Дело ----- 

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

дата г.Чебоксары

Ленинский районный суд г.Чебоксары Чувашской Республики в составе

председательствующего судьи Дмитриева А.В.,

при секретаре судебного заседания Алексеевой А.В., 

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г.Чебоксары Петрова А.В., 

представителя потерпевшего КПК «------ -----» ФИО3 №1, 

потерпевшего ФИО3 №8, 

подсудимого ФИО2, его защитника – адвоката Ильина С.В., представившего удостоверение ----- и ордер -----с от дата,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО2, дата года рождения, уроженца адрес, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: адрес, проживающего по адресу: адрес, адрес, адрес, имеющего высшее образование, состоящего в зарегистрированном браке, имеющего двоих малолетних детей, работающего индивидуальным предпринимателем и в ООО МК «------» адрес, военнообязанного, не судимого, 

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.3 ст.159.1, ч.5 ст.159, ч.3 ст.159.1, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159.1, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159.1, ч.2 ст.159 УК РФ,

установил:

ФИО2 совершил преступления против собственности при следующих обстоятельствах. 

1. Так он, зарегистрированный в качестве индивидуального предпринимателя, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием в октябре дата года обратился к ранее знакомому председателю КПК «------ -----» ФИО3 №1 с заявлением о приеме в члены кооператива и после уплаты вступительного паевого взноса был принят в члены вышеуказанного кооператива. С момента вступления в КПК «------ -----» ФИО2 неоднократно обращался в кооператив с заявлением о представлении ему займа на небольшой срок, которые он погашал своевременно и в полном объеме, тем самым вошел в доверие к председателю КПК «------ -----» ФИО3 №1 

Он же в августе дата года путем злоупотребления доверием обратился в кооператив для выдачи ему займа в размере около ------ руб. для покупки станков по производству мебели и погашения договора займа, заключенного с КПКГ «------», обещая вернуть сумму займа через 12 месяцев. 

Под воздействием обмана, председатель кооператива ФИО61 не подозревая об истинных намерениях ФИО2, в дневное время суток дата в офисе кооператива ----- по адресу: адрес, от имени КПК «------ -----» заключил с пайщиком ФИО2 договор займа ----- от дата на сумму ------ руб. сроком на 12 месяцев до дата год, под 3% в месяц.

В этот же день ФИО2, создавая видимость исполнения обязательств по возврату денег по указанному договору займа, заключил следующие договоры:

- договор залога имущества ----- от дата, согласно которого залогодатель в лице ФИО2 передает залогодержателю директору КПК «------ -----» ФИО3 №1 в обеспечении возврата займа имущество: 

станок кромкооблицовочный ------ сер. ----- года выпуска стоимостью ------ руб.;

станок форматнораскроечный ------ сер. ----- года выпуска стоимостью ------ руб.;

станок фрезерный ------ заводской ----- года выпуска стоимостью ------ руб.;

станок упаковочный ------ стоимостью ------ руб.;

аспираторная установка ------ зав.-----, дата года выпуска стоимостью ------ руб.;

разметочный центр ------, ----- выпуска стоимостью ------ рублей;

станок форматнораскроечный ------ ----- года выпуска стоимостью и кромочное оборудование ------ ----- года выпуска стоимостью ------, ------ рублей, на общую сумму ------ рублей;

- договор залога имущества ----- от дата, согласно которого залогодатель в лице ФИО2 передает залогодержателю директору КПК №------ -----» ФИО3 №1 в обеспечении возврата займа недвижимое имущество: 

кромкооблицовочный станок ------ сер.номер ----- стоимостью ------ руб.;

станок кромкооблицовочный ------ сер. номер ----- стоимостью ------ руб.;

пылеулавливающий агрегат ------ стоимостью ------ руб., на общую стоимость ------ руб. 

Введенный в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, председатель КПК «-----------» ФИО62., исполняя принятые на себя обязательства по вышеуказанному договору займа, часть денежных средств в размере ------ руб. выдал на руки ФИО2 по расходному кассовому ордеру № ----- от дата., а остаток суммы в размере ------ руб. дата. перечислил на расчетный счет ФИО2 -----, открытый в Нижегородском филиале ОАО АКБ «------».

Затем ФИО2 вновь, введя в заблуждение председателя КПК «------ -----» ФИО3 №1, попросил последнего об отсрочке платежей по договору займа ----- от ------. на 6 месяцев.

После этого, в период дата по дата ФИО2, создавая видимость исполнения договорных обязательств, частично произвел платежи в счет выплат процентов по договору займа в размере ------ руб., а затем умышленно, нарушая условия договора займа и не имея намерений в дальнейшем выполнять свои обязательства по погашению займа, перестал оплачивать основной долг и проценты по данному договору займа.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2, похитил денежные средства вышеуказанного кооператива, причинив тем самым материальный ущерб в особо крупном размере на общую сумму ------ руб. 

2. Он же, являясь индивидуальным предпринимателем, из корыстных побуждений, действуя умышленно, с целью хищения чужого имущества, в период с дата по дата предоставив ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности, получил в операционном офисе «------» адрес общества коммерческий межотраслевой ФИО1 реконструкции и развития «------» (далее ЗАО АКБ «------»), расположенного по адресу: адрес два кредита на общую сумму ------ руб. при следующих обстоятельствах.

Так он, в дневное время суток дата, из корыстных побуждений, действуя умышленно, с целью хищения чужого имущества, находясь в помещении ЗАО АКБ «------», по вышеуказанному адресу, под видом получения денежных средств для осуществления предпринимательской деятельности, скрыв свою задолженность перед другими банками и кредиторами обратился с заявлением о предоставлении кредита в сумме ------ руб. для приобретения иммобилизованных активов сроком до дата под 0,085 % в день, не имея намерений и возможности исполнить взятые на себя обязательства по возврату полученных денежных средств.

Получив от кредитного инспектора ФИО1 информацию о перечне документов, необходимых для получение указанного кредита, ФИО2, используя реквизиты индивидуального предпринимателя, умышленно подготовил необходимые для кредитования сведения и документы, которые представил сотрудникам вышеуказанного ФИО1, не осведомленным о его преступных намерениях, обещая его работникам своевременно производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств своего предприятия, не имея намерений выполнить свое обещание. 

На основании представленных документов от имени индивидуального предпринимателя ФИО2, кредитная комиссия ФИО1, будучи введенная им в заблуждение и не посвященная в его преступные планы, вынесла положительное решение последнему о предоставлении кредита в указанном размере.

Затем он, дата, в дневное время суток, находясь в операционном офисе «------» адрес ЗАО АКБ «------», расположенного по адресу: адрес, в присутствии кредитного инспектора, не посвященного в его преступные планы, злоупотребляя его доверием, подписал кредитный договор ------И на сумму ------ руб. сроком до дата под 0,085 % в день.

В тот же день, в неустановленное следствием время, находясь в офисе вышеуказанного ФИО1, с целью незаконного завладения денежными средствами, создавая видимость исполнения обязательств по возврату денег по указанному кредитному договору, заключил следующие договора:

- договор поручительства ----- от дата с ФИО2;

- договор поручительства ----- от дата со ФИО37;

- договор залога ----- от дата, согласно которого ФИО2 предоставил в залог имущество: станок кромкооблицовочный ------ залоговой стоимостью ------ руб.; разметочный сверлильный центр «------» залоговой стоимостью ------ руб., принадлежащих ему на праве собственности, при этом умышленно скрыл от работников ФИО1 факт о том, что данное имущество уже заложено в КПК «------ -----».

Предоставление в ЗАО АКБ «------» ФИО2 недостоверных сведений о уже заложенном имуществе позволило улучшить показатели финансового состояния индивидуального предпринимателя и получить кредит в указанной сумме. 

Согласно условиям вышеуказанного кредитного договора, дата сумма кредита в размере ------ руб. была зачислена на расчетный счет ----- ИП ФИО2, открытый в ЗАО АКБ «------». 

После этого, достоверно зная о поступлении на расчетный счет кредитных денег, единолично распоряжаясь денежными средствами, завладел указанными кредитными средствами, и не имея намерения их возвращать и исполнять обязательства по погашению кредита, похитил указанную сумму и распорядился ими по своему усмотрению.

Затем, в период с сентября дата по август дата года, создавая видимость исполнения договорных обязательств, ФИО2 произвел оплату по кредиту в размере ------ руб., после чего, умышленно перестал погашать кредит и незаконно завладел денежными средствам ЗАО АКБ «------».

Он же, ФИО2, в дневное время суток дата, из корыстных побуждений, действуя умышленно, с целью хищения денежных средств в особо крупном размере, находясь в помещении ЗАО АКБ «------», расположенного по адресу: адрес, под видом осуществления предпринимательской деятельности, скрыв свою задолженность перед другими банками и кредиторами, обратился с заявлением о предоставлении кредита в сумме ------ руб. на неотложные нужды.

Получив от кредитного инспектора ФИО1 информацию о перечне документов, необходимых для получение указанного кредита, ФИО2, умышленно подготовил необходимые для кредитования сведения и документы, которые представил сотрудникам вышеуказанного ФИО1, не осведомленным о его преступных намерениях, обещая его работникам своевременно производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств своего предприятия, не имея намерений выполнить свое обещание. 

На основании представленных документов ФИО2, кредитная комиссия ФИО1, будучи введенная им в заблуждение и не посвященная в его преступные планы, вынесла положительное решение последнему о предоставлении кредита в указанном размере.

Затем он, дата, находясь в операционном офисе ЗАО АКБ «------» по вышеуказанному адресу, в присутствии кредитного инспектора, не посвященного в его преступные планы, злоупотребляя его доверием, подписал кредитный договор ----- на сумму ------ руб. сроком до дата под 0,08 % в день.

В тот же день, в неустановленное следствием время, находясь в офисе вышеуказанного ФИО1, с целью незаконного завладения денежными средствами, создавая видимость исполнения обязательств по возврату денег по указанному кредитному договору, заключил следующие договора:

- договор поручительства ----- от дата с ФИО2;

- договор поручительства ----- от дата с ФИО38

При этом умышленно скрыл от работников ФИО1 сведения о том, что у него имеются договорные обязательства перед КПК «------ -----», где им по договору займа ----- от дата получены денежные средств в сумме ------ руб. сроком на 1 год.

Предоставление в ЗАО АКБ «------» ФИО2 недостоверных сведений позволило улучшить показатели его финансового состояния и получить кредит в указанной сумме.

Согласно условиям вышеуказанного кредитного договора, дата сумма кредита в размере ------ руб. была зачислена на личный счет ----- ФИО2, открытый в ЗАО АКБ «------». 

После этого, в период с ноября ------ года по июнь ------ года, создавая видимость исполнения договорных обязательств, ФИО2 произвел оплату по кредиту в размере ------ руб., а затем умышленно перестал погашать кредит и незаконно завладел денежными средствам ЗАО АКБ «------».

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2, действуя умышленно, не имея намерений исполнить договорные обязательства по кредитным договорам ----- от дата и ----- от дата, путем обмана и злоупотребления доверием работников указанного банка, похитил денежные средства ЗАО АКБ «------» в общей сумме ------ руб. ------ коп., причинив тем самым банку материальный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму.

3. Он же, являясь единственным учредителем и директором ООО МК «------», выполняя в ней организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, имея право первой подписи на финансовых документах данного общества, будучи ответственным за законность заключаемых от имени подконтрольной ему организации сделок, используя свое служебное положение, дата, в неустановленное следствием время, из корыстных побуждений, действуя с прямым умыслом, направленным на хищение чужого имущества и незаконное обогащение, введя в заблуждение ИП ФИО3 №3 относительно истинных своих намерений, находясь в офисе последнего, расположенном по адресу: адрес, адрес, не имея намерений исполнить взятые на себя обязательства, заключил с последним договор поставки от дата строительных материалов для своих производственных нужд, со сроком оплаты не позже 3-х банковских дней с момента передачи товара. 

Продолжая свои преступные действия по хищению чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием ИП ФИО3 №3, в период с дата по дата получил от последнего со склада, расположенного по адресу: адрес, материал для производства мебели (ЛДСП, ДВП) на общую сумму ------ руб. по следующим товарным накладным:

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------, ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;- 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------, ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная т накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладной ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рубля;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей, 

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата, на общую сумму ------ ------ рублей.

Для придания видимости исполнения взятых на себя обязательств и сокрытия своего преступного умысла, направленного на хищение чужого имущества, ФИО2, в период с дата по дата за приобретенные у ИП ФИО3 №3 товарно-материальных ценностей, произвел частичную оплату на общую сумму ------ руб., путем перечисления денежных средств на расчетный счет последнего ----- открытый в отделении сбербанка ----- ------ адрес по следующим платежным документам:

- платежное поручение ----- от дата, на сумму ------ рублей; 

- платежное поручение ----- от дата, на сумму ------ рублей;

- платежное поручение ----- от дата, на сумму ------ рублей; 

- платежное поручение ----- от дата, на сумму ------ рублей; 

- платежное поручение ----- от дата, на сумму ------ рублей; 

- платежное поручение ----- от дата, на сумму ------ рублей. 

В последующем, ФИО2, имея реальную возможность в полном объеме погасить задолженность перед ИП ФИО3 №3 за приобретенные у него строительные материалы для производства мебели, взятые на себя обязательства по оплате принятого товара по вышеуказанным товарным накладным, не исполнил, оплату оставшейся части стоимости товара по договору поставки от дата в сумме ------ руб., не произвел, чем причинил ИП ФИО3 №3 значительный материальный ущерб на указанную сумму.

4. Он же, являясь единственным учредителем и директором ООО МК «------», выполняя в ней организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, имея право первой подписи на финансовых документах данного общества, будучи ответственным за законность заключаемых от имени подконтрольной ему организации сделок, используя свое служебное положение, из корыстных побуждений, предоставив ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности своего предприятия, незаконно получил займ от ООО «------», расположенного по адресу: адрес, в сумме ------ руб. при следующих обстоятельствах. 

Так он, в дневное время суток в конце ноября дата года, из корыстных побуждений, действуя умышленно, с целью хищения чужого имущества и незаконного обогащения, заведомо зная о своей неплатежеспособности, создав имидж успешного в финансовом отношении предпринимателя и обеспеченного человека, скрыв свою задолженность перед другими банками и кредиторами, используя свое служебное положение от имени ООО МК «------», под видом получения денежных средств для осуществления предпринимательской деятельности, обратился с заявлением в ООО «------» о получении займа в сумме ------ руб. на пополнение оборотных средств.

Получив от представителей общества информацию о перечне документов, необходимых для получение указанного займа, ФИО2, используя печать и реквизиты ООО МК «------» умышленно подготовил необходимые для получения займа сведения и документы, а также составил анкету заемщика от дата, в которой не отразил сведения об имеющихся у него обязательствах перед другими кредитным организациями. 

После чего вышеуказанные документы ФИО2 представил сотрудникам ООО «------», не осведомленным о его преступных намерениях, обещая его работникам своевременно производить все выплаты по договору займа из собственных средств и средств своего предприятия, не имея намерений выполнить свое обещание. 

На основании представленных документов ФИО2 от ООО МК «------», комиссия по выдаче займов, будучи введенная им в заблуждение и не посвященная в его преступные планы, вынесла положительное решение о предоставлении краткосрочного займа в пределах установленного лимита на сумму ------ руб.

Затем он находясь в офисе ООО «------», расположенного по адресу: адрес, в присутствии представителя общества, не посвященного в его преступные планы, злоупотребляя его доверием, подписал договор займа ----- об овердрафте от дата в пределах установленного лимита на сумму ------ руб. сроком на 6 месяцев до дата, под 4 % ежемесячно от суммы остатка долга. 

В тот же день, в неустановленное следствием время, ФИО2, находясь в офисе вышеуказанной организации, с целью незаконного завладения денежными средствами, создавая видимость исполнения обязательств по возврату денег по указанному договору займа, заключил следующие договоры:

- договор поручительства ----- от дата с ФИО2;

- договор поручительства ----- от дата с ФИО2

При этом умышленно скрыл от сотрудников ООО «------» сведения о том, что у него имеются договорные обязательства в кредитной организации ООО «------ -----», где им по договору займа ----- от дата получены денежные средств в сумме ------ руб. сроком на 1 год, а также договорные обязательства в ЗАО АКБ «------», где им по двум кредитным договорам ------И от дата. и ------ФИ от дата., получены денежные средства на общую сумму ------ руб., сроком на 3 года.

Согласно условиям вышеуказанного договора займа, сумма займа в размере ------ руб. была перечислена на расчетный счет ООО МК «------» -----, открытый в Приволжском Филиале ОАО АКБ «------» адрес, 5-ю траншами:

- дата – ------ рублей;

- дата - ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей.

После этого, ФИО2, достоверно зная о поступлении на расчетный счет заемных денег, единолично распоряжаясь денежными средствами, завладел указанными заемными средствами и не имея намерения их возвращать и исполнять обязательства по погашению договора займа, похитил указанную сумму и распорядился ими по своему усмотрению.

Затем, в период с дата по дата года, создавая видимость исполнения договорных обязательств, ФИО2 произвел оплату по договору займа в счет выплат процентов по вышеуказанному договору в размере ------ руб., после чего, умышленно перестал погашать кредит и незаконно завладел денежными средствам ООО «------».

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2 причинил ООО «------» материальный ущерб в сумме ------ руб.

5. Он же, дата, заведомо зная о наличии у ФИО3 №5 крупной суммы денег, умышленно, из корыстных побуждений, преследуя цель хищения денежных средств и незаконного обогащения, создав видимость преуспевающего в финансовом отношении предпринимателя, используя доверительные отношения с ФИО3 №5, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом развития своих предприятий обратился к ФИО3 №5, не осведомленного о его преступных планах, с просьбой о предоставлении ему денежных средств в виде займа под проценты с возвратом их по первому требованию. 

В целях осуществления своих преступных намерений ФИО2, войдя в доверие к ФИО3 №5, умышленно скрыв свою задолженность перед банками и кредиторами, обещал последнему своевременно производить выплаты по процентам из собственных средств, либо средств своих предприятий, не имея при этом намерений выполнять взятые на себя обязательства. 

ФИО3 №5, введенный в заблуждение по поводу своевременного возврата долга, и не зная истинных намерений ФИО2, направленных на хищение денежных средств, дата в дневное время суток, находясь в офисе ООО «МК «------», расположенного по адресу: адрес, надеясь на добропорядочность ФИО2 и выполняя достигнутую договоренность, передал последнему денежные средства в сумме ------ руб. 

При этом для придания вида легитимности своим действиям, с целью недопущения разоблачения преступного умысла, в тот же день в указанном офисе ФИО2 написал расписку о получении денежных средств в сумме ------ руб., сроком на 6 месяцев до дата, с выплатой 36 % в месяц от суммы займа.

Создавая видимость исполнения взятых на себя обязательств, ФИО2 в период с января по ------ года выплатил ФИО3 №5 денежные средства в размере ------ руб. в виде процентов за пользование заемными средствами за указанный период, обещая вернуть сумму займа в срок. Однако, не планируя и не имея возможности исполнить взятые на себя обязательства, ФИО2 от дальнейших выплат по договору займа отказался, а полученные от ФИО3 №5 денежные средства похитил и израсходовал на личные нужды. 

В результате указанных действий ФИО2 причинил потерпевшему ФИО3 №5 ущерб в крупном размере на общую сумму ------ рублей.

6. Он же, являясь директором и единственным учредителем ООО МК «------», директором и единственным учредителем ООО «------», а также индивидуальным предпринимателем, в период с апреля по ------ года, преследуя цель незаконного обогащения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников Автономной некоммерческой организацией «------» (далее по тексту АНО «------») похитил денежные средства указанной организации на общую сумму ------ руб. при следующих обстоятельствах.

Так ФИО2, в начале дата года, из корыстных побуждений, действуя умышленно, с целью хищения денежных средств и незаконного обогащения, создав имидж успешного в финансовом отношении предпринимателя и обеспеченного человека, скрыв свою задолженность перед другими банками и кредиторами, от имени ООО МК «------» обратился с заявлением в офис АНО «------», расположенный по адресу: адрес, о получении займа в сумме ------ руб. для пополнения оборотных средств подконтрольному ему предприятию. 

Получив от специалиста организации информацию о перечне документов, необходимых для получение указанного займа, ФИО2, используя свое служебное положение, находясь в офисе предприятия по вышеуказанному адресу, используя печать и реквизиты ООО МК «------» умышленно подготовил необходимые для кредитования сведения и документы, которые представил сотрудникам вышеуказанной организации, не осведомленным о его преступных намерениях, обещая его работникам своевременно производить все выплаты по договору займа из собственных средств и средств своего предприятия, не имея намерений выполнить свое обещание. 

На основании представленных ФИО2 документов ООО МК «------», комиссия по выдаче займа АНО «------», будучи введенная им в заблуждение и не посвященная в его преступные планы, вынесла положительное решение о предоставлении займа ООО МК «------» в указанном размере.

Затем, дата ФИО2, находясь в офисе АНО «------», расположенном по адресу: адрес, в присутствии специалиста организации, не посвященного в его преступные планы, злоупотребляя его доверием, подписал от лица ООО МК «------» договор займа ----- от дата на получение займа в размере ------ руб. под 8,25 % годовых сроком до дата. 

В тот же день, в неустановленное следствием время, находясь в офисе АНО «------», с целью незаконного завладения денежными средствами, создавая видимость исполнения обязательств по возврату денег по указанному договору займа, заключил следующие договоры:

- договор поручительства ----- от дата с ИП ФИО2;

- договор поручительства ----- от дата с ФИО2;

- договор поручительства ----- от дата с ФИО3 №1;

- дополнительное соглашение ----- от дата. к договору залога ----- от дата, согласно которого залогодатель в лице ФИО3 №1 передает залогодержателю в лице исполнительного директора АНО «АПМБ» ФИО20 в обеспечении возврата займа оборудование, находящееся в собственности ФИО3 №1:

- струйный принтер ------ серия ------ шт., зав. -----;

- головка печатающая ------ – ----- шт., 

всего по общей залоговой стоимостью ------ руб.;

- дополнительное соглашение ----- от дата к договору залога ------АПМБ/1 от дата, согласно которого залогодатель в лице ИП ФИО2 передает залогодержателю в лице исполнительного директора АНО «------» ФИО20 в обеспечении возврата займа оборудование, находящееся в собственности ИП ФИО2:

- аспирационная установка «ПР. 2500А» зав. -----, дата года выпуска;

- станок упаковочный, дата года выпуска, зав. -----;

- станок форматно-раскроечный «------, зав. -----, дата года выпуска;

- станок фрезерный, зав. -----, ------ выпуска;

- стол кромкооблицовочный «------», зав. -----, дата года выпуска;

- кромкооблицовочный станок ------, дата года выпуска;

- пылеулавливающий агрегат ------, дата года выпуска;

- станок кромкооблицовочный ------, дата года выпуска, по общей залоговой стоимости на сумму ------ руб.

При этом ФИО2 умышленно скрыл от работников АНО «АПМБ» факт о том, что данное имущество уже заложено в КПК «------ -----», в ЗАО АКБ «------».

Предоставление в АНО «АПМБ» ФИО2 недостоверных сведений позволило улучшить показатели его финансового состояния и получить займ в указанной сумме.

Согласно условиям вышеуказанного договора займа, дата сумма кредита в размере ------ руб. АНО «------» была зачислена на расчетный счет ----- ООО МК «------», открытый в Приволжском филиале ОАО АКБ «------». 

После этого, ФИО2, достоверно зная о поступлении на расчетный счет предприятия кредитных денег, единолично распоряжаясь денежными средствами общества, завладел указанными заемными средствами и не имея намерения их возвращать и исполнять обязательства по погашению займа, похитил указанную сумму и распорядился ею по своему усмотрению.

В период с дата года по дата года ФИО2, создавая видимость добропорядочного плательщика, произвел платежи на общую сумму ------ руб., а затем, умышленно нарушая условия договора займа и не имея намерений в дальнейшем выполнять свои обязательства по погашению займа, перестал оплачивать основной долг и проценты по данному договору займа.

Таким образом, ФИО2 незаконно завладел денежными средствами АНО «------» в сумме ------ руб.

Он же, в начале дата г., из корыстных побуждений, действуя умышленно, с целью хищения денежных средств и незаконного обогащения, заведомо зная о своей неплатежеспособности, создав имидж успешного в финансовом отношении предпринимателя и обеспеченного человека, скрыв свою задолженность перед другими банками и кредиторами, от имени ООО «------» обратился с заявлением в офис АНО «------», расположенный по адресу: адрес для получения займа в сумме ------ руб.для пополнения оборотных средств подконтрольному ему предприятию. 

Получив от специалиста организации информацию о перечне документов, необходимых для получение указанного займа, ФИО2, используя свое служебное положение, находясь в офисе предприятия по вышеуказанному адресу, используя печать и реквизиты ООО «------» умышленно подготовил необходимые для кредитования сведения и документы, которые представил сотрудникам вышеуказанной организации, не осведомленным о его преступных намерениях, обещая его работникам своевременно производить все выплаты по договору займа из собственных средств и средств своего предприятия, не имея намерений выполнить свое обещание. 

На основании представленных ФИО2 документов ООО «------», комиссия АНО «------» по выдаче займа, будучи введенная им в заблуждение и не посвященная в его преступные планы, вынесла положительное решение о предоставлении займа ООО «------» в указанном размере.

Затем, дата ФИО2, находясь в офисе АНО «------», в присутствии кредитного инспектора, не посвященного в его преступные планы, злоупотребляя его доверием, подписал от имени ООО «------» договор займа ----- от дата на получение займа в размере ------ руб. под 8,25 % годовых, сроком до дата. 

В тот же день, в неустановленное следствием время, находясь в офисе АНО «------», с целью незаконного завладения денежными средствами, создавая видимость исполнения обязательств по возврату денег по указанному договору займа, заключил следующие договоры:

- договор поручительства ----- от дата с ФИО2;

- договор поручительства ----- от дата с ФИО3 №1;

- договор поручительства ----- от дата с ООО МК «Александрия»;

- договор поручительства ----- от дата с ФИО2;

- дополнительное соглашение ----- от дата к договору залога ----- от ------., согласно которого залогодатель в лице ФИО3 №1 передает залогодержателю в лице исполнительного директора АНО «------» ФИО20 находящееся в собственности оборудование, в обеспечении возврата займа:

- струйный принтер ------ серия ------ шт., зав. -----;

- головка печатающая ------ – ----- шт., 

всего по общей залоговой стоимости ------ руб;

- договор залога ----- от дата, согласно которого ИП ФИО2 предоставил залоговое имущество:

- разметочный сверлильный центр ------, дата года выпуска;

- форматно-раскроечный станок ------, дата года выпуска;

- станок кромкооблицовочный ------ зав. -----, дата года выпуска, всего по общей залоговой стоимости на сумму ------ рублей;

- дополнительное соглашение ----- от дата к договору залога ----- от ------., согласно которого залогодатель в лице ИП ФИО2 передает залогодержателю в лице исполнительного директора АНО «------» ФИО20 находящееся в собственности оборудование, в обеспечении возврата займа:

- аспирационная установка «------» зав. -----, дата года выпуска;

- станок упаковочный, дата года выпуска, зав. -----;

- станок форматно-раскроечный «------, зав. -----, ----- года выпуска;

- станок фрезерный, зав. -----, ------ года выпуска;

- стол кромкооблицовочный «------», зав. № ------, дата года выпуска;

- кромкооблицовочный станок ------, ----- года выпуска;

- пылеулавливающий агрегат ------, дата года выпуска;

- станок кромкооблицовочный ------, дата года выпуска, всего по общей залоговой стоимости на сумму ------ руб.

При этом умышленно скрыл от работников ------ «------» факт о том, что данное имущество уже заложено в КПК «------ -----», в ЗАО АКБ «------».

Предоставление в АНО «------» ФИО2 недостоверных сведений позволило улучшить показатели его финансового состояния и получить кредит в указанной сумме.

Согласно условиям вышеуказанного договора займа, дата сумма займа в размере ------ руб. АНО «------» была зачислена на расчетный счет ----- ООО «------», открытый в АКБ «------». 

После этого, ФИО2, достоверно зная о поступлении денег на расчетный счет предприятия, единолично распоряжаясь денежными средствами общества, завладел указанными кредитными средствами и, не имея намерения их возвращать и исполнять обязательства по погашению займа, похитил указанную сумму и распорядился ею по своему усмотрению.

В период с дата года по дата года ФИО2, создавая видимость добропорядочного плательщика, произвел платежи на общую сумму ------ руб., а затем, умышленно нарушая условия договора займа и не имея намерений в дальнейшем выполнять свои обязательства по погашению займа, перестал оплачивать основной долг и проценты по данному кредитному договору.

Таким образом, ФИО2 незаконно завладел денежными средствами АНО «------» в сумме ------ руб., причинив тем самым материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

Он же, являясь индивидуальным предпринимателем, в начале дата года, из корыстных побуждений, действуя умышленно, с целью хищения денежных средств и незаконного обогащения, заведомо зная о своей неплатежеспособности, создав имидж успешного в финансовом отношении предпринимателя и обеспеченного человека, скрыв свою задолженность перед другими банками и кредиторами, от имени индивидуального предпринимателя обратился с заявлением в офис АНО «------», расположенный по адресу: адрес о получении займа в сумме ------ руб. для погашения кредитного договора ----- ----- от дата. заключенного с ОАО «ФИО1» и пополнения оборотных средств. 

Получив от специалиста инспектора организации информацию о перечне документов, необходимых для получение указанного займа, ФИО2, используя реквизиты индивидуального предпринимателя умышленно подготовил необходимые для кредитования сведения и документы, которые представил сотрудникам вышеуказанной организации, не осведомленным о его преступных намерениях, обещая его работникам своевременно производить все выплаты по договору займа из собственных средств и средств своего предприятия, не имея намерений выполнить свое обещание. 

На основании представленных ФИО2 документов в качестве индивидуального предпринимателя, комиссия АНО «------» по выдаче займов, будучи введенная им в заблуждение и не посвященная в его преступные планы, вынесла положительное решение о предоставлении займа индивидуальному предпринимателю ФИО2

Затем, дата ФИО2, находясь в офисе АНО «------», в присутствии кредитного инспектора, не посвященного в его преступные планы, злоупотребляя его доверием, подписал от лица индивидуального предпринимателя договор займа ----- от дата на получение займа в размере ------ руб. под 8,25 % годовых сроком на 12 месяцев до дата. 

В тот же день, в неустановленное следствием время, находясь в офисе АНО «------», с целью незаконного завладения денежными средствами, создавая видимость исполнения обязательств по возврату денег по указанному договору займа, заключил следующие договоры:

- договор поручительства ----- от дата с ФИО2;

- договор поручительства ----- от дата с ФИО3 №1;

- договор поручительства ----- от дата с ООО МК «Александрия» в лице директора ФИО2;

- дополнительное соглашение ----- от дата к договору залога ----- от дата., согласно которого залогодатель в лице ФИО3 №1 передает залогодержателю в лице исполнительного директора АНО «------» ФИО20 находящееся в собственности оборудование, в обеспечении возврата займа:

- струйный принтер ------ серия ------ шт., зав. -----;

- головка печатающая ------) – ----- шт., 

всего по общей залоговой стоимости ----- руб.

- дополнительное соглашение ----- от дата к договору залога ----- от дата, согласно которого залогодатель в лице ИП ФИО2 передает залогодержателю в лице исполнительного директора АНО «------» ФИО20 находящееся в собственности оборудование, в обеспечении возврата займа:

- аспирационная установка ------» зав. -----, дата года выпуска;

- станок упаковочный, дата года выпуска, зав. -----;

- станок форматно-раскроечный «------ зав. -----, дата года выпуска;

- станок фрезерный, зав. -----, дата года выпуска;

- стол кромкооблицовочный ------», зав. № ----- дата года выпуска;

- кромкооблицовочный станок ------, дата года выпуска;

- пылеулавливающий агрегат ------, ----- года выпуска;

- станок кромкооблицовочный ------, дата года выпуска, всего по общей залоговой стоимости на сумму ------ руб.

При этом умышленно скрыл от работников АНО «------» факт о том, что данное имущество уже заложено в КПК «------ -----», в ЗАО АКБ «------».

Предоставление в АНО «------» ФИО2 недостоверных сведений позволило улучшить показатели его финансового состояния и получить займ в указанной сумме.

Согласно условиям вышеуказанного договора займа, дата денежные средства в сумме ------ руб. АНО «------» были зачислены на расчетный счет ----- ИП ФИО2, открытый в АКБ «------». 

После этого, ФИО2, достоверно зная о поступлении на расчетный счет предприятия денег, единолично распоряжаясь денежными средствами общества, завладел указанными заемными средствами и, не имея намерения их возвращать и исполнять обязательства по погашению займа, похитил указанную сумму и распорядился ею по своему усмотрению.

В период с дата года по дата года ФИО2, создавая видимость добропорядочного плательщика, произвел платежи на общую сумму ------ руб., а затем, умышленно нарушая условия договора займа и не имея намерений в дальнейшем выполнять свои обязательства по погашению займа, перестал оплачивать основной долг и проценты по данному договору займа, причинив материальный ущерб на вышеуказанную сумму.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2, действуя умышленно, не имея намерений исполнить договорные обязательства по договорам займа ----- –----- от дата., ----- от ------., ----- от дата., путем обмана и злоупотребления доверием работников АНО «------», похитил денежные средства организации в общей сумме ------ руб., причинив тем самым АНО «------» материальный ущерб в крупном размере на вышеуказанную сумму. 

7. Он же, являясь единственным учредителем и директором ООО МК «------» в дата года, заведомо зная о наличии у ФИО3 №7 крупной суммы денег, из корыстных побуждений, действуя умышленно, преследуя цель хищения денежных средств и незаконного обогащения, создав видимость преуспевающего в финансовом отношении предпринимателя, используя доверительные отношения с ФИО3 №7, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом развития своих предприятий обратился к последней, не осведомленной о его преступных планах, с просьбой о предоставлении ему денежных средств в виде займа под проценты с возвратом их по первому требованию. 

В целях осуществления своих преступных намерений ФИО2, войдя в доверие ФИО3 №7, умышленно скрыв свою задолженность перед банками и кредиторами, обещал последней своевременно производить выплаты по процентам из собственных средств либо средств своих предприятий, не имея при этом намерений выполнять взятые на себя обязательства. 

дата около 14 часов ФИО3 №7, введенная в заблуждение по поводу своевременного возврата долга, и не зная истинных намерений ФИО2, направленных на хищение денежных средств, находясь в офисе ООО МК «------» по адресу: адрес, заключила с ООО МК «------» договор займа ----- от дата, в соответствии с которым в этот же день передала директору ФИО2 денежные средства в сумме ------ руб. под 20 % годовых, со сроком возврата дата. 

Затем ФИО2, завладев денежными средствами, принадлежащими ФИО3 №7, в размере ------ руб., не имея намерений выполнить взятые на себя обязательства, похитил их и распорядился по своему усмотрению, израсходовав на личные нужды, не выполнив в последующем своих обязательств по их возврату, тем самым причинив потерпевшей ФИО3 №7 ущерб в крупном размере на указанную сумму. 

8. Он же, в начале дата года, из корыстных побуждений, действуя умышленно, с целью хищения денежных средств и незаконного обогащения, создав видимость преуспевающего в финансовом отношении предпринимателя, используя доверительные отношения с ФИО3 №8, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом развития своих предприятий обратился к ФИО3 №8, не осведомленного о его преступных планах, с просьбой о предоставлении ему денежных средств, сроком на два месяца. 

В целях осуществления своих преступных намерений ФИО2, войдя в доверие к ФИО3 №8, умышленно скрыв свою задолженность перед банками и кредиторами, обещал последнему своевременно вернуть ему денежные средства, не имея при этом намерений выполнять взятые на себя обязательства. 

дата, в дневное время, ФИО3 №8, введенный в заблуждение по поводу своевременного возврата долга и, не зная истинных намерений ФИО2, направленных на хищение денежных средств, находясь возле адрес, надеясь на добропорядочность ФИО2 и выполняя достигнутую договоренность, передал последнему денежные средства в сумме ------ руб. 

В середине дата года ФИО2 вновь попросил ФИО3 №8 одолжить ему денежные средства в сумме ------ руб. сроком на два месяца под 10 % в месяц. ФИО3 №8, введенный в заблуждение по поводу своевременного возврата долга, и не зная истинных намерений ФИО2, направленных на хищение денежных средств, дата в дневное время, находясь на авторынке «Эверест», расположенном по адресу: адрес, надеясь на добропорядочность ФИО2 и выполняя достигнутую договоренность, передал последнему денежные средства в сумме ------ руб. 

При этом для придания вида легитимности своим действиям, с целью недопущения разоблачения преступного умысла, через несколько дней ФИО2, находясь в своем офисе по адресу: адрес, написал две расписки о получении денежных средств в сумме ------ руб. от дата, сроком на 2 месяца до дата под 10 % в месяц, а также о получении денежных средств в сумме ------ рублей от дата, сроком на 2 месяца до дата под 10 % в месяц и передал их в руки ФИО3 №8

Затем ФИО2, завладев денежными средствами, принадлежащими ФИО3 №8, в размере ------ руб., не имея намерений выполнить взятые на себя обязательства, похитил их и распорядился по своему усмотрению, израсходовав на личные нужды, не выполнив в последующем своих обязательств по их возврату, тем самым причинив потерпевшему ФИО3 №8 ущерб в крупном размере на общую сумму ------ руб.

9. Он же, являясь учредителем и директором ООО МК «------», выполняя в ней организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, имея право первой подписи на финансовых документах данного общества, будучи ответственным за законность заключаемых от имени подконтрольной ему организации сделок, используя свое служебное положение, дата в дневное время суток из корыстных побуждений, действуя умышленно, преследуя цель хищения денежных средств и незаконного обогащения, создав видимость преуспевающего в финансовом отношении предпринимателя, находясь в офисе, расположенном по адресу: адрес, заключил договор займа ----- от дата. о предоставлении займа ООО МК «------» ФИО3 №9, в соответствии с которым последний в этот же день передал ООО МК «------» денежные средства в сумме ------ руб. под 18% годовых, со сроком возврата дата. Для придания видимости законности факта получения денежных средств ФИО3 №9 была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру ----- от дата. на сумму дата руб. Затем ФИО2, завладев денежными средствами, принадлежащими ФИО3 №9, в размере дата руб., не имея намерений выполнить взятые на себя обязательства, похитил их и распорядился по своему усмотрению, израсходовав на личные нужды, не выполнив в последующем своих обязательств по их возврату, причинив тем самым потерпевшему ФИО3 №9 значительный материальный ущерб на указанную сумму. 

10. Он же, являясь генеральным директором и учредителем ООО МК «------», выполняя в ней организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, имея право первой подписи на финансовых документах данного общества, будучи ответственным за законность заключаемых от имени подконтрольной ему организации сделок, в ------ года, преследуя цель незаконного обогащения, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО «------» похитил денежные средства указанного ФИО1 при следующих обстоятельствах: 

Так ФИО2, дата, из корыстных побуждений, действуя умышленно с целью хищения денежных средств и незаконного обогащения, создав имидж успешного в финансовом отношении предпринимателя и обеспеченного человека, скрыв свою задолженность перед другими банками и кредиторами, от имени ООО МК «------» обратился с заявлением в дополнительный офис Чувашского отделения ----- ОАО «------», расположенного по адресу: адрес, о получении кредита в сумме ------ руб. для пополнения оборотных средств подконтрольному ему предприятию. 

Получив от кредитного инспектора ФИО1 информацию о перечне документов, необходимых для получение указанного кредита, ФИО2, используя свое служебное положение, находясь в офисе предприятия по вышеуказанному адресу, используя печать и реквизиты ООО МК «------» умышленно подготовил необходимые для кредитования сведения и документы, которые представил сотрудникам вышеуказанного ФИО1, не осведомленным о его преступных намерениях, обещая его работникам своевременно производить все выплаты по кредиту из собственных средств и средств своего предприятия, не имея намерений выполнить свое обещание. 

На основании представленных ФИО2 документов ООО МК «------», кредитная комиссия ФИО1, будучи введенная им в заблуждение и не посвященная в его преступные планы, вынесла положительное решение о предоставлении кредита ООО МК «------» в указанном размере.

Затем, дата ФИО2, находясь в дополнительном офисе Чувашского отделения ----- ОАО «------», по вышеуказанному адресу в присутствии кредитного инспектора, не посвященного в его преступные планы, злоупотребляя его доверием, подписал от лица ООО МК «------» кредитный договор ----- от дата на получение кредита в размере ------ руб. под 12,5 % годовых сроком до дата. 

В тот же день, в неустановленное следствием время, находясь в офисе вышеуказанного ФИО1, с целью незаконного завладения денежными средствами, создавая видимость исполнения обязательств по возврату денег по указанному кредитному договору, заключил следующие договоры:

- договор поручительства ----- от дата с ИП ФИО2,

- договор поручительства ----- от дата с ФИО2,

- договор залога имущества ----- от дата, согласно которого залогодатель в лице ИП ФИО2 передает залогодержателю в лице заместителя руководителя дополнительного офиса ОАО «------» ----- Чувашского отделения ----- ОАО «------» ФИО21 товары/продукцию, находящуюся в обороте, в обеспечении возврата займа в следующем ассортименте:

- кухонный гарнитур «------» по залоговой стоимости ------ рублей;

- кухонный гарнитур «------» по залоговой стоимости ------ рублей;

- кухонный гарнитур «------» по залоговой стоимости ------ рублей ;

- шкаф –купе «------» по залоговой стоимости ------ рублей;

- шкаф –купе «------» по залоговой стоимости ------ рублей;

- шкаф –купе 2-х ств. по залоговой стоимости ------ рублей;

- шкаф –купе 2-х ств. в количестве ------ шт. по залоговой стоимости ------ рублей

- шкаф –купе 3-х ств. в количестве ------ шт. по залоговой стоимости ------ рублей;

- мебель для прихожей по залоговой стоимости ------ рублей;

- кровать машинка большая по залоговой стоимости ------ рублей;

- кровать-машинка маленькая по залоговой стоимости ------ рублей;

- кровать машинка большая по залоговой стоимости ------ рублей;

- кровать машинка маленькая по залоговой стоимости ------ рублей;

- стол офисный по залоговой стоимости ------ рублей;

- шкаф детский по залоговой стоимости ------ рублей, общей залоговой стоимостью ------ рублей;

- договор залога ----- от дата, согласно которого ИП ФИО2 предоставляет в залог оборудование в обеспечение исполнения обязательств ООО МК «------»:

- разметочный сверлильный центр ------. дата года выпуска;

- форматно раскроечный станок ------, -----, дата года выпуска;

- станок кромкообливочный ------, -----, 2003 года выпуска, 

общей залоговой стоимостью 1620 000 руб. 

При этом ФИО2 умышленно скрыл от работников ФИО1 факт о том, что данное имущество уже заложено в КПК «Сберегательная касса -----», ЗАО АКБ «------», Автономной некоммерческой организации «------. 

Предоставление недостоверных сведений о уже заложенном имуществе, позволило улучшить показатели финансового состояния ООО МК «------» и получить кредит в указанной сумме. 

Согласно условиям вышеуказанного кредитного договора, дата сумма кредита в размере ------ руб. ОАО «------» была зачислена на расчетный счет ----- ООО МК «------», открытый в ОАО «------». 

После этого, ФИО2, достоверно зная о поступлении на расчетный счет предприятия кредитных денег, единолично распоряжаясь денежными средствами общества, завладел указанными кредитными средствами и, не имея намерения их возвращать и исполнять обязательства по погашению кредита, похитил указанную сумму и распорядился ею по своему усмотрению, из которых дата. денежные средства в сумме ------ руб. были перечислены им на расчетный счет ИП ФИО2 -----, открытый в АКБ «------», а оставшуюся сумму дата. и дата. последний направил на расчеты со своими поставщиками.

В период с дата года по дата года ФИО2, создавая видимость добропорядочного плательщика, произвел платежи на общую сумму ------ руб., из которых ------ руб. сумма основного долга, ------ руб. - проценты по кредиту, ------ руб. – пени, путем внесения их на расчетный счет ----- ООО МК «------», открытый в ОАО «------», а затем, умышленно нарушая условия кредитного договора и не имея намерений в дальнейшем выполнять свои обязательства по погашению кредита, перестал оплачивать основной долг и проценты по данному кредитному договору.

В результате вышеуказанных преступных действий ФИО2, используя свое служебное положение, действуя умышленно, не имея намерений исполнить договорные обязательства, путем обмана и злоупотребления доверием работников указанного ФИО1, похитил денежные средства ОАО «------» в сумме ------ руб., причинив тем самым ОАО «------» материальный ущерб в крупном размере на указанную сумму. 

11. Он же, в дата года, заведомо зная о наличии у ФИО3 №11 крупной суммы денег, из корыстных побуждений, действуя умышленно, преследуя цель хищения денежных средств и незаконного обогащения, создав видимость преуспевающего в финансовом отношении предпринимателя, используя доверительные отношения с ФИО3 №11, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом развития своих предприятий обратился к последней, не осведомленной о его преступных планах, с просьбой о предоставлении ему денежных средств в виде займа (под проценты) с возвратом их по первому требованию. 

В целях осуществления своих преступных намерений ФИО2, заведомо зная о своей неплатежеспособности, войдя в доверие ФИО3 №11, умышленно скрыв свою задолженность перед банками и кредиторами, обещал последней своевременно производить выплаты по процентам из собственных средств, либо средств своих предприятий, не имея при этом намерений выполнять взятые на себя обязательства. 

дата в около 17 часов ФИО3 №11, введенная в заблуждение по поводу своевременного возврата долга, и не зная истинных намерений ФИО2, направленных на хищение денежных средств, находясь у себя дома по адресу: адрес, надеясь на добропорядочность ФИО2 и выполняя достигнутую договоренность, передала последнему денежные средства в сумме ------ руб. 

При этом для придания вида легитимности своим действиям, с целью недопущения разоблачения преступного умысла, в тот же день в указанном месте ФИО2 написал расписку о получении денежных средств в сумме ------ руб., сроком на 12 месяцев, с выплатой 20 % в месяц от суммы займа.

Затем ФИО2, завладев денежными средствами, принадлежащими ФИО3 №11, в размере ------ руб., не имея намерений выполнить взятые на себя обязательства, похитил их и распорядился по своему усмотрению, не выполнив в последующем своих обязательств по их возврату, причинив тем самым потерпевшей ФИО3 №11 значительный материальный ущерб на указанную сумму. 

Подсудимый ФИО2 свою вину в совершении преступлений признал частично, суду показал, что умысла уклоняться от исполнения обязательств по заключенным договорам займа и кредитным договорам у него не было. Полученные по этим договорам денежные средства он направлял на пополнение оборотных средств своих предприятий, закупку оборудования и материала, выплату заработной платы, оплату арендной платы и задолженностей. Он не расходовал денежные средства на собственные нужды. Возникшую ситуацию по просрочке исполнения договоров займа и кредитных договоров он связывает с падением объема продаж мебели и отсутствием заказов. При оформлении договоров он скрывал от финансовых и кредитных организаций, что имущество, предоставляемое им в залог, уже было заложено. До изъятия у него производственных станков он был уверен, что его предпринимательская деятельность нормализуется, и он исполнит все обязательства. Имеющиеся задолженности перед потерпевшими он признает, обязуется выплатить долги. В настоящее время он погасил задолженности перед ФИО3 №5, ФИО3 №7, ФИО3 №9 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя показаний ФИО2, данных им в ходе предварительного следствия (т.6 л.д. 1-3, т.9 л.д. 192-194, т.10 л.д. 38-39, 116-120) следует, что с дата года он является индивидуальным предпринимателем, в дата году он зарегистрировал ООО МК «------». ИП ФИО2 и ООО МК «------» занимались производством мебели, заказы выполняли одни и те же лица.

дата он обратился в КПК «------ -----» с заявлением о предоставлении займа в сумме ------ руб., где на основании договора займа ----- от дата он получил займ в размере ------ руб. под 3 % в месяц сроком на 12 месяцев по дата. Денежные средства по договору займа он получил наличными и перечислением на расчетный счет. До получения займа у него имелись задолженности перед ФИО34 около ------ руб., «------» ФИО1 около ------ руб. Полученные денежные средства из КПК «------ -----» были потрачены на погашение указанных долгов, а также остальная сумма ушла на производство, для изготовления мебели, покупки станков и оборудования цеха, а также для приобретения автомобиля Газель, дата года выпуска, которую в последующем он зарегистрировал на себя. Станки были приобретены на сумму более ------ руб. Денежные средства в КПК «------ -----» возвращены не были, лишь частично он погасил проценты по договору займа. Сумму основного долга по договору займа он погасить не смог.

Также им получены два кредита в ЗАО АКБ «------»: 

- кредитный договор ------И от дата на сумму ------ рублей, заключенный между ИП ФИО2 и ЗАО АКБ «------» (обеспеченный поручительством физических лиц) сроком до дата. При заключении данного договора в анкете заявителя он не предоставил информацию, что им в декабре дата года в КПК «------ -----» был получен кредит в сумме ------ рублей. Данный кредит им полностью погашен не был.

- кредитный договор ----- от дата на сумму ------ рублей, заключенный между ФИО2 как физическим лицом и ЗАО АКБ «------» (обеспеченный залогом и поручительством физических лиц), сроком до дата. При заключении данного договора в анкете заявителя он не предоставил информацию, что им в дата года в КПК «------ -----» был получен кредит в сумме ------ рублей. 

Также был заключен договор залога -----1 от дата между ним и ФИО1, залоговое имущество: ------ ------, ------ 

О том, что данное оборудование уже было заложено в КПК «------ -----» он также не указал кредитным инспекторам. 

В период с дата года по дата он как директор ООО МК «------» на основании договора поставки от дата, заключенного с ИП ФИО3 №3 получил товар для производства мебели (ЛДСП и ДВП) на общую сумму около ------ руб. В последующем произвел платежи за полученный товар на общую сумму ------ руб. Больше никаких платежей он не производил. Задолженность перед ИП ФИО3 №3 составляет ------ руб.

дата между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и ООО «------» был заключен договор займа ----- в пределах установленного лимита на сумму ------ руб. По данному договору ООО «------» на основании его заявлений перечислило на расчетный счет ООО МК «------» денежные средства в сумме ------ руб. По настоящее время он не погасил данный договор займа. При заключении договора займа им не были даны сведения, о том, что у него имелись кредитные обязательства перед КПК «------ -----», ЗАО АКБ «------», а также имелась задолженность перед ИП ФИО3 №3.

дата он брал займ у ФИО3 №5 в сумме ------ руб. под 36 % годовых сроком на 6 месяцев, который в установленный срок не вернул.

В ходе предварительного следствия, дата он рассчитался в полном объеме с ФИО3 №5 В настоящее время ФИО3 №5 к нему никаких претензий не имеет. 

В дата году он, как индивидуальный предприниматель, директор ООО МК «------» и ООО «------» получил АНО «------» кредиты. 

Кредитный договор ----- на сумму ------ руб. от дата., заключен между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и АНО «------».

В обеспечение обязательств по вышеуказанному кредитному договору были заключены следующие договора: договора поручительства с ФИО2, договор поручительства с ИП ФИО2, договор поручительства с ФИО3 №1, а также дополнительное соглашение ----- от дата. к договору залога -----1 от дата., согласно которого залогодатель в лице ИП ФИО2 передает залогодержателю в лице исполнительного директора АНО «------» ФИО20 находящееся в собственности оборудование:

- аспирационная установка «------» зав. -----, дата года выпуска;

- станок упаковочный, дата года выпуска, зав. -----;

- станок форматно-раскроечный «------ зав. -----, дата года выпуска;

- станок фрезерный, зав. -----, дата года выпуска;

- стол кромкооблицовочный «------», зав. № ------, дата года выпуска;

- кромкооблицовочный станок ------, дата года выпуска;

- пылеулавливающий агрегат ------, дата года выпуска;

- станок кромкооблицовочный ------, дата года выпуска, всего по общей залоговой стоимости на сумму ------ руб. 

В расписке при подписании кредитного договора он указал, что данное имущество нигде не заложено.

Кредитный договор ----- – ----- от дата на сумму ------ рублей, заключен между ООО «------» в лице директора ФИО2 и АНО «------».

В обеспечение обязательств по вышеуказанному кредитному договору были заключены следующие договора: договора поручительства с ФИО2, ФИО2, ФИО3 №1, ООО МК «------», дополнительное соглашение ----- от дата. к договору залога ----- от дата, согласно которого залогодатель в лице ИП ФИО2 передает залогодержателю в лице исполнительного директора АНО «------» ФИО20 находящееся в собственности оборудование в обеспечении возврата займа:

- аспирационная установка «------» зав. -----, дата года выпуска;

- станок упаковочный, дата года выпуска, зав. -----;

- станок форматно-раскроечный «------, зав. -----, дата года выпуска;

- станок фрезерный, зав. -----, дата года выпуска;

- стол кромкооблицовочный «------», зав. ------, дата года выпуска;

- кромкооблицовочный станок ------, дата года выпуска;

- пылеулавливающий агрегат ------, дата года выпуска;

- станок кромкооблицовочный ------, дата года выпуска, всего по общей залоговой стоимости на сумму 936975 рублей;

- договор залога ----- от дата, согласно которого мною как ИП ФИО57 было предоставлено следующее залоговое имущество:

- разметочный сверлильный центр ------, дата года выпуска;

- форматно-раскроечный ------, дата года выпуска;

- станок кромкооблицовочный ------, зав. -----, дата года выпуска. О том, что данное имущество нигде не заложено он указал в расписке при подписании кредитного договора.

Кредитный договор ----- от дата. на сумму ------ руб., заключен между ИП ФИО2 и АНО «------»;

В обеспечение обязательств по вышеуказанному кредитному договору были заключены следующие договоры: договора поручительства с ФИО2, ФИО2, ФИО3 №1, ООО МК «------», 

- дополнительное соглашение ----- от дата к договору залога ----- от дата, согласно которого залогодатель в лице ИП ФИО2 передает залогодержателю в лице исполнительного директора АНО «------» ФИО20 находящееся в собственности оборудование в обеспечении возврата займа:

- аспирационная установка «------» зав. -----, дата года выпуска;

- станок упаковочный, дата года выпуска, зав. -----;

- станок форматно-раскроечный «------, зав. -----, дата года выпуска;

- станок фрезерный, зав. -----, дата года выпуска;

- стол кромкооблицовочный «------», зав. -----, дата года выпуска;

- кромкооблицовочный станок ------, дата года выпуска;

- пылеулавливающий агрегат ------, дата года выпуска;

- станок кромкооблицовочный ------, дата года выпуска, всего по общей залоговой стоимости на сумму ------ руб. О том, что данное имущество нигде не заложено он указал в расписке при подписании кредитного договора.

дата между ООО МК «------», в лице директора ФИО2 и ФИО3 №7 был заключен договор займа на сумму ------ руб. сроком на 12 месяцев до дата под 20 % в месяц. Денежные средства ФИО3 №7 в срок возвращены не были. дата он возместил ей всю сумму. В настоящее время ФИО3 №7 никаких претензий в его адрес не имеет.

В период с июня по дата года он получил займ в общей сумме ------ руб. у своего знакомого ФИО3 №8 под 10 % в месяц, которые в последствии ему не вернул. Он неоднократно предлагал ФИО3 №8, чтобы последний дал свое согласие, чтобы выплачивать свой долг частями по ------ рублей в месяц, так как сразу он погасить сумму не мог. На что ФИО3 №8 отказался. 

дата между ООО МК «------» в лице директора, и ФИО3 №9 был заключен договор займа на сумму ------ руб. сроком на 6 месяцев до дата под 18 % в месяц. Денежные средства им ФИО59 возвращены в срок не были. дата он возместил ему всю сумму. В настоящее время ФИО59 никаких претензий в его адрес не имеет.

В октябре 2013 года он как директор ООО МК «------» с Чувашским отделением ----- ОАО «------» заключил кредитный договор ----- от дата. на сумму ------ руб. сроком на 24 месяцев под 12,5%, обеспеченный договором залога и договорами поручителей. 

Согласно договора залога ----- от дата, ФИО1 им было предоставлено следующее залоговое имущество: 

1.Кухонный гарнитур «------»

2. Кухонный гарнитур «------»

3. Кухонный гарнитур «------»

4. Шкаф –купе «------»

5. Шкаф –купе «------»

6. Шкаф –купе ------х ств.

7. Шкаф –купе ------х ств.

8. Шкаф –купе ------х ств.

9. Мебель для прихожей

10. Кровать машинка большая

11. Кровать-машинка маленькая

12. Кровать машинка большая

13. Кровать машинка маленькая

14. Стол офисный

15. Шкаф детский

Согласно договор залога ----- от дата, банку им было предоставлено следующее залоговое имущество: 

1. Разметочный сверлильный центр ------

2. Форматно раскроечный станок ------

3. Станок кромкообливочный ------

Залоговая стоимость станков составляла - дата руб.

Данное имущество также было заложено им по кредиту в ЗАО «------», АНО «------». При подписании документов залога им была оформлена расписка, о том, что данное оборудование нигде не заложено. Данный кредит также не погашен.

дата он получил в займ денежные средства от родственницы ФИО3 №11 в сумме ------ рублей сроком 12 месяцев под 20 % годовых. Денежные средства по настоящее время он не возвратил.

Несмотря на занятую подсудимым позицию, его вина в совершении преступлений подтверждается представленными стороной обвинения доказательствами. 

Из показаний представителя потерпевшего КПК «------ -----» ФИО3 №1, данных им в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя его показаний на предварительном следствии (т.6 л.д.4-7, т.9 л.д.19-22, т.9 л.д.248-252), которые он подтвердил, следует, что в дата году он приобрел в адрес в ЗАО «------» на свои ФИО10 печатный станок стоимостью ------ руб., в последующем он его усовершенствовал. Примерно в это же время он познакомился с ИП ФИО2, который занимался производством мебели. ФИО2 неоднократно обращался к нему с заказами по печати на стекле и на ЛДСП. 

В дата году он зарегистрировал КПК «------ -----», и стал председателем правления. В данный кооператив он вложил свои денежные средства и стал выдавать займы населению. Он как председатель кооператива имел право принимать единолично решения о выдаче займов членам кооператива. ФИО2 на основании заявления принят в члены КПК «------ -----».

С момента вступления в члены кооператива между ФИО2 и КПК «------ -----» неоднократно заключались договора займа, согласно которых члену кооператива ФИО2 предоставлялись денежные средства в займ на небольшой срок. Все договора займа погашались своевременно, тем самым последний вызвал у него высокое доверие. В конце ноября дата год ФИО2 вновь обратился в кооператив о предоставлении ему займа в размере более ------ руб. на приобретении оборудование для производства мебели. Также ФИО2 ему принес бизнес-проект с расчетами возврата денежных средств.

дата на основании договора займа ----- от ------., заключенного между КПК «Сберегательная касса -----» в лице ФИО3 №1 и члена кооператива ФИО2, последнему был выдан займ в размере ------ руб., сроком на 12 месяцев по дата под 3 % в месяц. Согласно условиям вышеуказанного договора займа часть денежных средств в сумме ------ руб. была выдана на руки ФИО2 по расходному кассовому ордеру, а остаток суммы в размере ------ рублей был перечислен на расчетный счет ИП ФИО2 -----, открытого в Нижегородском филиале ОАО АКБ «------».

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по указанному кредитному договору заключен и подписан договор залога имущества ----- от дата о том, что залогодатель, в лице ФИО2, передает залогодержателю директору КПК ФИО3 №1 в обеспечении возврата займа имущество: 

- станок кромкооблицовочный ------ сер. ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

- станок форматнораскроечный ------ сер. ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

- станок фрезерный ------ заводской ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

- станок упаковочный ------ стоимостью ------ рублей;

- аспираторная установка ------ зав. ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

- разметочный центр ------, ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

- станок форматнораскроечный ------ ----- года выпуска;

- кромочное оборудование ------ ----- года выпуска общей стоимостью ------ рублей

По договору залога имущества ------ от дата залогодатель ФИО2 передал залогодержателю директору КПК ФИО3 №1 в обеспечение возврата займа имущество: 

- кромкооблицовочный станок ------ серийный номер ----- стоимостью ------ руб;

- станок кромкооблицовочный ------ сер. номер ----- стоимостью ------ руб.,

- пылеулавливающий агрегат ------ стоимостью ------ руб. 

Таким образом, ФИО2 получил из КПК «------ -----» денежные средства в сумме ------ рублей. После чего ФИО2 приобрел для деятельности станки, на какую сумму ему не известно, рассчитался со ФИО34, а также погасил задолженность в КПКГ «------». После получения денежных средств ФИО2 попросил у него отсрочки по платежам на 3 или на 6 месяцев. Он дал свое согласие, так как видел, что работы по изготовлению мебели ведутся, ФИО2 принимает и выполняет заказы по производству мебели. По истечении 6 месяцев платежей не производилось. После чего он стал требовать возврата денежных средств в виде процентов, суммы основного долга. От ФИО2 поступил платежи: дата. в сумме ------ руб., дата. в сумме ------ руб., дата. – ------ руб., дата. - ------ руб., дата. – ------ руб., дата. - ------ руб., дата. - ------ руб., дата. - ------ рублей, осенью дата года - около ------ рублей. Все данные суммы засчитаны в счет погашения процентов по договору займа. Сумма основного долга составляет ------ руб. 

В дата года ФИО2 сообщил ему, что желает взять кредит в АНО «------», так как ему были необходимы денежные средства для производства мебели и что после выполнения большого заказа мебели рассчитается с КПК «------ -----». Он поверил его обещаниям, и выступил поручителем и залогодержателем по 3 кредитам полученным ФИО2 в АНО «------»:

- по кредитному договору ----- от дата, 

- по кредитному договору ----- от дата, 

- по кредитному договору ----- от дата. 

По всем 3 договорам он выступил поручителем и предоставил в залог свое имущество:

- струйный принтер ------ серия ------ шт., зав. -----;

- головка печатающая ------ – ----- шт., 

всего по общей залоговой стоимостью ------ руб.

В связи с тем, что ФИО2 не рассчитался по договору займа, он обратиться с иском в суд, иск был удовлетворен. 

В дата года на основании исполнительного листа, залоговое имущество, оборудование, принадлежащее индивидуальному предпринимателю ФИО2 было арестовано судебными приставами-исполнителями и в счет возмещения ущерба было передано в КПК «------ -----». Стоимость полученного имущества составляла ------ руб.

В ------ года представители АНО «------» стали выходить в адрес ФИО2, а также в его адрес с претензиями о погашении имеющейся задолженности перед данным обществом. 

В дата года он в счет погашения по договору займа ----- от дата произвел два платежа:

- дата в сумме ------ руб.;

- дата в сумме ------ руб.

В последующем на основании решения суда его имущество, которое было заложено по вышеуказанным кредитным договорам, было реализовано на основании договора купли-продажи от дата по цене ------ руб., по согласованию с АНО «АПМБ» и денежные средства от реализации залогового имущества были направлены АНО «АПМБ» на погашение кредитного договора ------ АПМБ от дата.

Из показаний представителя потерпевшего АО АКБ «------» ФИО3 №2, данных им в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя его показаний на предварительном следствии (т.10 л.д. 20-23), которые он подтвердил, следует, что дата между ЗАО АКБ «------» в лице начальника сектора ФИО22 и ИП ФИО2 был заключен кредитный договор ------И на сумму ------ руб. сроком на 3 года по дата. под 0,085 % на цели приобретения иммобилизованных активов. 

В обеспечение обязательств по кредиту был оформлен договор залога ----- от дата (предмет залога - оборудование, принадлежащее ИП ФИО2):

1. Разметочный сверлильный центр ------

2. Станок кромкообливочный ------

Итого оценочная стоимость оборудования составляет ------ руб. 

Также было оформлено поручительство ФИО2 (договор поручительства ----- от дата).

Для получения вышеуказанных кредитов ИП ФИО2 были предоставлены на рассмотрение и проведения анализа копии документов о финансово-хозяйственной деятельности заемщика, которые свидетельствовали и финансовой стабильности и доходах, на основании которых было принято положительное решение о выдаче кредитных средств. Денежные средства заемщику были перечислены на расчетный счет ----- о свидетельстве мемориальный ордер ------ от дата. Однако свои обязательства по кредитному договору ----- от дата. заемщиком исполнялись несвоевременно, допускалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, а также по процентам. В последующем своих обязательств ИП ФИО2 не выполнил, а заложенное оборудование на момент получения кредита уже было заложено в других ФИО1 по другим кредитам. Об этом ФИО1 узнал в ходе исполнительного производства. ФИО1 обратился в суд с иском о взыскании задолженности, иск был удовлетворен.

Последний платеж ФИО2 произвел дата в сумме ------ руб. Таким образом, задолженность по основному долгу по кредитному договору ------И составляет ------ руб. 

Также дата между ЗАО АКБ «------» в лице заместителя управляющего ФИО23 и ФИО2 был заключен кредитный договор ----- на сумму ------ руб. сроком на 1,5 года по дата. под 0,08 % в день на неотложные нужды. 

В обеспечение обязательств по кредиту были оформлены договора поручительства с ФИО2, ФИО38

При предоставлении анкеты ФИО2 не указал, что у него имеются кредитные обязательства перед КПК «------ -----» на сумму более ------ руб.

Свои обязательства по кредитному договору ----- от дата. заемщиком исполнялись несвоевременно, допускалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, а также по процентам.

Банк обратился в суд с иском о взыскании задолженности, иск был удовлетворен.

Последний платеж был произведен дата в сумме ------ руб. Таким образом, задолженность по основному долгу по кредитному договору ----- составляет ------ руб. 

Действиями ФИО2 АО АКБ «------» причинен ущерб в крупном размере на общую сумму ------ руб. 

Из показаний потерпевшего ФИО3 №3, данных им в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя его показаний на предварительном следствии (т.8 л.д. 84-88), которые он подтвердил, следует, что он является индивидуальным предпринимателем с дата года, занимается продажей строительных материалов, и сдачей в наем техники.

С дата года он знаком с ФИО2, последний неоднократно приобретал у него материал для производства мебели (ЛДСП и ДВП), всегда производил платежи в полном объеме и тем самым вошел в его доверие. С дата года по дата ИП ФИО2 приобрел у него товар по товарным накладным на общую сумму ------ руб.

Также дата между ним как ИП ФИО3 №3 и ООО Мебельная Компания «------» в лице директора ФИО2 был заключен договор поставки товара, согласно которого он поставлял материалы для изготовления мебели в адрес ООО МК «------» и ИП ФИО2 в период с дата год по дата на общую сумму ------ руб. по следующим товарным накладным:

- товарная накладная № ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата всего на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная № ----- от дата всего на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладной ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- оварная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- ----- от дата на общую сумму ------ рублей

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная ----- ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;- 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата всего на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная т накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладной ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рубля;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

Всего ООО МК «------» произвела оплату на общую сумму ------ руб. по следующим платежным документам:

- ----- от дата на сумму ------ рублей;

- ----- от дата на сумму ------ рублей;

- ----- от дата на сумму ------ рублей;

- ----- от дата на сумму ------ рублей;

- ----- от дата на сумму ------ рублей;

- ----- от дата на сумму ------ рублей;

- ----- от дата на сумму ------ рублей.

Последнюю оплату ООО МК «------» произвело дата., после чего оплачивать платежи за поставленную продукцию перестало.

По настоящее время никаких платежей не поступило. Действиями директора ООО МК «------» ФИО2 ему причинен значительный ущерб на общую сумму ------ руб. 

Из показаний представителя потерпевшего ООО «Микрофинансовый центр поддержки предпринимательства» ФИО24, данных в судебном заседании, следует, что в дата года к ним в организацию обратился директор ООО МК «------» для получения займа. ФИО2 в анкете заемщика, в графе об имеющихся обязательствах перед другими кредитными организациями указал, об отсутствии указанных обязательств, тем самым уверил руководство о платежеспособности ООО МК «------», тем самым было принято решение о предоставлении ООО МК «------» заем на сумму ------ руб. 

дата между ООО «------» и ООО МК «------» в лице директора ФИО2 был заключен договор займа на сумму ------ руб. сроком на 6 месяцев, под 4 % процента ежемесячно от суммы остатка долга. Пунктом 1.1 договора займа было определено целевое назначение займа на пополнение оборотных средств.

В целях обеспечения возврата полученной суммы займа договор был обеспечен поручительством физических лиц на ФИО2, ФИО2 После подписания вышеуказанных договоров, их организацией на расчетный счет ООО МК «------» были перечислены денежные средства 5 траншами на общую сумму ------ руб. 

дата ООО МК «------» произвело платеж в счет выплаты процентов по договору займа в размере – ------ рублей, дата произвело платеж в счет выплат процентов – ------ рублей. Больше никаких платежей ООО МК «------» в счет погашения задолженности по договору займа не поступало.

ООО «------» причинен ущерб в крупном размере на общую сумму ------ руб.

Из показаний потерпевшего ФИО3 №5, данных в судебном заседании, следует, что с ФИО2 он знаком длительное время, вместе с ним обучался в университете. Он неоднократно одалживал ему денежные средства, которые он ему всегда возвращал. дата ФИО2 обратился к нему с просьбой одолжить ему денежные средства в сумме ------ рублей, которые ему были необходимы для развития предпринимательской деятельности, он согласился. В офисе по адресу: адрес он передал лично в руки ФИО2 денежные средства в сумме ------ руб. ФИО2 написал ему расписку о получении указанной суммы на срок 6 месяцев. В устной форме между ним и ФИО2 были установлены проценты за пользование им денежными средствами в размере 36 % годовых. Его данные условия устроили. ФИО2 выплатил ему проценты за 2 месяца (за дата и дата года по ------ рублей за каждый месяц). Всего он получил проценты на общую сумму ------ рублей, больше никаких выплат ФИО57 ему не произвел. Поскольку не было надежд, что деньги будут возвращены, он написал заявление в полицию. В ------ года ФИО2 полностью с ним рассчитался. 

Из показаний представителя потерпевшего АНО «АПМБ» ФИО3 №6, данных в судебном заседании, следует, что ИП ФИО2 обращался к ним в организацию за получением займа, в последующем денежные средства возвращал. Тем самым ФИО2 продемонстрировал свою положительную платежную дисциплину. По договору займа ----- от дата ИП ФИО2 предоставил залог, принадлежащих ему основных средств – оборудования общей залоговой стоимостью ------ руб., а также залог третьего лица – ФИО3 №1 оборудования залоговой стоимостью ------ руб. Этот же залог обеспечивал исполнение обязательств по договору займа ----- от дата на сумму ------ руб., заключенный с ООО МК «------» в лице директора ФИО2 Договор исполнен дата.

Это же имущество обеспечивало исполнение обязательств по договору ----- от дата на сумму ------ рублей, заключенного с ООО МК «------», о чем были подписаны дополнительные соглашения ----- к договору залога ----- от дата, заключенным с ФИО3 №1 и дополнительное соглашение ----- от дата к договору залога ----- от дата, заключенного с ИП ФИО2

Договор займа ----- от дата на сумму ------ рублей, заключенного с ООО МК «------», был предоставлен на пополнение оборотных средств заемщика. Сумма займа ------ рублей была перечислена на расчетный счет заемщика платежным поручением ----- от дата, на расчетный счет ООО МК «------» -----, открытый в Чувашском филиале ОАО АКБ «------». 

По договору займа ----- от дата на сумму ------ рублей, заключенного с ООО МК «------», предоставлено поручительство ИП ФИО2 ФИО2, ФИО3 №1

Обязательство по указанному договору займа исполнено не в полном объеме. Просрочки по данному договору начались в дата года. До окончания срока пользования займа ФИО2 дата внес наличными денежные средства в сумме ------ рублей в счет погашения займа ----- от дата наличными через АКБ «------» ОАО адрес. Задолженность на дата составляет ------ рублей ------ копеек.

В последующем поступали платежи в разных суммах незначительные. По состоянию на сегодняшний день сумма основного долга по данному договору займа погашена в полном объеме за счет продажи заложенного имущества, принадлежащего ФИО3 №1 по договору залога ----- от дата в редакции дополнительного соглашения ----- от дата.

дата был заключен договор займа ----- с ООО «------» в лице директора ФИО2 на сумму ------ рублей для пополнения оборотных средств организации под залог основных средств, принадлежащих ИП ФИО2:

1. Разметочный сверлильный центр ----- – дата года выпуска залоговой стоимостью ------ рублей, 

2. Форматно раскроечный станок ------ зав. номер ----- года выпуска, залоговой стоимостью ------ рублей, 

3. Станок кромкообливочный ------ зав. номер -----, дата года выпуска, залоговой стоимостью ------ руб. 

Указанный договор залога солидарно обеспечивает следующие договора займа ----- от дата, заключенного с ООО МК «------», ----- от дата, заключенного с ИП ФИО25, ----- от дата, заключенного с ООО МК «------», ----- от дата, заключенного с ООО «------», ----- от дата, заключенного с ИП ФИО2 Из вышеперечисленных исполненными на момент обращения с заявлением о привлечении к уголовной ответственности ФИО2 были договора ----- от дата, заключенного с ООО МК «------», ----- от дата, заключенного с ИП ФИО25 

Также по договору займа ----- с ООО «------» в лице директора ФИО2 на сумму ------ рублей было заложено имущество по дополнительному соглашению ----- от дата к договору залога ----- от дата, заключенного с ИП ФИО2, залоговой стоимостью ------ рублей в том числе:

- аспирационная установка «------», дата года выпуска, заводской номер -----, залоговой стоимостью ------ рублей;

- станок упаковочный, заводской номер -----, дата года выпуска, залоговой стоимостью - ------ рублей;

- станок форматно-раскроечный «------ L», заводской номер -----, дата года выпуска, залоговой стоимостью - ------ рублей;

- станок фрезерный, зав -----, дата года выпуска, залоговой стоимостью - ------ рублей;

- стол кромкооблицовочный « ------» заводской номер № ------, дата года выпуска, залоговой стоимостью ------ рублей;

- кромкооблицовочный станок ------, заводской номер -----, дата года выпуска, залоговой стоимостью – ------ рублей;

- пылеулавливающий агрегат ------, дата года выпуска, залоговой стоимостью ------ рублей;

- станок кромкооблицовочный « ------», заводской номер -----, дата года выпуска, залоговой стоимостью ------ рублей, а также залог основных средств, принадлежащих ФИО3 №1 в соответствии с дополнительным соглашением ----- от дата по договору залога ----- от дата. 

Сумма займа в размере ------ рублей была перечислена платежным поручением ----- от дата на расчетный счет заемщика ООО «------» ----- в АКБ «------» ОАО адрес.

По договору займа ----- от дата на сумму ------ рублей, заключенного с ООО «------», предоставлено поручительство ФИО2, - ФИО3 №1, ООО МК «------», ФИО2 

Обязательство по указанному договору займа исполнено не в полном объеме. Просрочки по данному договору начались с дата года. На день окончания срока пользования займом сумма основного долга составила ------ рублей. На сегодняшний день сумма долга изменилась, в связи с продажей заложенного имущества, принадлежащего ФИО3 №1 и составляет ------ руб.

дата с ИП ФИО2 был заключен договор займа с поэтапной выборкой ----- с лимитом в сумме ------ руб., сроком выборки до дата. Заемщиком выборка была произведена в полном объеме двумя траншами:

- по платежному поручению ----- от дата на сумму ------ рублей на расчетный счет ИП ФИО57 ----- в АКБ «------» ОАО адрес,

- по платежному поручению ----- от дата на сумму ------ рублей на расчетный счет ИП ФИО57 ----- в АКБ «------» ОАО адрес.

Данный заем обеспечивается залогом основных средств, принадлежащих ФИО3 №1 в соответствии с дополнительным соглашением ----- от дата по договору залога ----- от дата и основных средств, принадлежащих ИП ФИО2 по договору залога ----- от дата залоговой стоимостью ------ рублей и по дополнительному соглашению ----- от дата к договору залога ----- от дата залоговой стоимостью ------ рублей.

По договору займа с поэтапной выборкой ----- от датаг. предоставлено поручительство ФИО2, ФИО3 №1, ООО МК «------».

Обязательство по указанному договору займа исполнено не в полном объеме. Просрочки по данному договору начались с дата года. На день окончания срока пользования займом сумма основного долга составила ------ руб. На сегодняшний день сумма долга не изменилась, также составляет ------ руб.

В связи с просрочкой исполнения по вышеуказанным договорам займа АНО «------» обратилось в суд с исками о досрочном взыскании суммы займов, причитающихся процентов и пени. Иски были удовлетворены в полном объеме, судебные решения вступили в законную силу. Исполнительные листы, выданные на их основании находятся на исполнении. 

О том, что имущество, ФИО2 было заложенное по договорам займа, также и в других финансовых организациях она узнала на стадии исполнительного производства. Действиями ФИО2 АНО «------» причинен ущерб в крупном размере на общую сумму ------ руб. 

Из показаний потерпевшей ФИО3 №7, данных ею в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ее показаний на предварительном следствии (т. 9 л.д.78-79), которые она подтвердила, следует, что ------ года к ней обратился ФИО2 с просьбой одолжить ему денежные средства в сумме ------ руб. для развития бизнеса, она согласилась. дата она вместе с ФИО2 поехала в его офис, расположенный по адресу: адрес, где ФИО2 оформил договор займа от дата, между нею и ООО МК «------». Согласно данного договора, она передала денежные средства сроком на 12 месяцев до дата под 20 % в год. По окончании срока договора она позвонила к ФИО2 и спросила его, когда он ей вернет денежные средства. Он ей ответил, чтобы она не переживала и что он вернет ее денежные средства вместе с процентами, точную дату возврата он ей не сказал. В последующем ей стало известно, что у ФИО57 имелись большие долги перед кредитными организациями, а также перед физическими лицами. Таким образом, действиями ФИО2 ей был причинен ущерб в крупном размере на сумму ------ руб. В настоящее время ФИО2 с ней рассчитался. Претензий к нему она не имеет. 

Из показаний потерпевшего ФИО3 №8, данных в судебном заседании, следует, что с ФИО2 он знаком с дата года. В начале июня дата года к нему обратился ФИО2 с просьбой одолжить ему денежные средства для развития бизнеса, он описал ему свои проекты, рассказал о заказах, произвел на него впечатление, как преуспевающего предпринимателя. Он согласился одолжить сумму в размере дата руб. до дата года, надеясь на его добропорядочность. В августе ФИО2 не смог вернуть ему долг, при этом последний вновь попросил его одолжить ему денежные средства в сумме ------ руб. под проценты. Он решил снова помочь ФИО57 и в связи с этим поговорил со своей сестрой ФИО26 и попросил у нее денежные средства в размере ------ руб., также попросил деньги у ФИО56 в размере ------ руб. дата он передал ФИО57 денежные средства в общей сумме ------ руб. Расписки он у ФИО2 в этот день не просил. Через несколько дней он встретился с ФИО2 в его новом офисе по адресу: адрес попросил его, чтобы последний написал ему две расписки, на что ФИО2 оформил расписку на ------ руб. от дата, в которой указал срок возврата дата и проценты 10 % в месяц. Во второй расписке на сумму ------ руб., ФИО2 указал дату получения денежных средств дата, срок возврата дата и проценты 10 % в месяц. ФИО2 в последующем неоднократно переписывал расписки, однако до настоящего времени денежные средства ему не вернул.

Из показаний потерпевшего ФИО3 №9, данных в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя его показаний на предварительном следствии (т. 9 л.д.2-4), которые он подтвердил, следует, что дата года в одной из местных газет он увидел объявление о приеме денежных средств ООО МК «------» от населения под хорошие проценты. Он позвонил в ООО МК «------» и поговорил с директором ФИО2 Последний вызвал у него доверие. дата он подошел в офис ООО МК «------» и заключил там договор займа ----- от дата., в соответствии с которым передал ООО МК «------» денежные средства в сумме ------ руб. под 18% годовых, со сроком возврата дата. Ему выдали квитанцию. Договор был заключен сроком на 6 месяцев под 18 % в месяц.

По истечении срока договора он позвонил к ФИО57, чтобы договориться с ним о встрече и получить свои денежные средства с процентами. Но ФИО57 ему ответил, что в настоящее время он не может вернуть данную сумму. Замет он неоднократно приходил в офис к ФИО2, а также звонил, чтобы узнать, когда ему возвратят денежные средства. Но он ему отвечал, что в настоящее время у него нет денежных средств. В дата года ФИО2 ущерб ему полностью возместил.

Из показаний представителя потерпевшего ПАО «------» ФИО27, данных в судебном заседании, следует, что дата между Чувашским отделением ----- ОАО «------» и ООО МК «------» в лице директора ФИО2 был заключен кредитный договор ----- на сумму ------ сроком на 24 месяца, под 12,5 %. В обеспечение обязательств по кредиту был оформлен договор залога ----- от дата., предмет залога – товары и продукция ООО МК «------»:

1.Кухонный гарнитур «------»

2. Кухонный гарнитур «------»

3. Кухонный гарнитур «------»

4. Шкаф –купе «------»

5. Шкаф –купе «------»

6. Шкаф –купе ------х ств.

7. Шкаф –купе ------х ств.

8. Шкаф –купе ------х ств.

9. Мебель для прихожей

10. Кровать машинка большая

11. Кровать-машинка маленькая

12. Кровать машинка большая

13. Кровать машинка маленькая

14. Стол офисный

15. Шкаф детский

Также был оформлен договор залога ----- от дата., предмет залога - оборудование, принадлежащее ИП ФИО2:

1. Разметочный сверлильный центр ------

2. Форматно раскроечный станок ------

3. Станок кромкообливочный ------

Также было оформлено поручительство ИП ФИО2 и ФИО2 

Для получения вышеуказанных кредитов, директором ООО МК «------» ФИО2 были предоставлены на рассмотрение и проведения анализа копии документов о финансово-хозяйственной деятельности заемщика, которые свидетельствовали и финансовой стабильности и доходах, на основании которых было принято положительное решение о выдаче кредитных средств. Однако свои обязательства по кредитному договору заемщиком исполнялись несвоевременно, допускалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, всего заемщик произвел платежи на общую сумму ------ рублей из которых ------ сумма основного долга, проценты по кредиту в размере ------ рублей и пени в сумме ------ рублей.

В последующем своих обязательств ООО МК «------» не выполнила, а заложенное оборудование на момент получения кредита уже было заложено в других банках по другим кредитам. Также заложенное имущество в виде мебели, установить местонахождение мебели не представилось возможным. Банк обратился в суд с иском о взыскании задолженности, иск был удовлетворен. 

Действиями директора ООО МК «------» ФИО2 ПАО ------ причинен ущерб в крупном размере на общую сумму ------ рублей. 

Из показаний потерпевшей ФИО3 №11, данных в судебном заседании, следует, что в дата году к ней обратился ФИО2 с просьбой одолжить ему денежные средства в сумме ------ руб. для личных целей, она согласилась. ФИО2 написал ей расписку о получении денег. После этого длительное время не возвращал долг, несколько раз переписывал расписку. Последнею расписку об обязательстве возврата ей денег ФИО2 написал дата. На неоднократные требования ФИО2 говорил ей, что у него нет денег. Она обратилась в суд с иском о взыскании с ФИО2 задолженности по расписке от дата, исковые требования были удовлетворены, однако до настоящего времени решение суда ФИО2 не исполнено. 

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя показаний потерпевшей ФИО3 №11, данных в ходе предварительного следствия следует, что ФИО2 приходиться ей родственником. В дата года к ней обратился ФИО2 с просьбой одолжить ему денежные средства в сумме ------ руб. для личных целей. Так как на данный период у нее были личные ФИО10, она копила на квартиру, то она согласилась выдать ему указанную сумму сроком на 12 месяцев под 20 % годовых за пользованием займом. дата к ней домой приехал ФИО2, и она ему передала денежные средства в сумме ------ рублей, а ФИО2 написал ей расписку о получении указанной суммы, с обещанием вернуть всю сумму с процентами в срок указанный в расписке. В расписке он указал, что получил от нее денежные средства в сумме ------ рублей сроком на 12 месяцев под 20 % годовых. Также он отразил, что данную сумму с процентами он обязуется возвратить в срок, т.е. дата.

Когда наступил срок возврата, то она неоднократно обращалась к ФИО2, чтобы последний вернул ей денежные средства, но последний долг ей не вернул. После чего она была вынуждена обратиться с исковым заявлением в суд, где было вынесено решение в ее пользу. Таким образом, действиями ФИО2 ей причинен значительный материальный ущерб на сумму ------ руб. (т.6 л.д. 17-18). 

Оглашенные показания в части получения денег ФИО2 дата потерпевшая ФИО3 №11 не подтвердила, указав, что следователь ошибочно написала ее пояснения. 

Достоверность данных в ходе предварительного следствия показаний потерпевшей ФИО3 №11 в судебном заседании подтвердила допрошенная свидетель – следователь ФИО28, которая показала, что в ходе допроса ФИО3 №11 давала подробные показания по обстоятельствам произошедших событий, противоречий в ее показаниях не было, сомнений в их достоверности не возникало, эти показания отражены в протоколе допроса. ФИО3 №11 указала, что дата ФИО2 взял у нее по расписке деньги в размере ------ руб. под проценты, однако в установленный срок не вернул. После допроса с содержанием протокола ФИО3 №11 ознакомилась, протокол ФИО3 №11 прочитала лично, замечаний и дополнений от нее не поступало. 

Оглашенные показания потерпевшей ФИО3 №11 также согласуются с показаниями подсудимого ФИО2, данными в ходе предварительного следствия, о том, что дата от родственницы ФИО3 №11 он получил в займ денежные средства в размере ------ руб. (т.10 л.д.116-120); распиской от дата о получении ФИО2 денежных средств от ФИО3 №11 (т.9 л.д. 148). 

При изложенных обстоятельствах, суд в основу приговора берет показания потерпевшей ФИО3 №11, данные в ходе предварительного следствия, поскольку они непротиворечивые, конкретные, подробно описывают обстоятельства произошедших событий и согласуются с другими доказательствами. Оснований ставить под сомнение достоверность протокола допроса ФИО3 №11 суд не усматривает, нарушений норм УПК РФ, при его составлении не допущено. 

Из показаний свидетеля ФИО29, данных в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя его показаний на предварительном следствии (т. 5 л.д.1-5), которые он подтвердил, следует, что работает судебным приставом-исполнителем в Ленинском РОСП по адрес.

С дата в его производстве на исполнении находятся сводное исполнительное производство -----, возбужденное в дата году в отношении должника ФИО2 в пользу ряда взыскателей. Общая сумма задолженности ФИО2 составляет более 19539498, 85 руб. Взыскателями являются: ОАО «Сбербанк России», ООО «------», АНО «------», КПК «------ -----», ЗАО «------». 

С момента начала исполнительного производства заложенное имущество ФИО2 в КПК «------ -----» было арестовано и передано взыскателю, представителю КПК «------ -----». 

В ходе исполнительных действий применялись меры к розыску имущества должника, получены данные регистрирующих органов адрес, что имущества для наложения ареста у ФИО2 не имеется.

Из показаний свидетеля ФИО30, данных в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя его показаний на предварительном следствии (т.4 л.д.190-192), которые он подтвердил, следует, что он работает в АНО «------» финансовым аналитиком с ------ года. В его обязанности входит анализ предоставленных заявок на получение займов и оформление договоров. ФИО2 знает с ------ года, он обращался в организацию для оформления займа. Займ ему был предоставлен, и он его погасил в полном объеме. В дальнейшем он несколько раз обращался в организацию с целью получения займов, которые выдавались, и он исполнял обязательства по ним в полном объеме. Проверку всех заявок ФИО2, в том числе по представленным им организациям вел он. В частности, он также отвечал за составление и подписание договоров займа с указанием клиентов.

Примерно в конце марта 2013 года ФИО2 обратился в АНО «------» с заявлением на предоставление ему займа в сумме ------ руб. При этом он предоставил анкету ООО «МК «------» и пакет документов согласно установленного перечня. В ходе разговора ФИО2 сообщил, что денежные средства ему необходимы на приобретение строительных материалов для производства мебели, говорил, что ему данные материалы необходимы для развития бизнеса. В ходе проверки предоставленных документов было вынесено заключение о предоставлении займа и заявка направлена на рассмотрение комитета по предоставлению займов АНО «------». На заседании указанного комитета было принято решение о выдаче ООО МК «------» займа в сумме ------ рублей.В этот же день директор ООО МК «------» ФИО2 указанные денежные средства перечислил на расчетный счет ИП ФИО3 №3 по платежному поручению ----- от дата. Позднее ФИО2 предоставил копию указанного платежного поручения и товарной накладной ----- от дата.

дата ООО МК «------» заключено дополнительное соглашение ----- к договору залога ----- от дата. В соответствии с п.1 договора предметы залога обеспечивают исполнение договора займа ----- от дата. Примерно с дата года ФИО2 начал незначительно просрочивать платежи по договору займа. В настоящее время задолженность по основному долгу составляет ------ руб. ФИО2 от погашения задолженности уклоняется.

В дата года ФИО2 снова обратился в АНО «------» с заявлением о выдаче ООО «------», в котором он является директором, займа в сумме ------ руб.

Решением комитета по предоставлению займов ООО «------» был одобрен займ на сумму ------ рублей. дата между АНО «------» и ООО «------» был заключен займ ----- на сумму ------ рублей.

В ходе разговора с ФИО2 последний сообщил, что денежные средства ему необходимы для пополнения оборотных средств, а именно для закупки материалов для производства мебели. В этот период оснований не доверять ФИО2 не было, и не смотря на наличие ранее заключенных договоров было принято решение одобрить ему займ. 

В указанный же период в дата года он производил рассмотрение заявления ИП ФИО2 о выдаче ему займа на сумму ------ руб. Решением комитета по предоставлению займов указанная заявка была рассмотрена, и ИП ФИО2 был одобрен займ на сумму ------ руб. При получении данного займа ФИО2 сообщил, что денежные средства нужны также на погашение кредита в ОАО «ФИО1 «ФИО10» и на развитие бизнеса, т.е. на пополнение оборотных средств.

Денежные средства в сумме ------ руб. были перечислены на расчетный счет -----, открытый в АКБ «------» ОАО адрес платежными поручениями ----- от дата на сумму ------ рублей и ----- от дата на сумму ------ рублей, т.е. ФИО2 получил денежные средства в полном объеме согласно договора, однако до настоящего времени не погасил задолженность на сумму ------ руб.

В качестве залога по данному договору займа ИП ФИО2 предоставил следующие предметы:

- разметочный сверлильный центр «------»;

- Форматно-раскроечный станок ------, ЗАВ -----;

- станок кромкооблицовочный ------, ЗАВ. -----.

Залоговая стоимость указанных станков составила ------ руб. До настоящего времени ФИО2 задолженность не погасил. О том, что имущество ФИО2 было заложенное в других финансовых организациях последний не указывал.

Из показаний свидетеля ФИО31, данных в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ее показаний на предварительном следствии (т. 4 л.д. 198-200, т.8 л.д.9-11, т. 9 л.д.124-127, т.10 л.д.24-27), которые она подтвердила, следует, что она в ООО МК «------» работала с дата по дата бухгалтером. Директором ООО МК «------» был ФИО2 Предприятие занималось производством мебели под заказ. ФИО2 также работал индивидуальным предпринимателем.

По просьбе ФИО2 она также вела бухгалтерский учет в ООО «------», где директором также был ФИО2 Ей известно, что дата между ЗАО АКБ «------» и ИП ФИО57 был заключен кредитный договор ------И от дата на сумму 1500000 рублей, которые были перечислены на расчетный счет ----- на ИП ФИО2, открытого АО АКБ «------», и в этот же день ИП ФИО2 указанная сумма была снята по чековой книжке. Каким образом указанные денежные средства им были потрачены, она пояснить не может.

дата между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и ФИО2 был заключен договор займа, согласно которого ФИО2 предоставила займ организации в сумме ------ руб. сроком до дата под 5 % годовых. После чего указанные денежные средства были оприходованы в ООО МК «------», из них ------ рублей были внесены на расчетный счет ООО МК «------», открытый в ПАО «------», а ------ рублей были израсходованы на выплату заработной платы сотрудникам. 

дата был заключен договор займа между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и ФИО2, согласно которого ФИО2 предоставила займ организации в сумме ------ руб. сроком до дата под 5 % годовых. После чего указанные денежные средства были оприходованы в ООО МК «------»:

- дата - ------ рублей были внесены на расчетный счет ООО МК «------», открытый в ПАО «------»,

- дата – ------ рублей были внесены в банк организации;

- дата – ------ рублей внесены в кассу организации и израсходованы на выдачу заработной платы сотрудникам;

- дата - ------ рублей внесены в кассу организации и израсходованы на выдачу заработной платы сотрудникам;

Также дата ФИО2 внесла в кассу организации денежные средства в сумме ------ рублей, которые были оприходованы в ООО МК «------», а в последующем были израсходованы на выдачу заработной платы. На указанную сумму договор займа отсутствует. 

дата дата ФИО2 внесла в кассу организации денежные средства в сумме ------ рублей, которые были оприходованы в ООО МК «------», а в последующем были израсходованы на выдачу заработной платы. На указанную сумму договор займа отсутствует. 

Денежные средства, внесенные ФИО2 в ООО МК «------» были возвращены:

- дата – ------ рублей была произведена оплата через расчетный счет организации за покупку автомобиля Форд Фокус за ФИО2;

- дата – ------ рублей из кассы организации;

- дата – ------ рублей из кассы организации;

- дата - ------, ------ рублей из кассы организации;

- дата – ------ рублей из кассы организации;

- дата – ------ рублей из кассы организации.

Таким образом, ФИО2 были внесены денежные средства на общую сумму ------ рублей, в последующем ей были возвращены в полном объеме.

За период деятельности ООО МК «------» с дата по дата ФИО2 были выданы денежные средства под отчет в размере ------ рублей, из них он вернул в кассу организации ------ рублей, отчитался по авансовым отчетам на сумму ------ руб., остаток суммы за которую он не отчитался составляет ------ руб.

Из показаний свидетеля ФИО38, данных в судебном заседании, следует, что в ООО МК «------» она работала с дата года по дата в должности дизайнера. В ее должностные обязанности входило работа с клиентами: делала замеры, выбирала материалы, подготавливала эскизы, а также подготавливала договора. В ------ года к ней обратился директор ФИО2 с просьбой подтвердить в ЗАО АКБ «------» что ООО МК «------» стабильное предприятие, работает, принимает и сдает заказы по изготовлению мебели. 

В один из дней октября она совместно с ФИО2 и его женой приехали в офис ЗАО АКБ «------». Ей дали лист бумаги, она проверила свои данные, а весь договор она не читала. По договору ей ничего не разъясняли. Затем она подписала несколько листочков. Она очень торопилась на встречу с клиентом, поэтому она не прочитала данные документы. На кого конкретно был оформлен кредитный договор в ЗАО АКБ «------» она не знала, ФИО57 ей об этом ничего не говорил. О том, что она подписывала договор поручительства, она не знала. Какую сумму ФИО2 получил по данному договору, она не знает.

Из показаний свидетеля ФИО26, данных на предварительном следствии (т.4 л.д. 227-228) и оглашенных с согласия сторон в судебном заседании, следует, что ее брат ФИО3 №8 одолжил у нее денежные средства в дата года в сумме ------ руб., в дата года еще ------ руб. До настоящего времени денежные средства брат ей не вернул. 

Из показаний свидетеля ФИО32, данных на предварительном следствии (т.4 л.д. 188-189) и оглашенных с согласия сторон в судебном заседании, следует, что в дата года он одолжил ФИО3 №8 ------ руб. До настоящего времени денежные средства ФИО3 №8 ему не вернул.

Из показаний свидетеля ФИО33, данных на предварительном следствии (т.10 л.д. 31-34) и оглашенных с согласия сторон в судебном заседании, следует, что она работает в ООО «------» в отделе взысканий, в ее должностные обязанности входит взыскание задолженности с пайщиков кооперативов и заемщиков микрофинансовых организаций. В дата года ей стало известно, что у ФИО2 имеются задолженности по договору займа ----- об овердрафте от дата. При получения займа ФИО2 составил анкету заемщика, в графе об имеющихся обязательствах перед другими кредитными организациями указал, об отсутствии указанных обязательств, тем самым уверил руководство ООО «------» о платежеспособности ООО МК «------». ООО МК «------» был выдан краткосрочный заем на сумму ------ руб., назначение займа на пополнение оборотных средств. В целях обеспечения возврата полученной суммы займа договор был обеспечен поручительством физических.

Задолженность по договору в настоящее время не погашена. ООО «------» причинен ущерб в крупном размере на общую сумму ------ рублей.

Из показаний свидетеля ФИО34, данных в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя его показаний на предварительном следствии (т.6 л.д.29-30), которые он подтвердил, следует, что с ФИО2 он знаком примерно с дата года. В дата году к нему обратился ФИО2 с просьбой выдать ему займ в сумме около дата рублей, для покупки оборудования. Так как у него на тот момент были свободные денежные средства, он решил ему помочь и в течение трех месяцев он передавал ему указанную сумму тремя траншами. Всего им было составлено три расписки на общую сумму дата руб. Долг ему ФИО2 вернул в дата года.

Из показаний свидетеля ФИО2, данных в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ее показаний на предварительном следствии (т.8 л.д. 12-15), которые она подтвердила, следует, что она дала показания аналогичные показаниям подсудимого ФИО2, дополнив, что ФИО2 приходиться ей супругом, он занимается производством мебели с дата года.

Ей известно, что в дата года ее муж вступил в КПК «------ -----» и получил там займ в размере более ------ руб., который в последующем не вернадрес средства он потратил на покупку станков, для погашения долгов. 

Также ФИО2 получал кредиты в ФИО1 под залог имущества. Обязательства по договорам им не исполнены. Полученные денежные средства им были потрачены на деятельность организации, на погашение предыдущих долгов.

ФИО2 также брал денежные средства в займ у ФИО3 №5 ФИО3 №8, ФИО3 №7, ФИО3 №11 В дата года она приобрела автомобиль Форд фокус по кредитному договору на общую сумму ------ рублей. Данный автомобиль был оформлен на ее имя, в ------ года она данный автомобиль продала, погасила кредит, а остаток суммы около ------ руб. были направлены ее мужем на погашение части долга ЗАО АКБ «------». 

Из показаний свидетеля ФИО35, данных в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя его показаний на предварительном следствии (т.4 л.д.207-208), которые он подтвердил, следует, что он работает в юридическом отделе ОАО «------». В дата года к руководству завода обратился директор ООО МК «------» ФИО2 по вопросу аренды помещений. дата между ОАО «Чебоксарский завод автокомпонентов» и ООО МК «------» в лице директора ФИО2 был заключен договор аренды, согласно которого ФИО2 были переданы на основании акта-приема-передачи производственные помещения общей площадью 554,4 кв.м. и офисное помещение общей площадью 38,5 кв.м., сроком на 11 месяцев, с правом продления на такой же срок. Арендная плата была установлена в размере ------ рублей в месяц, с НДС, без учета стоимости коммунальных услуг. Данные помещения ФИО2 арендовал до дата. дата договор аренды был расторгнут по инициативе ФИО2 Задолженностей по арендной плате ФИО2 в настоящее время не имеет. 

Из показаний свидетеля ФИО36, данных в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя его показаний на предварительном следствии (т.9 л.д. 267-269), которые он подтвердил, следует, что он до дата года работал ЗАО АКБ «------», в его должностные обязанности входило взыскание просроченной задолженности с клиентов.

дата между ЗАО АКБ «------» в лице начальника сектора ФИО22 и ИП ФИО2 был заключен кредитный договор ----- на сумму ------ рублей сроком на 3 года по дата под 0,085 % в день с целью приобретения иммобилизованных активов. 

В обеспечение обязательств по кредиту был оформлен договор залога ----- от дата (предмет залога - оборудование, принадлежащее ИП ФИО2):

1. Разметочный сверлильный центр ------

2. Станок кромкообливочный ------

Итого: оценочная стоимость оборудования составляет ------ рублей. 

Также было оформлено поручительство ФИО2 (договор поручительства ----- от дата).

Для получения вышеуказанных кредитов ИП ФИО2 были предоставлены на рассмотрение и проведения анализа копии документов о финансово-хозяйственной деятельности заемщика, которые свидетельствовали и финансовой стабильности и доходах, на основании которых было принято положительное решение о выдаче кредитных средств. Денежные средства заемщику были перечислены на расчетный счет ----- о свидетельстве мемориальный ордер ----- от дата.

Однако свои обязательства по кредитному договору ----- от дата заемщиком исполнялись несвоевременно, допускалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, а также по процентам. Последний платеж он произвел дата в сумме ------ рублей. 

В последующем своих обязательств ИП ФИО2 не выполнил, а заложенное оборудование на момент получения кредита уже было заложено в других ФИО1 по другим кредитам. Последний платеж ФИО2 произвел дата в сумме ------ рублей. 

Таким образом, задолженность по основному долгу по кредитному договору ----- составляет ------ рублей.

Также дата между ЗАО АКБ «------» и ФИО2 был заключен кредитный договор ----- на сумму ------ рублей сроком на 1,5 года по дата. под 0,08 % в день на неотложные нужды. 

В обеспечение обязательств по кредиту был оформлен договор поручительства с ФИО2, ФИО38

При предоставлении анкеты ФИО2 не указал, что у него имеются кредитные обязательства перед КПК «------ -----» на сумму более ------ рублей.

Свои обязательства по кредитному договору ----- от дата заемщиком исполнялись несвоевременно, допускалась непрерывная просроченная задолженность по основному долгу, а также по процентам.

Последний платеж он произвел дата в сумме ------ рублей. Таким образом, задолженность по основному долгу по кредитному договору ----- составляет ------ рублей.

Из показаний свидетеля ФИО25, данных в судебном заседании, с учетом оглашенных по ходатайству государственного обвинителя ее показаний на предварительном следствии (т.9 л.д.263-266), которые она подтвердила, следует, что КПК «------ -----» зарегистрирован дата, по адресу: адрес В состав членов правления кооператива (учредителей) входит 7 человек, в том числе она и ФИО63

ФИО64 избран председателем кооператива. Согласно устава, председатель кооператива имеет право принимать единолично решения о выдаче займов членам кооператива. Ей известно, что ФИО2 принят в члены кооператива. С момента вступления в члены кооператива «------ -----» между ФИО2 и КПК «------ -----» в лице председателя ФИО3 №1 неоднократно заключались договора займа, согласно которых члену кооператива ФИО2 предоставлялись денежные средства в займ на небольшой срок. Все договора займа погашались своевременно, тем самым последний вызвал у ФИО3 №1 доверие. 

В дата года ФИО2 вновь обратился в кооператив с заявлением о предоставлении ему займа в размере более ------ рублей, ФИО58 было принято решение о выдаче ему займа. дата на основании договора займа ----- от дата, заключенному между КПК «------ -----» в лице ФИО3 №1 и члена кооператива ФИО2, последнему был выдан займ в размере ------ рублей, сроком на 12 месяцев по дата под 3 % в месяц.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по указанному кредитному договору был заключен и подписан договор залога имущества ----- от дата, где залогодатель в лице ФИО2 передал залогодержателю имущество: 

- станок кромкооблицовочный ------ сер. ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

- станок форматнораскроечный ------ сер. ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

- станок фрезерный ------ заводской ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

- станок упаковочный ------ стоимостью ------ рублей;

- аспираторная установка ------ зав. ----- дата года выпуска стоимостью ------ рублей;

- разметочный центр ------ ----- выпуска стоимостью ------ рублей;

- станок форматнораскроечный ------ ----- года выпуска;

- кромочное оборудование ------ ----- года выпуска общей стоимостью ------ рублей

Также по договору залога имущества ------ от дата залогодатель ФИО2 передал в залог имущество: 

- кромкооблицовочный станок ------ серийный номер ----- стоимостью ------ рублей;

- станок кромкооблицовочный ------ серийный номер ----- стоимостью ------ рублей;

- пылеулавливающий агрегат ------ стоимостью ------ рублей. 

После получения денежных средств ФИО2 попросил отсрочки по платежам, его требования удовлетворили. Однако после это свои обязательства по договору займа ФИО2 не исполнил. 

Кроме того вина подсудимого в совершении преступлений подтверждается письменными материалами дела: 

- заявлением ФИО3 №1 от дата, из которого следует, что он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2, который путем обмана и злоупотребления доверием получил по договору займа в КПК «------ -----» получил денежные средства в сумме ------ рублей, в последующем денежные средства не вернул. (т. 2 л.д. 206).

- заверенной копией решения Ленинского районного суда адрес от дата по гражданскому делу ----- по иску председателя правления КПК «-----------» ФИО3 №1 о взыскании суммы долга с ФИО2 ( т.3 л.д.217-219);

- заверенной копией договора займа ----- от дата, заключенного между КПК «------ -----» в лице директора ФИО3 №1 и пайщиком КПК «------ -----» ФИО2 ( имеющего членскую книжку № -----, согласно которого ФИО57 предоставлен займ в размере ------ рублей на потребительские нужды сроком на 12 месяцев до 02.12.2012г. под 3 % от суммы займа в месяц (т.3 л.д. 240);

- заверенной копией договора залога ----- от дата., заключенного между КПК «------ -----» в лице директора ФИО3 №1 и пайщиком КПК «------ -----» ФИО2, согласно которого залогодатель ФИО2 передает оборудование в обеспечение возврата займа следующее имущество: 

станок кромкооблицовочный ------ сер. ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

станок форматнораскроечный ------ сер. ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

станок фрезерный ------ заводской ----- года выпуска стоимостью ------ рублей;

станок упаковочный ------ стоимостью ------ рублей;

аспираторная установка ------ зав. -----, дата года выпуска стоимостью ------ рублей;

разметочный центр ------, ----- выпуска стоимостью ------ рублей;

станок форматнораскроечный ------ ----- года выпуска стоимостью и кромочное оборудование ------ ----- года выпуска стоимостью ------, ------ рублей, на общую сумму ------ рублей (т.3 л.д.225-226);

- заверенной копией договора залога имущества ----- от дата. заключенного между КПК «------ -----» в лице директора ФИО3 №1 и пайщиком КПК «------ -----» ФИО2, согласно которого залогодатель ФИО2 передает оборудование в обеспечение возврата займа: 

кромкооблицовочный станок ------ серийный номер ----- стоимостью ------ руб.;

станок кромкооблицовочный ------ сер. номер ----- стоимостью ------ руб.;

пылеулавливающий агрегат ------ стоимостью ------ руб.(т.3 л.д.238-239);

- заверенной копией расходного кассового ордера № ----- от дата, согласно которого на основании договора займа ----- от дата ФИО2 выданы денежные средства в сумме ------ руб. руководителем КПК «------ -----» ФИО3 №1( т.3 л.д.241);

- копия платежного поручения ----- от дата., согласно которого КПК «------ -----» перечисляет денежные средства в сумме ------ руб. на расчетный счет ----- ИП ФИО2, открытого в адрес филиале ОАО АКБ «------» (т.3 л.д.242).

- выпиской из расчетного счета ----- ИП ФИО2, открытого в ПАО «------», согласно которой дата. на вышеуказанный расчетный счет от КПК «------ -----» поступили денежные средства в сумме ------ руб. по договору займа ----- от дата. ( т.3 л.д.116-123). 

- заявлением заместителя управляющего – руководителя ДМСБ ------» АО АКБ «------» от дата, из которого следует, что он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2, который путем обмана и злоупотребления доверием получил по кредитному договору ----- от дата. денежные средства в сумме ------ руб., а также по кредитному договору ----- от ------ – ------ руб., в последующем денежные средства не вернул (т. 4 л.д. 235-236).

- мемориальным ордером ----- от дата, согласно которого ЗАО АКБ «------» перечисляет на личный счет ФИО2 ----- открытого в ЗАО АКБ «------» денежные средства в сумме ------ руб. ( т.5 л.д.215).

- мемориальным ордером ----- от дата, согласно которого ЗАО АКБ «------» перечисляет на расчетный счет ИП ФИО2 ----- открытого в ЗАО АКБ «------» денежные средства в сумме 1500 000 руб. (т.5 л.д.216).

- протоколом выемки от дата, согласно которого в АО АКБ «------» изъяты кредитное досье по кредитному договору ------и от 06.08.12г., кредитное досье по кредитному договору ----- от дата. (т.5 л.д.68-71).

В кредитном досье по кредитному договору ----- от дата. находятся следующие документы (т.5 л.д.78-98):

- кредитный договор ------И от дата, заключенный между ЗАО АКБ «------» и ИП ФИО2, согласно которого ИП ФИО2 кредитором предоставлен кредит в размере ------ руб. на 3 года до дата под 0,085 % в день с целью приобретения иммобилизованных активов; 

- договор поручительства ----- от дата, заключенный между ЗАО АКБ «------» и ФИО2, согласно которого ФИО2 выступает поручителем по кредитному договору ------И от дата на сумму ------ руб.; 

- договор поручительства ----- от дата, заключенный между ЗАО АКБ «------» и ФИО37, согласно которого ФИО37 выступает поручителем по кредитному договору ------И от дата на сумму ------ руб.; 

- договор залога ----- от дата, заключенный между ЗАО АКБ «------» и ФИО2, согласно которого ФИО2 предоставляет в залог оборудование в обеспечение исполнения обязательств ИП ФИО2 Имеется приложение ----- к договору залога с перечнем имущества передаваемого в залог: ------, ------. Итого: закупочная стоимость – ------ руб. Залоговая стоимость - ------ руб. В договоре залога в п.2.4 отражено, что имущество не обременено какими-либо обязательствами Залогодателя перед третьими лицами и свободно от их притязаний, под арестом или запрещением не состоит ( т.5 л.д.89-92);

- разрешение на получение кредитного отчета в отношении юридического лица в бюро кредитных историй на 2 листах;

- анкета–заявление на предоставление кредита, предоставленная ИП ФИО2, согласно которой он просит выдать в кредит денежные средства в сумме ------ руб. на срок 36 месяцев, цель кредитования – приобретение иммобилизованных активов. Также в анкете ИП ФИО2 указал: вид деятельности - Розничная торговля – Мебель; в графе Сведения об обязательствах, связанных с ведением бизнеса - им получены кредиты в ------ дата. на сумму 1 ------ руб.; в Юниаструм автокредит дата. на сумму ------ руб.;

В кредитном досье по кредитному договору ----- от дата. находятся следующие документы (т.5 л.д.99-115):

- кредитный договор ----- от дата, заключенный между ЗАО АКБ «------» и ФИО2, согласно которого ФИО2 кредитором предоставлен кредит в размере ------ руб. на срок по дата под 0,08 % в день на неотложные нужды; 

- договор поручительства ----- от дата, заключенный между ЗАО АКБ «------» и ФИО2, согласно которого ФИО2 выступает поручителем по кредитному договору ----- от дата на сумму ------ руб.; 

- договор поручительства ----- от дата, заключенный между ЗАО АКБ «------» и ФИО38, согласно которого ФИО38 выступает поручителем по кредитному договору ----- от дата на сумму ------ руб.; 

- договор поручительства ----- от дата, заключенный между ЗАО АКБ «------» и ФИО37, согласно которого ФИО37 выступает поручителем по кредитному договору ----- от дата на сумму ------ руб.; 

- разрешение на получение кредитного отчета в отношении физического лица в бюро кредитных историй на 2 листах;

- анкета–заявление на предоставление кредита, предоставленная ФИО2, согласно которой он просит выдать в кредит денежные средства в сумме ------ руб. на срок 18 месяцев, цель кредитования – неотложные нужды. Также в анкете ИП ФИО2 указал: вид деятельности - Розничная торговля – Мебель; в графе Сведения об обязательствах, связанных с ведением бизнеса - им получены кредиты в ЗАО АКБ «------» 06.08.2012г. на сумму ------ руб., в ------ дата. на сумму ------ руб.; в ------ автокредит дата на сумму ------ руб.

- протоколом осмотра документов от дата, согласно которого осмотрены кредитные досье по кредитному договору ------и от дата., кредитного досье по кредитному договору ----- от дата. (т.5 л.д. 72-75). 

- постановлением о признании и приобщении вещественных доказательств от дата (т.5 л.д.76-77), изъяты в АО АКБ «------» кредитное досье по кредитному договору ----- от дата., кредитное досье по кредитному договору ----- от дата. признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств. 

- заверенной копией решения Ленинского районного суда г.Чебоксары от дата по гражданскому делу ----- по иску ЗАО АКБ «------» к ИП ФИО2 о взыскании суммы долга ( т.3 л.д.243-245);

- заверенной копией искового заявления о взыскании долга с ИП ФИО2 по кредитному договору ------И от датаг. на сумму ------ руб. (т.3 л.д. 246). 

- заверенной копией заочного решения Волжского районного суда г.Саратов от дата по гражданскому делу ----- по иску ЗАО АКБ «------» к ФИО2 о взыскании суммы долга с ФИО2 ( т.4 л.д.115-117);

- заявлением ФИО3 №3 от дата., из которого следует, что он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2, который путем обмана и злоупотребления доверием получил товар на общую сумму ------ руб., произвел частичную оплату за товар в размере ------ руб., после чего перестал производить дальнейшие платежи, чем причинил материальный ущерб на общую сумму ------ руб. (т.8 л.д.71).

- протоколом выемки от датаг., согласно которого у потерпевшего ФИО3 №3 изъяты заверенные копий документов:

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата всего на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата всего на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладной ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей; 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата, на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата г. на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;- 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата всего на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная т накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладной ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рубля;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей, 

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- товарная накладная ----- от дата на общую сумму ------ рублей;

- копия платежного поручения ----- от дата на сумму ------ рублей, согласно которой ООО МК «------» перечислило денежные средства на расчетный счет ИП ФИО3 №3;

- копия платежного поручения ----- от дата на сумму ------ рублей, согласно которой ООО МК «------» перечислило денежные средства на расчетный счет ИП ФИО3 №3;

- копия платежного поручения ----- от дата на сумму ------ рублей, согласно которой ООО МК «------» перечислило денежные средства на расчетный счет ИП ФИО3 №3;

- копия платежного поручения ----- от дата на сумму ------ рублей, согласно которой ООО МК «------» перечислило денежные средства на расчетный счет ИП ФИО3 №3;

- копия платежного поручения ----- от дата на сумму ------ рублей, согласно которой ООО МК «------» перечислило денежные средства на расчетный счет ИП ФИО3 №3;

- копия платежного поручения ----- от дата на сумму ------ рублей, согласно которой ООО МК «------» перечислило денежные средства на расчетный счет ИП ФИО3 №3;

- копия платежного поручения ----- от дата на сумму ------ рублей, согласно которой ООО МК «------» перечислило денежные средства на расчетный счет ИП ФИО3 №3;

- копия акта сверки за период с дата.2012г. по дата. между ООО МК «------» и ИП ФИО3 №3 на основании договора поставки, согласного которого ИП ФИО3 №3 поставил товар ООО МК «------» на сумму ------ руб., а ООО МК «------» произвело оплату на сумму ------ руб., сумма задолженности ООО МК «------» перед ИП ФИО3 №3 составляет ------ руб.;

- копия определения Арбитражного суда Чувашской Республики от дата об утверждении мирового соглашения, заключенного между ИП ФИО3 №3 и ООО МК «------» в лице директора ФИО2, где ООО МК «------» обязуется погасить долг до датаг.;

- копия гарантийного письма, согласно которого ООО МК «------» в лице директора ФИО2 гарантирует оплатить долг в сумме ------ руб. перед ИП ФИО3 №3 до дата;

- копия мирового соглашения от дата заключенного между ИП ФИО3 №3 и ООО МК «------» в лице директора ФИО2, где ООО МК «Александрия» обязуется погасить долг до дата;

- копия исполнительного листа по делу ----- от дата по иску ИП ФИО3 №3 к ООО МК «Александрия» о взыскании ------ руб., из которых ------ руб. основной долг, ------ руб. неустойка за период с дата по дата;

- копия постановления судебного пристава-исполнителя о возбуждении исполнительного производства от дата;

- копия постановления об окончании исполнительного производства от дата.

- копия договора поставки от дата;

- копия договора поставки от дата, заключенного между ИП ФИО3 №3 и ООО МК «------» (т.8 л.д. 126-306)

- протоколом осмотра документов от датаг. (т.8 л.д.94-117), согласно которого осмотрены заверенные копии документов, изъятых в ходе выемки от дата у потерпевшего ФИО3 №3 

- постановлением о признании и приобщении вещественных доказательств от дата (т.8 л.д.118-125) изъятых в ходе выемки от дата у потерпевшего ФИО3 №3 заверенные копии документов признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств.

- выпиской из расчетного счета -----, открытого ООО МК «------» в ПАО «------», согласно которой в период с датаг. по датаг. на вышеуказанный расчетный счет поступили денежные средства за изготовленную мебель в ------ руб. (т.3 л.д.151-167).

- заявлением ФИО3 №4 от дата, согласно которого она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2, который путем обмана и злоупотребления доверием получил по договору займа в ООО «------» денежные средства в сумме 905000 руб., в последующем денежные средства не вернул (т.8 л.д. 66-67).

- протоколом осмотра документов от дата (т.7 л.д. 215-221), согласно которого осмотрены заверенные копии документов по договору займа от дата, приобщенных представителем потерпевшего ФИО3 №4 к протоколу допроса от дата:

копия договора займа ----- об овердрафте от дата, заключенный между ООО «------» в и ООО МК «------» в лице директора ФИО2, согласно которого ООО МК «------» получило от ООО «------» займ в сумме ------ руб. сроком на 6 месяцев до датаг. под 4% в месяц от суммы остатка долга на пополнение оборотных средств (т.7 л.д.225);

копия договора поручительства ----- от дата, заключенного между ООО «------» и поручителем ФИО2, согласно которого ФИО2 выступает поручителем по договору займа, заключенному с ООО МК «------» на сумму ------ руб. ( т.7 л.д.226),

копия договора поручительства ----- от дата, заключенного между ООО «------» и поручителем ФИО2, согласно которого ФИО2 выступает поручителем по договору займа, заключенному с ООО МК «------» на сумму ------ руб. (т.7 л.д.227);

копия графика погашения займа по договору займа ----- об овердрафте от дата, согласно которого ООО МК «------» должен оплатить до дата денежные средства в обшей сумме ------ руб., из низ проценты – ------ руб., сумму займа – ------ руб. ( т.7 л.д.228);

копия заявления директора ООО МК «------» ФИО2 от дата. в адрес директора ООО «------» ФИО3 №4 о перечислении денежных средств в сумме ------ руб. по договору займа на расчетный счет ООО МК «------» (т.7 л.д.229);

копия платежного поручения за ----- от дата. о перечислении денежных средств в сумме ------ руб. ООО «------» на расчетный счет ООО МК «------» ( т.7 л.д. 230);

копия заявления директора ООО МК «Александрия» ФИО2 от 12.12.2012г. в адрес директора ООО «------» ФИО3 №4 о перечислении денежных средств в сумме ------ руб. на расчетный счет ООО МК «------» (т.7 л.д.231);

копия платежного поручения за ----- от дата. о перечислении денежных средств в сумме ------ руб. ООО «------» на расчетный счет ООО МК «------» ( т.7 л.д.232);

копия заявления директора ООО МК «------» ФИО2 от дата. в адрес директора ООО «------» ФИО3 №4 о перечислении денежных средств в сумме ------ руб. на расчетный счет ООО МК «------» ( т. 7 л.д.233);

копия платежного поручения за ----- от дата. о перечислении денежных средств в сумме ------ руб. ООО «------» на расчетный счет ООО МК «------» ( т.7 л.д.234);

копия заявления директора ООО МК «------» ФИО2 от дата. в адрес директора ООО «------» ФИО3 №4 о перечислении денежных средств в сумме ------ руб. на расчетный счет ООО МК «------» (т.7 л.д.235);

копия платежного поручения за ----- от дата о перечислении денежных средств в сумме ------ руб. ООО «------» на расчетный счет ООО МК «------» (т.7 л.д.236);

копия платежного поручения за ----- от дата. о перечислении денежных средств в сумме ------ руб. ООО «------» на расчетный счет ООО МК «------» ( т.7 л.д. 237);

копия платежного поручения за ----- от дата. о перечислении денежных средств в сумме ------. ООО МК «------» на расчетный счет «------» в счет погашения процентов по договору займа ----- от дата. за дата года ( т. 7 л.д.238);

копия платежного поручения за ----- от дата. о перечислении денежных средств в сумме ------. ООО МК «------» на расчетный счет ООО «------» в сет погашения процентов по договору займа ----- от дата. за дата года (т.7 л.д. 239).

- постановлением о признании и приобщении вещественных доказательств от дата (т.7 л.д.222-224), заверенные копии документов, которые были приобщены к протоколу допроса от дата представителем потерпевшего ФИО3 №4 признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств.

- заявлением ФИО3 №5 от дата., из которого следует, что он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2, который путем обмана и злоупотребления доверием похитил у него денежные средства в сумме ------ руб. (т.2 л.д. 215).

- заверенной копией расписки от дата о получении ФИО2 денежных средств в сумме ------. от ФИО3 №5 сроком до дата. (т.4 л.д. 40);

- заверенной копией решения Ленинского районного суда г.Чебоксары от дата по гражданскому делу ----- по иску ФИО3 №5 о взыскании суммы долга с ФИО2 ( т.4 л.д.36).

- заявлением исполнительного директора АНО «------» ФИО39 от дата, из которого следует, что он просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО МК «------», директора ООО «------», и ИП ФИО2, который путем обмана и злоупотребления доверием получил денежные средства по кредитному договору ----- от ------. в сумме ------ руб., по кредитному договору ----- от ------. в сумме ------ руб., по кредитному договору ----- от дата. в сумме дата руб., в последующем денежные средства не вернул (т. 1 л.д. 6-7).

- протоколом выемки от дата, согласно которого у представителя потерпевшего АНО «------» ФИО3 №6 изъяты документы по договорным обязательствам (т.5 л.д. 263-264):

досье заемщика ООО «------» по договору займа ----- ----- от дата. на 118 листах;

досье заемщика ИП ФИО2 по договору займа ----- от дата. на 149 листах;

досье заемщика ООО МК «------» по договору займа ----- от дата. на 127 листах;

- протоколом осмотра документов от дата (т.6 л.д. 31--36), согласно которого осмотрены документы, изъятые в ходе выемки дата у представителя потерпевшего АНО «------» ФИО3 №6

В досье заемщика ООО «МК «------» по договору займа ----- от дата. находятся следующие документы (т.6 л.д. 39-173):

- заявление о предоставлении займа от дата., согласно которого директор ООО МК «------» ФИО2 просит предоставить заем в сумме ------ руб.;

- анкета юридического лица от дата, имеется подпись директора ООО МК «------» ФИО2 и оттиск печати организации, согласно которой в графе сведения о наличии действующих кредитных договоров ФИО2 указал лишь кредитное обязательство перед АНО «------» по кредитному договору ----- от дата. на сумму ------ руб., остаток задолженности на дата. - ------ руб.;

- заключение ведущего финансового аналитика от дата.;

- заключение юриста о правоспособности заемщика от дата.;

- заключение специалиста по работе с проблемной задолженностью от дата.;

- кредитная история ООО «МК «------» на дата.;

- кредитная история ФИО2 на дата.;

- кредитная история ФИО2 на дата.;

- кредитная история ФИО3 №1 на дата.;

- протокол заседания комитета АНО «------» о предоставлении займов от дата.;

- договор займа ----- от дата., заключенный между АНО «------» и ООО МК «------» в лице ФИО2 на сумму ------ руб., сроком до дата по ставке 8,25 процентов годовых;

- договор поручительства ----- от дата., заключенный между АНО «------» и ИП ФИО2;

- договор поручительства ----- от дата., заключенный между АНО «------» и ФИО40;

- договор поручительства ----- от дата., заключенный между АНО «------» и ФИО3 №1;

- дополнительное соглашение ----- от дата. к договору залога ----- от дата.,

- договор залога ----- от дата.;

- дополнительное соглашение ----- от дата к договору залога ----- от дата

- договор залога ----- от дата

- копия платежного поручения ----- от дата о перечислении займа по договору ----- от дата в сумме ------ руб. на расчетный счет ООО МК «------»;

- копии платежных поручений о погашении займа ООО МК «------»;

- документы по целевому использованию займа;

- правоустанавливающие документы на заложенное оборудование: договор ----- от датаг., согласно которого ИП ФИО2 приобрел кромкооблицовочный станок -----, кромкооблицовочный станок ------, пылеулавливающий агрегат ------; договор поставки оборудования от дата, заключенный между ИП ФИО41 и ИП ФИО2, 

- финансовые документы заемщика ООО МК «------» на датаг., договор банковского счета;

- юридические документы ООО МК «------»: выписка ЕГРЮЛ, приказ ----- от дата, согласно которого директором и главным бухгалтером возлагает на себя ФИО2, решение ----- единственного участника ООО МК «------» от дата, свидетельство о постановке на учет ООО МК «------» в налоговом органе по месту нахождения, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, устав ООО МК «------» утвержденный решением единственного участника ООО МК «------» за ----- от дата, копия паспорта ФИО2;

- протокол заседания комитета АНО «------» о предоставлении займов от 07.02.2014г., согласно которого было принято решение о досрочном взыскании задолженности по договору займа ----- ----- от дата, заключенному с ООО МК «------»;

В досье заемщика ООО «------» по договору займа ----- от дата. находятся следующие документы ( т.6 л.д.174-298):

- заявление о предоставлении займа от дата. от директора ООО «------» ФИО2;

- анкета юридического ООО «------» от дата., в графе сведений о наличии кредитных договоров никаких сведений не имеется;

- заключение ведущего финансового аналитика от дата.;

- заключение юриста о правоспособности заемщика от дата.;

- заключение специалиста по работе с проблемной задолженностью от дата.;

- кредитная история ООО «Инвест-Резерв» на дата;

- протокол заседания комитета АНО «------» о предоставлении займов от дата;

- договор займа ----- от дата., заключенный между АНО «------» и ООО «------» в лице директора ФИО2 на сумму ------ руб., согласно которого договор заключен сроком до дата, по ставке 8,25 % годовых;

- договор залога ----- от дата., заключенный между АНО «------» и ИП ФИО2, согласно которого последний предоставляет залог: 

1. Разметочный сверлильный центр ------

2. Форматно раскроечный станок ------

3. Станок кромкообливочный ------ 

В договоре залога ----- от дата., подпункте 2.13 отражено, что залогодатель подтверждает, что на дату заключения договора предмет залога не продан, не заложен, не состоит в споре или под арестом и никакие третьи лица не имеют на него прав. Залогодатель обязан принимать все возможные законные меры для избежания ареста компетентными органами предмета залога и для его защиты от притязаний третьих лиц в течение срока действия договора займа;

- договор поручительства ----- от дата., заключенный между АНО «------» в лице исполнительного директора ФИО20 и ФИО40;

- договор поручительства ----- от дата, заключенный между АНО «------» в лице исполнительного директора ФИО20 и ФИО3 №1;

- договор поручительства ----- от дата, заключенный между АНО «------» в лице исполнительного директора ФИО20 и ООО МК «------» в лице директора ФИО2;

- договор поручительства ----- от дата., заключенный между АНО «------» в лице исполнительного директора ФИО20 и ФИО2;

- копия дополнительного соглашения ----- от дата к договору залога ----- от дата.;

- копия договора залога ----- от дата.;

- копия дополнительного соглашения ----- от дата. к договору залога ----- от дата.; 

- копия договора залога ----- от дата

- платежное поручение ----- от дата. о перечислении займа в сумме ------ руб. на расчетный счет ООО «------»;

- платежные поручения о погашении займа от дата. на сумму ------ руб., от дата. на сумму ------ руб., от дата. на сумму ------ руб.; от дата. на сумму ------ руб.; от дата на сумму ------ руб.; 

- документы по целевому использованию займа- платежное поручение за ----- от дата. на сумму ------ руб. оплата за листы ДСП на расчетный счет ИП ФИО3 №3; товарная накладная на сумму ------ руб.;

- акт проверки заложенного имущества от дата. с фотографиями,

- акты проверки заложенного имущества от дата

- акты проверки заложенного имущества от дата;

- правоустанавливающие документы на заложенное оборудование: договор ----- от дата, согласно ИП ФИО2 приобрел кромкооблицовочный станок -----, кромкооблицовочный станок ------, пылеулавливающий агрегат ------; договор поставки оборудования от дата, заключенный между ИП ФИО41 и ИП ФИО2, договор ----- купли-продажи от датаг., заключенный между ТУФА по управлению государственным имуществом в ЧР (ОО «Торговый ------») и ФИО2, согласно которого последним приобретено разметочный сверлильный центр ------, -----, дата, договор купли-продажи от дата.. согласно которого ФИО2 приобрел оборудование у ООО «------», акт приема-передачи имущества от дата., платежное поручение ----- от дата., по которому ИП ФИО2 перечисляет денежные средства в сумме дата на расчетный счет ООО ТК ------, оплата за оборудование по договору купли-продажи ----- от дата.; платежное поручение ----- от дата оплата за оборудование по договору купли-продажи имущества ----- от дата за ФИО2;

- копия отчета ----- об определении рыночной стоимости оборудования в количестве 6-ти единиц от дата., выполнен ООО «------»;

- финансовые документы заемщика, 

- юридические документы: Выписка из ЕГРЮЛ ООО «------», Устав ООО «------»;

- приказ о назначении на должность от дата;

- свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

- свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения;

В досье заемщика ИП ФИО2 по договору займа ----- от дата. находятся следующие документы (т. 7 л.д. 1-157):

- заявление ИП ФИО2 о предоставлении займа от дата.;

- анкета ИП ФИО2 от дата., согласно которой в графе сведения о наличии действующих кредитных договоров ФИО2 указал лишь о кредитных обязательствах перед ОАО «------», остаток задолженности – дата руб.;

- анкета физического лица ФИО2 от дата;

- заключение ведущего финансового аналитика от дата.;

- заключение юриста о правоспособности заемщика от дата.;

- заключение специалиста по работе с проблемной задолженностью от дата

- кредитная история ФИО2 на дата

- кредитная история ФИО3 №1 на дата

- кредитная история ООО «МК «------» на дата.;

- кредитная история ФИО2 на дата.;

- протокол заседания комитета АНО «------» о предоставлении займов от дата

- договор займа с поэтапной выборкой ----- от ------., заключенный между АНО «------» и ИП ФИО2 на сумму ------ руб., сроком до дата под 8,25 % в месяц;

- договор поручительства ----- от дата., заключенный между АНО «------» в лице исполнительного директора ФИО20 и ФИО2;

- договор поручительства ----- от дата., заключенный между АНО «------» и ООО МК «------»;

- дополнительное соглашение ----- от дата. к договору залога -----1 от дата.;

- копия договора залога ----- от дата.;

- дополнительное соглашение ----- от дата к договору залога ----- от дата.;

- договор залога ----- от дата

- копия платежного поручения за ----- от дата о перечислении займа в сумме ------ руб. на расчетный счет ИП ФИО2;

- копия платежного поручения за ----- от дата. о перечислении займа в сумме ------ руб. на расчетный счет ИП ФИО2;

- платежные поручения о погашении займа ИП ФИО2: за ----- от дата в сумме – дата руб., за ----- от дата в сумме ------ руб.; за ----- от дата. в сумме ------ руб.; за ----- от дата. в сумме ------ руб., за ----- от дата. на сумму ------ руб., за ----- от дата. в сумме ------ руб.; 

- документы по целевому использованию займа: платежное поручение ----- от дата. о перечислении денежных средств ИП ФИО2 на расчетный счет «ФИО1» ОАО адрес в сумме ------, ------ руб. досрочное погашение кредита по кредитному договору ----- от дата.;

- копия акта проверки заложенного имущества от дата с фотографиями;

- договор ----- от дата, согласно которого ИП ФИО2 приобрел кромкооблицовочный станок ----- кромкооблицовочный станок ------ пылеулавливающий агрегат ------ 

- договор поставки оборудования от дата, заключенный между ИП ФИО41 и ИП ФИО2, договор ----- купли-продажи от дата, заключенный между ТУФА по управлению государственным имуществом в ЧР (ОО «------») и ФИО2, согласно которого ФИО57 приобретен разметочный сверлильный центр ------, -----, дата, 

- договор купли-продажи от дата. оборудования. согласно которого ФИО2 приобрел оборудование у ООО «------».

- акт приема-передачи имущества от ------., 

- финансовые документы заемщика ИП ФИО2,

- контрагенты заемщика ФИО2

- Юридические документы ИП ФИО2

- постановлением о признании и приобщении вещественных доказательств от дата (т.6 л.д.37-38), досье заемщика ООО «------», досье заемщика ИП ФИО2, досье заемщика ООО МК «------» признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств.

- выпиской по расчетному счету -----, открытого в Акционерном обществе «ФИО1», согласно которого дата ИП ФИО2 был выдан кредит в сумме ------ руб. ФИО2 были произведены платежи в счет погашения задолженности:

- дата - ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ 69 рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата- ------ рублей;

- дата – ------ рублей;

- дата – ------ рублей.

- протоколом осмотра документов от дата (т.9 л.д. 175-184), согласно которого осмотрены бухгалтерские документы ООО МК «------», ООО «------», ИП ФИО2, которые были изъяты в ходе выемки дата и дата у подозреваемого ФИО2, среди которых находилась: папка (скоросшиватель) зеленого цвета, в которой имеются договора займа, заключенные между ООО МК «------» и физическими лицами:

договор займа ----- от дата, заключенный между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и ФИО2 на сумму займа в размере ------ руб., сроком до дата под 5 % в год;

договор займа ----- от дата, заключенный между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и ФИО2 на сумму займа в размере ------ руб., сроком до дата под 5 % в год;

договор займа ----- от дата, заключенный между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и ФИО3 №7 на сумму займа в размере ------ руб., сроком на 12 месяцев до дата под 20 % в год;

договор займа ----- от дата, заключенный между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и ФИО42. на сумму займа в размере ------ руб., сроком на 6 месяцев до дата;

договор займа ----- от дата, заключенный между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и ФИО3 №9 на сумму займа в размере ------ рублей, сроком на 6 месяцев до дата под 18 % в месяц;

договор займа ----- от дата, заключенный между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и ООО «------», на сумму займа в размере ------ руб., сроком на 12 месяцев до дата;

- постановлением о признании и приобщении вещественных доказательств от дата (т.9 л.д.185-191), из которого следует, что изъяты в ходе выемки дата и дата у подозреваемого ФИО2 папка (скоросшиватель) зеленого цвета, в которой имеются договора займа, заключенные между ООО МК «------» и физическими лицами, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств.

- заявлением ФИО3 №8 от -----., из которого следует, что он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2, который путем обмана и злоупотребления доверием похитил у него денежные средства в сумме ------ руб. (т.2 л.д. 119).

- протоколом осмотра документов от дата (т.5 л.д. 183-186), согласно которого осмотрены копии документов, которые были приложены к протоколу допроса от дата. потерпевшим ФИО3 №8:

копия расписки от дата, согласно которой ФИО2, получил в долг денежные средства от ФИО3 №8 в размере ------ руб. под 10 % в месяц сроком на 1 месяц, 

копия расписки от дата, согласно которой ФИО2, получил в долг денежные средства от ФИО3 №8 в размере ------ руб. под 10 % в месяц сроком на 1 месяц.

- постановлением о признании и приобщении вещественных доказательств от дата (т.5 л.д. 187), 2 копии расписок от дата признаны и приобщены к материалу дела в качестве вещественных доказательств.

- заявлением ФИО3 №9 от дата, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2, который путем обмана и злоупотребления доверием похитил у него денежные средства в сумме ------ руб. (т. 8 л.д. 73).

- протоколом осмотра документов от дата (т.9 л.д. 7-10), из которого следует, что осмотрены документы, которые были приложены к протоколу допроса от дата потерпевшим ФИО3 №9:

договор займа ----- от дата, заключенный между ООО МК «------» в лице директора ФИО2 и ФИО3 №9, согласно которого директор общества ФИО2 получил от последнего денежные средства в размере ------ руб. сроком на 6 месяцев под 18 % в месяц (т.9 л.д.13);

квитанция к приходному кассовому ордеру ----- от дата, согласно которой от ФИО43 приняты денежные средства в сумме ------ руб., на основании договора займа от дата (т.9 л.д. 12).

- постановление о признании и приобщении вещественных доказательств от дата (т.9 л.д. 11) договор займа ----- от дата и квитанция к приходному кассовому ордеру ----- от дата признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств.

- заявлением заместителя управляющего Чувашским отделением ----- ПАО «------» ФИО44 от дата, согласно которого он просит привлечь к уголовной ответственности директора ООО МК «------» ФИО2, который путем обмана и злоупотребления доверием получил по кредитному договору ----- от 23.10.2013г. денежные средства в сумме ------ руб.. в последующем денежные средства не вернул (т. 3 л.д. 3-4).

- протоколом выемки от дата, согласно которого у потерпевшего Чувашского отделения ----- ПАО «------» изъято кредитное досье по кредитному договору ----- от дата. (т.5 л.д.118-121) в котором имеются следующие документы: 

кредитный договор ----- от дата, заключенный между ОАО «------» и ООО МК «------» в лице ФИО2, согласно которого ООО МК «------» предоставлен кредит в размере ------ руб. сроком на 2 года по дата под 12,5% годовых на пополнение оборотных средств, 

договор залога ----- от дата, заключенный между ОАО «------» и ООО МК «------» в лице ФИО2, согласно которого предоставляется в залог мебель в обеспечение исполнения обязательств ИП ФИО2 Имеется приложение ----- к договору залога с перечнем имущества передаваемого в залог по вышеуказанному договору: 

1.Кухонный гарнитур «------»

2. Кухонный гарнитур «------»

3. Кухонный гарнитур «------»

4. Шкаф –купе «------»

5. Шкаф –купе «------»

6. Шкаф –купе ------х ств.

7. Шкаф –купе ------х ств.

8. Шкаф –купе ------х ств.

9. Мебель для прихожей

10. Кровать машинка большая

11. Кровать-машинка маленькая

12. Кровать машинка большая

13. Кровать машинка маленькая

14. Стол офисный

15. Шкаф детский

закупочная стоимость – ------ руб., залоговая стоимость - ------ руб. 

договор залога ----- от дата, заключенный между ОАО «------» и ООО МК «------» в лице ФИО2, согласно которого предоставляется в залог оборудование в обеспечение исполнения по вышеуказанному договору: 

1. Разметочный сверлильный центр ------

2. Форматно раскроечный станок ------

3. Станок кромкообливочный ------

закупочная стоимость ------ руб., залоговая стоимость ------ руб. (т.6 л.д. 147-151)

договор поручительства ----- от дата, заключенный между ОАО «------» и ИП ФИО2,

договор поручительства ----- от дата, заключенный между ОАО «------» и ФИО2,

Папка скоросшиватель серого цвета с надписью ООО МК «Александрия» кредитное досье ----- от дата. в прошитом и пронумерованном виде на 282 листах, в которой находятся следующие документы:

заявление от ООО МК «------» от имени директора ФИО2 от дата. о предоставлении кредита в сумме ------ руб. сроком на 2 года;

анкета поручителя(залогодателя), составленная ФИО2, в которой имеются следующие данные, заемщик ООО МК «------», сумма кредита – ------ рублей, цель получения кредита – пополнение оборотных средств. Сведения о работе – ИП, директор ООО МК «------», уровень месячного дохода – ------ рублей. В графе – сведения о предоставленном обеспечении указано собственноручно ФИО2 оборудование : разметочный сверлильный центр ------ стоимостью ------ рублей; форматно раскроечный станок ------ – стоимостью ------ рублей; станок кромкообливочный ------ стоимостью ------ рублей, мебель стоимостью – ------ рублей. Анкета подписана ФИО2

анкета поручителя(залогодателя), составленная ФИО2, в которой имеются следующие данные: сведения о работе – продавец ИП ФИО2, уровень месячного дохода – ------ руб.,

анкета заемщика юридического лица - ООО МК «------», указаны сведения: мебельное производство, руководитель- ФИО2, главный бухгалтер – ФИО2. Доля в капитале компании 100 % у ФИО2 Дата составления анкеты – дата. 

отчет ----- определение рыночной стоимости струйного плоттера ------ m на сумму ------ руб.,

отчет ----- определение рыночной стоимости оборудования в количестве ------ти единиц,

заключение ----- кредитующего подразделения, согласно которого оборудование оценено по рыночной стоимости на сумму – ------ руб., по залоговой стоимости на сумму - ------ руб.;

заключение ----- кредитующего подразделения, согласно которого ТМЦ (------) оценена по рыночной стоимости на сумму – ------ руб., по залоговой стоимости на сумму – ------ руб.,

расписка, составленная ФИО2, из которой следует, что залоговое имущество, принадлежащее ФИО2, передаваемое в обеспечение заключаемого кредитного договора между ОАО «------» и ООО МК «------» в сумме ------ рублей, никому не продано, в споре и под арестом не состоит, прав третьих лиц не имеет;

товарная накладная ----- от дата на сумму ------ руб., согласно которой поставщик ООО МК «------», грузополучатель ИП ФИО2, в накладной 4 наименования мебели: кухонный гарнитур «------», мебель для прихожей, кровать – машинка большая, кровать-машинка маленькая;

товарная накладная ----- от дата на сумму ------ руб., согласно которой поставщик ООО МК «------», грузополучатель ИП ФИО2, в накладной 6 наименования мебели: мебель для прихожей, кровать – машинка большая, кровать-машинка маленькая; шкаф-купе ------х ств., стол-книжка, комоды;

товарная накладная ----- от дата на сумму ------ рублей, согласно которой поставщик ООО МК «------», грузополучатель ИП ФИО2, в накладной 4 наименования мебели: комоды; стол-книжка, журнальный столик, шкаф-купе ------х ств.;

товарная накладная ----- от дата на сумму ------ рублей, согласно которой поставщик ООО МК «------», грузополучатель ИП ФИО2, в накладной 4 наименования мебели: комоды; стол-книжка, шкаф-купе ------х ств., шкаф-купе ------х ств.;

товарная накладная ----- от дата на сумму ------ рублей, согласно которой поставщик ООО МК «------», грузополучатель ИП ФИО2, в накладной 4 наименования мебели: стол-парта с тумбочкой, стол парта без тумбочки, стол офисный, журнальный столик;

договор ----- купли-продажи от дата, заключенный между ООО «------» и ФИО2, согласно которого ФИО2 приобрел разметочный центр ------ -----, дата года выпуска. Стоимость имущества составляет ------ руб.;

платежное поручение ----- от дата о перечислении ИП ФИО2 денежных средств в сумме ------ руб. за оплату за оборудование по договору купли-продажи ----- от дата.;

договор ----- купли-продажи имущества от дата., заключенный между ООО ------» и ФИО2, согласно которого ФИО2 приобрел ------, -----, дата года выпуска, кромочное оборудование ------, -----, дата года выпуска; 

акт приема-передачи имущества от дата., согласно которого ООО «------» передает, а покупатель ФИО2 принимает имущество: ------, -----, дата года выпуска, кромочное оборудование ------, -----, дата года выпуска;

платежное поручение ----- от дата на сумму ------ руб., согласно которого ИП ФИО57 перечисляет указанные денежные средства на расчетный счет ООО «------» в счет оплаты за оборудование по договору купли-продажи имущества ----- от дата;

справка за исх. -----, ----- от дата, об отсутствии задолженности у ИП ФИО2 за приобретенное оборудование на 2 листе;

перечень залогового имущества – мебели ----- наименований, принадлежащего ИП ФИО2 на 1 листе, согласно которого ФИО2 указывает, что имущество никому не продано, не заложено, в споре и под арестом не состоит, прав третьих лиц не имеет;

накладная на перемещение ----- от дата на 1 листе;

накладная на перемещение ----- от дата на 1 листе;

договор аренды нежилого помещения ----- от дата на 2 листах;

договор аренды от дата на 10 листах;

справка с УФССП по Чувашской Республике, о том, что исполнительных производств, находящихся на исполнении в отношении ФИО2 на дата не имеется;

справка об имущественном положении и текущих обязательств, справка о получении доходах, произведенных расходах, выручка по данным управленческого учета ООО МК «------»;

копия кредитного договора ----- от дата, заключенный между ЗАО АКБ «------» и ИП ФИО2, 

копия кредитного договора ----- от дата, заключенный между ЗАО АКБ «------» и ФИО2, 

копия договора займа ----- от дата., заключенного между АНО ------ и ООО МК «------» в лице ФИО2; 

сведения об открытых и закрытых счетах ФИО2;

сведения об открытых и закрытых счетах ООО МК «------»;

копия паспорта ФИО2;

копия свидетельства о постановке на учет физического лица ФИО2 в налоговом органе на территории Российской Федерации ;

копия паспорта ФИО2;

копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица ООО МК «------»;

копия решения Единственного участника ООО МК «------» от дата;

копия приказа ----- от дата о возложении обязанностей директора и главного бухгалтера на ФИО2;

копия устава ООО МК «------»;

копия выписки из ЕГРЮЛ от дата., содержащая сведения о юридическом лице ООО МК «------» на 5 листах;

копия выписки из ЕГРЮЛ от дата содержащая сведения об ООО МК «------».

- протоколом осмотра документов от дата (т.5 л.д. 122-130), изъятые в ходе выемки дата в офисе ПАО «------» вышеуказанные документы осмотрены. 

- постановлением о признании и приобщении вещественных доказательств от дата (т.5 л.д.131-135), изъятые в ходе выемки дата в офисе ПАО «Сбербанк» вышеуказанные документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств.

- заверенной копией расписки от дата о получении денежных средств в сумме ------ руб. ФИО2 от ФИО3 №11 сроком на 12 месяцев под 20 % годовых (т.9 л.д.148);

- заверенной копией заочного решения Ленинского районного суда г.Чебоксары от дата по гражданскому делу ----- по иску ФИО3 №11 о взыскании суммы долга с ФИО2 ( т. 9 л.д.149-150).

Исследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого в совершении указанных преступлений. Изложенные доказательства отвечают требованиям относимости и допустимости, они свидетельствуют об обстоятельствах рассматриваемых преступлений, нарушений норм уголовно-процессуального законодательства при их получении не допущено. 

Приведенные выше доказательства не находятся в противоречии между собой, детально соответствуют и дополняют друг друга и конкретизируют обстоятельства произошедших событий. Показания потерпевших, свидетелей в совокупности с исследованными в судебном заседании письменными и вещественными доказательствами, приведенными в приговоре, относительно времени, места и иных сведений совершенных преступных деяний позволяют суду установить обстоятельства совершения подсудимым преступлений, оснований для сомнений в их достоверности у суда отсутствуют. 

В части, не противоречащим указанным доказательствам, суд признает достоверными показания подсудимого, в которых он фактически признает размер причиненного потерпевшим ущерба, а также то, что при оформлении договоров займа, кредитных договоров, договора поставки он скрывал информацию о наличии финансовых задолженностей, а также то, что имущество, предоставляемое им в залог, уже было заложено.

При этом, суд критически относится к показаниям подсудимого указавшего, что у него не было умысла уклоняться от исполнения обязательств по заключенным договорам и хищения денежных средств. Эти показания подсудимого суд расценивает, как недостоверные, данные с целью своей защиты, поскольку они не подтвердились исследованными доказательствами. 

Из показаний потерпевших, свидетелей в совокупности с письменными и вещественными доказательствами следует, что ФИО2 заведомо зная, что он не способен выполнять условия договоров по возврату денежных средств, скрыв информацию о наличии финансовых задолженностей перед другими заемщиками, кредиторами и партнером, нахождение, предоставляемого в залог имущества, в залоге по ранее заключенным договорам, систематически продолжал вводить в заблуждение потерпевших и заключать с ними договора займа, кредитные договора а также договор поставки и получать денежные средства, преследуя цель использовать полученные деньги на другие нужды, которые не обеспечивали в последующем возможность исполнения принятых обязательств. Указанное свидетельствует об умысле ФИО2 на получение денежных средств потерпевших, заведомо зная о невозможности исполнения заключенных договоров и хищения денежных средств. 

При этом заключение ФИО2 договоров с потерпевшими, включавшие условия сроков возврата денежных средств, размера процентов, предоставление в обеспечения исполнения обязательств поручителей, имущества в залог, частичная выплата по договорам создавало лишь видимость гражданско-правовых отношений, поскольку ФИО2 не намеревался исполнять принятые на себя обязательства, и сами эти действия являлись лишь способом хищения денежных средств. В связи с чем, доводы стороны защиты о гражданско-правовом характере действий ФИО2 и отсутствии корыстного мотива, суд находит несостоятельными.

Доводы защиты о том, что ФИО2 длительное время занимался предпринимательской деятельностью по производству мебели, договора им были заключены в данный период, денежные средства он использовал для развития своего бизнеса, в связи с падением объема продаж и отсутствия заказов ему не удалось исполнить обязательства по договорам не свидетельствуют об отсутствии в его действиях состава хищения. Об умысле ФИО2 на совершение хищения путем обмана и злоупотребления доверием свидетельствуют конкретные обстоятельства дела, обстоятельства получения им под видом исполнения договоров займа, кредита и поставки денежных средств, принадлежащих потерпевшим. По мнению суда ФИО2 достоверно знал, что в те сроки, оговоренные в договорах, расписках он не сможет исполнить взятые на себя обязательства, и не желал их исполнить. 

Обсуждая квалификацию действий подсудимого, суд исходит из следующего. Согласно действующего законодательства в случаях, когда лицо получает чужое имущество, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества, возник у лица до получения чужого имущества.

Под преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности следует понимать умышленное полное или частичное неисполнение лицом, являющимся стороной договора, принятого на себя обязательства в целях хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации. 

Описанные выше действия ФИО2 связаны с хищением чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием потерпевших, при этом умысел на хищение у ФИО2 возникал до получения чужого имущества. 

Такой способ совершения хищения чужого имущества как обман в данном случае налицо, поскольку им считается сознательное сообщение заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Признак злоупотребления доверием в данном случае также имеет место, поскольку он заключается в принятия ФИО2 на себя обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества. 

Размеры причиненных потерпевшим ущербов подтверждаются материалами дела.

При этом, хищение денежных средств ООО «------», АНО «------», ФИО3 №9, ОАО «------» ФИО2 совершил с использованием своего служебного положения, поскольку денежные средства выдавались непосредственно обществу-заемщику, где ФИО2 являлся единственным руководителем и выполнял административно-хозяйственные, распорядительные функции, в том числе распоряжался финансовыми средствами организации, имел право подписи документов. Полученными денежными средствами ФИО2 распорядился по своему усмотрению. 

Суд, квалифицирует действия ФИО2 следующим образом. 

1. По факту хищения денежных средств КПК «------ -----» в сумме ------ руб. по ч.4 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.

2. По факту хищения денежных средств ЗАО АКБ «------» в общей сумме ------ руб. ------ коп. по ч.3 ст.159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления ФИО1 ложных и недостоверных сведений, совершенное в крупном размере.

При этом вмененные в вину признак «или иному кредитору», причинение ущерба в размере ------ руб. подлежит исключению как излишне вмененные, неподтвержденные исследованными доказательствами. Согласно имеющихся материалов ФИО2 произвел частичную оплату по кредитным договорам, в связи с чем: 

по кредитному договору ----- от дата по состоянию на дата основной долг составлял ------ руб. ------ коп.,

по кредитному договору ----- от дата по состоянию на дата основной долг составлял ------ руб. ------ коп., итого сумма основного долга с учетом частичной оплаты составила ------ руб. ------ коп.

3. По факту хищения денежных средств ИП ФИО3 №3 в общей сумме ------ руб. по ч.5 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба.

При этом вмененный в вину признак «совершенное лицом с использованием своего служебного положения» подлежит исключению как излишне вмененный, неподтвержденный исследованными доказательствами. По указанному эпизоду суду не представлены доказательства, каким образом ФИО2 использовал служебное положение при совершении мошенничества. ИП ФИО3 №3 ранее знал ФИО2, неоднократно предоставлял ему материал, за который последний своевременно расплачивался. По заключенному договору ИП ФИО3 №3 передал материал ФИО2 как своему партнеру и товарищу. 

4. По факту хищения денежных средств ООО «------» в сумме ------ руб. по ч.3 ст.159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления кредитору ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

При этом вмененный в вину признак «банку» подлежит исключению как излишне вмененный, неподтвержденный исследованными доказательствами. 

5. По факту хищения денежных средств у ФИО3 №5 в сумме ------ руб. по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

При этом вмененный в вину признак «совершенное с причинением значительного ущерба гражданину» подлежит исключению как излишне вмененный, не влияющий на квалификацию действий подсудимого. 

6. По факту хищения денежных средств АНО «------» в общей сумме ------ руб. по ч.3 ст.159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления кредитору ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При этом вмененный в вину признак «банку» подлежит исключению как излишне вмененный, неподтвержденный исследованными доказательствами. 

7. По факту хищения денежных средств ФИО3 №7 в сумме ------ руб. по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

При этом вмененный в вину признак «совершенное лицом с использованием своего служебного положения, с причинением значительного ущерба гражданину» подлежит исключению как излишне вмененный, неподтвержденный исследованными доказательствами. Так предварительным и судебным следствием с достоверностью установлено, что подсудимый при совершении мошенничества в отношении потерпевшей не использовал служебное положение, стороны были знакомы ранее, находились в доверительных отношениях, подсудимый приходится крестным сыном потерпевшей, потерпевшая считала, что дает деньги ФИО2 как физическому лицу, на развитие бизнеса. 

8. По факту хищения денежных средств ФИО3 №8 на общую сумму ------ руб. по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере.

При этом вмененный в вину признак «совершенное с причинением значительного ущерба гражданину» подлежит исключению как излишне вмененный, не влияющий на квалификацию действий подсудимого.

9. По факту хищения денежных средств ФИО3 №9 в сумме ------ руб. по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения с причинением значительного ущерба гражданину.

Согласно примечания к статье 158 УК РФ значительный ущерб гражданину определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее 5000 руб. Подсудимый похитил денежные средства превышающую указанную сумму. Суд с учетом имущественного и семейного положения потерпевшего, а также размера похищенного имущества, покупательской способности последнего, признает причиненный потерпевшему ущерб значительным. 

10. По факту хищения денежных средств ОАО «------» в сумме ------ руб. по ч.3 ст.159.1 УК РФ, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку ложных и недостоверных сведений, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

При этом вмененные в вину признак «или иному кредитору», причинение ущерба в размере ------ руб. подлежит исключению как излишне вмененные, неподтвержденные исследованными доказательствами. 

Согласно имеющихся материалов ФИО2 в период с дата года по дата года по кредитному договору произвел оплату в счет возврата суммы основного долга в размере ------ руб., итого сумма основного долга с учетом частичной оплаты составила ------ руб.

11. По факту хищения денежных средств ФИО3 №11 в сумме ------ руб. по ч.2 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину.

При этом вмененный в вину признак «приобретение права на чужое имущество» подлежит исключению как излишне вмененный, неподтвержденный исследованными доказательствами. Как ранее указал суд, значительный ущерб гражданину определяется с учетом его имущественного положения, но не может составлять менее 5000 руб. С учетом размера похищенной денежной суммы, имущественного и семейного положения потерпевшей, покупательской способности последней, суд признает причиненный потерпевшей ущерб значительным. 

Исходя из обстоятельств совершенных преступлений, поведения подсудимого во время и после их совершения, учитывая, что на стадии предварительного следствия он последовательно рассказывал об обстоятельствах дела, в судебном заседании на заданные вопросы отвечал по сути, принимая во внимание, что на учете у врача психиатра не состоит, у суда оснований сомневаться в психической полноценности подсудимого не имеется. ФИО2 подлежит наказанию за совершенные преступления, оснований для прекращения уголовного дела не имеется. 

При назначении вида и размера наказания суд в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер, обстоятельства и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые являются умышленными, отнесены законом к категории тяжких средней тяжести, направлены против собственности, в силу распространенности представляет повышенную общественную опасность; а также данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание; влияние наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи. 

Подсудимый ФИО2 имеет постоянное место жительства, по месту жительства характеризуется положительно, проживает с супругой и двумя малолетними детьми, трудоустроен, на учете врачей психиатра и нарколога не состоит, не судим.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО2, суд признает частичное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении двоих малолетних детей, состояние беременности супруги, положительные характеристики от соседей, настоятелей храмов, наличие почетной грамоты от главы администрации г.Чебоксары, частичное возмещение ущерба потерпевшим. 

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено. 

Учитывая обстоятельства совершенных преступлений, общественную опасность, суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений в соответствии с ч.6ст. 15 УК РФ на менее тяжкие. По этим же обстоятельствам суд не усматривает оснований для применения ст.64 УК РФ.

Принимая во внимание вышеуказанные обстоятельства, сведения о личности ФИО2, учитывая позицию потерпевших, характер преступлений, которые совершены в сфере экономики, суд приходит к выводу о том, что достижение целей наказания - восстановление социальной справедливости, исправление подсудимого ФИО2 и предупреждение совершения им новых преступлений возможно путем условного осуждения его к лишению свободы соразмерно содеянным преступлениям и с учетом всех конкретных обстоятельств дела. По мнению суда, ФИО2, занимающийся предпринимательской деятельность, не представляет социальной опасности для общества, в связи с чем к нему возможно применить наказание не связанное с реальным отбыванием.

Учитывая возраст, состояние здоровья, материальное и семейное положение подсудимого, суд считает нецелесообразным применять дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Гражданский иск ФИО3 №8 о взыскании с ФИО2 материального ущерба в размере ------ руб. с учетом положений ст.1064 ГК РФ подлежит удовлетворению в полном объеме, поскольку материалами уголовного дела подтверждается причинение преступлением ущерба потерпевшему ФИО3 №8 на указанную сумму.

Иск ФИО3 №9 о взыскании с ООО МК «------», учредителя ООО МК «------» ФИО2 материального ущерба в размере ------ руб. суд оставляет без рассмотрения, поскольку гражданский истец в суд не явился, требования не поддержал, из материалов дела следует, что указанный ущерб потерпевшему возмещен. 

Вопрос хранения вещественных доказательств подлежит разрешению в порядке ст.ст. 81-82 УПК РФ. 

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-300, 304, 307-309 УПК РФ, суд 

приговорил:

ФИО2 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.3 ст.159.1, ч.5 ст.159, ч.3 ст.159.1, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159.1, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159, ч.3 ст.159.1, ч.2 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч.3 ст.159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года;

- по ч.5 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года;

- по ч.3 ст.159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев; 

- по ч.3 ст.159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч.3 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев;

- по ч.3 ст.159.1 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

- по ч.2 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений окончательное наказание ФИО2 путем частичного сложения назначенных наказаний назначить в виде 4 (четырех) лет лишения свободы. 

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание считать условным, установив ему испытательный срок 4 (четыре) года.

Возложить на условно осужденного ФИО2 следующие обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного; не менять постоянного места жительства, в случае трудоустройства и место работы без уведомления этого органа. 

Меру пресечения в отношении ФИО2 до вступления приговора суда в законную силу оставить прежнюю в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО3 №8 материальный ущерб причиненный преступлением в размере ------ руб. 

Гражданский иск ФИО3 №9 о взыскании с ООО МК «------», учредителя ООО МК «------» ФИО2 материального ущерба в размере ------ руб. оставить без рассмотрения. 

После вступления приговора в законную силу находящиеся при уголовном деле вещественные доказательства, изъятые у владельцев - вернуть по принадлежности, остальные вещественные доказательства – хранить при деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Чувашской Республики через Ленинский районный суд г.Чебоксары в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционных жалоб или представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, данное ходатайство осужденному необходимо отразить в жалобе либо в возражении на апелляционное представление, отдельном заявлении. 

Председательствующий судья А.В. Дмитриев