№ Э-1-25/2023

УИД 46RS0018-01-2023-000158-58

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

пос. Поныри

Курской области 06 сентября 2023 г.

Поныровский районный суд Курской области в составе председательствующего судьи Евсюкова С.А.,

при секретаре Дудиной Н.Ф.,

с участием: 

государственного обвинителя – прокурора Поныровского района Курской области Лавренова А.Н., 

подсудимого ФИО1,

защитника – адвоката Поветкиной Т.В., 

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г.Курска, зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

...>, гражданина РФ, имеющего основное общее образование, холостого, не работающего, судимого 11.11.2022 приговором мирового судьи судебного участка Поныровского судебного района Курской области по ч.1 ст.173.2 УК РФ к наказанию в виде 200 часов обязательных работ, 

- обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО1 совершил приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона Российской Федерации № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» - электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Исходя из п. 1 ч. 2 ст. 2 Федерального закона Российской Федерации № 63-ФЗ от 06.04.2011 «Об электронной подписи» - электронная подпись это информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

Согласно п. 3.1.9 ГОСТ 2.051-2013 «Единая система конструкторской документации (ЕСКД). Электронные документы. Общие положения (с поправкой)» электронный носитель - это материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники.

Как следует из ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона Российской Федерации № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Часть 2 статьи 861 Гражданского кодекса Российской Федерации, устанавливает, что расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами. 

В соответствии с ч. 1 ст. 863 Гражданского кодекса Российской Федерации, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

05 февраля 2021 г. в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «РИВЬЕРА» (далее по тексту - ООО «РИВЬЕРА»), ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, согласно которым единственным учредителем и генеральным директором (руководителем) указанной организации является ФИО1, фактически не осуществляющий управление и финансово-хозяйственную деятельность указанного общества.

15 февраля 2021 г. к ФИО1, посредствам мобильной связи, обратилось неустановленное лицо по имени Кирилл, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета на ООО «РИВЬЕРА» в банковских учреждениях с системой дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть электронные средства и электронную подпись и электронные носители информации, при помощи которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «РИВЬЕРА», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.

Получив указанное предложение, у ФИО1, находившегося в доме, расположенном по адресу: 

<

...>, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств, электронной подписи и электронных носителей информации.

17 февраля 2021 г. в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, реализуя свой преступный умысел, являясь учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «РИВЬЕРА», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронной подписи и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «РИВЬЕРА» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве учредителя и генерального директора (руководителя) указанного юридического лица, лично обратился в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

...>, с заявлением о присоединении (открытии банковского счета), указав номер телефона - «915-519-9365» и адрес электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на основании которых 17.02.2021 ООО «РИВЬЕРА» в отделении ПАО «Сбербанк» открыт расчетный банковский счет №, с возможностью осуществления дистанционного банковского обслуживания, с целью которого к расчетному банковскому счету ООО «РИВЬЕРА» подключена электронная подпись и система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, а для идентификации работы, используется логин и способ SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». На указанные ФИО1, номер телефона - «915-519-9365» и адрес электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, от ПАО «Сбербанк» поступило электронное средство - одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, а также электронная подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «РИВЬЕРА». После этого, ФИО1, действуя как учредитель и генеральный директор (руководитель) ООО «РИВЬЕРА», в отделение ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>, лично получил электронные средства и электронную подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете № ООО «РИВЬЕРА» открытом в отделении ПАО «Сбербанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронной подписи неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, продолжая реализовывать свой преступный умысел, 17 февраля 2021 г. в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, как учредитель и генеральный директор (руководитель) ООО «РИВЬЕРА», лично обратился в филиал «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК»), расположенный по адресу: 

<

...>, где на основании поданного им заявления, и указанных номера телефона - «915-519-9365» и адреса электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, в филиале «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК») были открыты расчетные банковские счета № и № и оформлена заявка на получение банковской карты, с возможностью осуществления дистанционного банковского обслуживания, с целью которого к расчетному банковскому счету ООО «РИВЬЕРА» подключена электронная подпись и система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, а для идентификации работы используется логин и способ SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». На указанные ФИО1, номер телефона - «915-519-9365» и адрес электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, из филиал «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК») поступило электронное средство - одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, а также электронная подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания филиал «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК») по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «РИВЬЕРА». После этого, ФИО1, действуя как учредитель и генеральный директор (руководитель) ООО «РИВЬЕРА», в филиале «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК»), расположенном по адресу: 

<

...>, лично получил электронные средства и электронную подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «РИВЬЕРА» открытых в филиал «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК»), для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронной подписи неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

17.02.2021 в вечернее время ФИО1, находясь около дома, расположенного по адресу: 

<

...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в нарушение положений Федерального закона Российской Федерации № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона Российской Федерации № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», по ранее достигнутой договоренности, лично передал неустановленному лицу по имени Кирилл, полученные от сотрудников ПАО «Сбербанк» и ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК») электронный носитель информации - банковскую карту и пакеты документов, тем самым сбыв указанные электронные средства, электронные подписи и электронный носитель информации.

На основании этого, неустановленное лицо по имени Кирилл получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами № и №, открытыми ООО «Ривьера» в филиале «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК»), расчетным банковским счетом №, открытым ООО «РИВЬЕРА» в отделении ПАО «Сбербанк», посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

В продолжение реализации преступного умысла, 01 марта 2021 г. в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «РИВЬЕРА», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронной подписи и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «РИВЬЕРА» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве учредителя и генерального директора (руководителя) указанного юридического лица, лично обратился в филиал ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

...> «б», с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, указав номер телефона - «915-519-9365» и адрес электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на основании которых 01.03.2021 ООО «РИВЬЕРА» в филиале ПАО Банк «ФК Открытие» открыты расчетные банковские счета открыты расчетные банковские счета № и № и оформлена заявка на получение банковской карты, с возможностью осуществления дистанционного банковского обслуживания, с целью которого к расчетному банковскому счету ООО «Ривьера» подключена электронная подпись и система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, а для идентификации работы используется логин и способ SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». На указанные ФИО1, номер телефона - «915-519-9365» и адрес электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, из филиал ПАО Банк «ФК Открытие» поступило электронное средство - одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, а также электронная подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» открытых расчетных банковских счетов ООО «Ривьера». После этого, ФИО1, действуя как учредитель и генеральный директор (руководитель) ООО «РИВЬЕРА», в филиале ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

...> «б», лично получил электронные средства и электронную подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «РИВЬЕРА» открытых в филиале ПАО Банк «ФК Открытие», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронной подписи неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, продолжая реализовывать свой преступный умысел, 01 марта 2021 г. в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, как учредитель и генеральный директор (руководитель) ООО «РИВЬЕРА», обратился с заявлением - офертой на комплексное оказание банковских услуг в территориальный офис ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, где на основании поданного им заявления, и указанных номера телефона - «915-519-9365» и адреса электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, в территориальном офисе ПАО «Росбанк» был открыт расчетный банковский счет №, с возможностью осуществления дистанционного банковского обслуживания, с целью которого к расчетному банковскому счету ООО «Ривьера» подключена электронная подпись и система дистанционного банковского обслуживания, где для идентификации работы используется логин и способ SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». На, указанные ФИО1, номер телефона - «915-519-9365» и адрес электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, из ПАО «Росбанк» поступило электронное средство - одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, а также электронная подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» в территориальном офисе ПАО «Росбанк» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «РИВЬЕРА». После этого, ФИО1, действуя как учредитель и генеральный директор (руководитель) ООО «Ривьера», в территориальном офисе ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, лично получил электронные средства и электронную подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах ООО «РИВЬЕРА» открытых в ПАО «Росбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронной подписи неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

01.03.2021 в вечернее время ФИО1, находясь около дома, расположенного по адресу: 

<

...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в нарушение положений Федерального закона Российской Федерации № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона Российской Федерации № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», по ранее достигнутой договоренности, лично передал неустановленному лицу по имени Кирилл, полученные от сотрудников ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО «Росбанк» электронные носители информации - банковскую карту «Mastercard Business» и пакеты документов, тем самым сбыв указанные электронные средства, электронные подписи и электронный носитель информации, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» и «PRO ONLINE».

На основании этого, неустановленное лицо по имени Кирилл получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами № и №, открытыми ООО «Ривьера» в филиале ПАО Банк «ФК Открытие», расчетным банковским счетом №, открытым ООО «Ривьера» в ПАО «Росбанк», посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

В продолжение реализации преступного умысла, 11 марта 2021 г. в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «Ривьера», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронной подписи и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Ривьера» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве учредителя и генерального директора (руководителя) указанного юридического лица, лично обратился в дополнительный офис АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: 

<

...>, с заявлениями о присоединении к Единому сервисному договору, о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы АС ДБО ЮЛ «Интернет-Клиент»/«Мобильный банк» № 606, о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк», на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк», указав номер телефона - «915-519-9365» и адрес электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на основании которых 11.03.2021 ООО «Ривьера» в АО «Россельхозбанк» открыты расчетные банковские счета № и № и оформлена заявка на получение банковской карты, с возможностью осуществления дистанционного банковского обслуживания, с целью которого к расчетному банковскому счету ООО «Ривьера» подключена электронная подпись и система дистанционного банковского обслуживания, где проводятся банковские операции, а для идентификации используются логин и способ SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». На указанные ФИО1, номер телефона - «915-519-9365» и адрес электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, из АО «Россельхозбанк» поступило электронное средство - одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, а также электронная подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «БИЗНЕС ПОРТАЛ» открытых расчетных банковских счетов ООО «Ривьера». После этого, ФИО1, действуя как учредитель и генеральный директор (руководитель) ООО «Ривьера», в АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>, лично получил электронные средства, электронный носитель информации - функциональный ключевой носитель, предназначенный для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета, электронную подпись, а также электронный носитель информации - банковскую карту «Mastercard Business Instant Issue», предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетных банковских счетах № и № ООО «Ривьера» открытых в АО «Россельхозбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронной подписи неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В тот же день, 01.03.2021 в вечернее время ФИО1, находясь около дома, расположенного по адресу: 

<

...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в нарушение положений Федерального закона Российской Федерации № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона Российской Федерации № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», по ранее достигнутой договоренности, лично передал неустановленному лицу по имени Кирилл, полученные от сотрудников АО «Россельхозбанк» электронную подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Клиент» по обслуживанию открытых расчетных банковских счетов ООО «Ривьера», а также электронные носители информации - функциональный ключевой носитель и банковскую карту «Mastercard Business Instant Issue».

На основании этого, неустановленное лицо по имени Кирилл получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами № и №, открытыми ООО «Ривьера» в АО «Россельхозбанк», посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

В продолжение реализации преступного умысла, 12 марта 2021 г. в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ФИО1, являясь учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «Ривьера», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным банковским счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, электронной подписи и электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Ривьера» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным банковским счетам, действуя в качестве учредителя и генерального директора (руководителя) указанного юридического лица, лично обратился в операционный офис «Курский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г. Курск, Красная площадь, д.6, с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», указав номер телефона - «915-519-9365» и адрес электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ ООО «РИВЬЕРА» в АО «Райффайзенбанк» открыт расчетный банковский счет №, с возможностью осуществления дистанционного банковского обслуживания с использовании системы «Банк-Клиент», с целью которого к расчетному банковскому счету ООО «Ривьера» подключена электронная подпись, где проводятся банковские операции, а для идентификации используются логин и способ SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового SMS-пароля, позволяющие идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». На указанные ФИО1, номер телефона - «915-519-9365» и адрес электронной почты - «efremevg02@mail.ru», не находящиеся в его пользовании и распоряжении, из АО «Райффайзенбанк» поступило электронное средство - одноразовый уникальный пароль в виде SMS-сообщения и уникальный логин, а также электронная подпись, предназначенные для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» открытого расчетного банковского счета ООО «Ривьера». После этого, ФИО1, действуя как учредитель и генеральный директор (руководитель) ООО «РИВЬЕРА», в операционный офис «Курский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г. Курск, Красная площадь, д. 6, лично получил электронные средства, электронный носитель информации - функциональный ключевой носитель, предназначенный для подключения к системе «Банк-Клиент» с использованием личного кабинета, электронную подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчетном банковском счете № ООО «Ривьера» открытом в АО «Райффайзенбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронной подписи неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В тот же день, 12.03.2021 в вечернее время ФИО1, находясь около дома, расположенного по адресу: 

<

...>, действуя в целях реализации своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в нарушение положений Федерального закона Российской Федерации № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона Российской Федерации № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», по ранее достигнутой договоренности, лично передал неустановленному лицу по имени Кирилл, полученную от сотрудников АО «Райффайзенбанк» электронную подпись, предназначенную для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» по обслуживанию открытого расчетного банковского счета ООО «Ривьера».

На основании этого, неустановленное лицо по имени Кирилл получило доступ к дистанционному управлению расчетным банковским счетом № ООО «Ривьера» открытом в АО «Райффайзенбанк», посредством сети «Интернет» с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

За сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств на банковских счетах открытых в ПАО «Сбербанк», ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК»), ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Росбанк», АО «Россельхозбанк», АО «Райффайзенбанк», ФИО1 получил от неустановленного лица по имени Кирилл денежные средства в сумме 30 000 рублей.

В судебном заседании подсудимый ФИО1 вину в совершении инкриминируемого ему преступления признал в полном объеме, раскаялся в содеянном, на основании ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался. 

Как следует из оглашенных в порядке ст.276 показаний ФИО1, данных на предварительном следствии (л.д.18-25, 54-57), по просьбе ранее незнакомого лица по имени Кирилл, он как генеральный директор ООО «Ривьера», фактически данные полномочия не осуществляющий, открыл расчетные счета в нескольких банках, указанные в обвинительном заключении, при этом в контактных данных, а именно мобильный телефон и адрес электронной почты он указал те, которые ему сказал Кирилл: адрес электронной почты: «efremevg02@mail.ru», мобильный телефон: 

<

***>, которыми он лично никогда не пользовался, кому они принадлежат ему не известно. Необходимые для открытия счетов документы и печать ООО «Ривьера» ему передавал Кирилл. 

Так он открыл счета:

17 февраля 2021 г. в ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: 

<

...>; в филиале «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК»), расположенном по адресу: 

<

...>;

01 марта 2021 г. в филиале ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: 

<

...> «б»; в филиале территориальный офис ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: 

<

...>

11 марта 2021 г. в АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

...>;

12 марта 2021 г. в операционном офисе «Курский» АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г. Курск, Красная площадь, д. 6

В день открытия счетов Кирилл на автомобиле «Рено» отвозил его домой, где в вечернее время около своего дома, расположенного по адресу: 

<

...>, ФИО2 передавал Кириллу все полученные в банках документы и электронные носители, позволяющие осуществлять управление счетами ООО «Ривьера» с возможностью приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках безналичных расчетов.

За то, что ФИО2 открыл банковские счета на ООО «Ривьера», 12.03.2021 у дома, расположенного по адресу: 

<

...>, он получил от Кирилла денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей.

Кроме признательных показаний подсудимого, вина ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ст.187 ч.1 УК РФ, также подтверждается исследованными в ходе судебного следствия письменными доказательствами, а именно: 

сведениями о банковских счетах ООО «РИВЬЕРА» от 14.04.2023, согласно которым на ООО «РИВЬЕРА» 17.02.2021 в ПАО «Сбербанк» открыт расчетный банковский счет №, 17.02.2021 в «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК») открыты расчетные банковские счета № и №, 01.03.2021 в ПАО Банк «ФК Открытие» открыты расчетные банковские счета № и №, 01.03.2021 в ПАО «Росбанк» открыт расчетный банковский счет №, 11.03.2021 в АО «Россельхозбанк» открыты расчетные банковские счета № и №, 12.03.2021 в АО «Райффайзенбанк» открыт расчетный банковский счет № (том 1 л.д. 57);

выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой 05.02.2021 в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации общества с ограниченной ответственностью «РИВЬЕРА» (ООО «РИВЬЕРА»), ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, единственным учредителем и генеральным директором (руководителем) указанной организации является ФИО1 Адрес юридического лица: 

<

...> (т.1 л.д. 88-93);

протоколом осмотра предметов от 23.05.2023, где зафиксирован осмотр CD-R компакт-диск, предоставленного УФНС России по Курской области, на котором содержится информация о юридическом лице ООО «Ривьера» и документах, предусмотренных законодательством для регистрации данного юридического лица в ЕГРЮЛ. Единственным учредителем и генеральным директором ООО «Ривьера» указан ФИО1 (т.1 л.д. 126-127);

протоколом осмотра предметов от 19.06.2023, осмотрена банковская выписка АО «Райффайзенбанк» ООО «Ривьера», подтверждающая наличие расчетного счета 40№, открытого 12.03.2021 ФИО1 (т.1 л.д. 138);

протоколом осмотра предметов от 15.05.2023, осмотрена выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ООО «Ривьера» в Курском отделении № 8596 ПАО СБЕРБАНК, по операциям на счетах, действовавших в период с 17.02.2021 по 25.04.2022, счет № (т.1 л.д. 143);

протоколом осмотра предметов от 15.05.2023, осмотрены расширенные выписки по операциям на счетах ООО «Ривьера» № и № в АО «Россельхозбанк», за период с 11.03.2021 по 05.05.2023 (т.1 л.д. 148);

протоколом осмотра предметов от 23.05.2023, осмотрены сведения о счетах, открытых в ПАО «Банк Синара» на имя ООО «Ривьера», счета № и № с 17.02.2021 по 29.04.2021 (т.1 л.д. 153);

протоколом осмотра предметов от 31.05.2023, осмотрена выписка по счету № ООО «Ривьера» за период с 01.03.2021 по 04.05.2023, в ПАО Росбанк (т.1 л.д. 157);

протоколом осмотра предметов от 15.06.2023, осмотрен оптический лазерный компакт-диск, содержащий сведения - выписку по операциям на счетах ООО «Ривьера» № 40702810805310002023, № 40702810705310002039, открытых в филиале ПАО Банк «ФК Открытие» (т.1 л.д. 161);

письмом филиала ПАО «МТС» в Курской области № 19631-Ц-2023 от 19.06.2023, со сведениями об абоненте абонентский № с 09.02.2021, который указывал в качестве контакта в банках ФИО2, зарегистрирован на имя ФИО3 (т.1 л.д. 163);

протоколом осмотра предметов от 15.06.2023, осмотрен лазерный компакт-диск, на котором содержится информация о документах на открытие специального карточного счета в рублях РФ для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпуска карты на имя держателя - ФИО1, и просьбой открыть расчетный счет, с использованием системы «Бизнес Портал», предоставить бизнес-карту «Mastercard Business» (т.1 л.д. 171);

заявлением ФИО2 в ПАО Банк «ФК Открытие» от 17.02.2021, о присоединении к правилам банковского обслуживания (т.1 л.д. 172-173);

протоколом осмотра предметов от 15.06.2023, осмотрен оптический лазерный компакт-диск, на котором содержится информация об открытии 17.02.2021 банковского счета № ООО «Ривьера», генеральным директором ФИО2, в ПАО «Сбербанк» в платежной системе «MasterCard Business» (т.1 л.д. 177);

заявлением ФИО2 в ПАО «Сбербанк» от 17.02.2021, о присоединении к правилам об открытие счета (т.1 л.д. 178-181);

протоколом осмотра предметов от 16.06.2023, осмотрен оптический компакт-диск, на котором содержится информация об открытии ФИО2 банковского счета на ООО «Ривьера» в филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк» 17.02.2021 (том 1 л.д. 185-186);

заявлением ФИО4 об открытии банковского счета в филиале «Дело» ПАО «СКБ-Банк» (т.1 л.д. 187-190);

протоколом осмотра предметов от 16.06.2023, осмотрено банковское досье ПАО «Росбанка» ООО «Ривьера» по счету №, открытому ФИО2, с указанным контактным телефоном «+79155199365», расписка в получении банковской/кредитной карты ООО «Ривьера» 11.03.2021 (т.1 л.д. 192)

заявлением-офертой ФИО2 на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «РОСБАНК» (том 1 л.д. 193-208);

документами из банковского досье АО «Россельхозбанк», подтверждающими открытие счета ФИО2 в ОА «Россельхозбанк» (т.1 л.д. 211-249);

протоколом осмотра предметов от 21.06.2023, осмотрено досье клиента ООО «Ривьера» АО «Россельхозбанк», в котором содержатся документы, подтверждающие открытие ФИО2 11.03.2021 расчетного счета № на ООО «Ривьера», получение им карты АО «Россельхозбанк» и/или карты Priority Pass (т.2 л.д. 1-2);

документами из банковского досье АО «Райфайзенбанк», подтверждающими открытие счета ФИО2 на ООО «Ривьера» (т.2 л.д. 4-12);

протокол осмотра предметов от 24.06.2023, осмотрено банковское досье АО «Райфайзенбанк» в отношении ООО «РИВЬЕРА», в котором имеются документы, подтверждающие открытие счета ФИО2 на ООО «Ривьера» 12.03.2021 расчётного счета, с указанием контактном номера мобильного телефона «

<

***>», адреса электронной почты «efremevgo2@mail.ru» (т.2 л.д. 13-14);

постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 25.06.2023: CD-R компакт-диск, содержащего клиентское (банковское) досье, открытое в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»; CD-R компакт-диск, содержащего клиентское (банковское), открытое в ПАО «Сбербанк»; CD-R компакт-диск, содержащего клиентское (банковское), открытое в филиале «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО Банк Синара); клиентское (банковское) досье, открытое в АО «Россельхозбанк»; клиентское (банковское) досье, открытое в ПАО «Росбанк»; клиентское (банковское) досье, открытое в АО «Райффайзенбанк» (т.2 л.д. 15).

Нарушений требований Конституции РФ и уголовно-процессуального закона при получении исследованных при рассмотрении дела доказательств, которые можно было бы расценить, как основания для признания их недопустимыми, не установлено. 

Совокупность имеющихся в деле допустимых и достоверных доказательств, является достаточной для признания подсудимого ФИО2 виновным в совершении инкриминируемого преступления.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу и подтвержденных достоверными и допустимыми доказательствами.

Оценивая доказательства в совокупности, суд приходит к выводу, что вина подсудимого ФИО2 в совершении приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, полностью доказана, поскольку ФИО2, имея умысел на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстных побуждений, руководствуясь мотивом обогащения, осознавая противоправный характер и общественную опасность своих действий, от имени генерального директора ООО «Ривьера» открыл расчетные счета в ПАО «Сбербанк», ПАО «СКБ-банк» (ПАО «СИНАРА БАНК»), ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Росбанк», АО «Россельхозбанк», АО «Райффайзенбанк», и передал неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, по счетам, открытым в различных кредитных организациях. 

У суда не вызывает сомнения то, что во время совершения преступления ФИО2 осознавал фактический характер и общественную опасность своих действий, мог руководить ими, предвидел возможность наступления общественно опасных последствий, поскольку согласно сведениям ОБУЗ «Поныровская ЦРБ» подсудимый на учете врача-психиатра не состоит (т.2 л.д.66), а сомневаться в его психической полноценности у суда нет оснований. 

При определении вида и размера наказания суд, в соответствии со ст.ст.43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного подсудимым, данные о его личности, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначаемого наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

На основании ст.61 УК РФ, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, суд его письменные объяснения (т.1 л.д.43, 53, 100, 103, 107, 111, 115, 119, 123), как явки с повинной, в которых он, до возбуждения уголовного дела, изобличил себя в инкриминируемом преступлении сообщил обстоятельства его совершения, признание вины, раскаяние в содеянном.

В соответствии со ст.63 УК РФ, отягчающих наказание обстоятельств, не установлено. 

В качестве характеризующих личность данных суд учитывает подсудимому ФИО2 положительную характеристику по месту жительства, удовлетворительную из отделения МВД России по Поныровскому району Курской области. 

При этом, суд учитывает ФИО2 совокупность смягчающих наказание обстоятельств, его поведением во время и после совершения преступления, отсутствие судимости на момент совершения преступления, что существенно уменьшает степень общественной опасности преступления, и, признавая данные обстоятельства исключительными, находит возможным применить ст.64 УК РФ, то есть назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрено санкцией ст.187 ч.1 УК РФ. 

С учетом тяжести содеянного, конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимого, целей наказания, предусмотренных ст.43 УК РФ, последствий наступивших от совершения преступного действия, положений ст.64 УК РФ, суд считает необходимым назначить подсудимому ФИО2 наказание в виде обязательных работ, что будет способствовать целям исправления и перевоспитания осужденного, а также назначению уголовного судопроизводства, предусмотренного ст.6 УПК РФ. 

Избранная на предварительном следствии в отношении ФИО2 мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, подлежит отмене, поскольку целью применения данной меры пресечения являлась возможность скрыться от органов предварительного следствия и суда, однако в настоящее время, основания послужившие применению данной меры пресечения, отпали. 

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, суд не находит возможным изменить категорию преступления на менее тяжкую по основаниям, предусмотренных ч.6 ст.15 УК РФ.

При разрешении вопроса о вещественных доказательствах по делу, суд руководствуется положениями ст.81 УПК РФ, на основании чего, считает, что вещественные доказательства: 

- CD-R компакт-диск, содержащий клиентское (банковское) досье, открытое в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»; 

- CD-R компакт-диск, содержащий клиентское (банковское) досье, открытое в ПАО «Сбербанк»; 

- CD-R компакт-диск, содержащий клиентское (банковское) досье, открытое в филиале «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО Банк Синара); 

- клиентское (банковское) досье, открытое в АО «Россельхозбанк»; 

- клиентское (банковское) досье, открытое в ПАО «Росбанк»; 

- клиентское (банковское) досье, открытое в АО «Райффайзенбанк», 

– подлежат хранению при уголовном деле.

Гражданский иск не заявлен.

Руководствуясь ст.ст.303, 304, 307 – 310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание, с применением ст.64 УК РФ, в виде 400 (четырехсот) часов обязательных работ, определяемых органом местного самоуправления по согласованию с уголовно-исполнительной инспекцией.

На основании ст.69 ч.5 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, назначенных по настоящему приговору и приговору мирового судьи судебного участка Поныровского судебного района суда Курской области от 11 ноября 2022 г., окончательно назначить ФИО1 наказание в виде 460 (четырехсот шестидесяти) часов обязательных работ, определяемых органом местного самоуправления по согласованию с уголовно-исполнительной инспекцией.

Зачесть ФИО1 в срок наказания, отбытое наказание по приговору мирового судьи судебного участка Поныровского судебного района суда Курской области от 11 ноября 2022 г. в виде 200 (двухсот) часов обязательных работ.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО1 отменить.

Вещественные доказательства: 

- CD-R компакт-диск, содержащий клиентское (банковское) досье, открытое в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие»; 

- CD-R компакт-диск, содержащий клиентское (банковское) досье, открытое в ПАО «Сбербанк»; 

- CD-R компакт-диск, содержащий клиентское (банковское) досье, открытое в филиале «Дело-банк» ПАО «СКБ-банк» (ПАО Банк Синара); 

- клиентское (банковское) досье, открытое в АО «Россельхозбанк»; 

- клиентское (банковское) досье, открытое в ПАО «Росбанк»; 

- клиентское (банковское) досье, открытое в АО «Райффайзенбанк», хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Поныровский районный суд Курской области в течение 15 суток со дня провозглашения.

Судья С.А. Евсюков