П Р И Г О В О Р

 Дело № 1-324/2024

Именем Российской Федерации

г. Ульяновск 25 декабря 2024 года

Ленинский районный суд г.Ульяновска в составе 

председательствующего Хуртиной А.В., 

при секретаре Маркиной А.Д.,

с участием государственных обвинителей Аббазовой Д.Н., Романовой Я.А., 

подсудимого ФИО2, 

его защитника адвоката Кутдусова М.С., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении подсудимого ФИО2 ФИО13, 

<

данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, -

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2, в период времени с апреля 2021 года по декабрь 2023 года, точные дата и время не установлены, являясь номинальным Индивидуальным предпринимателем ФИО2 ФИО14 ИНН №, (далее по тексту ИП ФИО2, ИП), зарегистрированный 29 апреля 2021 года в Инспекции Федеральной налоговой службы по Ленинскому району г.Ульяновска, расположенной по адресу: 

<

адрес>, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного ИП, действуя из корыстных побуждений, находясь на территории Ленинского района г. Ульяновска, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

Так, в период с апреля 2021 года по 01 июня 2021 года, точные дата и время не установлены, ФИО2, являясь с 29 апреля 2021 года номинальным ИП ФИО2 ИНН №, то есть лицом, фактически не осуществляющим финансово-хозяйственную деятельность, находясь на территории Засвияжского района г.Ульяновска, точное место не установлено, получил от неустановленного лица (в отношении которого материалы выделены в отдельное производство), предложение об открытии ряда расчетных счетов на свое имя, за денежное вознаграждение, как ИП ФИО2 в следующих банковских учреждениях: 1) Акционерном Обществе «Альфа-Банк» (АО «Альфа-Банк»), зарегистрированном по адресу: 

<

адрес>; 2) Публичном Акционерном Обществе Банк «ФК Открытие», (ПАО Банк «ФК Открытие»), зарегистрированном по адресу: 

<

адрес>; 3) Публичном Акционерном Обществе «Уральский Банк Реконструкции и Развития» (ПАО КБ «УБРиР»), зарегистрированном по адресу: 

<

адрес>, и последующего сбыта электронных средств, электронных носителей информации, для дальнейшего совершения по данным расчетным счетам третьими лицами неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств.

ФИО2 в период с апреля 2021 года по 13 августа 2021 года, точные дата и время не установлены, находясь на территории г.Ульяновска, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность как ИП ФИО2, в том числе производить операции по приему, выдаче, переводу денежных средств, по основаниям перечислений денежных средств, осознавая, что после открытия счетов и предоставления их третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять неправомерный оборот платежей по счетам ИП ФИО2, дал свое согласие на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2

С целью реализации своего преступного умысла, ФИО2, не имея намерения распоряжаться денежными средствами по своим расчетным счетам, в период времени с 29 апреля 2021 года по 13 августа 2021 года, точные даты и время не установлены, должен был обратиться в банковские учреждения, которые согласно положениям пункта 3 статьи 5 Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» имеют право производить банковские операции, связанные с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, с целью открытия расчетных счетов на ИП ФИО2 для подключения ФИО2 к системе дистанционного банковского обслуживания Банка, указав в соответствующих заявлениях ключевую информацию, абонентский номер, адрес электронной почты и кодовое слово, открыть корпоративные банковские карты. После чего ФИО2 должен был получить электронные средства и электронные носители информации, и достоверно зная о том, что от его имени неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 будут осуществлять иные лица, осознавая противоправность своих действий, за денежное вознаграждение передать их неустановленному лицу, тем самым осуществив сбыт электронных средств, электронных носителей информации, для неправомерного оборота средств платежей.

13 мая 2021 года ФИО2, с целью сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2, находясь в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетными счетами, открытыми в АО «Альфа-Банк», возможно посредством Системы «Альфа-Бизнес Онлайн», позволяющей управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством электронной подписи, под которой понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Системы «Альфа-Бизнес Онлайн» и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал Заявление на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы дистанционного банковского обслуживания, Подтверждение об открытии счета, Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов, Заявление о выпуске бизнес-карты, Заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного обслуживания, Карточку с образцами подписей и оттиска печати с Соглашением о количестве и сочетании подписей в карточке с образцом подписи.

Для подтверждения логина для доступа к услугам Системы «Альфа-Бизнес Онлайн», ФИО2 указал абонентский номер №, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету.

Далее, ФИО2, 13 мая 2021 года, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, находясь в АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ознакомившись с условиями подключения к системе дистанционного банковского обслуживания, а также с условиями выпуска бизнес-карт, лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы «Альфа-Бизнес Онлайн».

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, 13 мая 2021 года, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, находясь в АО «Альфа-Банк», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли в АО «Альфа-Банк» расчетный счет №, после чего передали ФИО2 банковскую карту «Альфа-Бизнес» в порядке Express-выдачи, к расчетному счету №, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему «Альфа-Бизнес Онлайн», указанные в документах установленной банковским учреждением формы.

После этого, ФИО2 в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2, 13 мая 2021 года, после открытия расчетного счета в банковском учреждении, находясь у отделения банка по вышеуказанному адресу, за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу полученные банковскую карту «Альфа-Бизнес» в порядке Express-выдачи, а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётного счета установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных средств, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств.

Тем самым, в период с 13 мая 2021 года по 05 августа 2021 года ФИО2 создал условия, необходимые для осуществления, в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, открытому на ИП ФИО2 в АО «Альфа-Банк»:

на расчетный счет № ИП ФИО2, открытый в АО «Альфа-Банк», от иных организаций и индивидуальных предпринимателей поступили денежные средства в общей сумме 716 643 рублей 33 копейки;

с расчетного счета № ИП ФИО2, открытого в АО «Альфа-Банк», на личные расчетные счета ФИО2 переведены денежные средства в общей сумме 696 090 рублей 04 копеек;

Фактически ФИО2 данные операции по расчетному счету № ИП ФИО2, открытому в АО «Альфа-Банк», не осуществлял.

17 мая 2021 года ФИО2, находясь в офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетным счетам ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», возможно посредством Системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», позволяющим управлять указанным расчётным счетом дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством электронной подписи, под которой понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и подписания платежных документов простой электронной подписью, для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и, желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, Сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающимся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах.

Для подтверждения логина для доступа к услугам Системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» ФИО2, действуя умышленно, указал абонентский номер №, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету.

Далее, ФИО2 17 мая 2021 года, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, находясь в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ознакомившись с условиями подключения к системе дистанционного банковского обслуживания, а также с условиями выпуска бизнес-карт, лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ».

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, 17 мая 2021 года, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, находясь в ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2, открыли в ПАО Банк «ФК Открытие» расчетные счета № и №, после чего передали ФИО2 банковскую карту «Visa Business non perso», которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ», указанные в документах установленной банковским учреждением формы.

После этого, ФИО2 в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2, после открытия расчетных счетов в банковском учреждении, 17 мая 2021 года, точное время не установлено, находясь у отделения банка по вышеуказанному адресу, за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу полученные банковскую карту «Visa Business non perso», а также логин и пароль, указанные в документе об открытии расчётных счетов, установленной банковским учреждением формы, для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания, предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам № и №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдаче, переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с 17 мая 2021 года по 11 августа 2021 года, точные дата и время не установлены, ФИО2 создал условия, необходимые для осуществления, в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету №, открытого на ИП ФИО2 в ПАО Банк «ФК Открытие»:

на расчетный счет № ИП ФИО2, открытый в ПАО Банк «ФК Открытие» от иных организаций и индивидуальных предпринимателей поступили денежные средства в общей сумме 1 274 330 рублей;

с расчетного счета № ИП ФИО2, открытого в ПАО Банк «ФК Открытие», осуществлялись переводы денежных средств на расчетные счета, открытые на имя ФИО2 в общей сумме 1 410 620 рублей.

Фактически ФИО2 данные операции по расчетному счету № ИП ФИО2, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», не осуществлял.

01 июня 2021 года ФИО2, находясь в офисе ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, не имея намерения осуществлять операции по расчетному счету

ИП ФИО2, будучи достоверно осведомленным о том, что управление расчетным счетом, открытым в ПАО КБ «УБРиР», возможно посредством Системы «Интернет-банк Light», позволяющей управлять расчётными счетами дистанционно, а подписание электронных платежных документов осуществляется посредством аналога собственноручной подписи (АСП) - простой электронной подписи, под которой в соответствии с Соглашением об электронном документообороте в системе «Интернет-банка Light» понимается простая электронная подпись, соответствующая требованиям Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом, осознавая, что после открытия счета и сбыта третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, у последних появится возможность управления указанным расчетным счетом посредством Системы «Интернет-банк Light», и подписания платежных документов простой электронной подписью для самостоятельного осуществления неправомерных приема, выдачи, перевода денежных средств и желая наступления указанных последствий, собственноручно заполнил и подписал Заявление об открытии расчетного счета в ПАО КБ «УБРиР», Соглашение о предоставлении карточки с образцами подписей и оттиска печатей и Заявление об акцепте оферты.

Для подтверждения логина для доступа к услугам Системы «Интернет-банк Light», ФИО2, действуя умышленно, указал зарегистрированный на его имя абонентский номер №, на который необходимо прислать уведомление об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS - сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету.

Далее, ФИО2 01 июня 2021 года, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, находясь в ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу: 

<

адрес>, ознакомившись с условиями предоставления банковских услуг, в том числе услуг системы дистанционного банковского обслуживания - Система «Интернет-банк Light», лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы «Интернет-банк Light».

По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, 01 июня 2021 года, в период режима работы банковского учреждения, точное время не установлено, находясь в ПАО КБ«УБРиР», расположенном по вышеуказанному адресу, сотрудники банковского учреждения, не подозревая о преступных намерениях ФИО2 открыли в ПАО КБ «УБРиР» расчетные счета №, №, №, после чего передали банковскую карту, которая является электронным средством платежа, предназначенного для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а так же логин и пароль для входа в Систему «Интернет-банк Light», указанные в документах установленной банковским учреждением формы.

После этого ФИО2 в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП ФИО2 и по расчетному счету, открытому на имя ФИО2, 01 июня 2021 года, точное время не установлено, после открытия расчетных счетов в банковском учреждении, находясь у отделения банка по вышеуказанному адресу, за денежное вознаграждение передал неустановленному лицу полученные банковскую карту, логин и пароль для входа в личный кабинет и доступа к электронным носителям информации электронной системы дистанционного банковского обслуживания ПАО КБ «УБРиР», предоставив тем самым последнему возможность осуществлять от его имени банковские операции по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №№, №, №, при этом осознавая и достоверно зная, что данные банковские операции будут носить фиктивный характер, тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, с целью неправомерного осуществления операций по приему, выдачи, переводу денежных средств.

Тем самым, в период времени с 01 июня 2021 года по 13 августа 2021 года, точные дата и время следствием не установлены, ФИО2 создал условия, необходимые для осуществления, в том числе следующих неправомерных операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетным счетам №№, №, открытым на ИП ФИО2, а так же№, открытому на имя ФИО2, в ПАО КБ «УБРиР»:

на расчетный счет №, открытый ИП ФИО2 в ПАО КБ «УБРиР», от иных организаций и индивидуальных предпринимателей поступили денежные средства в общей сумме 904 080 рублей 00 копейки;

с расчетного счета №, открытого ИП ФИО2 в ПАО КБ «УБРиР», на расчетные счета иных организаций и индивидуальных предпринимателей переведены денежные средства в общей сумме904 080 рубль 00 копеек.

на расчетный счет №, открытый на имя ФИО2 в ПАО КБ «УБРиР», с расчетных счетов индивидуального предпринимателя ФИО2 поступили денежные средства в общей сумме 560 880 рублей 00 копейки;

с расчетного счета №, открытого на имя ФИО2 в ПАО КБ «УБРиР», произведено снятие денежных средств в банкоматах на территорииг. Ульяновска в общей сумме 560 880 рублей 00 копеек.

Фактически ФИО2 данные операции по расчетным счетам №№, №, открытыми на ИП ФИО2, а так же №, открытого на имя ФИО2, вПАО КБ «УБРиР», не осуществлял.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 заявил, что не признает себя виновным в совершении вмененного ему преступления. Вместе с тем, пояснил, что сильно раскаивается в содеянном, в настоящее время понимает, что поступил неправильно. Воспользовался правом, предоставленным ему ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался и подтвердил показания, данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого, что с 21 февраля 2024 года официально работает 

<

данные изъяты> Ежемесячный доход составляет около 40 000 рублей. Обучается в магистратуре УлГТУ по специальности «

<

данные изъяты>» на факультете «

<

данные изъяты>». Юридического и экономического образования, навыков ведения бухгалтерского учета, руководства юридическим лицом не имеет. В 2021 году на свое имя он зарегистрировал ИП ФИО2, тогда и узнал о порядке регистрации физических лиц в качестве индивидуального предпринимателя и открытия расчетных счетов.

В марте 2021 года парень по имени ФИО15, с которым он не был близко знаком, спросил, не хочет ли он открыть на свое имя ИП и заниматься в сфере оказания клининговых услуг. На что он подумал и согласился, после чего ФИО16 передал его номер мужчине по имени ФИО19. Через некоторое время он встретился с ФИО22 недалеко от места жительства, и они поговорили на счет открытия ИП на его имя. Он заинтересовался этим предложением, при этом не задавался вопросом, почему ФИО21 сам не откроет на свое же имя ИП. Номер ФИО23 не сохранился, с какого номера ему звонил, пояснить не может. ФИО17 сказал ему, что все законно, никаких рисков нет, а так как он еще обучается, то ФИО46 начнет деятельность по оказанию клининговых услуг от имени ИП ФИО2, а он на втором курсе будет осуществлять деятельность от имени своего ИП. ФИО18 пообещал ему, что будет переводить денежные средства, в зависимости от прибыли. Денежные средства от ФИО34 он ни в какой сумме не получал. Налоговый орган находился в 

<

адрес> недалеко от ЦУМа, точный адрес не знает. Какие документы предоставлял в налоговый орган, не помнит, так как прошло много времени. Денежные средства для оплаты госпошлины ему давал ФИО28, сумму не помнит. Какой номер телефона указывал при регистрации ИП, не помнит, но он оформлял его отдельно, оператора не помнит, денежные средства на приобретение сим-карты давал ФИО27. Оформленную на его имя сим-карту вставил в телефон, предоставленный ему ФИО25. ФИО24 пояснил, что данный телефон нужен для принятия заказов, то есть должен был стать рабочим, но так как изначально должен был заняться клининговыми услугами от имени его ФИО26, телефон находился у него. После подачи документов в налоговый орган они с ФИО29 разошлись. Через некоторое время ему позвонил ФИО30 и сказал, что необходимо приехать в налоговый орган, так как документы о регистрации в качестве ИП были готовы, и их необходимо было забрать, что он и сделал. По приезду в центр г.Ульяновска, 

<

данные изъяты> был уже на месте, после чего он зашел в налоговую инспекцию, где сотрудники выдали документы о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, какие именно пояснить не может. Далее они совместно с ФИО31 на его автомобиле поехали в банки для открытия счетов для ИП. В каких именно банках он открывал расчетные счета для ИП ФИО2, точно не помнит, но их было несколько. Какие документы предоставлялись при открытии расчетных счетов для ИП ФИО2 в банках, не помнит, номер телефона указывался тот, что он оформил на свое имя и считал рабочим, его не помнит. При открытии расчетных счетов в банках для ИП ФИО2 он вместе с ФИО33 ездил в банк, заходил в банк, а ФИО32 оставался на улице. При открытии расчетных счетов выдавался пакет документов, что именно входило в него, пояснить не может, так как не смотрел.

Разъяснялось ли ему при открытии расчетных счетов для ИП ФИО2 в банках, что запрещена передача третьим лицам документов об открытии расчетных счетов, банковские карточки, логины и пароли от личного кабинета, пин-коды, в том числе электронные носители не помнит. Что находилось в пакете документов, не видел. При оформлении расчетных счетов и получении пакетов документов, он не знал содержимое пакетов, то есть конверты он не вскрывал. ФИО35 он считал его партнером по ведению совместной предпринимательской деятельности. После открытия расчетных счетов в банках весь пакет документов передавался ФИО40 для того, чтобы он начал осуществлять деятельность от имени ИП ФИО2 по оказанию клининговых услуг.

Как выглядел ФИО36, не помнит. ИП ФИО2 просуществовал недолго, через несколько месяцев после открытия ИП к нему пришли сотрудники полиции для проведения обыска, сказали, что через расчетные счета ИП ФИО2 проходят незаконные операции. После летних каникул и прохождения практики, возобновления обучения на втором курсе, он неоднократно пытался дозвониться до ФИО37, но не смог этого сделать, так как телефон у него был отключен. После прихода сотрудников полиции он ИП закрыл. Печать на ИП сам не заказывал и не получал. Сам он не совершал никакие платежные операции по расчетным счетам, не заключал никакие договоры на оказание услуг в сфере клининга. Думал, что этим занимался ФИО39. Доверенность им никому не выдавалась. Какими были обороты денежных средств по расчетным счетам ИП ФИО2 ему об этом неизвестно. Он не понимал и не осознавал, что открывая в банковских организациях расчетные счета, получая и передавая пакет документов после открытия расчетного счета ФИО38, с их помощью можно распоряжаться денежными средствами и осуществлять перечисления денежных средств с расчетных счетов ИП. Считал, что деятельность ИП будет вестись в рамках закона. По предоставленным на обозрение выпискам по расчетным счетам ИП ФИО2, открытым в банках, пояснить ничего не может, возможно это работа ФИО47 по оказанию клининговых услуг, так как в некоторых назначениях платежей указано «за уборку помещений». Том № 1 л.д. 49-55, 60-63, 77-78, 81-83, том 2 л.д.225-227 

В судебном заседании подсудимый ФИО2 уточнил, что никаких денежных средств за передачу ФИО41 банковских карт, логинов и паролей он не получал.

Таким образом, подсудимый ФИО2 подтвердил фактические обстоятельства совершения вмененного ему преступления, отрицая осведомленность о преступности совершенных им действий в силу молодого возраста. Вместе с тем, раскаялся в содеянном и пояснил, что в настоящее время осознает их неправомерность. 

О порядке регистрации лица в качестве индивидуального предпринимателя дала показания в судебном заседании свидетель ФИО6, работающая в должности государственного налогового инспектора отдела регистрации и учета налогоплательщиков с 28.03.2022. Документы для регистрации ФИО2 в качестве индивидуального предпринимателя в УФНС России по Ульяновской области были приняты при личном посещении ФИО2, при этом он предоставил паспорт на свое имя, заявление по форме Р 21001. Решение о государственной регистрации в качестве ИП было принято 29.04.2021. Для установления точных и корректных данных по банковским счетам ИП ФИО2 необходимо обращаться в банковские организации по месту открытия банковских счетов. Том № 2 л.д. 198-199

Свидетель ФИО7 подтвердила данные ею в ходе предварительного следствия, в том числе на очной ставке с подозреваемым ФИО2, показания о том, что ранее она работала в ПАО «Уральский банк реконструкции и развития». Открытие расчетного счета в ПАО «УБРиР» осуществлялось в следующем порядке: индивидуальный предприниматель, директор организации или уполномоченное лицо, имеющее нотариальную доверенность или заверенную доверенность от организации, обращалось в отделение банка с целью открытия расчетного счета, при этом предоставляло оригиналы учредительных документов, паспорт, печать организации. После этого данные клиента вносились в программное обеспечение банка, указывался контактный номер телефона, его электронный адрес. Номер телефона подтверждался СМС-кодом. Затем у Клиента выяснялся род деятельности, после чего все данные направлялись в службу безопасности. После получения ответа о положительном решении распечатывались следующие документы: заявление об акцепте оферты, заявление на открытие расчетного счета и при необходимости заявление об открытии корпоративного расчетного счета для карты, заявление на подключение Интернет-банка. Данные документы подписывались с Клиентом, ему озвучивалось, что при подписании заявления он соглашается с условиями оферты банка, которые расположены на сайте банка, в котором указано, что Клиент является единственным распорядителем счета, что передача таких данных, как логин, пароль и документов третьим лицам запрещена. Кроме этого, Клиенту проговаривалось, что он несет ответственность за все операции, которые осуществляются по расчетному счету. Логин для входа в Интернет-Банк распечатывался и передавался Клиенту, пароль от Интернет-банка приходил на подтвержденный номер телефона при оформлении заявления. При смене директора новый руководитель приходит в отделение банка с подтверждающими документами (паспорт, решение о смене директора), что он является новым директором. Банк проверяет и его идентифицирует, кроме этого вносит в его юридическое дело изменения и продолжается работа организации, но с новой учетной записью на имя нового директора. Старые учетные записи блокируются. Операции по открытому расчетному счету имеет право производить только лицо, наделенное полномочиями, то есть сам директор ООО или лично ИП, либо иное лицо, наделенное правом первой подписи, которое также регистрируется в банке (у доверенного лица свой пароль, у директора - свой). К расчётному счету выпускается пластиковые бизнес карта, в зависимости от желания клиента, которая привязывается к отдельному карточному счету. Открытие расчетного счета, получение карты происходит в один день. Именную карту клиент получает через 7-10 дней после открытия карточного счета, но в ПАО «УБРиР» такого не было. В дальнейшем обслуживание счетов происходит дистанционно: они сами оформляют платежные документы через личный кабинет, переводят денежные средства на карту. В банке имелся отдел финмониторинга, который занимался дальнейшим отслеживанием проводимых операций по счетам. В случае, если у финмониторинга появились сомнения в реальности проводимых операций, то они самостоятельно запрашивали подтверждающие документы у клиента, проводили проверки. В случае, если реальное ведение хозяйственной деятельности не подтверждалось, счет блокировался, проведение платежей становилось возможным только на бумажном носителе, которое также согласовывалось со службой финмониторинга. Закрытие расчетного счета осуществлялось при личном посещении банка клиентом и заполнении соответствующего заявления на закрытие расчетного счета, после чего остаток со счета переводился клиенту на счет другого банка, сам счет закрывался, кроме этого расчетные счета также можно было закрыть онлайн. У Банка была возможность закрыть счет в одностороннем порядке, а именно если движение по счету не велось в течение 2 лет, кроме этого, если не менее 2 раз по счету проводились подозрительные операции (банк отказывал в проведении платежей). 

Относительно данных по отражению операций по выпискам по расчетным счетам клиентов: назначение платежа заполнялось лично клиентом, не банком, в связи с этим перевод собственных средств с расчетного счета на карточный счет мог быть указан как «перевод собственных средств», «пополнение карты», «без ндс» или иное подобное, перевод контрагенту — указывался только клиентом и вариаций могло быть множество. Относительно снятия наличных средств по карточному счету, операция будет отражаться как «списание средств по операциям с международными картами за *** число». 

По предоставленным на обозрение документам об открытии расчетных счетов в ПАО «УБРиР», в том числе выписки ИП ФИО2 перечисления на бизнес карту не осуществлялись, средства переводились на карту физического лица, а затем снимались через банкомат. При подписании заявлений на открытие корпоративного расчетного счета, заявление на выпуск/перевыпуск/блокирование банковской карты ПАО КБ «УБРиР» оформлялись при личном присутствии ФИО2, что подтверждается подписями в вышеуказанных заявлениях. Том № 1 л.д., 92-96,169-173

Свидетель ФИО8 в судебном заседании подтвердила данные в ходе предварительного следствия показания о том, что примерно с сентября 2019 года по сентябрь 2021 год работала в АО «Альфа-Банк» в должности менеджера по развитию отношений с партнерами. В ее обязанности входило взаимодействие с клиентами Банка для открытия расчетных счетов. Открытие расчетного счета в 2021 году осуществлялось в следующем порядке: индивидуальный предприниматель, директор организации или уполномоченное лицо, имеющее нотариальную доверенность или заверенную доверенность от организации, обращается в отделение банка с целью открытия расчетного счета, при этом в банк предоставляются оригиналы учредительных документов, паспорт, печать организации, выписки из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, устанавливается личность обратившегося. После чего происходило оформление документов: карточка с образцами подписей, Заявление о присоединении (в котором указываются все сведения об организации), дополнительное соглашение к договору банковского счета, информационные сведения, в которых отражаются сведения об организации, вид деятельности, планируемые операции по расчетному счету и прочее; заявление о согласии на обработку персональных данных. После этого менеджер банка отправляет заполненные и предоставленные документы в службу безопасности и в юридическое подразделение для проверки, установления наличия каких-либо негативных факторов. Проверка происходит в течение дня. После согласования и одобрения головной офис на основании предоставленных документов открывает расчетный счет для клиента. 

В ходе заполнения и подписания документов клиенту разъясняется, что он не имеет права передавать данные о расчетном счете, коды, карты для доступа к счету третьим лицам, а также он уведомляется, что за совершение данного действия он может быть привлечен к уголовной ответственности. В случае наличия желания у клиента в открытии карты в банке, привязанной к расчетному счету, банк предоставляет клиенту карту сразу — моментальную. Также после посещении банка Клиент подключается к личному кабинету «Альфа-Бизнес онлайн», при заполнении документов клиент указывает свою почту и номер телефона. Кабинет открывается в банке, а логин уже приходит клиенту по телефону. Не приходя в Банк, клиент не может зарегистрироваться самостоятельно, необходимо личное присутствие. При смене директора новый руководитель приходит в отделение банка с подтверждающими документами, что он является новым директором, банк его идентифицирует, вносит в его юридическое дело изменения, расчетный счет закрывается, открывается новый расчетный счет уже на нового директора. При подключении личного кабинета, а именно при заполнении заявления о присоединении у клиента есть возможность выбрать вариант защиты Системы и подписания документов только СМС информирование. Открытие расчетного счета, получение мгновенной карты возможно в один день. В дальнейшем обслуживание счетов происходит дистанционно: они сами оформляют платежные документы через личный кабинет, переводят денежные средства на карту, а также можно и при присутствии. В банке имеются службы: безопасности и финмониторинга, которые занимаются дальнейшим отслеживанием проводимых операций по счетам, в случае, если у них появились сомнения в реальности проводимых операций, они и самостоятельно запрашивают подтверждающие документы у клиента, проводят проверки. В случае, если формальность операций подтверждается, финмониторинг блокирует операции по счету или блокирует карты. Пользоваться личным кабинетом должен только сам директор, либо лицо им уполномоченное. В случае если карты выбыли из пользования директора, к примеру, были утеряны, или похищены, директор организации, индивидуальный предприниматель или уполномоченное лицо должны в обязательном порядке уведомить банк для блокировки открытого расчетного счета во избежание пользования расчетным счетом третьими лицами, и избежание неконтролируемого оборота денежных средств.

По предъявленным на обозрение документам на открытие расчетного счета в АО «Альфа-Банк» ИП ФИО2 свидетель пояснила, что 13 мая 2021 года в АО «Альфа-Банк» обратился ФИО2, с целью открытия расчетных счетов для ИП ФИО2, предоставил необходимый пакет документов. Кроме этого, для подтверждения о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» последний собственноручно его заполнил, поставил дату заполнения и свою подпись, при этом указав ИНН ИП, в данном случае №, мобильный телефон №. Для подтверждения логина для доступа к услугам Системы «Альфа-Бизнес Онлайн», ФИО2 указал абонентский номер №, на который необходимо прислать уведомления об операциях по расчетному счету, пароль в виде SMS-сообщения, являющийся ключом простой электронной подписи, позволяющий подписывать платежные документы по расчетному счету. Кроме этого, ФИО2 13 мая 2021 года, ознакомившись с условиями подключения к системе дистанционного банковского обслуживания, а также с условиями выпуска бизнес-карт лично подтвердил свое согласие с указанными условиями предоставления банковских услуг и обязался их выполнять, то есть обязался не разглашать и не передавать третьим лицам конфиденциальные сведения, содержащие информацию о предоставленных ему банком логине и пароле доступа к услугам Системы «Альфа-Бизнес Онлайн». По результатам рассмотрения заполненных ФИО2 документов, 13 мая 2021 года сотрудники АО «Альфа-Банк» открыли в АО «Альфа-Банк» расчетный счет №, после чего передали ФИО2 банковскую карту «Альфа-Бизнес» в порядке Express-выдачи, к расчетному счету№, которая является электронным средством платежа, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету, а также логин и пароль для входа в Систему «Альфа-Бизнес Онлайн», указанные в документах, установленной банковским учреждением формы. Том № 1 л.д. 139-142

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО9 следует, что в ООО «

<

данные изъяты>» он работает с момента создания организации, с 2004 года, изначально работал в должности директора, а также являлся учредителем организации, сейчас — в должности заместителя директора. Он как директор попал в реестр недобросовестных поставщиков на 2 года, так как девушка, которая занималась закупками ООО «

<

данные изъяты>» (ранее был там директором), сделала техническую ошибку в документах и отказалась подписывать документы, которые были заключены по контракту. В 2004 году он учредил ООО «

<

данные изъяты>». Также он является учредителем и директором ООО «

<

данные изъяты>» с 2020 года, занимается созданием металлоконструкций зданий. Также имеется ИП ФИО9, занимается сдачей в аренду недвижимости (помещений), которая находится в собственности. Сам официально трудоустроен в должности директора ООО «

<

данные изъяты>» (ИНН №), расположенный по 

<

адрес>. Организация с момента создания занимается строительными работами, а также добавились проектировочные работы. У ООО «

<

данные изъяты>» имеется два расчетных счета, открытых в ПАО «Сбербанк России» и ПАО «Альфа-Банк», ранее расчетный счет был открыт еще в ПАО «ВТБ» (расчетный счет закрыт в настоящее время). Как директор ООО «

<

данные изъяты>» он подключал услуги по дистанционному обслуживанию расчетных счетов ООО «

<

данные изъяты>», получал рутокены, ЭЦП, корпоративные карты в банковских организациях по расчетным счетам ООО, они находятся в офисе ООО «

<

данные изъяты>». Формирование и отправление на исполнение платежных поручений о распоряжении денежных средств, находящихся на расчетных счетах ООО «

<

данные изъяты>» в банковские организации следующим образом: ему поступают либо нарочным, либо через электронную почту ООО «

<

данные изъяты>» — 

<

данные изъяты> счета на оплату за выполнение услуг, предоставляемые ООО «

<

данные изъяты>», после чего он принимает решение об оплате или не оплате независимо от договора, зависит от конкретных ситуаций. Денежными средствами, которые находятся или ранее находились на расчетных счетах ООО «

<

данные изъяты>» распоряжается в настоящее время ФИО10, до 2022 года распоряжался он, как директор организации. Токен находится в компьютере в офисе ООО «

<

данные изъяты>», доступ имеет только бухгалтер и он. Платежные поручения по расчетным счетам ООО «

<

данные изъяты>» формировал бухгалтер организации, основываясь на счетах, где проставлялась им резолюция «оплатить». Самостоятельно он не формировал платежки, но так как ЭЦП была его, соответственно подписано было им. С ФИО1 он не знаком, его никогда не видел. ИП ФИО1 оказывал услуги в сфере монтажа, а именно установка отливов кровли на сумму165 980 руб. 00 коп., на сумму 166 900 руб. 00 коп. - монтаж закладных деталей стеклянных перегородок, на сумму 166 620 руб. 00 коп. — монтаж стеклянных перегородок, что именно за объект был не помнит. Счета выставлял бригадир ИП ФИО1 (лично с ним не знаком и видел единожды, контактных данных и полных анкетных данных нет, их не знает), путем направления на адрес ООО «

<

данные изъяты>» с электронной почты «

<

данные изъяты>». После чего составлялись акты выполненных работ, которые были направлены в адрес ИП ФИО1, каким образом не помнит, пытались связаться с бригадиром, чтобы последний подошел в офис для подписания документов, но с ним связаться не смогли, в связи с чем, акты выполненных работ не были подписаны. Договор также заключить с ним не смогли. Вообще, ООО «

<

данные изъяты>» оплачивает работы после их выполнения, в некоторых случаях требуя предоплату, почему так произошло в данном случае, пояснить не может. ООО «

<

данные изъяты>» осуществляет деятельность с 2004 года, ООО «

<

данные изъяты>» - с момента приобретения им, то есть с 2022 года, ИП ФИО9 - с 2019, но до этого он ИП открывал и закрывал. Деятельность у ООО «

<

данные изъяты>» действительно велась, расчетный счет использовался, налоги платились своевременно. Но последнее время (последние 2 года) денежные средства от контрагентов на расчетные счета ООО «

<

данные изъяты>» не поступали, так как с 2022 года счета ООО «

<

данные изъяты>» арестованы, в связи с тем, что при заключении договоров с коммерческими организациями, в том числе со Сбербанком, а также при работе в 

<

адрес>, расход превысил доход организации. Том № 1 л.д. 101-106

Приведенные показания свидетелей последовательны, свидетельствуют о том, что ФИО2, регистрируя на свое имя ИП, открывая счета в различных банках и передавая средства платежей, которые использовались для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств за не существующие работы, не мог не знать о незаконности совершаемых им действий. При этом он сам пояснял, что не интересовался ни данными Валерия, ни представляемыми им в УФНС и банки, ни полученными им документами, ни деятельностью ИП, то есть не намеревался в реальности использовать средства платежей для осуществления предпринимательской деятельности. Его утверждение об обратном является голословным. 

Виновность ФИО2 в совершении вмененного ему преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании письменных доказательств. 

Согласно выписке из ЕГРИП ФИО2 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 29.04.2021. Дата прекращения деятельности 15.09.2021. Том 1 л.д.108-110

Осмотрено регистрационное дело ИП ФИО2, предоставленное из ИФНС России по Ульяновской области на оптическом диске, содержащее данные о документах, удостоверяющих личность ФИО2, об оплате им государственной пошлины, заявление о регистрации в качестве ИП, заявление о прекращении деятельности ИП, обо всех представленных ФИО2 документах, упрощенной форме налогооблажения и т.д.. Указанный оптический диск признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства. Том № 1 л.д. 183-223,224-225

Осмотрены банковские документы, выписки по расчетному счету АО «Альфа-Банк:

- юридическое дело ИП ФИО2 на открытие расчетного счета в АО «Альфа-Банк» в котором имеется: Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг АО «АЛЬФА-БАНК», № заявки AF-№; подключение к системе «Альфа-Бизнес онлайн» (интернет-банк) № заявки AF№ предоставлении доступа к системе к «Альфа-Бизнес Онлайн» (Системе); подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»; распоряжение об открытии счета от 13.05.2021 г. для ФИО2 ФИО42; Копия паспорта на имя ФИО2; выписка по расчетному счету №. Указанные банковские документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. Том № 1 л.д. 226-241,242

Согласно протоколу осмотра документов, осмотрены банковские документы, выписки, полученные в ходе выемки в ПАО КБ «УБРиР», а именно: юридическое дело ИП ФИО2 (ПАО КБ «УБРиР» ), выписки по расчетным счетам №), №, в которых имеется: Выписка по расчетному счету банковской карты №, за период с 01.06.2021 на 26.01.2023, открытому в ПАО КБ «УБРиР»; выписка по расчетному счету №, за период с 01.01.2021 на 02.12.2023, открытому в ПАО КБ «УБРиР»; данные о переводах денежных средств с расчетных счетов ИП ФИО2, а также на эти счета; заявление № от 01.06.2021 от ФИО2; заявление на выпуск/перевыпуск/блокирование банковской карты ПАО КБ «УБРиР» в соответствии с договором ДД.ММ.ГГГГ № заявление на выпуск/ перевыпуск/установление доступных услуг/установление платежного лимита/ блокирование/ разблокирование банковских карт ПАО КБ «УБРиР» от ИП ФИО2 (ИНН №) к счетам №№, №, расписка в получении банковской карты, имеются данные о снятии через банкоматы денежных средств в сумме 560 880 рублей.Указанные банковские документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. Том № 2 л.д. 1-15,16

Осмотрены банковские документы, выписки, полученные в ходе выемки в ПАО Банк «ФК Открытие», а именно: юридическое дело ПАО Банк «ФК «Открытие» ИП ФИО2 с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, подписанное ФИО2, карточка с образцами подписей ФИО2, выписки по расчетным счетам № и №, выписка по операциям на счетах ИП, согласно которым за период с 17.05.2021 по 16.06.2023 по расчетному счету № № и № № денежные средства переводились с расчетных счетов и на расчетные счета ИП ФИО2, на карту, оформленную на ФИО2 Указанные банковские документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. Том № 2 л.д. 17-45,46

УФНС органу расследования представлены сведения по банковским счетам ИП ФИО2, открытым в указанных в обвинении банках. Том № 1 л.д. 29-30

Согласно копии справки № об исследовании документов в отношении индивидуальных предпринимателей, через ИП ФИО1 (ИНН №) производились переводы денежных средств. Том № 1 л.д. 31-42

Согласно протоколам осмотров мест происшествия осмотрены:

-отделение банка ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» по адресу: 

<

адрес>, по месту открытия расчетного счета ИП ФИО2 Том 2 л.д. 65-69

-отделение ПАО Банк «Финансовая Корпорация «Открытие» по адресу: 

<

адрес>, по месту открытия расчетного счета ИП ФИО2 Том 2 л.д. 75-79

- здание, где ранее находилось отделение АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, по месту открытия расчетного счета ИП ФИО2 Том 2 л.д. 206-211

Анализ собранных по уголовному делу доказательств позволяет сделать выводы о том, что виновность ФИО2 в совершении вмененного ему преступления полностью доказана собранными доказательствами, которые суд оценивает как относимые, допустимые и в совокупности достаточные для разрешения уголовного дела.

Исследованными в судебном заседании доказательствами достоверно установлено, что ФИО2, не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП ФИО2, зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя фактически для получения в трех банках средств платежей для осуществления неправомерного оборота этих средств платежей, то есть сбыта логина, пароля, банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Эти средства он сразу же передал неустановленному лицу, которым осуществлялись перечисления денежных средств со счета и на счет ИП ФИО2, снятие денежных средств с использования банковских карт. 

Сам ФИО2 по открытым им счетам не производил никаких денежных переводов, при этом понимал, что другие лица могут использовать эти электронные средства и электронные носители информации, неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам, открытым на ИП ФИО2 Договоры с контрагентами, счета-фактуры, акты выполненных работ не подписывал.

Свидетель ФИО9 пояснял, что документы, подтверждающие взаимоотношения между ООО «

<

данные изъяты>», которым он руководит, и ИП ФИО2 не подписаны второй стороной ИП ФИО2, пришли на электронную почту ООО «

<

данные изъяты>» 

<

данные изъяты> с электронной почты «

<

данные изъяты>». Объекты, на которых ИП ФИО2 мог оказывать услуги монтажа для ООО «

<

данные изъяты>», ни ФИО43, ни ФИО2 неизвестны. Тем более что они не знакомы друг с другом. С 2021 года баланс у ООО «

<

данные изъяты>» нулевой, на расчетные счета наложен арест. ФИО9, как директор ООО «

<

данные изъяты>», включен в реестр недобросовестных поставщиков на 2 года.

ФИО2, зарегистрировался как индивидуальный предприниматель по предложению третьих лиц за обещание вознаграждения и являлся номинальным ИП, не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета ИП ФИО2, будучи предупрежденным сотрудниками банков о необходимости соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, то есть осознавая противоправность своих действий, передал малознакомым лицам за обещание вознаграждения логины, пароли и банковские карты для неправомерного осуществления ими приема, выдачи и перевода денежных средств, осуществив неправомерный сбыт электронных средств платежей.

После открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, эти лица осуществляли от его имени неправомерные прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ИП, несмотря на то, что в действительности ни товары, ни работы, ни услуги, служившие основаниями платежей, не предоставлялись (не закупались, не выполнялись), а имело место только движение денежных средств в безналичной форме с банковских счетов «клиентов» на подконтрольные неустановленным лицам банковские счета, то есть совершались мнимые, противные основам правопорядка сделки, стороны которых прикрывали их фиктивными договорами и иными фиктивными финансово-хозяйственными документами. С помощью переданных ФИО2 средств платежей осуществлялись платежи по счетам с целью придания видимости финансово-хозяйственной деятельности организаций, вследствие чего неустановленными лицами обеспечивалась имитация ведения фиктивными лицами хозяйственной деятельности.

Для осуществления преступной деятельности ФИО2 использовались электронные средства платежа – средства и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием пароля, логина, платежных карт, которые относятся к электронным средствам. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Исходя из изложенного, суд считает виновность ФИО2 в совершении вмененного ему преступления установленной. Доводы стороны защиты о намерении ФИО2 осуществлять предпринимательскую деятельность являются избранной тактикой защиты от предъявленного обвинения, поскольку электронные средства платежей им были переданы сразу же после получения в банках третьим лицам за обещанное вознаграждение, по назначению и в юридически установленных границах не использовались. Более того, ФИО2 не интересовался и не был осведомлен ни о деятельности, ни о документах, ни о произведенных работах, ни о переводах денежных средств, поскольку после сбыта их дальнейшая судьба его не интересовала. Только после обнаружения указанного факта сотрудниками полиции ФИО2 внес в ЕГРИП сведения о прекращении деятельности ИП.

Действия ФИО2 суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При изучении данных о личности подсудимого установлено, что на учете в ГУЗ УОКНБ и на учете в ГКУЗ УОКПБ им. В.А.Копосова не состоит, к уголовной и административной ответственности не привлекался, по месту жительства (регистрации), по месту учебы и работы характеризуется исключительно положительно. Имеет множество грамот за активную поддержку межкультурной коммуникации, спортивные достижения, успехи в учебной, научной, общественной деятельности, за участие в агитбригадах, активную жизненную позицию, дипломов призера гимназических конференций, за победы предметных конкурсах. Проживает с родителями. Его отец является инвалидом 

<

данные изъяты>, мать – инвалидом 

<

данные изъяты>. Обучается в магистратуре на бюджетной основе и работает в АО «

<

данные изъяты>».

Поведение ФИО2 в ходе предварительного следствия и в судебном заседании адекватно и не вызывает у суда сомнений в его психическом состоянии, в связи с чем суд признает его вменяемым и подлежащим уголовной ответственности за содеянное.

При назначении ФИО2 наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного и личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Суд признает обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО2, совершение преступления впервые, молодой возраст, признание фактических обстоятельств дела, раскаяние в содеянном, иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного в результате преступления, путем прекращения регистрации ИП, состояние здоровья его и его близких родственников, инвалидность родителей, занятие общественно полезным трудом, спортом, положительные характеризующие данные о личности, наличие грамот и дипломов.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено. 

Учитывая изложенное в совокупности, а также наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого и предупреждение совершения им новых преступлений, то есть достижение целей применения уголовного наказания, возможны при назначении ФИО2 наказания в виде штрафа. При этом с учетом совокупности смягчающих наказание обстоятельств, которые признает исключительными, суд применяет положения ст.64 УК РФ и не назначает дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное в качестве обязательного.

Исходя из общественной опасности содеянного, конкретных обстоятельств дела, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ в отношении подсудимого при назначении ему наказания суд не усматривает.

Поскольку ФИО2 не получал денежные средства за неправомерный сбыт электронных средств платежей, оснований для применения конфискации имущества в порядке ст.104.1 УК РФ не имеется. 

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 ФИО44 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст.64 УК РФ в виде штрафа в размере 50 000 рублей.

Реквизиты УМВД России по Ульяновской области для перечисления дохода в федеральный бюджет: 

<

данные изъяты>

Меру пресечения в виде подписки и надлежащем поведении осужденному ФИО2 оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по уголовному делу: 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в Ульяновский областной суд через Ленинский районный суд г.Ульяновска в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий А.В. Хуртина