Дело № 1-2/2018

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

22 февраля 2018 года 

<

адрес>

Судья Железнодорожного районного суда 

<

адрес> Пашкова Е.В.,

при секретаре Огнивенко М.В.,

с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора 

<

адрес> Харькиной Е.В., 

подсудимого – ФИО2, 

защитника – адвоката П, представившего удостоверение №, ордер Центра юридической помощи и информации «Юпи-Центр» № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в общем порядке в отношении: 

С ФИО2, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в 

<

адрес>, 

<

данные изъяты>», зарегистрированного и проживающего по адресу: 

<

адрес> тракт, 104 корпус 10 

<

адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО2 совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах: 

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, в неустановленном месте, у ФИО2, осведомленного о порядке и условиях кредитования в банках физических лиц, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, а именно на систематическое хищение в течении длительного периода времени кредитных денежных средств, принадлежащих кредитной организации Закрытому акционерному обществу Коммерческому банку «Зернобанк» (далее по тексту АКБ «Зернобанк» (ЗАО), Банк), совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере. 

Так, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте, движимый корыстными побуждениями, с целью получения незаконного и значительного преступного дохода, личного обогащения и безвозмездного обращения чужого имущества в свою пользу, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику в особо крупном размере и желая их наступления, решил совершить хищение чужого имущества, а именно принадлежащих АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежных средств, в особо крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, а именно путем представления в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) фиктивных документов на получение кредита физическими лицами, с указанием ложных сведений, подтверждающих платежеспособность клиента, а также сведений об уровне доходов и наличии в собственности имущества, заведомо не собираясь фактически принимать меры к погашению данных кредитов. 

Реализуя свой преступный умысел, действуя с корыстной целью, желая незаконного обогащения, ФИО2, учитывая сложность совершаемого преступления, определил, что завладение денежными средствами АКБ «Зернобанк» (ЗАО) необходимо осуществлять совместно с сотрудником АКБ «Зернобанк» (ЗАО), то есть группой лиц по предварительному сговору, что позволит совершать преступление продолжительный период времени с извлечением максимальной суммы незаконного дохода и впоследствии сокрыть совершенное преступление путем создания видимости легитимности предоставленных кредитов на основании ложных сведений относительно платежеспособности и добросовестности клиентов. 

Так, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при не установленных обстоятельствах, посвятил в свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере путем обмана и злоупотребления доверием в течении продолжительного периода времени, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), предложив участвовать в вышеуказанном преступлении. На что неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, действуя из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику в особо крупном размере и желая их наступления, согласилось, тем самым, вступив с ФИО2 в предварительный преступный сговор.

После этого, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте, реализуя свой совместный преступный умысел, желая незаконного обогащения в особо крупном размере, действуя согласованно в составе группы лиц по предварительному сговору, с целью совершения хищения путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежных средств в особо крупном размере, разработали план совершения преступления, в соответствии с которым решили: 

-подыскивать физических лиц из числа сотрудников подконтрольных ФИО2 организаций, на которых возможно было бы оформить кредиты в АКБ «Зернобанк» (ЗАО), обманывать подысканных заемщиков, убеждая их в заведомо ложном для них намерении самостоятельно погашать кредиторскую задолженность перед Банком согласно условиям кредитования каждого из заемщиков; 

-в целях обмана сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) для принятия положительных решений о кредитовании заемщиков и используя доверительные отношения неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с иными сотрудниками Банка, приискивать и изготавливать подложные документы: справки о размере заработной платы по Форме №-НДФЛ, копии трудовых книжек, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве и доходах заемщиков, а также подложные документы, содержащие недостоверные сведения о наличии у заемщиков в собственности имущества: копии паспортов транспортных средств, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о фактическом собственнике транспортных средств. Кроме того, убеждать заемщиков о необходимости сообщать работникам Банка вышеуказанные ложные сведения в устной и письменной форме и инструктировать заемщиков о подобающей тактике их поведения при процедуре кредитования;

- используя доверительные отношения неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с иными сотрудниками Банка на основании представленных в Банк фиктивных документов, содержащих ложные сведения относительно платежеспособности и уровне доходов заемщиков, изготовить пакет документов необходимый для оформления денежного кредита, а именно: договор потребительского кредита с приложением в виде анкеты, информации о полной стоимости кредита, заключения об оценке финансового состояния заемщика, а также расходные кассовые ордера о получении заемщиками денежных средств в кассе Банка;

- в целях сокрытия своих преступных намерений от работников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и завуалирования преступления под гражданско-правовые отношения, обеспечить явку заемщиков в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) для подписания пакета документов на получение потребительского кредита, а также для подписания расходного кассового ордера о получении денежных средств, предоставленных в качестве потребительского кредита, в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО);

- на основании подписанных от имени заемщиков расходных кассовых ордеров, получать денежные средства в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), при этом заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению потребительских кредитов, тем самым похищать денежные средства Банка и распоряжаться ими по своему усмотрению.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, реализуя свой совместный преступный умысел, желая незаконного обогащения, с целью совершения хищения группой лиц принадлежащих АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежных средств в особо крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, распределили между собой роли в совершении преступления: 

- ФИО2 должен осуществить подыскание граждан из числа сотрудников подконтрольных ему организаций, на которых будут оформлены фиктивные потребительские кредиты; изготовить от имени данных лиц заявку на получение кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО), а также пакет документов для представления в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) на получение потребительского кредита, содержащие ложные сведения относительно размера доходов указанных лиц и их платежеспособности, обеспечить явку заемщиков для подписания пакета документов к договорам потребительских кредитов, а также расходных кассовых ордеров на получение денежных средств в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО); получить денежные средства из кассы Банка на основании подписанных заемщиками расходных кассовых ордеров;

- неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) должно, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), сложившиеся в процессе совместной трудовой деятельности, способствовать одобрению потребительских кредитов, составлению положительных заключений по оценке финансового состояния заемщиков по данным кредитам, кроме того изготовить пакет документов к договорам потребительских кредитов, обеспечить беспрепятственное получение ФИО2 на основании подписанных заемщиками расходных кассовых ордеров, денежных средств из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО), предоставленных в качестве потребительского кредита заемщикам. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), действуя совместно и согласованно, приступили к реализации разработанного плана совместных преступных действий согласно отведенных каждому преступных ролей.

1. Так, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Ш, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации Общества с ограниченной ответственностью ( далее по тексту ООО) «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Ш потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Ш, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Ш

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлено, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Ш транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Ш, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации (далее по тексту РФ) на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Ш следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728G Ш;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства автобуcа марки HIGER KLQ6728G Ш;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0109 № на имя Ш;

- копию трудовой книжки серии ТК-IV № на имя Ш;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ш;

- копию свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя Ш

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Ш и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Ш от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Ш и заключения по оценке финансового состояния заемщика Ш от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Ш:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_3949 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Ш с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Ш, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_3949 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Ш расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

2. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, ДД.ММ.ГГГГ точное время не установлено, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Е, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Е потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Е, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Е

После чего, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Е транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Е, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Е следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Е, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728 Е;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства автобуcа марки HIGER KLQ6728G Е;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0110 № на имя Е;

- копию трудовой книжки серии ТК-III № на имя Е;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Е;

- копию свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя Е

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Е и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Е от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Е и заключения по оценке финансового состояния заемщика Е от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Е:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_3948 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Е с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Е, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_3948 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Е расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

3. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Б, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Б потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Б, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Б

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Б транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Б, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Б следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Б;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства автобуcа марки ФИО1 КЛКУ6728Ж Б;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0110 № на имя Б;

- копию трудовой книжки серии АТ-VI № на имя Б;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Б;

- копию свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя Б

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Б и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Б от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Б и заключения по оценке финансового состояния заемщика Б от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Б:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_3985 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Б с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Б, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_3985 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от б расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

4. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Е, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Е потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Е, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Е

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Е транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Е, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Е следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Е, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ХОРС-А»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728G Е;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728G Е;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0103 № на имя Е;

- копию трудовой книжки серии АТ-IХ № на имя Е;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Е;

- копию свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя Е

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Е и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Е 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Е и заключения по оценке финансового состояния заемщика Е, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Е:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4043 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Е с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Е, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4043 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Е расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

5. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Ч, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Ч потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Ч, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Ч

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Ч транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Ч, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Ч следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ч и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ч, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ч, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки Автобус 2247-01 Ч;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0115 № на имя Ч;

- копию трудовой книжки серии АТ-IV № на имя Ч;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ч;

- копию свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя Ч

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ч и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ч и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Ч и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Ч от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ч и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Ч и заключения по оценке финансового состояния заемщика Ч от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Ч:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4040 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Ч с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Ч, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4040 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Ч расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

6. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Л, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Л потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Л, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Л

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном едствия месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Л транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Л, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Л следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Л и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Л, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608Л;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608Л;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0107 № на имя Л;

- копию трудовой книжки серии АТ-III № на имя Л;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Л;

- копию свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя Л

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Л и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Л и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Л и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Л от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Л и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Л и заключения по оценке финансового состояния заемщика Л от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Л:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4042 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Л с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Л, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4042 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Л расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

7. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил В, являющегося сотрудником подконтрольных ФИО2 организаций ООО «Жезл», ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на В потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, В, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул В

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у В транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от В, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ на его имя.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя В следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ХОРС-А»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ХОРС-А»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728G В;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0108 № на имя В;

- копию трудовой книжки серии ТК-III № на имя В

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита В и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика В от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании В и заключения по оценке финансового состояния заемщика В от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя В:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4046 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и В с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, В, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4046 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от В расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

8. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Ш, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Ш потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Ш, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Ш

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Ш транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Ш, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Ш следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Жезл»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Жезл»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728G Ш;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0106 № на имя Ш;

- копию трудовой книжки серии ТК-III № на имя Ш;

- копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, в который внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о трудоустройстве Ш в ООО «Жезл»;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ш;

- копию свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя Ш

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: г. Барнаул, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Ш и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Ш 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Ш и заключения по оценке финансового состояния заемщика Ш, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Ш:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4059 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Ш с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Ш, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4059 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Ш расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

9. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Г, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Г потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Г, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Г

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Г транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Г, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Г следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Г и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Жезл»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Жезл»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки ХАЙГЕР КЛК6728Ж Г;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0111 № на имя Г;

- копию трудовой книжки серии ТК № на имя Г;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Г;

- копию свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя Г

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Г и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Г и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Г и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Г от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Г и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Г и заключения по оценке финансового состояния заемщика Г от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Г:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4060 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Г с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Г, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4060 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Г расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

10. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил б, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «Жезл», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на б потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, б, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул б

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у б транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от б, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя б следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности б и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя б, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Жезл»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя б, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Жезл»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки FOTON BJ6830U6LFB-1 б;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0113 № на имя б;

- копию трудовой книжки серии АТ-IV № на имя б;

- копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, содержащего сведения о трудоустройстве б в ООО «Жезл»;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя б;

- копию свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя б

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности б и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности б и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита б и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Б от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности б и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании б и заключения по оценке финансового состояния заемщика б, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Б:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4062 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и б с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, б, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время дствия не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4062 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от б расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

11. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил В, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на В потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, В, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул В

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у В транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от В, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ на его имя. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя В следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки ФИО1 KLQ6728G В;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 В;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0110 № на имя В;

- копию трудовой книжки серии ТК-I № на имя В

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита В и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика В от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании В и заключения по оценке финансового состояния заемщика В от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя В:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4061 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и В с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, В, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4061 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от В расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное с лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

12. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Ш, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Ш потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Ш, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Ш

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Ш транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Ш, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ на его имя. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Ш следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Алтайский Завод Металлоконструкций»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Алтайский Завод Металлоконструкций»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Ш;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Ш;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0105 № на имя Ш;

- копию трудовой книжки серии АТ-I № на имя Ш

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Ш и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Ш от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Ш и заключения по оценке финансового состояния заемщика Ш от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Ш:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4063 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Ш с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Ш, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4063 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Ш расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

13. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Ш, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Ш потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Ш, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Ш

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Ш транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Ш, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Ш следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Жезл»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ш, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Жезл»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728 Ш;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728G Ш;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0103 № на имя Ш;

- копию трудовой книжки серии АТ-VI № на имя Ш;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ш;

- копию свидетельства о постановке физического лица на учет в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя Ш

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с 08 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ по 16 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, в рабочее время Банка, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, в период с 08 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ по 16 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, в рабочее время Банка, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Ш и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Ш от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, в период с 08 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ по 16 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, в рабочее время Банка, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ш и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Ш и заключения по оценке финансового состояния заемщика Ш от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Ш:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4057 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Ш с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Ш, в период с 08 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ по 16 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, в рабочее время Банка, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4057 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Ш расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

14. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в особо крупном размере, убедил Г, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО) преступные намерения, оформить на Г потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по данному потребительскому кредиту. На что, Г, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Г

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и времяне установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Г транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Г, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Г следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Г и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ХОРС-А»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Г, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ХОРС-А»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Г;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728 Г;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0109 № на имя Г;

- копию трудовой книжки серии АТ-IV № на имя Г;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Г;

- копию свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе по месту жительства на территории РФ на имя Г

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АКБ «Зернобанк» (ЗАО) имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Г и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АКБ «Зернобанк» (ЗАО), не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Г и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Г и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Г от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АКБ «Зернобанк» (ЗАО), уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Г и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Г и заключения по оценке финансового состояния заемщика Г от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Г:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4065 от ДД.ММ.ГГГГ между АКБ «Зернобанк» (ЗАО) и Г с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО). 

После чего, Г, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АКБ «Зернобанк» (ЗАО) по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АКБ «Зернобанк» (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4065 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АКБ «Зернобанк» (ЗАО), после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Г расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АКБ «Зернобанк» (ЗАО) денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АКБ «Зернобанк» (ЗАО) в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

15. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников Акционерного общества «Зернобанк» (АКБ «Зернобанк» (ЗАО) с ДД.ММ.ГГГГ в результате реорганизации переименовано в Акционерное общество «Зернобанк», далее по тексту АО «Зернобанк»), преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил Р, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на Р потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, Р, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Р

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Р транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Р, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Р следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Р и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Р, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Алтайский Завод Металлоконструкций»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728 Р;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Р;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0101 № на имя Р;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Р;

- копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя Р;

- копию трудовой книжки серии АТ-II № на имя Р

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Р и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Р и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Р и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Р от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Р и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Р и заключения по оценке финансового состояния заемщика Р от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Р:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4100 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и Р с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, Р, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4100 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Р расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

16. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил А, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на А потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, А, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул А

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у А транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от А, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя А следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности А и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя А, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в Закрытом акционерном обществе (далее по тексту ЗАО) «РЕММЕТАЛЛ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 А;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728G А;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0110 № на имя А;

- копию трудовой книжки серии АТ-IV № на имя А

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности А и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности А и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита А и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика А от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности А и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании А и заключения по оценке финансового состояния заемщика А от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя А:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4101 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и А с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, А, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4101 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от А расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

17. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил П, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ЗАО «РЕММЕТАЛЛ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на П потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, П, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул П

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у П транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от П, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных с обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя П следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя П, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ЗАО «РЕММЕТАЛЛ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства – легкового автомобиля марки Nissan Wingroad П;

- копию паспорта транспортного средства серии 22 №, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства – легкового автомобиля марки Volkswagen Karavella П;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0104 № на имя П;

- копию трудовой книжки серии АТ-IХ № на имя П

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита П и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика П от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании П и заключения по оценке финансового состояния заемщика П от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя П:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4102 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и П с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 999 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, П, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4102 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 999 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средствами АО «Зернобанк» в сумме 999 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от П расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 999 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 999 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

18. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время в ходе не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил М, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на М потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, М, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул М

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у М транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от М, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ. 

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя М следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности М и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя М, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «КИТЗАПЧАСТЬ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства – автобуса марки ФИО1 KLQ6728G М;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства – грузового бортового автомобиля марки Nissan Diesel М;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0104 № на имя М;

- копию трудовой книжки серии ТК-II № на имя М

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности М и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности М и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита М и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика М от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности М и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании М и заключения по оценке финансового состояния заемщика М от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя М:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4103 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и М с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, М, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4103 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от М расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

19. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил Б, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на Б потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, Б, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» (ЗАО), находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Б

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Б транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Б, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Б следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Б;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Б;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0112 № на имя Б;

- копию трудовой книжки серии АТ-III № на имя Б

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Б и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Б от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Б и заключения по оценке финансового состояния заемщика Б от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Б:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4104 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и Б с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, Б, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4104 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Б расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

20. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил С, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на С потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, С, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул С

После чего, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в неустановленном едствия месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у С транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от С, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ на его имя, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, уведомление о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту его жительства.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, точное время не установлено, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя С следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности С и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя С, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 С;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 С;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0105 № на имя С;

- копию трудовой книжки серии АТ-VIII № на имя С;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя С;

- копию уведомления о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на имя С

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности С и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности С и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита С и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика С от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности С и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании С и заключения по оценке финансового состояния заемщика С от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя С:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4105 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и С с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО«Зернобанк». 

После чего, С, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4105 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от С расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

21. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленным обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил В, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «АМ-СЕРВИС», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на В потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, В, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул В

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у В транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от В, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, уведомление о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя В следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «АМ-СЕРВИС»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки ФИО1 КЛКУ6728Ж В;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 В;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0104 № на имя В;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя В;

- копию уведомления о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту его жительства на имя В;

- копию трудовой книжки серии ТК № на имя ВПосле чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита В и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика В от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании В и заключения по оценке финансового состояния заемщика В от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя В:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4106 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и В с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, В, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4106 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от В расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

22. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил Ч, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ЗАО «РЕММЕТАЛЛ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на Ч потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, Ч, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Ч

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Ч транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Ч, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Ч следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ч и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ч, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ЗАО «РЕММЕТАЛЛ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки KING LONG HIGER KLQ6728G Ч;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Ч;

- копию паспорта гражданина РФ серии 8405 № на имя Ч;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Ч;

- копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту его жительства на территории РФ на имя Ч;

- копию трудовой книжки серии ТК-II № на имя Ч

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ч и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ч и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Ч и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Ч от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ч и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Ч и заключения по оценке финансового состояния заемщика Ч от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Ч:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4107 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и Ч с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, Ч, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4107 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Ч расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

23. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил В, являющегося сотрудником подконтрольных ФИО2 организаций ООО «ХОРС-А», ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на В потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 600 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, В, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул В

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у В транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от В, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя В следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя В, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ХОРС-А»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728 В;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 В;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0111 № на имя В;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя В;

- копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту его жительства на территории РФ на имя В;

- копию трудовой книжки серии АТ-VI № на имя В

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита В и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика В от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности В и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании В и заключения по оценке финансового состояния заемщика В от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя В:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4112 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и В с указанием суммы кредита – 600 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 600 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, В, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4112 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 600 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 600 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от В расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 600 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 600 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

24. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил ПР, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «МОТОГАЗ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на Пр потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, Пр, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Пр

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Пр транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Пр, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Пр следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Пр и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Пр, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «МОТОГАЗ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки ГАЗ-322131 Пр;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства – автобуса марки ФИО1 Пр;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0105 № на имя Пр;

- копию трудовой книжки серии AT-IХ № на имя Пр

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Пр и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Пр и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Пр и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Пр от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Пр и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Пр и заключения по оценке финансового состояния заемщика Пр от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Пр:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4117 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и Пр с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, Пр, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4117 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Пр расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

25. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил П, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «Жезл», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на П потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, П, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул П

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у П транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от П, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя П следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя П, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «АМ-АВТО»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя П, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки ФИО1 KLQ6728G П;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0103 № на имя П;

- копию трудовой книжки серии АТ-VI № на имя П

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности А и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита П и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика П от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании П и заключения по оценке финансового состояния заемщика П от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя П:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4119 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и П с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, П, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4119 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от П расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

26. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил И, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на И потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, И А.Н., введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул И

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у И транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от И, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя И следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности И и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя И, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки ФИО1 KLQ6728G И;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки ФИО1 KLQ6728G И;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0110 № на имя И;

- копию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя И;

- копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя И;

- копию трудовой книжки серии ТК-III № на имя И

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности И и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности И и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита И и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика И от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности И и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании И и заключения по оценке финансового состояния заемщика И от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя И:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4120 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и И с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, И А.Н., ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4120 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от И расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

27. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил П, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на П потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, П, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул П

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у П транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от П, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя П следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя П, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя П, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «АМ-АВТО»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728G П;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства – легкового автомобиля марки TOYOTA VISTA П;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0102 № на имя П;

- копию трудовой книжки серии AT-IV № на имя П

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита П и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика П от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности П и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании П и заключения по оценке финансового состояния заемщика П от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя П:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4121 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и П с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, П, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4121 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от П расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

28. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил Ю, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на Ю потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, Ю, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Ю

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Ю транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Ю, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Ю следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ю и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ю, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Ю;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки KING LONG HIGER KLQ6728G Ю;

- копию паспорта гражданина РФ серии 3206 № на имя Ю;

- копию страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Ю;

- копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя Ю;

- копию трудовой книжки серии ВТ № на имя Ю

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ю и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ю и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Ю и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Ю от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Ю и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Ю и заключения по оценке финансового состояния заемщика Ю от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Ю:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4122 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и Ю с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО«Зернобанк». 

После чего, Ю, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4122 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Ю расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

29. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил Е, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на Е потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, Е, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Е

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Е транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Е, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, следующие документы: паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Е следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год на имя Е, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «Алтайский Завод Металлоконструкций»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Е;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Е;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Е;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0101 № на имя Е;

- копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Е;

- копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя Е;

- копию трудовой книжки серии АТ-VII № на имя Е

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Е и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Е от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Е и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Е и заключения по оценке финансового состояния заемщика Е от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Е:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4124 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и Е с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, Е, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4124 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому тут же в кассе АО «Зернобанк» по указанию ФИО2 получил денежные средства в сумме 1 000 000 рублей (с учетом оплаты комиссии за проведение операции с наличными денежными средствами в сумме 10 000 рублей), которые вместе с вышеуказанными документами передал ФИО2, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

30. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил Б, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на Б потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, ББ, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Б

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Б транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Б, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Б следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Б, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «АМ-АВТО»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки ФИО1 KLQ6728G Б;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0103 № на имя Б;

- копию трудовой книжки серии AT-V № на имя Б

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Б и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Б от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Б и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Б и заключения по оценке финансового состояния заемщика Б от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Б:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4125 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и Б с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, Б, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4125 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Б расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

31. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил Я, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ХОРС-А», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на Я потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, Я, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Я

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Я транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Я, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Я следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Я и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Я, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Я, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ЗАО «РЕММЕТАЛЛ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6608 Я;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки HIGER KLQ6728 Я;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0102 № на имя Я

- копию трудовой книжки серии ТК-II № на имя Я

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Я и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Я и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Я и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Я от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Я и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Я и заключения по оценке финансового состояния заемщика Я от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Я:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4126 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и Я с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, Я, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4126 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при не установленных обстоятельствах на основании полученного от Я расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

32. Кроме того, ФИО2, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», преступный умысел, действуя согласно отведенной ему роли по ранее разработанному плану преступных действий, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, движимый корыстными побуждениями, стремлением незаконного личного обогащения, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих преступных действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «Зернобанк» в особо крупном размере, убедил Н, являющегося сотрудником подконтрольной ФИО2 организации ООО «ФОРУМ», не посвящая его в совместные с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк» преступные намерения, оформить на Н потребительский кредит в АО «Зернобанк» с суммой кредита 1 000 000 рублей, сообщив последнему заведомо ложные сведения о том, что ФИО2 самостоятельно погасит кредитную задолженность перед АО «Зернобанк» по данному потребительскому кредиту. На что, Н, введенный ФИО2 в заблуждение, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, согласился, тем самым ФИО2 обманул Н

После чего, ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в неустановленном месте и при неустановленных обстоятельствах, действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», с целью изготовления подложных документов, содержащих фиктивные сведения о месте работы, размере заработной платы, а также наличии в собственности у Н транспортных средств, для дальнейшего предоставления их в АО «Зернобанк» при оформлении пакета документов к договору потребительского кредита, получил от Н, не осведомленного относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящегося в подчинении ФИО2, доверяющего последнему, паспорт гражданина РФ.

После чего, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время не установлены, находясь в не установленном месте и при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать свой совместный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, изготовили необходимые для получения потребительского кредита на имя Н следующие документы, в том числе фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Н и наличии в собственности последнего транспортных средств:

- справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Н, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о доходах последнего в ООО «ФОРУМ»;

- копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>, в которую внесли заведомо ложные и недостоверные сведения о собственнике транспортного средства - автобуcа марки Автобус 2247-01 Н;

- копию паспорта гражданина РФ серии 0103 № на имя Н;

- копию трудовой книжки серии ЕТ-I № на имя Н

После чего, неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с 08 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ до 16 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, точные дата и время не установлены, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, при неустановленных обстоятельствах, продолжая реализовывать совместный с ФИО2 преступный план, действуя из корыстных побуждений согласно отведенной ему преступной роли, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения АО «Зернобанк» имущественного ущерба в особо крупном размере, и желая их наступления, изготовленные совместно с ФИО2 вышеуказанные подложные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Н и наличии в собственности последнего транспортных средств, используя доверительные отношения с иными сотрудниками АО «Зернобанк», не осведомленными о преступных намерениях ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников Банка, предоставил на рассмотрение сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, а также сотрудникам АО «Зернобанк», уполномоченным составлять пакет документов к договору потребительского кредита.

После чего, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять заключение по оценке финансового состояния заемщика, в период с 08 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ до 16 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, точные дата и время не установлены, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Н и наличии в собственности последнего транспортных средств, так как данные документы формально были составлены в соответствии с предъявляемыми к таким документам требованиями, оформили положительное решение о предоставлении потребительского кредита Н и изготовили заключение по оценке финансового состояния заемщика Н от ДД.ММ.ГГГГ. 

Кроме того, сотрудники АО «Зернобанк», уполномоченные составлять пакет документов к договору потребительского кредита, в период с 08 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ до 16 час. 30 мин. ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее время Банка, точные дата и время не установлены, находясь в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, введенные в заблуждение неустановленным лицом из числа сотрудников Банка, доверяя информации, содержащейся в предоставленных неустановленным лицом из числа сотрудников АО «Зернобанк», вышеуказанных документах, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения относительно размера доходов, платежеспособности Н и наличии в собственности последнего транспортных средств, а также при наличии положительного решения о кредитовании Н и заключения по оценке финансового состояния заемщика Н от ДД.ММ.ГГГГ, изготовили следующие документы к договору потребительского кредита на имя Н:

- бланк заявления на предоставление кредита;

- бланк анкеты на получение кредита для физического лица;

- договор потребительского кредита № Ф_4137 от ДД.ММ.ГГГГ между АО «Зернобанк» и Н с указанием суммы кредита – 1 000 000 рублей, с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк». 

После чего, Н, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Банка, а именно в период с 08 часов 30 минут до 16 часов 30 минут, точное время не установлено, не осведомленный относительно совместных преступных намерений ФИО2 и неустановленного лица из числа сотрудников АО «Зернобанк», находящийся в подчинении ФИО2, доверяя последнему, по указанию ФИО2 пришел в Железнодорожный филиал АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, где собственноручно заполнил бланк заявления на получение потребительского кредита в АО «Зернобанк» от ДД.ММ.ГГГГ, анкету на получение кредита для физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подписал от своего имени договор потребительского кредита № Ф_4137 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № «Информация о полной стоимости кредита»; расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ о получении денежных средств в сумме 1 000 000 рублей в кассе АО «Зернобанк», после чего указанные документы передал ФИО2, тем самым ФИО2 получил возможность завладеть денежными средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей.

После чего, ФИО2, в вышеуказанные время и месте, при неустановленных обстоятельствах на основании полученного от Нрасходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ получил из кассы АО «Зернобанк» денежные средства в сумме 1000 000 рублей, тем самым ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников Банка, действуя совместно и согласованно, в составе группы лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства АО «Зернобанк» в сумме 1 000 000 рублей, впоследствии распорядившись похищенным по своему усмотрению.

Таким образом, ФИО2 и неустановленное лицо из числа сотрудников АО «Зернобанк», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя совместно и согласованно группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих АО «Зернобанк» денежных средств в общей сумме 31 599 000 рублей, что является особо крупным размером, чем причинили АО «Зернобанк» материальный ущерб на указанную сумму, распорядившись похищенным по своему усмотрению.

С предъявленным обвинением ФИО2 не согласился, пояснил, что он руководил группой предприятий, осуществляющих разработку проектов, сбор, выпуск, техническое обслуживание и продажу автобусов предназначенных для пассажирских перевозок. В период с 2010 года по 2015 год в связи с финансовыми трудностями, возникшими на предприятиях и нехваткой денежных средств для развития бизнеса и выплаты заработной платы работникам он решил обратиться за помощью к работникам предприятий, где осуществлял фактическое руководство с просьбой оформить кредиты на себя лично, на что работники согласились. Полученные работниками кредитные денежные средства вносились в кассу предприятия и использовались на выдачу заработной платы работникам, на погашение ранее полученных кредитов, а так же на ведение бизнеса, на личные нужды денежные средства не расходовались. Какого-либо умысла на хищение денежных средств АО «Зернобанк» у него не имелось. Непогашенные 32 кредитных обязательства исполнены не были в связи с тем, что АО «Зернобанк» прекратил свою деятельность в связи с отзывом лицензии. 

Суд, изучив представленные доказательства, считает, что виновность ФИО2 в совершении указанного преступления нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия при изложенных в описательной части приговора обстоятельствах и подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Так, из показаний представителя потерпевшего К в судебном заседании, с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (т.3 л.д. 201-206, 214-219, 225-230, 236-241, т.4 л.д. 6-11, 17-22, 28-33, 39-44, 50-55, 61-66, 72-77, 83-88, 94-99, 105-110, 116-121, 207- 214, 217-221) следует, что он трудоустроен в Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее – ГК «АСВ») в отделе сопровождения гражданского и уголовного судопроизводства Экспертно-аналитического департамента, в его должностные обязанности входит: участие в проведении проверок в отношении банков, конкурсным управляющим которых является ГК «АСВ», с целью обнаружения наличия или отсутствия их признаков преднамеренного банкротства; представление интересов ГК «АСВ» и кредитных организаций, конкурсным управляющим которыми является ГК «АСВ», при рассмотрении заявлений о преступлениях и расследовании уголовных дел. На основании доверенности он представляет интересы ГК «АСВ» и Финансовых организаций в отношении которых ГК «АВС» является ликвидатором или конкурсным управляющим на предварительном следствии и в ходе процессуальных проверок, проводимых следственными органами. Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № ОД-2534 у АО «Зернобанк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ Банк признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего возложены на ГК «АСВ». В ходе конкурсного производства ГК «АСВ» из документов, содержащихся в базе данных, следует, что в период 2014 г. по 2015 г. в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк» выданы кредиты, зачисленные на счета заемщиков в качестве кредитов денежные средства в дальнейшем в полном объеме выданы наличными из кассы Банка. После отзыва лицензии заемщики не осуществляют действий, направленных на обслуживание задолженности по кредитам, размер непогашенного основного долга составляет 31 599 000 рублей, который складывается из следующих потребительских кредитов, оформленных по подложным документам на физических лиц: ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 3949 с Ш на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 3948 с Е на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 3985 с Б на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4040 с Ч на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4042 с Л на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4043 с Е на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4064 с В на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4063 с Ш на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4059 с Ш на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4065 с Г на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4060 с Г на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4057 с Ш на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4061 с В на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4062 с б на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4105 с С на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4104 с Б на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4100 с Р на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4126 с Я на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4101 с А на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4102 с П на сумму 999 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4103 с М на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4106 с В на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4107 с Ч на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4112 с В на сумму 600 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4120 с И на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4118 с П на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4124 с Е на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4122 с Ю на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4121 с П на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4117 с ПР на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4125 с Б на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского кредита №Ф 4137 с Н на сумму 1 000 000 рублей, где указан срок возврата ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства получены в кассе банка, однако до настоящего времени кредиты не погашены.

Кроме того, пояснил, что ФИО2 сам лично обращался в АО «Зернобанк» и написал письмо о том, что будет материально оказывать помощь при погашении задолженности по вышеуказанным потребительским кредитам.

Из показаний свидетеля М в судебном заседании следует, что в период с 1996 года до отзыва лицензии она работала главным бухгалтером в АО «Зернобанк». В сентябре 2015 года Центральный банк РФ лишил АО «Зернобанк» лицензии. Кроме того, в ходе неоднократных проверок, было выявлено большое количество нарушений, совершенных руководством Железнодорожного филиала АО «Зернобанк», которые заключались в том, что были выявлены факты выдачи кредитов юридическим и физическим лицам с завышенной категорией качества. Кроме того, с октября 2014 года положение банка значительно ухудшилось, поскольку платежи клиентами банка проводились не своевременно. 

Из показаний свидетеля Б в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных ей показаний в ходе предварительного следствия (Т.6 л.д. 84-88) следует, что с лета 2012 года до 2015 года она работала в должности ведущего специалиста службы внутреннего аудита в АО «Зернобанк». В ходе неоднократных проверок, проведенных Центральным банком РФ было выявлено большое количество нарушений, руководством Железнодорожного филиала АО «Зернобанк», которые заключались в том, что были выявлены факты выдачи кредитов с завышенной категорией качества, то есть банком не было создано необходимых резервов под выданные ссуды. При оформлении потребительских кредитов на физических лиц, к заявлению на выдачу кредита заемщик прикладывает паспорт, справку 2-НДФЛ, трудовую книжку, при необходимости сведения о залоговом имуществе. После того, как заявление физического лица будет рассмотрено, готовится заключение кредитно-экономического отдела, распоряжение бухгалтерии на открытие ссудного счета и распоряжение на выдачу кредита. Далее лицо может получить денежные средства. В ходе проверки кредитных досье заемщиков Железнодорожного филиала АО «Зернобанк» установлено, что их финансовое положение не соответствовало оценке проведенной сотрудником банка.

Из показаний свидетеля Д в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных ей показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д. 7-17) следует, что в период с 1996 года по декабрь 2015 года она работала в должности начальника отдела сбережений в АО «Зернобанк». В отделе была введена следующая практика перечисления денежных для выдачи кредита граждан. Гражданин обращается в Банк с заявлением о предоставлении кредита, после чего он идет в отдел сбережений банка, где ему открывают счет вклада «вклад до востребования», при открытии данного счета оформляется договор с физическим лицом. После чего гражданин оформляет весь пакет документов на получение кредита. После одобрения кредита, в отдел сбережений сотрудником банка предоставлялось платежное поручение на перечисление денежных средств, предоставленных в качестве кредита с ссудного счета на счет вклада указанного физического лица «вклад до востребования». Затем с физическим лицом подписывался сначала расходный кассовый ордер для того, чтобы денежные средства выдали в кассе. За проведение указанных операций банком взималась комиссия согласно тарифам банка, которую гражданин должен был внести в кассу, о чем выписывался приходный кассовый ордер. Если расходный кассовый ордер подписан клиентом, то деньги из кассы должны быть выданы. Если из кассы заемщик вышел без денежных средств, значит он внес их по приходному кассовому ордеру для проведения какой-либо операции. В сентябре 2015 года корреспондентский счет банка был арестован судебными приставами, соответственно банк не мог осуществлять нормальный режим работы, и после чего Центральным банком РФ была отозвана лицензия. 

Из показаний свидетеля Ка в судебном заседании следует, что в настоящее время она трудоустроена помощником представителя конкурсного управляющего АО «Зернобанк» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов». В период с 2012 года до отзыва лицензии у Банка она работала в должности ведущего специалиста кредитно-экономического отдела Железнодорожного филиала АО «Зернобанк». Для получения кредита, клиент обращается с заявкой на имя руководителя, решение выносит кредитный комитет, а затем поступает в кредитный отдел на исполнение. В кредитном договоре указываются сумма и все условия выдачи кредита. Подготовка и анализ документов не требует присутствие заемщика, но в момент подписания документов на выдачу кредита присутствие всех лиц указанных в договорах обязательно. 

Из показаний свидетеля К в судебном заседании следует, что в период с 1998 года до момента отзыва лицензии у Банка он работал в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк». Последние 6 лет работал в должности заместителя начальника кредитно-экономического отдела в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк». Клиент желающий получить кредит в кредитно-экономическом отделе предоставлял документы удостоверяющие личность, сведения о доходах, сведения подтверждающие наличие в собственности у клиента какого-либо имущества. После чего клиент заполняет заявление и анкету, после этого специалист готовит финансовый анализ финансового состояния заемщика и заключение на выдачу. Данные документы подписываются руководством банка Л Клиент непосредственно сам лично подписывает все документы по кредитному договору, имущество указанное в анкете как собственность клиента фактически не проверяется, просто к анкете клиент прикладывает копию о праве собственности данного имущества. После подписания всех документов, делается расходно-кассовый ордер, с которым клиент направляется в кассу, где ему и выдаются денежные средства.

Из показаний свидетеля З в судебном заседании следует, что в период с 2008 года по декабрь 2015 он работал в должности специалиста кредитно-экономического отдела в Железнодорожном филиале АО «Зернобанк». Заключения по оценке финансового состояния заемщиков: Ш, Ч, Ш, Ш, Ш, В, Г, Н, М, Л, В, б, Р, Г, Е, Б им возможно составлялись, он вносил сведения в формулу утвержденную методикой банка, и программа сама определяла категорию качества и размер резерва, потом данные расчеты он передавал руководству отдела.

Из показаний свидетеля Б в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных ей показаний в ходе предварительного следствия (т.5 л.д. 66-69, 71-72), следует, что она работает АО «Зернобанк» в должности кассира. В ее должностные обязанности входило ведение прихода и расхода денежных средств, выдача денежных средств клиентам, в том числе и по расходным кассовым ордерам. Получение денежных средств из кассы, возможно было по расходному кассовому ордеру, который подписывался работником банка и получателем денежных средств, при этом клиент обязан предъявить паспорт. В конце 2014 года в кассу за выдачей кредитных денежных средств стали приходить граждане в сопровождении ФИО2, то есть клиент приходит с паспортом, с расходным кассовым ордером, подписанным сотрудником кредитного отдела, контролером (кто-либо из бухгалтерии), с распоряжением подписанным кредитным отделом. Наличие у клиента данных документов свидетельствует о том, что кредит одобрен в банке и она может выдать из кассы денежные средства. 

Из показаний свидетеля С в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных ей показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д. 59-63) следует что она работала в АО «Зернобанк» в должности кассира. С конца 2014 года в кассу за выдачей кредитных денежных средств стали приходить граждане в сопровождении ФИО2, то есть клиент приходит с паспортом, с расходным кассовым ордером, подписанным сотрудником кредитного отдела, контролером (кто-либо из бухгалтерии), с распоряжением подписанным кредитным отделом. Наличие у клиента данных документов свидетельствует о том, что кредит одобрен в банке и она может выдать из кассы денежные средства. В основном в ордере у клиентов приходящих с ФИО3 были указаны суммы в размере 1 000 000 рублей. 

Из показаний свидетеля Д в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д. 77-83) следует, что она работала в АО «Зернобанк» кассиром. В конце 2014 года в кассу за выдачей кредитных денежных средств стали приходить граждане в сопровождении ФИО2, то есть клиент приходит с паспортом, с расходным кассовым ордером, подписанным сотрудником кредитного отдела, контролером (кто-либо из бухгалтерии), с распоряжением, подписанным кредитным отделом. Наличие у клиента данных документов свидетельствует о том, что кредит одобрен в банке, и она может выдать из кассы денежные средства. Когда клиент подписывает расходный ордер, то она обязательно сверяла подпись с подписью, имеющейся в паспорте и выдавала денежные средства, указанные в расходном ордере, в основном в ордере у клиентов приходящих с ФИО3 были указаны суммы в размере 1 000 000 рублей. Клиенты, которые приходили с ФИО3 ей знакомы, они все являлись работниками его организаций. 

Из показаний свидетеля М в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных ей показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д. 47-51; 56-58), следует, что она работала в АО «Зернобанк». В конце 2014 года в кассу за выдачей кредитных денежных средств стали приходить граждане в сопровождении ФИО2, то есть клиент приходит с паспортом, с расходным кассовым ордером, подписанным сотрудником кредитного отдела, контролером (кто-либо из бухгалтерии), с распоряжением подписанным кредитным отделом. Наличие у клиента данных документов свидетельствует о том, что кредит одобрен в банке и она может выдать из кассы денежные средства. Когда клиент подписывает расходный ордер, то она обязательно сверяла подпись с подписью имеющейся в паспорте и выдавала денежные средства указанные в расходном ордере, в основном в ордере у клиентов приходящих с ФИО3 были указаны суммы в размере 1 000 000 рублей. Кроме того, имели место случаи, когда денежные средства по кредитным договорам, оформленным в 2014-2015 году на работников ФИО3 фактически не выдавались. То есть составлялся расходный кассовый ордер на выдачу денег по кредиту. После чего составлялся приходный кассовый ордер. Данные денежные средства использовались для погашения процентов по кредитам юридических лиц, подконтрольных ФИО3, либо оплачивались по кредитам других физических лиц. 

Из показаний свидетеля Ш в судебном заседании следует, что на декабрь 2014 года он работал в должности водителя в организации ООО «Форум». ДД.ММ.ГГГГ совместно со знакомым Е и ФИО2 они приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит в сумме 1 000 000 рублей, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к конкретному консультанту и он подписал документы, которые не читал, кроме того, для оформления кредита, ФИО3 были приобщены фиктивные документы о наличии в его собственности автобусов, данные которых были занесены в анкету, так же в анкете не соответствовали действительности сведения о его заработной плате. В кассу он не проходил, денег не получал. Он доверял ФИО3 и боялся, что последний его уволит. 

Из показаний свидетеля Е в судебном заседании следует, что на декабрь 2014 года он работал в ООО «Форум» автослесарем. ДД.ММ.ГГГГ совместно со знакомым Ш и ФИО2 они приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит, оплачить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к конкретному консультанту и он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме около 40 000 рублей, хотя реально была 25 000 рублей и наличие в собственности автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. ФИО3 забрал у него и Ш расходные кассовые ордера и сам пошел с ними в кассу. Он доверял ФИО3 и боялся, что ему не выплатят заработную плату, так как ФИО3 сказал ему, что для выплаты заработной платы необходимо взять кредит. 

Из показаний свидетеля Б в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных показаний им показаний входе предварительного следствия (т. 5 л.д. 104-106) следует, что с 2014 года он работал в ООО «Форум» автослесарем. По просьбе ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ он оформил кредит на свое имя в АО «Зернобанк», кредит плачивать должен был ФИО3. Деньги необходимы были на развитие предприятия. Он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где сотрудник банка показал ему уже готовый пакет документов, в которых он увидел, что у него собственности имеется 2 автобуса, однако их у него никогда не было, но он доверял ФИО3 и просто расписался во всех документах, также он расписался в расходном кассовом ордере, однако фактически денег он не получал. 

Из показаний свидетеля Е в судебном заседании, что в период с 2014 года по 2015 год он работал в ООО «Хорс-А» автоэлектирком. ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО3 он оформил на себя кредит в АО «Зернобанке». Деньги нужным были на развинтите организации ФИО3. В указанный день он приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где оформил на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к конкретному консультанту, и он подписал документы, в которых, помимо прочего было указано, что у него в собственности имеется два автобуса, однако в собственности у него их никогда не было, так же сведения о заработной плате в документах не соответствовали действительности. Он доверял ФИО3 и просто расписался в документах. В кассу он не проходил, денег не получал. 

Из показаний свидетеля Ч в судебном заседании следует, что он работал в должности водителя в ООО «Форум». В апреле 2015 года к нему обратился ФИО3 с просьбой об оформлении на его имя кредита, при этом он боялся, что если он не согласится, то его уволят. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где его встретил ФИО3 и по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит в сумме 1000000 рублей, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка, и он подписал документы, которые не читал, кроме того, для оформления кредита, ФИО3 были приобщены фиктивные документы о наличии в его собственности автобусов, заработная плата в документах была завышена. В кассу он не проходил, денег не получал. 

Из показаний свидетеля Л в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.123-125) следует, что с сентября 2014 года по декабрь 2015 года он работал в ООО «Форум» в должности водителя. К нему обратился ФИО3 с просьбой оформить на себя кредит. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где его ожидал ФИО3, по просьбе которого он оформил на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к конкретному консультанту и он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме 42 000 рублей, хотя реально была 10 000 рублей и наличие в собственности автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. ФИО3 забрал у него расходный кассовый ордер. Он доверял ФИО3 и боялся, что последний его уволит. Данные показания свидетель Л подтвердил при проведении очной ставки с ФИО2 ( т.5 л.д. 126-128).

Из показаний свидетеля В в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.129-131) следует, что в 2015 года он работал в ООО «Форум» и ООО «Жезл» автослесарем. К нему обратился ФИО3 с просьбой оформит кредит. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где его ожидал ФИО3 и по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к конкретному консультанту и он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме 60 000 рублей, хотя реально была 20 000 рублей и наличие в собственности автобуса, которого так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. ФИО3 забрал у него расходный кассовый ордер. 

Из показаний свидетеля Ш в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.137-139) следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 они приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит в сумме 1000000 рублей, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику, и он подписал документы, в которых была указано наличие у него в собственности 2 автобусов, которых у него не было и указанная заработная плата не соответствовала действительности. В кассу он не проходил, денег не получал. После подписания документов уехал домой.

Из показаний свидетеля Г в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.140-142) следует, что ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где его ожидал ФИО3 и по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. ФИО3 подвел его к сотруднику банка, который показал ему уже готовый пакет документов, в которых была указана его заработная плата в сумме 60 000 рублей, хотя реально была 10 000 рублей и наличие в собственности автобуса, которого так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. ФИО3 забрал у него расходный кассовый ордер. Он доверял ФИО3 и боялся потерять работу. В этот день с ним оформляли кредиты Ш и б.

Из показаний свидетеля б в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.146-148) следует, что в мае 2015 года он работал в ООО «Жезл» водителем. С просьбой об оформлении кредита к нему обратился ФИО3. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме 57 000 рублей, хотя реально была 15 000 рублей и наличие в собственности 2 автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. ФИО3 забрал у него расходный кассовый ордер. Он доверял ФИО3 и боялся, что последний его уволит. Вместе с ним документы на кредит подписывали Ш и б. Данные показания свидетель б подтвердил при проведении очной ставки с ФИО2 ( т.5 л.д. 150-152).

Из показаний свидетеля В в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.153-155) следует, что на май 2015 года он работал в ООО «Форум» водителем. ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО3 он оформил на себя кредит в АО «Зернобанк», расположенный по адресу: 

<

адрес> «а». Оплатить данный кредит по договоренности должен был ФИО3. Как пояснил ему ФИО3 необходимо было просто приехать в банк и расписаться в документах, что он и сделал. Он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме 50 000 рублей, хотя реально была 15 000 рублей и наличие в собственности 2 автобуса, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. 

Из показаний свидетеля Ш в судебном заседании следует, что в мае 2015 года он работал в ООО «Хорс-А» слесарем. К нему обратился ФИО3 и попросил оформить на себя кредит, так как необходимы деньги на покупку запчастей и выплату заработной платы работникам, поэтому он согласился. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где оформил на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка, и он подписал документы, в которых было указано наличие в собственности 2 автобусов, которых у него не было, заработная плата так же была завышена и не соответствовала действительности. В кассу он не проходил, денег не получал. 

Из показаний свидетеля Ш в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.168-170) следует, что ДД.ММ.ГГГГ с руководителем ООО «ХОРС - А» ФИО2 они приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит в сумме 1000000 рублей, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых было указано наличие в собственности 2 автобусов, которых так же у него не было, заработная плата была завышена. В кассу он не проходил, денег не получал, все подписанные документы он оставил в Банке. Он доверял ФИО3 и боялся, что последний его уволит.

Из показаний свидетеля Г в судебном заседании следует, что в мае 2015 года он работал в ООО «Хорс-А» слесарем. В мае 2015 года к нему обратился ФИО3 и попросил оформить на себя кредит. Он согласился, поскольку была большая задержка в заработной плате. ДД.ММ.ГГГГ они приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где он оформил на себя кредит в сумме 1000000 рублей, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых было указано наличие в собственности 2 автобусов, которых у него не было, заработная плата была завышена. Так же неверно была указана его должность. В кассу он не проходил, денег не получал. Все документы он оставил в Банке. 

Из показаний свидетеля Р в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.181-183) следует, что к нему обратился ФИО3 и попросил оформить на себя кредит для развития бизнеса его организации. Кроме того, пояснил, что для оформления кредита необходимо приехать в банк по адресу: 

<

адрес> «а». ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк, где уже находился ФИО3, где по просьбе последнего он оформил на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых было указано наличие в собственности 2 автобусов, которых у него не было, заработная плата не соответствовала действительности. В кассу он не проходил, денег не получал. Все подписанные документы оставил в банке. Данные показания свидетель Р подтвердил при проведении очной ставки с ФИО2 ( т.5 л.д. 184-186).

Из показаний свидетеля А оглашенных в судебном заседании в соответствии с п.2 ч.2 ст. 281 УПК РФ (Т.5 л.д.189-191) следует, что летом 2015 года с руководителем ООО «ХОРС - А» ФИО2 они приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых было указано и наличие в собственности 2 автобусов, которых у него не было, так же в документах не соответствовали действительности сведения о его заработной плате и занимаемой должности. В кассу он не проходил, денег не получал. Все подписанные документы он оставил в банке.

Из показаний свидетеля П в судебном заседании следует, что летом 2015 года он работал в ООО «Ремметалл» главным конструктором. ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО3 он оформил в банке на себя кредит. Кредит необходим был на развитие предприятия. Он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где оформил на себя кредит в сумме 1000 000 рублей, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме 48 000 рублей, хотя реально была 35 000 рублей и наличие в собственности автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. Все подписанные документы оставил в банке

Из показаний свидетеля М в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.206-208) следует, что летом 2015 года он работал в должности менеджера в ООО «Хорс-А». В июле 2015 года к нему обратился ФИО3 и попросил оформить на себя кредит в АО «Зернобанке», для этого необходимо было просто приехать в банк и подписать документы. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где оформил на себя кредит в сумме 1000 000 рублей, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, которые не читал. В кассу он не проходил, денег не получал. Когда он подписал документы, их он оставил в банке. 

Из показаний свидетеля Б в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.209-211) следует, что он работал в ООО «Форум» маляром. Летом 2015 года к нему с просьбой оформить на себя кредит обратился ФИО3, пояснив, что кредит необходим для развития бизнеса. ДД.ММ.ГГГГ он приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где оформил на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме 49 000 рублей, хотя реально была 20 000 рублей, и наличие в собственности 2 автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал, все подписанные документы оставил в банке. 

Из показаний свидетеля С в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.217-220) следует, что ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 они приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме 49 000 рублей, хотя реально была 25 000 рублей, и наличие в собственности 2 автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. ФИО3 забрал у него расходный кассовый ордер. Он доверял ФИО3 и боялся, что последний его уволит. Данные показания свидетель С подтвердил при проведении очной ставки с ФИО2 ( т.5 л.д. 225-228).

Из показаний свидетеля В в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.229-231; 232-234) следует, что летом 2015 года он был трудоустроен в «АМ-Сервис». К нему обратился ФИО3 и попросил оформить кредит на свое имя. Так как он боялся потерять работу, то согласился. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где оформил на себя кредит в сумме 1000000 рублей, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых была указана завышенная заработная плата, хотя реально была 20 000 рублей, и наличие в собственности 2 автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. Расходный кассовый ордер он передал ФИО3. Данные показания свидетель В подтвердил при проведении очной ставки с ФИО2 ( т.5 л.д. 237-239).

Из показаний свидетеля Ч в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.5 л.д.242-244) следует, что ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где по просьбе ФИО3 он согласился оформить на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был последний. Когда он приехал в банк, сотрудник показал ему уже готовый пакет документов, который он должен был подписать. Он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме 40 000 рублей, хотя реально была 30 000 рублей и наличие в собственности 2 автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. Когда он подписал документы, их он оставил в банке и уехал. 

Из показаний свидетеля В в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.6 л.д. 1-3; 4-5) следует, что летом 2015 года он работал в ООО «Хорс-А» сварщиком. В июле 2015 года к нему обратился ФИО3 с просьбой в оформлении на его имя кредита. Кроме того, ФИО3 пояснил, что все документы для кредита сделает он и оплачивать кредит тоже будет он, В необходимо только расписаться в документах, при этом кредит необходимо взять в АО «Зернобанк». ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк с руководителем ФИО2 и подписал необходимые документы, которые ему передал менеджер банка. В документах была указана завышенная заработная плата, хотя реально была 20 000 рублей и наличие в собственности 2 автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. 

Из показаний свидетеля Пр в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.6 л.д.9-14) следует, что ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 они приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где по просьбе последнего он согласился оформить на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых была указана завышенная заработная плата и наличие в собственности транспортного средства, которого так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. 

Из показаний свидетеля П в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.6 л.д.21-23; 24-25) следует, что летом 2015 года он работал водителем в ООО «Жезл». ДД.ММ.ГГГГ он приехал в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где по просьбе ФИО3 оформил на себя кредит, оплатить который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка и он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме 40 000 рублей, хотя реально была 30 000 рублей и наличие в собственности 2 автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. Все подписанные документы оставил в банке. Данные показания свидетель П подтвердил при проведении очной ставки с ФИО2 (т.6 л.д. 26-28).

Из показаний свидетеля И в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.6 л.д.29-31) следует, что ДД.ММ.ГГГГ совместно с П, Ю и приехали в банк по адресу: 

<

адрес> «а», где их встретил ФИО3. Он по просьбе последнего согласился оформить на себя кредит, оплачивать который по договоренности должен был ФИО3. Он с ФИО3 подошли к сотруднику банка, и он подписал документы, в которых была указана его заработная плата в сумме 40 000 рублей, хотя реально была 19 000 рублей, и наличие в собственности 2 автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. После подписания документов, он их оставил в банке и уехал. Данные показания свидетель И подтвердил при проведении очной ставки с ФИО2 (т.6 л.д. 34-36).

Из показаний свидетеля П в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.6 л.д.38-41) следует, что летом 2015 года он работал в должности заместителя директора по эксплуатации в ООО «Форум». В июле 2015 года к нему с просьбой о оформлении кредита обратился ФИО3, при этом кредит необходимо взять в АО «Зернобанк». ФИО3 пояснил, что все документы для кредита он подготовит ему только необходимо будет подъехать в банк и расписаться в документах. ДД.ММ.ГГГГ он вместе с Ю приехали в АО «Зернобанк». Приехав, их встретил ФИО3 и проводил к сотруднику банка. У сотрудника банка на столе имелись документы, в которых ему необходимо было расписаться, что он и сделал. В документах была указана его заработная плата в сумме 40 000 рублей, хотя реально была 25 000 рублей, и наличие в собственности автобусов, которых так же у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. Данные показания свидетель П подтвердил при проведении очной ставке с ФИО2 (т.6 л.д. 44-47).

Из показаний свидетеля Ю в судебном заседании следует, что ДД.ММ.ГГГГ он по просьбе ФИО3 в АО «Зернобанк» оформил кредит на 1 000 000 рублей. ФИО3 пояснил, что подготовит все документы, ему необходимо будет подъехать в банк и расписаться. Приехав в банк, ФИО3 проводил его к конкретному сотруднику, где он подписал документы. Кредит по договоренности должен был оплачивать ФИО3. Когда он подписывал документы, то увидел, что в них была завышена заработная плата и указано наличие в собственности автобусов, которых у него не было. В кассу он не проходил, денег не получал. Подписанные документы он оставил у сотрудников банка. 

Из показаний свидетеля Е в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.6 л.д.58-60) следует, что в 2015 году он работал в ООО «Хорс-А» главным конструктором. ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО3 он оформил на себя кредит в АО «Зернобанк» на сумму 1 000 000 рублей. Кредит должен был оплачивать ФИО3. Он приехал в отделение банка, там его уже ожидал последний. Они подошли к сотруднику банка, где ему показали уже готовый пакет документов, в которых он расписался, документы не читал. Денежные средства не забирал.

Из показаний свидетеля Б в судебном заседании следует, что с 2014 года он работал в ООО «Хорс-А» в должности начальника снабжения. В июле 2015 года к нему обратился ФИО3 с просьбой оформить на свое имя кредит, на что он согласился. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в АО «Зернобанк», где его встретил ФИО3. Они прошли к сотруднику банка, который показал ему уже готовый пакет документов, в которых он расписался. Так же он расписался и в расходном кассовом ордере. При этом в указанных документах были сведения о наличии у него в собственности автобусов, которых у него не было, так же не соответствовали действительности сведения о его заработной плате. После подписания документов он уехал домой. Денежных средств не получал. 

Из показаний свидетеля Я в судебном заседании следует, что в 2015 году он работал в ООО «Хорс-А» в должности слесаря-ремонтника. В июле к нему обратился ФИО3 с просьбой взять кредит, пояснив, что кредит необходим на выплату заработной платы работникам. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в АО «Зернобанк», где его ожидал ФИО3. ФИО3 проводил его к сотруднику банка, где он подписал документы на кредит в размере 1 000 000 рублей. При этом в документах не соответствовали действительности сведения о его заработной плате, она была завышена. Так же были сведения о наличии в собственности автобусов, которых у него не было. После подписания документов, он их оставил в банке и уехал домой, денежных средств не получал. 

Из показаний свидетеля Н в судебном заседании с учетом оглашенных и подтвержденных им показаний в ходе предварительного следствия (Т.6 л.д.76-78) следует, что летом 2015 года он работал в ООО «Форум» механиком. К нему с просьбой оформить кредит обратился ФИО3 и пояснил, что деньги нужны для развития организации и на заработную плату, он согласился. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в АО «Зернобанк», где его ожидал ФИО3. ФИО3 подвел его к сотруднику банка, который показал ему готовый пакет документов, в котором он увидел что его заработная плата указана в сумме 49 000 рублей, хотя реально была 15 000 рублей и наличие в собственности 2 автобусов, которых так же у него не было. Он просто расписался в документах, которые оставил в банке. Денег не получал. Данные показания свидетель Н подтвердил при проведении очной ставки с ФИО2 (т.6 л.д. 79-81).

Из показаний свидетеля В в судебном заседании следует, что с 2012 года по ноябрь 2015 года он являлся директором ООО «ХОРС-А», которое занималось производством автобусов, сертификацией автобусов. Данная организация фактически располагалась по адресу: 

<

адрес>, помещение арендовалось у ЗАО «РЕММЕТАЛЛ». Учредителем ООО «ХОРС-А» являлась П (супруга ФИО2). В конце 2015 года данная организация перестала работать, в связи с тем, что прекратились поставки по импортным составляющим. ООО «ХОРС-А» занималось изготовлением и реализацией автобусов. 

Из показаний свидетеля К в судебном заседании следует, что с 2010 года по 2015 года он являлся директором ООО «Форум», которое занималось оказанием услуг в сфере автобусных перевозок. Учредителем ООО «Форум» являлся ФИО2. Численность работников данной организации в среднем была до 80 человек. Документально он числился в данной организации директором. Фактически руководил данной организацией ФИО2, а он являлся директором лишь документально, и без согласования с ФИО3 никаких решений он принимать не мог. У ООО «Форум» имелось в собственности примерно около 70 автобусов. Кроме того, по просьбе ФИО3 он с 2010 года оформил, как директор ООО «Форум», примерно 5 кредитов в АО «Зернобанк», полученными деньгами распоряжался ФИО3. Кроме того, ему известно, что ФИО2 в период 2014-2015 годов просил работников подконтрольных ему фирм оформлять на себя кредиты в АО «Зернобанк». Справки 2-НДФЛ на работников ООО «Форум» он подписывал, имелись случаи когда на подпись ему справки приносила либо бухгалтер ФИО4, либо ФИО3, и он, не проверяя их содержания, просто подписывал. 

Вина подсудимого в совершении указанного деяния также подтверждается письменными материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании: 

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Ш в документах кредитного досье на имя Ш (к договору потребительского кредита № Ф_3949 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Ш (Т. 9 л.д. 7-15);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Е в документах кредитного досье на имя Е (к договору потребительского кредита № Ф_3948 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Е (Т. 9 л.д. 24-29);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Б в документах кредитного досье на имя Б (к договору потребительского кредита № Ф_3985 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Б(Т. 9 л.д. 38-44);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Б в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, Б (Т. 10 л.д. 141-143);

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Е в документах кредитного досье на имя Е (к договору потребительского кредита № Ф_4043 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Е (Т. 9 л.д. 53-58);

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Е в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, Е (Т. 10 л.д. 152-154);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Ч в документах кредитного досье на имя Ч (к договору потребительского кредита № Ф_4040 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены, вероятно, Ч (Т. 9 л.д. 67-74);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Ч в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, Ч (Т. 10 л.д. 163-165);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Л в документах кредитного досье на имя Л (к договору потребительского кредита № Ф_4042 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Л (Т. 9 л.д. 83-88);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Л в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, Л (Т. 10 л.д. 174-175);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени В в документах кредитного досье на имя В (к договору потребительского кредита № Ф_4064 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены В (Т. 9 л.д. 96-100);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени В в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, В (Т. 10 л.д. 184-188);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Ш в документах кредитного досье на имя Ш (к договору потребительского кредита № Ф_4059 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Ш (Т. 9 л.д. 108-112);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Ш в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, Ш (Т. 10 л.д. 197-198);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Г в документах кредитного досье на имя Г (к договору потребительского кредита № Ф_4060 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены, вероятно, Г (Т. 9 л.д. 120-126);

- заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Г в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, Г (Т. 10 л.д. 207-209);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени б в документах кредитного досье на имя б (к договору потребительского кредита № Ф_4062 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены б(Т. 9 л.д. 135-138);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Ш в документах кредитного досье на имя Ш (к договору потребительского кредита № Ф_4063 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены, вероятно, Ш (Т. 9 л.д. 147-151);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Ш в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, Ш (Т. 10 л.д. 231-233);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Ш в документах кредитного досье на имя Ш (к договору потребительского кредита № Ф_4057 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Ш (Т. 9 л.д. 160-163);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Г в документах кредитного досье на имя Г (к договору потребительского кредита № Ф_4065 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Г (Т. 9 л.д. 173-178);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Г в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, Г (Т. 10 л.д. 242-244);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Р в документах кредитного досье на имя Р (к договору потребительского кредита № Ф_4100 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Р (Т. 9 л.д. 187-192);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Р в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, Р (Т. 11 л.д. 7-11);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени А в документах кредитного досье на имя А (к договору потребительского кредита № Ф_4101 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены А (Т. 9 л.д. 201-204);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени А в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, А (Т. 11 л.д. 20-22);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени П в документах кредитного досье на имя А (к договору потребительского кредита № Ф_4102 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены А (Т. 9 л.д. 213-216);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени А в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, А (Т. 11 л.д. 31-35);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени М в документах кредитного досье на имя М (к договору потребительского кредита № Ф_4103 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены М (Т. 9 л.д. 225-228);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени М в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, М (Т. 11 л.д. 44-46);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Б в документах кредитного досье на имя Б (к договору потребительского кредита № Ф_4104 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Б (Т. 9 л.д. 237-240);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Б в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, Б (Т. 11 л.д. 55-57);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени С в документах кредитного досье на имя С (к договору потребительского кредита № Ф_4105 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены С (Т. 9 л.д. 249-254);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени С в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, С (Т. 11 л.д. 66-68);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Ч в документах кредитного досье на имя Ч к договору потребительского кредита № Ф_4107 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Ч (Т. 10 л.д. 7-12);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени П в документах кредитного досье на имя П к договору потребительского кредита № Ф_4121 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены П (Т. 10 л.д. 61-66);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Ч в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, Ч (Т. 11 л.д. 77-79);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Пр в документах кредитного досье на имя Пр к договору потребительского кредита № Ф_4117 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены ПР (Т. 10 л.д. 21-26);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Пр в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, ПР (Т. 11 л.д. 88-90);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени П в документах кредитного досье на имя А к договору потребительского кредита № Ф_4119 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены П (Т. 10 л.д. 35-38);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени П в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, вероятно, П (Т. 11 л.д. 99-103);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени И в документах кредитного досье на имя И к договору потребительского кредита № Ф_4120 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены И (Т. 10 л.д. 47-52);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени И в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, И (Т. 11 л.д. 112-114);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени П в документах кредитного досье на имя П к договору потребительского кредита № Ф_4121 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены П(Т. 10 л.д. 61-66);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Ю в документах кредитного досье на имя Ю к договору потребительского кредита № Ф_4122 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Ю (Т. 10 л.д. 75-80);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Ю в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, Ю (Т. 11 л.д. 137-139);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Е в документах кредитного досье на имя Е к договору потребительского кредита № Ф_4124 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Е(Т. 10 л.д. 89-92);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Е в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, Е (Т. 11 л.д. 148-152);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Б в документах кредитного досье на имя Б к договору потребительского кредита № Ф_4125 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Б (Т. 10 л.д. 101-106);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Б в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, Б (Т. 11 л.д. 161-163);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Я в документах кредитного досье на имя Я к договору потребительского кредита № Ф_4126 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Я(Т. 10 л.д. 115-120);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подпись от имени Я в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена, Я (Т. 11 л.д. 172-174);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого рукописные записи и подписи от имени Н в документах кредитного досье на имя Н к договору потребительского кредита № Ф_4137 от ДД.ММ.ГГГГ) выполнены Н(Т. 10 л.д. 129-132);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисе ООО «ФОРУМ», ООО «МОТОГАЗ», ООО «ХОРС-А», ООО «РЕММЕТАЛЛ» по адресу: 

<

адрес>, Трактовая, 21 обнаружены и изъяты: копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № - Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, на 4 листах; договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением №- Акт приемки-передачи товара от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 листах; копия паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>; копия свидетельства о регистрации ТС серии 

<

адрес>. (Т. 7 л.д. 6-9);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № - Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, на 4 листах; договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением №- Акт приемки-передачи товара от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 листах; копия паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>; копия свидетельства о регистрации ТС серии 

<

адрес>, содержащие сведения об отсутствии права собственности на транспортные средства у физических лиц (Т. 7 л.д. 10-21, 22);

- копией протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в головном офисе АО «Зернобанк» по адресу: 

<

адрес>, ул. А, 6 изъяты следующие документы: подшивка документов на 265 листах, в которой кредитное досье В, кредитное досье Г, кредитное досье Н, кредитное досье М, кредитное досье Л, кредитное досье В; подшивка документов на 48 листах, в которой кредитное досье Б; подшивка документов на 272 листах, в которой кредитное досье Б, кредитное досье А, кредитное досье Ю, кредитное досье П, кредитное досье Ч, кредитное досье Р, кредитное досье Е, подшивка документов на 248 листах, в которой кредитное досье Б, кредитное досье Пр, кредитное досье П, кредитное досье Я, кредитное досье А; подшивка документов на 289 листах, в которой кредитное досье Г, кредитное досье Е, кредитное досье И, кредитное досье В, кредитное досье Е, кредитное досье В; подшивка документов на 300 листах, в которой кредитное досье Ш, кредитное досье Б, кредитное досье Ч, кредитное досье Ш, кредитное досье Ш, кредитное досье Ш, а также подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с 17 декабря по ДД.ММ.ГГГГ», подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с со 2/02 -13/02 2015 года», подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с 20 апреля по ДД.ММ.ГГГГ», подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с 5/05 по 18/05 2015 года», подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с 1/07 по 15/07 2015 года», подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с 16 июля по ДД.ММ.ГГГГ», которые были выделены из материалов уголовного дела № и приобщены к материалам уголовного дела № (Т. 7 л.д. 24-25, 26-32);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены: подшивка документов на 265 листах, в которой кредитное досье В, кредитное досье Г, кредитное досье Н, кредитное досье М, кредитное досье Л, кредитное досье В; подшивка документов на 48 листах, в которой кредитное досье Б; подшивка документов на 272 листах, в которой кредитное досье б, кредитное досье А, кредитное досье Ю, кредитное досье П, кредитное досье Ч, кредитное досье Р, кредитное досье Е; подшивка документов на 248 листах, в которой кредитное досье Б, кредитное досье Пр, кредитное досье П, кредитное досье Я, кредитное досье А; подшивка документов на 289 листах, в которой кредитное досье Г, кредитное досье Е, кредитное досье И, кредитное досье В, кредитное досье Е, кредитное досье В; подшивка документов на 300 листах, в которой кредитное досье Ш, кредитное досье Б, кредитное досье Ч, кредитное досье Ш, кредитное досье Ш, кредитное досье Ш; подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с 17 декабря по ДД.ММ.ГГГГ»;подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с со 2/02 -13/02 2015 года»; подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с 20 апреля по ДД.ММ.ГГГГ»; подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с 5/05 по 18/05 2015 года»; подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с 1/07 по 15/07 2015 года»; подшивка кассовых документов «Вклады рублевые с 16 июля по ДД.ММ.ГГГГ», которые признаны и приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (Т. 7 л.д. 33-71, 72, 75-94, 95-96);

- постановлением о рассекречивании сведений составляющих государственную тайну и их носителей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно результаты ОРД в отношении ФИО2 в виде диска рег. № и постановления 

<

адрес>вого суда № от ДД.ММ.ГГГГ рассекречены ( т.7 л.д. 98-100);

- постановлением о предоставлении результатов ОРД дознавателю, органу дознания, следователю, прокурору, в суд от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого оперативно-служебные документы и магнитные носители информации, отражающие результаты ОРД в отношении ФИО2 приобщены к материалам уголовного дела (т.7 л.д. 101-118);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R рег. №, на котором содержится запись телефонных переговоров, ведущихся ФИО3, который признан и приобщен к материалам дела в качестве вещественных доказательсв (Т. 7 л.д. 119-125, 126);

- ответом на запрос ГК «АСВ» №исх22854 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого адрес Железнодорожного филиала АО «Зернобанк»: 

<

адрес>, пр-т. Ленина, 61А, организационно-правовая форма и название АКБ «Зернобанк» (ЗАО) изменено с ДД.ММ.ГГГГ на АО «Зернобанк». (Т. 11 л.д. 178-181);

- ответом на запрос ГК «АСВ» №исх22856 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого предоставлена электронная копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита Н (Т. 11 л.д. 183-184);

- ответом на запрос ГК «АСВ» №исх17701 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого предоставлены выписки по расчетным счетам Г, В, Ш, б, В, Г, Ш, Ш, Пр, Е, Л, Ч, Б, В, Ю, Б, П, М, Ш, Е, И, Е, Ч, В, А, А, Я, П, Р, Б, С, Н, в которых содержатся сведения о выдаче указанным лицам потребительских кредитов.(Т. 11 л.д. 187-250, Т. 12 л.д. 1-81);

- копией письма ФИО2 в адрес АО «Зернобанк» о том, что он обязуется погашать задолженность по кредитным договорам Е, Г, Е, Р, Ч (Т. 4 л.д. 221).

- протоколами получения образцов для сравнительного исследования, согласно которым получены образцы почерка свидетелей: Ш Е, Ш, Н, Б, Б, Пр, б, Г, С, Е, Ч, Ю, Р, Ш, П, Г, И, А, Я Ч, Б, Л, В, П, М, Е, Б, К (Т.8 л.д.2-3; 10-11; 18, 25-26; 64-65; 72-73; 80-81; 88-89; 104-105; 112-113; 120; 127; 134-135; 142-143; 150; 157-158; 165; 172-173; 180-181; 188-189; 203-204; 211-212; 219-220; 227-228; 235-236; 243-244;251);

- протоколом очной ставки между свидетелем Пр и свидетелем Б, согласно которому Пр указал, на то, что при оформлении на него кредита к ФИО3 подошла Б и уточнила, каким образом он будет получать денежные средства наличными или перечислениями на счет (т.7 л.д. 73-76).

Оценивая вышеприведенные показания представителя потерпевшего, свидетелей, выступающих в качестве заемщиков, сотрудников банка и других, суд приходит к выводу, что они являются непротиворечивыми, согласуются между собой по обстоятельствам и деталям, взаимно дополняют друг друга, указанные лица давали показания по тем обстоятельствам, которые им были известны, они не содержат существенных противоречий, которые могли повлиять на выводы и решение суда о виновности подсудимого в совершении преступления, на правильность применения уголовного закона. Оснований сомневаться в объективности и беспристрастности представителя потерпевшего и свидетелей у суда не имеется, причин для оговора подсудимого указанными лицами суд не усматривает, наличие неприязненных отношений между подсудимыми, и обозначенными лицами в судебном заседании не установлено. Показания приведенных в приговоре представителя потерпевшего и свидетелей объективно подтверждаются другими добытыми по делу доказательствами и соответствуют фактическим обстоятельствам произошедшего, оснований подвергать сомнению изложенные в них обстоятельства, у суда не имеется, в связи с чем суд полагает необходимым взять указанные выше доказательства в основу обвинительного приговора.

Проанализировав приведенные выше доказательства, суд приходит к выводу, что виновность подсудимого в совершении преступления при обстоятельствах, установленных в описательной части приговора, подтверждается совокупностью относимых, допустимых и достоверных доказательств, которыми бесспорно установлено, что ФИО3, реализуя совместный с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» преступный умысел на хищение денежных средств, убеждал сотрудников подконтрольных ему организаций (лиц-заемщиков) оформить потребительский кредит в АКБ «Зернобанк» на значительную сумму, сообщая последним заведомо ложные сведения о самостоятельном погашении кредита, не имея намерений и возможности выплачивать заемные денежные средства, предоставляя в банк несоответствующие действительности сведения относительно размера дохода лиц-заемщиков, их платежеспособности и наличии в собственности транспортных средств, после этого неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» используя доверительные отношения с иными сотрудниками банка предоставляло последним фиктивные документы в результате чего с кредитным учреждением были заключены кредитные договоры. После того, как лицами-заемщиками были подписаны расходные кассовые ордера о получении денежных средств, подсудимый получал возможность завладеть денежными средствами АКБ «Зернобанк», которыми распоряжался по своему усмотрению. В результате кредитные денежные средства банку возвращены не были.

Основываясь на совокупности исследованных в судебном заседании доказательств по вышеуказанным эпизодам преступной деятельности, суд находит доказанным наличие в действиях подсудимого именно хищения денежных средств банка. 

Так, об умысле подсудимого на хищение денежных средств кредитного учреждения свидетельствует, прежде всего, тот факт, что они изымались путем обмана и злоупотребления доверием. Факт обмана кредитной организации, состоял в предоставлении ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитных договоров относительно данных о заемщиках, их финансовом состоянии, о чем последовательно пояснили в судебном заседании каждый из свидетелей-заемщиков Ш, Е, Б, Е, Ч, Л, В, Ш, Г, б, В, Ш, Г, Р, А, А, М, Б, С, В, Ч, В, Пр, П, И А.Н., П, Ю, Е, Б, Я, Н, указав на несоответствие сведений о их заработной плате и наличии в собственности транспортных средств. Более того, сам подсудимый не оспаривал, что сведения в изготавливаемых и предоставляемых им для получения кредита в справках о доходах заемщиков формы 2-НДФЛ не соответствовали действительности. Так же в пакет документов для получения потребительского кредита, оформленных в одно и то же время предоставлялись документы на одно и то же транспортное средство. Злоупотребление доверием лиц, на которые оформлялись обозначенные договоры, выражалось в их убеждении ФИО3, что он примет на себя обязательства погашения кредитов при заведомом отсутствии намерений их выполнить. 

Подсудимый, получая денежные средства в кредитной организации при вышеобозначенных обстоятельствах, предоставляя ложные сведения относительно размера дохода, платежеспособности, о наличии в собственности транспортных средств заемщиков, понимал, что не имеет реальной возможности получать кредиты по достоверным сведениям в силу неблагоприятного финансового состояния заемщиков, в связи с чем не мог не осознавать о заведомом отсутствии реальной возможности исполнить условия кредитных договоров. 

Суд считает доказанным тот факт, что умысел на хищение денежных средств кредитного учреждения возник у подсудимого до заключения кредитных договоров лицами-заемщиками и получения по ним денежных средств. Об указанном свидетельствует количество кредитов (32 кредита), заключенных в короткий промежуток времени и полученная по ним значительная денежная сумма в размере 31 599 000 рублей, которая в соответствии с условиями кредитных договоров должна быть возвращена в кроткий промежуток времени после заключения договора, при этом суд учитывает пояснения ФИО3, а так же свидетелей -заемщиков о неблагоприятной финансовой ситуации, которая сложилась в организациях подконтрольных ФИО3 и как следствие этого отсутствие реальной возможности исполнить кредитные обязательства в короткий срок. 

В судебном заседании установлено, что в период с конца декабря 2014 года по начало августа 2015 года в АО «Зернобанк» на подконтрольных подсудимому лиц оформлено 32 кредита, из которых в период с декабря 2014 года по май 2015 года оформлено 14 кредитов, в июле 2015 года оформлено 17 кредитов, при этом поступившая в распоряжение ФИО3 значительная денежная сумма от оформленных кредитов в июле 2015 года не использовалась последним для погашения ранее взятых кредитов с декабря 2014 по июнь 2015 года, в том числе на уплату процентов при пролонгации ряда договоров, что так же свидетельствует о заведомом отсутствии намерений подсудимого их исполнять. 

Более того, из анализа телефонных переговоров полученных в результате ОРМ, ведущихся ФИО3 следует, что подписание расходных кассовых ордеров заемщиками было необходимо подсудимому в том числе, чтобы исключить свою ответственность перед кредитной организацией, что находится в логической взаимосвязи с его последующими действиями по неприятию мер для погашения задолженности заемщиков. Таким образом, ФИО3 получая денежные средства, предоставленные банками по гражданско-правовым договорам, заключенными другими лицами, из корыстных побуждений исключал тем самым возможность своей гражданско-правовой ответственности по ним перед кредитной организацией.

Вопреки доводам защиты, что ФИО3 ранее брал кредиты аналогичным способом и по аналогичной схеме и возвращал их не опровергает вывод суда о наличии у подсудимого умысла на хищение денежных средств полученных по вышеуказанным кредитным договорам, возникшим до получения заемных денежных средств. 

Из исследованных в судебном заседании доказательств усматривается, что подсудимый изначально не имел не только намерений, но и реальной финансовой возможности исполнить свои обещания перед свидетелями, погасить вместо них кредиты.

Достаточных доказательств того, что подсудимый в период 2014-2015 года, успешно занимался предпринимательской деятельностью, приносящей реальный доход и позволяющий погашать многомиллионные кредиты, не имеется. Напротив, из показаний ФИО3 в судебном заседании следует, что у подконтрольных ему предприятий в указанный период существовали серьезные финансовые трудности и угроза их закрытия, имелись обязательства финансового характера, не хватало средств на выплату заработной платы работникам. О неблагоприятной финансовой обстановке на предприятиях подконтрольных ФИО3 пояснили и допрошенные в судебном заседании свидетели-заемщики.

Таким образом, у подсудимого не было возможности осуществлять деятельность, направленную на исполнение обязательств, а его доводы о том, что на не возврат полученных кредитов повлияло прекращение деятельности банка в связи с отзывом лицензии, суд расценивает критически, поскольку как усматривается из материалов дела лицензия у банка была отозвана в сентябре 2015 года, вместе с тем по взятым 14 кредитам в период с декабря 2014 года по май 2015 года подсудимым не принимались меры по их погашения как в части основного дога, так и процентов за пользование кредитными средствами. 

Разумных пояснений, каким образом подсудимый намеревался полностью выполнять условия договоров, т.е. возвращать кредиты и проценты, суду не представлено. Все пояснения подсудимого сводятся к тому, что он планировал, намеревался, вел различные переговоры, но от намерений и разговоров прибыль в виде денежных средсв не образуется. 

Таким образом, указанные обстоятельства: заведомое отсутствие намерений и реальной финансовой возможности исполнить обязательства по кредитным договорам, использование фиктивных документов во всех случаях получения кредита заемщиками, свидетельствуют о том, что подсудимый действовал с единым заранее образовавшимся умыслом, направленным на хищение денежных средств кредитного учреждения, из корыстных побуждений, производя одни и те же действия, одним методом и способом, из одного источника, обращая похищенное имущество в свою пользу. При этом цели, в которых подсудимый использовал заемные денежные средства не влияют на квалификацию его действий. 

Учитывая вышеизложенное к позиции подсудимого ФИО2 в судебном заседании об отсутствии умысла на хищение заемных денежных средств по оформленным потребительским кредитам, суд относится критически, расценивая ее как реализованное право на защиту. 

Вопреки доводам защиты, наличие в отношении ряда свидетелей вступивших в законную силу судебных решений о взыскании с них задолженности в пользу банков устанавливают лишь факт оформления кредитных отношений между банком и заемщиком, наличие ущерба, причиненного банку, но не означает отсутствие в действиях подсудимого состава уголовно-наказуемого деяния. 

Решения судов по гражданским делам обладают преюдицией только по фактическим обстоятельствам и размерам возникшего ущерба, но не определяют вину лица, чьими действиями такой ущерб был причинен. Согласно правовой позиции, выраженной Конституционным Судом РФ в Постановлении ДД.ММ.ГГГГ N 30-П, вступившие в законную силу решения судов по гражданским делам не могут рассматриваться как предрешающие выводы суда при осуществлении уголовного судопроизводства о том, содержит ли деяние признаки преступления, а также о виновности обвиняемого. Кроме того, гражданские правоотношения предполагают добросовестность участников этих правоотношений (ст. 10 ГК РФ), однако эта добросовестность изначально отсутствовала в действиях подсудимого, чьи действия носят явные признаки мошенничества.

Потерпевшему причинен материальный ущерб, поскольку преступными действиями подсудимого ФИО2 денежные средства выбыли из обладания банка. Суд считает определить размер причиненного потерпевшему материального ущерба, исходя из реально выданных сумм денежных средств по кредитам, которые подтверждены соответствующими документами- кредитными досье, а так же подшивками кассовых документов, содержащими расходные кассовые ордера о размере полученных денежных средств по кредитным договорам. 

При этом доводы защиты о добровольном распоряжении заемщиками полученными по кредитным договорам денежными средствами, опровергается исследованными доказательствами. Так, судом достоверно установлено, что оформление кредитов заемщиками происходило под бдительным контролем ФИО3, о чем указали свидетели –заемщики, кроме того большинство из свидетелей пояснили, что возможности оказаться от оформления кредита они не имели, так как опасались потерять работу. 

Исследовав и оценив доказательства в своей совокупности, суд квалифицирует действия ФИО2 по ч.4 ст. 159 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

Квалифицирующий признак мошенничества в особо крупном размере нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку стоимость имущества, которое подсудимый похитил превышает один миллион рублей.

В соответствии с ч.2 ст. 35 УК РФ преступление признается совершенное группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали лица, заранее договорившиеся о совместном совершении преступления. 

Проанализировав вышеизложенные доказательства, суд, вопреки позиции стороны защиты, приходит к выводу, что ФИО3 совместно с неустановленным лицом из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» с целью совершения хищения денежных средств в особо крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, совершили инкриминируемое преступление.

Для совершения преступления, подсудимый ФИО3 и неустановленное лицо распределили между собой роли, согласно которым ФИО3 должен осуществлять подыскание граждан из числа сотрудников подконтрольных ему организаций, на которых будут оформляться потребительские кредиты; изготовить пакет документов для предоставления в АКБ «Зернобанк» на получение потребительского кредита, содержащего ложные сведения о финансовом состоянии заемщика; обеспечить явку заемщиков для подписания пакета документов к договорам потребительских кредитов, а так же расходных кассовых ордеров на получение денежных средств в кассе, получать денежные средства из кассы Банка на основании подписанных заемщиками расходных кассовых ордеров. Неустановленное лицо из числа сотрудников АКБ «Зернобанк» должно было, используя доверительные отношения с иными сотрудниками, сложившиеся в процессе совместной трудовой деятельности, способствовать одобрению потребительских кредитов, составлению положительных заключений об оценке финансового состояния заемщика, изготавливать пакет документов к договорам потребительских кредитов, обеспечить беспрепятственное получение ФИО3 на основании расходных кассовых ордеров, подписанных заемщиками, денежных средств из кассы АКБ «Зернобанк», предоставленных в качестве потребительского кредита заемщикам. 

Данные совместные действия подсудимого и неустановленного лица объективно подтверждаются пояснениями свидетелей-заемщиков о том, что именно ФИО3 обращался к ним с просьбой об оформлении кредита необходимого для погашения задолженности по заработной плате и развития его бизнеса; оформление кредитных договоров в банке заемщиками во всех случаях происходило в присутствии ФИО3 и под его бдительным контролем, именно ФИО3 встречал их в банке и указывал в какой кабинет необходимо пройти, где заемщики подписывали уже сформированный пакет документов, содержащий недостоверные сведения и расходный кассовый ордер, после чего документы они оставляли в банке или передавали ФИО3, денежных средств по оформленным кредитам в кассе заемщики не получали. Более того, учитывая вышеизложенное, суд считает доказанным, что денежные средства, полученные непосредственно после заключения кредитных договоров поступали именно в распоряжение ФИО3, о чем помимо вышеизложенного, так же свидетельствуют пояснения свидетелей-заемщиков о том, что когда им стали приходить уведомления из банка о необходимости погасить кредит, ФИО3 успокаивал последних и говорил, что во всем разберется. Вывод суда о реальной возможности ФИО3 распоряжаться денежными средствами, полученными по кредитным договорам непосредственно после их заключения подтверждается и показаниями свидетеля М, положенных в основу приговора, занимавшей должность кассира в банке, о том, что имели место случаи, когда денежные средства по кредитным договорам, оформленных на работников ФИО3 в период 2014-2015 года использовались для погашения процентов по кредитам юридических лиц подконтрольных ФИО3 или по кредитам других физических лиц. Факт получения и распоряжения денежными средствами, полученных по кредитным договорам фактически не оспаривался и подсудимым в судебном заседании.

Вышеуказанные обстоятельства свидетельствуют о нарушении установленного порядка в оформлении кредитов и получении денежных средств по расходным кассовым ордерам, что указывает на предварительный сговор ФИО3 с неустановленным лицом из числа сотрудников банка, которое способствовало не только одобрению потребительских кредитов, но и обеспечивало получение подсудимым денежных средств из кассы банка, и без помощи которого ФИО3 был бы лишен возможности оформить кредит и получить денежные средства по расходным кассовым ордерам на указанных условиях. Действия подсудимого и неустановленного лица из числа сотрудников банка носили согласованный характер и были охвачены единым умыслом, они принимали непосредственное участие в выполнении объективной стороны преступления, имеющей цель получения преступного дохода от осуществления вышеуказанной незаконной деятельности. 

При этом суд относится критически к показаниям свидетелей Б, ФИО5, ФИО3 и М, занимавших должность кассира в банке в части того, что исключены факты выдачи денежных средств не заемщику, при этом учитывает, что указанные свидетели являлись материально ответственными лицами в АО «Зернобанк» и несли персональную ответственность за выдачу денежных средств из кассы. Так же суд относится критически и к показаниям ФИО3 о том, что полученные кредитные средства заемщики передавали непосредственно в кассу предприятий, либо передавали в банке в счет погашения ранее полученных кредитов. Указанное опровергается установленными судом обстоятельствами совершения преступления и положенными в основу приговора показаниями свидетелей –заемщиков, указавших на тот факт, что после подписания необходимого пакета документов и расходных кассовых ордеров денежных средств по оформленным кредитам они и не получали, при этом причин для оговора подсудимого указанными лицами судом не установлено. 

Кроме того, к показаниям допрошенных в судебном заседании свидетелей Л и Т, занимавших должности руководителей Железнодорожного филиала АО «Зернобанк» о том, что им не известны факты допущения нарушений в период деятельности банка при оформлении и выдачи кредитов заемщикам, суд относится критически, поскольку они опровергаются установленными в судебном заседании обстоятельствами. 

Доказательства, исследованные судом, получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального закона, соответствуют принципу допустимости и их совокупность достаточна для принятия решения по делу. Оснований для сомнения в достоверности показаний свидетелей, представителя потерпевшего по делу у суда нет, поскольку они последовательны, согласуются между собой, объективно подтверждаются письменными материалами дела.

Результаты ОРД получены в соответствии с требованиями Федерального закона РФ «Об оперативно-розыскной деятельности», при этом у правоохранительных органов имелись основания для проведения ОРМ прослушивание телефонных переговоров, при этом были соблюдены условия и порядок проведения данного мероприятия, его результаты предоставлены в качестве доказательств в установленном порядке, в связи с чем принимаются во внимание судом. 

Вменяемость подсудимого у суда сомнений не вызывает, поскольку на учете в АККПБ и АКНД он не состоит. Согласно заключению амбулаторной комплексной судебно-психиатрической экспертизы ФИО2 во время совершения инкриминируемого ему деяния мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время он по своему психическому состоянию может осознавать фактический характер своих действий и руководить ими, правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для уголовного дела и давать о них показания. Кроме того, ФИО2 занимал позицию, адекватную складывающейся в судебном заседании, в связи с чем суд признает его вменяемым по отношению к инкриминируемому преступлению.

При назначении вида и размера наказания подсудимому суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

Оценивая характер общественной опасности совершенного преступления, суд принимает во внимание, что деяние посягает на отношения собственности, является умышленным, законом отнесено к категории тяжких. Определяя степень общественной опасности содеянного, суд исходит из того, что преступление имеет оконченный состав. 

Кроме того, с учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности, личности подсудимого, суд не находит оснований для применения правил ч.6 ст. 15 УК РФ.

Как личность ФИО3 характеризуется следующим образом: 

<

данные изъяты> 

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд признает и учитывает при назначении наказания: отсутствие судимостей на момент совершения преступления; положительную характеристику от участкового уполномоченного, положительную характеристику с места жительства от соседей, положительные характеристики, данные свидетелями В, П и ФИО6; положительную характеристику начальника ФКУ СИЗО-3 К; наличие благодарственных писем; ходатайство уполномоченного по защите прав предпринимателей в 

<

адрес> Н о снисхождении; нахождение на иждивении двоих малолетних детей (СаА ДД.ММ.ГГГГ года рождения и Са ДД.ММ.ГГГГ года рождения) и их состояние здоровья; состояние здоровья гражданской супруги; неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого и его близких родственников и оказание им помощи. 

Суд не усматривает оснований для признания иных обстоятельств в качестве смягчающих наказание ФИО2.

Отягчающих наказание по делу обстоятельств ФИО2 судом не установлено.

При определении вида и размера наказания, учитывая конкретные обстоятельства дела, в соответствии с задачами и принципами уголовного закона, несмотря на совокупность смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих суд приходит к выводу о невозможности исправления подсудимого ФИО3 без реального отбывания наказания, учитывая социальную значимость совершенного деяния, характер и степень общественной опасности преступления, считая именно данное наказание соразмерным содеянному, способствующим восстановлению социальной справедливости. Наказание ФИО2 суд назначает в пределах санкции уголовного закона в виде реального лишения свободы, без дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, учитывая материальное положение подсудимого и его семьи, не усматривая при этом оснований для применения к нему положений ст. 73 УК РФ.

Кроме того, с учетом характера и степени общественной опасности преступления основания для назначения наказания в виде принудительных работ, либо замены лишения свободы на принудительные работы в порядке, установленном ст. 53.1 УК РФ не имеется.

Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного ФИО3 преступления суд не находит, поэтому оснований для применения ст. 64 УК РФ так же не усматривает.

Учитывая, что преступление отнесено к категории тяжких, в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ наказание подсудимому следует отбывать в исправительной колонии общего режима. 

Из протокола задержания ФИО2 следует, что он задержан ДД.ММ.ГГГГ (т.12 л.д. 83-86), в связи с чем необходимо зачесть в срок отбытого наказания время содержания под стражей с ДД.ММ.ГГГГ. Дату и время задержания, указанные в протоколе задержания подсудимый не оспаривал, и о зачете иного времени в срок отбытого наказания не ходатайствовал. 

Заявленные представителем потерпевшего АО «Зернобанк» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» исковые требования о возмещении материального ущерба в размере 31 599 000 рублей 00 копеек на основании ст. 1064 ГК РФ подлежат удовлетворению, поскольку вина подсудимого в совершении преступления при указанных в приговоре обстоятельствах установлена, данная сумма надлежащим образом подтверждены материалами уголовного дела. 

Решая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступления предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, назначив наказание за указанное деяние в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима. 

Меру пресечения ФИО2 в виде заключения под стражей оставить без изменения, по вступлению приговора в законную силу - отменить. 

Срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ. Зачесть в срок отбытого наказания время содержания ФИО2 под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Взыскать с ФИО2 в пользу АО «Зернобанк» в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в счет возмещения материального ущерба денежную сумму в размере 31 599 000 рублей 00 копеек.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: 

-подшивку документов на 265 листах, в которой кредитное досье В, кредитное досье Г, кредитное досье Н, кредитное досье М, кредитное досье Л, кредитное досье В; подшивку документов на 48 листах, в которой кредитное досье Б; подшивку документов на 272 листах, в которой кредитное досье б, кредитное досье А, кредитное досье Ю,, кредитное досье П, кредитное досье Ч, кредитное досье Р, кредитное досье Е, подшивку документов на 248 листах, в которой кредитное досье Б, кредитное досье Пр, кредитное досье П, кредитное досье Я, кредитное досье А; подшивку документов на 289 листах, в которой кредитное досье Г, кредитное досье Е, кредитное досье И, кредитное досье В, кредитное досье Е, кредитное досье В; подшивку документов на 300 листах, в которой кредитное досье Ш, кредитное досье Б, кредитное досье Ч, кредитное досье Ш, кредитное досье Ш, кредитное досье Ш, подшивку кассовых документов «Вклады рублевые с 17 декабря по ДД.ММ.ГГГГ»; подшивку кассовых документов «Вклады рублевые с со 2/02 -13/02 2015 года»; подшивку кассовых документов «Вклады рублевые с 20 апреля по ДД.ММ.ГГГГ»; подшивку кассовых документов «Вклады рублевые с 5/05 по 18/05 2015 года»; подшивку кассовых документов «Вклады рублевые с 1/07 по 15/07 2015 года»; подшивку кассовых документов «Вклады рублевые с 16 июля по ДД.ММ.ГГГГ», хранящиеся при материалах уголовного дела - вернуть конкурсному управляющему АО «Зернобанк» государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

-копию договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; копию договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением № - Дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, на 4 листах; договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением №- Акт приемки-передачи товара от ДД.ММ.ГГГГ, на 3 листах; копию паспорта транспортного средства серии 

<

адрес>; копию свидетельства о регистрации ТС серии 

<

адрес>; CD-R диск, на которых представлена запись телефонных переговоров, ведущихся ФИО2, хранящиеся в материалах уголовного дела- хранить при деле. 

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в 

<

адрес>вой суд в течении 10 суток со дня провозглашения путем принесения жалобы или представления через Железнодорожный районный суд 

<

адрес>, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В течение 10 суток с момента вручения копии приговора осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в своей апелляционной жалобе. Ходатайство об участии в суде апелляционной инстанции также может быть заявлено осужденным в течение 10 суток со дня вручения копии апелляционного представления или жалобы, затрагивающих его интересы.

Осужденный имеет право на обеспечение помощью защитника в суде апелляционной инстанции, которое может быть реализовано путем заключения соглашения с адвокатом, либо путем обращения с соответствующим ходатайством о назначении защитника, которое может быть изложено в апелляционной жалобе, либо иметь форму самостоятельного заявления и должно быть заблаговременно подано в суд первой или второй инстанции.

Судья Е.В. Пашкова