным положением и состоянием своего здоровья она с использованием счетов на имя Ш.А.И. и С.И.А. совершила хищение денежных средств, принадлежащих банку «Первомайский», при обстоятельствах, изложенных в обвинительном заключении, вину в этой части признает полностью и в содеянном раскаивается. Совершила это преступление, поскольку у нее уже были кредитные обязательства, но она нуждалась в деньгах и рассчитывала, что сможет своевременно производить оплату по счетам Ш.А.И. и С.И.А., однако впоследствии ей пришлось уволиться и она не смогла платить. Однако хищения денежных средств, принадлежащих банку «Первомайский», совместно с ФИО8 не совершала. Деньги на счет Б. в сумме 7 050 рублей, и на счет Р.М.А. в сумме 10 000 рублей она внесла, чтобы не потерять работу. Вину в хищении денежных средств, используя счет ФИО10, признает в части оформленной ею расписки о том, что она обязуется возместить ему причиненный ущерб. Деньги со счета С.Х.С. на счет своего отца Ц. она не перечисляла, а обнаружила, что на счет Ц. дважды со счета С.Х.С. поступили 10 000 и 15 000 рублей соответственно. Поскольку ее отец тоже оформлял кредит в этом же банке и его картой они пользовались вместе, она воспользовалась деньгами, поступившими со счета С.Х.С.. В дальнейшем 8000 рублей она С.Х.С. возместила, что подтверждается кассовым чеком.

Будучи допрошенной в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, ФИО7 показала, что ДД.ММ.ГГГГ она принята на работу в ЗАО Банк «Первомайский» на должность помощника специалиста по потребительскому кредитованию физических лиц, работала в Ахтубинском отделении Банка «Первомайский» с момента образования этого отделения. Примерно в феврале 2013 она была переведена на должность специалиста по потребительскому кредитованию физических лиц. Название ее должности менялось несколько раз, но функциональные обязанности оставались прежними, а именно: консультирование клиентов по кредитным продуктам банка, принятие заявок на кредитование физических лиц, внесение данных по клиентам в программное обеспечение «Скоринг». 

После внесения данных, вся информация отправлялась в головной офис 

<

адрес>, где и принимали решение о выдаче кредита. Она звонила клиентам и сообщала о решении банка о выдаче или об отказе в выдаче кредита. В случае одобрения она приглашала клиентов в офис и оформляла договоры, подписывая их от лица банка на основании доверенности, которую ей выдавали ежегодно в январе.

С августа 2012 по июль 2013 в их отделении банка не было кассового узла и после подписания договора она выдавала один экземпляр договора и конверт с пластиковой картой и запечатанный конверт с пин кодом к ней. Деньги на данную карту переводились из головного офиса 

<

адрес>, к этой операции она отношения не имела. 

В случае, если у клиента имелся счет в иных кредитных учреждениях, по его желанию и письменному заявлению денежные средства перечислялись безналично также из головного офиса в 

<

адрес> на указанный клиентом счет. 

С июля 2013 в отделении банка отрыт кассовый узел и после подписания договора, автоматически, из программы «Скоринг» выдавался приходно-кассовый ордер вместе с договором, в котором указаны данные клиента. 

В этом ордере она расписывалась как бухгалтерский сотрудник, то есть в ее обязанности еще входило подписание приходно-расходных ордеров, выдаваемых программой автоматически, одновременно с кредитным договором. Иных ордеров она не оформляла, т.к. это не входило в ее функциональные обязанности и не было кнопки доступа к программе для осуществления приходно-расходных операций. 

После подписания договора и приходно-расходного ордера ее обязанности и контракт с клиентом заканчивались, клиент шел в кассу, где ему должны были выдавать деньги, но это уже было за пределами обязанностей и она в этих операциях не участвовала. 

Она кредитное досье отправляла в 

<

адрес> и момент выдачи кредита с ее стороны был завершен. В ее обязанности входило ежемесячно обзванивать клиентов о необходимости вовремя внести денежные средства на счет для погашения кредитов. 

У каждого сотрудника банка был свой логин и пароль в программу к определенным операциям. У нее был доступ только к окну кредитный инспектор. Доступа к операциям, связанных с движением денежных средств и их перемещением у нее не было. Доступ к данным операциям имели бухгалтер и кассир. 

С.А.С., ООО «Диалог» и Т.А.И. она не обслуживала, т.к. они являются индивидуальными предпринимателями. Они контактировали исключительно с бухгалтером ФИО8. А Р.М.А., Б., Ш.А.И. и С.И.А. она оформляла кредитные договоры на кредитный продут – кредитная карта. Один экземпляр договора с конвертом, в котором находилась пластиковая карта и запечатанный конверт с пин кодом к ней она выдавала этим клиентам. 

Она признает, что использовала кредитные карты на имя Ш.А.И. и С.И.А.. Ш.А.И., попользовавшись картой менее года, восстановил лимит кредитной карты и прекратил ею пользоваться. С.И.А. через несколько дней после получения кредитной карты сообщил, что не желает ею пользоваться. Заявление о закрытии карточного счета С.И.А. не писал. Проверив баланс по данной карте, она обнаружила, что имеется задолженность в сумме около 400 рублей – комиссия за неоднократную проверку баланса. Она погасила этот долг, внеся свои личные деньги в кассу, т.к. не своевременная оплата клиентами платежей отрицательно сказывалась на оплате ее труда. Испытывая материальные трудности, у нее в это время возник умысел использования кредитных карт на имя Ш.А.И. и С.И.А.. С этой целью она от их имени оформила заявления о перевыпуске карт, подписав собственноручно похожей на клиента подписью, т.к. образцы подписей клиентов у нее были в компьютере в электронном виде, и отправила их в головной офиса банка в 

<

адрес>, приложив новые номера карт, имеющиеся у нее в резерве, откуда получила письмо, что данные заявления исполнены. В связи с материальными трудностями она сняла с обеих карт денежные средства в банокмате Сбербанка России в 

<

адрес> в районе Козловской площади. С карты на имя С.И.А. она сняла около 40 000 рублей, с карты Ш.А.И. около 80 000 рублей. Деньги снимала не в один день (т.5 л.д.24-26);

деньги в размере 120 000 рублей с банковских карт на имя С.И.А. и Ш.А.И. она потратила на выкуп своих золотых изделий, которые заложила в ломбарде, расположенном в банке «Первомайский». Весной 2015 года в банке проводилась служебная проверка в отношении ФИО8 по поводу обращения клиента с жалобой в прокуратуру. В ходе проверки движения денежных средств по кредиту ФИО9 при просмотре выписки по счету она обнаружила, что деньги со счета ФИО9 были переведены безналично по ее письменному заявлению на счет клиента ФИО8. Доступ к проведению подобных операций имела бухгалтер ФИО8 или кассир К.А.С.. Она этого сделать не могла, т.к. в программе «Юнисаб» у нее не было вкладки бухгалтер-кассир, в меню которых проводятся данные операции, кроме того данные меню имеют свои пароли, которые ей не известны (т.5 л.д.30-32);

кем осуществлялась операция от ДД.ММ.ГГГГ по перечислению со счета Легенького № денежных средств в сумме 250 000 рублей на счет ИП ФИО8 №, ей неизвестно, она не могла проводить операции по перечислению денежных средств, т.к. на ее рабочем компьютере не была установлена соответствующая программа по осуществлению электронно перечислений денежных средств со счетов клиентов банка «Первомайский». При включении компьютера она вводила свой логин и пароль, а затем работала в программах: UnISAB и Скоринг. UnISAB – это программа, в которой она проверяла поступление оплаты по кредитным счетам, отчеты для уведомления о дате осуществления платежей, сведения по просроченным платежам, распечатывание справок по кредитам, и все ежедневные работы по работе в банке. Скоринг – это программа, в которой заполнялась заявка по кредитам и распечатывание заявок по кредитам. 

ДД.ММ.ГГГГ она осуществила оплату на сумму 5050 рублей по счету Ш.А.И., т.к. пользовалась кредитом Ш.А.И. и осуществляла платежи по данному кредитному счету.

Запись «Б.З..К.», а также подпись от указанного лица в предъявленной ей на обозрение копии заявления от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета №, копии заявления от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление 130 000 рублей, копии заявления от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 9 935 рублей, она от имени Б. не оформляла и не подписывала.

В графе «Вноситель» в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7050 рублей по счету Б., стоит ее подпись, т.к. она внесла по просьбе Б. денежные средства, оставленные также Б..

В целях погашения кредитов указанных лиц, она осуществила ДД.ММ.ГГГГ внесение в салоне связи «Евросеть» в 

<

адрес> денежных средств по кредитным счетам: Р.М.А. в сумме 10 000 рублей, С.И.А. на сумму 2 000 рублей, Ш.А.И. на сумму 5 000 рублей (т.7 л.д.188-191);

кем выполнены записи «Р.М.А.» от имени Р.М.А. в заявлениях: от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 150 000 рублей, от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 9 310 рублей, ей неизвестно. Подписи в приходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9950 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9085 рублей по счету Р.М.А. № в графах «Вноситель» принадлежат ей. Во время работы, когда были большие очереди в кассу, были случаи, что клиенты оставляли ей свои денежные средства с просьбой внести в кассу банка их в качестве оплаты. По данным приходным кассовым ордерам по клиенту Р.М.А. деньги приносила не сама заемщица Р.М.А., а ее мама. По просьбе мамы Р.М.А. она неоднократно вносила денежные средства в качестве оплаты по кредиту клиента Р.М.А., и после оплаты приходные кассовые ордера она передавала маме Р.М.А..

Заявление от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление в пользование банковской карты взамен предоставленной ранее от имени С.И.А. оформлено ею. ДД.ММ.ГГГГ обратившемуся к ней клиенту ФИО8 она оформила заявку на получение кредита, которая была одобрена программой «скоринг». После чего С.И.А. подписал договор № и ему была выдана банковская карта с пин-кодом. На момент получения С.И.А. банковской карты на ней уже находились денежные средства в сумме 40 000 рублей. Условия пользования банковской карты С.И.А. были разъяснены. Через какое-то время С.И.А. позвонил ей на рабочий телефон и сообщил, что он не может снять деньги с банковской карты и что он отказывается от кредита. Также С.И.А. сказал, что он несколько раз через банкоматы сторонних кредитных учреждений проверял баланс карты и что на ней денег не было. Она сказала С.И.А., чтобы он попробовал проверить баланс через другой банкомат. В связи с тем, что С.И.А. проверял баланс через сторонние банкоматы, то по карте имелась необходимость внесения платежа в размере примерно до 20 рублей. Она позвонила С.И.А. и сказала, чтобы он внес в качестве оплаты эту сумму, однако С.И.А. сказал, что он деньгами не пользовался и ничего платить не собирается. Также С.И.А. сказал, что картой он также пользоваться не собирается. В связи с тем, что просрочки клиентов плохо влияли на ее показатели, она решила сама вносить платежи по клиенту С.И.А. и через кассу операционного офиса Банка «Первомайский» (ПАО) она внесла деньги по его кредиту. Зная о том, что С.И.А. отказался от кредита, и в связи с тяжелым материальным положением, она решила воспользоваться кредитными денежными средствами С.И.А., при этом намеревалась осуществлять платежи и погасить кредит. В связи с чем, она оформила заявление от ДД.ММ.ГГГГ на перевыпуск карты, которые хранились у нее в подотчете. Затем она отправила заявку на перевыпуск карты в головной офис 

<

адрес>, где карта с номером карты была активирована, о чем ей стало известно посредством внутренней электронной почты. После активации новой карты на имя С.И.А. через терминал Сбербанка России, расположенный в 

<

адрес> возле магазина «Русский хит», она воспользовалась этой картой и сняла денежные средства, в какой-то сумме. В последующем она ежемесячно осуществляла платежи, не допуская задолженности. В настоящее время до возбуждения данного уголовного дела она сумму кредита в размере 40 000 рублей полностью погасила. Платежи вносила либо через кассу в операционном офисе Банка «Первомайский» (ПАО), либо через терминалы «Евросети» и, возможно, через «Киви кошелек».

Уведомление-заявление на блокировку карты № от ДД.ММ.ГГГГ, а также уведомление от ДД.ММ.ГГГГ о возврате в банк карты № клиента ФИО10, оформила она.

Расписка от ДД.ММ.ГГГГ об обязательстве оплатить кредит оформленный на имя ФИО10 на сумму 106 000 рублей, оформлена ею в офисе операционного офиса «Ахтубинский» под психологическим давлением службы безопасности Банка. На самом деле кредитные денежные средства клиента ФИО10 она не брала. Кто воспользовался кредитными денежными средствами от имени ФИО10 ей не известно. 

В приходных кассовых ордерах: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5550 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 рублей по счету Ш.А.И. №, подпись графе «Вноситель» принадлежит ей, и операции по внесению данных денежных средств осуществляла она из своих денежных средств. Однако, денежными средствами в сумме 70 000 рублей, оформленными на имя Ш.А.И., она воспользовалась примерно в то же время, что и денежными средствами оформленными на имя С.И.А., и тем же способом, то есть через переофорленную банковскую карту, которой воспользовалась через терминал банка Сбербанк на 

<

адрес> в 

<

адрес>. В настоящее время кредит по клиенту Ш.А.И. полностью погашен, при этом просрочек она не допускала. 

В приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 503 рублей, внесение денежных средств в сумму 503 рубля по счету С.И.А. № имеется ее подпись, данные денежные средства ею оплачены через кассу. При этом кассира К.А.С. она не ставила в известность об операциях по счетам своих клиентов. Об операциях, совершенных ею по оформленным ею же кредитным договорам от имени клиентов С.И.А. и Ш.А.И., она никому из сотрудников банка не говорила (т.9 л.д.175-179);

она оформляла кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей в отношении ФИО12 и снимала со счета №, открытого согласно кредитному договору, денежные средства в суммах 70 000 рублей, 20 000 рублей, 10600 рублей. Деньги она получала через кассу банка «Первомайский» при этом расходные кассовые ордера оформлялись бухгалтером банка, кем именно не помнит, и кто именно выдавал денежные средства из кассы, не помнит. Затем двумя платежами ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ через кассу банка «Первомайский» в качестве возврата ранее полученных денежных средств и процентов по ним, он внесла денежные средства в суммах 70 000 рублей и 56 013 рублей соответственно, тем самым возвратив ранее изъятые ею денежные средства со счета ФИО12. Изначально похищать денежные средства в общей сумме 100 600 рублей она не намеревалась и хотела воспользоваться ими временно в силу тяжелого материального положения. Деньги она возвратила до начала проверок, а о том, что она пользовалась денежными средствами с данного счета, никто не знал. 

На вопросы, оформляла ли она кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении С.Х.С., выдавала ли С.Х.С. кредитную пластиковую карту №, осуществляла ли по счету С.Х.С. № операции по перечислению ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 20 000 рублей на счет №; ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 5300 рублей на счет Ли; ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 28 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 2 350 рублей на счет ФИО7; ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 15 000 рублей на счет Ц.; ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет №; ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 10 060 рублей на счет Ли, ФИО7 отказалась отвечать на основании ст.51 Конституции РФ (т.11 л.д.201-204);

две тетради, изъятые в ходе обыска в ее квартире по 

<

адрес>, принадлежат ей. В тетради № записи «ФИО6, ФИО12, П.В.Н. 120 000, Р.М.А. 150 000, Б. 130 000, ФИО6 4009, Ц., П.В.Н. 7746 р., Б. 9935 р., Р.М.А. 9302 р., ФИО13 2550, Ц. 3180, Ц. 19750, ФИО13, Б. 10 040 р., Р.М.А. 9 310 р., ФИО6 4950 р., П.В.Н. 8181 р., Ш.А.И. 5542 р.» выполнены ею - на странице 5 запись «ФИО6» связана с автокредитом, на странице 45 запись «ФИО12 65,03» свидетельствует о наличии просроченной задолженности до 500 рублей, на странице 52 запись «П.В.Н. 120 000, Р.М.А. 150 000, Б. 130 000» свидетельствует о том, что необходимо выяснить у сотрудников операционного офиса Банка «Первомайский» (ЗАО), осуществлял ли операции по счетам указанных клиентов, на странице 78 тетради запись «ФИО6 4009, Ц. 974» сделана, т.к. по счетам указанных лиц имелись просрочки. 

В тетради № на странице № запись «П.В.Н. 7746 р., Б. 9 935 р., Р.М.А. 9302 р., Т.С.П. 22500» свидетельствуют о наличии просрочки. На странице 29 имеются ее записи «Ц. 3180 р., Ц. 19750 р., ФИО2, 19750 р., Б. 10040 р., Р.М.А. 9310 р., ФИО6 4950 р., П.В.Н. 8181 р., Ш.А.И. 5542 р.», которые свидетельствуют о наличии просрочек. На странице 33 имеются выполненные ею записи «П.В.Н., Б., Р.М.А., ФИО6, С.Х.С.», которые свидетельствуют о погашении задолженности по счетам указанных лиц, либо платежей. 

Т.С.П. приходится ей свекровью, Ц.Л.В. и Ц.А.В. являются ее родителями, С.К.П., приходится родственницей (т.14 л.д.222-225);

в сговор со ФИО8 не вступала, от дачи показаний на основании ст.51 Конституции РФ отказалась (т.15 л.д.87-89, т.15 л.д.117-119).

После оглашения в судебном заседании указанных показаний подсудимая ФИО7 подтвердил их. 

Допросив подсудимых, потерпевших, свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, суд считает ФИО1 и ФИО2, виновными в совершении указанных преступлений. К такому выводу суд пришел, исходя из анализа показаний подсудимых, потерпевших, свидетелей, данных ими в ходе предварительного и судебного следствия, а также других доказательств, исследованных в судебном заседании.

ФИО8 с ДД.ММ.ГГГГ состояла в должности помощника операциониста-кассира операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) (с ДД.ММ.ГГГГ переименован - Банк «Первомайский» (ПАО)), на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ, и на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состояла в должности операциониста-кассира операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) (т.2 л.д.105-107,

Согласно должностной инструкции операциониста-кассира № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 обязана при осуществлении кассовых операций осуществлять идентификацию клиентов в соответствии с требованиями ФЗ №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; осуществлять прием наличных денег от физических лиц для зачисления на банковские счета, счета по вкладам (депозитам), для осуществления операции по переводу на территории Российской Федерации денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, по приходным кассовым ордерам; выдавать наличные деньги организациям по денежному чеку; выдавать наличные деньги физическому лицу по расходному кассовому ордеру; при получении расходного кассового документа, сверять подпись клиента в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющем личность; не допускать осуществление операций, при которых клиент, не внося наличные деньги, предъявляет одновременно расходный кассовый документ и приходный кассовый документ; осуществлять прием и выдачу денежной наличности по системным денежным переводам, согласно данным приходных и расходных кассовых ордеров; выводить на печать приходные и расходные кассовые документы, сформированные автоматически, без участия бухгалтерского работника, с применением программного обеспечения: по операциям по подкреплению и инкассации денежных средств, по операциям с пластиковыми картами, осуществленными с использованием POS-терминала; принимать расчетно-денежные документы клиентов, проверяя заполнение реквизита на соответствие требованиям нормативных документов Банка России; отражать по счетам клиента расчетно-денежные документы; списывать со счетов клиентов по документам, предусмотренным договором банковского счета или законодательством, либо предусматривающим списание с заранее данным акцептом, а при наличии картотеки к расчетному счету плательщика – соблюдением действующей очередности платежей; готовить выписки по счетам клиентов; осуществлять оформление в соответствие с действующим законодательством и внутренними положениями Банка операций граждан по вкладам и депозитам; оформляет открытие расчетных счетов клиентам (т.1 л.д.194-216, т.2 л.д.114-124).

В соответствии с договорами от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ о полной материальной ответственности работника, заключенного между банком «Первомайский» и ФИО8, последняя приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам (т.2 л.д.103-104, 162).

На основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ и доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, действовавшей до ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых ФИО1 уполномочена подписывать от имени Банка «Первомайский» (ЗАО): договоры о банковском вкладе (в рублях и иностранной валюте) с физическими лицами по ставкам, утвержденным Правлением Банка; договоры депозитного вклада (в рублях и иностранной валюте) по ставкам, утвержденным Правлением Банка; договоры банковского счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц (в рублях и иностранной валюте); договоры о банковском обслуживании с использованием программно технического комплекса «Клиент-Банк»; договоры о проведении расчетных операций физическими лицами с использованием программно технического комплекса «Интернет-Банк»; договоры о проведении расчетных операций физическими лицами с использованием идентификационной карты; договоры банковского счета физического лица о предоставлении в пользование международной банковской карты; принимать и подписывать заявления о предоставлении/прекращении дистанционного обслуживания клиентов физических лиц в Банке «Первомайский» (ЗАО) по средствам автоматизированный системы «Интернет-Банкинг» (Система «1МБанк») и передачи средств автоматизации; принимать и подписывать заявления, дополнительные соглашения об оказании услуг SMS-информирования к Договору банковского счета; заявление на банковское обслуживание; заявления, уведомления, подтверждения и иные документы, предусмотренные правилами банковского обслуживания, корпоративных клиентов на публичных условиях ФИО3 «Первомайский» (ЗАО) (т.2 л.д.108-113).

ФИО2, с ДД.ММ.ГГГГ состояла в должности помощника кредитного инспектора – специалиста 1 категории в операционный офис в 

<

адрес> «Ахтубинский» ФИО3 «Первомайский» (ЗАО) (с ДД.ММ.ГГГГ переименован - Банк «Первомайский» (ПАО)), на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ, 

и на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности кредитного инспектора – младшего специалиста по потребительскому кредитованию в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), 

на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности кредитного инспектора – специалиста по потребительскому кредитованию в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), 

на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности кредитного инспектора - специалиста по потребительскому кредитованию 2 категории в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО),

на основании приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о переводе на другую работу с ДД.ММ.ГГГГ состоя в должности менеджера по продажам 1 категории в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) (т.2 л.д.125-131).

Согласно должностной инструкции № от ДД.ММ.ГГГГ кредитного инспектора – специалиста по потребительскому кредитованию, ФИО2, обязана обеспечивать достоверности кредитной документации (кредитного договора, договора поручительства и др.), поступивших от клиента, на соответствие требованиям и нормативным документам банка ЦБ РФ и действующему законодательству РФ; обеспечивать достоверность и полноту отражения в автоматизированной банковской системе всех необходимых параметров кредитного договора; при принятии решения о предоставлении заемщику ссуды оформить по установленной форме кредитный договор, договор залога, договор поручительства, оформить распоряжения об открытии счетов, о выдаче кредита и о постановке на внебалансовый учет залога и о формировании резерва на возможные потери по ссудам и прочим активам; осуществлять внесение данных в автоматизированную банковскую систему по работе с проблемной (просроченной) задолженностью.

Согласно должностной инструкции № от ДД.ММ.ГГГГ специалиста по потребительскому кредитованию 2 категории, ФИО2, обязана: контролировать достоверность кредитной документации, предоставленной клиентом, на соответствие требованиям и нормативным документам банка, ЦБ РФ и действующему законодательству РФ; обеспечивать достоверность и полному отражения в автоматизированной банковской системе всех необходимых параметров кредитного договора; при принятии решения о предоставлении заемщику ссуды оформить по установленной форме кредитный договор, договор залога, договор поручительства, оформить распоряжения об открытии счетов, о выдаче кредита и о постановке на внебалансовый учет залога и о формировании резерва на возможные потери по ссудам и прочим активам; следить за состоянием текущих задолженностей заемщиков, закрепленных за ним; обеспечивать своевременное и качественное составление экономической и статистической отчетности банка; на основании приказа ФИО3 или иного уполномоченного им лица подписывать распоряжения бухгалтерии на выдачу кредита; формировать операции в программных комплексах: «BPM Online», «Скоринг» и «Юнисаб» в соответствии с Регламентом бизнес – процесса и Положения;

Согласно должностной инструкции № от ДД.ММ.ГГГГ менеждера по продажам 1 категории, в соответствии с которой ФИО2, обязана: подключать Интернет–Банка, оформлять договор комплексного обслуживания; осуществлять обслуживания клиентов по вопросам расчетного обслуживания физических лиц согласно внутренним регламентам и порядкам; регистрировать клиентов в программных комплексах «BPM Online»; осуществлять прием документов, требуемых для проведения мониторинга целевого использования корпоративного кредита и их передача согласно внутренним регламентам и порядкам; знать и использовать в своей работе порядок работы с программными средствами, используемыми Банком; знать и использовать в своей работе виды и формы платежных и кассовых документов; подписывать заявление о предоставлении/прекращении дистанционного обслуживания клиентов физических лиц (т.2 л.д.136-151, т.14 л.д.210-213).

В соответствии с договором от ДД.ММ.ГГГГ о полной материальной ответственности работника, заключенного между банком «Первомайский» и ФИО7, последняя приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам (т.2 л.д.132).

Из показаний представителя потерпевшего А.А.В., - ведущего специалиста по экономической безопасности отдела по взаимодействию с правоохранительными органами Управления экономической безопасности банка «Первомайский» (ПАО) в суде явствует, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице кредитного инспектора операционного офиса «Ахтубинский» ФИО7 и Р.М.А. заключен договор № о предоставлении кредита на потребительские цели в сумме 150 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Для пользования кредитом был открыт Р.М.А. специальный карточный счет № и выдана банковская карта №. ДД.ММ.ГГГГ Р.М.А. внесла через кассу «Ахтубинский» последний платеж в суме 29 856,15 рублей и полностью закрыла задолженность по карте, однако ФИО7 информацию о погашении и закрытии Р.М.А. в головной офис не отправила, в связи с чем, кредит считался действующим. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с кредитной карты Р.М.А. переведены на счет до востребования в сумме 150 000 рублей, а в последствии данные денежные средства были обналичены ДД.ММ.ГГГГ по расходно-кассовому ордеру, подписанному операционистом-кассиром ФИО8 и директором ФИО11. 

В последствии, чтобы скрыть преступление осуществлялся возврат денежных средств на кредитную карту Р.М.А. по приходно-кассовым ордерам и через платежные системы КИВИ и РНКО Платежный центр. 

Также, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с кредитной карты Р.М.А. переведены на счет до востребования в сумме 9310 рублей, впоследствии данные денежные средства были обналичены ДД.ММ.ГГГГ по расходно-кассовому ордеру, подписанному ФИО8. 

ДД.ММ.ГГГГ между банком «Первмойский» (ЗАО) и Ш.А.И. заключен кредитный договор № на сумму 70 000 рублей на потребительские нужды со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Ш.А.И. внес 72 033 рублей для полного погашения кредита и кредитному инспектору Ткаченко сдана кредитная карта, однако ФИО7 информацию о погашении и закрытии кредита Ш.А.И. в головной офис Банка не отправила, в связи с чем, кредит считался действующим. ДД.ММ.ГГГГ в Банк поступило заявление от Ш.А.И. на выдачу новой кредитной карты в связи с утратой пин-кода. С апреля по август 2015 произведено обналичивание денежных средств с кредитной карты Ш.А.И. на общую сумму 74 400 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ между банком «Первомайский» (ЗАО) и Б. заключен кредитный договор № на сумму 150 000 рублей на потребительские нужды сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Б. внесла 147 284,19 рублей для полного погашения кредита и кредитному инспектору Ткаченко сдала кредитную карту, однако ФИО7 информацию о погашении и закрытии кредита Б. в головной офис Банка не отправила, в связи с чем, кредит считался действующим. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ были написаны заявления от имени Б. на перевод денежных средств с кредитной карты на счета до востребования в общей сумме 149 935 рублей с отметкой кассира ФИО8, а впоследствии данные денежные средства были обналичены ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ по расходно- кассовым ордерам, подписанным ФИО8. Затем, чтобы скрыть преступления, на кредитный счет Б. осуществлялся возврат денежных средств по приходно-кассовым ордерам и через интернет банк с IP 10.ДД.ММ.ГГГГ, который закреплен за ФИО7. 

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО3 «Первомайский» (ЗАО) и ФИО10 заключен кредитный договор на потребительские нужды № на сумму 120 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ П.В.Н. внес 91302,57 рублей для полного погашения кредита и кредитному инспектору ФИО7 подал заявления на блокировку и уничтожение кредитной карты, однако ФИО7 данную информацию в головной офис Банка не отправила, в связи с чем, кредит считался действующим. ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО10 было оформлено заявление на перевод денежных средств с кредитной карты на счет до востребования в сумме 120 000 рублей, с отметкой кассира ФИО8 по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ. Затем указанные денежные средства были обналичены по расходному-кассовому ордеру, подписанному ФИО8. Впоследствии, чтобы скрыть преступление, осуществлялся возврат денежных средств на кредитный счет ФИО10. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету Б. № проведены расходные операции. После поступления на счет Б. денежных средств в сумме 147 284,19 рублей, Светлаковой от имени Б. оформила заявление от ДД.ММ.ГГГГ о переводе со счета № на счет № денежных средств в суме 10 000 рублей. 

Также Светлаковой оформила платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление 10 000 рублей, после чего по оформленному ФИО8 расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 10 000 рублей выдаются в кассе. При этом все подписи от имени Б. в указанных документах разные. На то, что указанные документы оформлены ФИО8 указывает наличие подписи последней на каждом документе и наличие именного оттиска печати ФИО8. 

Аналогично, ДД.ММ.ГГГГ Светлаковой оформила заявление от имени Б. от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей о перечислении 130 000 рублей на счет №, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей и расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ со счета № были выданы денежные средства в сумме 130 000 рублей. При этом все подписи от имени Б. в указанных документах различаются. 

ДД.ММ.ГГГГ Светлаковой оформила заявление от имени Б. от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 9935 рублей на счет №, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9935 рублей и расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9950 рублей, по которому ФИО8 в кассе выданы денежные средства в сумме 9 950 рублей. С целью сокрытия хищений денежных средств Банка, через интернет-банк, подключенный к абонентскому номеру 

<

***>, которым пользовалась ФИО7, произведен ряд приходных операций.

Ему известно, что по счету Б. в интернет-банке операции производились только с IP– 10.ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащего ФИО7. 

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ со счета Р.М.А. № произведены расходные операции на 150 000 рублей и 9310 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Светлаковой оформила от имени Р.М.А. заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении со счета Р.М.А. на счет № рублей, а также платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей и расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, по которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 в кассе банка выдала денежные средства в сумме 150 000 рублей. На то, что указанные документы оформлены ФИО8 указывает наличие подписи последней на каждом документе и наличие именного оттиска печати ФИО8. 

Аналогично, ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 по счету Р.М.А. оформила от имени последней заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 9 310 рублей, которые на основании оформленного ФИО8 платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9310 рублей перечислены на счет №, и на основании расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ выданы ФИО8 в кассе. При этом во всех указанных выше документах подписи от имени клиента Р.М.А. различаются. 

До проведения указанных операций Р.М.А. ДД.ММ.ГГГГ внесла через кассу операционного офиса последний платеж в сумме 29 856,15 рублей и полностью закрыла задолженность по карте. Однако, ФИО7 информацию о погашении и закрытии кредита Р.М.А. в головной офис Банка не отправила. 

Кредиты по договорам С.И.А. № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей и Ш.А.И. № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 000 рублей, не погашены, похищенные денежные средства со счетов С.И.А. и Ш.А.И. до настоящего времени не возвращены, что подтверждается выписками движения денежных средств по их банковским картам. 

В отношении С.И.А. по счету № сотрудником ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ была перевыпущена банковская карта с номером №, а ДД.ММ.ГГГГ по счету клиента Ш.А.И. № ФИО7 перевыпустила банковскую карту №. 

ДД.ММ.ГГГГ осуществлена расходная операция по счету ФИО10 № на сумму 120 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) и ФИО10 заключен кредитный договор № на сумму 120 000 рублей, который П.В.Н. полностью погасил ДД.ММ.ГГГГ путем внесения через кассу операционного офиса 91 302,57 рублей, однако ФИО7 информацию о погашении и закрытии кредита ФИО10 в головной офис Банка «не отправила, в связи с чем, кредит считался действующим.

ДД.ММ.ГГГГ Светлаковой оформила заявление от имени ФИО10 на перечисление с его кредитного счета № на счет № рублей, а также платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120 000 рублей, и расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120 000 рублей, по которому ФИО8 в кассе операционного офиса выданы денежные средства в указанной сумме. Также Светлаковой оформила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 750 рублей, по которому со счета ФИО10 в кассе ФИО8 выдала денежные средства в сумме 7750 рублей. 

Согласно сведений электронного журнала Банка ФИО8 со своего рабочего компьютера за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ через интернет-банк осуществляла просмотр счетов клиентов ФИО10, Р.М.А. и Т.А.И..

ДД.ММ.ГГГГ П.В.Н. обратился с заявлением о проведении проверки по факту образовавшейся задолженности по его кредиту, который он погасил. В разговоре с ФИО7, которая оформляла кредит ФИО10, последняя сообщила, что она уже разговаривала с ФИО10 и они с ним договорились встретиться и решить данный вопрос. Через некоторое время ФИО7 по телефону сообщила ему о том, что она находится в банке и написала расписку ФИО10 о погашении его кредита в течение двух месяцев. 

Со своего рабочего места с использованием рабочего компьютера, подключенного к системе Банка «Первомайский» (ПАО), и имеющим свой IP- адрес 10.ДД.ММ.ГГГГ, ФИО7 имела доступ к счетам клиентов и возможность осуществлять электронно денежные переводы по счетам клиентов.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлены расходные операции по счету клиента С.Х.С. №. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО3 «Первомайский» (ЗАО) и ФИО8 заключен кредитный договор № на сумму 300 000 рублей. Кредит оформила ФИО7. В дальнейшем С.Х.С. обратился по поводу несанкционированного снятия ДД.ММ.ГГГГ с его кредитного счета денежных средств в сумме 38 000 рублей. В ходе рассмотрения заявления С.Х.С. было установлено, что по его счету № было осуществлено подключение к услуге интернет-банк с указанием абонентского номера 

<

***>, которым пользовалась ФИО7, в связи с чем смс-пароли на вход в интернет-банк и смс-пароли на проведение платежей по счетам С.Х.С. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступали на номер ФИО7 и в указанный период времени электронно операции осуществлялись с IP-адреса 10.ДД.ММ.ГГГГ, используемый ФИО7 в операционном офисе «Ахтубинский» в 

<

адрес> ФИО3 «Первомайский» (ЗАО) по 

<

адрес>.

Таким образом, было установлено, что хищение денежных средств банка с использованием счетов С.Х.С., Б., Р.М.А. и ФИО10, происходило по одной схеме.

В ходе проверки ФИО8 и ФИО7 признались, что аналогичным способом они совершали хищение денежных средств с использованием счетов клиентов Реснянской, ФИО7, ФИО9, ФИО14 и ФИО15 и по всем этим эпизодам они возместили ущерб полностью.

По хищению денежных средств с использованием счетов клиентов Ш.А.И. и С.И.А. ФИО7 дала признательные показания. Также ФИО7 подтвердила хищение с использованием счета клиента ФИО10.

Светлаковой оформила явки с повинной, сказала, что она вернула все деньги, которые брала. ФИО8 также совершила хищение денежных средств Т.А.И., используя его счета в банке. Со слов Т.А.И. ему известно, что у нее была печать ООО «Гранд», которую Т.А.И. сам ей передал, т.к. доверял ей и ему так было удобно. Впоследствии она вернула ему 85 000 рублей.

Просит взыскать с подсудимых в пользу банка в счет возмещения причиненного материального ущерба 726 971 рубль 96 копеек.

Потерпевший Т.А.И. в суде показал, что он является индивидуальным предпринимателем, а также генеральным директором ООО «Гранд». С 2013 года в Банке «Первомайский» он имеет расчетные счета № на ИП Т.А.И., № на ООО «Гранд», и как на физическое лицо №. Его обслуживала ФИО8, которой он доверял, оставлял ей печать ООО «Гранд», наличные деньги, она знала реквизиты его поставщиков и сама перечисляла им его деньги. 

Примерно летом 2015 года он оставил Светлаковой деньги в сумме примерно 80 000 рублей, чтобы она перечислила их его поставщикам в 

<

адрес>. Затем он получил платежное поручение на указанную сумму с отметкой «оплачено», однако деньги на счет поставщика так и не поступили. Он обратился с заявлением на имя руководителя банка, предоставив платежное поручение. Затем ФИО8 принесла ему всю сумму, объяснив все ошибкой. После этого у него появилось недоверие к ФИО8, он подключил услугу интернет-банк и стал проверять свои счета. Однако, выяснилось, что ФИО8 сама подключила ему услугу мобильный банк, сама оформила от его имени заявление и управляла деньгами на его счетах по своему усмотрению. Выяснилось, что с его счетов осуществлялись переводы денег в семах от 50 000 до 200 000 рублей на счета незнакомых ему лиц.

В ходе следствия ему представляли платежные поручения с печатями ООО «Гранд», но подписи на платежных документах ему не принадлежат. Банк хотел урегулировать конфликт и летом 2015 года при встрече ФИО8 сказала, что в течение двух месяцев возместит ущерб, однако вернула ему два раза по 50 000 рублей и пропала. Он подождал два месяца и обратился в полицию. Просит взыскать с ФИО8 в его пользу 1 066 600 рублей в счет причиненного материального ущерба.

Подтвердил, что согласно выписке по движению денежных средств по его счету № им были выявлены операции по перечислению и зачислению денежных средств, которые им не совершались. Так, с его счета ИП Т.А.И. № были переведены денежные средства:

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП К.М.В. № в сумме 11 600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП Б.А.Г. № в сумме 8 100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП Б.А.Г. № в сумме 27 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет Е.Ю.Ю. № в сумме 20 500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет Ч.Н.Ф. № в сумме 10 500 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП Г.З.М. № в сумме 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП С.А.С. № в сумме 19 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП Г.З.М. № в сумме 11 000 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП К.В.В. № в сумме 19 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет Г.С.В. № в сумме 34 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет ГПК «Мечта» № в сумме 22 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на ИП Я.О.Н. № в сумме 12 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП Я.О.Н. № в сумме 5 800 рублей, а всего на сумму 390 000 рублей.

В ходе исследования его расчетного счета как физического лица № им были выявлены операции по снятию с расчетного счета денежных средств и перечислению их на иные счета, которые им не совершались.

Так, произведены операции по снятию в кассе денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ 135 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 7 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 15 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 1 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 17 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 15 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 15 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 35 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 5 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 51 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 30 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 10 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 17 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 14 700 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 33 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 10 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 17 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 6000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 19 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 4370 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 26 000 рублей, а всего на сумму 575 070 рублей. 

По счету № без его ведома осуществлены следующие операции по переводу денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 66 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 600 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 900 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 260 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 600 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 600 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 500 рублей, а всего на сумму 281 500 рублей. 

Акт получения электронных ключей от ДД.ММ.ГГГГ по счету № он не подписывал, электронного ключа он не получал, хотя и подписывал договор № от ДД.ММ.ГГГГ о банковском обслуживании с использованием программно-технического комплекса «Интернет-Банк». Неоднократно он обращался к ФИО8 с просьбой выдать ему электронно-цифровую подпись для работы со счетом, но Светлаковой обещала выдать позже. Электронно-цифровую подпись он получил только после того как ФИО8 была уволена. 

В ходе следствия ему представляли платежные поручения, выполненные без его ведома и без его разрешения, содержащие подписи от его имени, но ему не принадлежащие, а именно: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 66 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 400 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей; №от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 900 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 277,61 рублей; № от 01.007.2014 на сумму 12740 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 100 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 900 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 400 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 27 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 205 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рулей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей. 

При этом с получателями: ИП ФИО16 (счет №), ГПК «Мечта» (счет №), ИП ФИО17 (счет №), Горшков (счет №), ИП ФИО16 (счет №), ИП ФИО18 (счет №), ИП ФИО19 (счет №), ФИО20 (счет №), ФИО29 (счет №), ИП ФИО8 (счет №), у него как ИП Т.А.И. взаимоотношений не имелось, не было их и у ООО «Гранд». 

По счету ИП Т.А.И. № проведена сверка операций с момента открытия по ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой им выявлены 13 расходных операций на общую сумму 390 000 рублей, которые осуществлены без его ведома, а именно: 

ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод на счет ИП К.М.В. № в сумме 11 600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП Б.А.Г. № в сумме 8 100 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП Б.А.Г. № в сумме 27 000 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет Е.Ю.Ю. № в сумме 205 000 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет Ч.Н.Ф. № в сумме 10 500 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП Г.З.М. № в сумме 5000 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП С.А.С. № в сумме 19 000 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП Г.З.М. № в сумме 11 000 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП К.В.В. № в сумме 19 000 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет Г.С.В. № в сумме 34 000 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет ГПК «Мечта» № в сумме 22 000 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на ИП Я.О.Н. № в сумме 12 000 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет ИП Я.О.Н. № в сумме 5 800 рублей. 

Таким образом, без его ведома по указанному счету осуществелены расходные операции по перечислению денежных средств на сумму 281 500 рублей и снятию в кассе денежных средств на общую сумму 575 070 рублей.

В расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 135 000 рублей по счету Т.А.И. № подпись от его имени принадлежит ему, в связи с чем может предположить, что ДД.ММ.ГГГГ эти денежные средства в действительности были получены им по указанному расходному ордеру, однако, обстоятельства получения данных денежных средств он не помнит, в связи с чем денежная сумма в размере 130 000 рублей была им включена в заявление о хищении. 

Иные операции по счету Т.А.И. №, кроме расходной операции на сумму 135 000 рублей, им не осуществлялись, и на указанный счет со счета ИП Т.А.И. № никаких денежных средств он не переводил и не требовал проведения подобных операций от кого из сотрудников ФИО3 «Первомайский» в том, числе и ФИО8. 

Указанные платежные поручения им не подписывались, ФИО1, данные которой указанны на платежных поручениях, требования о перечислении денежных средств со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № он не предъявлял. Какая-либо задолженность между ИП Т.А.И. и Т.А.И. отсутствует. 

Согласно выписке движении денежных средств по счету ИП Т.А.И. № без его указания в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проведены расходные операции в виде перечислений денежных средств на счет иных неизвестных мне лиц на общую сумму 390 000 рублей и на счет Т.А.И. № на сумму 676 600 рублей, а всего на общую сумму 1 066 600 рублей, которые он считает похищенными, в результате чего ему причинен имущественный ущерб на указанную сумму. 

Дополнил, что он сдавал в ломбард свои изделия из золота на свое имя и один раз на имя ФИО8. Помнит, что может быть один раз просил ФИО1 перечислить с его счета деньги в ломбард, однако ни наименования изделия, ни сумму он назвать не может. С 2013 он выплачивал кредит, который оформил в ФИО3 «Первомайский», однако он не давал ФИО8 поручений, чтобы они с его счетов перечисляла деньги в счет погашения кредита.

Из показаний свидетеля К.А.С. в суде явствует, что примерно с февраля 2013 года она работала в Банке «Первомайский» по 

<

адрес>, в должности ведущего операциониста-кассира. С января 2016 года по настоящее время она работает в должности ведущего операциониста-кассира в операционном офисе «Астраханский» ФИО3 «Первомайский» в 

<

адрес>. В ее обязанности входит: прием-выдача наличных денежных, отправка и выплата денежных переводов, обмен иностранной валюты. Работая в 

<

адрес>, она подчинялась директору операционного офиса ФИО11. В операционном офисе работали менеджер по продажам ФИО7 и операционист-кассир ФИО8. В случае нахождения ФИО11 в отпуске ее обязанности по приказу исполняла ФИО7, а случае, если она находилась в отпуске, то ее обязанности выполняла ФИО8. Она видела, что клиенты оставляли деньги тем сотрудникам банка, с кем у них были хорошие отношения. У Т.А.И. были хорошие отношения со ФИО8 и он, кроме денег, доверял ей и свою печать. Поскольку она проживает в пос.Н.Баскунчак, то часто отпрашивалась у ФИО11 пораньше, т.к. ей далеко ехать домой. И на ее месте функции кассира выполняла ФИО8 по договоренности с ФИО11, поэтому ключ от кассы она отдавала ФИО8 и та заменяла ее на выдаче денежных средств в кассе. 

Тогда они работали на доверии. Возвращаясь на работу, она подписывала расходные кассовые ордера, оформленные ФИО1 от ее имени. На следующий день, возвращаясь на работу, она пересчитывала деньги, все сходилось, и подписывала расходные кассовые ордера, оформленные Светлаковой от ее имени. Клиенты претензий не предъявляли. Когда она находилась в кассе, то деньги выдавала именно клиентам, а в ее отсутствие деньги могли выдать и другим лицам. Она это поняла, когда в банке начались проверки, а ФИО8 и Ткаченко стали быстро через кассу гасить чужие кредиты.

Работая в операционном офисе Банка «Первомайский» (ПАО) в 

<

адрес>, она выдавала денежные средства только клиентам, ни ФИО8, ни кому-либо еще из сотрудников банка денежные средства клиентов она не выдавала.

ФИО8 могла оформить приходный кассовый ордер по счету клиента, поскольку на протяжении какого-то периода времени ФИО8 вправе была оформлять по просьбе клиентов приходные кассовые ордера, которые оформлялись автоматически программой «Юнисаб», установленной на рабочем компьютере ФИО8. После того как клиент получил от ФИО8 платежный кассовый ордер, он вместе с ордером подходил к ней в кассу и вносил денежные средства, она же проверяла правильность заполнения приходного ордера и расписывалась в нем.

Если ФИО11 не было на работе по каким-либо причинам, то она подписывала расходные кассовые ордера по прибытию в офис. В случае, если ФИО11 находилась на работе, то бухгалтер должен был предоставить ФИО11 расходный кассовый ордер и паспорт клиента.

В ходе обозрения в судебном заседании вещественных доказательств в виде приходных кассовых ордеров свидетель К.А.С. показала, что приходные кассовые ордера: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1209,35 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 503 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 128,41 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11,40 рублей по счету С.И.А., за исключением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 128,41 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11,40 рублей, оформлены ею и в них имеются ее подписи. 

По приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ оплата на сумму 503 рублей произведена ФИО7, подпись которой имеется в графе «Вноситель». Ткаченко сказала, что клиенту было некогда ждать в очереди и поэтому он передал ей деньги и попросил заплатить. При этом ФИО7 для оплаты должна была назвать ей номер кредитного договора. 

Приходные кассовые ордера: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 128,41 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11,40 рублей оформлены ФИО8, подписи которой имеются в указанных документах. 

Приходные кассовые ордера по счету клиента ФИО9: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 560 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5250 рублей оформлены ею, однако, кто именно вносил денежные средства, она не помнит. Согласно сведений, отраженных в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в суме 5 250 рублей внесены ФИО8, однако ФИО8 поставила в ордере не свою подпись. 

По счетам клиентов оплату производили не только ФИО8 и ФИО7, но и ФИО11 и ФИО21. Обычно они вносили платежи в конце рабочего дня, объясняя это тем, что клиенты не могли ждать очереди и оставили деньги для оплаты через кассу.

Расходные кассовые ордера счету Б. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей подписан ею, однако оформлен ФИО8, 10 000 рублей Б. выдала ФИО8, поскольку ДД.ММ.ГГГГ была пятница, она отпросилась с работы, чтобы уехать домой в 

<

адрес>, Светлаковой оформила расходный кассовый ордер и выдала денежные средства, т.к. имела возможность войти в кассу и выдать денежные средства. В понедельник, просматривая сшивы за пятницу, то есть за ДД.ММ.ГГГГ, она (К.А.С.) подписала расходный кассовый ордер, видя, что в нем нет ее подписи.

Расходные кассовые ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9950 рублей оформлены ФИО8 и ею же выданы денежные средства из кассы, поскольку в ноябре 2014 и в марте 2015 она (К.А.С.) находилась в отпуске. В графе «Контроле» имеется подпись ФИО11, которая должна была проверить визуально наличие клиента с паспортом, однако по практике денежные средства выдавались и в отсутствие ФИО11 и по прибытию ФИО11 подписывала расходные кассовые ордера. 

Приходные кассовые ордера по счету Б. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 147 284,19 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 010 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9935 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 080 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2600 рублей, кроме № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 935 рублей, оформлены ею, подписи в них в графах «Бухгалтерский работник» и «Кассовый работник» принадлежат ей. Кто именно осуществлял платежи по указанным ордерам, за исключением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 050 рублей, по которому платеж осуществлен ФИО7, она не помнит. Приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 935 рублей оформлен ФИО8, подпись которой имеется в графе «Операционист-кассир».

В выписке по счету Б. №, номер корреспондентского счета 20№ означает, что операция по зачислению, либо снятию денежных средств произведена в кассе операционного офиса ФИО3 «Первомайский» (ПАО), на что указывает и наличие в счете цифр «135». Данный счет был открыт в головном офисе Банка «Первомайский» (ПАО) специально для рублевого счета кассы операционного офиса в 

<

адрес>. 

Приходные кассовые ордера по счету Р.М.А.: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9950 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9585 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумм 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 37 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 29 856,15 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8800 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7880 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2265 рублей, кроме № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9310 рублей, оформлены ею. По приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 950 рублей и 1203 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 585 рублей внесение денежных средств осуществлено ФИО7, подписи которой имеются на указанных документах. Кем именно осуществлены остальные платежи от имени Р.М.А., в настоящее время она не помнит. Приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 310 рублей оформлен ФИО8, подпись которой имеется.

Приходные кассовые ордера по счету Ш.А.И.: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 550 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 рублей оформлены ею, однако кем именно от имени Ш.А.И. осуществлено внесение денежных средств в сумме 700 рублей по № от ДД.ММ.ГГГГ, не помнит. По приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5550 рублей денежные средства внесла ФИО7, подписи которой имеются в графе «Вноситель». Осуществление платежей по счетам клиентов ФИО7 объяснила занятостью клиента, который передал ей деньги и попросил оплатить.

Приходные кассовые ордера: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 300 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 100 рублей, кроме № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 100 рублей, оформлены и подписаны ею, однако кто именно осуществлял платежи от имени ФИО22, она не помнит. Приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 100 рублей оформлен и подписан ФИО8.

В расходных кассовых ордерах по счету Т.А.И. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 51 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4370,15 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму17 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, №от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500 рублей имеются ее подписи. Однако, при каких обстоятельствах она их подписывала, не помнит.За все время работы она ни разу не выдавала денежные средства лицам, не указанным в расходных кассовых ордерах. 

Клиента Т.А.И. она знает и денежные средства со его счетов она выдавала только ему. Согласно сведений, содержащихся в предъявленных расходных кассовых ордерах, их оформляла ФИО8. Поскольку в ее отсутствие на выдаче денежных средств в кассе ее заменяла ФИО8, то по прибытию в банк она подписывала расходные кассовые ордера, оформленные Светлаковой от ее имени. 

В расходных кассовых ордерах по счету С.Х.С. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22000 рублей, подписи визуально принадлежат ей. Однако, деньги при аналогичных обстоятельства, т.е. в ее отсутствие, могла выдать ФИО8, а она лишь подписывала расходные кассовые ордера, оформленные Светлаковой от ее имени. 

Свидетель Г.О.А. в суде показала, что в период с июня 2012 по июнь 2015 она состояла в должности директора операционного офиса ФИО3 «Первомайский» (ПАО) в 

<

адрес> и в ее должностные обязанности входило осуществление контроля за работой операционного офиса и сотрудников. Платежные поручения оформляются бухгалтером и им же подписываются, затем с подписью клиента операционист-кассир проводит операцию по перечислению денежных средств. Должности ФИО8 и К.А.С. взаимозаменяемы, они обе работали операционистами-кассирами, и обе могли выдавать деньги из кассы. В кассовом расходном ордере также обязательно наличие двух подписей – бухгалтера и клиента. Она, как директор, не идентифицировала подпись клиента. О досрочном погашении кредита ей не обязаны были докладывать. Все финансовые документы, которые ей представляли в ходе следствия, у нее не вызывали сомнений. У каждого сотрудника был свой компьютер, свое программное обеспечение и свой пароль. ФИО7 работала кредитчиком и программное обеспечивание бухгалтера ей не было доспупно. Каждый сотрудник банка был подключен к интернет-банку.

Кроме того, свидетель ФИО11 подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного расследования, из которых явствует, что в предъявленных ей на обозрение: платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120 000 рублей и расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120 000 рублей по клиенту ФИО10; расходных кассовых ордерах по клиенту С.Х.С. № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на 22 000 рублей; расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей по счету Р.М.А.; расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 000 рублей; платежных поручениях по клиенту Р.М.А. № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9310 рублей; поручениях клиента Б. № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9935 рублей; расходных кассовых ордерах клиента Б. № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей по счету Б., - имеются подписи, похожие на ее подпись

Она, как директор операционного офиса, должна была подписывать платежные поручения и расходные кассовые ордера и в конце рабочего дня. При выдаче денежных средств клиентам она не должна была присутствовать и идентифицировать клиентов она также не должна, документы подписывала по факту, сверяя количество документов, указанных в справке с имеющимися в наличии.

К.А.С. в течение рабочего дня с ее разрешения или по ее указанию могла выйти из кассы и направиться на беседу в торговый центр 

<

адрес> для привлечения клиентов. Также иногда в конце рабочего дня К.А.С. могла у нее отпроситься и уйти домой пораньше, т.к. К.А.С. проживала в 

<

адрес>. В рабочее время, когда К.А.С. кратковременно покидала рабочее место, ее вправе была заменить только бухгалтер ФИО8, которая вправе была выдавать денежные средства клиентам из кассы операционного офиса банка.

ФИО7 и ФИО8 на рабочем месте могли осуществлять электронно перечисление денежных средств по счетам клиентов Банка «Первомайский», т.к. на рабочем месте ФИО8 было установлено программное обеспечение бухгалтера, а на рабочем месте ФИО7 подключен интернет-банк. 

Работая в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), ФИО8 могла выдавать из кассы операционного офиса банка денежные средства клиентам, т.к. действовала на основании должностной инструкции операциониста-кассира и доверенности Банка «Первомайский» (ЗАО) (т.14 л.д.226-229).

Свидетель С.Х.С. в суде показал, что в период с 2012 по 2015 г.г. он брал в банке «Первомайский» четыре кредита. Его обслуживала ФИО7. Кредитные карты он не получал. В 2014 году Ткаченко сама выдала ему сумму кредита в сумме примерно 280 000 рублей. Он в кассу не ходил. Примерно полтора года назад ему позвонили из 

<

адрес> и сообщили о том, что у него образовалась задолженность по кредиту, хотя он во время вносил все платежи. Он обратился в Банк «Первомайский» для разбирательств и когда ознакомился с распечаткой по своему счету, то обнаружил, что он якобы снимал деньги, делал денежные переводы на счета Ли и других лиц, с которыми он не знаком. В ходе следствия ему показывали его расписку и пин-код, однако кредитную карту он не получал. Со Светлаковой он не знаком, но видел ее в банке.

Кроме того, свидетель С.Х.С. подтвердил свои показания, данные в ходе предварительного расследования, из которых явствует, что два кредита он оплачивает по настоящее время. Согласно выписке движения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей, по счету проводились расходные операции, которых он не осуществлял, а именно: ДД.ММ.ГГГГ выдача денежных средств в сумме 38 000 рублей, которые он не получал. 

Данный кредитный договор оформляла и сопровождала сделку ФИО2,. При оформлении кредита он обратил внимание, что в графике погашения платежей имеется пункт о плате за выпуск кредитной пластиковой карты и за обслуживание кредитной карты, однако карту ему не выдали. 

На его вопрос по поводу банковской карты ФИО7 ответила, что карты изготавливается две недели, и после этого периода он ее полит. Однако, кредитную пластиковую карту по кредитному договору он так и не получил. 

После подписания кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в кассе офиса Банка «Первомайский» в этот же день он получил денежные средства в сумме 298 750 рублей и после этого он ни разу расходные операции по счету № не осуществлял. По данному счету им осуществлялись только приходные операции, т.е. он оплачивал кредит через кассу банка, согласно графику, не допуская просрочек. После закрытия офиса в 

<

адрес> он оплачивает кредит через Сбербанк.

Депозитный счет № в Банке «Первомайский» он не открывал и не пользовался им. Никаких операций по зачислению денежных средств на указанный счет в сумме 58 000 рублей, а именно: ДД.ММ.ГГГГ 20 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 28 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 10 000 рублей, - он не осуществлял.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ перевод денежных средств в суммах 5 300 рублей и 10 060 рублей соответственно со счета № на счет Ли не осуществлял и не просил кого-либо это делать, а Ли ему вообще не известен.

ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 2350 рублей со счета № на счет ФИО7 не переводил и ФИО7 ему неизвестна.

ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 15 000 рублей со счета № на счет Ц. не переводил и Ц. ему неизвестен.

ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 38 000 рубелей со счета № он не обналичивал и данные денежные средства он не получал. Кем могли быть обналичены денежные средства, ему не известно.

В расходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 000 рублей в графах «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» имеется не его подпись, и указанные в них денежные средства он не получал и не разрешал кому-либо снимать указанные денежные суммы. 

В расписке в получении карты и ПИН-конверта от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Подпись получателя» имеется подпись внешне похожая на его и рукописный текст «С.Х.С.», которая возможно выполнена им. Данную расписку он мог подписать, когда подписывал пакет документов (т.11 л.д.183-186).

Из показаний свидетеля ФИО6, оглашенных в суде в порядке ст.281 УПК Российской Федерации, явствует, что примерно с 2011 года по 2016 год ежегодно он кредитовался в Банке «Первомайский» в 

<

адрес>. При оформлении кредита и заключения кредитных договоров с Банком «Первомайский» его всегда обслуживала сотрудник данного банка по имени А.. В настоящее время на его имя имеется действующий кредит, который был оформлен в 2016. Примерно в конце июля 2015 при погашении кредита от сотрудника банка – девушки казахской внешности ему стало известно о том, что на его имя была оформлена банковская карта с лимитом примерно 50 000 рублей. Узнав об этом, он стал разбираться с сотрудниками банка, на что управляющий банка посоветовала ему написать заявление в виде претензии, что он и сделал. В настоящее время он не помнит, какое решение было принято банком по его заявлению, однако помнит, что банком данная кредитная карта была аннулирована. 

На вопрос известен ли ему С.Х.С., имелись ли между ними какие либо договорные отношения, получал ли он поступившие от С.Х.С. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в суммах 5300 рублей, 2350 рублей, 10 060 рублей соответственно, известно ли ему на основании чего указанные суммы поступили на его счет №, известны ли ему ФИО2,, ФИО1, Г.О.А., свидетель Ли ответил: С.Х.С. ему не известен и с указанным лицом никаких договорных взаимоотношений он не имел. Денежные средства от С.Х.С. он никогда не получал, и показал, что при кредитовании в Банке «Первомайский» он никогда не получал банковские карты, кредитные денежные средства им снимались со счета только через кассу единовременно, а затем он только осуществлял операции по погашению кредита через кассу Банка «Первомайский». На основании чего со счета С.Х.С. на его имя поступали денежные средства ему не известно, также в настоящее время он не помнит имелся ли у него кредит со счетом №. Ни ФИО8, ни ФИО11 ему не известны, а ФИО7 всегда обслуживала его при выдаче кредита. 

Также добавил, что точную сумму платежей по кредитным договорам он узнавала от ФИО2,, когда приходил в Банк «Первомайский» для осуществления платежных операций по кредитному договору. Также от ФИО2, он узнавал номер счета, на который ему нужно было внести денежные средства для погашения кредита (т.11 л.д.228-230).

Свидетель Ц.А.В. в суде показал, что подсудимая ФИО7 приходится ему дочерью. В 2013 году в банке «Первомайский» на свое имя он оформил кредит в сумме 40 000 рублей, который полностью погасил примерно в октябре-ноябре 2014 года. Других кредитов в Банке «Первомайский» он не оформлял. Кредит оформляла его дочь ФИО7, кредитная карта была у нее и она сама вносила деньги, которые он ей передавал, в счет погашения кредита. Мобильный банк ему не был подключен. С.Х.С. ему неизвестен, никаких финансовых взаимоотношений с ним он не поддерживает. Денежные средства в сумме 15 000 рублей, перечисленные ДД.ММ.ГГГГ на его счет №, открытый в Банке «Первомайский» (ПАО), со счета С.Х.С. №, он не получал, счета в Банке «Первомайский» с момента погашения кредита в 2014 он не открывал и о данной операции ему стало известно только в ходе следствия. По поводу внесения ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ на его счет №, открытый в Банке «Первомайский» (ПАО), денежных средств в сумме 3 150 рублей, ему ничего неизвестно, т.к. в 2015 счета в Банке «Первомайский» он не открывал, кредит не получал. Номер телефона 

<

***> принадлежит ФИО7.

Из показаний свидетеля Б.З..К. явствует, что в операционном офисе Банка «Первомайский» она оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 90 000 рублей. Оформлением занималась ФИО7, которая выдала ей банковскую карту. Ежемесячно по графику она в кассу банка вносила платежи. Несколько раз в связи с занятостью в помещении банка она отдавала ФИО7 деньги примерно по 6 000 рублей для погашения кредита, а на следующий день приходила в офис банка и ФИО7 отдавала ей приходный кассовый ордер, подтверждающий внесение очередного платежа. Также ФИО7 по ее просьбе осуществляла платежи с ее банковской карты банка «Первомайский», при этом пин-код банковской карты ФИО7 она не называла и не передавала его. Сама банковской картой она никогда не пользовалась, а кредитные денежных средства получала в кассе и погашала кредит только в кассе. Затем с помощью ФИО7 она заключила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120 000 рублей. При этом банковскую карту, выданную по предыдущему договору, она передала ФИО7 и та при ней уничтожила ее путем разрезания. 

По второму кредитному договору ФИО7 выдала ей новую кредитную карту, которой она ни разу не пользовалась и пин-код от нее никому, в том числе и ФИО7, не сообщала. ДД.ММ.ГГГГ она спросила у ФИО7, какую сумму нужно внести для погашения кредита, на что ФИО7, посмотрев на рабочем компьютере, сообщила, что для погашения кредита ей нужно внести 147 284,19 рублей. ФИО7 не предлагала ей написать заявление о досрочном закрытии кредита. Данную сумму она сама уплатила в кассу банка и получила приходный кассовый ордер на указанную сумму, вернулась к ФИО7 и сообщила ей, что погасила кредит. ФИО7 попросила передать ей банковскую карту. Она сразу передала Ткаченко свою банковскую кредитную карту, которую ФИО7 при ней не уничтожила. 

Все время кредитования как по первому кредитному договору, так и по второму, ей на сотовый телефон от банка «Первомайский» поступали смс-сообщения о погашении кредита, однако, оповещения о внесении 147 284,19 рублей она не получала.

ДД.ММ.ГГГГ она вновь решила взять кредит и обратилась в Банк «Первомайский» к ФИО7, но та сказала ей, что выдать кредит проблематично и посоветовала обратиться в другой банк. Она обратилась в банк «Пойдем», где мне оформила кредит и сотрудник в ходе оформления сообщила ей о том, что в банке «Первомайский» у нее имеется кредитная карта, на что она ответила, что это ошибка. А в июне 2015 года ей позвонили из банка «Первомайский» и сообщили о наличии задолженности по кредитному договору. Она встречалась с ФИО7 и та ей сказала, чтобы она никуда не обращалась, т.к. ее кредит будет погашен, ФИО8 заплатит, и она так поняла, что деньгами пользовалась ФИО8. 

Потом она выяснила, что кредит никто не погашает, позвонила ФИО7, которая сказал ей, что ФИО8 ничего платить не будет, и она обратилась с заявлением. Было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в день погашения кредита сотрудники банка написали от ее имени заявление на выдачу нового кредита на сумму 160 000 рублей. Она видела это заявление и подпись в нем ей не принадлежит.

Свидетель Б. подтвердила, что в ходе предварительного расследования ей были представлены на обозрение банковские документы и в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 10 000 рублей со счета № на счет №, платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 10 000 рублей, расходном кассовом ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 130 000 рублей со счета № на счет №, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей, заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на перечисление денежных средств в сумме 9 935 рублей со счета № на счет №, платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 935 рублей, расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 950 рублей, приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 050 рублей, - имеются подписи, ей не принадлежащие, она эти документы не пописывала.

Ни ФИО7, ни кого-либо другого она не просила осуществлять расходные операции по кредитному счету №. Счета №, № она не открывала и в кассе банка «Первомайский» после ДД.ММ.ГГГГ денежных средств не получала. 

Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие счета клиента от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о порядке осуществления расходных операций от ДД.ММ.ГГГГ, расписку в получении карты и ПИН-конверта в банке «Первомайский» (ЗАО), анкету-заявление на предоставление кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, она не подписывала.

Операций по кредитному счету №: ДД.ММ.ГГГГ по перечислению денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет №, ДД.ММ.ГГГГ по перечислению денежных средств в сумме 130 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ по перечислению денежных средств в сумме 650 рублей, ДД.ММ.ГГГГ по перечислению денежных средств в сумме 9 000 рублей на счет №, ДД.ММ.ГГГГ по перечислению денежных средств в сумме 8 400 рублей на счет №, ДД.ММ.ГГГГ по перечислению денежных средств в сумме 4 000 рублей, внесению ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 6 010 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесению денежных средств в сумме 9 935 рублей, ДД.ММ.ГГГГ по перечислению денежных средств в сумме 9 935 рублей на счет №, внесению ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в сумме 7 050 рублей, ДД.ММ.ГГГГ по перечислению денежных средств в сумме 3 500 рублей на счет №, ДД.ММ.ГГГГ по перечислению денежных средств в сумме 8 500 рублей на счет №, - она не осуществляла, т.к. ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ она полностью выплатила и после этой даты в Банк «Первомайский» она не обращалась. Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 147 284, 19 рублей подтверждается досрочное погашение кредита Б. (т.6 л.д.211-219).

Свидетель Р.М.А. в суде показала, что ДД.ММ.ГГГГ она оформила кредит № в размере 150 000 рублей банке «Первомайский». Оформлением кредита занималась сотрудник банка ФИО7, которая выдала ей копию договора и пластиковую карту с пин-кодом, на счету которой находились 150 000 рублей. Она воспользовалась всей суммой кредита и выплатила его полностью досрочно ДД.ММ.ГГГГ путем внесения ее матерью ФИО16 денежных средств в сумме 29 856,15 рублей. В основном деньги в счет погашения кредита носила ее мать ФИО16. Часто и она и ее мать деньги в счет платежа по кредиту оставляли ФИО7, которая платила через кассу банка, а на следующий день они брали у нее платежный документ, т.к. доверяли ей.

Ткаченко сказала, что заявления о досрочном погашении кредита и о сдаче кредитной карты писать не надо, карта блокируется сама и можно оставить ее у себя на тот случай, если она решит взять еще кредит.

Во время выплаты кредита на ее сотовый телефон приходили смс-сообщения из банка о поступлении платежей. После того, как она выплатила весь кредит, сообщения прекратились, поступали только сообщения с предложениями о получении нового кредита. 

В июле 2015 года от подруги ФИО12, которая работает в салоне сотовой связи «Евросеть», ей стало известно, что на ее имя в банке «Первомайский» имеется кредит и в их салон сотовой связи приходила девушка, которая вносила платежи по кредиту на ее имя. По описанию девушки она поняла, что это была ФИО7.

На следующий день она вместе с матерью обратилась в банк, где ей стало известно, что ДД.ММ.ГГГГ на ее имя оформлен кредит на сумму 150 000 рублей по счету до востребования, данная сумма кем-то снята и кредит в течение восьми месяцев кем-то погашался. Однако, она заявления о выдаче ей этого кредита и об открытии счета до востребования не писала. В разговоре с ее матерью Ткаченко сказала, что деньги с указанного счета сняла ФИО8.

Свидетель Р.М.А. подтвердила, что в ходе предварительного расследования ей были представлены на обозрение приходные кассовые ордера: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 9 310 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9585 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 950 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 265 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 880 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 29 856,15 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 37 000 рублей, - которые она не подписывала, т.к. кредит оплачивала ее мать ФИО16. И только приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей имеется подпись ФИО16. 

После ДД.ММ.ГГГГ она денежные средства в Банке «Первомайский», переводы кредитных денежных средств со счета № на счет №: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 600 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9310 рублей, - не перечисляла и платежи: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 800 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 880 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 265 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9600 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 310 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 950 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 585 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 700 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, - она также не осуществляла.

Платеж от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, со слов ФИО12, принят в Евросети от ФИО7. 

Свидетель К.Р.В. в суде подтвердила показания свидетеля Р.М.А. о том, что она (ФИО16) ДД.ММ.ГГГГ внесла последнюю сумму в счет погашения кредита, оформленного на дочь Р.М.А. ДД.ММ.ГГГГ, а позже ДД.ММ.ГГГГ им стало известно о том, что ДД.ММ.ГГГГ без ведома Р.М.А. на ее имя в банке был открыт новый кредит. Она (ФИО16) встречалась с ФИО7, чтобы выяснить, как так получилось, на что Ткаченко сказала, что ее заставили это сделать. При этом называла ФИО1.

Свидетель Л.А.С., согласно ее показаниям, оглашенным в порядке ст.281 УПК Российской Федерации, показал, что она работает директором салона сотовой связи ООО «Евросеть-Ритейл» в 

<

адрес>. ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов в салон связи зашла женщина, которая обратилась к ней с просьбой осуществить платежи по кредитам, представила фамилиями лиц с номерами счетов и размерами сумм, которые необходимо было внести на указанные счета. Женщина также предоставила карту «Кукуруза», которую она проверила с помощью сканера штрих-кода и на компьютере появилась информация о клиенте, им оказалась ФИО2,. Затем в программе «1С Предприятие» она осуществила запуск функции «Оплата кредита», в которую вносила данные указанных лиц. При осуществлении каждого платежа женщина проверяла предчек и подписывала его, после чего предоставляла ей денежные средства на оплату. Она выдавала женщине чеки. В ходе осуществления оплаты она обратила внимание, что одна из фамилий принадлежит ее подруге Р.М.А., на кредитный счет которой ФИО7 осуществила платеж на сумму 10 000 рублей. На июль 2015 года для внесения платежей по кредитам в обязательном порядке требовалась наличие пластиковой карты «Кукуруза», сами же платежи осуществлялись электронно через интернет сервис «Золотая Корона». Затем она позвонила Р.М.А. и поинтересовалась, есть ли у нее кредит, на что та ответила, что у нее был кредит в Банке «Первомайский» и она его погасила примерно полгода назад. И она сообщила Р.М.А. о том, что какая-то женщина в салоне связи осуществляет платежи на ее имя и предложила ей узнать в Банке по поводу этого. Вечером этого же дня от Р.М.А. она узнала, что на ее имя в Банке «Первомайский» был открыт кредит на сумму примерно 100 000 рублей. После этого женщину, осуществившую платеж на имя Р.М.А., она не видела (т.7 л.д.73-75).

Свидетель П.В.Н. в суде показал, что в 2013 году он в банке «Первомайский» брал кредит на сумму 120000 рублей на 3 года. Ему выдали кредитную карту, он снял сумму кредита. Кредит погасил досрочно за 6 месяцев. Сначала платил по 7000 рублей, а потом сразу заплатил 93 000 рублей и отдал карту на блокировку. В его присутствии ФИО7 карту не резала. Ему выдали подтверждение, что карта заблокирована. Все эти операции выполняла сотрудник банка ФИО7. 

Каждый месяц до погашения кредита он получал смс-собщения о поступлении денежных средств в счет погашения, а через полгода получил сообщение о наличии у него задолженности перед банком. Он обратился к ФИО7 и та его заверила в том, что в системе произошел сбой и он не первый обращается по этому поводу. Однако, через два месяца ему вновь поступило сообщение о наличии у него задолженности перед банком. Он обратился к директору банка и ему объяснили, что с его счета снимались деньги. В 2015 году выяснилось, что на его имя был открыт счет, с которого были сняты 120 000 рублей. Однако он заявление на выдачу другого кредита и об открытии счета не писал.

По этому поводу он разговаривал с ФИО7 и она обещала ему погасить задолженность, сама по своей инициативе написала расписку в присутствии директора и сотрудника безопасности, обязалась заплатить, говорила, что сама возьмет кредит, все ему возместит и просила не писать заявление в полицию. При этом ФИО7 говорила, что в сложившейся ситуации виновата ФИО8, которая ее подставила. ФИО7 называла ФИО1 директором банка и якобы Светлаковой давала ей какие-то документы на подпись. Сначала ФИО7 не говорила, кто брал кредиты, а потом призналась, что деньги снимала ФИО8. Потом ФИО7 отказалась платить, на звонки не отвечала и он был вынужден обратиться с заявлением в полицию.

Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 91 302,57 рублей подтверждается досрочное погашение кредита ФИО10 (т.4 л.д.19).

Из показаний свидетеля Е.Ю.Ю. явствует, что она индивидуальным предпринимателем она не является, с Т.А.И. не знакома, долговые обязательств перед ним не имела. В ПАО «Сбербанк России» у нее имеется банковская карта № со счетом №.

Примерно в феврале 2015 года, находясь в 

<

адрес> она одолжила своей знакомой ФИО23 200 000 рублей, при этом дала ФИО23 номер своей банковской карты для возврата денег. ДД.ММ.ГГГГ Щелкова по телефону сообщила ей, что она перевела деньги на ее банковскую карту. ДД.ММ.ГГГГ на ее счет поступили денежные средства в сумме 205 000 рублей. Также она получила смс-сообщение о поступлении ей на счет этой суммы, однако от кого именно поступили денежные средства, в смс не отражено. О том, что ДД.ММ.ГГГГ деньги на ее банковскую карту поступили именно со счета Т.А.И., ей стало известно в ходе следствия. Деньгами она распорядилась по своему усмотрению, т.к. понимала, что это Щелкова вернула ей долг. 

Из показаний свидетеля Щ.Л.А., оглашенных в порядке ст.281 УПК Российской Федерации, явствует, что она индивидуальным предпринимателем не является, с Т.А.И. не знакома и долговых обязательств перед ним не имела. В Банке «Первомайский» (ПАО) у нее был счет №, открытый примерно в 2015 по ее просьбе сотрудником Банка ФИО8. О перечислении ДД.ММ.ГГГГ на ее счет № со счета Т.А.И. 66 000 рублей ей не было известно деньги эти она не снимала и не пользовалась ими. Кто именно в Банке «Первомайский» (ПАО) открыл на ее имя счет №, ей не известно и она никого из сотрудников банка об этом не просила. Жительница 

<

адрес> ей знакома, но она с ней с июля 2015 отношения не поддерживает. Об обстоятельствах перечисления ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ФИО20 № денежных средств в сумме 205 000 рублей, ей ничего не известно. Предоставляла ли ФИО20 ей номер своей банковской карты ПАО «Сбербанк России», она не помнит. В 2015 году она брала у ФИО20 в долг 205 000 рублей, которые затем вернула путем перечисления весной 2015. Для этого она обратилась к своей знакомой ФИО8, которая работала в Банке «Первомайский» на 

<

адрес>, чтобы она перечислила денежные средства в сумме 205 000 рублей на счет ФИО20. При этом она передала ФИО8 205 000 рублей. Расписки, либо платежного ордера она не получала и не требовала, т.к. доверяла ФИО8. На следующий день ФИО8 сообщила ей, что ее деньги она перечислила на счет ФИО20. О том, что ФИО8 перечислила деньги с чужого счета, ей не известно (т.15 л.д.41-44).

Из показаний свидетеля Ч.Н.Ф., оглашенных в порядке ст.281 УПК Российской Федерации, явствует, что ФИО1 приходится ей дочерью. С февраля 2015 года по настоящее время она (ФИО29) являлась клиентом Банка «Первомайский», где ею был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250 000 рублей. Указанными денежными средствами в какой-то части она погасила предыдущий кредит, также оформленный в этом банке в 2013, а остальную часть денежных средств она получила в кассе банка. Банковская кредитная карта ей не выдавалась. Ежемесячные платежи в соответствии с графиком она вносила через кассу Банка «Первомайский». О переводе ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на ее счет 40№ денежных средств в сумме 10 500 рублей, она ничего не знала и денег этих не получала. Т.А.И. ей не известен. Обстоятельства, при которых осуществлены переводы со счета Т.А.И. № на ее счет № денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 500 рублей, ей не известны и счет № в Банке «Первомайский» она не открывала и не пользовалась им (т.7 л.д.64-66).

Свидетель К.М.В. в суде показала, что примерно с 2014 года в Банке «Первомайский» для осуществления предпринимательской деятельности у нее был открыт счет №, который обслуживала ФИО8. В настоящее время счет закрыт, в связи с прекращением предпринимательской деятельности. Индивидуальный предприниматель Т.А.И. ей не знаком и взаимоотношений между ними, как предпринимателями, не было. О поступлении ДД.ММ.ГГГГ на ее счет денежных средств в сумме 11 600 рублей со счета Т.А.И. № ей стало известно только в ходе следствия по делу.

Ей предоставлялась на обозрение выписка движения денежных средств по ее счету и согласно акту сверки взаимных расчетов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между ней и ИП Н.В.В., поступившие ДД.ММ.ГГГГ от ИП Т.А.И. денежные средства в сумме 11 600 рублей были перечислены на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 600 рублей на счет ИП Н.В.В. №, с которым у нее имелись договорные отношения по поводу арендуемого ею помещения. Однако, о том, что эти денежные средства принадлежали Т.А.И., ей известно не было. На момент поведения данной операции услуга «Мобильный банк» у нее отсутствовала. При перечислении денежных средств она полагала, что распоряжается своими денежными средствами.

Из показаний свидетеля Б.А.Г. в суде установлено, что он является индивидуальным предпринимателем и для осуществления предпринимательской деятельности примерно в 2014 году в Банке «Первомайский» открывал счет, который обслуживала ФИО8 и которая оформляла расходные кассовые ордера на получение в кассе денежных средств, поступивших на его счет. О поступлении ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на его счет № со счета ИП Т.А.И. № денежных средств в суммах 8100 рублей и 27000 рублей соответственно, он узнал в декабре 2015 года, когда получил требование из налоговой инспекции о даче объяснения по факту поступления указанных сумм на его счет. С Т.А.И. он не знаком и никаких взаимоотношений между ними не было. Посмотрев выписку движения денежных средств по счету, он заметил, что даты поступления денежных средств со счета ИП Т.А.И. по времени совпадают с тем периодом, когда он оплачивал покупку через свой счет. В марте 2015 года ему пришел счет на оплату и он передал ФИО8 35 000 рублей для внесения их на его счет. Однако, деньги поступили не сразу. Светлаковой объяснила это техническими неполадками. Позже деньги поступили. В связи с тем, что в выписке движения денежных средств по его счету за март 2015 года отсутствуют сведения о внесении им денежных средств в сумме 35 000 рублей, которые он передал ФИО8, то денежные средства в общей сумме 35 100 рублей, поступившие со счета Т.А.И., он расценивает как возращение денег, переданных им ФИО8.

Свидетель Г.С.В. в суде показал, что он является индивидуальным предпринимателем и в ФИО3 «Первомайский» им был открыт счет, который обслуживала ФИО8. Он работает с ООО «АстМаркет» и ИП ФИО24, с которыми и производит расчеты. С Т.А.И. он не знаком и каких-либо взаимоотношений с ним не имел. По его требованиям Светлаковой оформляла расходные кассовые ордера, по которым в кассе банка он получал денежные средства. Он оформлял несколько кредитов в этом банке и имеет кредитную карту ФИО3 «Первомайский» сроком действия до 2018 года. Услугу интернет-банк ему не подключали и поступление денежных средств по своему счету он узнавал у ФИО8. О том, что ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на его счет № поступили 34 000 рублей, ему стало известно только в ходе следствия. Претензий от Т.А.И. о возврате денег он не получал. В мае 2015 на его счет длительное время от ООО «АстМаркет» не поступали денежные средства в сумме 37 000 рублей. Затем ФИО8 сообщила ему, что на его счет поступили 34 000 рублей, а позднее поступили еще 3000 рублей. Выписки по счету у него не было и он полагал, что эти деньги ему поступили от ООО «АстМаркет» за оказанные услуги, а том, что эти деньги ему поступили со счета Т.А.И., он не знал.

Из показаний свидетеля Я.О.Н., оглашенных в порядке ст.281 УПК Российской Федерации, явствует, что с 2014 года по настоящее время она является индивидуальным предпринимателем и для осуществления предпринимательской деятельности в офисе Банка «Первомайский» по 

<

адрес> у нее был открыт расчетный счет №, который в основном обслуживала ФИО8. Сведения о поступлениях денежных средств на ее счет и обо всех операциях по ее счету она узнавала от ФИО8. Услугой интернет-банк она не пользовалась.

Примерно в летний период 2015 года она стала замечать задержки в поступлениях денежных средств на ее расчетный счет, открытый в Банке «Первомайский». На ее устные запросы ФИО8 говорила, что ожидаемые денежные средства от контрагентов еще не поступили, при этом под различными предлогами Светлаковой отказывалась предоставить выписку движения денежных средств по ее расчетному счету. 

Примерно в июне-июле 2015 года, в тот период когда ФИО8 была отстранена от работы, она получила выписку движения денежных средств за 2015 год и обнаружила, что по ее счету без ее ведома проведены приходно-расходные операции, а именно: ДД.ММ.ГГГГ расходная операция на сумму 76 000 рублей на счет ИП ФИО19; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция на сумму 76 000 рублей от ИП ФИО18; ДД.ММ.ГГГГ расходная операция на сумму 43 500 рублей на счет ИП ФИО24; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция на сумму 26 000 рублей от ИП ФИО25; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция на сумму 12 000 рублей от ИП Т.А.И.; ДД.ММ.ГГГГ приходная операция на сумму 5800 рублей со счета ИП Т.А.И.. С указанными лицами у нее никогда взаимоотношений не было.

На ее претензию Банк «Первомайский» ответил, что в ходе проведенного служебного расследования установлено осуществление сотрудником Банка в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ошибочных приходно-расходных операций и что этот сотрудник уволен (т.12 л.д.80-82).

Из показаний свидетеля С.К.П., оглашенных в порядке ст.281 УПК Российской Федерации, явствует, что примерно в 2013 году в Банке «Первомайский», располагавшемся в 

<

адрес>, она оформила кредит на сумму 300 000 рублей, который погасила в 2015 и задолженности перед Банком «Первомайский» не имеет. Иных кредитов в указанном кредитном учреждении она не получала. ФИО2, приходится ей снохой, и ФИО7 являлась поручителем по ее кредиту. ФИО12 ей не знакома. По поводу перечисления с ее счета№, открытого в Банке «Первомайский», ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО12 № денежных средств в суммах 70 000 рублей и 56 013 рублей, показала, что в 2015 году, точную дату не помнит, ФИО7 попросила у нее разрешение наиспользование денежных средств, находящихся на ее счету. Всвязи с тем, что ФИО7 является ее родственницей, она ей разрешила. Для каких целей ФИО7 понадобились деньги, ей не известно (т.15 л.д.47-49). 

Из показаний свидетеля Ш.А.И. в суде явствует, что в ДД.ММ.ГГГГ в офисе банка «Первомайский» он оформил кредит на сумму 70 000 рублей на три года. Оформлением кредита занималась ФИО7, которая выдала ему кредитную карту, с которой он снял указанные денежные средства. Ежемесячные платежи по кредиту вносил в банке «Первомайский» согласно графика. Затем ему был одобрен кредит в ОАО «Газпромбанке» в большем размере и он ДД.ММ.ГГГГ из этой суммы погасил кредит в банке «Первомайский». Платеж внес в салоне «Евросеть» в 

<

адрес>, указав номер своего кредитного договора. После этого в офисе банка «Первомайский» ФИО7 выдала ему справку о погашении задолженности и закрытии кредита, а он сдал ФИО7 банковскую карту. Однако, ФИО7 банковскую карту в его присутствии не уничтожила. В дальнейшем он считал, что кредит погашен и после ДД.ММ.ГГГГ клиентом банка «Первомайский» он не являлся.

Свидетель Ш.А.И. подтвердил, что в ходе предварительного следствия ему на обозрение было представлено заявление от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление в пользование банковской карты взамен предоставленной ранее, и показал, что он не подписывал этого заявления, подпись в нем в графе «Ш.А.И.» ему не принадлежит. С просьбой о перевыпуске банковской карты к ФИО7, либо к иному сотруднику банка «Первомайский», до и после ДД.ММ.ГГГГ он не обращался. Кредитные денежные средства банка «Первомайский» после ДД.ММ.ГГГГ он не получал, т.к. банковскую карту сдал ФИО7. 

Кассовым чеком от ДД.ММ.ГГГГ и справкой банка «Первомайский» подтверждается перечисление Ш.А.И. на счет банка «Первомайский» 72 033 рубля (т.3 л.д.137, 152).

Свидетель С.И.А. в суде показал, что в сентябре 2014 года ему понадобились деньги и в Банке «Первомайский» ДД.ММ.ГГГГ ему был одобрен кредит на сумму 40 000 рублей. Оформлением кредита занималась ФИО7, которая выдала ему копию договора и банковскую карту с ПИН-кодом карты, сказав, что деньги в сумме 40 000 рублей поступят на эту банковскую карту через сутки и он может получить деньги в любом терминале любого банка. Однако через сутки денег на счету не оказалось. Он позвонил ФИО7 и она сказала ему, что деньги поступят позже. Но деньги так и не поступили и он вновь позвонил ФИО7 и сказал ей, что денег на счету нет и он отказывается от этого кредита. При этом он спросил ФИО7, нужно ли ему явиться в банк для расторжения договора, на что ФИО7 ему ответила, что этого делать не обязательно, можно просто сломать карту и выбросить ее. Но он банковскую карту не уничтожал, а хранил дома, ни разу ею не пользовался и пин-код от карты никому не сообщал. А примерно через год от сотрудников полиции ему стало известно о задолженности по данной банковской карте, т.к. те 40 000 рублей, на которые он оформлял кредит, были кем-то сняты. Однако ему не поступали смс-сообщения о задолженности, либо о снятии денег с банковской карты. На протяжении последних лет он пользуется абонентским номером 

<

***>, который и сообщил ФИО7 при оформлении заявки на кредит. Также ему стало известно, что счет по кредиту кем-то периодически пополнялся, но он этого не делал. С заявлениями в банк на выдачу новой кредитной карты, на предоставление другого кредита он не обращался.

Свидетель С.И.А. подтвердил, что в ходе предварительного следствия ему на обозрение были представлены индивидуальные условия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о порядке осуществления расходных операций, расписка о получении карты и ПИН-конверта от ДД.ММ.ГГГГ, заявление-анкета физического лица на предоставление потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, и показал, что в указанных документах имелись его подписи.

В предъявленные ему на обозрение приходных кассовых ордерах: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11,40 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 128,41 рублей, 3679 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 503 рублей, 3558 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1209,35 рублей, в графе «Вноситель» имелись подписи от его имени, но он не подписывал их.

Предъявленное ему на обозрение заявление от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление в пользование банковской карты взамен предоставленной ранее он не подписывал и ПИН-код от карты № он никогда не терял. 

Кроме перечисленных доказательств, вина подсудимых ФИО8 и ФИО7 подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела:

- банковскими документами, подтверждающими, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО7 и ФИО8 заключен кредитный договор № на предоставление кредита в сумме 300 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ и для погашения кредитных обязательств на имя С.Х.С. в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (открыт счет №, с которого вносимые ФИО8 в качестве ежемесячного платежа денежные средства подлежали списанию Банком «Первомайский» (ЗАО) (т.11 л.д.4-21);

- банковскими документами, подтверждающими, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО7 и Р.М.А. заключен кредитный договор № на предоставление кредита в сумме 150 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ и для погашения кредитных обязательств в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) на имя Р.М.А. открыт счет №, с которого вносимые Р.М.А. в качестве платежа денежные средства подлежали списанию Банком «Первомайский» (ЗАО) (т.2 л.д.207-243, т.3 л.д.7-16);

- банковскими документами, подтверждающими, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО7 и ФИО10 заключен кредитный договор № на предоставление кредита в сумме 120 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ и для погашения кредитных обязательств в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) по указанному адресу на имя ФИО10 открыт счет №, с которого вносимые ФИО10 в качестве платежа денежных средства подлежали списанию Банком «Первомайский» (ЗАО) (т.3 л.д.222-232);

- банковскими документами, подтверждающими, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО7 и Ш.А.И. заключен кредитный договор № на сумму 70 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.140-142);

- банковскими документами, подтверждающими, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО7 и С.И.А. заключен кредитный договор № на сумму 40 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.89-99, 103-113);

- банковскими документами, подтверждающими, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО7 и Ш.А.И. заключен кредитный договор № на сумму 70 000 рублей со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.139-142, 158-165, 179-181);

- из явки с повинной и протокола явки с повинной Светлаковой от ДД.ММ.ГГГГ, явствует, что последняя сообщает о том, что она ДД.ММ.ГГГГ, работая в должности операциониста-кассира в Ахтубинском филиале банка «Первомайский», являясь материально ответственным лицом, перевела денежные средства в размере 120 000 рублей с банковского счета ФИО9 без ее ведома на счет ИП ФИО8 с целью сокрытия недостачи переведенных ею с его банковского счета ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 460 000 рублей на имя ФИО24 (т.1 л.д.55-57);

- из явки с повинной Светлаковой от ДД.ММ.ГГГГ, явствует, что последняя сообщает о том, что она, состоя в указанной должности, ДД.ММ.ГГГГ перевела денежные средства в размере 460 000 рублей с банковского счета ФИО8 на счет ФИО24 без его ведома (т.1 л.д.238);

- из явки с повинной и протокола явки с повинной ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, явствует, что последняя сообщает о том, что она в марте 2015 года, воспользовавшись своим служебным положением, похитила денежные средства, принадлежащие С.И.А. в размере 40 000 рублей и Ш.А.И. в размере 30 000 рублей, с их с банковских счетов, открытых в ФИО3 «Первомайский» (т.2 л.д.189-190);

- из явки с повинной и протокола явки с повинной ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, явствует, что последняя сообщает о том, что она в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя свое служебное положение, совершила хищение денежных средств в сумме 100600 рублей со счета клиента ФИО3 «Первомайский» ФИО12, без ведома последней, и похищенными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению (т.10 л.д.218);

- расписками ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она обязалась внести на счет №, открытый на имя ФИО10, договор №, всю сумму для досрочного погашения кредита до ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.11, 21);

- квитанциями, согласно которым ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ с торговой точки, расположенной по 

<

адрес> в 

<

адрес>, выполнила переводы кредитных денежных средств: на сумму 10 000 рублей со счета Р.М.А. № на счет №; на сумму 2050 рублей со счета С.И.А. №; на сумму 5050 рублей со счета Ш.А.И. № (т.2 л.д.182-183);

- протоколами получения образцов для сравнительного исследования, из которых явствует, что у подсудимой ФИО8, у свидетелей ФИО10, Т.А.И., Р.М.А., ФИО16, Б., ФИО10, С.И.А., С.Х.С., Ш.А.И. произведена выемка образцов почерка и подписи; у подсудимых ФИО8 и ФИО7 произведена выемка образцов их почерка и подписи и подписи от имени Б., Р.М.А., Ш.А.И., Т.А.И., С.И.А., ФИО10; у свидетеля К.А.С. произведена выемка образцов её почерка и подписи и подписи от имени Б., Р.М.А., Ш.А.И., Т.А.И., С.И.А., ФИО10, (т.5 л.д.36-42,46-51, 109-115, т.6 л.д.2-9, 29-35, 44-50, т.6 л.д.222-230, т.7 л.д.2-10, 104-118, л.д.192-212, 225-247, т.8 л.д.192, т.11 л.д.188-199, т.14 л.д.97-106);

- выпиской движения денежных средств по счету Р.М.А. № (т.4 л.д.120-127);

- выпиской движения денежных средств по счету Р.М.А. № (т.4 л.д.192);

- выпиской движения денежных средств по счету Б. № (т.4 л.д.157-167);

-выпиской движения денежных средств по счету Б. № (т.4 л.д.193);

-выпиской движения денежных средств по счету Б. № (т.4 л.д.194);

- выпиской движения денежных средств по счету ФИО10 № (т.5 л.д.76-81);

- выпиской движения денежных средств по счету Т.А.И. № (т.4 л.д.203-209);

- выпиской движения денежных средств по счету Т.А.И. № (т.5 л.д.52-63);

-выпиской движения денежных средств по счету ГПК «Мечта» № (т.9 л.д.65);

- выпиской движения денежных средств по счету ИП ФИО16 № (т.9 л.д.66-67);

- выпиской движения денежных средств по счету ИП ФИО18 (т.9 л.д.68);

- выпиской движения денежных средств по счету ФИО29 40№ (т.9 л.д.69);

- выпиской движения денежных средств по счету ФИО18 № (т.9 л.д.72-74);

- выпиской движения денежных средств по счету ИП ФИО16 № (т.9 л.д.75-77);

- выпиской движения денежных средств по счету ИП ФИО19 № (т.9 л.д.78-80);

- выпиской движения денежных средств по счету ИП ФИО17 № (т.9 л.д.81-82);

- выпиской движения денежных средств по счету ФИО8 № (т.9 л.д.121-122); 

- выпиской движения денежных средств по счету ФИО23 № (т.9 л.д.143);

- выпиской движения денежных средств по счету С.Х.С. № (т.11 л.д.22-34, т.12 л.д.37-42);

- выпиской движения денежных средств по счету С.Х.С. №, счетам ФИО12, С.К.П., ФИО7, ФИО17 (т.12 л.д.14-77);

- выпиской движения денежных средств по счету Ц. (т.14 л.д.183);

- выпиской движения денежных средств по счету Ш.А.И. № (т.4 л.д.168-176);

- выпиской движения денежных средств по счету С.И.А. № (т.4 л.д.177-180);

- выпиской движения денежных средств по счету Т.А.И. № (т.12 л.д.23-32);

- информацией о переводах денежных средств от имени Р.М.А., С.И.А., Ш.А.И. и С.Х.С., совершенных в точках обслуживания банковских платежных агентов РНКО «Платежный центр» (ООО) (Евросеть) (т.9 л.д.244-245);

- предчеками, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 выполнила внесение денежных средств на счета: заемщика С.И.А. № в сумме 2 000 рублей, заемщика Ш.А.И. № в сумме 5000 рублей (т.2 л.д.181-184);

- протоколом обыска в жилище ФИО8, в ходе которого обнаружены и изъяты банковская карта банка «Первомайский» №, транспортировочный пакет №»Ахтубинский» с именными пакетами (т.4 л.д.234-238);

- протоколом обыска в жилище ФИО7, в ходе которого обнаружены и изъяты две тетради с записями ФИО7, выписка по счету С.Х.С. (т.4 л.д.226-230);

- протоколом выемки, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе банка «Первомайский» (ПАО) изъято: оригиналы заявлений на открытие счета: Ш.А.И., Р.М.А., ФИО9, Б., С.И.А., оригиналы кассовых вшиво ОО «Ахтубинский»; расходные кассовые ордера на Т.А.И., приходные кассовые ордера на Б., приходные кассовые ордера на С.И.А.; приходные кассовые ордера ФИО22; приходные кассовые ордера на Р.М.А.; приходные кассовые ордера на Т.А.И.; выписки о движении денежных средств по счетам Б., С.И.А., Ш.А.И., Р.М.А., ФИО22; оригиналы карточек с образцами подписи и оттиска печати заявлений на открытие счета, договоры банковского счета, договоры о банковском обслуживании, акты на получение электронных ключей; оригиналы платежных поручений на Т.А.И. (т.5 л.д.138-141);

- протоколом выемки, из которого следует, что у Р.М.А. изъято: приходные кассовые ордера: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рубле; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рулей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 150 рублей (т.6 л.д.17-19);

- протоколом выемки, согласно которому в Банке «Первомайский» (ПАО) произведена выемка кадровых документов в отношении ФИО8 и ФИО7 (т.8 л.д.196-205);

- протоколом выемки, из которого следует, что в операционном офисе «Астраханский» произведена выемка кредитных досье: Б., Раковсокй, ФИО10, ФИО22, С.И.А., Ш.А.И. (т.10 л.д.9-15);

- протоколами выемки, согласно которым в Банке «Первомайский» (ПАО) изъято кредитное досье С.Х.С., у Т.А.И. изъято платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 82960 рублей (т.11 л.д.119-124, 209);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого явствует, что Б. выдала анкету-заявление от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 147 284, 19 рублей, фрагмент лиса с рукописным текстом «Б., 147 284, 19 руб. Н.д.: 186103408» (т.6 л.д.211-219); 

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого явствует, что П.В.Н. выдал приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 91 302,57 рублей (т.6 л.д.237-240);

- протокол выемки, из которого следует, что у свидетеля С.И.А. изъяты индивидуальные условия Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, памятка по погашению кредита, информация о действующих кредитах в Банке «Первомайский», ПИН-конверт банковской карты №, ПИН-код банковской карты №, банковская карта № (т.7 л.д.121-123);

- протокол осмотра предметов, изъятых в жилище ФИО7, из которого явствует, что в изъятой тетради № имеются записи ФИО7: «ФИО6, ФИО12, П.В.Н. 120 000, Р.М.А. 150 000, Б. 130 000, ФИО6 4009, Ц., П.В.Н. 7746 р., Б. 9935 р., Р.М.А. 9302 р., ФИО13 2550, Ц. 3180, Ц. 19750, ФИО13, Б. 10 040 р., Р.М.А. 9 310 р., ФИО6 4950 р., П.В.Н. 8181 р., Ш.А.И. 5542 р.» 

В что в изъятой тетради № имеются записи ФИО7: на странице № запись «П.В.Н. 7746 р., Б. 9 935 р., Р.М.А. 9302 р., ФИО13 22500»; на странице 29 записи «Ц. 3180 р., Ц. 19750 р., ФИО2, 19750 р., Б. 10040 р., Р.М.А. 9310 р., ФИО6 4950 р., П.В.Н. 8181 р., Ш.А.И. 5542 р.» (т.5 л.д.215-231);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому с участием понятых осмотрены предметы, изъятые в жилище ФИО7, в том числе выписка движения денежных средств по счету С.Х.С. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Также осмотрены выписка движения денежных средств по счету ИП ФИО16 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, кадровые документы в отношении ФИО8 и ФИО7 (т.5 л.д.215-218);

- протоколом осмотра предметов, из которого явствует, предметом осмотра явились изъятые: приходные кассовые ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 300 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 100 рублей;

заявление на открытие счета клиента Ш.А.И. от ДД.ММ.ГГГГ, имеющее печатный текст: «открыть текущий счет разрешаю: на основании договора банковского счета физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Отрыт текущий счет №», а также в графе «Кредитный инспектор ФИО2,» имеется подпись;

заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени Ш.А.И. о порядке осуществления расходных операций;

приходные кассовые ордера по счету Ш.А.И. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5550 рублей. На поверхности приходных кассовых ордеров № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «от кого» имеется печатный текст: «ФИО2,», в графе «вноситель» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета;

выписка движения денежных средств по счету Ш.А.И. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 

выписка движения денежных средств по счету Ш.А.И. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени Р.М.А. на открытие счета клиента, в котором в графе «кредитный инспектор ФИО2,» имеется подпись;

заявление о порядке осуществления расходных операций от ДД.ММ.ГГГГ от имени Р.М.А.;

приходные кассовые ордера по счету Р.М.А. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 37 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 29 856,15 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 800 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7880 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 265 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 310 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 950 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 585 рублей;

выписка движения денежных средств по счету Р.М.А. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

выписка по счету Р.М.А. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

заявление на открытие счета клиента от ДД.ММ.ГГГГ от имени Б., имеющее печатный текст: «открыть текущий счет разрешаю: на основании договора банковского счета физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ. Открыт текущий счет №, и подпись в графе Кредитный инспектор ФИО2,;

заявление о порядке осуществления расходных операций от ДД.ММ.ГГГГ от имени Б.;

приходные кассовые ордера по счету Б. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 147 284,19 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2600 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 010 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9935 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7050 рублей; 

выписка по счету Б. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

выписка движения денежных средств по счету Б. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

выписка по счету С.И.А. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

выписка по счету С.И.А. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

заявление на открытие банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ от имени С.И.А., имеющее рукописную запись «С.И.А.», в графе «Отметки банка. Открыть текущий счет на основании порядка открытия и ведения банковского чета физического лица с предоставлением в пользование международной банковской карты. Открыт текущий счет №. Специалист по потребительскому кредитованию» имеется подпись и рукописная запись «ФИО2,»;

заявление о порядке осуществления расходных операций от ДД.ММ.ГГГГ от имени С.И.А., в графе которого «Подпись С.И.А.» имеется подпись;

приходные кассовые ордера по счету С.И.А. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11,40 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 128,41 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 10 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 209,35 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 503 рублей (т.5 л.д.186-197);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены приходные кассовые ордера: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей,№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 200 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 150 рублей (т.6 л.д.21-23);

- протоколом осмотра предметов, из которого следует, что предметом осмотра является кадровые документы в отношении Светлаквой и ФИО7, а также их должностные инструкции (т.8 л.д.206-212);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрена выписка по пластиковой карте №…3034 со счетом № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ клиента Б.. Выписка имеет печатный текст о том, что ДД.ММ.ГГГГ со счета перечислены на депозитный счет денежные средства в сумме 5 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ со счета перечислены согласно заявлению б/н от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 10 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ со счета перечислены согласно заявлению б/н от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 130 000 рублей (т.9 л.д.88-94);

- протоколом осмотра предметов, из которого явствует, что предметом осмотра явились в том числе: 

акт служебного расследования от ДД.ММ.ГГГГ в отношении операциониста-кассира ФИО8 по поводу не предоставления и утраты сшива за ДД.ММ.ГГГГ, содержащий ее объяснение о том, что в период с 13 марта по ДД.ММ.ГГГГ она совмещала работу кассового и бухгалтерского работника, из-за нехватки времени не собирала кассовые документы в сшивы. Вину свою признает. Кассовый сшив за ДД.ММ.ГГГГ ФИО26 «Ахтубинский» не предоставлен. Кассовые документы за ДД.ММ.ГГГГ частично восстановлены сотрудниками операционного офиса. Отсутствуют восемь документов, в том числе расчетный кассовый ордер № на сумму 9310 рублей - снятие со счета вклада, договор №вкл-00143/135 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Р.М.А.; расчетный кассовый ордер № на сумму 9950 рублей снятие со счета вклада, договор №вкл-02636/777 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Б.;

служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ начальника Процессингового центра П.А.А., согласно которой с IP10.ДД.ММ.ГГГГ в Интернет банке физических лиц операции производились только по клиенту Б.З..К., IP принадлежал сотруднику ФИО3 ФИО2,;

расходные кассовые ордера по счету ФИО10 № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7750 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120 000 рублей, имеющие оттиск печати с текстом «ФИО1 с указанием соответствующих дат». В графе «Операционист-кассир ФИО1» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета. В графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета;

расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей по счету Р.М.А. №, имеющий оттиск печати с текстом «ФИО1 17.11.2014». В графе «Операционист-кассир ФИО1» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета. В графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета;

расходные кассовые ордера по счету Б. № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, имеющие оттиск печати с текстом «ФИО1 с указанием соответствующих дат». В графе «Операционист-кассир ФИО1» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета. В графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета;

расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей по счету Б. №, имеющий оттиск печати с текстом «ФИО1 12.08.2014». В графе «Операционист-кассир ФИО1» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета. В графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» имеется подпись, выполненная красителем синего цвета;

платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей по счету Б. №. В графе «Получатель» имеется печатный текст: «Б.З..К. Сч. №»;

Платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9310 рублей по счету Р.М.А. №. В графе «Получатель» имеется печатный текст: «Р.М.А.» Сч. №», на поверхности платежного поручения имеются две подписи, выполненные красителем синего цвета, в оттиске печати «ФИО1 25.03.2015» имеется подпись, выполненная красителе синего цвета.

платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9935 рублей по счету Б. №. В графе «получатель» имеется печатный текст:«Б.З..К. Сч. №», на поверхности платежного поручения № имеются две подписи, выполненные красителем синего цвета, в оттиске печати «ФИО1 17.11.2014» имеется подпись, выполненная красителе синего цвета;

платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120 000 рублей по счету ФИО10 №, имеющее две подписи, выполненные красителем синего цвета, в оттиске печати «ФИО1 17.11.2014» имеется подпись, выполненная красителе синего цвета;

платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей по счету Р.М.А. №, имеющее две подписи, выполненные красителем синего цвета, в оттиске печати «ФИО1 17.11.2014» имеется подпись, выполненная красителе синего цвета;

заявление от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении 10 000 рублей со счета № на счет № от имени Б., имеющее рукописный текст «Б.З..К.» и подпись, оттиск печати «Банк «Первомайский» ЗАО ФИО1 10.10.2014» и подпись, выполненная красителем синего цвета;

заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени Р.М.А. о перечислении 9310 рублей со счета № на счет №, имеющее рукописный текст: «Р.М.А.» и подпись, оттиск печати с текстом «Банка «Первомайский» ЗАО ФИО1» и подпись;

заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени Б. о перечислении денежных средств в сумме 130 000 рублей со счета № на счет №, имеющее рукописную запись «Б.З..К.» и подпись, оттиск печати с текстом «Банк «Первомайский» ЗАО ФИО1 17.11.2014» и подпись;

заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО10 о перечислении денежных средств в сумме 120 000 рублей со счета № на счет №, имеющее рукописный текст «П.В.Н.» и подпись, оттиск печати «Банк «Первомайский» ЗАО ФИО1 17.11.2014» и подпись;

заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени Р.М.А. о перечислении денежных средств в сумме 150 000 рублей со счета № на счет №, имеющее рукописный текст «Р.М.А.» и подпись, оттиск печати «Банк «Первомайский» ЗАО ФИО1 17.11.2014» и подпись;

заявление от ДД.ММ.ГГГГ от имени Б. о перечислении денежных средств в сумме 9935 рублей со счета № на счет №, имеющее рукописную запись «Б.З..К.» и подпись, оттиск печати «Банк «Первомайский» ЗАО ФИО1 25.03.2015» и подпись;

акт служебного расследования от ДД.ММ.ГГГГ отдела расчетов и вкладных операций физических лиц, согласно которому внутренняя проверка наличия документов в ОО № «Ахтубинский», свидетельствующих о заключении договора банковского счета между Банком «Первомайский» (ПАО) в лице операциониста-кассира ФИО8 и вкладчиком ФИО10 установила, что подлинник договора банковского вклада №вкл–00144/135 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 0 руб. отсутствует. Договор банковского вклада в АБС «ЮНИСА» создан оператором Светлаковой ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов;

кредитные досье ФИО22, ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, которое содержит, в том числе, распоряжение бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 120 000 рублей», имеющее в графе «кредитный инспектор ФИО2,» подпись;

расписка в получении карты и ПИН-конверта в банке «Первомайский» (ЗАО) на имя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ. В графе «заявление принято Банком» имеется рукописный текст: «ФИО2,» и подпись;

кредитное досье С.И.А. по кредитному договору №, которое содержит, в том числе заявление на предоставление в пользование банковской карты взамен предоставленной ранее от ДД.ММ.ГГГГ от имени С.И.А.. В графе «Сотрудник банка» имеется рукописный текст: «ФИО2, 07.04.2013» и подпись;

распоряжении бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ по счету С.И.А., имеющее печатный текст: «предоставить средства на счет клиента №. № ссудного счета 45№. Сумма предоставленных средств 40 000. Срок окончательного погашения кредита ДД.ММ.ГГГГ. Сумма погашения кредита 40 000». В графе «Специалист по потребительскому кредитованию 2 категории ФИО2,» имеется подпись;

расписка С.И.А. от ДД.ММ.ГГГГ в получении карты №, имеющая рукописный текст: «С.И.А.». В графе «ФИО сотрудника» имеется рукописный текст: «ФИО2,» и подпись;

заявление-анкета С.И.А. на предоставление потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ; 

кредитное досье Р.М.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, которое содержит сведения о том, что договор о предоставлении кредита № от ДД.ММ.ГГГГ доверенность на право открытия банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ от имени Р.М.А., договор банковского счета о предоставлении в пользование международной банковской карты № №, расписка Р.М.А. от ДД.ММ.ГГГГ в получении карты №, анкета-заявление на предоставление кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ оформлены ФИО7;

кредитное досье Б. по кредитному договору №, которое содержит сведения о том, что анкета-заявление Б. по кредитному договору № на 150 000 рублей, расписка Б. от ДД.ММ.ГГГГ в получении карты №, заявление от имени Б. от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление кредитной линии оформлены ФИО7;

кредитное досье Ш.А.И. по кредитному договору №, которое содержит в том числе сведения о том, что в заявлении от имени Ш.А.И. от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление в пользование банковской карты взамен предоставленной ранее № в графе «Ш.А.И.» имеется подпись, в графе «сотрудник банка должность» имеется рукописный текст «ФИО2, 01.04.2015» и подпись;

выписка из лицевого счета по вкладу № (т.10 л.д.16-25);

-протоколом осмотра предметов, из которого явствует, что в ходе осмотра детализации вызова клиента Ц. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по номеру 

<

***> установлено наличие телефонных переговорах за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ содержатся сведения о поступлении смс-сообщений с номера 1mbank, в указанные дни абонент находился на территории 

<

адрес> (т.10 л.д.88-90);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены документы на предоставление кредита от имени С.Х.С.: анкета-заявление от ДД.ММ.ГГГГ, где в графе «фамилия, имя, отчество клиента» имеется рукописный текст: «С.Х.С.» и подпись, в графе «фамилия имя отчество кредитного инспектора» имеется рукописный текст: «ФИО2,» и подпись;

расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 000 рублей по счету С.Х.С. №, имеющий оттиск печати с текстом: «ФИО1 30.12.2014», в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» имеется подпись, в графе «Операционист-кассир ФИО1» имеется подпись, в графе «ФИО27 А.» и в графе «Ведущий операционист-кассир» имеются подписи;

расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 рублей по счету С.Х.С. №, имеющий оттиск печати с текстом: «ФИО1 25.07.2014», в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» имеется подпись, в графе «Бухгалтерский работник», «Контролер» и «Кассовый работник» имеются подписи (т.11 л.д.125-130);

- протоколом осмотра предметов, из которого явствует, что осмотрены изъятые выписки движения денежных средств по счетам: ФИО12 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, С.К.П. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, С.Х.С. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Ли №; ФИО7 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; ФИО25 №; ООО «Гранд» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету С.К.П. № установлены сведения о переводе ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО12 № денежных средств в сумме 70 000 рублей и о переводе ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО12 № денежных средств в сумме 56 013 рублей; о поступлении ДД.ММ.ГГГГ через кассу на счет С.К.П. денежных средств в сумме 150 000 рублей; о поступлении ДД.ММ.ГГГГ со счета № денежных средств в сумме 160 000 рублей.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету С.Х.С. № установлено, что:

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет С.Х.С. № осуществлен перевод на сумму 20 000 рублей, которые, согласно выписки по счету №, ДД.ММ.ГГГГ сняты налично на основании документа №;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет Ли № осуществлен перевод на сумму 5300 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ списаны в качестве погашения просроченных процентов;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет С.Х.С. № осуществлены два перевода денежных средств на суммы 20 000 рублей и 8 000 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ сняты налично через кассу на основании документа №;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет ФИО7 № осуществлен перевод денежных средств на сумму 2350 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ списаны в качестве погашения кредита и просроченных процентов по КД 06687471-3 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет № (согласно письму счет в Банке «Первомайский» ПАО не существует, согласно заявлению деньги переведены Ц.) осуществлен перевод денежных средств на сумму 15000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет № (согласно письму счет в Банке «Первомайский» ПАО не существует, согласно заявлению деньги переведены Ц.) осуществлен перевод денежных средств на сумму 10000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет Ли № осуществлен перевод на сумму 10060 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ списаны в качестве погашения просроченных процентов по кредитному договору 186368001 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ по счету С.Х.С. № произведена расходная операция в виде выдачи наличных на сумму 38 000 рублей.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету ООО «Гранд» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что:

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет ИП Г.А.Р. № в качестве оплаты за товар перечислены денежные средства в сумме 27 377 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет Т.А.И. № в качестве дохода от предпринимательской деятельности перечислены денежные средства в сумме 30 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет Т.А.И. № в качестве дохода от предпринимательской деятельности перечислены денежные средства в сумме 15 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет ИП Г.З.М. № в качестве оплаты за товар перечислены денежные средства в сумме 15 150 рублей.

А также приходные операции: ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП ФИО18 № в качестве оплаты за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ перечислены 83 000 рублей (т.12 л.д.4-8);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены изъятые выписка движения денежных средств по счету Ц. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО12 № на счет Ц. № осуществлен перевод на сумму 2200 рублей, которые, согласно выписке по счету №, списаны в качестве погашения кредита по кредитному договору МК-64360 от ДД.ММ.ГГГГ; выписка движения денежных средств по счету ФИО12 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и установлено, что:

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на ее счет № осуществлен перевод на сумму 70 000 рублей, которые, согласно выписки по счету №, ДД.ММ.ГГГГ сняты налично на основании документа №;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на ее счет № осуществлен перевод на сумму 6 300 рублей, а согласно выписке по счету № после поступления указной суммы ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 6 150 рублей переведены на счет №;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет ФИО18 № осуществлен перевод на сумму 1440 рублей, которые согласно выписке № списаны в качестве погашения кредитной задолженности по кредитному договору 186368008 от ДД.ММ.ГГГГ; 

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет ФИО8 № осуществлен перевод на сумму 200 рублей, которые, согласно выписке по счету №, списаны в качестве погашения кредитной задолженности по кредитному договору 186367950 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет ФИО28 № осуществлен перевод на сумму 4120 рублей, которые согласно счета №, списаны в качестве погашения накопленных процентов и погашения кредиторской задолженности по кредитному договору 186357411 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет Ли № осуществлен перевод на сумму 2500 рублей, которые, согласно выписке движения денежных средств по счету №, списаны в качестве погашения кредиторской задолженности по кредитному договору 186368001 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет ФИО2, № осуществлен перевод на сумму 10600 рублей, которые, согласно выписке движения денежных средств по счету №, списаны в качестве накопленных процентов по кредитной задолженности и в качестве погашения кредитной задолженности согласно условиям договора кредитного договорау 186379098 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО2,;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет Т.С.П. № осуществлен перевод на сумму 5730 рублей, которые согласно выписке по счету №, списаны в качестве погашения кредита по кредитному договору 186385147 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет Ли № осуществлен перевод на сумму 1900 рублей, которые, согласно выписке движения денежных средств по счету №, списаны в качестве погашения кредиторской задолженности по кредитному договору 186368001 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет Ц. № осуществлен перевод на сумму 2200 рублей, которые, согласно выписке по счету №, списаны в качестве погашения кредита по кредитному договору МК-64360 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет Ц. № осуществлен перевод на сумму 2000 рублей, которые, согласно выписке по счету №, списаны в качестве погашения кредита по кредитному договору 186367780 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет № осуществлен перевод на сумму 4000 рублей, которые согласно выписке по счету №, списаны ДД.ММ.ГГГГ в качестве погашения кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет ФИО25 № осуществлен перевод на сумму 1800 рублей, которые, согласно выписке по счету №, списаны ДД.ММ.ГГГГ в качестве погашения кредита по кредитному договору 186368011 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет ФИО18 № осуществлен перевод на сумму 1000 рублей, которые согласно выписке движения денежных средств по счету №, списаны в качестве погашения кредиторской задолженности по кредитному договору 186368008 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет ФИО7 № осуществлен перевод на сумму 3145 рублей, которые, согласно выписке движения денежных средств по счету №, списаны в качестве погашения накопленных процентов по кредитному договору 06687471-3 от ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету ФИО29 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ФИО29 № перечислены денежные средства в сумме 10 500 рублей, которые списаны в качестве погашения кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. 

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету С.Х.С. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что:

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет С.Х.С. № перечислены денежные средства в сумме 18 100 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ возвращены путем перевода на счет С.Х.С. №;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет С.Х.С. № перечислены денежные средства в сумме 900 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет С.Х.С. № перечислены денежные средства в сумме 3200 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ возвращены путем перевода на счет С.Х.С. №.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету ФИО2, № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что: ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО12 № на счет ФИО7 № осуществлен перевод на сумму 10600 рублей, которые, согласно выписке движения денежных средств по счету №, списаны в качестве накопленных процентов по кредитной задолженности и в качестве погашения кредитной задолженности согласно условиям кредитного договора 186379098 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО7.

Осмотрена выписка по пластиковой карте №…9814 С.Х.С. (счет №) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в 16 ч. 02 мин. через банкомат, расположенный по адресу: 

<

адрес>, произведено обналичивание денежных средств в сумме 38 000 рублей.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету С.Х.С. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что:

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет С.Х.С. № осуществлен перевод на сумму 20 000 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ сняты налично на основании документа №;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет Ли № осуществлен перевод на сумму 5300 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ списаны в качестве погашения просроченных процентов;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет С.Х.С. № осуществлены два перевода денежных средств на суммы 20 000 рублей и 8 000 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ сняты налично через кассу на основании документа №;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет ФИО7 № осуществлен перевод денежных средств на сумму 2350 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ списаны в качестве погашения кредита и просроченных процентов по кредитному договору 06687471-3 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет № (согласно письму счет в Банке «Первомайский» ПАО не существует) осуществлен перевод денежных средств на сумму 15000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет № (согласно письму счет в Банке «Первомайский» ПАО не существует) осуществлен перевод денежных средств на сумму 10000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет Ли № осуществлен перевод на сумму 10060 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ списаны в качестве погашения просроченных процентов по КД 186368001 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ по счету С.Х.С. № произведена расходная операция в виде выдачи наличных на сумму 38 000 рублей.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету С.К.П. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлены: сведения о переводе ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО12 № денежных средств в сумме 70 000 рублей и о переводе ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО12 № денежных средств в сумме 56 013 рублей; сведения о поступлении ДД.ММ.ГГГГ через кассу на счет С.К.П. денежных средств в сумме 150 000 рублей, а также о поступлении ДД.ММ.ГГГГ со счета № денежных средств в сумме 160 000 рублей.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету ФИО7 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет ФИО7 № осуществлен перевод денежных средств на сумму 2350 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ списаны в качестве погашения кредита и просроченных процентов по кредитному договору 06687471-3 от ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету Ли № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что:

ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО12 № на счет Ли № осуществлен перевод на сумму 2500 рублей, которые, согласно выписке движения денежных средств по счету №, списаны в качестве погашения кредиторской задолженности по кредитному договору 186368001 от ДД.ММ.ГГГГ; 

ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО12 № на счет Ли № осуществлен перевод на сумму 1900 рублей, которые, согласно выписке движения денежных средств по счету №, списаны в качестве погашения кредиторской задолженности по кредитному договору 186368001 от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет Ли № осуществлен перевод на сумму 5300 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ списаны в качестве погашения просроченных процентов;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № на счет Ли № осуществлен перевод на сумму 10060 рублей, которые, согласно выписке по счету №, ДД.ММ.ГГГГ списаны в качестве погашения просроченных процентов по кредитному договору 186368001 от ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету С.Н.И. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № поступили денежные средства в сумме 12 000 рублей, которые согласно выписке по счету №, перечислены ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО8 №.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету С.Х.С. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что: 

ДД.ММ.ГГГГ на счет С.Х.С. № со счета С.Х.С. № перечислены денежные средства в сумме 20 000 рублей, которые сняты ДД.ММ.ГГГГ в кассе по документу №; 

ДД.ММ.ГГГГ на счет С.Х.С. № со счета С.Х.С. № перечислены денежные средства в сумме 20 000 рублей и в сумме 8 000 рублей, которые сняты ДД.ММ.ГГГГ в кассе по документу №;

ДД.ММ.ГГГГ со счета С.Х.С. № произведена оплата услуги «Мегафон» по номеру 

<

***> (используется ФИО2,) (т.12 л.д.127-136);

- протоколом осмотра предметов, из которого следует, что в ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету ФИО10 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 91 302,57 рублей на погашение кредита;

ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в сумме 120 000 рублей согласно заявке б/н от ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО10 № (согласно выписке движения денежных средств по счету № ДД.ММ.ГГГГ с данного счета произведено снятие денежных средств в сумме 120 000 рублей);

ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 8 200 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ поступление денежных средств в сумме 9120 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в сумме 8600 рублей на счет ФИО10 № согласно заявлению б/н от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО10 № на счет ФИО10 № осуществлен перевод денежных средств в сумме 8600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет через кассу внесены денежные средства в сумме 10 990 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на счет через кассу внесены денежные средства в сумме 7 750 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в сумме 7 750 рублей на счет ФИО10 №;

ДД.ММ.ГГГГ на счет внесены денежные средства в сумме 8 224 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет ФИО10 №;

ДД.ММ.ГГГГ внесены денежные средства в сумме 8 426 рублей; 

ДД.ММ.ГГГГ внесены денежные средства в сумме 8 300 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств в сумме 10 000 рублей на счет №;

ДД.ММ.ГГГГ внесены денежные средства в сумме 4 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ внесены денежные средства в сумме 3 000 рублей.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету ФИО10, № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ перевод со счета ФИО10 № рублей;

ДД.ММ.ГГГГ снятие денежных средств в сумме 120 000 рублей через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ поступление со счета ФИО10 № рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод 8 600 рублей на счет ФИО10 №;

ДД.ММ.ГГГГ поступление со счета ФИО10 № рублей;

ДД.ММ.ГГГГ снятие в кассе денежных средств в сумме 7750 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ поступление со счета ФИО10 № рублей (т.14 л.д.4-6);

- протоколом осмотра предметов, из которого явствует, что осмотрена изъятая выписка по счету № Р.М.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и установлено проведение следующих расходных операций по счету: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 600 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9310 рублей.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету № Б. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей на счет Б. №, с которого в кассе банка произведено их снятие;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130 000 рублей на счет Б. №, с которого в кассе банка произведено их снятие;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9935 рублей выданы в кассе банка.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету № Ш.А.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение выдачи наличных денежных средств в следующие дни:

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4 400 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2 000 рублей.

Также по счету установлено проведение приходных операций:

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 550 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету № Р.М.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что счет открыт ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ со счета № поступили денежные средства в сумме 150 000 рублей, которые в этот же день выданы в кассе. Установлено также, что ДД.ММ.ГГГГ со счета № поступили 9 310 рублей, которые в этот же день выданы в кассе банка.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету № Б. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ перевод 130 000 рублей со счета № на счет Б. №;

ДД.ММ.ГГГГ снятие 130000 рублей со счета №;

ДД.ММ.ГГГГ перевод 1700 рублей со счета № на счет №;

ДД.ММ.ГГГГ перевод 1700 рублей со счета № на счет №;

ДД.ММ.ГГГГ перевод 9935 рублей со счета № на счет №;

ДД.ММ.ГГГГ снятие 9935 рублей со счета №;

ДД.ММ.ГГГГ перевод 8500 рублей со счета № на счет №;

ДД.ММ.ГГГГ перевод 8 735 рублей со счета № на счет №;

ДД.ММ.ГГГГ перевод 2000 рублей со счета № на счет №;

ДД.ММ.ГГГГ перевод 2000 рублей со счета № на счет №.

В ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету № Б., открытого ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет Б. № поступили 5 000 рублей, которые сняты через кассу в банке;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет Б. № поступили 10 000 рублей, которые сняты через кассу в банке (т.14 л.д.125-137).

- протоколом осмотра предметов, согласно которого осмотрена изъятая банковская карта банка «Первомайский» № (EXPRESS CARD); ПИН-конверт №, имеющий повреждение, в конверте находится лист бумаги с текстом: «ВАШ личный секретный код 6485»;Индивидуальные условия Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах. В графе «ФИО Специалиста по потребительскому кредитованию» имеется рукописный текст ФИО2, и подпись; Памятка по погашению кредита оформлено; Информация о действующих кредитах в Банке «Первомайский» (т.7 л.д.125-127);

- протоколом осмотра предметов, из которого явствует, что осмотрены:

приходные кассовые ордера по счету Т.А.И. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 135 000 рублей;

расходные кассовые ордера по счету Т.А.И. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 135 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей,№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 26 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 35 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 15 000 рублей,№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 51 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 370,15 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 рублей. 

карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП Т.А.И. от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ от имени Т.А.И.; договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к условиям использования программно- технического комплекса «Интернет-банк»; акт приема-передачи комплекта поставки ПТК «Интернет – Банк» от ДД.ММ.ГГГГ; договор № от ДД.ММ.ГГГГ о банковском обслуживании с использованием программно – технического комплекса Интернет-Банк; акт от ДД.ММ.ГГГГ о получении электронных ключей;

платежные поручения по счету ИП Т.А.И. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6100 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 214 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 550 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 27 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 400 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7900 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8100 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 56 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 205 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 860 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5720 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 643 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 700 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1300 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 448 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 335 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 739 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 31 240 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 740 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 277,61 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 900 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 300 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 700 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 30 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рулей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 500 рублей; № о ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 116 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 400 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33 300 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 400 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 650 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 82 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 66 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 600 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рулей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 660 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500 рублей (т.5 л.д.186-197);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрены выписка движения денежных средств по счету ФИО20 №, открытого в ПАО «Сбербанк России», за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, и установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО20 в качестве оплаты за товар, согласно счету б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 205 000 рублей со счета ИП Т.А.И. №, открытого в Банке «Первомайский ПАО», поступили 205 000 рублей (т.12 л.д.90-91);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому в ходе осмотра выписки движения денежных средств по счету ГПК «Мечта» по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, установлено, что: 

ДД.ММ.ГГГГ на счет ГПК «Мечта» через кассу (счет №) поступили 33 840 рублей, при этом остаток денежных средств составил 34908,97 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ГПК «Мечта» на счет № перечислено 33 200 рублей, при этом остаток денежных средств на счете ГПК «Мечта» составил 1708,97 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета № на счет ГПК «Мечта» поступили 1269,80 рублей и 10258,23 рублей, при этом остаток денежных средств на счету ГПК «Мечта» составил 13 237 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ГПК «Мечта» перечислено 22 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету ГПК «Мечта» составил 34 487 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ГПК «Мечта» на счет № перечислено 33840 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ через кассу Банка «Первомайский» (ПАО) через счет № на счет ГПК «Мечта» осуществлено поступление 10 080 рублей, при этом остаток денежных средств на счету ГПК «Мечта» составил 10 707 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ГПК «Мечта» перечислено 13 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету ГПК «Мечта» составил 23 707 рублей.

Осмотром выписки движения денежных средств по счету №№ ФИО16 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. на счет ИП К.В.В. переведены 19 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету составлял 19213 рублей.

Осмотром выписки движения денежных средств по счету № ФИО18 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП ФИО18 на счет ООО «Гранд» № перечислены 83 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Г.З.М. на счет ИП Т.А.И. № перечислены 55 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ИП ФИО18 перечислены 5 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет ИП ФИО18 перечислены 15 150 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ ИП Т.А.И. № на счет ИП ФИО18 перечислены 11 000 рублей.

Осмотром выписки движения денежных средств по счету № ФИО29 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ФИО29 перечислены 10 500 рублей.

Осмотром выписки движения денежных средств по счету ИП ФИО18 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП ФИО18 на счет ООО «Гранд» № перечислены 83 000 рублей в качестве оплаты за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 83 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП ФИО18 на счет ИП Т.А.И. № перечислены 55 000 рублей в качестве оплаты за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 55 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ИП ФИО18 перечислены 5 000 рублей в качестве оплаты за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП ФИО19 № на счет ИП ФИО18 перечислены 34 000 рублей в качестве оплаты за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП ФИО8 № на счет ИП ФИО18 перечислены 16100 рублей в качестве оплаты за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП ФИО18 на счет ИП ФИО17 № перечислены 76 000 рублей в качестве оплаты за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет ИП ФИО18 перечислены 15150 рублей в качестве оплаты за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на суму 15 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ИП ФИО18 перечислены 11 000 рублей в качестве оплаты за товар согласно счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей.

Осмотром выписки движения денежных средств по счету ИП ФИО16 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ФИО16 перечислены 11600 рублей.

Осмотром выписки движения денежных средств по счету ИП ФИО19 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ИП ФИО19 перечислены 8 100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ИП ФИО19 перечислены 27 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП ФИО19 на счет № перечислены 27 000 рублей.

Осмотром выписки движения денежных средств по счету ИП ФИО17 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ИП ФИО17 перечислены 12000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет ИП ФИО17 перечислены 5800 рублей (т.9 л.д.51-55);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрена изъятая выписка движения денежных средств по счету ФИО8 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и установлено, что ДД.ММ.ГГГГ со счета перечислено 130 рублей по основанию оплата услуги «МТС» по номеру 988 064 22 19.

Осмотром изъятой выписки движения денежных средств по счету ФИО8 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 поступили 4600 рублей, при этом остаток составил 9107,47 рублей. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 9100 рублей со счета ФИО8 сняты через кассу ФИО3 «Первомайский» (ПАО) и остаток состави 7,47 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 поступили 15000 рублей, при этом остаток стал равняться 15007,47 рублей. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в суммах 7000 рублей и 3500 рублей со счета ФИО8 сняты через кассу Банка «Первомайский» (ПАО) и остаток составил 4507,47 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 поступили 7900 рублей, при этом остаток стал насчитывать 7918,47 рублей. ДД.ММ.ГГГГ 7800 рублей со счета ФИО8 сняты через кассу Банка «Первомайский» (ПАО) и остаток стал составлять 40,47 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 поступили 12000 рублей, при этом остаток стал насчитывать 12040,47 рублей. ДД.ММ.ГГГГ 12000 рублей со счета ФИО8 № перечислены на счет ФИО8 №, на котором, согласно выписке, на момент поступления указанных денежных средств остаток стал насчитывать 17837,13 рублей, после чего ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ с данного счета выданы денежные средства в суммах 6500 рублей и 5700 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 поступили 85000 рублей, при этом остаток стал насчитывать 15540,47 рублей. ДД.ММ.ГГГГ 15000 рублей со счета ФИО8 № перечислены на счет ФИО8 №, на котором, согласно выписке, на момент поступления указанных денежных средств остаток стал насчитывать 20837,13 рублей, после чего ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ с данного счета выданы денежные средства в суммах 13000 рублей и 2000 рублей соответственно;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 поступили денежные средства в сумме 17000 рублей и 7000 рублей, при этом остаток стал насчитывать 24040,47 рублей. ДД.ММ.ГГГГ 24000 рублей со счета ФИО8 № перечислены на счет ФИО8 №, на котором, согласно выписке, на момент поступления указанных денежных средств остаток стал насчитывать 24058,16 рублей, после чего ДД.ММ.ГГГГ с данного счета выданы денежные средства в сумме 24000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 поступили 20000 рублей, при этом остаток стал насчитывать 25040,47 рублей. ДД.ММ.ГГГГ 20000 рублей со счета ФИО8 № перечислены на счет ФИО8 №, на котором, согласно выписке, на момент поступления указанных денежных средств остаток стал насчитывать 20058,13 рублей, после чего по данному счету произведены расходные операции: ДД.ММ.ГГГГ расходовано 250 рублей в качестве оплаты услуги «Билайн» по №; ДД.ММ.ГГГГ израсходовано 100 рублей в качестве оплаты услуги «МТС» по номеру 988 064 22 19; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача 7 130 рублей; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача 7 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача 2000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ произведена выдача 1 000 рублей. При этом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ приходные операции по счету ФИО8 № отсутствуют;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 перечислены 5000 рублей, при этом остаток денежных средств на счете ФИО8 стал насчитывать 5 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ сняты с указанного счета через кассу ФИО3 «Первомайский» (ПАО);

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 перечислены 6500 рублей, при этом остаток денежных средств на счете ФИО8 стал насчитывать 6500 рублей. ДД.ММ.ГГГГ 6500 рублей со счета ФИО8 № перечислены на счет ФИО8 №, на котором, согласно выписке, на момент поступления указанных денежных средств остаток стал насчитывать 17928,78 рублей, после чего по данному счету произведены расходные операции, а именно: ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ осуществлены перечисления по безналичным операциям в торгово-сервисной сети денежных средств в общей сумме 10035,85 рублей; ДД.ММ.ГГГГ осуществлена выдача денежных средств в сумме 2 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ осуществлена выдача денежных средств в сумме 600 рублей; ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 рублей осуществлена оплата услуги «Билайн» по номеру 909 372 86 91;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 перечислены 5000 рублей и 6600 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО8 № перечислены на счет ФИО8 №, по которому произведены расходные операции;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 перечислены 3600 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО8 № перечислены на счет ФИО8 №, по которому произведены расходные операции;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 перечислены 5000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО8. № перечислены на счет ФИО8 №, по которому произведены расходные операции.

Осмотром изъятой выписки движения денежных средств по счету ФИО23 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО23 перечислены денежные средства в сумме 66 000 рублей по основанию перечисление денежных средств. При этом остаток денежных средств на счете ФИО23 составлял 554000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 554 000 рублей сняты через кассу ФИО3 «Первомайский» (ПАО) (т.9 л.д.88-94);

- протоколом осмотра предметов, из которого явствует, что в ходе осмотра изъятой выписки движения денежных средств по счету ФИО29 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО29 № со счета Т.А.И. № перечислены 40 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ получены в кассе по документу №;

ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО29 № со счета Т.А.И. № перечислены 15 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ получены в кассе по документу №;

ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО29 № со счета Т.А.И. № перечислены 20 500 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ перечислены на счет № (т.12 л.д.127-136);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому в ходе осмотра изъятой выписки движения денежных средств по счету ФИО23 № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено поступление ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № денежных средств в сумму 66 000 рублей.

Осмотром выписки движения денежных средств по счету ФИО16 №, открыого 25.11.2014», установлено, что ДД.ММ.ГГГГ со счета ГПК «Мечта» № на счет ФИО16 в качестве дохода от предпринимательской деятельности поступили 18 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ сняты через кассу на основании документа №.

Осмотром выписки движения денежных средств по счету ФИО16 №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО16 на счет ФИО8 № перечислены 7 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на счет ФИО16 со счета ФИО8 № перечислены в качестве возврата ошибочно перечисленных денежных средств денежные средства в сумме 7 000 рублей. 

Осмотром выписки денежных средств по счету Т.А.И. №, открытого ДД.ММ.ГГГГ, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ 10 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 4 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 4 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 8 900 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 2 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 10 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 10 000 рублей. Указанные денежные средства сняты через кассу (т.13 л.д. 84-87);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому в ходе осмотра выписки по счету № Т.А.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 7000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 7 010,11 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 7 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,11 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 15000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 15 010,11 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 15 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,11 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 1500 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 15010,11 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 1 500 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,11 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 5000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 5 010,11 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 5 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,11 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 17 500 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 17 510,11 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 17 500 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,11 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет Т.А.И. № перечислены 30 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 30 510,11 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 30 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,11 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,11 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 15 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 15 010,11 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 15 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,13 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 15 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 15 010,13 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 15 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,13 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 35 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 35 010,13 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты денежные средства в сумме 35 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,13 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 30 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 30 010,13 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 30 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,13 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 6 500 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 6 510,13 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 5 500 рублей, при этом остаток на счете № составил 1010,13 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 50 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 51 010,13 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 51 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,13 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 30 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 30 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 30 000 рублей, при этом остаток на счету составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 10 500 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 10 510,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 10 500 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 20 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 20 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 20 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 66 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 66 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № денежные средства в сумме 66 000 рублей перечислены на счет ФИО23 №, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 17 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 17 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 17 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 14 700 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 14 710,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 14 700 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 33 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 33 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И.. № через кассу сняты 33 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 40 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 40 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО29 № перечислены 40 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 4 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 4 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 4 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 12 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 12 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 12 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 4 600 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 4 610,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 4 600 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 15 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 15 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО29 № перечислены 15 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 10 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 10 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты денежные средства в сумме 10 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 17 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 17 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 17 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 5 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 5 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 5 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 6 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 6 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 6 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 19 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 19 010,14 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 19 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,14 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 15 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 15 010,15 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 15000 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,15 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 7 900 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 7 900,15 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 7 900 рублей, при этом остаток на счете № составил 10,15 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 4 400 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 4 410,15 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 4370,15 рублей, при этом остаток на счете № составил 0,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 12 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 12 000 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 12 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 0,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 2 000 рублей и 6500 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 8 500 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 8 500 рублей, при этом остаток на счете № составил 0,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет Т.А.И. № перечислены 15 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 15 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 2 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 17 000 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 17 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 0,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 7 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 7 000 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 7 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 0,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 20 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 20 000 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 20 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 0,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 5 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 5 000 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 5 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 0,00 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 6 500 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 6 500,02 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 6 500 рублей, при этом остаток на счете № составил 0,02 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 28 500 рублей и 9400 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 37900,02 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № через кассу сняты 26000 рублей, при этом остаток на счете № составил 11640,02 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 5000 рублей и 6600 рублей, при этом остаток на счете № составил 40,02 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 3 600 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 3640,02 рублей. После чего ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 3 600 рублей, при этом остаток на счете № составил 40,02 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 10 000 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 10 040,02 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. № перечислены 15 500 рублей, при этом остаток денежных средств на счету № составил 25 540,02 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО8 № перечислены 5 000 рублей, при этом остаток на счете № составил 20 540,02 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. № на счет ФИО29 № перечислены 20 500 рублей, при этом остаток на счете № составил 40,02 рублей.

Осмотром выписки по счету № Т.А.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ФИО16 № перечислены 11600 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ИП ФИО19 № перечислены 8100 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ИП ФИО19 № перечислены 27000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет № (Е.Ю.Ю.) перечислены 205000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ФИО29 № перечислены 10500 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ФИО18 № перечислены 5000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ИП ФИО8 № перечислены 19000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ФИО18 № перечислены 11000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ИП ФИО16 № перечислены 19000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ФИО18 № перечислены 34000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ГПК «Мечта» № перечислены 22000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ИП ФИО17 № перечислены 12000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета Т.А.И. на счет ИП ФИО17 № перечислены 5800 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ через кассу на счет внесены денежные средства в сумме 135 000 рублей.

Осмотром также установлены следующие перечисления со счета ИП Т.А.И. № на счет Т.А.И. №:

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 500 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму6500 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 66 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО23 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу,

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет матери ФИО8 - ФИО29 №,

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4600 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу,

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на суму 15000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7900 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 400 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №,

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на суммы 28 500 рублей и 9400 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, выплачены через кассу;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3600 рублей, которые, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислены на счет ФИО8 №;

ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, и ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 500 рублей. Часть из указанных денежных средств в сумме 5 000 рублей, согласно выписке по счету Т.А.И. №, перечислена на счет ФИО8 №, а часть в сумме 20 000 рублей перечислена на счет ФИО29 (мать ФИО8) № (т.14 л.д.125-137);

- протоколом осмотра предметов, из которой явствует, что осмотрены: карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Гранд» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к условиям использования программно-технического комплекса «Интернет -банк» от ДД.ММ.ГГГГ; запрос на выпуск сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи комплекта поставки ПТК «Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Гранд» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ от имени генерального директора ООО «Гранд» Т.А.И.; договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; платежные поручения по счету ООО «Гранд» №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от 1508.2014 на сумму 68 066 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24 040 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 41 640 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 400 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 400 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 351 рублей; № от на сумму 63 687,02 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2500 рублей; № от на сумму 1 326 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 113 254,51 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 26 550 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 118 527,10 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 27 377 рублей; № от на сумму 172 236,81 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350 948, 89 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 828,04 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 140 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 130 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 200 рублей; № от на сумму 7 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 47 830 рублей; № от на сумму 21 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 529 рублей; № от на сумму 15 150 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 150 203,68 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 580 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 58 810 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 106 065 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 370 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 101 612 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 54 991 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 325 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 142 460,01 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 184 380 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 рубля; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 469 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15220 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 180 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 260 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 39 447 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 890 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 66 230 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 21 124 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 29 585 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76 790,70 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 150 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 280 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 205 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 49 900 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 54 970 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 27 781 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 53 290 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 38 510 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 970 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 48 240 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 550 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24 515 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 37 690 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 103 910 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 418 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 520 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 400 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 76 881 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 023 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 43 563 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 61 370 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 260 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45 642 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 050 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 230 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 32 560 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24 035 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 048 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 89 787 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 285 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24 991 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 350 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 422 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 140 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 595 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 750 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 607,50 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 7 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 54 370 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 42 665 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60 969 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 52 982 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на суму 67 397,78 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 670 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 470 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75 722 

рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 910 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 75 722 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 863,65 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 853,04 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 344 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15715 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 020 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 387,84 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 52 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 754 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5309 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 48 654 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму. 200 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 рулей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 309 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 016 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 720 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 36 421 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 480 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 26 494 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 111 514,38 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 29 938 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 95 700 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 300 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 29 825 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 280 рублей (т.5 л.д.186-197);

- протоколом осмотра предметов, из которого явствует, что в ходе осмотра выписка движения денежных средств по счету ООО «Гранд» № установлено проведение следующих операций:

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет Т.А.И. № в качестве дохода от предпринимательской деятельности перечислены 30 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет Т.А.И. № в качестве дохода от предпринимательской деятельности перечислены 15 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ со счета ООО «Гранд» № на счет ИП ФИО18 № в качестве оплаты за товар перечислены 15 150 рублей (т.13 л.д. 84-87);

- протоколом осмотра предметов, согласно которому из выписки по счету № С.И.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено проведение следующих расходных операций: ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 300 рублей (т.14 л.д.125-137);

- протоколом осмотра предметов, из которого явствует, что согласно выписке по пластиковой карте №…3922 Ш.А.И. (счет №) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ:

ДД.ММ.ГГГГ в 12ч. 10мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей, 

ДД.ММ.ГГГГ в 12ч. 11мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей, 

ДД.ММ.ГГГГ в 18ч. 13мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50236, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей, 

ДД.ММ.ГГГГ в 13ч. 04мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 01мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч.01 мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 02мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 02мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 03мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 00мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 01мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 03мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50309, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 17ч. 05 мин. через банкомат EXVOLGA CASH по адресу: 

<

адрес>, ФИО18, АТМ30051, обналичены денежные средства в сумме 5 000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 16ч. 43 мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, обналичены денежные средства в сумме 4 400 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 07мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50160, обналичены денежные средства в сумме 3000 рублей,

ДД.ММ.ГГГГ в 09ч. 30мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, АТМ50236, обналичены денежные средства в сумме 2000 рублей.

Согласно выписке по пластиковой карте №….7070 С.И.А. (счет №) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ:

ДД.ММ.ГГГГ в 16ч. 45 мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, обналичены денежные средства в сумме 15 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 07мин. через банкомат Exvolga по адресу: 

<

адрес>, обналичены денежные средства в сумме 10 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 08ч. 08мин. через банкомат Exvolga по адресу: 

<

адрес>, обналичены денежные средства в сумме 10 000 рублей;

ДД.ММ.ГГГГ в 13ч. 29мин. через банкомат по адресу: 

<

адрес>, обналичены денежные средства в сумме 3 300 рублей (т.12 л.д.127-136);

- протоколами осмотра предметов, согласно которым осмотрены предметы, изъятые в ходе производства предварительного расследования по уголовному делу (т.5 л.д.153-175, т.6 л.д.215-219, 241-247, т.9 л.д.51-62, 88-116, т.11 л.д.147-150, 210-216, т.12 л.д.90-122, 127-240, т.14 л.д.4-8, 125-138, 179-181);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с выводами которого подпись от имени Б.З.К., расположенная в строке «Вноситель» в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 935 рублей, вероятно, выполнена не Б.З..К., а другим лицом. Подпись от имени ФИО2,, расположенная в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 050 рублей, вероятно, выполнена ФИО2, (т.8 л.д.73-92);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подпись от имени Р.М.А., расположенная в приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9310 рублей (т.3 л.д.11), вероятно, выполнена не Р.М.А., а другим лицом (т.8 л.д.103-121);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с выводами которого в документах, выданных свидетелем ФИО10, подписи от имени ФИО2,, расположенные в уведомлении-заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на блокировку карты №, уведомлении от ДД.ММ.ГГГГ о возврате карты №, расписке от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО2,. Рукописные записи, расположенные в уведомлении-заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на блокировку карты №, уведомлении от ДД.ММ.ГГГГ о возврате карты №, расписке от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО2, (т.8 л.д.151-161);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописная запись «П.В.Н.» в заявлении от имени П.В.Н. от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.7) вероятно выполнена не П.В.Н., а другим лицом. Подписи от имени П.В.Н. в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ (т.4 л.д.9) на сумму 120 000 рублей по счету П.В.Н. № выполнены ФИО1 (т.13 л.д.156-162);

-заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которого следует, что рукописная запись «Р.М.А.» в заявлении от имени Р.М.А. от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.7) выполнена не Р.М.А., а другим лицом. 

Рукописная запись «Р.М.А.» в заявлении от имени Р.М.А. от ДД.ММ.ГГГГ (т.3 л.д.10) выполнен ФИО1(т.13 л.д.184-189);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописная запись «Б.З.К.» в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ от имени Б. выполнена не Б., а другим лицом (т.13 л.д.199-2015);

- заключением бухгалтерской экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлено, что разница между суммами денежных средств, снятыми, в качестве перевода денежных средств, и поступившими на счет №, отрытый в отношении П.В.Н. в ФИО3 «Первомайский» (ПАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 59 340 рублей.

Разница между суммами денежных снятыми, в качестве перевода денежных средств, и поступившими на счет №, отрытый на имя Р.М.А. в Банке «Первомайский» (ПАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 92 420 рублей.

Разница между суммами денежных снятыми, в качестве перевода денежных средств, и поступившими на счет №. отрытый на имя Б. в Банке «Первомайский» (ПАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 126 705 рублей

Сумма денежных средств снятая, в качестве выдачи наличных, со счета №, открытого на имя ФИО22 0в Банке «Первомайский» (ПАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 102 900 рублей (т.14 л.д.63-87);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, из выводов которой следует, что подписи от имени Т.А.И., расположенная в представленных на экспертизу расходных кассовых ордерах по счету Т.А.И.: №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 51 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 26 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4370,15 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14700 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17500 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500 рублей, платежных поручениях по счету ИП Т.А.И. №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 66 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 700 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 28 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 400 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 900 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 277,61 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12740 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 600 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 100 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 900 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 400 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 27 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 205 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 500 рулей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6 500 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5 800 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 000 рублей вероятно выполнены не Т.А.И., а другим лицом (т.9 л.д.2-44);

- заключением бухгалтерской экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с выводами которого сумма расхода денежных средств, с расчетного счета №, открытого на Т.А.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 721 570,15 рублей (т.13 л.д.2-41);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлено, что подписи от имени Т.А.И., расположенная в представленных на экспертизу платежных поручениях по счету ООО «Гранд» №: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15300 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 84000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15150 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 27 377 рублей вероятно выполнены не Т.А.И., а другим лицом (т.9 л.д.2-44);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлено, что подпись в строе «Ш.А.И.» в заявлении от имени Ш.А.И. от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление в пользование бановской карты взамен предоставленной ранее вероятно выполнена не Ш.А.И., образцы которого представлены, а другим лицом. Подписи в графах Сотрудник банка подпись» в заявлении от имени Ш.А.И. от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление в пользовние бнковской карты взамен предоставленной ранее вероятно выполнена ФИО2,, обрзцы которой представлены (т.13 л.д.143-146);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с выводами которого подписи в графах «Сотрудник банка подпись» в заявлении от имени С.И.А. от ДД.ММ.ГГГГ на предоставление в пользование банковской карты взамен предоставленной ранее вероятно выполнена ФИО2, (т.13 л.д.172-174);

- заключением бухгалтерской экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, которым установлено, что сумма денежных средств, снятая, в качестве выдачи наличных, со счета №. Открытого на имя С.И.А. в ФИО3 «Первомайский» (ПАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 38 300 рублей.

Сумма денежных средств, снятая в качестве выдачи наличных, со счет №, открытого на имя Ш.А.И., в Банке «Первомайски» (ПАО), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 74 400 рублей (т.14 л.д. 63-87).

Эксперт Ш.Т.Д., проводившая по уголовному делу судебную бухгалтерскую экспертизу № от ДД.ММ.ГГГГ, подтвердила ее выводы.

Исследовав в судебном заседании представленные стороной обвинения согласующиеся между собой доказательства в совокупности, суд признает их допустимыми, оценивает как достоверные, считает достаточными для правильного разрешения дела и кладет в основу выводов о виновности подсудимых ФИО8 и ФИО7 в совершении инкриминируемых им деяний.

Доводы защиты о том, что в судебном заседании не установлено обстоятельств, указывающих на совершение ФИО8 и ФИО7 хищения денежных средств банка «Первомайский» группой лиц по предварительному сговору, с использованием счетов, открытых в указанном банке, на имя С.Х.С., Б., Р.М.А. и ФИО10, а также доводы подсудимых ФИО8 и ФИО7 о том, что они не совершали указанного преступления, противоречат установленным в судебном заседании фактическим обстоятельствам дела. 

Из банковских документов явствует, что между Банком «Первомайский» (ЗАО) в лице ФИО7 и гражданами ФИО8, Б., Р.М.А. и ФИО10 заключены кредитные договоры на предоставление кредитов в определенной сумме с конкретным сроком возврата, и для погашения кредитных обязательств на имя С.Х.С., Б., Р.М.А. и ФИО10 в операционном офисе Банка были открыты счета №, с которых вносимые гражданами в качестве платежей по кредитам денежные средства взимались Банком (т.11 л.д.4-21, т.2 л.д.207-243, т.3 л.д.7-16, т.3 л.д.222-232).

Именно ФИО7, состоящая в должности кредитного инспектора - специалиста по потребительскому кредитованию, в силу своего служебного положения и должностной инструкции, обладала сведениями о том, что С.Х.С. при заключении кредитного договора банковская карта не выдавалась, а по банковскому счету он осуществлял только операции по оплате кредита; а также обладала сведениями о досрочном погашении кредитов клиентами банка Б., Р.М.А. и ФИО10, но она (ФИО7) в нарушение своих обязанностей информацию о досрочном погашении кредитов в головной офис Банка «Первомайский» не представила, в связи с чем счета указанных клиентов оставались действующими, что позволило без ведома клиентов оформить новые кредитные договоры. 

ФИО8, состоящей в должности операциониста-кассира банка, указанная выше информация стала известна именно от ФИО7, что подтверждается дальнейшими действиями, как ФИО7, так и ФИО8, которые от имени клиентов оформляли фиктивные заявления о перечислении денежных сумм с первоначальных счетов на вновь открытые без их ведома, а ФИО8, кроме того оформила фиктивные расходные кассовые ордера на суммы 130 000, 150 000 и 120 000 рублей соответственно, по которым она же, имея, в силу своего служебного положения и должностной инструкции, доступ в кассу банка, получила указанные денежные средства; и она же, имея в силу своего служебного положения доступ к счетам клиентов банка, с целью сокрытия информации по оформлению новых кредитных договоров, электронно по фиктивным основаниям, используя денежные средства банка, осуществляла операции по перечислению денежных средств на другие счета, в том числе на свои и ФИО7, а также на счета родственников, что доказывается заключениями почерковедческих экспертиз, проведенных по уголовному делу, и приведенными в приговоре выписками движения денежных средств. 

Установленные обстоятельства свидетельствуют о совместности, согласованности действий подсудимых, предварительной договоренности между ними о совершении хищения денежных средств банка «Первомайский» путем обмана, с использованием каждой своего служебного положения, состоявшейся до того, как они совершили хищение.

О наличии предварительного сговора между соучастниками свидетельствуют совместность действий ФИО8 и ФИО7, которые носили согласованный и целенаправленный характер, дополняли друг друга, а также выполнение четко отведенной роли каждым соучастником для достижения общей преступной цели.

Так, занимая различные должности в банке и будучи наделенными различными должностными обязанностями, как ФИО8, так и ФИО7, без совместного участия были бы лишены возможности совершить хищение денежных средств указанным способом.

ФИО7 доступа к операциям, связанным с движением денежных средств банка и их перемещением не имела. Доступ к данным операциям имели бухгалтер и кассир, коим являлась ФИО8.

Кроме того, подсудимая Т.А.И. в судебном заседании, не отрицая хищения денежных средств с использованием счета ФИО10, обязалась возместить ущерб в размере фиктивно оформленного кредита. 

В связи с чем, доводы подсудимой ФИО7 о том, что 7 050 рублей на счет Б., 10 000 рублей на счет Р.М.А. она внесла, чтобы не потерять работу, а 25 000 рублей, поступившими по неизвестной ей причине со счета С.Х.С. на счет ее отца Ц., она воспользовалась, намереваясь в дальнейшем их возместить и с этой целью в ходе следствия перечислила на счет С.Х.С. 8000 рублей, - суд расценивает как желание уйти от уголовной ответственности за содеянное.

Таким образом, доводы защиты об отсутствии доказательств совершения подсудимыми ФИО8 и ФИО7 указанного преступления группой лиц по предварительному сговору, не могут быть приняты во внимание, поскольку опровергаются совокупностью вышеприведенных доказательств.

Доводы подсудимой ФИО8 о том, что она, состоя в доверительных отношениях с Т.А.И. и по его просьбе, используя его счета, в том числе и открытые на него как на индивидуального предпринимателя, и на принадлежащее ему же ООО «Гранд», оплачивала его кредиты и залоговые обязательства в ломбарде, суд признает несостоятельными, поскольку потерпевший Т.А.И., опровергая указанные доводы, показал, что не давал ФИО8 таких поручений и после того, как он обнаружил хищение денежных средств с его счетов, ФИО8 часть похищенного ему возместила.

Вместе с тем, исходя из исследованных в судебном заседании выписок о движении денежных средств по счетам индивидуального предпринимателя Т.А.И. и ООО «Гранд», данных о перечислении денежных средств с указанных счетов на счет ломбарда, либо в счет погашения кредита, - не имеется.

Кроме того, в судебном заседании подсудимая ФИО8 признала хищение денежных средств, принадлежащих Т.А.И., по тем расходным ордерам, в которых она указана, как получатель, и в которых имеется ее подпись.

При этом доводы подсудимой ФИО8 о том, что хищение остальных денежных средств, принадлежащих как индивидуальному предпринимателю Т.А.И., так и ООО «Гранд», она не совершала, т.к. расходные ордера подписаны кассиром К.А.С., - суд признает несостоятельными, поскольку они опровергаются приведенными в приговоре показаниями свидетелей К.А.С. и ФИО11 о том, что в отсутствие К.А.С. ФИО8, производя денежные операции, связанные с выдачей денежных средств, оформляла расходные ордера от имени кассира К.А.С., которая затем их подписывала.

Доводы защиты подсудимой ФИО8 о том, что сумма ущерба, причиненного индивидуальному предпринимателю Т.А.И. и причиненного ООО «Гранд», должна быть уменьшена, поскольку потерпевший Т.А.И. является и учредителем ООО «Гранд», суд признает несостоятельными, поскольку установлено причинение ущерба каждому потерпевшему, являющимися различными субъектами и клиентами банка.

На совершение ФИО8 инкриминируемых ей деяний по каждому эпизоду указывают и приведенные в приговоре ее явки с повинной, в которых она сообщила о том, что она в этот же период времени совершила аналогичные действия и с использованием банковских счетов других лиц (т.1 л.д.55-57, л.д.238), а то обстоятельство, что она в ходе предварительного расследования в этой части возместила причиненный ущерб, на что указал представитель банка ФИО9, - не свидетельствует о недопустимости указанных явок с повинной.

У суда нет оснований сомневаться в достоверности показаний потерпевших и свидетелей, поскольку они подробны, последовательны, не содержат существенных противоречий относительно обстоятельств совершенных подсудимыми преступлений, полностью согласуются между собой и объективно подтверждаются письменными и вещественным доказательствами, приведенными в приговоре. Мотивов для оговора либо иной заинтересованности в неблагоприятном исходе дела для подсудимых судом не установлено.

К показаниям подсудимых, данным в судебном заседании в части отрицания своей причастности к содеянному, суд относится с недоверием, поскольку они опровергаются представленными стороной обвинения доказательствами и установленными обстоятельствами, в связи с чем признаются судом недостоверными и расцениваются как выбранная линия защиты с целью избежания уголовной ответственности за содеянное. 

Действия подсудимых ФИО8 и ФИО7 (каждой в отдельности) по эпизоду за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суд квалифицирует - по ч.3 ст.159 УК Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Судом установлено, что подсудимые ФИО8 и ФИО7, группой лиц по предварительному сговору; осознавая общественную опасность своих действий, направленных на завладение чужими денежными средствами, и из корыстных побуждений, - поскольку, желая наступления таких последствий, стремились воспользоваться похищенным в своих целях и получить материальную выгоду; путем обмана – используя счета клиентов Банка «Первомайский» (ЗАО) С.Х.С., Б., Р.М.А. и ФИО10, без ведома последних; с использованием своего служебного положения – поскольку работали в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) и занимали должности ФИО8 - операциониста-кассира операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), ФИО7 - помощника кредитного инспектора – специалиста 1 категории в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банк «Первомайский» (ЗАО); похитили чужое имущество – незаконно и безвозмездно изъяли денежные средства в размере 566 655 рублей, принадлежащие банку «Первомайский», причинив банку ущерб в размере 425 430 рублей, что является крупным размером, поскольку сумма ущерба превышает 250 000 рублей. 

Действия подсудимой ФИО8 по эпизоду завладения денежными средствами, принадлежащими индивидуальному предпринимателю Т.А.И. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК Российской Федерации - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Судом установлено, что подсудимая ФИО8, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на завладение чужими денежными средствами, и из корыстных побуждений, - поскольку, желая наступления таких последствий, стремилась воспользоваться похищенным в своих целях и получить материальную выгоду; путем обмана - используя счет клиента Банка «Первомайский» (ЗАО) - индивидуального предпринимателя Т.А.И., без ведома последнего; с использованием своего служебного положения – поскольку работала в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) и занимала должность операциониста-кассира операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО); похитила чужое имущество - незаконно и безвозмездно изъяла денежные средства в размере 966 600 рублей, принадлежащие индивидуальному предпринимателю Т.А.И., что является крупным размером, поскольку сумма похищенных денежных средств превышает 250 000 рублей, чем причинила потерпевшему ущерб на указанную сумму.

Действия подсудимых ФИО8 по эпизоду завладения денежными средствами, принадлежащими ООО «Гранд» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и ФИО7 по эпизоду завладения денежными средствами, принадлежащими Банку «Первомайский» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (каждой в отдельности) суд квалифицирует - по ч.3 ст.159 УК Российской Федерации - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Судом установлено, что подсудимые ФИО8 и ФИО7 (каждая в отдельности), осознавая общественную опасность своих действий, направленных на завладение чужими денежными средствами, и из корыстных побуждений, - поскольку, желая наступления таких последствий, стремились воспользоваться похищенным в своих целях и получить материальную выгоду; путем обмана - ФИО8, используя счет клиента банка ООО «Гранд», а ФИО7, используя счета клиентов банка Ш.А.И. и С.И.А., без ведома клиентов; с использованием своего служебного положения - поскольку работали в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО) и занимали должности ФИО8 - операциониста-кассира операционного офиса в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банка «Первомайский» (ЗАО), ФИО7 - помощника кредитного инспектора – специалиста 1 категории в операционном офисе в 

<

адрес> «Ахтубинский» Банк «Первомайский» (ЗАО); похитили чужое имущество – незаконно и безвозмездно изъяли денежные средства: ФИО8 - денежные средства, принадлежащие ООО «Гранд в размере 184 450 рублей, причинив потерпевшему ущерб на указанную сумму, ФИО7 – денежные средства в размере 112 700 рублей, принадлежащие банку «Первомайский», причинив банку ущерб в размере 92 415 рублей.

Преступления являются оконченными, поскольку ФИО8 и ФИО7 распорядились похищенным по своему усмотрению. 

Доказательства, положенные судом в основу обвинительного приговора, добыты органами предварительного расследования в соответствии с требованиями УПК Российской Федерации, каких-либо нарушений, влекущих признание данных доказательств не допустимыми, в судебном заседании не установлено.

Подсудимые ФИО8 и ФИО7 к уголовной и административной ответственности не привлекались, на учетах в наркологическом диспансере и у психиатра не состоят, имеют постоянное место работы, где характеризуются положительно, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуются положительно, имеют малолетних детей.

При назначении наказания подсудимым суд, в соответствии со ст.60 УК Российской Федерации, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких, личность виновных, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семьи. 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО8, суд, в соответствии с ч.1 ст.61 УК Российской Федерации, признает по каждому эпизоду - наличие малолетних детей у виновной.

На основании ч.2 ст.61 УК Российской Федерации, в качестве смягчающих обстоятельств суд учитывает: по эпизодам завладения денежными средствами, принадлежащими индивидуальному предпринимателю ФИО7 и ООО «Гранд» - частичное признание вины и раскаяние в содеянном, а по каждому эпизоду – состояние здоровья подсудимой, в связи с наличием у нее заболевания; состояние здоровья ребенка подсудимой – С.Ю.С., страдающего хроническим заболеванием и нуждающегося в постоянном лечении.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО7, суд, в соответствии с ч.1 ст.61 УК Российской Федерации, признает по каждому эпизоду - наличие малолетнего ребенка у виновной, а по эпизоду завладения денежными средствами, принадлежащими Банку «Первомайский» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, кроме того, - явку с повинной.

На основании ч.2 ст.61 УК Российской Федерации, в качестве смягчающих обстоятельств суд учитывает: по эпизоду завладения денежными средствами, принадлежащими Банку «Первомайский» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, - признание вины и раскаяние в содеянном; а по каждому эпизоду, кроме того, - состояние здоровья подсудимой, в связи с наличием у нее заболеваний; наличие в составе семьи подсудимой малолетнего ребенка – Т.Д.А., являющейся дочерью ее супруга.

Обстоятельств, отягчающих наказание, по уголовному делу не установлено.

С учетом фактических обстоятельств и степени общественной опасности совершенных преступлений, суд не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК Российской Федерации об изменении категории преступлений.

В соответствии с санкцией ч.3 ст.159 УК Российской Федерации за данное преступление предусмотрено наказание в виде штрафа в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительных работ, либо лишения свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, отсутствия исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень их общественной опасности, суд приходит к убеждению, что достижение целей наказания, предусмотренных ст.43 УК Российской Федерации, будет достигнуто путем назначения подсудимым ФИО8 и ФИО7 наказания в виде лишения свободы, согласно санкции ч.3 ст.159 УК Российской Федерации, с применением дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, с применением ч.3 ст.69 УК Российской Федерации, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, на основании п.б ч.2 ст.58 УК Российской Федерации. В то же время, определяя размер наказания подсудимым, суд учитывает совокупность приведенных в приговоре обстоятельств, признанных судом смягчающими наказание, и отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание. 

Каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений и дающих основания для применения положений ст.73 УК Российской Федерации, не установлено.

Ограничений, установленных ч.6 ст.53 УК Российской Федерации для применения в отношении подсудимых ограничения свободы, не имеется.

В соответствии с ч.1 ст.82 УК Российской Федерации осужденным женщинам, имеющим детей в возрасте до четырнадцати лет, кроме осужденных к лишению свободы на срок свыше пяти лет за тяжкие и особо тяжкие преступления против личности, а также за совершение других преступлений, перечисленных в данной норме закона, суд может отсрочить реальное отбывание наказания до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенных преступлений, условия жизни подсудимых ФИО8 и ФИО7, имеющих малолетних детей, а именно: подсудимая ФИО8 имеет сыновей В.Н.А. – ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и С.Ю.С. – ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которых она воспитывает и содержит одна; подсудимая ФИО7 имеет сына Т.И.А. – ДД.ММ.ГГГГ года рождения, а также занимается воспитанием и содержанием малолетней дочери своего супруга; принимая во внимание данные о личности подсудимых ФИО8 и ФИО7, впервые привлекающихся к уголовной ответственности, - суд приходит к убеждению в их правомерном поведении в период отсрочки и в возможности исправиться без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием своих детей, и назначает подсудимым наказание в виде лишения свободы с применением отсрочки реального отбывания наказания до достижения детьми четырнадцатилетнего возраста.

Гражданский иск, заявленный представителем банка «Первомайский» (ПАО) ФИО9 в счет возмещения причиненного материального ущерба в размере 726 971 рубль 96 копеек, подлежит частичному удовлетворению с учетом установленной в судебном заседании суммы похищенных денежных средств и подлежит взысканию на основании ст.1064 ГК Российской Федерации: солидарно с подсудимых ФИО8 и ФИО7 в размере 425 430 рублей; с подсудимой ФИО7 в размере 92 415 рублей.

Заявленные потерпевшим Т.А.И. исковые требования о возмещении материального ущерба, причиненного индивидуальному предпринимателю Т.А.И. и ООО «Гранд» в размере 1 066 600 рублей, с учетом возвращенных ему ФИО8 85 000 рублей, подлежат удовлетворению в полном объеме на основании ст.1064 ГК Российской Федерации, поскольку основаны на законе и подтверждаются документально.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.299, 302, 303, 304, 307-309 УПК Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК Российской Федерации, и назначить наказание в виде лишения свободы:

- по ч.3 ст.159 УК Российской Федерации (по эпизоду за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 50 (пятьдесят тысяч) рублей, с ограничением свободы на срок 10 (десять) месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК Российской Федерации (по эпизоду за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 50 (пятьдесят тысяч) рублей, с ограничением свободы на срок 10 (десять) месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК Российской Федерации (по эпизоду за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – на срок 3 (три) года со штрафом в размере 40 (сорок тысяч) рублей, с ограничением свободы на срок 8 (восемь) месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательное наказание ФИО1 назначить в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет, со штрафом размере 80 000 (восемьдесят тысяч) рублей, с ограничением свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с установлением ограничений не менять место жительства или пребывания, место работы, а также не выезжать за пределы МО «

<

адрес>» 

<

адрес> без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, и возложением обязанности являться в указанный выше орган 2 раза в месяц для регистрации, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

На основании ст.82 УК Российской Федерации, осужденной ФИО1 отсрочить реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения детьми - В.Н.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, и С.Ю.С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Дополнительное наказание в виде штрафа в размере 80 000 (восемьдесят тысяч) рублей – исполнять самостоятельно.

Дополнительное наказание в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с установлением ограничений не менять место жительства или пребывания, место работы, а также не выезжать за пределы МО «

<

адрес>» 

<

адрес> без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, и возложением обязанности являться в указанный выше орган 2 раза в месяц для регистрации – исполнять самостоятельно. 

ФИО2, признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159, ч.3 ст.159 УК Российской Федерации, и назначить наказание в виде лишения свободы:

- по ч.3 ст.159 УК Российской Федерации (по эпизоду за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 50 (пятьдесят тысяч) рублей, с ограничением свободы на срок 10 (десять) месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК Российской Федерации (по эпизоду за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – на срок 3 (три) года со штрафом в размере 40 (сорок тысяч) рублей, с ограничением свободы на срок 8 (восемь) месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательное наказание ФИО2, назначить в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года 6 (шесть) месяцев, со штрафом размере 70 000 (семьдесят тысяч) рублей, с ограничением свободы на срок 1 (один) год 2 (два) месяца, с установлением ограничений не менять место жительства или пребывания, место работы, а также не выезжать за пределы МО «

<

адрес>» 

<

адрес> без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, и возложением обязанности являться в указанный выше орган 2 раза в месяц для регистрации, с отбыванием наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

На основании ст.82 УК Российской Федерации, осужденной ФИО2, отсрочить реальное отбывание наказания в виде лишения свободы до достижения ребенком - Т.И.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Дополнительное наказание в виде штрафа в размере 70 000 (семьдесят тысяч) рублей – исполнять самостоятельно.

Дополнительное наказание в виде ограничения свободы на срок 1 (один) год 2 (два) месяца, с установлением ограничений не менять место жительства или пребывания, место работы, а также не выезжать за пределы МО «

<

адрес>» 

<

адрес> без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы, и возложением обязанности являться в указанный выше орган 2 раза в месяц для регистрации – исполнять самостоятельно. 

Исполнение в отношении осужденных ФИО1 и ФИО2, дополнительного наказания в виде ограничения свободы возложить на филиал по 

<

адрес> ФКУ УИИ УФСИН России по 

<

адрес>.

Контроль за поведением осужденных ФИО1 и ФИО2,, в отношении которых реальное отбывание наказания в виде лишения свободы отсрочено, возложить на филиал по 

<

адрес> ФКУ УИИ УФСИН России по 

<

адрес>.

Обязать осужденных ФИО1 и ФИО2, в период отсрочки отбывания наказания не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за осужденными, являться в филиал по 

<

адрес> ФКУ УИИ УФСИН России по 

<

адрес> в установленные дни, не уклоняться от обязанностей по воспитанию и содержанию детей.

Меру пресечения, избранную в отношении ФИО1 и ФИО2, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Гражданский иск представителя банка «Первомайский» (ПАО) А.А.В. удовлетворить частично. Взыскать с ФИО1 и ФИО2, солидарно в пользу банка «Первомайский» (ПАО) в счет возмещения причиненного материального ущерба 425 430 (четыреста двадцать пять тысяч четыреста тридцать) рублей. Взыскать с ФИО2, в пользу банка «Первомайский» (ПАО) в счет возмещения причиненного материального ущерба 92 415 (девяносто две тысячи четыреста пятнадцать) рублей. В удовлетворении остальной части иска отказать.

Гражданский иск потерпевшего Т.А.И. удовлетворить. Взыскать с ФИО1 в пользу Т.А.И. в счет возмещения причиненного материального ущерба 1 066 600 (один миллион шестьдесят шесть тысяч шестьсот) рублей.

Вещественные доказательства хранить при уголовном деле в течение всего срока его хранения.

Сохранить арест на имущество ФИО2,, наложенный ДД.ММ.ГГГГ на ? доли жилого дома площадью 29,2 кв.м. кадастровый № и на ? доли земельного участка площадью 1300 кв.м. кадастровый №, расположенные по адресу: 

<

адрес> (т.10 л.д.137-140).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Астраханского областного суда в течение десяти суток со дня провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор постановлен и изготовлен на компьютере в совещательной комнате.

Судья Г.А. Багаева