Уголовное дело №1-275-2023 г. 

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Курск 13 июля 2023 года

Ленинский районный суд г.Курска в составе судьи Шихвердиева В.А., 

с участием государственных обвинителей Феоктистовой Т.Н., Григорьевой И.П., Тощаковой И.С., 

подсудимой ФИО23, 

защитника – адвоката Жульевой Е.В., 

при секретарях Шеверевой А.И., Корнееве В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении 

ФИО23 

<

данные изъяты> осужденной:

ДД.ММ.ГГГГ приговором и.о. мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> – мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> по ч.1 ст.173.2 УК РФ к штрафу в размере 20000 рублей, штраф не оплачен, 

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО23 совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах. 

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №№ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п.3.1.9 ГОСТ № «Единая система конструкторской документации (ЕСКД). Электронные документы. Общие положения (с поправкой)» электронный носитель это материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники. 

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №№-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №№-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В соответствии с ч.2 ст.861 Гражданского кодекса Российской Федерации, расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами. 

В соответствии с ч. 1 ст. 863 Гражданского кодекса Российской Федерации, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями. 

ДД.ММ.ГГГГ приговором и.о. мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес>, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, ФИО23 осуждена за совершение преступления, предусмотренного ч.1 ст.173.2 УК РФ, то есть за предоставление документа, удостоверяющего личность для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице - единственном учредителе и генеральном директоре (руководителе) ООО «Старт», назначено наказание в виде штрафа в размере 20 000 рублей. 

ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о государственной регистрации Общества с ограниченной ответственностью «Старт» ОГРН № ИНН №, согласно которым единственным учредителем и генеральным директором (руководителем) указанной организации является ФИО23, которая фактически не имеет отношения к управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности указанного общества.

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ФИО23, как об учредителе и генеральном директоре (руководителе) ООО «Старт», не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, на территории 

<

адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, к ФИО23 обратилось неустановленное лицо, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам дистанционного банковского обслуживания и электронные носители информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Старт», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.

Получив указанное предложение, у ФИО23, находившейся на территории 

<

адрес>, более точное место в ходе следствия не установлено, из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем, на предложение неустановленного лица она ответила согласием.

Так, ФИО23, являясь подставным лицом - учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «Старт», действуя умышленно, из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10:00 до 12:00 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, находясь по адресу: 

<

адрес> приобрела в целях сбыта, после чего, находясь около 

<

адрес>, сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, электронный носитель информации - Бизнес-карту АО «Тинькофф Банк» №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Старт» в АО «Тинькофф Банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронных носителей информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10:00 до 12:00 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО23, находясь в отделении ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта, после чего, находясь около 

<

адрес>, сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Старт» в ПАО «Росбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10:00 до 12:00 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО23, находясь в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта, после чего, находясь около 

<

адрес>, сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Старт» в ПАО «Сбербанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10:00 до 12:00 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО23, находясь в отделении АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта, после чего, находясь около 

<

адрес>, сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись и электронный носитель информации - банковскую карту «VISA Business Instant Issue» №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Старт» в АО «Россельхозбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронных носителей информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 13:00 до 14:00 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО23, находясь в отделении ПАО «СКБ-Банк», расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта, после чего, находясь около 

<

адрес>, сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётных банковских счетах ООО «Старт» в ПАО «СКБ-Банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10:00 до 12:00 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО23, находясь в офисном помещении, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта, после чего, находясь около 

<

адрес>, сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Старт» в АО КБ «Модульбанк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 13:00 до 14:00 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО23, находясь в отделении АО «Альфа-Банк» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта, после чего, находясь около 

<

адрес>, сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Старт» в АО «Альфа-Банк», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10:00 до 12:00 часов, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО23 находившаяся в отделении ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела в целях сбыта, после чего, находясь около 

<

адрес>, сбыла неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, электронную цифровую подпись и электронный носитель информации, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном банковском счете ООО «Старт» в ПАО АКБ «Авангард», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронных носителей информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, ФИО23, являясь подставным лицом – учредителем и генеральным директором (руководителем) ООО «Старт», действуя умышленно, из корыстных побуждений, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая ФИО23 вину по предъявленному обвинению признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, и, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказалась. 

Из оглашенных в судебном заседании в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний ФИО23 (т.3 л.д. 112-114, 144-167, 209-227) следует, что в конце ДД.ММ.ГГГГ. она по предложению мужчины по имени ФИО10 за денежное вознаграждение в размере 10000 руб. предоставила в ИФНС России по 

<

адрес> пакет документов необходимых для регистрации юридического лица ООО «Старт», в том числе и свой паспорт гражданина РФ. В начале ДД.ММ.ГГГГ г. в утреннее время она вновь приехала с Андреем к зданию ИФНС России по 

<

адрес>, где получила пакет документов ООО «Старт», которые в тот же день отдала последнему. Примерно через неделю она встретилась с мужчиной по имени ФИО11, который представился знакомым ФИО10, и пояснил ей, что поскольку она является генеральным директором ООО «Старт», им нужно съездить в кредитные организации (банки) для открытия расчетных счетов для осуществления финансовой деятельность ООО «Старт». Так она открыла расчетные счета ООО «Старт» в АО «Тинькофф Банк», Филиал «Дело» ПАО «СКБ-Банк», ПАО АКБ «Авангард», ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», АО КБ «Модульбанк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО «Альфа-Банк». Каждый раз при открытии банковского счета она передавала сотруднику банка свой паспорт гражданина РФ и документы ООО «Старт», переданные ей заранее ФИО11 вместе с печатью, после чего расписывалась в документах, где ей указывали сотрудники банка и, ставила там печать. Затем она отдавала ФИО11 печать и все документы, в том числе полученные ей в банках и содержащие логины и пароли, а также полученные ей в кредитных организациях банковские карты. Указанные документы, содержащие логины и пароли, она лично не собиралась использовать, поскольку не являлась фактически руководителем ООО «Старт», не принимала никакого участия в управлении указанным Обществом, и понимала, что после предоставления документов ФИО11, последний сможет самостоятельно осуществить от её имени с открытых расчетных счетов ООО «Старт» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов.

Вина ФИО23 в совершении преступления при обстоятельствах, указанных в приговоре, подтверждается показаниями свидетелей и другими исследованными в процессе судебного разбирательства материалами дела.

Согласно показаниям в судебном заседании свидетеля ФИО5 с учетом оглашенных показаний на досудебном следствии (т.3 л.д. 108-111), которые последней поддержаны, с ДД.ММ.ГГГГ года она состоит в должности заместителя начальника отдела регистрации налогоплательщиков ИФНС России по 

<

адрес>. Документы, а именно: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме № №, устав юридического лица ООО «Старт», решение о создании юридического лица ООО «Старт», гарантийное письмо, документ об оплате государственной пошлины, лист опроса физического лица, для регистрации ООО «Старт» ИНН № предоставила ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по 

<

адрес> непосредственно ФИО23 После проверки поданных документов, в ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ внесены записи о государственной регистрации ООО «Старт» и его руководителе/участнике ФИО23

Согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО6 (т.3 л.д.88-91) она состоит в должности ведущего менеджера премиальных клиентов малого бизнеса ПАО «Росбанк», клиентом которого является ООО «Старт» ИНН № Так, генеральный директор «Старт» ФИО23 обратилась в отделение ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия расчетного счета, предоставив оригиналы необходимых документов, после проверки которых был открыт расчетный счет №, и генеральному директору ООО «Старт» ФИО23 была выдана электронно-цифровая подпись (ЭЦП), логин и пароль для входа в систему «Росбанк «Малый бизнес».

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО7 (т.3 л.д.82-85) следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он состоит в должности регионального менеджера ПАО «Сбербанк», клиентом которого является ООО «Старт» ИНН №. Так, ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор ООО «Старт» ФИО23 обратилась в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия расчетного счета, предоставив оригиналы необходимых документов, после проверки которых был открыт расчетный счет №, и генеральному директору ООО «Старт» ФИО23 предоставлены логин и пароль для входа в систему «Сбербанк бизнес-онлайн» на указанный в заявлении о присоединении номер телефона и адрес электронной почты. 

Согласно показаниям в судебном заседании свидетеля ФИО8 с учетом оглашенных показаний на досудебном следствии (т.3 л.д. 94-97), которые последней поддержаны, она состоит в должности регионального менеджера Курского РФ АО «Россельхозбанк», клиентом которого является ООО «Старт» ИНН №. Так ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор ООО «Старт» ФИО23 обратилась в отделение ФИО24 АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия расчетного счета, предоставив оригиналы необходимых документов, после проверки которых были открыты расчетные счета №, №, и генеральному директору ООО «Старт» ФИО23 выданы логин, пароль для входа в систему «ДБО».

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО9 (т.3 л.д. 100-103) следует, что с ДД.ММ.ГГГГ г. он состоит в должности руководителя направления экономической безопасности Службы экономической безопасности в 

<

адрес> безопасности АО «Альфа-Банк», клиентом которого является ООО «Старт» ИНН №. Так, ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор ООО «Старт» ФИО23 обратилась в отделение АО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: 

<

адрес> для открытия расчетного счета, предоставив оригиналы необходимых документов, после проверки которых был открыт расчетный счет №, и генеральному директору ООО «Старт» ФИО23 предоставлены логин и пароль для входа в систему «Альфа бизнес-онлайн» на указанный в заявлении о присоединении номер телефона и адрес электронной почты. 

Из оглашенных на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО3 (т.3 л.д. 76-79) с марта 2017 г. она состоит в должности главного специалиста ПАО АКБ «Авангард», клиентом которого является ООО «Старт» ИНН №. Так, ДД.ММ.ГГГГ генеральный директор ООО «Старт» ФИО23 обратилась в отделение ПАО АКБ «Авангард», расположенное по адресу: 

<

адрес>, для открытия расчетного счета, предоставив оригиналы необходимых документов, после проверки которых был открыт расчетный счет №, и генеральному директору ООО «Старт» ФИО23 выдана электронно-цифровая подпись (ЭЦП), логин и пароль для входа в систему «Авангард интернет-банк».

Согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО4 (т.3 л.д.112-114) с ДД.ММ.ГГГГ г. она состоит в должности старшего государственного налогового инспектора отдела камеральных проверок № ИФНС России по 

<

адрес>. В отношении ООО «Старт» ИНН №, ОГРН № в ДД.ММ.ГГГГ г. ИФНС России по 

<

адрес> проводилась камеральная налоговая проверка, в ходе которой установлено расхождение в налоговой декларации по НДС в разделе «8» «Сведения из книги покупок», то есть контрагентами не подтверждена реализация в адрес ООО «Старт». В результате анализа расчетных счетов ООО «Старт» установлен вывод денежных средств из оборота в сумме 2841000 руб. с назначением платежа «Выдача наличных денежных средств» (снятие в банкоматах кредитных организаций, используя банковскую карту, привязанную к расчетному счету ООО «Старт»). 

Кроме того, обстоятельства совершения преступления подтверждаются сведениями, содержащими в: 

сообщении от ДД.ММ.ГГГГ № из ИФНС России по 

<

адрес>, согласно которому УФНС России по 

<

адрес> в соответствии с письмом УМВД России по 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ №дсп на основании постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности налоговому органу от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с п.3 ст.82 Налогового кодекса РФ направляет данные материалы и информацию об установлении факта незаконного использования электронных средств платежа в отношении лиц, осуществляющих управленческие функции ООО «Старт» ИНН №КПП № (далее - ООО «Старт»). По результатам проведенного анализа движения денежных средств по расчетным счетам ООО «Старт» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что на расчетный счет поступило 32025000 руб. в основном от контрагентов, не обладающих признаками реального ведения деятельности (за строительно-монтажные работы, строительные материалы, металлопрокат, выполненные работы), израсходовано 31903000 руб., в том числе обналичено 3984000 руб. Исходя из изложенного, установлена совокупность взаимосвязанных фактов незаконного использования электронных средств платежа, что носит признаки преступления, предусмотренные ст.187 УК РФ (т.1 л.д. 8);

выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой генеральным директором и единственным учредителем ООО «Старт» ОГРН № ИНН № является ФИО23 Основным видом деятельности ООО «Старт» является «торговля оптовая неспециализированная» (46.90) (т.1 л.д. 21-25);

уставе ООО «Старт», утвержденном решением № единственного участника от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Общество создается с целью удовлетворения потребностей юридических и физических лиц в работах, товарах, услугах, не запрещенных законодательством РФ, а также извлечения прибыли от своей деятельности. Генеральный директор Общества является единоличным исполнительным органом Общества, без доверенности действует от имени Общества. Открывает в банках расчетные счета и другие счета Общества (т.1 л.д.26-42);

сведениях о банковских счетах ООО «Старт» ИНН № ОГРН № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ООО «Старт» в АО «Тинькофф Банк» (ОГРН № ИНН № ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный банковский счет № (т.1 л.д. 44-45);

выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой АО «Тинькофф Банк» (далее по тексту АО «Тинькоффбанк») поставлено на учет в налоговом органе ОГРН № ИНН № (т.1 л.д. 46-52);

выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой ПАО «РОСБАНК» поставлено на учет в налоговом органе ОГРН № ИНН № (т.1 л.д. 77-89);

выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой ПАО «Сбербанк России» Курское отделение № поставлено на учет в налоговом органе ОГРН № ИНН № (т.1 л.д. 113-124);

выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой ПАО Банк Синара «Дело» поставлено на учет в налоговом органе ОГРН № ИНН № (т.1 л.д. 209-222);

выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой Акционерное общество Коммерческий Банк «Модульбанк» поставлено на учет в налоговом органе ОГРН № ИНН № (т.2 л.д. 35-48);

выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой АО «Россельхозбанк» поставлено на учет в налоговом органе ОГРН № ИНН № (т.2 л.д. 91-112); 

выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой Акционерный Коммерческий Банк «Авангард» - Публичное Акционерное Общество поставлено на учет в налоговом органе ОГРН №, ИНН № (т.1 л.д. 149-159);

выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой Акционерное Общество «АЛЬФА-БАНК» поставлено на учет в налоговом органе ОГРН № ИНН № (т.2 л.д. 158-169);

протоколе осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр DVD-R диска, содержащего клиентские досье ООО «СТАРТ» ИНН № открытые в ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф банк», АО «Альфа-Банк», АО «Локо-банк», ПАО «Сбербанк», ПАО АКБ «Авангард», предоставленного ИФНС России по 

<

адрес> по запросу УМВД России по 

<

адрес>. На диске обнаружены: шесть папок с файлами, с названиями «Авангард», тип «Папка с файлами», расположение «G:\1. ОСМОТР ДИСКА С БАНКОВСКИМИ ДОСЬЕ\БАНКОВСИЕ ДЕЛА 112», создан «ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??5:45:42»; «Альфа-Банк», тип «Папка с файлами», расположение «G:\1. ОСМОТР ДИСКА С БАНКОВСКИМИ ДОСЬЕ\Новая папка», создан «???7 ?января ?2002 ?г., ??5:46:23»; «Локо банк», тип «Папка с файлами», расположение «G:\1. ОСМОТР ДИСКА С БАНКОВСКИМИ ДОСЬЕ\Новая папка», создан ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??5:46:48»; «Росбанк», тип «Папка с файлами», расположение «G:\1. ОСМОТР ДИСКА С БАНКОВСКИМИ ДОСЬЕ\Новая папка», создан «ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??5:47:04»; «Сбербанк», тип «Папка с файлами», расположение «G:\1. ОСМОТР ДИСКА С БАНКОВСКИМИ ДОСЬЕ\Новая папка», создан ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??5:47:08»; «Тинькофф», тип «Папка с файлами», расположение «G:\1. ОСМОТР ДИСКА С БАНКОВСКИМИ ДОСЬЕ\Новая папка», создан «ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??5:47:20»; файл с названием «№ СТАРТ», тип «Rich Text Format (.rtf)», расположение «G:\1. ОСМОТР ДИСКА С БАНКОВСКИМИ ДОСЬЕ\Новая папка», создан «ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??5:45:39; файл с названием «№ СТАРТ.rtf», тип «Файл "P7S" (.p7s)», расположение «G:\1. ОСМОТР ДИСКА С БАНКОВСКИМИ ДОСЬЕ\Новая папка», создан «???7 ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??5:45:40». При открытии папки с названием «Тинькофф» установлено, что в ней имеется шесть файлов с названиями: «№ При открытии файла с названием «№» установлено, что в нем имеются фото-копии устава ООО «СТАРТ», на 16 листах. При открытии файла с названием «tmp5E5.tmp» установлено, что в нем имеются фото-копии паспорта на имя ФИО23, на 1 листе. При открытии файла с названием №.tmp» установлено, что в нем имеется сканированный вид документа - анкеты держателя бизнес-карты на 1 листе. При открытии файла с названием №» установлено, что в нем имеются фото-копии паспорта на имя ФИО23 на 1 листе. При открытии файла с названием «tmpC08B.tmp» установлено, что в нем имеются данные транзакций пользователя – ФИО23, на 1 листе. При открытии файла с названием «№» установлено, что в нем имеются данные о счете в АО «Тинькофф банк», на 5 листах. В ходе осмотра Анкеты Держателя Бизнес-карты АО «Тинькоффбанк», установлено, что она датирована ДД.ММ.ГГГГ, имеется рукописная подпись от имени ФИО23 Указан номер контактного мобильного номера телефона держателя банковской карты «+№». В указанной анкете держатель банковской карты подтверждает, что ознакомлен с условиями Универсального договора, в том числе, но не ограничиваясь, Тарифами, правилами пользования Картой. Также указано, что пользователь получил лично Бизнес-карту №.

При открытии папки с названием «Росбанк» установлено, что в ней имеется шесть файлов с названиями: №», №». При открытии файла с названием № установлено, что в нем имеется: заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК на 4 листах. При открытии файла с названием «tmp8B2E.tmp» установлено, что в нем имеется: решение учредителя № ООО «СТАРТ» на 1 листе. При открытии файла с названием «№» установлено, что в нем имеется: Заявление на выпуск / перевыпуск карты PRO, на 3 листах. При открытии файла с названием «tmp37E1.tmp» установлено, что в нем имеется: карточка с образцами подписей и оттиском печати, на 2 листах. При открытии файла с названием «№» установлено, что в нем имеется: Лог соединения клиента с сервером с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе. При открытии файла с названием №» установлено, что в нем имеется: ответ на требование № от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 листе. При открытии файла с названием «№ установлено, что в нем имеется: вопросник для клиентов юридических лиц, на 3 листах. При открытии файла с названием «tmpFA44.tmp» установлено, что в нем имеется: Заявление об определении сочетания подписей ООО «СТАРТ», на 1 листе. В ходе осмотра заявления-оферты на комплексное оказание услуг в ПАО «Росбанк» ООО «Старт», датированного ДД.ММ.ГГГГ, в нем указаны номер мобильного телефона «+№» и адрес электронной почты 

<

адрес>». Имеется рукописная подпись от имени ФИО23, оттиск печати ООО «Старт». Согласно указанному заявлению просит заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях. Заключить Соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «Росбанк Малый бизнес» и подключить Пользователя к Системе дистанционного банковского обслуживания «Росбанк Малый бизнес». Оформить Банковскую Карту, осуществить СМС информирование Держателя Карты о совершении транзакций на номер телефона Держателя Карты, указанный в данном заявлении. В ходе осмотра заявления на выпуск/перевыпуск карты PRO ООО «Старт» датированного ДД.ММ.ГГГГ, где имеется рукописная подпись, выполненная от имени ФИО23, оттиск печати ООО «Старт», указаны номер мобильного телефона «+№» и адрес электронной почты «

<

адрес>». В ходе осмотра карточки с образцами подписей и оттиска печати, датированной ДД.ММ.ГГГГ установлено, что в ней имеется рукописная подпись, выполненная от имени ФИО23, оттиск печати ООО «Старт», указан номер мобильного телефона «+№». После проведённого осмотра указанные документы распечатаны и приобщены к протоколу осмотра.

При открытии папки с названием «Сбербанк» установлено, что в ней имеется шесть файлов с названиями: «№». При открытии файла с названием № установлено, что в нем имеется: сопроводительное письмо о предоставлении информации ПАО Сбербанк в ответ на требование 4643 от ДД.ММ.ГГГГ, предоставлена информация/копии документов в отношении ООО «СТАРТ», на 1 листе. При открытии файла с названием «tmpEA04.tmp» установлено, что в нем имеется: копия паспортных данных, на 3 листах; свидетельство о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту его нахождения на 1 листе; лист записи ЕГРЮЛ на 6 листах; решение учредителя № ООО «СТАРТ» на 1 листе; приказ № на 1 листе; устав ООО «СТАРТ» на 16 листах; заявление о присоединении на 4 листах; карточка с образцами подписей и оттиском печати на 3 листах. В ходе осмотра заявления о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания), датированного ДД.ММ.ГГГГ, установлено, что в нем имеются рукописные подписи, выполненные от имени ФИО23, оттиск печати юридического лица ООО «Старт». В указанном заявлении имеются сведения о контактном номере мобильного телефона «+№» и адресе электронной почты 

<

адрес> Согласно указанного договора генеральный директор ООО «Старт» просит открыть банковский счет в валюте «Российский Рубль», клиент присоединяется к «Условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ и предоставления небанковских сервисов в рамках пакета услуг «Набирая обороты». Просит на указанных условиях заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк». Согласно осмотренной карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Старт» от ДД.ММ.ГГГГ, в нем имеется рукописная подпись от имени ФИО23, оттиск печати ООО «Старт». 

При открытии папки с названием «Альфа банк» установлено, что в ней имеется семь файлов с названиями: №», №». При открытии файла с названием №» установлено, что в нем имеется решение учредителя № ООО «СТАРТ», на 1 листе. При открытии файла с названием №» установлено, что в нем имеются данные. При открытии файла с названием №» установлено, что в нем имеются паспортные данные ФИО23, на 3 листах. При открытии файла с названием «№» установлено, что в нем имеется информация о том, что доверенность не выдавалась, на 1 листе. При открытии файла с названием «№ установлено, что в нем имеется фотография женщины с паспортом в руках, на 1 листе. При открытии файла с названием №» установлено, что в нем имеется: устав ООО «СТАРТ», на 17 листах. При открытии файла с названием «№ установлено, что в нем имеется карточка с образцами подписей и оттиском печати, на 2 листах.

При открытии папки с названием «Авангард» установлено, что в ней имеется два файла с названиями: «№ При открытии файла с названием «№ установлено, что в нем имеются сведения об «Условиях расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО АКБ «АВАНГАРД» на 4 листах. При открытии файла с названием №» установлено, что в нем имеются сканированные документы: договор № аренды нежилого помещения, на 6 листах; акт приема-передачи нежилого помещения, на 1 листе; заявление на открытие счета ООО «СТАРТ» на 1 листе; карточка с образцами подписей и оттиском печати на 2 листах; соглашение АО «Авангард» и ООО «Старт» на 1 листе; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, на 1 листе; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», на 1 листе; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет – Банк» ПАО АКБ «Авангард», на 1 листе; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет – Банк» ПАО АКБ «Авангард», на 1 листе; акт приема-передачи Кэш-карты, на 1 листе; анкета клиента юридического лица – резидента, на 6 листах; заявление о расторжении договора с ООО «СТАРТ», на 1 листе. Заявление на открытие счета в ПАО АКБ «Авангард» выполнено на 1 листе формата А4, где имеются рукописные подписи от имени ФИО23 – генерального директора ООО «Старт», оттиск печати юридического лица ООО «Старт». Заявление датировано ДД.ММ.ГГГГ. В заявлении указаны контактные данные представителя юридического лица - ФИО23 – генерального директора ООО «Старт» мобильный номер телефона «+№» и адрес электронной почты «

<

адрес> Согласно указанному заявлению ФИО23 просит открыть расчетный счет в валюте «Российский рубль». Также имеется карточка с образцами подписей ФИО23 и оттиском печати ООО «Старт» от ДД.ММ.ГГГГ, где имеется рукописная подпись от имени ФИО23 – генерального директора ООО «Старт», оттиск печати юридического лица ООО «Старт», а также указан номер счета. В заявлении на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя, указаны условия осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». В заявлении имеется рукописная подпись, выполненная от имени ФИО23, оттиск круглой печати ООО «Старт», заявление датировано ДД.ММ.ГГГГ, указан номер телефона «+№» и адрес электронной почты 

<

адрес> В ходе осмотра соглашения об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», датированного ДД.ММ.ГГГГ, установлено, что в нем имеется рукописная подпись от имени ФИО23, оттиск круглой печати ООО «Старт», согласно которого подписанием данного соглашения стороны заключают Договор об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». В ходе осмотра заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», установлено, что оно датировано ДД.ММ.ГГГГ, в нем имеются рукописные подписи от имени ФИО23, оттиск круглой печати ООО «Старт», согласно которого ФИО23 обязуется не передавать файлы для получения ключей для создания ЭЦП третьим лицам, хранить их в тайне, не допускать их использование или передачу третьим лицам. В ходе осмотра заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», датированного ДД.ММ.ГГГГ, в нем имеются рукописные подписи от имени ФИО23, указан номер телефона «+№» и адрес электронной почты «

<

адрес> В ходе осмотра Акта приема-передачи Кэш-карты ПАО АКБ «Авангард», датированного ДД.ММ.ГГГГ, в нем имеются рукописные подписи от имени ФИО23, указан номер телефона «+№» и адрес электронной почты 

<

адрес> (т.2 л.д. 195-283), после осмотра DVD-R диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т.2 л.д. 284); 

протоколе осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен СD-R диск, содержащий клиентские досье ООО «СТАРТ» ИНН №, открытые в ПАО Банк «Синара», АО КБ «Модульбанк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», предоставленного ИФНС России по 

<

адрес> по запросу УМВД России по 

<

адрес>. На диске обнаружены три папки с файлами с названиями «ФИО12». В ходе осмотра папки с названием «ФИО12 установлено, что тип «папка с файлами», расположение «I:\ООО СТАРТ», размер «2,14 МБ (2 245 338 байт)», создан ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??9:51:33». В ходе осмотра папки с названием ФИО12» установлено, что тип «папка с файлами», расположение 

<

адрес>», размер «1,96 МБ (2 066 267 байт)», создан ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??9:51:34». В ходе осмотра папки с названием «синара» установлено, что тип «папка с файлами», расположение «I:\ООО СТАРТ», размер «4,44 МБ (4 664 043 байт)», создан «ДД.ММ.ГГГГ., ??9:51:34». При открытии папки с названием «ФИО12» установлено, что в ней имеется три файла. При открытии файла с названием «№_№ установлено, что он является сканированным видом сопроводительного письма ИФНС России по 

<

адрес> в отношении ООО «Старт». При открытии файла с названием №» установлено, что он представляет собой заявление на получение бизнес-карты АО «Россельхозбанк» ООО «Старт», датированное ДД.ММ.ГГГГ, где имеются рукописные подписи от имени ФИО23, также указан контактный номер мобильного телефона «+№». Исходя из указанного заявления, клиент просит выпустить бизнес-карту с тарифным планом «Корпоративный», номер выданной банковской карты №. В указанном файле имеется заявление о присоединении к Условиям открытия банковского счета для осуществления расчётов с использованием бизнес-карт АО «Россельхозбанк». Указанное заявление датировано ДД.ММ.ГГГГ, имеется рукописная подпись, выполненная от имени ФИО23, указан контактный номер телефона «+№». Также имеется согласие клиента-физического лица на обработку персональных данных, где имеются рукописные подписи, выполненные от имени ФИО23 При открытии файла с названием «№» установлено, что он является сканированной карточкой с образцами подписей ФИО23 и оттиска печати ООО «Старт», указанный документ датирован ДД.ММ.ГГГГ. Имеются рукописные подписи, выполненные от имени ФИО23, а также оттиск печати ООО «Старт», указан номер мобильного телефона «+№». В ходе осмотра папки с названием ФИО12 установлено, что тип «папка с файлами», расположение 

<

адрес>», размер «4,44 МБ (4 664 043 байт)», создан «??15 ?ноября ?2022 ?г., ??9:51:34». При открытии папки с названием «синара» установлено, что она содержит файлы, представляющие собой сканированный вид документов. В ходе осмотра заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №, установлено, что документ датирован ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении указаны номер мобильного телефона «+№» и адрес электронной почты 

<

адрес> Имеются рукописные подписи, выполненные от имени ФИО23, оттиск печати ООО «Старт». В ходе осмотра заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, установлено, что оно датировано ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении указаны номер мобильного телефона «+№» и адрес электронной почты 

<

адрес>». Имеются рукописные подписи, выполненные от имени ФИО23 В указанном заявлении заявитель гарантирует, что номер мобильного телефона, указанного в указанном заявлении используется именно им и третьими лицами не используется. При открытии папки с названием ФИО12», установлено, что в ней имеется 7 файлов. При открытии файла с названием № установлено, что он является сканированной копий документа, с подтвержденной подлинностью с помощью электронной цифровой подписи сотрудника банка. В ходе осмотра установлено, что документ представляет собой соглашение об использовании простой цифровой подписи. Данное соглашение содержит все существенные условия, его текст является офертой. Имеется рукописная подпись от имени ФИО23, а также дата подписания документа – ДД.ММ.ГГГГ. При открытии файла с названием «№» установлено, что документ представляет собой заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему, датированное ДД.ММ.ГГГГ, также имеются рукописные подписи от имени ФИО23 Указан контактный номер мобильного телефона «+№». При открытии файла с названием №-№» установлено, что он представляет собой печатный вид таблицы с указанием привязки мобильного номера телефона «+№» к id адресам. При открытии файла с названием №» установлено, что он представляет собой печатным ведом заявления о выпуске неименной платежной корпоративной карты от имени ФИО23, дата подписания документа ДД.ММ.ГГГГ, заявление подписаны электронной подписью. При открытии файла с названием №» установлено, что он является Согласием на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank», где имеются сведения о генеральном директоре ООО «Старт», а также контактные данные мобильный номер телефона «+№» и адрес электронной почты «

<

адрес> При открытии файла с названием №» установлено, что он является сопроводительным письмом, в котором указаны с ведения в отношении АО КБ ФИО12», в том числе указано, что Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank является договором присоединения и размещен на сайте 

<

адрес>. Клиент присоединяется к условиям договора путем подписания заявления о присоединении. Клиент принят на обслуживание на основании Заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного Генеральный директор ООО «Старт» ФИО23. Клиентом открыты счета: 40№, 40№. Право подписи всех банковских документов принадлежит Генеральному директору - ФИО23 (т.3 л.д. 1-30), после осмотра СD-R диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 31); 

протоколе осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен СD-R диск, содержащий копию регистрационного дела ООО «Старт» ИНН №, полученного по запросу в ИФНС России по 

<

адрес>. На СD-R диске обнаружена папка с файлами с названием ФИО13», тип «папка с файлами», расположение «

<

адрес>», размер «3,52 МБ (3 693 239 байт)» создан ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??13:26:30». При открытии папки с названием «Старт» установлено, что в ней имеется две папки с файлами с названиями ФИО14 тип «Папка с файлами», расположение «

<

адрес>, размер «2,13 МБ (2 238 139 байт)» создан ДД.ММ.ГГГГ ?г., ??13:26:30?». Папка с файлами с названием «ФИО15» тип «Папка с файлами», расположение «

<

адрес> размер «1,38 МБ (1 455 100 байт)» создан «ДД.ММ.ГГГГ., ??13:26:45». При открытии папки с названием ФИО16 установлено, что в ней имеется 7 папок с файлами и 1 скан документа - заявление о государственной регистрации юридического лица при создании формы №Р11001 ООО «Старт», данное заявление выполнено на 12 листах формата А4, где имеется печатный текст в табличной и произвольной форме. Указаны данные учредителя и генерального директора – ФИО23 адрес юридического лица: 

<

адрес>. Электронная почта 

<

адрес>. Сведения об уставном капитале в размере 10 000 рублей. Имеется подпись ФИО23 Также имеются сведения о лице, засвидетельствовавшим подлинность подписи заявителя в нотариальном порядке – спец-эксперт ФИО1 При открытии папки с названием «ГАРАНТИЙНОЕ ПИСЬМО», установлено, что в ней имеется скан документа – гарантийное письмо ФИО2, ИНН № о предоставлении помещения ООО «Старт» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде свидетельства о государственной регистрации права 

<

адрес>. При открытии папки с названием «ФИО17 №», установлено, что в ней имеется скан документа – Чек-ордер на оплату госпошлины КБК № от ДД.ММ.ГГГГ. При открытии папки с названием «Информационное письмо (КЭП ЮЛ)» обнаружен файл, при открытии которого обнаружен документ - Получение квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП), выполненное печатным текстом на 1 листах формата А4. При открытии папки с названием «ЛИСТ ОПРОСА» установлено, что в ней имеется лист опроса физического лица при предоставлении документов для государственной регистрации создания юридического лица – ФИО23 от ДД.ММ.ГГГГ. При открытии папки с названием «Расписка в получении документов, представленных заявителем №А», установлено, что в ней имеется скан документа – установлено, что внутри имеется скан документа «Расписка в получении документов, представленных заявителем», выполненный на 1 листе формата А4 печатным текстом, с входящим номером №А от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Старт». При открытии папки «ФИО18 установлено, что в папке имеется скан документа -«Решение № единственного учредителя ООО «Старт» от ДД.ММ.ГГГГ, выполненный на 1 листе формата А4, согласно которого ФИО23, как единственный учредитель ООО «Старт» приняла решение о создании коммерческой организации в форме Общества с ограниченной ответственностью. Утверждено наименование «Старт», а также адрес: 

<

адрес> Утвержден уставный капитал в размере 10 000 рублей, с долей 100 % ФИО23 Утвержден Устав Общества. На должность генерального директора Общества назначена – ФИО23, имеется подпись учредителя – ФИО23 При открытии папки с названием ФИО19» установлено, что в ней имеется 2 папки с файлами и 1 скан документа – «Заявление физического лица о недостоверности сведений о нем в Едином государственном реестре юридических лиц» Формы №№ в отношении ООО «Старт». При открытии папки «ФИО20 установлено, что в ней имеется документ с названием ФИО21» от ДД.ММ.ГГГГ, выполненная на 1 листе формата А4 (т.3 л.д. 32-59), после осмотра СD-R диск признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 60); 

протоколе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым произведен осмотр местности, где ФИО23 производилась передача (сбыт) электронных средств платежей третьим лицам. Участвующая в осмотре подозреваемая ФИО23 пояснила, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она, являясь фиктивным генеральным директором ООО «Старт», не имея намерения руководить ООО «Старт» и вести финансово-хозяйственную деятельность ООО «Старт», используя свой паспорт гражданина РФ и документы юридического лица ООО «Старт» открыла в 8 кредитных организациях расчетные банковские счета ООО «Старт», получила в кредитных организациях электронные средства платежа, банковские карты для обслуживания расчетных счетов ООО «Старт», после чего, находясь на территории 

<

адрес> передавала полученные в кредитных организациях электронные средства платежа третьим лицам. Участвующая в осмотре ФИО23 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ она у выездного сотрудника АО «Тинькофф Банк» оформила документы для открытия расчетного банковского счета ООО «Старт», после чего находясь по адресу: 

<

адрес>, получила от выездного сотрудника АО «Тинькофф Банк» документы об открытии расчетного банковского счета ООО «Старт» в АО «Тинькофф Банк», после чего она попросила мужчину по имени Артем отвезти ее на работу к зданию «Курского электромеханического техникума» по адресу: 

<

адрес>, где находясь практически около центрального входа в здание указанного техникума, в припаркованном автомобиле мужчины по имени Артем, в период с 10:00 до 12:00 час. передала ему все документы, которые она получила от выездного сотрудника АО «Тинькофф Банк», в том числе электронные средства платежа. Находясь у отделения ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, ФИО23 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в данном отделении ПАО «Росбанк» она оформила документы для открытия расчетного банковского счета ООО «Старт», после чего в период времени с 10:00 до 12:00 час., находясь на парковке около отделения ПАО «Росбанк» по адресу: 

<

адрес>, она передала мужчине по имени Артем документы, полученные в отделении ПАО «Росбанк», в том числе электронные средства платежа. Находясь около отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, ФИО23 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в данном отделении ПАО «Сбербанк» она оформила документы для открытия расчетного банковского счета ООО «Старт», после чего в период с 10:00 до 12:00 час., находясь на парковке около отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: 

<

адрес>, она передала мужчине по имени Артем документы, полученные в отделении ПАО «Сбербанк», в том числе электронные средства платежа. Находясь около отделения АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, ФИО23 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в данном отделении АО «Россельхозбанк» она оформила документы для открытия расчетного банковского счета ООО «Старт», после чего в период времени с 10:00 до 12:00 час., находясь на парковке около отделения АО «Россельхозбанк» по адресу: 

<

адрес>, она передала мужчине по имени ФИО11 документы, полученные в отделении АО «Россельхозбанк», в том числе электронные средства платежа. Кроме того, ФИО23 пояснила, что после того, как она передала мужчине по имени ФИО11 полученные в отделении АО «Россельхозбанк» документы ООО «Старт», в том числе электронные средства платежа, она с мужчиной по имени ФИО22 проехала к отделению ПАО «СКБ-Банк» по адресу: 

<

адрес>, где оформила открытие расчетного счета ООО «Старт», получила пакет документов, в том числе электронные средства платежа. После чего ДД.ММ.ГГГГ в период с 13:00 до 14:00 час., находясь на парковке около отделения ПАО «СКБ-Банк» по адресу: 

<

адрес>, передала мужчине по имени ФИО11 документы, полученные в отделении ПАО «СКБ-Банк», в том числе электронные средства платежа. Кроме того, ФИО23 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в период с 10:00 до 12:00 час., находясь на парковке в автомобиле она передала мужчине по имени ФИО11 документы, которые ДД.ММ.ГГГГ она получила в офисном помещении по адресу: 

<

адрес>, от выездного сотрудника АО КБ «Модульбанк»; ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 13:00 до 14:00 час. она открыла в отделении АО «Альфа-Банк» расчетный банковский счет ООО «Старт», получила документы, в том числе электронные средства платежа, которые, находясь на парковке около банка по адресу: 

<

адрес>, передала мужчине по имени ФИО11 Находясь около отделения ПАО АКБ «Авангард» по адресу: 

<

адрес>, ФИО23 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в данном отделении ПАО АКБ «Авангард» оформила документы для открытия расчетного банковского счета ООО «Старт», после чего в период с 10:00 до 12:00 час., находясь на парковке около отделения банка передала мужчине по имени ФИО11 документы, полученные в отделении ПАО АКБ «Авангард», в том числе электронные средства платежа. ФИО23 пояснила, что передавая мужчине по имени ФИО11 документы, полученные ей в различных кредитных организациях, в том числе электронные средства платежа, банковские карты, она понимала, что мужчина по имени ФИО11 или иные лица, смогут самостоятельно осуществить от ее имени с открытых расчетных счетов ООО «Старт» прием, выдачу, перевод денежных средств в рамках безналичных расчетов (т.3 л.д. 63-75). 

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как событие преступления, так и виновность подсудимой ФИО23 в приобретение в целях сбыта и сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям подсудимой ФИО23 и указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимой, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности ФИО23 в совершенных преступлениях, в показаниях как самой подсудимой, так и свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей, а также предупреждения свидетелей об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между свидетелями и подсудимой не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимой данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуются с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как само событие преступления, указанного в описательной части приговора, так и виновность подсудимой ФИО23 в его совершении. 

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

В суде установлено, что подсудимая за вознаграждение обратилась в кредитные организации – АО «Тинькофф Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «СКБ-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард», для открытия банковских счетов ООО «Старт», с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получила от сотрудников данных банков копии подписанных ей документов, содержащих сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также банковские карты, ключевые носители на физическом носителе в виде защищенного USB-флеш накопителя, тем самым приобрела электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыла неустановленному лицу, что в последующем могло повлечь противоправный вывод с банковских счетов ООО «Старт», открытых в АО «Тинькофф Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Россельхозбанк», ПАО «СКБ-Банк», АО КБ «Модульбанк», АО «Альфа-Банк», ПАО АКБ «Авангард», денежных средств в неконтролируемый оборот, а также повлекло противоправный вывод в неконтролируемый оборот со счетов других банков денежных средств.

Указание в ст.187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № №-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № №-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными ФИО23 для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сама ФИО23, а иное лицо, за пределами осведомленности о данном фактах перевода со стороны ФИО23 и без фактической деятельности юридических лиц, подсудимой, являющейся подставным учредителем и директором ООО «Старт».

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия подсудимой ФИО23 по ч.1 ст.187 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. 

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимой, суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия ее жизни, все обстоятельства по делу.

В качестве обстоятельства, смягчающего наказание ФИО23 суд в силу п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при котором подсудимая подробно указала об обстоятельствах приобретения в целях сбыта, сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой и ее родственников, в том числе матери, имеющей вторую группу инвалидности, оказание помощи последним. 

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой ФИО23, не имеется.

В качестве данных о личности суд учитывает, что ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ рождения (т.3 л.д. 228-231), не состоит на учете у врача нарколога и психиатра (т.3 л.д. 238, 240), удовлетворительно характеризуется по месту жительства (т.3 л.д.254).

С учетом фактических обстоятельств преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и степени его общественной опасности, способа совершения преступления, в условиях полной реализации подсудимой преступного намерения, достижения желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяния, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Вместе с тем, принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенного ФИО23 преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, также учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данного преступления обстоятельствам его совершения, данные характеризующие личность подсудимой, степень ее раскаяния, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ФИО23 наказание по ч.1 ст. 187 УК РФ с применением ст.64 УК РФ, и назначить более мягкий вид наказания, чем предусмотрен статьёй, в виде штрафа.

В соответствии со ст.46 УК РФ суд учитывает, что штраф при любом способе его назначения должен быть определен в виде денежного взыскания.

В силу ч.3 ст.46 УК РФ суд определяет размер штрафа с учетом тяжести совершенного преступления, которое является тяжким, имущественного и семейного положения ФИО23, которая состоит в браке, не имеет иждивенцев, а также ежемесячного совокупного дохода ее семьи. 

При этом оснований, свидетельствующих о необходимости предоставления подсудимой рассрочки выплат штрафа частями на определенный уголовным законом срок, суд не усматривает.

Поскольку преступление по настоящему приговору подсудимой ФИО23 совершено до вынесения приговора и.о. мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> – мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, суд применяет положения ч.5 ст.69 УК РФ, исходя из конкретных обстоятельств по делу, применяет принцип частичного сложения наказания.

Именно такое применение уголовного закона, вида и размера наказания будет отвечать целям назначения наказания, способствовать исправлению подсудимого, соответствовать требованиям ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО23 в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последней, оставить прежней.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в порядке ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО23 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание, с применением ст.64 УК РФ, в виде штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей. 

На основании ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным по приговору и.о. мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> – мирового судьи судебного участка № судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательно назначить ФИО23 наказание в виде штрафа в размере 60000 (шестьдесят тысяч) рублей.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО23 оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Реквизиты для уплаты штрафа: ИНН №, КПП №, УФК по 

<

адрес> (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по 

<

адрес> л/с №), р/с 40№ в отделении Курск Банка России // УФК по 

<

адрес>, БИК №, ОКТМО №, ОКПО №, КБК № Назначение платежа: «Перечисление в доход бюджета денежных средств согласно приговору суда по уголовному делу». 

Вещественные доказательства:

DVD-R диск, на котором содержится клиентские досье ООО «Старт», открытые в ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф банк», АО «Альфа-Банк», АО «Локо-банк», ПАО «Сбербанк», ПАО АКБ «Авангард»; СD-R диск, на котором содержатся клиентские досье ООО «СТАРТ», открытые в ПАО Банк «Синара», АО КБ «Модульбанк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк»; СD-R диск, на котором содержится копия регистрационного дела ООО «Старт», хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд 

<

адрес> в течение 15 суток со дня его провозглашения. 

Судья (подпись) В.А. Шихвердиев 

<

данные изъяты> 

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>

Справка: приговор Ленинского районного суда г.Курска от 13.07.2023г. обжалован не был и вступил в законную силу 29.07.2023г. Оригинал приговора подшит в уголовном деле №1-275/2023г. УИД 46RS0030-01-2022-012578-73.

<

данные изъяты>

<

данные изъяты>