Дело {Номер}

{Номер}

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Киров 10 сентября 2020 года

Первомайский районный суд г. Кирова в составе председательствующего судьи Сапожникова А.Ю.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г.Кирова Ширяева М.А.,

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Каманиной Е.А., представившего удостоверение {Номер} и ордер {Номер},

представителя потерпевшего ФИО38.,

при секретаре Абаскаловой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении: ФИО1, (Данные деперсонифицированы)

(Данные деперсонифицированы) ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Органами предварительного расследования ФИО1 обвиняется в совершении присвоения, то есть хищения чужого имущества, вверенного виновному, совершенное в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

{Дата} решением единственного учредителя ФИО10 №1 (решение {Номер} от {Дата}) создано общество с ограниченной ответственностью «(Данные деперсонифицированы)» (далее по тексту – ООО «(Данные деперсонифицированы)), утвержден Устав Общества, директором Общества назначен ФИО10 №1, место нахождения Общества определено по адресу: г.Киров, {Адрес}. Фактически офис (Данные деперсонифицированы) располагался по {Адрес}

{Дата} (Данные деперсонифицированы) зарегистрировано в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы {Номер} по Кировской области за основным государственным регистрационным номером {Номер}. Обществу присвоен идентификационный номер налогоплательщика {Номер}.

Согласно Уставу (Данные деперсонифицированы), целью деятельности Общества является получение прибыли, Общество в том числе осуществляет деятельность страховых ФИО4, а также прочую вспомогательную деятельность в сфере страхования.

С целью осуществления уставной деятельности (Данные деперсонифицированы), {Дата} в Филиале «Кировский» ПАО КБ «УБРиР» (на {Дата} - Филиал «Кировский» ОАО «УБРиР») по {Адрес} директором (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 открыт расчетный счет Общества {Номер}.

{Дата} между (Данные деперсонифицированы)» (до {Дата} – (Данные деперсонифицированы)») («Страховщик») в лице ФИО2, действовавшей на основании доверенности, и (Данные деперсонифицированы) («ФИО4») в лице ФИО10 №1, действовавшего на основании Устава Общества, заключен агентский договор {Номер} от {Дата} (далее по тексту - Договор), согласно которому (Данные деперсонифицированы) обязалось по поручению (Данные деперсонифицированы)» совершать от имени и за счет (Данные деперсонифицированы)» действия, указанные в доверенности, выданной (Данные деперсонифицированы)», в отношении юридических и физических лиц, в том числе, зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей («Клиентов»), заинтересованных в заключении с (Данные деперсонифицированы)» договоров страхования по страховым продуктам, перечисленным в Приложении {Номер} и Дополнительных соглашениях к Договору, а (Данные деперсонифицированы)» обязалось за надлежащее выполнение (Данные деперсонифицированы) обязательств по Договору выплатить (Данные деперсонифицированы) причитающееся вознаграждение в размере и в порядке, определяемом Договором.

В соответствии с доверенностью {Номер} от {Дата}, (Данные деперсонифицированы)» во исполнение агентского договора {Номер} от {Дата} уполномочило (Данные деперсонифицированы) в лице директора ФИО10 №1 на осуществление следующих юридических и иных действий от имени (Данные деперсонифицированы)», направленных на заключение, изменение/дополнение договоров страхования по страховым продуктам, перечисленным в Приложении {Номер} и Дополнительных соглашениях к Договору («Договоры страхования»), с юридическими и физическими лицами («Клиентами»), а именно:

- поиск и привлечение Клиентов для заключения (Данные деперсонифицированы)» с ними договоров страхования (страховых полисов) по видам страхования, перечисленных в Приложении {Номер} и Дополнительных соглашениях к Договору;

- прием, подготовка и заполнение документов, необходимых в соответствии с Методической и иной документацией (Данные деперсонифицированы)», выданной по Договору, для заключения, изменения/дополнения Договоров страхования;

- прием от Клиентов страховых премий/взносов/дополнительных страховых премий (взносов) по Договорам страхования, изменениям/дополнениям к ним, заключенным (Данные деперсонифицированы)» при посредничестве (Данные деперсонифицированы), и осуществление контроля за своевременной их оплатой Клиентами.

Согласно п.2.2.3 Договора, (Данные деперсонифицированы) обязалось обеспечивать сохранность полученных от Клиентов денежных средств в счет оплаты страховых премий/взносов/дополнительных страховых премий (взносов).

Согласно п.3.4 Договора, страховые премии/взносы/дополнительные страховые премии (взносы), поступившие (Данные деперсонифицированы) в отчетном месяце, подлежат перечислению (Данные деперсонифицированы) в адрес (Данные деперсонифицированы)» после утверждения (подписания) (Данные деперсонифицированы)» Отчета-Акта в полном объеме в течение 3 рабочих дней с даты утверждения (подписания) (Данные деперсонифицированы)» отчета-акта, с предоставлением по требованию (Данные деперсонифицированы)» копий платежных поручений, подтверждающих перечисление. Принятые (Данные деперсонифицированы) наличными денежными средствами страховые премии (взносы) от страхователей – физических лиц по квитанциям на получение страховой премии (взноса) могут быть сданы в полном объеме в кассу (Данные деперсонифицированы)» в течение 3 рабочих дней с даты утверждения (подписания) (Данные деперсонифицированы)» Отчета-Акта, с предоставлением по требованию (Данные деперсонифицированы)» копий документов, подтверждающих сдачу.

В период с {Дата} по {Дата} директор (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 достиг устной договоренности с ранее знакомым ФИО1 о совместном ведении финансово-хозяйственной деятельности (Данные деперсонифицированы), в том числе и о выполнении обязательств по агентскому договору {Номер} от {Дата}, заключенному с (Данные деперсонифицированы)». Согласно данной договоренности, ФИО1 в частности обязался получать, обеспечивать, сохранность и своевременно предоставлять в (Данные деперсонифицированы)» как страховой документации, так и полученных от Клиентов денежных средств в виде страховых премий/взносов/дополнительных страховых премий (взносов), в том числе путем внесения соответствующих денежных средств на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) для их последующего перечисления безналичным путем в адрес (Данные деперсонифицированы)» директором (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1

Для указанных целей, ФИО1 был уполномочен ФИО10 №1 как на получение от менеджеров (Данные деперсонифицированы) страховой документации и денежных средств по реализованным договорам страхования по страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)», так и на личное оформление страховой документации и получение денежных средств от Клиентов. При этом, для составления обобщенной страховой документации, ФИО1 по согласованию с ФИО10 №1 представителями (Данные деперсонифицированы)» были предоставлены логин и пароль для доступа к информационным системам (компьютерным программам), используемым в деятельности (Данные деперсонифицированы)». Кроме того, на имя ФИО1 ФИО10 №1 была выписана доверенность на право внесения денежных средств на расчетный счет (Данные деперсонифицированы), обслуживающийся в Филиале «Кировский» ПАО КБ «УБРиР».

Таким образом, ФИО1 на основании договора {Номер} от {Дата}, заключенного между (Данные деперсонифицированы)» и (Данные деперсонифицированы), а также специального поручения ФИО10 №1 и выписанной в банк доверенности осуществлял в (Данные деперсонифицированы) полномочия по хранению и доставке денежных средств в виде страховых премий/взносов/дополнительных страховых премий (взносов), принадлежащих (Данные деперсонифицированы)».

Следовательно, ФИО1 с {Дата} вверялись денежные средства, принадлежащие (Данные деперсонифицированы)», полученные от Клиентов в результате реализации договоров страхования по страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)». 

По установленному в (Данные деперсонифицированы) порядку, наличные денежные средства, полученные менеджерами и посредниками (Данные деперсонифицированы) по реализованным договорам страхования по страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)», собирались ФИО1, который в дальнейшем вносил их на расчетный счет (Данные деперсонифицированы), после чего сообщал директору (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 о необходимости их перечисления в (Данные деперсонифицированы)». Одновременно с денежными средствами, менеджеры (Данные деперсонифицированы) передавали ФИО1 страховую документацию, подтверждающую сумму и содержащую иные сведения по реализованным договорам страхования по страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)», которая формировалась ФИО1 в информационных системах (компьютерных программах) (Данные деперсонифицированы)» путем ее обобщения, после чего предоставлялась ФИО1 в офис Кировского филиала (Данные деперсонифицированы)» по {Адрес}

В период с {Дата} по {Дата} ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, решил совершать хищение вверенных ему денежных средств, принадлежащих (Данные деперсонифицированы)». Свой преступный план ФИО1 построил на том, что директор (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 не проверял добросовестность выполнения им (ФИО1) обязанностей по внесению на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) в полном объеме денежных средств, полученных от реализации договоров страхования по стразовым продуктам (Данные деперсонифицированы)», в связи с доверительными отношениям и редким нахождением ФИО10 №1 на территории г.Кирова, а работники (Данные деперсонифицированы)» регулярно не отслеживали поступления денежных средств от ООО «Ключа Успеха» по сформированной и предоставленной ФИО1 страховой документации по реализованным договорам страхования по страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)». С целью сокрытия своих преступных действий и возможности совершения хищения на протяжении как можно более длительного периода времени, ФИО1 планировал формировать и предоставить в (Данные деперсонифицированы)» страховую документацию по реализованным договорам страхования по страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)».

Реализуя свой преступный умысел, в период с 07.30 час. {Дата} до 18.00 час. {Дата} ФИО1, действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств (Данные деперсонифицированы)», получил от менеджеров (Данные деперсонифицированы) ФИО18, ФИО16, ФИО17, ФИО19 и клиентов (Данные деперсонифицированы) в офисе (Данные деперсонифицированы) по {Адрес} также от представителя посредника (ООО «(Данные деперсонифицированы)») ФИО30 в офисе ООО «(Данные деперсонифицированы)» по {Адрес} денежные средства в общей сумме 2 929 441 руб. 02 коп., вырученные от реализации Клиентам договоров страхования по страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)», которые были вверены ему как представителю (Данные деперсонифицированы), вместе со страховой документацией (заявлениями, договорами страхования (страховыми полисами), квитанциями на получение страховой премии (взносов), а именно:

- от менеджера (Данные деперсонифицированы) ФИО18 в общей сумме 1 473 254 руб. 25 коп.;

- от менеджера (Данные деперсонифицированы) ФИО17 в общей сумме 287 235 руб. 68 коп.;

- от менеджера (Данные деперсонифицированы) ФИО19 в общей сумме 147 720 руб. 88 коп.;

- от представителя посредника (ООО (Данные деперсонифицированы)») ФИО30 в общей сумме 134 831 руб. 56 коп.;

- от клиентов (Данные деперсонифицированы) в общей сумме 295668 руб. 83 коп.

Воспользовавшись тем, что директор (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1, а также представители (Данные деперсонифицированы)» не контролировали суммы денежных средств, фактически поступившие от Клиентов в результате реализации договоров страхования по страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)», и их перечисление в полном объеме в адрес (Данные деперсонифицированы)», ФИО1, получив в период с 07.30 час. {Дата} до 18.00 час. {Дата} вверенные ему денежные средства в общей сумме 2 929 441 руб. 02 коп., действуя умышленно из корыстных побуждений, об их поступлении и необходимости перечисления в (Данные деперсонифицированы)» ФИО10 №1 не сообщил, на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) для последующего их перечисления директором (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 в адрес (Данные деперсонифицированы)» не внес и иным образом ФИО10 №1 или в адрес (Данные деперсонифицированы)» не передал, а незаконно обратил их в свою пользу и в дальнейшем распорядился ими по собственному усмотрению, то есть присвоил их.

С целью сокрытия своих преступных действий, ФИО1 в период с 09.00 час. {Дата} до 18.00 час. {Дата} сформировал и предоставил в (Данные деперсонифицированы)» по адресу: г.Киров, {Адрес} страховую документацию по реализованным в период с {Дата} по {Дата} ФИО4 - (Данные деперсонифицированы) договорам страхования по страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)», в том числе счета №№ SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, SC{Номер} от {Дата}, с приложениями, содержащими, в том числе сведения о вышеуказанных реализованных договорах страховании (страховых полисах) и суммах денежных средств, полученных от Клиентов в виде страховых премий/взносов/дополнительных страховых премий (взносов), а также непосредственно сами заявления, договоры страхования (страховые полисы), квитанции на получение страховой премии (взносов).

Таким образом, согласно предъявленному обвинению, в период с 07.30 час. {Дата} до 18.00 час. {Дата} ФИО1 похитил путем присвоения вверенные ему при осуществлении обязанностей представителя (Данные деперсонифицированы) денежные средства в общей сумме 2 929 441 руб. 02 коп., принадлежащие (Данные деперсонифицированы)». Следовательно, ФИО1 совершил хищение в особо крупном размере, причинив своими преступными действиями (Данные деперсонифицированы)» материальный ущерб на общую сумму 2929441 руб. 02 коп.

Подсудимый ФИО1 в ходе судебного заседания вину в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ не признал, пояснил, что {Дата}. он работал в качестве страхового менеджера в ООО «(Данные деперсонифицированы)», где познакомился с ФИО10 №1 Они решили создать свою компанию по предоставлению страховых услуг. В {Дата} ФИО10 №1 предложил ему перейти к нему в (Данные деперсонифицированы), он согласился – он никаких договоров, в том числе трудовых не заключал. Он занимался заключением договоров страхования, выдачей страховых полисов, сбором денежных средств у агентов и сдачей в банк. В штат организации ФИО10 №1 его не вводил, доверенностей на него не выдавал. Помимо него в организации были 3 сотрудника, также не оформленные. Была только доверенность на право зачисления наличных денег на счет организации в банк ПАО КБ «УБРиР». Никакого электронного ключа и доступа к счету (Данные деперсонифицированы) у него не было. Все операции по расчетному счету проводил сам ФИО10 №1 По просьбе ФИО10 №1 он иногда получал в страховых компаниях бланки полисов, раздавал сотрудникам. Ежедневно он составлял отчет по заключенным за день договорам и складывал его в сейф, а по итогам периода составлял сводные отчеты по страховым компаниям. Он знает, что непосредственно с (Данные деперсонифицированы)» у (Данные деперсонифицированы) имелся агентский договор, однако который не читал. Он по просьбе ФИО10 №1 он отвозил оформленные полисы и передавал счета сотруднику (Данные деперсонифицированы)» ФИО20, а денежные средства, полученные от клиентов, либо отвозил в банк, клал на счет ООО «(Данные деперсонифицированы)», либо отдавал лично ФИО10 №1, который также должен был эти деньги положить на расчетный счет своей компании. У него был доступ к программе оформления полисов АО «(Данные деперсонифицированы)» - логин и пароль. Под этими реквизитами в программу под его именем заходили и вносили данные все менеджеры (Данные деперсонифицированы), логин и пароль были у каждого сотрудника. Ему агенты сдавали отчеты и деньги, он формировал отчет по страховым компаниям, отвозил отчеты в Страховые компании. До {Дата} отчеты в (Данные деперсонифицированы)» предоставлялись вместе с наличными деньгами, которые сдавались им в кассу, а потом деньги он стал отвозить в банк. Из страховых компаний он получал бланки полисов и заявлений, за которые расписывался и затем распределял по агентам. Доверенности на получение бланков у него не было. Агент ФИО201 обычно сдавала больше всех денег т.к. работала дольше. Также (Данные деперсонифицированы) предоставляла услуги по техосмотру машин и оформлению договоров купли продажи, заявлений в ГИБДД. Их дневная выручка составляла около 100 т.р. Заработную плату всем сотрудникам (Данные деперсонифицированы) он выдавал лично. ФИО10 №1 в {Дата}., когда он только начинал работать в (Данные деперсонифицированы), попросил его выдавать заработную плату всем менеджерам из денежных сумм, которые (Данные деперсонифицированы) получает от клиентов за реализованные страховые полисы. ФИО10 №1 поручил ему брать свое вознаграждение за работу в (Данные деперсонифицированы) так же самому, из денежных сумм, которые (Данные деперсонифицированы) получает от клиентов за реализованные страховые полиса. Сумма его вознаграждения в период с {Дата}. составляла 100000 рублей ежемесячно. Таким образом, в течение всего периода его деятельности в (Данные деперсонифицированы), по поручению ФИО10 №1 он выдавал себе и всем менеджерам (Данные деперсонифицированы) заработную плату из денежных средств от продажи страховых полисов. Когда подходил день выдачи заработной платы (это было начало каждого месяца) и получения им вознаграждения, он из денежных средств, хранящихся в сейфе от реализованных страховых полисов для сдачи в банк или передачи ФИО10 №1, брал денежные средства и выдавал менеджерам заработную плату, а так же брал свое вознаграждение. По его подсчетам, в период с {Дата} включительно он выдал заработную плату и вознаграждение из заработанных наличных денежных средств на общую 1090000 руб. {Дата} мама сообщила ему, что его бабушка находится в крайне тяжелом положении. Он закрыл сейф своим ключом и ушел, в сейфе оставалось примерно 630 т.р., которые были получены со страховых агентов ранее, в том числе по договорам, заключенным с АО «(Данные деперсонифицированы)». {Дата} он не пришел в офис, так как у него серьезно заболела бабушка. Она с детства его растила, и была одним из самых близких для него людей. Ему было очень тяжело, и он на несколько дней выключил телефон и вообще ни с кем не общался «ушел в себя». О проблемах с бабушкой знали и сотрудники (Данные деперсонифицированы). Через несколько дней, его нашла ФИО16 и сообщила, что ФИО10 №1 его уволил, вывез из офиса сейф, вскрыл его и поменял ключ от входной двери в офис. Он испугался ФИО10 №1 и в офис не вернулся, о хищении денежных средств ему ничего не известно, деньги не брал. Считает, что на деньги, которые предназначались страховым компаниям, ФИО35 купил себе автомобиль «Ландкрузер». Насчет подозрений о выводе им денежных средств в криптовалюту, пояснил, что у него имеются около 15 тысяч рублей, которые он перевел в «биткоины». Также у него есть друг, который увлекается инвестициями, который давал ему деньги для того, чтобы он ему покупал «биткоины». Сколько приобрел криптовалюты другу сейчас не помнит. О решении Арбитражного суда Кировской области, которым взыскании денежные средства с (Данные деперсонифицированы) ему известно, так как суд его извещал о заседаниях, но туда не являлся, объяснений не давал, поскольку требования (Данные деперсонифицированы)» предъявлялись не к нему. С ФИО10 №1 у него конфликтов не было, но в {Дата}. тот говорил ему, что это хорошо не закончится, что им расценивалось как угроза.

Из оглашенных в судебном заседании на основании п.1 ч.1 ст.273 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя показаниям подсудимого ФИО1 данных на предварительном следствии (т.11 л.д. 111-114, 120-126, 127-130, 139-144, 149-156, 157-160), следует, что с ФИО10 №1 он знаком с 2013 года. Основным видом деятельности (Данные деперсонифицированы) является продажа клиентам страховых продуктов от страховщиков. Он работал в данном Обществе с {Дата} в офисе по {Адрес}. Он работал неофициально. Его обязанности были установлены устными указаниями ФИО10 №1 В его обязанности входила реализация страховых продуктов клиентам, составлении отчетности. С целью внесения денежных средств на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) ФИО9 на него была выписана доверенность в ПАО КБ «УБРиР», где был открыт и обслуживался расчетный счет Общества. Менеджерами (Данные деперсонифицированы) являлись ФИО16, ФИО17, ФИО18, ФИО19 По окончанию рабочего дня менеджеры составляли внутренние отчеты о реализации страховых продуктов клиентам, которые передавали ему для хранения вместе со страховой документацией и денежными средствами в виде страховых премий. Доступ к сейфу, где он хранил денежные средства и документацию, был только у него. В последующем он составлял сводные отчеты для каждой страховой компании. С апреля 2018 года по август 2018 года страховую документацию по (Данные деперсонифицированы)» отвозил лично он в офис страховой компании по {Адрес}. Денежные средства, которые прилагались к отчетам, он всегда передавал либо в банк (помещал на расчетный счет (Данные деперсонифицированы)), либо передавал ФИО10 №1 Никаких документов, подтверждающих передачу денежных средств, ФИО10 №1 ему не передавал. С {Дата} все расчеты с (Данные деперсонифицированы)» осуществлялись только через расчетный счет (Данные деперсонифицированы). Операции по расчетному счету производил только ФИО10 №1 Денежные средства в сумме 2 929 441,02 руб., по договорам страхования (страховым полисам), оформленным им лично, он не похищал, а либо вносил на счет (Данные деперсонифицированы), либо передавал ФИО10 №1, который с (Данные деперсонифицированы)» не рассчитался. Страховую документацию и счета составлял и предоставлял по {Дата} в (Данные деперсонифицированы)» он. Для согласования ФИО10 №1 страховую документацию никогда он не предоставлял.

Из оглашенного в судебном заседании на основании п.1 ч.1 ст.273 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя протоколу допроса ФИО1 в качестве обвиняемого от {Дата} (т.11 л.д.233-235) видно, что вину в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, по факту присвоения денежных средств (Данные деперсонифицированы)» в сумме 2 929 441,02 руб., он не признал. От дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, подтвердил показания, данные им в качестве подозреваемого.

По факту совершения ФИО1 преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, стороной обвинения представлены следующие доказательства.

Из заявления в УМВД России по Кировской области от {Дата} (т.1 л.д.57) следует, что директор (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 сообщает о хищении ФИО1 денежных средств в сумме 3 709 258 рублей и просит привлечь его к уголовной ответственности. 

Из заявления в УМВД России по Кировской области от {Дата} (т.2 л.д.104) следует, что директор Кировского филиала (Данные деперсонифицированы)» ФИО2 сообщила о преступлении, просит привлечь к уголовной ответственности директора (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1, с которым имеются договорные отношения, по факту непередачи в (Данные деперсонифицированы)» страховых премий в сумме 2 929441,02 руб. 

Представитель потерпевшего ФИО2 пояснила в судебном заседании, что является директором Кировского филиала (Данные деперсонифицированы)» на основании доверенности и Положения о филиале, утвержденного руководителем (Данные деперсонифицированы)». Компания занимается различными видами страхования. В настоящее время офис компании в городе Кирове находится на {Адрес}, ранее он располагался по {Адрес}. Между (Данные деперсонифицированы) и (Данные деперсонифицированы)» был заключен агентский договор, на основании которого данная компания выступает агентом по оформлению договоров страхования. Они занимались оформлением полисов клиентам - физическим лицам, получали бланки строгой отчетности и оформляли их, при этом компания по агентскому договору принимала страховые премии – деньги за полисы, обязана в трехдневный срок их передать в страховую компанию. Этот срок агентами не всегда выдерживался. Они оформляли полисы в программе «Полис», доступ к которой предоставлялся, затем распечатывалась копия полиса, заявление и квитанция о приеме денежных средств. Оригинал полиса и оригинал квитанции остается всегда у страхователя, а копии документов сдаются в компанию вместе с денежными средствами, поступившими от самого клиента. Агентом составлялся общий реестр за период, по которому должен агент перечислить деньги. Предоставлялся индивидуальный логин и пароль для сотрудников (Данные деперсонифицированы) тем, кто непосредственно занимается заполнением полисов. При этом, от (Данные деперсонифицированы) учетная запись выдана ФИО1, которого ФИО10 №1 представил как своего сотрудника. В течение {Дата} стали возникать задолженности (Данные деперсонифицированы). Согласно сформированному ими согласно с ФИО33 и ФИО202 акту сверки выяснилось, что денежные средства в размере 2929441 рублей 02 копейки от агента (Данные деперсонифицированы) не были перечислены. Были предприняты различные варианты по получению указанной суммы – общались с директором (Данные деперсонифицированы). Затем было обращение в суд, имеется решение Арбитражного суда Кировской области о взыскании денежных средств с (Данные деперсонифицированы) в указанном размере. ФИО33 ранее при допросе была представлена страховая документация – заявления страхователей о заключении договора, страховые договоры (страховые полисы), квитанции по оплате страховых премий, а также счета за период {Дата} Именно данные договора и счета считаются не оплаченными по итогам претензионной работы, произведенной в октябре 2018 года. Также между (Данные деперсонифицированы)» и (Данные деперсонифицированы) имелось соглашение о предоставлении доступа от {Дата}, согласно которому (Данные деперсонифицированы)» предоставляет (Данные деперсонифицированы) доступ к корпоративной сети заказчика для внесения информации по договорам ОСАГО, заключенным с заказчиком и удаленный интерфейс. В приложении {Номер} к данному договору определен сотрудник, которому предоставлен доступ на занесение информации – ФИО1 Это означает, что для (Данные деперсонифицированы) логин и пароль получен ФИО1, его контакты в случае необходимости использовали специалисты по обслуживанию программного обеспечения. Кем именно составлен отчет (счет), оформлен полис в программе не видно. Это мог сделать любой, у кого есть логин и пароль. В настоящее время часть долга погашена путем списания с расчетного счета через судебных приставов-исполнителей. Оставшаяся сумма долга 2 824 036,38 руб.

Из показаний свидетеля ФИО33, допрошенной в судебном заседании, а также оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, данных ею на стадии предварительного следствия в качестве представителя потерпевшего, (т.10 л.д. 1-3, 5-7, 76-78, 79-82, 94-116, т.3 л.д. 6-8) следует, что в должности заместителя директора Кировского филиала (Данные деперсонифицированы)» работает с 2011 года. (Данные деперсонифицированы)» (до {Дата} – (Данные деперсонифицированы)») осуществляет деятельность по продаже страховых продуктов физическим и юридическим лицам. В ее обязанности входит осуществление контроля над продажами страховых продуктов, а также контроль работы подчиненных сотрудников. Офис Кировского филиала (Данные деперсонифицированы)» находится по {Адрес}. Время работы офиса с 09.00 час. до 18.00 час. {Дата} между (Данные деперсонифицированы)» в лице ФИО2 и (Данные деперсонифицированы) в лице директора ФИО10 №1 заключен агентский договор {Номер} от {Дата}, согласно которому агент за денежное вознаграждение обязуется от имени страховщика заключать договоры страхования с физическими и юридическими лицами и передавать полученную страховую премию в (Данные деперсонифицированы)». Деятельность между (Данные деперсонифицированы)» и (Данные деперсонифицированы) складывалась следующим образом. Представителями Кировского филиала (Данные деперсонифицированы)» передавались представителю (Данные деперсонифицированы) - ФИО1 бланки страховых полисов. В дальнейшем представители (Данные деперсонифицированы) оказывали услуги по страхованию от имени (Данные деперсонифицированы)». Страховые взносы, полученные от страхователей, (Данные деперсонифицированы) с {Дата} обязалось передавать в (Данные деперсонифицированы)» исключительно безналичным способом, путем перечисления денежных средств на расчетный счет Кировского филиала (Данные деперсонифицированы)». В конце месяца формировался отчет-акт по конкретному агенту для начисления денежного вознаграждения. Для оформления страховой документации представитель (Данные деперсонифицированы) ФИО1 пользовался компьютерной программой (Данные деперсонифицированы)», которому был предоставлен к ней доступ (логин и пароль). С момента заключения договора и до {Дата} (Данные деперсонифицированы) исполняло свои обязательства в полном объеме. В последующем, в период с {Дата} по {Дата}, (Данные деперсонифицированы) оказывало услуги страхования, однако, денежные средства, полученные от страхователей, на расчетный счет (Данные деперсонифицированы)» не поступали. Об этом стало известно только в {Дата} из центрального офиса (Данные деперсонифицированы)», расположенного в {Адрес}, где централизованно ведется бухгалтерия. При этом страховая документация направлялась ФИО5 в Кировский филиал (Данные деперсонифицированы)», как и ранее. (Данные деперсонифицированы) должно было отчитываться за реализованные страховые продукты путем предоставления в (Данные деперсонифицированы)» составленных в компьютерной программе (Данные деперсонифицированы)» счетов, к которым прикладывались реестры с указанием реализованных за отчетный период страховых продуктов. Составленный счет с приложением реестра и иной страховой документацией (полисами, квитанциями о получении денежных средств от страхователей, заявлениями и другой страховой документацией) предоставлялись в адрес Кировского филиала (Данные деперсонифицированы)». Счет на указанную в нем сумму денежных средств должен был быть оплачен (Данные деперсонифицированы). (Данные деперсонифицированы) не рассчитался перед (Данные деперсонифицированы)» по следующим счетам, выставленным в период с {Дата} по {Дата} на общую сумму 2 929 441,02 руб. Последний счет поступил в Кировский филиал (Данные деперсонифицированы)» не позднее {Дата}. На указанную сумму (Данные деперсонифицированы)» причинен материальный ущерб, так как все полисы, по которым (Данные деперсонифицированы) от страхователей были получены денежные средства, но которые не были перечислены в Кировский филиал (Данные деперсонифицированы)», имеют юридическую силу и (Данные деперсонифицированы)» взяло на себя обязательства по выплате компенсаций по наступившим страховым случаям. Решением Арбитражного суда Кировской области задолженность в сумме 2 929 441,02 руб. взыскана с (Данные деперсонифицированы) в пользу (Данные деперсонифицированы)» в полном объеме.

Из показаний свидетеля ФИО19, данных в судебном заседании следует, что со {Дата} он работает менеджером в (Данные деперсонифицированы). В его обязанности входит реализация страховых продуктов. Директором Общества является его отец ФИО10 №1, партнером являлся ФИО1 В обязанности последнего входило оформление договоров страхования, получение и сдача страховой документации, сбор денежных средств, полученных от реализации страховой продукции и организация их перечисления в адрес страховых компаний. Помимо него и ФИО1 в офисе (Данные деперсонифицированы) также работали менеджерами ФИО18, ФИО16, ФИО17, то есть всего 5 человек. Ежедневно в конце рабочего дня или следующим утром менеджеры (Данные деперсонифицированы) отчитывались перед ФИО1 о реализованных страховых продуктах, а также передавали тому оформленную с клиентами страховую документацию и денежные средства, полученные в виде страховых премий. Далее ФИО1 составлялся отдельный общий отчет по каждой страховой компании, после чего отчеты и иная страховая документация вместе денежными средствами развозились ФИО1 по страховым компаниям. В {Дата} от страховых компаний, в частности (Данные деперсонифицированы)», стали поступать звонки о наличии задолженности по реализованным страховым продуктам. После выяснения причин задолженности стало понятно, что ФИО1 не исполнял свои обязанности по организации перечисления денежных средств в адрес (Данные деперсонифицированы)». По (Данные деперсонифицированы)» им были оформлены договоры страхования (страховые полисы) на общую сумму 147720,88 руб. Денежные средства вместе с соответствующей страховой документацией он лично передавал ФИО1 в офисе (Данные деперсонифицированы) по {Адрес} ФИО1 пересчитывал денежные средства, которые ему передавали сотрудники офиса, клал их к себе в сейф, потом формировал отчетность. В середине лета 2018 года они с сотрудниками офиса заподозрили, что что-то не так, когда ФИО1 не вышел на работу. Он сразу же позвонил отцу ФИО10 №1 Отец приехал из Москвы, они вытащили сейф из офиса, отец позже вскрыл его, так как ключа не было. Он не участвовал в открытии сейфа. Знает, что денежных средств в сейфе практически не было, была только папка с отчетами.

Из показаний свидетеля ФИО16,, полученных в судебном заседании следует, что в период с {Дата} по {Дата} она работала в (Данные деперсонифицированы) на должности менеджера. Директором (Данные деперсонифицированы) является ФИО10 №1 ФИО1 находился в (Данные деперсонифицированы) на должности старшего менеджера. В его обязанности входило оформление договоров страхования, получение и сдача страховой документации, сбор денежных средств, полученных от реализации страховой продукции и организация их перечисления в адрес страховых компаний. Кроме того, ФИО1 занимался всей финансовой стороной вопросов в компании. В офисе (Данные деперсонифицированы) в период {Дата}. работало 5 человек: она, ФИО19, ФИО1, ФИО18, ФИО17. Бланки строгой отчетности из страховых компаний привозил ФИО1, либо ФИО10 №1 по мере их надобности. Данные бланки каждый менеджер мог свободно брать по мере их надобности. В конце рабочего дня каждый менеджер составлял таблицу, в которой указывал каждый проданный в этот день полис с указанием данных страхователя, суммы полученных денег и страховую компанию. После этого каждый менеджер по отдельности подходил к ФИО1 и отчитывался перед ним, передавая ему копии оформленных полисов и деньги, полученные от граждан за данные полисы. ФИО1 после проверки сумм и полисов забирал деньги и копии полисов себе. Деньги от граждан принимались как наличными, так и безналичными переводами, которые осуществлялись на карту ФИО1. При оформлении полиса денежные средства отдавались ФИО1, который в будущем со своей карты осуществлял оплату. По (Данные деперсонифицированы)» ею были оформлены договоры страхования (страховые полисы) в период с {Дата} по {Дата} включительно на общую сумму 590729,82 руб. Данные денежные средства вместе с соответствующей страховой документацией она передавала ФИО1 в офисе по {Адрес}. Она также видела, что ФИО1, делал отчеты и передавал ФИО10 №1 Когда ФИО1 не стал появляться в офисе, они подумали, что у него проблемы бабушкой, о чем он ранее рассказывал. ФИО10 №1 приехал в офис решил, что сейф нужно вскрывать, так как все документы, полисы и деньги лежали в нем. ФИО10 №1 и М.Д. сейф из офиса вынесли и увезли на машине. На следующий день они его привезли обратно, сейф уже был открыт. Ее попросили принести документы из машины. Она видела вскрытый сейф в машине, там были файлы с отчетами и с полисами и железные деньги (мелочь), которые лежали в файлах. В субботу, перед тем как ФИО1 пропал, она сдавала ему денежную сумму примерно 10000 - 15000 рублей, она видела содержимое сейфа, который ФИО1 закрывал при ней. Там уже лежал файл с деньгами и отдельно еще несколько отчетов с деньгами за предыдущие дни. Всю сумму назвать не может, была пачка денег примерно 5 см. Деньги клиенты сдавали в основном купюрами по 1000 рублей и 5000 рублей. После пропажи на рабочем месте ФИО1 оставались его ноутбук, куртка, шапка, кепка, микроволновая печь, ПТС от личного автомобиля, личные документы (договора купли-продажи на машину). ФИО10 №1 после увольнения ФИО1 поручил ей оформлять отчеты, подготавливать документы для страховых компаний. Еще ФИО10 №1 попросил ее сделать отчет в полицию, но она это делать не стала, так как считала, что он не соответствует действительности. В период, когда ФИО1 работал в (Данные деперсонифицированы), он выдавал зарплату сотрудникам офиса. Она получала регулярно от ФИО1 по 25000 рублей в месяц. Работали все без оформления трудовых договоров.

Из показаний свидетеля ФИО18, полученных в судебном заседании, а также оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ (т.10 л.д.206-219) следует, что с 2016 года она работает на должности менеджера по страхованию в (Данные деперсонифицированы), офис которого расположен по адресу: 

<

...> {Адрес}. В её должностные обязанности входит продажа и оформление страховых полисов, сдача отчётности. Директором Общества является ФИО10 №1 Партнером ФИО10 №1 являлся ФИО1, который находился на должности старшего менеджера. В его обязанности входило оформление договоров страхования, получение и сдача страховой документации, сбор денежных средств, полученных от реализации страховой продукции и организация их перечисления в адрес страховых компаний. Помимо её и ФИО1 в офисе (Данные деперсонифицированы) также работали менеджерами ФИО19, ФИО16, ФИО17 ФИО1 привозил бланки строгой отчетности по мере их необходимости. Хранились данные бланки в ящике возле рабочего стола ФИО1 и были всегда в свободном доступе. Бланки строгой отчетности сотрудники компании могли брать по мере их надобности, но в конце рабочего дня нужно было отчитаться по взятым бланкам. Каждый менеджер отдельно составлял таблицу, в которой указывал номер полиса, данные страхователя и полученную от него сумму. После чего таблица бланки вместе с денежными средствами сдавались ФИО1, который данные деньги и бланки после проверки забирал себе. После получения от менеджеров бланков строгой отчетности и денежных средств, ФИО1 составлял отчет перед каждой страховой компанией. Около раза в неделю ФИО1 развозил бланки и деньги по страховым компаниям. Деньги от граждан она получала как наличными, так и безналичными. К каждому страховому полису выписывалась квитанция. В {Дата} ей стало известно, что от страховых компаний начались звонки. Стало известно, что у (Данные деперсонифицированы) имеется задолженность перед страховыми компаниями. По (Данные деперсонифицированы)» ею были оформлены договоры страхования (страховые полисы) на общую сумму 1473254,25 руб. Все денежные средства вместе с соответствующей страховой документацией она передала ФИО1 в офисе (Данные деперсонифицированы) по адресу{Адрес}. ФИО10 №1 периодически приходил в офис Компании. Кто контролировал деятельность офиса - не знает. Зарплату ей всегда выдавал ФИО1 Зарплата зависит от количества сданных полисов, сумма всегда разная, доходила до 80 тыс. руб. В офисе был сейф, ключ от которого был у ФИО1. Что туда тот складывал, не обращала внимание. Сейф позже вывезли из офиса, привезли вскрытый, сколько в нем имелось денег – не видела.

Из показаний свидетеля ФИО20, допрошенной в судебном заседании следует, что она работала в (Данные деперсонифицированы)» с {Дата} в должности ведущего специалиста. В ее обязанности входила работа с агентами: проверка полисов, передача бланков строгой отчетности, все вопросы по программам. В (Данные деперсонифицированы)» имелся агентский договор с (Данные деперсонифицированы). Она знакома с директором компании «(Данные деперсонифицированы)» ФИО10 №1 но сотрудничала непосредственно с представителем компании ФИО1 Доверенность от (Данные деперсонифицированы) была только на имя директора ФИО35. Как представитель (Данные деперсонифицированы) ФИО1 получал бланки строгой отчетности (полисы, квитанции), привозил заполненные полисы и квитанции, сдавал реестры по этим полисам, сдавал отчеты на комиссионное вознаграждение. Офис (Данные деперсонифицированы) располагался около ГАИ на химическом переулке, дом точно не помню. Она лично привозила бланки в данную компанию и передавала их ФИО1, как ответственному лицу. Списки по пролонгации каждого агента сдавались ежемесячно, но только по каждому агенту. От (Данные деперсонифицированы)» на агента (Данные деперсонифицированы) давался доступ в программу оформления полисов, который был оформлен на ФИО1 Она доверяла руководству, и принимала деньги и отчеты от ФИО1 без доверенности. ФИО1 ставил свою подпись в документах, получал бланки строгой отчетности. От организации-агента в базу может зайти любой сотрудник, у кого есть логин и пароль. Когда в (Данные деперсонифицированы)» была касса, то (Данные деперсонифицированы) привозили и сдавали деньги непосредственно в кассу. Затем кассу отменили, и юридические лица стали перечислять средства на расчетный счет (Данные деперсонифицированы)». Периодичность сдачи отчетов прописана в агентском договоре. Раз в месяц база выгружала отчет о вознаграждении агенту. Если нарушений договора не было, то головной офис перечислял агентское вознаграждение. В отношении (Данные деперсонифицированы) с ее стороны никаких нареканий по отчетности, по периоду, по суммам не было до произошедшего случая. Все отчеты всегда сдавались, но деньги перечисляли не сразу, но через небольшой период времени. Затем из-за большой нагрузки было принято решение, что агент сам несет ответственность, и документы стали сразу поступать на сканирование, с ее стороны контроля за поступлением денежных средств не стало. Когда были выявлена задолженность, ФИО1 не брал трубку, а затем отключил телефон. О данном факте было доложено руководству.

Из показаний свидетеля ФИО31, полученных в судебном заседании, а также оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ (т.11 л.д.75-77) следует, что в филиале «Кировский» ПАО КБ «УБРиР» по {Адрес}, она работает с {Дата} в должности заместителя главного бухгалтера – начальника операционного отдела. В её обязанности входит организация работы по обслуживанию юридических лиц. {Дата} в Филиале «Кировский» ПАО КБ «УБРиР» директором (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 был открыт расчетный счет {Номер}. ФИО10 №1, как руководитель организации, имеет право первой подписи. Правом второй подписи никто не наделен. Внести наличные денежные средства на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) мог руководитель Общества, то есть ФИО10 №1, либо иное лицо по его доверенности. В карточке с образцами подписи указан только директор Компании. Согласно сведениям указанного расчетного счета (Данные деперсонифицированы), денежные средства помимо ФИО10 №1, также вносились ФИО1 Данные пополнения счета ФИО1 осуществлялись на основании соответствующей доверенности. Предоставить копию данной доверенности не представляется возможным, так как она была утеряна банком.

Из показаний свидетеля ФИО21, полученных в судебном заседании следует, что работает в организации по предоставлению юридических услуг. {Дата} к ней за юридической помощью обратился ФИО10 №1 Ей известно, что в начале октября 2018 года в (Данные деперсонифицированы) от (Данные деперсонифицированы)» поступила претензия на сумму около 3 млн.руб. На момент образования задолженности фактическую деятельность (Данные деперсонифицированы) вел ФИО5, так как директор ФИО10 №1 фактически проживал в Москве. Поскольку более 5 лет ФИО10 №1 сотрудничал с ФИО5 как с партнером, они делили между собой прибыль, то тому полностью доверялись такие функции как прием денежных средств, контроль страховых агентов физических лиц, которые работали в (Данные деперсонифицированы), аккумулирование денежных средств и внесение их на расчетный счет Компании. ФИО1 была выдана доверенность на внесение наличных денежных средств на расчетный счет в банке. В Арбитражном суде Кировской области было установлено, что все страховые полисы генерировалась и формировались, а так же все оплаты проходили под логином и паролем, выданным ФИО1 В ходе гражданского процесса выяснилось, что {Дата} не был сдан ни один отчет, бланки строгой отчетности не сдавались и не проверялись. Ситуация же выявилась только в {Дата} ФИО1 был привлечен в качестве третьего лица в деле о взыскании денег по ходатайству истца, так как представленные документы, а именно расписки в получении полисов содержали его подпись и фамилию. Арбитражный суд Кировской области исследовал те документы, которые были оформлены на протяжении двух лет, и действительно многие документы были подписаны не оригинальной, а факсимильной подписью ФИО35. Поэтому суд посчитал, что (Данные деперсонифицированы) действовал подлинно, с учетом сложившейся традиции, документы оформлены надлежащим образом, использование факсимильной подписи директора юридически допустимо, хотя и противоречило агентскому договору.

Из показаний свидетеля ФИО17, полученных в судебном заседании, а также оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в соответствии со ст.281 ч.3 УПК РФ (т.10 л.д. 232-237), следует, что с {Дата} по {Дата} она работала в организации (Данные деперсонифицированы) в должности менеджера по страхованию неофициально. В офисе работал также ФИО1 в качестве старшего страхового агента. Ей известно, что ФИО1 занимался финансовой стороной вопросов в (Данные деперсонифицированы). Все менеджеры отдавали ФИО1 ежедневные отчеты и денежные средства. Сам директор ФИО10 №1 часто отсутствовал в городе. ФИО1 привозил в офис (Данные деперсонифицированы) бланки строгой отчетности, которые находились в офисе в свободном доступе. В конце каждого рабочего дня менеджеры составляли отчеты по реализованным страховым продуктам. Копии оформленных договоров с денежными средствами, полученными при оформлении страховых продуктов, сдавались ФИО1 ежедневно в конце рабочего дня. ФИО34 на основании данных отчетов составлял единые отчеты отдельно для каждой страховой компании, развозил документы и деньги. Денежные средства, полученные от граждан при оформлении страховых продуктов, передавались ими наличными а также с использованием личной карты ПАО Сбербанк, принадлежащей ФИО1 Ею в период {Дата}. оформлено страховых продуктов на общую сумму 287 235,68 руб., которую она передала лично ФИО1 в офисе (Данные деперсонифицированы) по адресу: {Адрес}. Заработную плату выплачивал нам ФИО1 в офисе компании в размере 25 000 рублей ежемесячно. После того как сотрудники сдавали отчеты и деньги, ФИО5 пересчитывал деньги и все вместе с отчетами убирал в сейф. Когда ФИО1 перестал появляться в офисе, ФИО10 №1, увез закрытый сейф. На следующий день ФИО10 №1 привез полисы.

Из показаний свидетеля ФИО30, полученных в судебном заседании, а также оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, (т.10 л.д. 238-241, 242-244) следует, что с {Дата} она работала в ООО «(Данные деперсонифицированы)» специалистом по страхованию. В {Дата} ФИО1 предложил ей реализовывать от (Данные деперсонифицированы) страховые продукты (Данные деперсонифицированы)», на что она согласилась. С указанного времени ФИО1 периодически приезжал к ней, в офис по адресу: г.Киров, {Адрес}, где передавал бланки страховых полисов, а также забирал оформленную страховую документацию и денежные средства, вырученные от реализации страховой продукции (Данные деперсонифицированы)». По (Данные деперсонифицированы)» ею были оформлены договоры страхования (страховые полисы) в период с {Дата} по {Дата} включительно на общую сумму 134 831,56 руб. Данные денежные средства вместе с соответствующей страховой документацией она лично передавала ФИО1 в офисе ООО «(Данные деперсонифицированы)» по {Адрес}. Вознаграждение ей выдавал ФИО1 когда забирал отчеты и денежные средства. В месяц могло быть заключено 10-15 полисов. Возможно ФИО10 №1 – директору фирмы она тоже передавала оформленные полисы с деньгами.

Из показаний свидетеля ФИО10 №1, полученных в судебном заседании, а также оглашенных в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ (т.10 л.д.146-151, 157-160) следует, что является он директором и единственным учредителем (Данные деперсонифицированы), офис которого расположен по {Адрес}. У Общества открыт расчетный счет в Филиале «Кировский» ПАО КБ «УБРиР». (Данные деперсонифицированы) осуществляет реализацию населению страховых продуктов, для чего привлекает страховщиков и страховых ФИО4 на договорной основе. С ФИО1 ранее он работал в «(Данные деперсонифицированы) Примерно в {Дата} они решили организовать деятельность по предоставлению страховых услуг на базе фирмы (Данные деперсонифицированы). Никаких договоров с ФИО5 он не заключал, в состав учредителей Общества его не вводил. У ФИО1 имелась его факсимильная подпись, а так же были доверенности на управление офисом на пер.Химическом. Он (ФИО35) как физическое лицо (собственник помещения) доверял действия в отношении помещения (Данные деперсонифицированы) ФИО5 Заработную плату делили пополам (50% на 50%). Всё полностью ФИО1 взял на себя. Его (ФИО35) задача, как директора, была представлять интересы фирмы – заключать договора с партнерами, иногда сдавать деньги. Когда находился в Кирове – помогал по работе. {Дата} между (Данные деперсонифицированы)» и (Данные деперсонифицированы) был заключен агентский договор {Номер} от {Дата}. У ФИО1 имелись логины и пароли от всех компьютерных программ, которые были предоставлены страховыми компаниями. Также ФИО1 был уполномочен на получение от менеджеров и агентов денег и страховой документации по реализованным страховым продуктам, которые вместе с отчетами, которые сам составлял, должны были передаваться в страховую компанию. Одновременно со сдачей страховой документации деньги должны были перечисляться страховым компаниям. Полученные от клиентов, менеджеров и агентов (Данные деперсонифицированы) денежные средства, ФИО1 должен был вносить на расчетный счет (Данные деперсонифицированы). Для этого он (ФИО35) оформил на ФИО1 доверенность в Кировском филиале КБ «УБРиР». Официально ФИО1 оформлять не стал, так как всё хотелось делать «быстрей». ФИО1 занимался поиском работников, выдачей заработной платы сотрудникам, в том числе себе и ему, управлял агентами, вел работу в Интернете. ФИО1 всегда выделялось 3000 рублей на расходы, связанные со служебной необходимостью. О суммах, внесенных на расчетный счет денежных средств, а также о суммах и страховых компаниях, в адрес которых необходимо было перечислить страховые премии, ФИО1 сообщал ему путем направления СМС-сообщений для последующего расчета со страховыми компаниями. Согласовывать с ним отчеты ФИО1 не было необходимости, так как он в этом все равно ничего не понимал. В {Дата} он (ФИО35) узнал, что ФИО1 перестал появляться в офисе (Данные деперсонифицированы), а на звонки не отвечал. Документацию по деятельности Общества, ФИО1 никому не передал. В начале октября 2018 года от (Данные деперсонифицированы)» поступила претензия, в соответствии с которой он узнал, что по состоянию на {Дата} за (Данные деперсонифицированы) числится задолженность в размере 3110397,63 руб., которой не должно было быть. Из личной беседы с руководством (Данные деперсонифицированы)» и с менеджерами (Данные деперсонифицированы) ему стало известно, что страховые продукты (Данные деперсонифицированы)» в соответствующий период времени реализовывались через (Данные деперсонифицированы), денежные средства, вырученные от реализации страховых продуктов (Данные деперсонифицированы)», в полном объеме передавались лично в руки ФИО1, однако, на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) или напрямую в (Данные деперсонифицированы)» они не поступали. В дальнейшем ему удалось встретится с ФИО1, который что-либо по факту задолженности пояснить отказался. По какой причине ФИО1 распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению, он не знает. Сумму задолженности перед (Данные деперсонифицированы)» он от ФИО1 не получал. Задолженности у (Данные деперсонифицированы) или у него лично перед ФИО1 никогда не было. В ходе сотрудничества ФИО1 никогда не вкладывал личные денежные средства или имущество в деятельность (Данные деперсонифицированы). Кроме (Данные деперсонифицированы)», так же образовался долг перед «Энергогарант» - около 200 000 рублей, перед «Ингосстрах» - около 200 000 рублей, еще часть долга была по техосмотрам, не считая задолженность по зарплате. Ему пришлось рассчитываться за это личными деньгами. Около 2-3 месяцев он «закрывал» долги. Арбитражным судом Кировской области было принято решение в пользу (Данные деперсонифицированы)» о взыскании задолженности с (Данные деперсонифицированы). За весть период работы с ФИО1 он вносил полученные от ФИО1 наличные денежные средства 4 или 5 раз, об этом его просил ФИО1, который передавал наличные для внесения на счет. Сумма внесенных им наличных денег на счет была в общей сложности 500000 - 600000 рублей, но не более 1 миллиона рублей. То что ФИО1 ему передавал, он вносил в Банк и перечислял «до копейки». ФИО1 выплачивал заработную плату всем сотрудникам, в том числе и ему (ФИО35). Заработная плата сотрудников, которые работали в офисе, составляла 20 000 - 25 000 рублей. Фирма также зарабатывала денежные средства еще с других услуг: заключение договоров купли-продажи ТС, оформление заявлений в ГИБДД, проведение техосмотров, консультации. Это была своя «копилка», и оттуда брались деньги на зарплаты сотрудникам, подарки. Распоряжаться денежными средствами, которые находились на счету (Данные деперсонифицированы) в Банке мог только он (ФИО35), у ФИО1 такой возможности не было. После того, как ФИО1 пропал, он пытался с ним связаться, но тот игнорировал, а затем они встретились в «Макдоналдсе». Он (ФИО35) попросил того помочь закрыть долги перед страховыми компаниями, выплатить хотя бы 400 000 рублей чтобы сохранить коллектив, попросил помочь разобраться в документах. ФИО1 молчал и записывал разговор на телефон, на диалог не шел. Ключ от сейфа был только у ФИО1, поэтому он увез сейф вскрывать в автосервис к своему арендатору ФИО29 После вскрытия в сейфе обнаружил полиэтиленовые файлы с отчетами и немного денежных средств, возможно 20000 – 30000 рублей. Данной суммой он, доплатив часть своих денежных средств, рассчитался за техосмотры. Денежных средств для (Данные деперсонифицированы)» в сейфе не было.

Согласно показаниям свидетеля ФИО29, полученным в судебном заседании, в {Дата} он арендовал нежилое помещение у ФИО10 №1, которое использовал под автосервис. Осенью в дневное время, точную дату назвать не может, ФИО10 №1 приехал к нему в автосервис на своем автомобиле и попросил вскрыть сейф, причину не объяснил. Он с помощью инструмента (болгарки) спилил петли у сейфа и вскрыл дверцу. Он видел в сейфе какие-то документы в файлах, а также мелкие деньги, сумму назвать не может. Денег крупными купюрами он в сейфе он не видел. После этого сейф погрузили обратно в машину.

Из оглашенного в судебном заседании протокола очной ставки от {Дата} (т.10 л.д.152-156), проведенного между ФИО10 №1 и ФИО5 следует, что ФИО10 №1 подтвердил, что от ФИО1 денежных средств в полном объеме для их перечисления в (Данные деперсонифицированы)» не получил. Подозреваемый ФИО1 показания ФИО10 №1 не подтвердил, настоял на своих показаниях.

Из копии свидетельства Федеральной налоговой службы о государственной регистрации юридического лица серия {Номер} от {Дата} (т.10 л.д.172) следует, что в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о создании юридического лица (Данные деперсонифицированы) {Дата} за основным государственным регистрационным {Номер}. 

Из копии свидетельства Федеральной налоговой службы серия 43 {Номер} (т.10 л.д.173) следует, что (Данные деперсонифицированы) поставлена на учет в соответствии с Налоговым кодексом РФ {Дата} в налоговом органе по месту нахождения Инспекция ФНС по г. Кирову. 

Из копии Решения {Номер} от {Дата} (т.10 л.д.174) следует, что ФИО10 №1 создано (Данные деперсонифицированы) с уставным капиталом 10 000 рублей, расположенное по адресу: 610001, {Адрес}, г. Киров, {Адрес}. Директором Общества назначен ФИО10 №1 

Из копии Решения от {Дата} (т.10 л.д.175) следует, что полномочия директора (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 продлены на пять лет. 

Из копии агентского договора {Номер} от {Дата} (т.3 л.д. 10-22) между (Данные деперсонифицированы)» (страховщик) в лице ФИО2, и (Данные деперсонифицированы) (агент), в лице ФИО3, следует, что агент обязуется по поручению страховщика совершать от имени и за счет страховщика действия, указанные в доверенности, выданной страховщиком, в отношении юридических и физических лиц, в том числе зарегистрированных в качестве индивидуальных предпринимателей (клиенты), заинтересованных в заключении со страховщиком договоров страхования по страховым продуктам, перечисленным в приложении {Номер} и дополнительных соглашениях к договору, а страховщик обязуется за надлежащее выполнение агентом обязательств по договору выплатить агенту причитающееся вознаграждение в размере и в порядке, определяемом договором. 

Согласно доверенности {Номер} от {Дата} (т.10 л.д. 91) (Данные деперсонифицированы)» в лице заместителя генерального директора, директора по розничному страхованию ФИО23, уполномочило (Данные деперсонифицированы) (агент) в лице генерального директора ФИО10 №1, на осуществление юридических и иных действий от имени (Данные деперсонифицированы)», направленных на заключение, изменение/дополнение договоров страхования по страховым продуктам, перечисленным в приложении {Номер} и дополнительных соглашениях к договору (договоры страхования) с юридическими и физическими лицами, а именно:

-поиск и привлечение клиентов для заключения (Данные деперсонифицированы)» с ними договоров страхования (страховых полисов) по видам страхования, перечисленным в приложении {Номер} и дополнительных соглашениях к договору;

-прием, подготовка и заполнение документов, необходимых в соответствии с методической и иной документацией (Данные деперсонифицированы)», выданной по договору, для заключения, изменения/дополнения договора страхования;

-прием от клиентов страховых премий/взносов/дополнительных страховых премий (взносов) по договорам страхования, изменениям/дополнениям к ним, заключенным (Данные деперсонифицированы)» при посредничестве Агента и осуществление контроля за своевременной их оплатой клиентами.

Согласно информационному письму от {Дата} исх № б/н (т.10 л.д.4) {Дата} в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о государственной регистрации {Номер} Устава АО «(Данные деперсонифицированы)», а наименование Общества приведено в соответствии с требованиями главы 4 ГК РФ. Фирменное наименование Общества изменилось на (Данные деперсонифицированы)».

Из справки, приобщенной в ходе своего допроса свидетелем ФИО10 №1 следует, что организация (Данные деперсонифицированы) и лично ФИО10 №1 произвели полный расчет с компаниями и агентами: ООО «(Данные деперсонифицированы)» 10423,83 руб., акт от {Дата}; ОАО САК «(Данные деперсонифицированы)», отчет ФИО4 {Номер}, {Дата}2,84 руб., 84831,87 руб., отчет {Номер} Единый агент 35190,96 руб.; ООО «(Данные деперсонифицированы)» 101972,39 руб. Акт от {Дата}. 119898,05 руб. акт от {Дата} ФИО4, ФИО203 52900 руб. Итоговая сумма 440409 рублей. Частичное списание с расчетного счета (Данные деперсонифицированы) в пользу ООО «(Данные деперсонифицированы)» {Дата} на сумму 143051 руб. Остается долг перед ООО «(Данные деперсонифицированы)» 2978937,06 руб. Зарплата сотрудникам: ФИО18, ФИО16, ФИО17, ФИО19, ФИО10 №1 120000 руб. Итог 3539346 руб.

Из копии Соглашения о предоставлении доступа от {Дата}, заключенного между (Данные деперсонифицированы)», именуемое в дальнейшем «Заказчик», в лице директора Кировского филиала ФИО2, действующей на основании Доверенности {Номер} от {Дата}, с одной стороны, и ООО "(Данные деперсонифицированы)", именуемое в дальнейшем «Исполнитель», в лице ФИО10 №1 Предметом данного соглашения является в целях надлежащего исполнения Исполнителем обязательств по Дополнительному соглашению {Номер} от «06» апреля 2018 г. к Договору {Номер} от «06» апреля 2018 г. (далее - «Дополнительное соглашение») Заказчик предоставляет Исполнителю:

- ограниченный доступ к корпоративной сети Заказчика для внесения Исполнителем информации по договорам ОСАГО, заключенным Заказчиком;

- удаленный интерфейс по взаимодействию с Заказчиком при занесении информации по договорам ОСАГО (далее - АС-Полис).

Из копии Дополнительного соглашения {Номер} к договору {Номер} от {Дата} между (Данные деперсонифицированы)», именуемое в дальнейшем «Заказчик», в лице директора Кировского филиала ФИО2, действующей на основании Доверенности {Номер} от {Дата}, с одной стороны, и ООО "(Данные деперсонифицированы)", именуемое в дальнейшем «Исполнитель», в лице ФИО10 №1 следует, сто стороны определили, что Исполнитель по заданию Заказчика обязуется оказывать услуги по занесению в базу данных Заказчика по учету полисов ОСАГО, доступ к которой предоставлен на основании Соглашения о предоставлении доступа, информации по комплектам документов, оформленных Исполнителем, каждый из которых состоит из: -экземпляра полиса ОСАГО и –оригинала заявления о заключении договора ОСАГО владельцев транспортных средств.

Из копии Приложения 1 Соглашения о предоставлении доступа от {Дата}, к Дополнительному соглашению {Номер}, к Договору {Номер} от {Дата} следует, что «ответственным специалистом Исполнителя за ИТ (сотрудник Исполнителя, с кем будет напрямую контактировать ДИТ Заказчика по вопросам подключения и устранения проблем в работе программного обеспечения)» назван «(Данные деперсонифицированы) 

Из акта инвентаризации взаимных расчетов между (Данные деперсонифицированы)» Кировский филиал и (Данные деперсонифицированы) за период с {Дата} по {Дата} (т.3 л.д. 23) следует, что {Дата} проведена инвентаризация, в результате которой установлено, что за период с {Дата} по {Дата} ФИО4 (Данные деперсонифицированы) на (Данные деперсонифицированы)» оформлено договоров страхования на сумму в размере 5 964 867 рублей. Агентом за оформленные полисы сдано и перечислено на счет (Данные деперсонифицированы)» за указанный период времени 2 328 666,52 руб. Страхователями за полисы, оформленные (Данные деперсонифицированы) на АО «(Данные деперсонифицированы)» в этот же период времени напрямую перечислена в (Данные деперсонифицированы)» сумма в размере 706759,46 руб. Задолженность агента (Данные деперсонифицированы) перед (Данные деперсонифицированы)» составляет 2 929 441,02 руб.

Из сведений по реализованным (Данные деперсонифицированы), но не оплаченным в адрес (Данные деперсонифицированы)» страховым продуктам, копий счетов и приложений к ним – реестров (т.10 л.д.8-75), приобщенные к уголовному делу представителем потерпевшего (Данные деперсонифицированы)» ФИО33 в ходе допроса {Дата}, следует, что в данных документах указаны реквизиты договоров страхования (страховых полисов), данные страхователей, суммы страховых премий.

Из представленных свидетелем ФИО33 – специалистом (Данные деперсонифицированы)» копии оформленных полисов с квитанциями и заявлениями в отношении 542 страхователей (т.3 л.д. 30-220, т.4 л.д. 1-222, т.5 л.д. 1-250, т.6 л.д. 1-245, т.7 л.д. 1-236, т.8 л.д. 1-226, т.9 л.д. 1-220), следует, что полисы оформлены физическими лицами с (Данные деперсонифицированы)» в лице ФИО2 Указаны данные страхователей, суммы страховых премий. Общая стоимость страховых услуг представленных по оформленным полисам составила 2929441,02 руб. 

Согласно решению Арбитражного суда Кировской области от {Дата} по делу {Номер} исковые требования (Данные деперсонифицированы)» к (Данные деперсонифицированы) удовлетворены. С ответчика (Данные деперсонифицированы) в пользу истца (Данные деперсонифицированы)» взыскано 2929441 руб. 02 коп. в качестве задолженности по реализованным бланкам строгой отчетности. Решение вступило в законную силу. (т.10 л.д. 84-88). 

Из справки (Данные деперсонифицированы) от {Дата} (т.10 л.д.189) следует, что время работы офиса (Данные деперсонифицированы) по {Адрес} составляет с 07.30 час. до 17.00 час.

Из сведений по расчетному счету (Данные деперсонифицированы) {Номер} (реестр операций по внесению наличных денежных средств, копии денежных чеков, выписка по счету), а также копий счетов с приложениями (реестрами) №№ SC{Номер} от {Дата} на сумму 192 407,77 руб., SC{Номер} от {Дата} на сумму 244 368,29 руб., SC{Номер} от {Дата} на сумму 256 998,05 руб., SC{Номер} от {Дата} на сумму 71472,01 руб., SC{Номер} от {Дата} на сумму 215 178,64 руб., установлено, что все суммы денежных средств в виде страховых премий по реализованным страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)», внесенные на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) ФИО1 или ФИО10 №1 в исследуемый период, в полном объеме перечислены в адрес страховщика - (Данные деперсонифицированы)».

Из сведений ПТК «(Данные деперсонифицированы)» в отношении ФИО10 №1, полученных из ОЭБиПК УМВД России по г.Кирову в качестве ответов на поручения, установлены даты выезда (вылета) из г. Кирова и приезда (прилета) в г.Киров ФИО10 №1 (т.11 л.д. 97-99, 102).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) от {Дата} (т.11 л.д. 86-93) осмотрены CD-R диск с сопроводительным письмом вх. {Номер} от {Дата}, полученные из Филиала ПАО «МТС» в г. Кирове по запросу на основании постановления Первомайского районного суда г.Кирова от {Дата}, в ходе осмотра которых установлены регионы, адреса (с привязкой к базовым станциям) использования абонентского номера 

<

***>, зарегистрированного на имя ФИО10 №1 и используемого последним.

Допрошенные свидетели, приглашенные стороной защиты, дали следующие показания.

Из показаний свидетеля ФИО24, данных в судебном заседании, а также оглашенных в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству защитника (т.10 л.д. 253-258) следует, что он работает в компании (Данные деперсонифицированы)» с {Дата}. Компания (Данные деперсонифицированы) ему известна, так как являлась их агентом. Директор компании – ФИО10 №1 От имени СПАО «(Данные деперсонифицированы)» заключались договора страхования, в основном ОСАГО. Денежные средства частично сдавались наличными, но в основном это был безналичный расчет. Оплачивал либо ФИО10 №1, либо ФИО1, отчетность фактически была один раз в две недели. ФИО1 был доверенным лицом ФИО10 №1, в основном, всем занимался ФИО1, привозил полисы, сдавал полисы и деньги. В {Дата}. от (Данные деперсонифицированы) поступили оформленные бланки, но денежные средства по выписанному счету в течение 30 дней не поступали. Они позвонили в организацию. ФИО10 №1 сказал, что денег нет, но расплатится. Задолженность составила около 250-300 тысяч рублей, накопилась за 2-3 месяца.

Из показаний свидетеля ФИО25, данных в судебном заседании, а также оглашенных в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ по ходатайству защитника (т.10 л.д. 256-261) следует, что с мая по октябрь 2018 года, он работал в страховой компании «(Данные деперсонифицированы)» заместителем директора. Организация (Данные деперсонифицированы) ему знакома, так как это был их партнер. Директором данной компании был ФИО10 №1, но с ними сотрудничал также ФИО1 (Данные деперсонифицированы) выступали в качестве посредника от «(Данные деперсонифицированы) заключали договора страхования. Между компаниями был заключен агентский договор, примерно с апреля 2018 года. ФИО1 приезжал и сдавал деньги вместе с выписанными бланками. Сначала деньги и бланки сдавались вместе. Сначала всё было хорошо. Предоставление готовых бланков всегда происходило вместе с точной суммой денег, вырученных от реализации бланков. В {Дата} г. от ООО (Данные деперсонифицированы)» поступили оформленные бланки без денежных средств, но уже не от ФИО1, а от другого сотрудника. В какой-то момент появилась задолженность в размере 100000 рублей. Они попробовали её вернуть, звонили ФИО1, у него был выключен телефон. ФИО10 №1 приехал и сказал, что рассчитается попозже в связи с тем, что ФИО1 покинул компанию, и позднее рассчитался с ними. 

ФИО10 ФИО4 А.В. в судебном заседании пояснил, что является индивидуальным предпринимателем, ранее он сотрудничал с (Данные деперсонифицированы), собственник компании ФИО35. У него были партнерские отношения. Они совместно оформляли договора страхования, а денежные средства за заключенные договора страхования передавались как ФИО10 №1, так и подсудимому ФИО5 В случае, если у него заканчивались страховые полисы, он звонил ФИО10 №1, а в его отсутствие – ФИО1 Вознаграждение за работу ему выплачивал ФИО10 №1

ФИО10 ФИО26 в судебном заседании пояснил, что является индивидуальным предпринимателем, с ФИО1 знаком с {Дата}, в настоящее время он работает у него разнорабочим на производстве по договору подряда. В {Дата} у него появились свободные денежные средства. На тот момент криптовалюта была очень популярна. Ему было известно, что ФИО1 разбирается в этом вопросе, и он обратился к нему за помощью. Примерно с {Дата} он дает ФИО1 наличные денежные средства или переводом, а он переводит их в криптовалюту. Он рассматривал это как долгосрочное вложение. Периодически, когда нужно ФИО1 скидывает ему скрины, отчеты. ФИО1 очень исполнительный, ответственный сотрудник, с того момента как он работает, ни разу меня не подводил, и выполняет всю работу в должном качестве. Знает, что у бабушки ФИО1 были проблемы со здоровьем, а затем она умерла.

ФИО10 ФИО27, допрошенная в судебном заседании – мать подсудимого, пояснила, что в {Дата} у бабушка ФИО204 – инвалида 1 группы начались серьезные проблемы со здоровьем, она лежала в госпитале для ветеранов, после чего осенью ей стало хуже, на ноге развилась сухая гангрена. Жить ей оставалось 1-2 месяца, она требовала за собой особого ухода. В таком напряжении она и ее сын жили, с сентября 2018 г а 2 декабря бабушка умерла. ФИО1 был очень близок с бабушкой, так как она фактически его воспитывала, вместе уроки делали и т.д. Для него был большой шок, когда все произошло, поэтому он возможно на какое то время «выпал из жизни». 

По ходатайству защитника-адвоката Каманиной Е.А. из списка свидетелей стороны защиты была исключена свидетель ФИО28

В соответствии с положениями ч. 1 ст. 88 УПК РФ суд оценивает каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а собранные доказательства в совокупности - достаточности для постановления приговора.

В результате проверки представленных письменных доказательств, суд пришел к следующему.

Обвинение ссылается на распечатки электронных писем электронного почтового ящика от {Дата}, используемого ФИО10 №1 (т.10 л.д.161-164), согласно которому на почтовый ящик ФИО205 поступило письмо от ФИО1 о необходимости оплаты страховой премии по счету от {Дата} в сумме 192407,77 руб. 

Суд данное доказательство признает недопустимым о основанию, указанному в пункте 3 части 2 статьи 75 УПК РФ, поскольку данные скриншоты (фотографические изображения экрана) не могут быть проверены на предмет достоверности.

Также суд признает недопустимым доказательством сведения о доступе к информационным системам для партнера компании «АльфаСтрахование» (т.10 л.д.83), на которые ссылается обвинение, поскольку указанное доказательство не обладает признаком документа, неизвестен его источник и авторы.

Суд признает также результаты опроса ФИО10 №1 с использованием полиграфа от {Дата} (т.10 л.д.192) недопустимым доказательством, поскольку положениями УПК РФ использование полиграфа не предусмотрено.

Оценивая представленные сторонами обвинения и защиты допустимые доказательства, исследованные в судебном заседании, суд учитывает следующее.

Согласно ст.49 Конституции РФ, обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность. Неустранимые сомнения в виновности лица толкуются в пользу обвиняемого.

В соответствии со ст.14 УПК РФ, обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и противоречивых доказательствах, вызывающих, в том числе и вследствие этого обстоятельства сомнение в их достоверности. Все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном Уголовно-процессуальным кодексом, толкуются в пользу обвиняемого.

Согласно ч.4 ст.302 УПК РФ, обвинительный приговор не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении преступления подтверждена совокупностью исследованных судом доказательств.

В соответствии с п.17 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от {Дата} N 55 "О судебном приговоре", следует неукоснительно соблюдать принцип презумпции невиновности (ст. 49 Конституции Российской Федерации, ст. 14 УПК РФ), согласно которому все неустранимые сомнения в доказанности обвинения, в том числе отдельных его составляющих (формы вины, степени и характера участия в совершении преступления, смягчающих и отягчающих наказание обстоятельств и т.д.), толкуются в пользу подсудимого.

Подсудимый ФИО1 на предварительном следствии, а также в ходе рассмотрения дела судом отрицал свою причастность к присвоению денежных средств, которые ему сдавали работавшие без оформления в (Данные деперсонифицированы) менеджеры. При этом его показания о том, что он действительно по просьбе ФИО10 №1 работал одновременно как ФИО4, а также занимался отчетностью, подтверждаются показаниями допрошенных в судебном заседании свидетелей ФИО19, ФИО18, ФИО16, ФИО17, ФИО30 которые подтвердили, что денежные средства, полученные от клиентов (Данные деперсонифицированы), вместе с заявлениями, полисами и заполненными таблицами передавались ФИО1, а он в свою очередь составлял отчеты и распределял по страховым компаниям, в т.ч. АО «(Данные деперсонифицированы)». Денежные средства, аккумулировались им в сейфе и периодически отвозились в банк. 

При этом, подсудимый настаивает, что в момент его невыхода на работу, в сейфе должно было оставаться 500-600 тыс. рублей, которые получены в том числе от клиентов (Данные деперсонифицированы)». Данное обстоятельство частично подтвердила свидетель ФИО16, которая указала, что в сейфе должна была оставаться выручка за несколько недель, она видела стопку купюр по 1000 и 5000 руб. толщиной в 5 см.

Указанные доводы подсудимого не нашли полного подтверждения в ходе рассмотрения дела, поскольку свидетель ФИО10 №1, сообщил, что после вскрытия сейфа в нем обнаружены только мелкие деньги на сумму 20000 - 30000 руб. 

Также свидетель ФИО29, который вскрывал данный сейф, видел в сейфе какие-то документы в файлах, а также мелкие деньги, сумму назвать не может. Денег крупными купюрами в сейфе он не видел.

Однако, учитывая, что в судебном заседании сам факт хранения ФИО1 наличных денежных средств в сейфе подтвердился всеми допрошенными лицами, однако противоречия в показаниях ФИО1 и ФИО10 №1 в части суммы в соответствии с требованиями УПК РФ в ходе рассмотрения дела устранить не представляется возможным, сомнения в данной части толкуются в пользу подсудимого.

Доводы подсудимого о том, что денежные средства, не внесенные им на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) были им переданы ФИО10 №1, суд оценивает следующим образом.

ФИО10 ФИО10 №1 суду сообщил, что ФИО1 ему передавалась лишь та часть денежных средств, вырученных от продажи полисов, которую необходимо было поместить на расчетный счет (Данные деперсонифицированы), то есть 4-5 раз на сумму не более 1 млн. руб. Указанные обстоятельства подтверждаются фактом перечисления денежных средств, внесенных на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 в адрес страховых компаний. 

Из анализа сведений, имеющихся в выписке по расчетному счету (Данные деперсонифицированы) {Номер} и реестра операций по внесению денежных средств с {Дата} по {Дата} по расчетному счету (Данные деперсонифицированы) {Номер} следует, что за указанный период ФИО1 были внесены денежные средства на сумму 1667022,65 руб. девятью платежами на различные суммы. ФИО10 №1 в период с {Дата} по {Дата} было внесено 809825,35 руб. пятью платежами на различные суммы. Общая сумма внесенных на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) денежных средств с назначением «Поступления страховых платежей» в указанный период составила 2 476 848 руб.

В оплату по агентскому договору {Номер} с ООО «(Данные деперсонифицированы)» со счета (Данные деперсонифицированы) {Номер} в период с {Дата} по {Дата} было перечислено 988284,76 руб., а по другим страховым компаниям: ПАО САК «(Данные деперсонифицированы)» - 259 722,26 руб.; СПАО «Ингосстрах» - 1 097 805,80 руб.

Кроме того, на указанный счет в период с {Дата} по {Дата} поступали денежные средства от иных юридических и физических лиц, на сумму 644160 руб. Агентских вознаграждений от страховых компаний поступило в указанный период 400851,60 руб.

По указанному расчетному счету имелись также и другие расходы, а именно, в том числе: ООО «(Данные деперсонифицированы)» за инструмент: 32500 руб.; ООО (Данные деперсонифицированы)»: 17300 руб.; ПАО «(Данные деперсонифицированы)»: 5000 руб.; УФК по Кировской области (ИФНС по г.Кирову) на сумму: 65083,01 руб.; ОАО «(Данные деперсонифицированы)»: 155695,12 руб.; ОАО «(Данные деперсонифицированы)»: 17800 руб.; ОАО «(Данные деперсонифицированы)»: 14656,16 руб.; ООО «Офис и стиль»: 2315 руб.; ФИО6: 60000 руб.; ООО ЧОО «(Данные деперсонифицированы)»: 4800 руб.; ИП ФИО7: 121446,4 руб.; ИП ФИО8: 104000 руб.; наличными 300000 руб.; различные комиссии: 9587,72 руб.

Таким образом, из выписки по расчетному счету (Данные деперсонифицированы) {Номер} (т.11 л.д.43-73) следует, что за период с {Дата} по {Дата} доходы (Данные деперсонифицированы) (в т.ч. внесенные наличные денежные средства) составляли: 3521859,60 руб., а расходы - 3255996,23 руб., что свидетельствует о том, что организация, помимо деятельности по предоставлению услуг страхования, занималась иными видами деятельности, приносящими доход, в том числе предоставлением помещений в аренду. С учетом этого, баланс по счету в период, относящийся к вмененному преступлению, являлся положительным. При этом, из внесенных ФИО1 и ФИО10 №1 за период денежных средств с назначением «Поступления страховых платежей» в 2476848 руб., было перечислено страховым компаниям, в т.ч. (Данные деперсонифицированы)» 2345812,82 руб. 

Таким образом, руководство (Данные деперсонифицированы) имело в обороте, как наличные, так и безналичные денежные средства для погашения обязательств компании. Вместе с тем, анализ движения по счету не может ни подтвердить, ни опровергнуть доводы ФИО1, поскольку бухгалтерия в (Данные деперсонифицированы) не велась, следовательно, движение денежных средств, полученных от клиентов до внесения их на счет отследить невозможно.

Также с учетом отсутствия в (Данные деперсонифицированы) кассовой книги, первичных бухгалтерских и иных платежных документов, подтвердить факт получения ФИО1 денежных средств на сумму, большую, чем внесено им на счет (Данные деперсонифицированы) также не представляется возможным. 

При этом свидетели ФИО16 и ФИО17 сообщили о том, что в их присутствии ФИО1 передавал денежные средства за реализованные страховые продукты ФИО10 №1, а свидетель ФИО30 пояснила суду, что денежные средства за реализованные страховые продукты (Данные деперсонифицированы)» в период с мая по сентябрь 2018 г. она передавала как ФИО1, так и ФИО10 №1 ФИО10 ФИО31 – сотрудник банка, подтвердила факт внесения денежных средств на счета (Данные деперсонифицированы) как ФИО10 №1, так и ФИО1 Однако, указала, что осуществлять движение по счету мог только руководитель Общества, то есть ФИО10 №1

Таким образом, поскольку денежные средства при оформлении полисов организацией (Данные деперсонифицированы) оприходованы не были, с баланса организации ни в распоряжение ФИО1, ни в распоряжение директора Общества – ФИО10 №1 не поступали, сведения опровергающие доводы ФИО1 о передаче им денежных средств ФИО10 №1 – отсутствуют. В связи с этим, достоверных доказательств того, что денежные средства, подлежащие передаче (Данные деперсонифицированы)», находятся у ФИО1, не имеется. Данное обстоятельство суд трактует в пользу подсудимого.

Наряду с этим, показания ФИО1, о том, что вырученные денежные средства тратились им по просьбе директора «на нужды Общества», в том числе на заработные платы, объективно ничем не опровергаются.

Так, директор (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 сообщил суду, что денежные средства на выплату заработной платы, в том числе ФИО1 и себе использовались исключительно из выручки за услуги по оформлению договоров купли-продажи ТС, заявлений в ГИБДД, техосмотров. При этом, он знает о том, что деньги, полученные от клиентов в качестве страховых премий организации не принадлежат. Однако, суд к данным показаниям ФИО10 №1 относится критически, поскольку они противоречат его же (ФИО35) ранее данным в суде показаниям о том, что он не контролировал финансовую деятельность Общества, фактически доверил её ФИО1, поскольку в ней не разбирался, а отчетность никогда не сверял.

Кроме того, из показаний ФИО10 №1 следует, что периодически имелись случаи перечисления страховым компаниям собственных денежных средств, имевшихся на расчетном счете, тогда как вырученные наличные деньги оставались в офисе, что противоречит условиям агентского соглашения.

Приведенной выпиской данное обстоятельство частично подтверждается, а именно, денежные средства в размере 131035,18 руб., внесенные наличными в период с {Дата} по {Дата} как «страховые платежи» на {Дата} не были распределены в страховые компании, что указывает на то, что денежные средства страхователей использовались в коммерческой деятельности на цели, не связанные со страховыми услугами.

Учитывая, что данные сомнения в ходе рассмотрения дела не могут быть устранены, суд, с учетом положений ст.14 УПК РФ расценивает в пользу подсудимого его доводы о том, что часть суммы, подлежащей перечислению (Данные деперсонифицированы)» и не помещенной на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) была распределена на выплату «заработной платы» ФИО19, ФИО18, ФИО16, ФИО17, ФИО30, а также вознаграждений ФИО1 и ФИО10 №1

Таким образом, каких-либо достоверных и непротиворечивых доказательств того, что именно осужденный получил и присвоил денежные средства, т.е. совершил противоправные действия по безвозмездному изъятию чужого имущества и обращению его в свою пользу, суду стороной обвинения не представлено. Начисление и выплата ФИО1 себе и другим не оформленным в организации работникам, минуя кассу организации, заработной платы и премий, по мнению суда, не может квалифицироваться по ст.160 УК РФ, при том, что заработная плата не может рассматриваться как вверенное чужое имущество, а ее выплата не может рассматриваться как присвоение.

Кроме того, при оценке наличия в действиях подсудимого состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ, суд учитывает следующее.

В соответствии с п. 24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от {Дата} N 48 "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате", при рассмотрении дел о преступлениях, предусмотренных статьей 160 УК РФ, судам следует иметь в виду, что присвоение состоит в безвозмездном, совершенном с корыстной целью, противоправном обращении лицом вверенного ему имущества в свою пользу против воли собственника. Присвоение считается оконченным преступлением с того момента, когда законное владение вверенным лицу имуществом стало противоправным и это лицо начало совершать действия, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу.

Фабула предъявленного ФИО1 обвинения содержит указание на то, что директор (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 достиг устной договоренности с ФИО1 о совместном ведении финансово-хозяйственной деятельности (Данные деперсонифицированы), в том числе и о выполнении обязательств по агентскому договору {Номер} от {Дата}, заключенному с (Данные деперсонифицированы)», согласно которой ФИО1 в частности обязался получать, обеспечивать сохранность и своевременное предоставление в (Данные деперсонифицированы)» как страховой документации, так и полученных от Клиентов денежных средств в виде страховых премий/взносов/дополнительных страховых премий (взносов), в том числе путем внесения соответствующих денежных средств на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) для их последующего перечисления безналичным путем в адрес (Данные деперсонифицированы)» директором (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 Для указанных целей, ФИО1 был уполномочен ФИО10 №1 как на получение от менеджеров (Данные деперсонифицированы) страховой документации и денежных средств по реализованным договорам страхования по страховым продуктам (Данные деперсонифицированы)», так и на личное оформление страховой документации и получение денежных средств от Клиентов. Таким образом, ФИО1 на основании договора {Номер} от {Дата}, заключенного между (Данные деперсонифицированы)» и (Данные деперсонифицированы), а также специального поручения ФИО10 №1 и выписанной в банк доверенности осуществлял в (Данные деперсонифицированы) полномочия по хранению и доставке денежных средств в виде страховых премий/взносов/дополнительных страховых премий (взносов), принадлежащих (Данные деперсонифицированы)».

Из оглашенных в судебном заседании копии свидетельства о государственной регистрации (Данные деперсонифицированы), свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (Данные деперсонифицированы), решения {Номер} единственного учредителя о создании (Данные деперсонифицированы) от {Дата}, решения единственного учредителя о продлении полномочий директора (Данные деперсонифицированы) от {Дата}, устава (Данные деперсонифицированы) (том 10 л.д.172-186) видно, что единственным лицом, которое было вправе без доверенности действовать от имени представляемой организации – ФИО10 №1

Доверенность, выданная ФИО1 в ПАО КБ «УБРиР» давала ему право только от имени физического лица на внесение денежных средств на счет (Данные деперсонифицированы). Функциями по хранению и доставке денежных средств в виде страховых премий/взносов/дополнительных страховых премий данная доверенность ФИО1 не уполномочивала.

Кроме того, агентский договор {Номер} от {Дата} (т.3 л.д. 10-22), доверенность {Номер} от {Дата} (т.10 л.д.91) (Данные деперсонифицированы)» на осуществление юридических и иных действий от имени (Данные деперсонифицированы)» и приобщенное в судебном заседании соглашение о предоставлении доступа от {Дата} о предоставлении ограниченного доступа к корпоративной сети (Данные деперсонифицированы)», а также удаленный интерфейс по взаимодействию при занесении информации по договорам ОСАГО также был заключен с ФИО10 №1 ФИО1 стороной договора, а следовательно агентом, либо его представителем не является.

Вышеназванные Соглашение о предоставлении доступа от {Дата}, Дополнительное соглашение {Номер}, Приложение 1 подписаны директором Кировского филиала (Данные деперсонифицированы)» ФИО2, директором (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1

Суд находит, что указание ФИО1 в Приложении 1 Соглашения о предоставлении доступа от {Дата}, к Дополнительному соглашению {Номер}, к Договору {Номер} от {Дата} не наделяло подсудимого полномочиями от имени (Данные деперсонифицированы) заниматься деятельностью по реализации полисов, а лишь является уведомлением о сотруднике Исполнителя, с кем будет напрямую контактировать Заказчик по вопросам подключения и устранения проблем в работе программного обеспечения.

Таким образом, ни одним из приведенных выше письменных доказательств не подтверждается право ФИО1 от имени (Данные деперсонифицированы)» на законное владение в отношении полученных от клиентов денежных средств в счет оплаты страховых премий/взносов/дополнительных страховых премий (взносов), которые согласно положениям агентского договора {Номер} от {Дата} ООО «(Данные деперсонифицированы) не принадлежали.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п.23 вышеуказанного Постановления Пленума Верховного Суда РФ, противоправное, безвозмездное обращение имущества, вверенного лицу, в свою пользу или пользу других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному законному владельцу этого имущества, должно квалифицироваться судами как присвоение или растрата при условии, что похищенное имущество находилось в правомерном владении либо ведении этого лица, которое в силу должностного или иного служебного положения, договора либо специального поручения осуществляло полномочия по распоряжению, управлению, доставке, пользованию или хранению в отношении чужого имущества.

Суд учитывает, что с учетом вышеприведенных разъяснений Пленума Верховного Суда РФ субъектом преступления, предусмотренного ст.160 УК РФ, является специальный субъект, связанный с собственником имущества не только доверительными, но и правовыми отношениями.

Из этого следует, что если на период совершения лицо было наделено в отношении похищаемого имущества любым из числа названных полномочий и возложение таких полномочий имело юридическое основание, то имущество считается вверенным лицу, т.е. находящимся в его правомерном владении либо ведении. Правомерное владение нужно определять со ссылкой на гражданское законодательство, регулирующее отношения, охраняемые нормами об ответственности за хищения.

Гражданское законодательство предусматривает, что сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными им лицами (ч.1 ст.160 ГК РФ).

Как установлено положением пункта 1 части 1 ст.161 ГК РФ для сделок юридических лиц между собой и с гражданами предусмотрена обязательная письменная форма.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1005 ГК РФ по агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала. По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки. По сделке, совершенной агентом с третьим лицом от имени и за счет принципала, права и обязанности возникают непосредственно у принципала.

Исходя из анализа приведенного выше законодательства договор между юридическим и физическим лицом, в том числе наделяющий третье лицо правами от имени агента, должен быть обязательно заключен в письменной форме (ч.1 ст.161 ГК РФ), или его наличие должно быть подтверждено письменными доказательствами.

Однако, указание в обвинении на специальное поручение директора (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1, наделяющее ФИО1 полномочиями по хранению и доставке денежных средств, принадлежащих (Данные деперсонифицированы)», не может быть судом расценено как договор между физическими лицами в отношении движимого имущества, в связи с чем юридическое основание полномочий в отношении похищаемого имущества отсутствует. Следовательно, имущество в виде денежных средств не считается вверенным ФИО1, и в нарушение пункта 1 части 1 ст.161 ГК РФ не могло находиться в его правомерном владении либо ведении. 

Кроме того, преступление, предусмотренное ст. 160 УК РФ совершается только с прямым умыслом и корыстной целью. Лицо осознает, что с корыстной целью совершает присвоение или растрату вверенного ему чужого имущества, и желает этого.

Согласно ст. 5 УК РФ лицо подлежит уголовной ответственности только за те общественно опасные действия (бездействие) и наступившие общественно опасные последствия, в отношении которых установлена его вина. Объективное вменение, то есть уголовная ответственность за невиновное причинение вреда, не допускается, что значит вменение в вину деяния, общественную опасность которого лицо не предвидело и не могло предвидеть будет незаконным.

Согласно пункту 24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате" от {Дата} N 48, присвоение состоит в безвозмездном, совершенном с корыстной целью, противоправном обращении лицом вверенного ему имущества в свою пользу против воли собственника. Присвоение считается оконченным преступлением с того момента, когда законное владение вверенным лицу имуществом стало противоправным и это лицо начало совершать действия, направленные на обращение указанного имущества в свою пользу (например, с момента, когда лицо путем неисполнения обязанности лица поместить на банковский счет собственника вверенные этому лицу денежные средства).

Согласно обвинению ФИО1, получив в период с 07.30 час. {Дата} до 18.00 час. {Дата} вверенные ему денежные средства в общей сумме 2 929 441 руб. 02 коп., действуя умышленно из корыстных побуждений, об их поступлении и необходимости перечисления в (Данные деперсонифицированы)» ФИО10 №1 не сообщил, на расчетный счет (Данные деперсонифицированы) для последующего их перечисления директором (Данные деперсонифицированы) ФИО10 №1 в адрес (Данные деперсонифицированы)» не внес и иным образом ФИО10 №1 или в адрес (Данные деперсонифицированы)» не передал, а незаконно обратил их в свою пользу и в дальнейшем распорядился ими по собственному усмотрению, то есть присвоил их.

Суд находит, что обвинением за основу взят вывод Арбитражного суда Кировской области по делу {Номер} от {Дата}, о наличии у (Данные деперсонифицированы) перед (Данные деперсонифицированы)» задолженности по агентскому договору {Номер} от {Дата} в сумме 2 929 441,02 руб. 

В решении Арбитражного суда Кировской области от {Дата} по делу {Номер} в частности указано, что суд принимает во внимание пояснения сторон о том, что непосредственное взаимодействие между сторонами в рамках агентского договора осуществлялось через ФИО1, полномочия которого ответчик устно подтверждал истцу. ФИО1, как уполномоченному ответчиком представителю был предоставлен доступ в информационную систему «АС-Полис». 

Согласно ст.90 УПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу приговором, за исключением приговора, постановленного судом в соответствии со статьей 226.9, 316 или 317.7 УПК РФ, либо иным вступившим в законную силу решением суда, принятым в рамках гражданского, арбитражного или административного судопроизводства, признаются судом, прокурором, следователем, дознавателем без дополнительной проверки. При этом такие приговор или решение не могут предрешать виновность лиц, не участвовавших ранее в рассматриваемом уголовном деле.

Суд находит, что выводы Арбитражного суда Кировской области, основанные на правоотношениях, предусмотренных ст.309, 310, 1005, 1008 ГК РФ и связанные с неисполнением участником гражданского оборота (Данные деперсонифицированы) денежного обязательства по договору, могут быть признаны судом без дополнительной проверки, однако не могут сами по себе свидетельствовать о виновности ФИО1 в присвоении данных денежных средств.

Кроме того, обвинением не дана оценка обстоятельствам, которые не являлись предметом рассмотрения делу {Номер}, а именно: не опровергнутым судом доводам о том, что часть денежных средств осталась в сейфе, на сумму, очевидно не менее 20000 руб.; действиям ФИО1, в результате которых часть денежных средств, составляющая по его расчетам 1090000 руб., полученных от клиентов в период с мая по сентябрь 2018 г., выплачена им в качестве заработной платы; а также в отношении того, что остальные деньги передавалась наличными ФИО10 №1 для последующего внесения тем на счет (Данные деперсонифицированы).

Таким образом, размер ущерба (Данные деперсонифицированы)», на котором в процессе рассмотрения дела настаивал государственный обвинитель, объективно не подтвержден. Вывод об обращении ФИО1 денежных средств в сумме 2 929 441,02 руб. в свою пользу основан на предположении. Следовательно, вина подсудимого в присвоении данных денежных средств – не доказана. Устранить возникшие у суда сомнения в виновности ФИО1 в ходе рассмотрения дела не представилось возможным.

Оснований, для переквалификации действий подсудимого на другую статью УК РФ в порядке п.3 ч.8 ст.246 УПК РФ не имеется.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу об отсутствии бесспорных доказательств наличия в действиях подсудимого вины, и состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.160 УК РФ.

Поскольку государственное обвинение настаивает на предъявленном ФИО1 обвинении, учитывая установленные в ходе судебного разбирательства обстоятельства, суд оправдывает ФИО1 по предъявленному ему обвинению в полном объеме, постановляя на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ оправдательный приговор.

В связи с оправданием ФИО1 в полном объеме предъявленного обвинения, суд отменяет избранную в отношении подсудимого меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении и, в соответствии со ст. 134 УПК РФ признает за ним право на реабилитацию. 

Вещественными доказательствами, находящимися при уголовном деле, суд считает необходимым распорядиться в соответствии со ст.ст. 81- 82 УПК РФ. 

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 302, 304 - 306 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Оправдать ФИО1 по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации, за отсутствием в его действиях состава преступления.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить.

В соответствии с ч.1 ст.134 УПК РФ признать за ФИО1 право на реабилитацию в связи с его оправданием по предъявленному обвинению по ч.4 ст.160 УК РФ.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства: CD-R диск с сопроводительным письмом вх. {Номер} от {Дата} хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кировский областной суд через Первомайский районный суд г. Кирова в течение 10 суток с момента провозглашения. 

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, о чем должен заявить ходатайство в апелляционной жалобе.

Председательствующий А.Ю. Сапожников