Дело № 5-267/2024

УИД 52RS0009-01-2024-001780-94

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

о привлечении к административной ответственности

17 июня 2024 года г.Арзамас

Судья Арзамасского городского суда Нижегородской области Алымова Т.В., рассмотрев с участием старшего помощника прокурора Сухаревой О.Ю.

в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.2 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, 

<

дата> года рождения, уроженца г.Н.Новгород, зарегистрированного по адресу 

<

адрес>, ИНН: №,

установил:

Согласно постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, индивидуальному предпринимателю ФИО1 вменяется повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния

В судебное заседание явилась старший помощник Арзамасского городского прокурора Сухарева О.Ю.

В судебное заседание не явились лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ИП ФИО1, должностное лицо, вынесшее постановление о возбуждении производства об административном правонарушении – заместитель Арзамасского городского прокурора Городницын А.С., Арзамасский городской прокурор.

Судья с учетом мнения присутствующих определил рассмотреть дело при данной явке.

В судебном заседании старший помощник Арзамасского городского прокурора Сухарева О.Ю. доводы постановления о возбуждении дела об административном правонарушении поддержала.

Выслушав явившихся, проверив обстоятельства возбуждения дела, порядок фиксации признаков административного правонарушения, сроки давности привлечения к административной ответственности, исследовав материалы дела, судья приходит к следующему.

В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток; на юридических лиц - от пятисот тысяч до двух миллионов рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток. Ответственность за данное административное правонарушение предусмотрена ч. 2 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

В соответствии со статьей 4 названного закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Наряду с кредитными организациями профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов вправе осуществлять микрофинансовые организации (Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), ломбарды (Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах"), кредитные и сельскохозяйственные кооперативы (Федеральный закон от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральный закон от 08.12.1995 № 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Так, из статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах" следует, что ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)". Ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Арзамасской городской прокуратурой по поручению прокуратуры Нижегородской области проведена проверка о нарушениях федерального законодательства в деятельности ИП ФИО1 В ходе проведенной проверки установлено, что ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 

<

дата> и осуществляет деятельность в нежилом помещении по адресу: 

<

адрес>, под вывеской «Ривьера 24», где фактически осуществляется деятельность по предоставлению физическим лицам краткосрочных займов под залог движимого имущества (ювелирных изделий, техники).

<

дата> ФИО2 сдал золотую цепочку (цепь Au пр. 585 вес=3.910 мет.=3,870

<

б/у), на несколько суток, получив 13 000 руб., о чем ему выдан договор хранения № от 

<

дата>, а также сохранная расписка № от 

<

дата>. По условиям сдачи цепочки мужчина мог выкупить указанную вещь через 3 дня за 13544,49 руб., о чем имеется отметка в расписке от 

<

дата> № №.

Аналогичные договоры заключаются с другими покупателями, что подтверждаются материалами проверки (Договор хранения и расписка № от 

<

дата> Договор хранения и расписка., № от 

<

дата>., Договор хранения и расписка., № от 

<

дата> Договор хранения и расписка., № от 

<

дата> Договор хранения и расписка).

Установлено, что ИП ФИО1 не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации, не является ломбардом и не относится к субъектам, которые в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ имеют право осуществлять профессиональную деятельность предоставлению потребительских кредитов (займов).

Таким образом, ИП ФИО1 фактически осуществляется завуалированная деятельность ломбарда, деятельность по выдаче краткосрочных займов под залог движимого имущества в отсутствие законного права на ее осуществление.

Частью 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Частью 2 ст.14.56 КоАП РФ повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 настоящей статьи, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от пятидесяти тысяч до двухсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

В отношении ИП ФИО1 вынесено постановление Арзамасского городского суда Нижегородской области от 

<

дата>, вступившее в законную силу 

<

дата>, которым ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности, предусмотренной ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

В отношении ИП ФИО1 вынесено постановление Арзамасского городского суда Нижегородской области от 

<

дата>, вступившее в законную силу 

<

дата>, которым ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности, предусмотренной ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Согласно письменного объяснения товароведа магазина «Ривьера 24» ФИО3 от 

<

дата>, магазин принимает бытовую технику, украшения и иные виды ценных вещей. Клиенты приносят товар, после оценки стоимости товара устанавливается срок договора, после чего товар изымается и выдается денежная сумма, согласно оценке товара. В установленный срок хранения товара, клиент может вернуть товар, уплатив процент за услуги магазина. По истечению срока хранения вещь реализуется магазином самостоятельно. Договоры хранения и сохранные расписки имеют типовую форму.

Выплата гражданам денежных средств производится ИП ФИО1 в день заключения договора, что противоречит правовой природе договора хранения и соответствует правовой природе договора займа. В день заключения договора клиенту выплачивается сумма денежных средств, соответствующая оценочной стоимости имущества. Указанные факты подтверждаются накладными к указанным договорам с подписью клиента, подтверждающей факт получения денежных средств за сданное в залог имущество в день заключения договора.

Также в расписках имеется отметка о сроке, на который имущество принимается под залог (количество дней, до какой даты имущество принято под залог), размер денежных средств, подлежащих уплате клиентом ИП ФИО1 при выкупе имущества из залога.

Согласно ч. 2 ст. 170 ГК РФ, притворная сделка, то есть сделка, которая совершена с целью прикрыть другую сделку, в том числе сделку на иных условиях, ничтожна. К сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом существа и содержания сделки применяются относящиеся к ней правила.

В соответствии с п. 88 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", применяя правила о притворных сделках, следует учитывать, что для прикрытия сделки может быть совершена не только одна, но и несколько сделок. В таком случае прикрывающие сделки являются ничтожными, а к сделке, которую стороны действительно имели в виду, с учетом ее существа и содержания применяются относящиеся к ней правила.

На основании ч. 1 ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Поскольку ранее ИП ФИО1, привлечен к административной ответственности постановлением Арзамасского городского суда Нижегородской области от 

<

дата>, вступившим в законную силу 

<

дата>, которым ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности, предусмотренной ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в действиях ИП ФИО1 имеется состав административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

Вина ИП ФИО1 Д,В. подтверждается письменными доказательствами:

постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 

<

дата>,

письменными объяснениями ФИО3 от 

<

дата>

письменными объяснениями ФИО4 от 

<

дата>

копией договора хранения № № от 

<

дата> между ИП ФИО1, и ФИО4, сохранной распиской к нему от 

<

дата>, приложением к договору хранения;

копией договора хранения № № от 

<

дата> между ИП ФИО1, и ФИО5, сохранной распиской к нему от 

<

дата>;

копией договора хранения № № от 

<

дата> между ИП ФИО1, и ФИО6, сохранной распиской к нему от 

<

дата>;

копией договора хранения № № от 

<

дата> между ИП ФИО1, и ФИО7, сохранной распиской к нему от 

<

дата>, приложением к договору хранения;

извещением о проведении проверки.

выпиской из ЕГРИП, в соответствии с которой ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с 

<

дата>;

постановлением Арзамасского городского суда Нижегородской области от 

<

дата>, вступившим в законную силу 

<

дата>, в соответствии с которым ИП ФИО1 привлечен к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Названные доказательства оценены в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса на предмет достоверности и допустимости и вместе признаны достаточными для установления события административного правонарушения и вины ИП ФИО1 в его совершении.

Проанализировав условия заключенных ИП ФИО1 с физическими лицами договоров хранения, судья приходит выводу о том, что фактически указанные договоры являются договорами, заключаемыми в порядке, предусмотренном статьей 358 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также статьи 7 Федерального закона от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах", ИП ФИО1 осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению займов под залог движимого имущества при отсутствии права на ее осуществление, поскольку к числу субъектов, имеющих право осуществлять такого рода деятельность, ИП ФИО1 не относится.

Действия ИП ФИО1, допустившего повторное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на осуществление таковой, подлежат квалификации по части 2 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами названного Кодекса и законодательства, подлежащего применению.

При назначении административного наказания физическому лицу в соответствии с требованиями части 2 статьи 4.1. Кодекса, учтены характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие ее.

Смягчающих, отягчающих обстоятельств не установлено.

Оснований для прекращения производства по делу не имеется.

При решении вопроса о размере наказания судья приходит к выводу о необходимости применения положений ч.2.2 ст.4.1 КоАП РФ.

Оснований для применения положений ст.4.1.2 КоАП РФ не имеется, поскольку возможность применения положений ст.4.1.2 КоАП РФ предусмотрена только в отношении юридических лиц.

Исходя из изложенного судья приходит к выводу о применении к ИП ФИО1 санкции в виде административного штрафа в размере 35000,00 руб.

При рассмотрении дела судьей обсуждался вопрос об освобождении виновного лица от административной ответственности по основаниям, предусмотренным в статье 2.9 Кодекса. С учётом установленных по делу обстоятельств судья не находит таких оснований.

Руководствуясь ст. 14.56 ч.2, ст.ст.29.9–29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, 

п о с т а н о в и л:

Признать Индивидуального предпринимателя ФИО1, 

<

дата> года рождения, ИНН: №, виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 35000,00 (Тридцать пять тысяч) рублей.

Сумма штрафа подлежит перечислению в срок 60 дней со дня вступления постановления в законную силу либо дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки с предоставлением судье документа, свидетельствующего об уплате штрафа, по следующим реквизитам: Получатель платежа: Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области, адрес: 

<

адрес>

единый казначейский счет (корреспондентский счет) № в Волго-Вятском ГУ Банка России//УФК по Нижегородской области г. Нижний Новгород 

получатель – УФК по Нижегородской области (Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области, л/с №)

Банковские реквизиты:

ИНН №

КПП: №

р/счет: №

казначейский счет (счет плательщика) №

БИК: №

ОКПО №

ОГРН №

ОКТМО: №

Назначение платежа: КБК №

Копию документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, лицо, привлеченное к административной ответственности предоставляет в суд лично либо направляет по адресу: ***

Неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ может повлечь за собой ответственность в соответствии с КоАП РФ.

Постановление может быть обжаловано в Нижегородский областной суд через Арзамасский городской суд Нижегородской области в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Алымова Т.В.